基民问答:定投“微笑曲线”是什么?基金定投解套靠谱吗?
2021-09-22 07:06:55
来源:
金融界网
作者:诺安基金
问:定投“微笑曲线”是什么?基金定投解套靠谱吗?
诺安基金:定投的“微笑曲线”描述的是一个基金净值先下跌后回升的过程,在这个过程中,投资者经历了“亏损→持续亏损→顶住压力坚持定投 →回本→盈利”的这样一个过程。在这个过程中,虽然看起来基金净值只是回到了最初下跌前的位置,但是在基金净值下跌时通过基金定投摊薄投资成本,在净值上涨时可以加速你投资业绩的回升,甚至还能够实现盈利。
如上图的曲线一样,如果我们在市场下跌的时候,选择坚持定投,每一次下跌,咱们同等金额买到的基金份额就多一点,从而让我们整体的持仓成本变低了。当基金净值回升时,因为我们的持仓成本低业绩会比长期持有增长的快。所以当基金净值回到下跌前的时候,我们不仅早回本了,甚至已经有了盈利!
所以不仅是净值走势像一个微笑的嘴角,最终带来的结果也值得一个靓丽的微笑,“微笑曲线”因而得名。
问:买基金被套牢,定投解套靠谱吗?
诺安基金:在基金本身没有出现大变化的情况下,定投解套确实是一种行之有效的方法。原因小诺在上一个问题中介绍了,基金定投可以让咱们投资者在基金净值下跌的时候,购得更多的基金份额,从而起到帮助基金整体投资成本降低的作用。
但如果你买的这只基金净值调整并不单单因为市场或相关板块影响,而是基金自身原因(例如:基金经理近期有调整、基金策略近期有变动等),可能三年、五年都回不到原本的净值。那么,小诺建议也可以采取逐步赎回,及时止损的方法。
关键词阅读:定投
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