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建信鑫丰回报灵活配置混合C(002141)

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单位净值:

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最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:混合型 成立日期:2015-06-16 管理人:建信基金... 基金经理:朱虹
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中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

建信鑫丰:更新招募说明书摘要(2018年第2号)

公告日期:2018-07-27

建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金
        招募说明书(更新)摘要


             2018 年第 2 号




  基金管理人:建信基金管理有限责任公司
  基金托管人:中国民生银行股份有限公司




             二〇一八年七月
建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要



     【重要提示】


     本基金经中国证券监督管理委员会 2015 年 5 月 25 日证监许可
[2015]988 号文注册募集。本基金的基金合同于 2015 年 6 月 16 日正式生效。
     基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的
投资价值和市场前景做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。


     本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金,高于
债券型基金及货币市场基金,属于中高收益/风险特征的基金。本基金投资于证
券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险,投资人
认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书,全面认识本基金产品的风险
收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认购
基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人在获得基金投资收
益的同时,亦承担基金投资中出现的各类风险,可能包括:证券市场整体环境
引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流
动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险等。基金管理人提醒
投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人作出投资决策后,基金运营状
况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负责。
     基金的过往业绩并不预示其未来表现。
     基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
     本招募说明书所载内容截止日为 2018 年 6 月 15 日,有关财务数据和净值
表现截止日为 2018 年 3 月 31 日(财务数据未经审计)。本招募说明书已经基
金托管人复核。
建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要




                                     一、基金管理人

     (一)基金管理人概况
     名称:建信基金管理有限责任公司
     住所:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
     办公地址:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
     设立日期:2005 年 9 月 19 日
     法定代表人:孙志晨
     联系人:郭雅莉
     电话:010-66228888
     注册资本:人民币 2 亿元
     建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文批准
设立。公司的股权结构如下:
     建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文批准
设立。公司的股权结构如下:中国建设银行股份有限公司,65%;美国信安金融
服务公司,25%;中国华电集团资本控股有限公司,10%。
     本基金管理人公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资
者的利益。股东会为公司权力机构,由全体股东组成,决定公司的经营方针以
及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行
使权利,不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运
作。
     董事会为公司的决策机构,对股东会负责,并向股东会汇报。公司董事会
由 9 名董事组成,其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定,董事会行使
《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁
等经营管理人员的监督和奖惩权。
     公司设监事会,由 6 名监事组成,其中包括 3 名职工代表监事。监事会向
股东会负责,主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。


     (二)主要人员情况

                                             1
建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要



     1、董事会成员
     孙志晨先生,董事长,1985 年获东北财经大学经济学学士学位,2006 年获
得长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长,中国建设银
行总行筹资部、零售业务部证券处处长,中国建设银行总行个人银行业务部副
总经理。2005 年 9 月出任建信基金公司总裁,2018 年 4 月起任建信基金公司董
事长。
     张军红先生,董事,现任建信基金公司总裁。毕业于国家行政学院行政管
理专业,获博士研究生学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副主
任科员、主任科员;零售业务部主任科员;个人银行业务部个人存款处副经理、
高级副经理;行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理;投资
托管服务部总经理助理、副总经理;投资托管业务部副总经理;资产托管业务
部副总经理。2017 年 3 月出任公司监事会主席,2018 年 4 月起任建信基金公司
总裁。
     曹伟先生,董事,现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。1990 年
获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总
经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支
行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理
助理。
     张维义先生,董事,现任信安北亚地区总裁。1990 年毕业于伦敦政治经济
学院,获经济学学士学位,2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA 工商管理
学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长,新加坡电信国际有限公司业务发
展总监,信诚基金公司首席运营官和代总经理,英国保诚集团(马来西亚)资
产管理公司首席执行官,宏利金融全球副总裁,宏利资产管理公司(台湾)首
席执行官和执行董事,信安北亚地区副总裁。
     郑树明先生,董事,现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。
1989 年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理,新加坡法
兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长,爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市
场行销总监。
     华淑蕊女士,董事,现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕
业于吉林大学,获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记
                                             2
建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要



者,湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监,锦辉控股集团公司副总裁、
锦辉精细化工有限公司总经理,吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、
理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理、副总经理,光大证券财富
管理中心总经理(MD)。
     李全先生,独立董事,现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。
1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院,1988 年毕业于中国人民银行研究生
部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国际财务有限
公司总经理助理/资金部总经理,博时基金管理有限公司副总经理,新华资产管
理股份有限公司总经理。
     史亚萍女士,独立董事,现任中金资本跨境股权投资部顾问。1994 年毕业
于对外经济贸易大学,获国际金融硕士;1996 年毕业于耶鲁大学研究生院,获
经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、野村证券亚
洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限公司等多家
金融机构担任管理职务。
     邱靖之先生,独立董事,现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)首席
合伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业,获 EMBA 学位,全国会计领军人才,
中国注册会计师,注册资产评估师,高级会计师,澳洲注册会计师。1999 年
10 月加入天职国际会计师事务所,现任首席合伙人。
     2、监事会成员
     马美芹女士,监事会主席,高级经济师,1984 毕业于中央财政金融学院,
获学士学位,2009 年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。1984 年加入建
设银行,历任总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副处长、处长、资深
客户经理(技术二级),个人金融部副总经理,个人存款与投资部副总经理。
2018 年 5 月起任建信基金公司监事会主席。
     方蓉敏女士,监事,现任信安国际(亚洲)有限公司亚洲区首席律师。曾
任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总
裁等职务。方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位,拥有新加坡、英格
兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
     李亦军女士,监事,高级会计师,现任中国华电集团资本控股有限责任公
司机构与战略研究部总经理。1992 年获北京工业大学工业会计专业学士,
                                             3
建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要



