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华夏永福混合A(000121)

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投资类型:混合型 成立日期:2013-08-13 管理人:华夏基金... 基金经理:何家琪
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基金公告

华夏永福养老理财混合:更新招募说明书摘要(2017年第2号)

公告日期:2017-09-22

华夏永福养老理财混合型证券投资基金
      招募说明书(更新)摘要

              2017 年第 2 号




   基金管理人:华夏基金管理有限公司

   基金托管人:中国农业银行股份有限公司
                                 华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


                                      重要提示


    华夏永福养老理财混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证监会2013年4

月3日证监许可[2013]305号文核准募集。本基金基金合同于2013年8月13日正式生效。

    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核

准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所

持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括:因整

体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特

有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人

在基金管理实施过程中产生的积极管理风险,本基金的特定风险等。本基金属于混合型基金,

长期风险收益水平低于股票型基金,高于债券型基金、货币市场基金。本基金可投资中小企

业私募债券,当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约,或在交易过程中发生交

收违约,或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等,可能造成基金财产损失。

此外,受市场规模及交易活跃程度的影响,中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进

行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险,从而对基金收益造成影响。投资有风险,

投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同,全面认识本基金的

风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资

决策。

    基金的过往业绩并不预示其未来表现。

    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

基金一定盈利,也不保证最低收益。

    本摘要根据本基金的基金合同和招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约

定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为

基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的

承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义

务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

    本招募说明书所载内容截止日为 2017 年 8 月 13 日,有关财务数据和净值表现数据截止

日为 2017 年 6 月 30 日。(本招募说明书中的财务资料未经审计)


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                                    华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


                                     一、基金管理人


    (一)基金管理人概况

    名称:华夏基金管理有限公司

    住所:北京市顺义区天竺空港工业区 A 区

    办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

    设立日期:1998 年 4 月 9 日

    法定代表人:杨明辉

    联系人:李彬

    客户服务电话:400-818-6666

    传真:010-63136700

    华夏基金管理有限公司注册资本为 23800 万元,公司股权结构如下:

                           持股单位                        持股占总股本比例
          中信证券股份有限公司                                   62.2%
          山东省农村经济开发投资公司                              10%
          POWER CORPORATION OF CANADA                             10%
          青岛海鹏科技投资有限公司                                10%
          南方工业资产管理有限责任公司                            7.8%
                             合计                                100%
    (二)主要人员情况

    1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况

    杨明辉先生:董事长、党委书记,中信证券股份有限公司执行董事、总经理,硕士,高

级经济师。曾任中信证券公司董事、襄理、副总经理,中信控股公司董事、常务副总裁,中

国建银投资证券有限责任公司党委副书记、执行董事、总裁,兼任信诚基金管理有限公司董

事长、证通股份有限公司董事等。

    杨一夫先生:董事,硕士。现任鲍尔太平有限公司总裁,负责总部加拿大鲍尔公司在中

国的投资活动,兼任三川能源开发有限公司董事、中国投资协会常务理事。曾任国际金融公

司(世界银行组织成员)驻中国的首席代表等。

    胡祖六先生:董事,博士,教授。现任春华资本集团主席。曾任国际货币基金组织高级

经济学家,达沃斯世界经济论坛首席经济学家,高盛集团大中华区主席、合伙人、董事总经

理。

    沈强先生:董事,硕士,高级经济师。现任中信证券股份有限公司经纪业务发展与管理

                                             2
                               华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


委员会主任。曾任浙江省国际信托投资公司证券管理总部总经理,金通证券股份有限公司总

经理,中信证券(浙江)有限责任公司总经理、党委书记、执行董事,中信证券股份有限公

司经纪业务发展与管理委员会副主任等。

    葛小波先生:董事,硕士。中信证券党委委员、董事总经理。葛先生于 2007 年荣获全

国金融五一劳动奖章。

    汤晓东先生:董事、总经理,硕士。曾任职于摩根大通、荷兰银行、苏格兰皇家银行、

中国证监会等。

    朱武祥先生:独立董事,博士,教授。现任清华大学经济管理学院金融系教授、博士生

导师,兼任北京建设(香港上市)、华夏幸福基业、中海油海洋工程、东兴证券、中兴通讯

等五家上市公司独立董事。

    贾建平先生:独立董事,大学本科,高级经济师。现已退休。兼任东莞银行独立董事。

曾任职于北京工艺品进出口公司、美国纽约中国物产有限公司(外派工作),曾担任中国银

行信托咨询公司副处长、处长,中国银行卢森堡公司副总经理,中国银行意大利代表处首席

代表,中银集团投资管理公司副董事长、总经理,中国银行重组上市办公室、董事会秘书办

公室、上市办公室总经理,中银基金管理有限公司董事长。

    谢德仁先生:独立董事,博士,教授。现任清华大学经济管理学院会计学教授、博士生

导师,兼任中华联合人寿保险股份有限公司、博彦科技股份有限公司(上市公司)、朗新科

技股份有限公司独立董事,中国会计学会第八届理事会理事,中国会计学会财务成本分会第

八届理事会副会长。

    张霄岭先生:副总经理,博士。现兼任上海高级金融学院客座教授、清华大学五道口金

融学院特聘教授。曾任中国技术进出口总公司项目经理、美国联邦储备委员会(华盛顿总部)

经济学家、摩根士丹利(纽约总部)信用衍生品交易模型风险主管、中国银监会银行监管三

部副主任等。

    刘义先生:副总经理,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中国人民银行

总行计划资金司副主任科员、主任科员,中国农业发展银行总行信息电脑部信息综合处副处

长(主持工作),华夏基金管理有限公司监事、党办主任、养老金业务总监,华夏资本管理

有限公司执行董事、总经理等。

    阳琨先生:副总经理、投资总监,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中

国对外经济贸易信托投资有限公司财务部部门经理,宝盈基金管理有限公司基金经理助理,

益民基金管理有限公司投资部部门经理,华夏基金管理有限公司股票投资部副总经理等。

                                        3
                               华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    李一梅女士:副总经理,硕士。兼任证通股份有限公司董事。曾任基金营销部总经理、

营销总监、市场总监,上海华夏财富投资管理有限公司执行董事、总经理等。

    周璇女士:督察长,硕士。现任华夏基金管理有限公司纪委书记。曾任华夏基金管理有

限公司总经理助理;曾任职于中国证监会、北京金融街建设开发公司。

    李红源先生:监事长,硕士,研究员级高级工程师。现任南方工业资产管理有限责任公

司总经理。曾任中国北方光学电子总公司信息部职员,中国兵器工业总公司教育局职员、主

任科员、规划处副处长、计划处处长,中国兵器装备集团公司发展计划部副主任、经济运营

部副主任、资本运营部巡视员兼副主任。

    吕翔先生:监事,学士。现任中信证券股份有限公司投资管理部执行总经理。曾任国家

劳动部综合计划与工资司副主任科员,中信证券股份有限公司人力资源管理部执行总经理。

    张伟先生:监事,硕士,高级工程师。现任山东高速投资控股有限公司党委书记、副总

经理,兼任山东渤海轮渡股份有限公司董事。曾任山东省济青公路工程建设指挥部办公室财

务科职员,济青高速公路管理局经营财务处副主任科员,山东基建股份有限公司计划财务部

经理,山东高速股份有限公司董事、党委委员、总会计师。

    汪贵华女士:监事,博士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任财政部科研所助

理研究员、中关村证券股份有限公司计划资金部总经理、华夏基金管理有限公司财务总监等。

    李彬女士:监事,硕士。现任华夏基金管理有限公司合规部执行总经理、信息披露负责

人。曾任中信证券股份有限公司基金管理部项目经理、中信基金管理有限责任公司监察稽核

部高级副总裁、华夏基金管理有限公司法律监察部总监等。

    宁晨新先生:监事,博士,高级编辑。现任华夏基金管理有限公司办公室总监、董事会

秘书(兼)。曾任中国证券报社记者、编辑、办公室主任、副总编辑,中国政法大学讲师。

    2、本基金基金经理

    何家琪先生,清华大学应用经济学硕士。2012年7月加入华夏基金管理有限公司,曾任

固定收益部研究员、基金经理助理等,现任固定收益部高级副总裁,华夏永福养老理财混合

型证券投资基金基金经理(2016年9月5日起任职)、华夏可转债增强债券型证券投资基金基

金经理(2016年11月18日起任职)、华夏鼎利债券型发起式证券投资基金基金经理(2016年

11月18日起任职)、华夏债券投资基金基金经理(2017年1月18日起任职)、华夏新锦鸿灵活

配置混合型证券投资基金基金经理(2017年9月8日起任职)、华夏新锦绣灵活配置混合型证

券投资基金基金经理(2017年9月8日起任职)、华夏新锦程灵活配置混合型证券投资基金基

金经理(2017年9月8日起任职)、华夏新起航灵活配置混合型证券投资基金基金经理(2017

                                        4
                                华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


年9月8日起任职)、华夏新锦泰灵活配置混合型证券投资基金基金经理(2017年9月8日起任

职)、华夏希望债券型证券投资基金基金经理(2017年9月8日起任职)。

    历任基金经理:2013年8月13日至2015年7月16日期间,邓湘伟先生任基金经理;2015

年7月16日至2017年9月8日期间,刘鲁旦先生任基金经理。

    3、本公司固定收益投资决策委员会

    主任:阳琨先生,华夏基金管理有限公司副总经理、投资总监,基金经理。

    成员:汤晓东先生,华夏基金管理有限公司董事、总经理。

    孙彬先生,华夏基金管理有限公司董事总经理,基金经理。

    曲波先生,华夏基金管理有限公司董事总经理,基金经理。

    范义先生,华夏基金管理有限公司董事总经理,投资经理。

    刘明宇先生,华夏基金管理有限公司机构债券投资部总监,投资经理。

    柳万军先生,华夏基金管理有限公司固定收益部总监,基金经理。

    张驰先生,华夏基金管理有限公司机构债券投资部总监。

    4、上述人员之间不存在近亲属关系。


                                 二、基金托管人


    (一)基金托管人情况

    1、基本情况

    名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行)

    住所:北京市东城区建国门内大街69号

    办公地址:北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座

    法定代表人:周慕冰

    成立日期:2009年1月15日

    批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13号

    基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]23号

    注册资本:32,479,411.7万元人民币

    存续期间:持续经营

    联系电话:010-66060069

    传真:010-68121816


                                         5
                               华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    联系人:林葛

    中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院

批准,中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于2009年1月15日依法成立。

中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。

中国农业银行网点遍布中国城乡,成为国内网点最多、业务辐射范围最广,服务领域最广,

服务对象最多,业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外,中国农业银行同样通过自

己的努力赢得了良好的信誉,每年位居《财富》世界500强企业之列。作为一家城乡并举、

联通国际、功能齐备的大型国有商业银行,中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念,

坚持审慎稳健经营、可持续发展,立足县域和城市两大市场,实施差异化竞争策略,着力打

造“伴你成长”服务品牌,依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产

品,致力为广大客户提供优质的金融服务,与广大客户共创价值、共同成长。

    中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行,经验丰富,服务优质,业绩

突出,2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007年中国农业银行通过

了美国SAS70内部控制审计,并获得无保留意见的SAS70审计报告。自2010年起中国农业银

行连续通过托管业务国际内控标准(ISAE3402)认证,表明了独立公正第三方对中国农业

银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力

加强能力建设,品牌声誉进一步提升,在2010年首届“‘金牌理财’TOP10颁奖盛典”中成

绩突出,获“最佳托管银行”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托

管奖”。2012年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号;2013年至2016年连

续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限责任公司授予的

“优秀托管机构奖”称号;2015年、2016年荣获中国银行业协会授予的“养老金业务最佳发

展奖”称号。

    中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月经中国证监会和中国人民银行批准成

立,2014年更名为托管业务部/养老金管理中心,内设综合管理处、证券投资基金托管处、

委托资产托管处、境外资产托管处、保险资产托管处、风险管理处、技术保障处、营运中心、

市场营销处、内控监管处、账户管理处,拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。

    2、主要人员情况

    中国农业银行托管业务部现有员工近140名,其中具有高级职称的专家30余名,服务团

队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强,高级管理层均有20年以上金融从业经验和高

级技术职称,精通国内外证券市场的运作。

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                                  华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


