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中信建投医改灵活配置混合A(002408)

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投资类型:混合型 成立日期:2016-04-06 管理人:中信建投... 基金经理:谢玮
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中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

中信建投医改灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年12月

公告日期:2020-12-16

    中信建投基金管理有限公司
    
    中信建投医改灵活配置混合型证券投资
    
    基金招募说明书(更新)
    
    2020年12月
    
    基金管理人:中信建投基金管理有限公司
    
    基金托管人:渤海银行股份有限公司
    
    重要提示
    
    中信建投医改灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)申请募集的准予注册文件名称为:《关于准予中信建投医改灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》(证监许可〔2016〕172号),注册日期为:2016年1月26日。本基金基金合同于2016年4月6日生效。
    
    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
    
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益;因基金价格可升可跌,亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
    
    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的管理风险,本基金的特定风险等。
    
    本基金为灵活配置混合型基金,预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金,但低于股票型基金,属于证券投资基金中的中高预期风险和中高预期收益产品。本基金存在大类资产配置风险,有可能受到经济周期、市场环境或管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等因素的影响,导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平,给基金投资组合的绩效带来风险。
    
    本基金可投资中小企业私募债券,当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约,或在交易过程中发生交收违约,或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等,可能造成基金财产损失。此外,受市场规模及交易活跃程度的影响,中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险,从而对基金收益造成影响。
    
    本基金的投资范围包括存托凭证,若本基金投资于存托凭证,在承担境内上市交易股票投资的共同风险外,还将承担存托凭证的特有风险。
    
    投资有风险,投资人在投资本基金前应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
    
    基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负责。
    
    本更新的招募说明书所载内容截止日为2020年12月11日,有关财务数据和净值截止日为2020年9月30日(财务数据未经审计)。本基金托管人渤海银行股份有限公司复核了本次更新的招募说明书。
    
    目录
    
    第一部分 前言.................................................................................................................................4
    
    第二部分 释义.................................................................................................................................5
    
    第三部分 基金管理人...................................................................................................................10
    
    第四部分 基金托管人...................................................................................................................19
    
    第五部分 相关服务机构...............................................................................................................23
    
    第六部分 基金的募集...................................................................................................................41
    
    第七部分 基金合同的生效...........................................................................................................42
    
    第八部分 基金份额的申购与赎回...............................................................................................43
    
    第九部分 基金的投资...................................................................................................................54
    
    第十部分 基金的业绩...................................................................................................................66
    
    第十一部分 基金的财产...............................................................................................................68
    
    第十二部分 基金资产估值...........................................................................................................69
    
    第十三部分 基金的收益与分配...................................................................................................75
    
    第十四部分 基金费用与税收.......................................................................................................77
    
    第十五部分 基金的会计与审计...................................................................................................79
    
    第十六部分 基金的信息披露.......................................................................................................80
    
    第十七部分 风险揭示...................................................................................................................87
    
    第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算...........................................................93
    
    第十九部分 基金合同内容摘要...................................................................................................95
    
    第二十部分 基金托管协议的内容摘要..................................................................................... 111
    
    第二十一部分 对基金份额持有人的服务.................................................................................126
    
    第二十二部分 其他应披露事项.................................................................................................128
    
    第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式.............................................................................131
    
    第二十四部分 备查文件.............................................................................................................132
    
    第一部分 前言
    
    《中信建投医改灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)等有关法律、法规及《中信建投医改灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。
    
    本招募说明书的内容涵盖中信建投医改灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)的投资目标、投资理念、投资策略、风险以及认购、申购和赎回的程序及费率等与投资本基金有关的所有相关事项,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书,并注意基金管理人对本招募说明书披露的更新信息。
    
    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
    
    本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
    
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
    
    第二部分 释义
    
    在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
    
    1、基金或本基金:指中信建投医改灵活配置混合型证券投资基金
    
    2、基金管理人:指中信建投基金管理有限公司
    
    3、基金托管人:指渤海银行股份有限公司
    
    4、基金合同或本基金合同:指《中信建投医改灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
    
    5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中信建投医改灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
    
    6、招募说明书:指《中信建投医改灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更新
    
    7、基金产品资料概要:指《中信建投医改灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新
    
    8、基金份额发售公告:指《中信建投医改灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》
    
    9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
    
    10、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过,2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,自2013年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
    
    11、《销售办法》:指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    
    12、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的,并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    
    13、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    
    14、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
    
    15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
    
    16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
    
    17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
    
    18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
    
    19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
    
    20、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
    
    21、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
    
    22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
    
    23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
    
    24、销售机构:指中信建投基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基金销售业务的机构
    
    25、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
    
    26、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中信建投基金管理有限公司或接受中信建投基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
    
    27、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
    
    28、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
    
    29、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期
    
    30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
    
    31、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过3个月
    
    32、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
    
    33、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
    
    34、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
    
    35、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)
    
    36、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
    
    37、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
    
    38、《业务规则》:指《中信建投基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守
    
    39、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
    
    40、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
    
    41、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
    
    42、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
    
    43、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
    
    44、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、申购金额及扣款方式,由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
    
    45、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
    
    46、元:指人民币元
    
    47、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
    
    48、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
    
    49、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
    
    50、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
    
    51、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
    
    52、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
    
    53、基金份额的类别:指本基金根据申购费、销售服务费等收取方式的不同,将基金份额分为不同的类别
    
    54、A类基金份额:指在投资者申购时收取申购费用而不从本类别基金资产中计提销售服务费,在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额类别
    
    55、C类基金份额:指从本类别基金资产中计提销售服务费而在投资者申购时不收取申购费用,在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额类别
    
    56、规定媒介:指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介
    
    57、不可抗力:指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
    
    第三部分 基金管理人
    
    一、基金管理人概况
    
    名称:中信建投基金管理有限公司
    
    住所:北京市怀柔区桥梓镇八龙桥雅苑3号楼1室
    
    办公地址:北京市东城区朝阳门内大街2号凯恒中心B座17、19层
    
    邮政编码:100010
    
    法定代表人:蒋月勤
    
    成立日期:2013年9月9日
    
    批准设立机关:中国证监会
    
    批准设立文号:证监许可〔2013〕1108号
    
    经营范围:基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的其他业务。
    
    组织形式:有限责任公司
    
    注册资本:30000万元
    
    联系人:杨露露
    
    电话:010-59100288
    
    存续期间:永久存续
    
    股权结构:中信建投证券股份有限公司占55%、航天科技财务有限责任公司占25%、江苏广传广播传媒有限公司占20%。
    
    二、主要人员情况
    
    1、董事会成员
    
    蒋月勤,男,1966年12月生,中国国籍,汉族,中共党员,成都电子科技大学硕士研究生学历。曾任中信证券股份有限公司交易部总经理、长盛基金管理有限公司总经理,现任中信建投证券股份有限公司党委委员、执委会委员、董事总经理,兼任中信建投基金管理有限公司党委书记、董事长。
    
    金强,男,1971年12月生,中国国籍,汉族,中共党员,电子科技大学硕士研究生学历。曾任华夏证券沈阳分公司经管部副经理、中信建投证券沈阳分公司总经理、中信建投证券北京东直门中心营业部营业部经理、中信建投证券股份有限公司北京安立路中心营业部营业部经理,现任中信建投基金管理有限公司党委副书记、副董事长、总经理。
    
    邹舢,男,1978年1月生,中国国籍,汉族,中共党员,毕业于中国人民大学会计学专业,博士研究生学历。曾任中国三峡总公司资产财务部主任科员、中电投云南国际电力投资有限公司财务部预算处副处长(主持工作)、中电投集团财务部资金处主管(主持工作)、中国康富国际租赁股份有限公司证券与投资部总经理兼董事长办公室主任等职。2017年4月进入航天科技财务有限责任公司工作,任公司总经理助理、董事会秘书兼战略发展部(董事会办公室)部长(主任)。
    
    周艳丽,女,1972年3月生,中国国籍,汉族,民建会员,南京大学硕士研究生学历。曾任江苏省广播电视总台(集团)财务资产部副主任,现任江苏省广播电视总台(集团)财务资产部主任。
    
    袁野,男,1976年12月生,中国国籍,汉族,中共党员,德国特里尔大学硕士研究生学历。曾任德国HVB银行卢森堡分行产品经理、中信建投证券股份有限公司资产管理部总监、中信建投基金管理有限公司总经理等,现任中信建投基金管理有限公司常务副总经理、职工董事、兼任元达信资本管理(北京)有限公司执行董事。
    
    胡家勇,男,1962年11月生,中国国籍,汉族,中共党员,中南财经大学博士研究生学历。曾任中南财经大学助教、讲师、副教授、教授等,现任中国社会科学院经济研究所研究员、中信建投基金管理有限公司独立董事,兼任国家社会科学基金评审组专家、中国博士后科学基金评审组专家、全国科技名词审定委员会委员、经济贸易名词审定委员会副主任。
    
    王军,男,1980年1月生,中国国籍,汉族,中共党员,中国农业大学博士研究生学历。现任中国农业大学经济管理学院金融系讲师、中国农业大学MBA教育中心党支部书记、财新智库特约研究员、中信建投基金管理有限公司独立董事。
    
    袁冬梅,女,1966年10月生,中国国籍,汉族,中共党员,北京大学分校法律法学专业本科,获法学学士学位。曾任北京市对外经济律师事务所律师、北京市共和律师事务所创始合伙人/律师、北京天达共和律师事务所合伙人/律师,北京市人大常委会立法咨询专家,现为中信建投基金管理有限公司独立董事。
    
    佟岩,女,1977年11月生,中国国籍,汉族,中共党员,北京理工大学管理与经济学院教授,博士生导师,北京理工大学专业学位联合教育中心副主任,中国会计学会财务管理分会理事,入选北京国资委外部董事人才库。佟岩女士是中国人民大学会计学博士,伦敦国王学院(King’s College London)访问学者,中国注册会计师,财政部全国会计领军人才(学术类),北京市优秀人才培养资助对象,在专业领域主持国家基金课题3项、教育部基金课题1项,发表A类CSSCI期刊、SCI论文和EI论文多篇。现为金融街物业股份有限公司独立董事、河北金牛化工股份有限公司独立董事、北京易诚互动网络技术股份有限公司独立董事、中公教育科技股份有限公司独立董事及中信建投基金管理有限公司独立董事。
    
    2、监事会成员
    
    陆亚,女,1966年2月生,中国国籍,民主党派人士,中国人民大学硕士学历。曾就职于中国人民大学教务秘书、中国证券市场研究设计中心分析员、京都会计师事务所注册会计师、华夏证券业务主管等,现任中信建投证券股份有限公司首席风控师、风险管理部行政负责人、董事总经理、中信建投基金管理有限公司监事会主席。
    
    李慧,女,1982年11月生,中国国籍,中共党员,毕业于北京航空航天大学经济管理学院管理科学与工程专业,博士研究生学历。2009年6月进入航天科技财务有限责任公司工作,曾入选财务公司行业专业人才库。现任航天科技财务有限责任公司风险管理与法律部副部长、中信建投基金管理有限公司监事。
    
    周琰,女,1983年7月生,中国国籍,中共党员,南京大学硕士研究生学历。现任江苏省广播电视总台(集团)金融投资中心投资部业务一部主任、中信建投基金管理有限公司监事。
    
    张全,男,1979年6月生,中国国籍,民主党派人士,中国人民银行研究生部硕士研究生学历。曾就职于中信建投证券股份有限公司债券承销部、债券销售交易部、资本市场部,曾任中信建投基金管理有限公司总经理助理、特定资产管理部负责人等,现任元达信资本管理(北京)有限公司总经理、中信建投基金管理有限公司职工监事。
    
    谭淼,女,1978年12月生,中国国籍,中共党员,中央财经大学本科学历。曾就职于华夏证券北京三里河路营业部客户服务部、华夏证券股份有限公司交易清算部、中信建投证券股份有限公司交易清算部、中信建投证券股份有限公司总裁办公室,现任中信建投基金管理有限公司总经理助理、中信建投基金管理有限公司职工监事。
    
    谭保民,男,1984年2月生,中国国籍,中共党员,中央民族大学本科学历。曾任中银国际证券有限责任公司北京营业部客服经理、国金证券股份有限公司基金筹备组注册登记会计、国金通用基金管理有限公司基金清算部高级注册登记会计,现任中信建投基金管理有限公司纪委委员、运营管理部行政负责人、中信建投基金管理有限公司职工监事。
    
    3、高级管理人员
    
    蒋月勤先生,现任公司董事长,简历同上。
    
    金强先生,现任公司副董事长、总经理,简历同上。
    
    袁野先生,现任公司常务副总经理、职工董事,简历同上。
    
    高翔先生,太原机械学院(现中北大学)本科学历。曾任广东深圳蛇口新欣软件产业有限公司开发一部高级程序员、华夏证券深圳分公司电脑部副经理、鹏华基金管理有限公司信息技术部总监、大成基金管理有限公司信息技术部总监、中信建投基金管理有限公司总经理助理等,现任中信建投基金管理有限公司副总经理,兼任中信建投基金管理有限公司首席信息官、元达信资本管理(北京)有限公司执行监事。
    
    张乐久先生,加拿大不列颠哥伦比亚大学硕士研究生学历。曾任中大期货有限公司研究员、太平洋证券股份有限公司研究员、中国证券监督管理委员会北京监管局主任科员、北京同瑞汇金管理有限公司合规专员等,现任中信建投基金管理有限公司党委委员、纪委书记、督察长。
    
    4、本基金基金经理
    
    谢玮,中国社会科学院研究生院经济学博士。曾任中证金融研究院博士后、中信建投基金管理有限公司投资研究部研究员,现任中信建投基金管理有限公司投资部-股票投资部基金经理。
    
