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万家货币E(000764)

加入自选

每万份单位收益:0.6252
2019-08-15
七日年化收益率:2.4280%

风险等级:低风险 投资类型:货币型 基金经理:陈佳昀
申购状态:暂停 赎回状态:开放 类型:普通契约型开放式
基金规模:38,194.21份 基金管理人:万家基金管理有限公司
立即购买

中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

万家货币:万家货币市场证券投资基金更新招募说明书摘要(2019第3号)

公告日期:2019-12-25

万家货币市场证券投资基金
    更新招募说明书摘要
          (2019 第 3 号)




基金管理人:万家基金管理有限公司
基金托管人:华夏银行股份有限公司

        二零一九年十二月
万家货币市场证券投资基金                          更新招募说明书摘要 201903


                               重要提示
    本基金经中国证监会证监基金字[2006]69 号文批准募集,基金合同于 2006
年 5 月 24 日生效。
    2018 年 3 月 24 日,基金管理人按照中国证监会《公开募集开放式证券投资
基金流动性风险管理规定》(〔2017〕12 号)的要求对基金合同的部分内容进行
了修订,修订后的法律文件自 2018 年 3 月 31 日起正式生效
    投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读本基金招募说明书。
    基金的过往业绩并不预示其未来表现。
    本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合
同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得
基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为
本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权
利和义务,应详细查阅本基金的基金合同。
    本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资
产, 但投资者投资于本基金不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机
构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
    投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息
披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。
    本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露
办法》实施之日起一年后开始执行。
    本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2019 年 12 月 20 日,有关财务数据
和净值表现截止日为 2019 年 3 月 31 日(财务数据未经审计)。




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万家货币市场证券投资基金                              更新招募说明书摘要 201903




                           第一部分 基金管理人
     一、基金管理人概况
     (一)名称:万家基金管理有限公司
     (二)注册地址:中国(上海)自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层(名义楼
层 9 层)
     (三)办公地址:中国(上海)自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层(名义楼
层 9 层)
     (四)法定代表人:方一天
     (五)总经理:经晓云
     (六)成立日期:2002 年 8 月 23 日
     (七)批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字【2002】44

     (八)经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他
业务
     (九)组织形式:有限责任公司
     (十)注册资本:叁亿元人民币
     (十一)存续期间:持续经营
     (十二)联系人:兰剑
     (十三)电话:021-38909626               传真:021-38909627
     二、主要人员情况
     (一)基金管理人董事会成员
     董事长方一天先生,中共党员,大学本科,学士学位,先后在上海财政证券
公司、中国证监会系统、上证所信息网络有限公司任职,2014 年 10 月加入万家
基金管理有限公司,2014 年 12 月起任公司董事,2015 年 2 月至 2016 年 7 月任
公司总经理,2015 年 7 月起任公司董事长。
     董事马永春先生,政治经济学硕士学位,曾任新疆自治区党委政策研究室科
长,新疆通宝投资有限公司总经理,新疆对外经贸集团总经理,新疆天山股份有
限公司董事,新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。现为新疆国际实业


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万家货币市场证券投资基金                        更新招募说明书摘要 201903


股份有限公司高级顾问。
    董事袁西存先生,中共党员,研究生,工商管理学硕士,曾任莱钢集团财务
部科长,副部长,中泰证券股份有限责任公司计划财务部总经理,现任中泰证券
股份有限公司财务总监。
    董事经晓云女士,中国民主建国会会员,研究生,工商管理学硕士,曾任上
海财政证券公司市场管理部经理,上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经
理、总经理,上投摩根基金管理有限公司副总经理。2016 年 7 月加入万家基金
管理有限公司,任公司董事、总经理。
    独立董事张伏波先生,经济学博士,曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建
设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公
司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太
资源有限公司董事,现任玖源化工(集团)有限公司董事局副主席。
    独立董事朱小能先生,中共党员,哲学博士,教授。曾任华东理工大学商学
院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师,
上海财经大学金融学院副教授、博士生导师,现任上海财经大学金融学院教授、
博士生导师。
    独立董事武辉女士,农工党员,会计学博士,曾任潍坊市第二职业中专讲师,
现任山东财经大学教授。
    (二)基金管理人监事会成员
    监事会主席丁治平先生,工商管理硕士,EMBA,高级工程师,曾任职于新
疆维吾尔自治区统计局、中国银行新疆分行,新疆对外经济贸易(集团)有限责
任公司董事长。现任新疆国际实业股份有限公司董事长、总经理。
    监事苏海静女士,大学本科,学士学位,先后任职于荣成飞利浦电子有限公
司、山东永锋贸易有限公司、山东莱钢永锋钢铁有限公司。2007 年 7 月起加入
永锋集团有限公司,现任永锋集团有限公司资金中心副主任。
    监事尹丽曼女士,中共党员,硕士,先后任职于申银万国期货有限公司、东
海期货有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司。2017 年 4 月起加入本公司,
现任公司机构业务部副总监。
    监事卢涛先生,博士,先后任职于上海证券交易所、易方达基金管理有限公


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万家货币市场证券投资基金                         更新招募说明书摘要 201903


