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中航瑞景3个月定开债券A(006053)

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最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:债券型 成立日期:2018-08-28 管理人:中航基金... 基金经理:茅勇峰
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中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

中航瑞景3个月定开:中航瑞景3个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(2019年第2号)

公告日期:2019-10-25

       中航基金管理有限公司



中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式
  证券投资基金更新的招募说明书
         (2019 年第 2 号)

 【本基金不向个人投资者公开销售】




     基金管理人:中航基金管理有限公司
     基金托管人:南京银行股份有限公司


               二零一九年十月
                             【重要提示】
    1、本基金于2018年5月24日经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证
监会”)证监许可[2018]852号文注册募集。
    2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投
资价值、收益和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风
险。
    3、投资有风险,投资者申购基金份额时应认真阅读基金合同、本招募说明
书、基金产品资料概要等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,全面认识本
基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资者自身的风险承受能力,并对申购基
金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投
资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变
化导致的投资风险,由投资者自行负担。
    4、本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,
投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,理性判断市场,并承担
基金投资中出现的各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格
产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基
金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金存在的市场风险、信用风险、流
动性风险、操作风险、定期开放运作风险以及发起式基金特有的风险等等。
       本基金投资中小企业私募债,中小企业私募债是根据相关法律法规由非上
市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易,一般情况下,交易
不活跃,潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性所限,
本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债,由此可能给基金净值带来更大的
负面影响和损失。
    5、本基金为债券型基金,预期风险和预期收益高于货币市场基金,但低于
混合型基金、股票型基金,属于中低风险/收益的产品。
    6、本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融
债、央行票据、地方政府债、企业债、中期票据、公司债、短期融资券、超短期
融资券、证券公司短期公司债、资产支持证券、公开发行的次级债、可转换债券
(包括可分离交易可转债的纯债部分)、可交换债券、中小企业私募债、政府支持
                       中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书


机构债、政府支持债券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市场工具以及法
律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关
规定)。本基金不投资于股票、权证。如果法律法规或监管机构以后允许基金投
资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
    7、基金的投资组合比例为:
    本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%;但应开放期流动性需
要,为保护基金份额持有人利益,每个开放期开始前 10 个工作日至开放期结束
后 10 个工作日内,基金投资不受前述比例限制。开放期内,本基金持有现金或
到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中,现金不包括结
算备付金、存出保证金及应收申购款等。在封闭期内,本基金不受上述 5%的限
制。如果法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行
适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
    8、基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业
绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
    9、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
    10、本基金允许单一投资者或构成一致行动人的多个投资者持有基金份额比
例达到或者超过50%,且本基金不向个人投资者公开销售,法律法规或监管机构
另有规定的除外。
    11、本招募说明书所载内容截止日为2019年2月28日,有关财务数据和净值
表现截止日为2018年12月31日(财务数据未经审计)。本招募说明书已经基金托
管人复核。
    本基金关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于 2020
年 9 月 1 日起执行。
                                     中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书



                                                    目 录


第一部分     绪言............................................................................................................ 1
第二部分     释义............................................................................................................ 2
第三部分     基金管理人................................................................................................8
第四部分     基金托管人..............................................................................................15
第五部分     相关服务机构..........................................................................................20
第六部分     基金的募集..............................................................................................22
第七部分     基金合同的生效......................................................................................23
第八部分     基金份额的申购与赎回..........................................................................24
第九部分     基金的投资..............................................................................................35
第十部分     基金的业绩..............................................................................................45
第十一部分      基金的财产..........................................................................................48
第十二部分      基金资产的估值..................................................................................49
第十三部分      基金的收益分配..................................................................................55
第十四部分      基金费用与税收..................................................................................57
第十五部分      基金的会计与审计..............................................................................59
第十六部分      基金的信息披露..................................................................................60
第十七部分      风险揭示..............................................................................................67
第十八部分      基金合同的变更、终止与基金财产的清算..................................... 71
第十九部分      基金合同的内容摘要..........................................................................73
第二十部分      基金托管协议的内容摘要..................................................................89
第二十一部分        对基金份额持有人的服务........................................................... 102
第二十二部分        其他应披露事项............................................................................105
第二十三部分        招募说明书的存放及查阅方式................................................... 106
第二十四部分        备查文件........................................................................................107
                             中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书




                            第一部分        绪言

    《中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》(以下
简称“招募说明书”或“本招募说明书”)依照《中华人民共和国证券投资基金
法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下
简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办
法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露
办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流
动性风险管理规定》”)和其他有关法律法规以及《中航瑞景 3 个月定期开放债券
型发起式证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。
    本招募说明书阐述了中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金
(以下简称“基金”或“本基金”)的投资目标、策略、风险、费率等与投资人
投资决策有关的必要事项,投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
    本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的
信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取
得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,
应详细查阅基金合同。




                                      1
                        中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书




                            第二部分         释义

    在本招募说明书中,除非文义另有所指,下列词语具有以下含义:
    1、基金或本基金:指中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金
    2、基金管理人:指中航基金管理有限公司
    3、基金托管人:指南京银行股份有限公司
    4、基金合同:指《中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金基
金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
    5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中航瑞景 3 个
月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修
订和补充
    6、招募说明书或本招募说明书:指《中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起
式证券投资基金招募说明书》及其更新
    7、基金产品资料概要:指《中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投
资基金基金产品资料概要》及其更新(本基金基金产品资料概要的编制、披露及
更新,将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行)
    8、基金份额发售公告:指《中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投
资基金基金份额发售公告》
    9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
    10、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过,2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届
全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于
修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券
投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
    11、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
    12、《信息披露办法》:指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1

                                       2
                         中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书


日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
     13、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
     14、《流动性风险管理规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
     15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
     16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
     17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
     18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
     19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
     20、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
     21、投资人:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、发起资金
提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称,
但本基金不向个人投资者公开销售,法律法规或监管机构另有规定的除外
     22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

     23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
     24、销售机构:指中航基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议,办理基金销售业务的机构
     25、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
                                        3
                         中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书


投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
    26、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中航基金管理有
限公司或接受中航基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
    27、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
    28、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
    29、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
日期
    30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
    31、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长
不得超过 3 个月
    32、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
    33、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
    34、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
工作日
    35、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
    36、封闭期:指自《基金合同》生效之日起(包括《基金合同》生效之日)
或自每一开放期结束之日次日起(包括该日)3 个月的期间。本基金的第一个封
闭期为自《基金合同》生效之日起至 3 个月后的对应日的前一日(包括该日)的
期间。下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起(包括该日)至 3 个月后的对
应日的前一日(包括该日)的期间,以此类推。如该对应日不存在对应日期或该
对应日为非工作日的,则顺延至下一工作日。本基金封闭期内不办理申购与赎回
业务,也不上市交易
    37、开放期:指自封闭期结束之日后第一个工作日起(含该日)5 至 10 个
工作日,具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告说明。开放期内,本基金采
                                        4
                         中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书


取开放运作模式,投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务。如在开放期内
发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据《基金合同》暂停申购
与赎回业务的,基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公
告,在不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一个工作日起,继续计算该开放
期时间
    38、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
    39、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他业务的时间段
    40、《业务规则》:指中航基金管理有限公司开放式基金业务规则,是规范基
金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投
资人共同遵守
    41、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
    42、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
    43、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
    44、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
    45、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
    46、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申
购日、申购金额及扣款方式,由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
    47、巨额赎回:指本基金开放期内的单个开放日,基金净赎回申请(赎回申
请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金
转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的 20%
    48、元:指人民币元
    49、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
                                        5
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     50、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款项及其他资产的价值总和
     51、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
     52、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
     53、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
     54、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、因
发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
     55、摆动定价机制:指当本基金各类份额遭遇大额申购赎回时,通过调整基
金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回
的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法
权益不受损害并得到公平对待
     56、基金份额的类别:指本基金根据认购费、申购费、销售服务费等收取方
式的不同,将基金份额分为不同的基金份额类别
     57、A 类基金份额:指在投资者认购、申购时收取前端认购、申购费用,在
赎回时根据持有期限收取赎回费用,但不从本类别基金资产中计提销售服务费的
基金份额类别
     58、C 类基金份额:指在投资者认购、申购时不收取前端认购、申购费用,
在赎回时根据持有期限收取赎回费用,但从本类别基金资产中计提销售服务费的
基金份额类别
     59、销售服务费:指从基金资产中计提的,用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
     60、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站)等媒介
     61、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

     62、发起资金:指用于认购本基金且来源于基金管理人的股东资金、基金管
                                        6
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理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金
    63、发起资金提供方:指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基
金份额持有期限不少于 3 年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管
理人员或基金经理等人员




                                        7
                         中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书




                         第三部分        基金管理人

    一、基金管理人概况
    名称:中航基金管理有限公司
    住所:北京市朝阳区安立路 78、80 号 11 层 1101 内 1105 室
    办公地址:北京市朝阳区安立路 78、80 号 11 层 1101 内 1105 室
    设立日期:2016 年 6 月 16 日
    法定代表人:洪正华
    联系人:蒋莹
    电话:010-57809526
    注册资本:人民币 1 亿元
    存续期间:持续经营
    中航基金管理有限公司经中国证监会证监许可[2016]1249 号文批准设立。
公司的股权结构如下:中航证券有限公司,持有股份 100%。
    本基金管理人公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资者
的利益。股东决定公司的经营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程
中明确公司股东依法行使权利,不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理
和基金资产的投资运作。
    董事会为公司的决策机构,对股东负责,并向股东汇报。公司董事会由 6
名董事组成,其中 4 名为独立董事。根据公司章程的规定,董事会行使《中华人
民共和国公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对
经营管理人员的聘任和解聘。
    公司设 1 名监事会主席,2 名职工监事。监事向股东负责,主要负责检查
公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
    二、主要成员情况
    1、董事会成员
    洪正华先生,董事长,1966 年 1 月出生,中国国籍,经济学硕士,毕业于
中国人民大学农业经济学专业,具有 26 年投资从业经验。曾先后供职于中国国
际期货经纪有限公司、中关村证券股份有限公司、宏源证券股份有限公司、中航

                                        8
                       中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书


证券有限公司。2016 年 6 月至今,担任中航基金管理有限公司董事长。
    陈四汝先生,董事、总经理,1970 年 3 月出生,中国国籍,经济学博士,
毕业于中国社会科学院研究生院投资经济专业,具有 17 年证券基金从业经验。
曾先后供职于湖北工业大学、山西省长治市发改委(挂职)、大鹏证券有限责任
公司、中国民族证券有限责任公司、中国证监会人事教育部培训教育处(借调)、
东海证券股份有限公司、东海基金管理有限责任公司、中航证券有限公司。2016
年 6 月至今,担任中航基金管理有限公司总经理。
    刘俊海先生,独立董事,1969 年 6 月出生,中国国籍,法学博士,毕业于
中国社会科学院法学研究所。现担任中国人民大学法学院教授,2016 年 6 月至
今,担任中航基金管理有限公司独立董事。
    王军生先生,独立董事,1960 年 10 月出生,中国国籍,博士研究生,毕业
于华中科技大学。曾供职于北京国际电力开发投资公司、中工信托投资公司,现
为中国经济技术研究咨询有限公司研究员、副董事长,2016 年 6 月至今,担任
中航基金管理有限公司独立董事。
    陈卫平先生,独立董事,1976 年 9 月出生,中国国籍,博士研究生,毕业
于中国人民大学农业经济管理专业。现担任中国人民大学农业与农村发展学院教
授,2016 年 6 月至今,担任中航基金管理有限公司独立董事。
    刘善存先生,独立董事,1964 年 10 月出生,中国国籍,管理学博士,毕业
于北京航空航天大学。现担任北京航空航天大学经济管理学院金融系教授,2016
年 6 月至今,担任中航基金管理有限公司独立董事。
    2、监事会主席
    董文政先生,1968 年 10 月出生,中国国籍,硕士研究生,毕业于中国人民
大学。曾供职于西南证券股份有限公司、汉唐证券有限责任公司、中航证券有限
公司。自 2017 年 3 月加入中航基金管理有限公司担任监事会筹备组负责人。自
2017 年 6 月至今,经选举担任中航基金管理有限公司监事会主席。
    3、职工监事
    程舟先生,1977 年 3 月出生,中国国籍,本科学士,毕业于武汉大学计算
机软件专业。曾供职于清华紫光北美软件开发有限公司、TBLink 科技有限公司、
法国布尔电脑系统(北京)有限公司、Atkins 中国海外研发团队、瑞银证券有
限责任公司财富管理部、中融(北京)资产管理有限公司、中融基金管理有限公
                                      9
                        中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书


