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国寿安保鑫钱包货币(001931)

加入自选

每万份单位收益:0.6546
2019-08-20
七日年化收益率:2.5170%

风险等级:低风险 投资类型:货币型 基金经理:桑迎
申购状态:开放 赎回状态:开放 类型:普通契约型开放式
基金规模:1,114,691.32份 基金管理人:国寿安保基金管理有限公司
立即购买

中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

国寿安保鑫钱包货币:国寿安保鑫钱包货币市场基金更新招募说明书摘要(2019年第1号)

公告日期:2019-06-04

 国寿安保鑫钱包货币市场基金更新招募说

                       明书摘要
(2019 年第 1 号)

    国寿安保鑫钱包货币市场基金(以下简称“本基金”) 根据

2015 年 9 月 21 日中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证

监会”)《关于准予国寿安保鑫钱包货币市场基金注册的批复》(证

监许可[2015]2161 号)注册并进行募集。本基金的基金合同于

2015 年 10 月 21 日生效。本基金为契约型开放式基金。

    重要提示

    国寿安保基金管理有限公司保证招募说明书的内容真实、准确、

完整。本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募

集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保

证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、

诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一

定盈利,也不保证最低收益。

    本基金的基金合同于 2015 年 10 月 21 日生效。本摘要根据

基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同

是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基

金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事

人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,

并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有
权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,

应详细查阅基金合同。

    本基金投资于货币市场,每万份基金已实现收益、7 日年化收

益率会因为货币市场波动等因素产生波动。投资者购买本货币市场

基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金

管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者在投资本

基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受

能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:

因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统

性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于投资者连续大量赎回

基金份额产生的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产

生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。本基金为货币市场基

金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收

益均低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。投资有风险,投

资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书和基金合同等

信息披露文件,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,自主

判断基金的投资价值,自主做出投资决策,并充分考虑自身的风险

承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。

    基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人

作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,

由投资人自行负责。
    基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他

基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。

    基金招募说明书自基金合同生效日起,每 6 个月更新一次,并

于每 6 个月结束之日后的 45 日内公告,更新内容截至每 6 个月的

最后 1 日。

    本更新招募说明书所载内容截止日为 2019 年 4 月 20 日,有

关财务数据和净值表现截止日为 2019 年 3 月 31 日(财务数据未

经审计)。

    一、基金管理人

    (一)基金管理人概况

    名称:国寿安保基金管理有限公司

    住所:上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号

    办公地址:北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号

楼 11、12 层

    法定代表人:王军辉

    设立日期:2013 年 10 月 29 日

    注册资本:12.88 亿元人民币

    存续期间:持续经营

    客户服务电话:4009-258-258

    联系人:耿馨雅

    国寿安保基金管理有限公司(以下简称“公司”)经中国证监会

证监许可[2013]1308 号文核准设立。公司股东为中国人寿资产
管理有限公司,持有股份 85.03%;

