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信诚至裕A(003282)

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最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:混合型 成立日期:2016-09-29 管理人:中信保诚... 基金经理:缪夏美 等
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中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

信诚至裕:更新招募说明书(2018年第1次)

公告日期:2018-05-12

信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金

            招募说明书

       (2018 年第 1 次更新)




 基金管理人:中信保诚基金管理有限公司

 基金托管人:中信银行股份有限公司
                        信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2018 年第 1 次更新)



                                  重要提示


    信诚基金管理有限公司经中国证监会批准于2005年9月30日注册成立。因业务
发展需要,经国家工商总局核准,公司名称由“信诚基金管理有限公司”变更为“中
信保诚基金管理有限公司”(以下简称“我司”),并由上海市工商行政管理局于2017
年12月18日核发新的营业执照。

    根据《中华人民共和国合同法》第七十六条的规定,合同当事人名称变动不影
响合同义务的履行。本次我司名称变更后,以“信诚基金管理有限公司”或“中信
保诚基金管理有限公司”签署的法律文件(包括但不限于公司合同、公告等,以下
简称“原法律文件”)不受任何影响,我司将按照约定履行权利义务。如原法律文
件对生效条件、有效期限进行特别说明的,以原法律文件的说明为准。

    信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金经2016年8月17日中国证监会证监许可
[2016]1858号文准予募集注册。

    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)注册,但中国证监会对本基金募
集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投
资于本基金没有风险。

    证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散
投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提
供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资
所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

    基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定
期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方
式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代
储蓄的等效理财方式。

    基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险、估值风险,也包
括流动性风险、特有风险及其它风险等风险。

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                       信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2018 年第 1 次更新)


    本基金为混合型基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金,
低于股票型基金。

    投资有风险,投资人在认购(或申购)本基金时应仔细阅读本招募说明书,全
面认识本基金的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判
断市场,对认购/申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策,
获得基金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风险。

    投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金信息披露文件,了解本基金
的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断
基金是否和投资人的风险承受能力相适应,自主判断基金的投资价值,自主做出投
资决策,自行承担投资风险。投资人应当通过本基金管理人或销售机构购买本基金,
各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售
机构的相关公告。

    基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资
产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低
并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业
绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决
策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。

    本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为2018年3月29日,有关财务数
据和净值表现截止日为2017年12月31日(未经审计)。




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                                           信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2018 年第 1 次更新)




                                                             目            录
重要提示........................................................................................................................ 2
第一部分 绪言.............................................................................................................. 5
第二部分 释义.............................................................................................................. 6
第三部分 基金管理人................................................................................................ 11
第四部分 基金托管人................................................................................................ 22
第五部分 相关服务机构............................................................................................ 26
第六部分 基金的募集................................................................................................ 30
第七部分 基金合同的生效........................................................................................ 31
第八部分 基金份额的申购与赎回............................................................................ 32
第九部分 基金的投资................................................................................................ 44
第十部分 基金的业绩................................................................................................ 54
第十一部分 基金的财产............................................................................................ 56
第十二部分 基金资产的估值.................................................................................... 57
第十三部分 基金的收益与分配................................................................................ 63
第十四部分 基金的费用与税收................................................................................ 65
第十五部分 基金的会计与审计................................................................................ 68
第十六部分 基金的信息披露.................................................................................... 69
第十七部分 风险揭示................................................................................................ 76
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算........................................ 82
第十九部分 基金合同的内容摘要............................................................................ 85
第二十部分 基金托管协议的内容摘要.................................................................... 86
第二十一部分 对基金份额持有人的服务................................................................ 87
第二十二部分 其他应披露事项................................................................................ 89
第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式........................................................ 90
第二十四部分 备查文件............................................................................................ 91
附件一:基金合同的内容摘要.................................................................................. 92
附件二:基金托管协议的内容摘要........................................................................ 108



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                                           信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书




                              第一部分 绪言



    《信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说明
书”或“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基
金法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集
证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金信息披
露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流
动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险规定》”)及其他有关法律法规与《信
诚至裕灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。

    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所
载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募
说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。

    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是
约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份
额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表
明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有
权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基
金合同。




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                             第二部分 释义



    本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
    1、基金或本基金:指信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金
    2、基金管理人:指中信保诚基金管理有限公司
    3、基金托管人:指中信银行股份有限公司
    4、基金合同:指《信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对
基金合同的任何有效修订和补充
    5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《信诚至裕灵活
配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
    6、招募说明书或本招募说明书:指《信诚至裕灵活配置混合型证券投资基
金招募说明书》及其定期的更新
    7、基金份额发售公告:指《信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金基金份
额发售公告》
    8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
    9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过,2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第
三十次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金
法》及颁布机关对其不时做出的修订
    10、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    13、《流动性风险规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月
1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对


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                      信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2018 年第 1 次更新)



其不时做出的修订
     14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
     15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

     16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
     17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
     18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
     19、合格境外机构投资者:指符合现时有效的相关法律法规规定可以投资于
中国境内证券市场的中国境外的机构投资者
     20、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
     21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

     22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
     23、销售机构:指中信保诚基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构
     24、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
     25、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中信保诚基金管
理有限公司或接受中信保诚基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
     26、基金账户:指登记机构为投资人开立的、用于记录其持有的基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
     27、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机


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构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额等业务而引起的基金份额变
动及结余情况的账户
    28、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
日期
    29、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
    30、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长
不得超过三个月
       31、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
       32、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
       33、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
       34、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
    35、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
    36、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
    37、《业务规则》:指《中信保诚基金管理有限公司开放式基金业务规则》,
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管
理人和投资人共同遵守
    38、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
    39、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
       40、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
       41、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
       42、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所


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持基金份额销售机构的操作
    43、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
    44、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
    45、元:指人民币元
    46、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
    47、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款项及其他资产的价值总和
    48、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
    49、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
    50、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
    51、基金份额类别:指根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同将
基金份额分为不同的类别,各基金份额类别分别设置代码,分别计算和公告基金
份额净值和基金份额累计净值
    52、A 类基金份额:指在投资人认购或申购时收取认购费或申购费,但不
再从本类别基金财产中计提销售服务费的一类基金份额,或简称“A 类份额”
    53、C 类基金份额:指在投资者认购或申购时不收取认购费或申购费、但
从本类别基金资产中计提销售服务费的一类基金份额,或简称“C 类份额”
    54、销售服务费:指从 C 类份额基金资产中计提的,用于本基金市场推广、
销售以及 基金份额持有人服务的费用
    55、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
及其他媒介
    56、第三方估值机构:指中央国债登记结算有限责任公司和中证指数有限公
司或者在法律法规允许的情况下,基金管理人和基金托管人经协商一致后确定的


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其他估值机构
     57、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
     58、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事





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                                         信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书




                            第三部分 基金管理人



     一、基金管理人概况

     基金管理人:中信保诚基金管理有限公司

     住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9


     办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行
大楼9层

     法定代表人:张翔燕

     成立日期:    2005年9月30日

     批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】
142号

     注册资本:    贰亿元人民币

     电话:       (021)68649788

     联系人:     唐世春

     股权结构:

                                                出资额            出资比例
                    股 东
                                            (万元人民币)          (%)

     中信信托有限责任公司                        9800                 49

     英国保诚集团股份有限公司                    9800                 49

     中新苏州工业园区创业投资有限公司             400                  2

     合 计                                       20000                100



     二、主要人员情况

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    1.基金管理人董事会成员
    张翔燕女士,董事长,工商管理硕士。历任中信银行总行营业部副总经理、综
合计划部总经理,中信银行北京分行副行长、中信银行总行营业总部副总经理,中
信证券股份有限公司副总经济师,中信控股有限责任公司风险管理部总经理、中信
控股有限责任公司副总裁、中国中信集团有限公司业务协同部主任,现任中信信托
有限责任公司副董事长、中信保诚基金管理有限公司董事长。
    王道远先生,董事,工商管理硕士。历任中信信托有限责任公司综合管理部总
经理、信托管理部总经理、总经理助理、董事会秘书、副总经理。现任中信信托有
限责任公司副总经理、董事会秘书、固有业务审查委员会主任兼天津信唐货币经纪
有限责任公司董事长。
    Guy Robert STRAPP先生,董事,澳大利亚籍,商科学士。历任瀚亚投资(香
港)有限公司首席执行官,英国保诚集团亚洲区资产管理业务投资总裁、瀚亚投资
(新加坡)有限公司首席执行官。现任瀚亚投资集团首席执行官兼瀚亚投资(香港)
有限公司首席执行官。
    魏秀彬女士,董事,新加坡籍,工商管理硕士。历任施罗德国际商业银行东南
亚区域合规经理、施罗德投资管理(新加坡)有限公司亚太地区风险及合规总监。现
任瀚亚投资首席风险官。
    吕涛先生,董事,总经理,工商管理硕士。历任中信证券股份有限公司资产管
理部总经理、中信基金管理有限公司(中信证券股份有限公司的全资子公司,2009
年2月已与华夏基金管理有限公司合并)总经理、中信证券股份有限公司董事总经
理、中信资产管理有限公司副总经理。现任中信保诚基金管理有限公司总经理、首
席执行官。
    孙麟麟先生,独立董事,商科学士。历任安永会计师事务所(香港)资产管理
审计团队亚太区联合领导人,安永会计师事务所(旧金山)美国西部资产管理市场
审计团队领导等职。现任Lattice Strategies Trust独立受托人、Nippon Wealth Bank独
立董事、Ironwood Institutional Multi Strategy Fund LLC and Ironwood Multi Strategy
Fund LLC. 独立董事。
    夏执东先生,独立董事,经济学硕士。历任财政部财政科学研究所副主任、中
国建设银行总行国际部副处长、安永华明会计师事务所副总经理、北京天华会计师



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事务所首席合伙人。现任致同会计师事务所管委会副主席。
       杨思群先生,独立董事,经济学博士。历任中国社会科学院财贸经济研究所副
研究员,现任清华大学经济管理学院经济系副教授。
       注:原“英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自2012年2月14日起正式更
名为瀚亚投资,其旗下各公司名称自该日起进行相应变更。瀚亚投资为英国保诚集
团成员。
       2.基金管理人监事会成员
       於乐女士,执行监事,经济学硕士。历任日本兴业银行上海分行营业管理部主
管、通用电气金融财务(中国)有限公司人力资源经理。 现任中信保诚基金管理
有限公司首席人力资源官。
       3.经营管理层人员情况
       吕涛先生,董事,总经理,工商管理硕士。历任中信证券股份有限公司资产管
理部总经理、中信基金管理有限公司(中信证券股份有限公司的全资子公司,2009
年2月已与华夏基金管理有限公司合并)总经理、中信证券股份有限公司董事总经
理、中信资产管理有限公司副总经理。现任中信保诚基金管理有限公司总经理、首
席执行官。
    桂思毅先生,副总经理,工商管理硕士。历任安达信咨询管理有限公司高级审
计员,中乔智威汤逊广告有限公司财务主管,德国德累斯登银行上海分行财务经理,
中信保诚基金管理有限公司风险控制总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。
现任中信保诚基金管理有限公司副总经理、首席财务官,中信信诚资产管理有限公
司(中信保诚基金管理有限公司之子公司)董事。
    唐世春先生,副总经理,法学硕士。历任北京天平律师事务所律师、国泰基金
管理有限公司监察稽核部法务主管、友邦华泰基金管理有限公司法律监察部总监、
总经理助理兼董事会秘书;中信保诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、中信
信诚资产管理有限公司董事。现任中信保诚基金管理有限公司副总经理、首席市场
官。
    4.督察长
    周浩先生,督察长,法学硕士,历任中国证券监督管理委员会主任科员、公职
律师、副调研员,上海航运产业基金管理有限公司合规总监,国联安基金管理有限



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公司督察长。现任中信保诚基金管理有限公司督察长,中信信诚资产管理有限公司
董事。

    5、基金经理

    杨旭先生,理学硕士、文学硕士。曾任职于美国对冲基金Robust methods公司,
担任数量分析师;于华尔街对冲基金WSFA Group公司,担任Global Systematic Alpha
Fund助理基金经理。2012年8月加入中信保诚基金,历任助理投资经理、专户投资
经理。现任量化投资副总监,信诚中证500指数分级基金、信诚沪深300指数分级基
金、信诚中证800医药指数分级基金、信诚中证800有色指数分级基金、信诚中证800
金融指数分级基金、信诚中证TMT产业主题指数分级基金、信诚中证信息安全指数
分级基金、信诚中证智能家居指数分级基金、信诚中证基建工程指数型证券投资基
金(LOF)、信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金、信诚新悦回报灵活配置混合
型证券投资基金、信诚新兴产业混合型证券投资基金、信诚永丰一年定期开放混合
型证券投资基金、信诚至泰灵活配置混合型证券投资基金、信诚新泽回报灵活配置
混合型证券投资基金、信诚至信灵活配置混合型证券投资基金、信诚量化阿尔法股
票型证券投资基金、信诚至盛灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。

