基金

新闻基金公告|净值查询净值排行基金估值全部基金一览|基金论坛基金直通车

基金定投基金筛选慧眼识基金

金融界首页 > 基金频道 > 基金档案 > 银华沪港深增长股票 > 基金公告

银华沪港深增长股票(001703)

加入自选
单位净值:

--
-- --

  
最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:股票型 成立日期:2016-08-10 管理人:银华基金... 基金经理:周晶 等
金融界评级:  申购状态:--赎回状态:--  
立即购买

中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

银华基金:银华基金管理股份有限公司关于修订公司旗下部分基金基金合同有关条款及调整赎回费的公告

公告日期:2018-03-28

                    银华基金管理股份有限公司
 关于修订公司旗下部分基金基金合同有关条款及调整赎回
                                费的公告


   根据中国证监会 2017 年 8 月 31 日发布、2017 年 10 月 1 日起施行的《公开
募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称:“《规定》”),对已经
存续的开放式基金,原基金合同内容不符合该《规定》的,应当在《规定》施行
之日起 6 个月内予以调整。根据《规定》等法律法规,经与相关基金托管人协
商一致,银华基金管理股份有限公司(以下简称“本公司”)对旗下部分基金基
金合同有关条款进行修订。
   本次基金合同修订的内容系因相应的法律法规发生变动而应当进行的必要
修改,且对原有基金份额持有人的利益无实质性影响,根据《基金合同》的约定,
可由基金管理人和基金托管人协商后修改,毋需召开基金份额持有人大会,并已
报监管机构备案。修订后的《基金合同》自本公告发布之日起生效,但为不影响
原有基金份额持有人的利益,《基金合同》中“本基金对持续持有期少于 7 日的
投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产”的条款
将于 2018 年 4 月 1 日起正式实施。下列基金(除本公司旗下的货币市场基金、
银华双月定期理财债券型证券投资基金及交易型开放式指数基金以外的开放式
基金)将于 2018 年 4 月 1 日起,对持续持有期少于 7 日的投资者收取 1.5%的赎
回费。对于 2018 年 3 月 30 日 15:00 之前的赎回申请,适用调整前的赎回费规则;
对于 2018 年 3 月 30 日 15:00 之后的赎回申请,适用于调整后的赎回费规则。本
基金管理人经与各基金托管人协商一致,已相应修改各基金的托管协议,并将在
更新的各基金招募说明书中作相应调整。
  修改基金合同的 83 只基金如下表所示:
     序号                             基金名称
      1            银华量化智慧动力灵活配置混合型证券投资基金
      2                 银华信用四季红债券型证券投资基金

      3                 银华信用季季红债券型证券投资基金
4                 银华永利债券型证券投资基金
5                   银华多利宝货币市场基金
6                   银华活钱宝货币市场基金

7             银华双月定期理财债券型证券投资基金
8          银华高端制造业灵活配置混合型证券投资基金
9                   银华惠增利货币市场基金
10     银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金
11                  银华惠添益货币市场基金
12             银华中国梦 30 股票型证券投资基金

13            银华泰利灵活配置混合型证券投资基金
14            银华恒利灵活配置混合型证券投资基金
15            银华聚利灵活配置混合型证券投资基金
16            银华汇利灵活配置混合型证券投资基金
17            银华稳利灵活配置混合型证券投资基金
18             银华沪港深增长股票型证券投资基金

19   银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金
20   银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金
21         银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金
22        银华生态环保主题灵活配置混合型证券投资基金
23          银华万物互联灵活配置混合型证券投资基金
24    银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金

25                银华合利债券型证券投资基金
26          银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金
27               银华双动力债券型证券投资基金
28            银华添益定期开放债券型证券投资基金
29                银华远景债券型证券投资基金
30            银华通利灵活配置混合型证券投资基金

31          银华体育文化灵活配置混合型证券投资基金
32            银华添泽定期开放债券型证券投资基金
33            银华上证 10 年期国债指数证券投资基金
34                  银华交易型货币市场基金
35            银华上证 5 年期国债指数证券投资基金

36         银华中证 5 年期地方政府债指数证券投资基金
37         银华中证 10 年期地方政府债指数证券投资基金
38       银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金
39   银华中债-10 年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金
40   银华中债-5 年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金
41            银华中债 AAA 信用债指数证券投资基金

42            银华添润定期开放债券型证券投资基金
43       银华智能汽车量化优选股票型发起式证券投资基金
44       银华信息科技量化优选股票型发起式证券投资基金
45     银华新能源新材料量化优选股票型发起式证券投资基金
46           银华农业产业股票型发起式证券投资基金
47     银华中证全指医药卫生指数增强型发起式证券投资基金

48     银华智荟内在价值灵活配置混合型发起式证券投资基金
49            银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)
50             银华沪深 300 指数分级证券投资基金
51             银华深证 100 指数分级证券投资基金
52              银华信用债券型证券投资基金(LOF)
53              银华抗通胀主题证券投资基金(LOF)

54           银华中证等权重 90 指数分级证券投资基金
55            银华消费主题分级混合型证券投资基金
56         银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金
57          银华纯债信用主题债券型证券投资基金(LOF)
58         银华永兴纯债债券型发起式证券投资基金(LOF)
59        银华中证 800 等权重指数增强分级证券投资基金

60           银华中证转债指数增强分级证券投资基金
61           银华恒生中国企业指数分级证券投资基金
  62              银华鑫锐定增灵活配置混合型证券投资基金
  63                银华惠丰定期开放混合型证券投资基金
  64                      银华优势企业证券投资基金

  65                      银华保本增值证券投资基金
  66                  银华-道琼斯 88 精选证券投资基金
  67                      银华货币市场证券投资基金
  68                  银华优质增长混合型证券投资基金
  69                  银华富裕主题混合型证券投资基金
  70                  银华领先策略混合型证券投资基金

  71                  银华增强收益债券型证券投资基金
  72              银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金
  73                  银华成长先锋混合型证券投资基金
  74                  银华信用双利债券型证券投资基金
  75                银华永祥灵活配置混合型证券投资基金
  76                 银华中小盘精选混合型证券投资基金

  77           银华上证 50 等权重交易型开放式指数证券投资基金
  78                   银华全球核心优选证券投资基金
  79              银华鑫盛定增灵活配置混合型证券投资基金
  80                银华惠安定期开放混合型证券投资基金
  81             银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金
  82       银华上证 50 等权重交易型开放式指数证券投资基金联接基金

  83                银华核心价值优选混合型证券投资基金


投资者可以通过以下途径咨询有关详情:
银华基金管理股份有限公司
客户服务电话:400-678-3333、010-85186558
网址:www.yhfund.com.cn


特此公告
银华基金管理股份有限公司
        2018 年 3 月 28 日
附件:



附件 1:银华量化智慧动力灵活配置混合型证券投资基金基金合同的修订对照表

基金合同:

章节                         原文                              修订后内容

全文                         银华基金管理有限公司              银华基金管理股份有限

                                                               公司

“一、前言”中“(一)订立        2.订立本基金合同的依据是         2.订立本基金合同

本基金合同的目的、依据和     《中华人民共和国合同法》(以下     的依据是《中华人民共

原则”                       简称“《合同法》”)、《中华人民   和国合同法》(以下简称

                             共和国证券投资基金法》(以下简     “《合同法》”)、《中华

                             称“《基金法》”)、《公开募集证   人民共和国证券投资基

                             券投资基金运作管理办法》(以下     金法》(以下简称“《基

                             简称“《运作办法》”)、《证券投   金法》”)、《公开募集证

                             资基金销售管理办法》(以下简称     券投资基金运作管理办

                             “《销售办法》”)、《证券投资基   法》(以下简称“《运作

                             金信息披露管理办法》(以下简称     办法》”)、《证券投资基

                             “《信息披露办法》”)和其他有关   金销售管理办法》(以下

                             法律法规。                        简称“《销售办法》”)、

                                                               《证券投资基金信息披

                                                               露管理办法》(以下简称

                                                               “《信息披露办法》”)、

                                                               《公开募集开放式证券

                                                               投资基金流动性风险管

                                                               理规定》(以下简称“《流

                                                               动性风险管理规定》”)

                                                               和其他有关法律法规。

“二、释义”                 无                                增加:

                                                                   13、《流动性风险管
                                理规定》:指中国证监会

                                2017 年 8 月 31 日颁布、

                                同年 10 月 1 日实施的

                                《公开募集开放式证券

                                投资基金流动性风险管

                                理规定》及颁布机关对

                                其不时做出的修订

                           无   增加:

                                    46、流动性受限资

                                产:指由于法律法规、

                                监管、合同或操作障碍

                                等原因无法以合理价格

                                予以变现的资产,包括

                                但不限于到期日在 10 个

                                交易日以上的逆回购与

                                银行定期存款(含协议

                                约定有条件提前支取的

                                银行存款)、停牌股票、

                                流通受限的新股及非公

                                开发行股票、资产支持

                                证券、因发行人债务违

                                约无法进行转让或交易

                                的债券等

“六、基金份额的申购与赎   无   增加:

回”中“(五)申购份额和赎             5. 当接受申购申

回金额的限制”                  请对存量基金份额持有

                                人利益构成潜在重大不

                                利影响时,基金管理人

                                应当采取设定单一投资
                                                          者申购金额上限或基金

                                                          单日净申购比例上限、

                                                          拒绝大额申购、暂停基

                                                          金申购等措施,切实保

                                                          护存量基金份额持有人

                                                          的合法权益。具体规定

                                                          请参见基金管理人发布

                                                          的相关公告。

“六、基金份额的申购与赎      5.赎回费用由赎回基金份额        5.赎回费用由赎回

回”中“(六)申购和赎回的   的基金份额持有人承担,在基金   基金份额的基金份额持

价格、费用及其用途”       份额持有人赎回基金份额时收     有人承担,在基金份额

                           取。赎回费用纳入基金财产的比   持有人赎回基金份额时

                           例依照相关法律法规设定,具体   收取。赎回费用纳入基

                           详见招募说明书,未归入基金财   金财产的比例依照相关

                           产的部分用于支付注册登记费和   法律法规设定,具体详

                           其他必要的手续费。             见招募说明书,未归入

                                                          基金财产的部分用于支

                                                          付注册登记费和其他必

                                                          要的手续费。其中,对

                                                          于持续持有期少于 7 日

                                                          的投资者收取不低于

                                                          1.5%的赎回费并全额计

                                                          入基金财产。

“六、基金份额的申购与赎      发生下列情况时,基金管理        发生下列情况时,
                                                          基金管理人可拒绝或暂
回”中“(七)拒绝或暂停申   人可拒绝或暂停接受投资人的申
                                                          停接受投资人的申购申
购的情形”                 购申请:
                                                          请:
                              1.因不可抗力导致基金无法
                                                              1.因不可抗力导致
                           正常运作。                     基金无法正常运作。
                              2.因特殊原因(包括但不限        2.因特殊原因(包
于证券、期货交易所交易时间非     括但不限于证券、期货
                                 交易所交易时间非正常
正常停市或依法决定临时停市),
                                 停市或依法决定临时停
导致基金管理人无法计算当日基
                                 市),导致基金管理人无
金资产净值。
                                 法计算当日基金资产净
    3.发生本基金合同规定的暂     值。
停基金资产估值情况。                 3.发生本基金合同

    4.基金管理人认为接受某笔     规定的暂停基金资产估

或某些申购申请可能会影响或损     值情况。当前一估值日
                                 基金资产净值 50%以上
害现有基金份额持有人利益时。
                                 的资产出现无可参考的
    5.基金资产规模过大,使基
                                 活跃市场价格且采用估
金管理人无法找到合适的投资品
                                 值技术仍导致公允价值
种,或其他可能对基金业绩产生     存在重大不确定性时,
负面影响,或发生其他损害现有     经与基金托管人协商确

基金份额持有人利益的情形。       认后,基金管理人应当
                                 采取暂停接受基金申购
    6.基金管理人、基金托管人、
                                 申请的措施。
基金销售机构或登记结算机构因
                                     4.基金管理人认为
技术故障或异常情况导致基金销
                                 接受某笔或某些申购申
售系统、基金注册登记系统、基
                                 请可能会影响或损害现
金会计系统或证券登记结算系统     有基金份额持有人利益
无法正常运行。                   时。

    7.法律法规规定或中国证监         5.基金管理人接受
                                 某笔或者某些申购申请
会认定的其他情形。
                                 有可能导致单一投资人
    发生上述暂停申购情形之一
                                 持有基金份额的比例达
(第 4 项除外)且基金管理人决
                                 到或者超过 50%,或者变
定拒绝或暂停接受投资人的申购
                                 相规避 50%集中度的情
申请时,基金管理人应当根据有     形时。
关规定在至少一家指定媒介上刊         6.基金资产规模过

登暂停申购公告。如果投资人的     大,使基金管理人无法
                                 找到合适的投资品种,
申购申请被拒绝,被拒绝的申购
                                 或其他可能对基金业绩
款项将全额退还给投资人。在暂   产生负面影响,或发生
                               其他损害现有基金份额
停申购的情况消除时,基金管理
                               持有人利益的情形。
人应及时恢复申购业务的办理。
                                  7.基金管理人、基
                               金托管人、基金销售机
                               构或登记结算机构因技
                               术故障或异常情况导致
                               基金销售系统、基金注
                               册登记系统、基金会计
                               系统或证券登记结算系
                               统无法正常运行。
                                  8.申请超过基金管
                               理人设定的基金单日净
                               申购比例上限、单一投
                               资者单日或单笔申购金
                               额上限的。
                                  9.法律法规规定或
                               中国证监会认定的其他
                               情形。

                                  发生上述暂停申购

                               情形之一(第 4、5、8

                               项除外)且基金管理人

                               决定拒绝或暂停接受投

                               资人的申购申请时,基

                               金管理人应当根据有关

                               规定在至少一家指定媒

                               介上刊登暂停申购公

                               告。如果投资人的申购

                               申请被全部或部分拒绝

                               的,被拒绝的申购款项

                               将全额退还给投资人。

                               在暂停申购的情况消除
                                                           时,基金管理人应及时

                                                           恢复申购业务的办理。




“六、基金份额的申购与赎        4.发生本基金合同规定的暂       4.发生本基金合同
                                                           规定的暂停基金资产估
回”中“(八)暂停赎回或延   停基金资产估值情况。
                                                           值情况。当前一估值日
缓支付赎回款项的情形”
                                                           基金资产净值 50%以上
                                                           的资产出现无可参考的
                                                           活跃市场价格且采用估
                                                           值技术仍导致公允价值
                                                           存在重大不确定性时,
                                                           经与基金托管人协商确
                                                           认后,基金管理人应当
                                                           采取延缓支付赎回款项
                                                           或暂停接受基金赎回申
                                                           请的措施。
   “六、基金份额的申购    2、巨额赎回的处理方式           2、巨额赎回的处理方式
与赎回”中“(九)巨额赎回
                           无                              增加:
的情形及处理方式”
                                                               (3)在本基金出现
                                                           巨额赎回且单个基金份
                                                           额持有人的赎回申请超
                                                           过上一开放日基金总份
                                                           额的 20%时,基金管理人
                                                           认为支付该基金份额持
                                                           有人的全部赎回申请有
                                                           困难或认为因支付该基
                                                           金份额持有人的全部赎
                                                           回申请而进行的财产变
                                                           现可能会对基金资产净
                                                           值造成较大波动时,对
                                                           于该基金份额持有人当
                                                           日提出的赎回申请中超
过上一开放日基金总份
额 20% 的 部 分 ( 不 含
20%),基金管理人可以
延期办理。对于未能赎
回部分,单个基金份额
持有人在提交赎回申请
时可以选择延期赎回或
取消赎回。选择延期赎
回的,将自动转入下一
个开放日继续赎回,延
期的赎回申请与下一开
放日赎回申请一并处
理,无优先权并以下一
开放日的基金份额净值
为基础计算赎回金额,
以此类推,直到全部赎
回为止;选择取消赎回
的,当日未获受理的部
分赎回申请将被撤销。
如该单个基金份额持有
人在提交赎回申请时未
作明确选择,该单个基
金份额持有人未能赎回
部分作自动延期赎回处
理。部分延期赎回不受
单笔赎回最低份额的限
制。当出现巨额赎回时,
基金转换中转出份额的
申请的处理方式遵照相
关的业务规则及相关公
告。

    对于该基金份额持

有人当日提出的赎回申
请中未超过上一开放日

基金总份额 20%的部分

(含 20%),基金管理人

可以采取全额赎回或部

分延期赎回的方式,与

其他基金份额持有人的

赎回申请一并办理,并

且对于该基金份额持有

人和其他基金份额持有

人的赎回申请采取相同

的处理方式。对于前述

未能赎回部分,基金份

额持有人在提交赎回申

请时可以选择延期赎回

或取消赎回。选择延期

赎回的,将自动转入下

一个开放日继续赎回,

延期的赎回申请与下一

开放日赎回申请一并处

理,无优先权并以下一

开放日的基金份额净值

为基础计算赎回金额,

以此类推,直到全部赎

回为止;选择取消赎回

的,当日未获受理的部

分赎回申请将被撤销。

如该单个基金份额持有

人在提交赎回申请时未

作明确选择,该单个基
                                                            金份额持有人未能赎回

                                                            部分作自动延期赎回处

                                                            理。部分延期赎回不受

                                                            单笔赎回最低份额的限

                                                            制。基金转换中转出份

                                                            额的申请的处理方式遵

                                                            照相关的业务规则及相

                                                            关公告。

“七、基金合同当事人及权     (一)基金管理人简况           (一)基金管理人简况

利义务”中“(一)基金管理       组织形式:有限责任公司         组织形式:股份有

人”                             注册资本:贰亿元           限公司

                                                                注册资本:贰亿贰

                                                            仟贰佰贰拾万元

“七、基金合同当事人及权     (一)基金托管人简况           (一)基金托管人简况

利义务”中“(二)基金托管   法定代表人:王洪章             法定代表人:田国立

人”

“十二、基金的投资”中           本基金投资组合比例为:股       本基金投资组合比
                             票投资占基金资产的比例为       例为:股票投资占基金
“(二)投资范围”
                             0%-95%;权证投资占基金资产净   资产的比例为 0%-95%;
                             值的比例为 0%-3%;每个交易日   权证投资占基金资产净
                             日终在扣除股指期货合约需缴纳   值的比例为 0%-3%;每个
                             的交易保证金后,现金或者到期   交易日日终在扣除股指
                             日在一年以内的政府债券不低于   期货合约需缴纳的交易
                             基金资产净值的 5%。            保证金后,现金或者到

                                 如果法律法规或中国证监     期日在一年以内的政府
                                                            债券不低于基金资产净
                             会变更投资品种的投资比例限
                                                            值的 5%。其中,现金不
                             制,基金管理人在履行适当程序
                                                            包括结算备付金、存出
                             后,可以调整上述投资品种的投
                                                            保证金、应收申购款等。
                             资比例。
                                                                如果法律法规或

                                                            中国证监会变更投资品
                                                         种的投资比例限制,基

                                                         金管理人在履行适当程

                                                         序后,可以调整上述投

                                                         资品种的投资比例。

“十二、基金的投资”中       1、组合限制                     1、组合限制
                                                             基金的投资组合应
“(六)投资限制”             基金的投资组合应遵循以下
                                                         遵循以下限制:
                         限制:
                                                             (1)本基金股票投
                             (1)本基金股票投资占基金
                                                         资占基金资产的比例为
                         资产的比例为 0%–95%;          0%–95%;
                             (2)本基金每个交易日日终       (2)本基金每个交

                         在扣除股指期货合约需缴纳的交    易日日终在扣除股指期
                                                         货合约需缴纳的交易保
                         易保证金后,保持不低于基金资
                                                         证金后,保持不低于基
                         产净值 5%的现金或者到期日在
                                                         金资产净值 5%的现金或
                         一年以内的政府债券;
                                                         者到期日在一年以内的
                             (3)本基金持有一家公司发
                                                         政府债券;其中,现金
                         行的证券,其市值不超过基金资    不包括结算备付金、存
                         产净值的 10%;                  出保证金、应收申购款

                             (4)本基金管理人管理的全   等;
                                                             (3)本基金持有一
                         部基金持有一家公司发行的证
                                                         家公司发行的证券,其
                         券,不超过该证券的 10%;
                                                         市值不超过基金资产净
                             (5)本基金持有的全部权
                                                         值的 10%;
                         证,其市值不得超过基金资产净
                                                             (4)本基金管理人
                         值的 3%;                       管理的全部基金持有一
                             (6)本基金管理人管理的全   家公司发行的证券,不

                         部基金持有的同一权证,不得超    超过该证券的 10%;
                                                             (5)基金管理人管
                         过该权证的 10%;
                                                         理的全部开放式基金
                             (7)本基金在任何交易日买
                                                         (包括开放式基金以及
                         入权证的总金额,不得超过上一
                                                         处于开放期的定期开放
                         交易日基金资产净值的 0.5%;
                                                         基金)持有一家上市公
    (8)本基金投资于同一原始   司发行的可流通股票,
                                不得超过该上市公司可
权益人的各类资产支持证券的比
                                流通股票的 15%;本基金
例,不得超过基金资产净值的
                                管理人管理的全部投资
10%;
                                组合持有一家上市公司
    (9)本基金持有的全部资产   发行的可流通股票,不
支持证券,其市值不得超过基金    得超过该上市公司可流

资产净值的 20%;                通股票的 30%;

    (10)本基金持有的同一(指       (6)本基金持有的
                                全部权证,其市值不得
同一信用级别)资产支持证券的
                                超过基金资产净值的
比例,不得超过该资产支持证券
                                3%;
规模的 10%;
                                    (7)本基金管理人
    (11)本基金管理人管理的    管理的全部基金持有的
全部基金投资于同一原始权益人    同一权证,不得超过该

的各类资产支持证券,不得超过    权证的 10%;
                                    (8)本基金在任何
其各类资产支持证券合计规模的
                                交易日买入权证的总金
10%;
                                额,不得超过上一交易
    (12)本基金应投资于信用
                                日基金资产净值的
级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的
                                0.5%;
资产支持证券。基金持有资产支        (9)本基金投资于
持证券期间,如果其信用等级下    同一原始权益人的各类

降、不再符合投资标准,应在评    资产支持证券的比例,
                                不得超过基金资产净值
级报告发布之日起 3 个月内予以
                                的 10%;
全部卖出;
                                    (10)本基金持有
    (13)基金财产参与股票发
                                的全部资产支持证券,
行申购,本基金所申报的金额不
                                其市值不得超过基金资
超过本基金的总资产,本基金所    产净值的 20%;
申报的股票数量不超过拟发行股        (11)本基金持有

票公司本次发行股票的总量;      的同一(指同一信用级
                                别)资产支持证券的比
    (14)本基金进入全国银行
                                例,不得超过该资产支
间同业市场进行债券回购的资金     持证券规模的 10%;
                                     (12)本基金管理
余额不得超过基金资产净值的
                                 人管理的全部基金投资
40%;本基金在全国银行间同业市
                                 于同一原始权益人的各
场中的债券回购最长期限为 1
                                 类资产支持证券,不得
年,债券回购到期后不得展期;     超过其各类资产支持证
    (15)当本基金持有股指期     券合计规模的 10%;

货时,遵循以下中国证监会规定         (13)本基金主动

的投资限制:                     投资于流动性受限资产
                                 的市值合计,不得超过
    1)本基金在任何交易日日
                                 基金资产净值的 15%;因
终,持有的买入股指期货合约价
                                 证券市场波动、上市公
值,不得超过基金资产净值的
                                 司股票停牌、基金规模
10%;                            变动等基金管理人之外
    2)本基金在任何交易日日      的因素致使基金不符合

终,持有的买入期货合约价值与     前款所规定比例限制
                                 的,基金管理人不得主
有价证券市值之和,不得超过基
                                 动新增流动性受限资产
金资产净值的 95%;其中,有价
                                 的投资;
证券指股票、债券(不含到期日
                                     (14)本基金应投
在一年以内的政府债券)、权证、
                                 资于信用级别评级为
资产支持证券、买入返售金融资     BBB 以上(含 BBB)的资产
产(不含质押式回购)等;         支持证券。基金持有资

    3)本基金在任何交易日日      产支持证券期间,如果
                                 其信用等级下降、不再
终,持有的卖出期货合约价值不
                                 符合投资标准,应在评
得超过基金持有的股票总市值的
                                 级报告发布之日起 3 个
20%;
                                 月内予以全部卖出;
    本基金管理人应当按照中国
                                     (15)本基金与私
金融期货交易所要求的内容、格     募类证券资管产品及中
式与时限向交易所报告所交易和     国证监会认定的其他主

持有的卖出期货合约情况、交易     体为交易对手开展逆回
                                 购交易的,可接受质押
目的及对应的证券资产情况等;
                                 品的资质要求应当与基
    4)本基金所持有的股票市值    金合同约定的投资范围
                                 保持一致;
和买入、卖出股指期货合约价值,
                                     (16)基金财产参
合计(轧差计算)应当符合基金
                                 与股票发行申购,本基
合同关于股票投资比例的有关约
                                 金所申报的金额不超过
定;                             本基金的总资产,本基
    5)本基金在任何交易日内交    金所申报的股票数量不

易(不包括平仓)的股指期货合     超过拟发行股票公司本

约的成交金额不得超过上一交易     次发行股票的总量;
                                     (17)本基金进入
日基金资产净值的 20%;
                                 全国银行间同业市场进
    (16)本基金的基金资产总
                                 行债券回购的资金余额
值不得超过基金资产净值的
                                 不得超过基金资产净值
140%;                           的 40%;本基金在全国银
    (17)本基金投资流通受限     行间同业市场中的债券

证券,基金管理人应根据中国证     回购最长期限为 1 年,
                                 债券回购到期后不得展
监会相关规定,与基金托管人在
                                 期;
基金托管协议中明确基金投资流
                                     (18)当本基金持
通受限证券的比例,根据比例进
                                 有股指期货时,遵循以
行投资。基金管理人应制定严格
                                 下中国证监会规定的投
的投资决策流程和风险控制制       资限制:
度,防范流动性风险、法律风险         1)本基金在任何交

和操作风险等各种风险;           易日日终,持有的买入
                                 股指期货合约价值,不
    (18)法律法规及中国证监
                                 得超过基金资产净值的
会规定的和《基金合同》约定的
                                 10%;
其他投资限制。
                                     2)本基金在任何交
    因证券、期货市场波动、证
                                 易日日终,持有的买入
券发行人合并、基金规模变动等     期货合约价值与有价证
基金管理人之外的因素致使基金     券市值之和,不得超过

投资比例不符合上述规定投资比     基金资产净值的 95%;其
                                 中,有价证券指股票、
例的,基金管理人应当在 10 个交
                                 债券(不含到期日在一
易日内进行调整,但中国证监会    年以内的政府债券)、权
                                证、资产支持证券、买
规定的特殊情形除外。法律法规
                                入返售金融资产(不含
另有规定的,从其规定。
                                质押式回购)等;
    基金管理人应当自基金合同
                                    3)本基金在任何交
生效之日起 6 个月内使基金的投   易日日终,持有的卖出
资组合比例符合基金合同的有关    期货合约价值不得超过

约定。在上述期间内,本基金的    基金持有的股票总市值

投资范围、投资策略应当符合基    的 20%;
                                    本基金管理人应当
金合同的约定。基金托管人对基
                                按照中国金融期货交易
金的投资的监督与检查自本基金
                                所要求的内容、格式与
合同生效之日起开始。
                                时限向交易所报告所交
    法律法规或监管部门取消或    易和持有的卖出期货合
变更上述限制,如适用于本基金, 约情况、交易目的及对

基金管理人在履行适当程序后,    应的证券资产情况等;
                                    4)本基金所持有的
则本基金投资不再受相关限制或
                                股票市值和买入、卖出
以变更后的规定为准。
                                股指期货合约价值,合
                                计(轧差计算)应当符
                                合基金合同关于股票投
                                资比例的有关约定;
                                    5)本基金在任何交
                                易日内交易(不包括平
                                仓)的股指期货合约的
                                成交金额不得超过上一
                                交易日基金资产净值的
                                20%;
                                    (19)本基金的基
                                金资产总值不得超过基
                                金资产净值的 140%;
                                    (20)本基金投资
                                流通受限证券,基金管
                                理人应根据中国证监会
相关规定,与基金托管
人在基金托管协议中明
确基金投资流通受限证
券的比例,根据比例进
行投资。基金管理人应
制定严格的投资决策流
程和风险控制制度,防
范流动性风险、法律风
险和操作风险等各种风
险;
    (21)法律法规及
中国证监会规定的和
《基金合同》约定的其
他投资限制。
    除上述(2)、(13)、
(14)、(15)项以外,
因证券、期货市场波动、
证券发行人合并、基金
规模变动等基金管理人
之外的因素致使基金投
资比例不符合上述规定
投资比例的,基金管理
人应当在 10 个交易日内
进行调整,但中国证监
会规定的特殊情形除
外。法律法规另有规定
的,从其规定。
    基金管理人应当自
基金合同生效之日起 6
个月内使基金的投资组
合比例符合基金合同的
有关约定。在上述期间
内,本基金的投资范围、
投资策略应当符合基金
                                                          合同的约定。基金托管
                                                          人对基金的投资的监督
                                                          与检查自本基金合同生
                                                          效之日起开始。

                                                             法律法规或监管部

                                                          门取消或变更上述限

                                                          制,如适用于本基金,

                                                          基金管理人在履行适当

                                                          程序后,则本基金投资

                                                          不再受相关限制或以变

                                                          更后的规定为准。

“十四、基金资产的估值值” 无                             增加:

中“(七)暂停估值的情形”                                     4. 当 前 一 估 值 日

                                                          基金资产净值 50%以上

                                                          的资产出现无可参考的

                                                          活跃市场价格且采用估

                                                          值技术仍导致公允价值

                                                          存在重大不确定性时,

                                                          经与基金托管人协商一

                                                          致的,基金管理人应当

                                                          暂停估值;

                           4.中国证监会和基金合同认定的      5.中国证监会和基
                                                          金合同认定的其它情
                           其它情形。
                                                          形。

                                                             在上述第 4 项情形

                                                          下,基金管理人还应当

                                                          采取延缓支付赎回款项

                                                          或暂停接受基金申购赎

                                                          回申请的措施。

“十八、基金的信息披露”   (六)基金年度报告、基金半年度   (六)基金年度报告、基
中“(六)基金年度报告、基   报告、基金季度报告   金半年度报告、基金季

金半年度报告、基金季度报   无                   度报告

告”                                            增加:

                                                    报告期内出现单一

                                                投资人持有基金份额比

                                                例达到或超过基金总份

                                                额 20%的情形,为保障其

                                                他投资者权益,基金管

                                                理人应当至少在季度报

                                                告、半年度报告、年度

                                                报告等定期报告文件中

                                                “影响投资者决策的其

                                                他重要信息”项下披露

                                                该投资人的类别、报告

                                                期末持有份额及占比、

                                                报告期内持有份额变化

                                                情况及本基金的特有风

                                                险。

                                                    本基金持续运作过

                                                程中,应当在基金年度

                                                报告和半年度报告中披

                                                露基金组合资产情况及

                                                其流动性风险分析等。

                           (七)临时报告       (七)临时报告

                           无                   增加:

                                                    26、发生涉及基金

                                                申购、赎回事项调整或

                                                潜在影响投资者赎回等

                                                重大事项时;
附件 2:银华信用四季红债券型证券投资基金基金合同的修订对照表

基金合同:
章节                           原文                           修订后内容
全文                           银华基金管理有限公司           银华基金管理股份有限公
                                                              司
第一部分“前言”中“一、订立        2、订立本基金合同的            2、订立本基金合同的
本基金合同的目的、依据和原则” 依据是《中华人民共和国合       依据是《中华人民共和国合
                               同法》(以下简称“《合同        同法》(以下简称“《合同
                               法》”)、《中华人民共和国      法》”)、《中华人民共和国
                               证券投资基金法》(以下简        证券投资基金法》(以下简
                               称“《基金法》”)、《证券投    称“《基金法》”)、《证券投
                               资基金运作管理办法》(以        资基金运作管理办法》(以
                               下简称“《运作办法》”)、 证   下简称“《运作办法》”)、
                               券投资基金销售管理办法》 《证券投资基金销售管理
                               (以下简称“《销售办法》”)、 办法》(以下简称“《销售办
                               《证券投资基金信息披露         法》”)、《证券投资基金信
                               管理办法》(以下简称“《信      息披露管理办法》(以下简
                               息披露办法》”)和其他有关      称“《信息披露办法》”) 、
                               法律法规。                     《公开募集开放式证券投
                                                              资基金流动性风险管理规
                                                              定》(以下简称“《流动性风
                                                              险管理规定》”)和其他有关
                                                              法律法规。

                               无                             增加:

                                                                   13、《流动性风险管理

                                                              规定》:指中国证监会 2017

                                                              年 8 月 31 日颁布、同年 10

                                                              月 1 日实施的《公开募集开

                                                              放式证券投资基金流动性

                                                              风险管理规定》及颁布机关

                                                              对其不时做出的修订
                                    38、 业务规则》:指《银       39、 业务规则》:指《银

                               华基金管理有限公司开放         华基金管理股份有限公司

                               式基金业务规则》,是规范       基金注册登记业务规则》,

                               基金管理人所管理的开放         是规范基金管理人所管理

                               式证券投资基金登记方面         的开放式证券投资基金登

                               的业务规则,由基金管理人       记方面的业务规则,由基金

                               和投资人共同遵守               管理人和投资人共同遵守

                               无                             增加:

                                                                  55、流动性受限资产:

                                                              指由于法律法规、监管、合

                                                              同或操作障碍等原因无法

                                                              以合理价格予以变现的资

                                                              产,包括但不限于到期日在

                                                              10 个交易日以上的逆回购

                                                              与银行定期存款(含协议约

                                                              定有条件提前支取的银行

                                                              存款)、资产支持证券、因

                                                              发行人债务违约无法进行

                                                              转让或交易的债券等
第六部分“基金份额的申购与赎   无                             增加:
回”中“五、申购和赎回的数量
                                                                  4.当接受申购申请对
限制”
                                                              存量基金份额持有人利益

                                                              构成潜在重大不利影响时,

                                                              基金管理人应当采取设定

                                                              单一投资者申购金额上限

                                                              或基金单日净申购比例上

                                                              限、拒绝大额申购、暂停基

                                                              金申购等措施,切实保护存

                                                              量基金份额持有人的合法
                                                           权益。基金管理人基于投资

                                                           运作与风险控制的需要,可

                                                           采取上述措施对基金规模

                                                           予以控制。具体规定请参见

                                                           基金管理人发布的相关公

                                                           告。

第六部分“基金份额的申购与赎       5、赎回费用由赎回基          5、赎回费用由赎回基

回”中“六、申购和赎回的价格、 金份额的基金份额持有人      金份额的基金份额持有人

费用及其用途”                 承担,在基金份额持有人赎    承担,在基金份额持有人赎

                               回基金份额时收取。不低于    回基金份额时收取。不低于

                               赎回费总额的 25%应归基金    赎回费总额的 25%应归基金

                               财产,其余用于支付登记费    财产,其余用于支付登记费

                               和其他必要的手续费。        和其他必要的手续费。其

                                   6、本基金的申购费用     中,对于持续持有期少于 7

                               最高不超过申购金额的 5%, 日 的 投 资 者 收 取 不 低 于

                               赎回费用最高不超过赎回      1.5%的赎回费,并将上述赎

                               金额的 5%。本基金的申购费   回费全额计入基金财产。

                               率、申购份额具体的计算方         6、本基金的申购费用

                               法、赎回费率、赎回金额具    最高不超过申购金额的 5%,

                               体的计算方法和收费方式      赎回费用最高不超过赎回

                               由基金管理人根据基金合      金额的 5%,但对于持续持

                               同的规定确定,并在招募说    有期少于 7 日的投资者收

                               明书中列示。基金管理人可    取不低于 1.5%的赎回费。

                               以在基金合同约定的范围      本基金的申购费率、申购份

                               内调整费率或收费方式,并    额具体的计算方法、赎回费

                               最迟应于新的费率或收费      率、赎回金额具体的计算方

                               方式实施日前依照《信息披    法和收费方式由基金管理

                               露办法》的有关规定在指定    人根据基金合同的规定确

                               媒体上公告。                定,并在招募说明书中列
                                                           示。基金管理人可以在基金

                                                           合同约定的范围内调整费

                                                           率或收费方式,并最迟应于

                                                           新的费率或收费方式实施

                                                           日前依照《信息披露办法》

                                                           的有关规定在指定媒体上

                                                           公告。

第六部分“基金份额的申购与赎       发生下列情况时,基金        发生下列情况时,基金

回”中“七、拒绝或暂停申购的   管理人可拒绝或暂停接受      管理人可拒绝或暂停接受

情形”                         投资人的申购申请:          投资人的申购申请:

                                   1、因不可抗力导致基         1、因不可抗力导致基

                               金无法正常运作。            金无法正常运作。

                                   2、发生基金合同规定         2、发生基金合同规定

                               的暂停基金资产估值情况      的暂停基金资产估值情况

                               时,基金管理人可暂停接受    时,基金管理人可暂停接受

                               投资人的申购申请。          投资人的申购申请。当前一

                                   3、证券交易所交易时     估值日基金资产净值 50%以

                               间非正常停市,导致基金管    上的资产出现无可参考的

                               理人无法计算当日基金资      活跃市场价格且采用估值

                               产净值。                    技术仍导致公允价值存在

                                   4、基金管理人认为接     重大不确定性时,经与基金

                               受某笔或某些申购申请可      托管人协商确认后,基金管

                               能会影响或损害现有基金      理人应当采取暂停接受基

                               份额持有人利益时。          金申购申请的措施。

                                   5、基金资产规模过大,       3、证券交易所交易时

                               使基金管理人无法找到合      间非正常停市,导致基金管

                               适的投资品种,或其他可能    理人无法计算当日基金资

                               对基金业绩产生负面影响, 产净值。

                               从而损害现有基金份额持          4、基金管理人认为接
有人利益的情形。              受某笔或某些申购申请可

    6、法律法规规定或中       能会影响或损害现有基金

国证监会认定的其他情形。 份额持有人利益时。

    发生上述第 1、2、3、5、       5、基金管理人接受某

6 项暂停申购情形之一且基      笔或者某些申购申请有可

金管理人决定暂停申购申        能导致单一投资人持有基

请时,基金管理人应当根据      金份额的比例达到或者超

有关规定在指定媒体上刊        过 50%,或者变相规避 50%

登暂停申购公告。如果投资      集中度的情形时。

人的申购申请被拒绝,被拒          6、基金资产规模过大,

绝的申购款项将退还给投        使基金管理人无法找到合

资人。在暂停申购的情况消      适的投资品种,或其他可能

除时,基金管理人应及时恢      对基金业绩产生负面影响,

复申购业务的办理。            从而损害现有基金份额持

                              有人利益的情形。

                                  7、申请超过基金管理

                              人设定的基金单日净申购

                              比例上限、单一投资者单日

                              或单笔申购金额上限的。

                                  8、法律法规规定或中

                              国证监会认定的其他情形。

                                  发生上述第 1、2、3、

                              6、8 项暂停申购情形之一

                              且基金管理人决定暂停申

                              购申请时,基金管理人应当

                              根据有关规定在指定媒体

                              上刊登暂停申购公告。如果

                              投资人的申购申请被全部

                              或部分拒绝的,被拒绝的申
                                                          购款项将退还给投资人。在

                                                          暂停申购的情况消除时,基

                                                          金管理人应及时恢复申购

                                                          业务的办理。

第六部分“基金份额的申购与赎        2、发生基金合同规定       2、发生基金合同规定

回”中“八、暂停赎回或延缓支   的暂停基金资产估值情况     的暂停基金资产估值情况

付赎回款项的情形”             时,基金管理人可暂停接受   时,基金管理人可暂停接受

                               投资人的赎回申请或延缓     投资人的赎回申请或延缓

                               支付赎回款项。             支付赎回款项。当前一估值

                                                          日基金资产净值 50%以上的

                                                          资产出现无可参考的活跃

                                                          市场价格且采用估值技术

                                                          仍导致公允价值存在重大

                                                          不确定性时,经与基金托管

                                                          人协商确认后,基金管理人

                                                          应当采取延缓支付赎回款

                                                          项或暂停接受基金赎回申

                                                          请的措施。
第六部分“基金份额的申购与赎   2、巨额赎回的处理方式      2、巨额赎回的处理方式
回”中“九、巨额赎回的情形及   无                         增加:
处理方式”                                                    (3)在本基金出现巨
                                                          额赎回且单个基金份额持
                                                          有人的赎回申请超过上一
                                                          开放日基金总份额的 20%
                                                          时,基金管理人认为支付该
                                                          基金份额持有人的全部赎
                                                          回申请有困难或认为因支
                                                          付该基金份额持有人的全
                                                          部赎回申请而进行的财产
                                                          变现可能会对基金资产净
                                                          值造成较大波动时,对于该
基金份额持有人当日提出
的赎回申请中超过上一开
放日基金总份额 20%的部分
(不含 20%),基金管理人
可以延期办理。对于未能赎
回部分,单个基金份额持有
人在提交赎回申请时可以
选择延期赎回或取消赎回。
选择延期赎回的,将自动转
入下一个开放日继续赎回,
延期的赎回申请与下一开
放日赎回申请一并处理,无
优先权并以下一开放日的
基金份额净值为基础计算
赎回金额,以此类推,直到
全部赎回为止;选择取消赎
回的,当日未获受理的部分
赎回申请将被撤销。如该单
个基金份额持有人在提交
赎回申请时未作明确选择,
该单个基金份额持有人未
能赎回部分作自动延期赎
回处理。部分延期赎回不受
单笔赎回最低份额的限制。
当出现巨额赎回时,基金转
换中转出份额的申请的处
理方式遵照相关的业务规
则及相关公告。
对于该基金份额持有人当
日提出的赎回申请中未超
过上一开放日基金总份额
20%的部分(含 20%),基金
管理人可以采取全额赎回
或部分延期赎回的方式,与
                                                        其他基金份额持有人的赎
                                                        回申请一并办理,并且对于
                                                        该基金份额持有人和其他
                                                        基金份额持有人的赎回申
                                                        请采取相同的处理方式。对
                                                        于前述未能赎回部分,基金
                                                        份额持有人在提交赎回申
                                                        请时可以选择延期赎回或
                                                        取消赎回。选择延期赎回
                                                        的,将自动转入下一个开放
                                                        日继续赎回,延期的赎回申
                                                        请与下一开放日赎回申请
                                                        一并处理,无优先权并以下
                                                        一开放日的基金份额净值
                                                        为基础计算赎回金额,以此
                                                        类推,直到全部赎回为止;
                                                        选择取消赎回的,当日未获
                                                        受理的部分赎回申请将被
                                                        撤销。如该单个基金份额持
                                                        有人在提交赎回申请时未
                                                        作明确选择,该单个基金份
                                                        额持有人未能赎回部分作
                                                        自动延期赎回处理。部分延
                                                        期赎回不受单笔赎回最低
                                                        份额的限制。基金转换中转
                                                        出份额的申请的处理方式
                                                        遵照相关的业务规则及相
                                                        关公告。
第七部分“基金合同当事人及权   (一) 基金管理人简况    (一) 基金管理人简况
利义务”中“一、基金管理人”   组织形式:有限责任公司   组织形式:股份有限公司
                               注册资本:贰亿元人民币   注册资本:贰亿贰仟贰佰贰
                                                        拾万元人民币
第七部分“基金合同当事人及权   (一) 基金托管人简况    (一) 基金托管人简况
力义务”中“二、基金托管人”   法定代表人:王洪章       法定代表人:田国立
第十二部分“基金的投资”中“二、        本基金的投资组合比        本基金的投资组合比
投资范围”                         例为:本基金投资于债券资   例为:本基金投资于债券资
                                   产比例不低于基金资产的     产比例不低于基金资产的
                                   80%,其中信用债券投资不    80%,其中信用债券投资不
                                   低于非现金基金资产的       低于非现金基金资产的
                                   80%;本基金持有现金或到    80%;本基金持有现金或到
                                   期日在一年以内的政府债     期日在一年以内的政府债
                                   券不低于基金资产净值的     券不低于基金资产净值的
                                   5%                         5%,其中,现金不包括结算
                                                              备付金、存出保证金、应收
                                                              申购款等。
第十二部分“基金的投资”中“四、     1.组合限制                 1.组合限制
投资限制”                           基金的投资组合应遵循       基金的投资组合应遵循
                                   以下限制:                 以下限制:
                                     (1)本基金投资于债券      (1)本基金投资于债券
                                   资产比例不低于基金资产     资产比例不低于基金资产
                                   的 80%,其中信用债券投资   的 80%,其中信用债券投资
                                   不低于非现金基金资产的     不低于非现金基金资产的
                                   80%;                      80%;
                                     (2)保持不低于基金资      (2)保持不低于基金资
                                   产净值 5%的现金或者到期   产净值 5%的现金或者到期
                                   日在一年以内的政府债券; 日在一年以内的政府债券,
                                     (3)本基金管理人管理    其中,现金不包括结算备付
                                   的全部基金持有一家公司     金、存出保证金、应收申购
                                   发行的证券,不超过该证券   款等;
                                   的 10%;                    (3)本基金管理人管理
                                     (4)本基金投资于同一    的全部基金持有一家公司
                                   原始权益人的各类资产支     发行的证券,不超过该证券
                                   持证券的比例,不得超过基   的 10%;
                                   金资产净值的 10%;          (4)本基金投资于同一
                                     (5)本基金持有的全部    原始权益人的各类资产支
                                   资产支持证券,其市值不得   持证券的比例,不得超过基
                                   超过基金资产净值的 20%; 金资产净值的 10%;
                                     (6)本基金持有的同一      (5)本基金持有的全部
(指同一信用级别)资产支      资产支持证券,其市值不得
持证券的比例,不得超过该    超过基金资产净值的 20%;
资产支持证券规模的 10%;     (6)本基金持有的同一
  (7)本基金管理人管理     (指同一信用级别)资产支
的全部基金投资于同一原      持证券的比例,不得超过该
始权益人的各类资产支持      资产支持证券规模的 10%;
证券,不得超过其各类资产      (7)本基金管理人管理
支持证券合计规模的 10%; 的全部基金投资于同一原
  (8)本基金应投资于信     始权益人的各类资产支持
用级别评级为 BBB 以上(含    证券,不得超过其各类资产
BBB)的资产支持证券。基金    支持证券合计规模的 10%;
持有资产支持证券期间,如      (8)本基金应投资于信
果其信用等级下降、不再符    用级别评级为 BBB 以上(含
合投资标准,应在评级报告    BBB)的资产支持证券。基金
发布之日起 3 个月内予以全   持有资产支持证券期间,如
部卖出;                    果其信用等级下降、不再符
  (9)本基金进入全国银     合投资标准,应在评级报告
行间同业市场进行债券回      发布之日起 3 个月内予以
购的资金余额不得超过基      全部卖出;
金资产净值的 40%;本基金      (9)本基金进入全国银
进入全国银行间同业市场      行间同业市场进行债券回
进行债券回购的最长期限      购的资金余额不得超过基
为 1 年,债券回购到期后不   金资产净值的 40%;本基金
得展期;                    进入全国银行间同业市场
  (10)本基金持有一家公    进行债券回购的最长期限
司发行的流通受限证券,其    为 1 年,债券回购到期后不
市值不得超过基金资产净      得展期;
值的百分之二;本基金持有      (10)本基金持有一家公
的所有流通受限证券,其市    司发行的流通受限证券,其
值不得超过基金资产净值      市值不得超过基金资产净
的百分之十;经基金管理人    值的百分之二;本基金持有
和基金托管人协商,可对以    的所有流通受限证券,其市
上比例进行调整;            值不得超过基金资产净值
  (11)法律法规及中国证    的百分之十;经基金管理人
                               监会规定的和《基金合同》 和基金托管人协商,可对以
                               约定的其他投资限制。       上比例进行调整;
                                 因证券市场波动、证券发     (11)本基金主动投资于
                               行人合并、基金规模变动等   流动性受限资产的市值合
                               基金管理人之外的因素致     计不得超过该基金资产净
                               使基金投资比例不符合上     值的 15%;因证券市场波动、
                               述规定投资比例的,基金管   基金规模变动等基金管理
                               理人应当在 10 个交易日内   人之外的因素致使基金不
                               进行调整。法律法规另有规   符合前款所规定比例限制
                               定的,从其规定。           的,基金管理人不得主动新
                                                          增流动性受限资产的投资;
                                                            (12)本基金与私募类证
                                                          券资管产品及中国证监会
                                                          认定的其他主体为交易对
                                                          手开展逆回购交易的,可接
                                                          受质押品的资质要求应当
                                                          与基金合同约定的投资范
                                                          围保持一致;
                                                            (13)法律法规及中国证
                                                          监会规定的和《基金合同》
                                                          约定的其他投资限制。
                                                            除上述第(2)、 8)、 11)、
                                                          (12)项外,因证券市场波
                                                          动、证券发行人合并、基金
                                                          规模变动等基金管理人之
                                                          外的因素致使基金投资比
                                                          例不符合上述规定投资比
                                                          例的,基金管理人应当在
                                                          10 个交易日内进行调整。
                                                          法律法规另有规定的,从其
                                                          规定。

第十四部分“基金资产的估值”       1、基金投资所涉及的       1、基金投资所涉及的证

中“六、暂停估值的情形”       证券交易市场遇法定节假     券交易市场遇法定节假日
                               日或因其他原因暂停营业     或因其他原因暂停营业时;

                               时;                           2、因不可抗力致使基

                                    2、因不可抗力致使基   金管理人、基金托管人无法

                               金管理人、基金托管人无法   准确评估基金资产价值时;

                               准确评估基金资产价值时;       3、当前一估值日基金

                                    3、占基金相当比例的   资产净值 50%以上的资产出

                               投资品种的估值出现重大     现无可参考的活跃市场价

                               转变,而基金管理人为保障   格且采用估值技术仍导致

                               投资人的利益,决定延迟估   公允价值存在重大不确定

                               值;                       性时,经与基金托管人协商

                                    4、中国证监会和基金   一致的,基金管理人应当暂

                               合同认定的其它情形。       停估值;

                                                              4、占基金相当比例的

                                                          投资品种的估值出现重大

                                                          转变,而基金管理人为保障

                                                          投资人的利益,决定延迟估

                                                          值;

                                                          5、中国证监会和基金合同

                                                          认定的其它情形。

                                                              在上述第 3 项情形下,

                                                          基金管理人还应当采取延

                                                          缓支付赎回款项或暂停接

                                                          受基金申购赎回申请的措

                                                          施。
第十八部分“基金的信息披露”   (六)基金定期报告,包括   (六)基金定期报告,包括
中“五、公开披露的基金信息”   基金年度报告、基金半年度   基金年度报告、基金半年度
                               报告和基金季度报告         报告和基金季度报告
                               无                         增加:
                                                             报告期内出现单一投资
                                                          人持有基金份额比例达到
                                                             或超过基金总份额 20%的情
                                                             形,为保障其他投资者权
                                                             益,基金管理人应当至少在
                                                             季度报告、半年度报告、年
                                                             度报告等定期报告文件中
                                                             “影响投资者决策的其他
                                                             重要信息”项下披露该投资
                                                             人的类别、报告期末持有份
                                                             额及占比、报告期内持有份
                                                             额变化情况及本基金的特
                                                             有风险。
                                                                 本基金持续运作过程
                                                             中,应当在基金年度报告和
                                                             半年度报告中披露基金组
                                                             合资产情况及其流动性风
                                                             险分析等。
                               (七)临时报告                (七)临时报告
                               无                            增加:
                                                                 26.发生涉及基金申
                                                             购、赎回事项调整或潜在影
                                                             响投资者赎回等重大事项
                                                             时;




附件 3:银华信用季季红债券型证券投资基金基金合同的修订对照表
章节                           原文                          修订后内容
第一部分“前言”中“一、订立        2、订立本基金合同的             2、订立本基金合同的
本基金合同的目的、依据和原则” 依据是《中华人民共和国合      依据是《中华人民共和国合
                               同法》(以下简称“《合同       同法》(以下简称“《合同
                               法》”)、《中华人民共和国     法》”)、《中华人民共和国
                               证券投资基金法》(以下简       证券投资基金法》(以下简
                               称“《基金法》”)、《公开募   称“《基金法》”)、《公开募
                               集证券投资基金运作管理        集证券投资基金运作管理
                   办法》(以下简称“《运作办     办法》(以下简称“《运作办
                   法》”)、《证券投资基金销     法》”)、《证券投资基金销
                   售管理办法》(以下简称         售管理办法》(以下简称
                   “《销售办法》”)、《证券投   “《销售办法》”)、《证券投
                   资基金信息披露管理办法》 资基金信息披露管理办法》
                   (以下简称“《信息披露办       (以下简称“《信息披露办
                   法》”)和其他有关法律法       法》”) 、《公开募集开放式
                   规。                          证券投资基金流动性风险
                                                 管理规定》(以下简称“《流
                                                 动性风险管理规定》”)和其
                                                 他有关法律法规。
第二部分“释义”   无                            增加:

                                                     13、《流动性风险管理

                                                 规定》:指中国证监会 2017

                                                 年 8 月 31 日颁布、同年 10

                                                 月 1 日实施的《公开募集开

                                                 放式证券投资基金流动性

                                                 风险管理规定》及颁布机关

                                                 对其不时做出的修订

                   无                            增加:

                                                     55、流动性受限资产:

                                                 是指由于法律法规、监管、

                                                 合同或操作障碍等原因无

                                                 法以合理价格予以变现的

                                                 资产,包括但不限于到期日

                                                 在 10 个交易日以上的逆回

                                                 购与银行定期存款(含协议

                                                 约定有条件提前支取的银

                                                 行存款)、停牌股票、流通

                                                 受限的新股及非公开发行

                                                 股票、资产支持证券、因发
                                                               行人债务违约无法进行转

                                                               让或交易的债券等

第六部分“基金份额的申购与赎     无                            增加:

回”中“五、申购和赎回的数量                                       4、当接受申购申请对

限制”                                                         存量基金份额持有人利益

                                                               构成潜在重大不利影响时,

                                                               基金管理人应当采取设定

                                                               单一投资者申购金额上限

                                                               或基金单日净申购比例上

                                                               限、拒绝大额申购、暂停基

                                                               金申购等措施,切实保护存

                                                               量基金份额持有人的合法

                                                               权益。具体规定请参见基金

                                                               管理人发布的相关公告。
第六部分“基金份额的申购与赎          5、赎回费用由赎回基金      5、赎回费用由赎回基金
回”中“六、申购和赎回的价格、
                                 份额的基金份额持有人承        份额的基金份额持有人承
费用及其用途”
                                 担,在基金份额持有人赎回      担,在基金份额持有人赎回

                                 基金份额时收取。不低于赎      基金份额时收取。不低于赎

                                 回费总额的 25%应归基金财      回费总额的 25%应归基金财

                                 产,其余用于支付登记费和      产,其余用于支付登记费和

                                 其他必要的手续费。            其他必要的手续费。其中,

                                                               对于持续持有期少于 7 日

                                                               的 A 类基金份额的投资者

                                                               收取不低于 1.5%的赎回费,

                                                               并将上述赎回费全额计入

                                                               基金财产。
第六部分“基金份额的申购与赎          发生下列情况时,基金管       发生下列情况时,基金
回”中“七、拒绝或暂停申购的
                                 理人可拒绝或暂停接受投        管理人可拒绝或暂停接受
情形”
                                 资人的申购申请:              投资人的申购申请:
  1、因不可抗力导致基金         1、因不可抗力导致基

无法正常运作。              金无法正常运作。

  2、发生基金合同规定的         2、发生基金合同规定

暂停基金资产估值情况时, 的暂停基金资产估值情况

基金管理人可暂停接受投      时,基金管理人可暂停接受

资人的申购申请。            投资人的申购申请。当前一

  3、证券交易所交易时间     估值日基金资产净值 50%以

非正常停市,导致基金管理    上的资产出现无可参考的

人无法计算当日基金资产      活跃市场价格且采用估值

净值。                      技术仍导致公允价值存在

  4、基金管理人认为接受     重大不确定性时,经与基金

某笔或某些申购申请可能      托管人协商确认后,基金管

会影响或损害现有基金份      理人应当采取暂停接受基

额持有人利益时。            金申购申请的措施。

  5、基金资产规模过大,         3、证券交易所交易时

使基金管理人无法找到合      间非正常停市,导致基金管

适的投资品种,或其他可能    理人无法计算当日基金资

对基金业绩产生负面影响, 产净值。

从而损害现有基金份额持          4、基金管理人认为接

有人利益的情形。            受某笔或某些申购申请可

  6、法律法规规定或中国     能会影响或损害现有基金

证监会认定的其他情形。      份额持有人利益时。

  发生上述第 1、2、3、5、       5、基金管理人接受某

6 项暂停申购情形时,基金    笔或者某些申购申请有可

管理人应当根据有关规定      能导致单一投资人持有基

在指定媒介上刊登暂停申      金份额的比例达到或者超

购公告。如果投资人的申购    过 50%,或者变相规避 50%

申请被拒绝,被拒绝的申购    集中度的情形时。

款项将退还给投资人。在暂        6、基金资产规模过大,
                               停申购的情况消除时,基金   使基金管理人无法找到合

                               管理人应及时恢复申购业     适的投资品种,或其他可能

                               务的办理。                 对基金业绩产生负面影响,

                                                          从而损害现有基金份额持

                                                          有人利益的情形。

                                                              7、申请超过基金管理

                                                          人设定的基金单日净申购

                                                          比例上限、单一投资者单日

                                                          或单笔申购金额上限的。

                                                              8、法律法规规定或中

                                                          国证监会认定的其他情形。

                                                              发生上述第 1、2、3、

                                                          6、8 项暂停申购情形时,

                                                          基金管理人应当根据有关

                                                          规定在指定媒介上刊登暂

                                                          停申购公告。如果投资人的

                                                          申购申请被全部或部分拒

                                                          绝的,被拒绝的申购款项将

                                                          退还给投资人。在暂停申购

                                                          的情况消除时,基金管理人

                                                          应及时恢复申购业务的办

                                                          理。
第六部分“基金份额的申购与赎   2、发生基金合同规定的暂    2、发生基金合同规定的暂
回”中“八、暂停赎回或延缓支
                               停基金资产估值情况时,基   停基金资产估值情况时,基
付赎回款项的情形”
                               金管理人可暂停接受投资     金管理人可暂停接受投资

