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信诚至裕A(003282)

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单位净值:

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最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:混合型 成立日期:2016-09-29 管理人:中信保诚... 基金经理:缪夏美 等
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中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

信诚至裕:更新招募说明书摘要(2018年12月)

公告日期:2018-12-01

  信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书摘要
基金管理人:中信保诚基金管理有限公司
基金托管人:中信银行股份有限公司
重要提示
信诚基金管理有限公司经中国证监会批准于 2005 年 9 月 30 日注册成立。因业务发展需要,
经国家工商总局核准,公司名称由“信诚基金管理有限公司”变更为“中信保诚基金管理有
限公司”(以下简称“我司”),并由上海市工商行政管理局于 2017 年 12 月 18 日核发新的
营业执照。
根据《中华人民共和国合同法》第七十六条的规定,合同当事人名称变动不影响合同义务的
履行。本次我司名称变更后,以“信诚基金管理有限公司”或“中信保诚基金管理有限公司”
签署的法律文件(包括但不限于公司合同、公告等,以下简称“原法律文件”)不受任何影
响,我司将按照约定履行权利义务。如原法律文件对生效条件、有效期限进行特别说明的,
以原法律文件的说明为准。
信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金经 2016 年 8 月 17 日中国证监会证监许可[2016]1858
号文准予募集注册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理
委员会(以下简称“中国证监会”)注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其
对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投
资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融
工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金
投资所带来的损失。
基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是
引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投
资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险、估值风险,也包括流动性风险、
特有风险及其它风险等风险。
本基金为混合型基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型
基金。
投资有风险,投资人在认购(或申购)本基金时应仔细阅读本招募说明书,全面认识本基金
的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认购/申购
基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策,获得基金投资收益,亦承担基金
投资中出现的各类风险。
投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金信息披露文件,了解本基金的风险收益特
征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风
险承受能力相适应,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。投
资人应当通过本基金管理人或销售机构购买本基金,各销售机构的具体名单见基金份额发售
公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证
本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩
表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提
醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化
引致的投资风险,由投资人自行负担。
本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为 2018 年 9 月 29 日,有关财务数据和净值
表现截止日为 2018 年 9 月 30 日(未经审计)。
一、基金管理人
(一)基金管理人概况
基金管理人:中信保诚基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层
法定代表人:张翔燕
成立日期: 2005 年 9 月 30 日
批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】142 号
注册资本: 贰亿元人民币
电话: (021)68649788
联系人: 唐世春
股权结构:
股东 出资额
(万元人民币) 出资比例
(%)
中信信托有限责任公司 9800 49
英国保诚集团股份有限公司 9800 49
中新苏州工业园区创业投资有限公司 400 2
合计 20000 100
(二)主要人员情况
1.基金管理人董事会成员
张翔燕女士,董事长,工商管理硕士。历任中信银行总行综合计划部总经理,中信银行北京
分行副行长、中信银行总行营业总部副总经理,中信证券股份有限公司副总经济师,中信控
股有限责任公司风险管理部总经理、中信控股有限责任公司副总裁、中国中信集团有限公司
业务协同部主任、中信信托有限责任公司副董事长。现任中信保诚基金管理有限公司董事长。
王道远先生,董事,工商管理硕士。历任中信信托有限责任公司综合管理部总经理、信托管
理部总经理、总经理助理、董事会秘书、副总经理。现任中信信托有限责任公司副总经理、
董事会秘书、固有业务审查委员会主任兼天津信唐货币经纪有限责任公司董事长。
Guy Robert STRAPP 先生,董事,澳大利亚籍,商科学士。历任瀚亚投资(香港)有限公司
首席执行官,英国保诚集团亚洲区资产管理业务投资总裁、瀚亚投资(新加坡)有限公司首
席执行官。现任瀚亚投资集团首席执行官兼瀚亚投资(香港)有限公司首席执行官、瀚亚投
