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国投瑞银医疗保健混合(000523)

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单位净值:

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最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:混合型 成立日期:2014-02-25 管理人:国投瑞银... 基金经理:张佳荣
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基金公告

国投医疗保健:更新招募说明书摘要(2019年4月)

公告日期:2019-04-03

国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型
发起式证券投资基金招募说明书摘要
      (2019 年 4 月更新)




    基金管理人:国投瑞银基金管理有限公司

    基金托管人:交通银行股份有限公司
       国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 4 月更新)



                                    【重要提示】


    国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金(以下简称“本基
金”)经中国证监会 2017 年 11 月 20 日证监许可[2017]2115 号文注册募集。本
基金基金合同已于 2018 年 2 月 23 日正式生效。
    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的
价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
    投资有风险,投资人认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书,
全面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资人自身的风险承受能力,
并对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资
人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的投资风险。本基金
集中投资于固定收益类资产,影响证券价格波动的因素主要有:宏观经济周期
变化、财政与货币政策变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债券发
行人的信用风险以及政治因素的变化等;此外,还包括由于基金投资人在开放
期内连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中
产生的基金管理风险,本基金的特定风险等等,其中,本基金的投资范围包括
中小企业私募债券,该券种具有较高的流动性风险和信用风险,可能增加本基
金总体风险水平。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则,在
投资人作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由投
资人自行负责。
    本基金以定期开放方式运作,即以封闭期和开放期相交替的方式运作。本
基金第一个开放期的首日为本基金基金合同生效日的 6 个月后的月度对日,第
二个开放期的首日为本基金基金合同生效日的 12 个月后的月度对日,第三个开
放期的首日为本基金基金合同生效日的 18 个月后的月度对日,以此类推。本基
金每个开放期不少于 5 个工作日并且最长不超过 20 个工作日,开放期的具体时
间以基金管理人届时公告为准。在开放期内,投资人可办理基金份额申购、赎
回或其他业务。本基金在存续期内,除开放期外,均为封闭期。在封闭期内,
本基金不办理基金份额的申购、赎回等业务,也不上市交易。



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       国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 4 月更新)



    本基金为债券型基金,主要投资于固定收益类资产。本基金风险与预期收
益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。基金管理人管理的其他
基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以恪尽职守、
诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,
也不保证最低收益。
    本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
债券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
(但须符合中国证监会的相关规定),在正常市场环境下本基金的流动性风险
适中。在特殊市场条件下,如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额
赎回以及其他未能预见的特殊情形下,可能导致基金资产变现困难或变现对证
券资产价格造成较大冲击,发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎
回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。
    本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有
的基金份额可达到或者超过 50%,基金不向个人投资者公开销售。法律法规或
监管规则另有规定的,从其规定。
    本招募说明书摘要所载内容截止日期为 2019 年 2 月 23 日,其中投资组合
报告与基金业绩截止日期为 2018 年 12 月 31 日。有关财务数据未经审计。
    本基金托管人交通银行股份有限公司于 2019 年 3 月 14 日对本招募说明书
摘要(2019 年 4 月更新)进行了复核。




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          国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 4 月更新)




    一、基金管理人
   (一)基金管理人概况
   名称:国投瑞银基金管理有限公司
   英文名称:UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD
   住所:上海市虹口区东大名路 638 号 7 层
   办公地址:深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层
   法定代表人:叶柏寿
   设立日期:2002 年 6 月 13 日
   批准设立机关:中国证监会
   批准设立文号:中国证监会证监基金字【2002】25 号
   组织形式:有限责任公司
   注册资本:壹亿元人民币
   存续期限:持续经营
   联系人:杨蔓
   客服电话:400-880-6868
   传真:(0755)82904048
   股权结构:

                             股东名称                          持股比例

                     国投泰康信托有限公司                         51%

                             瑞银集团                             49%

                                合计                              100%


  (二)主要人员情况
    1、董事会成员
    叶柏寿先生,董事长,中国籍,经济学学士。现任国投资本股份有限公司董事
长、国家开发投资集团有限公司副总经济师、国投资本控股有限公司董事长、兼任



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             国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 4 月更新)