2009 年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司,中进会计师事
务所,中瑞华恒信会计师事务所,中国华电集团财务有限公司计划财务部经理
助理、副经理,中国华电集团资本控股(华电财务公司)计划财务部经理,中
国华电集团财务有限公司财务部经理,中国华电集团资本控股有限公司企业融
资部经理。
     安晔先生,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司信息技术总监兼信
息技术部总经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用系,获得学士学位。
历任中国建设银行北京分行信息技术部,中国建设银行信息技术管理部北京开
发中心项目经理、代处长,建信基金管理公司基金运营部总经理助理、副总经
理,信息技术部执行总经理、总经理。
     严冰女士,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总经理。
2003 年 7 月毕业于中国人民大学行政管理专业,获硕士学位。曾任安永华明会
计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加入建信基金管理公司,历
任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、总经理。
     刘颖女士,职工监事,现任建信基金管理有限责任公司内控合规部副总经
理兼内控合规部审计部(二级部)总经理,英国特许公认会计师公会(ACCA)资
深会员。1997 年毕业于中国人民大学会计系, 获学士学位;2010 年毕业于香港
中文大学,     获工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师、
华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006 年 12 月至今任职于建信基
金管理有限责任公司内控合规部。
     3、公司高管人员
     张军红先生,总裁(简历请参见董事会成员)。
     曲寅军先生,副总裁,硕士。1999 年 7 月加入中国建设银行总行,历任审
计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办
公室高级副经理;2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司,历任董事会秘书兼
综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席战略官;2013 年
8 月至 2015 年 7 月,任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、总
经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁,2015 年 8 月至 2017 年 11 月 30 日
专任建信资本管理有限责任公司董事、总经理,2017 年 11 月 30 日起兼任建信
资本管理公司董事长。
                                             4
建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要



     张威威先生,副总裁,硕士。1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分行,
从事个人零售业务,2001 年 1 月加入中国建设银行总行个人金融部,从事证券
基金销售业务,任高级副经理;2005 年 9 月加入建信基金管理公司,一直从事
基金销售管理工作,历任市场营销部副总监(主持工作)、总监、公司首席市
场官等职务。2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁。
     吴曙明先生,副总裁,硕士。1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省物资贸
易总公司工作;1999 年 7 月加入中国建设银行,先后在总行营业部、金融机构
部、机构业务部从事信贷业务和证券业务,历任科员、副主任科员、主任科员、
机构业务部高级副经理等职;2006 年 3 月加入建信基金管理公司,担任董事会
秘书,并兼任综合管理部总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司督察长,
2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
     吴灵玲女士,副总裁,硕士。1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福建省东海经
贸股份有限公司工作;2001 年 7 月加入中国建设银行总行人力资源部,历任副
主任科员、业务经理、高级经理助理;2005 年 9 月加入建信基金管理公司,历
任人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经
理。2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。
     4、督察长
     吴曙明先生,督察长(简历请参见公司高级管理人员)。
     5、本基金基金经理
     朱建华先生,硕士。曾任大连博达系统工程公司职员、中诚信国际信用评
级公司项目组长,2007 年 10 月起任中诚信证券评估有限公司公司评级部总经
理助理,2008 年 8 月起任国泰基金管理公司高级研究员。朱建华于 2011 年
6 月加入本公司,历任高级债券研究员、基金经理助理、基金经理。2012 年
8 月 28 日至 2015 年 8 月 11 日任建信双周安心理财债券型证券投资基金的基金
经理;2012 年 11 月 15 日至 2014 年 3 月 6 日任建信纯债债券型证券投资基金
的基金经理;2012 年 12 月 20 日至 2014 年 3 月 27 日任建信月盈安心理财债券
型证券投资基金的基金经理;2013 年 5 月 14 日起任建信安心回报定期开放债
券型证券投资基金的基金经理;2013 年 12 月 10 日起任建信稳定添利债券型证
券投资基金的基金经理;2016 年 3 月 14 日起任建信鑫丰回报灵活配置混合型
证券投资基金的基金经理;2016 年 4 月 28 日至 2018 年 5 月 3 日任建信安心保
                                             5
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本六号混合型证券投资基金的基金经理,2016 年 6 月 1 日任建信转债增强债券
型证券投资基金的基金经理,2016 年 11 月 1 日起任建信瑞丰添利混合型证券
投资基金的基金经理;2018 年 4 月 20 日起任建信稳定增利债券型证券投资基
金的基金经理。
     本基金历任基金经理:
     牛兴华:2015 年 6 月 16 日至 2018 年 1 月 23 日。
     朱建华:2016 年 3 月 14 日至今。
     6、投资决策委员会成员
     张军红先生,总裁。
     姚锦女士,权益投资部总经理。
     李菁女士,固定收益投资部总经理。
     乔梁先生,研究部总经理。
     许杰先生,权益投资部副总经理。
     朱虹女士,固定收益投资部副总经理。
     陶灿先生,权益投资部总经理助理。
     7、上述人员之间均不存在近亲属关系。


                                     二、基金托管人

     (一) 基本情况
     名称:中国民生银行股份有限公司(以下简称“中国民生银行”)
     住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号
     办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号
     法定代表人:洪崎
    成立时间:1996 年 2 月 7 日
    基金托管业务批准文号:证监基金字[2004]101 号
    组织形式:其他股份有限公司(上市)
    注册资本:28,365,585,227 元人民币
    存续期间:持续经营
    电话:010-58560666
    联系人:罗菲菲
    中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银
行,同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融

