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渤海汇金汇添金货币A(004786)

加入自选

每万份单位收益:0.5316
2019-08-19
七日年化收益率:1.9310%

风险等级:低风险 投资类型:货币型 基金经理:鞠诗颖 等
申购状态:开放 赎回状态:开放 类型:普通契约型开放式
基金规模:3,417.51份 基金管理人:渤海汇金证券资产管理有限公司
立即购买

中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

汇添金货币:渤海汇金汇添金货币市场基金招募说明书(更新)(2019年第4号)

公告日期:2019-10-22

渤海汇金证券资产管理有限公司              汇添金货币市场基金招募说明书(更新)




               渤海汇金证券资产管理有限公司
                 渤海汇金汇添金货币市场基金
                       招募说明书(更新)
                               (2019 年第 4 号)




        基金管理人:渤海汇金证券资产管理有限公司
                基金托管人:中国银行股份有限公司
                          截止日:2019 年 10 月 22 日
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                                 重要提示
    本基金募集申请已于 2017 年 5 月 16 日获中国证监会证监许可【2017】728
号文准予募集注册。本基金的基金合同于 2017 年 7 月 25 日正式生效。
    本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册,但中国证监会不对本基金的投资价值及市场前景等作出实质性判
断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及
市场前景等作出实质性判断或者保证。
    本基金投资于货币市场,每万份基金已实现收益、7 日年化收益率会因为货
币市场波动等因素产生波动。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存
款存放在银行或存款类金融机构。投资者在投资本基金前,需全面认识本基金产
品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,
对认(申)购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持
有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到
的风险包括:市场风险、信用风险、管理风险、估值风险、流动性风险、本基金
的特定风险和其他风险等。本基金为货币市场基金,其长期平均风险和预期收益
率低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
    本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产,但不保证投资本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并
不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表
现的保证。
    投资有风险,投资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的
投资风险。投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合
同、基金产品资料概要等信息披露文件,全面认识本基金的风险收益特征和产品
特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策,自
行承担投资风险。
    本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%,但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。
    本招募说明书已经本基金托管人复核。
    本次招募说明书更新仅涉及《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
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第十二条规定的重大变更,即:(一)基金合同、基金托管协议相关内容发生
变更;(二)变更基金简称(含场内简称)、基金代码(含场内代码);(三)
变更基金管理人、基金托管人的法定名称;(四)变更基金经理;(五)变更
认购费、申购费、赎回费等费率;(六)其他对投资者有重大影响的事项。变
更事项涉及上述一种或多种情形,具体事项请参考基金管理人最近三个交易日
内披露的关于上述重大变更的相关公告,其他内容请以上一次定期更新的招募
说明书为准。
    本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于
2020 年 9 月 1 日起执行。




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                                目 录


第一部分绪言 ...................................................... 1
第二部分释义 ...................................................... 2
第三部分基金管理人 ................................................ 8
第四部分基金托管人 ............................................... 21
第五部分相关服务机构 ............................................. 23
第六部分基金的募集 ............................................... 31
第七部分基金合同的生效 ........................................... 35
第八部分基金份额的申购与赎回 ..................................... 36
第九部分基金的投资 ............................................... 47
第十部分基金投资组合报告 ......................................... 55
第十一部分基金业绩 ............................................... 59
第十二部分基金的财产 ............................................. 60
第十三部分基金资产的估值 ......................................... 61
第十四部分基金的收益与分配 ....................................... 66
第十五部分基金费用与税收 ......................................... 68
第十六部分基金的会计与审计 ....................................... 71
第十七部分基金的信息披露 ......................................... 72
第十八部分风险揭示 ............................................... 79
第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................... 83
第二十部分基金合同的内容摘要 ..................................... 85
第二十一部分基金托管协议的内容摘要 .............................. 111
第二十二部分对基金持有人的服务 .................................. 123
第二十三部分其他应披露事项 ...................................... 125
第二十四部分招募说明书存放及查阅方式............................. 126
第二十五部分备查文件 ............................................ 127
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                                 第一部分绪言
    《渤海汇金汇添金货币市场基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”或
“本招募说明书”)依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基
金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、
《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证
券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《货币市
场基金监督管理办法》(以下简称“《管理办法》”)、《公开募集开放式证券
投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)、《证
券投资基金信息披露编报规则第 5 号<货币市场基金信息披露特别规定>》(以下
简称“《信息披露特别规定》”)以及《渤海汇金汇添金货币市场基金基金合同》
(以下简称“本合同”或“基金合同”)编写。
    本招募说明书阐述了渤海汇金汇添金货币市场基金的投资目标、策略、风险、
费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在做出投资决策前应仔细
阅读本招募说明书。
    本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。本基金投资者自依基金合同取得
基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为
本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基
金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人
的权利和义务,应详细查阅基金合同。




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                                 第二部分释义
    本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
    1、基金或本基金:指渤海汇金汇添金货币市场基金
    2、基金管理人:指渤海汇金证券资产管理有限公司
    3、基金托管人:指中国银行股份有限公司
    4、基金合同:指《渤海汇金汇添金货币市场基金基金合同》及对本基金合
同的任何有效修订和补充
    5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《渤海汇金汇添
金货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
    6、招募说明书:指《渤海汇金汇添金货币市场基金招募说明书》及其更新
    7、基金份额发售公告:指《渤海汇金汇添金货币市场基金基金份额发售公
告》
    8、基金产品资料概要:指《渤海汇金汇添金货币市场基金基金产品资料概
要》及其更新(本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,
将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行)
    9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
    10、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委
员会第五次会议通过,经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委
员会第三十次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日第
十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员
会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修订的《中华人民共和
国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
    11、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    12、《信息披露办法》:指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
    13、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实

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施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
     14、《管理办法》:指中国证监会 2015 年 12 月 17 日颁布、2016 年 2 月 1
日实施的《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
     15、《流动性风险管理规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
     16、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
     17、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

     18、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
     19、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
     20、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
     21、合格境外机构投资者:指《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》
(包括颁布机关对其不时做出的修订)及符合现行有效的相关法律法规规定可以
投资于在中国境内依法募集的证券投资基金市场的中国境外的机构投资者
     22、人民币合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》(包括颁布机关对其不时做出的修订)及符合现行有效的相
关法律法规规定,经中国证监会批准,并取得国家外汇管理局批准的投资额度,
运用来自境外的人民币资金投资于在中国进行境内证券投资的境外机构投资者
     23、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称
     24、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

     25、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

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    26、销售机构:指渤海汇金证券资产管理有限公司以及符合《销售办法》和
中国证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金
销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构
    27、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
    28、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为渤海汇金证券资
产管理有限公司或接受渤海汇金证券资产管理有限公司委托代为办理登记业务
的机构
    29、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
    30、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
    31、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
日期
    32、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
    33、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长
不得超过 3 个月
    34、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
    35、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
    36、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
    37、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日),n 为自然数
    38、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
    39、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
    40、《业务规则》:指《渤海汇金证券资产管理有限公司公募基金业务规则》,

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是由基金管理人制定并不时修订的,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资
基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守
    41、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
    42、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
    43、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
    44、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
    45、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
    46、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
    47、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
    48、元:指人民币元
    49、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
    50、摊余成本法:指计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法摊销,每日计提损益
    51、每万份基金已实现收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已
实现收益
    52、7 日年化收益率:指以最近 7 日(含节假日)的每万份基金已实现收益所
折算出的年收益率
    53、销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用,该

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笔费用从基金财产中扣除,属于基金的营运费用
    54、基金份额分类:本基金分设两类基金份额:A 类基金份额、B 类基金份
额。两类基金份额分设不同的基金代码,按照不同费率收取销售服务费,并分别
公布每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率
    55、A 类基金份额:指投资人认、申购本基金按照 0.25%年费率计提销售服
务费的基金份额类别
    56、B 类基金份额:指投资人认、申购本基金按照 0.01%年费率计提销售服
务费的基金份额类别
    57、升级:指当投资人在单个基金账户保留的 A 类基金份额达到 B 类基金份
额的最低份额要求时,基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 A 类基
金份额全部升级为 B 类基金份额
    58、降级:指当投资人在单个基金账户保留的 B 类基金份额不能满足该类基
金份额的最低份额要求时,基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 B
类基金份额全部降级为 A 类基金份额
    59、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
    60、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
    61、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数,本基
金通过每日计算收益并分配的方式,使基金份额净值保持在 1.00 元
    62、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率等的过程
    63、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等;就本基金而言,指货币市场基金依法可投资的符合前述条件的资
产,但中国证监会认可的特殊情形除外
    64、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

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网站)等媒介
     65、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

     66、中国:指中华人民共和国。就基金合同而言,不包括香港特别行政区、
澳门特别行政区和台湾地区




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                                  第三部分基金管理人
    一、基金管理人概况
    名称:渤海汇金证券资产管理有限公司
    住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
    办公地址:深圳市南山区海岸大厦西座 2901、2913 室
    成立日期:2016 年 5 月 18 日
    法定代表人:徐海军
    注册资本:11 亿元人民币
    联系人:魏文婷
    联系电话:010-68784295
    股权结构:

                                                出资额                出资比例
                                 股 东
                                              (万元人民币)            (%)

                     渤海证券股份有限公司          110,000               100

                                 合 计             110,000               100

    经营范围:证券资产管理、公开募集证券投资基金管理业务
    二、主要人员情况
    1、董事会成员基本情况
    徐海军先生,董事长、代履职总经理,南开大学法学硕士。1996 年参加工
作,历任南方证券天津解放路营业部业务员、南方证券天津分公司资产保全部副
经理;2001 年 3 月至 2007 年 6 月,任渤海证券股份有限公司法律事务部经理、
北京总部总经理等职;2007 年 6 月至 2017 年 6 月,任渤海证券股份有限公司合
规总监、首席风险官兼风险控制总部总经理;2017 年 7 月至 2017 年 9 月任渤海
证券股份有限公司合规总监、财务总监;2017 年 9 月至今任渤海证券股份有限
公司财务总监。2016 年 9 月至 2017 年 7 月,兼任渤海汇金证券资产管理有限公
司合规总监、首席风险官;2017 年 7 月至 2017 年 9 月,兼任渤海汇金证券资产
管理有限公司合规总监;2017 年 9 月起至今,兼任渤海汇金证券资产管理有限
公司董事长;2019 年 4 月 26 日起至今,代履职海汇金证券资产管理有限公司总
经理。
                                         8
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    屈艳霞女士,董事、副总经理兼市场总监,中央财经大学金融学学士。逾
15 年证券从业经历,10 年资产管理业务经验。2010 年起进入渤海证券股份有限
公司任资产管理总部副总经理兼营销总监;2014 年 3 月起,任渤海证券股份有
限公司基金管理总部副总经理(主持工作)。2016 年 7 月起至今,任渤海汇金
证券资产管理有限公司副总经理兼市场总监。
    赵颖女士,董事,南开大学工商管理硕士。2011 年进入渤海证券股份有限
公司任人力资源总部总经理;2012 年 11 月至 2015 年 4 月,任渤海证券股份有
限公司研究所所长兼人力资源总部总经理;2015 年 4 月至 2018 年 8 月,任渤海
证券股份有限公司人力资源总部总经理;2017 年 9 月份起,任渤海证券股份有
限公司债券融资总部总经理,2017 年 12 月份至 2018 年 10 月,兼任渤海证券股
份有限公司债权业务总监;2016 年 7 月起至今,兼任渤海汇金证券资产管理有
限公司董事。
    刘嫣女士,董事、合规总监,大连海事大学法学硕士。2001 年进入渤海证
券股份有限公司,逾 15 年证券业法务与风险管理经验。2001 年起历任渤海证券
股份有限公司总裁办法律事务部副经理、风险控制总部法律事务部经理、风险控
制总部副总经理、公司首席律师;2015 年 6 月起,任渤海证券股份有限公司法
律合规总部总经理;2017 年 9 月至 2018 年 9 月,任渤海证券股份有限公司合规
总监兼法律合规总部总经理。2018 年 9 月起,任渤海证券股份有限公司合规总
监兼合规管理总部总经理。2016 年 7 月起,兼任渤海汇金证券资产管理有限公
司董事;2017 年 9 月起至今,兼任渤海汇金证券资产管理有限公司合规总监。
    2、监事基本情况
    刘彤先生,监事,南开大学工商管理硕士。2002 年 7 月进入渤海证券股份
有限公司,曾担任渤海证券股份有限公司法律合规总部副总经理兼合规管理一部
经理、公司律师。2018 年 9 月起,任渤海证券股份有限公司合规管理总部副总
经理。2017 年 5 月起至今,兼任渤海汇金证券资产管理有限公司监事。
    3、高级管理人员基本情况
    徐海军先生,董事长、代履职总经理,南开大学法学硕士。1996 年参加工
作,历任南方证券天津解放路营业部业务员、南方证券天津分公司资产保全部副
经理;2001 年 3 月至 2007 年 6 月,任渤海证券股份有限公司法律事务部经理、

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北京总部总经理等职;2007 年 6 月至 2017 年 6 月,任渤海证券股份有限公司合
规总监、首席风险官兼风险控制总部总经理;2017 年 7 月至 2017 年 9 月任渤海
证券股份有限公司合规总监、财务总监;2017 年 9 月至今任渤海证券股份有限
公司财务总监。2016 年 9 月至 2017 年 7 月,兼任渤海汇金证券资产管理有限公
司合规总监、首席风险官;2017 年 7 月至 2017 年 9 月,兼任渤海汇金证券资产
管理有限公司合规总监;2017 年 9 月起至今,兼任渤海汇金证券资产管理有限
公司董事长;2019 年 4 月 26 日起至今,代履职海汇金证券资产管理有限公司总
经理。
    屈艳霞女士,董事、副总经理兼市场总监,中央财经大学金融学学士。逾
15 年证券从业经历,10 年资产管理业务经验。2010 年起进入渤海证券股份有限
公司任资产管理总部副总经理兼营销总监;2014 年 3 月起,任渤海证券股份有
限公司基金管理总部副总经理(主持工作)。2016 年 7 月起至今,任渤海汇金
证券资产管理有限公司副总经理兼市场总监。
    周里勇先生,董事会秘书、副总经理兼财务负责人,南开大学经济学学士、
中国人民大学工商管理硕士。从事证券投资研究及相关领域的管理工作近二十年,
实践经验非常丰富。2010 年起进入渤海证券股份有限公司任证券投资总部负责
人。2016 年 7 月起至今,任渤海汇金证券资产管理有限公司副总经理,先后兼
任投资一部总经理、证券投资部总经理;2017 年 7 月起至今,兼任渤海汇金证
券资产管理有限公司财务负责人。2018 年 7 月起,兼任渤海汇金证券资产管理
有限公司董事会秘书。2019 年 7 月起,兼任渤海汇金证券资产管理有限公司天
津分公司总经理。
    刘嫣女士,董事、合规总监,大连海事大学法学硕士。2001 年进入渤海证
券股份有限公司,逾 15 年证券业法务与风险管理经验。2001 年起历任渤海证券
股份有限公司总裁办法律事务部副经理、风险控制总部法律事务部经理、风险控
制总部副总经理、公司首席律师;2015 年 6 月起,任渤海证券股份有限公司法
律合规总部总经理;2017 年 9 月至 2018 年 9 月,任渤海证券股份有限公司合规
总监兼法律合规总部总经理。2018 年 9 月起,任渤海证券股份有限公司合规总
监兼合规管理总部总经理。2016 年 7 月起,兼任渤海汇金证券资产管理有限公
司董事;2017 年 9 月起至今,兼任渤海汇金证券资产管理有限公司合规总监。