                               人的赎回申请或延缓支付     人的赎回申请或延缓支付

                               赎回款项。                 赎回款项。当前一估值日基

                                                          金资产净值 50%以上的资产

                                                          出现无可参考的活跃市场
                                                       价格且采用估值技术仍导

                                                       致公允价值存在重大不确

                                                       定性时,经与基金托管人协

                                                       商确认后,基金管理人应当

                                                       采取延缓支付赎回款项或

                                                       暂停接受基金赎回申请的

                                                       措施。
第六部分“基金份额的申购与赎   2、巨额赎回的处理方式   2、巨额赎回的处理方式
回”中“九、巨额赎回的情形及
                               无                      增加:
处理方式”
                                                         (3)在本基金出现巨额

                                                       赎回且单个基金份额持有

                                                       人的赎回申请超过上一开

                                                       放日基金总份额的 20%时,

                                                       基金管理人认为支付该基

                                                       金份额持有人的全部赎回

                                                       申请有困难或认为因支付

                                                       该基金份额持有人的全部

                                                       赎回申请而进行的财产变

                                                       现可能会对基金资产净值

                                                       造成较大波动时,对于该基

                                                       金份额持有人当日提出的

                                                       赎回申请中超过上一开放

                                                       日基金总份额 20%的部分

                                                       (不含 20%),基金管理人

                                                       可以延期办理。对于未能赎

                                                       回部分,单个基金份额持有

                                                       人在提交赎回申请时可以

                                                       选择延期赎回或取消赎回。

                                                       选择延期赎回的,将自动转
入下一个开放日继续赎回,

延期的赎回申请与下一开

放日赎回申请一并处理,无

优先权并以下一开放日的

基金份额净值为基础计算

赎回金额,以此类推,直到

全部赎回为止;选择取消赎

回的,当日未获受理的部分

赎回申请将被撤销。如该单

个基金份额持有人在提交

赎回申请时未作明确选择,

该单个基金份额持有人未

能赎回部分作自动延期赎

回处理。部分延期赎回不受

单笔赎回最低份额的限制。

当出现巨额赎回时,基金转

换中转出份额的申请的处

理方式遵照相关的业务规

则及相关公告。

  对于该基金份额持有人

当日提出的赎回申请中未

超过上一开放日基金总份

额 20%的部分(含 20%),基

金管理人可以采取全额赎

回或部分延期赎回的方式,

与其他基金份额持有人的

赎回申请一并办理,并且对

于该基金份额持有人和其

他基金份额持有人的赎回
                                                              申请采取相同的处理方式。

                                                              对于前述未能赎回部分,基

                                                              金份额持有人在提交赎回

                                                              申请时可以选择延期赎回

                                                              或取消赎回。选择延期赎回

                                                              的,将自动转入下一个开放

                                                              日继续赎回,延期的赎回申

                                                              请与下一开放日赎回申请

                                                              一并处理,无优先权并以下

                                                              一开放日的基金份额净值

                                                              为基础计算赎回金额,以此

                                                              类推,直到全部赎回为止;

                                                              选择取消赎回的,当日未获

                                                              受理的部分赎回申请将被

                                                              撤销。如该单个基金份额持

                                                              有人在提交赎回申请时未

                                                              作明确选择,该单个基金份

                                                              额持有人未能赎回部分作

                                                              自动延期赎回处理。部分延

                                                              期赎回不受单笔赎回最低

                                                              份额的限制。基金转换中转

                                                              出份额的申请的处理方式

                                                              遵照相关的业务规则及相

                                                              关公告。
第七部分“基金合同当事人及权       (一)基金管理人简况       (一)基金管理人简况
利义务”中“一、基金管理人”
                                   注册资本:贰亿元人民币     注册资本:贰亿贰仟贰佰贰

                                                              拾万元人民币
第十二部分“基金的投资”中“二、       本基金的投资组合比         本基金的投资组合比
投资范围”                         例为:本基金投资于债券资   例为:本基金投资于债券资
                                   产比例不低于基金资产的     产比例不低于基金资产的
                                80%,其中信用债券投资比    80%,其中信用债券投资比
                                例不低于非现金基金资产     例不低于非现金基金资产
                                的 80%;本基金持有现金或   的 80%;本基金持有现金或
                                到期日在一年以内的政府     到期日在一年以内的政府
                                债券不低于基金资产净值     债券不低于基金资产净值
                                的 5%。                    的 5%。其中,现金不包括
                                                           结算备付金、存出保证金、
                                                           应收申购款等。
第十二部分“基金的投资”中“四、 1、组合限制               1、组合限制
投资限制”                      基金的投资组合应遵循以     基金的投资组合应遵循以
                                下限制:                   下限制:
                                (1)本基金投资于债券资    (1)本基金投资于债券资
                                产比例不低于基金资产的     产比例不低于基金资产的
                                80%,其中信用债券投资比    80%,其中信用债券投资比
                                例不低于非现金基金资产     例不低于非现金基金资产
                                的 80%;                   的 80%;
                                (2)保持不低于基金资产    (2)保持不低于基金资产
                                净值 5%的现金或者到期日    净值 5%的现金或者到期日
                                在一年以内的政府债券;     在一年以内的政府债券。其
                                (3)本基金持有一家上市    中,现金不包括结算备付
                                公司的股票,其市值不超过   金、存出保证金、应收申购
                                基金资产净值的 10%;       款等;
                                (4)本基金管理人管理的    (3)本基金持有一家上市
                                全部基金持有一家公司发     公司的股票,其市值不超过
                                行的证券,不超过该证券的   基金资产净值的 10%;
                                10%;                      (4)本基金管理人管理的
                                (5)本基金持有的全部权    全部基金持有一家公司发
                                证,其市值不得超过基金资   行的证券,不超过该证券的
                                产净值的 3%;              10%;
                                (6)本基金管理人管理的    (5)本基金管理人管理的
                                全部基金持有的同一权证, 全部开放式基金(包括开放
                                不得超过该权证的 10%;     式基金以及处于开放期的
                                (7)本基金投资于同一原    定期开放基金)持有一家上
                                始权益人的各类资产支持     市公司发行的可流通股票,
证券的比例,不得超过基金    不得超过该上市公司可流
资产净值的 10%;            通股票的 15%;本基金管理
(8)本基金持有的全部资     人管理的全部投资组合持
产支持证券,其市值不得超    有一家上市公司发行的可
过基金资产净值的 20%;      流通股票,不得超过该上市
(9)本基金持有的同一(指    公司可流通股票的 30%;
同一信用级别)资产支持证     (6)本基金持有的全部权
券的比例,不得超过该资产    证,其市值不得超过基金资
支持证券规模的 10%;        产净值的 3%;
(10)本基金管理人管理的    (7)本基金管理人管理的
全部基金投资于同一原始      全部基金持有的同一权证,
权益人的各类资产支持证      不得超过该权证的 10%;
券,不得超过其各类资产支    (8)本基金投资于同一原
持证券合计规模的 10%;      始权益人的各类资产支持
(11)本基金应投资于信用    证券的比例,不得超过基金
级别评级为 BBB 以上(含      资产净值的 10%;
BBB)的资产支持证券。基金    (9)本基金持有的全部资
持有资产支持证券期间,如    产支持证券,其市值不得超
果其信用等级下降、不再符    过基金资产净值的 20%;
合投资标准,应在评级报告    (10)本基金持有的同一
发布之日起 3 个月内予以全   (指同一信用级别)资产支
部卖出;                    持证券的比例,不得超过该
(12)本基金进入全国银行    资产支持证券规模的 10%;
间同业市场进行债券回购      (11)本基金管理人管理的
的资金余额不得超过基金      全部基金投资于同一原始
资产净值的 40%;本基金进    权益人的各类资产支持证
入全国银行间同业市场进      券,不得超过其各类资产支
行债券回购的最长期限为 1    持证券合计规模的 10%;
年,债券回购到期后不得展    (12)本基金应投资于信用
期;                        级别评级为 BBB 以上(含
(13)法律法规及中国证监    BBB)的资产支持证券。基金
会规定的和《基金合同》约    持有资产支持证券期间,如
定的其他投资限制。          果其信用等级下降、不再符
    因证券市场波动、证券    合投资标准,应在评级报告
发行人合并、基金规模变     发布之日起 3 个月内予以
动、股权分置改革中支付对   全部卖出;
价等基金管理人之外的因     (13)本基金进入全国银行
素致使基金投资比例不符     间同业市场进行债券回购
合上述规定投资比例的,基   的资金余额不得超过基金
金管理人应当在 10 个交易   资产净值的 40%;本基金进
日内进行调整。法律法规另   入全国银行间同业市场进
有规定的,从其规定。       行债券回购的最长期限为 1
                           年,债券回购到期后不得展
                           期;
                           (14)本基金主动投资于流
                           动性受限资产的市值合计
                           不得超过该基金资产净值
                           的 15%;因证券市场波动、
                           上市公司股票停牌、基金规
                           模变动等基金管理人之外
                           的因素致使基金不符合前
                           款所规定比例限制的,基金
                           管理人不得主动新增流动
                           性受限资产的投资;
                           (15)本基金与私募类证券
                           资管产品及中国证监会认
                           定的其他主体为交易对手
                           开展逆回购交易的,可接受
                           质押品的资质要求应当与
                           基金合同约定的投资范围
                           保持一致;
                           (16)法律法规及中国证监
                           会规定的和《基金合同》约
                           定的其他投资限制。
                             除上述第(2)、(12)、
                           (14)、(15)项外,因证券
                           市场波动、证券发行人合
                           并、基金规模变动、股权分
                                                          置改革中支付对价等基金
                                                          管理人之外的因素致使基
                                                          金投资比例不符合上述规
                                                          定投资比例的,基金管理人
                                                          应当在 10 个交易日内进行
                                                          调整。法律法规另有规定
                                                          的,从其规定。

第十四部分“基金资产估值”中       1、基金投资所涉及的      1、基金投资所涉及的证

“六、暂停估值的情形”         证券交易市场遇法定节假     券交易市场遇法定节假日

                               日或因其他原因暂停营业     或因其他原因暂停营业时;

                               时;                         2、因不可抗力致使基金

                                   2、因不可抗力致使基    管理人、基金托管人无法准

                               金管理人、基金托管人无法   确评估基金资产价值时;

                               准确评估基金资产价值时;     3、当前一估值日基金资

                                   3、占基金相当比例的    产净值 50%以上的资产出现

                               投资品种的估值出现重大     无可参考的活跃市场价格

                               转变,而基金管理人为保障   且采用估值技术仍导致公

                               投资人的利益,决定延迟估   允价值存在重大不确定性

                               值;                       时,经与基金托管人协商一

                                   4、中国证监会和基金    致的,基金管理人应当暂停

                               合同认定的其它情形。       估值;

                                                            4、占基金相当比例的投

                                                          资品种的估值出现重大转

                                                          变,而基金管理人为保障投

                                                          资人的利益,决定延迟估

                                                          值;

                                                            5、中国证监会和基金合

                                                          同认定的其它情形。

                                                              在上述第 3 项情形下,

                                                          基金管理人还应当采取延
                                                          缓支付赎回款项或暂停接

                                                          受基金申购赎回申请的措

                                                          施。
第十八部分“基金的信息披露”   (六)基金定期报告,包括   (六)基金定期报告,包括
中“五、公开披露的基金信息”   基金年度报告、基金半年度   基金年度报告、基金半年度
                               报告和基金季度报告         报告和基金季度报告
                               无                         增加:

                                                              报告期内出现 A 类基

                                                          金份额单一投资者或 H 类

                                                          基金份额名义持有人持有

                                                          基金份额比例达到或超过

                                                          基金总份额 20%的情形,为

                                                          保障其他投资者权益,基金

                                                          管理人应当至少在季度报

                                                          告、半年度报告、年度报告

                                                          等定期报告文件中“影响投

                                                          资者决策的其他重要信息”

                                                          项下披露该 A 类基金份额

                                                          投资者或该 H 类基金份额

                                                          名义持有人的类别、报告期

                                                          末持有份额及占比、报告期

                                                          内持有份额变化情况及本

                                                          基金的特有风险。

                                                              本基金持续运作过程

                                                          中,应当在基金年度报告和

                                                          半年度报告中披露基金组

                                                          合资产情况及其流动性风

                                                          险分析等。
                                     (七)临时报告           (七)临时报告
                                     无                       增加:
                                                                   26、发生涉及基金申
                                                              购、赎回事项调整或潜在影
                                                              响投资者赎回等重大事项
                                                              时;




   附件 4:银华永利债券型证券投资基金基金合同的修订对照表

   基金合同:

章节              修订内容                                        修订依据

全文              银华基金管理股份有限公司

前言              “一、订立本基金合同的目的、依据和原则”        将《公开募集开放式证券投

                  中,增加:                                      资基金流动性风险管理规

                  “《公开募集开放式证券投资基金流动性风险        定》(以下简称“《流动性规

                  管理规定》 (以下简称“《流动性风险管理规       定》”)纳入基金合同制订依

                  定》”)”的表述                                据

释义              增加:                                               补充《公开募集开放式

                  “13、《流动性风险管理规定》:指中国证监会      证券投资基金流动性风险管

                  2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的   理规定》释义

                  《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管

                  理规定》及颁布机关对其不时做出的修订”

释义              修改:

                  “39、《业务规则》:指《银华基金管理股份有

                  限公司基金注册登记业务规则》,是规范基金管

                  理人所管理的、由基金管理人担任登记机构的

                  开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由

                  基金管理人和投资人共同遵守”

释义              增加“47、流动性受限资产:是指由于法律法

                  规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理
                   价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在

                   10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含

                   协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股

                   票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

                   支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

                   交易的债券等”

基金份额的申购与   “五、申购和赎回的数量限制”中,增加:           《流动性风险管理规

赎回               “4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利     定》第十九条第二款

                   益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当

                   采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日

                   净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申

                   购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合

                   法权益。具体规定请参见基金管理人发布的相

                   关公告。”

基金份额的申购与    “六、申购和赎回的价格、费用及其用途”中,

赎回               增加:

                       “5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额

                   持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额

                   时收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财

                   产,其余用于支付登记费和其他必要的手续费。

                   其中,对于持续持有期少于 7 日的投资者收取

                   不低于 1.5%的赎回费并全额计入基金财产。

                       6、本基金 A 类基金份额的申购费用最高不

                   超过申购金额的 5%,赎回费用最高不超过赎回

                   金额的 5%,但对于持续持有期少于 7 日的投资

                   者收取不低于 1.5%的赎回费。本基金的申购费

                   率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎

                   回金额具体的计算方法和收费方式由基金管理

                   人根据基金合同的规定确定,并在招募说明书
                   中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范

                   围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费

                   率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》

                   的有关规定在指定媒体上公告。”

基金份额的申购与   “七、拒绝或暂停申购的情形”中,增加:          《流动性风险管理规

赎回               “2、……当前一估值日基金资产净值 50%以上    定》第二十四条

                   的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

                   值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,

                   经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当

                   采取暂停接受基金申购申请的措施。”

                   “5、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有

                   可能导致单一投资人持有基金份额的比例达到

                   或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形

                   时。”

                       “7、申请超过基金管理人设定的基金单日

                   净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申购

                   金额上限的。

                       发生上述第 1、2、3、6、8、9 项暂停申购

                   情形之一且基金管理人决定暂停申购申请时,

                   基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊

                   登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全

                   部或部分拒绝的,被拒绝的申购款项将退还给

                   投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理

                   人应及时恢复申购业务的办理。”

基金份额的申购与   “八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形:”      《流动性风险管理规

赎回               中,增加:                                   定》第二十四条

                   “2、……当前一估值日基金资产净值 50%以上

                   的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

                   值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,
                   经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当

                   采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申

                   请的措施。”

基金份额的申购与   “九、巨额赎回的情形及处理方式”中”2.巨        《流动性风险管理规

赎回               额赎回的处理方式”,增加:                   定》第二十一条(二)

                     “(3)在本基金出现巨额赎回且单个基金份

                   额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总份

                   额的 20%时,基金管理人认为支付该基金份额持

                   有人的全部赎回申请有困难或认为因支付该基

                   金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变

                   现可能会对基金资产净值造成较大波动时,对

                   于该基金份额持有人当日提出的赎回申请中超

                   过上一开放日基金总份额 20%的部分(不含

                   20%),基金管理人可以延期办理。对于未能赎

                   回部分,单个基金份额持有人在提交赎回申请

                   时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎

                   回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,延

                   期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处

                   理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值

                   为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎

                   回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部

                   分赎回申请将被撤销。如该单个基金份额持有

                   人在提交赎回申请时未作明确选择,该单个基

                   金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处

                   理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限

                   制。当出现巨额赎回时,基金转换中转出份额

                   的申请的处理方式遵照相关的业务规则及相关

                   公告。

                   对于该基金份额持有人当日提出的赎回申请中
                   未超过上一开放日基金总份额 20%的部分(含

                   20%),基金管理人可以采取全额赎回或部分延

                   期赎回的方式,与其他基金份额持有人的赎回

                   申请一并办理,并且对于该基金份额持有人和

                   其他基金份额持有人的赎回申请采取相同的处

                   理方式。对于前述未能赎回部分,基金份额持

                   有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取

                   消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个

                   开放日继续赎回,延期的赎回申请与下一开放

                   日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放

                   日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此

                   类推,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,

                   当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如该

                   单个基金份额持有人在提交赎回申请时未作明

                   确选择,该单个基金份额持有人未能赎回部分

                   作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔

                   赎回最低份额的限制。基金转换中转出份额的

                   申请的处理方式遵照相关的业务规则及相关公

                   告。”

基金合同当事人及   “一、基金管理人”之“(一)基金管理人简

其权利义务         况”中,修改:

                   “组织形式:股份有限公司

                   注册资本:贰亿贰仟贰佰贰拾万元人民币”

基金合同当事人及   “二、基金托管人”之“(一)基金托管人简况”

其权利义务         中修改:

                   “法定代表人:陈四清”

基金的投资         “二、投资范围”中,增加:

                   “……其中,现金不包括结算备付金、存出保

                   证金、应收申购款等。”
基金的投资     “四、投资限制” 之“1、组合限制”中,增             《流动性风险管理规

               加:                                              定》第十五、十六、十七、

                   “(2)……其中,现金不包括结算备付金、 十八、四十条

               存出保证金、应收申购款等。”

                   “(12)基金管理人管理的全部开放式基金

               (包括开放式基金以及处于开放期的定期开放

               基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,

               不得超过该上市公司可流通股票的 15%;本基金

               管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司

               发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流

               通股票的 30%;

                   (13)本基金主动投资于流动性受限资产

               的市值合计,不得超过基金资产净值的 15%;因

               证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模

               变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合

               前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动

               新增流动性受限资产的投资;

                   (14)本基金与私募类证券资管产品及中

               国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

               购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基

               金合同约定的投资范围保持一致;”

                   除上述第(2)、(13)、(14)、(15)项外,

               因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变

               动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之

               外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投

               资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进

               行调整。法律法规另有规定的,从其规定。

基金资产估值   “六、暂停估值的情形”中,增加:                     《流动性风险管理规

                   “3、当前一估值日基金资产净值 50%以上         定》第二十四条
                  的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

                  值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,

                  经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当

                  暂停估值;”

                      “……在上述第 3 项情形下,基金管理人

                  还应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金

                  申购赎回申请的措施。”

基金的信息披露    “五、公开披露的基金信息”之“(六)基金定        《流动性风险管理规

                  期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告     定》第二十六条、第二十七

                  和基金季度报告”中,增加:                   条

                      “报告期内出现单一投资人持有基金份额

                  比例达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障

                  其他投资者权益,基金管理人应当至少在季度

                  报告、半年度报告、年度报告等定期报告文件

                  中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披

                  露该投资人的类别、报告期末持有份额及占比、

                  报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风

                  险。

                      本基金持续运作过程中,应当在基金年度

                  报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及

                  其流动性风险分析等。”

基金的信息披露    “五、公开披露的基金信息”之“(七)临时报        《流动性风险管理规

                  告”中,增加:                               定》第二十五、二十六条

                  “27、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜

                  在影响投资者赎回等重大事项时;”




   附件 5:银华多利宝货币市场基金基金合同的修订对照表

   基金合同:
章节               修订内容                                        修订依据

前言               增加:                                          将《公开募集开放式证券投

                   “《公开募集开放式证券投资基金流动性风险        资基金流动性风险管理规

                   管理规定》 (以下简称“《流动性风险管理规       定》(以下简称“《流动性规

                   定》”)”的表述                                定》”)纳入基金合同制订依

                                                                   据

释义               增加:                                               补充《公开募集开放式

                   “13、《流动性风险管理规定》:指中国证监会      证券投资基金流动性风险管

                   2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的   理规定》释义

                   《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管

                   理规定》及颁布机关对其不时做出的修订”

释义               增加“47、流动性受限资产:是指由于法律法

                   规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理

                   价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在

                   10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含

                   协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支

                   持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交

                   易的债券等”

基金份额的申购与   “五、申购和赎回的数量限制”中,增加:               《流动性风险管理规

赎回               “5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利       定》第十九条第二款

                   益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当

                   采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日

                   净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申

                   购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合

                   法权益。具体规定请参见基金管理人发布的相

                   关公告。”

基金份额的申购与    “六、申购和赎回的价格、费用及其用途”中,

赎回               增加:

                       “1、本基金不收取申购费用和赎回费用,
                   但出现以下情形之一:

                   (1)在满足相关流动性风险管理要求的前提

                   下,当本基金持有的现金、国债、中央银行票

                   据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的

                   其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于

                   5%且偏离度为负时;

                   (2)当本基金前 10 名基金份额持有人的持有

                   份额合计超过基金总份额 50%,且本基金投资组

                   合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融

                   债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占

                   基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为

                   负时。

                   ,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,

                   基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申

                   请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回

                   申请征收 1%的强制赎回费用,并将上述赎回费

                   用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管

                   人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的

                   情形除外。”

基金份额的申购与   “七、拒绝或暂停申购的情形”中,增加:          《流动性风险管理规

赎回               “2、……当前一估值日基金资产净值 50%以上    定》第二十四条

                   的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

                   值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,

                   经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当

                   采取暂停接受基金申购申请的措施。”

                   “5、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有

                   可能导致单一投资人持有基金份额的比例达到

                   或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形

                   时。”
                   “7、本基金单日累计申购金额/净申购比例、

                   本基金单日超出基金管理人规定的总规模限额

                   的。

                   8、单一账户单日累计申购金额/净申购金额达

                   到基金管理人所设定的上限。

                   9、单笔申购金额达到基金管理人所设定的上

                   限。”

                   “基金管理人决定全部或部分拒绝或暂停接受

                   某些投资者的申购申请时,申购款项将退回投

                   资者账户。

                       发生上述第 1、2、3、6、7、10、11、12、

                   13 项暂停申购情形之一且基金管理人决定拒绝

                   或暂停投资人的申购申请时,基金管理人应当

                   根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公

                   告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝

                   的,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂

                   停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复

                   申购业务的办理。”

基金份额的申购与   “八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形:        《流动性风险管理规

赎回               “2、……当前一估值日基金资产净值 50%以上    定》第二十四条

                   的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

                   值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,

                   经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当

                   采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申

                   请的措施。”

基金份额的申购与   “九、巨额赎回的情形及处理方式”中”2.巨        《流动性风险管理规

赎回               额赎回的处理方式”,增加:                   定》第二十一条(二)

                     “(3)在本基金出现巨额赎回且单个基金份

                   额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总份
额的 20%时,基金管理人认为支付该基金份额持

有人的全部赎回申请有困难或认为因支付该基

金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变

现可能会对基金资产净值造成较大波动时,对

于该基金份额持有人当日提出的赎回申请中超

过上一开放日基金总份额 20%的部分(不含

20%),基金管理人可以延期办理。对于未能赎

回部分,单个基金份额持有人在提交赎回申请

时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎

回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,延

期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处

理,无优先权,以此类推,直到全部赎回为止;

选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申

请将被撤销。如该单个基金份额持有人在提交

赎回申请时未作明确选择,该单个基金份额持

有人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分

延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出

现巨额赎回时,基金转换中转出份额的申请的

处理方式遵照相关的业务规则及相关公告。

对于该基金份额持有人当日提出的赎回申请中

未超过上一开放日基金总份额 20%的部分(含

20%),基金管理人可以采取全额赎回或部分延

期赎回的方式,与其他基金份额持有人的赎回

申请一并办理,并且对于该基金份额持有人和

其他基金份额持有人的赎回申请采取相同的处

理方式。对于前述未能赎回部分,基金份额持

有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取

消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个

开放日继续赎回,延期的赎回申请与下一开放
                   日赎回申请一并处理,无优先权,以此类推,

                   直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未

                   获受理的部分赎回申请将被撤销。如该单个基

                   金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选

                   择,该单个基金份额持有人未能赎回部分作自

                   动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回

                   最低份额的限制。基金转换中转出份额的申请

                   的处理方式遵照相关的业务规则及相关公告。”

基金合同当事人及   “一、基金管理人”之“(一)基金管理人简

其权利义务         况”中,修改:

                   “注册资本:贰亿贰仟贰佰贰拾万元人民币”

基金合同当事人及   “二、基金托管人”之“(一)基金托管人简况”

其权利义务         中修改:

                   “法定代表人:陈四清”

基金的投资         “四、投资限制” 之“1、组合限制”中,增          《流动性风险管理规

                   加:                                           定》第十五、十六、十七、

                   “(2)当本基金前 10 名份额持有人的持有份      十八、四十条

                   额合计超过基金总份额的 50%时,本基金投资组

                   合的平均剩余期限不得超过 60 天,平均剩余存

                   续期不得超过 120 天;投资组合中现金、国债、

                   中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易

                   日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比

                   例合计不得低于 30%;当本基金前 10 名份额持

                   有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时,

                   本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90

                   天,平均剩余存续期不得超过 180 天;投资组

                   合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融

                   债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占

                   基金资产净值的比例合计不得低于 20%;”
“(3)本基金管理人管理的全部货币市场基金

投资同一商业银行的银行存款及其发行的同业

存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季

度末净资产的 10%;”

“(4)本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的

机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合

计不得超过 10%,其中单一机构发行的金融工具

占基金资产净值的比例合计不得超过 2%。

    前述金融工具包括债券、非金融企业债务

融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作

为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认

定的其他品种;”

    “(18)本基金主动投资于流动性受限资产

的市值合计不得超过本基金资产净值的 10%;因

证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之

外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制

的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产

的投资;”

    “(19)本基金与私募类证券资管产品及中

国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基

金合同约定的投资范围保持一致;”

    “(20)法律法规或监管部门对上述比例、

限制另有规定的,从其规定。”

    “ 除 法 律 法 规 另 有 规 定 或 上 述 第 ( 8 )、

(17)、(18)、(19)项外,由于证券市场波动、

证券发行人合并或基金规模变动等基金管理人

之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的

比例不在限制之内,但基金管理人应在 10 个交
                 易日内进行调整,以达到标准。法律法规另有

                 规定的,从其规定。”

基金资产估值     “六、暂停估值的情形”中,增加:                  《流动性风险管理规

                     “3、当前一估值日基金资产净值 50%以上    定》第二十四条

                 的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

                 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,

                 经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当

                 暂停估值;”

基金的信息披露   “五、公开披露的基金信息”之“(五)基金定        《流动性风险管理规

                 期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告     定》第二十六条、第二十七

                 和基金季度报告”中,增加:                   条

                     “报告期内出现单一投资人持有基金份额

                 比例达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障

                 其他投资者利益,基金管理人至少应当在季度

                 报告、半年度报告、年度报告等定期报告文件

                 中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披

                 露该投资人的类别、报告期末持有份额及占比、

                 报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风

                 险。

                     本基金持续运作过程中,应当在基金年度

                 报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及

                 其流动性风险分析等。

                     本基金应当在年度报告、半年度报告中至

                 少披露报告期末基金前 10 名基金份额持有人的

                 类别、持有份额及占总份额的比例等信息。”

基金的信息披露   “五、公开披露的基金信息”之“(六)临时报        《流动性风险管理规

                 告”中,增加:                               定》第二十五、二十六条

                 “28、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜

                 在影响投资者赎回等重大事项时;”
附件 6:银华活钱宝货币市场基金基金合同的修订对照表

基金合同:
章节                           原文                           修订后内容
第一部分“前言”中“一、订立        2、订立本基金合同的           2、订立本基金合同的
本基金合同的目的、依据和原则” 依据是《中华人民共和国合       依据是《中华人民共和国合
                               同法》(以下简称“《合同       同法》(以下简称“《合同
                               法》”)、《中华人民共和国证   法》”)、《中华人民共和国证
                               券投资基金法》(以下简称       券投资基金法》(以下简称
                               “《基金法》”)、《公开募集   “《基金法》”)、《公开募集
                               证券投资基金运作管理办         证券投资基金运作管理办
                               法》(以下简称“《运作办       法》(以下简称“《运作办
                               法》”)、《证券投资基金销售   法》”)、《证券投资基金销售
                               管理办法》(以下简称“《销     管理办法》(以下简称“《销
                               售办法》”)、《证券投资基金   售办法》”)、《证券投资基金
                               信息披露管理办法》(以下       信息披露管理办法》(以下
                               简称“《信息披露办法》”)、 简称“《信息披露办法》”)、
                               《货币市场基金监督管理         《公开募集开放式证券投
                               办法》(以下简称“《监督办      资基金流动性风险管理规
                               法》”)、《关于实施<货币      定》(以下简称“《流动性规
                               市场基金监督管理办法>         定》”)、《货币市场基金监
                               有关问题的规定》、《证券投     督管理办法》(以下简称
                               资基金信息披露编报规则         “《监督办法》”)、《关于实
                               第 5 号<货币市场基金信息       施<货币市场基金监督管
                               披露特别规定>》和其他有        理办法>有关问题的规
                               关法律法规。                   定》、《证券投资基金信息披
                                                              露编报规则第 5 号<货币市
                                                              场基金信息披露特别规
                                                              定>》和其他有关法律法规。
第二部分“释义”               无                             增加:

                                                                  13、《流动性风险管理

                                                              规定》:指中国证监会 2017
                                    年 8 月 31 日颁布、同年 10

                                    月 1 日实施的《公开募集开

                                    放式证券投资基金流动性

                                    风险管理规定》及颁布机关

                                    对其不时做出的修订

                               无   增加:

                                        47、流动性受限资产:

                                    是指由于法律法规、监管、

                                    合同或操作障碍等原因无

                                    法以合理价格予以变现的

                                    资产,包括但不限于到期日

                                    在 10 个交易日以上的逆回

                                    购与银行定期存款(含协议

                                    约定有条件提前支取的银

                                    行存款)、停牌股票、流通

                                    受限的新股及非公开发行

                                    股票、资产支持证券、因发

                                    行人债务违约无法进行转

                                    让或交易的债券等

第六部分“基金份额的申购与赎   无   增加:

回”中“五、申购和赎回的数量            5、当接受申购申请对

限制”                              存量基金份额持有人利益

                                    构成潜在重大不利影响时,

                                    基金管理人应当采取设定

                                    单一投资者申购金额上限

                                    或基金单日净申购比例上

                                    限、拒绝大额申购、暂停基

                                    金申购等措施,切实保护存

                                    量基金份额持有人的合法
                                                            权益。具体规定请参见基金

                                                            管理人发布的相关公告。

第六部分“基金份额的申购与赎         1、本基金不收取申购        1、本基金不收取申购
                                 费用和赎回费用,但当本基
回”中“六、申购和赎回的价格、                              费用和赎回费用,但当出现
                                 金持有的现金、国债、中央
费用及其用途”                                              以下情形之一:
                                 银行票据、政策性金融债券
                                                                (1)本基金持有的现
                                 以及 5 个交易日内到期的
                                 其他金融工具占基金资产     金、国债、中央银行票据、

                                 净值的比例合计低于 5%且    政策性金融债券以及 5 个

                                 偏离度为负时,为确保基金 交易日内到期的其他金融
                                 平稳运作,避免诱发系统性
                                                            工具占基金资产净值的比
                                 风险,基金管理人应当对当
                                                            例合计低于 5%且偏离度为
                                 日单个基金份额持有人申
                                                            负时;
                                 请赎回基金份额超过基金
                                                                (2)当本基金前 10 名
                                 总份额 1%以上的赎回申请
                                 征收 1%的强制赎回费用,    基金份额持有人的持有份

                                 并将上述赎回费用全额计     额合计超过基金总份额
                                 入基金财产。基金管理人与   50%,且本基金投资组合中
                                 基金托管人协商确认上述
                                                            现金、国债、中央银行票据、
                                 做法无益于基金利益最大
                                                            政策性金融债券以及 5 个交
                                 化的情形除外。
                                                            易日内到期的其他金融工

                                                            具占基金资产净值的比例

                                                            合计低于 10%且偏离度为负

                                                            时。

                                                                为确保基金平稳运作,

                                                            避免诱发系统性风险,基金

                                                            管理人应当对当日单个基

                                                            金份额持有人申请赎回基

                                                            金份额超过基金总份额 1%

                                                            以上的赎回申请征收 1%的

                                                            强制赎回费用,并将上述赎
                                                          回费用全额计入基金财产。

                                                          基金管理人与基金托管人

                                                          协商确认上述做法无益于

                                                          基金利益最大化的情形除

                                                          外。
第六部分“基金份额的申购与赎     发生下列情况时,基金管       发生下列情况时,基金
回”中“七、拒绝或暂停申购的
                               理人可拒绝或暂停接受投     管理人可拒绝或暂停接受
情形”
                               资人的申购申请:           投资人的申购申请:

                                 1、因不可抗力导致基金        1、因不可抗力导致基

                               无法正常运作。             金无法正常运作。

                                 2、发生基金合同规定的        2、发生基金合同规定

                               暂停基金资产估值情况时, 的暂停基金资产估值情况

                               基金管理人可暂停接受投     时,基金管理人可暂停接受

                               资人的申购申请。           投资人的申购申请。当前一

                                 3、证券交易所交易时间    估值日基金资产净值 50%以

                               非正常停市,导致基金管理   上的资产出现无可参考的

                               人无法计算当日基金资产     活跃市场价格且采用估值

                               净值。                     技术仍导致公允价值存在

                                 4、基金管理人认为接受    重大不确定性时,经与基金

                               某笔或某些申购申请可能     托管人协商确认后,基金管

                               会影响或损害现有基金份     理人应采取暂停接受基金

                               额持有人利益时。           申购申请的措施。

                                 5、基金资产规模过大,        3、证券交易所交易时

                               使基金管理人无法找到合     间非正常停市,导致基金管

                               适的投资品种,或其他可能 理人无法计算当日基金资

                               对基金业绩产生负面影响, 产净值。

                               或发生其他损害现有基金         4、基金管理人认为接

                               份额持有人利益的情形。     受某笔或某些申购申请可

                                 6、本基金单日超出基金    能会影响或损害现有基金
管理人规定的总规模限额     份额持有人利益时。

的。                           5、基金管理人接受某

  7、本基金出现当日净收    笔或者某些申购申请有可

益或累计未分配净收益小     能导致单一投资人持有基

于零的情形,为保护持有人   金份额的比例达到或者超

的利益,基金管理人可视情   过 50%,或者变相规避 50%

况暂停本基金的申购。       集中度的情形时。

  8、基金管理人、基金托        6、基金资产规模过大,

管人、基金销售机构或登记 使基金管理人无法找到合

机构的异常情况导致基金     适的投资品种,或其他可能

销售系统、基金注册登记系 对基金业绩产生负面影响,

统或基金会计系统无法正     或发生其他损害现有基金

常运行。                   份额持有人利益的情形。

  9、当影子定价确定的基        7、本基金单日累计申

金资产净值与摊余成本法     购金额/净申购比例、本基

计算的基金资产净值的正     金单日规模超出基金管理

偏离度绝对值达到 0.5%时。 人规定的总规模上限的。

  10、法律法规规定或中国       8、单一账户单日累计

证监会认定的其他情形。     申购金额/净申购金额达到

  发生上述第 1、2、3、5、 基金管理人所设定的上限。

6、7、8、9、10 项暂停申        9、单笔申购金额达到

购情形之一且基金管理人     基金管理人所设定的上限。

决定拒绝或暂停投资人的         10、本基金单日超出基

申购申请时,基金管理人应   金管理人规定的总规模限

当根据有关规定在指定媒     额的。

介上刊登暂停申购公告。如       11、本基金出现当日净

果投资人的申购申请被拒     收益或累计未分配净收益

绝,被拒绝的申购款项将退   小于零的情形,为保护持有

还给投资人。在暂停申购的   人的利益,基金管理人可视
                               情况消除时,基金管理人应   情况暂停本基金的申购。

                               及时恢复申购业务的办理。       12、基金管理人、基金

                                                          托管人、基金销售机构或登

                                                          记机构的异常情况导致基

                                                          金销售系统、基金注册登记

                                                          系统或基金会计系统无法

                                                          正常运行。

                                                              13、当影子定价确定的

                                                          基金资产净值与摊余成本

                                                          法计算的基金资产净值的

                                                          正偏离度绝对值达到 0.5%

                                                          时。

                                                              14、法律法规规定或中

                                                          国证监会认定的其他情形。

                                                              发生上述第 1、2、3、6、

                                                          10、11、12、13、14 项暂停

                                                          申购情形之一且基金管理

                                                          人决定拒绝或暂停投资人

                                                          的申购申请时,基金管理人

                                                          应当根据有关规定在指定

                                                          媒介上刊登暂停申购公告。

                                                          如果投资人的申购申请被

                                                          拒绝,被拒绝的申购款项将

                                                          退还给投资人。在暂停申购

                                                          的情况消除时,基金管理人

                                                          应及时恢复申购业务的办

                                                          理。
第六部分“基金份额的申购与赎   2、发生基金合同规定的暂    2、发生基金合同规定的暂
回”中“八、暂停赎回或延缓支
                               停基金资产估值情况时,基 停基金资产估值情况时,基
付赎回款项的情形”
                               金管理人可暂停接受投资   金管理人可暂停接受投资

                               人的赎回申请或延缓支付   人的赎回申请或延缓支付

                               赎回款项。               赎回款项。当前一估值日基

                                                        金资产净值 50%以上的资产

                                                        出现无可参考的活跃市场

                                                        价格且采用估值技术仍导

                                                        致公允价值存在重大不确

                                                        定性时,经与基金托管人协

                                                        商确认后,基金管理人应当

                                                        采取延缓支付赎回款项或

                                                        暂停接受基金赎回申请的

                                                        措施。
第六部分“基金份额的申购与赎   2、巨额赎回的处理方式    2、巨额赎回的处理方式
回”中“九、巨额赎回的情形及
                               无                       增加:
处理方式”
                                                          (3)在本基金出现巨额

                                                        赎回且单个基金份额持有

                                                        人的赎回申请超过上一开

                                                        放日基金总份额的 20%时,

                                                        基金管理人认为支付该基

                                                        金份额持有人的全部赎回

                                                        申请有困难或认为因支付

                                                        该基金份额持有人的全部

                                                        赎回申请而进行的财产变

                                                        现可能会对基金资产净值

                                                        造成较大波动时,对于该基

                                                        金份额持有人当日提出的

                                                        赎回申请中超过上一开放

                                                        日基金总份额 20%的部分

                                                        (不含 20%),基金管理人可
以延期办理。对于未能赎回

部分,单个基金份额持有人

在提交赎回申请时可以选

择延期赎回或取消赎回。选

择延期赎回的,将自动转入

下一个开放日继续赎回,延

期的赎回申请与下一开放

日赎回申请一并处理,无优

先权,以此类推,直到全部

赎回为止;选择取消赎回

的,当日未获受理的部分赎

回申请将被撤销。如该单个

基金份额持有人在提交赎

回申请时未作明确选择,该

单个基金份额持有人未能

赎回部分作自动延期赎回

处理。部分延期赎回不受单

笔赎回最低份额的限制。当

出现巨额赎回时,基金转换

中转出份额的申请的处理

方式遵照相关的业务规则

及相关公告。

  对于该基金份额持有人

当日提出的赎回申请中未

超过上一开放日基金总份

额 20%的部分(含 20%),基

金管理人可以采取全额赎

回或部分延期赎回的方式,

与其他基金份额持有人的
                                                        赎回申请一并办理,并且对

                                                        于该基金份额持有人和其

                                                        他基金份额持有人的赎回

                                                        申请采取相同的处理方式。

                                                        对于前述未能赎回部分,基

                                                        金份额持有人在提交赎回

                                                        申请时可以选择延期赎回

                                                        或取消赎回。选择延期赎回

                                                        的,将自动转入下一个开放

                                                        日继续赎回,延期的赎回申

                                                        请与下一开放日赎回申请

                                                        一并处理,无优先权,以此

                                                        类推,直到全部赎回为止;

                                                        选择取消赎回的,当日未获

                                                        受理的部分赎回申请将被

                                                        撤销。如该单个基金份额持

                                                        有人在提交赎回申请时未

                                                        作明确选择,该单个基金份

                                                        额持有人未能赎回部分作

                                                        自动延期赎回处理。部分延

                                                        期赎回不受单笔赎回最低

                                                        份额的限制。基金转换中转

                                                        出份额的申请的处理方式

                                                        遵照相关的业务规则及相

                                                        关公告。
第七部分“基金合同当事人及权   (一)基金管理人简况     (一)基金管理人简况
利义务”中“一、基金管理人”
                               注册资本:贰亿元人民币   注册资本:贰亿贰仟贰佰贰

                                                        拾万元人民币
第七部分“基金合同当事人及权   (一)基金托管人简况     (一)基金托管人简况
利义务”中“二、基金托管人”    法定代表人:姜建清         法定代表人:易会满
第十二部分“基金的投资”中“四、 1、组合限制               1、组合限制
投资限制”                      (1)本基金投资组合的平    (1)本基金投资组合的平
                                均剩余期限不得超过 120     均剩余期限不得超过 120
                                天,平均剩余存续期不得超   天,平均剩余存续期不得超
                                过 240 天;                过 240 天;本基金投资于现
                                (2)本基金持有一家公司    金、国债、中央银行票据、
                                发行的证券,其市值不得超   政策性金融债券以及五个
                                过基金资产净值的 10%;本   交易日内到期的其他金融
                                基金与由基金管理人管理     工具占基金资产净值的比
                                的其他基金持有一家公司     例合计不得低于 10%;当本
                                发行的证券,不得超过该证   基金前 10 名份额持有人的
                                券的 10%;                 持有份额合计超过基金总
                                (3)本基金投资于同一机    份额的 50%时,本基金投资
                                构发行的债券、非金融企业 组合的平均剩余期限不得
                                债务融资工具及其作为原     超过 60 天,平均剩余存续
                                始权益人的资产支持证券     期不得超过 120 天;投资组
                                占基金资产净值的比例合     合中现金、国债、中央银行
                                计不得超过 10%,国债、中   票据、政策性金融债券以及
                                央银行票据、政策性金融债   5 个交易日内到期的其他金
                                券除外;                   融工具占基金资产净值的
                                (4)本基金投资于有固定    比例合计不得低于 30%;当
                                期限银行存款的比例,不得   本基金前 10 名份额持有人
                                超过基金资产净值的 30%, 的持有份额合计超过基金
                                但投资于有存款期限,根据   总份额的 20%时,本基金投
                                协议可提前支取的银行存     资组合的平均剩余期限不
                                款不受上述比例限制;本基   得超过 90 天,平均剩余存
                                金投资于具有基金托管资     续期不得超过 180 天;投资
                                格的同一商业银行的银行     组合中现金、国债、中央银
                                存款、同业存单占基金资产 行票据、政策性金融债券以
                                净值的比例合计不得超过     及 5 个交易日内到期的其他
                                20%;投资于不具有基金托    金融工具占基金资产净值
                                管资格的同一商业银行的     的比例合计不得低于 20%;
                                银行存款、同业存单占基金 (2)本基金管理人管理的
资产净值的比例合计不得      全部货币市场基金投资同
超过 5%;                   一商业银行的银行存款及
(5)本基金投资于现金、     其发行的同业存单与债券,
国债、中央银行票据、政策    不得超过该商业银行最近
性金融债券占基金资产净      一个季度末净资产的 10%;
值的比例合计不得低于 5%; (3)本基金投资于主体信
(6)本基金投资于现金、     用评级低于 AAA 的机构发行
国债、中央银行票据、政策    的金融工具占基金资产净
性金融债券以及五个交易      值的比例合计不得超过
日内到期的其他金融工具      10%,其中单一机构发行的
占基金资产净值的比例合      金融工具占基金资产净值
计不得低于 10%;            的比例合计不得超过 2%。
(7)本基金投资于到期日     前述金融工具包括债券、非
在 10 个交易日以上的逆回    金融企业债务融资工具、银
购、银行定期存款等流动性    行存款、同业存单、相关机
受限资产投资占基金资产      构作为原始权益人的资产
净值的比例合计不得超过      支持证券及中国证监会认
30%;                       定的其他品种;
(8)除发生巨额赎回、连     (4)本基金持有一家公司
续 3 个交易日累计赎回 20%   发行的证券,其市值不得超
以上或者连续 5 个交易日     过基金资产净值的 10%;本
累计赎回 30%以上的情形      基金与由基金管理人管理
外,本基金债券正回购的资    的其他基金持有一家公司
金余额占基金资产净值的      发行的证券,不得超过该证
比例不得超过 20%。          券的 10%;
(9)本基金持有的全部资     (5)本基金投资于同一机
产支持证券,其市值不得超    构发行的债券、非金融企业
过基金资产净值的 20%,中    债务融资工具及其作为原
国证监会规定的特殊品种      始权益人的资产支持证券
除外;                      占基金资产净值的比例合
(10)本基金持有的同一      计不得超过 10%,国债、中
(指同一信用级别)资产支 央银行票据、政策性金融债
持证券的比例,不得超过该 券除外;
资产支持证券规模的 10%; (6)本基金投资于有固定
(11)本基金投资于同一原    期限银行存款的比例,不得
始权益人的各类资产支持      超过基金资产净值的 30%,
证券的比例,不得超过基金    但投资于有存款期限,根据
资产净值的 10%;基金管理    协议可提前支取的银行存
人管理的全部证券投资基      款不受上述比例限制;本基
金投资于同一原始权益人      金投资于具有基金托管资
的各类资产支持证券,不得    格的同一商业银行的银行
超过其各类资产支持证券      存款、同业存单占基金资产
合计规模的 10%;            净值的比例合计不得超过
(12)本基金投资的资产支    20%;投资于不具有基金托
持证券须具有评级资质的      管资格的同一商业银行的
资信评级机构进行持续信      银行存款、同业存单占基金
用评级。本基金投资的资产    资产净值的比例合计不得
支持证券不得低于国内信      超过 5%;
用评级机构评定的 AAA 级     (7)本基金投资于现金、
或相当于 AAA 级。持有资产   国债、中央银行票据、政策
支持证券期间,如果其信用 性金融债券占基金资产净
等级下降、不再符合投资标 值的比例合计不得低于 5%;
准,本基金应在评级报告发    (8)本基金投资于到期日
布之日起 3 个月内予以全     在 10 个交易日以上的逆回
部卖出;                    购、银行定期存款等流动性
(13)在全国银行间同业市    受限资产投资占基金资产
场的债券回购最长期限为 1    净值的比例合计不得超过
年,债券回购到期后不得展    30%;
期;                        (9)除发生巨额赎回、连
(14)基金总资产不得超过    续 3 个交易日累计赎回 20%
基金净资产的 140%。         以上或者连续 5 个交易日累
(15)中国证监会规定的其    计赎回 30%以上的情形外,
他比例限制。                本基金债券正回购的资金
    除法律法规另有规定      余额占基金资产净值的比
或上述另有约定外,由于证 例不得超过 20%。
券市场波动、证券发行人合    (10)本基金持有的全部资
并或基金规模变动等基金      产支持证券,其市值不得超
管理人之外的原因导致的      过基金资产净值的 20%,中
投资组合不符合上述约定     国证监会规定的特殊品种
的比例不在限制之内,但基   除外;
金管理人应在 10 个交易日   (11)本基金持有的同一
内进行调整,以达到标准。 (指同一信用级别)资产支
法律法规另有规定的,从其   持证券的比例,不得超过该
规定。                     资产支持证券规模的 10%;
                           (12)本基金投资于同一原
                           始权益人的各类资产支持
                           证券的比例,不得超过基金
                           资产净值的 10%;基金管理
                           人管理的全部证券投资基
                           金投资于同一原始权益人
                           的各类资产支持证券,不得
                           超过其各类资产支持证券
                           合计规模的 10%;
                           (13)本基金投资的资产支
                           持证券须具有评级资质的
                           资信评级机构进行持续信
                           用评级。本基金投资的资产
                           支持证券不得低于国内信
                           用评级机构评定的 AAA 级或
                           相当于 AAA 级。持有资产支
                           持证券期间,如果其信用等
                           级下降、不再符合投资标
                           准,本基金应在评级报告发
                           布之日起 3 个月内予以全部
                           卖出;
                           (14)在全国银行间同业市
                           场的债券回购最长期限为 1
                           年,债券回购到期后不得展
                           期;
                           (15)基金总资产不得超过
                           基金净资产的 140%。
                           (16)本基金主动投资于流
                                    动性受限资产的市值合计
                                    不得超过本基金资产净值
                                    的 10%;因证券市场波动、
                                    基金规模变动等基金管理
                                    人之外的因素致使基金不
                                    符合前款所规定比例限制
                                    的,基金管理人不得主动新
                                    增流动性受限资产的投资;
                                    (17)本基金与私募类证券
                                    资管产品及中国证监会认
                                    定的其他主体为交易对手
                                    开展逆回购交易的,可接受
                                    质押品的资质要求应当与
                                    基金合同约定的投资范围
                                    保持一致;
                                    (18)中国证监会规定的其
                                    他比例限制。
                                      除法律法规另有规定或
                                    上述第(7)、(13)、(16)、
                                    (17)项外,,由于证券市
                                    场波动、证券发行人合并或
                                    基金规模变动等基金管理
                                    人之外的原因导致的投资
                                    组合不符合上述约定的比
                                    例不在限制之内,但基金管
                                    理人应在 10 个交易日内进
                                    行调整,以达到标准。法律
                                    法规另有规定的,从其规
                                    定。

第十四部分“基金资产估值”中   无   增加:

“六、暂停估值的情形”                  4、当前一估值日基金

                                    资产净值 50%以上的资产出

                                    现无可参考的活跃市场价
                                                          格且采用估值技术仍导致

                                                          公允价值存在重大不确定

                                                          性时,经与基金托管人协商

                                                          一致的,基金管理人应当暂

                                                          停基金估值;
第十八部分“基金的信息披露”   (五)基金定期报告,包括   (五)基金定期报告,包括
中“五、公开披露的基金信息”   基金年度报告、基金半年度 基金年度报告、基金半年度
                               报告和基金季度报告         报告和基金季度报告
                               无                         增加:
                                                              报告期内出现单一投
                                                          资人持有基金份额比例达
                                                          到或超过基金总份额 20%的
                                                          情形,为保障其他投资者利
                                                          益,基金管理人至少应当在
                                                          季度报告、半年度报告、年
                                                          度报告等定期报告文件中
                                                          “影响投资者决策的其他
                                                          重要信息”项下披露该投资
                                                          人的类别、报告期末持有份
                                                          额及占比、报告期内持有份
                                                          额变化情况及本基金的特
                                                          有风险。
                                                              本基金持续运作过程
                                                          中,应当在基金年度报告和
                                                          半年度报告中披露基金组
                                                          合资产情况及其流动性风
                                                          险分析等。
                                                              本基金应当在年度报
                                                          告、半年度报告中至少披露
                                                          报告期末基金前 10 名基金
                                                          份额持有人的类别、持有份
                                                          额及占总份额的比例等信
                                                          息。
                               (六)临时报告                (六)临时报告
                               无                            增加:
                                                                 28、发生涉及基金申
                                                             购、赎回事项调整或潜在影
                                                             响投资者赎回等重大事项
                                                             时;




附件 7:银华双月定期理财债券型证券投资基金基金合同的修订对照表

基金合同:
章节                           原文                          修订后内容
第一部分“前言”中“一、订立        2、订立本基金合同的          2、订立本基金合同的
本基金合同的目的、依据和原则” 依据是《中华人民共和国合      依据是《中华人民共和国合
                               同法》(以下简称“《合同       同法》(以下简称“《合同
                               法》”)、《中华人民共和国     法》”)、《中华人民共和国
                               证券投资基金法》(以下简       证券投资基金法》(以下简
                               称“《基金法》”)、《公开募   称“《基金法》”)、《公开募
                               集证券投资基金运作管理        集证券投资基金运作管理
                               办法》(以下简称“《运作办     办法》(以下简称“《运作办
                               法》”)、《证券投资基金销     法》”)、《证券投资基金销
                               售管理办法》(以下简称         售管理办法》(以下简称
                               “《销售办法》”)、《证券投   “《销售办法》”)、《证券投
                               资基金信息披露管理办法》 资基金信息披露管理办法》
                               (以下简称“《信息披露办       (以下简称“《信息披露办
                               法》”)和其他有关法律法       法》”) 、《公开募集开放式
                               规。                          证券投资基金流动性风险
                                                             管理规定》(以下简称“《流
                                                             动性风险管理规定》”)和其
                                                             他有关法律法规。
第二部分“释义”               无                            增加:

                                                                 13、《流动性风险管理

                                                             规定》:指中国证监会 2017

                                                             年 8 月 31 日颁布、同年 10
                                                          月 1 日实施的《公开募集开

                                                          放式证券投资基金流动性

                                                          风险管理规定》及颁布机关

                                                          对其不时做出的修订

                               无                         增加:

                                                              51、流动性受限资产:

                                                          是指由于法律法规、监管、

                                                          合同或操作障碍等原因无

                                                          法以合理价格予以变现的

                                                          资产,包括但不限于到期日

                                                          在 10 个交易日以上的逆回

                                                          购与银行定期存款(含协议

                                                          约定有条件提前支取的银

                                                          行存款)、资产支持证券、

                                                          因发行人债务违约无法进

                                                          行转让或交易的债券等

第六部分“基金份额的申购与赎                                  3、基金管理人可以规

回”中“五、申购和赎回的数量        3、基金管理人可以规   定单个投资人累计持有的

限制”                         定单个投资人累计持有的     基金份额上限或累计持有

                               基金份额上限,具体规定请   的基金份额占基金份额总

                               参见招募说明书。           数的比例上限,具体规定请

                                    4、基金管理人可以对   参见招募说明书。

                               基金的总规模进行限制,并       4、基金管理人可以对

                               在招募说明书或相关公告     基金的总规模进行限制,并

                               中列明。                   在招募说明书或相关公告

                                                          中列明。

                                                              5、当接受申购申请对

                                                          存量基金份额持有人利益

                                                          构成潜在重大不利影响时,
                                                          基金管理人应当采取设定

                                                          单一投资者申购金额上限

                                                          或基金单日净申购比例上

                                                          限、拒绝大额申购、暂停基

                                                          金申购等措施,切实保护存

                                                          量基金份额持有人的合法

                                                          权益。基金管理人基于投资

                                                          运作与风险控制的需要,可

                                                          采取上述措施对基金规模

                                                          予以控制。具体规定请参见

                                                          基金管理人发布的相关公

                                                          告。

第六部分“基金份额的申购与赎       发生下列情况时,基金       发生下列情况时,基金

回”中“七、拒绝或暂停申购的   管理人可拒绝或暂停接受     管理人可拒绝或暂停接受

情形”                         投资人的申购申请:         投资人的申购申请:

                                   1、因不可抗力导致基        1、因不可抗力导致基

                               金无法正常运作。           金无法正常运作。

                                   2、发生基金合同规定        2、发生基金合同规定

                               的暂停基金资产估值情况     的暂停基金资产估值情况

                               时,基金管理人可暂停接受   时,基金管理人可暂停接受

                               投资人的申购申请。         投资人的申购申请。当前一

                                   3、证券交易所交易时    估值日基金资产净值 50%以

                               间非正常停市,导致基金管   上的资产出现无可参考的

                               理人无法计算当日基金资     活跃市场价格且采用估值

                               产净值。                   技术仍导致公允价值存在

                                   4、基金管理人认为接    重大不确定性时,经与基金

                               受某笔或某些申购申请可     托管人协商确认后,基金管

                               能会影响或损害现有基金     理人应当采取暂停接受基

                               份额持有人利益时。         金申购申请的措施。
    5、基金管理人接受某        3、证券交易所交易时

笔或者某些申购申请有可     间非正常停市,导致基金管

能导致单一投资人持有基     理人无法计算当日基金资

金份额的比例达到或者超     产净值。

过 50%,或者变相规避 50%       4、基金管理人认为接

集中度的情形时。           受某笔或某些申购申请可

    6、基金资产规模过大, 能会影响或损害现有基金

使基金管理人无法找到合     份额持有人利益时。

适的投资品种,或其他可能       5、基金管理人接受某

对基金业绩产生负面影响, 笔或者某些申购申请有可

或基金管理人认定的其他     能导致单一投资人持有基

损害现有基金份额持有人     金份额的比例达到或者超

利益的情形。               过 50%,或者变相规避 50%

    7、本基金单日规模超    集中度的情形时。

出基金管理人规定的总规         6、基金资产规模过大,

模限额的。                 使基金管理人无法找到合

    8、法律法规规定或中    适的投资品种,或其他可能

国证监会认定的其他情形。 对基金业绩产生负面影响,

    发生上述第 1、2、3、 或基金管理人认定的其他

6、7、8 项暂停申购情形之   损害现有基金份额持有人

一且基金管理人决定拒绝     利益的情形。

或暂停投资人的申购申请         7、本基金单日规模超

时,基金管理人应当根据有   出基金管理人规定的总规

关规定在指定媒介上刊登     模限额的。

暂停申购公告。如果投资人       8、申请超过基金管理

的申购申请被拒绝,被拒绝   人设定的基金总规模、单日

的申购款项将退还给投资     净申购比例上限、单一投资

人。在暂停申购的情况消除   者单日或单笔申购金额上

时,基金管理人应及时恢复   限的。
                               申购业务的办理。               9、法律法规规定或中

