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华安安康灵活配置混合C(002364)

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单位净值:

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最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:混合型 成立日期:2016-02-01 管理人:华安基金... 基金经理:陆奔 等
金融界评级:  申购状态:--赎回状态:--  
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中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

华安安康保本混合:更新招募说明书(2017年第1号)

公告日期:2017-03-18

华安安康保本混合型证券投资基金
       更新的招募说明书
      (2017 年第 1 号)




基金管理人:华安基金管理有限公司
基金托管人:中国工商银行股份有限公司


         二〇一七年三月
                               重要提示


    华安安康保本混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)由华安基金管理有
限公司(以下简称“基金管理人”)依照有关法律法规及约定发起,并经中国证券
监督管理委员会2016年1月8日证监许可[2016]64号文准予注册。本基金的《基金
合同》和《招募说明书》已通过《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和
基金管理人的互联网网站(www.huaan.com.cn)进行了公开披露。本基金的基金
合同自2016年2月1日正式生效。
    基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价
值和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
    证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散
投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够
提供固定收益预期的金融工具,投资者购买基金,既可能按其持有份额分享基金
投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。
    本基金在投资运作过程中可能面临各种风险,包括但不限于市场风险、管理
风险、流动性风险、恒定比例投资组合保险策略风险、保证风险、到期赎回风险、
技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险等等。
    本基金是一只保本混合型基金,为符合条件的基金份额提供本金保障,属于
证券投资基金中较低风险的品种。但投资者投资于本基金并不等于将资金作为存
款存放在银行或存款类金融机构,保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风
险。
    投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基
金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等
自主判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应,并自主做出投资决策,自行
承担投资风险。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,
但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低
并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金
业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在作出投
资决策后,基金运营状况与保本范围外的基金净值变化引致的投资风险,由投资
者自行负担。
    基金的过往业绩并不预示其未来表现。
    投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和
赎回基金份额,基金销售机构名单详见本《招募说明书》以及相关公告。
    本招募说明书中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人复核。
除特别说明外,本招募说明书所载内容截止日为2017年2月1日,有关财务数据和
净值表现截止日为2016年12月31日。
                                                             华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书


                                                                 目          录

一、绪言 ......................................................................................................................................... 1


二、释义 ......................................................................................................................................... 2


三、基金管理人 ............................................................................................................................. 9


四、基金托管人 ........................................................................................................................... 20


五、相关服务机构 ....................................................................................................................... 25


六、基金的募集 ........................................................................................................................... 47


七、基金合同的生效 .................................................................................................................... 48


八、基金份额的申购、赎回与转换 ............................................................................................ 49


九、基金的保本 ........................................................................................................................... 62


十、基金的保本保障机制 ............................................................................................................ 70


十一、基金的投资 ....................................................................................................................... 79


十二、基金的业绩 ..................................................................................................................... 103


十三、基金的财产 ..................................................................................................................... 104


十四、基金资产的估值 .............................................................................................................. 105


十五、基金的收益与分配 .......................................................................................................... 111


十六、基金的费用与税收 .......................................................................................................... 113


十七、基金的会计与审计 .......................................................................................................... 116


十八、基金的信息披露 .............................................................................................................. 117


十九、风险揭示 ......................................................................................................................... 123

                                                                        1
                                                         华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................................................................. 128


二十一、基金合同的内容摘要 .................................................................................................. 130


二十二、基金托管协议的内容摘要 .......................................................................................... 131


二十三、对基金投资人的服务 .................................................................................................. 132


二十四、其他应披露事项 .......................................................................................................... 134


二十五、招募说明书存放及查阅方式 ...................................................................................... 140


二十六、备查文件 ..................................................................................................................... 141


附件一:基金合同内容摘要 ...................................................................................................... 142


附件二:托管协议内容摘要 ...................................................................................................... 173




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                                华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书




                                 一、绪言

    《华安安康保本混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“本招募说明
书”或“招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基
金法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金信
息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《关于保本基金的指导意见》
(以下简称“《指导意见》”)及其他有关规定以及《华安安康保本混合型证券投
资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。
    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取
得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,
应详细查阅基金合同。
    投资人购买本保本基金基金份额的行为视为同意保证合同的约定。




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                               华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书



                                二、释义

    在本招募说明书中,除非文义另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
    1、基金或本基金:指华安安康保本混合型证券投资基金
    2、基金管理人:指华安基金管理有限公司
    3、基金托管人:指中国工商银行股份有限公司
    4、招募说明书或本招募说明书:指《华安安康保本混合型证券投资基金招
募说明书》及其定期的更新
    5、基金合同或《基金合同》:指《华安安康保本混合型证券投资基金基金合
同》及对该基金合同的任何有效修订和补充
    6、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华安安康保本
混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
    7、基金份额发售公告:指《华安安康保本混合型证券投资基金基金份额发
售公告》
    8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
    9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过,2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第
三十次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金
法》及颁布机关对其不时做出的修订
    10、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    13、《指导意见》:指中国证监会 2010 年 10 月 26 日颁布并实施的《关于保
本基金的指导意见》及颁布机关对其不时做出的修订
    14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

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                              华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

     15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

     16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
     17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
     18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
     19、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内
依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
     20、投资人或投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以
及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
     21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

     22、担保人:指与基金管理人签订保证合同,为基金管理人对基金份额持有
人的保本金额承担的保本清偿义务提供不可撤销的连带责任保证的机构。本基金
第一个保本周期的担保人是重庆三峡担保集团股份有限公司,为本基金第一个保
本周期的保本提供不可撤销的连带责任保证
     23、保本义务人:指与基金管理人签订风险买断合同,为本基金的某保本周
期(第一个保本周期除外)承担保本偿付责任的机构
     24、保本保障机制:指依据《指导意见》及相关法律法规的规定,基金管理
人与担保人签订保证合同或与保本义务人签订风险买断合同,由担保人为本基金
的保本提供连带责任保证或由保本义务人为本基金承担保本偿付责任,或者通过
中国证监会认可的其他方式,以保证符合条件的基金份额持有人在保本周期到期
时可以获得投资本金。本基金第一个保本周期由重庆三峡担保集团股份有限公司
作为担保人,为基金第一个保本周期的保本提供不可撤销的连带责任保证;第一
个保本周期后各保本周期涉及的保本保障事宜,由基金管理人与担保人或保本义
务人届时签订的保证合同或风险买断合同决定,并由基金管理人在当期保本周期
开始前公告


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                             华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

    25、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
    26、销售机构:指直销机构和代销机构
    27、直销机构:指华安基金管理有限公司
    28、代销机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基
金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销
售业务的机构
    29、基金销售网点:指直销机构及代销机构的代销网点
    30、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和交收业务,具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和交
收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
    31、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华安基金管理有
限公司或接受华安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
    32、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
    33、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起本基金的基金份额变动及
结余情况的账户
    34、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
日期
    35、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
    36、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长
不得超过 3 个月
    37、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
    38、保本周期:指基金管理人提供保本的期限。除提前到期情形外,本基金
以 30 个月为一个保本周期,第一个保本周期自基金合同生效日起至 30 个公历月
后的对应日止,此后各保本周期自本基金公告的保本周期起始之日起至 30 个公


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                             华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

历月后对应日止;如对应日为非工作日或无该对应日,则顺延至下一个工作日。
在提前到期的情况下,本基金的保本周期自基金合同生效日或公告的保本周期起
始之日起至提前到期日止。基金管理人将在保本周期到期前公告到期处理规则,
确定下一个保本周期的起始时间。如无特别指明,本招募说明书中的保本周期即
指当期保本周期
    39、触发收益率:指本基金在每一保本周期内所设置的该保本周期的触发提
前到期的参考收益率。在保本周期内,如本基金 A 类基金份额累计净值增长率
连续 15 个工作日达到或超过预设的触发收益率,则基金管理人将在 A 类基金份
额累计净值增长率连续达到或超过触发收益率的第 15 个工作日当日起 10 个工作
日内公告本基金当期保本周期提前到期,并进入到期操作期间
    40、基金份额累计净值增长率:指(当日基金份额净值+保本周期内份额累
计分红—1)/1×100%
    41、保本周期到期日或到期日:指保本周期届满日。在非提前到期情形下,
即保本周期起始之日 30 个公历月后的对应日,如该对应日为非工作日或无该对
应日,保本周期到期日顺延至下一个工作日;在提前到期情形下,指达到触发收
益率之后基金管理人公告的保本周期提前到期日(距离满足提前到期条件之日起
不超过 20 个工作日,且不得晚于非提前到期情形下的保本周期到期日)。如无特
别指明,本招募说明书中的到期日即指当期保本周期到期日
    42、持有到期:指基金份额持有人在整个保本周期内一直持有其所认购、过
渡期申购或从上一保本周期转入当期保本周期的基金份额到保本周期到期日的
行为;第一个保本周期内持有到期是指基金份额持有人认购并持有到保本周期到
期日的行为
    43、保本基金存续条件:指保本周期届满时,在本基金满足法律法规和《基
金合同》规定的基金存续要求的前提下,符合法律法规有关资质要求并经基金管
理人认可的担保人或保本义务人与本基金管理人签订保证合同或风险买断合同,
为本基金下一保本周期提供保本保障。若符合保本基金存续条件,本基金转入下
一保本周期;否则,本基金转型为非保本基金
    44、到期操作:指保本周期到期后,基金份额持有人选择赎回本基金基金份
额、将本基金基金份额转换为基金管理人管理的其他开放式基金基金份额、转入


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                               华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

下一保本周期或继续持有转型后基金基金份额的行为
    45、到期操作期间:指基金份额持有人进行到期操作的时间期间,由基金管
理人在保本周期到期日前公告指定
    46、过渡期:指到期操作期间结束日的下一工作日至下一保本周期开始日前
一工作日的时间区间,具体由基金管理人在当期保本周期到期前公告的到期处理
规则中确定
    47、过渡期申购:指投资人在过渡期内申请购买本基金基金份额的行为。在
过渡期内,投资人转换转入本基金基金份额,视同为过渡期申购
    48、份额折算日或折算日:过渡期最后一个工作日,即保本周期(第一个保
本周期除外)开始日前一工作日
    49、基金份额折算:在折算日,将基金份额持有人所持有的基金份额(包括
投资人到期操作期间内默认选择转入下一保本周期的基金份额和过渡期申购的
基金份额)在其资产净值总额保持不变的前提下,变更登记为基金份额净值为
1.00 元的基金份额,基金份额数按折算比例相应调整
    50、保本金额:指基金管理人为本基金投资人提供保本保障的金额范围。本
基金第一个保本周期的保本金额指基金份额持有人在本基金募集期内认购并持
有到期的基金份额的投资金额(即认购保本金额,包括该类基金份额的净认购金
额、认购费用及募集期间的利息收入之和),其后各保本周期的保本金额为过渡
期申购并持有到期的基金份额在当期份额折算日的资产净值及其申购费用之和
以及上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额在当期份额折算日
的资产净值。本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别计算保本金额
    51、保本:在保本周期到期日,如基金份额持有人持有到期的基金份额与到
期日基金份额净值的乘积(即“可赎回金额”)加上其持有到期的基金份额在当期
保本周期内的累计分红款项之和低于其保本金额,则基金管理人或保本义务人应
补足该差额(即“保本赔付差额”) 。本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别
计算保本赔付差额
    52、保证:指担保人为基金管理人履行保本义务提供的不可撤销的连带责任
担保,保证范围为保本赔付差额部分
    53、保证合同或《保证合同》:指担保人和基金管理人签订的《华安安康保


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                              华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

本混合型证券投资基金保证合同》
    54、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
    55、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
    56、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日),n 为自然数
    57、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
    58、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
    59、《业务规则》:指《华安基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人
和投资人共同遵守
    60、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
    61、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为,本招募说明书中若无特别所指,则不包括过渡期申购
    62、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
    63、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
    64、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
    65、A 类基金份额:在投资者认购/申购时收取认购/申购费用的基金份额
    66、C 类基金份额:在投资者认购/申购时不收取认购/申购费用,而是从本
类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
    67、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
    68、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入


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                               华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
     69、元:指人民币元
     70、基金收益:本招募说明书项下的基金收益即为基金利润,指基金利息收
入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额;基金已实
现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额
     71、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款项及其他资产的价值总和
     72、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
     73、基金份额净值:指计算日每类基金份额的基金资产净值除以计算日该类
份额的基金份额总数
     74、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
     75、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
及其他媒介
     76、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

     77、中国:指中华人民共和国。就本招募说明书而言,不包括香港特别行政
区、澳门特别行政区和台湾地区




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                                      华安安康保本混合型证券投资基金招募说明书



                             三、基金管理人

     (一)基金管理人概况
     1、名称:华安基金管理有限公司
     2、住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32

     3、办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32

     4、法定代表人:朱学华
     5、设立日期:1998 年 6 月 4 日
     6、批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[1998]20 号
     7、联系电话:(021)38969999
     8、联系人:王艳
     9、客户服务中心电话:40088-50099
     10、网址:www.huaan.com.cn


     (二)注册资本和股权结构
     1、注册资本:1.5 亿元人民币
     2、股权结构
               持股单位                         持股占总股本比例
         上海国际信托有限公司                          20%

        上海电气(集团)总公司                         20%

     上海锦江国际投资管理有限公司                      20%

     上海工业投资(集团)有限公司                      20%

     国泰君安投资管理股份有限公司                      20%


     (三)主要人员情况
     1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
     (1)董事会
                                      9
                             华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

   朱学华先生,大专学历。历任武警上海警卫局首长处副团职参谋,上海财政
证券有限公司党总支副书记,上海证券有限责任公司党委书记、副董事长、副总
经理、工会主席,兼任海际大和证券有限责任公司董事长。现任华安基金管理有
限公司党总支书记、董事长、法定代表人。
   童威先生,博士研究生学历。历任上海证券有限责任公司研究发展中心总经
理,上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理(主持工作),上投摩根基金
管理有限责任公司副总经理,上海国际集团有限公司战略发展总部总经理兼董事
会办公室主任,华安基金管理有限公司副总经理。现任华安基金管理有限公司总
经理。
   邱平先生,本科学历,高级政工师职称。历任上海红星轴承总厂党委书记,
上海东风机械(集团)公司总裁助理、副总裁,上海全光网络科技股份公司总经
理,上海赛事商务有限公司总经理,上海东浩工艺品股份有限公司董事长,上海
国盛集团科教投资有限公司党委副书记、总裁、董事,上海建筑材料(集团)总
公司党委书记、董事长(法定代表人)、总裁。现任上海工业投资(集团)有限
公司党委副书记、执行董事(法定代表人)、总裁。
   马名驹先生,工商管理硕士,高级会计师。历任凤凰股份有限公司副董事长、
总经理,上海东方上市企业博览中心副总经理。现任锦江国际(集团)有限公司
副总裁兼计划财务部经理及金融事业部总经理、上海锦江国际投资管理有限公司
董事长兼总经理、锦江麦德龙现购自运有限公司董事、华安基金管理有限公司董
事、长江养老保险股份有限公司董事、上海景域文化传播有限公司董事、Crystal
Bright Developments Limited 董事、史带财产保险股份有限公司监事、上海上
国投资产管理有限公司监事。
   董鑑华先生,大学学历,高级经济师。历任上海市审计局基建处科员、副主
任科员、处长助理、副处长,固定资产投资审计处副处长(主持工作)、处长,
上海市审计局财政审计处处长,上海电气(集团)总公司财务总监。现任上海电
气(集团)总公司副总裁、财务总监。
   聂小刚先生,经济学博士。历任国泰君安证券股份有限公司投资银行三部助
理业务董事、企业融资总部助理业务董事、总裁办公室主管、总裁办公室副经理、
营销管理总部副经理、董事会秘书处主任助理、董事会秘书处副主任、董事会秘


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书处主任、上市办公室主任、国泰君安创新投资有限公司总裁等职务。现任国泰
君安证券股份有限公司战略管理部总经理。
   独立董事:
   吴伯庆先生,大学学历,一级律师,曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳
法律顾问。历任上海市城市建设局秘书科长、上海市第一律师事务所副主任、上
海市金茂律师事务所主任、上海市律师协会副会长。现任上海市金茂律师事务所
高级合伙人。
   夏大慰先生,研究生学历,教授。现任上海国家会计学院学术委员会主任、
教授、博士生导师,中国工业经济学会副会长,财政部会计准则委员会咨询专家,
财政部企业内部控制标准委员会委员,香港中文大学名誉教授,复旦大学管理学
院兼职教授,上海证券交易所上市委员会委员。享受国务院政府津贴。
   (2)监事会
   张志红女士,经济学博士。历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机构
处副处长、机构监管处副处长、机构监管处处长、机构监管一处处长、上市公司
监管一处处长等职务,长城证券有限责任公司党委委员、纪委书记、预算管理委
员会委员、合规总监、副总经理、投资决策委员会委员,中小企业融资部总经理,
国泰君安证券股份有限公司总裁助理、投行业务委员会副总裁等职务。现任国泰
君安证券股份有限公司业务总监兼投行业务委员会副总裁,华安基金管理有限公
司监事长。
   许诺先生,研究生学历。曾任怡安翰威特咨询业务总监,麦理根(McLagan)
公司中国区负责人。现任华安基金管理有限公司人力资源部高级总监,华安资产
管理(香港)有限公司董事。
   诸慧女士,研究生学历,经济师。历任华安基金管理有限公司监察稽核部高
级监察员,集中交易部总监助理。现任华安基金管理有限公司集中交易部总监。
   (3)高级管理人员
   朱学华先生,大专学历,17 年证券、基金从业经验。历任武警上海警卫局首
长处副团职参谋,上海财政证券有限公司党总支副书记,上海证券有限责任公司
党委书记、副董事长、副总经理、工会主席,兼任海际大和证券有限责任公司董
事长。现任华安基金管理有限公司党总支书记、董事长、法定代表人。


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   童威先生,博士研究生学历,15 年证券、基金从业经验。历任上海证券有限
责任公司研究发展中心总经理,上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理
(主持工作),上投摩根基金管理有限责任公司副总经理,上海国际集团有限公
司战略发展总部总经理兼董事会办公室主任,华安基金管理有限公司副总经理。
现任华安基金管理有限公司总经理。
   章国富先生,博士研究生学历,29 年经济、金融从业经验。曾任上海财经大
学副教授、硕士生导师,上海大华会计师事务所会计师、中国诚信证券评估有限
公司上海分公司副总经理、上海华虹(集团)有限公司财务部副部长(主持工作)、
上海信虹投资管理有限公司副总经理兼上海新鑫投资有限公司财务总监、华安基
金管理有限公司督察长。现任华安基金管理有限公司副总经理。
   薛珍女士,研究生学历,16 年证券、基金从业经验。曾任华东政法大学副教
授,中国证监会上海证管办机构处副处长,中国证监会上海监管局法制工作处处
长。现任华安基金管理有限公司督察长。
     2、本基金基金经理
    郑可成先生,硕士研究生,15 年证券基金从业经历。2001 年 7 月至 2004 年
12 月在闽发证券有限责任公司担任研究员,从事债券研究及投资,2005 年 1 月
至 2005 年 9 月在福建儒林投资顾问有限公司任研究员,2005 年 10 月至 2009 年
7 月在益民基金管理有限公司任基金经理,2009 年 8 月至今任职于华安基金管理
有限公司固定收益部。2010 年 12 月起担任华安稳固收益债券型证券投资基金的
基金经理。2012 年 9 月起同时担任华安安心收益债券型证券投资基金的基金经
理。2012 年 11 月起同时担任华安日日鑫货币市场基金的基金经理。2012 年 12
月起同时担任华安信用增强债券型证券投资基金的基金经理。2013 年 5 月起同
时担任华安保本混合型证券投资基金的基金经理。2014 年 8 月起同时担任华安
七日鑫短期理财债券型证券投资基金、华安年年红定期开放债券型证券投资基金
的基金经理。2015 年 3 月起担任华安新动力灵活配置混合型证券投资基金的基
金经理。2015 年 5 月起同时担任华安新机遇保本混合型证券投资基金的基金经
理。2015 年 6 月起同时担任华安添颐养老混合型发起式证券投资基金的基金经
理;2015 年 11 月起,同时担任华安安益保本混合型证券投资基金基金的基金经
理;2015 年 12 月起,同时担任本基金的基金经理。2016 年 2 月起,同时担任华


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安安康保本混合型证券投资基金的基金经理。2016 年 4 月起,同时担任华安安
禧保本混合型证券投资基金的基金经理。2016 年 10 月起,同时担任华安安润灵
活配置混合型证券投资基金的基金经理。
    石雨欣女士,硕士研究生,10 年相关行业从业经验,曾任联合资信评估有
限公司高级分析师。2008 年 1 月加入华安基金管理有限公司,任固定收益部信
用分析师。2015 年 7 月起担任本基金及华安信用四季红债券型证券投资基金的
基金经理。2016 年 2 月起担任华安安康保本混合型证券投资基金的基金经理。
2016 年 8 月起同时担任华安聚利 18 个月定期开放债券型证券投资基金的基金经
理。2016 年 12 月起,同时担任华安新恒利灵活配置混合型证券投资基金、华安
新瑞利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
       王嘉先生,硕士,13 年金融、证券行业从业经验。曾任上海市思也企业咨
询有限公司研究员、上海市新理益投资管理有限公司研究员、莫尼塔投资咨询有
限公司研究员、元大京华证券上海代表处研究员、兴业证券研究发展中心研究员。
2010 年 5 月加入华安基金,现任基金投资部基金经理。2015 年 7 月起担任华安
国企改革主题灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2016 年 2 月起担任华
安乐惠保本混合型证券投资基金、华安安康保本混合型证券投资基金的基金经
理。
    3、基金管理人采取集体投资决策制度,公司投资决策委员会成员的姓名和
职务如下:
   童     威先生,总经理
   翁启森先生,总经理助理
   杨     明先生,投资研究部高级总监
   许之彦先生,指数与量化投资事业总部高级总监
   贺     涛先生,固定收益部总监
   苏圻涵先生,全球投资部助理总监
   万建军先生,投资研究部联席总监
    上述人员之间不存在近亲属关系。
    4、业务人员的准备情况:
    截至 2016 年 12 月 31 日,公司目前共有员工 338 人(不含香港公司),其中


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56.5%具有硕士及以上学位,86.1%以上具有三年证券业或五年金融业从业经历,
具有丰富的实际操作经验。所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关
管理部门的处罚。公司业务由投资与研究、营哦哦销、后台支持等三个业务板块
组成。


    (四)基金管理人的职责
    根据《基金法》的规定,基金管理人应履行以下职责:
    1、依法募集资金,办理基金份额的发售和登记事宜;
    2、办理基金备案手续;
    3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
    4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配收益;
    5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
    6、编制中期和年度基金报告;
    7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;
    8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
    9、按照规定召集基金份额持有人大会;
    10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
    11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为;
    12、中国证监会规定的其他职责。


   (五)基金管理人的承诺
    1、基金管理人承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《中
华人民共和国证券法》行为的发生;
    2、基金管理人承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《基
金法》及相关法律法规的行为的发生;
    3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国
家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:


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    (1)越权或违规经营;
    (2)违反基金合同或托管协议;
    (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;
    (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
    (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
    (6)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责;
    (7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从
事相关的交易活动;
    (8)其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。
    4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺
    基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨,按照诚实信用、勤勉
尽责的原则,严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定,不断更新投
资理念,规范基金运作。
    5、基金经理承诺
    (1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益;
    (2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取
不当利益;
    (3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人
从事相关的交易活动。


    (六)基金管理人的内部控制制度
    1、内部控制的原则
    (1)健全性原则
    内部控制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体人员,并涵盖到决策、
执行、监督、反馈等各个环节。
    (2)有效性原则


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    通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序,维护内控制度
的有效执行。
    (3)独立性原则
    公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,公司基金资产、自有资产、
其他资产的运作应当分离。
    (4)相互制约原则
    公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
    (5)成本效益原则
    公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控
制成本达到最佳的内部控制效果。
    2、内部控制的组织体系
    公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构,以实现对
公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言,包括以下组成部
分:
    (1)董事会:董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责
任。
    (2)监事会:监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和
公司管理层的行为行使监督权。
    (3)督察长:督察长对董事会直接负责。对公司的日常经营管理活动进行
合规性监督和检查,直接向公司董事会和中国证监会报告。
    (4)合规与风险管理委员会:合规与风险管理委员会是为加强公司在业务
运作过程中的风险控制而成立的非常设机构,以召开例会形式开展工作,向公司
总经理负责。主要职责是定期和不定期审议公司合规报告、风险管理报告以及其
他风险控制重大事项。
    (5)合规监察稽核部:合规监察稽核部负责对公司内部控制制度的执行情
况进行合规性监督检查,向公司合规与风险管理委员会和总经理报告。
    (6)各业务部门:内部控制是每一个业务部门和员工最首要和基本的职责。
各部门的主管在权限范围内,对其负责的业务进行检查监督和风险控制。各位员
工根据国家法律法规、公司规章制度、道德规范和行为准则、自己的岗位职责进


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行自律。
    3、内部控制制度概述
    公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组
成。
    公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是各项基本
管理制度的纲要和总揽,内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、
内控措施等内容。
    基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露
制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、
业绩评估考核制度和紧急应变制度等。
    部门业务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、
岗位责任、操作守则等的具体说明。
    4、基金管理人内部控制五要素
    内部控制的基本要素包括:控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内
部监控。
    (1)控制环境
    控制环境构成公司内部控制的基础,包括公司治理结构体系和内部控制体
系。公司内部控制体系又包括公司的经营理念和内控文化、内部控制的组织体系、
内部控制的制度体系、员工的道德操守和素质等内容。
    公司自成立以来,通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控制
意识,致力于从公司文化、组织结构、管理制度等方面营造良好的控制环境氛围,
使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环节。逐步完善了公司治
理结构、加强了公司内部合规控制建设,建立了公司内部控制体系。
    (2)风险评估
    公司通过对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析、测试检查,发现
风险,将风险进行分类、按重要性排序,找出风险分布点,分析其发生的可能性
及对目标的影响程度,评估目前的控制程度和风险高低,找出引致风险产生的原
因,采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。在风险评估后,确定
应进一步采取的对应措施,对内部控制制度、规则、公司政策等进行修订和完善,


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并监督各个环节的改进实施。
    (3)控制活动
    公司的一系列规章制度、业务规则在制定、修订的过程中,也得到了一贯的
实施。主要包括:组织结构控制、操作控制、会计控制。
    ① 组织结构控制
    公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工,及部门间相互合作与制衡
的原则。基金投资管理、基金运作、市场营销等业务部门有明确的授权分工,各
部门的操作相互独立、相互牵制并且有独立的报告系统,形成权责分明、严格有
效的三道监控防线:
    以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线:各部门内部工作岗位合理分
工、职责明确,对不相容的职务、岗位分离设置,使不同的岗位之间形成一种相
互检查、相互制约的关系,以减少差错或舞弊发生的风险。
    各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线:公司在相关部门、
相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理表单传递及信息沟通制
度,后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。
    以合规监察稽核部对各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈的第三道
监控防线。
    ② 操作控制
    公司制定了一系列的基本管理制度,如风险控制制度、投资管理制度、基金
会计制度、公司财务制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、
资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等,控制日常运作和经营
中的风险。公司各业务部门在实际操作中遵照实施。
    ③ 会计控制
    公司确保基金资产与公司自有资产完全分开,分账管理,独立核算;公司会
计核算与基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上严格分开。公司对所
管理的不同基金分别设立账户,分账管理,以确保每只基金和基金资产的完整独
立。
    基本的会计控制措施主要包括:复核、对账制度;凭证、资料管理制度;会
计账务的组织和处理制度。运用会计核算与账务系统,准确计算基金资产净值,