        3、基金托管业务经营情况

        截止到2017年6月30日,中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投

资基金共372只。

    (二)基金托管人的内部风险控制制度说明

    1、内部控制目标

    严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经营、

规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真

实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。

    2、内部控制组织结构

    风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管业务风险管

理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处,配备了专职内控监

督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。

    3、内部控制制度及措施

    具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流

程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业务管理实行严格

的复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账

户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业

务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技

术系统完整、独立。

    (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

    基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规定的投资

比例和禁止投资品种输入监控系统,每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作,并通过

基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为。

    当基金出现异常交易行为时,基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理:

    1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题,电话提示基金管理人;

    2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题,以书面方式对基金

管理人进行提示;

    3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为,书面提

示有关基金管理人并报中国证监会。



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                             三、相关服务机构


(一)销售机构

1、直销机构:华夏基金管理有限公司

住所:北京市顺义区天竺空港工业区 A 区

办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

法定代表人:杨明辉

客户服务电话:400-818-6666

传真:010-63136700

联系人:李一梅

网址:www.ChinaAMC.com

2、代销机构

(1)中国工商银行股份有限公司

住所:北京市西城区复兴门内大街 55 号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号

法定代表人:易会满

客户服务电话:95588

传真:010-66107914

联系人:王佺

网址:www.icbc.com.cn

(2)中国农业银行股份有限公司

住所:北京市东城区建国门内大街 69 号

办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号

法定代表人:周慕冰

客户服务电话:95599

联系人:客户服务中心

网址:www.abchina.com

(3)中国银行股份有限公司

住所:北京市西城区复兴门内大街 1 号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号

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法定代表人:田国立

电话:010-66596688

传真:010-66593777

联系人:客户服务中心

网址:www.boc.cn

客户服务电话:95566

(4)中国建设银行股份有限公司

住所:北京市西城区金融大街 25 号

办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

法定代表人:王洪章

客户服务电话:95533

传真:010-66275654

联系人:王嘉朔

网址:www.ccb.com

(5)交通银行股份有限公司

住所:上海市浦东新区银城中路 188 号

办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号

法定代表人:牛锡明

电话:021-58781234

传真:021-58408483

联系人:张宏革

网址:www.bankcomm.com

客户服务电话:95559

(6)招商银行股份有限公司

住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

法定代表人:李建红

电话:0755-83198888

传真:0755-83195109

联系人:邓炯鹏

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网址:www.cmbchina.com

客户服务电话:95555

(7)上海浦东发展银行股份有限公司

住所:上海市浦东新区浦东南路 500 号

办公地址:上海市中山东一路 12 号

法定代表人:吉晓辉

电话:021-61618888

传真:021-63602431

联系人:高天、汤嘉惠

网址:www.spdb.com.cn

客户服务电话:95528

(8)中国民生银行股份有限公司

住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号

办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号

法定代表人:董文标

客户服务电话:95568

传真:010-57092611

联系人:董云巍

网址:www.cmbc.com.cn

(9)中国邮政储蓄银行股份有限公司

住所:北京市西城区宣武门西大街 131 号

办公地址:北京市西城区金融大街 3 号

法定代表人:刘安东

客户服务电话:95580

传真:010-68858117

联系人:陈春林

网址:www.psbc.com

(10)平安银行股份有限公司

住所:广东省深圳市深南东路 5047 号

办公地址:广东省深圳市深南东路 5047 号

                                      10
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法定代表人:孙建一

电话:0755-82088888

传真:0755-25841098

联系人:张莉

网址:bank.pingan.com

客户服务电话:95511-3

(11)上海农村商业银行股份有限公司

住所:上海市浦东新区浦东大道 981 号

办公地址:上海市银城中路 8 号中融碧玉蓝天大厦 15 层

法定代表人:胡平西

电话:021-38523692

传真:021-50105124

联系人:施传荣

网址:www.shrcb.com

客户服务电话:021-962999

(12)北京农村商业银行股份有限公司

住所:北京市西城区阜成门内大街 410 号

办公地址:北京市西城区金融大街 9 号金融街中心 B 座

法定代表人:乔瑞

电话:010-85605588

传真:010-63229478

联系人:董汇

网址:www.bjrcb.com

客户服务电话:96198

(13)青岛银行股份有限公司

住所:青岛市市南区香港中路 68 号华普大厦

办公地址:青岛市市南区香港中路 68 号华普大厦

法定代表人:郭少泉

电话:0532-85709749

传真:0532-85709839

                                      11
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联系人:赵蓓蓓

网址:www.qdccb.com

客户服务电话:96588(青岛)、400-669-6588(全国)

(14)杭州银行股份有限公司

住所:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦

办公地址:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦

法定代表人:吴太普

电话:0571-85108195

传真:0571-85106576

联系人:陈振峰

网址:www.hzbank.com.cn

客户服务电话:400-888-8508

(15)温州银行股份有限公司

住所:温州市车站大道华海广场 1 号楼

办公地址:温州市车站大道华海广场 1 号楼

法定代表人:夏瑞洲

电话:0577-88990082

传真:0577-88995217

联系人:林波

网址:www.wzbank.cn

客户服务电话:96699(浙江和上海地区)、0577-96699(其他地区)

(16)洛阳银行股份有限公司

住所:洛阳市洛阳新区开元大道与通济街交叉口

办公地址:洛阳市洛龙区开元大道 256 号洛阳银行三楼 306 室

法定代表人:王建甫

电话:0379-65921977

传真:0379-65921869

联系人:董鹏程

网址:www.bankofluoyang.com.cn

客户服务电话:0379-96699

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(17)烟台银行股份有限公司

住所:山东省烟台市芝罘区海港路 25 号

办公地址:山东省烟台市芝罘区海港路 25 号

法定代表人:叶文君

电话:0535-6699660

传真:0535-6699884

联系人:王淑华

网址:www.yantaibank.net

客户服务电话:400-831-1777

(18)大连银行股份有限公司

住所:辽宁省大连市中山区中山路 88 号

办公地址:辽宁省大连市中山区中山路 88 号

法定代表人:陈占维

电话:0411-82356627

传真:0411-82356590

联系人:李格格

网址:www.bankofdl.com

客户服务电话:400-664-0099

(19)河北银行股份有限公司

住所:河北省石家庄市平安北大街 28 号

办公地址:河北省石家庄市平安北大街 28 号

法定代表人:乔志强

电话:0311-88627522

传真:0311-88627027

联系人:王栋

网址:www.hebbank.com

客户服务电话:400-612-9999

(20)江苏江南农村商业银行股份有限公司

住所:江苏省常州市和平中路 413 号

办公地址:江苏省常州市和平中路 413 号

                                     13
                             华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


法定代表人:陆向阳

电话:0519-80585939

传真:0519-89995170

联系人:蒋娇

网址:www.jnbank.com.cn

客户服务电话:0519-96005

(21)包商银行股份有限公司

住所:内蒙古包头市青山区钢铁大街 6 号

办公地址:内蒙古包头市青山区钢铁大街 6 号

法定代表人:李镇西

电话:0472-5189051

传真:0472-5189057

联系人:刘芳

网址:www.bsb.com.cn

客户服务电话:96016(内蒙古、北京)、967210(宁波、深圳)、028-65558555(成都)

(22)厦门银行股份有限公司

住所:厦门市湖滨北路 101 号商业银行大厦

办公地址:厦门市湖滨北路 101 号商业银行大厦

法定代表人:吴世群

电话:0592-5337315

传真:0592-5061952

联系人:许蓉芳

网址:www.xmccb.com

客户服务电话:400-858-8888

(23)吉林银行股份有限公司

住所:吉林省长春市经济开发区 1817 号

办公地址:吉林省长春市经济开发区 1817 号

法定代表人:唐国兴

电话:0431-84999627

传真:0431-84992649

                                     14
                             华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


联系人:孙琦

网址:www.jlbank.com.cn

客户服务电话:400-889-6666

(24)苏州银行股份有限公司

住所:江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号

办公地址:江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号

法定代表人:王兰凤

电话:0512-69868389

联系人:项喻楠

网址:www.suzhoubank.com

客户服务电话:96067

(25)泉州银行股份有限公司

住所:泉州市丰泽区云鹿路 3 号

办公地址:泉州市丰泽区云鹿路 3 号

法定代表人:傅子能

电话:0595-22551071

传真:0595-22578871

联系人:董培姗

网址:www. qzccbank.com

客户服务电话:400-889-6312

(26)天相投资顾问有限公司

住所:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701

办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层

法定代表人:林义相

电话:010-66045529

传真:010-66045518

联系人:尹伶

网址:www.txsec.com

客户服务电话:010-66045678

(27)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

                                     15
                             华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#

办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层

法定代表人:陈操

电话:010-63130889-8369

传真:010-58325282

联系人:刘宝文

网址:8.jrj.com.cn

客户服务电话:400-850-7771

(28)和讯信息科技有限公司

住所:北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

办公地址:北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

法定代表人:王莉

电话:021-20835787

传真:010-85657357

联系人:吴卫东

网址:licaike.hexun.com

客户服务电话:400-920-0022、021-20835588

(29)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

住所:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址:上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 楼

法定代表人:汪静波

电话:021-38509680

传真:021-38509777

联系人:张裕

网址:www.noah-fund.com

客户服务电话:400-821-5399

(30)深圳众禄金融控股股份有限公司

住所:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801

办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801

法定代表人:薛峰

                                     16
                             华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


电话:0755-33227950

传真:0755-33227951

联系人:童彩平

网址:www.zlfund.cn

客户服务电话:4006-788-887

(31)上海天天基金销售有限公司

住所:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼

办公地址:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 7 楼

法定代表人:其实

电话:021-54509998-7019

传真:021-64385308

联系人:潘世友

网址:www.1234567.com.cn

客户服务电话:400-181-8188

(32)上海好买基金销售有限公司

住所:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室

办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室

法定代表人:杨文斌

电话:021-20613635

传真:021-68596916

联系人:胡锴隽

网址:www.ehowbuy.com

客户服务电话:400-700-9665

(33)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

住所:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室

办公地址:北京市朝阳区东三环中路 1 号环球金融中心西塔 14 层

法定代表人:陈柏青

电话:18205712248

联系人:韩爱彬

网址:www.antfortune.com

                                     17
                             华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


客户服务电话:95188

(34)上海长量基金销售投资顾问有限公司

住所:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层

法定代表人:张跃伟

电话:021-20691832

传真:021-20691861

联系人:黄辉

网址:www.erichfund.com

客户服务电话:400-820-2899

(35)浙江同花顺基金销售有限公司

住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼

法定代表人:凌顺平

电话:0571-88911818-8653

传真:0571-88910240

联系人:胡璇

网址:www.5ifund.com

客户服务电话:400-877-3772

(36)北京展恒基金销售有限公司

住所:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址:北京市朝阳区华严北里 2 号民建大厦 6 层

法定代表人:闫振杰

电话:010-62020088-6006

传真:010-62020355

联系人:翟飞飞

网址:www.myfund.com

客户服务电话:400-888-6661

(37)上海利得基金销售有限公司

住所:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

                                     18
                                  华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


办公地址:上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼

法定代表人:沈继伟

电话:021-50583533

传真:021-50583633

联系人:曹怡晨

网址:http://a.leadfund.com.cn/

客户服务电话:400-067-6266

(38)浙江金观诚财富管理有限公司

住所:杭州市拱墅区登云路 45 号(锦昌大厦)1 幢 10 楼 1001 室

办公地址:杭州市拱墅区登云路 45 号锦昌大厦一楼金观诚财富

法定代表人:徐黎云

电话:0571-88337717

传真:0571-88337666

联系人:孙成岩

网址:www.jincheng-fund.com

客户服务电话:400-068-0058

(39)乾道金融信息服务(北京)有限公司

住所:北京市海淀区东北旺村南 1 号楼 7 层 7117 室

办公地址:北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室

法定代表人:王兴吉

电话:010-62062880

传真:010-82057741

联系人:高雪超

网址:www.qiandaojr.com

客户服务电话:4000888080

(40)北京创金启富投资管理有限公司

住所:北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

办公地址:北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

法定代表人:梁蓉

电话:010-66154828-809

                                          19
                             华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


