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中银优秀企业混合(000432)

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单位净值:

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最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:混合型 成立日期:2014-01-28 管理人:中银基金... 基金经理:欧阳力君 等
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中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

中银优秀企业:中银优秀企业混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第2号)

公告日期:2019-09-07

中银优秀企业混合型证券投资基金
      更新招募说明书摘要
             (2019 年第 2 号)




   基金管理人:    中银基金管理有限公司

   基金托管人:    招商银行股份有限公司




             二〇一九年九月
中银优秀企业混合型证券投资基金                                    更新招募说明书摘要



                                      重要提示
    本基金经 2013 年 11 月 1 日中国证券监督管理委员会[2013] 1382 号文注册募集,基金

合同于 2014 年 1 月 28 日正式生效。

    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保

证本基金一定盈利,也不保证最低收益。

    投资有风险,投资者认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书,全面认识本基

金产品的风险收益特征,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:市场风险、管理风险、

流动性风险、本基金的特定风险和其他风险等。本基金为混合型基金,其预期收益及预期

风险水平高于债券型基金与货币市场基金,低于股票型基金,属于中高预期收益和预期风

险水平的投资品种。投资者应充分考虑自身的风险承受能力,并对于认购(或申购)基金

的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。

    基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对

本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作

出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。

    本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定

基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为

基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同

的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承

担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

    基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金招募说明书经中国证监

会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质

性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

    本更新招募说明书所载内容截止日为 2019 年 7 月 27 日,基金投资组合报告和基金业

绩表现等相关财务数据截止至 2019 年 6 月 30 日(财务数据未经审计)。本基金托管人招

商银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。




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一、 基金合同生效日
     2014 年 1 月 28 日

二、 基金管理人
(一) 基金管理人概况

       公司名称:中银基金管理有限公司

       注册地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼

       办公地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、27 楼、45 楼

       法定代表人:章砚

       设立日期:2004 年 8 月 12 日

       电话:(021)38834999

       联系人:高爽秋

       注册资本:1 亿元人民币

       股权结构:

             股 东                           出资额              占注册资本的比例

     中国银行股份有限公司               人民币 8350 万元              83.5%

贝莱德投资管理(英国)有限公司    相当于人民币 1650 万元的美元        16.5%

    (二) 主要人员情况

    1、董事会成员

    章砚(ZHANG Yan)女士,董事长。国籍:中国。英国伦敦大学伦敦政治经济学院公

共金融政策专业硕士。现任中银基金管理有限公司董事长。历任中国银行总行全球金融市

场部主管、助理总经理、总监,总行金融市场总部、投资银行与资产管理部总经理。

    李道滨(LI Daobin)先生,董事。国籍:中国。清华大学法学博士。中银基金管理有

限公司执行总裁。2000 年 10 月至 2012 年 4 月任职于嘉实基金管理有限公司,历任市场部

副总监、总监、总经理助理和公司副总经理。

    韩温(HAN Wen)先生,董事。国籍:中国。首都经济贸易大学经济学学士。现任中

国银行总行人力资源部副总经理。历任中国银行北京市分行公司业务部高级经理,通州支

行副行长,海淀支行副行长,上地支行副行长(主持工作)、行长,丰台支行行长等职。

    王卫东(Wang Weidong)先生,董事。国籍:中国。清华大学-香港中文大学 MBA,

北京大学学士。现任中国银行总行投资银行与资产管理部副总经理。历任中国银行总行资

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金部交易员,中国银行香港分行投资经理,中国银行总行金融市场总部高级交易员、主管,

