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工银新焦点灵活配置混合C(001998)

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最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:混合型 成立日期:2016-10-10 管理人:工银瑞信... 基金经理:李昱
金融界评级:  申购状态:--赎回状态:--  
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中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

工银新焦点灵活配置混合:招募说明书

公告日期:2016-08-26

工银瑞信新焦点灵活配置混合型
        证券投资基金

           招募说明书




   基金管理人:工银瑞信基金管理有限公司
   基金托管人:招商银行股份有限公司


          二○一六年八月
工银瑞信新焦点灵活配置混合型证券投资基金                                招募说明书




                                       重要提示



    本基金经中国证券监督管理委员会2015年7月2日证监许可【2015】1489号文注册募集。

    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作

出实质性判断或者保证。

    投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书,全面认识本

基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资者自身的风险承受能力,并对认购(或申购)基

金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者

自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由

投资者自行负担。

    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投

资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各

类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、

个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、

本基金的特定风险等等。

    本基金为灵活配置混合型基金,预期收益和风险水平低于股票型基金,高于债券型基

金与货币市场基金。

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市交易的股票

(包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票)、权证、股指期货、国债期

货、债券(包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换

债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券

等)、资产支持证券、债券回购、银行存款以及现金,以及法律法规或中国证监会允许基金

投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,

可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为 0%–95%,

每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不
工银瑞信新焦点灵活配置混合型证券投资基金                                招募说明书


低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。

    如法律法规或中国证监会允许,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品

种的投资比例。

    本基金初始募集面值为人民币 1.00 元。在市场波动因素影响下,本基金净值可能低于

初始面值,本基金投资者有可能出现亏损。

    基金的过往业绩并不预示其未来表现。

    基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照

恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不

保证最低收益。
工银瑞信新焦点灵活配置混合型证券投资基金                                                                                        招募说明书




                                                             目             录
    一、绪言................................................................................................................................... 1

    二、释义................................................................................................................................... 2

    三、基金管理人....................................................................................................................... 6

    四、基金托管人..................................................................................................................... 15

    五、相关服务机构 ................................................................................................................. 22

    六、基金的募集..................................................................................................................... 24

    七、基金合同的生效 ............................................................................................................. 29

    八、基金份额的申购、赎回与转换 ..................................................................................... 30

    九、基金的投资..................................................................................................................... 40

    十、基金的财产..................................................................................................................... 48

    十一、基金资产估值 ............................................................................................................. 49

    十二、基金的费用与税收 ..................................................................................................... 54

    十三、基金的收益与分配 ..................................................................................................... 57

    十四、基金的会计与审计 ..................................................................................................... 59

    十五、基金的信息披露 ......................................................................................................... 60

    十六、基金的风险揭示 ......................................................................................................... 66

    十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............................................................. 68

    十八、基金合同的内容摘要 ................................................................................................. 70

    十九、基金托管协议的内容摘要 ......................................................................................... 70

    二十、对基金份额持有人的服务 ......................................................................................... 71

    二十一、其他应披露事项 ..................................................................................................... 74

    二十二、招募说明书存放及查阅方式 ................................................................................. 74

    二十三、备查文件 ................................................................................................................. 74
工银瑞信新焦点灵活配置混合型证券投资基金                                      招募说明书




                                      一、绪言

    《工银瑞信新焦点灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“本招募说明

书”或“招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、

《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金运作

管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信

息披露办法》”)及其他有关法律法规以及《工银瑞信新焦点灵活配置混合型证券投资基金

基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。

    本招募说明书阐述了工银瑞信新焦点灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策略、

风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在作出投资决策前应仔细阅

读本招募说明书。

    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对

其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

    本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理

有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的

信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。

    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基

金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基

金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承

认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者

欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。




                                           1
工银瑞信新焦点灵活配置混合型证券投资基金                                      招募说明书



                                      二、释义

     在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

     1、基金或本基金:指工银瑞信新焦点灵活配置混合型证券投资基金

     2、基金管理人:指工银瑞信基金管理有限公司

     3、基金托管人:指招商银行股份有限公司

     4、基金合同或本基金合同:指《工银瑞信新焦点灵活配置混合型证券投资基金基金合

同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

     5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信新焦点灵活配置

混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

     6、招募说明书:指《工银瑞信新焦点灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其

定期的更新

     7、基金份额发售公告:指《工银瑞信新焦点灵活配置混合型证券投资基金基金份额发

售公告》

     8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

     9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会

议通过,并经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,

自 2013 年 6 月 1 日起实施的,并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委

员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七

部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修



     10、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券

投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

     11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证

券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

     12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募

集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

     13、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

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    14、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

    15、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律

主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

    16、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

    17、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记

并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

    18、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集

的证券投资基金的中国境外的机构投资者

    19、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

    20、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

    21、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基

金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

    22、销售机构:指工银瑞信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规

定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代

为办理基金销售业务的机构

    23、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基

金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、

建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

    24、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为工银瑞信基金管理有限公

司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

    25、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基

金份额余额及其变动情况的账户

    26、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认

购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的

账户

    27、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管

理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期

    28、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完

毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
                                           3
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    29、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过

3 个月

    30、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

    31、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

    32、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

    33、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日),n 为自然数

    34、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

    35、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

    36、《业务规则》:指《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》,

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投

资人共同遵守

    37、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基

金份额的行为

    38、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基

金份额的行为

    39、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件

要求将基金份额兑换为现金的行为

    40、销售服务费:指从基金资产中计提的,用于本基金市场推广、销售以及基金份额

持有人服务的费用

    41、基金份额类别:指本基金根据认购/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的

不同,将基金份额分为不同的类别。在投资人认购/申购时收取认购/申购费用、赎回时收

取赎回费用的,称为 A 类基金份额;在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用、赎回时

收取赎回费用,且从本类别基金资产中计提销售服务费的,称为 C 类基金份额

    42、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的

条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其

他基金基金份额的行为

    43、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份

额销售机构的操作

    44、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣

款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款
                                           4
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及受理基金申购申请的一种投资方式

     45、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过上一开放日基金总份额的 10%

     46、元:指人民币元

     47、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利

息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

     48、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其

他资产的价值总和

     49、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值

     50、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

     51、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金

份额净值的过程

     52、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒



     53、不可抗力:指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件




                                           5
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                                 三、基金管理人

    (一)基金管理人概况

    名称:工银瑞信基金管理有限公司

    住所:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、

甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

    办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

    邮政编码:100033

    法定代表人:郭特华

    成立日期:2005 年 6 月 21 日

    批准设立机关:中国证监会

    批准设立文号:中国证监会证监基金字[2005]93 号

    经营范围:基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务

    组织形式:有限责任公司

    注册资本:贰亿元人民币

    联系人:朱碧艳

    联系电话:400-811-9999

    股权结构:中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%;瑞士信贷银行股份有

限公司占公司注册资本的 20%。

    存续期间:持续经营

    (二)主要人员情况

      1、董事会成员

      沈立强先生: 董事长,硕士,高级会计师。1976 年参加工作,先后在中国人民银行

杭州分行、中国工商银行浙江分行、河北分行、上海分行工作。历任中国工商银行杭州分

行营业部副主任、杭州分行营业部主任、浙江分行会计出纳处副处长、储蓄处副处长、储

蓄处处长、人事处处长、党委组织部部长、营业部总经理(兼)、浙江分行行长助理、副

行长、党委副书记;中国工商银行河北分行行长;中国工商银行上海分行行长,兼任上海

市银行同业公会会长、上海市城市金融学会会长、上海市支付清算协会会长、上海市金融


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学会副会长、上海国际商会副会长、上海世界贸易中心协会副会长、中国城市金融学会常

务理事、上海市宏观经济学会常务理事、中国社会科学院陆家嘴研究基地理事会理事、上

海财经大学校董会董事,上海市人大代表。

      Neil Harvey 先生:董事,瑞士信贷执行董事,常驻香港。瑞士信贷银行香港和大

中华区首席执行官,负责私人银行、财富管理和投资银行业务。同时,Neil Harvey 先生

还是资产管理亚太地区副主席、亚太区运营委员会成员。Neil Harvey 先生在投资银行和

资产管理领域有三十年的工作经历,对新兴市场和亚太地区有着深刻的了解,在亚太地区

也有十七年的工作经历。Neil Harvey 先生在瑞士信贷工作十五年,担任过很多职务,目

前他是资产管理亚太和新兴市场负责人。此前,他担任亚洲(除日本)投资银行和固定收

益业务负责人。另外,他在瑞士信贷和其他公司都担过要职,负责澳大利亚、非洲、日本、

拉美、中东、土耳其和俄罗斯地区的业务。

      郭特华女士:董事,博士。现任工银瑞信基金管理有限公司总经理,兼任工银瑞信

投资管理有限公司董事、董事长,工银瑞信资产管理(国际)有限公司董事长、工银家族

财富(上海)投资管理有限公司的董事。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部

副处长,中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。

      王一心女士:董事,高级经济师。中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、

专职董事。历任中国工商银行专项融资部(公司业务二部、营业部)副总经理;中国工商

银行营业部 历任副处长、处长;中国工商银行总行技术改造信贷部经理。

      王莹女士:董事,高级会计师。中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、

专职派出董事,于 2004 年 11 月获得国际内审协会注册内部审计师(Certified Internal

Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人,中国工商银行清算

中心外汇清算处负责人、副处长,中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长,

中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长,工行悉尼分行内部审计师、风险专家。

      田国强先生:独立董事,经济学博士。上海财经大学经济学院院长,上海财经大学

高等研究院院长,美国德州 A&M 大学经济系 Alfred F. Chalk 讲席教授。首批中组部“千

人计划”入选者及其国家特聘专家,首批人文社会科学长江学者讲座教授,曾任上海市人

民政府特聘决策咨询专家,中国留美经济学会会长(1991-1992)。2006 年被《华尔街电

讯》列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机

制设计、中国经济等。

      孙祁祥女士:独立董事,经济学博士。北京大学经济学院院长,教授,博士生导师,
                                           7
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享受国务院政府特殊津贴专家。兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任,中国金

融学会学术委员会委员、常务理事,中国保险学会副会长,教育部高等学校经济学类学科

专业教学指导委员会委员,美国国际保险学会董事会成员、学术主持人,美国 C.V. Starr

冠名教授。曾任亚太风险与保险学会主席、美国国家经济研究局、美国印第安纳大学、美

国哈佛大学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文 100 多篇,主持

过 20 多项由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。

      Jane DeBevoise 女士:独立董事,香港大学艺术系博士。历任银行家信托公司(1998

年与德意志银行合并)董事总经理、所罗门 古根海姆基金会副主席及项目总监、香港政

府委任的展览馆委员会成员、香港西九龙文娱艺术馆咨询小组政府委任委员。2003 年至今

担任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席,2009 年至今担任美国亚洲艺术文献库总裁。

      2、监事会成员

      吴敏敏女士:监事,经济学硕士。1996 年入职中国工商银行深圳市分行,2007 年调

入中国工商银行总行。历任中国工商银行深圳分行计划财务部副总经理、财务会计部副总

经理、中国工商银行股份制改革办公室战略引资与上市处副处长、战略管理与投资者关系

部战略发展与合作处副处长、处长,现任中国工商银行战略管理与投资者关系部专家。

      黄敏女士:监事,金融学学士。黄敏女士于 2006 年加入 Credit Suisse Group (瑞

士信贷集团),先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、

中国区执行首席运营官,资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。

      张舒冰女士:监事,硕士。2003 年 4 月至 2005 年 4 月,任职于中国工商银行,担任

主任科员。2005 年 7 月加入工银瑞信,2005 年 7 月至 2006 年 12 月担任综合管理部翻译兼

综合,2007 年至 2012 年担任战略发展部副总监,2012 年至 2014 年 9 月任职于机构客户部,

担任机构客户部副总监及总监职务;2014 年 9 月至 2015 年 7 月,担任机构产品部总监。

2014 年 11 月至今,担任工银瑞信投资管理有限公司监事。2015 年 7 月至今担任工银瑞信

投资管理有限公司副总经理。

      洪波女士:监事,硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明会计师事

务所高级审计员;2008 年至 2009 年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管;2009

年 6 月加入工银瑞信法律合规部,现任法律合规部副总监。

      倪莹女士:监事,硕士。2000 年至 2009 年任职于中国人民大学,历任副科长、科长,

校团委副书记。2009 年至 2011 年就职于北京市委教工委,任干部处副调研员。2011 年加

入工银瑞信战略发展部,现任副总监。
                                           8
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      3、高级管理人员

      郭特华女士:总经理,简历同上。

      朱碧艳女士:硕士,国际注册内部审计师,现任工银瑞信基金管理有限公司督察长,

兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997 年-1999 年中国华融信托投资公司证券总部经

理,2000 年-2005 年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。

      江明波先生:硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理,兼任工银瑞信资产

管理(国际)有限公司固定收益投资总监,工银瑞信投资管理有限公司董事。2000 年 7 月

至 2001 年 11 月,任职于长城证券有限责任公司,担任研究员;2001 年 12 月至 2006 年

12 月,任职于鹏华基金管理有限公司,历任研究员、基金经理助理、普天债券基金经理、

社保债券组合、社保回购组合基金经理、机构理财部总监助理、固定收益小组负责人。2006

年加入工银瑞信基金管理有限公司。

      杜海涛先生:硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理,兼任工银瑞信资产

管理(国际)有限公司董事。1997 年 7 月至 2002 年 9 月,任职于长城证券有限责任公

司,历任职员、债券(金融工程)研究员;2002 年 10 月至 2003 年 5 月,任职于宝盈基

金管理有限公司,历任研究员、基金经理助理;2003 年 6 月至 2006 年 3 月,任职于招商

基金管理有限公司,历任研究员、基金经理。2006 年加入工银瑞信基金管理有限公司。

    赵紫英女士:博士,现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理。1989 年 8 月至 1993 年

