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天弘稳利定期开放A(000244)

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最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:债券型 成立日期:2013-07-19 管理人:天弘基金... 基金经理:柴文婷
金融界评级:  申购状态:--赎回状态:--  
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中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

天弘稳利定期开放:招募说明书(更新)摘要

公告日期:2014-03-04

              天弘稳利定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
    重要提示
    天弘稳利定期开放债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)于2013年6月19日经中国证监会证监许可[2013]799号文核准募集。中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
    本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。
    投资有风险,投资者认购(或申购)本基金时应认真阅读本招募说明书。
    证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资者购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。本基金投资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等。
    本基金为债券型基金,属于证券投资基金中较低风险的基金品种,其风险收益预期高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。本基金可投资中小企业私募债券,当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约,或在交易过程中发生交收违约,或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等,可能造成基金财产损失。此外,受市场规模及交易活跃程度的影响,中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险,从而对基金收益造成影响。
    本基金以定期开放的方式运作,每封闭运作到次一年度六月份的倒数第八个工作日结束后开放一次申购和赎回,每个封闭期与开放期间隔运作,每个封闭期结束后进入一个开放期。
    投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,根据自身的投资目的、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应,并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金。
    基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者注意基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。
    基金招募说明书自基金合同生效之日起,每6个月更新一次,并于每6个月结束之日后的45日内公告。本招募说明书所载内容截止日为2014年1月18日,有关财务数据和净值表现截止日为2013年12月31日(财务数据未经审计)。
    一、基金管理人
    (一)基金管理人概况
    名称:天弘基金管理有限公司
    住所:天津市河西区马场道59号天津国际经济贸易中心A座16层
    办公地址:天津市河西区马场道59号天津国际经济贸易中心A座16层
    成立日期:2004年11月8日
    法定代表人:李琦
    联系电话:(022)83310208
    组织形式:有限责任公司
    注册资本:人民币1.8亿元
    股权结构
    天弘基金管理有限公司(以下简称“公司”或“本公司)是经中国证监会证监基金字[2004]164号文批准于2004年11月8日成立。公司股东为天津信托有限责任公司(持股比例48%)、内蒙古君正能源化工股份有限公司(持股比例36%)、芜湖高新投资有限公司(持股比例16%)。
    截至2014年1月18日,本公司旗下管理的基金有天弘精选混合型证券投资基金、天弘永利债券型证券投资基金、天弘永定价值成长股票型证券投资基金、天弘周期策略股票型证券投资基金、天弘深证成份指数证券投资基金(LOF)、天弘添利分级债券型证券投资基金、天弘丰利分级债券型证券投资基金、天弘现金管家货币市场基金、天弘债券型发起式证券投资基金和天弘安康养老混合型证券投资基金、天弘增利宝货币市场基金、天弘稳利定期开放债券型证券投资基金、天弘弘利债券型证券投资基金、天弘同利分级债券型证券投资基金。
    公司下设股票投资、固定收益投资、中央交易、品牌管理、渠道管理、互连网金融、机构理财、风险管理、监察稽核、信息技术、基金运营、公司财务、综合管理、人力资源等部门和北京分公司、上海分公司、广州分公司。随着公司业务发展的需要,将对相关业务部门进行适当的调整。
    基金管理人无任何处罚记录。
    (二)主要人员情况
    1、董事会成员基本情况
    李琦先生,董事长,硕士研究生。历任天津市民政局事业处团委副书记,天津市人民政府法制办公室、天津市外经贸委办公室干部,天津信托有限责任公司条法处处长、总经理助理兼条法处处长。现任天津信托有限责任公司副总经理。
    卢信群先生,副董事长,大学本科。历任北京华仪软件系统工程公司技术经理,北京金田电脑经营公司技术经理,联想科技技术经理,香港荣基科技有限公司部门经理,北京君正投资管理顾问有限公司部门经理。现任内蒙古君正能源化工股份有限公司副总裁兼财务总监。
    郭树强先生,董事,总经理,硕士研究生。历任华夏基金管理有限公司交易主管、基金经理、研究总监、机构投资总监、投资决策委员会委员、机构投资决策委员会主任、公司管委会委员、公司总经理助理。现任本公司总经理、投资总监。