司。自 2016 年 9 月加入中航基金管理有限公司,现担任信息技术部总监。
    韩丹女士,1986 年 5 月出生,中国国籍,管理学双学士,毕业于北京服装
学院,具有 10 年以上业内从业经验。曾供职于中国建设银行股份有限公司担任
托管部基金会计、东方基金管理有限责任公司担任运营部总经理助理。2017 年 9
月加入中航基金管理有限公司担任基金事务部副总监。
    4、高级管理人员
    洪正华先生,董事长(简历请参见董事会成员)。
    陈四汝先生,总经理(简历请参见董事会成员)。
    张大为先生,公司副总经理,1973 年 3 月出生,中国国籍,经济学学士,
毕业于东北财经大学投资经济管理专业,具有 13 年基金从业经验。曾先后供职
于中国农业银行鞍山市分行、中国农业银行总行、国海富兰克林基金北京分公司、
国海富兰克林基金管理有限公司、弘康人寿保险股份有限公司基金筹备组。2018
年 6 月至今,担任中航基金管理有限公司副总经理。
    武宜达先生,督察长,1976 年 4 月出生,中国国籍,法学硕士,毕业于南
京大学经济法专业,具有 16 年基金从业经验。曾先后供职于天弘基金管理有限
公司、大成基金管理有限公司、民生加银基金管理有限公司、民生加银资产管理
有限公司、中晟基金管理有限公司(筹)。2018 年 6 月至今,担任中航基金管
理有限公司督察长。
    5、本基金基金经理
    茅勇峰先生,基金经理,固定收益部投资副总监,金融学硕士,毕业于南开
大学,具有 10 年业内从业经验。曾供职于中核财务有限责任公司担任稽核风险
管理部风险管理岗、金融市场部投资分析岗、金融市场部副经理岗。2017 年 8
月至今,任职于中航基金管理有限公司固定收益部投资副总监。2018 年 6 月至
今,担任中航航行宝货币市场基金基金经理;2018 年 8 月至今,担任中航瑞景 3
个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。
    6、投资决策委员会成员
    韩浩先生,权益投资部基金经理,1981 年 1 月出生,中国国籍,工商管理
硕士,毕业于东北财经大学,具有 12 年以上业内从业经验。曾供职于中国民族
证券有限责任公司、金元证券股份有限公司、中航证券有限公司。2017 年 12 月
至今,担任中航混改精选混合型证券投资基金基金经理;2018 年 2 月至今,担
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任中航军民融合精选混合型证券投资基金基金经理;2018 年 4 月至今,担任中
航新起航灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
    杜晓安女士,固定收益部基金经理,1986 年 7 月出生,中国国籍,商业管
理硕士,毕业于英国阿斯顿大学商业管理专业。曾供职于民生证券股份有限公司
担任固定收益部交易经理、国都证券股份有限公司固定收益部投资经理,2016
年 9 月加入中航基金管理有限公司。2017 年 12 月至今,担任中航混改精选混合
型证券投资基金基金经理;2017 年 1 月至今,担任中航航行宝货币市场基金基
金经理;2018 年 4 月至今,担任中航新起航灵活配置混合型证券投资基金基金
经理。
    茅勇峰先生,基金经理(简历请参见本基金基金经理)。
    7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
    三、基金管理人的职责
    1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
    2、办理基金备案手续;
    3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
    4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配收益;
    5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
    6、编制季度报告、中期报告和年度报告;
    7、计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格;
    8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
    9、按照规定召集基金份额持有人大会;
    10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
    11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为;
    12、中国证监会规定的其他职责。
    四、基金管理人的承诺
    1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为,并承诺
建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《中华人民共和国证券法》行
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为的发生;
    2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为,并承诺建立健全内部风
险控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生:
    (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
    (2)不公平地对待管理的不同基金财产;
    (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
    (5)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。
    3、基金管理人承诺严格遵守基金合同,并承诺建立健全内部控制制度,采
取有效措施,防止违反基金合同行为的发生;
    4、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国
家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责;
    5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
    五、基金经理承诺
    1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益;
    2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益;
    3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息;
    4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
    六、基金管理人的内部控制制度
    1、内部控制的原则
    (1)全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人
员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
    (2)独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门,并使它们保持
高度的独立性与权威性。
    (3)相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制,并通过
切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。
    (4)有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发,主要通过对
工作流程的控制,进而实现对各项经营风险的控制。
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    (5)防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部
门,在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员,制定严格
的批准程序和监督处罚措施。
    (6)适时性原则。公司内部风险控制制度的制定,应具有前瞻性,并且必
须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、
政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。
    2、内部控制的主要内容
    (1)控制环境
    公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。公司在董事会下
设立了合规与风险管理委员会,负责对公司在经营管理和基金业务运作的合法
性、合规性和风险状况进行检查和评估,对公司监察稽核制度的有效性进行评价,
监督公司的财务状况,审计公司的财务报表,评价公司的财务表现,保证公司的
财务运作符合法律的要求和运行的会计标准。
    公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了有
效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略,设立了投资决策委员会,就基金
投资等发表专业意见及建议。另外,在公司高级管理层下设立了风险控制委员会,
负责对公司经营管理和基金运作中的风险进行研究,制定相应的控制制度,并实
行相关的风险控制措施。
    此外,公司设有督察长,全权负责公司的监察与稽核工作,对公司和基金运
作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督,参与公司风险控制工作,发
生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。
    (2)风险评估
    公司风险控制人员定期评估公司风险状况,范围包括所有能对经营目标产生
负面影响的内部和外部因素,评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度
及可能性,并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。
    (3)操作控制
    公司内部组织结构的设计方面,体现部门之间职责有分工,但部门之间又相
互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权
分工,各部门的操作相互独立,并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核
对、相互牵制。
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    各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确,形成相互检查、相互制约的
关系,以减少舞弊或差错发生的风险,各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。
    在明确的岗位责任制度基础上,设置科学、合理、标准化的业务操作流程,
每项业务操作有清晰、书面化的操作手册,同时,规定完备的处理手续,保存完
整的业务记录,制定严格的检查、复核标准。
    (4)信息与沟通
    公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息
交流渠道,保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保
证信息及时送达适当的人员进行处理。
    (5)监督与内部稽核
    公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部,履行监督、稽核职能,检查、
评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司内部控制制度的执行
情况,揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险,及时提出改进意见,促进公
司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性,定期不定期出具
监察稽核报告。
    3、基金管理人关于内部控制的声明
    (1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会
及管理层的责任。
    (2)上述关于内部控制的披露真实、准确。
    (3)基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控
制制度。




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                         第四部分        基金托管人
    一、基金托管人概况
    名称:南京银行股份有限公司(以下简称“南京银行”)
    住所:南京市中山路 288 号
    法定代表人:胡升荣
    成立时间:1996 年 2 月 6 日
    基金托管业务批准文号:中国证监会证监许可〔2014〕405 号
    组织形式:股份有限公司
    注册资本:人民币 848,220.7924 万元
    存续期间:持续经营
    办公地址:上海市徐家汇路 518 号 3 楼
    电话:025-86776189
    联系人:刘俊毅
    二、基金托管业务经营情况

     (一)托管业务概况
     南京银行成立于 1996 年 2 月 8 日,是一家具有由国有股份、中资法人股份、
外资股份及众多个人股份共同组成独立法人资格的股份制商业银行,实行一级法
人体制。南京银行历经两次更名,先后于 2001 年、2005 年引入国际金融公司和
法国巴黎银行入股,在全国城商行中率先启动上市辅导程序并于 2007 年成功上
市。目前注册资本为 84.82 亿元,下辖 17 家分行,185 家营业网点,员工总数
8600 余人。
     南京银行坚持走差异化、特色化、精细化的发展道路,努力做成中小银行
中的一流品牌,将中小企业和个人业务作为战略业务重点推进,丰富业务产品体
系,倾力满足中小企业与个人融资需求,业务品牌影响力不断扩大。自 2007 年
设立第一家异地分行以来,跨区域经营不断推进,先后设立了泰州、北京、上海、
杭州、扬州、无锡、南通、苏州、常州、盐城、南京、镇江、宿迁、连云港、江
北新区、徐州、淮安 17 家分行,机构战略布局持续深化。
     2014 年 4 月 9 日,南京银行获得证监会和银监会联合批复的证券投资基金

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托管业务资格。取得资格后,南京银行充分发挥基金公司、资产管理等牌照齐全
的优势,持续加强与金融市场、投资银行等业务的条线联动优,托管产品种类不
断丰富,目前可以开展公募基金托管、银行理财托管、基金公司专户产品托管、
基金子公司专户/专项产品托管、证券公司定向/集合资产管理计划托管、信托计
划保管、私募基金托管、保险资金托管等业务。截止到 2018 年 6 月 30 日,南京
银行托管产品组合数超过 2500 只,托管规模超 16000 亿。

     (二)资产托管部组织架构和人员配置情况
     经董事会审议通过,南京银行于 2013 年 10 月 28 日成立了独立的一级部门
----资产托管部,下设业务运营部、业务一部、业务二部、内控稽核部、综合管
理部、研究开发部六个内设部门。
     目前,南京银行资产托管部共有 54 人,其中从事会计核算、资金清算、投
资监督、信息披露、内控稽核的人员 30 人,市场营销 14 人。相较同期获批基金
托管资格的其他银行,南京银行在托管运营上配备较强的人力。

     (三)托管系统情况
     南京银行托管业务系统建设由深圳市赢时胜信息技术股份有限公司承建,
使用了其最新版本的资产托管业务系统,能支持目前市场上大多数公募基金的托
管业务。该系统采用了基于 EJB 技术的 B/S 结构,支持远程接入功能,能够实现
与基金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安
全对接,具有良好的安全性、稳定性、开放性和可扩展性,且与本行的其他业务
系统严格分离。
   我部开发建设了自己的“鑫托管”业务系统。2016 年 10 月,我行自主研发
的“鑫托管”系统上线,解决了清算系统问题,大大提升了划款效率。2017 年 5
月,“鑫托管”系统二期功能上线,实现了全业务流程系统操作,同时推出了“鑫
托管”托管网银系统,客户可以通过托管网银实时查询托管账户资金余额、托管
产品处理进度,可以通过托管网银系统进行指令录入、划款材料上传等。2018
年 2 月,“鑫托管”系统推出深证通、专线渠道,实现与管理人指令系统直联。
2018 年 5 月,推出“鑫托管”系统微信服务号,管理人可通过微信端实时查询
托管账户资金余额、托管指令处理进度等。           下阶段,将持续推动系统建设,
优化业务流程,提升营运效率。一是着力完善“鑫托管”系统功能,使鑫托管系

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统成为集业务处理、数据管理、绩效考核、内控管理、客户关系管理于一体的托
管业务综合平台;二是实现“鑫托管”系统直联中债登、上清所以及中证登业务
系统,进一步优化交易确认和监督流程,满足客户交易时效性要求;三是建设“鑫
托管”大数据平台,对业务数据进行深入分析利用,更好为客户服务。
    三、基金托管人的内部控制制度
    1.内部控制目标
     严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规
定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金资产的安
全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法
权益。
    2.内部控制组织结构
     南京银行资产托管部由业务运营部、业务一部、业务二部、内控稽核部、
综合管理部、研究开发部六个部门组成。资产托管部内设独立、专职的内控稽核
部,配备内控稽核人员负责托管业务的内控监督工作,具有独立行使监督稽核工
作职权和能力。其他各业务部门在各自职责范围内执行风险控制制度,落实具体
的风险控制措施。同时,总行风险部对托管业务的风险控制工作进行指导和监督。
    3.内部风险控制原则
     (1)全面性原则:风险控制必须覆盖资产托管部的所有内设部门和岗位,
渗透各项业务过程和业务环节;风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗
位,每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
     (2)独立性原则:资产托管部设立独立的内控稽核部,该部门保持高度的
独立性和权威性,负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
     (3)相互制约原则:各内设部门在内部组织结构的设计上形成一种相互制
约的机制,建立不同岗位之间的制衡体系。
     (4)定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管理
更具客观性和操作性。
     (5)防火墙原则:托管行资产与基金资产严格分开;托管业务日常运作部
门与研发和营销等部门严格分离。
     (6)有效性原则:内部控制体系同所处的环境相适应,以合理的成本实现
内控目标,内部制度的制订应当具有前瞻性,并应当根据国家政策、法律及经营
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管理的需要,适时进行相应修改和完善;内部控制应当具有高度的权威性,任何
人不得拥有不受内部控制约束的权力,内部控制存在的问题应当能够得到及时反
馈和纠正。
     (7)审慎性原则。内控与风险管理必须以防范风险,审慎经营,保证托管
资产的安全与完整为出发点;托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则,
在新增业务时,做到先期完成相关制度建设。
     (8)责任追究原则。各业务环节都应有明确的责任人,并按规定对违反制
度的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。
    4.内部控制制度及措施
     (1)制度建设:建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手
册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。
     (2)建立健全的组织管理结构:前后台分离,不同部门、岗位相互牵制。
     (3)风险识别与评估:内控稽核部负责托管业务的内控监督工作,制定并
实施风险控制措施。
     (4)相对独立的业务操作空间:业务操作区相对独立,实施门禁管理和音
像监控。
     (5)人员管理:进行定期的业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与
控制理念。
     (6)应急预案:制定完备的《应急预案》,并组织员工定期演练;建立异
地灾备中心,保证业务不中断。
    四、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
    基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金
法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定,托管人对基金的投资对象和范围、
投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估
值和基金净值的计算、收益分配以及其他有关基金投资和运作的事项,对基金管
理人进行业务监督、核查。
    基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有
关法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理
人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金
托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金
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托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基
金托管人发现基金管理人有重大违规行为,立即报告中国证监会,同时,通知基
金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人
的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当拒
绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。
    基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行
政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,
并及时向中国证监会报告。