                                                          国证监会认定的其他情形。

                                                              发生上述第 1、2、3、6、

                                                          7、 项暂停申购情形之一且

                                                          基金管理人决定拒绝或暂

                                                          停投资人的申购申请时,基

                                                          金管理人应当根据有关规

                                                          定在指定媒介上刊登暂停

                                                          申购公告。如果投资人的申

                                                          购申请被全部或部分拒绝

                                                          的,被拒绝的申购款项将退

                                                          还给投资人。在暂停申购的

                                                          情况消除时,基金管理人应

                                                          及时恢复申购业务的办理。

第六部分“基金份额的申购与赎       2、发生基金合同规定        2、发生基金合同规定

回”中“八、暂停赎回或延缓支   的暂停基金资产估值情况     的暂停基金资产估值情况

付赎回款项的情形”             时,基金管理人可暂停接受   时,基金管理人可暂停接受

                               投资人的赎回申请或延缓     投资人的赎回申请或延缓

                               支付赎回款项。             支付赎回款项。当前一估值

                                                          日基金资产净值 50%以上

                                                          的资产出现无可参考的活

                                                          跃市场价格且采用估值技

                                                          术仍导致公允价值存在重

                                                          大不确定性时,经与基金托

                                                          管人协商确认后,基金管理

                                                          人应当采取延缓支付赎回

                                                          款项或暂停接受基金赎回

                                                          申请的措施。
第六部分“基金份额的申购与赎   2、巨额赎回的处理方式      2、巨额赎回的处理方式
回”中“九、巨额赎回的情形及   无   增加:
处理方式”                              (3)在本基金出现巨
                                    额赎回且单个基金份额持
                                    有人的赎回申请超过上一
                                    开放日基金总份额的 20%
                                    时,基金管理人认为支付该
                                    基金份额持有人的全部赎
                                    回申请有困难或认为因支
                                    付该基金份额持有人的全
                                    部赎回申请而进行的财产
                                    变现可能会对基金资产净
                                    值造成较大波动时,对于该
                                    基金份额持有人当日提出
                                    的赎回申请中超过上一开
                                    放日基金总份额 20%的部分
                                    (不含 20%),基金管理人可
                                    以延期办理。对于未能赎回
                                    部分,单个基金份额持有人
                                    在提交赎回申请时可以选
                                    择延期赎回或取消赎回。选
                                    择延期赎回的,将自动转入
                                    下一个开放日继续赎回,延
                                    期的赎回申请与下一开放
                                    日赎回申请一并处理,无优
                                    先权,以此类推,直到全部
                                    赎回为止;选择取消赎回
                                    的,当日未获受理的部分赎
                                    回申请将被撤销。如该单个
                                    基金份额持有人在提交赎
                                    回申请时未作明确选择,该
                                    单个基金份额持有人未能
                                    赎回部分作自动延期赎回
                                    处理。部分延期赎回不受单
                                    笔赎回最低份额的限制。当
出现巨额赎回时,基金转换
中转出份额的申请的处理
方式遵照相关的业务规则
及相关公告。
对于该基金份额持有人当
日提出的赎回申请中未超
过上一开放日基金总份额
20%的部分(含 20%),基金
管理人可以采取全额赎回
或部分延期赎回的方式,与
其他基金份额持有人的赎
回申请一并办理,并且对于
该基金份额持有人和其他
基金份额持有人的赎回申
请采取相同的处理方式。对
于前述未能赎回部分,基金
份额持有人在提交赎回申
请时可以选择延期赎回或
取消赎回。选择延期赎回
的,将自动转入下一个开放
日继续赎回,延期的赎回申
请与下一开放日赎回申请
一并处理,无优先权,以此
类推,直到全部赎回为止;
选择取消赎回的,当日未获
受理的部分赎回申请将被
撤销。如该单个基金份额持
有人在提交赎回申请时未
作明确选择,该单个基金份
额持有人未能赎回部分作
自动延期赎回处理。部分延
期赎回不受单笔赎回最低
份额的限制。基金转换中转
出份额的申请的处理方式
                                                                遵照相关的业务规则及相
                                                                关公告。
第七部分“基金合同当事人及权            (一) 基 金 管 理 人       (一) 基 金 管 理 人
利义务”中“一、基金管理人”
                                   简况                         简况
                                        注册资本:贰亿元人民        注册资本:贰亿贰仟贰
                                   币                           佰贰拾万元人民币
第七部分“基金合同当事人及权            (一)基金托管人简况        (一)基金托管人简况
利义务”中“二、基金托管人”
                                        法定代表人:蒋超良          法定代表人:周慕冰
第十二部分“基金的投资”中“四、        2、组合限制                 2、组合限制
投资限制”                              本基金投资组合应符          本基金投资组合应符
                                   合以下规定:                 合以下规定:
                                        (1)本基金投资组合         (1)本基金投资组合
                                   的平均剩余期限在每个交       的平均剩余期限在每个交
                                   易日均不得超过 180 天;      易日均不得超过 180 天;
                                        (2)本基金持有一家         (2)本基金持有一家
                                   公司发行的证券,其市值不     公司发行的证券,其市值不
                                   超过基金资产净值的 10%; 超过基金资产净值的 10%;
                                        (3)本基金管理人管         (3)本基金管理人管
                                   理的全部基金持有一家公       理的全部基金持有一家公
                                   司发行的证券,不超过该证     司发行的证券,不超过该证
                                   券的 10%;                  券的 10%;
                                        (4)本基金进入全国         (4)本基金进入全国
                                   银行间同业市场进行债券       银行间同业市场进行债券
                                   回购的资金余额不得超过       回购的资金余额不得超过
                                   基金资产净值的 40%;债券     基金资产净值的 40%;债券
                                   回购最长期限为1年,债券     回购最长期限为1年,债券
                                   回购到期后不得展期;         回购到期后不得展期;
                                        (5)本基金的存款银         (5)本基金的存款银
                                   行为具有证券投资基金托       行为具有证券投资基金托
                                   管人资格、证券投资基金销     管人资格、证券投资基金销
                                   售业务资格或合格境外机       售业务资格或合格境外机
                                   构投资者托管人资格的商       构投资者托管人资格的商
                                   业银行。存放在具有基金托     业银行。存放在具有基金托
管资格的同一商业银行的     管资格的同一商业银行的
存款,不得超过基金资产净   存款,不得超过基金资产净
值的 30%;存放在不具有基   值的 30%;存放在不具有基
金托管资格的同一商业银     金托管资格的同一商业银
行的存款,不得超过基金资   行的存款,不得超过基金资
产净值的 5%;              产净值的 5%;
    (6)本基金持有的剩        (6)本基金持有的剩
余期限不超过 397 天但剩    余期限不超过 397 天但剩余
余存续期超过 397 天的浮    存续期超过 397 天的浮动利
动利率债券摊余成本总计     率债券摊余成本总计不得
不得超过当日基金资产净     超过当日基金资产净值的
值的 20%;                 20%;
    (7)本基金投资于同        (7)本基金投资于同
一原始权益人的各类资产     一原始权益人的各类资产
支持证券的比例,不得超过   支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;本    基金资产净值的 10%;本基
基金持有的全部资产支持     金持有的全部资产支持证
证券,其市值不得超过基金   券,其市值不得超过基金资
资产净值的 20%;本基金    产净值的 20%;本基金持有
持有的同一(指同一信用级    的同一(指同一信用级别)
别)资产支持证券的比例,    资产支持证券的比例,不得
不得超过该资产支持证券     超过该资产支持证券规模
规模的 10%;本基金管理    的 10%;本基金管理人管理
人管理的全部基金投资于     的全部基金投资于同一原
同一原始权益人的各类资     始权益人的各类资产支持
产支持证券,不得超过其各   证券,不得超过其各类资产
类资产支持证券合计规模     支持证券合计规模的 10%;
的 10%;本基金应投资于    本基金应投资于信用级别
信用级别评级为 AAA 以上    评级为 AAA 以上(含 AAA)的
(含 AAA)的资产支持证券。 资产支持证券。基金持有资
基金持有资产支持证券期     产支持证券期间,如果其信
间,如果其信用等级下降、 用等级下降、不再符合投资
不再符合投资标准,应在评   标准,应在评级报告发布之
级报告发布之日起 3 个月    日起 3 个月内予以全部卖
内予以全部卖出;            出;
    (8)本基金投资的短         (8)本基金投资的短
期融资券的信用评级,应不    期融资券的信用评级,应不
低于以下标准:              低于以下标准:
    1)国内信用评级机构         1)国内信用评级机构
评定的 A-1 级或相当于 A-1   评定的 A-1 级或相当于 A-1
级的短期信用级别;          级的短期信用级别;
    2)根据有关规定予以         2)根据有关规定予以
豁免信用评级的短期融资      豁免信用评级的短期融资
券,其发行人最近三年的信    券,其发行人最近三年的信
用评级和跟踪评级具备下      用评级和跟踪评级具备下
列条件之一:                列条件之一:
    i)国内信用评级机构         i)国内信用评级机构
评定的 AAA 级或相当于 AAA   评定的 AAA 级或相当于 AAA
级的长期信用级别;          级的长期信用级别;
    ii)国际信用评级机构        ii)国际信用评级机构
评定的低于中国主权评级      评定的低于中国主权评级
一个级别的信用级别(例      一个级别的信用级别(例
如,若中国主权评级为 A-     如,若中国主权评级为 A-
级,则低于中国主权评级一    级,则低于中国主权评级一
个级别的为 BBB+级);       个级别的为 BBB+级);
    3)同一发行人同时具         3)同一发行人同时具
有国内信用评级和国际信      有国内信用评级和国际信
用评级的,以国内信用级别    用评级的,以国内信用级别
为准;                      为准;
    4)本基金持有短期融         4)本基金持有短期融
资券期间,如果其信用等级    资券期间,如果其信用等级
下降、不再符合投资标准, 下降、不再符合投资标准,
应在评级报告发布之日起      应在评级报告发布之日起
20 个交易日内予以全部减     20 个交易日内予以全部减
持。                        持。
    (9)本基金买断式回         (9)本基金买断式回
购融入基础债券的剩余期      购融入基础债券的剩余期
限不得超过 397 天;         限不得超过 397 天;
    (10)本基金投资于定       (10)本基金投资于定
期存款的比例,不得超过基   期存款的比例,不得超过基
金资产净值的 30%,但如果   金资产净值的 30%,但如果
基金投资有固定期限但协     基金投资有固定期限但协
议中约定可以提前支取且     议中约定可以提前支取且
提前支取利率不变的存款, 提前支取利率不变的存款,
不受该比例限制;           不受该比例限制;
    (11)本基金的基金资       (11)本基金的基金资
产总值不得超过基金资产     产总值不得超过基金资产
净值的 140%;              净值的 140%;
    (12)中国证监会规定       (12)本基金主动投资
的其他比例限制。           于流动性受限资产的市值
    除上述另有约定外,因   合计不得超过本基金资产
证券市场波动、证券发行人   净值的 15%。因证券市场波
合并、基金规模变动等基金   动、基金规模变动等基金管
管理人之外的因素致使基     理人之外的因素致使基金
金投资比例不符合上述规     不符合前述所规定比例限
定投资比例的,基金管理人   制的,基金管理人不得主动
应当在 10 个交易日内进行   新增流动性受限资产的投
调整,但中国证监会规定的   资;
特殊情形除外。法律法规另       (13)本基金与私募类
有规定的,从其规定。       证券资管产品及中国证监
    基金管理人应当自基     会认定的其他主体为交易
金合同生效之日起 6 个月    对手开展逆回购交易的,可
内使基金的投资组合比例     接受质押品的资质要求应
符合基金合同的有关约定。 当与基金合同约定的投资
在上述期间内,本基金的投   范围保持一致;
资范围、投资策略应当符合       (14)中国证监会规定
基金合同的约定。基金托管   的其他比例限制。
人对基金的投资的监督与         除上述(12)、(13)项
检查自本基金合同生效之     及另有约定外,因证券市场
日起开始。                 波动、证券发行人合并、基
    法律法规或监管部门     金规模变动等基金管理人
变更或取消上述限制,如适   之外的因素致使基金投资
                               用于本基金,基金管理人在   比例不符合上述规定投资
                               履行适当程序后,则本基金   比例的,基金管理人应当在
                               投资不再受相关限制或以     10 个交易日内进行调整,但
                               变更后的规定为准。         中国证监会规定的特殊情
                                                          形除外。法律法规另有规定
                                                          的,从其规定。
                                                              基金管理人应当自基
                                                          金合同生效之日起 6 个月内
                                                          使基金的投资组合比例符
                                                          合基金合同的有关约定。在
                                                          上述期间内,本基金的投资
                                                          范围、投资策略应当符合基
                                                          金合同的约定。基金托管人
                                                          对基金的投资的监督与检
                                                          查自本基金合同生效之日
                                                          起开始。
                                                              法律法规或监管部门
                                                          变更或取消上述限制,如适
                                                          用于本基金,基金管理人在
                                                          履行适当程序后,则本基金
                                                          投资不再受相关限制或以
                                                          变更后的规定为准。
第十四部分“基金资产估值”中   无                         增加:
“六、暂停估值的情形”
                                                              3、当前一估值日基金

                                                          资产净值 50%以上的资产出

                                                          现无可参考的活跃市场价

                                                          格且采用估值技术仍导致

                                                          公允价值存在重大不确定

                                                          性时,经与基金托管人协商

                                                          一致的,基金管理人应当暂

                                                          停基金估值;
第十八部分“基金的信息披露”        (五)基金定期报告, (五)基金定期报告,包括
中“五、公开披露的基金信息”   包括基金年度报告、基金半   基金年度报告、基金半年度
                               年度报告和基金季度报告     报告和基金季度报告
                               报告期内出现单一投资人     报告期内出现单一投资人
                               持有基金份额比例达到或     持有基金份额比例达到或
                               超过 20%的情形,基金管理   超过 20%的情形,为保障其
                               人应当在季度报告、半年度   他投资者利益,基金管理人
                               报告、年度报告等定期报告   应当在季度报告、半年度报
                               文件中披露该投资人的类     告、年度报告等定期报告文
                               别、报告期末持有份额及占   件中“影响投资者决策的其
                               比、报告期内持有份额变化   他重要信息”项下披露该投
                               情况及产品的特有风险。     资人的类别、报告期末持有
                                                          份额及占比、报告期内持有
                                                          份额变化情况及本基金产
                                                          品的特有风险。
                                                              本基金持续运作过程
                                                          中,应当在基金年度报告和
                                                          半年度报告中披露基金组
                                                          合资产情况及其流动性风
                                                          险分析等。
第十八部分“基金的信息披露”        (六)临时报告            (六)临时报告
中“五、公开披露的基金信息”   无                         增加:
                                                              26、发生涉及基金申
                                                          购、赎回事项调整或潜在影
                                                          响投资者赎回等重大事项
                                                          时;




附件 8:银华高端制造业灵活配置混合型证券投资基金基金合同的修订对照表

基金合同:
章节                           原文                       修订后内容
全文                                银华基金管理有限公        银华基金管理股份有
                               司                         限公司
第一部分“前言”中“一、订立        2、订立本基金合同的       2、订立本基金合同的
本基金合同的目的、依据和原则” 依据是《中华人民共和国合      依据是《中华人民共和国合
                              同法》(以下简称“《合同        同法》(以下简称“《合同
                              法》”)、《中华人民共和国      法》”)、《中华人民共和国
                              证券投资基金法》(以下简        证券投资基金法》(以下简
                              称“《基金法》”)、《公开募    称“《基金法》”)、《公开募
                              集证券投资基金运作管理         集证券投资基金运作管理
                              办法》(以下简称“《运作办      办法》(以下简称“《运作办
                              法》”)、《证券投资基金销      法》”)、《证券投资基金销
                              售管理办法》(以下简称          售管理办法》(以下简称
                              “《销售办法》”)、《证券投    “《销售办法》”)、《证券投
                              资基金信息披露管理办法》 资基金信息披露管理办法》
                              (以下简称“《信息披露办        (以下简称“《信息披露办
                              法》”)和其他有关法律法        法》”)、《公开募集开放式
                              规。                           证券投资基金流动性风险
                                                             管理规定》(以下简称“《流
                                                             动性风险管理规定》”)和其
                                                             他有关法律法规。
第二部分“释义”              无                             增加:

                                                                 13、《流动性风险管理

                                                             规定》:指中国证监会 2017

                                                             年 8 月 31 日颁布、同年 10

                                                             月 1 日实施的《公开募集开

                                                             放式证券投资基金流动性

                                                             风险管理规定》及颁布机关

                                                             对其不时做出的修订

                                   36、 业务规则》:指《银       37、《业务规则》:指《银

                              华基金管理有限公司开放         华基金管理股份有限公司

                              式基金业务规则》及其不时       基金注册登记业务规则》及

                              做出的修订,是规范基金管       其不时做出的修订,是规范

                              理人所管理的开放式证券         基金管理人所管理的开放

                              投资基金登记方面的业务         式证券投资基金登记方面
                               规则,由基金管理人和投资   的业务规则,由基金管理人

                               人共同遵守                 和投资人共同遵守

                               无                         增加:

                                                              44、流动性受限资产:

                                                          是指由于法律法规、监管、

                                                          合同或操作障碍等原因无

                                                          法以合理价格予以变现的

                                                          资产,包括但不限于到期日

                                                          在 10 个交易日以上的逆回

                                                          购与银行定期存款(含协议

                                                          约定有条件提前支取的银

                                                          行存款)、停牌股票、流通

                                                          受限的新股及非公开发行

                                                          股票、资产支持证券、因发

                                                          行人债务违约无法进行转

                                                          让或交易的债券等

第六部分“基金份额的申购与赎   无                         增加:

回”中“五、申购和赎回的数量                                  4、当接受申购申请对

限制”                                                    存量基金份额持有人利益

                                                          构成潜在重大不利影响时,

                                                          基金管理人应当采取设定

                                                          单一投资者申购金额上限

                                                          或基金单日净申购比例上

                                                          限、拒绝大额申购、暂停基

                                                          金申购等措施,切实保护存

                                                          量基金份额持有人的合法

                                                          权益。具体规定请参见基金

                                                          管理人发布的相关公告。
第六部分“基金份额的申购与赎        5、赎回费用由赎回基       5、赎回费用由赎回基
回”中“六、申购和赎回的价格、 金份额的基金份额持有人      金份额的基金份额持有人
费用及其用途”
                               承担,在基金份额持有人赎    承担,在基金份额持有人赎

                               回基金份额时收取。赎回费    回基金份额时收取。赎回费

                               用纳入基金财产的比例详      用纳入基金财产的比例详

                               见招募说明书,未归入基金    见招募说明书,未归入基金

                               财产的部分用于支付登记      财产的部分用于支付登记

                               费和其他必要的手续费。      费和其他必要的手续费。其

                                                           中,对于持续持有期少于 7

                                                           日的投资者收取不低于

                                                           1.5%的赎回费并全额计入

                                                           基金财产。

第六部分“基金份额的申购与赎       发生下列情况时,基金        发生下列情况时,基金

回”中“七、拒绝或暂停申购的   管理人可拒绝或暂停接受      管理人可拒绝或暂停接受

情形”                         投资人的申购申请:          投资人的申购申请:

                                   1、因不可抗力导致基         1、因不可抗力导致基

                               金无法正常运作。            金无法正常运作。

                                   2、发生基金合同规定         2、发生基金合同规定

                               的暂停基金资产估值情况      的暂停基金资产估值情况

                               时,基金管理人可暂停接受    时,基金管理人可暂停接受

                               投资人的申购申请。          投资人的申购申请。当前一

                                   3、证券/期货交易所交    估值日基金资产净值 50%以

                               易时间非正常停市,导致基    上的资产出现无可参考的

                               金管理人无法计算当日基      活跃市场价格且采用估值

                               金资产净值。                技术仍导致公允价值存在

                                   4、基金管理人认为接     重大不确定性时,经与基金

                               受某笔或某些申购申请可      托管人协商确认后,基金管

                               能会影响或损害现有基金      理人应当采取暂停接受基

                               份额持有人利益时。          金申购申请的措施。

                                   5、基金资产规模过大,       3、证券/期货交易所交
使基金管理人无法找到合     易时间非正常停市,导致基

适的投资品种,或其他可能   金管理人无法计算当日基

对基金业绩产生负面影响, 金资产净值。

或基金管理人认定的其他         4、基金管理人认为接

损害现有基金份额持有人     受某笔或某些申购申请可

利益的情形。               能会影响或损害现有基金

    6、基金管理人、基金    份额持有人利益时。

托管人、基金销售机构或登       5、基金管理人接受某

记机构的异常情况导致基     笔或者某些申购申请有可

金销售系统、基金登记系统   能导致单一投资人持有基

或基金会计系统无法正常     金份额的比例达到或者超

运行。                     过 50%,或者变相规避 50%

    7、法律法规规定或中    集中度的情形时。

国证监会认定的其他情形。       6、基金资产规模过大,

    发生上述第 1、2、3、 使基金管理人无法找到合

5、6、7 项暂停申购情形之   适的投资品种,或其他可能

一且基金管理人决定暂停     对基金业绩产生负面影响,

接受申购申请时,基金管理   或基金管理人认定的其他

人应当根据有关规定在指     损害现有基金份额持有人

定媒介上刊登暂停申购公     利益的情形。

告。如果投资人的申购申请       7、基金管理人、基金

被拒绝,被拒绝的申购款项   托管人、基金销售机构或登

将退还给投资人。在暂停申   记机构的异常情况导致基

购的情况消除时,基金管理   金销售系统、基金登记系统

人应及时恢复申购业务的     或基金会计系统无法正常

办理。                     运行。

                               8、申请超过基金管理

                           人设定的基金单日净申购

                           比例上限、单一投资者单日
                                                          或单笔申购金额上限的。

                                                              9、法律法规规定或中

                                                          国证监会认定的其他情形。

                                                              发生上述第 1、2、3、6、

                                                          7、 项暂停申购情形之一且

                                                          基金管理人决定暂停接受

                                                          申购申请时,基金管理人应

                                                          当根据有关规定在指定媒

                                                          介上刊登暂停申购公告。如

                                                          果投资人的申购申请被全

                                                          部或部分拒绝的,被拒绝的

                                                          申购款项将退还给投资人。

                                                          在暂停申购的情况消除时,

                                                          基金管理人应及时恢复申

                                                          购业务的办理。

第六部分“基金份额的申购与赎       2、发生基金合同规定        2、发生基金合同规定

回”中“八、暂停赎回或延缓支   的暂停基金资产估值情况     的暂停基金资产估值情况

付赎回款项的情形”             时,基金管理人可暂停接受   时,基金管理人可暂停接受

                               投资人的赎回申请或延缓     投资人的赎回申请或延缓

                               支付赎回款项。             支付赎回款项。当前一估值

                                                          日基金资产净值 50%以上的

                                                          资产出现无可参考的活跃

                                                          市场价格且采用估值技术

                                                          仍导致公允价值存在重大

                                                          不确定性时,经与基金托管

                                                          人协商确认后,基金管理人

                                                          应当采取延缓支付赎回款

                                                          项或暂停接受基金赎回申

                                                          请的措施。
第六部分“基金份额的申购与赎   2、巨额赎回的处理方式   2、巨额赎回的处理方式
回”中“九、巨额赎回的情形及   无                      增加:
处理方式”                                                 (3)在本基金出现巨
                                                       额赎回且单个基金份额持
                                                       有人的赎回申请超过上一
                                                       开放日基金总份额的 20%
                                                       时,基金管理人认为支付该
                                                       基金份额持有人的全部赎
                                                       回申请有困难或认为因支
                                                       付该基金份额持有人的全
                                                       部赎回申请而进行的财产
                                                       变现可能会对基金资产净
                                                       值造成较大波动时,对于该
                                                       基金份额持有人当日提出
                                                       的赎回申请中超过上一开
                                                       放日基金总份额 20%的部分
                                                       (不含 20%),基金管理人可
                                                       以延期办理。对于未能赎回
                                                       部分,单个基金份额持有人
                                                       在提交赎回申请时可以选
                                                       择延期赎回或取消赎回。选
                                                       择延期赎回的,将自动转入
                                                       下一个开放日继续赎回,延
                                                       期的赎回申请与下一开放
                                                       日赎回申请一并处理,无优
                                                       先权并以下一开放日的基
                                                       金份额净值为基础计算赎
                                                       回金额,以此类推,直到全
                                                       部赎回为止;选择取消赎回
                                                       的,当日未获受理的部分赎
                                                       回申请将被撤销。如该单个
                                                       基金份额持有人在提交赎
                                                       回申请时未作明确选择,该
                                                       单个基金份额持有人未能
赎回部分作自动延期赎回
处理。部分延期赎回不受单
笔赎回最低份额的限制。当
出现巨额赎回时,基金转换
中转出份额的申请的处理
方式遵照相关的业务规则
及相关公告。
对于该基金份额持有人当
日提出的赎回申请中未超
过上一开放日基金总份额
20%的部分(含 20%),基金
管理人可以采取全额赎回
或部分延期赎回的方式,与
其他基金份额持有人的赎
回申请一并办理,并且对于
该基金份额持有人和其他
基金份额持有人的赎回申
请采取相同的处理方式。对
于前述未能赎回部分,基金
份额持有人在提交赎回申
请时可以选择延期赎回或
取消赎回。选择延期赎回
的,将自动转入下一个开放
日继续赎回,延期的赎回申
请与下一开放日赎回申请
一并处理,无优先权并以下
一开放日的基金份额净值
为基础计算赎回金额,以此
类推,直到全部赎回为止;
选择取消赎回的,当日未获
受理的部分赎回申请将被
撤销。如该单个基金份额持
有人在提交赎回申请时未
作明确选择,该单个基金份
                                                                额持有人未能赎回部分作
                                                                自动延期赎回处理。部分延
                                                                期赎回不受单笔赎回最低
                                                                份额的限制。基金转换中转
                                                                出份额的申请的处理方式
                                                                遵照相关的业务规则及相
                                                                关公告。
第七部分“基金合同当事人及权            (一) 基 金 管 理 人        (一) 基 金 管 理 人
利义务”中“一、基金管理人”
                                   简况                         简况
                                        组织形式:有限责任公         组织形式:股份有限公
                                   司                           司
                                        注册资本:贰亿元人民         注册资本:贰亿贰仟贰
                                   币                           佰贰拾万元人民币
第七部分“基金合同当事人及权            (一) 基 金 托 管 人        (一) 基 金 托 管 人
力义务”中“二、基金托管人”
                                   简况                         简况
                                        法定代表人:王洪章           法定代表人:田国立
第十二部分“基金的投资”中“二、        本基金为混合型基金,         本基金为混合型基金,
投资范围”                         基金的投资组合比例为:股     基金的投资组合比例为:股
                                   票投资占基金资产的比例       票投资占基金资产的比例
                                   为 0%-95%,其余资产投资      为 0%-95%,其余资产投资于
                                   于股指期货、债券、权证、 股指期货、债券、权证、资
                                   资产支持证券、货币市场工     产支持证券、货币市场工
                                   具、银行存款(包括定期存     具、银行存款(包括定期存
                                   款和协议存款)等金融工       款和协议存款)等金融工
                                   具,其中投资于本基金界定     具,其中投资于本基金界定
                                   的高端制造业行业范围内       的高端制造业行业范围内
                                   股票和债券不低于非现金       股票和债券不低于非现金
                                   资产的 80%;基金持有的全     资产的 80%;基金持有的全
                                   部权证的市值不得超过基       部权证的市值不得超过基
                                   金资产净值的 3%;每个交      金资产净值的 3%;每个交易
                                   易日日终在扣除股指期货       日日终在扣除股指期货保
                                   保证金以后,基金保留的现     证金以后,基金保留的现金
                                   金或投资于在一年以内的       或投资于在一年以内的政
                                政府债券的比例不低于基      府债券的比例不低于基金
                                金资产净值的 5%。           资产净值的 5%,其中,现金
                                                            不包括结算备付金、存出保
                                                            证金、应收申购款等。
第十二部分“基金的投资”中“四、 1、组合限制                1、组合限制
投资限制”                          基金的投资组合应遵          基金的投资组合应遵
                                循以下限制:                循以下限制:
                                    (1)股票投资占基金         (1)股票投资占基金
                                资产的比例为 0%-95%,其     资产的比例为 0%-95%,其余
                                余资产投资于股指期货、债    资产投资于股指期货、债
                                券、权证、资产支持证券、 券、权证、资产支持证券、
                                货币市场工具、银行存款      货币市场工具、银行存款
                                (包括定期存款和协议存      (包括定期存款和协议存
                                款)等金融工具,其中投资    款)等金融工具,其中投资
                                于本基金界定的高端制造      于本基金界定的高端制造
                                业行业范围内股票和债券      业行业范围内股票和债券
                                不低于非现金资产的 80%; 不低于非现金资产的 80%;
                                    (2)每个交易日日终         (2)每个交易日日终
                                在扣除股指期货保证金以      在扣除股指期货保证金以
                                后,基金保留的现金或投资    后,基金保留的现金或投资
                                于在一年以内的政府债券      于在一年以内的政府债券
                                的比例不低于基金资产净      的比例不低于基金资产净
                                值的 5%;                   值的 5%;其中,现金不包括
                                    (3)本基金持有一家     结算备付金、存出保证金、
                                公司发行的证券,其市值不    应收申购款等;
                                超过基金资产净值的 10%;       (3)本基金持有一家
                                    (4)本基金管理人管     公司发行的证券,其市值不
                                理的全部基金持有一家公      超过基金资产净值的 10%;
                                司发行的证券,不超过该证        (4)本基金管理人管
                                券的 10%;                 理的全部基金持有一家公
                                    (5)本基金持有的全     司发行的证券,不超过该证
                                部权证,其市值不得超过基    券的 10%;
                                金资产净值的 3%;              (5)基金管理人管理
                                    (6)本基金管理人管     的全部开放式基金(包括开
理的全部基金持有的同一     放式基金以及处于开放期
权证,不得超过该权证的     的定期开放基金)持有一家
10%;                     上市公司发行的可流通股
    (7)本基金在任何交    票,不得超过该上市公司可
易日买入权证的总金额,不   流通股票的 15%;本基金管
得超过上一交易日基金资     理人管理的全部投资组合
产净值的 0.5%;           持有一家上市公司发行的
    (8)本基金投资于同    可流通股票,不得超过该上
一原始权益人的各类资产     市公司可流通股票的 30%;
支持证券的比例,不得超过       (6)本基金持有的全
基金资产净值的 10%;      部权证,其市值不得超过基
    (9)本基金持有的全    金资产净值的 3%;
部资产支持证券,其市值不       (7)本基金管理人管
得超过基金资产净值的       理的全部基金持有的同一
20%,中国证监会规定的特   权证,不得超过该权证的
殊品种除外;               10%;
    (10)本基金持有的同       (8)本基金在任何交
一(指同一信用级别)资产     易日买入权证的总金额,不
支持证券的比例,不得超过   得超过上一交易日基金资
该资产支持证券规模的       产净值的 0.5%;
10%;                         (9)本基金投资于同
    (11)本基金管理人管   一原始权益人的各类资产
理的全部基金投资于同一     支持证券的比例,不得超过
原始权益人的各类资产支     基金资产净值的 10%;
持证券,不得超过其各类资       (10)本基金持有的全
产支持证券合计规模的       部资产支持证券,其市值不
10%;                     得超过基金资产净值的
    (12)本基金应投资于   20%,中国证监会规定的特
信用级别评级为 BBB 以上    殊品种除外;
(含 BBB)的资产支持证券。       (11)本基金持有的同
基金持有资产支持证券期     一(指同一信用级别)资产
间,如果其信用等级下降、 支持证券的比例,不得超过
不再符合投资标准,应在评   该资产支持证券规模的
级报告发布之日起 3 个月    10%;
内予以全部卖出;               (12)本基金管理人管
    (13)基金财产参与股   理的全部基金投资于同一
票发行申购,本基金所申报   原始权益人的各类资产支
的金额不超过本基金的总     持证券,不得超过其各类资
资产,本基金所申报的股票   产支持证券合计规模的
数量不超过拟发行股票公     10%;
司本次发行股票的总量;         (13)本基金主动投资
    (14)本基金进入全国   于流动性受限资产的市值
银行间同业市场进行债券     合计,不得超过基金资产净
回购的资金余额不得超过     值的 15%;因证券市场波动、
基金资产净值的 40%;       上市公司股票停牌、基金规
    (15)本基金在任何交   模变动等基金管理人之外
易日日终,持有的买入股指   的因素致使基金不符合前
期货合约价值,不得超过基   款所规定比例限制的,基金
金资产净值的 10%;         管理人不得主动新增流动
    (16)本基金在任何交   性受限资产的投资;
易日日终,持有的买入期货       (14)本基金应投资于
合约价值与有价证券市值     信用级别评级为 BBB 以上
之和,不得超过基金资产净   (含 BBB)的资产支持证券。
值的 95%。其中,有价证券   基金持有资产支持证券期
指股票、债券(不含到期日   间,如果其信用等级下降、
在一年以内的政府债券)、   不再符合投资标准,应在评
权证、资产支持证券、买入   级报告发布之日起 3 个月内
返售金融资产(不含质押式   予以全部卖出;
回购)等;                     (15)本基金与私募类
    (17)本基金在任何交   证券资管产品及中国证监
易日日终,持有的卖出期货   会认定的其他主体为交易
合约价值不得超过基金持     对手开展逆回购交易的,可
有的股票总市值的 20%;     接受质押品的资质要求应
    (18)本基金所持有的   当与基金合同约定的投资
股票市值和买入、卖出股指   范围保持一致;
期货合约价值,合计(轧差       (16)基金财产参与股
计算)应当符合《基金合同》 票发行申购,本基金所申报
关于股票投资比例的有关     的金额不超过本基金的总
约定;                     资产,本基金所申报的股票
    (19)本基金在任何交   数量不超过拟发行股票公
易日内交易(不包括平仓) 司本次发行股票的总量;
的股指期货合约的成交金         (17)本基金进入全国
额不得超过上一交易日基     银行间同业市场进行债券
金资产净值的 20%;         回购的资金余额不得超过
    (20)本基金投资流通   基金资产净值的 40%;
受限证券,基金管理人应根       (18)本基金在任何交
据中国证监会相关规定,与   易日日终,持有的买入股指
基金托管人在本基金托管     期货合约价值,不得超过基
协议中明确基金投资流通     金资产净值的 10%;
受限证券的比例,根据比例       (19)本基金在任何交
进行投资。基金管理人应制   易日日终,持有的买入期货
订严格的投资决策流程和     合约价值与有价证券市值
风险控制制度,防范流动性   之和,不得超过基金资产净
风险、法律风险和操作风险   值的 95%。其中,有价证券
等各种风险;               指股票、债券(不含到期日
    (21)本基金的基金资   在一年以内的政府债券)、
产总值不得超过基金资产     权证、资产支持证券、买入
净值的 140%;              返售金融资产(不含质押式
    (22)法律法规及中国   回购)等;
证监会规定的和《基金合         (20)本基金在任何交
同》约定的其他投资限制。 易日日终,持有的卖出期货
    因证券/期货市场波      合约价值不得超过基金持
动、上市公司合并、基金规   有的股票总市值的 20%;
模变动等基金管理人之外         (21)本基金所持有的
的因素致使基金投资比例     股票市值和买入、卖出股指
不符合上述规定投资比例     期货合约价值,合计(轧差
的,基金管理人应当在 10    计算)应当符合《基金合同》
个交易日内进行调整,但中   关于股票投资比例的有关
国证监会规定的特殊情形     约定;
除外。法律法规另有规定         (22)本基金在任何交
的,从其规定。             易日内交易(不包括平仓)
                           的股指期货合约的成交金
                                                         额不得超过上一交易日基
                                                         金资产净值的 20%;
                                                             (23)本基金投资流通
                                                         受限证券,基金管理人应根
                                                         据中国证监会相关规定,与
                                                         基金托管人在本基金托管
                                                         协议中明确基金投资流通
                                                         受限证券的比例,根据比例
                                                         进行投资。基金管理人应制
                                                         订严格的投资决策流程和
                                                         风险控制制度,防范流动性
                                                         风险、法律风险和操作风险
                                                         等各种风险;
                                                             (24)本基金的基金资
                                                         产总值不得超过基金资产
                                                         净值的 140%;
                                                             (25)法律法规及中国
                                                         证监会规定的和《基金合
                                                         同》约定的其他投资限制。
                                                             除上述第(2)、(13)、
                                                         (14)、(15)项外,因证券
                                                         /期货市场波动、上市公司
                                                         合并、基金规模变动等基金
                                                         管理人之外的因素致使基
                                                         金投资比例不符合上述规
                                                         定投资比例的,基金管理人
                                                         应当在 10 个交易日内进行
                                                         调整,但中国证监会规定的
                                                         特殊情形除外。法律法规另
                                                         有规定的,从其规定。
第十四部分“基金资产估值”中      1、基金投资所涉及的        1、基金投资所涉及的
“六、暂停估值的情形”
                               证券/期货交易市场遇法定   证券/期货交易市场遇法定

