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工银国债(7-10年)指数C(004086)

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最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:债券型 成立日期:2017-01-04 管理人:工银瑞信... 基金经理:刘琦
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中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

工银国债(7-10年)指数:工银瑞信中债-国债(7-10年)总指数证券投资基金更新的招募说明书(2019年第3号)

公告日期:2019-10-24

工银瑞信中债-国债(7-10 年)总指数
          证券投资基金
        更新的招募说明书
             (2019 年第 3 号)




     基金管理人:工银瑞信基金管理有限公司
     基金托管人:中国农业银行股份有限公司
工银瑞信中债-国债(7-10 年)总指数证券投资基金                  更新的招募说明书



                                         重要提示

    工银瑞信中债-国债(7-10年)总指数证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证

券监督管理委员会2016年12月5日证监许可〔2016〕3005号文注册募集。本基金基金合同于

2017年1月4日正式生效,自该日起基金管理人正式开始管理本基金。

    基金管理人保证《工银瑞信中债-国债(7-10年)总指数证券投资基金招募说明书》的

内容真实、准确、完整。但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资

价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

    投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书,全面认识

本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资者自身的风险承受能力,并对认购(或申

购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资

的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投

资风险,由投资者自行负担。

    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投

资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各

类风险,包括:市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、合规性风险、操作风险、

利率风险、本基金特有的风险及其他风险。

    本基金为债券型基金,其预期风险和预期收益低于股票型基金及混合型基金,高于货

币市场基金。本基金为指数型基金,主要采用抽样复制法跟踪标的指数的表现,具有与标

的指数以及标的指数所代表的证券市场相似的风险收益特征。

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国债、政

策性金融债、债券回购、银行存款等资产、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金

投资的其他金融工具,但须符合中国证监会相关规定。本基金不参与股票、权证等资产的

投资。

    本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%;其中投资于中债-国债(7-10

年)总指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%;每个交易日

日终,扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后现金或者到期日在一年以内的政府债券不

低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等,其它

金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序


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后,可以将其纳入投资范围。

    本基金发售面值为人民币 1.00 元。在市场波动因素影响下,本基金净值可能低于发售

面值,本基金投资者有可能出现亏损。

    基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对

本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

    本基金本次更新招募说明书仅对基金经理相关信息进行更新,基金经理相关信息更新

截止日为2019年10月22日。除非另有说明,本招募说明书所载其他内容截止日为2019年7

月3日,有关财务数据和净值表现数据截止日为2019年6月30日(财务数据未经审计)。




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                                                                目  录
一、绪言 ............................................................................................................................................1

二、释义 ............................................................................................................................................2

三、基金管理人 ................................................................................................................................5

四、基金托管人 ..............................................................................................................................15

五、相关服务机构 ..........................................................................................................................17

六、基金的募集 ..............................................................................................................................40

七、基金合同的生效 ......................................................................................................................41

八、基金份额的申购、赎回与转换 ..............................................................................................41

九、基金的投资 ..............................................................................................................................52

十、基金的业绩 ..............................................................................................................................59

十一、基金的财产 ..........................................................................................................................62

十二、基金资产估值 ......................................................................................................................63

十三、基金的费用与税收 ..............................................................................................................67

十四、基金的收益与分配 ..............................................................................................................70

十五、基金的会计与审计 ..............................................................................................................71

十六、基金的信息披露 ..................................................................................................................72

十七、基金的风险揭示 ..................................................................................................................77

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................................................................80

十九、基金合同的内容摘要 ..........................................................................................................82

二十、基金托管协议的内容摘要 ..................................................................................................82

二十一、对基金份额持有人的服务 ..............................................................................................82

二十二、其他应披露事项 ..............................................................................................................85

二十三、招募说明书存放及查阅方式 ..........................................................................................85

二十四、备查文件 ..........................................................................................................................85

附件一 基金合同内容摘要 ..............................................................................................................1

附件二 基金托管协议内容摘要 ....................................................................................................16




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                                         一、绪言

    《工银瑞信中债-国债(7-10 年)总指数证券投资基金招募说明书》(以下简称“本招

募说明书”或“招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基

金法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资

基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以

下简称“《信息披露办法》”)         、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

(以下简称“《流动性风险规定》”)及其他有关法律法规以及《工银瑞信中债-国债(7-10

年)总指数证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。

    本招募说明书阐述了工银瑞信中债-国债(7-10 年)总指数证券投资基金的投资目

标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在作出投资决策

前应仔细阅读本招募说明书。

    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对

其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

    本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理

有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的

信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。

    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基

金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基

金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承

认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者

欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。




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                                         二、释义

    在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

    1、基金或本基金:指工银瑞信中债-国债(7-10 年)总指数证券投资基金

    2、基金管理人:指工银瑞信基金管理有限公司

    3、基金托管人:指中国农业银行股份有限公司

    4、基金合同:指《工银瑞信中债-国债(7-10 年)总指数证券投资基金基金合同》及

对基金合同的任何有效修订和补充

    5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信中债-国债(7-

10 年)总指数证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

    6、招募说明书或本招募说明书:指《工银瑞信中债-国债(7-10 年)总指数证券投资

基金招募说明书》及其定期的更新

    7、基金份额发售公告:指《工银瑞信中债-国债(7-10 年)总指数证券投资基金基金

份额发售公告》

    8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解

释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

    9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会

议通过,经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,

自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4           月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员

会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部

法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

    10、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券

投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

    11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的

《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

    12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

    13、《流动性风险规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施

的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

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    14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

    15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

    16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律

主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

    17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

    18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记

并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

    19、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集

的证券投资基金的中国境外的机构投资者

    20、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

    21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

    22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基

金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

    23、销售机构:指工银瑞信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规

定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基

金销售业务的机构

    24、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基

金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红

利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

    25、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为工银瑞信基金管理有限公

司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

    26、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基

金份额余额及其变动情况的账户

    27、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认

购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的

账户

    28、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管

理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期


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    29、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完

毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

    30、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过

3 个月

    31、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

    32、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关期货交易所的正常交易日

    33、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

    34、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)

    35、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

    36、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

    37、《业务规则》:指《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规

则》,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人

和投资人共同遵守

    38、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基

金份额的行为

    39、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基

金份额的行为

    40、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件

要求将基金份额兑换为现金的行为

    41、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条

件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他

基金基金份额的行为

    42、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份

额销售机构的操作

    43、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣

款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款

及受理基金申购申请的一种投资方式

    44、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)


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超过上一开放日基金总份额的 10%

     45、元:指人民币元

     46、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的

其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

     47、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其

他资产的价值总和

     48、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值

     49、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

     50、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金

份额净值的过程

     51、A 类基金份额:指在投资人认购、申购基金时收取认购、申购费用,并不再从本

类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

     52、C 类基金份额:指从本类别基金资产中计提销售服务费,不收取认购、申购费用

的基金份额

     53、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒



     54、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

     55、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价

格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10            个交易日以上的逆回购与银行定期存款

(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股

票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

     56、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方

式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存

量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待



                                    三、基金管理人

     (一)基金管理人概况

     名称:工银瑞信基金管理有限公司

     住所:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、

                                                 5
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甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

    办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

    邮政编码:100033

    法定代表人:王海璐

    成立日期:2005 年 6 月 21 日

    批准设立机关:中国证监会

    批准设立文号:中国证监会证监基金字[2005]93 号

    经营范围:基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务

    组织形式:有限责任公司

    注册资本:贰亿元人民币

    联系人:朱碧艳

    联系电话:400-811-9999

    股权结构:中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%;瑞士信贷银行股份有

限公司占公司注册资本的 20%。

       存续期间:持续经营

        (二)主要人员情况

        1、董事会成员

    郭特华女士,董事长,博士,曾任工银瑞信基金管理有限公司总经理。历任中国工商

银行总行商业信贷部、资金计划部副处长,中国工商银行总行资产托管部处长、副总经

理。

    Michael Levin 先生,董事,瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin

先生负责制定和指导亚太区资产管理战略,包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构

和私人银行密切合作,以提供资产管理投资解决方案。               在 2011 年 8 月加入瑞士信贷之

前, Levin 先生是 AsiaCrest Capital 的首席执行官,AsiaCrest Capital 是一家位于香

港的对冲基金 FoF。再之前,他曾在 Hite                Capital 和英仕曼集团担任投资组合经理。

Levin 先生也是 Metropolitan Venture Partners 的联合创始人。 他在流动和非流动性另

类投资行业拥有超过 20 年的经验。Levin 先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院,并

获得经济学理学士学位。

    王海璐女士,董事,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、总经理。1997


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年 7 月开始先后在中国工商银行总行管理信息部、办公室、金融市场部工作;2010 年 9 月

至 2019 年 1 月任中国工商银行总行金融市场部副总经理;2019 年加入工银瑞信基金管理

有限公司。

    王一心女士,董事,高级经济师。中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专

职董事。历任中国工商银行专项融资部(公司业务二部、营业部)副总经理;中国工商银

行营业部历任副处长、处长;中国工商银行总行技术改造信贷部经理。

    王莹女士,董事,高级会计师,中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专

职派出董事,于2004年11月获得国际内审协会注册内部审计师(Certified        Internal

Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人,中国工商银行清算

中心外汇清算处负责人、副处长,中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处

长,中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长,工行悉尼分行内部审计师、风险专

家。

    田国强先生,独立董事,经济学博士。上海财经大学经济学院院长,上海财经大学高

等研究院院长,美国德州 A&M 大学经济系 Alfred F. Chalk 讲席教授。首批中组部“千人

计划”入选者及其国家特聘专家,首批人文社会科学长江学者讲座教授,曾任上海市人民

政府特聘决策咨询专家,中国留美经济学会会长(1991-1992)。2006 年被《华尔街电

讯》列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机

制设计、中国经济等。

    Alan H Smith先生,独立董事,法学学士,香港太平绅士,香港律师公会律师。历任云

顶香港有限公司副董事长,怡富控股有限公司董事长,香港大学法律专业讲师,恒生指数

顾问委员会委员,香港医院管理局公积金计划受托人,香港证监会程序复检委员会委员,

香港政府经济顾问委员会发展局成员,香港联合交易所新市场发展工作小组主席,曾被

《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。

    程凤朝先生,独立董事,管理学博士,现为湖南大学博士生导师,中国社会科学院研

究生院硕士生导师,中国上市公司协会并购融资委员会副主任委员。获湖南大学管理学博

士学位,金融科学研究员,高级会计师,中国注册会计师,中国注册资产评估师。

       2、监事会成员

    郑剑锋先生,监事,金融学科学双硕士。2005 年 12 月起,郑剑锋先生任职于中国工商

银行监事会办公室,先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任,主要负


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责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014 年 6 月起,郑剑锋先生被任命为中国

工商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董

事。

       黄敏女士,监事,金融学学士。黄敏女士于 2006 年加入 Credit Suisse Group (瑞士

信贷集团),先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中

国区执行首席运营官,资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。

       洪波女士,监事,硕士。ACCA     非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明会计师事务

所高级审计员;2008 年至 2009 年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管;2009

年 6 月加入工银瑞信法律合规部,现任内控稽核部总监。

       倪莹女士,监事,硕士。2000 年至 2009 年任职于中国人民大学,历任副科长、科长,

校团委副书记。2009 年至 2011 年就职于北京市委教工委,任干部处副调研员。2011 年加

入工银瑞信战略发展部,现任人力资源部总监。

       章琼女士,监事,硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部;2003 年至 2005

年任职于银河基金,担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信运作部,现任中央交易室总

监。

       3、高级管理人员

       王海璐女士,总经理,简历同上。

       朱碧艳女士,硕士,国际注册内部审计师,现任工银瑞信基金管理有限公司党委委

员、督察长,兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997-1999 年中国华融信托投资公司

证券总部经理,2000-2005 年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经

理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。

       杜海涛先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理,兼任工银瑞信资产

管理(国际)有限公司董事,1997 年 7 月至 2002 年 9 月,任职于长城证券有限责任公

司,历任职员、债券(金融工程)研究员;2002 年 10 月至 2003 年 5 月,任职于宝盈基金

管理有限公司,历任研究员、基金经理助理;2003 年 6 月至 2006 年 3 月,任职于招商基

金管理有限公司,历任研究员、基金经理。2006 年加入工银瑞信基金管理有限公司。

       赵紫英女士,博士,现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理,兼任工

银瑞信投资管理有限公司董事,1989 年 8 月至 1993 年 5 月,任职于中国工商银行海淀支

行,从事国际业务;1993 年 6 月至 2002 年 4 月,任职于中国工商银行北京市分行国际业


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务部,历任综合科科长、国际业务部副总经理;2002 年 5 月至 2005 年 6 月,任职于中国

工商银行牡丹卡中心,历任市场营销部副总经理、清算部副总经理。2005 年加入工银瑞信

基金管理有限公司。

     郝炜先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理,兼任工银

瑞信资产管理(国际)有限公司董事,工银瑞信投资管理有限公司董事。2001 年 4 月至

2005 年 6 月,任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。

     4、本基金基金经理

     陈涵先生,8 年证券从业经验。2011 年加入工银瑞信,曾任固定收益部宏观利率、

信用策略研究员、专户投资部投资经理,现任固定收益部基金经理。2019 年 6 月 20 日至

今,担任工银瑞信中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金基金经理;2019 年 6 月 20 日

至今,担任工银瑞信中债 3-5 年国开行债券指数证券投资基金基金经理;2019 年 8 月 14

日至今,担任工银瑞信中债 1-3 年国开行债券指数证券投资基金基金经理;2019 年 10 月

22 日至今,担任工银瑞信中债-国债(7-10 年)总指数证券投资基金基金经理。

     本基金历任基金经理:

     刘琦先生,2017 年 1 月 4 日至 2019 年 10 月 22 日管理本基金。

     5、投资决策委员会成员

     王海璐女士,简历同上。

     杜海涛先生,投资决策委员会主任,简历同上。

     宋炳珅先生,15 年证券从业经验;曾任中信建投证券有限公司研究员;2007 年加入

工银瑞信,现任权益投资总监。2012 年 2 月 14 日至今,担任工银瑞信添颐债券型证券投

资基金基金经理;2013 年 1 月 18 日至今,担任工银双利债券基金基金经理;2013 年 1 月

28 日至 2014 年 12 月 5 日,担任工银瑞信 60 天理财债券型基金基金经理;2014 年 1 月 20

日至 2018 年 8 月 28 日,担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理;2014 年 1 月 20

日至 2017 年 5 月 27 日,担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理;2014 年 10

月 23 日至今,担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理;2014 年 11 月 18 日至 2018 年

8 月 28 日,担任工银医疗保健行业股票型基金基金经理;2015 年 2 月 16 日至 2017 年 12

月 22 日,担任工银战略转型主题股票基金基金经理;2017 年 4 月 12 日至 2018 年 12 月 28

日,担任工银瑞信中国制造 2025 股票型证券投资基金基金经理。

     欧阳凯先生,17 年证券从业经验;曾任中海基金管理有限公司基金经理;2010 年加


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入工银瑞信,现任固定收益投资总监。2010 年 8 月 16 日至今,担任工银双利债券型基金

