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浙商惠丰定期开放债券(002830)

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最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:债券型 成立日期:2016-08-01 管理人:浙商基金... 基金经理:刘爱民 等
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中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

浙商惠丰:浙商惠丰定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书(摘要)

公告日期:2019-12-14

   浙商惠丰定期开放债券型证券投资基金

                      更新招募说明书

                               (摘要)

   本基金的募集申请经中国证监会证监许可【2016】1086号文准予注册。本基
金的基金合同于2016年8月1日正式生效。


                              重要提示

    本基金为债券型基金,预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金,
高于货币市场基金,属于中等预期风险/收益的产品。投资者购买本基金并不等
于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈
利,也不保证最低收益。投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,
充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风
险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场
风险,因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险,因
债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险,因基
金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,因投资者连续大量赎回基
金份额产生的流动性风险,因本基金投资的证券交易市场数据传输延迟等因素影
响业务处理流程造成赎回款顺延划出的风险等。本基金的投资范围包括中小企业
私募债券,中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方
式发行的债券。中小企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风
险等。
    投资人在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》和《基金合
同》、基金产品资料概要等信息披露文件,全面认识本基金的风险收益特征和产
品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,自主判断基金的投资
价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险,谨慎做出投资决策。根据自身的


                                   1
投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受
能力相适应。

    基金不同于银行储蓄与债券,基金投资者有可能获得较高的收益,也有可能
损失本金。投资有风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募
说明书》及《基金合同》、基金产品资料概要。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,
但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低
并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金
业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在作出投
资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。
    投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和
赎回基金,基金销售机构名单详见本招募说明书以及相关公告。
   本次招募说明书的更新内容中与托管相关的信息已经本基金托管人复核。本
次更新是在原招募说明书基础上,根据信披新规,对基金合同、托管协议变更的
相关信息进行更新,同时更新了基金管理人部分的信息。除非另有说明,本招募
说明书其他所载内容截止日为2019年8月1日,投资组合报告为2019年2季度报告,
有关财务数据和净值表现截止日为2019年6月30日(财务数据未经审计)。




                                   2
                           一、 基金管理人

    (一)基金管理人概况
    名称: 浙商基金管理有限公司
    住所: 浙江省杭州市下城区环城北路 208 号 1801 室
    办公地址:上海市浦东新区陆家嘴西路 99 号万向大厦 10 楼
    法定代表人:肖风
    成立时间:2010 年 10 月 21 日
    注册资本:3 亿元人民币
    存续期间:持续经营
    电话:021-60350819
    传真:021-60350919
    联系人:郭梦珺
    股权结构:浙商证券股份有限公司、浙江浙大网新集团有限公司、通联资
本管理有限公司、养生堂有限公司分别占公司注册资本的 25%。