    6、投资决策委员会成员
    胡喆女士,总经理助理、副首席投资官、特定资产投资管理总监;
    王国强先生,固定收益总监、基金经理;董越先生,交易总监;
    张光成先生,股票投资总监、基金经理;

    王睿先生,研究副总监、基金经理。

    上述人员之间不存在近亲属关系。

    三、基金管理人的职责

    1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

    2、办理基金备案手续;

    3、自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基



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金财产;

    4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经
营方式管理和运作基金财产;

    5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证
所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,
分别记账,进行证券投资;

    6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

    7、依法接受基金托管人的监督;

    8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法
符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定
基金份额申购、赎回的价格;

    9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

    10、编制季度、半年度和年度基金报告;

    11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告
义务;

    12、保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向
他人泄露;

    13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配基金收益;

    14、按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

    15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资


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料15年以上;

    17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证
投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资
料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;

    18、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配;

    19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通
知基金托管人;

    20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

    21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托
管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益
向基金托管人追偿;

    22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事
务的行为承担责任;

    23、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法
律行为;

    24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,
基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金
募集期结束后30日内退还基金认购人;

    25、执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    26、建立并保存基金份额持有人名册;

    27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

    四、基金管理人承诺

    1、基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运作办


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法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定,并建立健全的内部控
制制度,采取有效措施,防止违法违规行为的发生。

    2、基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员承诺严格遵守
《基金法》、《运作办法》,建立健全的内部控制制度,采取有效措施,防止以下《基
金法》、《运作办法》禁止的行为发生:

    (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

    (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;

    (3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益;

    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

    (5)侵占、挪用基金财产;

    (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动

    (7)玩忽职守,不按照规定履行职责;

    (8)法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。

    3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家
有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:

    (1)越权或违规经营;

    (2)违反基金合同或托管协议;

    (3)损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;

    (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;

    (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;

    (6)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责;

    (7)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

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关的交易活动;

    (8)未按法律法规、基金管理公司内部制度进行证券投资,未事先向基金管
理人申报,与基金份额持有人发生利益冲突;

    (9)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰
乱市场秩序;

    (10)故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益;

    (11)以不正当手段谋求业务发展;

    (12)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;

    (13)信息披露不真实,有误导、欺诈成分;

    (14)法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。

    4、本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、
策略及限制等全权处理本基金的投资。

    5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,
采取有效措施,保证基金财产不用于下列投资或者活动:

    (1)承销证券;

    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

    (3)从事承担无限责任的投资;

    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;

    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额

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持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市
场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予
以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

    法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不
再受相关限制或以变更后的规定为准。

    五、基金经理的承诺

    1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益;

    2、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益;

    3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,泄
漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、
基金投资计划等信息;

    4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

    六、基金管理人的内部控制制度

    1、内部控制的总体目标和原则

    公司内部控制制度,是指公司为了保障业务正常运作、实现既定的经营目标、
防范经营风险而设立的各种内控机制和一系列内部运作程序、措施和方法等文本制
度的总称。内部控制的总体目标是:建立一个决策科学、营运高效、稳健发展的机
制,使公司的决策和运营尽可能免受各种不确定因素或风险的影响。内部控制遵循
以下原则:

    全面性原则:内部控制渗透到公司的决策、执行和监督层次,贯穿了各业务流
程的所有环节,覆盖了公司所有的部门、岗位和各级人员。

    有效性原则:各项内部控制制度必须符合国家和主管机关所制定的法律法规和
规章,不得与之相抵触;具有高度的权威性,是所有员工严格遵守的行动指南。



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    相互制约原则:在公司的各个部门之间、各业务环节及重要岗位体现相互监督、
相互制约,作到公司决策、执行、监督体系的分离以及公司各职能部门中关键部门、
岗位的设置分离(如交易执行部门和基金清算部门的分离、直接操作人员和控制人
员的分离等),形成权责分明、相互牵制的局面,并通过切实可行的相互制衡措施
来降低各种内控风险的发生。

    及时性原则:内部控制应随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境
的变化而不断修正,并随国家法律、法规、政策等外部环境因素的改变及时进行相
应的修改和完善;

    成本效益原则:公司将充分发挥各机构、各部门及广大员工的工作积极性,尽
量降低经营运作成本,保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

    防火墙原则:公司基金投资、基金交易、投资研究、市场开发、绩效评估等相
关部门,应当在空间和制度上适当分离,以达到防范风险的目的。对因业务需要知
悉内幕信息的人员,应制定严格的审批程序和监管措施。

    2、风险防范体系

    公司根据基金管理的业务特点设置内部机构,并在此基础上建立层层递进、严
密有效的多级风险防范体系:

    (1)一级风险防范

    一级风险防范是指在公司董事会层面对公司的风险进行的预防和控制。

    董事会下设风险与审计委员会,对公司经营管理与基金运作的合规性进行全面
和重点的分析检查,发现其中存在的和可能出现的风险,并提出改进方案。

    公司设督察长。督察长对董事会负责,组织、指导公司监察稽核和风险管理工
作,监督检查基金及公司运作的合法合规情况和公司的内部风险控制情况,并定期
或不定期地向董事会或者董事会下设的相关专门委员会报告工作。

    (2)二级风险防范

    二级风险防范是指在公司风险控制委员会、投资决策委员会、监察稽核部和风
险管理部层次对公司的风险进行的预防和控制。

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    总经理下设风险管理委员会,对公司在经营管理和基金运作中的风险进行全面
的研究、分析、评估,制定相应的风险管理制度并监督制度的执行,全面、及时、
有效地防范公司经营过程中可能面临的各种风险。

    总经理下设投资决策委员会,研究并制定公司基金资产的投资战略和投资策
略,对基金的总体投资情况提出指导性意见,从而达到分散投资风险,提高基金资
产的安全性的目的。

    监察稽核部和风险管理部在督察长指导下,独立于公司各业务部门和各分支机
构,对各岗位、各部门、各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。

    (3)三级风险防范

    三级风险防范是指公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自我检查和控
制。

    公司各部门根据经营计划、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作流程
及风险控制措施,达到:一线岗位双人双职双责,互相监督;直接与交易、资金、
电脑系统、重要空白支票、业务用章接触的岗位,实行双人负责;属于单人、单岗
处理的业务,强化后续的监督机制;相关部门、相关岗位之间相互监督制衡。

    3、基金管理人关于风险管理和内部控制制度的声明

    基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度
是基金管理人董事会及管理层的责任,董事会承担最终责任;基金管理人特别声明
以上关于风险管理和内部控制制度的披露真实、准确,并承诺根据市场的变化和基
金管理人的发展不断完善风险管理和内部控制制度。




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                            第四部分 基金托管人



    一、基金托管人基本情况

    名称:中信银行股份有限公司(简称“中信银行”)

    住所:北京市东城区朝阳门北大街9号

    办公地址:北京市东城区朝阳门北大街9号

    法定代表人:李庆萍

    成立时间:1987年4月20日

    组织形式:股份有限公司

    注册资本:489.35亿元人民币

    存续期间:持续经营

    批准设立文号:中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号

    基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[2004]125号

    联系人:中信银行资产托管部

    联系电话:4006800000

    传真:010-85230024

    客服电话:95558

    网址:bank.ecitic.com

    经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办
理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政
府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供
信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;结汇、售汇业务;代理开放
式基金业务;办理黄金业务;黄金进出口;开展证券投资基金、企业年金基金、保
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险资金、合格境外机构投资者托管业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他
业务;保险兼业代理业务(有效期至2017年09月08日)。(依法须经批准的项目,经
相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。)

    中信银行(601998.SH、0998.HK)成立于1987年,原名中信实业银行,是中
国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一,是中国最早参与国内外金融市场融资
的商业银行,并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。伴随中国经济的
快速发展,中信实业银行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮大,于2005年8
月,正式更名“中信银行”。2006年12月,以中国中信集团和中信国际金融控股有
限公司为股东,正式成立中信银行股份有限公司。同年,成功引进战略投资者,与
欧洲领先的西班牙对外银行(BBVA)建立了优势互补的战略合作关系。2007年4
月27日,中信银行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上市。2009年,中信银
行成功收购中信国际金融控股有限公司(简称:中信国金)70.32%股权。经过三十
年的发展,中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一,是一家快速增长
并具有强大综合竞争力的全国性股份制商业银行。2009年,中信银行通过了美国
SAS70内部控制审订并获得无保留意见的SAS70审订报告,表明了独立公正第三方
对中信银行托管服务运作流程的风险管理和内部控制的健全有效性全面认可。

    二、主要人员情况

    孙德顺先生,中信银行执行董事、行长。孙先生自2016年7月20日起任本行行
长。孙先生同时担任中信银行(国际)董事长。此前,孙先生于2014年5月至2016
年7月任本行常务副行长;2014年3月起任本行执行董事;2011年12月至2014年5月
任本行副行长,2011年10月起任本行党委副书记;2010年1月至2011年10月任交通
银行北京管理部副总裁兼交通银行北京市分行党委书记、行长;2005年12月至2009
年12月任交通银行北京市分行党委书记、行长;1984年5月至2005年11月在中国工
商银行海淀区办事处、海淀区支行、北京分行、数据中心(北京)等单位工作,期
间,1995年12月至2005年11月任中国工商银行北京分行行长助理、副行长,1999
年1月至2004年4月曾兼任中国工商银行数据中心(北京)总经理;1981年4月至1984
年5月就职于中国人民银行。孙先生拥有三十多年的中国银行业从业经验。孙先生
毕业于东北财经大学,获经济学硕士学位。



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    张强先生,中信银行副行长,分管托管业务。张先生自2010年3月起任本行副
行长。此前,张先生于2006年4月至2010年3月任本行行长助理、党委委员,期间,
2006年4月至2007年3月曾兼任总行公司银行部总经理。张先生2000年1月至2006年4
月任本行总行营业部副总经理、常务副总经理和总经理;1990年9月至2000年1月先
后在本行信贷部、济南分行和青岛分行工作,曾任总行信贷部副总经理、总经理、
分行副行长和行长。自1990年9月至今,张先生一直为本行服务,在中国银行业拥
有近三十年从业经历。张先生为高级经济师,先后于中南财经大学(现中南财经政
法大学)、辽宁大学获得经济学学士学位、金融学硕士学位。

    杨洪先生,现任中信银行资产托管部总经理,硕士研究生学历,高级经济师,
教授级注册咨询师。先后毕业于四川大学和北京大学工商管理学院。曾供职于中国
人民银行四川省分行、中国工商银行四川省分行。1997年加入中信银行,相继任中
信银行成都分行信贷部总经理、支行行长,总行零售银行部总经理助理兼市场营销
部总经理、贵宾理财部总经理、中信银行贵阳分行党委书记、行长,总行行政管理
部总经理。

    三、基金托管业务经营情况

        2004 年8 月18 日,中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监
督管理委员会批准,取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”
的原则,切实履行托管人职责。

    截至2017年末,中信银行已托管144只公开募集证券投资基金,以及基金公司、
证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII等其他托管资产,
托管总规模达到8.06万亿元人民币。

    四、基金托管人的内部控制制度

    1、内部控制目标。强化内部管理,确保有关法律法规及规章在基金托管业务
中得到全面严格的贯彻执行;建立完善的规章制度和操作规程,保证基金托管业务
持续、稳健发展;加强稽核监察,建立高效的风险监控体系,及时有效地发现、分
析、控制和避免风险,确保基金财产安全,维护基金份额持有人利益。

    2、 内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会,负责全行的风


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险控制和风险防范工作;托管部内设内控合规岗,专门负责托管部内部风险控制,
对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察。

    3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章的
规定,以控制和防范基金托管业务风险为主线,制定了《中信银行基金托管业务管
理办法》、《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业务内控
检查实施细则》等一整套规章制度,涵盖证券投资基金托管业务的各个环节,保证
证券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。

    4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范等,
从制度上、人员上保证基金托管业务稳健发展;建立了安全保管基金财产的物质条
件,对业务运行场所实行封闭管理,在要害部门和岗位设立了安全保密区,安装了
录像、录音监控系统,保证基金信息的安全;建立严密的内部控制防线和业务授权
管理等制度,确保所托管的基金财产独立运行;营造良好的内部控制环境,开展多
种形式的持续培训,加强职业道德教育。

    五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

    基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、托管
协议和有关法律法规及规章的规定,对基金的投资运作、基金资产净值计算、基金
份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信
息披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。

    如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
基金合同和有关法律法规及规章的行为,将及时以书面形式通知基金管理人限期纠
正。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的,基金
托管人将以书面形式报告中国证监会。




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                          第五部分 相关服务机构



     一、基金份额销售机构

     1、直销机构

     中信保诚基金管理有限公司及本公司的网上交易平台

     住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9


     办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行
大楼9层

     法定代表人:张翔燕

     电话: (021)6864 9788

     联系人:杨德智

     投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回等
业 务 , 具 体 交 易 细 则 请 参 阅 本 公 司 网 站 公 告 。 网 上 交 易 网
址:http://www.citicprufunds.com.cn。。