    5、投资决策委员会成员
    
    金强先生,简历同上。
    
    栾江伟先生,北京协和医学院药物分析学硕士。曾任新华基金管理股份有限公司基金经理,现任中信建投基金管理有限公司投资部行政负责人。
    
    刘博先生,英国华威大学金融学硕士。曾任沈阳序和科技开发有限公司总经理助理、中诚信国际信用评级有限责任公司分析师、招商证券股份有限公司研究员、中信建投证券股份有限公司固定收益部高级副总裁,现任中信建投基金管理有限公司投资部-固收投资部负责人。
    
    周户先生,南开大学经济学硕士。曾任渤海证券股份有限公司研究员、广发证券股份有限公司研究员、国金证券股份有限公司及其下属基金公司研究员、中信建投基金管理有限公司投资研究部研究员,现任中信建投基金管理有限公司投资部-股票投资部基金经理。
    
    许健先生,中央财经大学统计学硕士。曾任中国邮政集团公司投资主办、中信银行股份有限公司固定收益投资经理,现任中信建投基金管理有限公司投资部-固收投资部基金经理。
    
    6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
    
    三、基金管理人的职责
    
    1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。
    
    2、办理基金备案手续。
    
    3、自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产。
    
    4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管理和运作基金财产。
    
    5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证券投资。
    
    6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产。
    
    7、依法接受基金托管人的监督。
    
    8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化收益率。
    
    9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。
    
    10、编制季度报告、中期报告和年度报告。
    
    11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务。
    
    12、保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露。
    
    13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收益。
    
    14、按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项。
    
    15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会。
    
    16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上。
    
    17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件。
    
    18、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。
    
    19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金托管人。
    
    20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除。
    
    21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿。
    
    22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任。
    
    23、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为。
    
    24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人。
    
    25、执行生效的基金份额持有人大会的决议。
    
    26、建立并保存基金份额持有人名册。
    
    27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    
    四、基金管理人承诺
    
    1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《销售办法》、《运作办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为,并承诺建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违法行为的发生。
    
    2、基金管理人的禁止行为:
    
    (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
    
    (2)不公平地对待公司管理的不同基金财产;
    
    (3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
    
    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
    
    (5)侵占、挪用基金财产;
    
    (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;
    
    (7)玩忽职守,不按照规定履行职责;
    
    (8)法律、行政法规以及中国证监会禁止的其他行为。
    
    3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
    
    (1)越权或违规经营;
    
    (2)违反法律法规、基金合同或托管协议;
    
    (3)故意损害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益;
    
    (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
    
    (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
    
    (6)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责;
    
    (7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息,或泄露因职务便利获取的未公开信息,利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;
    
    (8)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易;
    
    (9)违反证券交易所业务规则,利用对敲、倒仓等非法手段操纵市场价格,扰乱市场秩序;
    
    (10)贬损同行,以提高自己;
    
    (11)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成份;
    
    (12)以不正当手段谋求业务发展;
    
    (13)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
    
    (14)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
    
    4、基金经理承诺
    
    (1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益;
    
    (2)不得利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益;
    
    (3)不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;
    
    (4)不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
    
    五、基金管理人的内部控制制度
    
    内部控制是指基金管理人为防范和化解风险,保证经营运作符合基金管理人发展规划,在充分考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理方法、实施控制程序与控制措施而形成的系统。基金管理人结合自身具体情况,建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系,并制定了科学完善的内部控制制度。
    
    1、内部控制目标
    
    (1)保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
    
    (2)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整,实现持续、稳定、健康发展。
    
    (3)确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。
    
    2、内部控制原则
    
    (1)健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各级人员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
    
    (2)有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序,维护内部控制的有效执行。
    
    (3)独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立,基金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。
    
    (4)相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。
    
    (5)成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
    
    3、内部控制内容
    
    基金管理人的内部控制要求建立:不相容职务相分离的机制、完善的岗位责任制、规范的岗位管理措施、完整的信息资料保全系统、严格的授权控制、有效的风险防范系统和快速反应机制等。基金管理人遵守国家有关法律法规,遵循合法合规性原则、全面性原则、审慎性原则和适时性原则,制订了系统完善的内部控制制度。内部控制的内容包括投资管理业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、会计系统控制以及内部稽核控制等。
    
    4、基金管理人关于内部控制制度声明书
    
    (1)基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。
    
    (2)基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部控制制度。
    
    第四部分 基金托管人
    
    一、基金托管人情况
    
    (一)基本情况
    
    名称:渤海银行股份有限公司
    
    住所:天津市河东区海河东路218号
    
    办公地址:天津市河东区海河东路218号
    
    法定代表人:李伏安
    
    成立时间:2005年12月30日
    
    组织形式:股份有限公司
    
    注册资本:144.5亿元人民币
    
    存续期间:持续经营
    
    基金托管业务批准文号:证监许可[2010]893号
    
    联系人:郭晓磊
    
    电话:022-58314934
    
    渤海银行是《中华人民共和国商业银行法》2003年修订以来,唯一一家全新成立的全国性股份制商业银行。在12家同类银行中最为年轻,具有显著的后发优势,同时也是中国唯一一家外资银行参与发起设立的全国性股份制商业银行。
    
    渤海银行2005年12月30日成立,2006年2月正式对外营业,并于今年7月16日成功在香港联交所主板上市。近年来,渤海银行以“最佳体验的现代财资管家”为长期愿景,致力于打造科技银行、生态银行、开放银行、敏捷银行,并在公司治理、经营管理、业务产品、商业模式和科技支撑体系创新上进行了不懈探索,实现了资本、风险和效益的协同发展。
    
    截至2020年6月末,渤海银行资产总额达1.27万亿元,较上年年末增长13.49%,不良贷款率 1.78%,与去年年末持平。目前,渤海银行在内地拥有 34家一级分行(包括直属分行)、31家二级分行、128家支行、42家社区小微支行,网点总数达到235家,具备了辐射全国的网络优势。今年8月6日,渤海银行香港代表处正式获批升格为香港分行,成为渤海银行第34家一级分行。
    
    渤海银行在英国《银行家》杂志公布的2020年“全球银行1000强”排名中位列第133位,较前一年提升45名。在国内权威媒体发起并主办的银行类奖项评选中,渤海银行屡获殊荣,先后荣膺《亚洲银行家》“中国年度风险数据与分析技术实施”奖、《银行家杂志》“十佳区块链应用创新”奖、《中国证券报》“年度金牛理财银行”奖、《21世纪经济报道》“年度金融科技银行”奖、《每日经济新闻》“年度金融科技进步”奖和“年度普惠金融卓越贡献”奖、《中国经营报》“年度财富管理”奖及“卓越竞争力消费金融银行”奖等重量级奖项。
    
    (二)主要人员情况
    
    屈宏志先生,男,1969年8月出生,高级经济师,金融学硕士研究生学历,管理学博士学位。曾任职于中国建设银行,曾任中国建设银行天津市分行资产保全部兼法律事务部总经理、南开支行行长、和平支行行长,天津市分行行长助理、副行长、党委委员,江苏省分行副行长、党委副书记。现任本行党委副书记、执行董事、行长。
    
    李毅先生,渤海银行副行长,分管托管业务。经济师,大学本科学历,取得工商管理硕士学位。曾任职于北京市国家机关工作委员会、中国银行,曾任中国银行北京市分行风险管理部总经理,中国银行甘肃省分行党委委员、行长助理、信贷风险总监。现任渤海银行党委委员、执行董事、副行长。
    
    周浩宇先生,渤海银行托管业务部副总经理,先后任职于中国银行、汇丰银行、中国民生银行,从事公司业务工作。2006 年加入渤海银行至今,历任渤海银行北京分行风险总监、渤海银行大连分行副行长,现任渤海银行托管业务部副总经理。
    
    渤海银行总行设托管业务部,下设市场营销、产品及业务推动、托管运作、稽核监督、需求与运维、基金业务外包服务六个团队,配备有人员70余人。部门全体人员均具备本科以上学历,取得基金从业资格人员占比95%以上,高管人员和团队负责人均具备研究生以上学历。
    
    (三)基金托管业务经营情况
    
    渤海银行于2010年6月29日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务,2011年5月3日获得中国保监会核准开办保险资金托管业务。渤海银行始终秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,严格履行资产托管人职责,为投资者和金融资产管理机构提供安全、高效、专业的托管服务,并依据不同客户的需求,提供个性化的托管服务和增值服务,获得了合作伙伴一致好评。
    
    目前,渤海银行托管业务已涵盖信托计划保管、商业银行理财产品托管、证券投资基金托管、基金管理公司特定客户资产管理托管、证券公司客户资产管理托管、期货公司客户资产管理托管、私募投资基金托管、保险资金托管、客户资金托管、网络借贷资金存管、交易场所金融产品托管、资管运营外包服务等业务品种。
    
    二、基金托管人的内部控制制度
    
    1、内部风险控制目标
    
    作为基金托管人,渤海银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
    
    2、内部风险控制组织结构
    
    渤海银行设有风险控制委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,对托管业务风险控制工作进行检查指导。托管业务部专门设置了稽核监督团队,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,具有独立行使稽核监督工作的职权和能力。
    
    3、内部风险控制制度及措施
    
    托管业务部具备全面、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,全程监控;业务信息由专职人员负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。
    
    三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
    
    1、监督方法
    
    依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用业内普遍使用的基金监控系统,严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督,并定期编写基金投资运作监督报告,报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
    
    2、监督流程
    
    (1)每工作日按时通过基金监控系统,对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控,发现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与基金管理人进行情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。
    