    漆腊水先生,独立董事,硕士研究生。历任福州军区军政干部学校教官、解放军军事交通学院教官、天津市体改委处长、副主任、天津市发改委副主任、天津国际工程咨询公司总经理。现任天津市工程咨询协会会长、天津市房地产发展(集团)股份有限公司独立董事、天津天保基建股份有限公司独立董事、天津海泰科技发展股份有限公司独立董事、天津天海汽车同步器有限公司独立董事、天津应大股份有限公司独立董事、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、天津市仲裁委员会仲裁员、天津财经大学客座教授。
    田军先生,独立董事,博士研究生。历任中国人民解放军6410工厂宣传干事,国家物价局处长,伦敦经济学院国际经济研究中心研究员,中国经济学会(英国)主席秘书长,英国Crasby-MTM公司副总裁,英国富地石油轮胎公司副总裁。现任富地燃气投资有限公司总裁。
    王国华先生,独立董事,博士研究生。历任中央财经大学税务学院教授、博士生导师、中国银河证券股份有限公司副总经理,现任银河创新资本管理有限公司董事长、总经理、四川丹甫制冷压缩机股份有限公司独立董事、北京佳讯飞鸿股份有限公司独立董事、中央财经大学兼职教授、博士生导师。
    付岩先生,董事,大学本科。历任北洋(天津)物产集团有限公司期货部交易员,中国经济开发信托投资公司天津证券部投资部职员,天津顺驰投资集团资产管理高级经理、天津信托有限责任公司投资银行部项目经理。现任天津信托有限责任公司自营业务部项目经理。
    2、监事会成员基本情况
    苏钢先生,监事会主席,大学本科。历任职于博弘国际投资控股有限公司,乌海市海神热电有限责任公司。现任内蒙古君正能源化工股份有限公司董事,北京博晖创新光电技术股份有限公司副董事长。
    韩海潮先生,监事,硕士研究生。历任三峡证券天津白堤路营业部、勤俭道营业部信息技术部经理,亚洲证券天津勤俭道营业部营运总监。现任本公司运营总监、信息技术总监兼信息技术部总经理。
    张牡霞女士,监事,硕士研究生。历任新华社上海证券报财经要闻部记者、天弘基金市场部电子商务专员、电子商务部业务拓展主管、总经理助理,现任本公司互联网金融业务部副总经理。
    3、高级管理人员基本情况
    郭树强先生,董事,总经理,简历参见董事会成员基本情况。
    陈钢先生,副总经理,硕士研究生。历任华龙证券公司固定收益部高级经理、北京宸星投资管理公司投资经理、兴业证券公司债券总部研究部经理、银华基金管理有限公司机构理财部高级经理、中国人寿资产管理有限公司固定收益部高级投资经理。 2011年7月份加盟本公司,现任公司副总经理、资深基金经理、固定收益总监兼固定收益部总经理,分管公司固定收益投资业务。
    周晓明先生,副总经理,硕士研究生。历任中国证券市场研究院设计中心及其下属北京标准股份制咨询公司经理、万通企业集团总裁助理、中工信托有限公司投资部副总、国信证券北京投资银行一部经理、北京证券投资银行部副总、嘉实基金市场部副总监、渠道部总监 香港汇富集团高级副总裁 工银瑞信基金市场部副总监 嘉实基金产品和营销总监 盛世基金拟任总经理。2011年8月加盟我公司,同月被任命为公司首席市场官,现任公司副总经理,分管公司电子商务业务。
    宁辰先生,副总经理,硕士研究生。历任三峡证券投资分析师、亚洲证券天津勤俭道营业部部门经理和营销总监、亚洲证券天津管理总部总经理助理。2006年8月加盟我公司任市场部总经理,2011年4月任命为公司总经理助理,现任公司副总经理、总经理办公会成员,分管分公司渠道销售业务。
    张磊先生,副总经理,硕士研究生。历任清华兴业投资管理公司证券分析师、嘉实基金基金直销经理、泰信基金北京理财中心经理、华夏基金机构理财部总经理、九鼎投资管理有限公司副总经理和合伙人、北京杰思汉能资产管理公司执行总裁。2012年10月加盟本公司,2012年11月任命为公司总经理助理,现任公司副总经理,分管公司机构业务。
    童建林先生,督察长,大学本科,高级会计师。历任当阳市产权证券交易中心财务部经理、副总经理,亚洲证券有限责任公司宜昌总部财务主管、宜昌营业部财务部经理、公司财务会计总部财务主管,华泰证券有限责任公司上海总部财务项目主管,本公司基金会计、监察稽核部副总经理、监察稽核部总经理。现任本公司督察长。
    4、本基金基金经理
    陈钢先生,工商管理硕士,11年证券从业经验,历任华龙证券公司固定收益部高级经理、北京宸星投资管理公司投资经理、兴业证券公司债券总部研究部经理、银华基金管理有限公司机构理财部高级经理、中国人寿资产管理有限公司固定收益部高级投资经理。2011年7月加盟本公司,现任本公司副总经理、固定收益总监兼固定收益部总经理,天弘永利债券型证券投资基金基金经理、天弘添利分级债券型证券投资基金基金经理、天弘丰利分级债券型证券投资基金基金经理、天弘债券型发起式证券投资基金基金经理、天弘稳利定期开放债券型证券投资基金基金经理、天弘弘利债券型证券投资基金基金经理及天弘同利分级债券型证券投资基金基金经理。
    姜晓丽女士,经济学硕士,5年证券从业经验,历任本公司债券研究员兼债券交易员、光大永明人寿保险有限公司债券研究员兼交易员。2本公司固定收益研究员,天弘永利债券型证券投资基金基金经理助理。现任本基金基金经理、天弘永利债券型证券投资基金基金经理及天弘安康养老混合型证券投资基金基金经理。
    5、基金管理人投资决策委员会成员的姓名和职务
    郭树强先生,董事、总经理,投资决策委员会主席、投资总监
    陈钢先生,公司副总经理、固定收益总监兼固定收益部总经理、天弘永利债券型证券投资基金基金经理、天弘添利分级债券型证券投资基金基金经理、天弘丰利分级债券型证券投资基金基金经理、天弘债券型发起式证券投资基金基金经理、天弘稳利定期开放债券型证券投资基金基金经理、天弘弘利债券型证券投资基金基金经理及天弘同利分级债券型证券投资基金基金经理
    钱文成先生,股票投资部副总经理、天弘精选混合型证券投资基金基金经理、天弘周期策略股票型证券投资基金基金经理
    王登峰先生,固定收益研究员,现任天弘现金管家货币型证券投资基金及天弘增利宝货币市场基金基金经理
    肖志刚先生,天弘精选混合型证券投资基金基金经理、天弘周期策略股票型证券投资基金基金经理
    李蕴炜先生,天弘永定价值成长股票型证券投资基金基金经理、天弘深证成份指数证券投资基金(LOF)基金经理、天弘安康养老混合型证券投资基金基金经理
    姜晓丽女士,天弘永利债券型证券投资基金基金经理、天弘安康养老混合型证券投资基金基金经理及天弘稳利定期开放债券型证券投资基金基金经理。
    刘冬先生,投资决策委员会成员。
    上述人员之间不存在近亲属关系。
    (三)基金管理人的职责
    1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜
    2、办理基金备案手续
    3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资
    4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益
