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中银利享定期开放债券(004844)

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投资类型:债券型 成立日期:2017-12-26 管理人:中银基金... 基金经理:王妍
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基金公告

中银利享定期开放债券:中银利享定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020年第1号)

公告日期:2020-01-17

中银利享定期开放债券型证券投资基金
         更新招募说明书摘要
               (2020 年第 1 号)




    基金管理人:    中银基金管理有限公司

    基金托管人:    兴业银行股份有限公司




               二〇二〇年一月




                       0
中银利享定期开放债券型证券投资基金                           更新招募说明书摘要




                                     重要提示


    本基金经 2017 年 6 月 13 日中国证券监督管理委员会[2017]912 号文注册募集。基金合

同于 2017 年 12 月 26 日正式生效。

    基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册,

但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性

判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

本基金一定盈利,也不保证最低收益。

    投资有风险,投资者根据所持有份额享受基金的收益,但同时也要承担相应的投资风险。

投资者认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书和基金合同等信息披露文件,全面认

识本基金产品的风险收益特征,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,并自行承担

基金投资中出现的各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而

形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资者连续大量赎回基金产生

的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,等等。本基金的特

定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。

    本基金为债券型基金,本基金的预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于混合型基

金和股票型基金。

    投资者应充分考虑自身的风险承受能力,并对于认购(或申购)基金的意愿、时机、数

量等投资行为作出独立决策。

    基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本

基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投

资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。

    本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%,但在基金运

作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。

    本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写。基金合同是约定基金当事人之间权利、义

务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合

同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金


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法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基

金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

    本更新招募说明书所载内容截止日为 2019 年 12 月 18 日(本招募说明书中关于基金合

同内容变更事项的内容截止日为 2019 年 10 月 24 日),有关财务数据和净值表现截止日为

2019 年 9 月 30 日(财务数据未经过审计)。本基金托管人已复核了本次更新的招募说明书

中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容。




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一、基金合同生效日
2017 年 12 月 26 日

二、基金管理人
    (一)基金管理人简况

    名称:中银基金管理有限公司

    注册地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼

    办公地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、27 楼、45 楼

    法定代表人:章砚

    设立日期:2004 年 8 月 12 日

    电话:(021)38834999

    联系人:高爽秋

    注册资本:1 亿元人民币

    股权结构:

股 东                                出资额                         占注册资本的比例

中国银行股份有限公司                 人民币 8350 万元               83.5%

贝莱德投资管理(英国)有限公司       相当于人民币 1650 万元的美元   16.5%

    (二)主要人员情况

    1、董事会成员

    章砚(ZHANG Yan)女士,董事长。国籍:中国。英国伦敦大学伦敦政治经济学院公

共金融政策专业硕士。现任中银基金管理有限公司董事长。历任中国银行总行全球金融市场

部主管、助理总经理、总监,总行金融市场总部、投资银行与资产管理部总经理。

    李道滨(LI Daobin)先生,董事。国籍:中国。清华大学法学博士。中银基金管理有

限公司执行总裁。2000 年 10 月至 2012 年 4 月任职于嘉实基金管理有限公司,历任市场部

副总监、总监、总经理助理和公司副总经理。

    韩温(HAN Wen)先生,董事。国籍:中国。首都经济贸易大学经济学学士。现任中

国银行总行人力资源部副总经理。历任中国银行北京市分行公司业务部高级经理,通州支行

副行长,海淀支行副行长,上地支行副行长(主持工作)、行长,丰台支行行长等职。

    杨柳(YANG Liu)先生,董事。国籍:中国。2019 年 9 月起担任中银基金管理有限公

司董事。武汉大学经管学院企业管理硕士研究生。现任中国银行财富与私人银行部副总经理。



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曾任中国东方信托投资公司(原中国银行信托公司)副处长、处长,中国银行托管部处长、