基金经理;2011 年 12 月 27 日至 2017 年 4 月 21 日,担任工银保本混合基金基金经理;

2013 年 2 月 7 日至 2017 年 2 月 6 日,担任工银保本 2 号混合型发起式基金(自 2016 年 2

月 19 日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理;2013 年 6 月 26 日至

2018 年 2 月 27 日,担任工银瑞信保本 3 号混合型基金基金经理;2013 年 7 月 4 日至 2018

年 2 月 23 日,担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理;2014 年 9 月 19 日起至今,

担任工银新财富灵活配置混合型基金基金经理;2015 年 5 月 26 日起至 2018 年 6 月 5 日,

担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。

     黄安乐先生,16 年证券从业经验;先后在天相投资顾问有限公司担任研究员,国信

证券经济研究所担任资深分析师,国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员;2010 年

加入工银瑞信,现任权益投资总监。2011 年 11 月 23 日至今,担任工银瑞信主题策略混合

型证券投资基金基金经理;2013 年 9 月 23 日至今,担任工银瑞信精选平衡基金基金经

理;2014 年 10 月 22 日至 2017 年 10 月 9 日,担任工银高端制造行业股票型基金基金经

理;2015 年 4 月 28 日至 2018 年 3 月 2 日,担任工银新材料新能源行业股票型基金基金经

理;2016 年 1 月 29 日至 2018 年 11 月 30 日,担任工银瑞信国家战略主题股票型基金基金

经理;2017 年 4 月 21 日至 2019 年 1 月 24 日,担任工银瑞信互联网加股票型证券投资基

金基金经理;2018 年 3 月 28 日至今,担任工银瑞信中小盘成长混合型证券投资基金基金

经理,2018 年 6 月 5 日至今,担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金经理。

     李剑峰先生,16 年证券从业经验;曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、

高级副经理;2008 年加入工银瑞信,曾任固定收益研究员,现任固定收益投资总监兼养老

金投资中心总经理。

     郝康先生,21 年证券从业经验;先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理,

在联和运通投资顾问管理公司担任执行董事,在工银瑞信担任国际业务总监,在工银瑞信

资产管理(国际)有限公司担任副总经理;2016 年加入工银瑞信基金管理有限公司,现任

权益投资总监,兼任工银瑞信(国际)投资总监,2016 年 12 月 30 日至今,担任工银瑞信

沪港深股票型证券投资基金基金经理;2017 年 11 月 9 日至今,担任工银瑞信沪港深精选

灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2018 年 5 月 10 日至今,担任工银瑞信新经济灵

活配置混合型证券投资基金(QDII)基金经理;2018 年 12 月 25 日至今,担任工银瑞信红

利优享灵活配置混合型证券投资基金基金经理。


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     石正同先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司投资总监,1990 年至 1995 年,

任职于荷兰银行台北分行,担任协理;1995 年至 2002 年,任职于日本大和投资信托(香

港)有限公司,担任资深投资经理;2003 年至 2004 年,任职于台湾英国保诚投资信托公

司,担任投资总监;2004 年至 2006 年,任职于台湾汇丰中华投资信托公司,担任投资管

理部副总裁;2006 年至 2008 年,任职于国联安基金管理有限公司,担任副总经理兼投资

总监;2008 年至 2013 年,任职于台湾景顺投资信托公司,担任副总经理兼投资总监;

2014 年至 2016 年,任职于台湾中国人寿保险有限公司,担任全球权益市场负责人;2017

年至 2018 年 6 月,任职于尤梅投资公司,担任公司董事总经理。

     朱碧艳女士,简历同上。

    章赟先生,12 年证券从业经验;复旦大学理论物理学专业博士,英国剑桥大学管理学

研究生;曾先后在上海天狮津泉投资咨询有限公司担任数量分析师,在平安资产管理有限

公司担任量化投资经理,在国泰基金管理有限公司担任指数投资组长(量化执行总监);

2014 年加入工银瑞信,现任指数投资中心总经理。

     上述人员之间均不存在近亲属关系。

     (三)基金管理人的职责

     1、依法募集资金,办理基金份额的发售和登记事宜;

     2、办理基金备案手续;

     3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;

     4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

     5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

     6、编制季度、半年度和年度基金报告;

     7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;

     8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;

     9、按照规定召集基金份额持有人大会;

     10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

     11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律

行为;

     12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

     (四)基金管理人承诺

     1、本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、策略及
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限制等全权处理本基金的投资。

     2、本基金管理人不从事违反《证券法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有

效措施,防止违反《证券法》行为的发生。

     3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有

效措施,保证基金财产不用于下列投资或者活动:

     (1)承销证券;

     (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

     (3)从事使基金承担无限责任的投资;

     (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

     (5)向基金管理人、基金托管人出资;

     (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

     (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

     基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人

或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大

关联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原

则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相

关交易必须事先得到基金托管人同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金

管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半

年对关联交易事项进行审查。

     法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,则本基

金投资不再受相关限制,或按照调整后的规定运作,不需要经基金份额持有人大会审议。

     4、本基金管理人将加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法

律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下行为:

     (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

     (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;

     (3)利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

     (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

     (5)侵占、挪用基金财产;

     (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事


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相关的交易活动;

     (7)玩忽职守,不按照规定履行职责;

     (8)其它法律法规以及国务院证券监督管理机构禁止的行为。

     5、基金经理承诺

     (1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋

取利益。

     (2)不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取

不当利益。

     (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金

投资内容、基金投资计划等信息。

     (4)不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。

     (五)基金管理人的内部控制制度

     1、内部控制的原则

     (1)健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人

员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

     (2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制

度的有效执行。

     (3)独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金管

理人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

     (4)相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

     (5)成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经

济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

     2、内部控制的主要内容

     (1)控制环境

     董事会下设公司治理与风险控制委员会,负责对公司治理结构进行定期的评估、检

验,提出对公司治理结构的修改和完善方案,对公司经营管理和基金投资业务进行风险管

理和合规性控制,对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告;董事会

下设资格审查与薪酬委员会,负责对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、独立

董事资格进行审查,拟定董事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策,报股东会或董事会


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批准。

     公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了有效贯彻

公司董事会制定的经营方针及发展战略,总经理下设执行委员会,负责公司日常经营管理

活动中的重要决策,执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会,就基金投资和风

险控制等发表专业意见及建议,投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。

     公司设立督察长,对董事会负责,主要负责对公司内部控制的合法合规性、有效性

和合理性进行审查,发现重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。

     (2)风险评估

     a)董事会下属的公司治理与风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估;

     b)执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重

大危机情况进行评估,制定危机处理方案并监督实施;负责对基金投资和运作中的重大问

题和重大事项进行风险评估;

     c)各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。

     (3)控制活动

     控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、

资产分离等政策、程序或措施。

     控制活动体现为:自我控制以各岗位的目标责任制为基础,是内部控制的第一道防

线。在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等,在相关部

门和相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,后续部门及岗位对前一部

门及岗位负有监督责任,使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督

察长和内控稽核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用,建立内部控

制的第三道防线。

     (4)信息与沟通

     公司建立双向的信息交流途径,形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息

呈报渠道。通过建立有效的信息交流渠道,保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解

与其职责相关的信息,并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度,

建立了清晰的业务报告系统。

     (5)内部监控

     内部监控由公司治理与风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和内控稽核部等


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部门在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的内控稽核部,其中监察

稽核人员履行内部稽核职能,检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监

督公司内部控制制度的执行情况,揭示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提出改进

意见,促进公司内部管理制度有效地执行。

       3、基金管理人关于内部控制的声明

       (1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责

任;

       (2)上述关于内部控制的披露真实、准确;

       (3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。



                                    四、基金托管人

    (一)基金托管人情况

    1、基本情况

    名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行)

    住所:北京市东城区建国门内大街 69 号

    办公地址:北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座

    法定代表人:周慕冰

    成立日期:2009 年 1 月 15 日

    批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13 号

    基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]23 号

    注册资本:32,479,411.7 万元人民币

    存续期间:持续经营

    联系电话:010-66060069

    传真:010-68121816

    联系人:贺倩

    中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院

批准,中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日依法成

立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和

员工。中国农业银行网点遍布中国城乡,成为国内网点最多、业务辐射范围最广,服务领

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域最广,服务对象最多,业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外,中国农业银行

同样通过自己的努力赢得了良好的信誉,每年位居《财富》世界 500 强企业之列。作为一

家城乡并举、联通国际、功能齐备的大型国有商业银行,中国农业银行一贯秉承以客户为

中心的经营理念,坚持审慎稳健经营、可持续发展,立足县域和城市两大市场,实施差异

化竞争策略,着力打造“伴你成长”服务品牌,依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化

网络和多元化的金融产品,致力为广大客户提供优质的金融服务,与广大客户共创价值、

共同成长。

    中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行,经验丰富,服务优质,业

绩突出,2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007 年中国农业银行

通过了美国 SAS70 内部控制审计,并获得无保留意见的 SAS70 审计报告。自 2010 年起中国

农业银行连续通过托管业务国际内控标准(ISAE3402)认证,表明了独立公正第三方对中

国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业

银行着力加强能力建设,品牌声誉进一步提升,在 2010 年首届“‘金牌理财’TOP10 颁奖

盛典”中成绩突出,获“最佳托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的

“最佳资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号;

2013 年至 2017 年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有

限责任公司授予的“优秀托管机构奖”称号;2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的

“养老金业务最佳发展奖”称号;2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最佳基

金托管银行”奖;2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号。

    中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民银行批准成

立,2014 年更名为托管业务部/养老金管理中心,内设综合管理部、业务管理部、客户一

部、客户二部、客户三部、客户四部、风险合规部、产品研发与信息技术部、营运一部、

营运二部、市场营销部、内控监管部、账户管理部,拥有先进的安全防范设施和基金托管

业务系统。

    2、主要人员情况

    中国农业银行托管业务部现有员工近 240 名,其中具有高级职称的专家 30 余名,服务

团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强,高级管理层均有 20 年以上金融从业经验

和高级技术职称,精通国内外证券市场的运作。

    3、基金托管业务经营情况


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    截止到 2019 年 6 月 30 日,中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投

资基金共 473 只。

    (二)基金托管人的内部风险控制制度说明

    1、内部控制目标

    严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经

营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的

真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。

    2、内部控制组织结构

    风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管业务风险管

理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处,配备了专职内控监

督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。

    3、内部控制制度及措施

    具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作

流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业务管理实行

严格的复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使

用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监

控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发

生,技术系统完整、独立。

    (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

    基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规定的投资

比例和禁止投资品种输入监控系统,每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作,并通

过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为。

    当基金出现异常交易行为时,基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理:

    1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题,电话提示基金管理人;

    2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题,以书面方式对基金

管理人进行提示;

    3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为,书面提

示有关基金管理人并报中国证监会。




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                                   五、相关服务机构

    (一)基金销售机构

    1、直销中心

    名   称:工银瑞信基金管理有限公司

    注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5

号 701、甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

    办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

    法定代表人:王海璐

    联系人:宋倩芳

    电话:010-66583199

    传真:010-81042588、010-81042599

    客户服务电话:400-811-9999

    网址:www.icbccs.com.cn

    投资者还可通过本公司电子自助交易系统申购本基金。

    2、其他销售机构

    (1)中国银行股份有限公司

    注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号

    办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号

    法定代表人:陈四清

    联系人:侯燕鹏

    传真:010-66594431

    客户服务电话:95566

    网址:http://www.boc.cn/

    (2)渤海银行股份有限公司

    注册地址:天津市河西区马场道 201-205 号

    办公地址:天津市河西区马场道 201-205 号

    法定代表人:李伏安

    联系人:王宏

    电话:022-58316666

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    传真:022-58316569

    客户服务电话:95541

    网址:http://www.cbhb.com.cn

    (3)东莞农村商业银行股份有限公司

    注册地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

    办公地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

    法定代表人:王耀球

    联系人:洪晓琳

    电话: 0769-22866143

    传真: 0769-22866282

    客服电话:0769-961122

    网址:www.drcbank.com

    (4)齐商银行股份有限公司

    注册地址:山东省淄博市张店区金晶大道 105 号

    办公地址:山东省淄博市张店区金晶大道 105 号

    法定代表人:杲传勇

    联系人:孙菁艺

    电话:0533-2178888-9910

    传真:0533-6120373

    客服电话:400-86-96588

    网址:www.qsbank.cc

    (5)德州银行股份有限公司

    注册地址:山东省德州市三八东路 1266 号

    办公地址:山东省德州市三八东路 1266 号

    法定代表人:孙玉芝

    联系人:王方震

    电话:0534-2297326

    传真:0533-2297327

    客服电话:40084-96588


                                             19
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    网址:www.dzbchina.com

    (6)威海市商业银行股份有限公司

    注册地址:威海市宝泉路 9 号

    办公地址:威海市宝泉路 9 号

    法定代表人:谭先国

    联系人:刘文静

    电话:0631-5211651

    传真:0631-5215726

    客服电话:40000-96636

    网址:www.whccb.com

    (7)宁波银行股份有限公司

    注册地址:浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号

    办公地址:浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号

    法定代表人:陆华裕

    联系人:胡技勋

    电话:0574-89068340

    传真:0574-87050024

    客服电话:95574

    网址:www.nbcb.com.cn

    (8)徽商银行股份有限公司

    注册地址:合肥安庆路 79 号天徽大厦 A 座

    办公地址:合肥安庆路 79 号天徽大厦 A 座

    法定代表人:吴学民

    联系人:陶锋

    电话:0551-65898113

    传真:0551-62667684

    客户服务电话:96588

    网址:www.hsbank.com.cn

    (9)天津银行股份有限公司


                                             20
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    注册地址:天津市河西区友谊路 15 号

    办公地址:天津市河西区友谊路 15 号

    法定代表人:袁福华

    联系人:李岩

    电话:022-28405684

    传真:022-28405631

    客户服务电话:4006960296

    网址:www.bank-of-tianjin.com.cn

    (10)云南红塔银行股份有限公司

    注册地址:云南省玉溪市东风南路 2 号

    办公地址:云南省昆明市盘龙区世博路低碳中心 A 座

    法定代表人:李光林

    联系人:马杰

    电话:0871-65236624

    传真:0871-65236614

    客服电话:0877-96522

    网址:www.ynhtbank.com

    (11)江苏紫金农村商业银行股份有限公司

    注册地址:江苏省南京市建邺区梦都大街 136 号

    办公地址:江苏省南京市建邺区梦都大街 136 号

    法定代表人:张小军

    联系人:游丹

    电话:025-88866645

    传真:025-88866724

    客户服务电话:025-96008

    网址:http://www.zjrcbank.com

    (12)苏州银行股份有限公司

    注册地址:江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号

    办公地址:江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号


                                             21
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    法定代表人:王兰凤

    联系人:朱瑞良

    电话:0512-69868364

    传真:0512-69868370

    客户服务电话:96067

    网址:www.suzhoubank.com

    (13)华泰证券股份有限公司

    注册地址:南京市江东中路 228 号

    办公地址:南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场

    法定代表人:周易

    联系人:庞晓芸

    电话:0755-82492193

    传真:0755-82492962(深圳)