    (二)主要人员情况
    1、基金管理人董事会成员
    肖风先生,董事长,1961 年生,中共党员,博士生学历。历任深圳证券管
理办公室副处长、处长、证券办副主任;博时基金管理有限公司总裁。现任中
国万向控股有限公司副董事长兼执行董事、民生人寿保险股份有限公司副董事
长、万向信托股份公司董事长、民生通惠资产管理有限公司董事长、通联数据
股份公司董事长、浙江股权交易中心独立董事、上海万向区块链股份公司董事
长兼总经理、众安金融服务有限公司非执行董事、众安银行有限公司非执行董
事和云锋金融集团有限公司非执行董事。
    邓宏光先生,董事,1971 年生,中共党员,复旦大学国际经营管理专业硕
士。历任中国石油集团华东管道设计研究院石化设备设计师、中国石化集团石
化设备设计师、兴业证券研究发展中心行业研究员、天同星投资顾问有限公司
研究发展部经理、天同证券有限责任公司研究所所长助理、东方证券研究所副
所长,现任浙商证券总裁助理兼研究所所长。
                                    3
   耿小平先生,董事,1948 年生,华东政法学院法律专业毕业,中欧国际工
商管理学院 EMBA,高级经济师。历任浙江省人民检察院副检察长;浙江省高
速公路指挥部副指挥;浙江沪杭甬高速公路股份有限公司董事长兼总经理;浙
江省交通投资集团有限公司总经理;浙商证券股份有限公司党委书记;浙商证
券股份有限公司顾问;华北高速公路股份有限公司独立董事。
   李志惠先生,董事,1967 年生,经济学博士。历任深圳市住宅局房改处主
任科员、助理调研员,深圳市委政策研究室城市处助理调研员、综合处副处
长,博时基金管理有限公司行政及人力资源部副总经理、总裁办公室总经理兼
董事会秘书、公司副总裁,浙商基金管理有限公司总经理、上海分公司总经
理、上海聚潮资产管理有限公司执行董事。
   钟睒睒先生,董事,1954 年生,大专。历任养生堂有限公司执行董事兼总
经理、董事、董事长;农夫山泉股份有限公司董事长。现任农夫山泉股份有限
公司董事长兼总经理、养生堂有限公司董事长。
   聂挺进先生,董事,1979 年生,南开大学世界经济系硕士,历任博时基金
管理有限公司基金经理、投资总监;浙商基金管理有限公司总经理助理、副总
经理。现任浙商基金管理有限公司总经理、上海分公司总经理、上海聚潮资产
管理有限公司执行董事。
   章晓洪先生,独立董事,1973 年生,西南政法大学法学硕士、博士。历任
浙江天健会计师事务所注册会计师;现任上海市锦天城律师事务所高级合伙
人、浙江财经大学中国金融研究院院长及教授、中国民事诉讼法学研究会常务
理事、中华全国律师协会金融与公司专业委员会委员,浙江省人大常委会法制
工作委员会特聘专家、复旦大学法学院、浙江大学法学院、浙江工业大学法学
院的客座教授。
   刘纪鹏先生,独立董事,1956 年生,中国社会科学院研究生院工业经济系
硕士,高级研究员,高级经济师,注册会计师。历任中国社会科学院工业经济
研究所助理研究员、学术秘书;中信国际研究所经济研究室主任、副研究员;
首都经济贸易大学教授、公司研究中心主任、中国政法大学法与经济研究中心
主任、教授、博导。现任中国政法大学商学院院长、资本金融研究院院长、二
级教授、博士生导师;中国上市公司协会独立董事委员会副主任、中国企业改
革与发展研究会副会长;国务院国有资产监督管理委员会法律顾问。
                                  4
    金雪军先生,独立董事,1958 年生,南开大学经济学硕士。历任浙江大学
经济学院副院长等,享受国务院政府特殊津贴,及浙江东方集团股份有限公司
独立董事;哈尔滨高科技(集团)股份有限公司独立董事。现任浙江大学教
授、博士生导师;浙江大学公共政策研究院执行院长,浙江省国际金融学会会
长、大地期货有限公司独立董事、新湖中宝股份有限公司监事长。
    肖幼航女士,独立董事,1963 年生,上海财经大学硕士,高级会计师,注
册会计师。历任杭州市审计局副主任科员;浙江天健会计师事务所五部副经
理、综合部经理;浙江南都电源动力股份有限公司财务总监;浙江中秦房地产
开发有限公司副总经理。现任上海龙力能源投资有限公司总裁助理。
    2、基金管理人监事会成员
    王平玉先生,监事,1951 年生,大专,经济师。历任建设银行杭州分行科
长、支行行长、党组副书记、副行长,养生堂有限公司总经济师。现任养生堂
有限公司顾问。
    赵琦女士,监事,1971 年生,大学本科,注册会计师。历任通联资本管理
有限公司副总裁、通联资本管理有限公司执行董事。现任中国万向控股有限公
司财务管理部执行总经理。
    王峥先生,职工监事,1983 年生,历任华宝兴业基金管理公司海外投资部
投资助理,交易部交易员、高级交易员、交易主管,上海国富投资管理有限公
司交易主管。现任浙商基金管理有限公司中央交易室总经理。
    高远女士,职工监事,1986 年生,复旦大学经济学系学士、上海交通大学
工商管理硕士。曾任安永华明会计师事务所审计员,2009 年加入浙商基金管理
有限公司,现任综合管理部总经理。
    3、基金管理人高级管理人员
    聂挺进先生,总经理,简历同上。
    王瑞华女士,副总经理,1976 年生,南开大学高级管理人员工商管理硕
士。曾任上海凯石财富基金销售有限公司总经理、日发资产管理(上海)有限
公司总经理、长盛基金管理有限公司华东区域总经理。
    唐生林先生,副总经理,1980 年生,北京邮电大学计算机科学与技术学
士。曾任深圳市脉山龙信息技术有限公司集成部系统工程师、博时基金管理有


                                     5
限公司信息技术部系统运维主管、摩根士丹利华鑫基金管理有限公司信息技术
部总监。
    郭乐琦女士,督察长,1980 年生,南开大学法学硕士。曾任北京中伦律师
事务所上海分所律师、平安信托投资有限责任公司中台风控、北京市柳沈律师
事务所律师、上海嘉路律师事务所主任律师及合伙人、平安集团投资管理委员
会投资管理中心、CIO 办公室 PE 投资管理经理。
    4、本基金基金经理
    周锦程先生,1983 年生,复旦大学西方经济学硕士。历任德邦证券股份有
限公司债券交易员、债券研究员和债券投资经理。2016 年 11 月加入浙商基金
管理有限公司。现任固定收益部基金经理、浙商丰利增强债券型证券投资基
金、浙商惠享纯债债券型证券投资基金、浙商日添金货币市场基金、浙商惠丰
定期开放债券型证券投资基金、浙商惠盈纯债债券型证券投资基金、浙商惠裕
纯债债券型证券投资基金、浙商兴永纯债三个月定期开放债券型证券投资基金
基金经理。
    5、投资决策委员会成员
    聂挺进先生,投资决策委员会主席,简历同上。
    叶予璋先生,投资决策委员会委员,1979 年生,复旦大学数学金融硕士。
历任兴业银行资金营运中心外汇交易员、利率互换交易员、跨产品自营交易
员、债券自营交易员、汇率利率及债券交易处副处长(主持工作)。现任浙商基
金管理有限公司总经理助理兼固定收益部总经理。
    查晓磊先生,投资决策委员会委员,1982 年生,2015 年 4 月加入浙商基金
管理有限公司,目前任智能权益投资部总经理、浙商大数据智选消费灵活配置
混合型证券投资基金、浙商聚潮新思维混合型证券投资基金、浙商智能行业优
选混合型发起式证券投资基金、浙商港股通中华交易服务预期高股息指数增强
型证券投资基金的基金经理。
    王峥先生,投资决策委员会委员,1983 年生,简历同上。
    6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
    (三)基金管理人的职责
    1、依法募集资金,办理基金份额的发售和登记事宜;
    2、办理基金备案手续;
                                   6
   3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
   4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配收益;
   5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
   6、编制季度报告、中期报告和年度报告;
   7、计算并公告基金资产净值、确定基金份额申购、赎回价格;
   8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
   9、按照规定召集基金份额持有人大会;
   10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
   11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为;
   12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。