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采取科学、明确的资产估值方法和估值程序,公允地反映基金在估值时点的价值。
    (4)信息沟通
    为了及时实现信息的沟通,有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈,
公司采取以下措施:
    建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流
渠道,保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息,保证信
息及时送达适当的人员进行处理。
    制定了管理和业务报告制度,包括定期报告和不定期报告制度。按既定的报
告路线和报告频率,在适当的时间向适当的内部人员和外部机构进行报告。
    (5)内部监控
    监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程,对控制环
境、控制活动等进行持续的检验和完善。
    监察稽核人员负责日常监督工作,促使公司员工积极参与和遵循内部控制制
度,保证制度的有效实施。
    公司合规监察稽核部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持续的检
查。检验其是否符合设计要求,并及时地充实和完善,反映政策法规、市场环境、
组织调整等因素的变化趋势,确保内控制度的有效性。
    5、基金管理人内部控制制度声明
    基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确,并承诺公司将根
据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。




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                          四、基金托管人


   (一)基金托管人基本情况

    名称:中国工商银行股份有限公司

    注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号

    成立时间:1984 年 1 月 1 日

    法定代表人:易会满

    注册资本:人民币 35,640,625.71 万元

    联系电话:010-66105799

    联系人:郭明

   (二)主要人员情况

    截至 2016 年 9 月末,中国工商银行资产托管部共有员工 210 人,平均
年龄 30 岁,95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以
上学历或高级技术职称。

   (三)基金托管业务经营情况

    作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年在国内首家
提供托管服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的
风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务
团队,严格履行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构
和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响
力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基
金、信托资产、保险资产、社会保障基金、企业年金基金、QFII 资产、QDII
资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理
计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资
产、ESCROW 等门类齐全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风
险管理等增值服务,可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2016 年 9

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月,中国工商银行共托管证券投资基金 624 只。自 2003 年以来,本行连续
十三年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环
球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的
51 项最佳托管银行大奖;是获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质
获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。
    (四)基金托管人的内部控制制度
    中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资产
托管行业的优势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部“一手抓业务拓展,一
手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管
理工作,在积极拓展各项托管业务的同时,把加强风险防范和控制的力度,精心
培育内控文化,完善风险控制机制,强化业务项目全过程风险管理作为重要工作
来做。继2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、2014年八次顺利通过评
估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的SAS70(审计标准第70号)审阅
后,2015年中国工商银行资产托管部第九次通过ISAE3402(原SAS70)审阅获得
无保留意见的控制及有效性报告,表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、
内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风
险控制能力已经与国际大型托管银行接轨,达到国际先进水平。目前,ISAE3402
审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。
    1、内部风险控制目标
    保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守法
经营、规范运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、监
控制度化的内控体系;防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整;维护持
有人的权益;保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
    2、内部风险控制组织结构
    中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监
察部门(内控合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管部
各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各业务
部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作
的内部风险控制处,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关


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法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内
实施具体的风险控制措施。
   3、内部风险控制原则
    (1)合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
    (2)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序
和监督制约;监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的
部门、岗位和人员。
    (3)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按
照“内控优先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规
章制度。
   (4)审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基金
资产和其他委托资产的安全与完整。
    (5)有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时
修改完善,并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。
    (6)独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员和
控制人员必须相对独立,适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于内控
制度的制定和执行部门。
    4、内部风险控制措施实施
    (1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了明
确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系
列规章制度,并采取了良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独立、
人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
   (2)高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策
略的制定者和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检查
资产托管部在实现内部控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制措
施,督促职能管理部门改进。
    (3)人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线”、“互
控防线”、“监控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立“以人


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为本”的内控文化,增强员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心竞争力。
并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书,使员工树立风险防
范与控制理念。
    (4)经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务
营销活动、处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效
益最大化目的。
    (5)内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部
风险管理,定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进行
风险识别、评估,制定并实施风险控制措施,排查风险隐患。
   (6)数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数
据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
    (7)应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了基
于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定期演
练。为使演练更加接近实战,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按照预订
时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看,资产托管部完全有能力在
发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
    5、资产托管部内部风险控制情况
    (1)资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在
总经理的直接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保资
产托管业务健康、稳定地发展。
    (2)完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至
下每个员工的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。资产
托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位,每
位员工对自己岗位职责范围内的风险负责,通过建立纵向双人制、横向多部门制
的内部组织结构,形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
    (3)建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚持
把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多
年努力,资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职责、业
务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等,覆盖所有部门和岗位,渗透各项


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业务过程,形成各个业务环节之间的相互制约机制。
    (4)内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位。
资产托管业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强调
规范运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随
着市场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题、新情况不断出现,资产托管
部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为托管业
务生存和发展的生命线。


    (五)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
    根据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》和有关基金法律法规的规定,对
基金的投融资、基金的禁止投资行为、基金的投资范围、投资对象、基金资产的
核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的
计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合
法性、合规性进行监督和核查。
    基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、《基金合同》和
有关基金法律法规规定的行为,基金托管人有权要求基金管理人在规定的期限内
进行整改,并且有权向中国证监会报告。基金托管人如果对基金实际投资是否符
合有关法律法规的规定及基金合同的 相关约定存在疑义,应及时向基金管理人
提出,基金管理人应及时做出解释、澄清或纠正。




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                        五、相关服务机构

(一)基金份额发售机构
1、直销机构
(1)华安基金管理有限公司上海业务部
地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32 层
电话:(021)38969960
传真:(021)58406138
联系人:姚 佳岑
(2)华安基金管理有限公司北京分公司
地址:北京市西城区金融街 7 号英蓝国际金融中心 522 室
电话:(010)57635999
传真:(010)66214061
联系人:刘雯
(3)华安基金管理有限公司广州分公司
地址:广州市天河区珠江西路 8 号高德置地夏广场 D 座 504 单元
电话:(020)38082891
传真:(020)38082079
联系人:林承壮
(4)华安基金管理有限公司西安分公司
地址:西安市碑林区南关正街 88 号长安国际中心 A 座 706 室
电话:(029)87651812
传真:(029)87651820
联系人:翟均
(5)华安基金管理有限公司成都分公司
地址:成都市人民南路四段 19 号威斯顿联邦大厦 12 层 1211K-1212L
电话:(028)85268583
传真:(028)85268827
联系人:张晓帆

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(6)华安基金管理有限公司沈阳分公司
地址:沈阳市沈河区北站路 59 号财富中心 E 座 2103 室
电话:(024)22522733
传真:(024)22521633
联系人:杨贺
(7)华安基金管理有限公司电子交易平台
华安电子交易网站:www.huaan.com.cn
智能手机 APP 平台:iPhone 交易客户端、Android 交易客户端
华安电子交易热线:40088-50099
传真电话:(021)33626962
联系人:谢伯恩
2、代销机构
(1)中国工商银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人:姜建清
联系人:胡浩
电话:(010)66107900
传真:010-66107571
客户服务电话:95588
网址:www.icbc.com.cn

(2)招商银行股份有限公司
注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号
法定代表人:李建红
客户服务电话:95555
网址:www.cmbchina.com
(3)交通银行股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区银城中路 188 号


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办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人:牛锡明
客户服务电话:95559
网址:www.bankcomm.com
(4)中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 3 号
办公地址:北京市西城区金融大街 3 号
法定代表人:李国华
客户服务电话:95580
网址:www.psbc.com
(5)兴业银行股份有限公司
注册地址:福建省福州市湖东路 154 号中山大厦
法定代表人:高建平
客户服务电话:95561
网址:www.cib.com.cn
(6)平安银行股份有限公司
注册地址:中国深圳市深南中路 5047 号
法定代表人:孙建一
客户服务电话:95511
网址:bank.pingan.com

(7)上海银行股份有限公司

注册地址:上海市银城中路 168 号

办公地址:上海市银城中路 168 号

法定代表人:范一飞

客户服务电话:(021)95594

网址:www.bankofshanghai.com

(8)东亚银行(中国)有限公司

注册地址:上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 29 楼


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办公地址:上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 29 楼

法定代表人: 李国宝
联系人: 李杰
电话:021-38663866
传真:021-38663966
客服电话:800-830-3811
网址:www.hkbea.com.cn

(9)宁波银行股份有限公司

地址:宁波市鄞州区宁南南路 700 号
法定代表人:陆华裕
客户服务电话:95574
网址:www.nbcb.com.cn
(10)哈尔滨银行股份有限公司
注册地址:哈尔滨市道里区尚志大街 160 号
法定代表人:郭志文
电话:(0451)86779999
传真:(0451)86779888
客户服务电话:4006096358 / 95537
网址:www.hrbcb.com.cn
(11)上海陆金所资产管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人: 郭坚
联系人:宁博宇
联系电话:021-20665952
传真号码:021-22066653
(12)上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号 903-906 室

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法定代表人:杨文斌
电话:400-700-9665
传真:021-68596916
网址: www.ehowbuy.com
(13)上海天天基金销售有限公司
注册地址:浦东新区峨山路 613 号 6 幢 551 室
办公地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼东方财富大厦 2 楼
法定代表人:其实
电话:4001818188
网址: www.1234567.com.cn
(14)上海农村商业银行股份有限公司
注册地址:中国上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼
法定代表人:冀光恒
电话:0086-21-38576709
传真:0086-21-50105085
客户服务电话:(021)962999
网址:www.srcb.com
(15)中国建设银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人:王洪章
客户服务电话:95533
网址:www.ccb.com
(16)中国民生银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人: 洪崎
电话:010-68946790
传真:010-68466796


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客户服务电话:95568
网址:www.cmbc.com.cn
(17)申万宏源证券有限公司
注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
法定代表人:李梅
客服电话:021-96250500
网址: www.swhysc.com
(18) 安信证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层
法定代表人:王连志
客户服务电话:4008001001
网址:www.essence.com.cn
(19) 海通证券股份有限公司
注册地址:上海市广东路 689 号
办公地址:上海市广东路 689 号
法定代表人:王开国
客户服务电话:95553、4008888001
网址:www.htsec.com
(20)上海证券有限责任公司
注册地址:上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
办公地址:上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
法定代表人:李俊杰
客户服务电话:4008918918
网址:www.shzq.com
(21) 华安证券股份有限公司
注册地址:合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址:合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号


                                 30
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法定代表人:李工
客户服务电话:95318
网址:www.hazq.com
(22) 国都证券有限责任公司
注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
法定代表人:王少华
客户服务电话:400-818-8118
网址:www.guodu.com
(23) 国信证券股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址:深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人:何如
客户服务电话:95536
网址:www.guosen.com.cn
(24) 万联证券有限责任公司
注册地址:广州市天河区珠江东路 11 号 18、19 层
办公地址:广州市天河区珠江东路 11 号 18、19 层
法定代表人:张建军
客户服务电话:400-8888-133
网址:www.wlzq.com.cn
(25) 中信建投证券股份有限公司
注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人:王常青
客户服务电话: 95587
网址:www.csc108.com
(26) 国泰君安证券股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区商城路 618 号


                                 31
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   办公地址: 上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层
   法定代表人:杨德红
   客户服务电话:400-8888-666
   网址:www.gtja.com
   (27) 长城证券股份有限公司
   注册地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16/17 层
   办公地址:深深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16/17 层
    法定代表人:丁益
    客户服务电话:400-6666-888
    公司网站:www.cgws.com
    (28) 信达证券股份有限公司
    注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
    办公地址:北京西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
    法定代表人: 张志刚
    客户服务电话:400-800-8899
    网址:www.cindasc.com
    (29) 新时代证券有限责任公司
    注册地址:北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501
    办公地址:北京市海淀区北三环西路 99 号西海国际中心 1 号楼 15 层
    法定代表人:田德军
    客户服务电话:400-698-9898
    网址:www.xsdzq.cn
    (30) 联讯证券股份有限公司
    注册地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心
西面一层大堂和三、四层
    办公地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心
西面一层大堂和三、四层
    法定代表人:徐刚
    客服电话:95564


                                     32
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网址: www.Lxzq.com.cn
(31) 中泰证券股份有限公司
注册地址:山东省济南市经七路 86 号
办公地址:山东省济南市经七路 86 号
法定代表人:李玮
传真:(0531)68889752
客户服务电话:95538
网址: http://www.zts.com.cn/
(32) 中国国际金融股份有限公司
注册地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
办公地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 6 层、26 层、27 层及 28

法定代表人:丁学东
客户服务电话:(010)65051166
网址:www.cicc.com.cn
(33) 第一创业证券股份有限公司
注册地址:广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
办公地址:广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
法定代表人:刘学民
客户服务电话: 95358
网址:www.firstcapital.com.cn
(34) 长江证券股份有限公司
注册地址:湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号
办公地址:湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号
法定代表人:尤习贵
电话:400-8888-999
客户服务电话: 95579
网址:www.cjsc.com.cn
(35) 天风证券股份有限公司


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     注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼
     办公地址:武汉市武昌区中南路 99 号武汉保利广场 A 座 37 楼
     法定代表人:余磊
     客户服务电话: 028-86712334
     网址:www.tfzq.com
     (36) 东海证券股份有限公司
     注册地址: 江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层
     办公地址:江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层
     法定代表人:赵俊
     客户服务电话: 95531
     网址:www.longone.com.cn
     (37) 太平洋证券股份有限公司
     注册地址:云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层
     办公地址:云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层
     法定代表人:李长伟
     客服电话:0871-68898130
     网址:http://www.tpyzq.com
     (38) 中信证券(山东)有限责任公司
     注册地址:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
     办公地址:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20

     法定代表人:杨宝林
     客户服务电话:95548
     网址: www.zxwt.com.cn
     (39)中信证券股份有限公司
     注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座
     办公地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦
     法定代表人:张佑君
     客户服务电话:0755-23835888


                                       34
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网址:www.cs.ecitic.com
(40) 光大证券股份有限公司
注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人:薛峰
客户服务电话:95525
网站:www.ebscn.com
(41) 兴业证券股份有限公司
注册地址:福州市湖东路 268 号证券大厦
办公地址:福州市湖东路 268 号证券大厦;
上海市浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼
法定代表人:兰荣
客户服务电话:95562
网址:www.xyzq.com.cn
(42) 中国银河证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
办公地址:北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层
法定代表人:陈有安
客户服务电话: 4008-888-888
网址:www.chinastock.com.cn
(43)宏信证券有限责任公司
法定代表人:吴玉明
注册地址:四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦 10 楼
办公地址:四川省成都市人民南路二段十八号川信大厦 10 楼
客户服务电话:4008-366-366
网址:http://www.hxzq.cn
(44)   华龙证券股份有限公司
注册地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼
办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼


                                 35
                           华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

法定代表人:李晓安
电话:(0931)4890100
传真:(0931)4890118
客户服务电话: 0931-4890619
网址:www.hlzqgs.com
(45)渤海银行股份有限公司
注册地址:天津市河西区马场道 201-205 号
法定代表人:刘宝凤
电话:+86(22)5831 6666
传真:+86(22)5831 6528
客户服务电话:400-888-8811
网址:www.cbhb.com.cn
(46)东莞银行股份有限公司
注册地址:东莞市莞城区体育路 21 号东莞银行大厦
法定代表人:卢国锋
电话:0769-22119061
传真:(0769)22117730
客户服务电话:4001196228
网址:www.dongguanbank.cn

(47)广州证券股份有限公司

注册地址:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

办公地址:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层

法定代表人: 邱三发

客户服务电话:020-83963933

网址: www.gzs.com.cn

(48)中国光大银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心

法定代表人:唐双宁

联系人:李伟
                                36
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电话:010-63636363

传真:010-63636713

客户服务电话:95595

网址:www.cebbank.com

(49)中国银行股份有限公司

注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号

法定代表人:田国立

电话:(86)10-66596688

传真:(86)10-66594568

客户服务电话:95566

网址:www.boc.cn

(50)广发银行股份有限公司
注册地址:广州市越秀区东风东路 713 号
法定代表人:董建岳
传真:020-87310779
客户服务电话:4008308003
网址:http://www.cgbchina.com.cn/
(51)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号
办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号 12 楼
法定代表人:陈柏青
电话:4000-766-123
网址: www.fund123.cn
(52)上海利得基金销售有限公司
注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址:上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人: 沈继伟
客户服务电话: 4000676266
(53)北京钱景财富投资管理有限公司
                                37
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注册地址:北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10 层
办公地址:北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10 层
法定代表人: 赵荣春
联系电话:010-57418813
传真号码:010-57569671
(54)中经北证(北京)资产管理有限公司
注册地址:北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层
办公地址: 北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层
法定代表人: 徐福星
联系电话: 010-68292745
传真号码: 010-68292941
(55)北京格上富信投资顾问有限公司
注册地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
办公地址: 北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
法定代表人: 李悦章
联系电话:(010)65983311
传真号码:(010)65983333
(56)浙江金观诚财富管理有限公司
注册地址:杭州市拱墅区登云路 45 号(锦昌大厦)1 幢 10 楼 1001 室
办公地址: 杭州市拱墅区登云路 45 号锦昌大厦一楼金观诚财富
法定代表人: 徐黎云
联系电话: 0571-88337717
传真号码: 0571-88337666
(57)珠海盈米财富管理有限公司
注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室—3491
办公地址:广州市海珠区琶洲大道 1 号宝利国际广场南塔 12 楼
法定代表人:肖雯
联系电话:020-89629021
传真号码:020-89629011


                                 38
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(58)平安证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16-20 层
办公地址:深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16-20 层
法定代表人: 谢永林
电话:4008866338
传真:(0755)82400862
客户服务电话:95511-8
网址:stock.pingan.com
(59)东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
办公地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
法定代表人:何沛良
联系电话: 0769-22866254
传真号码:0769-22866282
(60)北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
办公地址:北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21 层
法定代表人: 蒋煜
联系电话: 010-5817 0859
传真号码:010-5817 0800
 (61)奕丰金融服务(深圳)有限公司
地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海
商务秘书有限公司)
法定代表人:TAN YIK KUAN
(62)北京广源达信投资管理有限公司
注册地址:北京是西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室
办公地址: 北京市朝阳区望京东园四区浦项中心 B 座 19 层
法定代表人: 齐剑辉
联系电话:4006236060


                                39
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   传真号码:010-82055860
    (63)深圳市金斧子投资咨询有限公司
   注册地址:深圳市南山区智慧广场第 A 栋 11 层 1101-02
   办公地址:深圳市南山区科苑路 18 号东方科技大厦 18 楼
   法定代表人: 陈姚坚
   联系电话:0755-84034499
   传真号码:0755-84034477
    (64)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
    注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前
海商务秘书有限公司)
    办公地址: 深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 23A
    法定代表人:高峰
    联系电话:0755-83655588
    传真号码:0755-83655518
    (65)苏州银行股份有限公司
    注册地址:江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号
    办公地址:江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号
    法定代表人:王兰凤
    联系电话:0512-65280149
    传真号码:0512-69868370
    (66)北京蛋卷基金销售有限公司
   注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
   办公地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
   法定代表人:钟斐斐
   客户服务电话:4000618518
   传真:010-61840699
    基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告
    (67) 上海基煜基金销售有限公司
    注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰
    和经济发展区)
                                   40
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办公地址: 上海市杨浦区昆明路 518 号北美广场 A1002-1003 室
法定代表人: 王翔
联系电话:(021)55085991
传真号码:(021)55085991

(68) 上海大智慧财富管理有限公司
注册地址: 上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层
办公地址:上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层
法定代表人: 申健
客服电话: 021-20219931
公司网站:https://8.gw.com.cn


(69) 北京创金启富投资管理有限公司
注册地址: 北京市西城区民丰胡同 31 号中水大厦 215A
办公地址: 北京市西城区民丰胡同 31 号中水大厦 215A
法定代表人: 梁蓉
联系电话: 010-66154828
传真号码: 010-88067526


(70) 北京汇成基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人: 王伟刚
联系电话:010-56282140
传真号码:010-62680827

(71) 中证金牛(北京)投资咨询有限公司
地址:北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
法定代表人:彭运年
客户服务电话: 4008909998
 网址: www.jnlc.com


                                 41
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(72) 江苏昆山农村商业银行股份有限公司
注册地址:江苏省昆山市前进东路 828 号
办公地址: 江苏省昆山市前进东路 828 号
法定代表人: 张哲清
联系电话: (0512)57379810
传真号码:(0512)57376090

(74)北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区北四环西路 58 号 906 室
办公地址: 北京市海淀区海淀北二街 10 号泰鹏大厦 12 层
法定代表人: 张琪
联系电话: 010-62675369
传真号码:010-82607516
(75)嘉兴银行股份有限公司
注册地址:嘉兴市建国南路 409 号
办公地址: 嘉兴市建国南路 409 号
法定代表人: 夏林生
联系电话:0573-96528
传真号码:0573-82099678
(76) 南京苏宁基金销售有限公司
注册地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
法定代表人: 钱燕飞
联系人:喻明明
联系电话:025-66996699-884131
传真号码:025-66996699
联系邮箱:15071484@cnsuning.com
(77) 上海万得投资顾问有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
办公地址: 中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 8 楼


                                42
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法定代表人: 王廷富
联系电话:021-51327185
传真号码:021-6888 2281
(78) 天津国美基金销售有限公司
注册地址:天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D 座二层
202-124 室
办公地址:北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层
法定代表人: 丁东华
联系电话:010-59287061
传真号码:010-59287825
(79) 南京途牛金融信息服务有限公司
地址:南京市玄武区玄武大道 699-1 号
法定代表人:宋时琳
客服电话:4007-999-999
网址:http://jr.tuniu.com
(80) 和耕传承基金销售有限公司
注册地址:郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦 6 层
办公地址:郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦 6 层
法定代表人:李淑慧
联系电话:0371-85518396
传真号码:0371-85518397
(81) 上海云湾投资管理有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路 27 号 13 号楼 2 层
法定代表人: 戴新装
联系电话: 021-20538888
传真号码:021-20538999

(82) 乾道金融信息服务(北京)有限公司
注册地址:北京市海淀区东北旺村南 1 号楼 7 层 7117 室


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办公地址: 北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室
法定代表人:王兴吉
联系电话:010-62062880
传真号码:010-82057741
(83) 北京懒猫金融信息服务有限公司
注册地址:北京市石景山区石景山路 31 号院盛景国际广场 3 号楼 1119
办公地址: 北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区 1111 号
法定代表人: 许现良
联系电话: 4001-500-882
传真号码:010-57649620

(84) 华鑫证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)
办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦第 28 层 A01、B01(b) 单

法定代表人:俞洋
客服电话:021-32109999
网址:http://www.cfsc.com.cn
(85) 东海期货有限责任公司
办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 8 楼
法定代表人:陈太康
电话:95531/400-8888588
网址: www.qh168.com.cn
(86) 济安财富(北京)资本管理有限公司
注册地址:北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室
办公地址:北京市朝阳区东三环中路 7 号 财富中心 A 座 46 层 济安财富
法定代表人:杨健
联系人:李海燕
电话:010-65309516
传真:010-65330699


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客户服务电话:400-075-6663(济安财富官网) 400-071-6766(腾讯财经)
公司网站:www.jianfortune.com
(87) 泰诚财富基金销售(大连)有限公司
法定代表人:林卓
地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
电话: 400-6411-999
网址: www.taichengcaifu.com




(二)登记机构
名称:华安基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32 层
法定代表人:朱学华
电话:(021)38969999
传真:(021)33627962
联系人:赵良
客户服务中心电话:40088-50099


(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:上海源泰律师事务所
住所:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
办公地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
负责人:廖海
电话:(021)51150298
传真:(021)51150398
联系人:刘佳
经办律师:廖海、刘佳


(四)审计基金财产的会计师事务所

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   名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
   住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼(东三办公
楼)16 层
   办公地址:上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼
   执行事务合伙人:毛鞍宁
   电话:(021)22288888
   传真:(021)22280000
   联系人: 郭杭翔
    经办会计师: 郭杭翔,蒋燕华




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                            六、基金的募集

    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合
同》及其他有关规定,经中国证监会 2016 年 1 月 8 日证监许可【2016】64 号文
注册募集。
    本基金自 2016 年 1 月 18 日起向全社会公开募集,截至 2016 年 1 月 28 日止
募集工作顺利结束。
    本基金为保本混合型证券投资基金。运作方式为契约型开放式,存续期限不
定期。
    本基金发售对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资
者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券
投资基金的其他投资者。
    经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)验资,本次募集的有效净认购金
额为 5,198,204,037.97 人民币,折合基金份额 5,198,204,037.97 份;认购款项在
基金验资确认日之前产生的银行利息共计 1,889,631.19 元人民币,折合基金份额
1,889,631.19 份。本次募集所有资金已于 2016 年 2 月 1 日全额划入本基金在基

金托管人中国工商银行股份有限公司开立的基金托管专户。本次募集有效认购户
数为 27,740 户,按照每份基金份额面值 1.00 元人民币计算,本次募集资金及其
产生的利息结转的基金份额共计 5,200,093,669.16 份,已分别计入各基金份额持
有人的基金账户,归各基金份额持有人所有。按照有关法律规定,本基金募集期
间所发生的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用由本基金管理人承担,
不从基金资产中列支。




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                         七、基金合同的生效

    根据《基金法》、《运作办法》等法律法规以及本基金基金合同、招募说明书
的有关规定,本基金本次募集符合有关条件,本基金管理人已向中国证监会办理
完毕基金备案手续,并于 2016 年 2 月 1 日获得中国证监会的书面确认,基金合同
自该日起生效。自基金合同生效之日起,本基金管理人正式开始管理本基金。




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                八、基金份额的申购、赎回与转换

    (一)申购、赎回与转换场所
    本基金的申购、赎回与转换将通过销售机构进行。销售机构的具体信息将由
基金管理人在本招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更
或增减销售机构,并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的
营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购、赎回与转换。
    若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资
人可以通过上述方式进行申购、赎回与转换,具体办法由基金管理人另行公告。


    (二)申购、赎回与转换的开放日及时间
    1、开放日及开放时间
    投资者在开放日办理基金份额的申购、赎回与转换,具体办理时间为上海证
券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法
规、中国证监会的要求或《基金合同》的规定公告暂停申购、赎回与转换时除外。
    基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    2、申购、赎回与转换开始日及业务办理时间
    基金管理人自《基金合同》生效之日起不超过 3 个月开始办理申购,具体业
务办理时间在申购开始公告中规定。
    基金管理人自《基金合同》生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回,具体业
务办理时间在赎回开始公告中规定。
    基金管理人自《基金合同》生效之日起不超过 3 个月开始办理转换,具体业
务办理时间在赎回开始公告中规定。
    在确定申购开始、赎回开始时间或转换开始时间后,基金管理人应在申购、
赎回与转换开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购、
赎回与转换的开始时间。
    基金管理人不得在《基金合同》约定之外的日期或者时间办理基金份额的申

                                     49
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购、赎回或者转换。投资者在《基金合同》约定之外的日期或时间提出申购、赎
回或转换申请且经登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放
日基金份额申购、赎回的价格。


    (三)申购、赎回与转换的原则
    1、“未知价”原则,即申购、赎回与转换价格以申请当日收市后计算的基金份
额净值为基准进行计算;
    2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回与转换以份额申请;
    3、当日的申购、赎回与转换申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
    4、基金份额持有人赎回与转换时,除基金合同另有规定外,基金管理人按“后
进先出”的原则,对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理,即注册
登记确认日期在先的基金份额后赎回与转换,注册登记确认日期在后的基金份额
先赎回与转换,以确定被赎回与转换基金份额的持有期限和所适用的赎回费率;
    5、若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,变更为非保本基金,
则变更后对所有基金份额的赎回按照“先进先出”原则,以确定所适用的赎回费率;
    6、投资者办理申购、赎回与转换等业务时应提交的文件和办理手续、办理时
间、处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具
体规定为准。
    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。


