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华宝宝丰高等级债券C(006301)

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最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:债券型 成立日期:2018-08-30 管理人:华宝基金... 基金经理:林昊 等
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立即购买

中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

华宝宝丰高等级债券:华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)2019年第2号

公告日期:2019-10-11

华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金
          招募说明书(更新)

                   2019 年第 2 号




          基金管理人:华宝基金管理有限公司
          基金托管人:江苏银行股份有限公司
华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)




                                        【重要提示】

     本基金经中国证券监督管理委员会 2018 年 8 月 1 日证监许可【2018】1208 号文注册,

进行募集。

    基金管理人保证《华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金招募说明书》(以下简称

“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会

注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出

实质性判断或者保证。

    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本

基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政

治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统

性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特有风险等其他风

险。本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合型基金、股票

型基金。

    投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本招募说明书及基金合同等信息披露文件,并根据

自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相

适应,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。

    基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基

金业绩表现的保证。

    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证投

资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。

    投资有风险,投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书。

    基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运

营状况与基金净值变化导致的投资风险,由投资者自行负担。
华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)




    本基金除发起资金提供方外的单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的

50%,但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。

    本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 8 月 28 日,有关财务数据和净值表现数据截止日

为 2019 年 6 月 30 日,财务数据未经审计。
华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)




                                           目 录


一、绪言........................................................................ 1
二、释义........................................................................ 2
三、基金管理人.................................................................. 7
四、基金托管人................................................................. 15
五、相关服务机构............................................................... 18
六、基金的募集................................................................. 32
七、基金合同生效............................................................... 33
八、基金份额的申购与赎回 ....................................................... 34
九、 基金的投资................................................................ 46
十、基金的业绩................................................................. 55
十一、基金的财产............................................................... 56
十二、基金资产估值............................................................. 57
十三、基金收益与分配........................................................... 62
十四、基金的费用............................................................... 64
十五、基金的会计与审计......................................................... 66
十六、基金的信息披露........................................................... 67
十七、风险揭示................................................................. 73
十八、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ....................................... 77
十九、基金合同的内容摘要 ....................................................... 79
二十、基金托管协议内容摘要 ..................................................... 95
二十一、对基金份额持有人的服务 ................................................ 110
二十二、其他应披露事项........................................................ 112
二十三、招募说明书存放及查阅方式 .............................................. 113
二十四、备查文件.............................................................. 114
华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)




                                        一、绪言

    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公

开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理

办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息

披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性

风险规定》”)及其他有关规定和《华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金基金合同》

(以下简称“基金合同”)编写。

    本招募说明书阐述了华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金的投资目标、策略、风

险、费率等与投资者投资决策有关的必要事项,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说

明书。

    本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其真

实性、准确性、完整性承担法律责任。

    本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。

本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说

明书作出任何解释或者说明。

    本招募说明书根据基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人

之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人

和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照

《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有

人的权利和义务,应详细查阅基金合同。




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华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)




                                        二、释义

    本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

    1、基金或本基金:指华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金

    2、基金管理人:指华宝基金管理有限公司

    3、基金托管人:指江苏银行股份有限公司

    4、基金合同:指《华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金基金合同》及对基金合同

的任何有效修订和补充

    5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华宝宝丰高等级债券型发起

式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

    6、招募说明书或本招募说明书:指《华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金招募说

明书》及其定期的更新

    7、基金份额发售公告:指《华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金基金份额发售公

告》

    8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

    9、《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

    10、《销售办法》:指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

    11、《信息披露办法》:指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

修订

    12、《运作办法》:指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的

修订

    13、《流动性风险规定》:指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

    14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

    15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

    16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主


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体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

    17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

    18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存

续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

    19、合格境外机构投资者:指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券

市场的中国境外的机构投资者

    20、人民币合格境外机构投资者:指符合现行有效的相关法律法规规定运用来自境外的人

民币资金进行境内证券投资的境外法人

    21、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投

资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称

    22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资者

    23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金份

额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

    24、销售机构:指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得

基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基金销售业务的机构

    25、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资者基金账

户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并

保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

    26、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华宝基金管理有限公司或接受

华宝基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

    27、基金账户:指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份

额余额及其变动情况的账户

    28、基金交易账户:指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机构办理认购、

申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资等业务导致基金的基金份额变动及结余情况的账户

    29、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理人

向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期

    30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,


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清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

     31、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过 3 个



     32、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

     33、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

     34、T 日:指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的开放日

     35、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)

     36、开放日:指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

     37、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

     38、《业务规则》:指《华宝基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管理人

所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资者共同遵守

     39、认购:指在基金募集期内,投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份

额的行为

     40、申购:指基金合同生效后,投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份

额的行为

     41、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人根据基金合同和招募说明书规定的条件要

求将基金份额兑换为现金的行为

     42、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金

份额的行为

     43、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销

售机构的操作

     44、定期定额投资计划:指投资者通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、申购金

额及扣款方式,由销售机构于每期约定申购日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及受理基

金申购申请的一种投资方式

     45、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换

中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过


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上一开放日基金总份额的 10%

    46、元:指人民币元

    47、基金收益:指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、银行存款利

息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

    48、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资

产的价值总和

    49、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值

    50、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

    51、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份额

净值的过程

    52、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

    53、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

    54、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予

以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约

定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证

券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

    55、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方

式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基

金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

    56、发起式基金:指按照《运作办法》和中国证监会规定的相关条件募集,由基金管理

人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员承诺认购一定金额并持有一

定期限的证券投资基金

    57、发起资金:指用于认购发起式基金且来源于基金管理人股东资金、基金管理人固有资

金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额

不低于 1000 万元,且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年

    58、发起资金提供方:指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有期

限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员


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    59、基金份额分类:本基金根据认购/申购费、销售服务费收取方式的不同,将基金份额

分为不同的类别:A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份额分别设置不同的基金代码,并

分别公布基金份额净值

    60、A 类基金份额:指在投资者认购/申购时收取认购/申购费、但不从本类别基金资产中

计提销售服务费的基金份额

    61、C 类基金份额:指在投资者认购/申购时不收取认购/申购费,而从本类别基金资产中

计提销售服务费的基金份额




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                                   三、基金管理人

    (一)基金管理人概况

    基金管理人:华宝基金管理有限公司

    住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼

    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼

    法定代表人:孔祥清

    总经理:HUANG Xiaoyi Helen (黄小薏)

    成立日期:2003 年 3 月 7 日

    注册资本:1.5 亿元人民币

    电话:021-3850888

    联系人:章希

    股权结构:中方股东华宝信托有限责任公司持有 51%的股份,外方股东 Warburg Pincus

Asset Management, L.P.持有 49%的股份。

(二)基金管理人主要人员情况

  1、董事会信息

       孔祥清先生,董事长,硕士,高级会计师。曾任宝钢计财部资金处主办、主管、副处

  长,宝钢集团财务有限公司总经理,华宝投资有限公司副总经理,中国宝武钢铁集团有限公

  司产业金融党工委副书记、纪工委书记、工会工委主席。现任华宝基金管理有限公司董事

  长、党委书记,法兴华宝汽车租赁(上海)有限公司董事长,华宝信托有限责任公司董事,

  华宝都鼎(上海)融资租赁有限公司董事长,中国太平洋保险(集团)股份有限公司董事。

       HUANG Xiaoyi Helen(黄小薏)女士,董事,硕士。曾任加拿大 TD Securities 公司金

  融分析师,Acthop 投资公司财务总监。2003 年 5 月加入华宝基金管理有限公司,先后担任

  公司营运总监、董事会秘书、副总经理,现任华宝基金管理有限公司总经理。

       魏臻先生,董事。曾任麦肯锡(上海)咨询公司分析师,摩根斯坦利亚洲公司分析师,

  香港人人媒体总监。现任华平投资集团董事总经理、神州租车控股公司董事、九月教育集团

  董事、中通快递董事。


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       周朗朗先生,董事,本科。曾任瑞士信贷第一波士顿(加拿大)分析师;花旗银行(香

