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鑫元合享纯债C(000814)

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单位净值:

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最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:债券型 成立日期:2014-10-15 管理人:鑫元基金... 基金经理:王海燕 等
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中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

鑫元合享纯债:鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1号)

公告日期:2019-05-30

                     鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
                                                     (2019 年第 1 号)




        鑫元基金管理有限公司


  鑫元合享纯债债券型证券投资基金
(原鑫元合享分级债券型证券投资基金)
          更新招募说明书摘要
           (2019 年第 1 号)




      基金管理人:鑫元基金管理有限公司

      基金托管人:中国光大银行股份有限公司




                二〇一九年五月
                                 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
                                                                 (2019 年第 1 号)

                               重要提示
    鑫元合享分级债券型证券投资基金(以下简称“基金”或“本基金”)于2014
年9月11日经中国证监会证监许可[2014]942号文注册募集。本基金于2018年11月
13日转型为开放式债券型基金,即“鑫元合享纯债债券型证券投资基金”,份额
分级运作终止,转型后基金的投资管理,包括投资范围、投资策略等均保持不变。
本基金转型后,不再适用转型前的相关条款。
    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书,全面认
识本基金产品的风险收益特征,充分考虑投资者自身的风险承受能力,并对认购
(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒
投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况
与基金净值变化导致的投资风险,由投资者自行负担。
    本基金是债券型证券投资基金,属于具有中低预期风险、预期收益特征的基
金品种,其长期平均预期风险和预期收益率低于股票基金、混合基金、但高于货
币市场基金。
    本基金可投资中小企业私募债券,中小企业私募债券是指中小微型企业在中
国境内以非公开方式发行和转让,约定在一定期限还本付息的公司债券,其发行
人是非上市中小微企业,发行方式为面向特定对象的私募发行。因此,中小企业
私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大,从而增加了本基金整体的
债券投资风险。
    基金的过往业绩并不预示其未来表现。
    基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金
管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益。
    本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2019
年4月15日,有关财务数据、净值表现截止日为2019年3月31日。
                                                    鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
                                                                                    (2019 年第 1 号)

                                                  目       录
第一部分     基金管理人............................................................................................... 1
第二部分     基金托管人............................................................................................. 10
第三部分     相关服务机构......................................................................................... 14
第四部分     基金份额的分级..................................................................................... 17
第五部分     基金的募集............................................................................................. 24
第六部分     基金合同的生效..................................................................................... 25
第七部分     基金份额的申购与赎回......................................................................... 26
第八部分     基金的投资............................................................................................. 44
第九部分     基金的业绩............................................................................................. 55
第十部分     基金的费用与税收................................................................................. 57
第十一部分         招募说明书更新部分的说明.......................................................... 61
                                       鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
                                                                       (2019 年第 1 号)

                            第一部分         基金管理人

       一、基金管理人情况
    名称:鑫元基金管理有限公司
    住所:中国(上海)自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 217 室
    办公地址:上海市静安区中山北路 909 号 12 楼
    法定代表人:肖炎
    设立日期:2013 年 8 月 29 日
    批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监许可[2013]
1115 号
    组织形式:有限责任公司
    注册资本:人民币 17 亿元
    存续期限:永续经营
    联系电话:021-20892000
    股权结构:

                            股东名称                        出资比例

                   南京银行股份有限公司                        80%

                   南京高科股份有限公司                        20%

                              合计                            100%


       二、主要人员情况
    1、董事会成员
    肖炎先生,董事长。现任鑫元基金管理有限公司党委书记兼董事长。曾在中
国农业银行任职,历任南京银行总行计划财务部总经理、常州分行党委书记兼行
长。
    徐益民先生,董事。南京大学商学院 EMBA,现任南京高科股份有限公司董事
长兼党委书记。历任国营第七七二厂财务处会计、企管处干事、四分厂会计、劳
资处干事、十八分厂副厂长、财务处副处长、处长、副总会计师兼处长,南京(新
港)经济技术开发区管委会计划财务处处长,南京新港开发总公司副总会计师,
南京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁、兼任党委书记。

                                         1
                                 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
                                                                 (2019 年第 1 号)

    张乐赛先生,董事。中南财经政法大学经济学硕士,现任鑫元基金管理有限
公司总经理,兼任鑫沅资产管理有限公司执行董事。历任南京银行债券交易员,
诺安基金管理有限公司固定收益部总监、同时兼任诺安基金债券型、保本型、货
币型基金的基金经理、鑫元基金管理有限公司常务副总经理。
    焦世经先生,独立董事。南京大学文学学士,现任中信泰富(南京)投资有
限公司董事长、苏美达股份有限公司独立董事。曾在扬州太安砖瓦厂及对外经济
贸易部对外援助局工作,历任中国建设银行江苏省分行秘书、办公室副主任、国
际业务部总经理,中国投资银行南京分行行长及党委书记、总行副行长及党委书
记,中信银行股份有限公司南京分行副行长、行长、党委书记、中信泰富(南京)
投资有限公司南京事业部总经理。
    安国俊女士,独立董事。中国人民大学经济学博士,现任中国社科院金融
研究所副研究员,博士、高级经济师、会计师、硕士生导师,金融学博士后。历
任财政部主任科员、中国工商银行总行金融市场部高级经理、中国银行间市场
交易商协会债券市场委员会委员。
    王艳女士,独立董事。上海交通大学金融学博士,现任深圳大学经济学院金
融系副教授。历任北京大学经济学院应用经济学博士后流动站职员,中国证监会
深圳监管局行业调研主任科员等。


    2、监事会成员
    潘瑞荣先生,监事长。硕士研究生,现任南京银行股份有限公司审计部总经
理。历任南京市财政局企业财务管理处主任科员,南京市城市合作银行财务会计
处副处长,南京市商业银行会计结算部总经理等。
    陆阳俊先生,监事。研究生学历,现任南京高科股份有限公司总裁。历任南
化集团建设公司财务处会计,南京高科股份有限公司计划财务部主管、副经理、
经理等。
    马一飞女士,职工监事。上海师范大学经济学学士,现任鑫元基金管理有限
公司综合管理部人事主管。曾任职于汉高中国投资有限公司市场部,中智上海经
济技术合作公司,纽银梅隆西部基金管理有限公司综合管理部。
    王博先生,职工监事。上海财经大学工商管理硕士,现任鑫元基金管理有限


                                   2
                                  鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
                                                                  (2019 年第 1 号)

公司综合管理部财务主管。曾担任南京银行股份有限公司财务管理、浦发银行金
桥支行职员。
    3、公司高级管理人员
    肖炎先生,董事长。(简历请参见上述董事会成员介绍)
    张乐赛先生,总经理。(简历请参见上述董事会成员介绍)
    李晓燕女士,督察长。上海交通大学工学学士,历任安达信华强会计师事务
所审计员,普华永道中天会计师事务所高级审计员,光大保德信基金管理有限公
司监察稽核高级经理,上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监,现兼任鑫沅
资产管理有限公司及上海鑫沅股权投资管理有限公司监事。
    李雁女士,副总经理。东南大学动力工程学士。曾任职于南京信联证券计划
财务部,历任南京城市合作银行资金交易及结算员,南京银行资金交易部部门经
理、金融同业部副总经理,现兼任市场营销部总监。(自 2019 年 2 月 15 日起,
李雁女士因个人原因暂停履职)
    王辉先生,副总经理。澳门科技大学工商管理硕士,历任中国人民银行南京
市分行金融机构管理方面的工作,南京证券上海营业部副总经理,世纪证券上海
营业部总经理及上海营销中心总经理、鑫元基金管理有限公司总经理助理。现兼
任上海鑫沅股权投资管理有限公司总经理。
    陈宇先生,副总经理。上海交通大学高级金融学院 EMBA 工商管理硕士、复
旦大学软件工程硕士,历任申银万国证券电脑中心高级项目经理,中银基金管理
有限公司信息技术部总经理、监事会成员,鑫元基金管理有限公司总经理助理。
    4、本基金基金经理
    王海燕女士,学历:高级管理人员工商管理硕士。相关业务资格:证券投资
基金从业资格。从业经历:1997 年 7 月至 2005 年 9 月在中信证券股份有限公司
任职,2005 年 10 月至 2011 年 11 月任北京高华证券有限责任公司执行董事,
2011 年 12 月至 2018 年 3 月任湘财证券股份有限公司北京资产管理分公司固定
收益投资总监。2018 年 4 月加入鑫元基金担任固定收益部总监兼首席固收投资
官,2018 年 10 月 19 日起担任鑫元合丰纯债债券型证券投资基金的基金经理,
2019 年 1 月 21 日起担任鑫元合享纯债债券型证券投资基金的基金经理;同时兼
任基金投资决策委员会委员。


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                                  鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
                                                                  (2019 年第 1 号)

    郑文旭,学历:金融工程硕士研究生。相关业务资格:证券投资基金从业资
格。从业经历:2008 年 6 月至 2010 年 6 月任万得资讯债券产品经理。2010 年 6
月至 2013 年 7 月任职于东海证券,先后担任债券研究员和研究主管。2013 年 8
月加入鑫元基金担任信用研究员,2014 年 4 月至 2018 年 1 月担任专户投资经
理。2018 年 2 月 6 日起担任鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资基金(原鑫元一
年定期开放债券型证券投资基金)、鑫元稳利债券型证券投资基金、鑫元合享纯
债债券型证券投资基金(原鑫元合享分级债券型证券投资基金)、鑫元鑫新收益
灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2019 年 2 月 19 日起担任鑫元臻利债
券型证券投资基金的基金经理,2019 年 3 月 12 日起担任鑫元承利三个月定期开
放债券型发起式证券投资基金的基金经理。


    5、基金投资决策委员会成员
    基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构,根据法律法规、监管规
范性文件、基金合同与公司相关管理制度对各项重大投资活动进行管理与决策。
基金投资决策委员会成员如下:
    张乐赛先生:总经理
    王海燕女士:固定收益部总监兼首席固收投资官、鑫元合丰纯债债券型证券
投资基金、鑫元合享纯债债券型证券投资基金的基金经理
    丁玥女士:权益投研部总监兼首席权益投资官、鑫元聚鑫收益增强债券型证
券投资基金、鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元欣享灵活配置混合
型证券投资基金、鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金、鑫元行业轮动灵
活配置混合型发起式证券投资基金、鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金的
基金经理
    上述人员之间不存在近亲属关系。
    注:主要人员情况更新至披露日。
    三、基金管理人的职责
    1、依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
    2、办理基金备案手续;
    3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保