副总经理。

    曾仲诚(Paul Tsang)先生,董事。国籍:中国。为贝莱德亚太区首席风险管理总监、

董事总经理,负责领导亚太区的风险管理工作,同时担任贝莱德亚太区执行委员会成员。曾

先生于 2015 年 6 月加入贝莱德。此前,他曾担任摩根士丹利亚洲首席风险管理总监,以及

其亚太区执行委员会成员,带领独立的风险管理团队,专责管理摩根士丹利在亚洲各经营范

围的市场、信贷及营运风险,包括机构销售及交易(股票及固定收益)、资本市场、投资银

行、投资管理及财富管理业务。曾先生过去亦曾于美林的市场风险管理团队效力九年,并曾

于瑞银的利率衍生工具交易\结构部工作两年。曾先生现为中国清华大学及北京大学的风险

管理客座讲师。他拥有美国威斯康辛大学麦迪逊分校工商管理学士学位,以及宾夕法尼亚大

学沃顿商学院工商管理硕士学位。

    赵欣舸(ZHAO Xinge)先生,独立董事。国籍:中国。美国西北大学经济学博士。曾

在美国威廉与玛丽学院商学院任教,并曾为美国投资公司协会(美国共同基金业行业协会)

等公司和机构提供咨询。现任中欧国际工商学院金融学与会计学教授、副教务长和金融 MBA

主任,并在华宝信托担任独立董事。

    杜惠芬(DU Huifen)女士,独立董事。国籍:中国。山西财经大学经济学学士,美国

俄克拉荷马州梅达斯经济学院工商管理硕士,澳大利亚国立大学高级访问学者,中央财经大

学经济学博士。现任中央财经大学金融学院教授,兼任新时代信托股份有限公司独立董事。

曾任山西财经大学计统系讲师、山西财经大学金融学院副教授、中央财经大学独立学院(筹)

教授、副院长、中央财经大学金融学院副院长等职。

    付磊(Fu Lei)先生,独立董事。国籍:中国。首都经济贸易大学管理学博士。现任首

都经济贸易大学会计学院教授、博士生导师。兼任中国商业会计学会常务理事、中国内部审

计协会理事、中国会计学会会计史专业委员会主任、北京会计学会常务理事、北京总会计师

协会学术委员,江河创建集团股份有限公司独立董事、北京九强生物技术股份有限公司独立

董事、航天长征化学工程股份有限公司独立董事、国投泰康信托有限公司独立董事等职。

    孙祁祥(SUN Qixiang)女士,独立董事。国籍:中国。北京大学经济学博士。现任北

京大学经济学院教授,博士生导师。兼任北京大学政府和社会资本合作(PPP)研究中心主

任、北京大学中国保险与社会保障研究中心主任。曾任北京大学经济学院院长、亚太风险与

保险学会主席、美国哈佛大学访问教授。

    2、监事

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    卢井泉(LU Jingquan)先生,监事,国籍:中国。南京政治学院法学硕士。历任空军

