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华夏收益宝货币A(001929)

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每万份单位收益:0.5595
2019-08-20
七日年化收益率:1.7780%

风险等级:低风险 投资类型:货币型 基金经理:周飞
申购状态:暂停 赎回状态:开放 类型:普通契约型开放式
基金规模:11,136.86份 基金管理人:华夏基金管理有限公司
立即购买

中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

华夏收益宝货币:华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要

公告日期:2019-10-21

华夏收益宝货币市场基金
招募说明书(更新)摘要

         2019 年 10 月 21 日公告




基金管理人:华夏基金管理有限公司

基金托管人:中国建设银行股份有限公司
                                             华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


                                     重要提示

    华夏收益宝货币市场基金(以下简称“本基金”)经中国证监会 2015 年 10 月 9 日证监

许可[2015]2244 号文准予注册。本基金基金合同于 2015 年 10 月 30 日正式生效。

    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

册,但中国证监会对本基金的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保

证,也不表明投资于本基金没有风险。

    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所

持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括:因整

体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特

有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人

在基金管理实施过程中产生的积极管理风险,本基金的特定风险等。本基金为货币市场基金,

其风险和预期收益率低于股票基金、混合基金和债券基金。根据2017年7月1日施行的《证券

期货投资者适当性管理办法》,基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级,风险

评级行为不改变基金的实质性风险收益特征,但由于风险分类标准的变化,本基金的风险等

级表述可能有相应变化,具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。

    投资有风险,投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、

基金产品资料概要,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承

受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。

    基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实施之日起一年后开始

执行。

    基金的过往业绩并不预示其未来表现。

    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

基金一定盈利,也不保证最低收益。

    本摘要根据本基金的基金合同和招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约

定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为

基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的

承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义

务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

    本招募说明书所载内容截止日为2019年10月18日,有关财务数据和净值表现数据截止日

为2019年6月30日。(本招募说明书中的财务资料未经审计)

                                         1
                                              华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


                                    一、基金管理人

    (一)基金管理人概况

    名称:华夏基金管理有限公司

    住所:北京市顺义区天竺空港工业区 A 区

    办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

    设立日期:1998 年 4 月 9 日

    法定代表人:杨明辉

    联系人:邱曦

    客户服务电话:400-818-6666

    传真:010-63136700

    华夏基金管理有限公司注册资本为 23800 万元,公司股权结构如下:

                         持股单位                      持股占总股本比例

          中信证券股份有限公司                               62.2%
          POWER CORPORATION OF CANADA                        13.9%
          MACKENZIE FINANCIAL CORPORATION                    13.9%
          天津海鹏科技咨询有限公司                            10%
                           合计                              100%

    (二)主要人员情况

    1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况

    杨明辉先生:董事长、党委书记,硕士,高级经济师。现任中信证券股份有限公司党委

副书记、执行董事、总经理、执行委员会委员,华夏基金(香港)有限公司董事长。曾任中

信证券公司董事、襄理、副总经理,中信控股公司董事、常务副总裁,中信信托董事,信诚

基金管理有限公司董事长,中国建银投资证券有限责任公司执行董事、总裁等。

    Barry Sean McInerney先生:董事,硕士。现任万信投资公司(Mackenzie Financial

Corporation)总裁兼首席执行官。曾在多家北美领先的金融机构担任高级管理职位。

    胡祖六先生:董事,博士,教授。现任春华资本集团主席,兼任百胜中国控股有限公司

非执行董事长,香港联交所与瑞银集团等上市公司董事等。曾任国际货币基金组织高级经济

学家,达沃斯世界经济论坛首席经济学家,高盛集团大中华区主席、合伙人、董事总经理等。

    杨冰先生:董事,硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、资产管理业务行

政负责人。曾任中信证券股份有限公司固定收益部交易员、资产管理业务投资经理、资产管



                                          2
                                             华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


理业务投资主管等。

    李勇进先生:董事,硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、中信证券财富

管理委员会主任。兼任中信期货有限公司董事、金通证券有限责任公司执行董事兼总经理。

曾任中国农业银行大连市分行国际业务部科员,申银万国证券大连营业部部门经理,中信证

券大连营业部总经理助理、副总经理、总经理,中信证券经纪业务管理部高级副总裁、总监,

中信证券(浙江)有限责任公司总经理,中信证券浙江分公司总经理,中信证券经纪业务发

展与管理委员会主任等。

    李一梅女士:董事、总经理,硕士。兼任证通股份有限公司董事、华夏基金(香港)有

限公司董事。曾任华夏基金管理有限公司副总经理、营销总监、市场总监、基金营销部总经

理,上海华夏财富投资管理有限公司执行董事、总经理等。

    张平先生:独立董事,博士。现任中国社科院经济研究所研究员。兼任民生通惠资产管

理公司及香港中航工业国际独立董事。曾任中国社科院经济研究所宏观研究室副主任、经济

增长室主任、所长助理、副所长,国家金融与发展实验室副主任等。

    张宏久先生:独立董事,硕士。现任北京市竞天公诚律师事务所合伙人。兼任中信信托

有限公司独立董事,全国律师协会金融专业委员会顾问,全国侨联法律顾问委员会委员及民

事法律委员会主任,中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、上海国际经济贸易仲裁委员会仲

裁员等。

    支晓强先生:独立董事,博士。现任中国人民大学继续教育处处长、商学院财务与金融

系教授、博士生导师。兼任全国会计专业学位研究生教育指导委员会委员兼副秘书长、中国

会计学会财务成本分会副会长、财政部企业会计准则咨询委员会咨询专家、中国会计学会内

部控制专业委员会委员、中国上市公司协会独立董事委员会委员、北农大科技股份有限公司

独立董事等。

    杨一夫先生:监事长,硕士。现任鲍尔太平有限公司总裁,负责总部加拿大鲍尔公司

(Power Corporation of Canada)在中国的投资活动,兼任三川能源开发有限公司董事、中国

投资协会常务理事。曾任国际金融公司(世界银行组织成员)驻中国的首席代表,华夏基金

管理有限公司董事等。

    杨维华先生:监事,硕士。现任中信证券股份有限公司风险管理部行政负责人、公司副

首席风险官。曾任中信证券股份有限公司风险管理部B角(主持工作)、总监等。

    史本良先生:监事,硕士,注册会计师。现任中信证券股份有限公司计划财务部联席负

责人、公司副财务总监。曾任中信证券股份有限公司计划财务部B角、总监等。

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                                             华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


