基金

新闻基金公告|净值查询净值排行基金估值全部基金一览|基金论坛基金直通车

基金定投基金筛选慧眼识基金

金融界首页 > 基金频道 > 基金档案 > 工银瑞祥定开发起式债券 > 基金公告

工银瑞祥定开发起式债券(005525)

加入自选
单位净值:

--
-- --

  
最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:债券型 成立日期:2018-06-11 管理人:工银瑞信... 基金经理:李娜
金融界评级:  申购状态:--赎回状态:--  
立即购买

中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

工银瑞祥定开发起式债券:工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019年第2号)

公告日期:2019-07-25

工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式
          证券投资基金
      更新的招募说明书摘要
           (2019 年第 2 号)




    基金管理人:工银瑞信基金管理有限公司
    基金托管人:兴业银行股份有限公司
工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金                  更新的招募说明书摘要



                                       重要提示
    本基金经中国证券监督管理委员会2017年12月15日证监许可[2017]2325号文注册募

集。本基金基金合同已于2018年6月11日正式生效,自该日起基金管理人正式开始管理本基

金。

    本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定

基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为

基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同

的承认和接受,并按照《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金

合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义

务,应详细查阅基金合同。

    投资有风险,投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书。

    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会

核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性

判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

    基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对

本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

    本招募说明书所载内容截止日为2019年6月10日,有关财务数据和净值表现数据截止日

为2019年3月31日(财务数据未经审计)。本招募说明书已经基金托管人复核。




                                               1
工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金                     更新的招募说明书摘要




                                    一、基金管理人

    (一)基金管理人概况

    名称:工银瑞信基金管理有限公司

    住所:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、

甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

    办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

    邮政编码:100033

    法定代表人:王海璐

    成立日期:2005 年 6 月 21 日

    批准设立机关:中国证监会

    批准设立文号:中国证监会证监基金字[2005]93 号

    经营范围:基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务

    组织形式:有限责任公司

    注册资本:贰亿元人民币

    联系人:朱碧艳

    联系电话:400-811-9999

    股权结构:中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%;瑞士信贷银行股份有

限公司占公司注册资本的 20%。

    存续期间:持续经营

    (二)主要人员情况

    1、董事会成员

    郭特华女士,董事长,博士,曾任工银瑞信基金管理有限公司总经理。历任中国工商

银行总行商业信贷部、资金计划部副处长,中国工商银行总行资产托管部处长、副总经

理。

    Michael Levin 先生,董事,瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin 先

生负责制定和指导亚太区资产管理战略,包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构和

私人银行密切合作,以提供资产管理投资解决方案。       在 2011 年 8 月加入瑞士信贷之前,

Levin 先生是 AsiaCrest Capital 的首席执行官,AsiaCrest Capital 是一家位于香港的对


                                               2
工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金                     更新的招募说明书摘要


冲基金 FoF。再之前,他曾在 Hite      Capital 和英仕曼集团担任投资组合经理。Levin 先生

也是 Metropolitan Venture Partners 的联合创始人。 他在流动和非流动性另类投资行业

拥有超过 20 年的经验。Levin 先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院,并获得经济学