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                                    鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
                                                                    (2019 年第 1 号)
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金财产分
别管理、分别记账,进行证券投资;
    4、按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
人分配收益;
    5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
    6、编制季度、半年度和年度基金报告;
    7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;
    8、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,办理与基金财产管
理业务活动有关的信息披露事项,履行信息披露及报告义务;
    9、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    10、按规定保存基金财产管理业务活动的记录、会计账册、报表和其他相关
资料 15 年以上;
    11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为;
    12、法律法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。


    四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺
    1、基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信
息披露办法》等法律法规的相关规定,并建立健全内部控制制度,采取有效措施,
防止违法违规行为的发生。
    2、基金管理人承诺防止下列行为的发生:
    (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
    (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
    (3) 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
    (5)侵占、挪用基金财产;
    (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动;
    (7)玩忽职守,不按照规定履行职责;

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                                   鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
                                                                   (2019 年第 1 号)
    (8)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
    3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国
家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
    (1)越权或违规经营;
    (2)违反基金合同或托管协议;
    (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益;
    (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
    (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
    (6)玩忽职守、滥用职权;
    (7)违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,
泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息;
    (8)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易;
    (9)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,
扰乱市场秩序;
    (10)贬损同行,以抬高自己;
    (11)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
    (12)以不正当手段谋求业务发展;
    (13)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
    (14)其他法律、行政法规禁止的行为。
    4、基金管理人关于禁止行为的承诺
    为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:

    (1)承销证券;
    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)向其基金管理人、基金托管人出资;
    (5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    (6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者


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                                   鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
                                                                   (2019 年第 1 号)

与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券,或者从事其
他重大关联交易的,应当遵循基金份额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,
符合国务院证券监督管理机构的规定,并履行信息披露义务。
    法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,在履行适当程序后,
则本基金投资不再受相关限制。
    5、基金经理承诺
    (1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益;
    (2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
牟取不当利益;
    (3)不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,
泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息;
    (4)不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。


    五、基金管理人的内部控制制度
    基金管理人扎实推进全面风险管理与全员风险管理,以制度建设作为风险管
理的基石,以组织架构作为风险管理的载体,以制度的切实执行作为风险管理的
核心,以内部独立部门的有效监督作为风险管理的关键,以充分使用先进的风险
管理技术和方式方法作为风险管理的保障,强调对于内部控制与风险管理的持续
关注和资源投入。
    1、内部控制目标
   (1)保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则,自觉形成
守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
   (2)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和
受托资产的安全完整,实现持续、稳定、健康发展。
   (3)确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。
    2、内部控制原则
   (1)健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各
级人员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

                                     7
                                 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
                                                                 (2019 年第 1 号)
   (2)有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程
序,维护内部控制的有效执行。
   (3)独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立,基金
资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。
   (4)相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。
   (5) 成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,
提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
    3、内部控制组织体系与职责
    基金管理人已建立健全董事会、经营管理层、独立风险管理部门、业务部门
四级风险管理组织架构,并分别明确风险管理职能与责任。
   (1)董事会对基金管理人的风险管理负有最终责任。董事会下设风险控制与
合规审计委员会,负责研究、确定风险管理理念,指导风险管理体系的建设。
   (2)经营管理层负责组织、部署风险管理工作。经营管理层设风险控制委员
会,负责确定风险管理理念、原则、目标和方法,促进风险管理环境、文化的形
成,组织风险管理体系建设,审议风险管理制度和流程,审议重大风险事件。
   (3)监察稽核部作为独立的风险管理部门,对公司内部控制制度的执行情况
进行持续的监督,保证内部控制制度的有效落实。监察稽核部在督察长的领导下
负责协同相关业务部门落实投资风险、操作风险、合规风险、道德风险等各类风
险的控制和管理,督促、检查各业务部门、各业务环节的制度执行情况。
   (4)各业务部门负责根据职能分工贯彻落实风险管理程序,执行风险管理措
施。根据风险管理工作要求,健全完善规章制度和操作流程,严格遵守风险管理
制度、流程和限额,严格执行从风险识别、风险测量、风险控制、风险评价到风
险报告的风险管理程序,对本部门发生风险事件承担直接责任,及时、准确、全
面、客观地将本部门及本部门发现的风险信息向风险管理部门报告。
    4、内部控制制度体系
    基金管理人依据合法合规性、全面性、审慎性、适时性等内部控制制度制订
原则,已构建较为合理完备并易于执行的内部控制与风险管理制度体系,具体包
括四个层面:
   (1)一级制度:包括公司章程、股东会议事规则、董事会议事规则、监事会
议事规则、董事会专门委员会议事规则等公司治理层面的经营管理纲领性制度。

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                                鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
                                                                (2019 年第 1 号)
   (2)二级制度:包括内部控制大纲、风险控制制度、投资管理制度、基金会
计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资
料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等公司基本管理制度。
   (3)三级制度:包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部
门管理制度。
   (4)四级制度:包括各业务条线单个部门内部或跨部门层面的业务规章、业
务规则、业务流程、操作规程等具体细致的规范化管理制度。
    5、内部控制内容
   (1)控制环境。控制环境构成基金管理人内部控制的基础,控制环境包括经
营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
   (2)风险评估。基金管理人建立科学严密的风险评估体系,对内外部风险进
行识别、评估和分析,及时防范和化解风险;建立完整的风险控制程序,包括风
险识别、风险评估、风险控制和风险监督;对各部门和各业务循环存在的风险点
进行识别评估,并建立相应的控制措施;使用科学的风险量化技术和严格的风险
限额控制对投资风险实行定量分析和管理。
   (3)控制措施。基金管理人设立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内部
控制防线,制定并执行包括授权控制、资产分离、岗位分离、业务流程和操作规
程、业务记录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施。
   (4)信息沟通。基金管理人维护内部控制信息沟通渠道的畅通,建立清晰的
报告系统。
   (5)内部监控。基金管理人建立有效的内部监控制度,设置督察长和独立的
监察稽核部门,对内部控制制度的执行情况进行持续的监督与反馈,保证内部控
制制度的有效落实,并评价内部控制的有效性,根据市场环境、新的金融工具、
新的技术应用和新的法律法规等情况适时改进。
    6、基金管理人关于内部控制的声明
    本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是
本公司董事会及管理层的责任,董事会承担最终责任。本公司声明以上关于风险
管理和内部控制的披露真实、准确,并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完
善风险管理和内部控制制度。



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                                   鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
                                                                   (2019 年第 1 号)

                        第二部分          基金托管人

    (一)基本情况

   名称:中国光大银行股份有限公司
   住所及办公地址:北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心
   成立日期:1992 年 6 月 18 日
   批准设立机关和批准设立文号:国务院、国函[1992]7 号
   组织形式:股份有限公司
   注册资本:466.79095 亿元人民币
   法定代表人:李晓鹏
   基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【2002】75 号
   投资与托管业务部总经理:张博
   电话:(010) 63636363
   传真:(010) 63639132
   网址:www.cebbank.com


    (二)投资与托管业务部部门及主要人员情况

   法定代表人李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长,中
国工商银行总行营业部总经理,中国工商银行四川省分行党委书记、行长,中国
华融资产管理公司党委委员、副总裁,中国工商银行党委委员、行长助理兼北京
市分行行长,中国工商银行党委委员、副行长,中国工商银行股份有限公司党委
委员、副行长、执行董事;中国投资有限责任公司党委副书记、监事长;招商局
集团副董事长、总经理、党委副书记。曾兼任工银国际控股有限公司董事长、工
银金融租赁有限公司董事长、工银瑞信基金管理公司董事长,招商银行股份有限
公司副董事长、招商局能源运输股份有限公司董事长、招商局港口控股有限公司
董事会主席、招商局华建公路投资有限公司董事长、招商局资本投资有限责任公
司董事长、招商局联合发展有限公司董事长、招商局投资发展有限公司董事长等
职务。现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长,兼任中国光大银行股份有
限公司党委书记、董事长,中国光大集团有限公司董事长,中国旅游协会副会长、
中国城市金融学会副会长、中国农村金融学会副会长。武汉大学金融学博士研究


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生,经济学博士,高级经济师。
   行长葛海蛟先生,曾任中国农业银行辽宁省分行国际业务部总经理助理、副
总经理、总经理,中国农业银行辽宁省辽阳市分行党委书记、行长,中国农业银
行大连市分行党委委员、副行长,中国农业银行新加坡分行总经理,中国农业银
行国际业务部副总经理(部门总经理级),中国农业银行黑龙江省分行党委副书记、
党委书记、行长兼任悉尼分行海外高管,黑龙江省第十二届人大代表。曾兼任中
国光大实业(集团)有限责任公司董事长,光大证券股份有限公司董事,中国光
大集团股份公司上海总部主任,中国光大集团股份公司文旅健康事业部总经理。
现任中国光大银行股份有限公司党委副书记、行长,中国光大集团股份公司党委
委员。南京农业大学农业经济管理专业博士研究生,管理学博士,高级经济师。
    张博先生,曾任中国光大银行厦门分行副行长,西安分行行长,乌鲁木齐分
行筹备组组长、分行行长,青岛分行行长,光大消费金融公司筹备组组长。曾兼
任中国光大银行电子银行部副总经理(总经理级),负责普惠贷款团队业务。现
任中国光大银行投资与托管业务部总经理。
    (三)证券投资基金托管情况

   截至 2019 年 3 月 31 日,中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六个
月定期开放混合型证券投资基金、天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资基金、
汇安多策略灵活配置混合型证券投资基金等共 138 只证券投资基金,托管基金资
产规模 3324.34 亿元。同时,开展了证券公司资产管理计划、专户理财、企业年
金基金、QDII、银行理财、保险债权投资计划等资产的托管及信托公司资金信托
计划、产业投资基金、股权基金等产品的保管业务。


