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民生加银家盈季度定期宝理财债券(000798)

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每万份单位收益:1.1667
2017-10-31
七日年化收益率:4.3830%

风险等级:低风险 投资类型:债券型 基金经理:李文君 等
申购状态:暂停 赎回状态:暂停 类型:普通契约型开放式
基金规模:52,000,323,100,000.00万份 基金管理人:民生加银基金管理有限公司
立即购买

中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

民生加银家盈半年定期宝理财债:托管协议

公告日期:2017-11-14

民生加银家盈半年定期宝理财债券型证
        券投资基金托管协议




      基金管理人:民生加银基金管理有限公司
      基金托管人:中国农业银行股份有限公司


               二零一七年十一月
民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金                                        托管协议



                                           目        录

    一、基金托管协议当事人 ..................................................................2

    二、基金托管协议的依据、目的和原则 ..........................................4

    三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 ..........................5

    四、基金管理人对基金托管人的业务核查 ....................................10

    五、基金财产的保管 ........................................................................ 11

    六、指令的发送、确认及执行 ........................................................15

    七、交易及清算交收安排 ................................................................18

    八、基金资产净值计算和会计核算 ................................................21

    九、基金收益分配 ............................................................................27

    十、基金信息披露 ............................................................................29

    十一、基金费用 ................................................................................32

    十二、基金份额持有人名册的登记与保管 ....................................34

    十三、基金有关文件档案的保存 ....................................................35

    十四、基金管理人和基金托管人的更换 ........................................36

    十五、禁止行为 ................................................................................38

    十六、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 ........................40

    十七、违约责任 ................................................................................42

    十八、争议解决方式 ........................................................................43

    十九、托管协议的效力 ....................................................................44

    二十、其他事项 ................................................................................44

    二十一、托管协议的签订 ................................................................45

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民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金         托管协议



      鉴于民生加银基金管理有限公司系一家依照中国法律合法成立

并有效存续的有限责任公司,按照相关法律法规的规定具备担任基金

管理人的资格和能力,拟募集发行民生加银家盈半年定期宝理财债券

型证券投资基金;
      鉴于中国农业银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立
并有效存续的银行,按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人的
资格和能力;
      鉴于民生加银基金管理有限公司拟担任民生加银家盈半年定期
宝理财债券型证券投资基金的基金管理人,中国农业银行股份有限公
司拟担任民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金的基金
托管人;
      为明确民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金的基
金管理人和基金托管人之间的权利义务关系,特制订本托管协议;
      除非另有约定,《民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资
基金基金合同》(以下简称“基金合同”)中定义的术语在用于本托管
协议时应具有相同的含义;若有抵触应以基金合同为准,并依其条款
解释。


                            一、基金托管协议当事人

      (一)基金管理人
      名称:民生加银基金管理有限公司

      注册地址:深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生金融大

厦 13 楼 13A



                                               2
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      办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生金融大

厦 13 楼 13A

      邮政编码:518026
      法定代表人:张焕南
      成立日期:2008 年 11 月 3 日
      批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监许
可[2008]1187 号
      组织形式:有限责任公司
      注册资本:叁亿元
      存续期间:永续经营
      经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的
其他业务
      (二)基金托管人
      名称:中国农业银行股份有限公司
      注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号

      办公地址:北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座

九层
      邮政编码:100031
      法定代表人:周慕冰
      成立时间:2009 年 1 月 15 日
      批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13 号
      组织形式:股份有限公司
      基金托管资格批准文号:中国证监会证监基字[1998]23 号
      注册资本:32,479,411.7 万元人民币
      存续期间:持续经营
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      经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国
内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑
付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、
代理买卖外汇;结汇、售汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担
保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;代理资金清算;
各类汇兑业务;代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务;
贷款承诺;组织或参加银团贷款;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;
外汇借款;发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证
券;外汇票据承兑和贴现;自营、代客外汇买卖;外币兑换;外汇担
保;资信调查、咨询、见证业务;企业、个人财务顾问服务;证券公
司客户交易结算资金存管业务;证券投资基金托管业务;企业年金托
管业务;产业投资基金托管业务;合格境外机构投资者境内证券投资
托管业务;代理开放式基金业务;电话银行、手机银行、网上银行业
务;金融衍生产品交易业务;经国务院银行业监督管理机构等监管部
门批准的其他业务。




                   二、基金托管协议的依据、目的和原则

      (一)订立托管协议的依据
      本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基
金法》”)等有关法律、法规(以下简称“法律法规”)、基金合同及
其他有关规定制订。
      (二)订立托管协议的目的
      本协议的目的是明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产
的保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相

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关事宜中的权利义务及职责,确保基金财产的安全,保护基金份额持
有人的合法权益。
      (三)订立托管协议的原则
      基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基
金投资者合法权益的原则,经协商一致,签订本协议。
      (四)解释

    除非文义另有所指,本协议所使用的所有术语与基金合同的相应

    术语具有相同含义。




             三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

      (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,
对基金投资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风
格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供
投资品种池和交易对手库,以便基金托管人运用相关技术系统,对基
金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督,对
存在疑义的事项进行核查。
      本基金的投资范围:
      本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的固定收益类工具,
具体包括现金,协议存款、通知存款、银行定期存款、大额存单,债
券回购,短期融资券、超短期融资券、企业债、公司债、国债、央行
票据、金融债、地方政府债、次级债、中小企业私募债、中期票据等
债券,资产支持证券,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其
他金融工具,但需符合中国证监会的相关规定。
      本基金不投资股票、权证和可转换债券,但可以投资分离交易可
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转债上市后分离出来的债券。
      如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理
人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
      (二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,
对基金投资、融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调
整期限进行监督:
      1、在运作期内,本基金投资的各类金融工具的到期日(或行权
到期日)不得晚于该运作期的最后一日;
      2、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不
得超过基金资产净值的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到
期后不得展期;
      3、本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不
得超过基金资产净值的 30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业
银行的存款,不得超过基金资产净值的 5%;
      4、运作期内,本基金总资产不超过本基金净资产的 200%;
      5、本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净
值的 10%;
      6、本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一
家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;
      7、本基金的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、证
券投资基金销售业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业
银行;
      8、本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过本基金
资产净值的 10%;
      9、本基金投资中小企业私募债券的剩余期限,不得超过本基金

