基金

新闻基金公告|净值查询净值排行基金估值全部基金一览|基金论坛基金直通车

基金定投基金筛选慧眼识基金

金融界首页 > 基金频道 > 基金档案 > 金元顺安沣泰定开债发起式 > 基金公告

金元顺安沣泰定开债发起式(005818)

加入自选
单位净值:

--
-- --

  
最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:债券型 成立日期:2018-05-09 管理人:金元顺安... 基金经理:苏利华
金融界评级:  申购状态:--赎回状态:--  
立即购买

中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

金元顺安沣泰定开债发起式:金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2019年1号)

公告日期:2019-06-22

金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基
            金更新招募说明书
               (2019 年 1 号)




         基金管理人:金元顺安基金管理有限公司

          基金托管人:招商银行股份有限公司



                    二〇一九年六月
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)




                                          重要提示



    金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证监会 2018 年

03 月 21 日证监许可[2018]511 号文注册募集。

    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册,但中

国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明

投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

    投资有风险,基金投资者认购或申购基金时应认真阅读本招募说明书。

    基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩

表现的保证。

    基金管理人依照恪尽职守,诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定

盈利,也不保证最低收益。

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国债、金融债、央行

票据、企业债、公司债、中期票据、地方政府债、政策性金融债、公开发行的次级债、中小企业私募

债、证券公司短期公司债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券、资产支持证

券、债券回购、银行存款(包括但不限于协议存款、定期存款及其他银行存款等)、同业存单、货币市

场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定),在

正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件下,如证券市场的成交量发生急剧萎缩、

基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下,可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价

格造成较大冲击,发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投

资决策等风险。

    本基金投资于中小企业私募债券,面临信用风险及流动性风险。信用风险主要是由目前国内中小

企业的发展状况所导致的发行人违约、不按时偿付本金或利息的风险;流动性风险主要是由债券非公

开发行和转让所导致的无法按照合理的价格及时变现的风险。由于中小企业私募债券的特殊性,本基

金的总体风险将有所提高。

    本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金,高于货币市

场基金。本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资本基金可能遇


                                              1
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                   更新招募说明书(2019 年 1 号)


到的风险包括:证券市场整体环境引发的系统系风险;个别证券特有的非系统系风险;大量赎回或暴

跌导致的流动性风险;基金投资过程中产生的操作风险;因交收违约和投资债券引发的信用风险;债

券市场系统性风险;本基金特有的风险等。

    投资有风险,投资者在投资本基金前,请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文

件,全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特征,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,

自主判断基金的投资价值,对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,承

担基金投资中出现的各类风险。

    本基金为发起式基金,在基金募集时,基金管理人将运用公司固有资金认购本基金基金份额金额

不低于人民币 1000 万元,认购的基金份额持有期限不低于三年。但基金管理人对本基金的发起认购,

并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推荐和保证,发起资金也并不用于对投资人投资

亏损的补偿,投资人及发起份额认购人均自行承担投资风险。本基金管理人认购的本基金基金份额持

有期限满三年后,本基金管理人将根据自身情况决定是否继续持有,届时本基金管理人有可能赎回认

购的本基金基金份额。另外,在基金合同生效之日起三年后的对应自然日,如果本基金的基金资产净

值低于 2 亿元,基金合同将自动终止,且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。因此,

投资人将面临基金合同可能终止的不确定性风险。

    本基金采用定期开放的形式运作,封闭期为自基金合同生效之日(含当日)起或自每一开放期结

束之日次日(含当日)起,至该日三个月后的月度对应日的前一日止。月度对应日指某一个特定日期

在后续月度中的对应日期,如该月无此对应日期,则取当月最后一日。若该对应日期为非工作日,则

顺延至下一个工作日。如果基金份额持有人在当期封闭期到期后的开放期未申请赎回,则自该开放期

结束日的次日起该基金份额进入下一个封闭期,以此类推。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务

(红利再投资除外),也不上市交易。因此,投资人将面临封闭期内不能申购与赎回的风险。

    本《招募说明书》依据本基金《基金合同》编写,并经中国证监会注册。《基金合同》是约定基金

合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依《基金合同》取得基金份额,即成为基金份

额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受,

并按照《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了

解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅《基金合同》。

    本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额可达到或者

超过基金总份额的 50%,本基金不向个人投资者公开销售。

    本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2019 年 05 月 08 日,有关财务数据和净值表现截止日为

                                             2
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金   更新招募说明书(2019 年 1 号)


2019 年 03 月 31 日。




                                           3
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                                                                      更新招募说明书(2019 年 1 号)




                                                                              目录

重要提示 ............................................................................................................................................................. 1

一、绪言 ............................................................................................................................................................. 5

二、释义 ............................................................................................................................................................. 6

三、基金管理人 ................................................................................................................................................11

四、基金托管人 ............................................................................................................................................... 20

五、相关服务机构 ........................................................................................................................................... 25

六、基金的存续 ............................................................................................................................................... 27

七、基金份额的申购与赎回 ........................................................................................................................... 28

八、基金的投资 ............................................................................................................................................... 39

九、基金的财产 ............................................................................................................................................... 50

十、基金财产的估值 ....................................................................................................................................... 51

十一、基金的收益与分配 ............................................................................................................................... 56

十二、基金的费用与税收 ............................................................................................................................... 58

十三、基金的会计与审计 ............................................................................................................................... 60

十四、基金的信息披露 ................................................................................................................................... 61

十五、基金的风险揭示 ................................................................................................................................... 67

十六、基金合同的变更、终止与基金财产的清算........................................................................................ 73

十七、基金合同内容摘要 ............................................................................................................................... 75

十八、基金托管协议内容摘要 ....................................................................................................................... 99

十九、对基金份额持有人的服务................................................................................................................... 111

二十、其它应披露事项 ..................................................................................................................................114

二十一、招募说明书存放及查阅方式...........................................................................................................116

二十二、备查文件 ..........................................................................................................................................117


                                                                                   4
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                       更新招募说明书(2019 年 1 号)




                                            一、绪言



    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募集证券投

资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、

《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流

动性风险管理规定》(以下简称《流动性风险规定》)、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第 5 号<

招募说明书的内容与格式>》、《金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》(以下简

称基金合同)及其它有关的规定编写。

    本招募说明书阐述了金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金(以下简称“本基金”或

“基金”)的投资目标、策略、风险、费率等与基金投资者投资决策有关的必要事项,基金投资者在做

出投资决策前应仔细阅读本招募说明书,并根据自身风险承受能力谨慎选择基金产品。

    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真实性、

准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人

没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者

说明。

    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之

间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合

同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金

合同及其他有关规定享有权利、承担义务。

    基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。




                                                5
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                  更新招募说明书(2019 年 1 号)




                                         二、释义



    本招募说明书中除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

    1、基金或本基金:指金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金。

    2、基金管理人:指金元顺安基金管理有限公司。

    3、基金托管人:指招商银行股份有限公司。

    4、基金合同、《基金合同》或本基金合同:指《金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基

金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充。

    5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《金元顺安沣泰定期开放债券型发起式

证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充。

    6、招募说明书:指《金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》及其定期的

更新。

    7、基金份额发售公告:指《金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金基金份额发售公告》。

    8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章

以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等。

    9、《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订。

    10、《销售办法》:指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。

    11、《信息披露办法》:指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。

    12、《运作办法》:指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。

    13、中国证监会:指中国证券监督管理委员会。

    14、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会。

    15、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体,包括

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。

    16、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人。

    17、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经

有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。


                                              6
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                   更新招募说明书(2019 年 1 号)


    18、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》(包括其不时修

订)及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者。

    19、人民币合格境外机构投资者:指符合《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》(包

括其不时修订)及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人。

    20、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者、人民币合格境外机构

投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称。

    21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人。

    22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金份额的认

购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。

    23、销售机构:指金元顺安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条

件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基金销售业务的机构。

    24、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金账户的建

立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额

持有人名册和办理非交易过户等。

    25、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为金元顺安基金管理有限公司或接受金

元顺安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构。

    26、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、由该登记机构登记的基金份额余额

及其变动情况的账户。

    27、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、

赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户。

    28、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理人向中国

证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期。

    29、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,清算结

果报中国证监会备案并予以公告的日期。

    30、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过三个月。

    31、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限。

    32、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。

    33、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日。

                                             7
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                     更新招募说明书(2019 年 1 号)


       34、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)。

       35、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日。

       36、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段。

       37、《业务规则》:指《金元顺安基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管理人所管

理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人、销售机构和投资人共同遵守。

       38、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行

为。

       39、申购:指基金合同生效后的开放期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基

金份额的行为。

       40、赎回:指基金合同生效后的开放期内,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件

要求将基金份额兑换为现金的行为。

       41、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,申请

将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为。

       42、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构

的操作。

       43、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款金额及扣

款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的

一种投资方式。

       44、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出

申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基

金总份额的 20%。

       45、定期开放:指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的模式。

       46、开放期:本基金自封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期,期间可以办理申购与赎回业

务。本基金每个开放期不少于 1 个工作日,并且最长不超过 5 个工作日,开放期的具体时间以基金管

理人届时公告为准。如封闭期结束之后第一个工作日因不可抗力或本合同约定的其他情形致使基金无

法按时开放申购与赎回业务的,开放期自不可抗力或本合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的

下一个工作日开始。如在开放期内发生不可抗力或本合同约定的其他情形致使基金无法按时开放申购

与赎回业务的,开放期时间中止计算,在不可抗力或本合同约定的其他情形影响因素消除之日次工作


                                                 8
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                     更新招募说明书(2019 年 1 号)


日起,继续计算该开放期时间,直至满足开放期的时间要求。

    47、封闭期:本基金的封闭期为自基金合同生效之日(含当日)起或自每一开放期结束之日次日

(含当日)起,至该日三个月后的月度对应日的前一日止。月度对应日指某一个特定日期在后续月度

中的对应日期,如该月无此对应日期,则取当月最后一日。若该对应日期为非工作日,则顺延至下一

个工作日。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务(红利再投资除外)。

    48、元:指人民币元。

    49、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收

入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。

    50、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的

价值总和。

    51、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值。

    52、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数。

    53、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份额净值的

过程。

    54、《流动性风险规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集

开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订。

    55、流动性受限资产:由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的

资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取

的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法

进行转让或交易的债券等。

    56、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,将基金调

整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的

不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

    57、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介。

    58、第三方估值机构:指中央国债登记结算有限责任公司和中证指数有限公司或者在法律法规允

许的情况下,基金管理人和基金托管人经协商一致后确定的其他估值机构。

    59、发起式基金:指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件募集、运作,由基金管理人、

基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理(指基金管理人员工中具有基金经理资格者,

                                               9
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


包括但不限于本基金的基金经理,下同)等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金。

    60、发起资金:指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金、

基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金。发起资金认购本基金的金额不低于 1,000 万元,且

发起资金认购的基金份额持有期限不低于 3 年。

    61、发起资金提供方:指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有期限不少

于 3 年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员。

    62、不可抗力:指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。




                                              10
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)




                                     三、基金管理人



    (一)基金管理人概况

    名称:金元顺安基金管理有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室

    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室

    成立日期:2006 年 11 月 13 日

    法定代表人:任开宇

    批准设立机关:中国证券监督管理委员会

    批准设立文号:中国证监会证监基金字[2006]222 号

    经营范围:募集基金、管理基金和经中国证监会批准的其他业务(涉及行政许可的凭证经营)

    组织形式:有限责任公司

    注册资本:人民币 3.4 亿元

    存续期间:持续经营

    联系人:孙筱君

    联系电话:021-68882850

    股权结构:金元证券股份有限公司占公司总股本的 51%,上海泉意金融信息服务有限公司占公司

总股本的 49%。

    本基金管理人公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资者的利益。股东会为公

司的权力机构,由全体股东组成,决定公司的经营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程

中明确公司股东通过股东会依法行使权利,不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资

产的投资运作。

    董事会为公司的执行机构,对股东会负责,并向股东会汇报。公司董事会由 8 名董事组成,其中 3

名为独立董事。根据公司章程的规定,董事会履行《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司

基本制度的制定权和对总经理等经营管理人员的监督和奖惩权。

    公司设监事会,由 4 名监事组成,其中包括 2 名职工代表监事。监事会向股东会负责,主要负责


                                            11
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                    更新招募说明书(2019 年 1 号)


检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。

       公司日常经营管理由总经理负责。公司根据经营运作需要设置基金投资部、专户投资部、固定收

益及量化部、研究部、产品开发部、市场营销部、专户理财部、北京分公司(筹)、华东营销中心、华

南营销中心、华北营销中心、信息技术部、基金事务部、交易部、财务部、人事行政部、监察稽核部、

风险管理部、金融工程部、资产管理部、创新投资部、金融同业部、资本市场部和投资部等 24 个职能

部门。此外,公司董事会下设风险控制与合规审核委员会、资格审查委员会和薪酬管理委员会,公司

总经理下设投资决策委员会和风险控制委员会。




       (二)主要人员情况

       1、基金管理人董事会成员

       任开宇先生,董事长,博士学位。曾任长春证券有限公司总裁助理,新华证券有限公司监事长,

金元证券有限公司投行总监。2008 年任金元证券股份有限公司副总裁,2017 年 9 月至今,任金元证券

股份有限公司调研员;2010 年 7 月出任金元顺安基金管理有限公司董事,2010 年 9 月至今,出任金元

顺安基金管理有限公司董事长。

       史克新先生,董事,学士学位。曾任珠海会计师事务事务所注册会计师、君安证券有限公司审计

师、北大方正投资有限公司副总经理、兴安证券东莞营业部总经理和深圳丽晶生物技术有限公司董事

长。2007 年至今,任金元证券股份有限公司经纪服务总部总经理、副监事长。

       冷天晴先生,董事,学士学位,冷天晴先生长期在军区部队服役,主要从事军队内部的管理工作,

后相继于多家大型企业担任总经理、执行董事等高级职务,曾于 2012 年 9 月至 2013 年 5 月年任云南

工投集团动力配煤股份有限公司总经理,现担任云南九天投资控股集团有限公司总经理,主持公司的

全面工作,此外兼任云南滇中供应链管理有限公司执行董事、深圳滇中商业保理有限公司执行董事。

       栗旻先生,董事,硕士学位。栗旻先生长期在中国农业银行多个岗位担任管理职位,自 1996 年始

至 2012 年在农业银行先后担任了分行营业部公司业务部/国际业务部担任副总经理、总经理,在农行云

南省分行下属的支行担任副行长、行长等职务。自 2012 年始担任深圳滇中商业保理有限公司总经理至

今。

       李宪英先生,独立董事,硕士学位。曾任大庆市第一医院医师、大庆市中胜律师事务所律师,现

任上海市锦天城律师事务所高级合伙人。

       张屹山先生,独立董事。曾任吉林大学数学系助教,吉林大学经济管理学院任副教授,日本关西


                                              12
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                   更新招募说明书(2019 年 1 号)