理学士学位。

    王海璐女士,董事,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、总经理。1997

年 7 月开始先后在中国工商银行总行管理信息部、办公室、金融市场部工作;2010 年 9 月

至 2019 年 1 月任中国工商银行总行金融市场部副总经理;2019 年加入工银瑞信基金管理

有限公司。

    王一心女士,董事,高级经济师。中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、

专职董事。历任中国工商银行专项融资部(公司业务二部、营业部)副总经理;中国工商

银行营业部 历任副处长、处长;中国工商银行总行技术改造信贷部经理。

    王莹女士,董事,高级会计师。中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专

职派出董事,于 2004 年 11 月获得国际内审协会注册内部审计师(Certified         Internal

Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人,中国工商银行清算

中心外汇清算处负责人、副处长,中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处

长,中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长,工行悉尼分行内部审计师、风险专

家。

    田国强先生,独立董事,经济学博士。上海财经大学经济学院院长,上海财经大学高

等研究院院长,美国德州 A&M 大学经济系 Alfred F. Chalk 讲席教授。首批中组部“千人计

划”入选者及其国家特聘专家,首批人文社会科学长江学者讲座教授,曾任上海市人民政

府特聘决策咨询专家,中国留美经济学会会长(1991-1992)。2006 年被《华尔街电讯》

列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设

计、中国经济等。

    葛蓉蓉女士,独立董事,管理学博士,高级经济师。2017 年 12 月起担任北京创新伙

伴教育科技公司监事。2005 年 3 月至 2017 年 12 月任职于中央汇金投资有限公司,曾任汇

金公司股权监事、银行一部副主任(董事总经理)。2001 年 9 月至 2005 年 3 月任职于中

国证监会发行监管部。1998 年 8 月至 2001 年 9 月任大鹏证券公司(北京)研究部副研究

员。1994 年 7 月至 1998 年 8 月在北京工业大学经济管理学院担任讲师。

    Alan H Smith 先生,独立董事,法学学士,香港太平绅士,香港律师公会律师。历任

云顶香港有限公司副董事长,怡富控股有限公司董事长,香港大学法律专业讲师,恒生指

                                               3
工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金                  更新的招募说明书摘要


数顾问委员会委员,香港医院管理局公积金计划受托人,香港证监会程序复检委员会委

员,香港政府经济顾问委员会发展局成员,香港联合交易所新市场发展工作小组主席,曾

被《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。

    2、监事会成员

    郑剑锋先生,监事,金融学科学双硕士。2005 年 12 月起,郑剑锋先生任职于中国工

商银行监事会办公室,先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任,主要

负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014 年 6 月起,郑剑锋先生被任命为中

国工商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董

事。

    黄敏女士,监事,金融学学士。黄敏女士于 2006 年加入 Credit Suisse Group (瑞士信

贷集团),先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国

区执行首席运营官,资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。

    洪波女士,监事,硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明会计师事务

所高级审计员;2008 年至 2009 年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管;2009

年 6 月加入工银瑞信法律合规部,现任内控稽核部总监。

    倪莹女士,监事,硕士。2000 年至 2009 年任职于中国人民大学,历任副科长、科

长,校团委副书记。2009 年至 2011 年就职于北京市委教工委,任干部处副调研员。2011

年加入工银瑞信战略发展部,现任人力资源部总监。

    章琼女士,监事,硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部;2003 年至 2005 年

任职于银河基金,担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信运作部,历任运作部总监,现

任中央交易室总监。

    3、高级管理人员

    王海璐女士,总经理,简历同上。

    朱碧艳女士,硕士,国际注册内部审计师,现任工银瑞信基金管理有限公司党委委

员、督察长,兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997-1999 年中国华融信托投资公司

证券总部经理,2000-2005 年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经

理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。

    杜海涛先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理,兼任工银瑞信资产管

理(国际)有限公司董事,1997 年 7 月至 2002 年 9 月,任职于长城证券有限责任公司,

历任职员、债券(金融工程)研究员;2002 年 10 月至 2003 年 5 月,任职于宝盈基金管理

                                               4
工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金                    更新的招募说明书摘要