  港)投资银行部分析师;现任美国华平集团中国金融行业负责人、董事总经理,华融资产管

  理股份有限公司董事,上海灿谷投资管理咨询服务有限公司董事。

       胡光先生,独立董事,硕士。曾任美国俄亥俄州舒士克曼律师事务所律师、飞利浦电子

  中国集团法律顾问、上海市邦信阳律师事务所合伙人。现任上海胡光律师事务所主任、首席

  合伙人。

       尉安宁先生,独立董事,博士。曾任宁夏广播电视大学讲师,中国社会科学院经济研究

  所助理研究员,世界银行农业经济学家,荷兰合作银行东北亚区食品农业研究主管,新希望

  集团常务副总裁,比利时富通银行中国区 CEO 兼上海分行行长,山东亚太中慧集团董事

  长。现任上海谷旺投资管理有限公司执行董事兼总经理。

       陈志宏先生,独立董事,硕士。曾任毕马威会计师事务所合伙人、普华永道会计师事务

  所合伙人,苏黎世金融服务集团中国区董事长,华彬国际投资(集团)有限公司高级顾问。

    2、监事会信息

    朱莉丽女士,监事,硕士。曾就职于美林投资银行部、德意志银行投资银行部;现任美国

华平集团执行董事。

    杨莹女士,监事,本科。曾在三九集团、中国平安保险(集团)股份有限公司、永亨银行

(中国)有限公司、中国民生银行、华宝投资有限公司工作,现任华宝信托有限责任公司风险

管理部副总经理。

    贺桂先先生,监事,本科。曾任华宝信托有限责任公司研究部副总经理;现任华宝基金管

理有限公司营运副总监兼北京分公司总经理兼综合管理部总经理。

    王波先生,监事,硕士。曾任上海证券报记者;现任华宝基金管理有限公司互金业务总监

兼互金策划部总经理。

    3、总经理及其他高级管理人员

    孔祥清先生,董事长,简历同上。

    HUANG Xiaoyi Helen(黄小薏)女士,总经理,简历同上。

    向辉先生,副总经理,硕士。曾在武汉长江金融审计事务所任副所长、在长盛基金管理有

限公司市场部任职。2002 年加入华宝基金公司参与公司的筹建工作,先后担任公司清算登记


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部总经理、营运副总监、营运总监,现任华宝基金管理有限公司副总经理。

    欧江洪先生,副总经理,本科。曾任宝钢集团财务部主办,宝钢集团成本管理处主管,宝

钢集团办公室(董事会办公室)主管/高级秘书,宝钢集团办公厅秘书室主任,华宝投资有限

公司总经理助理兼行政人事部总经理、董事会秘书,宝钢金融系统党委组织部部长、党委办公

室主任。现任华宝基金管理有限公司副总经理。

    李慧勇先生,副总经理,硕士。曾在上海申银万国证券研究所有限公司担任董事总经理/

所长助理/研究执行委员会副主任/首席分析师的职务。现任华宝基金管理有限公司副总经理。

    刘月华先生,督察长,硕士。曾在冶金工业部、国家冶金工业局、中国证券业协会等单位

工作。现任华宝基金管理有限公司督察长。

  4、本基金基金经理

    林昊,本科。2006 年 5 月加入华宝基金管理有限公司,先后担任渠道经理、交易员、高

级交易员、基金经理助理等职务。2017 年 3 月起任华宝新价值灵活配置混合型证券投资基

金、华宝新机遇灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、华宝新活力灵活配置混合型证券投资基

金基金经理。2017 年 12 月至 2018 年 6 月任华宝新动力一年定期开放灵活配置混合型证券投

资基金基金经理,2017 年 12 月至 2018 年 7 月任华宝新回报一年定期开放混合型证券投资基

金基金经理,2017 年 12 月至 2018 年 12 月任华宝新优选一年定期开放灵活配置混合型证券投

资基金基金经理,2018 年 8 月起任华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金基金经理。

    王慧,硕士。曾在中国银行、南洋商业银行和苏州银行从事债券投资管理工作。2016 年

10 月加入华宝基金管理有限公司,担任投资经理职务。2018 年 8 月起任华宝宝丰高等级债券

型发起式证券投资基金基金经理,2019 年 3 月起任华宝宝裕纯债债券型证券投资基金基金经

理,2019 年 4 月起任华宝宝盛纯债债券型证券投资基金基金经理。

    5、固收投决会信息

    李慧勇先生,公司副总经理。

    陈昕先生,固定收益部总经理、华宝现金宝货币市场基金、华宝现金添益交易型货币市场

基金、华宝宝怡纯债债券型证券投资基金、华宝浮动净值型发起式货币市场基金基金经理。




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    李栋梁先生,固定收益部副总经理、华宝宝康债券投资基金、华宝增强收益债券型证券投

资基金、华宝可转债债券型证券投资基金、华宝新起点灵活配置混合型证券投资基金、华宝新

飞跃灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

    6、上述人员之间不存在近亲属关系。

    (三)基金管理人职责

    基金管理人应严格依法履行下列职责:

    1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

售、申购、赎回和登记事宜;

    2、办理本基金备案手续;

    3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;

    4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

    5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

    6、编制季度、半年度和年度基金报告;

    7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;

    8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;

    9、按照规定召集基金份额持有人大会;

    10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

    11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

    12、中国证监会规定的其他职责。

    (四)基金管理人承诺

    1、基金管理人将遵守《基金法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规的相关规定,并

建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违法违规行为的发生。

    2、基金管理人不从事下列行为:

    (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

    (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;

    (3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;


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    (5)侵占、挪用基金财产;

    (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关

的交易活动;

    (7)玩忽职守,不按照规定履行职责;

    (8)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

    3、基金经理承诺

    (1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大

利益;

    (2)不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利

益;

    (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;

    (4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

    (五)基金管理人内部控制制度

    1、风险管理体系

    本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、

合规性风险、信誉风险和事件风险(如灾难)。

    针对上述各种风险,基金管理人建立了一套完整的风险管理体系,具体包括以下内容:

    (1)搭建风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标,设置相应的组织机构、建

立清晰的责任线路和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用的技术支持系统等内容。

    (2)识别风险。辨识公司运作和基金管理中存在的风险。

    (3)分析风险。检查存在的控制措施,分析风险发生的可能性及其引起的后果并将风险

归类。

    (4)度量风险。评估风险水平的高低,既有定性的度量手段,也有定量的度量手段。定

性的度量是把风险水平划分为若干级别,每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程度分别

进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标,测量其数值的大小。

    (5)处理风险。将风险水平与既定的标准相对比,对于那些级别较低、在公司所定标准


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范围以内的风险,控制相对宽松一点,但仍加以定期监控,以防其超过预定标准;而对较为严

重的风险,则制定适当的控制措施;对于一些后果可能极其严重的风险,则除了严格控制以

外,还准备了相应的应急处理措施。

    (6)监视与检查。对已有的风险管理系统进行实时监视,并定期评价其管理绩效,在必

要时结合新的需求加以改变。

    (7)报告与咨询。建立风险管理的报告系统,使公司股东、公司董事会、公司高级管理

人员及监管部门及时而有效地了解公司风险管理状况,并寻求咨询意见。

    2、内部控制制度

    (1)内部风险控制原则

    健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位,并渗透到决

策、执行、监督、反馈等各个环节;

    有效性原则。通过设置科学清晰的操作流程,结合程序控制,建立合理的内控程序,维护

内部控制制度的有效执行;

    独立性原则。公司必须在精简高效的基础上设立能充分满足公司经营运作需要的部门和岗

位,各部门和岗位在职能上保持相对独立性;公司固有财产、各项委托基金财产、其他资产分

离运作,独立进行;

    相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约,并通过切实可行的相互

制衡措施来消除内部控制中的盲点;

    防火墙原则。公司基金管理、交易、清算登记、信息技术、研究、市场营销等相关部门,

应当在物理上和制度上适当隔离;对因业务需要必须知悉内幕信息的人员,应制定严格的批准

程序和监督防范措施;

    成本效益原则。公司应当充分发挥各部门及每位员工的工作积极性,尽量降低经营运作成

本,保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果;

    合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章制度和各项规定,并在此

基础上遵循国际和行业的惯例制订;

    全面性原则。内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节,并普遍适用于公司每一位

员工,不留有制度上的空白或漏洞;


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    审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制,内部控制制度的制订要以审慎经营、防范

和化解风险为出发点;

    适时性原则。内部控制制度的制订应当具有前瞻性,并且必须随着公司经营战略、经营方

针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的

修改或完善。

    (2)内部风险控制的要求和内容

    内部风险控制要求不相容职务分离、建立完善的岗位责任制和规范的岗位管理措施、建立

完整的信息资料保全系统、建立授权控制制度、建立有效的风险防范系统和快速反应机制。

    内部风险控制的内容包括投资管理业务控制、市场管理业务控制、信息披露控制、信息技

术系统控制、会计系统控制、档案管理控制、建立保密制度以及内部稽核控制等。

    (3)督察长制度

    公司设督察长,督察长由公司总经理提名,董事会聘任,并应当经全体独立董事同意。督

察长的任免须报中国证监会核准。

    督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告,并在董事会及董事会下设的相关专

门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。督察长发

现基金及公司运作中存在问题时,应当及时告知公司总经理和相关业务负责人,提出处理意见

和整改建议,并监督整改措施的制定和落实;公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要

求的,督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。

    (4)监察稽核及风险管理制度

    监察稽核部和风险管理部依据公司的内部控制制度,在所赋予的权限内,按照所规定的程

序和适当的方法,进行公正客观的检查和评价。

    监察稽核部和风险管理部负责调查评价公司内控制度的健全性、合理性;负责调查、评价

公司有关部门执行公司各项规章制度的情况;评价各项内控制度执行的有效性,对内控制度的

缺失提出补充建议;进行日常风险监控工作;协助评价基金财产风险状况;负责包括基金经理

离任审查在内的各项内部审计事务等。

    3、基金管理人关于内部控制制度的声明书

    (1)基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确;


