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各类ETF“纷纷出道”,今日又增8只!什么是ETF?再不知道就晚了

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2021-02-22 18:33:05

春节前后,各类细分主题ETF层出不穷。若此时想要借ETF入市,投资者应该了解什么知识呢?

  金融界网2月22日消息,从“炒个股”到“买板块”,交易方便、费率低廉的ETF基金越来越受到投资者的青睐。近几年,行业和主题ETF发展势头迅猛,规模与数量占比显著提升,单一行业、单一主题型ETF基金,逐渐成为投资者参与A股投资的新途径,如今已与宽基ETF不相上下。

  春节前后,各类细分主题ETF层出不穷,化工、游戏、畜牧养殖、稀土等细分主题更是备受机构的追捧。据公开数据统计,今日有45只新发基金“集体公开亮相”,其中有8只是ETF基金,主要建仓方向瞄准化工、稀土、科技和创新药等。

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  对于投资者来说,若此时想要借ETF入市,应该了解什么知识呢?

  ETF“何许基也”?

  交易型开放式指数基金(Exchange Traded Funds,ETF)是以追踪目标指数走势为投资目标,通常采用一篮子股票进行申购赎回,基金份额在证券交易所(上交所、深交所)上市交易的特殊形式的开放式证券投资基金。

  一般来说,评价ETF等被动管理基金可以主要从跟踪误差和流动性来分析:

  跟踪误差衡量了指数基金与指数收益之间的变动幅度,即指数基金的相对风险。一般来说,跟踪误差越小,意味着该基金运作越精确越规范。

  而流动性则是ETF的“生命”。流动性越好,意味着交易的活跃度越高,具体可以从成交量和成交额来体现。因为ETF产品同质化程度较高,若流动性与股票的流动性不匹配,则其交易属性将无法发挥。

  投资ETF基金会有哪些优点?

  总的来说,无论作为长期投资标的还是短期轮动的配置工具,ETF都具备鲜明优势。

  1.从交易机制来看,ETF与指数涨幅大致同步,且交易方便

  ETF集合了封闭式基金开放式基金的优点。既可以像封闭式基金那样上市交易,又可以像开放式基金那样申购赎回。分别来看:

  ETF的申购机制与普通基金不同,申购ETF需要拿一篮子股票来换。由于不需要预留一部分现金,以应对用户随时赎回,所以ETF基金最高可以达到100%的仓位。由此,ETF跟踪指数的效果会比较好,指数上涨ETF就会上涨,涨幅基本和指数同步。

  和股票类似,只要有股票账户,ETF基金就可以在二级市场上随时交易,且交易规则与股票类似。加之,ETF的单价比较低,一般来说,买ETF甚至比买股票的门槛更低。投资者可以如同买卖单只股票一样简单地买卖ETF,并获得与该ETF目标指数基本相同的报酬率。

  2.从交易费用来看,ETF的费用支出非常低

  ETF费用主要包括基金运作费用和投资者交易费用。ETF基金运作费用主要包括基金管理费和托管费。相较于主动型基金,ETF主要为被动管理,故而运作费用相对较低。近一年多以来,新发行的ETF基金费用有下降趋势,目前已有很多ETF基金的费用下降到了管理费每年0.15%,托管费每年0.05%。但这部分费用,我们平时几乎感觉不到,因为我们看到的基金净值是已经扣除运作费用之后的收益了。

  而在平日投资中,我们真正感受到的是交易费用,这包括交易佣金和印花税等。正常情况下ETF的佣金率与股票相同,但是买ETF没有印花税。况且,目前大部分券商都可以单独下调ETF佣金。这样一来,买ETF的费用支出要比买股票的费用支出低的多。

  3.从ETF种类来看,目前ETF基金几乎已经覆盖了各个行业及细分赛道

  从大的方面分类,场内所有的ETF可以划分为6 类:宽基类、行业(主题)类、策略(风格)类、债券类、货币类、及商品期货类等。目前,A股的ETF品种已经非常丰富了。基本上,利用一个A股账户就可以实现大类资产配置。例如:

  沪深300中证500等投资A股宽基指数的ETF;化工ETF、游戏ETF等投资A股行业和主题指数的ETF。若想投资港股市场,还有H股ETF和恒生ETF等;若想投资美股市场,则有纳指100ETF、标普ETF等。投资者若想聚焦某类商品,还有投资商品市场的黄金ETF、豆粕ETF等。

  4.对于投资者来说,投资ETF基金,选择更加简单

  一般来说,投资股票首先需要选择一个热门行业,再选择一个优质公司,然后在价格低于价值的时候买入。这个投资逻辑听起来简单做起来难。以目前火热的化工为例,由于缺乏对化工行业及相关知识的了解,绝大部分投资者要想从上而下或从下而上选择一个具有发展潜力的公司是非常困难的。

  但对于ETF来说,事情就变得简单多了。买ETF相当于购买了很多公司的股票,投资者只用分析行业或大盘走势就可以了,免去了分析公司的麻烦。如果我们看好化工行业,就可以直接购买化工ETF。甚至有时候,我们对行业发展也一头雾水时,可以直接选择沪深300、中证500、深证100、创业板50这样的宽基指数ETF。

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【来源:金融界网 作者:基金君(责任编辑:杨粟裕)

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