一位只有小学文化的男子，以推销基金产品为名，要求参加者通过“入金”交纳费用的方式成为某资产管理公司会员，入会费用最低5000美元，并向其承诺最低月化5％的预期盈利。

　　实际上，该资产管理公司主要在互联网上通过直播、朋友圈宣传等方式进行虚拟炒外汇宣传，线下则通过产品推介会宣传其业务，推广发展客户和经纪人，依托资产管理系统采取经纪人层级发展模式组织传销活动。

　　日前裁判文书网披露的一则一审刑事判决书，揭露了这起以推销基金产品为名进行传销活动的违法犯罪行为。

　　小学文化餐厅老板推销基金

　　承诺月收益不低于5％

　　我们来看一下这位传销头目是如何通过推销基金进行传销活动的。

　　主人工肖某是一位四川人，开着一家餐厅。2019年底左右，肖某通过朋友李某珑介绍知道了泽万平台。据她介绍，在该平台投资5000美金买“安可一号”基金，每月差不多有5％的返点。肖某听后觉得不错，就进行了投资。粗略计算，最低5％的月收益相当于年收益不低于60％，属于很高的收益水平。

　　后来，肖某获知，拉别人进平台投资也有动态收益，因此他就拉了几个新人到平台投资。当时肖某投资了3万5千元人民币，每月1700元左右的利息；后面拉到下面的投资人后，他每月也能拿到佣金（动态收益）。

　　据肖某介绍，泽万平台即泽万投资管理（香港）公司在新疆会展中心设有办公室，他还曾与公司老总姜某隆见过一次面。

　　泽万投资管理（香港）公司采取经纪人层级发展模式，由下到上分5个级别:客户；IB（经纪人）；MIB（高级经纪人）；PIB（钻石经纪人）和ED（合伙人）。会员以发展下线的人数、入金金额组成不同级别并作为获利依据。

　　而肖某达到了MIB的级别。他用其下线之一张某的信息和银行卡在平台注册了账户，实际控制这个账户并以张某名义发展下线。

　　”平时一起吃饭、聚会的时候，我的上线李某珑会讲在泽万具体操作的规则，我也会给我的下线讲平台怎么收益，5％的静态收益挺诱人的。张某刚开始投资了5万元，后面她从平台抽回去1万多元钱。基本上我的下线投资的都是5000美金。”肖某供述道。

　　按照张某的证言，肖某对其表示，最少投资5000美金；每月返利最少5％。张某投了5万人民币，中途抽出了1万5千元。

　　据法院查明，肖某为泽万公司的MIB（高级经纪人），其以张某（另案处理）名义发展下线，经河南开合电子数据司法鉴定所司法鉴定显示在以用户名admin为实体顶点的层级关系中，张某处在第十层级，发展下线下层层级45级，下层用户数量354人，直接推荐用户数量13人。

　　线上虚拟抄外汇宣传+线下推介

　　采取经纪人层级发展模式

　　一审判决书也吐露了肖某所服务的这家名为泽万的资产管理平台的真实运作模式。

　　甘肃省宕昌县人民检察院指控，2019年1月以来，泽万公司以中金时代（深圳）互联网股份公司为依托，推介“安可一号”优先型基金产品。该公司租赁香港阿里云的服务器，会员入金之后，经纪人会帮会员在该系统注册，泽万公司使用该系统对会员进行管理。

　　该公司主要在互联网上通过网络直播软件、微视频、微信群广告、发微信朋友圈等方式进行虚拟抄外汇宣传。

　　在线下则通过产品推介会宣传其业务，推广发展客户和经纪人，依托资产管理系统采取经纪人层级发展模式组织传销活动，成为其会员要由推荐人介绍，要求交纳入会费用5000美元及以上，会员以发展下线的人数、入金金额组成不同级别并作为获利依据。

　　这一事实有经当庭举证、质证的证据证实。其中书证之一显示，关于河南省鹤壁市“2020.04.07”组织、领导传销活动案集群战役的研判报告、河南省XX厅关于提请“2020.04.07”组织、领导传销活动案发起集群战役的请示，证实泽万公司及主要成员的基本情况、泽万公司的传销组织运营模式，并筛选出张某为发展会员达到三级，发展人数达到120以上的情况。

　　而根据“三层三十人出入金.xlsx”中用户名张某所对应的“入金总额”列、“出金总额”列、“团队入金”列，“三层三十人交易统计.xlsx”所对应的利息合计列、佣金合计列、分红合计列进行提取和统计。

　　用户名张某所对应“入金总额”列值：30000，“出金总额”列值：89044.47，“利息合计”列值：8700.0，“佣金合计”列值45360.0，“分红合计”列值：9984.47，“团队入金”列值：1421750.0。

　　一位参与者称，泽万的获利有三种方法，第一种是静态收入，向泽万投资5000美金，每月有5％-10％的静态收入；第二种是直推奖励，推荐一个投资人，投资人投资，可以拿到2％的提成；第三种是团队计酬，级别达到一定的等级，就可以拿到下线的投资提成。