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    李颖女士,首席风险官,天津财经学院会计系国际会计专业毕业,在职攻读
南开大学金融系金融学专业研究生,获取硕士学位。本科毕业后在天津会计师事
务所(后改制为天津津源会计师事务所、五洲联合会计师事务所)从事审计,任
项目经理、部门经理、报告终身复核人。2001 年进入渤海证券股份有限公司,
历任财务总部总经理助理、副总经理、总经理;2015 年 3 月,任渤海证券股份
有限公司财务负责人;2017 年 7 月起,任渤海证券股份有限公司首席风险官兼
风险控制总部总经理。2017 年 7 月起至今,兼任渤海汇金证券资产管理有限公
司首席风险官。
    4、本基金拟任基金经理
    李杨女士,天津财经大学国际经济与贸易学士。2011 年 9 月至 2014 年 4 月
就职于包商银行金融市场部,任债券交易员。2014 年 5 月至 2016 年 8 月就职于
天津银行金融市场部,任债券交易员。2016 年 9 月加入渤海汇金证券资产管理
有限公司公募投资部,任基金经理。
    5、投资决策委员会成员
    主任委员:
    屈艳霞女士,副总经理,简历同上。
    委员:
    何翔先生,简历同上。
    李杨女士,简历同上。
    张研女士,风险控制部风控经理,西南财经大学本科。具有 10 年以上证券
从业经验,获得中国证券业协会颁发的证券从业资格证书和中国证券投资基金业
协会颁发的基金从业资格证书。2007 年-2015 年曾在新时代证券财务部任职。
2015 年内调到新时代证券的风险控制部,主要负责资产管理业务的风控阈值管
理、合同文本审核和主动管理型产品立项审核。2017 年 4 月份加入渤海汇金证
券资产管理有限公司,负责公募基金风险控制管理工作。
    谢晓冬先生,研究部副总经理,天津财经大学金融学硕士。9 年证券从业经
验,获得中国证券业协会颁发的证券从业资格证书和中国证券投资基金业协会颁
发的基金从业资格证书。2010 年 07 月至 2015 年 01 月就职于渤海证券股份有限
公司研究所,任研究员。2015 年 01 月至 2016 年 8 月就职于渤海证券股份有限

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公司资产管理总部,任研究员。2016 年 8 月加入渤海汇金证券资产管理有限公
司,先后在研究部任研究员、投资一部任投资经理、公募投资部任基金经理,现
任研究部副总经理。
    上述人员之间不存在近亲属关系。
    三、基金管理人的职责
    1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。
    2、办理基金备案手续。
    3、自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产。
    4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的
经营方式管理和运作基金财产。
    5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管
理,分别记账,进行证券投资。
    6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产。
    7、依法接受基金托管人的监督。
    8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告各类基金份额的
每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。
    9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。
    10、编制季度报告、中期报告和年度报告。
    11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及
报告义务。
    12、保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
向他人泄露。
    13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人

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分配基金收益。
    14、按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项。
    15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会。
    16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关
资料 15 年以上。
    17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保
证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公
开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件。
    18、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。
    19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并
通知基金托管人。
    20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除。
    21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金
托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人
利益向基金托管人追偿。
    22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任。
    23、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为。
    24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生
效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息
在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人。
    25、执行生效的基金份额持有人大会的决议。
    26、建立并保存基金份额持有人名册。
    27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺

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    1、本基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《运作办法》、
《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的活动,并承诺建立健全内部控制
制度,采取有效措施,防止违法行为的发生。
    2、本基金管理人依法禁止从事以下行为:
    (1)将其自有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
    (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
    (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
    (5)侵占、挪用基金财产;
    (6)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会机构规定禁止的其他行
为。
    3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
    (1)越权或违规经营;
    (2)违反基金合同或托管协议;
    (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益;
    (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
    (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
    (6)玩忽职守、滥用职权;
    (7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会
的有关规定,泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息;
    (8)违反证券交易场所业务规则,利用对敲倒、对仓等手段操纵市场价格,
扰乱市场秩序;
    (9)贬损同行,以提高自己;
    (10)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
    (11)以不正当手段谋求业务发展;
    (12)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
    (13)其他法律、行政法规禁止的行为以及中国证监会禁止的行为。

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    五、基金管理人关于禁止性行为的承诺
    为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:
    1、承销证券;
    2、违反规定向他人贷款或提供担保;
    3、从事承担无限责任的投资;
    4、买卖其他基金份额,但法律法规或中国证监会另有规定的除外;
    5、向其基金管理人、基金托管人出资;
    6、从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动;
    7、当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他
行为。
    如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,如适用于本基金,则本基金可
不受上述规定的限制。
    六、基金经理承诺
    基金经理承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨,按照诚实信用、勤勉尽
责的原则,严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定,不断更新投资
理念,规范基金运作。
    (1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益;
    (2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人牟取不
当利益;
    (3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从
事相关的交易活动;
    (4)除为基金管理人进行基金投资外,不直接或间接进行其他股票交易, 也
不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
    七、基金管理人的风险管理与内部控制制度
    1、风险管理的原则
    (1)全面性原则:风险控制制度应覆盖资产管理业务的各项工作和各级人
员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节;

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    (2)审慎性原则:内部风险控制的核心是有效防范各种风险,部门组织体
系的构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点;
    (3)独立性原则:风险控制工作应保持高度的独立性和权威性,并贯彻到
业务的各具体环节;
    (4)有效性原则:风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章,
具有高度的权威性,成为所有员工严格遵守的行动指南;执行风险控制制度不能
存在任何例外,任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力;
    (5)适时性原则:内部风险控制制度应随着国家法律、法规、政策制度的
改变以及业务的发展变化及时进行相应修改和完善;
    (6)防火墙原则:对投资管理、研究策划、市场开发、风险控制、综合支
持等职能通过组织与岗位分设而相互制衡,以达到风险防范的目的。因业务需要
知悉内幕信息的人员,应严格遵守公司及本部的保密协议;
    (7)定性和定量相结合原则: 建立完备的风险控制指标体系,使风险控制
更具客观性和可操作性。
    2、风险管理体系
    公司建立了以董事会为风险管理的最高决策机构,以经营层负责风险管理主
体责任,以首席风险官负责风险管理工作具体推动落实,以风险管理委员会为风
险管理工作指导机构,由专职的风险控制部门为风险管理的督导执行部门,由管
理、支持与保障部门及业务部门、各分支机构、所有子公司为风险管理的具体落
实部门,由稽核部门为风险管理的督导审计部门的多层级的全面风险管理体系。
具体而言,包括如下组成部分:
    (1)董事会、监事会(或监事)
    公司董事会承担全面风险管理的最终责任,履行以下职责:推进风险文化建
设;审议批准公司全面风险管理的基本制度;审议批准公司的风险偏好、风险容
忍度以及重大风险限额;审议公司定期风险评估报告;任免、考核首席风险官,
确定其薪酬待遇;建立与首席风险官的直接沟通机制;公司章程规定的其他风险
管理职责。公司监事会(或监事)承担全面风险管理的监督责任,负责监督检查
董事会和经营层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。
    (2)总经理、副总经理和首席风险官等管理层及管理层委员会

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    公司总经理办公会对全面风险管理承担主要责任,履行以下职责:制定风险
管理制度,并适时调整;建立健全公司全面风险管理的经营管理架构,明确全面
风险管理职能部门、业务部门、分支机构、子公司以及其他部门在风险管理中的
职责分工,建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制;制定风险偏好、风险
容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案,确保其有效落实,对其进行监督,
及时分析原因,并根据董事会的授权进行处理;定期评估公司整体风险和各类重
要风险管理状况,解决风险管理中存在的问题并向董事会报告;建立涵盖风险管
理有效性的全员绩效考核体系;建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制;
风险管理的其他职责。
    公司总经理下设风险管理委员会,负责协助总经理统揽公司风险管理全局,
其主要职责包括:
    拟定公司风险管理战略和风险管理政策;审议公司风险控制制度与风险管理
流程;检查、评价公司风险管理状况;为公司经营各环节风险的监测、评估与防
范提供意见及建议;为产品运作各环节及产品投资组合风险的监测、评估与防范
提供意见及建议;定期对公司内部控制体系的完备性和有效性进行评估。
    首席风险官负责落实公司的全面风险管理工作。首席风险官不得兼任或者分
管与其职责相冲突的职务或者部门。公司应当保障首席风险官能够充分行使履行
职责所必要的知情权。首席风险官有权参加或者列席与其履行职责相关的会议,
调阅相关文件资料,获取必要信息。公司应当保障首席风险官的独立性。公司股
东、董事不得违反规定的程序,直接向首席风险官下达指令或者干涉其工作。
    (3)风险管理部门
    公司风险控制部履行日常风险管理职责,在首席风险官领导下推动全面风险
管理工作,监测、评估、报告公司整体风险水平,并为业务决策提供风险管理建
议,协助、指导和检查各部门、分支机构及子公司的风险管理工作。公司风险控
制部每年年初应向总经理办公会上报各年度的各类风险的风险偏好、可承受的总
体风险限额,投资等业务的最大投入资金以及开展规模等事项,并在董事会审议
及总经理办公会审批后,对各类风险限额制定分解方案,方案通过审批后进行日
常监控和风险管理。
    公司建立独立的合规管理体系以及合同审查与法律事务管理流程,法律合规

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部实施对洗钱风险、合规风险和法律风险的管理。财务部是公司流动性风险的日
常管理部门。公司总经理办公室作为公司形象宣传的统一对外部门,归口管理公
司的声誉风险。
    母公司稽核总部作为风险管理的督导审计部门,向公司董事会负责。母公司
稽核总部要将全面风险管理纳入内部审计范畴,定期对公司全面风险管理体系开
展评估,对公司全面风险管理体系的充分性和有效性进行独立、客观地审查和评
价。内部审计发现问题的,应督促相关责任人及时整改,并跟踪检查整改措施的
落实情况以改进风险管理工作。
    (4)风险管理的落实部门
    公司各业务部门、分支机构及子公司是公司风险管理工作的第一道防线,执
行具体的风险管理职责。公司各业务部门、分支机构及子公司负责人应当全面了
解并在决策中充分考虑与业务相关的各类风险,及时识别、评估、应对、报告相
关风险,并承担风险管理有效性的直接责任。各部门主要负责人为风险管理的第
一责任人。
    公司各中台支持保障部门作为风险控制的中间环节,承担本部门内部的一线
风险管理责任。
    公司将子公司的风险管理纳入统一体系,对其风险管理工作实行垂直管理,
要求并确保子公司在整体风险偏好和风险管理制度框架下,建立自身的风险管理
组织架构、制度流程、信息技术系统和风控指标体系,保障全面风险管理的一致
性和有效性。
    公司每一名员工对风险管理有效性承担勤勉尽责、审慎防范、及时报告的责
任。包括但不限于:通过学习、经验积累提高风险意识;谨慎处理工作中涉及的
风险因素;发现风险隐患时主动应对并及时履行报告义务。
    3、内部控制制度综述
    (1)风险控制制度
    公司风险控制的目的为通过建立科学、系统的风险防范与控制机制,及时发
现、评估、规避、处理公募证券投资基金管理业务运作中的各种风险,最大限度
地降低资产管理业务运作过程中可能出现的各种风险对受托资产造成的损失,在
有效控制风险的前提下,努力实现受托资产的保值增值。公司通过建立行之有效

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的多层级风险管理体系,对公募证券投资基金管理业务流程中的风险进行控制。
    (2)合规管理制度
    公司合规管理的目标是通过建立健全合规管理框架和制度,实现对合规风险
的有效识别和管理,培育全员主动合规文化、增强自我约束能力、保障公司及其
工作人员经营管理和执业行为符合法律、法规和准则,切实防范合规风险,力求
在公司形成内部约束到位、相互制衡有效、内部约束与外部监管有机联系的长效
机制,为公司持续规范发展奠定坚实基础。公司设立合规总监,是公司的合规负
责人。合规总监对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、
监督和检查。公司法律合规部协助合规总监具体履行合规管理职责。
    (3)稽核制度
    稽核目标是为了加强对公司部门及分支机构的管理和监督,防范和控制风险,
改善经营管理,提高经济效益,促进公司经营目标的实现。稽核部门依照国家法
律法规、财经政策及公司各项规章制度,以风险控制为导向、规范经营为基准,
评估公司风险管理制度制定和执行的有效性,揭示和报告公司经营活动中的违规
经营行为和潜在风险,提出风险防范对策,并监督执行。
    (4)内部会计控制制度
    建立了基金会计的工作制度及相应的操作控制规程,确保会计业务有章可循;
按照相互制约原则,建立了基金会计业务的复核制度以及与托管行相关业务的相
互核查监督机制;为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险,制定了资
金头寸管理制度;为了确保基金资产的安全,公司严格规范基金清算交割工作,
并在授权范围内,及时准确地完成基金清算;强化会计的事前、事中、事后监督
和考核制度;为了防止会计数据的毁损、散失和泄密,制定了完善的档案保管和
财务交接制度。
    4、风险管理和内部风险控制的措施
    (1)建立、健全内控体系,完善内控制度。公司建立、健全了内控结构,
高管人员关于内控有明确的分工,确保各项业务活动有恰当的组织和授权,确保
监察稽核工作是独立的,并得到高管人员的支持,同时置备操作手册,并定期更
新;
    (2)建立相互分离、相互制衡的内控机制。公司建立、健全了各项制度,

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做到基金经理分开、投资决策分开、基金交易集中,形成不同部门、不同岗位之
间的制衡机制,从制度上减少和防范风险;
    (3)建立、健全岗位责任制。公司建立、健全了岗位责任制,使每个员工
都明确自己的任务、职责,并及时将各自工作领域中的风险隐患上报,以防范和
减少风险;
    (4)建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序。公司建立了风险管理
委员会,使用适合的程序,确认和评估与公司运作有关的风险;公司建立了自下
而上的风险报告程序,对风险隐患进行层层汇报,使各个层次的人员及时掌握风
险状况,从而以最快速度做出决策;
    (5)建立内部监控系统。公司建立了有效的内部监控系统,如电脑预警系
统、投资监控系统,能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控;
    (6)使用数量化的风险管理手段。采取数量化、技术化的风险控制手段,
用以提示市场趋势、行业及个股的风险,以便公司及时采取有效的措施,对风险
进行分散、控制和规避,尽可能地减少损失;
    (7)提供足够的培训。公司制定了完整的培训计划,为所有员工提供足够
和适当的培训,使员工明确其职责所在,控制风险。
    5、基金管理人关于内部合规控制声明书
    基金管理人确知建立、维护、维持和完善内部控制制度是基金管理人董事会
及管理层的责任。基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确,并
承诺将根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。基金管理人承诺将
积极配合外部风险监督工作。