司。2015 年 6 月起加入万家基金管理有限公司,现任公司产品开发部总监、组
合投资部副总监。
    监事路晓静女士,中共党员,硕士,先后任职于旺旺集团、长江期货有限公
司。2015 年 5 月起加入万家基金管理有限公司,现任公司合规稽核部总监助理。
(三)基金管理人高级管理人员
    董事长:方一天先生(简介请参见基金管理人董事会成员)
    总经理:经晓云女士(简介请参见基金管理人董事会成员)
    副总经理:李杰先生,硕士研究生。1994 年至 2003 年任职于国泰君安证券,
从事行政管理、机构客户开发等工作;2003 年至 2007 年任职于兴安证券,从事
营销管理工作;2007 年至 2011 年任职于齐鲁证券,任营业部高级经理、总经理
等职。2011 年加入万家基金管理有限公司曾任综合管理部总监、总经理助理,
2013 年 4 月起任公司副总经理。
    督察长:兰剑先生,中国民盟盟员,法学硕士,律师、注册会计师,曾在江
苏淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作,2005 年 10 月
进入万家基金管理有限公司工作,2015 年 4 月起任公司督察长。
    副总经理:黄海先生,硕士研究生。先后在上海德锦投资有限责任公司、上
海申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责
任公司工作,历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。2015 年 4
月进入万家基金管理有限公司任投资总监职务,负责公司投资管理工作,2017
年 4 月起任公司副总经理。
    副总经理:沈芳女士,经济学博士。历任东亚银行上海经济研究中心主任,
富国基金管理有限公司资产管理部高级经理,长江养老保险股份有限公司大客户
部副总经理(主持工作),汇添富基金管理有限公司战略发展部总监,华融基金管
理有限公司筹备组副组长、拟任公司副总经理,中保保险资产登记交易系统有限
公司运营管理委员会副主任等职。2018 年 7 月加入万家基金管理有限公司工作,
2018 年 10 月起任公司副总经理。
    副总经理:满黎先生,硕士学位,曾任金鹰基金管理有限公司副总经理、国
联安基金管理有限公司副总经理、华安基金管理有限公司高级董事总经理等职。
2019 年 6 月加入万家基金管理有限公司,2019 年 7 月起任公司副总经理。


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万家货币市场证券投资基金                           更新招募说明书摘要 201903


    首席信息官:陈广益先生,中共党员,硕士学位,曾任职兴全基金管理有限
公司运作保 障部,2005 年 3 月加入本公司,曾任运作保障部副总监,现任公司
公司首席信息官、总经理助理,分管信息技术、基金运营、交易等业务。
    (四)本基金基金经理
    现任基金经理:
    郅元,2012 年 3 月至 2013 年 7 月,在天安财产保险股份有限公司资产管理
部工作,担任信用分析、交易等职;2013 年 7 月至 2018 年 6 月,在华安基金管
理有限公司工作,先后担任集中交易部交易员、固定收益部基金经理助理等职;
2018 年 6 月进入我公司工作。现任万家天添宝货币市场基金、万家现金增利货
币市场基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家货币市场证券投资基金、
万家瑞和灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
    离任基金经理:
    肖侃宁,自本基金成立起担任本基金基金经理,2006 年 8 月离职。
    孙海波,自本基金成立起担任本基金基金经理,2006 年 6 月离职。
    张旭伟,2006 年 8 月至 2009 年 8 月任本基金基金经理。
    邹昱,2009 年 8 月至 2012 年 3 月任本基金基金经理。
    孙驰:2011 年 3 月 19 日至 2015 年 10 月 17 日任本基金基金经理。
    唐俊杰:2011 年 11 月至 2017 年 9 月任本基金基金经理。
    陈佳昀:2017 年 6 月至 2019 年 12 月任本基金基金经理。


    (五)投资决策委员会成员
    (1)权益与组合投资决策委员会
    主   任:方一天
    副主任:黄海
    委   员:莫海波、乔亮、李弢、苏谋东、徐朝贞、李文宾、高源、黄兴亮
    方一天先生,董事长。
    黄海先生,副总经理、投资总监。
    莫海波先生,总经理助理、投资研究部总监、基金经理。
    乔亮先生,总经理助理。


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万家货币市场证券投资基金                         更新招募说明书摘要 201903


    李弢先生,总经理助理、专户业务部总监。
    苏谋东先生,固定收益部总监,基金经理。
    徐朝贞先生,国际业务部总监,组合投资部总监,基金经理。
    李文宾先生,基金经理。
    高源女士,基金经理。
    黄兴亮先生,基金经理。
    (2)固定收益投资决策委员会
    主   任:方一天
    委   员:陈广益、莫海波、李弢、苏谋东、尹诚庸、侯慧娣
    方一天先生,董事长。
    陈广益先生,首席信息官。
    莫海波先生,总经理助理、投资研究部总监、基金经理。
    李弢先生,总经理助理、专户业务部总监。
    苏谋东先生,固定收益部总监,基金经理。
    尹诚庸先生,固定收益部总监助理,基金经理。
    侯慧娣女士,现金管理部副总监,基金经理。
    (六)上述人员之间不存在近亲属关系。




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万家货币市场证券投资基金                         更新招募说明书摘要 201903




                           第二部分 基金托管人
    一、基金托管人概况
    名称: 华夏银行股份有限公司
    住所: 北京市东城区建国门内大街 22 号(100005)
    办公地址:北京市东城区建国门内大街 22 号(100005)
    法定代表人:李民吉
    成立时间: 1992 年 10 月 14 日
    组织形式:股份有限公司
    注册资本: 15387223983 元人民币
    批准设立机关和设立文号: 中国人民银行[银复(1992)391 号]
    基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字[2005]25 号
    联系人:郑鹏
    电话:(010)85238667
    传真:(010)85238680
    二、主要人员情况
    华夏银行资产托管部内设市场一室、市场二室、风险与合规管理室和运营室
4 个职能处室。资产托管部共有员工 40 人,高管人员拥有硕士以上学位或高级
职称。
    三、基金托管业务经营情况
    华夏银行于 2005 年 2 月 23 日经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督
管理委员会核准,获得证券投资基金托管资格,是《证券投资基金法》和《证券
投资基金托管资格管理办法》实施后取得证券投资基金托管资格的第一家银行。
自成立以来,华夏银行资产托管部本着“诚实信用、勤勉尽责”的行业精神,始
终遵循“安全保管基金资产,提供优质托管服务”的原则,坚持以客户为中心的
服务理念,依托严格的内控管理、先进的技术系统、优秀的业务团队、丰富的业
务经验,严格履行法律和托管协议所规定的各项义务,为广大基金份额持有人和
资产管理机构提供安全、高效、专业的托管服务,取得了优异业绩。截至 2018
年末,托管证券投资基金、券商资产管理计划、银行理财、保险资管计划、资产