    (四)托管业务的内部控制制度

   1、内部控制目标
   确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行;确保基金托
管人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面
严格的贯彻执行;确保基金财产安全;保证基金托管业务稳健运行;保护基金份
额持有人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。
   2、内部控制的原则


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    (1)全面性原则。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节,覆盖
所有的岗位,不留任何死角。
    (2)预防性原则。树立“预防为主”的管理理念,从风险发生的源头加强内
部控制,防患于未然,尽量避免业务操作中各种问题的产生。
    (3)及时性原则。建立健全各项规章制度,采取有效措施加强内部控制。发
现问题,及时处理,堵塞漏洞。
    (4)独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执行机
构,业务操作人员和内控人员分开,以保证内控机构的工作不受干扰。
    3、内部控制组织结构
    中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会,委员
会委员由相关部门的负责人担任,工作重点是对总行各部门、各类业务的风险和
内控进行监督、管理和协调,建立横向的内控管理制约体制。各部门负责分管系
统内的内部控制的组织实施,建立纵向的内控管理制约体制。投资与托管业务部
建立了严密的内控督察体系,设立了风险管理处,负责证券投资基金托管业务的
风险管理。
    4、内部控制制度
    中国光大银行股份有限公司投资与托管业务部自成立以来严格遵照《基金
法》、《中华人民共和国商业银行法》、《信息披露办法》、《运作办法》、《销售办法》
等法律、法规的要求,并根据相关法律法规制订、完善了《中国光大银行证券投
资基金托管业务内部控制规定》、《中国光大银行投资与托管业务部保密规定》等
十余项规章制度和实施细则,将风险控制落实到每一个工作环节。中国光大银行
投资与托管业务部以控制和防范基金托管业务风险为主线,在重要岗位(基金清
算、基金核算、监督稽核)还建立了安全保密区,安装了录像监视系统和录音监
听系统,以保障基金信息的安全。


    (五)托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

    根据法律、法规和基金合同等的要求,基金托管人主要通过定性和定量相结
合、事前监督和事后控制相结合、技术与人工监督相结合等方式方法,对基金投
资品种、投资组合比例每日进行监督;同时,对基金管理人就基金资产净值的计


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算、基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、基金费用支付
等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
   基金托管人发现基金管理人的违反法律、法规和基金合同等规定的行为,及
时以书面或电话形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核
对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金托管人有权随时对
通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规
事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。




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                         第三部分      相关服务机构

    一、基金份额发售机构
    1、直销机构
    鑫元基金管理有限公司直销中心及网上交易系统
    机构名称:鑫元基金管理有限公司
    住所:中国(上海)自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 217 室
    办公地址:上海市静安区中山北路 909 号 12 楼
    法定代表人:肖炎
    联系电话:021-20892066
    传真:021-20892080
    联系人:周芹
    客户服务电话:4006066188,021-68619600
    投资人可以通过鑫元基金网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎
回等业务,具体交易细则请参阅本公司网站公告及本基金基金份额发售公告。
    网上交易网址(含微信交易):www.xyamc.com(微信名称:鑫元基金财管家
(微信账号:xyamc_ebuy))。
    2、销售机构
    1) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
   注册地址: 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 幢 202 室
   办公地址: 浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
   法人代表人: 陈柏青
   客服电话:95188
   网站: https://www.antfortune.com/
    2) 上海天天基金销售有限公司
   注册地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
   办公地址: 上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼
   法人代表人: 其实
   客服电话:4001818188
   网站:www.1234567.com.cn


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3) 上海好买基金销售有限公司
注册地址: 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室
办公地址: 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室
法人代表人: 杨文斌
客服电话:4007009665
网站:www.ehowbuy.com
4) 深圳前海微众银行股份有限公司
注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前
海商务秘书有限公司)
办公地址: 广东省深圳市南山区田厦金牛广场 A 座 36 楼、37 楼
法人代表人: 顾敏
客服电话:4009998800
网站:www.webank.com


二、登记机构
鑫元基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 217 室
办公地址:上海市静安区中山北路 909 号 12 楼
法定代表人:肖炎
联系电话:021-20892000
传真:021-20892111
联系人:包颖


三、出具法律意见书的律师事务所
名称: 上海源泰律师事务所
注册地址:中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层
办公地址:中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层
负责人: 廖海
联系电话:021-51150298
传真:021-51150398

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联系人:刘佳
经办律师:刘佳、姜亚萍


四、审计基金财产的会计师事务所
名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
注册地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层
法定代表人:毛鞍宁
电话:010-58153000
传真:010-85188298
联系人:徐艳
经办注册会计师:徐艳、印艳萍
注:相关服务机构情况更新至披露日。




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                        第四部分     基金份额的分级

    一、概要
    本基金通过基金收益分配的安排,将基金份额分成预期收益与风险不同的两
个级别,即合享 A 基金份额(基金份额简称“合享 A”)和合享 B 基金份额(基
金份额简称“合享 B”)。除基金合同终止时的基金清算财产分配外,每份合享 A
和每份合享 B 享有同等的权利和义务。此外,所有法律法规涉及的关于基金份额
的占比的计算,包括但不限于认购或持有基金份额的上限、参加基金份额持有人
大会各种表决计票等,两级基金的基金份额应单独进行计算,且两级基金在各自
级别基金中的基金份额占比均满足条件方为有效。
    合享 A 与合享 B 分别募集并按照基金合同约定的比例进行初始配比,所募集
的两级基金的基金资产合并运作。


    二、基金份额的初始配比
    本基金募集成立时,合享 A 与合享 B 两级基金份额的初始配比原则上不超过
7:3。
   本基金在任一分级运作周期内,基金管理人将于合享A的折算基准日对合享A
进行基金份额折算,合享A的基金份额净值调整为1.0000元,基金份额持有人持
有的合享A份额数按折算比例相应增减。基金管理人将于合享B的折算基准日对合
享B进行基金份额折算,合享B的基金份额净值调整为1.0000元,基金份额持有人
所持有的合享B份额数按折算比例相应增减。因此,在合享A的开放期,如合享A
没有赎回或者净赎回份额极小,本基金将以合享B的份额余额为准,在不超过7/3
倍合享B的份额余额的情况下对合享A的申购申请进行确认;如合享A的净赎回份
额较多,合享A、合享B在该开放日后的份额配比可能会出现小于7:3的情形。


    三、合享 A 的运作
    1、收益率
    在基金分级运作周期内,合享 A 的约定收益率=一年期银行定期存款利率(税
后)×1.4+利差
    其中,计算合享 A 首个约定收益率的一年期银行定期存款利率指基金合同生


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效之日中国人民银行公布并执行的金融机构人民币一年定期存款利率;其后在合
享 A 每个申购开放日前的第三个工作日或分级运作周期起始日前的第三个工作
日,基金管理人将根据该日中国人民银行公布并执行的金融机构人民币一年期定
期存款利率重新调整下 6 个月合享 A 的约定收益率,合享 A 的约定收益采用单利
计算,合享 A 的年收益率计算按照四舍五入的方法保留到百分号内小数点后第 2
位。
    视国内利率市场变化,基金管理人将在合享 A 每个申购开放日前的第三个工
作日或分级运作周期起始日前的第三个工作日公告下 6 个月合享 A 适用的约定
收益率的利差值。利差值的取值范围为 0%(含)-3%(含)。基金合同生效后 6 个
月合享 A 适用的约定收益率的利差将在基金募集期开始前确定,并在本基金招募
说明书或基金份额发售公告中予以规定。
    本基金净资产优先分配合享 A 的本金及约定收益,剩余净资产分配予合享 B。
基金管理人并不承诺或保证每次开放时合享 A 份额持有人的约定收益,即如本基
金资产发生极端损失情况下,合享 A 仍可能面临无法取得约定收益乃至投资本金
受损的风险。
    2、开放期
    自基金合同生效之日起,合享 A 在任一分级运作周期内自分级运作周期起始
日起每满 6 个月的对应日(该对应日及该对应日的前后一日应均为工作日,如该
对应日不符合此条件,则顺延至符合该条件的首个工作日,同下)和前一日为合
享 A 的开放期。开放期分为赎回开放日和申购开放日,赎回开放日为自分级运作
周期起始日起每满 6 个月的对应日的前一日,基金管理人仅在该开放日接受合享
A 的赎回申请;申购开放日为自分级运作周期起始日起每满 6 个月的对应日,基
金管理人仅在该开放日接受合享 A 的申购申请。基金管理人公告暂停申购或赎回
的情形除外。在任一分级运作周期内,合享 A 的开放日安排以届时发布的相关公
告为准。
    其中,在任一分级运作周期到期日当日(即自分级运作周期起始日起至 2 年
后的对应日)及其前一日,基金管理人将不接受合享 A 的申购与赎回申请。自分
级运作周期到期日后的第一个工作日起,进入本基金的过渡期,在过渡期合享 A
的开放日内本基金接受合享 A 的申购与赎回申请。在过渡期内,合享 A 的开放日


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安排以基金合同第五部分“基金过渡期的安排”和届时发布的相关公告为准。
    例如,假设本基金基金合同于 2014 年 9 月 11 日生效,且首个分级运作周期
为 2 年,因此首个运作周期为 2014 年 9 月 11 日至 2016 年 9 月 13 日(由于 2016
年 9 月 11 日为非工作日,则顺延至符合该条件的首个工作日,即 2016 年 9 月
13 日)。合享 A 的第一次申购开放日和赎回开放日为 2015 年 3 月 11 日和 2015
年 3 月 10 日,合享 A 的第二次申购开放日和赎回开放日为 2015 年 9 月 15 日和
2015 年 9 月 14 日(由于 2015 年 9 月 11 日的后一日为非工作日,因此则顺延至
符合该条件的首个工作日,即 2015 年 9 月 15 日和 2015 年 9 月 14 日),以此类
推。
    自 2016 年 9 月 14 日起,本基金进入首个过渡期,若该过渡期确定为 10 个
工作日,则 2016 年 9 月 14 日至 2016 年 9 月 27 日的 10 个工作日为本基金的首
个过渡期,在此期间基金管理人将办理基金的份额折算确认、合享 A 与合享 B 的
申购、赎回等事宜。自 2016 年 9 月 28 日起进入本基金的第二个分级运作周期,
以此类推。
    具体合享 A 的开放日规定详见招募说明书或以基金管理人届时的公告为准。
    3、基金份额折算
   在任一分级运作周期内,基金管理人将于合享 A 的折算基准日对合享 A 进行
基金份额折算,合享 A 的基金份额净值调整为 1.0000 元,基金份额持有人持有
的合享 A 份额数按折算比例相应增减。在任一分级运作周期内,合享 A 的前 3 个
折算基准日与合享 A 的申购开放日为同一日,但合享 A 的第 4 个折算基准日与分
级运作周期到期日为同一日。
    合享 A 的基金份额折算具体见基金合同第八部分“基金份额的折算”以及基
金管理人届时发布的相关公告。