中国银行总行投资银行与资产管理部主管,中国银行上海分行金融市场部总经理等职。

    曾仲诚(Paul Tsang)先生,董事。国籍:中国。为贝莱德亚太区首席风险管理总监、

董事总经理,负责领导亚太区的风险管理工作,同时担任贝莱德亚太区执行委员会成员。

曾先生于 2015 年 6 月加入贝莱德。此前,他曾担任摩根士丹利亚洲首席风险管理总监,

以及其亚太区执行委员会成员,带领独立的风险管理团队,专责管理摩根士丹利在亚洲各

经营范围的市场、信贷及营运风险,包括机构销售及交易(股票及固定收益)、资本市场、

投资银行、投资管理及财富管理业务。曾先生过去亦曾于美林的市场风险管理团队效力九

年,并曾于瑞银的利率衍生工具交易\结构部工作两年。曾先生现为中国清华大学及北京大

学的风险管理客座讲师。他拥有美国威斯康辛大学麦迪逊分校工商管理学士学位,以及宾

夕法尼亚大学沃顿商学院工商管理硕士学位。

    赵欣舸(ZHAO Xinge)先生,独立董事。国籍:中国。美国西北大学经济学博士。

曾在美国威廉与玛丽学院商学院任教,并曾为美国投资公司协会(美国共同基金业行业协

会)等公司和机构提供咨询。现任中欧国际工商学院金融学与会计学教授、副教务长和金

融 MBA 主任,并在华宝信托担任独立董事。

    杜惠芬(DU Huifen)女士,独立董事。国籍:中国。山西财经大学经济学学士,美

国俄克拉荷马州梅达斯经济学院工商管理硕士,澳大利亚国立大学高级访问学者,中央财

经大学经济学博士。现任中央财经大学金融学院教授,兼任新时代信托股份有限公司独立

董事。曾任山西财经大学计统系讲师、山西财经大学金融学院副教授、中央财经大学独立

学院(筹)教授、副院长、中央财经大学金融学院副院长等职。

    付磊(Fu Lei)先生,独立董事。国籍:中国。首都经济贸易大学管理学博士。现任

首都经济贸易大学会计学院教授、博士生导师。兼任中国商业会计学会常务理事、中国内

部审计协会理事、中国会计学会会计史专业委员会主任、北京会计学会常务理事、北京总

会计师协会学术委员,江河创建集团股份有限公司独立董事、北京九强生物技术股份有限

公司独立董事、航天长征化学工程股份有限公司独立董事、国投泰康信托有限公司独立董

事等职。

    2、监事

     卢井泉(LU Jingquan)先生,监事,国籍:中国。南京政治学院法学硕士。历任空

军指挥学院教员、中国银行总行机关党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业年金



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理事会高级经理、投资银行与资产管理部高级交易员。

     赵蓓青(ZHAO Beiqing)女士,职工监事,国籍:中国,研究生学历。历任辽宁省

证券公司上海总部交易员、天治基金管理有限公司交易员、中银基金管理有限公司交易员、

交易主管。现任中银基金管理有限公司交易部总经理。

    3、管理层成员

    李道滨(LI Daobin)先生,董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。

    欧阳向军(Jason X. OUYANG)先生,督察长。国籍:加拿大。中国证券业协会-沃顿

商学院高级管理培训班(Wharton-SAC Executive Program)毕业证书,加拿大西部大学毅伟

商学院(Ivey School of Business, Western University)工商管理硕士(MBA)和经济学硕士。

曾在加拿大太平洋集团公司、加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机构

从事金融工作多年,也曾任蔚深证券有限责任公司(现英大证券)研究发展中心总经理、

融通基金管理公司市场拓展总监、监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研

室主任、讲师。

    张家文(ZHANG Jiawen)先生,副执行总裁。国籍:中国。西安交通大学工商管理

硕士。历任中国银行苏州分行太仓支行副行长、苏州分行风险管理处处长、苏州分行工业

园区支行行长、苏州分行副行长、党委委员。

     陈军(CHEN Jun)先生,副执行总裁。国籍:中国。上海交通大学工商管理硕士、

美国伊利诺伊大学金融学硕士。2004年加入中银基金管理有限公司,历任基金经理、权益

投资部总经理、助理执行总裁。

     王圣明(WANG Shengming)先生,副执行总裁。国籍:中国。北京师范大学教育管

理学院硕士。现任中银基金管理有限公司副执行总裁。历任中国银行托管业务部副总经理。

     闫黎平(YAN Liping)女士,副执行总裁。国籍:中国。中国人民大学法学院法学硕

士。2019年加入中银基金管理有限公司,现任中银基金管理有限公司副执行总裁。曾任南

方基金管理股份有限公司总裁助理兼保险机构业务部总经理。

    4、基金经理

    陈军(CHEN Jun)先生,中银基金管理有限公司副执行总裁,金融学硕士。曾任中

信证券股份有限责任公司资产管理部项目经理。2004 年加入中银基金管理有限公司,2006

年 10 月至今任中银收益基金基金经理,2009 年 9 月至 2013 年 10 月任中银中证 100 指数

基金基金经理,2013 年 6 月至 2016 年 1 月任中银美丽中国基金基金经理,2013 年 8 月至



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今任中银中国基金基金经理,2018 年 2 月至今任中银优秀企业基金基金经理,2018 年 2

月至今任中银移动互联基金基金经理,2018 年 6 月至今任中银主题基金基金经理,2018

年 6 月至今任中银新经济基金基金经理。特许金融分析师(CFA),香港财经分析师学会会

员。具有 21 年证券从业年限。具备基金从业资格。

    欧阳力君(OUYANG Lijun)先生,工商管理硕士。曾任中银国际证券助理研究员,

北京高华证券助理研究员。2012 年加入中银基金管理有限公司,曾任研究员。2018 年 3

月至今任中银优秀企业基金经理,2018 年 3 月至 2019 年 6 月任中银移动互联基金基金经

理。具有 11 年证券从业年限。具备基金、证券从业资格。

    曾任基金经理:

    甘霖(GAN Lin)先生,2014 年 1 月至 2015 年 8 月担任本基金基金经理。

    赵志华(ZHAO Zhihua)先生,2015 年 7 月至 2018 年 2 月担任本基金基金经理。

    5、投资决策委员会成员的姓名及职务

    主席:李道滨(执行总裁)

    成员:陈军(副执行总裁)、奚鹏洲(固定收益投资部总经理)、李建(权益投资部

总经理)、张发余(研究部总经理)、方明(专户理财部副总经理)、李丽洋(财富管理部

副总经理)

    列席成员:欧阳向军(督察长)

    6、上述人员之间均不存在近亲属关系。

三、 基金托管人
    (一)基金托管人概况

    1、基本情况

    名称:招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”)