国投泰康信托有限公司董事长、安信证券股份有限公司董事,渤海银行股份有限公
司董事,曾任国家计委经济研究所干部、副主任科员、财政金融研究室副主任,国
家开发投资集团有限公司财务会计部干部、处长,深圳康泰生物制品股份有限公司
董事长,国家开发投资集团有限公司财务会计部副主任、主任,国投资本控股有限
公司副董事长。
    王彬女士,总经理,董事,中国籍,工商管理硕士,高级经济师,兼任国投瑞
银资本管理有限公司董事及国投瑞银资产管理(香港)有限公司董事。曾任国投泰
康信托有限公司副总经理兼董事会秘书、国投瑞银基金管理有限公司副总经理兼董
事会秘书、国投泰康信托有限公司资产管理部经理兼董事会秘书,北京京能热电股
份有限公司董事会秘书、北京国际电力开发投资公司董事会秘书、北京市人民政府
新闻处主任科员、北京天然气联合公司职员。
    董日成先生,董事,中国香港籍,文学学士。现任瑞银资产管理(香港)有限
公司中国区董事总经理,曾任瑞银资产管理公司中国区业务经理、执行董事,瑞银
资产管理对冲基金亚太区首席营运官,瑞银资产管理台湾总经理,香港瑞银财富管
理部门主管,国投瑞银基金管理有限公司的代总经理和首席营运官,美林投资经理
人公司亚太地区首席营运官,美国国际集团亚太地区的金融及营运领域担任多个重
要职务等。
    李涛先生,董事,中国籍,管理学硕士。现任国投泰康信托有限公司财务总监,
曾任国投泰康信托有限公司信托财务部副经理、信托财务部经理、计划财务部总经
理,国家开发投资公司金融投资部项目经理,国融资产管理有限公司证券投资部业
务主管、国投煤炭公司计划财务部业务主管,山东省茌平造纸厂设计部职员。
    黄雪婷女士,董事,中国香港籍,工商学学士。现任瑞银资产管理(新加坡)有
限公司首席执行官兼亚太区产品开发及管理主管,曾任美盛集团(Legg
Mason,Inc.)亚洲及澳大利亚产品开发部主管,瀚亚投资(Eastspring Investments)区域
投资解决方案及基金平台主管,富达基金(Fidelity)亚洲产品部董事,苏黎世保险
(Zurich        Insurance         Company)业务规划及项目高级经理,怡富基金 Jardine
Fleming(JPMorgan)产品开发部业务分析师。
    史克通先生,独立董事,中国籍,法学学士。现任北京金诚同达律师事务所高


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             国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 4 月更新)



级合伙人、律师,主要从事公司及证券业务,兼任中国忠旺控股有限公司独立董事、
众应互联科技股份有限公司独立董事、北京公共交通控股(集团)有限公司外部董
事、重庆广电数字媒体股份有限公司独立董事、渤海产业投资基金管理有限公司独
立董事。曾任职于北京市京都律师事务所、山东鲁中律师事务所、威海市永达高技
术总公司。
    龙涛先生,独立董事,中国籍,经济学硕士。现任北京海问投资咨询有限公司
董事长,兼任庆铃汽车股份有限公司独立董事、王府井百货(集团)股份有限公司
独立董事、爱慕股份有限公司独立董事、中外名人文化传媒股份有限公司独立董事、
皇冠环球集团股份有限公司独立董事。曾任中央财经大学会计系副教授和华夏基金
管理有限公司独立董事,曾在毕马威国际会计纽约分部担任审计和财务分析工作。
    邓传洲先生,独立董事,中国籍,经济学博士。现任致同会计师事务所合伙人,
兼任上海航天机电股份有限公司独立董事、上海浦东建设股份有限公司独立董事。
曾任职于上海国家会计学院、北大未名生物工程集团公司、厦门国贸集团股份有限
公司。
    2、监事会成员
    卢永燊先生,监事会主席,中国香港籍,工商管理硕士,现任瑞银资产管理公
司中国区财务部主管和瑞银资产管理(中国)有限公司监事。曾任瑞银资产管理公司
泛亚地区财务部主管。以往在金融服务及电信行业担任多个财务部管理职位。
    张宝成先生,监事,中国籍,资源产业经济学博士,经济师。现任国投泰康信
托有限公司股权管理部总经理。曾任国投创新投资管理有限公司投资经理,国家开
发投资公司办公厅公司领导秘书,国投信托有限公司行政助理,中国石油管道分公
司内部控制处科员,中国石油管道秦京输油气分公司计划科科员。
    王明辉先生,监事,中国籍,经济学硕士,特许金融分析师协会会员、全球风
险协会会员,拥有特许金融分析师(CFA)、金融风险管理师(FRM)、国际注册内部审
计师(CIA)资格。现任国投瑞银基金管理有限公司首席风险官、公司总经理助理,
兼任监察稽核部及风险管理部部门总经理。曾任职国投瑞银基金管理有限公司监察
稽核部副总监、国泰君安证券股份有限公司稽核审计总部审计总监。
    冯伟女士,监事,中国籍,经济学硕士,高级会计师。现任国投瑞银基金管理


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          国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 4 月更新)



