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国投瑞银境煊灵活配置混合C(001908)

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单位净值:

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最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:混合型 成立日期:2015-10-28 管理人:国投瑞银... 基金经理:叶青 等
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基金公告

国投境煊混合:国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2019年11月更新)

公告日期:2019-11-13

国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金
             招募说明书摘要
          (2019 年 11 月更新)




       基金管理人:国投瑞银基金管理有限公司

         基金托管人:招商银行股份有限公司
         国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 11 月更新)


                                 【重要提示】


    国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)由国投瑞
银境煊保本混合型证券投资基金转型而来。国投瑞银境煊保本混合型证券投资基金
经中国证监会 2015 年 9 月 25 日证监许可[2015]2200 号文注册募集,《国投瑞银境
煊保本混合型证券投资基金基金合同》于 2015 年 10 月 28 日正式生效。
    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会备案,但中国证监会对国投瑞银境煊保本混合型证券投资基金募集的注册及
转型为本基金的备案,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,
也不表明投资于本基金没有风险。
    投资有风险,投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书,全面认识本基
金产品的风险收益特征,应充分考虑投资者自身的风险承受能力,并对申购基金的
意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收
益,但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括:市场风险、
信用风险、流动性风险、基金管理风险、操作风险、金融衍生品投资风险、其他风
险,等等。其中,本基金的投资范围包括中小企业私募债券,该券种具有较高的流
动性风险和信用风险,可能增加本基金总体风险水平。基金管理人提醒投资者注意
基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净
值变化导致的投资风险,由投资者自行负责。
    本基金的股票资产占基金资产的比例为 0-95%,权证投资占基金资产净值的比
例为 0-3%。每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金
后,持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中,
上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    本基金为灵活配置的混合型基金,风险与预期收益高于货币型基金和债券型基
金,低于股票型基金。
    基金管理人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金
管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保



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         国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 11 月更新)


证本基金一定盈利,也不保证最低收益。
    本招募说明书摘要所载内容截止日期为 2019 年 11 月 13 日,其中投资组合报
告与基金业绩截止日期为 2019 年 9 月 30 日。有关财务数据未经审计。
    本基金托管人招商银行股份有限公司已对本招募说明书摘要(2019 年 11 月更
新)进行了复核。




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         国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 11 月更新)


    一、基金管理人
   (一)基金管理人概况
   名称:国投瑞银基金管理有限公司
   英文名称:UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD
   住所:上海市虹口区东大名路 638 号 7 层
   办公地址:深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层
   法定代表人:叶柏寿
   设立日期:2002 年 6 月 13 日
   批准设立机关:中国证监会
   批准设立文号:中国证监会证监基金字【2002】25 号
   组织形式:有限责任公司
   注册资本:壹亿元人民币
   存续期限:持续经营
   联系人:杨蔓
   客服电话:400-880-6868
   传    真:(0755)82904048
   股权结构:

                           股东名称                    持股比例

                     国投泰康信托有限公司                 51%

                           瑞银集团                       49%

                             合计                        100%

   (二)主要人员情况
   1、董事会成员
   叶柏寿先生,董事长,中国籍,经济学学士。现任国投资本股份有限公司董事
长、国家开发投资集团有限公司副总经济师、国投资本控股有限公司董事长、兼任
国投泰康信托有限公司董事长、安信证券股份有限公司董事、渤海银行股份有限公
司董事。曾任国家计委经济研究所干部、副主任科员、财政金融研究室副主任,国



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           国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 11 月更新)


家开发投资集团有限公司财务会计部干部、处长,深圳康泰生物制品股份有限公司
董事长,国家开发投资集团有限公司财务会计部副主任、主任,国投资本控股有限
公司副董事长。
    李涛先生,董事,中国籍,管理学硕士。现任国投泰康信托有限公司财务总监。
曾任国投泰康信托有限公司信托财务部副经理、信托财务部经理、计划财务部总经
理,国家开发投资公司金融投资部项目经理,国融资产管理有限公司证券投资部业
务主管、国投煤炭公司计划财务部业务主管,山东省茌平造纸厂设计部职员。
    王惠玲女士,董事,中国籍,经济学博士。现任瑞银环球资产管理(中国)有限
公司董事总经理,曾任瑞银证券有限责任公司投资银行部董事总经理、私募融资部
主管、资产管理部董事总经理,摩根士丹利华鑫证券有限责任公司股权销售部及研
究部主管、董事总经理,工银瑞信基金管理有限公司机构业务副总经理级总监,天
治基金管理有限公司总经理助理,泰信基金管理有限公司总经理助理,大通证券股
份有限公司投资银行部副总经理,也曾在泰康人寿保险股份有限公司、劳动部社保
所任职。
    韦杰夫(Jeffery R. Williams)先生,董事,美国籍,哈佛大学商学院工商管
理硕士。现任瑞银慈善基金会董事,曾任汇添富基金管理股份有限公司独立董事,
大瀚人力资源集团咨询董事会委员,哈佛中心(上海)有限公司董事总经理,深圳
发展银行行长,渣打银行台湾分行行长,台湾美国国际运通股份有限公司总经理,
美国运通银行台湾分行副总裁,花旗银行香港分行副总裁、深圳分行行长,花旗银
行台湾分行信贷管理负责人,北京大学外国专家。
    王彦杰先生,总经理,董事,中国台湾籍,台湾淡江大学财务金融硕士。曾任
泰达宏利基金管理有限公司副总经理兼投资总监,宏利投信台湾地区投资主管,复
华投信香港资产管理有限公司执行长,保德信投信投资部投资主管,元大投信研究
部股票分析师,日商大和证券研究部股票分析师,国际证券研究部股票分析师,国
泰人寿理赔业务部理赔专员。
    史克通先生,独立董事,中国籍,法学学士。现任北京金诚同达律师事务所高
级合伙人、律师,主要从事公司及证券业务,兼任中国忠旺控股有限公司独立董事、
众应互联科技股份有限公司独立董事、北京公共交通控股(集团)有限公司外部董


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事、重庆广电数字媒体股份有限公司独立董事、渤海产业投资基金管理有限公司独
立董事。曾任职于北京市京都律师事务所、山东鲁中律师事务所、威海市永达高技
术总公司。
    龙涛先生,独立董事,中国籍,经济学硕士。现任北京海问投资咨询有限公司
董事长,兼任庆铃汽车股份有限公司独立董事、王府井百货(集团)股份有限公司
独立董事、爱慕股份有限公司独立董事、中外名人文化传媒股份有限公司独立董事、
皇冠环球集团股份有限公司独立董事。曾任中央财经大学会计系副教授和华夏基金
管理有限公司独立董事,曾在毕马威国际会计纽约分部担任审计和财务分析工作。
    邓传洲先生,独立董事,中国籍,经济学博士。现任致同会计师事务所合伙人,
兼任上海航天机电股份有限公司独立董事、上海浦东建设股份有限公司独立董事。
曾任职于上海国家会计学院、北大未名生物工程集团公司、厦门国贸集团股份有限
公司。
    2、监事会成员
    卢永燊先生,监事会主席,中国香港籍,工商管理硕士。现任瑞银资产管理(香
港)有限公司中国区财务部主管和瑞银资产管理(中国)有限公司监事。曾任瑞银资
产管理公司泛亚地区财务部主管。以往在金融服务及电信行业担任多个财务部管理
职位。
    张宝成先生,监事,中国籍,资源产业经济学博士,经济师。现任国投泰康信
托有限公司股权管理部总经理。曾任国投创新投资管理有限公司投资经理,国家开
发投资公司办公厅公司领导秘书,国投信托有限公司行政助理,中国石油管道分公
司内部控制处科员,中国石油管道秦京输油气分公司计划科科员。
    冯伟女士,监事,中国籍,经济学硕士,高级会计师。现任国投瑞银基金管理
有限公司总经理助理,兼任运营部部门总经理。曾任职中融基金管理有限公司清算
主管,深圳投资基金管理有限公司投研人员。
    杨俊先生,监事,中国籍,经济学学士。现任国投瑞银基金管理有限公司交易
部部门总经理。曾任大成基金管理有限公司高级交易员,国信证券有限责任公司投
资部一级投资经理。
    3、公司高级管理人员


