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“她经济”主导消费市场 擅长捕捉新兴消费的女神 从来不止一面

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2020-11-26 15:59:25 来源:养基司令

  今天是11月26日,有两件大事将发生。

  第一件大事是美国将迎来全国性传统节日感恩节,假期一般会从周四持续到周日,除了家人“团聚、狂欢、美食”以外,欧美市场也将迎来年度消费重头戏“黑色星期五”购物日。以外美国民众们都会纷纷涌入各大商场和超市进行“血拼”,当然,今年考虑到卫生安全事件的特殊性,各大品牌商家会将“黑五”重心纷纷转到线上。

  第二件大事是一只引人注目的新兴消费主题基金,今天起正式开售。不出意外的话,很有可能“手慢则无”。

  那么,两件事情彼此之间有什么联系呢?且听司令慢慢道来。如果还在纠结消费主题基金如何挑选的小伙伴,希望看完之后能有所帮助。

  如今,越来越多的消费者开始利用便捷的线上工具进行网络购物,和“电商、直播、在线海淘”等关键词联系在一起的企业,也更加容易受到市场关注。有些企业甚至靠转变销售模式,才迎来了新生。举个例子,新加坡女性潮牌MDS之前60%营业额都来自亚太地区22家零售店,但是由于公共安全卫生事件的影响,销售业绩直接下滑80%。于是MDS团队将目光转向Facebook的线上商店,用自己线上的零售经验和Facebook线上直播相结合的方式,来为客户更好提供个性化和互动化的购物体验。在此之后,销售额每月以20%的速度增长。

  大家可以想想,MDS卖的东西还是原来的东西,但是销售模式转变后,这家企业算传统消费还是新兴消费行业?再比如,国内有家乳业新品牌叫“认养一头牛”(之前司令也和大家分享过),今年5月开始,该企业全面开展小程序电商模式,8月开始尝试私域全链路运营,结果当月销售额增长6倍,ROI高达6。国内这家生产传统牛奶商品的企业,通过社交电商弯道超车,是不是也是传统消费企业探索新兴消费模式的重大成功?

  根据易观国际最新的研究报告,网上零售和直播电商的交易规模和增速正在逐年稳步增长。2018年可以说是直播带货模式的元年,直播电商交易规模环比增长542%,网上零售规模环比增长26%,直播电商在零售中占比为1.6%。2019年直播电商交易规模环比增长183%,网上零售规模环比增长18%,直播电商在零售中占比上升到3.8%。预计2020年-2022年,直播电商交易规模增速依然会比较惊人,并且直播电商在零售中占比将不断扩大。新消费模式下,将不断冒出李佳琦、薇娅等直播卖货网红,各个细分消费行业品牌(尤其是二三线)的实力排名很可能会发生巨大变化。

  “她经济”主导消费市场,擅长捕捉新兴消费的女神,从来不止一面

  所以,并不是说传统消费行业被颠覆了,新兴消费的核心其实是“互联网+”,是消费模式的创新和生活品质的提升。

  司令想起网上曾流传一个关于“红酒+牛排+方便面”花式创意,居然吃出了高级消费感的真实案例。方便面,在年纪稍大些的消费者心中,不算健康的食品,相信家中有小孩的,大人也会经常提醒要少吃。2016年健康中国战略启动以来,有些方便面企业开始以品质与健康为目标的转型,从选材到生产、包装的全流程投入了大量资源,围绕原料、面饼、配料、制作工艺等重点环节进行改进,快速成型技术和冻干技术的技术应用,使得蔬菜、汤汁、肉块能够在加工过程中瞬间保鲜,最大化保留食材的营养。包括销售渠道端,实现了从原材料溯源到最终成品流向追踪的全面信息化管理。最终,体现在产品销量上,逐年明显增加。那么,以高科技为食品安全保驾护航的消费企业,大家觉得算是传统消费还是新兴消费?

