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华宝添益B(001893)

加入自选

每万份单位收益:0.6914
2019-08-20
七日年化收益率:2.5310%

风险等级:低风险 投资类型:货币型 基金经理:高文庆 等
申购状态:开放 赎回状态:开放 类型:普通契约型开放式
基金规模:2,572,158.07份 基金管理人:华宝基金管理有限公司
立即购买

中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

华宝添益:更新招募说明书(2016年第2号)

公告日期:2017-02-07

                    华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)




华宝兴业现金添益交易型货币市场基金
         招募说明书(更新)
                 2016 年第 2 号




     基金管理人:华宝兴业基金管理有限公司

     基金托管人:中国建设银行股份有限公司




                       1
                                      华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)


                                  【重要提示】

    本基金根据中国证券监督管理委员会证监许可[2012]1651 号的核准,进行募集。

    基金管理人保证《华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书》(以下简称“招
募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核
准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投
资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因
整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有
的非系统性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险。另外,本基金在
上海证券交易所上市交易,对于选择买卖的投资人而言,交易费用和二级市场流动性等因素
都会在一定程度上影响投资人的投资收益。由于货币基金的每日收益有限,交易费用会降低
投资人的投资收益;另外,二级市场的价格受供需关系的影响,可能高于或低于基金的份额
净值,形成溢价交易或折价交易。当溢价交易时,买入份额的投资人以高于面值的价格买入
本基金,投资收益减少,而卖出份额的投资人以高于面值的价格卖出本基金,投资收益增加;
当折价交易时,买入份额的投资人以低于面值的价格买入本基金,投资收益增加,而卖出份
额的投资人以低于面值的价格卖出本基金,投资收益减少。由于上海证券交易所可根据基金
管理人的要求对本基金当日的赎回申请进行总量控制,所以投资人可能面临无法及时赎回本
基金的风险。

    在目前结算规则下,T 日买入的基金份额,当日可卖出和赎回;T 日申购的基金份额,
T+2 日可卖出和赎回。

    投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》,并
根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受
能力相适应。

    基金的过往业绩并不预示其未来表现。

    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保
证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。

    本招募说明书所载内容截止日为 2016 年 12 月 27 日,有关财务数据和净值表现截止日
为 2016 年 9 月 30 日,财务数据未经审计。

    投资有风险,投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书。




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                                                          华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)



                                                    目                  录
一、 绪 言 ............................................................................................................................. 4
二、 释 义............................................................................................................................. 5
三、 基金管理人..................................................................................................................... 9
四、 基金托管人................................................................................................................... 14
五、 相关服务机构............................................................................................................... 18
六、 基金的募集................................................................................................................... 33
七、 基金合同生效............................................................................................................... 34
八、基金份额的折算与变更登记 ......................................................................................... 35
九、基金份额的交易............................................................................................................. 37
十、基金份额的申购与赎回 ................................................................................................. 38
十一、 基金的投资............................................................................................................... 43
十二、基金的业绩................................................................................................................. 53
十三、基金财产..................................................................................................................... 55
十四、基金资产估值............................................................................................................. 56
十五、基金收益与分配 ......................................................................................................... 60
十六、基金的费用与税收 ..................................................................................................... 62
十七、基金的会计与审计 ..................................................................................................... 64
十八、基金的信息披露 ......................................................................................................... 65
十九、风险揭示..................................................................................................................... 70
二十、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ................................................................. 73
二十一、基金合同的内容摘要 ............................................................................................. 76
二十二、基金托管协议内容摘要 ......................................................................................... 89
二十三、对基金份额持有人的服务 ................................................................................... 100
二十四、其他应披露事项 ................................................................................................... 102
二十五、招募说明书存放及查阅方式 ............................................................................... 103
二十六、备查文件............................................................................................................... 104




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                                      华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)



                                 一、 绪        言


    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公
开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理
办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披
露办法》”)、其他有关规定及《华宝兴业现金添益交易型货币市场基金基金合同》(以下简
称“基金合同”)编写。

    本招募说明书阐述了华宝兴业现金添益交易型货币市场基金的投资目标、策略、风险、
费率等与投资人投资决策有关的必要事项,投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明
书。

    本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。

    本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。
本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募
说明书作出任何解释或者说明。

    本招募说明书根据基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之
间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人
和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按
照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额
持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。




                                          4
                                    华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)



                                二、 释       义
   本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

基金或本基金:           指华宝兴业现金添益交易型货币市场基金;

基金合同:               指《华宝兴业现金添益交易型货币市场基金基金合同》及对
                         基金合同的任何有效修订和补充;

招募说明书或本招募说明   指《华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书》及
书:                     其定期更新;

基金份额发售公告:       指《华宝兴业现金添益交易型货币市场基金基金份额发售公
                         告》

托管协议                 指《华宝兴业现金添益交易型货币市场基金托管协议》及其
                         任何有效修订和补充;

中国证监会:             指中国证券监督管理委员会;

银行业监督管理机构:     指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会;

《基金法》:             指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时
                         做出的修订;

《销售办法》:           指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出
                         的修订;

《运作办法》:           指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其
                         不时做出的修订;

《信息披露办法》:       指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时
                         做出的修订;

元:                     指人民币元;

基金管理人:             指华宝兴业基金管理有限公司;

基金托管人:             指中国建设银行股份有限公司;

注册登记业务:           本基金 A 类基金份额的注册登记机构指中国证券登记结算有
                         限责任公司,B 类基金份额的注册登记机构指华宝兴业基金
                         管理有限公司;

注册登记机构:           指中国证券登记结算有限责任公司;

证券账户:               指中国证券登记结算有限责任公司上海人民币普通股票账户

                                        5
                                 华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)


                       或证券投资基金账户;

投资人:               指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律
                       法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合
                       称;

个人投资者:           指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人;

机构投资者:           指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国
                       境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续
                       的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织;

合格境外机构投资者:   指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证
                       券市场的中国境外的机构投资者;

基金份额持有人:       指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人;

基金募集期:           指 2012 年 12 月 19 日至 2012 年 12 月 21 日;

基金合同生效日:       指 2012 年 12 月 27 日;

存续期:               指基金合同生效至终止之间的不定期期限;

工作日:               指上海证券交易所的正常交易日;

基金销售业务:         指销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金份额的
                       申购、赎回等业务;

认购:                 指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为;

申购:                 指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规
                       定申请购买基金份额的行为;

赎回:                 指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件
                       要求将基金份额兑换为现金的行为;

基金份额折算           本基金合同生效后,基金管理人根据基金合同规定将投资人
                       的基金份额进行变更登记的行为;

上市交易               指基金合同生效后,基金管理人根据规定向上海证券交易所
                       申请 A 类基金份额的上市。申请成功后,投资者可在上海证
                       券交易所进行本基金 A 类基金份额的买入和卖出操作
销售机构:
                       指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基
                       金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协
                       议,代为办理基金销售业务的机构;

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                                   华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)


基金销售网点:           指销售机构的销售网点;

指定媒体:               指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
                         及其他媒体;

开放日:                 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日;

交易时间:               指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段;

T 日:                   指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申
                         请的工作日;

T+n 日:                 指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日);

基金收益:               指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、
                         银行存款利息以及其他收入,因运用基金财产带来的成本或
                         费用的节约计入收益;

每百份基金已实现收益:   指 A 类基金份额折算后,按照相关法规计算的每百份基金份
                         额的日已实现收益;

每万份基金已实现收益:   指 B 类基金份额按照相关法规计算的每万份基金份额的日已
                         实现收益;

七日年化收益率:         指最近七日(含节假日)收益所折算的年资产收益率;

摊余成本法:             指估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考
                         虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日
                         计提损益;

基金资产总值:           指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购
                         款及其他资产的价值总和;

基金资产净值:           指基金资产总值减去基金负债后的价值;

基金资产估值:           指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值、A
                         类基金份额每百份基金已实现收益、B 类基金份额每万份基
                         金已实现收益和两类基金份额七日年化收益率的过程;

收益账户                 指本基金为 A 类基金份额投资人分配的虚拟账户,用于登记
                         投资人基金份额的累计未付收益;

法律法规:               指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
                         司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的
                         决定、决议、通知等。


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                  华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)


场内:   指通过上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用
         交易所交易系统办理基金份额申购、赎回和上市交易的场所。
         通过该等场所办理基金份额的申购、赎回也称为场内申购、
         场内赎回。

场外:   指不通过场内的销售机构办理基金份额申购和赎回的场所。
         通过该等场所办理基金份额的申购、赎回也称为场外申购、
         场外赎回。




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                                     华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)




                              三、 基金管理人


    (一)基金管理人概况

    基金管理人:华宝兴业基金管理有限公司

    住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼

    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼

    法定代表人:郑安国

    总经理:HUANG Xiaoyi Helen(黄小薏)

    成立日期:2003 年 3 月 7 日

    注册资本:1.5 亿元

    电话:021-38505888

    联系人:章希

    股权结构:中方股东华宝信托有限责任公司持有 51%的股份,外方股东领先资产管理有
限公司持有 49%的股份。

    (二)主要人员情况

    1、董事会成员

    郑安国先生,董事长,博士、高级经济师。曾任南方证券有限公司发行部经理、投资部

经理、南方证券有限公司投资银行部总经理助理、南方证券有限公司上海分公司副总经理、

南方证券公司研究所总经理级副所长、华宝信托投资有限责任公司副总经理、总经理、总裁、

董事长,华宝投资有限公司董事、总经理。现任华宝兴业基金管理有限公司董事长,中国太

平洋保险(集团)股份有限公司董事。

    HUANG Xiaoyi Helen(黄小薏)女士,董事,硕士。曾任加拿大 TD Securities 公司金
融分析师,Acthop 投资公司财务总监。2003 年 5 月加入华宝兴业基金管理有限公司,曾任
公司营运总监、董事会秘书、副总经理,现任公司总经理。

    Lionel PAQUIN 先生,董事,硕士。曾在法国财政部、法国兴业银行、领先资产管理有

限公司从事监察、风险管理和专户平台等业务,现任领先资产管理有限公司总裁。

    Alexandre Werno 先生,董事,硕士。曾在法兴集团从事内审监察及国际业务战略风险
管理工作;曾任法国兴业银行全球市场执行董事、中国业务发展负责人。2013 年 5 月加入
                                        9
                                     华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)


华宝兴业基金管理公司任总经理高级顾问。现任公司常务副总经理。

    胡光先生,独立董事,硕士。曾任美国俄亥俄州舒士克曼律师事务所律师、飞利浦电子
中国集团法律顾问、上海市邦信阳律师事务所合伙人。现任上海胡光律师事务所主任、首席
合伙人。

    尉安宁先生,独立董事,博士。曾任宁夏广播电视大学讲师,中国社会科学院经济研究
所助理研究员,世界银行农业经济学家,荷兰合作银行东北亚区食品农业研究主管,新希望
集团常务副总裁,比利时富通银行中国区 CEO 兼上海分行行长,山东亚太中慧集团董事长。
现任上海谷旺投资管理有限公司董事长。

    陈志宏先生,独立董事,硕士。曾任毕马威会计师事务所合伙人、普华永道会计师事务
所合伙人,苏黎世金融服务集团中国区董事长。现任华彬国际投资(集团)有限公司高级顾
问。

    2、监事会成员

    Anne MARION-BOUCHACOURT 女士,监事,硕士。曾任普华永道总监,杰米尼咨询金融机
构业务副总裁,索尔文国际副总裁,法兴集团人力资源高级执行副总裁兼执行委员会委员。
现任法兴集团中国区负责人,集团管理委员会委员。

    欧江洪先生,监事,本科。曾任宝钢集团财务部主办、宝钢集团成本管理处主管、宝钢
集团办公室(董事会办公室)主管/高级秘书、宝钢集团办公厅秘书室主任。现任华宝投资
有限公司总经理助理。

    贺桂先先生,监事,毕业于江西财经大学。曾任华宝信托投资有限责任公司研究部副总
经理,现任公司营运副总监。

    3、总经理及其他高级管理人员

    郑安国先生,董事长,简历同上。

    HUANG Xiaoyi Helen(黄小薏)女士,总经理,简历同上。

    Alexandre Werno 先生,常务副总经理,简历同上。

    任志强先生,副总经理,硕士。曾任南方证券有限公司上海分公司研究部总经理助理、
南方证券研究所综合管理部副经理,华宝信托投资责任有限公司发展研究中心总经理兼投资
管理部总经理、华宝信托投资责任有限公司总裁助理兼董事会秘书,华宝证券经纪有限公司
董事、副总经理。2007 年 8 月加入华宝兴业基金管理有限公司,曾任华宝兴业行业精选混
合型证券投资基金基金经理。现任公司副总经理兼投资总监。

    向辉先生,副总经理,硕士。曾在武汉长江金融审计事务所任副所长、在长盛基金管理
有限公司市场部任职。2002 年加入华宝兴业基金公司参与公司的筹建工作,先后担任公司

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                                       华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)


清算登记部总经理、营运副总监、营运总监,现任公司副总经理。

    刘月华先生,督察长,硕士。曾在冶金工业部、国家冶金工业局、中国证券业协会等单
位工作。现任华宝兴业基金管理有限公司督察长。

    4、本基金基金经理

    陈昕先生,经济学学士。2003 年 7 月加入华宝兴业基金管理有限公司,先后在清算登记
部、交易部、固定收益部从事固定收益产品相关的估值、交易、投资工作,2010 年 7 月起任
华宝兴业现金宝货币市场基金基金经理助理,2011 年 11 月至今任华宝兴业现金宝货币市场
基金基金经理,2012 年 6 月至 2014 年 2 月兼任华宝兴业中证短融 50 债券基金基金经理,
2012 年 12 月起兼任华宝兴业现金添益交易型货币市场基金基金经理。2015 年 3 月任固定收
益部副总经理。2016 年 5 月任固定收益部总经理。

    5、固定收益投资决策委员会成员

    任志强先生,副总经理、投资总监。

    陈昕先生,固定收益部总经理,华宝兴业现金宝货币市场基金、华宝兴业现金添益交易
型货币市场基金基金经理。

    李栋梁先生,固定收益部副总经理、华宝兴业宝康债券投资基金、华宝兴业增强收益债
券型证券投资基金、华宝兴业新价值灵活配置混合型证券投资基金、华宝兴业新机遇灵活配
置混合型证券投资基金(LOF)、华宝兴业宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金、华宝
兴业可转债债券型证券投资基金基金经理、华宝兴业新活力灵活配置混合型证券投资基金、
华宝兴业新起点灵活配置混合型证券投资基金。

    (三)基金管理人内部控制制度

    1、风险管理体系

    本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、
合规性风险、信誉风险和事件风险(如灾难)。

    针对上述各种风险,本公司建立了一套完整的风险管理体系,具体包括以下内容:

    (1)搭建风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标,设置相应的组织机构、
建立清晰的责任线路和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用的技术支持系统等内容。

    (2)识别风险。辨识公司运作和基金管理中存在的风险。

    (3)分析风险。检查存在的控制措施,分析风险发生的可能性及其引起的后果并将风
险归类。

    (4)度量风险。评估风险水平的高低,既有定性的度量手段,也有定量的度量手段。
定性的度量是把风险水平划分为若干级别,每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程度
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                                     华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)


分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标,测量其数值的大小。

    (5)处理风险。将风险水平与既定的标准相对比,对于那些级别较低、在公司所定标
准范围以内的风险,控制相对宽松一点,但仍加以定期监控,以防其超过预定标准;而对较
为严重的风险,则制定适当的控制措施;对于一些后果可能极其严重的风险,则除了严格控
制以外,还准备了相应的应急处理措施。

    (6)监视与检查。对已有的风险管理系统进行实时监视,并定期评价其管理绩效,在
必要时结合新的需求加以改变。

    (7)报告与咨询。建立风险管理的报告系统,使公司股东、公司董事会、公司高级管
理人员及监管部门及时而有效地了解公司风险管理状况,并寻求咨询意见。

    2、内部控制制度

    (1)内部风险控制原则

    健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位,并渗透到
决策、执行、监督、反馈等各个环节;

    有效性原则。通过设置科学清晰的操作流程,结合程序控制,建立合理的内控程序,维
护内部控制制度的有效执行;

    独立性原则。公司必须在精简高效的基础上设立能充分满足公司经营运作需要的部门和
岗位,各部门和岗位在职能上保持相对独立性;公司固有财产、各项委托基金财产、其他资
产分离运作,独立进行;

    相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约,并通过切实可行的相
互制衡措施来消除内部控制中的盲点;

    防火墙原则。公司基金管理、交易、清算登记、信息技术、研究、市场营销等相关部门,
应当在物理上和制度上适当隔离;对因业务需要必须知悉内幕信息的人员,应制定严格的批
准程序和监督防范措施;

    成本效益原则。公司应当充分发挥各部门及每位员工的工作积极性,尽量降低经营运作
成本,保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果;

    合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章制度和各项规定,并在
此基础上遵循国际和行业的惯例制订;

    全面性原则。内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节,并普遍适用于公司每一
位员工,不留有制度上的空白或漏洞;

    审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制,内部控制制度的制订要以审慎经营、防
范和化解风险为出发点;
                                        12
                                    华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)


    适时性原则。内部控制制度的制订应当具有前瞻性,并且必须随着公司经营战略、经营
方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相
应的修改或完善。

    (2)内部风险控制的要求和内容

    内部风险控制要求不相容职务分离、建立完善的岗位责任制和规范的岗位管理措施、建
立完整的信息资料保全系统、建立授权控制制度、建立有效的风险防范系统和快速反应机制。

    内部风险控制的内容包括投资管理业务控制、市场管理业务控制、信息披露控制、信息
技术系统控制、会计系统控制、档案管理控制、建立保密制度以及内部稽核控制等。

    (3)督察长制度

    公司设督察长,督察长由公司总经理提名,董事会聘任,并应当经全体独立董事同意。
督察长的任免须报中国证监会核准。

    督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告,并在董事会及董事会下设的相关
专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。督察
长发现基金及公司运作中存在问题时,应当及时告知公司总经理和相关业务负责人,提出处
理意见和整改建议,并监督整改措施的制定和落实;公司总经理对存在问题不整改或者整改
未达到要求的,督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。

    (4)监察稽核及风险管理制度

    监察稽核部和风险管理部依据公司的内部控制制度,在所赋予的权限内,按照所规定的
程序和适当的方法,进行公正客观的检查和评价。

    监察稽核部和风险管理部负责调查评价公司内控制度的健全性、合理性;负责调查、评
价公司有关部门执行公司各项规章制度的情况;评价各项内控制度执行的有效性,对内控制
度的缺失提出补充建议;进行日常风险监控工作;协助评价基金财产风险状况;负责包括基
金经理离任审查在内的各项内部审计事务等。

    3、基金管理人关于内部合规控制声明书

    (1)本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确;

    (2)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。




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                               四、 基金托管人


    (一)基本情况

    名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)

    住所:北京市西城区金融大街 25 号

    办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

    法定代表人:王洪章

    成立时间:2004 年 09 月 17 日

    组织形式:股份有限公司

    注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

    存续期间:持续经营

    基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号

    联系人:田 青

    联系电话:(010)6759 5096

    中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行,
总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939),于 2007
年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。

    2015 年末,本集团资产总额 18.35 万亿元,较上年增长 9.59%;客户贷款和垫款总额
10.49 万亿元,增长 10.67%;客户存款总额 13.67 万亿元,增长 5.96%。净利润 2,289 亿元,
增长 0.28%;营业收入 6,052 亿元,增长 6.09%,其中,利息净收入增长 4.65%,手续费及
佣金净收入增长 4.62%。平均资产回报率 1.30%,加权平均净资产收益率 17.27%,成本收入
比 26.98%,资本充足率 15.39%,主要财务指标领先同业。

    物理与电子渠道协同发展。营业网点“三综合”建设取得新进展,综合性网点数量达
1.45 万个,综合营销团队 2.15 万个,综合柜员占比达到 88%。启动深圳等 8 家分行物理渠
道全面转型创新试点,智慧网点、旗舰型、综合型和轻型网点建设有序推进。电子银行主渠
道作用进一步凸显,电子银行和自助渠道账务性交易量占比达 95.58%,较上年提升 7.55 个
百分点;同时推广账号支付、手机支付、跨行付、龙卡云支付、快捷付等五种在线支付方式,
成功实现绝大多数主要快捷支付业务的全行集中处理。

    转型业务快速增长。信用卡累计发卡量 8,074 万张,消费交易额 2.22 万亿元,多项核
心指标继续保持同业领先。金融资产 1,000 万以上的私人银行客户数量增长 23.08%,客户
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金融资产总量增长 32.94%。非金融企业债务融资工具累计承销 5,316 亿元,承销额市场领
先。资产托管业务规模 7.17 万亿元,增长 67.36%;托管证券投资基金数量和新增只数均为
市场第一。人民币国际清算网络建设再获突破,继伦敦之后,再获任瑞士、智利人民币清算
行资格;上海自贸区、新疆霍尔果斯特殊经济区主要业务指标居同业首位。

    2015 年,本集团先后获得国内外各类荣誉总计 122 项,并独家荣获美国《环球金融》
杂志“中国最佳银行”、香港《财资》杂志“中国最佳银行”及香港《企业财资》杂志“中
国最佳银行”等大奖。本集团在英国《银行家》杂志 2015 年“世界银行品牌 1000 强”中,
以一级资本总额位列全球第二;在美国《福布斯》杂志 2015 年度全球企业 2000 强中位列第
二。

    中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、
理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、
监督稽核处等 10 个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份中心,共有员工 220 余人。
自 2007 年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成
为常规化的内控工作手段。

    (二)主要人员情况

    赵观甫,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、总
行信贷二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业务部、
总行审计部担任领导职务,长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作,具有丰富
的客户服务和业务管理经验。

    张军红,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行总
行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室,长期从事零售业务和个人存款业务管理等工
作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

    张力铮,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、信贷二部、
信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部,并在总行集团客户部和中国建设银行北京
市分行担任领导职务,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户服务和业
务管理经验。

    黄秀莲,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长期从事托管
业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

    (三)基金托管业务经营情况

    作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持“以客户
为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切实维
护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展,中国

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建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保
基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前
国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2016 年一季度末,中国建设银行已托管 584
只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认
同。中国建设银行自 2009 年至今连续六年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳
托管银行”。

    二、基金托管人的内部控制制度

    (一)内部控制目标

    作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章
和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金
财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权
益。

    (二)内部控制组织结构

    中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,对托管
业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部专门设置了监督稽核处,配备了专职内控
监督人员负责托管业务的内控监督工作,具有独立行使监督稽核工作职权和能力。

    (三)内部控制制度及措施

    资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职
责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业
务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存
放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施
音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事
故的发生,技术系统完整、独立。

    三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

    (一)监督方法

    依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用自
行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”,严格按照现行法律法规以及基金合同
规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督,并定期编
写基金投资运作监督报告,报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核
算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况
进行检查监督。

    (二)监督流程
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    1.每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制等情况进行监控,如
发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金管理人进行情况核实,督促其纠正,
并及时报告中国证监会。

    2.收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。

    3.根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金投资运作的
合法合规性和投资独立性等方面进行评价,报送中国证监会。

    4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人进行解释
或举证,并及时报告中国证监会。




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                         五、 相关服务机构


(一) 基金代理券商

1、申购赎回代理券商(简称“一级交易商”)

(1)安信证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼

法定代表人:牛冠兴

联系电话:0755-82558323

传真:0755-82558355

联系人:陈剑虹

客服电话:4008-001-001

公司网址:www.essence.com.cn

(2)渤海证券股份有限公司

注册地址:天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室

法定代表人:王春峰

联系人:蔡霆

电话:022-28451709

传真:022-28451958

客户服务电话: 4006515988

网址:http://www.bhzq.com

(3)财达证券有限责任公司

注册地址: 河北省石家庄市桥西区自强路 35 号

办公地址: 河北省石家庄市桥西区自强路 35 号

法定代表人: 翟建强

业务联系人:李菁菁、马辉

电话:0311-66006219、0311-66006342


                                     18
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传真:0311-66006201

网址:www.s10000.com

客服电话:4006128888

(4)长城证券有限责任公司

注册地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层

法定代表人:丁益

联系人:金夏

电话:021-62821733

客户服务热线:0755-33680000、400 6666 888

公司网址:www.cgws.com

(5)长江证券股份有限公司

住所:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

法定代表人:崔少华

电话:027-65799999

传真:027-85481900

联系人:奚博宇

客户服务热线:95579 或 4008-888-999

公司客服网址:www.95579.com

(6)东北证券股份有限公司

注册地址:长春市自由大路 1138 号

办公地址:长春市自由大路 1138 号

法定代表人:李福春

电话:0431-85096517

传真:0431-85096795

客服电话:4006000686

网址:www.nesc.cn

(7)东海证券股份有限公司

注册地址:江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层
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办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦

法定代表人:朱科敏

电话:021-20333333

传真:021-50498825

客服电话:95531;400-8888-588

网址:www.longone.com.cn

(8)东吴证券股份有限公司

注册地址:苏州工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦

法定代表人:范力

联系人:方晓丹

电话:0512-65581136

传真:0512-65588021

客服电话:95330

网址:http://www.dwzq.com.cn

(9)东方证券股份有限公司

注册地址:上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层、23 层、25 层-29 层

法定代表人:潘鑫军

联系人:胡月茹

电话:021-63325888

传真:021-63326729

客户服务热线:95503

公司网站:www.dfzq.com.cn

(10)东兴证券股份有限公司

住所:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12-15 层

法定代表人:魏庆华

基金销售联系人:汤漫川

电话:010-66555316

传真:010-66555246
                                     20
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     公司网站:www.dxzq.net.cn

     公司客户服务电话:400-8888-993

     (11)方正证券股份有限公司

     注册地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
     公司地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层
     法定代表人:雷杰

     全国统一客服热线:95571

     方正证券网站:www.foundersc.com

     (12)光大证券股份有限公司

     注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号

     办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号

     法定代表人:薛峰

     联系人: 刘晨、李芳芳

     电话:021-22169999

     传真:021-22169134

     客户服务热线:95525、4008888788、10108998

     公司网址:www.ebscn.com

     (13)广发证券股份有限公司

     法定代表人:孙树明

     注册地址:广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼(4301-4316 房)

     办公地址:广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、43、44


     联系人:黄岚

     统一客户服务热线:95575 或致电各地营业网点

     公司网站:广发证券网 http://www.gf.com.cn

     (14)广州证券有限责任公司

     注册地址:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

     法定代表人:刘东


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开放式基金咨询电话:020-961303

公司网址:www.gzs.com.cn

(15)国泰君安证券股份有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼

法定代表人:杨德红

客服电话:95521

网址:www.gtja.com

(16)国信证券股份有限公司

注册地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16 楼至 26 楼

法定代表人:何如

联系人:周杨

电话:0755-82130833

传真:0755-82133952

客户服务热线:95536

国信证券网站:www.guosen.com.cn

(17)国元证券股份有限公司

注册地址:合肥寿春路 179 号

法人代表:凤良志

客户服务热线:4008888777 或 95578

公司网址:www.gyzq.com.cn

(18)海通证券股份有限公司

注册地址:上海淮海中路 98 号

法定代表人:瞿秋平

电话:021-23219000

服务热线:95553、400-8888-001 或拨打各城市营业网点咨询电话

联系人:李笑鸣

公司网址:www.htsec.com
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(19)恒泰证券股份有限公司

注册地址:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号邮编 010010

办公地址:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号邮编 010010

法定代表人:庞介民

联系人:王旭华

联系电话:0471-4972343

网址:www.cnht.com.cn

(20)华安证券股份有限公司

注册地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号

办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座

法定代表人:李工

公司电话:0551-65161666

传真:0551-65161600

网址:www.hazq.com

客户服务电话: 95318、400-80-96518(全国)

(21)华宝证券有限责任公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 楼

法定代表人:陈林

邮政编码:200120

客服热线:400-820-9898,021-38929908

总部总机电话:021-68777222

传真:021-68777822

公司网站: http://www.cnhbstock.com

(22)华福证券有限责任公司

地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层

法定代表人:黄金琳

客服电话:96326(福建省外请加拨 0591)

公司网址:www.hfzq.com.cn
                                      23
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(23)华泰证券股份有限公司

注册地址:南京市江东中路 228 号

法定代表人:周易

电话:0755-82492193

传真:0755-82492962

联系人:庞晓芸

公司网址: www.htsc.com.cn

客户服务热线:95597

(24)中泰证券股份有限公司

注册地址:山东省济南市市中区经七路 86 号

办公地址:山东省济南市市中区经七路 86 号

法定代表人:李玮

联系人:吴阳

电话:0531-68889155

传真:0531-68889752

客服电话:95538

网址:www.zts.com.cn

(25)上海证券有限责任公司

注册地址:上海市西藏中路 336 号

办公地址:上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼

法定代表人:龚德雄

联系人:许曼华

联系电话:021-53686888

客户服务电话:021-962518

传真:021-53686100,021-53686200

网址:www.962518.com

(26)申万宏源证券有限公司

注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
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办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层(邮编:200031)