    (2)收到基金管理人的划款指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进行合法合规性监督。
    
    (3)根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价,报送中国证监会。
    
    (4)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求管理人进行解释或举证,并及时报告中国证监会。
    
    第五部分 相关服务机构
    
    一、基金份额发售机构
    
    1、直销机构
    
    (1)直销中心
    
    名称:中信建投基金管理有限公司
    
    住所:北京市怀柔区桥梓镇八龙桥雅苑 3 号楼1 室
    
    法定代表人:蒋月勤
    
    办公地址:北京市东城区朝阳门内大街 2 号凯恒中心B 座19 层
    
    传真:010-59100298
    
    联系人:贾欣欣
    
    客户服务电话:4009-108-108
    
    网址:www.cfund108.com
    
    (2)网上直销
    
    直销网站:www.cfund108.com
    
    2、其他销售机构
    
    (1)中国工商银行股份有限公司
    
    住所:北京市西城区复兴门内大街55号
    
    办公地址:北京市西城区复兴门内大街55号
    
    法定代表人:陈四清
    
    联系人:王佺
    
    网址:www.icbc-ltd.com
    
    客户服务电话:95588
    
    (2)中国银行股份有限公司
    
    住所:北京市西城区复兴门内大街1号
    
    办公地址:北京市西城区复兴门内大街1号
    
    法定代表人:刘连舸
    
    联系人:文晓波
    
    网址:www.boc.cn
    
    客户服务电话:95566
    
    (3)交通银行股份有限公司
    
    住所:上海市浦东新区银城中路188号
    
    办公地址:上海市浦东新区银城中路188号
    
    法定代表人:任德奇
    
    联系人:孙昊
    
    网址:www.95559.com.cn
    
    客户服务电话:95559
    
    (4)招商银行股份有限公司
    
    住所:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
    
    办公地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
    
    法定代表人:李建红
    
    联系人:季平伟
    
    网址:www.cmbchina.com
    
    客户服务电话:95555
    
    (5)上海浦东发展银行股份有限公司
    
    住所:上海市中山东一路12号
    
    办公地址:上海市中山东一路12号
    
    法定代表人:郑杨
    
    联系人:姜基彬
    
    网址:www.spdb.com.cn
    
    客户服务电话:95528
    
    (6)北京银行股份有限公司
    
    住所:北京市西城区金融大街甲17号首层
    
    办公地址:北京市西城区金融大街丙17号
    
    法定代表人:张东宁
    
    联系人:周黎
    
    网址:www.bankofbeijing.com.cn
    
    客户服务电话:95526
    
    (7)北京农村商业银行股份有限公司
    
    住所:北京市西城区月坛南街1号院2号楼
    
    办公地址:北京市西城区月坛南街1号院2号楼
    
    法定代表人:王金山
    
    联系人:董张丽
    
    网址:www.bjrcb.com
    
    客户服务电话:96198
    
    (8)渤海银行股份有限公司
    
    住所:天津市河东区海河东路218号
    
    办公地址:天津市河东区海河东路218号
    
    法定代表人:李伏安
    
    联系人:王婷婷
    
    网址:www.cbhb.com.cn
    
    客户服务电话:95541、400-888-8811
    
    (9)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
    
    住所:深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
    
    办公地址:深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
    
    法定代表人:洪弘
    
    联系人:刘宝文
    
    网址:www.xinlande.com.cn
    
    客户服务电话:400-166-1188
    
    (10)喜鹊财富基金销售有限公司
    
    住所:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
    
    办公地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
    
    法定代表人:王舰正
    
    联系人:张萌
    
    网址:www.xiquefund.com
    
    客户服务电话:400-699-7719
    
    (11)上海天天基金销售有限公司
    
    住所:上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
    
    办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦
    
    法定代表人:其实
    
    联系人:屠彦洋
    
    网址:www.1234567.com.cn
    
    客户服务电话:95021、400-1818-188
    
    (12)上海好买基金销售有限公司
    
    住所:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
    
    办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室
    
    法定代表人:杨文斌
    
    联系人:徐超逸
    
    网址:www.howbuy.com
    
    客户服务电话:400-700-9665
    
    (13)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
    
    住所:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
    
    办公地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
    
    法定代表人:祖国明
    
    联系人:韩爱彬
    
    网址:www.antfortune.com
    
    客户服务电话:95188
    
    (14)上海长量基金销售有限公司
    
    住所:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
    
    办公地址:上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层
    
    法定代表人:张跃伟
    
    联系人:党敏
    
    网址:www.erichfund.com
    
    客户服务电话:400-820-2899
    
    (15)浙江同花顺基金销售有限公司
    
    住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
    
    办公地址:杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室
    
    法定代表人:吴强
    
    联系人:李珍珍
    
    网址:www.5ifund.com
    
    客户服务电话:952555
    
    (16)上海利得基金销售有限公司
    
    住所:上海市宝山区蕴川路5475号1033室
    
    办公地址:上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层
    
    法定代表人:李兴春
    
    联系人:陈洁
    
    网址:www.leadfund.com.cn
    
    客户服务电话:95733
    
    (17)北京中期时代基金销售有限公司
    
    住所:北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号
    
    办公地址:北京市朝阳区光华路16号中期大厦2层
    
    法定代表人:田宏莉
    
    联系人:侯英建
    
    网址:www.cifcofund.com
    
    客户服务电话:010-65807609
    
    (18)嘉实财富管理有限公司
    
    住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期27层2716单元
    
    办公地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期27层
    
    法定代表人:张峰
    
    联系人:李雯
    
    网址:www.harvestwm.cn
    
    客户服务电话:021-38789658
    
    (19)乾道盈泰基金销售(北京)有限公司
    
    住所:北京市德外大街与新康路交口北侧合生财富广场1302室
    
    办公地址:北京市德外大街与新康路交口北侧合生财富广场1302室
    
    法定代表人:董云巍
    
    联系人:赵靖伟
    
    网址:www.qiandaojr.com
    
    客户服务电话:400-088-8080
    
    (20)南京苏宁基金销售有限公司
    
    住所:南京市玄武区苏宁大道1-5号
    
    办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号
    
    法定代表人:王锋
    
    联系人:张慧
    
    网址:www.snjijin.com
    
    客户服务电话:95177
    
    (21)北京格上富信基金销售有限公司
    
    住所:北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
    
    办公地址:北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
    
    法定代表人:乐贤龙
    
    联系人:张林
    
    网址:www.igesafe.com
    
    客户服务电话:400-066-8586
    
    (22)北京恒天明泽基金销售有限公司
    
    住所:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
    
    办公地址:北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层
    
    法定代表人:周斌
    
    联系人:张敏
    
    网址:www.chtfund.com
    
    客户服务电话:400-898-0618
    
    (23)深圳前海汇联基金销售有限公司
    
    住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
    
    办公地址:广东省深圳市福田区益田路4068号卓越时代广场1405-1407
    
    法定代表人:徐丹
    
    联系人:蒋晋文
    
    网址:www.xiniujijin.com
    
    客户服务电话:400-9928-211
    
    (24)北京汇成基金销售有限公司
    
    住所:北京市西城区西直门外大街1号院2号楼17层19C13
    
    办公地址:北京市西城区西直门外大街1号院2号楼17层19C13
    
    法定代表人:王伟刚
    
    联系人:于伟伟
    
    网址:www.hcjijin.com
    
    客户服务电话:400-619-9059
    
    (25)一路财富(北京)基金销售有限公司
    
    住所:北京市海淀区宝盛南路1号院20号楼9层101-14
    
    办公地址:北京市海淀区宝盛南路1号院20号楼9层101-14
    
    法定代表人:吴雪秀
    
    联系人:徐越
    
    网址:www.yilucaifu.com
    
    客户服务电话:400-001-1566
    
    (26)北京钱景基金销售有限公司
    
    住所:北京市海淀区中关村东路18号1号楼11层B-1108
    
    办公地址:北京市海淀区中关村东路18号1号楼11层B-1108
    
    法定代表人:王利刚
    
    联系人:魏争
    
    网址:www.qianjing.com
    
    客户服务电话:400-893-6885
    
    (27)北京植信基金销售有限公司
    
    住所:北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106-67
    
    办公地址:北京市朝阳区盛世龙源国食苑10号楼
    
    法定代表人:王军辉
    
    联系人:吴鹏
    
    网址:www.zhixin-inv.com
    
    客户服务电话:400-680-2123
    
    (28)天津国美基金销售有限公司
    
    住所:天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801
    
    办公地址:北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层
    
    法定代表人:丁东华
    
    联系人:郭宝亮
    
    网址:www.gomefund.com
    
    客户服务电话:400-111-0889
    
    (29)北京新浪仓石基金销售有限公司
    
    住所:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科
    
    研楼5层518室"
    
    办公地址:北京市海淀区西北旺东路10号院西区8号楼新浪总部大厦
    
    法定代表人:赵芯蕊
    
    联系人:李唯
    
    网址:www.xincai.com
    
    客户服务电话:010-62675369
    
    (30)济安财富(北京)基金销售有限公司
    
    住所:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼冠捷大厦3层307单元
    
    办公地址:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼冠捷大厦3层307单元
    
    法定代表人:杨健
    
    联系人:李海燕
    
    网址:www.jianfortune.com
    
    客户服务电话:400-673-7010
    
    (31)上海联泰基金销售有限公司
    
    住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室
    
    办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8座3层
    
    法定代表人:尹彬彬
    
    联系人:陈东、兰敏
    
    网址:www.66liantai.com
    
    客户服务电话:400-118-1188
    
    (32)北京微动利基金销售有限公司
    
    住所:北京市石景山区古城西路113号3层342
    
    办公地址:北京市石景山区古城西路113号3层342
    
    法定代表人:季长军
    
    联系人:何鹏
    
    网址:www.buyforyou.com.cn
    
    客户服务电话:400-188-5687
    
    (33)上海基煜基金销售有限公司
    
    住所:上海市黄浦区广东路500号30层3001单元
    
    办公地址:上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
    
    法定代表人:王翔
    
    联系人:李关洲
    
    网址:www.jiyufund.com.cn
    
    客户服务电话:400-820-5369
    
    (34)上海凯石财富基金销售有限公司
    
    住所:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
    
    办公地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
    
    法定代表人:陈继武
    
    联系人:李晓明
    
    网址:www.vstonewealth.com
    
    客户服务电话:400-643-3389
    
    (35)深圳富济基金销售有限公司
    
    住所:深圳市福田区金田路3088号中洲大厦32层03A
    
    办公地址:深圳市福田区金田路3088号中洲大厦32层03A
    
    法定代表人:祝中村
    
    联系人:曾瑶敏
    
    网址:www.fujifund.cn
    
    客户服务电话:0755-83999907
    
    (36)武汉市伯嘉基金销售有限公司
    
    住所:武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室
    
    办公地址:武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室
    
    法定代表人:陶捷
    
    联系人:孔繁
    
    网址:www.buyfunds.cn
    
    客户服务电话:400-027-9899
    
    (37)上海陆金所基金销售有限公司
    
    住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
    
    办公地址:(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元
    
    法定代表人:王之光
    
    联系人:程晨
    
    网址:www.lufunds.com
    
    客户服务电话:400-821-9031
    
    (38)珠海盈米基金销售有限公司
    
    住所:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
    
    办公地址:广东省广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔B1201-1203
    
    法定代表人:肖雯
    
    联系人:邱香香
    
    网址:www.yingmi.cn
    
    客户服务电话:020-89629066
    
    (39)和耕传承基金销售有限公司
    
    住所:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北6号楼5楼503
    
    办公地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北6号楼503
    
    法定代表人:温丽燕
    
    联系人:董亚芳
    
    网址:www.hgccpb.com
    
    客户服务电话:400-0555-671
    
    (40)中证金牛(北京)投资咨询有限公司
    
    住所:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
    
    办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层
    
    法定代表人:钱昊旻
    
    联系人:沈晨
    
    网址:www.jnlc.com
    
    客户服务电话:4008-909-998
    
    (41)京东肯特瑞基金销售有限公司
    
    住所:北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157
    
    办公地址:北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部A座17层
    
    法定代表人:王苏宁
    
    联系人:陈龙鑫
    
    网址:www.kenterui.jd.com
    
    客户服务电话:95118、400-098-8511
    
    (42)北京电盈基金销售有限公司
    
    住所:北京市朝阳区酒仙桥路14号53号楼7层719室
    
    办公地址:北京市朝阳区酒仙桥路14号53号楼7层719室
    
    法定代表人:曲馨月
    
    联系人:张旭
    
    网址:www.dianyingfund.com
    
    客户服务电话:400-100-3391
    
    (43)大连网金基金销售有限公司
    
    住所:辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
    
    办公地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
    
    法定代表人:樊怀东
    
    联系人:杨雪松
    
    网址:www.yibaijin.com
    
    客户服务电话:4000-899-100
    
    (44)上海云湾基金销售有限公司
    
    住所:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号1幢1层103-1、103-2办公区
    
    办公地址:上海市浦东新区新金桥路27号1号楼
    
    法定代表人:冯轶明
    
    联系人:江辉
    
    网址:www.zhengtongfunds.com
    
    客户服务电话:400-820-1515
    
    (45)北京蛋卷基金销售有限公司
    
    住所:北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室
    
    办公地址:北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室
    
    法定代表人:钟斐斐
    
    联系人:王悦
    
    网址:www.danjuanapp.com
    
    客户服务电话:400-159-9288
    
    (46)深圳前海财厚基金销售有限公司
    
    住所:深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路128号基金小镇创投基金中心412
    
    办公地址:深圳市南山区深圳湾科技生态园三千11栋A座3608室
    
    法定代表人:杨艳平
    
    联系人:胡馨宁
    
    网址:www.caiho.cn
    
    客户服务电话:400-128-6800
    
    (47)万家财富基金销售(天津)有限公司
    
    住所:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室
    
    办公地址:北京市西城区太平桥大街丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座5层
    
    法定代表人:张军
    
    联系人:李明然
    
    网址:www.wanjiawealth.com
    
    客户服务电话:010-59013895
    
    (48)中信建投期货有限公司
    
    住所:重庆市渝中区中山三路107号上站大楼11-B,名义层11-A,8-B4,9-B、C
    
    办公地址:重庆市渝中区中山三路 107 号上站大楼 11-B,名义层11-A,8-B4,9-B、C
    
    法定代表人:王广学
    
    联系人:刘芸
    
    网址:www.cfc108.com
    
    客户服务电话:400-887-7780、023-63600049
    
    (49)中信期货有限公司
    
    住所:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305、14层
    
    办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层1301-1305、14层
    
    法定代表人:张皓
    
    联系人:陈章添
    
    网址:www.citicsf.com
    
    客户服务电话:400-990-8826
    
    (50)中信建投证券股份有限公司
    
    住所:北京市东城区朝内大街188号鸿安国际大厦
    
    办公地址:北京市东城区朝内大街188号鸿安国际大厦
    
    法定代表人:王常青
    
    联系人:权唐
    
    网址:www.csc108.com
    
    客户服务电话:95587
    
    (51)中信证券股份有限公司
    
    住所:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座
    
    办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
    
    法定代表人:张佑君
    
    联系人:马静懿
    
    网址:www.cs.ecitic.com
    
    客户服务电话:95548
    
    (52)中国银河证券股份有限公司
    
    住所:北京市西城区金融大街35号2-6层
    
    办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
    
    法定代表人:陈共炎
    
    联系人:刘秋菊
    
    网址:www.chinastock.com.cn
    
    客户服务电话:4008-888-888或95551
    
    (53)中信证券(山东)有限责任公司
    
    住所:山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
    
    办公地址:山东省青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
    
    法定代表人:姜晓林
    
    联系人:马静懿(代销业务)、孙秋月
    
    网址:sd.citics.com
    
    客户服务电话:95548
    
    (54)东吴证券股份有限公司
    
    住所:苏州工业园区星阳街5号
    
    办公地址:苏州工业园区星阳街5号
    
    法定代表人:范力
    
    联系人:陆晓
    
    网址:www.dwjq.com.cn
    
    客户服务电话:95330
    
    (55)信达证券股份有限公司
    
    住所:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
    
    办公地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
    
    法定代表人:肖林
    
    联系人:任立秋
    
    网址:www.cindasc.com
    
    客户服务电话:95321
    
    (56)长城证券股份有限公司
    
    住所:深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层
    
    办公地址:深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19
    
    层
    
    法定代表人:曹宏
    
    联系人:徐锦山
    
    网址:www.cgws.com
    
    客户服务电话:95514、400-666-6888
    
    (57)中信证券华南股份有限公司
    
    住所:广州市天河区珠江西路5号501房
    
    办公地址:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20
    
    层
    
    法定代表人:胡伏云
    
    联系人:陈靖
    
    网址:www.gzs.com.cn
    
    客户服务电话:95548
    
    (58)东海证券股份有限公司
    
    住所:江苏省常州延陵西路23号投资广场18层
    
    办公地址:上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
    
    法定代表人:钱俊文
    
    联系人:王一彦
    
    网址:www.longone.com.cn
    
    客户服务电话:95531、400-8888-588
    
    (59)恒泰证券股份有限公司
    
    住所:内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综
    
    合楼
    
    办公地址:中国北京市西城区金融大街17号中国人寿中心11楼
    
    法定代表人:庞介民
    
    联系人:熊丽
    
    网址:www.cnht.com.cn
    
    客户服务电话:956088
    
    (60)江海证券有限公司
    
    住所:哈尔滨市香坊区赣水路56号
    
    办公地址:哈尔滨市松北区创新三路833号
    
    法定代表人:赵洪波
    
    联系人:姜志伟
    
    网址:www.jhzq.com.cn
    
    客户服务电话:400-666-2288
    
    (61)国金证券股份有限公司
    
    住所:成都市青羊区东城根上街95号
    
    办公地址:上海市浦东新区芳甸路1088号紫竹国际大厦
    
    法定代表人:冉云
    
    联系人:杜晶、黎建平
    
    网址:www.gjzq.com.cn
    
    客户服务电话:95310
    
    (62)大通证券股份有限公司
    
    住所:大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、39层
    
    办公地址:大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦38、39层
    
    法定代表人:赵玺
    
    联系人:谢立君
    
    网址:www.daton.com.cn客户服务电话:4008-169-169
    
    3、基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规定,选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并及时公告。
    