有限公司总经理助理,兼任运营部部门总经理。曾任职中融基金管理有限公司清算
主管,深圳投资基金管理有限公司投研人员。
    3、公司高级管理人员及督察长
    王彬女士,总经理,董事,中国籍,香港中文大学工商管理硕士,高级经济师,
兼任国投瑞银资本管理有限公司董事及国投瑞银资产管理(香港)有限公司董事。
曾任国投泰康信托有限公司副总经理兼董事会秘书、国投瑞银基金管理有限公司副
总经理兼董事会秘书、国投泰康信托有限公司资产管理部经理兼董事会秘书,北京
京能热电股份有限公司董事会秘书、北京国际电力开发投资公司董事会秘书、北京
市人民政府新闻处主任科员、北京天然气联合公司职员。
    王书鹏先生,副总经理兼董秘,中国籍,北京航空航天大学工程硕士,兼任国
投瑞银资本管理有限公司董事长。曾任职国投瑞银资本管理有限公司总经理,国投
泰康信托有限公司财务、信托资产运营管理部门经理,利安达信隆会计师事务所项
目经理,北京拓宇交通通用设施有限公司财务经理,内蒙古自治区交通征费稽查局
哲盟分局,内蒙古哲盟交通规划设计院。
    张南森先生,副总经理,中国籍,北京大学高级管理人员工商管理硕士。曾任
国投瑞银基金管理有限公司机构服务部总监、总经理助理,中邮创业基金管理有限
公司机构理财部副总经理,银华基金管理有限公司市场营销部执行主管,湘财证券
有限公司营业部总经理助理。
    袁野先生,副总经理,中国籍,复旦大学工商管理硕士。曾任招商基金管理有
限公司总经理助理,国投瑞银基金管理有限公司基金经理、基金投资部总监,国信
证券基金债券部投资经理,深圳投资基金管理公司基金经理。
    储诚忠先生,副总经理,中国籍,武汉大学经济学博士。曾任宝盈基金管理有
限公司总经理助理、副总经理,长盛基金管理有限公司营销策划部总监、北京分公
司总经理、华南营销中心总经理,国投瑞银基金管理有限公司研究部总监、产品开
发部总监、渠道服务部总监,国信证券有限公司综合研究部总经理,武汉大学金融
系副主任、副教授,重庆建筑专科学校(现重庆大学)经济学教研组组长。
   刘凯先生,督察长,中国籍,复旦大学工商管理学硕士, 兼任国投瑞银资本管
理有限公司董事及国投瑞银资产管理(香港)有限公司董事。曾任国投瑞银基金管


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             国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 4 月更新)



理有限公司市场服务部总监、总经理助理,招商基金管理有限公司客户服务部总监,
平安证券蛇口营业部投资顾问,君安证券东门南营业部研究员,尊荣集团证券投资
项目经理。
    4、本基金基金经理
    宋璐女士,中国籍,上海财经大学管理学硕士,7 年证券从业经历。曾任中国
人保资产管理股份有限公司信用评估部助理经理。2015 年 3 月加入国投瑞银基金
管理有限公司固定收益部,2016 年 5 月 4 日起至 2016 年 7 月 25 日担任国投瑞银
融华债券、国投瑞银景气混合、国投瑞银创新动力混合、国投瑞银稳健增长混合、
国投瑞银锐意改革混合、国投瑞银新丝路混合(LOF)基金的基金经理助理。
2016 年 7 月 26 日起担任国投瑞银中高等级债券型证券投资基金基金经理,
2017 年 3 月 10 日起兼任国投瑞银顺益纯债债券型证券投资基金基金经理,
2017 年 5 月 6 日起兼任国投瑞银新活力定期开放混合型证券投资基金(原国投瑞
银新活力灵活配置混合型证券投资基金)基金经理,2017 年 5 月 13 日起兼任国投
瑞银新机遇灵活配置混合型证券投资基金及国投瑞银优选收益混合型证券投资基金
(原国投瑞银优选收益灵活配置混合型证券投资基金)基金经理,2018 年 2 月
23 日起兼任国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,
曾于 2017 年 5 月 6 日至 2018 年 6 月 11 日期间担任国投瑞银新价值灵活配置混合
型证券投资基金基金经理,于 2017 年 5 月 13 日至 2018 年 10 月 10 日期间担任国
投瑞银新成长灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2017 年 5 月 13 日至
2019 年 1 月 4 日期间担任国投瑞银新收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理。


    狄晓娇女士,中国籍,香港大学金融学硕士,11 年证券从业经历。2010 年
7 月加入国投瑞银基金管理有限公司,2011 年 7 月转入固定收益部任研究员。
2016 年 5 月 17 日起担任国投瑞银岁添利一年期定期开放债券型证券投资基金基金
经理,2016 年 7 月 13 日起兼任国投瑞银顺鑫定期开放债券型发起式证券投资基金
(原国投瑞银顺鑫一年期定期开放债券型证券投资基金)基金经理,2017 年 5 月
20 日起兼任国投瑞银瑞宁灵活配置混合型证券投资基金、国投瑞银新增长灵活配
置混合型证券投资基金及国投瑞银新丝路灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基