                                             6
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企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度,使中国
民生银行有别于国有银行和其他商业银行,而为国内外经济界、金融界所关注。
中国民生银行成立二十年来,业务不断拓展,规模不断扩大,效益逐年递增,
并保持了快速健康的发展势头。
     2000 年 12 月 19 日,中国民生银行 A 股股票(600016)在上海证券交易所
挂牌上市。 2003 年 3 月 18 日,中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所
正式挂牌交易。2004 年 11 月 8 日,中国民生银行通过银行间债券市场成功发
行了 58 亿元人民币次级债券,成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募
发行次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日,民生银行成功完成股权分置改
革,成为国内首家完成股权分置改革的商业银行,为中国资本市场股权分置改
革提供了成功范例。 2009 年 11 月 26 日,中国民生银行在香港交易所挂牌上
市。
    中国民生银行自上市以来,按照“团结奋进,开拓创新,培育人才;严格
管理,规范行为,敬业守法;讲究质量,提高效益,健康发展”的经营发展方
针,在改革发展与管理等方面进行了有益探索,先后推出了“大集中”科技平
台、“两率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、
集中处理商业模式及事业部改革等制度创新,实现了低风险、快增长、高效益
的战略目标,树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。
    2013 年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中
国优秀股权和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21 世纪传媒颁发的
2013 年 PE/VC 最佳金融服务托管银行奖。
    2013 年荣获中国内部审计协会民营企业内部审计优秀企业。
    在第八届“21 世纪亚洲金融年会”上,民生银行荣获“2013亚洲最佳投
资金融服务银行”大奖。
    在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中,民生银行荣获“2013 卓越
竞争力品牌建设银行”奖。
    在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书(2013)》中,民生银行
荣获“中国企业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指
数第一名”、“中国银行业社会责任指数第一名”。
    在 2013 年第十届中国最佳企业公民评选中,民生银行荣获“2013 年度中
国最佳企业公民大奖”。
    2013 年还获得年度品牌金博奖“品牌贡献奖”。
    2014 年获评中国银行业协会“最佳民生金融奖”、“年度公益慈善优秀项
目奖”。
    2014 年荣获《亚洲企业管治》“第四届最佳投资者关系公司”大奖和
“2014 亚洲企业管治典范奖”。
    2014 年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新
服务”称号。
    2014 年还荣获《亚洲银行家》“中国最佳中小企业贸易金融银行奖”,获
                                             7
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得《21 世纪经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行”奖,获评《经济观察》
报“年度卓越私人银行”等。
    2015 年度,民生银行在《金融理财》举办的 2015 年度金融理财金貔貅奖
评选中荣获“金牌创新力托管银行奖”。
    2015 年度,民生银行荣获《EUROMONEY》2015 年度“中国最佳实物黄金投
资银行”称号。
    2015 年度,民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书(2015)》
“中国银行业社会责任发展指数第一名”。
    2015 年度,民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015 年度中国卓越金
融奖评选中荣获“年度卓越创新战略创新银行”和“年度卓越直销银行”两项
大奖。
    2016 年度,民生银行荣获 2016 胡润中国新金融 50 强和 2016 中国最具创
新模式新金融企业奖。
    (二)主要人员情况
    张庆先生,中国民生银行资产托管部总经理,博士研究生,具有基金托管
人高级管理人员任职资格,曾先后从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工
作,具有 25 年金融从业经历,不仅有丰富的一线实战经验,还有扎实的总部管
理经历。历任海南国际租赁有限公司经理,富岛基金投资经理,中国民生银行
西安分行副行长,中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、党委书记。
    (三)基金托管业务经营情况
    中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格,成为
《中华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。
为了更好地发挥后发优势,大力发展托管业务,中国民生银行股份有限公司资
产托管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托
管服务的原则,高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共
有员工 64 人,平均年龄 36 岁,100%员工拥有大学本科以上学历,80%以上员工
具有硕士以上文凭。基金业务人员 100%都具有基金从业资格。
     中国民生银行坚持以客户需求为导向,秉承“诚信、严谨、高效、务实”
的经营理念,依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业
务平台,为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至
2018 年 3 月 31 日,中国民生银行已托管 183 只证券投资基金。中国民生银行
于 2007 年推出“托付民生安享财富”托管业务品牌,塑造产品创新、服务专
业、效益优异、流程先进、践行社会责任的托管行形象,赢得了业界的高度认
可和客户的广泛好评,深化了与客户的战略合作。自 2010 年至今,中国民生银
行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”


                                             8
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、“金牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖,荣获《21 世纪经济
报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。


                                    三、相关服务机构

     (一)基金份额发售机构
     1、直销机构
     本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。
     (1)直销柜台
     名称:建信基金管理有限责任公司
     住所:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
     办公地址:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
     法定代表人:孙志晨
     联系人:郭雅莉
     电话:010-66228800
     (2)网上交易
     投资人可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购、赎回、定期投资等
业务,具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司网址:
www.ccbfund.cn。
     2、其他销售机构
     (1)中国民生银行股份有限公司
     住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号
     办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号
     法定代表人:洪琦
     客服电话:95568
     网址:www.cmbc.com.cn
     (2) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
     注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
     法定代表人:张彦
     客户服务热线:400-166-1188