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                                 第四部分基金托管人
    一、基本情况
    名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”)
    住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号
    首次注册登记日期:1983 年 10 月 31 日
    注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
    法定代表人:刘连舸
    基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号
    托管部门信息披露联系人:王永民
    传真:(010)66594942
    中国银行客服电话:95566
    二、基金托管部门及主要人员情况
    中国银行托管业务部设立于 1998 年,现有员工 110 余人,大部分员工具有
丰富的银行、证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历,
60%以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务,
中国银行已在境内、外分行开展托管业务。
    作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券投
资基金、基金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、
境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权
基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内,中
国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务,为各类客户提供个性化的托管
增值服务,是国内领先的大型中资托管银行。
    三、证券投资基金托管情况
    截至 2019 年 6 月 30 日,中国银行已托管 716 只证券投资基金,其中境内基
金 676 只,QDII 基金 40 只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、
FOF 等多种类型的基金,满足了不同客户多元化的投资理财需求,基金托管规模
位居同业前列。
    四、托管业务的内部控制制度
    中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的

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组成部分,秉承中国银行风险控制理念,坚持“规范运作、稳健经营”的原则。
中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节,通过风险识别与评估、风险
控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、
全程的风险管控。
    2007 年起,中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控
制审阅工作。先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”
等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2017 年,中国银行继续获
得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管
业务内控制度完善,内控措施严密,能够有效保证托管资产的安全。
    五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
    根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管
理办法》的相关规定,基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法
规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,及时通知基金管
理人,并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依
据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反
基金合同约定的,应当及时通知基金管理人,并及时向国务院证券监督管理机构
报告。




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                               第五部分相关服务机构
  一、基金份额发售机构
  1、直销服务:
  名称:渤海汇金证券资产管理有限公司
  住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
  客户服务部地址:天津市南开区宾水西道 8 号
  成立日期:2016 年 5 月 18 日
  法定代表人:徐海军
  联系人:谭如雁
  电话:022-23861525
  传真:022-23861510
  网址:https://www.bhhjamc.com
  客服电话: 4006515988,4006511717
  2、其他销售机构:
  (1)中国银行股份有限公司
  办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼
  注册地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号
  法定代表人:刘连舸
  电话:010-66596688
  传真:010-66594946
  网址:www.boc.cn
  客服电话:95566
  (2)渤海证券股份有限公司
  办公地址:天津市南开区宾水西道 8 号
  注册地址:天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
  法定代表人:王春峰
  电话:022-28451922
  传真:022-28451892
  网址:http://www.ewww.com.cn/

                                      23
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  客服电话:4006515988
  (3)上海好买基金销售有限公司
  办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室
  注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
  法定代表人:杨文斌
  联系人:王诗玙
  电话:021-20613999
  传真:021-68596919
  网址:https://www.howbuy.com/
  客服电话:4007009665
  (4)上海天天基金销售有限公司
  注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
  办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦
  法定代表人:其实
  联系人:丁姗姗
  电话:010-65980380
  传真:021-54509953
  网址:http://fund.eastmoney.com/
  客服电话:4001818188
  (5)交通银行股份有限公司
  地址:上海市银城中路 188 号
  法定代表人:彭纯
  网址:http://www.bankcomm.com/
  客服电话:95559
  (6)民生证券股份有限公司
  注册地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-18 层
  办公地址:北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-20 层
  法定代表人:冯鹤年
  联系人:韩秀萍

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  电话:010-85127609
  传真:010-85127917
  网址:http://www.mszq.com/
  客服电话:95376/400-619-8888
  (7)上海基煜基金销售有限公司
  注册地址:上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰和
  经济发展区)
  办公地址:上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
  法定代表人:王翔
  联系人:李关洲
  电话:021-65370077
  传真:021-55085991
  网址:https://www.jiyufund.com.cn/
  客服电话:400-820-5369
  (8)天津国美基金销售有限公司
  注册地址:天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801
  办公地址:北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 9 层
  法定代表人:丁东华
  联系人:许艳
  电话:010-59287105
  网址:https://www.gomefund.com/
  客服电话:400-111-0889
  (9)东海证券股份有限公司
  注册地址:江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 楼
  办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
  法定代表人:赵俊
  联系人:王一彦
  电话:021-20333910
  传真:021-50498825

                                  25
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  网址:http://www.longone.com.cn/
  客服电话:95531、4008888588
  (10)北京恒宇天泽基金销售有限公司
  注册地址:北京市延庆区延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 883 室
  办公地址:北京市东城区东滨河路乙 1 号航星园 8 号楼(东半楼)9 层
  法定代表人:梁越
  联系人:王东
  电话:13001936144
  网址:https://www.1314fund.com/
  客服电话:400-188-8848
  (11)民商基金销售有限公司
  注册地址:上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区(东座)6 楼 A31 室
  办公地址:上海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼,200120
  法定代表人:贲惠琴
  联系人:董筱爽
  网址:http://www.msftec.com/
  客服电话:021-50206003
  (12)北京唐鼎耀华基金销售有限公司
  注册地址:北京市延庆区延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室
  办公地址:北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1504/1505 室
  法定代表人:张冠宇
  联系人:王丽敏
  电话:010-85932810
  网址:http://www.tdyhfund.com
  客服电话:400-819-9868
  (13)中信建投证券股份有限公司
  注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
  办公地址:北京市东城区朝内大街 188 号鸿安国际大厦
  法定代表人:王常青

                                  26
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  联系人:刘芸
  电话:010-85156310
  网址:https://www.csc108.com
  客服电话:4008-888-108
  (14)上海联泰基金销售有限公司
  注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
  办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层
  法定代表人:尹彬彬
  联系人: 陈东
  电    话:021-52822063
  网址:http://www.66liantai.com/
  客服电话:400-118-1188
  (15)信达证券股份有限公司
  注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
  办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
  法定代表人:张志刚
  联系人:唐静
  电话:010-83252182
  网址:http://www.cindasc.com/
  客服电话:95321
  (16)上海长量基金销售投资顾问有限公司
  注册地址:浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
  办公地址:上海市浦东新区东方路 1267 号
  法定代表人:张跃伟
  联系人: 党敏
  电话:021-20691935
  网址:http://www.erichfund.com/
  客服电话:400-820-2899
  (17)嘉实财富管理有限公司

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  注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼
  二期 53 层 5312-15 单元
  办公地址:北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层
  法定代表人:赵学军
  联系人:李雯
  电话:010-60842306
  网址:https://www.harvestwm.cn/
  客服电话:400-021-8850
  (18)深圳前海财厚基金销售有限公司
  注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
  办公地址:深圳市南山区深圳湾科技生态园三区 11 栋 A 座 3608 室
  法定代表人:杨艳平
  联系人:胡闻智
  电话:0755-22676026
  网址:http://www.caiho.cn
  客服电话:400-1286-800
  (19)中证金牛(北京)投资咨询有限公司
  注册地址:北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
  办公地址:北京市宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层
  法定代表人:钱昊旻
  联系人:毛健
  电话:010-59336550
  网址:http://www.jnlc.com/
  客服电话:4008909998
  (20)北京植信基金销售有限公司
  注册地址:北京市密云区兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室-67
  办公地址:北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑 10 号楼
  法定代表人:于龙
  联系人: 张喆

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   电话:010-56075718
   网址:https://www.zhixin-inv.com/
   客服电话:4006-802-123
   (21)宜信普泽(北京)基金销售有限公司
   注册地址:北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809
   办公地址:北京市朝阳区建国路 88 号楼 soho 现代城 C 座 18 层 1809
   法定代表人:戎兵
   联系人: 张得仙
   电话:17610275787
   网址:https://www.yixinfund.com/
   客服电话:400-6099-200
   (22)北京蛋卷基金销售有限公司
   注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
   办公地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
   法定代表人:钟斐斐
   联系人: 候芳芳
   电话:15910450297
   网址:https://danjuanapp.com/
   客服电话:400-1599-288


   其他销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的
调整销售机构的相关公告。
   二、登记机构
   名称:渤海汇金证券资产管理有限公司
   住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
   办公地址:天津市南开区宾水西道 8 号
   法定代表人:徐海军
   联系人:魏文婷
   电话:010-68784295

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  传真:010-68784289
  网址:https://www.bhhjamc.com
  三、律师事务所和经办律师
  名称:上海市通力律师事务所
  注册地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
  办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
  负责人:俞卫锋
  电话:021-31358666
  传真:021-31358600
  联系人:陆奇
  经办律师:安冬、陆奇

  四、会计师事务所和经办注册会计师
  名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
  住所:中国上海自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
  办公地址:中国北京朝阳区东三环中路 7 号财富中心 A 座 26 层
  法定代表人:李丹
  电话:010-65338888
  经办注册会计师:李铁英、朱辉
  联系人:朱辉




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                                 第六部分基金的募集
    一、基金募集的依据
    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《管
理办法》、《信息披露办法》、《基金合同》及其它法律法规的有关规定,经
2017 年 5 月 16 日中国证监会证监许可【2017】728 号准予注册。
    二、基金类型与运作方式
    基金类型为货币市场基金;本基金的运作方式为契约型开放式。
    三、基金存续期间
    不定期。
    四、募集方式
    通过基金管理人的直销客户服务及其他销售机构的销售网点公开发售,各销
售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机
构的相关公告。
    五、募集期限
    自 2017 年 7 月 10 日到 2017 年 7 月 21 日。
    六、募集规模限制
    本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。
    七、募集对象
    符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合
格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允
许购买证券投资基金的其他投资人。
    八、募集场所
    投资者应当在基金管理人、销售机构办理基金发售业务的营业场所或按基金
管理人、销售机构提供的其他方式办理基金的认购。
    基金管理人、销售机构办理基金发售业务的地区、网点的具体情况和联系方
法,请参见本基金发售公告以及当地销售机构的公告。
    基金管理人可以根据情况增加其他销售机构,并另行公告。
    九、基金份额初始面值、认购费用及认购份额的计算
    1、本基金份额初始面值为人民币 1.00 元,按面值发售。

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     2、认购费用
     本基金不收取认购费用。
     3、认购份额的计算
     认购份额的计算方法如下:
     认购份额=(认购金额+认购金额在募集期内产生的利息)/基金份额初始面

     认购份额计算结果保留到小数点后 2 位,小数点后 2 位以后的部分四舍五入,
由此产生的收益或损失由基金财产承担。
     例 1:假定某投资者投资 10,000 元认购本基金 A 类份额,认购金额在募集
期产生的利息为 3 元。则其可得到的 A 类认购份额计算如下:
     认购份额=(10,000+3)/1.00=10,003.00 份
     即投资者投资 10,000 元认购本基金 A 类份额,认购金额在募集期产生的利
息为 3 元。可得到 10,003.00 份 A 类基金份额。
     十、投资者对本基金的认购
     1、认购时间安排
     投资者认购本基金的具体业务办理时间见《发售公告》。
     2、投资者认购本基金应提交的文件和办理的手续
     投资者认购本基金应提交的文件和办理的手续见《发售公告》。

     3、认购原则

     (1)基金份额的认购采用金额认购方式;
     (2)投资人认购时,须按销售机构规定的方式全额缴款;
     (3)投资人在募集期内可以多次认购基金份额,但已受理的认购申请不允许
撤销;
     (4)若投资人的认购申请被部分确认为无效,基金管理人应当将无效申请部
分对应的认购款项本金退还给投资人。
     4、认购的方式及确认
     投资者在募集期内可多次认购基金份额,认购申请一经受理,不得撤销。
     对于 T 日交易时间内受理的认购申请,在正常情况下,基金登记机构将在
T+1 日就申请的有效性进行确认。

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    销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确
实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认
购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利,否则,由此产生的
投资人任何损失由投资人自行承担。
    4、认购的限额
    本基金募集期间的单个投资人的累计认购金额不设限制。
    投资人首次申购 A 类基金份额的单笔最低限额为人民币 1.00 元,追加申购
的单笔最低限额为人民币 0.01 元;首次申购 B 类基金份额的单笔最低限额为人
民币 5,000,000 元,追加申购单笔最低限额为人民币 0.01 元。
    5、如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的
50%,基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基
金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比例
要求的,基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份
额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。
    十一、募集资金及利息的处理
    《基金合同》生效前,投资者的认购款项只能存入专门账户,不得动用。
    有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有,其中利息转份额以注册登记机构的记录为准。
    十二、基金份额的分类
    1、基金份额分类
    本基金根据销售渠道、基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额数量
以及开立资金账户等的不同,对基金份额按照不同的费率计提销售服务费用,因
此形成不同的基金份额类别。本基金将设 A 类、B 类两类基金份额,分别设置
基金代码,并分别公布每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。
    A 类基金份额指投资人认、申购本基金按照 0.25%年费率计提销售服务费的
基金份额类别;B 类基金份额指投资人认、申购本基金按照 0.01%年费率计提销
售服务费的基金份额类别。
    2、基金份额类别的限制
    投资人可自行选择认(申)购的基金份额类别,不同基金份额类别之间不得

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互相转换,但依据基金合同、招募说明书约定因认购、申购、赎回、基金转换等
交易及每日收益结转份额而发生基金份额自动升级或者降级的除外。本基金 A
类、B 类基金份额的适用费率和金额限制如下表:
                 份额分类        A 类基金份额           B 类基金份额
    基金账户最低基金份额余额       0.01 份                 5,000,000 份
              管理费(年费率)             0.30%                  0.30%

           销售服务费(年费率)            0.25%                  0.01%
    在对现有基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可以调
整基金份额升降级的数量限制及规则等,并在调整实施前依照《信息披露办法》
的规定在指定媒介上公告。
    3、基金份额的自动升降级
    (1)若 A 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过 500
万份时,本基金注册登记机构自动将其在该基金账户持有的 A 类基金份额升级为
B 类基金份额。
    (2)若 B 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于 500 万份
时,本基金注册登记机构自动将其在该基金账户持有的 B 类基金份额降级为 A
类基金份额。
    4、基金管理人可根据基金实际运作情况,经与基金托管人协商一致,在不
违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,增加新的基金
份额类别,或取消某基金份额类别的销售,或对基金份额分类办法及规则进行调
整并公告,且无需召开基金份额持有人大会审议。
    十三、募集期间费用
    基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用,不得从基金
财产中列支。




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                                 第七部分基金合同的生效
    一、基金合同的生效
    本基金基金合同已于 2017 年 7 月 25 日正式生效。
    二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
    《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不超过 200
人或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以
披露;连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并
提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开
基金份额持有人大会进行表决。
    法律法规另有规定时,从其规定。




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                         第八部分基金份额的申购与赎回
    一、申购和赎回场所
    1、本基金管理人的直销服务。
    2、经本基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他销售机构。
    基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并在基金管理人网站公示。基
金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其
他方式办理基金份额的申购与赎回。
    二、申购和赎回的开放日及时间
    1、开放日及开放时间
    投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
    基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    2、申购、赎回开始日及业务办理时间
    本基金自 2017 年 8 月 9 日起办理日常申购和赎回业务。基金管理人不得在
基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人
在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接
受的,视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。具体办理流程见 2017 年 8 月
8 日基金管理人在指定媒体及公司网站发布的公告。
    三、申购与赎回的原则
    1、“确定价”原则,即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基
准进行计算;
    2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销,基金销
售机构另有规定的,以基金销售机构的规定为准;
    4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回;