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    王彦杰先生,总经理,董事,中国台湾籍,台湾淡江大学财务金融硕士。曾任
泰达宏利基金管理有限公司副总经理兼投资总监,宏利投信台湾地区投资主管,复
华投信香港资产管理有限公司执行长,保德信投信投资部投资主管,元大投信研究
部股票分析师,日商大和证券研究部股票分析师,国际证券研究部股票分析师,国
泰人寿理赔业务部理赔专员。
    刘凯先生,副总经理,中国籍,复旦大学工商管理学硕士, 兼任国投瑞银资本
管理有限公司董事及国投瑞银资产管理(香港)有限公司董事。曾任国投瑞银基金
管理有限公司市场服务部总监、总经理助理、督察长,招商基金管理有限公司客户
服务部总监,平安证券蛇口营业部投资顾问,君安证券东门南营业部研究员,尊荣
集团证券投资项目经理。
    王书鹏先生,副总经理,中国籍,北京航空航天大学工程硕士,兼任国投瑞银
资本管理有限公司董事长。曾任职国投瑞银资本管理有限公司总经理,国投泰康信
托有限公司财务、信托资产运营管理部门经理,利安达信隆会计师事务所项目经理,
北京拓宇交通通用设施有限公司财务经理,内蒙古自治区交通征费稽查局哲盟分局,
内蒙古哲盟交通规划设计院。
    张南森先生,副总经理,中国籍,北京大学高级管理人员工商管理硕士。曾任
国投瑞银基金管理有限公司机构服务部总监、总经理助理,中邮创业基金管理有限
公司机构理财部副总经理,银华基金管理有限公司市场营销部执行主管,湘财证券
有限公司营业部总经理助理。
    袁野先生,副总经理,中国籍,复旦大学工商管理硕士。曾任招商基金管理有
限公司总经理助理,国投瑞银基金管理有限公司基金经理、基金投资部总监,国信
证券基金债券部投资经理,深圳投资基金管理公司基金经理。
    王明辉先生,督察长兼董秘,中国籍,南开大学经济学硕士,特许金融分析师
协会会员、全球风险协会会员,拥有特许金融分析师(CFA)、金融风险管理师(FRM)、
国际注册内部审计师(CIA)资格。兼任国投瑞银资本管理有限公司董事,曾任国投瑞
银基金管理有限公司监察稽核部副总监、总监、监察稽核部及风险管理部部门总经
理、公司总经理助理、首席风险官,国泰君安证券股份有限公司稽核审计总部审计
总监。


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          国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 11 月更新)


    章国贤先生,首席信息官,中国籍,浙江工商大学经济信息管理专业本科学历。
兼任信息技术部部门总经理,曾任国投瑞银基金管理有限公司开发工程师、副总监,
深圳市脉山龙信息技术股份有限公司开发部经理,杭州恒生电子股份有限公司开发
工程师、项目经理。
    4、本基金基金经理
    董晗先生,中国籍,南京大学理学硕士,12 年证券从业经历。曾任易方达基金
管理有限公司金属、非金属行业研究员,2007 年 9 月加入国投瑞银基金管理有限公
司研究部。2014 年 11 月 22 日起担任国投瑞银美丽中国灵活配置混合型证券投资基
金基金经理,2016 年 1 月 19 日起兼任国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金
(原国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金)及国投瑞银境煊灵活配置混合型证券
投资基金(原国投瑞银境煊保本混合型证券投资基金)的基金经理,2017 年 5 月 20
日起兼任国投瑞银优化增强债券型证券投资基金基金经理,2018 年 11 月 3 日起兼
任国投瑞银锐意改革灵活配置混合型证券投资基金基金经理。曾于 2011 年 7 月 21
日至 2014 年 7 月 23 日期间担任国投瑞银中证上游资源产业指数证券投资基金
(LOF)基金经理,于 2014 年 7 月 24 日至 2016 年 2 月 29 日期间担任国投瑞银景
气行业证券投资基金基金经理,于 2015 年 3 月 14 日至 2018 年 3 月 23 日期间担任
国投瑞银创新动力混合型证券投资基金(原国投瑞银创新动力股票型证券投资基金)
基金经理,于 2015 年 6 月 19 日至 2018 年 3 月 23 日期间担任国投瑞银成长优选混
合型证券投资基金(原国投瑞银成长优选股票型证券投资基金)基金经理,于 2017
年 5 月 20 日至 2019 年 9 月 16 日期间担任国投瑞银和安债券型证券投资基金基金经
理。
    叶青女士,中国籍,南开大学保险学硕士,9 年证券从业经历。曾任职德勤会
计师事务所审计,湘财证券研究所行业分析师,平安资产管理公司研究员、投资经
理。2018 年 11 月加入国投瑞银基金管理有限公司基金投资部,2018 年 12 月 26 日
起担任国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
    本基金历任基金经理:
    李怡文女士,2015 年 10 月 28 日(本基金基金合同生效日)至 2019 年 2 月 1
日。


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5、投资决策委员会成员的姓名、职务
(1)投资决策委员会召集人:袁野先生,副总经理
(2)投资决策委员会成员:
孙文龙先生:基金投资部部门副总经理,基金经理
杨冬冬先生:基金投资部副总监,基金经理
桑俊先生:研究部部门副总经理,基金经理
殷瑞飞先生:量化投资部部门副总经理,基金经理
汤海波先生:基金投资部海外投资副总监,基金经理
杨俊先生:交易部部门总经理
马少章先生:专户投资部部门总经理,投资经理
吴翰先生:专户投资部,投资经理
李达夫先生:固定收益部部门副总经理,基金经理
蔡玮菁女士:固定收益部副总监,基金经理
(3)总经理和督察长列席投资决策委员会会议。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。


二、基金托管人
(一)基金托管人概况
1、基本情况
名称:招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”)
设立日期:1987 年 4 月 8 日
注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
注册资本:252.20 亿元
法定代表人:李建红
行长:田惠宇
资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83号
电话:0755-83199084


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    传真:0755-83195201
    资产托管部信息披露负责人:张燕
    2、发展概况
    招商银行成立于1987年4月8日,是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商
业银行,总行设在深圳。自成立以来,招商银行先后进行了三次增资扩股,并于2002
年3月成功地发行了15亿A股,4月9日在上交所挂牌(股票代码:600036),是国内
第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股,9月22日在
香港联交所挂牌交易(股票代码:3968),10月5日行使H股超额配售,共发行了24.2
亿H股。截至2019年6月30日,本集团总资产71,931.81亿元人民币,高级法下资本充
足率15.09%,权重法下资本充足率12.60%。
    2002年8月,招商银行成立基金托管部;2005年8月,经报中国证监会同意,更
名为资产托管部,现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、稽核监察
团队、基金外包业务团队、养老金团队、系统与数据团队7个职能团队,现有员工83
人。2002年11月,经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资
格,成为国内第一家获得该项业务资格上市银行;2003年4月,正式办理基金托管业
务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行,拥有证券投资基金托管、受托投
资管理托管、合格境外机构投资者托管(QFII)、合格境内机构投资者托管(QDII)、
全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管、存托凭证试点存托人
等业务资格。
    招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”
的托管核心价值,独创“6S托管银行”品牌体系,以“保护您的业务、保护您的财
富”为历史使命,不断创新托管系统、服务和产品:在业内率先推出“网上托管银
行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准,首家发布私募基金绩效分析
报告,开办国内首个托管银行网站,推出国内首个托管大数据平台,成功托管国内
第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募
基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外银行QDII基金、第一
只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单TOT
保管,实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变,得到了同业认可。