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万家货币市场证券投资基金                       更新招募说明书摘要 201903


支持专项计划、股权投资基金等各类产品合计 4686 只,全行资产托管规模达到
28381.75 亿元。




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                           第三部分 相关服务机构
    一、本基金销售机构
    (一)直销机构
    本基金直销机构为万家基金管理有限公司以及本公司的网上交易平台。
    住所:中国(上海)自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层(名义楼层 9 层)
    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层(名义楼层 9
层)
    法定代表人:方一天
    联系人:亓翡
    电话:(021)38909777
    传真:(021)38909798
    客户服务热线:400-888-0800
    网址:http://www.wjasset.com/
    投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回
等业务,具体交易细则请参阅本公司网站公告。
    网上交易网址:https://trade.wjasset.com/
    (二)代销机构
    1、华夏银行股份有限公司
    客户服务电话:95577
    网址:www.hxb.com.cn
    2、中国工商银行股份有限公司
    客户服务电话:95588
    公司网址:www.icbc.com.cn
    3、中国建设银行股份有限公司
    客户服务电话:95533(或拨打各城市营业网点咨询电话)
    公司网站:www.ccb.com
    4、中国农业银行股份有限公司
    客户服务电话:95599(或拨打各城市营业网点咨询电话)


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    网址:www.abchina.com.
    5、交通银行股份有限公司
    客户服务电话:95559(或拨打各城市营业网点咨询电话)
    公司网站:http://www.bankcomm.com
    6、平安银行股份有限公司
    客服电话:95511-3
    公司网址:www.bank.pingan.com
    7、中国银行股份有限公司
    客户服务电话:95566
    网址:www.boc.cn
    8.中信银行股份有限公司
    客户服务电话:95558
    网址:http://bank.ecitic.com
    9、招商银行股份有限公司
    客户服务电话:95555(或拨打各城市营业网点咨询电话)
    公司网站:www.cmbchina.com
    公司地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦     邮编:518040
    10、兴业银行股份有限公司
    联系电话:(021)52629999
    客户服务电话:95561
    公司网址: www.cib.com.cn
    11、民生银行股份有限公司
    客户服务电话:95568
    网址:www.cmbc.com.cn
    12、光大银行股份有限公司
    客户服务电话:95595
    网址:www.cebbank.com
    13、中泰证券股份有限公司
    客户服务电话:95538


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    网址:www.zts.com.cn
    14、海通证券股份有限公司
    客户服务电话: 400-8888-001、021-962503
    公司网址:www.htsec.com
    15、国泰君安证券股份有限公司
    客户服务电话:4008-888-666
    公司网址:http://www.gtja.com
    16、中国银河证券股份有限公司
    客户服务电话:010-68016655
    公司网址:http://www.chinastock.com.cn
    17、中航证券有限公司
    客户服务电话:0791-6768763
    公司网址:www.avicsec.com
    18、招商证券股份有限公司
    客户服务电话:4008888111、0755-26951111
    公司网址:http://www.newone.com.cn
    19、东吴证券股份有限公司
    客户服务电话:0512-96288
    网址:http://www.dwzq.com.cn
    20、东方证券股份有限公司
    客户服务电话:021-962506
    公司网站:http://www.dfzq.com.cn
    21、东北证券有限责任公司
    电话:(0431)96688-99    0431-5096733
    公司网站: http://www.nesc.cn
    22、广发证券股份有限公司
    电话:(020)87555888
    公司网站:http://www.gf.com.cn
    23、上海证券有限责任公司


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    客户服务电话:021-962518
    公司网址:http://www.962518.com
    24、兴业证券股份有限公司
    客户服务电话:021-68419974
    公司网址:http://www.xyzq.com.cn
    25、中信建投证券有限责任公司
    电话:010-65183888-86080
    公司网站:    www.csc108.com
    26、国信证券有限责任公司
    客户服务电话:800-810-8868
    公司网址:www.guosen.com.cn
    27、民生证券有限责任公司
    客户服务电话: 0371-67639999
    公司网址: www.mszq.com
    28、西南证券有限责任公司
    电话:023-63786397
    公司网址:www.swsc.com.cn
    29、华泰证券有限责任公司
    电 话:(025)84457777-721
    公司网址:www.htsc.com.cn
    30、湘财证券有限责任公司
    客户服务电话:021-68865020 或当地营业部客服电话
    公司网址:www.xcsc.com
    31、江海证券经纪有限责任公司
    客户服务电话:400-666-2288
    网址:www.jhzq.com.cn
    32、上海浦东发展银行股份有限公司
    客户服务电话:95528
    公司网址:www.spdb.com.cn


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    33、山西证券股份有限公司
    客户服务电话:400-666-1618
    网址:http://www.i618.com.cn/
    34、信达证券股份有限公司
    客户服务电话:400-800-8899
    网址:www.cindasc.com
    35、广发华福证券有限责任公司
    客服电话:96326(福建省外请先拨 0591)
    网址:www.gfhfzq.com.cn
    36、天相投资顾问有限公司
    客服电话:010-66045678
    公司网址:www.txsec.com
    37、爱建证券有限责任公司
    客服电话:021-63340678
    网址:www.ajzq.com
    38、五矿证券有限责任公司
    客服电话:40018-40028
    网址:www.wkzq.com.cn
    39、华龙证券有限责任公司
    客服电话:4006898888
    网址: www.hlzqgs.com
    40、申万宏源证券有限公司
    客户服务电话:95523 或 4008895523
    网址:www.swhysc.com
    41、中国国际金融有限公司
    电话:010-65051166
    网址:www.cicc.com.cn
    42、光大证券股份有限公司
    客服电话:4008888788


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万家货币市场证券投资基金                   更新招募说明书摘要 201903