       四、合享 B 的运作
   1、合享 B 在分级运作周期内封闭运作,且不上市交易。本基金在两个分级运
作周期之间设置过渡期,在过渡期内基金管理人将办理本基金的份额折算确认、
合享 A 与合享 B 的申购、赎回等事宜。过渡期内,合享 A 与合享 B 的开放日安排
以基金合同第五部分“基金过渡期的安排”和届时发布的相关公告为准。


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   在过渡期内合享 B 最后一个申购开放日日终,若合享 B 的基金资产净值等于
或小于 3000 万元,经基金管理人与基金托管人协商一致,本基金无须召开基金
份额持有人大会,将于合享 B 最后一个申购开放日后次个工作日直接转型为普通
开放式债券型证券投资基金,即“鑫元合享纯债债券型证券投资基金”,份额分
级运作终止,转型后基金的投资管理,包括投资范围、投资策略等均保持不变。
但转型后的管理费将根据实际运作方式的变化进行相应的向上调整,具体费率设
定请参见本招募说明书第十七部分“基金的费用与税收”。届时本基金份额转型
的相关事宜以基金管理人公布的相关公告为准。
    2、本基金在扣除合享 A 的本金、应计收益后的全部剩余收益归合享 B 享有,
亏损以合享 B 的资产净值为限由合享 B 承担。
    3、基金管理人将于合享 B 的折算基准日对合享 B 进行基金份额折算,合享
B 的基金份额净值调整为 1.0000 元,基金份额持有人所持有的合享 B 份额数按
折算比例相应增减。合享 B 的折算基准日与分级运作周期到期日为同一日。合享
B 的基金份额折算具体见基金合同第八部分“基金份额的折算”以及基金管理人
届时发布的相关公告。
    4、基金管理人并不承诺或保证合享 A 的约定收益,即如在本基金资产出现
极端损失情况下,合享 A 仍可能面临无法取得约定应得收益乃至投资本金受损的
风险,此时合享 B 剩余资产可能为零。


   五、本基金基金份额净值的计算
   T 日基金份额净值=T 日闭市后的基金资产净值/T 日基金份额的余额数量
   T 日基金份额的余额数量为合享 A 与合享 B 的份额总额。基金份额净值的计
算,保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,由此产生的误差计入基金
财产。
   T 日的基金份额净值在当日收市后计算,并在 T+1 日内公告。如遇特殊情况,
经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。


   六、合享 A 与合享 B 的基金份额净值计算
   按照上述基金资产及收益分配原则,在分级运作周期内合享 A 的申购开放日


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和赎回开放日计算合享 A 的基金份额净值;在分级运作周期到期日分别计算合享
A 与合享 B 的基金份额净值。
   设第T日为任一分级运作周期内的基金份额净值计算日,Ta 为自合享A份额上
一次最近一个申购开放日次日(若之前尚未进行开放,则为分级运作周期起始日)

至 日的运作天数,NVT 为T日闭市后的基金资产净值,Fa 为T日合享A的份额余额,

Fb 为T日合享B的份额余额,NAVa 为第T日合享A的基金份额净值,NAVb 为第T日
合享B的基金份额净值,R a 为合享A上一次申购开放日(若之前尚未进行开放,则

为分级运作周期起始日)前的第三个工作日设定的合享A的约定年收益率,                        为

分级运作周期内运作当年实际天数,即合享A上一次申购开放日次日(如 日之前

无申购开放日,则为分级运作周期起始日)所在年度的实际天数。在分级运作周
期内,基金管理人可根据基金运作的实际情况对用于合享A与合享B基金份额净值
计算的实际天数进行调整,如调整,届时可参见更新的基金招募说明书及基金管
理人公告。

   分级运作周期内第 日,合享 A 与合享 B 的基金份额净值计算公式如下:

   1、当NVT < Fa × 1.00 × (1 + R a × Ta /Y)时,则合享 A 与合享 B 在分级运作周期

内第 日基金份额净值为:

   NAVa = NVT /Fa;

   NAVb = 0;

   2、当Fa × 1.00 × (1 + R a × Ta /Y) ≤ NVT 时,则合享 A 与合享 B 在分级运作周期

内第 日基金份额净值为:

   NAVa = 1.00 × (1 + R a × Ta /Y);

   NAVb = (NVT  NAVa × Fa )/Fb;

   合享 A 与合享 B 基金份额净值的计算,保留到小数点后 4 位,小数点后第 5
位四舍五入。


   七、合享 A 与合享 B 的基金份额参考净值的计算
   任一分级运作周期内,基金管理人在基金资产净值计算的基础上,采用“虚


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拟清算”原则计算并公告合享 A 与合享 B 基金份额参考净值,其中,合享 A 的基
金份额参考净值计算日不包括合享 A 的申购开放日、赎回开放日和分级运作周期
到期日,合享 B 的基金份额参考净值计算日不包括分级运作周期到期日。基金分
级运作周期内的基金份额参考净值是对两级基金份额价值的一个估算,并不代表
基金份额持有人可获得的实际价值。
   任一分级运作周期内,合享 A 与合享 B 基金份额参考净值在当天收市后计算,
并在 T+1 日内公告。如遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公
告。

   设第 日为分级运作周期内的基金份额净值计算日,Ta 为自合享A份额上一次

最近一个申购开放日次日(若之前尚未进行开放,则为分级运作周期起始日)至

 日的运作天数,NVT 为T日闭市后的基金资产净值,Fa 为T日合享A的份额余额,

Fb 为T日合享B的份额余额,NAVa 为第T日合享A的基金份额参考净值,NAVb 为第
T日合享B的基金份额参考净值,R a 为合享A上一次申购开放日(若之前尚未进行
开放,则为分级运作周期起始日)前的第三个工作日设定的合享A的约定年收益

率, 为分级运作周期内运作当年实际天数,即合享A上一次申购开放日次日(如

 日之前无申购开放日,则为分级运作周期起始日)所在年度的实际天数。在分

级运作周期内,基金管理人可根据基金运作的实际情况对用于合享A与合享B基金
份额参考净值计算的实际天数进行调整,如调整,届时可参见更新的基金招募说
明书及基金管理人公告。

   分级运作周期内第 日,合享 A 与合享 B 的基金份额参考净值计算公式如下:

   1、当NVT < Fa × 1.00 × (1 + R a × Ta /Y)时,则合享 A 与合享 B 在分级运作周期

内第 日基金份额参考净值为:

   NAVa = NVT /Fa;

   NAVb = 0;

   2、当Fa × 1.00 × (1 + R a × Ta /Y) ≤ NVT 时,则合享 A 与合享 B 在分级运作周期

内第 日基金份额参考净值为:

   NAVa = 1.00 × (1 + R a × Ta /Y);


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   NAVb = (NVT  NAVa × Fa )/Fb;

   合享 A 与合享 B 基金份额参考净值的计算,保留到小数点后 4 位,小数点后
第 5 位四舍五入。




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                         第五部分          基金的募集

    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露
办法》、基金合同及其他有关规定募集,募集申请经中国证监会 2014 年 9 月 11
日证监许可[2014]942 号文注册。自 2014 年 10 月 8 日起向社会公开募集,于
2014 年 10 月 13 日结束本基金的募集工作。经普华永道中天会计师事务所验资,
本次募集的净认购金额为 599,999,000.00 元人民币,认购款项在基金验资确认
之日之前产生的银行利息共计 14,400.00 元人民币。上述资金已于 2014 年 10
月 14 日全额划入本基金在基金托管人中国光大银行股份有限公司开立的基金托
管专户。


    一、基金运作方式与类型
    基金类别:债券型
    基金运作方式:契约型


    二、基金存续期间
    存续期间:不定期




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                      第六部分      基金合同的生效

    根据有关规定,本基金满足基金合同生效条件,基金合同于 2014 年 10 月 15
日正式生效。自基金合同生效之日起,本基金管理人正式开始管理本基金。
    根据《流动性风险管理规定》及基金合同的有关规定,经与基金托管人协商
一致并报监管机构备案,基金管理人对基金合同进行了修订,并对赎回费相关规
则进行了调整。该修订自 2018 年 3 月 31 日起生效。
    根据基金合同的规定,本基金于 2018 年 11 月 13 日转型为开放式债券型证
券投资基金,即“鑫元合享纯债债券型证券投资基金”。




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                  第七部分     基金份额的申购与赎回

   一、分级运作周期内合享 A 的申购和赎回
   (一)申购和赎回场所
    本基金合享 A 的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点详见本招
募说明书第五部分“相关服务机构”或其他相关公告。基金管理人可根据情况变
更或增减销售机构,并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务
的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
    (二)申购和赎回的开放日及时间

    自基金合同生效之日起,合享 A 在任一分级运作周期内自分级运作周期起始
日起每满 6 个月的对应日(该对应日及该对应日的前后一日应均为工作日,如该
对应日不符合此条件,则顺延至符合该条件的首个工作日,同下)和前一日为合
享 A 的开放期。开放期分为赎回开放日和申购开放日,赎回开放日为自分级运作
周期起始日起每满 6 个月的对应日的前一日,基金管理人仅在该开放日接受合享
A 的赎回申请;申购开放日为自分级运作周期起始日起每满 6 个月的对应日,基
金管理人仅在该开放日接受合享 A 的申购申请。基金管理人公告暂停申购或赎回
的情形除外。在任一分级运作周期内,合享 A 的开放日安排以届时发布的相关公
告为准。
    其中,在任一分级运作周期到期日当日(该对应日及该对应日的前后一日应
均为工作日,如该对应日不符合此条件,则顺延至符合该条件的首个工作日)及
其前一日,基金管理人不将接受合享 A 的申购与赎回。自分级运作周期到期日后
的第一个工作日起,进入本基金的过渡期,在过渡期内本基金接受合享 A 的申购
与赎回。在过渡期内,合享 A 的开放日安排以基金合同第五部分“基金过渡期的
安排”和届时发布的相关公告为准。
    投资人在申购开放日办理合享 A 的申购,在赎回开放日办理合享 A 的赎回,
具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但
基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、
赎回时除外。
    基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其