5 月,任职于中国工商银行海淀支行,从事国际业务;1994 年 6 月至 2002 年 4 月,任

职于中国工商银行北京市分行国际业务部,历任综合科科长、国际业务部副总经理;2002

年 5 月至 2005 年 6 月,任职于中国工商银行牡丹卡中心,历任市场营销部副总经理、清算

部副总经理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。

      4、本基金拟任基金经理

      游凛峰先生,20 年证券从业经验;先后在 Merrill Lynch Investment Managers 担

任美林集中基金和美林保本基金基金经理,Fore Research & Management 担任 Fore Equity

Market Neutral 组合基金经理,Jasper Asset Management 担任 Jasper Gemini Fund 基金

基金经理;2009 年加入工银瑞信基金管理有限公司;2009 年 12 月 25 日至今,担任工银全

球基金的基金经理;2010 年 5 月 25 日至今,担任工银全球精选基金的基金经理;2012 年

4 月 26 日至今担任工银基本面量化策略股票基金基金经理;2014 年 6 月 26 日至今,担任

工银瑞信绝对收益混合型基金基金经理;2015 年 12 月 15 日至今,担任工银瑞信新趋势灵

活配置混合型基金基金经理;2016 年 3 月 9 日至今,担任工银瑞信香港中小盘股票型证券
                                           9
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投资基金(QDII)。

    5、投资决策委员会成员

     郭特华女士,投资决策委员会主任,简历同上。

     江明波先生,简历同上。

     杜海涛先生,简历同上。

     宋炳珅先生,12 年证券从业经验;曾任中信建投证券有限公司研究员;2007 年加入

工银瑞信,现任权益投资总监兼研究部总监。2012 年 2 月 14 日至今,担任工银瑞信添颐

债券型证券投资基金基金经理;2013 年 1 月 18 日至今,担任工银双利债券基金基金经理;

2013 年 1 月 28 日至 2014 年 12 月 5 日,担任工银瑞信 60 天理财债券型基金基金经理;2014

年 1 月 20 日至今,担任工银红利基金基金经理;2014 年 1 月 20 日至今,担任工银核心价

值基金基金经理;2014 年 10 月 23 日至今,担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理;

2014 年 11 月 18 日至今,担任工银瑞信医疗保健行业股票型基金基金经理;2015 年 2 月

16 日至今,担任工银瑞信战略转型主题股票型基金基金经理。

     欧阳凯先生,14 年证券从业经验;曾任中海基金管理有限公司基金经理;2010 年加

入工银瑞信,现任固定收益投资总监。2010 年 8 月 16 日至今,担任工银双利债券型基金

基金经理,2011 年 12 月 27 日至今担任工银保本混合基金基金经理,2013 年 2 月 7 日至今

担任工银瑞信保本 2 号混合型发起式基金基金经理(自 2016 年 2 月 19 日起变更为工银瑞信

优质精选混合型证券投资基金),2013 年 6 月 26 日起至今担任工银瑞信保本 3 号混合型基

金基金经理, 2013 年 7 月 4 日起至今担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理,2014

年 9 月 19 日起至今担任工银瑞信新财富灵活配置混合型基金基金经理,2015 年 5 月 26 日

起至今担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。

     黄安乐先生,13 年证券从业经验;先后在天相投资顾问有限公司担任研究员,国信证

券经济研究所担任资深分析师,国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员;2010 年加

入工银瑞信,现任权益投资部总监。2011 年 11 月 23 日至今,担任工银主题策略混合基金

基金经理;2013 年 9 月 23 日至今,担任工银瑞信精选平衡基金基金经理;2014 年 10 月

22 日至今,担任工银高端制造行业股票型基金基金经理;2015 年 4 月 28 日至今,担任工

银新材料新能源行业股票型基金基金经理;2016 年 1 月 29 日至今,担任工银瑞信国家战

略主题股票型基金基金经理。

    李剑峰先生,13 年证券从业经验;曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高

级副经理;2008 年加入工银瑞信,曾任固定收益研究员,现任专户投资部总监,专户投资
                                           10
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部投资经理。

    上述人员之间均不存在近亲属关系。

    (三)基金管理人的职责

    根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于:

    1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

售、申购、赎回和登记事宜;

    2、办理基金备案手续;

    3、自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;

    4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管

理和运作基金财产;

    5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的

基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行

证券投资;

    6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

    7、依法接受基金托管人的监督;

    8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、

赎回的价格;

    9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

    10、编制季度、半年度和年度基金报告;

    11、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

    12、保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合

同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露;

    13、按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收益;

    14、按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

    15、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金

托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15

年以上;
                                           11
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    17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者

能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合理

成本的条件下得到有关资料的复印件;

    18、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

    19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金

托管人;

    20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应当承

担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

    21、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金托管人违反基

金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿;

    22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行

为承担责任;

    23、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;

    24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金

管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束

后 30 日内退还基金认购人;

    25、执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    26、建立并保存基金份额持有人名册;

    27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

    (四)基金管理人承诺

    1、本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、策略及限

制等全权处理本基金的投资。

    2、本基金管理人不从事违反《证券法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效

措施,防止违反《证券法》行为的发生。

    3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效

措施,保证基金财产不用于下列投资或者活动:

    (1)承销证券;

    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

    (3)从事使基金承担无限责任的投资;

    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
                                           12
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    (5)向基金管理人、基金托管人出资;

    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或

者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关

联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,

防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交

易必须事先得到基金托管人同意,符合中国证监会的规定,并履行披露义务。重大关联交

易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事

会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

    法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相

关限制,或以变更后的规定为准,不需要经基金份额持有人大会审议。

    4、本基金管理人将加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、

法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下行为:

    (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

    (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;

    (3)利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

    (5)侵占、挪用基金财产;

    (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

关的交易活动;

    (7)玩忽职守,不按照规定履行职责;

    (8)其它法律法规以及国务院证券监督管理机构禁止的行为。

    5、基金经理承诺

    (1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取

利益。

    (2)不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不

当利益。

    (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投

资内容、基金投资计划等信息。
                                           13
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    (4)不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。

    (五)基金管理人的内部控制制度

    1、内部控制的原则

    (1)健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,

并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

    (2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度

的有效执行。

    (3)独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金管理

人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

    (4)相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

    (5)成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济

效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

    2、内部控制的主要内容

    (1)控制环境

    董事会下设公司治理与风险控制委员会,负责对公司治理结构进行定期的评估、检验,

提出对公司治理结构的修改和完善方案,对公司经营管理和基金投资业务进行风险管理和

合规性控制,对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告;董事会下设

资格审查与薪酬委员会,负责对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、独立董事

资格进行审查,拟定董事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策,报股东会或董事会批准。

    公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了有效贯彻公

司董事会制定的经营方针及发展战略,总经理下设执行委员会,负责公司日常经营管理活

动中的重要决策,执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会,就基金投资和风险

控制等发表专业意见及建议,投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。

    公司设立督察长,对董事会负责,主要负责对公司内部控制的合法合规性、有效性和

合理性进行审查,发现重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。

    (2)风险评估

    a)董事会下属的公司治理与风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估;

    b)执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大

危机情况进行评估,制定危机处理方案并监督实施;负责对基金投资和运作中的重大问题

和重大事项进行风险评估;
                                           14
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    c)各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。

    (3)控制活动

    控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资

产分离等政策、程序或措施。

    控制活动体现为:自我控制以各岗位的目标责任制为基础,是内部控制的第一道防线。

在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等,在相关部门和

相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,后续部门及岗位对前一部门及

岗位负有监督责任,使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督察长

和法律合规部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用,建立内部控制的

第三道防线。

    (4)信息与沟通

    公司建立双向的信息交流途径,形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈

报渠道。通过建立有效的信息交流渠道,保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与

其职责相关的信息,并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度,建

立了清晰的业务报告系统。

    (5)内部监控

    内部监控由公司治理与风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和法律合规部等部

门在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的法律合规部,其中监察稽

核人员履行内部稽核职能,检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督

公司内部控制制度的执行情况,揭示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提出改进意

见,促进公司内部管理制度有效地执行。

    3、基金管理人关于内部控制的声明

    (1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任;

    (2)上述关于内部控制的披露真实、准确;

    (3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。



                                 四、基金托管人

    (一)基金托管人概况


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    1、基本情况

    名称:招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”)

    设立日期:1987年4月8日

    注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦

    办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦

    注册资本:252.20亿元

    法定代表人:李建红

    行长:田惠宇

    资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83号

    电话:0755—83199084

    传真:0755—83195201

    资产托管部信息披露负责人:张燕

    2、发展概况

    招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日,是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银

行,总行设在深圳。自成立以来,招商银行先后进行了三次增资扩股,并于 2002 年 3 月成

功地发行了 15 亿 A 股,4 月 9 日在上交所挂牌(股票代码:600036),是国内第一家采用

国际会计标准上市的公司。2006 年 9 月又成功发行了 22 亿 H 股,9 月 22 日在香港联交所

挂牌交易(股票代码:3968),10 月 5 日行使 H 股超额配售,共发行了 24.2 亿 H 股。截

止,2015 年 12 月 31 日,本集团总资产 5.475 万亿元人民币,高级法下资本充足率 12.57%,

权重法下资本充足率 11.91%。

    2002 年 8 月,招商银行成立基金托管部;2005 年 8 月,经报中国证监会同意,更名为

资产托管部,下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监察室、基金外包业务室

5 个职能处室,现有员工 60 人。2002 年 11 月,经中国人民银行和中国证监会批准获得证

券投资基金托管业务资格,成为国内第一家获得该项业务资格上市银行;2003 年 4 月,正

式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行,拥有证券投资基金托

管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管(QFII)、全国社会保障基金托管、保

险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。

    招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管

核心价值,独创“6S 托管银行”品牌体系,以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使

命,不断创新托管系统、服务和产品:在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务
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综合系统和“6 心”托管服务标准,首家发布私募基金绩效分析报告,开办国内首个托管

银行网站,成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计

划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行

QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、

第一单 TOT 保管,实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变,得到了同业认可。

    经过十四年发展,招商银行资产托管规模快速壮大。2016 年招商银行加大高收益托管

产品营销力度,截止 3 月末新增托管公募开放式基金 12 只,新增首发公募开放式基金托管

规模 114.94 亿元。克服国内证券市场震荡的不利形势,托管费收入、托管资产均创出历史

新高,实现托管费收入 11.835 亿元,同比增长 6.789%,托管资产余额 7.596 万亿元,同

比增长 104.08%。作为公益慈善基金的首个独立第三方托管人,成功签约“壹基金”公益

资金托管,为我国公益慈善资金监管、信息披露进行有益探索,该项目荣获 2012 中国金融

品牌「金象奖」“十大公益项目”奖;四度蝉联获《财资》“中国最佳托管专业银行”。

    (二)主要人员情况

    李建红先生,本行董事长、非执行董事,2014 年 7 月起担任本行董事、董事长。英国

东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士,高级经济师。招商局集团有限公

司董事长,兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、

中国国际海运集装箱(集团)股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长

和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输(集团)总公司总裁助理、总

经济师、副总裁,招商局集团有限公司董事、总裁。

    田惠宇先生,本行行长、执行董事,2013 年 5 月起担任本行行长、本行执行董事。美

国哥伦比亚大学公共管理硕士学位,高级经济师。曾于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月历任上

海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业

务总监兼北京市分行行长。

    丁伟先生,本行副行长。大学本科毕业,副研究员。1996 年 12 月加入本行,历任杭

州分行办公室主任兼营业部总经理,杭州分行行长助理、副行长,南昌支行行长,南昌分

行行长,总行人力资源部总经理,总行行长助理,2008 年 4 月起任本行副行长。兼任招银

国际金融有限公司董事长。

    姜然女士,招商银行资产托管部总经理,大学本科毕业,具有基金托管人高级管理人

员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行,华商银行,中国农业银行深圳市分

行,从事信贷管理、托管工作。2002 年 9 月加盟招商银行至今,历任招商银行总行资产托
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管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开

发者之一,具有 20 余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、

市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。

    (三)基金托管业务经营情况

    截至 2016 年 3 月 31 日,招商银行股份有限公司累计托管 163 只开放式基金及其它托

管资产,托管资产为 7.596 万亿元人民币。



    (四) 托管人的内部控制制度

      1、 内部控制目标

    确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形成守法经营、规范

运作的经营思想和经营理念;形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制,防范和化

解经营风险,确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全完整;建立有利于查错防弊、堵

塞漏洞、消除隐患,保证业务稳健运行的风险控制制度,确保托管业务信息真实、准确、

完整、及时;确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。

      2、 内部控制组织结构

    招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系:

    一级风险防范是在总行层面对风险进行预防和控制。

    二级防范是总行资产托管部设立稽核监察室,负责部门内部风险预防和控制。稽核监

察室在总经理室直接领导下,独立于部门内其他业务室和托管分部、分行资产托管业务主

管部门,对各岗位、各业务室、各分部、各项业务中的风险控制情况实施监督,及时发现

内部控制缺陷,提出整改方案,跟踪整改情况。

    三级风险防范是总行资产托管部在专业岗位设置时,必须遵循内控制衡原则,监督制

衡的形式和方式视业务的风险程度决定。

      3、 内部控制原则

    (1)全面性原则。内部控制应覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室和岗位,并

由全部人员参与。

    (2)审慎性原则。内部控制的核心是有效防范各种风险,托管组织体系的构成、内部

管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点,应当体现“内控优先”的要求。

    (3)独立性原则。各室、各岗位职责应当保持相对独立,不同托管资产之间、托管资

产和自有资产之间应当分离。内部控制的检查、评价部门应当独立于内部控制的建立和执
                                           18
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行部门,稽核监察室应保持高度的独立性和权威性,负责对部门内部控制工作进行评价和