    网址:www.ebscn.com
    43、中信证券(山东)有限责任公司
    客服电话:96577
    网址:http://www.zxwt.com.cn/
    44、国融证券股份有限公司
    客服电话:95385
    网址: www.grzq.com
    45、中银国际证券有限责任公司
    客服电话:4006208888
    网址: http://www.bocichina.com
    46、蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
    客服电话:4000-766-123
    网址:www.fund123.cn
    47、诺亚正行基金销售有限公司
    客服电话:400-821-5399
    网址:www.noah-fund.com
    48、上海长量基金销售投资顾问有限公司
    客服电话:400-089-1289
    网址:www.erichfund.com
    49、上海好买基金销售有限公司
    客服电话:400-700-9665
    网址:www.ehowbuy.com
    50、深圳众禄基金销售有限公司
    客服电话:4006-788-887
    网址:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
    51、北京展恒基金销售有限公司
    客服电话:400-888-6661
    网址:www.myfund.com
    52、上海天天基金销售有限公司


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万家货币市场证券投资基金                   更新招募说明书摘要 201903


    客服电话:400-1818-188
    网址:www.1234567.com.cn
    53、华鑫证券有限责任公司
    客服电话:021-32109999;029-68918888
    网址:www.cfsc.com.cn
    54、和讯信息技术有限公司
    客服热线:400-920-0022
    网址:licaike.hexun.com
    55、北京增财基金销售有限公司
    客服热线: 400-001-8811
    网站:www.zcvc.com.cn
    56、中国中投证券有限责任公司
    客户服务电话:95532
    公司网站:http://www.china-invs.cn/
    57、 金元证券股份有限公司
    客户服务电话:4008-888-228
    公司网站: www.jyzq.cn
    58、众升财富(北京)基金销售有限公司
    客服热线:400-059-8888
    公司网站:www.wy-fund.com
    59、东海证券股份有限公司
    客服热线:400-8888-588
    网址:www.longone.com.cn
    60、上海汇付金融服务有限公司
    客户服务电话: 400-820-2819
    网址: https://tty.chinapnr.com/
    61、北京钱景基金销售有限公司
    客户服务电话: 400-893-6885
    网址: fund.qianjing.com


                                   16
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    62、浙江同花顺基金销售有限公司
    客服电话:4008-773-772
    网址:http://fund.10jqka.com.cn/
    63、中信期货有限公司
    客户服务电话:400-990-8826
    网址:www.citicsf.com
    64、北京虹点基金销售有限公司
    客服电话:400-618-0707
    网站:www.hongdianfund.com
    65、上海陆金所基金销售有限公司
    客户服务电话:4008-219-031
    网址:www.lufunds.com
    66、国金证券股份有限公司
    客户服务电话:400-660-0109
    网址:www.gjzq.com.cn
    67、大泰金石基金销售有限公司
    客户服务电话:400-928-2266
    网址:http://www.dtfunds.com
    68、珠海盈米基金销售有限公司
    客户服务电话:020-89629066
    网址:www.yingmi.cn
    69、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
    客户服务电话:400-166-1188
    网址:http://www.xinlande.com.cn
    70、中证金牛(北京)投资咨询有限公司
    客服电话:400-8909-998
    网址:www.jnlc.com
    71、奕丰基金销售有限公司
    客服电话:400-684-0500


                                     17
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    网址:www.ifastps.com.cn
    72、浙江金观诚基金销售有限公司
    客服电话:400-068-0058
    网址:www.jincheng-fund.com
    73、中国邮政储蓄银行股份有限公司
    客服电话:95580
    网址:http:www.psbc.com
    74、深圳富济基金销售有限公司
    客服电话:0755-83999907
    网址:www.jinqianwo.cn
    75、北京加和基金销售有限公司
    客服电话:400-600-0030
    网址:www.bzfunds.com
    76、华泰证券股份有限公司
    客服电话:95597
    网址:www.htsc.com.cn
    77、武汉市伯嘉基金销售有限公司
    客服电话:400-027-9899
    网址:www.buyfunds.cn
    78、海银基金销售有限公司
    客服电话:400-808-1016
    网址:www.fundhaiyin.com
    79、北京汇成基金销售有限公司
    客服电话:400-619-9059
    网址:www.fundzone.cn
    80、北京广源达信基金销售有限公司
    客服电话:400-623-6060
    网址:www:niuniufund.com
    81、平安证券有限责任公司


                                     18
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    客户服务电话:95511-8
    网址: stock.pingan.com
    82、北京恒天明泽基金销售有限公司
    客服电话:4008980618
    网址:www.chtfund.com
    83、南京证券股份有限公司
    客服电话:95386
    网址:http://www.njzq.com.cn/
    84、上海基煜基金销售有限公司
    客户服务电话:021-65370077
    网址: www.jiyufund.com.cn
    85、北京懒猫金融信息服务有限公司
    客户服务电话:4001-500-882
    网址:http:// www.lanmao.com
    86、北京肯特瑞基金销售有限公司
    个人业务:95118
    企业业务:4000888816
    网址:fund.jd.com
    87、北京新浪仓石基金销售有限公司
    客服电话:010-62675369
    网址:www.xincai.com
    88、浙商证券股份有限公司
    客服电话:95345
    网址:http://www.stocke.com.cn/
    89、万家财富基金销售(天津)有限公司
    客服电话:010-59013895
    网址: www.wanjiawealth.com
    90、北京蛋卷基金销售有限公司
    客户服务电话:400-061-8518