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          国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 4 月更新)



金经理,2018 年 2 月 7 日起兼任国投瑞银顺源 6 个月定期开放债券型证券投资基
金基金经理,2018 年 3 月 2 日起兼任国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型发起式
证券投资基金基金经理,2018 年 7 月 5 日起兼任国投瑞银顺泓定期开放债券型证
券投资基金基金经理。曾于 2016 年 4 月 15 日至 2017 年 9 月 12 日期间担任国投瑞
银进宝灵活配置混合型证券投资基金(原国投瑞银进宝保本混合型证券投资基金)
基金经理,于 2016 年 6 月 2 日至 2017 年 12 月 14 日期间担任国投瑞银瑞兴保本混
合型证券投资基金基金经理,于 2015 年 6 月 27 日至 2018 年 3 月 23 日期间担任国
投瑞银优化增强债券型证券投资基金基金经理,于 2017 年 5 月 20 日至 2018 年
12 月 21 日期间担任国投瑞银新动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
    5、投资决策委员会成员的姓名、职务
    (1)投资决策委员会召集人:袁野先生,副总经理
    (2)投资决策委员会成员:
    杨冬冬先生:基金投资部部门总经理,基金经理
    桑俊先生:研究部部门副总经理,基金经理
    殷瑞飞先生:量化投资部部门副总经理,基金经理
    汤海波先生:基金投资部海外投资副总监,基金经理
    杨俊先生:交易部部门总经理
    马少章先生:专户投资部部门总经理,投资经理
    吴翰先生:专户投资部,投资经理
    李达夫先生:固定收益部副总监,基金经理
    蔡玮菁女士:固定收益部副总监,基金经理
    (3)总经理和督察长列席投资决策委员会会议。
   6、上述人员之间不存在近亲属关系。


    二、基金托管人
    (一)基金托管人基本情况
    1、基金托管人概况
    公司法定中文名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行)


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           国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 4 月更新)



    公司法定英文名称:BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
    法定代表人:彭纯
    住     所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188 号
    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188 号
    邮政编码:200120
    注册时间:1987 年 3 月 30 日
    注册资本:742.62 亿元
    基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]25 号
    联系人:陆志俊
    电   话:95559
    交通银行始建于 1908 年,是中国历史最悠久的银行之一,也是近代中国的发
钞行之一。1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业,成为中国第一家全国性
的国有股份制商业银行,总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合交易所
挂牌上市,2007 年 5 月在上海证券交易所挂牌上市。根据 2017 年英国《银行家》
杂志发布的全球千家大银行报告,交通银行一级资本位列第 11 位,较上年上升
2 位;根据 2017 年美国《财富》杂志发布的世界 500 强公司排行榜,交通银行营
业收入位列第 171 位。
    截至 2018 年 9 月 30 日,交通银行资产总额为人民币 93915.37 亿元。2018 年
1-9 月,交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币 573.04 亿元。
    交通银行总行设资产托管业务中心(下文简称“托管中心”)。现有员工具有
多年基金、证券和银行的从业经验,具备基金从业资格,以及经济师、会计师、工
程师和律师等中高级专业技术职称,员工的学历层次较高,专业分布合理,职业技
能优良,职业道德素质过硬,是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的
资产托管从业人员队伍。
    2、主要人员情况
    彭纯先生,董事长、执行董事,高级会计师。
    彭先生 2018 年 2 月起任本行董事长、执行董事。2013 年 11 月起任本行执行
董事。2013 年 11 月至 2018 年 2 月任本行副董事长、执行董事,2013 年 10 月至


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          国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 4 月更新)



2018 年 1 月任本行行长;2010 年 4 月至 2013 年 9 月任中国投资有限责任公司副总
经理兼中央汇金投资有限责任公司执行董事、总经理;2005 年 8 月至 2010 年 4 月
任本行执行董事、副行长;2004 年 9 月至 2005 年 8 月任本行副行长;2004 年 6 月
至 2004 年 9 月任本行董事、行长助理;2001 年 9 月至 2004 年 6 月任本行行长助
理;1994 年至 2001 年历任本行乌鲁木齐分行副行长、行长,南宁分行行长,广州
分行行长。彭先生 1986 年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。
    任德奇先生,副董事长、执行董事、行长,高级经济师。
    任先生 2018 年 8 月起任本行副董事长、执行董事、行长。2014 年 7 月至
2016 年 11 月任中国银行副行长,2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银行执行董事、
副行长,其中:2015 年 10 月至 2018 年 6 月兼任中银香港(控股)有限公司非执
行董事,2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海人民币交易业务总部总裁;
2003 年 8 月至 2014 年 5 月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总
经理、授信管理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经理;1988 年 7 月至
2003 年 8 月先后在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行,中
国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生 1988 年于清华
大学获工学硕士学位。
    袁庆伟女士,资产托管业务中心总裁,高级经济师。
    袁女士 2015 年 8 月起任本行资产托管业务中心总裁;2007 年 12 月至 2015 年
8 月,历任本行资产托管部总经理助理、副总经理,本行资产托管业务中心副总裁;
1999 年 12 月至 2007 年 12 月,历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、
处长助理、副处长,会计结算部高级经理。袁女士 1992 年毕业于中国石油大学计
算机科学系,获得学士学位,2005 年于新疆财经学院获硕士学位。
    3、基金托管业务经营情况
    截至 2018 年 9 月 30 日,交通银行共托管证券投资基金 384 只。此外,交通银
行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理
财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管理基金、
企业年金基金、QFII 证券投资资产、RQFII 证券投资资产、QDII 证券投资资产、
RQDII 证券投资资产和 QDLP 资金等产品。