AMP CAPITAL INVESTORS LIMITED(安保资本投资有限公

司),持有股份 14.97%。

    (二)主要人员情况

    1、基金管理人董事会成员

    王军辉先生,董事长,博士。曾任嘉实基金管理有限公司基金

经理、总经理助理兼投资部总监、投资决策委员会执行委员,中国

人寿资产管理有限公司总裁助理、副总裁、党委委员,国寿投资控

股有限公司总裁、党委书记。现任中国人寿保险(集团)公司首席

投资官,中国人寿资产管理有限公司总裁、党委书记,国寿安保基

金管理有限公司董事长,中国人寿富兰克林资产管理有限公司董事

长。

    宋子洲先生,董事,本科。曾任中国人寿保险公司资金运用中

心副总经理,并曾在中央国家机关和中国外贸运输(集团)公司工

作。现任中国人寿资产管理有限公司党委委员、副总裁、中国保险

资产管理业协会副会长、东吴证券股份有限公司董事。

    左季庆先生,董事,硕士。曾任中国人寿资金运用中心债券投

资部总经理助理,中国人寿资产管理有限公司债券投资部总经理助

理、总经理,中国人寿资产管理有限公司固定收益部总经理,并担

任中国交易商协会债券专家委员会副主任委员;现任国寿安保基金

管理有限公司总经理、国寿财富管理有限公司董事长。
    叶蕾女士,董事,硕士。曾任中华全国工商业联合会国际联络

部副处长;现任澳大利亚安保集团北京代表处首席代表、中国人寿

养老保险股份有限公司董事、国寿财富管理有限公司董事。

    罗琦先生,独立董事,博士。曾任武汉造船专用设备厂助理经

济师,华中科技大学管理学院讲师、博士后,武汉大学经济与管理

学院金融系副教授。现任武汉大学经济与管理学院金融系教授、博

士生导师,《经济评论》副主编,教育部新世纪优秀人才支持计划

入选者,南昌农商银行独立董事,深圳财富趋势科技股份有限公司

独立董事。

    杨金观先生,独立董事,硕士。曾任中央财经大学教务处处长、

会计学院党总支书记兼副院长;现任中央财经大学会计学院教授。

    周黎安先生,独立董事,博士。曾任北京大学光华管理学院副

教授;现任北京大学光华管理学院应用经济系主任、教授。

    2、基金管理人监事会成员

    杨建海先生,监事长。曾任中国人寿保险公司办公室综合处副

处长,中国人寿保险(集团)公司办公室总务处处长,中国人寿资

产管理有限公司办公室副主任、监审部副总经理(主持工作),中

国人寿资产管理有限公司纪委副书记、股东代表监事、监审部总经

理、办公室主任;现任中国人寿资产管理有限公司风险管理及合规

部总经理。
    张彬女士,监事,硕士。曾任毕马威华振会计师事务所审计员、

助理经理、经理、高级经理及部门负责人;现任国寿安保基金管理

有限公司合规管理部总经理。

    马胜强先生,监事,硕士。曾任中国人寿资产管理有限公司人

力资源部助理、业务主办;现任国寿安保基金管理有限公司综合管

理部助理。

    3、基金管理人高级管理人员

    王军辉先生,董事长,博士。简历同上。

    左季庆先生,总经理,硕士。简历同上。

    申梦玉先生,督察长,硕士。曾任中国人寿保险公司资金运用

中心基金投资部副总监,中国人寿资产管理有限公司交易管理部高

级经理,中国人寿资产管理有限公司风险管理及合规部副总经理

(主持工作);现任国寿安保基金管理有限公司督察长,国寿财富

管理有限公司董事。

    石伟先生,资产配置总监,学士。曾任兴全基金公司固定收益

首席投资官兼固收总监、中国人寿资产管理有限公司固定收益部副

总经理(主持工作);现任国寿安保基金管理有限公司资产配置总

监及投资管理二部总经理。

    张琦先生,股票投资总监,硕士。曾任中银基金管理有限公司

基金经理、基金经理助理;现任国寿安保基金管理有限公司股票投

资总监、股票投资部总监及基金经理。
    董瑞倩女士,固定收益投资总监,硕士。曾任工银瑞信基金管

理有限公司专户投资部基金经理,中银国际证券有限责任公司定息

收益部副总经理、执行总经理;现任国寿安保基金管理有限公司固

定收益投资总监、投资管理部总经理及基金经理。

    王文英女士,总经理助理,硕士。曾任中国人寿保险股份有限

公司财务主管,中国人寿资产管理有限公司财务会计经理,国寿安

保基金管理有限公司综合管理部副总经理、总经理;现任国寿安保

基金管理有限公司总经理助理、综合管理部总经理。

    王福新先生,总经理助理,博士后。曾任中国海洋大学教师、

大公国际资信评估有限公司金融机构部副总经理、中国人民财产保