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    5、遵循“基金份额持有人利益优先”原则,基金管理人在办理基金份额申
购、赎回业务时,如果发生申购、赎回损害基金份额持有人利益的情形时,应当
及时暂停申购、赎回业务。
    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    四、申购与赎回的程序
    1、申购和赎回的申请方式
    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
    2、申购和赎回申请的确认
    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的
有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该日)到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,
则申购款项退还给投资人。
    销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机
构确实接收到申请。申购和赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购、
赎回申请及申购、赎回份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利,
否则,由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。
    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    3、申购和赎回的款项支付
    投资人申购基金份额时,必须在规定的时间内全额交付申购款项,否则所提
交的申购申请不成立。投资人交付申购款项,申购申请成立;登记机构确认基金
份额时,申购生效。
    投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的赎回申
请不成立。基金份额持有人递交赎回申请,赎回申请成立;登记机构确认赎回时,
赎回生效。基金份额持有人 T 日的赎回申请成功后,基金管理人将在 T+1 日(包
括该日)内支付赎回款项。如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统

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故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素
影响业务处理流程时,赎回款项顺延至前述影响因素消除的下一个工作日划出。
在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,
款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述规则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    五、申购和赎回的数量限制
    1、投资人首次申购 A 类基金份额的单笔最低限额为人民币 1.00 元,追加申
购的单笔最低限额为人民币 0.01 元;首次申购 B 类基金份额的单笔最低限额为
人民币 5,000,000 元,追加申购单笔最低限额为人民币 0.01 元。投资人累计持
有本基金基金份额 500 万份(含)以上,追加申购 A 类基金份额后自动升级为 B
类基金份额的,追加申购的单笔最低金额不受 B 类基金份额追加申购单笔最低金
额限制。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的,以各销售机构的
业务规定为准。
    2、基金份额持有人可将基金份额全部或部分基金份额赎回。基金份额持有
人在基金账户保留的 B 类基金份额最低余额为 500 万份(含 500 万份),若最低
余额小于 500 万份,则本基金自动将其基金账户的 B 类基金份额降级为 A 类基金
份额。
    3、基金管理人可以规定本基金份额总规模限制和单个投资人累计持有的基
金份额数量上限,具体规定见定期更新的招募说明书或相关公告。
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,
具体规定请参见相关公告。
    5、基金管理人可以规定本基金单日累计申购金额/净申购金额上限、单个账
户单日累计申购金额/净申购金额上限、单笔申购上限,具体规定请参见定期更
新的招募说明书或基金管理人发布的公告。
    6、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定,在特定市场条
件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购,具体以基金管理人的公告为准。

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    基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额
的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒介上公告。
    六、申购和赎回的价格、费用及其用途
    1、本基金不收取申购费用和赎回费用,但为确保基金平稳运作,避免诱发
系统性风险,如发生下列情形之一,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人
申请赎回基金份额超过基金总份额的 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用,
并将上述赎回费用全额计入基金财产,基金管理人与基金托管人协商确认上述做
法无益于本基金利益最大化的情形除外:
    (1)当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%,
且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易
日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时;
    (2)在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当本基金持有的现金、国
债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基
金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时。
    2、本基金的申购、赎回价格为每份基金份额 1.00 元。
    3、本基金申购份额余额的处理方式为:申购份额计算结果保留到小数点后
2 位,小数点后 2 位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。
    4、本基金赎回金额余额的处理方式为:赎回金额计算结果保留到小数点后
2 位,小数点后 2 位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。
    七、申购份额与赎回金额的计算方式
    1、本基金申购份额的计算:
    采用“金额申购”方式,申购价格为每份基金份额净值 1.00 元,申购份额
的计算公式如下:
    申购份额=申购金额/1.00
    例:假定 T 日投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额,则投资者可获得的
A 类基金份额为:
    申购份额=10,000/1.00=10,000.00 份
    2、本基金赎回金额的计算:

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    采用“份额赎回”的方式,赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元,赎回金
额的计算公式为:
    (1)部分赎回
    投资者部分赎回某类基金份额时,如该类基金份额其未付收益为正,或该笔
赎回完成后剩余的该类基金份额按照 1.00 元人民币为基准计算的价值足以弥补
其累计至该日的该类基金份额未付收益负值时,赎回金额如下计算:
    赎回金额=赎回份额×1.00
    例:某投资者 T 日持有 A 类基金份额 20,000 份,T 日该投资者赎回 10,000
份 A 类基金份额,则其可得到的赎回金额为:
    赎回金额=10,000×1.00=10,000.00(元)
    (2)全部赎回
    投资者在全部赎回某类基金份额时,基金管理人自动将投资者的该类基金份
额未付收益一并结算并与赎回款一起支付给投资者,赎回金额包括赎回份额和未
付收益两部分,具体的计算方法为:
    赎回金额=赎回份额×1.00+该份额对应的未付收益
    例:某投资者 T 日持有 A 类基金份额 20,000 份,并有 2,308.01 元的未付收
益,T 日该投资者赎回 20,000 份 A 类基金份额,则其可得到的赎回金额为:
    赎回金额=20,000×1.00+2,308.01=22,308.01(元)
    (3)强制赎回费
    本基金不收取申购费用和赎回费用,但为确保基金平稳运作,避免诱发系统
性风险,如发生下列情形之一,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请
赎回基金份额超过基金总份额的 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用,并
将上述赎回费用全额计入基金财产,基金管理人与基金托管人协商确认上述做法
无益于本基金利益最大化的情形除外:
    1)当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%,
且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易
日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时;
    2)在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当本基金持有的现金、国债、
中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资

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产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时。
    赎回金额的计算公式如下:
    赎回费用=(赎回份额-T 日本基金总份额×1%)×1.00×1%
    赎回金额=赎回份额×1.00 -赎回费用
    赎回时的未结转收益按照基金合同及本招募说明书的规定处理。
    八、拒绝或暂停申购的情形
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。
    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份
额持有人利益时。
    5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可
能对基金业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
    6、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形,为保护基金
份额持有人的利益,基金管理人可视情况暂停本基金的申购。
    7、基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金登记机构或支付结算机
构等因异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统或基
金会计系统等无法正常运行。
    8、本基金每日累计申购金额/净申购金额达到基金管理人所设定的上限。
    9、每个基金交易账户每日累计申购金额/净申购金额达到基金管理人所设定
的上限。
    10、单个投资人累计持有的基金份额或本基金总规模达到基金管理人所设定
的上限。
    11、单笔申购金额达到基金管理人所设定的上限。
    12、本基金影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值
的正偏离度绝对值达到 0.5%。

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    13、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额数的比例达到或者超过基金份额总数 50%,或者可能导致投资者变相规避前
述 50%比例要求的情形时。
    14、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当暂停基金估值,并采取暂停接受基金申购申请的措施。
    15、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述第 1、2、3、5、6、7、12、14、15 项暂停申购情形之一且基金管
理人决定暂停申购时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购
公告。对于上述第 8、9、10、11 项拒绝申购情形,基金管理人将在基金管理人
网站上公布相关申购上限设定。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款
项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务
的办理。
    九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    (一)发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支
付赎回款项:
    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
    4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
    5、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异
常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系
统等无法正常运行。
    6、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金
管理人可暂停接受投资人的赎回申请。
    7、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确

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认后,基金管理人应当暂停基金估值,并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金
赎回申请的措施。
    8、法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。
    发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时,基金
管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;
如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配
给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形,按基金合
同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受
理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的
办理并公告。
    (二)为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益,如本基金单个基金
份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额 10%的,基金管理人
可对其采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。
    十、巨额赎回的情形及处理方式
    1、巨额赎回的认定
    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。
    2、巨额赎回的处理方式
    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,
按正常赎回程序执行。
    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的
前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎
回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,
投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自

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动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获
受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,
无优先权,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确
选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分顺延赎回不受单笔赎回最
低份额的限制。
    若本基金发生巨额赎回且存在单个基金份额持有人超过上一开放日基金总
份额 10%以上的赎回申请的情形下,基金管理人可以延期办理赎回申请:对于该
基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额 10%以上的部分,可以
全部进行延期办理;对于该基金份额持有人当日赎回申请未超过上述比例的部分,
根据前段“(1)全额赎回”或“(2)部分延期赎回”的约定方式与其他基金份
额持有人的赎回申请一并办理。但是,对于未能赎回部分,如该基金份额持有人
在提交赎回申请时选择取消赎回,则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。
    (3)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管
理人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支
付赎回款项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。
    3、巨额赎回的公告
    当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方
法,并在两日内在指定媒介上刊登公告。
    十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
    1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在指定媒
介上刊登暂停公告。
    2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日的各类基金份额的基
金每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。
    3、如发生暂停的时间超过 1 日,基金管理人自行确定公告增加次数,并根
据《信息披露办法》的规定在指定媒介刊登公告。
    十二、基金转换
    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

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基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并
提前告知基金托管人与相关机构。
    基金管理人有权暂停本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务。
    十三、基金的非交易过户
    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。
    十四、基金的转托管、质押
    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
    在条件许可的情况下,基金登记机构可依据相关法律法规及其业务规则,办
理基金份额质押业务,并可收取一定的手续费。
    十五、定期定额投资计划
    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
    十六、基金份额的冻结和解冻
    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
    基金账户或基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部

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分份额仍然参与收益分配与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。
    十七、基金份额的转让
    在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。




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                                 第九部分基金的投资
    一、投资目标
    在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上,力争获得高于业绩比较基准
的投资回报。
    二、投资范围
    本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:
    1、现金;
    2、期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同
业存单;
    3、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、
资产支持证券;
    4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
    如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。
    三、投资策略
    本基金在保持投资组合高流动性的前提下,分析国内外宏观经济运行状况、
资本市场资金流动性态势、金融市场运行状态、政策变动情况等方面因素,在控
制投资组合平均剩余期限的条件下,合理安排投资组合期限结构,利用定性与定
量分析,积极选择短期金融工具,发掘市场投资机会,实现投资组合增值。具体
策略包括:
    1、资产配置策略
    本基金根据宏观经济运行状况、财政与货币政策形势、信用状况、利率走势
和资金供求变化等因素的综合判断,结合各类资产的流动性特征、风险收益、估
值水平特征,决定债券、银行存款等各类资产的配置比例和期限匹配量,并适时
进行动态调整。
    2、个券选择策略
    在个券选择上,本基金将综合运用收益率曲线分析、流动性分析、信用风险
分析等方法来评估个券的投资价值,发掘出具备相对价值的个券。
    3、利率分析策略

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    通过对经济增速、物价水平及国际收支等数据的研究,分析宏观经济运行周
期,对引起短期资金变动影响较大的财政政策、货币政策等经济政策取向进行研
判,进而合理预测金融市场利率水平的变动趋势,并据此调整基金资产的配置结
构。
    4、银行存款投资策略
    本基金根据不同银行的银行存款收益率情况,结合银行的信用等级、存款期
限等因素的分析,以及对整个利率市场环境及其变动趋势的研究,在严格控制风
险的前提下选择具有较高投资价值的银行存款进行投资。
    5、久期策略
    久期是衡量债券利率风险的主要指标,反映了债券价格对于收益率变动的敏
感程度。当预期市场短期利率上升时,本基金将通过增加持有剩余期限较短债券
并减持剩余期限较长债券等方式降低组合久期,以降低组合跌价风险;当预期市
场短期利率下降时,则通过增持剩余期限较长的债券等方式提高组合久期,以分
享债券价格上升的收益。
    6、流动性管理策略
    本基金将在流动性优先的前提下,综合平衡基金资产在流动性资产和收益性
资产之间的配置比例,通过现金留存、持有高流动性债券种、正回购、降低组合
久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时,本基金将密切关注投资者大额申
购和赎回的需求变化规律,提前做好资金准备。
    四、投资限制
    1、组合限制
    (1)本基金不得投资于以下金融工具:
    1)股票;
    2)可转换债券、可交换债券;
    3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整
期的除外;
    4)信用等级在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具;
    5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
    本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单

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的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同
意,并作为重大事项履行信息披露程序。
    (2)根据《基金合同》的约定,本基金投资组合比例应符合以下规定:
    1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天,平均
剩余存续期不得超过 240 天;
    2)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得
超过该证券的 10%;
    3)本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的 30%,
但投资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制;本基
金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产
净值的比例合计不得超过 20%,投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的
银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%;
    4)在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不
得展期;
    5)本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为
原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中
央银行票据、政策性金融债券除外;
    6)除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易
日累计赎回 30%以上的情形外,本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不
得超过基金资产净值的 20%;
    7)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%,
中国证监会规定的特殊品种除外;
    8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模的 10%;
    9)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基
金资产净值的 10%;本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益
人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
    10)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信
用评级,且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA
级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的,
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基金管理人应在评级报告发布之日起 3 个月内对其予以全部卖出;
    11)本基金总资产不得超过基金净资产的 140%;
    12)本基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产
净值的比例合计不得低于 5%;
    13)本基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交
易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%;
    14)本基金投资于到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流
动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%;
    15)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款
及其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%;
    16)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时,
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天,平均剩余存续期不得超过 120
天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日
内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%;
    17)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时,
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天,平均剩余存续期不得超过 180
天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%;
    18)本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资产
净值的比例合计不得超过 10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的
比例合计不得超过 2%;前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银
行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定
的其他品种;
    19)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
10%;
    因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    20)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围

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保持一致;
    21)法律、法规、基金合同及中国证监会规定的其他比例限制。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约
定。除上述第 1)、10)、12)、19)、20)项外,因证券市场波动、证券发行
人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约
定的投资比例规定的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监
会规定的特殊情形除外。
    如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规
定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金不再受
相关限制。
    2、禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
    (1)承销证券;
    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定的,如适用于本基金,则本
基金可不受上述规定的限制。
    3、关联交易原则
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份
额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以

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上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    五、业绩比较基准
    本基金的业绩比较基准为:人民币活期存款利率(税后)
    本基金定位为现金管理工具,注重基金资产的流动性和安全性,因此采用活
期存款利率(税后)作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布,如
果活期存款利率或利息税发生调整,则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生
效。
    如果今后法律法规发生变化,或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发
布,或者市场中出现其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金
时,本基金管理人可以根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略,依据
维护投资者合法权益的原则,在与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行
适当程序后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。
    六、风险收益特征
    本基金为货币市场基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混
合型基金和债券型基金。
    七、投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期限的计算
    1、平均剩余期限(天)的计算公式如下:
       (Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限-Σ投资于金融工具产生的负债
×剩余期限+债券正回购×剩余期限)/(投资于金融工具产生的资产-投资于金融
工具产生的负债+债券正回购)
    2、平均剩余存续期(天)的计算公式如下:
    (Σ投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限-Σ投资于金融工具产生的
负债×剩余存续期限+债券正回购×剩余存续期限)/(投资于金融工具产生的资
产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购)
    其中:投资于金融工具产生的资产包括现金资产、期限在一年以内(含一年)
的银行存款、逆回购、中央银行票据、同业存单、剩余期限(或回售期限) 在 397
天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、买断式回
购产生的待回购债券、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的
货币市场工具。