    (四)基金管理人的承诺
   1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合
同和中国证监会的有关规定,建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违
反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为
发生。
   2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及
有关法律法规,建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止下列行为发生:
   (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
   (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
   (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
   (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
   (5)侵占、挪用基金财产;
   (6)泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动;
   (7)玩忽职守,不按照规定履行职责;
   (8)法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。


                                  7
   3、本基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守
国家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
   (1)越权或违规经营;
   (2)违反基金合同或托管协议;
   (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;
   (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
   (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
   (6)玩忽职守、滥用职权;
   (7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有
关规定,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息;
   (8)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,
扰乱市场秩序;
   (9)贬损同行,以抬高自己;
   (10)以不正当手段谋求业务发展;
   (11)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
   (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
   (13)侵占、挪用基金财产;
   (14)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗
示他人从事相关的交易活动;
   (15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
   4、基金经理承诺
   (1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益;
   (2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益;
   (3)不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的
有关规定;不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公
开的基金投资内容、基金投资计划等信息;
   (4)不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。


                                     8
    (五)基金管理人的内部控制制度
    1、内部控制的目标
    (1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉
形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格;
    (2)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行
和受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展;
    (3)确保基金、公司财务及其他信息真实、准确、完整、及时;
    (4)建立和健全法人治理结构,形成合理的决策、执行和监督机制。通过
完善的公司治理结构和风险控制流程,保护基金持有人利益不受侵犯。
    2、内部控制的原则
    (1)全面性原则:内部控制必须覆盖公司所有部门、岗位业务过程和业务
环节,并普遍适用于公司每位员工;
    (2)独立性原则:公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位;
    (3)相互制约原则:公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡;
    (4)有效性原则:用科学合理的内控程序和方法,建立合理的内控程序,
保证内控制度的有效执行;
    (5)审慎性原则:内部控制的核心是有效防范各种风险,公司组织体系的
构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点;
    (6)适时性原则:内部控制应具有前瞻性,并且必须随着公司的经营战略、
经营目标等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时
进行相应的修改和完善;
    (7)防火墙原则:公司基金投资、交易、研究、评估、市场开发等相关部
门,应当在空间上和制度上适当分离,以达到防范风险的目的。对因业务需要知
悉内部信息的人员,应制定严格的批准程序和监督措施;
    (8)成本效益原则:公司通过科学有效的经营管理方法降低各种成本,提
高经营效益,通过控制成本实现最佳经济效益,从而达到最佳内控效果。
    3、内部控制的组织机构
    公司内部控制的组织机构可以划分为监督系统、决策与业务执行两大系统,
均有明确的层次分工和畅通的监督与执行通道,并建立完善的报告与反馈机制。
    (1)监督系统
                                     9
    公司监事会、合规与风险控制委员会、监察稽核部为公司不同层面的监督机
构,构成相互独立的监督系统。
    监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和公司管理层的行
为行使监督权。董事会下设合规与风险控制委员会,负责对公司经营管理和基金
资产运作的合法、合规性进行审查、分析和评估。合规与风险控制委员会独立行
使职责。监察稽核部独立于公司各业务部门和各分支机构,对各岗位、各部门、
各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。督察长由董事会聘任,根据董事
会的授权对公司的经营活动进行监督。
    (2)决策和执行系统
    股东会、董事会、管理层及职能部门构成公司决策与业务执行系统。
    股东会是公司的最高权力机构,依照法律和公司章程行使职权。股东会选举
董事组成董事会。董事会依照法律和公司章程行使职权。独立董事对公司事项发
表不受任何人干预的独立意见并参与表决。董事会聘任公司总经理,由总经理负
责公司的日常经营管理。
    公司根据独立性、防火墙以及相互制约、互为衔接的原则,设立满足公司经
营运作必需的机构、部门及岗位。各部门在分工合作的基础上,明确各岗位相应
的责任和职权,建立相互配合、相互制约、相互促进的工作关系。通过制定规范
的岗位责任制、合理的工作标准和严格的操作程序,使各项工作规范化、程序化、
标准化。
    4、内部控制的制度体系
    公司制定合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层
面的制度构成。按照其效力大小分为四个层面:第一个层面是公司章程,是公司
经营管理遵循的最高文件;第二个层面是公司内部控制大纲,是公司制定各项基
本管理制度的基础和依据;第三个层面是公司基本管理制度,公司日常运作的有
针对性并较为具体的行为要求与规范;第四个层面是公司各部门根据业务的需要
制定的各种规章及实施细则等。上述不同层面的控制制度的制定、修改、实施、
废止应该遵循相应的程序,较高层面的制度与较低层面的制度有机联系,前者的
内容指导和制约后者内容,后者的内容体现和细化前者的内容。
    公司章程的修改须经股东会审议通过,监管部门核准后生效。公司内部控制
大纲、公司基本管理制度的制订与修改由公司总经理提出议案,经董事会审议通
                                   10
过后实施。各部门的规章及实施细则由相关部门依据公司章程和内部控制大纲提
出议案,经公司总经理办公会议审议通过后实施。
    监察稽核部对公司基本管理制度、各部门规章及实施细则的执行情况进行日
常性的检查和评价,并报公司总经理和督察长。总经理和督察长向有关部门提出
改进意见由相关部门负责落实,并由监察稽核部跟踪落实情况并继续检查评估。
各部门定期或不定期对涉及到本部门的公司管理制度的执行情况进行自查,并负
责落实相关事项。
    5、内部控制的层次体系
    公司内部控制的层次体系共分四层:建立一线岗位的第一道监控防线,属于
单人、单岗处理业务的,必须有相应的后续监督机制;建立相关部门、相关岗位
之间相互制约的工作程序作为第二道监控防线,建立业务文件在公司与托管银行
之间、相关部门和相关岗位之间传递的标准,明确文字签字的授权;成立独立的
监察稽核部,对各部门、各岗位各项业务全面实行监督反馈,必要时对有关部门
进行不定期突击检查,形成第三道防线;董事会合规与风险控制委员会和公司风
险控制委员会形成公司的第四道防线。
    6、基金管理人关于内部控制的声明
    本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是
本公司董事会及管理层的责任,董事会承担最终责任;本公司特别声明以上关于
内部控制的披露真实、准确,并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完善内部
控制制度。




