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大成添利宝货币B(000725)

加入自选

每万份单位收益:0.6598
2019-08-15
七日年化收益率:2.3830%

风险等级:低风险 投资类型:货币型 基金经理:陈会荣
申购状态:开放 赎回状态:开放 类型:普通契约型开放式
基金规模:1,956,966.25份 基金管理人:大成基金管理有限公司
立即购买

中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

大成添利宝货币:大成添利宝货币市场基金更新招募说明书

公告日期:2019-10-23

大成添利宝货币市场基金
     更新招募说明书




 基金管理人:大成基金管理有限公司
 基金托管人:兴业银行股份有限公司
        二〇一九年十月
大成添利宝货币市场基金                                                更新招募说明书




                                  重 要 提 示


    大成添利宝货币市场基金(以下简称“本基金”)经中国证监会 2014 年 6 月 26 日证监

许可【2014】633 号文核准募集,本基金的基金合同于 2014 年 7 月 28 日正式生效。

    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会

核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明中国证监会对本基金的价值和收益做

出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

    基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但

不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。

    基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本

基金业绩表现的保证。

    本基金是货币市场基金,其风险和预期收益率低于股票基金、混合基金和普通债券型

基金,属于预期风险收益水平较低的品种。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为

存款存放在银行或存款类金融机构。投资有风险,投资者申购基金时,请仔细阅读本基金

的招募说明书及基金合同。

    本招募说明书(更新)已经本基金托管人复核。本招募说明书(更新)所载内容截至

日为 2019 年 7 月 28 日(其中人员变动信息以公告日为准),有关财务数据和基金净值表现

截止日为 2019 年 6 月 30 日,所列财务数据未经审计。




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                                                                   目        录
重 要 提 示 ....................................................................................................................................2

目    录..............................................................................................................................................3

一、绪       言 ......................................................................................................................................4

二、释       义 ......................................................................................................................................4

三、基金管理人...............................................................................................................................8

四、基金托管人 .............................................................................................................................22

五、相关服务机构 .........................................................................................................................25

六、基金份额的分类 .....................................................................................................................51

七、基金合同的生效 .....................................................................................................................52

八、基金份额的申购、赎回与转换 ...............................................................................................52

九、基金的投资 .............................................................................................................................60

十、基金业绩.................................................................................................................................70

十一、基金的财产 .........................................................................................................................72

十二、基金资产估值 .....................................................................................................................73

十三、基金的费用与税收 ..............................................................................................................77

十四、基金收益与分配..................................................................................................................79

十五、基金的会计与审计 ..............................................................................................................80

十六、基金的信息披露..................................................................................................................81

十七、风险揭示 .............................................................................................................................86

十八、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ............................................................................89

十九、基金合同内容摘要 ..............................................................................................................91

二十、基金托管协议内容摘要.....................................................................................................109

二十一、对基金份额持有人的服务 .............................................................................................123

二十二、 其他应披露的事项 ......................................................................................................124

二十三、对招募说明书更新部分的说明......................................................................................125

二十四、招募说明书的存放及查阅方式......................................................................................126

二十五、备查文件 .......................................................................................................................127




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                                    一、绪      言

    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开

募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》

(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《公开募集信息

披露办法》)、《货币市场基金监督管理办法》(以下简称“《监督办法》”)、《公开募集开放

式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)其他有关规

定及《大成添利宝货币市场基金基金合同》(以下简称《基金合同》)编写。

    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对

其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请

募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,

或对本招募说明书作任何解释或者说明。

    本招募说明书根据《大成添利宝货币市场基金基金合同》编写,并经中国证监会核准。

基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资者取得依基金合同所发行的

基金份额,即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本

身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《销售办法》、《监督办法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定享有权

利、承担义务;基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅《大成添利

宝货币市场基金基金合同》。




                                    二、释      义

    在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

    1、基金或本基金:指大成添利宝货币市场基金

    2、基金管理人:指大成基金管理有限公司

    3、基金托管人:指兴业银行股份有限公司

    4、基金合同或本基金合同:指《大成添利宝货币市场基金基金合同》及对本基金合同

的任何有效修订和补充

    5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《大成添利宝货币市场基金


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托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

     6、招募说明书:指《大成添利宝货币市场基金招募说明书》及其定期的更新

     7、基金产品资料概要:指《大成添利宝货币市场基金基金产品资料概要》及其更新

     8、基金份额发售公告:指《大成添利宝货币市场基金份额发售公告》

     9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

     10、《基金法》:指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十

次会议通过,自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对

其不时做出的修订

     11、《销售办法》:指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资

基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

     12、《信息披露办法》:指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券

投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

     13、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集

证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

     14、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施

的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

     15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

     16、银行保险监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

     17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律

主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

     18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

     19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记

并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

     20、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及

相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资



     21、人民币合格境外机构投资者:是指经主管部门批准,运用在境外募集的人民币资

金开展境内证券投资业务的相关主体

     22、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合

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格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

    23、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

    24、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基

金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

    25、销售机构:指大成基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的

其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办

理基金销售业务的机构

    26、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基

金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、

建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

    27、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为大成基金管理有限公司或

接受大成基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

    28、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基

金份额余额及其变动情况的账户

    29、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基

金的基金份额变动及结余情况的账户

    30、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管

理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期

    31、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完

毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

    32、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过3

个月

    33、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

    34、工作日、交易日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

    35、日:指公历日

    36、月:指公历月

    37、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

    38、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)

    39、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

    40、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

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    41、《业务规则》:指《大成基金管理有限公司开放式基金注册登记业务规则》,是

规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资

人共同遵守

    42、认购:指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为

    43、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基

金份额的行为

    44、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份

额兑换为现金的行为

    45、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的

条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其

他基金基金份额的行为

    46、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份

额销售机构的操作

    47、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣

款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款

及基金申购申请的一种投资方式

    48、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过上一开放日基金总份额的10%

    49、元:指人民币元

    50、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利

息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

    51、摊余成本法:指估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑其买

入时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法摊销,每日计提损益

    52、每万份基金净收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益

    53、年化收益率:指以最近7日(含节假日)每万份基金收益所折算的年收益率

    54、销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用,该笔费用从

基金财产中扣除,属于基金的营运费用

    55、基金份额分类:本基金可以根据销售方式或单个账户持有的基金份额数量等的不

同,对投资人持有的基金份额进行分类。各类别可分设不同的基金代码,按各自的费率收

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取销售服务费并分别公布每万份基金净收益和七日年化收益率

    56、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及

其他资产的价值总和

    57、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值

    58、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

    59、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值、每万

份基金净收益、7日年化收益率的过程

    60、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价

格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款

(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行

转让或交易的债券等

    61、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网

站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介

    62、不可抗力:指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。




                                   三、基金管理人

    (一)基金管理人概况

    名称:大成基金管理有限公司

    住所:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层

    办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层

    设立日期:1999 年 4 月 12 日

    注册资本:贰亿元人民币

    股权结构:公司股东为中泰信托有限责任公司(持股比例 50%)、中国银河投资管理

有限公司(持股比例 25%)、光大证券股份有限公司(持股比例 25%)三家公司。

    法定代表人:刘卓

    电话:0755-83183388

    传真:0755-83199588

    联系人:肖剑


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    (二)主要人员情况

    1.董事会成员

    刘卓先生,董事长,工学学士。曾任职于共青团哈尔滨市委、哈尔滨银行股份有限公

司、中泰信托有限责任公司;2007 年 6 月,任哈尔滨银行股份有限公司执行董事;2008

年 8 月,任哈尔滨银行股份有限公司董事会秘书;2012 年 4 月,任哈尔滨银行股份有限公

司副董事长;2012 年 11 月至今,任中泰信托有限责任公司监事会主席。2014 年 12 月 15

日起任大成基金管理有限公司董事长。

    靳天鹏先生,副董事长,国际法学硕士。1991 年 7 月至 1993 年 2 月,任职于共青团

河南省委;1993 年 3 月至 12 月,任职于深圳市国际经济与法律咨询公司;1994 年 1 月至

6 月,任职于深圳市蛇口律师事务所;1994 年 7 月至 1997 年 4 月,任职于蛇口招商港务股

份有限公司;1997 年 5 月至 2015 年 1 月,先后任光大证券有限责任公司南方总部研究部

研究员,南方总部机构管理部副总经理,光大证券股份有限公司债券业务部总经理助理,

资产管理总部投资部副总经理(主持工作),法律合规部副总经理,零售交易业务总部副

总经理;2014 年 10 月,任大成基金管理有限公司公司董事;2015 年 1 月起任大成基金管

理有限公司副董事长。

    谭晓冈先生,董事、总经理,哈佛大学公共管理硕士。曾在财政部、世界银行、全国

社保基金理事会任职。2016 年 7 月加入大成基金管理有限公司,2016 年 12 月至 2019 年

8 月任大成国际资产管理有限公司总经理,   2017 年 2 月至 2019 年 6 月任大成基金管理有

限公司副总经理,2019 年 7 月起任大成基金管理有限公司总经理,2019 年 8 月起任大成国

际资产管理有限公司董事长。

    吴庆斌先生,董事,清华大学法学及工学双学士。先后任职于西南证券飞虎网、北京

国际信托有限责任公司、广联(南宁)投资股份有限公司等机构。2012 年 7 月至今,任广

联(南宁)投资股份有限公司董事长;2012 年任职于中泰信托有限责任公司,2013 年 6 月

至今,任中泰信托有限责任公司董事长。

    孙学林先生,董事,硕士研究生。具注册会计师、注册资产评估师资格。现任中国银

河投资管理有限公司党委委员、总裁助理,兼任投资二部总经理兼行政负责人、投资决策

委员会副主任。2012 年 6 月起,兼任镇江银河创业投资有限公司总经理、投资决策委员会

委员。

    黄隽女士,独立董事,经济学博士。现任中国人民大学经济学院教授、博士生导师,

中国人民大学艺术品金融研究所副所长。

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    叶林先生,独立董事,法学博士。现任中国人民大学法学院教授、民商法教研室主任,

博士研究生导师、国家社会科学重点基地中国民商事法律科学研究中心兼职教授。

    吉敏女士,独立董事,金融学博士,现任东北财经大学讲师,教研室主任,东北财经

大学金融学国家级教学团队成员,东北财经大学开发金融研究中心助理研究员,主要从事

金融业产业组织结构、银行业竞争方面的研究。参与两项国家自然科学基金、三项国家社

科基金、三项教育部人文社会科学一般项目、多项省级创新团队项目,并负责撰写项目总

结报告,在国内财经类期刊发表多篇学术论文。

    金李先生,独立董事,博士。现任英国牛津大学商学院终身教职正教授(博士生导师)

和北京大学光华管理学院讲席教授(博士生导师),金融系联合系主任,院长助理,北京

大学国家金融研究中心主任。曾在美国哈佛大学商学院任教十多年,并兼任哈佛大学费正

清东亚研究中心执行理事。

    2. 监事会成员

    许国平先生,监事会主席,中国人民大学国民经济学博士。1987 年至 2004 年先后任

中国人民银行国际司处长,东京代表处代表,研究局调研员,金融稳定局体改处处长;

2005 年 6 月至 2008 年 1 月任中央汇金投资有限责任公司建行股权管理部主任;2005 年 8

月至 2016 年 11 月任中国银河金融控股有限责任公司董事、副总经理、党委委员;2007 年

2 月至 2016 年 11 月任中国银河投资管理有限公司董事长、总裁、党委书记;2010 年 6 月

至 2014 年 3 月兼任北京银河吉星创业投资有限责任公司董事长;2007 年 1 月至 2015 年 6

月任中国银河证券股份有限公司董事;2014 年 1 月至 2017 年 6 月任银河基金管理有限公

司党委书记;2014 年 3 月至 2018 年 1 月任银河基金管理有限公司董事长(至 2017 年 11

月)及法定代表人;2018 年 3 月加入大成基金管理有限公司,任监事会主席。

    蒋卫强先生,职工监事,经济学硕士。1997 年 7 月至 1998 年 10 月任杭州益和电脑公

司开发部软件工程师。1998 年 10 月至 1999 年 8 月任杭州新利电子技术有限公司电子商务

部高级程序员。1999 年 8 月加入大成基金管理有限公司,历任信息技术部系统开发员、金

融工程部高级工程师、监察稽核部总监助理、信息技术部副总监、风险管理部副总监、风

险管理部总监,现任信息技术部总监。

    吴萍女士,职工监事,文学学士,中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于中国农

业银行深圳分行、日本三和银行深圳分行、普华永道会计师事务所深圳分所。2010 年 6 月

加入大成基金管理有限公司,历任计划财务部高级会计师、总监助理,现任计划财务部副

总监。2016 年 10 月起兼任大成国际资产管理有限公司董事。

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    3. 高级管理人员情况

    刘卓先生,董事长。简历同上。

    谭晓冈先生,总经理。简历同上。

    肖剑先生,副总经理,哈佛大学公共管理硕士。曾任深圳市南山区委(政府)办公室

副主任,深圳市广聚能源股份有限公司副总经理兼广聚投资控股公司执行董事、总经理,

深圳市人民政府国有资产监督管理委员会副处长、处长。2014 年 11 月加入大成基金管理

有限公司,2015 年 1 月起任公司副总经理,2019 年 8 月起任大成国际资产管理有限公司总

经理。

    温智敏先生,副总经理,哈佛大学法学博士。曾任职于美国 Hunton & Williams 国际律

师事务所纽约州执业律师。中银国际投行业务副总裁,香港三山投资公司董事总经理,标

准银行亚洲有限公司董事总经理兼中国投行业务主管。2015 年 4 月加入大成基金管理有限

公司,任首席战略官,2015 年 8 月起任公司副总经理。

    周立新先生,副总经理兼首席信息官,大学本科学历。曾任新疆精河县党委办公室机

要员、新疆精河县团委副书记、新疆精河县人民政府体改委副主任、新疆精河县八家户农

场党委书记、新疆博尔塔拉蒙古自治州团委副书记及少工委主任、江苏省铁路发展股份有

限公司办公室主任、江苏省铁路发展股份有限公司控股企业及江苏省铁路实业集团有限公

司控股企业负责人、中国华闻投资控股有限公司燃气战略管理部项目经理。2005 年 1 月加

入大成基金管理有限公司,历任客户服务中心总监助理、市场部副总经理、上海分公司副

总经理、客户服务部总监兼上海分公司总经理、公司助理总经理,2015 年 8 月起任公司副

总经理,2019 年 5 月起兼任首席信息官。

    姚余栋先生,副总经理,英国剑桥大学经济学博士。曾任职于原国家经贸委企业司、

美国花旗银行伦敦分行。曾任世界银行咨询顾问,国际货币基金组织国际资本市场部和非

洲部经济学家,原黑龙江省招商局副局长,黑龙江省商务厅副厅长,中国人民银行货币政

策二司副巡视员,中国人民银行货币政策司副司长,中国人民银行金融研究所所长。2016

年 9 月加入大成基金管理有限公司,任首席经济学家,2017 年 2 月起任公司副总经理。

    赵冰女士,督察长,清华大学工商管理硕士。曾供职于中国证券业协会资格管理部、

专业联络部、基金公司会员部,曾任中国证券业协会分析师委员会委员、基金销售专业委

员会委员。曾参与基金业协会筹备组的筹备工作。曾先后任中国证券投资基金业协会投教

与媒体公关部负责人、理财及服务机构部负责人。2017 年 7 月加入大成基金管理有限公司,

2017 年 8 月起任公司督察长。

                                         第 11 页
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    4.基金经理

    (1)现任基金经理

    陈会荣:经济学学士。证券从业年限12年。2004年7月至2007年10月就职于招商银行总

行,任资产托管部年金小组组长。2007年10月加入大成基金管理有限公司,曾担任基金运

营部基金助理会计师、基金运营部登记清算主管、固定收益总部助理研究员、固定收益总

部基金经理助理。2016年8月6日至2018年10月20日任大成景穗灵活配置混合型证券投资基

金基金经理。2016年8月6日起任大成丰财宝货币市场基金基金经理。2016年9月6日至2019

年9月29日任大成恒丰宝货币市场基金基金经理。2016年11月2日至2019年9月29日任大成惠

利纯债债券型证券投资基金、大成惠益纯债债券型证券投资基金基金经理。2017年3月1日

至2019年9月29日任大成惠祥纯债债券型证券投资基金(原大成惠祥定期开放纯债债券型证

券投资基金转型)基金经理。2017年3月22日起任大成月添利理财债券型证券投资基金、大

成景旭纯债债券型证券投资基金基金经理。2017年3月22日至2019年9月29日大成慧成货币

市场基金基金经理。2018年3月14日起任大成月月盈短期理财债券型证券投资基金、大成添

利宝货币市场基金基金经理。2018年8月17日起任大成现金增利货币市场基金基金经理。

2019年9月20日起任大成货币市场证券投资基金基金经理。具备基金从业资格。国籍:中国

    (2)历任基金经理
             历任基金经理姓名            任期起始日            任期结束日
                   屈伟南           2014 年 7 月 28 日      2015 年 6 月 30 日
                   黄海峰           2015 年 3 月 21 日      2016 年 8 月 31 日
                   张文平            2016 年 8 月 6 日      2018 年 3 月 16 日
    5. 公司投资决策委员会 (固定收益)

    公司固定收益投资决策委员会由 7 名成员组成,设固定收益投资决策委员会主席 1 名,

其他委员 6 名。名单如下:

    谭晓冈,公司总经理,固定收益投资决策委员会主席;姚余栋,公司副总经理,固定

收益投资决策委员会委员;王立,基金经理,固定收益总部总监,固定收益投资决策委员

会委员;谢民,交易管理部副总监,固定收益投资决策委员会委员;陈会荣,基金经理,

固定收益投资决策委员会委员;方孝成,基金经理,固定收益投资决策委员会委员;杨艳

林,研究员,固定收益投资决策委员会委员。

    上述人员之间不存在亲属关系。

    (三)基金管理人的职责

    按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人必须履行以下职责:

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    1、依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

售和、申购、赎回和登记事宜;

    2、办理基金备案手续;

    3、自基金合同生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;

    4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管

理和运作基金财产;

    5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的

基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理、分别记账,进行

证券投资;

    6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何

第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

    7、依法接受基金托管人的监督;

    8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金

合同等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息;

    9、进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告;

    10、编制季度、中期报告和年度基金报告;

    11、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

    12、保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等,除《基金法》、基金合同

及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予以保密,不向他人泄露;

    13、按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收益;



    14、按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

    15、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托

管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年

以上;

    17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者

能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合理

成本的条件下得到有关资料的复印件;

    18、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

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    19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金

托管人;

    20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,应承担赔

偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

    21、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金托管人违反基

金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿;

    22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行

为承担责任;

    23、以基金管理人的名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行

为;

    24、执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    25、建立并保存基金份额持有人名册;

    26、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

    (四)基金管理人承诺

    1、基金管理人承诺严格遵守《证券法》,并建立健全的内部控制制度,采取有效措施,

防止违反《证券法》行为的发生;

    2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》,建立健全的内部控制制度,采

取有效措施,防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生:

    (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

    (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;

    (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

    (5)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。

    3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律

法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:

    (1)越权或违规经营;

    (2)违反基金合同或托管协议;

    (3)损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;

    (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;

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    (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;

    (6)玩忽职守、滥用职权;

    (7)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息;

    (8)除按本公司制度进行基金投资外,直接或间接进行其他股票交易;

    (9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易;

    (10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场

秩序;

    (11)故意损害基金投资者及其他同业机构、人员的合法权益;

    (12)以不正当手段谋求业务发展;

    (13)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;

    (14)信息披露不真实,有误导、欺诈成分;

    (15)法律法规和中国证监会禁止的其他行为。

    4、本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、策略及限

制等全权处理本基金的投资。

    5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效

措施,保证基金财产不用于下列投资或者活动:

    (1)承销证券;

    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

    (3)从事承担无限责任的投资;

    (4)买卖其他基金份额,但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外;

    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;

    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;;

    (7)法律、行政法规和国务院证券监督管理机构禁止的其他活动。

    运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其

他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易

的,应当遵循基金份额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,符合国务院证券监督管理

机构的规定,并履行信息披露义务。

    若法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,履行适当程序后,本基金投资可不受上

述规定限制。

                                       第 15 页
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    (五)基金经理的承诺

    1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大

利益;

    2、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益;

    3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,泄漏在任职

期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等

信息;

    4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

    (六)基金管理人的内部控制制度

    本基金管理人为加强内部控制,促进公司诚信、合法、有效经营,保障基金份额持有

人利益,维护公司及公司股东的合法权益,依据《证券法》、《证券投资基金公司管理办法》、

《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规,并结合公司实际情况,制定

《大成基金管理有限公司内部控制大纲》。

    公司内部控制是指公司为防范和化解风险,保证经营运作符合公司的发展规划,在充

分考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措

施而形成的系统。公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系,制定科学完

善的内部控制制度。

    公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。

    公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任,公司管理层对内

部控制制度的有效执行承担责任。

    1、公司内部控制的总体目标

    (1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形成守法经

营、规范运作的经营思想和经营理念。

    (2)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产

的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展。

    (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

    2、公司内部控制遵循以下原则

    (1)健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并包

括决策、执行、监督、反馈等各个环节。

    (2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度

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的有效执行。

    (3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立,公司基金财产、

自有资产与其他资产的运作相互分离。

    (4)相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。

    (5)成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,

以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。

    3、公司制定内部控制制度遵循以下原则

    (1)合法合规性原则。公司内控制度符合国家法律、法规、规章和各项规定。

    (2)全面性原则。内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节,不得留有制度上的空

白或漏洞。

    (3)审慎性原则。制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

    (4)适时性原则。随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等

内外部环境的变化进行及时的修订或完善内部控制制度。

    4、内部控制的基本要素

    内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

    (1)控制环境构成公司内部控制的基础,控制环境包括经营理念和内控文化、公司治

理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

    (2)公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理念,培养全体员工的风险防范意识,

营造一个浓厚的内控文化氛围,保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度,使

风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

    (3)健全公司法人治理结构,充分发挥独立董事和监事会的监督职能,禁止不正当关

联交易、利益输送和内部人控制现象的发生,保护投资者利益和公司合法权益。

    (4)公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则,各部门有明确的授权分工,操

作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制,包括民主、透明的决

策程序和管理议事规则,高效、严谨的业务执行系统,以及健全、有效的内部监督和反馈

系统。

    (5)依据公司自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线:

    1)各岗位职责明确,有详细的岗位说明书和业务流程,各岗位人员在上岗前均应知悉

并以书面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任。

    2)建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,相关部门和岗位之间相互监督制衡。

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    3)公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门,对内部控制制度的执行情况实行

严格的检查和反馈。

    4)风险管理部主要负责对投资组合的市场风险、流动性风险和信用风险等进行风险测

量,并提出风险调整的建议;对投资业绩进行评价,包括整体表现分析、业绩构成分析以

及业绩短期和长期持续性检验;对将要展开的新业务和创新性产品的投资做全面的风险评

估,提出风险预警等工作。

    (6)建立有效的人力资源管理制度,健全激励约束机制,确保公司各级人员具备与其

岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。

    (7)建立科学严密的风险评估体系,对公司内外部风险进行识别、评估和分析,及时

防范和化解风险。

    (8)建立严谨、有效的授权管理制度,授权控制贯穿于公司经营活动的始终。

    1)确保股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权,建立健全公司

授权标准和程序,保证授权制度的贯彻执行。

    2)公司各业务部门、分支机构和各级人员在规定授权范围内行使相应的职责。

    3)公司重大业务的授权采取书面形式,明确授权书的授权内容和时效。

    4)公司适当授权,建立授权评价和反馈机制,包括已获授权的部门和人员的反馈和评

价,对已不适用的授权及时修订或取消授权。

    (9)建立完善的资产分离制度,公司资产与基金财产、不同基金的资产之间和其他委

托资产,实行独立运作,分别核算。

    (10)建立科学、严格的岗位分离制度,明确划分各岗位职责,投资和交易、交易和

清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位进行物理

隔离。

    (11)制订切实有效的应急应变措施,建立危机处理机制和程序。

    (12)维护信息沟通渠道的畅通,建立清晰的报告系统。

    (13)建立有效的内部监控制度,设置督察长和独立的监察稽核部门,对公司内部控

制制度的执行情况进行持续的监督,保证内部控制制度落实。公司定期评价内部控制的有

效性,并根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况进行适时改

进。

    5、内部控制的主要内容

    (1)公司自觉遵守国家有关法律法规,按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理

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规章、操作流程和岗位手册,明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。

    (2)研究业务控制主要内容包括:

    1)研究工作保持独立、客观。

    2)建立严密的研究工作业务流程,形成科学、有效的研究方法。

    3)建立投资对象备选库制度,根据基金合同要求,在充分研究的基础上建立和维护备

选库。

    4)建立研究与投资的业务交流制度,保持通畅的交流渠道。

    5)建立研究报告质量评价体系。

    (3)投资决策业务控制主要内容包括:

    1)严格遵守法律法规的有关规定,符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资

策略、投资组合和投资限制等要求。

    2)健全投资决策授权制度,明确界定投资权限,严格遵守投资限制,防止越权决策。

    3)投资决策有充分的投资依据,重要投资有详细的研究报告和风险分析支持,并有决

策记录。

    4)建立投资风险评估与管理制度,在设定的风险权限额度内进行投资决策。

    5)建立科学的投资管理业绩评价体系,包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和

决策程序、基金绩效归属分析等内容。

    (4)基金交易业务控制主要内容包括:

    1)基金交易实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进

行交易。

    2)建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施。

    3)交易管理部门审核投资指令,确认其合法、合规与完整后方可执行,如出现指令违

法违规或者其他异常情况,应当及时报告相应部门与人员。

    4)公司执行公平的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平对待。

    5)建立完善的交易记录制度,及时核对并存档保管每日投资组合列表等。

    6)建立科学的交易绩效评价体系。

    7)根据内部控制的原则,制定场外交易、网下申购等特殊交易的流程和规则。

    (5)建立严格有效的制度,防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。基金投资

涉及关联交易的,在相关投资研究报告中特别说明,并报公司风险控制委员会审议批准。

    (6)公司在审慎经营和合法规范的基础上力求金融创新。在充分论证的前提下周密考

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虑金融创新品种或业务的法律性质、操作程序、经济后果等,严格控制金融新品种、新业

务的法律风险和运行风险。

    (7)建立和完善客户服务标准、销售渠道管理、广告宣传行为规范,建立广告宣传、

销售行为法律审查制度,制定销售人员准则,严格奖惩措施。

    (8)制定详细的登记过户工作流程,建立登记过户电脑系统、数据定期核对、备份制

度,建立客户资料的保密保管制度。

    (9)公司按照法律、法规和中国证监会有关规定,建立完善的信息披露制度,保证公

开披露的信息真实、准确、完整、及时。

    (10)公司配备专人负责信息披露工作,进行信息的组织、审核和发布。

    (11)加强对公司及基金信息披露的检查和评价,对存在的问题及时提出改进办法,

对出现的失误提出处理意见,并追究相关人员的责任。

    (12)掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。

    (13)根据国家法律法规的要求,遵循安全性、实用性、可操作性原则,严格制定信

息系统的管理制度。

    信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求,编写完整的技术

资料;在实现业务电子化时,设置保密系统和相应控制机制,并保证计算机系统的可稽性,

信息技术系统投入运行前,经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。

    (14)通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施,

确保系统安全运行。

    (15)计算机机房、设备、网络等硬件要求符合有关标准,设备运行和维护整个过程

实施明确的责任管理,严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。

    (16)公司软件的使用充分考虑到软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性,具备

身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技术系统设计、软件

开发等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口令定期更换,不得向他人透

露。数据库和操作系统的密码口令分别由不同人员保管。

    (17)对信息数据实行严格的管理,保证信息数据的安全、真实和完整,并能及时、

准确地传递到会计等各职能部门;严格计算机交易数据的授权修订程序,并坚持电子信息

数据的定期查验制度。

    建立电子信息数据的即时保存和备份制度,重要数据异地备份并且长期保存。

    (18)信息技术系统定期稽核检查,完善业务数据保管等安全措施,进行排除故障、

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灾难恢复的演习,确保系统可靠、稳定、安全地运行。

    (19)依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金会计核

算办法》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司财务制度、会

计工作操作流程和会计岗位工作手册,并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。

    (20)明确职责划分,在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责,禁止需要相互监督

的岗位由一人独自操作全过程。

    (21)以基金为会计核算主体,独立建账、独立核算,保证不同基金之间在名册登记、

账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。基金会计核算与公司会计核算相互独立。



    (22)采取适当的会计控制措施,以确保会计核算系统的正常运转。

    1)建立凭证制度,通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度,确保正

确记载经济业务,明确经济责任。

    2)建立账务组织和账务处理体系,正确设置会计账簿,有效控制会计记账程序。

    3)建立复核制度,通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。

    (23)采取合理的估值方法和科学的估值程序,公允反映基金所投资的有价证券在估

值时点的价值。

    (24)规范基金清算交割工作,在授权范围内,及时准确地完成基金清算,确保基金

财产的安全。

    (25)建立严格的成本控制和业绩考核制度,强化会计的事前、事中和事后监督。

    (26)制订完善的会计档案保管和财务交接制度,财会部门妥善保管密押、业务用章、

支票等重要凭据和会计档案,严格会计资料的调阅手续,防止会计数据的毁损、散失和泄

密。

    (27)严格制定财务收支审批制度和费用报销运作管理办法,自觉遵守国家财税制度

和财经纪律。

    (28)公司设立督察长,经董事会聘任,对董事会负责。督察长应当经中国证监会相

关派出机构认可后方可任职。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列

席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、

报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况,董事会对督

察长的报告进行审议。

    (29)公司设立监察稽核部门,对公司管理层负责,开展监察稽核工作,公司保证监

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察稽核部门的独立性和权威性。

    (30)明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责,配备充足的监察稽核人员,严格

监察稽核人员的专业任职条件,严格监察稽核的操作程序和组织纪律。

    (31)强化内部检查制度,通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况,确保公

司各项经营管理活动的有效运行。

    (32)公司董事会和管理层重视和支持监察稽核工作,对违反法律、法规和公司内部

控制制度的,追究有关部门和人员的责任。

    6、基金管理人关于内部控制制度的声明

    (1)本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。

    (2)本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。



                                   四、基金托管人
    一、基金托管人基本情况

    1、基本情况

    名称:兴业银行股份有限公司(以下简称“兴业银行”)

    注册地址:福州市湖东路 154 号

    办公地址:上海市银城路 167 号

    法定代表人:陶以平(代为履行法定代表人职权)

    成立时间:1988 年 8 月 22 日

    注册资本:207.74 亿元人民币

    存续期间:持续经营

    基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字[2005]74 号

    托管部门联系人:吴玉婷

    电话:021-52629999

    传真:021-62159217

    2、发展概况及财务状况

    兴业银行成立于 1988 年 8 月,是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业

银行之一,总行设在福建省福州市,2007 年 2 月 5 日正式在上海证券交易所挂牌上市(股

票代码:601166),注册资本 207.74 亿元。


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    开业二十多年来,兴业银行始终坚持“真诚服务,相伴成长”的经营理念,致力于为

客户提供全面、优质、高效的金融服务。截至 2018 年 12 月 31 日,兴业银行资产总额达

6.71 万亿元,实现营业收入 1582.87 亿元,全年实现归属于母公司股东的净利润 606.20 亿

元。根据 2017 年英国《银行家》杂志“全球银行 1000 强”排名,兴业银行按一级资本排

名第 28 位,按总资产排名第 30 位,跻身全球银行 30 强。按照美国《财富》杂志“世界

500 强”最新榜单,兴业银行以 426.216 亿美元总营收排名第 230 位。同时,过去一年在国

内外权威机构组织的各项评比中,先后获得“亚洲卓越商业银行”“年度最佳股份制银行”

“中国最受尊敬企业”等多项殊荣。

    二、托管业务部的部门设置及员工情况

    兴业银行股份有限公司总行设资产托管部,下设综合管理处、市场处、委托资产管理

处、产品管理处、稽核监察处、运行管理处、养老金管理中心等处室,共有员工 100 余人,

业务岗位人员均具有基金从业资格。

    三、基金托管业务经营情况

    兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资格。基金托管业务批准文

号:证监基金字[2005]74 号。截至 2018 年 12 月 31 日,兴业银行已托管开放式基金 248 只,

托管基金财产规模 8964.38 亿元。

    四、基金托管人的内部风险控制制度说明

    1. 内部控制目标

    严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经

营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金资产的安全完整,确保有关信

息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
    2. 内部控制组织结构

    兴业银行基金托管业务内部风险控制组织结构由兴业银行审计部、资产托管部内设稽

核监察处及资产托管部各业务处室共同组成。总行审计部对托管业务风险控制工作进行指

导和监督;资产托管部内设独立、专职的稽核监察处,配备了专职内控监督人员负责托管

业务的内控监督工作,具有独立行使监督稽核工作职权和能力。各业务处室在各自职责范

围内实施具体的风险控制措施。

    3. 内部风险控制原则

    (1)   全面性原则:风险控制必须覆盖基金托管部的所有处室和岗位,渗透各项业务过

程和业务环节;风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位,每位员工对自己岗位职

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责范围内的风险负责。

    (2)    独立性原则:资产托管部设立独立的稽核监察处,该处室保持高度的独立性和权

威性,负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。

    (3)    相互制约原则:各处室在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制,建

立不同岗位之间的制衡体系。

    (4)    定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管理更具客观性

和操作性。

    (5)    防火墙原则:托管部自身财务与基金财务严格分开;托管业务日常操作部门与行

政、研发和营销等部门严格分离。

    (6)    有效性原则。内部控制体系同所处的环境相适应,以合理的成本实现内控目标,

内部制度的制订应当具有前瞻性,并应当根据国家政策、法律及经营管理的需要,适时进

行相应修改和完善;内部控制应当具有高度的权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束

的权力,内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正;

    (7)    审慎性原则。内控与风险管理必须以防范风险,审慎经营,保证托管资产的安全

与完整为出发点;托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则,在新设机构或新增业

务时,做到先期完成相关制度建设;

    (8)    责任追究原则。各业务环节都应有明确的责任人,并按规定对违反制度的直接责

任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。

    五、内部控制制度及措施

    1. 制度建设:建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人

员行为规范等一系列规章制度。

    2. 建立健全的组织管理结构:前后台分离,不同部门、岗位相互牵制。

    3. 风险识别与评估:稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估,制定并实施风险

控制措施。

    4. 相对独立的业务操作空间:业务操作区相对独立,实施门禁管理和音像监控。

    5. 人员管理:进行定期的业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与控制理念,并

签订承诺书。

    6.    应急预案:制定完备的《应急预案》,并组织员工定期演练;建立异地灾备中心,

保证业务不中断。

    六、基金托管人对基金管理人进行监督的方法和程序

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    基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作