检查。

    (4)有效性原则。内部控制应当具有高度的权威性,任何人不得拥有不受内部控制约

束的权利,内部控制存在的问题应当能够得到及时的反馈和纠正。

    (5)适应性原则。内部控制应适应我行托管业务风险管理的需要,并能随着托管业务

经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环

境的改变及时进行修订和完善。内部控制应随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念

等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修订和

完善。

    (6)防火墙原则。业务营运、稽核监察等相关室,应当在制度上和人员上适当分离,

办公网和业务网分离,部门业务网和全行业务网分离,以达到风险防范的目的。

    (7)重要性原则。内部控制应当在全面控制的基础上,关注重要托管业务事项和高风

险领域。

    (8)制衡性原则。内部控制应当在托管组织体系、机构设置及权责分配、业务流程等

方面形成相互制约、相互监督,同时兼顾运营效率。

    (9)成本效益原则。内部控制应当权衡托管业务的实施成本与预期效益,以适当的成

本实现有效控制。

      4、 内部控制措施

    (1)完善的制度建设。招商银行资产托管部制定了《招商银行证券投资基金托管业务

管理办法》、《招商银行资产托管业务内控管理办法》、《招商银行基金托管业务操作规程》

和等一系列规章制度,从资产托管业务操作流程、会计核算、岗位管理、档案管理、保密

管理和信息管理等方面,保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。为保障托管资

产安全和托管业务正常运作,切实维护托管业务各当事人的利益,避免托管业务危机事件

发生或确保危机事件发生后能够及时、准确、有效地处理,招商银行还制定了《招商银行

托管业务危机事件应急处理办法》,并建立了灾难备份中心,各种业务数据能及时在灾难备

份中心进行备份,确保灾难发生时,托管业务能迅速恢复和不间断运行。

    (2)经营风险控制。招商银行资产托管部托管项目审批、资金清算与会计核算双人双

岗、大额资金专人跟踪、凭证管理、差错处理等一系列完整的操作规程,有效地控制业务

运作过程中的风险。

    (3)业务信息风险控制。招商银行资产托管部采用加密方式传输数据。数据执行异地
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同步灾备,同时,每日实时对托管业务数据库进行备份,托管业务数据每日进行备份,所

有的业务信息须经过严格的授权才能进行访问。

    (4)客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客户资料,视

同会计资料保管。客户资料不得泄露,有关人员如需调用,须经总经理室成员审批,并做

好调用登记。

    (5)信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗双责、机房

24 小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和办公网、与全行业务网

双分离制度,与外部业务机构实行防火墙保护等,保证信息技术系统的安全。

    (6)人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、激励

机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制,有效的进行人力资源控制。

    (五)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

    根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等

有关证券法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对象、基金投融资比

例、基金投资禁止行为、基金管理人参与银行间债券市场、基金管理人选择存款银行、基

金资产净值计算、基金份额净值计算、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信

息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等的合法性、合规性进行监督和核查。

    基金托管人对上述事项的监督与核查中发现基金管理人的实际投资运作违反《基金

法》、《运作办法》、基金合同、托管协议、上述监督内容的约定和其他有关法律法规的

规定,应及时以书面形式通知基金管理人进行整改,整改的时限应符合法规允许的投资比

例调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函

并改正。在规定时间内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。

基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证

监会。

    基金托管人发现基金管理人的投资指令违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和

有关法律法规规定,应当拒绝执行,立即通知基金管理人限期改正,如基金管理人未能在

通知期限内纠正的,基金托管人应向中国证监会报告。

    基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规基金合同和托管协议对基金业

务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时间内答复并改正,或

就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法律法规、基金合同和托管协议

的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资
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料和制度等。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知基金管理

人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠对方根

据托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重

或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。




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                                           五、相关服务机构

    (一)基金份额发售机构

     1、直销中心

     名   称:工银瑞信基金管理有限公司

     注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号

701、甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

     办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

     法定代表人:郭特华

     全国统一客户服务电话:400-811-9999

     传真:010-66583111

     联系人:王秋雅

     公司网站:www.icbccs.com.cn

     投资者还可通过本公司电子自助交易系统认购本基金。

     2、其他销售机构见本基金《基金份额发售公告》。

     基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规定,

选择其他符合要求的机构销售本基金,并及时履行公告义务。

    (二)基金登记机构

     名   称:工银瑞信基金管理有限公司

     注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号

701、甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

     注册登记业务办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层

     法定代表人:郭特华

     全国统一客户服务电话:400-811-9999

     传   真:010-66583100

     联系人:朱辉毅

    (三)律师事务所及经办律师

    名    称:北京市天元律师事务所


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    住   所:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层

    办公地址:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层

    负责人:朱小辉

    电   话:010-57763888

    传   真:010-57763777

    经办律师:吴冠雄、李晗

     (四)会计师事务所及经办注册会计师
    名   称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
    住   所:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
    办公地址:上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
    执行事务合伙人: 李丹
    经办注册会计师:(验资报告签字人) 单峰、张勇
    联系电话: (021)23238888
    传真: (021)23238800
    联系人:(验资报告签字人) 张勇




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                                 六、基金的募集

    (一)基金募集的依据

    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律

法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2015 年 7 月 2 日证监许可【2015】

1489 号文予以注册。

    (二)基金类型

    混合型。

    (三)基金的运作方式

    契约型、开放式。

    (四)基金存续期限

    不定期。

    (五)基金份额发售面值

    本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。

    (六)募集方式

    通过各销售机构的基金销售网点公开发售,各销售机构的具体名单见基金份额发售公

告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

    (七)募集期限

    本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过 3 个月。

    本基金自 2016 年 8 月 31 日至 2016 年 9 月 21 日进行发售。如果在此期间届满时未达

到本招募说明书第七章第(一)条规定的基金备案条件,基金可在募集期限内继续销售。

基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间,并及时公

告。

    (八)募集对象

    符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机

构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

    (九)募集场所

    本基金通过基金销售机构的办理基金销售业务的网点向投资者公开发售。


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    详见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。基金管

理人可以根据情况调整销售机构,并另行公告。

    (十)认购安排

    1、认购时间:本基金具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同,

在基金份额发售公告中确定并披露。

    2、投资者认购应提交的文件和办理的手续

    详见基金份额发售公告。

    3、认购原则和认购限额:

    (1)本基金认购采用金额认购方式。

    (2)投资者认购前,需按销售机构规定的方式全额缴款。

    (3)投资人在募集期内可多次认购基金份额,认购费用按每笔认购申请单独计算,但

已受理的认购申请不得撤销。

    (4)投资者通过销售机构网点认购,单个基金账户单笔最低认购金额为10元人民币,

追加认购每笔最低金额为10元人民币,实际操作中,对最低认购限额及交易级差以各销售

机构网点的具体规定为准。通过本基金管理人电子自助交易系统认购,每笔最低金额(含

认购费)为10元人民币,追加认购单笔最低金额(含认购费)为10元人民币,具体认购限

额以投资者指定结算机构的规定为准。通过本基金管理人直销中心认购,单个基金账户的

首次最低认购金额为100万元人民币(含认购费),追加认购单笔最低金额为10元人民币(含

认购费),已在直销中心有认/申购本公司旗下基金记录的投资者不受上述认购最低金额的

限制,单笔认购/追加最低金额为10元人民币(含认购费)。

    (5)基金募集期间单个投资人的累计认购规模没有限制。

    (6)投资者可以在基金合同生效后的第二个工作日起到原认购网点打印认购成交确认

凭证或查询认购成交确认信息。

    4、基金份额类别

    本基金根据认购/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的不同,将基金份额分为

不同的类别。在投资人认购/申购时收取认购/申购费用、赎回时收取赎回费用的,称为 A

类基金份额;在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用、赎回时收取赎回费用,且从本

类别基金资产中计提销售服务费的,称为 C 类基金份额。

    本基金 A 类份额和 C 类基金份额分别设置基金代码。由于基金费用的不同,本基金 A

类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值并单独公告。
                                           25
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      投资人可自行选择认购/申购的基金份额类别。两类份额之间不能转换。

      本基金有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定,并在招募说明

  书中公告。

      在不违反法律法规规定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理

  人可根据基金发展需要,为本基金增设新的份额类别。新的份额类别可设置不同的申购费、

  赎回费、管理费、托管费,而无需召开基金份额持有人大会。有关基金份额类别的具体规

  则等相关事项届时将另行公告。

      基金管理人在增设新的份额类别前,应与基金托管人就清算交收、核算估值、系统支

  持等方面进行确认,以确保双方均准备就绪。

      5、认购费用

      本基金 A 类基金份额在认购时收取基金认购费用。本基金 C 类基金份额不收取认购费。

  具体费用安排如下表所示:

                                     基金的认购费率结构

费用种类             认购金额(M)                A 类认购费率         C 类认购费率

                       M<100 万                     1.2%

                   100 万≤M<300 万                 0.8%
                                                                            0%
认购费率           300 万≤M<500 万                 0.6%

                       500 万≤M             按笔收取,1,000 元/笔

      注:M为认购金额。

      本基金认购费由认购人承担,不列入基金财产。认购费用用于本基金的市场推广、销

  售、注册登记等募集期间发生的各项费用。

      6、认购价格及认购份额的计算

      本基金的认购价格为每份基金份额人民币 1.00 元。

      有效认购款项在基金募集期间形成的利息归投资者所有,如基金合同生效,则折算为

  基金份额计入投资者的账户,利息和具体份额以登记机构的记录为准。

      (1)A 类基金份额的认购份额计算方法

      投资者认购 A 类基金份额,当认购费用为比例费率时,认购份额的计算方式如下:

      净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

      认购费用=认购金额-净认购金额


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    认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

    认购费用为固定金额时,认购份额的计算方式如下:

    认购费用=固定金额

    净认购金额=认购基金-认购费用

    认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

    认购份额的计算保留到小数点后 2 位,小数点 2 位以后的部分四舍五入,由此误差产

生的收益或损失由基金财产承担。

    例:某投资人投资 10,000 元认购本基金的 A 类基金份额,如果认购期内认购资金获得

的利息为 5 元,则其可得到的基金份额计算如下:

    净认购金额=10,000/(1+1.2%)=9,881.42 元

    认购费用=10,000-9,881.42=118.58 元

    认购份额=(9,881.42+5)/1.00=9,886.42 份

    即投资人投资 10,000 元认购本基金的 A 类基金份额,加上认购资金在认购期内获得

的利息,可得到 9,886.42 份基金份额。

    (2)C 类基金份额的认购份额计算方法

    投资者认购 C 类基金份额,认购份额的计算方式如下:

    认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值

    认购份额的计算保留到小数点后 2 位,小数点 2 位以后的部分四舍五入,由此误差产

生的收益或损失由基金财产承担。

    例:某投资人投资 10,000 元认购本基金的 C 类基金份额,如果认购期内认购资金获得

的利息为 5 元,则其可得到的基金份额计算如下:

    认购份额=(10,000+5)/1.00=10,005.00 份

    即投资人投资 10,000 元认购本基金的 C 类基金份额,加上认购资金在认购期内获得

的利息,可得到 10,005.00 份基金份额。

    7、认购的方法与确认

    (1)认购方法

    投资者认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理的手续,由基金管理人根据相

关法律法规及本基金基金合同,在基金份额发售公告中确定并披露。

    (2)认购确认

    销售网点(包括直销机构的直销中心、基金管理人电子自助交易系统和其他销售机构
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销售网点)受理申请并不表示对该申请已经成功的确认,而仅代表销售网点确实收到了认

购申请。申请是否有效应以基金登记机构的确认登记为准。投资者可在基金合同生效后到

各销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。

    7、募集期间认购资金利息的处理方式

    有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,其中

利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。

    (十一)募集资金

    基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集结束前任何人不得动用。

    基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产

中支付。




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                             七、基金合同的生效

    (一)基金备案和基金合同生效

    1、本基金自基金份额发售之日起 3 个月内,在基金募集份额总额不少于 2 亿份,基金

募集金额不少于 2 亿元人民币,并且基金认购人数不少于 200 人的条件下,基金募集期届

满或者基金管理人依据法律法规和招募说明书的规定可以决定停止基金发售。基金管理人

应当自基金募集期结束之日起 10 日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起 10

日内,向中国证监会提交验资报告,办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起,

基金备案手续办理完毕,基金合同生效。

    2、基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。

    3、基金合同生效前,基金投资者的认购款项只能存入专用账户,任何人不得动用。认

购资金在基金募集期形成的利息在基金合同生效后折成基金投资者认购的基金份额,归基

金投资者所有。利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。

    (二)基金募集失败

    1、基金募集期届满,未达到基金合同的生效条件,或基金募集期内发生不可抗力使基

金合同无法生效,则基金募集失败。

    2、如基金募集失败,基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用,

在基金募集期限届满后 30 日内返还基金投资者已缴纳的款项,并加计同期银行活期存款利

息。

    3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、

基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

    (三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额

    《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金

资产净值低于 5,000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续 60 个工作

日出现前述情形的,则直接终止基金合同并进入基金财产清算程序,无需召开基金份额持

有人大会审议。

    法律法规或监管部门另有规定时,从其规定。




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                   八、基金份额的申购、赎回与转换

    (一)申购与赎回办理的场所

    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构见本招募说明书第五章内

容或其他相关公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。基金投资

者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份

额的申购与赎回。

    (二)申购与赎回办理的开放日及时间

    1、开放日及开放时间

    投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳

证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或

本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

    基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情

况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照

《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    2、申购、赎回开始日及业务办理时间

    基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购,具体业务办理时间在

申购开始公告中规定。

    基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回,具体业务办理时间在

赎回开始公告中规定。

    在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息

披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者

转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确

认接受的,其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的

价格。

    (三)申购与赎回的原则

    1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准

进行计算;

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    2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;

    4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回;

    5、办理申购、赎回业务时,应当遵循基金份额持有人利益优先原则。

    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新

规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在

遵守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规定为准。

    (四)申购与赎回的程序

    1、申购和赎回的申请方式

    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎

回的申请。

    2、申购和赎回的款项支付

    投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购成立;

登记机构确认基金份额时,申购生效。

    基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。基金份

额持有人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券、

期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基

金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时,赎回款项顺延至下一个工作

日划出。在发生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,

款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。

    3、申购和赎回申请的确认

    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提

交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的

其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效,则申购款项本金退还给投资人。

    基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确

实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况,投

资者应及时查询。

    在法律法规允许的范围内,本基金登记机构可根据相关业务规则,对上述业务办理时
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 间进行调整,本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。