                                             9
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     网址:http://www.jrj.com.cn/
     (3) 和讯信息科技有限公司
     注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
     法定代表人:王莉
     客户服务电话: 4009200022
     网址:www. Licaike.com
     (4) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
     注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
     法定代表人:汪静波
     客户服务电话:400-821-5399
     网址:www.noah-fund.com/
     (5) 深圳众禄基金销售股份有限公司
     注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元
     法定代表人:薛峰
     客户服务电话: 4006788887
     网址:www.zlfund.cn,www.jjmmw.com
     (6) 上海天天基金销售有限公司
     注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
     法定代表人:其实
     客户服务电话: 4001818188
     网址:www.1234567.com.cn
     (7) 上海好买基金销售有限公司
     注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
     法定代表人:杨文斌
     客户服务电话: 400-700-9665
     网址:www.ehowbuy.com
     (8) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
     注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
     法定代表人:陈柏青
     客户服务电话: 4000766123
                                             10
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     网址:www.fund123.cn
     (9) 浙江同花顺基金销售有限公司
     注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
     法定代表人:凌顺平
     客户服务电话:400-877-3772
     网址:www.5ifund.com
     (10) 上海利得基金销售有限公司
     注册地址:上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
     法定代表人:李兴春
     客户服务热线:400-921-7755
     网址:www.leadbank.com.cn
     (11) 北京恒天明泽基金销售有限公司
     注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
     法定代表人:梁越
     客户服务电话:4007868868
     网址:www.chtfund.com
     (12) 北京汇成基金销售有限公司
     注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
     法定代表人:王伟刚
     客户服务热线:010-56282140
     网址:www.hcjijin.com
     (13) 北京晟视天下投资管理有限公司
     注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
     法定代表人:蒋煜
     客户服务电话:4008188866
     网址:www.shengshiview.com
     (14) 天津国美基金销售有限公司
     注册地址:北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层
     法定代表人:丁东华
     客户服务热线:400-111-0889
                                             11
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     网址:www.gomefund.com
     (15) 上海万得基金销售有限公司
     注册地址:上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼
     法定代表人: 王廷富
     客户服务热线:400-821-0203
     网址:www.windmoney.com.cn
     (16) 北京微动利基金销售有限公司
     注册地址:北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
     法定代表人: 梁洪军
     客户服务电话:400-819-6665
     网址: www.buyforyou.com.cn
     (17) 北京虹点基金销售有限公司
     注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
     法定代表人:郑毓栋
     客户服务电话:400-618-0707
     网址:http://www.hongdianfund.com/
     (18) 深圳富济财富管理有限公司
     注册地址:深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B、02、03、
04 单位
     法定代表人:刘鹏宇
     客户服务电话:0755-83999913
     网址:http://www.fujiwealth.cn/
     (19) 上海陆金所基金销售有限公司
     注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
     法定代表人:郭坚
     客户服务电话:400-821-9031
     网址: www.lufunds.com /
     (20) 珠海盈米财富管理有限公司
     注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
     法定代表人:肖雯
                                             12
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     客户服务热线:020-89629066
     网址:http://www.yingmi.cn/
     (21) 奕丰金融服务(深圳)有限公司
     注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳
市前海商务秘书有限公司)
     法定代表人:TEO WEE HOWE
     客户服务热线:400-684-0500
     网址:https:// www.ifastps.com.cn
     (22)中信期货有限公司
     地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-
1305、14 层
     法定代表人:张皓
     客服电话:400 9908 826
     网址:http://www.citicsf.com
     (23)上海长量基金销售投资顾问有限公司
     地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
     法定代表人:张跃伟
     客服电话:400 820 2899
     网址:http://www.erichfund.com
     (24)中国国际金融股份有限公司
     注册地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
     法定代表人: 丁学东
     客户服务热线:400-910-1166
     网址:www.cicc.com.cn
     基金管理人可以根据相关法律法规要求,选择其他符合要求的机构销售本
基金,并及时公告。
     (二)登记机构
     名称:建信基金管理有限责任公司
     住所:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
     法定代表人:孙志晨
                                             13
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     联系人:郑文广
     电话:010-66228888
     (三)出具法律意见书的律师事务所
     名称:北京德恒律师事务所
     住所:北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座 12 层
     负责人:王丽
     联系人:刘焕志
     电话:010-52682888
     传真:010-52682999
     经办律师:刘焕志、孙艳利
     (四)审计基金资产的会计师事务所
     普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
     注册地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦
507 单元 01 室
     办公地址:上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场 2 座 11 楼
     电话:021-2323 8888
     执行事务合伙人:李丹
     经办注册会计师:许康玮、沈兆杰
     联系人:沈兆杰


                                     四、基金的名称

     建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金


                                     五、基金的类型

     混合型证券投资基金。


                                  六、基金的投资目标

     力争每年获得较高的绝对回报。


                                             14
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                                  七、基金的投资方向

     本基金的投资范围为具有较好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市
的股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会批准上市的股票)、债券
(包括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、
次级债、可转换债券、分离交易可转债、中期票据、短期融资券)、股指期货、
资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、权证以及法律法规或中
国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。
     基金的投资组合比例为:股票投资占基金资产的比例为 0%–95%,投资于
债券、银行存款、货币市场工具、现金、权证、资产支持证券以及法律法规或
中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的比例为 5%-100%,其中
权证投资比例不得超过基金资产净值的 3%,每个交易日日终在扣除股指期货合
约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或到期日在
一年以内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购
款等。
     如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变
更的,基金管理人在履行适当程序后,可以做出相应调整。