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    三、相关服务机构
    (一)基金份额销售机构
    直销机构:国投瑞银基金管理有限公司直销中心
    办公地址:深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层
    法定代表人:叶柏寿
    电话:(0755) 83575992      83575993
    传真:(0755) 82904048
    联系人:杨蔓、贾亚莉
    客服电话:400-880-6868
    网站:www.ubssdic.com
    基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售本
基金,并及时公告。
    (二)登记机构
    名称:国投瑞银基金管理有限公司
    住所:上海市虹口区东大名路 638 号 7 层
    办公地址:深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层
    法定代表人:叶柏寿
    联系人:冯伟
    电话:(0755)83575836
    传真:(0755)82912534
    (三)出具法律意见书的律师事务所
    名称:上海源泰律师事务所
    注册地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
    负责人:廖海
    电话:(021)51150298
    传真:(021)51150398
    经办律师:刘佳、张雯倩


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          国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 4 月更新)



    联系人:刘佳
    (四)会计师事务所和经办注册会计师
    名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
    住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
    办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
    执行事务合伙人:毛鞍宁
    电话:(010)58153000、(0755)25028288
    传真:(010)85188298、(0755)25026188
    签章注册会计师:吴翠蓉、高鹤
    联系人:昌华




    四、基金的名称
    本基金的名称:国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金


    五、基金的类型
    债券型证券投资基金。


    六、基金的投资目标
    本基金在严格控制风险的基础上,通过积极主动的投资管理,力争为投资人实
现超越业绩比较基准的投资业绩。


    七、基金的投资方向
    本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债
券(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、可分离交易可转债的公司债
券部分、地方政府债、次级债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、中小企业
私募债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具以
及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相


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             国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 4 月更新)



关规定)。
    本基金不参与可转债(可分离交易可转债的公司债券部分除外)、可交换债投
资,也不进行股票、权证投资。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程
序后,可以将其纳入投资范围。
    本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,但在每个开放期的前
10 个工作日和后 10 个工作日以及开放期期间不受前述投资组合比例的限制。在开
放期内,本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%,其中,上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;封闭期内不
受上述 5%的限制。
    如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适
当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。


    八、基金的投资策略
    本基金采取“自上而下”的债券分析方法,确定债券投资组合,并管理组合风
险。
    1、基本价值评估
    债券基本价值评估的主要依据是均衡收益率曲线(Equilibrium Yield Curves)。


    均衡收益率曲线是指,当所有相关的风险都得到补偿时,收益率曲线的合理位
置。风险补偿包括五个方面:资金的时间价值(补偿)、通货膨胀补偿、期限补偿、
流动性补偿及信用风险补偿。通过对这五个部分风险补偿的计量分析,得到均衡收
益率曲线及其预期变化。市场收益率曲线与均衡收益率曲线的差异是估算各种剩余
期限的个券及组合预期回报的基础。
    本基金基于均衡收益率曲线,计算不同资产类别、不同剩余期限债券品种的预
期超额回报,并对预期超额回报进行排序,得到投资评级。在此基础上,卖出内部
收益率低于均衡收益率的债券,买入内部收益率高于均衡收益率的债券。
    2、债券投资策略


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          国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 4 月更新)