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         国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 11 月更新)


    招商银行资产托管业务持续稳健发展,社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》
“中国最佳托管专业银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行
奖”,成为国内唯一获得该奖项的托管银行;“托管通”获得国内《银行家》2016
中国金融创新“十佳金融产品创新奖”;7月荣膺2016年中国资产管理“金贝奖”“最
佳资产托管银行”。2017年6月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”;
“全功能网上托管银行2.0”荣获《银行家》2017中国金融创新“十佳金融产品创新
奖”;8月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”。2018
年1月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2017年度优秀资产托管机构”
奖项;同月,招商银行托管大数据平台风险管理系统荣获2016-2017年度银监会系统
“金点子”方案一等奖,以及中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金
点子方案二等奖;3月荣膺公募基金20年“最佳基金托管银行”奖;5月荣膺国际财
经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”;12月荣膺2018东方财富风云
榜“2018年度最佳托管银行”、“20年最值得信赖托管银行”奖。2019年3月招商银
行荣获《中国基金报》“2018年度最佳基金托管银行”奖;6月荣获《财资》“中国
最佳托管机构”“中国最佳养老金托管机构”“中国最佳零售基金行政外包”三项
大奖。
    (二)主要人员情况
    李建红先生,本行董事长、非执行董事,2014年7月起担任本行董事、董事长。
英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士,高级经济师。招商局
集团有限公司董事长,兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份
有限公司董事长、中国国际海运集装箱(集团)股份有限公司董事长、招商局华建
公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运
输(集团)总公司总裁助理、总经济师、副总裁,招商局集团有限公司董事、总裁。
    田惠宇先生,本行行长、执行董事,2013年5月起担任本行行长、本行执行董事。
美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位,高级经济师。曾于2003 年7 月至2013年5月
历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建
设银行零售业务总监兼北京市分行行长。
    汪建中先生,本行副行长。1991年加入本行;2002年10月至2013年12月历任本


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         国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 11 月更新)


行长沙分行行长,总行公司银行部副总经理,佛山分行筹备组组长,佛山分行行长,
武汉分行行长;2013年12月至2016年10月任本行业务总监兼公司金融总部总裁,期
间先后兼任公司金融综合管理部总经理、战略客户部总经理;2016年10月至2017年4
月任本行业务总监兼北京分行行长;2017年4月起任本行党委委员兼北京分行行长。
2019年4月起任本行副行长。
    姜然女士,招商银行资产托管部总经理,大学本科毕业,具有基金托管人高级
管理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行,华商银行,中国农业
银行深圳市分行,从事信贷管理、托管工作。2002年9月加盟招商银行至今,历任招
商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上
托管银行的主要设计、开发者之一,具有20余年银行信贷及托管专业从业经验。在
托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究和
丰富的实务经验。
    (三)基金托管业务经营情况
    截至2019年6月30日,招商银行股份有限公司累计托管479只证券投资基金。


    三、相关服务机构
    (一) 基金份额销售机构
    1、直销机构:国投瑞银基金管理有限公司直销中心
    办公地址:深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层
    法定代表人:叶柏寿
    电话:(0755)83575992     83575993
    传真:(0755)82904048
    联系人:杨蔓、贾亚莉
    客服电话:400-880-6868
    网站:www.ubssdic.com
    2、代销机构:
    (1)中国工商银行股份有限公司
    住所:北京市西城区复兴门内大街 55 号


                                        11
     国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 11 月更新)


办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人:陈四清
传真:010-66107914
联系人:陶仲伟
客服电话:95588
公司网站:www.icbc.com.cn
(2)中国银行股份有限公司
住所:北京市复兴门内大街 1 号
办公地址:北京市复兴门内大街 1 号
法定代表人:刘连舸
电话:010-66596688
联系人:客户服务中心
客服电话:95566
网站:www.boc.cn
(3)招商银行股份有限公司
住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人:李建红
电话:0755-83198888
传真:0755-83195049
联系人:邓炯鹏
客服电话:95555
公司网站:www.cmbchina.com
(4)上海浦东发展银行股份有限公司
住所:上海市浦东新区浦东南路 500 号
办公地址:中山东一路 12 号
法定代表人:吉晓辉
电话:021-61618888


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     国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 11 月更新)


传真:021-63604199
联系人:高天 虞谷云
客服电话:95528
公司网站: www.spdb.com.cn
(5)中国民生银行股份有限公司
住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人:洪崎
电话:010-82806180
传真:010-82806363
联系人: 许广圣
客服电话:95568
直销银行客服电话:10100123
公司网站:www.cmbc.com.cn
直销银行网址:www.mszxyh.com
(6)中国邮政储蓄银行股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街 3 号
办公地址:北京市西城区金融大街 3 号
法定代表人:李国华
电话:010-68859404
传真:010-68858057
联系人:王硕
客服电话:95580
公司网站:www.psbc.com
(7)平安银行股份有限公司
住所:广东省深圳市深南东路 5047 号
办公地址:广东省深圳市深南东路 5047 号
法定代表人:谢永林


                                   13
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联系人:赵杨
电话:0755-22166574
传真:021-50979507
客服电话:95511-3
公司网站: bank.pingan.com
(8)国泰君安证券股份有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层
法定代表人:杨德红
电话:021-38676666
传真:021-38670666
联系人:芮敏祺
客服电话:95521
公司网站:www.gtja.com
(9)中信建投证券股份有限公司
住所:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址:北京市东城区朝内大街 188 号
法定代表人:王常青
传真:010-65182261
联系人:权唐
客服电话:4008888108
公司网站:www.csc108.com
(10)国信证券股份有限公司
住所:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 楼
办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 楼
法定代表人:何如
电话:0755-82130833
传真:0755-82133952


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联系人:周杨
客服电话:95536
公司网站:www.guosen.com.cn
(11)招商证券股份有限公司
住所:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
法定代表人:宫少林
电话:0755-82943666
传真:0755-83734343
联系人:黄婵君
客服电话:95565、4008888111
公司网站:www.newone.com.cn
(12)中信证券股份有限公司
住所:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人:王东明
电话:010-60838888
传真:010-60833739
联系人:顾凌
客服电话:95548
公司网站:www.cs.ecitic.com
(13)中国银河证券股份有限公司
住所:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址:北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
法定代表人:陈共炎
电话:010-83574507
传真:010-83574807
联系人:辛国政


                                   15
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     客服电话:4008-888-888、95551
     公司网站:www.chinastock.com.cn
     (14)海通证券股份有限公司
     住所:上海市广东路 689 号
     办公地址:上海市广东路 689 号海通证券大厦
     法定代表人:王开国
     电话:021-23219000
     传真:021-23219100
     联系人:金芸、李笑鸣
     客服电话:95553
     公司网站:www.htsec.com
     (15)申万宏源证券有限公司
     住所:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
     办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
     法定代表人:李梅
     电话:021-33389888
     传真:021-33388224
     联系人:余敏
     客服电话:95523 或 4008895523
     公司网站: www.swhysc.com
     (16)申万宏源西部证券有限公司
     住所:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005