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他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    (三)申购与赎回的原则
    1、“未知价”原则,即合享 A 的申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基
金份额净值为基准进行计算;
    2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
    4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回;
    5、基金管理人、基金登记机构可根据基金运作的实际情况并在不影响基金
份额持有人市值利益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施
前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
    (四)申购与赎回的程序
    1、申购和赎回的申请方式
    基金投资者必须根据销售机构规定的程序,在合享 A 的申购开放日和赎回开
放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
    投资者在申购合享 A 时必须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资者在
提交合享 A 的赎回申请时,必须有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎
回申请将被确认失败。
    2、申购和赎回的款项支付
    申购采用销售机构规定的方式全额缴款,投资者交付申购款项,申购成立;
登记机构确认基金份额时,申购生效。若申购不成功或无效,申购款项本金将退
回投资者账户,由此产生的利息等损失由投资者自行承担。
    基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。
投资者 T 日赎回申请生效后,基金管理人将通过基金注册登记机构及其相关基金
销售机构在 T+7 日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人账户。
   在发生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的
情形时,款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
   遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统


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故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时,赎
回款项顺延至下一个工作日划出。
    3、申购和赎回申请的确认
    在合享 A 的申购开放日,本基金以合享 B 的份额余额为基准,在不超过 7/3
倍合享 B 的份额余额范围内对合享 A 的申购申请进行确认。
    在合享 A 申购开放日或赎回开放日(T 日)的下一个工作日(T+1 日),合享
A 的基金登记机构对投资者的申购与赎回申请进行确认。T 日提交的有效申请,
在 T+2 日后(包括该日)投资者应及时向销售机构或以销售机构规定的方式查询
申购与赎回的成交情况。
    合享 A 每次申购开放日和赎回开放日的申购与赎回申请确认办法及确认结
果见基金管理人届时发布的相关公告。
    基金销售机构对合享 A 申购和赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而
仅代表销售机构确实接收到合享 A 申购和赎回申请。合享 A 申购和赎回申请的确
认以基金注册登记机构的确认结果为准。
    (五)申购和赎回的数量限制
    1、投资人通过销售机构或鑫元基金管理有限公司网上交易系统首次申购合
享 A 的单笔最低限额为人民币 10 元,追加申购合享 A 的单笔最低限额为人民币
10 元。投资人通过直销中心柜台首次申购的单笔最低限额为人民币 10,000 元,
追加申购单笔最低限额为人民币 100 元。
   2、投资人可在申购开放日多次申购合享 A,对单个投资者累计持有基金份额
的比例或数量不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。
   3、投资人可将其全部或部分基金份额赎回,单笔赎回合享 A 不得少于 10 份。
每个工作日基金份额持有人在单个交易账户保留的合享 A 份额余额少于 10 份时,
若当日该账户同时有份额减少类业务(如赎回、转换转出等)被确认,则基金管
理人有权强制该基金份额持有人一次性全部赎回在该交易账户持有的合享 A 份
额。
   4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒
绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。


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具体规定请参见相关公告。
   5、基金管理人可根据实际市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述规
定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办
法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
   (六)申购费用和赎回费用
   1、本基金份额净值的计算,保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五
入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后
计算,并在 T+1 日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算
或公告。本基金合享 A、合享 B 的基金份参考净值和基金份额净值的计算及公告,
请参见本招募说明书第六部分“基金份额的分级”。
    2、合享 A 的申购费用
    在分级运作周期内,投资者在申购本基金合享 A 基金份额时不需交纳申购
费。
    3、合享 A 的赎回费用
    在分级运作周期内,合享 A 对持续持有期少于 7 日的投资者收取 1.5%的赎
回费,并将上述赎回费全额计入基金财产,除此之外不收取赎回费。
    4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体
上公告。
    5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动
期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购
费率和基金赎回费率。
    (七)申购份额的计算
    本基金申购合享 A 的有效份额为净申购金额除以当日合享 A 的基金份额净
值,有效份额单位为份,上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,
由此产生的收益或损失由基金财产承担。
    申购本基金合享 A 基金份额的计算公式为:
    合享 A 的申购份额=申购金额/1.0000
    例:假设在合享 A 的申购开放日,某投资人投资 40,000 元申购合享 A,则

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                                                                 (2019 年第 1 号)
其可得到的申购份额为:
    合享 A 的申购份额=40,000/1.0000=40,000 份
    即该投资人投资 40,000 元申购合享 A,可得到 40,000 份合享 A 基金份额。
    (八)赎回金额的计算
    本基金的赎回金额为按实际确认合享 A 的有效赎回份额乘以当日合享 A 基
金份额净值并扣除相应的费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入
方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
    本基金赎回合享 A 赎回金额的计算公式为:
    赎回金额=赎回份额×T 日 A 类份额的基金份额净值
    例:假设在合享 A 的赎回开放日,投资人申请赎回基金份额 10,000 份,赎
回申请日当日基金份额净值是 1.0500 元,则其可得到的赎回金额为:
    赎回金额=10,000×1.0500=10,500 元
    即该投资人在合享 A 赎回申请日赎回其持有的基金份额 10,000 份,赎回申
请日当日的基金份额净值为 1.0500 元,则可得到的赎回金额为 10,500 元。
   (九)拒绝或暂停申购合享 A 的情形
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人对合享 A 的申购申
请:
    1、因不可抗力导致基金无法正常运作;
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况;
    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值;
    4、根据申购规则和程序导致部分或全部申购申请没有得到成交确认;
    5、合享 A 的申购申请数量过多,导致合享 A 与合享 B 的份额配比达到或超
过 7/3;
    6、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可
能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形;
    7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时。
    8、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确

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                                                                 (2019 年第 1 号)
认后,基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。
    9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形;
    10、基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。
    发生上述情况之一且基金管理人决定暂停申购的,申购款项将全额退还投资
者。发生上述 1-6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时,基
金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购
申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在上述情况消除时,基金管理
人应及时恢复申购。
   (十)暂停赎回合享 A 或延缓支付合享 A 赎回款项的情形

    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人对合享 A 的赎回申请或延缓
支付赎回款项:
    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项;
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况;
    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值;
    4、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。
    5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款
项的,基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。已接受的赎回申请,基金管
理人应足额支付;如暂时不能足额支付的,可延期支付部分赎回款项,按每个赎
回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请
人,未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续工作日
予以支付。
    暂停合享 A 的赎回,基金管理人应及时在指定媒介刊登暂停赎回公告。在暂
停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理,并依照有关规定
在指定媒介上公告。
    (十一)巨额赎回的情形及处理方式


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                                                                 (2019 年第 1 号)

    1、巨额赎回的认定
    合享 A 的单个赎回开放日,经过赎回申请的成功确认后,合享 A 的赎回份额
(合享 A 赎回申请份额总数加上合享 A 基金转换转出申请份额总额)超过本基金
前一日的基金总份额的 10%时,即认为是发生了合享 A 巨额赎回。
    2、巨额赎回的处理方式
    当合享 A 出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决
定全额赎回或延缓支付部分赎回款项。
    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,
按正常赎回程序执行。
    (2)延缓支付部分赎回款项:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有
困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值
造成较大波动时,基金管理人仍应全额接受基金份额持有人的赎回申请,并根据
基金当时的资产组合状况决定对已经接受的赎回申请延缓支付赎回款项,但不得
超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上予以公告。
    (3)在开放日内(指合享 A 的赎回开放日),若本基金发生巨额赎回且单个
基金份额持有人的赎回申请超过上一工作日基金总份额的 20%,基金管理人有权
先行对该单个基金份额持有人超出 20%以上的部分赎回申请实施延期办理。对于
延期办理的部分,基金管理人在开放日(指合享 A 的赎回开放日)外按办理日当
日净值为该该单个份额持有人继续办理延期的赎回申请,直至全部赎回为止。对
于该基金份额持有人未超过上述比例的部分,基金管理人有权根据前段“(1)全
额赎回”或“(2)部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请
一并办理。
    3、巨额赎回的公告
    当发生巨额赎回并延缓支付部分赎回款项时,基金管理人应当通过邮寄、传
真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有
关处理方法,同时在指定媒体上予以公告。

    (十二)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
    1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会
备案,并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。


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                                                                (2019 年第 1 号)

    2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。
    3、如发生暂停的时间超过 1 日,基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时
间,最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告,并公告最
近一个开放日的两级基金份额净值;也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新
开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的公告。


    二、过渡期内基金份额的申购与赎回
    过渡期内的申购与赎回的具体规则及相关事宜参见本招募说明书第七部分
“基金过渡期的安排”及基金管理人届时公告。



    三、本基金转型为“鑫元合享纯债债券型证券投资基金”后的申购和赎回
    (一)申购和赎回场所
    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构,并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按
销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
    (二)申购和赎回的开放日及时间
    1、开放日及开放时间
    投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
    本基金转型为“鑫元合享纯债债券型证券投资基金”后,若出现新的证券交
易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述
开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有
关规定在指定媒介上予以公告。
    2、申购、赎回开始日业务办理时间
    基金管理人自本基金转型为“鑫元合享纯债债券型证券投资基金”之日起不
超过三个月开始办理申购与赎回,具体业务办理时间在申购开始公告与赎回开始


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                                                                 (2019 年第 1 号)

公告中规定。
    在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开放时间。
    基金管理人不得在基金合同约定之后的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额
申购、赎回的价格。
    (三)申购与赎回的原则
    1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算;
    2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
    4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回。
    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上予以公
告。
    (四)申购与赎回的程序
    1、申购和赎回的申请方式
    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
    2、申购和赎回的款项支付
    投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申
购申请即为成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。
    基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。
    投资人赎回申请生效后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款
项。在发生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情
形时,款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
    遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统