学院大学客座教授,天治基金管理有限公司独立董事;1992 年 5 月,出任吉林大学商学院院长、博士

生导师。

    潘书鸿先生,独立董事,学士学位。潘书鸿先生曾于 1995 年至 1999 年任上海功茂律师事务所行

政主管,于 1999 年至 2006 年任上海崇林律师事务所(后更名为上海海之纯律师事务所)行政主管,

此后自 2006 年至今在上海恒建律师事务所担任主任律师、首席合伙人。另外,潘书鸿先生自 2013 年

至今在第十届上海律师协会担任副会长,自 2016 年至今在上海仲裁委员会担任仲裁员。

    邝晓星先生,董事,总经理,学士学位。曾任海南省国际信托投资公司财务部会计,海南省国际

信托投资公司上海证券管理总部财务部经理、上海宜山路证券营业部总经理,金元证券有限责任公司

上海宜山路证券营业部总经理,金元证券有限责任公司审计部经理、财务总部经理助理,历任金元证

券有限责任公司基金筹备组成员,金元顺安基金管理有限公司财务总监、副总经理兼董事会秘书,上

海金元百利资产管理有限公司财务总监、副总经理兼董事会秘书,金元顺安基金管理有限公司副总经

理兼公司董事会秘书、代理总经理。

    2、基金管理人监事会成员

    郭长洲先生,监事会主席,本科学位,金元证券股份有限公司财务总监、财务部总经理。曾任山

东济南乾聚会计师事务所经理、BDO 利安达会计师事务所业务经理、航港金控投资有限公司业务经理,

历任首都机场集团公司业务经理、首都机场财务有限公司总经理助理、首都机场地产集团有限公司财

务部总经理、财务总监。

    李春光先生,监事,硕士学位,具有上海证交所颁发的董秘资格证书。李春光先生于 2005 年至 2015

年在云南凌云律师事务所担任律师,自 2015 年至今在上海泉意金融信息服务有限公司担任副总经理。

    陈渝鹏先生,员工监事,兼任子公司监事会主席,硕士学位,金元顺安基金管理有限公司信息技

术部总监。曾任银通证券信息部主管,金元证券电脑总部助理主管工程师。

    洪婷女士,员工监事,本科学历,金元顺安基金管理有限公司财务部总监。曾任职于昆山组合服

饰有限公司出纳及华尔街英语金茂培训中心财务会计。

    3、管理层人员情况

    任开宇先生,董事长,简历同上。

    邝晓星先生,总经理,简历同上。

    凌有法先生,副总经理兼子公司董事长,硕士学位。曾任华宝信托有限公司发展研究中心研究员、

债券业务部高级经理,联合证券有限公司固定收益部业务董事,金元证券有限公司资产管理部首席研


                                             13
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                    更新招募说明书(2019 年 1 号)


究员,首都机场集团公司资本运营部专家,公司督察长。

       符刃先生,副总经理,硕士学位。曾任海南国信资产管理公司总经理助理,香港海信投资有限公

司总经理,历任金元证券有限公司基金筹备组负责人,公司督察长。

       封涌先生,督察长兼子公司董事,博士学位,高级经济师。曾任职于上海市公安局经侦总队副主

任科员,中国证券监督管理委员会上海监管局主任科员,曾任上海金元百利资产管理有限公司副总经

理。

       李锐先生,副总经理,硕士学位。曾任中国民生银行石家庄分行历任金融市场部总经理助理(主

持全面工作)、金融市场部副总经理(主持全面工作),国金证券股份有限公司金融理财部总经理。

       陈嘉楠女士,副总经理,硕士学位。曾任职于联想集团有限公司高级经理,新兴集团总经理助理,

西南证券股份有限公司投行部董事,上海金元百利资产管理有限公司创新金融部副总经理。

       4、本基金基金经理

       苏利华先生,上海交通大学应用统计学硕士。曾任内蒙古自治区农村信用社联合社债券交易员。

2016 年 8 月加入金元顺安基金管理有限公司。7 年证券、基金等金融行业从业经历,具有基金从业资

格。

       5、投资决策委员会成员的姓名和职务

       邝晓星先生,总经理,简历同上。

       苏利华先生,基金经理,简历同上。

       闵杭先生,总经理助理、投资总监,金元顺安消费主题混合型证券投资基金和金元顺安宝石动力

混合型证券投资基金的基金经理,上海交通大学工学学士。曾任湘财证券股份有限公司上海自营分公

司总经理,申银万国证券股份有限公司证券投资总部投资总监。2015 年 8 月加入金元顺安基金管理有

限公司,历任金元顺安成长动力灵活配置混合型证券投资基金、金元顺安金通宝货币市场基金、金元

顺安桉盛债券型证券投资基金、金元顺安桉泰债券型证券投资基金和金元顺安新经济主题混合型证券

投资基金的基金经理。25 年证券、基金等金融行业从业经历,具有基金从业资格。

       郭建新先生,金元顺安金通宝货币市场基金和金元顺安桉盛债券型证券投资基金的基金经理,西

南财经大学经济学硕士。曾任河北银行股份有限公司资金运营中心债券交易经理。2016 年 9 月加入金

元顺安基金管理有限公司,历任金元顺安桉泰债券型证券投资基金的基金经理。9 年证券、基金等金融

行业从业经历,具有基金从业资格。

       侯斌女士,基金经理,上海财经大学经济学学士。曾任光大保德信基金管理有限公司行业研究员。


                                              14
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


2010 年 6 月加入金元顺安基金管理有限公司,历任高级行业研究员,金元顺安成长动力灵活配置混合

型证券投资基金基金经理助理,金元顺安核心动力混合型证券投资基金基金经理助理,金元顺安价值

增长混合型证券投资基金、金元顺安成长动力灵活配置混合型证券投资基金、金元顺安宝石动力混合

型证券投资基金和金元顺安核心动力混合型证券投资基金的基金经理。17 年基金等金融行业从业经历,

具有基金从业资格。

    缪玮彬先生,总经理助理,金元顺安桉盛债券型证券投资基金和金元顺安元启灵活配置混合型证

券投资基金的基金经理,复旦大学经济学硕士。曾任华泰资产管理有限公司固定收益部总经理,宝盈

基金管理有限公司研究员,金元证券有限责任公司资产管理部总经理助理,联合证券有限责任公司高

级投资经理,华宝信托投资有限责任公司投资经理。2016 年 10 月加入金元顺安基金管理有限公司,历

任金元顺安价值增长股票型证券投资基金的基金经理。21 年基金等金融行业从业经历,具有基金从业

资格。

    孔祥鹏先生,基金经理,北京大学理学硕士。曾任上海市盟洋投资管理有限公司投资部研究员,

中山证券有限责任公司研究所研究员,德邦证券有限责任公司研究所研究员。2015 年 5 月加入金元顺

安基金管理有限公司,历任金元顺安成长动力灵活配置混合型证券投资基金和金元顺安新经济主题混

合型证券投资基金的基金经理,7 年证券、基金等金融行业从业经历,具有基金从业资格。

    周博洋先生,金元顺安丰祥债券型证券投资基金、金元顺安优质精选灵活配置混合型证券投资基

金、金元顺安丰利债券型证券投资基金、金元顺安沣楹债券型证券投资基金和金元顺安沣顺定期开放

债券型发起式证券投资基金的基金经理,兰卡斯特大学理学硕士。曾任上海新世纪资信评估投资服务

有限公司助理分析师,上海证券有限责任有限公司项目经理。2014 年 8 月加入金元顺安基金管理有限

公司。7 年证券、基金等金融行业从业经历,具有基金从业资格。

    贾丽杰女士,金元顺安价值增长混合型证券投资基金和金元顺安成长动力灵活配置混合型证券投

资基金的基金经理,清华大学理学硕士。曾任渤海证券股份有限公司研究员,中国长城资产管理公司

投资经理,东兴证券投资有限公司投资经理,渤海人寿保险股份有限公司投资经理。2018 年 2 月加入

金元顺安基金管理有限公司。9 年证券、基金等金融行业从业经历,具有基金从业资格。

    张博先生,金元顺安优质精选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,北京邮电大学工学博士。

曾任普天信息技术研究院有限公司产业研究员,渤海证券股份有限公司高级研究员,天安财产保险股

份有限公司投资经理助理,中信保诚人寿保险有限公司投资经理。2018 年 3 月加入金元顺安基金管理

有限公司。9 年证券、基金等金融行业从业经历,具有基金从业资格。

    孙权先生,金元顺安丰祥债券型证券投资基金和金元顺安丰利债券型证券投资基金的基金经理。

                                            15
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                  更新招募说明书(2019 年 1 号)


上海理工大学经济学硕士。曾任德邦基金管理有限公司基金经理、债券研究员,上海国际货币经纪有

限责任公司固定收益研究员,贵阳银行上海投行同业中心项目经理、项目经理助理。2018 年 9 月加入

金元顺安基金管理有限公司。9 年证券、基金等金融行业从业经历,具有基金从业资格。

    6、上述人员之间均不存在近亲属关系。




    (三)基金管理人的职责

    1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、

赎回和登记事宜;

    2、办理基金备案手续;

    3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;

    4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

    5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

    6、编制季度、半年度和年度基金报告;

    7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;

    8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;

    9、按照规定召集基金份额持有人大会;

    10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上;

    11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

    12、中国证监会规定的其他职责。




    (四)基金管理人的承诺

    1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》及其他法律法规的行为,并承诺建立健全内

部控制制度,采取有效措施,防止违法行为的发生;

    2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为,并承诺建立健全内部风险控制制度,采取有效

措施,防止下列行为的发生:

    (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

    (2)不公平地对待公司管理的不同基金财产;

                                            16
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                     更新招募说明书(2019 年 1 号)


       (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

       (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

       (5)侵占、挪用基金财产;

       (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活

动;

       (7)玩忽职守,不按照规定履行职责;

       (8)法律法规以及中国证监会禁止的其他行为。

       3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业

规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:

       (1)越权或违规经营;

       (2)违反法律法规、基金合同或托管协议;

       (3)故意损害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益;

       (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;

       (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;

       (6)玩忽职守、滥用职权;

       (7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投

资计划等信息;

       (8)违反证券交易所业务规则,扰乱市场秩序;

       (9)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;

       (10)其他法律、法规及中国证监会禁止的行为。




       (五)基金经理承诺

       1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益;

       2、不得利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益;

       3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、基金投

资计划等信息;

       4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

                                                 17
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                   更新招募说明书(2019 年 1 号)




    (六)基金管理人的内部控制制度

    1、内部控制的原则

    (1)健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并涵盖到决

策、执行、监督、反馈等各个环节。

    (2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度的有效执行。

    (3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,公司基金资产、自有资产、

其他资产的运作应当分离。

    (4)相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

    (5)成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控

制成本达到最佳的内部控制效果。

    2、内部控制的主要内容

    (1)控制环境

    公司建立健全的法人治理结构,充分发挥独立董事和监事会的监督职能,严禁不正当关联交易、

利益输送和内部人控制现象的发生,保护投资者利益和公司合法权益。

    公司管理层树立内控优先的风险管理理念,培养全体员工的风险防范意识,建立风险控制优先、

风险控制人人有责、一线人员第一责任的公司内控文化,保证全体员工及时了解国家法律法规和公司

规章制度,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

    公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制,确保公司各项决策、决议的执行中,“四眼”

原则贯穿全程。各部门及岗位有明确的授权分工、工作职责和业务流程,通过重要凭据传递及信息沟

通制度,实现相关部门、相关岗位之间的监督制衡。

    公司建立有效的人力资源管理制度,健全激励约束机制。通过法律法规培训、制度教育、执业操

守教育和行为准则教育等,确保公司人员了解与从业有关的法规与监管部门规定,熟知公司相关规章

制度、岗位职责与操作流程,具备与岗位要求相适应的操守和专业胜任能力。

    (2)风险评估

    公司建立科学严密的风险评估体系,对公司的业务风险、人员风险、法律风险和财务风险等进行

识别、评估和分析,及时防范和化解风险。通过科学的风险量化技术和严格的风险限额控制对投资风

险实现定量分析和管理。通过收集与投资组合相关的会计和市场数据,建立一个投资风险测评与绩效

                                            18
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                更新招募说明书(2019 年 1 号)


评估的信息技术平台。由风险管理部部定期向投资决策委员会和风险管理委员会提交风险测评报告。

    (3)内控机制

    公司全部的经营管理决策,均按照明确成文的决策程序与规定进行,防止超越或违反决策程序的

随意决策行为的发生。

    操作层面上,公司依据自身经营特点,以各岗位目标责任制为基础形成第一道内控防线,以相关

部门、相关岗位之间相互监督制衡形成第二道内控防线,以监察稽核部、风险管理委员会、督察长对

公司各机构、各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈形成第三道内控防线,并建立内部违规违

章行为的处罚机制。同时,按照分级管理、规范操作、有限授权、业务跟踪的原则,制定公司授权管

理制度,并严格区分业务授权与管理授权。

    (4)信息与沟通

    公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流渠道,保证公司

员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保证信息及时送达适当的人员进行处理。

    (5)监督与内部稽核

    本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部,其中监察稽核人员履行内部稽核职能,检查、评

价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司内部控制制度的执行情况,揭示公司内部管

理及基金运作中的相关风险,及时提出改进意见,促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员

具有相对的独立性,定期不定期出具监察稽核报告。

    3、基金管理人关于内部控制的声明

    (1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任。

    (2)上述关于内部控制的披露真实、准确。

    (3)本公司承诺将根据市场环境变化及公司的发展不断完善内部控制制度。




                                              19
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                    更新招募说明书(2019 年 1 号)




                                      四、基金托管人



    (一)基金托管人概况

    1、基本情况

    名称:招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”)

    设立日期:1987 年 4 月 8 日

    注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

    办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

    注册资本:252.20 亿元

    法定代表人:李建红

    行长:田惠宇

    资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83 号

    电话:0755-83199084

    传真:0755-83195201

    资产托管部信息披露负责人:张燕

    2、发展概况

    招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日,是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行,总行设

在深圳。自成立以来,招商银行先后进行了三次增资扩股,并于 2002 年 3 月成功地发行了 15 亿 A 股,

4 月 9 日在上交所挂牌(股票代码:600036),是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006 年 9

月又成功发行了 22 亿 H 股,9 月 22 日在香港联交所挂牌交易(股票代码:3968),10 月 5 日行使 H

股超额配售,共发行了 24.2 亿 H 股。截至 2019 年 3 月 31 日,本集团总资产 67,943.47 亿元人民币,

高级法下资本充足率 15.86%,权重法下资本充足率 13.28%。

    2002 年 8 月,招商银行成立基金托管部;2005 年 8 月,经报中国证监会同意,更名为资产托管部,

现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、稽核监察团队、基金外包业务团队、养老金团

队、系统与数据团队 7 个职能团队,现有员工 80 人。2002 年 11 月,经中国人民银行和中国证监会批

准获得证券投资基金托管业务资格,成为国内第一家获得该项业务资格上市银行;2003 年 4 月,正式


                                              20
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                   更新招募说明书(2019 年 1 号)


办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行,拥有证券投资基金托管、受托投资

管理托管、合格境外机构投资者托管(QFII)、合格境内机构投资者托管(QDII)、全国社会保障基金

托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。

    招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核心价值,

独创“6S 托管银行”品牌体系,以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命,不断创新托管系统、