传真:010-88067526

联系人:张晶晶

网址:www.5irich.com

客户服务电话:400-6262-818

(41)宜信普泽投资顾问(北京)有限公司

住所:北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

办公地址:北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 18 层 1809

法定代表人:沈伟桦

电话:010-52855713

传真:010-85894285

联系人:程刚

网址:www.yixinfund.com

客户服务电话:400-609-9200

(42)南京苏宁基金销售有限公司

住所:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址:南京市玄武区苏宁大道苏宁总部

法定代表人:刘汉青

电话:025-66996699-887226

传真:025-66008800-887226

联系人:王峰

网址:www.snjijin.com

客户服务电话:95177

(43)众升财富(北京)基金销售有限公司

住所:北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内 3201 单元

办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08

法定代表人:王斐

电话:010-59497361

传真:010-64788105

联系人:付少帅

网址:www.wy-fund.com

                                     20
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    客户服务电话:400-876-9988

    (44)深圳腾元基金销售有限公司

    住所:深圳市福田区金田路 2028 号卓越世纪中心 1 号楼 1806-1808 单元

    办公地址:深圳市福田区金田路 2028 号卓越世纪中心 1 号楼 1806-1808 单元

    法定代表人:曾革

    电话:0755-33376853

    传真:0755-33065516

    联系人:鄢萌莎

    网址:www.tenyuanfund.com

    客户服务电话:400-687-7899

    (45)北京恒天明泽基金销售有限公司

    住所:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

    办公地址:北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层

    法定代表人:梁越

    电话:13501068175

    传真:010-56810630

    联系人:马鹏程

    网址:www.chtfund.com

    客户服务电话:400-898-0618

    (46)深圳宜投基金销售有限公司

    住所:深圳市前海深港合作区前湾一路鲤鱼门街 1 号前海深港合作区管理局综合办公楼

A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司)

    办公地址:深圳市福田区金田路 2028 号皇岗商务中心 2405

    法定代表人:华建强

    电话:0755-23919681

    传真:0755-88603185

    联系人:马文静

    网址:www.yitfund.com

    客户服务电话:400-895-5811

    (47)北京汇成基金销售有限公司

                                         21
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住所:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

法定代表人:王伟刚

电话:010-56282140

传真:010-62680827

联系人:丁向坤

网址: www.hcjijin.com

客户服务电话:400-619-9059

(48)北京钱景基金销售有限公司

住所:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012

办公地址:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012

法定代表人:赵荣春

电话:010-57418829

传真:010-57569671

联系人:魏争

网址:www.niuji.net

客户服务电话:400-893-6885

(49)上海久富财富管理有限公司

住所:上海市浦东新区莱阳路 2819 号 1 幢 109 室

办公地址:上海市浦东新区民生路 1403 号信息大厦 1215 室

法定代表人:赵惠蓉

电话:021-68682279 转 604

传真:021-68682297

联系人:潘静洁

网址:www.jfcta.com

客户服务电话:400-021-9898

(50)天津国美基金销售有限公司

住所:天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D 座二层 202-124 室

办公地址:北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 9 层

法定代表人:丁东华

                                     22
                                 华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    电话:010-59287984

    传真:010-59287825

    联系人:郭宝亮

    网址:www.gomefund.com

    客户服务电话:400-111-0889

    (51)上海大智慧财富管理有限公司

    住所:上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

    办公地址:上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

    法定代表人:申健

    电话:021-20219536

    传真:021-20219923

    联系人:王悦伟

    网址:www.wg.com.cn

    客户服务电话:021-20219931

    (52)北京新浪仓石基金销售有限公司

    住所:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科

研楼 5 层 518 室

    办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总

部科研楼 5 层 518 室

    法定代表人:李昭琛

    电话:010-60619607

    传真:010-62676582

    联系人:付文红

    网址:www.xincai.com

    客户服务电话:010-62675369

    (53)北京君德汇富投资咨询有限公司

    住所:北京市东城区建国门内大街 18 号 4 层办公楼二座 414

    办公地址:北京市东城区建国门内大街 18 号 4 层办公楼二座 414

    法定代表人:李振

    电话:010-65181028-810

                                         23
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传真:010-65174782

联系人:周雯

网址:https://www.kstreasure.com/

客户服务电话:400-829-1218

(54)济安财富(北京)资本管理有限公司

住所:北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室

办公地址:北京市朝阳区东三环中路 7 号财富中心 A 座 46 层

法定代表人:杨健

电话:18610508307

传真:010-65330699

联系人:赵程程

网址:www.pjfortune.com

客户服务电话:400-075-6663

(55)上海万得基金销售有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

办公地址:上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼

法定代表人:王廷富

电话:021-51327185

传真:021-50710161

联系人:姜吉灵

网址:

客户服务电话:400-821-0203

(56)上海联泰资产管理有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层

法定代表人:燕斌

电话:15201924977

传真:021-52975270

联系人:兰敏

网址:www.66zichan.com

                                       24
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客户服务电话:400-166-6788

(57)泰诚财富基金销售(大连)有限公司

住所:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

法定代表人:林卓

电话:0411-88891212-327

传真:0411-84396536

联系人:姜焕洋

网址:www.haojiyoujijin.com

客户服务电话:400-6411-999

(58)上海汇付金融服务有限公司

住所:上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼

办公地址:上海市虹梅路 1801 号凯科国际大厦 7 楼

法定代表人:冯修敏

电话:021-33323999

传真:021-33323837

联系人:陈云卉

网址:https://tty.chinapnr.com

客户服务电话:400-821-3999

(59)上海中正达广投资管理有限公司

住所:上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室

办公地址:上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室

法定代表人:黄欣

电话:021-33768132-801

传真:021-33768132-802

联系人:戴珉微

网址:www.zzwealth.cn

客户服务电话:400-6767-523

(60)北京虹点基金销售有限公司

住所:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

                                         25
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办公地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

法定代表人:胡伟

电话:010-65951887

传真:010-65951887

联系人:姜颖

网址:www.hongdianfund.com

客户服务电话:400-618-0707

(61)深圳富济财富管理有限公司

住所:深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418 室

办公地址:深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418 室

法定代表人:刘鹏宇

电话:18938644421

传真:0755-83999926

联系人:马力佳

网址:www.jinqianwo.cn

客户服务电话:0755-83999907

(62)上海陆金所资产管理有限公司

住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

法定代表人:郭坚

电话:021-20665952

传真:021-22066653

联系人:宁博宇

网址:www.lufunds.com

客户服务电话:400-821-9031

(63)大泰金石基金销售有限公司

住所:南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室

办公地址:上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 楼

法定代表人:袁顾明

电话:13671788303

                                      26
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传真:021-20324199

联系人:刘璐

网址:www.dtfunds.com

客户服务电话:400-928-2266

(64)珠海盈米财富管理有限公司

住所:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址:广东省广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 B1201-1203

法定代表人:肖雯

电话:020-89629021

传真:020-89629011

联系人:吴煜浩

网址:www.yingmi.cn

客户服务电话:020-89629066

(65)奕丰金融服务(深圳)有限公司

住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室

办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115-1116 室及 1307 室

法定代表人:TAN YIK KUAN

电话:0755-89460507

传真:0755-21674453

联系人:叶健

网址:www.ifastps.com.cn

客户服务电话:400-684-0500

(66)中证金牛(北京)投资咨询有限公司

住所:北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

办公地址:北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A 座 5 层

法定代表人:钱昊旻

电话:010-59336519

传真:010-59336500

联系人:孙雯

网址:www.jnlc.com

                                     27
                               华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


客户服务电话:4008-909-998

(67)北京肯特瑞财富投资管理有限公司

住所:北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06

办公地址:北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部

法定代表人:江卉

电话:010-89189289、18910325400

传真:010-89180000

联系人:万容

网址:http://fund.jd.com/

客户服务电话:95118、400-098-8511

(68)深圳市金斧子基金销售有限公司

住所:深圳市南山区粤海街道科苑路 16 号东方科技大厦 18 楼

办公地址:深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园 B3 单元 7 楼

法定代表人:赖任军

电话:0755-66892301

传真:0755-66892399

联系人:张烨

网址:www.jfzinv.com

客户服务电话:400-9500-888

(69)北京蛋卷基金销售有限公司

住所:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

办公地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

法定代表人:钟斐斐

电话:010-61840688

传真:010-61840699

联系人:袁永姣

网址:https://danjuanapp.com

客户服务电话:4000-618-518

(70)中信期货有限公司

住所:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305、14 层

                                       28
                                 华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305、

14 层

    法定代表人:张皓

    电话:0755-23953913

    传真:0755-83217421

    联系人:洪诚

    网址:www.citicsf.com

    客户服务电话:400-990-8826

    (71)国泰君安证券股份有限公司

    住所:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号

    办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼

    法定代表人:杨德红

    电话:021-38676161

    传真:021-38670161

    联系人:芮敏祺

    网址:www.gtja.com

    客户服务电话:95521

    (72)中信建投证券股份有限公司

    住所:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

    办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号

    法定代表人:王常青

    客户服务电话:95587

    传真:010-65182261

    联系人:权唐

    网址:www.csc.com.cn

    (73)国信证券股份有限公司

    住所:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

    办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

    法定代表人:何如

    电话:0755-82130833

                                          29
                                 华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    传真:0755-82133952

    联系人:周杨

    网址:www.guosen.com.cn

    客户服务电话:95536

    (74)招商证券股份有限公司

    住所:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层

    办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 40 层

    法定代表人:霍达

    电话:0755-82943666

    传真:0755-82943636

    联系人:黄健

    网址:www.newone.com.cn

    客户服务电话:95565

    (75)广发证券股份有限公司

    住所:广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼(4301-4316 房)

    办公地址:广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、

42、43、44 楼

    法定代表人:孙树明

    电话:020-87555888

    传真:020-87555417

    联系人:黄岚

    网址:www.gf.com.cn

    客户服务电话:95575 或致电各地营业网点

    (76)中信证券股份有限公司

    住所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A 层

    办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

    法定代表人:王东明

    电话:010-60833722

    传真:010-60833739

    联系人:陈忠

                                         30
                              华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


网址:www.cs.ecitic.com

客户服务电话:95548

(77)中国银河证券股份有限公司

住所:北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

法定代表人:陈共炎

电话:010-66568430

传真:010-66568990

联系人:田薇

网址:www.chinastock.com.cn

客户服务电话:4008-888-888 或 95551

(78)海通证券股份有限公司

住所:上海市淮海中路 98 号

办公地址:上海市黄浦区广东路 689 号 10 楼

法定代表人:王开国

电话:021-23219000

传真:021-63410456

联系人:金芸、李笑鸣

网址:www.htsec.com

客户服务电话:95553、400-888-8001

(79)申万宏源证券有限公司

住所:新疆乌鲁木齐市文艺路 233 号

办公地址:北京市西城区太平桥大街 19 号

法定代表人:李梅

客户服务电话:400-800-0562

传真:010-88085599

联系人:钱达琛

网址:www.hysec.com

(80)长江证券股份有限公司

住所:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

                                      31
                             华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


办公地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

法定代表人:杨泽柱

电话:027-65799999

传真:027-85481900

联系人:李良

网址:www.95579.com

客户服务电话:95579、400-888-8999

(81)安信证券股份有限公司

住所:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元

法定代表人:牛冠兴

电话:0755-82558305

传真:0755-82558355

联系人:陈剑虹

网址:www.essence.com.cn

客户服务电话:400-800-1001

(82)湘财证券股份有限公司

住所:湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼

办公地址:湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼

法定代表人:林俊波

电话:021-68634510-8620

传真:021-68865680

联系人:赵小明

网址:www.xcsc.com

客户服务电话:95351

(83)万联证券股份有限公司

住所:广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 座 18、19 楼

办公地址:广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 座 18、19 楼

法定代表人:张建军

电话:020-38286588

                                     32
                                  华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    传真:020-22373718-1013