险股份有限公司博士后工作站研究员,中国人寿保险股份有限公司

内控合规部高级主管、投资管理部评估分析处经理、人民币投资管

理处高级经理、委托投资管理一处资深经理;现任国寿安保基金管

理有限公司总经理助理。

    王大朋先生,总经理助理,硕士 MBA。曾任华安基金管理有

限公司零售业务总部总经理、上海丰佳集团罗马尼亚 EVERFRESH

公司总经理、巨田证券有限公司客户部职员。现任国寿安保基金管

理有限公司总经理助理。

    4、本基金基金经理

    桑迎先生,基金经理,硕士。2002 年 7 月至 2003 年 8 月,

任职于交通银行北京分行,担任交易员;2004 年 11 月至 2008

年 1 月,任职于华夏银行总行资金部,担任交易员;2008 年 2 月
至 2013 年 12 月,任职于嘉实基金,历任交易员、基金经理。2013

年 12 月加入国寿安保基金管理有限公司。2014 年 10 月起任国

寿安保场内实时申赎货币市场基金基金经理,2014 年 11 月起任

国寿安保薪金宝货币市场基金基金经理,2015 年 3 月起任国寿安

保聚宝盆货币市场基金基金经理,2015 年 10 月起任国寿安保鑫

钱包货币市场基金基金经理,2016 年 12 月起任国寿安保添利货

币市场基金基金经理,2018 年 3 月起任国寿安保货币市场基金基

金经理。

    5、投资决策委员会成员

    张琦先生:国寿安保基金管理有限公司股票投资总监、股票投

资部总监。

    董瑞倩女士:国寿安保基金管理有限公司固定收益投资总监、

投资管理部总经理。

    段辰菊女士:国寿安保基金管理有限公司研究部总经理。

    黄力:国寿安保基金管理有限公司基金经理。

    桑迎:国寿安保基金管理有限公司基金经理。

    6、上述人员之间均不存在近亲属关系。

    二、基金托管人

    (一)基本情况

    名称:广发银行股份有限公司

    住所:广州市越秀区东风东路 713 号

    办公地址:北京市西城区菜市口大街 1 号院 2 号楼信托大厦
    法定代表人:王滨

    成立时间:1988 年 7 月 8 日

    组织形式:股份有限公司

    注册资本:197 亿人民币

    存续期间:持续经营

    基金托管资格批文及文号:中国证监会、中国银监会《关于核

准广东发展银行证券投资基金托管资格的批复》,证监许可

[2009]363 号

    联系人:卢晓晨

    联系电话:(010)65169644

    广发银行股份有限公司成立于 1988 年,是国务院和中国人民

银行批准成立的我国首批股份制商业银行之一,总部设于广东省广

州市,注册资本 197 亿元。三十年来,广发银行栉风沐雨,艰苦

创业,以自己不断壮大的发展历程,见证了中国经济腾飞和金融体

制改革的每一个脚印。

    截至 2018 年 12 月 31 日,广发银行总资产 2.36 万亿元、

总负债 2.20 万亿元、实现营业收入 593.20 亿元、拨备前利润

367.24 亿元。

    (二)主要人员情况

    广发银行股份有限公司总行设资产托管部,是从事资产托管业

务的职能部门,内设客户营销处、保险与期货业务处、增值与外包

业务处、业务运行处、内控与综合管理处,部门全体人员均具备本
科以上学历和基金从业资格,部门经理以上人员均具备研究生以上

学历。

    部门负责人蒋柯先生,经济学硕士,高级经济师,从事托管工

作二十年,托管经验丰富。曾担任大型国有商业银行资产托管部托

管业务运作中心副处长、全球资产托管处副处长、全球资产托管处

副处长(主持工作)等职务。曾被中国证券业协会聘任为证券投资

基金估值工作小组组长。2015 年 1 月,经中国证监会核准资格,

任广发银行资产托管部副总经理,2018 年 7 月任广发银行资产托

管部总经理。

    部门负责人梁冰女士,经济学博士,研究员,曾任中国人民银

行研究局产业经济研究处副处长、金融法律研究处副处长、处长、

广发银行总行金融机构部副总经理等职务,曾在遵义市人民政府挂

职 1 年。2018 年 6 月,经中国证监会核准资格,任广发银行资产

托管部副总经理。

    (三)基金托管业务经营情况

    广发银行股份有限公司于 2009 年 5 月 4 日获得中国证监会、

银监会核准开办证券投资基金托管业务,基金托管业务批准文号:

证监许可[2009]363 号。截至 2018 年 12 月末,托管资产规模

26,036.38 亿元。建立了一只优秀、专业的托管业务团队,保证

了托管服务水准在行业的领先地位。建立了完善的产品线,产品涵

盖证券投资基金、基金公司客户特定资产管理计划、证券公司客户

资产管理计划、保险资金托管、股权投资基金、产业基金、信托计
划、银行理财产品、QDII 托管、交易资金托管、专项资金托管、

中介资金托管等,能为托管产品提供全面的托管服务。

    三、相关服务机构

    (一)基金份额发售机构

    1、直销机构

    (1)国寿安保基金管理有限公司直销中心

    名称:国寿安保基金管理有限公司

    住所:上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号

    办公地址:北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号

楼 11、12 层

    法定代表人:王军辉

    客户服务电话:4009-258-258

    传真:010-50850777

    联系人:孙瑶

    (2)国寿安保基金管理有限公司网上直销系统

    (https://e.gsfunds.com.cn/etrading/)

    2、其他销售机构

    (1)广发银行股份有限公司

    注册地址:广东省广州市东风东路 713 号

    办公地址:北京市西城区菜市口大街 1 号院 2 号楼信托大厦

    法定代表人:王滨

    联系人:陈泾渭
    电话:020-38321497

    传真:020-87310955

    客户服务电话:400-830-8003

    网址:www.cgbchina.com.cn

    (2)上海天天基金销售有限公司

    注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

    办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦

    法定代表人:其实

    联系人:何薇

    电话:021-54509988

    传真:021-64385308

    客户服务电话:400-181-8188

    网址:www.1234567.com.cn

    (3)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

    注册地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3

幢 5 层 599 室

    办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B

座 6F

    法定代表人:祖国明

    联系人:韩爱彬

    电话:0571-26888888

    传真:0571-26888888
    客户服务电话:400-076-6123

    网址:www.fund123.cn

    (4)浙江同花顺基金销售有限公司

    注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

    办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼

    法定代表人:凌顺平

    联系人:林海明

    电话:0571-88911818

    传真:0571-86800423

    客户服务电话:400-877-3772

    网址:www.5ifund.com

    (5)一路财富(北京)基金销售股份有限公司

    注册地址:北京市西城区阜成门大街 2 号 1 幢 A2008 室

    办公地址:北京市海淀区宝盛里宝盛南路 1 号院奥北科技园国

泰大厦 9 层

    法定代表人:吴雪秀

    联系人:吕晓歌

    电话:010-88312877

    传真:010-88312885

    客户服务电话:400-001-1566

    网址:www.yilucaifu.com

    (6)上海好买基金销售有限公司
   注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

   办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际

大厦 903~906 室

   法定代表人: 杨文斌

   联系人:徐超逸

   电话:021-20613999

   传真:021-68596916

   客户服务电话:400-700-9665

   网址:www.ehowbuy.com

   (7)珠海盈米基金销售有限公司

   注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

   办公地址:广州市珠海区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔

12 楼 B1201-1203

   法定代表人:肖雯

   联系人:黄敏嫦

   联系电话:020-89629099

   业务传真:020-89629011

   客户服务电话:020-89629066

   网址:www.yingmi.cn

   (8)北京肯特瑞基金销售有限公司

   注册地址:北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15
    办公地址:北京经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部

大楼 A 座

    法定代表人:江卉

    联系人:黄立影

    联系电话:010-89187806

    业务传真:010-89188000

    客户服务电话:95118

    网址:http://fund.jd.com

    (9)北京蛋卷基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21

层 222507

    办公地址:北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中

心 C 座 17 层

    法定代表人:钟斐斐

    联系人:侯芳芳

    电话:010-61840688

    传真:010-61840699

    客户服务电话:400-159-9288?