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故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时,赎
回款项顺延至下一个工作日划出。
    3、申购和赎回申请的确认
    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有
效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该日)到销售网
点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效,
则申购款项本金退还给投资人。
    基金销售机构对投资人申购和赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而
仅代表销售机构确实接收到投资人申购和赎回申请。投资人申购和赎回申请的确
认以基金登记机构的确认结果为准。对于申购、赎回申请的确认情况,投资人应
及时查询并妥善行使合法权利。
    (五)申购和赎回的数量限制
    1、投资人通过销售机构或鑫元基金管理有限公司网上交易系统首次申购鑫
元合享纯债的单笔最低限额为人民币 10 元,追加申购的单笔最低限额为人民币
10 元。投资人通过直销中心柜台首次申购的单笔最低限额为人民币 10,000 元,
追加申购单笔最低限额为人民币 100 元。
    2、投资人可在申购开放日多次申购,对单个投资者累计持有基金份额的比
例或数量不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。
    3、投资人可将其全部或部分基金份额赎回,单笔赎回不得少于 10 份。每个
工作日基金份额持有人在单个交易账户保留的鑫元合享纯债份额余额少于 10 份
时,若当日该账户同时有份额减少类业务(如赎回、转换转出等)被确认,则基
金管理人有权强制该基金份额持有人一次性全部赎回在该交易账户持有的鑫元
合享纯债份额。
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
具体规定请参见相关公告。
    5、基金管理人可根据实际市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述


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规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露
办法》的有关规定在指定媒介上予以公告并报中国证监会备案。
    (六)申购费用和赎回费用
    1、本基金分为 A 类和 C 类两类基金份额,两类基金份额单独设置基金代码,
分别计算和公告基金份额净值。本基金份额净值的计算,保留到小数点后 4 位,
小数点后第 5 位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金
份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同
意,可以适当延迟计算或公告。
    2、申购费用
    本基金在转型后,在申购时 A 类份额收取基金申购费用;C 类份额不收取申
购费用。A 类份额的申购费率按申购金额递减,具体费率结构如下:
        A 类份额申购金额(M)                   申购费率
             M<100 万元                           0.4%
          100 万≤M<200 万                        0.2%
          200 万≤M<500 万                        0.1%
             M≥500 万元                 按笔收取,1000 元/笔
    本基金 A 类基金份额的申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于
本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
    3、赎回费用
    本基金在转型为“鑫元合享纯债债券型证券投资基金”后,对 A、C 类份额
收取赎回费用。
    本基金 A、C 类份额的赎回费率如下:
                    持有期限(Y)         赎回费率
                         Y<7 日            1.5%
                    7 日≤Y<30 日          0.2%
                        Y≥30 日              0%
    (注:赎回份额持有时间的计算,以该份额在登记机构的登记日开始计算,
经鑫元合享分级债券型证券投资基金转型而来的鑫元合享纯债基金份额,自鑫元
合享分级基金份额在登记机构的登记日开始计算。)
    本基金的赎回费用由赎回基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金
份额时收取。对持续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费,将全额计入基金财

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产,对持续持有期长于 7 日的投资者收取的赎回费,赎回费总额的 25%应归基金
财产,未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他手续费等。
    4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上予以公告。

    5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市
场情况指定基金促销计划,开展基金促销活动。在基金促销活动期间,基金管理
人可以按中国证监会要求履行必要手续后,对基金投资者适当调整基金申购费率、
调低赎回费率。


    (七)申购份额的计算
    1、申购本基金 A 类份额的计算公式为:
    净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
    申购费用=申购金额-净申购金额
    申购份额=净申购金额/T 日 A 类份额的基金份额净值
    申购费用为固定金额时:
    申购费用=固定金额
    净申购金额=申购金额-申购费用
    申购份额=净申购金额/T 日 A 类份额的基金份额净值
    A 类份额的申购份额的计算保留到小数点后两位,小数点两位以后的部分四
舍五入,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
    例 1:某投资人投资 40,000 元申购 A 类份额,其对应的申购费率为 0.4%,
假设申购当日 A 类份额的基金份额净值为 1. 0600 元,则可申购的 A 类基金份额
为:
    申购金额=40,000 元
    净申购金额=40,000/(1+0.4%)=39,840.64 元
    申购费用=40,000-39,840.64=159.36 元
    申购份额=39,840.64/1.0600=37,585.51 份
    即该投资人投资 40,000 元申购 A 类份额,可得 37,585.51 份 A 类基金份额。
    例 2:某投资人投资 500 万元申购 A 类份额,其对应申购费率为 1,000 元,

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假设申购当日 A 类份额的基金份额净值为 1. 0600 元,则可申购的 A 类基金份额
为:
    申购金额=5,000,000 元
    申购费用=1000 元
    净申购金额=5,000,000-1000=4999000 元
    申购份额=4999000/1.0600=4,716,037.74 份
    即该投资人投资 500 万元申购 A 类份额,可得 4,716,037.74 份 A 类基金份
额。
    2、申购本基金 C 类份额的计算公式为:
    申购份额=申购金额/ T 日 C 类份额基金份额净值
    例:某投资人投资 400,000 元申购 C 类基金份额,对应费率为 0,假设申购
当日 C 类份额的基金份额净值为 1.0600 元,则可申购的 C 类基金份额为:
    申购份额=400,000/1.0600=377,358.49 份
    即该投资人投资 400,000 元申购 C 类份额,可得 377,358.49 份 C 类基金份
额。
    (八)赎回金额的计算
    本基金的赎回金额为按实际确认 A 类或 C 类份额的有效赎回份额乘以当日 A
类或 C 类基金份额净值并扣除相应的费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均
按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承
担。
    1、本基金赎回 A 类份额赎回金额的计算公式为:
    赎回总金额=赎回份额×T 日 A 类份额的基金份额净值
    赎回费用=赎回总金额×赎回费率
    净赎回金额=赎回总金额-赎回费用
    例:假设投资人申请赎回 10,000 份 A 类基金份额,持有期限为 20 日,对应
的赎回费率为 0.2%,假设赎回申请日当日基金份额净值是 1.0500 元,则其可得
到的赎回金额为:
    赎回金额=10,000×1.0500=10,500 元
    赎回费用=10,500×0.2%=21 元
    赎回金额=10,500-21=10479 元

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    即投资人赎回 10,000 份 A 类基金份额,假设赎回申请日当日基金份额净值
是 1.0500 元,则可得到的赎回金额为 10479 元。
    2、本基金赎回 C 类份额赎回金额的计算公式为:
    赎回总金额=赎回份额×T 日 C 类份额的基金份额净值
    赎回费用=赎回总金额×赎回费率
    净赎回金额=赎回总金额-赎回费用
    例,假设投资人申请赎回 10,000 份 C 类基金份额,持有期限为 3 个月,对
应的赎回费率为 0%,假设赎回申请日当日基金份额净值是 1.0500 元,则其可得
到的赎回金额为:

    赎回总金额=10,000×1.0500=10500 元
    赎回费用=10,500×0%=0 元
    赎回金额=10,500-0=10500 元

    即投资人赎回 10,000 份 C 类基金份额,假设赎回申请日当日基金份额净值
是 1.0500 元,则可得到的赎回金额为 10500 元。
    (九)拒绝或暂停申购的情形
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
    1、因不可抗力导致基金无法正常运作;
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况;
    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值;
    4、根据申购规则和程序导致部分或全部申购申请没有得到成交确认;
    5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可
能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形;
    6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时。
    7、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。
    8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形;


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    9、基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。
    发生上述情况之一且基金管理人决定暂停申购的,申购款项将全额退还投资
者。发生上述 1-5、7、8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时,基
金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。
    在上述情况消除时,基金管理人应及时恢复申购。
    (十)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项:
    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项;
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况;
    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值;
    4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回;
    5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。
    6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款
项的,基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。已接受的赎回申请,基金管
理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申
请总量的比例份额给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所
述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择
将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及
时恢复赎回业务的办理并公告。
    (十一)巨额赎回的情形及处理方式
    1、巨额赎回的认定
    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。


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    2、巨额赎回的处理方式
    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,
按正常赎回程序执行。
    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的资产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的
前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎
回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未来能赎回部
分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,
将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,
直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回
部分作自动延期赎回处理。
    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开
放日基金总份额的 20%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 20%
以上的部分赎回申请实施延期办理。对于延期办理的部分,如该持有人在提交赎
回申请时选择取消赎回,则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销;选择延期
赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,无优先权并以下一开放日的基金份
额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。对于该基金份额持
有人未超过上述比例的部分,基金管理人有权根据前段“(1)全额赎回”或“(2)
部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。
    (4)暂停赎回:连续 2 个工作日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管
理人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支
付赎回款项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。
    3、巨额赎回的公告
    当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招


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募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方
法,同时在指定媒介上予以公告。
    (十二)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
    1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会
备案,并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
    2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。
    3、如发生暂停的时间超过 1 日,基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时
间,最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告,并公告最
近一个开放日的两类基金份额净值;也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新
开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的公告。


       四、基金转换

    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告,
并提前告知基金托管人与相关机构。


       五、基金的非交易过户
    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。


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                                                                 (2019 年第 1 号)



    六、基金的转托管
    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。


    七、定期定额投资计划
    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。


    八、基金的冻结、解冻和质押
    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的,
被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法
律法规另有规定的除外。
    如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务,
基金管理人将制定和实施相关的业务规则。




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                          第八部分          基金的投资

    一、投资目标

   本基金在严格控制风险和保证适当流动性的前提下,通过合理配置债券等固
定收益类金融工具并进行积极主动的投资管理,力争取得超越基金业绩比较基准
的收益,为投资者创造稳定的投资收益。


    二、投资范围

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、中期票据、地方政府债、次级债、
中小企业私募债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、资产支持证券、
债券回购、协议存款、通知存款、银行存款等固定收益类金融工具以及法律法规
或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
    本基金不参与买入股票和权证。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
    基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%
(在分级运作存续期内,在本基金分级运作周期内任一开放日、任一开放日前十
个工作日和后十个工作日以及过渡期开始前十个工作日和结束后十个工作日,本
基金可不受上述限制);在每个分级运作周期内的每个开放日,现金或者到期日
在一年内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包
括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。