办法》、基金合同及其他有关规定,托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资

限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分

配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项,对基金管理人进行业务监督、核查。

    基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规

规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时

核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进

行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠

正的,基金托管人应报告中国证监会。

    基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,立即报告中国证监会,同时,通知基金

管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。

    基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基

金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。

    基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和

其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,并及时向中国证监

会报告。



                             五、相关服务机构


    (一)销售机构及联系人

    一、直销机构

    名称:大成基金管理有限公司

    住所:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层

    办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层

    法定代表人:刘卓

    电话:0755-83183388

    传真:0755-83199588

    联系人:教姣

    公司网址:www.dcfund.com.cn

    大成基金客户服务热线: 400-888-5558(免长途固话费)

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    大成基金深圳投资理财中心:

    地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层

    联系人:吴海灵、关志玲、白小雪

    电话:0755-22223556/22223177/22223555

    传真:0755-83195235/83195242/83195232

    二、代销机构

    1、兴业银行股份有限公司

    办公地址:福州市五一中路元洪大厦 25 层

    法定代表人:高建平

    电话:021-52629999

    传真:021-62569070

    联系人:刘玲

    客服电话:95561

    网址:www.cib.com.cn

    2、中国银行股份有限公司

    注册地址:北京西城区复兴门内大街 1 号

    办公地址:北京西城区复兴门内大街 1 号

    法定代表人:刘连舸

    联系人:王永民

    客服电话:95566

    电话:010-66594896

    传真:010-66594942

    网址:www.boc.cn

    3、中信银行股份有限公司

    注册地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座

    法定代表人:李庆萍

    电话:010-89937369

    客服电话:95558


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    联系人:王晓琳

    联系电话:010-89937325

    传真:010-65550827

    网址:www.citicbank.com

    4、上海银行股份有限公司

    注册地址:上海市银城中路 168 号

    法人代表:金煜

    办公地址:上海市银城中路 168 号

    联系人:汤征程

    客服电话:95594

    网站:www.bankofshanghai.com

    5、平安银行股份有限公司

    注册地址:中国深圳市深南中路 1099 号

    法定代表人:谢永林

    电话:021-38637673

    传真:0755-22197701

    联系人:张莉

    客户服务热线:95511-3

    网址:http://bank.pingan.com

    6、北京农村商业银行股份有限公司

    注册地址:北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号楼

    办公地址:北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号楼

    法定代表人:王金山

    联系人:董汇

    联系电话:010-85605588

    传真:010-66506163

    客服电话:96198

    网址:www.bjrcb.com

    7、徽商银行股份有限公司

    注册地址:安徽省合肥市庐阳区安庆路 79 号天徽大厦 A 座

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    办公地址:安徽省合肥市庐阳区安庆路 79 号天徽大厦 A 座

    法定代表人:吴学民

    联系人:李丽荣

    联系电话: 18096680531

    客服电话:4008896588

    网址:http://www.hsbank.com.cn

    8、杭州银行股份有限公司

    办公地址:杭州庆春路 46 号

    法定代表人:吴太普

    联系人:严峻

    联系电话:0571-85108309

    客服电话:95398

    网址:www.hzbank.com.cn

    9、张家港农村商业银行股份有限公司

    注册地址:张家港市杨舍镇人民中路 66 号

    法定代表人:王自忠

    客服电话:0512-96065

    联系人:施圆圆

    电话:0512-56968212

    传真:0512-58236370

    网址: www.zrcbank.com

    10、哈尔滨银行股份有限公司

    住所:哈尔滨市道里区尚志大街 160 号

    办公地址:哈尔滨市道里区尚志大街 160 号

    法人:郭志文

    联系人:遇玺

    联系电话:0451-86779018

    传真:0451-86779007

    客服电话:95537

    公司网址:www.hrbb.com.cn

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    11、西安银行股份有限公司

    注册地址:西安市高新路 60 号

    办公地址:西安市高新路 60 号

    法定代表人:郭军

    联系人:白智

    电话:029-88992881

    传真:029-88992475

    客服电话:全国 400-86-96779、陕西 96779

    网址:www.xacbank.com

    12、江苏江南农村商业银行股份有限公司

    注册地址:常州市和平中路 413 号

    办公地址:常州市和平中路 413 号

    法人代表: 陆向阳

    公告联系人:李仙

    联系电话:0519-89995939

    公告传真:0519-89995170

    客服电话:0519-96005

    网址:www.jnbank.com.cn

    13、吉林银行股份有限公司

    注册地址:吉林省长春市东南湖大路 1817 号

    法定代表人:张宝祥

    联系人:孙琦

    联系电话:043184999627

    客服电话:400-88-96666(全国) 96666(吉林省)

    网址:www.jlbank.com.cn

    14、四川天府银行股份有限公司

    注册地址:四川省南充市涪江路1号

    法定代表人:邢敏

    办公地址:四川省南充市涪江路1号

    客服热线:40016-96869

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    公司网址:www.tf.cn

    15、恒丰银行股份有限公司

    注册地址:山东省烟台市芝罘区南大街 248 号

    法定代表人:蔡国华

    联系人:蒋悦

    电话:021-20501975

    传真:012-20501978

    客服电话:95395

    网址:www.hfbank.com.cn

    16、晋城银行股份有限公司

    注册地址:山西省晋城市文昌西街 1669 号

    办公地址:山西省太原市高新区高新街联合大厦

    法定代表人:贾沁林

    联系人:朱丹

    联系电话:18734835708

    客服电话:95105757

    网址:www.jccbank.com.cn

    17、九江银行股份有限公司

    注册地址:江西省九江市濂溪区长虹大道 619 号

    法定代表人:刘羡庭

    办公地址:江西省九江市长虹大道 619 号

    客服热线:95316

    公司网址:www.jjccb.com

    18、福建石狮农村商业银行股份有限公司

    注册地址: 福建石狮八七路 2128-2150 号

    办公地址: 福建省福州市五四北路 317 号

    法定代表人: 黄清锋

    客服电话:96336(省内)0591-96336(省外)

    网址:http://www.fjnx.com.cn

    19、徽商期货有限责任公司

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    注册地址:合肥市芜湖路 258 号

    法人代表人:吴国华

    联系人:蔡芳

    传真:0551-62862801

    客服电话:4008878707

    网址:http://www.hsqh.net

    20、东海期货有限责任公司

    注册地址:江苏省常州市延陵西路 23、25、27、29 号

    办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 8 楼

    法定代表人:陈太康

    联系人:李天雨

    联系电话:021-68757102

    客服电话:95531/4008888588

    网址:www.qh168.com.cn

    21、中信建投证券股份有限公司

    注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

    法定代表人:王常青

    客服电话:4008888108

    联系人:权唐

    电话:010-85130577

    传真:010-65182261

    网址:www.csc108.com

    22、招商证券股份有限公司

    注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层

    法定代表人:宫少林

    客服电话: 95565

    联系人:黄婵君

    电话:0755-82960167

    传真:0755-82943636

    网址:www.newone.com.cn

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    23、中国银河证券股份有限公司

    注册地址:北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

    法定代表人:陈共炎

    客服电话:4008-888-888

    联系人:辛国政

    联系电话:010-83574507

    传真:010-83574807

    网址:www.chinastock.com.cn

    24、申万宏源证券有限公司

    通讯地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 40 层

    法定代表人:李梅

    客服电话:95523 或 4008895523

    联系人:曹晔

    电话:021-54033888

    传真:021-54038844

    网址:www.sywg.com

    25、长江证券股份有限公司

    注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

    法定代表人:杨泽柱

    客户服务热线:95579、4008-888-999

    联系人:奚博宇

    电话:027-65799999

    传真:027-85481900

    网址:www.95579.com

    26、万联证券有限责任公司

    注册地址:北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501

    法定代表人:张建军

    联系人:王鑫

    联系电话:020-38286651

    客服电话:400-8888-133

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    网址:www.wlzq.com.cn

    27、民生证券股份有限公司

    地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座

    法定代表人:余政

    客服电话:4006198888

    联系人:赵明

    联系电话:010-85127622

    联系传真:010-85127917

    公司网址:www.mszq.com

    28、渤海证券股份有限公司

    注册地址:天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室

    法定代表人:王春峰

    联系人:蔡霆

    电话:022-28451991

    传真:022-28451892

    客服电话:4006515988

    网址:www.ewww.com.cn

    29、方正证券股份有限公司

    注册地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层

    法定代表人:雷杰

    客服电话:95571

    联系人:徐锦福

    电话:010-57398062

    传真:010-57398058

    网址:www.foundersc.com

    30、光大证券股份有限公司

    办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号

    法定代表人:周健男

    客服电话: 95525

    联系人:龚俊涛

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    电话:021-22169999

    传真:021-22169134

    网址:www.ebscn.com

    31、浙商证券股份有限公司

    地址:浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座 6-7 楼

    法定代表人:吴承根

    联系人:张智

    电话:021-64716089

    客服电话:95345

    网址:www.stocke.com.cn

    32、平安证券股份有限公司

    办注册地址:深圳市福田区益田路 5033 号平安金融中心 61 层-64 层

    法定代表人:何之江

    客户服务热线:95511-8

    联系人: 王阳

    电话:021-38632136

    传真:021-58991896

    网址:http://stock.pingan.com

    33、华安证券有限责任公司

    注册地址:安徽省合肥市长江中路 357 号

    法定代表人:李工

    客服电话:0551-96518、400-80-96518

    联系人:甘霖

    电话:0551-5161821

    传真:0551-5161672

    网址:www.hazq.com

    34、国海证券股份有限公司

    注册地址:广西南宁市滨湖路 46 号

    办公地址:广西南宁市滨湖路 46 号

    客服电话:95563(全国)、0771-96100(广西)

                                       第 34 页
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    法定代表人:刘峻

    联系人:覃清芳

    电话:0771-5539262

    传真:0771-5539033

    网址:www.ghzq.com.cn

    35、财富证券有限责任公司

    办公地址:湖南长沙芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 层

    法人代表:蔡一兵

    客户服务热线:0731-84403333、 400-88-35316

    联系人:郭磊

    传真:0731-84403439

    网址:www.cfzq.com

    36、东莞证券有限责任公司

    注册地址:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼

    法定代表人:张运勇

    客服电话:0769-961130

    联系人:梁健伟

    电话:0769-22119341

    传真:0769-22116999

    网址:www.dgzq.com.cn

    37、国都证券股份有限公司

    注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

    法定代表人:王少华

    客服电话:400-818-8118

    联系人:黄静

    电话:010-84183333

    传真:010-84183311-3389

    网址:www.guodu.com

    38、东海证券股份有限公司

    注册地址:江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层

                                      第 35 页
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     办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦

     法定代表人:赵俊

     电话:021-20333333

     传真:021-50498825

     联系人:王一彦

     客服电话:95531;400-8888-588

     网址:www.longone.com.cn

     39、国盛证券有限责任公司

     注册地址:江西省南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦

     办公地址:江西省南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦 4 楼

     法定代表人:徐丽峰

     联系人:周欣玲

     电话:0791-86281305;13803512671

     传真:0791-86281305

     网址:www.gsstock.com

     40、申万宏源西部证券有限公司

     注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼

2005 室

     办公地址: 新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005



     法定代表人:韩志谦

     电话:010-88085858

     传真:010-88085195

     联系人:李巍

     客服电话:400-800-0562

     网址:www.hysec.com

     41、中泰证券股份有限公司

     办公地址:山东省济南市经十路 20518 号

     法定代表人:李玮

     客服电话:95538

                                        第 36 页
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    联系人:吴阳

    电话:0531-81283938

    传真:0531-81283900

    网址:www.qlzq.com.cn

    42、中航证券有限公司

    注册地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼

    办公地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼

    法人代表:王宜四

    客户服务热线:4008866567

    联系人:戴蕾

    电话:0791-86768681

    传真:0791-86770178

    网址:www.avicsec.com

    43、德邦证券股份有限公司

    办公地址:上海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心 29 楼(邮政编码:200122)

    法定代表人:武晓春

    联系人:刘熠

    客服电话:400-8888-128

    电话:021-68761616

    网址:www.tebon.com.cn

    44、上海华信证券有限责任公司

    注册地址:上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼

    法定代表人:郭林

    客服电话:4008205999

    联系人:李颖

    电话:021-38784814

    传真:021-68774818

    网址:www.shhxzq.com

    45、中国中投证券有限责任公司

    注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层及第

                                     第 37 页
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04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元

    办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21 层

    法定代表人:高涛

    联系人:刘毅

    客户电话:400 600 8008

    电话:0755-82023442

    传真:0755-82026539

    网址:www.china-invs.cn

    46、江海证券有限公司

    办公地址:哈尔滨市香坊区赣水路 56 号

    法人代表:孙名扬

    电话:0451-85863726

    客服热线:4006662288

    联系人:周俊

    网址:www.jhzq.com.cn

    47、华宝证券有限责任公司

    地址:上海市浦东新区环球金融中心 57 楼

    法定代表人:陈林

    客服电话:400-820-9898

    联系人:刘闻川

    电话:021-68778075

    传真:021-68868117

    网址:www.cnhbstock.com

    48、天风证券股份有限公司

    注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼

    法定代表人:余磊

    联系人:翟璟

    联系电话:(027)87618882、(028) 86711410

    传真:(027)87618863

    网址:www.tfzq.com

                                          第 38 页
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    49、万和证券有限责任公司

    注册地址:海口市南沙路 49 号通信广场二楼

    法定代表人:朱治理

    联系人:王少峰

    电话:0755-25479116

    网站:www.wanhesec.com.cn

    公司传真:0755-25171353

    客服电话: 0755-25170332

    50、宏信证券有限责任公司

    办公地址:四川省成都市人民南路二段 18 号川信大厦 10 楼

    法人代表人:吴玉明

    客服电话:4008366366

    联系人:刘文涛

    电话:02886199765

    传真:02886199533

    网址:http://www.hx818.com

    51、联储证券有限责任公司

    注册地址: 深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦 9 楼

    办公地址:北京市朝阳区安定路 5 号院 3 号楼中建财富国际中心 27 层联储证券

    法定代表人:吕春卫

    联系人:丁倩云

    联系电话: 010-86499427 13051859661

    传真:0755-23947482

    客服电话:400-620-6868

    网址:http://www.lczq.com/

    52、阳光人寿保险股份有限公司

    注册地址:海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层

    办公地址:北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层

    法定代表人:李科

    电话:010-85632771

                                      第 39 页
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    传真:010-85632773

    联系人:王超

    客服热线:95510

    公司网站:http://fund.sinosig.com/

    53、和谐保险销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区东三环中路 55 号楼 20 层 2302

    办公地址:北京市朝阳区东三环中路 55 号楼 20 层 2302

    法定代表人:蒋洪

    客服电话:95569

    网址:http://www.hx-sales.com

    54、方德保险代理有限公司

    注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号楼 7 层 711

    办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号楼 7 层 711

    法定代表人:林柏均

    联系人:胡明哲

    联系电话:010-56203275

    传真:010-68091380

    客服电话:400-106-0101

    网址:www.jhjfund.com

    55、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

    注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006 号

    法定代表人:杨懿

    办公地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006 号

    联系人:张燕

    联系电话:010-58325388*1588

    网站:www.new-rand.cn

    客服电话:400-166-1188

    56、和讯信息科技有限公司

    注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

    法定代表人:王莉

                                         第 40 页
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    联系人:刘洋

    联系电话:021-20835785

    传真:021-20835879

    客服电话:400-920-0022

    网址:http://licaike.hexun.com

    57、上海挖财基金销售有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼 01、02、03 室

    法定代表人:冷飞

    客服电话:021-50810673

    网址:www.wacaijijin.com

    58、北京百度百盈基金销售有限公司

    注册地址:北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101

    办公地址:北京市海淀区信息路甲 9 号奎科大厦

    法人代表:张旭阳

    公告联系人:杨琳

    公告电话:010-61952702

    公告传真:010-61951007

    客服电话:95055-9

    网址:www.baiyingfund.com

    59、诺亚正行基金销售有限公司

    注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

    法定代表人:汪静波

    办公地址:上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 楼

    联系人:徐诚

    联系电话:021-38509639

    网站:www.noah-fund.com

    客服电话:400-821-5399

    60、深圳众禄基金销售股份有限公司

    注册地址:深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801

    法定代表人:薛峰

                                       第 41 页
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    联系人:童彩平

    电话:0755-33227950

    传真:0755-82080798

    网址:www.zlfund.cn

    客服电话:4006-788-887

    61、上海天天基金销售有限公司

    注册地址:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼

    法人代表:其实

    联系人:潘世友

    电话:021-54509998

    传真:021-64383798

    客服电话:400-1818-188

    网址:www.1234567.com.cn

    62、上海好买基金销售有限公司

    注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室

    办公地址: 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906

    法定代表人: 杨文斌

    客服电话: 400-700-9665

    联系人: 张茹

    联系电话: 021-58870011

    传真: 021-68596916

    网址: www.ehowbuy.com

    63、蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

    注册地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

    法人代表:陈柏青

    联系人:韩爱彬

    电话:021-60897840

    传真:0571-26697013

    客服电话:4000-766-123

    网址: www.fund123.cn

                                       第 42 页
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    64、上海长量基金销售有限公司

    办公地址:上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

    法定代表人:张跃伟

    客服电话:4008202899

    联系人:邱燕芳

    电话:021-20691931

    传真:021-20691861

    网址:www.erichfund.com

    65、浙江同花顺基金销售有限公司

    注册地址:杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室

    办公地址:浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼

    法人代表:凌顺平

    联系人:林海明

    电话:0571-88911818-8580

    传真:0571-88911818-8002

    客服电话:4008-773-772

    网站地址:www.5ifund.com

    66、上海利得基金销售有限公司

    注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

    办公地址:上海市浦东新区峨山路 91 弄 61 号 1 幢 14 层

    法定代表人:李兴春

    传真:021-50583633

    电话:021-50583533

    客服电话:400-921-7755

    网址:www.leadfund.com.cn

    67、嘉实财富管理有限公司

    注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312-15 单元

    法定代表人:赵学军

    电话: 010-65215588

    传真: 010-85712195

                                       第 43 页
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    联系人: 李雯

    联系人邮箱: liwen@harvestwm.cn

    客服电话: 400-021-8850

    网址: www.harvestwm.cn

    68、南京苏宁基金销售有限公司

    注册地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

    办公地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

    法定代表人:王锋

    客服电话:95177

    网址:https://www.snjijin.com/

    69、北京恒天明泽基金销售有限公司

    注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

    办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室

    法定代表人:周斌

    客服电话:4008980618

    网址:www.chtfund.com

    70、北京汇成基金销售有限公司

    注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

    法定代表人:王伟刚

    联系人:丁向坤

    电话:010-56282140

    传真:010-62680827

    客服电话:400-619-9059

    网址:www.fundzone.cn

    71、北京晟视天下投资管理有限公司

    注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室

    法定代表人:蒋煜

    联系人:孙悦

    电话:010-58170823

    传真:010-58170800

                                       第 44 页
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    客服电话:400-818-8866