     (五)申购与赎回的数量限制

     1、申购时,投资者通过销售机构网点每笔申购本基金的最低金额为 10 元人民币(含

 申购费);通过本基金管理人电子自助交易系统申购,每个基金账户单笔申购最低金额为

 10 元人民币(含申购费);通过本基金管理人直销中心申购,首次最低申购金额为 100 万

 元人民币(含申购费),已在直销中心有认/申购本公司旗下基金记录的投资者不受首次申

 购最低金额的限制,单笔申购最低金额为 10 元人民币(含申购费)。实际操作中,以各销

 售机构的具体规定为准。

     投资人将当期分配的基金收益再投资时,不受最低申购金额的限制。

     2、每次赎回基金份额不得低于 10 份,基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网

 点保留的基金份额余额不足 10 份的,在赎回时需一次全部赎回。实际操作中,以各销售机

 构的具体规定为准。

     通过本基金管理人电子自助交易系统赎回,每次赎回份额不得低于 10 份,基金份额持

 有人赎回时或赎回后在基金管理人电子自助交易系统保留的基金份额余额不足 10 份的,在

 赎回时需一次全部赎回。

     如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时,赎回办理和款项支付的办法将参照基金

 合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。

     3、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量

 限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

 并报中国证监会备案。

     (六)申购和赎回的价格、费用及其用途

     1、本基金基金份额分为 A 类和 C 类基金份额。投资人申购 A 类基金份额在申购时支付

 申购费用,申购 C 类基金份额不支付申购费用,而是从该类别基金资产中计提销售服务费。

     2、申购费

     本基金对申购设置级差费率,投资者在一天之内如有多笔申购,适用费率按单笔分别

 计算。

     本基金 A 类和 C 类基金份额的申购费率如下表所示:

                                   基金的申购费率结构

费用种类          申购金额(M)              A 类申购费率            C 类申购费率


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                    M<100 万                          1.5%

                100 万≤M<300 万                      1.0%
申购费                                                                      0%
                300 万≤M<500 万                      0.8%

                 500 万≤M                 按笔收取,1,000 元/笔

     注:M 为申购金额

    本基金的申购费用由申购人承担,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各

项费用,不列入基金财产。

    3、赎回费

    赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时

收取。对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费将全额计入基金财产;对持续持有期

不少于 30 日但少于 3 个月的 A 类基金份额投资人收取的赎回费总额的 75%计入基金财产;

对持续持有期不少于 3 个月但少于 6 个月的 A 类基金份额投资人收取的赎回费总额的 50%

计入基金财产;对持续持有期不少于 6 个月的 A 类基金份额投资人收取的赎回费总额的 25%

计入基金财产(1 年以 365 天计)。赎回费率随赎回基金份额持有期限的增加而递减,具体

费率如下:

                                    基金的赎回费率结构
                                            持有期限               赎回费率
                                            Y<7 天                  1.5%
                                       7 天≤Y<30 天                0.75%
     A 类赎回费率
                                       30 天≤Y<1 年                0.50%
                                       1 年≤Y<2 年                 0.30%
                                            Y≥2 年                    0%
                                            Y<30 天                 0.50%
     C 类赎回费率                     30 天≤Y<90 天                0.25%
                                            Y≥90 天                   0%

     注:Y 为持有期限,1 年指 365 天。

    4、赎回费用未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。

    5、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费

率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    6、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定

基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部

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门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。

    (七)申购份额与赎回金额的计算方式

    1、申购份额的计算方式:申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后,

以申请当日基金份额净值为基准计算,各计算结果均按照四舍五入方法,保留小数点后两

位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。

    (1)A 类基金份额的申购

    申购本基金 A 类份额的申购费用采用前端收费模式(即申购基金时缴纳申购费),投资

人的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购 A 类份额的计算方式如下:

    净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

    (注:对于适用固定金额申购费用的申购,净申购金额=申购金额-固定申购费用金

额)

    申购费用=申购金额-净申购金额

    (注:对于适用固定金额申购费用的申购,申购费用=固定申购费用金额)

    申购份数=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值

    例 1:某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额,假设申购当日 A 类基金份额

净值为 1.050 元,则可得到的申购份额为:

    净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49,261.08 元

    申购费用=50,000-49,261.08=738.92 元

    申购份额=49,261.08/1.050=46,915.31 份

    即:投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额,假设申购当日 A 类基金份额净值

为 1.050 元,则其可得到 46,915.31 份 A 类基金份额。

    (2)C 类基金份额的申购

    申购 C 类份额的计算方式如下:

    申购份额=净申购金额/ T 日 C 类基金份额净值

    例 2:某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额,假设申购当日 C 类基金份额

净值为 1.050 元,则可得到的申购份额为:

    净申购金额=50,000/(1+0%)=50,000 元

    申购费用=50,000-50,000=0 元

    申购份额=50,000/1.050=47,619.05 份

    即:投资人投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额,假设申购当日 C 类基金份额净值
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为 1.05 元,则其可得到 47619.05 份 C 类基金份额。

    2、赎回金额的计算方式:赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份

额净值的金额,净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额,各计算结果均按照四舍五入

方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产

所有。

    (1)A 类基金份额的赎回

    本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。如果投资人赎回 A 类基金份额,则赎

回金额的计算方法如下:

    赎回金额=赎回份额×T 日 A 类基金份额净值

    赎回费用=赎回金额×A 类基金份额赎回费率

    净赎回金额=赎回金额-赎回费用

    例 1:某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额,持有时间为两年六个月,对应的赎

回费率为 0%,假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.250 元,则其可得到的赎回金额为:

    赎回金额=10,000×1.250=12,500.00 元

    赎回费用=12,500×0%=0 元

    净赎回金额=12,500-0=12,500.00 元

    即:投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额,持有期限为两年六个月,假设赎回当日

A 类基金份额净值是 1.250 元,则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。

    (2)C 类基金份额的赎回

    如果投资人赎回 C 类基金份额,则赎回金额的计算方法如下:

    赎回金额=赎回份额×T 日 C 类基金份额净值

    赎回费用=赎回金额×C 类基金份额赎回费率

    净赎回金额=赎回金额-赎回费用

    例 1:某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额,持有时间大于 30 天但小于 90 天,

对应的赎回费率为 0.25%,假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.250 元,则其可得到的赎

回金额为:

    赎回金额=10,000×1.250=12,500.00 元

    赎回费用=12,500×0.25%=31.25 元

    净赎回金额=12,500-31.25=12,468.75 元

    即:投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额,持有期限大于 30 天但小于 90 天,假设
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赎回当日 C 类基金份额净值是 1.250 元,则其可得到的赎回金额为 12,468.75 元。

    3、基金份额净值计算

    基金份额净值的计算公式为计算日基金资产净值除以计算日登记在册基金份额余额所

得的单位基金份额的价值。

    T 日 A 类基金份额净值=T 日 A 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 A 类基金份

额余额。

    T 日 C 类基金份额净值=T 日 C 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 C 类基金份

额余额。

    基金份额净值单位为元,计算结果保留在小数点后三位,小数点后第四位四舍五入。

由此产生的误差在基金财产中列支。

    T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在次日公告。遇特殊情况,经中国证监会

同意,可以适当延迟计算或公告。

    (八)拒绝或暂停申购的情形

    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:

    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

    3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净

值。

    4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

    5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业

绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。

    6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的

申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人

的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,

基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

    (九)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:

    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
                                           36
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    3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净

值。

    4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

    5、接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

    6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项

时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;

如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申

请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形,按基金合同的相关条款处理。

基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回

的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

    (十)巨额赎回的情形及处理方式

    1、巨额赎回的认定

    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转

出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过

前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。

    2、巨额赎回的处理方式

    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回

或部分延期赎回。

    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回

程序执行。

    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投

资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在

当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期

办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当

日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取

消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择

取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回

申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,

直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自
                                           37
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动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

    (3)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必

要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超

过 20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。

    3、巨额赎回的公告

    当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书

规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定媒

介上刊登公告。

    (十一)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

    1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备案,并在

规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

    2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊登基金重

新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。

    3、如果发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周,暂停结束基金重新开放申购或赎回时,

基金管理人应提前 2 个工作日在指定媒介刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新

开始办理申购或赎回的开放日公告最近 1 个工作日的基金份额净值。

    4、如果发生暂停的时间超过 2 周,暂停期间,基金管理人应每 2 周至少重复刊登暂停

公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前 2 个工作日在指定媒

介连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近 1 个工

作日的基金份额净值。

    (十二)基金转换

    基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理

人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管

理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相

关机构。

    (十三)基金的非交易过户

    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论

在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

人。
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    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基

金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执

行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然

人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于

符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,基金销售机构可以按照其规定的

标准收费。

    (十四)基金的转托管

    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构

可以按照规定的标准收取转托管费。

    (十五)定期定额投资计划

    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。

投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基

金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

    (十六)基金份额的冻结、解冻和质押

    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构

认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

    基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益

分配。法律法规或监管部门另有规定的除外。

    如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务,基金管理

人将制定和实施相应的业务规则。




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                                 九、基金的投资

    (一)投资目标

    通过识别宏观经济周期与资本市场轮动的行为模式,深入研究不同周期与市场背景下

各类型资产的价值与回报,通过“自上而下”的大类资产配置与“自下而上”的个券选择,

在风险可控的范围内追求组合收益的最大化。

    (二)投资范围

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市交易的股票

(包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票)、权证、股指期货、国债期

货、债券(包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换

债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券

等)、资产支持证券、债券回购、银行存款以及现金,以及法律法规或中国证监会允许基金

投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,

可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为 0%–95%,

每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不

低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。

    如法律法规或中国证监会允许,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品

种的投资比例。

    (三)投资策略

    1、资产配置策略

    本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化,根据对国际及国内宏观经济运行态

势、宏观经济政策变化、证券市场运行状况等因素的深入研究,判断证券市场的发展趋势,

结合行业状况、公司价值性和成长性分析,综合评价各类资产的风险收益水平。在充分的

宏观形势判断和策略分析的基础上,通过“自上而下”的资产配置及动态调整策略,将基

金资产在各类型证券上进行灵活配置。在市场上涨阶段中,增加权益类资产配置比例;在

市场下行周期中,增加固定收益类资产配置比例,最终力求实现基金资产组合收益的最大

化,从而有效提高不同市场状况下基金资产的整体收益水平。

    2、股票投资策略

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    本基金采取“自上而下”与“自下而上”相结合的分析方法进行股票投资。基金管理

人在行业分析的基础上,选择治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有可持续增长前景

或价值被低估的上市公司股票,以合理价格买入并进行中长期投资。本基金股票投资具体

包括行业分析与配置、公司财务状况评价、价值评估及股票选择与组合优化等过程。

    (1)行业分析与配置

    本基金将根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面因素对各

行业的相对盈利能力及投资吸引力进行评价,并根据行业综合评价结果确定股票资产中各

行业的权重。

    一个行业的进入壁垒、原材料供应方的谈判能力、制成品买方的谈判能力、产品的可

替代性及行业内现有竞争程度等因素共同决定了行业的竞争结构,并决定行业的长期盈利

能力及投资吸引力。另一方面,任何一个行业演变大致要经过发育期、成长期、成熟期及

衰退期等阶段,同一行业在不同的行业生命周期阶段以及不同的经济景气度下,亦具有不

同的盈利能力与市场表现。本基金对于那些具有较强盈利能力与投资吸引力、在行业生命

周期中处于成长期或成熟期、且预期近期经济景气度有利于行业发展的行业,给予较高的

权重;而对于那些盈利能力与投资吸引力一般、在行业生命周期中处于发育期或衰退期,

或者当前经济景气不利于行业发展的行业,给予较低的权重。

    (2)公司财务状况评估

    在对行业进行深入分析的基础上,对上市公司的基本财务状况进行评估。结合基本面

分析、财务指标分析和定量模型分析,根据上市公司的财务情况进行筛选,剔除财务异常

和经营不够稳健的股票,构建基本投资股票池。

    (3)价值评估

    基于对公司未来业绩发展的预测,采用现金流折现模型等方法评估公司股票的合理内

在价值,同时结合股票的市场价格,挖掘具有持续增长能力或者价值被低估的公司,选择

最具有投资吸引力的股票构建投资组合。

    (4)股票选择与组合优化

    综合定性分析与定量价值评估的结果,选择定价合理或者价值被低估的股票构建投资

组合,并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化,在合理风险水平下追求基金收

益最大化。同时监控组合中证券的估值水平,在市场价格明显高于其内在合理价值时适时

卖出证券。

    3、债券投资策略
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    本基金在固定收益证券投资与研究方面,实行投资策略研究专业化分工制度,专业研

究人员分别从利率、债券信用风险等角度,提出独立的投资策略建议,经固定收益投资团

队讨论,并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。

    (1)利率策略

    研究 GDP、物价、就业、国际收支等国民经济运行状况,分析宏观经济运行的可能情

景,预测财政政策、货币政策等政府宏观经济政策取向,分析金融市场资金供求状况变化

趋势及结构,在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势,以及金融市场收益率曲线斜度

变化趋势。

    组合久期是反映利率风险最重要的指标,根据对市场利率水平的变化趋势的预期,综

合宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断,可以制定出组合的目标久期,预期市场利

率水平将上升时,降低组合的久期,以规避债券价格下降的风险和资本损失,获得较高的

再投资收益;预期市场利率将下降时,提高组合的久期,在市场利率实际下降时获得债券

价格上升的收益,并获得较高利息收入。

    (2)信用策略

    根据国民经济运行周期阶段,分析债券发行人所处行业发展前景、发行人业务发展状

况、企业市场地位、财务状况、管理水平、债务水平等因素,评价债券发行人的信用风险,

并根据特定债券的发行契约,评价债券的信用级别,确定债券的信用风险利差与投资价值。

    (3)债券选择与组合优化

    本基金将根据债券市场情况,基于利率期限结构及债券的信用级别,在综合考虑流动

性、市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上,评估债券投资价值,

选择定价合理或者价值被低估的债券构建投资组合,并根据市场变化情况对组合进行优化。

    (4)可转换债券投资

    可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性,具有抵御下行风险、分享股票

价格上涨收益的特点,是本基金的重要投资对象之一。本基金将选择公司基本素质优良、

其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资,并采用期权定价模型等数量

化估值工具评定其投资价值,以合理价格买入并持有。

    4、资产支持证券投资策略

    本基金将投资包括资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持证券(MBS)等在

内的资产支持证券。本基金通过考量宏观经济走势、支持资产所在行业景气情况、资产池

结构、提前偿还率、违约率、市场利率等因素,预判资产池未来现金流变动;研究标的证
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券发行条款,预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响,同时密切关