    债券投资策略主要包括:久期策略、收益率曲线策略、类别选择策略和个券选
择策略。在不同的时期,采用以上策略对组合收益和风险的贡献不尽相同,具体采
用何种策略取决于债券组合允许的风险程度。
    (1)久期策略
    久期策略是指,根据基本价值评估、经济环境和市场风险评估,并考虑在封闭
期中所处阶段,确定债券组合的久期配置。本基金将在预期市场利率下行时,适当
拉长债券组合的久期水平,在预期市场利率上行时,适当缩短债券组合的久期水平,
以此提高债券组合的收益水平。
    (2)收益率曲线策略
    收益率曲线策略是指,首先评估均衡收益率水平,以及均衡收益率曲线合理形
态,然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比,评估不同剩余期限下的价
值偏离程度,在满足既定的组合久期要求下,根据风险调整后的预期收益率大小进
行配置,由此形成子弹型、哑铃型或者阶梯型的期限配置策略。
    (3)类别选择策略
    类别选择策略是指在国债、央行票据、金融债、各类型信用债等债券类别间的
配置。债券类别间估值比较基于各类别债券市场基本因素的数量化分析(包括利差
波动、信用转移概率、流动性溢价等数量分析),在遵循价格/内在价值原则下,
根据类别资产间的利差合理性进行债券类别选择。
    在各类型信用债券之间,本基金将基于不同类型信用债券信用利差水平的变化
特征、宏观经济预测分析以及税收因素的影响,综合考虑流动性、收益性等因素,
建立不同类型的收益率曲线预测模型和利差变动预测模型,并进行估值分析,由此
在各类型信用债券之间进行优化配置。同时,在市场配置层面,本基金将在控制市
场风险与流动性风险的前提下,根据交易所市场和银行间市场等市场信用债券的到
期收益率变化、流动性变化和市场规模等情况,相机调整不同市场中信用债券所占
的投资比例。
    (4)个券选择策略
    个券选择策略是指,在价格/内在价值分析基础上,通过自下而上的债券分析
流程,鉴别出价值被市场误估的债券,择机投资低估债券,抛出高估债券。


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    在进行各类型信用债券的个券选择时,本基金将根据信用债券市场的收益率水
平,在综合考虑个券信用等级、剩余期限、流动性、市场分割、息票率、税赋特点、
提前偿还和赎回等因素的基础上,进行个券内在价值分析,从中重点选择具备以下
特征的个券:价值被低估、预期信用等级将提升、较高到期收益率、较高当期收入、
预期信用质量将改善、期权和债权突出、属于创新品种而价值尚未被市场充分发现。


    对于中小企业私募债券,本基金将重点关注发行人财务状况、个券增信措施等
因素,以及对基金资产流动性的影响,在充分考虑信用风险、流动性风险的基础上,
进行投资决策。
    3、资产支持证券投资策略
    资产支持证券的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿
还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上,以数
量化模型确定其内在价值。
    4、组合构建及调整
    本公司设有固定收益部,结合各成员债券研究和投资管理经验,评估债券价格
与内在价值偏离幅度是否可靠,据此构建债券投资组合。
    固定收益部定期开会讨论债券策略组合,买入低估债券,卖出高估债券。同时
从风险管理的角度,评估组合调整对组合久期、类别权重等的影响。
    随着债券市场的发展与金融创新的深入,以及日后相关法律法规允许本基金可
投资的固定收益类金融工具出现时,本基金将基于审慎的原则,对这些新品种予以
评估,在满足本基金投资目标的前提下适时调整基金投资品种的范围和投资比例。


   九、基金的业绩比较基准
   本基金的业绩比较基准为:中债综合指数收益率。
   中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制,样本债券涵盖的范围全
面,具有广泛的市场代表性,涵盖主要交易市场、不同发行主体和期限,能够很好
地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。因此,本基金选取中债综合指数收
益率作为业绩比较基准。


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     在不对份额持有人利益产生实质性不利影响的情况下,如果上述基准指数停止
计算编制或更改名称,或者今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场
普遍接受的业绩比较基准推出,基金管理人可以在与基金托管人协商一致、报中国
证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。


     十、基金的风险收益特征
     本基金为债券型基金,风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和
股票型基金。


     十一、投资组合报告
     本投资组合报告所载数据截至2018年12月31日,本报告中所列财务数据未经审
计。
     1、报告期末基金资产组合情况
                                                                       金额单位:人民币元

                                                                              占基金总资产
序号                 项目                               金额
                                                                                的比例(%)

 1      权益投资                                                          -                    -

        其中:股票                                                        -                    -

 2      固定收益投资                                   1,654,143,000.00                   93.24

        其中:债券                                     1,444,662,000.00                   81.43

             资产支持证券                                209,481,000.00                   11.81
 3       贵金属投资                                                       -                    -

 4      金融衍生品投资                                                    -                    -

 5      买入返售金融资产                                   78,400,317.60                   4.42

        其中:买断式回购的买入返
                                                                          -                    -
        售金融资产




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 6      银行存款和结算备付金合计                            14,422,970.43                   0.81
 7      其他各项资产                                        27,156,691.71                   1.53
 8      合计                                            1,774,122,979.74                 100.00
      注:本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。
      2、报告期末按行业分类的股票投资组合
      本基金本报告期末未持有股票。
      3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
      本基金本报告期末未持有股票。
      4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
                                                                        金额单位:人民币元

                                                                               占基金资产净
序号                债券品种                           公允价值
                                                                                 值比例(%)

 1       国家债券                                                          -                   -