                            二、 基金托管人

    (一)基金托管人情况
    名称:杭州银行股份有限公司(以下简称“杭州银行”)
    住所:杭州市庆春路46号
    法定代表人:陈震山
    成立时间:1996年9月25日

                                  11
    组织形式:股份有限公司
    注册资本:人民币51.30亿元
    存续期间:持续经营
    基金托管业务批准文号:中国证监会证监许可[2014]337号
    (二)基金托管人开展资产托管业务的情况
    杭州银行自2014年3月获得中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理
委员会的核准,取得证券投资基金托管资格(证监许可[2014]337号)。目前,杭
州银行已全面开展了包括证券投资基金、基金公司资管产品、证券公司资管产品、
信托计划、商业银行理财产品、期货公司资管产品、私募投资基金等各类资产托
管业务。
    截至2019年6月,资产托管业务余额11098亿元,客户数量接近300家,托管
资产种类丰富,包括:证券投资基金、信托计划、证券公司客户资产管理计划、
基金公司特定客户管理计划、商业银行理财资金、股权投资基金等。杭州银行已
托管了易方达裕如混合基金、天弘弘运宝货币A基金、天弘弘运宝货币B基金、
博时裕利纯债基金、浙商惠丰债券型基金、浙商惠享债券型基金、海富通瑞丰债
券型基金等25只公募基金。目前正在与多家基金管理公司洽谈公募基金托管合作。
    (三)基金托管人资产托管部情况介绍
    1、资产托管业务的机构设置及人员配备
    杭州银行于2012年12月成立了证券投资基金托管项目组,并于2013年3月由
董事会同意在总行正式设立资产托管部,专门负责全行包括证券投资基金在内的
各类资产托管业务的业务运行和管理工作,并与其他业务部门保持独立。
    杭州银行股份有限公司于2013年3月由董事会同意在总行正式设立资产托管
部,专门负责全行包括证券投资基金在内的各类资产托管业务的业务运行和管理
工作,并与其他业务部门保持独立。
    目前资产托管部有从业人员43名。其中设总经理1人,负责全面组织和协调
资产托管部的相关工作。设总经理助理1人,分管托管运营工作。资产托管部根
据岗位职责分成3个团队:市场营销团队、风控监督团队和运营团队。从事资金
清算、估值核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控业务的执业人员41人。
    2014年3月17日,杭州银行获得中国证监会和中国银行业监督管理委员会联
合批复的证券投资基金托管业务资格。目前可以开展公募基金托管、银行理财托
                                   12
管、基金公司专户产品托管、基金子公司专户/专项产品托管、证券公司定向/集
合资产管理计划托管、信托计划保管、私募基金托管等多项业务。
    2、托管业务技术系统
    杭州银行采购了业内广泛使用的深圳赢时胜公司开发的托管业务系统,具有
完善的估值核算、资金清算、投资监督和信息披露等功能,具备良好的安全性、
稳定性、开放性和可扩展性。
    3、资产托管业务内部控制与风险管理情况
    杭州银行建立了较为完善的法人治理结构,形成了从董事会、经营层到操作
层,覆盖信用风险、市场风险、操作风险在内的全面风险管理体系,资产托管部
也牢固树立风险意识,采取各种必要措施防范和化解风险。
    (1)建立科学、严格的岗位分离制度
    明确划分各岗位职责,系统运维、估值核算、资金清算、投资监督和内部稽
核监控等重要岗位、人员严格分开,估值核算、资金清算、投资监督等能接触到
基金交易数据的岗位人员进行物理分离。
    (2)建立健全授权管理体系
    制定了《杭州银行证券投资基金托管业务授权管理办法》,将授权管理贯穿
于资产托管业务的始终,各岗位业务人员均在规定授权范围内行使相应职责。
    (3)建立完备的备份机制
    资产托管的业务数据及其他重要数据每日进行安全备份,定期将数据完整、
真实、准确地转储到不可更改的介质上,并要求集中和异地保存,保存期限至少
20年。资产托管部关键岗位人员也采用双人备份制度。
    (4)建立完备有效的应急措施
    制定了《杭州银行证券投资基金托管业务应急处理管理办法》,并针对托管
业务备份、信息系统及资金清算等业务制定了专门的应急预案,对于各类突发事
件、紧急事件或故障,定期开展应急演练,检验应急预案的有效性和可靠性。
    (5)建立严格的保密机制
    制定了《杭州银行证券投资基金托管保密管理办法》,资产托管部配备独立
的门禁系统,严格禁止无关人员进入资产托管部办公区域,能接触到基金交易数
据的岗位人员进行物理分离,并采用电话录音、监控录像、信息加密传递技术等
手段来实现风险控制。
                                  13
    (6)建立有效的内部稽核机制
    资产托管部设立稽核监控岗,直接对资产托管部总经理负责,独立对各岗位、
各项业务实施全面的监督反馈,以确保我行资产托管各项业务合法合规、安全有
效,切实履行托管人职责。
    (四)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
    基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、
《运作办法》、基金合同及其他有关规定,托管人对基金的投资对象和范围、投
资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值
和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项,
对基金管理人进行业务监督、核查。
    基金托管人发现基金管理人有违反法律法规和基金合同的行为,应及时以书
面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形
式对基金托管人发出回函。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,
督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠
正的,基金托管人应报告中国证监会。
    基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,立即报告中国证监会,同时,
通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。
    基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或
者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证
监会报告。
    基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行
政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,
并及时向中国证监会报告。