指挥学院教员、中国银行总行机关党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业年金理事

会高级经理、投资银行与资产管理部高级交易员。

    赵蓓青(ZHAO Beiqing)女士,职工监事,国籍:中国,研究生学历。历任辽宁省证

券公司上海总部交易员、天治基金管理有限公司交易员、中银基金管理有限公司交易员、交

易主管。现任中银基金管理有限公司交易部总经理。

    3、管理层成员

    李道滨(LI Daobin)先生,董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。

    欧阳向军(Jason X. OUYANG)先生,督察长。国籍:加拿大。中国证券业协会-沃顿

商学院高级管理培训班(Wharton-SAC Executive Program)毕业证书,加拿大西部大学毅伟商

学院(Ivey School of Business, Western University)工商管理硕士(MBA)和经济学硕士。曾

在加拿大太平洋集团公司、加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机构从事

金融工作多年,也曾任蔚深证券有限责任公司(现英大证券)研究发展中心总经理、融通基

金管理公司市场拓展总监、监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研室主任、

讲师。

    张家文(ZHANG Jiawen)先生,副执行总裁。国籍:中国。西安交通大学工商管理硕

士。历任中国银行苏州分行太仓支行副行长、苏州分行风险管理处处长、苏州分行工业园区

支行行长、苏州分行副行长、党委委员。

    陈军(CHEN Jun)先生,副执行总裁。国籍:中国。上海交通大学工商管理硕士、美

国伊利诺伊大学金融学硕士。2004 年加入中银基金管理有限公司,历任基金经理、权益投

资部总经理、助理执行总裁。

    王圣明(WANG Shengming)先生,副执行总裁。国籍:中国。北京师范大学教育管理

学院硕士。现任中银基金管理有限公司副执行总裁。历任中国银行托管业务部副总经理。

    闫黎平(YAN Liping)女士,副执行总裁。国籍:中国。中国人民大学法学院法学硕士。

2019 年加入中银基金管理有限公司,现任中银基金管理有限公司副执行总裁。曾任南方基

金管理股份有限公司总裁助理兼保险机构业务部总经理。



    4、基金经理

    王妍(WANG Yan)女士,中银基金管理有限公司副总裁(VP),管理学学士。曾任南

京银行金融市场部债券交易员。2011 年加入中银基金管理有限公司,曾担任基金经理助理。

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2012 年 9 月至今任中银添瑞(原中银理财 14 天债券基金)基金经理,2012 年 10 月至 2016

年 7 月任中银理财 60 天债券基金基金经理,2013 年 1 月至 2019 年 4 月任中银理财 30 天债

券基金基金经理,2013 年 12 月至今任中银中高等级债券基金基金经理,2016 年 2 月至 2018

年 2 月任中银瑞利基金基金经理,2016 年 3 月至 2018 年 2 月任中银珍利基金基金经理,2016

年 4 月至 2018 年 2 月任中银裕利基金基金经理,2016 年 7 月至今任中银季季红基金基金经

理,2017 年 7 月至今任中银丰实基金基金经理,2017 年 11 月至 2019 年 4 月任中银丰进基

金基金经理,2017 年 12 月至今任中银利享基金基金经理,2018 年 2 月至今任中银智享基金

基金经理。具有 15 年证券从业年限。具备银行、基金和银行间债券市场交易员从业资格。

    5、投资决策委员会成员的姓名及职务

    主席:李道滨(执行总裁)

    成员:陈军(副执行总裁)、奚鹏洲(固定收益投资部总经理)、李建(权益投资部总经

理)、张发余(研究部总经理)、方明(专户理财部副总经理)、李丽洋(财富管理部副总经

理)

    列席成员:欧阳向军(督察长)

       6、上述人员之间均不存在近亲属关系。

三、基金托管人
       (一)基本情况

       名称:兴业银行股份有限公司(以下简称“兴业银行”)

       注册地址:福州市湖东路 154 号

       办公地址:上海市银城路 167 号

       法定代表人:陶以平(代为履行法定代表人职权)

       成立时间:1988 年 8 月 22 日

       注册资本:207.74 亿元人民币

       存续期间:持续经营

       基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字[2005]74 号

       托管部门联系人:吴玉婷

       电话:021-52629999

       传真:021-62159217

       (二)发展概况及财务状况

       兴业银行成立于 1988 年 8 月,是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业

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银行之一,总行设在福建省福州市,2007 年 2 月 5 日正式在上海证券交易所挂牌上市(股

票代码:601166),注册资本 207.74 亿元。

    开业二十多年来,兴业银行始终坚持“真诚服务,相伴成长”的经营理念,致力于为客户

提供全面、优质、高效的金融服务。截至 2018 年 12 月 31 日,兴业银行资产总额达 6.71 万

亿元,实现营业收入 1582.87 亿元,全年实现归属于母公司股东的净利润 606.20 亿元。根据

2017 年英国《银行家》杂志“全球银行 1000 强”排名,兴业银行按一级资本排名第 28 位,

按总资产排名第 30 位,跻身全球银行 30 强。按照美国《财富》杂志“世界 500 强”最新榜单,

兴业银行以 426.216 亿美元总营收排名第 230 位。同时,过去一年在国内外权威机构组织的

各项评比中,先后获得“亚洲卓越商业银行”“年度最佳股份制银行”“中国最受尊敬企业”等多

项殊荣。

    (三)托管业务部的部门设置及员工情况

    兴业银行股份有限公司总行设资产托管部,下设综合管理处、市场处、委托资产管理处、

科技支持处、稽核监察处、运营管理及产品研发处、养老金管理中心等处室,共有员工 100

余人,业务岗位人员均具有基金从业资格。

    (四)基金托管业务经营情况

    兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资格。基金托管业务批准文号:

证监基金字[2005]74 号。截至 2019 年 6 月 30 日,兴业银行已托管开放式基金 267 只,托管

基金财产规模 10468.1 亿元。

四、相关服务机构
    (一)基金份额发售机构

    1、直销机构

    中银基金管理有限公司

    注册地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼

    办公地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、27 楼、45 楼

    法定代表人:章砚

    电话:(021)38834999

    传真:(021)50960970

    1) 中银基金管理有限公司直销中心柜台

           地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼

           客户服务电话:021-3883 4788, 400-888-5566

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         电子信箱:clientservice@bocim.com

         联系人:曹卿

    2) 中银基金管理有限公司电子直销平台

         本公司电子直销平台包括:

         中银基金官方网站(www.bocim.com)

         “中银基金”官方微信服务号

         中银基金官方 APP 客户端

         客户服务电话:021-3883 4788, 400-888-5566

         电子信箱:clientservice@bocim.com

         联系人:张磊

    2、其他销售机构

    (1)兴业银行股份有限公司

    注册地址:福州市湖东路 154 号中山大厦

    法定代表人:高建平

    客服电话:95561

    公司网站:www.cib.com.cn

    基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构销售基金,并在基金

管理人网站公示。

    (二)登记机构

    名称:中银基金管理有限公司

    注册地址: 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼

    办公地址: 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、27 楼、45 楼

    法定代表人:章砚

    电话:(021)38834999

    传真:(021)50960970

    联系人:乐妮

    (三)出具法律意见书的律师事务所

    名称:上海市通力律师事务所

    住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

    办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

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    负责人:俞卫锋

    电话:(021)31358666

    传真:(021)31358600

    经办律师:黎明、陈颖华

    联系人:陈颖华

       (四)审计基金财产的会计师事务所

    名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

    住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼

    办公地址:上海市湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中心 11 楼

    执行事务合伙人:李丹

    电话:(021)2323 8888

    传真:(021)2323 8800

    联系人:沈兆杰

    经办会计师:张振波、沈兆杰

五、基金名称
    中银利享定期开放债券型证券投资基金

六、基金的类型
    债券型证券投资基金

七、基金的投资目标
    本基金在追求基金资产长期稳健增值的基础上,力争为基金份额持有人创造超越业绩比

较基准的稳定收益。

八、基金的资范围
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和上市交易的国

债、央行票据、地方政府债、政策性金融债、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工

具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具,但须符合中国证监会的相关规

定。

    本基金不直接在二级市场买入股票、权证,也不参与新股申购和增发。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。



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    本基金投资组合资产配置比例:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。

但应开放期流动性需要,为保护基金份额持有人利益,在每次开放期前 10 个工作日、开放

期及开放期结束后 10 个工作日的期间内,基金投资不受上述比例限制。

    开放期内,本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资

产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等,在封闭期内,本

基金不受上述 5%的限制。

    如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序

后,可以调整上述投资品种的投资比例。

九、投资策略
    本基金以中长期利率趋势分析为基础,结合经济周期、宏观政策方向及收益率曲线分析,

进行债券投资时机的选择和久期、类属配置,实施积极的债券投资组合管理,力争获取超越

业绩比较基准的稳定投资收益。

    1、类属配置策略

    本基金定性和定量地分析不同类属债券类资产的利率风险、流动性风险、市场风险等因

素及其经风险调整后的收益率水平或盈利能力,通过比较并合理预期不同类属债券类资产的

风险与收益率变化,确定并动态地调整不同类属债券类资产间的配置。

    2、久期管理策略

    本基金将基于对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断,对未来市

场的利率变化趋势进行预判,进而主动调整债券资产组合的久期,以达到提高债券组合收益、

降低债券组合利率风险的目的。当预期收益率曲线下移时,适当提高组合久期,以分享债券

市场上涨的收益;当预期收益率曲线上移时,适当降低组合久期,以规避债券市场下跌的风

险。

    3、期限结构配置策略

       在确定债券组合的久期之后,本基金将通过对收益率曲线的研究,分析和预测收益率曲

线可能发生的形状变化。本基金除考虑系统性的利率风险对收益率曲线形状的影响外,还将

考虑债券市场微观因素对收益率曲线的影响,如历史期限结构、新债发行、回购及市场拆借

利率等,进而形成一定阶段内收益率曲线变化趋势的预期,适时采用跟踪收益率曲线的骑乘

策略或者基于收益率曲线变化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合,并进行动态调整。

       4、杠杆投资策略



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中银利享定期开放债券型证券投资基金                         更新招募说明书摘要