    三、投资策略
    1、资产配置策略
    本基金以中长期利率趋势分析为基础,结合经济周期、宏观政策方向及收益
率曲线分析,自上而下决定资产配置及组合久期,并依据内部信用评级系统,深
入挖掘价值被低估的标的券种,实施积极的债券投资组合管理,以获取较高的债
券组合投资收益。
    2、债券投资组合策略


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                                                                (2019 年第 1 号)
    在债券组合的构建和调整上,本基金综合运用久期配置、期限结构配置、类
属资产配置、收益率曲线策略、回购套利策略等组合管理手段进行日常管理。
    (1)久期配置策略
    久期配置是根据对宏观经济数据、金融市场运行特点等方面的分析来确定组
合的整体久期,在遵循组合久期与运作周期的期限适当匹配的前提下,有效地控
制整体资产风险。当预测利率上升时,适当缩短投资组合的目标久期,预测利率
水平降低时,适当延长投资组合的目标久期。
    (2)期限结构配置策略
    在确立投资组合久期后,通过研究收益率曲线形态,采用统计和数量分析技
术,对各期限段的风险收益情况进行分析与评估,在子弹组合、杠铃组合和梯形
组合中选择风险收益比最佳的配置方案。
    子弹组合,即,使组合的现金流尽量集中分布;
    杠铃组合,即,使组合的现金流尽量呈现两极分布;
    梯形组合,即,使组合的现金流在投资期内尽可能平均分布。
    (3)类属资产配置策略
    类属资产配置策略是指现金、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定组
合久期和期限结构分布的基础上,根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等
确定各子类资产的配置权重,即确定债券、存款、回购以及现金等资产的比例。
类属配置主要根据各部分的相对价值确定,增持相对低估、价格将上升的类属,
减持相对高估、价格将下降的类属,从而获取较高的总回报。
    (4)收益率曲线策略
    收益率曲线形状变化代表长、中、短期债券收益率差异变化,相同久期债券
组合在收益率曲线发生变化时差异较大。通过对同一类属下的收益率曲线形态和
期限结构变动进行分析,首先可以确定债券组合的目标久期配置区域并确定采取
子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略;其次,通过不同期限间债券当前利差与历
史利差的比较,可以进行增陡、减斜和凸度变化的交易。
    (5)回购套利策略
    回购套利策略是将信用产品投资和回购交易相结合,本基金根据信用产品的
特征,在信用风险和流动性风险可控的前提下,通过回购融资来博取超额收益,
或者通过回购的不断滚动来套取信用债收益率和资金成本的利差。

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                                                                  (2019 年第 1 号)
    3、债券投资策略
    (1)个券精选策略
    本基金将根据公司内部的行业及研究员的专业研究能力,并综合参考外部权
威、专业研究机构的研究成果,对发债主体进行深入的基本面分析,并结合债券
的发行条款(包括期限、票息率、赋税特点、增信方式、提前偿还和赎回等条款),
以确定信用债券的实际信用风险情况及其他信用利差水平,并力争发现及投资于
信用风险相对较低、信用利差相对较大的优质品种。
    本基金在对债券的分析主要包括国民经济运行的周期阶段及对债券市场的
影响、债券发行人所处行业发展前景、发行人业务发展状况、企业市场地位、财
务状况(指盈利能力、偿债能力、现金流获取能力、运营能力等)、管理水平及
其债券水平等。
    (2)分散投资策略
    本基金将根据实际债券市场的情况,适当分散行业选择和个券配置的集中度,
以降低个券和行业的信用事件给组合带来的冲击。
    (3)信用债投资策略
    本基金将重点投资信用类债券,以提高组合收益能力。信用债券相对央票、
国债等利率产品的信用利差是本基金获取较高投资收益的来源,本基金将在内部
信用评级的基础上和内部信用风险控制的框架下,积极投资信用债券,获取信用
利差带来的高投资收益。
    债券的信用利差主要受两个方面的影响,一是市场信用利差曲线的走势;二
是债券本身的信用变化。本基金依靠对宏观经济走势、行业信用状况、信用债券
市场流动性风险、信用债券供需情况等的分析,判断市场信用利差曲线整体及分
行业走势,确定各期限、各类属信用债券的投资比例。依靠内部评级系统分析各
信用债券的相对信用水平、违约风险及理论信用利差,选择信用利差被高估、未
来信用利差可能下降的信用债券进行投资,减持信用利差被低估、未来信用利差
可能上升的信用债券。
    (4)中小企业私募债券的投资策略
    由于中小企业私募债券采取非公开方式发行和交易,并限制投资者数量上限,
整体流动性相对较差。同时,受到发债主体资产规模较小、经营波动性较高、信
用基本面稳定性较差的影响,整体的信用风险相对较高。中小企业私募债券的这

                                    46
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                                                                 (2019 年第 1 号)
两个特点要求在具体的投资过程中,应采取更为谨慎的投资策略。本基金认为,
投资该类债券的核心要点是分析和跟踪发债主体的信用基本面,并综合考虑信用
基本面、债券收益率和流动性等要素,确定最终的投资决策。对于中小企业私募
债券,本基金的投资策略以持有到期为主。
    4、资产支持证券投资策略
    当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主(包括以银行贷款资
产、住房抵押贷款等作为基础资产),仍处于创新试点阶段。产品投资关键在于
对基础资产质量及未来现金流的分析,本基金将在国内资产证券化产品具体政策
框架下,采用基本面分析和数量化模型相结合,对个券进行风险分析和价值评估
后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,
以降低流动性风险。


    四、投资限制

    1、组合限制
    本基金的投资组合应遵循以下限制:
    (1)本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%(在分级运作存
续期内,在本基金分级运作周期内任一开放日、任一开放日前十个工作日和后十
个工作日以及过渡期开始前十个工作日和结束后十个工作日,本基金可不受上述
限制);
    (2)在任一分级运作周期内的每个开放日,现金或者到期日在一年以内的
政府债券的投资合计不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等;
    (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不得超过基金资产净值的 10%;
    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的 10%;
    (5)在开放期或过渡期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计
不得超过基金资产净值的 15%;封闭期内不受此限;因证券市场波动、证券停牌、
基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合本款所规定比例限制的,
基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;


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    (6)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;
    (7)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
    (8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模的 10%;
    (9)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
    (10)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
    (11)本基金投资于单只中小企业私募债券的市值,不得超过该基金资产净
值的 10%;在分级运作存续期内,本基金持有的中小企业私募债券的剩余期限不
得超过合享 B 的剩余封闭运作期;
    (12)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%;本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,
债券回购到期后不得展期;
    (13)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致;
    (14)在分级运作封闭期内,本基金总资产不得超过基金净资产的 200%;在
开放期或过渡期内,本基金总资产不得超过基金净资产的 140%;
    (15)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
    因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,除上述第(2)、(5)、(10)、(13)
项外,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规或监管机构另有规
定的,从其规定。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符合本基金合
同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。


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                                                                 (2019 年第 1 号)

    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循持有人
利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公
平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以
披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规
定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,在履行适当程序
后,则本基金不再受相关限制。
    2、禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
    (1)承销证券;
    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)向其基金管理人、基金托管人出资;
    (5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    (6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券,或者从事其
他重大关联交易的,应当遵循基金份额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,
符合国务院证券监督管理机构的规定,并履行信息披露义务。
    法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,在履行适当程序后,
则本基金投资不再受相关限制。


    五、转型后的投资管理
    本基金在过渡期内合享 B 最后一个申购开放日日终,若合享 B 的基金资产净
值等于或小于 3000 万元,经基金管理人与基金托管人协商一致,本基金无须召
开基金份额持有人大会,将于合享 B 最后一个申购开放日后次个工作日直接转型


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                                                                 (2019 年第 1 号)

为开放式债券型证券投资基金,即“鑫元合享纯债债券型证券投资基金”,份额
分级运作终止,转型后基金的投资管理,包括投资范围、投资策略等均保持不变。


    六、业绩比较基准

    本基金业绩比较基准:二年期银行定期存款收益率(税后)+1%
    在本基金合同生效当日,上述二年期银行定期存款收益率是指当日中国人民
银行公布并执行的二年期“金融机构人民币存款基准利率”。其后的每个自然日,
二年期银行定期存款收益率指当年第一个工作日中国人民银行公布并执行的二
年期“金融机构人民币存款基准利率”。
    上述业绩比较基准能反映本基金“以配置债券资产为主,追求基金资产的长
期稳定增长”的债券型基金产品定位,符合本基金的风险收益特征,易于广泛地
被投资者理解。由于本基金的分级运作周期为二年,且本基金面向的客户群体主
要为具有长期理财的投资者,银行定期存款利率能够为本基金提供良好的业绩参
考,因此本基金以“二年期银行定期存款收益率(税后)+1%”的业绩评价基准
较为适当。
    如本基金转型为“鑫元合享纯债债券型证券投资基金”后,业绩比较基准为
二年期银行定期存款收益率(税后)。
    如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本
基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。


    七、风险收益特征

    本基金是债券型证券投资基金,属于具有中低预期风险、预期收益特征的基
金品种,其长期平均预期风险和预期收益率低于股票基金、混合基金、但高于货
币市场基金。
    从投资者具体持有的基金份额来看,由于基金收益分配的安排,合享 A 将表
现出低风险、收益稳定的明显特征,其预期收益和预期风险要低于普通的债券型
基金份额;合享 B 则表现出高风险、高收益的显著特征,其预期收益和预期风险
要高于普通的债券型基金份额。



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                                                                   (2019 年第 1 号)
       八、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
    1、有利于基金资产的安全与增值;
    2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金
份额持有人的利益;
    3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。


       九、基金的融资融券
        本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。



       十、 基金投资组合报告

    基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
    基金托管人根据本基金合同规定,复核了本报告中的财务指标、净值表现和
投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
    本投资报告中所载数据截止至 2019 年 3 月 31 日。本报告中财务资料未经审
计。