    网址:http://fund.shengshiview.com

    72、北京钱景基金销售有限公司

    注册地址:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012

    办公地址:北京市海淀区丹棱街 6 号中关村金融大厦(丹棱 soho)1008

    法定代表人:赵荣春

    联系人:魏争

    网站:www.qianjing.com

    客服电话:400-893-6885

    73、北京唐鼎耀华基金销售有限公司

    注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室

    法定代表人:张冠宇

    客服电话:400-819-9868

    联系人:王丽敏

    电话:010-85932810

    网址:www.tdyhfund.com

    74、北京植信基金销售有限公司

    注册地址:北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67

    办公地址:北京市朝阳区四惠盛世龙源国食苑 10 号

    法定代表人:杨纪峰

    联系人:吴鹏

    电话:18701358525

    传真:010-67767615

    客服电话:400-680-2123

    网址:www.zhixin-inv.com

    75、北京新浪仓石基金销售有限公司

    注册地址:       北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪

总部科研楼 5 层 518 室

    办公地址:京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部

科研楼 5 层 518 室

                                         第 45 页
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    法定代表人:李昭琛

    联系人:李唯

    联系电话: 010-58982465

    传真:010-62676582

    客服电话:010-62675369

    网址:http://www.fund.sina.com.cn

    76、上海万得基金销售有限公司

    注册地址: 中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

    办公地址: 上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼

    法定代表人: 黄祎

    联系人: 徐亚丹

    联系电话: 021-50712782

    传真: 021-50710161

    客服电话: 400-799-1888

    网址: www.520fund.com.cn

    77、上海联泰基金销售有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

    办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层

    邮编:200335

    法定代表人:燕斌

    联系人:兰敏

    电话:021-52822063

    传真:021-52975270

    客服电话:400-166-6788

    公司网址: www.66zichan.com

    78、泰诚财富基金销售(大连)有限公司

    注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

    法定代表人:林卓

    联系人:张晓辉

    电话:0411-88891212

                                        第 46 页
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    传真:0411-84396536

    客服电话:400-6411-999

    网址:www.taichengcaifu.com

    79、上海基煜基金销售有限公司

    住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰和经济发展

区)

    办公地址:上海市杨浦区昆明路 518 号 a1002 室

    法定代表人:王翔

    联系人:安彬

    客服电话:400-820-5369

    网址:www.jiyufund.com.cn

    80、上海凯石财富基金销售有限公司

    注册地址:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

    法定代表人:陈继武

    客服电话:400-643-3389

    联系人:葛佳蕊

    电话:021-63333319

    传真:021-63332523

    网址:www.vstonewealth.com

    81、上海中正达广基金销售有限公司

    注册地址:上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室

    办公地址:上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 3 楼

    法定代表人:黄欣

    公司电话:021-3376 8132

    客服电话:400-6767-523

    网址:http://www.zhongzhengfund.com

    82、北京虹点基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

    办公地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

    法定代表人:胡伟

                                       第 47 页
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     传真: 010-65951887

     电话:010-65951887

     客服电话:400-618-0707

     网址:www.hongdianfund.com

     83、武汉市伯嘉基金销售有限公司

     注册地址:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城(一期)第 7 栋 23

层 1 号、4 号

     法定代表人:陶捷

     联系人:杨帆

     电话:027-87006003/87006009

     网站:www.buyfunds.cn

     公司传真:027-87006010

     客服电话:400-027-9899

     84、上海陆金所基金销售有限公司

     注册地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

     法定代表人:王之光

     办公地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

     联系人:宁博宇

     客服电话:4008219031

     网站:www.lufunds.com

     85、珠海盈米基金销售有限公司

     注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

     法定代表人:肖雯

     办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203

     联系人:黄敏嫦

     网站:www.yingmi.cn

     客服电话:020-89629066

     86、和耕传承基金销售有限公司

     注册地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503 房



                                       第 48 页
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     办公地址:北京市朝阳区酒仙桥路 6 号院国际电子城 b 座

     法定代表人:王旋

     客服电话:4000-555-671

     网址:http://www.hgccpb.com/

     87、奕丰基金销售有限公司

     注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入住深圳市前海商务秘

书有限公司)

     办公地址:深圳市南山区海德三路航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

     法定代表人: TEO WEE HOWE

     联系人:叶健

     电话:0755-89460507

     传真:0755-21674453

     客服电话:400-684-0500

     网址:www.ifastps.com.cn

     88、北京肯特瑞基金销售有限公司

     注册地址:北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06

     办公地址: 北京市大兴区亦庄经济技术开发区科创十一街 18 号院京东集团总部

     法定代表人:江卉

     电 话:个人业务:95118 、400 098 8511

     企业业务:400 088 8816

     传真:010-8919566

     网址:fund.jd.com

     89、深圳市金斧子基金销售有限公司

     注册地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元 11



     办公地址:深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园 B3 单元 7 楼

     法定代表人:赖任军

     联系人:刘昕霞

     电话:0755-29330513

     传真:0755-26920530

                                        第 49 页
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    客服电话:400-9302-888

    网址:https://www.jfz.com/

    90、北京蛋卷基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

    法定代表人:钟斐斐

    客服电话:4000618518

    联系人:袁永娇

    电话:010-61840688

    传真:010-61840699

    网址:https://danjuanapp.com

    91、上海华夏财富投资管理有限公司

    注册地址:上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

    法定代表人:毛淮平

    办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B8 层

    客服热线:400-817-5666

    公司网址:www.amcfortune.com

    基金管理人可根据有关法律、法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售本基金,

并及时公告。

    (二)注册登记机构

    名称:大成基金管理有限公司

    住所:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层

    办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 33 层

    法定代表人:刘卓

    电话:0755-83183388

    传真:0755-83195239

    联系人:黄慕平


    (三)律师事务所和经办律师

    名称:北京市金杜律师事务所

    注册地址:北京市朝阳区东三环中路 7 号财富中心写字楼 A 座 40 层

                                       第 50 页
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    办公地址:北京市朝阳区东三环中路 7 号财富中心写字楼 A 座 40 层

    负责人:王玲

    电话:0755-22163333

    传真:0755-22163390

    经办律师:沈娜、冯艾

    联系人:冯艾


    (四)会计师事务所和经办注册会计师


    名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

    住所:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼

    办公地址:上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼

    执行事务合伙人:李丹

    电话:021-23238888

    传真:021-23238800

    联系人:陈薇瑶

    经办注册会计师:张振波、陈薇瑶



                            六、基金份额的分类


    (一)基金份额份额

     本基金可以根据销售方式或单个账户持有的基金份额数量等的不同,对投资人持有的

基金份额进行分类。各类别可分设不同的基金代码,按各自的费率收取销售服务费并分别

公布每万份基金净收益和七日年化收益率。

    本基金分设三类基金份额:A 类基金份额、B 类基金份额和 E 类基金份额。

    A 类基金份额的基金代码为 000724;

    B 类基金份额的基金代码为 000725;

    E 类基金份额的基金代码为 000726。


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    三类基金份额根据不同的认(申)购金额限制和销售方式收取不同的销售服务费。

    (二)基金份额的认购、申购和赎回限制

    投资者可自行选择认(申)购的基金份额等级,不同基金份额等级之间不得互相转换。



    份额类别        A 类基金份额         B 类基金份额         E 类基金份额

 首次认/申购最
                         0.01 元           500 万元              0.01 元
     低金额

 追加认/申购最
                         0.01 元           0.01 元               0.01 元
     低金额

   销售服务费
                         0.25%              0.01%                0.15%
   (年费率)

    基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,调整认(申)购各类基

金份额的最低金额限制及规则或者增加新的基金份额类别,基金管理人必须在开始调整之

日前 2 日在指定媒介上刊登公告。

    (三)基金份额分类转换限制

    投资者可自行选择认(申)购的基金份额类别,不同基金份额类别之间不得互相转换。




                                   七、基金合同的生效

    (一)基金合同的生效

    根据相关法规和《大成添利宝货币市场基金基金合同》的有关规定,基金合同已于

2014 年 7 月 28 日正式生效,自基金合同生效之日起,本基金管理人正式开始管理本基金。



    (二)基金存续期内基金份额持有人数量和资金额的限制

    《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金

资产净值低于 5000 万元的,基金管理人应当在定期报告中予以披露。

    若连续 60 个工作日基金资产净值低于 5000 万元,则本基金基金合同自动终止。若连

续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人,基金管理人应当向中国证监会报告并

提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额


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持有人大会进行表决。

    法律法规或基金合同另有规定时,从其规定。

    (三)基金类型及存续期限

    基金类型:货币市场基金

    基金运作方式:契约型开放式

    基金存续期限:不定期




                         八、基金份额的申购、赎回与转换


    一、申购和赎回场所

    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说

明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并在管理人网

站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其

他方式办理基金份额的申购与赎回。

    二、申购和赎回的开放日及时间

    1、开放日及开放时间

    投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳

证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或

本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

    基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情

况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照

《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    2、申购、赎回开始日及业务办理时间

    基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购,具体业务办理时间在

申购开始公告中规定。

    基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回,具体业务办理时间在

赎回开始公告中规定。

    在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息

披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

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    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或

者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构

确认接受的,视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。

    三、申购与赎回的原则

    1、“确定价”原则,即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基准进行计算;

    2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

    3、当日的申购、赎回申请经基金注册登记机构确认即不可撤销,未经基金注册登记机

构确认的当日申购、赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。

    4、T     日申购的基金份额自 T+1 日起享有收益分配权益,T   日赎回的基金份额自 T+1

日起不享有收益分配权益;

    5、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。

    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新

规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    四、申购与赎回的程序

    1、申购和赎回的申请方式

    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎

回的申请。

    2、申购和赎回的款项支付

    投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购申请即

为有效成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。

    基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;基金份额登记机构确认赎回时,赎回生效。

投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额

赎回时,款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。

    3、申购和赎回申请的确认

    基金管理人应以开放日开放时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎

回申请日(T 日)。

    在不违反法律法规和基金合同的相关规定以及不损害基金份额持有人利益的前提下,

投资者通过直销渠道和支持 TA 实时确认的代销渠道提交的申购赎回申请,本基金登记机构

在 T 日内对该交易的有效性进行实时确认,本基金基金会计在 T+1 日前对登记机构 T 日确

认的申购赎回申请进行会计确认。T 日提交的有效申请,投资人可在 T+1 日(包括该日)起到

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销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购

款项退还给投资人。

    在不违反法律法规和基金合同的相关规定以及不损害基金份额持有人利益的前提下,

投资者通过不支持 TA 实时确认的代销机构提交的申购赎回申请,本基金登记机构在 T+1 日

内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人可在 T+2 日(包括该日)起到销

售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款

项退还给投资人。

    销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实

接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购申请及

申购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

    如基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例

达到或者超过 50%,或者基金管理人认为可能存在变相规避 50%集中度限制的情形时,基

金管理人有权对该单一投资者的申请全部或部分确认失败。由此,给投资者造成的损失,

有投资人自行承担。

    基金管理人可以在不违反法律法规的前提下,对上述业务办理时间进行调整,并提前

公告。

    五、申购和赎回的数量限制

    1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎回的最低份

额,具体规定请参见招募说明书。

    2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额,具体规定请参

见招募说明书。

    3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限,具体规定请参见招募说

明书。

    4、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量

限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报

中国证监会备案。

    5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人

应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停

基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。

    6、单一投资者持有基金份额的比例不得达到或者超过 50%,或者以其他方式变相规避

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50%集中度限制。

    六、申购和赎回的价格、费用及其用途

    1、本基金不收取申购费用和赎回费用。但是出现以下情形之一:

    (1)当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内

到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且影子定价确定的基金资产净值与

摊余成本法计算的基金资产净值的偏离度为负时;

    (2)当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%,且本基

金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他

金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且影子定价确定的基金资产净值与摊余成本

法计算的基金资产净值的偏离度为负时;

    为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人对当日单个基金份额持有人

申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用,并将上述

赎回费用全额计入基金财产;基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益

最大化的情形除外。

    2、本基金的申购、赎回价格为每份基金单位 1.00 元。投资者申购所得的份额等于申

购金额除以 1.00 元,赎回所得的金额等于赎回份额乘以 1.00 元。

    七、基金份额的快速赎回业务

    基金管理人可以在条件成熟时开通基金份额的快速赎回业务。快速赎回业务是指投资

人通过基金管理人或代销机构网上交易系统申请货币基金快速赎回申请,经基金注册登记

机构确认后,快速赎回款项快速到达投资者认/申购货币基金时对应的银行卡账户。基金管

理人可以设定单个账户单笔/每日累计快速赎回限额和对所有投资者快速赎回总额限额,并

有权根据业务发展需要,调整上述业务限制。快速赎回业务具体规则详见基金管理人届时

发布的公告。

    八、拒绝或暂停申购的情形

    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:

    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的申

购申请。

    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利

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益时。

    5、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例

达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时。

    6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应

当采取暂停接受基金申购申请的措施。

    7、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投资者单日或

单笔申购金额上限的。

    8、为了保护基金份额持有人的合法权益,在特定市场条件下基金管理人认为若接受一

定金额以上的资金申购可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

    9、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业

绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。

    10、基金管理人、基金托管人、登记机构、基金销售机构、基金销售支付结算机构等

因异常情况导致基金登记系统或基金会计系统或基金销售系统或基金销售支付结算机构无

法正常运行或无法办理申购业务。

    11、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度绝

对值达到 0.5%时,基金管理人应当暂停接受申购。

    12、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    发生上述除第 4、5、7 项以外的暂停申购情形且基金管理人决定拒绝或暂停基金投资

者的申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投

资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,

基金管理人应及时恢复申购业务的办理。当发生上述第 5、7 项情形时,基金管理人可以采

取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制,基金管理人有权拒绝该等全部或者部

分申购申请。如果法律法规、监管要求调整导致上述第 5 项内容取消或变更的,基金管理

人在履行适当程序后,可修改上述内容,不需召开基金份额持有人大会。

    九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:

    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的赎

回申请或延缓支付赎回款项。

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    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

    4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

    5、当前一估值日基金资产净值    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用

估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人

应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。

    6、基金管理人、基金托管人、登记机构、基金销售机构或基金销售支付结算机构等因

异常情况导致基金登记系统或基金会计系统或基金销售系统或基金销售支付结算机构无法

正常运行或无法办理赎回业务。

    7、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对

值连续两个交易日超过 0.5%时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请;

    8、单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额      10%的,基

金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

    9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    发生上述情形之一而基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或者延缓支

付赎回款项时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停赎回公告。已确认的

赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申

请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付,并以后续开放日的基

金份额净值为依据计算赎回金额。若出现上述第 4 项所述情形,按基金合同的相关条款处

理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停

赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

    十、巨额赎回的情形及处理方式

    1、巨额赎回的认定

    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出

申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一

开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。

    2、巨额赎回的处理方式

    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回

或部分延期赎回。

    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回

程序执行。

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    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投

资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在

当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期

办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当

日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取

消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择

取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回

申请一并处理,无优先权,并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类

推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分

作自动延期赎回处理。

    当基金发生巨额赎回,且发生单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的基金份额

占前一开放日基金总份额的比例超过 10%时,本基金管理人有权对该单个基金份额持有人

超过前一开放日基金总份额 10%的赎回申请实施延期赎回。对该单个基金份额持有人占前

一开放日基金总份额 10%的赎回申请,与当日其他赎回申请一起,根据前述“(1)全额赎

回”或“(2)部分延期赎回”的约定方式处理。如下一开放日,该单一基金份额持有人剩

余未赎回部分仍旧超出前一开放日基金总份额 10%的,继续按前述规则处理,直至该单一

基金份额持有人单个开放日内申请赎回的基金份额占前一开放日基金总份额的比例低于 10%。



    基金管理人在履行适当程序后,有权根据当时市场环境调整前述比例和办理措施,并

在指定媒介上进行公告。

    (3)暂停赎回:连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可

暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过 20 个

工作日,并应当在指定媒介上进行公告。

    3、巨额赎回的公告

    当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书

规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,并在两日内在

指定媒介上刊登公告。

    十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

    1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应在规定期限内在指定媒介上刊

登暂停公告。

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    2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊登基金重