注流动性变化对标的证券收益率的影响,在严格控制信用风险暴露程度的前提下,通过信

用研究和流动性管理,选择风险调整后收益较高的品种进行投资。

    5、衍生品投资策略

    (1)股指期货投资策略

    本基金以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标,在风险可控的前提下,本着谨

慎原则,参与股指期货投资。本基金将根据对现货和期货市场的分析,发挥股指期货杠杆

效应和流动性好的特点,采用股指期货在短期内取代部分现货,获取市场敞口,投资策略

包括多头套期保值和空头套期保值。多头套期保值指当基金需要买入现货时,为避免市场

冲击,提前建立股指期货多头头寸,然后逐步买入现货并解除股指期货多头,当完成现货

建仓后将股指期货平仓;空头套期保值指当基金需要卖出现货时,先建立股指期货空头头

寸,然后逐步卖出现货并解除股指期货空头,当现货全部清仓后将股指期货平仓。本基金

在股指期货套期保值过程中,将定期测算投资组合与股指期货的相关性、投资组合 beta

的稳定性,精细化确定投资方案比例。

    (2)国债期货投资策略

    本基金以提高对利率风险管理能力,在风险可控的前提下,本着谨慎原则参与国债期

货投资。国债期货作为利率衍生品的一种,有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水

平。本基金将按照相关法律法规的规定,结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券

市场进行定性和定量分析;构建量化分析体系,对国债期货和现货的基差、国债期货的流

动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控,在最大限度保证基金资产安全

的基础上,力求实现基金资产的长期稳定增值。

    (3)权证投资策略

    本基金将因为上市公司进行股权分置改革、或增发配售等原因被动获得权证,或者本

基金在进行套利交易、避险交易等情形下将主动投资权证。本基金进行权证投资时,将在

对权证标的证券进行基本面研究及估值的基础上,结合隐含波动率、剩余期限、标的证券

价格走势等参数,运用数量化期权定价模型,确定其合理内在价值,从而构建套利交易或

避险交易组合,力求取得最优的风险调整收益。

    (四)业绩比较基准

    本基金的业绩比较基准为:30%×中证 800 指数收益率+70%×一年期人民币定期存

款基准利率(税后)。
                                           43
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    中证 800 指数是由中证指数有限公司编制,其成分股由中证 500 和沪深 300 成份股一

起构成,中证 800 指数综合反映沪深证券市场内大中小市值公司的整体状况。一年期人民

币定期存款利率系中国人民银行公布并执行的金融机构一年期人民币整存整取定期存款利

率。

    本基金是混合型证券投资基金,股票投资范围为 0%-95%,通过参考未来预期的大类

资产配置比例,本基金对中证 800 指数和一年期人民币定期存款基准利率(税后)分别赋

予 30%和 70%的权重符合本基金的投资特性。

    如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准

推出,经与基金托管人协商一致,本基金可在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及

时公告。

    (五)风险收益特征

    本基金为灵活配置混合型基金,预期收益和风险水平低于股票型基金,高于债券型基

金与货币市场基金。

    (六)投资禁止行为与限制

    1、禁止用本基金财产从事以下行为

    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

    (1)承销证券;

    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

    (3)从事承担无限责任的投资;

    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;

    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或

者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关

联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循持有人利益优先原则,防范利益

冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事

先得到基金托管人同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会

审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易

事项进行审查。

                                           44
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    法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,则本基金

投资不再受相关限制,或以变更后的规定为准,不需要经基金份额持有人大会审议。

    2、基金投资组合比例限制

    基金管理人运用基金财产进行证券投资,本基金的投资遵守下列限制:

    (1)本基金股票资产占基金资产的比例为 0%–95%;

    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保

持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;

    (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

    (5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;

    (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%;

    (7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的

0.5%;

    (8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净

值的 10%;

    (9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

    (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支

持证券规模的 10%;

    (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不

得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

    (12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有

资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起

3 个月内予以全部卖出;

    (13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本

基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

    (14)本基金总资产不得超过基金净资产的 140%;

    (15)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净

值的 40%,本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年,债券回购到

期后不得展期;

    (16)在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资产净值的
                                           45
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10%;在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约和国债期货合约价值与有价证券市值之

和,不得超过基金资产净值的 95%,其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以

内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等;在任何

交易日日终,持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20%;在任

何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上一个交易日基金资

产净值的 20%;在任何交易日终,持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计

(轧差计算)占基金资产的比例为 0%-95%;

    (17)本基金在任何交易日终,持有的买入国债期货合约价值,不得超过基金资产净

值的 15%;本基金在任何交易日终,持有卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券

总市值的 30%;在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额不得超过

上一个交易日基金资产净值的 30%;本基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府

债券)市值和买入、卖出国债期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合同中关于

债券投资比例的有关约定;

    (18)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

    因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价

等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当

在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形或本合同另有约定的除外。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符合本基金合同的约定。基金托管

人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。法律法规或监管部门另有规

定的,从其规定。
    法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁止等作出强制性调整的,本基金应当按

照法律法规或监管部门的规定执行;如法律法规或监管部门修改或调整上述投资限制、投

资禁止性规定,且该等调整或修改属于非强制性的,基金管理人有权在履行适当程序后按

照法律法规或监管部门调整或修改后的规定执行,并应向投资者履行信息披露义务,但无

需基金份额持有人大会审议决定。

    (七)基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

    1、有利于基金资产的安全与增值;

    2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份额持有人的

利益;
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    3、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;

    4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何

不当利益。




                                           47
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                                 十、基金的财产

    (一)基金资产总值

    基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资

产的价值总和。

    (二)基金资产净值

    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

    (三)基金财产的账户

    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户及投资

所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和

基金份额登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

    (四)基金财产的保管和处分

    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人

保管。基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担

其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法

律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。

    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清

算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与

其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权

债务不得相互抵销。




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                             十一、基金资产估值

    (一)估值日

    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对

外披露基金净值的非交易日。

    (二)估值对象

    基金所拥有的股票、权证、股指期货、债券、国债期货和银行存款本息、应收款项、

其它投资等资产及负债。

    (三)估值方法

    1、证券交易所上市的有价证券的估值

    (1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的

市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券

发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最

近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可

参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价值;

    (2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价

进行估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价

及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价值;

    (3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应

品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估

值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收

盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含

的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参

考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价值;

    (4)交易所上市不存在活跃市场的非固定收益类有价证券,采用估值技术确定公允价

值。交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量

公允价值的情况下,按成本估值。

    2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:


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    (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票

的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;

    (2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值

技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;

    (3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的

同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关

规定确定公允价值。

    3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,以第三方估值机

构提供的价格数据估值。

    4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

    5、本基金投资股指期货合约,一般以估值当日结算价进行估值,估值当日无结算价的,

且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。当日结算价及

结算规则以《中国金融期货交易所结算细则》为准。

    6、本基金投资国债期货合约,一般以估值当日结算价进行估值,估值日无结算价的,

且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。

    7、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。

    8、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可

根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估值。

    9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新

规定估值。

    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关

法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原

因,双方协商解决。

    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本

基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关

各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见的,基金管理人向基金托管人出具

加盖公章的书面说明后,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

    (四)估值程序

    1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数

量计算,精确到 0.001 元,小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。
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    基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。

    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合

同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基金份额净值结

果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。

    (五)估值错误的处理

    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值错误时,视为基金份额净

值错误。

    本基金合同的当事人应按照以下约定处理:

    1、估值错误类型

    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、

或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由

于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予

赔偿,承担赔偿责任。

    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差

错、系统故障差错、下达指令差错等。

    2、估值错误处理原则

    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,

及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方

未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担

赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行

更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事

人进行确认,确保估值错误已得到更正。

    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对

估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得

利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并

在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如

果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获
                                           51
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得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错

误责任方。

    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

    3、估值错误处理程序

    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定

估值错误的责任方;

    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估;

    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿

损失;

    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构

进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,

并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

    (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中

国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告。

    (3)当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时,基

金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条款进行赔

偿:

    ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,如经双方

在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建议执行,由此给基金份

额持有人和基金财产造成的损失,由基金管理人负责赔付。

    ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,由此给基金份

额持有人造成损失的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,就实际向投资

者或基金支付的赔偿金额,基金管理人与基金托管人按照过错程度各自承担相应的责任。

    ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新计算和核对

或对基金管理人采用的估值方法,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值

的情形,以基金管理人的计算结果对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,

由基金管理人负责赔付。
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    ④由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),进而导

致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失,由基金管理人负责

赔付。

    (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以基金

管理人计算结果为准。

    (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

    (六)暂停估值的情形

    1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

    3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障投资人的利

益,已决定延迟估值;如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况,导致基金管理

人不能出售或评估基金资产时;

    4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

    (七)基金净值的确认

    用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管

人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金

份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,

由基金管理人对基金净值予以公布。

    (八)特殊情形的处理

    1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 8 项进行估值时,所造成的误差不作为基

金资产估值错误处理。

    2、由于不可抗力原因,或由于证券、期货交易所及登记机构发送的数据错误,基金管

理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,

由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、

基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。




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                         十二、基金的费用与税收

    (一)基金费用的种类

    1、基金管理人的管理费;

    2、基金托管人的托管费;

    3、本基金从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费;

    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;

    6、基金份额持有人大会费用;

    7、基金的证券、期货交易费用;

    8、基金的银行汇划费用;

    9、基金的相关账户的开户及维护费用;

    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    1、基金管理人的管理费

    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.0%年费率计提。管理费的计算方法如下:

    H=E×1.0%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托管人

双方核对无误后,基金托管人于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理

人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

    2、基金托管人的托管费

    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如

下:

    H=E×0.25%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日的基金资产净值


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    基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托管人

双方核对无误后,基金托管人于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定

节假日、公休日等,支付日期顺延。

    3、证券账户开户费用:证券账户开户费经基金管理人与基金托管人核对无误后,自本

基金成立一个月内由基金托管人从基金财产中划付,如基金财产余额不足支付该开户费用,

由基金管理人于本基金成立一个月后的 5 个工作日内进行垫付,基金托管人不承担垫付开

户费用义务。

    4、C 类基金份额的销售服务费

    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基

金份额的基金资产净值的 0.6%的年费率计提。 类基金份额的销售服务费的计算方法如下:

    H=E×0.6%÷当年天数

    H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费

    E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值

    C 类基金份额销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金管理人

与基金托管人双方核对无误后,基金托管人于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支

取并付给基金管理人,由基金管理人代付给销售机构。若遇法定节假日、公休日等,支付

日期顺延。

    上述“一、基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按

费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

    (三)不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:

    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

损失;

    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

    3、《基金合同》生效前的相关费用;

    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

    (四)基金税收

    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

    (五)基金相关费用的调整

    在法律法规允许的条件下,基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基
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金托管费或调低 C 类基金份额销售服务费等相关费率,此项调整不需要基金份额持有人大

会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施前依照《信息披露办法》的有关规定在

指定媒介上刊登公告。




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                         十三、基金的收益与分配

    (一)基金利润的构成

    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后

的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

    (二)基金可供分配利润

    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益

的孰低数。

    (三)基金收益分配原则

    1、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额收取销售服务费,各基

金份额类别对应的可供分配利润将有所不同;

    2、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 4 次,每份基

金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润的

30%,若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配;

    3、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将

现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是

现金分红;

    4、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净

值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;

    5、每一基金份额享有同等分配权;

    6、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

    (四)收益分配方案

    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、

分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

    (五)收益分配方案的确定、公告与实施

    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 个工作日内在指

定媒介公告并报中国证监会备案。

    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过


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15 个工作日。

    (六)基金收益分配中发生的费用

    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现

金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份

额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。




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                         十四、基金的会计与审计

    (一)基金会计政策

    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;

    2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的会计年度按

如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计年度披露;

    3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

    4、会计制度执行国家有关会计制度;

    5、本基金独立建账、独立核算;

    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,

按照有关规定编制基金会计报表;

    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以托管协

议约定的方式确认。

    (二)基金的年度审计

    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师

事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。

    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师事

务所需在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。




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                           十五、基金的信息披露

    (一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基

金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时,本基金从其最

新规定。

    (二)信息披露义务人

    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基

金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。

    本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披

露信息的真实性、准确性和完整性。

    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中

国证监会指定的媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查

阅或者复制公开披露的信息资料。

    (三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:

    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

    2、对证券投资业绩进行预测;

    3、违规承诺收益或者承担损失;

    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;

    5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

    6、中国证监会禁止的其他行为。

    (四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披

露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。

    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。

    (五)公开披露的基金信息

    公开披露的基金信息包括:

    1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议

    (1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额

持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事


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项的法律文件。

    (2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金

认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有

人服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内,更新招

募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上;基金管理人在

公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就

有关更新内容提供书面说明。

    (3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等

活动中的权利、义务关系的法律文件。

    基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,将基金招

募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人应当将《基金

合同》、基金托管协议登载在网站上。

    2、基金份额发售公告

    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说

明书的当日登载于指定媒介上。

    3、《基金合同》生效公告

    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生

效公告。

    4、基金资产净值、基金份额净值

    《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每

周公告一次基金资产净值和基金份额净值。

    在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网

站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

    基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净

值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额净值和

基金份额累计净值登载在指定媒介上。

    5、基金份额申购、赎回价格

    基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、

赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金份额发售网点查阅

或者复制前述信息资料。
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    6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告

    基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正

文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务会计报告应当

经过审计。

    基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,并将半年度

报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。

    基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,并将

季度报告登载在指定媒介上。

    《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告

或者年度报告。

    基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公

场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。

    7、临时报告

    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,予以公告,

并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派出机

构备案。

    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影

响的下列事件:

    (1)基金份额持有人大会的召开;

    (2)终止《基金合同》;

    (3)转换基金运作方式;

    (4)更换基金管理人、基金托管人;

    (5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

    (6)基金管理人股东及其出资比例发生变更;

    (7)基金募集期延长;

    (8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金

托管部门负责人发生变动;

    (9)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;

    (10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分

之三十;
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    (11)涉及基金财产、基金管理人、基金托管业务的诉讼或仲裁;

    (12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;

    (13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处

罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

    (14)重大关联交易事项;

    (15)基金收益分配事项;

    (16)基金管理费、基金托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;

    (17)基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五;

    (18)基金改聘会计师事务所;

    (19)变更基金销售机构;

    (20)更换基金份额登记机构;