     办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20
楼 2005 室
     法定代表人:李琦
     电话:0991-2307105
     传真:0991-5801466


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联系人:王怀春
客服电话:4008-000-562
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(17)兴业证券股份有限公司
住所:福州市湖东路 268 号
办公地址:上海市浦东新区长柳路 36 号
法定代表人:杨华辉
电话:021-38565547
传真:021-38565783
联系人:乔琳雪
客服电话:95562
公司网站:www.xyzq.com.cn
(18)安信证券股份有限公司
住所:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址:深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 号楼 9 层
法定代表人:王连志
电话:0755-82558305
传真:0755-82558355
联系人:陈剑虹
客服电话:95517
公司网站:www.essence.com.cn
(19)万联证券股份有限公司
住所:广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋 18、19 层
办公地址:广州市天河区珠江东路 13 号高德置地广场 E 栋 12 层
法定代表人:张建军
联系电话:020-38286026
传真:020-38286930
联系人:甘蕾


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客服电话:95322
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(20)渤海证券股份有限公司
住所:天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址:天津市南开区宾水西道 8 号
法定代表人:王春峰
电话:022-28451991
传真:022-28451892
联系人:蔡霆
客服电话:400-651-5988
公司网站:www.ewww.com.cn
(21)山西证券股份有限公司
住所:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
办公地址:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
法定代表人:侯巍
电话:0351-8686659
传真:0351-8686619
联系人:郭熠
客服电话:95573、400-666-1618
公司网站:www.i618.com.cn
(22)中信证券(山东)有限责任公司
住所:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层
法定代表人:杨宝林
电话:0532-85023924
传真:0532-85022605
联系人:赵艳青
客服电话:95548


                                   18
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(23)东吴证券股份有限公司
住所:苏州工业园区星阳街 5 号
办公地址:苏州工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦
法定代表人:范力
电话:0512-65581136
传真:0512-65588021
联系人:方晓丹
客户服务电话:4008-601-555
网址:www.dwzq.com.cn
(24)信达证券股份有限公司
住所:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址:北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 层
法定代表人:张志刚
电话:010-63081000
传真:010-63080978
联系人:尹旭航
客服电话:95321
公司网站:www.cindasc.com
(25)长城证券股份有限公司
住所:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
办公地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
授权代表人:何伟
电话:0755-83516998
传真:0755-83515567
联系人:胡永君
客服电话:0755-33680000、400-6666-888
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(26)光大证券股份有限公司
住所:上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人:周健男
电话:021-22169999
传真:021-22169134
联系人:郁疆
客服电话:95525、4008888788
公司网站:www.ebscn.com
(27)广州证券股份有限公司
住所:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
办公地址:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
法定代表人:邱三发
电话:020-88836999
传真:020-88836920
联系人:梁微
客服电话:95396
公司网站:www.gzs.com.cn
(28)东北证券股份有限公司
住所:长春市生态大街 6666 号
办公地址:长春市净月区生态大街 6666 号
法定代表人:李福春
电话:0431-85096517
传真:0431-85096795
联系人:安岩岩
客服电话:95360
公司网站:www.nesc.cn
(29)上海证券有限责任公司


                                   20
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住所:上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼
办公地址:上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼
法定代表人:李俊杰
电话:021-53686888
传真:021-53686100-7008,021-53686200-7008
联系人:王芬
客服电话:021-962518
公司网站:www.962518.com
(30)国联证券股份有限公司
住所:江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 7-9 层
办公地址:江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 702
法定代表人:姚志勇
电话:0510-82831662
传真:0510-82830162
联系人:祁昊
客服电话:95570
公司网站:www.glsc.com.cn
(31)浙商证券股份有限公司
住所:杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座
办公地址:杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座
法定代表人:吴承根
电话:021-80108518
传真:021-80106010
联系人: 陆云
客服电话:95345
公司网站:www.stocke.com.cn
(32)平安证券股份有限公司
住所:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层


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办公地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层
法定代表人:詹露阳
电话:021-38631117
传真:0755-82400862
联系人:石静武
客服电话:95511
公司网站:stock.pingan.com
(33)华安证券股份有限公司
住所:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
法定代表人:章宏韬
电话:0551-65161821
传真:0551-65161672
联系人:范超
客服电话:95318
公司网站:www.hazq.com
(34)国海证券股份有限公司
注册地址:广西桂林市辅星路 13 号
办公地址:深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 28 楼
法定代表人:何春梅
电话:0755-83709350
传真:0755-83704850
联系人:牛孟宇
客户服务电话:95563
网址:www.ghzq.com.cn
(35)东莞证券股份有限公司
住所:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心
办公地址:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心


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法定代表人:陈照星
电话:0769-22115712
传真:0769-22115712
联系人:李荣
客服电话:95328
公司网站:www.dgzq.com.cn
(36)中原证券股份有限公司
住所:郑州市郑东新区商务外环路 10 号
办公地址:郑州市郑东新区商务外环路 10 号
法定代表人:菅明军
电话:0371-69099882
传真:0371-65585899
联系人:程月艳 李盼盼 党静
客服电话:95377
公司网站:www.ccnew.com
(37)国都证券股份有限公司
住所:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
电话:010-84183333
传真:010-84183311
联系人:黄静
客服电话:400-818-8118
公司网站:www.guodu.com
(38)东海证券股份有限公司
住所:江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层
办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人:朱科敏
电话:021-20333333


                                   23
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传真:021-50498825
联系人:王一彦
客服电话:95531;400-888-8588
公司网站:www.longone.com.cn
(39)国盛证券有限责任公司
住所:江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道 1115 号北京银行大楼
办公地址:江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道 1115 号北京银行大楼
法定代表人:徐丽峰
电话:0791-86283372
传真:0791-86281305
联系人:占文驰
客服电话:4008222111
公司网站:www.gszq.com
(40)中泰证券股份有限公司
住所:山东省济南市经七路 86 号
办公地址:济南市经七路 86 号
法定代表人:李玮
电话:021-20315290
传真:021-20315137
联系人:许曼华
客服电话:95538
公司网站:www.zts.com.cn
(41)世纪证券有限责任公司
住所:深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40/42 层
办公地址:深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40/42 层
法定代表人:李强
电话:0755-83199511
传真:0755-83199545


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     联系人:王雯
     客服电话:4008323000
     公司网站:www.csco.com.cn
     (42)第一创业证券股份有限公司
     住所:深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼
     办公地址:深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼
     法定代表人:刘学民
     电话:0755-23838751
     传真:0755-25838701
     联系人:吴军
     客服电话:95358
     公司网站:www.firstcapital.com.cn
     (43)中航证券有限公司
     住所:江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41

     办公地址:南昌市红谷滩中心区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 41 层
     法定代表人:王晓峰
     电话:010-59562468
     传真:010-59562637
     联系人:王紫雯
     客服电话:95335
     公司网站:www.avicsec.com
     (44)华福证券有限责任公司
     住所:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
     办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号招商银行大厦 18 楼
     法定代表人:黄金琳
     电话:021-20655183
     传真:021-20655196