    5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
    6、编制季度、半年度和年度基金报告
    7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格
    8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项
    9、召集基金份额持有人大会
    10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
    11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
    12、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他职责。
    (四)基金管理人承诺
    1、基金管理人遵守法律的承诺
    本基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的活动,并承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违法行为的发生。
    基金管理人禁止性行为的承诺
    本基金管理人依法禁止从事以下行为:
    (1)将其自有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
    (2)不公平地对待其管理的不同基金财产
    (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益
    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
    (5)依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。
    2、基金经理承诺
    (1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着勤勉谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益。
    (2)不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇他人或任何其他第三人谋取不当利益。
    (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息。
    (4)不从事损害基金资产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
    (五)基金管理人的风险管理与内部控制制度
    1、风险管理的原则
    (1)全面性原则:公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位,渗透各项业务过程和业务环节
    (2)独立性原则:公司设立独立的监察稽核部,监察稽核部保持高度的独立性和权威性,负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检查
    (3)相互制约原则:公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制,建立不同岗位之间的制衡体系
    (4)定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管理更具客观性和操作性
    (5)重要性原则:公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上,内部风险控制与公司业务发展同等重要。
    2、风险管理和内部风险控制体系结构
    公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构,由最高管理层对风险管理负最终责任,各个业务部门负责本部门的风险评估和监控,监察稽核部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言,包括如下组成部分:
    (1)董事会:负责监督检查公司的合法合规运营、内部控制、风险管理,从而控制公司的整体运营风险
    (2)督察长:独立行使督察权利,直接对董事会负责,及时向审计与风险控制委员会提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作报告
    (3)投资决策委员会:负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产配置方案和基本的投资策略
    (4)基金运作风险管理委员会:根据公司总体风险控制目标,将交易、运营风险控制目标和要求分配到各部门 讨论、协调各部门之间的风险管理过程 听取各部门风险管理工作方面的汇报,确定未来一段时间各部门应重点关注的风险点,并调整与改进相关的风险处理和控制策略 讨论向公司高级管理层提交的基金运作风险报告
    (5)监察稽核部:负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察,并为每一个部门的风险管理提供合规控制标准,使公司在一种风险管理和控制的环境中实现业务目标
    (6)风险管理部:通过投资交易系统的风控参数设置,保证各投资组合的投资比例合规 参与各投资组合新股申购、一级债申购、银行间交易等场外交易的风险识别与评估,保证各投资组合场外交易的事中合规控制 负责各投资组合投资绩效、风险的计量和控制
    (7)业务部门:风险管理是每一个业务部门最首要的责任。各部门的部门经理对本部门的风险负全部责任,负责履行公司的风险管理程序,负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护,用于识别、监控和降低风险。
    3、内部控制制度综述
    (1)风险控制制度
    公司风险控制的目标为严格遵守国家法律法规、行业自律规定和公司各项规章制度,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格 不断提高经营管理水平,在风险最小化的前提下,确保基金份额持有人利益最大化 建立行之有效的风险控制机制和制度,确保各项经营管理活动的健康运行与公司财产的安全完整 维护公司信誉,保持公司的良好形象。针对公司面临的各种风险,包括政策和市场风险,管理风险和职业道德风险,分别制定严格防范措施,并制定岗位分离制度、空间分离制度、作业流程制度、集中交易制度、信息披露制度、资料保全制度、保密制度和独立的监察稽核制度等相关制度。
    (2)监察稽核制度