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的剩余运作期;
      10、本基金持有全部中期票据市值不得超过本基金资产净值的
10%;
      11、开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不
得超过该基金资产净值的 10%。因证券市场波动、基金规模变动等基
金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管
理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
      12、开放期内,本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定
的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求
应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
      13、相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。
      法律法规或监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,则
本基金投资不再受相关限制。
      除上述第 11、12 项以外,因证券市场波动、证券发行人合并、
基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上
述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但
中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。
      基金合同生效后,基金管理人应当自每个运作期开始后的 10 个
工作日内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期
间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金
托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
      (三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,
对本协议第十五条第(九)项基金投资禁止行为进行监督。
     (四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,
对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投

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资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、本基金适用的银行间债
券市场交易对手名单,并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基
金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对
手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手
名单进行更新,如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券
市场交易对手名单,应向基金托管人说明理由,在与交易对手发生交
易前 3 个工作日内与基金托管人协商解决。基金管理人收到基金托管
人书面确认后,被确认调整的名单开始生效,新名单生效前已与本次
剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。
基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规
则进行交易,基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情
况进行监督,但不承担交易对手不履行合同造成的损失。如基金托管
人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进
行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人,基金托管人不承担由
此造成的任何损失和责任。
     (五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,
对基金管理人选择存款银行进行监督。
     基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及
基金合同的约定,本基金的存款银行应当是具有证券投资基金托管人
资格、证券投资基金销售业务资格或合格境外机构投资者托管人资格
的商业银行。
     本基金投资银行存款应符合如下规定:
     1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,
确保基金银行存款业务账目及核算的真实、准确。
     2、基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查,严格

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审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,
切实履行托管职责。
     3、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵
守《基金法》、《运作办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、
利率管理、支付结算等的各项规定。
     基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律
法规的规定及基金合同的约定的行为,应及时以书面形式通知基金管
理人在 10 个工作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事
项未能在 10 个工作日内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基
金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,
同时通知基金管理人在 10 个工作日内纠正或拒绝结算。
      (六)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,
对基金资产净值计算、每万份基金已实现收益、 日年化收益率计算、
应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息
披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
      如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现
数据印制在宣传推介材料上,则基金托管人对此不承担任何责任,并
将在发现后立即报告中国证监会。

      (七)基金管理人应在基金首次投资中期票据或中小企业私募债

券前,与基金托管人签署相应的风险控制补充协议,并按照法律法规

的规定和补充协议的约定向基金托管人提供经基金管理人董事会批

准的有关基金投资中期票据或中小企业私募债券的投资管理制度。
    (八)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际
投资运作中违反法律法规和基金合同的规定,应及时以书面形式通知
基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监
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督和核查。基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书
面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,
说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规
定期限内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理
人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正
的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人依据
交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,
或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,并报告中国证
监会。
     (九)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、
基金合同和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书
面提示,基金管理人应在规定时间内答复并改正,或就基金托管人的
疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报
送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和
制度等。
     (十)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告
中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国
证监会。基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行
使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严
重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监
会。




                  四、基金管理人对基金托管人的业务核查

     (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核

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查事项包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户
和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金已实
现收益和 7 日年化收益率、根据基金管理人指令办理清算交收、相关
信息披露和监督基金投资运作等行为。
     (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金
财产实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、
泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关
规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收
到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发
出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。
在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查, 督促
基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包
括但不限于:提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和
真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。
     (三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告
中国证监会,同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国
证监会。基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行
使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严
重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监
会。




                                五、基金财产的保管

     (一)基金财产保管的原则
     1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

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     2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法
程序作出的合法合规指令,基金托管人不得自行运用、处分、分配基
金的任何财产。
     3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
     4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基
金财产的完整与独立。
     5、基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议
的约定保管基金财产,如有特殊情况双方可另行协商解决。
     6、对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与
有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到
达基金账户的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。
由此给基金财产造成损失的,基金托管人对此不承担任何责任。
     7、除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托
第三人托管基金财产。
     (二)基金募集期间及募集资金的验资
      1、基金募集期间的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商
业银行开设的基金认购专户。该账户由基金管理人开立并管理。
      2、基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基
金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有
关规定后,基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人
开立的基金托管资金账户,同时在规定时间内,聘请具有从事证券相
关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出具的验资报
告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。
      3、若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基
金管理人按规定办理退款等事宜,基金托管人应提供充分协助。

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     (三)基金资金账户的开立和管理
      1、基金托管人应负责本基金的资金账户的开设和管理。
      2、 基金托管人应以本基金的名义在其营业机构开设本基金的资
金账户,并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的
银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动,
包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款,均
需通过本基金的资金账户进行。
      3、基金托管资金账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务
的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其
他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
      4、基金托管资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关
规定。
      5、在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托
管人专用账户办理基金资产的支付。
     (四)基金证券账户的开立和管理
      1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、
深圳分公司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
      2、基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需
要。基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金
的任何证券账户,亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的
活动。
      3、 基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公
司开立结算备付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结
算有限责任公司的一级法人清算工作,基金管理人应予以积极协助。
结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。

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      4、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,
账户资产的管理和运用由基金管理人负责。
      5、在本托管协议生效日之后,本基金被允许从事其他投资品种
的投资业务,涉及相关账户的开设、使用的,按有关规定开设、使用
并管理;若无相关规定,则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户
开设、使用的规定。
     (五)债券托管专户的开设和管理
     基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记
结算有限责任公司的有关规定,以本基金的名义在中央国债登记结算
有限责任公司开立债券托管与结算账户,并代表基金进行银行间市场
债券的结算。基金管理人和基金托管人同时代表基金签订全国银行间
债券市场债券回购主协议。
     (六)其他账户的开立和管理
      1、因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基
金合同的规定,在基金管理人和基金托管人商议后开立。新账户按有
关规则使用并管理。
      2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,
从其规定办理。
     (七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管
     基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由
基金托管人负责妥善保管,保管凭证由基金托管人持有。实物证券的
购买和转让,由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托
管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失,
由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外
机构实际有效控制的证券不承担保管责任。