资管理(上海)有限公司董事、瀚亚海外投资基金管理(上海)有限公司董事。
魏秀彬女士,董事,新加坡籍,工商管理硕士。历任施罗德国际商业银行东南亚区域合规经
理、施罗德投资管理(新加坡)有限公司亚太地区风险及合规总监。现任瀚亚投资首席风险官、
瀚亚投资管理(上海)有限公司监事、瀚亚海外投资基金管理(上海)有限公司监事。
吕涛先生,董事,总经理,工商管理硕士。历任中信证券股份有限公司资产管理部总经理、
中信基金管理有限公司(中信证券股份有限公司的全资子公司,2009 年 2 月已与华夏基金
管理有限公司合并)总经理、中信证券股份有限公司董事总经理、中信资产管理有限公司副
总经理。现任中信保诚基金管理有限公司总经理、首席执行官。
孙麟麟先生,独立董事,商科学士。历任安永会计师事务所(香港)资产管理审计团队亚太
区联合领导人,安永会计师事务所(旧金山)美国西部资产管理市场审计团队领导等职。现
任 Lattice Strategies Trust 独立受托人、Nippon Wealth Bank 独立董事、Ironwood Institutional
Multi Strategy Fund LLC and Ironwood Multi Strategy Fund LLC. 独立董事。
夏执东先生,独立董事,经济学硕士。历任财政部财政科学研究所副主任、中国建设银行总
行国际部副处长、安永华明会计师事务所副总经理、北京天华会计师事务所首席合伙人。现
任致同会计师事务所管委会副主席。
杨思群先生,独立董事,经济学博士。历任中国社会科学院财贸经济研究所副研究员,现任
清华大学经济管理学院经济系副教授。
注:原“英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自 2012 年 2 月 14 日起正式更名为瀚亚投
资,其旗下各公司名称自该日起进行相应变更。瀚亚投资为英国保诚集团成员。
2.基金管理人监事会成员
於乐女士,执行监事,经济学硕士。历任日本兴业银行上海分行营业管理部主管、通用电气
金融财务(中国)有限公司人力资源经理。现任中信保诚基金管理有限公司首席人力资源官。
3.经营管理层人员情况
张翔燕女士,董事长,工商管理硕士。历任中信银行总行综合计划部总经理,中信银行北京
分行副行长、中信银行总行营业总部副总经理,中信证券股份有限公司副总经济师,中信控
股有限责任公司风险管理部总经理、中信控股有限责任公司副总裁、中国中信集团有限公司
业务协同部主任、中信信托有限责任公司副董事长。现任中信保诚基金管理有限公司董事长。
吕涛先生,董事,总经理,工商管理硕士。历任中信证券股份有限公司资产管理部总经理、
中信基金管理有限公司(中信证券股份有限公司的全资子公司,2009 年 2 月已与华夏基金
管理有限公司合并)总经理、中信证券股份有限公司董事总经理、中信资产管理有限公司副
总经理。现任中信保诚基金管理有限公司总经理、首席执行官。
桂思毅先生,副总经理,工商管理硕士。历任安达信咨询管理有限公司高级审计员,中乔智
威汤逊广告有限公司财务主管,德国德累斯登银行上海分行财务经理,中信保诚基金管理有
限公司风险控制总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。现任中信保诚基金管理有限公
司副总经理、首席财务官,中信信诚资产管理有限公司(中信保诚基金管理有限公司之子公
司)董事。
唐世春先生,副总经理,法学硕士。历任北京天平律师事务所律师、国泰基金管理有限公司
监察稽核部法务主管、友邦华泰基金管理有限公司法律监察部总监、总经理助理兼董事会秘
书;中信保诚基金管理有限公司督察长兼董事会秘书、中信信诚资产管理有限公司董事。现
任中信保诚基金管理有限公司副总经理、首席市场官。
4.督察长
周浩先生,督察长,法学硕士。历任中国证券监督管理委员会主任科员、公职律师、副调研
员,上海航运产业基金管理有限公司合规总监,国联安基金管理有限公司督察长。现任中信
保诚基金管理有限公司督察长,中信信诚资产管理有限公司董事。
5、基金经理
杨旭先生,理学硕士、文学硕士。曾任职于美国对冲基金 Robust methods 公司,担任数量
分析师;于华尔街对冲基金 WSFA Group 公司,担任 Global Systematic Alpha Fund 助理基金
经理。2012 年 8 月加入中信保诚基金,历任助理投资经理、专户投资经理。现任量化投资
副总监,信诚中证 800 医药指数分级基金、信诚中证 800 有色指数分级基金、信诚中证 800
金融指数分级基金、信诚中证 TMT 产业主题指数分级基金、信诚中证信息安全指数分级基
金、信诚中证智能家居指数分级基金、信诚中证基建工程指数型证券投资基金(LOF)、信诚
至裕灵活配置混合型证券投资基金、信诚新悦回报灵活配置混合型证券投资基金、信诚新兴
产业混合型证券投资基金、信诚新泽回报灵活配置混合型证券投资基金、信诚量化阿尔法股
票型证券投资基金、中信保诚至兴灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
缪夏美女士,经济学硕士。曾任职于方正中期期货有限公司,担任宏观研究员;于合众资产
管理股份有限公司,担任投资经理助理。2016 年 8 月加入中信保诚基金管理有限公司,历
任固定收益部研究员、投资经理。现任中信保诚惠泽 18 个月定期开放债券型证券投资基金、
中信保诚稳鸿债券型证券投资基金、信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金、信诚永益一年
定期开放混合型证券投资基金、信诚至泰灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
6、投资决策委员会成员
胡喆女士,总经理助理、副首席投资官、特定资产投资管理总监;
王国强先生,固定收益总监、基金经理;董越先生,交易总监;
张光成先生,股票投资总监、基金经理;
王睿先生,研究副总监、基金经理。
上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
(一)基金托管人基本情况
名称:中信银行股份有限公司(简称“中信银行”)
住所:北京市东城区朝阳门北大街 9 号
办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 9 号
法定代表人:李庆萍
成立时间:1987 年 4 月 20 日
组织形式:股份有限公司
注册资本:489.35 亿元人民币
存续期间:持续经营
批准设立文号:中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[2004]125 号
联系人:中信银行资产托管部
联系电话:4006800000
传真:010-85230024
客服电话:95558
网址:bank.ecitic.com
经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与
贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从
事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款
项;提供保管箱服务;结汇、售汇业务;代理开放式基金业务;办理黄金业务;黄金进出口;
开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务;经国务院银
行业监督管理机构批准的其他业务;保险兼业代理业务(有效期至 2017 年 09 月 08 日)。(依
法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。)
中信银行(601998.SH、0998.HK)成立于 1987 年,原名中信实业银行,是中国改革开放中
最早成立的新兴商业银行之一,是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行,并以屡创
中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。伴随中国经济的快速发展,中信实业银行在中国
金融市场改革的大潮中逐渐成长壮大,于 2005 年 8 月,正式更名“中信银行”。2006 年 12
月,以中国中信集团和中信国际金融控股有限公司为股东,正式成立中信银行股份有限公司。
同年,成功引进战略投资者,与欧洲领先的西班牙对外银行(BBVA)建立了优势互补的战
略合作关系。2007 年 4 月 27 日,中信银行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上市。
2009 年,中信银行成功收购中信国际金融控股有限公司(简称:中信国金)70.32%股权。
经过三十年的发展,中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一,是一家快速增长
并具有强大综合竞争力的全国性股份制商业银行。2009 年,中信银行通过了美国 SAS70 内
部控制审订并获得无保留意见的 SAS70 审订报告,表明了独立公正第三方对中信银行托管服
务运作流程的风险管理和内部控制的健全有效性全面认可。
(二)主要人员情况
孙德顺先生,中信银行执行董事、行长。孙先生自 2016 年 7 月 20 日起任本行行长。孙先生
同时担任中信银行(国际)董事长。此前,孙先生于 2014 年 5 月至 2016 年 7 月任本行常
务副行长;2014 年 3 月起任本行执行董事;2011 年 12 月至 2014 年 5 月任本行副行长,2011
年 10 月起任本行党委副书记;2010 年 1 月至 2011 年 10 月任交通银行北京管理部副总裁兼
交通银行北京市分行党委书记、行长;2005 年 12 月至 2009 年 12 月任交通银行北京市分行
党委书记、行长;1984 年 5 月至 2005 年 11 月在中国工商银行海淀区办事处、海淀区支行、
北京分行、数据中心(北京)等单位工作,期间,1995 年 12 月至 2005 年 11 月任中国工商
银行北京分行行长助理、副行长,1999 年 1 月至 2004 年 4 月曾兼任中国工商银行数据中心
(北京)总经理;1981 年 4 月至 1984 年 5 月就职于中国人民银行。孙先生拥有三十多年的
中国银行业从业经验。孙先生毕业于东北财经大学,获经济学硕士学位。
杨毓先生,中信银行副行长,分管托管业务。杨先生自 2015 年 7 月起任本行党委委员,2015
年 12 月起任本行副行长。此前,杨先生 2011 年 3 月至 2015 年 6 月任中国建设银行江苏省
分行党委书记、行长;2006 年 7 月至 2011 年 2 月任中国建设银行河北省分行党委书记、行
长;1982 年 8 月至 2006 年 6 月在中国建设银行河南省分行工作,历任计财处副处长,信阳
分行副行长、党委委员,计财处处长,郑州市铁道分行党委书记、行长,郑州分行党委书记、
行长,河南省分行党委副书记、副行长(主持工作)。杨先生为高级经济师,研究生学历,
管理学博士。
杨洪先生,现任中信银行资产托管部总经理,硕士研究生学历,高级经济师,教授级注册咨
询师。先后毕业于四川大学和北京大学工商管理学院。曾供职于中国人民银行四川省分行、
中国工商银行四川省分行。1997 年加入中信银行,相继任中信银行成都分行信贷部总经理、
支行行长,总行零售银行部总经理助理兼市场营销部总经理、贵宾理财部总经理、中信银行
贵阳分行党委书记、行长,总行行政管理部总经理。
(三)基金托管业务经营情况
2004 年 8 月 18 日,中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会批
准,取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的原则,切实履行托管人
职责。
截至 2018 年 6 月末,中信银行已托管 154 只公开募集证券投资基金,以及基金公司、证券
公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产,托管总规模达
到 8.56 万亿元人民币。
三、相关服务机构
(一)基金份额销售机构
1、直销机构
中信保诚基金管理有限公司及本公司的网上交易平台
住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层
法定代表人:张翔燕
电话: (021)6864 9788
联系人:杨德智
投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回等业务,具体交
易细则请参阅本公司网站公告。网上交易网址:http://www.citicprufunds.com.cn。
2、其他销售机构
(1)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号金座
法定代表人:其实
电 话:021-54660526
传 真:021-54660501
公司网址:www.1234567.com.cn
客服电话:400-1818-188
(2)中信银行股份有限公司
注册地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
法定代表人:李庆萍
客服电话:95558
网址:http://bank.ecitic.com
(3)北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号 5 层 5122 室
办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 39 号第一上海中心 C 座 6 层
法定代表人:李悦
联系人:张晔
电话:010-56642602
http://htmz.lhygcn.com/
(4)第一创业证券股份有限公司
办公地址:广东省深圳福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