    设立日期:1987年4月8日

    注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦

    办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦

    注册资本:252.20亿元

    法定代表人:李建红

    行长:田惠宇

    资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83号


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    电话:0755-83199084

    传真:0755-83195201

    资产托管部信息披露负责人:张燕

    2、发展概况

    招商银行成立于1987年4月8日,是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银

行,总行设在深圳。自成立以来,招商银行先后进行了三次增资扩股,并于2002年3月成

功地发行了15亿A股,4月9日在上交所挂牌(股票代码:600036),是国内第一家采用国

际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股,9月22日在香港联交所挂牌交

易(股票代码:3968),10月5日行使H股超额配售,共发行了24.2亿H股。截至2019年3

月31日,本集团总资产67,943.47亿元人民币,高级法下资本充足率15.86%,权重法下资本

充足率13.28%。

    2002 年 8 月,招商银行成立基金托管部;2005 年 8 月,经报中国证监会同意,更名

为资产托管部,现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、稽核监察团队、基

金外包业务团队、养老金团队、系统与数据团队 7 个职能团队,现有员工 80 人。2002 年

11 月,经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格,成为国内第一

家获得该项业务资格上市银行;2003 年 4 月,正式办理基金托管业务。招商银行作为托管

业务资质最全的商业银行,拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投

资者托管(QFII)、合格境内机构投资者托管(QDII)、全国社会保障基金托管、保险资

金托管、企业年金基金托管等业务资格。

    招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核心

价值,独创“6S 托管银行”品牌体系,以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命,不断

创新托管系统、服务和产品:在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和

“6 心”托管服务标准,首家发布私募基金绩效分析报告,开办国内首个托管银行网站,推

出国内首个托管大数据平台,成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、

第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、

第一只境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家

大小非解禁资产、第一单 TOT 保管,实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转

变,得到了同业认可。

    招商银行资产托管业务持续稳健发展,社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》“中



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国最佳托管专业银行”。2016 年 6 月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”,成为

国内唯一获得该奖项的托管银行;“托管通”获得国内《银行家》2016 中国金融创新“十佳

金融产品创新奖”;7 月荣膺 2016 年中国资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。2017 年

6 月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”; “全功能网上托管银行 2.0”荣获

《银行家》2017 中国金融创新“十佳金融产品创新奖”;8 月荣膺国际财经权威媒体《亚洲

银行家》“中国年度托管银行奖”。2018 年 1 月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任公

司“2017 年度优秀资产托管机构”奖项;同月,招商银行托管大数据平台风险管理系统荣获

2016-2017 年度银监会系统“金点子”方案一等奖,以及中央金融团工委、全国金融青联第

五届“双提升”金点子方案二等奖;3 月荣膺公募基金 20 年“最佳基金托管银行”奖;5 月荣

膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”;12 月荣膺 2018 东方财富风

云榜“2018 年度最佳托管银行”、“20 年最值得信赖托管银行”奖。2019 年 3 月招商银行荣

获《中国基金报》“2018 年度最佳基金托管银行”奖。

    (二)主要人员情况

    李建红先生,招商银行董事长、非执行董事,2014 年 7 月起担任招商银行董事、董事

长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士,高级经济师。招商局集

团有限公司董事长,兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司

董事长、中国国际海运集装箱(集团)股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公

司董事长和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输(集团)总公司总裁

助理、总经济师、副总裁,招商局集团有限公司董事、总裁。

    田惠宇先生,招商银行行长、执行董事,2013 年 5 月起担任招商银行行长、招商银行

执行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位,高级经济师。曾于 2003 年 7 月至 2013

年 5 月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建

设银行零售业务总监兼北京市分行行长。

    王良先生,招商银行副行长,货币银行学硕士,高级经济师。1991 年至 1995 年,在

中国科技国际信托投资公司工作;1995 年 6 月至 2001 年 10 月,历任招商银行北京分行展

览路支行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风险控制部总经理;2001 年

10 月至 2006 年 3 月,历任北京分行行长助理、副行长;2006 年 3 月至 2008 年 6 月,任

北京分行党委书记、副行长(主持工作);2008 年 6 月至 2012 年 6 月,任北京分行行长、

党委书记;2012 年 6 月至 2013 年 11 月,任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委



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书记;2013 年 11 月至 2014 年 12 月,任招商银行总行行长助理;2015 年 1 月起担任招商

银行副行长;2016 年 11 月起兼任招商银行董事会秘书。

    姜然女士,招商银行资产托管部总经理,大学本科毕业,具有基金托管人高级管理人

员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行,华商银行,中国农业银行深圳市分

行,从事信贷管理、托管工作。2002 年 9 月加盟招商银行至今,历任招商银行总行资产托

管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开

发者之一,具有 20 余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、

市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。

    (三)基金托管业务经营情况

    截至 2019 年 3 月 31 日,招商银行股份有限公司累计托管 450 只证券投资基金。

四、 相关服务机构
    (一) 基金份额发售机构

    1、直销机构

    中银基金管理有限公司

    注册地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼

    办公地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、27 楼、45 楼

    法定代表人:章砚

    电话:(021)38834999

    传真:(021)50960970

    1) 中银基金管理有限公司直销中心柜台

    地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼

    客户服务电话:021-3883 4788, 400-888-5566

    电子信箱:clientservice@bocim.com

    联系人:周虹

    2) 中银基金管理有限公司电子直销平台

    本公司电子直销平台包括:

    中银基金官方网站(www.bocim.com)

    官方微信服务号(在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注)

    中银基金官方 APP 客户端(在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安装)


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    客户服务电话:021-3883 4788, 400-888-5566