服务和产品:在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6 心”托管服务标准,首

家发布私募基金绩效分析报告,开办国内首个托管银行网站,推出国内首个托管大数据平台,成功托

管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第

一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一

只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 保管,实现从单一托管服务商向全面

投资者服务机构的转变,得到了同业认可。

    招商银行资产托管业务持续稳健发展,社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》“中国最佳托管专

业银行”。2016 年 6 月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”,成为国内唯一获得该奖项的托管

银行;“托管通”获得国内《银行家》2016 中国金融创新“十佳金融产品创新奖”;7 月荣膺 2016 年中

国资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。2017 年 6 月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳托管银

行奖”;“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银行家》2017 中国金融创新“十佳金融产品创新奖”;8 月

荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”。2018 年 1 月招商银行荣膺中央国债登

记结算有限责任公司“2017 年度优秀资产托管机构”奖项;同月,招商银行托管大数据平台风险管理

系统荣获 2016-2017 年度银监会系统“金点子”方案一等奖,以及中央金融团工委、全国金融青联第五

届“双提升”金点子方案二等奖;3 月荣膺公募基金 20 年“最佳基金托管银行”奖;5 月荣膺国际财

经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”;12 月荣膺 2018 东方财富风云榜“2018 年度最佳

托管银行”、“20 年最值得信赖托管银行”奖。2019 年 3 月招商银行荣获《中国基金报》“2018 年度最

佳基金托管银行”奖。




    (二)主要人员情况

    李建红先生,本行董事长、非执行董事,2014 年 7 月起担任本行董事、董事长。英国东伦敦大学

工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士,高级经济师。招商局集团有限公司董事长,兼任招商局

国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱(集团)股份

有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾任


                                             21
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                    更新招募说明书(2019 年 1 号)


中国远洋运输(集团)总公司总裁助理、总经济师、副总裁,招商局集团有限公司董事、总裁。

    田惠宇先生,本行行长、执行董事,2013 年 5 月起担任本行行长、本行执行董事。美国哥伦比亚

大学公共管理硕士学位,高级经济师。曾于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月历任上海银行副行长、中国建

设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。

    王良先生,本行副行长,货币银行学硕士,高级经济师。1991 年至 1995 年,在中国科技国际信托

投资公司工作;1995 年 6 月至 2001 年 10 月,历任招商银行北京分行展览路支行、东三环支行行长助

理、副行长、行长、北京分行风险控制部总经理;2001 年 10 月至 2006 年 3 月,历任北京分行行长助

理、副行长;2006 年 3 月至 2008 年 6 月,任北京分行党委书记、副行长(主持工作);2008 年 6 月至

2012 年 6 月,任北京分行行长、党委书记;2012 年 6 月至 2013 年 11 月,任招商银行总行行长助理兼

北京分行行长、党委书记;2013 年 11 月至 2014 年 12 月,任招商银行总行行长助理;2015 年 1 月起

担任本行副行长;2016 年 11 月起兼任本行董事会秘书。

    姜然女士,招商银行资产托管部总经理,大学本科毕业,具有基金托管人高级管理人员任职资格。

先后供职于中国农业银行黑龙江省分行,华商银行,中国农业银行深圳市分行,从事信贷管理、托管

工作。2002 年 9 月加盟招商银行至今,历任招商银行总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等

职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一,具有 20 余年银行信贷及托管专业从业

经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实

务经验。




    (三)基金托管业务经营情况

    截至 2019 年 3 月 31 日,招商银行股份有限公司累计托管 450 只证券投资基金。



    (四)托管人的内部控制制度

    1、 内部控制目标

    招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度,自觉形成守法经营、规范运

作的经营思想和经营理念;形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制,防范和化解经营风险,

确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全;建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患,保证业务

稳健运行的风险控制制度,确保托管业务信息真实、准确、完整、及时;确保内控机制、体制的不断

改进和各项业务制度、流程的不断完善。


                                              22
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


    2、 内部控制组织结构

    招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系:

    一级风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制;

    二级风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察团队,负责部门内部风险预防和控制;

    三级风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时,遵循内控制衡原则,视业务的风险程度

制定相应监督制衡机制。

    3、 内部控制原则

    (1)全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队和岗位。

    (2)审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风险、审慎经营为出发点,

以有效防范各种风险作为内部控制的核心,体现“内控优先”的要求。

    (3)独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立,不同托管资产之间、

托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价部门独立于内部控制的建立和执行部门。

    (4)有效性原则。内部控制具有高度的权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权利,内部

控制存在的问题能够得到及时的反馈和纠正。

    (5)适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要,并能够随着托管业务经营战

略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行

修订和完善。

    (6)防火墙原则。招商银行资产托管部配备独立的托管业务技术系统,包括网络系统、应用系统、

安全防护系统、数据备份系统。

    (7)重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上,关注重要托管业务事项和高风险领域。

    (8)制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权责分配、业务流程等方面形

成相互制约、相互监督,同时兼顾运营效率。

    4、 内部控制措施

    (1)完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产品受理、会计核算、资

金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列规章制度,保证资产托管业务科学化、制

度化、规范化运作。

    (2)经营风险控制。招商银行资产托管部制定托管项目审批、资金清算与会计核算双人双岗、大



                                            23
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                   更新招募说明书(2019 年 1 号)


额资金专人跟踪、凭证管理等一系列完整的操作规程,有效地控制业务运作过程中的风险。

    (3)业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和备份措施,

采用加密、直连方式传输数据,数据执行异地实时备份,所有的业务信息须经过严格的授权方能进行

访问。

    (4)客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客户资料,视同会计资料

保管。客户资料不得泄露,有关人员如需调用,须经总经理室成员审批,并做好调用登记。

    (5)信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗双责、机房 24 小时值

班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离制

度,与外部业务机构实行防火墙保护,对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等,保证

信息技术系统的安全。

    (6)人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、激励机制、加强

人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制,有效的进行人力资源管理。




    (五)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

    根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关法律法

规的规定及基金合同、托管协议的约定,对基金投资范围、投资比例、投资组合等情况的合法性、合

规性进行监督和核查。

    在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,基金托管人对基金管理人发送的投资指

令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监督,对违反法律法规、基金合同的指令拒

绝执行,并立即通知基金管理人。

    基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关

规定,或者违反基金合同约定,及时以书面形式通知基金管理人进行整改,整改的时限应符合法律法

规及基金合同允许的调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发

出回函并改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中

国证监会。




                                            24
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)




                                     五、相关服务机构



    (一)直销机构

    金元顺安基金管理有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室

    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室

    法定代表人:任开宇

    邮政编码:200120

    联系电话:021-68883160

    传真:021-68882865

    联系人:孙筱君

    客服专线:400-666-0666、021-68881898

    公司网址:www.jysa99.com




    (二)其他销售机构

    本基金无其他销售机构。




    (三)登记机构

    名称:金元顺安基金管理有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室

    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室

    法定代表人:任开宇

    电话:021-68881801

    传真:021-68881875




                                            25
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                  更新招募说明书(2019 年 1 号)


    (四)律师事务所

    名称:上海市通力律师事务所

    注册地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

    办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

    负责人:俞卫锋

    联系电话:021-31358666

    传真:021-31356000

    联系人:黎明

    经办律师:黎明、陈颖华




    (五)会计师事务所

    名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

    注册地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层

    办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层

    法人代表:葛明

    联系电话:010-58153000

    传真:010-85188298

    联系人:张亚旎

    经办注册会计师:汤骏、张亚旎




                                             26
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)




                                    六、基金的存续



    《基金合同》生效三年后继续存续的,如连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人

或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;

    连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运

作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。




                                           27
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)




                               七、基金份额的申购与赎回



    (一)申购与赎回场所

    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书或其他

相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。基金投资者应当在销售

机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。




    (二)申购与赎回的开放日及时间

    1、封闭期和开放期

    本基金采取在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的运作方式。

    本基金的封闭期为自基金合同生效之日(含当日)起或自每一开放期结束之日次日(含当日)起,

至该日三个月后的月度对应日的前一日止。月度对应日指某一个特定日期在后续月度中的对应日期,

如该月无此对应日期,则取当月最后一日。若该对应日期为非工作日,则顺延至下一个工作日。如果

基金份额持有人在当期封闭期到期后的开放期未申请赎回,则自该开放期结束日的次日起该基金份额

进入下一个封闭期,以此类推。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务(红利再投资除外),也不上

市交易。

    除法律法规规定或基金合同另有约定外,本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起进入开放

期,期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于 1 个工作日,并且最长不超过 5 个工作

日,开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束之后的第一个工作日因不可抗力或

其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的,开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除之

日起的下一个工作日开始。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回

业务的,开放期时间中止计算,在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次工作日起,继续计算该开

放期时间,直至满足开放期的时间要求。在不违反法律法规的前提下,基金管理人可以对封闭期和开

放期的设置及规则进行调整,并提前公告。

    2、开放日及开放时间

    投资人办理基金份额的申购或赎回等业务的开放日为相应开放期的每个工作日,具体办理时间为

上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监


                                            28
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。封闭期内,本基金不办理申购与赎回业务,

也不上市交易。

    基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管

理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有

关规定在指定媒介上公告。

    3、申购、赎回开始日及业务办理时间

    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。在开

放期内,投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的,

其基金份额申购、赎回价格为开放期内下一开放日基金份额申购、赎回的价格;但若投资人在开放期

最后一个开放日业务办理时间结束之后提出申购、赎回或者转换申请的,视为无效申请。开放期以及

开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书或基金管理人届时发布的相关公告。




    (三)申购与赎回的原则

    1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算;

    2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;

    4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回;

    5、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守基金

合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规定为准。

    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实

施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。




    (四)申购与赎回的程序

    1、申购和赎回的申请方式

    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

    2、申购和赎回的款项支付

    投资人申购基金份额时,必须在规定的时间内全额交付申购款项,否则所提交的申购申请不成立。



                                            29
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的赎回申请不成立。投资人交付申

购款项,申购成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;

登记机构确认赎回时,赎回生效。

    投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。如遇证券交易所

或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人

所能控制的因素影响业务处理流程时,赎回款项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。在发生

巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合

同有关条款处理。

    3、申购和赎回申请的确认

    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日),

在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资

人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、

赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况,投资者应及时查询。若申购不成功或

无效,则申购款项退还给投资人,由此产生的利息等损失由投资者自行承担。




    (五)申购与赎回的数额限制

    1、投资者在其他销售机构单笔申购的最低金额为人民币 10 元,追加申购最低金额为人民币 1.00

元;通过直销机构申购,个人投资者首次最低申购金额为人民币 1 万元,追加申购的单笔最低限额为

人民币 1,000 元;机构投资者首次最低申购金额为人民币 50 万元,追加申购的单笔最低限额为人民币

1 万元。通过基金管理人的网上交易系统申购,首次最低申购金额为人民币 10 元,追加申购的单笔最

低限额为人民币 1.00 元。

    2、基金份额持有人在销售机构赎回时,每次赎回申请不得低于 10 份基金份额;每个交易账户的

最低基金份额余额不得低于 10 份,基金份额持有人赎回时或赎回后将导致在销售机构保留的基金份额

余额不足 10 份的,需一次全部赎回。如因红利再投资、非交易过户等原因导致的账户余额少于 10 份

的情况,不受此限,但再次赎回时必须一次性全部赎回。

    3、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限,本基金单一投资者持有的基金份额

或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额可达到或者超过基金总份额的 50%,本基金不向个

人投资者公开销售。具体规定请参见定期更新的招募说明书或相关公告。

                                            30
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


    4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设

定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实

保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。

    5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定的申购金额和赎回份额的数量限制,基

金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。




    (六)申购费与赎回费

    1、申购费

    本基金对申购设置级差费率,申购费率随申购金额的增加而递减,具体申购费率如下表所示。

            申购金额(含申购费)                               申购费率

                   M<100 万                                      0.6%

                100 万≤M<500 万                                 0.4%

                   M≥500 万                                 每笔 1,000 元

    注:

    申购费用由申购人承担,不列入基金资产,申购费用用于本基金的市场推广、登记和销售。




    2、赎回费

    本基金的赎回费率具体如下表所列:

                   持有期限                                    赎回费率

在同一开放期内申购后又赎回且持续持有期少于
                                                                1.50%
7日

在同一开放期内申购后又赎回且持续持有期不少
于 7 日、认购或在某一开放期申购并持有一个封闭                   0.00%
期以上

    注:

    在同一开放期内申购后又赎回且持续持有期少于 7 日的,将赎回费全额归入基金财产。




                                             31
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                    更新招募说明书(2019 年 1 号)


    3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方

式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计

划,针对投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,在对现有基金份额持有人

利益无实质性不利影响的前提下,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基

金申购费率、赎回费率。

    5、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的

公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。




    (七)申购份数与赎回金额的计算

    1、本基金申购份额的计算

    申购本基金的申购费用采用前端收费模式(即申购基金时缴纳申购费),投资者的申购金额包括申

购费用和净申购金额。

    申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下:

    净申购金额=申购金额/(1+前端申购费率)

    前端申购费用=申购金额-净申购金额

    申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值

    申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下:

    前端申购费用=固定金额

    净申购金额=申购金额-前端申购费用

    申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值

    举例说明:假定 T 日的基金份额净值为 1.2000 元,申购金额 10 万元,计算如下:

    适用申购费率为 0.6%

    净申购金额=100,000/(1+0.6%)=99,403.58 元

    申购费用=100,000-99,403.58=596.42 元

    申购份数=99,403.58/1.2000=82,836.32 份

    即:投资人投资 10 万元申购本基金,假定 T 日的基金份额净值为 1.2000 元,则其可得到 82,836.32


                                              32
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                      更新招募说明书(2019 年 1 号)


份基金份额。

       2、本基金赎回金额的计算

       采用“份额赎回”方式,赎回价格以 T 日的基金份额净值为基准进行计算,计算公式:

       赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值

       赎回费用=赎回总金额×赎回费率

       净赎回金额=赎回总金额-赎回费用

       举例说明:假定 T 日的基金份额净值为 1.2000 元,赎回份数分别为 10,000 份,各时期赎回金额如

下。

            持有期限             适用费率       赎回总金额        赎回费用         赎回金额

在同一开放期内申购后又赎
                                   1.50%           12,000.00       180.00          11,820.00
回且持续持有期少于 7 日

在同一开放期内申购后又赎
                                   0.2%            12,000.00        0.00           12,000.00
回且持续持有期不少于 7 日




       3、基金份额净值计算

       本基金份额净值的计算,保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,由此产生的收益或损

失由基金财产承担。基金合同生效后,在封闭期内,基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值

和基金份额净值。在开放期内,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网站、基金份额发售网点

以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况,经中国证监会同意,

可以适当延迟计算或公告。

       4、申购份额、余额的处理方式:

       申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后,以当日基金份额净值为基准计算,

计算结果保留到小数点后 2 位,小数点后两位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。

       5、赎回金额、余额的处理方式:

       赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额净值为基准并扣除相应的费用,计算结果

保留到小数点后 2 位,小数点后两位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。



       (八)申购与赎回的登记

                                                33
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                  更新招募说明书(2019 年 1 号)


    投资者申购基金成功后,基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记手续,投资者自 T+2

日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。

    投资者赎回基金成功后,基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续。

    基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述登记办理时间进行调整,但不得实质影响投资

者的合法权益,并最迟于开始实施前 3 个工作日在指定媒介公告。




    (九)拒绝或暂停申购的情形及处理方式

    在开放期内发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:

    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的申购申请;当

前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价

值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

    4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时或对存量基金份额持有

人利益构成潜在重大不利影响时。

    5、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构因技术故障或异常情况导致基金销售系统、

基金登记系统、基金会计系统无法正常运行。

    6、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业绩产生负面

影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

    7、个人投资者申购(但法律法规允许的个人投资者除外)。

    8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    发生上述第 1、2、3、5、6、8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时,基金管理人应

当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项

将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理,且开放期按暂

停申购的期间相应顺延。




    (十)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理方式



                                            34
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                   更新招募说明书(2019 年 1 号)


    在开放期内发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:

    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延

缓支付赎回款项;当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当延缓支付

赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

    4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金管理人可暂停接受投资

人的赎回申请。

    5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时,基金管理人应在当日报中

国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分

按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。在暂停赎回的情况

消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告,且开放期按暂停赎回的期间相应顺延。基金

管理人也可以根据具体情况,调整开放期的具体时间,并及时公告。




    (十一)巨额赎回的情形及处理方式

    1、巨额赎回的认定

    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额

总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一工作日的基金总份

额的 20%,即认为是发生了巨额赎回。

    2、巨额赎回的处理方式

    当基金出现巨额赎回且现金类资产不足以支付赎回款项时,基金管理人应当在充分评估基金组合

资产变现能力、投资比例变动与基金单位份额净值波动的基础上,审慎接受、确认赎回申请,切实保

护存量基金份额持有人的合法权益,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或延

缓支付赎回款项。

    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回程序执行。

    (2)延缓支付赎回款项:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的

                                           35
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人应当接受并确认所有

赎回申请,在当日接受赎回比例不得低于前一工作日基金总份额的 20%的前提下,其余赎回申请可以

延缓支付款项,但延缓支付的期限不得超过二十个工作日。

    开放期内,如果本基金发生巨额赎回,单个基金份额持有人在单个开放日当日申请赎回基金份额

超过基金总份额 50%以上的部分将自动进行延期办理。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继

续赎回,直到全部赎回为止;如延期赎回的办理时间超过开放期的,开放期相应延长,延长的开放期

内不办理申购,亦不接受新的赎回申请,即基金管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过基金总份

额 50%以上而被延期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务。对于其余当日非自动延期办理的

赎回申请,应当按单个账户非自动延期办理的赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请总量的比例,

确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎

回。选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申

请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎

回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

    3、巨额赎回的公告

    当发生上述巨额赎回并采取相关措施时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的

其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定媒介上刊登公告。




    (十二)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

    1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备案,并在规定期限内

在指定媒介上刊登暂停公告。

    2、上述暂停申购或赎回情况消除的,基金管理人应于重新开放日公布最近 1 个开放日的基金份额

净值。

    3、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申

购或赎回的公告;也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行

发布重新开放的公告。

    4、以上暂停及恢复基金申购与赎回的公告规定,不适用于基金合同约定的开放期结束进入封闭期

或封闭期结束进入开放期引起的暂停或恢复申购与赎回的情形。




                                           36
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                更新招募说明书(2019 年 1 号)


    (十三)基金转换

    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他

基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法

规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。




    (十四)基金的非交易过户

    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户

以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须

是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金份额持有

人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是指司法机构依据生

效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易

过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的

规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。




    (十五)基金的转托管

    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可以按照规

定的标准收取转托管费。




    (十六)定期定额投资计划

    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办

理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或

更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。



    (十七)基金份额的冻结与解冻

    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认可、符合

法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

    基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分配。法律

                                             37
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                   更新招募说明书(2019 年 1 号)


法规或监管机构另有规定的除外。




    (十八)基金份额的转让

    在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的

交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人

拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基

金份额转让业务。




    (十九)基金管理人可在法律法规允许的范围内,在不影响基金份额持有人实质利益的前提下,

根据市场情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提前公告。




                                           38
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                   更新招募说明书(2019 年 1 号)




                                     八、基金的投资



    (一)投资目标

    在严格控制风险的前提下,追求持续、稳定的收益。




    (二)投资范围

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国债、金融债、央行

票据、企业债、公司债、中期票据、地方政府债、政策性金融债、公开发行的次级债、中小企业私募

债、证券公司短期公司债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券、资产支持证

券、债券回购、银行存款(包括但不限于协议存款、定期存款及其他银行存款等)、同业存单、货币市

场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。

    本基金不投资股票、权证等资产。

    本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,但应开放期流动性需要,为保护基金份额

持有人利益,在每次开放期前 10 个工作日、开放期及开放期结束后 10 个工作日的期间内,基金投资

不受上述比例限制。开放期内现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,前述

现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在封闭期内,本基金不受上述 5%的限制。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制,基金管理人在履行适当

程序后,可以相应调整本基金的投资范围和投资比例规定。



    (三)投资策略

    1、封闭期投资策略

    (1)信用债投资策略

    本基金将重点投资信用类债券,以提高组合收益能力。信用债券相对央票、国债等利率产品的信

用利差是本基金获取较高投资收益的来源,本基金将在公司内部信用评级的基础上和内部信用风险控

制的框架下,积极投资信用债券,获取信用利差带来的高投资收益。




                                            39
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                更新招募说明书(2019 年 1 号)


    债券的信用利差主要受两个方面的影响,一是市场信用利差曲线的走势;二是债券本身的信用变

化。本基金依靠对宏观经济走势、行业信用状况、信用债券市场流动性风险、信用债券供需情况等的

分析,判断市场信用利差曲线整体及分行业走势,确定各期限、各类属信用债券的投资比例。依靠内

部评级系统分析各信用债券的相对信用水平、违约风险及理论信用利差,选择信用利差被高估、未来

信用利差可能下降的信用债券进行投资,减持信用利差被低估、未来信用利差可能上升的信用债券。

    本基金不得投资煤炭、钢铁、有色金属、化工等国家限制的高耗能等过剩产业的信用债。

    (2)收益率曲线策略

    收益率曲线形状变化代表长、中、短期债券收益率差异变化,相同久期债券组合在收益率曲线发

生变化时差异较大。通过对同一类属下的收益率曲线形态和期限结构变动进行分析,首先可以确定债

券组合的目标久期配置区域并确定采取子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略;其次,通过不同期限间

债券当前利差与历史利差的比较,可以进行增陡、减斜和凸度变化的交易。

    (3)资产支持证券投资策略

    资产支持证券投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析,本基金将在国内资产证券化产

品具体政策框架下,采用基本面分析和数量化模型相结合,对个券进行风险分析和价值评估后进行投

资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,以降低流动性风险。

    (4)中小企业私募债投资策略

    本基金将首先从行业层面看,投资于那些主营业务集中于处于成长期的行业、转型期较短且前景

明朗的企业,谨慎投资具有较强的周期性或是易受政策因素影响的行业,审慎投资于行业门槛较低、

竞争激烈的企业;其次,从个体层面看,投资于财务制度健全、财务信息完整真实的发债主体,重点

关注那些在各自细分行业内处于领先地位或是那些正处于股票上市进程中的企业,审慎考量担保方实

力,注重主体违约后的回收率。

    (5)证券公司短期公司债券投资策略

    本基金将根据内部的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛选,并严格控制单

只证券公司短期公司债券的投资比例。此外,本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进

行流动性分析和监测,尽量选择流动性相对较好的品种进行投资,保证本基金的流动性。

    (二)开放期投资策略

    本基金以定期开放方式运作,即采取在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的运作

方式。开放期内,基金规模将随着投资人对本基金份额的申购与赎回而不断变化。因此本基金在开放


                                           40
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                   更新招募说明书(2019 年 1 号)


期将保持资产适当的流动性,以应付当时市场条件下的赎回要求,并降低资产的流动性风险,做好流

动性管理。

       今后,随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等,基金还将积极寻求其他投资

机会,如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,本基金将在履行适当程序后,将其纳入投

资范围以丰富组合投资策略。




       (四)投资限制

       1、组合限制

       基金的投资组合应遵循以下限制:

       (1)本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,应开放期流动性需要,为保护持有人

利益,本基金开放期开始前 10 个工作日、开放期以及开放期结束后的 10 个工作日内,本基金的债券

资产的投资比例可不受上述限制。

       (2)开放期内,保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,前述现

金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。封闭期内,本基金不受上述 5%的限制;

       (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

       (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

       (5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的 10%;

       (6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

       (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模

的 10%;

       (8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类

资产支持证券合计规模的 10%;

       (9)本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的资产支持证券。基金持有资产支持

证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖

出;

       (10)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%;

在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;



                                              41
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                   更新招募说明书(2019 年 1 号)


    (11)开放期内,基金总资产不得超过基金净资产的 140%;封闭期内,本基金的基金总资产不得

超过基金净资产的 200%;

    (12)不得投资于发行人主体信用级别低于 AA 等级的中期票据,不得投资于发行人主体信用级

别低于 AAA 等级的短期融资券、超短期融资券;不得投资私募债;

    (13)开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的 15%。

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的,基

金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

    (14)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,

可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;

    (15)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过本基金资产净值的 10%;

    (16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

    除上述第(2)、(9)、(13)、(14)项另有约定外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模

变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个

交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的

监督与检查自基金合同生效之日起开始。

    如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律法规或

监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。

    2、禁止行为

    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

    (1)承销证券;

    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

    (3)从事承担无限责任的投资;

    (4)向其基金管理人、基金托管人出资;

    (5)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;



                                             42
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                   更新招募说明书(2019 年 1 号)


    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重

大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合基

金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机

制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法

规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基

金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

    法律法规或监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制,自

动适用更新后的法律法规或监管规定,且不需要召开基金份额持有人大会。




    (五)业绩比较基准

    中债综合指数收益率。

    中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制,该指数旨在综合反映债券全市场整体价格

和投资回报情况。指数涵盖了银行间市场和交易所市场,具有广泛的市场代表性,适合作为本基金的

业绩比较基准。

    如果指数编制机构变更或停止中债综合指数的编制及发布,或者中债综合指数由其他指数替代,

或者由于指数编制方法发生重大变更等原因导致中债综合指数不宜继续作为基准指数,或者有更权威

的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时,

经与基金托管人协商一致,本基金可变更业绩比较基准并及时公告。




    (六)风险收益特征

    本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金,高于货币市

场基金。




    (七)基金投资组合报告

    基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对

其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

    基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金基金合同规定,于 2019 年 06 月 04 日复核了本报告

                                            43
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                            更新招募说明书(2019 年 1 号)


中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重

大遗漏。

      本投资组合报告所载数据截至 2019 年 03 月 31 日。

      1、报告期末基金资产组合情况

序号                     项目                          金额(元)           占基金总资产的比例(%)

  1                    权益投资                             -                           -

                      其中:股票                            -                           -

  2                    基金投资                             -                           -

  3                  固定收益投资                    1,526,966,500.00                 95.77

                      其中:债券                     1,526,966,500.00                 95.77

                     资产支持证券                           -                           -

  4                   贵金属投资                            -                           -

  5                 金融衍生品投资                          -                           -

  6                买入返售金融资产                         -                           -

         其中:买断式回购的买入返售金融资产                 -                           -

  7           银行存款和结算备付金合计                35,356,298.19                   2.22

  8                    其他资产                       32,157,789.55                   2.02

  9                      合计                        1,594,480,587.74                100.00

      2、报告期末按行业分类的股票投资组合

      (1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合

      本基金本报告期末未持有股票。

      (2)报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

      本基金本报告期末未持有港股通投资的股票。

      3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

      本基金本报告期末未持有股票。


                                                44
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                            更新招募说明书(2019 年 1 号)


      4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号                    债券品种                       公允价值(元)         占基金资产净值比例(%)

  1                     国家债券                              -                          -

  2                     央行票据                              -                          -

  3                     金融债券                       595,488,500.00                  37.84

                   其中:政策性金融债                         -                          -

  4                     企业债券                       737,428,000.00                  46.86

  5                  企业短期融资券                           -                          -

  6                     中期票据                              -                          -

  7                可转债(可交换债)                         -                          -

  8                     同业存单                       194,050,000.00                  12.33

  9                       其他                                -                          -

 10                       合计                         1,526,966,500.00                97.03

      5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号    债券代码          债券名称         数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)

  1      143104           17 陕能债        1,000,000      103,920,000.00              6.60

  2      143274           17 君华 01       1,000,000      100,570,000.00              6.39

  3      1821004      18 广州农商二级 01   1,000,000      100,470,000.00              6.38

  4     111910138     19 兴业银行 CD138    1,000,000      97,080,000.00               6.17

                       19 华融湘江银行
  5     111994370                          1,000,000      96,970,000.00               6.16
                            CD026

      6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

      本基金本报告期末未投资资产支持证券。

      7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

      本基金本报告期末未投资贵金属。


                                                45
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                  更新招募说明书(2019 年 1 号)


      8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

      本基金本报告期末未投资权证。

      9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

      (1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

      本基金本报告期末未投资股指期货。

      (2)本基金投资股指期货的投资政策

      本基金本报告期末未投资股指期货。

      10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

      (1)本期国债期货投资政策

      本基金本报告期末未投资国债期货。

      (2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

      本基金本报告期末未投资国债期货。

      (3)本期国债期货投资评价

      本基金本报告期末未投资国债期货。

      11、投资组合报告附注

      (1)本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一

年内受到公开谴责、处罚的情形。

      (2)基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。

      (3)其他资产构成

序号                         名称                               金额(元)

  1                       存出保证金                                3,078.26

  2                  应收证券清算款                                    -

  3                        应收股利                                    -

  4                        应收利息                             32,154,711.29

  5                       应收申购款                                   -




                                             46
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                      更新招募说明书(2019 年 1 号)


  6                      其他应收款                                       -

  7                         其他                                          -

  8                         合计                                    32,157,789.55




      (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

      本基金本报告期未持有处于转股期的可转换债券。

      (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

      本基金本报告期末前十名股票不存在流通受限情况。

      (6)投资组合报告附注的其他文字描述部分

      因四舍五入原因,投资组合报告中分项之和与合计可能存在尾差。




      (八)基金的业绩

      本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一

定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资

决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。基金业绩数据截至 2019 年 03 月 31 日。

      1、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

                 份额净值增 份额净值增长率 业绩比较基       业绩比较基准收
       阶段                                                                    ①-③   ②-④
                   长率①     标准差②     准收益率③         益率标准差④

2018-05-09 至
                   4.28%           0.08%         2.93%          0.06%          1.35%     0.02%
2018-12-31

2019-01-01 只
                   1.86%           0.05%         0.47%          0.05%          1.39%     0.00%
2019-03-31

自基金成立起
                   6.22%           0.07%         3.42%          0.06%          2.80%     0.01%
至今

      注:

      (1)本基金合同生效日为 2018 年 05 月 09 日,业绩基准累计增长率以 2018 年 05 月 08 日指数为

基准;

      (2)本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,但应开放期流动性需要,为保护基金

                                                47
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                       更新招募说明书(2019 年 1 号)


份额持有人利益,在每次开放期前 10 个工作日、开放期及开放期结束后 10 个工作日的期间内,基金

投资不受上述比例限制。开放期内现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,

前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在封闭期内,本基金不受上述 5%的限

制;