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     (八)与基金财产有关的重大合同的保管
     由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分
别由基金管理人、基金托管人保管。除协议另有规定外,基金管理人
在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份
以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原
件。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年。


                         六、指令的发送、确认及执行

     基金管理人在运用基金财产时向基金托管人发送资金划拨及其
他款项收付指令,基金托管人执行基金管理人的指令、办理基金名下
的资金往来等有关事项。
     (一)基金管理人对发送指令人员的书面授权
      1、基金管理人应指定专人、专用传真号码向基金托管人发送指
令。
      2、基金管理人应向基金托管人提供书面授权文件,该文件中应
含有基金管理人预留印鉴,该预留印鉴为基金托管人确定基金管理人
所发送指令形式真实性的唯一依据。向基金托管人发送授权文件后,
要及时电话确认,以保证基金托管人及时查收。
      3、基金托管人收到授权文件后并经确认后,授权文件即生效,
      4、基金管理人和基金托管人对授权文件负有保密义务,其内容
不得向被授权人及相关操作人员以外的任何人泄漏。
     (二)指令的内容
     1、指令包括付款指令(含赎回付款指令、银行间业务划款指令)
以及其他资金划拨指令等。
     2、基金管理人发给基金托管人的指令应写明款项事由、支付时

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间、到账时间、金额、账户资料等,并加盖预留印鉴。
     (三)指令的发送、确认及执行的时间和程序
     1、指令的发送
     基金管理人发送指令应采用加密传真方式或其他基金管理人和
基金托管人双方书面共同确认的方式。
     基金管理人应按照法律法规和基金合同的规定,在其合法的经营
权限和交易权限内发送指令。
     指令发出后,基金管理人应及时以电话方式向基金托管人确认。
     基金管理人应在交易结束后将全国银行间交易成交单加盖预留
印鉴后及时传真给基金托管人,并电话确认。
     基金管理人在发送指令时,应为基金托管人留出执行指令留出至
少 2 个工作小时。由基金管理人的原因造成的指令传输不及时、未能
留出足够的划款时间,未准备足够资金,致使资金未能及时到账所造
成的损失由基金管理人承担。
     2、指令的确认
     基金托管人应指定专人接收基金管理人的指令,答复基金管理人
的指令确认电话。指令到达基金托管人后,基金托管人应指定专人根
据资产管理人提供的授权文件进行表面相符的形式审查,及时审慎验
证有关内容及印鉴,基金托管人对指令的真实性不承担责任。如有疑
问必须及时通知基金管理人。
     3、指令的时间和执行
     基金托管人对指令验证后,应及时办理。
     基金管理人应确保基金托管人在执行指令时,基金托管资金账户
有足够的资金余额,否则基金托管人可不予执行,但应立即通知基金
管理人,由基金管理人审核、查明原因,确认此交易指令无效。在及

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时通知后,基金托管人不承担因未执行该指令造成损失的责任。
     对于发送时资金不足的指令,托管人有权不予执行,基金管理人
确认该指令不予取消的,资金备足并以通知基金托管人的时间视为指
令收到时间,因账户资金余额不足导致的投资损失不由基金托管人承
担。
     (四)基金管理人发送错误指令的情形和处理程序
     基金托管人发现指令错误,提示基金管理人改正后再予以执行,
若由此造成的延误损失由基金管理人承担。
     (五)基金托管人依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处
理程序
     若基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他
有关规定,或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,及时通知基金
管理人。
     若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违
反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当
及时通知基金管理人,由此造成的损失由基金管理人承担。
     (六)基金托管人未按照基金管理人指令执行的处理方法
     基金托管人由于其自身原因未能执行或错误执行基金管理人指
令致使本基金的利益受到损害,应在发现后,及时采取措施予以弥补,
给基金份额持有人造成损失的,对由此造成的直接经济损失负赔偿责
任。
     (七)授权通知的变更
     1、基金管理人若对授权通知的内容进行修改,应当提前至少三
个工作日电话通知基金托管人。基金管理人需提供书面的变更授权通
知文件,在加盖公章后以传真或其他双方约定的方式发送给基金托管

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人,同时以电话形式向基金托管人确认。变更授权通知文件在基金托
管人收到相关文件传真件和基金管理人的电话确认时生效。基金管理
人在此后三个工作日内将变更授权通知文件原件送交基金托管人。
     2、基金托管人更改接受基金管理人指令的人员及联系方式,应
至少提前 1 个工作日以传真方式发送基金管理人。基金托管人更改接
受基金管理人指令的人员及联系方式自基金管理人电话确认后生效。
     (八)其他事项
     1、基金托管人在接收指令时,应对指令的要素是否齐全、印鉴
是否与预留的授权文件内容相符进行检查,如发现问题,应及时通知
基金管理人。
     2、除因其自身原因致使基金的利益受到损害而负赔偿责任外,
基金托管人按照法律法规、本合同的规定执行基金管理人指令而引起
的任何可能发生的损失,均由基金管理人负责。




                            七、交易及清算交收安排

     (一)选择代理证券买卖的证券经营机构
     基金管理人应设计选择代理证券买卖的证券经营机构的标准和
程序。基金管理人负责选择代理本基金证券买卖的证券经营机构,使
用其交易单元作为基金的交易单元。基金管理人和被选中的证券经营
机构签订委托协议,由基金管理人提前通知基金托管人。基金管理人
应根据有关规定,在基金的中期报告和年度报告中将所选证券经营机
构的有关情况、基金通过该证券经营机构买卖证券的成交量、回购成
交量和支付的佣金等予以披露,并将上述情况及基金专用交易单元号、
佣金费率等基金基本信息以及变更情况及时以书面形式通知基金托