    网址:https://danjuanapp.com/

    (10)北京辉腾汇富基金销售有限公司

    注册地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号 2-2-1
      办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 F 座 12

层B

      法定代表人:李振

      联系人:彭雪琳

      电话:010-85610733

      传真:010-85610599

      客户服务电话:400-829-1218

      网址:http://www.htfund.com

      (11)中国人寿保险股份有限公司

      注册地址:中国北京市西城区金融大街 16 号

      办公地址:中国北京市西城区金融大街 16 号

      法定代表人:王滨

      联系人:秦泽伟

      电话:010-63631539

      传真:010-66573255

      客户服务电话:95519

      网址:www.e-chinalife.com

      (12)招商银行招赢通

      注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

      办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

      法定代表人:李建红

      电话:0755-83198888
    传真:0755-83195050

    客户服务电话:95555

    网址:www.cmbchina.com

    (13)申万宏源证券有限公司

    注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

    办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层(邮编:200031)

    法定代表人:李梅

    联系人:钱达琛

    电话:021-33389888

    传真:021-33388224

    客户服务电话:95523 或 4008895523

    网址:www.hysec.com

    (14)申万宏源西部证券有限公司

    注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358

号大成国际大厦 20 楼 2005 室

    办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358

号大成国际大厦 20 楼 2005 室

    法定代表人:韩志谦

    联系人:李巍

    电话:010-88085858

    传真:010-88085195

    客户服务电话:400-800-0562
    网址:www.hysec.com

    (15)长城证券股份有限公司

    注册地址:广东省深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大

厦 16-17 楼

    办公地址:广东省深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大

厦 14、16-17 楼

    法定代表人:曹宏

    联系人:梁浩

    电话:0755-83530715

    传真:0755-83460310

    客户服务电话:400-876-9988

    网址:www.zscffund.com/

    (16)广发证券股份有限公司

    注册地址:广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2

号 618 室

    办公地址:广州市天河区天河北路 183-187 号大都会广场

    法定代表人:孙树明

    联系人:王磊

    电话:020-87555888-8243

    传真:020-87555417

    客户服务电话:95575

    网址:www.gf.com.cn
     (17)南京苏宁基金销售有限公司

     注册地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

     办公地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

     法定代表人:刘汉青

     联系人:冯鹏鹏

     电话:025-66996699-881523

     传真:025-66008800-889221

     客户服务电话:95177

     网址:www.snjijin.com

     (18)众升财富(北京)基金销售有限公司

     注册地址:北京市朝阳区望京东园 4 区 13 号楼 A 座 9 层 908



     办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08

     法定代表人:李招弟

     联系人:冯阳

     电话:010-59497367

     传真:010-64788016

     客户服务电话:400-876-9988

     网址:www.zscffund.com/

     (19)珠海华润银行股份有限公司

     注册地址:广东省珠海市吉大九洲大道东 1346 号珠海华润银

行大厦
    办公地址:珠海市吉大九洲大道东 1346 号珠海华润银行大厦

    法定代表人:刘晓勇

    联系人:陈思远

    电话:(86-756) 812-1199/812-1100

    传真:(86-756) 812-1118

    客户服务电话:4008800338

    网址:www.crbank.com.cn/

    基金管理人可根据有关法律、法规的要求,选择其他符合要求

的销售机构销售本基金,并及时公告。

    (二)登记机构

    名称:国寿安保基金管理有限公司

    住所:上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号

    办公地址:北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号

楼 11、12 层

    法定代表人:王军辉

    客户服务电话:4009-258-258

    传真:010-50850966

    联系人:干晓树

    (三)出具法律意见书的律师事务所

    名称:上海市通力律师事务所

    注册地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

    办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
    负责人:俞卫锋

    电话:021-31358666

    传真:021-31358600

    联系人:安冬

    经办律师:安冬、陆奇

    (四)审计基金财产的会计师事务所

    名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

    注册地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17

层 01-12 室

    办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17

层 01-12 室

    执行事务合伙人:毛鞍宁

    电话:010-58153000

    传真:010-85188298

    联系人:范新紫

    经办注册会计师:黄悦栋、郭燕、范新紫、张小东、范玉军、

夏欣然

    四、基金的名称

    国寿安保鑫钱包货币市场基金

    五、基金的类型

    货币型

    六、基金的投资目标
    在严格控制风险和维持资产较高流动性的基础上,力争获得超

越业绩比较基准的稳定回报。

    七、投资范围

    本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,具体

如下:

    (一)现金;

    (二)期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、

中央银行票据、同业存单;

   (三)剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融

企业债务融资工具、资产支持证券;