    客户服务电话:95597

    网址:http://www.htsc.com.cn/

    (14)中信证券(山东)有限责任公司

    注册地址:青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

    办公地址:青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

    法定代表人:姜晓林

    联系人:焦刚

    电话:0531-89606166

    传真:0532-85022605

    客户服务电话:95548

    网址:sd.citics.com

    (15)中信证券股份有限公司

    注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座   邮编:

    518048

    法定代表人:张佑君

    办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦   邮编: 100026


                                             22
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    电话:010-60838888

    传真:010-6083 6029

    联系人:王一通

    客服电话:95548

    公司网址:www.cs.ecitic.com

    (16)中信期货有限公司

    注册地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、

14层

    办公地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、

14层

    法定代表人:张皓

    联系人:刘宏莹

    电话:010-6083 3754

    传真:021-6081 9988

    客户服务电话:400-990-8826

    网址:www.citicsf.com

    (17)大同证券有限责任公司

    注册地址:山西省大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

    办公地址:太原市长治路111 号山西世贸中心A 座F12、F13

    法定代表人:董祥

    联系人:薛津

    电话:0351-4130322

    传真:0351-7219891

    客户服务电话:4007121212

    网址:http://www.dtsbc.com.cn

    (18)天相投资顾问有限公司

    注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编:100033

    办公地址:北京市西城区新街口外大街28号C座5层

    法定代表人:林义相


                                             23
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    联系人:谭磊

    电话:010-66045182

    传真:010-66045518

    客户服务电话:010-66045678

    网址:http://www.txsec.com

    (19)深圳众禄基金销售股份有限公司

    注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801

    办公地址:深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

    法定代表人:薛峰

    联系人:童彩平

    联系电话: 0755-33227950

    传真: 0755- 33227951

    客户服务电话: 4006-788-887

    网址: www.zlfund.cn及www.jjmmw.com

    (20)北京展恒基金销售股份有限公司

    注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

    办公地址:北京市朝阳区安苑路15-邮电新闻大厦6层

    法定代表人:闫振杰

    联系人:李晓芳

    联系电话: 010-59601366-7167

    客服电话:400-818-8000

    传真: 0351-4110714

    网址: www.myfund.com

    (21)上海天天基金销售有限公司

    注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

    办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

    法定代表人:其实

    联系人:潘世友

    联系电话:021-54509977


                                             24
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    客服电话:95021/400-1818-188

    传真:021-64385308

    网址:www.1234567.com.cn

    (22)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

    注册地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

    办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

    法定代表人:祖国明

    联系人:韩爱彬

    电话:0571-28829790,021-60897869

    客服电话:4000-766-123

    传真:0571-26698533

    网址:http://www.fund123.cn/

    (23)上海好买基金销售有限公司

    注册地址:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

    办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼

    法定代表人:杨文斌

    联系人:王诗玙

    联系电话:021-20613999

    客服电话:400-700-9665

    传真:021-68596916

    网址:http://www.ehowbuy.com

    (24)诺亚正行基金销售有限公司

    注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

    办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋

    法定代表人:汪静波

    联系人:余翼飞

    联系电话:021-80358749

    客服电话:400-821-5399

    传真:021-38509777


                                             25
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    网址: http://www.noah-fund.com/

    (25)上海利得基金销售有限公司

    注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室

    办公地址:上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场18F

    法定代表人:李兴春

    联系人:郭丹妮

    联系电话:021-50583533

    客服电话:400-921-7755

    传真:021-61101630

    网址: www.leadfund.com.cn

    (26)嘉实财富管理有限公司

    注册地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元

    办公地址:北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

    法定代表人:赵学军

    联系人:李雯

    联系电话:010- 60842306

    客服电话:400-021-8850

    传真:010-85097308

    网址: http://www.harvestwm.cn/

    (27)浦领基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室

    办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08

    法定代表人:聂婉君

    联系人:李艳

    联系电话:010-59497361

    客服电话:400-876-9988

    传真:010-64788016

    网址:www.zscffund.com

    (28)浙江同花顺基金销售有限公司


                                             26
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    注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

    办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼

    法定代表人:凌顺平

    联系人:吴强

    联系电话:0571-88911818

    客服电话:4008-773-772

    网址: www.5ifund.com

    (29)上海长量基金销售有限公司

    注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢 220室

    办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层

    法定代表人:张跃伟

    联系人:常艳琴

    联系电话:021-20691832

    客服电话:400-089-1289

    传真:021-20691861

    网址: http://www.erichfund.com

    (30)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

    注册地址:深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

    办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层

    法定代表人:马勇

    联系人: 文雯

    联系电话:010-83363101

    客服电话:4008-166-1188

    传真:0010-83363072

    网址: http://8.jrj.com.cn/

    (31)宜信普泽(北京)基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

    办公地址:北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

    法定代表人:戎兵


                                             27
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    联系人:魏晨

    联系电话:010-52413385

    客服电话:400-609-9200

    网址: www.yixinfund.com

    (32)通华财富(上海)基金销售有限公司

    注册地址:上海市虹口区同丰路667弄107号201室

    办公地址:上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7层

    法定代表人:沈丹义

    联系人:杨徐霆

    联系电话:021-60818249

    客服电话:400-101-9301

    网址:https://www.tonghuafund.com

    (33)北京植信基金销售有限公司

    注册地址:北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106-67

    办公地址:北京市朝阳区四惠盛世龙源10号

    法定代表人:于龙

    联系人:吴鹏

    联系电话:010-56075718

    客服电话:4006-802-123

    网址:www.zhixin-inv.com

    (34) 一路财富(北京)基金销售股份有限公司

    注册地址:北京市西城区阜成门外大街2号1幢2208室

    办公地址:北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208

    法定代表人:吴雪秀

    联系人:徐越

    联系电话:010-88312877-8032

    客服电话:400-001-1566

    网址:www.yilucaifu.com

    (35)北京中期时代基金销售有限公司


                                             28
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    注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号

    办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层

    法定代表人:姜新

    联系人:尹庆

    联系电话:010-65807865

    客服电话:010-65807609

    网址:www.cifcofund.com

    (36)北京中天嘉华基金销售有限公司

    注册地址:北京市石景山区八大处高科技园区内6-C号地3号楼2层205室

    办公地址:北京市朝阳区京顺路5号曙光大厦C座1层

    法定代表人:洪少猛

    联系人:万里峰

    联系电话:010-58276999

    客服电话:400-650-9972

    网址:www.sinowel.com

    (37)海银基金销售有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路8号402室

    办公地址:上海市浦东新区银城中路8号4楼

    法定代表人:刘惠

    联系人:毛林

    电话:021-80133597

    传真:021-80133413

    客服电话:400-808-1016

    网址:www.fundhaiyin.com

    (38)上海汇付基金销售有限公司

    注册地址:上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元

    办公地址:上海市徐汇区宜山路700号普天信息产业园2期C5栋2楼

    法定代表人:金佶

    联系人:沈娟


                                             29
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    电话:8621-34013996

    客服电话:8621-34013999

    网站:https://www.hotjijin.com/

    (39)泛华普益基金销售有限公司

    注册地址:成都市成华区建设路9号高地中心1101室

    办公地址:成都市锦江区东大街99号平安金融中心1501室

    法定代表人:于海锋

    联系人:陈金红

    电话:028-86758820-803

    客服电话:400-020-0606

    网址:www.puyifund.com.cn/

    (40)上海陆金所基金销售有限公司

    注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

    办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号

    法定代表人:王之光

    联系人:宁博宇

    电话:021-20665952

    传真:021-22066653

    客户服务电话: 4008219031

    网址:www.lufunds.com

    (41)华瑞保险销售有限公司

    注册地址:上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座13、14层

    办公地址:上海市浦东新区向城路288号国华人寿金融大厦8楼806

    法定代表人:路昊

    联系人:茆勇强

    电话:021-68595698

    传真:021-68595766

    客户服务电话:952303

    网址:www.huaruisales.com


                                             30
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    (42)上海联泰基金销售有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室

    办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层

    法定代表人:尹彬彬

    联系人:兰敏

    电话:021-52822063

    传真:021-52975270

    客户服务电话:400-166-6788

    网址:www.66zichan.com

    (43)北京辉腾汇富基金销售有限公司

    注册地址:北京市东城区建国门内大街18号15层办公楼一座1502室

    办公地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室

    法定代表人:李振

    联系人:魏尧

    电话:010-65181028

    传真:010-65174782/65231189

    客服电话:400-066-9355

    网址:www.htfund.com

    (44)上海凯石财富基金销售有限公司

    注册地址:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

    办公地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

    法定代表人:陈继武

    联系人:高皓辉

    电话:021-63333389

    传真:021-63333390

    客户服务电话:4006433389

    网址:www.vstonewealth.com

    (45)深圳富济基金销售有限公司

    注册地址:深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元


                                             31
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    办公地址:深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元

    法定代表人:刘鹏宇

    联系人:刘勇

    电话:0755-83999907-8814

    传真:0755-83999926

    客户服务电话:0755-83999907

    网址:www.fujiwealth.cn

    (46)北京创金启富基金销售有限公司

    注册地址:北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A

    办公地址:北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社综合楼A座712

    法定代表人:梁蓉

    联系人:王瑶

    电话:010-66154828

    传真:010-63583991

    客户服务电话:010-66154828

    网址:www.5irich.com

    (47)中证金牛(北京)投资咨询有限公司

    注册地址:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

    办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

    法定代表人:钱昊旻

    联系人:沈晨

    电话: 010-59336544

    传真: 010-59336586

    客户服务电话:4008-909-998

    网址: www.jnlc.com

    (48)和耕传承基金销售有限公司

    注册地址:郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间

    办公地址:北京市朝阳区酒仙桥路6号院国际电子城b座

    法定代表人:李淑慧


                                             32
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    联系人:胡静华

    电话:0371-85518396

    传真:0371-85518397

    客户服务电话:4000-555-671

    网址: www.hgccpb.com

    (49)奕丰基金销售有限公司

    注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘

    书有限公司)

    办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

    法定代表人:TEO WEE HOWE

    联系人: 叶健

    电话: 0755-89460500

    传真: 0755-21674453

    客户服务电话:400-684-0500

    网址: www.ifastps.com.cn

    (50)珠海盈米基金销售有限公司

    注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

    办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12

    楼B1201-1203

    法定代表人:肖雯

    联系人:邱湘湘

    电话:020-89629099

    传真:020-89629011

    客服电话:020-89629066

    网址:www.yingmi.cn

    (51)北京晟视天下基金销售有限公司

    注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

    办公地址:北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座21&28层

    法定代表人:蒋煜


                                             33
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    联系人:曲哲伦

    电话:010-58170911

    传真:010-58170800

    客户服务电话:400 818 8866

    网址:http://fund.shengshiview.com/

    (52)上海基煜基金销售有限公司

    注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发展

区)

    办公地址:上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

    法定代表人:王翔

    联系人:吴鸿飞

    电话:021-65370077-268

    传真:021-55085991

    客户服务电话:400-820-5369

    网址: www.jiyufund.com.cn

    (53)北京汇成基金销售有限公司

    注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108

    办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108

    法定代表人:王伟刚

    联系人:李瑞真

    电话:010-56251471

    传真:010-62680827

    客户服务电话:400-619-9059

    网址:www.hcjijin.com

    (54)北京格上富信基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

    办公地址:北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

    法定代表人:李悦章

    联系人:张林


                                             34
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    电话:010-85594745

    传真:010-85932427

    客户服务电话:400-066-8586

    网址: www.igesafe.com

    (55)上海万得基金销售有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座

    办公地址:上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

    法定代表人:王廷富

    联系人:徐亚丹

    电话:021-50712782

    传真: 021-5071 0161

    客户服务电话:400-821-0203

    网址:www.520fund.com.cn

    (56)北京恒天明泽基金销售有限公司

    注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

    办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室

    法定代表人:周斌

    联系人: 陈霞

    电话:010-59313555

    传真:010-53509643

    客户服务电话:4008-980-618

    网址: www.chtwm.com

    (57)天津国美基金销售有限公司

    注册地址:天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

    办公地址:北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层

    法定代表人:丁东华

    联系人:郭宝亮

    电话:010-59287061

    传真:010-59287825


                                             35
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    客户服务电话:400-111-0889

    网址:www.gomefund.com

    (58)泰诚财富基金销售(大连)有限公司

    注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

    办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

    法定代表人:李春光

    联系人:徐江

    电话:0411-88891212

    传真:0411-84396536

    客户服务电话:400-0411-001

    网址:www.taichengcaifu.com

    (59)方德保险代理有限公司

    注册地址:北京市西城区阜成门大街2号19层A2017

    办公地址:北京市西城区阜成门大街2号19层A2017

    法定代表人:夏予柱

    联系人:胡明哲

    电话:010-64068617

    传真:010-68091380

    客户服务电话:400-106-0101

    网址:www.fundsure.com

    (60)北京新浪仓石基金销售有限公司

    注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部

    科研楼5层518室

    办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部

    科研楼5层518室

    法定代表人:李昭琛

    联系人:吴翠

    电话:010-62675657

    传真: 8610-62676582


                                             36
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    客户服务电话: 010-62675369

    网址: www.xincai.com

    (61)北京肯特瑞基金销售有限公司

    注册地址:北京市海淀区显龙山路19号1幢4层1座401

    办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部A座

    法定代表人:江卉

    联系人:黄立影

    电话:010-89188345

    传真:89189566

    客户服务电话: 个人业务:95118        企业业务:400 088 8816

    网址:http://fund.jd.com

    (62)上海华夏财富投资管理有限公司

    注册地址:上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

    办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

    法定代表人:毛淮平

    联系人:仲秋玥

    电话: 010-88066632

    传真:010-63136184

    客户服务电话: 400-817-5666

    网址:www.amcfortune.com

    (63)北京蛋卷基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

    办公地址:北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层

    法定代表人:钟斐斐

    联系人: 侯芳芳

    电话:010-61840688

    传真:010-61840699

    客户服务电话:400-159-9288

    网址:https://danjuanapp.com


                                             37
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    (64)济安财富(北京)基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

    办公地址:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

    法定代表人:杨健

    联系人:李海燕

    电话: 010-65309516

    传真:010-65330699

    客户服务电话:400-673-7010

    网址:www.jianfortune.com

    (65)上海挖财基金销售有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

    法定代表人:冷飞

    联系人:李娟

    电话:021-50810683

    传真:021-50810687

    客户服务电话:021-50810673

    网址:www.wacaijijin.com

    (66)南京苏宁基金销售有限公司

    注册地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

    办公地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号

    法定代表人:王锋

    联系人:张慧

    电话:025-66996699-882796

    传真:无

    客户服务电话:95177

    网址:www.snjijin.com

    (67)大连网金基金销售有限公司

    注册地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室


                                             38
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    办公地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