有限公司,历任研究员、基金经理助理;2003 年 6 月至 2006 年 3 月,任职于招商基金管

理有限公司,历任研究员、基金经理。2006 年加入工银瑞信基金管理有限公司。

    赵紫英女士,博士,现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理,兼任工银

瑞信投资管理有限公司董事,1989 年 8 月至 1993 年 5 月,任职于中国工商银行海淀支

行,从事国际业务;1993 年 6 月至 2002 年 4 月,任职于中国工商银行北京市分行国际业

务部,历任综合科科长、国际业务部副总经理;2002 年 5 月至 2005 年 6 月,任职于中国

工商银行牡丹卡中心,历任市场营销部副总经理、清算部副总经理。2005 年加入工银瑞信

基金管理有限公司。

    郝炜先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理,兼任工银瑞

信资产管理(国际)有限公司董事,工银瑞信投资管理有限公司董事。2001 年 4 月至 2005

年 6 月,任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。

    4、本基金基金经理

    李娜女士,11 年证券从业经验;曾在中国工商银行总行担任交易员。2016 年加入工银

瑞信,现任固定收益部基金经理。2017 年 1 月 24 日至 2018 年 3 月 20 日,担任工银瑞信

恒丰纯债债券型证券投资基金基金经理;2017 年 1 月 24 日至 2018 年 5 月 3 日,担任工银

瑞信恒泰纯债债券型证券投资基金基金经理;2017 年 4 月 14 日至今,担任工银瑞信瑞丰

纯债半年定期开放债券型证券投资基金(自 2018 年 6 月 1 日起,变更为工银瑞信瑞丰定期

开放纯债债券型发起式证券投资基金)基金经理;2017 年 5 月 27 日至今,担任工银瑞信

纯债定期开放债券型证券投资基金基金经理;2017 年 5 月 27 日至今,担任工银瑞信目标

收益一年定期开放债券型投资基金基金经理;2017 年 6 月 8 日至 2019 年 5 月 23 日,担任

工银瑞信瑞利两年封闭式债券型证券投资基金基金经理;2017 年 6 月 27 日至今,担任工

银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资基金基金经理,2018 年 6 月 7 日至今,担任工银

瑞信瑞景定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理;2018 年 6 月 11 日至今,担任工

银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理;2018 年 11 月 7 日至今,担任

工银瑞信瑞福纯债债券型证券投资基金基金经理。

    谷衡先生,14 年证券从业经验;先后在华夏银行总行担任交易员,在中信银行总行担

任交易员;2012 年加入工银瑞信,现任固定收益部副总监;2012 年 11 月 13 日至今,担任

工银瑞信 14 天理财债券型发起式证券投资基金;2013 年 1 月 28 日至今,担任工银瑞信 60

天理财债券型基金基金经理;2014 年 9 月 30 日至今,担任工银瑞信货币市场基金基金经

理;2015 年 7 月 10 日至 2018 年 2 月 28 日,担任工银瑞信财富快线货币市场基金基金经

                                               5
工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金                      更新的招募说明书摘要


理;2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日,担任工银瑞信添福债券基金基金经理;2016

年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日,担任工银瑞信安盈货币市场基金基金经理;2016 年 12

月 7 日至 2018 年 3 月 28 日,担任工银瑞信丰益一年定期开放债券型证券投资基金基金经

理;2017 年 2 月 28 日至 2019 年 1 月 24 日,担任工银瑞信丰淳半年定期开放债券型证券

投资基金(自 2017 年 9 月 23 日起,变更为工银瑞信丰淳半年定期开放债券型发起式证券

投资基金)基金经理;2017 年 6 月 12 日至 2018 年 11 月 30 日,担任工银瑞信丰实三年定

期开放债券型证券投资基金基金经理;2017 年 12 月 26 日至今,担任工银瑞信纯债债券型

证券投资基金基金经理;2018 年 2 月 28 日至今,担任工银瑞信信用添利债券型证券投资

基金基金经理;2018 年 6 月 15 日,担任工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基

金基金经理;2018 年 11 月 7 日,担任工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金基金经理。

    5、投资决策委员会成员

    王海璐女士,简历同上。

    杜海涛先生,投资决策委员会主任,简历同上。

    宋炳珅先生,15 年证券从业经验;曾任中信建投证券有限公司研究员;2007 年加入工

银瑞信,现任权益投资总监。2012 年 2 月 14 日至今,担任工银瑞信添颐债券型证券投资

基金基金经理;2013 年 1 月 18 日至今,担任工银双利债券基金基金经理;2013 年 1 月 28

日至 2014 年 12 月 5 日,担任工银瑞信 60 天理财债券型基金基金经理;2014 年 1 月 20 日

至 2018 年 8 月 28 日,担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理;2014 年 1 月 20

日至 2017 年 5 月 27 日,担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理;2014 年 10

月 23 日至今,担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理;2014 年 11 月 18 日至 2018 年