    二、登记机构
    
    名称:中信建投基金管理有限公司
    
    住所:北京市怀柔区桥梓镇八龙桥雅苑3号楼1室
    
    法定代表人:蒋月勤
    
    办公地址:北京市东城区朝阳门内大街2号凯恒中心B座17、19层
    
    电话:010-59100230
    
    传真:010-59100298
    
    联系人:谭保民
    
    三、出具法律意见书的律师事务所
    
    名称:上海市通力律师事务所
    
    住所:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19层
    
    办公地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19层
    
    负责人:俞卫锋
    
    电话:021-31358666
    
    传真:021-31358600
    
    经办律师:黎明、陆奇
    
    联系人:陆奇
    
    四、审计基金财产的会计师事务所
    
    名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
    
    住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
    
    办公地址:上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场二座普华永道中心11楼
    
    法定代表人:李丹
    
    电话:021-23233277
    
    传真:021-23238800
    
    联系人:薛竞
    
    经办注册会计师:薛竞、郭蕙心
    
    第六部分 基金的募集
    
    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集,经2016年1月26日中国证监会证监许可【2016】172号文件准予募集注册。
    
    本基金为契约型开放式基金,基金存续期限为不定期。募集期自2016年2月1日至2016年3月31日,共募集246,232,430.19份基金份额,募集户数为2,494户。
    
    第七部分 基金合同的生效
    
    一、基金合同的生效时间
    
    本基金基金合同已于2016年4月6日正式生效,自该日起,本基金管理人正式开始管理本基金。
    
    二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
    
    《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。
    
    法律法规另有规定时,从其规定。
    
    第八部分 基金份额的申购与赎回
    
    一、申购和赎回场所
    
    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
    
    二、申购和赎回的开放日及时间
    
    1、开放日及开放时间
    
    投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
    
    基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
    
    2、申购、赎回开始日及业务办理时间
    
    本基金已于 2016 年 4 月 22 日起开始办理日常申购、赎回等业务。
    
    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格。
    
    三、申购与赎回的原则
    
    1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金份额净值为基准进行计算;
    
    2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
    
    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销,但申请经登记机构确认的不得撤销;
    
    4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。
    
    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
    
    四、申购与赎回的程序
    
    1、申购和赎回的申请方式
    
    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
    
    2、申购和赎回的款项支付
    
    投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购申请成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。
    
    基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
    
    3、申购和赎回申请的确认
    
    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请,投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项退还给投资人。
    
    基金管理人可在法律法规允许的范围内,依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行调整,并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告并报中国证监会备案。
    
    销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况,投资者应及时查询。
    
    五、申购和赎回的数量限制
    
    1、投资者通过其他销售机构或基金管理人网上直销首次申购基金份额的最低限额为人民币1,000 元,追加申购单笔金额不设限制。投资者通过直销中心首次申购基金份额的最低限额为人民币20,000 元,追加申购单笔金额不设限制。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的,以各销售机构的业务规定为准。
    
    2、基金份额持有人在销售机构办理赎回时,每笔赎回申请的最低份额为 1份基金份额;基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回,但某笔交易类业务(如赎回、基金转换、转托管等)导致单个交易账户的基金份额余额少于 1份时,余额部分基金份额必须一同赎回。
    
    3、对单个投资人累计持有的基金份额不设上限。
    
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。
    
    5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告并报中国证监会备案。
    
    六、基金的申购费和赎回费
    
    1、申购费用
    
    本基金A类基金份额的申购费用由基金份额申购人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。C 类基金份额不收取申购费用,但从本类别基金资产中计提销售服务费。投资人可以多次申购本基金,申购费率按每笔申购申请单独计算。赎回费率随基金份额的持有时间递减,申购费率如下:
    
    表1:基金的申购费率结构表
    
                           A类基金份额
        申购金额(含申购费)              申购费率
            100万元以下                     1.20%
       100万(含)至200万元                 1.00%
       200万(含)至500万元                 0.50%
          500万元(含)以上                每笔1000元
                           C类基金份额
                            申购费为0
    
    
    2、赎回费率
    
    投资人赎回本基金份额需缴纳赎回费用,本基金的赎回费率按基金份额持有期限递减,赎回费率如下:
    
    表2:本基金A类基金份额的赎回费率结构表
    
              持有期限                    赎回费率
               Y<7日                       1.50%
           7日≤Y<30日                     0.75%
           30日≤Y<1年                     0.50%
            1年≤Y<2年                     0.25%
               2年≤Y                        0%
    
    
    (注:1 个月按30 日计算,一年按365 日计,下同)
    
    表3:本基金C类基金份额的赎回费率结构表持有期限(Y) 赎回费率
    
           Y<7日                       1.50%
        7日≤Y<30日                    0.50%
           30日≤Y                       0%
    
    
    赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,对持续持有期少于30 日的投资人,将赎回费全额计入基金财产;对持续持有期大于30 日(含)但少于3 个月的投资人,赎回费总额的75%计入基金财产;对持续持有期长于3 个月(含)但少于6 个月的投资人,将赎回费总额的50%计入基金财产;对持续持有期长于6 个月(含)的投资人,将赎回费总额的25%计入基金财产,其余用于支付登记费和其他必要的手续费。
    
    3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
    
    4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划,针对投资人定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后,对投资人适当调低基金申购费率、赎回费率。
    
    七、申购和赎回的数额和价格
    
    1、申购和赎回数额、余额的处理方式
    
    (1)申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值,有效份额单位为份,上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
    
    (2)赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除相应的费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
    
    2、申购份额的计算
    
    1)若投资者选择申购A类基金份额,则申购份额的计算公式为:
    
    对于适用比例申购费率的申购:
    
    申购总金额=申请总金额
    
    净申购金额=申购总金额/(1+申购费率)
    
    申购费用=申购总金额-净申购金额
    
    申购份额=(申购总金额-申购费用)/ T 日A类基金份额的基金份额净值
    
    对于适用固定金额申购费用的申购:
    
    申购总金额=申请总金额
    
    申购费用=固定金额
    
    净申购金额=申购总金额-申购费用
    
    申购份额=(申购总金额-申购费用)/ T 日A类基金份额的基金份额净值
    
    例一:某投资人投资40,000.00 元申购本基金A类基金份额(非网上交易),对应的申购费率为1. 20%,假设申购当日A类基金份额的基金份额净值为1.0400元,则其可得到的申购份额为:
    
    申购总金额=40,000.00 元
    
    净申购金额=40,000.00/(1+1. 20%)=39,525.69 元
    
    申购费用=40,000-39,525.69=474.31 元
    
    申购份额=(40,000.00-474.31)/1.0400=38,005.47 份
    
    投资人投资 40,000.00 元申购本基金A类基金份额(非网上交易),假设申购当日A类基金份额的基金份额净值为1.0400元,可得到38,005.47 份A类基金份额。
    
    2)若投资人选择申购C类基金份额,则申购份额的计算公式为:
    
    申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额的基金份额净值
    
    例二:某投资人投资50,000.00元申购本基金的C类基金份额,假设申购当日C类基金份额的基金份额净值为1.0500元,则可得到的申购份额为:
    
    申购份额=50,000.00/1.0500=47,619.05份
    
    即投资人投资50,000.00元申购本基金的C类基金份额,假设申购当日C类基金份额的基金份额净值为1.0500元,则其得到47,619.05份C类基金份额。
    
    3、赎回金额的计算
    
    赎回费用=赎回份额×T 日该类基金份额净值×赎回费率
    
    赎回金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值-赎回费用
    
    例三:某投资人赎回 1 万份A类基金份额,持有期限大于30 日但不到1年,对应的赎回费率为0.50%,假设赎回当日基金份额净值是1.0100元,则其可得到的赎回金额为:
    
    赎回费用 = 10,000.00×1.0100×0.50%=50.50 元
    
    赎回金额 =10,000.00×1.0100-50.5=10,049.50元
    
    投资人在赎回本基金1 万份A类基金份额,持有期限大于30 日但不到1年,假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0100 元,则其可得到的赎回金额为10,049.5元。
    
    例四:某投资人赎回C类基金份额100,000份,该笔份额持有时间为40天,则对应的赎回费率为0%,假设赎回当日C类基金份额净值是1.0600元,则可得到的赎回金额为:
    
    赎回金额=100,000×1.0600=106,000.00元
    
    赎回费用=100,000×1.0600×0%=0元
    
    净赎回金额=106,000.00-0=106,000.00元
    
    即:投资者赎回本基金100,000份C类基金份额,持有时间为40天,假设赎回当日C类基金份额净值是1.0600元,则其可得到的赎回金额为106,000.00 元。
    
    4、基金份额净值的计算公式
    
    某类基金份额净值=该类基金资产净值总额/发行在外的该类基金份额总数
    
    本基金T日的各类基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1 日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值的计算,保留到小数点后4 位,小数点后第5 位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
    
    八、拒绝或暂停申购的情形
    
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
    
    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
    
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的申购申请。
    
    3、证券/期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
    
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
    
    5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业绩产生负面影响,或出现其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
    
    6、接受某一投资者申购申请后导致其份额超过基金总份额50%以上的。
    
    7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。
    
    8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    
    发生上述第1、2、3、5、7、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购
    
    的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
    
    九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:
    
    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
    
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
    
    3、证券/期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
    
    4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
    
    5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请。
    
    6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。
    
    7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    
    发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
    
    十、巨额赎回的情形及处理方式
    
    1、巨额赎回的认定
    
    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%,即认为是发生了巨额赎回。
    
    2、巨额赎回的处理方式
    
    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。
    
    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回程序执行。
    
    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
    
    (3)如发生单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的基金份额占前一开放日基金总份额的比例超过30%时,本基金管理人可以对该单个基金份额持有人超过前述约定比例的赎回申请实施延期赎回。
    
    对于该基金份额持有人未超过上述比例的部分,基金管理人有权根据前款“(1)全额赎回”或“(2)部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。如下一开放日,该单一基金份额持有人剩余未赎回部分仍旧超出前述比例约定的,继续按前述规则处理,直至该单一基金份额持有人单个开放日内申请赎回的基金份额占前一开放日基金总份额的比例低于前述比例。但是,如该持有人在提交赎回申请时选择取消赎回,则其当日未获受理的部分赎回申请
    
    将被撤销。
    
    (4)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过20个工作日,并应当在规定媒介上进行公告。
    
    3、巨额赎回的公告
    
    当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,并在2日内在规定媒介上刊登公告。
    
    十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
    
    1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂停公告。
    
    2、如发生暂停的时间为1日,基金管理人应于重新开放日,在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近1个开放日的各类基金份额净值。
    
    3、如发生暂停的时间超过1日,基金管理人自行确定公告增加次数,并根据《信息披露办法》的规定在规定媒介刊登公告。
    
    十二、基金转换
    
    基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。
    
    十三、基金的非交易过户
    
    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
    
    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。
    
    十四、基金的转托管
    
    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
    
    十五、定期定额投资计划
    
    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额,每期申购金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
    
    十六、基金份额的冻结和解冻
    
    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
    
    十七、基金份额的转让
    
    在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
    
    第九部分 基金的投资
    
    一、投资目标
    
    本基金主要投资于医疗改革受益(包括但不限于医疗信息化和数字医疗、生物制药、慢病管理、精准医疗等)股票等权益类资产和债券等固定收益类金融工具,通过灵活的资产配置与严谨的风险管理,力求超越业绩比较基准的投资回报。
    
    二、投资范围
    
    本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、股指期货等权益类金融工具,债券等固定收益类金融工具(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、地方政府债券、中期票据、可转换债券(含分离交易可转债)、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款等)及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
    
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
    
    基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的0-95%;投资于医改主题相关的股票资产的比例不低于非现金基金资产的80%;中小企业私募债占基金资产净值的比例不超过20%;权证投资占基金资产净值的比例不超过3%;每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金以后,现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。
    
    三、投资策略
    
    1、资产配置策略
    
    本基金采用自上而下的策略,通过对宏观经济基本面(包括经济运行周期、财政及货币政策、产业政策等)的分析判断,和对流动性水平(包括资金面供需情况、证券市场估值水平等)的深入研究,分析股票市场、债券市场、货币市场三大类资产的预期风险和收益,并据此对本基金资产在股票、债券、现金之间的投资比例进行动态调整。
    
    2、股票投资策略
    
    本基金的股票投资策略包括行业配置策略和个股投资策略。
    
    (1)医改主题的界定
    
    本基金关注医疗改革带来的红利,与现有医药行业基金投资方向不同。实际上,药品只是未来大健康产业的一部分,越来越多的企业将向医疗服务转型。医改问题涉及产业链长、痛点多,在医保控费和国家鼓励创新的大背景下,本轮改革将改变现有医疗竞争格局和利益分配方式。本基金投资于受益医改带来的结构性红利的行业的股票,包括但不限于医疗信息化和数字医疗、生物制药、慢病管理、精准医疗等子行业。
    