                               节假日或因其他原因暂停    节假日或因其他原因暂停
                               营业时;                    营业时;

                                    2、因不可抗力致使基        2、因不可抗力致使基

                               金管理人、基金托管人无法    金管理人、基金托管人无法

                               准确评估基金资产价值时; 准确评估基金资产价值时;

                                    3、占基金相当比例的        3、当前一估值日基金

                               投资品种的估值出现重大      资产净值 50%以上的资产出

                               转变,而基金管理人为保障    现无可参考的活跃市场价

                               投资人的利益,已决定延迟    格且采用估值技术仍导致

                               估值;                      公允价值存在重大不确定

                                    4、中国证监会和基金    性时,经与基金托管人协商

                               合同认定的其它情形。        一致的,基金管理人应当暂

                                                           停估值;

                                                               4、占基金相当比例的

                                                           投资品种的估值出现重大

                                                           转变,而基金管理人为保障

                                                           投资人的利益,已决定延迟

                                                           估值;

                                                               5、中国证监会和基金

                                                           合同认定的其它情形。

                                                               在上述第 3 项情形下,

                                                           基金管理人还应当采取延

                                                           缓支付赎回款项或暂停接

                                                           受基金申购赎回申请的措

                                                           施。
第十八部分“基金的信息披露”        (六)基金定期报告,       (六)基金定期报告,
中“五、公开披露的基金信息”   包括基金年度报告、基金半    包括基金年度报告、基金半
                               年度报告和基金季度报告      年度报告和基金季度报告
                               无                          增加:
                                                               报告期内出现单一投
                                                           资人持有基金份额比例达
                                                           到或超过基金总份额 20%的
                                                           情形,为保障其他投资者权
                                                           益,基金管理人应当至少在
                                                           季度报告、半年度报告、年
                                                           度报告等定期报告文件中
                                                           “影响投资者决策的其他
                                                           重要信息”项下披露该投资
                                                           人的类别、报告期末持有份
                                                           额及占比、报告期内持有份
                                                           额变化情况及本基金的特
                                                           有风险。
                                                               本基金持续运作过程
                                                           中,应当在基金年度报告和
                                                           半年度报告中披露基金组
                                                           合资产情况及其流动性风
                                                           险分析等。
第十八部分“基金的信息披露”        (七)临时报告             (七)临时报告
中“五、公开披露的基金信息”   无                          增加:
                                                               27、发生涉及基金申
                                                           购、赎回事项调整或潜在影
                                                           响投资者赎回等重大事项
                                                           时;



附件 9:银华惠增利货币市场基金基金合同的修订对照表

基金合同:
章节                           原文                        修订后内容
第一部分“前言”中“一、订立        2、订立本基金合同的        2、订立本基金合同的
本基金合同的目的、依据和原则” 依据是《中华人民共和国合    依据是《中华人民共和国合
                               同法》(以下简称“《合同     同法》(以下简称“《合同
                               法》”)、《中华人民共和国   法》”)、《中华人民共和国
                               证券投资基金法》(以下简     证券投资基金法》(以下简
                               称“《基金法》”)、《公开募 称“《基金法》”)、《公开募
                               集证券投资基金运作管理      集证券投资基金运作管理
                   办法》(以下简称“《运作办    办法》(以下简称“《运作办
                   法》”)、《证券投资基金销    法》”)、《证券投资基金销
                   售管理办法》(以下简称        售管理办法》(以下简称
                   “《销售办法》”)、《证券投 “《销售办法》”)、《证券投
                   资基金信息披露管理办法》 资基金信息披露管理办法》
                   (以下简称“《信息披露办      (以下简称“《信息披露办
                   法》”) 、《货币市场基金监   法》”) 、《货币市场基金监
                   督管理办法》(以下简称        督管理办法》(以下简称
                   “《监督办法》”) 、《关于   “《监督办法》”) 、《关于
                   实施<货币市场基金监督       实施<货币市场基金监督
                   管理办法>有关问题的规       管理办法>有关问题的规
                   定》、《证券投资基金信息披   定》、《证券投资基金信息披
                   露编报规则第 5 号<货币市     露编报规则第 5 号<货币市
                   场基金信息披露特别规         场基金信息披露特别规
                   定>》和其他有关法律法规。 定>》、《公开募集开放式证
                                                券投资基金流动性风险管
                                                理规定》(以下简称“《流动
                                                性风险管理规定》”)和其他
                                                有关法律法规。
第二部分“释义”   无                           增加:

                                                    13、《流动性风险管理

                                                规定》:指中国证监会 2017

                                                年 8 月 31 日颁布、同年 10

                                                月 1 日实施的《公开募集开

                                                放式证券投资基金流动性

                                                风险管理规定》及颁布机关

                                                对其不时做出的修订

                   无                           增加:

                                                    47、流动性受限资产:

                                                是指由于法律法规、监管、

                                                合同或操作障碍等原因无

                                                法以合理价格予以变现的
                                                          资产,包括但不限于到期日

                                                          在 10 个交易日以上的逆回

                                                          购与银行定期存款(含协议

                                                          约定有条件提前支取的银

                                                          行存款)、资产支持证券、

                                                          因发行人债务违约无法进

                                                          行转让或交易的债券等

第六部分“基金份额的申购与赎     3、基金管理人可以规定        3、基金管理人可以规
                               单个投资人累计持有的基
回”中“五、申购和赎回的数量                              定单个投资人累计持有的
                               金份额上限,具体规定请参
限制”                                                    基金份额上限或累计持有
                               见招募说明书。
                                                          的基金份额占基金份额总

                                                          数的比例上限,具体规定请

                                                          参见招募说明书。

                                                              4、当接受申购申请对

                                                          存量基金份额持有人利益

                                                          构成潜在重大不利影响时,

                                                          基金管理人应当采取设定

                                                          单一投资者申购金额上限

                                                          或基金单日净申购比例上

                                                          限、拒绝大额申购、暂停基

                                                          金申购等措施,切实保护存

                                                          量基金份额持有人的合法

                                                          权益。基金管理人基于投资

                                                          运作与风险控制的需要,可

                                                          采取上述措施对基金规模

                                                          予以控制。具体规定请参见

                                                          基金管理人发布的相关公

                                                          告。
第六部分“基金份额的申购与赎     1、本基金不收取申购费      1、本基金不收取申购费
回”中“六、申购和赎回的价格、 用和赎回费用,但当本基金 用和赎回费用,但出现以下
费用及其用途”
                               持有的现金、国债、中央银 情形之一:

                              行票据、政策性金融债券以     (1)在满足相关流动性

                              及 5 个交易日内到期的其    风险管理要求的前提下,当

                              他金融工具占基金资产净     本基金持有的现金、国债、

                              值的比例合计低于 5%且偏    中央银行票据、政策性金融

                              离度为负时,为确保基金平   债券以及 5 个交易日内到期

                              稳运作,避免诱发系统性风   的其他金融工具占基金资

                              险,基金管理人应当对当日   产净值的比例合计低于 5%

                              单个基金份额持有人申请     且偏离度为负时;

                              赎回基金份额超过基金总       (2)当本基金前 10 名基

                              份额 1%以上的赎回申请征    金份额持有人的持有份额

                              收 1%的强制赎回费用,并    合计超过基金总份额 50%,

                              将上述赎回费用全额计入     且本基金投资组合中现金、

                              基金财产。基金管理人与基 国债、中央银行票据、政策

                              金托管人协商确认上述做     性金融债券以及 5 个交易日

                              法无益于基金利益最大化     内到期的其他金融工具占

                              的情形除外。               基金资产净值的比例合计

                                                         低于 10%且偏离度为负时。

                                                           为确保基金平稳运作,避

                                                         免诱发系统性风险,基金管

                                                         理人应当对当日单个基金

                                                         份额持有人申请赎回基金

                                                         份额超过基金总份额 1%以

                                                         上的赎回申请征收 1%的强

                                                         制赎回费用,并将上述赎回

                                                         费用全额计入基金财产。基

                                                         金管理人与基金托管人协

                                                         商确认上述做法无益于基
                                                          金利益最大化的情形除外。
第六部分“基金份额的申购与赎     发生下列情况时,基金管       发生下列情况时,基金
回”中“七、拒绝或暂停申购的
                               理人可拒绝或暂停接受投     管理人可拒绝或暂停接受
情形”
                               资人的申购申请:           投资人的申购申请:

                                 1、因不可抗力导致基金        1、因不可抗力导致基

                               无法正常运作。             金无法正常运作。

                                 2、发生基金合同规定的        2、发生基金合同规定

                               暂停基金资产估值情况时, 的暂停基金资产估值情况

                               基金管理人可暂停接受投     时,基金管理人可暂停接受

                               资人的申购申请。           投资人的申购申请。当前一

                                 3、证券交易所交易时间    估值日基金资产净值 50%以

                               非正常停市,导致基金管理   上的资产出现无可参考的

                               人无法计算当日基金资产     活跃市场价格且采用估值

                               净值。                     技术仍导致公允价值存在

                                 4、基金管理人接受某笔    重大不确定性时,经与基金

                               或某些申购申请会损害现     托管人协商确认后,基金管

                               有基金份额持有人利益时。 理人应当采取暂停接受基

                                 5、基金资产规模过大,    金申购申请的措施。

                               使基金管理人无法找到合         3、证券交易所交易时

                               适的投资品种,或其他可能 间非正常停市,导致基金管

                               对基金业绩产生负面影响, 理人无法计算当日基金资

                               或发生其他损害现有基金     产净值。

                               份额持有人利益的情形。         4、基金管理人接受某

                                 6、本基金单日规模超出    笔或某些申购申请会损害

                               基金管理人规定的总规模     现有基金份额持有人利益

                               限额的。                   时。

                                 7、本基金出现当日净收        5、基金资产规模过大,

                               益或累计未分配净收益小     使基金管理人无法找到合

                               于零的情形,为保护持有人   适的投资品种,或其他可能
的利益,基金管理人可视情   对基金业绩产生负面影响,

况暂停本基金的申购。       或发生其他损害现有基金

  8、当影子定价确定的基    份额持有人利益的情形。

金资产净值与摊余成本法         6、本基金单日累计申

计算的基金资产净值的正     购金额/净申购比例、本基

偏离度绝对值达到 0.5%时。 金单日规模超出基金管理

  9、法律法规规定或中国    人规定的总规模限额的。

证监会认定的其他情形。         7、单一账户单日累计

  发生上述第 1、2、3、5、 申购金额/净申购金额达到

6、7、8、9 项暂停申购情    基金管理人所设定的上限。

形之一且基金管理人决定         8、基金管理人接受某

拒绝或暂停投资人的申购     笔或者某些申购申请有可

申请时,基金管理人应当根   能导致单一投资人持有基

据有关规定在指定媒介上     金份额的比例达到或者超

刊登暂停申购公告。如果投 过 50%,或者变相规避 50%

资人的申购申请被拒绝,被 集中度的情形时。

拒绝的申购款项将退还给         9、本基金出现当日净

投资人。在暂停申购的情况   收益或累计未分配净收益

消除时,基金管理人应及时   小于零的情形,为保护持有

恢复申购业务的办理。       人的利益,基金管理人可视

                           情况暂停本基金的申购。

                               10、当影子定价确定的

                           基金资产净值与摊余成本

                           法计算的基金资产净值的

                           正偏离度绝对值达到 0.5%

                           时。

                               11、法律法规规定或中

                           国证监会认定的其他情形。

                               发生上述第 1、2、3、5、
                                                         6、9、10、11 项暂停申购情

                                                         形之一且基金管理人决定

                                                         拒绝或暂停投资人的申购

                                                         申请时,基金管理人应当根

                                                         据有关规定在指定媒介上

                                                         刊登暂停申购公告。如果投

                                                         资人的申购申请被全部或

                                                         部分拒绝的,被拒绝的申购

                                                         款项将退还给投资人。在暂

                                                         停申购的情况消除时,基金

                                                         管理人应及时恢复申购业

                                                         务的办理。
第六部分“基金份额的申购与赎   2、发生基金合同规定的暂   2、发生基金合同规定的暂
回”中“八、暂停赎回或延缓支
                               停基金资产估值情况时,基 停基金资产估值情况时,基
付赎回款项的情形”
                               金管理人可暂停接受投资    金管理人可暂停接受投资

                               人的赎回申请或延缓支付    人的赎回申请或延缓支付

                               赎回款项。                赎回款项。当前一估值日基

                                                         金资产净值 50%以上的资产

                                                         出现无可参考的活跃市场

                                                         价格且采用估值技术仍导

                                                         致公允价值存在重大不确

                                                         定性时,经与基金托管人协

                                                         商确认后,基金管理人应当

                                                         采取延缓支付赎回款项或

                                                         暂停接受基金赎回申请的

                                                         措施。
第六部分“基金份额的申购与赎   2、巨额赎回的处理方式     2、巨额赎回的处理方式
回”中“九、巨额赎回的情形及
                               无                        增加:
处理方式”
                                                           (3)在本基金出现巨额
赎回且单个基金份额持有

人的赎回申请超过上一开

放日基金总份额的 20%时,

基金管理人认为支付该基

金份额持有人的全部赎回

申请有困难或认为因支付

该基金份额持有人的全部

赎回申请而进行的财产变

现可能会对基金资产净值

造成较大波动时,对于该基

金份额持有人当日提出的

赎回申请中超过上一开放

日基金总份额 20%的部分

(不含 20%),基金管理人可

以延期办理。对于未能赎回

部分,单个基金份额持有人

在提交赎回申请时可以选

择延期赎回或取消赎回。选

择延期赎回的,将自动转入

下一个开放日继续赎回,延

期的赎回申请与下一开放

日赎回申请一并处理,无优

先权,以此类推,直到全部

赎回为止;选择取消赎回

的,当日未获受理的部分赎

回申请将被撤销。如该单个

基金份额持有人在提交赎

回申请时未作明确选择,该

单个基金份额持有人未能
赎回部分作自动延期赎回

处理。部分延期赎回不受单

笔赎回最低份额的限制。当

出现巨额赎回时,基金转换

中转出份额的申请的处理

方式遵照相关的业务规则

及相关公告。

  对于该基金份额持有人

当日提出的赎回申请中未

超过上一开放日基金总份

额 20%的部分(含 20%),基

金管理人可以采取全额赎

回或部分延期赎回的方式,

与其他基金份额持有人的

赎回申请一并办理,并且对

于该基金份额持有人和其

他基金份额持有人的赎回

申请采取相同的处理方式。

对于前述未能赎回部分,基

金份额持有人在提交赎回

申请时可以选择延期赎回

或取消赎回。选择延期赎回

的,将自动转入下一个开放

日继续赎回,延期的赎回申

请与下一开放日赎回申请

一并处理,无优先权,以此

类推,直到全部赎回为止;

选择取消赎回的,当日未获

受理的部分赎回申请将被
                                                           撤销。如该单个基金份额持

                                                           有人在提交赎回申请时未

                                                           作明确选择,该单个基金份

                                                           额持有人未能赎回部分作

                                                           自动延期赎回处理。部分延

                                                           期赎回不受单笔赎回最低

                                                           份额的限制。基金转换中转

                                                           出份额的申请的处理方式

                                                           遵照相关的业务规则及相

                                                           关公告。
第七部分“基金合同当事人及权    (一)基金管理人简况       (一)基金管理人简况
利义务”中“一、基金管理人”
                                注册资本:贰亿元人民币     注册资本:贰亿贰仟贰佰贰

                                                           拾万元人民币
第七部分“基金合同当事人及权    (一)基金托管人简况       (一)基金托管人简况
利义务”中“二、基金托管人”
                                法定代表人:蒋超良         法定代表人:周慕冰
第十二部分“基金的投资”中“四、 2、组合限制               2、组合限制
投资限制”                      本基金投资组合应符合以     本基金投资组合应符合以
                                下规定:                   下规定:
                                (1)本基金投资组合的平    (1)本基金投资组合的平
                                均剩余期限不得超过 120     均剩余期限不得超过 120
                                天,平均剩余存续期不得超   天,平均剩余存续期不得超
                                过 240 天;                过 240 天;本基金投资于现
                                (2)本基金持有一家公司    金、国债、中央银行票据、
                                发行的证券,其市值不超过   政策性金融债券以及五个
                                基金资产净值的 10%;       交易日内到期的其他金融
                                (3)本基金与由基金管理    工具占基金资产净值的比
                                人管理的其他基金持有一     例合计不得低于 10%;当本
                                家公司发行的证券,不得超 基金前 10 名份额持有人的
                                过该证券的 10%;           持有份额合计超过基金总
                                (4)本基金投资于同一机    份额的 50%时,本基金投资
                                构发行的债券、非金融企业 组合的平均剩余期限不得
债务融资工具及其作为原     超过 60 天,平均剩余存续
始权益人的资产支持证券     期不得超过 120 天;投资组
占基金资产净值的比例合     合中现金、国债、中央银行
计不得超过 10%,国债、中   票据、政策性金融债券以及
央银行票据、政策性金融债   5 个交易日内到期的其他金
券除外;                   融工具占基金资产净值的
(5)本基金投资于有固定    比例合计不得低于 30%;当
期限银行存款的比例不得     本基金前 10 名份额持有人
超过基金资产净值的 30%, 的持有份额合计超过基金
但投资于有存款期限,根据   总份额的 20%时,本基金投
协议可提前支取的银行存     资组合的平均剩余期限不
款不受上述比例限制;本基   得超过 90 天,平均剩余存
金投资于具有基金托管资     续期不得超过 180 天;投资
格的同一商业银行的银行     组合中现金、国债、中央银
存款、同业存单占基金资产 行票据、政策性金融债券以
净值的比例合计不得超过     及 5 个交易日内到期的其他
20%;投资于不具有基金托    金融工具占基金资产净值
管资格的同一商业银行的     的比例合计不得低于 20%;
银行存款、同业存单占基金 (2)基金管理人管理的全
资产净值的比例合计不得     部货币市场基金投资同一
超过 5%;                  商业银行的银行存款及其
(6)本基金投资于现金、    发行的同业存单与债券,不
国债、中央银行票据、政策   得超过该商业银行最近一
性金融债券占基金资产净     个季度末净资产的 10%;
值的比例合计不得低于 5%; (3)本基金投资于主体信
(7)本基金投资于现金、    用评级低于 AAA 的机构发行
国债、中央银行票据、政策   的金融工具占基金资产净
性金融债券以及五个交易     值的比例合计不得超过
日内到期的其他金融工具     10%,其中单一机构发行的
占基金资产净值的比例合     金融工具占基金资产净值
计不得低于 10%;           的比例合计不得超过 2%;
(8)本基金投资于到期日    前述金融工具包括债券、非
在 10 个交易日以上的逆回   金融企业债务融资工具、银
购、银行定期存款等流动性   行存款、同业存单、相关机
受限资产投资占基金资产      构作为原始权益人的资产
净值的比例合计不得超过      支持证券及中国证监会认
30%;                       定的其他品种;
(9)除发生巨额赎回、连     (4)本基金持有一家公司
续 3 个交易日累计赎回 20%   发行的证券,其市值不超过
以上或者连续 5 个交易日     基金资产净值的 10%;
累计赎回 30%以上的情形      (5)本基金与由基金管理
外,本基金债券正回购的资    人管理的其他基金持有一
金余额占基金资产净值的      家公司发行的证券,不得超
比例不得超过 20%。          过该证券的 10%;
(10)本基金持有的全部资    (6)本基金投资于同一机
产支持证券,其市值不得超    构发行的债券、非金融企业
过基金资产净值的 20%;      债务融资工具及其作为原
(11)本基金持有的同一      始权益人的资产支持证券
(指同一信用级别)资产支 占基金资产净值的比例合
持证券的比例,不得超过该 计不得超过 10%,国债、中
资产支持证券规模的 10%; 央银行票据、政策性金融债
(12)本基金投资于同一原    券除外;
始权益人的各类资产支持      (7)本基金投资于有固定
证券的比例,不得超过基金    期限银行存款的比例不得
资产净值的 10%;本基金管    超过基金资产净值的 30%,
理人管理的全部证券投资      但投资于有存款期限,根据
基金投资于同一原始权益      协议可提前支取的银行存
人的各类资产支持证券,不 款不受上述比例限制;本基
得超过其各类资产支持证      金投资于具有基金托管资
券合计规模的 10%;          格的同一商业银行的银行
(13)本基金投资的资产支    存款、同业存单占基金资产
持证券须具有评级资质的      净值的比例合计不得超过
资信评级机构进行持续信      20%;投资于不具有基金托
用评级。本基金投资的资产    管资格的同一商业银行的
支持证券不得低于国内信      银行存款、同业存单占基金
用评级机构评定的 AAA 级     资产净值的比例合计不得
或相当于 AAA 级。持有资产   超过 5%;
支持证券期间,如果其信用 (8)本基金投资于现金、
等级下降、不再符合投资标 国债、中央银行票据、政策
准,本基金应在评级报告发   性金融债券占基金资产净
布之日起 3 个月内予以全    值的比例合计不得低于 5%;
部卖出;                   (9)本基金投资于到期日
(14)在全国银行间同业市   在 10 个交易日以上的逆回
场的债券回购最长期限为 1   购、银行定期存款等流动性
年,债券回购到期后不得展   受限资产投资占基金资产
期;                       净值的比例合计不得超过
(15)本基金的基金资产总   30%;
值不得超过基金资产净值     (10)除发生巨额赎回、连
的 140%;                  续 3 个交易日累计赎回 20%
(16)法律法规或监管部门   以上或者连续 5 个交易日累
对上述比例、限制另有规定   计赎回 30%以上的情形外,
的,从其规定。             本基金债券正回购的资金
    除法律法规另有规定     余额占基金资产净值的比
或上述另有约定外,因证券 例不得超过 20%。
市场波动、证券发行人合     (11)本基金持有的全部资
并、基金规模变动等基金管   产支持证券,其市值不得超
理人之外的因素致使基金     过基金资产净值的 20%;
投资比例不符合上述规定     (12)本基金持有的同一
投资比例的,基金管理人应   (指同一信用级别)资产支
当在 10 个交易日内进行调   持证券的比例,不得超过该
整,但中国证监会规定的特   资产支持证券规模的 10%;
殊情形除外。法律法规另有   (13)本基金投资于同一原
规定的,从其规定。         始权益人的各类资产支持
                           证券的比例,不得超过基金
                           资产净值的 10%;本基金管
                           理人管理的全部证券投资
                           基金投资于同一原始权益
                           人的各类资产支持证券,不
                           得超过其各类资产支持证
                           券合计规模的 10%;
                           (14)本基金投资的资产支
                           持证券须具有评级资质的
资信评级机构进行持续信
用评级。本基金投资的资产
支持证券不得低于国内信
用评级机构评定的 AAA 级或
相当于 AAA 级。持有资产支
持证券期间,如果其信用等
级下降、不再符合投资标
准,本基金应在评级报告发
布之日起 3 个月内予以全部
卖出;
(15)在全国银行间同业市
场的债券回购最长期限为 1
年,债券回购到期后不得展
期;
(16)本基金的基金资产总
值不得超过基金资产净值
的 140%;
(17)本基金主动投资于流
动性受限资产的市值合计
不得超过本基金资产净值
的 10%;因证券市场波动、
基金规模变动等基金管理
人之外的因素致使基金不
符合前款所规定比例限制
的,基金管理人不得主动新
增流动性受限资产的投资;
(18)本基金与私募类证券
资管产品及中国证监会认
定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的,可接受
质押品的资质要求应当与
基金合同约定的投资范围
保持一致;
(19)法律法规或监管部门
                                                          对上述比例、限制另有规定
                                                          的,从其规定。
                                                            除法律法规另有规定或
                                                          上述第(8)、(14)、(17)、
                                                          (18)项外,因证券市场波
                                                          动、证券发行人合并、基金
                                                          规模变动等基金管理人之
                                                          外的因素致使基金投资比
                                                          例不符合上述规定投资比
                                                          例的,基金管理人应当在 10
                                                          个交易日内进行调整,但中
                                                          国证监会规定的特殊情形
                                                          除外。法律法规另有规定
                                                          的,从其规定。