8 月 28 日,担任工银医疗保健行业股票型基金基金经理;2015 年 2 月 16 日至 2017 年 12

月 22 日,担任工银战略转型主题股票基金基金经理;2017 年 4 月 12 日至 2018 年 12 月 28

日,担任工银瑞信中国制造 2025 股票型证券投资基金基金经理。

    欧阳凯先生,17 年证券从业经验;曾任中海基金管理有限公司基金经理;2010 年加入

工银瑞信,现任固定收益投资总监。2010 年 8 月 16 日至今,担任工银双利债券型基金基

金经理;2011 年 12 月 27 日至 2017 年 4 月 21 日,担任工银保本混合基金基金经理;2013

年 2 月 7 日至 2017 年 2 月 6 日,担任工银保本 2 号混合型发起式基金(自 2016 年 2 月 19

日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理;2013 年 6 月 26 日至 2018

年 2 月 27 日,担任工银瑞信保本 3 号混合型基金基金经理; 2013 年 7 月 4 日至 2018 年 2

月 23 日,担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理;2014 年 9 月 19 日起至今,担任

                                               6
工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金                    更新的招募说明书摘要


工银新财富灵活配置混合型基金基金经理;2015 年 5 月 26 日起至 2018 年 6 月 5 日,担任

工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。

    黄安乐先生,16 年证券从业经验;先后在天相投资顾问有限公司担任研究员,国信证

券经济研究所担任资深分析师,国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员;2010 年加

入工银瑞信,现任权益投资总监。2011 年 11 月 23 日至今,担任工银瑞信主题策略混合型

证券投资基金基金经理;2013 年 9 月 23 日至今,担任工银瑞信精选平衡基金基金经理;

2014 年 10 月 22 日至 2017 年 10 月 9 日,担任工银高端制造行业股票型基金基金经理;

2015 年 4 月 28 日至 2018 年 3 月 2 日,担任工银新材料新能源行业股票型基金基金经理;

2016 年 1 月 29 日至 2018 年 11 月 30 日,担任工银瑞信国家战略主题股票型基金基金经

理;2017 年 4 月 21 日至 2019 年 1 月 24 日,担任工银瑞信互联网加股票型证券投资基金

基金经理;2018 年 3 月 28 日至今,担任工银瑞信中小盘成长混合型证券投资基金基金经

理,2018 年 6 月 5 日至今,担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金经理。

    李剑峰先生,16 年证券从业经验;曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高

级副经理;2008 年加入工银瑞信,曾任固定收益研究员,现任固定收益投资总监兼养老金

投资中心总经理。

    郝康先生,21 年证券从业经验;先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理,在

联和运通投资顾问管理公司担任执行董事,在工银瑞信担任国际业务总监,在工银瑞信资

产管理(国际)有限公司担任副总经理;2016 年加入工银瑞信基金管理有限公司,现任权

益投资总监,兼任工银瑞信(国际)投资总监,2016 年 12 月 30 日至今,担任工银瑞信沪

港深股票型证券投资基金基金经理;2017 年 11 月 9 日至今,担任工银瑞信沪港深精选灵

活配置混合型证券投资基金基金经理,2018 年 5 月 10 日至今,担任工银瑞信新经济灵活

配置混合型证券投资基金(QDII)基金经理;2018 年 12 月 25 日至今,担任工银瑞信红利

优享灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

    石正同先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司投资总监,1990 年至 1995 年,

任职于荷兰银行台北分行,担任协理;1995 年至 2002 年,任职于日本大和投资信托(香

港)有限公司,担任资深投资经理;2003 年至 2004 年,任职于台湾英国保诚投资信托公

司,担任投资总监;2004 年至 2006 年,任职于台湾汇丰中华投资信托公司,担任投资管

理部副总裁;2006 年至 2008 年,任职于国联安基金管理有限公司,担任副总经理兼投资

总监;2008 年至 2013 年,任职于台湾景顺投资信托公司,担任副总经理兼投资总监;

2014 年至 2016 年,任职于台湾中国人寿保险有限公司,担任全球权益市场负责人;2017

                                               7
工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金                    更新的招募说明书摘要


年至 2018 年 6 月,任职于尤梅投资公司,担任公司董事总经理。

    朱碧艳女士,简历同上。

    章赟先生,12 年证券从业经验;复旦大学理论物理学专业博士,英国剑桥大学管理学

研究生;曾先后在上海天狮津泉投资咨询有限公司担任数量分析师,在平安资产管理有限

公司担任量化投资经理,在国泰基金管理有限公司担任指数投资组长(量化执行总监);