    联系人:王鑫

    网址:www.wlzq.com.cn

    客户服务电话:400-888-8133

    (84)民生证券股份有限公司

    住所:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层

    办公地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-20 层

    法定代表人:余政

    电话:010-85127622

    传真:010-85127917

    联系人:赵明

    网址:www.mszq.com

    客户服务电话:400-619-8888

    (85)国元证券股份有限公司

    住所:安徽省合肥市寿春路 179 号

    办公地址:安徽省合肥市寿春路 179 号

    法定代表人:蔡咏

    电话:0551-62257012

    传真:0551-62272100

    联系人:祝丽萍

    网址:www.gyzq.com.cn

    客户服务电话:95578

    (86)华泰证券股份有限公司

    住所:南京市江东中路 228 号

    办公地址:南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场、深圳市福田区深南大道 4011

号港中旅大厦 18 楼

    法定代表人:周易

    电话:0755-82492193

    传真:0755-82492962(深圳)

    联系人:庞晓芸

                                          33
                             华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


网址:www.htsc.com.cn

客户服务电话:95597

(87)山西证券股份有限公司

住所:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼

办公地址:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼

法定代表人:侯巍

电话:0351-8686703

传真:0351-8686619

联系人:张治国

网址:www.i618.com.cn

客户服务电话:95573

(88)中信证券(山东)有限责任公司

住所:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

办公地址:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

法定代表人:杨宝林

电话:0532-85022326

传真:0532-85022605

联系人:吴忠超

网址:www.citicssd.com

客户服务电话:95548

(89)东吴证券股份有限公司

住所:苏州工业园区翠园路 181 号

办公地址:苏州工业园区星阳街 5 号

法定代表人:范力

电话:0512-65581136

传真:0512-65588021

联系人:方晓丹

网址:www.dwzq.com.cn

客户服务电话:95330

(90)信达证券股份有限公司

                                     34
                             华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


住所:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

法定代表人:张志刚

电话:010-63081000

传真:010-63080978

联系人:尹旭航

网址:www.cindasc.com

客户服务电话:95321

(91)长城证券股份有限公司

住所:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层

办公地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层

法定代表人:黄耀华

电话:0755-83516089

传真:0755-83515567

联系人:李春芳

网址:www.cgws.com

客户服务电话:400-666-6888、0755-33680000

(92)光大证券股份有限公司

住所:上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号

法定代表人:薛峰

电话:021-22169081

传真:021-22169134

联系人:刘晨

网址:www.ebscn.com

客户服务电话:95525、400-888-8788

(93)广州证券股份有限公司

住所:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

办公地址:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

法定代表人:邱三发

                                     35
                               华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


电话:020-88836999-5408

传真:020-88836654

联系人:梁微

网址:www.gzs.com.cn

客户服务电话:95396

(94)东北证券股份有限公司

住所:长春市自由大路 1138 号

办公地址:长春市自由大路 1138 号

法定代表人:李福春

电话:0431-85096517

传真:0431-85096795

联系人:安岩岩

网址:www.nesc.cn

客户服务电话:95360

(95)上海证券有限责任公司

住所:上海市西藏中路 336 号

办公地址:上海市西藏中路 336 号

法定代表人:龚德雄

电话:021-51539888

传真:021-65217206

联系人:张瑾

网址:www.962518.com

客户服务电话:400-891-8918

(96)国联证券股份有限公司

住所:无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦

办公地址:无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦

法定代表人:姚志勇

电话:0510-82831662

传真:0510-82830162

联系人:徐欣

                                       36
                               华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


网址:www.glsc.com.cn

客户服务电话:95570

(97)平安证券股份有限公司

住所:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层

办公地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层

法定代表人:谢永林

电话:021-38631117

传真:021-33830395

联系人:石静武

网址:www.pingan.com

客户服务电话:95511-8

(98)华安证券股份有限公司

住所:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座

法定代表人:李工

电话:0551-65161666

传真:0551-65161600

联系人:甘霖

网址:www.hazq.com

客户服务电话:95318

(99)国海证券股份有限公司

住所:广西桂林市辅星路 13 号

办公地址:广西壮族自治区南宁市滨湖路 46 号

法定代表人:何春梅

电话:0755-83709350

传真:0755-83704850

联系人:牛孟宇

网址:www.ghzq.com.cn

客户服务电话:95563

(100)财富证券有限责任公司

                                       37
                              华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


住所:长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 楼

办公地址:长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26、27、28 楼

法定代表人:蔡一兵

电话:0731-84403319

传真:0731-4403349

联系人:郭磊

网址:www.cfzq.com

客户服务电话:400-883-5316

(101)东莞证券股份有限公司

住所:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心

办公地址:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼

法定代表人:张运勇

电话:0769-22115712、0769-22119348

传真:0769-22119423

联系人:李荣、孙旭

网址:www.dgzq.com.cn

客户服务电话:95328

(102)国都证券股份有限公司

住所:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层

办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层

法定代表人:常喆

电话:010-84183389

传真:010-84183311-3389

联系人:黄静

网址:www.guodu.com

客户服务电话:400-818-8118

(103)东海证券股份有限公司

住所:江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层

办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦

法定代表人:赵俊

                                      38
                              华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


电话:021-20333333

传真:021-50498825

联系人:王一彦

网址:www.longone.com.cn

客户服务电话:95531、400-888-8588

(104)中银国际证券有限责任公司

住所:上海浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层

办公地址:上海浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层

法定代表人:钱卫

电话:021-50372474

传真:021-50372474

联系人:王炜哲

网址:www.bocichina.com.cn

客户服务电话:400-620-8888

(105)国盛证券有限责任公司

住所:南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦

办公地址:江西省南昌市北京西路 88 号江信国际大厦 4 层

法定代表人:马跃进

电话:0791-86283080

传真:0791-86281305

联系人:俞驰

网址:www.gszq.com

客户服务电话:0791-6285337

(106)华西证券股份有限公司

住所:四川省成都市高新区天府二街 198 号

办公地址:四川省成都市高新区天府二街 198 号

法定代表人:杨炯洋

电话:010-52723273

传真:028-86150040

联系人:谢国梅

                                      39
                              华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


网址:www.hx168.com.cn

客户服务电话:400-888-8818

(107)申万宏源西部证券有限公司

住所:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室

办公地址:新疆乌鲁木齐市天山区文艺路 233 号宏源大厦 8 楼

法定代表人:李季

电话:010-88085258

传真:010-88013605

联系人:唐岚

网址:www.swhysc.com

客户服务电话:400-800-0562

(108)中泰证券股份有限公司

住所:山东省济南市市中区经七路 86 号

办公地址:山东省济南市市中区经七路 86 号

法定代表人:李玮

电话:0531-68889155

传真:0531-68889185

联系人:吴阳

网址:www.zts.com.cn

客户服务电话:95538

(109)世纪证券有限责任公司

住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 40-42 楼

办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 40-42 楼

法定代表人:姜昧军

客户服务电话: 400-832-3000

传真:0755-83199511

联系人:王雯

网址:www.csco.com.cn

(110)第一创业证券股份有限公司

住所:广东省深圳市罗湖区笋岗路 12 号中民时代广场 B 座 25、26 层

                                      40
                                华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


办公地址:深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼

法定代表人:刘学民

电话:0755-25831754

传真:0755-23838750

联系人:毛诗莉

网址:www.firstcapital.com.cn

客户服务电话:95358

(111)金元证券股份有限公司

住所:海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼

办公地址:深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层

法定代表人:陆涛

电话:0755-83025022

传真:0755-83025625

联系人:马贤清

网址:www.jyzq.cn

客户服务电话:400-888-8228

(112)中航证券有限公司

住所:江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层

办公地址:江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层

法定代表人:王宜四

电话:0791-86768681

传真:0791-86770178

联系人:戴蕾

网址:www.avicsec.com

客户服务电话:95335

(113)德邦证券股份有限公司

住所:上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼

办公地址:上海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心 26 楼

法定代表人:姚文平

电话:021-68761616-8076

                                        41
                              华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


传真:021-68767032

联系人:刘熠

网址:www.tebon.com.cn

客户服务电话:400-888-8128

(114)华龙证券股份有限公司

住所:甘肃省兰州市静宁路 308 号

办公地址:甘肃省兰州市静宁路 308 号

法定代表人:李晓安

电话:0931-4890100

联系人:李昕田

网址:www.hlzqgs.com

客户服务电话:0931-4890619、4890618、4890100

(115)中国国际金融股份有限公司

住所:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

办公地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

法定代表人:金立群

电话:010-65051166

传真:010-65058065

联系人:罗春蓉、武明明

网址:www.cicc.com.cn

客户服务电话:010-65051166

(116)财通证券股份有限公司

住所:杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心

办公地址:杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心

法定代表人:沈继宁

电话:0571-87925129

传真:0571-87818329

联系人:夏吉慧

网址:www.ctsec.com

客户服务电话:95336

                                      42
                                    华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    (117)华鑫证券有限责任公司

    住所:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元

    办公地址:上海市徐汇区肇嘉浜路 750 号

    法定代表人:俞洋

    电话:021-54967552

    传真:021-54967032

    联系人:杨莉娟

    网址:www.cfsc.com.cn

    客户服务电话:021-32109999、029-68918888、400-109-9918

    (118)瑞银证券有限责任公司

    住所:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层

    办公地址:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层

    法定代表人:程宜荪

    电话:010-58328112

    传真:010-58328748

    联系人:牟冲

    网址:www.ubssecurities.com

    客户服务电话:400-887-8827

    (119)中国中投证券有限责任公司

    住所:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及第 04 层

01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元

    办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21 层

    法定代表人:高涛

    电话:0755-82023442

    传真:0755-82026539

    联系人:刘毅

    网址:www.china-invs.cn

    客户服务电话:400-600-8008、95532

    (120)中山证券有限责任公司

    住所:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层

                                             43
                              华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


办公地址:深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层

法定代表人:黄扬录

电话:0755-82570586

传真:0755-82960582

联系人:罗艺琳

网址:www.zszq.com

客户服务电话:95329

(121)西藏东方财富证券股份有限公司

住所:拉萨市北京中路 101 号

办公地址:上海市永和路 118 弄东方企业园 24 号

法定代表人:贾绍君

电话:021-36533016

传真:021-36533017

联系人:王伟光

网址:www.xzsec.com

客户服务电话:95357

(122)国融证券股份有限公司

住所:呼和浩特市新城区锡林南路 18 号

办公地址:呼和浩特市新城区锡林南路 18 号

法定代表人:孔佑杰

电话:010-88086830-730、010-88086830-737

传真:010-66412537

联系人:陈韦杉、朱晓光

网址:www.rxzq.com.cn

客户服务电话:010-88086830

(123)联讯证券股份有限公司

住所:广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼

办公地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼

法定代表人:徐刚

电话:0755-83331195

                                      44
                              华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