    (四)申购、赎回与转换的程序
    1、申购、赎回与转换的申请方式
    投资者必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出
申购、赎回与转换的申请。
    投资者提交赎回与转换申请时,其在销售机构(网点)必须有足够的基金份
额余额,且投资人在提交基金转换申请时,该基金销售机构必须同时销售转换转
出和转换转入基金,否则所提交的申购、赎回与转换申请无效。
    2、申购和赎回的款项支付
    投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申
                                    50
                               华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

购成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。
    基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。
投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。如
遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其
它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款项的
支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支
付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
    在办理基金转换业务时,基金转换费用由基金份额持有人承担。
    3、申购、赎回与转换申请的确认
    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购、赎回与转换申请的当天作为
申购、赎回与转换申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对
该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该
日)及时到销售机构柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若
申购不成功,则申购款项退还给投资人。
    基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内,对上述业务办理时间
进行调整,并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    销售机构对申购、赎回与转换申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表
销售机构确实接收到申请。申购、赎回与转换的确认以登记机构的确认结果为准。
对于申请的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利,否则,由此产生
的投资人任何损失由投资人自行承担。


    (五)申购、赎回与转换的数额限制
    1、投资者通过代销机构或基金管理人的电子交易平台申购本基金的,每个基
金账户申购的单笔最低金额为人民币 1 元,追加申购的单笔最低金额为人民币 1
元。。各代销机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的,以各代销机构的业务
规定为准。投资者通过直销机构(电子交易平台除外)申购本基金的,单笔最低
申购金额为人民币 10 万元。在本基金转型为“华安安康灵活配置混合型证券投资
基金”后,投资者当期分配的基金收益转购基金份额时,不受最低申购金额的限制。
    2、基金份额持有人在销售机构赎回或转换时,每次赎回或转换申请不得低于
1 份基金份额。基金份额持有人赎回或转换时或赎回或转换后在销售机构(网点)
                                     51
                                  华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

单个交易账户保留的基金份额余额不足 1 份的,余额部分基金份额在赎回或转换
时需同时全部赎回或转换。各销售机构对赎回限额有其他规定的,以各销售机构
的业务规定为准。
    3、基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述规定
申购金额和赎回或转换份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信
息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。


    (六)申购费用和赎回费用
    1、申购费用
    本基金 A 类基金份额在申购时收取申购费,C 类基金份额不收取申购费。本
基金的申购费用由申购本基金 A 类基金份额的投资人承担,不列入基金财产,主
要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
    (1)保本周期内的申购费用
    保本周期内,本基金的申购费用在投资者申购基金份额时收取。本基金对通
过直销机构申购本基金 A 类基金份额的养老金客户与除此之外的其他投资人实施
差别化的申购费率。
    养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营
收益形成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保
障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可
的新的养老基金类型,基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳
入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户
外的其他投资人。
    通过直销机构申购本基金 A 类基金份额的养老金客户申购费率为每笔 500 元。
    其他投资人申购本基金 A 类基金份额的申购费率随申购金额的增加而递减。
投资者在保本周期内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。具体费率如下
表所示:
                  单笔申购金额(M)                 申购费率
                      M<100 万                         1.3%
                   100 万≤M<300 万                    0.8%
                   300 万≤M<500 万                    0.4%
                                       52
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                     M≥500 万                     每笔 1000 元


    (2)过渡期内的申购费用
    保本周期到期后,若符合保本基金存续条件(详见本招募说明书第九章),本
基金转入下一保本周期,并在下一保本周期开始前安排过渡期进行申购。过渡期
申购费率及收费方式在届时的临时公告或更新的基金招募说明书中列示。
    (3)转型为“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”后的申购费用
    保本周期到期后,若不符合保本基金存续条件,本基金将转型为“华安安康灵
活配置混合型证券投资基金”。转型后的申购费率及收费方式以届时公告为准。


    2、赎回费用
    本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有
人赎回基金份额时收取。
    (1)保本周期和到期操作期间内的赎回费用
    保本周期和到期操作期间内,本基金赎回费率随申请份额持有时间的增加而
递减,持有期从投资人获得基金份额开始计算。A 类基金份额和 C 类基金份额的
赎回费率相同,具体费率如下表所示:
                  申请份额持有时间(N)                 赎回费率
                         N<1.5 年                        1.5%

                     1.5 年≤N<2.5 年                    1.0%
                         N≥2.5 年                          0
    其中,1 年为 365 天,1.5 年为 547 天,以此类推。
    对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产;对持续持
有期长于 30 日但少于 3 个月的投资人收取的赎回费中不低于总额的 75%计入基金
财产;对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取的赎回费中不低于总
额的 50%计入基金财产;对持续持有期长于 6 个月的投资人收取的赎回费中不低
于总额的 25%计入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要
的手续费。
    在到期操作期间内,对于适用保本条款的基金份额无需支付赎回费用。


                                         53
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    (2)转型为“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”后的赎回费用
    保本周期到期后,若本基金转型为“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”,
转型后的赎回费率以届时公告为准。


    3、基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整本基金的申购、赎回费
率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒介上公告。
    4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据
市场情况制定基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活
动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申
购费率和基金赎回费率。


    (七)申购份额、赎回金额与转换份额的计算
    1、基金申购份额的计算
    (1)保本周期内,若投资者选择申购本基金 A 类基金份额,则其申购金额包
括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为:
    净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
    或,净申购金额=申购金额-固定申购费金额
    申购费用=申购金额-净申购金额,
    或,申购费用=固定申购费金额
    申购份额=净申购金额/申购当日 A 类份额的基金份额净值
    例四:保本周期内,某投资者(非养老金客户)投资 10 万元申购本基金 A 类
基金份额,对应申购费率为 1.3%,假设申购当日 A 类份额的基金份额净值为 1.015
元,则其可得到的申购份额为:
    净申购金额=100,000/(1+1.3%)=98,716.68 元
    申购费用=100,000-98,716.68=1283.32 元
    申购份额=98,716.68/1.015=97,257.81 份
    例五:保本周期内,某养老金客户通过直销机构投资 10 万元申购本基金 A 类
基金份额,其申购费金额为 500 元,假设申购当日 A 类份额的基金份额净值为 1.015
元,则其可得到的申购份额计算如下:
                                     54
                                 华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

     净申购金额=100,000-500=99,500.00 元
     申购份额=99,500/1.015=98,029.56 份
     (2)保本周期内,若投资者选择申购本基金 C 类基金份额,则申购份额的计
算公式为:
     申购份额=申购金额/申购当日 C 类份额的基金份额净值
     例六:某投资者投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额,假设申购当日 C 类份
额的基金份额净值为 1.015 元,则其可得到的申购份额计算如下:
     申购份额=100,000/1.015=98,522.17 份
     (3)过渡期内或转型后申购份额的计算以届时公告为准。
     2、基金赎回金额的计算
     (1)若投资者在保本周期或到期操作期间内赎回基金份额,则赎回金额的计
算公式为:
     赎回总额=赎回份额×赎回当日该类份额的基金份额净值
     赎回费用=赎回总额×赎回费率
     赎回金额=赎回总额-赎回费用
     例七:某投资者持有本基金 10 万份 A 类基金份额两年后赎回,对应赎回费率
为 1%,假设赎回当日 A 类份额的基金份额净值是 1.015 元,则其可得到的赎回金
额为:
     赎回总额=100,000×1.015=101,500.00 元
     赎回费用=101,500.00×1%=1,015.00 元
     赎回金额=101,500.00-1,015.00=100,485.00 元
     (2)转型后赎回金额的计算以届时公告为准。
     3、基金转换份额的计算
     基金转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费。
     转出基金赎回费=转出份额×转出基金当日基金份额净值×转出基金赎回费

     转出金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值-转出基金赎回费
     基金转换申购补差费按转入与转出基金之间申购费的差额计算收取,具体计
     算公式如下:
     基金转换申购补差费= max[(转入基金的申购费-转出基金的申购费),0 ],
                                      55
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即转入基金申购费减去转出基金申购费,如为负数则取 0
    转入金额 = 转出金额—基金转换申购补差费
    转入份额 = 转入金额÷转入基金当日基金份额净值
    转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。
    其中:
    转入基金的申购费=[转出金额-转出金额÷(1+转入基金的申购费率)]或
转入基金固定收费金额
    转出基金的申购费=[转出金额-转出金额÷(1+转出基金的申购费率)]或
转出基金固定收费金额
    注 1:转入份额的计算结果四舍五入,保留到小数点后两位,由此产生的误差
计入基金资产。
    注 2:本基金暂未开通后端收费模式的基金转换业务。
    注3:关于转换费用的其他相关条款请详见公司网站的有关临时公告。
    4、基金份额净值的计算
    T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日内公告。遇特殊情况,
根据基金合同约定或经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。
    本基金 A 类和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值,计算公式为:T 日某
类基金份额净值=T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日发售在外的该类别基金
份额总数。
    本基金基金份额净值的计算,保留到小数点后 3 位,小数点后第 4 位四舍五
入,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
    5、申购份额的处理方式
    申购的有效份额为净申购金额除以当日该类份额的基金份额净值,有效份额
单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此误差产
生的收益或损失由基金财产承担。
    6、赎回金额的处理方式
    赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类份额的基金份额净值并
扣除相应的费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到
小数点后 2 位,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。


                                     56
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    (八)申购、赎回与转换的登记
    投资者 T 日申购基金成功后,正常情况下,基金登记机构在 T+1 日为投资者
办理权益登记手续。
    投资者 T 日赎回基金成功后,正常情况下,基金登记机构在 T+1 日为投资者
办理扣除权益的登记手续。
    投资者转换基金成功后,基金注册与过户登记人在 T+1 工作日为投资人办理
转出基金权益的扣除以及转入基金的权益登记并同时办理相关注册与过户登记手
续,投资者于 T+2 工作日起(含该日)起可以赎回或转出该转入部分的基金份额。
    基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述登记办理时间进行调整,
并于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。


    (九)拒绝或暂停申购、转换转入的情形及处理方式
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购、转换转入申
请:
    1、因不可抗力导致基金无法正常运作;
    2、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值;
    3、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况;
    4、接受某笔或某些申购、转换转入申请可能会影响或损害现有基金份额持有
人利益时;
    5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能
对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形;
    6、为保护基金份额持有人的利益,基金管理人可在当期保本周期到期前 30
日内视情况暂停本基金的日常申购和转换转入业务;
    7、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术保障等发生异
常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行;
    8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述除第 4 项以外的暂停申购、转换转入情形之一且基金管理人决定暂
停申购、转换转入的,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购、
转换转入公告。如果投资人的申购申请、转换转入被拒绝,被拒绝的申购款项将
                                   57
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退还给投资人。在暂停申购、转换转入的情况消除时,基金管理人应及时恢复申
购、转换转入业务的办理。


    (十)暂停赎回、转换转出或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回、转换转出申请或延
缓支付赎回款项:
    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项;
    2、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基
金资产净值;
    3、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回;
    4、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况;
    5、为保护基金份额持有人的利益,基金管理人可在当期保本周期到期前 30
日内视情况暂停本基金的日常赎回和转换转出业务;
    6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术保障等发生异
常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行;
    7、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益时,可暂停接受投资人
的赎回申请;
    8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回、转换转出申请或延缓支
付赎回款项的,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基
金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量
占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若连续两个或两
个以上开放日发生巨额赎回,按基金合同的相关条款处理。投资人在申请赎回时
可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回、转换转出的情况消
除时,基金管理人应及时恢复赎回、转换转出业务的办理并予以公告。


    (十一)巨额赎回的情形及处理方式
    1、巨额赎回的认定
    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总
                                  58
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数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。
    2、巨额赎回的处理方式
    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按
正常赎回程序执行。
    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动
时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提
下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申
请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投
资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动
转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受
理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,
无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到
全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分
作自动延期赎回处理。
    (3)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理
人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经确认的赎回申请可以延缓支付
赎回款项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。
    3、巨额赎回的公告
    当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个工作日内通知基金份额持有人,说明有关处理方
法,并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。


    (十二)暂停申购、赎回或转换的公告和重新开放申购、赎回或转换的公告
    1、发生上述暂停申购、赎回或转换情况的,基金管理人当日应立即向中国证
监会备案,并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
    2、上述暂停申购、赎回或转换情况消除的,基金管理人应于重新开放日公布
最近 1 个估值日的基金份额净值。
                                      59
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    3、基金管理人可以根据暂停申购、赎回或转换的时间,依照《信息披露办法》
的有关规定,最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购、赎回或转换的
公告;也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购、赎回或转换的时间,
届时不再另行发布重新开放的公告。


    (十三)基金转换
    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基
金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相
关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提
前告知基金托管人与相关机构。


    (十四)基金的非交易过户
    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人,或按法律法规或有权机关规定的方式处理。
    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会
团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基
金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金
登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构
的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。


    (十五)基金的转托管
    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。


    (十六)定期定额投资计划
    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人在
届时发布的公告或更新的招募说明书中确定。投资人在办理定期定额投资计划时
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可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更
新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。


    (十七)基金的冻结、解冻和质押
    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额
被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分配
与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。
    当基金份额处于冻结状态时,登记机构或其他机构有权拒绝该部分基金份额
的赎回、转出、非交易过户以及基金的转托管申请。
    如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务,
基金管理人将制定和实施相应的业务规则。


    (十八)基金份额的转让
    在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登记机
构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公
告,基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。


    (十九)在不违反相关法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响
的前提下,基金管理人可根据具体情况对上述申购和赎回以及相关业务的安排进
行补充和调整并提前公告,无需召开基金份额持有人大会审议。




                                     61
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                           九、基金的保本

    (一)保本周期
    除提前到期情形外,本基金以 30 个月为一个保本周期,第一个保本周期自
基金合同生效日起至 30 个公历月后的对应日止,如该对应日为非工作日或无该
对应日,则顺延至下一个工作日。保本周期届满时,若符合保本基金存续条件,
本基金转入下一保本周期;基金管理人将在保本周期到期前公告到期处理规则,
确定下一个保本周期的起始时间;第一个保本周期之后各保本周期自基金公告的
保本周期起始之日起至 30 个公历月后对应日止,若该对应日为非工作日或无该
对应日,则顺延至下一个工作日。但在保本周期内,如本基金 A 类基金份额累
计净值增长率连续 15 个工作日达到或超过当期保本周期的触发收益率,则基金
管理人将在满足上述条件之日起 10 个工作日内公告本基金当期保本周期提前到
期(提前到期日距离满足提前到期条件之日起不超过 20 个工作日,且不得晚于
非提前到期情形下的保本周期到期日)。


    (二)保本条款
    本基金第一个保本周期的保本金额指基金份额持有人认购并持有到期的基
金份额的投资金额(即认购保本金额,包括该类基金份额的净认购金额、认购费
用及募集期间的利息收入之和);其后各保本周期的保本金额为过渡期申购并持
有到期的基金份额在当期份额折算日的资产净值及其申购费用之和以及上一保
本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额在当期份额折算日的资产净值。
    本基金第一个保本周期到期日,如基金份额持有人认购并持有到期的基金份
额可赎回金额加上该部分基金份额累计分红金额之和低于认购保本金额,则基金
管理人应补足该差额(即“保本赔付差额”),并在保本周期到期日后 20 个工作日
内(含第 20 个工作日)将该差额支付给基金份额持有人。
    其后各保本周期到期日,如基金份额持有人过渡期申购并持有到期以及从上
一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额可赎回金额加上该部分基
金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和低于其保本金额,由当期有效的基
金合同、《保证合同》或《风险买断合同》约定的基金管理人或保本义务人将保

                                   62
                                  华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

本赔付差额支付给基金份额持有人。


       (三)适用保本条款的情形
       1、对本基金第一个保本周期而言,基金份额持有人认购并持有到期的基金
份额。
       2、对本基金第一个保本周期之后的保本周期而言,基金份额持有人在过渡
期申购并持有到期的基金份额以及从上一保本周期转入当期保本周期并持有到
期的基金份额。
       对于前述基金份额,基金份额持有人无论选择赎回、转换转出、转入下一保
本周期还是转型为“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”,都同样适用保本条
款。


    (四)不适用保本条款的情形
    1、本基金第一个保本周期到期日,基金份额持有人认购并持有到期的基金
份额可赎回金额加上该部分基金份额累计分红款项之和不低于其保本金额;
    2、本基金第一个保本周期之后各保本周期到期日,基金份额持有人过渡期
申购并持有到期以及从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额
可赎回金额加上该部分基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和不低于
其保本金额;
    3、基金份额持有人认购、过渡期申购或从上一保本周期转入当期保本周期,
但在基金保本周期到期日前(不包括该日)赎回或转换转出的基金份额;
    4、基金份额持有人在保本周期内申购或转换转入的基金份额;
    5、在保本周期内发生基金合同规定的基金合同终止的情形;
    6、在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形,且
担保人不同意继续承担保证责任或保本义务人不同意继续承担保本偿付责任;
    7、在保本周期到期日之后(不包括该日),基金份额发生的任何形式的净值
减少;
    8、因不可抗力的原因导致基金投资亏损;或因不可抗力事件直接导致基金
管理人或保本义务人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的,或基金


                                       63
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合同规定的其他情形基金管理人或保本义务人免于履行保本义务的。


    (五)保本周期到期处理
    1、保本周期到期后基金的存续形式
    保本周期届满时,在本基金满足法律法规和基金合同规定的基金存续要求的
前提下,若符合法律法规有关资质要求并经基金管理人认可的担保人或保本义务
人与本基金管理人签订保证合同或风险买断合同、为本基金下一保本周期提供保
本保障,则本基金符合保本基金存续条件,本基金将继续以保本基金的形式存续
并转入下一保本周期,下一保本周期的具体起讫日期以基金管理人届时公告为
准。
    保本周期届满时,在满足法律法规和基金合同规定的基金存续要求的前提
下,若本基金不符合上述保本基金存续条件,则本基金将按基金合同的约定变更
为“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”。同时,基金的投资目标、投资范围、
投资策略以及基金费率等相关内容也将根据基金合同的约定作相应修改。上述变
更由基金管理人和基金托管人协商一致后,可不经基金份额持有人大会决议,但
应在报中国证监会备案后,提前在临时公告或更新的基金招募说明书中予以说
明。
    若本基金不满足法律法规和基金合同规定的基金存续要求,则本基金将根据
基金合同的规定终止。


    2、保本周期到期操作
    (1)本基金到期操作期间为保本周期到期日及之后 5 个工作日(含第 5 个工
作日)。基金管理人将在当期保本周期到期前公告到期操作期间的具体起止时间
及处理规则,并提示基金份额持有人在此期间内进行到期操作。
    (2)在到期操作期间内,基金份额持有人可就其持有的部分或全部基金份额
选择如下到期操作方式:
    1)赎回基金份额;
    2)将基金份额转换为基金管理人管理的、已开通基金转换业务的其他开放
式基金份额;


                                   64
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    3)在本基金符合保本基金存续条件的情况下,将基金份额转入下一保本周
期;
    4)在本基金不符合保本基金存续条件的情况下,继续持有转型后的“华安安
康灵活配置混合型证券投资基金”基金份额。
    如果基金份额持有人在到期操作期间内未选择赎回或转换转出,则基金管理
人根据本基金到期存续形式视其默认选择转入下一保本周期或继续持有转型后
的“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”基金份额,默认操作日期为到期操作
期间的最后一个工作日。
    (3)在到期操作期间内,基金份额持有人选择赎回基金份额的,对于适用保
本条款的基金份额无需支付赎回费用;基金份额持有人选择转换转出的,对于适
用保本条款的基金份额无需支付赎回费用,但需根据其所转入基金的费率体系支
付申购补差费用;基金份额持有人默认选择转入下一保本周期或继续持有转型后
的“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”基金份额的,无须就此支付赎回费用
和认/申购费用。
    (4)在到期操作期间内,本基金接受赎回和转换转出申请,不接受申购和转
换转入申请。基金赎回或转换转出采取“未知价”原则,即赎回价格或转换转出价
格以申请当日收市后本基金基金份额净值为基准进行计算。
       (5)为了保障持有到期的基金份额持有人的利益,基金管理人可在保本周期
到期前 30 日内视情况暂停本基金的日常申购、赎回和基金转换业务,并提前公
告。
       (6)本基金到期操作期间内(除保本周期到期日)不收取基金管理费、基金
托管费和销售服务费。


       3、保本周期到期保本
       (1)在到期操作期间内,对于认购并持有到期、过渡期申购并持有到期或从
上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额,基金份额持有人无论选
择赎回、转换转出、转入下一保本周期还是转型为“华安安康灵活配置混合型证
券投资基金”,都同样适用保本条款。
       (2)对于适用保本条款的基金份额,若基金份额持有人在到期操作期间内选


                                     65
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择赎回,而相应基金份额在保本周期到期日的可赎回金额加上其当期累计分红金
额低于其保本金额,基金管理人应将赎回当日基金份额对应的资产净值总额支付
给基金份额持有人,并由当期有效的基金合同、《保证合同》或《风险买断合同》
约定的基金管理人或保本义务人在约定时间内将保本赔付差额支付给基金份额
持有人。
    (3)对于适用保本条款的基金份额,若基金份额持有人在到期操作期间内选
择转换转出,而相应基金份额在保本周期到期日的可赎回金额加上其当期累计分
红金额低于其保本金额,基金管理人应将转换当日基金份额对应的资产净值总额
作为转出金额,并由当期有效的基金合同、《保证合同》或《风险买断合同》约
定的基金管理人或保本义务人在约定时间内将保本赔付差额支付给基金份额持
有人。
    (4)对于适用保本条款的基金份额,若基金份额持有人在到期操作期间内默
认选择转入下一保本周期,而相应基金份额在保本周期到期日的可赎回金额加上
其当期累计分红金额低于其保本金额,基金管理人应将最近折算日基金份额对应
的资产净值总额作为转入下一保本周期的转入金额,并由当期有效的基金合同、
《保证合同》或《风险买断合同》约定的基金管理人或保本义务人在约定时间内
将保本赔付差额支付给基金份额持有人。
    (5)对于适用保本条款的基金份额,若基金份额持有人在到期操作期间内默
认选择继续持有转型后的“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”的基金份额,
而相应基金份额在保本周期到期日的可赎回金额加上其当期累计分红金额低于
其保本金额,基金管理人应将该部分基金份额在《华安安康灵活配置混合型证券
投资基金基金合同》生效日前一日所对应的基金资产净值作为转入该基金的转入
金额,并由当期有效的基金合同、《保证合同》或《风险买断合同》约定的基金
管理人或保本义务人在约定时间内将保本赔付差额支付给基金份额持有人。
    (6)本基金第一个保本周期届满,由基金管理人在保本周期到期日后 20 个工
作日内(含第 20 个工作日)将保本赔付差额支付给基金份额持有人,担保人重
庆三峡担保集团股份有限公司对此提供不可撤销的连带责任保证;第一个保本周
期之后的各保本周期届满,由当期有效的基金合同、《保证合同》或《风险买断
合同》约定的基金管理人或保本义务人将保本赔付差额支付给基金份额持有人,


                                  66
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具体规则由基金管理人在当期保本周期开始前确定并公告。
    (7)对于到期操作期间内赎回或转换转出的基金份额而言,保本周期到期日
(不含)后至赎回或转换转出实际操作日(含)的净值下跌风险由基金份额持有
人自行承担;对于默认选择转入下一保本周期或转型为“华安安康灵活配置混合
型证券投资基金”的基金份额而言,保本周期到期日(不含)后至最近折算日(含)
或新基金合同生效日(不含)的净值下跌风险由基金份额持有人自行承担。


    4、转入下一保本周期的处理
    保本周期届满时,若符合保本基金存续条件,本基金将转入下一保本周期。
    (1)过渡期及过渡期申购
    基金管理人有权视业务需要设定过渡期。过渡期指到期操作期间结束日的下
一工作日至下一保本周期开始日前一工作日的时间区间,最长不超过 20 个工作
日,具体由基金管理人在当期保本周期到期前公告的到期处理规则中确定。
    投资人在过渡期内申请购买本基金基金份额的行为称为“过渡期申购”。在过
渡期内,投资人转换转入本基金基金份额,视同为过渡期申购。
    1)基金管理人将根据担保人或保本义务人提供的下一保本周期担保额度或
保本偿付额度以及基金份额持有人默认选择转入下一保本周期的基金份额预估
保本金额确定并公告基金过渡期申购规模上限以及规模控制方法。
    2)过渡期申购采取“未知价”原则,即过渡期申购价格以申请当日收市后本
基金基金份额净值为基准进行计算。
    3)投资人进行过渡期申购的,其持有相应基金份额至过渡期最后一日(含
该日)期间的净值波动风险由基金份额持有人自行承担。
    4)过渡期申购费率在届时的临时公告或更新的基金招募说明书中列示。过
渡期申购费用由过渡期申购本基金 A 类基金份额的投资人承担,不列入基金财
产,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
    5)过渡期申购的日期、时间、场所、方式和程序等事宜由基金管理人确定
并提前公告。
    6)过渡期内,本基金将暂停办理日常赎回和转换转出业务。
    7)过渡期内,本基金不收取基金管理费、基金托管费和销售服务费。


                                   67
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    (2)基金份额折算
    过渡期最后一个工作日(即下一保本周期开始日前一工作日)为下一保本周
期的基金份额折算日。
    在折算日,基金份额持有人所持有的基金份额(包括投资人到期操作期间内
默认选择转入下一保本周期的基金份额和过渡期申购的基金份额)在其资产净值
总额保持不变的前提下,变更登记为基金份额净值为 1.000 元的基金份额,基金
份额数按折算比例相应调整。


    (3)下一保本周期基金资产的形成
    本基金进入下一保本周期的基金资产包括基金份额持有人在到期操作期间
内默认选择转入下一保本周期的基金份额以及过渡期申购的基金份额在下期份
额折算日所对应的基金资产净值。


    (4)下一保本周期的运作
    折算日的下一个工作日为下一保本周期开始日,本基金转入下一保本周期运
作。
    1)基金份额持有人在到期操作期间内默认选择转入下一保本周期的基金份
额以及过渡期申购的基金份额,经基金份额折算后,适用下一保本周期的保本条
款。
    2)若基金份额持有人默认选择转入下一保本周期的基金份额和过渡期申购
的基金份额在下期份额折算日所对应的资产净值总额超过担保人提供的下一保
本周期担保额度或保本义务人提供的下一保本周期保本偿付额度的,基金管理人
有权制定业务规则,对每位基金份额持有人在下一保本周期享受保本条款的基金
份额进行确认,具体确认方法由基金管理人届时公告。
    3)本基金进入下一保本周期后,仍使用原基金名称和基金代码办理日常申
购、赎回和基金转换等业务。
    4)自本基金进入下一保本周期开始,基金管理人可根据投资组合管理需要
暂停本基金的日常申购、赎回和基金转换等业务。暂停期限最长不超过 3 个月,
具体详见基金管理人的届时公告。


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    5、转型为“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”后基金资产的形成
    保本周期届满时,若不符合保本基金存续条件,本基金将自到期操作期间结
束日次日起转型为“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”。
    (1)基金管理人将以到期操作期间结束日的基金份额(即基金份额持有人在
到期操作期间内默认选择继续持有的基金份额)在《华安安康灵活配置混合型证
券投资基金基金合同》生效日前一日所对应的基金资产净值作为转入该基金的转
入金额。
    (2)基金管理人可自本基金转型之日起不超过 3 个月开始办理日常申购、赎
回和基金转换等业务,具体操作办法由基金管理人提前予以公告。