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联系人:王虹
客服电话:95547
公司网站:www.hfzq.com.cn
(45)华龙证券股份有限公司
住所:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼
办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号 19 楼
法定代表人:陈牧原
电话:0931-4890208
传真:0931-4890628
联系人:范坤
客服电话:95368
公司网站:www.hlzq.com
(46)中国国际金融股份有限公司
住所:北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址:北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 28 层
法定代表人:丁学东
电话:010-65051166
传真:010-65058065
联系人:陈曦、杨涵宇、任敏
客服电话:4009101166
公司网站:www.cicc.com.cn
(47)华鑫证券有限责任公司
住所:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元
办公地址:上海市徐汇区宛平南路 8 号
法定代表人:俞洋
电话:021-64339000
传真:021-54967293
联系人:杨莉娟


                                   26
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    客服电话:021-32109999;029-68918888;4001099918
    公司网址:www.cfsc.com.cn
    (48)中国中投证券有限责任公司
    住所:深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层及第 04
层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23 单元
    办公地址:深圳福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21 层
    法定代表人:高涛
    电话:0755-820236907
    传真:0755-82026539
    联系人:万玉琳
    客服电话:400-600-8008、95532
    公司网站:www.china-invs.cn
    (49)联讯证券股份有限公司
    住所:广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼
    办公地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼
    法定代表人:严亦斌电话:0752-2119700
    传真:0752-2119660
    联系人:彭莲
    客户服务电话:95564
    公司网址:www.lxsec.com
    (50)江海证券有限公司
    注册地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
    办公地址:黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路 833 号
    法定代表人:孙名扬
    电话:0451-87765732
    传真:0451-82337279
    联系人:姜志伟
    客服电话:400-666-2288


                                       27
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公司网站:www.jhzq.com.cn
(51)国金证券股份有限公司
住所:成都市东城根上街 95 号
办公地址:成都市东城根上街 95 号
法定代表人:冉云
电话:028-86690057、028-86690058
传真:028-86690126
联系人:刘婧漪、贾鹏
客服电话:95310
公司网站:www.gjzq.com.cn
(52)华宝证券有限责任公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 100 号 57 层
办公地址:上海市浦东新区世博大道 1859 号 1 号楼中国宝武大厦 7 楼
法定代表人:陈林
电话:021-20657517
传真:021-68777992
联系人:刘闻川
客服电话:400-820-9898
公司网站:www.cnhbstock.com
(53)爱建证券有限责任公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1600 号 1 幢 32 楼
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1600 号 1 幢 32 楼
法定代表人:祝健
联系人:姚盛盛
电话:021-32229888
传真:021-68728703
客服电话:4001-962-502
公司网站:www.ajzq.com


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    (54)上海天天基金销售有限公司
    注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层
    办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦
    法定代表人:其实
    联系人:潘世友
    电话:021-54509988
    传真:021-54660501
    客服电话:95021
    公司网站:www.1234567.com.cn
    (55)中信期货有限公司
    住所:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305
室、14 层
    办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层
1301-1305 室、14 层
    法定代表人:张皓
    电话:010-60833754
    传真:0755-83217421
    联系人:刘宏莹
    客户服务电话:400-990-8826
    网址:www.citicsf.com
    (56)上海陆金所基金销售有限公司
    住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
    办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
    法定代表人:胡学勤
    联系人:宁博宇
    电话:021-20665952
    传真:021-22066653
    客户服务电话:4008219031


                                          29
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    网址:www.lufunds.com
    (57)珠海盈米基金销售有限公司
    住所:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
    办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼
    法定代表人:肖雯
    联系人:邱湘湘
    电话:020-89629099
    传真:020-89629011
    客服电话:020-89629066
    网站:www.yingmi.cn
    (58)北京肯特瑞基金销售有限公司
    住所:北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15
    办公地址:北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A
座 17 层
    法定代表人: 陈超
    联系人:江卉
    电话:010-89189288
    传真:010-89188000
    客服电话:400 098 8511
    网站:http://fund.jd.com/
    (59)北京汇成基金销售有限公司
    住所:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室
    办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室
    法定代表人:王伟刚
    联系人:丁向坤
    电话:010-56282140
    传真:010-62680827
    客服电话:400-619-9059


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   公司网站: www.hcjijin.com
   (60)通华财富(上海)基金销售有限公司
   注册地址:上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室
   办公地址:上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 楼
   法定代表人:马刚
   联系人:庄洁茹
   电话:021-60818056
   客服电话:95156
   公司官网:https://www.tonghuafund.com
   (61)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
   住所:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
   办公地址:杭州市西湖区学院路 28 号德力西大厦 1 号楼 19 楼
   法定代表人:陈柏青
   联系人:韩爱彬
   客服电话:4000-766-123
   网址:www.fund123.cn
   (62)阳光人寿保险股份有限公司
   注册地址:海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层
   办公地址:北京市朝阳区朝外大街乙 12 号 1 号楼昆泰国际大厦 12 层
   法定代表人:李科
   电      话:010-59053660
   传      真:010-59053700
   联系人:王超
   客户服务电话:95510
   公司网站:http://fund.sinosig.com
   3、基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售
本基金。
   (二)注册登记机构


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名称:国投瑞银基金管理有限公司
住所:上海市虹口区东大名路 638 号 7 层
办公地址:深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层
法定代表人:叶柏寿
联系人:冯伟
电话:(0755)83575836
传真:(0755)82912534
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:上海源泰律师事务所
注册地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
负责人:廖海
电话:(021)51150298
传真:(021)51150398
经办律师:廖海、刘佳
联系人:刘佳
(四)会计师事务所和经办注册会计师
名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
执行事务合伙人:毛鞍宁
电话:(010)58153000、(0755)25028288
传真:(010)85188298、(0755)25026188
签章注册会计师:吴翠蓉、高鹤
联系人:昌华


四、基金的名称
国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金




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    五、基金的类型
    本基金类型:混合型。
    基金运作方式:契约型开放式。


    六、基金的投资目标
    在追求有效控制风险和保持资金流动性的基础上,在风险有效控制前提下,根
据宏观经济周期和市场环境的变化,依据股票市场和债券市场之间的相对风险收益
预期,自上而下灵活配置资产,积极把握行业发展趋势和风格轮换中蕴含的投资机
会,力求实现基金资产的长期稳定增值。


    七、基金的投资方向
    本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股
票(含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(包括国债、央
行票据、金融债、企业债、公司债、可转换债券(含分离交易可转债)、次级债、短
期融资券、中期票据、中小企业私募债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、
货币市场工具、权证、股指期货、国债期货及法律、法规或中国证监会允许基金投
资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程
序后,可以将其纳入投资范围。
    本基金的股票资产占基金资产的比例为 0-95%,权证投资占基金资产净值的比
例为 0-3%。每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金
后,持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中,
上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。


    八、基金的投资策略
    本混合型基金充分发挥基金管理人的研究优势,将严谨、规范化的选股方法与
积极主动的投资风格相结合,在分析和判断宏观经济周期和市场环境变化趋势的基