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    投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内(含一年)的正回购、买断式
回购产生的待返售债券等。
    3、各类资产、负债剩余期限和剩余存续期限的确定方法
    (1)银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限
为 0 天;证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日
天数计算。
    (2)银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议
到期日的实际剩余天数计算;有存款期限,根据协议可提前支取且没有利息损失
的银行存款,剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计
算;银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限为以存款协议中约定的通知期计算。
    (3)组合中债券的剩余期限和剩余存续期限为是指计算日至债券到期日为
止所剩余的天数,以下情况除外;允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期
限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算;允许投资的可变利率或浮
动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩余天数计算。
    (4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回
购协议到期日的实际剩余天数计算。
    (5)中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到
期日的实际剩余天数计算。
    (6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债
券的剩余期限。
    (7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至
回购协议到期日的实际剩余天数计算。
    (8)对其它金融工具,本基金管理人将基于审慎原则,根据法律法规或中
国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。
    平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍五入。
如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从其
规定。
    八、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
    1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金

                                   53
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份额持有人的利益。
   2、有利于基金财产的安全与增值。
   3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
方牟取任何不当利益。
   九、基金的融资
   在法律法规允许的前提下,本基金可以按照国家的有关规定进行融资。




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                            第十部分基金投资组合报告
       基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏、并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
       基金托管人根据基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资
组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
       本投资组合报告所载数据截至 2019 年 6 月 30 日(未经审计)。


1. 报告期末基金资产组合情况

序号               项目             金额(元)           占基金总资产的比例(%)
 1      固定收益投资                  109,637,686.08                           60.92
        其中:债券                    109,637,686.08                           60.92
                                                     -
        资产支持证券                                                                  -

                                       69,001,023.50
 2      买入返售金融资产                                                       38.34

        其中:买断式回购的买入
                                                     -                                -
        返售金融资产
        银行存款和结算备付金
 3                                      1,044,344.23                            0.58
        合计
 4      其他资产                            282,467.28                          0.16
 5      合计                          179,965,521.09                          100.00




2. 报告期债券回购融资情况


序号                项目                    占基金资产净值的比例(%)
  1     报告期内债券回购融资余额                                            0.10
        其中:买断式回购融资                                                    -
                                                              占基金资产净值的比例
序号 项目                                     金额(元)
                                                                            (%)
  2     报告期末债券回购融资余额                         -                            -
        其中:买断式回购融资                             -                            -
注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资

产净值比例的简单平均值。


      债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
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 注:本报告期内无债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的情况。


 3. 基金投资组合平均剩余期限
 1) 投资组合平均剩余期限基本情况
                   项目                                        天数
 报告期末投资组合平均剩余期限          39
 报告期内投资组合平均剩余期限最高值    49
 报告期内投资组合平均剩余期限最低值    15



 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明

 注:本报告期内投资组合平均剩余期限未出现超过 120 天的情况。


 2) 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
                                   各期限资产占基金资产净       各期限负债占基金资产净
 序号         平均剩余期限
                                       值的比例(%)                值的比例(%)
   1            30 天以内                           50.07                               -
        其中:剩余存续期超过 397
                                                           -                            -
            天的浮动利率债
   2         30 天(含)-60 天                         22.18                              -
        其中:剩余存续期超过 397
                                                           -                            -
            天的浮动利率债
   3         60 天(含)-90 天                         22.19                              -
        其中:剩余存续期超过 397
                                                           -                            -
            天的浮动利率债
   4        90 天(含)-120 天                               -                            -
        其中:剩余存续期超过 397
                                                           -                            -
            天的浮动利率债
   5    120 天(含)-397 天(含)                     5.50                                -
        其中:剩余存续期超过 397
                                                           -                            -
            天的浮动利率债
               合计                                  99.94                              -



 4. 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
注:本报告期内,本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未发生超过 240 天的情况。


 5. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
 序号           债券品种              摊余成本(元)           占基金资产净值比例(%)
   1    国家债券                                           -                            -
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 2     央行票据                                                -                              -
 3     金融债券                                    10,012,182.11                        5.57
       其中:政策性金融债                          10,012,182.11                        5.57
 4     企业债券                                                -                              -
 5     企业短期融资券                              20,000,859.15                       11.12
 6     中期票据                                                -                              -
 7     同业存单                                    79,624,644.82                       44.29
 8     其他                                                    -                              -
 9     合计                                       109,637,686.08                       60.98
       剩余存续期超过 397 天的
 10                                                            -                              -
       浮动利率债券



6. 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
                                                                                占基金资产净
序号      债券代码           债券名称    债券数量(张)     摊余成本(元)
                                                                                值比例(%)
                             19 浙商银
 1            111913003                       200,000        19,928,934.43             11.08
                              行 CD003
                             18 交通银
 2            111806268                       200,000        19,883,652.72             11.06
                              行 CD268
 3                180312   18 进出 12         100,000        10,012,182.11              5.57
                             19 中铝集
 4            011901397                       100,000        10,000,556.27              5.56
                                SCP007
                             19 长城证
 5            071900055                       100,000        10,000,302.88              5.56
                              券 CP001
                             18 江苏银
 6            111814203                       100,000         9,989,068.28              5.56
                              行 CD203
                             18 北京银
 7            111812158                       100,000         9,985,676.54              5.55
                              行 CD158
                             18 徽商银
 8            111889738                       100,000         9,954,780.75              5.54
                              行 CD175
                             18 北京银
 9            111812212                       100,000         9,882,532.10              5.50
                              行 CD212



7. “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
                      项目                                           偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次
                                                                                              0

报告期内偏离度的最高值                                                               0.0517%
报告期内偏离度的最低值                                                              -0.0101%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均
                                                                                     0.0223%


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 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
 注:本基金报告期内无此情况。

 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
 注:本基金报告期内无此情况。


 8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
 投资明细
注:本基金报告期末未持有资产支持证券。


 9. 投资组合报告附注


 1) 基金计价方法说明
       本基金估值采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或协议利率并考

 虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内按照实际利率法进行摊销,每日计提损益。本

 基金通过每日计算基金收益并分配的方式,使基金份额净值维持在 1.0000 元。

 1) 本基金投资的前十名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查,或在报
 告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
       报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体未被监管部门立案调查,在本报告编制日

 前一年内本基金投资的前十名证券的发行主体未受到公开谴责、处罚。

 2) 其他资产构成
 序号                  名称                               金额(元)
   1     存出保证金                                                                     -
   2     应收证券清算款                                                                 -
   3     应收利息                                                          282,467.28
   4     应收申购款                                                                     -
   5     其他应收款                                                                     -
   6     待摊费用                                                                       -
   7     其他                                                                           -
   8     合计                                                              282,467.28



 3) 投资组合报告附注的其他文字描述部分
       由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。




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                                     第十一部分基金业绩
     基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

 基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投

 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。本基金合同生效日 2017 年 7 月 25

 日,基金业绩数据截至 2019 年 6 月 30 日。

 1. 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
                                    渤海汇金汇添金货币 A
                                                            业绩比
                                  净值收      业绩比较      较基准
                   净值收益
     阶段                         益率标      基准收益      收益率     ①-③        ②-④
                     率①
                                  准差②        率③        标准差
                                                              ④
2017/07/25-201
                    1.5987%       0.0022%      0.1534%     0.0000%       1.4453%    0.0022%
   7/12/31
2018/01/01-201
   8/12/31          3.2463%       0.0027%      0.3500%     0.0000%       2.8963%    0.0027%
2019/01/01-201
   9/06/30          1.1417%       0.0018%      0.1736%     0.0000%       0.9681%    0.0018%
自基金合同生效
日(2017/07/25)
  -2019/06/30       6.0945%       0.0027%      0.6770%     0.0000%       5.4175%    0.0027%


                                    渤海汇金汇添金货币 B
                                                             业绩比
                                     净值收     业绩比较     较基准
                    净值收益率                                                        ②-
      阶段                           益率标     基准收益     收益率      ①-③
                        ①                                                            ④
                                     准差②       率③       标准差
                                                               ④
 2017/07/25-2017                     0.0022                   0.0000                  0.002
                        1.7065%                   0.1534%                 1.5531%
     /12/31                               %                        %                     2%
 2018/01/01-2018                     0.0027                   0.0000                  0.0027
     /12/31             3.4953%           %       0.3500%          %      3.1453%          %
 2019/01/01-2019                     0.0018                   0.0000                  0.0018
     /06/30             1.2625%           %       0.1736%          %      1.0889%          %
 自基金合同生效
 日(2017/07/25)                     0.0027                   0.0000                  0.0027
   -2019/06/30          6.5904%           %       0.6770%          %      5.9134%          %
 注:本货币基金收益分配按日结转份额。



                                                59
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                                 第十二部分基金的财产
    一、基金资产总值
    基金资产总值是指基金拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应
收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
    二、基金资产净值
    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
    三、基金财产的账户
    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
    四、基金财产的保管和处分
    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处
分。
    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。




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                            第十三部分基金资产的估值
    本基金通过每日计算基金收益并分配的方式,使基金份额净值保持在人民币
1.00 元。
    一、估值日
    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及 7
日年化收益率的非交易日。
    二、估值对象
    基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
    三、估值方法
    1、本基金估值采用“摊余成本法”,即计价对象以买入成本列示,按照票
面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法
摊销,每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计
算基金资产净值。
    2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易
市价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释
和不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值
对象进行重新评估,即“影子定价”。当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊
余成本法”计算的基金资产净值负偏离度的绝对值达到 0.25%时,基金管理人应
当在 5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25%以内。当正偏离度绝对值达到
0.5%时,基金管理人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对值调整
到 0.5%以内。当负偏离度绝对值达到 0.5%时,基金管理人应当使用风险准备金
或者固有资金弥补潜在资产损失,将负偏离度绝对值控制在 0.5%以内。当负偏
离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值方
法对持有投资组合的账面价值进行调整,或者采取暂停接受所有赎回申请并终止
基金合同进行财产清算等措施。
    3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
    4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,

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按国家最新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。
    根据有关法律法规,基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益
及 7 日年化收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金
会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各
方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资
产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的计算结果对
外予以公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金资产
净值计算顺延错误而引起的损失,由基金管理人负责赔付。
    四、估值程序
    1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实
现收益,精确到小数点后第 4 位,小数点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分配
是按日结转份额的,7 日年化收益率是以最近 7 日(含节假日)的每万份基金已
实现收益所折算的年资产收益率,精确到 0.001%,百分号内小数点后第 4 位四
舍五入。国家另有规定的,从其规定。
    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,
将基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率结果
发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。
    五、估值错误的处理
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后 4
位内(含第 4 位)或 7 日年化收益率百分号内小数点后 3 位以内(含第 3 位)发
生差错时,视为估值错误。
    基金合同的当事人应按照以下约定处理:
    1、估值错误类型
    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

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售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下
述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错,若
系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力,按照下
述规定执行:
    由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差
错,因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差
错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
    2、估值错误处理原则
    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。
    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误
责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的
当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分
不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不
当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
    3、估值错误处理程序

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    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;
    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估;
    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;
    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基
金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
    4、基金估值错误处理的方法如下:
    (1)基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及 7 日年化收
益率计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取
合理的措施防止损失进一步扩大。
    (2)错误偏差达到基金资产净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时,基金管理人
应当公告。
    (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
    六、暂停估值的情形
    1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
    2、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,基金管理人经与基金托
管人协商确认的;
    3、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
    4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
    七、基金净值的确认
    用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益
和 7 日年化收益率由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理
人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份
基金已实现收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后

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发送给基金管理人,由基金管理人予以公布。
    八、特殊情况的处理
    1、基金管理人或基金托管人按估值方法第 3 项进行估值时,所造成的误差
不作为基金资产估值错误处理。
    2、由于不可抗力原因,或由于证券交易所或登记结算公司发送的数据错误
等原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检
查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管
人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消
除由此造成的影响。




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                           第十四部分基金的收益与分配
    一、基金利润的构成
    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。
    二、收益分配原则
    本基金收益分配应遵循下列原则:
    1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;
    2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
    3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基
金已实现收益为基准,为基金份额持有人每日计算当日收益并分配,并每日进行
支付。基金份额持有人当日收益分配的计算结果保留到小数点后 2 位,小数点后
第 3 位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;
    4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大
于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;
若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;
    5、本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投
资(即红利转基金份额)方式,基金份额持有人可通过赎回基金份额获得现金收
益;若基金份额持有人在当日收益支付时,其当日净收益为正值,则为基金份额
持有人增加相应的基金份额;若当日净收益为零,则保持基金份额持有人基金份
额不变;若当日净收益为负值,则缩减基金份额持有人基金份额。若基金份额持
有人赎回基金份额时,其对应收益将立即结清;若收益为负值,则从基金份额持
有人赎回基金款中扣除;
    6、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当
日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益;
    7、在不违反法律法规且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情
况下,基金管理人可调整本基金的基金收益分配原则和支付方式,不需召开基金
份额持有人大会;
    8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
    三、收益分配方案

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    本基金按日计算并分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
    四、收益分配的时间和程序
    本基金每日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份额的每
万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第
二个自然日,披露节假日期间的各类基金份额的每万份基金已实现收益和节假日
最后一日各类基金份额的 7 日年化收益率,以及节假日后首个开放日的各类基金
份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意,可以适当
延迟计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。
    本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延),每日
例行的收益结转不再另行公告。
    五、本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的计算见
本招募说明书第十七部分。




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                            第十五部分基金费用与税收
    一、基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、销售服务费;
    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;
    6、基金份额持有人大会费用;
    7、基金的证券交易费用;
    8、基金的银行汇划费用;
    9、基金的开户费用、账户维护费用;
    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
    二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
    H=E×0.3%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与
基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产
中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时
支付的,顺延至最近可支付日支付。
    2、基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
    H=E×0.10%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费

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    E 为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与
基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产
中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时
支付的,顺延至最近可支付日支付。
    3、基金销售服务费
    本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,对于由 B 类降级为 A 类的
基金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金
份额的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%,对于由 A 类升级为 B 类
的基金份额持有人,应自其升级后的下一个工作日起适用 B 类基金份额的费率。
A 类、B 类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下:
    H=E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数
    H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
    E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
    基金销售服务费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理
人与基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金
财产中一次性支付给登记机构,由登记机构代付给销售机构,基金管理人无需再
出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,
顺延至最近可支付日支付。
    上述“一、基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议
规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人根据基金管理人指令或
按照行业惯例从基金财产中支付,如果金额较大,并且可以对应到相应会计期间,
必须在该会计期间内按直线法摊销。
    三、不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
    3、《基金合同》生效前的相关费用;

