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新发基金规模首破2.5万亿元 普通投资者该何去何从?

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2020-11-05 14:20:24 来源:新华网

  Wind数据显示,截至10月30日,今年以来已成立1181只新基金,合计募集规模首次突破2.5万亿,达到25355.21亿元。其中,今年已成立了195只股票型基金和536只混合型基金,募集规模分别为3099.65亿元、13464.74亿元。权益类基金发行规模超1.65万亿元,占比约65%,历史上权益类产品发行规模占比超60%的情况并不多见。

  数据来源:Wind,截至2020/10/30

  公募基金种类、数量繁多,投资者赚钱难

  公募基金的种类货币型基金、混合型基金、债券型基金以及指数基金等多种类型,数量上更是有超过6000只之多。面对如此多的公募基金,投资者选择基金的难度大,往往会遇到“基金业绩不俗,但是我还是亏钱了”的情况。所以在投资公募基金之前,就要先弄清楚,投资者亏钱的原因有哪些。

  数据来源:Wind,截至2020年9月

  作为我国第三方财富管理行业的头部机构,新湖财富认为,投资者投资基金不赚钱的原因主要有两个:一个是深陷追涨杀跌的泥潭,另一个是频繁交易引起的高成本陷阱。投资者如果仅仅只是因为看到某一只基金短期涨幅较大,就迫不及待地买入,然后又因为短期连续性回调而急忙杀跌,最后的结果很有可能是高点站岗,低点割肉。同样,频繁申赎基金的行为,也会很大程度上蚕食收益。假设某只基金持有30天的赎回费率是0.5%,每个月都赎回基金,那么仅仅一年的操作成本就会高达6.17%。所以说,投资是一件长期的事情,需要投资者坚持长期持有,并且还要构建科学合理的投资组合,并合理控制组合风险,这才是取得长期收益的关键。

  适合自己的才是最好的,选择基金的六大维度

  对于普通投资者而言,每个人的风险偏好不尽相同,投资公募基金要根据自己的风险偏好等实际情况去考虑,适合自己的才是最好的。在评价一只基金是否适合自己的需求时,新湖财富认为可以从以下6个维度进行考量:

  1、历史业绩是否满足自己的目标收益

  每个人的风险承受能力都不大相同,在了解自己的风险承受能力和目标收益后,应该根据自己的风险承受能力,选择适合的基金类型,并考察基金的长期历史业绩是否能满足自己的目标收益,优中选优,尽量选择业绩波动较小、回撤较小、长期历史业绩稳定的基金。

  2、基金投资方向是否与市场风格相匹配

  在选择要投资的公募基金时,还要考虑基金的投资策略和投资方向是否与当前市场风格相匹配。

  3、基金是否有踩雷的风险

  保守型的投资者在投资债券型基金时,还要考虑基金公司的信评团队实力是否足够强大,尽量选择信评团队人数较多,实力强大的基金公司,这样可以适当减少基金踩雷的风险,减小造成投资者出现大幅亏损的可能性。

  4、投资经理是否有足够的实力

  投资经理是管理基金的人,因此在选择公募基金时,对基金经理的考察也很重要。基金经理的管理经验足够丰富、旗下管理的基金历史业绩波动性较小、择时择股能力强、历史回撤较小、业绩长期稳定良好,这些是投资者在选择基金时的重要参考。

  5、基金公司在同行业所处的地位

  基金公司的规模、股东背景在同行业所处的地位也很重要。基金公司成立时间长、规模较大,股东实力雄厚,历经了牛市和熊市,有券商背景的基金公司,有发行债券的背景等,这样的基金公司往往拥有足够的实力应对风险。

  6、根据市场环境变化,动态调整

  基金的涨跌是与市场表现息息相关的,在股票市场表现不佳时,债券市场往往表现较好,也就是我们常说的“股债跷跷板效应”。所以,投资者在选择公募基金构建自己的基金组合时,也应该根据市场的环境变化,适时动态调整。

  新湖财富认为,专业的人做专业的事,只有适合自己的才是最好的,投资者在投资公募基金时,可以从以上六个维度去选择适合自己的基金。公募基金投资应该是一件长期的事情,切不可“三天打鱼,两天晒网”,坚持长期投资,以分享长期复利效应,并且还要构建科学合理的投资组合,合理地控制组合风险,才是取得长期收益的关键。(植信基金基金研究部)

  风险提示:本材料的任何观点与建议仅代表报告当日的判断,仅供阅读者参考,不保证对作出的任何判断不会发生任何变更。产品信息以产品合同、招募说明书等相关法律文件为准。产品的过往业绩并不预示其未来表现,产品管理人管理的其他产品的业绩并不构成本产品业绩表现的保证。市场有风险,投资需谨慎。

关键词阅读:新发基金

责任编辑:Robot RF13015
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