第十四部分“基金资产估值”中   无                         增加:

“六、暂停估值的情形”                                      3、当前一估值日基金资

                                                          产净值 50%以上的资产出现

                                                          无可参考的活跃市场价格

                                                          且采用估值技术仍导致公

                                                          允价值存在重大不确定性

                                                          时,经与基金托管人协商一

                                                          致的,基金管理人应当暂停

                                                          基金估值;
第十八部分“基金的信息披露”   (五)基金定期报告,包括   (五)基金定期报告,包括
中“五、公开披露的基金信息”   基金年度报告、基金半年度 基金年度报告、基金半年度
                               报告和基金季度报告         报告和基金季度报告
                               无                         增加:
                                                            报告期内出现单一投资
                                                          人持有基金份额比例达到
                                                          或超过基金总份额 20%的情
                                                          形,为保障其他投资者利
                                                          益,基金管理人至少应当在
                                                          季度报告、半年度报告、年
                                                          度报告等定期报告文件中
                                                          “影响投资者决策的其他
                                                          重要信息”项下披露该投资
                                                          人的类别、报告期末持有份
                                                          额及占比、报告期内持有份
                                                          额变化情况及本基金的特
                                                          有风险。
                                                          本基金持续运作过程中,应
                                                          当在基金年度报告和半年
                                                          度报告中披露基金组合资
                                                          产情况及其流动性风险分
                                                          析等。
                                                          本基金应当在年度报告、半
                                                          年度报告中至少披露报告
                                                          期末基金前 10 名基金份额
                                                          持有人的类别、持有份额及
                                                          占总份额的比例等信息。
                               (六)临时报告             (六)临时报告
                               无                         增加:
                                                               27、发生涉及基金申
                                                          购、赎回事项调整或潜在影
                                                          响投资者赎回等重大事项
                                                          时;




附件 10:银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金基金合同的修订对照表

基金合同:
章节                           原文                       修订后内容
全文                           银华基金管理有限公司       银华基金管理股份有限公
                                                          司
第一部分“前言”中“一、订立        2、订立本基金合同的        2、订立本基金合同的
本基金合同的目的、依据和原则” 依据是《中华人民共和国合   依据是《中华人民共和国合
                               同法》(以下简称“《合同    同法》(以下简称“《合同
                   法》”)、《中华人民共和国   法》”)、《中华人民共和国
                   证券投资基金法》(以下简     证券投资基金法》(以下简
                   称“《基金法》”)、《公开募 称“《基金法》”)、《公开募
                   集证券投资基金运作管理      集证券投资基金运作管理
                   办法》(以下简称“《运作办   办法》(以下简称“《运作办
                   法》”)、《证券投资基金销   法》”)、《证券投资基金销
                   售管理办法》(以下简称       售管理办法》(以下简称
                   “《销售办法》”)、《证券投 “《销售办法》”)、《证券投
                   资基金信息披露管理办法》 资基金信息披露管理办法》
                   (以下简称“《信息披露办     (以下简称“《信息披露办
                   法》”)和其他有关法律法     法》”)、《公开募集开放式
                   规。                        证券投资基金流动性风险
                                               管理规定》(以下简称“《流
                                               动性风险管理规定》”)和其
                                               他有关法律法规。
第二部分“释义”   无                          增加:

                                                   13、《流动性风险管理

                                               规定》:指中国证监会 2017

                                               年 8 月 31 日颁布、同年 10

                                               月 1 日实施的《公开募集开

                                               放式证券投资基金流动性

                                               风险管理规定》及颁布机关

                                               对其不时做出的修订

                   无                          增加:

                                                   49、流动性受限资产:

                                               是指由于法律法规、监管、

                                               合同或操作障碍等原因无

                                               法以合理价格予以变现的

                                               资产,包括但不限于到期日

                                               在 10 个交易日以上的逆回

                                               购与银行定期存款(含协议
                                                            约定有条件提前支取的银

                                                            行存款)、停牌股票、流通

                                                            受限的新股及非公开发行

                                                            股票、资产支持证券、因发

                                                            行人债务违约无法进行转

                                                            让或交易的债券等

第六部分“基金份额的开放期、   无                           增加:

封闭期、申购与赎回”中“六、                                    4、当接受申购申请对

申购和赎回的数量限制”                                      存量基金份额持有人利益

                                                            构成潜在重大不利影响时,

                                                            基金管理人应当采取设定

                                                            单一投资者申购金额上限

                                                            或基金单日净申购比例上

                                                            限、拒绝大额申购、暂停基

                                                            金申购等措施,切实保护存

                                                            量基金份额持有人的合法

                                                            权益。具体规定请参见基金

                                                            管理人发布的相关公告。
第六部分“基金份额的开放期、        5、赎回费用由赎回本基     5、赎回费用由赎回本基
封闭期、申购与赎回”中“七、
                               金基金份额的基金份额持       金基金份额的基金份额持
申购和赎回的价格、费用及其用
                               有人承担,在基金份额持有 有人承担,在基金份额持有
途”
                               人赎回基金份额时收取。赎 人赎回基金份额时收取。赎

                               回费用纳入基金财产的比       回费用纳入基金财产的比

                               例详见招募说明书,未归入 例详见招募说明书,未归入

                               基金财产的部分用于支付       基金财产的部分用于支付

                               登记费和其他必要的手续       登记费和其他必要的手续

                               费。                         费。其中,对于持续持有期

                                                            少于 7 日的投资者收取不少

                                                            于 1.5%的赎回费并全额计
                                                          入基金财产。
第六部分“基金份额的开放期、     在开放期内发生下列情         在 开放 期内 发生 下列
封闭期、申购与赎回”中“八、
                               况时,基金管理人可拒绝或 情况时,基金管理人可拒绝
拒绝或暂停申购的情形”
                               暂停接受投资人的申购申     或暂停接受投资人的申购

                               请:                       申请:

                                 1、因不可抗力导致基金        1、因不可抗力导致基

                               无法正常运作。             金无法正常运作。

                                 2、发生基金合同规定的        2、发生基金合同规定

                               暂停基金资产估值情况时, 的暂停基金资产估值情况

                               基金管理人可暂停接受投     时,基金管理人可暂停接受

                               资人的申购申请。           投资人的申购申请。在开放

                                 3、证券/期货交易所交易   期内,当前一估值日基金资

                               时间非正常停市,导致基金   产净值 50%以上的资产出现

                               管理人无法计算当日基金     无可参考的活跃市场价格

                               资产净值。                 且采用估值技术仍导致公

                                 4、基金管理人接受某笔    允价值存在重大不确定性

                               或某些申购申请会损害现     时,经与基金托管人协商确

                               有基金份额持有人利益时。 认后,基金管理人应当采取

                                 5、基金资产规模过大,    暂停接受基金申购申请的

                               使基金管理人无法找到合     措施。

                               适的投资品种,或其他可能       3、证券/期货交易所交

                               对基金业绩产生负面影响, 易时间非正常停市,导致基

                               或发生其他损害现有基金     金管理人无法计算当日基

                               份额持有人利益的情形。     金资产净值。

                                 6、基金管理人、基金托        4、基金管理人接受某

                               管人、基金销售机构或登记 笔或某些申购申请会损害

                               机构的异常情况导致基金     现有基金份额持有人利益

                               销售系统、基金登记系统或 时。

                               基金会计系统无法正常运         5、基金管理人接受某
行。                       笔或者某些申购申请有可

  7、法律法规规定或中国    能导致单一投资人持有基

证监会认定的其他情形。     金份额的比例达到或者超

  发生上述第 1、2、3、5、 过 50%,或者变相规避 50%

6、7 项暂停申购情形之一    集中度的情形时。

且基金管理人决定暂停接         6、基金资产规模过大,

受投资人的申购申请时,基 使基金管理人无法找到合

金管理人应当根据有关规     适的投资品种,或其他可能

定在指定媒介上刊登暂停     对基金业绩产生负面影响,

申购公告。如果投资人的申 或发生其他损害现有基金

购申请被拒绝,被拒绝的申 份额持有人利益的情形。

购款项将退还给投资人。在       7、基金管理人、基金

暂停申购的情况消除时,基 托管人、基金销售机构或登

金管理人应及时恢复申购     记机构的异常情况导致基

业务的办理,且开放期时间   金销售系统、基金登记系统

将相应顺延,基金管理人有   或基金会计系统无法正常

权合理调整申购业务的办     运行。

理期间并予以公告。             8、申请超过基金管理

                           人设定的基金总规模、单日

                           净申购比例上限、单一投资

                           者单日或单笔申购金额上

                           限的。

                               9、法律法规规定或中

                           国证监会认定的其他情形。

                               发生上述第 1、2、3、6、

                           7、 项暂停申购情形之一且

                           基金管理人决定暂停接受

                           投资人的申购申请时,基金

                           管理人应当根据有关规定
                                                           在指定媒介上刊登暂停申

                                                           购公告。如果投资人的申购

                                                           申请被全部或部分拒绝的,

                                                           被拒绝的申购款项将退还

                                                           给投资人。在暂停申购的情

                                                           况消除时,基金管理人应及

                                                           时恢复申购业务的办理,且

                                                           开放期时间将相应顺延,基

                                                           金管理人有权合理调整申

                                                           购业务的办理期间并予以

                                                           公告。
第六部分“基金份额的开放期、   2、发生基金合同规定的暂     2、发生基金合同规定的暂
封闭期、申购与赎回”中“九、
                               停基金资产估值情况时,基 停基金资产估值情况时,基
暂停赎回或延缓支付赎回款项的
                               金管理人可暂停接受投资      金管理人可暂停接受投资
情形”
                               人的赎回申请或延缓支付      人的赎回申请或延缓支付

                               赎回款项。                  赎回款项。在开放期内,当

                                                           前一估值日基金资产净值

                                                           50%以上的资产出现无可参

                                                           考的活跃市场价格且采用

                                                           估值技术仍导致公允价值

                                                           存在重大不确定性时,经与

                                                           基金托管人协商确认后,基

                                                           金管理人应当采取延缓支

                                                           付赎回款项或暂停接受基

                                                           金赎回申请的措施。
第六部分“基金份额的开放期、   2、巨额赎回的处理方式       2、巨额赎回的处理方式
封闭期、申购与赎回”中“十、
                                 (2)延缓支付赎回款项:     (2)延缓支付赎回款项:
巨额赎回的情形及处理方式”
                               基金管理人对符合法律法      基金管理人对符合法律法

                               规及基金合同约定的赎回      规及基金合同约定的赎回
申请应于当日全部予以接     申请应于当日全部予以接

受和确认。但对于已接受的 受和确认。但对于已接受的

赎回申请,当基金管理人认 赎回申请,当基金管理人认

为支付投资人的赎回申请     为支付投资人的赎回申请

有困难或认为因支付投资     有困难或认为因支付投资

人的赎回申请而进行的财     人的赎回申请而进行的财

产变现可能会对基金资产     产变现可能会对基金资产

净值造成较大波动时,基金   净值造成较大波动时,基金

管理人当日按比例办理的     管理人当日按比例办理的

赎回份额不得低于基金总     赎回份额不得低于基金总

份额的 20%,其余赎回申请   份额的 20%,其余赎回申请

可以延缓支付赎回款项,但 可以延缓支付赎回款项,但

延缓支付的期限最长不超     延缓支付的期限最长不超

过 20 个工作日。延缓支付   过 20 个工作日。延缓支付

的赎回申请以赎回申请确     的赎回申请以赎回申请确

认当日的基金份额净值为     认当日的基金份额净值为

基础计算赎回金额。         基础计算赎回金额。(3)项

                           所述单个基金份额持有人

                           的单日赎回申请超过前一

                           工作日基金总份额的 20%的

                           大额投资者不适用于本条

                           款。

                           (3)在开放期内,若本基

                           金发生巨额赎回且单个基

                           金份额持有人的单日赎回

                           申请超过前一工作日基金

                           总份额的 20%(不含 20%),

                           基金管理人认为支付该基

                           金份额持有人的全部赎回
申请有困难或认为因支付

该基金份额持有人的全部

赎回申请而进行的财产变

现可能会对基金资产净值

造成较大波动时,在当日接

受该基金份额持有人赎回

申请的比例不低于前一工

作日基金总份额 20%的前提

下,对其剩余赎回申请可以

延期办理,但延期办理期限

不得超过 20 个工作日。延

期的赎回申请以下一开放

日的基金份额净值为基础

计算赎回金额,以此类推,

直到全部赎回为止。如延期

办理期限超过开放期,则开

放期相应延长,延长的开放

期内不办理申购,亦不接受

新的赎回申请,即基金管理

人仅为原开放期内因提交

赎回申请超过前一工作日

基金总份额 20%而被延期办

理赎回的单个基金份额持

有人办理赎回业务。基金转

换中转出份额的申请的处

理方式遵照相关的业务规

则及相关公告。部分延期赎

回不受单笔赎回最低份额

的限制。
第七部分“基金合同当事人及权       (一)基金管理人简况       (一)基金管理人简况
利义务”中“一、基金管理人”
                                   组织形式:有限责任公司     组织形式:股份有限公司

                                   注册资本:贰亿元           注册资本:贰亿贰仟贰佰贰

                                                              拾万元
第十二部分“基金的投资”中“二、       基金的投资组合比例         基金的投资组合比例
投资范围”                         为:股票投资比例为基金资   为:股票投资比例为基金资
                                   产的 0%-95%;权证投资    产的 0%-95%;权证投资比
                                   比例为基金资产净值的       例为基金资产净值的 0-3%;
                                   0-3%;开放期内的每个交易   开放期内的每个交易日日
                                   日日终,在扣除股指期货合   终,在扣除股指期货合约需
                                   约需缴纳的交易保证金后, 缴纳的交易保证金后,应当
                                   应当保持不低于基金资产     保持不低于基金资产净值
                                   净值 5%的现金或到期日在    5%的现金或到期日在一年
                                   一年以内的政府债券。在封   以内的政府债券。在封闭期
                                   闭期内,本基金不受上述     内,本基金不受上述 5%的限
                                   5%的限制,但每个交易日日 制,但每个交易日日终在扣
                                   终在扣除股指期货合约需     除股指期货合约需缴纳的
                                   缴纳的交易保证金后,应当   交易保证金后,应当保持不
                                   保持不低于交易保证金一     低于交易保证金一倍的现
                                   倍的现金。                 金。其中,现金不包括结算
                                                              备付金、存出保证金、应收
                                                              申购款等。
第十二部分“基金的投资”中“四、 1、组合限制                  1、组合限制
投资限制”                         基金的投资组合应遵循以     基金的投资组合应遵循以
                                   下限制:                   下限制:
                                   (1)本基金股票投资比例    (1)本基金股票投资比例
                                   为基金资产的 0%-95%;    为基金资产的 0%-95%;
                                   (2)开放期内的每个交易    (2)开放期内的每个交易
                                   日日终,在扣除股指期货合   日日终,在扣除股指期货合
                                   约需缴纳的交易保证金后, 约需缴纳的交易保证金后,
                                   应当保持不低于基金资产     应当保持不低于基金资产
                                   净值 5%的现金或到期日在    净值 5%的现金或到期日在
                                   一年以内的政府债券。在封   一年以内的政府债券。在封
闭期内,本基金不受 5%的    闭期内,本基金不受 5%的限
限制,但每个交易日日终在 制,但每个交易日日终在扣
扣除股指期货合约需缴纳     除股指期货合约需缴纳的
的交易保证金后,应当保持   交易保证金后,应当保持不
不低于交易保证金一倍的     低于交易保证金一倍的现
现金;                     金,其中,现金不包括结算
(3)本基金持有一家公司    备付金、存出保证金、应收
发行的证券,其市值不超过   申购款等;
基金资产净值的 10%;      (3)本基金持有一家公司
(4)本基金管理人管理的    发行的证券,其市值不超过
全部基金持有一家公司发     基金资产净值的 10%;
行的证券,不超过该证券的 (4)本基金管理人管理的
10%;                     全部基金持有一家公司发
(5)本基金持有的全部权    行的证券,不超过该证券的
证,其市值不得超过基金资   10%;
产净值的 3%;             (5)本基金管理人管理的
(6)本基金管理人管理的    全部开放式基金(包括开放
全部基金持有的同一权证, 式基金以及处于开放期的
不得超过该权证的           定期开放基金)持有一家上
10%;                     市公司发行的可流通股票,
(7)本基金在任何交易日    不得超过该上市公司可流
买入权证的总金额,不得超 通股票的 15%;本基金管理
过上一交易日基金资产净     人管理的全部投资组合持
值的 0.5%;               有一家上市公司发行的可
(8)本基金投资于同一原    流通股票,不得超过该上市
始权益人的各类资产支持     公司可流通股票的 30%;
证券的比例,不得超过基金   (6)本基金持有的全部权
资产净值的 10%;          证,其市值不得超过基金资
(9)本基金持有的全部资    产净值的 3%;
产支持证券,其市值不得超   (7)本基金管理人管理的
过基金资产净值的 20%;    全部基金持有的同一权证,
(10)本基金持有的同一     不得超过该权证的
(指同一信用级别)资产支     10%;
持证券的比例,不得超过该 (8)本基金在任何交易日
资产支持证券规模的 10%; 买入权证的总金额,不得超
(11)本基金管理人管理的   过上一交易日基金资产净
全部基金投资于同一原始     值的 0.5%;
权益人的各类资产支持证     (9)本基金投资于同一原
券,不得超过其各类资产支   始权益人的各类资产支持
持证券合计规模的 10%;    证券的比例,不得超过基金
(12)本基金应投资于信用   资产净值的 10%;
级别评级为 BBB 以上(含     (10)本基金持有的全部资
BBB)的资产支持证券。基金   产支持证券,其市值不得超
持有资产支持证券期间,如 过基金资产净值的 20%;
果其信用等级下降、不再符 (11)本基金持有的同一
合投资标准,应在评级报告   (指同一信用级别)资产支
发布之日起 3 个月内予以    持证券的比例,不得超过该
全部卖出;                 资产支持证券规模的 10%;
(13)基金财产参与股票发   (12)本基金管理人管理的
行申购,本基金所申报的金   全部基金投资于同一原始
额不超过本基金的总资产, 权益人的各类资产支持证
本基金所申报的股票数量     券,不得超过其各类资产支
不超过拟发行股票公司本     持证券合计规模的 10%;
次发行股票的总量;         (13)本基金应投资于信用
(14)本基金进入全国银行   级别评级为 BBB 以上(含
间同业市场进行债券回购     BBB)的资产支持证券。基金
的资金余额不得超过基金     持有资产支持证券期间,如
资产净值的 40%;           果其信用等级下降、不再符
(15)本基金在任何交易日   合投资标准,应在评级报告
日终,持有的买入股指期货 发布之日起 3 个月内予以全
合约价值,不得超过基金资 部卖出;
产净值的 10%;             (14)基金财产参与股票发
(16)开放期内的每个交易   行申购,本基金所申报的金
日日终,本基金持有的买入   额不超过本基金的总资产,
期货合约价值和有价证券     本基金所申报的股票数量
市值之和,不得超过基金资 不超过拟发行股票公司本
产净值的 95%;封闭期内的   次发行股票的总量;
每个交易日日终,持有的买   (15)本基金进入全国银行
入期货合约价值和有价证     间同业市场进行债券回购
券市值之和,不得超过基金   的资金余额不得超过基金
资产净值的 100%,其中,    资产净值的 40%;
有价证券指股票、债券(不   (16)本基金在任何交易日
含到期日在一年以内的政     日终,持有的买入股指期货
府债券)、权证、资产支持   合约价值,不得超过基金资
证券、买入返售金融资产     产净值的 10%;
(不含质押式回购等);     (17)开放期内的每个交易
(17)本基金在任何交易日   日日终,本基金持有的买入
日终,持有的卖出期货合约 期货合约价值和有价证券
价值不得超过基金持有的     市值之和,不得超过基金资
股票总市值的 20%;         产净值的 95%;封闭期内的
(18)本基金在任何交易日   每个交易日日终,持有的买
内交易(不包括平仓)的股   入期货合约价值和有价证
指期货合约的成交金额不     券市值之和,不得超过基金
得超过上一交易日基金资     资产净值的 100%,其中,有
产净值的 20%;             价证券指股票、债券(不含
(19)本基金所持有的股票   到期日在一年以内的政府
市值和买入、卖出股指期货   债券)、权证、资产支持证
合约价值,合计(轧差计算) 券、买入返售金融资产(不
应当符合本基金合同关于     含质押式回购等);
股票投资比例的有关规定; (18)本基金在任何交易日
(20)开放期内,本基金的   日终,持有的卖出期货合约
基金资产总值不得超过基     价值不得超过基金持有的
金资产净值的 140%;封闭    股票总市值的 20%;
期内,本基金的基金资产总 (19)在开放期内,本基金
值不得超过基金资产净值     主动投资于流动性受限资
的 200%;                  产的市值合计不得超过基
(21)法律法规及中国证监   金资产净值的 15%;因证券
会规定的和基金合同约定     市场波动、上市公司股票停
的其他投资限制。           牌、基金规模变动等基金管
    因证券市场及期货市     理人之外的因素致使基金
场波动、上市公司合并、基   不符合前款所规定比例限
金规模变动等基金管理人     制的,基金管理人不得主动
之外的因素致使基金投资     新增流动性受限资产的投
比例不符合上述规定投资     资;
比例的,基金管理人应当在   (20)本基金与私募类证券
10 个交易日内进行调整,    资管产品及中国证监会认
但中国证监会规定的特殊     定的其他主体为交易对手
情形除外。法律法规另有规 开展逆回购交易的,可接受
定的,从其规定。           质押品的资质要求应当与
                           基金合同约定的投资范围
                           保持一致;
                           (21)本基金在任何交易日
                           内交易(不包括平仓)的股
                           指期货合约的成交金额不
                           得超过上一交易日基金资
                           产净值的 20%;
                           (22)本基金所持有的股票
                           市值和买入、卖出股指期货
                           合约价值,合计(轧差计算)
                           应当符合本基金合同关于
                           股票投资比例的有关规定;
                           (23)开放期内,本基金的
                           基金资产总值不得超过基
                           金资产净值的 140%;封闭期
                           内,本基金的基金资产总值
                           不得超过基金资产净值的
                           200%;
                           (24)法律法规及中国证监
                           会规定的和基金合同约定
                           的其他投资限制。
                             除上述第(2)、(13)、
                           (19)、(20)项外,因证券
                           市场及期货市场波动、上市
                           公司合并、基金规模变动等
                           基金管理人之外的因素致
                           使基金投资比例不符合上
                                                         述规定投资比例的,基金管
                                                         理人应当在 10 个交易日内
                                                         进行调整,但中国证监会规
                                                         定的特殊情形除外。法律法
                                                         规另有规定的,从其规定。

第十四部分“基金资产估值”中       1、基金投资所涉及的     1、基金投资所涉及的证

“六、暂停估值的情形”         证券/期货交易市场遇法定   券/期货交易市场遇法定节

                               节假日或因其他原因暂停    假日或因其他原因暂停营

                               营业时;                  业时;

                                   2、因不可抗力致使基     2、因不可抗力致使基金

                               金管理人、基金托管人无法 管理人、基金托管人无法准

                               准确评估基金资产价值时; 确评估基金资产价值时;

                                   3、占基金相当比例的     3、当前一估值日基金资

                               投资品种的估值出现重大    产净值 50%以上的资产出现

                               转变,而基金管理人为保障 无可参考的活跃市场价格

                               投资人的利益,已决定延迟 且采用估值技术仍导致公

                               估值;                    允价值存在重大不确定性

                                   4、中国证监会和基金   时,经与基金托管人协商一

                               合同认定的其它情形。      致的,基金管理人应当暂停

                                                         基金估值;

                                                           4、占基金相当比例的投

                                                         资品种的估值出现重大转

                                                         变,而基金管理人为保障投

                                                         资人的利益,已决定延迟估

                                                         值;

                                                           5、中国证监会和基金合

                                                         同认定的其它情形。

                                                             在上述第 3 项情形下,

                                                         基金管理人还应当采取延

                                                         缓支付赎回款项或暂停接
                                                          受基金申购赎回申请的措

                                                          施。
第十八部分“基金的信息披露”   (六)基金定期报告,包括   (六)基金定期报告,包括
中“五、公开披露的基金信息”   基金年度报告、基金半年度 基金年度报告、基金半年度
                               报告和基金季度报告         报告和基金季度报告
                               无                         增加:
                                                              报告期内出现单一投
                                                          资人持有基金份额比例达
                                                          到或超过基金总份额 20%的
                                                          情形,为保障其他投资者权
                                                          益,基金管理人应当至少在
                                                          季度报告、半年度报告、年
                                                          度报告等定期报告文件中
                                                          “影响投资者决策的其他
                                                          重要信息”项下披露该投资
                                                          人的类别、报告期末持有份
                                                          额及占比、报告期内持有份
                                                          额变化情况及本基金的特
                                                          有风险。
                                                              本基金持续运作过程
                                                          中,应当在基金年度报告和
                                                          半年度报告中披露基金组
                                                          合资产情况及其流动性风
                                                          险分析等。
                               (七)临时报告             (七)临时报告
                               无                         增加:
                                                              27、发生涉及基金申
                                                          购、赎回事项调整或潜在影
                                                          响投资者赎回等重大事项
                                                          时;




附件 11:银华惠添益货币市场基金基金合同的修订对照表

基金合同:
章节                           原文                          修订后内容
全文                                银华基金管理有限公           银华基金管理股份有
                               司                            限公司
第一部分“前言”中“一、订立        2、订立本基金合同的          2、订立本基金合同的
本基金合同的目的、依据和原则” 依据是《中华人民共和国合      依据是《中华人民共和国合
                               同法》(以下简称“《合同       同法》(以下简称“《合同
                               法》”)、《中华人民共和国     法》”)、《中华人民共和国
                               证券投资基金法》(以下简       证券投资基金法》(以下简
                               称“《基金法》”)、《公开募   称“《基金法》”)、《公开募
                               集证券投资基金运作管理        集证券投资基金运作管理
                               办法》(以下简称“《运作办     办法》(以下简称“《运作办
                               法》”)、《证券投资基金销     法》”)、《证券投资基金销
                               售管理办法》(以下简称         售管理办法》(以下简称
                               “《销售办法》”)、《证券投   “《销售办法》”)、《证券投
                               资基金信息披露管理办法》 资基金信息披露管理办法》
                               (以下简称“《信息披露办       (以下简称“《信息披露办
                               法》”) 、《货币市场基金监    法》”) 、《货币市场基金监
                               督管理办法》(以下简称         督管理办法》(以下简称
                               “《监督办法》”)、《关于实   “《监督办法》”)、《关于实
                               施<货币市场基金监督管        施<货币市场基金监督管
                               理办法>有关问题的规          理办法>有关问题的规
                               定》、《证券投资基金信息披    定》、《证券投资基金信息披
                               露编报规则第 5 号<货币市      露编报规则第 5 号<货币市
                               场基金信息披露特别规          场基金信息披露特别规
                               定>》和其他有关法律法规。 定>》、《公开募集开放式证
                                                             券投资基金流动性风险管
                                                             理规定》(以下简称“《流动
                                                             性风险管理规定》”)和其他
                                                             有关法律法规。
第二部分“释义”               无                            增加:

                                                                 13、《流动性风险管理

                                                             规定》:指中国证监会 2017

                                                             年 8 月 31 日颁布、同年 10
                                                              月 1 日实施的《公开募集开

                                                              放式证券投资基金流动性

                                                              风险管理规定》及颁布机关

                                                              对其不时做出的修订

                                    38、 业务规则》:指《银       39、《业务规则》:指《银

                               华基金管理有限公司开放         华基金管理股份有限公司

                               式基金业务规则》,是规范       基金注册登记业务规则》,

                               基金管理人所管理的、由基       是规范基金管理人所管理

                               金管理人担任登记机构的         的、由基金管理人担任登记

                               开放式证券投资基金登记         机构的开放式证券投资基

                               方面的业务规则,由基金管       金登记方面的业务规则,由

                               理人和投资人共同遵守           基金管理人和投资人共同

                                                              遵守

                               无                             增加:

                                                                  47、流动性受限资产:

                                                              是指由于法律法规、监管、

                                                              合同或操作障碍等原因无

                                                              法以合理价格予以变现的

                                                              资产,包括但不限于到期日

                                                              在 10 个交易日以上的逆回

                                                              购与银行定期存款(含协议

                                                              约定有条件提前支取的银

                                                              行存款)、资产支持证券、

                                                              因发行人债务违约无法进

                                                              行转让或交易的债券等

第六部分“基金份额的申购与赎        3、基金管理人可以规           3、基金管理人可以规

回”中“五、申购和赎回的数量   定单个投资人累计持有的         定单个投资人累计持有的

限制”                         基金份额上限,具体规定请       基金份额上限或累计持有

                               参见招募说明书。               的基金份额占基金份额总
                                                            数的比例上限,具体规定请