                                      19
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    网址:https://danjuanapp.com
    91、济安财富(北京)基金销售有限公司
    客服电话:400-673-7010
    网址:www.jianfortune.com
    92、民商基金销售(上海)有限公司
    客服电话:021-50206003
    网址:www.msftec.com
    93、北京百度百盈基金销售有限公司
    客服电话:95055-9
    网址:https://www.baiyingfund.com/
    94、西藏东方财富证券股份有限公司
    客服电话:95357
    网站:http://www.18.cn
    95、联储证券有限责任公司
    客服电话:4006206868
    网址:www.lczq.com
    96、上海挖财基金销售有限公司
    客服电话:021-50810673 (工作日 10:00 ~ 18:00)
    网址:https://wacaijijin.com/
    97、北京植信基金销售有限公司
    网址:www.zhixin-inv.com
    客服电话:4006-802-123
    98、江苏汇林保大基金销售有限公司
    客服电话:025-66046166
    网址:www.huilinbd.com
    (三)除上述销售机构外,投资者亦可通过“上证基金通”办理本基金的上
海证券交易所场内申购与赎回(基金简称:万家货币;基金代码:519508),通过
具有基金代销业务资格并开通“上证基金通”业务的上交所会员均可办理本基金
的场内申购与赎回。


                                        20
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    基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构代理销售
本基金,并在基金管理人官网公示。
    二、注册登记机构
    名称:中国证券登记结算有限责任公司
    住所:北京市西城区太平桥大街 17 号
    电话:010-58598888
    传真:010-58598824
    三、会计师事务所
    名称:立信会计师事务所(特殊普通合伙)
    住所:中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼
    办公地址:中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼
    联系电话:021-63391166
    传真:021-63392558
    联系人:徐冬
    经办注册会计师:王斌、徐冬
    四、律师事务所
    名称:北京大成(上海)律师事务所
    住所:上海中心银城中路 501 号 15、16 层
    电话:(021)3872 2416
    联系人:华涛




                                     21
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                           第四部分 基金的名称
    本基金名称:万家货币市场证券投资基金



                           第五部分 基金的类型
    本基金为契约型开放式货币市场基金



                       第六部分 基金的投资目标

    在力保本金稳妥和基金资产高流动性的基础上,为投资者提供资金的流动性
储备,并追求高于业绩比较基准的稳定收益。


                       第七部分 基金的投资方向
    本基金投资于下列法律法规允许的金融工具:
    (一)现金;
    (二)通知存款;
    (三)1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单;
    (四)剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券;
    (五)期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购;
    (六)期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据;
    (七)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工
具。
    对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种,基金管理
人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

                       第八部分 基金的投资策略
    (一)决策依据
    1、国家有关法律法规、监管规定和基金合同的有关规定;
    2、宏观经济、微观经济运行状况,货币政策和财政政策执行状况,货币市


                                     22
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场和证券市场运行状况;
    3、投研团队提供的宏观经济分析报告、策略分析报告、固定收益类债券分
析报告、定量分析报告、风险测算报告等。
    (二)决策程序
    1、资产配置计划的拟定
    基金管理小组根据利率预测报告,于每月月末拟定下月的资产配置计划。
    资产配置计划的拟定,是根据投研团队对未来宏观经济形势、财政与货币政
策、短期市场资金供求等因素变化的研究与分析,以及据此作出的对短期未来市
场利率的预测报告,在此基础上基金管理小组制定资产配置计划。该计划包括大
类资产配置、类属资产配置比例、期限结构配置、品种选择等。
    如果基金管理小组认为影响利率的因素产生了重大变化,还可以临时提出新
的资产配置计划,并报投资决策委员会审批。
    2、资产配置计划的决策
    投资决策委员会对基金管理小组提出的资产配置计划进行决策。
    投资决策委员会的决策依据,是投研团队提供的各类研究分析报告、利率预
测报告、基金管理小组提供的资产配置计划、监察稽核部金融工程小组对该计划
进行风险测算后的分析报告、监察稽核部金融工程小组绩效评估人员对投资组合
中类属配置、期限配置、品种选择、买卖成本等因素对整体业绩的贡献进行的归
因分析报告。
    3、资产配置计划的实施
    资产配置计划的实施,由基金管理小组在投资决策委员会通过的计划规定限
制下,在投资决策委员会授权的范围内,根据市场的实际情况,构建具体的投资
组合。
    在计划实施过程中,基金管理小组将根据未来可预测资金流动状况,合理管
理组合现金头寸,保证组合流动性。
    4、交易执行
    中央交易室负责执行基金管理小组下达的交易指令,同时履行一线监控的职
能。在交易指令执行前,中央交易室对交易指令进行复核,确保交易指令执行后
基金各项投资比例符合法律法规以及基金合同、招募说明书的各项规定。


                                   23
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    5、组合监控与调整
    基金管理小组与监察稽核部金融工程小组风险管理人员将密切关注宏观经
济和市场变化,结合基金申购和赎回导致的现金流量情况,每日对组合的风险和
流动性进行监控,确保基金的各项风险控制指标维持在合理水平,确保组合的流
动性能够满足基金份额持有人的赎回要求。
    当组合中货币市场工具价格波动引起组合投资比例不能符合控制标准时,或
当组合中货币市场工具信用评级调整导致信用等级不符合要求时,基金管理小组
应采取有效的措施,在合理的时间内调整组合。
    基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下,有权根据环境变化和实际
需要对上述投资决策程序作出调整。
    (三)投资管理的方法
    本基金在投资组合的管理中,将通过短期市场利率预期策略、类属资产配置
策略和无风险套利操作策略构建投资组合,谋求在满足流动性要求、控制风险的
前提下,实现基金收益的最大化。
    1、短期市场利率预期策略
    短期市场利率预期策略是指基金管理人根据对短期货币市场有影响的宏观
经济形势、财政与货币政策、短期市场资金供求等因素变化作出研究与分析,对
未来短期内不同市场、不同品种的市场利率进行积极的判断。在科学、合理的短
期利率预测的基础上决定本基金组合的平均剩余期限;同时,依据对未来短期利
率水平的判断,合理调整组合的大类资产配置比例。
    如果预期利率下降,将增加组合的平均剩余期限;反之,如果预期利率将上
升,则缩短组合的平均剩余期限。
    2、类属资产配置策略
    在满足投资组合平均剩余期限的前提下,根据各类属资产的市场规模、收益
性和流动性,确定同类资产中不同品种的配置比例,在保证投资组合高流动性和
低风险的前提下尽可能提高组合收益率。
    3、无风险套利操作策略
    由于市场环境差异以及市场参与成员的不同,市场中常常存在无风险套利机
会。随着市场有效性的提高,无风险套利的机会与收益会不断减少,但在较长一