电话:0755-23838888
网址:https://www.firstcapital.com.cn/
客户服务电话:95358
(5)中信期货有限公司
注册地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、14

办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、14

法定代表人:张皓
联系人:洪诚
电话:0755-23953913
网址:http://www.citicsf.com/
(6)中信证券股份有限公司
注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦
法定代表人:王东明
联系人:侯艳红
电话:010-60838995
传真:0755-23835861、010-60836029
网址:http://www.cs.ecitic.com
(7)中信证券(山东)有限责任公司
注册地址: 青岛市崂山苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层(1507-1510 室)
办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层(266061)
法定代表人:杨宝林
联系人:吴忠超
联系电话:0532-85022326
客服电话:95548
网址:www.zxwt.com.cn
(8)大连网金基金销售有限公司
注册地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 202 室
办公地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 202 室
客服电话:400899100
网址:http://www.yibaijin.com/
具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的相关公告。
基金管理人可根据有关法律法规要求,根据实情,选择其他符合要求的机构销售本基金或变
更上述销售机构,并及时公告。
(二)登记机构
名称:中信保诚基金管理有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层
法定代表人:张翔燕
客服电话:400-6660066
联系人:金芬泉
电话:021-68649788
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:上海源泰律师事务所
注册地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
办公地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
负责人:廖海
经办律师:廖海、刘佳
电话:(021)51150298
传真:(021)51150398
联系人:刘佳
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址:上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼
法定代表人:李丹
电话:021-23238888
传真:021-23238800
联系人:赵钰
经办注册会计师:陈熹、赵钰
四、基金的名称
信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金
五、基金的类型
契约型开放式
六、基金的投资目标
在严格控制风险的前提下,通过合理的资产配置,综合运用多种投资策略,力争获得超越业
绩比较基准的绝对回报。
七、投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包含中小
板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券(含国债、金融债、地方政府债、企
业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、次级债、可转换债券、可交换债券、证
券公司短期公司债券及其他中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、货币
市场工具、银行存款、同业存单、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资
的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将
其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为 0%-95%;基金持有全部权证的市
值不得超过基金资产净值的 3%;每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金
后,基金保留的现金或投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值
的 5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如果法律法规对该比例要求有变更的,以变更后的比例为准,本基金的投资范围会做相应调
整。
八、基金的投资策略
1、资产配置策略
本基金主要通过对宏观经济运行状况、国家财政和货币政策、国家产业政策以及资本市场资
金环境、证券市场走势的分析,在评价未来一段时间股票、债券市场相对收益率的基础上,
动态优化调整权益类、固定收益类等大类资产的配置。在严格控制风险的前提下,力争获得
超越业绩比较基准的绝对回报。
2、股票投资策略
在灵活的类别资产配置的基础上,本基金通过自上而下及自下而上相结合的方法挖掘优质的
上市公司,严选其中安全边际较高的个股构建投资组合:自上而下地分析行业的增长前景、
行业结构、商业模式、竞争要素等分析把握其投资机会;自下而上地评判企业的产品、核心
竞争力、管理层、治理结构等;并结合企业基本面和估值水平进行综合的研判,严选安全边
际较高的个股。
3、固定收益投资策略
本基金将根据当前宏观经济形势、金融市场环境,运用基于债券研究的各种投资分析技术,
进行个券精选。
4、证券公司短期公司债券投资策略
本基金通过对证券公司短期公司债券发行人基本面的深入调研分析,结合发行人资产负债状
况、盈利能力、现金流、经营稳定性以及债券流动性、信用利差、信用评级、违约风险等的
综合评估结果,选取具有价格优势和套利机会的优质信用债券进行投资。
5、资产支持证券投资策略
资产支持证券的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿还率等多种因
素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上,对资产支持证券的交易结构