   (四)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性

的货币市场工具。

    如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品

种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

    八、投资策略

    本基金将在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋

势、市场资金供求状况的基础上,分析和判断利率走势与收益率曲

线变化趋势,并综合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特

征,对基金资产组合进行积极管理。

    (一)资产配置策略

    基金管理人主要采取自上而下的方式,通过对宏观经济和资本

市场进行深入研究,综合考虑市场流动性状况、存款银行的信用资
质、信用债券信用评级及其他资产的收益率水平和流动性特征,设

定各类资产合理的配置比例。

    (二)利率预期策略

    由于短期利率对于基金资产有重要影响,基金管理人将持续跟

踪分析货币市场短期利率变化,以根据形势变化对基金资产做出合

理调整。

    具体而言,基金管理人将持续跟踪分析宏观经济及流动性等指

标,在对宏观经济走势、流动性状况及宏观经济政策进行深入分析

基础上,准确把握短期利率走势并做出及时反应。一般说来,预期

利率上涨时,将适当缩短组合的平均剩余期限;预期利率下降时,

将在法律法规允许的范围内适当延长组合的平均剩余期限。在短期

利率期限结构分析和品种深入分析的基础上,进行品种合理配置。

当预期利率上涨时,可以增加回购资产的比重,适度降低债券资产

的比重;预期利率下降,将降低回购资产的比重,增加债券资产的

比重。

    (三)利率品种投资策略

    基金管理人在对国内外宏观经济形势研究基础上,对利率期限

结构和债券市场变化趋势进行深入分析和预测,基于利率品种的收

益风险特征调整债券组合久期。确定组合平均久期后,运用量化分

析技术,选择合理的期限结构的配置策略。

    (四)信用品种投资策略
    基金管理人参考外部信用评级结果,在公司内部的信用评级体

系基础上,对市场公开发行的所有短期融资券、中期票据、企业债、

公司债、证券公司短期公司债等信用品种进行认真研究和筛选,形

成信用品种基础池。结合本基金的配置需要,通过对到期收益率、

剩余期限、流动性等综合分析,挑选适合的短期信用品种进行投资。

    (五)银行定期存款投资策略

    在组合投资过程中,本基金将在综合考虑成本收益的基础上,

尽可能的扩大交易对手方的覆盖范围,通过向交易对手询价基础上,

挖掘出利率报价较高的多家银行进行银行定期存款的投资,在获取

较高投资收益的同时尽量分散投资风险,提高存款及存单资产的流

动性。

    (六)杠杆投资策略

    基金管理人将在严格遵守杠杆比例的前提下,通过对流动性状

况深入分析,综合比较回购利率与短期债券收益率、存款利率,判

断是否存在利差套利空间,进而确定是否进行杠杆操作。

    (七)流动性管理策略

    本基金将紧密关注申购/赎回现金流变化情况、季节性资金流

动等影响基金流动性管理的因素,建立组合流动性监控管理指标,

实现对基金资产流动性的实时管理。

    本基金将通过对市场结构、市场冲击情况、主要资产流动性变

化跟踪分析等多种方式对流动性进行定量定性分析,在进行组合优

化时增加流动性约束条件,在兼顾基金收益的前提下合理地控制资
产的流动性风险,综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之

间的配置比例,通过现金留存、持有高流动性券种、正向回购、降

低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。

    九、基金的业绩比较基准

    本基金的业绩比较基准为:活期存款利率(税后)。

    本基金为货币市场基金,具有低风险、高流动性的特征。基于

本基金的投资范围和投资比例限制,选用上述业绩比较基准能够忠

实反映本基金的风险收益特征。

    如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学

客观的业绩比较基准适用于本基金时,经基金管理人和基金托管人

协商一致后,本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准

并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。

    十、基金的风险收益特征

    本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本

基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型

基金。

    十一、基金的投资组合报告

    基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假

记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完

整性承担个别及连带责任。
    基金托管人根据本基金合同规定,复核了本报告中的净值表现

和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈

述或者重大遗漏。

    本投资组合报告所载数据截至 2019 年 3 月 31 日,报告期间

为 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 31 日。本报告财务数据未

经审计。

    1、报告期末基金资产组合情况

    序 号 项目 金额(元) 占基金总资产的比 例(%)