    宁晨新先生:监事,博士,高级编辑。现任华夏基金管理有限公司办公室总监、董事会

秘书(兼)。曾任中国证券报社记者、编辑、办公室主任、副总编辑,中国政法大学讲师等。

    陈倩女士:监事,硕士。现任华夏基金管理有限公司市场部执行总经理、行政负责人。

曾任中国投资银行业务经理,北京证券有限责任公司高级业务经理,华夏基金管理有限公司

北京分公司副总经理、市场推广部副总经理等。

    朱威先生:监事,硕士。现任华夏基金管理有限公司基金运作部执行总经理、行政负责

人。曾任基金运作部B角等。

    张霄岭先生:副总经理,博士。现兼任华夏基金(香港)有限公司首席执行官、中国石

化销售股份有限公司董事、清华大学五道口金融学院特聘教授。曾任美国联邦储备委员会(华

盛顿总部)经济学家、摩根士丹利(纽约总部)信用衍生品交易模型风险主管、中国银监会

银行监管三部副主任等。

    刘义先生:副总经理,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中国人民银行

总行计划资金司副主任科员、主任科员,中国农业发展银行总行信息电脑部信息综合处副处

长(主持工作),华夏基金管理有限公司监事、党办主任、养老金业务总监,华夏资本管理

有限公司执行董事、总经理等。

    阳琨先生:副总经理、投资总监,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中

国对外经济贸易信托投资有限公司财务部部门经理,宝盈基金管理有限公司基金经理助理,

益民基金管理有限公司投资部部门经理,华夏基金管理有限公司股票投资部副总经理等。

    李彬女士:督察长,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员、合规部行政负责人。

曾任职于中信证券股份有限公司、原中信基金管理有限责任公司。曾任华夏基金管理有限公

司监察稽核部总经理助理,法律监察部副总经理、联席负责人等。

    2、本基金基金经理

    周飞先生,中央财经大学理学学士、经济学学士。2010年7月加入华夏基金管理有限公

司,曾任交易管理部交易员、现金管理部基金经理助理等,现任现金管理部高级副总裁,华

夏货币市场基金基金经理(2016年10月20日起任职)、华夏保证金理财货币市场基金基金经

理(2016年10月20日起任职)、华夏理财30天债券型证券投资基金基金经理(2016年10月20

日起任职)、华夏现金宝货币市场基金基金经理(2016年10月28日起任职)、华夏收益宝货币

市场基金基金经理(2016年11月17日起任职)。

    历任基金经理:2015年10月30日至2016年11月25日期间,罗远航先生任基金经理。

    3、本公司固定收益投资决策委员会

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                                             华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


    主任:范义先生,华夏基金管理有限公司固定收益总监,董事总经理,投资经理。

    成员:李一梅女士,华夏基金管理有限公司董事、总经理。

    阳琨先生,华夏基金管理有限公司副总经理、投资总监,基金经理。

    孙彬先生,华夏基金管理有限公司总经理助理,董事总经理,投资经理。

    曲波先生,华夏基金管理有限公司董事总经理,基金经理。

    刘明宇先生,华夏基金管理有限公司固定收益部执行总经理,基金经理。

    柳万军先生,华夏基金管理有限公司固定收益部总监,基金经理。

    张驰先生,华夏基金管理有限公司机构债券投资部总监。

    4、上述人员之间不存在近亲属关系。


                                   二、基金托管人


    (一)基金托管人情况

    1、基本情况

    名称:中国建设银行股份有限公司(简称“中国建设银行”)

    住所:北京市西城区金融大街 25 号

    办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

    法定代表人:田国立

    成立时间:2004 年 9 月 17 日

    组织形式:股份有限公司

    注册资本:人民币贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

    存续期间:持续经营

    基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号

    联系人:田青

    联系电话:010-67595096

    中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行,

总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939),于 2007 年

9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。

    2018 年末,集团资产规模 23.22 万亿元,较上年增长 4.96%。2018 年度,集团实现净

利润 2,556.26 亿元,较上年增长 4.93%;平均资产回报率和加权平均净资产收益率分别为


                                         5
                                             华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


1.13%和 14.04%;不良贷款率 1.46%,保持稳中有降;资本充足率 17.19%,保持领先同业。

    2018 年,本集团先后荣获新加坡《亚洲银行家》“2018 年中国最佳大型零售银行奖”、

“2018 年中国全面风险管理成就奖”;美国《环球金融》“全球贸易金融最具创新力银行”、

《银行家》“2018 最佳金融创新奖”、《金融时报》“2018 年金龙奖—年度最佳普惠金融服务

银行”等多项重要奖项。本集团同时获得英国《银行家》、香港《亚洲货币》杂志“2018 年

中国最佳银行”称号,并在中国银行业协会 2018 年“陀螺”评价中排名全国性商业银行第

一。

    中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保险

资产市场处、理财信托股权市场处、养老金托管处、全球托管处、新兴业务处、运营管理处、

托管应用系统支持处、跨境托管运营处、合规监督处等 11 个职能处室,在安徽合肥设有托

管运营中心,在上海设有托管运营中心上海分中心,共有员工 300 余人。自 2007 年起,托

管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工

作手段。

    2、主要人员情况

    蔡亚蓉,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行总行资金计划部、信贷经营部、

公司业务部以及中国建设银行重组改制办公室任职,并在总行公司业务部担任领导职务。长

期从事公司业务,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

    龚毅,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银行北京市分行

国际部、营业部并担任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户

服务和业务管理经验。

    黄秀莲,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银行总行会计

部,长期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

    郑绍平,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、

战略客户部,长期从事客户服务、信贷业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经

验。

    原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部,长期从事海

外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作,具有丰富

的客户服务和业务管理经验。

    3、基金托管业务经营情况

    作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持“以客户

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                                             华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切实维

护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展,中国

建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保

基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内

的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2019 年二季度末,

中国建设银行已托管 924 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水

平,赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后 9 次获得《全球托管人》“中国最佳托管银

行”、4 次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5 年获得中债登“优秀资产托管机构”

等奖项,并在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在 2017 年

荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。

    (二)基金托管人的内部控制制度

    1、内部控制目标

    作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章

和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金

财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权

益。

    2、内部控制组织结构

    中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,对托管

业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的

内控合规工作,具有独立行使内控合规工作职权和能力。

    3、内部控制制度及措施

    资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职

责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业

务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存

放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施

音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事

故的发生,技术系统完整、独立。

    (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

    1、监督方法

    依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用自

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                                              华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


行开发的“新一代托管应用监督子系统”,严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基

金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运

作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基

金费用的提取与开支情况进行检查监督。

    2、监督流程

    (1)每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统,对各基金投资运作比例控制等情

况进行监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金管理人进行情况核

实,督促其纠正,如有重大异常事项及时报告中国证监会。

    (2)收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。

    (3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人进行

解释或举证,如有必要将及时报告中国证监会。


                                 三、相关服务机构


    (一)销售机构

    1、直销机构:华夏基金管理有限公司

    住所:北京市顺义区天竺空港工业区A区

    办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

    法定代表人:杨明辉

    客户服务电话:400-818-6666

    传真:010-63136700

    联系人:张德根

    网址:www.ChinaAMC.com

    2、代销机构

    (1)中国银行股份有限公司

    住所:北京市西城区复兴门内大街 1 号

    办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号

    法定代表人:刘连舸

    电话:010-66596688

    传真:010-66593777


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联系人:客户服务中心

网址:www.boc.cn

客户服务电话:95566

(2)中信银行股份有限公司

住所:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座

办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座

法定代表人:李庆萍

电话:010-65556689

传真:010-65550827

联系人:方爽

网址:bank.ecitic.com

客户服务电话:95558

(3)招商银行股份有限公司招赢通平台

住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

法定代表人:李建红

电话:0755-83198888

传真:0755-83195109

联系人:邓炯鹏

网址:https://fi.cmbchina.com/home

客户服务电话:95555

(4)浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司

住所:浙江省绍兴市柯桥区笛扬路 1363 号

办公地址:浙江省绍兴市柯桥区笛扬路 1363 号

法定代表人:章伟东

电话:0575-81103096

传真:0575-81168501

联系人:朱江良

网址:www.borf.cn

客户服务电话:400-88-96596

                                      9
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(5)江苏汇林保大基金销售有限公司

住所:南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号

办公地址:南京市鼓楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室

法定代表人:吴言林

电话:025-66046166 转 837

联系人:孙平

网址:www.huilinbd.com

客户服务电话:025-66046166

(6)南京苏宁基金销售有限公司

住所:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址:南京市玄武区苏宁大道苏宁总部

法定代表人:刘汉青

电话:025-66996699-887226

传真:025-66008800-887226

联系人:王峰

网址:www.snjijin.com

客户服务电话:95177

(7)通华财富(上海)基金销售有限公司

住所:上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室

办公地址:上海市浦东新区杨高南路 799 号陆家嘴世纪金融广场 9 楼

法定代表人:马刚

电话:021-60818757、13916871276

传真:021-60818280

联系人:周晶

网址:www.tonghuafund.com

客户服务电话:400-101-9301

(8)北京汇成基金销售有限公司

住所:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

法定代表人:王伟刚

                                     10
                                         华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