    (21)本基金开始办理申购、赎回;

    (22)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;

    (23)本基金发生巨额赎回并延期办理;

    (24)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;

    (25)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;

    (26)本基金推出新业务或服务;

    (27)中国证监会规定的其他事项。

    8、澄清公告

    在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对

基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即

对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

    9、基金份额持有人大会决议

    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。

    10、中国证监会规定的其他信息。

    在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等文件中披露

股指期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等,并充分揭示股指

期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。

    在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等文件中披露

国债期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等,并充分揭示国债
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期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。

    基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券

市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度

报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期

末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。

    (六)信息披露事务管理

    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理信息披

露事务。

    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容

与格式准则的规定。

    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,对基

金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和

定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人出具

书面文件或者盖章或者以 XBRL 电子方式复核审查并确认。

    基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。

    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在其他公

共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不同媒介上披露

同一信息的内容应当一致。

    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,

应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。

    (七)信息披露文件的存放与查阅

    招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所,

供公众查阅、复制。

    基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以供公众查

阅、复制。

    (八)暂停或延迟信息披露的情形当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂

停或延迟披露基金相关信息:

    1、不可抗力;

    2、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    3、出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的紧急事故的
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任何情况;

    4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。




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                           十六、基金的风险揭示

    本基金投资过程中面临的主要风险有:市场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、

流动性风险、操作风险、本基金特有的风险及其他风险。与投资组合管理直接相关的市场风

险、利率风险、信用风险及流动性风险等可以使用数量化指标加以度量及控制,而操作风险

可以建立有效的内控体系加以管理。

    1、证券市场风险

    (1)市场风险
    证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动,将使本基金资产面临潜在的风险,
本基金的市场风险来源于基金持有的资产市场价格的波动。
    (2)利率风险
    金融市场利率的波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动,利率波动也
可能导致债券基金跌破面值。基金投资于股票和债券,其收益水平会受到利率变化的影响,
从而产生风险。在利率波动时,本基金的净值波动一般会高于货币市场基金。
    (3)信用风险
    债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息,或由于债券发行人信用质量降低导致债券
价格下降的风险。另外,由于交易对手违约造成的损失也属于信用风险。
    (4)再投资风险
    债券偿付本息后以及回购到期后可能由于市场利率的下降面临资金再投资的收益率低
于原来利率的风险。
    (5)流动性风险
    因市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。流动性风险还包
括由于本基金出现投资者大额赎回,致使本基金没有足够的现金应付基金赎回支付的要求所
引致的风险。

    (6)操作风险

    基金运作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引

致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。

    (7)其他风险

    战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可能导致基金

资产的损失。金融市场危机、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接控制能力

之外的风险,可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。
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    2、本基金特有风险

    (1)本基金是混合型基金,股票资产占基金资产的比例为0%–95%,每个交易日日终

在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值

的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。本基金管理人将发挥专业研究优势,加强对

市场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入研究,持续优化组合配置,以控制特定风险。

    (2)本基金可参与股票申购,由于股票发行政策、发行机制等影响新股发行的因素变

动,将影响本基金的资产配置,从而影响本基金的风险收益水平。另外,发行股票的配售比

例、中签率的不确定性,或其他发售方式的不确定性,也可能使本基金面临更多的不确定因

素。

    (3)本基金可投资股指期货,股指期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠

杆性,当出现不利行情时,股价指数微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指

期货采用每日无负债结算制度,如果没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,

可能给投资带来重大损失。

    (4)本基金可投资国债期货,国债期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠

杆性,当相应期限国债收益率出现不利变动时,可能会导致投资人权益遭受较大损失。国债

期货采用每日无负债结算制度,如果没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,

可能给投资带来重大损失。




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         十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

    (一)《基金合同》的变更

    1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通

过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通

过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案,自表决通

过之日起生效,决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

    (二)《基金合同》的终止事由

    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

    1、基金份额持有人大会决定终止的;

    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承

接的;

    3、连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5,000万

元情形的,则直接终止基金合同并进入基金财产的清算程序,无须召开基金份额持有人大会

审议;

    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

    (三)基金财产的清算

    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立基金财

产清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有

从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算

小组可以聘用必要的工作人员。

    3、在基金财产清算过程中,基金管理人和基金托管人应各自履行职责,继续忠实、勤

勉、尽责地履行本基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

    4、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

    5、基金财产清算程序:


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    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

    (3)对基金财产进行估值和变现;

    (4)制作清算报告;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书;

    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

    (7)对基金剩余财产进行分配。

    6、基金财产清算的期限为6个月。

    (四)清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用

由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

    (五)基金财产清算剩余资产的分配

    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

    (六)基金财产清算的公告

    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律

师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报

告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

    (七)基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。




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                        十八、基金合同的内容摘要

    基金合同的内容摘要见附件一。




                    十九、基金托管协议的内容摘要

    基金托管协议的内容摘要见附件二。




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                    二十、对基金份额持有人的服务

    基金管理人承诺为本基金的份额持有人提供一系列的服务(基金管理人将根据基金份额

持有人的需要和有关情况,增加或修改)。具体内容如下:

     (一)关于基金账户确认

    公司向首次开立基金账户的客户寄送《基金账户确认书》(公司获得投资人准确的邮寄

地址)。《基金账户确认书》将在客户开户后15个工作日内寄送。

    在基金募集期间新开户的客户,公司将于基金合同生效后的15个工作日内寄送《基金账

户确认书》。

    (二)关于对账单服务

     1、公司的网站、热线电话提供对账单自助下载服务。

     (1)份额持有人可登录公司网站(www.icbccs.com.cn )进入“我的账户”栏目,输

入开户证件号码或基金账号,自助查询或下载任意时段的对账单。

     (2)份额持有人用带有传真机的电话,拨打公司热线电话(4008119999),选择自助

服务,按“3”后,输入需要下载的对账单日期,进行对账单自助传真。

     2、公司将按照份额持有人的需求,提供纸质、电子邮件、短信对账单。上述对账单需

份额持有人通过电话、邮件、短信等向公司主动定制。其中:

     (1)电子邮件对账单:公司为定制电子邮件对账单的份额持有人提供月度、季度和年

度电子对账单。电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的电子

信箱发送。

     (2)手机短信对账单:公司为定制手机短信对账单的份额持有人发送交易发生时间段

的季度手机短信账单。手机短信对账单在每季度、年度结束后15个工作日内向份额持有人指

定的手机号码发送。

     (3)纸质对账单:公司为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸质

对账单。季度内无交易发生,公司将不邮寄该季度纸质对账单。定制纸质对账单的份额持有

人将获得年度对账单。纸质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的15个工作日内。

     3、提示:由于份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递差

错、通讯故障、延误等原因,造成对账单无法按时准确送达,请及时到原基金销售网点或致


                                           71
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电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账单,敬请拨打客服热线电话。

    (三)关于收益分配方式

    本基金默认的收益分配方式是现金分红,份额持有人可通过销售机构选择现金分红或红

利再投资,并通过本公司网站、客户服务中心或销售机构查询基金收益分配方式。

    (四)关于定期定额投资

    定期定额投资是指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期扣款日、扣款金额及扣

款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申

购申请的一种投资方式。定期定额投资不受最低申购金额限制,具体实施时间和业务规则将

以相关公告为准。

    (五)关于资讯服务

    公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值等多种资

讯(电子版)。如需通过手机或电子邮件获得上述资讯,份额持有人可通过公司网站或热线

电话定制。

    (六)关于联络方式

    公司提供多种联络方式,供份额持有人与公司及时沟通,主要包括:

    1、热线电话:4008119999(免长途费),客户服务传真:010-66583100。

    (1)人工服务:我公司为客户提供每天24小时人工服务,内容包括:账户信息查询、

基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。

    (2)自助电话服务:公司提供每天24小时自动语音服务,客户可通过热线电话进行账

户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的自助查询,以及下载对账单等操作。

    2、在线客户服务

    公司网站设置了“在线客服”栏目,份额持有人可通过登录公司网站首页,点击“在线

客服”图标通过网络在线开展相关咨询。在线客服服务时间为每天24小时,内容包括:基金

产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。

    3、电子邮件和电话留言

    份额持有人可向公司客户服务电子邮箱(customerservice@icbccs.com.cn)、热线电话(按

“6”)发送邮件或留言,您的各种服务需求将在一个工作日内得到回复。

    (七)关于电子化交易

    份额持有人可以通过本公司电子自助交易系统(7*24小时服务)办理基金交易业务,包

括:基金认购、申购、赎回、转换、撤单、分红方式变更及查询等业务。电子化交易方式有:
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    网上交易:客户可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金交易业务。

网址:https://etrade.icbccs.com.cn/etrading/。

    手机APP客户端:操作简单、应用灵活,客户可随时随地通过手机客户端办理业务。下

载方式:客户可以通过在本公司官网下载,也可以通过App Store、91助手、安卓网等应用市

场搜索下载。

    微信交易:客户可通过关注“工银微财富”的微信服务号,使用开户身份证号绑定账户

即可办理基金交易业务。

    电子化交易的具体交易操作方法参考公司网站“网上交易”栏目下相关交易指引。

    (八)关于网站服务

    公司网站为客户提供账户查询、产品信息查询、产品净值查询、公告信息查询、基金资

讯、投资策略报告、交易状态查询、基金认购/申购/赎回/定期定额计算器专业理财工具、

定期定额投资理财规划、财富俱乐部积分兑换、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服

务。

    (九)客户意见、建议或投诉处理

    份额持有人可以通过本公司热线电话、电子邮箱、传真、在线客服等渠道对基金管理人

和销售机构提出意见、建议或投诉。

    (十)如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请联系本公司客户服务电

话。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。




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                          二十一、其他应披露事项

    暂无。



                 二十二、招募说明书存放及查阅方式

    本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所,投资者可免费查阅。在支

付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

    基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。




                               二十三、备查文件

       (一)中国证监会准予工银瑞信新焦点灵活配置混合型证券投资基金募集申请的注册

文件

       (二)《工银瑞信新焦点灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

       (三)《工银瑞信新焦点灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

       (四)法律意见书

       (五)基金管理人业务资格批件、营业执照

       (六)基金托管人业务资格批件、营业执照

       以上第(一)至(五)项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所,第(六)

项文件存放于基金托管人的办公场所。基金投资者在营业时间可免费查阅,在支付工本费

后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。



                                                    工银瑞信基金管理有限公司

                                                       二〇一六年八月三十一日




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附件一

                                 基金合同内容摘要
     (一)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

    1、基金份额持有人的权利与义务

    (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不

限于:

    1)分享基金财产收益;

    2)参与分配清算后的剩余基金财产;

    3)根据基金合同的约定,依法申请赎回其持有的基金份额;

    4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;

    5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使

表决权;

    6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

    7)监督基金管理人的投资运作;

    8)对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或

仲裁;

    9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

    (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但不

限于:

    1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;

    2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价值,自主做

出投资决策,自行承担投资风险;

    3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;

    4)缴纳基金认购、申购或转换款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;

    5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任;

    6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;

    7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;

    9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

2、基金管理人的权利与义务
    (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不
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限于:

    1)依法募集资金;

    2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基

金财产;

    3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他

费用;

    4)销售基金份额;

    5)按照规定召集基金份额持有人大会;

    6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了

《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要

措施保护基金投资者的利益;

    7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

    8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;

    9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得

《基金合同》规定的费用;

    10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

    11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请;

    12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使

因基金财产投资于证券所产生的权利;

    13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其

他法律行为;

    14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务

的外部机构;

    15)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、

转换、非交易过户、转托管和收益分配等的业务规则;

    16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

    (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于:

    1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

售、申购、赎回和登记事宜;

    2)办理基金备案手续;
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    3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;

    4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管

理和运作基金财产;

    5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的

基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行

证券投资;

    6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任

何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

    7)依法接受基金托管人的监督;

    8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、

赎回的价格;

    9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

    10)编制季度、半年度和年度基金报告;

    11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

    12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合

同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露;

    13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金

收益;

    14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

    15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基

金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15

年以上;

    17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者

能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付

合理成本的条件下得到有关资料的复印件;

    18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

    19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金

托管人;

    20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应

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当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

    21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违

反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人

追偿;

    22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行

为承担责任;

    23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;

    24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金管

理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后

30 日内退还基金认购人;

    25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    26)建立并保存基金份额持有人名册;

    27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    3、基金托管人的权利与义务

    (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于:

    1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产;

    2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用;

    3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》及国

家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证监

会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;

    4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户及其他投资所需账户,为基金办理证券交

易资金清算;

    5)提议召开或召集基金份额持有人大会;

    6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

    7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

    (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于:

    1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

    2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基

金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

    3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财产

的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;对

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所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、

资金划拨、账册记录等方面相互独立;

    4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任

何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;

    5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

    6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需其他账户,按照《基金合同》

的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

    7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基

金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;

    8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格;

    9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

    10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基金管理人

在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执行《基

金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;

    11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上;

    12)从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册;

    13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

    14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;

    15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配合

基金管理人、基金份额持有人依法召开基金份额持有人大会;

    16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;

    17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

    18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行监管

机构,并通知基金管理人;

    19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其

退任而免除;

    20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金管

理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人追

偿;

    21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

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    (二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表有权代表

基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。

    本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。

    1、召开事由

    (1)除法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的以外,当出现或需要决定下列事

由之一的,应当召开基金份额持有人大会:

    1)修改基金合同的重要内容或者提前终止《基金合同》;

    2)更换基金管理人;

    3)更换基金托管人;

    4)转换基金运作方式;

    5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;

    6)变更基金类别;

    7)本基金与其他基金的合并;

    8)变更基金投资目标、范围或策略;

    9)变更基金份额持有人大会程序;

    10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

    11)单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基金份额持有人(以基

金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额持有人大

会;

    12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

    13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的

事项。

    (2)在不违背法律法规和基金合同的约定,以及对基金份额持有人利益无实质性不利

影响的情况下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持有

人大会:

    1)调低基金管理费、基金托管费及其他应由基金承担的费用;

    2)法律法规要求增加的基金费用的收取;

    3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利影

响的情况下调整本基金的申购费率、赎回费率或变更收费方式;
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    4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;

    5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基

金合同》当事人权利义务关系发生变化;