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    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
    四、基金税收
    根据相关税收规定,自 2018 年 1 月 1 日起,证券投资基金运营过程中发生
的增值税应税行为,暂适用简易计税方法,按照 3%的征税率缴纳增值税。管理
人将对本基金运营过程中产生的增值税及附加税费在基金财产中计提,并由管理
人按照现行规定缴纳。具体公告见 2017 年 12 月 29 日基金管理人在公司网站发
布的《渤海汇金证券资产管理有限公司关于旗下证券投资基金执行增值税政策的
公告》。
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。




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                           第十六部分基金的会计与审计
    一、基金会计政策
    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方。
    2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的
会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计
年度披露。
    3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位。
    4、会计制度执行国家有关会计制度。
    5、本基金独立建账、独立核算。
    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算,按照有关规定编制基金会计报表。
    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以托管协议约定的方式确认。
    二、基金的年度审计
    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货
相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计。
    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。
    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更
换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒介公告。




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                            第十七部分基金的信息披露
    一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载媒
介、报备方式等规定发生变化时,本基金从其最新规定。
    二、信息披露义务人
    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非
法人组织。
    本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网
站(以下简称“指定网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合
同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
    三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
    2、对证券投资业绩进行预测;
    3、违规承诺收益或者承担损失;
    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
    5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
    6、中国证监会禁止的其他行为。
    四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的,基金信
息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文
本为准。
    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
元。
    五、公开披露的基金信息
    公开披露的基金信息包括:

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    (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
    1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投
资者重大利益的事项的法律文件。
    2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金招募说明书的信息
发生重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载
在指定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新
一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。
    3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
    4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变
更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定
网站及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品
资料概要。

    基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,
将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托
管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
    (二)基金份额发售公告
    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
    (三)《基金合同》生效公告
    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金
合同》生效公告。
    (四)基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率公告
    1、本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金
管理人将至少每周公告一次基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收
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益和 7 日年化收益率;在开始办理基金份额申购或者赎回当日,披露截止前一日
的基金资产净值、基金合同生效至前一日期间的各类基金份额每万份基金已实现
收益、前一日的 7 日年化收益率。
    各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法如下:
    日每万份基金已实现收益=当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金
份额总额×10000
                                   7      Ri  
                                                365/7
                                                        
                                   1+                  1 100%
    7 日年化收益率(%)=           i=1  10000           

    其中,Ri 为最近第 i 个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。
    每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位,7 日年化收益
率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第 3 位。其中,当日该类基金份额总额
包括截至上一工作日(包括节假日)未结转份额。如果基金成立不足七日,按类
似规则计算。
    2、在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在不晚于每个开
放日的次日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日(期间)
的各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节假日,
于节假日结束后第 2 个自然日,公告节假日期间的各类基金份额的每万份基金已
实现收益、节假日最后一日的 7 日年化收益率,以及节假日后首个工作日的各类
基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意,可以
适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。
    3、基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披
露各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率
    (五)基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
    基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年
度报告登载在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年
度报告的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审
计。
    基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将
中期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

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    基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告
将季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
    《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中
期报告或者年度报告。
    如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情
形,为保障其他投资者利益,基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策
的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期
内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资
产情况及其流动性风险分析等。
    基金管理人应当在年度报告、中期报告中,至少披露报告期末基金前 10 名
份额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。
    (六)临时报告
    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报
告书,并登载在指定报刊和指定网站上。
    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金资产净值产生
重大影响的下列事件:
    1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项;
    2、《基金合同》终止、基金清算;
    3、转换基金运作方式、基金合并;
    4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事
务所;
    5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;
    6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
    7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制
人变更;
    8、基金募集期延长或提前结束募集;
    9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门

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负责人发生变动;
    10、基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十;、基金管理
人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百
分之三十;
    11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁;
    12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚;
    13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券,或者从事其他重大关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外;
    14、基金收益分配事项,但基金合同另有约定的除外;
    15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提
方式和费率发生变更;
    16、基金资产净值计价错误达基金资产净值百分之零点五;
    17、本基金开始办理申购、赎回;
    18、本基金发生巨额赎回并延期办理;
    19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项;
    20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请;
    21、当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产
净值偏离度绝对值达到或超过 0.5%的情形;
    22、本基金变更份额类别的设置;
    23、本基金遇到极端风险情形,基金管理人及其股东在履行内部程序后使用
固有资金从本基金购买相关金融工具;
    24、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大
事项;
    25、本基金投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单;
    26、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

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    (七)澄清公告
    在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动的,以及可能损害基金
份额持有人权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,
并将有关情况立即报告中国证监会。
    (八)基金份额持有人大会决议
    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。
    (九)清算报告
    基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,
并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
    (十)基金投资资产支持证券的信息披露
    若本基金投资了资产支持证券,需按照法规要求在季度报告、中期报告、年
度报告等定期报告和招募说明书(更新)等文件中披露资产支持证券的交易情况。
基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细;在基金季度
报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例
和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。
    (十一)中国证监会规定的其他信息。
    六、信息披露事务管理
    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。
    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法规规定。
    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定,对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益、
7 日年化收益率、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金
清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面
或电子确认。

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    基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10
年。
    七、信息披露文件的存放与查阅
    依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。
    八、暂停或延迟信息披露的情形
    当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息:
    (1)不可抗力;
    (2)发生暂停估值的情形;
    (3)法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。
    九、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。




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                                 第十八部分风险揭示
    本基金投资过程中面临的主要风险有:市场风险、信用风险、管理风险、估
值风险、流动性风险、本基金的特定风险及其他风险。
    一、市场风险
    证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动,将使本基金资产面临潜在
的风险,本基金的市场风险来源于基金持有的资产市场价格的波动,市场风险主
要来源于:
    1、政策风险
    国家宏观政策(如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等)的变
化对货币市场产生一定影响,从而导致投资对象价格波动,影响基金收益而产生
的风险。
    2、经济周期风险
    随着经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈周期性变化。本基金
投资于债券,收益水平也会随之变化,从而产生风险。
    3、利率风险
    金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着
国债的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。本基金直接投资于债券,
其收益水平会受到利率变化的影响而产生波动。
    4、通货膨胀风险
    基金投资的目的是基金资产的保值增值,如果发生通货膨胀,基金投资于证
券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,从而影响基金资产的保值增值。
    5、债券收益率曲线变动的风险
    债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险,单一的
久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
    6、再投资风险
    市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率,这与利率上
升所带来的价格风险互为消长。
    二、信用风险
    信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信用

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状况恶化,到期不能履行合约进行兑付的风险,另外,信用风险也包括证券交易
对手方发生交易违约或者基金持仓债券的发行人拒绝支付债券本息,导致基金财
产损失。
    三、管理风险
    1、在基金管理运作中,基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,
会影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收
益水平。对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收
益水平。
    2、基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响
基金收益水平。
    四、估值风险
    本基金采用的估值方法有可能不能充分反映和揭示利率风险,或经济环境发
生重大变化时,在一定时期内可能高估或低估基金资产净值。基金管理人和基金
托管人将共同协商,参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交
易市价,使调整后的基金资产净值更公允地反映基金资产价值,确保基金资产净
值不会对基金份额持有人造成实质性的损害。
    五、流动性风险
    流动性风险是指因证券市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地变现
的风险。流动性风险还包括本基金出现巨额赎回,致使没有足够的现金应付赎回
支付所引致的风险。
    1、基金申购、赎回安排
    本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分基金份额的申购与赎
回”章节。
    2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
    本基金主要投资对象为具有良好流动性的金融工具,具体请详见“第九部分
基金的投资”中“二、投资范围”相关内容。一般情况下本基金拟投资的资产类
别具有良好的流动性,但是在特殊市场环境下本基金仍有可能出现流动性不足的
情形。本基金管理人将根据历史经验和现实条件,进行标的的分散化投资并结合
对各类标的资产的预期流动性合理进行资产配置,以防范流动性风险。

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    3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
    当本基金出现巨额赎回情形时,本基金管理人经内部决策,并与基金托管人
协商一致后,将运用多种流动性风险管理工具对赎回申请进行适度调整,以应对
流动性风险,保护基金份额持有人的利益,包括但不限于:
    (1)延期办理巨额赎回申请;
    (2)暂停接受赎回申请;
    (3)延缓支付赎回款项;
    (4)中国证监会认可的其他措施。
    具体措施,详见招募说明书“第八部分基金份额的申购与赎回”中“十、巨
额赎回的情形及处理方式”的相关内容。
    4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
    基金管理人经与基金托管人协商,在确保投资者得到公平对待的前提下,可
依照法律法规及基金合同的约定,综合运用各类流动性风险管理工具,对赎回申
请等进行适度调整,作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施,包
括但不限于:
    (1)延期办理巨额赎回申请
    具体措施,详见招募说明书“第八部分基金份额的申购与赎回”中“十、巨
额赎回的情形及处理方式”的相关内容。
    (2)暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项
    上述具体措施,详见招募说明书“第八部分基金份额的申购与赎回”中“九、
暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”的相关内容。
    (3)收取强制赎回费
    本基金不收取申购费用和赎回费用,但为确保基金平稳运作,避免诱发系统
性风险,如发生下列情形之一,基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请
赎回基金份额超过基金总份额的 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用,并
将上述赎回费用全额计入基金财产,基金管理人与基金托管人协商确认上述做法
无益于本基金利益最大化的情形除外:
    1)当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%,
且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易

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日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时;
    2)在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当本基金持有的现金、国债、
中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资
产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时。
    (4)暂停基金估值
    当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认
后,基金管理人应当暂停基金估值,并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申
购赎回申请的措施。
    当本基金出现上述情形时,本基金可能无法及时满足所有投资者的赎回申请,
投资者收到赎回款项的时间也可能晚于预期或可能增加投资者赎回的成本。
    六、本基金的特定风险
    本基金投资于货币市场工具,基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波
动的影响较大,一方面,货币市场利率的波动影响基金的再投资收益,另一方面,
在为应付基金赎回而卖出证券的情况下,证券交易量不足可能使基金面临流动性
风险,而货币市场利率的波动也会影响证券公允价值的变动及其交易价格的波动,
从而影响基金的收益水平。因此,本基金可能面临较高流动性风险以及货币市场
利率波动的系统性风险。
    七、其他风险
    1、因技术因素而产生的风险,如电脑系统不可靠产生的风险。
    2、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不
完善而产生的风险。
    3、因人为因素而产生的风险,如内幕交易、欺诈行为等产生的风险。
    4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险。
    5、因业务竞争压力可能产生的风险。
    6、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失,影响基金收益水
平,从而带来风险。
    7、其他意外导致的风险。



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          第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算
    一、《基金合同》的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,
并报中国证监会备案。
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生
效,并自决议生效之日后两个工作日内在指定媒介公告。
    二、《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
    1、基金份额持有人大会决定终止的;
    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
    3、《基金合同》约定的其他情形;
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    三、基金财产的清算
    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指
定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序:
    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估值和变现;
    (4)制作清算报告;

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    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
    (7)对基金剩余财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为 6 个月。
    四、清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    五、基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
    六、基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告
登载在指定网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
    七、基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




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                         第二十部分基金合同的内容摘要
    一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利义务
    (一) 基金管理人简况
    名称:渤海汇金证券资产管理有限公司
    住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
    法定代表人:徐海军
    设立日期:2016 年 5 月 18 日
    批准设立机关及批准设立文号:中国证监会,证监许可[2016]3 号
    组织形式:有限责任公司
    注册资本: 11 亿元人民币
    存续期限:持续经营
    联系电话:0755-33017781
    (二)基金管理人的权利与义务
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包
括但不限于:
    (1)依法募集资金;
    (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产;
    (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用;
    (4)销售基金份额;
    (5)按照规定召集基金份额持有人大会;
    (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,
并采取必要措施保护基金投资者的利益;
    (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

    (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理;
    (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务

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并获得《基金合同》规定的费用;
    (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
    (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申
请;
    (12)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法进行融资;
    (13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;
    (14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构;
    (15)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换、非交易过户、转托管和收益分配等的业务规则;
    (16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包
括但不限于:
    (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
    (2)办理基金备案手续;
    (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产;
    (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;
    (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资;
    (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
    (7)依法接受基金托管人的监督;
    (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告各类基金份额
的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率;
    (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
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    (10)编制季度报告、中期报告和年度报告;
    (11) 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披
露及报告义务;
    (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
向他人泄露;
    (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
人分配基金收益;
    (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15 年以上;
    (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的
公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
    (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
    (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
    (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
    (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿;
    (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任;
    (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;

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    (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人;
    (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
    (26)建立并保存基金份额持有人名册;
    (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    (三) 基金托管人简况
    名称:中国银行股份有限公司
    住所:北京市西城区复兴门内大街 1 号
    法定代表人:刘连舸
    成立时间:1983 年 10 月 31 日
    组织形式:股份有限公司
    注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
    存续期间:持续经营
    基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]24 号
    (四)基金托管人的权利与义务
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包
括但不限于:
    (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产;
    (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用;
    (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
    (4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金
清算;
    (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
    (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

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    (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包
括但不限于:
    (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
    (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
    (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
    (4)除依据《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他有关规定外,
不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
    (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
    (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》及《托
管协议》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
    (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及《托管协议》及
其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露,
审计、法律等外部专业顾问提供的除外;
    (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份
基金已实现收益和 7 日年化收益率;
    (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
    (10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管协议》的
规定进行;如果基金管理人有未执行《基金合同》及《托管协议》规定的行为,
还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;
    (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上;
    (12)从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册;
    (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

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    (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项;
    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有
人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    (16)按照法律法规、《基金合同》及《托管协议》的规定监督基金管理人
的投资运作;
    (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配;
    (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行监管机构,并通知基金管理人;
    (19)因违反《基金合同》及《托管协议》导致基金财产损失时,应承担赔
偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
    (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿;
    (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
    (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    (三)基金份额持有人的权利与义务
    基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
    同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权
利包括但不限于:
    (1)分享基金财产收益;
    (2)参与分配清算后的剩余基金财产;
    (3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;
    (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;

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    (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权;
    (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
    (7)监督基金管理人的投资运作;
    (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁;
    (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义
务包括但不限于:
    (1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;
    (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资
价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;
    (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
    (4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;
    (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任;
    (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
    (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
    (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
    (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的,以届
时有效的法律法规为准。
    本基金份额持有人大会未设日常机构。
    (一)召开事由
    1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会,但
法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的除外:

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    (1)终止《基金合同》;
    (2)更换基金管理人;
    (3)更换基金托管人;
    (4)转换基金运作方式;
    (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费;
    (6)变更基金类别;
    (7)本基金与其他基金的合并;
    (8)变更基金投资目标、范围或策略;
    (9)变更基金份额持有人大会程序;
    (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
    (11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份
额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会;
    (12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
    (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
    2、在法律法规和本基金合同规定的范围内且在对现有基金份额持有人利益
无实质不利影响的前提下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,
不需召开基金份额持有人大会:
    (1)调低除基金管理费、基金托管费外其他应由基金承担的费用;
    (2)法律法规要求增加的基金费用的收取;
    (3)调低基金的销售服务费率或变更收费方式,调整基金份额类别的设置;
    (4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
    (5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;
    (6)基金管理人、登记机构、销售机构调整有关基金认购、申购、赎回、
转换、收益分配、非交易过户、转托管等业务的规则;
    (7)基金推出新业务或服务;
    (8)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。

