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重磅“玩家”盈米入局 基金投顾试点机构同场竞技

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2020-10-23 03:47:56 来源:上海证券报 作者:朱妍

  基金投顾业务又迎来重磅玩家。昨日,盈米基金投顾服务正式升级,这意味着蚂蚁金服、腾安基金、盈米基金这3家同批次获得投资顾问试点资格的第三方基金销售机构将正式同台竞技,流量加持之下或将给基金投顾市场再添“一把火”。

  自2019年10月证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》以来,证监会先后分3批批复18家基金投顾业务试点机构。此前,南方基金华夏基金嘉实基金、蚂蚁基金、腾安基金等均已上线。

  去年12月获批试点资格的盈米基金,尽管如其名一般“且慢”登场,但且慢APP平台上的讨论热度却居高不下。昨日,安卓、苹果用户已经可以通过更新且慢APP,体验到升级后的新系统和功能。

  从升级情况来看,一旦签约成为盈米基金且慢的投顾服务用户,投顾费用相当于“免费”:交易手续费抵扣投顾服务费,没有额外支出,超出部分会予以返还。另外,且慢也将为参与且慢“四笔钱”计划的投资者提供自动“跟车”服务,投资者不用再担心因错过交易提醒而错过最佳的交易时间,也无需亲自动手进行买卖、调仓等操作,自动“跟车”功能解决了客户过往由于策略调仓不及时而导致的收益偏差。同时,此次升级还增加了“南方梦想佳”新策略,该策略可以提升投资者3至6个月中短期投资期限资金的效率和收益。

  且慢方面表示,公司一直倡导的买方投顾赖以生存的模式就是获取用户的信任,与用户利益绑定,用专业能力陪伴用户,实现价值最大化。通过技术能力、投资能力和用户服务能力三者的有效融合,为用户打造全流程、闭环的投顾服务体系。

  从发展情况来看,目前第三方基金销售机构在基金投顾业务方面仍处于摸索阶段。率先获得基金投顾试点资格的第三方基金销售机构,拥有政策红利下的先发优势,都在积极发展基金投顾业务。

  蚂蚁金服“帮你投”今年4月上线,最先进入第三方基金销售机构的投顾之战。腾安基金的“一起投”也在不久前正式入局,和中欧基金、南方基金合作,推出抬投顾策略。

  支付宝平台相关数据显示,自成立以来,成立时间较长的“帮你投”已获得了一定的成效,帮助了超40万用户,管理规模达几十亿元。并且,截至今年二季度,七成用户获得正收益。与以往普通基金用户相比,“帮你投”用户的交易频次降低了40%。

  其实,刚升级的且慢在过往3年的实践中,也为用户获得了不错的回报。盈米基金相关数据显示,截至2020年9月,且慢盈利用户的比例高达92.8%,且持有权益基金产品配置“长钱”策略的比例超过50%。

  未获得基金投顾试点资格的头部第三方基金销售机构也纷纷与基金投顾试点机构开展合作。比如南方基金、华夏基金等5家首批基金投顾试点公司均与天天基金开展合作,获得平台聚合展示及导流。易方达基金投顾也跟基煜基金开展合作。

  基煜基金认为,未来随着股市有效性增强,在基金赚钱效应的加持下,基金投顾中的顾问式服务内容将不断提升,基金投顾将逐渐被客户所接受,助力行业快速发展。基煜基金非常看好基金投顾业务的发展前景,预计未来市场规模可达十万亿元以上。

责任编辑:付健青 RF13564
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