电话:010-56282140

传真:010-62680827

联系人:丁向坤

网址: www.hcjijin.com

客户服务电话:400-619-9059

(9)北京唐鼎耀华基金销售有限公司

住所:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室

办公地址:北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室

法定代表人:张冠宇

电话:010-85932810

联系人:王丽敏

网址:https://www.tdyhfund.com/

客户服务电话:400-819-9868

(10)海银基金销售有限公司

住所:上海市自由贸易试验区银城中路 8 号 4 楼

办公地址:上海市自由贸易试验区银城中路 8 号 4 楼

法定代表人:惠晓川

电话:021-80134149

传真:021-80133413

联系人:秦琼

网址:www.fundhaiyin.com

客户服务电话:400-808-1016

(11)上海基煜基金销售有限公司

住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰和经济发展区)

办公地址:上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室

法定代表人:王翔

电话:021-35385521*210

传真:021-55085991

联系人:蓝杰

网址:www.jiyufund.com.cn

                                    11
                                           华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


客户服务电话:400-820-5369

(12)北京肯特瑞基金销售有限公司

住所:北京市海淀区显龙山路 19 号 1 幢 4 层 1 座 401

办公地址:北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部

法定代表人:江卉

电话:010-89188692

传真:010-89180000

联系人:黄立影

网址:http://fund.jd.com/

客户服务电话:95118、400-098-8511

(13)中信证券股份有限公司

住所:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座

办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

法定代表人:张佑君

电话:010-60838888

传真:010-60836029

联系人:郑慧

网址:www.cs.ecitic.com

客户服务电话:95548

(14)万和证券股份有限公司

住所:海口市南沙路 49 号通信广场二楼

办公地址:深圳市深南大道 7028 号时代科技大厦 20 层西

法定代表人:王宜四

电话:0755-82830333

传真:0755-25170807

联系人:郭东彤

网址:www.wanhesec.com

客户服务电话:4008-882-882

(15)联储证券有限责任公司

住所:深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦 9 楼

                                      12
                                           华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


办公地址:北京市朝阳区安定路 5 号院 3 号楼中建财富国际中心 27 层

法定代表人:吕春卫

电话:010-86499427

传真:010-86499401

联系人:丁倩云

网址:www.lczq.com

客户服务电话:400-620-6868

(16)华瑞保险销售有限公司

住所:上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座 13、14 层

办公地址:上海市浦东新区向城路 288 号国华人寿金融大厦 8 层 806

法定代表人:路昊

电话:021-68595698

传真:021-68595766

联系人:茆勇强

网址:www.huaruisales.com

客户服务电话:400-111-5818

(17)玄元保险代理有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室

办公地址:中国(上海)自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室

法定代表人:马永谙

电话:13752528013

传真:021-50701053

联系人:卢亚博

网址:http://www.xyinsure.com:7100/kfit_xybx

客户服务电话:400-080-8208

(18)阳光人寿保险股份有限公司

住所:海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层

办公地址:北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层

法定代表人:李科

电话:010-85632771

                                      13
                                          华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


传真:010-85632773

联系人:王超

网址:http://fund.sinosig.com/

客户服务电话:95510

(19)中国人寿保险股份有限公司

住所:中国北京市西城区金融大街 16 号

办公地址:中国北京市西城区金融大街 16 号

法定代表人:王滨

电话:010-63631536

传真:010-66222276

联系人:柳亚卿

网址:www.e-chinalife.com

客户服务电话:95519

(20)上海华夏财富投资管理有限公司

住所:上海市虹口区东大名路 687 号一幢二楼 268 室

办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

法定代表人:毛淮平

电话:-

传真:010-88066214

联系人:张静

网址:www.amcfortune.com

客户服务电话:400-817-5666

基金管理人可根据情况变更或增减申购赎回的销售机构,并在基金管理人网站公示。

(二)登记机构

名称:华夏基金管理有限公司

住所:北京市顺义区天竺空港工业区A区

办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

法定代表人:杨明辉

客户服务电话:400-818-6666

传真:010-63136700

                                     14
                                         华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


联系人:朱威

(三)律师事务所

名称:北京市天元律师事务所

住所:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层

办公地址:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层

法定代表人:朱小辉

联系电话:010-57763888

传真:010-57763777

联系人:李晗

经办律师:吴冠雄、李晗

(四)会计师事务所

名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

住所:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层

执行事务合伙人:毛鞍宁

联系电话:010-58153000

传真:010-85188298

联系人:徐艳

经办注册会计师:王珊珊、马剑英


                             四、基金的名称


本基金名称:华夏收益宝货币市场基金。


                             五、基金的类型


本基金类型:契约型开放式。


                         六、基金份额的类别设置


(一)基金份额的类别


                                    15
                                             华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


    本基金根据投资者认购、申购本基金的金额,对投资者持有的基金份额按照不同的费率

计提销售服务费用,因此形成不同的基金份额类别。本基金设 A 类和 B 类两类基金份额,

两类基金份额单独设置基金代码,并分别公布每万份基金净收益、7 日年化收益率。

    (二)基金份额类别的限制

     份额类别                    A 类份额                           B 类份额

首次申购最低金额    直销机构或华夏财富:1.00 元          5,000,000.00 元

                    其他代销机构:以其规定为准           已持有 B 类份额的投资者
                                                         可适用首次申购最低金额:直
                                                         销机构或华夏财富 1.00 元、其
                                                             他代销机构以其规定为准
追加申购最低金额    直销机构或华夏财富:1.00 元          直销机构或华夏财富:1.00 元

                    其他代销机构:以其规定为准            其他代销机构:以其规定为准

单笔赎回最低份额    直销机构或华夏财富:1.00 份          直销机构或华夏财富:1.00 份

                    其他代销机构:以其规定为准            其他代销机构:以其规定为准

基金账户最低基金    直销机构或华夏财富:1.00 份                             5,000,000 份

份额余额            其他代销机构:以其规定为准

年销售服务费率                                   0.25%                                 0

    (三)基金份额的自动升降级

    1、若 A 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过 500 万份时,本

基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的 A 类基金份额升级为 B 类基金份额。

    2、若 B 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于 500 万份时,本基金的

登记机构自动将其在该基金账户持有的 B 类基金份额降级为 A 类基金份额。

    3、A 类、B 类基金份额的基金代码不同,投资者在提交赎回等交易申请时,应正确填

写基金份额的代码,否则,因错误填写基金代码所造成的赎回等交易申请无效的后果由投资

者自行承担。投资者申购申请确认成交后,实际获得的基金份额类别以本基金的登记机构根

据上述规则确认的基金份额类别为准。

    (四)投资者需注意,若开放日投资者持有的基金份额进行了升降级处理,则投资者在

该日对升降级前的基金份额提交的赎回、基金转换转出及转托管(若有)等申请可确认失败。

    (五)基金管理人可以在不违反法律法规的情况下,增加新的基金份额类别,或者调整

现有基金份额类别设置及各类别的数额限制、费率水平、相关规则,或者停止现有基金份额

类别的销售等,并在更新的招募说明书或相关公告中披露。

                                        16
                                              华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


                                七、基金的投资目标


    在力求安全性的前提下,追求超越业绩基准的投资回报。


                                八、基金的投资方向


    本基金主要投资于固定收益类金融工具,包括:现金,期限在 1 年以内(含 1 年)的银

行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、

非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可

的其他具有良好流动性的金融工具。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

以将其纳入投资范围。


                                九、基金的投资策略


    (一)资产配置策略

    基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求变化等的综合

判断,并结合各类资产的流动性特征、风险收益、估值水平特征,决定基金资产在债券、银

行存款等各类资产的配置比例,并适时进行动态调整。

    (二)个券选择策略

    在个券选择上,基金将综合运用收益率曲线分析、流动性分析、信用风险分析等方法来

评估个券的投资价值,发掘出具备相对价值的个券。

    (三)银行存款投资策略

    基金根据不同银行的银行存款收益率情况,结合银行的信用等级、存款期限等因素的分

析,以及对整体利率市场环境及其变动趋势的研究,在严格控制风险的前提下选择具有较高

投资价值的银行存款进行投资。

    (四)利用短期市场机会的灵活策略

    由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化等情况会造成短期内市场失衡;