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管人。因相关法律法规或交易规则的修改带来的变化以届时有效的法
律法规和相关交易规则为准。
     (二)基金投资证券后的清算交收安排
     1、清算与交割
     基金托管人负责基金买卖证券的清算交收。资金汇划由基金托管
人根据基金管理人的交易成交结果具体办理。
     如果因为基金托管人自身原因在清算上造成基金资产的损失,应
由基金托管人负责赔偿基金的损失;如果因为基金管理人未事先通知
基金托管人增加交易单元,致使基金托管人接收数据不完整,造成清
算差错的责任由基金管理人承担;如果因为基金管理人未事先通知需
要单独结算的交易,造成基金财产损失的由基金管理人承担;如果由
于基金管理人违反法律法规、交易规则的规定进行超买、超卖等原因
造成基金投资清算困难和风险,基金托管人发现后应立即通知基金管
理人,由基金管理人负责解决,由此给基金造成的损失由基金管理人
承担。
     基金管理人应采取合理措施,确保在 T+1 日 12:00 之前有足够的
资金头寸用于中国证券登记结算有限责任公司上海分公司和深圳分
公司的资金结算。
     基金管理人应保证基金托管人在执行基金管理人发送的划款指
令时,基金托管资金账户或资金交收账户上有充足的资金。基金的资
金头寸不足时,基金托管人有权拒绝基金管理人发送的划款指令,但
应及时通知基金管理人。基金管理人在发送划款指令时应充分考虑基
金托管人的划款处理时间。在基金资金头寸充足的情况下,基金托管
人对基金管理人符合法律法规、基金合同、本协议的指令不得拖延或
拒绝执行。

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     2、交易记录、资金和证券账目核对的时间和方式
     (1)交易记录的核对
      基金管理人和基金托管人按日进行交易记录的核对。每日对外披
露净值之前,必须保证当天所有实际交易记录与基金会计账簿上的交
易记录完全一致。如果实际交易记录与会计账簿记录不一致,造成基
金会计核算不完整或不真实,由此给基金造成的损失由基金管理人承
担。
      (2)资金账目的核对
     资金账目由基金管理人和基金托管人按日核实,账实相符。
     (3)证券账目的核对
     基金托管人应按时核对证券账户中的种类和数量,确保每日交易
结束后证券账户中证券的种类和数量与基金会计账簿中的记载一致。
     (4)实物券账目
     实物券账目,每月月末相关各方进行账实核对。
     (三)基金申购、赎回及转换业务处理的基本规定
     1、基金份额申购、赎回及转换的确认、清算由基金管理人指定
的登记机构负责。
     2、基金管理人应将每个开放日的申购、赎回、转换开放式基金
的数据传送给基金托管人。基金管理人应对传递的申购、赎回、转换
开放式基金的数据真实性负责。
     3、基金管理人应保证其委托的登记机构必须于每个工作日 15:00
前向基金托管人发送前一开放日上述有关数据,并保证相关数据的准
确、完整。
     4、登记机构应通过与基金托管人建立的系统发送有关数据(包括
电子数据和盖章生效的纸制清算汇总表),如因各种原因,该系统无

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法正常发送,双方可协商解决处理方式。基金管理人向基金托管人发
送的数据,双方各自按有关规定保存。
     5、如基金管理人委托其他机构办理本基金的登记业务,上述事
宜由基金管理人负责。
     6、关于清算专用账户的设立和管理
     为满足申购、赎回资金汇划的需要,由基金管理人开立资金清算
的专用账户,该账户由登记机构管理。
     (四)开放式基金申购、赎回和基金转换的资金清算

      如果当日基金为净应收款,基金管理人最晚不迟于款项交收日当

日 15:00 前将资金划往资产托管专户。基金托管人应及时查收资金

是否到账,对于未准时到账的资金,应及时通知基金管理人划付,由

此产生的责任应由基金管理人承担。

     如果当日基金为净应付款,基金托管人应根据基金管理人的指令

及时进行划付。如果指令接收时,账户余额不足支付,以账户足额时

间为指令接收时间。因基金托管资金账户没有足够的资金,导致基金

托管人不能按时拨付,如系基金管理人的原因造成,责任由基金管理

人承担,基金托管人不承担垫款义务。

     (五)基金融资、融券

     如本基金按国家有关规定进行融资时,基金托管人应为基金融资、

融券提供必要的协助。




                      八、基金资产净值计算和会计核算

      (一)基金资产净值的计算及复核程序
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      1、基金资产净值
      基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值。
      每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额
的日已实现收益,精确到小数点后第 4 位,小数点后第 5 位四舍五入。
本基金的收益分配是按日结转份额的,7 日年化收益率是以最近 7 日
(含节假日)收益所折算的年资产收益率,精确到 0.001%,百分号内
小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。
      基金管理人于每个工作日计算基金资产净值、每万份基金已实现
收益和 7 日年化收益率,并按规定公告。
      2、复核程序
      基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将基金资产净值、
每万份基金已实现收益、7 日年化收益率结果发送基金托管人,经基
金托管人复核无误后,由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的
规定对外公布。
      (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理
      1、估值对象
      基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等
资产及负债。
      2、估值方法
    (1)本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列
示,按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余
存续期内平均摊销,每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交
易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
    (2)为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场
利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额

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持有人的利益产生稀释和不公平的结果,基金管理人于每一估值日,
采用估值技术,对基金持有的估值对象进行重新评估,即“影子定价”。
当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资
产净值偏离达到或超过 0.25%时,基金管理人应根据风险控制的需要
调整组合,其中,对于偏离程度达到或超过 0.5%的情形,基金管理
人应与基金托管人协商一致后,参考成交价、市场利率等信息对投资
组合进行价值重估,使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值。