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    (2)基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部控制制度。




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                                   四、基金托管人

  (一)基本情况

  名称:江苏银行股份有限公司(简称“江苏银行”)

  住所:江苏省南京市中华路 26 号

  办公地址:江苏省南京市中华路 26 号

  法定代表人:夏平

  成立时间:2007 年 1 月 22 日

  组织形式:股份有限公司

  注册资本:115.44 亿元人民币

  存续期间:持续经营

  基金托管业务批准文号:证监许可【2014】619 号

  联系人:朱振兴

  电话:025‐58587832

(二)主要人员情况

    江苏银行托管业务条线现有员工 61 名,来自于基金、券商、托管行等不同的行业,具有

会计、金融、法律、IT 等不同的专业知识背景,团队成员具有较高的专业知识水平、良好的

服务意识、科学严谨的态度;部门管理层有 20 年以上金融从业经验,精通国内外证券市场的

运作。

(三)基金托管业务经营情况

    2014 年,江苏银行先后获得基金托管业务资格及保险资金托管业务资格。江苏银行依靠

严密科学的风险管理和内部控制体系以及先进的营运系统和专业的服务团队,严格履行资产托

管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管

服务。目前江苏银行的托管业务产品线已涵盖公募基金、信托计划、基金专户、基金子公司专

项资管计划、券商资管计划、产业基金、私募投资基金等。江苏银行将在现有的基础上开拓创

新继续完善各类托管产品线。江苏银行同时可以为各类客户提供提供现金管理、绩效评估、风

险管理等个性化的托管增值服务。


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   (四)基金托管人的内部控制制度

    1、内部风险控制目标

    1)确保有关法律法规在托管业务中得到全面严格的贯彻执行;

    2)确保我行有关托管的各项管理制度和业务操作规程在托管业务中得到全面严格的贯彻

执行;

    3)确保资产安全,保证托管业务稳健运行。

    2、内部风险控制组织结构

    由江苏银行内审部和资产托管部内设的监察稽核人员构成。资产托管部内部设置专职稽核

监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职

权。

    3、内部风险控制原则

    1)全面性原则。“实行全员、全程风险控制方法”,内部控制必须渗透到托管业务的各个

操作环节,覆盖所有的岗位,不能留有任何死角。

    2)预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念,以业务岗位为主体,从风险发生的

源头加强内部控制,防患于未然,尽量避免业务操作中各种问题的产生。

    3)及时性原则。各团队要及时建立健全各项规章制度,釆取有效措施加强内部控制。发

现问题,要及时处理,堵塞漏洞。

    4)独立性原则。托管业务内部控制机构必须独立于托管业务执行机构,业务操作人员和检

查人员必须分开,以保证内控机构的工作不受干扰。

   (五)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

    1、监督方法

    依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用投资

监督系统,严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投

资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节

中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监

督。

   2、监督流程


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   1)每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控,发

现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与基金管理人进行情况核实,督促

其纠正,并及时报告中国证监会。

   2)收到基金管理人的划款指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容

进行合法合规性监督。

   3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人进行解释或

 举证,并及时报告中国证监会。




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                                 五、相关服务机构

    (一)      基金份额销售机构

    1、直销机构

    (1)直销柜台

    名称:华宝基金管理有限公司

    住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼

    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼

    法定代表人:孔祥清

    直销柜台电话:021-38505731、38505732、021-38505888-301 或 302

    直销柜台传真:021-50499663、50988055

    联系人:章希

    网址:www.fsfund.com

    (2)直销 e 网金

    投资者可以通过华宝基金管理有限公司网上交易直销 e 网金系统、移动客户端(工薪宝

APP、微信平台)办理本基金的认/申购、赎回、转换等业务,具体交易细则请参阅华宝基金管

理有限公司网站公告。网上交易网址:www.fsfund.com。

2、代销机构

  (1)中国银行股份有限公司

    办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼

    邮编:100818

    法定代表人:刘连舸

    联系人:陈洪源

    客户服务电话:95566

    公司网址:www.boc.cn

    (2)深圳前海微众银行股份有限公司

    办公地址:广东省深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座


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    法定代表人:顾敏

    客户服务电话:400-999-8800

    公司网址:www.webank.com

    (3)珠海盈米基金销售有限公司

    办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203

    客户服务电话:020-89629099

    公司网址:www.yingmi.cn

    (4)北京百度百盈基金销售有限公司

    办公地址:北京市海淀区上地信息路甲 9 号奎科大厦

    联系电话:95055

    公司网址:www.baiyingfund.com

    (5)上海万得基金销售有限公司

    联系电话:400-821-0203

    公司网址:www.520fund.com.cn

    (6)北京汇成基金销售有限公司

    联系电话:400-619-9059

    公司网址:http://www.hcjijin.com/

    (7)安信证券股份有限公司

    办公地址:深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 号楼 9 层

    邮编:518026

    法定代表人:王连志

    联系人:彭洁联

    联系电话:4008-001-001

    客户服务电话:95517

    公司网址:www.essence.com.cn

    (8)渤海证券股份有限公司

    办公地址:天津市南开区宾水西道 8 号(奥体中心北侧)


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    法定代表人:王春峰

    联系人:王星

    传真:022-28451958

    客户服务电话:400-651-5988

    公司网址:www.ewww.com.cn

    (9)长江证券股份有限公司

    办公地址:湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号

    邮编:430015

    法定代表人:李新华

    联系人:奚博宇

    联系电话:027-65799999

    传真:027-85481900

    客户服务电话:95579

    公司网址:www.95579.com

    (10)北京创金启富投资管理有限公司

    办公地址:北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

    联系人:宋春

    联系电话:18600056520

    客户服务电话:400-6262-818

    公司网址:www.5irich.com

    (11)上海大智慧基金销售有限公司

    办公地址:上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

    联系人:裘爱萍

    联系电话:021-20219966

    客户服务电话:021-20219931

    公司网址: https://8.gw.com.cn/

    (12)北京蛋卷基金销售有限公司


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    办公地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

    法定代表人:钟斐斐

    联系电话:15910450297

    传真:010-61840699

    客户服务电话:4000618518

    公司网址:https://danjuanapp.com/

    (13)第一创业证券股份有限公司

    办公地址:深圳市福田中心区福华一路 115 号投行大厦 18F

    邮编:518000

    法定代表人:刘学民

    联系人:王叔胤

    传真:0755-25838701

    客户服务电话:95358

    公司网址:www.firstcapital.com.cn/

    (14)东北证券股份有限公司

    办公地址:长春市生态大街 6666 号

    邮编:130118

    法定代表人:李福春

    联系人:付静雅

    联系电话:400-600-0686

    传真:0431-85096795

    客户服务电话:95360

    公司网址:www.nesc.cn

    (15)东海证券股份有限公司

    办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦

    法定代表人:赵俊

    联系人:王一彦


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    联系电话:95531

    传真:021-50498825

    客户服务电话:95531;400-8888-588

    公司网址:www.longone.com.cn

    (16)光大证券股份有限公司

    办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号 3 楼

    法定代表人:周健男

    联系人:李晓皙

    传真:021-22169134

    客户服务电话:95525

    公司网址:www.ebscn.com

    (17)国都证券股份有限公司

    办公地址:北京市东城区东直门内大街 3 号国华投资大厦 9 层

    邮编:100007

    法定代表人:王少华

    联系人:司琪

    联系电话:400-818-8118

    传真:010-84183311

    客户服务电话:400-818-8118

    公司网址:www.guodu.com

    (18)国金证券股份有限公司

    办公地址:成都市东城根上街 95 号

    邮编:610015

    法定代表人:冉云

    联系人:杜晶

    传真:028-86690126

    客户服务电话:95310


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    公司网址:www.gjzq.com.cn

    (19)国泰君安证券股份有限公司

    办公地址:上海市静安区新闸路 669 号博华广场 21 层

    法定代表人:杨德红

    联系人:朱雅崴

    传真:021-38670666

    客户服务电话:95521

    公司网址:www.gtja.com

    (20)上海好买基金销售有限公司

    办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室

    联系电话:400-700-9665

    客户服务电话:400-700-9665

    公司网址:www.ehowbuy.com

    (21)和讯信息科技有限公司

    办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

    联系电话:400-920-0022

    客户服务电话:400-920-0022

    公司网址:www.licaike.com

    (22)恒泰证券股份有限公司

    办公地址:呼和浩特市新城区海拉尔东街满世书香苑办公楼 7 楼

    邮编:010010

    法定代表人:庞介民

    联系人:熊丽

    联系电话:400-196-6188

    客户服务电话:400-196-6188

    公司网址:www.cnht.com.cn

    (23)申万宏源西部证券有限公司


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     办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005