法定代表人:李梅

电话:021-33389888

传真:021-33388224

客服电话:95523 或 4008895523

电话委托:021-962505

国际互联网网址: www.swhysc.com

联系人:黄莹

(27)信达证券股份有限公司

办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心

联系人:唐静

联系电话:010-63081000

传真:010-63080978

客服电话:95321

公司网址:www.cindasc.com

(28)兴业证券股份有限公司

注册地址:福州市湖东路 268 号

法定代表人:兰荣

电话:0591-38281963

联系人:夏中苏

客户服务热线:95562

公司网站:www.xyzq.com.cn

(29)湘财证券股份有限公司

注册地址:长沙市黄兴中路 63 号中山国际大厦 12 楼

办公地址:湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号标志商务中心 11 楼

法定代表人:林俊波

联系人:钟康莺

电话:021-68634518
                                    25
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传真:021-68865680

开放式基金客服电话:400-888-1551

公司网站:www.xcsc.com

(30)中国国际金融股份有限公司

住所:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

法定代表人:丁学东

基金代销业务联系人:罗春蓉 、陈曦、康楠

联系电话:010-65051166

传真:010-65058065

(31)中国银河证券股份有限公司

注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

法定代表人:陈共炎

客户服务电话:400-8888-888

电话:010-66568292

联系人:邓颜

公司网址:www.chinastock.com.cn

(32)中国中投证券有限责任公司

住所:深圳福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 座第 04 层、18-21 层

法定代表人: 高涛

联系电话:0755-82023442

传真:0755-82026539

联系人:张鹏

客服电话: 95532

网址:www.china-invs.cn

(33)中航证券有限公司

注册地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼

办公地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼

法定代表人:王宜四
                                      26
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 联系人:戴蕾

 联系电话:0791-86768681

 客服电话:400-8866-567

 公司网址:www.avicsec.com

 (34)中银国际证券有限责任公司

 注册地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层

 法定代表人:许刚

 咨询电话:4006208888 或各地营业网点咨询电话

 网址:www.bocichina.com

 传真:021-50372474

 (35)中信建投证券股份有限公司

 注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

 办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号

 法定代表人:王常青

 电话:400-8888-108(免长途费) 、95587

 联系人:权唐

 公司网址:www.csc108.com

(36)中信证券(山东)有限责任公司
 注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层

 办公地址:青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层

 法定代表人:杨宝林

 基金业务联系人:赵艳青

 电话:0532-85023924

 传真:0532-85022605

 客户咨询电话:95548

 公司网址:www.citicssd.com

 (37)中信证券股份有限公司

 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期北座)

                                       27
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法定代表人:王东明

电话:010-60838888

传真:010-60833739

联系人:顾凌

客户服务电话:95548

公司网址:www.ce.ecitic.com

(38)浙商证券有限责任公司

注册地址:杭州市杭大路 1 号

办公地址:杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 区 6-7 层

法定代表人:吴承

联系人:谢项辉

电话:0571-87901053

传真:0571-87901913

客服电话:0571-967777

公司网站:www.stocke.com.cn

(39)国都证券有限责任公司

注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

法定代表人:王少华

客户服务电话:400-818-8118

网址:www.guodu.com

(40)财通证券股份有限公司

法定代表人:沈继宁

注册地址:浙江省杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心
201,501,502,1103,1601-1615,1701-1716 室

联系人:章力彬

联系电话:0571-87825100

公司网址:www.ctsec.com

公司客服热线:95336 ,4008696336

                                      28
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(41)国金证券股份有限公司

注册(办公)地址:成都市东城根上街 95 号

法定代表人:冉云

联系人:刘婧漪

电话:028-86690057

传真:028-86690126

客户服务电话:4006600109

网址:www.gjzq.com.cn

(42 )国海证券股份有限公司

注册地址:广西桂林市辅星路 13 号

办公地址:广西南宁市滨湖路 46 号

法定代表人:何春梅

联系人:牛孟宇

电话:0755-83709350

传真:0755-83704850

客户服务电话:95563

公司网址:http://www.ghzq.com.cn

(43)山西证券股份有限公司

注册地址:山西省太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼

办公地址:山西省太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼

联系人:郭熠

联系电话:0351-8686659

传真:0351-8686619

客户服务电话:400-666-1618、95573

公司网址:www.i618.com.cn

(44)新时代证券股份有限公司

注册地址:北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501

法定代表人:田德军


                                      29
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电话:010-83561000

传真:010-83561001

网址:http://www.xsdzq.com.cn/

(45)中国民族证券有限责任公司

注册地址:北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼

法定代表人:何亚刚

客服电话:4008895618

网址:http://www.e5618.com

(46)平安证券股份有限公司

注册地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层;

办公地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层;

法定代表人:谢永林

联系人: 周一涵

全国免费业务咨询电话:95511-8

开放式基金业务传真:0755-82435367

公司网址:www. stock.pingan.com

(47) 第一创业证券股份有限公司

注册地址: 深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼

法定代表人:刘学民

客服电话:95358

官网:www.firstcapital.com.cn

联系电话: 0755-23838751

联系人:吴军

(48)西南证券股份有限公司

住所:重庆市江北区桥北苑 8 号

办公地址:重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦

法定代表人:余维佳

客户服务电话:4008-096-096
                                     30
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   传真:023-63786212

   联系人:张煜

   公司网址:http://www.swsc.com.cn/xnsecu/index.html

   (49)万联证券有限责任公司

   客服电话:4008888133

   公司网址:www.wlzq.com.cn

   (50)华龙证券股份有限公司

   客户服务电话:95368 、400-689-8888

   公司网址:www.hlzq.com

   (51)招商证券股份有限公司

   客户服务电话:4008888111、95565

   公司网址:www.newone.com.cn

   (52)江海证券有限公司

   客户服务电话:400-666-2288

   公司网址:www.jhzq.com.cn

   (53)申万宏源西部证券有限公司

   客户服务电话:400-800-0562

   公司网址: www.hysec.com

   (54)华鑫证券有限责任公司

   客户服务电话:021-32109999;029-68918888;4001099918

   公司网址:www.cfsc.com.cn

   (55)德邦证券股份有限公司

   客户服务电话:400-8888-128

   公司网址:www.tebon.com.cn

   2、二级市场交易代理券商

   具有基金代销业务资格,并经上海证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司认可的
上海证券交易所会员单位。

   3、基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构代理销售本基金,

                                         31
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并及时公告。

   (二) 注册登记机构

   名称:中国证券登记结算有限责任公司

   住所:中国北京西城区太平桥大街 17 号

   法定代表人:金颖

   电话:4008-058-058

   (三) 律师事务所和经办律师

   名称:通力律师事务所

   住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

   办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

   负责人:韩炯

   联系电话:(86 21) 3135 8666

   传真: (86 21) 3135 8600

   联系人:黎明

   经办律师:吕红、黎明

   (四) 会计师事务所和经办注册会计师

   名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

   注册地址:中国上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼

   办公地址:中国上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼

   执行事务合伙人:李丹

   联系电话:(021) 23238888

   传真:(021) 23238800

   联系人:曹阳

   经办注册会计师:薛竞、曹阳




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                               六、 基金的募集


    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关
规定募集,并经中国证券监督管理委员会证监许可[2012]1651 号号文核准发行。本基金
自 2012 年 12 月 19 日至 2012 年 12 月 21 日公开发行,共募集了 1,802,628,000.00 份基金份
额,有效认购户数为 10,558 户。




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                            七、 基金合同生效


   本基金基金合同于 2012 年 12 月 27 日正式生效。《基金合同》生效后,,连续 20 个工作
日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理
人应当在定期报告中予以披露;连续 60 个工作日出现前述情形之一的,基金管理人应当向
中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,
并召开基金份额持有人大会进行表决。




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                   八、基金份额的折算与变更登记


   (一)基金份额折算的时间

   基金合同生效后,基金管理人办理基金份额折算。

   (二)基金份额折算的原则

    基金份额折算由基金管理人办理,并由注册登记机构进行基金份额的变更登记。

    基金份额折算后,本基金的基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额数额将发生

调整,但调整后的基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。基金

份额折算对基金份额持有人的权益无实质性影响。基金份额折算后,基金份额持有人将按照

折算后的基金份额享有权利并承担义务。

    如果基金份额折算过程中发生不可抗力,基金管理人可延迟办理基金份额折算。

    (三)基金份额折算的方法

   折算后基金份额持有人持有的基金份额=折算前基金份额持有人持有的基金份额/100

   折算后每份基金份额对应的面值为 100 元。

   A 类基金份额的初始面值为人民币 1.00 元,折算后面值为人民币 100.00 元。B 类基金

份额不做折算,面值为人民币 1.00 元。

    (四)基金份额折算的结果

   根据基金合同和招募说明书的有关规定,本基金管理人确定 2012 年 12 月 27 日为本基

金基金份额折算日,折算后每份 A 类基金份额对应的面值为 100 元,A 类基金份额持有人持

有的基金份额对应为折算前 A 类基金份额持有人持有的基金份额/100。

   本基金募集认购金额为 1,802,628,000.00 元,折算前 A 类基金份额总额为 1,802,628,000.00

份,折算前 A 类基金份额净值为 1.00 元。根据基金合同中约定的基金份额折算方法,本基

金折算后的 A 类基金份额总额为 18,026,280.00 份,折算后 A 类基金份额净值为 100 元。

   本基金管理人已根据上述折算比例,对 A 类基金份额持有人认购的基金份额进行了折算,

并由中国证券登记结算有限责任公司上海分公司于 2012 年 12 月 27 日进行了变更登记。投

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资者可以自 2012 年 12 月 28 日起在其上海证券交易所 A 股账户或证券投资基金账户指定的

销售机构查询折算后其持有的基金份额。




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                           九、基金份额的交易


    (一)基金份额的上市

    基金合同生效后,具备下列条件的,基金管理人可依据《上海证券交易所证券投资基金
上市规则》,向上海证券交易所申请上市:

    1.基金募集金额不低于 2 亿元;

    2.基金份额持有人不少于 1000 人;

    3.《上海证券交易所证券投资基金上市规则》规定的其他条件。

    基金上市前,基金管理人应与上海证券交易所签订上市协议书。基金获准在上海证券交
易所上市的,基金管理人应在基金上市日前至少 3 个工作日发布基金上市交易公告书。

    根据有关规定,本基金 A 类基金份额已于 2013 年 1 月 28 日起在上海证券交易所上市交
易。(二级市场交易代码:511990)

    (二)基金份额的上市交易

    本基金基金份额在上海证券交易所的上市交易需遵照《上海证券交易所交易规则》、《上
海证券交易所证券投资基金上市规则》等有关规定。

    (三)终止上市交易

    A 类基金份额在上海证券交易所上市交易,B 类基金份额不上市交易。

    基金份额上市交易后,有下列情形之一的,上海证券交易所可终止基金份额的上市交易,
并报中国证监会备案:

    1.不再具备本部分第(一)款规定的上市条件;

    2.基金合同终止;

    3.基金份额持有人大会决定终止上市;

    4.上海证券交易所认为应当终止上市的其他情形。

    基金管理人应当在收到上海证券交易所终止基金上市的决定之日起 2 个工作日内发布
基金份额终止上市交易公告。




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                      十、基金份额的申购与赎回

     (一)申购和赎回场所

    本基金 A 类基金份额的申购与赎回将通过上海证券交易所内具有相应业务资格的会员
单位进行;本基金 B 类基金份额的申购与赎回将通过基金管理人直销柜台及基金管理人指定
的销售机构进行。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。若基金管理人
或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以通过上述方式进行申购
与赎回,具体办法由基金管理人另行公告。

    (二)申购和赎回的开放日及时间

    1.开放日及开放时间

    上海证券交易所开放交易的工作日为本基金的开放日。投资人在开放日办理基金份额的
申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据
法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

    基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,
基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

    2.申购、赎回开始日及业务办理时间

    本基金已于 2013 年 1 月 28 日开放日常申购、赎回业务,投资者可在开放日的开放时间
办理本基金的申购、赎回业务。在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、
赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。

    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回。

    (三)申购与赎回的原则

    1、“确定价”原则,即申购、赎回价格以每份基金份额净值为基准进行计算;

    2、本基金 A 类基金份额采用“份额申购、份额赎回”原则,即申购以份额申请,赎回
以份额申请。B 类基金份额采用“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以
份额申请;

    3、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回;

    4、本基金根据每日基金收益情况,A 类基金份额以每百份基金、B 类基金份额以每万份
基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,记入投资人收益账户。

    投资人在赎回 A 类基金份额时,其对应比例的累计收益将立即结清,以现金支付给投资

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人;若累计收益为负值,则从投资人赎回基金款中按比例扣除。

    投资人在全部赎回 B 类基金份额时,将自动结转当前未结转份额;部分赎回 B 类基金份
额时,剩余的 B 类基金份额需足以弥补其当前未结转份额为负值时的损益。

    A 类基金份额投资者收益账户内高于 100 元以上的整百元收益将兑付为 A 类基金份额转
入投资人的证券账户,投资人可在基金管理人网站查询收益账户明细;

    5、本基金 A 类基金份额当日的申购、赎回申请在当日基金交易时间内提交后不得撤销;
B 类基金份额当日的申购、赎回申请可以在当日基金交易时间内撤销,在当日的基金交易时
间后不得撤销;

    基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人必须在新
规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

    (四)申购与赎回的程序

    1、申购和赎回的申请方式

    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎
回的申请。

    投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资人在提交赎回
申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请无效。

    2、申购和赎回申请的确认

    基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T
日),在正常情况下,本基金注册登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提
交的有效申请,投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方
式查询申请的确认情况,申购申请确认的基金份额 T+2 日后(包括该日)可赎回或在上海
证券交易所卖出。基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表
销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。

    3、申购和赎回的款项支付

    申购采用全额缴款方式,投资人交付申购款项,申购成立。登记机构确认基金份额的,
申购生效。若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成立。若申购不成立或无效,基金
管理人或基金管理人指定的销售机构将投资人已缴付的申购款项退还给投资人。

    投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。

    (五)申购和赎回的数额限制

    1、本基金申购和赎回的数额限制为:


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    (1)本基金 A 类基金份额的申购和赎回为 1 份或 1 份的整数倍。

    (2)投资人通过本基金管理人直销柜台单笔申购本基金 B 类基金份额的最低金额为 1
亿元人民币。

    2、上海证券交易所可根据基金管理人的要求对当日的赎回申请进行总量控制。

    3、基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购份额
和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定
媒体上公告并报中国证监会备案。

    (六)申购和赎回的费用

    本基金不收取申购费和赎回费。

    (七)申购金额与赎回金额的计算方式

    1、申购金额的计算方式

    申购金额=申购份额×基金份额净值

    2、赎回金额的计算方式

    赎回金额=赎回份额×基金份额净值

    3、本基金 A 类基金份额份额净值保持为人民币 100.00 元,B 类基金份额的净值保持为
人民币 1.00 元。

    (八)拒绝或暂停申购的情形

    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:

    1.因不可抗力导致基金无法正常运作。

    2.证券交易所或其他投资标的的交易市场交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计
算当日基金资产净值。

    3.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

    4.基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利
益时。

    5.基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业绩
产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。

    6.上海证券交易所、销售机构、注册登记机构等因异常情况无法办理申购的情形。

    7.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    发生上述除第 4 项以外的暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上

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刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在
暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

    (九)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

    除因上述情形外,基金管理人也可在以下情况发生时拒绝接受或暂停接受投资者的 A
类基金份额的赎回申请:

    1.因不可抗力导致基金无法正常运作。

    2.证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

    3.基金在开放日发生巨额赎回,导致本基金的现金支付出现困难。

    4.连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

    5.上海证券交易所、销售机构、注册登记机构等因异常情况无法办理赎回的情形。

    6.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

    7.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    8.当日超出基金管理人规定的 A 类基金份额数量控制的赎回申请。

    发生除上述 8 以外的其他情形时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已接受的赎
回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量
占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第 5 项所述情形,
按基金合同的相关条款处理。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的
办理并予以公告。

    (十) 巨额赎回的情形及处理方式

    1、巨额赎回的认定

    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数扣除申购申请份额总
数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。

    为体现赎回申请占基金资产的实际比例及其影响,在认定巨额赎回的过程中,应将每
100 份 B 类基金份额折算为 1 份 A 类基金份额。

    2、巨额赎回的处理方式

    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或
延缓支付赎回款项。

    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时,按正常赎回
程序执行。

    (2)延缓支付赎回款项: 当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支
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付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人
可以延缓支付部分赎回款项,可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申
请人,未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续工作日予以支付。
但延缓期限不得超过 20 个工作日,并应当在至少一种指定媒体上予以公告。

    (3)暂停赎回:连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可
暂停接受基金的赎回申请,并应当在指定媒体上进行公告。

    (十一)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

    1.发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备案,并在规
定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。

    2. 上述暂停申购或赎回情况消除的,基金管理人应于重新开放日公布最近 1 个开放日
的 A 类基金份额每百份基金已实现收益、B 类基金份额每万份基金已实现收益和两类基金份
额的七日年化收益率。

    3.基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,依照《信息披露办法》的有关规定,最
迟于重新开放日在指定媒体上刊登重新开放申购或赎回的公告;也可以根据实际情况在暂停
公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的公告。

    (十二)基金的非交易过户、转托管、冻结和解冻

    注册登记机构可依据其业务规则,受理基金份额的非交易过户、转托管、冻结与解冻等
业务,并收取一定的手续费用。

    除非基金管理人另行公告,本基金不支持基金份额持有人将持有的基金份额在中国证券
登记结算有限责任公司的登记结算系统与华宝兴业基金管理有限公司注册登记系统之间进
行转托管。




                                        42
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                             十一、 基金的投资


    (一)投资目标

    保持本金的安全性和基金财产的流动性,追求高于比较基准的稳定收益。

    (二)投资范围

    本基金的投资范围包括:

    1.   现金;

    2.   通知存款;

    3.   短期融资券;

    4.   剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券;

    5.   5.1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单;

    6.   期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购;

    7.   剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券;

    8.   期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据(以下简称“央行票据”);

    9.   剩余期限在 397 天以内(含 397 天)中期票据;

    10. 中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。

    (三)投资策略

    本基金通过对短期金融工具的积极稳健投资,在保持本金安全与资产充分流动性的前提
下,追求稳定的现金收益。主要投资策略如下:

    1.久期策略

    基于对宏观经济环境的深入研究,预期未来市场利率的变化趋势,结合基金未来现金流
的分析,确定投资组合平均剩余期限,把握买卖时机。如果预测未来利率将上升,则可以通
过缩短组合平均剩余期限的办法规避利率风险,相反,如果预测未来利率下降,则延长组合
平均剩余期限,赚取利率下降带来的超额回报。本基金的平均剩余期限控制在 120 天以内。

    2.收益率曲线策略

    收益率曲线策略是根据收益曲线的非平行移动调整资产组合,将预期到的变动资本化。


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其中有三种方式可以选择:子弹策略是将偿还期限高度集中于收益率曲线上的某一点;哑铃
策略是将偿还期限集中于曲线的两端,即重点投资于期限较短的债券和期限较长的债券,弱
化中期债的投资;而梯形策略是当收益率曲线的凸起部分均匀分布时,集中投资于这几个凸
起部分所在年期的债券。

    3.类属配置策略

    类属配置策略主要实现两个目标:一是通过类属配置满足基金流动性需求,二是通过类
属配置获得投资收益。本基金将根据各品种(国债、金融债、央行票据、回购、短期融资券、
现金等)的市场规模、交易活跃程度、相对收益、信用等级、平均到期期限等重要指标来确
定各类资产的配置比例。再通过评估各类资产的流动性和收益性利差,确定不同期限类别资
产的具体资产配置比例。

    4.套利策略

    由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异,以及资金供求失衡导致的中短期
利率异常差异,使得债券现券市场上存在着套利机会。无风险套利主要包括银行间市场、交
易所市场的跨市场套利和同一交易市场中不同品种的跨品种套利。基金管理人将在保证基金
的安全性和流动性的前提下,适当参与市场的套利,捕捉和把握无风险套利机会,进行跨市
场、跨品种操作,以期获得安全的超额收益。

    5.逆回购策略

    基金管理人将密切关注由于新股申购等原因导致的短期资金需求激增的机会,通过逆回
购的方式融出资金以分享短期资金拆借利率陡升的投资机会。

    6.现金流管理策略

    本基金作为现金管理工具,必须具备较高的流动性。投资运作中本基金将采用均衡分布、
滚动投资、优化期限配置等方法,加强流动性管理。基金管理人将密切关注基金的申购赎回
情况、季节性资金流动情况和日历效应等因素,对投资组合的现金比例进行结构化管理。同
时,也会通过回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配,动态调整并有效分配基金的现金
流,保持本基金的充分流动性。

    (四)投资程序

    1.公司研究部通过内部独立研究,研究人员根据市场公开披露的信息及专业机构提供的
研究报告,对市场利率的预期变动进行分析;跟踪、监测市场上各类金融投资工具的收益率
变动,并据此提出投资建议。

    2.在投资决策委员会的指导下,基金经理小组综合对国内外宏观经济、货币政策、货币
市场发展趋势等要素的分析判断,按照基金合同规定,提出下一阶段本基金类属资产配置比
例。
                                        44
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    3.投资决策委员会定期和不定期召开会议,根据基金投资目标和对市场的判断决定本基
金的总体投资策略,审核并批准基金经理小组提出的资产配置方案或重大投资决定。

    4.基金经理小组根据投资决策委员会所做的决议, 参考本公司研究部和其他研究机构
的研究报告,选择具体的投资目标,构建投资组合并负责日常基金管理。

    5.设置集中交易室,基金经理将投资指令下达给集中交易室,交易主管在复核投资指令
合法合规的基础上,将指令分发给交易员执行。保证决策和执行权利的分离。

    6.监察稽核部及风险管理部对基金投资过程进行日常监督。

    7.基金经理小组将跟踪货币市场的发展变化,结合基金申购和赎回导致的现金流量变化
情况,以及组合风险和流动性的评估结果,对投资组合进行动态调整。

    基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际需要对上述
投资程序作出调整。

    (五)业绩比较基准

    本基金业绩比较基准为同期七天通知存款利率(税后)。

    通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额方能支取的
存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金为货
币市场基金,具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征,
本基金选取同期七天通知存款利率(税后)作为本基金的业绩比较基准。

    如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用
于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在报中国证监会备案后变
更业绩比较基准并及时公告。

    (六)风险收益特征

    本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低
于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

    (七)投资组合平均剩余期限计算方法

    1.计算公式

    本基金按下列公式计算平均剩余期限:

    (Σ 投资于金融工具产生的资产×剩余期限—Σ 投资于金融工具产生的负债×剩余期
限+Σ 债券正回购×剩余期限)/(投资于金融工具产生的资产—投资于金融工具产生的负
债+债券正回购)

    其中:投资于金融工具产生的资产包括现金类资产(含银行存款、清算备付金、交易保

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证金、证券清算款、买断式回购履约金)、一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单、剩
余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、期限在一年以内(含一年)的逆回购、期限在一年以
内(含一年)的中央银行票据、买断式回购产生的待回购债券、中国证监会、中国人民银行认
可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

    投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内(含一年)的正回购、买断式回购产生的
待返售债券等。

    2.各类资产和负债剩余期限的确定方法

    (1)银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为 0 天;证券清算款的剩余期限以
计算日至交收日的剩余交易日天数计算;买断式回购履约金的剩余期限以计算日至协议到期
日的实际剩余天数计算。

    (2)一年以内(含一年)银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至协议到期日的实际
剩余天数计算。

    (3)组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数,以下情况除外:

    允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计
算。

    (4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数
计算。

    (5)中央银行票据、资产支持证券、中期票据的剩余期限以计算日至中央银行票据、资
产支持证券、中期票据到期日的实际剩余天数计算。

    (6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限。

    (7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天
数计算。

    (8)法律法规、中国证监会另有规定的,从其规定。

    (八)投资限制

    1.组合限制

    本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点,通过分散投资降低基金
财产的非系统性风险,保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制:

    (1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天;

    (2)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

    (3)本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的 30%,据协议可提前支取且

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没有利息损失的银行存款,可不受此限制;

    (4)本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的
30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的 5%;

    (5)在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不展期;

    (6)投资于同一公司发行的短期企业债券和短期融资券的比例,不得超过基金资产净值
的 10%;

    (7)本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的 20%;

    (8)本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券的摊
余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%。本基金不得投资于以定期存款利率为基准
利率的浮动利率债券;

    (9)买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过 397 天;

    (10)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值
的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;本基金
持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的 10%;
本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类
资产支持证券合计规模的 10%;

    (11)本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3
个月内予以全部卖出;

    (12) 本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准:

    A、国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别;

    B、根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近 3 年的信用评级和跟
踪评级应具备下列条件之一:

    A)国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别;

    B)国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。同一发行人同时
具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为准。本基金持有的短期融资券信用
等级下降、不再符合投资标准的,基金管理人应在评级报告发布之日起 20 个交易日内对其
予以全部减持;

    (13)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;

    法律法规或监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关
限制。
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    因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资
比例不符合上述规定投资比例的,除第(7)、(11)、(12)项外,基金管理人应当在 10 个交
易日内进行调整。对于第(7)项,基金管理人应当在 5 个交易日内进行调整。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

    2.本基金不得投资于以下金融工具:

    (1)股票、权证;

    (2)可转换债券;

    (3)剩余期限超过 397 天的债券;

    (4)信用等级在 AAA 级以下的企业债券;

    (5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券;

    (6)非在全国银行间债券市场或证券交易所交易的资产支持证券;

    (7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

    法律法规或监管部门取消上述限制,基金管理人履行适当程序后,本基金不受上述规定
的限制。

    3.禁止行为

    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

    (1)承销证券;

    (2)向他人贷款或者提供担保;

    (3)从事承担无限责任的投资;

    (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;

    (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票
或者债券;

    (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托
管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;

    (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    (8)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动;

    (9)法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限
制。

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      (九)基金管理人代表基金行使证券权利的处理原则及方法

      1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使证券权利,保护基金份额持有人的利
益;

      2.有利于基金财产的安全与增值;

      3.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不
当利益。

       (十)基金的融资、融券

      本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。

      (十一)基金的投资组合报告

      本基金投资组合报告所载数据截至 2016 年 9 月 30 日,本报告中所列财务数据未经审计。

      1、 报告期末基金资产组合情况

序号               项目                 金额(元)                占基金总资产的比例(%)
 1      固定收益投资                    14,370,044,803.83                            12.70
        其中:债券                      14,370,044,803.83                            12.70
                                                          -
               资产支持证券                                                               -

                                        13,026,707,860.13
 2      买入返售金融资产                                                             11.51

        其中:买断式回购的买入
                                                          -                               -
        返售金融资产
        银行存款和结算备付金
 3                                      85,096,274,155.85                            75.21
        合计
 4      其他资产                          646,758,071.31                              0.57
 5      合计                           113,139,784,891.12                           100.00
      2、 报告期末债券回购融资情况

 序号                项目                       占基金资产净值的比例(%)
  1     报告期内债券回购融资余额                                                   0.32
        其中:买断式回购融资                                                          -
 序号                项目                 金额(元)              占基金资产净值的比例(%)
  2     报告期末债券回购融资余额                              -                           -
        其中:买断式回购融资                                  -                           -
      注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额
占资产净值比例的简单平均值。

      债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明

      在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。

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     3、 基金投资组合平均剩余期限

     (1) 投资组合平均剩余期限基本情况

                  项目                                            天数
报告期末投资组合平均剩余期限                                                           106
报告期内投资组合平均剩余期限最高值                                                     110
报告期内投资组合平均剩余期限最低值                                                      95
     报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明

     在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。

     (2) 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

                                    各期限资产占基金资产净         各期限负债占基金资产净
序号         平均剩余期限
                                        值的比例(%)                  值的比例(%)
 1             30 天以内                               20.21                             -
       其中:剩余存续期超过 397
                                                              -                          -
           天的浮动利率债
 2          30 天(含)-60 天                            18.65                             -
       其中:剩余存续期超过 397
                                                              -                          -
           天的浮动利率债
 3          60 天(含)-90 天                            24.63                             -
       其中:剩余存续期超过 397
                                                              -                          -
           天的浮动利率债
 4         90 天(含)-120 天                            16.08                             -
       其中:剩余存续期超过 397
                                                              -                          -
           天的浮动利率债
 5      120 天(含)-397 天(含)                       19.93                              -
       其中:剩余存续期超过 397
                                                              -                          -
           天的浮动利率债
             合计                                      99.49                             -
     4、 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明

本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。

     5、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号           债券品种                摊余成本(元)              占基金资产净值比例(%)
 1     国家债券                            1,118,777,183.68                           0.99
 2     央行票据                                               -                          -
 3     金融债券                            4,874,588,208.80                           4.31
       其中:政策性金融债                  4,874,588,208.80                           4.31
 4     企业债券                                               -                          -
 5     企业短期融资券                      3,099,522,048.63                           2.74
 6     中期票据                                               -                          -
 7     同业存单                            5,277,157,362.72                           4.67
                                           50
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 8      其他                                                  -                           -
 9      合计                               14,370,044,803.83                          12.71
         剩余存续期超过 397 天的
 10                                                           -                           -
             浮动利率债券
      6、 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