      (3)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公

允价值的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能

反映公允价值的价格估值。

      (4) 当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采

用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。

      (5)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如

有新增事项,按国家最新规定估值。
      如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的
估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持
有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,双方协商解决。以约
定的方法、程序和相关法律法规的规定进行估值,以维护基金份额持
有人的利益。
      3、特殊情形的处理
      基金管理人、基金托管人按估值方法的第(2)、(3)项进行估值
时,所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
      (三)基金资产估值错误的处理方式
      1、当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后 4 位

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(含 4 位)或 7 日年化收益率百分号内小数点后 3 位(含 3 位)以内
发生差错时,视为基金估值错误;基金资产估值出现错误时,基金管
理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取合理的措施防止损
失进一步扩大;基金资产净值错误偏差达到或超过基金资产净值的
0.25%时,基金管理人应当及时通知基金托管人并报中国证监会;基
金资产净值错误偏差达到基金资产净值的 0.50%时,基金管理人应当
公告、通报基金托管人并报中国证监会备案;当发生净值计算错误时,
由基金管理人负责处理,由此给基金份额持有人和基金造成损失的,
应由基金管理人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事
人追偿。
      2、当基金资产估值错误给基金和基金份额持有人造成损失需要
进行赔偿时,基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担
的责任,经确认后按以下条款进行赔偿:
      (1)本基金的基金会计责任方由基金管理人担任。与本基金有
关的会计问题,如经双方在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致
时,按基金会计责任方的建议执行,由此给基金份额持有人和基金造
成的损失,由基金管理人负责赔付。
       (2)若基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金已实现收
益、7 日年化收益率已由基金托管人复核确认后公告,而且基金托管
人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明,基金资产净值、
每万份基金已实现收益、7 日年化收益率出错且造成基金份额持有人
损失的,应根据法律法规的规定对基金份额持有人或基金支付赔偿金,
就实际向基金份额持有人或基金支付的赔偿金额,其中基金管理人承
担 50%,基金托管人承担 50%。
      (3)如基金管理人和基金托管人对基金资产净值、每万份基金

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已实现收益、 日年化收益率的计算结果,虽然多次重新计算和核对,
尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金资产净值、每万份基金
已实现收益、7 日年化收益率的情形,以基金管理人的计算结果对外
公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责
赔付。
       (4)由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购
或赎回金额等),基金托管人在履行正常复核程序后仍不能发现该错
误,进而导致基金资产净值、每万份基金已实现收益、7 日年化收益
率计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失,由基金管理
人负责赔付。
      3、由于证券交易所、登记结算公司发送的数据错误,有关会计
制度变化或由于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已
经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误而造
成的基金资产估值错误,基金管理人、基金托管人可以免除赔偿责任。
但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造
成的影响。
      4、基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净
值计算尾差,以基金管理人计算结果为准。
      5、前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
如果行业有通行做法,双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人
利益的原则进行协商。
      (四)暂停估值与公告的情形
      1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂
停营业时;
      2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准

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确评估基金资产价值时;
      3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的
活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,
经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂停基金估值;
      4、中国证监会和基金合同认定的其他情形。
      (五)基金会计制度
      按国家有关部门规定的会计制度执行。
      (六)基金账册的建立
      基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管
理人、基金托管人分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。
若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧,应以基金管理
人的处理方法为准。若当日核对不符,暂时无法查找到错账的原因而
影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。
      (七)基金财务报表与报告的编制和复核
      1、财务报表的编制
      基金管理人应当及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计
报告。月度报表的编制,基金管理人应于每月终了后 5 个工作日内完
成;招募说明书在基金合同生效后每 6 个月更新并公告一次,于该等
期间届满后 45 日内公告。季度报告应在每个季度结束之日起 15 个工
作日内编制完毕并予以公告;半年度报告在会计年度半年终了后 60
日内编制完毕并予以公告;年度报告在会计年度结束后 90 日内编制
完毕并予以公告。基金合同生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编
制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
      2、报表复核
      基金管理人在月度报表完成当日,将报表盖章后提供给基金托管

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人复核;基金托管人在收到后应在 3 日内进行复核,并将复核结果书
面通知基金管理人。基金管理人在季度报告完成当日,将有关报告提
供给基金托管人复核,基金托管人应在收到后 7 个工作日内完成复核,
并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在半年度报告完成当
日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金托管人应在收到后 30
日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在年
度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人应在
收到后 45 日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金
管理人和基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双
方商定的其他方式进行。
      基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管
理人和基金托管人应共同查明原因,进行调整,调整以双方认可的账
务处理方式为准;若双方无法达成一致,以基金管理人的账务处理为
准。核对无误后,基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管业
务部门公章或者出具加盖托管业务专用章的复核意见书,双方各自留
存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前
就相关报表达成一致,基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公
告,基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。
      (八)基金管理人应每季向基金托管人提供基金业绩比较基准的
基础数据和编制结果。


                                 九、基金收益分配

      基金收益分配是指按规定将基金的可供分配利润按基金份额进
行比例分配。
      (一)基金收益分配的原则

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      基金收益分配应遵循下列原则:
      1、本基金的同一类别内每份基金份额享有同等分配权;
      2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
      3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以
每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,
每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位,小
数点后第 3 位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直
到分完为止;
      4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已
实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,
为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收
益;
      5、本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采
用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额
获得现金收益;若投资人在当日收益支付时,其当日净收益大于零,
则为投资人增加相应的基金份额,其当日净收益为零,则保持投资人
基金份额不变,基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于
零,若当日净收益小于零,则缩减投资人基金份额;
      6、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
      在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益
无实质不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调
整,不需召开基金份额持有人大会。
      (二)收益分配方案
      基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核后确
定。在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。

                                               28
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      (三)收益分配的时间和程序
      本基金每个工作日进行收益分配。每个工作日公告前一个工作日
基金份额的每万份基金已实现收益。若遇法定节假日,应于节假日结
束后第二个工作日,披露节假日期间的基金份额的每万份基金已实现
收益,以及节假日后首个工作日的基金份额的每万份基金已实现收益,
但本基金可以不公布运作期期满日基金份额的每万份基金已实现收
益和 7 日年化收益率,而可公布截至运作期期满日基金份额的运作期
实际年化收益率。经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。法
律法规另有规定的,从其规定。
      本基金每日例行对当日实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺
延),每次例行的收益结转不再另行公告。
      (四)本基金基金份额每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率、
运作期期满日基金份额的运作期实际年化收益率的计算见基金合同
第十八部分。