风险、信用风险、提前偿还风险和利率风险等进行分析,采取包括收益率曲线策略、信用利
差曲线策略、预期利率波动率策略等积极主动的投资策略,投资于资产支持证券。
6、股指期货投资策略
基金管理人可运用股指期货,以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。本基金在股指
期货投资中将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前提下,本着谨慎原
则,参与股指期货的投资,以管理投资组合的系统性风险,改善组合的风险收益特性。此外,
本基金还将运用股指期货来对冲诸如预期大额申购赎回、大量分红等特殊情况下的流动性风
险以进行有效的现金管理。
7、权证投资策略
本基金将按照相关法律法规通过利用权证进行套利、避险交易,控制基金组合风险,获取超
额收益。本基金进行权证投资时,将在对权证标的证券进行基本面研究及估值的基础上,结
合股价波动率等参数,运用数量化定价模型,确定其合理内在价值,构建交易组合。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将
其纳入投资范围,本基金可以相应调整和更新相关投资策略,并在招募说明书更新或相关公
告中公告。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:30%×沪深 300 指数收益率+70%×中证综合债指数收益率。
本基金是一只灵活配置混合型基金,该业绩比较基准可以较好地衡量本基金的投资业绩。
如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,
或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本基金管理人可以在与基金托
管人协商一致后变更业绩比较基准并及时公告,但不需要召集基金份额持有人大会。
十、基金的风险收益特征
本基金为混合型基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型
基金。
十一、基金投资组合报告(未经审计)
本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,
并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中信银行股份有限公司根据基金合同的约定,于 2018 年 10 月 24 日复核了本招
募说明书中的投资组合报告,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告的财务数据截止至 2018 年 9 月 30 日。
1.报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 12,767,164.30 4.23
其中:股票 12,767,164.30 4.23
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 266,715,800.00 88.35
其中:债券 266,715,800.00 88.35
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 500,000.00 0.17
其中:买断式回购的买入返售金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 2,930,339.41 0.97
8 其他资产 18,978,138.80 6.29
9 合计 301,891,442.51 100.00
2.报告期末按行业分类的股票投资组合
1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 7,800,800.00 3.17
C 制造业 3,030,464.30 1.23
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 1,490,900.00 0.61
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 - -
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 445,000.00 0.18
S 综合 - -
合计 12,767,164.30 5.19
2)报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通投资的股票。
3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细
1)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 601857 中国石油 400,000 3,668,000.00 1.49
2 600547 山东黄金 80,000 1,893,600.00 0.77
3 600104 上汽集团 50,000 1,664,000.00 0.68
4 600125 铁龙物流 170,000 1,490,900.00 0.61
5 601899 紫金矿业 400,000 1,428,000.00 0.58
6 300296 利亚德 150,000 1,125,000.00 0.46
7 600583 海油工程 120,000 811,200.00 0.33
8 300144 宋城演艺 20,000 445,000.00 0.18
9 600485 信威集团 20,906 241,464.30 0.10
4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 14,033,400.00 5.70
其中:政策性金融债 14,033,400.00 5.70
4 企业债券 111,269,900.00 45.20
5 企业短期融资券 60,403,000.00 24.54
6 中期票据 81,009,500.00 32.91
7 可转债(可交换债) - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 266,715,800.00 108.36
5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 101800357 18 云南交投 MTN001 200,000 20,206,000.00 8.21
2 011801238 18 大同煤矿 SCP007 200,000 20,084,000.00 8.16
3 136710 16 福新 01 200,000 19,830,000.00 8.06
4 143544 G18 华综 1 150,000 15,226,500.00 6.19
5 101801113 18 云能投 MTN001 150,000 15,042,000.00 6.11