    (2)行业配置策略
    
    本基金主要投资于受益医疗改革方向的子行业和个股,并通过分析政策、技术发展阶段、市场热度等因素对相关子行业进行合理资产配置以提高收益。
    
    第一,在未来几年,我国医保将面临以控费和扩大覆盖群体的改革前景,导致国家限制普药、辅助用药,加速淘汰中小仿制药企业,同时政策鼓励创新药的上市。
    
    第二,全球生物制药逐渐替代化学药成为新趋势,观察过去该行业在美国的表现,显现了巨大的成长性,结合中国“十三五”生物医药专项支持,我们相信中国生物制药、创新化学药也将迎来巨大的投资机遇。
    
    第三,随着全球云计算的成熟、计算存储成本的快速下降,以及检测手段数字化、无创化的趋势下,医疗行业和信息技术的结合诞生了许多创新公司,新的技术和商业模式使封闭的医疗行业爆发新增长点。
    
    第四,慢性病成为主要疾病类型,成为困扰各国政府的难题。如何控制慢性疾病的发病率和长期诊疗费用,使慢性病成为控费工作的重点,各国政府都在探索新模式解决慢病管理和养老问题。
    
    第五,随着基因检测的快速普及,使诊断层次进入分子级别。基因诊断、细胞免疫治疗等新方案的产生,精准医疗被列入美国等发达国家的改革目标之一,未来将极大改变医学理念,提高人类预期寿命、改善健康水平。
    
    (3)个股投资策略
    
    本基金在个股投资方面采用“自上而下”和“自下而上”相结合的策略,对医改相关子行业优质上市公司及有潜在转型预期的上市公司采取定量、定性分析,以此发掘出有投资价值和成长性的个股。
    
    (4)存托凭证投资策略
    
    对于存托凭证投资,本基金将在深入研究的基础上,通过定性分析和定量分析相结合的方式,筛选具有比较优势的存托凭证作为投资标的。
    
    3、债券投资策略
    
    对于固定收益类资产的选择,本基金将以价值分析为主线,在综合研究的基础上实施积极主动的组合管理,并主要通过类属配置与债券选择两个层次进行投资管理。在类属配置层次,结合对宏观经济、市场利率、债券供求等因素的综合分析,根据交易所市场与银行间市场类属资产的风险收益特征,定期对投资组合类属资产进行优化配置和调整,确定类属资产的最优权重。在券种选择上,本基金以中长期利率趋势分析为基础,结合经济趋势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素,重点选择那些流动性较好、风险水平合理、到期收益率与信用质量相对较高的债券品种。
    
    4、中小企业私募债券投资策略
    
    本基金将在严格控制信用风险的基础上,通过严密的投资决策流程、投资授权审批机制、集中交易制度等保障审慎投资于私募债券。本基金依靠内部信用评级,以深入的企业基本面分析为基础,结合定性和定量方法,注重对企业未来偿债能力的分析评估,并及时跟踪其信用风险的变化。
    
    在综合考虑债券信用资质、债券收益率和期限的前提下,重点选择资质较好、收益率较好、期限匹配的中小企业私募债券进行投资。
    
    5、股指期货投资策略
    
    本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种选择,谨慎进行投资,旨在通过股指期货实现基金的套期保值。
    
    (1)套保时机选择策略 根据本基金对经济周期运行不同阶段的预测和对市场情绪、估值指标的跟踪分析,决定是否对投资组合进行套期保值以及套期保值的现货标的及其比例。
    
    (2)期货合约选择和头寸选择策略 在套期保值的现货标的确认之后,根据期货合约的基差水平、流动性等因素选择合适的期货合约;运用多种量化模型计算套期保值所需的期货合约头寸;对套期保值的现货标的Beta值进行动态的跟踪,动态的调整套期保值的期货头寸。
    
    (3)保证金管理 本基金将根据套期保值的时间、现货标的的波动性动态地计算所需的结算准备金,避免因保证金不足被迫平仓导致的套保失败。
    
    6、权证投资策略
    
    权证为本基金辅助性投资工具,其投资原则为有利于基金资产增值。本基金在权证投资方面将以价值分析为基础,在采用数量化模型分析其合理定价的基础上,立足于无风险套利,尽量减少组合净值波动率,力求稳健的超额收益。
    
    7、资产支持证券投资策略
    
    资产支持证券是指由金融机构作为发起机构,将信贷资产等具有稳定现金流的资产信托给受托机构,由受托机构向投资机构发行,以该财产所产生的现金支付其收益的证券。本基金通过对资产池结构和质量的跟踪考察、分析资产支持证券的发行条款、预估提前偿还率变化对资产支持证券未来现金流的影响,谨慎投资资产支持证券。
    
    四、投资限制
    
    1、组合限制
    
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    
    (1)本基金股票资产占基金资产的0-95%;投资于医改主题相关的股票资产的比例不低于非现金基金资产的80%;
    
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值5%的现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或者到期日在一年以内的政府债券;
    
    (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;
    
    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%;
    
    (5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%;
    
    (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的10%;
    
    (7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的0.5%;
    
    (8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的10%;
    
    (9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;
    
    (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的10%;
    
    (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;
    
    (12)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出;
    
    (13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
    
    (14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%;债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期;
    
    (15)本基金投资于中小企业私募债的比例不超过基金资产净值的20%,本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的10%;
    
    (16)本基金参与股指期货交易,需遵循下列投资比例限制:
    
    1)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资产净值的10%;
    
    2)在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的95%,其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等;
    
    3)本基金在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的20%;
    
    4)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)应当占基金资产的0-95%;
    
    5)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%;
    
    (17)本基金基金总资产不得超过基金净资产的140%;
    
    (18)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
    
    (19)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    
    (20)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的30%;
    
    (21)本基金投资存托凭证的比例限制依照国内依法发行上市的股票执行,与国内依法发行上市的股票合并计算;
    
    (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
    
    除上述第(2)、(12)、(18)、(19)项以外,因证券/期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在相关证券可交易的10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。
    
    基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
    
    法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
    
    2、禁止行为
    
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
    
    (1)承销证券;
    
    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
    
    (3)从事承担无限责任的投资;
    
    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
    
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
    
    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    
    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    
    法律、行政法规或监管部门取消上述限制,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制。
    
    五、业绩比较基准
    
    本基金的业绩比较基准为沪深 300 指数收益率*60%+中债综合指数收益率*40%。
    
    本基金选择沪深300指数和中债综合指数分别做为基金股票资产和债券、货币市场工具等其他资产的业绩比较基准。沪深 300 指数能够反映沪深市场的整体表现。中债综合指数的选样债券的信用类别覆盖全面,期限构成宽泛。选用上述业绩比较基准能够忠实反映本基金的风险收益特征。
    
    如果今后市场中出现更具有代表性的业绩比较基准,或者更科学的业绩比较基准,或者该基准利率停止发布,基金管理人认为有必要作相应调整时,本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则,经与基金托管人协商一致后,变更本基金的业绩比较基准,报中国证监会备案并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。
    
    六、风险收益特征
    
    本基金属于混合型基金,其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金,低于股票型基金,属于证券投资基金中中高预期风险、中高预期收益的品种。
    
    七、基金投资组合报告
    
    基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
    
    基金托管人渤海银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2020年12月复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
    
    本投资组合报告所载数据截至2020年9月30日(摘自本基金2020年第3季度报告),本报告中所列财务数据未经审计。
    
    (一)报告期末基金资产组合情况
    
     序号           项目               金额(元)       占基金总资产的比例
                                                                  (%)
       1   权益投资                   657,997,436.11                92.80
           其中:股票                 657,997,436.11                92.80
       2   基金投资                                -                    -
       3   固定收益投资                13,278,450.00                 1.87
           其中:债券                  13,278,450.00                 1.87
                 资产支持证券                      -                    -
       4   贵金属投资                              -                    -
       5   金融衍生品投资                          -                    -
       6   买入返售金融资产                        -                    -
           其中:买断式回购的买                    -                    -
           入返售金融资产
       7   银行存款和结算备付金        31,932,753.82                 4.50
           合计
       8   其他资产                     5,860,848.29                 0.83
       9   合计                       709,069,488.22               100.00
    
    
    (二)报告期末按行业分类的股票投资组合
    
    1、报告期末按行业分类的境内股票投资组合
    
     代码        行业类别           公允价值(元)      占基金资产净值比例
                                                                  (%)
       A   农、林、牧、渔业                       -                     -
       B   采矿业                                 -                     -
       C   制造业                    558,914,164.49                 80.61
       D   电力、热力、燃气及水                   -                     -
           生产和供应业
       E   建筑业                         13,029.12                  0.00
       F   批发和零售业               27,506,100.00                  3.97
       G   交通运输、仓储和邮政           18,653.36                  0.00
           业
       H   住宿和餐饮业                           -                     -
       I   信息传输、软件和信息          543,279.85                  0.08
           技术服务业
       J   金融业                                 -                     -
       K   房地产业                               -                     -
       L   租赁和商务服务业                       -                     -
       M   科学研究和技术服务         58,366,413.40                  8.42
           业
       N   水利、环境和公共设施          181,155.89                  0.03
           管理业
       O   居民服务、修理和其他                   -                     -
           服务业
       P   教育                                   -                     -
       Q   卫生和社会工作             12,454,640.00                  1.80
       R   文化、体育和娱乐业                     -                     -
       S   综合                                   -                     -
           合计                       657,997,436.11                 94.90
    
    
    2、报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
    
    无余额。(三)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
    
     序   股票代码   股票名称    数量(股)     公允价值(元)     占基金资产
     号                                                       净值比例(%)
      1   300595     欧普康视     1,070,000     66,575,400.00         9.60
      2   603456     九洲药业     1,910,034     59,211,054.00         8.54
      3   000661     长春高新       138,000     51,010,320.00         7.36
      4   300601     康泰生物       237,500     43,227,375.00         6.23
      5   300122     智飞生物       306,000     42,628,860.00         6.15
      6   300760     迈瑞医疗       106,900     37,201,200.00         5.37
      7   002821     凯莱英         138,600     36,519,714.00         5.27
      8   300832     新产业         216,800     36,151,400.00         5.21
      9   603259     药明康德       346,400     35,159,600.00         5.07
     10   688016     心脉医疗       120,000     32,184,000.00         4.64
    
    
    (四)报告期末按债券品种分类的债券投资组合
    
       序号           债券品种           公允价值(元)    占基金资产净值比
                                                             例(%)
        1      国家债券                   13,278,450.00               1.92
        2      央行票据                               -                  -
        3      金融债券                               -                  -
               其中:政策性金融债                    -                  -
        4      企业债券                               -                  -
        5      企业短期融资券                         -                  -
        6      中期票据                               -                  -
        7      可转债(可交换债)                     -                  -
        8      同业存单                               -                  -
        9      其他                                   -                  -
        10     合计                       13,278,450.00               1.92
    
    
    (五)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
    
     序   债券代码   债券名称   数量(张) 公允价值(元)   占基金资产净值比
     号                                                      例(%)
      1  019627     20国债01     100,000   9,990,000.00              1.44
      2  019640     20国债10      33,000   3,288,450.00              0.47
    
    
    (六)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
    
    投资明细
    
    无余额。(七)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
    
    无余额。(八)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
    
    无余额。(九)报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
    
    无。(十)报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
    
    无。(十一)投资组合报告附注1、报告期内,本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求,未发现本基金投资的前十名证券的发行主体出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
    
    2、基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
    
    3、其他资产构成
    
       序号               名称                        金额(元)
         1     存出保证金                                    1,598,091.65
         2     应收证券清算款                                2,702,585.54
         3     应收股利                                                 -
         4     应收利息                                        186,338.73
         5     应收申购款                                    1,373,832.37
         6     其他应收款                                               -
         7     其他                                                     -
         8     合计                                          5,860,848.29
    
    
    4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
    
    无余额。5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
    
    无余额。6、投资组合报告附注的其他文字描述部分
    
    由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。
    
    第十部分 基金的业绩
    
    基金业绩截止日为2020年9月30日。
    
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。1、基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
    
    中信建投医改A
    
                     净值增长率   净值增长率   业绩比较基准   业绩比较基准
          阶段           ①        标准差②      收益率③     收益率标准差    ①-③    ②-④
                                                                ④
     2020年1月1日
     -2020年9月30        71.09%        2.04%          7.33%          0.92%     63.76%    1.12%
           日
     2019年1月1日
     -2019年12月31       50.98%        1.41%         21.50%          0.74%     29.48%    0.67%
     日
     2018年1月1日
     -2018年12月31       -21.22%        1.39%        -14.01%          0.80%     -7.21%    0.59%
     日
     2017年1月1日
     -2017年12月31        8.39%        0.76%         11.14%         0.38%     -2.75%    0.38%
     日
     2016年4月6日
     (基金合同生效       1.30%        0.16%          0.20%          0.51%      1.10%    -0.35%
     日)-2016年12
     月31日
    
    
    中信建投医改C
    
                     净值增长率   净值增长率   业绩比较基准   业绩比较基准
     阶段               ①        标准差②      收益率③     收益率标准差    ①-③     ②-④
                                                                ④
     2020年1月1日
     -2020年9月30      70.71%        2.04%         7.33%          0.92%       68.38%     1.12%
     日
     2019年9月4日
     (首笔份额登      9.10%        1.45%         4.00%          0.45%        5.10%     1.00%
     记日)-2019年
     12月31日
    
    
    2、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益
    
    率变动的比较
    
    注:1、以上第1张图为中信建投医改A基金份额累计净值增长率与同期业绩比较基准收益
    
    率的历史走势对比图,绘图日期为2016年4月6日(基金合同生效日)至2020年9月30
    
    日;
    
    2、以上第2张图为中信建投医改C基金份额累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率的
    
    历史走势对比图,绘图日期为2019年9月4日(首笔份额登记日)至2020年9月30日。
    
    第十一部分 基金的财产
    
    一、基金资产总值
    
    基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
    
    二、基金资产净值
    
    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
    
    三、基金财产的账户
    
    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户、期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
    