2014 年加入工银瑞信,现任指数投资中心总经理。

    上述人员之间均不存在近亲属关系。

                                    二、基金托管人

    名称:兴业银行股份有限公司

    注册地址:福州市湖东路 154 号

    办公地址:上海市银城路 167 号

    法定代表人:高建平

    成立时间:1988 年 8 月 22 日

    注册资本:207.74 亿元人民币

    存续期间:持续经营

    基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字[2005]74 号

    托管部门联系人:刘峰

    电话:021-52629999

    传真:021-62159217

                                   三、相关服务机构

    (一)基金销售机构

    1、直销中心

    名   称:工银瑞信基金管理有限公司

    注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号

701、甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

    办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

    法定代表人:王海璐

    联系人:宋倩芳

    电话:010-66583199

                                               8
工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金                     更新的招募说明书摘要


    传真:010-81042588、010-81042599

    客户服务电话:400-811-9999

    网址:www.icbccs.com.cn

    投资者还可通过本公司电子自助交易系统进行交易。

    2、基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规

定,选择其他符合要求的机构销售本基金,并及时履行公告义务。

    (二)基金登记机构

    名   称:工银瑞信基金管理有限公司

    注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号

701、甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

    注册登记业务办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层

    法定代表人:王海璐

    全国统一客户服务电话:400-811-9999

    传   真:010-66583100

    联系人:朱辉毅

    (三)律师事务所及经办律师

    名称:北京市天元律师事务所

    注册地址:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层

    办公地址:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层

    负责人:朱小辉

    电话:010-57763888

    传真:010-57763777

    联系人:李晗

    经办律师:吴冠雄、李晗

    (四)会计师事务所及经办注册会计师

    名 称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

    住 所: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

    办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

    执行事务合伙人: 毛鞍宁

    经办注册会计师:徐艳,贺耀

                                               9
工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金                更新的招募说明书摘要


    联系电话:010-58154079

    传真: 010-85188298

    联系人:贺耀

                                    四、基金的名称

     本基金名称:工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金

                                    五、基金的类型

     本基金类型:债券型发起式证券投资基金。

                                  六、基金的投资目标

    在控制风险的基础上,通过积极投资,追求基金资产的长期稳定增值。


                                  七、基金的投资方向

    本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短

期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债

券、可转换债券(含可分离交易可转债的纯债部分)、可交换债券、资产支持证券、银行

存款、同业存单、债券回购以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

    本基金不在二级市场买入股票、权证,也不参与一级市场新股申购和新股增发。

    本基金投资组合资产配置比例:债券资产占基金资产的比例不低于 80%,但在每次开

放期前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内,基金投资不受上述比例限制;开

放期内,每个交易日日终本基金所持有现金及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不

低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;在封

闭期内,本基金不受该比例的限制。

    法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,

可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。

                                  八、基金的投资策略

    1、封闭期投资策略

    (1)利率预期策略与久期管理

    本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化,对 GDP、CPI、PPI、外汇收支及国际

市场流动性动态情况等引起利率变化的相关因素进行深入的研究,分析国际与国内宏观经

                                               10
工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金                更新的招募说明书摘要