  “她经济”主导消费市场,擅长捕捉新兴消费的女神,从来不止一面

  可见,不能把传统消费与新兴消费简单粗暴的划分界限,关键还是看基金经理如何能牢牢把握住新消费时代的风口?而女性基金经理,显然对于消费的认知具有天然的优势。

  西窗科技发布的《2020跨境消费研究报告》显示,高净值家庭由妻子主导家庭采买和孩子教育,女主人除了定期购买自己需要的箱包、服饰、美妆等海淘品类以外,也会定期为家庭购买海外高品质日用品、保健品、家电等。各种高端双语教育、海外夏令营是高净值家庭孩子的“标配”,让孩子出国上“藤校”是培养孩子的终极目标。而生活在城市里的年轻辣妈们,热衷奢侈品、护肤品、箱包服饰等悦己型海淘品类,她们往往会被社交媒体“种草”,通过海淘电商平台或代购下单,乐意分享到朋友圈晒出“战利品”。可见,“她经济”并不是个现在才有的新鲜名词,毫不夸张地说,女性主导了消费市场的绝大部分江山。

  接着来说说,既然大家都看好新兴消费,那么如何挑选基金经理?司令之前也为大家分享过,华安基金经理陈媛,更擅长从女性视角出发,挖掘美妆、直播电商、宠物经济等新兴消费板块的投资机会,历史投资业绩持续出色。

  仍然以其管理的华安生态优选混合为例,Choice数据显示,从2018年2月26日任职以来,截止2020年11月25日,任期回报135.61%,同期沪深300仅上涨19.24%,超额收益非常明显。近一年收益率74.40%,最大回撤12.78%,夏普比率2.47。可见她不追求大起大落的高收益,而是追求更高的夏普比率,重视客户的持有感受。

  从华安生态优选过去5个连续季末“前十大重仓股”的行业分布来看,作为消费领域最具代表性的食品饮料白酒等板块,始终保持着持续、稳定的配置水平,比如安井食品(行情603345,诊股)、五粮液(行情000858,诊股)、贵州茅台(行情600519,诊股)等大牛股多次出现在重仓股名单中。同时她还擅长把握年轻人群的新兴消费趋势,配置上倾向于选择消费者服务、商贸零售等偏终端、偏生活服务型的下游行业,牢牢把握住了中国中免(行情601888,诊股)、仙乐健康(行情300791,诊股)、南极电商(行情002127,诊股)、壹网壹创(行情300792,诊股)、游族网络(行情002174,诊股)等大牛股上涨机会。从持仓风格来看,“大盘成长+大盘平衡”风格偏好相对明显,且风格相对稳定,没有明显的风格漂移。

  “她经济”主导消费市场,擅长捕捉新兴消费的女神,从来不止一面

  公开资料显示,2008年陈媛从上海交大毕业后就加入了华安基金,曾有十年的消费行业研究经验。在担任研究员期间,主要负责大消费和金融行业的研究工作,全面覆盖包括食品饮料、纺织服装、商贸、社会服务、保险、券商等多个细分行业。在消费行业的配置思路上,她认为,“一方面看富人把钱花在哪,一方面是看年轻人把钱花在哪”,富人的消费比较稳定,能为消费底仓提供基础收益,而年轻人的消费成长性高,能给投资组合提供进攻性。陈媛对于新消费趋势的独特女性视角,显然更有可能把握住新消费时代的投资机遇。

  司令开头说的今天第二件大事,就是由陈媛拟任基金经理的华安新兴消费混合(A类:01554,C类:010555)从今天(11月26日)起发行,限额80亿元,这么一只潜在爆款新消费主题基金,很有可能手慢则无。

  新基金对于“新兴消费”主题的界定,是指通过科技进步或创新商业模式为人们提供优质的产品、服务或解决方案,用以直接或间接提升人们生活品质的相关上市公司投资主线重点关注升级型商品消费和服务型消费两大领域,全面覆盖新消费时代顺应潮流变化的消费型企业,很符合司令开头举例对于新兴消费行业的界定。

  如今,美国的“黑色星期五”已经成为了具有特色的美国消费指数,甚至是美国经济的一张晴雨表。“平时好好工作,节日努力消费”,这句话也经常挂在打工人的嘴边。可见,“消费(赛道)长牛”并不会是历史,也将会是未来股市一道亮丽的风景线。既然如此,何不选一位更懂消费的她呢?擅长捕捉新兴消费的女神,从来不止一面哦!

关键词阅读:新兴消费

责任编辑:林思远
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