                             十、基金信息披露

      (一)保密义务
      基金托管人和基金管理人应按法律法规、基金合同的有关规定进
行信息披露,拟公开披露的信息在公开披露之前应予保密。除按《基
金法》、《信息披露办法》、基金合同、及其他有关规定进行信息披露
外,基金管理人和基金托管人对基金运作中产生的信息以及从对方获
得的业务信息应予保密。
      基金管理人和基金托管人除了为合法履行法律法规、基金合同及
本协议规定的义务所必要之外,不得为其他目的使用、利用其所知悉

                                               29
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的基金的保密信息,并且应当将保密信息限制在为履行前述义务而需
要了解该保密信息的职员范围之内。但是,如下情况不应视为基金管
理人或基金托管人违反保密义务:
      1、非因基金管理人和基金托管人的原因导致保密信息被披露、
泄露或公开;
      2、基金管理人和基金托管人为遵守和服从法院判决或裁定、仲
裁裁决或中国证监会等监管机构的命令、决定所做出的信息披露或公
开。
      (二)信息披露的内容
      基金的信息披露主要包括基金招募说明书、基金合同、托管协议、
基金份额发售公告、基金募集情况、基金合同生效公告、基金资产净
值、每万份基金已实现收益、7 日年化收益率、基金份额申购、赎回
价格、基金定期报告:包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季
度报告,以及临时报告、澄清公告、基金份额持有人大会决议、中国
证监会规定的其他信息。基金年度报告需经具有从事证券相关业务资
格的会计师事务所审计后,方可披露。
      (三)基金托管人和基金管理人在信息披露中的职责和信息披露
程序
      1、职责
      基金托管人和基金管理人在信息披露过程中应以保护基金份额
持有人利益为宗旨,诚实信用,严守秘密。基金管理人负责办理与基
金有关的信息披露事宜,对于本章第(二)条规定的应由基金托管人
复核的事项,应经基金托管人复核无误后,由基金管理人予以公布。
      基金管理人应当在中国证监会规定的时间内,将应予披露的基金
信息通过中国证监会指定的全国性报刊和基金管理人的互联网网站

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等媒介披露。根据法律法规应由基金托管人公开披露的信息,基金托
管人将通过指定报刊和基金托管人的互联网网站公开披露。
      当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露
基金信息:
                  (1) 不可抗力;
    (2) 当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考
的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性
时,经与基金托管人协商一致暂停估值的;
      (3)法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。
      2、程序
      按有关规定须经基金托管人复核的信息披露文件,由基金管理人
起草、并经基金托管人复核后由基金管理人公告。发生基金合同中规
定需要披露的事项时,按基金合同规定公布。
      3、信息文本的存放

      基金合同、托管协议、招募说明书公布后,应当分别置备于基金

管理人、基金托管人和基金份额发售机构的住所,供公众查阅、复制。

      基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人

的住所,以供公众查阅、复制。

      投资者可以免费查阅上述文件。在支付工本费后可在合理时间获

得上述文件的复制件或复印件。基金管理人和基金托管人应保证文本

的内容与所公告的内容完全一致。




                                               31
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                                   十一、基金费用

      (一)基金管理费的计提比例和计提方法
      基金管理费按基金资产净值的 0.27%年费率计提。
      在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值 0.27%年费率
计提。计算方法如下:
      H=E×年管理费率÷当年天数
      H 为每日应计提的基金管理费
      E 为前一日的基金资产净值
      (二)基金托管费的计提比例和计提方法
      基金托管费按基金资产净值的 0.08%年费率计提。
      在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.08%年费
率计提。计算方法如下:
      H=E×年托管费率÷当年天数
      H 为每日应计提的基金托管费
      E 为前一日的基金资产净值
      (三)基金销售服务费的计提比例和计提方法
      基金销售服务费按基金资产净值的 0.25%年费率计提。若将来本
基金增加基金份额类别的,本基金各类份额的年销售服务费率最高为
0.25%,具体设置见基金管理人届时更新的招募说明书或相关公告。
      在通常情况下,基金销售服务费按前一日基金资产净值的 0.25%
的年费率计提。销售服务费的计算方法如下:
      H=E×年销售服务费率÷当年天数
      H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
      E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
      (四)银行汇划费用、基金的证券交易费用、证券账户开户费用
                                               32
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和银行账户维护费、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用、基
金份额持有人大会费用、基金合同生效后与基金相关的会计师费和律
师费等根据有关法律法规、基金合同及相应协议的规定,可以列入当
期基金费用。
      (五)不列入基金费用的项目
      基金募集期间的律师费、会计师费和信息披露费用不得从基金财
产中列支。基金管理人与基金托管人因未履行或未完全履行义务导致
的费用支出或基金资产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生
的费用等不列入基金费用。基金合同生效前的相关费用,包括但不限
于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用不列入基金费用。
      (六)本基金运作前产生的相关费用由基金管理人垫付,运作后
由基金管理人向基金托管人发送划付指令,经基金托管人复核后于次
日起 3 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。
      (七)基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的调整
      基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费、基金托管
费和基金销售服务费,此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。
基金管理人必须依照有关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒介
和基金管理人网站上刊登公告。
      (八)基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的复核程序、
支付方式和时间
      1、复核程序
      基金托管人对基金管理人计提的基金管理费基金托管和基金销
售服务费费等,根据本托管协议和基金合同的有关规定进行复核。
      2、支付方式和时间
      基金管理费、基金托管费、基金销售服务费每日计提,按月支付。

                                               33
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由基金管理人向基金托管人发送基金管理费、基金托管费和基金销售
服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从
基金资产中一次性支付给基金管理人和基金托管人。
      若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延
至最近可支付日支付。
      (九)违规处理方式
      基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、《运作办
法》及其他有关规定从基金财产中列支费用时,基金托管人可要求基
金管理人予以说明解释,如基金管理人无正当理由,基金托管人可拒
绝支付。