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    3、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负
偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%,且基金管理人决定暂停接受所有赎回
申请并终止基金合同,则基金合同将根据第十九部分的约定进行基金财产清算并
终止,且无须召开基金份额持有人大会。
    (二)会议召集人及召集方式
    1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基
金管理人召集。
    2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。
    3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当
由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理
人,基金管理人应当配合。
    4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自
收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金
份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人
应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金
份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之
日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。
    5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表
基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30
日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基
金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
    6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

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益登记日。
    (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
    1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
    (1)会议召开的时间、地点和会议形式;
    (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
    (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
    (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
理有效期限等)、送达时间和地点;
    (5)会务常设联系人姓名及联系电话;
    (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
    (7)召集人需要通知的其他事项。
    2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
    3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见
的计票效力。
    (四)基金份额持有人出席会议的方式
    基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式召开或法律法规或
监管机构允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。基金管理人、
基金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。
    1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:

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    (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符;
    (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之
一)。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三
个月以后、六个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。
    2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表
决。
    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
    (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连
续公布相关提示性公告;
    (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,
则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;
       (3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之
一);若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内,就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具

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书面意见;
    (4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。
    3、在不与法律法规冲突的前提下,本基金亦可采用网络、电话、短信等其
他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开基金份额持有人大
会,会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以采
用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决,具体方式由会议召集人确定并
在会议通知中列明。
    4、在法律法规和监管机关允许的情况下,基金份额持有人授权他人代为出
席会议并表决的,授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式,具体
方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
    (五)议事内容与程序
    1、议事内容及提案权
    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
    2、议事程序
    (1)现场开会
    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和

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代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名称)和联系方式等事项。
    (2)通讯开会
    在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证
机关监督下形成决议。
    (六)表决
    基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
    1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
    2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除法律法规、中国证监会
另有规定或基金合同另有约定外,转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金
托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
    采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。
    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
    (七)计票

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    1、现场开会
    (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
    (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
    (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
    (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的,不影响计票的效力。
    2、通讯开会
    在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
    (八)生效与公告
    基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
    基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如
果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

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大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
    (九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规或监
管规则修改导致相关内容被取消或变更的,基金管理人提前公告后,可直接对本
部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。
    三、基金收益分配原则、执行方式
    (一)基金利润的构成
    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。
    (二)收益分配原则
    本基金收益分配应遵循下列原则:
    1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权;
    2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用;
    3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基
金已实现收益为基准,为基金份额持有人每日计算当日收益并分配,并每日进行
支付。基金份额持有人当日收益分配的计算结果保留到小数点后 2 位,小数点后
第 3 位按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止;
    4、本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大
于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;
若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益;
    5、本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投
资(即红利转基金份额)方式,基金份额持有人可通过赎回基金份额获得现金收益;
若基金份额持有人在当日收益支付时,其当日净收益为正值,则为基金份额持有
人增加相应的基金份额;若当日净收益为零,则保持基金份额持有人基金份额不
变;若当日净收益为负值,则缩减基金份额持有人基金份额。若基金份额持有人
赎回基金份额时,其对应收益将立即结清;若收益为负值,则从基金份额持有人
赎回基金款中扣除;
    6、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当

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日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益;
    7、在不违反法律法规且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情
况下,基金管理人可调整本基金的基金收益分配原则和支付方式,不需召开基金
份额持有人大会;
    8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
    (三)收益分配方案
    本基金按日计算并分配收益,基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
    (四)收益分配的时间和程序
    本基金每日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份额的每
万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第
二个自然日,披露节假日期间的各类基金份额的每万份基金已实现收益和节假日
最后一日各类基金份额的 7 日年化收益率,以及节假日后首个开放日的各类基金
份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意,可以适当
延迟计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。
    本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转(如遇节假日顺延),每日例
行的收益结转不再另行公告。
    (五)本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的计算
见本基金合同第十八部分。
    四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式和比例
    (一)基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、销售服务费;
    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;
    6、基金份额持有人大会费用;
    7、基金的证券交易费用;
    8、基金的银行汇划费用;
    9、基金的开户费用、账户维护费用;

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    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
    H=E×0.3%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与
基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产
中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时
支付的,顺延至最近可支付日支付。
    2、基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
    H=E×0.10%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与
基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产
中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时
支付的,顺延至最近可支付日支付。
    3.基金销售服务费
    本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%,对于由B类降级为A类的基金
份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额
的费率。B类基金份额的年销售服务费率为0.01%,对于由A类升级为B类的基金份
额持有人,应自其升级后的下一个工作日起适用B类基金份额的费率。A类、B类
基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下:

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    H=E×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数
    H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
    E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
    基金销售服务费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理
人与基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金
财产中一次性支付给登记机构,由登记机构代付给销售机构,基金管理人无需再
出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,
顺延至最近可支付日支付。
    上述“一、基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议
规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人根据基金管理人指令或
按照行业惯例从基金财产中支付,如果金额较大,并且可以对应到相应会计期间,
必须在该会计期间内按直线法摊销。
    (三)不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
    3、《基金合同》生效前的相关费用;
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
    (四)基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
    五、基金财产的投资方向和投资限制
    (一)投资目标
    在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上,力争获得高于业绩比较基准
的投资回报。
    (二)投资范围
    本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:

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    (1)现金;
    (2)期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、
同业存单;
    (3)剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工
具、资产支持证券;
    (4)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工
具。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
    (三)投资策略
    本基金在保持投资组合高流动性的前提下,分析国内外宏观经济运行状况、
资本市场资金流动性态势、金融市场运行状态、政策变动情况等方面因素,在控
制投资组合平均剩余期限的条件下,合理安排投资组合期限结构,利用定性与定
量分析,积极选择短期金融工具,发掘市场投资机会,实现投资组合增值。具体
策略包括:
    1、资产配置策略
    本基金根据宏观经济运行状况、财政与货币政策形势、信用状况、利率走势
和资金供求变化等因素的综合判断,结合各类资产的流动性特征、风险收益、估
值水平特征,决定债券、银行存款等各类资产的配置比例和期限匹配量,并适时
进行动态调整。
    2、个券选择策略
    在个券选择上,本基金将综合运用收益率曲线分析、流动性分析、信用风险
分析等方法来评估个券的投资价值,发掘出具备相对价值的个券。
    3、利率分析策略
    通过对经济增速、物价水平及国际收支等数据的研究,分析宏观经济运行周
期,对引起短期资金变动影响较大的财政政策、货币政策等经济政策取向进行研
判,进而合理预测金融市场利率水平的变动趋势,并据此调整基金资产的配置结
构。
    4、银行存款投资策略

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    本基金根据不同银行的银行存款收益率情况,结合银行的信用等级、存款期
限等因素的分析,以及对整个利率市场环境及其变动趋势的研究,在严格控制风
险的前提下选择具有较高投资价值的银行存款进行投资。
    5、久期策略
    久期是衡量债券利率风险的主要指标,反映了债券价格对于收益率变动的敏
感程度。当预期市场短期利率上升时,本基金将通过增加持有剩余期限较短债券
并减持剩余期限较长债券等方式降低组合久期,以降低组合跌价风险;当预期市
场短期利率下降时,则通过增持剩余期限较长的债券等方式提高组合久期,以分
享债券价格上升的收益。
    6、流动性管理策略
    本基金将在流动性优先的前提下,综合平衡基金资产在流动性资产和收益性
资产之间的配置比例,通过现金留存、持有高流动性债券种、正回购、降低组合
久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时,本基金将密切关注投资者大额申
购和赎回的需求变化规律,提前做好资金准备。
    (四)投资限制
    1、组合限制
    (1)本基金不得投资于以下金融工具:
    1)股票;
    2)可转换债券、可交换债券;
    3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整
期的除外;
    4)信用等级在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具;
    5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
       本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存
单的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的
同意,并作为重大事项履行信息披露程序。
    (2)根据《基金合同》的约定,本基金投资组合比例应符合以下规定:
    1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天,平均
剩余存续期不得超过 240 天;
    2)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得
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超过该证券的 10%;
    3)本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的 30%,
但投资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制;本基
金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产
净值的比例合计不得超过 20%,投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的
银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%;
    4)在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不
得展期;
    5)本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为
原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中
央银行票据、政策性金融债券除外;
    6)除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易
日累计赎回 30%以上的情形外,本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不
得超过基金资产净值的 20%;
    7)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%,
中国证监会规定的特殊品种除外;
    8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模的 10%;
    9)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基
金资产净值的 10%;本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益
人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
    10)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信
用评级,且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA
级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的,
基金管理人应在评级报告发布之日起 3 个月内对其予以全部卖出;
    11)本基金总资产不得超过基金净资产的 140%;
    12)本基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产
净值的比例合计不得低于 5%;
    13)本基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交

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易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%;
    14)本基金投资于到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流
动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%;
    15)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款
及其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%;
    16)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时,
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天,平均剩余存续期不得超过 120
天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日
内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%;
    17)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时,
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天,平均剩余存续期不得超过 180
天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%;
    18)本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资产
净值的比例合计不得超过 10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的
比例合计不得超过 2%;前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银
行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定
的其他品种;
    19)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
10%;
    因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    20)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围
保持一致;
    21)法律、法规、基金合同及中国证监会规定的其他比例限制。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约
定。除上述第 1)、10)、12)、19)、20)项外,因证券市场波动、证券发行

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人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约
定的投资比例规定的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监
会规定的特殊情形除外。
    如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规
定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金不再受
相关限制。
    2、禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
    (1)承销证券;
    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定的,如适用于本基金,则本
基金可不受上述规定的限制。
    3、关联交易原则
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份
额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    六、基金净值信息的计算方法和公告方式
    (一)基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率公告
    1、本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金
管理人将至少每周在指定网站披露一次各类基金份额的每万份基金已实现收益

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和 7 日年化收益率;在开始办理基金份额申购或者赎回当日,披露截止前一日的
基金资产净值、基金合同生效至前一日期间的各类基金份额每万份基金已实现收
益、前一日的 7 日年化收益率。
    各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法如下:
    日每万份基金已实现收益=当日该类基金份额的已实现收益/当日该类基金
份额总额×10000



                                   7      Ri  
                                                365/7
                                                        
                                   1+                  1 100%
    7 日年化收益率(%)=           i=1  10000           

    其中,Ri 为最近第 i 个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。
    每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位,7 日年化收益
率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第 3 位。其中,当日该类基金份额总额
包括截至上一工作日(包括节假日)未结转份额。如果基金成立不足七日,按类似
规则计算。
    2、在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人将在不晚于每个开放
日的次日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日(期间)
的各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节假日,
于节假日结束后第 2 个自然日,公告节假日期间的各类基金份额的每万份基金已
实现收益、节假日最后一日的 7 日年化收益率,以及节假日后首个工作日的各类
基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。经中国证监会同意,可以
适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。
    3、基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披
露半年度和年度最后一日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化
收益率。
    七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
    (一)《基金合同》的变更
       1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有
人大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基
金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
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告,并报中国证监会备案。
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生
效,并自决议生效之日后两个工作日内在指定媒介公告。
    (二)《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
    1、基金份额持有人大会决定终止的;
    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
    3、《基金合同》约定的其他情形;
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    (三)基金财产的清算
    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指
定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序:
    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估值和变现;
    (4)制作清算报告;
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
    (7)对基金剩余财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为 6 个月。

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    (四)清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    (五)基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
    (六)基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告
登载在指定网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
    (七)基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
    八、争议解决方式
    各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议,如经友好协商未能解决的,任何一方当事人均有权将争议提交中国国际经济
贸易仲裁委员会,根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点在北京市,
仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,除非仲裁裁决另有规定,仲裁
费由败诉方承担。
    争议处理期间,《基金合同》当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、
尽责地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
    《基金合同》受中国法律管辖。
    九、基金合同的存放地和投资者取得基金合同的方式
    《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。




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                    第二十一部分基金托管协议的内容摘要
    一、托管协议当事人
    (一)基金管理人(或简称“管理人”)
    名称:渤海汇金证券资产管理有限公司
    住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室
    法定代表人:徐海军
    成立时间:2016 年 5 月 18 日
    批准设立机关:中国证券监督管理委员会
    批准设立文号:证监许可[2016]3 号
    组织形式:有限责任公司
    注册资本:11 亿元人民币
    经营范围:证券资产管理,公开募集证券投资基金管理业务
    存续期间:持续经营
    (二)基金托管人(或简称“托管人”)
    名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”)
    住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号
    法定代表人: 刘连舸
    首次注册登记日期:1983 年 10 月 31 日
    变更注册登记日期:2004 年 8 月 26 日
    基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号
    组织形式:股份有限公司
    注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
    经营范围:吸收人民币存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理
票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;
从事同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保
险箱服务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外汇兑换;国际结算;同业外汇拆
借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇;发行和代理发
行股票以外的外币有价证券;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营外
汇买卖;代客外汇买卖;外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款;资

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信调查、咨询、见证业务;组织或参加银团贷款;国际贵金属买卖;海外分支机
构经营与当地法律许可的一切银行业务;在港澳地区的分行依据当地法令可发行
或参与代理发行当地货币;经中国人民银行批准的其他业务。
    存续期间:持续经营
    二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,建立相
关的技术系统,对基金管理人的投资运作进行监督,主要包括以下方面:
    1、对基金的投资范围、投资对象进行监督;基金管理人应将本基金拟投资
的债券库等各投资品种的具体范围提供给基金托管人。基金管理人可以在不违反
法律法规和《基金合同》规定的前提下,根据实际情况的变化,对各投资品种的
具体范围予以更新和调整,并通知基金托管人。
    本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:
    (1)现金;
    (2)期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、
同业存单;
    (3)剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工
具、资产支持证券;
    (4)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工
具。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
    基金托管人根据上述投资范围对基金的投资进行监督;
    2、对基金投融资比例进行监督。
    1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天,平均
剩余存续期不得超过 240 天;
    2)本基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的 30%,
但投资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制;本基
金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产
净值的比例合计不得超过 20%,投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的

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银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5%;
    3)在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不
得展期;
    4)本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为
原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中
央银行票据、政策性金融债券除外;
    5)除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易
日累计赎回 30%以上的情形外,本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不
得超过基金资产净值的 20%;
    6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%,
中国证监会规定的特殊品种除外;
    7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模的 10%;
    8)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信
用评级,且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA
级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的,
基金管理人应在评级报告发布之日起 3 个月内对其予以全部卖出;
    9)本基金总资产不得超过基金净资产的 140%;
    10)本基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产
净值的比例合计不得低于 5%;
    11)本基金投资于现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交
易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%;
    12)本基金投资于到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流
动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30%;
    13)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时,
本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天,平均剩余存续期不得超过 120
天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%;
    14)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时,

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本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天,平均剩余存续期不得超过 180
天;投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内
到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%;
    15)本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资产
净值的比例合计不得超过 10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的
比例合计不得超过 2%;前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银
行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定
的其他品种;
    16)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
10%;
    因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    17)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围
保持一致;本基金管理人承诺本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的
其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金
合同约定的投资范围保持一致,并承担由于不一致所导致的风险和损失;
    18)法律、法规、基金合同及中国证监会规定的其他比例限制。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约
定。除上述第 1)、8)、10)、16)、17)项外,因证券市场波动、证券发行
人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约
定的投资比例规定的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监
会规定的特殊情形除外。
    本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单
的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同
意,并作为重大事项履行信息披露程序。
    如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规
定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金不再受