                                                            参见招募说明书。

                                                                4、当接受申购申请对

                                                            存量基金份额持有人利益

                                                            构成潜在重大不利影响时,

                                                            基金管理人应当采取设定

                                                            单一投资者申购金额上限

                                                            或基金单日净申购比例上

                                                            限、拒绝大额申购、暂停基

                                                            金申购等措施,切实保护存

                                                            量基金份额持有人的合法

                                                            权益。基金管理人基于投资

                                                            运作与风险控制的需要,可

                                                            采取上述措施对基金规模

                                                            予以控制。具体规定请参见

                                                            基金管理人发布的相关公

                                                            告。



第六部分“基金份额的申购与赎         1、本基金不收取申购        1、本基金不收取申购
回”中“六、申购和赎回的价格、
                                 费用和赎回费用,但当本基   费用和赎回费用,但出现以
费用及其用途”
                                 金持有的现金、国债、中央   下情形之一:

                                 银行票据、政策性金融债券       (1)在满足相关流动

                                 以及 5 个交易日内到期的    性风险管理要求的前提下,

                                 其他金融工具占基金资产     当本基金持有的现金、国

                                 净值的比例合计低于 5%且    债、中央银行票据、政策性

                                 偏离度为负时,为确保基金   金融债券以及 5 个交易日

                                 平稳运作,避免诱发系统性   内到期的其他金融工具占

                                 风险,基金管理人应当对当   基金资产净值的比例合计

                                 日单个基金份额持有人申     低于 5%且偏离度为负时;
                               请赎回基金份额超过基金         (2)当本基金前 10 名

                               总份额 1%以上的赎回申请    基金份额持有人的持有份

                               征收 1%的强制赎回费用,    额合计超过基金总份额

                               并将上述赎回费用全额计     50%,且本基金投资组合中

                               入基金财产。基金管理人与   现金、国债、中央银行票据、

                               基金托管人协商确认上述     政策性金融债券以及 5 个交

                               做法无益于基金利益最大     易日内到期的其他金融工

                               化的情形除外。             具占基金资产净值的比例

                                                          合计低于 10%且偏离度为负

                                                          时。

                                                              为确保基金平稳运作,

                                                          避免诱发系统性风险,基金

                                                          管理人应当对当日单个基

                                                          金份额持有人申请赎回基

                                                          金份额超过基金总份额 1%

                                                          以上的赎回申请征收 1%的

                                                          强制赎回费用,并将上述赎

                                                          回费用全额计入基金财产。

                                                          基金管理人与基金托管人

                                                          协商确认上述做法无益于

                                                          基金利益最大化的情形除

                                                          外。

第六部分“基金份额的申购与赎       发生下列情况时,基金       发生下列情况时,基金

回”中“七、拒绝或暂停申购的   管理人可拒绝或暂停接受     管理人可拒绝或暂停接受

情形”                         投资人的申购申请:         投资人的申购申请:

                                   1、因不可抗力导致基        1、因不可抗力导致基

                               金无法正常运作。           金无法正常运作。

                                   2、发生基金合同规定        2、发生基金合同规定

                               的暂停基金资产估值情况     的暂停基金资产估值情况
时,基金管理人可暂停接受    时,基金管理人可暂停接受

投资人的申购申请。          投资人的申购申请。当前一

    3、证券交易所交易时     估值日基金资产净值 50%以

间非正常停市,导致基金管    上的资产出现无可参考的

理人无法计算当日基金资      活跃市场价格且采用估值

产净值。                    技术仍导致公允价值存在

    4、基金管理人接受某     重大不确定性时,经与基金

笔或某些申购申请会损害      托管人协商确认后,基金管

现有基金份额持有人利益      理人应当采取暂停接受基

时。                        金申购申请的措施。

    5、基金资产规模过大,       3、证券交易所交易时

使基金管理人无法找到合      间非正常停市,导致基金管

适的投资品种,或其他可能    理人无法计算当日基金资

对基金业绩产生负面影响, 产净值。

或出现其他损害现有基金          4、基金管理人接受某

份额持有人利益的情形。      笔或某些申购申请会损害

    6、本基金单日规模超     现有基金份额持有人利益

出基金管理人规定的总规      时。

模限额的。                      5、基金资产规模过大,

    7、本基金出现当日净     使基金管理人无法找到合

收益或累计未分配净收益      适的投资品种,或其他可能

小于零的情形,为保护持有    对基金业绩产生负面影响,

人的利益,基金管理人可视    或出现其他损害现有基金

情况暂停本基金的申购。      份额持有人利益的情形。

    8、当影子定价确定的         6、本基金单日累计申

基金资产净值与摊余成本      购金额/净申购比例、本基

法计算的基金资产净值的      金单日规模超出基金管理

正偏离度绝对值达到 0.5%     人规定的总规模限额的。

时。                            7、单一账户单日累计
    9、法律法规规定或中    申购金额/净申购金额达到

国证监会认定的其他情形。 基金管理人所设定的上限。

    发生上述第 1、2、3、       8、基金管理人接受某

5、6、7、8、9 项情形之一   笔或者某些申购申请有可

且基金管理人决定拒绝或     能导致单一投资人持有基

暂停投资人的申购申请时, 金份额的比例达到或者超

基金管理人应当根据有关     过 50%,或者变相规避 50%

规定在指定媒介上刊登暂     集中度的情形时。

停申购公告。如果投资人的       9、本基金出现当日净

申购申请被拒绝,被拒绝的   收益或累计未分配净收益

申购款项将退还给投资人。 小于零的情形,为保护持有

在暂停申购的情况消除时, 人的利益,基金管理人可视

基金管理人应及时恢复申     情况暂停本基金的申购。

购业务的办理。                 10、当影子定价确定的

                           基金资产净值与摊余成本

                           法计算的基金资产净值的

                           正偏离度绝对值达到 0.5%

                           时。

                               11、法律法规规定或中

                           国证监会认定的其他情形。

                               发生上述第 1、2、3、5、

                           6、9、10、11 项情形之一且

                           基金管理人决定拒绝或暂

                           停投资人的申购申请时,基

                           金管理人应当根据有关规

                           定在指定媒介上刊登暂停

                           申购公告。如果投资人的申

                           购申请被全部或部分拒绝

                           的,被拒绝的申购款项将退
                                                          还给投资人。在暂停申购的

                                                          情况消除时,基金管理人应

                                                          及时恢复申购业务的办理。

第六部分“基金份额的申购与赎        2、发生基金合同规定       2、发生基金合同规定

回”中“八、暂停赎回或延缓支   的暂停基金资产估值情况     的暂停基金资产估值情况

付赎回款项的情形”             时,基金管理人可暂停接受   时,基金管理人可暂停接受

                               投资人的赎回申请或延缓     投资人的赎回申请或延缓

                               支付赎回款项。             支付赎回款项。当前一估值

                                                          日基金资产净值 50%以上

                                                          的资产出现无可参考的活

                                                          跃市场价格且采用估值技

                                                          术仍导致公允价值存在重

                                                          大不确定性时,经与基金托

                                                          管人协商确认后,基金管理

                                                          人应当采取延缓支付赎回

                                                          款项或暂停接受基金赎回

                                                          申请的措施。
第六部分“基金份额的申购与赎   2、巨额赎回的处理方式      2、巨额赎回的处理方式
回”中“九、巨额赎回的情形及   无                         增加:
处理方式”                                                    (3)在本基金出现巨
                                                          额赎回且单个基金份额持
                                                          有人的赎回申请超过上一
                                                          开放日基金总份额的 20%
                                                          时,基金管理人认为支付该
                                                          基金份额持有人的全部赎
                                                          回申请有困难或认为因支
                                                          付该基金份额持有人的全
                                                          部赎回申请而进行的财产
                                                          变现可能会对基金资产净
                                                          值造成较大波动时,对于该
                                                          基金份额持有人当日提出
的赎回申请中超过上一开
放日基金总份额 20%的部分
(不含 20%),基金管理人可
以延期办理。对于未能赎回
部分,单个基金份额持有人
在提交赎回申请时可以选
择延期赎回或取消赎回。选
择延期赎回的,将自动转入
下一个开放日继续赎回,延
期的赎回申请与下一开放
日赎回申请一并处理,无优
先权,以此类推,直到全部
赎回为止;选择取消赎回
的,当日未获受理的部分赎
回申请将被撤销。如该单个
基金份额持有人在提交赎
回申请时未作明确选择,该
单个基金份额持有人未能
赎回部分作自动延期赎回
处理。部分延期赎回不受单
笔赎回最低份额的限制。当
出现巨额赎回时,基金转换
中转出份额的申请的处理
方式遵照相关的业务规则
及相关公告。
对于该基金份额持有人当
日提出的赎回申请中未超
过上一开放日基金总份额
20%的部分(含 20%),基金
管理人可以采取全额赎回
或部分延期赎回的方式,与
其他基金份额持有人的赎
回申请一并办理,并且对于
该基金份额持有人和其他
                                                                基金份额持有人的赎回申
                                                                请采取相同的处理方式。对
                                                                于前述未能赎回部分,基金
                                                                份额持有人在提交赎回申
                                                                请时可以选择延期赎回或
                                                                取消赎回。选择延期赎回
                                                                的,将自动转入下一个开放
                                                                日继续赎回,延期的赎回申
                                                                请与下一开放日赎回申请
                                                                一并处理,无优先权,以此
                                                                类推,直到全部赎回为止;
                                                                选择取消赎回的,当日未获
                                                                受理的部分赎回申请将被
                                                                撤销。如该单个基金份额持
                                                                有人在提交赎回申请时未
                                                                作明确选择,该单个基金份
                                                                额持有人未能赎回部分作
                                                                自动延期赎回处理。部分延
                                                                期赎回不受单笔赎回最低
                                                                份额的限制。基金转换中转
                                                                出份额的申请的处理方式
                                                                遵照相关的业务规则及相
                                                                关公告。
第七部分“基金合同当事人及权            (一) 基 金 管 理 人        (一) 基 金 管 理 人
利义务”中“一、基金管理人”
                                   简况                         简况

                                        组织形式:有限责任公         组织形式:股份有限公

                                   司                           司
                                        注册资本:贰亿元人民         注册资本:贰亿贰仟贰
                                   币                           佰贰拾万元人民币
第十二部分“基金的投资”中“四、        2、组合限制                  2、组合限制
投资限制”                              本基金投资组合应符           本基金投资组合应符
                                   合以下规定:                 合以下规定:
                                        (1)本基金投资组合          (1)本基金投资组合
的平均剩余期限不得超过     的平均剩余期限不得超过
120 天,平均剩余存续期不   120 天,平均剩余存续期不
得超过 240 天;            得超过 240 天;本基金投资
    (2)本基金持有一家    于现金、国债、中央银行票
公司发行的证券,其市值不   据、政策性金融债券以及五
超过基金资产净值的 10%; 个交易日内到期的其他金
    (3)本基金与由基金    融工具占基金资产净值的
管理人管理的其他基金持     比例合计不得低于 10%;当
有一家公司发行的证券,不   本基金前 10 名份额持有人
得超过该证券的 10%;       的持有份额合计超过基金
    (4)本基金投资于同    总份额的 50%时,本基金投
一机构发行的债券、非金融   资组合的平均剩余期限不
企业债务融资工具及其作     得超过 60 天,平均剩余存
为原始权益人的资产支持     续期不得超过 120 天;投资
证券占基金资产净值的比     组合中现金、国债、中央银
例合计不得超过 10%,国债、 行票据、政策性金融债券以
中央银行票据、政策性金融   及 5 个交易日内到期的其他
债券除外;                 金融工具占基金资产净值
    (5)本基金投资于有    的比例合计不得低于 30%;
固定期限银行存款的比例, 当本基金前 10 名份额持有
不得超过基金资产净值的     人的持有份额合计超过基
30%,但投资于有存款期限, 金总份额的 20%时,本基金
根据协议可提前支取的银     投资组合的平均剩余期限
行存款不受上述比例限制; 不得超过 90 天,平均剩余
本基金投资于具有基金托     存续期不得超过 180 天;投
管资格的同一商业银行的     资组合中现金、国债、中央
银行存款、同业存单占基金   银行票据、政策性金融债券
资产净值的比例合计不得     以及 5 个交易日内到期的其
超过 20%;投资于不具有基   他金融工具占基金资产净
金托管资格的同一商业银     值的比例合计不得低于
行的银行存款、同业存单占   20%;
基金资产净值的比例合计         (2)基金管理人管理
不得超过 5%;              的全部货币市场基金投资
    (6)本基金投资于现    同一商业银行的银行存款
金、国债、中央银行票据、 及其发行的同业存单与债
政策性金融债券占基金资     券,不得超过该商业银行最
产净值的比例合计不得低     近一个季度末净资产的
于 5%;                    10%;
    (7)本基金投资于现        (3)本基金投资于主
金、国债、中央银行票据、 体信用评级低于 AAA 的机构
政策性金融债券以及五个     发行的金融工具占基金资
交易日内到期的其他金融     产净值的比例合计不得超
工具占基金资产净值的比     过 10%,其中单一机构发行
例合计不得低于 10%;       的金融工具占基金资产净
    (8)本基金投资于到    值的比例合计不得超过 2%;
期日在 10 个交易日以上的       前述金融工具包括债
逆回购、银行定期存款等流   券、非金融企业债务融资工
动性受限资产投资占基金     具、银行存款、同业存单、
资产净值的比例合计不得     相关机构作为原始权益人
超过 30%;                 的资产支持证券及中国证
    (9)除发生巨额赎回、 监会认定的其他品种;
连续 3 个交易日累计赎回        (4)本基金持有一家
20%以上或者连续 5 个交易   公司发行的证券,其市值不
日累计赎回 30%以上的情形   超过基金资产净值的 10%;
外,债券正回购的资金余额       (5)本基金与由基金
占基金资产净值的比例不     管理人管理的其他基金持
得超过 20%;               有一家公司发行的证券,不
    (10)本基金持有的全   得超过该证券的 10%;
部资产支持证券,其市值不       (6)本基金投资于同
得超过基金资产净值的       一机构发行的债券、非金融
20%;                      企业债务融资工具及其作
    (11)本基金持有的同   为原始权益人的资产支持
一(指同一信用级别)资产   证券占基金资产净值的比
支持证券的比例,不得超过   例合计不得超过 10%,国债、
该资产支持证券规模的       中央银行票据、政策性金融
10%;                      债券除外;
    (12)本基金投资于同       (7)本基金投资于有
一原始权益人的各类资产     固定期限银行存款的比例,
支持证券的比例,不得超过    不得超过基金资产净值的
基金资产净值的 10%;本基    30%,但投资于有存款期限,
金管理人管理的全部证券      根据协议可提前支取的银
投资基金投资于同一原始      行存款不受上述比例限制;
权益人的各类资产支持证      本基金投资于具有基金托
券,不得超过其各类资产支    管资格的同一商业银行的
持证券合计规模的 10%;      银行存款、同业存单占基金
    (13)本基金投资的资    资产净值的比例合计不得
产支持证券须具有评级资      超过 20%;投资于不具有基
质的资信评级机构进行持      金托管资格的同一商业银
续信用评级。本基金投资的    行的银行存款、同业存单占
资产支持证券不得低于国      基金资产净值的比例合计
内信用评级机构评定的 AAA    不得超过 5%;
级或相当于 AAA 级。持有资       (8)本基金投资于现
产支持证券期间,如果其信    金、国债、中央银行票据、
用等级下降、不再符合投资    政策性金融债券占基金资
标准,本基金应在评级报告    产净值的比例合计不得低
发布之日起 3 个月内予以     于 5%;
全部卖出;                      (9)本基金投资于到
    (14)本基金进入全国    期日在 10 个交易日以上的
银行间同业市场进行债券      逆回购、银行定期存款等流
回购的资金余额不得超过      动性受限资产投资占基金
基金资产净值的 40%,在全    资产净值的比例合计不得
国银行间同业市场的债券      超过 30%;
回购最长期限为 1 年,债券       (10)除发生巨额赎
回购到期后不得展期;        回、连续 3 个交易日累计赎
    (15)本基金的基金资    回 20%以上或者连续 5 个交
产总值不得超过基金资产      易日累计赎回 30%以上的情
净值的 140%;               形外,债券正回购的资金余
    (16)法律法规或监管    额占基金资产净值的比例
部门对上述比例限制另有      不得超过 20%;
规定的,从其规定。              (11)本基金持有的全
    除法律法规另有规定      部资产支持证券,其市值不
或上述另有约定外,因证券    得超过基金资产净值的
市场波动、证券发行人合     20%;
并、基金规模变动等基金管       (12)本基金持有的同
理人之外的因素致使基金     一(指同一信用级别)资产
投资比例不符合上述规定     支持证券的比例,不得超过
投资比例的,基金管理人应   该资产支持证券规模的
当在 10 个交易日内进行调   10%;
整,但中国证监会规定的特       (13)本基金投资于同
殊情形除外。法律法规另有   一原始权益人的各类资产
规定的,从其规定。         支持证券的比例,不得超过
                           基金资产净值的 10%;本基
                           金管理人管理的全部证券
                           投资基金投资于同一原始
                           权益人的各类资产支持证
                           券,不得超过其各类资产支
                           持证券合计规模的 10%;
                               (14)本基金投资的资
                           产支持证券须具有评级资
                           质的资信评级机构进行持
                           续信用评级。本基金投资的
                           资产支持证券不得低于国
                           内信用评级机构评定的 AAA
                           级或相当于 AAA 级。持有资
                           产支持证券期间,如果其信
                           用等级下降、不再符合投资
                           标准,本基金应在评级报告
                           发布之日起 3 个月内予以全
                           部卖出;
                               (15)本基金进入全国
                           银行间同业市场进行债券
                           回购的资金余额不得超过
                           基金资产净值的 40%,在全
                           国银行间同业市场的债券
                           回购最长期限为 1 年,债券
                           回购到期后不得展期;
     (16)本基金的基金资
产总值不得超过基金资产
净值的 140%;
     (17)本基金主动投资
于流动性受限资产的市值
合计不得超过本基金资产
净值的 10%;因证券市场波
动、基金规模变动等基金管
理人之外的因素致使基金
不符合前款所规定比例限
制的,基金管理人不得主动
新增流动性受限资产的投
资;
     (18)本基金与私募类
证券资管产品及中国证监
会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的,可
接受质押品的资质要求应
当与基金合同约定的投资
范围保持一致;
     (19)法律法规或监管
部门对上述比例限制另有
规定的,从其规定。
     除法律法规另有规定
或上述第(8)、(14)、(17)、
(18)项外,另有约定外,
因证券市场波动、证券发行
人合并、基金规模变动等基
金管理人之外的因素致使
基金投资比例不符合上述
规定投资比例的,基金管理
人应当在 10 个交易日内进
行调整,但中国证监会规定
的特殊情形除外。法律法规
                                                          另有规定的,从其规定。
第十四部分“基金资产估值”中   无                             增加:3、当前一估值
“六、暂停估值的情形”
                                                          日基金资产净值 50%以上的

                                                          资产出现无可参考的活跃

                                                          市场价格且采用估值技术

                                                          仍导致公允价值存在重大

                                                          不确定性时,经与基金托管

                                                          人协商一致的,基金管理人

                                                          应当暂停基金估值;
第十八部分“基金的信息披露”        (五)基金定期报告, (五)基金定期报告,包括
中“五、公开披露的基金信息”   包括基金年度报告、基金半   基金年度报告、基金半年度
                               年度报告和基金季度报告     报告和基金季度报告
                               无                         增加:
                                                              报告期内出现单一投
                                                          资人持有基金份额比例达
                                                          到或超过基金总份额 20%的
                                                          情形,为保障其他投资者权
                                                          益,基金管理人应当至少在
                                                          季度报告、半年度报告、年
                                                          度报告等定期报告文件中
                                                          “影响投资者决策的其他
                                                          重要信息”项下披露该投资
                                                          人的类别、报告期末持有份
                                                          额及占比、报告期内持有份
                                                          额变化情况及本基金的特
                                                          有风险。
                                                              本基金持续运作过程
                                                          中,应当在基金年度报告和
                                                          半年度报告中披露基金组
                                                          合资产情况及其流动性风
                                                          险分析等。
                                                              本基金应当在年度报
                                                           告、半年度报告中至少披露
                                                           报告期末基金前 10 名基金
                                                           份额持有人的类别、持有份
                                                           额及占总份额的比例等信
                                                           息。
第十八部分“基金的信息披露”        (六)临时报告             (六)临时报告
中“五、公开披露的基金信息”                                   26、当“影子定价”确
                                    26、当“影子定价”确
                                                           定的基金资产净值与“摊余
                               定的基金资产净值与“摊余
                                                           成本法”计算的基金资产净
                               成本法”计算的基金资产净
                                                           值的正偏离度绝对值达到
                               值的负偏离度绝对值达到
                                                           0.50%、负偏离度绝对值达
                               0.25%、正偏离度绝对值达     到 0.50%以及负偏离度绝对
                               到 0.50%、负偏离度绝对值    值连续两个交易日超过

                               达到 0.50%以及负偏离度绝    0.50%的情形;

                               对值连续两个交易日超过

                               0.50%的情形;
第十八部分“基金的信息披露”        (六)临时报告             (六)临时报告
中“五、公开披露的基金信息”   无                          增加:
                                                               27、发生涉及基金申
                                                           购、赎回事项调整或潜在影
                                                           响投资者赎回等重大事项
                                                           时;




附件 12:银华中国梦 30 股票型证券投资基金基金合同的修订对照表

基金合同:
章节                           原文                        修订后内容
全文                                银华基金管理有限公         银华基金管理股份有
                               司                          限公司
第一部分“前言”中“一、订立        2、订立本基金合同的        2、订立本基金合同的
本基金合同的目的、依据和原则” 依据是《中华人民共和国合    依据是《中华人民共和国合
                               同法》(以下简称“《合同     同法》(以下简称“《合同
                   法》”)、《中华人民共和国      法》”)、《中华人民共和国
                   证券投资基金法》(以下简        证券投资基金法》(以下简
                   称“《基金法》”)、《公开募    称“《基金法》”)、《公开募
                   集证券投资基金运作管理         集证券投资基金运作管理
                   办法》(以下简称“《运作办      办法》(以下简称“《运作办
                   法》”)、《证券投资基金销      法》”)、《证券投资基金销
                   售管理办法》(以下简称          售管理办法》(以下简称
                   “《销售办法》”)、《证券投    “《销售办法》”)、《证券投
                   资基金信息披露管理办法》 资基金信息披露管理办法》
                   (以下简称“《信息披露办        (以下简称“《信息披露办
                   法》”)和其他有关法律法        法》”)、《公开募集开放式
                   规。                           证券投资基金流动性风险
                                                  管理规定》(以下简称“《流
                                                  动性风险管理规定》”)和其
                                                  他有关法律法规。
第二部分“释义”   无                             增加:

                                                      13、《流动性风险管理

                                                  规定》:指中国证监会 2017

                                                  年 8 月 31 日颁布、同年 10

                                                  月 1 日实施的《公开募集开

                                                  放式证券投资基金流动性

                                                  风险管理规定》及颁布机关

                                                  对其不时做出的修订

                        38、 业务规则》:指《银       39、《业务规则》:指《银

                   华基金管理有限公司开放         华基金管理股份有限公司

                   式基金业务规则》及其不时       基金注册登记业务规则》及

                   做出的修订,是规范基金管       其不时做出的修订,是规范

                   理人所管理的开放式证券         基金管理人所管理的开放

                   投资基金登记方面的业务         式证券投资基金登记方面

                   规则,由基金管理人和投资       的业务规则,由基金管理人

                   人共同遵守                     和投资人共同遵守
                                 无                         增加:

                                                                47、流动性受限资产:

                                                            是指由于法律法规、监管、

                                                            合同或操作障碍等原因无

                                                            法以合理价格予以变现的

                                                            资产,包括但不限于到期日

                                                            在 10 个交易日以上的逆回

                                                            购与银行定期存款(含协议

                                                            约定有条件提前支取的银

                                                            行存款)、停牌股票、流通

                                                            受限的新股及非公开发行

                                                            股票、资产支持证券、因发

                                                            行人债务违约无法进行转

                                                            让或交易的债券等

第六部分“基金份额的申购与赎     无                         增加:

回”中“五、申购和赎回的数量                                    4、当接受申购申请对

限制”                                                      存量基金份额持有人利益

                                                            构成潜在重大不利影响时,

                                                            基金管理人应当采取设定

                                                            单一投资者申购金额上限

                                                            或基金单日净申购比例上

                                                            限、拒绝大额申购、暂停基

                                                            金申购等措施,切实保护存

                                                            量基金份额持有人的合法

                                                            权益。具体规定请参见基金

                                                            管理人发布的相关公告。
第六部分“基金份额的申购与赎          5、赎回费用由赎回本       5、赎回费用由赎回本
回”中“六、申购和赎回的价格、
                                 基金基金份额的基金份额     基金基金份额的基金份额
费用及其用途”
                                 持有人承担,在基金份额持   持有人承担,在基金份额持
                               有人赎回基金份额时收取。 有人赎回基金份额时收取。

                               赎回费纳入基金财产的比     赎回费纳入基金财产的比

                               例详见《招募说明书》,未   例详见《招募说明书》,未

                               归入基金财产的部分用于     归入基金财产的部分用于

                               支付登记费和其他必要的     支付登记费和其他必要的

                               手续费。基金管理人可以依   手续费。基金管理人可以依

                               法收取短期赎回费,且无须   法收取短期赎回费,且无须

                               召开持有人大会,具体收取   召开持有人大会,具体收取

                               办法参见《招募说明书》或   办法参见《招募说明书》或

                               基金管理人届时发布的公     基金管理人届时发布的公

                               告。                       告。其中,对于持续持有期

                                                          少于 7 日的投资者收取不低

                                                          于 1.5%的赎回费并全额计

                                                          入基金财产。

第六部分“基金份额的申购与赎       发生下列情况时,基金       发生下列情况时,基金

回”中“七、拒绝或暂停申购的   管理人可拒绝或暂停接受     管理人可拒绝或暂停接受

情形”                         投资人的申购申请:         投资人的申购申请:

                                   1、因不可抗力导致基        1、因不可抗力导致基

                               金无法正常运作。           金无法正常运作。

                                   2、发生基金合同规定        2、发生基金合同规定

                               的暂停基金资产估值情况     的暂停基金资产估值情况

                               时,基金管理人可暂停接受   时,基金管理人可暂停接受

                               投资人的申购申请。         投资人的申购申请。当前一

                                   3、因特殊原因(包括    估值日基金资产净值 50%以

                               但不限于证券/期货交易所    上的资产出现无可参考的

                               依法决定临时停市或交易     活跃市场价格且采用估值

                               时间非正常停市),导致基   技术仍导致公允价值存在

                               金管理人无法计算当日基     重大不确定性时,经与基金

                               金资产净值。               托管人协商确认后,基金管
    4、基金管理人接受某    理人应当采取暂停接受基

笔或某些申购申请会损害     金申购申请的措施。

现有基金份额持有人利益         3、因特殊原因(包括

时。                       但不限于证券/期货交易所

    5、基金资产规模过大, 依法决定临时停市或交易

使基金管理人无法找到合     时间非正常停市),导致基

适的投资品种,或其他可能   金管理人无法计算当日基

对基金业绩产生负面影响, 金资产净值。

或其他损害现有基金份额         4、基金管理人接受某

持有人利益的情形。         笔或某些申购申请会损害

    6、基金管理人、基金    现有基金份额持有人利益

托管人、基金销售机构或登   时。

记机构的异常情况导致基         5、基金管理人接受某

金销售系统、基金登记系统   笔或者某些申购申请有可

或基金会计系统无法正常     能导致单一投资人持有基

运行。                     金份额的比例达到或者超

    7、法律法规规定或中    过 50%,或者变相规避 50%

国证监会认定的其他情形。 集中度的情形时。

    发生上述第 1、2、3、       6、基金资产规模过大,

5、6、7 项暂停申购情形之   使基金管理人无法找到合

一且基金管理人决定暂停     适的投资品种,或其他可能

接受投资人的申购申请时, 对基金业绩产生负面影响,

基金管理人应当根据有关     或其他损害现有基金份额

规定在至少一家指定媒介     持有人利益的情形。

上刊登暂停申购公告。如果       7、基金管理人、基金

投资人的申购申请被拒绝, 托管人、基金销售机构或登

被拒绝的申购款项将退还     记机构的异常情况导致基

给投资人。在暂停申购的情   金销售系统、基金登记系统

况消除时,基金管理人应及   或基金会计系统无法正常
                               时恢复申购业务的办理。且   运行。

                               开放时间将相应顺延,基金       8、申请超过基金管理

                               管理人有权合理调整申购     人设定的基金单日净申购

                               业务的办理时间并予以公     比例上限、单一投资者单日

                               告。                       或单笔申购金额上限的。

                                                              9、法律法规规定或中

                                                          国证监会认定的其他情形。

                                                              发生上述第 1、2、3、6、

                                                          7、 项暂停申购情形之一且

                                                          基金管理人决定暂停接受

                                                          投资人的申购申请时,基金

                                                          管理人应当根据有关规定

                                                          在至少一家指定媒介上刊

                                                          登暂停申购公告。如果投资

                                                          人的申购申请被全部或部

                                                          分拒绝的,被拒绝的申购款

                                                          项将退还给投资人。在暂停

                                                          申购的情况消除时,基金管

                                                          理人应及时恢复申购业务

                                                &nbs