                                                                              占基金资产净
序号       债券代码         债券名称    债券数量(张)    摊余成本(元)
                                                                              值比例(%)
                            16 南京银
 1         111691212                      15,000,000     1,481,367,671.36              1.31
                             行 CD015
 2           060228       06 国开 28      14,500,000     1,449,627,395.49              1.28
 3           140201       14 国开 01       9,100,000      918,786,363.56               0.81
                            16 上海银
 4         111616038                       9,000,000      888,979,401.63               0.79
                             行 CD038
                              16 平安
 5         111611361                       9,000,000      876,761,496.31               0.78
                               CD361
                              16 招行
 6         111607044                       8,000,000      790,750,205.06               0.70
                               CD044
                            16 渤海银
 7         111621011                       6,500,000      641,741,916.29               0.57
                             行 CD011
                              16 平安
 8         111611183                       6,000,000      597,556,672.07               0.53
                               CD183
                            16 大连港
 9         011699155                       5,000,000      499,978,204.43               0.44
                             SCP001
 10          130244       13 国开 44       3,600,000      360,573,392.94               0.32
      7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

                       项目                                        偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次
                                                                                          -

报告期内偏离度的最高值                                                             0.0301%
报告期内偏离度的最低值                                                             0.0117%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值                                       0.0240%
      报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明

      本报告期内本货币市场基金负偏离度的绝对值未达到 0.25%。

      报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明

      本报告期内本货币市场基金正偏离度的绝对值未达到 0.5%。

      8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

      本基金本报告期末未持有资产支持证券。

      9、投资组合报告附注

                                            51
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     (1)本基金估值采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按照票面利率或商定
     利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余期限内按实际利率法进行摊销,每日计提收
     益。

     (2)华宝添益货币基金截至 2016 年 9 月 30 日持仓前十名证券中的 16 南京银行 CD015
     (111691212)发行主体南京银行股份有限公司于 2016 年 3 月 21 日收到江苏证监局《关
     于对南京银行股份有限公司采取责令改正措施的决定》。因公司个别支行基金宣传推介
     材料存在违规情形,未出具年度监察稽核报告,有 2 项关于基金销售的管理制度未向江
     苏证监局报备,基金销售业务规范执行不到位等问题,采取出具责令改正的行政监管措
     施,同时责令进行改正。

     华宝添益货币基金截至 2016 年 9 月 30 日持仓前十名证券中的 16 招行 CD044(111607044)
     发行主体招商银行股份有限公司于 2016 年 1 月 6 日收到吉林证监局《关于对招商银行
     股份有限公司长春分行采取责令改正措施的决定》。因公司未及时在网站更新基金销售
     人员资格情况,部分从事基金销售业务的人员未取得基金销售业务资格,销售过程中出
     现不符合法规的行为等问题,采取出具责令改正的行政监管措施,同时责令进行改正。

     本基金管理人通过对上述上市公司进行进一步了解和分析,认为上述处分不会对公司的
     投资价值构成实质性影响,因此本基金管理人对上述证券的投资判断未发生改变。报告
     期内,本基金投资的前十名证券的其余八名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或
     在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。

     (3)其他资产构成

序号                  名称                                   金额(元)
 1      存出保证金                                                                       -
 2      应收证券清算款                                                                   -
 3      应收利息                                                          646,758,071.31
 4      应收申购款                                                                       -
 5      其他应收款                                                                       -
 6      待摊费用                                                                         -
 7      其他                                                                             -
 8      合计                                                              646,758,071.31




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                              十二、基金的业绩

   本基金业绩数据为截止 2016 年 9 月 30 日的数据,本报告中所列数据未经审计。

   (一)本报告期 A 类基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
                                                           业绩比
                                                业绩比
                                     净值收                较基准
                         净值收益               较基准
           阶段                      益率标                收益率     ①-③     ②-④
                           率①                 收益率
                                     准差②                标准差
                                                  ③
                                                             ④
2012/12/27-2012/12/31     0.0499%    0.0045%    0.0184%    0.0000%    0.0315%    0.0045%
2013/01/01-2013/12/31     3.7382%    0.0026%    1.3500%    0.0000%    2.3882%    0.0026%
2014/01/01-2014/12/31     4.2821%    0.0023%    1.3500%    0.0000%    2.9321%    0.0023%
2015/01/01-2015/12/31     3.1508%    0.0029%    1.3500%    0.0000%    1.8008%    0.0029%
2016/01/01-2016/09/30     1.7952%    0.0005%    1.0107%    0.0000%    0.7845%    0.0005%
2012/12/27-2016/09/30    13.6488%    0.0030%    5.0791%    0.0000%    8.5697%    0.0030%
   本报告期 B 类基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
                                                           业绩比
                                                业绩比
                                     净值收                较基准
                         净值收益               较基准
           阶段                      益率标                收益率     ①-③     ②-④
                           率①                 收益率
                                     准差②                标准差
                                                  ③
                                                             ④
2015/11/09-2015/12/31     0.2921%    0.0026%    0.1923%    0.0000%    0.0998%    0.0026%
2016/01/01-2016/09/30     1.8465%    0.0006%    1.0107%    0.0000%    0.8358%    0.0006%
2015/11/09-2016/09/30     2.1440%    0.0012%    1.2030%    0.0000%    0.9410%    0.0012%



   (二)自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变

动的比较

                        华宝兴业现金添益交易型货币市场基金

                  累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图

                      (2012 年 12 月 27 日至 2016 年 9 月 30 日)




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注:1、根据基金合同的约定,基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投

资组合比例符合基金合同的有关约定。截至 2013 年 6 月 27 日,本基金已达到合同规定的资

产配置比例。

2、 2015 年 11 月 9 日起,本基金新增场外 B 类基金份额,2015 年 11 月 10 日起有资金进入

申购,上图中其累计净值收益率与同期业绩比较基准收益率的数据的计算起始日期为 2015

年 11 月 10 日。




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                             十三、基金财产


    (一)基金资产总值

    基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款以及其他
资产的价值总和。

    (二)基金资产净值

    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

    (三)基金财产的账户

    本基金财产以基金名义开立银行存款账户,以基金托管人的名义开立证券交易清算资金
的结算备付金账户,以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户,以本基金的名义
开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构
和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

    (四)基金财产的处分

    基金财产独立于基金管理人、基金托管人和销售机构的固有财产,并由基金托管人保管。
基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基
金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及其他基金
合同约定的费用。基金财产的债权、不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销,
不同基金财产的债权债务,不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律
责任,其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。

    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算
的,基金财产不属于其清算财产。

    除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外,基金财产不得被处分。非因基金
财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。




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                          十四、基金资产估值


    (一)估值日

    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需
要对外披露基金净值的非营业日。

    (二)估值方法

    本基金按以下方式进行估值:

    1.本基金估值采用摊余成本法估值,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或协议利
率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内按照实际利率法每日计提损益。本基金
不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。在有关法律法规允许交
易所短期债券可以采用摊余成本法估值前,本基金暂不投资于交易所短期债券。

    2.为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金
资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果,基金管理
人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对象进行重新评估,即“影子定价”。
当摊余成本法计算的基金资产净值与影子定价确定的基金资产净值的偏离达到或超过的
0.25%时,基金管理人应根据风险控制的需要调整组合,其中,对于偏离度的绝对值达到或
超过 0.5%的情形,基金管理人应与基金托管人协商一致后,参考成交价、市场利率等信息
对投资组合进行价值重估,使基金资产净值更能公允地反映基金资产的公允价值,同时基金
管理人应编制并披露临时报告。

    3.如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根
据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估值。

    4.相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规
定估值。

    根据法律法规,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核、审查基金管理
人计算的基金资产净值。因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充
分讨论后,仍无法达成一致的意见,基金管理人向基金托管人出具加盖公章的书面说明后,
按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布,基金托管人对由此导致的损失不
承担责任。

    (三)估值对象

    基金所拥有的有价证券、银行存款等资产。

    (四)估值程序
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    本基金 A 类基金份额每百份基金已实现收益指按照相关法规计算的每百份基金份额的
日净收益,B 类基金份额每万份基金已实现收益指按照相关法规计算的每万份基金份额的日
净收益,A 类基金份额每百份基金已实现收益、B 类基金份额每万份基金已实现收益精确到
小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入。七日年化收益率指以日结转份额方式将最近七个
自然日(含节假日)的 A 类基金份额每百份基金已实现收益、B 类基金份额每万份基金已实现
收益分别折算出的年收益率,精确到百分号内小数点后 3 位,百分号内小数点后第 4 位四舍
五入。国家另有规定的,从其规定。

    基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,
将基金资产净值、A 类基金份额每百份基金已实现收益、B 类基金份额每万份基金已实现收
益和两类基金份额的七日年化收益率发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管
理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

    (五)估值错误的处理

    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当基金资产的计价导致基金七日年化收益率(%)小数点后三位以内发生差错时,视
为估值错误。

    本基金合同的当事人应按照以下约定处理:

    1.差错类型

    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或销售机构、
或投资人自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该差
错遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“差错处理原则”给予赔偿,承担赔偿责
任。

    上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系
统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业现有技术水平不能
预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力,按照下述规定执行。

    由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错,因不可抗
力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得不当得利的当事人
仍应负有返还不当得利的义务。

    2.差错处理原则

    (1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各方,及时进行
更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及时更正已产生的差错,
给当事人造成损失的,由差错责任方对直接损失承担赔偿责任;若差错责任方已经积极协调,
并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。差
                                        57
                                     华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)


错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保差错已得到更正。

    (2)差错的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对差错的
有关直接当事人负责,不对第三方负责。

    (3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应
对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人
的利益损失(“受损方”),则差错责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范
围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已
经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不
当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。

    (4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。

    (5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金财产损失时,基金托
管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造成基金财产损失时,基金
管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管人之外的第三方造成基金财产
的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人负责向差错方追偿;追偿过程中产生的有关费用,
应列入基金费用,从基金资产中支付。

    (6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法规、基金合同
或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任,则基金
管理人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受
的直接损失。

    (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。

    3.差错处理程序

    差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

    (1)查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确定差错的责任
方;

    (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估;

    (3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失;

    (4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构交易数据的,由基金注册登记机
构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认。

    4. 七日年化收益率差错处理的原则和方法如下:

    (1)当基金估值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取
合理的措施防止损失进一步扩大。
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                                    华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)


    (2) 估值错误偏差达到基金资产净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报
中国证监会备案;估值错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时,基金管理人应当公告。

    (3)因基金估值错误,给基金或基金份额持有人造成损失的,应由基金管理人先行赔付,
基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。

    (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以基金管
理人计算结果为准。

    (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

    (六)暂停估值的情形

    1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

    3.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障投资人的利益,
已决定延迟估值;

    4.中国证监会和基金合同认定的其它情形。

    (七)基金净值的确认

    本基金通过每日计算基金收益并分配的方式,使基金份额净值与面值保持一致。该基金
份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。

    用于基金信息披露的基金资产净值、A 类基金份额每百份基金已实现收益、B 类基金份
额每万份基金已实现收益和两类基金份额的七日年化收益率由基金管理人负责计算,基金托
管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、A 类
基金份额每百份基金已实现收益、B 类基金份额每万份基金已实现收益和两类基金份额的七
日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人,由基金管理
人对 A 类基金份额每百份基金已实现收益、B 类基金份额每万份基金已实现收益和两类基
金份额的七日年化收益率予以公布。

    (八)特殊情况的处理

    1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第 3 项进行估值时,所造成的误差不作为基金
资产估值错误处理。

    2.由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,或国家会计
政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措
施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人
免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。


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                          十五、基金收益与分配


    (一)基金收益的构成

    基金收益包括:基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、银行存款利息
以及其他收入。因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益。基金净收益为基金收益
扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。

    (二)收益分配原则

    本基金收益分配应遵循下列原则:

    1. 本基金的同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;

    2. 本基金 A 类基金份额收益分配方式为红利再投资,记入投资人收益账户,免收再投
资的费用。投资人收益账户里的权益和其本金(投资人基金份额)一起参加当日的收益分配,
并享有同等收益分配权;

    3. 本基金 A 类基金份额采用“每日分配、利随本清”的原则。根据每日基金收益情况,
以每百份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,记入投资人收益账户。
投资人赎回 A 类基金份额时,其对应比例的累计收益将立即结清,以现金支付给投资人;若
累计收益为负值,则从投资人赎回基金款中按比例扣除。投资人当日收益分配的计算保留到
小数点后 2 位,小数点后第 3 位按去尾原则处理;

    4. 本基金 B 类基金份额采用“每日分配、按月支付”的原则。根据每日基金收益情况,
以每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,每日分配所得收益参
与下一日的收益分配,每月集中支付。每日进行收益计算并分配时,每月累计收益支付方式
只采用红利再投资方式,投资人可通过赎回 B 类基金份额获得现金收益;若投资人在每月累
计收益支付时,其累计收益为正值,则为投资人增加相应的基金份额;其累计收益为负值,
则缩减投资人基金份额。投资人赎回基金份额时,其对应收益将立即结清;若收益为负值,
则从投资人赎回基金款中扣除。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位,小数点后
第 3 位按去尾原则处理;

    5. 本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为
投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于
零时,当日投资人不记收益;

    6. 投资人卖出部分 A 类基金份额时,不支付对应的收益;但投资人全部卖出 A 类基金
份额时,以现金方式将全部累计收益与投资人结清;

    7. 当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金
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份额及其对应的收益自下一工作日起,不享有基金的收益分配权益;

    8. 投资人当日买入的 A 类基金份额自买入当日起享有基金的收益分配权益;当日卖出
的 A 类基金份额自卖出当日起,不享有基金的收益分配权益;

    9.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

    (三)收益分配方案

    基金收益分配方案由基金管理人拟订,由基金托管人复核

    (四)收益分配的公告和实施

    本基金每工作日进行收益分配。每开放日公告前一个开放日 A 类基金份额的每百份基金
已实现收益、B 类基金份额的每万份基金已实现收益及两类基金份额的七日年化收益率。若
遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然日,披露节假日期间的 A 类基金份额的每百份
基金已实现收益、B 类基金份额的每万份基金已实现收益和节假日最后一日两类基金份额的
七日年化收益率,以及节假日后首个开放日的 A 类基金份额的每百份基金已实现收益、B 类
基金份额的每万份基金已实现收益和两类基金份额的七日年化收益率。经中国证监会同意,
可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。




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                         十六、基金的费用与税收


    (一)基金费用的种类

    1.基金管理人的管理费;

    2.基金托管人的托管费;

    3.销售服务费;

    4.基金财产拨划支付的银行费用;

    5.基金合同生效后的基金信息披露费用;

    6.基金份额持有人大会费用;

    7.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费;

    8.基金的证券交易费用;