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相关限制。
    (二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基
金资产净值计算、每万份基金已实现收益、7 日年化收益率、应收资金到账、基
金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登
载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
    (三)基金托管人在上述第(一)、(二)项的监督和核查中发现基金管理
人违反法律法规的规定、《基金合同》及本协议的约定,应及时提示基金管理人,
基金管理人收到提示后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函并
改正。在限期内,基金托管人有权随时对提示事项进行复查,督促基金管理人改
正。基金管理人对基金托管人提示的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人
应及时向中国证监会报告。
    (四)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、《基金合同》
及本协议的规定,应当拒绝执行,及时提示基金管理人,并及时向中国证监会报
告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规和其
他有关规定,或者违反《基金合同》、本协议约定的,应当及时提示基金管理人,
并及时向中国证监会报告。
    (五)基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,包括但不限
于:在规定时间内答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,
对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应
积极配合提供相关数据资料和制度等。
    三、基金管理人对基金托管人的业务监督和核查
    1、在本协议的有效期内,在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人
遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上,基金管理人有权对基金托管人履
行本协议的情况进行必要的核查,核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基
金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产
净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等
行为。
    2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账
管理、无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信

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息等违反法律法规、《基金合同》及本协议有关规定时,应及时以书面形式通知
基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管
理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金
托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基
金管理人应报告中国证监会。
    3、基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相
关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金
管理人并改正。
    四、基金财产的保管
    (一)基金财产保管的原则
    1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
    2、基金托管人应安全保管基金财产,未经基金管理人的合法合规指令或法
律法规、《基金合同》及本协议另有规定,不得自行运用、处分、分配基金的任
何财产。
    3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
    4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完
整与独立。
    5、除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规
规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
    (二)基金合同生效前募集资金的验资和入账
    1、基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时,募集的基金份额总额、基
金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的,
由基金管理人在法定期限内聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所对
基金进行验资,并出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上(含
2 名)中国注册会计师签字方为有效。
    2、基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基
金开立的基金银行账户中,并确保划入的资金与验资确认金额相一致。
    (三)基金的银行账户的开设和管理
    1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。

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    2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留
印鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、
支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款,均需通过本基金的银行账户进行。
    3、本基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用
本基金的银行账户进行本基金业务以外的活动。
    4、基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。
    (四)基金进行定期存款投资的账户开设和管理
    基金托管人根据基金管理人的指令以基金名义在基金托管人认可的存款银
行的指定营业网点开立存款账户,并负责该账户的日常管理以及银行预留印鉴的
保管和使用。基金管理人应派专人协助办理开户事宜。在上述账户开立和账户相
关信息变更过程中,基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更所需的
相关资料,并对基金托管人给予积极配合和协助。
    (五)基金证券账户和资金账户的开设和管理
    1、基金托管人应当代表本基金,以基金托管人和本基金联名的方式在中国
证券登记结算有限责任公司开设证券账户。
    2、本基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借和转让本基金的证券账户;亦不得使用本基金的证
券账户进行本基金业务以外的活动。
    3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算
备付金账户,用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交
易所进行证券投资所涉及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记
结算有限责任公司的规定执行。
    4、在本托管协议生效日之后,本基金被允许从事其他投资品种的投资业务
的,涉及相关账户的开设、使用的,若无相关规定,则基金托管人应当比照并遵
守上述关于账户开设、使用的规定。
    (六)债券托管专户的开设和管理
    《基金合同》生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银
行间同业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基金的

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名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开设
银行间债券市场债券托管账户,并代表基金进行银行间债券市场债券和资金的清
算。在上述手续办理完毕之后,由基金托管人负责向中国人民银行报备。
     (七)基金财产投资的有关有价凭证的保管
     基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责
妥善保管。基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。
     (八)与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管
     基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的
重大合同及有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正
本后 30 日内将一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外,基金
管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上
的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同由
基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少 15 年。
     五、基金资产净值的计算与复核程序
     (一)基金资产净值及每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算和复

     1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
     2、基金管理人应每开放日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、
《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。用于基金信息披露
的基金收益数据由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基金管理人应于每个
开放日结束后分别计算得出当日各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日
收益率,并在盖章后以传真方式发送给基金托管人。基金托管人应在收到上述传
真后对基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率
的计算结果进行复核,并在盖章后以传真方式将复核结果传送给基金管理人,由
基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进
行。
     3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产
公允价值时,基金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映
公允价值的价格估值。

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    4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方
法、程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,双
方应及时进行协商和纠正。
    5、当基金资产的估值导致每万份基金已实现收益小数点后四位(含第四位)
或 7 日年化收益率小数点后三位以内(含第三位)发生差错时,视为估值错误。国
家另有规定的,从其规定。当基金资产净值出现错误时,基金管理人应当立即予
以纠正,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;当估值错误达到或超过基金资
产净值的 0.25%时,基金管理人应当报中国证监会备案;当估值错误达到或超过
基金资产净值的 0.5%时,基金管理人应当公告,并同时报中国证监会备案。如
法律法规或监管机关对前述内容另有规定的,按其规定处理。
    6、由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误,导致该基金财产或
基金份额持有人的实际损失,基金管理人应对此承担责任。若基金托管人计算的
净值数据正确,则基金托管人对该损失不承担责任;若基金托管人计算的净值数
据也不正确,则基金托管人也应承担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述
错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当得利,且基金管理人及基金托管人
已各自承担了赔偿责任,则基金管理人应负责向不当得利之主体主张返还不当得
利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承担的赔偿金额,则双
方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。
    7、 由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可抗
力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检
查,但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金
托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除
或减轻由此造成的影响。
    8、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异,且双方
经协商未能达成一致,基金管理人可以按照其对各类基金份额的每万份基金已实
现收益及 7 日年化收益率的计算结果对外予以公布,基金托管人可以将相关情况
报中国证监会备案。
    (二)基金会计核算
    1、基金账册的建立

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    基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,应按照双方约定的同一记
账方法和会计处理原则,分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册,对双方
各自的账册定期进行核对,互相监督,以保证基金财产的安全。若双方对会计处
理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。
    2、会计数据和财务指标的核对
    基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现存
在不符,双方应及时查明原因并纠正。
    3、基金财务报表和定期报告的编制和复核
    基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编
制,应于每月终了后 5 个工作日内完成。招募说明书在《基金合同》生效后发生
重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在指
定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次;
基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。《基金合同》生效后,
基金产品资料概要的信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更
新基金产品资料概要,并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点;基金
产品资料概要其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运
作的,基金管理人不再更新基金产品资料概要。季度报告应在季度结束之日起
10 个工作日内编制完毕并于每个季度结束之日起 15 个工作日内予以公告;中期
报告在会计年度半年终了后 40 日内编制完毕并于会计年度半年终了后两个月内
予以公告;年度报告在会计年度结束后 60 日内编制完毕并于会计年度终了后三
个月内予以公告。《基金合同》生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期
季度报告,中期报告或者年度报告。
    基金管理人在月度报表完成当日,将报表盖章后提供给基金托管人复核;基
金托管人在收到后 3 个工作日内进行复核,并将复核结果书面通知基金管理人。
基金管理人在季度报告完成当日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金托管
人应在收到后 5 个工作日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金
管理人在中期报告完成当日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金托管人应
在收到后 10 个工作日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管
理人在年度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人应在收

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到后 15 个工作日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人
和基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式
进行。
    基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金
托管人应共同查明原因,进行调整,调整以双方认可的账务处理方式为准;若双
方无法达成一致以基金管理人的账务处理为准。核对无误后,基金托管人在基金
管理人提供的报告上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的
复核意见书或进行电子确认,双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人
不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致,基金管理人有权按照其编制
的报表对外发布公告,基金托管人有权就相关情况报证监会备案。
    六、基金份额持有人名册的保管
    (一)基金份额持有人名册的内容
    基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的
基金份额。
    基金份额持有人名册包括以下几类:
    1、基金募集期结束时的基金份额持有人名册;
    2、基金权益登记日的基金份额持有人名册;
    3、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册;
    4、每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册。
    (二)基金份额持有人名册的提供
    对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册,基金管理人应在每半
年度结束后 5 个工作日内定期向基金托管人提供。对于基金募集期结束时的基金
份额持有人名册、基金权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大
会登记日的基金份额持有人名册,基金管理人应在相关的名册生成后 5 个工作日
内向基金托管人提供。
    (三)基金份额持有人名册的保管
    基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存持
有人名册,基金管理人应及时向中国证监会报告,并代为履行保管基金份额持有
人名册的职责。基金托管人应对基金管理人由此产生的费用给予补偿。

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    七、适用法律与争议解决方式
    (一)本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。
    (二)基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议
可通过友好协商解决。如经友好协商未能解决的,则任何一方有权将争议提交位
于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点在北京市,根据提交仲裁时该
会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有
约束力,除非仲裁裁决另有规定,仲裁费由败诉方承担。
    (三)除争议所涉的内容之外,本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。
    八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
    (一)托管协议的变更
    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行变更。变更后的新协议,其
内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会
备案。
    (二)托管协议的终止
    发生以下情况,本托管协议应当终止:
    1、《基金合同》终止;
    2、本基金更换基金托管人;
    3、本基金更换基金管理人;
    4、发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。
    (三)基金财产的清算
    基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基
金的财产进行清算。




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                       第二十二部分对基金持有人的服务
    基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人将根据基
金份额持有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项目。主要服务内容如下:
    一、资料寄送
    (一)对账单
    投资者可以通过基金管理人客服电话定制对账单服务。基金管理人在获得准
确邮寄地址、手机号码、电子邮箱的前提下,为已定制账单服务的投资者提供电
子或纸制对账单。
    1、电子对账单
    投资者登记个人电子邮箱信息后,可定制月度、季度和年度电子账单。电子
对账单在每月、季、年度结束后 15 个工作日内向基金持有人指定电子信箱发送。
    2、纸质对账单
    如基金份额持有人要求定制纸质对账单,可获得交易发生期间的季度账单。
基金份额持有人在季度内无交易发生,将不邮寄该季度的对账单。定制纸质对账
单的基金份额持有人将获得年度对账单。对账单的寄送时间为每季度或年度结束
后的 15 个工作日内寄出。
    由于投资者提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递差错、
通讯故障、延误等原因,造成对账单无法按时准确送达,请及时到原基金销售机
构或致电基金管理人客服中心办理相关信息变更。如需补发对账单,敬请拨打客
服热线。
    (二)其他相关的信息资料
    二、信息定制服务
    基金持有人可以拨打客服热线电话提交信息定制申请。基金管理人通过手机
短信、电子邮件或其他方式按持有人的定制提供信息。可定制的信息包括:基金
净值、账户与交易确认、份额余额、重要公告、电子资讯等。基金管理人可以根
据实际业务需要,调整定制信息的条件、方式和内容。
    三、资讯服务
    (一)信息查询密码
    基金管理人为场外基金份额持有人预设基金查询密码,预设的基金查询密码

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  渤海汇金证券资产管理有限公司            汇添金货币市场基金招募说明书(更新)



为投资者开户证件号码的最后 6 位(机构投资者为经办人身份证最后 6 位),如
遇字母“X”用“0”代替。基金查询密码用于投资者查询基金账户下的账户和交
易信息。投资者请在知晓基金账号后,及时拨打基金管理人客户服务中心电话修
改基金查询密码。
    (二)客户服务电话
    客户服务中心提供每周五天,每天不少于 8 小时的人工热线咨询(法定节假
日除外)与 7*24 小时自动语音查询服务。持有人可通过客服热线电话:
400-651-5988/400-651-1717(免长途通话费)享受业务咨询、信息查询、服务
投诉、信息定制、对账单寄送地址资料修改等专项服务。
    (三)互联网站
    公司网址:https://www.bhhjamc.com
    四、客户投诉处理
    投资者可以拨打代销机构或基金管理人客户服务中心电话、基金管理人网站
留言栏目、信函及电子邮件、传真等形式对基金管理人或销售网点所提供的服务进

行投诉或提出建议。

    五、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式
联系基金管理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。




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 渤海汇金证券资产管理有限公司                  汇添金货币市场基金招募说明书(更新)



                          第二十三部分其他应披露事项


序号                            披露事项名称                                    公告日期


 1     渤海汇金汇添金货币市场基金 2019 年春节前暂停申购业务的公告          2019 年 1 月 30 日


 2     渤海汇金汇添金货币市场基金恢复申购业务的公告                        2019 年 2 月 11 日

       关于旗下部分基金增加宜信普泽(北京)基金销售有限公司为代销
 3                                                                2019 年 2 月 22 日
       机构并参与基金费率优惠活动的公告
       关于旗下部分基金增加北京蛋卷基金销售有限公司为代销机构并
 4                                                                         2019 年 3 月 8 日
       参与基金费率优惠活动的公告
       渤海汇金汇添金货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2019 年第 1
 5                                                                 2019 年 3 月 8 日
       号)

 6     渤海汇金汇添金货币市场基金招募说明书(更新)(2019 年第 1 号) 2019 年 3 月 8 日


 7     渤海汇金汇添金货币市场基金 2018 年年度报告                          2019 年 3 月 28 日


 8     渤海汇金汇添金货币市场基金 2018 年年度报告(摘要)                  2019 年 3 月 28 日


 9     渤海汇金汇添金货币市场基金 2019 年第 1 季度报告                     2019 年 4 月 22 日

       2019 年度渤海汇金证券资产管理有限公司基金高级管理人员(总经
10                                                                 2019 年 4 月 27 日
       理)变更公告

11     渤海汇金汇添金货币市场基金 2019 年第 2 季度报告                     2019 年 7 月 18 日




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 渤海汇金证券资产管理有限公司           汇添金货币市场基金招募说明书(更新)



                 第二十四部分招募说明书存放及查阅方式
   一、招募说明书的存放地点
   本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、其他销售机构的住所,并刊
登在指定网站上。
   二、招募说明书的查阅方式
   投资人可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书,也可按工本费购买本招
募说明书的复印件,但应以本基金招募说明书的正本为准。




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  渤海汇金证券资产管理有限公司                汇添金货币市场基金招募说明书(更新)



                                 第二十五部分备查文件
    (一)中国证监会准予本基金注册的文件;
    (二)《渤海汇金汇添金货币市场基金基金合同》
    (三)《渤海汇金汇添金货币市场基金托管协议》
    (四)关于申请募集注册本基金之法律意见书
    (五)基金管理人业务资格批件、营业执照
    (六)基金托管人业务资格批件、营业执照
    (七)中国证监会规定的其他文件
    以上第(六)项备查文件存放在基金托管人的办公场所,其他文件存放在基
金管理人的办公场所、营业场所。基金投资者在营业时间内可免费查阅,在支付
工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。


                                               渤海汇金证券资产管理有限公司
                                                       二〇一九年十月二十二日




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