                                  八、基金的投资策略

     本基金以自上而下的投资策略,灵活配置大类资产,动态控制组合风险,
力争长期、稳定的绝对回报。
     本基金的投资策略分为两个层面:首先,依据基金管理人的大类资产配置
策略动态调整基金资产在各大类资产间的分配比例;而后,进行各大类资产中
的个股、个券精选。具体由大类资产配置策略、股票投资策略、固定收益类资
产投资策略、股指期货投资策略和权证投资策略四部分组成。
     (一)大类资产配置策略
     本基金将在基金合同约定的投资范围内,结合对宏观经济形势与资本市场
环境的深入剖析,自上而下地实施积极的大类资产配置策略。主要考虑的因素
包括:
     1、宏观经济指标:年度/季度 GDP 增速、固定资产投资总量、消费价格指
                                             15
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数、采购经理人指数、进出口数据、工业用电量、客运量及货运量等;
     2、政策因素:税收、政府购买总量以及转移支付水平等财政政策,利率水
平、货币净投放等货币政策;
     3、市场指标:市场整体估值水平、市场资金的供需以及市场的参与情绪等
因素。
     结合对全球宏观经济的研判,本基金将在严格控制投资组合风险的前提下,
动态调整基金资产在各大类资产间的分配比例,力图规避市场风险,提高配置
效率。
     (二)股票投资策略
     本基金将结合定性与定量分析,充分发挥基金管理人研究团队和投资团队
“自下而上”的主动选股能力,选择具有长期持续增长能力的公司。具体从公
司基本状况和股票估值两个方面进行筛选:
     1、公司基本状况分析
     本基金将通过分析上市公司的经营模式、产品研发能力、公司治理等多方
面的运营管理能力,判断公司的核心价值与成长能力,选择具有良好经营状况
的上市公司股票。
     经营模式方面,选择主营业务鲜明、行业地位突出、产品与服务符合行业
发展趋势的上市公司股票;产品研发能力方面,选择具有较强的自主创新和市
场拓展能力的上市公司股票;公司治理方面,选择公司治理结构规范,管理水
平较高的上市公司股票。
     本基金将重点关注上市公司的盈利能力、成长和股本扩张能力以及现金流
管理水平,选择优良财务状况的上市公司股票。盈利能力方面,主要考察销售
毛利率、净资产收益率(ROE)等指标;成长和股本扩张能力方面,主要考察主
营业务收入增速、净资产增速、净利润增速、每股收益(EPS)增速、每股现金
流净额增速等指标;现金流管理能力方面,主要考察每股现金流净额等指标。
     2、股票估值分析
     本基金通过对上市公司内在价值、相对价值、收购价值等方面的研究,考
察市盈率(P/E)、市净率(P/B)、企业价值/息税前利润(EV/EBIT)、自由
现金流贴现(DCF)等一系列估值指标,给出股票综合评级,从中选择估值水平
相对合理的公司。
                                             16
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     本基金将结合公司状况以及股票估值分析的基本结论,选择具有竞争优势
且估值具有吸引力的股票,组建并动态调整股票库。基金经理将按照本基金的
投资决策程序,审慎精选,权衡风险收益特征后,根据市场波动情况构建股票
组合并进行动态调整。
     (三)固定收益类资产投资策略
     在进行固定收益类资产投资时,本基金将会考量利率预期策略、信用债券
投资策略、套利交易策略、可转换债券投资策略和资产支持证券投资策略,选
择合适时机投资于低估的债券品种,通过积极主动管理,获得超额收益。
     1、利率预期策略
     通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量,分析宏观
经济运行的可能情景,并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向,分析
金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上,预测金融市场利率水平
变动趋势,以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。
     组合久期是反映利率风险最重要的指标。本基金将根据对市场利率变化趋
势的预期,制定出组合的目标久期:预期市场利率水平将上升时,降低组合的
久期;预期市场利率将下降时,提高组合的久期。
     2、信用债券投资策略
     根据国民经济运行周期阶段,分析企业债券、公司债券等发行人所处行业
发展前景、业务发展状况、市场竞争地位、财务状况、管理水平和债务水平等
因素,评价债券发行人的信用风险,并根据特定债券的发行契约,评价债券的
信用级别,确定企业债券、公司债券的信用风险利差。
     债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财
务信息,同时需要考虑企业的经营环境等外部因素,着重分析企业未来的偿债
能力,评估其违约风险水平。
     3、套利交易策略
     在预测和分析同一市场不同板块之间(比如国债与金融债)、不同市场的
同一品种、不同市场的不同板块之间的收益率利差基础上,基金管理人采取积
极策略选择合适品种进行交易来获取投资收益。在正常条件下它们之间的收益
率利差是稳定的。但是在某种情况下,比如若某个行业在经济周期的某一时期
面临信用风险改变或者市场供求发生变化时这种稳定关系便被打破,若能提前
                                             17
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预测并进行交易,就可进行套利或减少损失。
     4、可转换债券投资策略
     着重对可转换债券对应的基础股票的分析与研究,同时兼顾其债券价值和
转换期权价值,对那些有着较强的盈利能力或成长潜力的上市公司的可转换债
券进行重点投资。
     本管理人将对可转换债券对应的基础股票的基本面进行分析,包括所处行
业的景气度、成长性、核心竞争力等,并参考同类公司的估值水平,研判发行
公司的投资价值;基于对利率水平、票息率及派息频率、信用风险等因素的分
析,判断其债券投资价值;采用期权定价模型,估算可转换债券的转换期权价
值。综合以上因素,对可转换债券进行定价分析,制定可转换债券的投资策略。


     5、资产支持证券投资策略
     本基金将分析资产支持证券的资产特征,估计违约率和提前偿付比率,并
利用收益率曲线和期权定价模型,对资产支持证券进行估值。本基金将严格控
制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,以降低流动性风险。
     (四)股指期货投资策略
     本基金投资股指期货将以对冲及套利为目的,主要选择流动性好、交易活
跃的股指期货合约。
     在套利策略方面,本基金将主要根据股指期货到期日的价格必定收敛到现
货指数价格的理论依据。根据股指期货的价格过度偏离其理论价格时,通过买
卖股指期货及相应的指数进行套利。
     在对冲策略方面,本基金将精选个股进行投资,并通过股指期货对冲风险,
在充分控制风险的前提下,力争获取超额收益。
     本基金投资股指期货的,基金管理人应在季度报告、半年度报告、年度报
告等定期报告和招募说明书(更新)等文件中披露股指期货交易情况,包括投
资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等,并充分揭示股指期货交易对基金
总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。
     (五)权证投资策略
     本基金还可能运用组合财产进行权证投资。在权证投资过程中,基金管理
人主要通过采取有效的组合策略,将权证作为风险管理及降低投资组合风险的
                                             18
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工具:1、运用权证与标的资产可能形成的风险对冲功能,构建权证与标的股票
的组合,主要通过波幅套利及风险对冲策略实现相对收益;
     2、构建权证与债券的组合,利用债券的固定收益特征和权证的高杠杆特性,
形成保本投资组合;
     3、针对不同的市场环境,构建骑墙组合、扼制组合、蝶式组合等权证投资
组合,形成多元化的盈利模式;
     4、在严格风险监控的前提下,通过对标的股票、波动率等影响权证价值因
素的深入研究,谨慎参与以杠杆放大为目标的权证投资。
     若未来法律法规或监管部门有新规定的,本基金将按最新规定执行。