年末效应等因素会使市场资金供求发生短时的失衡。这种失衡将带来一定市场机会。通过分

析短期市场机会发生的动因,研究其中的规律,据此调整组合配置,改进操作方法,积极利

用市场机会获得超额收益。


                                         17
                                             华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


    未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,本基金可相应调整和更新相关投资策略,

并在招募说明书更新中公告。


                                十、基金的业绩比较基准


    七天通知存款税后利率。

    七天通知存款利率指中国人民银行公布的七天通知存款基准利率。

    如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推

出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时,经与基金托管人协商一致,本基

金可以变更业绩比较基准并及时公告。


                             十一、基金的风险收益特征


    本基金为货币市场基金,基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型

基金。


                             十二、基金的投资组合报告


    以下内容摘自本基金 2019 年第 2 季度报告:

5.1 报告期末基金资产组合情况

                                                                             占基金总资产的比
  序号                项目                           金额(元)
                                                                                   例(%)

   1     固定收益投资                                    2,824,036,730.43                   52.29

         其中:债券                                      2,824,036,730.43                   52.29

         资产支持证券                                                    -                      -

   2     买入返售金融资产                                1,640,750,424.86                   30.38

         其中:买断式回购的买入返售金
                                                                         -                      -
         融资产

   3     银行存款和结算备付金合计                          905,563,189.05                   16.77

   4     其他资产                                           29,872,471.54                    0.55



                                        18
                                             华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要



   5     合计                                            5,400,222,815.88                   100.00

5.2 报告期债券回购融资情况

  序号                 项目                           占基金资产净值的比例(%)
         报告期内债券回购融资余额                                                             2.94
   1
         其中:买断式回购融资                                                                     -
                                                                              占基金资产净值的比
  序号                 项目                        金额(元)
                                                                                  例(%)
         报告期末债券回购融资余额                         502,866,028.63                     10.54
   2
         其中:买断式回购融资                                            -                        -
    注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额

占资产净值比例的简单平均值。

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明

    在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。

5.3 基金投资组合平均剩余期限

5.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况

                    项目                                           天数

 报告期末投资组合平均剩余期限                                                                    47

 报告期内投资组合平均剩余期限最高值                                                              57

 报告期内投资组合平均剩余期限最低值                                                              31

报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明

    在本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过 120 天的情况。

5.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

                                             各期限资产占基金资产            各期限负债占基金资产
  序号              平均剩余期限
                                                净值的比例(%)              净值的比例(%)

   1     30天以内                                                50.02                       13.10

         其中:剩余存续期超过397天的浮
                                                                     -                            -
         动利率债

   2     30天(含)—60天                                        15.72                            -

         其中:剩余存续期超过397天的浮
                                                                     -                            -
         动利率债


                                       19
                                            华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要



   3     60天(含)—90天                                       40.94                          -

         其中:剩余存续期超过397天的浮
                                                                    -                          -
         动利率债

   4     90天(含)—120天                                       1.04                          -

         其中:剩余存续期超过397天的浮
                                                                    -                          -
         动利率债

   5     120天(含)—397天(含)                                4.80                          -

         其中:剩余存续期超过397天的浮
                                                                    -                          -
         动利率债

                    合计                                      112.52                       13.10

5.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明

    在本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余存续期限超过 240 天的情况。

5.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

                                                                              占基金资产净值
  序号              债券品种                     摊余成本(元)
                                                                                比例(%)

   1     国家债券                                           128,973,401.11                  2.70

   2     央行票据                                                         -                    -

   3     金融债券                                           229,870,955.84                  4.82

         其中:政策性金融债                                 229,870,955.84                  4.82

   4     企业债券                                                         -                    -

   5     企业短期融资券                                   1,091,940,031.76                 22.88

   6     中期票据                                            30,185,590.37                  0.63

   7     同业存单                                         1,343,066,751.35                 28.14

   8     其他                                                             -                    -

   9     合计                                             2,824,036,730.43                 59.17

         剩余存续期超过 397 天的浮动
   10                                                                     -                    -
         利率债券



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                                                华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


5.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

                                                债券数量                            占基金资产净
    序号        债券代码      债券名称                         摊余成本(元)
                                                   (张)                             值比例(%)
                             19 浦发银行
      1        111909200                          4,000,000      397,664,436.46                 8.33
                                CD200
                             19 上海银行
      2        111916158                          2,500,000      249,579,154.61                 5.23
                                CD158
                               18 汇金
      3        041800259                          2,000,000      201,155,280.83                 4.21
                                CP003
                             19 重庆农村
      4        111981018                          2,000,000      198,795,185.47                 4.17
                             商行 CD144
                             19 苏州银行
      5        111980969                          2,000,000      198,785,833.69                 4.16
                                CD151
                             19 北京农商
      6        111999617                          2,000,000      198,771,982.48                 4.16
                             银行 CD100
                              18 苏交通
      7        011802223                          1,500,000      150,047,247.72                 3.14
                               SCP022
      8          180410       18 农发 10          1,500,000      149,846,886.22                 3.14
                               18 汇金
      9        041800306                          1,000,000      100,201,995.34                 2.10
                                CP005
                               18 华能
     10        011802401                          1,000,000      100,023,256.74                 2.10
                               SCP016
5.7“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

                            项目                                             偏离情况

 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数                                                  0次

 报告期内偏离度的最高值                                                                        0.13%

 报告期内偏离度的最低值                                                                        0.03%

 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值                                                  0.07%

报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明

    本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。

报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明

    本基金本报告期内不存在正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。

5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

    本基金本报告期末未持有资产支持证券。




                                           21
                                                华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


5.9 投资组合报告附注

5.9.1 基金计价方法说明

    鉴于货币市场基金的特性,本基金采用摊余成本法计算基金资产净值,即本基金按持有

债券投资的票面利率或商定利率每日计提应收利息,并按实际利率法在其剩余期限内摊销其

买入时的溢价或折价,以摊余的成本计算基金资产净值。

    为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率或交易市价计算的基金资

产净值发生重大偏离,从而对基金持有人的利益产生稀释或不公平的结果,基金管理人采用

“影子定价”,即于每一计价日采用市场利率和交易价格对基金持有的计价对象进行重新评估,

当基金资产净值与其他可参考公允价值指标产生重大偏离的,应按其他公允价值指标对组合

的账面价值进行调整,调整差额确认为“公允价值变动损益”,并按其他公允价值指标进行后

续计量。如基金份额净值恢复至 1.00 元,可恢复使用摊余成本法估算公允价值。如有确凿

证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的,基金管理人可根据具体情况,在与

基金托管人商议后,按最能反映基金资产公允价值的方法估值。

5.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体中,苏州银行股份有限公司、上海浦东发展银行

股份有限公司出现在报告编制日前一年内受到监管部门公开谴责、处罚的情况。本基金对上

述主体发行的相关证券的投资决策程序符合相关法律法规及基金合同的要求。

5.9.3 其他资产构成

  序号                   名称                                         金额(元)

   1      存出保证金                                                                             -

   2      应收证券清算款                                                                 94,520.50

   3      应收利息                                                                   29,715,347.11

   4      应收申购款                                                                     62,603.93

   5      其他应收款                                                                             -

   6      待摊费用                                                                               -

   7      其他                                                                                   -

   8      合计                                                                       29,872,471.54

5.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分

    5.9.4.1 本报告期内没有需特别说明的证券投资决策程序。

    5.9.4.2 由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。

                                           22
                                                    华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