       (3)本基金业绩比较基准为“中债综合指数”。




       2、自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较




       注:

       (1)本基金合同生效日为 2018 年 05 月 09 日,业绩基准累计增长率以 2018 年 05 月 08 日指数为

基准;

       (2)本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,但应开放期流动性需要,为保护基金

份额持有人利益,在每次开放期前 10 个工作日、开放期及开放期结束后 10 个工作日的期间内,基金

投资不受上述比例限制。开放期内现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,

前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在封闭期内,本基金不受上述 5%的限

制。




                                                 48
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金    更新招募说明书(2019 年 1 号)




                                           49
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                更新招募说明书(2019 年 1 号)




                                       九、基金的财产



    (一)基金资产总值

    基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其他

投资所形成的价值总和。




    (二)基金资产净值

    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。




    (三)基金财产的账户

    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所需的其

他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的

财产账户以及其他基金财产账户相独立。




    (四)基金财产的保管和处分

    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人保管。基金

管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任,其债权

人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,

基金财产不得被处分。

    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的,基金

财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固有资产产生的债务

相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。




                                             50
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)




                                  十、基金财产的估值



    (一)估值日

    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金

净值的非交易日。




    (二)估值对象

    基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。




    (三)估值方法

    本基金按以下方式进行估值:

    1、证券交易所上市的有价证券的估值

    (1)交易所上市的有价证券,以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交

易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,

以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生

影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,

确定公允价格;

    (2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进

行估值;

    (3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得

到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日债

券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生

了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;

    (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所上市的资产支

持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

    2、首次公开发行未上市的债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值



                                            51
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                    更新招募说明书(2019 年 1 号)


的情况下,按成本估值。

       3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用第三方估值机构提供的

价格数据进行估值;对银行间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的债券,按成本进行估

值。

       4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

       5、中小企业私募债券采用估值技术确定公允价值,估值技术难以确定和计量其公允价值的,按成

本估值。

       6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情

况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

       7、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。

       8、其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。

       9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规定估值。

       如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的

规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,双方协商解决。

       根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金

会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分

讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。




       (四)估值程序

       1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算,精

确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。

       基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。

       2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值,但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停

估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,经基

金托管人复核无误后,由基金管理人按规定对外公布。

       (五)估值错误的处理

       基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。



                                               52
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                  更新招募说明书(2019 年 1 号)


当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时,视为基金份额净值错误。

    基金合同的当事人应按照以下约定处理:

    1、估值错误类型

    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资人自

身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失

当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。

    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故

障差错、下达指令差错等。

    若系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力。

    由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错,因不可抗力原因出

现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当

得利的义务。

    2、估值错误处理原则

    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,及时进行

更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方未及时更正已产生的

估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已

经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。

估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得到更正。

    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对估值错误的

有关直接当事人负责,不对第三方负责。

    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责任方仍应

对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利

益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得

不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利

返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际

损失的差额部分支付给估值错误责任方。

    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

    3、估值错误处理程序


                                             53
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定估值错误的

责任方;

    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估;

    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失;

    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构进行更正,

并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取合

理的措施防止损失进一步扩大。

    (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备

案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告,并报中国证监会备案。

    (3)当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时,基金管理人和

基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条款进行赔偿:

    ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,如经双方在平等基础

上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建议执行,由此给基金份额持有人和基金财产造

成的损失,由基金管理人负责赔付。

    ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,由此给基金份额持有人造

成损失的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,就实际向投资者或基金支付的赔偿金

额,基金管理人与基金托管人按照过错程度各自承担相应的责任。

    ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新计算和核对,尚不能达

成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,以基金管理人的计算结果对外公布,由此给基

金份额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔付。

    ④由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),进而导致基金份额净

值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失,由基金管理人负责赔付。

    (4)前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的,从其规定。如果行业另有通行做法,双方当

事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。




                                              54
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                    更新招募说明书(2019 年 1 号)


       (六)暂停估值的情形

       1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

       2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

       3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导

致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停基金估值;

       4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。




       (七)基金净值的确认

       用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行

复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金

托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公

布。




       (八)特殊情形的处理

       1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 6 项进行估值时,所造成的误差不作为基金资产估值

错误处理。

       2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误或由于其他不可抗力原因,基金管理人和基

金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误而造成的基金份额净

值计算错误,基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要

的措施减轻或消除由此造成的影响。




                                                 55
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)




                                十一、基金的收益与分配



    (一)基金利润的构成

    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额,基

金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。




    (二)基金可供分配利润

    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。




    (三)基金收益分配原则

    1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自

动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;

    2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单

位基金份额收益分配金额后不能低于面值;

    3、本基金每一基金份额享有同等分配权;

    4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

    在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下,经与基金托管人协商一致,

基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。



    (四)收益分配方案

    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、

分配数额及比例、分配方式等内容。




    (五)收益分配方案的确定、公告与实施

    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 日内在指定媒介公告并报中

国证监会备案。


                                            56
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                   更新招募说明书(2019 年 1 号)


    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过 15 个工作日。




    (六)基金收益分配中发生的费用

    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于

一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自

动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。




                                            57
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)




                                  十二、基金的费用与税收



    (一)基金费用的种类

    1、基金管理人的管理费;

    2、基金托管人的托管费;

    3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

    4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;

    5、基金份额持有人大会费用;

    6、证券账户开户费用、银行账户维护费用;

    7、基金的银行汇划费用;

    8、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。




    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    1、基金管理人的管理费

    基金管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。

    管理费的计算方法如下:

    H=E×0.30%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日基金资产净值

    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托管人双方核对无

误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付

给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

    2、基金托管人的托管费

    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下:

    H=E×0.10%÷当年天数



                                              58
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托管人双方核对无

误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。

若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

    上述“(一)基金费用的种类”中第 3-8 项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费用实际支

出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。




    (三)不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:

    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;

    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

    3、《基金合同》生效前的相关费用;

    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。




    (四)基金税收

    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

    鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中,可能因法律法规、税收政策的要求

而成为纳税义务人,就归属于基金的投资收益、投资回报和/或本金承担纳税义务。因此,本基金运营

过程中由于上述原因发生的增值税等税负,仍由本基金财产承担,届时基金管理人与基金托管人可能

通过本基金财产账户直接缴付,或划付至基金管理人账户并由基金管理人依据税务部门要求完成税款

申报缴纳。




                                            59
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                    更新招募说明书(2019 年 1 号)




                                十三、基金的会计与审计



    (一)基金会计政策

    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;

    2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的会计年度按如下原则:

如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计年度披露;

    3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

    4、会计制度执行国家有关会计制度;

    5、本基金独立建账、独立核算;

    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照有关规

定编制基金会计报表;

    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。




    (二)基金的年度审计

    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师事务所及其

注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。

    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师事务所需在 2

日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。




                                              60
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                   更新招募说明书(2019 年 1 号)




                                    十四、基金的信息披露



    (一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》及其他

有关规定。




    (二)信息披露义务人

    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有

人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。

    本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真

实性、准确性和完整性。

    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中国证监会指

定的媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的

信息资料。




    (三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:

    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

    2、对证券投资业绩进行预测;

    3、违规承诺收益或者承担损失;

    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;

    5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

    6、中国证监会禁止的其他行为。




    (四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露义务人应

保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。

    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。




                                             61
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                   更新招募说明书(2019 年 1 号)


    (五)公开披露的基金信息

    公开披露的基金信息包括:

    1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议

    (1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额持有人大会

召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。

    (2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金认购、申购

和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合

同》生效后,基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后

的招募说明书摘要登载在指定媒介上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国证监

会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。

    (3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动中的权

利、义务关系的法律文件。

    基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,将基金招募说明书、《基

金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在

网站上。

    2、基金份额发售公告

    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明书的当日

登载于指定媒介上。

    3、《基金合同》生效公告

    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效公告。基

金合同生效公告中应说明基金募集情况及基金管理人的股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员

或基金经理等人员持有的基金份额、承诺持有期限等情况。

    4、基金资产净值、基金份额净值

    《基金合同》生效后,在封闭期内,基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额

净值。

    在开放期内,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,

披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

    基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。基金管理

                                             62
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                    更新招募说明书(2019 年 1 号)


人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在

指定媒介上。

       5、基金份额申购、赎回价格

       基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的计

算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。

       6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告

       基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正文登载于网

站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。

       基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,并将半年度报告正文登

载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。

       基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,并将季度报告登

载在指定媒介上。

       《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报

告。

       基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地

中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。

       基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。

       如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他投资者

的权益,基金管理人至少应当在季度报告、半年度报告、年度报告等基金定期报告“影响投资者决策

的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况

及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。

       基金管理人应在年度报告、半年度报告、季度报告中分别披露基金管理人及基金管理人股东持有

本基金的份额、期限及期间的变动情况。

       7、临时报告

       本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,予以公告,并在公开

披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。

       前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的下列事

件:

                                              63
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                   更新招募说明书(2019 年 1 号)


    (1)基金份额持有人大会的召开;

    (2)终止《基金合同》;

    (3)转换基金运作方式;

    (4)更换基金管理人、基金托管人;

    (5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

    (6)基金管理人股东及其出资比例发生变更;

    (7)基金募集期延长;

    (8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管部门负

责人发生变动;

    (9)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;

    (10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之三十;

    (11)涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁;

    (12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;

    (13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚,基金托

管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

    (14)重大关联交易事项;

    (15)基金收益分配事项;

    (16)管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;

    (17)基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;

    (18)基金改聘会计师事务所;

    (19)变更基金销售机构;

    (20)更换基金登记机构;

    (21)本基金每个开放期开始办理申购、赎回;

    (22)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;

    (23)本基金发生巨额赎回并延期支付;

    (24)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;



                                           64
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


    (25)本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项;

    (26)基金管理人采用摆动定价机制进行估值;

    (27)本基金推出新业务或服务;

    (28)基金变更份额类别设置;

    (29)中国证监会规定的其他事项。

    8、澄清公告

    在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价

格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,

并将有关情况立即报告中国证监会。

    9、基金份额持有人大会决议

    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报国务院证券监督管理机构备案,并予以公告。

    10、投资资产支持证券的相关公告

    在半年度报告、年度报告等定期报告中披露本基金持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值

占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。

    在季度报告中披露本基金持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报

告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。

    11、投资中小企业私募债券的相关公告

    基金管理人在本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内,在中国证监会指定媒介披露所投资

中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。本基金应当在季度报告、半年度报告、年度

报告等定期报告和招募说明书(更新)等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。

    12、中国证监会规定的其他信息。

    基金管理人应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)中充分披

露基金的相关情况并揭示相关风险,说明该基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多

个投资者持有的基金份额可达到或者超过 50%,基金不向个人投资者公开销售。




    (六)信息披露事务管理

    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理信息披露事务。


                                            65
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                   更新招募说明书(2019 年 1 号)


       基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则

的规定。

       基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,对基金管理人编

制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书

等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文件、盖章或者 XBRL 电子方

式复核确认。

       基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的媒介。

       基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在其他公共媒介披露

信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一

致。

       为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,应当制作工

作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。




       (七)信息披露文件的存放与查阅

       招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所,供公众查

阅、复制。

       基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以供公众查阅、复制。




       (八)暂停或延迟信息披露的情形

       1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

       2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

       3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导

致公允价值存在重大不确定时,经与基金托管人协商一致暂停估值的;

       4、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。




                                              66
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)




                                 十五、基金的风险揭示



    本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金,高于货币市

场基金。

    本基金主要投资于债券资产,在严格控制风险的前提下,追求持续、稳定的收益。

    证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响,导致基金收益

水平变化,产生风险,主要包括:




    (一)系统性风险

    1、政策风险

    因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等)发生变化,导致市场价

格波动而产生风险。

    2、经济周期风险

    随经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈周期性变化。基金投资于债券,收益水平也

会随之变化,从而产生风险。

    3、利率风险

    金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债券的价格和收益率,

影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券,其收益水平会受到利率变化的影响。

    4、信用风险

    主要是指债务人的违约风险,若债务人经营不善,资不抵债,债权人可能会损失掉大部分的投资,

这主要体现在企业债中。

    5、购买力风险

    基金的利润将主要通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下降,从

而使基金的实际收益下降。

    6、债券收益率曲线风险

    债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险,单一的久期指标并不能充分反映


                                           67
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                更新招募说明书(2019 年 1 号)


这一风险的存在。

    7、再投资风险

    再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响,这与利率上升所带来的

价格风险(即前面所提到的利率风险)互为消长。具体为当利率下降时,基金从投资的固定收益证券

所得的利息收入进行再投资时,将获得比之前较少的收益率。




    (二)管理风险

    在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会影响其对信息的占有

和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平。因此,本基金的收益水平与本基金管

理人的管理水平、管理手段和管理技术等相关性较大。因此本基金可能因为基金管理人的因素而影响

基金收益水平。




    (三)流动性风险

    本基金采用定期开放的形式运作,封闭期为自基金合同生效之日(含当日)起或自每一开放期结

束之日次日(含当日)起,至该日六个月后的月度对应日的前一日止。月度对应日指某一个特定日期

在后续月度中的对应日期,如该月无此对应日期,则取当月最后一日。若该对应日期为非工作日,则

顺延至下一个工作日。如果基金份额持有人在当期封闭期到期后的开放期未申请赎回,则自该开放期

结束日的次日起该基金份额进入下一个封闭期,以此类推。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务

(红利再投资除外),也不上市交易。

    投资人可以在本基金的开放期内的申购、赎回开放日申请申购或赎回本基金,基金规模将随着基

金投资人对基金份额的申购和赎回而不断波动,基金投资人的连续大量赎回申请产生的仓位调整可能

使资产难以按照预先期望的成交价格变现而导致基金的投资组合流动性不足。在极端的、特殊的市场

情况下可能无法满足投资人的开放期内的申购及赎回申请。如在接受申购申请对存量基金份额持有人

利益构成潜在重大不利影响、基金资产估值存在重大不确定性等特殊情形时,可能无法满足投资人的

申购申请;在开放期内本基金发生巨额赎回、单个基金份额持有人赎回比例过高、基金资产估值存在

重大不确定性等情形时,可能出现包括但不限于赎回申请比例确认、延期办理赎回申请、延缓支付赎

回款项等情况,这将无法及时满足投资人的资产变现需求,或者投资组合持有的证券由于外部环境影

响或基本面发生重大变化而导致流动性降低,造成基金资产变现的损失,从而产生流动性风险。



                                           68
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


    1、基金申购、赎回安排

    投资人具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说明书“七、基金份

额的申购与赎回”,详细了解本基金的申购以及赎回安排。

    在本基金发生流动性风险时,基金管理人可以综合利用备用的流动性风险管理工具以减少或应对

基金的流动性风险,投资者可能面临巨额赎回申请被延期办理、赎回款项被延缓支付、被收取短期赎

回费、基金估值被暂停、基金采用摆动定价等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好,并评估是否

与本基金的流动性风险匹配。

    2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,投资的市场主要是交易所市场和银行间市场。

银行间市场是中国债券的主体市场,市场参与主体为各类机构投资者,债券的存量和交易量规模很大,

市场流动性整体良好。交易所市场规模相对较小,市场参与主体为机构投资者,整体流动性稍弱于银

行间市场。本基金投资的资产主要是上述两个市场发行的债券以及货币市场工具。从具体的债券品种

来看,国债和政策性金融债流动性最好,高评级的信用债流动性优于低评级。货币市场工具期限短,

流动性较好。在资金极端紧张的情况下,各类资产均存在无法及时变现的可能。本基金将严格按照合

同约定的投资范围和限制进行资产配置,分散投资,根据不同资产的流动性情况合理安排配置比例,

控制流动性受限资产的持仓比例,防范流动性风险。

    3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

    当本基金发生巨额赎回情形时,基金管理人可以采用以下流动性风险管理措施:

    (1)延期办理巨额赎回申请;

    (2)延缓支付赎回款项;

    (3)收取短期赎回费;

    (4)摆动定价;

    (5)暂停估值;

    (6)中国证监会认定的其他措施。

    4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

    基金管理人经与基金托管人协商,在确保投资者得到公平对待的前提下,可依照法律法规及基金

合同的约定,综合运用各类流动性风险管理工具,对赎回申请等进行适度调整,作为特定情形下基金

管理人流动性风险的辅助措施,包括但不限于:

                                             69
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


    (1)延缓支付赎回款项或延期办理巨额赎回申请

    当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变

现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人应当接受并确认所有赎回申请,在当日接受赎

回比例不得低于前一工作日基金总份额的 20%的前提下,其余赎回申请可以延缓支付款项,但延缓支

付的期限不得超过二十个工作日。

    开放期内,如果本基金发生巨额赎回时,单个基金份额持有人在单个开放日当日申请赎回基金份

额超过基金总份额 50%以上的部分将自动进行延期办理。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日

继续赎回,直到全部赎回为止;如延期赎回的办理时间超过开放期的,开放期相应延长,延长的开放

期内不办理申购,亦不接受新的赎回申请,即基金管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过基金总

份额 50%以上而被延期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务。对于其余当日非自动延期办理

的赎回申请,应当按单个账户非自动延期办理的赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请总量的比例,

确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎

回。选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申

请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎

回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

    在此情形下,投资人接收赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延迟。

    (2)暂停接受赎回申请

    投资人具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“七、暂停赎回或延缓支

付赎回款项的情形”,详细了解本基金暂停接受赎回申请的情形及程序。

    在此情形下,投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝,同时投资人完成基金赎回时的基金份额

净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。

    (3)收取短期赎回费

    本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金

财产。

    (4)暂停基金估值

    投资人具体请参见基金合同“第十四部分、基金资产估值”中的“(六)暂停估值的情形”,详细

了解本基金暂停估值的情形及程序。

    在此情形下,投资人没有可供参考的基金份额净值,基金申购赎回申请或被暂停,或被延缓支付


                                            70
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


赎回款项。

    (5)摆动定价

    当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,通过调整基金份额净

值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基

金份额持有人利益的不利影响,确保去报投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

    (6)中国证监会认定的其他措施。



    (四)本基金的特有风险

    本基金为发起式基金,在基金募集时,基金管理人将运用公司固有资金认购本基金基金份额金额

不低于人民币 1000 万元,认购的基金份额持有期限不低于三年。但基金管理人对本基金的发起认购,

并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推荐和保证,发起资金也并不用于对投资人投资

亏损的补偿,投资人及发起份额认购人均自行承担投资风险。本基金管理人认购的本基金基金份额持

有期限满三年后,本基金管理人将根据自身情况决定是否继续持有,届时本基金管理人有可能赎回认

购的本基金基金份额。另外,在基金合同生效之日起三年后的对应自然日,如果本基金的基金资产净

值低于 2 亿元,基金合同将自动终止,且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。因此,

投资人将面临基金合同可能终止的不确定性风险。

    本基金投资资产支持证券,资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风险主要

包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身,包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风

险主要表现为信用评级风险、法律风险等




    (五)增值税风险

    鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中,可能因法律法规、税收政策的要求

而成为纳税义务人,就归属于基金的投资收益、投资回报和/或本金承担纳税义务。因此,本基金运营

过程中由于上述原因发生的增值税等税负,仍由本基金财产承担。




    (六)本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险

    本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规

律等做出的概述性描述,代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管

                                            71
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                更新招募说明书(2019 年 1 号)


理人直销机构和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险评价,不同的销售机构采用的评

价方法也不同,因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同,

投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。




    (七)技术风险

    当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况,可能导致基金日

常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统无法按正常时限产生净值、基金的投资

交易指令无法及时传输等风险。




    (八)其他风险

    1、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产生的风险;

    2、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险;

    3、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险;

    4、因业务竞争压力可能产生的风险;

    5、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失,影响基金收益水平,从而带来风险;

    6、其他意外导致的风险。




                                           72
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)




                    十六、基金合同的变更、终止与基金财产的清算



    (一)《基金合同》的变更

    1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项的,

应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理

人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议,自表决通过之日起生效,自决议生效后两

个工作日内在指定媒介公告。




    (二)《基金合同》的终止事由

    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

    1、基金份额持有人大会决定终止的;

    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的;

    3、《基金合同》约定的其他情形;

    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。




    (三)基金财产的清算

    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小组,基金

管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相

关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的

工作人员。

    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。

基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

    4、基金财产清算程序:

    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;


                                               73
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

    (3)对基金财产进行估值和变现;

    (4)制作清算报告;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书;

    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

    (7)对基金剩余财产进行分配。

    5、基金财产清算的期限为 6 个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时变现的,清

算期限相应顺延。




    (四)清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由基金财

产清算小组优先从基金财产中支付。




    (五)基金财产清算剩余资产的分配

    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳

所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。




    (六)基金财产清算的公告

    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所

出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备

案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。




    (七)基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




                                              74
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)




                                 十七、基金合同内容摘要



    (一)基金合同当事人的权利、义务

    1、基金管理人的权利与义务

    (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于:

    1)依法募集资金;

    2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产;

    3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用;

    4)销售基金份额;

    5)按照规定召集基金份额持有人大会;

    6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了《基金合同》及

国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基金投资者的利益;

    7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

    8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;

    9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定

的费用;

    10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

    11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;

    12)依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;

    13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;

    14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

    15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构;

    16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、定期定额

投资和非交易过户等的业务规则;

    17)委托第三方机构办理本基金的交易、清算、估值、结算等业务;

    18)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

                                            75
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


    (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于:

    1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、

赎回和登记事宜;

    2)办理基金备案手续;

    3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;

    4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管理和运作基

金财产;

    5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的基金财产和

基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证券投资;

    6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何第三人谋

取利益,不得委托第三人运作基金财产;

    7)依法接受基金托管人的监督;

    8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等

法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回的价格;

    9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

    10)编制季度、半年度和年度基金报告;

    11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

    12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他

有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露,但向监管机构、司法机关及

审计、法律等外部专业顾问提供的除外;

    13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收益;

    14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

    15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、

基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以上;

    17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者能够按照《基

金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有



                                             76
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


关资料的复印件;

    18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

    19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金托管人;

    20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应当承担赔偿

责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

    21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违反《基金合

同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿;

    22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任;

    23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;

    24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金管理人承担全

部募集费用,将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人;

    25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    26)建立并保存基金份额持有人名册;

    27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

    2、基金托管人的权利与义务

    (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于:

    1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产;

    2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用;

    3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规

行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保

护基金投资者的利益;

    4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办理证券交易资金清算;

    5)提议召开或召集基金份额持有人大会;

    6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

    7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

    (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于:

    1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

                                            77
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                     更新招募说明书(2019 年 1 号)


       2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基金托管业务

的专职人员,负责基金财产托管事宜;

       3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财产的安全,保

证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分

别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互

独立;

       4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任何第三人谋

取利益,不得委托第三人托管基金财产;

       5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

       6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户,按照《基金合同》的约定,根据

基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

       7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开

披露前予以保密,不得向他人泄露,但向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专业顾问提供的除

外;

       8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格;

       9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

       10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基金管理人在各重要方

面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,

还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;

       11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上;

       12)从基金管理人处接收并保存基金份额持有人名册;

       13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

       14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;

       15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、

基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

       16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;

       17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;



                                               78
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                  更新招募说明书(2019 年 1 号)


    18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行监管机构,并通

知基金管理人;

    19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

    20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金管理人因违反

《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿;

    21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

    3、基金份额持有人的权利与义务

    (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不限于:

    1)分享基金财产收益;

    2)参与分配清算后的剩余基金财产;

    3)依法申请赎回或转让其持有的基金份额;

    4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;

    5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;

    6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

    7)监督基金管理人的投资运作;

    8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁;

    9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

    (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但不限于:

    1)认真阅读并遵守《基金合同》、《招募说明书》等信息披露文件;

    2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价值,自主作出投资决策,

自行承担投资风险;

    3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;

    4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;

    5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任;

    6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;

    7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

                                              79
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                   更新招募说明书(2019 年 1 号)


    8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;

    9)发起资金提供方持有发起资金认购的基金份额不少于 3 年;

    10)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。




    (二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额

持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。基金份额持有人大

会不设立日常机构。

    1、召开事由

    (1)当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会,法律法规、基金合同和

中国证监会另有规定的除外:

    1)终止《基金合同》;

    2)更换基金管理人;

    3)更换基金托管人;

    4)转换基金运作方式;

    5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;

    6)变更基金类别;

    7)本基金与其他基金的合并;

    8)变更基金投资目标、范围或策略;

    9)变更基金份额持有人大会程序;

    10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

    11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持有人(以基金管理

人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会;

    12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

    13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。

    (2)以下情况在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内,且对现有基金份额持有人利益无实

质性不利影响的前提下,可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持有人大会:

                                            80
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


    1)调低除基金管理费、基金托管费以外的其他应由基金承担的费用;

    2)法律法规要求增加的基金费用的收取;

    3)调整本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费方式;

    4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;

    5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当

事人权利义务关系发生重大变化;

    6)调整有关基金认购、申购、赎回、定期定额投资、转换、非交易过户、转托管等业务的规则;

    7)增加、减少或调整基金份额类别设置及对基金份额分类办法、规则进行调整;

    8)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。

    2、会议召集人及召集方式

    (1)除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集。

    (2)基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。

    (3)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金

管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。基金管理人决定召

集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召

开的,应当由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管

理人应当配合。

    (4)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有

人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召

集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具

书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额

持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日

起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定

召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。

    (5)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大

会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份

额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额

持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。

                                            81
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                  更新招募说明书(2019 年 1 号)


    (6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

    3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

    (1)召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公告。基金份额持有

人大会通知应至少载明以下内容:

    1)会议召开的时间、地点和会议形式;

    2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;

    3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

    4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期限等)、送达时

间和地点;

    5)会务常设联系人姓名及联系电话;

    6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

    7)召集人需要通知的其他事项。

    (2)采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金份额

持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截

止时间和收取方式。

    (3)如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监

督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督;

如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计

票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响表决意

见的计票效力。

    4、基金份额持有人出席会议的方式

    基金份额持有人大会可通过现场开会、通讯开会或法律法规及监管机构允许的其他方式等方式召

开,会议的召开方式由会议召集人确定。

    (1)现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席,现场开会

时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基金管理人或基金托管人不派

代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:

    1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委

托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭

                                            82
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                  更新招募说明书(2019 年 1 号)


证与基金管理人持有的登记资料相符;

    2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基金份额不少于本

基金在权益登记日基金总份额的 1/2(含 1/2)。参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额

低于上述规定比例的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以

内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会,应当有代表 1/3

以上(含 1/3)基金份额的基金份额持有人或其代理人参加,方可召开。

    (2)通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式或大会公告载明

的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址或系统。通讯开会应以书面方式或大会公告载

明的其他方式进行表决。

    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

    1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关提示性公告。

    2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)到指定

地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基

金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金

托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力。

    3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有人所持有的基金份额不

少于在权益登记日基金总份额的 1/2(含 1/2);参加基金份额持有人大会的基金份额持有人的基金份额

低于上述规定比例的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以

内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会,应当有代表 1/3

以上(含 1/3)基金份额的基金份额持有人或其代理人参加,方可召开。

    4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人,

同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委

托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录

相符。

    (3)在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,基金份额持有人也可以采用网络、

电话或其他方式进行表决,或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决。

    (4)基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,授权方式可以采用书面、网络、录音电话

或其他可记录方式,具体方式在会议通知中列明。



                                            83
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


    5、议事内容与程序

    (1)议事内容及提案权

    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金

合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并(法律法规、基金合同和中国证监会另有

规定的除外)、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大

会讨论的其他事项。

    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金份额持有人

大会召开前及时公告。

    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

    (2)议事程序

    1)现场开会

    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人,然后由大

会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的

代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如

果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代

理人所持表决权的 50%以上(含 50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的

主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会

作出的决议的效力。

    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、身份

证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)和联系方式等事项。

    2)通讯开会

    在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截止日期后 2 个工作日

内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决议。

    6、表决

    基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

    (1)一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 50%以上(含

50%)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方

                                            84
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                     更新招募说明书(2019 年 1 号)


式通过。

       (2)特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 2/3 以上(含

2/3)通过方可做出。除本基金合同另有约定外,转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、

终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

       基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

       采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符合会议通知中规定

的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有

效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人

所代表的基金份额总数。

       基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。

       7、计票

       (1)现场开会

       1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布

在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督

员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,

但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在

出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不

出席大会的,不影响计票的效力。

       2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。

       3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,可以在宣布表决结果

后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,

大会主持人应当当场公布重新清点结果。

       4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,不影响计票的效

力。

       (2)通讯开会

       在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表(若

由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以

公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。


                                               85
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


    8、生效与公告

    基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。

    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

    基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内按照法律法规和中国证监会相关规定的要求

在指定媒介上公告。

    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。生效的

基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。

    9、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定,凡是直接

引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的,基

金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金

份额持有人大会审议。




    (三)基金收益分配原则、执行方式

    1、基金利润的构成

    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额,基

金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

    2、基金可供分配利润

    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。

    3、基金收益分配原则

    (1)本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利

自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;

    (2)基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每

单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;

    (3)本基金每一基金份额享有同等分配权;

    (4)法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

    在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下,经与基金托管人协商一致,

基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。



                                              86
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                   更新招募说明书(2019 年 1 号)


    4、收益分配方案

    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、

分配数额及比例、分配方式等内容。

    5、收益分配方案的确定、公告与实施

    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 日内在指定媒介公告并报中

国证监会备案。

    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过 15 个工作日。

    6、基金收益分配中发生的费用

    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于

一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自

动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。




    (四)基金费用与税收

    1、基金费用的种类

    (1)基金管理人的管理费;

    (2)基金托管人的托管费;

    (3)《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

    (4)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;

    (5)基金份额持有人大会费用;

    (6)证券账户开户费用、银行账户维护费用;

    (7)基金的银行汇划费用;

    (8)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

    2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    (1)基金管理人的管理费

    本基金管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。

    管理费的计算方法如下:

    H=E×0.30%÷当年天数

                                              87
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                  更新招募说明书(2019 年 1 号)


    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日基金资产净值

    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托管人双方核对无

误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付

给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

    (2)基金托管人的托管费

    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下:

    H=E×0.10%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托管人双方核对无

误后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。

若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

    上述“(一)基金费用的种类中第 3-8 项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按费用实际支出