6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期内未进行贵金属投资。
8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期内未进行权证投资。
9.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货.
2)本基金投资股指期货的投资政策
基金管理人可运用股指期货,以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标。本基金在股指
期货投资中将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前提下,本着谨慎原则,
参与股指期货的投资,以管理投资组合的系统性风险,改善组合的风险收益特性。此外,本基金
还将运用股指期货来对冲诸如预期大额申购赎回、大量分红等特殊情况下的流动性风险以进
行有效的现金管理。
10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1)本期国债期货投资政策
本基金投资范围不包括国债期货投资。
2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期内未进行国债期货投资。
3)本期国债期货投资评价
本基金投资范围不包括国债期货投资。
11.投资组合报告附注
1)基金投资前十名证券的发行主体被监管部门立案调查或编制日前一年内受到公开谴责、处
罚说明
本基金投资的前十名证券的发行主体均没有被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内
受到公开谴责、处罚。
2)声明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
本基金投资的前十名股票中,没有超出基金合同规定备选库之外的股票。
3)其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 104,993.13
2 应收证券清算款 14,473,739.73
3 应收股利 -
4 应收利息 4,399,405.94
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 18,978,138.80
4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5)报告期末股票中存在流通受限情况的说明
1.11.5.1 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序号 股票代码 股票名称 流通受限部分的公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 流
通受限情况说明
1 600485 信威集团 241,464.30 0.10 重大资产重组
6)投资组合报告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因,投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
招募说明书。基金业绩数据截至 2018 年 9 月 30 日。
(一)基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表
信诚至裕 A
阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准
收益率标准差④ ①-③ ②-④
2016 年 9 月 29 日至 2016 年 12 月 31 日 -2.05% 0.16% -0.20% 0.25% -1.85% -0.09%
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12 月 31 日 7.76% 0.14% 6.41% 0.20% 1.35% -0.06%
2018 年 1 月 1 日至 2018 年 9 月 30 日 -0.47% 0.27% -0.64% 0.43% 0.17% -0.16%
2016 年 9 月 29 日至 2018 年 9 月 30 日 5.05% 0.20% 5.52% 0.31% -0.47% -0.11%
信诚至裕 C
阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准
收益率标准差④ ①-③ ②-④
2016 年 9 月 29 日至 2016 年 12 月 31 日 -2.15% 0.16% -0.20% 0.25% -1.95% -0.09%
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12 月 31 日 -2.89% 0.68% 6.41% 0.20% -9.30% 0.48%
2018 年 1 月 1 日至 2018 年 9 月 30 日 -0.58% 0.27% -0.64% 0.43% 0.06% -0.16%
2016 年 9 月 29 日至 2018 年 9 月 30 日 -5.53% 0.51% 5.52% 0.31% -11.05% 0.20%
(二)基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
信诚至裕 A
信诚至裕 C
注:1.基金合同生效起至本报告期末不满一年(本基金合同生效日为 2016 年 9 月 29 日)。
2.本基金建仓期自 2016 年 9 月 29 日至 2017 年 3 月 29 日, 建仓期结束时资产配置比例符合
本基金基金合同规定。
十三、费用概览
(一)与基金运作有关的费用
1.基金费用的种类
1)基金管理人的管理费;
2)基金托管人的托管费;
3)C 类份额的销售服务费;
4)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
5)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;
6)基金份额持有人大会费用;
7)基金的证券、期货交易费用;
8)基金的银行汇划费用;
9)基金的账户开户费用、账户维护费用;
10)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
2.基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1)基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费的计算方法如下:
H=E×0.60%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托管人核对一
致后,由基金托管人于次月首日起第 3 个工作日从基金财产中一次性支付给基金管理人,基