    监察稽核工作是公司内部风险控制的重要环节。公司设督察长和监察稽核部。督察长全面负责公司的监察稽核工作,可在授权范围内列席公司任何会议,调阅公司任何档案材料,对基金资产运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监察、稽核,出具监察稽核报告,报公司董事会和中国证监会。如发现公司有重大违规行为,应立即向公司董事会和中国证监会报告。
    监察稽核部具体执行监察稽核工作,并协助督察长工作。监察稽核部具有独立的检查权、独立的报告权、知晓权和建议权。具体负责对公司内部风险控制制度提出修改意见,并提交基金运作风险管理委员会 检查公司各部门执行内部管理制度的情况 监督公司资产运作、财务收支的合法性、合规性、合理性 监督基金财产运作的合法性、合规性、合理性 调查公司内部的违规事件 协助监管机关调查处理相关事项 负责员工的离任审计 协调外部审计事宜等。
    (3)内部会计控制制度
    建立了基金会计的工作制度及相应的操作控制规程,确保会计业务有章可循 按照相互制约原则,建立了基金会计业务的复核制度以及与托管行相关业务的相互核查监督机制 为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险,制定了资金头寸管理制度 为了确保基金资产的安全,公司严格规范基金清算交割工作,并在授权范围内,及时准确地完成基金清算 强化会计的事前、事中、事后监督和考核制度 为了防止会计数据的毁损、散失和泄密,制定了完善的档案保管和财务交接制度。
    4、风险管理和内部风险控制的措施
    (1)建立、健全内控体系,完善内控制度。公司建立、健全了内控结构,高管人员关于内控有明确的分工,确保各项业务活动有恰当的组织和授权,确保监察稽核工作是独立的,并得到高管人员的支持,同时置备操作手册,并定期更新
    (2)建立相互分离、相互制衡的内控机制。公司建立、健全了各项制度,做到基金经理分开、投资决策分开、基金交易集中,形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制,从制度上减少和防范风险
    (3)建立、健全岗位责任制。公司建立、健全了岗位责任制,使每个员工都明确自己的任务、职责,并及时将各自工作领域中的风险隐患上报,以防范和减少风险
    (4)建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序。公司建立了基金运作风险管理委员会,使用适合的程序,确认和评估与公司运作有关的风险 公司建立了自下而上的风险报告程序,对风险隐患进行层层汇报,使各个层次的人员及时掌握风险状况,从而以最快速度做出决策
    (5)建立内部监控系统。公司建立了有效的内部监控系统,如电脑预警系统、投资监控系统,能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控
    (6)使用数量化的风险管理手段。采取数量化、技术化的风险控制手段,建立数量化的风险管理模型,用以提示市场趋势、行业及个股的风险,以便公司及时采取有效的措施,对风险进行分散、控制和规避,尽可能地减少损失
    (7)提供足够的培训。公司制定了完整的培训计划,为所有员工提供足够和适当的培训,使员工明确其职责所在,控制风险。
    5、基金管理人关于内部合规控制声明书
    本公司确知建立、维护、维持和完善内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任。本公司特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确,并承诺将根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。
    二、基金托管人
    (一)基金托管人情况
    1、基本情况
    名称:中国工商银行股份有限公司
    住所:北京西城区复兴门内大街55号
    办公地址:北京西城区复兴门内大街55号
    法定代表人:姜建清
    成立时间:1984年1月1日
    组织形式:股份有限公司
    注册资本:人民币349,018,545,827元
    存续期间:持续经营
    批准设立机关及批准设立文号:国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》(国发[1983]146号)
    基金托管业务批准文号:中国证监会和中国人民银行证监基字【1998】3号
    联系人:赵会军
    联系电话:(010)66105799
    2、主要人员情况
    截至2013年12月末,中国工商银行资产托管部共有员工176人,平均年龄30岁,95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。
    3、基金托管业务经营情况
    作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自1998年在国内首家提供托管服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至2013年12月,中国工商银行共托管证券投资基金358只。自2003 年以来,本行连续十年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的41项最佳托管银行大奖 是获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。
    (二)基金托管人的内部控制制度
    中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资产托管行业的优势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部“一手抓业务拓展,一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作,在积极拓展各项托管业务的同时,把加强风险防范和控制的力度,精心培育内控文化,完善风险控制机制,强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。继2005、2007、2009、2010年四次顺利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的SAS70(审计标准第70号)审阅后,2011年中国工商银行资产托管部第五次通过ISAE3402(原SAS70)审阅获得无保留意见的控制及有效性报告,表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨,达到国际先进水平。目前,ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。