    本基金将在考虑债券投资的风险收益情况,以及回购成本等因素的情况下, 在风险可

控以及法律法规允许的范围内,通过债券回购,投资于收益率高于回购成本的债券以及其他

获利机会,从而获得杠杆放大收益。另外,本基金将根据市场利率水平以及对利率期限结构

的预期等,对回购放大的杠杆比例适时进行调整。

    5、投资决策依据、机制和程序

    (1)投资决策依据

    1)国家有关法律、法规和基金合同的有关规定;

    2)国内外宏观经济形势及对中国债券市场的影响;

    3)企业信用评级;

    4)国家货币政策及债券市场政策;

    5)商业银行的信贷扩张。

    (2)投资决策机制

    本基金实行投资决策团队制,强调团队合作,充分发挥集体智慧。本基金管理人将投资

和研究职能整合,设立了投资研究部,策略分析师、固定收益分析师、数量分析师和基金经

理,充分发挥主观能动性,渗透到投资研究的关键环节,群策群力,为基金份额持有人谋取

中长期稳定的较高投资回报。

    (3)投资决策程序

    本基金具体的投资决策机制与流程为:

    1)宏观分析师根据宏观经济形势、物价形势、货币政策等判断市场利率的走向,提交

策略报告。

    2)债券策略分析师提交关于债券市场基本面、债券市场供求、收益率曲线预测的分析

报告。

    3)信用分析师负责信用风险的评估、信用利差的分析及信用评级的调整。

    4)数量分析师对衍生产品和创新产品进行分析。

    5)在分析研究报告的基础上,基金经理提出月度投资计划并提交投资决策委员会审议。

    6)投资决策委员会审议基金经理提交的投资计划。

    7)如审议通过,基金经理在考虑资产配置的情况下,挑选合适的债券品种,灵活采取

各种策略,构建投资组合。

    8)交易部执行交易指令。



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  十、业绩比较基准
       中债国债总财富(1-3 年)指数收益率

       本基金资范围主要为利率债品种,追求基金资产的稳健增值。上述业绩比较基准能够较

  好地衡量本基金的投资策略及其投资业绩,也较好地体现了本基金的投资目标与产品定位,

  并易于被投资者理解与接受。

       如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推

  出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本基金管理人在与基金托

  管人协商一致,并履行适当程序后调整或变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份

  额持有人大会。

  十一、风险收益特征
       本基金属于债券型证券投资基金,其预期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金,

  高于货币市场型证券投资基金。

  十二、投资组合报告
       本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大

  遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

       本基金的托管人——兴业银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2020 年 1 月 10

  日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假

  记载、误导性陈述或者重大遗漏。

       本投资组合报告所载数据截至 2019 年 9 月 30 日,本报告所列财务数据未经过审计。

  12.1 报告期末基金资产组合情况

                                                                      占基金总资产的比例
序号                  项目                       金额(元)
                                                                             (%)

 1     权益投资                                                   -                      -

       其中:股票                                                 -                      -

 2     固定收益投资                                2,318,281,000.00                  97.81

       其中:债券                                  2,318,281,000.00                  97.81

       资产支持证券                                               -                      -

 3      贵金属投资                                                -                      -

 4     金融衍生品投资                                             -                      -



                                            12
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5        买入返售金融资产                                               -                           -

         其中:买断式回购的买入返售金
                                                                        -                           -
         融资产

6        银行存款和结算备付金合计                           4,169,817.59                      0.18

7        其他各项资产                                      47,853,631.29                      2.02

8        合计                                            2,370,304,448.88                   100.00