    四、基金财产的保管和处分
    
    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。
    
    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。
    
    第十二部分 基金资产估值
    
    一、估值日
    
    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
    
    二、估值对象
    
    基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、股指期货合约、其它投资等资产及负债。
    
    三、估值方法
    
    1、证券交易所上市的权益类证券的估值
    
    交易所上市的权益类证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。
    
    2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
    
    (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价(收盘价)估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;
    
    (2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
    
    (3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同一股票的市价(收盘价)估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
    
    3、交易所市场交易的固定收益品种(指在银行间债券市场、上海证券交易所、深圳证券交易所及中国证监会认可的其他交易所上市交易或挂牌转让的国债、中央银行债、政策性银行债、短期融资券、中期票据、企业债、公司债、商业银
    
    行金融债、可转换债券、中小企业私募债、资产支持证券等债券品种,下同)的
    
    估值:
    
    (1)对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种(法律法规另有规定的除外),选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值;
    
    (2)对在交易所市场上市交易的可转换债券,按估值日收盘价减去可转换债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日收盘价减去可转换债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
    
    (3)对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和中小企业私募债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;
    
    (4)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的情况下,以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值;对于活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下,对市场报价进行调整以确认计量日的公允价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,采用估值技术确定其公允价值。
    
    4、银行间市场交易的固定收益品种,选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。对银行间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的债券,按成本估值。
    
    5、股指期货合约等金融衍生品的估值
    
    (1)上市流通金融衍生品按估值日其所在证券交易所的结算价估值;估值日无交易的,以最近交易日的结算价估值;
    
    (2)未上市金融衍生品按成本价估值,如成本价不能反映公允价值,则采用估值模型确定公允价值。
    
    6、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。
    
    7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
    
    8、本基金投资存托凭证的估值核算,依照国内依法发行上市的股票执行。
    
    9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规定估值。
    
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,双方协商解决。
    
    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
    
    四、估值程序
    
    1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后,各类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数量计算,精确到0.0001元,小数点后第5位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。
    
    基金管理人于每个工作日计算各类基金资产净值及各类基金份额净值,并按规定公告。
    
    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将各类基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管
    
    理人按约定对外公布。
    
    五、估值错误的处理
    
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当本基金A类或C类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时,视为基金份额净值错误。
    
    本基金合同的当事人应按照以下约定处理:
    
    1、估值错误类型
    
    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
    
    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
    
    2、估值错误处理原则
    
    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得到更正。
    
    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
    
    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
    
    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
    
    3、估值错误处理程序
    
    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
    
    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定估值错误的责任方;
    
    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估;
    
    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失;
    
    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
    
    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:
    
    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
    
    (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告。
    
    (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
    
    六、暂停估值的情形
    
    1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
    
    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
    
    3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,基金管理人经与基金托管人协商确认后,应当暂停基金估值;
    
    4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
    
    七、基金净值的确认
    
    用于基金信息披露的各类基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的各类基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值按约定予以公布。八、特殊情形的处理
    
    1、基金管理人或基金托管人按本基金合同规定的估值方法第7项进行估值时,所造成的误差不作为基金资产估值错误处理;
    
    2、由于不可抗力原因,或由于证券/期货交易所、登记结算机构、存款银行发送的数据错误等原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
    
    第十三部分 基金的收益与分配
    
    一、基金利润的构成
    
    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
    
    二、基金可供分配利润
    
    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。
    
    三、基金收益分配原则
    
    1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为6次,每份基金份额每次收益分配比例不得低于该次收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的5%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配;
    
    2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;
    
    3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
    
    4、本基金两类基金份额在费用收取上不同,其对应的可分配收益可能有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权;
    
    5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
    
    四、收益分配方案
    
    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
    
    五、收益分配方案的确定、公告与实施
    
    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 日内在规定媒介公告。
    
    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过15个工作日。
    
    六、基金收益分配中发生的费用
    
    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。
    
    第十四部分 基金费用与税收
    
    一、基金费用的种类
    
    1、基金管理人的管理费;
    
    2、基金托管人的托管费;
    
    3、销售服务费;
    
    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
    
    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
    
    6、基金份额持有人大会费用;
    
    7、基金的证券/期货交易费用;
    
    8、基金的银行汇划费用;
    
    9、基金的账户开户费用、账户维护费用;
    
    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
    
    二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    
    1、基金管理人的管理费
    
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.00%年费率计提。管理费的计算方法如下:
    
    H=E×1.00%÷当年天数
    
    H为每日应计提的基金管理费
    
    E为前一日的基金资产净值
    
    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
    
    2、基金托管人的托管费
    
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如下:
    
    H=E×0.20%÷当年天数
    
    H为每日应计提的基金托管费
    
    E为前一日的基金资产净值
    
    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
    
    3、销售服务费
    
    本基金A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额的销售服务费年费率为0.40%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务。
    
    C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.40%年费率计提。计算方法如下:
    
    H=E×0.40%÷当年天数
    
    H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
    
    E为前一日C类基金份额基金资产净值
    
    销售服务费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送资金划拨指令,基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构,经登记机构代付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
    
    上述“一、基金费用的种类中第4-10项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
    
    三、不列入基金费用的项目
    
    下列费用不列入基金费用:
    
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;
    
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
    
    3、《基金合同》生效前的相关费用;
    
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
    
    四、基金税收
    
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
    
    第十五部分 基金的会计与审计
    
    一、基金会计政策
    
    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;
    
    2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于2个月,可以并入下一个会计年度披露;
    
    3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
    
    4、会计制度执行国家有关会计制度;
    
    5、本基金独立建账、独立核算;
    
    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
    
    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。
    
    二、基金的年度审计
    
    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
    
    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。
    
    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师事务所需在2日内在规定媒介公告并报中国证监会备案。
    
    第十六部分 基金的信息披露
    
    一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》及其他有关规定。
    
    二、信息披露义务人
    
    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。
    
    本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。
    
    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊(以下简称“规定报刊”)及《信息披露办法》规定的互联网网站(以下简称“规定网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
    
    三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
    
    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
    
    2、对证券投资业绩进行预测;
    
    3、违规承诺收益或者承担损失;
    
    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
    
    5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
    
    6、中国证监会禁止的其他行为。
    
    四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文本为准。
    
    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。
    
    五、公开披露的基金信息
    
    公开披露的基金信息包括:
    
    (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
    
    1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。
    
    2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金招募说明书的信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在规定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。
    
    3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
    
    4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简明的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品资料概要。
    
    基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的三日前,将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告摘要登载在规定报刊上,将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、基金合同和基金托管协议登载在规定网站上,并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点;基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
    
    (二)基金份额发售公告
    
    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明书的当日登载于规定媒介上。
    
    (三)《基金合同》生效公告
    
    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合同》生效公告。
    
    (四)基金净值信息
    
    《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
    
    在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日,通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
    
    基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在规定网站披露半年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
    
    (五)基金份额申购、赎回价格
    
    基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
    
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
    
    基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年度报告登载在规定网站上,并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。
    
    基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将中期报告登载在规定网站上,并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
    
    基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,将季度报告登载在规定网站上,并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
    
    《基金合同》生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
    
    如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者权益,基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险。
    
    本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    
    (七)临时报告
    
    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书,并登载在规定报刊和规定网站上。
    
    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的下列事件:
    
    1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项;
    
    2、《基金合同》终止、基金清算;
    
    3、转换基金运作方式、基金合并;
    
    4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事务所;
    
    5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;
    
    6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
    
    7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更;
    
    8、基金募集期延长或提前结束募集;
    
    9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生变动;
    
    10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十,基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十;
    
    11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁;
    
    12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚;
    
    13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外;
    
    14、基金收益分配事项;
    
    15、管理费、托管费和销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;
    
    16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;
    
    17、本基金开始办理申购、赎回;
    
    18、本基金发生巨额赎回并延期办理;
    
    19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项;
    
    20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请;
    
    21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项;
    
    22、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定及基金合同约定的其他事项。
    
    (八)澄清公告
    
    在基金合同存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,以及可能损害基金份额持有人权益,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。
    
    (九)基金份额持有人大会决议
    
    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。
    
    (十)投资于股指期货的信息
    
    基金管理人在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等文件中披露股指期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等,并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。
    
    (十一)投资于中小企业私募债券的信息
    
    基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后两个交易日内,在中国证监会规定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。
    
    基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。
    
    (十二)投资于资产支持证券的信息
    
    基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券
    
    市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10
    
    名资产支持证券明细。
    
    (十三)清算报告
    
    基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上,并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
    
    (十四)本基金投资存托凭证的信息披露依照国内上市交易的股票执行。
    
    (十五)中国证监会规定的其他信息。
    
    六、信息披露事务管理
    
    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及高级管理人员负责管理信息披露事务。
    
    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则等法规的规定。
    
    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,对基金管理人编制的各类基金资产净值、各类基金份额净值、各类基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。
    
    基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
    
    基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外,还可以根据需要在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息,并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
    
    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10年。
    
    七、信息披露文件的存放与查阅
    
    依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。
    
    八、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。
    
    第十七部分 风险揭示
    
    证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。
    
    基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
    
    基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。
    
    投资人应当认真阅读基金合同、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。
    
    投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
    
    因分红等行为导致基金份额净值变化,不会改变基金的风险收益特征,不会降低基金投资风险或提高基金投资收益。以 1 元初始面值开展基金募集或因分红等行为导致基金份额净值调整至1 元初始面值或1 元附近,在市场波动等因素的影响下,基金投资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能低于初始面值。
    
    基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
    
    基金份额持有人须了解并承受以下风险:
    
    一、市场风险
    
    证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的波动,将对基金收益水平产生潜在风险,主要包括:
    
    1、政策风险
    
    因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等)和证券市场监管政策发生变化,导致市场价格波动而产生风险。
    
    2、经济周期风险
    
    证券市场受宏观经济运行的影响,而经济运行具有周期性的特点,而宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响,从而对基金收益造成影响。
    
    3、利率风险
    
    金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和债券回购,其收益水平会受到利率变化和货币市场供求状况的影响。
    
    4、上市公司经营风险
    
    上市公司的经营状况受多种因素影响,如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等,这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于分配的利润减少,使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险,但不能完全规避。
    
    5、购买力风险
    
    基金投资的目的是基金资产的保值增值,如果发生通货膨胀,基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,从而使基金的实际收益下降,影响基金资产的保值增值。
    
    二、管理风险
    
    在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平。因此,本基金的收益水平与基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等相关性较大,本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。基金托管人的管理水平对基金收益水平也存在影响。
    
    三、流动性风险
    
    本基金属于开放式基金,在基金的所有开放日,基金管理人可接受投资人的申购和赎回。如果基金资产不能迅速转变成现金,或者变现为现金时使资金净值产生不利的影响,都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生巨额赎回时,如果基金资产变现能力差,可能会产生基金仓位调整的困难,导致流动性风险,可能影响基金份额净值。
    
    1、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
    
    本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规范型交易场所,主要投资对象为具有良好流动性的金融工具(包括国内依法发行上市的股票、债券和货币市场工具等),同时本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征,综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。
    
    2、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
    
    基金出现巨额赎回情形下,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时,如本基金单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的,基金管理人有权对其采取延期办理赎回申请或延缓支付赎回款项的措施。
    
    3、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
    
    在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时,基金管理人将以保障投资者合法权益为前提,严格按照法律法规及基金合同的规定,谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用,基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则,及时有效地对风险进行监测和评估,使用前经过内部审批程序并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时,投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响,基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作,全面保障投资者的合法权益。
    
    四、信用风险
    
    基金在交易过程发生交收违约,或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付到期本息,都可能导致基金资产损失和收益变化,从而产生风险。
    
    五、本基金特有的风险
    
    1、本基金为灵活配置混合型基金,存在大类资产配置风险,有可能因为受到经济周期、市场环境或管理人能力等因素的影响,导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平,给基金投资组合的绩效带来风险。
    
    2、股指期货等金融衍生品投资风险
    
    金融衍生品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格的波动预期。投资于衍生品需承受市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应,价格波动比标的工具更为剧烈,有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于衍生品定价相当复杂,不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。
    
    股指期货采取保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当出现不利行情时,股价指数微小的变动就有可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度,如果没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能给投资带来重大的损失。
    
    3、中小企业私募债券投资风险
    
    中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险,是中小企业私募债最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格(利率、汇率、股票价格、商品价格等)的不确定性带来的风险,它影响债券的实际收益率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。
    
    4、资产支持证券投资风险
    
    资产支持证券的风险主要包括信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等。信用风险是基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约,或在交易过程中发生交收违约,或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降,造成基金财产损失;利率风险是市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动,一般而言,如果市场利率上升,基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金损失的风险,而如果市场利率下降,资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的风险;流动性风险是受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响,资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险;提前偿付风险是债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付,从而使基金资产面临再投资风险。
    
    5、存托凭证投资风险
    
    本基金的投资范围包括存托凭证,若本基金投资于存托凭证,在承担境内上市交易股票投资的共同风险外,还将承担存托凭证的特有风险,包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险;存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险;存托协议自动约束存托凭证持有人的风险;因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险;存托凭证持有人权益被摊薄的风险;存托凭证退市的风险;已在境外上市的基础证券发行人,在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险;境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。
    
    六、其他风险
    
    1、因技术因素而产生的风险,如电脑系统不可靠产生的风险;
    
    2、因基金业务快速发展,在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面的不完善产生的风险;
    
    3、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险;
    
    4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险;
    
    5、因业务竞争压力可能产生的风险;
    