金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

    3、不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:

    (1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;

    (2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

    (3)《基金合同》生效前的相关费用;

    (4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

    4、基金税收

    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

    鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中,可能因法律法规、税收政策的要求

而成为纳税义务人,就归属于基金的投资收益、投资回报和/或本金承担纳税义务。因此,本基金运营

过程中由于上述原因发生的增值税等税负,仍由本基金财产承担,届时基金管理人与基金托管人可能

通过本基金财产账户直接缴付,或划付至基金管理人账户并由基金管理人依据税务部门要求完成税款


                                            88
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


申报缴纳。




    (五)基金财产的投资范围和投资限制

    1、投资范围

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国债、金融债、央行

票据、企业债、公司债、中期票据、地方政府债、公开发行的次级债、中小企业私募债、证券公司短

期公司债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、债券回购、

银行存款(包括但不限于协议存款、定期存款及其他银行存款等)、同业存单、货币市场工具以及法律

法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。

    本基金不投资股票、权证等资产。

    本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,但应开放期流动性需要,为保护基金份额

持有人利益,在每次开放期前 10 个工作日、开放期及开放期结束后 10 个工作日的期间内,基金投资

不受上述比例限制。开放期内现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,前述

现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在封闭期内,本基金不受上述 5%的限制。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制,基金管理人在履行适当

程序后,可以相应调整本基金的投资范围和投资比例规定。

    2、投资限制

    (1)组合限制

    基金的投资组合应遵循以下限制:

    1)本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,应开放期流动性需要,为保护持有人利

益,本基金开放期开始前 10 个工作日、开放期以及开放期结束后的 10 个工作日内,本基金的债券资

产的投资比例可不受上述限制。

    2)开放期内,保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,前述现金

资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。封闭期内,本基金不受上述 5%的限制;

    3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

    4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

    5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的 10%;



                                            89
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                   更新招募说明书(2019 年 1 号)


    6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

    7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的

10%;

    8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资

产支持证券合计规模的 10%;

    9)本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的资产支持证券。基金持有资产支持证

券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;

    10)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%;在

全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;

    11)开放期内,基金总资产不得超过基金净资产的 140%;封闭期内,本基金的基金总资产不得超

过基金净资产的 200%;

    12)不得投资于发行人主体信用级别低于 AA 等级的中期票据,不得投资于发行人主体信用级别

低于 AAA 等级的短期融资券、超短期融资券;不得投资私募债;

    13)开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的 15%。

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的,基

金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

    14)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,

可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;

    15)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过本基金资产净值的 10%;

    16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

    除上述第 2)、9)、13)、14)项另有约定外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等

基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日

内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的

监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

    如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律法规

或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。

                                             90
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                更新招募说明书(2019 年 1 号)


    (2)禁止行为

    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

    1)承销证券;

    2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

    3)从事承担无限责任的投资;

    4)向其基金管理人、基金托管人出资;

    5)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

    6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重

大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合基

金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机

制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法

规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基

金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

    法律法规或监管部门变更或取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制,自

动适用更新后的法律法规或监管规定,且不需要召开基金份额持有人大会。




    (六)基金资产估值

    1、估值日

    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金

净值的非交易日。

    2、估值对象

    基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

    3、估值方法

    (1)证券交易所上市的有价证券的估值

    1)交易所上市的有价证券,以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易


                                           91
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                    更新招募说明书(2019 年 1 号)


的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以

最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影

响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确

定公允价格;

       2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行

估值;

       3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到

的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券

收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了

重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;

       4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所上市的资产支持

证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

       (2)首次公开发行未上市的债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价

值的情况下,按成本估值。

       (3)全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用第三方估值机构提供

的价格数据进行估值;对银行间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的债券,按成本进行

估值。

       (4)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

       (5)中小企业私募债券采用估值技术确定公允价值,估值技术难以确定和计量其公允价值的,按

成本估值。

       (6)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体

情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

       (7)当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平

性。

       (8)其他资产按法律法规或监管机构有关规定进行估值。

       (9)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规定估值。

       如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的

规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,双方协商解决。


                                               92
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                  更新招募说明书(2019 年 1 号)


    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金

会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分

讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

    4、估值程序

    (1)基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算,

精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。

    基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。

    (2)基金管理人应每个工作日对基金资产估值,但基金管理人根据法律法规或本基金合同的规定

暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,

经基金托管人复核无误后,由基金管理人按规定对外公布。

    5、估值错误的处理

    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。

当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时,视为基金份额净值错误。

    本基金合同的当事人应按照以下约定处理:

    (1)估值错误类型

    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资人自

身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失

当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。

    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故

障差错、下达指令差错等。

    若系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力。

    由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错,因不可抗力原因出

现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当

得利的义务。

    (2)估值错误处理原则

    1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,及时进行更

正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方未及时更正已产生的估

值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经

                                             93
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                  更新招募说明书(2019 年 1 号)


积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。

估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得到更正。

    2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对估值错误的有

关直接当事人负责,不对第三方负责。

    3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责任方仍应对

估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益

损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不

当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返

还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损

失的差额部分支付给估值错误责任方。

    4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

    (3)估值错误处理程序

    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

    1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定估值错误的责

任方;

    2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估;

    3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失;

    4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构进行更正,并

就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

    (4)基金份额净值估值错误处理的方法如下:

    1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取合理

的措施防止损失进一步扩大。

    2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案;

错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告,并报中国证监会备案。

    3)当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时,基金管理人和基

金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条款进行赔偿:

    ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,如经双方在平等基础

上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建议执行,由此给基金份额持有人和基金财产造

                                             94
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                    更新招募说明书(2019 年 1 号)


成的损失,由基金管理人负责赔付。

       ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,由此给基金份额持有人造

成损失的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,就实际向投资者或基金支付的赔偿金

额,基金管理人与基金托管人按照过错程度各自承担相应的责任。

       ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新计算和核对,尚不能达

成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,以基金管理人的计算结果对外公布,由此给基

金份额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔付。

       ④由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),进而导致基金份额净

值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失,由基金管理人负责赔付。

       4)前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的,从其规定。如果行业另有通行做法,双方当事

人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。

       6、暂停估值的情形

       (1)基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

       (2)因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

       (3)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍

导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停基金估值;

       (4)中国证监会和基金合同认定的其它情形。

       7、基金净值的确认

       用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行

复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金

托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公

布。

       8、特殊情况的处理

       (1)基金管理人或基金托管人按估值方法的第 5 项进行估值时,所造成的误差不作为基金资产估

值错误处理。

       (2)由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误或由于其他不可抗力原因,基金管理人和

基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误而造成的基金份额

净值计算错误,基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必

                                              95
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


要的措施减轻或消除由此造成的影响。




    (七)基金合同变更、终止与基金财产的清算

    1、《基金合同》的变更

    (1)变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项

的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金

管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

    (2)关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议,自表决通过之日起生效,自决议生效后

两个工作日内在指定媒介公告。

    2、《基金合同》的终止事由

    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

    (1)基金份额持有人大会决定终止的;

    (2)基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的;

    (3)《基金合同》约定的其他情形;

    (4)相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

    3、基金财产的清算

    (1)基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小组,基

金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

    (2)基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券

相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要

的工作人员。

    (3)基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。

基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

    (4)基金财产清算程序:

    1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

    2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

    3)对基金财产进行估值和变现;


                                               96
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


    4)制作清算报告;

    5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书;

    6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

    7)对基金剩余财产进行分配。

    (5)基金财产清算的期限为 6 个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时变现的,

清算期限相应顺延。

    4、清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由基金财

产清算小组优先从基金财产中支付。

    5、基金财产清算剩余资产的分配

    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳

所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

    6、基金财产清算的公告

    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所

出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备

案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

    7、基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




    (八)争议的处理和适用的法律

    各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友好协商未

能解决的,应提交上海国际经济贸易仲裁委员会,根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点

为上海市,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,仲裁费由败诉方承担。

    争议处理期间,各方当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义

务,维护基金份额持有人的合法权益。

    《基金合同》受中国法律管辖。




                                            97
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


    (九)基金合同的效力

    《基金合同》是约定基金合同当事人之间权利义务关系的法律文件。

    1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或授权代表签字并在募

集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续,并经中国证监会书面确认后生效。

    2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会备案并公告之日止。

    3、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内的《基金合

同》各方当事人具有同等的法律约束力。

    4、《基金合同》正本一式叁份,除上报有关监管机构一式二份外,基金管理人、基金托管人各持

有一份,每份具有同等的法律效力。

    5、《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业

场所查阅。




                                           98
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                   更新招募说明书(2019 年 1 号)




                                  十八、基金托管协议内容摘要



    (一)基金托管协议当事人

    1、基金管理人(也可称资产管理人)

    名称:金元顺安基金管理有限公司

    住所:中国(上海)自由贸易试验区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室

    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室

    邮政编码:200120

    法定代表人:任开宇

    成立时间:2006 年 11 月 13 日

    批准设立机关:中国证券监督管理委员会

    批准设立文号:证监基金字[2006]222 号

    组织形式:有限责任公司

    注册资本:人民币 3.4 亿元

    存续期间:持续经营

    经营范围:基金募集;基金销售;资产管理以及中国证监会许可的其它业务。

    2、基金托管人(也可称资产托管人)

    名称:招商银行股份有限公司(简称:招商银行)

    住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

    办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

    邮政编码:518040

    法定代表人:李建红

    成立时间:1987 年 4 月 8 日

    基金托管业务批准文号:证监基金字[2002]83 号

    经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;发行金融债


                                               99
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;同业拆借;提供信用证服务及担保;代理

收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务。外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;

结汇、售汇;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;发行和代理发行股票以

外的外币有价证券;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营和代客外汇买卖;资信调查、咨

询、见证业务;离岸金融业务。经中国人民银行批准的其他业务。

    组织形式:股份有限公司

    注册资本:人民币 252.20 亿元

    存续期间:持续经营




    (二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

    1、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

    (1)基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,对下述基金投资范围、投资对

象进行监督。

    本基金将投资于以下金融工具:

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国债、金融债、央行

票据、企业债、公司债、中期票据、地方政府债、公开发行的次级债、中小企业私募债、证券公司短

期公司债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券、资产支持证券、债券回购、

银行存款(包括但不限于协议存款、定期存款及其他银行存款等)、同业存单、货币市场工具以及法律

法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。

    本基金不投资股票、权证等资产。

    本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,但应开放期流动性需要,为保护基金份额

持有人利益,在每次开放期前 10 个工作日、开放期及开放期结束后 10 个工作日的期间内,基金投资

不受上述比例限制。开放期内现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,前述

现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在封闭期内,本基金不受上述 5%的限制。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制,基金管理人在履行适当

程序后,可以相应调整本基金的投资范围和投资比例规定。

    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:

    1)本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,应开放期流动性需要,为保护持有人利

                                           100
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                   更新招募说明书(2019 年 1 号)


益,本基金开放期开始前 10 个工作日、开放期以及开放期结束后的 10 个工作日内,本基金的债券资

产的投资比例可不受上述限制;

    2)开放期内,保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,前述现金

资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。封闭期内,本基金不受上述 5%的限制;

    3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

    4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

    5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的 10%;

    6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

    7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的

10%;

    8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资

产支持证券合计规模的 10%;

    9)本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的资产支持证券。基金持有资产支持证

券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;

    10)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%;在

全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;

    11)开放期内,基金总资产不得超过基金净资产的 140%;封闭期内,本基金的基金总资产不得超

过基金净资产的 200%;

    12)不得投资于发行人主体信用级别低于 AA 等级的中期票据,不得投资于发行人主体信用级别

低于 AAA 等级的短期融资券、超短期融资券;不得投资私募债;

    13)开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的 15%。

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的,基

金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

    14)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,

可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;

    15)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

    除上述第 2)、9)、13)、14)项另有约定外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等

基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日

                                             101
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的

监督与检查自基金合同生效之日起开始。

    如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律法规或

监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。

    (3)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投资禁止行为进行事

后监督:

    1)承销证券;

    2)违反规定向他人贷款或提供担保;

    3)从事承担无限责任的投资;

    4)向基金管理人、基金托管人出资;

    5)买卖其他基金份额,但中国证监会另有规定的除外;

    6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    7)法律、行政法规、中国证监会禁止的其他活动。

    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重

大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合基

金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机

制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法

规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基

金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

    如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律法规或

监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。

    (4)基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督

    基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,确定符合

条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托管人应据以对基金投资银行存款的交

易对手是否符合有关规定进行监督。对于不符合规定的银行存款,基金托管人可以拒绝执行,并通知

基金管理人。

                                           102
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                    更新招募说明书(2019 年 1 号)


       本基金投资银行存款应符合如下规定:

       本基金的存款银行应是具有证券投资基金托管资格、证券投资基金代销业务资格或合格境外基金

投资人托管人资格的商业银行。

       有关法律法规或监管部门制定或修改新的定期存款投资政策,基金公司履行适当程序后,可相应

调整投资组合限制的规定。

       基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究,建立健全银行定期存款的业务流程、岗位职责、

风险控制措施和监察稽核制度,切实防范有关风险。基金托管人负责对本基金银行定期存款业务的监

督与核查,审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。

       ①基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的支付能力

等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行不当造成基金财产损失的,由基金管理人承担责

任。

       ②基金管理人负责控制流动性风险,并承担因控制不力而造成的损失。流动性风险主要包括基金

管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款银行未能及时兑付的风险、基金投资银行

存款不能满足基金正常结算业务的风险、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息损失影响估值

等涉及到基金流动性方面的风险。

       ③基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工的合法经授权的职务行为导

致基金财产受到损失的,需由基金管理人承担由此造成的损失。

       ④基金管理人投资银行存款时,应就相关事宜在更新招募说明书中予以披露,进行风险揭示。

       ⑤基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金法》、《运作办法》等有关

法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。

       基金托管人发现基金管理人在进行存款投资时有违反有关法律法规的规定及《基金合同》的约定

的行为,应及时以书面形式通知基金管理人在 10 个工作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违

规事项未能在 10 个工作日内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重

大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人在 10 个工作日内纠正或拒绝结算,若因基

金管理人拒不执行造成基金财产损失的,相关损失由基金管理人承担,基金托管人不承担任何责任。

       (5)基金托管人对基金管理人参与银行间债券市场进行监督

       基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、

本基金适用的银行间债券市场交易对手名单并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人有


                                              103
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                更新招募说明书(2019 年 1 号)


责任确保及时将更新后的交易对手名单发送给基金托管人,否则由此造成的损失应由基金管理人承担。

基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管

理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。在基金存续期间基金管理人可以调整

交易对手名单,但应将调整结果至少提前一个工作日书面通知基金托管人。新名单确定前已与本次剔

除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算,但不得再发生新的交易。如基金管

理人根据市场需要临时调整银行间债券交易对手名单及结算方式的,应向基金托管人说明理由,并在

与交易对手发生交易前 3 个交易日内与基金托管人协商解决。

    基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行交易,并负责解决因

交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。若未履约的交易对手在基金管理人确定的时间内仍未承担

违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对相应损失先行予以承担,然后再向相关交易对手

追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基

金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人,基金托管人

不承担由此造成的任何损失和责任。

    (6)基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究,认真评估中期票据投资业务的风险,本着审

慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务,并应符合法律法规及监管机构的相关规定。

    2、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值计算、基金份额净值

计算、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩

表现数据等进行监督和核查。

    3、基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、基金合同和

本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积

极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应及时核对并回复基金托管人,对于

收到的书面通知,基金管理人应以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或

举证,说明违规原因及纠正期限。在上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督

促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报

告中国证监会。

    4、基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议对基金业务执

行核查。包括但不限于:对基金托管人发出的提示,基金管理人应在规定时间内答复并改正,或就基

金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中

国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。


                                           104
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                  更新招募说明书(2019 年 1 号)