                  十二、基金份额持有人名册的登记与保管

      本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额
持有人名册,包括基金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记
日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日
的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容至少应包括持有
人的名称和持有的基金份额。
      基金份额持有人名册由登记机构编制,由基金管理人审核并提交
基金托管人保管。基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易
日或全部交易日的基金份额持有人名册,基金管理人应及时提供,不
得拖延或拒绝提供。
      基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年
6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作
日内提交;基金合同生效日、基金合同终止日等涉及到基金重要事项

                                               34
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日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。基金管
理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册,保存期限为 15
年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业
务以外的其他用途,并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人
由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册,应按有关法规规定
各自承担相应的责任。




                        十三、基金有关文件档案的保存

      (一)档案保存
      基金管理人应保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和
其他相关资料。基金托管人应保存基金托管业务活动的记录、账册、
报表和其他相关资料。基金管理人和基金托管人都应当按规定的期限
保管。保存期限不少于 15 年。
      (二)合同档案的建立
      基金管理人代表基金签署与基金相关的重大合同文本后,应及时
以加密方式将重大合同传真给基金托管人,并在十个工作日内将合同
文本正本送达基金托管人处。
      (三)变更与协助
      若基金管理人/基金托管人发生变更,未变更的一方有义务协助
变更后的接任人接收相应文件。
      (四)基金管理人和基金托管人应按各自职责完整保存原始凭证、
记账凭证、基金账册、交易记录和重要合同等,承担保密义务并保存
至少 15 年以上。



                                               35
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                   十四、基金管理人和基金托管人的更换

      (一)基金管理人的更换
      1、基金管理人的更换条件
      有下列情形之一的,基金管理人职责终止:
      (1)基金管理人被依法取消其基金管理资格的;
      (2)基金管理人依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产;
      (3)基金管理人被基金份额持有人大会解任;
      (4)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他情形。
      2、基金管理人的更换程序
      更换基金管理人必须依照如下程序进行:
      (1)提名:新任基金管理人由基金托管人或者由单独或合计持
有基金总份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人提名;
      (2)决议:基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后 6 个
月内对被提名的新任基金管理人形成决议,该决议需经参加大会的基
金份额持有人所持表决权的 2/3 以上(含 2/3)表决通过;
      (3)临时基金管理人:新任基金管理人产生之前,由中国证监
会指定临时基金管理人;
      (4)备案:基金份额持有人大会选任基金管理人的决议自表决
通过之日起生效,自通过之日起五日内报中国证监会备案;
      (5)公告:基金管理人更换后,由基金托管人在更换基金管理
人的基金份额持有人大会决议生效后 2 个工作日内在指定媒介公告;
      (6)交接:基金管理人职责终止的,应当妥善保管基金管理业
务资料,及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务
的移交手续,临时基金管理人或新任基金管理人应当及时接收。临时
基金管理人或新任基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值;
                                               36
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      (7)审计:基金管理人职责终止的,应当按照法律法规规定聘
请会计师事务所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公告,同时
报中国证监会备案;审计费用在基金财产中列支;

      (8)基金名称变更:基金管理人更换后,如果原任或新任基金

管理人要求,应按其要求替换或删除基金名称中与原任基金管理人有

关的名称字样。
      (二)基金托管人的更换
      1、基金托管人的更换条件
      有下列情形之一的,基金托管人职责终止:
      (1)基金托管人被依法取消其基金托管资格的;
      (2)基金托管人解散、被依法撤销或被依法宣布破产;
      (3)基金托管人被基金份额持有人大会解任;
      (4)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他
情形。
      2、基金托管人的更换程序
      (1)提名:新任基金托管人由基金管理人或者由单独或合计持
有基金总份额 10%(含 10%)以上的基金份额持有人提名;
      (2)决议:基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后 6 个
月内对被提名的新任基金托管人形成决议,该决议需经参加大会的基
金份额持有人所持表决权的 2/3 以上(含 2/3)表决通过;
      (3)临时基金托管人:新任基金托管人产生之前,由中国证监
会指定临时基金托管人;
      (4)备案:基金份额持有人大会选任基金管理人的决议自表决
通过之日起生效,自通过之日起五日内报中国证监会备案;
      (5)公告:基金托管人更换后,由基金管理人在更换基金托管
                                               37
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人的基金份额持有人大会决议生效后 2 个工作日内在指定媒介公告;
      (6)交接:基金托管人职责终止的,应当妥善保管基金财产和
基金托管业务资料,及时办理基金财产和托管业务移交手续,新任基
金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。新任基金托管人或临时
基金托管人与基金管理人核对基金资产总值;
      (7)审计:基金托管人职责终止的,应当按照规定聘请会计师
事务所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证
监会备案;审计费用从基金财产中列支。
      3、基金管理人与基金托管人同时更换
      (1)提名:如果基金管理人和基金托管人同时更换,由单独或
合计持有基金总份额 10%(含 10%)以上的基金份额持有人提名新的
基金管理人和基金托管人;
      (2)基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行;
      (3)公告:新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管
理人和基金托管人的基金份额持有人大会决议生效后依照有关规定
在指定媒介上联合公告。
      (三)新基金管理人接受基金管理或新基金托管人或接受基金财
产和基金托管业务前,原基金管理人或基金托管人应依据法律法规和
基金合同的规定继续履行相关职责,并保证不对基金份额持有人的利
益造成损害。




                                   十五、禁止行为

      托管协议当事人禁止从事的行为,包括但不限于:

      (一)基金管理人、基金托管人将其固有财产或者他人财产混同

                                               38
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于基金财产从事证券投资。

      (二)基金管理人不公平地对待其管理的不同基金财产。基金托

管人不公平地对待其托管的不同基金财产。

      (三)基金管理人、基金托管人利用基金财产为基金份额持有人

以外的第三人牟取利益。

      (四)基金管理人、基金托管人向基金份额持有人违规承诺收益

或者承担损失。
      (五)基金管理人、基金托管人对他人泄漏基金经营过程中任何
尚未按法律法规规定的方式公开披露的信息。
      (六)基金管理人在没有充足资金的情况下向基金托管人发出投
资指令和付款指令,或违规向基金托管人发出指令。
      (七)基金管理人、基金托管人在行政上、财务上不独立, 其高
级管理人员和其他从业人员相互兼职。

      (八)基金托管人私自动用或处分基金资产,根据基金管理人的

合法指令、基金合同或托管协议的规定进行处分的除外。

      (九)基金财产用于下列投资或者活动:

      1、承销证券;

      2、违反规定向他人贷款或者提供担保;

      3、从事承担无限责任的投资;

      4、买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

      5、向基金管理人、基金托管人出资;

      6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易

活动;
                                               39
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      7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

      法律、行政法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则

本基金投资不再受相关限制。

      (十)法律法规和基金合同禁止的其他行为,以及法律、行政法

规和中国证监会规定禁止基金管理人、基金托管人从事的其他行为。




             十六、托管协议的变更、终止与基金财产的清算

      (一)托管协议的变更程序
      本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的
新协议,其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的
变更报中国证监会备案。
      (二)基金托管协议终止的情形
      1、基金合同终止;
      2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接
管基金资产;
      3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接
管基金管理权;
      4、发生法律法规、中国证监会或基金合同规定的终止事项。
      (三)基金财产的清算
      1、基金财产清算小组
      (1) 自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内,成立
基金财产清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监
会的监督下进行基金清算。

                                               40
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      (2)基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证
券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。
基金清算小组可以聘用必要的工作人员。
      (3)在基金财产清算过程中,基金管理人和基金托管人应各自履
行职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的
义务,维护基金份额持有人的合法权益。
      (4)基金清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配。基金清算小组可以依法进行必要的民事活动。
      2、基金财产清算程序
      (1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基
金财产;
      (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
      (3)对基金财产进行估值和变现;
      (4)编制清算报告;
      (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计;
      (6)聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书;
      (7)将清算报告报中国证监会备案;
      (8) 公告基金清算报告;
      (9)对基金剩余财产进行分配。
      3、基金财产清算的期限为 6 个月。
      4、清算费用
      清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有
合理费用,清算费用由基金清算小组优先从基金财产中支付。
      5、基金财产按下列顺序清偿:
      (1)支付清算费用;

                                               41
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      (2)交纳所欠税款;
      (3)清偿基金债务;
      (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
      基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持
有人。
      6、基金财产清算的公告
      清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会
计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算小
组报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告
报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
      7、基金财产清算账册及文件的保存
      基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




                                   十七、违约责任

      (一)基金管理人、基金托管人不履行本协议或履行本协议不符
合约定的,应当承担违约责任。
      (二)基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中,违反
《基金法》或者基金合同和本托管协议约定,给基金财产或者基金份
额持有人造成损害的,应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任;因
共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的,应当承担连带
赔偿责任。对损失的赔偿,仅限于直接损失。
      (三)当事人违约,给另一方当事人造成损失的,应就直接损失
进行赔偿;给基金资产造成损失的,应就直接损失进行赔偿,另一方
当事人有权利及义务代表基金向违约方追偿。如发生下列情况,当事

                                               42
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人可以免责:
      1、不可抗力;
      2、基金管理人和/或基金托管人按照当时有效的法律法规或中国
证监会的规定作为或不作为而造成的损失等;
      3、基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则投资或不投资
造成的直接损失或潜在损失等。
      (四)当事人违约,另一方当事人在职责范围内有义务及时采取
必要的措施,尽力防止损失的扩大。没有采取适当措施致使损失进一
步扩大的,不得就扩大的损失要求赔偿。非违约方因防止损失扩大而
支出的合理费用由违约方承担。
      (五)违约行为虽已发生,但本托管协议能够继续履行的,在最
大限度地保护基金份额持有人利益的前提下,基金管理人和基金托管
人应当继续履行本协议。若基金管理人或基金托管人因履行本协议而
被起诉,另一方应提供合理的必要支持。
      (六)由于不可抗力,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必
要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误的,由此造成
基金财产或基金投资者损失,基金管理人和基金托管人应当免除赔偿
责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减
轻由此造成的影响。


                                十八、争议解决方式

      因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解
解决,协商、调解不能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际
经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲
裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对当事

                                               43
民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金         托管协议


人均有约束力。
      争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,
各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,
维护基金份额持有人的合法权益。
       本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。




                              十九、托管协议的效力

      双方对托管协议的效力约定如下:
      (一)基金管理人在向中国证监会申请发售基金份额时提交的托
管协议草案,应经托管协议当事人双方盖章以及双方法定代表人或授
权代表签字,协议当事人双方根据中国证监会的意见修改托管协议草
案。托管协议以中国证监会注册的文本为正式文本。
      (二)托管协议自基金合同成立之日起成立,自基金合同生效之
日起生效。托管协议的有效期自其生效之日起至该基金财产清算报告
报中国证监会备案并公告之日止。
      (三)托管协议自生效之日对托管协议当事人具有同等的法律约
束力。
      (四)本协议一式六份,协议双方各持二份,上报有关监管部门
两份,每份具有同等法律效力。




                                   二十、其他事项

      除本协议有明确定义外,本协议的用语定义适用基金合同的约定。
本协议未尽事宜,当事人依据基金合同、有关法律法规等规定协商办

                                               44
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理。




                            二十一、托管协议的签订

      本协议双方法定代表人或授权代表签章、签订地、签订日




                                               45
民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金       托管协议


     (本页无正文,为民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资
基金托管协议盖章页)




     基金管理人:民生加银基金管理有限公司(法人盖章)




     法定代表人或授权代表(签字):




      基金托管人:中国农业银行股份有限公司(法人盖章)




     法定代表人或授权代表(签字):


      签订地:北京


     签订日:2017 年             月     日
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