济运行的可能情景,并在此基础上判断包括财政政策以及国内和主要发达国家及地区的货

币政策、汇率政策在内的宏观经济政策取向,对市场利率水平和收益率曲线未来的变化趋

势做出预测和判断,结合债券市场资金及债券的供求结构及变化趋势,确定债券组合的久

期配置。

    当预期市场利率水平将上升时,降低组合的久期;预期市场利率将下降时,提高组合

的久期。以达到利用市场利率的波动和债券组合久期的调整提高债券组合收益率目的。

    本基金根据对收益率曲线形状变动的预期建立或改变组合期限结构。通过预测收益率

曲线变动的方向,然后根据收益率曲线形状变动的情景分析,构建组合的期限结构。具体

来看,又分为跟踪收益率曲线的骑乘策略和基于收益率曲线变化的子弹策略、杠铃策略及

梯式策略。

    1)骑乘策略是基于收益率曲线分析对债券组合进行适时调整。当收益率曲线比较陡峭

时,即相邻期限利差较大时,可以买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券,也即收益率水

平相对较高的债券,随着持有期限的延长,债券的剩余期限将会缩短,此时债券的收益率

水平将会较投资期初有所下降,通过债券收益率的下滑来获得资本利得收益。

    2)子弹策略是使投资组合中债券久期集中于收益率曲线的一点,适用于收益率曲线较

陡时;杠铃策略是使投资组合中债券的久期集中在收益率曲线的两端,适用于收益率曲线

两头下降较中间下降更多的蝶式变动;梯式策略是使投资组合中的债券久期均匀分别于收

益率曲线,适用于收益率曲线水平移动。

    (2)类属配置策略

    类属配置主要包括资产类别选择、各类资产的适当组合以及对资产组合的管理。本基

金将在利率预期分析及其久期配置范围确定的基础上,通过情景分析和历史预测相结合的

方法,“自上而下”在债券一级市场和二级市场,银行间市场和交易所市场,银行存款、

信用债、政府债券等资产类别之间进行类属配置,进而确定具有最优风险收益特征的资产

组合。

    (3)证券选择策略

    根据发行人公司所在行业发展以及公司治理、财务状况等信息对债券发行人主体进行

评级,在此基础上,进一步结合债券发行具体条款(主要是债券担保状况)对债券进行评

级。根据信用债的评级,给予相应的信用风险溢价,与市场上的信用利差进行对比,发掘

具备相对价值的个券。

    (4)息差策略

                                               11
工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金                更新的招募说明书摘要


    本基金可以通过债券回购融入资金,投资于收益率高于融资成本的各类证券,从而获

得息差收益。本基金进入银行间同业市场进行债券回购的资金余额不超过基金净资产的

40%。

    (5)资产支持证券投资策略

    资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持证券

(MBS)等证券品种。本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前

偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析,并辅助采

用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资

决策。

    2、开放期投资策略

    开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守本基金有

关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种,减小基金净值的波

动。

                                   九、业绩比较基准

    本基金的业绩比较基准为:中债综合财富(总值)指数收益率。

    中债综合财富(总值)指数由中央国债登记结算有限责任公司编制的反映中国债券市

场总体走势的代表性指数。该指数的样本券覆盖我国银行间市场和交易所市场,成份债券

包括国债、央行票据、金融债、企业债券、短期融资券等几乎所有债券种类,具有广泛的

市场代表性,能够反映债券市场总体走势。中债综合财富(总值)指数是以债券全价计算

的指数值,考虑了付息日利息再投资因素,即在样本券付息时将利息再投资计入指数之

中。本基金管理人认为,该业绩比较基准目前能够忠实地反映本基金的风险收益特征。

    如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准

推出,经与基金托管人协商一致,本基金可在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及

时公告。

                                   十、风险收益特征

    本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型及混合型基金,高于

货币市场基金。




                                               12
 工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金                             更新的招募说明书摘要



                               十一、基金的投资组合报告

      本投资组合的报告期为 2019 年 1 月 1 日起至 3 月 31 日止(财务数据未经审计)。

 1.1 报告期末基金资产组合情况

 序号                项目                            金额(元)               占基金总资产的比例(%)
  1     权益投资                                                      -                               -
        其中:股票                                                    -                               -
  2     基金投资                                                      -                               -
  3     固定收益投资                                  7,276,572,523.00                           96.33
        其中:债券                                    6,403,466,623.00                           84.78
        资产支持证券                                    873,105,900.00                           11.56
  4     贵金属投资                                                    -                               -
  5     金融衍生品投资                                                -                               -
  6     买入返售金融资产                                              -                               -
        其中:买断式回购的买入返售
                                                                      -                               -
        金融资产
  7     银行存款和结算备付金合计                        159,438,772.96                             2.11
  8     其他资产                                        117,447,274.92                             1.55
  9     合计                                          7,553,458,570.88                           100.00
注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

 1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合

 1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合

      本基金本报告期末未持有境内股票投资。

 1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

      无。

 1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

      本基金本报告期末未持有股票。

 1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
                                                                                 占基金资产净值比例
 序号              债券品种                          公允价值(元)
                                                                                       (%)
  1     国家债券                                                          -                           -
  2     央行票据                                                          -                           -
  3     金融债券                                          356,886,000.00                           7.02
        其中:政策性金融债                                356,886,000.00                           7.02
  4     企业债券                                        3,655,235,623.00                          71.93
  5     企业短期融资券                                    654,261,000.00                          12.88
  6     中期票据                                        1,615,068,000.00                          31.78