    6)在不损害已有基金份额持有人权益的情况下增加、取消或调整基金份额类别设置;

    7)在符合有关法律法规的前提下,经中国证监会允许,基金管理人、代销机构、登记

机构在法律法规规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下调整有

关基金认购、申购、赎回、转换、收益分配、非交易过户、转托管等业务的规则;

    8)在法律法规或中国证监会允许的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利影响

的情况下推出新业务或服务;

    9)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

    2、会议召集人及召集方式

    (1)除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人

召集。

    (2)基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。

    (3)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面

提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,

基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起六

十日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。

    (4)代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金

份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起

10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理

人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

    60日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有

人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议

之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基

金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开。

    (5)代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额

持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额10%以上(含

10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有
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人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干

扰。

    (6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

    3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

    (1)召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前30日,在指定媒介公告。基金

份额持有人大会通知应至少载明以下内容:

    1)会议召开的时间、地点和会议形式;

    2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;

    3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

    4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期限等)、

送达时间和地点;

    5)会务常设联系人姓名及联系电话;

    6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

    7)召集人需要通知的其他事项。

    (2)采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说明本

次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书

面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

    (3)如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的

计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意

见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管

人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见

的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。

    4、基金份额持有人出席会议的方式

    基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规或监管机构允许以

及基金合同约定的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。

    (1)现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席,

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基金管理人

或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以进行

基金份额持有人大会议程:

    1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额
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的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,

并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;

    2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基金份

额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。若到会者在权益登记

日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原

公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内,就原定审议事项重新召集基

金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金

份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。

    (2)通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或大

会公告载明的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式

或大会公告载明的其他方式进行表决。

    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

    1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在2个工作日内连续公布相关提示

性公告;

    2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理

人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果基金托管

人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额

持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影

响表决效力;

    3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有人所持有的

基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);若本人直接出具书面

意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基

金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6

个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会

应当有代表三分之一以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代

表出具书面意见;

    4)上述第3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的

代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基

金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的

规定,并与基金登记机构记录相符。
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    (3)在法律法规和监管机关允许的情况下,本基金的基金份额持有人亦可采用其他非

书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权;在会议召开方式上,本基金

亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人

大会,会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、

网络、电话或其他方式进行表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

    5、议事内容与程序

    (1)议事内容及提案权

    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决定终

止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金

合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金份

额持有人大会召开前及时公告。

    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

    (2)议事程序

    1)现场开会

    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人,

然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为基金管理

人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权

其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,

则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产

生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒

不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名

称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)和

联系方式等事项。

    2)通讯开会

    在通讯开会的情况下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表决截止日期后2

个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决议。

    6、表决

    基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
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    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

    (1)一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二

分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以

外的其他事项均以一般决议的方式通过。

    (2)特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的

三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金

托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

    采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符合会议通

知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合会议通知规定的书

面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具

书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表

决。

    7、计票

    (1)现场开会

    1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议

开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会

召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由

基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有

人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额

持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。

    2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结

果。

    3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,可以在宣

布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清点以一

次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。

    4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,不影

响计票的效力。

    (2)通讯开会
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    在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权

代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证机关

对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督

的,不影响计票和表决结果。

    8、生效与公告

    基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。

    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

    基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上

公告。如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、

公证机构、公证员姓名等一同公告。

    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决

议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有

约束力。

    9、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定,

凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被

取消或变更的,基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后,可直接对本部分内容进行

修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。

    (三)基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式

    1、《基金合同》的变更

    (1)变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议

通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决

议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

    (2)关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案,自表决

通过之日起生效,决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

    2、《基金合同》的终止事由

    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

    (1)基金份额持有人大会决定终止的;

    (2)基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管

人承接的;

    (3)连续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于

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5,000 万元情形的,则直接终止基金合同并进入基金财产的清算程序,无须召开基金份额

持有人大会审议;

    (4)相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

    3、基金财产的清算

    (1)基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立基

金财产清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清

算。

    (2)基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具

有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产

清算小组可以聘用必要的工作人员。

    (3)在基金财产清算过程中,基金管理人和基金托管人应各自履行职责,继续忠实、

勤勉、尽责地履行本基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

    (4)基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

    (5)基金财产清算程序:

    1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

    2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

    3)对基金财产进行估值和变现;

    4)制作清算报告;

    5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律

意见书;

    6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

    7)对基金剩余财产进行分配。

    (6)基金财产清算的期限为 6 个月。

    4、清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费

用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

    5、基金财产清算剩余资产的分配

    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算

费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

    6、基金财产清算的公告

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    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由

律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清

算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

    7、基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

    (四)争议的处理

    各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经

友好协商未能解决的,应提交华南国际经济贸易仲裁委员会,根据该会当时有效的仲裁规

则进行仲裁,仲裁地点为深圳市,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,除非

仲裁裁决另有规定,仲裁费用由败诉方承担。

    争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基

金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

     《基金合同》受中国法律管辖。

    (五)基金合同存放地和投资者取得合同的方式
    《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场

所和营业场所查阅。




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附件二



                             基金托管协议内容摘要


一、基金托管协议当事人

    (一)基金管理人

    名称:工银瑞信基金管理有限公司

    住所:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、

甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

    办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

    邮政编码:100033

    法定代表人:郭特华

    成立时间: 2005 年 6 月 21 日

    批准设立机关:中国证券监督管理委员会

    批准设立文号:中国证监会证监基金字[2005]【93】号

    组织形式:有限责任公司

    注册资本:贰亿元人民币

    存续期间:持续经营

    经营范围:基金募集;基金销售;资产管理以及中国证监会许可的其它业务。

    (二)基金托管人

    名称:招商银行股份有限公司(简称:招商银行)

    住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

    办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

    邮政编码:518040

    法定代表人:李建红

    成立时间:1987 年 4 月 8 日

    基金托管资格批准及文号:中国证监会证监基金字[2002]83 号

    经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;

发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;同业拆借;提供信

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用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务。外汇存款;外汇贷款;

外汇汇款;外币兑换;国际结算;结汇、售汇;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;

外汇借款;外汇担保;发行和代理发行股票以外的外币有价证券;买卖和代理买卖股票以

外的外币有价证券;自营和代客外汇买卖;资信调查、咨询、见证业务;离岸金融业务。

经中国人民银行批准的其他业务。

    组织形式:股份有限公司

    注册资本:人民币 252.20 亿元
    存续期间:持续经营。


二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

    (一) 基金托管人根据有关法律法规的规定以及基金合同的约定,对基金投资范围、

投资比例、投资风格、投资限制、关联方交易等,进行严格监督。基金合同明确约定基金投

资风格或证券选择标准的,基金托管人应据以建立相关技术系统,基金管理人应事先或定期

向基金托管人提供投资品种池,以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券

选择标准的约定进行监督。

    1.本基金的投资范围:

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市交易的股票

(包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票)、权证、股指期货、国债

期货、债券资产(包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、

可转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等)、

资产支持证券、债券回购、银行存款以及现金,以及法律法规或中国证监会允许基金投资

的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可
以将其纳入投资范围。
    2.本基金各类品种的投资比例、投资限制为:
    基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为 0%–95%,每个交易日日终在扣
除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值的
5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。
    如法律法规或中国证监会允许,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种
的投资比例。
    本基金的投资组合应遵循以下限制:

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    (1)本基金股票资产占基金资产的比例为 0%–95%;

    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保

持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
    (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;
    (5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;
    (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%;
    (7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5%;
    (8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净
值的 10%;
    (9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
    (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持
证券规模的 10%;
    (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得
超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
    (12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3
个月内予以全部卖出;
    (13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
    (14)本基金总资产不得超过基金净资产的 140%;
    (15)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的 40%,本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年,债券回购到期后
不得展期;
    (16)在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资产净值的
10%;在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约和国债期货合约价值与有价证券市值之
和,不得超过基金资产净值的 95%,其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内
的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等;在任何交
易日日终,持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20%;在任何交
易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上一个交易日基金资产净值
的 20%;在任何交易日终,持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计
算)占基金资产的比例为 0%-95%;
    (17)本基金在任何交易日终,持有的买入国债期货合约价值,不得超过基金资产净值
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的 15%;本基金在任何交易日终,持有卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市
值的 30%;在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额不得超过上一个
交易日基金资产净值的 30%;本基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市
值和买入、卖出国债期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合同中关于债券投资比
例的有关约定;
    (18)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。
    因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等
基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在
10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形或本基金基金合同另有约定的除外。
    3.本基金财产不得用于以下投资或者活动:
    (1)承销证券;
    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
    (5)向基金管理人、基金托管人出资;
    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    4.基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或
者与其有其他重大利害关系的公司发行或承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易
的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益
冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先
得到基金托管人同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,
并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行
审查。

    5.基金管理人应当自基金合同生效日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人

对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。法律法规或监管部门另有规定的,

从其规定。

    6.法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁止等作出强制性调整的,本基金应当

按照法律法规或监管部门的规定执行;如法律法规或监管部门修改或调整上述投资限制、

投资禁止性规定,且该等调整或修改属于非强制性的,基金管理人有权在履行适当程序后

按照法律法规或监管部门调整或修改后的规定执行,并应向投资者履行信息披露义务,但

无需基金份额持有人大会审议决定。
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      (二) 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人选择存

款银行进行监督。基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同

的约定,确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托管人应据

以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。对于不符合规定的银行存

款,基金托管人可以拒绝执行,并通知基金管理人。

     本基金投资银行存款应符合如下规定:

      1.本基金的存款银行应是具有证券投资基金托管资格、证券投资基金代销业务资格

或合格境外基金投资人托管人资格的商业银行。

      2.单只基金投资定期存款(不包括有存款期限、但根据协议可提前支取且没有利息

损失的银行存款)的比例不得超过基金资产净值的 30%;存放在具有基金托管资格的同一

银行存款不得超过基金资产净值的 30%。

    有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策,基金公司履行适当程序

后,可相应调整投资组合限制的规定。

    3.基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究,建立健全银行定期存款的业务流

程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度,切实防范有关风险。基金托管人负责对本基

金银行定期存款业务的监督与核查,审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实

书等有关文件,切实履行托管职责。

    (1)基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银

行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行不当造成基金财产损失

的,由基金管理人承担责任。

    (2)基金管理人负责控制流动性风险,并承担因控制不力而造成的损失。流动性风险

主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款银行未能及时兑付

的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务的风险、因全部提前支取或部分提前

支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基金流动性方面的风险。

    (3)基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工的个人行为导

致基金财产受到损失的,需由基金管理人承担由此造成的损失。

    (4)基金管理人投资银行存款时,应就相关事宜在更新招募说明书中予以披露,进行

风险揭示。
    (5)基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金法》、《公开
募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)等有关法律法规,以及国家有关
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账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。

      (三) 基金投资银行存款协议的签订、账户开设与管理、投资指令与资金划拨、账目

核对、到期兑付、提前支取和文件保管

   1.基金投资银行存款协议的签订

    (1)符合资格的存款银行,基金管理人应与存款银行总行或其授权分行签订《基金存

款业务总体合作协议》(以下简称《总体合作协议》),确定《存款协议书》的格式范本。《总

体合作协议》和《存款协议书》的格式范本由基金托管人与基金管理人共同商定。

    (2)基金管理人应在《存款协议书》中明确存款证实书或其他有效存款凭证的办理方

式、邮寄地址、联系人和联系电话,以及存款证实书或其他有效凭证在邮寄过程中遗失后,

存款余额的确认及兑付办法。

    (3)由存款银行指定的存放存款的分支机构(以下简称“存款分支机构”)寄送存款

证实书或其他有效存款凭证的,基金管理人应在《存款协议书》中规定基金托管人可向存

款分支机构的上级行发出存款余额询证函,存款分支机构及其上级行应予配合。

    (4)基金管理人应在《存款协议书》中规定,基金存放到期或提前兑付的资金应全部

划转到指定的基金托管账户,并在《存款协议书》写明账户名称和账号,未划入指定账户

的,由存款银行承担一切责任。

    (5)基金托管人依据相关法规对《总体合作协议》和《存款证实书》的内容进行复核,

审查存款银行资格等。

    2.基金投资银行存款时的账户开设与管理

    (1)基金投资于银行存款时,基金管理人应当依据基金管理人与存款银行签订的《总

体合作协议》,以基金的名义在存款银行总行或授权分行指定的分支机构开立银行账户。

    (2)银行存款的预留印鉴由基金托管人保管和使用。

    3.存款投资指令的发送与执行

    (1)基金管理人发送投资指令应采用加密传真方式或双方约定的其他方式。

    存款投资指令包括存款资金划拨指令、提前支取存款指令等。

    基金管理人应按照法律法规和基金合同及托管协议的规定向基金托管人发送存款投资

指令。对于基金管理人依约定程序发出的指令,基金管理人不得否认其效力。

    指令发出后,基金管理人应及时以电话方式向基金托管人确认。

    基金管理人在发送投资指令时,应为基金托管人执行投资指令留出执行指令所必需的

时间。投资指令传输不及时、未能留出足够的划款时间,导致资金未能及时到账所造成的
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损失由基金管理人承担。

   (2)投资指令的确认

    基金托管人应指定专人接收基金管理人的指令,预先通知基金管理人其名单,并与基

金管理人商定指令发送和接收方式。投资指令到达基金托管人后,基金托管人应指定专人

立即审慎验证有关内容及印鉴和签名的表面一致性。

    (3)投资指令的执行

    基金托管人验证投资指令后,应及时执行。

    若因基金托管人过错致使资金未能及时到账或者投资指令执行差错所造成的损失由基

金托管人承担。

    若基金托管人未能执行或仅可部分执行投资指令(无论因基金托管人原因还是基金管

理人原因),基金托管人应及时电话通知基金管理人。

    4.资金划拨、账目核对及到期兑付

    (1)资金划拨

    基金管理人的划拨指令,经基金托管人审核无误后应在规定期限内执行。存款资金只

能存放于存款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。

    (2)存款证实书等存款凭证领取

    存款银行分支机构应为基金开具存款证实书或其他有效存款凭证名称,该存款证实书

为基金托管人存款确认或到期提款的有效凭证。资金到账当日,由存款银行分支机构指定

的会计主管传真一份存款证实书复印件并与基金托管人电话确认收妥后,用特快专递将存

款证实书原件寄送基金托管人指定联系人;若开户行代为保管存单的,由存款行分支机构

指定会计主管传真一份存款证实书复印件并与基金托管人电话确认收妥。

   (3)存款证实书等存款凭证的遗失补办

    存款证实书在邮寄过程中遗失的,由基金托管人向存款银行提出补办申请,基金管理

人应督促存款银行尽快补办存款证实书或基金托管人兑付时可作为兑付依据的存款证明文

件,并按以上(2)的方式特快专递给托管人。

    (4)账目核对

    每个工作日,基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及应计利息。

   定期存款行应配合基金托管人招商银行股份有限公司对“存款证实书”的询证,并在询

证函上加盖定期存款行公章寄送至基金托管人指定联系人。

   (5)到期兑付
                                           7
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    基金管理人提前通知基金托管人通过特快专递将存款证实书原件或其他存款证明原件