    9. A 类基金份额上市费及年费;

    10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。

    (二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法律法
规另有规定时从其规定。

    (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    1.基金管理人的管理费

    在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 0.35%年费率计提。计算方法如下:

    H=E×年管理费率÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日基金资产净值

    基金管理费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据,自动在
月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付,管理人无需再出具资金划拨指令,
若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。费用自动扣划后,管理人应进行核对,如发现数
据不符,及时联系托管人协商解决。

    2.基金托管人的托管费

    在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.09%年费率计提。计算方法如下:

    H=E×年托管费率÷当年天数

                                        62
                                     华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)


    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日基金资产净值

    基金托管费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据,自动在
月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付,管理人无需再出具资金划拨指令,
若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。费用自动扣划后,管理人应进行核对,如发现数
据不符,及时联系托管人协商解决。

    3. 基金销售服务费

    本基金的销售服务费年费率为 0.25%,销售服务费计提的计算公式如下:

    H=E×年销售服务费率÷当年天数

    H 为每日应计提的基金销售服务费

    E 为前一日的基金资产净值

    销售服务费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据,自动在
月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付,管理人无需再出具资金划拨指令。
若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。费用自动扣划后,管理人应进行核对,如发现数
据不符,及时联系托管人协商解决。

    4.除管理费、托管费、销售服务费之外的基金费用,由基金托管人根据其他有关法规及
相应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。

    (四)不列入基金费用的项目

    基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损
失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生
的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。

    (五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒体上刊登公告。

    (六)基金税收

    基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。




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                         十七、基金的会计与审计


    (一)基金的会计政策

    1.基金管理人为本基金的会计责任方;

    2.本基金的会计年度为公历每年的 1 月 1 日至 12 月 31 日;

    3.本基金的会计核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

    4.会计制度执行国家有关的会计制度;

    5.本基金独立建账、独立核算;

    6.基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照有关规定编制基
金会计报表;

    7.基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并书面确认。

    (二)基金的审计

    1.基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基
金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计师与基金管理人、基
金托管人相互独立。

    2.会计师事务所更换经办注册会计师时,应事先征得基金管理人同意。

    3.基金管理人(或基金托管人)认为有充足理由更换会计师事务所,经基金托管人(或基金
管理人)同意,并报中国证监会备案后可以更换。就更换会计师事务所,基金管理人应当依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。




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                         十八、基金的信息披露


    基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有
关规定。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息,并保
证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金
份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。基金管理人、基金托
管人和其他基金信息披露义务人应按规定将应予披露的基金信息披露事项在规定时间内通
过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)和基金管理人、基金托管人的互联
网网站(以下简称“网站”)等媒介披露。

    本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:

    1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

    2.对证券投资业绩进行预测;

    3.违规承诺收益或者承担损失;

    4.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构;

    5.登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

    6.中国证监会禁止的其他行为。

    本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露义务人
应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。

    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。

    公开披露的基金信息包括:

    (一)招募说明书

    招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。

    基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同编制并在基金份额发售的 3 日
前,将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后,基金管理人应当在每 6
个月结束之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新的招募说明书摘要登载
在指定报刊上。基金管理人将在公告的 15 日前向中国证监会报送更新的招募说明书,并就
有关更新内容提供书面说明。更新后的招募说明书公告内容的截止日为每 6 个月的最后 1
日。

    (二)基金合同、托管协议
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    基金管理人应在基金份额发售的 3 日前,将基金合同摘要登载在指定报刊和网站上;基
金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。

    (三)基金份额发售公告

    基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定,就基金份额发售的具体事
宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。

    (四)基金合同生效公告

    基金管理人将在收到中国证监会确认文件的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生
效公告。基金合同生效公告中将说明基金募集情况。

    (五) 基金资产净值公告、每百份基金已实现收益、每万份基金已实现收益和两类基金
份额的七日年化收益率公告

    1. 本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人将至
少每周公告一次基金资产净值、A 类基金份额每百份基金已实现收益、B 类基金份额每万份
基金已实现收益和两类基金份额的七日年化收益率;

    2. 在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人将在每个开放日的次日,通过网
站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的 A 类基金份额每百份基金已实现收益、
B 类基金份额每万份基金已实现收益和两类基金份额的七日年化收益率;若遇法定节假日,
应于节假日结束后第二个自然日,披露节假日期间 A 类基金份额每百份基金已实现收益、B
类基金份额每万份基金已实现收益、节假日最后一日两类基金份额的七日年化收益率,以及
节假日后首个开放日 A 类基金份额每百份基金已实现收益、B 类基金份额每万份基金已实现
收益和两类基金份额的七日年化收益率;

    3. 基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日(或自然日)基金资产净值、A
类基金份额每百份基金已实现收益、B 类基金份额每万份基金已实现收益和两类基金份额的
七日年化收益率。基金管理人应当在上述市场交易日(或自然日)的次日,将基金资产净值、
A 类基金份额每百份基金已实现收益、B 类基金份额每万份基金已实现收益和两类基金份额
的七日年化收益率登载在指定报刊和网站上。

    A 类基金份额每百份基金已实现收益、B 类基金份额每万份基金已实现收益和两类基金
份额的七日年化收益率的计算方法如下:

    (1)A 类基金份额每百份基金已实现收益

    A 类基金份额每百份基金已实现收益=当日基金已实现收益/当日基金份额总额×100

    其中,当日基金份额总额包括截止上一工作日(包括节假日)未结转份额。

    (2)B 类基金份额每万份基金已实现收益

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    B 类基金份额每万份基金已实现收益=当日基金已实现收益/当日基金份额总额×10000

    其中,当日基金份额总额包括截止上一工作日(包括节假日)未结转份额。

    (3)七日年化收益率

    A 类/B 类基金份额按日结转的七日年化收益率的计算公式为:

                                                                365
                                              7                  7
                                                         Ri
         按日结转的七日年化收益率 =                1+                  1 × 100%
                                                        10000
                                             i=1


    其中,Ri 为最近 i 个自然日(包括计算当日)的 A 类基金份额每百份基金已实现收益或
B 类基金份额每万份基金已实现收益。

    七日年化收益率采用四舍五入保留至小数点后第三位。

     (六)基金开始申购、赎回公告

    基金管理人应于申购开始日、赎回开始日前 2 日在指定报刊和网站上公告。

    (七)基金份额上市交易公告书

    基金份额获准在证券交易所上市交易的,基金管理人应当在基金份额上市交易 3 个工作
日前,将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和网站上。

    (八)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告

    1.基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告
正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告需经具有从事证券相
关业务资格的会计师事务所审计后,方可披露;

    2.基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,并将半年
度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定报刊上;

    3.基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,并
将季度报告登载在指定报刊和网站上;

    4.基金合同生效不足 2 个月的,本基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或
者年度报告。

    5.基金定期报告应当按有关规定分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地
中国证监会派出机构备案。

    (九)临时报告与公告

    在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大
影响的事件时,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,予以公告,并在公开披
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露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案:

    1.基金份额持有人大会的召开及决议;

    2.终止基金合同;

    3.转换基金运作方式;

    4.更换基金管理人、基金托管人;

    5.基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

    6.基金管理人股东及其出资比例发生变更;

    7.基金募集期延长;

    8.基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管
部门负责人发生变动;

    9.基金管理人的董事在一年内变更超过 50%;

    10.基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过 30%;

    11.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;

    12.基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;

    13.基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚,
基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

    14.重大关联交易事项;

    15.基金收益分配事项;

    16.管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;

    17.基金资产净值计价错误达基金资产净值 0.5%;

    18.基金改聘会计师事务所;

    19.基金变更、增加或减少销售机构;

    20.基金更换注册登记机构;

    21.本基金开始办理申购、赎回;

    22.本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;

    23.本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;

    24.当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离度
绝对值达到或超过 0.5%的情形;


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    25.中国证监会或本基金合同规定的其他事项。

    (十)澄清公告

    在本基金合同存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金
份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消
息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

    (十一)基金份额持有人大会决议

    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。

    (十二)中国证监会规定的其他信息

    (十三)信息披露文件的存放与查阅

    基金合同、托管协议、招募说明书或更新后的招募说明书、年度报告、半年度报告、季
度报告和基金份额净值公告等文本文件在编制完成后,将存放于基金管理人所在地、基金托
管人所在地,供公众查阅。投资人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或
复印件。

    投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项将在指定媒体
上公告。

    本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。




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                               十九、风险揭示


    (一)投资于本基金的风险

    1、市场风险

    货币市场工具价格因受各种因素的影响而引起的波动,将对本基金财产产生潜在风险,
主要包括:

    (1)政策风险

    货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对货币市场产生一定的影响,可能导
致市场价格波动,从而影响基金收益。

    (2)经济周期风险

    货币市场受宏观经济运行的影响,而经济运行具有周期性的特点,从而对基金收益产生
影响。

    (3)利率风险

    金融市场利率波动会导致货币市场的价格和收益率的变动,基金投资于货币市场工具,
收益水平会受到利率变化的影响。

    (4)购买力风险

    本基金投资的目的是使基金财产保值增值,如果发生通货膨胀,基金投资于货币市场工
具所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,从而影响基金财产的保值增值。

    2、信用风险

    指基金在交易过程发生交收违约,或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付到
期本息,或者发行债券公司信息披露不真实、不完整,都可能导致基金财产损失和收益变化。

    3、诈骗舞弊风险

    诈骗舞弊风险是由于货币市场某一参与主体人员或客户的不诚实、欺骗及不法行为给本
基金造成损失的可能性。

    4、影子价格和摊余成本法估值的偏离风险

    由于本基金采用摊余成本法计算资产净值,当市场利率出现大的波动,基金的影子价格
和摊余成本法的估值之间可能会发生比较大的偏离。当两者偏离度较大时,可能给基金份额
持有人带来损失。

    5、当日收益为负的风险

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    作为货币基金,在大多数情况下,每日收益为正。但在极端情况下,当基金卖出债券所
得收益及利息收入在扣除相关费率之后可能为负。这时显示的基金每百份收益可能为负。

    6、流动性风险

    开放式基金要随时应对投资人的赎回,如果基金财产不能迅速转变成现金,或者变现为
现金时使基金净值产生不利的影响,都会影响基金运作和收益水平。

    7、本基金的特有风险

    本基金 A 类基金份额在上海证券交易所上市交易,对于选择买卖的投资者而言,交易费
用和二级市场流动性等因素都会在一定程度上影响投资者的投资收益。由于货币基金的每日
收益有限,交易费用会降低投资人的投资收益;另外,二级市场的价格受供需关系的影响,
可能高于或低于基金的份额净值,形成溢价交易或折价交易。当溢价交易时,买入份额的投
资人以高于面值的价格买入本基金,投资收益减少,而卖出份额的投资人以高于面值的价格
卖出本基金,投资收益增加;当折价交易时,买入份额的投资人以低于面值的价格买入本基
金,投资收益增加,而卖出份额的投资人以低于面值的价格卖出本基金,投资收益减少。

    当日申购的本基金份额自下一个工作日起享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份
额及其对应的收益自下一工作日起,不享有基金的收益分配权益。投资人当日买入的基金份
额自买入当日起享有基金的收益分配权益;当日卖出的基金份额自卖出当日起,不享有基金
的收益分配权益。投资人卖出部分本基金份额时,不支付对应的收益;但投资人份额全部卖
出时,以现金方式将全部累计收益与投资人结清。

    由于上海证券交易所可根据基金管理人的要求对本基金当日的赎回申请进行总量控制,
所以投资人可能面临无法及时赎回本基金的风险。

    8、管理风险

    在基金管理运作过程中,基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益水平,
如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现失误,
都会影响基金的收益水平。

    9、操作或技术风险

    交易型开放式基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差错
而影响交易的正常进行或者导致投资人的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公
司、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。

    (二)声明

    1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资人自愿投资于本基金,须自行承
担投资风险。

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   2、基金通过销售机构代理销售,但是,基金并不是销售机构的存款或负债,也没有经
销售机构担保或者背书,销售机构并不能保证其收益或本金安全。




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        二十、基金合同的变更、终止与基金财产清算


   (一)基金合同的变更

   1.基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的,应召开基金份额持
有人大会,基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。

   (1)转换基金运作方式;

   (2)变更基金类别;

   (3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略(法律法规和中国证监会另有规定的除外);

   (4)变更基金份额持有人大会程序;

   (5)更换基金管理人、基金托管人;

   (6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据适用的相关规定提高该等报酬标
准的除外;

   (7)提高销售服务费率,但根据适用的相关规定提高该等报酬标准的除外;

   (8)本基金与其他基金的合并;

   (9)终止基金上市,但因基金不再具备上市条件而被上海证券交易所终止上市的情形除
外;

   (10)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项;

   (11)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。

   但出现下列情况时,可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和基金托管人同意
变更后公布,并报中国证监会备案:

   (1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用;

   (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内,在不提高现有基金份额持有人适用的费率
的前提下,设立新的基金份额级别,增加新的收费方式;

   (3)因相应的法律法规、上海证券交易所或者注册登记机构的相关业务规则发生变动必
须对基金合同进行修改;

   (4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化;

   (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;

   (6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。


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    2. 关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,并自生效之日起 2
日内在至少一种指定媒体公告。

    (二)本基金合同的终止

    有下列情形之一的,本基金合同终止:

    1.基金份额持有人大会决定终止的;

    2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职务,而在 6 个
月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务;

    3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职务,而在 6 个
月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务;

    4.中国证监会规定的其他情况。

    (三)基金财产的清算

    1.基金财产清算组

    (1)基金合同终止时,成立基金财产清算组,基金财产清算组在中国证监会的监督下进
行基金清算。

    (2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注
册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。

    (3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组
可以依法进行必要的民事活动。

    2.基金财产清算程序

    基金合同终止,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财
产清算程序主要包括:

    (1)基金合同终止后,发布基金财产清算公告;

    (2)基金合同终止时,由基金财产清算组统一接管基金财产;

    (3)对基金财产进行清理和确认;

    (4)对基金财产进行估价和变现;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计;

    (6)聘请律师事务所出具法律意见书;

    (7)将基金财产清算结果报告中国证监会;

    (8)参加与基金财产有关的民事诉讼;

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    (9)公布基金财产清算结果;

    (10)对基金剩余财产进行分配。

    3.清算费用

    清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用,清算费
用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。

    4.基金财产按下列顺序清偿:

    (1)支付清算费用;

    (2)交纳所欠税款;

    (3)清偿基金债务;

    (4) 按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配(基金份额持有人持有的每一份 A
类基金份额与每 100 份 B 类基金份额拥有平等的分配权)。

    基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。

    5.基金财产清算的公告

    基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清
算组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果经会计师事务所审计,
律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。