                                   14
                       三、 相关服务机构

一、基金份额发售机构
1、直销机构
(1)浙商基金管理有限公司直销中心
住所:杭州市下城区环城北路 208 号 1801 室
法定代表人:肖风
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴西路 99 号万向大厦 10 楼
电话:021-60350857
传真:021-60350836
联系人:郭梦珺
(2)浙商基金管理有限公司网上直销
网址:http://www.zsfund.com
客服电话:400-067-9908(免长途话费);021-60359000
2、其他销售机构

(1)上海天天基金销售有限公司
住所:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层
办公地址:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼
法定代表人:其实
联系电话:021-54509998
传真:021-64385308
联系人:潘世友
客服电话:4001818188
公司网址:http://www.1234567.com.cn
(2)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
住所:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室
办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人:祖国明
联系电话:0571-28829790,021-60897869


                                15
    传真:0571-26698533
    联系人:周嬿旻
    客服电话:4000-766-123
    公司网址:http://www.fund123.cn
    (3)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
    注册地址:深圳市福田区福田街道民回路 178 号华融大厦 27 层 2704
    办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 6 层
    法定代表人:洪弘
    客服电话:400-166-1188
    公司网址:http://www.new-rand.cn
    (4)北京加和基金销售有限公司
    注册地址:北京市西城区金融大街 11 号 703 室
    办公地址: 北京市西城区金融大街口号 703 室
    法定代表人:曲阳
    客服电话:400-803-1188
    公司网址:http://www.ccbfund.cn
    (5)上海基煜基金销售有限公司
    注册地址:上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰和
经济发展区)
    办公地址: 上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
    法定代表人:王翔
    客服电话:(021) 65370077
    公司网址:www.fofund.com.cn
    (6)北京新浪仓石基金销售有限公司
    注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地
块新 浪总部科研楼 5 层 518 室
    办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N 一 2
地块新 浪总部科研楼 5 层 518 室
    法定代表人:李昭琛


                                    16
电话:(010)62675369
公司网站:fund.sina.com.cn
(7)上海利得基金销售有限公司
注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 号
办公地址:上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人:李兴春
联系人:叶雪飞
电话:021-50583533
传真:021-50583633
客服电话:400-921-7755
网址:admin.leadfund.com.cn
(8)上海好买基金销售有限公司
住所:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室
法定代表人:杨文斌
联系电话:021-58870011
传真:021-68596919
联系人:张茹
客服电话:400-700-9665
公司网址:http://www.ehowbuy.com
(9)南京苏宁基金销售有限公司
注册地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址: 江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
法定代表人: 王锋
电话:95177
公司网站:jinrong.suning.com
邮编:210042
(10)北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507