    电子信箱:clientservice@bocim.com

    联系人:张磊

    2、其他销售机构

    (1)中国银行股份有限公司

    住所:北京市西城区复兴门内大街 1 号

    办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号

    法定代表人:刘连舸

    客户服务电话: 95566

    联系人:陈思思

    网址: http://www.boc.cn

    (2)招商银行股份有限公司

    注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

    办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

    法定代表人:李建红

    客户服务电话:95555

    联系人:邓炯鹏

    网址:http://www.cmbchina.com

    (3)交通银行股份有限公司

    注册地址:上海市银城中路 188 号

    办公地址:上海市银城中路 188 号

    法定代表人:彭纯

    客服电话:95559

    联系人:曹榕

    公司网址:http://www.bankcomm.com

   (4)中信银行股份有限公司

    注册地址:北京市东城区朝阳门北大街 9 号

    办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 9 号

    法定代表人:李庆萍



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    联系人:赵树林

    客户服务电话:95558

    网址:http://www.citicbank.com

    (5)中国民生银行股份有限公司

    注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号

    办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号

    法定代表人:洪崎

    客服电话:95568

    联系人:姚健英

    公司网址:http://www.cmbc.com.cn

    (6)兴业银行股份有限公司

    兴业银行股份有限公司

    注册地址:福州市湖东路 154 号中山大厦

    办公地址:福州市湖东路 154 号中山大厦

    邮政编码:350003

    法定代表人: 高建平

    联系人: 李博

    联系电话: 95561

    公司网址: http://www.cib.com.cn

    (7)中银国际证券股份有限公司

    注册地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39F

    法定代表人:宁敏

    联系人:李澎

    联系电话:61195566

    公司网站:www.bocichina.com

    (8)中信建投证券股份有限公司

    注册地址:北京安立路 66 号 4 号楼

    法定代表人:王常青

    客服电话: 4008888108



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    联系人:刘芸

    公司网址: www.csc108.com

    (9)中信证券股份有限公司

    注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座

    办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

    法定代表人:张佑君

    联系人:汤迅、侯艳红

    客服电话: 95558

    网站: www.cs.ecitic.com

    (10)上海陆金所基金销售有限公司

    注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

    办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

    法定代表人:王之光

    客户服务电话:4008219031

    联系人:宁博宇

    网址:www.lufunds.com

    (11)上海天天基金销售有限公司

    注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

    办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦

    法定代表人:其实

    客户服务电话:95021/4001818188

    联系人:苑格格

    网址:http://fund.eastmoney.com/

    (12)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

    注册地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室

    办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

    法定代表人:祖国明

    客户服务电话:4000-766-123

    联系人:韩爱彬



                                        12
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    网址:www.fund123.cn

    (13)上海好买基金销售有限公司

    注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

    办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室

    法定代表人:杨文斌

    客户服务电话:4007009665

    联系人:王诗玙

    网址:www.ehowbuy.com

    (14)珠海盈米基金销售有限公司

    注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

    办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 1201-1203 室

    法定代表人:肖雯

    客户服务电话:020-89629066

    联系人:邱湘湘

    网址:www.yingmi.cn

    (15)上海利得基金销售有限公司

    注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

    办公地址:上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场

    法定代表人:李兴春

    客户服务电话:95733

    联系人:陈孜明

    网址:www.leadfund.com.cn

    (16)浙江同花顺基金销售有限公司

    注册地址:杭州市文二西路 1 号 903 室

    办公地址:杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室

    法定代表人:凌顺平

    客户服务电话:4008773772

    联系人:董一锋

    网址:www.5ifund.com



                                        13
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    (17)北京肯特瑞基金销售有限公司

    注册地址:北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06

    办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 17 层

    法定代表人:江卉

    客户服务电话:95118

    网址:fund.jd.com

    (18)南京苏宁基金销售有限公司

    注册地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

    办公地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

    法定代表人:王锋

    客户服务电话:95177

    网址:www.snjijin.com

    基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构销售本基金,并及

时公告。

    (二) 注册登记机构

    名称:              中国证券登记结算有限责任公司

    注册地址:          北京市西城区太平桥大街 17 号

    办公地址:          北京市西城区太平桥大街 17 号

    法定代表人:        周明

    电话:              (010)59378835

    传真:              (010)59378907

    联系人:            任瑞新

    (三) 出具法律意见书的律师事务所

    名称:              上海通力律师事务所

    住所:              上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

    负责人:            韩炯

    电话:              (021)31358666

    传真:              (021)31358600

    经办律师:          黎明、孙睿



                                          14
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    联系人:           孙睿

    (四) 审计基金财产的会计师事务所

    名称:             安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

    住所:             北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层

    执行事务合伙人:毛鞍宁

    电话:             010-58153000

    传真:             010-85188298

    联系人:           徐艳

    经办会计师:       徐艳、许培菁

五、 基金名称
    中银优秀企业混合型证券投资基金

六、 基金的类型
    混合型

七、 基金的投资目标
    通过对公司治理结构良好、盈利能力强、具备核心竞争力和成长能力的优秀企业的投

资,在有效控制风险的前提下,追求基金资产的长期稳健增值。

八、 基金的投资范围
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包

括中小板、创业板及其它中国证监会核准上市的股票)、债券、股指期货、权证、货币市

场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相

关规定)。

    本基金为混合型基金,基金投资组合中股票资产占基金资产的 60%-95%,权证投资占

基金资产净值的 0%-3%,债券、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工

具占基金资产的 5%-40%;任何交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,

基金保留的现金或者投资于到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的

5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

    本基金将不低于 80%的非现金基金资产投资于优秀企业股票。本基金定义的优秀企业

股票主要是指公司治理结构良好、盈利能力强、具备核心竞争力和成长能力的上市公司。


                                         15
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    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,

可以将其纳入投资范围。

九、 投资策略
    (一)投资策略

    1、大类资产配置策略

    在大类资产配置上,在具备足够多本基金所定义的投资标的时,优先考虑股票类资产

的配置,剩余资产将配置于债券和现金等大类资产上。除主要的股票投资策略外,本基金

还可通过债券投资策略以及衍生工具投资策略,进一步为基金组合规避风险、增强收益。

    本基金通过定量与定性相结合的方法分析宏观经济和证券市场发展趋势,评估市场的

系统性风险和各类资产的预期收益与风险,据此合理制定和调整股票、债券等各类资产的

比例,在保持总体风险水平相对稳定的基础上,力争投资组合的稳定增值。此外,本基金

将持续地进行定期与不定期的资产配置风险监控,适时地做出相应的调整。

                                 图 1:大类资产配置策略




    资料来源:中银基金

    2、股票投资策略

    本基金将以“自下而上”的个股精选策略为主,结合重点行业配置策略,构造和优化组

合,力争为基金份额持有人创造长期超额收益。个股精选的主要方法是:

    (1)优秀企业备选股票库的建立

    在沪深证券交易所市场上市的所有 A 股中,剔除以下股票后的剩余部分即形成本公

司基础股票池。剔除的股票包括:ST、*ST 股票;公司最近一年受到监管部门的公开谴责


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或处罚、财务报告有重大问题的公司股票;公司最近一年有重大异常或重大亏损的公司股

票;公司治理存在严重问题的股票;本基金管理人认为有必要剔除的股票。

       在基础股票库的基础上,本基金通过对以下因素的定性和定量分析,形成本基金的备

选股票库:

       1)公司治理结构评估。优良的公司治理是实现公司业绩可持续性增长的前提条件,

本基金管理人通过公司内部的上市公司治理结构评估指标,从公司的制度安排、股东权益、

社会责任、创新能力等方面,选出具有完善的法人治理结构和有效的激励机制的公司。

       2)盈利能力评估。企业的盈利水平,是衡量企业经营业绩的重要指标。本基金管理

人通过对上市公司管理层、发展战略、盈利模式以及销售毛利、销售净率、净资产收益及

总资产收益比率等各项业绩指标的定性和定量分析,选出具备优秀的企业家或管理层、清

晰的发展战略、有效的盈利模式、优良的经营业绩的公司。

       3)核心竞争力和成长能力评估。企业核心竞争力就是一个企业能够长期获得竞争优

势的能力,具有核心竞争力的上市公司才具备持久稳定的盈利能力。成长能力则是衡量上

市公司发展前景的一项重要指标。本基金管理人通过内部企业核心竞争力和成长能力评估

指标体系,从产业维度、资源维度、资本维度、企业家维度、管理维度、成长维度等方面

定性和定量考察上市公司核心竞争力和成长能力,旨在挖掘出那些掌握核心竞争力、身处

上升行业的优秀上市公司。

       (2)优秀企业核心股票库的建立

       在备选股票库的基础上,本基金进一步通过下述流程调整和优化组合,形成核心股票

库:

       1)行业配置。在自下而上个股精选策略的基础上,本基金将主要关注经济结构调整

过程中产业、行业的强弱转换,精选重点行业、优势行业和具备成长潜力的新兴行业中的

“优秀企业”。为避免单个行业的集中度过高,应适度配置其他行业中的“优秀企业”,并通

过动态跟踪行业景气度和估值水平,调整优化个股在行业层面的配置。

       2)估值分析。根据企业所处的行业,本基金管理人将选择适当的估值方法,对所筛

选出来的优秀企业的股票价值进行动态评估,分析该公司的股价是否处于合理的估值区

间,以规避未来业绩增长无法支撑股价的高估值品种。本基金将采用专业的估值模型,包

括市盈率(PE)、市净率(PB)、市销率(PS)、市盈率相对盈利增长的比率(PEG)、




                                         17
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EV/EBITDA、股息贴现模型(DCF)等,选择其中价值被低估或存在估值提升的公司,

从估值层面把握重点投资标的的安全边际。

    3)公司实地调研。对于上述精选出来的优秀企业股票,公司投资研究团队将进行实

地调研,深入了解其治理情况、盈利能力、成长能力以及财务数据真实性等, 对上述结

论进行核实。

    经过上述行业配置调整、估值评估和实地调研后所确定的股票组合,将成为本基金所

实际执行的股票组合。

    3、债券投资策略

    依据资产配置结果,本基金将在部分阶段以改善组合风险构成为出发点配置债券资

产。首先根据宏观经济分析、资金面动向分析和投资人行为分析判断未来利率期限结构变

化,并充分考虑组合的流动性管理的实际情况,配置债券组合的久期和期限结构配置;其

次,结合信用分析、流动性分析、税收分析等综合因素确定债券组合的类属配置;再次,

在上述基础上利用债券定价技术,进行个券选择,选择被低估的债券进行投资。

    (1)久期管理

    债券久期是债券组合管理的核心环节,是提高收益、控制风险的有效手段。衡量利率

变化对债券组合资产价值影响的一个重要指标即为债券组合的久期。本基金将在对国内宏

观经济要素变化趋势进行分析和判断的基础上,通过有效控制风险,基于对利率水平的预

测和股票基金中债券投资相对被动的特点,进行以“目标久期”为中心的资产配置,以收益

性和安全性为导向配置债券组合。

    (2)期限结构配置

    在组合久期既定的情况下,债券投资组合的期限配置是债券资产配置的一个重要环

节。由于期限不同,债券对市场利率的敏感程度也不同,本基金将结合对收益率曲线变化

的预测,采取下面的几种策略进行期限结构配置:首先采取主动型策略,直接进行期限结

构配置,通过分析和情景测试,确定长期、中期、短期三种债券的投资比例。然后与数量

化方法相结合,结合对利率走势、收益率曲线的变化情况的判断,适时采用不同投资组合

中债券的期限结构配置。

    (3)确定类属配置

    收益率利差策略是债券资产在类属间的主要配置策略。按照市场的划分,可以将债券

分为银行间债券与交易所债券,按照发行主体划分,又可以将债券分为国债、金融债、企



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业债、可转债、资产支持证券等。本基金考察债券品种的相对价值是以其收益为基础,以