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                      第五部分         相关服务机构

    一、基金份额销售机构
    1、直销机构
    本基金直销机构为基金管理人直销柜台以及网上交易平台。
    (1)直销柜台
    名称:中航基金管理有限公司
    住所:北京市朝阳区安立路 78、80 号 11 层 1101 内 1105 室
    办公地址:北京市朝阳区安立路 78、80 号 11 层 1101 内 1105 室
    法定代表人:洪正华
    联系人:杨娜
    电话:010-57809529
    (2)网上交易平台
    投资者可以通过基金管理人网上交易平台办理本基金基金份额的认购、申
购、赎回、定期定额投资等业务,具体业务办理情况及业务规则请登录基金管理
人网站查询。基金管理人网址:www.avicfund.cn。
    2、其他销售机构
    其他销售机构的具体名单详见基金份额发售公告。
    基金管理人可以根据相关法律法规要求,选择其他符合要求的其他机构销售
本基金,并在基金管理人网站公示。
    二、登记机构
    名称:中航基金管理有限公司
    住所:北京市朝阳区安立路 78、80 号 11 层 1101 内 1105 室
    办公地址:北京市朝阳区安立路 78、80 号 11 层 1101 内 1105 室
    法定代表人:洪正华
    联系人:纪然
    电话:010-57809522
    三、律师事务所和经办律师
    名称:上海市通力律师事务所

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住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人:俞卫锋
电话:021-31358666
传真:021-31358600
经办律师:安冬、陆奇
联系人:安冬
四、会计师事务所和经办注册会计师
名称:中喜会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市东城区崇文门外大街 11 号新成文化大厦 A 座 11 层 1101 室
办公地址:北京市东城区崇文门外大街 11 号 11 层 1101 室
法定代表人:张增刚
联系人:程艳丽、魏汝翔
联系电话:15801034132、010-67085873
传真:010-67084147
经办注册会计师:程艳丽、魏汝翔




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                       第六部分        基金的募集

    基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其
他有关规定募集本基金募集。
    本基金募集申请已经中国证监会 2018 年 5 月 24 日获中国证监会证监许可
[2018]852 号文准予募集注册。
    本基金为契约型开放式基金,存续期间为不定期。
    本基金每份基金份额初始面值为 1.00 元人民币,认购价格为 1.00 元人民币。
    本基金自 2018 年 6 月 4 日至 2018 年 8 月 23 日止进行发售。募集期间,本
基金共募集 310,000,000.00 份基金份额,有效认购户数为 2 户。
    本基金根据认购费、申购费、销售服务费等收取方式的不同,将基金份额分
为不同的类别。在投资者认购/申购时收取前端认购/申购费用,在赎回时根据持
有期限收取赎回费用,但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额,称
为 A 类基金份额;在投资者认购/申购时不收取前后端认购/申购费,在赎回时根
据持有期限收取赎回费用,而从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额,
称为 C 类基金份额。本基金 A 类、C 类基金份额分别设置代码,分别计算和公告
基金份额净值和基金份额累计净值。有关基金份额类别的具体设置、费率水平等
由基金管理人确定,并在招募说明书中公告。
    投资人在申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金不同基金份额类
别之间不得互相转换。
    根据基金销售情况,在不违反法律法规的规定、基金合同的约定以及对基金
份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人在履行适当程序后可以
增加、减少基金份额类别、调整基金类别设置、变更现有基金份额类别的费率水
平、收费方式、对基金份额分类办法及规则进行调整等,无需召开基金份额持有
人大会,但调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。




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                    第七部分       基金合同的生效

    根据有关规定,本基金满足基金合同生效条件,基金合同于2018年8月28日
正式生效。自基金合同生效日起,本基金管理人正式开始管理本基金。
    《基金合同》生效三年后的对应日,若本基金资产净值低于两亿元,《基金
合同》自动终止,且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。法律
法规或中国证监会另有规定的,从其规定。
    《基金合同》生效满三年后继续存续的,连续 20 个工作日出现基金份额持
有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当
在定期报告中予以披露;连续 60 个工作日出现前述情形的,本基金将按照《基
金合同》的约定程序进行清算并终止,且无需召开基金份额持有人大会。
    法律法规或监管机构另有规定时,从其规定。




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                  第八部分      基金份额的申购与赎回

    一、申购与赎回的场所
    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金的销售机构包括基金管理
人和基金管理人指定的销售机构。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,
并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业
场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
    1、直销机构
    投资者可通过本公司办理本基金的申购、赎回等业务。
    名称:中航基金管理有限公司
    住所:北京市朝阳区安立路 78、80 号 11 层 1101 内 1105 室
    办公地址:北京市朝阳区安立路 78、80 号 11 层 1101 内 1105 室
    法定代表人:洪正华
    联系人:杨娜
    电话:010-57809529
    2、其他销售机构
    本基金其他销售机构的名称、住所等信息请详见本招募说明书“第五部分、
相关服务机构”中“一、基金份额销售机构”的相关描述。
    二、申购与赎回的开放日及时间
    1、开放日及开放时间
    本基金在开放期间,投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理
时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理
人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除
外。在封闭期内,本基金不办理申购、赎回业务,也不上市交易。
    基金合同生效后,若出现新的证券交易市场,证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。
    2、开放期及业务办理时间
    除法律法规或基金合同另有约定外,本基金每个封闭期结束之后第一个工作

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                         中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书


日起(含该日)进入开放期,开放期的期限为自封闭期结束之日后第一个工作日
起(含该日)5至10个工作日,具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告说明。
    如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据《基
金合同》暂停申购与赎回业务的,基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办
理期间并予以公告,在不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一个工作日起,
继续计算该开放期时间。
    在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定进行公告。
    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回、转换
申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类别基
金份额申购、赎回的价格。但若投资人在开放期最后一日业务办理时间结束之后
提出申购、赎回或转换申请的,为无效申请。
    三、申购与赎回的原则
    1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份
额净值为基准进行计算;
    2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
    4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回;
    5、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以
确保基金估值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及监管
部门、自律规则的规定。
    6、办理申购、赎回业务时,应当遵循基金份额持有人利益优先原则。
    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    四、申购与赎回的数额限制
    1、本基金每个账户单笔最低申购金额为100元。各销售机构对最低申购限额
及交易级差有其他规定的,以各销售机构为准;
    2、基金份额持有人在销售机构赎回时,每次对本基金的赎回申请不得低于
                                        25
                       中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书


10份基金份额。每个交易账户最低持有基金份额余额为10份,若某笔赎回导致单
个交易账户的基金份额余额少于10份时,余额部分基金份额必须一同赎回;
    3、本基金目前对单个投资人累计持有份额不设上限限制,基金管理人可以
规定单个投资者累计持有的基金份额数量限制,具体规定见定期更新的招募说明
书或相关公告;
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,
具体规定请参见定期更新的招募说明书或相关公告;
    5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回
份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规
定在指定媒介上公告。
    五、申购与赎回的程序
    1、申购和赎回的申请方式
    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
    2、申购和赎回的款项支付
    投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人全额交付申购款项,
申购申请成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。
    基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。
投资人赎回申请生效后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。
在发生巨额赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,
款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
    遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障
或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款
项划付时间相应顺延。
    3、申购和赎回申请的确认
    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有
效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销
                                      26
                           中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书


售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,
则申购款项退还给投资人。
    基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销
售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。
    六、申购费率、赎回费率
    1、投资者可以多次申购本基金,申购费率按每笔申购申请单独计算。
    本基金 A 类基金份额在申购时收取申购费,申购费率随申购金额的增加而递
减。投资者在一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。C 类基金份
额不收取申购费用,收取销售服务费用。本基金基金份额的申购费率见下表:



                                               申购费率
                份额类型
                                           (单笔申购金额M)
                                 M<50万                  0.80%
                                 50万≤M<300万           0.50%
               A类基金份额
                                 300万≤M<500万          0.30%
                                 M≥500万                每笔1000元
               C类基金份额       0


    本基金的申购费用由投资人承担,主要用于本基金的市场推广、销售、登记
等各项费用,不列入基金财产。
    2、本基金 A 类基金份额、C 类基金份额的赎回费率按基金份额持有期限递
减,A 类基金份额和 C 类基金份额赎回费率相同。本基金基金份额的赎回费率见
下表:

                   累计持有期间(Y)                  赎回费率
                           Y<7日                       1.50%
                      7日≤Y<30日                      0.75%
                           Y≥30日                         0


    本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,赎回费 100%计
入基金财产。
 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并依照《信
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息披露办法》的有关规定进行公告。
    七、申购份额与赎回金额的计算方式
    1.申购份额的计算方式:
    (1)若投资者选择申购A类基金份额,则申购份额计算公式为:
    1)当申购费用适用比例费率时,申购份额的计算公式为:
    净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
    申购费用=申购金额-净申购金额
    申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额的基金份额净值
    2)当申购费用适用固定金额时,申购份额的计算方式如下:
    申购费用=固定金额
    净申购金额=申购金额-申购费用
    申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额的基金份额净值
    上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后2位,由此产生的收益或
损失由基金财产承担。
    例:某投资者分别投资10,000元和1,000万元申购本基金A类基金份额,假设
申购当日本基金A类基金份额的基金份额净值为1.0600元,则两笔申购中投资者
可得到的申购份额计算如下:
    申购1:申购金额10,000元,对应的申购费率为0.80%。
    净申购金额=10,000/(1+0.80%)=9,920.63(元)
    申购费用=10,000-9,920.63=79.37(元)
    申购份额=9,920.63/1.0600=9,359.08(份)
    即:投资者投资10,000元申购本基金A类基金份额,对应的申购费率为0.80%,
假设申购当日本基金A类基金份额的基金份额净值为1.0600元,则其可得到本基
金A类基金份额9,359.08份。
    申购2:申购金额1,000万元,对应的申购费用为1,000元。
    申购费用=1,000(元)
    净申购金额=10,000,000-1,000=9,999,000.00(元)
    申购份额=9,999,000/1.0600=9,433,018.87(份)
    即:投资者投资1,000万元申购本基金A类基金份额,对应的申购费用为1,000
元,假设申购当日本基金A类基金份额的基金份额净值为1.0600元,则其可得到
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本基金A类基金份额9,433,018.87份。
     (2)若投资者选择申购C类基金份额,则申购的计算公式为:
     申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额的基金份额净值
     上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后2位,由此产生的收益或
损失由基金财产承担。
     例:某投资人投资100,000元申购本基金C类基金份额,假设申购当日本基金
C类基金份额的基金份额净值为1.0600元,则其可得到的C类基金份额数计算如
下:
     申购份额=100,000 /1.0600=94,339.62份
     即:投资人投资100,000元申购本基金C类基金份额,假设申购当日本基金C
类 基 金 份 额 的基 金 份 额 净 值 为 1.0600 元 ,则 其 可 得到 本 基金 C 类 基金 份 额
94,339.62份。
     2、赎回金额的计算方式:
     赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值
     赎回费用=赎回金额×赎回费率
     净赎回金额=赎回金额-赎回费用
     上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后2位,由此产生的收益或
损失由基金财产承担。
     例:某投资人赎回本基金10,000份A类基金份额,持有期限为1年,对应的赎
回费率为0%,假设赎回当日本基金A类基金份额的基金份额净值是1.0800元,则
其可得到的净赎回金额为:
     赎回金额=10,000×1.0800=10,800.00元
     赎回费用=10,800.00×0 %=0.00元
     净赎回金额=10,800.00-0.00=10,800.00元
     即:某投资人赎回持有的10,000份本基金A类基金份额,持有期限为1年,假
设赎回当日本基金A类基金份额的基金份额净值是1.0800元,则其可得到的净赎
回金额为10,800.00元。
     3、本基金两类基金份额净值的计算,保留到小数点后4位,小数点后第5位
四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同生效后,在封闭期
内,基金管理人应当至少每周在指定网站披露一次两类基金份额净值和基金份额
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累计净值。在开放期内,T日的两类基金份额净值和基金份额累计净值在当天收
市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟
计算或公告。
    4、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可采用摆动定价机制,
以确保基金估值的公平性,摆动定价机制的处理原则与操作规范参见法律法规、
监管部门、自律规则的规定。
    5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根
据市场情况制定基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销
活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金
申购费率和基金赎回费率,并进行公告。