    6、保本周期到期公告
    保本周期到期前,基金管理人将就上述到期相关事宜进行公告。公告内容包
括但不限于保本周期到期处理的业务规则、转入下一保本周期或转型为“华安安
康灵活配置混合型证券投资基金”的相关法律文件及其申购赎回安排等。




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                      十、基金的保本保障机制

    为确保履行保本条款,保障基金份额持有人利益,基金管理人通过与担保人
签订保证合同或与保本义务人签订风险买断合同,由担保人为本基金的保本提供
连带责任保证或者由保本义务人为本基金承担保本偿付责任,或者通过中国证监
会认可的其他方式,以保证符合条件的基金份额持有人在保本周期到期时可以获
得保本金额保证。
    本基金第一个保本周期内,由担保人为基金管理人履行保本义务提供不可撤
销的连带责任保证,保证范围为保本赔付差额部分。担保人承担保证责任的最高
限额不超过 71 亿元,保证期间为基金保本周期到期日起六个月。其后各保本周
期的保本保障机制,由基金管理人与担保人或保本义务人届时签订的保证合同或
风险买断合同决定,并由基金管理人在当期保本周期开始前公告。
    (一)担保人或保本义务人基本情况
    1、本基金第一个保本周期由重庆三峡担保集团股份有限公司作为担保人,
为基金管理人的保本义务提供不可撤销的连带责任保证。重庆三峡担保集团股份
有限公司有关信息如下:
    (1)担保人名称
    重庆三峡担保集团股份有限公司
    (2)住所
    重庆市渝北区青枫北路 12 号 3 幢
    (3)办公地址
    重庆市渝北区青枫北路 12 号 3 幢
    (4)法定代表人
    李卫东
    (5)成立时间
    2006 年 4 月
    (6)组织形式
    股份有限公司
    (7)注册资本

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    三十亿元人民币
    (8)经营范围
    许可经营项目:贷款担保、票据承兑担保、项目融资担保、信用证担保等融
资性担保业务;再担保,债券发行担保。
    一般经营项目:诉讼保全担保业务,履约担保业务,与担保业务相关的融资
咨询、财务顾问等中介服务,以自由资金进行投资。
    (9)其他
    重庆三峡担保集团股份有限公司前身为重庆市三峡库区产业信用担保有限
公司,是经国家发改委批准组建的市级担保公司,于 2006 年 4 月成立。2010 年
1 月,公司正式更名为重庆市三峡担保集团有限公司,2015 年 5 月,公司更名为
重庆三峡担保集团股份有限公司。公司股东为重庆渝富资产经营管理有限公司、
中国长江三峡集团公司和国开金融有限责任公司。2014 年中诚信国际信用评级
有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司、联合资信评估有限公司、鹏
元资信评估有限公司评定重庆三峡担保集团股份有限公司主体长期信用等级为
AA+。
    (10)担保人对外承担保证责任的情况
    截至 2015 年 9 月 30 日,重庆三峡担保集团股份有限公司对外提供的担保资
产规模为人民币 648.99 亿元,不超过公司 2014 年度经审计净资产(人民币 50.25
亿元)的 25 倍;公司为保本基金承担保证责任的总金额为 148.06 亿元,不超过
公司 2014 年度经审计净资产的 10 倍。
    2、本基金第一个保本周期后各保本周期的担保人或保本义务人及其基本情
况,由基金管理人在当期保本周期开始前公告。


    (二)保证合同或风险买断合同主要内容
    1、本基金第一个保本周期,担保人与基金管理人签订保证合同,就第一个
保本周期内基金管理人对基金份额持有人认购并持有到期的基金份额所承担保
本义务的履行提供不可撤销的连带责任保证。基金份额持有人购买基金份额的行
为视为同意该保证合同的约定。保证合同的具体内容详见基金合同附件:《华安
安康保本混合型证券投资基金保证合同》,担保人的保证责任以保证合同为准。


                                   71
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保证合同中涉及基金份额持有人利益的主要内容如下:
    (1)保证的范围和最高限额
    1)本基金管理人为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额提供的保本
金额(即认购保本金额)为:认购并持有到期的基金份额所对应的净认购金额、
认购费用及募集期间的利息收入之和。
    2)担保人承担保证责任的金额即保证范围为:在保本周期到期日,基金份
额持有人认购并持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的乘积(即“基金份
额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额”)加上其认购并持有到期的
基金份额累计分红款项之和计算的总金额低于其认购保本金额的差额部分(该差
额部分即为保本赔付差额)。
    3)未经担保人书面同意提供保证,基金份额持有人在本保本周期内申购、
转换转入的基金份额,以及基金持有人认购的基金份额在保本周期到期日前(不
包括该日)赎回或转换转出的部分不在保证范围之内,且担保人在本基金项下承
担保证责任的最高限额不超过 71 亿元人民币。
    4)保本周期到期日是指本基金保本周期届满的最后一日。除提前到期情形
外,本基金的保本周期为 30 个月,自《基金合同》生效之日起至 30 个公历月后
对应日止,如该对应日为非工作日或无该对应日,保本周期到期日顺延至下一个
工作日;在提前到期情形下,本基金的保本周期到期日指满足提前到期条件之后
基金管理人公告的保本周期提前到期日(距离满足提前到期条件之日起不超过
20 个工作日,且不得晚于非提前到期情形下的保本周期到期日)。
    (2)保证期间
    保证期间为基金保本周期到期日起六个月。
    (3)保证的方式
    在保证期间,担保人在保证范围内承担不可撤销的连带保证责任。
    (4)除外责任
    下列任一情形发生时,担保人不承担保证责任:
    1)在保本周期到期日,按基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到
期日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和
计算的总金额不低于其认购保本金额;


                                   72
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    2)基金份额持有人认购,但在基金保本周期到期日前(不包括该日)赎回
或转换转出本基金的基金份额;
    3)未经担保人书面同意提供保证,基金份额持有人在本基金保本周期内申
购或转换转入的基金份额;
    4)在保本周期内发生《基金合同》规定的《基金合同》终止的情形;
    5)在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形,且
担保人不同意继续承担保证责任;
    6)在保本周期到期日之后(不包括该日),基金份额发生的任何形式的净值
减少;
    7)未经担保人书面同意修改《基金合同》条款,可能加重担保人保证责任
的,担保人对加重部分不承担保证责任,但根据法律法规要求进行修改的除外;
    8)因不可抗力的原因导致本基金投资亏损;或因不可抗力直接导致基金管
理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的,或《基金合同》规定的
其他情形基金管理人免于履行保本义务的;
    9)保证期间,基金份额持有人未按照《基金合同》的约定主张追偿保本金
额;
    10)因不可抗力事件直接导致担保人无法履行保证责任的。
    (5)责任分担及清偿程序
    1)在保本周期到期日,如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可
赎回金额与相应基金份额的累计分红款项之和低于其认购保本金额,则基金管理
人应补足该差额,并在保本周期到期日后 4 个工作日内将该差额支付至本基金
在基金托管人处开立的指定账户。
       2)基金管理人未能按照本条 1)款的约定全额履行保本义务的,基金管理
人应在保本周期到期日后 5 个工作日内,向担保人发出书面《履行保证责任通知
书》,《履行保证责任通知书》应当载明基金管理人应向基金份额持有人支付的本
基金保本赔付差额总额、基金管理人已自行偿付的金额、需担保人清偿的金额以
及本基金在基金托管人处开立的账户信息。
       3)担保人应在收到基金管理人发出的《履行保证责任通知书》后的 5 个工
作日内,将《履行保证责任通知书》载明的清偿款项划入本基金在基金托管人处


                                     73
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开立的账户中,由基金管理人支付给基金份额持有人。担保人将上述清偿款项全
额划入本基金在基金托管人处开立的账户中后即为全部履行了保证责任,担保人
无须对基金份额持有人逐一进行清偿。清偿款项的分配与支付由基金管理人负
责,担保人对此不承担责任。
    4)基金管理人最迟应在保本周期到期日后 20 个工作日(含第 20 个工作日)
内将根据本条 1)、2)、3)款已划入本基金在基金托管人处所开立的账户的保本
赔付差额支付给基金份额持有人。
    5)在保本周期到期日,如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到
期日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和
计算的总金额低于其认购保本金额,基金管理人及担保人未履行《基金合同》及
本条 1)、2)、3)、4)款中约定的保本义务及保证责任的,自保本周期到期后第
21 个工作日起,基金份额持有人可以根据《基金合同》的相关约定,直接向基
金管理人或担保人请求解决保本赔付差额支付事宜,但基金份额持有人直接向担
保人追偿的,仅得在保证期间内提出。


    2、本基金第一个保本周期后的各保本周期,基金管理人将根据当期的保本
保障机制与届时的担保人或保本义务人签订保证合同或风险买断合同,并披露其
主要内容及全文。担保人或保本义务人承诺继续对下一个保本周期提供保本保障
的,与基金管理人另行签署保证合同或风险买断合同。


    (三)保证费用或风险买断费用
    1、第一个保本周期的保证费用
    (1)本基金第一个保本周期的保证费用按前一日认购并持有的基金份额所对
应的基金资产净值的 0.2%年费率计提。保证费用的计算方法如下:
    H=E×0.2%/当年日历天数
    H 为每日应计提的保证费用
    E 为前一日认购并持有的基金份额所对应的基金资产净值
    (2)保证费用从基金管理人收取的本基金管理费中列支,逐日累计至每月月
末,按月支付。基金管理人应于每月收到基金管理费之后的 15 日内向担保人支


                                    74
                             华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

付上一月份的保证费用,若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付
的,支付日期顺延。担保人于收到款项后的五个工作日内向基金管理人出具合法
有效发票。
    (3)保证费用计算期间为自基金合同生效之日起,至担保人解除保证责任之
日或保本周期到期日中的较早者止,起始日及终止日均应计入期间。
    2、本基金第一个保本周期结束后,基金管理人将根据其后各保本周期的保
本保障机制、担保人或保本义务人情况和届时签署的保证合同或风险买断合同,
确定并披露各保本周期内的保证费用或风险买断费用。


    (四)影响担保人担保能力或保本义务人偿付能力情形的处理
    保本周期内,担保人或保本义务人出现足以影响其担保能力或保本偿付能力
情形的,应在该情形发生之日起 3 个工作日内通知基金管理人以及基金托管人,
基金管理人应在接到通知之日起 3 个工作日内将上述情况报告中国证监会并提
出处理办法。在确信担保人或保本义务人已丧失继续履行担保责任能力或保本偿
付能力的情况下(包括但不限于担保人或保本义务人歇业、停业、被吊销企业法
人营业执照、宣告破产等),基金管理人应根据基金合同的约定尽快确定新的担
保人、保本义务人或保本保障机制,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人
应在接到担保人或保本义务人上述通知之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告
上述情形。


    (五)担保人或保本义务人的变更
    1、发生下列情形时,担保人或保本义务人的变更无须召开基金份额持有人
大会,但基金管理人应当将新担保人或保本义务人的资质情况、新签订的保证合
同或风险买断合同等向中国证监会报备,并依照《信息披露办法》的有关规定在
至少一家指定媒介上公告。
    (1)保本周期内,基金管理人根据基金合同约定在原有担保人或保本义务人
之外增加新的担保人或保本义务人;
    (2)保本周期内,因担保人或保本义务人歇业、停业、被吊销企业法人营业
执照、宣告破产或其他已丧失继续履行担保责任能力或保本偿付能力的情况,基


                                   75
                                华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

金管理人更换担保人、保本义务人或保本保障机制;
    (3)保本周期内,因担保人或保本义务人发生合并或分立,由合并或分立后
的法人或者其他组织承继担保人或保本义务人的权利和义务;
    (4)保本周期到期后,在符合保本基金存续条件的情况下转入下一保本周期,
基金管理人相应更换担保人、保本义务人或保本保障机制。
    2、除上述第 1 款以及基金合同约定的其他情形外,基金管理人更换担保人、
保本义务人或保本保障机制必须经基金份额持有人大会决议通过。此种情况下,
具体的更换程序如下:
    (1)更换担保人或保本义务人
    1)提名
    基金管理人、基金托管人、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权提
名新担保人或保本义务人,被提名的新担保人或保本义务人应当符合保本基金担
保人或保本义务人的资质条件,且同意为本基金提供保本保障。
    2)决议
    基金份额持有人大会对被提名的新任担保人或保本义务人形成决议,该决议
需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 1/2 以上(含 1/2)表决通过,并
自表决通过之日起生效。
    3)备案
    基金份额持有人大会选任新任担保人或保本义务人的决议应当报中国证监
会备案。基金管理人应自决议生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指
定媒介上公告。
    4)签订保证合同或风险买断合同
    更换担保人或保本义务人的决议生效后,基金管理人与新任担保人或保本义
务人签订保证合同或风险买断合同并报中国证监会备案。
    5)公告
    基金管理人自新的保证合同或风险买断合同生效之日起依照《信息披露办
法》的有关规定在指定媒介公告。
    (2)更换保本保障机制
    1)提名


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    新保本保障机制下的担保人或保本义务人由基金管理人、基金托管人、代表
基金份额 10%以上的基金份额持有人提名,被提名的新担保人或保本义务人应当
符合保本基金担保人或保本义务人的资质条件,且同意为本基金提供保本保障。
    2)决议
    基金份额持有人大会对变更保本保障机制事项以及新保本保障机制下的担
保人或保本义务人形成决议,该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权
的 1/2 以上(含 1/2)表决通过,并自表决通过之日起生效。
    3)备案
    基金份额持有人大会变更保本保障机制的决议应当报中国证监会备案。基金
管理人应自决议生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    4)签订保证合同或风险买断合同
    变更保本保障机制的决议生效后,基金管理人与新保本保障机制下的担保人
或保本义务人签订保证合同或风险买断合同并报中国证监会备案。
    5)公告
    基金管理人自新的保证合同或风险买断合同生效之日起依照《信息披露办
法》的有关规定在指定媒介公告。
    3、新增或更换的新任担保人或保本义务人必须具有法律法规和中国证监会
规定的担任基金担保人或保本义务人的资质和条件,并符合基金份额持有人的利
益。
    4、担保人或保本义务人更换后,原担保人或保本义务人承担的所有与本基
金保证责任或保本偿付责任相关的权利义务由继任的担保人或保本义务人承担;
在新任担保人或保本义务人接任之前,原担保人或保本义务人应继续承担保证责
任或保本偿付责任。
    原担保人或保本义务人职责终止的,原担保人或保本义务人应妥善保管保本
周期内业务资料,及时向基金管理人和新任担保人或保本义务人办理保证业务资
料的交接手续,基金管理人和新任担保人或保本义务人应及时接收。


    (六)担保人或保本义务人的免责
    除本章第(二)条“保证合同或风险买断合同主要内容”中的“除外责任”部分所


                                    77
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列明的免责情形和未来新签署并公告的保证合同或风险买断合同所列明的免责
情形,以及本章第(五)条“担保人或保本义务人的变更”中提到的“担保人或保本义
务人更换后,原担保人或保本义务人承担的所有与本基金保证责任或保本偿付责
任相关的权利义务由继任的担保人或保本义务人承担”之外,担保人或保本义务
人不得免除保证责任或保本偿付责任。




                                   78
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                         十一、基金的投资

    一、作为保本基金运作时的投资
    (一)投资目标
    通过运用投资组合保险技术,有效控制本金损失的风险,在本金安全的基础
上力争实现基金资产的稳定增值。


    (二)投资范围
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、货币
市场工具、权证、资产支持证券、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金
投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。如法律法规或监管机
构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投
资范围。
    本基金根据中国宏观经济情况和证券市场的阶段性变化,按照投资组合保险
机制将资产配置于固定收益类资产与权益类资产。本基金投资的固定收益类资产
为国内依法发行交易的国债、中央银行票据、政策性金融债、商业银行金融债及
次级债、企业债、公司债、可转换债券、分离交易可转换债券、短期融资券、中
期票据、地方政府债、城投债、中小企业私募债、资产支持证券、债券回购、银
行存款等;本基金投资的权益类资产为国内依法发行上市的股票、权证、股指期
货等。
    本基金将根据中国宏观经济情况和证券市场的阶段性变化,按照投资组合保
险机制对固定收益类资产和权益类资产的投资比例进行动态调整。本基金投资的
股票等权益类资产占基金资产的比例不高于 40%;债券、货币市场工具等固定收
益类资产占基金资产的比例不低于 60%;现金或到期日在一年以内的政府债券投
资比例不低于基金资产净值的 5%。


    (三)投资策略
    本基金采用基于 VaR 的风险乘数全程可变的 CPPI 策略(恒定比例组合保险

                                   79
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策略)。基金管理人主要通过数量分析,根据市场的波动来调整和修正安全垫放
大倍数(即风险乘数),动态调整固定收益类资产与权益类资产的投资比例,以
确保基金在一段时间以后其价值不低于事先设定的某一目标价值,从而实现投资
组合的保本增值目标。同时,本基金将通过对宏观经济、国家政策等可能影响证
券市场的重要因素的研究和预测,分析和比较不同证券子市场和不同金融工具的
收益及风险特征,确定具体的投资券种选择,积极寻找各种可能的套利和价值增
长机会。
    1、固定收益类资产和权益类资产的配置策略
    按照恒定比例组合保险原理,本基金将根据市场的波动、组合安全垫的大小
确定并动态调整固定收益类资产与权益类资产的投资比例,通过对固定收益类资
产的投资实现保本周期到期时投资本金的安全,通过对权益类资产的投资寻求保
本期间资产的稳定增值。本基金对固定收益类资产和权益类资产的资产配置具体
可分为以下三步:
    第一步,确定基金价值底线和安全垫。根据保本周期末投资组合最低目标价
值(即最低保本金额,本基金的最低保本金额为投资本金的 100%)和合理的折
现率,计算当期的最低保本金额现值(即基金价值底线),基金资产净值超过基
金价值底线的数额即为安全垫;
    第二步,确定权益类资产和固定收益类资产配置比例。根据权益类资产的预
期风险收益特性和我司相关量化模型确定当期风险乘数上限,在此基础上结合市
场判断和安全垫厚度等因素设定当期风险乘数,据此将放大后的安全垫投资于权
益类资产,其余金额则配置于固定收益类资产;
    第三步,调整风险乘数及资产配置比例。在保本周期内,定期计算风险乘数
上限并对实际风险乘数(权益类资产/安全垫)进行监控,一旦实际风险乘数超
过当期风险乘数上限,则重复前两个步骤的操作,对风险乘数进而整体资产配置
比例进行动态调整。
    CPPI 策略举例说明:
    假定基金合同生效日本基金资产净值为 50 亿元,当期三年期无风险利率为
3%(年利率,按复利计算)。

    因本基金保本比例为 100%,则期初基金价值底线为 50 ÷ (1 + 3%) 2.5 = 46.44


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亿元,安全垫金额为 50-46.44=3.56 亿元。假设基金管理人根据量化分析和市场
判断等设定初始风险乘数为 3,则期初本基金权益类资产的配置金额为 10.68 亿
元,相应地固定收益类资产的配置金额为 39.32 亿元。
    假设 1 年后权益类资产上涨 20%,固定收益类资产按无风险利率增长,则 1
年后基金资产净值为 10.68×(1+20%)+39.32×(1+3%)=53.32 亿元。此时,本

基金的价值底线为 50 ÷ (1 + 3%)1.5 = 47.83 亿元,安全垫金额为 53.32-47.83=5.49

亿元。若此时基金管理人根据实际情况将风险乘数调整为 1,则相应地本基金权
益类资产的配置金额调整为 5.49 亿元,而固定收益类资产的配置金额上升为
47.83 亿元,即基金管理人卖出 7.33 亿元(10.68×(1+20%)-5.49)的权益类资
产、转而投资于固定收益类资产。
    假设本基金又经过 1 年的运作,期间权益类资产遭受 10%的损失,而固定
收益类资产继续按无风险利率增长,则此时基金资产净值为 5.49×(1-10%)

+47.83×(1+3%)=54.21 亿元,基金价值底线为 50 ÷ (1 + 3%) 0.5 = 49.27 亿元,安

全垫金额为 54.21-49.27=4.94 亿元。假定基金管理人判断股票等权益类资产市场
经过调整后具有一定的上涨空间,在不超过当期风险乘数上限的前提下将风险乘
数重又调整为 3,则相应地本基金将投资 4.94×3=14.82 亿元于权益类资产,剩余
部分(54.21-14.82=39.39 亿元)则投资于固定收益类资产,即基金管理人卖出
9.87 亿元(47.83×(1+3%)-39.39)的固定收益类资产、转而投资于权益类资产。
    假设在最后 6 个月的运作期内,权益类资产上涨 15%,固定收益类资产仍按
无风险利率增长,则在保本周期届满时,本基金资产净值为 14.82×(1+15%)

+39.39× (1 + 3%) 0.5 =57.02 亿元。在 CPPI 策略下,本基金成功实现保本周期到期

保本,并取得了 14.04%的累计收益率。
    2、固定收益类资产投资策略
    本基金将通过大类资产配置、类属资产配置和个券选择三个层次自上而下进
行固定收益类资产的投资管理,力求在实现保本目标的基础上适当捕捉稳定收益
机会。
    大类资产配置主要是通过对宏观经济趋势、货币金融政策和利率走势的判断
确定固定收益类资产在利率类、信用类和货币类资产之间的配置比例,同时也对


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银行间市场和交易所市场进行选择性配置。
    类属资产配置主要通过分析债券市场变化、投资人行为、品种间相对价值变
化、债券供求关系变化和信用环境等进行具体券种的配置。除了国债、金融债、
央票、短融、中票、企业债、公司债、债券回购等类型外,本基金还将在综合考
虑风险和收益的基础上审慎进行可转债、资产支持证券等品种的投资。
    (1)可转债投资策略
    可转债同时具有债券、股票和期权的相关特性,结合了股票的长期增长潜力
和债券的相对安全、收益固定的优势,并有利于从资产整体配置上分散利率风险
并提高收益水平。本基金将重点从可转债的内在债券价值(如票面利息、利息补
偿及无条件回售价格)、保护条款的适用范围、期权价值的大小、基础股票的质
地和成长性、基础股票的流通性等方面进行研究,在公司自行开发的可转债定价
分析系统的支持下,充分发掘投资价值,并积极寻找各种套利机会,以获取更高
的投资收益。
    (2)资产支持证券投资策略
    本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和市
场交易机会捕捉等积极策略,在严格遵守法律法规和基金合同基础上,通过信用
研究和流动性管理,选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资,以期获得
长期稳定收益。
    个券选择方面,本基金将首先根据保本周期尽可能地投资于剩余期限匹配的
固定收益工具并持有到期,以最大限度控制组合利率风险和流动性风险、实现本
金保障;其次,本基金还将通过利率趋势分析、投资人偏好分析、收益率曲线形
态分析、信用分析和流动性分析等,筛选出流动性良好、到期收益率有优势且信
用风险较低的券种。
    3、权益类资产投资策略
    (1)股票投资策略
    本基金将充分发挥基金管理人的研究优势,将积极主动的投资风格与严谨规
范的选股方法相结合,综合运用“自上而下”和“自下而上”的投资方法进行行业配
置和个股选择;在对宏观经济运行、行业景气变化以及上市公司成长潜力进行定
量评估、定性分析和实地调研的基础上,优选重点行业中基本面状况健康、具有


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估值优势、成长性良好、定价相对合理的股票进行投资,以谋求超额收益。
    (2)权证投资策略
    本基金管理人将以价值分析为基础,在采用权证定价模型分析其合理定价的
基础上,充分考量可投权证品种的收益率、流动性及风险收益特征,通过资产配
置、品种与类属选择,力求规避投资风险、追求稳定的风险调整后收益。
    (3)股指期货投资策略
    本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,有选择地投资于流动性
好、交易活跃的股指期货合约。
    本基金在进行股指期货投资时,首先将基于对证券市场总体行情的判断和组
合风险收益的分析确定投资时机以及套期保值的类型(多头套期保值或空头套期
保值),并根据权益类资产投资(或拟投资)的总体规模和风险系数决定股指期
货的投资比例;其次,本基金将在综合考虑证券市场和期货市场运行趋势以及股
指期货流动性、收益性、风险特征和估值水平的基础上进行投资品种选择,以对
冲权益类资产组合的系统性风险和流动性风险。此外,基金管理人还将建立股指
期货交易决策部门或小组,授权特定的管理人员负责股指期货的投资审批事项,
同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制等制度并报董事会批准。


    (四)投资决策程序和投资管理程序
    1、投资决策依据
    (1)国家有关法律、法规和基金合同的有关规定。
    (2)宏观经济环境变化、微观企业运行态势和证券市场走势。
    2、投资决策体系
    本基金实行三级决策体系下的基金经理负责制。三级决策体系的责任主体是
投资决策委员会、投资协调小组和基金经理。决策管理的原则是集体决策、分层
授权、职责明确和运作规范。
    投资决策委员会是基金投资的最高决策机构,公募资产投资决策委员会主要
由公司总经理室管理层成员、各相关投资部门第一负责人、研究发展部第一负责
人、集中交易部第一负责人组成,督察长和监察稽核人员可列席会议;投资协调
小组是基金投资的协调机构和中间桥梁,投资协调小组由基金投资部、投资研究


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部、固定收益部和量化投资中心的负责人及业务骨干组成;基金经理是基金运作
的直接管理人,本基金的基金经理包括一名债券基金经理和一名股票基金经理。
    3、投资管理程序
    严谨、科学的投资程序是投资取得成功的关键,也是稳定管理、规范运作和
风险控制赖以实现的保证。本基金实行以资产配置、证券选择、组合构建、交易
执行、评估与调整、数量分析及投资风险管理为核心的投资管理程序,强调“投
资始于研究,研究创造价值”。
    (1)资产配置
    投资研究部、固定收益部和量化投资中心向投资决策委员会提交宏观经济分
析报告、行业分析报告、市场分析报告、利率分析报告和数量分析报告;在此基
础之上,投资协调小组提交投资策略分析报告及资产配置建议报告,基金经理提
交基金组合分析报告和未来操作建议,供投资决策委员会会议讨论。
    投资决策委员会月度会议审议上述报告并形成月度投资决策建议,两名基金
经理在投资决策委员会决定的资产配置比例范围内,协商决定基金的大类资产配
置和类属资产配置。
    (2)证券选择
    在资产配置框架下,债券基金经理和股票基金经理根据决策会议的决议、基
金的投资限制和市场判断分别选择符合相关要求和本基金投资风格的券种以构
建核心资产池。
    (3)组合构建
    基金经理根据研究员提交的研究报告,结合自身的研究判断,基于核心资产
池决定具体的投资品种及其买卖数量、时机,其中超权限投资安排等需经投资决
策委员会审批。对于拟投资的个券,基金经理将采取长期关注、择机介入的方法,
以降低买入成本、控制投资风险;对于已经买入的个券,基金一般采取长期持有
策略,以有效降低基金的交易费用和变现成本、提高基金的收益水平。
    (4)交易执行
    集中交易部负责具体的交易执行,同时履行一线监控的职责。
    (5)风险与绩效评估
    基金风险评估采用风险管理部门开发的量化模型,评估组合风险价值、风险