                               九、基金的业绩比较基准

     本基金业绩比较基准为:6%/年
     本基金业绩比较基准为绝对回报标准。基金应在以较高的概率水平超过
6%的基础上,争取获得较高绝对回报。
     若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比
较基准,基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略,
调整本基金的业绩比较基准。业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金托管
人协商一致,并在更新的招募说明书中列示,而无需召开基金份额持有人大会。




                               十、基金的风险收益特征

     本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金,高于
债券型基金及货币市场基金,属于中高收益/风险特征的基金。


                             十一、基金的投资组合报告

     基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


     基金托管人民生银行股份有限公司根据本基金合同规定,于年月日复核了
                                             19
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本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
       本投资组合报告所载数据截至 2018 年 3 月 31 日,本报告所列财务数据未
经审计。
       1、报告期末基金资产组合情况
 序号                   项目                  金额(元)           占基金总资产的比例(%)
   1     权益投资                             403,764,815.67                          33.68
         其中:股票                           403,764,815.67                          33.68
   2     基金投资                                              -                             -
   3     固定收益投资                         458,734,608.00                          38.27
         其中:债券                           458,734,608.00                          38.27
                  资产支持证券                                 -                             -
   4     贵金属投资                                            -                             -
   5     金融衍生品投资                                        -                             -
   6     买入返售金融资产                     248,984,513.48                          20.77
         其中:买断式回购的买入返售
                                                               -                             -
         金融资产
   7     银行存款和结算备付金合计                 31,071,068.45                         2.59
   8     其他资产                                 56,158,294.95                         4.68
   9     合计                               1,198,713,300.55                         100.00
       2、报告期末按行业分类的股票投资组合

       (1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合
 代码                行业类别                公允价值(元)          占基金资产净值比例(%)
   A     农、林、牧、渔业                                      -                             -
   B     采矿业                                    2,175,000.00                         0.19
   C     制造业                               300,925,455.21                          25.83
         电力、热力、燃气及水生产和供
   D                                                           -                             -
         应业
   E     建筑业                                   29,010,584.32                         2.49
   F     批发和零售业                                          -                             -
   G     交通运输、仓储和邮政业                   12,174,610.40                         1.05
   H     住宿和餐饮业                                          -                             -
         信息传输、软件和信息技术服务
   I                                              30,568,975.93                         2.62
         业
   J     金融业                                   12,631,022.81                         1.08
   K     房地产业                                    928,167.00                         0.08
   L     租赁和商务服务业                                      -                             -
   M     科学研究和技术服务业                     15,351,000.00                         1.32
   N     水利、环境和公共设施管理业                            -                             -
   O     居民服务、修理和其他服务业                            -                             -
                                             20
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     P      教育                                                      -                            -
     Q      卫生和社会工作                                            -                            -
     R      文化、体育和娱乐业                                        -                            -
     S      综合                                                      -                            -
            合计                                      403,764,815.67                         34.66
          注:以上行业分类以 2018 年 3 月 31 日的证监会行业分类标准为依据。
          (2)报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
          本基金本报告期未投资沪港通股票。
          3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明

                                         数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
 序号        股票代码    股票名称

     1         300232    洲明科技        2,940,068    46,394,273.04                           3.98
     2         600519    贵州茅台           59,985    41,006,945.70                           3.52
     3         002327         富安娜     3,565,000    39,892,350.00                           3.42
     4         600315    上海家化          934,850    37,440,742.50                           3.21
     5         601668    中国建筑        3,349,952    29,010,584.32                           2.49
     6         600699    均胜电子          749,926    22,475,282.22                           1.93
     7         300003    乐普医疗          594,984    20,062,860.48                           1.72
     8         002444    巨星科技        1,492,907    17,556,586.32                           1.51
     9         000725        京东方 A    3,300,000    17,556,000.00                           1.51
  10           002376         新北洋     1,000,000    17,080,000.00                           1.47
          4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
 序号              债券品种                   公允价值(元)              占基金资产净值比例(%)
     1      国家债券                                             -                                 -
     2      央行票据                                             -                                 -
     3      金融债券                                 295,989,000.00                          25.41
            其中:政策性金融债                       295,989,000.00                          25.41
     4      企业债券                                             -                                 -
     5      企业短期融资券                           130,523,000.00                          11.20
     6      中期票据                                             -                                 -
     7      可转债(可交换债)                        32,222,608.00                           2.77
     8      同业存单                                             -                                 -
     9      其他                                                 -                                 -
     10     合计                                     458,734,608.00                          39.38
          5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明

                                             数量(张)                           占基金资产净值
 序号        债券代码         债券名称                     公允价值(元)
                                                                                    比例(%)

                                                     21
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     1        160403      16 农发 03    1,000,000     96,330,000.00    8.27
     2        110420      11 农发 20      700,000     69,895,000.00    6.00
                          17 淮南矿
     3     011754199                      600,000     60,336,000.00    5.18
                             SCP005
     4        160206      16 国开 06      500,000     48,025,000.00    4.12
     5        160213      16 国开 13      500,000     44,075,000.00    3.78
         6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证

券投资明细
         本基金本报告期末未持有资产支持证券。
         7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
         本基金本报告期末未持有贵金属。
         8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明

         本基金本报告期末未持有权证。
         9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
         (1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
         本基金本报告期末未投资股指期货。
         (2)本基金投资股指期货的投资政策
         本基金本报告期末未投资股指期货。
         10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
         (1)本期国债期货投资政策
         本基金报告期内未投资于国债期货。
         (2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
         本基金本报告期末未投资国债期货。
         (3)本期国债期货投资评价
         本报告期本基金未投资国债期货。
         11、投资组合报告附注
         (1)本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调
查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
         (2)基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。