    八、申购与赎回的登记
    1、投资者申购基金成功后,登记机构在T+1日为投资者登记权益并办理登记
手续,投资人自T+2日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。
    2、投资人赎回基金成功后,登记机构在T+1日为投资者办理扣除权益的登记
手续。
    3、基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述登记办理时间进行调
整,但不得实质影响投资者的合法权益,并最迟于开始实施前依照《信息披露办
法》的有关规定进行公告。
    九、拒绝或暂停申购的情形
    在开放期内基金管理人不接受个人投资者的申购申请,法律法规或监管机构
另有规定的除外。发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购
申请:
    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
    3、当前一估值日基金资产 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确定以
后,基金管理人应当暂停接受基金投资人的申购申请。
    4、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
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    5、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益或
对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
    6、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可
能对基金业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
    7、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术保障等异常
情况发生导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
    8、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投
资人单日或单笔申购金额上限的。
    9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述第 1、2、4、6、7、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定拒绝
或暂停申购申请时,基金管理人应当根据有关规定进行公告。如果投资人的申购
申请被全部或部分拒绝的,被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购
的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理,且开放期间可以按暂停
申购的期间相应延长,具体时间以基金管理人届时公告为准。
    十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    在开放期内发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延
缓支付赎回款项:
    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
    3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认
后,基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。
    4、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
    5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时。
    6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述情形之一且基金管理人决定拒绝接受或暂停接受基金份额持有人
的赎回申请或延缓支付赎回款项时,基金管理人应按规定报中国证监会备案,已
确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,未支付部分可
延期支付。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并
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公告,且开放期间可以按暂停赎回的期间相应延长,具体时间以基金管理人届时
公告为准。
    十一、巨额赎回的情形及处理方式
   1、巨额赎回的认定
   若本基金开放期内的单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总
数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转
入申请份额总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的20%,即认为是发生了
巨额赎回。
   2、巨额赎回的处理方式
   (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,
按正常赎回程序执行。
   (2)延缓支付赎回款项:基金管理人对符合法律法规及基金合同约定的赎
回申请应全部予以接受和确认。但对于已接受的赎回申请,当基金管理人认为支
付投资人的赎回款项有困难或认为因支付投资人的赎回款项而进行的财产变现
可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人应对当日全部赎回申请进行
确认,当日按比例办理支付的赎回份额不得低于前一工作日基金总份额的20%,
其余赎回申请可以延缓支付赎回款项,但延缓支付的期限最长不超过20个工作
日。延缓支付的赎回申请以赎回申请当日的该类基金份额净值为基础计算赎回金
额。
    (3)在开放期内,若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的单日赎
回申请超过前一工作日基金总份额20%的,基金管理人有权对该单个基金份额持
有人超出该比例的赎回申请实施延期办理。对于未能赎回部分,投资人在提交赎
回申请时可以选择延期赎回或取消赎回,如投资人在提交赎回申请时未作明确选
择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理;选择取消赎回的,当日未获受理
的部分赎回申请将被撤销。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,
延期的赎回申请以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额。
    对该单个基金份额持有人不超过前述比例的赎回申请,与当日其他赎回申请
一起,按上述(1)、(2)方式处理。如下一开放日,该单一基金份额持有人剩余
未赎回部分仍旧超出前述比例约定的,继续按前述规则处理,直至该单一基金份
额持有人单个开放日内申请赎回的基金份额占前一工作日基金总份额的比例低
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于前述比例。
    如延期办理期限超过开放期的,开放期相应延长,延长的开放期内不办理申
购,亦不接受新的赎回申请,即基金管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过
基金总份额20%以上而被延期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务。
   3、巨额赎回的公告
   当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项时,基金管理人应当通过邮寄、传
真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有
关处理方法,并在2日内依据相关规定进行公告。
    十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
   1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在指定媒
介上刊登暂停公告。
   2、如发生暂停的时间为1日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊
登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近1个工作日的各类基金份额净值。
   3、如发生暂停的时间超过1日,基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,
依照《信息披露办法》的有关规定,最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开
放申购或赎回的公告,也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎
回的时间,届时不再另行发布重新开放的公告。
    十三、基金转换
   基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并
提前告知基金托管人与相关机构。
    十四、基金份额的转让
   在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
    十五、基金的非交易过户
    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
                                      33
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在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。
    十六、基金的转托管
    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
    十七、定期定额投资计划
    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额,每期申购
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
    十八、基金份额的冻结、解冻和质押
    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的,
被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法
律法规或基金合同另有规定的除外。
    如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务,
基金管理人将制定和实施相应的业务规则。




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                      第九部分         基金的投资

    一、投资目标
    在严格控制风险和重视本金安全的前提下,通过积极主动的投资管理,努力
获取长期稳健的投资回报。
    二、投资范围
    本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融债、
央行票据、地方政府债、企业债、中期票据、公司债、短期融资券、超短期融资
券、证券公司短期公司债、资产支持证券、公开发行的次级债、可转换债券(包
括可分离交易可转债的纯债部分)、可交换债券、中小企业私募债、政府支持机
构债、政府支持债券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市场工具以及法律
法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规
定)。本基金不投资于股票、权证。
    如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为:本基金投资于债券
资产的比例不低于基金资产的 80%;但应开放期流动性需要,为保护基金份额持
有人利益,每个开放期开始前 10 个工作日至开放期结束后 10 个工作日内,基金
投资不受前述比例限制。开放期内,本基金持有现金或到期日在一年以内的政府
债券不低于基金资产净值的 5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金及
应收申购款等。在封闭期内,本基金不受上述 5%的限制。
    如果法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行
适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
    三、投资策略
    (一)封闭期投资策略
    在债券投资策略方面,采用宏观环境分析和微观市场定价分析两个方面进行
债券资产的投资。在宏观环境分析方面,结合对宏观经济、市场利率、债券供求
等因素的综合分析,根据交易所市场与银行间市场类属资产的风险收益特征,定
期对投资组合类属资产进行优化配置和调整,确定不同类属资产的最优权重。在
微观市场定价分析方面,本基金以中长期利率趋势分析为基础,结合经济趋势、

                                      35
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货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素,重点选择那
些流动性较好、风险水平合理、到期收益率与信用质量相对较高的债券品种。具
体投资策略有收益率曲线策略、骑乘策略、息差策略等积极投资策略构建债券投
资组合。
    针对可转换债券,本基金利用可转换债券的债券底价和到期收益率来判断转
债的债性,增强本金投资的相对安全性。利用可转换债券溢价率来判断转债的股
性,在市场出现投资机会时优先选择股性强的品种,获取超额收益。
    针对中小企业私募债券,本基金以持有到期、获得本金和票息收入为主要投
资策略,同时密切关注债券的信用风险变化,力争在控制风险的前提下获得较高
收益。
    针对资产支持证券,本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违
约率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气情况等因素,预判资产池未来现
金流变动;研究标的证券发行条款,预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及
收益率曲线的影响,同时密切关注流动性变化对标的证券收益率的影响,在严格
控制信用风险暴露程度的前提下,通过信用研究和流动性管理,选择风险调整后
收益较高的品种进行投资。
    (二)开放期投资策略
    开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守
本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种。
    四、投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    (1)本基金投资于债券资产的比例不低于80%,但应开放期流动性需要,为
保护基金份额持有人利益,每个开放期开始前10个工作日至开放期结束后10个工
作日内不受前述比例限制;
    (2)开放期内,本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一
年以内的政府债券,在封闭期内,本基金不受上述5%的限制,其中,现金不包括
结算备付金、存出保证金及应收申购款等;
    (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;
    (4)本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证
                                     36
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券,不超过该证券的10%;
    (5)封闭期内,本基金基金总资产不得超过基金净资产200%;开放期内,
本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%;
    (6)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金净资产的40%,债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期;
    (7)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资
产净值的20%;
    (8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超
过该资产支持证券规模的10%;本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权
益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;
    (9)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级
报告发布之日起3个月内予以全部卖出;
    (10)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过本基金资产净值
的10%;本基金投资中小企业私募债券的剩余期限不得超过本基金的剩余封闭运
作期;
    (11)开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本
基金资产净值的15%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资
产的投资;
    (12)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致;
    (13)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
    除上述第(2)、(9)、(11)、(12)项外,因证券市场波动、证券发行人合并、
基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资
比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情
形除外。法律法规或监管机构另有规定时,从其规定。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合
                                       37
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基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基
金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开
始。
    法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
    2、禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
    (1)承销证券;
    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循
基金份额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估
机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,
并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三
分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进
行审查。
    法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,
基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定
执行。
    五、业绩比较基准
    本基金的业绩比较基准为:中债综合指数收益率。
    中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制,样本债券涵盖的范围
全面,具有广泛的市场代表性,涵盖主要交易市场、不同发行主体和期限,能够
很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。
                                      38
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     随着法律法规和市场环境发生变化,如果上述业绩比较基准不适用本基金,
或者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布,或者市场推出更权威
的能够代表本基金风险收益特征的指数,基金管理人可以依据维护基金份额持有
人合法权益的原则,与基金托管人协商一致后,对业绩比较基准进行相应调整,
并报中国证监会备案并及时公告,无需召开基金份额持有人大会。
     六、风险收益特征
     本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合
型基金、股票型基金,属于中低风险/收益的产品。
     七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法
     1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份
额持有人的利益;
     2、有利于基金财产的安全与增值;
     3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
     八、投资组合报告
     本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人根据本基金合同规定,复核了本报告中的净值表现和投资组合报告等
内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
     本投资组合报告所载数据截至 2018 年 12 月 31 日(财务数据未经审计)。
     1、报告期末基金资产组合情况
 序号       项目                        金额(元)                  占基金总资产的比
 1          权益投资                                     -                          -
            其中:股票                                   -                          -
 2          基金投资                                     -                          -
 3          固定收益投资                    272,059,500.00                      86.94
            其中:债券                      272,059,500.00                      86.94
            资产支持证券                                 -                          -
 4          贵金属投资                                   -                          -
 5          金融衍生品投资                               -                          -
 6          买入返售金融资产                 33,600,170.40                      10.74
            其中:买断式回购的
                                                           -                              -
        买入返售金融资产
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 7          银行存款和结算备付                 472,922.64                            0.15
 8          其他资产                         6,781,721.26                            2.17
 9          合计                           312,914,314.30                          100.00


     2、报告期末按行业分类的股票投资组合


     2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
     本基金本报告期末未持有境内股票。


     2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
     本基金本报告期末未持有港股通股票。


     3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明

     本基金本报告期末未持有股票。


     4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号       债券品种                  公允价值(元)           占基金资产净值比例(%)
1          国家债券                                     -                            -
2          央行票据                                     -                            -
3          金融债券                        106,336,500.00                       34.00
           其中:政策性金融                 10,024,000.00                         3.20
4          企业债券                                     -                            -
5          企业短期融资券                               -                            -
6          中期票据                         10,495,000.00                         3.36
7          可转债(可交换债)                           -                            -
8          同业存单                        155,228,000.00                       49.63
9          其他                                         -                            -
10         合计                            272,059,500.00                       86.98