     邮编:830002

     法定代表人:李琦

     联系人:陈飙

     传真:0991-2301927

     客户服务电话:400-800-0562

     公司网址:www.hysec.com

     (24)华宝证券有限责任公司

     办公地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 楼

     邮编:200120

     法定代表人:陈林

     联系电话:400-820-9898

     传真:021-68777822

     客户服务电话:400-820-9898

     公司网址:www.cnhbstock.com

     (25)华福证券有限责任公司

     办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号招商银行上海大厦 18-19 层

     法定代表人:黄金琳

     联系人:王虹

     传真:021-20655196

     客户服务电话:95547

     公司网址:www.hfzq.com.cn

     (26)上海华夏财富投资管理有限公司

     客户服务电话:400-817-5666

     (27)上海基煜基金销售有限公司

     办公地址:上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室


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    法定代表人:王翔

    客户服务电话:400-820-5369

    公司网址:www.jiyufund.com.cn

    (28)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

    办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层

    客户服务电话:400-166-1188

    公司网址:http://8.jrj.com.cn

    (29)开源证券股份有限公司

    办公地址:陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层

    法定代表人:李刚

    联系人:张梦薇

    客户服务电话:95325

    公司网址:www.kysec.cn

    (30)北京肯特瑞基金销售有限公司

    办公地址:北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15

    客户服务电话:4000988511

    公司网址:http://kenterui.jd.com

    (31)上海联泰资产管理有限公司

    办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层

    客户服务电话:4000-466-788

    公司网址:www.66zichan.com

    (32)上海陆金所资产管理有限公司

    办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

    客户服务电话:4008219031

    公司网址:www.lufunds.com

    (33)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

    办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F


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    客户服务电话:4000-776-123

    公司网址:http://www.fund123.cn/

    (34)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

    办公地址:上海杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋 2 楼

    联系电话:400-820-0025

    客户服务电话:400-821-5399

    公司网址:www.noah-fund.com

    (35)平安证券股份有限公司

    办公地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层

    法定代表人:何之江

    联系人:周一涵

    联系电话:95511

    传真:0755-82435367

    客户服务电话:95511-8

    公司网址:www.stock.pingan.com

    (36)申万宏源证券有限公司

    办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 40 楼

    邮编:200031

    法定代表人:李梅

    联系人:陈飙

    联系电话:95523

    传真:021-33388224

    客户服务电话:95523

    公司网址:www.swhysc.com

    (37)南京苏宁基金销售有限公司

    客户服务电话:95177

    公司网址:www.snjijin.com


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    (38)深圳腾元基金销售有限公司

    办公地址:深圳市福田区金田路 2028 号卓越世纪中心 1 号楼 1806-1810

    法定代表人:曾革

    联系人:杨苗苗

    客户服务电话:4006-877-899

    公司网址:www.tenyuanfund.com

    (39)上海天天基金销售有限公司

    办公地址:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼

    联系电话:400-1818-188

    客户服务电话:400-1818-188

    公司网址:www.1234567.com.cn

    (40)浙江同花顺基金销售有限公司

    办公地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

    联系人:张丽琼

    联系电话:4008-773-772

    客户服务电话:4008-773-772

    公司网址:www.5ifund.com

    (41)上海挖财金融信息服务有限公司

    客户服务电话:021-50810673

    公司网址: www.wacaijijin.com

    (42)西南证券股份有限公司

    办公地址:重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦

    邮编:400023

    法定代表人:廖庆轩

    联系人:周青

    联系电话:400-809-6096

    传真:023-63786212


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    客户服务电话:4008-096-096

    公司网址:www.swsc.com.cn

    (43)北京新浪仓石基金销售有限公司

    办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科

研楼 5 层 518 室

    客户服务电话:010-62675369

    公司网址:www.xincai.com

    (44)信达证券股份有限公司

    办公地址:北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 层

    法定代表人:张志刚

    联系人:张晓辰

    传真:010-63081344

    客户服务电话:95321

    公司网址:www.cindasc.com

    (45)宜信普泽(北京)基金销售有限公司

    办公地址:北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

    客户服务电话:400-6099-200

    公司网址:www.yixinfund.com

    (46)奕丰金融服务(深圳)有限公司

    客户服务电话:400-684-0500

    公司网址:www.ifastps.com.cn

    (47)中国银河证券股份有限公司

    办公地址:中国北京西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

    邮编:100033

    法定代表人:陈共炎

    联系人:辛国政

    联系电话:95551


                                              28
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    传真:010-83574807

    客户服务电话:4008-888-888 或 95551

    公司网址:www.chinastock.com.cn

    (48)中经北证(北京)资产管理有限公司

    办公地址:北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层

    联系电话:400-600-0030

    客户服务电话:400-600-0030

    公司网址:www.bzfunds.com

    (49)中泰证券股份有限公司

    办公地址:上海市浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 18 层

    法定代表人:李玮

    联系人:朱琴

    传真:021-20315125

    客户服务电话:95538

    公司网址:www.zts.com.cn

    (50)中信建投证券股份有限公司

    办公地址:北京东城区朝内大街 2 号凯恒中心 B 座 18 层

    法定代表人:王常青

    联系人:许梦园

    联系电话:400-888-8108

    客户服务电话:95587

    公司网址:www.csc108.com

    (51)中信期货有限公司

    办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、

14 层

    法定代表人:张皓

    联系人:刘宏莹


                                              29
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    传真:0755-83217421

    客户服务电话:400-990-8826

    公司网址:www.citicsf.com

    (52)中信证券股份有限公司

    办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

    邮编:100026

    法定代表人:张佑君

    联系人:马静懿

    联系电话:400-889-5548

    传真:010-60833739

    客户服务电话:95548

    公司网址:www.cs.ecitic.com

    (53)中信证券(山东)有限责任公司

    办公地址:青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层

    邮编:266000

    法定代表人:姜晓林

    联系人:孙秋月

    联系电话:95548

    传真:0532-85022605

    客户服务电话:95548

    公司网址:http://sd.citics.com/

    (54)深圳众禄基金销售股份有限公司

    办公地址:深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼

    客户服务电话:400-678-8887

    公司网址:www.zlfund.cn

    基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并及

时更新其披露的基金销售机构名录。


                                              30
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    (二)登记机构

    名称:华宝基金管理有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼

    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼

    法定代表人:孔祥清

    电话:021-38505888

    传真:021-38505777

    联系人:章希

    (三)出具法律意见书的律师事务所

    名称:上海市通力律师事务所

    住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

    办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

    负责人:俞卫锋

    联系电话:(86 21) 31358666

    传真: (86 21) 31358600

    联系人:丁媛

    经办律师:黎明、丁媛

    (四)审计基金财产的会计师事务所

    名称: 德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)

    注册地址:上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼

    办公地址:上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼

    负责人: 曾顺福

    联系电话:021-61418888

    传真:021-63350177

    联系人: 曾浩

    经办注册会计师:曾浩、冯适




                                              31
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                                   六、基金的募集

       本基金经中国证监会证监基金字【2018】1208 号准予注册(准予注册日期 2018 年 8 月

2 日),由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募

集,募集期为 2018 年 8 月 24 日,共募集 10,101,219.27 份基金份额,有效认购户数为 6 户。




                                              32
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                                 七、基金合同生效

    本基金基金合同于 2018 年 8 月 30 日正式生效。




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                          八、基金份额的申购与赎回

    (一)申购与赎回的场所

    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构参见本招募说明书“五、相关

服务机构”部分相关内容或其他相关公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并及

时更新其披露的基金销售机构名录。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所

或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构

开通电话、传真或网上等交易方式,投资者可以通过上述方式进行申购与赎回,具体参见各销

售机构的相关公告。

    (二)申购与赎回的开放日及时间

    1、开放日及开放时间

    投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券

交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同

的规定公告暂停申购、赎回时除外。

    基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,

基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息披

露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    2、申购、赎回开始日及业务办理时间

    基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购,具体业务办理时间在相关

公告中规定。

    基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回,具体业务办理时间在相关

公告中规定。

    在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露

办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。




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    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转