                                                13
 工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金                          更新的招募说明书摘要


  7      可转债(可交换债)                                           -                           -
  8      同业存单                                                     -                           -
  9      地方政府债                                       122,016,000.00                        2.40
  10     其他                                                         -                           -
  11     合计                                         6,403,466,623.00                        126.02
注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

 1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
  序                                                                         占基金资产净值
          债券代码      债券名称       数量(张)          公允价值(元)
  号                                                                           比例(%)
  1     152040          18 国盛 01        2,000,000         200,120,000.00              3.94
  2     155191          19 信债 01        2,000,000         199,280,000.00              3.92
                        18 中铝集
  3     101800750                         1,400,000         144,242,000.00              2.84
                        MTN002A
                        18 首钢
  4     101800773                         1,200,000         123,216,000.00              2.42
                        MTN002
                        18 中节能
  5     101800680                         1,000,000         103,980,000.00              2.05
                        MTN001
 1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
  序                                                                          占基金资产净
          证券代码       证券名称        数量(份)          公允价值(元)
  号                                                                            值比例(%)
  1     139462        绿城 10 优            1,320,000       132,448,800.00              2.61
  2     156173        国花 02A              1,100,000       111,012,000.00              2.18
  3     139369        万科 33A1                 700,000      70,560,000.00              1.39
  4     156601        二局 01 优                650,000      65,390,000.00              1.29
  5     139031        联易融 04                 400,000      40,512,000.00              0.80
  6     149867        18 花 16A1                400,000      40,316,000.00              0.79
  7     139033        绿城 2 优 1               330,000      33,389,400.00              0.66
  8     139416        链融 05A1                 250,000      25,102,500.00              0.49
  9     139412        万科 36A1                 230,000      23,098,900.00              0.45
  10    139453        链融 07A1                 230,000      23,078,200.00              0.45
 1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

       本基金本报告期末未持有贵金属。

 1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

       本基金本报告期末未持有权证。

 1.9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

 1.9.1 本期国债期货投资政策

       本报告期内,本基金未运用国债期货进行投资。



                                                14
工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金                    更新的招募说明书摘要


1.9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

       本基金本报告期末未持有国债期货投资,也无期间损益。

1.9.3 本期国债期货投资评价

       本报告期内,本基金未运用国债期货进行投资。

1.10 投资组合报告附注

1.10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明

       本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查,或在报告编制

日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

1.10.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明

       本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。

1.10.3 其他资产构成
 序号                  名称                             金额(元)
   1      存出保证金                                                      174,631.55
   2      应收证券清算款                                                               -
   3      应收股利                                                                     -
   4      应收利息                                                    117,272,593.37
   5      应收申购款                                                                   -
   6      其他应收款                                                            50.00
   7      待摊费用                                                                     -
   8      其他                                                                         -
   9      合计                                                        117,447,274.92
1.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

       本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

1.10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

       无。

1.10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

       无。

                                   十二、基金的业绩

       基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不

保证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。

投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

       1、本基金合同生效日为2018年6月11日,基金合同生效以来(截至2019年3月31日)的


                                               15
工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金                        更新的招募说明书摘要


投资业绩及同期基准的比较如下表所示:
                                                    业绩比较
                                  净值增长 业绩比较
                       净值增长率                   基准收益
        阶段                      率标准差 基准收益                 (1)-(3)     (2)-(4)
                         (1)                      率标准差
                                    (2)  率(3)
                                                      (4)

2018.6.11-2018.12.31      4.64%      0.06%          4.89%   0.06%       -0.25%    0.00%


 2019.1.1-2019.3.31       1.45%      0.05%          1.16%   0.05%       0.29%     0.00%


自基金合同生效起至今      6.16%      0.06%          6.11%   0.06%       0.05%     0.00%

    2、自基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较:

                          (2018 年 6 月 11 日至 2019 年 3 月 31 日)