    6.基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




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                      二十一、基金合同的内容摘要


   (一)基金合同当事人权利及义务

    1、基金管理人的权利与义务

       (1)基金管理人的权利

       1)自本基金合同生效之日起,依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运用基金财
产;

       2)依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入;

       3)发售基金份额;

       4)依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利;

       5)在符合有关法律法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、非交易过
户等业务的规则,在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除调高托管费率、
管理费率、销售服务费率之外的相关费率结构和收费方式;

       6)根据本基金合同及有关规定监督基金托管人,对于基金托管人违反了本基金合同或
有关法律法规规定的行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应及时呈
报中国证监会,并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益;

       7)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回申请;

       8)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券;

       9)自行担任或选择、更换注册登记机构,获取基金份额持有人名册,并对注册登记机
构的代理行为进行必要的监督和检查;

       10)选择、更换销售机构,并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规,对其行为
进行必要的监督和检查;

       11)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外
部机构;

       12)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

       13)依法召集基金份额持有人大会;

       14)法律法规和基金合同规定的其他权利。

       (2)基金管理人的义务

    1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

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售、申购、赎回和登记事宜;

    2)办理基金备案手续;

    3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产;

    4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管
理和运作基金财产;

    5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的
基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证券投
资;

    6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取利益,
不得委托第三人运作基金财产;

    7)依法接受基金托管人的监督;

    8)计算并公告基金资产净值、A 类基金份额的每百份基金已实现收益、B 类基金份额的
每万份基金已实现收益和两类基金份额的七日年化收益率;

    9)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金
合同等法律文件的规定;

    10)按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

    11)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

    12)编制中期和年度基金报告;

    13)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

    14)保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等,除《基金法》、基金合
同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露;

    15)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

    16)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托
管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    17)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

    18)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

    19)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

    20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,应当承担赔
偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;


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    21)基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金托
管人追偿;

    22)按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料;

    23)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金托
管人;

    24)执行生效的基金份额持有人大会决议;

    25)不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;

    26)依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;

    27)法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。

    2、基金托管人的权利与义务

    (1)基金托管人的权利

    1)依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入;

    2)监督基金管理人对本基金的投资运作;

    3)自本基金合同生效之日起,依法保管基金资产;

    4)在基金管理人更换时,提名新任基金管理人;

    5)根据本基金合同及有关规定监督基金管理人,对于基金管理人违反本基金合同或有
关法律法规规定的行为,对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应及时呈报
中国证监会,并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益;

    6)依法召集基金份额持有人大会;

    7)按规定取得基金份额持有人名册资料;

    8)法律法规和基金合同规定的其他权利。

    (2)基金托管人的义务

    1)安全保管基金财产;

    2)设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基金
托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

    3)对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;

    4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取利
益,不得委托第三人托管基金财产;

    5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

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    6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户;

    7)保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金
信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露;

    8)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见,说明基金管理人在各重要方
面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为,
还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;

    9)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

    10)按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

    11)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

    12)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、A 类基金份额的每百份基金已实现收
益、B 类基金份额的每万份基金已实现收益和两类基金份额的七日年化收益率;

    13)按照规定监督基金管理人的投资运作;

    14)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

    15)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;

    16)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额
持有人大会;

    17)因违反基金合同导致基金财产损失,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而
免除;

    18)基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理人追偿;

    19)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

    20)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行业监
督管理机构,并通知基金管理人;

    21)执行生效的基金份额持有人大会决议;

    22)不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;

    23)建立并保存基金份额持有人名册;

    24)法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。

    3、基金份额持有人的权利和义务

    (1)基金份额持有人权利

    1)分享基金财产收益;

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    2)参与分配清算后的剩余基金财产;

    3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;

    4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;

    5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使
表决权;

    6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

    7)监督基金管理人的投资运作;

    8)对基金管理人、基金托管人、基金份额销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉
讼;

    9)法律法规、基金合同规定的其他权利。

    同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。

       (2)基金份额持有人义务

   1)遵守法律法规、基金合同及其他有关规定;

   2)交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用;

   3)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任;

   4)不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动;

   5)执行生效的基金份额持有人大会决议;

   6)返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人及基金管理人的代理人、基金托
   管人、销售机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利;

   7)法律法规和基金合同规定的其他义务。

  (二) 基金份额持有人大会

       1. 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成。基金份额持有人持有的每一份 A 类基
金份额与每 100 份 B 类基金份额具有同等的投票权。

       为体现基金份额持有人的权益,本基金合同第十部分、第十一部分及基金合同其他条款
中涉及基金份额持有人的提议召集权、召集权、计算到会或出具表决意见的持有人所代表的
基金份额数量、表决权等需要统计基金份额持有人所持份额及其占总份额比例时,每一份 A
类基金份额均与每 100 份 B 类基金份额代表同等权利。

       2.召开事由

       (1)当出现或需要决定下列事由之一的,经基金管理人、基金托管人或持有基金份额

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10%以上(含 10%,下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下
同)提议时,应当召开基金份额持有人大会:

    1)终止基金合同;

    2)转换基金运作方式;

    3)变更基金类别;

    4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略(法律法规和中国证监会另有规定的除外);

    5)变更基金份额持有人大会程序;

    6)更换基金管理人、基金托管人;

    7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,但法律法规要求提高该等报酬标准的除外;

    8)提高销售服务费率,但根据适用的相关规定提高该等报酬标准的除外;

    9)本基金与其他基金的合并;

    10)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项;

    11) 终止 A 类基金份额上市,但因基金不再具备上市条件而被上海证券交易所终止上市
的情形除外;

    12)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。

    (2)出现以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同,不需
召开基金份额持有人大会:

    1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用;

    2)在法律法规和本基金合同规定的范围内,在不提高现有基金份额持有人适用的费率的
前提下,设立新的基金份额级别,增加新的收费方式;

    3)因相应的法律法规、上海证券交易所或者注册登记机构的相关业务规则发生变动必须
对基金合同进行修改;

    4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化;

    5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;

    6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

    3.召集人和召集方式

    (1)除法律法规或本基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集。
基金管理人未按规定召集或者不能召集时,由基金托管人召集。

    (2)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面

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提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知基金托管
人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不
召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集。

    (3)代表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的,
应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否
召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,
应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上
的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表
和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。

    (4)代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大
会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有
权自行召集基金份额持有人大会,但应当至少提前 30 日向中国证监会备案。

    (5)基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人
应当配合,不得阻碍、干扰。

    4.召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

    (1)基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、地
点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会,召集人必须于会议召开日前 30 日在指
定媒体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容:

    1)会议召开的时间、地点和出席方式;

    2)会议拟审议的主要事项;

    3)会议形式;

    4)议事程序;

    5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日;

    6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效
期限等)、送达时间和地点;

    7)表决方式;

    8)会务常设联系人姓名、电话;

    9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

    10)召集人需要通知的其他事项。


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    (2)采用通讯方式开会并进行表决的情况下,由召集人决定通讯方式和书面表决方式,
并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其
联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

    (3)如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意
见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书
面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和
基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代
表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。

    5.基金份额持有人出席会议的方式

    (1)会议方式

    1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会、通讯方式开会及法律法规、中国证监
会允许的其他方式开会。

    2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席,现场开会
时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席,如基金管理人或基金托管人拒不派代表出
席的,不影响表决效力。

    3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。

    4) 在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,基金份额持有人也可以采
用网络、电话或其他方式进行表决,或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议
并表决。

    5)会议的召开方式由召集人确定。

    (2)召开基金份额持有人大会的条件

    1)现场开会方式

    在同时符合以下条件时,现场会议方可举行:

    ①对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示,全部有效凭证所对应的基金份额应
占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%,下同);

    ②到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、委托人持
有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备,到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基
金合同及会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的注册登记资料相符。

    2)通讯开会方式

    在同时符合以下条件时,通讯会议方可举行:


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       ①召集人按本基金合同规定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关提示性公告;

       ②召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称为“监督人”)
到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;

       ③召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额
持有人的书面表决意见,如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督的,不影响表决效
力;

       ④本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基
金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上;

       ⑤直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人提交的
持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定,并与
注册登记机构记录相符。

       6.议事内容与程序

       (1)议事内容及提案权

       1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容。

       2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%以上的基金
份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额
持有人大会审议表决的提案。

       3)对于基金份额持有人提交的提案,大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核:

       关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系,并且不超出
法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审议;对于不符合
上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提
交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。

       程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定。如将其
提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持人可以
就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金份额持有人大会决定的程序进
行审议。

       4)单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%以上的基金份额持有人提交基金份额持
有人大会审议表决的提案,基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提
案,未获基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议,其
时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定的除外。

       5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要对原有提案进行修改,

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应当在基金份额持有人大会召开前 30 日及时公告。否则,会议的召开日期应当顺延并保证
至少与公告日期有 30 日的间隔期。

       (2)议事程序

       1)现场开会

       在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项,
确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,经合法执业的律师见
证后形成大会决议。

       大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的,其授权代表未能主持大会的情况
下,由基金托管人授权代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会,
则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50%以上多数选举产生一名
代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。

       召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、
身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单位名称)等事项。

       2)通讯方式开会

       在通讯表决开会的方式下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截止日
期后第 2 个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。如
监督人经通知但拒绝到场监督,则在公证机关监督下形成的决议有效。

       (3)基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

       7.决议形成的条件、表决方式、程序

       (1)基金份额持有人所持每一份 A 类基金份额具有一票表决权,所持每 100 份 B 类基
金份额具有一票表决权。

       (2)基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

       1)一般决议

       一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的 50%以上通过方
为有效,除下列 2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通
过;

       2)特别决议

       特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分之二以上(含
三分之二)通过方为有效;涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终
止基金合同、与其他基金合并必须以特别决议通过方为有效。


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    (3)基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。

    (4)采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则表面符合
法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决,表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

    (5)基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

    (6)基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、
逐项表决。

    8.计票

    (1)现场开会

    1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额持有人大会的主
持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持
有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召
集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代
理人中推举两名基金份额持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任
监票人;但如果基金管理人和基金托管人的授权代表未出席,则大会主持人可自行选举三名
基金份额持有人代表担任监票人。

    2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点,由大会主持人当场公布计票结果。

    3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议,可以对投票数进行重新清点;如大会主持
人未进行重新清点,而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主持人宣布的表决结果有
异议,其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,大会主持人应当立即重新清点并公布重
新清点结果。重新清点仅限一次。

    (2)通讯方式开会

    在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监票人在监督人派出
的授权代表的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证;如监督人经通知但拒
绝到场监督,则大会召集人可自行授权 3 名监票人进行计票,并由公证机关对其计票过程予
以公证。

    9.生效与公告

    (1)基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

    (2)生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管
人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

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大会决议。

    (3)基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2 日内在指定媒体公告。如果采用通讯
方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公证员
姓名等一同公告。

    10.法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的,从其规定。

    (三)基金合同的变更和终止

    1、基金合同的变更

    (1)基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的,应召开基金份
额持有人大会,基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。

    1)转换基金运作方式;

    2)变更基金类别;

    3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略(法律法规和中国证监会另有规定的除外);

    4)变更基金份额持有人大会程序;

    5)更换基金管理人、基金托管人;

    6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据适用的相关规定提高该等报酬标准
的除外;

    7)提高销售服务费率,但根据适用的相关规定提高该等报酬标准的除外;

    8)本基金与其他基金的合并;

    9)终止基金上市,但因基金不再具备上市条件而被上海证券交易所终止上市的情形除外;

    10)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项;

    11)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。

    但出现下列情况时,可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和基金托管人同意
变更后公布,并报中国证监会备案:

    1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用;

    2)在法律法规和本基金合同规定的范围内,在不提高现有基金份额持有人适用的费率的
前提下,设立新的基金份额级别,增加新的收费方式;

    3)因相应的法律法规、上海证券交易所或者注册登记机构的相关业务规则发生变动必须
对基金合同进行修改;

    4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化;

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    5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;

    6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

    (2)关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,并自生效之日
起 2 日内在至少一种指定媒体公告。

    2、基金合同的终止

    有下列情形之一的,本基金合同终止:

    (1)基金份额持有人大会决定终止的;

    (2)基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职务,而在
6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务;

    (3)基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职务,而在
6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务;

    (4)中国证监会规定的其他情况。

    (四)争议解决方式

    对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合同当事人
应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将
争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁
规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费
用由败诉方承担。

    争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金
合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

    基金合同受中国法律管辖。

    (五)基金合同的存放和获得方式

    基金管理人应在基金份额发售的 3 日前,将基金合同摘要登载在指定报刊和网站上;基
金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。

    本基金合同可印制成册,供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构和注册登记机
构办公场所查阅,但其效力应以基金合同正本为准。




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                    二十二、基金托管协议内容摘要


(一)托管协议当事人

    1、基金管理人

   名称:华宝兴业基金管理有限公司

   住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼

   办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼

   邮政编码:200120

   法定代表人:郑安国

   成立时间:2003 年 3 月 7 日

   批准设立机关:中国证监会

   批准设立文号:中国证监基金字[2003]19 号

   组织形式:有限责任公司

   注册资本:1.5 亿元人民币

   存续期间:持续经营

    经营范围:基金募集;基金销售;资产管理以及中国证监会许可的其它业务。

    2、基金托管人

    名称:中国建设银行股份有限公司

    住所:北京市西城区金融大街 25 号

    办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

    邮政编码:100033

    法定代表人:王洪章

    成立时间:2004 年 9 月 17 日

    基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]12 号

    组织形式:股份有限公司

    注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

    存续期间: 持续经营


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    经营范围: 吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;办理票据
承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债
券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理
收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的
其他业务。

    (二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

    1、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对
象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金托
管人要求的格式提供投资品种池,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否
符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。

    本基金的投资范围包括:

    (1)现金;

    (2)通知存款;

    (3)短期融资券;

    (4)剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券;

    (5)1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单;

    (6)期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购;

    (7)剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券;

    (8)期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据(以下简称“央行票据”);

    (9) 剩余期限在 397 天以内(含 397 天)中期票据;

    (10)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。

    2、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、融资比例进
行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:

    (1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天;

    (2)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

    (3)本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的 30%,据协议可提前支取且
没有利息损失的银行存款,可不受此限制;

    (4)本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的
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30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的 5%;

    (5)在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不展期;

    (6)投资于同一公司发行的短期企业债券和短期融资券的比例,不得超过基金资产净值
的 10%;

    (7)本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的 20%;

    (8)本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券的摊
余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%。本基金不得投资于以定期存款利率为基准
利率的浮动利率债券;

    (9)买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过 397 天;

    (10)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值
的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;本基金
持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的 10%;
本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类
资产支持证券合计规模的 10%;

    (11)本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3
个月内予以全部卖出;

    (12) 本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准:

    A、国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别;

