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转型买方式服务 券商基金投顾业务多线出击

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2020-10-19 02:28:20 来源:中国基金报 作者:章子林

  自今年3月银河证券、国泰君安(行情601211,诊股)(港股02611)证券等7家券商获批基金投顾业务试点资格以来,各家券商为顺利展业做足了功课,已有6家开始展业,风格模式和打法也体现出差异化。除了这7家券商外,更多的券商也在积极筹备,如联储证券、国信证券(行情002736,诊股)、光大证券(行情601788,诊股)(港股06178)、平安证券招商证券(行情600999,诊股)(港股06099)等。

  值得注意的是,目前投资者规模庞大,投资顾问数量有限,买方式服务不仅对券商展业提出了更高的要求,对基金投顾人员的综合素质也形成考验。

  券商基金投顾业务多线出击

  随着基金投顾试点落地和数家券商的顺利展业,券商财富管理业务也正式迈入“买方投顾”时代,各家券商在策略设计等筹备工作上费尽了心思。

  在目前开展基金投顾业务的券商中,国泰君安是上架策略较多的一家,并且签约客中80%为新增资金。据了解,国泰君安不仅上线了对普通客户的管理型基金投顾业务,对私人客户的定制型基金投顾业务也已落地。

  9月9日,中金公司(行情601995,诊股)(港股03908)推出中金财富“A+基金投顾”。首期上线的组合策略提供了针对3种典型投资场景的解决方案,分别为流动性账户、稳健账户和增值账户,而该策略的构建是基于中金财富战略战术资产配置框架和定量定性的系统化基金研选评估体系,跟踪市场和底层基金变化及时动态调仓。

  此外,9月以来,中信建投(行情601066,诊股)、申万宏源(行情000166,诊股)(港股06806)也纷纷放出了“大招”。其中,中信建投证券(港股06066)的基金投顾产品“蜻蜓管家”主要涵盖4大系列的6个策略,以随时要花的钱追求流动性、求稳的钱追求保值、生钱的钱追求增值、不用的钱追求高收益四个投资目标来区分;申万宏源基金投顾业务针对不同风险偏好和投资需求的客户,推出了四类基金组合策略。

  除了已拿到基金投顾试点资格的券商外,更多券商也围绕基金投顾业务,积极开展业务条线、团队等方面的筹备。

  联储证券首席投资顾问韦剑飞告诉记者,近期的工作目标是准备好申请材料及系统建设方案,形成整体申请方案提交监管部门审核。

  平安证券研究所基金研究团队贾志表示,公司在积极准备基金投顾业务资格的申请,筹建了基金研究团队。

  光大证券产品金融总部相关负责人告诉记者,公司在上半年成立了财富管理业务集群,并在原有金融产品引入、评审的主业基础上,积极加入了投顾管理业务,专门成立投资顾问团队负责公司投顾业务发展,不仅搭建了总部与分支机构相结合的服务体系,同时丰富了投顾业务产品体系,从线上线下两个维度搭建产品体系,为投顾业务开展提供了技术和支持。在对证券投资顾问业务进行转型的同时,公司也在积极部署基金投顾业务,通过基金研选、基金定投、基金组合等服务配套和提升,为投资者提供更加专业化的理财服务,此外,基金投顾策略和产品线已准备就绪。

  据国信证券经纪业务相关负责人介绍,该公司根据第一批试点机构业务开展情况对方案细节进行多次修正。去年也推出了建议型基金投顾业务,今年计划将该业务升级为目标理财服务,为客户提供基金的投资建议与跟投服务,同时,公司正在探讨与第一批获得试点资格的基金公司合作开展业务的可能性。

  安信证券在基金投顾试点启动的初期即已积极着手准备,并于年初向证监会提交了试点申报方案,在业务机制、流程、系统平台、内控管理等方面缜密规划、积极部署。

  招商证券等也建立了基于买方视角的产品研究团队。

  买方式服务提出高要求

  从为客户提供单纯的产品推广销售,到为客户提供有温度、有价值的投资顾问服务,其间的角色转变也对基金投顾人员的综合素质提出了更高要求。

  “在投顾团队建设上,除了优秀的总部投研能力外,一线基金投资顾问的服务能力也至关重要。”贾志表示,投顾人员应适应“线上+线下”的服务方式,在合规且保证专业性的情况下,保持与投资者的有效交流,敢于思考和创新。

  韦剑飞表示,公司在投顾培训上首先是邀请已获资格券商、提供基金投顾系统的技术服务商,通过解读《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,让投顾人员充分了解基金投顾业务;其次是提升基金执业资格的持证率,要求已入职投顾人员务必通过基金从业资格考试,新聘任投顾时优先考虑持有基金执业资格,持证率已从一季度的75%提升至96%。此外,公司还组织基金筛选、基金营销及服务的专项培训,提高投顾人员的专业度。

  国泰君安基金投顾业务负责人此前也表示,要同时具备基金销售牌照和投资顾问牌照的人员才可展业,同时,公司对投顾人员做了包括大类配置和投资策略季度观点、基金投顾开户实务等全方位的业务培训。

  上述光大证券产品金融总部相关负责人表示,公司注重一线投顾的专业能力,通过组织资产配置比赛、名师讲堂等活动带动投资顾问的学习意识,提升投顾实战能力与服务能力,为客户提供产品配置建议。

  安信证券网络金融部和财富管理部总经理魏峰认为,人才转型一方面需要专业培训,从财富管理理念到资产配置理论、从产品研究到客户有效沟通等各方面能力都需要培养和提高;另一方面,公司也需要改变传统的销售考核导向,从收入、销售考核,逐步转向产品保有、客户收益的考核,“投”与“顾”双方都要建立长期投资观念,形成“基金赚钱,客户也赚钱”的多赢效应。

责任编辑:付健青 RF13564
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