    法定代表人:樊怀东

    联系人:贾伟刚

    电话:0411-39027808

    传真:0411-39027835

    客户服务电话:4000-899-100

    网址:www.yibaijin.com

    (68)北京百度百盈基金销售有限公司

    注册地址:北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

    办公地址:北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦

    法定代表人:张旭阳

    联系人:霍博华

    电话:010-61952703

    传真:010-61951007

    客户服务电话:95055-4

    网址:www.baiyingfund.com

    (69)玄元保险代理有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区张杨路707号1105室

    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区张杨路707号1105室

    法定代表人:马永谙

    联系人:卢亚博

    电话:021-50701053

    传真:021-50701053

    客户服务电话:021-50701053

    网址:http://www.xyinsure.com/kfit_xybx

    (70)江苏汇林保大基金销售有限公司

    注册地址:南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

    办公地址:南京市鼓楼区中环国际1413室

    法定代表人:吴言林


                                             39
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    联系人:林伊灵

    电话:025-66046166-810

    传真:025-56663409

    客户服务电话:025-66046166

    网址:www.huilinbd.com

    基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规

定,选择其他符合要求的机构销售本基金,并及时履行公告义务。

    (二)基金登记机构

    名   称:工银瑞信基金管理有限公司

    注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号

701、甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

    注册登记业务办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层

    法定代表人:王海璐

    全国统一客户服务电话:400-811-9999

    传   真:010-66583100

    联系人:朱辉毅

    (三)律师事务所及经办律师

    名 称:上海源泰律师事务所

    住 所:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

    办公地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

    负责人:廖海

    电 话:021- 51150298

    传 真:021- 51150398

    经办律师:刘佳、徐莘

    (四)会计师事务所及经办注册会计师

    名   称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

    住   所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼

    办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼

    执行事务合伙人: 李丹


                                             40
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    经办注册会计师: (验资报告签字人)单峰、朱宏宇

    联系电话: (021)23238888

    传真: (021)23238800

    联系人: (验资报告签字人)朱宏宇

                                    六、基金的募集

    (一)基金募集的依据

    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律

法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2016 年 12 月 5 日证监许可[2016]

3005 号文予以注册。

    (二)基金的类别

    债券型证券投资基金。

    (三)基金的运作方式

    契约型、开放式。

    (四)基金存续期限

    不定期。

    (五)基金份额发售面值

    本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。



                                  七、基金合同的生效

    (一基金合同生效

    本基金基金合同已于 2017 年 1 月 4 日正式生效。

    (二)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

    《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金

资产净值低于 5,000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续 60 个工作

日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的,则直接

终止《基金合同》并进入基金财产的清算程序,无须召开基金份额持有人大会审议。

    法律法规或监管部门另有规定时,从其规定。




                                             41
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                         八、基金份额的申购、赎回与转换

    (一)申购与赎回办理的场所

    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说

明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。

基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办

理基金份额的申购与赎回。

    (二)申购与赎回办理的开放日及时间

    1、开放日及开放时间

    投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳

证券交易所及相关期货交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中

国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

    基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情

况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照

《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    2、申购、赎回开始日及业务办理时间

    本基金已于 2017 年 1 月 19 日起开始办理日常申购、赎回业务。

    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者

转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确

认接受的,其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的

价格。

    (三)申购与赎回的原则

    1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进

行计算;

    2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;

    4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。

    5、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可在履行适当程序后,采用摆动

定价机制,以确保基金估值的公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监

管部门、自律规则的规定。

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    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新

规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在

遵守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规定为准。

    (四)申购与赎回的程序

    1、申购和赎回的申请方式

    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎

回的申请。

    2、申购和赎回的款项支付

    投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购成立;

登记机构确认基金份额时,申购生效。

    基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。基金份

额持有人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券、

期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基

金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时,赎回款项顺延至下一个工作

日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,

款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

    3、申购和赎回申请的确认

    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提

交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的

其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效,则申购款项本金退还给投资人。

    基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确

实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况,投

资者应及时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务,致使其相关权益受损的,基金

管理人、基金托管人、其他基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。如因申请未

得到登记机构的确认而造成的损失,由投资人自行承担。

    在法律法规允许的范围内,本基金登记机构可根据相关业务规则,对上述业务办理时

间进行调整,本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。


                                             43
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    (五)申购与赎回的数量限制

    1、申购时,投资者通过销售机构网点每笔申购本基金的最低金额为 10 元(含申购

费)人民币;通过本基金管理人电子自助交易系统申购,每个基金账户单笔申购最低金额

为 10 元(含申购费)人民币;通过本基金管理人直销中心申购,首次最低申购金额为 100

万元人民币(含申购费),已在直销中心有认/申购本公司旗下基金记录的投资者不受首次

申购最低金额的限制,单笔申购最低金额为 10 元人民币(含申购费)。实际操作中,以各

销售机构的具体规定为准。

       投资人将当期分配的基金收益再投资时,不受最低申购金额的限制。

    2、每次赎回基金份额不得低于 10 份,基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网

点保留的基金份额余额不足 10 份的,在赎回时需一次全部赎回。实际操作中,以各销售机

构的具体规定为准。

    通过本基金管理人电子自助交易系统赎回,每次赎回份额不得低于 10 份,基金份额持

有人赎回时或赎回后在基金管理人电子自助交易系统保留的基金份额余额不足 10 份的,在

赎回时需一次全部赎回。

       如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时,赎回办理和款项支付的办法将参照基金

合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。

       3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理

人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂

停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体规定请参见相关公

告。

       4、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数

量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公

告并报中国证监会备案。

       (六)申购和赎回的价格、费用及其用途

    1、申购费

    A 类基金份额申购费用由投资人承担,不列入基金财产;C 类基金份额不收取申购费

用。本基金对申购设置级差费率,投资者在一天之内如有多笔申购,适用费率按单笔分别

计算。

    本基金的申购费率如下表所示:


                                             44
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        费用种类                             情形             A 类基金份额费率
                                          M<100 万                 0.08%
         申购费                       100 万≤M<300 万             0.05%
 (特定投资群体认购)                 300 万≤M<500 万             0.03%
                                          M≥500 万          按笔收取,1,000 元/笔
                                          M<100 万                  0.8%
        申购费                        100 万≤M<300 万              0.5%
  (其他投资者申购)                  300 万≤M<500 万              0.3%
                                          M≥500 万          按笔收取,1,000 元/笔
   注:M 为申购金额

    本基金的申购费用由申购本基金 A 类基金份额的申购人承担,主要用于本基金的市场
推广、销售、注册登记等各项费用,不列入基金财产。
    2、赎回费
    本基金赎回费率均随投资人持有基金份额期限的增加而递减。具体赎回费率结构如下
表所示。
       费用种类                        持有期限                   费率
                                        Y<7 天                    1.5%
  A 类基金份额赎回费                7 天≤Y≤30 天                0.10%
                                       Y>30 天                     0
                                        Y<7 天                    1.5%
  C 类基金份额赎回费                7 天≤Y≤30 天                0.10%
                                       Y>30 天                     0

    注: Y 为持有期限

    赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时

收取。其中对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费并全额计入基金财

产。对持续持有期为 7 日以上(含 7 日)的赎回费用,不低于赎回费总额的 25%应归基金

财产,其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。

    3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费

率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定

基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部

门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率。

    (七)申购份额与赎回金额的计算方式

    1、申购份额的计算方式:

                                             45
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    (1)A 类基金份额

    A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购的有效份额为按实际确认

的申购金额在扣除申购费用后,以申请当日 A 类基金份额净值为基准计算,各计算结果均

按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收

益归基金财产所有。

    当投资人选择申购 A 类基金份额,申购费用为比例费率时,申购份额的计算方法如

下:

    净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

    申购费用 =申购金额-净申购金额

    申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值

    当申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下:

    申购费用=固定金额

    净申购金额=申购金额-申购费用

    申购份额=净申购金额/ T 日 A 类基金份额净值

    例:某投资者(非特定投资群体)投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额,假设申购

当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元,则可得到的申购份额为:

    净申购金额=50,000/(1+0.8%)=49,603.17 元

    申购费用=50,000-49,603.17=396.83 元

    申购份额=49,800.80/1.0500=47,241.11 份

    即:投资人(非特定投资群体)投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额,假设申购当

日 A 类基金份额净值为 1.0500 元,则其可得到 47,241.11 份 A 类基金份额。

    (2)C 类基金份额

    如果投资人选择申购 C 类基金份额,则申购份额的计算方法如下:

    申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值

    各计算结果均按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财

产承担,产生的收益归基金财产所有。

    例:某投资人投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额,假设申购当日 C 类基金份额净

值为 1.0500 元,则可得到的申购份额为:

    申购份额=50,000/1.0500=47,619.05 份


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    即:投资人投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额,假设申购当日 C 类基金份额净值

为 1.0500 元,则其可得到 47,619.05 份 C 类基金份额。

    2、赎回金额的计算方式:

    (1)A 类基金份额

    本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中,

    赎回金额=赎回份数×赎回当日 A 类基金份额净值

    赎回费用=赎回金额×赎回费率

    净赎回金额=赎回金额-赎回费用

    赎回费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位;赎回

金额结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产

生的收益归基金财产所有。

    例:某投资人赎回本基金 1 万份 A 类基金份额,持有时间为 20 天,对应的赎回费率

为 0.1%,假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元,则其可得到的赎回金额为:

    赎回金额=10,000×1.2500=12,500.00 元

    赎回费用=12,500.00×0.1%=12.50 元

    净赎回金额=12,500.00-12.50=12,487.50 元

    即:投资者赎回本基金 1      万份 A 类基金份额,持有期限为 20 天,假设赎回当日 A 类

基金份额净值是 1.2500 元,则其可得到的赎回金额为 12,487.50 元。

    (2)C 类基金份额

    本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中,

    赎回金额=赎回份数×赎回当日 C 类基金份额净值

    赎回费用=赎回金额×赎回费率

    净赎回金额=赎回金额-赎回费用

    赎回费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位;赎回

金额结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产

生的收益归基金财产所有。

    例:某投资人赎回本基金 1 万份 C 类基金份额,持有时间为 2 个月,对应的赎回费率

为 0,假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元,则其可得到的赎回金额为:

    赎回金额=10,000×1.2500=12,500.00 元


                                             47
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    赎回费用=12,500.00×0=0.00 元

    净赎回金额=12,500.00-0=12,500.00 元

    即:投资人赎回本基金 1 万份 C 类基金份额,持有期限为 2 个月,对应的赎回费率为

0,假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元,则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。

    3、基金份额净值计算

    由于基金费用的不同,本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金份额净

值,计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。

    T 日某类基金份额净值=T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份额余额总

数。

    基金份额净值单位为元,计算结果保留在小数点后四位,小数点后第五位四舍五入。

由此产生的误差在基金财产中列支。

    T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日内公告。遇特殊情况,经中

国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。

    (八)拒绝或暂停申购的情形

    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:

    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

    3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净

值。

    4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

    5、接受某笔或某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例超过 50%,或

者变相规避 50%集中度的情形时。

    6、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业

绩产生负面影响,进而损害现有基金份额持有人利益的情形。

    7、某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、单一投资者单日

或单笔申购金额上限的。

    8、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应

当采取暂停接受基金申购申请的措施。


                                             48
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    9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    发生上述第 1、2、3、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时,基

金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全

部或部分拒绝的,被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基

金管理人应及时恢复申购业务的办理。。

    (九)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:

    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

    3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净

值。

    4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

    5、接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

    6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应

当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。

    7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时,基金管理人应

在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额

支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部

分可延期支付,且该部分按照赎回申请确认日的基金份额净值为基础进行计算。若出现上

述第 4 项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选

择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复

赎回业务的办理并公告。

    (十)巨额赎回的情形及处理方式

    1、巨额赎回的认定

    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出

申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一

开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。


                                             49
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    2、巨额赎回的处理方式

    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份

额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。

    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回

程序执行。

    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投

资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在

当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期

办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当

日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取

消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择

取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回

申请一并处理,无优先权并以下一开放日该类别的基金份额净值为基础计算赎回金额,以

此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回

部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总

份额的 10%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 10%的赎回申请实施延期

办理,而对该单个基金份额持有人 10%以内(含 10%)的赎回申请与其他基金份额持有人

的赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定

全额赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先

权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。

具体见相关公告。

    (4)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必

要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超

过 20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。

    3、巨额赎回的公告

    当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书

规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定媒

介上刊登公告。


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   (十一)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

    1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备案,并在

规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

    2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊登基金重

新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日的各类基金份额净值。

    3、如果发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周,暂停结束基金重新开放申购或赎回时,

基金管理人应提前 2 个工作日在指定媒介刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新

开始办理申购或赎回的开放日公告最近 1 个工作日的各类基金份额净值。

    4、如果发生暂停的时间超过 2 周,暂停期间,基金管理人应每 2 周至少重复刊登暂停

公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前 2 个工作日在指定媒

介连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近 1 个工

作日的各类基金份额净值。

    (十二)基金转换

    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人

管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理

人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机

构。

    (十三)基金的非交易过户

    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的

非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况

下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基

金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执

行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然

人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于

符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,基金销售机构可以按照其规定的

标准收费。

    (十四)基金的转托管

    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构


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可以按照规定的标准收取转托管费。

    (十五)定期定额投资计划

    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。

投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基

金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

    (十六)基金份额的冻结、解冻与质押

    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构

认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

    基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益

分配。法律法规或监管部门另有规定的除外。

    如相关法律法规允许,在对基金份额持有人没有不利影响的情况下,基金管理人办理

基金份额的质押业务或其他基金业务,基金管理人将制定和实施相应的业务规则。

    (十七)、基金份额的转让

    在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证

监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户

登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份额持有人应根据基金

管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。




                                    九、基金的投资

    (一)投资目标

    采用指数化投资,通过控制基金投资组合相对于标的指数的偏离度,实现对标的指数

的有效跟踪。

    (二)投资范围

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国债、政

策性金融债、债券回购、银行存款等资产、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金

投资的其他金融工具,但须符合中国证监会相关规定。本基金不参与股票、权证等资产的

投资。

    基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%;其中
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投资于中债-国债(7-10 年)总指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资

产的 80%;每个交易日日终,扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后现金或者到期日在

一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证

金、应收申购款等,其它金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序

后,可以将其纳入投资范围。

    (三)投资策略

    本基金将对标的指数采用抽样复制法和动态优化的方式进行投资,在综合考虑跟踪效

果、操作风险、投资可行性等因素的基础上构建收益特性与标的指数收益率高度相关的投

资组合,并根据基金资产规模、日常申购赎回情况、市场流动性以及银行间债券市场交易

特性等情况,对投资组合进行优化调整。

    在正常情况下,本基金力争日跟踪误差不超过 0.2%,年跟踪误差不超过 2%。如因指

数编制规则或其他因素导致跟踪误差超过上述范围,基金管理人应采取合理措施避免跟踪

偏离度、跟踪误差进一步扩大。

    1、资产配置策略

    本基金采用抽样复制的方法跟踪标的指数的业绩表现。在久期匹配、信用等级匹配、

期限分布匹配等标准的基础上,主要通过抽样优选标的指数成份券和通过灵活选取关键特

征类似的非成份券进行投资组合的构建。抽样优选标的指数成份券主要是在综合考虑债券

流动性、收益性、剩余久期、信用等级等因素的情况下选择对标的指数走势影响较大且流

动性较好的成份债券。灵活优选关键特征类似的非成份券则是当对标的指数走势影响较大

的成份债券流动性不足、价格严重偏离合理估值、单只成份券交易量不符合市场交易惯例

等市场因素时,本基金会根据市场情况,结合经验判断,选取关键特征和相关成份券类似

的非成份券或者非成份券组合进行替代。

    在跟踪标的指数的基础上,本基金将在综合考虑国内外宏观经济形势、债券市场资金

供求情况及市场利率走势预测债券市场利率变化趋势,并通过对各债券品种的收益率、信

用风险、流动性和久期进行综合分析,优选标的指数成份券和备选成份券范围之外的具有

投资价值的个券进行投资,力争在控制风险的前提下获得超越标的指数的投资收益。

    2、债券指数化投资策略

    (1)债券投资组合的构建


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    本基金的债券投资组合由标的指数的成份券和备选成份券构建组成。