    B、根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近 3 年的信用评级和跟
踪评级应具备下列条件之一:

    A)国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别;

    B)国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。同一发行人同时
具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为准。本基金持有的短期融资券信用
等级下降、不再符合投资标准的,基金管理人应在评级报告发布之日起 20 个交易日内对其
予以全部减持;

    (13)保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;

    法律法规或监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相
关限制。

    因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投
资比例不符合上述规定投资比例的,除第(7)、(11)、(12)项外,基金管理人应当在 10
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个交易日内进行调整。对于第(7)项,基金管理人应当在 5 个交易日内进行调整。

    3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本托管协议第十五条第
九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止
行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定,基金管理人和
基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公
司名单及有关关联方发行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的
真实性、准确性、完整性,并负责及时将更新后的名单发送给对方。

    若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金
从事的关联交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该关联交易的发生,
如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时,基金托管人有权向中国证监会报
告。对于基金管理人已成交的关联交易,基金托管人事前无法阻止该关联交易的发生,只能
进行事后结算,基金托管人不承担由此造成的损失,并向中国证监会报告。

    4、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人参与银行间
债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行
业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并约定各交易对手
所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择
交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行
交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新,新名单
确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。如基金
管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的,应向基金托
管人说明理由,并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管人协商解决。

    基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行交易,并
负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人不承担由此造成的任何法
律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约
责任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对相应损失先行予以承担,然后再向相关交易
对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管
人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应
及时提醒基金管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

    5、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人投资银行存
款进行监督。在基金投资银行存款前,基金管理人确定符合条件的所有存款银行名单,并及
时提供给基金托管人。基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资
银行存款的交易对手范围是否符合有关规定进行监督。对于不符合规定的银行存款,基金托
管人可以拒绝执行,并书面通知基金管理人。

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    (1)基金管理人负责依照监管部门的要求对基金存款银行的资质进行检查,并建立健
全银行定期存款的业务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度,加强对投资银行存
款的信用风险、交易对手风险、流动性风险、道德风险、操作风险等各类风险的管理,切实
防范投资风险。如因市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时,基金管理人应保
证提供足额现金确保基金的支付结算,并承担损失。

    基金管理人投资银行存款时,应就相关事宜在更新招募说明书“基金的投资”和“风
险揭示”部分予以披露,进行风险揭示。

    (2)基金管理人在投资银行存款之前,需与存款银行总行(本基金托管人除外)或其
授权分行签订总体合作协议,将资金存放于存款银行总行或其授权分行指定的分支机构,并
与存款银行签订具体存款协议。具体存款协议应包括但不限于以下内容:

    1)存款账户必须以基金名义开立,并加盖基金管理人公章,账户名称为基金名称。

    2)协议须约定存款类型、期限、利率、金额、账号、起止时间,存款银行经办行名称、
地址及进款账户。

    3)协议须约定基金托管人经办行名称、地址和账户,且该基金账户为唯一回款账户,
任何情况下,存款银行都不得将存款本息划往任何其他账户。

    4)资金汇划须通过人民银行支付结算系统,存款银行经办行须满足基金托管人的查询
要求,在查复内容中须明确资金到账时间、金额、所入账户名称、账号。

    5)存款存续期间,基金管理人应督促存款银行经办行定期向基金管理人和基金托管人
提供存款余额对账单。

    6)未支取存款受损责任由存款银行承担。

    7)协议须约定存款银行不得接受基金管理人或基金托管人任何一方单方面提出的对存
款进行更名、转让、挂失、质押、撤销、变更印鉴及回款账户信息等可能导致财产转移的操
作申请。

    8)为防范特殊情况下的流动性风险,存款银行须提供提前支取时的支付保证承诺和利
息计付等具体安排。

    9)需要由存款银行提供上门送、取单服务的,应在存款协议中明确,存款银行对存款
证实书的真实性负责,并承担移交过程中由于存款证实书丢失、损毁、被人为调换等所引发
的一切后果。

    (3)办理基金投资银行存款的开户、全部提前支取、部分提前支取或到期支取可采取
以下方式办理:

    1)由基金管理人和基金托管人的授权代表持授权委托书共同全程办理,基金管理人上

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述事项被授权人员与基金管理人负责洽谈存款事宜并签订存款协议的人员不能为同一人。

    2)由存款银行提供上门送、取单服务。存款银行要事先指定经办人员,提供经办人员
的姓名、身份证号码。在上门送、取单时,存款银行经办人员应携带单位介绍信/授权书以
及个人身份证件,以便托管行进行核查。

    (4)基金管理人投资银行存款或办理存款支取时,需提前发送投资指令及其它相关证
明材料到基金托管人处,以便基金托管人有足够的时间履行相应的业务操作程序。如基金管
理人提前支取或部分提前支取定期存款,导致出现利息损失的,基金管理人负责补足已提取
资金部分的息差(即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额)。如发生逾
期支取,托管银行不承担相应利息损失及逾期支取手续费。

    (5)基金投资于银行存款应符合以下规定:

    1)基金应按照基金合同有关投资范围的约定投资银行存款。

    2)基金投资于定期存款的比例,不得超过基金资产净值的百分之三十(基金投资于有
存款期限、但根据协议可提前支取且没有利息损失的,不受此限)。

    3)基金的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金代销业务资格
或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。

    4)货币市场基金可以投资于现金、通知存款、1 年以内(含 1 年)的存款。

    5)投资定期存款的期限不得超过一年(含一年),且到期后不得展期。

    6)存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的百分之
三十。

    7)存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的百分
之五。

    基金托管人将据此监督。

    (6)基金投资于银行存款时,应本着便于基金的安全保管和日常监督核查的原则,尽
量选择基金托管账户所在地的基金托管人分支机构。

    (7)法律法规或者监管部门对上述业务另有规定的,从其规定。

    6、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值计算、每
百份基金已实现收益、七日年化收益率、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收
益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

    7、基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、
基金合同和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠
正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应
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在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人的疑义进行解
释或举证,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,
基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人
通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。

    8、基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议对
基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时间内答复并改正,
或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协
议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资
料和制度等。

    9、若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和
其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,由此造成的损失由基
金管理人承担。

    10、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知
基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠
对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情
节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。

    (三)基金管理人对基金托管人的业务核查

    1、基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基金托管人安
全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户及债券托管专户、复核基金管理人计
算的基金资产净值、每百份基金已实现收益和七日年化收益率、根据基金管理人指令办理清
算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

    2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执
行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合
同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收
到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及
纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知
事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括
但不限于:提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答
复基金管理人并改正。

    3、基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知基
金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠对
方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重


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或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。

    (四)基金财产保管

    1、基金财产保管的原则

    (1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

    (2)基金托管人应安全保管基金财产。

    (3)基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户和债券托管专户。

    (4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。

    (5)基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产,如有特殊情况双方可另
行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令,不得自行运用、处分、分配本基金的任何
资产(不包含基金托管人依据中国结算公司结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行
扣收结算费和账户维护费等费用)。

    (6)对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账
日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知基金
管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追
偿基金财产的损失,基金托管人对此不承担任何责任。

    (7)除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。

    2、基金募集期间及募集资金的验资

    (1)基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立的“基
金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。

    (2)基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份
额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将属于基金财产的
全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金银行账户,同时在规定时间内,聘请具有从事
证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的
2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。

    (3)若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按规定办理
退款等事宜。

    3、基金银行账户的开立和管理

    (1)基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户,并根据基金管
理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。

    (2)基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基

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金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行本
基金业务以外的活动。

    (3)基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。

    (4)在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基
金资产的支付。

    4、基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

    (1)基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开
立基金托管人与基金联名的证券账户。

    (2)基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和
基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任何
账户进行本基金业务以外的活动。

    (3)基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的管理和
运用由基金管理人负责。

    (4)基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付
金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作,
基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国
证券登记结算有限责任公司的规定执行。

    (5)若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品
种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金托管人比照上述关于
账户开立、使用的规定执行。

    5、债券托管专户的开设和管理

    基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算机构的有关规
定,以本基金的名义在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户,持有人账户和资金结算
账户,并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订
全国银行间债券市场债券回购主协议。

    6、其他账户的开立和管理

    (1)因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规定,由基
金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。

    (2)法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。

    7、基金财产投资的有关有价凭证等的保管

    基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人存放于
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基金托管人的保管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责
任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库,保管凭证由基金托管人持有。
有价凭证的购买和转让,由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人
以外机构实际有效控制的资产不承担保管责任。

    8、与基金财产有关的重大合同的保管

    与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署
的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有
规定外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计
合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同,基金管理人应保证基金管理人
和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式
将重大合同传真给基金托管人,并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的
保管期限为基金合同终止后 15 年。

    (五)基金资产净值计算和会计核算

    1、基金资产净值、每百份基金已实现收益和七日年化收益率

    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。

    基金管理人每个工作日计算基金资产净值、每百份基金已实现收益和七日年化收益率,
经基金托管人复核,按规定公告。

    2、复核程序

    基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将每百份基金已实现收益和七日年化收
益率发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。

    3、根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。
本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关
各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,按照基金管理人对基金资产净值的
计算结果对外予以公布。

    (六)基金份额持有人名册的保管

    基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额
持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基金管理人和基金托管
人应分别保管基金份额持有人名册,保存期不少于 15 年。如不能妥善保管,则按相关法规
承担责任。

    在基金托管人要求或编制半年报和年报前,基金管理人应将有关资料送交基金托管人,
不得无故拒绝或延误提供,并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管

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的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。

   (七)争议解决方式

    因协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、调解不能解
决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按照
中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对当事人
均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。

    争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、勤勉、
尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

    协议受中国法律管辖。

    (八)托管协议的变更与终止

    1、托管协议的变更

    协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不得与基
金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准或备案后生效。

    2、托管协议的终止

    发生以下情况,托管协议应当终止:

    (1)基金合同终止;

    (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;

    (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权;

    (4)发生法律法规或基金合同规定的终止事项。




                                        99
                                    华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)



                  二十三、对基金份额持有人的服务


    基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人有权根据基金份额持
有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项目及内容。主要服务内容如下:

    (一)资料寄送

    投资人更改个人信息资料,请及时到原开立华宝兴业基金账户的销售网点更改。

    在从销售机构获取准确的客户地址、邮编和电子邮箱地址的前提下,基金管理人将负责
    寄送以下资料:

    1、基金投资人对账单

    基金管理人将在每月度结束后的3个工作日内,向已经定制了电子对账单服务的基金份
额持有人提供电子对账单。如基金持有人因特殊原因需要获取指定期间的纸质对账单,可拨
打我公司客服电话400-700-5588(免长途话费)、021-38924558,按“0”转人工服务,提供
姓名、开户证件号码或基金账号、邮寄地址、邮政编码、联系电话,客服人员核对信息无误
后,为基金持有人免费邮寄纸质对账单。

    2、其他相关的信息资料

    基金管理人以说明或电子形式向投资人寄送基金其他信息资料。

    (二)在线服务

    基金管理人利用自己的网站(www.fsfund.com)为基金投资人提供网上查询、网上资讯
服务。

    (三)资讯服务

    1、投资人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户份额、基金产品与服务等信息,
可拨打华宝兴业基金管理有限公司如下电话:

    电话呼叫中心:4007005588,021-38924558该电话可转人工座席。

    直销柜台电话:021-38505888-301或302、38505731、38505732

    传真:021-50499663、50988055

    2、互联网站

    公司网址:www.fsfund.com

    电子信箱:fsf@fsfund.com

    (四)客户投诉和建议处理

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                                    华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)


    投资人可以通过基金管理人提供的呼叫中心人工座席、书信、电子邮件、传真等渠道对
基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投资人还可以通过代销机构的服
务电话对该代销机构提供的服务进行投诉。




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                                       华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)



                         二十四、其他应披露事项
     本报告期内,本基金在指定媒体刊登的公告如下:

 公告日期                                   公告名称
             关于华宝兴业现金添益交易型货币市场基金 B 类基金份额调整最低申购金额的
2017/01/03
             公告
             关于华宝兴业现金添益交易型货币市场基金 B 类基金份额销售服务费优惠的公
2016/12/30
             告
             华宝兴业基金管理有限公司关于华宝兴业现金添益交易型货币市场基金新增一
2016/12/29
             级交易商的公告
             华宝兴业基金管理有限公司关于华宝兴业现金添益交易型货币市场基金新增一
2016/11/29
             级交易商的公告
             华宝兴业基金管理有限公司关于旗下部分基金增加申万宏源西部证券有限公司
2016/11/18
             为一级交易商的公告
             华宝兴业基金管理有限公司关于华宝兴业现金添益交易型货币市场基金新增一
2016/11/02
             级交易商的公告
2016/10/25 华宝兴业现金添益交易型货币市场基金 2016 年第 3 季度报告
             华宝兴业基金管理有限公司关于华宝兴业现金添益交易型货币市场基金新增一
2016/09/27
             级交易商的公告
             华宝兴业现金添益交易型货币市场基金 2016 年“国庆节”假期前暂停申购业务
2016/09/26
             的公告
2016/08/26 华宝兴业现金添益交易型货币市场基金 2016 年半年度报告(摘要)
             关于华宝兴业现金添益交易型货币市场基金证券交易佣金设置为零的新增证券
2016/08/26
             公司名单的提示性公告
2016/08/26 华宝兴业现金添益交易型货币市场基金 2016 年半年度报告
             华宝兴业基金管理有限公司关于华宝兴业现金添益交易型货币市场基金新增一
2016/08/18
             级交易商的公告
             关于华宝兴业现金添益交易型货币市场基金证券交易佣金设置为零的新增证券
2016/08/12
             公司名单的提示性公告
2016/07/21 华宝兴业现金添益交易型货币市场基金 2016 年第 2 季度报告




                                         102
                                    华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)



               二十五、招募说明书存放及查阅方式
    本招募说明书公布后,分别置备于基金管理人、基金托管人和基金份额发售机构的住所,
供公众查阅、复制。

    基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。




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                                    华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书(更新)



                           二十六、备查文件


   以下文件存于基金管理人及基金托管人办公场所备投资人查阅。

   (一)中国证监会核准华宝兴业现金添益交易型货币市场基金募集的文件

   (二)《华宝兴业现金添益交易型货币市场基金基金合同》

   (三)《华宝兴业现金添益交易型货币市场基金托管协议》

   (四)《华宝兴业基金管理有限公司开放式基金业务规则》

   (五)法律意见书

   (六)基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程

   (七)基金托管人业务资格批件和营业执照

   (八)中国证监会要求的其他文件

   投资人可以通过基金管理人网站,查阅或下载基金合同、招募说明书、托管协议及基金
的各种定期和临时公告。



                                                          华宝兴业基金管理有限公司

                                                                2017 年 2 月 7 日




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