                                             22
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         (3)其他资产构成
    序号                        名称                                  金额(元)
     1     存出保证金                                                                763,605.83
     2     应收证券清算款                                                        51,194,352.11
     3     应收股利                                                                             -
     4     应收利息                                                                4,200,337.01
     5     应收申购款                                                                           -
     6     其他应收款                                                                           -
     7     待摊费用                                                                             -
     8     其他                                                                                 -
     9     合计                                                                  56,158,294.95
         (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
                                                                           占基金资产净值比例
    序号         债券代码         债券名称             公允价值(元)
                                                                                 (%)
1                      113011          光大转债            9,219,715.20                   0.79
2                      132007      16 凤凰 EB              4,495,996.80                   0.39
3                      113008          电气转债            4,024,400.00                   0.35
4                      113013          国君转债            1,619,754.00                   0.14
5                      120001      16 以岭 EB              1,069,094.40                   0.09
6                      127003          海印转债              819,284.20                   0.07
7                      113010          江南转债              571,065.00                   0.05
8                      128013          洪涛转债              161,761.60                   0.01
9                      113012          骆驼转债               83,352.90                   0.01



         (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
         本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。


                                          十二、基金的业绩

         基金业绩截止日为 2018 年 3 月 31 日。
         基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不
保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资
者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
         本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较。
         1、鑫丰回报 A
         阶 段          基金净         基金净     业绩比        业绩比较      ①—③      ②—④

                                                  23
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                    值收益       值收益      较基准        基准收益
                      率①       率标准      收益率        率标准差
                                 差②          ③              ④
2015年6月16日
-2015年12月
                        3.60%        0.19%        3.37%        0.02%     0.23%       0.17%
31日
2016年1月1日-
2016年12月31日          0.80%        0.25%        6.29%        0.02%    -5.49%       0.23%

2017年1月1日—
2017年12月31日          6.51%        0.35%         6.27%       0.02%      0.24%       0.33%

2018年1月1日—
2018年3月31日           -0.89%       0.44%         1.51%       0.02%     -2.40%       0.42%

自基金合同生效
至2018年3月            10.24%        0.30%        18.53%       0.02%     -8.29%       0.28%
31日



     2、鑫丰回报 C
                                 基金净      业绩比        业绩比较
                    基金净
                                 值收益      较基准        基准收益
     阶 段          值收益                                             ①—③     ②—④
                                 率标准      收益率        率标准差
                      率①
                                 差②          ③              ④
2015年11月19日
-2015年12月
                        0.78%        0.06%        0.72%        0.01%     0.06%       0.05%
31日
2016年1月1日-
2016年12月31日          0.31%      14.03%         6.29%        0.02%    -5.98%      14.01%

2017年1月1日—
2017年12月31日          6.39%        0.35%         6.27%       0.02%      0.12%       0.33%

2018年1月1日—
2018年3月31日           -0.91%       0.44%         1.51%       0.02%     -2.42%       0.42%

自基金合同生效
至2018年3月             6.57%        9.10%        15.49%       0.02%     -8.92%       9.08%
31日




                                             24
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                                十三、基金的费用概览

     (一)申购费与赎回费
     1、申购费
     (1)A 类基金份额申购费
     投资人申购本基金 A 类基金份额在申购时支付申购费用。投资人可以多次
申购本基金,申购费用按每笔申购申请单独计算。
     本基金 A 类基金份额的申购费率如下:

        费用种类                    认购金额                    认购费率

                                   M<100 万元                    1.5%

                             100 万元≤M<200 万元                1.2%
        申购费率
                             200 万元≤M<500 万元                0.8%

                                   M≥500 万元                 每笔 1000 元

     注:M 为申购金额。
     本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取,不列入基金财产,主
要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
     (2)C 类基金份额申购费
     本基金 C 类基金份额申购费率为 0。
     2、赎回费
     (1)A 类基金份额赎回费
     本基金 A 类基金份额的赎回费率按照持有时间递减,即相关基金份额持有
时间越长,所适用的赎回费率越低。本基金的赎回费用由赎回基金份额的持有
人承担。
     本基金 A 类基金份额的赎回费率如下:

       费用种类                      持有期限                        费率

                                       N < 7天                             1.5%
                                    7 天≤N<30 天                       0.75%
    A 类基金份额的
                                    30 天≤N<1 年                       0.50%
        赎回费率
                                    1 年≤N< 2 年                       0.25%
                                       N ≥ 2年                               0
                                             25
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     注: N 为基金份额持有期限;1 年指 365 天。
     赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,并按照持有期限的不同
将赎回费按照不同比例计入基金财产,赎回费用的其余部分用于支付注册登记
费和其他必要的手续费。对于持有期少于 30 日的基金份额所收取的赎回费,赎
回费用全额进入基金财产;对于持有期长于 30 日但少于 3 个月的基金份额所收
取的赎回费,赎回费用 75%归入基金财产;对于持有期长于 3 个月但小于 6 个
月的基金份额所收取的赎回费,赎回费用 50%归入基金财产;对于持有期长于
6 个月的基金份额所收取的赎回费,赎回费用 25%归入基金财产。基金管理人可
以按照基金合同的相关规定调整申购费率或收费方式,或者调低赎回费率,基
金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 日在至少一家中国证监会指
定媒介及基金管理人网站公告。
     (2)C 类基金份额赎回费
     本基金 C 类基金份额的赎回费率按照持有时间递减,即相关基金份额持有
时间越长,所适用的赎回费率越低。本基金的赎回费用由赎回基金份额的持有
人承担。
     本基金 C 类基金份额的赎回费率如下:

       费用种类                      持有期限                  费率

                                     持有期<7 日                 1.5%
    C 类基金份额的
                                 7 日≤持有期<30 日              0.5%
        赎回费率
                                       N ≥30 天                      0
     赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,并按照持有期限的不同
将赎回费按照不同比例计入基金财产,赎回费用的其余部分用于支付注册登记
费和其他必要的手续费。对于持有期少于 30 日的基金份额所收取的赎回费,赎
回费用全额进入基金财产。基金管理人可以按照基金合同的相关规定调整申购
费率或收费方式,或者调低赎回费率,基金管理人最迟应于新的费率或收费方
式实施日前 2 日在至少一家中国证监会指定媒介及基金管理人网站公告。
     (二)申购份数与赎回金额的计算方式
     1、申购份额的计算
     申购本基金基金份额的申购费用采用前端收费模式(即申购基金时缴纳申
购费),投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。本基金申购份额的计
                                             26
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算方式如下:
     (1)申购费用为比例费用时
     净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
     申购费用=申购金额-净申购金额
     申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
     (2)申购费为固定金额时,计算方法为:
     申购费用=固定金额
     净申购金额=申购金额-申购费用
     申购份额=(净申购金额/申购当日基金份额净值
     申购份额计算结果按照四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此产生的
误差计入基金财产。
     例一:某投资人投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额,假设申购当日基金
份额净值为 1.05 元,则可得到的申购份额为:
     净申购金额=50,000/(1+1.5%)=49261.08 元
     申购费用=50,000-49261.08=738.92 元
     申购份额=49261.08/1.05=47915.31 份
     即:投资人投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额,假设申购当日的基金份
额净值为 1.05 元,则其可得到 47915.31 份基金份额。
     例二:某投资人投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额,假设申购当日基
金份额净值为 1.05 元,则可得到的申购份额为:
     净申购金额=50000/(1+0%)=50000 元
     申购费用=50000-50000=0 元
     申购份额=50000/1.05=47619.05 份
     即:投资人投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额,假设申购当日 C 类基
金份额净值为 1.05 元,则其可得到 47619.05 份 C 类基金份额。
     2、净赎回金额的计算
     基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费,基金份额持有人的赎回净额
为赎回金额扣减赎回费用。赎回金额的计算方法如下:
     赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值
     赎回费用=赎回总金额×赎回费率
                                             27
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     净赎回金额=赎回总金额-赎回费用
     赎回费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留到小数点
后两位;赎回总金额结果按照四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此产生
的误差计入基金财产。
     例一:某投资人赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额,赎回适用费率为
0.5%,假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.148 元,则其可得净赎回金额为:
     赎回总金额=10,000×1.148=11,480 元
     赎回费用=11,480×0.5%=57.40 元
     净赎回金额=11,480-57.40=11,422.60 元
     即:投资人赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额,假设赎回当日 A 类基金份
额净值为 1.148 元,则可得到的净赎回金额为 11,422.60 元。
     例二:某投资人赎回本基金 10000 份 C 类基金份额,假设持有期大于 30 天,
则赎回适用费率为 0%,假设赎回当日 C 类基金份额净值为 1.148 元,则其可得
净赎回金额为:
     赎回总金额=10000×1.148=11480 元
     赎回费用=11480×0%=0 元
     净赎回金额=11480-0=11480.00 元
     即:投资人赎回本基金 10000 份 C 类基金份额,假设赎回当日 C 类基金份
额净值为 1.148 元,持有期大于 30 天,则可得到的净赎回金额为 11480.00 元。


     3、基金份额净值计算
     基金份额净值=基金资产净值/基金份额总数
     基金份额净值单位为人民币元,计算结果保留到小数点后四位,小数点后
第五位四舍五入。
     T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日内公告。遇特殊情况,
经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。
     (三)基金费用的种类
     1、基金管理人的管理费;
     2、基金托管人的托管费;
     3、基金销售服务费:本基金从 C 类基金资产中计提的销售服务费;
                                             28
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     4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
     5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;


     6、基金份额持有人大会费用;
     7、基金的相关账户的开户及维护费用;
     8、基金的证券交易费用;
     9、基金的银行汇划费用;
     10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其
他费用。
     (四)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
     1、基金管理人的管理费
     本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.8%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
     H=E×0.8%÷当年天数
     H 为每日应计提的基金管理费
     E 为前一日的基金资产净值
     基金管理费每日计提,按月支付。基金管理人向基金托管人发送基金管理
费划款指令,基金托管人复核无误后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
     2、基金托管人的托管费
     本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
     H=E×0.2%÷当年天数
     H 为每日应计提的基金托管费
     E 为前一日的基金资产净值
     基金托管费每日计算,按月支付。基金管理人向基金托管人发送基金托管
费划款指令,基金托管人复核无误后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
     3、销售服务费
     本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费年费
                                             29
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率为 0.1% 。
     销售服务费计算方法如下,按 C 类基金份额基金资产净值计提:
     H=E×0.1% ÷当年天数
     H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
     E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
     基金销售服务费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理
人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令,基金托管人复核无误后于次月
前 3 个工作日内从基金财产中划出,经登记机构分别支付给各个基金销售机构。


     4、上述“一、基金费用的种类”中第 4-10 项费用,根据有关法规及相应
协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支
付。
     (五)不列入基金费用的项目
     下列费用不列入基金费用:
     1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
     2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
     3、《基金合同》生效前的相关费用;
     4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
     (六)基金税收
     本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
     基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他
扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。


                      十四、对招募说明书更新部分的说明

     1、更新了“第四部分:基金托管人”的基本情况及相关业务经营情况。
     2、在“第五部分:相关服务机构”中,更新了相关代销机构的信息;更新

                                             30
建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要



了基金份额登记机构的信息。
     3、更新了“第九部分:基金的投资”,更新了基金投资组合报告,并经基
金托管人复核。
     4、更新了“第十部分:基金的业绩”,并经基金托管人复核。
     5、更新了“第二十四部分:其他应披露事项”,添加了期间涉及本基金和
基金管理人的相关临时公告。


                                                               建信基金管理有限责任公司
                                                                         二〇一八年七月




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