其历史价格关系的数量分析为依据,同时兼顾相关类属的基本面分析。本基金在充分考虑

不同类型债券流动性、税收、以及信用风险等因素基础上,进行类属的配置,优化组合收

益。

       (4)个债选择

       本基金在综合考虑上述配置原则基础上,通过对个体券种的价值分析,重点考察各券

种的收益率、流动性、信用等级,选择相应的最优投资对象。本基金还将采取积极主动的

策略,针对市场定价失误和回购套利机会等,在确定存在超额收益的情况下,积极把握市

场机会。本基金在已有组合基础上,根据对未来市场预期的变化,持续运用上述策略对债

券组合进行动态调整。

       4、股指期货投资策略

       本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,有选择地投资于股指期货。套期

保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。

       本基金在进行股指期货投资时,将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究,并结

合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管理人将充分考虑股指期货的收益

性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种选择,谨慎进行投资,以降低投资组合的整

体风险。

       5、权证投资策略

       权证为本基金辅助性投资工具。在进行权证投资时,基金管理人将通过对权证标的证

券基本面的研究,并结合权证定价模型寻求其合理估值水平,根据权证的高杠杆性、有限

损失性、灵活性等特性,通过限量投资、趋势投资、优化组合、获利等投资策略进行权证

投资。基金管理人将充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征,通过资产配置、

品种与类属选择,谨慎进行投资,追求较稳定的当期收益。

       (二)投资决策依据、机制和程序

    1、投资决策依据

    (1)投资决策须符合有关法律、法规和基金合同的规定;

    (2)宏观经济发展环境、债券市场和证券市场走势

    2、投资决策机制




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    本基金管理人实行的投资决策机制是:在投资决策委员会授权范围内,分管投资领导

领导下的基金经理负责制。

    投资决策委员会:根据研究报告,负责制定整体投资策略和原则,审定季度资产配置

调整计划和转持股份产品的投资方案;参考投资报告,审定核心投资对象和范围,并定期

调整投资原则和投资策略。

       基金经理:在投资决策委员会的授权范围内,参考投资决策委员会的资产配置建议、

行业投资比例和整体组合的绝对和相对风险控制水平,关注整个资产组合的风险收益水

平、增值性、稳定性、分散性和流动性等特征,并结合自身对证券市场的分析判断,确定

具体的投资品种、数量和买卖时间,构建和优化投资组合,并进行日常分析和管理。为有

效控制组合风险,基金经理只有获得投资决策委员会的批准,才可以超越权限超配个别证

券。

       基金经理助理/投资分析员:通过内部调研和参考外部研究报告,定期提出宏观分析、

行业分析、公司分析以及数据模拟的各类报告或建议,提交投资决策委员会,作为投资决

策的依据。

       数量分析人员通过数量模型发现潜在投资机会,运用组合业绩评估系统,定期对投

资组合中大类资产配置、行业配置、风格轮动、个股选择、个券选择、买卖成本等对整体

业绩的贡献进行归因分析。风险管理人员对投资组合的风险进行分析、监控和报告。根据

反馈结果,基金经理及时对组合进行必要的调整。

    3、投资决策程序

    本基金具体的投资决策机制与流程为:

    (1)研究支持

    研究人员从基本面对宏观经济、行业、个券、和市场走势提出研究报告,数量小组利

用集成市场预测模型和风险控制模型对市场、行业、个券进行分析和预期收益测算。

    (2)投资决策

    投资决策委员会依据上述研究报告,定期(月)或遇重大事项时召开投资决策会议,

决定相关事项。基金经理根据投资决策委员会的决议,进行基金投资管理的日常决策。

    (3)组合构建

    在投资决策委员会制定的投资原则和资产配置原则下,基金经理根据研究人员和数量

小组的投资建议,结合自身对证券市场的分析判断,制定大类资产配置、行业配置及个股



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投资策略,结合优秀企业主题的投资特点,在严格贯彻投资流程和投资纪律的基础上,严

格控制风险构建投资组合,进行投资组合的构建和日常管理,并定期进行组合优化。

    (4)交易执行

    基金经理直接向集中交易室下达交易指令。集中交易室依据基金经理的指令,制定交

易策略,统一执行投资组合计划,进行具体品种的交易,并将执行结果反馈基金经理确认。

交易执行结束后,交易员填写交易回执,经基金经理确认后交给基金行政人员存档。

    (5)业绩评估

    数量小组和风险控制小组利用公司开发的业绩评估系统,对投资组合中整体资产配

置、投资组合、个股选择、个券选择、买卖成本等因素对整体业绩的贡献进行分析。该评

估结果将为基金经理进行积极投资风险的控制和调整提供依据。

    (6)组合维护

    基金经理将根据市场状况,结合行业、个股的基本面情况、流动性状况、基金申购和

赎回的现金流量情况以及组合投资绩效评估的结果,对投资组合进行监控和调整。

十、 业绩比较基准
    本基金的业绩比较基准为:沪深 300 指数收益率×80%+中债综合指数收益率×20%。

    沪深 300 指数是上海证券交易所和深圳证券交易所共同推出的沪深两个市场第一个统

一指数;该指数编制合理、透明,有一定市场覆盖率,不易被操纵,并且有较高的知名度

和市场影响力。中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制,样本债券涵盖的范

围全面,具有广泛的市场代表性,涵盖主要交易市场(银行间市场、交易所市场等)、不

同发行主体(政府、企业等)和期限(长期、中期、短期等),能够很好地反映中国债券

市场总体价格水平和变动趋势。

    如果今后证券市场中有其他代表性更强,或者指数编制单位停止编制该指数,或者更

科学客观的业绩比较基准适用于本基金时,基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法

权益的原则,根据实际情况在履行适当的程序并经基金托管人同意后对业绩比较基准进行

相应调整,而无需召开基金份额持有人大会。

十一、风险收益特征
    本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市场基金,

低于股票型基金,属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。




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      十二、投资组合报告
          本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重