新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日的各类基金份额的每万份基金净收益和 7

日年化收益率。

    3、如发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周,暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,

基金管理人应依照《信息披露管理办法》的有关规定,在指定媒介和基金管理人网站上刊

登基金重新开放申购或赎回公告,并于重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日各类基

金份额的每万份基金净收益和 7 日年化收益率;

    4、如发生暂停的时间超过 2 周,暂停期间,基金管理人应每 2 周至少刊登暂停公告 1

次。暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应依照《信息披露管理办法》的

有关规定,在指定媒介和基金管理人网站上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并在重新

开放申购或赎回日公告最近一个开放日各类基金份额的每万份基金净收益和 7 日年化收益

率。

    十二、基金转换

    基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理

人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管

理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相

关机构。

    十三、基金的非交易过户

    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的

非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下,

接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基

金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执

行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然

人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于

符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收

费。

    十四、基金的转托管

    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构

可以按照规定的标准收取转托管费。

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    十五、定期定额投资计划

    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。

投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基

金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

    十六、基金的冻结和解冻

    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构

认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。




                                 九、基金的投资

    一、投资目标

           在保持本金安全和资产流动性基础上追求较高的当期收益。

    二、投资范围

    本基金的投资范围包括:

    1、现金;

    2、期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;

    3、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支

持证券;

    4、中国证监会、人民银行认可的其它具有良好流动性货币市场工具。

    法律规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的,在不改变基金投资目

标、投资策略,不改变基金风险收益特征的条件下,本基金可参与其他货币市场工具的投

资,不需召开持有人大会。具体比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。

    三、投资策略

    1、利率趋势评估策略

    通过对宏观经济、宏观政策、市场资金面供求等因素的综合分析,对资金利率变动趋

势进行评估,最大限度地优化存款期限、回购和债券品种组合。

    2、类属配置策略

    本基金管理人在评估各品种在流动性、收益率稳定性基础上,结合预先制定的组合平

均期限范围确定类属资产配置。


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    3、组合平均剩余期限配置策略

    基金根据对未来短期利率走势的研判,结合基金资产流动性的要求动态调整组合久期。

当预期短期利率上升时,降低组合久期,以规避资本损失或获得较高的再投资收益;在预

期短期利率下降时,提高组合久期,以获得资本利得或锁定较高的利率水平。

    4、银行协议存款和大额存单投资策略

    银行协议存款和大额存单是本基金的主要投资对象。在确保安全性和流动性的前提下,

通过不同商业银行和不同存款期限的选择,挖掘出利率报价较高的多家银行进行银行协议

存款和大额存单的投资,在获取较高投资收益的同时尽量分散投资风险,提高存款及存单

资产的流动性。通过对宏观经济、宏观政策、市场资金面等因素的综合分析,对资金利率

变动趋势进行评估,最大限度地优化存款期限。

    5、流动性管理策略

    在日常的投资管理过程中,本基金将会紧密关注申购与赎回资金变化情况、季节性资

金流动等影响货币市场基金流动性管理的因素,建立组合流动性监控管理指标,实现对基

金资产流动性的实时管理。

    四、投资限制

    1、本基金不得投资于以下金融工具:

    (1)股票、权证;

    (2)可转换债券、可交换债券;

    (3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期的除外;



    (4)信用等级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具;

    (5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

    法律法规或监管部门取消或调整上述限制后,本基金不受上述规定的限制或以调整后

的规定为准,但需提前公告。

    2、组合限制

    (1)本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天,平均剩余存续期不得超过 240

天;除基金管理人以其固有资金投资的以外,当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计

超过基金总份额的 50%时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天,平均剩余存续

期不得超过 120 天,投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交

易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%;除基金管理人以其

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固有资金投资的以外,当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%

时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天,平均剩余存续期不得超过 180 天,投

资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融

工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%;

    (2)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

    (3)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得超过该证

券的 10%;

    (4)本基金持有同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人

的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中央银行票据、政策性

金融债券除外;

    (5)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 10%;

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例

限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

    (6)本基金投资于主体信用评级低于 AAA         的机构发行的金融工具占基金资产净值的

比例合计不得超过     10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超

过 2%。前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机

构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种。货币市场基金拟投资于

主体信用评级低于     AA+的商业银行的银行存款与同业存单的,应当经基金管理人董事会审

议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同意,并作为重大事项履行信息披露程序;

    (7)本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的 30%,但投

资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制;

    (8)本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金

资产净值的比例合计不得超过 20%,投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行

存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%;

    (9)基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的同

业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%;

    (10)本基金将保持足够比例的流动性资产并符合下述比例限制:

    1)现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)、国债、中央银行票据、

政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于 5%;

    2)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工

                                       第 63 页
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具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%;

    3)到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金

资产净值的比例合计不得超过 30%;

    4)除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日累计赎

回 30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过 20%。

    (11)本基金投资资产支持证券的比例限制:

    1)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%,中国证监

会规定的特殊品种除外;

    2)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持

证券规模的 10%;

    3)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值

的 10%;基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,

不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

    4)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级。本

基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级。持有

资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,本基金应在评级报告发布

之日起 3 个月内予以全部卖出;

    (12)基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%;

    (13)进入全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展

期;

    (14)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆

回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致(质押

品的剩余期限不受投资范围约定的限制);

    (15)法律法规或监管部门对上述比例、限制另有规定的,从其规定。

    除上述第(5)项、第(10)项第 1)条、第(11)项第 4)条、第(14)项外,因市

场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使投资组合不符合上述约定的比例,基

金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,以达到标准,但中国证监会规定的特殊情形除外。

法律法规另有规定的,从其规定。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基

                                     第 64 页
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金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

    法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当

程序后,则本基金投资不再受相关限制或以调整后的规定为准。

    3、禁止行为

    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

    (1)承销证券;

    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

    (3)从事承担无限责任的投资;

    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;

    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

    法律、行政法规和监管部门取消上述禁止性规定的,在适用于本基金的情况下,则本

基金投资不再受相关限制。

    运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其

他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易

的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先的原则,防范利

益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须

事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。

    如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,本基金管理人在履行适当程序后可不受

上述规定的限制。

    五、业绩比较基准

    本基金业绩比较基准为:银行活期存款利率(税后)

    本基金为货币市场基金,具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资

目标及流动性特征,本基金选取同期银行活期存款利率作为本基金的业绩比较基准。

    如果法律法规或未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用,或有其他代表性更

强、 更科学客观的或者更能为市场普遍接受的业绩比较基准适用于本基金时,本基金管理

人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则,经与基金托管人协商一致,无需召开基金

份额持有人大会,根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整并及时公告,并在更新的招

募说明书中列示。

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    六、风险收益特征

    本基金为货币市场基金,为证券投资基金中的低风险品种。本基金长期的风险和预期

收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

    七、投资组合平均剩余期限计算方法

    1、计算公式

    货币市场基金投资组合平均剩余期限的计算公式为:
 投资于金融工具产生的资产  剩余期限- 投资于金融工具产生的负债  剩余期限+债券正回购  剩余期限
                 投资于金融工具产生的资产  投资于金融工具产生的负债+债券正回购



    货币市场基金投资组合平均剩余存续期限的计算公式为:

                                            
      投资于金融工具产生的资产剩余存续期限投资于金融工具产生的负债剩余存续期限债券正回        购剩余存续期限
                           投资于金融工具产生的资产投资于金融工具产生的负债债券正回购



    2、各类资产和负债剩余期限的确定

    (1)银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为 0 天;证

券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算;

    (2)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到

期日的实际剩余天数计算;买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该

基础债券的剩余期限,待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期日

的实际剩余天数计算;

    (3)银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实

际剩余天数计算;有存款期限,根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款,剩余期

限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算;银行通知存款的剩余期限

和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算;

    (4)中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的实际

剩余天数计算;

    (5)组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天

数,以下情况除外:

    允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际

剩余天数计算。

    允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩


                                              第 66 页
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余天数计算。

       八、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法

       基金管理人将按照国家有关规定代表本基金独立行使所投资证券项下得权利,保护基

金份额持有人的利益。基金管理人在代表基金行使所投资证券项下权利时应遵守以下原则:



       1、不参与所投资发债公司的经营管理;

       2、有利于基金财产的安全与增值,有利于保护基金份额持有人的合法权益。

       九、基金的融资融券

       本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。

       十、基金的投资组合报告

       基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大

遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

       基金托管人兴业银行根据基金合同规定,于 2019 年 8 月 19 日复核了本报告中的财务

指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者

重大遗漏。

       本投资组合报告所载数据取自本基金 2019 年第 2 季度报告,截至 2019 年 6 月 30 日。

(财务数据未经审计)

       1.基金资产组合情况
 序号                   项目               金额(元)        占基金总资产的比例(%)
   1       固定收益投资                  4,793,725,735.58                       19.64
           其中:债券                    4,793,725,735.58                       19.64
                  资产支持证券                           -                          -
   2       买入返售金融资产              6,906,396,666.07                       28.30
           其中:买断式回购的买入返
                                                         -                          -
           售金融资产
   3       银行存款和结算备付金合计     12,562,042,379.62                       51.47
   4       其他资产                        143,395,002.97                        0.59
   5       合计                         24,405,559,784.24                      100.00

       2.报告期债券回购融资情况

  序号                           项目                        占基金资产净值的比例(%)
   1     报告期内债券回购融资余额                                                 3.42
         其中:买断式回购融资                                                           -

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 序号                            项目                    金额                          金额
   2     报告期末债券回购融资余额          2,000,276,379.68                            8.94
         其中:买断式回购融资                               -                               -

       注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余
额占资产净值比例的简单平均值。

       债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明

       本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的20%。

       3.期末基金组合剩余期限

       (1)投资组合平均剩余期限基本情况
                  项目                                           天数
报告期末投资组合平均剩余期限                                      56
报告期内投资组合平均剩余期限最高值                                77
报告期内投资组合平均剩余期限最低值                                47
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
无。
(2)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
                                    各期限资产占基金资产净       各期限负债占基金资产净
序号     平均剩余期限
                                    值的比例(%)                值的比例(%)
  1      30 天以内                                    48.22                            8.98
         其中:剩余存续期超过
                                                             -                              -
         397 天的浮动利率债
  2      30 天(含)-60 天                                 8.32                               -
         其中:剩余存续期超过
                                                             -                              -
         397 天的浮动利率债
  3      60 天(含)-90 天                              37.22                                 -
         其中:剩余存续期超过
                                                             -                              -
         397 天的浮动利率债
  4      90 天(含)-120 天                                    -                              -
         其中:剩余存续期超过
                                                             -                              -
         397 天的浮动利率债
  5      120 天(含)-397 天(含)                      14.63                                 -
         其中:剩余存续期超过
                                                             -                              -
         397 天的浮动利率债
合计                                                 108.39                             8.98

       4.报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明

       本报告期内,本基金投资组合平均剩余存续期未超过240天。

       5.报告期末按债券品种分类的债券投资组合
                                                                       占基金资产净值比例
序号             债券品种               摊余成本(元)
                                                                             (%)


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    1      国家债券                            1,156,166,813.68                         5.17
    2      央行票据                                            -                           -
    3      金融债券                                            -                           -
           其中:政策性金融债                                  -                           -
    4      企业债券                                            -                           -
    5      企业短期融资券                      1,089,756,364.43                         4.87
    6      中期票据                                            -                           -
    7      同业存单                            2,547,802,557.47                        11.38
    8      其他                                                -                           -
    9      合计                                4,793,725,735.58                        21.42
           剩余存续期超过 397 天的
    10                                                         -                           -
           浮动利率债券

         6.报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
                                                                                     占基金
序                                              债券数量                             资产净
           债券代码          债券名称                          摊余成本(元)
号                                                (张)                             值比例
                                                                                     (%)
1          111909175     19 浦发银行 CD175       3,200,000         318,098,828.30       1.42
1          111918188     19 华夏银行 CD188       3,200,000         318,098,828.30       1.42
2          111916140     19 上海银行 CD140       3,100,000         308,196,814.78       1.38
3          111916142     19 上海银行 CD142       3,100,000         308,153,511.59       1.38
4          111909154     19 浦发银行 CD154       3,000,000         298,606,630.05       1.33
5           199920        19 贴现国债 20         2,800,000         279,172,430.77       1.25
6           199923        19 贴现国债 23         2,800,000         278,626,865.36       1.24
7           199922        19 贴现国债 22         2,700,000         268,925,765.27       1.20
8          011900840     19 中电投 SCP012        2,300,000         229,894,655.51       1.03
9          071900051     19 中信建投 CP003       2,100,000         210,009,661.81       0.94
10       011900731       19 华电 SCP009      2,000,000             199,888,948.36       0.89
7.“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值偏离
                                                        项目                        偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数                                            0
报告期内偏离度的最高值                                                              0.0204%
报告期内偏离度的最低值                                                              -0.0054%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值                                        0.0063%

         报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明

         无。

         报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明

         无。

8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

         本基金本报告期末未持有资产支持证券。

                                             第 69 页
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9.投资组合报告附注

(1)基金计价方法说明

      本基金估值采用摊余成本法估值,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或协议利率
并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内按照实际利率法每日计提损益。本基金
通过每日计算基金收益并分配的方式,使基金份额净值保持在人民币1.00 元。

(2)本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查,或在报告编
制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

      1、本基金投资的前十名证券之一 19 浦发银行 CD175(111909175.IB)的发行主体上

海浦东发展银行股份有限公司于 2018 年 7 月 26 日因未按照规定履行客户身份识别义务等,

受到中国人民银行处罚(银反洗罚决字〔2018〕3 号)。本基金认为,对浦发银行的处罚不

会对其投资价值构成实质性负面影响。

  2、本基金投资的前十名证券之一 19 浦发银行 CD154(111909154.IB)的发行主体上海

浦东发展银行股份有限公司于 2018 年 7 月 26 日因未按照规定履行客户身份识别义务等,

受到中国人民银行处罚(银反洗罚决字〔2018〕3 号)。本基金认为,对浦发银行的处罚不

会对其投资价值构成实质性负面影响。

(3)其他资产构成
序号                     名称                            金额(元)
  1     存出保证金                                                                  -
  2     应收证券清算款                                                              -
  3     应收利息                                                      134,348,854.76
  4     应收申购款                                                      9,046,148.21
  5     其他应收款                                                                 -
  6     待摊费用                                                                    -
  7     其他                                                                        -
  8     合计                                                          143,395,002.97

      (4)投资组合报告附注的其他文字描述部分

      由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。




                                  十、基金业绩

      基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保

证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,

                                       第 70 页
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   投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。

        (一)基金合同生效日为 2014 年 7 月 28 日,基金合同生效以来完整会计年度的投资

   业绩及与同期基准的比较如下表所示:

        A类
                                           基金净                        业绩比
                             基金净值      值收益      比较基准收        较基准
          阶段                 收益率      率标准          益率          收益率    ①-③      ②-④
                                 ①          差            ③            标准差
                                             ②                            ④
 2014.07.28-2014.12.31        2.0048%    0.0277%            0.1505%     0.0000%     1.8543%   0.0277%

 2015.01.01-2015.12.31         3.4506%    0.0066%            0.3500%     0.0000%     3.1006%   0.0066%

 2016.01.01-2016.12.31         2.6562%    0.0022%            0.3500%     0.0000%     2.3062%   0.0022%

2017.01.01-2017.12.31          3.9178%    0.0007%            0.3500%     0.0000%     3.5678%   0.0007%

2018.01.01-2018.12.31          3.5680%    0.0017%            0.3500%     0.0000%     3.2180%   0.0017%

2019.01.01-2019.06.30          1.2626%    0.0005%            0.1736%     0.0000%     1.0890%   0.0005%

2014.07.28-2019.06.30        18.0603%     0.0089%            1.7241%     0.0000%    16.3362%   0.0089%

        B类
                                         基金净
                                                                       业绩比较
                            基金净值     值收益       比较基准
                                                                       基准收益
        阶段                  收益率     率标准         收益率                     ①-③      ②-④
                                                                       率标准差
                                ①         差             ③
                                                                         ④
                                           ②
2014.7.28-2014.12.31        2.1145%     0.0277%         0.1505%        0.0000%     1.9640%     0.0277%

2015.01.01—2015.12.31       3.6999%     0.0066%         0.3500%        0.0000%     3.3499%     0.0066%

2016.01.01-2016.12.31        2.9029%     0.0022%         0.3500%        0.0000%     2.5529%     0.0022%

2017.01.01-2017.12.31        4.1719%     0.0006%         0.3500%        0.0000%     3.8219%     0.0006%

2018.01.01-2018.12.31        3.8188%     0.0017%         0.3500%        0.0000%     3.4688%     0.0017%

2019.01.01-2019.06.30        1.3836%     0.0005%         0.1736%        0.0000%     1.2100%     0.0005%

2014.07.28-2019.06.30       19.4780%     0.0090%         1.7241%        0.0000%    17.7539%     0.0090%

        E类

                            基金净值     基金净       比较基准         业绩比较
        阶段                                                                       ①-③      ②-④
                              收益率     值收益       收益率           基准收益


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                               ①       率标准              ③    率标准差
                                          差                        ④
                                          ②
2014.7.28-2014.12.31         2.0534%   0.0277%         0.1505%    0.0000%    1.9029%    0.0277%

2015.01.01-2015. 12.31        3.5554%   0.0066%         0.3500%    0.0000%    3.2054%    0.0066%