     2、其他销售机构

     (1)上海天天基金销售有限公司

     注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

     办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座

     法定代表人:其实

     电    话:021-54660526

     传    真:021-54660501

     公司网址:www.1234567.com.cn

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    客服电话:400-1818-188

   (2)中信银行股份有限公司

   注册地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

    法定代表人:李庆萍

    客服电话:95558

    网址:http://bank.ecitic.com

    (3)北京恒天明泽基金销售有限公司

    注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号5层5122室

    办公地址:北京市朝阳区亮马桥路39号第一上海中心C座6层

    法定代表人:李悦

    联系人:张晔

    电话:010-56642602

    http://htmz.lhygcn.com/

    (4)第一创业证券股份有限公司

   办公地址:广东省深圳福田区福华一路115号投行大厦20楼
   电话:0755-23838888
   网址:https://www.firstcapital.com.cn/
   客户服务电话:95358




    具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的相关公告。

    基金管理人可根据有关法律法规要求,根据实情,选择其他符合要求的机构销
售本基金或变更上述销售机构,并及时公告。

    二、登记机构



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    名称:中信保诚基金管理有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行
大楼9层

    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行
大楼9层

    法定代表人:张翔燕

    客服电话:400-6660066

    联系人:金芬泉

    电话:021-68649788

    三、出具法律意见书的律师事务所

    名称:上海源泰律师事务所

    注册地址:上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

    办公地址:上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

    负责人:廖海

    经办律师:廖海、刘佳

    电话:(021)51150298

    传真:(021)51150398

    联系人:刘佳

    四、审计基金财产的会计师事务所

    名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

    住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

    办公地址:上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼

    法定代表人:李丹

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电话:021-23238888

传真:021-23238800

联系人:赵钰

经办注册会计师:薛竞、赵钰




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                         第六部分 基金的募集



    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办
法》、基金合同及其他有关规定,经2016年8月17日中国证监会证监许可【2016】1858
号文准予募集注册。

    本基金为混合型证券投资基金,基金运作方式:契约型开放式,基金存续期限:
不定期

    本基金的实际募集期限为2016年9月23日至2016年9月26日止。本次募集的净认
购金额为200,878,269.66元人民币,认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利
息共计0.04元人民币。上述资金已于2016年9月28日全额划入本基金在基金托管人
中信银行股份有限公司开立的基金托管专户。

    本次募集有效认购总户数为232户。按照每份基金份额面值1.00元人民币计算,
募集发售期募集的有效份额为200,878,269.66份基金份额,利息结转的基金份额为
0.04份基金份额。两项合计共200,878,269.70份基金份额,已全部计入投资者基金账
户,归投资者所有。本基金基金合同生效前的律师费、会计师费、信息披露费由本
基金管理人承担,不从基金资产中支付。




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                                        信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书




                     第七部分 基金合同的生效



    本基金的基金合同已于2016年9月29日正式生效。
    《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人
或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;
连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决
方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持
有人大会进行表决。

    法律法规或监管部门另有规定时,从其规定。




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                                        信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书




                 第八部分 基金份额的申购与赎回



    一、申购和赎回场所

    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金销售机构名单将由基金管理
人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构,并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销
售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其他指定的销
售机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以通过上述方式进行基金份额
申购与赎回,具体办法将另行公告。

    二、申购和赎回的开放日及时间

    1、开放日及开放时间

    投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国
证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

    基金合同生效后,若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间
变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调
整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    2、申购、赎回开始日及业务办理时间

    本基金于2016年10月13日开始办理基金日常申购赎回业务。

    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎
回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请
且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、
赎回的价格。

    三、申购与赎回的原则

    1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值
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                       信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2018 年第 1 次更新)


为基准进行计算;

    2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;

    4、赎回遵循“先进先出”原则,即基金份额持有人在赎回基金份额时,按照投
资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回;

    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必
须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    四、申购与赎回的程序

    1、申购和赎回的申请方式

    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申
购或赎回的申请。

    2、申购和赎回的款项支付

    投资人申购基金份额时,必须在规定的时间内全额交付申购款项,投资人交付
申购款项,申购成立。基金份额登记机构确认基金份额时,申购生效。

    基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;基金份额登记机构确认赎回时,赎
回生效。投资人赎回申请生效后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款
项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。如遇证券/期货交易所或交易市
场数据传输延迟、通讯系统故障、银行交换系统故障或其他非基金管理人及基金托
管人所能控制的因素影响了业务流程,则赎回款项划付时间相应顺延。

    3、申购和赎回申请的确认

    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或
赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进
行确认。T日提交的有效申请,投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售机构柜台
或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。销售机构对申购、赎回申请的



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                         信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2018 年第 1 次更新)


受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、
赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况,投资者应及时
查询。若申购不成功或无效,则申购款项本金退还给投资人。

    在法律法规允许的范围内,本基金登记机构可根据业务规则,对上述业务办理
时间进行调整,本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。

    五、申购和赎回的数额限制

    1、自2017年8月4日起,投资者通过销售机构申购本基金,单个账户单笔首次
最低申购金额调整为10元人民币(含申购费),追加申购的最低金额调整为10元人
民币(含申购费)。投资人通过本公司直销中心首次申购最低金额为10万元人民币
(含申购费),追加申购每笔最低金额10元人民币(含申购费)。通过本公司网上交
易平台办理上述基金申购业务的不受直销中心最低申购金额的限制,最低申购金额
为单笔10元(含申购费)。

    2、基金份额持有人在销售机构赎回上述基金时,每笔赎回申请的最低份额调
整为10份;基金份额持有人赎回时或赎回后将导致在销售机构(网点)保留的基金
份额余额不足10份的,需一并全部赎回。基金份额持有人每个交易账户的最低份额
余额为10份。基金份额持有人因赎回等原因导致其基金账户内剩余的基金份额低于
10份时,登记系统可对该剩余的基金份额自动进行强制赎回处理。

    3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝
大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体
请参见相关公告。

    4、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份
额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒介上公告并报中国证监会备案。

    六、申购及赎回费用

    1、本基金A类份额在申购时收取申购费用。本基金C类份额不收取申购费用。
A类份额申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、

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销售、登记等各项费用。

    基金份额的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有
人赎回基金份额时收取。

    2、本基金A类份额的申购费率如下:
                单笔申购金额(含申购费)              申购费率
                          M < 50万                     0.80%
                   50万 ≤ M < 200万                   0.50%
                   200万 ≤ M < 500万                  0.30%

                         M ≥ 500万                  1000元/笔

    (注:M:申购金额;单位:元)

    3、基金份额的赎回费率

    赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金
份额时收取。基金管理人可以在不违反法律法规的情形下,确定赎回费用归入基金
财产的比例,未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。

    (1)本基金A类份额的赎回费率如下:

    对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费,对持续持有期少于
30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产;对
持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额
的75%计入基金财产;对持续持有期不少于3个月但少于6个月的投资人收取不低于
0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产;其余用于支付登记费
和其他必要的手续费。具体赎回费率结构如下:
               持续持有期(Y)                         赎回费率

                    Y<7 天                               1.50%

                 7 天≤Y<30 天                           0.75%

                30 天≤Y<6 个月                          0.50%

                   Y≥6 个月                                0



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    注: 6个月指180天;

    (2)本基金C类份额的赎回费率如下:

    对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费,对持续持有期少于
30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。具体
赎回费率结构如下:
                  持续持有期(Y)                      赎回费率

                       Y<7 天                            1.50%
                    7 天≤Y<30 天                        0.50%
                      Y≥30 天                              0

    4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应
于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
告。

    5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场
情况制定基金促销计划,针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促
销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金
申购费率和赎回费率。

    七、申购份额、赎回金额的计算

    1、基金份额的申购份额计算

    (1)A类份额的申购份额计算

    A类份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。登记机构根据单次申购的实
际确认金额确定每次申购所适用的费率并分别计算。计算公式如下:

    1)当申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下:

    净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

       申购费用=申购金额-净申购金额

       申购份额=净申购金额/T日A类基金份额净值


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    2)当申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下:

    申购费用=固定金额

    净申购金额=申购金额-申购费用

    申购份额=净申购金额/T日A类基金份额净值

    (2)C类份额的申购份额计算

    申购份额=申购金额/T日C类基金份额净值

    上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此产生的收益或损
失由基金财产承担。

    例:某投资人投资50,000元申购A类基金份额,对应申购费率为0.80%,假设申
购当日A类基金份额净值为1.0160 元,则其可得到的申购份额为:

    净申购金额=50,000/(1+0.80%)=49,603.17元

    申购费用=50,000-49,603.17=396.83元

    申购份额=49,603.17 /1.0160=48,822.02份

    即:该投资人投资50,000元申购A类基金份额,假设申购当日A类基金份额净
值为1.0160元,则可得到48,822.02份A类基金份额。

    例:某投资人投资50,000元申购C类基金份额,假设申购当日C类基金份额净值
为1.0160 元,则其可得到的申购份额为:

    申购份额=50,000/1.0160=49,212.60份

    即:该投资人投资50,000元申购C类基金份额,假设申购当日C类基金份额净值
为1.0160元,则可得到49,212.60份C类基金份额。

    2、基金份额的赎回金额计算

    投资人在赎回基金份额时需缴纳一定的赎回费用。本基金A类份额与C类份额
设置不同的赎回费率。计算公式如下:

    赎回总金额=赎回份额×T日该类基金份额净值

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    赎回费用=赎回份额×T日该类基金份额净值×赎回费率

    净赎回金额=赎回总金额-赎回费用

    赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后2位,
由此产生的收益或损失由基金财产承担。

    例:某基金份额持有人持有10,000份A类基金份额满7天后(未满30天)决定赎
回,对应的赎回费率为0.75%,假设赎回当日A类基金份额净值是1.2000元,则可得
到的净赎回金额为:

    赎回总金额=10,000×1.2000=12,000.00元

    赎回费用=12,000.00×0.75%=90.00元

    净赎回金额=12,000.00-90.00=11,910.00元

    即:该基金份额持有人持有10,000份A类基金份额满7天后(未满30天)赎回,
假设赎回当日A类基金份额净值是1.2000元,则可得到的净赎回金额为11,910.00元。

    例:某基金份额持有人持有10,000份C类基金份额满7天后(不满30天)决定赎
回,对应的赎回费率为0.50%,假设赎回当日C类基金份额净值是1.2000元,则可得
到的净赎回金额为:

    赎回总金额=10,000×1.2000=12,000.00元

    赎回费用=12,000.00×0.50%=60.00元

    净赎回金额=12,000.00-60.00=11,940.00元

    即:该基金份额持有人持有10,000份C类基金份额满7天后(不满30天)决定赎
回,假设赎回当日C类基金份额净值是1.2000元,则可得到的净赎回金额为11,940.00
元。

    3、基金份额的基金份额净值计算

    本基金份额净值的计算,保留到小数点后4位,小数点后第5位四舍五入,由此
产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在
T+1日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。

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    八、拒绝或暂停申购的情形

    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:

    1、因不可抗力导致基金无法正常运作或者因不可抗力导致基金管理人无法接
受投资人的申购申请。

    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

    3、证券/期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金
资产净值。

    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额
持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。

    5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能
对基金业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

    6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金
销售系统、登记系统、或基金会计系统无法正常运行。

    7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份
额的比例达到或者超过50%,或者变相规避50%集中度的情形时。

    8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认
后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

    9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    发生上述第1、2、3、5、6、8、9项情形之一且基金管理人决定暂停接受基金
投资者的申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公
告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的,被拒绝的申购款项本金将退还给
投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

    九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款


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项:

    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项;以及因不可抗力导致基金
管理人无法接受投资者的赎回申请。

    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

    3、证券/期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金
资产净值。

    4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

    5、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时。

    6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认
后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

    7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付
赎回款项时,基金管理人应按规定报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管
理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请
总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情
形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日
可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎
回业务的办理并公告。

    十、巨额赎回的情形及处理方式

    1、巨额赎回的认定

    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数
后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%,即认为是发生了巨额赎回。

    2、巨额赎回的处理方式



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    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全
额赎回或部分延期赎回。

    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按
正常赎回程序执行。

    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动
时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提
下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请
量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人
在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回区别处理。选择延期赎回的,将自
动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受
理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无
优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部
赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动
延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

    本基金发生巨额赎回时,在单个基金份额持有人超过上一开放日基金总份额
10%以上的赎回申请的情形下,基金管理人可以延期办理赎回申请:对于该基金份
额持有人当日超过上一开放日基金总份额10%以上的那部分赎回申请,基金管理人
可以进行延期办理;对于该基金份额持有人未超过上述比例的部分,基金管理人根
据前段“(1)全部赎回”或“(2)部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有
人的赎回申请一并办理。但是,如该基金份额持有人在提交赎回申请时选择取消赎
回,则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。

    (3)暂停赎回:连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认
为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款
项,但不得超过20个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。