联系人:彭莲

网址:www.lxsec.com

客户服务电话:95564

(124)江海证券有限公司

住所:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号

办公地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号

法定代表人:孙名扬

电话:0451-85863719

传真:0451-82287211

联系人:刘爽

网址:www.jhzq.com.cn

客户服务电话:400-666-2288

(125)国金证券股份有限公司

住所:成都市青羊区东城根上街 95 号

办公地址:成都市青羊区东城根上街 95 号

法定代表人:冉云

电话:028-86690057、028-86690058

传真:028-86690126

联系人:刘婧漪、贾鹏

网址:www.gjzq.com.cn

客户服务电话:95310

(126)中国民族证券有限责任公司

住所:北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 A 座 6 层-9 层

办公地址:北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 A 座 6 层-9 层

法定代表人:赵大建

电话:010-59355941

传真:010-66553791

联系人:李微

网址:www.e5618.com

客户服务电话:400-889-5618

                                      45
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(127)华宝证券有限责任公司

住所:上海市陆家嘴环路 166 号 27 楼

办公地址:上海市陆家嘴环路 166 号 27 楼

法定代表人:陈林

电话:021-50122128

传真:021-50122398

联系人:徐方亮

网址:www.cnhbstock.com

客户服务电话:400-820-9898

(128)长城国瑞证券有限公司

住所:福建省厦门市莲前西路 2 号莲富大厦十七层

办公地址:福建省厦门市深田路 46 号深田国际大厦 19-20 楼

法定代表人:王勇

电话:0592-2079303

传真:0592-2079602

联系人:赵钦

网址:www.gwgsc.com

客户服务电话:400-0099-886

(129)爱建证券有限责任公司

住所:上海市浦东新区世纪大道 1600 号陆家嘴商务广场 32 楼

办公地址:上海市浦东新区世纪大道 1600 号陆家嘴商务广场 32 楼

法定代表人:钱华

电话:021-32229888

传真:021-62878783

联系人:王薇

网址:www.ajzq.com

客户服务电话:400-196-2502

(130)华融证券股份有限公司

住所:北京市西城区金融大街 8 号

办公地址:北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦

                                      46
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法定代表人:祝献忠

电话:010-85556100

传真:010- 85556153

联系人:李慧灵

网址:www.hrsec.com.cn

客户服务电话:400-898-9999

(131)宏信证券有限责任公司

住所:四川省成都市锦江区人民南路二段 18 号川信大厦 10 楼

办公地址:四川省成都市锦江区人民南路二段 18 号川信大厦 10 楼

法定代表人:吴玉明

电话:028-86199278

传真:028-86199382

联系人:郝俊杰

网址:www.hxzq.cn

客户服务电话:400-836-6366

(132)太平洋证券股份有限公司

住所:云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层

办公地址:北京市西城区北展北街 9 号华远企业号 D 座 3 单元

法定代表人:李长伟

电话:010-88321717、18500505235

传真:010-88321763

联系人:唐昌田

网址:www.tpyzq.com

客户服务电话:400-665-0999

(133)青岛农村商业银行股份有限公司

住所:山东省青岛市崂山区香港东路 109 号

办公地址:山东省青岛市崂山区香港东路 109 号

法定代表人:刘仲生

电话:0532-66957228

传真:0532-85933730

                                      47
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   联系人:李洪姣

   网址:www.qrcb.com.cn

   客户服务电话:400-11-96668(全国)、96668(青岛)

   (134)上海华夏财富投资管理有限公司

   住所:上海市虹口区东大名路 687 号一幢二楼 268 室

   办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

   法定代表人:李一梅

   电话:010-88066632

   传真:010-88066214

   联系人:仲秋玥

   网址:www.amcfortune.com

   客户服务电话:400-817-5666

   基金管理人可根据情况变化增加或者减少销售机构,并予以公告。销售机构可以根据情

况变化增加或者减少其销售城市、网点。

   (二)登记机构

   名称:华夏基金管理有限公司

   住所:北京市顺义区天竺空港工业区A区

   办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

   法定代表人:杨明辉

   客户服务电话:400-818-6666

   传真:010-63136700

   联系人:朱威

   (三)律师事务所

   名称:北京市天元律师事务所

   住所:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层

   办公地址:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层

   法定代表人:朱小辉

   联系电话:010-57763888

   传真:010-57763777

   联系人:杨科

                                        48
                                 华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    经办律师:吴冠雄、杨科

    (四)会计师事务所

    名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

    住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

    办公地址:上海市湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼

    执行事务合伙人:李丹

    联系电话:021-23238888

    传真:021-23238800

    联系人:许康玮、赵雪

    经办注册会计师:许康玮、赵雪


                                   四、基金的名称


    本基金名称:华夏永福养老理财混合型证券投资基金。


                                   五、基金的类型


    本基金类型:契约型开放式。


                                 六、基金的投资目标


    在严格控制风险的前提下,追求稳定的绝对回报。


                                 七、基金的投资方向


    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票、债券

(含中小企业私募债券)、货币市场工具、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许

基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。如法律法规或监管机构以后允

许基金投资其他品种(如国债期货),基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范

围。

    基金的投资组合比例为:基金股票投资占基金资产的比例为 0-30%,债券和货币市场工

具等固定收益类金融工具投资占基金资产的比例不低于 70%。


                                         49
                                  华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


                               八、基金的投资策略


    (一)资产配置策略

    本基金资产配置采用 VPPI 可变组合保险策略,将基金资产分配于固定收益类资产和风

险资产,并根据数量分析、市场波动等来调整、修正二者的投资比重,从而在有效控制风险

的基础上,追求绝对回报。

    (二)债券投资策略

    1、债券类属配置策略

    基金将根据公司债、企业债、金融债、国债等不同债券板块之间的相对投资价值分析,

增持价值被相对低估的债券板块,减持价值被相对高估的债券板块,借以取得较高收益。

    2、信用债券投资策略

    根据对未来债券市场的判断,基金采用战略性配置与战术性交易结合的方法,买入并持

有核心资产,同时结合市场上出现的机会利用信用利差策略进行战术交易。

    3、中小企业私募债券投资策略

    在严格控制风险的前提下,通过严谨的研究,综合考虑中小企业私募债券的安全性、收

益性和流动性等特征,并与其他投资品种进行对比后,选择具有相对优势的类属和个券进行

投资。同时,通过期限和品种的分散投资降低基金投资中小企业私募债券的信用风险、利率

风险和流动性风险。

    4、可转债投资策略

    本基金将在充分研究的基础上,选择基本面良好、具有一定安全边际的可转债进行投资,

在严格控制风险的前提下获得稳定收益。

    (三)股票投资策略

    在严格控制风险、保持资产流动性的前提下,本基金将适度参与股票、权证等权益类资

产的投资,以增加基金收益,力争为养老投资者创造资产的长期稳定增值。

    (四)股指期货投资策略

    本基金股指期货投资主要遵循有效管理投资策略,根据风险管理的原则,主要采用流动

性好、交易活跃的期货合约,通过对现货和期货市场运行趋势的研究,结合股指期货定价模

型寻求其合理估值水平,与现货资产进行匹配,通过多头或空头套期保值等策略进行套期保

值操作。

    未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,本基金可相应调整和更新相关投资策略,

                                          50
                                   华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


并在招募说明书更新中公告。


                                 九、基金的业绩比较基准


    一年定期存款税后利率+2%。

    其中,一年期定期存款利率是指中国人民银行公布的金融机构一年期人民币存款基准利

率。

    未来,如人民银行调整或停止发布基准利率,或市场有其他更适合本基金的基准时,本

基金管理人可根据具体情况,依据维护基金份额持有人合法权益的原则,取得基金托管人同

意后,对业绩比较基准进行相应调整。


                                 十、基金的风险收益特征


    本基金为混合型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票基金,高于债券基金、货

币市场基金。


                              十一、基金的投资组合报告


    以下内容摘自本基金 2017 年第 2 季度报告:

 “5.1报告期末基金资产组合情况

                                                                               占基金总资产的
 序号                  项目                             金额(元)
                                                                                  比例(%)

   1    权益投资                                             104,761,830.55              22.56

        其中:股票                                           104,761,830.55              22.56

   2    固定收益投资                                         336,896,722.75              72.55

        其中:债券                                           299,628,672.75              64.52

               资产支持证券                                   37,268,050.00                   8.03

   3     贵金属投资                                                        -                     -

   4    金融衍生品投资                                                     -                     -

   5    买入返售金融资产                                                   -                     -



                                           51
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         其中:买断式回购的买入返售金融
                                                                          -                     -
         资产

   6     银行存款和结算备付金合计                            10,898,205.78                   2.35

   7    其他各项资产                                         11,825,529.29                   2.55

   8    合计                                                464,382,288.37                100.00

5.2报告期末按行业分类的股票投资组合

5.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合

                                                                                  占基金资产净值
 代码                  行业类别                      公允价值(元)
                                                                                   比例(%)

  A     农、林、牧、渔业                                                      -                     -
                                                                  439,584.00                  0.11
  B     采矿业

  C     制造业                                                  60,112,591.74               15.59

  D     电力、热力、燃气及水生产和供应业                        12,026,499.82                3.12

  E     建筑业                                                  12,267,816.00                3.18

  F     批发和零售业                                             2,655,747.04                0.69

  G     交通运输、仓储和邮政业                                                -                     -

  H     住宿和餐饮业                                                          -                     -

   I    信息传输、软件和信息技术服务业                                        -                     -

   J    金融业                                                  17,259,591.95                4.48

  K     房地产业                                                              -                     -

  L     租赁和商务服务业                                                      -                     -

  M     科学研究和技术服务业                                                  -                     -

  N     水利、环境和公共设施管理业                                            -                     -

  O     居民服务、修理和其他服务业                                            -                     -

  P     教育                                                                  -                     -

  Q     卫生和社会工作                                                        -                     -

  R     文化、体育和娱乐业                                                    -                     -

  S     综合                                                                  -                     -

        合计                                                  104,761,830.55                27.17

5.3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细



                                          52
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                                                                                         占基金资产净值
 序号         股票代码         股票名称             数量(股)          公允价值(元)
                                                                                             比例(%)
   1          600116           三峡水利                  880,542         9,870,875.82                   2.56
   2          002241           歌尔股份                  380,666         7,339,240.48                   1.90
   3          601688           华泰证券                  407,900         7,301,410.00                   1.89
   4          600104           上汽集团                  233,983         7,265,172.15                   1.88
   5          002050           三花智控                  421,797         6,883,727.04                   1.78
   6          600477           杭萧钢构                  392,600         5,991,076.00                   1.55
   7          300145           中金环境                  350,628         5,932,625.76                   1.54
   8          601166           兴业银行                  343,800         5,796,468.00                   1.50
   9          601600           中国铝业              1,217,000           5,500,840.00                   1.43
  10          002456               欧菲光                299,914         5,449,437.38                   1.41
5.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合

                                                                                         占基金资产净值
 序号                     债券品种                             公允价值(元)
                                                                                             比例(%)

   1        国家债券                                                    59,822,000.00               15.51

   2        央行票据                                                                 -                     -

   3        金融债券                                                                 -                     -

            其中:政策性金融债                                                       -                     -

   4        企业债券                                                   157,869,000.00               40.94

   5        企业短期融资券                                              19,988,000.00                   5.18

   6        中期票据                                                    48,911,000.00               12.68

   7        可转债(可交换债)                                          13,038,672.75                   3.38

   8        同业存单                                                                 -                     -

   9        其他                                                                     -                     -

  10        合计                                                       299,628,672.75               77.69

5.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

                                                                                             占基金资产
       序号            债券代码             债券名称        数量(张)       公允价值(元)     净值比例
                                                                                                (%)
                                        17 附息国债
        1                170010                                    400,000   39,844,000.00          10.33
                                             10
        2                1280388            12 蒙路债              300,000   30,732,000.00              7.97

                                                    53
                                华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


      3           1580228      15 渝能源债          300,000     29,502,000.00              7.65
      4            122147       12 华新 02          200,000     20,170,000.00              5.23
                                    15 鞍钢
      5          101556034                          200,000     20,034,000.00              5.19
                                    MTN001
5.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

                                                                                占基金资产净
    序号        证券代码      证券名称          数量(张)       公允价值(元)
                                                                                 值比(%)
      1          142579       花呗 15A1         200,000.00     20,000,000.00               5.19
      2          142154      国药 1 优 1         50,000.00      5,000,450.00               1.30
      3          142297       国控一 A2          48,000.00      4,800,000.00               1.24
      4          142637       汇通 9A6           30,000.00      3,000,000.00               0.78
      5          142636       汇通 9A5           30,000.00      3,000,000.00               0.78
      6          142399      PR 聚肆 A1          40,000.00      1,467,600.00               0.38
      7                -             -                     -               -                  -
      8                -             -                     -               -                  -
      9                -             -                     -               -                  -
     10                -             -                     -               -                  -
5.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

    本基金本报告期末未持有贵金属。

5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

    本基金本报告期末未持有权证。

5.9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

5.9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

    本基金本报告期末无股指期货投资。

5.9.2本基金投资股指期货的投资政策

    本基金本报告期末无股指期货投资。

5.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

5.10.1本期国债期货投资政策

    本基金本报告期末无国债期货投资。

5.10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

    本基金本报告期末无国债期货投资。

5.10.3本期国债期货投资评价

    本基金本报告期末无国债期货投资。

5.11投资组合报告附注


                                           54
                                       华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


5.11.1 报告期内,本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求,未发现本基金投资的前十

名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、

处罚的情形。

5.11.2 基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。

5.11.3其他资产构成

   序号                   名称                                     金额(元)

    1       存出保证金                                                                 143,562.08

    2       应收证券清算款                                                            5,800,224.91

    3       应收股利                                                                               -