换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受

的,其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。

    (三)申购与赎回的原则

    1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进

行计算;

    2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;

    4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资者认购、申购的先后次序进行顺序赎回。

    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则

开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    (四)申购与赎回的程序

    1、申购和赎回的申请方式

    投资者必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的

申请。

    2、申购和赎回的款项支付

    投资者申购基金份额时,必须全额交付申购款项。投资者交付申购款项,申购申请成立;

登记机构确认基金份额时,申购生效。若资金在规定时间内未全额到账则申购不成立,申购款

项将退回投资者账户,基金管理人、基金托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损

失。

    基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。

    基金份额持有人赎回生效后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。在

发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法

参照基金合同有关条款处理。遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交




                                              35
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换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款项

划付时间相应顺延至前述影响因素消除的下一个工作日。

    3、申购和赎回申请的确认

    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日

(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的

有效申请,投资者应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售机构柜台或以销售机构规定的其他方

式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项退还给投资者。

    销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到

申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况,投资者应及时查

询并妥善行使合法权利,否则,由此产生的投资者任何损失由投资者自行承担。

    基金管理人可以在法律法规允许的范围内,依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行调

整,并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监

会备案。

    (五)申购与赎回的数量限制

     1、申请申购基金的金额

     通过其他销售机构和直销 e 网金申购本基金单笔最低金额为 1 元人民币(含申购费)。通

过直销柜台首次申购的最低金额为 10 万元人民币(含申购费),追加申购最低金额为每笔 1 元

人民币(含申购费)。已在基金管理人直销柜台购买过基金的投资者,不受直销柜台首次申购

最低金额的限制,但受追加申购最低金额的限制。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其

他规定的,以各销售机构的业务规定为准。

     其他销售机构的投资者欲转入直销柜台进行交易要受直销柜台最低金额的限制。基金管理

人可根据市场情况,调整首次申购的最低金额。

     投资者可多次申购,对单个投资者累计持有份额上限限制详见相关公告。

     当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采

取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等

措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。



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     2、申请赎回基金的份额

     投资者可将其全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回,申请赎回份额精确到

小数点后两位,单笔赎回份额不得低于 1 份。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留

的基金份额余额不足 1 份的,在赎回时需一次全部赎回。

    3、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限

制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中

国证监会备案。

    (六)申购费与赎回费

    1、申购费

    本基金采取前端收费模式收取基金申购费用。投资者可以多次申购本基金,申购费率按每

笔申购申请单独计算。本基金 A 类基金份额的申购费用由投资者承担,C 类基金份额不收取申

购费用。本基金 A 类基金份额的申购费率表如下:

                                 申购金额                        申购费率

                                100 万以下                           0.8%

                       大于等于 100 万,小于 500 万                  0.4%

                             500 万(含)以上                  每笔 1000 元

    申购费用由投资者承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记费等

各项费用。

    2、赎回费

    本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额的适用于相同的赎回费率,在投资者赎回基金份额时

收取。赎回费率随基金持有时间的增加而递减。本基金的赎回费率表如下:

                            持有基金份额期限               赎回费率(%)

                                 小于 7 日                   1.50%




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                        大于等于 7 日,小于 30 日          0.10%

                              大于等于 30 日                0%

    赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收

取。对持续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费,基金管理人将其全额计入基金财产。对持

续持有期长于 7 日的投资者,应当将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产,其余用于支付登

记结算费和其他必要的手续费。

    3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率

或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基

金持续营销计划,定期和不定期地开展基金持续营销活动。在基金持续营销活动期间,对现有

基金份额持有人无实质不利影响的前提下,基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续

后,对投资者适当调低基金销售费用。

    5、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的

公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

    (七)申购份额、赎回金额与基金份额净值的计算

    1、申购份额的计算方式

    (1)A 类基金份额

    本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中,

    申购费用适用比例费率的情形下:

    净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

    申购费用=申购金额-净申购金额

    申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值

    申购费用适用固定金额的情形下:

    申购费用=固定金额

    净申购金额=申购金额-申购费用

    申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值



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    申购份额的计算结果均按舍去尾数方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损失由

基金财产承担。申购费用、净申购金额的计算按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此误

差产生的收益或损失由基金资产承担。

    例:某投资者当日申购本基金 A 类基金份额 10 万元,假设申购当日 A 类基金份额的基金

份额净值为 1.0260 元,对应的本次前端申购费率为 0.8%,该投资者可得到的 A 类基金份额

为:

    净申购金额=100,000.00/(1+0.8%)=99,206.35 元

    申购费用=100,000.00-99,206.35=793.65 元

    申购份额=99,206.35/1.0260=96,692.34 份

    即:投资者投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额,假设申购当日 A 类基金份额的基金份

额净值为 1.0260 元,可得到 96,692.34 份 A 类基金份额。

    (2)C 类基金份额

    申购份额=申购金额/T 日基金份额净值

    申购份额的计算结果均按舍去尾数方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损失由

基金财产承担。

    例:某投资者 T 日投资 100,000 元申购本基金 C 类基金份额,假设当日 C 类基金份额净值

为 1.0370 元,该投资者可得到的 C 类基金份额为:

    申购金额=100,000.00 元

    申购份额=100,000.00/1.0370=96,432.01 份

    即:投资者 T 日投资 100,000 元申购本基金 C 类基金份额,假设当日 C 类基金份额净值为

1.0370 元,可得到 96,432.01 份 C 类基金份额。

    2、赎回金额的计算方式

    本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。A 类基金份额与 C 类基金份额赎回金额的计

算方法相同。其中,

    赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值

    赎回费用=赎回总额×赎回费率



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    赎回金额=赎回总额-赎回费用

    上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后两位,由此产生的收益或损失由基金财

产承担。

    例:某投资者赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额,持有时间为 5 日,对应的赎回费率为

1.50%,假设赎回当日 C 类基金份额的基金份额净值是 1.0270 元,则其可得到的赎回金额为:

    赎回总额=10,000×1.0270=10,270.00 元

    赎回费用=10,270.00×1.50%=154.05 元

    赎回金额=10,270.00-154.05=10,115.95 元

    即:投资者赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额,持有期限为 5 日,假设赎回当日 C 类基

金份额的基金份额净值是 1.0270 元,则其可得到的赎回金额为 10,115.95 元。

    3、本基金各类基金份额净值的计算,保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,

由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算,并在 T

+1 日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。

    (八)申购与赎回的登记

    1、经基金销售机构同意,基金投资者提出的申购和赎回申请,在基金管理人规定的时间

之前可以撤销。

    2、投资者 T 日申购基金成功后,基金登记机构在 T+1 日为投资者增加权益并办理登记手

续,投资者自 T+2 日起有权赎回该部分基金份额。

    3、投资者 T 日赎回基金成功后,基金登记机构在 T+1 日为投资者扣除权益并办理相应的

登记手续。

    4、基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述登记办理时间进行调整,并最迟于开

始实施前 3 个工作日在指定媒介上公告。

    (九)拒绝或暂停申购的情形

    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请:

    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。



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    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资者的申购

申请。

    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

    4、接受某笔或某些申购申请会影响或损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份额持

有人利益构成潜在重大不利影响时。

    5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业绩

产生负面影响,或出现其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

    6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、

基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

    7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者(发起资金提供方除

外)持有基金份额的比例达到或者超过基金份额总数的 50%,或者有可能导致投资者变相规避

前述 50%比例要求的情形。

    8、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投资者单日或单

笔申购金额上限的。

    9、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值

技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂停

接受基金申购申请。

    10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    发生上述除第 4、7、8 项外的暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时,基金管理

人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。当发生上述第 7 项情形时,基金管理人

可以采取比例确认等方式对该投资者的申购申请进行限制,基金管理人有权拒绝该等全部或者

部分申购申请。如果投资者的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资者。在暂停申

购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

    (十)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形




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    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延缓支付赎回款

项:

    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受基金份额持有

人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

    4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

    5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金管理人可暂停

接受基金份额持有人的赎回申请。

    6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值

技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当采取

延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。

    7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    发生上述情形且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项时,基金管理人应

在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支

付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延

期支付。若出现上述第 4 项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎

回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应

及时恢复赎回业务的办理并公告。

    (十一)巨额赎回的情形及处理方式

    1、巨额赎回的认定

    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申

请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放

日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。

    2、巨额赎回的处理方式



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    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部