    3、巨额赎回的公告

    当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募



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说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,
同时在指定媒介上刊登公告。

    十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

    1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应按规定向中国证监会备案,
并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

    2、上述暂停申购或赎回情况消除的,基金管理人应于重新开放日公布最近1
个开放日的基金份额净值。

    3、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,依照《信息披露办法》的有
关规定,最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告;也可以
根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重
新开放的公告。

    十二、基金转换

    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基
金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关
规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告
知基金托管人与相关机构。

    十三、基金的非交易过户

    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而
产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上
述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人,或
者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理。

    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐
赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团
体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份
额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机
构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办



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理,并按基金登记机构规定的标准收费。

    十四、基金的转托管

    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销
售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

    十五、定期定额投资计划

    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行
规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额
必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资
计划最低申购金额。

    十六、基金份额的转让

    在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过
中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理
基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金
份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

    十七、基金的冻结、解冻和质押

    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登
记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的,被冻
结部分产生的权益根据有关机关要求及登记机构业务规则决定是否一并冻结。

    如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务,基
金管理人将制定和实施相应的业务规则。




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                                          信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书




                        第九部分 基金的投资



    一、投资目标

    在严格控制风险的前提下,通过合理的资产配置,综合运用多种投资策略,力
争获得超越业绩比较基准的绝对回报。

    二、投资范围
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股
票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(含国债、金融
债、地方政府债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、次级债、
可转换债券、可交换债券、证券公司短期公司债券及其他中国证监会允许投资的债
券)、资产支持证券、债券回购、货币市场工具、银行存款、同业存单、权证、股
指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证
监会相关规定)。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程
序后,可以将其纳入投资范围。
    基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为 0%-95%;基金持有
全部权证的市值不得超过基金资产净值的 3%;每个交易日日终在扣除股指期货合
约需缴纳的交易保证金后,基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券
的比例合计不低于基金资产净值的 5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证
金、应收申购款等。
    如果法律法规对该比例要求有变更的,以变更后的比例为准,本基金的投资范
围会做相应调整。

    三、投资策略
    1、资产配置策略
    本基金主要通过对宏观经济运行状况、国家财政和货币政策、国家产业政策以
及资本市场资金环境、证券市场走势的分析,在评价未来一段时间股票、债券市场
相对收益率的基础上,动态优化调整权益类、固定收益类等大类资产的配置。在严

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                       信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2018 年第 1 次更新)


格控制风险的前提下,力争获得超越业绩比较基准的绝对回报。
    2、股票投资策略
    在灵活的类别资产配置的基础上,本基金通过自上而下及自下而上相结合的方
法挖掘优质的上市公司,严选其中安全边际较高的个股构建投资组合:自上而下地
分析行业的增长前景、行业结构、商业模式、竞争要素等分析把握其投资机会;自
下而上地评判企业的产品、核心竞争力、管理层、治理结构等;并结合企业基本面
和估值水平进行综合的研判,严选安全边际较高的个股。
    3、固定收益投资策略
    本基金将根据当前宏观经济形势、金融市场环境,运用基于债券研究的各种投
资分析技术,进行个券精选。
    4、证券公司短期公司债券投资策略
    本基金通过对证券公司短期公司债券发行人基本面的深入调研分析,结合发行
人资产负债状况、盈利能力、现金流、经营稳定性以及债券流动性、信用利差、信
用评级、违约风险等的综合评估结果,选取具有价格优势和套利机会的优质信用债
券进行投资。
    5、资产支持证券投资策略
    资产支持证券的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿
还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上,对资
产支持证券的交易结构风险、信用风险、提前偿还风险和利率风险等进行分析,采
取包括收益率曲线策略、信用利差曲线策略、预期利率波动率策略等积极主动的投
资策略,投资于资产支持证券。
    6、股指期货投资策略
    基金管理人可运用股指期货,以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。
本基金在股指期货投资中将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险可控
的前提下,本着谨慎原则,参与股指期货的投资,以管理投资组合的系统性风险,
改善组合的风险收益特性。此外,本基金还将运用股指期货来对冲诸如预期大额申
购赎回、大量分红等特殊情况下的流动性风险以进行有效的现金管理。
    7、权证投资策略
    本基金将按照相关法律法规通过利用权证进行套利、避险交易,控制基金组合



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风险,获取超额收益。本基金进行权证投资时,将在对权证标的证券进行基本面研
究及估值的基础上,结合股价波动率等参数,运用数量化定价模型,确定其合理内
在价值,构建交易组合。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程
序后,可以将其纳入投资范围,本基金可以相应调整和更新相关投资策略,并在招
募说明书更新或相关公告中公告。

    四、投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    (1)股票资产占基金资产的比例为 0%-95%;
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,基金保留
的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的
5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
    (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券
的 10%;
    (5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;
    (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%;
    (7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产
净值的 0.5%;
    (8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基
金资产净值的 10%;
    (9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%,
中国证监会规定的特殊品种除外;
    (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该
资产支持证券规模的 10%;
    (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
    (12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。


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基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级
报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
    (13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
    (14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40%,债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;
    (15)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基
金资产净值的 10%;
    (16)在进行股指期货投资时,本基金在任何交易日日终,持有的买入期货合
约价值与有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的 95%。
    其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债券)、权证、
资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等;
    (17)本基金在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有
的股票总市值的 20%;
    (18)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的 20%;
    (19)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差
计算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定;
    (20)本基金总资产不得超过基金净资产的 140%;
    (21)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股
票,不得超过该上市公司可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组合持
有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;
    (22)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值
的 15%;
    因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产
的投资;
    (23)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持



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一致;
    (24)法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。
    因证券/期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,除上述第(2)、(12)、(22)、
(23)点外,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特
殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金
合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
    如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定
为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受
相关限制,但需提前公告。

    2、禁止行为

    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

    (1)承销证券;

    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

    (3)从事承担无限责任的投资;

    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;

    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额
持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市
场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予


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以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

    法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不
再受相关限制或以变更后的规定为准。

    五、业绩比较基准

    本基金的业绩比较基准为:30%×沪深300指数收益率+70%×中证综合债指数
收益率。

    本基金是一只灵活配置混合型基金,该业绩比较基准可以较好地衡量本基金的
投资业绩。

    如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比
较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本基金
管理人可以在与基金托管人协商一致后变更业绩比较基准并及时公告,但不需要召
集基金份额持有人大会。

    六、风险收益特征

    本基金为混合型基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金,
低于股票型基金。
    七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法
    1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份额
持有人的利益;
    2、有利于基金财产的安全与增值;

    3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人
牟取任何不当利益。
    八、基金投资组合报告(未经审计)
    本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏,并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
    基金托管人中信银行股份有限公司根据基金合同的约定,于2018年1月20日复
核了本招募说明书中的投资组合报告,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述

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                              信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2018 年第 1 次更新)


     或者重大遗漏。
           本投资组合报告的财务数据截止至2017年12月31日。
     1.1 报告期末基金资产组合情况
                                                                                 占基金总资产的比例
     序号                  项目                            金额(元)
                                                                                         (%)
       1    权益投资                                          61,189,466.89                    21.09
            其中:股票                                        61,189,466.89                    21.09
       2    固定收益投资                                     167,174,393.20                    57.62
            其中:债券                                       167,174,393.20                    57.62
                  资产支持证券                                            -                        -
       3    贵金属投资                                                    -                        -
       4    金融衍生品投资                                                -                        -
       5    买入返售金融资产                                              -                        -
            其中:买断式回购的买入返售金融资产                            -                        -
       6    银行存款和结算备付金合计                          60,091,998.51                    20.71
       7    其他资产                                           1,674,183.45                     0.58
       8    合计                                             290,130,042.05                  100.00


     1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
     1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
                                                                            占基金资产净值比例
代码                  行业类别                     公允价值(元)
                                                                                    (%)
 A         农、林、牧、渔业                                         -                         -
 B         采矿业                                                   -                         -
 C         制造业                                       24,710,878.71                     10.43
             电力、热力、燃气及水生产和供应
 D                                                       2,511,443.20                              1.06
           业
 E         建筑业                                        1,657,100.00                           0.70
 F         批发和零售业                                             -                              -
 G         交通运输、仓储和邮政业                        2,529,257.94                           1.07
 H         住宿和餐饮业                                             -                              -
 I         信息传输、软件和信息技术服务业                           -                              -
 J         金融业                                       26,248,537.04                          11.08
 K         房地产业                                      3,532,250.00                           1.49
 L         租赁和商务服务业                                         -                              -
 M         科学研究和技术服务业                                     -                              -
 N         水利、环境和公共设施管理业                               -                              -
 O         居民服务、修理和其他服务业                               -                              -
 P         教育                                                     -                              -
 Q         卫生和社会工作                                           -                              -
 R         文化、体育和娱乐业                                       -                              -

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                                信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2018 年第 1 次更新)


  S        综合                                                       -                              -
           合计                                           61,189,466.89                          25.84

      1.2.2    报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
      行业类别                      公允价值(人民币)              占基金资产净值比例(%)
      -                             -                               -
      合计                     -                       -
         本基金本报告期末未持有港股通投资的股票。
     1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
                                                                     占基金资产
序号       股票代码      股票名称      数量(股)    公允价值(元)
                                                                     净值比例(%)
   1     601988      中国银行                900,000   3,573,000.00          1.51
   2     601211      国泰君安                180,002   3,333,637.04          1.41
   3     600036      招商银行                110,000   3,192,200.00          1.35
   4     600048      保利地产                205,000   2,900,750.00          1.22
   5     601318      中国平安                 40,000   2,799,200.00          1.18
   6     601398      工商银行                450,000   2,790,000.00          1.18
   7     601688      华泰证券                150,000   2,589,000.00          1.09
   8     600690      青岛海尔                130,000   2,449,200.00          1.03
   9     601328      交通银行                350,000   2,173,500.00          0.92
  10     600519      贵州茅台                  3,000   2,092,470.00          0.88

      1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
                                                                                      占基金资产净
序号                     债券品种                          公允价值(元)
                                                                                        值比例(%)
 1        国家债券                                                4,992,000.00                 2.11
 2        央行票据                                                           -                    -
 3        金融债券                                                9,947,000.00                 4.20
          其中:政策性金融债                                      9,947,000.00                 4.20
  4       企业债券                                                           -                    -
  5       企业短期融资券                                                     -                    -
  6       中期票据                                                           -                    -
  7       可转债                                                  4,870,393.20                 2.06
  8       同业存单                                              147,365,000.00                62.23
  9       其他                                                               -                    -
 10       合计                                                  167,174,393.20                70.59

      1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
                                                                                        占基金资产
序号          债券代码     债券名称           数量(张)           公允价值(元)
                                                                                        净值比例(%)
                         17 上 海 银 行
  1        111716216                                 300,000       29,652,000.00                 12.52
                         CD216

                                                51
                            信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2018 年第 1 次更新)


                     17 民 生 银 行
2       111715458                                300,000       29,619,000.00                 12.51
                     CD458
                     17 兴 业 银 行
3       111710514                                300,000       29,280,000.00                 12.36
                     CD514
                     17 浦 发 银 行
4       111709402                                200,000       19,764,000.00                     8.35
                     CD402
                     17 华 夏 银 行
5       111718240                                200,000       19,550,000.00                     8.26
                     CD240

    1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
               资明细
         本基金本报告期末未持有资产支持证券。
    1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
         本基金本报告期内未进行贵金属投资。
    1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
         本基金本报告期内未进行权证投资。
    1.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
    1.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
        本基金本报告期末未持有股指期货.
    1.9.2 本基金投资股指期货的投资政策
        基金管理人可运用股指期货,以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。
        本基金在股指期货投资中将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险
        可控的前提下,本着谨慎原则,参与股指期货的投资,以管理投资组合的系统性
        风险,改善组合的风险收益特性。此外,本基金还将运用股指期货来对冲诸如预
        期大额申购赎回、大量分红等特殊情况下的流动性风险以进行有效的现金管
        理。
    1.10     报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
    1.10.1 本期国债期货投资政策
        本基金投资范围不包括国债期货投资。
    1.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
        本基金本报告期内未进行国债期货投资。
    1.10.3 本期国债期货投资评价
        本基金投资范围不包括国债期货投资。
    1.11 投资组合报告附注
    1.11.1 华泰证券股份有限公司于 2017 年 1 月 20 日收到中国证券监督管理委员会的
    《关于对华泰证券股份有限公司及控股子公司收到中国证监会行政监管措施决定
    书》的公告。中国证监会[2017]3 号:华泰证券营业部及资产管理子公司分别利用
    同名微信公众号、官方网站向不特定对象公开宣传推介私募资产管理产品。上述行
    为违反了《证券公司客户资产管理业务管理办法》第三十九条、《私募投资基金监
    督管理暂行办法》第十四条、《证券公司监督管理条例》第二十七条的规定。中国
    证监会[2017]4 号:华泰证券作为北京利德曼生化股份有限公司发行股份购买资产
    并募集配套资金项目的财务顾问,对标的资产主要客户和供应商的核查不充分。上
    述行为违反了《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第三条、第二十四条的
    规定。