    4       应收利息                                                                  5,575,079.28

    5       应收申购款                                                                 306,663.02

    6       其他应收款                                                                             -

    7       待摊费用                                                                               -

    8       其他                                                                                   -

    9       合计                                                                     11,825,529.29

5.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

                                                                                        占基金资产净
   序号              债券代码                   债券名称           公允价值(元)
                                                                                         值比例(%)
     1                  128010                  顺昌转债              3,394,655.55                     0.88
     2                  110032                  三一转债              2,131,272.00                     0.55
     3                  110033                  国贸转债              1,721,826.80                     0.45
5.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

                                             流通受限部分的        占基金资产净        流通受限情况
   序号        股票代码          股票名称
                                               公允价值(元)         值比例(%)               说明
    1          300145            中金环境           5,932,625.76              1.54          重大事项
5.11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分




                                               55
                                     华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。”


                                     十二、基金的业绩


    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投

资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

    下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实际收益水平

要低于所列数字。

    华夏永福养老理财混合 A:
                                                    业绩比较   业绩比较基
                        净值增长率   净值增长率
         阶段                                       基准收益   准收益率标     ①-③     ②-④
                            ①       标准差②
                                                      率③       准差④
2013 年 8 月 13 日至
                            0.70%         0.08%        1.93%         0.00%     -1.23%     0.08%
2013 年 12 月 31 日
2014 年 1 月 1 日至
                           21.55%         0.31%        4.97%         0.00%    16.58%      0.31%
2014 年 12 月 31 日
2015 年 1 月 1 日至
                           18.14%         0.34%        4.12%         0.00%    14.02%      0.34%
2015 年 12 月 31 日
2016 年 1 月 1 日至
                            2.97%         0.16%        3.51%         0.00%     -0.54%     0.16%
2016 年 12 月 31 日
2017 年 1 月 1 日至
                            4.70%         0.19%        1.74%         0.00%      2.96%     0.19%
 2016 年 6 月 30 日
    华夏永福养老理财混合 C:
                                                    业绩比较   业绩比较基
                         净值增长    净值增长率
         阶段                                       基准收益   准收益率标     ①-③     ②-④
                           率①      标准差②
                                                      率③       准差④
2015 年 11 月 23 日至
                           0.84%       0.05%         0.36%        0.00%       0.48%      0.05%
2015 年 12 月 31 日
 2016 年 1 月 1 日至
                          -0.62%       0.20%         0.57%        0.00%       -1.19%     0.20%
2016 年 2 月 29 日
    注:2016 年 3 月 1 日至 2017 年 6 月 30 日期间,华夏永福养老理财混合 C 类基金份额

为零。


                                      十三、费用概览


    (一)基金运作费用

    1、基金费用的种类


                                               56
                                 华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    基金运作过程中,从基金财产中支付的费用包括:

    (1)基金管理人的管理费。

    (2)基金托管人的托管费。

    (3)基金销售服务费。

    (4)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用。

    (5)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费。

    (6)基金份额持有人大会费用。

    (7)基金的证券交易费用(包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、手续费、

券商佣金、权证交易的结算费、融资融券费、证券账户相关费用及其他类似性质的费用等)。

    (8)基金的银行汇划费用。

    (9)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

    在中国证监会允许的前提下,本基金可以从基金财产中计提销售服务费,具体计提方法、

计提标准在招募说明书或相关公告中载明。

    2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    (1)基金管理人的管理费

    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.9%年费率计提。管理费的计算方法如下:

    H=E×0.9%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发

送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付

给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

    (2)基金托管人的托管费

    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计算方法如下:

    H=E×0.2%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发

送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支

取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

                                         57
                                  华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    上述“1、基金费用的种类”中第(3)-(7)项费用,根据有关法规及相应协议规定,

按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

    (3)销售服务费

    销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费用。本基金

份额分为不同的类别,适用不同的销售服务费率。其中,A 类不收取销售服务费,C 类销售

服务费年费率为 0.3%。

    各类别基金份额的销售服务费计算方法如下:

    H=E×R÷当年天数

    H 为各类别基金份额每日应计提的销售服务费

    E 为各类别基金份额前一日基金资产净值

    R 为各类别基金份额适用的销售服务费率

    销售服务费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后,由基金托管

人于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中划出,经登记机构分别支付给各个基金销售机

构。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

    上述“1、基金费用的种类”中第(4)-(8)项费用,根据有关法规及相应协议规定,

按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

    3、不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:

    (1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产

的损失。

    (2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。

    (3)《基金合同》生效前的相关费用。

    (4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

    (二)基金销售费用

    1、申购费与赎回费

    (1)投资者在申购A类基金份额时需交纳前端申购费。本基金对通过基金管理人的直

销中心申购A类基金份额的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的申购费率。

    ①通过基金管理人的直销中心申购A类基金份额的养老金客户申购费率如下:

                        申购金额(含申购费)                 前端申购费率



                                          58
                               华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要



                          50万元以下                          0.16%

              50万元以上(含50万元)-200万元以下              0.12%

             200万元以上(含200万元)-500万元以下             0.08%

            500万元以上(含500万元)-1000万元以下             0.04%

                  1000万元以上(含1000万元)             每笔1,000.00元

    ②其他投资者申购A类基金份额的申购费率如下:

                     申购金额(含申购费)                前端申购费率

                          50万元以下                          0.8%

              50万元以上(含50万元)-200万元以下              0.6%

             200万元以上(含200万元)-500万元以下             0.4%

            500万元以上(含500万元)-1000万元以下             0.2%

                  1000万元以上(含1000万元)             每笔1,000.00元

    申购费由申购人承担,用于市场推广、销售、登记结算等各项费用。

    ③本基金C类基金份额不收取申购费。

    (2)本基金A类、C类基金份额均收取赎回费,赎回费由赎回人承担,在投资者赎回基

金份额时收取。赎回A类基金份额时持有不满90天的,收取0.5%的赎回费,持有满90天以上

(含90天)的,赎回费为0;赎回C类基金份额时持有不满30天的,收取0.5%的赎回费,持

有满30天以上(含30天)的,赎回费为0。所收取赎回费全部归入基金资产。

    (3)基金管理人可以根据有关规定收取短期交易赎回费,具体费率在招募说明书更新

或其他公告中列明。短期交易赎回费全部归入基金资产。

    (4)基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的

费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

    (5)基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制

定基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、移动客户端交易)等进行基金交易的投

资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必

要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率、赎回费率。

    2、申购份额与赎回金额的计算方式

    (1)申购份额的计算

    ①当投资者选择申购基金份额时,申购份额的计算方法如下:


                                        59
                                  华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    (i)申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下:

              净申购金额=申购金额/(1+前端申购费率)

              前端申购费用=申购金额-净申购金额

              申购份额=净申购金额/T日A类基金份额净值

       (ii)申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下:

              前端申购费用=固定金额

              净申购金额=申购金额-前端申购费用

              申购份额=净申购金额/T日A类基金份额净值

    ②当投资者选择申购C类基金份额时,申购份额的计算方法如下:

              申购份额=申购金额/T日C类基金份额净值

    如未来某日投资者申购、转换转入C类基金份额时,C类基金份额为0,则当日C类基金

份额的申购、转换转入申请将按照该日A类基金份额净值确认份额。

    ③上述计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财

产承担,产生的收益归基金财产所有。

    例一:假定T日基金的A类基金份额净值为1.230元,某投资者(非养老金客户)四笔申

购金额分别为1,000.00元、50万元、200万元、500万元,则各笔申购负担的前端申购费用和

获得的基金份额计算如下:

                              申购1            申购2            申购3             申购4

   申购金额(元,a)           1,000.00        500,000.00      2,000,000.00     5,000,000.00

 适用前端申购费率(b)            0.8%              0.6%                0.4%           0.2%

净申购金额(c=a/(1+b))       992.06         497,017.89      1,992,031.87     4,990,019.96

  前端申购费(d=a-c)             7.94           2,982.11            7,968.13      9,980.04

   基金份额净值(e)             1.230             1.230               1.230          1.230

   申购份额(f=c/e)            806.55         404,079.59      1,619,538.11     4,056,926.80

    若该投资者申购金额为1000万元,则申购负担的前端申购费用和获得的基金份额计算如

下:

                                                       申购5

                        申购金额(元,a)          10,000,000.00

                        前端申购费(b)                   1,000.00


                                          60
                                 华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要



                      净申购金额(c=a-b)           9,999,000.00

                      基金份额净值(d)                   1.230

                      申购份额(e=c/d)             8,129,268.29

    例二:假定T日基金的C类基金份额净值为1.200元,某投资者申购金额为10万元,则申

购获得的基金份额计算如下:

            申购份额=100,000.00/1.200=83,333.33元

    (2)赎回金额的计算

    ①当投资者赎回基金份额时,赎回金额的计算方法如下:

            赎回总金额=赎回份额×T日A类/C类基金份额净值

            赎回费用=赎回总金额×赎回费率

            赎回金额=赎回总金额-赎回费用

    ②上述计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财

产承担,产生的收益归基金财产所有。

    例三:假定某投资者在T日赎回10,000.00份A类基金份额,持有期限85天,该日A类基

金份额净值为1.250元,则其获得的赎回金额计算如下:

            赎回总金额=10,000.00×1.250=12,500.00元

            赎回费用=12,500.00×0.5%=62.50元

            赎回金额=12,500.00-62.50=12,437.50元

    例四:假定某投资者在T日赎回10,000份C类基金份额,持有35天,该日C类基金份额净

值为1.225元,则其获得的赎回金额计算如下:

            赎回金额=10,000.00×1.225=12,250.00元

    (3)本基金份额净值的计算,保留到小数点后3位,小数点后第4位四舍五入。T日的

基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可

以适当延迟计算或公告。

    3、基金转换费用

    (1)基金转换费:无。

    (2)转出基金费用:按转出基金赎回时应收的赎回费收取,如该部分基金采用后端收

费模式购买,除收取赎回费外,还需收取赎回时应收的后端申购费。转换金额指扣除赎回费

与后端申购费(若有)后的余额。



                                          61
                                华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    (3)转入基金费用:转入基金申购费用根据适用的转换情形收取,详细如下:

    ①从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额,且转出基金和转入基金的申购费率均适用比例费率。

    费用收取方式:收取的申购费率=转入基金的前端申购费率最高档-转出基金的前端申

购费率最高档,最低为 0。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例一。

    ②从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用比例费率,转入基金申购费率适用固定费用。

    费用收取方式:如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档

高,则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用;反之,收取的申购费用为 0。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例二。

    ③从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他后端收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后

端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用比例费率。

    费用收取方式:前端收费基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持有期将自

转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例三。

    ④从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他不收取申购费用的基金

    情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不

收取申购费用的基金基金份额,且转出基金申购费率适用比例费率。

    费用收取方式:不收取申购费用。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例四。

    ⑤从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用固定费用,转入基金申购费率适用比例费率。

    费用收取方式:收取的申购费率=转入基金的前端申购费率最高档-转出基金的前端申

购费率最高档,最低为 0。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例五。

                                        62
                                华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    ⑥从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额,且转出基金和转入基金的申购费率均适用固定费用。

    费用收取方式:收取的申购费用=转入基金申购费用-转出基金申购费用,最低为 0。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例六。

    ⑦从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他后端收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后

端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用固定费用。

    费用收取方式:前端收费基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持有期将自

转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例七。

    ⑧从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他不收取申购费用的基金

    情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不

收取申购费用的基金基金份额,且转出基金申购费率适用固定费用。

    费用收取方式:不收取申购费用。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例八。

    ⑨从后端收费基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用比例费率。

    费用收取方式:收取的申购费率=转入基金的前端申购费率最高档-转出基金的前端申

购费率最高档,最低为 0。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例九。

    ⑩从后端收费基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用固定费用。

    费用收取方式:如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档

高,则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用;反之,收取的申购费用为 0。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例十。

    从后端收费基金转出,转入其他后端收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后

                                        63
                                华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