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础上,动态调整投资组合比例,自上而下灵活配置资产;通过把握和判断行业发展
趋势及行业景气程度变化,挖掘预期具有良好增长前景的优势行业,精选个股,以
谋求超额收益。
    1、资产配置策略
    本基金将采用“自上而下”的多因素分析决策支持系统,根据股票和债券等固
定收益类资产的市场趋势和预期收益风险的比较判别,对其配置比例进行灵活动态
调整,以期在投资中达到风险和收益的优化平衡。
    本基金采用多因素分析框架,从宏观经济环境、政策因素、市场利率水平、市
场投资价值、资金供求因素、证券市场运行内在动量等方面,采取定量与定性相结
合的分析方法,对证券市场投资机会与风险进行综合研判。具体而言,本基金首先
利用经济周期理论,对宏观经济的经济周期进行预测,在此基础上形成对不同资产
市场表现的预测和判断,确定基金资产在各类别资产间的分配比例;其次,随着各
类证券风险收益特征的相对变化,动态调整组合中各类资产的比例,以规避或分散
市场风险,提高基金收益率。
    此外,本基金还将利用基金管理人在长期投资管理过程中所积累的经验,根据
市场突发事件、市场非有效例外效应等所形成的市场波动做战术性资产配置调整。
    2、股票投资策略
    本基金的股票投资策略主要采用“自下而上”选股策略,辅以“自上而下”的
行业分析进行组合优化。“自下而上”的选股策略,通过对上市公司基本面的深入研
究,权衡上市公司的业绩质量、成长性与投资价值,选取中长期持续增长、未来阶
段性高速增长或业绩质量优秀的股票作为主要投资对象。“自上而下”的行业分析根
据宏观经济运行、上下游行业运行态势与利益分配的观察来确定优势或景气行业,
以最低的组合风险精选并确定最优质的股票组合。
    ①“自下而上”的个股选择
    对备选股票池中的股票,以定性和定量分析相结合的方法,精选个股,构建组
合。
    构建股票组合的步骤是:确定股票初选库;基于公司基本面全面考量、现金流
贴现等估值方法,分析股票内在价值;基于个股的安全边际和风险管理构建、调整


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股票组合。
    a.股票初选库。剔除流动性差或公司经营存在重大问题且近期无解决方案的上
市公司股票后,形成初选库。
    b.全面考量公司基本面。本基金评估公司基本面的主要指标包括价值评估、成
长性评估、现金流预测和行业环境评估等。
    分析师从定性和定量两个方面考量行业竞争趋势、公司的竞争地位、短期和长
期内公司现金流增长的主要驱动因素,业务发展的关键点以及公司治理结构状况。
分析师对公司基本面状况做出明确的定性判断和定量研究,给出明确的公司评价和
投资建议。通过全球视野下的行业市盈率分析,评估公司市盈率水平,考量投资安
全边际;通过公司现金流和财务融资,研判公司的持续发展保障能力;通过公司企
业成长源头(包括内生性和外延性增长优势),考量企业的盈利增长速率,研判公司
的利润增长率和 PEG 水平。
    c.资产管理人借鉴现金流贴现等估值方法,以合适方法估计股票投资价值。
    d.构建和调整股票组合。根据个股的安全边际和市场投资主题确定股票基础组
合。管理人密切关注全球经济与中国经济发展中出现的曲折性和应对措施,将充分
利用专户投资灵活性高的优势,发掘当前中国经济发展中的优势行业、把握经济结
构优化调整中呈现的结构性投资机会,构建具有超额预期收益、符合市场投资主题
的股票组合。
    在形成可执行组合之前,组合需经风险考量和风险调整。资产管理人借鉴风险
管理系统技术,对模拟组合(事前)和实际投资组合(事后)进行风险评估、绩效
与归因分析,从而确定可执行组合以及组合调整策略。
    ②“自上而下”的行业优化
    在行业选择中,着重考察宏观经济景气状况及所处阶段,主要分析经济增长的
构成、来源、景气状况,寻找在经济增长模式下增长空间和弹性最大的行业,寻找
经济模式中受益程度最高的行业;货币和财政政策变化情况,主要根据不同阶段的
财政、货币、利率、汇率等政策,寻找阶段最优行业;产业政策及发展环境的变化,
主要根据国家不同阶段对不同产业的政策和环境,寻找受扶持、受鼓励、发展环境
得到持续改善的行业,获取行业高速发展的机会;行业所处的生命周期及其在产业


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链中的地位变化,主要是动态分析行业发展周期、与上下游关系与地位,寻找产业
链中由弱转强或优势扩大的行业。
    3、债券组合构建
    本基金借鉴 UBSGlobalAM 固定收益组合的管理方法,采取“自上而下”的债券
分析方法,确定债券模拟组合,并管理组合风险。
    ①基本价值评估
    债券基本价值评估的主要依据是均衡收益率曲线(EquilibriumYieldCurves)。
    均衡收益率曲线是指,当所有相关的风险都得到补偿时,收益率曲线的合理位
置。风险补偿包括五个方面:资金的时间价值(补偿)、通货膨胀补偿、期限补偿、
流动性补偿及信用风险补偿。通过对这五个部分风险补偿的计量分析,得到均衡收
益率曲线及其预期变化。市场收益率曲线与均衡收益率曲线的差异是估算各种剩余
期限的个券及组合预期回报的基础。
    基于均衡收益率曲线,计算不同资产类别、不同剩余期限债券品种的预期超额
回报,并对预期超额回报进行排序,得到投资评级。在此基础上,卖出内部收益率
低于均衡收益率的债券,买入内部收益率高于均衡收益率的债券。
    ②债券投资策略
    债券投资策略主要包括:久期策略、收益率曲线策略、类别选择策略和个券选
择策略。在不同的时期,采用以上策略对组合收益和风险的贡献不尽相同,具体采
用何种策略取决于债券组合允许的风险程度。
    久期策略是指,根据基本价值评估、经济环境和市场风险评估,以及基金债券
投资对风险收益的特定要求,确定债券组合的久期配置。
    收益率曲线策略是指,首先评估均衡收益率水平,以及均衡收益率曲线合理形
态。然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比,评估不同剩余期限下的价
值偏离程度。在满足既定的组合久期要求下,根据风险调整后的预期收益率大小进
行配置。
    类别选择策略是指,在国债、金融债、央行票据和企业债等债券类别间的配置。
债券类别间估值比较基于类别债券市场基本因素的数量化分析(包括利差波动、信
用转移概率、流动性等数量分析),在遵循价格/内在价值原则下,根据类别资产间


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的利差合理性进行债券类别选择。基金管理人关注信用利差隐含的投资机会:一是
享有高品质信用产品的信用风险利差溢价;二是信用利差波动带来的互换套利。
    个券选择策略是指,通过自下而上的债券分析流程,鉴别出价值被市场误估的
债券,择机投资低估债券,抛出高估债券。个券分析建立在价格/内在价值分析基础
上,并将考虑信用风险、流动性和个券的特有因素等。
    对于中小企业私募债券,本基金将重点关注发行人财务状况、个券增信措施等
因素,以及对基金资产流动性的影响,在充分考虑信用风险、流动性风险的基础上,
进行投资决策。
    对于资产支持证券,其定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、
提前偿还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上,
以数量化模型确定其内在价值。
    4、衍生品投资策略
    为更好地实现投资目标,本基金在注重风险管理的前提下,以套期保值为目的,
适度运用股指期货、国债期货等金融衍生品。本基金利用金融衍生品合约流动性好、
交易成本低和杠杆操作等特点,提高投资组合的运作效率。


    九、业绩比较基准
    本基金的业绩比较基准为:沪深 300 指数收益率×60%+中债综合指数收益率
×40%。
    沪深 300 指数是上海证券交易所和深圳证券交易所共同推出的沪深两个市场
第一个统一指数,该指数编制合理、透明,有一定市场覆盖率,抗操纵性强,并且
有较高的知名度和市场影响力。中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编
制,样本债券涵盖的范围全面,具有广泛的市场代表性,涵盖主要交易市场、不同
发行主体和期限,能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。综合考
虑基金资产配置与市场指数代表性等因素,本基金选用沪深 300 指数和中债综合指
数加权作为本基金的投资业绩评价基准。
    在不对份额持有人利益产生实质性不利影响的情况下,如果今后法律法规发生
变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,基金管理人可