     5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明





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                                                                            占基金资产净
 序号     债券代码    债券名称         数量(张)       公允价值(元)
                                                                            值比例(%)
 1        111809253   18 浦发银行             300,000   29,508,000.00                       9.43
                      CD253
 2        111815266   18 民生银行             300,000   29,106,000.00                       9.31
                      CD266
 3        111811102   18 平安银行             300,000   28,821,000.00                       9.21
                      CD102
 4        111807084   18 招商银行             300,000   28,815,000.00                       9.21
                      CD084
 5        1721010     17 龙湾农商 二          280,000   28,232,400.00                       9.03

                      级 01


     6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细
     本基金本报告期末未持有资产支持证券。


     7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
     本基金本报告期末未持有贵金属。


     8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明

     本基金本报告期末未持有权证。


     9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明


     9.1 本期国债期货投资政策
     无


     9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
     本基金本报告期末未持有国债期货。

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    9.3 本期国债期货投资评价
    无


    10、投资组合报告附注


    10.1 基金投资前十名证券的发行主体被监管部门立案调查或编制日前一
年内受到 公开谴责、处罚的投资决策程序说明
    18 浦发银行 CD253(代码:111809253)、18 招商银行 CD084(代码:111807084)、
18 民生银行 CD266(代码:111815266)为中航瑞景 3 个月定开债券基金的前五
名债券。
    2018 年 2 月 12 日,中国银监会对浦发银行内控管理严重违反审慎经营规则、
通过资管计划投资分行协议存款,虚增一般存款、通过基础资产在理财产品之间
的非公允交易进行收益调节、理财资金投资非标准化债权资产比例超监管要求、
提供不实说明材料、不配合调查取证、以贷转存,虚增存贷款、票据承兑、贴现
业务贸易背景审查不严、国内信用证业务贸易背景审查不严、贷款管理严重缺失,
导致大额不良贷款、违规通过同业投资转存款方式,虚增存款、票据资管业务在
总行审批驳回后仍继续办理、对代理收付资金的信托计划提供保本承诺、以存放
同业业务名义开办委托定向投资业务,并少计风险资产、投资多款同业理财产品
未尽职审查,涉及金额较大、修改总行理财合同标准文本,导致理财资金实际投
向与合同约定不符、为非保本理财产品出具保本承诺函、向关系人发放信用贷款、
向客户收取服务费,但未提供实质性服务,明显质价不符、收费超过服务价格目
录,向客户转嫁成本等违法违规行为,罚款 5845 万元,没收违法所得 10.927
万元,罚没合计 5855.927 万元。
    2018 年 2 月 12 日,中国银监会对招商银行内控管理严重违反审慎经营规则、
违规批量转让以个人为借款主体的不良贷款、同业投资业务违规接受第三方金融
机构信用担保、销售同业非保本理财产品时违规承诺保本、违规将票据贴现资金
直接转回出票人账户、为同业投资业务违规提供第三方金融机构信用担保、未将
房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目、高管人员在获得任职资格核准前履
职、未严格审查贸易背景真实性办理银行承兑业务、未严格审查贸易背景真实性
开立信用证、违规签订保本合同销售同业非保本理财产品、非真实转让信贷资产、
                                        42
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违规向典当行发放贷款、违规向关系人发放信用贷款等违法违规行为,罚款 6570
万元,没收违法所得 3.024 万元,罚没合计 6573.024 万元。
    2018 年 11 月 9 日,中国银保监会对民生银行贷款业务严重违反审慎经营规
则的违法违规行为,罚款 200 万元;对民生银行内控管理严重违反审慎经营规则、
同业投资违规接受担保、同业 投资、理财资金违规投资房地产,用于缴交或置
换土地出让金及土地储备融资、本行理财产品之间风险隔离不到位、个人理财资
金违规投资、票据代理未明示,增信未簿记和计提资本占用、为非保本理财产品
提供保本承诺等违法违规行为,罚款 3160 万元。
    本基金投资 18 浦发银行 CD253、18 招商银行 CD084、18 民生银行 CD266 的
投资决策程序符合公司投资制度的规定。
    中航瑞景 3 个月定开债券基金除 18 浦发银行 CD253、18 招商银行 CD084、
18 民生银行 CD266 外,投资的前五名债券的发行主体本期没有出现被监管部门
立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。


    10.2 基金投资前十名股票中投资于超出基金合同规定备选股票库之外的
投资决策程序说明
    无


    10.3 其他资产构成
 序号       名称                                                              金额(元)
     1      存出保证金                                                                  -
     2      应收证券清算款                                                              -
     3      应收股利                                                                    -
     4      应收利息                                                        6,781,721.26
     5      应收申购款                                                                  -
     6      其他应收款                                                                  -
     7      待摊费用                                                                    -
     8      其他                                                                        -
     9      合计                                                            6,781,721.26


    10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
    本基金本报告期末未持有可转换债券。


                                       43
                  中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书


10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。


10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分





                                 44
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                         第十部分        基金的业绩

    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
    本基金合同生效日为 2018 年 8 月 28 日,基金业绩数据截至 2018 年 12 月
31 日。
    一、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
    中航瑞景 3 个月定开 A:
                            份额净值
                  份额净                  业绩比较       业绩比较
                            增长率标
          阶段    值增长                  基准收益       基准收益         ①-③        ②-④
                            准差②
                  率①                        率③       率标准差
                                                            ④
     2018.8.28-     0.90%        0.03%          2.14%            0.12%     -1.24%     -0.09%
     2018.12.31




    中航瑞景 3 个月定开 C:
                            份额净值
                  份额净                  业绩比较       业绩比较
                            增长率标
          阶段    值增长                  基准收益       基准收益         ①-③        ②-④
                            准差②
                  率①                        率③       率标准差
                                                            ④
     2018.8.28-     0.86%        0.03%          2.14%            0.12%     -1.28%     -0.09%
     2018.12.31




    二、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比
较基准收益率变动的比较(2018 年 8 月 28 日至 2018 年 12 月 31 日)




                                         45
中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书




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中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书




               47
                         中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书




                       第十一部分            基金的财产

    一、基金资产总值
    基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息和基金应收款项
以及其他资产的价值总和。
    二、基金资产净值
    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
    三、基金财产的账户
    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。
    四、基金财产的保管和处分
    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处
分。
    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。




                                        48
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                     第十二部分     基金资产的估值
    一、估值日
    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
    二、估值对象
    基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
    三、估值方法
    1、证券交易所上市的有价证券的估值
    (1)交易所上市的有价证券,以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘
价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发
行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;
如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的
重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市
价,确定公允价格;
    (2)交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种(基金合同另有规定的除
外),选取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值,具体估
值机构由基金管理人与基金托管人另行协商约定;
    (3)交易所上市交易的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含
的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济
环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应
收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参
考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
    交易所上市实行全价交易的债券(可转债除外),选取第三方估值机构提供
的估值全价减去估值全价中所含的债券(税后)应收利息得到的净价进行估值。
    (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下,按成本估值。
    2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
    (1)首次公开发行未上市的债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技

                                     49
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术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;
    (2)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的固定收益类品种,采用估
值技术或选取第三方估值机构提供的价格数据估值。
    3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,以第
三方估值机构提供的价格数据估值;对银行间市场未上市,且第三方估值机构未
提供估值价格的债券,按成本估值。第三方估值机构应根据以下原则确定估值品
种公允价值:对于存在活跃市场的情况下,应以活跃市场上未经调整的报价作为
计量日的公允价值;对于活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下,应对
市场报价进行调整以确认计量日的公允价值;对于不存在市场活动或市场活动很
少的情况下,则应采用估值技术确定其公允价值。
    4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估
值。
    5、中小企业私募债券,采用估值技术确定公允价值。在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下,按成本估值。
    6、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机
制,以确保基金估值的公平性。
    7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估
值。
    8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。
    根据有关法律法规,基金净值信息计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照
基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
    四、估值程序
    1、两类基金份额净值是按照每个工作日闭市后,该类基金资产净值除以当
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日该类基金份额的余额数量计算,A 类和 C 类基金份额净值均精确到 0.0001 元,
小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。
    基金管理人应每个工作日计算基金资产净值及两类基金份额净值,并按规定
进行公告。
    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,
将两类基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管
理人按约定对外公布。
    五、估值错误的处理
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当 A 类或 C 类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)
发生估值错误时,视为基金份额净值错误。
    基金合同的当事人应按照以下约定处理:
    1、估值错误类型
    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
    2、估值错误处理原则
    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。
    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
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    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
    3、估值错误处理程序
    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;
    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估;
    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;
    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基
金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:
    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报
基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
    (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人
应当公告并报中国证监会备案。
    (3)当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行
赔偿时,基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认
后按以下条款进行赔偿:
    ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,
如经双方在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建议执
行,由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失,由基金管理人负责赔付。
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    ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,给基
金份额持有人造成损失的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,
就实际向投资者或基金支付的赔偿金额,基金管理人与基金托管人按照过错程度
各自承担相应的责任。
    ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新计
算和核对,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,以基
金管理人的计算结果对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基
金管理人负责赔付。
    ④由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),
进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失,由
基金管理人负责赔付。
    (4)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。如果行
业另有通行做法,基金管理人与基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利
益的原则进行协商。
    六、暂停估值的情形
    1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
    2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时;
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,基金管理人经与基金托
管人协商确认的;
    4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
    七、基金净值的确认
    用于基金信息披露的基金净值信息由基金管理人负责计算,基金托管人负责
进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金净值信息并发
送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由
基金管理人对基金净值信息按约定予以公布。
    八、特殊情况的处理方法
    1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 7 项进行估值时,所造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。
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    2、由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误
等原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检
查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管
人免除赔偿责任,但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减
轻由此造成的影响。




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                     第十三部分        基金的收益分配
    一、基金利润的构成
    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
    二、基金可供分配利润
    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
    三、基金收益分配原则
    1、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,而 C 类基金份额收取销售
服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同,本基金同一类别的每
一基金份额享有同等分配权;
    2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现
金红利或将现金红利按照除权除息日的该类别基金份额净值自动转为相应类别
的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分
红;
    3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准
日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值;
    4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
    在符合法律法规及基金合同约定,并对基金份额持有人利益无实质不利影响
的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整,不需召开基
金份额持有人大会。
    四、收益分配方案
    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
    五、收益分配方案的确定、公告与实施
    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间
不得超过 15 个工作日。
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    六、基金收益分配中发生的费用
    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投
资者的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投
资的计算方法,依照《业务规则》执行。




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                  第十四部分           基金费用与税收
    一、基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、C 类基金份额的销售服务费;
    4、除法律法规、中国证监会另有规定外,《基金合同》生效后与基金相关的
信息披露费用;
    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;
    6、基金份额持有人大会费用;
    7、基金的证券交易费用;
    8、基金的银行汇划费用;
    9、基金的账户开户费用、账户维护费用;
    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
    二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算
方法如下:
    H=E×0.30%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人在次月初 3 个工作日内出具
资金划拨指令,基金托管人复核无误后于 2 个工作日内从基金财产中一次性支付
给基金管理人。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。
    2、基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计
算方法如下:
    H=E×0.10%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
                                        57
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    E 为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人在次月初 3 个工作日内出具
资金划拨指令,基金托管人复核无误后于 2 个工作日内从基金财产中一次性进行
支取。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。
    3、C 类基金份额的销售服务费
    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费按前
一日 C 类基金资产净值的 0.10%年费率计提。计算方法如下:
    H=E×0.10%÷当年天数
    H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
    销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人在次月初 3 个工作日内出具
资金划拨指令,基金托管人复核无误后于 2 个工作日内从基金财产中一次性支付
给登记机构,由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日等,支付日
期顺延。
    销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费用。
    上述“一、基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议
规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
    三、不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
    3、《基金合同》生效前的相关费用;
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
    四、基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。




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                 第十五部分          基金的会计与审计

    一、基金会计政策
    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;
    2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;如果《基金合同》
生效少于 2 个月,可以并入下一个会计年度披露;
    3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
    4、会计制度执行国家有关会计制度;
    5、本基金独立建账、独立核算;
    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。
    二、基金的年度审计
    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货
相关从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计。
    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。
    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更
换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。




                                        59
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                   第十六部分          基金的信息披露