端收费基金基金份额。

    费用收取方式:后端收费基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持有期将自

转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例十一。

    从后端收费基金转出,转入其他不收取申购费用的基金

    情形描述:投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不

收取申购费用的基金基金份额。

    费用收取方式:不收取申购费用。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例十二。

    从不收取申购费用的基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的

其他前端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用比例费率。

    费用收取方式:收取的申购费率=转入基金的申购费率-转出基金的销售服务费率×转

出基金的持有时间(单位为年),最低为 0。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例十三。

    从不收取申购费用基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的

其他前端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用固定费用。

    费用收取方式:收取的申购费用=固定费用-转换金额×转出基金的销售服务费率×转出

基金的持有时间(单位为年),最低为 0。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例十四。

    从不收取申购费用的基金转出,转入其他后端收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的

其他后端收费基金基金份额。

    费用收取方式:不收取申购费用的基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持

有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例十五。

    从不收取申购费用的基金转出,转入其他不收取申购费用的基金

    情形描述:投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的

其他不收取申购费用的基金基金份额。

                                           64
                                华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    费用收取方式:不收取申购费用。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例十六。

    对于多笔不收取申购费用的基金份额转出情况的补充说明

    上述为处理申(认)购时间不同的多笔基金份额转出的情况,对转出不收取申购费用的

基金的持有时间规定如下:

    (i)对于货币型基金和不收取赎回费用的债券型基金(目前包括华夏债券 C),每当有

基金新增份额时,均调整持有时间,计算方法如下:

    调整后的持有时间=原持有时间×原份额/(原份额+新增份额)

    (ii)对于除上述(i)之外的不收取申购费用的基金,其持有时间为本次转出委托中多

笔份额的加权平均持有时间。

    (4)上述费用另有优惠的,从其规定。

    基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整基金转换的有关业务规则。

    (5)业务举例

    例一:假定投资者在 T 日转出 1,000 份甲基金基金份额(前端收费模式),该日甲基金

基金份额净值为 1.200 元。甲基金前端申购费率最高档为 1.5%,赎回费率为 0.5%。

    ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金适用的前端申购费率最高档为 2.0%,

该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                       项目                                 费用计算
     转出份额(A)                                                        1,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                         1.200
     转出总金额(C=A*B)                                                  1,200.00
     转出基金赎回费率(D)                                                   0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                                    6.00
     转换金额(F=C-E)                                                    1,194.00
     转入时收取申购费率(G)                                     2.0%-1.5%=0.5%
     净转入金额(H=F/(1+G))                                              1,188.06
     转入基金费用(I=F-H)                                                    5.94
     转入基金 T 日基金份额净值(J)                                         1.300
     转入基金份额(K=H/J)                                                 913.89
    ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金适用的前端申购费率最高档为 1.2%,

该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                       项目                                 费用计算
     转出份额(A)                                                       1,000.00
     转出基金T日基金份额净值(B)                                           1.200


                                        65
                                华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


     转出总金额(C=A*B)                                                 1,200.00
     转出基金赎回费率(D)                                                   0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                                    6.00
     转换金额(F=C-E)                                                   1,194.00
     转入时收取申购费率(G)                                                0.00%
     净转入金额(H=F/(1+G))                                             1,194.00
     转入基金费用(I=F-H)                                                    0.00
     转入基金T日基金份额净值(J)                                           1.300
     转入基金份额(K=H/J)                                                 918.46
    例二:假定投资者在 T 日转出 10,000,000 份甲基金基金份额(前端收费模式),甲基金

申购费率适用比例费率,该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金前端申购费率最高档

为 1.5%,赎回费率为 0.5%。

    ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金适用的申购费用为 1,000 元,乙基金

前端申购费率最高档为 2.0%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转

入基金费用及份额计算如下:
                       项目                                 费用计算
     转出份额(A)                                                  10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                         1.200
     转出总金额(C=A*B)                                            12,000,000.00
     转出基金赎回费率(D)                                                   0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                              60,000.00
     转换金额(F=C-E)                                              11,940,000.00
     转入基金费用(G)                                                   1,000.00
     净转入金额(H=F-G)                                            11,939,000.00
     转入基金 T 日基金份额净值(I)                                         1.300
     转入基金份额(J=H/I)                                           9,183,846.15
    ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金适用的申购费用为 1,000 元,丙基金

前端申购费率最高档为 1.2%,该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转

入基金费用及份额计算如下:
                       项目                                 费用计算
     转出份额(A)                                                  10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                         1.200
     转出总金额(C=A*B)                                            12,000,000.00
     转出基金赎回费率(D)                                                   0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                              60,000.00
     转换金额(F=C-E)                                              11,940,000.00
     转入基金费用(G)                                                       0.00
     净转入金额(H=F-G)                                            11,940,000.00
     转入基金 T 日基金份额净值(I)                                         1.300

                                        66
                                华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


     转入基金份额(J=H/I)                                             9,184,615.38
    例三:假定投资者在 2010 年 3 月 15 日成功提交了基金转换申请,转出持有的前端收费

基金甲 1,000 份,转入后端收费基金乙,该日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.500

元。2010 年 3 月 16 日这笔转换确认成功。甲基金适用赎回费率为 0.5%。则转出基金费用、

转入基金费用及份额计算如下:
                       项目                                 费用计算
     转出份额(A)                                                        1,000.00
     转出基金T日基金份额净值(B)                                            1.200
     转出总金额(C=A*B)                                                  1,200.00
     转出基金赎回费率(D)                                                    0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                                    6.00
     转换金额(F=C-E)                                                    1,194.00
     转入基金费用(G)                                                        0.00
     净转入金额(H=F-G)                                                  1,194.00
     转入基金T日基金份额净值(I)                                            1.500
     转入基金份额(J=H/I)                                                  796.00
    若投资者在 2011 年 1 月 1 日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期在 1 年之内,适用后

端申购费率为 1.2%,且乙基金不收取赎回费,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则赎

回金额计算如下:
                       项目                                 费用计算
     赎回份额(K)                                                          796.00
     赎回日基金份额净值(L)                                                 1.300
     赎回总金额(M=K*L)                                                  1,034.80
     赎回费用(N)                                                            0.00
     适用后端申购费率(O)                                                    1.2%
     后端申购费(P=K*I*O/(1+O))                                             14.16
     赎回金额(Q=M-N-P)                                                  1,020.64
    例四:假定投资者在 T 日转出前端收费基金甲 1,000 份,转入不收取申购费用基金乙。

T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500 元。甲基金赎回费率为 0.5%。则转出基

金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                       项目                                 费用计算
     转出份额(A)                                                         1,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                          1.300
     转出总金额(C=A*B)                                                   1,300.00
     转出基金赎回费率(D)                                                    0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                                       6.50
     转换金额(F=C-E)                                                     1,293.50
     转入基金费用(G)                                                         0.00


                                        67
                                华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


     净转入金额(H=F-G)                                                 1,293.50
     转入基金 T 日基金份额净值(I)                                         1.500
     转入基金份额(J=H/I)                                                 862.33
    例五:假定投资者在 T 日转出 10,000,000 份甲基金基金份额(前端收费模式),甲基金

申购费率适用固定费用,该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金前端申购费率最高档

为 1.2%,赎回费率为 0.5%。

    ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金申购费率适用比例费率,乙基金前端

申购费率最高档为 1.5%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基

金费用及份额计算如下:
                         项目                               费用计算
     转出份额(A)                                                  10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                         1.200
     转出总金额(C=A*B)                                            12,000,000.00
     转出基金赎回费率(D)                                                   0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                              60,000.00
     转换金额(F=C-E)                                              11,940,000.00
     转入时收取申购费率(G)                                     1.5%-1.2%=0.3%
     净转入金额(H=F/(1+G))                                        11,904,287.14
     转入基金费用(I=F-H)                                              35,712.86
     转入基金 T 日基金份额净值(J)                                         1.300
     转入基金份额(K=H/J)                                           9,157,143.95
    ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金申购费率适用比例费率,丙基金前端

申购费率最高档为 1.0%,该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基

金费用及份额计算如下:
                         项目                               费用计算
     转出份额(A)                                                  10,000,000.00
     转出基金T日基金份额净值(B)                                           1.200
     转出总金额(C=A*B)                                            12,000,000.00
     转出基金赎回费率(D)                                                   0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                              60,000.00
     转换金额(F=C-E)                                              11,940,000.00
     转入时收取申购费率(G)                                                0.00%
     净转入金额(H=F/(1+G))                                        11,940,000.00
     转入基金费用(I=F-H)                                                    0.00
     转入基金T日基金份额净值(J)                                           1.300
     转入基金份额(K=H/J)                                           9,184,615.38
    例六:假定投资者在 T 日转出 10,000,000 份甲基金基金份额(前端收费模式),该日甲

基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金赎回费率为 0.5%。


                                        68
                                 华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式),甲基金适用的申购费用为 500 元,乙基金适用

的申购费用为 1,000 元,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金

费用及份额计算如下:
                       项目                                  费用计算
     转出份额(A)                                                   10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                           1.200
     转出总金额(C=A*B)                                             12,000,000.00
     转出基金赎回费率(D)                                                     0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                                60,000.00
     转换金额(F=C-E)                                               11,940,000.00
     转入基金费用(G)                                           1,000-500=500.00
     净转入金额(H=F-G)                                             11,939,500.00
     转入基金 T 日基金份额净值(I)                                           1.300
     转入基金份额(J=H/I)                                              9,184,230.77
    ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式),甲基金适用的申购费用为 1,000 元,丙基金适

用的申购费用为 500 元,该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金

费用及份额计算如下:
                       项目                                  费用计算
     转出份额(A)                                                   10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                           1.200
     转出总金额(C=A*B)                                             12,000,000.00
     转出基金赎回费率(D)                                                     0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                                60,000.00
     转换金额(F=C-E)                                               11,940,000.00
     转入基金费用(G)                                                         0.00
     净转入金额(H=F-G)                                             11,940,000.00
     转入基金 T 日基金份额净值(I)                                           1.300
     转入基金份额(J=H/I)                                              9,184,615.38
    例七:假定投资者在 2010 年 3 月 15 日成功提交了基金转换申请,转出持有的前端收费

基金甲 10,000,000 份,转入后端收费基金乙,甲基金申购费率适用固定费用,该日甲、乙基

金基金份额净值分别为 1.200、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔转换确认成功。甲基金适用

赎回费率为 0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                       项目                                  费用计算
     转出份额(A)                                                   10,000,000.00
     转出基金T日基金份额净值(B)                                             1.200
     转出总金额(C=A*B)                                             12,000,000.00
     转出基金赎回费率(D)                                                     0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                                60,000.00


                                         69
                                 华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


     转换金额(F=C-E)                                               11,940,000.00
     转入基金费用(G)                                                          0.00
     净转入金额(H=F-G)                                             11,940,000.00
     转入基金T日基金份额净值(I)                                             1.500
     转入基金份额(J=H/I)                                              7,960,000.00
    若投资者在 2011 年 1 月 1 日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期在 1 年之内,适用后

端申购费率为 1.2%,且乙基金不收取赎回费,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则赎

回金额计算如下:
                       项目                                  费用计算
     赎回份额(K)                                                      7,960,000.00
     赎回日基金份额净值(L)                                                  1.300
     赎回总金额(M=K*L)                                             10,348,000.00
     赎回费用(N)                                                             0.00
     适用后端申购费率(O)                                                     1.2%
     后端申购费(P=K*I*O/(1+O))                                         141,581.03
     赎回金额(Q=M-N-P)                                             10,206,418.97
    例八:假定投资者在 T 日转出前端收费基金甲 10,000,000 份,转入不收取申购费用基

金乙,甲基金申购费率适用固定费用。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500 元。

甲基金赎回费率为 0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                       项目                                  费用计算
     转出份额(A)                                                   10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                           1.300
     转出总金额(C=A*B)                                             13,000,000.00
     转出基金赎回费率(D)                                                     0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                                  65,000.00
     转换金额(F=C-E)                                               12,935,000.00
     转入基金费用(G)                                                          0.00
     净转入金额(H=F-G)                                             12,935,000.00
     转入基金 T 日基金份额净值(I)                                           1.500
     转入基金份额(J=H/I)                                              8,623,333.33
    例九:假定投资者在 T 日转出 1,000 份持有期为半年的甲基金基金份额(后端收费模式),