分延期赎回。

    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付基金份额持有人的全部赎回申请时,按正

常赎回程序执行。

    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付基金份额持有人的赎回申请有困难或认为因

支付基金份额持有人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基

金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申

请延期办理。

    在单个基金份额持有人超过基金总份额 20%以上的赎回申请情形下,本基金将按照以下规

则实施延期办理赎回申请:若发生巨额赎回,存在单个基金份额持有人超过基金总份额 20%以

上(“大额赎回申请人”)的赎回申请情形,基金管理人可以按照保护其他赎回申请人(“普

通赎回申请人”)利益的原则,优先确认普通赎回申请人的赎回申请,在当日可接受赎回的范

围内对普通赎回申请人的赎回申请予以全部确认或按单个账户赎回申请量占普通赎回申请人赎

回申请总量的比例确认;在普通赎回申请人的赎回申请全部确认且当日接受赎回比例不低于上

一开放日基金总份额的 10%的前提下,在仍可接受赎回申请的范围内对大额赎回申请人的赎回

申请按比例确认。

    对于未能赎回部分,基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选

择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当

日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优

先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如

基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择,投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。

部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

    (3)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必

要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过

20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。

    3、巨额赎回的公告



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    当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真、公告或通过销售机

构告知等其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定媒介

上刊登公告。

    (十二)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

    1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应立即向中国证监会备案,并在规定期

限内在指定媒介上刊登暂停公告。

    2、暂停申购或赎回期间结束,基金重新开放时,基金管理人应最迟于重新开放日依法公

告。

    (十三)基金转换

    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理

的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人届时根

据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。

    (十四)基金份额的转让

    在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会

认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基

金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份额持有人应根据基金管理人公告的

业务规则办理基金份额转让业务。

    (十五)基金的非交易过户

    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交

易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下,接受划

转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资者。

    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金份

额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是指司

法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其




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他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易

过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。

    (十六)基金的转托管

    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可以

按照规定的标准收取转托管费。

    (十七)定期定额投资计划

    基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。投资

者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额,每期申购金额必须不低于基金管理人

在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

    (十八)基金份额的冻结和解冻

    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认

可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

    基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分

配。法律法规或监管机构另有规定的除外。

    (十九)如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务,对基

金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,并履行相关程序后,基金管理人可制定和实施

相应的业务规则。




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                                  九、 基金的投资

    (一)投资目标

    本基金主要投资于利率债及高等级信用债,投资目标是在有效控制风险的基础上,力求获

得长期稳定的投资收益。

    (二)投资范围

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融债、央行票据、公司

债、企业债、地方政府债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资

券、中期票据、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款(包括协议存款、定期存款

等)以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规

定)。

    本基金不投资于股票、权证,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除

外)和可交换债券。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以

将其纳入投资范围。

    基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,其中投资

于高等级债券的比例不低于非现金资产的 80%;现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收

申购款等)或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。

    本基金所指的高等级债券指国债、央行票据、金融债、地方政府债以及信用评级为 AAA 的

信用债(包括企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、可分离交易

可转债的纯债部分等非国家信用担保的固定收益类金融工具)。

    (三)投资策略

    本基金根据宏观经济趋势研究、货币及财政政策趋势研究,进行自上而下的资产配置,并

结合收益率水平曲线形态分析和类属资产相对估值分析,进行债券类品种期限结构和类属配

置。

    1、债券投资策略

    (1)久期策略


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    本基金在分析宏观经济指标和财政货币政策等的基础上,对未来较长的一段时间内的市场

利率变化趋势进行预测,动态调整投资组合的久期,有效地控制利率波动对基金资产净值波动

的影响。预期利率上升时适当缩短组合久期,在预期利率下降时适当延长组合久期,从而提高

债券投资收益。

    (2)收益率曲线策略

    本基金运用收益率曲线策略,根据预期收益率曲线变化来调整投资组合的期限结构配置。

预测收益率曲线可能向上移动或向下移动,降低或拉长整个投资组合的平均剩余期限。或者根

据收益率曲线上不同年限收益率的息差特征,通过骑乘策略,投资于最有投资价值的债券,以

此提高投资组合收益。

    (3)信用债投资策略

    信用债券是本基金的重要投资对象。本基金将充分考虑宏观信用环境和主要行业的风险水

平,综合考虑市场收益率水平,决定投资组合内的内外部信用等级的分布及分行业的投资比

例。

    在个券选择上,确定本基金可承担的信用风险的个券,运用多维度绝对与相对价值分析方

法和利率期限结构模型进行价值评估,挑选价值相对被低估的券种进行投资。

    2、资产支持证券投资策略

    本基金将通过对宏观经济、资产池结构以及资产池资产所在行业景气变化等因素的研究,

综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交易机会等积极策略,在严格遵守法律

法规和基金合同,控制信用风险和流动性风险的前提下,选择经风险调整后相对价值较高的品

种进行投资,以期获得长期稳定收益。

    3、银行存款投资策略

    本基金将对利率市场整体环境和利率走势进行深入分析,在对交易对手信用风险进行评估

的基础上,向交易对手银行进行询价,确定各存款银行的投资比例,并选取利率报价较高的银

行进行存款投资。

    (四)投资管理

    1、研究部负责投资研究和分析




                                              47
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    宏观研究人员通过研究经济形势、经济政策(货币政策、财政政策、区域政策、产业政策

等)等,撰写宏观研究报告,就基金的资产配置提出建议。

    债券研究人员在预测未来利率走势的基础上,研究债券的收益率、风险特征和久期,对债

券品种的类别配置及个券投资提出具体建议。

    2、量化投资部负责跟踪数量分析模型

    量化投资部实时跟踪数量分析模型,定期将对债券的分析结果提交给研究部、基金经理和

投资决策委员会。

    3、投资决策委员会负责投资决策

    投资决策委员会定期和不定期召开会议,根据研究部、量化投资部和投资管理部提交的报

告,就基金重大战略,包括组合资产配置、债券组合久期、债券类别配置等做出决策。

    4、基金经理负责投资执行

    基金经理在公司研究团队和风险评估小组的协助与支持下,向投资决策委员会提交投资计

划,并在投资决策委员会确定的范围内,构建和调整投资组合,向交易部下达投资指令。

    5、绩效评估

    绩效评估人员利用相关工具对基金的投资风格、投资风险进行评估,测算经风险调整后的

投资绩效,并对业绩贡献进行分析。

    6、内部控制

    内部控制委员会、督察长、副总经理、监察稽核部与风险管理部负责内控制度的制定,并

检查执行情况。

    (五)业绩比较基准

    中证综合债指数收益率。

    中证综合债指数由中证指数有限公司编制,该指数旨在综合反映债券全市场整体价格走势

情况。指数涵盖了银行间市场和交易所市场,具有广泛的市场代表性,适合作为市场债券投资

收益的衡量标准。选用上述业绩比较基准能够真实、客观地反映本基金的风险收益特征。

    如果今后法律法规发生变化,或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较

基准适用于本基金时,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据实际

情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意,并报中国证监会


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备案。基金管理人应在调整前 2 个工作日在指定媒介上予以公告,无需召开基金份额持有人大

会审议。

    (六)风险收益特征

    本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合型基金、股票

型基金。

    (七)投资限制

    1、组合限制

    基金的投资组合应遵循以下限制:

    (1)本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,其中投资于高等级债券的比

例不低于非现金资产的 80%;

    (2)本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券;

其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;

    (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

    (5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值

的 10%;

    (6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

    (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持

证券规模的 10%;

    (8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超

过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

    (9)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资

产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月

内予以全部卖出;

    (10)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的

40%,本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展

期;


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    (11)基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%;

    (12)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%;因证

券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的,基金管理

人不得主动新增流动性受限资产的投资 ;

    (13)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购

交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;

    (14)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

    除第(2)、(9)、(12)、(13)条另有约定外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规

模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应

当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其

规定。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有

关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人

对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

    法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序

后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准,无需召开基金份额持有人大会审

议。

    2、禁止行为

    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

    (1)承销证券;

    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

    (3)从事承担无限责任的投资;

    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;

    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。




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    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与

其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易

的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益冲

突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到

基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并

经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审

查。

    法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制。

    (八)基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法

    1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金份额持有人的

利益;

    2、有利于基金财产的安全与增值;

    3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不

当利益。

    (九)基金投资组合报告

    本基金投资组合报告所载数据截至 2019 年 6 月 30 日,本报告中所列财务数据未经审

计。

1、 报告期末基金资产组合情况
       序号                  项目                     金额(元)      占基金总资产的比例(%)
         1                 权益投资                        -                   -
                          其中:股票                       -                   -
         2                 基金投资                        -                   -
         3               固定收益投资              4,767,414,000.00          98.28
                          其中:债券               4,767,414,000.00          98.28
                         资产支持证券                      -                   -
         4                贵金属投资                       -                   -
         5              金融衍生品投资                     -                   -
         6             买入返售金融资产                    -                   -
              其中:买断式回购的买入返售金融资产           -                   -
         7        银行存款和结算备付金合计          3,299,158.36              0.07
         8                 其他资产                 80,125,024.71             1.65
         9                   合计                  4,850,838,183.07          100.00