    1、内部控制目标
    保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守法经营、规范运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系 防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整 维护持有人的权益 保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
    2、内部控制组织结构
    中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门(内控合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
    3、内部风险控制原则
    (1)合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
    (2)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的部门、岗位和人员。
    (3)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录 按照“内控优先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章制度。
    (4)审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基金资产和其他委托资产的安全与完整。
    (5)有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善,并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。
    (6)独立性原则。资产托管部托管的基金资产、托管人的自有资产、托管人托管的其他资产应当分离 直接操作人员和控制人员应相对独立,适当分离 内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。
    4、内部风险控制措施实施
    (1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度,并采取了良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
    (2)高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制措施,督促职能管理部门改进。
    (3)人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线”、“互控防线”、“监控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立“以人为本”的内控文化,增强员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书,使员工树立风险防范与控制理念。
    (4)经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效益最大化目的。
    (5)内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理,定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进行风险识别、评估,制定并实施风险控制措施,排查风险隐患。
    (6)数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
    (7)应急准备与响应。资产托管业务建立了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难应急方案,并组织员工定期演练。除了在数据服务端和应用服务端实时同步备份与数据更新外,资产托管部还建立了操作端的异地备份中心,能够确保交易的及时清算和交割,保证业务不中断。
    5、资产托管部内部风险控制情况
    (1)资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保资产托管业务健康、稳定地发展。
    (2)完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位,每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责,通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构,形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
    (3)建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力,资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等,覆盖所有部门和岗位,渗透各项业务过程,形成各个业务环节之间的相互制约机制。
    (4)内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位。资产托管业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题、新情况不断出现,资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
    (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
    根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定,基金托管人对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
    基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对,并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正。
    三、相关服务机构
    (一)基金销售机构
    1、直销机构:天弘基金管理有限公司
    住所:天津市河西区马场道59号天津国际经济贸易中心A座16层