1 固定收益投资 4,729,240,293.79 37.50

其中:债券 4,729,240,293.79 37.50

资产支持证券 - -

2 买入返售金融资产 711,695,107.54 5.64

其中:买断式回购的买入返售金融资产 - -

3 银行存款和结算备付金合计 7,116,427,425.22 56.44 4

其他资产 52,372,291.71 0.42 5

合计 12,609,735,118.26 100.00

    2、报告期债券回购融资情况

    序号 项目 占基金资产净值的比例(%)

1 报告期内债券回购融资余额 9.33

其中:买断式回购融资 -

序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比例(%)

2 报告期末债券回购融资余额 1,145,999,907.00 10.00

其中:买断式回购融资 - -

    注:本基金报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例

为报告期内每日融资余额占资产净值比例的简单平均值。

    债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
    本基金本报告期内债券正回购的资金余额未超过资产净值的

20%。

    3、基金投资组合平均剩余期限

    (1)投资组合平均剩余期限基本情况

    项目 天数

报告期末投资组合平均剩余期限 105

报告期内投资组合平均剩余期限最高值 113

报告期内投资组合平均剩余期限最低值 96

    (2)报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明

    本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过

120 天。

    (3)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

    序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例(%) 各期限负债

占基金资产净值的比例(%)

1 30 天以内 26.33 10.00

其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - -
2 30 天(含)-60 天 4.89 -

其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - -

3 60 天(含)-90 天 30.04 -

其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - -

4 90 天(含)-120 天 7.77 -

其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - -

5 120 天(含)-397 天(含) 40.59 -

其中:剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - -

合计 109.62 10.00

    4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
    本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过

240 天。

    5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

    序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%)

1 国家债券 - -

2 央行票据 - -

3 金融债券 864,014,134.87 7.54

其中:政策性金融债 864,014,134.87 7.54

4 企业债券 80,254,006.05 0.70

5 企业短期融资券 1,680,941,048.49 14.67

6 中期票据 - -

7 同业存单 2,104,031,104.38 18.37

8 其他 - -

9 合计 4,729,240,293.79 41.29

10 剩余存续期超过 397 天的浮动 利率债券 - -

    6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十

名债券投资明细

    序 号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元) 占基金资产净

值 比例(%)

1 111920042 19 广发银行 CD042 10,000,000 993,844,063.58 8.68

2 111903012 19 农业银行 CD012 3,000,000 298,083,234.79 2.60

3 180202 18 国开 02 2,300,000 233,707,847.74 2.04

4 011802377 18 苏交通 SCP023 2,000,000 200,123,119.26 1.75

5 180410 18 农发 10 2,000,000 200,106,020.67 1.75

6 111805209 18 建设银行 CD209 2,000,000 198,862,586.23 1.74

7 011801758 18 华润医药 SCP001 1,500,000 150,355,134.20 1.31

8 071900002 19 招商 CP001 1,500,000 150,125,731.50 1.31
9 071900003 19 国信证券 CP001 1,500,000 150,000,671.06 1.31

10 180305 18 进出 05 1,300,000 130,033,775.58 1.14

    7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

    项目 偏离情况

报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0

报告期内偏离度的最高值 0.0538%

报告期内偏离度的最低值 0.0197%

报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0363%

    (1)报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明

    本报告期内负偏离的绝对值未达到 0.25%。

    (2)报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明

    本报告期内正偏离的绝对值未达到 0.5%。

    8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十

名资产支持证券投资明细

    本基金本报告期末未持有资产支持证券。

    9、投资组合报告附注

    (1)本基金采用摊余成本法计价,即计价对象以买入成本列

示,按实际利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内摊

销,每日计提收益。本基金采用固定份额净值,基金账面份额净值

始终保持 1.00 元。

    (2)报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监

管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。

    (3)其他资产构成

    序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -

2 应收证券清算款 -

3 应收利息 39,670,534.24

4 应收申购款 12,701,757.47

5 其他应收款 -

6 待摊费用 -

7 其他 -

8 合计 52,372,291.71

   (4)投资组合报告附注的其他文字描述部分

    由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。

    十二、基金的业绩

    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和

运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金

的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资

决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

    自基金合同生效开始基金份额净值增长率及其与同期业绩比

较基准收益率的比较:

    阶段 净值收益 率① 净值收益 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③

业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④

2019/01/01-2019/03/31 0.7317% 0.0007% 0.0863% 0.0000% 0.6454% 0.0007%

2018/01/01-2018/12/31 3.7990% 0.0014% 0.3500% 0.0000% 3.4490% 0.0014%

2017/1/1-2017 /12/31 3.7241% 0.0021% 0.3500% 0.0000% 3.3741% 0.0021%

2016/1/1-2016/12/31 2.6507% 0.0044% 0.3500% 0.0000% 2.3007% 0.0044%

2015/10/21-2015/12/31 0.5567% 0.0007% 0.0690% 0.0000% 0.4877% 0.0007%

2015/10/21-2019/03/31 11.9468% 0.0031% 1.2053% 0.0000% 10.7415% 0.0031%

    十三、费用概览
    (一)与基金运作有关的费用

    1、基金费用的种类

    (1)基金管理人的管理费;

    (2)基金托管人的托管费;

    (3)销售服务费;

    (4)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

    (5)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、

仲裁费和诉讼费;

    (6)基金份额持有人大会费用;

    (7)基金的证券交易费用;

    (8)基金的银行汇划费用;

    (9)账户开户费用和账户维护费;

    (10)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金

财产中列支的其他费用。

    2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    (1)基金管理人的管理费

    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。

管理费的计算方法如下:

    H=E×0.30%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基

金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核

后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。

若遇法定节假日、公休假或不可抗力致使无法按时支付等,支付日

期顺延。

    (2)基金托管人的托管费

    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计

提。托管费的计算方法如下:

    H=E×0.05%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基

金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核

后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假

日、公休日或不可抗力致使无法按时支付等,支付日期顺延。

    (3)基金销售服务费

    本基金年销售服务费率为 0.20%,销售服务费计提的计算方

法具体如下:

    H=E×年销售服务费率÷当年天数

    H 为每日应计提的基金销售服务费

    E 为前一日的基金资产净值
    基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。

由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令,经基金

托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支

付给登记机构,由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休

息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付

日支付。

    上述“1、基金费用的种类中第(4)-(10)项费用”,根据

有关法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由

基金托管人从基金财产中支付。

    (二)与基金销售有关的费用

    本基金不收取申购费和赎回费。

    (三)不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:

    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致

的费用支出或基金财产的损失;

    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生

的费用;

    3、《基金合同》生效前的相关费用;

    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入

基金费用的项目。

    (四)基金管理费和托管费的调整
    基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理

费率、基金托管费率、销售服务费率等相关费率。调低基金管理费

率、基金托管费率、销售服务费率等,无须召开基金份额持有人大

会。

    基金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定于新的费率

实施前在指定媒体上刊登公告。

    十四、对招募说明书更新部分的说明

    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证

券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证

券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求,对本

基金管理人于 2018 年 12 月 4 日刊登的本基金原更新招募说明书

(《国寿安保场内实时申赎货币市场基金更新招募说明书(2018

年第 2 号)》)进行了更新,并根据本基金管理人对本基金实施的

投资经营活动进行了内容补充和更新,主要更新的内容如下:

       1、在“第三部分、基金管理人”中,对基金管理人国寿安保基

金管理有限公司的主要人员情况和基金管理人的内部控制制度进

行了更新;

    2、在“第四部分、基金托管人”中,对基金托管人广发银行股

份有限公司的情况进行了更新;

    3、在“第五部分、相关服务机构”中,对销售机构和会计师事

务所的信息进行了更新;
    4、在“第九部分、基金的投资”中,更新了“十、基金投资组合

报告”,数据内容截止时间为 2019 年 3 月 31 日,财务数据未经

审计;

    5、更新了“第十部分、基金的业绩”,相关数据内容截止时间

为 2019 年 3 月 31 日;

    6、更新了“第二十部分、基金托管协议的内容摘要”,更新了

基金托管人的信息;

    7、更新了“第二十二部分、其它应披露的事项”,披露了报告

期内我公司在指定信息披露媒体上披露的与本基金相关的所有公

告。

    国寿安保基金管理有限公司

    2019 年 6 月 4 日
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