                                17
办公地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
法定代表人:钟斐斐
客服电话:4000-618-518
公司网址:www.danjuanapp.com
(11)诺亚正行基金销售有限公司
住所:上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 801
法定代表人:汪静波
联系电话:021-38602377
传真:021-38509777
联系人:方成
客服电话:400-821-5399
公司网址:http:// www.noah-fund.com
(12)浙江同花顺基金销售有限公司
住所:浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903
办公地址:浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903
法定代表人:李晓涛
联系电话:0571-88920897
传真:0571-86800423
联系人:杨翼
客服电话:4008-773-772
公司网址:http:// www.5ifund.com
(13)北京百度百盈基金销售有限公司
北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区上地十街 10 号百度大厦
法定代表人:张旭阳
电话:95505-4
公司网站:www.duxiaoman.com
(14)上海联泰基金销售有限公司


                                18
   注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
   办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层
   法定代表人:尹彬彬
   客服电话:400-166-6788
   公司网址:www.66liantai.com
   基金管理人可根据有关法律法规,变更、增减发售本基金的销售机构,并及
时公告。
    二、登记机构
   名称:浙商基金管理有限公司
   住所:杭州市下城区环城北路 208 号 1801 室
   法定代表人:肖风
   办公地址:杭州市西湖区教工路 18 号世贸丽晶城欧美中心 B 座 507 室
   联系电话:021-60350830
   传真:021-60350836
   联系人: 高日
    三、出具法律意见书的律师事务所
   名称:上海市通力律师事务所
   注册地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
   办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
   负责人:俞卫锋
   电话:021-31358666
   传真:021-31358600
   联系人:安冬
   经办律师:安冬、陆奇
    四、审计基金财产的会计师事务所
   名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)
   住所:北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 楼
   办公地址:上海市南京西路 1266 号恒隆广场 2 号楼 25 楼
   法定代表人:邹俊
   电话:021-22122888
                                  19
    传真:021-62881889
    联系人:王国蓓
    经办注册会计师:王国蓓、叶凯韵



                          四、 基金的名称


    浙商惠丰定期开放债券型证券投资基金


                          五、 基金的类型


    契约型开放式


                         六、 基金的投资目标

    在严格控制组合风险的前提下,力争实现基金资产的长期稳定投资回报。



                         七、 基金的投资范围


    本基金的投资范围主要为具有良好流动性的固定收益类品种,包括国内依法
发行和上市交易的国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、中
小企业私募债、中期票据、短期融资券、资产支持证券、次级债、可转换债券(含
分离交易可转债)、可交换债券、债券回购、银行存款、货币市场工具等法律法
规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具(但须符合中国证监会
的相关规定)。
    本基金不买入股票或权证。
    本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%;但应开放期流动性需要,
为保护基金份额持有人利益,在每次开放期前 10 个工作日、开放期及开放期结
束后 10 个工作日的期间内,基金投资不受上述比例限制。本基金在封闭期内持
有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不受限制,但在



                                   20
开放期本基金持有现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或者
到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。


                        八、 基金的投资策略


    本基金采用自上而下与自下而上相结合的投资策略,在科学分析与有效管理
风险的基础上,实现风险与收益的最佳匹配。
    (1)资产配置策略
    本基金通过对宏观经济指标、货币政策与财政政策、商业银行信贷扩张、国
际资本流动和其他影响短期资金供求状况等因素的分析,预判对未来利率市场变
化情况。
    根据对未来利率市场变化的预判情况,分析不同类别资产的收益率水平、流
动性特征和风险水平特征,并以此决定各类资产的配置比例和期限匹配。
    (2)固定收益类资产投资策略
    1)久期策略
    本基金通过对影响市场利率的各种因素(如宏观经济状况、货币政策走向、
资金供求情况等)的分析,判断市场利率变化趋势,以确定基金组合的久期目标。
当预期未来市场利率水平下降时,本基金将通过增持剩余期限较长的债券等方式
提高基金组合久期;当预期未来市场利率水平上升时,本基金将通过增加持有剩
余期限较短债券并减持剩余期限较长债券等方式缩短基金组合久期,以规避组合
跌价风险。
    2)期限结构配置策略
    本基金将根据对利率走势、收益率曲线的变化情况的判断,适时采用哑铃型、
梯形或子弹型投资策略,在长期、中期和短期债券间进行配置,以最大限度避免
投资组合收益受债券利率变动的负面影响。
    3)类属配置策略
    类属配置是指债券组合中国债、金融债、企业债、公司债、可转换债券、可
交换债券等不同债券投资品种之间的配置比例。
                                   21
    本基金将综合分析各类属相对收益情况、利差变化状况、信用风险评级、流
动性风险管理等因素来确定各类属配置比例,发掘具有较好投资价值的投资品种,
增持相对低估并能给组合带来相对较高回报的类属,减持相对高估并给组合带来
相对较低回报的类属。
    4)个券选择策略
    本基金在个券选择上将安全性因素放在首位,优先选择高信用等级的债券品
种,防范违约风险。其次,在具体的券种选择上,将根据拟合收益率曲线的实际
情况,挖掘收益率明显偏高的券种,若发现该类券种主要由于市场波动原因所导
致的收益率高于公允水平,则该券种价格属于相对低估,本基金将重点关注此类
低估品种,并选择收益率曲线上定价相对低估的期限段进行投资。
    5)杠杆投资策略
    本基金将综合分析债券投资的风险收益情况、回购成本及流动性安排等因素,
在严格控制投资风险和流动性管理风险的前提下,通过正回购获得杠杆放大收益。
    开放期内,本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%;封闭期内,本
基金资产总值不得超过基金资产净值的 200%。
    (3)资产支持证券投资策略
    本基金通过对资产支持证券资产池结构和质量的跟踪考察,分析资产支持证
券底层资产信用状况变化,并预估提前偿还率变化对资产支持证券未来现金流的
影响情况,评估其内在价值进行投资。
    (4)中小企业私募债投资策略
    与传统信用债券相比,一方面,中小企业私募债由于以非公开方式发行和交
易,并且限制投资人数量上限,整体流动性相对较差;另一方面,受到发债主体
资产规模较小、经营波动性较高、信用基本面稳定性较差影响,整体的信用风险
相对较高。
    鉴于中小企业私募债的弱流动性和高风险性,本基金将运用基本面研究,结
合财务分析方法对债券发行人信用风险进行分析和度量,综合考虑信用基本面、
债券收益率和流动性等因素的基础上,选择风险与收益相匹配的品种进行投资。
    (5)开放期投资策略
    开放期内,本基金将综合考虑流动性、市场情况及基金投资安排,将主要配