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乘数、行业配置、估值、流动性、利率和信用等风险;绩效评估采用华安自主研
发的组合绩效归因分析系统和第三方绩效归因系统,对投资组合指定时间段进行
绩效分解,归因收益风险来源。
    风险管理部定期和不定期对基金进行风险和绩效评估,并提供相关报告。风
险评估报告使得投资决策委员会和基金经理能够随时了解组合承担的风险水平
以及是否符合既定的投资策略;绩效评估报告则有助于确认组合是否实现了投资
预期、组合收益的来源及投资策略成功与否。基金经理可以据此检讨投资策略,
进而调整投资组合。
    (6)组合监控与调整
    合规稽核部依据证券基金相关投资法规和本公司实际情况,对基金投资组合
进行合规监控。
    基金经理将跟踪经济状况、证券市场和具体企业的发展变化,结合基金申购
和赎回的现金流量情况以及组合风险与绩效评估的结果,对投资组合进行监控和
调整,使之不断得到优化。


    (五)业绩比较基准
    1、业绩比较基准选择
    本基金整体业绩比较基准:三年期银行定期存款收益率(税后)
    上述“三年期银行定期存款收益率”是指中国人民银行网站上发布的三年期
“金融机构人民币存款基准利率”。基金存续期内,三年期银行定期存款收益率随
中国人民银行公布的利率水平的调整而调整。
    如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,基
金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略,确定变更基金的比较基准或其
权重构成。业绩比较基准的变更需经基金管理人与基金托管人协商一致报中国证
监会备案后及时公告,并在更新的招募说明书中列示,而无需召开基金份额持有
人大会。
    2、比较基准选择理由
    本基金选择三年期银行定期存款收益率作为业绩比较基准主要考虑如下:


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    (1)本基金是保本基金,通过第三方担保机制的引入和投资组合保险技术
的运用实现基金资产的保值增值目标,其主要目标客户为低风险偏好的定期存款
客户,以三年期定期存款利率作为业绩比较基准,符合本基金的产品定位和风险
收益特征。
    (2)本基金保本周期为 30 个月,通过保本周期内高赎回费率的设置和随持
有期限递减的赎回费率结构安排,鼓励长期持有、稳健投资。以三年期银行定期
存款收益率作为业绩比较基准与目标客户群的预期持有期限基本一致。
    (3)相较于两年期银行定期存款收益率,三年期银行定期存款收益率期限
结构更合理、在利率市场中适用更广,容易被广大投资人所理解和接受,其收益
水平也与保本基金的实际收益特性更吻合。
    综上所述,选择三年期定期存款利率作为本基金的业绩比较基准,能比较贴
切地体现和衡量本基金的投资目标、投资策略以及投资业绩。


    (六)风险收益特征
    本基金为保本混合型基金,属于证券投资基金中的低风险品种。
    投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款放在银行或存款类金融机
构,保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。


    (七)投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合将遵循以下限制:
    (1)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
    (2)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的 10%;
    (3)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;本基金
管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%;本基金在任何
交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5%;
    (4)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资


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产净值的 20%;本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不
得超过该资产支持证券规模的 10%;本基金管理人管理的全部基金投资于同一原
始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持
有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告
发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
    (5)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
    (6)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;
    (7)本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不得低于基金资
产净值的 5%;
    (8)本基金投资的股票等权益类资产占基金资产的比例不高于 40%,债券、
货币市场工具等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 60%;
    (9)本基金仅在投资股指期货时遵守下列要求:本基金每日所持期货合约
及有价证券的最大可能损失不得超过基金净资产扣除用于保本部分资产后的余
额;本基金投资股指期货必须符合基金合同规定的保本策略和投资目标;
    (10)基金总资产不得超过基金净资产的 200%;
    (11)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。
    如果法律法规或监管部门对本招募说明书约定投资组合比例限制进行变更
的,以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,
则本基金投资不再受相关限制,但须提前公告,不需经基金份额持有人大会审议。
    因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个
交易日内进行调整。法律法规或监管部门另有规定时,从其规定。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同
的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
    2、禁止行为


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    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
    (1)承销证券;
    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)买卖其他基金份额,但中国证监会另有规定的除外;
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循基金
份额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,
按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意,并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受
相关限制。


    (八)基金管理人代表基金行使股东权利及债权人权利的处理原则及方法
    1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利及债权人权利,
保护基金份额持有人的利益;
    2、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;
    3、有利于基金财产的安全与增值;
    4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。


    (九)基金投资组合报告
   基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


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      基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2017 年 1
月 18 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
      本投资组合报告所载数据截至 2016 年 12 月 31 日。
1 报告期末基金资产组合情况
                                                                           占基金总资产的
 序号                   项目                         金额(元)
                                                                                 比例(%)

  1      权益投资                                         163,672,503.85                   3.46

         其中:股票                                       163,672,503.85                   3.46

  2      固定收益投资                                   4,263,246,764.50                90.02

         其中:债券                                     4,263,246,764.50                90.02

                 资产支持证券                                          -                      -

  3       贵金属投资                                                   -                      -

  4      金融衍生品投资                                                -                      -

  5      买入返售金融资产                                 120,000,420.00                   2.53

         其中:买断式回购的买入返售金融
                                                                       -                      -
         资产

  6      银行存款和结算备付金合计                         104,059,992.95                   2.20

  7      其他各项资产                                      84,874,505.06                   1.79

  8      合计                                           4,735,854,186.36               100.00



2 报告期末按行业分类的股票投资组合


                                                                               占基金资产净值
 代码                   行业类别                     公允价值(元)
                                                                                 比例(%)

  A     农、林、牧、渔业                                                   -                      -

                                                                           -                      -
  B     采矿业




                                          89
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C   制造业                                                108,397,056.86          2.31

D   电力、热力、燃气及水生产和供应业                           37,917.66          0.00

E   建筑业                                                    108,167.83          0.00

F   批发和零售业                                           32,459,737.84          0.69

G   交通运输、仓储和邮政业                                      9,458.68          0.00

H   住宿和餐饮业                                                       -             -

I   信息传输、软件和信息技术服务业                            241,692.20          0.01

J   金融业                                                 14,190,080.00          0.30

K   房地产业                                                           -             -

L   租赁和商务服务业                                        8,121,450.00          0.17

M   科学研究和技术服务业                                               -             -

N   水利、环境和公共设施管理业                                         -             -

O   居民服务、修理和其他服务业                                         -             -

P   教育                                                               -             -

Q   卫生和社会工作                                                     -             -

R   文化、体育和娱乐业                                        106,942.78          0.00

S   综合                                                               -             -

    合计                                                  163,672,503.85          3.48




                                      90
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3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
                                                                               占基金资产净值
 序号    股票代码        股票名称           数量(股)        公允价值(元)
                                                                                  比例(%)

   1      300285         国瓷材料            1,076,420        42,098,786.20              0.90

   2      002366         台海核电             656,113         35,180,779.06              0.75

   3      600693         东百集团            2,516,582        25,467,809.84              0.54

   4      601288         农业银行            4,543,000        14,083,300.00              0.30

   5      000630         铜陵有色            3,508,209        10,805,283.72              0.23

   6      600093         禾嘉股份             560,100           8,121,450.00             0.17

   7      600572         康恩贝               939,079           6,864,667.49             0.15

   8      600826         兰生股份             250,200           6,835,464.00             0.15

   9      600419         天润乳业             109,869           6,263,631.69             0.13

  10      300207         欣旺达               350,684           4,874,507.60             0.10



4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
                                                                               占基金资产净值
 序号               债券品种                           公允价值(元)
                                                                                  比例(%)

   1    国家债券                                                           -                 -

   2    央行票据                                                           -                 -

   3    金融债券                                            1,645,643,000.00            35.00

        其中:政策性金融债                                  1,645,643,000.00            35.00

   4    企业债券                                             166,734,000.00              3.55

   5    企业短期融资券                                      1,700,306,000.00            36.17

   6    中期票据                                             722,549,000.00             15.37

   7    可转债(可交换债)                                    28,014,764.50              0.60

   8    同业存单                                                           -                 -

   9    其他                                                               -                 -



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  10          合计                                     4,263,246,764.50            90.68



5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
                                                                            占基金资产净
       序号          债券代码   债券名称     数量(张)    公允价值(元)
                                                                            值比例(%)

        1            140219     14 国开 19     2,000,000   205,960,000.00           4.38

        2            160420     16 农发 20     2,000,000   196,080,000.00           4.17

        3            160415     16 农发 15     1,500,000   148,320,000.00           3.15

        4            150223     15 国开 23     1,300,000   128,635,000.00           2.74

        5            140418     14 农发 18     1,000,000   103,680,000.00           2.21



6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属投资。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证投资。
9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,有选择地投资于流动性好、
交易活跃的股指期货合约。
本基金在进行股指期货投资时,首先将基于对证券市场总体行情的判断和组合风
险收益的分析确定投资时机以及套期保值的类型(多头套期保值或空头套期保
值),并根据权益类资产投资(或拟投资)的总体规模和风险系数决定股指期货
的投资比例;其次,本基金将在综合考虑证券市场和期货市场运行趋势以及股指
期货流动性、收益性、风险特征和估值水平的基础上进行投资品种选择,以对冲
权益类资产组合的系统性风险和流动性风险。此外,基金管理人还将建立股指期

                                       92
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货交易决策部门或小组,授权特定的管理人员负责股指期货的投资审批事项,同
时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制等制度并报董事会批准。
10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本基金投资国债期货的投资政策
无。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
10.3 本基金投资国债期货的投资评价
无。
11 投资组合报告附注
11.1 报告期内,基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查的,
也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
11.2 本基金投资的前十名股票中,不存在投资于超出基金合同规定备选股票库
之外的股票。
11.3 其他资产构成

  序号                名称                            金额(元)

   1     存出保证金                                                     111,497.66

   2     应收证券清算款                                              15,385,997.81

   3     应收股利                                                                  -

   4     应收利息                                                    69,376,812.16

   5     应收申购款                                                           197.43

   6     其他应收款                                                                -

   7     待摊费用                                                                  -

   8     其他                                                                      -

   9     合计                                                        84,874,505.06


11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

                                                                   占基金资产净值
  序号          债券代码             债券名称      公允价值(元)
                                                                      比例(%)

                                    93
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       1             128011            汽模转债            415,151.90            0.01

       2             113010            江南转债            762,660.00            0.02

       3             127003            海印转债          1,005,255.60            0.02


11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

无。

       二、转型为“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”之后的投资
       1、投资目标
       通过对权益类资产和固定收益类资产的灵活配置充分捕捉各证券子市场的
绝对收益机会,在合理控制风险、保障基金资产流动性的前提下,力求持续高效
地获取稳健回报。
       2、投资范围
       本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、股指
期货等权益类金融工具,债券等固定收益类金融工具(包括国债、央行票据、金
融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、地方政府债券、中期票据、
可转换债券(含分离交易可转债)、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银
行存款等)以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合
中国证监会的相关规定)。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,
基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
       基金的投资组合比例为:股票占基金资产的比例为 0-95%;每个交易日日终
在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持现金或者到期日在一年以
内的政府债券不低于基金资产净值的 5%;权证、股指期货及其他金融工具的投
资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
       3、投资策略
       (1)资产配置策略
       本基金为混合型基金,在投资中将通过对宏观经济、国家政策等可能影响证
券市场的重要因素的研究和预测,结合投资时钟理论并利用公司研究开发的多因
子模型等数量工具,确定基金资产在权益类资产和固定收益类资产之间的配置比
例;当市场环境发生变化时,本基金将依托仓位弹性优势并借助股指期货等金融
                                     94
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工具快速灵活地作出反应,对大类资产配置比例进行及时调整。
    此外,本基金还将广泛运用各种定量和定性分析模型研究和比较不同证券子
市场和不同金融工具的收益及风险特征,积极寻找各种可能的套利和价值增长的
机会,以确定基金资产在各类具体券种间的配置比例。
    (2)权益类资产投资策略
    1)股票投资策略
    本基金将采用自上而下和自下而上相结合的方法审慎进行股票投资,并以公
司开发的数量分析模型为支持,以有效地增厚收益。
    ①行业配置
    本基金将深入分析不同行业自身的周期变化和在国民经济中所处的位置,确
定重点投资的行业。在此过程中,基金将利用分类行业模型和公司有关研究部门
的分析结果提供决策支持,动态地建立起一个包含所有行业的系统,数量化地分
析各行业与整体经济变动的相关性及各行业自身的周期性,判断和预测行业的相
对价值以及不同行业之间的估值水平差异。具体来说,本基金将重点关注增长率
不低于同期国内 GDP 增长率的行业、具有较大市值的行业、价值低估的行业、
具有持续分红能力的行业等,同时适当配置或调节经济周期敏感性行业的比例。
    ②个股选择
    行业配置确定后,基金经理将对股票库中个股进行分类和筛选,对上市公司
的预期收益和风险做出评级,对重点公司建立财务模型,预测其未来几年的经营
情况和财务状况,在此基础上对公司股票进行估值,以决定是否纳入本基金的投
资范围。
    在个股选择的过程中,本基金将充分利用华安开发的各类股票估值模型和公
司有关研究部门的分析结果作为决策支持,对影响市场和股票价格变动的诸多因
素进行考察,获取股票内在价值的相关参数,动态地建立起个股分析体系,对个
股风险特征、预期收益、预期分红、与行业和整体市场相关性进行量化,判断股
票的内在价值。
    2)权证投资策略
    本基金管理人将以价值分析为基础,在采用权证定价模型分析其合理定价的
基础上,充分考量可投权证品种的收益率、流动性及风险收益特征,通过资产配


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置、品种与类属选择,力求规避投资风险、追求稳定的风险调整后收益。
    3)股指期货投资策略
    本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,有选择地投资于流动性
好、交易活跃的股指期货合约。
    本基金在进行股指期货投资时,首先将基于对证券市场总体行情的判断和组
合风险收益的分析确定投资时机以及套期保值的类型(多头套期保值或空头套期
保值),并根据权益类资产投资(或拟投资)的总体规模和风险系数决定股指期
货的投资比例;其次,本基金将在综合考虑证券市场和期货市场运行趋势以及股
指期货流动性、收益性、风险特征和估值水平的基础上进行投资品种选择,以对
冲权益类资产组合的系统性风险和流动性风险。此外,基金管理人还将建立股指
期货交易决策部门或小组,授权特定的管理人员负责股指期货的投资审批事项,
同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制等制度并报董事会批准。
    (3)固定收益类资产投资策略
    总体而言,本基金将灵活运用目标久期策略、收益率曲线策略、相对价值策
略、骑乘策略和利差套利策略等对债券和货币市场工具进行投资;具体券种方面,
本基金除了投资低风险的利率类品种之外,还将在综合考虑风险和收益的基础
上,审慎投资信用债、可转债和资产支持证券等固定收益工具。
    1)目标久期策略
    基于对宏观经济环境的深入研究,预期未来市场利率的变化趋势,结合基金
未来现金流的分析,确定债券组合平均剩余期限。如果预测未来利率将上升,则
可以通过缩短组合平均剩余期限的办法规避利率风险,相反,如果预测未来利率
下降,则延长组合平均剩余期限,赚取利率下降带来的超额回报。
    2)收益率曲线策略
    在目标久期确定的基础上,通过对债券市场收益率曲线形状变化的合理预
期,调整组合期限结构策略(主要包括子弹式策略、两极策略和梯式策略),在
短期、中期、长期债券间进行配置,从短、中、长期债券的相对价格变化中获取
收益。其中,子弹式策略是使投资组合中债券的到期期限集中于收益率曲线的一
点;两极策略是将组合中债券的到期期限集中于两极;而梯式策略则是将债券到
期期限进行均匀分布。


                                    96
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    3)相对价值策略
    相对价值策略包括研究国债与金融债或企业债之间的信用利差、交易所与银
行间市场利差等。如果预计利差将缩小,可以卖出收益率较低的债券或通过买断
式回购卖空收益率较低的债券,买入收益率较高的债券;反之亦然。
    4)骑乘策略
    通过分析收益率曲线各期限段的利差情况,买入收益率曲线最陡峭处所对应
的期限债券,持有一定时间后,随着债券剩余期限的缩短,到期收益率将迅速下
降,基金可获得较高的资本利得收入。
    5)利差套利策略
    利差套利策略主要是指利用负债和资产之间收益率水平之间利差,实行滚动
套利的策略。只要收益率曲线处于正常形态下,长期利率总要高于短期利率。由
于基金所持有的债券资产期限通常要长于回购负债的期限,因此可以采用长期债
券和短期回购相结合,获取债券票息收益和回购利率成本之间的利差。在制度允
许的情况下,还可以对回购进行滚动操作,较长期的维持回购放大的负债杠杆,
持续获得利差收益。回购放大的杠杆比例根据市场利率水平、收益率曲线的形态
以及对利率期限结构的预期进行调整,保持利差水平维持在合理的范围,并控制
杠杆放大的风险。
    6)信用类债券投资策略
    根据对宏观经济运行周期的研究,在综合分析公司债、企业债、短期融资券
等发行人所处行业的发展前景和状况、发行人所处的市场地位、财务状况、管理
水平等因素后,结合具体发行契约,通过内部信用评级体制对债券进行信用评级、
建立债券库并进行动态管理,以期实现对信用风险的免疫。在控制风险的基础上,
管理人可以通过利差曲线研究和经济周期的判断主动采用相对价值策略。
    7)可转债投资策略
    可转债同时具有债券、股票和期权的相关特性,结合了股票的长期增长潜力
和债券的相对安全、收益固定的优势,并有利于从资产整体配置上分散利率风险
并提高收益水平。本基金将重点从可转债的内在债券价值(如票面利息、利息补
偿及无条件回售价格)、保护条款的适用范围、期权价值的大小、基础股票的质
地和成长性、基础股票的流通性等方面进行研究,在公司自行开发的可转债定价


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分析系统的支持下,充分发掘投资价值,并积极寻找各种套利机会,以获取更高
的投资收益。
    8)资产支持证券投资策略
    本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把
握市场交易机会等积极策略,在严格遵守法律法规和基金合同基础上,通过信用
研究和流动性管理,选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资,以期获得
长期稳定收益。
    4、投资限制
    (1)组合限制
    1)本基金的股票资产投资比例为基金资产的 0-95%;
    2)每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低
于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
    3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
    4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券
的 10%;
    5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;
    6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%;
    7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产
净值的 0.5%;
    8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基
金资产净值的 10%;
    9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
    10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该
资产支持证券规模的 10%;
    11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
    12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;


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    13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
    14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40%;
    15)本基金仅在投资股指期货时遵守下列要求:本基金在任何交易日日终,
持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资产净值的 10%,持有的买入期货合
约价值与有价证券市值之和不得超过基金资产净值的 95%,其中有价证券指股
票、债券(不含到期日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返
售金融资产(不含质押式回购)等;本基金在任何交易日日终,持有的卖出期货
合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20%;本基金在任何交易日内交易
(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的
20%;本基金持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)
应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定;
    16)基金总资产不得超过基金净资产的 140%;
    17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
    因证券或期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个
交易日内进行调整。法律法规或监管部门另有规定时,从其规定。
    基金管理人应当自变更为“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”之日起
6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。期间,本基金的投资
范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检
查自基金合同生效之日起开始。
    如果法律法规或监管部门对上述投资比例限制进行变更的,以变更后的规定
为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再
受相关限制。
    (2)禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
    1)承销证券;
    2)违反规定向他人贷款或者提供担保;


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    3)从事承担无限责任的投资;
    4)买卖其他基金份额,但中国证监会另有规定的除外;
    5)向其基金管理人、基金托管人出资;
    6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循基金
份额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,
按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意,并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,如适用于本基金,则本基金投资
不再受相关限制。
    5、业绩比较基准
    (1)业绩比较基准选择
    本基金整体业绩比较基准=沪深 300 指数收益率×60%+中国债券总指数收
益率×40%
    沪深 300 指数是由中证指数公司开发的中国 A 股市场统一指数,它的样本
选自沪深两个证券市场、覆盖了大部分流通市值,其成份股票为中国 A 股市场
中代表性强、流动性高的主流股票,能够反映 A 股市场总体发展趋势,具有权
威性,适合作为本基金股票投资业绩比较基准。
    中国债券总指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中国债券指数。
该指数同时覆盖了上海证券交易所、银行间以及银行柜台债券市场上的主要固定
收益类证券,具有广泛的市场代表性,能够反映债券市场总体走势,适合作为本
基金的债券投资业绩比较基准。
    如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,基
金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略,确定变更基金的比较基准或其


                                    100
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权重构成。业绩比较基准的变更需经基金管理人与基金托管人协商一致报中国证
监会备案后及时公告,并在更新的招募说明书中列示,而无需召开基金份额持有
人大会。
    (2)比较基准选择理由
    1)基金投资范围
    ①本基金为混合型基金,基金组合注重对于股票和债券资产的灵活配置,股
票投资的目标比例为基金资产的 60%,债券投资的目标比例为基金资产的 40%;
    ②本基金的股票资产投资范围兼顾价值型和成长型上市公司股票的投资;
    ③本基金的债券资产投资范围广泛覆盖各类利率债和信用债品种。
    2)沪深 300 指数特点
    ①指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值,具有良好的市场代表性;
    ②指数表现稳定并且成份股具有良好的流动性;
    ③筛选成份股时加入了基本面选股的因素,成份股收益和利润状况长期稳
健;
    ④指数成份股数量适中,便于跟踪和分析。
    3)中国债券总指数特点
    ①指数样本同时覆盖了上海证券交易所、银行间以及银行柜台债券市场上的
主要固定收益类证券,具有良好的市场代表性和较高的透明度;
    ②指数表现稳定并且在计算中加入了流动性调整,能更为客观地反映债券市
场现券交投不活跃的特点;
    ③指数由中央国债登记结算有限责任公司编制,具有权威性。
    6、风险收益特征
    本基金为混合型证券投资基金,其预期收益和风险高于货币市场基金、债券
型基金,而低于股票型基金,属于证券投资基金中的中高风险品种。
    7、基金管理人代表基金行使股东权利及债权人权利的处理原则及方法
    (1)基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利及债权人权
利,保护基金份额持有人的利益;
    (2)不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;
    (3)有利于基金财产的安全与增值;


                                  101
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    (4)不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第
三人牟取任何不当利益。




                                 102
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                              十二、基金的业绩

    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

    1 基金净值表现
    历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较(截至时
间2016年12月31日)。
    1.华安安康保本A
                                                         业绩比较
                               净值增长       业绩比较
                   净值增长                              基准收益            ②-
     阶段                      率标准差       基准收益              ①-③
                     率①                                率标准差             ④
                                  ②            率③
                                                            ④

自基金合同生效
日(2016-2-1)起    1.10%       0.06%          2.52%      0.01%     -1.42%   0.05%

 至 2016-12-31


    2.华安安康保本B
                                                         业绩比较
                               净值增长       业绩比较
                   净值增长                              基准收益            ②-
     阶段                      率标准差       基准收益              ①-③
                     率①                                率标准差             ④
                                  ②            率③
                                                            ④

自基金合同生效
日(2016-2-1)起    0.60%       0.06%          2.52%      0.01%     -1.92%   0.05%

 至 2016-12-31


    基金的过往业绩并不预示其未来表现。




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                           十三、基金的财产

    (一)基金资产总值
    基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项
及其他资产的价值总和。


    (二)基金资产净值
    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。


    (三)基金财产的账户
    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。


    (四)基金财产的保管和处分
    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处
分。
    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。




                                   104
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                       十四、基金资产的估值

    (一)估值目的
    基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值,依据经
基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值,是计算基金申购
与赎回价格的基础。


    (二)估值日
    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。


    (三)估值对象
    基金所拥有的股票、权证、债券、股指期货和银行存款本息、应收款项、其
它投资等资产及负债。


    (四)估值方法
    1、证券交易所上市的权益类证券的估值
    交易所上市的权益类证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所
挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生
重大变化以及证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的
市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构
发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素,调整最近交易市价,确定公允价格。
    2、处于未上市期间的权益类证券应区分如下情况处理:
    (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;
    (2)首次公开发行未上市的股票和权证,采用估值技术确定公允价值,在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;
    (3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交

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易所上市的同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。
    3、交易所市场交易的固定收益品种(指在银行间债券市场、上海证券交易
所、深圳证券交易所及中国证监会认可的其他交易所上市交易或挂牌转让的国
债、中央银行债、政策性银行债、短期融资券、中期票据、企业债、公司债、商
业银行金融债、可转换债券、中小企业私募债、证券公司短期债、资产支持证券、
非公开定向债务融资工具、同业存单等债券品种,下同)的估值:
    (1)对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种(另有规定的除
外),选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值;
    (2)对在交易所市场上市交易的可转换债券,按估值日收盘价减去可转换
债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且
最近交易日后经济环境未发生重大变化以及证券发行机构未发生影响证券价格
的重大事件的,按最近交易日收盘价减去可转换债券收盘价中所含的债券应收利
息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机
构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化
因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
    (3)对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券,采用估值技术
确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;
    (4)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的
情况下,以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值;对于活跃市场报
价未能代表计量日公允价值的情况下,对市场报价进行调整以确认计量日的公允
价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,采用估值技术确定其公允
价值。
    4、银行间市场交易的固定收益品种,选取第三方估值机构提供的相应品种
当日的估值净价进行估值。对银行间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值
价格的债券,按成本估值。
    5、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的,按证券所处的市场分别估
值。
    6、本基金投资股指期货合约,一般以估值当日结算价进行估值,估值当日


                                  106
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无结算价的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算
价估值。
    7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估
值。
    8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。
    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。


    (五)估值程序
    1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,每类基金份额的基金资产净值
除以当日该类基金份额的余额数量计算,精确到 0.001 元,小数点后第 4 位四舍
五入。国家另有规定的,从其规定。
    每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。
    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值,但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,
将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人
对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。


    (六)估值错误的处理
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生估值错误
时,视为基金份额净值错误。


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    本基金基金合同的当事人应按照以下约定处理:
    1、估值错误类型
    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
    2、估值错误处理原则
    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。
    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任
方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
    3、估值错误处理程序
    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生


                                   108
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的原因确定估值错误的责任方;
    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估;
    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;
    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基
金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:
    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报
基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
    (2)错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基
金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时,基
金管理人应当公告。
    (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。


    (七)暂停估值的情形
    1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时;
    2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时;
    3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。


    (八)基金净值的确认
    用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,
基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。


    (九)特殊情形的处理


                                    109
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    1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 7 项进行估值时,所造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。
    2、由于不可抗力原因,或由于证券、期货交易所及登记结算公司发送的数
据错误,或国家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然
已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基
金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金
托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。




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                        十五、基金的收益与分配

       (一)基金利润的构成
       基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。


       (二)基金可供分配利润
       基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。


       (三)基金收益分配原则
       本基金收益分配应遵循下列原则:
       1、本基金收益分配方式:
       (1)保本周期内:仅采取现金分红一种收益分配方式;
       (2)转型为“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”后:现金分红与红利
再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行
再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红。基金份额持
有人可对本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别选择不同的分红方式,同一
投资者持有的同一类别的基金份额只能选择一种分红方式。如投资者在不同销售
机构选择的分红方式不同,基金登记机构将以投资者最后一次选择的分红方式为
准;
    2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
    3、本基金同一基金份额类别内的每一基金份额享有同等分配权;
    4、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
    在不违背法律法规及基金合同的规定、且对基金份额持有人利益无实质性不
利影响的前提下,基金管理人经与托管人协商一致,可在中国证监会允许的条件
下调整基金收益的分配原则,不需召开基金份额持有人大会。



                                      111
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    (四)收益分配方案
    基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。


    (五)收益分配方案的确定、公告与实施
    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核。基金收益分
配方案确定后,由基金管理人按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告
并报中国证监会备案。
    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间
不得超过 15 个工作日。