12.2 报告期末按行业分类的股票投资组合

12.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合

本基金本报告期末未持有股票。

12.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

本基金本报告期末未持有港股通投资股票。

12.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

本基金本报告期末未持有股票。

12.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

                                                                                占基金资产净值
序号                    债券品种                    公允价值(元)
                                                                                   比例(%)

    1      国家债券                                           84,016,000.00                  3.87

    2      央行票据                                                         -                   -

    3      金融债券                                         2,234,265,000.00               102.79

           其中:政策性金融债                               2,234,265,000.00               102.79

    4      企业债券                                                         -                   -

    5      企业短期融资券                                                   -                   -

    6      中期票据                                                         -                   -

    7      可转债(可交换债)                                               -                   -

    8      同业存单                                                         -                   -

    9      其他                                                             -                   -

    10     合计                                             2,318,281,000.00               106.66

12.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

    序号          债券代码         债券名称   数量(张)         公允价值(元)        占基金资产


                                              13
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                                                                            净值比例

                                                                              (%)

  1            190201        19 国开 01    7,500,000     750,075,000.00             34.51

  2            180205        18 国开 05    5,600,000     603,568,000.00             27.77

  3            180208        18 国开 08    4,300,000     437,439,000.00             20.13

  4            190202        19 国开 02    2,600,000     260,052,000.00             11.96

  5            180212        18 国开 12    1,100,000     111,474,000.00              5.13

12.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

12.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属。

12.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。

12.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

12.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有股指期货投资。

12.9.2 本基金投资股指期货的投资政策

本基金投资范围不包含股指期货,无投资评价。

12.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

12.10.1 本期国债期货投资政策

本基金投资范围不包含国债期货。

12.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有国债期货投资。

12.10.3 本期国债期货投资评价

本基金投资范围不包含国债期货,无投资评价。

12.11 投资组合报告附注

12.11.1   2019 年 4 月 4 日,国家开发银行由于高管人员未经监管部门任职资格核准履职被

中国银行保险监督管理委员会内蒙古监管局处罚 20 万元。

      2019 年 4 月 26 日,中国进出口银行辽宁省分行由于超需求放贷、掩盖资产质量等原因



                                          14
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被中国银行保险监督管理委员会大连监管局处罚 50 万元。

基金管理人通过对上述发行人进一步了解分析后,认为以上处分不会对所持有的债券的投资

价值构成实质性影响。

    2019 年 9 月 25 日,国开行江苏省分行由于超权限办理委托贷款被江苏银保监局处罚 30

万元。

    2019 年 9 月 30 日,国开行宁夏回族自治区分行由于违规为地方政府提供债务融资被宁

夏银保监局处罚 20 万元。

    报告期内,本基金投资的前十名债券的其余债券的发行主体没有被监管部门立案调查或

在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。

12.11.2本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。

12.11.3 其他各项资产构成

   序号                名称                            金额(元)

     1        存出保证金                                                           -

     2        应收证券清算款                                                       -

     3        应收股利                                                             -

     4        应收利息                                                 47,853,631.29

     5        应收申购款                                                           -

     6        其他应收款                                                           -

     7        待摊费用                                                             -

     8        其他                                                                 -

     9        合计                                                     47,853,631.29

12.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

12.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末未持有股票。

12.11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于计算中四舍五入的原因,本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。

十三、基金的业绩
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证



                                        15
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     基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有风险,投

     资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

         本基金合同生效日为 2017 年 12 月 26 日,基金合同生效以来基金投资业绩与同期业绩

     比较基准的比较如下表所示:

                        净值增长    净值增长率         业绩比较基   业绩比较基准收
         阶段                                                                           ①-③   ②-④
                        率①        标准差②           准收益率③   益率标准差④

2017 年 12 月 26 日

(基金合同生效日)

至 2017 年 12 月 31

日                        0.33%           0.10%          0.07%          0.01%          0.26%    0.09%

2018 年 1 月 1 日至
                          7.63%           0.07%          5.47%          0.05%          2.16%    0.02%
2018 年 12 月 31 日

2019 年 1 月 1 日至
                          2.09%           0.05%          2.41%          0.03%          -0.32%   0.02%
2019 年 09 月 30 日