                                  22
置高流动性的投资品种。


                          九、 基金的业绩比较基准


      三个月银行定期存款收益率(税后)*1.1。


                          十、 基金的风险收益特征


      本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合
型基金、股票型基金,属于中等预期风险/收益的产品。


                         十一、   基金的投资组合报告

      基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
      基金托管人杭州银行股份有限公司根据基金合同规定复核了本报告中的财
务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导
性陈述或者重大遗漏。
      本报告中财务资料未经审计。
      本报告期自 2019 年 4 月 1 日起至 6 月 30 日止。
      1、报告期末基金资产组合情况


 序                                                                 占基金总资产的比例
                  项目                      金额(元)
 号                                                                       (%)
 1     权益投资                                                -                     -
       其中:股票                                              -                     -
 2     基金投资                                                -                     -
 3     固定收益投资                                893,251,500.00                97.32
       其中:债券                                  893,251,500.00                97.32
       资产支持证券                                            -                     -
 4     贵金属投资                                              -                     -
 5     金融衍生品投资                                          -                     -
 6     买入返售金融资产                                        -                     -
       其中:买断式回购的买入                                  -                     -
                                       23
          返售金融资产
          银行存款和结算备付金合
 7                                                   8,958,518.03                0.98
          计
 8        其他资产                                  15,614,748.26                1.70
 9        合计                                     917,824,766.29              100.00


         2、报告期末按行业分类的境内股票投资组合
         本基金本报告期末未持有股票。


         3、报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合
         本基金本报告期末未持有沪港通投资股票。


         4、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明

         本基金本报告期末未持有股票。


         5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合


 序                                                             占基金资产净值比例
                      债券品种           公允价值(元)
 号                                                                   (%)
     1     国家债券                                        -                         -
     2     央行票据                                        -                         -
     3     金融债券                            171,508,000.00                 31.34
           其中:政策性金融债                   89,958,000.00                 16.44
     4     企业债券                            534,956,500.00                 97.76
     5     企业短期融资券                       30,123,000.00                  5.50
     6     中期票据                             40,520,000.00                  7.40
     7     可转债(可交换债)                              -                         -
     8     同业存单                            116,144,000.00                 21.22
     9     其他                                            -                         -
 10        合计                                893,251,500.00                163.24


         6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明




                                        24
 序                                                                                占基金资产净
             债券代码           债券名称       数量(张)       公允价值(元)
 号                                                                                值比例(%)
     1         1828005     18 浙商银行 01             500,000      51,165,000.00            9.35
     2          136013            15 财达债           500,000      50,750,000.00            9.27
     3          143889            18 华证 01          500,000      50,605,000.00            9.25
     4          136711            16 国君 G5          450,000      44,986,500.00            8.22
                                     18 汇金
     5       101800421                                400,000      40,520,000.00            7.40
                                   MTN003BC


         7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细
         本基金本报告期末未持有资产支持证券。


         8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
         本基金本报告期末未持有贵金属。


         9、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明

         本基金本报告期末未持有权证。


         10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
         本基金本报告期末未投资国债期货。


         11、投资组合报告附注
         (1)报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调
查或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
         (2)本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
         (3)其他资产构成


 序号                    名称                                   金额(元)
         1   存出保证金                    6,034.57
         2   应收证券清算款                -

                                                25
   3     应收股利                -
   4     应收利息                15,608,713.69
   5     应收申购款              -
   6     其他应收款              -
   7     待摊费用                -
   8     其他                    -
   9     合计                    15,614,748.26