金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付
的,顺延至最近可支付日支付。
2)基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下:
H=E×0.1%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托管人核对一
致后,由基金托管人于次月首日起第 3 个工作日从基金财产中一次性支付给基金托管人,基
金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付
的,顺延至最近可支付日支付。
3)销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.10%。本基
金 C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类份额基金资产净值的 0.10%年费率计提。计算方
法如下:
H=E×0.10%÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托管人核对一
致后,由基金托管人于次月首日起第 3 个工作日从基金财产中一次性支付给登记机构,由登
记机构代付给销售机构,基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或
不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类”中第 4-10 项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费用实
际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
3.不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;
2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3)《基金合同》生效前的相关费用;
4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
(二)与基金销售有关的费用
1、本基金 A 类份额在申购时收取申购费用。本基金 C 类份额不收取申购费用。A 类份额申
购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费
用。
基金份额的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份
额时收取。
2、本基金 A 类份额的申购费率如下:
单笔申购金额(含申购费) 申购费率
M < 50 万 0.80%
50 万 ≤ M < 200 万 0.50%
200 万 ≤ M < 500 万 0.30%
M ≥ 500 万 1000 元/笔
(注:M:申购金额;单位:元)
3、基金份额的赎回费率
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。
基金管理人可以在不违反法律法规的情形下,确定赎回费用归入基金财产的比例,未计入基
金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
(1)本基金 A 类份额的赎回费率如下:
对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费,对持续持有期少于 30 日的投资
人收取不低于 0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产;对持续持有期少于 3 个
月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产;对持
续持有期不少于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费,并将不低于赎回
费总额的 50%计入基金财产;其余用于支付登记费和其他必要的手续费。具体赎回费率结构
如下:
持续持有期(Y) 赎回费率
Y<7 天 1.50%
7 天≤Y<30 天 0.75%
30 天≤Y<6 个月 0.50%
Y≥6 个月 0
注:6 个月指 180 天;
(2)本基金 C 类份额的赎回费率如下:
对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费,对持续持有期少于 30 日的投资
人收取不低于 0.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。具体赎回费率结构如下:
持续持有期(Y) 赎回费率
Y<7 天 1.50%
7 天≤Y<30 天 0.50%
Y≥30 天 0
4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或
收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金
促销计划,针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监
管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和赎回费率。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办
法》(以下简称“运作办法”)、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理
办法》及其它有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动,对原
《信诚至裕灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》进行了更新,主要更新的内容如下:
1.在“重要提示”部分更新了相应日期。
2.在“三、基金管理人”中的“主要人员情况”部分,更新了相关成员的内容。
3.在“四、基金托管人”中,根据实际情况更新了基金托管人的相关信息;
4.在“五、相关服务机构”部分,根据实际情况对销售机构和会计师事务所的相关信息进行
了更新。
5.在“九、基金的投资”部分,更新了“基金投资组合报告”,财务数据截止至 2018 年 9 月
30 日。
6.在“十、基金的业绩”部分,更新了该节的内容,数据截止至 2018 年 9 月 30 日。
7.在“二十一、对基金份额持有人的服务”部分,更新了网上交易及对账单服务内容。
8.在“二十二、其他应披露事项”部分,披露了自 2018 年 3 月 30 日以来涉及本基金的相关
公告。
中信保诚基金管理有限公司
2018 年 12 月 1 日
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