    (六)基金收益分配中发生的费用
    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。
    在保本周期内,当投资者的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或
其他手续费用时,则前述银行转账等手续费用可由相应销售机构(基金管理人或
代销机构)代为支付;本基金转型为“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”
后,当投资者的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,
基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红
利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。




                                  112
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                     十六、基金的费用与税收

    (一)基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、基金的销售服务费;
    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;
    6、基金份额持有人大会费用;
    7、基金的证券、期货交易费用;
    8、基金的银行汇划费用;
    9、基金的开户费用、账户维护费用;
    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
    上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,
法律法规另有规定时从其规定。
    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、保本周期内基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.2%年费率计提。基金管理费的
计算方法如下:
    H=E×1.2%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据,自动在次月初 2 个工作日内、按照指定的账
户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、
休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。
    2、保本周期内基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计

                                    113
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算方法如下:
    H=E×0.2%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据,自动在次月初 2 个工作日内从基金财产中一
次性支取,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不
可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。
    3、保本周期内基金的销售服务费
    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费按前
一日 C 类基金份额资产净值的 0.6%年费率计提。销售服务费的计算方法如下:
    H=E×0.6%÷当年天数
    H 为本基金 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
    E 为本基金 C 类基金份额前一日的基金资产净值
    基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金托管人
根据与基金管理人核对一致的财务数据,自动在次月初 2 个工作日内从基金财产
中一次性划出,由登记机构代收,登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销
售机构等。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期
顺延。
    4、本基金在到期操作期间(除保本周期到期日)和过渡期内免收基金管理
费、基金托管费和销售服务费。
    5、若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,而变更为“华安
安康灵活配置混合型证券投资基金”后,基金管理费、基金托管费自变更为“华
安安康灵活配置混合型证券投资基金”的当日按下述标准开始计提:基金管理费
按前一日基金资产净值的 1.5%的年费率计提,基金托管费按前一日基金资产净
值的 0.25%的年费率计提,计算方法同上。基金销售服务费的计提标准和方法保
持不变。
    6、除基金管理费、基金托管费和销售服务费之外的基金费用,根据有关法
规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财


                                    114
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产中支付。


    (三)不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
    3、《基金合同》生效前的相关费用;
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。


    (四)基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整
    基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管
费率和销售服务费率。降低基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率,无须
召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定于
新的费率实施前在指定媒介上刊登公告。


       (五)基金税收
       本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。




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                     十七、基金的会计与审计

    (一)基金会计政策
    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;
    2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的
会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计
年度披露;
    3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
    4、会计制度执行国家有关会计制度;
    5、本基金独立建账、独立核算;
    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以托管协议约定方式确认。


    (二)基金的年度审计
    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。
    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更
换会计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告并报中国证
监会备案。




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                       十八、基金的信息披露

    (一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时,
本基金从其最新规定。


    (二)信息披露义务人
    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。
    本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定
的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。


    (三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
    2、对证券投资业绩进行预测;
    3、违规承诺收益或者承担损失;
    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
    5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
    6、中国证监会禁止的其他行为。


    (四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基
金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文
本为准。
    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
元。

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    (五)公开披露的基金信息
    公开披露的基金信息包括:
    1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、保证合同
    (1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投
资者重大利益的事项的法律文件。
    (2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书
摘要登载在指定媒介上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的
中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。
    (3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
    (4)保证合同作为基金合同的附件,随《基金合同》一同公告。
    基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,
将基金招募说明书、《基金合同》摘要及保证合同登载在指定媒介上;基金管理
人、基金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
    2、基金份额发售公告
    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
    3、基金合同生效公告
    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金
合同》生效公告。
    4、基金资产净值、基金份额净值
    《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。
    在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次
日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和


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基金份额累计净值。
    基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、
基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。
    5、基金份额申购、赎回价格
    基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基
金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资人能够在
基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。
    6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告
    基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将
年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。
    基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,
并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。
    基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度
报告,并将季度报告登载在指定媒介上。
    《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半
年度报告或者年度报告。
    基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报
告方式。
    法律法规或中国证监会另有规定的,从其规定。
    7、临时报告与公告
    本基金发生重大事件时,有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》的
规定编制临时报告书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理
人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件:
    (1)基金份额持有人大会的召开;


                                    119
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    (2)终止《基金合同》;
    (3)转换基金运作方式;
    (4)更换基金管理人、基金托管人;
    (5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
    (6)基金管理人股东及其出资比例发生变更;
    (7)基金募集期延长;
    (8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金
托管人基金托管部门负责人发生变动;
    (9)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;
    (10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动
超过百分之三十;
    (11)涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁;
    (12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;
    (13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严
重行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;
    (14)重大关联交易事项;
    (15)基金收益分配事项;
    (16)基金管理费、基金托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和
费率发生变更;
    (17)基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五;
    (18)基金改聘会计师事务所;
    (19)变更基金销售机构;
    (20)更换基金登记机构;
    (21)本基金开始办理申购、赎回;
    (22)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;
    (23)本基金发生巨额赎回并延期办理;
    (24)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;
    (25)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;
    (26)变更担保人、保本义务人或保本保障机制;


                                    120
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    (27)保本周期即将到期,本基金将进入下一保本周期或转型为“华安安康
灵活配置混合型证券投资基金”;
    (28)本基金变更份额类别设置;
    (29)中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。
    8、澄清公告
    在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。
    9、基金份额持有人大会决议
    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。
    10、基金投资股指期货相关信息
    本基金将在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更
新)等文件中披露股指期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风
险指标等,并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的
投资政策和投资目标等。
    11、基金投资资产支持证券相关信息
    基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的
前 10 名资产支持证券明细。基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的
资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资
产支持证券明细。
    12、中国证监会规定的其他信息


    (六)信息披露事务管理
    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管
理信息披露事务。
    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。
    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约


                                   121
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定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审
查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
    基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。
    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10
年。


    (七)信息披露文件的存放与查阅
    招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所,供公众查阅、复制。
    基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以
供公众查阅、复制。


    (八)暂停或延迟信息披露的情形
    1、基金投资所涉及的证券、期货交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时;
    2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时;
    3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障
基金份额持有人的利益,已决定延迟估值;
    4、出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的
紧急事故的任何情况;
    5、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。


    (九)法律法规或中国证监会对信息披露另有规定的,从其规定。


                                    122
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                          十九、风险揭示

    基金主要投资于证券市场,而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投
资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动,从而导致基金收益水平发生变
化,产生风险。另外,本基金为保本混合型基金,就第一个保本周期而言,投资
者认购并持有到期的基金份额存在着仅能收回本金(即认购保本金额)的可能性;
未持有到期以及保本周期内申购或转换转入的基金份额,投资者赎回或转换转出
时不能获得保本保证,将承担市场波动的风险。此外,投资者投资于保本基金并
不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,在极端情况下(详见《基
金合同》约定的不适用保本条款的情形),投资者认购并持有到期的基金份额亦
存在着无法收回本金的可能性。保本周期到期后,本基金可能到期终止、转入下
一保本周期或根据《基金合同》的约定转为其他类型基金,到期具体操作以届时
公告为准。
    具体而言,投资者主要面临以下风险:
    (一)市场风险
    本基金主要投资于债券和股票市场,市场价格可能会因为国际国内政治环
境、宏观和微观经济因素、国家政策、投资者风险收益偏好和市场流动程度等各
种因素的变化而波动,从而产生市场风险,这种风险主要包括:
    1、政策风险
    因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化,
导致市场波动而影响基金收益,产生风险。
    2、经济周期风险
    随着经济运行的周期性变化,国家经济、各个行业及上市公司的盈利水平也
呈周期性变化,从而影响到证券市场走势。
    3、利率风险
    利率风险是指由于利率变动而导致的债券价格和债券利息的损失,包括价格
风险和再投资风险。利率风险是债券投资所面临的主要风险,息票利率、期限和
到期收益率水平都将影响债券资产的利率风险水平。
    4、信用风险

                                  123
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    信用风险是指发行人是否能够实现发行时的承诺,按时足额还本付息的风
险。信用风险主要来自于发行人和担保人。一般认为:国债的信用风险可以视为
零,而其它债券的信用风险可按专业机构的信用评级确定,信用等级的变化或市
场对某一信用等级水平下债券收益率的变化都会迅速的改变债券的价格,从而影
响到基金资产。
    5、购买力风险
    基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀
因素而使其购买力下降。
    6、上市公司经营风险
    上市公司的经营状况受多种因素的影响,如经营决策、技术更新、新产品研
究开发、高级专业人才流动、国际竞争加剧等风险。如果基金所投资的上市公司
基本面或发展前景产生变化,其所发行的股票价格下跌,或者能够用于分配的利
润减少,将使基金预期的投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这
种非系统风险,但不能完全规避。


    (二)管理风险
    基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素,会影响其对信息的占
有和对经济形势、市场走势和证券价值的判断,从而影响本基金的投资有效性和
收益水平。


    (三)流动性风险
    本基金面临的证券市场流动性风险主要表现在几个方面:基金建仓困难,或
建仓成本很高;基金资产不能迅速转变成现金,或变现成本很高;不能应付可能
出现的投资者大额赎回的风险;证券投资中个券和个股的流动性风险等。这些风
险的主要形成原因是:
    1、市场整体流动性相对不足。证券市场的流动性受到市场行情、投资群体
等诸多因素的影响,在某些时期成交活跃,流动性非常好,而在另一些时期,则
可能成交稀少,流动性差。在市场流动性相对不足时,本基金的建仓或变现都有
可能因流动性问题而增加建仓成本或变现成本,对本基金的资产净值造成不利影


                                  124
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响。这种风险在发生大额申购和大额赎回时表现尤为突出。
    2、证券市场中流动性不均匀,存在个券和个股流动性风险。由于流动性存
在差异,即使在市场流动性比较好的情况下,一些个券或个股的流动性可能仍然
比较差,这种情况的存在使得本基金在进行个券或个股操作时,可能难以按计划
买入或卖出相应的数量,或者买入卖出行为对个券或个股价格产生比较大的影
响,增加个券或个股的建仓成本或变现成本。这种风险在出现个券或个股停牌或
涨跌停板等情况时表现得尤为突出。


    (四)本基金的特定风险
    1、恒定比例投资组合保险策略风险
    本基金主要运用恒定比例投资组合保险机制来进行基础资产和风险资产的
配置,该投资策略在理论上可以降低资金损失风险、保障本金安全,但其中蕴含
一个重要假设,即投资组合中基础资产与风险资产的仓位比例能够根据市场环境
的变化作出适时、连续的调整。但在实际投资中,流动性限制或者市场环境急剧
变化可能导致本策略不能有效发挥保本功能。
    2、保证风险
    本基金虽引入第三方担保机制,但也会因下列情况的发生而导致保本周期到
期日不能偿付本金,由此产生保证风险。这些情况包括但不限于:在保本周期内
本基金更换管理人,而担保人不同意继续承担保证责任;发生不可抗力事件,导
致本基金亏损或担保人无法履行保证责任;在保本周期内担保人因经营风险丧失
保证能力或保本周期到期日担保人的资产状况、财务状况以及偿付能力发生不利
变化而无法履行保证责任等。
    3、到期赎回风险
    本基金在过渡期将暂停基金份额赎回和转换转出业务;基金份额持有人持有
到期、但未在到期操作期间内赎回或转换转出的基金份额,将无法在过渡期内变
现或转换为基金管理人管理的其他基金基金份额,从而面临赎回失败的风险。同
时,为了保障持有到期的基金份额持有人的利益,基金管理人可能在保本周期到
期前 30 日内视情况暂停本基金的日常申购、赎回和基金转换业务,不欲持有到
期的投资者若不及时赎回,将同样面临赎回失败的风险。


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                                华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

       4、中小企业私募债券投资风险
       本基金可投资于中小企业私募债券。中小企业私募债与一般信用债券相比,
存在更大的信用风险和流动性风险。更大的信用风险在于该类债券发行主体的资
产规模较小、经营的波动性较大,信息披露不透明,也大大提高了分析并跟踪发
债主体信用基本面的难度。更大的流动性风险在于该类债券采取非公开方式发行
和交易,外部评级机构一般不对这类债券进行外部评级,可能会降低市场对该类
债券的认可度,从而影响该类债券的市场流动性。
       中小企业私募债券的上述风险特点使得这类债券可能出现因信用水平波动
而引起的价格较大幅度波动,从而影响基金总体投资收益;同时,流动性差导致
的变现困难,也会给基金总体投资组合带来流动性冲击。
       5、股指期货等金融衍生品的投资风险
       金融衍生品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,其
评价主要源自对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于衍生品需承受市场风
险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆
效应,价格波动比标的工具更为剧烈,有时候要承担比投资标的资产更高的风险。
并且由于衍生品定价相当复杂,不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。
       股指期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当出现不利行
情时,股价指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。同时,股指期
货采用每日无负债结算制度,如果没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被
强制平仓,可能给投资带来重大损失。


    (五)其他风险
    1、技术风险
    当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情
况,可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、核
算系统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风
险。
    2、道德风险
    由于人员的机会主义行为等主观因素带来的风险,如内幕交易、欺诈、舞弊


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等行为可能给基金资产带来直接损失或损害基金管理人声誉从而损害本基金投
资人利益。
    3、合规风险
    由于操作疏忽、制度不健全或者外部法律法规环境变化等原因造成基金运作
违反相关规定的风险。这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上,例如资
产配置、类属配置不符合基金合同的要求;也可能表现在个券、个股的选择不符
合本基金的投资风格和投资目标等。
    4、不可抗力风险
    战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产遭受损失;同时,证券市场、
基金管理人及基金销售代理人可能因不可抗力无法正常工作,从而有影响基金正
常申购和赎回的风险。




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        二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

    (一)《基金合同》的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定
或基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案,
并自表决通过之日起生效,决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定
媒介公告。


    (二)《基金合同》的终止
    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
    1、基金份额持有人大会决定终止的;
    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
    3、《基金合同》约定的其他情形;
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。


    (三)基金财产的清算
    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序:

                                    128
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    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估值和变现;
    (4)制作清算报告;
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
    (7)对基金剩余财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为 6 个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的,清算期限相应顺延。
    (四)清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
    (五)基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
    (六)基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
    (七)基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




                                    129
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               二十一、基金合同的内容摘要

基金合同的内容摘要详见附件一。




                              130
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            二十二、基金托管协议的内容摘要

基金托管协议的内容摘要详见附件二。




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                               华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书



                     二十三、对基金投资人的服务

    本公司承诺为基金份额持有人提供一系列的服务,并将根据基金份额持有人
的需要和市场的变化,适时对服务项目进行调整。主要服务内容如下:
    (一)投资人对账单服务
    本公司在每个自然年度结束后20个工作日内向定制纸质对账单的基金份额
持有人寄送纸质对账单;每月向定制电子对账单服务的基金份额持有人发送电子
对账单。
    (二)客户服务中心电话服务
    客户服务中心提供7X24小时的基金净值信息、投资人账户交易情况、基金产
品与服务等信息的自助查询。
    客户服务中心人工座席在交易日提供人工服务,基金投资人可以通过客服热
线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、账户资料修改等专项服务。
    (三)网络在线服务
    投资人可以通过本公司网站的“在线客服”在线就基金投资、交易操作中的
各种问题进行咨询互动或留言。
    (四)信息定制服务
   投资人可以通过拨打本公司客服热线、发送邮件或者直接登录本公司网站定
制电子对账单及资讯服务等各类信息服务。
    (五)投诉受理服务
   投资人可以通过各销售机构网点柜台、客服热线人工服务、在线客服、客服
电子邮箱、纸质信函等多种不同的渠道提出投诉或意见。本公司对于工作日期间
受理的投诉,原则上在受理投诉后2个工作日内回复;对于非工作日提出的投诉,
将在顺延的2个工作日内进行回复。
   (六)网站交易服务
    依据相关的招募说明书、基金合同的约定以及《业务规则》的规定,本公司
可向个人投资人和机构投资人提供基金电子直销交易服务。具体业务规则详见基
金管理人网站说明。
   (七)基金管理人客户服务联系方式

                                    132
                               华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

   客户服务中心热线:40088-50099(免长途话费)
   客户服务传真:(021)33626962
   公司网址:www.huaan.com.cn
   电子信箱:service@huaan.com.cn
   客服地址:上海市四平路1398号 同济联合广场B座 14楼
   邮政编码:200092
   (八)如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请联系基金管理人

客户服务中心热线,或通过电子邮件、传真、信件等方式联系基金管理人。请确保

投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。




                                    133
                              华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书



二十四、其他应披露事项

    1.近三年基金管理人及其高级管理人员没有受到过中国证监会及工商、财
税等有关机关的处罚。
    2.本期公告事项
序号                                     信息披露报纸名
                 公告事项                                        披露日期
                                               称
       华安基金管理有限公司关于旗 《上海证券报》、
       下部分基金增加上海基煜基金 《 证 券 时 报 》 、
   1                                                        2016.08.04
       销售有限公司为销售机构并参 《中国证券报》
       加费率优惠活动的公告              和公司网站
                                         《上海证券报》、
       华安基金关于旗下部分基金增
                                         《证券时报》、
   2   加大智慧为销售机构并参加费                           2016.08.06
                                         《中国证券报》
       率优惠活动的公告
                                         和公司网站
                                         《上海证券报》、
       关于华安基金管理有限公司旗
                                         《证券时报》、
   3   下基金参加中信证券优惠活动                           2016.08.09
                                         《中国证券报》
       的公告
                                         和公司网站
       华安基金管理有限公司关于旗 《上海证券报》、
       下部分基金增加创金启富为销 《 证 券 时 报 》 、
   4                                                        2016.08.13
       售机构并参加费率优惠活动的 《中国证券报》
       公告                              和公司网站
                                         《上海证券报》、
       华安基金管理有限公司关于基
                                         《证券时报》、
   5   金电子交易平台延长工行直联                           2016.08.15
                                         《中国证券报》
       结算方式费率优惠活动的公告
                                         和公司网站
       华安安康保本混合型证券投资 《上海证券报》、
   6                                                        2016.08.26
       基金2016年半年度报告(摘要) 《 证 券 时 报 》 、
                                   134
                           华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

                                      《中国证券报》
                                      和公司网站
     华安基金管理有限公司关于旗 《上海证券报》、
     下部分基金增加金牛网为销售 《 证 券 时 报 》 、
7                                                        2016.08.29
     机构并参加费率优惠活动的公 《中国证券报》
     告                               和公司网站
     华安基金管理有限公司关于旗 《上海证券报》、
     下部分基金增加昆山农商行为 《 证 券 时 报 》 、
8                                                        2016.09.06
     销售机构并参加费率优惠活动 《中国证券报》
     的公告                           和公司网站

     华安基金管理有限公司关于旗 《上海证券报》、
     下部分基金增加新浪仓石为销 《 证 券 时 报 》 、
9                                                        2016.09.12
     售机构并参加费率优惠活动的 《中国证券报》
     公告                             和公司网站
                                      《上海证券报》、
     华安安康保本混合型证券投资
                                      《证券时报》、
10   基金更新的招募说明书摘要                            2016.09.14
                                      《中国证券报》
     (2016年第1号)
                                      和公司网站
                                      《上海证券报》、
     关于华安基金管理有限公司旗
                                      《证券时报》、
11   下基金参加交通银行费率优惠                          2016.09.20
                                      《中国证券报》
     活动的公告
                                      和公司网站
                                      《上海证券报》、
     华安基金管理有限公司关于旗
                                      《证券时报》、
12   下部分基金增加嘉兴银行为销                          2016.09.21
                                      《中国证券报》
     售机构的公告
                                      和公司网站
     华安基金管理有限公司关于旗 《上海证券报》、
13   下基金持有的“国瓷材料”股票 《 证 券 时 报 》 、 2016.09.21
     估值调整的公告                   《中国证券报》


                                135
                             华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

                                        和公司网站
                                        《上海证券报》、
     华安基金管理有限公司关于电
                                        《证券时报》、
14   子直销平台延长“微钱宝”账户                          2016.09.23
                                        《中国证券报》
     交易费率优惠活动时间的公告
                                        和公司网站
                                        《上海证券报》、
     华安基金管理有限公司关于旗
                                        《证券时报》、
15   下部分基金增加苏宁为销售机                            2016.09.29
                                        《中国证券报》
     构并参加费率优惠活动的公告
                                        和公司网站
                                        《上海证券报》、
     华安基金管理有限公司关于旗
                                        《证券时报》、
16   下部分基金增加万得为销售机                            2016.10.11
                                        《中国证券报》
     构并参加费率优惠活动的公告
                                        和公司网站
                                        《上海证券报》、
     华安基金管理有限公司关于旗
                                        《证券时报》、
17   下基金参加钱景财富费率优惠                            2016.10.13
                                        《中国证券报》
     的公告
                                        和公司网站
                                        《上海证券报》、
     华安基金管理有限公司关于旗
                                        《证券时报》、
18   下部分基金增加国美为销售机                            2016.10.18
                                        《中国证券报》
     构并参加费率优惠活动的公告
                                        和公司网站
                                        《上海证券报》、
     华安安康保本混合型证券投资 《 证 券 时 报 》 、
19                                                         2016.10.25
     基金2016年第3季度报告              《中国证券报》
                                        和公司网站
                                        《上海证券报》、
     华安基金管理有限公司关于旗
                                        《证券时报》、
20   下部分基金增加途牛为销售机                            2016.10.27
                                        《中国证券报》
     构并参加费率优惠活动的公告
                                        和公司网站


                                  136
                           华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

                                      《上海证券报》、
     华安基金管理有限公司关于旗
                                      《证券时报》、
21   下部分基金增加和耕为销售机                          2016.11.01
                                      《中国证券报》
     构并参加费率优惠活动的公告
                                      和公司网站
     华安基金管理有限公司关于旗 《上海证券报》、
     下部分基金增加云湾投资为销 《 证 券 时 报 》 、
22                                                       2016.11.10
     售机构并参加费率优惠活动的 《中国证券报》
     公告                             和公司网站
                                      《上海证券报》、
     华安基金管理有限公司关于基
                                      《证券时报》、
23   金电子交易平台延长工行直联                          2016.11.10
                                      《中国证券报》
     结算方式费率优惠活动的公告
                                      和公司网站

                                      《上海证券报》、
     华安基金管理有限公司关于统 《 证 券 时 报 》 、
24                                                       2016.11.16
     一客户服务热线号的公告           《中国证券报》
                                      和公司网站
     华安基金管理有限公司关于旗 《上海证券报》、
     下部分基金增加乾道金融为销 《 证 券 时 报 》 、
25                                                       2016.11.16
     售机构并参加费率优惠活动的 《中国证券报》
     公告                             和公司网站
                                      《上海证券报》、
     华安基金管理有限公司关于电
                                      《证券时报》、
26   子直销平台延长“微钱宝”账户                        2016.11.29
                                      《中国证券报》
     交易费率优惠活动时间的公告
                                      和公司网站
                                      《上海证券报》、
     关于华安基金管理有限公司旗
                                      《证券时报》、
27   下基金参加交通银行费率优惠                          2016.11.29
                                      《中国证券报》
     活动的公告
                                      和公司网站
28   华安基金管理有限公司关于旗 《上海证券报》、 2016.11.30


                                137
                           华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

     下部分基金增加懒猫为销售机 《 证 券 时 报 》 、
     构并参加费率优惠活动的公告       《中国证券报》
                                      和公司网站
     华安基金管理有限公司关于旗 《上海证券报》、
     下部分基金增加华鑫证券为销 《 证 券 时 报 》 、
29                                                       2016.12.06
     售机构并参加费率优惠活动的 《中国证券报》
     公告                             和公司网站
     华安基金管理有限公司关于旗 《上海证券报》、
     下部分基金增加东海期货为销 《 证 券 时 报 》 、
30                                                       2016.12.20
     售机构并参加费率优惠活动的 《中国证券报》
     公告                             和公司网站

                                      《上海证券报》、
     关于华安基金管理有限公司旗
                                      《证券时报》、
31   下基金参加交通银行费率优惠                          2016.12.22
                                      《中国证券报》
     活动的公告
                                      和公司网站
                                      《上海证券报》、
     华安基金管理有限公司关于旗
                                      《证券时报》、
32   下部分基金参加邮储银行申购                          2016.12.28
                                      《中国证券报》
     费率优惠活动的公告
                                      和公司网站
     华安基金管理有限公司关于旗 《上海证券报》、
     下部分基金开通并参加中国工 《 证 券 时 报 》 、
33                                                       2016.12.28
     商银行股份有限公司基金定期 《中国证券报》
     定额投资优惠活动的公告           和公司网站
                                      《上海证券报》、
     华安基金管理有限公司关于旗
                                      《证券时报》、
34   下基金参加苏州银行费率优惠                          2016.12.28
                                      《中国证券报》
     的公告
                                      和公司网站
     华安基金管理有限公司关于旗 《上海证券报》、
35                                                       2017.01.11
     下部分基金增加济安财富为销 《 证 券 时 报 》 、


                                138
                             华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

     售机构并参加费率优惠活动的 《中国证券报》
     公告                               和公司网站
     华安基金管理有限公司关于旗 《上海证券报》、
     下部分基金增加泰诚财富为销 《 证 券 时 报 》 、
36                                                         2017.01.18
     售机构并参加费率优惠活动的 《中国证券报》
     公告                               和公司网站
                                        《上海证券报》、
     华安安康保本混合型证券投资 《 证 券 时 报 》 、
37                                                         2017.01.20
     基金2016年第4季度报告              《中国证券报》
                                        和公司网站

     华安基金管理有限公司关于旗 《上海证券报》、
     下部分基金增加北京肯特瑞为 《 证 券 时 报 》 、
38                                                         2017.02.08
     销售机构并参加费率优惠活动 《中国证券报》
     的公告                             和公司网站
                                        《上海证券报》、
     华安基金管理有限公司关于基
                                        《证券时报》、
39   金电子交易平台延长工行直联                            2017.02.13
                                        《中国证券报》
     结算方式费率优惠活动的公告
                                        和公司网站




                                  139
                             华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书



              二十五、招募说明书存放及查阅方式

   本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所,
投资者可免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或
复印件。




                                  140
                            华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书



                        二十六、备查文件

   (一)备查文件
   1、中国证监会准予本基金募集注册的文件
   2、基金合同
   3、托管协议
   4、法律意见书
   5、基金管理人业务资格批件和营业执照
   6、基金托管人业务资格批件和营业执照
   7、中国证监会要求的其他文件


   (二)存放地点:除第 6 项在基金托管人处外,其余文件均在基金管理人的
住所。


   (三)查阅方式:投资者可在营业时间免费查阅,也可按工本费购买复印件。


                                                   华安基金管理有限公司
                                                   二〇一七年三月十八日




                                 141
                             华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书



                     附件一:基金合同内容摘要

    (一)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
    1、基金份额持有人
    (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权
利包括但不限于:
    1)分享基金财产收益;
    2)参与分配清算后的剩余基金财产;
    3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;
    4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
    5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审
议事项行使表决权;
    6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
    7)监督基金管理人的投资运作;
    8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法
提起诉讼或仲裁;
    9)基金管理人或保本义务人未履行其保本清偿责任,或担保人未履行其连
带责任保证义务时,就其享有保本权益的基金份额直接向基金管理人或保本义务
人/担保人追偿;
    10)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义
务包括但不限于:
    1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;
    2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价
值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;
    3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
    4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;
    5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有
限责任;

                                    142
                               华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