                                   24
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段时间内市场中仍然会存在无风险套利机会,基金管理人将贯彻谨慎的原则,充
分把握市场无风险套利机会,为基金份额持有人带来更大收益。
    同时,随着市场的发展、新的货币投资工具的推出,会产生新的无风险套利
机会,本基金将加强对市场前沿的研究,及时发现市场中新的无风险套利机会,
扩大基金投资收益。
    (四)投资品种的选择标准
    在上述组合管理的基础上,基金管理小组也将充分重视根据市场形势灵活把
握投资品种的主动选择,具有下列一项或多项特征的投资品种是本基金重点投资
的对象:
    1、在相似到期期限和信用等级下,收益率较高的债券、票据或债券回购;
    2、相似条件下,流动性较高的债券、票据;
    3、相似条件下,交易对手信用等级较高的债券、票据或债券回购。



                       第九部分   业绩比较基准
    本基金业绩比较基准为银行活期存款利率(税后)。
    当法律法规发生变化或根据市场变化有更加适合的业绩比较基准时,基金管
理人可对此业绩比较基准进行调整。业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金
托管人协商一致,并按法律法规和基金合同的规定由基金管理人予以公告并报中
国证监会备案。

                       第十部分   风险收益特征
    本基金属于证券投资基金中低风险、高流动性的品种,其预期风险和预期收
益率都低于股票、债券和混合型基金。




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                       第十一部分     投资组合报告
      基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

      基金托管人华夏银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2019 年 4 月 18
日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
      本投资组合报告所载数据截至 2019 年 3 月 31 日,本报告中所列财务数据未
经审计。


1. 报告期末基金资产组合情况

序号         项目                  金额(元)      占基金总资产的比例(%)
  1  固定收益投资                 9,100,218,395.83                 43.05
     其中:债券                   9,083,006,118.54                 42.97
                                     17,212,277.29
        资产支持证券                                                 0.80
                                  5,726,640,320.75
 2      买入返售金融资产                                                 27.09
        其中:买断式回购的
                                                  -                           -
        买入返售金融资产
        银行存款和结算备付
 3                                5,974,757,805.70                       28.27
        金合计
 4      其他资产                   336,446,463.34                         1.59
 5      合计                    21,138,062,985.62                       100.00


      2. 报告期债券回购融资情况

序号            项目                   占基金资产净值的比例(%)
  1    报告期内债券回购融资余
                                                                       5.24
       额
       其中:买断式回购融资                                            -
                                                       占基金资产净值的比例
序号 项目                                   金额(元)
                                                                     (%)
  2    报告期末债券回购融资余
                                      419,249,144.57                      2.03
       额
       其中:买断式回购融资                           -                       -

                                       26
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     注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资
余额占资产净值比例的简单平均值。


        债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明

     本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的
20%。


     3. 基金投资组合平均剩余期限

3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
              项目                                        天数
报告期末投资组合平均剩余期限                                                 78
报告期内投资组合平均剩余期限最
                                                                             82
高值
报告期内投资组合平均剩余期限最
                                                                             30
低值



报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明

     报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过 120 天的情况。
3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
                                  各期限资产占基金资产     各期限负债占基金资
序号        平均剩余期限
                                    净值的比例(%)        产净值的比例(%)
 1      30 天以内                                 40.15                  2.13
        其中:剩余存续期超过
                                                     -                        -
        397 天的浮动利率债
 2      30 天(含)-60 天                          10.25                        -
        其中:剩余存续期超过
                                                     -                        -
        397 天的浮动利率债
 3      60 天(含)-90 天                          16.14                        -
        其中:剩余存续期超过
                                                     -                        -
        397 天的浮动利率债
 4      90 天(含)-120 天                          8.72                        -
        其中:剩余存续期超过
                                                     -                        -
        397 天的浮动利率债
 5      120 天(含)-397 天(含)                 26.55                         -
        其中:剩余存续期超过                         -                        -

                                          27
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           397 天的浮动利率债
合计                                              101.82                    2.13




4. 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明

        本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。


5. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

                                                            占基金资产净值比例
序号             债券品种              摊余成本(元)
                                                                  (%)
    1      国家债券                        69,872,722.14                   0.34
    2      央行票据                                    -                      -
    3      金融债券                     1,077,121,359.19                   5.21
           其中:政策性金融债           1,077,121,359.19                   5.21
    4      企业债券                     1,351,214,057.48                   6.54
    5      企业短期融资券                              -                      -
    6      中期票据                                    -                      -
    7      同业存单                     6,584,797,979.73                  31.88
    8      其他                                        -                      -
    9      合计                         9,083,006,118.54                  43.97
           剩余存续期超过 397
    10                                                  -                       -
           天的浮动利率债券


6. 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细

                                                                     占基金资产
 序                                    债券数量
             债券代码       债券名称                摊余成本(元)       净值比例
 号                                      (张)
                                                                         (%)
                            18 成 都
1         111888471         银    行    4,000,000 398,809,022.95            1.93
                            CD271
                            16 中 信
2         136830                        3,862,000 387,134,689.99            1.87
                            G1
                            18 恒 丰
3         111819147         银    行    3,000,000 299,699,192.13            1.45
                            CD147
4         160415            16 农 发    2,700,000 270,035,785.55            1.31

                                           28
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                      15
                      19 兴 业
5     111910137       银    行     2,200,000 218,589,199.56            1.06
                      CD137
                      16 国 开
6     160215                       2,100,000 210,085,899.76            1.02
                      15
                      18 威 海
7     111895108       商    行     2,000,000 199,798,504.32            0.97
                      CD037
                      19 华 夏
8     111918109       银    行     2,000,000 198,718,110.06            0.96
                      CD109
                      18 平 安
9     111811221       银    行     2,000,000 198,056,269.25            0.96
                      CD221
                      19 河 北
10    111994576       银    行     2,000,000 197,124,510.11            0.95
                      CD030


