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理财新爆款!固收+基金值得打工人Pick吗?

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2021-01-21 10:05:50

  “固收+”产品成为开年以来家庭理财配置的新宠,“2020收入不错,想学着投资,通过‘固收+’入门可以吗?”“急需用钱的时候,买的理财提不出来,用‘固收+’投资,配置家庭资产可行吗?”

  那么,“固收+”产品在家庭投资中究竟能扮演什么角色呢?

  1 理财新爆款:“固收+”蓄势待发

  随着低利率的大环境影响,理财产品的收益率处于不断下行态势。投资方向转变或成为大势所趋,传统理财产品的拥趸者也纷纷寻求新的产品作为投资替代。

  那么,谁能成为资管新时代的亮点呢?

  “固收+”产品,兼顾固收类资产控风险和权益类资产争收益的双重能力,攻守兼备,与投资者的家庭资产配置需求相吻合。

  以偏债混合型基金这种极具代表性的“固收+”产品为例,其在市场上涨时能够跟得住,而在市场回调时也能力争较小回撤,无论牛熊,“固收+”都致力于打造一条平稳上行的收益曲线,为投资者争取更好的投资体验。

  图:2011年以来偏债混合型基金指数与上证指数走势对比

  OMG买它!固收+基金值得打工人Pick吗?

  数据来源:Wind,2011.01.01-2020.12.30

  资管新时代背景下,“固收+”蓄势待发!

  2 一起进圈!家庭资产配置pick TA

  “固收+”产品给人一种厚重、稳固、踏实的质感,在市场上有个代号“压舱石”。

  为什么说“固收+”是家庭资产配置的优选呢?

  首先,“固收+”产品以固收类资产打底,较高比例配置债券类资产,严控波动和回撤,力求长期、持续地为组合提供安全收益,从而在各类市场状态下,都力争达到相对稳健的投资收益,这从本质上与家庭投资者的风险资产配置需求较为相符。

  其次,由于具备了“通过权益类资产等方式增厚收益”的特有属性,“固收+”产品在控风险的同时,也注重投资收益性。通过配置权益类资产,追求股债最优性价比,力争增厚投资收益,这契合了投资者对收益率的追求。“固收+”日益成为家庭投资配置的好选择。

  第三,投资者在配置家庭资产时,因子女上学、日常开销等各种需求限制,往往更注重产品的流动性。“固收+”产品大部分通过开放式基金进行交易,在流动性上更具优势,投资者可灵活调配资金,以备不时之需。

  “固收+”正逐渐成为家庭资产配置的新宠,圈粉无数!

  3 可攻可守理财收益风险新平衡

  浦银安盛旗下一款“固收+”产品——浦银安盛稳健丰利债券基金(A类:009943,C类:009944)正在火热发行中。

  基金核心配置固收类资产,以优质债券建立组合安全垫,追求稳定票息收益;以“转债%2B股票”作为组合的增强策略,适度增强组合弹性;采取中低杠杆水平和灵活久期策略相结合的方式,追求收益和波动的最优平衡,从而做到进退有度,力争增厚产品收益。

  浦银安盛稳健丰利债券基金由浦银安盛固收团队核心人物李羿掌舵,身为深研“固收+”的行家里手,李羿认为债券类资产长期投资的时间窗口或已开启,“固收+”产品正成为资管新时代下资产配置的理想选择。

  李羿认为,经历了去年的调整,债市性价比已提升,而A股市场仍存在不确定性,需要追求更高安全边际的标的。目前疫情对A股未来的影响仍存不确定性,较为稳妥的策略是整体配置中低价转债及业绩稳健的个股。

  具体来看,今年会较少配置估值太高的核心资产,比如新能源板块,若新能源政策出现变化,可能会导致其投资逻辑生变。另外,消费估值虽高,但对于在全球有领先地位的公司,他认为可以给到高估值,因此也会参与投资,目前他更关注其中的白电等板块。除此之外,他认为,大金融等低估值板块对固收+产品具有较高的确定性。

【来源:基尔摩斯 (责任编辑:王莉莉)

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