      大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

          本基金的托管人——招商银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2019 年 8 月 27

      日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚

      假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

          本投资组合报告所载数据截至 2019 年 6 月 30 日,本报告所列财务数据未经过审计。

      1 报告期末基金资产组合情况

                                                                           占基金总资产的比例
序号                    项目                       金额(元)
                                                                                   (%)
  1      权益投资                                       30,166,430.35                       81.99
         其中:股票                                     30,166,430.35                       81.99
  2      固定收益投资                                         54,964.80                         0.15
         其中:债券                                           54,964.80                         0.15
         资产支持证券                                                  -                           -
  3       贵金属投资                                                   -                           -
  4      金融衍生品投资                                                -                           -
  5      买入返售金融资产                                              -                           -
         其中:买断式回购的买入返售金
                                                                       -                           -
         融资产
  6      银行存款和结算备付金合计                        6,540,912.63                       17.78
  7      其他各项资产                                         32,244.38                         0.09
  8      合计                                           36,794,552.16                      100.00
      2 报告期末按行业分类的股票投资组合

      2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
                                                                               占基金资产净值比例
代码                  行业类别                    公允价值(元)
                                                                                     (%)
 A 农、林、牧、渔业                                                        -                           -
                                                                 19,567.60                      0.05
 B     采矿业

 C     制造业                                                 11,293,406.11                 30.85
 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业                             716,170.00                      1.96
 E     建筑业                                                              -                           -
 F     批发和零售业                                             732,472.65                      2.00
 G 交通运输、仓储和邮政业                                                  -                           -
 H 住宿和餐饮业                                                            -                           -


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     中银优秀企业混合型证券投资基金                                     更新招募说明书摘要


I     信息传输、软件和信息技术服务业                       7,303,173.83                  19.95
J     金融业                                               5,847,925.77                  15.98
K 房地产业                                                 2,193,870.13                      5.99
L     租赁和商务服务业                                                   -                       -
M 科学研究和技术服务业                                                   -                       -
N 水利、环境和公共设施管理业                                      3,612.00                   0.01
O 居民服务、修理和其他服务业                                             -                       -
P     教育                                                 2,056,232.26                      5.62
Q 卫生和社会工作                                                         -                       -
R     文化、体育和娱乐业                                                 -                       -
S     综合                                                               -                       -
      合计                                                30,166,430.35                  82.41
     2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

     本基金本报告期末未持有港股通投资股票。

     3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

                                                                                  占基金资产净
    序号       股票代码        股票名称   数量(股)         公允价值(元)
                                                                                    值比例(%)
     1         601318          中国平安          26,100            2,312,721.00              6.32
     2         002607          中公教育         149,762            2,056,232.26              5.62
     3         002832          比音勒芬          39,709            1,892,928.03              5.17
     4         002439          启明星辰          62,860            1,690,934.00              4.62
     5         300496          中科创达          53,750            1,563,050.00              4.27
     6         300770          新媒股份          16,300            1,409,950.00              3.85
     7         603180          金牌厨柜          23,400            1,292,616.00              3.53
     8         002851          麦格米特          60,675            1,199,544.75              3.28
     9         601009          南京银行         144,400            1,192,744.00              3.26
    10         600570          恒生电子          16,401            1,117,728.15              3.05
     4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

                                                                             占基金资产净值
    序号                  债券品种                公允价值(元)
                                                                                 比例(%)
     1       国家债券                                                    -                   -
     2       央行票据                                                    -                   -
     3       金融债券                                                    -                   -
             其中:政策性金融债                                          -                   -
     4       企业债券                                                    -                   -
     5       企业短期融资券                                              -                   -
     6       中期票据                                                    -                   -
     7       可转债(可交换债)                                  54,964.80              0.15
     8       同业存单                                                    -                   -


                                           23
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9        其他                                                  -                   -
10       合计                                          54,964.80              0.15
5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

                                                                       占基金资产
序号            债券代码     债券名称   数量(张)     公允价值(元)      净值比例
                                                                           (%)
     1          128061       启明转债         495          54,964.80          0.15
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属。

8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。

9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金本报告期内未参与股指期货投资。

9.2 本基金投资股指期货的投资政策

本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,有选择地投资于股指期货。套期保值

将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。

本基金在进行股指期货投资时,将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究,并结合股

指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、

流动性及风险特征,通过资产配置、品种选择,谨慎进行投资,以降低投资组合的整体风

险。

10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

10.1 本期国债期货投资政策

本基金投资范围未包括国债期货,无相关投资政策。

10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金报告期内未参与国债期货投资。

10.3 本期国债期货投资评价

本基金报告期内未参与国债期货投资,无相关投资评价。

11 投资组合报告附注


                                        24
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11.1 报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,

或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

11.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。

11.3 其他各项资产构成

   序号                 名称                            金额(元)
     1        存出保证金                                                     22,126.89
     2        应收证券清算款                                                            -
     3        应收股利                                                                  -
     4        应收利息                                                        1,335.31
     5        应收申购款                                                      8,782.18
     6        其他应收款                                                                -
     7        待摊费用                                                                  -
     8        其他                                                                      -
     9        合计                                                           32,244.38
11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。

11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于计算中四舍五入的原因,本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。



十三、基金的业绩
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保

证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有风险,

投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

    本基金合同生效日为 2014 年 1 月 28 日,基金合同生效以来基金投资业绩与同期业绩

比较基准的比较如下表所示:



                                                      业绩比较基
               净值增长    净值增长率    业绩比较基
阶段                                                  准收益率标     ①-③     ②-④
               率①        标准差②      准收益率③
                                                      准差④



                                         25
       中银优秀企业混合型证券投资基金                                   更新招募说明书摘要



2014 年 1 月 28 日(基

金合同生效日)至         32.10%         0.92%        47.28%     0.97%    -15.18%    -0.05%