2016.01.01-2016.12.31         2.7595%   0.0022%         0.3500%    0.0000%    2.4095%    0.0022%

2017.01.01-2017.12.31         4.0268%   0.0006%         0.3500%    0.0000%    3.6768%    0.0006%

2018.01.01-2018.12.31         3.6734%   0.0017%         0.3500%    0.0000%    3.3234%    0.0017%

2019.01.01-2019.06.30         1.3131%   0.0005%         0.1736%    0.0000%    1.1395%    0.0005%

2014.07.28-2019.06.30        18.6589%   0.0090%         1.7241%    0.0000%   16.9348%    0.0090%

        (二)自基金合同生效以来基金份额净值的变动情况,并与同期业绩比较基准的变动
    的比较(2014年7月28日至2019年6月30日)




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注:本基金合同规定,基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合

比例符合基金合同的约定。建仓期结束时,本基金的投资组合比例符合基金合同的约定。




                             十一、基金的财产

    (一)基金资产总值

    基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金


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款以及其他投资所形成的价值总和。

    (二)基金资产净值

    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

    (三)基金财产的账户

    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投

资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构

和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

    (四)基金财产的保管和处分

    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人

保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自

身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法

规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。

    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清

算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与

其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权

债务不得相互抵销。




                             十二、基金资产估值


    一、估值日

    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对

外披露基金净值的非交易日。

    二、估值对象

    基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

    三、估值方法

    1、本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议

利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内摊销,每日计提损益。本基金不采用

市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。

    2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基

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金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果,基金

管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对象进行重新评估,即“影子定价”

。当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对

值达到 0.25%时,基金管理人应当在 5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25%以内。当

正偏离度绝对值达到 0.5%时,基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度

绝对值调整到 0.5%以内。当负偏离度绝对值达到 0.5%时,基金管理人应当使用风险准备金

或者固有资金弥补潜在资产损失,将负偏离度绝对值控制在 0.5%以内。当负偏离度绝对值

连续两个交易日超过 0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账

面价值进行调整,使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值。

    3、银行存款按照约定利率在持有期内逐日计提应收利息,在利息到账日以实收利息入

账。

    4、在任何情况下,基金管理人采用上述 1-3 项规定的方法对基金财产进行估值,均应

被认为采用了适当的估值方法。但是,如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反

映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值

的价格估值。

    5、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新

规定估值。

    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关

法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原

因,双方协商解决。

    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本

基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关

各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值

的计算结果对外予以公布。

    四、估值程序

    1、每万份基金净收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益,精确到

小数点后第 4 位,小数点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分配是按日结转份额的,7 日

年化收益率是以最近 7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益率,精确到 0.001%,百分号

内小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。

    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合

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同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基金资产净值、

各类基金份额的每万份基金净收益和 7 日年化收益率结果发送基金托管人,经基金托管人

复核无误后,由基金管理人对外公布。

    五、估值错误的处理

    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当基金资产的计价导致每万份基金净收益小数点后 4 位或 7 日年化收益率百分号

内小数点后 3 位以内发生差错时,视为估值错误。

    本基金合同的当事人应按照以下约定处理:

    1、估值错误类型

    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、

或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由

于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,

承担赔偿责任。

    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差

错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错,若系同行业现有技术

水平无法预见、无法避免、无法抗拒,则属不可抗力,按照下述规定执行;

    由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错,因不可

抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得不当得利的当

事人仍应负有返还不当得利的义务。

    2、估值错误处理原则

    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,

及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方

未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担

赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行

更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事

人进行确认,确保估值错误已得到更正。

    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对

估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得

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利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其

支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获

得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的

赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责

任方。

    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

    3、估值错误处理程序

    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定

估值错误的责任方;

    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估;

    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿

损失;

    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构

进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,

并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

    (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中

国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告。

    (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

    六、暂停估值的情形

    1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

    3、当前一估值日基金资产净值    50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用

估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的;

    4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

    七、基金净值的确认

    用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收

益率由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易

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结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率并

发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人予以公布。

    八、特殊情形的处理

    1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 4 项进行估值时,所造成的误差不作为基

金资产估值错误处理。

    2、由于不可抗力,或证券交易所、登记结算机构及存款银行等第三方机构发送的数据

错误或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管人原因,基金管理人

和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误而造

成的基金份额净值计算错误,基金管理人、基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、

基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。



                           十三、基金的费用与税收


    (一)基金费用的种类

    1、基金管理人的管理费;

    2、基金托管人的托管费;

    3、基金销售服务费;

    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;

    6、基金份额持有人大会费用,包括但不限于公证费、律师费和场地费等;

    7、基金的证券交易费用;

    8、基金的银行汇划费用;

    9、基金的开户费用、账户维护费用;

    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    1、基金管理人的管理费

    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。管理费的计算方法如下:



    H=E×0.20%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

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    E 为前一日的基金资产净值

    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人

发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性

支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

    2、基金托管人的托管费

    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计算方法如

下:

    H=E×0.08%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人

发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性

支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

    3、基金销售服务费

    本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%,B 类基金份额的销售服务费年费

率为 0.01%,E 类基金份额的销售服务费年费率为 0.15%。

    各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下:

    H=E×年销售服务费率÷当年天数

    H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

    E 为前一日该类基金份额的基金资产净值

    基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务

费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给

注册登记机构,由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致

使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。

    销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金营销广告费、促销活

动费、持有人服务费等。

    4、上述“(一)基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议规定,

按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

    (三)不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:

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    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

损失;

    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

    3、《基金合同》生效前的相关费用;

    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

    (四)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费

率和基金销售服务费率。降低基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率,无须召开基

金份额持有人大会。基金管理人必须依照有关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒介和

基金管理人网站上刊登公告。

    (五) 基金税收

    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。


                             十四、基金收益与分配

    (一)基金利润的构成

    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后

的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。

    (二)收益分配原则

    本基金收益分配应遵循下列原则:

    1.本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;

    2.本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;

    3.“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金净收益为基

准,为投资人每日计算当日收益并分配,每日支付。投资人当日收益分配的计算保留到小

数点后 2 位,小数点后第 3 位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分

完为止;

    4.本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为

投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等

于零时,当日投资人不记收益;

    5.本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转

基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;投资人在当日收益支付时,若


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当日净收益大于零时,则增加投资人基金份额;若当日净收益等于零时,则保持投资人基

金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零,若当日净收益小于

零时,缩减投资人基金份额;

    6.当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基

金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益;

    7.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

    在不影响基金份额持有人利益的情况下,基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情

调整以上基金收益分配原则,此项调整不需要召开基金份额持有人大会,但应于变更实施

日前在指定媒介和基金管理人网站公告。

    (三)收益分配方案

    基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核后确定。

    (四)收益分配的时间和程序

    本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金净收益和

7 日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然日,披露节假日期间的

每万份基金净收益和节假日最后一日的 7 日年化收益率,以及节假日后首个开放日的每万

份基金净收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。法律法

规另有规定的,从其规定。




                           十五、基金的会计与审计

    (一)基金会计政策

    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;

    2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的会计年度按

如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计年度;

    3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

    4、会计制度执行国家有关会计制度;

    5、本基金独立建账、独立核算;

    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,

按照有关规定编制基金会计报表;


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    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方

式确认。

    (二)基金的年度审计

    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师

事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。

    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师事

务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。



                            十六、基金的信息披露


    一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》

及其他有关规定。

    二、信息披露义务人

    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基

金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。

    本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律法规和中

国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、

简明性和易得性。

    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中

国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网站(以下简称“指定

网站”)等媒介披露,并保证基金投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制

公开披露的信息资料。

    三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:

    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

    2、对证券投资业绩进行预测;

    3、违规承诺收益或者承担损失;

    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;

    5、登载任何自然人、法人或者非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

    6、中国证监会禁止的其他行为。

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    四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露

义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文本为准。

    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。

    五、公开披露的基金信息

    公开披露的基金信息包括:

    (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

    1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额持

有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项

的法律文件。

    2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金认

购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人

服务等内容。《基金合同》生效后,基金招募说明书的信息发生重大变更的,基金管理人应

当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在指定网站上;基金招募说明书其他信息

发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金

招募说明书。

    3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活

动中的权利、义务关系的法律文件。

    4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简明的基金概

要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变更的,基金管理人应当

在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业

网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止

运作的,基金管理人不再更新基金产品资料概要。

    基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,将基金招

募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人应当将《基金合

同》、基金托管协议登载在网站上。

    (二)基金份额发售公告

    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说

明书的当日登载于指定媒介上。

    (三)《基金合同》生效公告

    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生

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效公告。

    (四)基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率公告

    1、本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人将至

少每周公告一次基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率;

    每万份基金净收益和 7 日年化收益率的计算方法如下:

    日每万份基金净收益=当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份额总额

×10000

    本基金收益分配是按日结转份额的,7 日年化收益率以最近 7 日的每万份基金净收益

按每日复利折算出的年收益率。

    7 日年化收益率的计算方法:

                           7      Ri  
                                        365/7
                                                
                           1+                  1  100%
    7 日年化收益率(%)=
                           i=1  10000           
    其中,Ri 为最近第 i 个自然日(包括计算当日)的每万份基金净收益。

    每万份基金净收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位,7 日年化收益率采用四舍五

入保留至百分号内小数点后第 3 位。其中,当日该类基金份额总额包括截至上一工作日(包

括节假日)未结转份额。)

    2、在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人将在每个开放日的次日,通过网

站、基金份额销售网点以及其他媒介,披露开放日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。



    3、基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披露半年度和

年度最后一日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。

    (五)基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

    基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年度报告登

载在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会

计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。

    基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将中期报告

登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

    基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,将季度报

告登载在指定网站上,将季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指

定报刊上。

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    《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或

者年度报告。

    基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公

场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。

    基金运作期间,如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%

的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决

策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有

份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。

    本基金应在年度报告、中期报告中披露报告期末基金前 10     名份额持有人的类别、持

有份额及占总份额的比例等信息。

    本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及

其流动性风险分析等。

    (六)临时报告

    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,并登载在

指定报刊和指定网站上。

    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影

响的下列事件:

    (1)基金份额持有人大会的召开及决定的事项;

    (2)基金合同终止、基金清算;

    (3)转换基金运作方式、基金合并;

    (4)更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事务所;

    (5)基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项,基

金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;

    (6)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

    (7)基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更;

    (8)基金募集期延长或提前结束募集;

    (9)基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发

生变动;

    (10)基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十,基金管理人、基金托

管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十;

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    (11)涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁;

    (12)基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行

政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受

到重大行政处罚、刑事处罚;

    (13)基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控

制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他

重大关联交易事项,中国证监会另有规定的情形除外;

    (14)管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;



    (15)基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;

    (16)本基金开始办理申购、赎回;

    (17)本基金发生巨额赎回并延期办理;

    (18)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项;

    (19)本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请;

    (20)发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;

    (21)当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏

离度绝对值达到或超过 0.5%;

    (22)基金管理人以其固有资金从货币市场基金购买金融工具的情形;

    (23)经基金管理人董事会审议批准,且征得基金托管人的同意,投资于主体信用评

级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单;

    (24)基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生

重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

    (七)澄清公告

    在基金合同期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额

价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份额持有人权益的,相关信息

披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

    (八)清算报告

    基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并

作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将清算报告提示

性公告登载在指定报刊上。

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    (九)基金份额持有人大会决议

    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。

    (十)中国证监会规定的其他信息。

    六、信息披露事务管理

    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及高级管理

人员负责管理信息披露事务。

    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容

与格式准则等法规的规定。

    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,对基

金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、

更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复

核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。

    基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资者决策提

供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者。不影响基金正常投资操作的

前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关

规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不得从基金财产中列支。

    基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊。基金管理人、基金

托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息,并保证相关报送信息

的真实、准确、完整、及时。

    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在其他公

共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不同媒介上披露

同一信息的内容应当一致。

    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,

应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。

    七、信息披露文件的存放与查阅

    依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将

信息置备于公司住所、供社会公众查阅、复制。

    八、法律法规或监管部门对信息披露另有规定的,从其规定。




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                              十七、风险揭示

    (一)市场风险

    本基金主要投资于货币市场投资工具,而货币市场投资工具价格受政治、经济、投资

心理和交易制度等各种因素的影响会产生波动,从而对本基金资产产生潜在风险,导致基

金收益水平发生波动。市场风险的主要存在以下几种:

    1、政策风险

    货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对货币市场产生一定影响,

从而导致投资对象价格波动,影响基金收益而产生的风险。

    2、经济周期风险

    证券市场是国民经济的晴雨表,而经济运行则具有周期性的特点。随宏观经济运行的

周期性变化,基金所投资于债券的收益水平也会随之变化,从而产生风险。

    3、利率风险

    金融市场利率的变化直接影响着国债、央行票据的价格和收益率,进而影响金融债、

企业债的价格和收益率,同时影响债券利息的再投资。

    4、收益率曲线风险

    不同信用水平货币市场投资品种应具有不同短期收益率曲线结构,收益率曲线的变化

将影响相同信用水平、不同期限债券的的收益水平。

    5、购买力风险

    基金收益的一部分将通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀的影响而使购买

力下降,从而使基金的实际投资收益下降。

    (二)信用风险

    发债公司的经营状况受多种因素影响,如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、

人员素质等都会导致公司偿付能力发生变化。如果基金投资的公司债所在公司经营不善,

导致不能按期付息或偿还本金,将影响基金收益。

    (三)管理风险

    1、在基金管理运作过程中,基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会影响

其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平。

    2、基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基金收益水

平。

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    (四)流动性风险

    流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项

的风险,流动性风险管理的目标则是确保基金组合资产的变现能力与投资者赎回需求的匹

配与平衡。

    (1)基金申购、赎回安排

    本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购、赎回与转换”章

节。

    (2)拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

    本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规范交易

场所,主要投资于具有良好流动性的金融工具,同时本基金基于分散投资的原则在行业和

个券方面进行合理配置,综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。

    (3)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

    基金出现巨额赎回情形下,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回

份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时,如本基金单个基金份额持有人在单个

开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的,基金管理人有权对其采取延期

办理赎回申请的措施。

    (4)实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

    在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时,

基金管理人将以保障投资者合法权益为前提,严格按照法律法规及基金合同的规定,谨慎

选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、

暂停基金估值等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用,

基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则,及时有效地对风险进行监测和评估,使用

前经过内部审批程序并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时,

投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响,基金管理人将严格依照法律法规

及基金合同的约定进行操作,全面保障投资者的合法权益。

    (五)本基金特有风险

    本基金投资于货币市场工具,可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统

性风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益,并影响到基金资产公允价值的变

动。同时为应对赎回进行资产变现时,可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性

风险。

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    1、单一投资者集中度较高的风险

    由于投资者的申购赎回行为可能导致本基金的单一投资者持有的份额占本基金总份额

的比例较高,该单一投资者的申购赎回行为可能影响本基金的投资运作,从而对基金收益

产生不利影响。

    基金管理人将控制单一投资者持有基金份额的比例低于50%,并防止投资者以其他方

式变相规避50%集中度限制的情形发生(运作过程中,因基金份额赎回等情形导致被动超

标的除外)。如基金管理人认为接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过50%,或者基金管理人认为可能存在变相规避50%集中度限制的情

形时,基金管理人有权拒绝该单一投资者的全部或部分的认/申购申请或确认失败。

    (六)其他风险

    1、因技术因素而产生的风险,如电脑系统不可靠产生的风险;

    2、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产生

的风险;

    3、因人为因素而产生的风险,如内幕交易、欺诈等行为产生的风险;

    4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险;

    5、因业务竞争压力可能产生的风险。




               十八、基金合同的变更、终止与基金财产清算

    一、《基金合同》的变更

    1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的

事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过

的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过后方可执行,自决议

生效之日起 2 个工作日内在指定媒介公告。

    二、《基金合同》的终止事由

    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

    1、基金份额持有人大会决定终止的;

    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人


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承接的;

    3、《基金合同》约定的其他情形;

    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

    三、基金财产的清算

    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算

小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有

从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清

算小组可以聘用必要的工作人员。

    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

    4、基金财产清算程序:

    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

    (3)对基金财产进行估值和变现;

    (4)制作清算报告;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书;

    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告。

    (7)对基金财产进行分配;

    5、基金财产清算的期限为 6 个月。

    四、清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费

用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

    五、基金财产清算剩余资产的分配

    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算

费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。



    六、基金财产清算的公告

    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由

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律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清

算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

    七、基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。



                           十九、基金合同内容摘要
    一、基金管理人

    (一)基金管理人简况

    名称:大成基金管理有限公司

    住所:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层

    法定代表人:刘卓

    设立日期: 1999 年 4 月 12 日

    批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[1999]10 号

    组织形式:有限责任公司

    注册资本:贰亿元人民币

    存续期限:持续经营

    联系电话:0755-83183388

    (二)基金管理人的权利与义务

    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于:



    (1)依法募集基金;

    (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金

财产;

    (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费

用;

    (4)销售基金份额;

    (5)召集基金份额持有人大会;

    (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了

《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施


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保护基金投资者的利益;

    (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

    (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;

    (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基

金合同》规定的费用;

    (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

    (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;

    (12)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券

    (13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他

法律行为;

    (14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的

外部机构;

    (15)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转

换和非交易过户的业务规则;

    (16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于:



    (1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的

发售、申购、赎回和登记事宜;

    (2)办理基金备案手续;

    (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;



    (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式

管理和运作基金财产;

    (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理

的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进

行证券投资;

    (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己

及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

    (7)依法接受基金托管人的监督;

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    (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合

《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息;

    (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

    (10)编制季度、中期报告和年度基金报告;