    若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,

或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人及时纠正,由此造成的损失由基金管理人承担,

托管人在履行其通知义务后,予以免责。

    5、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知基金管理人限

期纠正。




    (三)基金管理人对基金托管人的业务核查

    基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基金托管人安全保管基金财

产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基

金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

    基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行或无故延迟

执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规

定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到书面通知后应在下一工作日前及

时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改

正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。

    基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和本托管协议对基金业务执行

核查,包括但不限于:对基金管理人发出的书面提示,基金托管人应在规定时间内答复并改正,或就

基金管理人的疑义进行解释或举证;基金托管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财

产的完整性和真实性。

    基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知基金托管人限期

纠正,并将纠正结果报告中国证监会。




    (四)基金财产保管

    1、基金财产保管的原则

    (1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

    (2)基金托管人应安全保管基金财产。

    (3)基金托管人按照规定开设基金财产投资所需的相关账户。

    (4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。

                                             105
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


    (5)基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管基金财产。未经基金

管理人的正当指令,不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。不属于基金托管人实际有效控制下

的资产及实物证券等在基金托管人保管期间的损坏、灭失,基金托管人不承担由此产生的责任。

    (6)对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知

基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行

催收,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失。

    (7)基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外机构的基金资产,或

交由证券公司负责清算交收的基金资产及其收益;由于该等机构或该机构会员单位等本协议当事人外

第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原因给基金资产造成的损失等不承担责任。

    (8)除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。

    2、基金募集期间及募集资金的验资

    (1)基金募集期间募集的资金应开立“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。

    (2)基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人

数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托

管人为基金开立的基金资金账户,同时在规定时间内,基金管理人应聘请具有从事证券相关业务资格

的会计师事务所进行验资,出具验资报告,验资报告需对发起资金的持有人及其持有份额进行专门说

明。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。

    (3)若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按规定办理退款等事宜。

    3、基金资金账户的开立和管理

    (1)基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户(也可称为“托管账户”),保

管基金的银行存款,并根据基金管理人的指令办理资金收付。托管账户名称应为“金元顺安沣泰定期

开放债券型发起式证券投资基金”,预留印鉴为托管人印章。

    (2)基金资金账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不

得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

    (3)基金资金账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构的有关规定。

    4、基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

    (1)基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基金托管

人与基金联名的证券账户。

                                            106
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                更新招募说明书(2019 年 1 号)


    (2)基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人

不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务

以外的活动。

    (3)基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的管理和运用由基金

管理人负责。

    (4)基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户,并

代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作,基金管理人应予以积

极协助。结算备付金、结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。

    (5)若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种的投资业

务,涉及相关账户的开立、使用的,按有关规定开立、使用并管理;若无相关规定,则基金托管人比

照上述关于账户开立、使用的规定执行。

    5、债券托管专户的开设和管理

    基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场

清算所股份有限公司的有关规定,以基金的名义在银行间登记结算机构开立债券托管账户,并代表基

金进行银行间市场债券的结算。

    6、其他账户的开设和管理

    (1)因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规定,由基金管理人协

助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开立。新账户按有关规定使用并管理。基金托

管人和基金管理人应当在开户过程中相互配合,并提供所需资料。管理人保证所提供的账户开户材料

的真实性和有效性,且在相关资料变更后及时将变更的资料提供给托管人。

    (2)法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。

    7、基金财产投资的有关有价凭证等的保管

    基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金托管人的保管库,或存

入银行间市场登记结算机构、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心

的代保管库,实物保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让,由基金托管人根

据基金管理人的指令办理。基金托管人对由上述存放机构及基金托管人以外机构实际有效控制的有价

凭证不承担保管责任。

    8、与基金财产有关的重大合同的保管


                                            107
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                    更新招募说明书(2019 年 1 号)


    由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管

人保管。除本协议另有规定外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同应保证基金管

理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真

给基金托管人,并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。因基金管理人发送的合同传真件与事

后送达的合同原件不一致所造成的后果,由基金管理人负责。重大合同的保管期限为基金合同终止后

15 年。

    对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同传真件,未经

双方协商一致,合同原件不得转移。基金管理人向基金托管人提供的合同传真件与基金管理人留存原

件不一致的,以传真件为准。




    (五)基金资产净值计算、估值和会计核算

    1、基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序

    (1)基金资产净值

    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。

    基金份额净值是指估值日基金资产净值除以估值日基金份额总数,基金份额净值的计算,精确到

0.0001 元,小数点后第五位四舍五入,国家另有规定的,从其规定。

    基金管理人每个工作日计算基金资产净值、基金份额净值,经基金托管人复核,按规定公告。

    (2)复核程序

    基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将基金资产净值、基金份额净值发送基金托管人,

经基金托管人复核无误后,由基金管理人按规定对外公布。

    (3)根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的

基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上

充分讨论后,仍无法达成一致意见的,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

    2、基金资产的估值

    基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值。

    3、基金份额净值错误的处理方式

    基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定处理份额净值错误。



                                             108
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


    4、基金会计制度

    按国家有关部门规定的会计制度执行。

    5、基金账册的建立

    基金管理人和基金托管人在基金合同生效后,应按照双方约定的同一记账方法和会计处理原则,

分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册,对相关各方各自的账册定期进行核对,互相监督,

以保证基金资产的安全。

    6、基金财务报表与报告的编制和复核

    (1)财务报表的编制

    基金财务报表由基金管理人编制,基金托管人复核。

    (2)报表复核

    基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后,进行独立的复核。核对不符时,应及时通

知基金管理人共同查出原因,进行调整,直至双方数据完全一致。

    (3)财务报表的编制与复核时间安排

    基金管理人、基金托管人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制及复核;在每个季

度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制及复核;在上半年结束之日起 60 日内完成基金

半年度报告的编制及复核;在每年结束之日起 90 日内完成基金年度报告的编制及复核。基金托管人在

复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共同查明原因,进行调整,调

整以国家有关规定为准。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。基金合同生效不足两个月的,

基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。

    7、在有需要时,基金管理人应每季度向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。




    (六)基金份额持有人名册的保管

    基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有的基金份额。基金份额

持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基金管理人和基金托管人应分别保管

基金份额持有人名册,保存期不少于 15 年。如不能妥善保管,则按相关法律法规承担责任。

    在基金托管人要求或编制半年报和年报前,基金管理人应将有关资料送交基金托管人,不得无故

拒绝或延误提供,并保证其的真实性、准确性和完整性。基金管理人和托管人不得将所保管的基金份

额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。

                                           109
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)




    (七)争议解决方式

    各方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,任

何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会,根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲

裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。

    争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、勤勉、尽责地

履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

    本协议受中国法律管辖。




    (八)托管协议的变更、终止与基金财产的清算

    1、托管协议的变更程序

    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不得与基金合同

的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备案。

    2、基金托管协议终止的情形

    (1)《基金合同》终止;

    (2)基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职务,而在 6 个月内无

其他适当的托管机构承接其原有权利义务;

    (3)基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职务,而在 6 个月内无

其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务;

    (4)发生法律法规或《基金合同》规定的其他终止事项。

    3、基金财产的清算

    基金管理人与基金托管人按照《基金合同》的约定处理基金财产的清算。




                                             110
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)




                               十九、对基金份额持有人的服务



    基金管理人承诺为基金持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内容,基金管理人将根据基

金持有人的需要和市场的变化,有权增加或修改这些服务项目。




    (一)电子版资料寄送服务

    1、基金交易对账单

    根据投资人的定制内容,基金管理人向投资人发送基金交易电子对账单。基金交易电子对账单包

括月度对账单、季度对账单与年度对账单。在每月结束后的 5 个工作日内向定制月度对账单的投资者

发送月度对账单,在每季度结束后的 5 个工作日内向定制季度对账单的投资者发送季度对账单,在每

年度结束后的 5 个工作日内向定制年度对账单的投资者发送年度对账单。

    2、其他相关的信息资料

    基金管理人将不定期为投资人发送其他相关的信息资料,如基金新产品或新服务的相关材料、基

金经理报告等。




    (二)基金投资类服务

    1、定期定额投资计划

    在技术条件成熟时,基金管理人将利用直销网点或代销网点为投资人提供定期定额投资的服务。

通过定期定额投资计划,投资人可以通过固定的渠道,定期定额申购基金份额,具体业务规则以基金

管理人的相关公告为准。

    2、基金电子交易服务

    基金管理人通过本公司网站为投资者提供基金账户开立、基金认购、申购、赎回等各项业务。有

关基金网上交易的具体业务规则以基金管理人的相关公告为准。




    (三)查询及修改服务

    1、信息查询


                                           111
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)


    投资人可以通过基金管理人网站、客户服务中心查询基金管理人信息、基金产品信息、市场资讯

信息、投资人基金账户信息等,并可以索取各种业务表格。

    2、信息修改

    投资人可以通过基金管理人网站、客户服务中心人工坐席对其账户的地址、邮编、电话、邮件地

址和寄送状态信息进行修改。




    (四)信息定制服务

    基金投资人可以通过基金管理人网站、客户服务中心人工坐席提交信息定制申请并确定已预留了

正确的电子邮件地址和手机号码,基金管理人将通过电子邮件、手机短信的形式定期或不定期的为投

资人发送其所定制的信息。信息定制的内容包括基金份额净值、基金交易确认、帐户交易确认、基金

资讯信息、基金分红提示信息、定期基金报告和临时公告等。




    (五)客户投诉处理

    投资人可以通过基金管理人网站、客户服务中心电话、信函、电子邮件、传真等渠道对基金管理

人和销售机构进行投诉。对于投资人的投诉处理,基金管理人将秉承及时处理,及时回复的原则,对

于无法及时回复的投诉,基金管理人也承诺将在 3 个工作日内给予信息反馈。




    (六)服务联络方式

    1、客户服务中心电话

    (1)自助服务:

    客户服务中心电话提供全天候 7×24 小时自助查询服务。

    (2)人工服务:

    客户服务中心电话在每个交易日 9:00-17:30 为投资人提供人工坐席服务。

    客户服务热线:400-666-0666(免长途费),021-61601898

    客户服务传真:021-68882865

    2、网上客户服务

    公司网址:www.jysa99.com


                                            112
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金               更新招募说明书(2019 年 1 号)


    客户服务邮件地址:service@jysa99.com

    客户投诉专用邮件地址:tousu@jysa99.com




    (七)如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式联系本基金管理人。

请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。




                                             113
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                   更新招募说明书(2019 年 1 号)




                                    二十、其它应披露事项



    1、2018 年 12 月 25 日,在《中国证券报》和 www.jysa99.com 上公布金元顺安沣泰定期开放债券

型发起式证券投资基金更新招募说明书;

    2、2018 年 12 月 25 日,在《中国证券报》和 www.jysa99.com 上公布金元顺安沣泰定期开放债券

型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要;

    3、2018 年 12 月 29 日,在《中国证券报》和 www.jysa99.com 上公布金元顺安基金管理有限公司

关于手工披露旗下基金 12 月 28 日行情的公告;

    4、2019 年 01 月 01 日,在《中国证券报》和 www.jysa99.com 上公布金元顺安基金管理有限公司

关于旗下基金 2018 年年度资产净值的公告;

    5、2019 年 01 月 09 日,在《中国证券报》和 www.jysa99.com 上公布关于金元顺安基金管理有限

公司关于开展直销柜台基金认、申购费 1 折的公告;

    6、2019 年 01 月 09 日,在《中国证券报》和 www.jysa99.com 上公布关于金元顺安基金管理有限

公司关于开展直销柜台基金转换费率的公告;

    7、2019 年 01 月 21 日,在《证券日报》和 www.jysa99.com 上公布金元顺安基金管理有限公司关

于旗下公开募集证券投资基金调整信息披露媒体的公告;

    8、2019 年 01 月 21 日,在《证券日报》和 www.jysa99.com 上公布金元顺安基金管理有限公司旗

下基金 2018 年四季度报告;

    9、2019 年 02 月 01 日,在《证券日报》和 www.jysa99.com 上公布金元顺安沣泰定期开放债券型

发起式证券投资基金开放日常申购、赎回及转换业务公告;

    10、2019 年 03 月 26 日,在《证券日报》和 www.jysa99.com 上公布金元顺安基金管理有限公司

2018 年旗下证券投资基金年度报告;

    11、2019 年 03 月 26 日,在《证券日报》和 www.jysa99.com 上公布金元顺安基金管理有限公司

2018 年旗下证券投资基金年度报告摘要;

    12、2019 年 04 月 20 日,在《证券日报》和 www.jysa99.com 上公布金元顺安基金管理有限公司旗

下证券投资基金 2019 第一季度报告;

    13、2019 年 04 月 26 日,在《证券日报》和 www.jysa99.com 上公布金元顺安沣泰定期开放债券型

                                               114
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                   更新招募说明书(2019 年 1 号)


发起式证券投资基金分红公告;

    14、2019 年 04 月 27 日,在《证券日报》和 www.jysa99.com 上公布金元顺安基金管理有限公司关

于手工披露旗下基金 04 月 26 日行情的公告;

    15、2019 年 05 月 15 日,在《证券日报》和 www.jysa99.com 上公布金元顺安基金管理有限公司关

于手工披露旗下基金 04 月 26 日行情的公告。




                                             115
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                更新招募说明书(2019 年 1 号)




                          二十一、招募说明书存放及查阅方式



    本招募说明书按相关法律法规,存放在基金管理人、基金销售机构等的办公场所,投资者可在办

公时间免费查阅;也可在支付工本费后在合理时间内获取本招募说明书复制件或复印件,但应以招募

说明书正本为准。投资者也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅。

    基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。




                                           116
金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金                 更新招募说明书(2019 年 1 号)




                                    二十二、备查文件



    (一)备查文件包括:

    1、中国证监会准予金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金募集注册的文件

    2、《金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》

    3、《金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》

    4、关于申请募集注册金元顺安沣泰定期开放债券型发起式证券投资基金的法律意见

    5、基金管理人业务资格批件、营业执照

    6、基金托管人业务资格批件、营业执照

    7、中国证监会要求的其他文件




    (二)备查文件的存放地点和投资者查阅方式:

    1、存放地点:《基金合同》、《托管协议》存放在基金管理人和基金托管人处;其余备查文件存放

在基金管理人处。

    2、查阅方式:投资者可在营业时间免费到存放地点查阅,也可按工本费购买复印件。




                                                                  金元顺安基金管理有限公司

                                                                    二〇一九年六月二十二日




                                            117
  • 最近访问基金

  • 我的自选基金

基金简称 最新净值 增长率
-- -- --
以下为热门基金
-- -- --
-- -- --
-- -- --
-- -- --
-- -- --
意见反馈