    6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
    7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
    8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
    9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    2、基金管理人
    (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包
括但不限于:
    1)依法募集资金;
    2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并
管理基金财产;
    3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准
的其他费用;
    4)销售基金份额;
    5)按照规定召集基金份额持有人大会;
    6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人
违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,
并采取必要措施保护基金投资者的利益;
    7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
    8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;
    9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
获得《基金合同》规定的费用;
    10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
    11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请;
    12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益
行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
    13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
    14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为;
    15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供


                                    143
                               华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

服务的外部机构;
    16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎
回、转换、转托管、非交易过户、定期定额投资等方面的业务规则,在法律法规
和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除调高管理费率和托管费率之外
的相关费率结构和收费方式;
    17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包
括但不限于:
    1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
    2)办理基金备案手续;
    3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产;
    4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的
经营方式管理和运作基金财产;
    5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管
理,分别记账,进行证券投资;
    6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
    7)依法接受基金托管人的监督;
    8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符合
《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基
金份额申购、赎回的价格;
    9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
    10)编制季度、半年度和年度基金报告;
    11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报
告义务;
    12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、


                                    144
                             华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
向他人泄露;
    13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人
分配基金收益;
    14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
    15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关
资料 15 年以上;
    17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保
证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公
开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
    18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配;
    19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并
通知基金托管人;
    20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
    21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金
托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人
利益向基金托管人追偿;
    22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任;
    23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为;
    24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生
效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息
在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人;
    25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;


                                  145
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    26)建立并保存基金份额持有人名册;
    27)按照基金合同以及基金管理人与担保人或保本义务人签订的《保证合同》
或《风险买断合同》履行约定的保本义务;
    28)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    3、基金托管人
    (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包
括但不限于:
    1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保
管基金财产;
    2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准
的其他费用;
    3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金
合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情
形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
    4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户,
为基金办理证券交易资金清算;
    5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
    6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
    7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包
括但不限于:
    1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
    2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
    3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确
保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基
金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
    4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产


                                    146
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为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
    5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
    6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户,按照《基
金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
    7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规
定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
    8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格;
    9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
    10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基
金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金
管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适
当的措施;
    11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上;
    12)建立并保存基金份额持有人名册;
    13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
    14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项;
    15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;
    17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配;
    18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和
银行监管机构,并通知基金管理人;
    19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责
任不因其退任而免除;
    20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,
基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益
向基金管理人追偿;


                                   147
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       21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
       22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。


       (二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
       基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
       本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。
       1、召开事由
       (1)当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
       1)终止《基金合同》,但法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的除外;
       2)更换基金管理人;
       3)更换基金托管人;
       4)转换基金运作方式;
       5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费,但在保本周期
到期后依据基金合同变更为“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”并按基金
合同约定的“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”的管理费率和托管费率计
提管理费和托管费以及法律法规或中国证监会要求提高该等报酬标准或销售服
务费的除外;
       6)变更基金类别,但在保本周期到期后依据基金合同变更为“华安安康灵活
配置混合型证券投资基金”除外;
       7)本基金与其他基金的合并,但法律法规、中国证监会和基金合同另有规
定的除外;
       8)变更基金投资目标、范围或策略,但在保本周期到期后依据基金合同变
更为“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”并按基金合同约定的“华安安康灵
活配置混合型证券投资基金”的投资目标、投资范围或投资策略执行以及法律法
规、中国证监会和基金合同另有规定的除外;
    9)变更基金份额持有人大会程序,但法律法规和中国证监会另有规定的除
外;


                                     148
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    10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
    11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份
额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会;
    12)保本周期内更换担保人、保本义务人或保本保障机制,但因担保人或保
本义务人歇业、停业、被吊销企业法人营业执照、宣告破产或其他已丧失继续履
行保证责任能力的情况,或者因担保人或保本义务人发生合并或分立、由合并或
分立后的法人或者其他组织承继担保人或保本义务人的权利和义务的情况除外;
    13)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
    14)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持
有人大会的事项。
    (2)以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份
额持有人大会:
    1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用;
    2)法律法规要求增加的基金费用的收取;
    3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低
赎回费率;
    4)在不违反法律法规规定和《基金合同》约定、且对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的情况下,增加、减少或调整基金份额类别及定义,变更收费
方式;
    5)保本周期内,基金管理人增加担保人或保本义务人;
    6)保本周期内,因担保人或保本义务人歇业、停业、被吊销企业法人营业
执照、宣告破产或其他已丧失继续履行保证责任能力的情况,或者在担保人或保
本义务人发生合并或分立、由合并或分立后的法人或者其他组织承继担保人或保
本义务人的权利和义务的情况下,更换担保人或保本义务人;
    7)保本周期到期后,在符合保本基金存续条件的情况下转入下一保本周期,
并维持或变更担保人、保本义务人或保本保障机制;
    8)保本周期到期后,在不符合保本基金存续条件的情况下转型为“华安安康
灵活配置混合型证券投资基金”,并按基金合同约定的“华安安康灵活配置混合型


                                    149
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证券投资基金”的投资目标、投资范围、投资策略执行;
    9)保本周期到期后,在不符合保本基金存续条件的情况下转型为“华安安康
灵活配置混合型证券投资基金”,并按基金合同约定的“华安安康灵活配置混合型
证券投资基金”的管理费率和托管费率计提管理费和托管费;
    10)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
    11)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改
不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;
    12)在不违反法律法规规定和《基金合同》约定、且对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的情况下,基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关基
金认购、申购、赎回、转换、转托管、基金交易、非交易过户、定期定额投资、
收益分配等业务规则;;
    13)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他
情形。
    2、会议召集人及召集方式
    (1)除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由
基金管理人召集。
    (2)基金管理人未按规定召集或不能召开时,由基金托管人召集。
    (3)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理
人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当
由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理
人,基金管理人应当配合。
    (4)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应
当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份
额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日
起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的
基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托


                                   150
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管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的
基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决
定之日起 60 日内召开;
    (5)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求
召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计
代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提
前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会
的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰;
    (6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和
权益登记日。
    3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
    (1)召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介
公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
    1)会议召开的时间、地点和会议形式;
    2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
    3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
    4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理
有效期限等)、送达时间和地点;
    5)会务常设联系人姓名及联系电话;
    6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
    7)召集人需要通知的其他事项。
    (2)采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通
知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其
联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
    (3)如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对
表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理
人到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另
行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基
金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意


                                    151
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见的计票效力。
    4、基金份额持有人出席会议的方式
    基金份额持有人大会可通过现场开会、通讯开会以及法律法规、中国证监会
允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。
    (1)现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委
派代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额
持有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场
开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
    1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符;
    2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。
若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总
份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月
以后、6 个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的
基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基
金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。
    (2)通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书
面形式或大会公告载明的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。
通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。
    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
    1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续
公布相关提示性公告;
    2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则
为基金管理人)到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管
人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议
通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见;基金托管人或基金管理人经通


                                  152
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知不参加收取表决意见的,不影响表决效力;
    3)本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的,基金份额持有
人所持有的基金份额不少于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);
若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有
的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基
金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重新召
集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以
上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决
意见;
    4)上述第 3)项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出
具表决意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代
理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合
法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。
    (3)在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,基金份额持
有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决,或者采用网络、电话或其他方
式授权他人代为出席会议并表决。
    5、议事内容与程序
    (1)议事内容及提案权
    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
    (2)议事程序
    1)现场开会
    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第 7 条规定程序确定和公
布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。


                                    153
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大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
       会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名称)和联系方式等事项。
       2)通讯开会
       在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证
机关监督下形成决议。
       6、表决
       基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
       基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
       (1)一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第(2)项所规定
的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
       (2)特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所
持表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除《基金合同》另有约
定外,转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、
与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
    采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面
符合会议通知规定的表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视
为弃权表决,但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总
数。


                                     154
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    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
    7、计票
    (1)现场开会
    1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金
份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金
份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理
人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后
宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。
基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
    2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
公布计票结果。
    3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新
清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结
果。
    4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的,不影响计票的效力。
    (2)通讯开会
    在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
    8、生效与公告
    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效,召集人应当自通过之日
起 5 日内报中国证监会备案。
    基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。法
律法规或监管部门另有规定或相关规定发生变更时,从其规定。


                                   155
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    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
    9、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内容
被取消或变更的,基金管理人经与基金托管人协商一致并提前公告后,可直接对
本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。


    (三)基金的保本
    1、保本周期
    除提前到期情形外,本基金以 30 个月为一个保本周期,第一个保本周期自
基金合同生效日起至 30 个公历月后的对应日止,如该对应日为非工作日或无该
对应日,则顺延至下一个工作日。保本周期届满时,若符合保本基金存续条件,
本基金转入下一保本周期;基金管理人将在保本周期到期前公告到期处理规则,
确定下一个保本周期的起始时间;第一个保本周期之后各保本周期自基金公告的
保本周期起始之日起至 30 个公历月后对应日止,若该对应日为非工作日或无该
对应日,则顺延至下一个工作日。但在保本周期内,如本基金 A 类基金份额累
计净值增长率连续 15 个工作日达到或超过当期保本周期的触发收益率,则基金
管理人将在满足上述条件之日起 10 个工作日内公告本基金当期保本周期提前到
期(提前到期日距离满足提前到期条件之日起不超过 20 个工作日,且不得晚于
非提前到期情形下的保本周期到期日)。
    2、保本条款
    本基金第一个保本周期的保本金额指基金份额持有人认购并持有到期的基
金份额的投资金额(即认购保本金额,包括该类基金份额的净认购金额、认购费
用及募集期间的利息收入之和);其后各保本周期的保本金额为过渡期申购并持
有到期的基金份额在当期份额折算日的资产净值及其申购费用之和以及上一保
本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额在当期份额折算日的资产净值。
    本基金第一个保本周期到期日,如基金份额持有人认购并持有到期的基金份
额可赎回金额加上该部分基金份额累计分红金额之和低于认购保本金额,则基金


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管理人应补足该差额(即“保本赔付差额”),并在保本周期到期日后 20 个工作日
内(含第 20 个工作日)将该差额支付给基金份额持有人。
    其后各保本周期到期日,如基金份额持有人过渡期申购并持有到期以及从上
一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额可赎回金额加上该部分基
金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和低于其保本金额,由当期有效的基
金合同、《保证合同》或《风险买断合同》约定的基金管理人或保本义务人将保
本赔付差额支付给基金份额持有人。
    3、适用保本条款的情形
    (1)对本基金第一个保本周期而言,基金份额持有人认购并持有到期的基
金份额。
    (2)对本基金第一个保本周期之后的保本周期而言,基金份额持有人在过
渡期申购并持有到期的基金份额以及从上一保本周期转入当期保本周期并持有
到期的基金份额。
    对于前述基金份额,基金份额持有人无论选择赎回、转换转出、转入下一保
本周期还是转型为“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”,都同样适用保本条
款。
    4、不适用保本条款的情形
    (1)本基金第一个保本周期到期日,基金份额持有人认购并持有到期的基
金份额可赎回金额加上该部分基金份额累计分红款项之和不低于其保本金额;
    (2)本基金第一个保本周期之后各保本周期到期日,基金份额持有人过渡
期申购并持有到期以及从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份
额可赎回金额加上该部分基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和不低
于其保本金额;
    (3)基金份额持有人认购、过渡期申购或从上一保本周期转入当期保本周
期,但在基金保本周期到期日前(不包括该日)赎回或转换转出的基金份额;
    (4)基金份额持有人在保本周期内申购或转换转入的基金份额;
    (5)在保本周期内发生基金合同规定的基金合同终止的情形;
    (6)在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形,
且担保人不同意继续承担保证责任或保本义务人不同意继续承担保本偿付责任;


                                   157
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    (7)在保本周期到期日之后(不包括该日),基金份额发生的任何形式的净
值减少;
    (8)因不可抗力的原因导致基金投资亏损;或因不可抗力事件直接导致基
金管理人或保本义务人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的,或基
金合同规定的其他情形基金管理人或保本义务人免于履行保本义务的。
    5、保本周期到期处理
    (1)保本周期到期后基金的存续形式
    保本周期届满时,在本基金满足法律法规和基金合同规定的基金存续要求的
前提下,若符合法律法规有关资质要求并经基金管理人认可的担保人或保本义务
人与本基金管理人签订保证合同或风险买断合同、为本基金下一保本周期提供保
本保障,则本基金符合保本基金存续条件,本基金将继续以保本基金的形式存续
并转入下一保本周期,下一保本周期的具体起讫日期以基金管理人届时公告为
准。
    保本周期届满时,在满足法律法规和基金合同规定的基金存续要求的前提
下,若本基金不符合上述保本基金存续条件,则本基金将按基金合同的约定变更
为“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”。同时,基金的投资目标、投资范围、
投资策略以及基金费率等相关内容也将根据基金合同的约定作相应修改。上述变
更由基金管理人和基金托管人协商一致后,可不经基金份额持有人大会决议,但
应在报中国证监会备案后,提前在临时公告或更新的基金招募说明书中予以说
明。
    若本基金不满足法律法规和基金合同规定的基金存续要求,则本基金将根据
基金合同的规定终止。
    (2)保本周期到期操作
    1)本基金到期操作期间为保本周期到期日及之后 5 个工作日(含第 5 个工
作日)。基金管理人将在当期保本周期到期前公告到期操作期间的具体起止时间
及处理规则,并提示基金份额持有人在此期间内进行到期操作。
    2)在到期操作期间内,基金份额持有人可就其持有的部分或全部基金份额
选择如下到期操作方式:
    ①赎回基金份额;


                                   158
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    ②将基金份额转换为基金管理人管理的、已开通基金转换业务的其他开放式
基金份额;
    ③在本基金符合保本基金存续条件的情况下,将基金份额转入下一保本周
期;
    ④在本基金不符合保本基金存续条件的情况下,继续持有转型后的“华安安
康灵活配置混合型证券投资基金”基金份额。
    如果基金份额持有人在到期操作期间内未选择赎回或转换转出,则基金管理
人根据本基金到期存续形式视其默认选择转入下一保本周期或继续持有转型后
的“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”基金份额,默认操作日期为到期操作
期间的最后一个工作日。
    3)在到期操作期间内,基金份额持有人选择赎回基金份额的,对于适用保
本条款的基金份额无需支付赎回费用;基金份额持有人选择转换转出的,对于适
用保本条款的基金份额无需支付赎回费用,但需根据其所转入基金的费率体系支
付申购补差费用;基金份额持有人默认选择转入下一保本周期或继续持有转型后
的“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”基金份额的,无须就此支付赎回费用
和认/申购费用。
    4)在到期操作期间内,本基金接受赎回和转换转出申请,不接受申购和转
换转入申请。基金赎回或转换转出采取“未知价”原则,即赎回价格或转换转出价
格以申请当日收市后本基金基金份额净值为基准进行计算。
       5)为了保障持有到期的基金份额持有人的利益,基金管理人可在保本周期
到期前 30 日内视情况暂停本基金的日常申购、赎回和基金转换业务,并提前公
告。
       6)本基金到期操作期间内(除保本周期到期日)不收取基金管理费、基金
托管费和销售服务费。
       (3)保本周期到期保本
       1)在到期操作期间内,对于认购并持有到期、过渡期申购并持有到期或从
上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额,基金份额持有人无论选
择赎回、转换转出、转入下一保本周期还是转型为“华安安康灵活配置混合型证
券投资基金”,都同样适用保本条款。


                                     159
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    2)对于适用保本条款的基金份额,若基金份额持有人在到期操作期间内选
择赎回,而相应基金份额在保本周期到期日的可赎回金额加上其当期累计分红金
额低于其保本金额,基金管理人应将赎回当日基金份额对应的资产净值总额支付
给基金份额持有人,并由当期有效的基金合同、《保证合同》或《风险买断合同》
约定的基金管理人或保本义务人在约定时间内将保本赔付差额支付给基金份额
持有人。
    3)对于适用保本条款的基金份额,若基金份额持有人在到期操作期间内选
择转换转出,而相应基金份额在保本周期到期日的可赎回金额加上其当期累计分
红金额低于其保本金额,基金管理人应将转换当日基金份额对应的资产净值总额
作为转出金额,并由当期有效的基金合同、《保证合同》或《风险买断合同》约
定的基金管理人或保本义务人在约定时间内将保本赔付差额支付给基金份额持
有人。
    4)对于适用保本条款的基金份额,若基金份额持有人在到期操作期间内默
认选择转入下一保本周期,而相应基金份额在保本周期到期日的可赎回金额加上
其当期累计分红金额低于其保本金额,基金管理人应将最近折算日基金份额对应
的资产净值总额作为转入下一保本周期的转入金额,并由当期有效的基金合同、
《保证合同》或《风险买断合同》约定的基金管理人或保本义务人在约定时间内
将保本赔付差额支付给基金份额持有人。
    5)对于适用保本条款的基金份额,若基金份额持有人在到期操作期间内默
认选择继续持有转型后的“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”的基金份额,
而相应基金份额在保本周期到期日的可赎回金额加上其当期累计分红金额低于
其保本金额,基金管理人应将该部分基金份额在《华安安康灵活配置混合型证券
投资基金基金合同》生效日前一日所对应的基金资产净值作为转入该基金的转入
金额,并由当期有效的基金合同、《保证合同》或《风险买断合同》约定的基金
管理人或保本义务人在约定时间内将保本赔付差额支付给基金份额持有人。
    6)本基金第一个保本周期届满,由基金管理人在保本周期到期日后 20 个工
作日内(含第 20 个工作日)将保本赔付差额支付给基金份额持有人,担保人重
庆三峡担保集团股份有限公司对此提供不可撤销的连带责任保证;第一个保本周
期之后的各保本周期届满,由当期有效的基金合同、《保证合同》或《风险买断


                                  160
                              华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

合同》约定的基金管理人或保本义务人将保本赔付差额支付给基金份额持有人,
具体规则由基金管理人在当期保本周期开始前确定并公告。
    7)对于到期操作期间内赎回或转换转出的基金份额而言,保本周期到期日
(不含)后至赎回或转换转出实际操作日(含)的净值下跌风险由基金份额持有
人自行承担;对于默认选择转入下一保本周期或转型为“华安安康灵活配置混合
型证券投资基金”的基金份额而言,保本周期到期日(不含)后至最近折算日(含)
或新基金合同生效日(不含)的净值下跌风险由基金份额持有人自行承担。
    (4)转入下一保本周期的处理
    保本周期届满时,若符合保本基金存续条件,本基金将转入下一保本周期。
    1)过渡期及过渡期申购
    基金管理人有权视业务需要设定过渡期。过渡期指到期操作期间结束日的下
一工作日至下一保本周期开始日前一工作日的时间区间,最长不超过 20 个工作
日,具体由基金管理人在当期保本周期到期前公告的到期处理规则中确定。
    投资人在过渡期内申请购买本基金基金份额的行为称为“过渡期申购”。在过
渡期内,投资人转换转入本基金基金份额,视同为过渡期申购。
    ①基金管理人将根据担保人或保本义务人提供的下一保本周期担保额度或
保本偿付额度以及基金份额持有人默认选择转入下一保本周期的基金份额预估
保本金额确定并公告基金过渡期申购规模上限以及规模控制方法。
    ②过渡期申购采取“未知价”原则,即过渡期申购价格以申请当日收市后本基
金基金份额净值为基准进行计算。
    ③投资人进行过渡期申购的,其持有相应基金份额至过渡期最后一日(含该
日)期间的净值波动风险由基金份额持有人自行承担。
    ④过渡期申购费率在届时的临时公告或更新的基金招募说明书中列示。过渡
期申购费用由过渡期申购本基金 A 类基金份额的投资人承担,不列入基金财产,
主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
    ⑤过渡期申购的日期、时间、场所、方式和程序等事宜由基金管理人确定并
提前公告。
    ⑥过渡期内,本基金将暂停办理日常赎回和转换转出业务。
    ⑦过渡期内,本基金不收取基金管理费、基金托管费和销售服务费。


                                   161
                               华安安康保本混合型证券投资基金更新的招募说明书

    2)基金份额折算
    过渡期最后一个工作日(即下一保本周期开始日前一工作日)为下一保本周
期的基金份额折算日。
    在折算日,基金份额持有人所持有的基金份额(包括投资人到期操作期间内
默认选择转入下一保本周期的基金份额和过渡期申购的基金份额)在其资产净值
总额保持不变的前提下,变更登记为基金份额净值为 1.000 元的基金份额,基金
份额数按折算比例相应调整。
    3)下一保本周期基金资产的形成
    本基金进入下一保本周期的基金资产包括基金份额持有人在到期操作期间
内默认选择转入下一保本周期的基金份额以及过渡期申购的基金份额在下期份
额折算日所对应的基金资产净值。
    4)下一保本周期的运作
    折算日的下一个工作日为下一保本周期开始日,本基金转入下一保本周期运
作。
    ①基金份额持有人在到期操作期间内默认选择转入下一保本周期的基金份
额以及过渡期申购的基金份额,经基金份额折算后,适用下一保本周期的保本条
款。
    ②若基金份额持有人默认选择转入下一保本周期的基金份额和过渡期申购
的基金份额在下期份额折算日所对应的资产净值总额超过担保人提供的下一保
本周期担保额度或保本义务人提供的下一保本周期保本偿付额度的,基金管理人
有权制定业务规则,对每位基金份额持有人在下一保本周期享受保本条款的基金
份额进行确认,具体确认方法由基金管理人届时公告。
    ③本基金进入下一保本周期后,仍使用原基金名称和基金代码办理日常申
购、赎回和基金转换等业务。
    ④自本基金进入下一保本周期开始,基金管理人可根据投资组合管理需要暂
停本基金的日常申购、赎回和基金转换等业务。暂停期限最长不超过 3 个月,具
体详见基金管理人的届时公告。
    (5)转型为“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”后基金资产的形成
    保本周期届满时,若不符合保本基金存续条件,本基金将自到期操作期间结


                                    162
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束日次日起转型为“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”。
    1)基金管理人将以到期操作期间结束日的基金份额(即基金份额持有人在
到期操作期间内默认选择继续持有的基金份额)在《华安安康灵活配置混合型证
券投资基金基金合同》生效日前一日所对应的基金资产净值作为转入该基金的转
入金额。
    2)基金管理人可自本基金转型之日起不超过 3 个月开始办理日常申购、赎
回和基金转换等业务,具体操作办法由基金管理人提前予以公告。
    (6)保本周期到期公告
    保本周期到期前,基金管理人将就上述到期相关事宜进行公告。公告内容包
括但不限于保本周期到期处理的业务规则、转入下一保本周期或转型为“华安安
康灵活配置混合型证券投资基金”的相关法律文件及其申购赎回安排等。


    (四)基金的保本保障机制
    为确保履行保本条款,保障基金份额持有人利益,基金管理人通过与担保人
签订保证合同或与保本义务人签订风险买断合同,由担保人为本基金的保本提供
连带责任保证或者由保本义务人为本基金承担保本偿付责任,或者通过中国证监
会认可的其他方式,以保证符合条件的基金份额持有人在保本周期到期时可以获
得保本金额保证。
    1、本基金第一个保本周期由重庆三峡担保集团股份有限公司作为担保人,
为基金管理人的保本义务提供不可撤销的连带责任保证,保证范围为保本赔付差
额部分。担保人承担保证责任的最高限额不超过 71 亿元,保证期间为基金第一
个保本周期到期日起六个月。其后各保本周期的保本保障机制,由基金管理人与
担保人或保本义务人届时签订的保证合同或风险买断合同决定,并由基金管理人
在当期保本周期开始前公告。
    2、保证合同或风险买断合同主要内容
    (1)本基金第一个保本周期,担保人与基金管理人签订保证合同,就第一
个保本周期内基金管理人对基金份额持有人认购并持有到期的基金份额所承担
保本义务的履行提供不可撤销的连带责任保证。基金份额持有人购买基金份额的
行为视为同意该保证合同的约定。保证合同的具体内容详见基金合同附件:《华


                                    163
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安安康保本混合型证券投资基金保证合同》,担保人的保证责任以保证合同为准。
保证合同中涉及基金份额持有人利益的主要内容如下:
    1)保证的范围和最高限额
    ①本基金管理人为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额提供的保本
金额(即认购保本金额)为:认购并持有到期的基金份额所对应的净认购金额、
认购费用及募集期间的利息收入之和。
    ②担保人承担保证责任的金额即保证范围为:在保本周期到期日,基金份额
持有人认购并持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的乘积(即“基金份额
持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额”)加上其认购并持有到期的基
金份额累计分红款项之和计算的总金额低于其认购保本金额的差额部分(该差额
部分即为保本赔付差额)。
    ③未经担保人书面同意提供保证,基金份额持有人在本保本周期内申购、转
换转入的基金份额,以及基金持有人认购的基金份额在保本周期到期日前(不包
括该日)赎回或转换转出的部分不在保证范围之内,且担保人在本基金项下承担
保证责任的最高限额不超过 71 亿元人民币。
    ④保本周期到期日是指本基金保本周期届满的最后一日。除提前到期情形
外,本基金的保本周期为 30 个月,自《基金合同》生效之日起至 30 个公历月后
对应日止,如该对应日为非工作日或无该对应日,保本周期到期日顺延至下一个
工作日;在提前到期情形下,本基金的保本周期到期日指满足提前到期条件之后
基金管理人公告的保本周期提前到期日(距离满足提前到期条件之日起不超过
20 个工作日,且不得晚于非提前到期情形下的保本周期到期日)。
    2)保证期间
    保证期间为基金保本周期到期日起六个月。
    3)保证的方式
    在保证期间,担保人在保证范围内承担不可撤销的连带保证责任。
    4)除外责任
    下列任一情形发生时,担保人不承担保证责任:
    ①在保本周期到期日,按基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到期
日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计


                                   164
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算的总金额不低于其认购保本金额;
    ②基金份额持有人认购,但在基金保本周期到期日前(不包括该日)赎回或
转换转出本基金的基金份额;
    ③未经担保人书面同意提供保证,基金份额持有人在本基金保本周期内申购
或转换转入的基金份额;
    ④在保本周期内发生《基金合同》规定的《基金合同》终止的情形;
    ⑤在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形,且担
保人不同意继续承担保证责任;
    ⑥在保本周期到期日之后(不包括该日),基金份额发生的任何形式的净值
减少;
    ⑦未经担保人书面同意修改《基金合同》条款,可能加重担保人保证责任的,
担保人对加重部分不承担保证责任,但根据法律法规要求进行修改的除外;
    ⑧因不可抗力的原因导致本基金投资亏损;或因不可抗力直接导致基金管理
人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的,或《基金合同》规定的其
他情形基金管理人免于履行保本义务的;
    ⑨保证期间,基金份额持有人未按照《基金合同》的约定主张追偿保本金额;
    ⑩因不可抗力事件直接导致担保人无法履行保证责任的。
    5)责任分担及清偿程序
    ①在保本周期到期日,如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎
回金额与相应基金份额的累计分红款项之和低于其认购保本金额,则基金管理人
应补足该差额,并在保本周期到期日后 4 个工作日内将该差额支付至本基金在
基金托管人处开立的指定账户。
    ②基金管理人未能按照本条①款的约定全额履行保本义务的,基金管理人应
在保本周期到期日后 5 个工作日内,向担保人发出书面《履行保证责任通知书》,
《履行保证责任通知书》应当载明基金管理人应向基金份额持有人支付的本基金
保本赔付差额总额、基金管理人已自行偿付的金额、需担保人清偿的金额以及本
基金在基金托管人处开立的账户信息。
    ③担保人应在收到基金管理人发出的《履行保证责任通知书》后的 5 个工作
日内,将《履行保证责任通知书》载明的清偿款项划入本基金在基金托管人处开