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以在与基金托管人协商一致、报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。


      十、风险收益特征
      本基金为灵活配置的混合型基金,属于基金中的中高风险品种,风险与预期收
益高于货币型基金和债券型基金,低于股票型基金。


       十一、投资组合报告
      本投资组合报告所载数据截至2019年9月30日,本报告中所列财务数据未经审
计。
      1、报告期末基金资产组合情况

                                                                  金额单位:人民币元
 序                                                                占基金总资产
                      项目                        金额
 号                                                                 的比例(%)
  1      权益投资                               103,827,617.13              92.02
         其中:股票                             103,827,617.13              92.02
  2      固定收益投资                             5,017,496.00               4.45
         其中:债券                               5,017,496.00               4.45
               资产支持证券                                   -                   -
  3      贵金属投资                                           -                   -
  4      金融衍生品投资                                       -                   -
  5      买入返售金融资产                                     -                   -
         其中:买断式回购的买入返售
                                                              -                   -
         金融资产
  6      银行存款和结算备付金合计                 3,517,280.62               3.12
  7      其他各项资产                               469,421.51               0.42
  8                   合计                      112,831,815.26             100.00
注:本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。
      2、报告期末按行业分类的股票投资组合
      (1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合

                                                                  金额单位:人民币元


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代                                                            占基金资产净值
                  行业类别                   公允价值
码                                                              比例(%)
A      农、林、牧、渔业                        1,476,046.00               1.33
                                                          -                  -
B      采矿业

C      制造业                                 80,015,833.61              71.86
       电力、热力、燃气及水生产和
D                                                         -                  -
       供应业
E      建筑业                                  1,281,830.00               1.15
F      批发和零售业                            4,537,556.84               4.08
G      交通运输、仓储和邮政业                  2,665,650.00               2.39
H      住宿和餐饮业                                       -                  -
       信息传输、软件和信息技术服
I                                              8,404,531.40               7.55
       务业
J      金融业                                  1,851,149.28               1.66
K      房地产业                                3,595,020.00               3.23
L      租赁和商务服务业                                   -                  -
M      科学研究和技术服务业                               -                  -
N      水利、环境和公共设施管理业                         -                  -
O      居民服务、修理和其他服务业                         -                  -
P      教育                                               -                  -
Q      卫生和社会工作                                     -                  -
R      文化、体育和娱乐业                                 -                  -
S      综合                                               -                  -
                    合计                     103,827,617.13              93.25
     (2)报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
     本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。
     3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

                                                              金额单位:人民币元




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序                                                                   占基金资产净
        股票代码    股票名称    数量(股)        公允价值
号                                                                   值比例(%)
1        603228     景旺电子    120,840.00      5,574,349.20             5.01
2        002384     东山精密    268,800.00      5,295,360.00             4.76
3        300088     长信科技    495,600.00      3,687,264.00             3.31
4        601138     工业富联    253,000.00      3,643,200.00             3.27
5        600048     保利地产    251,400.00      3,595,020.00             3.23
6        002913      奥士康      66,200.00      3,417,906.00             3.07
7        603688     石英股份    221,000.00      3,381,300.00             3.04
8        603589      口子窖      59,200.00      3,302,176.00             2.97
9        601933     永辉超市    360,200.00      3,202,178.00             2.88
10       600584     长电科技    168,000.00      2,891,280.00             2.60
     4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
                                                               金额单位:人民币元

                                                                       占基金资产
序号               债券品种                    公允价值
                                                                       净值比例(%)

 1      国家债券                                                 -                  -

 2      央行票据                                                 -                  -

 3      金融债券                                    5,017,496.00                4.51

        其中:政策性金融债                          5,017,496.00                4.51

 4      企业债券                                                 -                  -

 5      企业短期融资券                                           -                  -

 6      中期票据                                                 -                  -

 7      可转债(可交换债)                                       -                  -

 8      同业存单                                                 -                  -

 9      其他                                                     -                  -

10      合计                                        5,017,496.00                4.51
     5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细


                                        40
           国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 11 月更新)


                                                              金额单位:人民币元

                                                                          占基金资产
    序号         债券代码      债券名称       数量(张)     公允价值      净值比例
                                                                            (%)
     1         018007      国开 1801       49,580          5,017,496.00           4.51
   注:本基金本报告期末仅持有以上持有债券。
   6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
   本基金本报告期末未持有资产支持证券。
   7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
   本基金本报告期末未持有贵金属。
   8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
   本基金本报告期末未持有权证。
   9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
   (1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
   本基金本报告期未投资股指期货。
   (2)本基金投资股指期货的投资政策
   为更好地实现投资目标,本基金在注重风险管理的前提下,以套期保值为目的,
适度运用股指期货等金融衍生品。本基金利用股指期货合约流动性好、交易成本低
和杠杆操作等特点,提高投资组合的运作效率。
   10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
   (1)本期国债期货投资政策
   为更好地实现投资目标,本基金在注重风险管理的前提下,以套期保值为目的,
适度运用国债期货等金融衍生品。本基金利用国债期货合约流动性好、交易成本低
和杠杆操作等特点,提高投资组合的运作效率。
   (2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
   本基金本报告期末未投资国债期货。
   11、投资组合报告附注



                                         41
           国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 11 月更新)


      (1)本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查的,在
报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。
      (2)本基金不存在投资的前十名股票超出基金合同规定的备选库的情况。
      (3)其他资产构成

                                                              金额单位:人民币元
 序号                 名称                                    金额
  1      存出保证金                                                         134,141.48
  2      应收证券清算款                                                                -
  3      应收股利                                                                      -
  4      应收利息                                                            30,949.68
  5      应收申购款                                                         304,330.35
  6      其他应收款                                                                    -
  7      待摊费用                                                                      -
  8      其他                                                                          -
  9                   合计                                                  469,421.51
      (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
      本基金本报告期末未持有处于转股期的可转债。
      (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
      本基金本报告期末前十名股票投资中不存在流通受限情况。
      (6)投资组合报告附注的其他文字描述部分
      由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。


      十二、基金的业绩
      基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
      基金净值表现详见下表:
      转型前:国投瑞银境煊保本混合型证券投资基金
      国投瑞银境煊保本混合型证券投资基金历史各时间段净值增长率与同期业绩比


                                         42
             国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 11 月更新)


   较基准收益率比较表(截至 2017 年 11 月 3 日)
       国投瑞银境煊保本混合 A:
                                净值增长    业绩比较    业绩比较基
                     净值增长
      阶段                      率标准差    基准收益    准收益率标     ①-③     ②-④
                       率①
                                   ②           率③       准差④
2015.10.28(国投瑞
银境煊保本混合基
                      0.90%       0.08%         0.37%      0.00%       0.53%      0.08%
金合同生效日)至
    2015.12.31
  2016.01.01 至
                      2.68%       0.14%         2.12%      0.01%       0.56%      0.13%
    2016.12.31
  2017.01.01 至
                      3.84%       0.13%         2.12%      0.01%       1.72%      0.12%
    2017.11.03
自国投瑞银境煊保
本混合型证券投资
                      7.79%       0.15%         4.33%      0.01%       3.46%      0.14%
基金基金合同生效
 日至 2017.11.03