    一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时,
本基金从其最新规定。
    二、信息披露义务人
    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人及其日常机构(如有)等法律、行政法规和中国证监会规
定的自然人、法人和非法人组织。
    本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网
站(以下简称“指定网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合
同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
    三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
    2、对证券投资业绩进行预测;
    3、违规承诺收益或者承担损失;
    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
    5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
    6、中国证监会禁止的其他行为。
    四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基
金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以
中文文本为准。
    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
元。
    五、公开披露的基金信息

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    公开披露的基金信息包括:
    (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
    1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。
    2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金招募说明书的信息
发生重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载
在指定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新
一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。
    3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
    4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变
更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定
网站及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品
资料概要。
    (二)基金份额发售公告
    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。
    基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的三日前,
将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登
载在指定报刊上,将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、
《基金合同》和基金托管协议登载在指定网站上,并将基金产品资料概要登载在
基金销售机构网站或营业网点;基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管
协议登载在指定网站上。
    本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于
2020 年 9 月 1 日起执行。
    (三)《基金合同》生效公告
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    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金
合同》生效公告。
    基金合同生效公告中将说明基金募集情况及基金管理人、基金管理人股东、
基金管理人高级管理人员或基金经理持有的基金份额、承诺持有的期限等情况。
    (四)基金净值信息
    《基金合同》生效后,在基金封闭期内,基金管理人应当至少每周在指定网
站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
    在基金开放期内,基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日,通过指定网
站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和各类基金
份额累计净值。
    基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披露半
年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
    (五)基金份额申购、赎回价格
    基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金
销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
    基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年
度报告登载在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所
审计。
    基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将
中期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
    基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,
将季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
    《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中
期报告或者年度报告
    基金管理人应当在基金年度报告、中期报告、季度报告中分别披露基金管理
人固有资金、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理等持有基金
的份额、期限及期间的变动情况。
                                        62
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    本基金持续运作过程中,基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露
基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
    如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情
形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决
策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告
期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    (七)临时报告
    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,
并登载在指定报刊和指定网站上。
    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件:
    1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项;
    2、基金合同终止、基金清算;
    3、转换基金运作方式(不包括本基金封闭期与开放期运作方式的转变)、基
金合并;
    4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事
务所;
    5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;
    6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
    7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制
人变更;
    8、基金募集期延长或提前结束募集;
    9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门
负责人发生变动;
    10、基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十,基金管理人、
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之
三十;
    11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁;
    12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
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重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚;
    13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券,或者从事其他重大关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外;
    14、基金收益分配事项;
    15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提
方式和费率发生变更;
    16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;
    17、本基金进入开放期;
    18、本基金发生巨额赎回并延期支付赎回款项;
    19、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请;
    20、调整基金份额类别的设置;
    21、基金推出新业务或服务;
    22、发生涉及本基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项
时;
    23、基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;
    24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
    (八)澄清公告
    在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份
额持有人权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,
并将有关情况立即报告中国证监会。
    (九)基金份额持有人大会决议
    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。
    (十)清算报告
    基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并作出清算报告。清算报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计
师事务所审计,并由律师事务所出具法律意见书。基金财产清算小组应当将清算
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报告登载在指定网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
    (十一)中小企业私募债券的投资情况
    基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后 2 个交易日内,在中国证监
会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。
基金管理人应当在基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告等定期报告和招
募说明书等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。
    (十二)资产支持证券的投资情况
    本基金投资资产支持证券,基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露
其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内
所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支
持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净
资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。
    (十三)中国证监会规定的其他信息
    基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书
(更新)中充分披露基金的相关情况并揭示相关风险,说明基金单一投资者持有
的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额可达到或者超过
50%,本基金不向个人投资者公开销售。法律法规或监管机构另有规定的除外。
    六、信息披露事务管理
    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。
    基金管理人、基金托管人应加强对未公开披露基金信息的管控,并建立基金
敏感信息知情人登记制度。基金管理人、基金托管人及相关从业人员不得泄露未
公开披露的基金信息。
    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法律的规定。
    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定,对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回
价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等
公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。
    基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息,
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单只基金只需选择一家报刊。基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电
子披露网站报送拟披露的基金信息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、
及时。
    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
    为强化投资者保护,提升信息披露服务质量,基金管理人应当自中国证监会
规定之日起,按照中国证监会规定向投资者及时提供对其投资决策有重大影响的
信息。
    基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可在遵循相关法
律法规要求的前提下,自主提供信息披露服务,按照《信息披露办法》自主披露
信息如产生信息披露费用,该费用不得从基金财产中列支。
    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10
年。
    七、信息披露文件的存放与查阅
    依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。
    八、暂停或延迟披露基金相关信息的情形
    当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息:
    1、不可抗力;
    2、暂停估值的情形;
    3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。
    九、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。




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                      第十七部分           风险揭示

    一、投资于本基金的主要风险
    投资于本基金的主要风险有:
    1、市场风险
    证券市场价格受到各种因素的影响,导致基金收益水平变化而产生风险,主
要包括:
    (1)政策风险。因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地
区发展政策等)发生变化,导致市场价格波动而产生风险。
    (2)经济周期风险。随着经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也
呈周期性变化。本基金主要投资于债券,收益水平也会随之变化,从而产生风险。
    (3)利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。
    (4)通货膨胀风险。如果发生通货膨胀,基金投资于证券所获得的收益可
能会被通货膨胀抵消,从而影响基金资产的保值增值。
    (5)再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再
投资收益的影响,这与利率上升所带来的价格风险(即利率风险)互为消长。
    2、信用风险
    信用风险主要指债券、资产支持证券等信用证券发行主体信用状况恶化,导
致信用评级下降甚至到期不能履行合约进行兑付的风险,另外,信用风险也包括
证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。
    3、流动性风险
    流动性风险是指因证券市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地变现
的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回,致使没有足够的现金应付赎回支
付所引致的风险。
    (1)拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
    根据基金合同约定,本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,
包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、中期票据、公司债、短期
融资券、超短期融资券、证券公司短期公司债、资产支持证券、公开发行的次级
债、可转换债券(包括可分离交易可转债的纯债部分)、可交换债券、中小企业私

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募债、政府支持机构债、政府支持债券、债券回购、同业存单、银行存款、货币
市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中
国证监会的相关规定)。债券市场、货币市场等本基金资产的交易场所,市场容
量都较大,历史流动性状况良好,正常情况下能够及时满足基金资产变现的需要,
保证基金按时满足投资者赎回要求。如果遇到极端情况,基金管理人将按照基金
合同及相关法律法规要求,及时启动流动性风险应对措施。
    在债券投资面,本基金将增加高评级高流动性券种的配置,严格控制流动性
较差的高收益债券的持仓比例,同时保持一定比例的国债、金融债等高流动性利
率品种;同时,本基金将严格控制投资组合的久期和杠杆水平,通过加强对国内、
国外经济趋势和货币政策走势分析,运用统计和数量分析技术对利率期限结构变
化趋势和债券市场供求变化进行分析和预测,在合理控制风险的前提下,综合考
虑组合的流动性,调整优化债券组合的平均久期和杠杆水平。
    基于本基金主要投资对象为具有良好流动性的金融工具,且按照分散原则进
行个券的选择,综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险可控。
    (2)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施,以及实施备用的流动性风险
管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
    当开放式基金发生巨额赎回且现金类资产不足以支付赎回款项、赎回申请总
额超过 7 个工作日可变现资产的可变现价值、基金管理人认定会对存量份额持有
人构成潜在重大不利影响、前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参
考的活跃市场价格且采用估值技术导致公允价值存在重大不确定性等情形时,基
金管理人应当在充分评估基金组合资产变现能力、投资比例变动与基金单位份额
净值波动的基础上,审慎接受、确认赎回申请。
    本着公平对待基金份额持有人,并保护存量基金份额持有人的合法权益的原
则,必要时,经与基金托管人协商,依照法律法规、监管机构的规定及基金合同
的约定,基金管理人可综合运用各类流动性风险管理工具,包括延期办理赎回申
请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、
采用摆动定价等流动性风险管理措施,确保基金组合资产的变现能力与投资者赎
回需求的匹配与平衡,但这可能导致投资者面临无法及时、完全地实现基金份额
的赎回要求或获得赎回款项的风险。
    4、操作风险
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    操作风险是指基金运作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作
失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易
错误、IT 系统故障等风险。
    5、管理风险
    在基金管理运作过程中,基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基
金收益水平,如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不
充分、投资操作出现失误等,都会影响基金的收益水平。
    6、合规风险
    合规风险指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者违反
《基金合同》有关规定的风险。
    7、本基金的特有风险
    本基金为债券型基金,封闭期内债券的投资比例不低于基金资产的 80%,
该类债券的特定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投
资收益会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等
因素的影响,可能存在所选投资标的的成长性与市场一致预期不符而造成个券价
格表现低于预期的风险。
    (1)中小企业私募债券投资风险
    本基金投资中小企业私募债,中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市
中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易,一般情况下,交易不
活跃,潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性所限,
本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债,由此可能给基金净值带来更大的
负面影响和损失。
    (2)资产支持证券投资风险
    本基金投资资产支持证券,资产支持证券(ABS)是一种债券性质的金融工
具,其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票
和一般债券不同,资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权,而是对基础
资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权,是一种以资产信用为支持的证券,
所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应
证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。
    (3)本基金定期开放运作的风险
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    1)本基金的封闭期为自《基金合同》生效之日起(包括《基金合同》生效
之日)或自每一开放期结束之日次日起(包括该日)3 个月的期间。在本基金的
封闭运作期间,基金份额持有人不能赎回基金份额,因此,若基金份额持有人错
过某一开放期而未能赎回,其份额将转入下一封闭期,至下一开放期方可赎回。
    2)本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的,基金管理人对符合法律法
规及《基金合同》约定的赎回申请应于当日全部予以办理和确认。基金经理会对
可能出现的巨额赎回情况进行充分准备并做好流动性管理,但当基金在单个开放
日出现巨额赎回被全部确认时,申请赎回的基金份额持有人仍有可能存在延缓支
付赎回款项的风险,未赎回的基金份额持有人仍有可能承担短期内变现而带来的
冲击成本对基金净资产产生的负面影响。
    3)如出现《基金合同》第五部分约定的连续 60 个工作日基金份额持有人
数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金将根据基金合同
的约定进行基金财产清算并终止。
    (4)发起式基金特有的风险
    本基金是发起式基金,在基金合同生效之日起三年后的对应日,若基金资产
规模低于 2 亿元,本基金应当按照基金合同约定的程序进行清算并终止,且不得
通过召开基金份额持有人大会的方式延续,投资者将面临基金合同可能终止的不
确定性风险。
    二、声明
    1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资者自愿投资于本
基金,须自行承担投资风险。
    2、除基金管理人直接办理本基金的销售外,本基金还通过基金销售机构销
售,但是,基金资产并不是销售机构的存款或负债,也没有经基金销售机构担保
收益,销售机构并不能保证其收益或本金安全。




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    第十八部分       基金合同的变更、终止与基金财产的清算

    一、《基金合同》的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定
和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案,
自表决通过之日起生效,并自决议生效后两日内在指定媒介公告。
    二、《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
    1、基金份额持有人大会决定终止的;
    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
    3、《基金合同》约定的其他情形;
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    三、基金财产的清算
    1、基金财产清算小组:自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
基金财产清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。
    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指
定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序:
    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金财产;
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估值和变现;

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    (4)制作清算报告;
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
    (7)对基金剩余财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为 6 个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的,清算期限相应顺延。
    四、清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
    五、基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
    六、基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告
登载在指定网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
    七、基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




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                 第十九部分       基金合同的内容摘要

    一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
    (一)基金管理人的权利与义务
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括
但不限于:
    (1)依法募集资金;
    (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产;
    (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用;
    (4)销售基金份额;
    (5)按照规定召集基金份额持有人大会;
    (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,
并采取必要措施保护基金投资者的利益;
    (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
    (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理;
    (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用;
    (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
    (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
    (12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
    (13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;
    (14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构;