7. “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

                  项目                                 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%
                                                                           0
间的次数
报告期内偏离度的最高值                                              0.0671%
报告期内偏离度的最低值                                              0.0156%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单
                                                                    0.0442%
平均值


     报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
     本报告期内本基金负偏离度的绝对值未到达 0.25%。
     报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
     本报告期内本基金正偏离度的绝对值未到达 0.5%。


8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券


投资明细

序                     证券名                                 占基金资产净
        证券代码                 数量(份)   公允价值(元)
号                       称                                     值比例(%)

                                      29
万家货币市场证券投资基金                            更新招募说明书摘要 201903

                         18 花 呗
 1     149448                     100,000.00   10,010,277.29             0.05
                         2A
                         19 上 和
 2     1989013                    200,000.00    7,202,000.00             0.03
                         1A1




9. 投资组合报告附注

9.1 基金计价方法说明
     本基金采用摊余成本法计价,即计价对象以买入成本列示,按照票面利率或
协议利率每日计提利息,并考虑其买入时的溢价和折价在其剩余期限内摊销,每
日计提损益。
     本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.00 元。
9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
     本报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调
查的情况,在报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。
9.3 其他资产构成
序号               名称                            金额(元)
  1     存出保证金                                                 109,536.93
  2     应收证券清算款                                         231,229,825.04
  3     应收利息                                                84,978,129.14
  4     应收申购款                                              20,128,972.23
  5     其他应收款                                                          -
  6     待摊费用                                                            -
  7     其他                                                                -
  8     合计                                                   336,446,463.34




                                       30
       万家货币市场证券投资基金                             更新招募说明书摘要 201903


                                  第十二部分基金的业绩
             基金业绩截止日为2019年3月31日。

             基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
       但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
       现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

           (一) 万家货币市场基金本报告期净值收益率及其与同期业绩比较基准收
       益率的比较

                万家货币 A

                             基金净值收                比较基准收
              基金净值                    比较基准收
阶段                         益率标准差                益 率 标 准 差 (1)-(3)   (2)-(4)
              收益率(1)                 益率(3)
                             (2)                     (4)

2019 年 1
              0.6686%        0.0007%      0.0863%      0.0000%        0.5823%    0.0007%
季度

2018 年       3.4618%        0.0015%      0.3500%      0.0000%        3.1118%    0.0015%

2017 年       3.5340%        0.0012%      0.3500%      0.0000%        3.1840%    0.0012%

2016 年       2.4569%        0.0019%      0.3510%      0.0000%        2.1059%    0.0019%

2015 年       3.3153%        0.0034%      0.3500%      0.0000%        2.9653%    0.0034%

2014 年         4.5620%        0.0071%     0.3500%       0.0000%       4.2120%    0.0071%

2013 年         4.2820%        0.0040%     1.9908%       0.0035%       2.2912%    0.0005%

2012 年         4.4508%        0.0097%     3.2452%       0.0007%       1.2056%    0.0090%

2011 年         4.0979%        0.0051%     3.2801%       0.0007%       0.8178%    0.0044%

2010 年       2.2958%        0.0068%      2.3041%      0.0003%        -0.0083%   0.0065%

2009 年       1.7029%        0.0059%      2.2500%      0.0000%        -0.5471%   0.0059%

基金成立
日至 2019
              54.3961%       0.0075%      22.6397%     0.0037%        31.7564%   0.0038%
年 3 月 31


                    万家货币 B


                                               31
     万家货币市场证券投资基金                               更新招募说明书摘要 201903


                                                        比 较 基
                  基金净值 基金净值 比较基准
                                                        准 收 益
阶段              收 益 率 收益率标 收 益 率                       (1)-(3)      (2)-(4)
                                                        率 标 准
                  (1)         准差(2) (3)
                                                        差(4)

2019 年 1 季度     0.7284%      0.0007%     0.0863%     0.0000%     0.6421%       0.0007%

2018 年            3.7097%      0.0015%     0.3500%     0.0000%     3.3597%       0.0015%

2017 年            3.7821%      0.0012%     0.3500%     0.0000%     3.4321%       0.0012%

2016 年           2.7028%       0.0019%    0.3510%      0.0000%    2.3518%       0.0019%

2015 年           3.5634%       0.0034%    0.3500%      0.0000%    3.2134%       0.0034%

2014 年           4.8129%       0.0071%    0.3500%      0.0000%    4.4629%       0.0071%

2013 年 8 月 15
日-2013 年 12     3.1155%       0.0029%    0.2196%      0.0000%    2.8959%       0.0029%
月 31 日

基金成立日至
2019 年 3 月 31 23.0838%        0.0041%    1.9696%      0.0000%     21.1142%      0.0041%



             万家货币 R

                  基金净值 基金净值 比较基准 比较基准
阶段              收 益 率 收益率标 收 益 率 收益率标 (1)-(3)                 (2)-(4)
                  (1)      准差(2) (3)          准差(4)

2019 年 1 季
                  0.7308%    0.0007%      0.0863%     0.0000%     0.6445%      0.0007%


2018 年           3.7200%    0.0015%      0.3500%     0.0000%     3.3700%      0.0015%

2017 年           3.7925%    0.0012%      0.3500%     0.0000%     3.4425%      0.0012%

2016 年           2.7131%    0.0019%      0.3510%     0.0000%     2.3621%      0.0019%

2015 年           3.5737%    0.0034%      0.3500%     0.0000%     3.2237%      0.0034%

2014 年           4.8234%    0.0071%      0.3500%     0.0000%     4.4734%      0.0071%

