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投资者看新基金需要注意九个要点 看基准关注持有期

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2020-09-14 11:57:56 来源:金融界网站

  周一仍是新基金扎堆发行的一天,6只主动权益基金其中5只在周一发行。

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  投资者看新基金需要注意九个要点:

  第一、要注意产品的类型。

  主动权益基金也分为混合型和股票型,对投资股票的仓位有明确限制,这直接影响基金的业绩表现、波动、以及回撤水平等。 区别比较大的是普通股票型基金,这类产品往往投资于股票的比例不低于基金资产的80%,会保持较高仓位。而偏股混合型基金投资股票的仓位往往在60~95%,仓位相比股票型基金更为灵活。比较特殊的是博时睿祥15个月定开A最低仓位为50%。

  第二、要看产品的业绩基准。

  一般基金业绩基准,包括某一类股票指数乘以某比例再加上某一类债券比例乘以某比例,投资者要注意业绩基准是“偏股”还是“偏债”。 目前投资者更多关注基金实际收益的高低,而对是否超越业绩比较基准的关注度并没有那么高。其实业绩比较基准是一只基金投资目标的体现,非常重要,投资者也需要引起重视。投资者核心要注意三个方面,一是业绩基准中,对某一指数占比超60%以上的需要引起重视,这个可能是产品风格的一个表现,比如跟踪中证500会更偏成长风;比如跟踪沪深300会更稳健,偏爱蓝筹。二是投资者要看各个跟踪指数的比例,这背后也代表产品的风险特征。三是一般业绩基准中有香港指数的产品,投资范围内是可以通过港股通布局港股。

  第三、关注看基金经理人选。

  目前投资者焦点关注在更多投资A股的基金上,因此重点来看看偏股混合型和股票型基金的基金经理人选。如这些基金经理的实际管理基金的年限,投资者可以重点看看年限较长的基金经理。

  第四、投资者要关注新基金的持有期。

  越来越多的产品采取定期开放或者持有期模式来运作,值得投资者关注,不要盲目布局。

  比如一只1年定期开放的新基金产品,就是每隔1年才能开放一次申购赎回。这样就从产品设计源头上,用纪律性的手段帮持有人管住“手痒”,避免追涨杀跌,同时也能让基金经理有一个相对良好的投资运作环境,投资运作更从容。

  投资者可以从基金全称中了解到基金是否具备持有期或者定期开放期的问题,比如下周发行的主要是定期开放式基金,比如“6个月定期开放”意味着基金要每6个月才开放一次申购赎回。下面表格仲黄色字体的基金有一些此类安排。投资者要注意自己的资金使用周期,最好和自己资金使用相配,不要光顾着布局而忽略流动性。

  第五、要注意新基金募集上限额度。

  不少新基金也募集上限,投资者也需要关注。下周进入发行的权益基金中,其中不少一些产品设置了产品募集上限,如华夏核心科技6个月定开上限为60亿,国泰研究优势的募集上限为60亿。其他九泰锐和18个月定开也设置了募集上限。

  第六、要注意新基金的管理费。

  管理费率是值得投资者关注的,目前来看各大偏股混合和股票型新基金的管理费率基本都在1.5%,有些一些基金采取低费率模式,为0.8%。

  第七、要注意新基金的托管费。

  托管费率也是投资者值得关注的一个角度,目前来看各大偏股混合和股票型新基金的托管费率基本都在0.25%,少数基金低一些,采取低费用策略。

  第八、要注意新基金的认购费。

  新基金费率中,一个重要环节是认购费。对于普通投资者来说,认购金额在100万以下,基本是1.2%左右水平,有些渠道可能存在费率优惠,可以多渠道比较一下。

  九、新基金的风险等级

  投资者也需要关注基金的风险等级,选择和自己风险承受能力匹配的产品。下周发行的主动权益基金全部都是R4级。

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关键词阅读:新基金

责任编辑:仇霞 RF10075
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