自基金合同生效起

至 2019 年 09 月 30      10.24%           0.07%          8.08%          0.04%          2.16%    0.02%



     十四、基金的费用
         (一)与基金运作有关的费用

         1、基金费用的种类

         (1)基金管理人的管理费;

         (2)基金托管人的托管费;

         (3)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

         (4)《基金合同》生效后与基金运作相关的或者为维护基金份额持有人利益支出会计师

     费、律师费、诉讼费、仲裁费和财产保全费等;

         (5)基金份额持有人大会费用;

         (6)基金的相关账户的开户及维护费用;

         (7)基金的证券交易费用;

         (8)基金的银行汇划费用;



                                                  16
中银利享定期开放债券型证券投资基金                              更新招募说明书摘要


    (9)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

       2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    (1)基金管理人的管理费

    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算方法如下:

    H=E×0.3%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金托管人根据与基金管理

人核对一致的财务数据,自动在次月初 3 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,

基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等,支付日期顺

延。

    (2)基金托管人的托管费

       本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下:

       H=E×0.1%÷当年天数

       H 为每日应计提的基金托管费

       E 为前一日的基金资产净值

       基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金托管人根据与基金管理

人核对一致的财务数据,自动在次月初 3 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,

基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等,支付日期顺

延。

       上述“(一)基金费用的种类”中第(3)-(9)项费用,根据有关法规及相应协议规定,

按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

       3、不列入基金费用的项目

       下列费用不列入基金费用:

       (1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产

的损失;

       (2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

       (3)《基金合同》生效前的相关费用;

       (4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

       (二)与基金销售有关的费用

                                             17
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    1、申购费用

    本基金申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、

登记等各项费用。

    本基金的申购费率如下:

                              客户申购金额(M)                申购费率

                                     M<100 万元                 0.8%

        申购费率             100 万元≤M<200 万元               0.5%

                             200 万元≤M<500 万元               0.3%

                                     M≥500 万元              1000 元/笔

    2、赎回费用

    赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收

取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产,其余用于支付登记费和其他必要的手续费,

其中对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费并全额计入基金财产。

    本基金的赎回费率如下:

                                     适用情形               赎回费率
       赎回费率
                                      Y<7 天                 1.50%
   (仅适用于开放
                                7 天≤Y<30 天                0.75%
           期)
                                     Y≥30 天                  0%

    注:Y 指基金份额的持有期限,投资人通过认购所得基金份额,持有期限自基金合同生

效之日起计算,投资人通过日常申购或其他方式所得基金份额,持有期限自登记机构确认登

记之日起计算。

    3、本基金份额净值的计算,保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,由此产

生的收益或损失由基金财产承担。基金合同生效后,在封闭期内,基金管理人应当至少每周

在指定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。在基金开放期内,基金管理人应当

在不晚于每个开放日的次日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点,披露开放日

的基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算

或公告。

    4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费

率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。



                                                18
中银利享定期开放债券型证券投资基金                            更新招募说明书摘要


       5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定

基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门

要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率。

       6、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估

值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

       (三)其他费用

       本基金其他费用根据相关法律法规执行。

十五、对招募说明书更新部分的说明
       本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作

管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》

及其它有关法律法规的要求,结合本基金运作的实际情况,对本基金的原招募说明书进行了

更新。本次主要更新的内容为:

       (一) 在“重要提示”部分,对招募说明书所载内容的截止日进行了更新;

       (二) 在“基金管理人”部分,对基金管理人的相关信息进行了更新;

       (三) 在“基金托管人”部分,对基金托管人相关信息进行了更新;

       (四) 在“相关服务机构”部分,对相关服务机构的相关信息进行了更新;

       (五) 在“基金份额的申购与赎回”部分,对历次开放申购与赎回业务的情况进行了

更新;

       (六) 在“投资组合报告”部分,根据《信息披露内容与格式准则第5号》及《基金

合同》,披露了本基金最近一期投资组合报告的内容;

       (七) 在“基金的业绩”部分,披露了基金自合同生效以来的投资业绩;

       (八) 在“其他应披露事项”部分,列明了前次招募说明书公布以来的其他应披露事

项。



                                                         中银基金管理有限公司
                                                                 2020 年 1 月 17 日




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