    办公地址:天津市河西区马场道59号天津国际经济贸易中心A座16层
    法定代表人:李琦
    电话:(022)83865560
    传真:(022)83865563
    联系人:蔡练
    客服电话:400-710-9999、(022)83310988
    网址:www.thfund.com.cn
    2、代销机构
    (1) 中国工商银行股份有限公司
    住所:北京西城区复兴门内大街55号
    办公地址:北京市西城区复兴门内大街55号
    法定代表人:姜建清
    电话:010-66105799
    传真:010-66107914
    联系人:李鸿岩
    客户服务热线:95588
    网址:www.icbc.com.cn
    (2) 交通银行股份有限公司
    住所:上海市浦东新区银城中路188号
    办公地址:上海市新区银城中路188号
    法定代表人:牛锡明
    电话:021-58781234
    传真:021- 58408483
    联系人:张作伟
    客户服务热线:95559
    网址:www.bankcomm.com
    (3)中信银行股份有限公司
    住所:北京市东城区朝阳门大街8号富华大厦C座
    办公地址:北京市东城区朝阳门大街8号富华大厦C座
    法定代表人:孔丹
    电话:010-65557046
    传真:010-65550827
    联系人:赵树林
    客户服务热线:95558
    网址:www.bank.ecitic.com
    (4)中国邮政储蓄银行股份有限公司
    住所:北京市西城区金融大街3号
    办公地址:北京市西城区金融大街3号
    法定代表人:李国华
    电话:010-68858095
    传真:010-68858117
    联系人:文彦娜
    客户服务热线:95580
    网址:www.psbc.com
    (5)平安银行股份有限公司
    住所:深圳市深南东路5047号
    办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号平安金融大厦9楼
    法定代表人:孙建一
    电话:021-38637673
    传真:021-50979507
    联系人:张莉
    客户服务热线:95511-3
    网址:bank.pingan.com
    (6)宁波银行股份有限公司
    住所:宁波市鄞州区宁南南路700号
    办公地址:宁波市鄞州区宁南南路700号
    法定代表人:陆华裕
    电话:0574-89068340
    传真:0574-87050024
    联系人:胡技勋
    客户服务热线:96528、962528
    网址:www.nbcb.com.cn
    (7)北京银行股份有限公司
    住所:北京市西城区金融大街甲17号首层
    办公地址:北京市西城区金融大街甲17号首层
    法定代表人:闫冰竹
    电话:010-66223587
    传真:010-66225309
    联系人:谢晓华
    客户服务热线:95526
    网址:http://www.bankofbeijing.com.cn
    (8)威海市商业银行股份有限公司
    住所:山东省威海市宝泉路9号财政大厦
    办公地址:山东省威海市宝泉路9号财政大厦
    法定代表人:谭先国
    电话:0631-5211651
    传真:0631-5215726
    联系人:李智颖
    客户服务热线:0631-96636
    网址:http://www.whccb.com/
    (9)南京银行股份有限公司
    住所:南京市中山路288号
    办公地址:南京市中山路288号
    法定代表人:林复
    电话:025-86775335
    联系人:刘晔
    客户服务热线:40088-96400
    网址:http://www.njcb.com.cn/
    (10)富滇银行股份有限公司
    住所:云南省昆明市拓东路41号
    办公地址:云南省昆明市拓东路109号
    法定代表人:夏蜀
    电话:0871-63140324
    传真:0871-63140324
    联系人:戴秋娟
    客户服务热线:400-88-96533
    网址:http://www.fudian-bank.com/
    (11)光大证券股份有限公司
    住所:上海市静安区新闸路 1508号
    办公地址:上海市静安区新闸路 1508号
    法定代表人:徐浩明
    电话:021-22169999
    传真:021-22169134
    联系人:刘晨
    客户服务热线:400-888-8788、10108998
    网址:www.ebscn.com
    (12)中航证券有限公司
    住所:江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号国际金融大厦 A座41楼
    办公地址:江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座
    法定代表人:杜航
    电话:0791-86768681
    传真:0791-86770178
    联系人:戴蕾
    客户服务热线:400-886-6567
    网址:www.avicsec.com
    (13)世纪证券有限责任公司
    住所:深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 41-42层
    办公地址:深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 41-42层
    法定代表人:卢长才
    电话:0755-83199599
    传真:0755-83199545
    联系人:袁媛
    客户服务热线:0755-83199511
    网址:www.csco.com.cn
    (14)中银国际证券有限责任公司
    住所:上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 39层
    办公地址:上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 39层
    法定代表人:许刚
    电话:021-20328704
    传真:021-50372474
    联系人:吕品
    客户服务热线:400-620-8888
    网址:www. bocichina.com.cn