    (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义

务;

    (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基

金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露;

    (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基

金收益;

    (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配

合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15

年以上;

    (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资

者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支

付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;

    (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

配;

    (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基

金托管人;

    (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,

应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

    (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人

违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管

人追偿;

    (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的

行为承担责任;

    (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行

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为;

       (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基

金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后

30 日内退还基金认购人;

       (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

       (26)建立并保存基金份额持有人名册;

       (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

       (二)基金托管人的权利与义务

       (一)基金托管人简况

       名称:兴业银行股份有限公司

       住所:福建省福州市湖东路 154 号

       法定代表人:陶以平(代为履行法定代表人职权)

       成立时间:1988 年 8 月 26 日

       批准设立机关和批准设立文号:中国人民银行总行,银复[1988]347 号

       组织形式:股份有限公司

       注册资本:190.52336751 亿元人民币

       存续期间:持续经营

       基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字[2005]74 号

       (二)基金托管人的权利与义务

       1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于:



       (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财

产;

       (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费

用;

       (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》及

国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证

监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;

       (4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算;

       (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;

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    (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

    (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于:



    (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

    (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉

基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

    (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财

产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;

对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设

置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;

    (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己

及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;

    (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

    (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定,根据基

金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

    (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,

在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;

    (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益

和七日年化收益率;

    (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

    (10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基金管理

人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执行

《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;

    (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上;

    (12)建立并保存基金份额持有人名册;

    (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

    (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;



    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或

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配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;

    (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

    (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行监

管机构,并通知基金管理人;

    (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因

其退任而免除;

    (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金

管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人

追偿;

    (21)执行生效的基金份额持有人大会的决定;

    (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

    二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表有权代

表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票

权。

    一、召开事由

    1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:

    (1)终止《基金合同》(法律法规、中国证监会和《基金合同》另有规定的除外);

    (2)更换基金管理人;

    (3)更换基金托管人;

    (4)转换基金运作方式(法律法规、中国证监会和《基金合同》另有规定的除外);

    (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;

    (6)变更基金类别;

    (7)本基金与其他基金的合并;

    (8)变更基金投资目标、范围或策略;

    (9)变更基金份额持有人大会程序;

    (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

    (11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持有人

(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额

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持有人大会;

       (12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

       (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大

会的事项。

       2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持有人大会:



       (1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用;

       (2)法律法规要求增加的基金费用的收取;

       (3)在法律法规和本基金合同规定的范围内调低基金的销售服务费率或变更收费方式;



       (4)因相应的法律法规或登记机构的相关业务规则发生变动而应当对《基金合同》进

行修改;

       (5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及

《基金合同》当事人权利义务关系发生变化;

       (6)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情

形。

       二、会议召集人及召集方式

       1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召

集;

       2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集;

       3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提

议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

       60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金

托管人自行召集,并自出具书面决定之日起六十日内召开并告知基金管理人,基金管理人

应当配合。

       4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金

份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日

起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金

管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

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    60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额

持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书

面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管

理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。

    5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额

持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额 10%以上

(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份

额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得

阻碍、干扰。

    6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

    三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

    1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公告。基金

份额持有人大会通知应至少载明以下内容:

    (1)会议召开的时间、地点和会议形式;

    (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;

    (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

    (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期限

等)、送达时间和地点;

    (5)会务常设联系人姓名及联系电话;

    (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

    (7)召集人需要通知的其他事项。

    2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说明本次

基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书

面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

    3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计

票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意

见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托

管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面

表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。

    四、基金份额持有人出席会议的方式

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    基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式或法律法规、中国证监会允

许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。

    1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席,

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基金管理

人或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以进行

基金份额持有人大会议程:

    (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份

额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规

定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;

    (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基金

份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%);参加基金份额持有人大会

的持有人的基金份额低于前述规定比例的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召

开时间的三个月以后、六个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新

召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上(含三分之一)基金份额的持有人参

加,方可召开。

    2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决

截至日以前送达至召集人指定的地址或者在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通

知载明,基金份额持有人采用网络、电话、短信或其他方式,在表决截至日以前对表决事

项进行投票并由召集人予以记录。通讯开会原则上以书面方式进行表决,若基金份额持有

人采取非书面形式进行投票的,则召集人对于其投票的书面记录即视为该基金份额持有人

的书面表决意见。

    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

    (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关

提示性公告;

    (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管

理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果基金

托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基

金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见

的,不影响表决效力;

    (3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有人所持有

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的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%);参加基金份额持有人大会

的持有人的基金份额低于前述规定比例的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召

开时间的三个月以后、六个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新

召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上(含三分之一)基金份额的持有人参

加,方可召开。

    (4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面

意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托

人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明(在法律法规或监管机构允许的

情况下,经会议通知载明,基金份额持有人可以采用网络、电话、短信或其他方式授权他

人代为出席会议并表决)符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记

注册机构记录相符;

    (5)会议通知公布前报中国证监会备案。

    五、议事内容与程序

    1、议事内容及提案权

    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决定

终止《基金合同》(法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外)、更换基金管理

人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会

议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金

份额持有人大会召开前及时公告,以保证该等公告与基金份额持有人大会的召开日期有 30

日的间隔。

    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

    2、议事程序

    (1)现场开会

    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人,

然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为基金管

理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人

授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持

大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上(含 50%)选举产

生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人

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拒不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位

名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)

和联系方式等事项。

    (2)通讯开会

    在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截止日期后

2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决议。



    六、表决

    基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

    1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 50%

以上(含 50%)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他

事项均以一般决议的方式通过。

    2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金

托管人、终止《基金合同》与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

    采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符合会议

通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合会议通知规定

的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计

入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项

表决。

    七、计票

    1、现场开会

    (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大

会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽

然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份

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额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基

金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效

力。

    (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票

结果。

    (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,可以在

宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清点

以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。

    (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,不

影响计票的效力。

    2、通讯开会

    在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授

权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证

机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进

行监督的,不影响计票和表决结果。

    八、生效与公告

    基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。

    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

    基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如果采用通

讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公

证员姓名等一同公告。

    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决

议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均

有约束力。

    (三)收益分配方案

    基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核后确定。

    (四)收益分配的时间和程序

    本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金净收益和

7 日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然日,披露节假日期间的

每万份基金净收益和节假日最后一日的 7 日年化收益率,以及节假日后首个开放日的每万

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份基金净收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。法律法

规另有规定的,从其规定。

       (五)本基金各类基金份额每万份基金净收益及 7 日年化收益率的计算见本基金合同第

十八部分。

    四、基金的费用与税收

    (一)基金费用的种类

    1、基金管理人的管理费;

    2、基金托管人的托管费;

    3、基金销售服务费;

    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;

    6、基金份额持有人大会费用,包括但不限于公证费、律师费和场地费等;

    7、基金的证券交易费用;

    8、基金的银行汇划费用;

    9、基金的开户费用、账户维护费用;

    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    1、基金管理人的管理费

    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。管理费的计算方法如下:



    H=E×0.20%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人

发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性

支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

    2、基金托管人的托管费

    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计算方法如

下:

    H=E×0.08%÷当年天数

                                      第 104 页
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    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人

发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性

支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

    3.基金销售服务费

    本基金年销售服务费率最高不超过 0.25%,本基金可以对不同份额类别设定不同的销

售服务费率并在招募说明书中列示。销售服务费计提的计算公式具体如下:

    H=E×年销售服务费率÷当年天数

    H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

    E 为前一日该类基金份额的基金资产净值

    基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务

费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给

注册登记机构,由注册登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致

使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。

    上述“一、基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按

费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

    (三)不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:

    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

损失;

    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

    3、《基金合同》生效前的相关费用;

    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

    (四)基金税收

    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

    五、基金财产的投资方向和投资限制

    (一)投资范围

    本基金的投资范围包括:

    1、现金;

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    2、期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;

    3、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支

持证券;

    4、中国证监会、人民银行认可的其它具有良好流动性货币市场工具。

    法律规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的,在不改变基金投资目

标、投资策略,不改变基金风险收益特征的条件下,本基金可参与其他货币市场工具的投

资,不需召开持有人大会。具体比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。

    (二)投资禁止行为与限制

    1、本基金不得投资于以下金融工具:

    (1)股票和权证;

    (2)可转换债券;

    (3)剩余期限超过 397 天的债券;

    (4)信用等级在 AAA 级以下的企业债券;

    (5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券;

    (6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;

    (7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

    法律法规或监管部门取消上述限制后,本基金不受上述规定的限制,但需提前公告。

    2、基金投资组合比例限制

    基金的投资组合应遵循以下限制:

    (1)本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天,平均剩余存续期不得超过 240

天;除基金管理人以其固有资金投资的以外,当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计

超过基金总份额的 50%时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天,平均剩余存续

期不得超过 120 天,投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交

易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%;除基金管理人以其

固有资金投资的以外,当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%

时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天,平均剩余存续期不得超过 180 天,投

资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融

工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%;

    (2)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

    (3)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得超过该证

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券的 10%;

     (4)本基金持有同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人

的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中央银行票据、政策性

金融债券除外;

     (5)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的

10%;因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规

定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

     (6)本基金投资于主体信用评级低于 AAA       的机构发行的金融工具占基金资产净值的

比例合计不得超过 10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超

过   2%。前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关

机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种。货币市场基金拟投资

于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单的,应当经基金管理人董事会

审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同意,并作为重大事项履行信息披露程序;



     (7)本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的 30%,但投

资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制;

     (8)本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金

资产净值的比例合计不得超过 20%,投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行

存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%;

     (9)基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的同

业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%;

     (10)本基金将保持足够比例的流动性资产并符合下述比例限制:

     1)现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)、国债、中央银行票据、

政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于 5%;

     2)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工

具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%;

     3)到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金

资产净值的比例合计不得超过 30%;

     4)除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日累计赎

回 30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过 20%。

                                     第 107 页
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    (11)本基金投资资产支持证券的比例限制:

    1)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%,中国证监

会规定的特殊品种除外;

    2)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持

证券规模的 10%;

    3)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值

的 10%;基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,

不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

    4)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级。本

基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级。持有

资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,本基金应在评级报告发布

之日起 3 个月内予以全部卖出;

    (12)基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%;

    (13)进入全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展

期;

    (14)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆

回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致(质押

品的剩余期限不受投资范围约定的限制);

    (15)法律法规或监管部门对上述比例、限制另有规定的,从其规定。

    除上述第(5)项、第(10)项第 1)条、第(11)项第 4)条、第(14)项外,因市

场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使投资组合不符合上述约定的比例,基

金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,以达到标准,但中国证监会规定的特殊情形除外。

法律法规另有规定的,从其规定。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基

金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

    法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当

程序后,则本基金投资不再受相关限制或以调整后的规定为准。

    六、基金财产净值的计算方法和公告方式

    (一)基金资产净值

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    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

    (二)基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率公告

    1、本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人将至

少每周公告一次基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率;

    每万份基金净收益和 7 日年化收益率的计算方法如下:

    日每万份基金净收益=当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金份额总额

×10000

    本基金收益分配是按日结转份额的,7 日年化收益率以最近 7 日的每万份基金净收益

按每日复利折算出的年收益率。

    7 日年化收益率的计算方法:

                           7      Ri  
                                        365/7
                                                
                           1+                  1  100%
    7 日年化收益率(%)=
                           i=1  10000           
    其中,Ri 为最近第 i 个自然日(包括计算当日)的每万份基金净收益。

    每万份基金净收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位,7 日年化收益率采用四舍五

入保留至百分号内小数点后第 3 位。其中,当日该类基金份额总额包括截至上一工作日(包

括节假日)未结转份额。)

    2、在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人将在每个开放日的次日,通过网

站、基金份额销售网点以及其他媒介,披露开放日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。



    3、基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披露半年度和

年度最后一日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。

    七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算的方式

    (一)基金合同的终止

    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

    1、基金份额持有人大会决定终止的;

    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的;

    3、《基金合同》约定的其他情形;

    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

    (二)基金财产的清算

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    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算

小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有

从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清

算小组可以聘用必要的工作人员。

    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

    4、基金财产清算程序:

    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

    (3)对基金财产进行估值和变现;

    (4)制作清算报告;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书;

    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告。

    (7)对基金财产进行分配;

    5、基金财产清算的期限为 6 个月。

    八、争议解决方式

    对于因本基金合同产生或与本基金合同有关的争议,基金合同当事人应尽量通过协商、

调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,应通过仲裁方式解决,任何一方均

有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委

员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力。 争议处理

期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的

义务,维护基金份额持有人的合法权益。

    《基金合同》受中国法律管辖。

    九、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式

    (一)《基金合同》正本一式六份,除上报有关监管机构一式二份外,基金管理人、

基金托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。

    (二)基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式

    《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场

                                       第 110 页
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所和营业场所查阅。




                         二十、基金托管协议内容摘要

    以下内容摘自《大成添利宝货币市场基金托管协议》

    一、托管协议当事人

    (一)基金管理人

    名称:大成基金管理有限公司

    注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层

    办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层

    邮政编码:518040

    法定代表人:刘卓

    成立日期:1999 年 4 月 12 日

    批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字【1999】10 号

    组织形式:有限责任公司

    经营范围:基金管理业务、发起设立基金及中国证券监督管理委员会批准的其他业务

    注册资本:贰亿元人民币

    存续期间:持续经营

    (二)基金托管人

    名称:兴业银行股份有限公司(简称:兴业银行)

    注册地址:福建省福州市湖东路 154 号

    办公地址:上海市江宁路 168 号

    邮政编码:350013

    法定代表人:陶以平(代为履行法定代表人职权)

    成立日期:1988 年 8 月 26 日

    批准设立机关和批准设立文号:中国人民银行总行,银复[1988]347 号

    基金托管业务批准文号:中国证监会证监基金字[2005]74 号

    组织形式:股份有限公司

    注册资本:190.52336751 亿元人民币


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    存续期间:持续经营

    经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据

承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融

债券;代理发行股票以外的有价证券;买卖、代理买卖股票以外的有价证券;资产托管业

务;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;结汇、售汇业务;从事银行卡业务;提供信用

证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;财务顾问、资信调查、

咨询、见证业务;经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。

    二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

    基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对象

进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金托

管人要求的格式提供投资品种池,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是

否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。

    本基金的投资范围包括:

    1、现金;

    2、期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;

    3、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支

持证券;

    4、中国证监会、人民银行认可的其它具有良好流动性货币市场工具。

    法律规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的,在不改变基金投资目

标、投资策略,不改变基金风险收益特征的条件下,本基金可参与其他货币市场工具的投

资,不需召开持有人大会。具体比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。

    (二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、融资比

例进行监督。

    基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:

    1、本基金不得投资于以下金融工具:

    (1)股票和权证;

    (2)可转换债券;

    (3)剩余期限超过 397 天的债券;

    (4)信用评级在 AAA 级以下的企业债券;

                                       第 112 页
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     (5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券;

     (6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;

     (7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

     法律法规或监管部门取消上述限制后,本基金不受上述规定的限制,但需提前公告。

     2、本基金投资组合遵循以下投资限制:

     (1)本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天,平均剩余存续期不得超过 240

天;除基金管理人以其固有资金投资的以外,当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计

超过基金总份额的 50%时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天,平均剩余存续

期不得超过 120 天,投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交

易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%;除基金管理人以其

固有资金投资的以外,当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%

时,本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天,平均剩余存续期不得超过 180 天,投

资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融

工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%;

     (2)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

     (3)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得超过该证

券的 10%;

     (4)本基金持有同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人

的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中央银行票据、政策性

金融债券除外;

     (5)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的

10%;因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规

定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

     (6)本基金投资于主体信用评级低于 AAA       的机构发行的金融工具占基金资产净值的

比例合计不得超过 10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超

过   2%。前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关

机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种。货币市场基金拟投资

于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单的,应当经基金管理人董事会

审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同意,并作为重大事项履行信息披露程序;



                                     第 113 页
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    (7)本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的 30%,但投

资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制;

    (8)本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金

资产净值的比例合计不得超过 20%,投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行

存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%;

    (9)基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的同

业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%;

    (10)本基金将保持足够比例的流动性资产并符合下述比例限制:

    1)现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)、国债、中央银行票据、

政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于 5%;

    2)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工

具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%;

    3)到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投资占基金

资产净值的比例合计不得超过 30%;

    4)除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日累计赎

回 30%以上的情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过 20%。

    (11)本基金投资资产支持证券的比例限制:

    1)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%,中国证监

会规定的特殊品种除外;

    2)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持

证券规模的 10%;

    3)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值

的 10%;基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,

不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

    4)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用评级。本

基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级。持有

资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,本基金应在评级报告发布

之日起 3 个月内予以全部卖出;

    (12)基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%;

    (13)进入全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展

                                    第 114 页
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期;

    (14)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆

回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致(质押

品的剩余期限不受投资范围约定的限制);

    (15)法律法规或监管部门对上述比例、限制另有规定的,从其规定。

    除上述第(5)项、第(10)项第 1)条、第(11)项第 4)条、第(14)项外,因市

场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使投资组合不符合上述约定的比例,基

金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,以达到标准,但中国证监会规定的特殊情形除外。

法律法规另有规定的,从其规定。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基

金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

    法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当

程序后,则本基金投资不再受相关限制或以调整后的规定为准。

    (三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本托管协议第十五

章第九条基金投资禁止行为进行监督。

    基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为进行监督。

    (四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人参与银

行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法

规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并约定各

交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债

券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易

对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进

行更新,新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议

进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算

方式的,应向基金托管人说明理由,并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管

人协商解决。

    基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行交易,并

负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人不承担由此造成的任何

法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担

                                     第 115 页
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违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人有权向相关交易对手追偿,基金托管人应予