                                      十三、基金的业绩


        基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

   基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投

   资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

        本基金无持有人认购或交易基金的各项费用。

        华夏收益宝货币 A:
                                               业绩比
                        份额净    份额净值收                业绩比较基
                                               较基准
        阶段            值收益    益率标准差                准收益率标      ①-③     ②-④
                                               收益率
                          率①        ②                      准差④
                                                 ③
2015 年 10 月 30 日至
                        0.5152%     0.0002%    0.2330%           0.0000%    0.2822%    0.0002%
2015 年 12 月 31 日
2016 年 1 月 1 日至
                        2.5701%     0.0013%    1.3500%           0.0000%    1.2201%    0.0013%
2016 年 12 月 31 日
2017 年 1 月 1 日至
                        3.8034%     0.0049%    1.3500%           0.0000%    2.4534%    0.0049%
2017 年 12 月 31 日
2018 年 1 月 1 日至
                        3.4626%     0.0067%    1.3500%           0.0000%    2.1126%    0.0067%
2018 年 12 月 31 日
2019 年 1 月 1 日至
                        1.3485%     0.0077%    0.6695%           0.0000%    0.6790%    0.0077%
2019 年 6 月 30 日
        华夏收益宝货币 B:
                                                业绩比
                        份额净    份额净值收                 业绩比较基
                                                较基准
        阶段            值收益    益率标准差                 准收益率标     ①-③     ②-④
                                                收益率
                          率①        ②                       准差④
                                                  ③
2015 年 10 月 30 日至
                        0.5564%     0.0001%    0.2330%           0.0000%    0.3234%    0.0001%
2015 年 12 月 31 日
2016 年 1 月 1 日至
                        2.8263%     0.0013%    1.3500%           0.0000%    1.4763%    0.0013%
2016 年 12 月 31 日
2017 年 1 月 1 日至
                        4.0631%     0.0048%    1.3500%           0.0000%    2.7131%    0.0048%
2017 年 12 月 31 日
2018 年 1 月 1 日至
                        3.7219%     0.0067%    1.3500%           0.0000%    2.3719%    0.0067%
2018 年 12 月 31 日
2019 年 1 月 1 日至
                        1.4742%     0.0077%    0.6695%           0.0000%    0.8047%    0.0077%
2019 年 6 月 30 日




                                               23
                                            华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


                                 十四、费用概览


    (一)基金运作费用

    1、基金费用的种类

    (1)基金管理人的管理费。

    (2)基金托管人的托管费。

    (3)销售服务费。

    (4)除法律法规、中国证监会另有规定外,《基金合同》生效后与基金相关的信息披露

费用。

    (5)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费。

    (6)基金份额持有人大会费用。

    (7)基金的证券交易费用(包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、手续费、

券商佣金及其他类似性质的费用等)。

    (8)基金的银行汇划费用。

    (9)基金的开户费用、账户维护费用。

    (10)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

    2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    (1)基金管理人的管理费

    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计算方法如下:

    H=E×0.15%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由托管人根据与管理人核对一

致的财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需

再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。

    (2)基金托管人的托管费

    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下:

    H=E×0.05%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日的基金资产净值

                                       24
                                               华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由托管人根据与管理人核对一

致的财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需

再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。

    (3)基金销售服务费

    本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,对于由 B 类降级为 A 类的基金份额

持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额的费率。B 类

基金份额的年销售服务费率为 0%,对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人,年销售服务

费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基金份额的费率。各类别基金份额的基金销

售服务费计提的计算公式具体如下:

    H=E×年销售服务费率÷当年天数

    H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

    E 为前一日该类基金份额的基金资产净值

    基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费

划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记

机构,由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付

的,支付日期顺延至最近可支付日支付。

    上述第(一)款第 1 项中第(4)至第(10)项费用根据有关法规及相应协议规定,按

费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

    3、不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:

    (1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产

的损失。

    (2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。

    (3)《基金合同》生效前的相关费用。

    (4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

    (二)与基金销售有关的费用

    1、本基金不收取申购费用与赎回费用。当基金持有的现金、国债、中央银行票据、政

策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且

偏离度为负时,或者当基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%,且投

资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融

                                          25
                                            华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时,为确保基金平稳运作,避免诱

发系统性风险,基金管理人可以与基金托管人协商后,对当日单个基金份额持有人申请赎回

基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用

全额计入基金财产,但基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的

情形除外。

    2、基金转换费用

    (1)基金转换费:无。

    (2)转出基金费用:按转出基金赎回时应收的赎回费收取,如该部分基金采用后端收

费模式购买,除收取赎回费外,还需收取赎回时应收的后端申购费。转换金额指扣除赎回费

与后端申购费(若有)后的余额。

    (3)转入基金费用:转入基金申购费用根据适用的转换情形收取,详细如下:

    ①从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额,且转出基金和转入基金的申购费率均适用比例费率。

    费用收取方式:收取的申购费率=转入基金的前端申购费率最高档-转出基金的前端申

购费率最高档,最低为 0。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例一。

    ②从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用比例费率,转入基金申购费率适用固定费用。

    费用收取方式:如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档

高,则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用;反之,收取的申购费用为 0。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例二。

    ③从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他后端收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后

端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用比例费率。

    费用收取方式:前端收费基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持有期将自

转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例三。

    ④从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他不收取申购费用的基金

                                       26
                                            华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


    情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不

收取申购费用的基金基金份额,且转出基金申购费率适用比例费率。

    费用收取方式:不收取申购费用。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例四。

    ⑤从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用固定费用,转入基金申购费率适用比例费率。

    费用收取方式:收取的申购费率=转入基金的前端申购费率最高档-转出基金的前端申

购费率最高档,最低为 0。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例五。

    ⑥从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额,且转出基金和转入基金的申购费率均适用固定费用。

    费用收取方式:收取的申购费用=转入基金申购费用-转出基金申购费用,最低为 0。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例六。

    ⑦从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他后端收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后

端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用固定费用。

    费用收取方式:前端收费基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持有期将自

转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例七。

    ⑧从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他不收取申购费用的基金

    情形描述:投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不

收取申购费用的基金基金份额,且转出基金申购费率适用固定费用。

    费用收取方式:不收取申购费用。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例八。

    ⑨从后端收费基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用比例费率。

    费用收取方式:收取的申购费率=转入基金的前端申购费率最高档-转出基金的前端申

                                       27
                                                华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


购费率最高档,最低为 0。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例九。

    ⑩从后端收费基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用固定费用。

    费用收取方式:如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档

高,则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用;反之,收取的申购费用为 0。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例十。

    从后端收费基金转出,转入其他后端收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后

端收费基金基金份额。

    费用收取方式:后端收费基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持有期将自

转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例十一。

    从后端收费基金转出,转入其他不收取申购费用的基金

    情形描述:投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不

收取申购费用的基金基金份额。

    费用收取方式:不收取申购费用。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例十二。

    从不收取申购费用的基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的

其他前端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用比例费率。

    费用收取方式:收取的申购费率=转入基金的申购费率-转出基金的销售服务费率×转

出基金的持有时间(单位为年),最低为 0。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例十三。

    从不收取申购费用基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的

其他前端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用固定费用。

    费用收取方式:收取的申购费用=固定费用-转换金额×转出基金的销售服务费率×转出

基金的持有时间(单位为年),最低为 0。

                                           28
                                             华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


    业务举例:详见“(5)业务举例”中例十四。

    从不收取申购费用的基金转出,转入其他后端收费基金

    情形描述:投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的

其他后端收费基金基金份额。

    费用收取方式:不收取申购费用的基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持

有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例十五。

    从不收取申购费用的基金转出,转入其他不收取申购费用的基金

    情形描述:投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的

其他不收取申购费用的基金基金份额。

    费用收取方式:不收取申购费用。

    业务举例:详见“(5)业务举例”中例十六。

    对于货币基金的基金份额转出情况的补充说明

    对于货币型基金,每当有基金新增份额时,均调整持有时间,计算方法如下:

    调整后的持有时间=原持有时间×原份额/(原份额+新增份额)

    (4)上述费用另有优惠的,从其规定。

    基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整基金转换的有关业务规则。

    (5)业务举例

    例一:假定投资者在 T 日转出 1,000 份甲基金基金份额(前端收费模式),该日甲基金

基金份额净值为 1.200 元。甲基金前端申购费率最高档为 1.5%,赎回费率为 0.5%。

    ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金适用的前端申购费率最高档为 2.0%,

该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                      项目                                   费用计算
     转出份额(A)                                                         1,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                          1.200
     转出总金额(C=A*B)                                                   1,200.00
     转出基金赎回费率(D)                                                    0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                                     6.00
     转换金额(F=C-E)                                                     1,194.00
     转入时收取申购费率(G)                                      2.0%-1.5%=0.5%
     净转入金额(H=F/(1+G))                                               1,188.06
     转入基金费用(I=F-H)                                                     5.94
     转入基金 T 日基金份额净值(J)                                          1.300

                                        29
                                             华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


     转入基金份额(K=H/J)                                                  913.89
    ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金适用的前端申购费率最高档为 1.2%,

该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                       项目                                  费用计算
     转出份额(A)                                                        1,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                          1.200
     转出总金额(C=A*B)                                                  1,200.00
     转出基金赎回费率(D)                                                    0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                                     6.00
     转换金额(F=C-E)                                                    1,194.00
     转入时收取申购费率(G)                                                 0.00%
     净转入金额(H=F/(1+G))                                              1,194.00
     转入基金费用(I=F-H)                                                     0.00
     转入基金 T 日基金份额净值(J)                                          1.300
     转入基金份额(K=H/J)                                                  918.46
    例二:假定投资者在 T 日转出 10,000,000 份甲基金基金份额(前端收费模式),甲基金

申购费率适用比例费率,该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金前端申购费率最高档

为 1.5%,赎回费率为 0.5%。

    ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金适用的申购费用为 1,000 元,乙基金

前端申购费率最高档为 2.0%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转

入基金费用及份额计算如下:
                       项目                                  费用计算
     转出份额(A)                                                   10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                          1.200
     转出总金额(C=A*B)                                             12,000,000.00
     转出基金赎回费率(D)                                                    0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                               60,000.00
     转换金额(F=C-E)                                               11,940,000.00
     转入基金费用(G)                                                    1,000.00
     净转入金额(H=F-G)                                             11,939,000.00
     转入基金 T 日基金份额净值(I)                                          1.300
     转入基金份额(J=H/I)                                            9,183,846.15
    ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金适用的申购费用为 1,000 元,丙基金

前端申购费率最高档为 1.2%,该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转

入基金费用及份额计算如下:
                       项目                                  费用计算
     转出份额(A)                                                   10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                          1.200

                                        30
                                             华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


     转出总金额(C=A*B)                                             12,000,000.00
     转出基金赎回费率(D)                                                     0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                                60,000.00
     转换金额(F=C-E)                                               11,940,000.00
     转入基金费用(G)                                                         0.00
     净转入金额(H=F-G)                                             11,940,000.00
     转入基金 T 日基金份额净值(I)                                           1.300
     转入基金份额(J=H/I)                                              9,184,615.38
    例三:假定投资者在 2010 年 3 月 15 日成功提交了基金转换申请,转出持有的前端收费

基金甲 1,000 份,转入后端收费基金乙,该日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.500

元。2010 年 3 月 16 日这笔转换确认成功。甲基金适用赎回费率为 0.5%。则转出基金费用、

转入基金费用及份额计算如下:

                       项目                                  费用计算
     转出份额(A)                                                         1,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                           1.200
     转出总金额(C=A*B)                                                   1,200.00
     转出基金赎回费率(D)                                                     0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                                     6.00
     转换金额(F=C-E)                                                     1,194.00
     转入基金费用(G)                                                         0.00
     净转入金额(H=F-G)                                                   1,194.00
     转入基金 T 日基金份额净值(I)                                           1.500
     转入基金份额(J=H/I)                                                   796.00
    若投资者在 2011 年 1 月 1 日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期在 1 年之内,适用后

端申购费率为 1.2%,此时赎回乙基金不收取赎回费,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。

则赎回金额计算如下:

                       项目                                  费用计算
     赎回份额(K)                                                           796.00
     赎回日基金份额净值(L)                                                  1.300
     赎回总金额(M=K*L)                                                   1,034.80
     赎回费用(N)                                                             0.00
     适用后端申购费率(O)                                                     1.2%
     后端申购费(P=K*I*O/(1+O))                                              14.16
     赎回金额(Q=M-N-P)                                                   1,020.64
    例四:假定投资者在 T 日转出前端收费基金甲 1,000 份,转入不收取申购费用基金乙。

T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500 元。甲基金赎回费率为 0.5%。则转出基

金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                       项目                                  费用计算


                                        31
                                             华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


     转出份额(A)                                                        1,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                          1.300
     转出总金额(C=A*B)                                                  1,300.00
     转出基金赎回费率(D)                                                    0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                                       6.50
     转换金额(F=C-E)                                                    1,293.50
     转入基金费用(G)                                                         0.00
     净转入金额(H=F-G)                                                  1,293.50
     转入基金 T 日基金份额净值(I)                                          1.500
     转入基金份额(J=H/I)                                                  862.33
    例五:假定投资者在 T 日转出 10,000,000 份甲基金基金份额(前端收费模式),甲基金

申购费率适用固定费用,该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金前端申购费率最高档

为 1.2%,赎回费率为 0.5%。

    ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金申购费率适用比例费率,乙基金前端

申购费率最高档为 1.5%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基

金费用及份额计算如下:
     项目                                                    费用计算
     转出份额(A)                                                   10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                          1.200
     转出总金额(C=A*B)                                             12,000,000.00
     转出基金赎回费率(D)                                                    0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                               60,000.00
     转换金额(F=C-E)                                               11,940,000.00
     转入时收取申购费率(G)                                      1.5%-1.2%=0.3%
     净转入金额(H=F/(1+G))                                         11,904,287.14
     转入基金费用(I=F-H)                                               35,712.86
     转入基金 T 日基金份额净值(J)                                          1.300
     转入基金份额(K=H/J)                                            9,157,143.95
    ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金申购费率适用比例费率,丙基金前端

申购费率最高档为 1.0%,该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基

金费用及份额计算如下:
                         项目                                费用计算
     转出份额(A)                                                   10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                          1.200
     转出总金额(C=A*B)                                             12,000,000.00
     转出基金赎回费率(D)                                                    0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                               60,000.00
     转换金额(F=C-E)                                               11,940,000.00
     转入时收取申购费率(G)                                                 0.00%

                                        32
                                              华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


     净转入金额(H=F/(1+G))                                          11,940,000.00
     转入基金费用(I=F-H)                                                      0.00
     转入基金 T 日基金份额净值(J)                                           1.300
     转入基金份额(K=H/J)                                             9,184,615.38
    例六:假定投资者在 T 日转出 10,000,000 份甲基金基金份额(前端收费模式),该日甲

基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金赎回费率为 0.5%。

    ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式),甲基金适用的申购费用为 500 元,乙基金适用

的申购费用为 1,000 元,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金

费用及份额计算如下:
                       项目                                   费用计算
     转出份额(A)                                                    10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                           1.200
     转出总金额(C=A*B)                                              12,000,000.00
     转出基金赎回费率(D)                                                     0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                                60,000.00
     转换金额(F=C-E)                                                11,940,000.00
     转入基金费用(G)                                            1,000-500=500.00
     净转入金额(H=F-G)                                              11,939,500.00
     转入基金 T 日基金份额净值(I)                                           1.300
     转入基金份额(J=H/I)                                             9,184,230.77
    ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式),甲基金适用的申购费用为 1,000 元,丙基金适