       国投瑞银境煊保本混合C:
                                净值增长    业绩比较    业绩比较基
                     净值增长
      阶段                      率标准差    基准收益    准收益率标     ①-③     ②-④
                       率①
                                   ②           率③       准差④
2015.10.28(国投瑞
银境煊保本混合基
                      0.80%       0.08%         0.37%      0.00%       0.43%      0.08%
金合同生效日)至
    2015.12.31
  2016.01.01 至
                      1.88%       0.14%         2.12%      0.01%       -0.24%     0.13%
    2016.12.31




                                           43
                国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 11 月更新)


  2017.01.01 至
                        3.22%        0.13%         2.12%       0.01%      1.10%      0.12%
   2017.11.03
自国投瑞银境煊保
本混合型证券投资
                        6.32%        0.15%         4.33%       0.01%      1.99%      0.14%
基金基金合同生效
 日至 2017.11.03

       注:1、根据《国投瑞银境煊保本混合型证券投资基金基金合同》的有关规定,2017
   年10月30日为国投瑞银境煊保本混合型证券投资基金的第一个保本周期到期日。 在本基金
   的到期期间内,即2017年10月30日至2017年11月3日本基金接受赎回、转换转出申请,不接
   受申购和转换转入申请。自2017年11月4日,国投瑞银境煊保本混合型证券投资基金转型为
   国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金,因此上表报告期间的结束日为2017年11月3
   日。
       2、本基金转型前以两年期银行定期存款税后收益率作为本基金的业绩比较基准,能够
   使本基金保本受益人理性判断本基金的风险收益特征,合理地衡量比较本基金保本保证的
   有效性。
       3、合同生效当年按实际存续期计算,不按整个自然年度进行折算。


          转型后:国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金
          国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金历史各时间段净值增长率与同期业
   绩比较基准收益率比较表(截至 2019 年 9 月 30 日)
          国投瑞银境煊混合 A:
                                 份额净值增    业绩比较      业绩比较基
                     份额净值
     阶段                        长率标准差    基准收益      准收益率标   ①-③     ②-④
                     增长率①
                                      ②            率③       准差④
2017.11.04(基金
合同生效日)至         0.00%        0.07%          0.39%       0.55%      -0.39%     -0.48%
   2017.12.31
 2018.01.01 至
                       2.67%        0.27%          -14.01%     0.80%      16.68%     -0.53%
   2018.12.31




                                              44
                国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 11 月更新)


 2019.01.01 至
                      13.69%        1.62%          15.98%      0.92%      -2.29%     0.70%
   2019.06.30
 2019.07.01 至
                       8.19%        1.35%          0.08%       0.57%       8.11%     0.78%
   2019.09.30
2017.11.04(基金
                      26.29%        0.98%          0.20%       0.79%      26.09%     0.19%
合同生效日)至今

       国投瑞银境煊混合C:
                                 份额净值增    业绩比较      业绩比较基
                     份额净值
     阶段                        长率标准差    基准收益      准收益率标   ①-③     ②-④
                     增长率①
                                      ②            率③       准差④
2017.11.04(基金
合同生效日)至        -0.09%        0.07%          0.39%       0.55%      -0.48%     -0.48%
   2017.12.31
 2018.01.01 至
                       2.06%        0.27%          -14.01%     0.80%      16.07%     -0.53%
   2018.12.31
 2019.01.01 至
                      13.33%        1.62%          15.98%      0.92%      -2.65%     0.70%
   2019.06.30
 2019.07.01 至
                       7.49%        1.36%          0.08%       0.57%      7.41%      0.79%
   2019.09.30
2017.11.04(基金
                      24.21%        0.98%          0.20%       0.79%      24.01%     0.19%
合同生效日)至今

       注:1、本基金由国投瑞银境煊保本混合型证券投资基金转型而来并于2017年11月4日
   合同生效,因此上表报告期间的起始日为2017年11月4日。本基金业绩比较基准为:沪深 300
   指数收益率×60%+中债综合指数收益率×40%。
       2、本基金对业绩比较基准采用每日再平衡的计算方法。


       十三、费用概览
       (一)基金费用的种类
       1、基金管理人的管理费;



                                              45
         国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 11 月更新)


    2、基金托管人的托管费;
    3、C 类基金份额的销售服务费;
    4、除法律法规、中国证监会另有规定外,《基金合同》生效后与基金相关的信
息披露费用;
    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费或仲裁费;
    6、基金份额持有人大会费用;
    7、基金的证券、期货交易费用;
    8、基金的银行汇划费用;
    9、基金的账户开户费用、账户维护费用;
    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费
用。
    本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。


    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算方法
如下:
    H=E×1.5%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基
金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。


    2、基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算
方法如下:
    H=E×0.25%÷当年天数


                                       46
         国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 11 月更新)


    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基
金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。
    3、C 类基金份额的销售服务费
    本基金 C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.60%,销售服务费计提的计算
公式如下:
    H=E×C 类基金份额的销售服务费年费率÷当年天数
    H 为每日 C 类基金份额应计提的销售服务费
    E 为前一日 C 类基金份额的基金资产净值
    销售服务费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后,由
基金托管人于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若
遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。
    基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人
服务费等。
    上述“(一)基金费用的种类”中第 4-10 项费用,根据有关法规及相应协议规
定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。


    (三)不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金
财产的损失;
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
    3、《基金合同》生效前的相关费用;
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。


    (四)费用调整


                                       47
           国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 11 月更新)


    基金管理人和基金托管人协商一致且在履行适当程序后,可按照基金发展情况,
并根据法律法规规定和基金合同约定调整基金管理费、基金托管费或销售服务费等
相关费率。
    基金管理人必须于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒介
上公告。


    (五)基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。


    十四、对招募说明书更新部分的说明
    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、
    《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资
基金销售管理方法》(以下简称《销售办法》)、《公开募集证券投资基金信息披露管
理办法》(以下简称《信息披露办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险
管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)及其他有关法律法规的要求,结合本
基金管理人对本基金实施的投资管理活动,对 2019 年 6 月 15 日刊登的本基金招募
说明书进行了更新,更新的主要内容如下:
    1、在“重要提示”部分,更新了招募说明书内容的截止日期及投资组合报告的
截止日期。
    2、在“三、基金管理人”部分,更新了基金管理人的信息。
    3、在“四、基金托管人”部分,更新了基金托管人的信息。
    4、在“五、相关服务机构”部分,更新了原有代销机构的信息。
    5、在“八、基金的投资”部分,更新了本基金最近一期投资组合报告的内容。
    6、在“九、基金的业绩”部分,更新了基金合同生效以来的投资业绩。
    7、在“二十、对基金份额持有人的服务”部分,更新了客户服务中心的人工坐
席服务时间。
    8、在“二十一、其他应披露事项”部分,更新披露了自上次招募说明书更新截
止日以来涉及本基金的相关公告以及其他应披露事项。


                                         48
           国投瑞银境煊灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2019 年 11 月更新)


    9、根据 2019 年 11 月 13 日披露的“国投瑞银基金管理有限公司关于修改旗下
部分基金基金合同和托管协议有关条款的公告”文件,对本招募说明书相应内容进
行更新。
    上述内容仅为本基金更新招募说明书的摘要,详细资料须以本更新招募说明书
正文所载的内容为准。欲查询本更新招募说明书详细内容,可登录国投瑞银基金管
理有限公司网站 www.ubssdic.com。




                                                       国投瑞银基金管理有限公司
                                                          二〇一九年十一月十三日




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