    6、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金财产的损失,影响基金收益水平,从而带来风险;
    
    7、其他意外导致的风险。
    
    第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算
    
    一、《基金合同》的变更
    
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
    
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,并自决议生效后两日内在规定媒介公告。
    
    二、《基金合同》的终止事由
    
    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
    
    1、基金份额持有人大会决定终止的;
    
    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的;
    
    3、《基金合同》约定的其他情形;
    
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    
    三、基金财产的清算
    
    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
    
    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    
    4、基金财产清算程序:
    
    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
    
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    
    (3)对基金财产进行估值和变现;
    
    (4)制作清算报告;
    
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书;
    
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
    
    (7)对基金剩余财产进行分配。
    
    5、基金财产清算的期限为6个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时变现的,清算期限相应顺延。
    
    四、清算费用
    
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    
    五、基金财产清算剩余资产的分配
    
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
    
    六、基金财产清算的公告
    
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上,并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
    
    七、基金财产清算账册及文件的保存
    
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
    
    第十九部分 基金合同内容摘要
    
    一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务
    
    (一)基金管理人的权利与义务
    
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于:
    
    (1)依法募集资金;
    
    (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产;
    
    (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用;
    
    (4)销售基金份额;
    
    (5)按照规定召集基金份额持有人大会;
    
    (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
    
    (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
    
    (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;
    
    (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用;
    
    (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
    
    (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
    
    (12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
    
    (13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
    
    (14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;
    
    (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构或其他为基金提供服务的外部机构;
    
    (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换和非交易过户等业务规则;
    
    (17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于:
    
    (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
    
    (2)办理基金备案手续;
    
    (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;
    
    (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管理和运作基金财产;
    
    (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证券投资;
    
    (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
    
    (7)依法接受基金托管人的监督;
    
    (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回的价格;
    
    (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
    
    (10)编制季度报告、中期报告和年度报告;
    
    (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;
    
    (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露;
    
    (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收益;
    
    (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
    
    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    
    (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上;
    
    (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
    
    (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;
    
    (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金托管人;
    
    (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
    
    (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿;
    
    (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任;
    
    (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;
    
    (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人;
    
    (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
    
    (26)建立并保存基金份额持有人名册;
    
    (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    
    (二)基金托管人的权利与义务
    
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于:
    
    (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产;
    
    (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用;
    
    (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
    
    (4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户,为基金办理证券、期货交易资金清算;
    
    (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
    
    (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
    
    (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于:
    
    (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
    
    (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
    
    (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
    
    (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
    
    (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
    
    (6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户,按照《基金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
    
    (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
    
    (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格;
    
    (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
    
    (10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;
    
    (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15年以上;
    
    (12)建立并保存基金份额持有人名册;
    
    (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
    
    (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;
    
    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    
    (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;
    
    (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;
    
    (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行监管机构,并通知基金管理人;
    
    (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
    
    (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿;
    
    (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
    
    (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    
    (三)基金份额持有人的权利与义务
    
    基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
    
    同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
    
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不限于:
    
    (1)分享基金财产收益;
    
    (2)参与分配清算后的剩余基金财产;
    
    (3)依法申请赎回其持有的基金份额;
    
    (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
    
    (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;
    
    (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
    
    (7)监督基金管理人的投资运作;
    
    (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁;
    
    (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但不限于:
    
    (1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书及基金产品资料概要等信息披露文件;
    
    (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;
    
    (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
    
    (4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;
    
    (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任;
    
    (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
    
    (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
    
    (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
    
    (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    
    二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
    
    (一)召开事由
    
    1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
    
    (1)终止《基金合同》;
    
    (2)更换基金管理人;
    
    (3)更换基金托管人;
    
    (4)转换基金运作方式;
    
    (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费,但法律法规要求提高该等报酬标准或销售服务费的除外;
    
    (6)变更基金类别;
    
    (7)本基金与其他基金的合并(法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的除外);
    
    (8)变更基金投资目标、范围或策略;
    
    (9)变更基金份额持有人大会程序;
    
    (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
    
    (11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会;
    
    (12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
    
    (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。
    
    2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持有人大会:
    
    (1)调低基金管理费、基金托管费或销售服务费;
    
    (2)法律法规要求增加的基金费用的收取;
    
    (3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率或在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下变更收费方式;
    
    (4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
    
    (5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;
    
    (6)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
    
    (二)会议召集人及召集方式
    
    1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集。
    
    2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。
    
    3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。
    
    4、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。
    
    5、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
    
    6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
    
    (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
    
    1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前30日,在规定媒介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
    
    (1)会议召开的时间、地点和会议形式;
    
    (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
    
    (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
    
    (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期限等)、送达时间和地点;
    
    (5)会务常设联系人姓名及联系电话;
    
    (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
    
    (7)召集人需要通知的其他事项。
    
    2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
    
    3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。
    
    (四)基金份额持有人出席会议的方式
    
    基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式、法律法规或监管机构允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。
    
    1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
    
    (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;
    
    (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。
    
    2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。
    
    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
    
    (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2个工作日内连续公布相关提示性公告;
    
    (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;
    
    (3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见;
    
    (4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。
    
    3、在法律法规和监管机关允许的情况下,本基金可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会,会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
    
    4、在法律法规和监管机关允许的情况下,基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,授权方式可以采用纸质、网络、电话、短信或其他方式,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
    
    (五)议事内容与程序
    
    1、议事内容及提案权
    
    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
    
    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
    
    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
    
    2、议事程序
    
    (1)现场开会
    
    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
    
    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)和联系方式等事项。
    
    (2)通讯开会
    
    在通讯开会的情况下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表决截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决议。
    
    (六)表决
    
    基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
    
    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
    
    1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
    
    2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
    
    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
    
    采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
    
    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。
    
    (七)计票
    
    1、现场开会
    
    (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
    
    (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。
    
    (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。
    
    (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,不影响计票的效力。
    
    2、通讯开会
    
    在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
    
    (八)生效与公告
    
    基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。
    
    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
    
    基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
    
    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
    
    (九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的,基金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。
    
    三、《基金合同》变更和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
    
    (一)《基金合同》的变更
    
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
    
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,并自决议生效后两日内在规定媒介公告。
    
    (二)《基金合同》的终止事由
    
    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
    
    1、基金份额持有人大会决定终止的;
    
    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的;
    
    3、《基金合同》约定的其他情形;
    
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    
    (三)基金财产的清算
    
    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
    
    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    
    4、基金财产清算程序:
    
    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
    
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    
    (3)对基金财产进行估值和变现;
    
    (4)制作清算报告;
    
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书;
    
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
    
    (7)对基金剩余财产进行分配。
    
    5、基金财产清算的期限为6个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时变现的,清算期限相应顺延。
    
    (四)清算费用
    
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    
    (五)基金财产清算剩余资产的分配
    
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
    
    (六)基金财产清算的公告
    
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上,并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
    
    (七)基金财产清算账册及文件的保存
    
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
    
    四、争议解决方式
    
    各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京市,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费由败诉方承担。
    
    争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
    
    《基金合同》受中国法律管辖。
    
    五、《基金合同》存放地和投资者取得《基金合同》的方式
    
    《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业场所查阅。
    
    第二十部分 基金托管协议的内容摘要
    
    一、托管协议当事人
    
    (一)基金管理人
    
    名称:中信建投基金管理有限公司
    
    住所:北京市怀柔区桥梓镇八龙桥雅苑3号楼1室
    
    法定代表人:蒋月勤
    
    成立时间:2013年9月9日
    
    批准设立机关:中国证监会
    
    批准设立文号:证监许可〔2013〕1108号
    
    组织形式:有限责任公司
    
    注册资本:30000万元
    
    经营范围:基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的其他业务
    
    存续期间:永久存续
    
    (二)基金托管人
    
    名称:渤海银行股份有限公司
    
    住所:天津市河东区海河东路218号
    
    法定代表人:李伏安
    
    成立时间:2005年12月30日
    
    批准设立文号:银监复[2005]337号
    
    基金托管业务批准文号:证监许可[2010]893号
    
    组织形式:股份有限公司
    
    注册资本:144.5亿元
    
    存续期间:持续经营
    
    经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同行业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;结汇、售汇业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
    
    二、基金托管人对基金管理人的业务监督、核查
    
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    
    1、基金托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定,对下述基金投资范围、投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融工具:
    
    本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、股指期货等权益类金融工具,债券等固定收益类金融工具(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、地方政府债券、中期票据、可转换债券(含分离交易可转债)、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款等)及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
    
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
    
    基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的0-95%;投资于医改主题相关的股票资产的比例不低于非现金基金资产的80%;中小企业私募债占基金资产净值的比例不超过20%;权证投资占基金资产净值的比例不超过3%;每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金以后,现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。
    
    2、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投融资比例进行监督:
    
    (1)本基金股票资产占基金资产的 0-95%;投资于医改主题相关的股票资产的比例不低于非现金基金资产的80%;
    
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值5%的现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或者到期日在一年以内的政府债券;
    
    (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;
    
    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%;
    
    (5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%;
    
    (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的10%;
    
    (7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的0.5%;
    
    (8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的10%;
    
    (9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;
    
    (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的10%;
    
    (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;
    
    (12)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出;
    
    (13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
    
    (14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%;债券回购最长期限为1 年,债券回购到期后不得展期;
    
    (15)本基金投资于中小企业私募债的比例不超过基金资产净值的20%,本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的10%;
    
    (16)本基金参与股指期货交易,需遵循下列投资比例限制:
    
    1)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资产净值的10%;
    
    2)在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的95%,其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等;
    
    3)本基金在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的20%;
    
    4)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)应当占基金资产的0-95%;
    
    5)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%;
    
    (17)本基金基金总资产不得超过基金净资产的140%;
    
    (18)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;
    
    (19)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    
    (20)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的30%;
    
    (21)本基金投资存托凭证的比例限制依照国内依法发行上市的股票执行,与国内依法发行上市的股票合并计算;
    
    (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
    
    除上述第(2)、(12)、(18)、(19)项以外,因证券/期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在相关证券可交易的10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。
    
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
    
    法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
    
    3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投资禁止行为进行监督:
    
    根据法律法规的规定及基金合同的约定,本基金禁止从事下列行为:
    
    (1)承销证券;
    
    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
    
    (3)从事承担无限责任的投资;
    
    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
    
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
    
    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    
    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    
    法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,则基金管理人在履行适当程序后,本基金投资不再受相关限制或按照调整后的标准执行。
    
    基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金关联投资限制进行监督。
    
    4、基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对基金管理人参与银行间债券市场进行监督:
    
    (1)基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金管理人参与银行间债券市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。
    
    基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间债券市场交易对手的名单,并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人在收到名单后2个工作日内回函确认收到该名单。基金管理人应定期或不定期对银行间债券市场现券及回购交易对手的名单进行更新,名单中增加或减少银行间债券市场交易对手时须及时通知基金托管人,基金托管人于2个工作日内回函确认收到后,对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书面确认后,被确认调整的名单开始生效,新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照双方原定协议进行结算。
    
    如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间债券市场交易对手进行交易,应及时提醒基金管理人撤销交易,经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的,基金托管人不承担责任。
    
    (2)基金托管人对于基金管理人参与银行间债券市场交易的交易方式的控制
    
    基金管理人在银行间债券市场进行现券买卖和回购交易时,需按交易对手名单中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式,经提醒后仍未改正并造成基金资产损失的,基金托管人不承担责任。
    
    (3)基金管理人有责任控制交易对手的资信风险,
    
    按银行间债券市场的交易规则进行交易,并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。若未履约的交易对手在基金管理人确定的时间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对相应损失先行予以承担,然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
    
    5、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督:
    
    (1)基金投资流通受限证券,基金管理人应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。流通受限证券指由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。
    
    (2)基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。
    
    基金管理人应至少于首次执行投资指令之前 2 个工作日将上述资料书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后2个工作日内,以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。
    
    (3)基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求的有关必要书面信息。基金管理人应保证上述信息的真实、完整,并应至少于拟执行投资指令前将上述信息书面发至基金托管人。
    
    (4)基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险控制制度情况进行监督,并审核基金管理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的,有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明,否则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。
    
    如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。如果基金托管人没有切
    
    实履行监督职责,导致基金出现风险,基金托管人应承担相应责任。
    
    6、基金托管人对基金投资中期票据的监督:
    
    (1)基金管理人管理的基金在投资中期票据前,基金管理人须根据法律、法规、监管部门的规定,制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流动性风险处置预案,并书面提供给基金托管人,基金托管人依据上述文件对基金管理人投资中期票据的额度和比例进行监督。
    
    (2)如未来有关监管部门发布的法律法规对证券投资基金投资中期票据另有规定的,从其约定。
    
    (3)基金托管人有权监督基金管理人在相关基金投资中期票据时的法律法规遵守情况,有关制度、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况,有关额度、比例限制的执行情况。基金托管人发现基金管理人的上述事项违反法律法规和基金合同以及本协议的规定,应及时以书面形式通知基金管理人纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人应按相关托管协议要求向基金托管人及时发出回函,并及时改正。基金托管人有权随时对所通知事项进行复查,督促基金管理人改正。如果基金管理人违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。如果基金托管人未能切实履行监督职责,导致基金出现风险,基金托管人应承担相应责任。
    
    7、基金托管人对本基金投资中小企业私募债券进行监督:
    
    (1)基金投资中小企业私募债券应遵守法律法规规定。
    
    (2)基金在投资中小企业私募债券前,基金管理人须根据法律、法规、监管部门的规定,制定严格的关于投资中小企业私募债券的投资决策流程和风险控制制度。基金托管人对基金投资中小企业私募债券是否符合比例限制进行监督,如发现异常情况,应及时以书面形式通知基金管理人。
    