用的申购费用为 500 元,该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金

费用及份额计算如下:
                       项目                                   费用计算
     转出份额(A)                                                    10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                           1.200
     转出总金额(C=A*B)                                              12,000,000.00
     转出基金赎回费率(D)                                                     0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                                60,000.00
     转换金额(F=C-E)                                                11,940,000.00
     转入基金费用(G)                                                         0.00
     净转入金额(H=F-G)                                              11,940,000.00
     转入基金 T 日基金份额净值(I)                                           1.300
     转入基金份额(J=H/I)                                             9,184,615.38
    例七:假定投资者在 2010 年 3 月 15 日成功提交了基金转换申请,转出持有的前端收费

基金甲 10,000,000 份,转入后端收费基金乙,甲基金申购费率适用固定费用,该日甲、乙基

金基金份额净值分别为 1.200、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔转换确认成功。甲基金适用

赎回费率为 0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:

                                         33
                                              华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


                       项目                                   费用计算
     转出份额(A)                                                    10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                            1.200
     转出总金额(C=A*B)                                              12,000,000.00
     转出基金赎回费率(D)                                                      0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                                 60,000.00
     转换金额(F=C-E)                                                11,940,000.00
     转入基金费用(G)                                                           0.00
     净转入金额(H=F-G)                                              11,940,000.00
     转入基金 T 日基金份额净值(I)                                            1.500
     转入基金份额(J=H/I)                                               7,960,000.00
    若投资者在 2011 年 1 月 1 日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期在 1 年之内,适用后

端申购费率为 1.2%,此时赎回乙基金不收取赎回费,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。

则赎回金额计算如下:
                       项目                                   费用计算
     赎回份额(K)                                                       7,960,000.00
     赎回日基金份额净值(L)                                                   1.300
     赎回总金额(M=K*L)                                              10,348,000.00
     赎回费用(N)                                                              0.00
     适用后端申购费率(O)                                                      1.2%
     后端申购费(P=K*I*O/(1+O))                                          141,581.03
     赎回金额(Q=M-N-P)                                              10,206,418.97
    例八:假定投资者在 T 日转出前端收费基金甲 10,000,000 份,转入不收取申购费用基

金乙,甲基金申购费率适用固定费用。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500 元。

甲基金赎回费率为 0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                       项目                                   费用计算
     转出份额(A)                                                    10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                            1.300
     转出总金额(C=A*B)                                              13,000,000.00
     转出基金赎回费率(D)                                                      0.5%
     转出基金费用(E=C*D)                                                   65,000.00
     转换金额(F=C-E)                                                12,935,000.00
     转入基金费用(G)                                                           0.00
     净转入金额(H=F-G)                                              12,935,000.00
     转入基金 T 日基金份额净值(I)                                            1.500
     转入基金份额(J=H/I)                                               8,623,333.33
    例九:假定投资者在 T 日转出 1,000 份持有期为半年的甲基金基金份额(后端收费模式),

转出时适用甲基金后端申购费率为 1.8%,该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金前

端申购费率最高档为 1.5%,赎回费率为 0.5%。申购日甲基金基金份额净值为 1.100 元。

                                         34
                                             华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


    ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金适用的前端申购费率最高档为 2.0%,

该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                         项目                                费用计算
     转出份额(A)                                                        1,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                          1.200
     转出总金额(C=A*B)                                                  1,200.00
     转出基金赎回费率(D)                                                    0.5%
     赎回费(E=C*D)                                                          6.00
     申购日转出基金基金份额净值(F)                                         1.100
     适用后端申购费率(G)                                                    1.8%
     后端申购费(H=A×F×G/(1+G))                                         19.45
     转出基金费用(I=E+H)                                                   25.45
     转换金额(J=C-I)                                                    1,174.55
     转入时收取申购费率(K)                                      2.0%-1.5%=0.5%
     净转入金额(L=J/(1+K))                                              1,168.71
     转入基金费用(M=J-L)                                                    5.84
     转入基金 T 日基金份额净值(N)                                          1.300
     转入基金份额(O=L/N)                                                  899.01
    ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金适用的前端申购费率最高档为 1.2%,

该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                         项目                                费用计算
     转出份额(A)                                                        1,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                          1.200
     转出总金额(C=A*B)                                                  1,200.00
     转出基金赎回费率(D)                                                    0.5%
     赎回费(E=C*D)                                                          6.00
     申购日转出基金基金份额净值(F)                                         1.100
     适用后端申购费率(G)                                                    1.8%
     后端申购费(H=A×F×G/(1+G))                                         19.45
     转出基金费用(I=E+H)                                                   25.45
     转换金额(J=C-I)                                                    1,174.55
     转入时收取申购费率(K)                                                0.00%
     净转入金额(L=J/(1+K))                                              1,174.55
     转入基金费用(M=J-L)                                                    0.00
     转入基金 T 日基金份额净值(N)                                          1.300
     转入基金份额(O=L/N)                                                  903.50
    例十:假定投资者在 T 日转出 10,000,000 份持有期为半年的甲基金基金份额(后端收

费模式),转出时适用甲基金后端申购费率为 1.8%,该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。

甲基金前端申购费率最高档为 1.5%,赎回费率为 0.5%。申购日甲基金基金份额净值为 1.100



                                        35
                                              华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


元。

    ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式),且乙基金适用的申购费用为 1,000 元,乙基金

前端申购费率最高档为 2.0%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转

入基金费用及份额计算如下:
                           项目                               费用计算
       转出份额(A)                                                  10,000,000.00
       转出基金 T 日基金份额净值(B)                                         1.200
       转出总金额(C=A*B)                                            12,000,000.00
       转出基金赎回费率(D)                                                   0.5%
       赎回费(E=C*D)                                                    60,000.00
       申购日转出基金基金份额净值(F)                                        1.100
       适用后端申购费率(G)                                                   1.8%
       后端申购费(H=A×F×G/(1+G))                                   194,499.02
       转出基金费用(I=E+H)                                             254,499.02
       转换金额(J=C-I)                                              11,745,500.98
       转入基金费用(K)                                                   1,000.00
       净转入金额(L=J-K)                                            11,744,500.98
       转入基金 T 日基金份额净值(M)                                         1.300
       转入基金份额(N=L/M)                                           9,034,231.52
    ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式),且丙基金适用的申购费用为 1,000 元,丙基金

前端申购费率最高档为 1.2%,该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转

入基金费用及份额计算如下:
                           项目                               费用计算
       转出份额(A)                                                  10,000,000.00
       转出基金 T 日基金份额净值(B)                                         1.200
       转出总金额(C=A*B)                                            12,000,000.00
       转出基金赎回费率(D)                                                   0.5%
       赎回费(E=C*D)                                                    60,000.00
       申购日转出基金基金份额净值(F)                                        1.100
       适用后端申购费率(G)                                                   1.8%
       后端申购费(H=A×F×G/(1+G))                                   194,499.02
       转出基金费用(I=E+H)                                             254,499.02
       转换金额(J=C-I)                                              11,745,500.98
       转入基金费用(K)                                                       0.00
       净转入金额(L=J-K)                                            11,745,500.98
       转入基金 T 日基金份额净值(M)                                         1.300
       转入基金份额(N=L/M)                                           9,035,000.75
    例十一:假定投资者在 2010 年 3 月 15 日成功提交了基金转换申请,转出持有期为 3

年的后端收费基金甲 1,000 份,转入后端收费基金乙,转出时适用甲基金后端申购费率为

                                         36
                                              华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