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    (15)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换、定期定额投资和非交易过户等业务规则;
    (16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括
但不限于:
    (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
    (2)办理基金备案手续;
    (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产;
    (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;
    (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资;
    (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
    (7)依法接受基金托管人的监督;
    (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,
确定基金份额申购、赎回的价格;
    (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
    (10)编制季度报告、中期报告和年度报告;
    (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及
报告义务;
    (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
向他人泄露;
    (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
人分配基金收益;
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    (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料15年以上;
    (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的
公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
    (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
    (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
    (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
    (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿;
    (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任;
    (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;
    (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人;
    (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
    (26)建立并保存基金份额持有人名册;
    (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    (二) 基金托管人的权利与义务
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括
但不限于:
                                        75
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    (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产;
    (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用;
    (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
    (4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户,
为基金办理证券交易资金清算;
    (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
    (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
    (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括
但不限于:
    (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
    (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
    (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
    (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
    (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
    (6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户,按照《基
金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
    (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
    (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基
金份额申购、赎回价格;
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    (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
    (10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施;
    (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上;
    (12)从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名
册;
    (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
    (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项;
    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;
    (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配;
    (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行监管机构,并通知基金管理人;
    (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿
责任不因其退任而免除;
    (20)监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基
金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向
基金管理人追偿;
    (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
    (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    (三)基金份额持有人的权利和义务
    基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
                                        77
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    同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。本基金A类基金份额与C类基金
份额由于基金份额净值的不同,基金收益分配的金额以及参与清算后的剩余基金
财产分配的数量将可能有所不同。
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利
包括但不限于:
    (1)分享基金财产收益;
    (2)参与分配清算后的剩余基金财产;
    (3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;
    (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
    (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权;
    (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
    (7)监督基金管理人的投资运作;
    (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁;
    (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务
包括但不限于:
    (1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;
    (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资
价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;
    (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
    (4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;
    (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任;
    (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
    (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
    (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
    (9)发起资金提供方认购的基金份额持有期限不少于3年,法律法规或监管
机构另有规定的除外;
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    (10)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的,以届
时有效的法律法规为准。
    本基金份额持有人大会不设日常机构。
    (一)召开事由
    1、除法律法规和中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定外,当出现
或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
    (1)终止《基金合同》;
    (2)更换基金管理人;
    (3)更换基金托管人;
    (4)转换基金运作方式(不包括本基金封闭期与开放期运作方式的转变);
    (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费;
    (6)变更基金类别;
    (7)本基金与其他基金的合并;
    (8)变更基金投资目标、范围或策略;
    (9)变更基金份额持有人大会程序;
    (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
    (11)单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基金份额
持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会;
    (12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
    (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
    2、在不违反法律法规、基金合同以及在不损害基金份额持有人权益的前提
下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持有
人大会:
    (1)法律法规要求增加的基金费用的收取;
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    (2)调整本基金的申购费率、调低赎回费率或销售服务费率、变更收费方
式或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整;
    (3)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
    (4)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;
    (5)基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、
转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规则;
    (6)基金推出新业务或服务;
    (7)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。
    (二)会议召集人及召集方式
    1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基
金管理人召集。
    2、基金管理人未按规定召集或不能召开时,由基金托管人召集。
    3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并
书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60
日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基
金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人,基
金管理人应当配合。
    4、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自
收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有
人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60
日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额
持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当
自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60
日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。
    5、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开
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基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表
基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前30日报
中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管
理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
    6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
    (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
    1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前30日,依据有关规定
进行公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
    (1)会议召开的时间、地点和会议形式;
    (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
    (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
    (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
理有效期限等)、送达时间和地点;
    (5)会务常设联系人姓名及联系电话;
    (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
    (7)召集人需要通知的其他事项。
    2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
    3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见
的计票效力。
    (四)基金份额持有人出席会议的方式
    基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管
机关允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。
    1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
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代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
    (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符;
    (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之
一)。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3
个月以后、6个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。
    2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通
讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。
    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
    (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在2个工作日内连续
公布相关提示性公告;
    (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,
则为基金管理人)到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托
管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会
议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见;基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取表决意见的,不影响表决效力;
    (3)本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的,基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之
一);若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内,就原定审议事项重新
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召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一
以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表
决意见;
    (4)上述第(3)项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具表决意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。
    3、在法律法规和监管机关允许的情况下,本基金的基金份额持有人亦可采
用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会;在会议召开方式上,
本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召
开基金份额持有人大会,会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。
    (五)议事内容与程序
    1、议事内容及提案权
    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
    2、议事程序
    (1)现场开会
    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
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    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名称)和联系方式等事项。
    (2)通讯开会
    在通讯开会的情况下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表决截
止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机
关监督下形成决议。
    (六)表决
    基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
    1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第2项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
    2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除基金合同另有约定外,
转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基
金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
    采取通讯方式进行表决时,除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的
相反证据证明,否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为
有效出席的投资者,表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决,表决意见
模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具表决意见的基金份额持有
人所代表的基金份额总数。
    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
    (七)计票
    1、现场开会
    (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基
                                      84
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金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
    (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
    (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异
议,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
    (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的,不影响计票的效力。
    2、通讯开会
    在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
    (八)生效与公告
    基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会
备案。
    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
    基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采用
通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公
证机构、公证员姓名等一同公告。
    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
    (九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内
容被取消或变更的,基金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调
                                      85
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整,无需召开基金份额持有人大会审议。
    三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
    (一)《基金合同》的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案,
自表决通过之日起生效,并自决议生效后两日内在指定媒介公告。
    (二)《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
    1、基金份额持有人大会决定终止的;
    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基
金托管人承接的;
    3、《基金合同》约定的其他情形;
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    (三)基金财产的清算
    1、基金财产清算小组:自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立
基金财产清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。
    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指
定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序:
    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金财产;
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估值和变现;
    (4)制作清算报告;
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    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
    (7)对基金剩余财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为6个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制而
不能及时变现的,清算期限相应顺延。
    (四)清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
    (五)基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
    (六)基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5个工作日内由基金财产清算小组进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告
登载在指定网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
    (七)基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
    四、争议解决方式
    各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议,如不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将争议提交中国国
际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则
进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力。
仲裁费用由败诉方承担。
    争议处理期间,基金管理人、基金托管人应恪守各自的职责,各自继续忠实、
勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法
权益。
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    《基金合同》受中国法律(为本基金合同之目的,在此不包括香港、澳门特
别行政区和台湾地区法律)管辖。
    五、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式
    《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。




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              第二十部分        基金托管协议的内容摘要

    一、基金托管协议当事人
    (一)基金管理人
    名称:中航基金管理有限公司
    住所:北京市朝阳区安立路 78、80 号 11 层 1101 内 1105 室
    办公地址:北京市朝阳区安立路 78、80 号 11 层 1101 内 1105 室
    邮政编码:100101
    法定代表人:洪正华
    成立时间:2016 年 6 月 16 日
    批准设立机关:中国证券监督管理委员会
    批准设立文号:证监许可[2016]1249 号
    组织形式:有限责任公司
    注册资本:人民币 1 亿元
    存续期间:持续经营
    经营范围:基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监
会许可的其他业务。
    (二)基金托管人
    名称:南京银行股份有限公司
    住所:南京市中山路 288 号
    法定代表人:胡升荣
    成立时间:1996 年 2 月 6 日
    基金托管业务批准文号:中国证监会证监许可〔2014〕405 号
    组织形式:股份有限公司
    注册资本:人民币 848,220.7924 万元
    存续期间:持续经营
    二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定,对基
金投资范围、投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。《基金合同》明确