    (3)如未来有关监管部门对基金投资中小企业私募债券另有规定或托管协议当事人对基金投资中小企业私募债券的监督管理另有约定时,从其约定。
    
    8、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人选择存款银行进行监督:
    
    基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定,确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。
    
    本基金投资银行存款应符合如下规定:
    
    (1)基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基金银行存款业务账目及核算的真实、准确。
    
    (2)基金管理人与基金托管人应根据相关规定,就本基金银行存款业务另行签订书面协议,明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等流程中的权利、义务和职责,以确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法权益。
    
    (3)基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查,严格审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。
    
    (4)基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金法》、《运作办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。
    
    基金托管人对基金管理人选择存款银行的监督应依据基金管理人向基金托管人提供的符合条件的存款银行的名单执行,如基金托管人发现基金管理人将基金资产投资于该名单之外的存款银行,有权拒绝执行。该名单如有变更,基金管理人应在启用新名单前提前2个工作日将新名单发送给基金托管人。
    
    (二)基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的有关措施:
    
    1、基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对各类基金资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
    
    2、基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、基金合同、本托管协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对,并以书面形式向基金托管人发出回函,进行解释或举证。
    
    3、在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。
    
    4、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反相关法律法规规定或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人。
    
    5、基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告,基金管理人应依法承担相应责任。
    
    6、基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,必须在规定时间内答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
    
    7、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正。
    
    8、基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。
    
    三、基金管理人对基金托管人的业务核查
    
    (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账户、复核基金管理人计算的各类基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
    
    (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本托管协议及其他有关规定时,基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正,并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正或未在合理期限内确认的,基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
    
    (三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会和银行业监督管理机构,同时通知基金托管人限期纠正。
    
    (四)基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。
    
    (五)基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。
    
    四、基金资产净值计算与复核
    
    (一)基金资产净值的计算
    
    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值。各类基金份额净值是指计算日各类基金资产净值除以该计算日该类基金份额总份额后的数值。各类基金份额净值的计算保留到小数点后4位,小数点后第5位四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。
    
    (二)基金资产净值的复核
    
    基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合基金合同、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的各类基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的各类基金份额净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。
    
    根据《基金法》,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核、审查基金管理人计算的基金资产净值。因此,本基金的会计责任方是基金管理人,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
    
    五、基金份额持有人名册的登记与保管
    
    (一)基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
    
    (二)基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为15年。
    
    (三)基金管理人应当及时向基金托管人定期或不定期提交下列日期的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
    
    基金托管人可以采用电子或文档的形式妥善保管基金份额持有人名册,保存期限为15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。
    
    (四)若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。
    
    六、基金财产的保管
    
    (一)基金财产保管的原则
    
    1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
    
    2、基金托管人应安全保管基金财产。除依据法律法规规定、基金合同和本托管协议约定及基金管理人的正当指令外,不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。
    
    3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账户。
    
    4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立。
    
    5、基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管基金财产,如有特殊情况双方可另行协商解决。
    
    6、除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金资产。
    
    (二)募集资金的验资
    
    1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构或在其他银行开立的“基金募集专户”,该账户由基金管理人委托的登记机构开立并管理。
    
    2、基金募集期满或基金提前结束募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的资产托管专户中,基金托管人在收到资金当日出具确认文件。同时,基金管理人应聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的2名以上(含2名)中国注册会计师签字有效。
    
    3、若基金募集期限届满,未能达到基金备案条件,由基金管理人按规定办理退款事宜。
    
    (三)基金的银行账户的开立和管理
    
    1、基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户,并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人刻制、保管和使用。
    
    2、基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
    
    3、基金银行账户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督管理机构的有关规定。
    
    (四)基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理:
    
    1、基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。
    
    2、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。
    
    3、基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
    
    (五)债券托管账户的开立和管理
    
    1、基金合同生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户,并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。
    
    2、基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间国债市场回购主协议,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。
    
    (六)其他账户的开设和管理
    
    在本托管协议生效之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和基金合同约定的其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由基金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定,开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。
    
    (七)基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管
    
    基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;其中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。
    
    (八)与基金财产有关的重大合同的保管
    
    与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基金管理人保管。基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份
    
    以上的正本原件,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基
    
    金管理人在合同签署后30个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合
    
    同送达基金托管人处。合同应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门
    
    15 年以上。对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供
    
    加盖授权业务章的合同传真件,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原件
    
    不得转移,由基金管理人保管。
    
    七、争议解决方式
    
    (一)本协议及本协议项下各方的权利和义务适用中华人民共和国法律(为本合同之目的,不包括香港、澳门和台湾法律),并按照中华人民共和国法律解释。
    
    (二)凡因本协议产生的及与本协议有关的争议,甲乙双方均应协商解决;协商不成的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京市,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费由败诉方承担。
    
    (三)争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
    
    八、托管协议的修改与终止
    
    (一)托管协议的变更程序
    
    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协议,其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。本托管协议的变更报中国证监会备案。
    
    (二)基金托管协议终止的情形
    
    发生以下情况,本托管协议终止:
    
    (1)基金合同终止;
    
    (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;
    
    (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权;
    
    (4)发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
    
    第二十一部分 对基金份额持有人的服务
    
    基金管理人承诺为基金份额持有人提供全面和可靠的服务。基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项目,并另行公告。基金管理人主要服务内容如下:
    
    一、公开信息披露服务
    
    1、披露基金管理人信息;
    
    2、披露基金信息;
    
    3、其他信息的披露。
    
    二、对账服务
    
    1、对账信息;
    
    2、其他资料。
    
    三、查询服务
    
    1、账户信息查询
    
    基金管理人所管理基金的基金份额持有人,都有基金管理人给予的查询账户及初始密码。为基金份额持有人方便起见,客户查询账户将和客户基金账户唯一对应。基金份额持有人在客户服务中心和基金管理人网站都可以凭借客户查询账户、基金账户或身份证号进入本人的账户,了解账户信息,包括本人的基本资料、基金品种、基金份额、基金投资收益率等。
    
    2、客户账户信息的修改
    
    基金份额持有人可以直接登陆基金管理人网站修改账户的非重要信息,如联系地址、电话等等,也可以亲自到直销网点或致电客户服务中心,由服务人员提供相关服务。为了维护基金份额持有人的利益,客户身份证号码、登记银行卡信息等重要信息的更改由基金份额持有人亲自到指定的基金销售网点进行。
    
    3、信息公开
    
    基金份额持有人可以在基金管理人网站浏览自己所需要的信息,包括基金管理人新闻、市场行情、基金信息等方面的内容。
    
    四、基金投资的服务
    
    1、免费红利再投资服务;
    
    2、定期定额投资计划服务:基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划,具体开放时间和规则由基金管理人在届时发布的公告或更新的招募说明书中确定。
    
    五、投诉管理服务
    
    基金管理人客户服务中心统一进行客户的投诉管理,市场部负责监督投诉的登记、处理和答复等。客户可通过以下方式反映投诉和提出建议:
    
    1、拨打基金管理人全国统一客户服务电话4009-108-108;
    
    2、登录基金管理人网址www.cfund108.com进行在线提问;
    
    3、向基金管理人客服邮箱service@cfund108.com发送电子邮件。
    
    六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式联系基金管理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
    
    第二十二部分 其他应披露事项
    
    本基金管理人于2020年2月12日披露《中信建投基金管理有限公司关于旗下部分基金开通定投业务及开展费率优惠的公告》;
    
    本基金管理人于2020年2月26日披露《中信建投基金管理有限公司关于增加中信建投期货有限公司为旗下部分基金代销机构并开通定投业务及开展费率优惠的公告》;
    
    本基金管理人于2020年3月9日披露《中信建投基金管理有限公司关于增加信达证券股份有限公司为旗下部分基金代销机构并开通定投业务及开展费率优惠的公告》;
    
    本基金管理人于2020年3月19日披露《中信建投基金管理有限公司关于增加大连网金基金销售有限公司为公司旗下部分基金代销机构并开通定投业务及开展费率优惠的公告》;
    
    本基金管理人于2020年3月24日披露《中信建投基金管理有限公司关于延期披露旗下公募基金2019年年度报告的公告》;
    
    本基金管理人于2020年3月27日披露《关于中信建投基金管理有限公司旗下部分基金开通基金转换业务的公告》;
    
    本基金管理人于2020年4月15日披露《中信建投基金管理有限公司关于旗下部分基金在中信建投期货有限公司开通定投业务及开展费率优惠的公告》;
    
    本基金管理人于2020年4月17日披露《中信建投基金管理有限公司旗下部分基金2019年年度报告提示性公告》、《中信建投医改灵活配置混合型证券投资基金2019年年度报告》;
    
    本基金管理人于2020年4月22日披露《中信建投基金管理有限公司旗下全部基金2020年第1季度报告提示性公告》、《中信建投医改灵活配置混合型证券投资基金2020年第1季度报告》;
    
    本基金管理人于2020年4月30日披露《中信建投基金管理有限公司关于旗下部分基金在北京汇成基金销售有限公司开通定投业务及开展费率优惠的公告》;
    
    本基金管理人于2020年5月6日披露《中信建投基金管理有限公司关于旗下部分基金增加代销机构并开通定投业务及开展费率优惠的公告》;
    
    本基金管理人于2020年5月14日披露《中信建投基金管理有限公司关于暂停泰诚财富基金销售(大连)有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告》;
    
    本基金管理人于2020年6月8日披露《关于中信建投医改灵活配置混合型证券投资基金增加中国银行股份有限公司为代销机构并开通定投业务及开展费率优惠的公告》;
    
    本基金管理人于2020年6月23日披露《关于中信建投基金管理有限公司旗下部分基金开通基金转换业务的公告》;
    
    本基金管理人于2020年7月20日披露《中信建投基金管理有限公司旗下部分基金增加江海证券有限公司为代销机构并开通定投业务及开展费率优惠的公告》;
    
    本基金管理人于2020年7月21日披露《中信建投基金管理有限公司旗下部分基金2020年第2季度报告提示性公告》、《中信建投医改灵活配置混合型证券投资基金2020年第2季度报告》;
    
    本基金管理人于2020年7月30日披露《中信建投基金管理有限公司旗下部分基金增加恒泰证券股份有限公司为代销机构并开通定投业务及开展费率优惠的公告》;
    
    本基金管理人于2020年7月31日披露《中信建投基金管理有限公司关于旗下部分基金参加渤海银行股份有限公司基金申购费率优惠活动的公告》;
    
    本基金管理人于2020年8月7日披露《关于中信建投基金管理有限公司旗下部分基金增加中证金牛(北京)投资咨询有限公司为代销机构并开通定投业务及开展费率优惠的公告》;
    
    本基金管理人于2020年8月12日披露《中信建投基金管理有限公司关于旗下部分基金在直销中心及网上直销平台开展费率优惠活动的公告》;
    
    本基金管理人于2020年8月14日披露《关于中信建投基金管理有限公司旗下部分基金调整代销机构申购起点金额的公告》、《中信建投基金管理有限公司关于旗下部分基金在植信基金开通定期定额投资业务并参加费率优惠活动的公告》;
    
    本基金管理人于2020年8月31日披露《中信建投基金管理有限公司旗下部分基金2020年中期报告提示性公告》、《中信建投医改灵活配置混合型证券投资基金2020年中期报告》;
    
    本基金管理人于2020年9月1日披露《中信建投医改灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新》;
    
    本基金管理人于2020年9月15日披露《中信建投基金管理有限公司关于旗下部分基金增加北京汇成基金销售有限公司为代销机构并开通定投业务及开展费率优惠的公告》;
    
    本基金管理人于2020年10月27日披露《中信建投基金管理有限公司关于旗下部分基金增加东吴证券股份有限公司为代销机构并调整申购起点金额及开通定投业务、开展费率优惠的公告》;
    
    本基金管理人于2020年10月28日披露《中信建投基金管理有限公司旗下部分基金2020年第3季度报告提示性公告》、《中信建投医改灵活配置混合型证券投资基金2020年第3季度报告》;
    
    本基金管理人于2020年11月3日披露《中信建投基金管理有限公司关于旗下部分基金投资关联方承销证券的公告》、《中信建投基金管理有限公司关于终止大泰金石基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告》;
    
    本基金管理人于2020年12月8日披露《中信建投基金管理有限公司关于旗下部分基金投资关联方承销证券的公告》;
    
    本基金管理人于2020年12月11日披露《中信建投基金管理有限公司关于旗下部分证券投资基金修订基金合同、托管协议的公告》、《中信建投医改灵活配置混合型证券投资基金基金合同(2020年12月)》、《中信建投医改灵活配置混合型证券投资基金托管协议(2020年12月)》。
    
    第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式
    
    招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所,投资者可在营业时间免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得 上 述 文 件 复 印 件。投 资 者 也 可 以 直 接 登 录 基 金 管 理 人 的 网 站(www.cfund108.com)进行查阅。对投资者按上述方式所获得的文件及其复印件,基金管理人和基金托管人应保证与所公告的内容完全一致。
    
    第二十四部分 备查文件
    
    以下备查文件存放在基金管理人的办公场所,在办公时间可供免费查阅。
    
    (一)中国证监会准予中信建投医改灵活配置混合型证券投资基金募集注册的文件
    
    (二)《中信建投医改灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
    
    (三)《中信建投医改灵活配置混合型证券投资基金托管协议》
    
    (四)法律意见书
    
    (五)基金管理人业务资格批件、营业执照
    
    (六)基金托管人业务资格批件、营业执照
    
    (七)中国证监会要求的其他文件
    
    查阅方式:投资人可在营业时间免费查阅,也可按工本费购买复印件。
    
    中信建投基金管理有限公司
    
    2020年12月
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