2014 年 12 月 31 日

2015 年 1 月 1 日至
                         28.01%         2.82%        6.61%      1.99%    21.40%     0.83%
2015 年 12 月 31 日

2016 年 1 月 1 日至
                         -6.27%         1.68%        -9.08%     1.12%     2.81%     0.56%
2016 年 12 月 31 日

2017 年 1 月 1 日至
                         -6.31%         0.96%        16.36%     0.51%    -22.67%    0.45%
2017 年 12 月 31 日

2018 年 1 月 1 日至
                         -11.31%        1.25%    -19.78%        1.07%     8.47%     0.18%
2018 年 12 月 31 日

2019 年 1 月 1 日至
                         19.21%         1.36%        21.47%     1.24%    -2.26%     0.12%
2019 年 6 月 30 日

自基金合同生效起
                         57.00%         1.66%        61.86%     1.23%    -4.86%     0.43%
至 2019 年 6 月 30 日

       十四、基金的费用概览
            (一) 与基金运作有关的费用

            1、基金费用的种类

            (1)基金管理人的管理费;

            (2)基金托管人的托管费;

            (3)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

            (4)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;

            (5)基金份额持有人大会费用;

            (6)基金的相关账户的开户及维护费用;

            (7)基金的证券、期货交易费用;

            (8)基金的银行汇划费用;

            (9)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

            2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

            (1)基金管理人的管理费


                                                26
中银优秀企业混合型证券投资基金                                    更新招募说明书摘要


    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下:

    H=E×1.5%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人与基金托管人

核对一致后,基金托管人于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。

若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

    (2)基金托管人的托管费

    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如

下:

    H=E×0.25%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人与基金托管人

核对一致后,基金托管人于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假

日、公休日等,支付日期顺延。

    (3)证券账户开户费用:证券账户开户费经管理人与托管人核对无误后,自产品成

立一个月内由托管人从基金财产中划付,如资产余额不足支付该开户费用,由管理人于产

品成立一个月后的 5 个工作日内进行垫付,托管人不承担垫付开户费用义务。

       上述“1、基金费用的种类中第(3)-(9)项费用”,根据有关法规及相应协议规定,

按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

    3、不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:

    (1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财

产的损失;

    (2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

    (3)《基金合同》生效前的相关费用;

    (4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

    (二)与基金销售有关的费用



                                          27
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    1、申购费用

    本基金申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、

登记等各项费用。

    本基金的申购费率如下:

                             客户申购金额(M)                申购费率

                                  M<100 万元                   1.5%

       申购费率             100 万元≤M<200 万元               1.2%

                            200 万元≤M<500 万元               0.6%

                                  M≥500 万元                 1000 元/笔

    自 2018 年 11 月 12 日起,对通过本公司直销中心柜台申购的养老金客户实施特定申

购费率(仅限前端收费模式),单笔申购金额在 500 万以下的,适用的申购费率为对应申

购金额所适用的原申购费率的 10%;单笔申购金额在 500 万以上(含)的,适用的申购费

率与对应申购金额所适用的原申购费率相同。其中,养老金客户指基本养老基金与依法成

立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金,包括全国社会保障基

金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经

养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金管理人可在招募说明书更新时或发布临

时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。

    2、赎回费用。

    本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金

份额时收取。对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费,对持续持有期少

于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产;对持续

持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的 75%计

入基金财产;对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费,

并将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产;对持续持有期长于 6 个月的投资人,应当将

不低于赎回费总额的 25%计入基金财产。赎回费中计入基金财产之余的费用用于支付登记

费和其他必要的手续费。

    本基金的赎回费率如下:

                                 持有期限(Y)               赎回费率

       赎回费率                     Y<7 天                    1.5%



                                              28
中银优秀企业混合型证券投资基金                                   更新招募说明书摘要



                                 7 天≤Y<30 天                 0.75%

                                 30 天≤Y<1 年                 0.50%

                                 1 年≤Y<2 年                  0.25%

                                    Y≥2 年                       0

注:上表中,1年按365天计算,2年按730天计算,以此类推。投资人通过日常申购所得基

金份额,持有期限自登记机构确认登记之日起计算。

    3、本基金份额净值的计算,保留到小数点后3位,小数点后第4位四舍五入,由此产

生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日内公

告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告

    4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的

费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

    5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制

定基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)进行基金交易的投资

人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必

要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。

    6、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以在履行适当程序后,采用摆动定

价机制,以确保基金估值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及监

管部门、自律规则的规定。

     (三)其他费用

    本基金其他费用根据相关法律法规执行。

十五、对招募说明书更新部分的说明
    本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开证券投资基金运作管

理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它

有关法律法规的要求,结合本基金运作的实际情况,对本基金的原招募说明书进行了更新,

主要更新的内容如下:

(一) 在“重要提示”部分,对招募说明书所载内容的截止日、有关财务数据截止日进行了

       更新;

(二) 在“基金管理人”部分,对主要人员情况的信息进行了更新;

(三) 在“基金托管人”部分,对基金托管人概况、基金托管业务经营情况、托管人的内部


                                              29
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       控制制度的信息进行了更新;

(四) 在“相关服务机构”部分,对基金份额发售机构的相关信息进行了更新;

(五) 在“投资组合报告”部分,根据《信息披露内容与格式准则第5号》及《基金合同》,

       披露了本基金最近一期的投资组合情况;

(六) 在“基金的业绩”部分,披露了本基金自合同生效以来的投资业绩;

(七) 在“其他应披露事项”部分,列明了前次招募说明书公布以来的其他应披露。



                                                           中银基金管理有限公司

                                                                 2019 年 9 月 7 日




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