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约定基金投资证券选择标准的,基金管理人应事先或定期向基金托管人提供投资
品种池,以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的
约定进行监督。
    1、本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融
债、央行票据、地方政府债、企业债、中期票据、公司债、短期融资券、超短期
融资券、证券公司短期公司债、资产支持证券、公开发行的次级债、可转换债券
(包括可分离交易可转债的纯债部分)、可交换债券、中小企业私募债、政府支持
机构债、政府支持债券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市场工具以及法
律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关
规定)。本基金不投资于股票、权证。
    如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。
    2、本基金各类品种的投资比例、投资限制为:
    (1)本基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金
资产的 80%;但应开放期流动性需要,为保护基金份额持有人利益,每个开放期
开始前 10 个工作日至开放期结束后 10 个工作日内,基金投资不受前述比例限制。
开放期内,本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值
的 5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。在封闭期
内,本基金不受上述 5%的限制。
    如果法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行
适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。
    (2)组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    1)本基金投资于债券资产的比例不低于 80%,但应开放期流动性需要,为
保护基金份额持有人利益,每个开放期开始前 10 个工作日至开放期结束后 10
个工作日内不受前述比例限制;
    2)开放期内,本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一
年以内的政府债券,在封闭期内,本基金不受上述 5%的限制,其中,现金不包
括结算备付金、存出保证金及应收申购款等;
    3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
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    4)本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券,
不超过该证券的 10%;
    5)封闭期内,本基金基金总资产不得超过基金净资产 200%;开放期内,本
基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%;
    6)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
净资产的 40%,债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;
    7)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基
金资产净值的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资
产净值的 20%;
    8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模的 10%;本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益
人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
    9)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级
报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
    10)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过本基金资产净值的
10%;本基金投资中小企业私募债券的剩余期限不得超过本基金的剩余封闭运作
期;
    11)开放期内,本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基
金资产净值的 15%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产
的投资;
    12)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致;
    13)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
    除上述第 2)、9)、11)、12)项外,因证券市场波动、证券发行人合并、
基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资
比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊
情形除外。法律法规或监管机构另有规定时,从其规定。
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    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
    法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人在
履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
    3、本基金财产不得用于以下投资或者活动:
    (1)承销证券;
    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    4、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销
的证券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,
遵循持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,
按照市场公平价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法
规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上
的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
    5、如果法律法规及监管政策等对基金合同约定的投资禁止行为和投资组合
比例限制进行变更的,本基金可相应调整禁止行为和投资比例限制规定,不需经
基金份额持有人大会审议。《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述
限制的,履行适当程序后,基金不受上述限制。
    (二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定,对
基金管理人选择存款银行进行监督。
    基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的
约定,确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托
管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。如基金
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管理人未向基金托管人提供符合条件的存款银行名单,基金托管人有权不对基金
投资银行存款的交易对手进行监督。
    本基金投资银行存款应符合如下规定:
    1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基金
银行存款业务账目及核算的真实、准确。
    2、基金管理人与基金托管人应根据相关规定,就本基金银行存款业务另行
签订书面协议,明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执
行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、
保管等流程中的权利、义务和职责,以确保基金财产的安全,保护基金份额持有
人的合法权益。
    3、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金法》、
《运作办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等
的各项规定。
    (三)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金
管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金
托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债
券市场交易对手名单并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人有责
任确保及时将更新后的交易对手名单发送给基金托管人,否则由此造成的损失应
由基金管理人承担。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市
场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场
交易对手名单进行交易。在基金存续期间基金管理人可以调整交易对手名单,但
应将调整结果至少提前一个工作日书面通知基金托管人。新名单确定时已与本次
剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算,但不得再发
生新的交易。如基金管理人根据市场需要临时调整银行间债券交易对手名单及结
算方式的,应向基金托管人说明理由,并在与交易对手发生交易前 3 个交易日内
与基金托管人协商解决,若由于管理人未及时提供交易对手名单及结算方式导致
托管人无法核对的,基金托管人不承担相应损失和责任。基金管理人负责对交易
对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行交易,并负责解决因交易对
手不履行合同而造成的纠纷及损失。若未履约的交易对手在基金管理人确定的时
间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对相应损失先行
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予以承担,然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交
单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约
定的交易对手进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人,基金托管人不承
担由此造成的任何损失和责任。
    (四)基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究,认真评估中期票据投
资业务的风险,本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务,并应符合
法律法规及监管机构的相关规定。
    (五)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金
资产净值计算、各类基金份额净值计算、基金费用开支及收入确定、基金收益分
配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核
查。
    (六)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定,应及时以电话、邮件或书面提
示等方式通知基金管理人限期纠正。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人
的监督和核查。基金管理人收到通知后应及时核对并回复基金托管人,对于收到
的书面通知,基金管理人应以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人的
疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限。在上述规定期限内,基金托管
人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管
人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。
    (七)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》
和本托管协议对基金业务执行核查。包括但不限于:对基金托管人发出的提示,
基金管理人应在规定时间内答复并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举
证;对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会
报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
    (八)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管
理人及时纠正,由此造成的损失由基金管理人承担,托管人在履行其通知义务后,
予以免责。
    (九)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,
同时通知基金管理人限期纠正。
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    三、基金管理人对基金托管人的业务核查
    (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需
账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理
人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
    (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通
知基金托管人限期纠正。基金托管人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对
并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定
期限内及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,
督促基金托管人改正。
    (三)基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查,包括但不限于:对基金管理人发出的书面提示,
基金托管人应在规定时间内答复并改正,或就基金管理人的疑义进行解释或举
证;基金托管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性
和真实性。
    (四)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,
同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。
    四、基金财产的保管
    (一)基金财产保管的原则
    1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
    2、基金托管人应安全保管基金财产。
    3、基金托管人按照规定开设基金财产投资所需的相关账户。
    4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完
整与独立。
    5、基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管
基金财产。未经基金管理人的正当指令,不得自行运用、处分、分配基金的任何
资产。不属于基金托管人实际有效控制下的资产及实物证券等在基金托管人保管
期间的损坏、灭失,基金托管人不承担由此产生的责任。
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    6、对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人
确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金资金账户的,基
金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收,基金管理人应负责向有关当
事人追偿基金财产的损失。
    7、基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外
机构的基金资产,或交由证券公司负责清算交收的基金资产及其收益,由于该等
机构或该机构会员单位等本协议当事人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原
因给基金资产造成的损失等不承担责任。
    8、除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管
基金财产。
    (二)基金募集期间及募集资金的验资
    1、基金募集期间募集的资金应开立“基金募集专户”。该账户由基金管理人
开立并管理。
    2、基金募集期满或基金停止募集时,发起式资金的认购金额、发起资金提
供方符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将属于基金财产
的全部资金划入基金托管人为基金开立的基金资金账户,同时在规定时间内,基
金管理人应聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资
报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有
效。
    3、若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按
规定办理退款等事宜。
    (三)基金银行账户的开立和管理
    1、基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户(也可称
为“托管账户”),保管基金的银行存款,并根据基金管理人的指令办理资金收付。
托管账户名称应为“中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金”,预
留印鉴由基金托管人刻制、保管和使用。
    2、基金资金账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
    3、基金资金账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构的有
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关规定。
    (四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
    1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司
为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
    2、基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
    3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产
的管理和运用由基金管理人负责。
    4、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立
结算备付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的
一级法人清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算保证金等的
收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
    5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其
他投资品种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,按有关规定开立、使用
并管理;若无相关规定,则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
    (五)债券托管专户的开设和管理
    基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责
任公司和银行间市场清算所股份有限公司的有关规定,以基金的名义在银行间市
场登记结算机构开立债券托管账户,并代表本基金进行银行间市场债券的后台确
认及资金结算。
    (六)其他账户的开立和管理
    1、基金托管人和基金管理人应当在开户过程中相互配合,并提供所需资料。
基金管理人保证所提供的账户开户材料的真实性和有效性,且在相关资料变更后
及时将变更的资料提供给基金托管人。
    2、因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规
定,由基金管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开
立。新账户按有关规定使用并管理。
    3、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办
理。
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    (七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管
    基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金
托管人的保管库,或存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股
份有限公司、中国证券登记结算有限责任公司或票据营业中心的代保管库,实物
保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让,由基金托管人
根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由上述存放机构及基金托管人以外机
构实际有效控制的有价凭证不承担保管责任。
    (八)与基金财产有关的重大合同的保管
    由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基
金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外,基金管理人代表基金签署的
与基金财产有关的重大合同应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正
本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人,
并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。因基金管理人发送的合同传真件
与事后送达的合同原件不一致所造成的后果,由基金管理人负责。重大合同的保
管期限为基金合同终止后不少于 15 年。
    对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖公章
的合同传真件,未经双方协商一致,合同原件不得转移。基金管理人向基金托管
人提供的合同传真件与基金管理人留存原件不一致的,以传真件为准。
    五、基金资产净值计算、估值和会计核算
    (一)基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
    1、基金资产净值
    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
    基金份额净值是指估值日该类基金资产净值除以估值日该类基金份额总数,
基金份额净值的计算,精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入,国家另有
规定的,从其规定。
    基金管理人每个工作日计算基金资产净值、各类基金份额净值,经基金托管
人复核,按规定公告。
    2、复核程序
    基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将基金资产净值、各类基金份
额净值发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。
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    3、根据有关法律法规,基金净值信息计算和基金会计核算的义务由基金管
理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关
的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,
按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
    (二)基金资产的估值
    基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值。
    (三)基金份额净值错误的处理方式
    基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定处理份额净值错误。
    (四)基金会计制度
    按国家有关部门规定的会计制度执行。
    (五)基金账册的建立
    基金管理人和基金托管人在基金合同生效后,应按照双方约定的同一记账方
法和会计处理原则,分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册,对相关各
方各自的账册定期进行核对,互相监督,以保证基金资产的安全。
    (六)基金财务报表与报告的编制和复核
    1、财务报表的编制
    基金财务报表由基金管理人编制,基金托管人复核。
    2、报表复核
    基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后,进行独立的复核。核
对不符时,应及时通知基金管理人共同查出原因,进行调整,直至双方数据完全
一致。
    3、财务报表的编制与复核时间安排
    基金管理人、基金托管人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编
制及复核;在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制及复
核,将季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上;
在上半年结束之日起两个月内完成基金中期报告的编制及复核,将中期报告登载
在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上;在每年结束之日起
三个月内完成基金年度报告的编制及复核,将年度报告登载在指定网站上,并将
年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金托管人在复核过程中,发现双方的
报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共同查明原因,进行调整,调整以
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国家有关规定为准。基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相
关业务资格的会计师事务所审计。《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人
可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
    (七)在有需要时,基金管理人应每季度向基金托管人提供基金业绩比较基
准的基础数据和编制结果。
    六、基金份额持有人名册的保管
    基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有的
基金份额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保
管,基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册,保存期不少于
15 年。如不能妥善保管,则按相关法律法规承担责任。
    在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前,基金管理人应将有关资料
送交基金托管人,不得无故拒绝或延误提供,并保证其的真实性、准确性和完整
性。基金管理人和托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务
以外的其他用途,并应遵守保密义务。
    七、争议解决方式
    双方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,如经友好
协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按
照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京
市。仲裁裁决是终局的,对双方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。
    争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续
忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有
人的合法权益。
    本协议受中华人民共和国法律(不含港澳台立法)管辖。
    八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
    (一)托管协议的变更程序
    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备
案。
    (二)基金托管协议终止的情形
    1、《基金合同》终止;
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                       中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书


    2、基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职
务,而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务;
    3、基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职
务,而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务;
    4、发生法律法规或《基金合同》规定的其他终止事项。
    (三)基金财产的清算
    基金管理人与基金托管人按照《基金合同》的约定处理基金财产的清算。




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                         中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书




            第二十一部分          对基金份额持有人的服务
    基金管理人秉承“基金份额持有人利益重于泰山”的经营宗旨,不断完善客
户服务体系。基金管理人承诺为客户提供以下服务,并将随着业务发展和客户需
求的变化,积极增加服务内容,努力提高服务品质,为客户提供专业、便捷、周
到的全方位服务。
    一、客户服务电话:
    1、自助语音服务
    客户服务中心提供每周 7 天,每天 24 小时的自动语音服务,内容包括:基
金净值查询、账户信息查询、基金管理人信息查询、基金信息查询等。
    2、人工咨询服务
    客户服务中心提供每周一至每周五,上午 9:00~11:30,下午 13:00~17:
00 的人工电话咨询服务,投资者可以拨打 400-666-2186,通过该热线获得业务
咨询、信息查询、建议与投诉、信息定制、资料修改、索取对账单等专项服务。
    3、客户留言服务
    投资人可通过客户留言服务将其疑问、建议及联系方式告知基金管理人客服
中心,客服中心将在两个工作日内给予回复。
    二、订制对账单服务
    投资者可以通过基金管理人客户服务电话、电子邮箱、传真、信件等方式订
制对账单服务。基金管理人在准确获得投资者邮寄地址、手机号码及电子邮箱的
前提下,将为已订制账单服务的投资者提供电子邮件、短信和纸质对账单:
    1、电子邮件对账单
    电子对账单是通过电子邮件向基金份额持有人提供交易对账的一种电
子化的账单形式。电子对账单的内容包括但不限于:期末基金余额、期末份
额市值、期间交易明细、分红信息等。基金管理人在每季度结束后10个工作
日内向每位预留了有效电子邮箱并成功订制电子对账单服务的基金份额持
有人发送电子对账单。
    2、短信对账单
    短信对账单是通过手机短信向基金份额持有人提供份额对账的一种电子化
的账单形式。短信对账单的内容包括但不限于:期末基金余额、期末份额市值等。
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                       中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书


基金管理人在每季度结束后 10 个工作日内向每位预留了有效手机号码并成功定
制短信对账单服务的基金份额持有人发送短信对账单。
    3、纸质对账单
    纸质对账单(投资者提出需求后)是通过平信向基金份额持有人提供份额对
账的一种账单形式。纸质对账单的内容包括但不限于:期末基金余额、期末份额
市值、期间交易明细、分红信息等。基金管理人在每季度或年度结束后的 15 个
工作日内向预留了准确邮寄地址并成功订制纸质对账单服务的基金份额持有人
寄送纸质对账单。
    4、对账单补寄
    投资者提出补寄需求后,基金管理人将于 15 个工作日内安排寄出。
    三、网站服务
    1、信息查询:客户可通过网站查询基金净值、产品信息、基金管理人动态
及相关信息等。
    2、账户查询:投资人可通过网上“账户查询”服务查询账户信息,查询内
容包括份额查询、交易查询、分红查询、分红方式查询等;同时投资人还可通过
“账户查询修改”、“查询密码修改”自助修改基本信息及查询密码。
    3、投资流程:直销客户可了解直销柜台办理各项业务的具体流程。
    4、单据下载:直销客户可方便快捷地下载各类直销表单。
    5、销售网点:客户可全面了解基金的销售网点信息。
    6、常见问题:汇集了客户经常咨询的一些热点问题,帮助客户更好地了解
基金基础知识及相关业务规则。
    四、短信服务
    若投资人准确完整地预留了手机号码,可获得免费手机短信服务,包括产品
信息、基金分红提示、公司最新公告等。未预留手机号码的投资人可拨打客服电
话或登录基金管理人网站添加后定制此项服务。
    五、电子邮件服务
    若投资者准确完整地预留了电子邮箱地址,可获得免费电子邮件服务,包括
产品信息、公司最新公告等。未预留电子邮箱地址的投资者可拨打客服电话或登
录基金管理人网站添加后订制此项服务。
    六、客户建议、投诉处理
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                      中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书


    投资人可以通过客服中心自动语音留言、客服中心人工坐席、书信、传真等
多种方式对基金管理人提出建议或投诉,客服中心将在两个工作日内给予回复。
    七、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式
联系基金管理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。




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                          中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书




                    第二十二部分          其他应披露事项

      本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、
《信息披露办法》等相关法律法规规定的的内容与格式进行披露,并按照要求在
证监会指定媒介上公告。

 序
                          公告事项                                法定披露日期
 号
       中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式基金合同
 1                                                            2018 年 8 月 30 日
       生效公告
       中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资
 2                                                            2018 年 10 月 23 日
       基金 2018 年第 3 季度报告
       中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资
 3                                                            2018 年 11 月 23 日
       基金开放日常申购、赎回业务的公告
       中航基金管理有限公司关于旗下开放式基金资产
 4                                                            2019 年 1 月 2 日
       净值等的公告
       中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资
 5                                                            2019 年 1 月 17 日
       基金 2018 年第 4 季度报告
       中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资
 6                                                            2019 年 1 月 17 日
       基金 2018 年分红公告




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                      中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书



         第二十三部分      招募说明书的存放及查阅方式

    本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人的住所,投资人可在办公时间
免费查阅,也可按工本费购买本招募说明书的复制件或复印件。投资人按上述方
式所获得的文件或其复印件。基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公
告的内容完全一致。
    投资者还可以直接登录基金管理人的网站(www.avicfund.cn)查阅和下载
招募说明书。




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                        中航瑞景 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书




                       第二十四部分            备查文件

    以下备查文件存放在基金管理人的办公场所,在办公时间可供免费查阅。
    (一)中国证监会准予中航瑞景3个月定期开放债券型发起式证券投资基金
注册的文件
    (二)《中航瑞景3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》
    (三)《中航瑞景3个月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》
    (四)基金管理人业务资格批件、营业执照
    (五)基金托管人业务资格批件、营业执照
    (六)关于申请募集中航瑞景3个月定期开放债券型发起式证券投资基金之
法律意见书
    (七)中国证监会要求的其他文件
    以上第(一)至(四)、(六)、(七)项备查文件存放在基金管理人办公场所
和营业场所,第(五)项文件存放于基金托管人的办公场所。基金投资者在营业
时间可免费查阅,在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复
印件。




                                                           中航基金管理有限公司
                                                                       2019 年 10 月




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