 2       央行票据                                                          -                   -

 3       金融债券                                          294,748,000.00                 16.62

         其中:政策性金融债                                                -                   -

 4       企业债券                                           91,035,000.00                  5.13

 5       企业短期融资券                                    462,563,000.00                 26.09

 6       中期票据                                          596,316,000.00                 33.63

 7       可转债(可交换债)                                                -                   -

 8       同业存单                                                          -                   -

 9       其他                                                              -                   -

 10      合计                                            1,444,662,000.00                 81.47
      5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
                                                                        金额单位:人民币元

序       债券代码         债券名称          数量(张)          公允价值          占基金资产净



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               国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 4 月更新)



号                                                                                   值比例(%)
                          18 东航股
 1         011801350                  1,500,000   150,780,000.00      8.50
                           SCP007
                           18 南电
 2          011801504                 1,500,000   150,345,000.00      8.48
                           SCP011
                        17 中信银行
 3           1728006                  1,200,000   121,692,000.00      6.86
                               债
                        17 招商银行
 4           1728009                  1,000,000   101,320,000.00      5.71
                               01
                          16 中金集
 5          101654061                   800,000    80,064,000.00      4.52
                           MTN001
         6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细
                                                                           金额单位:人民币元

                                                                                    占基金资产净
序号         证券代码        证券名称           数量(份)          公允价值
                                                                                     值比例(%)
                             18 建元
     1       1889086                           1,000,000       73,180,000.00             4.13
                              8A1_bc
                           18 工元致远
     2       1889210                           1,000,000       72,000,000.00             4.06
                                1A
     3       1889273       18 工元 11A1         700,000        49,266,000.00             2.78
                           18 建元
     4       1889089                   500,000     15,035,000.00                         0.85
                           9A1_bc
         注:本基金本报告期末仅持有以上资产支持证券。
         7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明

         本基金本报告期末未持有贵金属。
         8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
         本基金本报告期末未持有权证。
         9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
         根据基金合同规定,本基金不参与股指期货交易。
         10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
         根据基金合同规定,本基金不参与国债期货交易。


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          国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 4 月更新)



    11、投资组合报告附注
    (1)本基金投资的前十名证券中,持有“17 招商银行 01”市值
101,320,000 元,占基金资产净值 5.71%。根据中国银行保险监督管理委员会行政
处罚信息公开表(银监罚决字〔2018〕1 号),招商银行股份有限公司因内控管理
严重违反审慎经营规则,违规批量转让以个人为借款主体的不良贷款,同业投资业
务违规接受第三方金融机构信用担保等违反商业银行监管法规的违规行为受到中国
银行保险监督管理委员会行政处罚,对该公司罚款 6570 万元,没收违法所得
3.024 万元,罚没合计 6573.024 万元。
    基金管理人认为,该公司上述被处罚事项有利于公司加强内部管理,公司当前
总体生产经营和财务状况保持稳定,事件对该公司经营活动未产生实质性影响,不
改变该公司基本面。
    本基金投资的前十名证券中,持有“17 中信银行债”市值 121,692,000 元,占
基金资产净值 6.86%。根据中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表(银
保监银罚决字〔2018〕14 号),中信银行股份有限公司因理财资金违规缴纳土地
款等违规行为受到中国银行保险监督管理委员会行政处罚,对其罚款 2280 万元。
    基金管理人认为,该银行上述被处罚事项有利于该银行加强内部管理,该银行
当前总体生产经营和财务状况保持稳定,事件对该银行经营活动未产生实质性影响,
不改变该银行基本面。
    本基金对上述证券的投资严格执行了基金管理人规定的投资决策程序。
    除上述情况外,本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案
调查的,在报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。
    (2)本基金不存在投资的前十名股票超出基金合同规定的备选库的情况。
    (3)其他资产构成
                                                                      金额单位:人民币元

  序号              名称                                      金额

    1      存出保证金                                                             2,881.12

    2      应收证券清算款                                                                  -



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            国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 4 月更新)



      3      应收股利                                                                        -

      4      应收利息                                                         27,153,810.59

      5      应收申购款                                                                      -

      6      其他应收款                                                                      -

      7      待摊费用                                                                        -

      8      其他                                                                            -

      9      合计                                                             27,156,691.71
      (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
      本基金本报告期末未持有处于转股期的可转债。
      (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
      本基金本报告期末未持有股票。
      (6)投资组合报告附注的其他文字描述部分
      由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。


      十二、基金的业绩
      基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
  但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
  投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
      基金净值表现详见下表:
      国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金历史各时间段净值增
  长率与同期业绩比较基准收益率比较表(截止 2018 年 12 月 31 日)
                                                            业绩比较
                               净值增长       业绩比较
                 净值增长                                   基准收益
     阶段                      率标准差       基准收益                     ①-③         ②-④
                    率①                                    率标准差
                                   ②              率③
                                                                ④
自基金合同生效
                    4.01%        0.02%          4.35%         0.07%         -0.34%        -0.05%
      日