　　关于线下推介会，证人张某在证言中也有所透露。他表示，“肖老大（肖某）给我介绍说泽万投资管理（香港）公司新疆会展中心有办公室，我也没有去过；有一次肖某给我说该公司在新疆野马国际举行会议，让我过去给他凑个人数，我就过去凑了个数，登记了我的信息。当时有一个叫姜子隆的给我们讲课，听肖某说姜子隆是公司的老总。”

　　房东夫妇被拉入会

　　投入21万元“血本无归”

　　肖某发展的354位下层用户中，不仅有肖某的亲朋，还有他的房东。根据证人乔某的证言，她是通过肖某夫妇介绍知道泽万公司的。

　　“肖某夫妇是我们租户，租的我们家的房子开餐厅，他们向我们介绍之后，我老公就按他们说的操作，我不知道我在该公司的账户什么，都是我老公翟某在操作。肖某夫妇给我们说每投30000元，赚8000美金。我们投资了21万元人民币，说是按每月分红。这半年一分钱收益都没有，本金也没有了。” 乔某表示。

　　同时，翟某也表示，他通过肖某介绍知道泽万公司，后面用老婆乔某信息在泽万投了钱。他称，刚开始肖某介绍称泽万是炒美国黄金的，说可以将钱投进泽万跟着团队炒，每月有分红。还带他们去了一次野马国际，还听了一次课。

　　“我们当时就把21万元投进该公司了。后面肖某让我们拉人去听课，我们没有拉。肖某给我们说泽万有专业团队给我们炒美元、黄金，我们每月的分红不少于5％，还和我们签了一份协议。还让我们拉别人进他们的群去抢红包。群里每晚都有人讲课（泽万怎么赚钱）的小视频。我没有推荐过人进入泽万，我向泽万投了3万美金，但一直没有去，泽万系统显示我的固定收益是8000美金，但是我本金和固定收益都没有取。我不知道我购买了什么产品。我入金3万美金，出金0元。”这位房东表示。

　　他还称，据他所知，泽万公司投资项目的参加者还有肖某妻子、肖某女儿魏某、肖某弟媳妇儿、肖某的弟弟，这些都是肖某租我房子的时候认识的，后面我知道这些人都是肖某推荐的。

　　据一审判决书，泽万资产管理香港有限公司资产管理协议，证实被告人肖某的下线乔某委托Z-ONEASSET泽万资产管理（香港）有限公司管理资金30000美金，委托期限为2020年2月28日至2020年8月28日。

　　泽万资产管理（香港）有限公司承诺在乔某的投资周期内最低月化5％的预期盈利，超出5％以外的收益，乔某获取收益的30％，泽万资产管理（香港）有限公司收取70％；

　　事实上，未实际获得预期投资回报的还有多位参与者。证人李某称，自己投资了5000美金，静态收益显示的是赚了6000人民币，但是他没有提现。他在泽万购买了外汇交易产品，但是不知道叫什么名字。入金是5000美元，出金是0。

　　犯组织、领导传销活动罪

　　被判处有期徒刑5年并处罚金3万元

　　从餐厅老板到传销头目，这位肖某也收到了应有的惩罚。他于2021年10月12日因涉嫌组织、领导传销活动罪被抓获，同年10月20日被刑事拘留，同年11月24日被依法逮捕。现羁押于甘肃徽县看守所。

　　甘肃省宕昌县人民法院认为，被告人肖某作为泽万公司的实际MIB（高级经纪人），其以张某（另案处理）名义发展下线，通过泽万公司以推销基金产品为名，要求参加者通过“入金”交纳费用的方式成为会员，运用泽万资产管理系统采取经纪人层级发展模式，层级达三级以上，直接或间接发展会员累计达354人，并以发展下线的人数、入金金额作为获利依据，骗取财物，其行为构成组织、领导传销活动罪，应予依法惩处。

　　肖某的辩护意见是：泽万公司告诉他公司作的是理财，客户购买的是基金，起诉书指控其发展下线用户数量354人，实际只有30多个人购买了产品，介绍的只有10个人，其它注册账户都是空账户，被捕以后才知道涉嫌的是传销。

　　法院表示，公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。依据相关规定，被告人肖某的犯罪行为构成组织、领导传销活动罪，且属情节严重，应从重处罚。

　　故被告人辩称其发展的下线人数按购买产品30多个人计算的辩护意见不予采纳。其辩护人辩称对指控被告人肖某犯组织、领导传销活动罪情节严重的事实不予认可的辩护意见不予采纳。被告人肖某归案后，如实供述自己的犯罪事实，依法可对其从轻处罚。被告人肖某自愿认罪认罚，可从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。

　　综上，为了保护公私财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决如下：

　　被告人肖某犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币30000元。