    (2)债券投资组合的调整

    ① 定期调整

    本基金所构建的指数化投资组合将定期根据所跟踪的标的指数对其成份券的调整而进

行相应调整。

    ② 不定期调整

    当本基金日常的申购赎回资金量无法按照标的指数构成交易成份券,或当成份券遇到

流动性不足、法规限制等情况时,基金管理人将基于久期、信用等级、期限分布匹配的基

础上,综合考虑替代券流动性、交易规模等因素,对债券投资组合进行动态调整,以期有

效跟踪标的指数。

    (3)备选库的选择和构建

    单只成份券的替代券须首先在其他成份券中进行选择。本基金会在指数成份券库内无

法找到合适替代券情况下,综合考虑以下原则在成份券库外寻找选择替代券,构建备选

库:

    ① 信用评级相似;

    ② 剩余期限匹配;

    ③ 流动性强。

    (4)债券投资组合的优化

    为了更好地进行指数跟踪,在债券投资组合整体构建过程中,我们通过久期匹配,信

用等级匹配、期限分布匹配等方法进行整体优化调整。

    (5)跟踪偏离度的监控与管理

    本基金定期跟踪基金组合与标的指数表现的偏离度,分析基金的实际组合与标的指数

表现的累计偏离度、跟踪误差变化情况及其原因,并优化跟踪偏离度管理方案。

    3、国债期货投资策略

    本基金以提高对利率风险管理能力,在风险可控的前提下,本着谨慎原则参与国债期

货投资。国债期货作为利率衍生品的一种,有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水

平。本基金将按照相关法律法规的规定,结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券

市场进行定性和定量分析;构建量化分析体系,对国债期货和现货的基差、国债期货的流

动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控,在最大限度保证基金资产安全


                                             54
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的基础上,力求实现基金资产的长期稳定增值。

    未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改变投资目标的

前提下,遵循法律法规的规定,相应调整或更新投资策略,并在招募说明书更新中公告。

    (四)业绩比较基准

    本基金的业绩比较基准为:中债-国债(7-10 年)总指数收益率。

    中债-国债(7-10 年)总指数隶属于中债总指数族分类,该指数成份券由待偿期限 7 年

至 10 年的记账式国债构成,采用市值权重加权方式进行计算。该指数可以较好的反映该期

限国债价格走势情况。

    如果指数发布机构变更或者停止上述标的指数编制及发布,或者上述标的指数由其它

指数代替,或由于指数编制方法等重大变更导致中债-国债(7-10 年)总指数不宜继续作为

标的指数,或证券市场上出现其他更适合投资的指数作为本基金的标的指数,本基金管理

人可以依据审慎原则、维护基金份额持有人合法权益的原则,与基金托管人协商一致后,

进行适当的程序变更本基金的标的指数,业绩比较基准随之变更,基金管理人可依据维护

基金份额持有人合法权益的原则调整基金业绩比较基准,无需召开基金份额持有人大会,

基金管理人应在取得基金托管人同意后,报中国证监会备案,并应及时在中国证监会指定

媒介上刊登公告。

    (五)风险收益特征

    本基金为债券型基金,其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金,高于货

币市场基金。

    本基金为指数型基金,主要采用抽样复制法跟踪标的指数的表现,具有与标的指数以

及标的指数所代表的证券市场相似的风险收益特征。

    (六)投资禁止行为与限制

    1、禁止用本基金财产从事以下行为

    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

    (1)承销证券;

    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

    (3)从事承担无限责任的投资;

    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;


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    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或

者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关

联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,

防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交

易必须事先得到基金托管人同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理

人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对

关联交易事项进行审查。

    法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,则本基金

投资不再受相关限制,或按照调整后的规定运作,不需要经基金份额持有人大会审议。

    2、基金投资组合比例限制

    基金管理人运用基金财产进行证券投资,本基金的投资遵守下列限制:

    (1)本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,其中投资于中债-国债

(7-10 年)总指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%;本基

金不参与股票、权证等资产的投资;

    (2)每个交易日日终,扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后现金或者到期日在一

年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金和

应收申购款等;

    (3)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

的 40%;本基金进入全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后

不展期;

    (4)本基金基金总资产不得超过基金净资产的 140%;

    (5)本基金投资于国债期货,还应遵循如下投资组合限制:

    ①在任何交易日日终,本基金持有的买入国债期货合约价值,不得超过基金资产净值

的 15%;

    ②本基金在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券

总市值的 30%;

    ③本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额不得超过上


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一交易日基金资产净值的 30%;

    ④本基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市值和买入、卖出国债

期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合《基金合同》关于债券投资比例的有关约定。

    (6)本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过本基金资产净值的 15%;因证

券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合

前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

    (7)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;

    (8)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

    除第(2)、(6)、(7)条外,因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动

等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当

在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。上述期间,基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管

人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。法律法规或监管部门另有规定

的,从其规定。

    法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁止等作出强制性调整的,本基金应当按

照法律法规或监管部门的规定执行;如法律法规或监管部门修改或调整上述投资限制、投

资禁止性规定,且该等调整或修改属于非强制性的,基金管理人有权在履行适当程序后按

照法律法规或监管部门调整或修改后的规定执行,并应向投资者履行信息披露义务。

    (七)基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

    1、有利于基金资产的安全与增值;

    2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份额持有人的

利益;

    3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何

不当利益。

    (八)基金的投资组合报告

    本报告期为 2019 年 4 月 1 日起至 6 月 30 日止(财务数据未经审计)。




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  1.1 报告期末基金资产组合情况

                                                                      占基金总资产的比例
  序号                项目                   金额(元)
                                                                            (%)
      1    权益投资                                          -                             -
           其中:股票                                        -                             -
      2    基金投资                                          -                             -
      3    固定收益投资                           55,325,900.00                      85.37
           其中:债券                             55,325,900.00                      85.37
           资产支持证券                                      -                             -
      4    贵金属投资                                        -                             -
      5    金融衍生品投资                                    -                             -
      6    买入返售金融资产                                  -                             -
           其中:买断式回购的买入
                                                             -                             -
           返售金融资产
           银行存款和结算备付金合
      7                                            9,042,406.11                      13.95
           计
      8    其他资产                                  437,600.72                       0.68
      9    合计                                   64,805,906.83                     100.00
注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

  1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合

  1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合

      本基金本报告期末未持有境内股票投资。

  1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

       无。

  1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

      本基金本报告期末未持有股票。

  1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
  序                                                                  占基金资产净值比例
                  债券品种                公允价值(元)
  号                                                                        (%)
  1       国家债券                                 55,325,900.00                     85.50
  2       央行票据                                                -                        -
  3       金融债券                                                -                        -
          其中:政策性金融债                                      -                        -
  4       企业债券                                                -                        -
  5       企业短期融资券                                          -                        -
  6       中期票据                                                -                        -
  7       可转债(可交换债)                                      -                        -
  8       同业存单                                                -                        -
                                             58
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      9       其他                                               -                        -
   10         合计                                  55,325,900.00                    85.50
注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

      1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
                                                                            占基金资产净
      序号       债券代码    债券名称      数量(张)      公允价值(元)
                                                                            值比例(%)
                            18 附息国
          1    180011                         200,000       20,622,000.00            31.87
                            债 11
                            18 附息国
          2    180004                         100,000       10,456,000.00            16.16
                            债 04
                            18 附息国
          3    180019                         100,000       10,211,000.00            15.78
                            债 19
                            18 附息国
          4    180027                         100,000       10,018,000.00            15.48
                            债 27
                            18 国债
          5    019609                             30,000     2,998,800.00             4.63
                            27
      1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明

 细

          本基金本报告期末未持有资产支持证券。

      1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

          本基金本报告期末未持有贵金属。

      1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

          本基金本报告期末未持有权证。

      1.9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

      1.9.1 本期国债期货投资政策

          本报告期内,本基金未运用国债期货进行投资。

      1.9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

      本基金本报告期末未持有国债期货投资,也无期间损益。

      1.9.3 本期国债期货投资评价

          本报告期内,本基金未运用国债期货进行投资。

      1.10 投资组合报告附注

 1.10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明

          本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查,或在报告编制

 日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
                                               59
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1.10.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明

    本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。

  1.10.3 其他资产构成
  序号               名称                                    金额(元)
   1      存出保证金                                                                   213.61
   2      应收证券清算款                                                                    -
   3      应收股利                                                                          -
   4      应收利息                                                                 436,256.98
   5      应收申购款                                                                 1,130.13
   6      其他应收款                                                                        -
   7      待摊费用                                                                          -
   8      其他                                                                              -
   9      合计                                                                     437,600.72
  1.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

       本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

  1.10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

         无。

  1.10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

       无。

                                     十、基金的业绩

    基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不

保证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。

投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

    1、本基金合同生效日为 2017 年 1 月 4 日,基金合同生效以来(截至 2019 年 6 月 30

日)的投资业绩及同期基准的比较如下表所示:

工银国债(7-10年)指数A
                                                      业绩比较
                                    净值增长 业绩比较
                         净值增长率                   基准收益
          阶段                      率标准差 基准收益                 (1)-(3)       (2)-(4)
                           (1)                      率标准差
                                      (2) 率(3)
                                                        (4)

2017.1.4-2017.12.31         -2.23%     0.13%        -2.86%    0.15%       0.63%       -0.02%


         2018 年            7.07%      0.15%        8.89%     0.15%       -1.82%       0.00%


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 2019.1.1-2019.6.30          1.05%      0.13%         1.62%   0.14%      -0.57%     -0.01%


 自基金合同生效起至今        5.78%      0.14%         7.48%   0.15%      -1.70%     -0.01%

工银国债(7-10年)指数C
                                                    业绩比较
                                  净值增长 业绩比较
                       净值增长率                   基准收益
         阶段                     率标准差 基准收益                   (1)-(3)    (2)-(4)
                         (1)                      率标准差
                                    (2)  率(3)
                                                      (4)

2017.1.4-2017.12.31       -2.29%       0.13%         -2.86%   0.15%      0.57%      -0.02%


       2018 年            7.10%        0.15%         8.89%    0.15%      -1.79%     0.00%


 2019.1.1-2019.6.30       1.12%        0.13%         1.62%    0.14%      -0.50%     -0.01%


自基金合同生效起至今      5.82%        0.14%         7.48%    0.15%      -1.66%     -0.01%

  2、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较:
                            (2017 年 1 月 4 日至 2019 年 6 月 30 日)




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1、本基金基金合同于 2017 年 1 月 4 日生效。

2、根据基金合同规定,本基金建仓期为 6 个月。截至报告期末,本基金的投资符合基金合

同关于投资范围及投资限制的规定:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的

80%;其中投资于中债-国债(7-10 年)总指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非

现金基金资产的 80%;每个交易日日终,扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后现金或

者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、

存出保证金、应收申购款等,其它金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。




                                   十一、基金的财产

    (一)基金资产总值

    基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资

产的价值总和。

    (二)基金资产净值

    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
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    (三)基金财产的账户

    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户、期货

账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基

金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

    (四)基金财产的保管和处分

    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人

保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自

身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法

规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。

    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清

算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与

其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权

债务不得相互抵销。



                                  十二、基金资产估值

    (一)估值日

    本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律法规规定

需要对外披露基金净值的非交易日。

    (二)估值对象

    基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、国债期货、其它投资等资产及负债。

    (三)估值方法

    1、证券交易所上市的有价证券的估值

    (1)对在交易所市场上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种(另有规定的除

外),选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值;

    (2)对在交易所市场上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种(另有规定的除外),

选取第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值;

    (3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应

品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估

值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收

                                             63
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盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含

的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参

考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价值;

    2、对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的情况下,以活

跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值;对于活跃市场报价未能代表计量日公允

价值的情况下,对市场报价进行调整以确认计量日的公允价值;对于不存在市场活动或市

场活动很少的情况下,采用估值技术确定其公允价值。

    3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的相应品种

当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的

相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品

种,回售登记截止日(含当日)后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。

对银行间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场

利率不存在明显差异,未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值。

    4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

    5、国债期货合约,一般以估值当日结算价进行估值,估值日无结算价的,且最近交易

日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。

    6、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。

    7、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可在履行适当程序后,采用摆动

定价机制,以确保基金估值的公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监

管部门、自律规则的规定。

    8、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可

根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

    9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新

规定估值。

    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关

法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原

因,双方协商解决。

    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本

基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关


                                             64
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各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值

的计算结果对外予以公布。

    (四)估值程序

    1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数

量计算,精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。

    基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值,并按规定公告。

    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同

的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将各类基金份额净值

结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。

    (五)估值错误的处理

    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确

性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时,视为

基金份额净值错误。

    基金合同的当事人应按照以下约定处理:

    1、估值错误类型

    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、

或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由

于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予

赔偿,承担赔偿责任。

    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差

错、系统故障差错、下达指令差错等。

    2、估值错误处理原则

    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各

方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责

任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失

承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间

进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关

当事人进行确认,确保估值错误已得到更正。

    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对


                                             65
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估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得

利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并

在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如

果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获

得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错

误责任方。

    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

    3、估值错误处理程序

    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定

估值错误的责任方;

    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估;

    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿

损失;

    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构

进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管

人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

    (2)错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并

报中国证监会备案;错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告、通

报基金托管人并报中国证监会备案。

    (3)当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时,基

金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条款进行赔

偿:

    ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,如经双方

在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建议执行,由此给基金份


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额持有人和基金财产造成的损失,由基金管理人负责赔付。

    ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,而且基金托管

人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明,基金份额净值出错且由此给基金份

额持有人造成损失的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,就实际向投资

者或基金支付的赔偿金额,基金管理人与基金托管人按照过错程度各自承担相应的责任。

    ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新计算和核对

或对基金管理人采用的估值方法,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值

的情形,以基金管理人的计算结果对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,

由基金管理人负责赔付。

    ④由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),基金托

管人在履行正常复核程序后仍不能发现该错误,进而导致基金份额净值计算错误而引起的

基金份额持有人和基金财产的损失,由基金管理人负责赔付。

    (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以基金

管理人计算结果为准。

    (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。如果行业有通行做

法,双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。

    (六)暂停估值的情形

    1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应

当暂停基金估值;

    4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

    (七)基金净值的确认

    用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算,基金

托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和

各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基

金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。

    (八)特殊情况的处理


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    1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 8 项进行估值时,所造成的误差不作为基