                                              18
            国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 4 月更新)



(2018.02.23)
    至今
     注:本基金为债券型基金,风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股
 票型基金。本基金选取中债综合指数收益率作为本基金的业绩比较基准。


      十三、费用概览
      (一)基金费用的种类
      1、与基金运作有关的费用列示
      (1)基金管理人的管理费;
      (2)基金托管人的托管费;
      (3)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
      (4)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;


      (5)基金份额持有人大会费用;
      (6)基金的证券交易费用;
      (7)基金的银行汇划费用;
      (8)基金的账户开户费用、账户维护费用;
      (9)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
 费用。
      2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
      (1)基金管理人的管理费

      本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算方

 法如下:

      H=E×0.30%÷当年天数

      H 为每日应计提的基金管理费

      E 为前一日的基金资产净值

      基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金管理人与基金

 托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性


                                              19
             国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 4 月更新)



支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的,支

付日期顺延。

    (2)基金托管人的托管费

    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算

方法如下:

    H=E×0.10%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金管理人与基金

托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性

支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。

    上述“1、与基金运作有关的费用列示”中第 3-9 项费用,根据有关法规及相

应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人根据基金管理人指

令并参照行业惯例从基金财产中支付。

    3、不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:

    (1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失;

    (2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

    (3)《基金合同》生效前的相关费用;

    (4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

    (二)与基金销售有关的费用

    1、本基金的申购费用

    (1)申购费率

    本基金基金份额申购费率如下:
                             申购金额(M)                申购费率


                                               20
          国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 4 月更新)



                            M<100 万元                  0.80%
                     100 万元≤M<500 万元               0.40%
                            500 万元≤M                     0
    (2)申购费用的计算方式
    本基金申购采用金额申购的方式,申购的有效份额为净申购金额除以当日的基

金份额净值,有效份额单位为份,上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点

后两位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。申购份额的计算公式为:

    申购费用=申购金额×申购费率÷(1+申购费率)

    净申购金额=申购金额-申购费用

    申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值

    2、本基金的赎回费用

    (1)基金赎回费率

    本基金的赎回费率如下:

                           持有时间                                  赎回费率
                      持有时间少于 7 日                                1.50%
         持有时间大于等于 7 日但少于一个封闭期                         0.10%
               持有时间满一个封闭期或以上                                 0




    对于持续持有基金份额少于 7 日的投资人收取的赎回费,将全额计入基金财产;

对于持续持有期大于等于 7 日的投资人收取的赎回费,不低于赎回费总额的 25%应

归入基金财产,其余用于支付登记费和其他必要的手续费。

    (2)赎回费用的计算方式
    本基金采用“份额赎回”方式,赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日
基金份额净值为基准并扣除相应的费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四
舍五入方法,保留到小数点后两位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。赎回
金额的计算公式为:
    赎回总金额=赎回份额T 日基金份额净值


                                            21
          国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 4 月更新)



    赎回费用=赎回总金额赎回费率
    净赎回金额=赎回总金额赎回费用

    3、本基金的转换费用

    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金

管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规

则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知

基金托管人与相关机构。

    4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应

于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公

告。

    5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场

情况制定基金促销计划,针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促

销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金

申购费率、基金赎回费率。

    6、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制

以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部

门、自律规则的规定。

    (三)基金税收

    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。




    十四、对招募说明书更新部分的说明

    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》

)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券

投资基金销售管理方法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管

理办法》(以下简称《信息披露办法》)及其他有关法律法规的要求,结合本基金

管理人对本基金实施的投资管理活动,对 2018 年 9 月 28 日刊登的本基金招募说明


                                            22
          国投瑞银顺银 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 4 月更新)



书进行了更新,更新的主要内容如下:

    1、在“重要提示”部分,更新了招募说明书内容的截止日期及投资组合报告

的截止日期。

    2、在“三、基金管理人”部分,更新了基金管理人的信息。

    3、在“四、基金托管人”部分,更新了基金托管人的信息。

    4、在“八、基金的投资”部分,更新了本基金最近一期投资组合报告的内容。



    5、在“九、基金的业绩”部分,更新了基金合同生效以来的投资业绩。

    6、在“二十一、其他应披露事项”部分,更新披露了自上次招募说明书截止

日以来涉及本基金的相关公告以及其他应披露事项。

    上述内容仅为本基金更新招募说明书的摘要,详细资料须以本更新招募说明书

正文所载的内容为准。欲查询本更新招募说明书详细内容,可登录国投瑞银基金管

理有限公司网站 www.ubssdic.com。




                                                              国投瑞银基金管理有限公司
                                                                      二〇一九年四月三日




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