    (15)新时代证券有限责任公司
    住所:北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
    办公地址:北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
    法定代表人:刘汝军
    电话:010-83561146
    传真:010-83561094
    联系人:戴荻
    客户服务热线:400-698-9898
    网址:www.xsdzq.cn
    (16)中信建投证券股份有限公司
    住所:北京市朝阳区安立路 66号4号楼
    办公地址:北京市朝阳门内大街 188号
    法定代表人:王常青
    电话:010-65183880
    传真:010-65182261
    联系人:权唐
    客户服务热线:400-8888-108
    网址:www.csc108.com
    (17)长江证券股份有限公司
    住所:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
    办公地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
    法定代表人:胡运钊
    电话:027-65799999
    传真:027-85481900
    联系人:李良
    客户服务热线:400-888-8999
    网址:www.95579.com
    (18)申银万国证券股份有限公司
    住所:上海市常熟路 171号
    办公地址:上海市长乐路989号40F
    法定代表人:储晓明
    电话:021-54041654
    传真:021-33388217
    联系人:李清怡
    客户服务热线:95523或400-889-5523
    网址:www.sywg.com.cn
    (19)国泰君安证券股份有限公司
    住所:上海市浦东新区商城路618号
    办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
    法定代表人:万建华
    电话:021-38676666
    传真:021-38670666
    联系人:吴倩
    客户服务热线:400-8888-666
    网址:www.gtja.com
    (20)广州证券有限责任公司
    住所:广州市先烈中路 69号东山广场主楼 17楼
    办公地址:广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼
    法定代表人:吴志明
    电话:020-87322668
    传真:020-87325036
    联系人:林洁茹
    客户服务热线:020-961303
    网址:www.gzs.com.cn
    (21)信达证券股份有限公司
    住所:北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼
    办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院1号楼
    法定代表人:高冠江
    电话:010-63081000
    传真:010-63080978
    联系人:唐静
    客户服务热线:400-800-8899
    网址:www.cindasc.com
    (22)华安证券有限责任公司
    住所:安徽省合肥市长江中路 357号
    办公地址:安徽省合肥市阜南路 166号润安大厦 A座24-32层
    法定代表人:李工
    电话:0551-5161666
    传真:0551-5161600
    联系人:甘霖
    客户服务热线:96518、400-809-6518
    网址:www.hazq.com
    (23)天相投资顾问有限公司
    住所:北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座701
    办公地址:北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座4层
    法定代表人:林义相
    电话:010-66045608
    传真:010-66045500
    联系人:林爽
    客户服务热线:010-66045678
    网址:www.txsec.com
    (24)国联证券股份有限公司
    住所:江苏省无锡市县前东街 168号
    办公地址:江苏省无锡市县前东街 168 号国联大厦6-8楼
    法定代表人:雷建辉
    电话:0510-82831662
    传真:0510-82830162
    联系人:徐欣
    客户服务热线:95570
    网址:www.glsc.com.cn
    (25)国金证券股份有限公司
    住所:成都市东城根上街 95号
    办公地址:成都市东城根上街 95号
    法定代表人:冉云
    电话:028-86690126
    传真:028-86690126
    联系人:刘一宏
    客户服务热线:400-660-0109
    网址:www.gjzq.com.cn
    (26)东海证券股份有限公司
    住所:江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18、19号楼
    办公地址:江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18、19号楼
    法定代表人:朱科敏
    电话:0519-88157761
    传真:0519-88157761
    联系人:汪汇
    客户服务热线:400-888-8588、95531
    网址:www.longone.com.cn
    (27)华宝证券有限责任公司
    住所:上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心57层
    办公地址:上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心57层
    法定代表人:陈林
    电话:021-68777222
    传真:021-68777723
    (下转B51版)
    基金管理人:天弘基金管理有限公司 基金托管人:中国工商银行股份有限公司
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