金资产估值错误处理。

    2、由于不可抗力原因,或由于证券、期货交易所及登记机构发送的数据错误,基金管

理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,

由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、

基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。



                               十三、基金的费用与税收

    (一)基金费用的种类

    1、基金管理人的管理费;

    2、基金托管人的托管费;

    3、C 类基金份额的销售服务费;

    4、标的指数许可使用费;

    5、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

    6、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、公证费、律师费、仲裁费和诉讼费;

    7、基金份额持有人大会费用;

    8、基金的证券、期货交易费用;

    9、基金的银行汇划费用;

    10、基金的开户费用、账户维护费用;

    11、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

    本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。

    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    1、基金管理人的管理费

    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。管理费的计算方法如

下:

    H=E×0.25%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人

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发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金资产中

一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺

延至最近可支付日支付。

    2、基金托管人的托管费

    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计算方法如

下:

    H=E×0.08%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人

发送基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金资产中

一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺

延至最近可支付日支付。

    3、C 类基金份额的销售服务费

    C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.10%年费率计提。C 类

基金份额的销售服务费的计算方法如下:

    H=E×0.10%÷当年天数

    H 为每日应计提的 C 类基金份额的销售服务费

    E 为前一日的 C 类基金份额资产净值

    C 类基金份额的销售服务费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理

人向基金托管人发送 C 类基金份额的销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首

日起 3 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或

不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。

    4、标的指数许可使用费

    本基金需根据与中央国债登记结算有限责任公司签署的指数使用许可协议的约定向中

央国债登记结算有限责任公司支付指数许可使用费。费率水平根据基金资产平均净值分档

设置。

    当季基金资产平均净值=本基金当季存续的每日资产净值之和/当季本基金存续的自然

日天数


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    当季基金资产平均净值对应的各档次费率水平如下:

 基金资产平均净值                                          季度费率         年度费率

 10 亿人民币以下(不包括 10 亿人民币整)                   1 bp(1)          4bp
 10 亿-20 亿人民币之间(包括 10 亿人民币整和 20 亿人民币
                                                           0.75 bp          3 bp
 整)
 超过 20 亿人民币(不包括 20 亿人民币整)                  0.625 bp         2.5bp
    注:1bp=基本点数=1/10,000=0.01%

    计算方法举例:当规模在 10 亿元人民币以下(不包括 10 亿元人民币),指数许可使用

费按前一日的基金资产净值的 0.04%的年费率计提,每日计算,逐日累计,按季支付。

    H=E×0.04%÷当年天数

    H 为每日应付的指数许可使用费

    E 为前一日的基金资产净值

    指数许可使用费的支付方式为每季度支付一次,自基金合同生效日起,由基金管理人

向基金托管人发送划付指令,经基金托管人复核后于次季初 10    个工作日内从基金财产中

一次性支付给中央国债登记结算有限责任公司。

    若中央国债登记结算有限责任公司与基金管理人对指数许可使用费的费率及支付方式

另有约定的,从其最新约定。基金管理人将在招募说明书更新或其他公告中披露基金最新

适用的方法。

     上述“(一)基金费用的种类”中第 5-11 项费用,根据有关法规及相应协议规定,

按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

    5、证券、期货账户开户费用:证券、期货账户开户费由基金管理人垫付,运作后由基

金管理人向基金托管人发送划付指令,经基金托管人复核后于次日起 3 个工作日内从基金

资产中一次性支付给基金管理人。

    (三)不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:

    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

损失;

    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

    3、《基金合同》生效前的相关费用;

    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

    (四)基金税收
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    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。



                               十四、基金的收益与分配

    (一)基金利润的构成

    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后

的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

    (二)基金可供分配利润

    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益

的孰低数。

    (三)基金收益分配原则

    1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 12 次,每次

收益分配比例不得低于收益分配基准日基金可供分配利润的 10%,若《基金合同》生效不

满 3 个月可不进行收益分配;

    2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资。投资者可选择现金红利或将

现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益

分配方式是现金分红;

    3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基

金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值;

    4、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,而 C 类基金份额收取销售服务费,各

基金份额类别对应的可分配收益将有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分

配权;

    5、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可调整基金收益的

分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会审议;

    6、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

    (四)收益分配方案

    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对

象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

    (五)收益分配方案的确定、公告与实施

    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 日内在指定媒介

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公告并报中国证监会备案。

    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过

15 个工作日。

    (六)基金收益分配中发生的费用

    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现

金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份

额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务

规则》执行。



                               十五、基金的会计与审计

    (一)基金会计政策

    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;

    2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的会计年度按

如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计年度披露;

    3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

    4、会计制度执行国家有关会计制度;

    5、本基金独立建账、独立核算;

    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,

按照有关规定编制基金会计报表;

    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方

式确认。

    (二)基金的年度审计

    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师

事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。

    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师事

务所需在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。




                                             72
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                                十六、基金的信息披露

    (一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合

同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时,本基金从其最新规

定。

    (二)信息披露义务人

    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基

金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。

    本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披

露信息的真实性、准确性和完整性。

    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中

国证监会指定媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅

或者复制公开披露的信息资料。

    (三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:

    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

    2、对证券投资业绩进行预测;

    3、违规承诺收益或者承担损失;

    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;

    5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

    6、中国证监会禁止的其他行为。

    (四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披

露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。

    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。

    (五)公开披露的基金信息

    公开披露的基金信息包括:

    1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议

    (1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额

持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事

项的法律文件。

    (2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金

                                             73
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认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有

人服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内,更新招

募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上;基金管理人在

公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就

有关更新内容提供书面说明。

    (3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等

活动中的权利、义务关系的法律文件。

    基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,将基金招

募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人应当将《基金合

同》、基金托管协议登载在网站上。

    2、基金份额发售公告

    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说

明书的当日登载于指定媒介上。

    3、《基金合同》生效公告

    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生

效公告。

    4、基金资产净值、基金份额净值

    《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每

周公告一次基金资产净值和各类基金份额净值。

    在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网

站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的各类基金份额净值和各类基金份额累

计净值。

    基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和各类基金份额

净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、各类基金份额

净值和各类基金份额累计净值登载在指定媒介上。

    5、基金份额申购、赎回价格

    基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎

回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金份额发售网点查阅或

者复制前述信息资料。


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    6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告

    基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正

文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务会计报告应当

经过审计。

    基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,并将半年度

报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。

    基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,并将

季度报告登载在指定媒介上。

    《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告

或者年度报告。

    基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公

场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。

    本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况

及其流动性风险分析等。

    基金运作期间,如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%

的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决

策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有

份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。

    7、临时报告

    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,予以公

告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派

出机构备案。

    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影

响的下列事件:

    (1)基金份额持有人大会的召开;

    (2)终止《基金合同》;

    (3)转换基金运作方式;

    (4)更换基金管理人、基金托管人;

    (5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;


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    (6)基金管理人股东及其出资比例发生变更;

    (7)基金募集期延长;

    (8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金

托管部门负责人发生变动;

    (9)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;

    (10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分

之三十;

    (11)涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁;

    (12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;

    (13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处

罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

    (14)重大关联交易事项;

    (15)基金收益分配事项;

    (16)基金管理费、基金托管费或销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生

变更;

    (17)任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五;

    (18)基金改聘会计师事务所;

    (19)变更基金销售机构;

    (20)更换基金登记机构;

    (21)本基金开始办理申购、赎回;

    (22)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;

    (23)本基金发生巨额赎回并延期办理;

    (24)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;

    (25)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;

    (26)本基金推出新业务或服务;

    (27)调整基金份额类别;

    (28)发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;

    (29)当基金管理人采用摆动定价机制进行估值;

    (30)中国证监会规定的其他事项。


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    8、澄清公告

    在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对

基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即

对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

    9、基金份额持有人大会决议

    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。

    10、中国证监会规定的其他信息。

    在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等文件中披露

国债期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等,并充分揭示国债

期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。

    (六)信息披露事务管理

    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理信息披

露事务。

    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容

与格式准则的规定。

    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,对基

金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报

告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人

出具书面文件或者盖章确认。

    基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的媒介。

    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在其他公

共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不同媒介上披露

同一信息的内容应当一致。

    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,

应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。

    (七)信息披露文件的存放与查阅

    招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住

所,供公众查阅、复制。

    基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以供公众查


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阅、复制。

    (八)暂停或延迟信息披露的情形

    当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息:

    1、不可抗力;

    2、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。



                                十七、基金的风险揭示

    本基金投资过程中面临的主要风险有:市场风险、利率风险、信用风险、再投资风

险、流动性风险、操作风险、本基金特有的风险及其他风险。与投资组合管理直接相关的

市场风险、利率风险、信用风险及流动性风险等可以使用数量化指标加以度量及控制,而

操作风险可以建立有效的内控体系加以管理。

    (一)市场风险

    证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动,将使本基金资产面临潜在的风险,

本基金的市场风险来源于基金持有的资产市场价格的波动。

    (二)信用风险

    债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息,或由于债券发行人信用质量降低导致债券

价格下降的风险,信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。

    (三)流动性风险

    因市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。流动性风险还

包括由于本基金出现投资者大额赎回,致使本基金没有足够的现金应付基金赎回支付的要

求所引致的风险。

    (四)管理风险

    在基金管理运作过程中,基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益水

平,如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现

失误,都会影响基金的收益水平。

    (五)合规性风险

    是指本基金的投资运作不符合相关法律、法规的规定和基金合同的要求而带来的风

险。

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    (六)操作风险

    基金运作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等

引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障等风险。

    (七)利率风险

    金融市场利率的波动会导致债券市场的价格和收益率的变动,利率波动也可能导致投

资债券产生亏损。基金投资于债券,其收益水平会受到利率变化的影响,从而产生风险。

在利率波动时,本基金的净值可能会产生一定波动。

    (八)本基金特有的风险

    1、标的指数回报与债券市场平均回报偏离风险

    本基金的标的指数为中债-国债(7-10 年)总指数,并不能完全代表债券市场的整体表

现,因此标的指数的表现与总体市场的表现可能存在差异。

    2、标的指数跟踪误差风险

    本基金采用抽样复制的方法跟踪中债-国债(7-10 年)总指数的业绩表现,将 80%以上

的债券资产投资于标的指数成份券及备选成份券。在久期匹配,信用等级匹配、期限分布

匹配等标准的基础上,主要通过抽样优选标的指数成份券和通过灵活选取关键特征类似的

非成份券进行投资组合的构建。在跟踪标的指数的基础上,本基金将在综合考虑国内外宏

观经济形势、债券市场资金供求情况及市场利率走势预测债券市场利率变化趋势,并通过

对各债券品种的收益率、信用风险、流动性和久期进行综合分析,优选标的指数成份券和

备选成份券范围之外的具有投资价值的个券进行投资。因此本基金投资组合中个券券种、

数量以及权重等与标的指数都可能存在一定差异,同时因标的指数成份券调整、债券到期

或者因特殊情况(比如市场流动性不足,被限制投资等原因)而导致本基金无法按照原定

策略实现成份券比例配置而使基金管理人可能采用其他债券进行替代,或者因参与债券一

级市场交易、基金现金资产拖累、基金交易成本和交易冲击以及基金费用的提取等原因,

基金的收益水平相对于标的指数回报率可能出现偏离,从而导致出现跟踪误差风险。

    3、本基金可投资国债期货,国债期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆

性,当相应期限国债收益率出现不利变动时,可能会导致投资人权益遭受较大损失。国债

期货采用每日无负债结算制度,如果没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平

仓,可能给投资带来重大损失。

    (九)其他风险


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    战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可能导致基

金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理商违约等超出基金管理人自身直接控制能

力之外的风险,可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。

    (十)本基金主要的流动性风险及风险管理方法说明

    1、基金申购、赎回安排

    本基金将加强对开放式基金申购环节的管理,合理控制基金份额持有人集中度,审慎

确认大额申购申请,在当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响

时,基金管理人将采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大

额申购、暂停基金申购等措施对基金规模予以控制,切实保护存量基金份额持有人的合法

权益。具体内容详见本招募说明书第八章。

    2、流动性风险评估

    本基金可投资于国内依法发行上市的债券、债券回购、银行存款和其他短期投资品种

等。一般情况下,这些资产市场流动性较好,可以支持本基金的投资和应对日常申赎的需

要,但不排除在特定阶段、特定市场环境下特定投资标的出现流动性较差的情况。因此,

本基金投资于上述资产时,可能存在以下流动性风险:一是基金管理人建仓或进行组合调

整时,可能由于特定投资标的流动性相对不足而无法按预期的价格买进或卖出;二是为应

付投资者的赎回,基金被迫以不适当的价格卖出债券或其他资产。两者均可能使基金净值

受到不利影响。根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》的相关要求,

本基金会审慎评估所投资资产的流动性,并针对性制定流动性风险管理措施,有效控制本

基金流动性风险,保护基金投资者的合法权益。

    3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

    在本基金出现巨额赎回情形下,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额

赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时,如本基金单个基金份额持有人在

单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的,基金管理人有权对其采取

延期办理赎回申请的措施。具体内容详见本招募说明书第八章。

    4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

    本基金可能实施备用的流动性风险管理工具,以更好地应对流动性风险。基金管理人

经与基金托管人协商,在确保投资者得到公平对待的前提下,可依照法律法规及基金合同

的约定,综合运用各类流动性风险管理工具,对赎回申请等进行适度调整,作为特定情形


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下基金管理人流动性风险管理的辅助措施,包括但不限于:1)延期办理巨额赎回申请;

2)暂停接受赎回申请;3)延缓支付赎回款项;4)收取短期赎回费,本基金对持续持有期

少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费;5)暂停基金估值,当前一估值日基金资产

净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重

大不确定性时,经与基金托管人协商一致,本基金应当暂停基金估值。

    当基金管理人实施流动性风险管理工具时,可能对投资者具有一定的潜在影响,包括

但不限于不能申购本产品、赎回申请不能确认或者赎回款项延迟到账、如持有期限少于 7

日会产生较高的赎回费造成收益损失等。提示投资者了解自身的流动性偏好、合理做好投

资安排。



                 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

    (一)《基金合同》的变更
      1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通

过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议

通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

     2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案,自表决

通过之日起生效,决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

    (二)《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

    1、基金份额持有人大会决定终止的;

    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的;

    3、连续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于

5,000 万元情形的;

    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

    (三)基金财产的清算

    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算

小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有

从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清
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算小组可以聘用必要的工作人员。

    3、在基金财产清算过程中,基金管理人和基金托管人应各自履行职责,继续忠实、勤

勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

    4、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

    5、基金财产清算程序:

    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

    (3)对基金财产进行估值和变现;

    (4)制作清算报告;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书;

    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

    (7)对基金剩余财产进行分配。

    6、基金财产清算的期限为 6 个月。

    (四)清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费

用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

    (五)基金财产清算剩余资产的分配

    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算

费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分

配。

    (六)基金财产清算的公告

    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由

律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清

算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

    (七)基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




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                              十九、基金合同的内容摘要