   (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
   本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
   (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
   本基金本报告期末未持有存在流通受限的股票。
   (6)投资组合报告附注的其他文字描述部分
   因四舍五入原因,投资组合报告中市值占资产或净值比例的分项之和与合计
可能存在尾差。




                       十二、         基金的业绩

   基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其
未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说
明书。
   1、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较


                                                          业绩比
                                                 业绩比
                                     净值增               较基准
                       净值增                    较基准
           阶段                      长率标               收益率   ①-③    ②-④
                       长率①                    收益率
                                     准差②               标准差
                                                   ③
                                                            ④
 2016.8.1-2016.12.31    -0.30%       0.06%       0.51%    0.00%    -0.81%   0.06%

 2017.1.1-2017.12.31    3.13%        0.05%       1.20%    0.00%    1.93%    0.05%
 2018.1.1-2018.3.31     1.19%        0.04%       0.29%    0.00%    0.90%    0.04%

                                      26
  2018.4.1-2018.6.30           0.49%    0.07%    0.30%     0.00%   0.19%      0.07%

  2018.7.1-2018.9.30           2.05%    0.08%    0.31%     0.00%   1.74%      0.08%

  2018.10.1-2018.12.31         1.72%    0.06%    0.31%     0.00%   1.41%      0.06%

  2019.1.1-2019.3.31           1.79%    0.07%    0.30%     0.00%   1.49%      0.07%

  2019.4.1-2019.6.30           0.55%    0.06%    0.30%     0.00%   0.25%      0.06%

注:本基金业绩比较基准为:三个月银行定期存款收益率(税后)*1.1。
    2、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较
基准收益率变动的比较

                         浙商惠丰定期开放债券型证券投资基金
             累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
                           (2016年8月1日至2019年6月30日)




1、本基金基金合同生效日为 2016 年 8 月 1 日,基金合同生效日至本报告期期
末,本基金生效时间已满一年。
2、本基金建仓期为 6 个月,从 2016 年 8 月 1 日至 2017 年 1 月 31 日,建仓期
结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。

                                         27
                            十三、    费用概览


    (一)基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
    4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁
费;
    5、基金份额持有人大会费用;
    6、基金的证券交易费用;
    7、基金的银行汇划费用;
    8、基金的开户费用、账户维护费用;
    9、基金财产投资运营过程中的增值税;
    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其
他费用。

    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计
算方法如下:
    H=E×0.30%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值

    基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人与
基金托管人核对一致后,基金管理人向基金托管人发送划款指令,基金托管人
于次月初 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假
日或不可抗力等,支付日期顺延。
    2、基金托管人的托管费
                                     28
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的
计算方法如下:
    H=E×0.10%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值

    基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人与
基金托管人核对一致后,基金管理人向基金托管人发送划款指令,基金托管人
于次月初 3 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日或不可抗力
等,支付日期顺延。
    上述“一、基金费用的种类中第 3-10 项费用”,根据有关法规及相应协议
规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

    (三)不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
    3、《基金合同》生效前的相关费用;
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。

    (四)与基金销售有关的费用
    1、申购费用
    本基金的申购费率如下:
              单笔申购金额(M)            申购费率
                     M<100 万               0.80%
                 100 万≤M<300 万           0.50%
                 300 万≤M<500 万           0.30%
                     M≥500 万            每笔 1,000 元
    (注:M:申购金额;单位:元)
    2、赎回费用
    本基金赎回费率如下:
                                     29
                  持有期间(Y)               费率
                     0≤Y<7 日          1.50%
                   7 日≤Y<30 日        0.75%
                        Y≥30 日         0%
    注:本基金的赎回费用由基金份额持有人承担,赎回费 100%计入基金财产。

    3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并依照
《信息披露办法》的有关规定进行公告。




              十四、       对招募说明书更新部分的说明


    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券
投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金
信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性管理规定》及其
他有关法律法规的要求,对 2019 年 9 月 19 日的《浙商惠丰定期开放债券型证
券投资基金更新招募说明书》进行了更新,并根据本基金管理人对本基金实施
的投资经营活动进行了内容补充和更新,主要更新的内容如下:
    1、根据最新资料,更新了“重要提示”部分。
    2、根据最新资料,更新了“一、绪言”部分。
    3、根据最新资料,更新了“二、释义”部分。
    4、根据最新资料,更新了“三、基金管理人”部分。
    5、根据最新资料,更新了“五、相关服务机构”部分。
    6、根据最新资料,更新了“八、基金份额的申购与赎回”部分。
    7、根据最新资料,更新了“十二、基金的收益分配”部分。
    8、根据最新资料,更新了“十四、基金的会计与审计”部分。
    9、根据最新资料,更新了“十五、基金的信息披露”部分。
    10、   根据最新资料,更新了“十七、基金合同的变更、终止与基金财产
       的清算”部分。
    11、   根据最新资料,更新了“十八、基金合同的内容摘要”部分。
    12、   根据最新资料,更新了“十九、基金托管协议的内容摘要”部分。
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