注:1、本基金基金合同于 2018 年 6 月 11 日生效。截至报告期末,本基金基金合同生效不

满一年。

    2、根据基金合同规定,本基金建仓期为 6 个月。建仓期满,本基金的投资符合基金合

同关于投资范围及投资限制的规定:债券资产占基金资产的比例不低于 80%,但在每次开

放期前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内,基金投资不受上述比例限制;开

                                               16
工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金                更新的招募说明书摘要


放期内,每个交易日日终本基金所持有现金及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不

低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;在

封闭期内,本基金不受该比例的限制。

                               十三、基金的费用与税收

    (一)与基金运作有关的费用

    1.基金费用的种类

    (1)基金管理人的管理费;

    (2)基金托管人的托管费;

    (3)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

    (4)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、公证费、律师费、仲裁费和诉讼

费;

    (5)基金份额持有人大会费用;

    (6)基金的证券交易费用;

    (7)基金的银行汇划费用;

    (8)基金的开户费用、账户维护费用;

    (9)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

    2.基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    (1)基金管理人的管理费

    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%的年费率计提。管理费的计算方法如

下:

    H=E×0.30%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向基金托管人

发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金资产中

一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺

延至最近可支付日支付。

    (2)基金托管人的托管费

    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如


                                               17
工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金                  更新的招募说明书摘要


下:

    H=E×0.10%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向基金托管人

发送基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金资产中

一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺

延至最近可支付日支付。

    上述“1.基金费用的种类”中第(3)-(9)项费用,根据有关法规及相应协议规定,

按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

    3. 不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:

    (1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产

的损失;

    (2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

    (3)《基金合同》生效前的相关费用;

    (4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

    4、基金税收

    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

    (二)与基金销售有关的费用

    1、申购费

    本基金对申购设置级差费率,投资者在一天之内如有多笔申购,适用费率按单笔分别

计算。

    本基金的申购费率如下表所示:
          费用种类                       情形                     费率
                                      M<100 万                   0.4%
                                  100 万≤M<300 万               0.3%
          申购费率
                                  300 万≤M<500 万               0.2%
                                      M≥500 万           按笔收取,1,000 元/笔
       注:M 为申购金额

    本基金的申购费用由申购人承担,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各

                                               18
工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金                    更新的招募说明书摘要


项费用,不列入基金财产。

    2、赎回费

    赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时

收取。本基金收取的赎回费将全额计入基金财产。具体费率如下:
       费用种类                       情形                           费率
                      在同一个开放期内申购后又赎回的份
                                                                    1.50%
                            额且持续持有期<7 天
                      在同一个开放期内申购后又赎回的份
       赎回费率                                                     1.00%
                            额且持续持有期≥7 天
                      认购或在某一开放期申购并在下一个
                                                                     0%
                          及之后的开放期赎回的份额
    3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费

率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定

基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,在不影响现有

基金份额持有人利益的前提下,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适

当调低基金申购费率。

                        十四、对招募说明书更新部分的说明

    本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理办法》

及其它有关法律法规的要求,对本基金招募说明书进行了更新,更新内容如下:

    1、在“三、基金管理人”部分,更新了基金管理人主要人员情况等相关内容。

    2、在“四、基金托管人”部分,根据基金托管人提供内容对本基金托管人的情况进行

了更新。

    3、在“五、相关服务机构”部分,更新了基金销售机构信息。

    4、在“九、基金的投资”部分,更新了本基金最近一期投资组合报告的内容。

    5、在“十、基金的业绩”部分,更新了本基金截至2019年3月31日的基金业绩的内

容。

    6、在“二十一、对基金份额持有人的服务”部分,更新了关于对账单服务的内容。

    7、在“二十二、其他应披露事项”部分,更新了本次更新内容期间的有关本基金的所

有公告。

    上述内容仅为本更新招募说明书的摘要,投资人欲查询本更新招募说明书正文,可登


                                               19
工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金                  更新的招募说明书摘要


陆工银瑞信基金管理有限公司网站www.icbccs.com.cn。



                                                    工银瑞信基金管理有限公司

                                                       二〇一九年七月二十五日




                                               20
  • 最近访问基金

  • 我的自选基金

基金简称 最新净值 增长率
-- -- --
以下为热门基金
-- -- --
-- -- --
-- -- --
-- -- --
-- -- --
意见反馈