    基金合同的内容摘要见附件一。



                           二十、基金托管协议的内容摘要

    基金托管协议的内容摘要见附件二。



                         二十一、对基金份额持有人的服务

    基金管理人承诺为本基金的份额持有人提供一系列的服务(基金管理人将根据基金份

额持有人的需要和有关情况,增加或修改)。具体内容如下:

     (一)关于基金账户确认

    公司向首次开立基金账户的客户寄送《基金账户确认书》(公司获得投资人准确的邮寄

地址)。《基金账户确认书》将在客户开户后15个工作日内寄送。

    在基金募集期间新开户的客户,公司将于基金合同生效后的15个工作日内寄送《基金

账户确认书》。

    (二)关于对账单服务

     1、公司的网站、热线电话提供对账单自助下载服务。

     (1)份额持有人可登录公司网站(www.icbccs.com.cn )进入“网上交易”栏目,输

入开户证件号码或基金账号,自助查询或下载任意时段的对账单。

     (2)份额持有人用带有传真机的电话,拨打公司热线电话(4008119999),选择自

助服务,按“3”后,输入需要下载的对账单日期,进行对账单自助传真。

     2、公司将按照份额持有人的需求,提供纸质、电子邮件、短信对账单。上述对账单

需份额持有人通过电话、邮件、短信等向公司主动定制。其中:

     (1)电子邮件对账单:公司为定制电子邮件对账单的份额持有人提供月度、季度和

年度电子对账单。电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的

电子信箱发送。

     (2)手机短信对账单:公司为定制手机短信对账单的份额持有人发送交易发生时间

段的季度手机短信账单。手机短信对账单在每季度结束后15个工作日内向份额持有人指定

的手机号码发送。

     (3)纸质对账单:公司为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸
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质对账单。季度内无交易发生,公司将不邮寄该季度纸质对账单。定制纸质对账单的份额

持有人将获得年度对账单。纸质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的15个工作日

内。

       3、提示:由于份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递

差错、通讯故障、延误等原因,造成对账单无法按时准确送达,请及时到原基金销售网点

或致电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账单,敬请拨打客服热线电话。

    (三)关于收益分配方式

    本基金默认的收益分配方式是现金分红,份额持有人可通过销售机构选择现金分红或

红利再投资,并通过本公司网站、客户服务中心或销售机构查询基金收益分配方式。

    (四)关于定期定额投资

    本基金可通过销售机构和我公司网上交易系统为份额持有人提供定期定额投资的服

务,即份额持有人可通过固定的渠道,采用固定期限、固定金额的方式申购基金份额。定

期定额投资金额限制以销售机构规定及相关公告为准。

    (五)关于资讯服务

    公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值等多种

资讯(电子版)。如需通过手机或电子邮件获得上述资讯,份额持有人可通过公司网站或热

线电话定制。

    (六)关于联络方式

    公司提供多种联络方式,供份额持有人与公司及时沟通,主要包括:

    1、热线电话:4008119999(免长途费),客户服务传真:010-66583100。

    (1)人工服务:我公司为客户提供每周7天的人工服务,其中周一至周五的人工服务

时间为8:30--21:00,周六至周日的人工服务时间为8:30--17:00,法定节假日除外。人

工服务内容包括:账户信息查询、基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。

    (2)自助电话服务:公司提供每天24小时自动语音服务,客户可通过热线电话进行账

户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的自助查询,以及传真对账单等操

作。

    2、在线客户服务

    公司网站、手机APP客户端和微信设置了“在线客服”栏目,份额持有人可通过登录

公司网站首页、手机APP客户端和微信,点击“在线客服”图标通过网络在线开展相关咨


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询。

    在线客服的人工服务时间为每周7天的人工服务,其中周一至周五工作时间为8:30--

21:00,周六至周日工作时间8:30--17:00,法定节假日除外。人工服务内容包括:基金

产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。

    3、电子邮件和电话留言

    份额持有人可向公司客户服务电子邮箱(customerservice@icbccs.com.cn)、热线电话

(按“6”)发送邮件或留言,您的各种服务需求将在一个工作日内得到回复。

    (七)关于电子化交易

    份额持有人可以通过本公司电子自助交易系统(7*24小时服务)办理基金交易业务,

包括:基金认购、申购、赎回、转换、撤单、分红方式变更及查询等业务。电子化交易方

式有:

    网上交易:客户可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金交易业

务。网址: https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。

    手机APP客户端:操作简单、应用灵活,客户可随时随地通过手机客户端办理业务。下

载方式:客户可以通过在本公司官网下载,也可以通过App Store、91助手、安卓网等应用

市场搜索下载。

    微信交易:客户可通过关注“工银微财富”的微信服务号,使用开户身份证号绑定账

户即可办理基金交易业务。

    电子化交易的具体交易操作方法参考公司网站“网上交易”栏目下相关交易指引。

    (八)关于网站服务

    公司网站为客户提供账户查询、产品信息查询、公告信息查询、基金资讯、投资策略

报告、交易状态查询、财富俱乐部积分兑换、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服

务。

    (九)客户意见、建议或投诉处理

    份额持有人可以通过本公司热线电话、电子邮箱、传真、在线客服等渠道对基金管理

人和销售机构提出意见、建议或投诉。

    (十)如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请联系本公司客户服务电

话。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。




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                               二十二、其他应披露事项

     本次招募说明书更新期间,本基金及本基金管理人的相关公告如下:

1.   关于增加大同证券有限责任公司为工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金销售机构

     的公告,2019-03-25;

2.   工银瑞信基金管理有限公司关于增加北京百度百盈基金销售有限公司为旗下部分基金

     销售机构的公告,2019-04-01;

3.   工银瑞信基金管理有限公司关于增加玄元保险代理有限公司为旗下基金销售机构并进

     行费率调整的公告,2019-04-03;

4.   工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加云南红塔银行网上银行、手机银行基金

     申购及定期定额投资手续费费率优惠活动的公告,2019-04-04;

5.   工银瑞信基金管理有限公司关于董事长变更的公告,2019-05-08;

6.   工银瑞信基金管理有限公司关于董事长和总经理变更的公告,2019-05-09;

7.   工银瑞信基金管理有限公司关于增加华瑞保险销售有限公司为旗下部分基金销售机构

     的公告,2019-05-14;

8.   工银瑞信基金管理有限公司关于增加江苏汇林保大基金销售有限公司为旗下基金销售

     机构并进行费率调整的公告,2019-06-25;

9.   工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持中科曙光股票估值调整的公告,2019-

     06-26;

10. 关于增加中信证券股份有限公司、中信期货有限公司、中信证券(山东)有限责任公

     司为工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金销售机构的公告,2019-07-02。

                        二十三、招募说明书存放及查阅方式

     本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所,投资者可免费查阅。在

支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

     基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。



                                   二十四、备查文件

     (一)中国证监会准予工银瑞信中债-国债(7-10 年)总指数证券投资基金募集申请

的注册文件

     (二)《工银瑞信中债-国债(7-10 年)总指数证券投资基金基金合同》
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    (三)《工银瑞信中债-国债(7-10 年)总指数证券投资基金托管协议》

    (四)法律意见书

    (五)基金管理人业务资格批件、营业执照

    (六)基金托管人业务资格批件、营业执照

    以上第(一)至(五)项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所,第(六)

项文件存放于基金托管人的办公场所。基金投资者在营业时间可免费查阅,在支付工本费

后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

                                                   工银瑞信基金管理有限公司

                                                     二〇一九年十月二十四日




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附件一 基金合同内容摘要

       一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

    (一)基金份额持有人的权利与义务

    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不限

于:

    (1)分享基金财产收益;

    (2)参与分配清算后的剩余基金财产;

    (3)根据基金合同的约定,依法申请赎回或转让其持有的基金份额;

    (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;

    (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行

使表决权;

    (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

    (7)监督基金管理人的投资运作;

    (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

或仲裁;

    (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但不限

于:

    (1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;

    (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价值,自主

做出投资决策,自行承担投资风险;

    (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;

    (4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;

    (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任;

    (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;

    (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;

    (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
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    (二)基金管理人的权利与义务

    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于:

    (1)依法募集资金;

    (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金

财产;

    (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费

用;

    (4)销售基金份额;

    (5)按照规定召集基金份额持有人大会;

    (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了

《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施

保护基金投资者的利益;

    (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

    (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;

    (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基

金合同》规定的费用;

    (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

    (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请;

    (12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因

基金财产投资于证券所产生的权利;

    (13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他

法律行为;

    (14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供

服务的外部机构;

    (15)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转

换、非交易过户、转托管和收益分配等的业务规则;

    (16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于:

    (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的


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发售、申购、赎回和登记事宜;

    (2)办理基金备案手续;

    (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产;

    (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式

管理和运作基金财产;

    (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理

的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进

行证券投资;

    (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

    (7)依法接受基金托管人的监督;

    (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合

《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金份额申

购、赎回的价格;

    (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

    (10)编制季度、半年度和年度基金报告;

    (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义

务;

    (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金

合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露;

    (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基

金收益;

    (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合

基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15

年以上;

    (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资


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者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支

付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;

    (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

配;

    (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基

金托管人;

    (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,

应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

    (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人

违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管

人追偿;

    (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的

行为承担责任;

    (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行

为;

    (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金

管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束

后 30 日内退还基金认购人;

    (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    (26)建立并保存基金份额持有人名册;

    (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

    (三)基金托管人的权利与义务

    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于:

    (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财

产;

    (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费

用;

    (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》及

国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证


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监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;

    (4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、期货账户及其他投资所需账户,为基

金办理证券、期货交易资金清算;

    (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;

    (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

    (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于:

    (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

    (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉

基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

    (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财

产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;

对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设

置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;

    (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;

    (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

    (6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户,按照

《基金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

    (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在

基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;

    (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格;

    (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

    (10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基金管理

人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执行

《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;

    (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上;

    (12)建立并保存基金份额持有人名册;

    (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;


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    (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款

项;

    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配

合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;

    (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

    (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会,并通知

基金管理人;

    (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因

其退任而免除;

    (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金

管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人

追偿;

    (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

       二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表有权代

表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票

权。

    本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。

    (一)召开事由

    1、除法律法规、中国证监会另有规定或基金合同另有约定的以外,当出现或需要决定

下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:

    (1)终止《基金合同》;

    (2)更换基金管理人;

    (3)更换基金托管人;

    (4)转换基金运作方式;

    (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率;

    (6)变更基金类别;


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    (7)本基金与其他基金的合并;

    (8)变更基金投资目标、范围或策略;

    (9)变更基金份额持有人大会程序;

    (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

    (11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持有人

(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额

持有人大会;

    (12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

    (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会

的事项。

    2、在不违背法律法规和基金合同的约定,以及对现有基金份额持有人利益无实质性不

利影响的情况下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额

持有人大会:

    (1)法律法规要求增加的基金费用的收取;

    (2)调整本基金的申购费率、调低销售服务费率或变更收费方式;

    (3)因相应的法律法规或登记机构的相关业务规则发生变动而应当对《基金合同》进

行修改;

    (4)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及

《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;

    (5)推出新业务或服务;

    (6)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

    (二)会议召集人及召集方式

    1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召

集。

    2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。

    3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提

议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知基金托管

人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不

召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集,并自出具书面决定


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之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。

    4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金

份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日

起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金

管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代

表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人

提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知

提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面

决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。

    5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额

持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额 10%以上

(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份

额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得

阻碍、干扰。

    6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

    (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

    1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公告。基金

份额持有人大会通知应至少载明以下内容:

    (1)会议召开的时间、地点和会议形式;

    (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;

    (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

    (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期限

等)、送达时间和地点;

    (5)会务常设联系人姓名及联系电话;

    (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

    (7)召集人需要通知的其他事项。

    2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说明本次

基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表

决意见寄交的截止时间和收取方式。


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    3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计

票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意

见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托

管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决

意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。

    (四)基金份额持有人出席会议的方式

    基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规或监管机构允许

的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。

    1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席,

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基金管理

人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以

进行基金份额持有人大会议程:

    (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份

额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规

定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;

    (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基金

份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。若到会者在权益登

记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以

在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重

新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的

有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。

    2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或大会

公告载明的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式

或大会公告载明的其他方式进行表决。

    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

    (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关

提示性公告;

    (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管

理人)到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果基金托管


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人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份

额持有人的表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的,不影响表

决效力;

    (3)本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的,基金份额持有人所持有

的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);若本人直接出具表

决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日

基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以

后、6 个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持

有人大会应当有代表三分之一以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具表决意见或

授权他人代表出具表决意见;

    (4)上述第(3)项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决

意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托

人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会

议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。

    3、在法律法规和监管机关允许的情况下,本基金的基金份额持有人亦可采用其他非书

面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权;在会议召开方式上,本基金

亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人

大会,会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书

面、网络、电话或其他方式进行表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

    (五)议事内容与程序

    1、议事内容及提案权

    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决定

终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基

金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事

项。

    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金

份额持有人大会召开前及时公告。

    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

    2、议事程序


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    (1)现场开会

    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第(七)条规定程序确定和公布监

票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为

基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金

托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未

能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上(含二

分之一)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理

人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的

决议的效力。

    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位

名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)

和联系方式等事项。

    (2)通讯开会

    在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截止日期后

2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决

议。

    (六)表决

    基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

    1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以

外的其他事项均以一般决议的方式通过。

    2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除法律法规、中国证监会另有规定或基金合同

另有约定外,转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本

基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

    采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符合会议

通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合会议通知规定


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的表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出

具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项

表决。

    (七)计票

    1、现场开会

    (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会

议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大

会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽

然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份

额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基

金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效

力。

    (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票

结果。

    (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,可以在

宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清点

以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。

    (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,不

影响计票的效力。

    2、通讯开会

    在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授

权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证

机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监

督的,不影响计票和表决结果。

    (八)生效与公告

    基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。

    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

    基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介


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上公告。如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书

全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决

议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均

有约束力。

    (九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等

规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更

的,基金管理人经与基金托管人协商一致,并履行适当程序和提前公告后,可对本部分内

容进行修改和调整。

    三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式

    (一)《基金合同》的变更

    1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通

过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议

通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

     2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案,自表决

通过之日起生效,决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

    (二)《基金合同》的终止事由

    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

    1、基金份额持有人大会决定终止的;

    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的;

    3、连续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于

5,000 万元情形的;

    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

    (三)基金财产的清算

    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算

小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有

从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清


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算小组可以聘用必要的工作人员。

    3、在基金财产清算过程中,基金管理人和基金托管人应各自履行职责,继续忠实、勤

勉、尽责地履行本基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

    4、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

    5、基金财产清算程序:

    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

    (3)对基金财产进行估值和变现;

    (4)制作清算报告;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书;

    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

    (7)对基金剩余财产进行分配。

    6、基金财产清算的期限为 6 个月。

    (四)清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费

用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

    (五)基金财产清算剩余资产的分配

    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算

费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分

配。

    (六)基金财产清算的公告

    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由

律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清

算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

    (七)基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

       四、争议的处理和适用的法律


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    各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经