转出时适用甲基金后端申购费率为 1.8%,该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金前

端申购费率最高档为 1.5%,赎回费率为 0.5%。申购日甲基金基金份额净值为 1.100 元。

    ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金适用的前端申购费率最高档为 2.0%,

该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                       项目                                  费用计算
     转出份额(A)                                                          1,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                           1.200

                                         70
                                  华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


       转出总金额(C=A*B)                                                 1,200.00
       转出基金赎回费率(D)                                                   0.5%
       赎回费(E=C*D)                                                         6.00
       申购日转出基金基金份额净值(F)                                        1.100
       适用后端申购费率(G)                                                   1.8%
       后端申购费(H=A×F×G/(1+G))                                        19.45
       转出基金费用(I=E+H)                                                  25.45
       转换金额(J=C-I)                                                   1,174.55
       转入时收取申购费率(K)                                     2.0%-1.5%=0.5%
       净转入金额(L=J/(1+K))                                             1,168.71
       转入基金费用(M=J-L)                                                   5.84
       转入基金 T 日基金份额净值(N)                                         1.300
       转入基金份额(O=L/N)                                                 899.01
    ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金适用的前端申购费率最高档为 1.2%,

该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                           项目                               费用计算
       转出份额(A)                                                       1,000.00
       转出基金 T 日基金份额净值(B)                                         1.200
       转出总金额(C=A*B)                                                 1,200.00
       转出基金赎回费率(D)                                                   0.5%
       赎回费(E=C*D)                                                         6.00
       申购日转出基金基金份额净值(F)                                        1.100
       适用后端申购费率(G)                                                   1.8%
       后端申购费(H=A×F×G/(1+G))                                        19.45
       转出基金费用(I=E+H)                                                  25.45
       转换金额(J=C-I)                                                   1,174.55
       转入时收取申购费率(K)                                               0.00%
       净转入金额(L=J/(1+K))                                             1,174.55
       转入基金费用(M=J-L)                                                   0.00
       转入基金 T 日基金份额净值(N)                                         1.300
       转入基金份额(O=L/N)                                                 903.50
    例十:假定投资者在 T 日转出 10,000,000 份持有期为半年的甲基金基金份额(后端收

费模式),转出时适用甲基金后端申购费率为 1.8%,该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。

甲基金前端申购费率最高档为 1.5%,赎回费率为 0.5%。申购日甲基金基金份额净值为 1.100

元。

    ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金适用的申购费用为 1,000 元,乙基金

前端申购费率最高档为 2.0%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转

入基金费用及份额计算如下:
                           项目                               费用计算

                                          71
                                 华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


     转出份额(A)                                                   10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                          1.200
     转出总金额(C=A*B)                                             12,000,000.00
     转出基金赎回费率(D)                                                    0.5%
     赎回费(E=C*D)                                                     60,000.00
     申购日转出基金基金份额净值(F)                                         1.100
     适用后端申购费率(G)                                                    1.8%
     后端申购费(H=A×F×G/(1+G))                                    194,499.02
     转出基金费用(I=E+H)                                              254,499.02
     转换金额(J=C-I)                                               11,745,500.98
     转入基金费用(K)                                                    1,000.00
     净转入金额(L=J-K)                                             11,744,500.98
     转入基金 T 日基金份额净值(M)                                          1.300
     转入基金份额(N=L/M)                                            9,034,231.52
    ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金适用的申购费用为 1,000 元,丙基金

前端申购费率最高档为 1.2%,该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转

入基金费用及份额计算如下:
                         项目                                费用计算
     转出份额(A)                                                   10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                          1.200
     转出总金额(C=A*B)                                             12,000,000.00
     转出基金赎回费率(D)                                                    0.5%
     赎回费(E=C*D)                                                     60,000.00
     申购日转出基金基金份额净值(F)                                         1.100
     适用后端申购费率(G)                                                    1.8%
     后端申购费(H=A×F×G/(1+G))                                    194,499.02
     转出基金费用(I=E+H)                                              254,499.02
     转换金额(J=C-I)                                               11,745,500.98
     转入基金费用(K)                                                        0.00
     净转入金额(L=J-K)                                             11,745,500.98
     转入基金 T 日基金份额净值(M)                                          1.300
     转入基金份额(N=L/M)                                            9,035,000.75
    例十一:假定投资者在 2010 年 3 月 15 日成功提交了基金转换申请,转出持有期为 3

年的后端收费基金甲 1,000 份,转入后端收费基金乙,转出时适用甲基金后端申购费率为

1.0%,该日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔转换确

认成功。申购当日甲基金基金份额净值为 1.100 元,适用赎回费率为 0.5%。则转出基金费

用、转入基金费用及份额计算如下:
                         项目                                费用计算
     转出份额(A)                                                        1,000.00


                                         72
                                华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


     转出基金T日基金份额净值(B)                                           1.300
     转出总金额(C=A*B)                                                 1,300.00
     转出基金赎回费率(D)                                                   0.5%
     赎回费(E=C*D)                                                         6.50
     申购日转出基金基金份额净值(F)                                        1.100
     适用后端申购费率(G)                                                   1.0%
     后端申购费(H=A×F×G/(1+G))                                        10.89
     转出基金费用(I=E+H)                                                  17.39
     转换金额(J=C-I)                                                   1,282.61
     转入基金费用(K)                                                       0.00
     净转入金额(L=J-K)                                                 1,282.61
     转入基金T日基金份额净值(M)                                           1.500
     转入基金份额(N=L/M)                                                 855.07
    若投资者在 2012 年 9 月 15 日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期为 2 年半,适用后端

申购费率为 1.2%,且乙基金赎回费率为 0.5%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则赎回

金额计算如下:
                         项目                               费用计算
     赎回份额(O)                                                         855.07
     赎回日基金份额净值(P)                                                1.300
     赎回总金额(Q=O*P)                                                  1,111.59
     赎回费率(R)                                                           0.5%
     赎回费(S=Q*R)                                                          5.56
     适用后端申购费率(T)                                                   1.2%
     后端申购费(U=O*M*T/(1+T))                                            15.21
     赎回金额(V=Q-S-U)                                                  1,090.82
    例十二:假定投资者在 T 日转出持有期为 3 年的后端收费基金甲 1,000 份,转入不收取

申购费用基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.500 元。申购当日甲基金基

金份额净值为 1.100 元,赎回费率为 0.5%,转出时适用甲基金后端申购费率为 1.0%。则转

出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                         项目                               费用计算
     转出份额(A)                                                       1,000.00
     转出基金T日基金份额净值(B)                                           1.200
     转出总金额(C=A*B)                                                 1,200.00
     转出基金赎回费率(D)                                                   0.5%
     赎回费(E=C*D)                                                          6.00
     申购日转出基金基金份额净值(F)                                        1.100
     适用后端申购费率(G)                                                   1.0%
     后端申购费(H=A×F×G/(1+G))                                        10.89
     转出基金费用(I=E+H)                                                  16.89
     转换金额(J=C-I)                                                    1,183.11

                                        73
                                华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


     转入基金费用(K)                                                        0.00
     净转入金额(L=J-K)                                                  1,183.11
     转入基金T日基金份额净值(M)                                           1.500
     转入基金份额(N=L/M)                                                 788.74
    例十三:假定投资者在 T 日转出持有期为 146 天的不收取申购费用基金甲 1,000 份,转

入前端收费基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.300 元。甲基金销售服务

费率为 0.3%,不收取赎回费。乙基金适用申购费率为 2.0%。则转出基金费用、转入基金费

用及份额计算如下:
                         项目                               费用计算
     转出份额(A)                                                       1,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                         1.200
     转出总金额(C=A*B)                                                 1,200.00
     转出基金费用(D)                                                       0.00
     转换金额(E=C-D)                                                   1,200.00
     销售服务费率(F)                                                       0.3%
     转入基金申购费率(G)                                                   2.0%
     收取的申购费率(H=G-F*转出基金的持有时
                                                                            1.88%
     间(单位为年))
     净转入金额(I=E/(1+H))                                             1,177.86
     转入基金费用(J=E-I)                                                  22.14
     转入基金 T 日基金份额净值(K)                                         1.300
     转入基金份额(L=I/K)                                                 906.05
    例十四:假定投资者在 T 日转出持有期为 5 天的不收取申购费用基金甲 10,000,000 份,

转入前端收费基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.300 元。甲基金销售服

务费率为 0.3%,不收取赎回费。乙基金适用固定申购费 500 元。则转出基金费用、转入基

金费用及份额计算如下:
                         项目                               费用计算
     转出份额(A)                                                  10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                         1.200
     转出总金额(C=A*B)                                            12,000,000.00
     转出基金费用(D)                                                       0.00
     转换金额(E=C-D)                                              12,000,000.00
     销售服务费率(F)                                                       0.3%
     转入基金申购费用(G)                                                    500
     转入基金费用(H=G-E*F*转出基金的持有时
                                                                             6.85
     间(单位为年))
     净转入金额(I=E-H)                                            11,999,993.15
     转入基金 T 日基金份额净值(J)                                         1.300
     转入基金份额(K=I/J)                                           9,230,763.96


                                        74
                                  华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


    例十五:假定投资者在 2010 年 3 月 15 日成功提交了基金转换申请,转出持有的不收取

申购费用基金甲 1,000 份,转入后端收费基金乙,该日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、

1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔转换确认成功。甲基金不收取赎回费。则转出基金费用、

转入基金费用及份额计算如下:
                           项目                                  费用计算
     转出份额(A)                                                            1,000
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                           1.200
     转出总金额(C=A*B)                                                    1,200.00
     转出基金费用(D)                                                          0.00
     转换金额(E=C-D)                                                      1,200.00
     转入基金费用(F)                                                          0.00
     净转入金额(G=E-F)                                                    1,200.00
     转入基金 T 日基金份额净值(H)                                           1.500
     转入基金份额(I=G/H)                                                   800.00
    若投资者在 2013 年 9 月 15 日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期为 3 年半,适用后端

申购费率为 1.0%,且乙基金赎回费率为 0.5%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则赎

回金额计算如下:
                          项目                                费用计算
     赎回份额(J)                                                           800.00
     赎回日基金份额净值(K)                                                  1.300
     赎回总金额(L=J*K)                                                    1,040.00
     赎回费率(M)                                                             0.5%
     赎回费(N=L*M)                                                            5.20
     适用后端申购费率(O)                                                     1.0%
     后端申购费(P=J*H*O/(1+O))                                              11.88
     赎回金额(Q=L-N-P)                                                    1,022.92
    例十六:假定投资者在 T 日转出不收取申购费用基金甲 1,000 份,转入不收取申购费用

基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500 元。甲基金赎回费率为 0.1%。

则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                         项目                                 费用计算
     转出份额(A)                                                          1,000.00
     转出基金T日基金份额净值(B)                                             1.300
     转出总金额(C=A*B)                                                    1,300.00
     转出基金赎回费率(D)                                                     0.1%
     转出基金费用(E=C*D)                                                      1.30
     转换金额(F=C-E)                                                      1,298.70
     转入基金费用(F)                                                          0.00
     净转入金额(G=E-F)                                                    1,298.70


                                          75
                                 华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要


     转入基金T日基金份额净值(H)                                            1.500
     转入基金份额(I=G/H)                                                  865.80


                         十四、对招募说明书更新部分的说明


    华夏永福养老理财混合型证券投资基金招募说明书(更新)依据《基金法》、《运作办法》、

《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他法律法规的要求,对本基金管理人于 2017

年 3 月 29 日刊登的本基金招募说明书(更新)进行了更新,主要更新内容如下:

    (一)更新了“三、基金管理人”中相关内容。

    (二)更新了“四、基金托管人”中相关内容。

    (三)更新了“五、相关服务机构”中相关内容。

    (四)更新了“八、基金份额的申购、赎回与转换”中相关内容。

    (五)更新了“九、基金的投资”中“基金投资组合报告”相关内容,该部分内容均按

有关规定编制。

    (六)更新了“十、基金的业绩”,该部分内容均按有关规定编制,并经托管人复核。

    (七)更新了“二十一、对基金份额持有人的服务”中相关内容。

    (八)更新了“二十二、其他应披露事项”,披露了自上次招募说明书更新截止日以来

涉及本基金的相关公告。




                                                                 华夏基金管理有限公司

                                                               二〇一七年九月二十二日




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