1 报告期末基金资产组合情况

  序                                                      占基金总资产的比例
                  项目             金额(元)
  号                                                            (%)
  1       权益投资                              -                           -
          其中:股票                            -                           -
   2      基金投资                              -                           -
   3      固定收益投资           1,161,691,470.40                       70.82
          其中:债券             1,161,691,470.40                       70.82
          资产支持证券                          -                           -
   4      贵金属投资                            -                           -
   5      金融衍生品投资                        -                           -
   6      买入返售金融资产                      -                           -
          其中:买断式回购的买
                                                     -                            -
          入返售金融资产
   7      银行存款和结算备付        450,639,202.74                          27.47

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         金合计
    8    其他资产                      28,113,047.33                           1.71
    9    合计                       1,640,443,720.47                         100.00



 2 报告期末按行业分类的股票投资组合


 2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
 注:本基金本报告期末未持有境内股票。


 2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
注:本基金本报告期末未持有港股通投资股票。


 3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
 注:本基金本报告期末未持有股票。


 4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
  序                                                         占基金资产净值比例
             债券品种              公允价值(元)
  号                                                               (%)
  1     国家债券                         1,584,470.40                       0.13
  2     央行票据                                    -                          -
  3     金融债券                     1,160,107,000.00                      92.72
        其中:政策性金融债           1,079,650,000.00                      86.29
  4     企业债券                                    -                          -
  5     企业短期融资券                              -                          -
  6     中期票据                                    -                          -
  7     可转债(可交换债)                          -                          -
  8     同业存单                                    -                          -
  9     其他                                        -                          -
  10    合计                         1,161,691,470.40                      92.85



 5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
                                                                       占基金资产
   序                   债券名
          债券代码                数量(张)    公允价值(元)           净值比例
   号                     称
                                                                           (%)
    1        170206     17 国开    2,500,000 255,725,000.00                    20.44

                                       52
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                                                                    (2019 年第 1 号)
                            06
                       18 国开
    2        180208              1,700,000 173,638,000.00                    13.88
                            08
                       18 国开
    3        180205              1,400,000 151,130,000.00                    12.08
                            05
                       16 国开
    4        160206              1,500,000 150,090,000.00                    12.00
                            06
                       17 国开
    5        170212                 800,000     82,968,000.00                  6.63
                            12



 6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
 资明细
 注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。


 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
 注:本基金本报告期末未持有贵金属。


 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
 注:本基金本报告期末未持有权证。


 9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明


 9.1 本期国债期货投资政策
 注:本基金本报告期内未投资国债期货。


 9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注:本基金本报告期末未持有国债期货。


 9.3 本期国债期货投资评价
 注:本基金本报告期内未投资国债期货。
 10 投资组合报告附注




                                      53
                                   鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
                                                                   (2019 年第 1 号)

 10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
     本报告期内基金投资的前十名证券中的发行主体包括贵阳银行股份有限公
 司。中国人民银行贵阳中心支行于 2018 年 4 月 20 日对贵阳银行股份有限公司
 作出了处罚决定。但本基金投资相关证券的投资决策程序符合相关法律、法规
 的规定。
     本报告期内基金投资的前十名证券的其余发行主体没有被监管部门立案调
 查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。


 10.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明
     本报告期内基金投资的前十名股票不存在超出基金合同规定的备选股票库
 的情况。


 10.3 其他资产构成
  序号           名称                            金额(元)
    1    存出保证金                                                   27,797.28
    2    应收证券清算款                                                       -
    3    应收股利                                                             -
    4    应收利息                                                 28,085,250.05
    5    应收申购款                                                           -
    6    其他应收款                                                           -
    7    待摊费用                                                             -
    8    其他                                                                 -
    9    合计                                                     28,113,047.33




 10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
 注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
 10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注:本基金本报告期末未持有股票。




                                     54
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                                                                    (2019 年第 1 号)

                           第九部分    基金的业绩


   基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保
证基金一定盈利。
   基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。

  历史时间段本基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
                       (截止时间 2019 年 3 月 31 日)
转型前:
                               鑫元合享分级
                                                   业绩比较
                        份额净值      业绩比较
            份额净值                               基准收益
   阶段                 增长率标      基准收益                    ①-③      ②-④
            增长率①                               率标准差
                          准差②        率③
                                                       ④
 2015 年
 1月1日
 至 2015       5.96%        0.66%          4.35%       0.02%        1.61%       0.64%
 年 12 月
   31 日
 2016 年
 1月1日
 至 2016       2.37%        0.20%          3.10%       0.03%       -0.73%       0.17%
 年 12 月
   31 日
 2017 年
 1月1日
 至 2017       1.64%        0.20%          3.10%       0.02%       -1.46%       0.18%
 年 12 月
   31 日
 2018 年
 1月1日
 至 2018       5.20%        0.19%          2.68%       0.02%        2.52%       0.17%
 年 11 月
   12 日




                                      55
                                  鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
                                                                  (2019 年第 1 号)
转型后:
                            鑫元合享纯债 A
                                                 业绩比较
                       份额净值   业绩比较
            份额净值                             基准收益
   阶段                增长率标   基准收益                      ①-③      ②-④
            增长率①                             率标准差
                         准差②     率③
                                                     ④
 2018 年
 11 月 13
  日(转
  型日)           -          -              -             -            -          -
 至 2018
 年 12 月
   31 日
 2019 年
 1月1日
 至 2019       0.49%      0.06%          0.43%       0.01%        0.06%       0.05%
  年3月
   31 日

                            鑫元合享纯债 C
                                                 业绩比较
                       份额净值   业绩比较
            份额净值                             基准收益
   阶段                增长率标   基准收益                      ①-③      ②-④
            增长率①                             率标准差
                         准差②     率③
                                                     ④
 2018 年
 11 月 13
  日(转
  型日)       0.12%      0.06%          0.28%       0.00%       -0.16%       0.06%
 至 2018
 年 12 月
   31 日
 2019 年
 1月1日
 至 2019       0.44%      0.06%          0.52%       0.01%       -0.08%       0.05%
  年3月
   31 日




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                                  鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
                                                                  (2019 年第 1 号)

                     第十部分     基金的费用与税收

    一、基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、合享 A 的销售服务费;
    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;
    6、基金份额持有人大会费用;
    7、基金的证券交易或结算费用;
    8、基金的银行汇划费用;
    9、证券账户开户费用、银行账户维护费用;
    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。


    二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    (1)本基金分级运作存续期内
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.4%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
    H=E×0.4%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使
无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。
    (2)本基金转型为“鑫元合享纯债债券型证券投资基金”后
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算
方法如下:


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                                    鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
                                                                    (2019 年第 1 号)

    H=E×0.3%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使
无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。
    2、基金托管人的托管费
    在分级运作周期内和在转型为“鑫元合享纯债债券型证券投资基金”后,本
基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计算方法
如下:
    H=E×0.1%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付
的,顺延至最近可支付日支付。
    3、合享 A 的销售服务费
    在任一分级运作周期内,合享 A 基金份额的销售服务费年费率为 0.1%,合
享 B 基金份额不收取销售服务费。
    本基金销售服务费按前一日合享 A 基金资产净值的 0.1%的年费率计提。计
算方法如下:
    H=E×0.1%÷当年天数
    H 为合享 A 基金份额每日应计提的销售服务费
    E 为前一日合享 A 基金资产净值
    合享 A 销售服务费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付,由基金管
理人向托管人发送合享 A 销售服务费划款指令,基金托管人复核后次月前 5 个工
作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人,由基金管理人支付给基金销售机


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                                  鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
                                                                  (2019 年第 1 号)

构。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支
付日支付。
    本基金转型为“鑫元合享纯债债券型证券投资基金”后,原合享 A 转为转型
后的 C 类份额,并适用 C 类份额费率结构及收费方式,即转型后的 C 类份额收取
销售服务费而不收取申购费。
    转型后合享纯债 C 的销售服务费按前一日合享纯债 C 基金资产净值的 0.1%
的年费率计提。计算方法如下:
    H=E×0.1%÷当年天数
    H 为合享纯债 C 每日应计提的销售服务费
    E 为前一日合享纯债 C 基金资产净值
    转型后合享纯债 C 销售服务费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付,
由基金管理人向托管人发送合享纯债 C 销售服务费划款指令,基金托管人复核后
次月前 5 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人,由基金管理人支付
给基金销售机构。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的,顺
延至最近可支付日支付。
    本基金在过渡期内,将不收取管理费、托管费和合享 A 基金份额的销售服务
费。
    上述“一、基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议
规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。


       三、不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
    3、《基金合同》生效前的相关费用;
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。




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                                   鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
                                                                   (2019 年第 1 号)

       四、基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整
    基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商一致,酌情调低基金管
理费率、基金托管费率、销售服务费率,无须召开基金份额持有人大会。提高上
述费率需经基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须依照有关规定最迟于
新的费率实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上予以公告。


       五、基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。




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                                   鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
                                                                   (2019 年第 1 号)

                   第十一部分 招募说明书更新部分的说明

    本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管
理办法》及其他有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的投资管
理活动,对本基金的原招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下:
    一、   在“重要提示”中,更新了本招募说明书所载内容截止日、有关财
务数据截止日和净值表现截止日。
    二、   在“第三部分     基金管理人” 部分,对主要人员情况进行了更
新。
    三、   在“第四部分     基金托管人”部分,对基金托管人的相关内容进行
了更新。
    四、   在“第十一部分 基金份额的申购与赎回”部分,更新了赎回费用
的相关内容。
    五、   在“第十二部分    基金的投资”部分,更新了“投资组合报告”的
内容,截止日期更新为 2019 年 3 月 31 日,该部分内容均按有关规定编制,并
经本基金托管人复核。
    六、   在“第十三部分 基金的业绩”部分,更新了“历史时间段本基金
份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较”,截止日期更新为
2019 年 3 月 31 日,该部分内容均按照有关规定编制,并经本基金托管人复
核。
    七、   在“第十七部分 基金的费用与税收”部分 ,更新了转型后基金管
理费的相关内容。
    八、   在“第二十二部分 基金合同的内容摘要”部分,更新了转型后基
金管理费的相关内容。
    九、   在“第二十五部分 其他应披露事项”部分,更新了本报告期内的
信息披露事项。




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