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                            信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2018 年第 1 次更新)


   1.11.2    对华泰证券的投资决策程序的说明: 本基金管理人长期跟踪研究该股票,
    我们认为,上述处罚事项未对华泰证券的长期企业经营和投资价值产生实质性影
    响。我们对该证券的投资严格执行内部投资决策流程,符合法律法规和公司制度的
    规定。
    1.11.3 国泰君安证券股份有限公司(以下简称“公司”)于 2017 年 1 月 20 日收到中
    国证券监督管理委员会的《行政监管措施决定书》。原因如下:证监会发现公司存在
    以下违规行为:一是在推荐河北润农节水科技股份有限公司(简称润农节水)进入全
    国中小企业股份转让系统挂牌过程中,对润农节水关键业务流程、存货情况的核查
    不充分;内核机构履职的独立性存在缺陷。 二是在持续督导参仙源参业股份有限公
    司(简称参仙源)过程中,参仙源被立案稽查后,未在规定时间内完成并报送《持续督
    导现场检查工作报告》。 三是在推荐新疆瑞兆源生态农业股份有限公司(简称瑞兆
    源)进入全国中小企业股份转让系统挂牌过程中,对瑞兆源关键业务流程、购销情况
    的核查不充分。公司在开展推荐业务过程中存在多项违规行为,反映出内部控制制
    度存在一定缺陷。
    1.11.4 对国泰君安的投资决策程序的说明:本基金管理人长期跟踪研究该股票,我
    们认为,该处罚事项未对国泰君安的长期企业经营和投资价值产生实质性影响。我
    们对该证券的投资严格执行内部投资决策流程,符合法律法规和公司制度的规定。
    1.11.5 中国民生银行股份有限公司(以下简称“民生银行”)民生银行南京分行于
    2017 年 5 月 8 日收到江苏证监局发出的《关于对中国民生银行南京分行采取责令
    改正措施的决定》,因该分行销售的私募基金“民生加银资管慧选 6 号之紫鑫专项
    资产管理计划”存在以下问题:一是未由投资者书面承诺符合合格投资者条件;二
    是提供给个别投资者的内部培训材料部分表述不严谨,有误导投资者之嫌。依据《私
    募投资基金监督管理暂行办法》(中国证监会令第 105 号)等相关法律法规,江苏证
    监局对民生银行南京分行采取责令改正的行政监管措施。
    1.11.6 对 17 民生银行 CD458(发行人为中国民生银行股份有限公司)的投资决策程
    序的说明:本基金管理人定期回顾、长期跟踪研究该投资标的的信用资质,我们认为,
    该处罚事项未对民生银行的长期企业经营和投资价值产生实质性影响、对大额定期
    存单发行人的信用资质和清偿能力无实质性影响。我们对该投资标的的投资严格执
    行内部投资决策流程,符合法律法规和公司制度的规定。
    1.11.7 除此之外,其余本基金投资的前十名证券的发行主体均没有被监管部门立案
    调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
    1.11.8 本基金投资的前十名股票中,没有超出基金合同规定备选库之外的股票。
    1.11.9 其他资产构成
序号                       名称                              金额(元)
  1     存出保证金                                                          40,894.83
  2     应收证券清算款                                                              -
  3     应收股利                                                                    -
  4     应收利息                                                        1,633,288.62
  5     应收申购款                                                                  -
  6     其他应收款                                                                  -
  7     待摊费用                                                                    -
  8     其他                                                                        -
  9     合计                                                            1,674,183.45


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                             信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2018 年第 1 次更新)


1.11.10 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
     本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
1.11.11 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
     本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况.
1.11.12 因四舍五入原因,投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能
    存在尾差。



                              第十部分 基金的业绩

   基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证
基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出
投资决策前应仔细阅读本招募说明书。基金业绩数据截至 2017 年 12 月 31 日。


    (一) 基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表
信诚至裕 A
阶段                份 额 净 值 份额净值 业绩比较 业绩比较 ①-③                ②-④
                    增长率① 增长率标 基准收益 基准收益
                                准差② 率③       率标准差
                                                  ④
2016 年 9 月 29 日
至 2016 年 12 月 31 -2.05%      0.16%    -0.20% 0.25%      -1.85%               -0.09%

2017 年 1 月 1 日至
                    7.76%       0.14%    6.41%    0.20%    1.35%                -0.06%
2017 年 12 月 31 日
2016 年 9 月 29 日
至 2017 年 12 月 31 5.55%       0.15%    6.19%    0.21%    -0.64%               -0.06%


信诚至裕 C
阶段               份 额 净 值 份额净值 业绩比较 业绩比较 ①-③                 ②-④
                   增长率① 增长率标 基准收益 基准收益
                               准差② 率③       率标准差
                                                 ④
2016 年 9 月 29 日
至 2016 年 12 月 31 -2.15%       0.16%      -0.20%     0.25%       -1.95%       -0.09%

2017 年 1 月 1 日至
                    -2.89%       0.68%      6.41%      0.20%       -9.30%       0.48%
2017 年 12 月 31 日
2016 年 9 月 29 日
                    -4.98%       0.61%      6.19%      0.21%       -11.17%      0.40%
至 2017 年 12 月 31

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    (二) 基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
信诚至裕 A




信诚至裕 C




注:1.基金合同生效起至本报告期末不满一年(本基金合同生效日为 2016 年 9 月 29
日)。
2.本基金建仓期自 2016 年 9 月 29 日至 2017 年 3 月 29 日, 建仓期结束时资产配置
比例符合本基金基金合同规定。




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                         第十一部分 基金的财产



    一、基金资产总值

    基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及
其他资产的价值总和。

    二、基金资产净值

    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

    三、基金财产的账户

    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券/期
货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托
管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。

    四、基金财产的保管和处分

    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金
托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的
财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其
他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。

    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因
进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的
债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基
金财产所产生的债权债务不得相互抵销。




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                    第十二部分 基金资产的估值



    一、估值日

    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规
定需要对外披露基金净值的非交易日。

    二、估值对象

    基金所拥有的股票、权证、股指期货合约、债券和银行存款本息、应收款项、
其它投资等资产及负债。

    三、估值方法

    1、证券交易所上市的有价证券的估值

    (1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所
挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重
大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价
(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影
响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整
最近交易市价,确定公允价格。

    (2)交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种(基金合同另有规定的
除外),选取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值。

    (3)对在交易所市场上市交易的可转换债券,选取每日收盘价作为估值全价。

    (4)对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券,采用估值技术确定其公允价
值,如基金管理人认为成本能够近似体现公允价值,基金管理人应持续评估上述做
法的适当性,并在情况发生改变时做出适当调整。

    2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:

    (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的
同一股票的市价(收盘价)估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估

                                     57
                       信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2018 年第 1 次更新)


值。

    (2)首次公开发行未上市的股票和权证,采用估值技术确定公允价值,在估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

    (3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易
所上市的同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构
或行业协会有关规定确定公允价值。

    (4)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的情
况下,以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值;对于活跃市场报价未
能代表计量日公允价值的情况下,对市场报价进行调整以确认计量日的公允价值;
对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,则采用估值技术确定其公允价值。

    3、全国银行间市场交易品种的估值

    (1)全国银行间市场交易的固定收益品种,以第三方估值机构提供的价格数
据估值。

    (2)对银行间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的债券,在发
行利率与二级市场利率不存在明显差异、未上市期间市场利率没有发生大的变动的
情况下,按成本估值。

    4、股指期货合约,一般以估值日结算价估值;估值日无结算价的,且最近交
易日后经济环境未发生重大变化的,以最近交易日结算价估值。

    5、其他投资遵照法律法规相关要求进行估值。

    6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

    7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按
国家最新规定估值。

    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序
及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对
方,共同查明原因,双方协商解决。

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    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承
担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问
题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管
理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

    四、估值程序

    1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,各类基金资产净值除以当日各类
基金份额的余额数量计算,精确到0.0001元,小数点后第五位四舍五入。国家另有
规定的,从其规定。

    每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。

    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或
基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基
金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公
布。

    五、估值错误的处理

    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的
准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误
时,视为基金份额净值错误。

    基金合同的当事人应按照以下约定处理:

    1、估值错误类型

    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售
机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责
任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错
误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。

    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据
计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

    2、估值错误处理原则

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    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时
协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由
于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错
误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助
义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值
错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得到更正。

    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但
估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不
全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔
偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要
求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给
受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和
超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

    (5)按法律法规规定的其他原则处理估值错误。

    3、估值错误处理程序

    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的
原因确定估值错误的责任方;

    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进
行评估;

    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更
正和赔偿损失;

    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金


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登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基
金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

    (2)错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案;错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时,基金管理人
应当公告。

    (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

    六、暂停估值的情形

    1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业
时;

    2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资
产价值时;

    3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认
后,基金管理人应当暂停基金估值;

    4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

    七、基金净值的确认

    用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基
金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资
产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认
后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。

    八、特殊情况的处理

    1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第6项进行估值时,所造成的误差不
作为基金资产估值错误处理。


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    2、由于证券、期货交易场所及其登记结算公司发送的数据错误等原因或由于
其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措
施进行检查,但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人
和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的
措施消除或降低由此造成的影响。




                                       62
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                     第十三部分 基金的收益与分配



    一、基金利润的构成

    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关
费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

    二、基金可供分配利润

    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已
实现收益的孰低数。

    三、基金收益分配原则

    1、《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配;

    2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资人可选择现金
红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资人不选择,本基金默认的
收益分配方式是现金分红;

    3、同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;

    4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

    四、收益分配方案

    基金收益分配方案中应载明收益分配基准日以及截至收益分配基准日的可供
分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

    五、收益分配方案的确定、公告与实施

    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在2日内在指
定媒介公告并报中国证监会备案。

    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不
得超过15个工作日。

    六、基金收益分配中发生的费用

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    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资
者的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机
构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法等有
关事项遵循相关规定。




                                       64
                                         信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书



                   第十四部分 基金的费用与税收



    一、基金费用的种类

    1、基金管理人的管理费;

    2、基金托管人的托管费;

    3、C类份额的销售服务费;

    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;

    6、基金份额持有人大会费用;

    7、基金的证券、期货交易费用;

    8、基金的银行汇划费用;

    9、基金的账户开户费用、账户维护费用;

    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费
用。

    二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    1、基金管理人的管理费

    本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.60%年费率计提。管理费的计算方
法如下:

    H=E×0.60%÷当年天数

   H为每日应计提的基金管理费

   E为前一日的基金资产净值

   基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金
托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起第3个工作日从基金财产中一次性

                                    65
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支付给基金管理人,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息
日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。

    2、基金托管人的托管费

    本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计算方
法如下:

    H=E×0.1%÷当年天数

    H为每日应计提的基金托管费

    E为前一日的基金资产净值

    基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金
托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起第3个工作日从基金财产中一次性
支付给基金托管人,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息
日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。

    3、销售服务费

    本基金A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额的销售服务费年费率为
0.10%。本基金C类基金份额的销售服务费按前一日C类份额基金资产净值的 0.10%
年费率计提。计算方法如下:

    H=E×0.10%÷当年天数

    H为C 类基金份额每日应计提的销售服务费

    E为C 类基金份额前一日基金资产净值

    销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金
托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起第3个工作日从基金财产中一次性
支付给登记机构,由登记机构代付给销售机构,基金管理人无需再出具资金划拨指
令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付
日支付。

    上述“一、基金费用的种类”中第4-10项费用,根据有关法规及相应协议规


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定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

    三、不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:

    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失;

    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

    3、《基金合同》生效前的相关费用;

    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

    四、基金管理费、基金托管费、基金销售服务费的调整

    基金管理人和基金托管人可协商一致并履行适当程序,调整基金管理费率、基
金托管费率、基金销售服务费率。调低销售服务费率无须召开基金份额持有人大会。

    基金管理人必须依照有关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒介上刊登公
告。

    五、基金税收

    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。




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                   第十五部分 基金的会计与审计



    一、基金会计政策

    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;

    2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的会计年
度按如下原则:如果《基金合同》生效少于2个月,可以并入下一个会计年度披露;

    3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

    4、会计制度执行国家有关会计制度;

    5、本基金独立建账、独立核算;

    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会
计核算,按照有关规定编制基金会计报表;

    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并
以书面方式确认。

    二、基金的年度审计

    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格
的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。

    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换
会计师事务所需在2日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。




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                     第十六部分 基金的信息披露



    一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基
金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时,本基金
从其最新规定。

    二、信息披露义务人

    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大
会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。

    本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保
证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息
通过中国证监会指定的媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的
时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

    三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:

    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

    2、对证券投资业绩进行预测;

    3、违规承诺收益或者承担损失;

    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;

    5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

    6、中国证监会禁止的其他行为。

    四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信
息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。

    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。

    五、公开披露的基金信息

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    公开披露的基金信息包括:

    (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议

    1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金
份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重
大利益的事项的法律文件。

    2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说
明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及
基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每6个月结束之日
起45日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指
定媒介上;基金管理人在公告的15日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机
构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。

    3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作
监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

    基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的3日前,将
基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人
应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。

    (二)基金份额发售公告

    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露
招募说明书的当日登载于指定媒介上。

    (三)《基金合同》生效公告

    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合
同》生效公告。

    (四)基金资产净值、基金份额净值

    《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当
至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。



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    在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,
通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份
额累计净值。

    基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金
份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、基
金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。

    (五)基金份额申购、赎回价格

    基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额
申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金销售
机构查阅或者复制前述信息资料。

    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告

    基金管理人应当在每年结束之日起90日内,编制完成基金年度报告,并将年度
报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务
会计报告应当经过审计。

    基金管理人应当在上半年结束之日起60日内,编制完成基金半年度报告,并将
半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。

    基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报
告,并将季度报告登载在指定媒介上。

    《基金合同》生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年
度报告或者年度报告。

    基金定期报告在公开披露的第2个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主
要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方
式。

    本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资
产情况及其流动性风险分析等。

    如报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金总份额20%的

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情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资
者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报
告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。

    (七)临时报告

    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在2个工作日内编制临时报告
书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在
地的中国证监会派出机构备案。

    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生
重大影响的下列事件:

    1、基金份额持有人大会的召开;

    2、终止《基金合同》(基金合同另有约定除外);

    3、转换基金运作方式;

    4、更换基金管理人、基金托管人;

    5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

    6、基金管理人股东及其出资比例发生变更;

    7、基金募集期延长;

    8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管
人基金托管部门负责人发生变动;

    9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;

    10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过
百分之三十;

    11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁;

    12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;

    13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行


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政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

    14、重大关联交易事项;

    15、基金收益分配事项;

    16、管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;

    17、基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五;

    18、基金改聘会计师事务所;

    19、变更基金销售机构;

    20、更换基金登记机构;

    21、本基金开始办理申购、赎回;

    22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;

    23、本基金发生巨额赎回并延期办理;

    24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;

    25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;

    26、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;

    27、中国证监会规定的其他事项。

    (八)澄清公告

    在《基金合同》存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息
可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知
悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

    (九)基金份额持有人大会决议

    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。

    (十)投资股指期货相关公告

    在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等文件

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中披露股指期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等,并
充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投
资目标等。

    (十一)投资资产支持证券的信息

    本基金投资资产支持证券,基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的
资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产
支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、
资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小
排序的前10名资产支持证券明细。
    (十二)投资证券公司短期公司债券的信息披露
    本基金投资证券公司短期公司债券后两个交易日内,基金管理人应在中国证监
会指定媒介披露所投资证券公司短期公司债券的名称、数量等信息,并在季度报告、
半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等文件中披露证券公司短
期公司债券的投资情况。

    (十三)中国证监会规定的其他信息。

    六、信息披露事务管理

    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理
信息披露事务。

    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披
露内容与格式准则的规定。

    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,
对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金
定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并
向基金管理人出具书面文件或者盖章确认或者以XBRL电子方式复核审查并确认。

    基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。

    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在



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其他公共媒体披露信息,但是其他公共媒体不得早于指定媒介披露信息,并且在不
同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业
机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。

    七、信息披露文件的存放与查阅

    招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构
的住所,供公众查阅、复制。

    基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以供
公众查阅、复制。

    八、暂停或延迟信息披露的情形

    1、不可抗力;

    2、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时;

    3、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情形;

    4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。




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                        第十七部分 风险揭示



    本基金为混合型基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金,
低于股票型基金。

    一、市场风险

    本基金为证券投资基金,证券市场的变化将影响到基金的业绩。因此,宏观和
微观经济因素、国家政策、市场变动、行业与个股业绩的变化、投资人风险收益偏
好和市场流动程度等影响证券市场的各种因素将影响到本基金业绩,从而产生市场
风险,这种风险主要包括:

    (1)经济周期风险

    随着经济运行的周期性变化,国家经济、微观经济、行业及上市公司的盈利水
平也可能呈周期性变化,从而影响到证券市场及行业的走势。

    (2)政策风险

    因国家的各项政策,如财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等发生
变化,导致证券市场波动而影响基金投资收益,产生风险。

    (3)利率风险

    由于利率发生变化和波动使得证券价格和证券利息产生波动,从而影响到基金
业绩。

    (4)信用风险

    当证券发行人不能够实现发行时所做出的承诺,按时足额还本付息的时候,就
会产生信用风险。信用风险主要来自于发行人和担保人。一般认为:国债的信用风
险可以视为零,而其他债券的信用风险可根据专业机构的信用评级确定。当证券的
信用等级发生变化时,可能会产生证券的价格变动,从而影响到基金资产。

    (5)再投资风险

    再投资获得的收益又被称做利息的利息,这一收益取决于再投资时的市场利率
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水平和再投资的策略。未来市场利率的变化可能会引起再投资收益的不确定性并可
能影响到基金投资策略的顺利实施。

    (6)购买力风险

    基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀因
素而使其购买力下降。

    (7)上市公司经营风险

    上市公司的经营状况受多种因素的影响,如经营决策、技术变革、新产品研发、
竞争加剧等风险。如果基金所投资的上市公司基本面或发展前景产生变化,可能导
致其股价的下跌,或者可分配利润的降低,使基金预期收益产生波动。虽然基金可
以通过分散化投资来减少风险,但不能完全规避。

    二、估值风险

    本基金采用的估值方法有可能不能充分反映和揭示利率风险,或经济环境发生
重大变化时,在一定时期内可能高估或低估基金资产净值。基金管理人和基金托管
人将共同协商,参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,
使调整后的基金资产净值更公允地反映基金资产价值。

    三、流动性风险

    本基金面临的流动性风险主要表现在几个方面:建仓成本控制不力,建仓时效
不高;基金资产变现能力差,或变现成本高;在投资人大额赎回时缺乏应对手段;
证券投资中个券和个股的流动性风险等。这些风险的主要形成原因是:

    (1)市场整体流动性问题。

    证券市场的流动性受到价格、投资群体等诸多因素的影响,在不同状况下,其
流动性表现是不均衡的,具体表现为:在某些时期成交活跃,流动性非常好,而在
另一些时期,则可能成交稀少,流动性差。在市场流动性出现问题时,本基金的操
作有可能发生建仓成本增加或变现困难的情况。这种风险在发生大额申购和大额赎
回时表现尤为突出。

    (2)市场中流动性不均匀,存在个股和个券流动性风险。

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    由于不同投资品种受到市场影响的程度不同,即使在整体市场流动性较好的情
况下,一些单一投资品种仍可能出现流动性问题,这种情况的存在使得本基金在进
行投资操作时,可能难以按计划买入或卖出相应数量的证券,或买入卖出行为对证
券价格产生比较大的影响,增加基金投资成本。这种风险在出现个股和个券停牌和
涨跌停板等情况时表现得尤为突出。

    (3)本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

    本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规
范型交易场所,主要投资对象为具有良好流动性的金融工具(包括国内依法发行上
市的股票、债券和货币市场工具等),同时本基金基于分散投资的原则在行业和个
券方面未有高集中度的特征,综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适
中。

    (4)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

    在本基金出现巨额赎回情形下,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况
或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时,如本基金单个基金
份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的,基金
管理人有权对其采取延期办理赎回申请的措施。

    (5)实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

    本基金可能实施备用的流动性风险管理工具,以更好地应对流动性风险。基金
管理人经与基金托管人协商,在确保投资者得到公平对待的前提下,可依照法律法
规及基金合同的约定,综合运用各类流动性风险管理工具,对赎回申请等进行适度
调整,作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施,包括但不限于:1)
延期办理巨额赎回申请;2)暂停接受赎回申请;3)延缓支付赎回款项;4)收取
短期赎回费;5)暂停基金估值等;对于各类流动性风险管理工具的使用,基金管
理人将依照严格审批、审慎决策的原则,及时有效地对风险进行监测和评估,使用
前经过内部审批程序并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工
具时,投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响,基金管理人将严格
依照法律法规及基金合同的约定进行操作,全面保障投资者的合法权益。



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    四、特有风险

    1、管理风险

    本基金可能因为基金管理人的管理水平、手段和技术等因素,而影响基金收益
水平。这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上,例如资产配置、类属配置
不能达到预期收益目标;也可能表现在个券个股的选择不能符合本基金的投资风格
和投资目标等。

    2、新产品创新带来的风险

    随着中国证券市场不断发展,各种国外的投资工具也将被逐步引入,这些新的
投资工具在为基金资产提供保值增值功能的同时,也会产生一些新的风险,例如利
率期货带来的期货投资风险,期权产品带来的定价风险等。同时,基金管理人也可
能因为对这些新的投资产品的不熟悉而发生投资错误,产生投资风险。

    五、股指期货投资的风险

    1、杠杆风险:因股指期货采用保证金交易而存在杠杆,基金财产可能因此产
生更大的收益波动。

    2、基差风险:在利用股指期货对冲市场系统风险时,基金资产可能因为股指
期货合约与标的指数价格变动方向不一致而承担基差风险。因存在基差风险,在股
指期货合约展期操作时,基金资产可能因股指期货合约之间价差的异常变动而遭受
展期风险。

    3、股指期货展期时的流动性风险:本基金持有的股指期货头寸需要进行展期
操作,平仓持有的股指期货合约,换成其它月份股指期货合约,当股指期货市场流
动性不佳、交易量不足时,将会导致展期操作执行难度提高、交易成本增加,从而
可能对基金资产造成不利的影响。

    4、期货盯市结算制度带来的现金管理风险:股指期货采取保证金交易制度,
保证金账户实行当日无负债结算制度,资金管理要求高。当市场持续向不利方向波
动导致期货保证金不足,如果未能在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平
仓,可能给基金资产带来超出预期的损失。



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    5、到期日风险:股指期货合约到期时,本基金的账户如仍持有未平仓合约,
交易所将按照交割结算价将账户持有的合约进行现金交割,因此无法继续持有到期
合约,具有到期日风险。

    6、对手方风险:资产管理人运用基金资产投资于股指期货时,会尽力选择资
信状况优良、风险控制能力强的期货公司作为经纪商,但不能杜绝在极端情况下,
所选择的期货公司在交易过程中存在违法、违规经营行为或破产清算导致基金资产
遭受损失。

    7、连带风险:为基金资产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者
出现保证金不足、又未能在规定的时间内补足,或因其他原因导致中金所对该结算
会员下的经纪账户强行平仓时,基金资产可能因被连带强行平仓而遭受损失。

    8、未平仓合约不能继续持有风险:由于国家法律、法规、政策的变化、中金
所交易规则的修改、紧急措施的出台等原因,基金资产持有的未平仓合约可能无法
继续持有,基金资产必须承担由此导致的损失。

    六、证券公司短期公司债券的投资风险

    本基金可投资于证券公司短期公司债券。基金管理人虽然已制定了投资决策流
程和风险控制制度,但本基金仍将面临证券公司短期公司债券所特有的信用风险、
流动性风险等各种风险。

    七、资产支持证券的投资风险

    本基金可投资于资产支持证券。基金管理人虽然已制定了投资决策流程和风险
控制制度,但本基金仍将面临资产支持证券所特有的信用风险、流动性风险等各种
风险。

    八、其他风险

    (1)技术风险

    当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况,
可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统无法
按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。


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    (2)大额申购/赎回风险

    本基金是开放式基金,基金规模将随着投资人对基金单位的申购与赎回而不断
变化,若是由于投资人的连续大量申购而导致基金管理人在短期内被迫持有大量现
金;或由于投资人的连续大量赎回而导致基金管理人被迫抛售所持有的证券以应付
基金赎回的现金需要,则可能使基金资产净值受到不利影响。

    (3)顺延或暂停赎回风险

    因为市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回,并导致基金管理人的现金
支付出现困难,基金投资人在赎回基金单位时,可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎
回等风险。

    (4)其他风险

    战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险,以及证券市
场、基金管理人及基金销售机构可能因不可抗力无法正常工作,从而产生影响基金
的申购和赎回按正常时限完成的风险。




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         第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算



    一、《基金合同》的变更

    1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会
决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持
有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中
国证监会备案。

    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效,
应当报中国证监会备案,且自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。

    二、《基金合同》的终止事由

    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

    1、基金份额持有人大会决定终止的;

    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基金
托管人承接的;

    3、《基金合同》约定的其他情形;

    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

    三、基金财产的清算

    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成
立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。

    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组
成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
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                       信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2018 年第 1 次更新)


    4、基金财产清算程序:

    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

    (3)对基金财产进行估值和变现;

    (4)制作清算报告;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书;

    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

    (7)对基金剩余财产进行分配。

    5、基金财产清算的期限为6个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制而不
能及时变现的,清算期限相应顺延。

    四、清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

    五、基金财产清算剩余资产的分配

    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。

    六、基金财产清算的公告

    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审
计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告
于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公
告。