寄给存款银行分支机构指定的会计主管。存款行未收到存款证实书原件的,应与基金托管

人电话询问。存款到期前基金管理人与存款行确认存款证实书收到并于到期日兑付存款本

息事宜。

    基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时,通知基金管理人与

存款行接洽存款到账时间及利息补付事宜。基金管理人应将接洽结果告知基金托管人,基

金托管人收妥存款本息的当日通知基金管理人。

    存款证实书在邮寄过程中遗失的,存款行应立即通知基金托管人,基金托管人在原存

款证实书复印件上加盖公章并出具相关证明文件后,与存款行指定会计主管电话确认后,

存款行分支机构应在到期日将存款本息划至指定基金银行托管账户。

    如果存款到期日为法定节假日,存款行顺延至到期后第一个工作日支付,存款行需按

当期利率和实际延期天数支付延期利息。

    5.提前支取

    如果在存款期限内,由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理的需要等原因,

经向存款行说明理由,基金管理人可以提前支取全部或部分资金,但应继续按原有利率计

提利息,因提前支取导致的利息损失应由基金管理人承担。

    提前支取的具体事项按照基金管理人与存款行签订的《存款协议书》执行。

    6.基金投资银行存款的相关文件保管

    (1)基金资金存入存款银行当日,存款行分支机构开具存款证实书或其他有效存款凭

证,同时传真复印件给基金托管人和基金管理人,并寄送原件给基金托管人代为保管;若存

款行代为保管存单原件,存款行传真复印件给基金托管人和基金管理人

    (2)存款证实书或其他有效存款凭证原件由基金托管人保管。基金托管人发现基金管

理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定及《基金合同》的约定的行为,应及时以

书面形式通知基金管理人在 10 个工作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项

未能在 10 个工作日内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人

有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人在 10 个工作日内纠正或拒

绝结算,若基金管理人拒不执行造成基金财产的损失,基金托管人不承担任何责任。

      (四) 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人参与银

行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规

及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单并约定各交易对
                                           8
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手所适用的交易结算方式。基金管理人有责任确保及时将更新后的交易对手名单发送给基金

托管人,否则由此造成的损失应由基金管理人承担。基金管理人应严格按照交易对手名单的

范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间

债券市场交易对手名单进行交易。在基金存续期间基金管理人可以调整交易对手名单,但应

将调整结果至少提前一个工作日书面通知基金托管人。新名单确定前已与本次剔除的交易对

手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场需要临时调整

银行间债券交易对手名单及结算方式的,应向基金托管人说明理由,并在与交易对手发生交

易前3个交易日内与基金托管人协商解决。

    基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行交易,并负

责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。若未履约的交易对手在基金管理人确定

的时间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对相应损失先行予以承

担,然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况

进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时,基

金托管人应及时提醒基金管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

       (五) 本基金投资流通受限证券,应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为的

紧急通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法

规规定。

    1.本协议所称的流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发

行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括

由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券

等流通受限证券。

    本基金可以投资经中国证监会批准的非公开发行证券,且限于由中国证券登记结算有限

责任公司或中央国债登记结算有限责任公司负责登记和存管的,并可在证券交易所或全国银

行间债券市场交易的证券。

    基金不得投资未经中国证监会批准的非公开发行证券。

    基金参与非公开发行证券的认购,不得预付任何形式的保证金,法律法规或中国证监会

另有规定的除外。

    基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券,但法律法规或中国证监会另有规定的除

外。

    2. 基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经基金管理人董
                                           9
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事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资非公开发

行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资料应包

括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。

    基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管

人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内,

以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。

    基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责,确保对相关风险采取积极有

效的措施,在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或市场发生

剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时,基金管理人应保证提供足额现金确保基金的支

付结算,并承担所有损失。对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险,基金托管人不

承担任何责任。

    3.基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求的有关

书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行证券数量、发行价格、

锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、应划付的认购款、资金划付时间等。基金管理

人应保证上述信息的真实、完整,并应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面

发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。

    由于基金管理人未及时提供有关证券的具体的必要的信息,致使托管人无法审核认购指

令而影响认购款项划拨的,基金托管人免于承担责任。

    4.基金托管人依照法律法规、基金合同、托管协议审核基金管理人投资流通受限证券的

行为。如发现基金管理人违反了基金合同、托管协议以及其他相关法律法规的有关规定,应

及时通知基金管理人,并呈报中国证监会,同时采取合理措施保护基金投资人的利益。基金

托管人有权对基金管理人的违法、违规以及违反基金合同、托管协议的投资指令不予执行,

并立即通知基金管理人纠正,基金管理人不予纠正或已代表基金签署合同不得不执行时,基

金托管人应向中国证监会报告。

      (六) 基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究,认真评估中期票据投资业务的

风险,本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务。基金管理人根据法律、法规、

监管部门的规定,制定了经公司董事会批准的《基金投资中期票据管理办法》(以下简称《办

法》),以规范对中期票据的投资决策流程、风险控制。基金管理人《办法》的内容与本协议

不一致的,以本协议的约定为准。

    1.基金投资中期票据应遵循以下投资限制:
                                           10
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    (1)中期票据属于固定收益类证券,基金投资中期票据应符合法律、法规及基金合同

中关于该基金投资固定收益类证券的相关比例;

    (2)基金管理人管理的全部公募基金投资于一家企业发行的单期中期票据合计不超过

该期证券的 10%。

    2.基金托管人对基金管理人流动性风险处置的监督职责限于:

    基金托管人对基金投资中期票据是否符合比例限制进行事后监督,如发现异常情况,

应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核

查。基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人说明原因和解决措施。基金托管人

有权随时对所通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人违规事项未能在限期

内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。

    3.如因市场变化,基金管理人投资的中期票据超过投资比例的,基金托管人有权要求

基金管理人在 10 个交易日内将中期票据调整至规定的比例要求。

      (七) 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值计

算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信

息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

      (八) 基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律

法规、基金合同和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人

限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后

应及时核对并回复基金托管人,对于收到的书面通知,基金管理人应以书面形式给基金托管

人发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限。在上述规定

期限内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基

金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。

      (九) 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协

议对基金业务执行核查。包括但不限于:对基金托管人发出的提示,基金管理人应在规定时

间内答复并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法律法规、基

金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配

合提供相关数据资料和制度等。

      (十) 若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法

规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人及时纠正,由此造

成的损失由基金管理人承担。
                                           11
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    基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知基金管
理人限期纠正。


三、基金管理人对基金托管人的业务核查

    (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基金托管人
安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账户、复核
基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关
信息披露和监督基金投资运作等行为。
    (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未
执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金
合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人
收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规
原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时
对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。
    (三)基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和本托管协议
对基金业务执行核查,包括但不限于:对基金管理人发出的书面提示,基金托管人应在规定
时间内答复并改正,或就基金管理人的疑义进行解释或举证;基金托管人应积极配合提供相
关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性。
    (四)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知
基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。


四、基金财产的保管

    (一)基金财产保管的原则
    1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
    2.基金托管人应安全保管基金财产。
    3.基金托管人按照规定开设基金财产投资所需的相关账户。
    4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。
    5.基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管基金财产。未
经基金管理人的正当指令,不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。不属于基金托管人
实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人保管期间的损坏、灭失,基金托管人不承
担由此产生的责任。
    6.对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期
并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知基金管理
人采取措施进行催收。基金管理人未及时催收给基金财产造成损失的,基金管理人应负责向

                                           12
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有关当事人追偿基金财产的损失。
    7.基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外机构的基金
财产,或交由期货公司或证券公司负责清算交收的基金资产(包括但不限于期货保证金账户
内的资金、期货合约等)及其收益;由于该等机构或该机构会员单位等本协议当事人外第三
方的欺诈、疏忽、过失或破产等原因给基金财产造成的损失等不承担责任。
    8.除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
    (二)基金募集期间及募集资金的验资
    1.基金募集期间募集的资金应开立“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。
    2.基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持
有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将属于基金财产的全部
资金划入基金托管人为基金开立的基金资金账户,同时在规定时间内,基金管理人应聘请具
有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出具的验资报告由参加
验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。
    3.若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按规定办理退款
等事宜。
    (三)基金资金账户的开立和管理
    1.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户(也可称为“托管账
户”),保管基金的银行存款,并根据基金管理人的指令办理资金收付。托管账户名称应为“工
银瑞信新焦点灵活配置混合型证券投资基金”,预留印鉴为托管人印章。
    2.基金资金账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管
理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行本基金
业务以外的活动。
    3.基金资金账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构的有关规定。
    (四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
    1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基
金托管人与基金联名的证券账户。
    2.基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金
管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任何账户
进行本基金业务以外的活动。
    3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的管理和运用
由基金管理人负责。
    4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金
账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作,基
金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证

                                           13
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券登记结算有限责任公司的规定执行。
    5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种
的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金托管人比照上述关于账
户开立、使用的规定执行。
    (五)债券托管专户的开设和管理
    基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司的有
关规定,以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户,并代表基金进
行银行间市场债券的结算。
    (六)其他账户的开立和管理
    1.基金管理人根据投资需要按照规定开立期货保证金账户及期货交易编码等,基金托管
人按照规定开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后,基金管理人应以书面
形式将期货公司提供的期货保证金账户的初始资金密码和保证金监控中心的登录用户名及
密码告知基金托管人。资金密码和保证金监控中心登录密码重置由管理人进行,重置后务必
及时通知托管人。
    基金托管人和基金管理人应当在开户过程中相互配合,并提供所需资料。基金管理人保
证所提供的账户开户材料的真实性和有效性,且在相关资料变更后及时将变更的资料提供给
托管人。
    2.因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规定,由基金管
理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开立。新账户按有关规定使用
并管理。
    3.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。
    (七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管
    基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金托管人的保
管库,或存入银行间市场登记结算机构、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳
分公司或票据营业中心的代保管库,实物保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证
的购买和转让,由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由上述存放机构及
基金托管人以外机构实际有效控制的有价凭证不承担保管责任。
    (八)与基金财产有关的重大合同的保管
    由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、
基金托管人保管。除本协议另有规定外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同
签署后及时将重大合同传真给基金托管人,并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。
因基金管理人发送的合同传真件与事后送达的合同原件不一致所造成的后果,由基金管理人
负责。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年。

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    对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同复印
件或传真件,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原件不得转移。


五、基金资产净值计算、估值和会计核算

    (一)基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
    1.基金资产净值
    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。
    基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数,基金份额净值的计算,精确到
0.001 元,小数点后第四位四舍五入,国家另有规定的,从其规定。
    基金管理人每个工作日计算基金资产净值、基金份额净值,经基金托管人复核,按规定
公告。
    2.复核程序
    基金管理人每个工作日对基金资产进行估值后,将基金资产净值、基金份额净值发送基
金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。
    3.根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本
基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各
方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,按照基金管理人对基金资产净值的计
算结果对外予以公布。
    (二)基金资产的估值
    基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值。
    (三)基金份额净值错误的处理方式
    基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定处理份额净值错误。
    (四)基金会计制度
    按国家有关部门规定的会计制度执行。
    (五)基金账册的建立
    基金管理人和基金托管人在基金合同生效后,应按照双方约定的同一记账方法和会计处
理原则,分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册,对相关各方各自的账册定期进行
核对,互相监督,以保证基金资产的安全。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在
分歧,应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符,暂时无法查找到错账的原因而影
响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。
    (六)基金财务报表与报告的编制和复核
    1.财务报表的编制
    基金财务报表由基金管理人编制,基金托管人复核。
    2.报表复核

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    基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后,进行独立的复核。核对不符时,
应及时通知基金管理人共同查出原因,进行调整,直至双方数据完全一致。
    3.财务报表的编制与复核时间安排
    基金管理人、基金托管人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制及复核;
在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制及复核;在上半年结束之日
起 60 日内完成基金半年度报告的编制及复核;在每年结束之日起 90 日内完成基金年度报告
的编制及复核。基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金
托管人应共同查明原因,进行调整,调整以国家有关规定为准。基金年度报告的财务会计报
告应当经过审计。基金合同生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年
度报告或者年度报告。
    (七)基金管理人应每季度向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结
果。


六、基金份额持有人名册的保管

    基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基金管理人和基金
托管人应分别保管基金份额持有人名册,保存期不少于 15 年。如不能妥善保管,则按相关
法律法规承担责任。
    在基金托管人要求或编制半年报和年报前,基金管理人应将有关资料送交基金托管人,
不得无故拒绝或延误提供,并保证其的真实性、准确性和完整性。基金管理人和托管人不得
将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。


七、争议解决方式

    各方当事人同意,因托管协议而产生的或与托管协议有关的一切争议,如经友好协商未
能解决的,应提交华南国际经济贸易仲裁委员会,根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,
仲裁地点为深圳市,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,除非仲裁裁决另有规
定,仲裁费用由败诉方承担。
    争议处理期间,双方当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同
和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
    本协议受中国法律管辖。


八、托管协议的变更与终止

    (一)托管协议的变更程序
    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不得与

                                           16
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基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备案。
    (二)基金托管协议终止出现的情形
    1、《基金合同》终止;
    2、基金托管人因解散、破产、撤销或由其他基金托管人接管基金资产等事由,不能继
续担任基金托管人的职务,而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务;
    3、基金管理人因解散、破产、撤销或由其他基金管理人接管基金管理权等事由,不能
继续担任基金管理人的职务,而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义
务;
    4、发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。




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