以必要的协助与配合。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。

如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时,

基金托管人应及时书面或以双方认可的其他方式提醒基金管理人,经提醒后仍未改正时造

成基金财产损失的,基金托管人不承担由此造成的相应损失和责任。

    (五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值计算、

每万份基金净收益、7 日年化收益率计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基

金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核

查。

    (六)基金托管人对基金投资银行存款进行监督。

    本基金投资银行存款应符合如下规定:

    1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基金银行存款业

务账目及核算的真实、准确。

    2、基金管理人应当按照有关法规规定,与基金托管人、存款机构签订相关书面协议。

基金托管人应根据有关相关法规及协议对基金银行存款业务进行监督与核查,严格审查、

复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。

    3、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金法》、《运作

办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。

    4、基金投资银行存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定,确定

符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托管人应据以对基金投

资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。基金管理人对定期存款提前支取的损

失由其承担。

    (七)基金托管人对基金投资中期票据的监督

    1、基金管理人在投资中期票据前,应当对投资中期票据业务进行研究,认真评估中期

票据投资业务的风险,本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务。基金管理人

应根据法律、法规、监管部门的规定,制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流

动性风险处置预案,以规范对中期票据的投资决策流程、风险控制,并书面提供给基金托

管人,基金托管人依据上述文件对基金管理人投资中期票据的额度和比例进行监督。

    2、如未来有关监管部门发布的法律法规对证券投资基金投资中期票据另有规定的,从

其规定。

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    3、基金托管人有权监督基金管理人在相关基金投资中期票据时的法律法规遵守情况,

有关风险控制制度、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况,有关额度、比例限制的

执行情况。基金托管人发现基金管理人的上述事项违反法律法规和基金合同以及本协议的

规定,应及时以书面形式通知基金管理人纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人

的监督和核查。基金管理人应按相关托管协议要求向基金托管人及时发出回函,并及时改

正。基金托管人有权随时对所通知事项进行复查,督促基金管理人改正。如果基金管理人

违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。

    (八)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法

规、基金合同和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人

限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面

通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人的

疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述

规定期限内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理

人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。

    (九)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协

议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时间内答复

并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法律法规、基金合同

和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提

供相关数据资料和制度等。

    (十)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法

规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即以书面或以双方认可的其他方式

通知基金管理人,由此造成的相应损失由基金管理人承担。

    (十一)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时

通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由,拒绝、

阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监

督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。

    三、基金管理人对基金托管人的业务核查

    (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不限于

基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账

户、复核基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金净收益、7 日年化收益率、根据基

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金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

     (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、

未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、

基金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金

托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及纠正

期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事

项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括

但不限于:提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内

答复基金管理人并改正。

     (三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通

知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由,拒绝、

阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,

情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。

     四、基金财产的保管

     (一)基金财产保管的原则

     1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

     2、基金托管人应安全保管基金财产。

     3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户。

     4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。

     5、基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产,如有特殊情况双方可另行

协商解决。基金托管人未经基金管理人的合法合规指令,不得自行运用、处分、分配本基

金的任何资产(不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公司(以下简称“中登

公司”)结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用)



     6、对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日

期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知基金

管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人

追偿基金财产的损失,基金托管人应予以必要的协助与配合,但对此不承担相应责任。

     7、除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。

     (二)基金募集期间及募集资金的验资

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    1、基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额

持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将属于基金财产

的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户,同时在规定时间内,聘请具有从事证券

相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2

名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。

    2、若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按规定办理退

款等事宜,基金托管人应提供充分协助。

    (三)基金银行账户的开立和管理

    1、基金托管人以基金托管人的名义开设本基金的资产托管专户,也称为资金账户,保

管基金财产的银行存款。该资产托管专户同时也是基金托管人在法人集中清算模式下,代

表所托管的包括本基金财产在内的所有托管资产与中登公司进行一级结算的专用账户。该

账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动,均需通过基金托管人

的资产托管专户进行。

     2、基金托管专户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基

金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行

本基金业务以外的活动。

    3、基金托管专户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。

    4、在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管专户办理基金资产的

支付。

    (四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

    1、基金托管人在中登公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基金托管人与基金联名

的证券账户。

    2、基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基

金管理人不得出借或转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任何账户进行本基金业

务以外的活动。

    3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的管理和运

用由基金管理人负责。

    4、基金托管人以基金托管人的名义在中登公司上海分公司、深圳分公司开立结算备付

金账户,并代表所托管的基金完成与中登公司的一级法人清算工作,基金管理人应予以积

极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按照中登公司的规定执行。

                                       第 119 页
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    5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种

的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金托管人比照上述关于

账户开立、使用的规定执行。

    (五)定期存款账户

    基金财产投资定期存款在存款机构开立的银行账户,包括实体或虚拟账户,其预留印

鉴经各方商议后预留。对于任何的定期存款投资,基金管理人都必须和存款机构签订定期

存款协议,约定双方的权利和义务,该协议作为划款指令附件。在取得存款证实书后,基

金托管人保管证实书正本或者复印件。基金管理人应该在合理的时间内进行定期存款的投

资和支取事宜,若基金管理人提前支取或部分提前支取定期存款,若产生息差(即本基金

已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额),该息差的处理方法由基金管理人

和基金托管人双方协商解决。

    该协议中必须有如下明确条款:“存款证实书不得被质押或以任何方式被抵押,并不

得用于转让和背书;本息到期归还或提前支取的所有款项必须划至资产托管专户(明确户

名、开户行、账号等),不得划入其他任何账户”。如定期存款协议中未体现前述条款,

基金托管人有权拒绝定期存款投资的划款指令。

    (六)债券托管专户的开设和管理

    基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算机构的有关规

定,以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司

开立债券托管账户、资金结算账户,持有人账户和资金结算账户,并代表基金进行银行间

市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回

购主协议。

    (七)其他账户的开立和管理

    1、因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规定,在基金

管理人和基金托管人协商一致后,由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。



    2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。

    (八)基金财产投资的有关有价凭证等的保管

    基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管库,

也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中登公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中

心的代保管库,保管凭证由基金托管人持有。有价凭证的购买和转让,由基金管理人和基

                                     第 120 页
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金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承担保管

责任。

    (九)与基金财产有关的重大合同的保管

    与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署

的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另

有规定外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度

审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同,基金管理人应保证基金

管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以

加密方式将重大合同传真给基金托管人,并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。

重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年。

    对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同传

真件,未经双方协商一致,合同原件不得转移。

    五、基金资产净值计算和会计核算

    (一)基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率的计算、复核与完成的时

间及程序

    1、基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率

    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。

    每万份基金净收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益,精确到小

数点后第 4 位,小数点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分配是按日结转份额的,7 日年

化收益率是以最近 7 个自然日(含节假日)的每万份基金净收益所折算的年资产收益率,精

确到 0.001%,百分号内小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。

    基金管理人每个工作日计算基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率,经

基金托管人复核无误后,由基金管理人按规定公告。但基金管理人根据法律法规或本基金

合同的规定暂停估值时除外。

    2、复核程序

    基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将基金资产净值、每万份基金净收益和

7 日年化收益率结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人按规定对

外公布。

    3、根据有关法律法规,基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率计算和基

金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,

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就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意

见的,按照基金管理人对基金资产净值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率的计算结果

对外予以公布。

    (二)基金会计核算

    1、基金会计制度

    按国家有关部门规定的会计制度执行。

    2、基金账册的建立

    基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金托管人分

别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方

法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符,暂时无法查找到错账的

原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。

    3、基金财务报表与报告的编制和复核

    (1)财务报表的编制

    基金财务报表由基金管理人编制,基金托管人复核。

    (2)报表复核

    基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后,进行独立的复核。核对不符时,

应及时通知基金管理人共同查出原因,进行调整,直至双方数据完全一致。

    (3)财务报表的编制与复核时间安排

    1)报表的编制

    基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年度报告登

载在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会

计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。

    基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将中期报告

登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

    基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,将季度报

告登载在指定网站上,将季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指

定报刊上。

    《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或

者年度报告。

    2)报表的复核

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    基金管理人应及时完成报表编制,将有关报表提供基金托管人复核;基金托管人在复

核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共同查明原因,进行

调整,调整以国家有关规定为准。

    基金管理人应留足充分的时间,便于基金托管人复核相关报表及报告。

    六、基金份额持有人名册的保管

    基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额

持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基金管理人和基金托管人

应分别保管基金份额持有人名册,保存期不少于 15 年。如不能妥善保管,则按相关法规承

担责任。

    在基金托管人要求或编制半年报和年报前,基金管理人应将有关资料送交基金托管人,

不得无故拒绝或延误提供,并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保

管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。

    七、适用法律与争议解决方式

    因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、调解不

能解决的,任何一方均有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中

国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对当事人

均有约束力,仲裁费用和律师费由败诉方承担。

    争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、勤

勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

    本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。。

    八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算

    (一)托管协议的变更程序

    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不得

与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备案。

    (二)基金托管协议终止出现的情形

    1、基金合同终止;

    2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;

    3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权;

    4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。

    (三)基金财产的清算

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    1、基金财产清算小组

    (1)自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立基金财产清算组,基金管理

人组织基金财产清算组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

    (2)基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格

的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的

工作人员。

    (3)在基金财产清算过程中,基金管理人和基金托管人应各自履行职责,继续忠实、

勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

    (4)基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清

算小组可以依法进行必要的民事活动。

    2、基金财产清算程序

    基金合同终止情形发生,应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清算。

基金财产清算程序主要包括:

    (1)基金合同终止情形发生时,由基金财产清算小组统一接管基金财产;

    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

    (3)对基金财产进行估价和变现;

    (4)制作清算报告;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书;

    (6)将基金财产清算结果报中国证监会备案并公告;

    (7)对基金剩余财产进行分配。

    3、基金财产清算的期限为 6 个月。

    4、清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用,清

算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

    5、基金财产按下列顺序清偿:

    (1)支付清算费用;

    (2)交纳所欠税款;

    (3)清偿基金债务;

    (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

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    基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。

    6、基金财产清算的公告

    基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产

清算小组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务

所审计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。

    7、基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




                           二十一、对基金份额持有人的服务

    对于基金份额持有人和潜在投资者,基金管理人将根据具体情况提供一系列的服务,

并将根据基金份额持有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项目。主要服务内容如下:



    (一)客服中心电话服务      投资者拨打基金管理人客服热线400-888-5558(国内免长

途话费)可享有如下服务:     A、自助语音服务:提供7×24小时电话自助语音的服务,可

进行账户查询、基金净值、基金产品等自助查询服务。 B、人工坐席服务:提供每周五天,

每天不少于8小时的人工坐席服务(法定节假日除外)。投资者可以通过该热线获得业务咨

询、基金账户查询、交易情况查询、服务投诉及建议、信息定制、资料修改等专项服务。

    (二)综合对账单服务     大成基金按季度和年度为基金份额持有人提供综合对账单服

务,服务形式包括网站自助查询、电子邮件账单、手机短信账单、客服热线查询、纸质对

账单邮寄等。其中,纸质对账单邮寄仅限70岁以上持有人、或确有需要并已订制纸质对账

单的持有人。

    (三)财经汇资讯服务 大成财经汇是专为大成旗下持有人提供的资讯服务平台,财经

汇提供专业、独家、一手的理财资讯。投资者可登录基金管理人网站

(www.dcfund.com.cn)财经汇平台免费使用。

    (四)网站自助服务     基金管理人网站(www.dcfund.com.cn)为投资者提供基金账户

及交易情况查询、个人资料修改、手机短信和电子邮件信息定制等自助服务,提供理财刊

物查阅、公司公告、热点问答、市场点评等信息资讯服务。同时,网站还设有电子邮箱服

务(客户服务邮箱:callcenter@dcfund.com.cn)和网上在线答疑服务。



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    (五)网上交易服务       本基金管理人已开通个人投资者网上交易业务。个人投资者通

过基金管理人网站www.dcfund.com.cn      可以办理基金认购、申购、赎回、转换、撤单、基

金定投、分红方式修改、账户资料修改、交易密码修改、交易情况查询和账户信息查询等

各类业务。其中,基金定投、转换等业务的开通时间,已另行公告为准。

    (六)财富俱乐部      财富俱乐部是为基金份额持有人中的高端(VIP)客户专门设立的

服务体系,将为高端(VIP)客户提供专项的个性化服务。

    (七)投资理财中心      大成基金深圳投资理财中心负责所辖区域高端(VIP)客户的柜

台式服务工作。

    (八)客户投诉建议受理服务       投资者可以通过基金管理人或销售机构的柜台、投资

理财中心、客服热线、网站在线栏目、电子邮件及信函等渠道进行投诉或提出建议。对于

受理的投诉或建议,基金管理人承诺最迟T+1日内给予回复;不能及时回复的,在约定的最

晚主动联系客户时间内告知客户。




                             二十二、 其他应披露的事项

    一、本基金管理人、基金托管人目前无重大诉讼事项。

    二、最近3年本基金管理人、基金托管人及高级管理人员没有受到任何处罚。

    三、2019年1月29日至2019年7月28日发布的公告:

    1.      2019年3月5日《大成基金管理有限公司关于旗下部分基金增加阳光人寿保险股份

有限公司为销售机构的公告》。

    2.    2019年3月15日《大成添利宝货币市场基金更新招募说明书(2019年1期)》、《大成

添利宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2019年第1期)》。

    3.    2019 年 3 月 19 日《关于提请投资者及时更新已过期身份证件及其他身份基本信息

的公告》。

    4.    2019 年 3 月 21 日《大成基金管理有限公司关于旗下部分基金增加德邦证券股份有

限公司为销售机构的公告》。

    5.    2019 年 3 月 28 日《关于大成添利宝货币市场基金 E 类份额增加北京蛋卷基金销

售有限公司为销售机构的公告》。

    6.    2019 年 3 月 29 日《大成添利宝货币市场基金 2018 年年度报告及摘要》。

    7.     2019 年 4 月 4 日《大成基金管理有限公司关于旗下部分基金增加江苏江南农村商

                                        第 126 页
大成添利宝货币市场基金                                                     更新招募说明书


业银行股份有限公司为销售机构的公告》。

    8.     2019 年 4 月 19 日《大成添利宝货币市场基金 2019 年第 1 季度报告》。

    9.     2019 年 4 月 25 日《大成基金管理有限公司关于通过大成钱柜交易实施费率优惠的

公告》。

    10.      2019 年 5 月 21 日《大成基金管理有限公司关于旗下部分基金增加联储证券有限

责任公司为销售机构的公告》。

    11.      2019 年 6 月 14 日《大成基金管理有限公司关于旗下部分基金增加上海万得基金

销售有限公司为销售机构的公告》。

    12.     2019 年 7 月 5 日《大成基金管理有限公司关于旗下部分基金增加北京新浪仓石基

金销售有限公司为销售机构的公告》。

    13.     2019 年 7 月 6 日《大成基金管理有限公司高级管理人员变更公告》。

    14.     2019 年 7 月 18 日《大成添利宝货币市场基金 2019 年二季度报告》。

    四、招募说明书及在此之前公告的公开说明书及更新的招募说明书与本更新的招募说

明书内容若有不一致之处,以本更新的招募说明书为准。本更新的招募说明书未尽事宜,

请查阅招募说明书及以前公告的公开说明书及更新的招募说明书。




                         二十三、对招募说明书更新部分的说明

    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作

管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其他有关法律法规的要求,对

2019年3月15日公布的《大成添利宝货币市场基金更新招募说明书(2019年1期)》进行了更

新,并根据本基金管理人对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新,主要更新

的内容如下:

    1.根据最新资料,更新了“第三部分、基金管理人”部分。

    2.根据最新资料,更新了“第四部分、基金托管人”部分。

    3.根据最新资料,更新了“第五部分、相关服务机构”部分。

    4.根据最新数据,更新了“第九部分、基金的投资”部分”。

    5.根据最新数据,更新了“第十部分、基金业绩”部分。

    6.根据最新公告,更新了“第二十二部分、其他应披露的事项”。


                                          第 127 页
大成添利宝货币市场基金                                                 更新招募说明书


    7.根据最新情况,更新了“第二十三部分、对招募说明书更新部分的说明”。

    8.   根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》,更新了“二、释义”、“八、基

金份额的申购、赎回与转换”、“十四、基金收益与分配”、“十五、基金的会计与审计”、

“十六、基金的信息披露”、“十九、基金合同内容摘要”、“二十、基金托管协议内容摘要”。




                   二十四、招募说明书的存放及查阅方式

    (一)招募说明书的存放地点

    本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记机构的办公场所,

并刊登在基金管理人、基金托管人的网站上。

    (二)招募说明书的查阅方式

    投资者可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书,也可按工本费购买本招募说明书

的复印件,但应以本基金招募说明书的正本为准。




                                      第 128 页
大成添利宝货币市场基金                                                更新招募说明书




                             二十五、备查文件

    备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和营业场所,

在办公时间内可供免费查阅。

    (一)中国证监会核准大成添利宝货币市场基金募集的文件

    (二)《大成添利宝货币市场基金基金合同》

    (三)《大成添利宝货币市场基金托管协议》

    (四)《大成基金管理有限公司开放式基金注册登记业务规则》

    (五)法律意见书

    (六)基金管理人业务资格批件和营业执照

    (七)基金托管人业务资格批件和营业执照

    (八)中国证监会要求的其他文件




                                                               大成基金管理有限公司

                                                                  2019 年 10 月 23 日




                                     第 129 页
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