    七、基金财产清算账册及文件的保存



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    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

    八、基金财产清算完毕后,基金托管人负责注销基金财产的资金账户、证券账
户、债券托管专户账户以及其他相关账户。基金管理人应给予必要的配合。




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                                   信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书




             第十九部分 基金合同的内容摘要



基金合同的内容摘要,请见附件一。




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          第二十部分 基金托管协议的内容摘要



基金托管协议的内容摘要,请见附件二。




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                第二十一部分 对基金份额持有人的服务



       基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人有权根据基
金份额持有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项目及内容。主要服务内容如
下:

       一、资料寄送

       投资人更改个人信息资料,请利用以下方式进行修改:到原开立基金账户的销
售网点, 登录中信保诚网站进行或投资者本人致电客服中心。

       二、网上交易服务

       投资人可通过中信保诚基金网站办理基金份额的基金开户、认购、申购、赎回、
撤单、转换、修改分红方式等业务。

       基金管理人与招商银行和银联通合作,面向招商银行一卡通持卡人和上海银联
电子支付服务有限公司银联通业务支持银行渠道的持卡人推出基金网上交易业务。
持有以上银行卡的投资人,通过本公司网站(www.citicprufunds.com.cn)登陆网上
交易,按照网上交易栏目的相关提示即可办理开放式基金的开户、交易及查询等业
务。有关详情可参见相关公告。

       在条件成熟的时候,本基金管理人将根据基金网上交易业务的发展状况,适时扩
大可用于基金网上交易平台或用于交易支付的银行卡种类,敬请投资人留意相关公
告。

    三、定期定额投资计划

    本基金可通过销售机构为投资人提供定期定额投资的服务,即投资人可通过固
定的渠道,采用定期定额的方式申购基金份额。定期定额投资不受最低申购金额限
制,具体实施时间和业务规则将在本基金开放申购赎回后公告。

    四、基金转换

    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定,在条件成熟的情况下
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                         信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2018 年第 1 次更新)


提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取一定
的转换费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并
公告。

    五、电话查询服务

    中信保诚基金免长途费客服专线400-6660066,为客户提供安全高效的电话自
助语音或人工查询服务。

    六、在线服务

    中信保诚基金网站(http://www.citicprufunds.com.cn)为基金投资人提供网上
查询、网上资讯、网上留言等服务。

    七、客户投诉和建议处理

    投资人可以通过中信保诚基金提供的网上留言、呼叫中心人工座席、书信、传
真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投资人还可
以通过销售机构的服务电话对该销售机构提供的服务进行投诉。

    八、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式联
系本基金管理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。




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                                                信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书




                        第二十二部分 其他应披露事项



    本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、
《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露,并在指定媒介上公
告。

    自2017年9月30日以来,涉及本基金的相关公告如下(信息披露报纸为:中国
证券报、上海证券报、证券时报):

    1、信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金2017年第三季度报告,
    2017/10/26;

    2、信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2017年第2次更新);
    2017/11/13;

    3、信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要(2017年第2次更
新),   2017/11/13;

    4 、 中 信 保诚 基 金 管理 有 限 公司 关 于 旗下 产 品 实施 增 值 税政 策 的 公 告 ,
    2017/12/30。




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                                        信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书




             第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式



    招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构
的住所,供公众查阅、复制。投资人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文
件复印件。




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                                          信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书




                       第二十四部分 备查文件



    备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人的住所,投资人在支付工本费
后,可在合理时间内取得下述文件复印件,基金合同条款及内容应以基金合同正本
为准。

    (一)中国证监会准予信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金募集注册的文件

    (二)《信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

    (三)《信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

    (四)法律意见书

    (五)基金管理人业务资格批件、营业执照

    (六)基金托管人业务资格批件、营业执照

    (七)中国证监会要求的其他文件




                                                     中信保诚基金管理有限公司
                                                                 2018 年 5 月 12 日




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                     附件一:基金合同的内容摘要


       一、基金管理人、基金托管人及基金份额持有人的权利、义务
       (一) 基金管理人的权利与义务
       1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括
但不限于:
       (1)依法募集资金;
       (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产;
       (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用;
       (4)销售基金份额;
       (5)按照规定召集基金份额持有人大会;
       (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,
并采取必要措施保护基金投资者的利益;
       (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

       (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理;
       (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用;
       (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
       (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申
请;
    (12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
    (13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
    (14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;
    (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为

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                     信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2018 年第 1 次更新)



基金提供服务的外部机构;
    (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户等业务规则;
    (17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括
但不限于:
    (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
    (2)办理基金备案手续;
    (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产;
    (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;
    (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资;
    (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
    (7)依法接受基金托管人的监督;
    (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,
确定基金份额申购、赎回的价格;
    (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
    (10)编制季度、半年度和年度基金报告;
    (11) 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露
及报告义务;
    (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
向他人泄露;
    (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有


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人分配基金收益;
    (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15 年以上;
    (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的
公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
    (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
    (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
    (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
    (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿;
    (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任;
    (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;
    (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人;
    (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
    (26)建立并保存基金份额持有人名册;
    (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    (二) 基金托管人的权利与义务


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    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括
但不限于:
    (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产;
    (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用;
    (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
    (4)根据相关市场规则,为基金开设证券/期货账户及投资所需其他账户、
为基金办理证券/期货交易资金清算;
    (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
    (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
    (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括
但不限于:
    (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
    (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
    (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
    (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
    (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
    (6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账
户;按照《基金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交
割事宜;


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       (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
       (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价
格;
       (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
       (10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基
金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施;
       (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上;
    (12)建立并保存基金份额持有人名册;
    (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
    (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项;
    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;
    (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配;
    (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行监管机构,并通知基金管理人;
    (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿
责任不因其退任而免除;
    (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿;
    (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
    (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。


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    (三)基金份额持有人的权利与义务
    基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
    同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利
包括但不限于:
    (1)分享基金财产收益;
    (2)参与分配清算后的剩余基金财产;
    (3)依法申请赎回或转让其持有的基金份额;
    (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
    (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权;
    (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
    (7)监督基金管理人的投资运作;
    (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁;
    (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务
包括但不限于:
    (1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;
    (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资
价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;
    (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
    (4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;
    (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任;
    (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;


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    (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
    (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
    (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。


    二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
    本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。
    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
    (一)召开事由
    1、除法律法规、中国证监会另有规定或基金合同另有约定外,当出现或需
要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:

    (1)终止《基金合同》;
    (2)更换基金管理人;
    (3)更换基金托管人;
    (4)转换基金运作方式;
    (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率,但法
律法规要求调整该等报酬标准或提高销售服务费率的除外;
    (6)变更基金类别;
    (7)本基金与其他基金的合并;
    (8)变更基金投资目标、范围或策略;
    (9)变更基金份额持有人大会程序;
    (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
    (11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金
份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会;
    (12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
    (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
    2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改《基金合同》和《托
管协议》,不需召开基金份额持有人大会:
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    (1)调低销售服务费;
    (2)法律法规要求增加的基金费用的收取;
    (3)在不违背法律法规的规定和基金合同的约定以及对基金份额持有人利
益无实质性不利影响的情况下调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费
方式;
    (4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
    (5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;
    (6)在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人、
登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会许可的范围内调整有关认
购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务规则;
    (7)在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金在法律法
规或中国证监会允许的范围内推出新业务或服务;
    (8)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。
    (二)会议召集人及召集方式
    1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基
金管理人召集。
    2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。
    3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60 日内召开;基金管理人决定不召集或在规定时间内未能作出书面答复,基金
托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之
日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。
    4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起


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60 日内召开;基金管理人决定不召集或在规定时间内未能作出书面答复,代表
基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向
基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定
是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管
人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基
金管理人应当配合。
    5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的或在规定时间内
未能作出书面答复,单独或合计代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额
持有人有权自行召集,并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依
法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻
碍、干扰。
    6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
    (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
    1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
    (1)会议召开的时间、地点和会议形式;
    (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
    (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
    (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
理有效期限等)、送达时间和地点;
    (5)会务常设联系人姓名及联系电话;
    (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
    (7)召集人需要通知的其他事项。
    2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
    3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表


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决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见
的计票效力。
    (四)基金份额持有人出席会议的方式
    基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管
机关允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。
    1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
    (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符;
    (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之
一)。若参加基金份额持有人大会的基金份额持有人在权益登记日代表的有效的
基金份额低于上述规定比例的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开
时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额
应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。法律法规
另有规定的,从其规定。
    2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式或会议通知等相关公告中指定的其他形式在表决截至日以前送达至召集人
指定的地址。通讯开会应以书面方式或会议通知等相关公告中指定的其他形式进
行表决。
    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:


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    (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连
续公布相关提示性公告;
    (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,
则为基金管理人)到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托
管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会
议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见;基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取表决意见的,不影响表决效力;
    (3)本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的,基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之
一);若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具
表决意见。法律法规另有规定的,从其规定;

    (4)上述第(3)项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具表决意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。
    3、在法律法规或监管机构允许的情况下,在会议召开方式上,本基金亦可
采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额
持有人大会,会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。经会议通知载
明,基金份额持有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决,或者采用网络、
电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决。
    (五)议事内容与程序
    1、议事内容及提案权
    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
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    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
    2、议事程序
    (1)现场开会
    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第(七)条规定程序确定
和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决
议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能
主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人
授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有
人和代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持
有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席
或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名称)和联系方式等事项。
    (2)通讯开会
    在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证
机关监督下形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督,则在公证机关监督下形
成的决议有效。
    (六)表决
    基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
    1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
    2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除基金合同另有约定外,


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涉及转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、本基金与其他基金合
并、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。
    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
    采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面
符合会议通知规定的表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视
为弃权表决,但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总
数。
    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
    (七)计票
    1、现场开会
    (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
    (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
       (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
       (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的,不影响计票的效力。
       2、通讯开会
       在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金


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托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
    (八)生效与公告
    基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
    基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如
果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。

    (九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定,与将来颁布的其他涉及基金份额持有人大会规定的法律法规不一
致的,基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后,可直接对本部分内容进
行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。


    三、基金合同解除和终止的事由、程序
    (一)《基金合同》的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告,并报中国证监会备案。
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生
效,应当报中国证监会备案,且自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。
    (二)《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
    1、基金份额持有人大会决定终止的;


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    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
    3、《基金合同》约定的其他情形;
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    (三)基金财产的清算
    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序:
    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估值和变现;
    (4)制作清算报告;
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
    (7)对基金剩余财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为 6 个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的,清算期限相应顺延。
    (四)清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    (五)基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金


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财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
    (六)基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
    (七)基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

    (八)基金财产清算完毕后,基金托管人负责注销基金财产的资金账户、证
券账户、债券托管专户账户以及其他相关账户。基金管理人应给予必要的配合。



       四、争议解决方式
    各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议,如经友好协商未能解决的,应提交位于北京市的中国国际经济贸易仲裁委员
会,按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局
性的并对各方当事人具有约束力,除非仲裁裁决另有规定,仲裁费用由败诉方承
担。
    争议处理期间,各方当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履
行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

    《基金合同》受中国法律管辖(为本合同之目的,不包括香港、澳门和台湾
法律)。


       五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
    《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。




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                  附件二:基金托管协议的内容摘要


     一、托管协议当事人

     (一)基金管理人:

     名称:中信保诚基金管理有限公司

     住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9


     法定代表人: 张翔燕

     成立时间:2005年9月30日

     批准设立机关:中国证监会

     批准设立文号:证监基金字[2005]142号

     组织形式:有限责任公司

     注册资本:人民币贰亿元

     经营范围:基金募集、基金销售、资产管理、境外证券投资管理和中国证监会
许可的其他业务。(涉及行政许可的,凭许可证经营)

     存续期间:持续经营

     (二)基金托管人:

     名称:中信银行股份有限公司

     住所:北京市东城区朝阳门北大街9号

     法定代表人:李庆萍

     成立时间:1987年4月20日

     批准设立文号:国办函[1987]14号


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    基金托管业务批准文号:证监基金字[2004]125号

    组织形式:股份有限公司

    注册资本:489.35亿元人民币

    存续期间:持续经营

    经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办
理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政
府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供
信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;结汇、售汇业务;代理开放
式基金业务;办理黄金业务;黄金进出口;开展证券投资基金、企业年金基金、保
险资金、合格境外机构投资者托管业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他
业务。保险兼业代理业务(有效期至2017年09月08日)。


    二、基金托管人对基金管理人的业务监督、核查

    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

    1、基金托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定,对下述基金投资
范围、投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融工具:

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股
票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(含国债、金融
债、地方政府债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、次级债、
可转换债券、可交换债券、证券公司短期公司债券及其他中国证监会允许投资的债
券)、资产支持证券、债券回购、货币市场工具、银行存款、同业存单、权证、股
指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证
监会相关规定)。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程
序后,可以将其纳入投资范围。

    本基金各类资产的投资比例范围为:



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    基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为0%-95%;基金持有
全部权证的市值不得超过基金资产净值的3%;每个交易日日终在扣除股指期货合
约需缴纳的交易保证金后,基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券
的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证
金、应收申购款等。

    如果法律法规对该比例要求有变更的,以变更后的比例为准,本基金的投资范
围会做相应调整。

    2、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投融资
比例进行监督:

    (1)股票资产占基金资产的比例为0%-95%;

    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,基金保留
的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的
5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;

    (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;

    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券
的10%;

    (5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%;

    (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的10%;

    (7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产
净值的0.5%;

    (8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基
金资产净值的10%;

    (9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%,
中国证监会规定的特殊品种除外;

    (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该



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资产支持证券规模的10%;

    (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;

    (12)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报
告发布之日起3个月内予以全部卖出;

    (13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

    (14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的40%,债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期;

    (15)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基
金资产净值的10%;

    (16)在进行股指期货投资时,本基金在任何交易日日终,持有的买入期货合
约价值与有价证券市值之和,不得超过基金资产净值的95%。

    其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债券)、权证、
资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等;

    (17)本基金在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有
的股票总市值的20%;

    (18)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的20%;

    (19)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差
计算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定;

    (20)本基金总资产不得超过基金净资产的140%;

    (21)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股
票,不得超过该上市公司可流通股票的15%;本基金管理人管理的全部投资组合持



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有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的30%;

    (22)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值
的15%;

    因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产
的投资;

    (23)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致;

    (24)法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。

    如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定
为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受
相关限制,但需提前公告。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合
同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

    因证券/期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,除上述第(2)、(12)、(22)、
(23)点外,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊
情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。

    3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投资禁
止行为进行监督:

    根据法律法规的规定及基金合同的约定,本基金禁止从事下列行为:

    (1)承销证券;

    (2)违反规定向他人贷款或提供担保;



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    (3)从事承担无限责任的投资;

    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;

    (6)从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动;

    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额
持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市
场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予
以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

    法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不
再受相关限制或以变更后的规定为准。

    4、基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金关联投资
限制进行监督:

    根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定,基金管理人和基金托管人
应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公
司名单及其更新,加盖公章并书面提交,并确保所提供名单的真实性、完整性、全
面性。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人,基金托管人于2个工作日内
进行回函确认已知名单的变更。名单变更时间以基金管理人收到基金托管人回函确
认的时间为准。如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程,基金管理人仍违规
进行交易,并造成基金资产损失的,由基金管理人承担责任,基金托管人不承担任
何损失和责任。

    若基金托管人发现基金管理人与关联方进行法律法规禁止基金从事的交易时,
基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施阻止该交易的发生,若基金



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托管人采取必要措施后仍无法阻止该交易发生时,基金托管人有权向中国证监会报
告,由此造成的损失和责任由基金管理人承担。对于交易所场内已成交的违规交易,
基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算,同时向中国证监会报
告,基金托管人不承担由此造成的损失和责任。

    5、基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对基金管理人参与
银行间债券市场进行监督:

    (1)基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金管理人
参与银行间债券市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。

    基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标
准的银行间债券市场交易对手的名单,并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定
各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人在收到名单后2个工作日内回函确
认收到该名单。基金管理人应定期或不定期对银行间债券市场现券及回购交易对手
的名单进行更新,名单中增加或减少银行间债券市场交易对手时须及时通知基金托
管人,基金托管人于2个工作日内回函确认收到后,对名单进行更新。基金管理人
收到基金托管人书面确认后,被确认调整的名单开始生效,新名单生效前已与本次
剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照双方原定协议进行结算。

    如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间债券市场交易对手进
行交易,应及时提醒基金管理人撤销交易,经提醒后基金管理人仍执行交易并造成
基金资产损失的,基金托管人不承担责任。

    (2)基金托管人对于基金管理人参与银行间债券市场交易的交易方式的控制

     基金管理人在银行间债券市场进行现券买卖和回购交易时,需按交易对手名
单中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金
管理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时,基金托管
人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式,经提醒后仍未改正并造成
基金资产损失的,基金托管人不承担责任。

    (3)基金管理人有责任控制交易对手的资信风险,

    按银行间债券市场的交易规则进行交易,并负责解决因交易对手不履行合同而

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造成的纠纷及损失。若未履约的交易对手在基金管理人确定的时间内仍未承担违约
责任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对相应损失先行予以承担,然后再向
相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行
监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易
时,基金托管人应及时提醒基金管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和
责任。

    6、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督:

    (1)基金投资流通受限证券,应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通
受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。流通受限证券指由《上市公司证
券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时
明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停
牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。

    (2)基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经基
金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制
度。基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动
性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投
资比例控制情况。

    基金管理人应至少于首次执行投资指令之前2个工作日将上述资料书面发至基
金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料
后2个工作日内,以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。

    (3)基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律法
规要求的有关必要书面信息。基金管理人应保证上述信息的真实、完整,并应至少
于拟执行投资指令前将上述信息书面发至基金托管人。

    (4)基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险控
制制度情况进行监督,并审核基金管理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上
述资料可能导致基金出现风险的,有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该
风险的消除或防范措施进行补充书面说明,否则,基金托管人有权拒绝执行有关指



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令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权
报告中国证监会。

    如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。
如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。如果基金托管人没有切实
履行监督职责,导致基金出现风险,基金托管人应承担相应责任。

    7、基金托管人对基金投资中期票据的监督:

    (1)基金管理人管理的基金在投资中期票据前,基金管理人须根据法律、法
规、监管部门的规定,制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流动性风险
处置预案,并书面提供给基金托管人,基金托管人依据上述文件对基金管理人投资
中期票据的额度和比例进行监督。

    (2)如未来有关监管部门发布的法律法规对证券投资基金投资中期票据另有
规定的,从其约定。

    (3)基金托管人有权监督基金管理人在相关基金投资中期票据时的法律法规
遵守情况,有关制度、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况,有关额度、比
例限制的执行情况。基金托管人发现基金管理人的上述事项违反法律法规和基金合
同以及本协议的规定,应及时以书面形式通知基金管理人纠正。基金管理人应积极
配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人应按相关托管协议要求向基金托
管人及时发出回函,并及时改正。基金托管人有权随时对所通知事项进行复查,督
促基金管理人改正。如果基金管理人违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应
报告中国证监会。如果基金托管人未能切实履行监督职责,导致基金出现风险,基
金托管人应承担连带责任。

    8、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本基金投资中
小企业私募债券进行监督,监督内容包括但不限于以下几个方面:

    (1)基金投资中小企业私募债券应遵守相关法律法规规定。

    (2)基金在投资中小企业私募债券前,基金管理人须根据法律、法规、监管
部门的规定,制定严格的关于投资中小企业私募债券的投资决策流程和风险控制制
度。基金托管人对基金投资中小企业私募债券是否符合比例限制进行监督,如发现

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异常情况,应及时以书面形式通知基金管理人。

    (3)如未来有关监管部门对基金投资中小企业私募债券另有规定或托管协议
当事人对基金投资中小企业私募债券的监督管理另有约定时,从其约定。

    9、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人选
择存款银行进行监督:

    基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约
定,确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托管人
应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。

    本基金投资银行存款应符合如下规定:

    (1)基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基金
银行存款业务账目及核算的真实、准确。

    (2)基金管理人与基金托管人应根据相关规定,就本基金银行存款业务另行
签订书面协议,明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、
资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等
流程中的权利、义务和职责,以确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法
权益。

    (3)基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查,严格审查、复核
相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。

    (4)基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金法》、
《运作办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的
各项规定。

    基金托管人对基金管理人选择存款银行的监督应依据基金管理人向基金托管
人提供的符合条件的存款银行的名单执行,如基金托管人发现基金管理人将基金资
产投资于该名单之外的存款银行,有权拒绝执行。该名单如有变更,基金管理人应
在启用新名单前提前2个工作日将新名单发送给基金托管人。

    (二)基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的有关措施:


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    1、基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净
值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益
分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核
查。

    2、基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、基金合
同、本托管协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,
基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对,并以书面形式向基金托管人发
出回函,进行解释或举证。

    3、在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改
正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应
报告中国证监会。

    4、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反关法律法规规定或者违反基金
合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向国务院证券监督管理
机构报告。

    5、基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、
行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,
并及时向中国证监会报告,基金管理人应依法承担相应责任。

    6、基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,必须在规定时间
内答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按
照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关
数据资料和制度等。

    7、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同
时通知基金管理人限期纠正。

    8、基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督
权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基金托
管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。




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    三、基金管理人对基金托管人的业务监督、核查

    1、基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不
限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账
户等投资所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基
金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

    2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管
理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基
金法》、基金合同、本托管协议及其他有关规定时,基金管理人应及时以书面形式
通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向
基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促
基金托管人改正,并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在
限期内纠正或未在合理期限内确认的,基金管理人应报告中国证监会。基金管理人
有义务要求基金托管人赔偿基金、基金管理人因此所遭受的损失。

    3、基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会和银
行业监督管理机构,同时通知基金托管人限期纠正。

    4、基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关
资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理
人并改正。

    5、基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督
权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基金管
理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。


    四、基金财产的保管

    (一)基金财产保管的原则

    1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

    2、基金托管人应安全保管基金财产。除依据法律法规规定、基金合同和本托
管协议约定及基金管理人的正当指令外,不得自行运用、处分、分配基金的任何财

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产。

    3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投
资所需账户。

    4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其他
业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立。

    5、基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管基
金财产,如有特殊情况双方可另行协商解决。

    6、除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基
金资产。

    (二)募集资金的验资

    1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人或其委托的登记机构在基金托
管人的营业机构或在其他银行开立的“基金募集专户”,该账户由基金管理人或其委
托的登记机构开立并管理。

    2、基金募集期满或基金提前结束募集时,募集的基金份额总额、基金募集金
额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人
应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的资产托管
专户中,基金托管人在收到资金当日出具确认文件。同时,基金管理人应聘请具有
从事证券业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告,出具的验资报告应由
参加验资的2名以上(含2名)中国注册会计师签字有效。

    3、若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效条件,由基金管理人按规定
办理退款事宜。基金托管人应提供充分协助。

    (三)基金的银行账户的开立和管理

    1、基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户,并根据基
金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人刻
制、保管和使用。

    2、基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管

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人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的
任何账户进行本基金业务以外的活动。

    3、基金银行账户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督管理机构
的有关规定。

    (四)基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理:

    1、基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责
任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。

    2、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分
公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。

    3、基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

    (五)债券托管账户的开立和管理

    1、基金合同生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行
间同业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基金的名义
在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户,并由基金托
管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。

    2、基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间国债市场
回购主协议,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。

    (六)其他账户的开设和管理

    在本托管协议生效之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和基金合同约定
的其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由基金管理人协
助托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定,开立有关账户。该账户按有
关规则使用并管理。

    (七)基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管



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    基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;其中
实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任
公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让,
由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人控制下的实物证券在基
金托管人保管期间的损坏、灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管
人对基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。

    (八)与基金财产有关的重大合同的保管

    与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表基
金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基金管理人保管。基
金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上
的正本原件,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理
人在合同签署后30个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同送达基金
托管人处。合同应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门15年以上。对
于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的
合同传真件,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原件不得转移,由基金管
理人保管。


    五、基金资产净值计算与复核

    1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计
算日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计算保
留到小数点后4位,小数点后第5位四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。国家
另有规定的,从其规定。

    2、基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合基金合同及其他
法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理
人负责计算,基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的
基金份额净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果
复核后以双方认可的方式发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。

    3、根据《基金法》,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核、

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审查基金管理人计算的基金资产净值。因此,本基金的会计责任方是基金管理人,
就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成
一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。


    六、基金份额持有人名册的登记与保管

    1、基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,基金份
额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。

    2、基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编
制和保管,基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人
名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为15年。

    3、基金管理人应当及时向基金托管人定期或不定期提交下列日期的基金份额
持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的
基金份额。基金托管人可以采用电子或文档的形式妥善保管基金份额持有人名册,
保存期限为15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业
务以外的其他用途,并应遵守保密义务。

    4、若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。


    七、争议解决方式

    1、本协议及本协议项下各方的权利和义务适用中华人民共和国法律(为本协
议之目的,不包括香港、澳门和台湾法律),并按照中华人民共和国法律解释。

    2、凡因本协议产生的及与本协议有关的争议,当事人双方均应协商解决;协
商不成的,应提交位于北京市的中国国际经济贸易仲裁委员会,按照其届时有效的
仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有
约束力,除非仲裁裁决另有规定,仲裁费用由败诉方承担。

    3、争议处理期间,相关各方当事人应恪守各自职责,继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。


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       八、托管协议的变更与终止

    1、托管协议的变更程序

    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协
议,其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。本托管协议的变更应报中国证监会
备案。

    2、基金托管协议终止的情形

    发生以下情况,本托管协议终止:

    (1)基金合同终止;

    (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;

    (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理
权;

    (4)发生法律法规或基金合同规定的终止事项。




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