友好协商未能解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会,根据该会当时有效的仲裁规

则进行仲裁,仲裁地点为北京市,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,除非

仲裁裁决另有规定,仲裁费用由败诉方承担。

    争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基

金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

    《基金合同》受中国法律管辖。

    五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式

    《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场

所和营业场所查阅。




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附件二 基金托管协议内容摘要

一、托管协议当事人

    (一)基金管理人

    名称:工银瑞信基金管理有限公司

    注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号

701、甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

    办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

    邮政编码:100033

    法定代表人:王海璐

    成立日期:2005 年 6 月 21 日

    批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字【2005】93 号

    组织形式:有限责任公司

    注册资本:贰亿元人民币

    存续期间:持续经营

    经营范围:基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务

    (二)基金托管人

    名称:中国农业银行股份有限公司

    注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号

    办公地址:北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座九层

    邮政编码:100031

    法定代表人:周慕冰

    成立时间:2009 年 1 月 15 日

    基金托管资格批准文号:中国证监会证监基字[1998]23 号

    批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13 号

    注册资本:32,479,411.7 万元人民币

    存续期间:持续经营

    经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;办理票据

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承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融

债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;结汇、售汇;从事银行卡业务;提供信用证

服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;代理资金清算;各类汇兑

业务;代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务;贷款承诺;组织或参加银团

贷款;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外汇借款;发行、代理发行、买卖或代理买卖股

票以外的外币有价证券;外汇票据承兑和贴现;自营、代客外汇买卖;外币兑换;外汇担

保;资信调查、咨询、见证业务;企业、个人财务顾问服务;证券公司客户交易结算资金

存管业务;证券投资基金托管业务;企业年金托管业务;产业投资基金托管业务;合格境

外机构投资者境内证券投资托管业务;代理开放式基金业务;电话银行、手机银行、网上

银行业务;金融衍生产品交易业务;经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其他

业务。

    二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

    (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投

资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照

基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库,以便基金托管人运用相关技术系

统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的

事项进行核查。

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国债、政

策性金融债、债券回购、银行存款等资产、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金

投资的其他金融工具,但须符合中国证监会相关规定。本基金不参与股票、权证等资产的

投资。

    基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%;其中

投资于中债-国债(7-10 年)总指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现金基金

资产的 80%;每个交易日日终,扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后现金或者到期日

在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证

金、应收申购款等,其它金融工具的投资比例符合法律法规和监管机构的规定。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序

后,可以将其纳入投资范围。

    (二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资比例进行


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监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:

    基金的投资组合应遵循以下限制:

    1、本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,其中投资于中债-国债(7-

10 年)总指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%;本基金不

参与股票、权证等资产的投资;

    2、每个交易日日终,扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后现金或者到期日在一年

以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应

收申购款等;

    3、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的

40%;本基金进入全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不展

期;

    4、本基金基金总资产不得超过基金净资产的 140%;

    5、本基金投资于国债期货,还应遵循如下投资组合限制:

    ①在任何交易日日终,本基金持有的买入国债期货合约价值,不得超过基金资产净值

的 15%;

    ②本基金在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券

总市值的 30%;

    ③本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额不得超过上

一交易日基金资产净值的 30%;

    ④本基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市值和买入、卖出国债

期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合《基金合同》关于债券投资比例的有关约定。

    6、本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过本基金资产净值的 15%;因证券

市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前

款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

    7、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购

交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;

    8、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

    除第 2、6、7 条外,因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金

管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个


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交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。上述期间,基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管

人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。法律法规或监管部门另有规定

的,从其规定。

    法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁止等作出强制性调整的,本基金应当按

照法律法规或监管部门的规定执行;如法律法规或监管部门修改或调整上述投资限制、投

资禁止性规定,且该等调整或修改属于非强制性的,基金管理人有权在履行适当程序后按

照法律法规或监管部门调整或修改后的规定执行,并应向投资者履行信息披露义务,但无

需基金份额持有人大会审议决定。

    (三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本协议第十五条第

十一项基金投资禁止行为进行监督。

    根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应事先相互

提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更新,并

以双方约定的方式提交,确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基金管

理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单,并负责及时更新该名单。名单变更后

基金管理人应及时发送基金托管人,基金托管人应及时确认已知名单的变更。如果基金托

管人在运作中严格遵循了监督流程,基金管理人仍违规进行关联交易,并造成基金资产损

失的,由基金管理人承担责任,基金托管人有权向中国证监会报告。

    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或

者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券,或者从事其他重大

关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先的原

则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相

关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基

金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每

半年对关联交易事项进行审查。

    (四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人参与银

行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择

的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并约定各交易对手所适用的交易结算方


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式。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交

易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更新,如基金管理人根据

市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单,应向基金托管人说明理由,在与交

易对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管人协商解决。基金管理人收到基金托管人书面

确认后,被确认调整的名单开始生效,新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚

未结算的交易,仍应按照协议进行结算。基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行

间债券市场的交易规则进行交易,基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情

况进行监督,但不承担交易对手不履行合同造成的损失。如基金托管人事后发现基金管理

人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理

人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

    (五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人投资银

行存款进行监督。

    基金投资银行存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定,建立投

资制度、审慎选择存款银行,做好风险控制;并按照基金托管人的要求配合基金托管人完

成相关业务办理。

    (六)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值计

算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、

相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

    如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材

料上,则基金托管人对此不承担任何责任,并将在发现后立即报告中国证监会。

    (七)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中违反法律

法规和基金合同的规定,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极

配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对

并以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规原

因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管人有权随时

对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未

能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人依据交易

程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定

的,应当立即通知基金管理人,并报告中国证监会。


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    (八)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协

议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时间内答复

并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法规要求需向中国证

监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

    (九)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通

知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由,拒绝、

阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,

情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。

    三、基金管理人对基金托管人的业务核查

    (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基金托管

人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账户、

复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算

交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

    (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、

未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基

金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托

管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违

规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权

随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核

查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,

在规定时间内答复基金管理人并改正。

    (三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通

知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由,拒绝、

阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,

情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。

    四、基金财产的保管

    (一)基金财产保管的原则

    1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

    2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的合法合规指


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令,基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。

    3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账

户。

    4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。

    5、基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管基金财产,

如有特殊情况双方可另行协商解决。

    6、对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日

期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知基金

管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金托管人对此不承担任何责

任。

    7、除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。

    (二)基金募集期间及募集资金的验资

    1、基金募集期间的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业银行开设的基金认购

专户。该账户由基金管理人开立并管理。

    2、基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额

持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将属于基金财产的

全部资金划入基金托管人开立的基金托管资金账户,同时在规定时间内,聘请具有从事证

券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的

2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。

    3、若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按规定办理退

款等事宜,基金托管人应提供充分协助。

    (三)基金资金账户的开立和管理

    1、基金托管人应负责本基金的资金账户的开设和管理。

    2、基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开设本基金的资金账户,并根据基金管

理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。本

基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购

款,均需通过本基金的资金账户进行。

    3、基金托管资金账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和

基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进


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行本基金业务以外的活动。

    4、基金托管资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。

    5、在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金

资产的支付。

    (四)基金证券账户的开立和管理

    1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立

基金托管人与基金联名的证券账户。

    2、基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金

管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任何账

户进行本基金业务以外的活动。

    3、 基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账

户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作,基

金管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定

执行。

    4、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的管理和运

用由基金管理人负责。

    5、在本托管协议生效日之后,本基金被允许从事其他投资品种的投资业务,涉及相关

账户的开设、使用的,按有关规定开设、使用并管理;若无相关规定,则基金托管人应当

比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。

    (五)债券托管专户的开设和管理

    基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司、

银行间市场清算所股份有限公司的有关规定,以基金的名义在中央国债登记结算有限责任

公司、银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管与结算账户,并代表基金进行银行间

市场债券的结算。基金管理人和基金托管人同时代表基金签订全国银行间债券市场债券回

购主协议。

    (六)其他账户的开立和管理

    1、因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规定,在基金

管理人和基金托管人商议后开立。新账户按有关规则使用并管理。

    2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。


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    (七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管

    基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善

保管,保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管理

人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损

坏、灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。托管人对托管人以外机构实际有效控制

的证券不承担保管责任。

    (八)与基金财产有关的重大合同的保管

    由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基

金托管人保管。除协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时

应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本

的原件。对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合

同复印件,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原件不得转移。重大合同的保管期

限为基金合同终止后 15 年。

    五、基金资产净值计算和会计核算

    (一)基金资产净值的计算及复核程序

    1、基金资产净值

    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值。

    基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数后得到的基金份额的资产净值。各

类基金份额净值的计算,均精确到 0.0001 元,小数点后第五位四舍五入,由此产生的误差

计入基金财产。国家另有规定的,从其规定。

    每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值,并按规定公告。

    2、复核程序

    除根据法律法规或基金合同的规定暂停估值外,基金管理人每个工作日对基金资产进

行估值后,将各类基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金

管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对外公布。

    (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理

    1、估值对象

    基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、国债期货、其它投资等资产及负债。

2、估值方法


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    (1)证券交易所上市的有价证券的估值

    1)对在交易所市场上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种(另有规定的除外),

选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值;

    2)对在交易所市场上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种(另有规定的除外),选

取第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值;

    3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品

种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估

值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收

盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含

的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参

考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价值;

    (2)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的情况下,以

活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值;对于活跃市场报价未能代表计量日公

允价值的情况下,对市场报价进行调整以确认计量日的公允价值;对于不存在市场活动或

市场活动很少的情况下,采用估值技术确定其公允价值。

    (3)对全国银行间市场上不含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的相应品

种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供

的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品

种,回售登记截止日(含当日)后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。

对银行间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场

利率不存在明显差异,未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值。

    (4)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

    (5)国债期货合约,一般以估值当日结算价进行估值,估值日无结算价的,且最近交

易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。

    (6)其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。

    (7)当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可在履行适当程序后,采用摆

动定价机制,以确保基金估值的公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及

监管部门、自律规则的规定。

    (8)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人


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可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

    (9)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最

新规定估值。

    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关

法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原

因,双方协商解决。

    3、特殊情形的处理

    (1)基金管理人或基金托管人按估值方法的第(8)项进行估值时,所造成的误差不

作为基金资产估值错误处理。

    (2)由于不可抗力原因,或由于证券、期货交易所及登记结算公司发送的数据错误,

基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错

误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管

理人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。

    (三)基金份额净值错误的处理方式

    1、当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时,视为该类基金份

额净值错误;基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管

人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%

时,基金管理公司应当及时通知基金托管人并报中国证监会;错误偏差达到该类基金份额

净值的 0.50%时,基金管理人应当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案;当发生净

值计算错误时,由基金管理人负责处理,由此给基金份额持有人和基金造成损失的,应由

基金管理人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。

    2、当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时,基金

管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条款进行赔

偿:

    ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任。与本基金有关的会计问题,如经双方

在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金会计责任方的建议执行,由此给基

金份额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔付。

    ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,而且基金托管

人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明,基金份额净值出错且造成基金份额


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持有人损失的,应根据法律法规的规定对基金份额持有人或基金支付赔偿金,就实际向基

金份额持有人或基金支付的赔偿金额,基金管理人与基金托管人按照过错程度各自承担相

应的责任。

    ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新计算和核对

或对基金管理人采用的估值方法,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值

的情形,以基金管理人的计算结果对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,

由基金管理人负责赔付。

    ④由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),基金托管

人在履行正常复核程序后仍不能发现该错误,进而导致基金份额净值计算错误而引起的基

金份额持有人和基金财产的损失,由基金管理人负责赔付。

    3、由于证券、期货交易所、登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可抗力原

因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能

发现该错误而造成的基金份额净值计算错误,基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但

基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。

    4、基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以基金管

理人计算结果为准。

    5、前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。如果行业有通行做

法,双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。

    (四)暂停估值的情形

    1、基金投资所涉及的证券、期货交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应

当暂停基金估值;

    4、中国证监会和基金合同认定的其他情形。

    (五)基金会计制度

    按国家有关部门规定的会计制度执行。

    (六)基金账册的建立

    基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设置、记


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录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧,应以

基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符,暂时无法查找到错账的原因而影响到基金

资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。

    (七)基金财务报表与报告的编制和复核

    1、财务报表的编制

    基金管理人应当及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。月度报表的编

制,基金管理人应于每月终了后 5 工作日内完成;招募说明书在基金合同生效后每 6 个月

更新并公告一次,于该等期间届满后 45 日内公告。季度报告应在每个季度结束之日起 15

个工作日内编制完毕并予以公告;半年度报告在会计年度半年终了后 60 日内编制完毕并予

以公告;年度报告在会计年度结束后 90 日内编制完毕并予以公告。基金合同生效不足 2 个

月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。

    2、报表复核

    基金管理人在月度报表完成当日,将报表盖章后提供给基金托管人复核;基金托管人

在收到后应在 3 日内进行复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季度报

告完成当日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金托管人应在收到后 7 个工作日内完

成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在半年度报告完成当日,将有关

报告提供给基金托管人复核,基金托管人应在收到后 30 日内完成复核,并将复核结果书面

通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基

金托管人应在收到后 45 日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和

基金托管人之间的上述文件往来均以传真的方式或双方商定的其他方式进行。

    基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应

共同查明原因,进行调整,调整以双方认可的账务处理方式为准;若双方无法达成一致,

以基金管理人的账务处理为准。核对无误后,基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖

托管业务专用章或者出具加盖托管业务专用章的复核意见书,双方各自留存一份。如果基

金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致,基金管理人有

权按照其编制的报表对外发布公告,基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。

    (八)基金管理人应每季向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结

果。

       六、基金份额持有人名册的登记与保管


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    本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包括基金

合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日、每年

6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容至少应包括持

有人的名称和持有的基金份额。

    基金份额持有人名册由注册登记机构编制,由基金管理人审核并提交基金托管人保

管。基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额持有人

名册,基金管理人应及时提供,不得拖延或拒绝提供。

    基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31

日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交;基金合同生效日、基金合同终止

日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。

    基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册,保存期限为 15 年。基金托

管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保

密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册,应

按有关法规规定各自承担相应的责任。

    七、适用法律及争议解决方式

    因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、调解不

能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京

市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局

的,对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定,仲裁费由败诉方承担。

    争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、勤

勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

    本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。

    八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算

    (一)托管协议的变更程序

    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不得

与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。

    (二)基金托管协议终止的情形

    1、基金合同终止;

    2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;


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    3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权;

    4、发生法律法规、中国证监会或基金合同规定的终止事项。

    (三)基金财产的清算

    1、基金财产清算小组

    (1) 自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内,成立基金财产清算小组,基

金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

    (2)基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的

注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工

作人员。

    (3)在基金财产清算过程中,基金管理人和基金托管人应各自履行职责,继续忠实、勤

勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

    (4)基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金清算小组

可以依法进行必要的民事活动。

    2、基金财产清算程序

    (1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金财产;

    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

    (3)对基金财产进行估值和变现;

    (4)编制清算报告;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计;

    (6)聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书;

    (7)将清算报告报中国证监会备案;

    (8)公告基金清算报告;

    (9)对基金剩余财产进行分配。

    3、清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费

用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

    4、基金财产按下列顺序清偿:

    (1)支付清算费用;

    (2)交纳所欠税款;


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    (3)清偿基金债务;

    (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

    基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。

    5、基金财产清算的公告

    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计,律

师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告。基金财产清

算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公

告。

    6、基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




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