1.0%,该日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔转换确

认成功。申购当日甲基金基金份额净值为 1.100 元,适用赎回费率为 0.5%。则转出基金费

用、转入基金费用及份额计算如下:
                         项目                                 费用计算
     转出份额(A)                                                         1,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                           1.300
     转出总金额(C=A*B)                                                   1,300.00
     转出基金赎回费率(D)                                                     0.5%
     赎回费(E=C*D)                                                           6.50
     申购日转出基金基金份额净值(F)                                          1.100
     适用后端申购费率(G)                                                     1.0%
     后端申购费(H=A×F×G/(1+G))                                          10.89
     转出基金费用(I=E+H)                                                    17.39
     转换金额(J=C-I)                                                     1,282.61
     转入基金费用(K)                                                         0.00
     净转入金额(L=J-K)                                                   1,282.61
     转入基金 T 日基金份额净值(M)                                           1.500
     转入基金份额(N=L/M)                                                   855.07
    若投资者在 2012 年 9 月 15 日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期为 2 年半,适用后端

申购费率为 1.2%,且乙基金赎回费率为 0.5%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则赎回

金额计算如下:
                         项目                                 费用计算
     赎回份额(O)                                                           855.07
     赎回日基金份额净值(P)                                                  1.300
     赎回总金额(Q=O*P)                                                    1,111.59
     赎回费率(R)                                                             0.5%
     赎回费(S=Q*R)                                                            5.56
     适用后端申购费率(T)                                                     1.2%
     后端申购费(U=O*M*T/(1+T))                                              15.21
     赎回金额(V=Q-S-U)                                                    1,090.82
    例十二:假定投资者在 T 日转出持有期为 3 年的后端收费基金甲 1,000 份,转入不收取

申购费用基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.500 元。申购当日甲基金基

金份额净值为 1.100 元,赎回费率为 0.5%,转出时适用甲基金后端申购费率为 1.0%。则转

出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                         项目                                 费用计算
     转出份额(A)                                                         1,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                           1.200
     转出总金额(C=A*B)                                                   1,200.00


                                         37
                                              华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


     转出基金赎回费率(D)                                                     0.5%
     赎回费(E=C*D)                                                            6.00
     申购日转出基金基金份额净值(F)                                          1.100
     适用后端申购费率(G)                                                     1.0%
     后端申购费(H=A×F×G/(1+G))                                          10.89
     转出基金费用(I=E+H)                                                    16.89
     转换金额(J=C-I)                                                      1,183.11
     转入基金费用(K)                                                          0.00
     净转入金额(L=J-K)                                                    1,183.11
     转入基金 T 日基金份额净值(M)                                           1.500
     转入基金份额(N=L/M)                                                   788.74
    例十三:假定投资者在 T 日转出持有期为 146 天的不收取申购费用基金甲 1,000 份,转

入前端收费基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.300 元。甲基金销售服务

费率为 0.3%,此时转出不收取赎回费。乙基金适用申购费率为 2.0%。则转出基金费用、转

入基金费用及份额计算如下:
                         项目                                 费用计算
     转出份额(A)                                                         1,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                           1.200
     转出总金额(C=A*B)                                                   1,200.00
     转出基金费用(D)                                                         0.00
     转换金额(E=C-D)                                                     1,200.00
     销售服务费率(F)                                                         0.3%
     转入基金申购费率(G)                                                     2.0%
     收取的申购费率(H=G-F*转出基金的持有时
                                                                              1.88%
     间(单位为年))
     净转入金额(I=E/(1+H))                                               1,177.86
     转入基金费用(J=E-I)                                                    22.14
     转入基金 T 日基金份额净值(K)                                           1.300
     转入基金份额(L=I/K)                                                   906.05
    例十四:假定投资者在 T 日转出持有期为 10 天的不收取申购费用基金甲 10,000,000 份,

转入前端收费基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.300 元。甲基金销售服

务费率为 0.3%,此时转出不收取赎回费。乙基金适用固定申购费 1,000.00 元。则转出基金

费用、转入基金费用及份额计算如下:
                         项目                                 费用计算
     转出份额(A)                                                    10,000,000.00
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                           1.200
     转出总金额(C=A*B)                                              12,000,000.00
     转出基金费用(D)                                                         0.00
     转换金额(E=C-D)                                                12,000,000.00


                                         38
                                             华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


     销售服务费率(F)                                                        0.3%
     转入基金申购费用(G)                                                1,000.00
     转入基金费用(H=G-E*F*转出基金的持有时
                                                                             13.70
     间(单位为年))
     净转入金额(I=E-H)                                             11,999,986.30
     转入基金 T 日基金份额净值(J)                                          1.300
     转入基金份额(K=I/J)                                            9,230,758.69
    例十五:假定投资者在 2010 年 3 月 15 日成功提交了基金转换申请,转出持有 60 天的

不收取申购费用基金甲 1,000 份,转入后端收费基金乙,该日甲、乙基金基金份额净值分别

为 1.200、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔转换确认成功。此时转出甲基金不收取赎回费。

则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                          项目                               费用计算
     转出份额(A)                                                           1,000
     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                          1.200
     转出总金额(C=A*B)                                                  1,200.00
     转出基金费用(D)                                                         0.00
     转换金额(E=C-D)                                                    1,200.00
     转入基金费用(F)                                                         0.00
     净转入金额(G=E-F)                                                  1,200.00
     转入基金 T 日基金份额净值(H)                                          1.500
     转入基金份额(I=G/H)                                                  800.00
    若投资者在 2013 年 9 月 15 日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期为 3 年半,适用后端

申购费率为 1.0%,且乙基金赎回费率为 0.5%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则赎

回金额计算如下:
                          项目                               费用计算
     赎回份额(J)                                                          800.00
     赎回日基金份额净值(K)                                                 1.300
     赎回总金额(L=J*K)                                                  1,040.00
     赎回费率(M)                                                            0.5%
     赎回费(N=L*M)                                                           5.20
     适用后端申购费率(O)                                                    1.0%
     后端申购费(P=J*H*O/(1+O))                                             11.88
     赎回金额(Q=L-N-P)                                                  1,022.92
    例十六:假定投资者在 T 日转出不收取申购费用基金甲 1,000 份,转入不收取申购费用

基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500 元。甲基金赎回费率为 0.1%。

则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下:
                         项目                                费用计算
     转出份额(A)                                                        1,000.00


                                        39
                                              华夏收益宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要


     转出基金 T 日基金份额净值(B)                                           1.300
     转出总金额(C=A*B)                                                   1,300.00
     转出基金赎回费率(D)                                                     0.1%
     转出基金费用(E=C*D)                                                      1.30
     转换金额(F=C-E)                                                     1,298.70
     转入基金费用(F)                                                          0.00
     净转入金额(G=E-F)                                                   1,298.70
     转入基金 T 日基金份额净值(H)                                           1.500
     转入基金份额(I=G/H)                                                   865.80


                         十五、对招募说明书更新部分的说明


    本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同

及其他法律法规的要求,对本基金原招募说明书或招募说明书(更新)进行了更新,本次重

大更新事项为依据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修订“基金信息披露”章节

及相关内容,并对包括但不限于基金管理人、基金托管人等其他信息一并更新。主要更新内

容如下:

    (一)根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及修订的基金合同更新“重要

提示”、“绪言”、“释义”等章节中《信息披露办法》的名称、新增有关产品资料概要的释

义与相关内容。

    (二)根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及修订的基金合同更新“基金

的信息披露”章节。

    (三)根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及修订的基金合同更新全文中

有关信息披露文件备案的描述。

    (四)更新“基金管理人信息”、“基金托管人信息”、“基金销售机构及相关服务机

构”、“基金合同的内容摘要”、“基金托管协议的内容摘要”、“其他应披露事项”。

    (五)根据 2019 年 2 季报及半年报更新“基金投资组合报告”和“基金的业绩”。




                                                                  华夏基金管理有限公司

                                                                二○一九年十月二十一日




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