2013 年 8 月
                  3.1093%    0.0030%      0.2196%     0.0000%     2.8897%      0.0030%
15 日 -2013
                                              32
     万家货币市场证券投资基金                               更新招募说明书摘要 201903


年 12 月 31


基金成立日
至 2019 年 3 23.1525%       0.0041%   1.9696%     0.0000%       21.1829%    0.0041%

月 310 日

              万家货币 E
                                                  业绩比较
                            净值收益 业绩比较
                净值收益                          基准收益
阶段                        率标准差 基准收益                   ①-③     ②-④
                率①                              率标准差
                            ②        率③
                                                  ④
2019 年 1 季
                0.7060%     0.0007%   0.0863%     0.0000%       0.6197%    0.0007%

2018 年         3.6168%     0.0015%   0.3500%     0.0000%       3.2668%    0.0015%
2017 年         3.6889%     0.0012%   0.3500%     0.0000%       3.3389%    0.0012%

2016 年         2.6105%     0.0019%   0.3510%     0.0000%       2.2595%    0.0019%
2015 年         3.4702%     0.0034%   0.3500%     0.0000%       3.1202%    0.0034%
2014 年 8 月
25 日至 2014
                1.6675%     0.0068%   0.1237%     0.0000%       1.5438%    0.0068%
年 12 月 31

基金成立日
至 2019 年 3    16.7890%    0.0031%   1.6100%     0.0000%       15.1790%   0.0031%

月 31 日
          (二)万家货币市场基金自基金合同生效以来基金累计净值收益率与业绩比
     较基准收益率历史走势对比(2006 年 5 月 24 日至 2019 年 3 月 31 日)




                                             33
万家货币市场证券投资基金                更新招募说明书摘要 201903


                           万家货币 A




                           万家货币 B




                              34
万家货币市场证券投资基金                         更新招募说明书摘要 201903


                                 万家货币 R




                                 万家货币 E




注:1、本基金成立于 2006 年 5 月 24 日,建仓期为 3 个月,建仓期结束时各项

                                     35
万家货币市场证券投资基金                         更新招募说明书摘要 201903


资产配置比例符合基金合同要求。报告期末各项资产配置比例符合基金合同要
求。
    2、自 2013 年 8 月 15 日起,本基金实施基金份额分类,分设三类基金份额:
A 类基金份额、B 类基金份额和 R 类基金份额;其中 B 类和 R 类基金份额的指
标计算自分类实施日(2013 年 8 月 15 日)算起。
    3、自 2014 年 8 月 25 日起,本基金实施基金份额分类,分设四类基金份额:
A 类基金份额、B 类基金份额、R 类基金份额和 E 类基金份额;其中 E 类基金份
额的指标计算自分类实施日(2014 年 8 月 25 日)算起。




                                     36
万家货币市场证券投资基金                          更新招募说明书摘要 201903


                    第十三部分 基金的费用与税收
    一、基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、基金销售服务费;
    4、证券交易费用;
    5、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;
    6、基金份额持有人大会费用;
    7、基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费;
    8、按照国家有关规定和基金合同约定可以在基金财产中列支的其它费用。
    本基金不收取申购费用。
    除法律法规另有规定或基金合同另有约定外,本基金不收取赎回费用。
    二、费用计提方法、计提标准和支付方式
    (一)基金管理人的管理费
    基金管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计算。计算方法如下:
    H=E×0.33%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日基金资产净值
    基金管理费每日计提,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金管理
费划付指令,基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付
给基金管理人,若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。
    (二)基金托管人的托管费
    基金托管费按前一日的基金资产净值的 0.10%的年费率计算。计算方法如
下:
    H=E×0.10%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计提,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金托管
费划付指令,基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支

                                    37
万家货币市场证券投资基金                         更新招募说明书摘要 201903


取,若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。
    (三)基金销售服务费
    本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%,对于由 B 类降级为 A 类
的基金份额持有人,年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A
类基金份额持有人的费率。B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%,对于由
A 类升级为 B 类的基金份额持有人,年基金销售服务费率应自其达到 B 类条件的
开放日后的下一个工作日起享受 B 类基金份额持有人的费率。本基金 R 类基金份
额的销售服务费年费率为 0,本基金 R 类基金份额的销售服务费年费率为 0.1%。
各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下:
    H=E×销售服务费年费率÷当年天数
    H 为每日应计提的销售服务费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金
销售服务费划付指令,基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一
次性支付给基金管理人,由基金管理人支付给各代销机构,若遇法定节假日、休
息日等,支付日期顺延。
    (四)本部分第一条第 4 至 8 项费用由基金托管人根据有关法规及相应协议
的规定,按费用实际支出金额支付,列入当期基金费用。
    三、不列入基金费用的项目
    (一)本基金募集期间的律师费、会计师费和信息披露费用以及其他费用不
得从基金财产中列支。
    (二)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出
或本基金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金
费用。
    (三)其他具体不列入基金费用的项目依据中国证监会有关规定执行。
    四、费率的调整
    (一)基金管理人和基金托管人可以磋商酌情调低基金管理费、基金托管费
和基金销售服务费,无须召开基金份额持有人大会。
    (二)基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 3 个工作日在至少一种中国


                                     38
万家货币市场证券投资基金                       更新招募说明书摘要 201903


证监会指定媒介上刊登公告。
    五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,依据国家有关法律、法规的规定履行纳税
义务。




                                   39
万家货币市场证券投资基金                          更新招募说明书摘要 201903


            第十四部分     对招募说明书更新部分的说明
    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作
管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管
理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律
法规的要求,对基金管理人于2019年11月18日刊登的本基金更新招募说明书内容
进行了更新,并根据本基金管理人在本基金成立后对本基金实施的投资经营活动
进行了内容补充和更新,主要更新内容如下:
    1、在重要提示部分,明确了更新招募说明书内容的截止日期。
    2、在“三、基金管理人”部分,更新了基金管理人的有关内容。


                                                    万家基金管理有限公司
                                                        2019 年 12 月 25 日




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