                                    165
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立的账户中,由基金管理人支付给基金份额持有人。担保人将上述清偿款项全额
划入本基金在基金托管人处开立的账户中后即为全部履行了保证责任,担保人无
须对基金份额持有人逐一进行清偿。清偿款项的分配与支付由基金管理人负责,
担保人对此不承担责任。
    ④基金管理人最迟应在保本周期到期日后 20 个工作日(含第 20 个工作日)
内将根据本条①、②、③款已划入本基金在基金托管人处所开立的账户的保本赔
付差额支付给基金份额持有人。
    ⑤在保本周期到期日,如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到期
日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计
算的总金额低于其认购保本金额,基金管理人及担保人未履行《基金合同》及本
条①、②、③、④款中约定的保本义务及保证责任的,自保本周期到期后第 21
个工作日起,基金份额持有人可以根据《基金合同》的相关约定,直接向基金管
理人或担保人请求解决保本赔付差额支付事宜,但基金份额持有人直接向担保人
追偿的,仅得在保证期间内提出。
    (2)本基金第一个保本周期后的各保本周期,基金管理人将根据当期的保
本保障机制与届时的担保人或保本义务人签订保证合同或风险买断合同,并披露
其主要内容及全文。担保人或保本义务人承诺继续对下一个保本周期提供保本保
障的,与基金管理人另行签署保证合同或风险买断合同。
    3、保证费用或风险买断费用
    (1)第一个保本周期的保证费用
    1)本基金第一个保本周期的保证费用按前一日认购并持有的基金份额所对
应的基金资产净值的 0.2%年费率计提。保证费用的计算方法如下:
    H=E×0.2%/当年日历天数
    H 为每日应计提的保证费用
    E 为前一日认购并持有的基金份额所对应的基金资产净值
    2)保证费用从基金管理人收取的本基金管理费中列支,逐日累计至每月月
末,按月支付。基金管理人应于每月收到基金管理费之后的 15 日内向担保人支
付上一月份的保证费用,若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付
的,支付日期顺延。担保人于收到款项后的五个工作日内向基金管理人出具合法


                                    166
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有效发票。
    3)保证费用计算期间为自基金合同生效之日起,至担保人解除保证责任之
日或保本周期到期日中的较早者止,起始日及终止日均应计入期间。
    (2)本基金第一个保本周期结束后,基金管理人将根据其后各保本周期的
保本保障机制、担保人或保本义务人情况和届时签署的保证合同或风险买断合
同,确定并披露各保本周期内的保证费用或风险买断费用。
    4、影响担保人担保能力或保本义务人偿付能力情形的处理
    保本周期内,担保人或保本义务人出现足以影响其担保能力或保本偿付能力
情形的,应在该情形发生之日起 3 个工作日内通知基金管理人以及基金托管人,
基金管理人应在接到通知之日起 3 个工作日内将上述情况报告中国证监会并提
出处理办法。在确信担保人或保本义务人已丧失继续履行担保责任能力或保本偿
付能力的情况下(包括但不限于担保人或保本义务人歇业、停业、被吊销企业法
人营业执照、宣告破产等),基金管理人应根据基金合同的约定尽快确定新的担
保人、保本义务人或保本保障机制,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人
应在接到担保人或保本义务人上述通知之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告
上述情形。
    5、担保人或保本义务人的变更
    (1)发生下列情形时,担保人或保本义务人的变更无须召开基金份额持有
人大会,但基金管理人应当将新担保人或保本义务人的资质情况、新签订的保证
合同或风险买断合同等向中国证监会报备,并依照《信息披露办法》的有关规定
在至少一家指定媒介上公告。
    1)保本周期内,基金管理人根据基金合同约定在原有担保人或保本义务人
之外增加新的担保人或保本义务人;
    2)保本周期内,因担保人或保本义务人歇业、停业、被吊销企业法人营业
执照、宣告破产或其他已丧失继续履行担保责任能力或保本偿付能力的情况,基
金管理人更换担保人、保本义务人或保本保障机制;
    3)保本周期内,因担保人或保本义务人发生合并或分立,由合并或分立后
的法人或者其他组织承继担保人或保本义务人的权利和义务;
    4)保本周期到期后,在符合保本基金存续条件的情况下转入下一保本周期,


                                   167
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基金管理人相应更换担保人、保本义务人或保本保障机制。
    (2)除上述第(1)款以及基金合同约定的其他情形外,基金管理人更换担
保人、保本义务人或保本保障机制必须经基金份额持有人大会决议通过。此种情
况下,具体的更换程序如下:
    1)更换担保人或保本义务人
    ①提名
    基金管理人、基金托管人、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权提
名新担保人或保本义务人,被提名的新担保人或保本义务人应当符合保本基金担
保人或保本义务人的资质条件,且同意为本基金提供保本保障。
    ②决议
    基金份额持有人大会对被提名的新任担保人或保本义务人形成决议,该决议
需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 1/2 以上(含 1/2)表决通过,并
自表决通过之日起生效。
    ③备案
    基金份额持有人大会选任新任担保人或保本义务人的决议应当报中国证监
会备案。基金管理人应自决议生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指
定媒介上公告。
    ④签订保证合同或风险买断合同
    更换担保人或保本义务人的决议生效后,基金管理人与新任担保人或保本义
务人签订保证合同或风险买断合同并报中国证监会备案。
    ⑤公告
    基金管理人自新的保证合同或风险买断合同生效之日起依照《信息披露办
法》的有关规定在指定媒介公告。
    2)更换保本保障机制
    ①提名
    新保本保障机制下的担保人或保本义务人由基金管理人、基金托管人、代表
基金份额 10%以上的基金份额持有人提名,被提名的新担保人或保本义务人应当
符合保本基金担保人或保本义务人的资质条件,且同意为本基金提供保本保障。
    ②决议


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    基金份额持有人大会对变更保本保障机制事项以及新保本保障机制下的担
保人或保本义务人形成决议,该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权
的 1/2 以上(含 1/2)表决通过,并自表决通过之日起生效。
    ③备案
    基金份额持有人大会变更保本保障机制的决议应当报中国证监会备案。基金
管理人应自决议生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    ④签订保证合同或风险买断合同
    变更保本保障机制的决议生效后,基金管理人与新保本保障机制下的担保人
或保本义务人签订保证合同或风险买断合同并报中国证监会备案。
    ⑤公告
    基金管理人自新的保证合同或风险买断合同生效之日起依照《信息披露办
法》的有关规定在指定媒介公告。
    (3)新增或更换的新任担保人或保本义务人必须具有法律法规和中国证监
会规定的担任基金担保人或保本义务人的资质和条件,并符合基金份额持有人的
利益。
    (4)担保人或保本义务人更换后,原担保人或保本义务人承担的所有与本
基金保证责任或保本偿付责任相关的权利义务由继任的担保人或保本义务人承
担;在新任担保人或保本义务人接任之前,原担保人或保本义务人应继续承担保
证责任或保本偿付责任。
    原担保人或保本义务人职责终止的,原担保人或保本义务人应妥善保管保本
周期内业务资料,及时向基金管理人和新任担保人或保本义务人办理保证业务资
料的交接手续,基金管理人和新任担保人或保本义务人应及时接收。
    6、担保人或保本义务人的免责
    除本节第 2 条“保证合同或风险买断合同主要内容”中的“除外责任”部分所列
明的免责情形和未来新签署并公告的保证合同或风险买断合同所列明的免责情
形,以及本节第 5 条“担保人或保本义务人的变更”中提到的“担保人或保本义务
人更换后,原担保人或保本义务人承担的所有与本基金保证责任或保本偿付责任
相关的权利义务由继任的担保人或保本义务人承担”之外,担保人或保本义务人
不得免除保证责任或保本偿付责任。


                                   169
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    (五)基金合同变更和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
    1、《基金合同》的变更
    (1)变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有
人大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规
规定或基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人
和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
    (2)关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备
案,并自表决通过之日起生效,决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒介公告。
    2、《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
    (1)基金份额持有人大会决定终止的;
    (2)基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、
新基金托管人承接的;
    (3)《基金合同》约定的其他情形;
    (4)相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    3、基金财产的清算
    (1)基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日
内成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进
行基金清算。
    (2)基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金
托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    (3)基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    (4)基金财产清算程序:
    1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
    2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    3)对基金财产进行估值和变现;


                                     170
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    4)制作清算报告;
    5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书;
    6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
    7)对基金剩余财产进行分配。
    (5)基金财产清算的期限为 6 个月,但因本基金所持证券的流动性受到限
制而不能及时变现的,清算期限相应顺延。
    4、清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
    5、基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
    6、基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
    7、基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。


    (六)争议解决方式
    各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会,根据该会
当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市,仲裁裁决是终局性的并对各
方当事人具有约束力,除非仲裁裁决另有规定,仲裁费由败诉方承担。
    争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。


                                    171
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    《基金合同》受中国法律管辖。


    (七)基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式
    《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。




                                   172
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                     附件二:托管协议内容摘要

    (一)托管协议当事人
    1、基金管理人
    名称:华安基金管理有限公司
    住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32 层
    法定代表人:朱学华
    成立时间:1998 年 6 月 4 日
    批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字【1998】20 号
    注册资本:1.5 亿元
    组织形式:有限责任公司
    经营范围:基金设立,基金业务管理及中国证监会批准的其他业务
    存续期间:持续经营
    电话:(021)38969999
    传真:(021)58406138
    联系人:王艳
    2、基金托管人
    名称:中国工商银行股份有限公司
    住所:北京市西城区复兴门内大街 55 号(100032)
    法定代表人:姜建清
    电话:(010)66105799
    传真:(010)66105798
    联系人:蒋松云
    成立时间:1984 年 1 月 1 日
    组织形式:股份有限公司
    注册资本:人民币 349,321,234,595 元
    批准设立机关和设立文号:国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职
能的决定》(国发[1983]146 号)
    存续期间:持续经营

                                       173
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    经营范围:办理人民币存款、贷款、同业拆借业务;国内外结算;办理票据
承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务;代理资金清算;提供信用证服务及担保;
代理销售业务;代理发行、代理承销、代理兑付政府债券;代收代付业务;代理
证券投资基金清算业务(银证转账);保险代理业务;代理政策性银行、外国政
府和国际金融机构贷款业务;保管箱服务;发行金融债券;买卖政府债券、金融
债券;证券投资基金、企业年金托管业务;企业年金受托管理服务;年金账户管
理服务;开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务;资信调查、咨询、见
证业务;贷款承诺;企业、个人财务顾问服务;组织或参加银团贷款;外汇存款;
外汇贷款;外币兑换;出口托收及进口代收;外汇票据承兑和贴现;外汇借款;
外汇担保;发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券;自营、
代客外汇买卖;外汇金融衍生业务;银行卡业务;电话银行、网上银行、手机银
行业务;办理结汇、售汇业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
    (二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    1、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    (1)基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,对下述
基金投资范围、投资对象进行监督。
    本基金将投资于以下金融工具:
    A、作为保本基金运作时
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、货币
市场工具、权证、资产支持证券、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金
投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
    本基金根据中国宏观经济情况和证券市场的阶段性变化,按照投资组合保险
机制将资产配置于固定收益类资产与权益类资产。本基金投资的固定收益类资产
为国内依法发行交易的国债、中央银行票据、政策性金融债、商业银行金融债及
次级债、企业债、公司债、可转换债券、分离交易可转换债券、短期融资券、中
期票据、地方政府债、城投债、中小企业私募债、资产支持证券、债券回购、银
行存款等;本基金投资的权益类资产为国内依法发行上市的股票、权证、股指期
货等。


                                   174
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    B、转型为“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”之后
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、股指
期货等权益类金融工具,债券等固定收益类金融工具(包括国债、央行票据、金
融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、地方政府债券、中期票据、
可转换债券(含分离交易可转债)、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银
行存款等)以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合
中国证监会的相关规定)。
    本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投
资工具。
    (2)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基
金投融资比例进行监督:
    ①按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:
    A、作为保本基金运作时
    本基金投资的股票等权益类资产占基金资产的比例不高于 40%;债券、货币
市场工具等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 60%;现金或者到期日在一
年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5%。
    B、转型为“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”之后
    股票占基金资产的比例为 0-95%;每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴
纳的交易保证金后,应当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金
资产净值的 5%;权证、股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监
管机构的规定执行。
    如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调
整投资范围。
    ②根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投
资限制:
    A、作为保本基金运作时
    1)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;


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    2)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发
行的证券,不超过该证券的 10%;
    3)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;本基金管
理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证
的 10%;本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产
净值的 0.5%;
    4)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基
金资产净值的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产
净值的 20%;本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得
超过该资产支持证券规模的 10%;本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的
全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持
证券合计规模的 10%;本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的
资产支持证券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投
资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
    5)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
    6)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;
    7)本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不得低于基金资产
净值的 5%;
    8)本基金投资的股票等权益类资产占基金资产的比例不高于 40%,债券、
货币市场工具等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 60%;
    9)基金总资产不得超过基金净资产的 200%。
    B、转型为“华安安康灵活配置混合型证券投资基金”之后
    1)本基金的股票资产投资比例为基金资产的 0-95%;
    2)每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低
于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;
    3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
    4)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发


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行的证券,不超过该证券的 10%;
    5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;
    6)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有的同一权证,
不得超过该权证的 10%;
    7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产
净值的 0.5%;
    8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基
金资产净值的 10%;
    9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
    10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该
资产支持证券规模的 10%;
    11)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始
权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
    12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
    13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
    14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40%;
    15)本基金仅在投资股指期货时遵守下列要求:本基金在任何交易日日终,
持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资产净值的 10%,持有的买入期货合
约价值与有价证券市值之和不得超过基金资产净值的 95%,其中有价证券指股
票、债券(不含到期日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返
售金融资产(不含质押式回购)等;本基金在任何交易日日终,持有的卖出期货
合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20%;本基金在任何交易日内交易
(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的
20%;本基金持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)
应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定;


                                  177
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    16)基金总资产不得超过基金净资产的 140%。
    如果法律法规或监管部门对上述投资比例限制进行变更的,以变更后的规定
为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再
受相关限制。
    ③法规允许的基金投资比例调整期限
    由于证券或期货市场波动、证券发行人合并或基金规模变动等基金管理人之
外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例,不在限制之内,但基金管理人
应在 10 个交易日内进行调整,以达到规定的投资比例限制要求。法律法规或监
管部门另有规定的从其规定。
    基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下,至少提前 2 个工作
日正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施,便于基金托管
人实施交易监督。
    ④本基金可以按照国家的有关规定进行融资。
    基金管理人应当自基金合同生效日或本基金变更为“华安安康灵活配置混合
型证券投资基金”之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约
定。期间,本基金的投资范围应当符合基金合同的约定。除投资资产配置外,基
金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。
    (3)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基
金投资禁止行为进行监督:
    根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金禁止从事下列行为:
    1)承销证券;
    2)违反规定向他人贷款或提供担保;
    3)从事承担无限责任的投资;
    4)买卖其他基金份额,但国务院证券监督管理机构另有规定的除外;
    5)向基金管理人、基金托管人出资。
    法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,如适用于本基金,则本基金投资
不再受相关限制。
    (4)基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管
理人参与银行间债券市场进行监督。


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    ①基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手资
信风险控制措施进行监督。
    基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名单,并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交
易结算方式。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回函确认收到该名单。基金
管理人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新,名单
中增加或减少银行间市场交易对手时须提前书面通知基金托管人,基金托管人于
2 个工作日内回函确认收到后,对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书
面确认后,被确认调整的名单开始生效,新名单生效前已与本次剔除的交易对手
所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。
    如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行
交易,应及时提醒基金管理人撤销交易,经提醒后基金管理人仍执行交易并造成
基金资产损失的,基金托管人不承担责任,发生此种情形时,基金托管人有权报
告中国证监会。
    ②基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制
    基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时,需按交易对手名单中
约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管
理人没有按照事先约定的交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理
人与交易对手重新确定交易方式,经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的,基
金托管人不承担责任。
    ③基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、中国银
行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行,基金管理人在通知基金托管人后,
可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。基金管理人有责任控制交易对
手的资信风险,在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时,由于交易对手资
信风险引起的损失先由基金管理人承担,其后有权要求相关责任人进行赔偿。基
金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单,审核交易对手是否在名单内列
明。
    (5)基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。
    本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的


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支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中国工
商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行,本基金投资除核
心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时,先由基
金管理人负责赔偿,之后有权要求相关责任人进行赔偿。基金管理人在通知基金
托管人后,可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。基金托管
人的监督责任仅限于根据已提供的名单,审核核心存款银行是否在名单内列明。
    (6)基金托管人对基金投资流通受限证券的监督
    ①基金投资流通受限证券,应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受
限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。
    ②流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行
股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,
不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回
购交易中的质押券等流通受限证券。
    ③基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经基金
管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制
度。基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流
动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度
和投资比例控制情况。
    基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发
至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上
述资料后两个工作日内,以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。
    ④基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规
要求的有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发
行证券数量、发行价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占
基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时
间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整,并应至少于拟执行投资指令前
两个工作日将上述信息书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行
审核。
    ⑤基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问


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题的通知》规定,对基金管理人是否遵守法律法规进行监督,并审核基金管理人
提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的,有权
要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书
面说明,并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风
险评估报告等备查资料的权利。否则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒
绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中
国证监会。
    如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解
决。如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。如果基金托管人没
有切实履行监督职责,导致基金出现风险,基金托管人应承担连带责任。
    2、基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金
资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、
基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。
    3、基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《基
金合同》、基金托管协议有关规定时,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠
正,基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对,并以书面形式向基金托
管人发出回函,进行解释或举证。
    在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报
告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而
致使投资者遭受的损失。
    对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令,
基金托管人发现该投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的,
应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并向中国证监会报告。
    对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投
资指令,基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的,
应当立即通知基金管理人,并报告中国证监会。
    基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,必须在规定时间内


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答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按
照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相
关数据资料和制度等。
    基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时
通知基金管理人限期纠正。
    基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权,
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基金托管
人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。


    (三)基金管理人对基金托管人的业务核查
    基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不限
于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基
金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据管理人指令办理清算交收、
相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
    基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管
理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时,基金管理人应及
时以书面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应及时核对确认
并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事
项进行复查,督促基金托管人改正,并予协助配合。基金托管人对基金管理人通
知的违规事项未能在限期内纠正的,基金管理人应报告中国证监会。基金管理人
有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
    基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会和银行
业监督管理机构,同时通知基金托管人限期纠正。
    基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理
人并改正。
    基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权,
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基金管理


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人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。


    (四)基金财产的保管
    1、基金财产保管的原则
    (1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
    (2)基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令,不得
自行运用、处分、分配基金的任何财产。
    (3)基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户
等投资所需账户。
    (4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的
其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独
立。
    (5)对于因基金认(申)购、基金投资过程中产生的应收财产,应由基金
管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有
到达基金托管人处的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由
此给基金造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失,基金托
管人对此予以必要的协助配合,但不承担相应责任。
    (6)除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托
管基金财产。
    2、募集资金的验证
    募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定,将认购资金划入基金管理
人在具有托管资格的商业银行开设的华安基金管理有限公司基金认购专户。该账
户由基金管理人开立并管理。基金募集期满,募集的基金份额总额、基金募集金
额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,由基金管
理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告,出具
的验资报告应由参加验资的 2 名以上(含 2 名)中国注册会计师签字有效。验资
完成,基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金
开立的资产托管专户中,基金托管人在收到资金当日出具确认文件。
    若基金募集期限届满,未能达到《基金合同》生效的条件,由基金管理人按


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规定办理退款事宜。
    3、基金的银行账户的开立和管理
    基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户,保管基金
的银行存款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活
动,均需通过基金托管人的资产托管专户进行。
    资产托管专户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用基金的
任何银行账户进行本基金业务以外的活动。
    资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂
行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及
银行业监督管理机构的其他规定。
    4、基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
    基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公
司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。
    基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分
公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。
    基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
    5、债券托管账户的开立和管理
    (1)《基金合同》生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全
国银行间同业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基
金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营
账户,并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。
    (2)基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券
市场回购主协议,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。
    6、其他账户的开设和管理
    在本托管协议订立日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合
同》约定的其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由基


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金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开立有关
账户。该账户按有关规则使用并管理。
    7、基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管
    基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;其
中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限
责任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业
中心的代保管库。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管理人的指令
办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损
坏、灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外
机构(基金托管人的代理人除外)实际有效控制或保管的证券不承担保管责任。
    8、与基金财产有关的重大合同的保管
    由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金
托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与
基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 5 个工作日内
通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应
存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。
    对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖授权
业务章的合同传真件,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原件不得转移。


    (五)基金资产净值计算和会计核算
    1、基金资产净值的计算
    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算
日每类基金份额的基金资产净值除以该计算日该类基金份额总份额后的数值。基
金份额净值的计算保留到小数点后 3 位,小数点后第 4 位四舍五入,由此产生的
误差计入基金财产。
    基金管理人应每个工作日对基金资产估值,但基金管理人根据法律法规或基
金合同的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》及相关法律、法规
的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计


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算,基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份
额资产净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果
复核后以双方认可的方式发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公
布。
    根据《基金法》,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核、
审查基金管理人计算的基金资产净值。因此,本基金的会计责任方是基金管理人,
就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达
成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。法律
法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规定估
值。
    2、基金资产估值方法
    (1)估值对象
    基金所拥有的股票、债券、权证、股指期货和银行存款本息、应收款项、其
它投资等资产及负债。
    (2)估值方法
    本基金的估值方法为:
    ①证券交易所上市的权益类证券的估值
    交易所上市的权益类证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所
挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生
重大变化以及证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的
市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构
发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素,调整最近交易市价,确定公允价格。
    ②处于未上市期间的权益类证券应区分如下情况处理:
    1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的
同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;
    2)首次公开发行未上市的股票和权证,采用估值技术确定公允价值,在估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;
    3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易


                                  186
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所上市的同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机
构或行业协会有关规定确定公允价值。
    ③交易所市场交易的固定收益品种(指在银行间债券市场、上海证券交易所、
深圳证券交易所及中国证监会认可的其他交易所上市交易或挂牌转让的国债、中
央银行债、政策性银行债、短期融资券、中期票据、企业债、公司债、商业银行
金融债、可转换债券、中小企业私募债、证券公司短期债、资产支持证券、非公
开定向债务融资工具、同业存单等债券品种,下同)的估值:
    1)对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种(另有规定的除外),
选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值;
    2)对在交易所市场上市交易的可转换债券,按估值日收盘价减去可转换债
券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最
近交易日后经济环境未发生重大变化以及证券发行机构未发生影响证券价格的
重大事件的,按最近交易日收盘价减去可转换债券收盘价中所含的债券应收利息
得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构
发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素,调整最近交易市价,确定公允价格;
    3)对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券,采用估值技术确
定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;
    4)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的情
况下,以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值;对于活跃市场报价
未能代表计量日公允价值的情况下,对市场报价进行调整以确认计量日的公允价
值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,采用估值技术确定其公允价
值。
    ④银行间市场交易的固定收益品种,选取第三方估值机构提供的相应品种当
日的估值净价进行估值。对银行间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价
格的债券,按成本估值。
    ⑤同一证券同时在两个或两个以上市场交易的,按证券所处的市场分别估
值。
    ⑥本基金投资股指期货合约,一般以估值当日结算价进行估值,估值当日无


                                  187
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结算价的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价
估值。
       ⑦如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
       ⑧相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按
国家最新规定估值。
       3、估值差错处理
       因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担,基金管理人对
不应由其承担的责任,有权向过错人追偿。
       当基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值已由基金托管人复核确认
后公告的,由此造成的投资者或基金的损失,应根据法律法规的规定对投资者或
基金支付赔偿金,就实际向投资者或基金支付的赔偿金额,由基金管理人与基金
托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。
       由于一方当事人提供的信息错误,另一方当事人在采取了必要合理的措施后
仍不能发现该错误,进而导致基金资产净值、基金份额净值计算错误造成投资者
或基金的损失,以及由此造成以后交易日基金资产净值、基金份额净值计算顺延
错误而引起的投资者或基金的损失,由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。
       基金管理人或基金托管人按估值方法的第⑦项进行估值时,所造成的误差不
作为基金资产估值错误处理。
       由于证券、期货交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可
抗力原因,或国家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽
然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误的,由此造
成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人
和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
    当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时,相关
各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对,如果最后仍无法达成一致,应以基金
管理人的计算结果为准对外公布,由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值
计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任,基金托管人不负赔偿责
任。


                                     188
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    4、基金账册的建立
    基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,应按照相关各方约定的同
一记账方法和会计处理原则,分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册,
对相关各方各自的账册定期进行核对,互相监督,以保证基金资产的安全。若双
方对会计处理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。
    经对账发现相关各方的账目存在不符的,基金管理人和基金托管人必须及时
查明原因并纠正,保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符,
暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理
人的账册为准。
    5、基金定期报告的编制和复核
    基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编
制,应于每月终了后 5 个工作日内完成。
    在《基金合同》生效后每六个月结束之日起 45 日内,基金管理人对招募说
明书更新一次并登载在网站上,并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介
上。基金管理人在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并公告;
在会计年度半年终了后 60 日内完成半年度报告编制并公告;在会计年度结束后
90 日内完成年度报告编制并公告。
    基金管理人在 5 个工作日内完成月度报告,在月度报告完成当日,对报告加
盖公章后,以约定方式将有关报告提供基金托管人复核;基金托管人在 3 个工作
日内进行复核,并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在 7 个工作
日内完成季度报告,在季度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基
金托管人在收到后 7 个工作日内进行复核,并将复核结果书面通知基金管理人。
基金管理人在 30 日内完成半年度报告,在半年报完成当日,将有关报告提供基
金托管人复核,基金托管人在收到后 30 日内进行复核,并将复核结果书面通知
基金管理人。基金管理人在 45 日内完成年度报告,在年度报告完成当日,将有
关报告提供基金托管人复核,基金托管人在收到后 45 日内复核,并将复核结果
书面通知基金管理人。
    基金托管人在复核过程中,发现相关各方的报表存在不符时,基金管理人和
基金托管人应共同查明原因,进行调整,调整以相关各方认可的账务处理方式为


                                  189
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准。核对无误后,基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具
加盖托管业务部门公章的复核意见书,相关各方各自留存一份。如果基金管理人
与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致,基金管理人有
权按照其编制的报表对外发布公告,基金托管人有权就相关情况报中国证监会备
案。
    基金托管人在对财务会计报表、定期报告复核完毕后,需盖章确认或出具相
应的复核确认书,以备有权机构对相关文件审核时提示。
    基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管
理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。


    (六)基金份额持有人名册的保管
    基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包括《基
金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年
6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须
包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
    基金份额持有人名册由基金的登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,
基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。保
管方式可以采用电子或文档的形式。登记机构的保管期限自基金账户销户之日起
不得少于 20 年。
    基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册:
《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、
每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册
的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31
日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交;《基金合同》生效日、
《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生
日后十个工作日内提交。
    基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期刻成光盘备
份,保存期限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基
金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。


                                   190
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    若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。


    (七)争议解决方式
    相关各方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,除经
友好协商可以解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的
仲裁规则进行仲裁,仲裁的地点在北京市,仲裁裁决是终局性的并对相关各方均
有约束力,仲裁费用由败诉方承担。
    争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续
忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务,维护基金份额持
有人的合法权益。
    本协议受中国法律管辖。


    (八)托管协议的变更与终止
    1、托管协议的变更程序
    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议的内容进行变更。变更后的托管
协议,其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中
国证监会备案。
    2、基金托管协议终止的情形
    发生以下情况,本托管协议终止:
    (1)《基金合同》终止;
    (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资
产;
    (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管
理权;
    (4)发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。




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