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2、报告期末按行业分类的股票投资组合

(1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合

    本基金本报告期末未持有股票投资。

(2)报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

    本基金本报告期末未持有港股通投资股票。

3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

    本基金本报告期末未持有股票投资。

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
               序号        债券种类       公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
                1          国家债券             -                  -
                2          央行票据             -                  -
                3          金融债券      4,767,414,000.00       112.02
                      其中:政策性金融债 4,767,414,000.00       112.02
                4          企业债券             -                  -
                5       企业短期融资券          -                  -
                6          中期票据             -                  -
                7 可转债(可交换债)            -                  -
                8          同业存单             -                  -
                9            其他               -                  -
                10           合计        4,767,414,000.00       112.02

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细


          序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
           1    170209 17 国开 09 5,000,000 507,000,000.00             11.91
           2    180208 18 国开 08 4,900,000 498,624,000.00             11.72
           3    180409 18 农发 09 4,400,000 448,976,000.00             10.55
           4    190202 19 国开 02 4,100,000 408,647,000.00             9.60
           5    180402 18 农发 02 3,400,000 348,806,000.00             8.20

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

    本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

    本基金本报告期末未持有贵金属。

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细



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    本基金本报告期末未持有权证。

9、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

(1) 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

  本基金未投资股指期货。

(2)本基金投资股指期货的投资政策

  本基金未投资股指期货。

10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

(1)本期国债期货投资政策

    本基金未投资国债期货。

(2) 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

    本基金未投资国债期货。

(3)本期国债期货投资评价

    本基金未投资国债期货。

11、 投资组合报告附注

(1)基金管理人没有发现本基金投资的前十名证券的发行主体在报告期内被监管部门立案调

查,也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚,无证券投资决策程序需特别说明。

(2)本基金不投资股票。

(3) 其他资产构成
                              序号      名称         金额(元)
                               1     存出保证金            -
                               2 应收证券清算款            -
                               3      应收股利             -
                               4      应收利息      80,125,024.71
                               5     应收申购款            -
                               6     其他应收款            -
                               7      待摊费用             -
                               8        其他               -
                               9        合计        80,125,024.71

(4) 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

    本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。



                                               53
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(5) 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

    本基金本报告期末未持有股票投资。

(6)投资组合报告附注的其他文字描述部分

    由于四舍五入的原因,合计数可能不等于分项之和。




                                              54
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                                     十、基金的业绩

    基金业绩截止日为 2019 年 6 月 30 日,所列数据未经审计。净值增长率与同期比较基准收

益率比较如下:

                                     华宝宝丰高等级债券 A
                                       净值增    业绩比较   业绩比较基
                            净值增
          阶段                         长率标    基准收益   准收益率标   ①-③   ②-④
                            长率①
                                       准差②       率③      准差④
2018/08/30-2018/12/31        1.85%       0.04%     2.92%      0.04%      -1.07%    0.00%
2019/01/01-2019-06/30        1.56%       0.05%     2.00%      0.06%      -0.44%   -0.01%
2018/08/30-2019/06/30        3.44%       0.05%     4.98%      0.05%      -1.54%    0.00%

                                     华宝宝丰高等级债券 C
                                       净值增    业绩比较   业绩比较基
                            净值增
          阶段                         长率标    基准收益   准收益率标   ①-③   ②-④
                            长率①
                                       准差②       率③      准差④
2018/08/30-2018/12/31        0.99%       0.17%     2.92%      0.04%      -1.93%    0.13%
2019/01/01-2019-06/30        1.41%       0.05%     2.00%      0.06%      -0.59%   -0.01%
2018/08/30-2019/06/30        2.41%       0.12%     4.98%      0.05%      -2.57%    0.07%




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                                 十一、基金的财产

    (一)基金资产总值

    基金资产总值是指基金拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收款项以及其

他投资所形成的价值总和。

    (二)基金资产净值

    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

    (三)基金财产的账户

    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所

需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登

记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

    (四)基金财产的保管和处分

    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人保

管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法

律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和基金合

同的规定处分外,基金财产不得被处分。

    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算

的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固有

资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相

互抵销。




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                               十二、基金资产估值

    (一)估值日

    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披

露基金净值的非交易日。

    (二)估值对象

    基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

    (三)估值方法

    1、证券交易所上市的有价证券的估值

    (1)除本部分另有约定的品种外,交易所上市的有价证券,以其估值日在证券交易所挂

牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券

发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交

易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似

投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;

    (2)对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种(另有规定的除外),选取第三

方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值;

    (3)对在交易所市场上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。对

在交易所市场挂牌转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计

量公允价值的情况下,按成本估值;

    (4)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的固定收益品种,采用估值技术确定公允

价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

    2、银行间市场交易的固定收益品种的估值

    (1)银行间市场交易的固定收益品种,选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值

净价进行估值;

    (2)对银行间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的固定收益品种,按成本

估值。

    3、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。


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    4、本基金投资同业存单,按估值日第三方估值机构提供的价格数据估值;选定的第三方

估值机构未提供估值价格的,按成本估值。

    5、当发生大额申购或赎回的情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估

值的公平性。

    6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根

据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

    7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规

定估值。

    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律

法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,双方

协商解决。

    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金

的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平

等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对

外予以公布。

    (四)估值程序

    1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。各类基金份额净值是按照每个工

作日闭市后,该类基金份额的基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数量计算,精确到

0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。

    基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值,并按规定公告。

    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或《基金合

同》的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基金份额净值结果

发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。

    (五)估值错误的处理

    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及

时性。当某一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时,视为基金份额

净值错误。


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    基金合同的当事人应按照以下约定处理:

    1、估值错误类型

    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投

资者自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该估值

错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担

赔偿责任。

    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、

系统故障差错、下达指令差错等。

    2、估值错误处理原则

    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,

及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方未及

时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责

任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更

正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确

保估值错误已得到更正;

    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对估

值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责;

    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责

任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成

其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付

的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得

利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已

经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方;

    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

    3、估值错误处理程序

    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定估


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值错误的责任方;

    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估;

    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损

失;

    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构进

行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,

并采取合理的措施防止损失进一步扩大;

    (2)错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报

中国证监会备案;错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告,并报中

国证监会备案。

    (3)前述内容如法律法规或监管机构另有规定的,从其规定处理。

    (六)暂停估值的情形

    1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值

技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认的;

    4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

    (七)基金净值的确认

    用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管

人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基金

份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由

基金管理人对基金净值予以公布。

    (八)特殊情况的处理

    1、基金管理人或基金托管人按上述“三、估值方法”的第 6 项进行估值时,所造成的误

差不作为基金资产估值错误处理。


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    2、由于证券交易所及登记机构发送的数据错误或者由于其他不可抗力等,基金管理人和

基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的

基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当

积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。




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                              十三、基金收益与分配

    (一)基金利润的构成

    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余

额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

    (二)基金可供分配利润

    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰

低数。

    (三)基金收益分配原则

    1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,

具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配;

    2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现

金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分

红;

    3、同一类别每一基金份额享有同等分配权;

    4、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。

    (四)收益分配方案

    基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分

配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

    (五)收益分配方案的确定、公告与实施

    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 日内在指定媒介公告

并报中国证监会备案。

    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过 15

个工作日。

    (六)基金收益分配中发生的费用

    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由基金份额持有人自行承担。当投资者

的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份


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额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。




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                                 十四、基金的费用

    (一)基金费用的种类

    1、基金管理人的管理费;

    2、基金托管人的托管费;

    3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

    4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;

    5、基金份额持有人大会费用;

    6、基金的证券交易费用;

    7、基金的银行汇划费用;

    8、证券账户开户费用、银行账户维护费用;

    9、从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费;

    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    1、基金管理人的管理费

    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算方法如下:

    H=E×0.30%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金管理费每日计提,按月支付,由基金管理人与基金托管人核对一致后,基金托管人按

照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管

理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等,支付日期顺延。

    2、基金托管人的托管费

    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下:

    H=E×0.10%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日的基金资产净值


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    基金托管费每日计提,按月支付,由基金管理人与基金托管人核对一致后,基金托管人按

照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托

管人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等,支付日期顺延。

    3、销售服务费

    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份

额资产净值的 0.25%年费率计提。计算方法如下:

    H=E×0.25%÷当年天数

    H 为 C 类基金份额每日应计提的基金销售服务费

    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值

    销售服务费每日计提,按月支付,由基金管理人与基金托管人核对一致后,基金托管人按

照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金销

售机构。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等,支付日期顺延。

    上述“一、基金费用的种类”中第 3-8、10 项费用,根据有关法规及相应协议规定,按

费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

    (三)不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:

    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损

失;

    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

    3、基金合同生效前的相关费用;

    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

    (四)基金税收

    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。




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                            十五、基金的会计与审计

    (一)基金会计政策

    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;

    2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;

    3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

    4、会计制度执行国家有关会计制度;

    5、本基金独立建账、独立核算;

       6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,

按照有关规定编制基金会计报表;

    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式

确认

    (二)基金的年度审计

    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师事

务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。

    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师事务

所需在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。




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                              十六、基金的信息披露

    (一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及

其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、披露内容、登载媒介、报备方式等规

定发生变化时,本基金从其最新规定。

    (二)信息披露义务人

    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份

额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。

    本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信

息的真实性、准确性和完整性。

    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中国证

监会指定媒介披露,并保证基金投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开

披露的信息资料。

    (三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:

    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

    2、对证券投资业绩进行预测;

    3、违规承诺收益或者承担损失;

    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;

    5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

    6、法律法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

    (四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露义

务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。

    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。

    (五)公开披露的基金信息

    公开披露的基金信息包括:

    1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

    (1)基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额持有人大会


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召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。

    (2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金认

购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务

等内容。基金合同生效后,基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内,更新招募说明书并登

载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上;基金管理人在公告的 15 日前向

主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书

面说明。

    (3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活

动中的权利、义务关系的法律文件。

    基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,将基金招募说

明书、基金合同摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人应当将基金合同、基金托管

协议登载在各自网站上。

    2、基金份额发售公告

    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明书

的当日登载于指定媒介上。

    3、基金合同生效公告

    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效公

告。

    基金合同生效公告中将说明基金募集情况及基金管理人、基金管理人高级管理人员、基金

经理等人员以及基金管理人股东持有的基金份额、承诺持有的期限等情况。

    4、基金资产净值公告、基金份额净值公告、基金份额累计净值公告

    《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周公

告一次基金资产净值和各类基金份额净值。

    在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网站、

基金销售机构以及其他媒介,披露开放日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。

    基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和各类基金份额净

值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、各类基金份额净值和


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基金份额累计净值登载在指定媒介上。

    5、基金份额申购、赎回价格

    基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回

价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金销售机构查阅或者复制前述

信息资料。

    6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告

    基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正文

登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审

计。

    基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,并将半年度报

告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。

    基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,并将季

度报告登载在指定媒介上。

    《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者

年度报告。

    基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所

所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。

    基金管理人应在年度报告、半年度报告、季度报告中分别披露基金管理人、基金管理人高

级管理人员、基金经理等人员以及基金管理人股东持有基金的份额、期限及期间的变动情况。

    如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其他

投资者利益,基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该

投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,

中国证监会认定的特殊情形除外。

    本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其

流动性风险分析等。

    7、临时报告

    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,予以公告,并


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在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派出机构备

案。

    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的

下列事件:

    (1)基金份额持有人大会的召开;

    (2)终止《基金合同》;

    (3)转换基金运作方式;

    (4)更换基金管理人、基金托管人;

    (5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

    (6)基金管理人股东及其出资比例发生变更;

    (7)基金募集期延长;

    (8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托

管部门负责人发生变动;

    (9)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;

    (10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之三

十;

    (11)涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁;

    (12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;

    (13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚,

基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

    (14)重大关联交易事项;

    (15)基金收益分配事项;

    (16)管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;

    (17)任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五;

    (18)基金改聘会计师事务所;

    (19)变更基金销售机构;

    (20)更换基金登记机构;


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    (21)本基金开始办理申购、赎回;

    (22)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;

    (23)本基金发生巨额赎回并延期办理;

    (24)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;

    (25)发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;

    (26)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;

    (27)本基金推出新业务或服务;

    (28)基金管理人采用摆动定价机制进行估值时;

    (29)中国证监会规定的其他事项。

    8、澄清公告

    在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金

份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息

进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

    9、基金份额持有人大会决议

    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。

    10、投资资产支持证券的相关公告

    基金管理人应在本基金半年度报告及年度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支

持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。

    基金管理人应在本基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占

基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明

细。

    11、中国证监会规定的其他信息。

    (六)信息披露事务管理

    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理信息披露事

务。

    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格

式准则的规定。


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    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定,对基金管理人

编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期更新

的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者

盖章确认。

    基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。

    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在其他公共媒

介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不同媒介上披露同一信息

的内容应当一致。

    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,应当

制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年,法律法规另有规定的从

其规定。

    (七)信息披露文件的存放与查阅

    招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的办公场

所,供公众查阅、复制。

    基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的办公场所,以供公众查

阅、复制。

    (八)暂停或延迟信息披露的情形

    当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息:

    1、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

    2、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情况。




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                                   十七、风险揭示

     (一)投资于本基金的风险

    1、市场风险

    证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响,导致基

金收益水平变化,产生风险,主要包括:

    (1)政策风险:因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策

等)发生变化,导致市场价格波动而产生风险。

    (2)经济周期风险:随经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈周期性变化。

基金投资于债券,收益水平也会随之变化,从而产生风险。

    (3)利率风险:金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影

响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券,其收益水平会受

到利率变化的影响。

    (4)再投资风险:市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率,这与

利率上升所带来的价格风险互为消长。

    2、流动性风险

    基金可能面临因市场交易量不足,导致基金持有的证券不能迅速、低成本地转变为现金的

风险。本基金面临的流动性风险还包括由于出现大额赎回,致使本基金没有足够的现金应付基

金赎回支付的要求所引致的风险。

    (1)拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

    本基金主要投资对象为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债券类资

产、债券回购、银行存款、货币市场工具(含同业存单)以及法律法规或中国证监会允许基金

投资的其他金融工具。标的资产大部分为标准化债券金融工具,一般情况下具有较好的流动

性。同时,本基金严格控制投资于流动受限资产和不存在活跃市场需要采用估值技术确定公允

价值的投资品种的比例。除此之外,本基金管理人将根据历史经验和市场情况动态调整基金中

高流动性资产的比例并通过组合管理、分散投资对各类标的资产进行合理配置,以防范流动性

风险。


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    (2)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

    基金管理人已建立内部巨额赎回应对机制,对基金巨额赎回情况进行严格的事前监测、事

中管控与事后评估。当基金发生巨额赎回时,基金管理人需要根据实际情况进行流动性评估,

确认是否可以接受所有赎回申请。当发现现金类资产不足以支付赎回款项时,需充分评估基金

组合资产变现能力、投资比例变动与基金单位份额净值波动的基础上,审慎接受、确认赎回申

请,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。巨额赎回情形下,基金管理人可以根据基金当

时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延缓支付。

    (3)实施流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

    在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时,基金

管理人将以保障投资者合法权益为前提,严格按照法律法规及基金合同的规定,谨慎选取延期

办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估

值、摆动定价等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用,基

金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则,及时有效地对风险进行监测和评估,使用前经过

内部审批程序并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时,可能对投资

者有以下潜在影响:投资者的部分或全部赎回申请可能被拒绝,同时投资者完成基金赎回时的

基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同;投资者接收赎回款项的时间将可

能比一般正常情形下有所延迟;对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费;

投资者没有可供参考的基金份额净值,同时赎回申请可能被延期办理或被暂停接受,或被延缓

支付赎回款项等。

    3、信用风险

    债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息,或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格

下降的风险。信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。

    4、管理风险

    在基金管理运作过程中,基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益水平,

如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现失误,都

会影响基金的收益水平。

    5、本基金特有的风险


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    (1)发起式基金终止的风险

    《基金合同》生效日起三年后的对应日,若基金资产规模低于 2 亿元,本基金应当按照基

金合同约定的程序进行清算并终止,且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。

    (2)资产支持证券投资风险

    本基金的投资范围包括资产支持证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、提前偿付

风险、操作风险和法律风险等。

    1)信用风险也称为违约风险,它是指资产支持证券参与主体对它们所承诺的各种合约的

违约所造成的可能损失。从简单意义上讲,信用风险表现为证券化资产所产生的现金流不能支

持本金和利息的及时支付而给投资者带来损失。

    2)利率风险是指资产支持证券作为固定收益证券的一种,也具有利率风险,即资产支持

证券的价格受利率波动发生逆向变动而造成的风险。

    3)提前偿付风险是指若合同约定债务人有权在产品到期前偿还,则存在由于提前偿付而

使投资者遭受损失的可能性。

    4)操作风险是指相关各方在业务操作过程中,因操作失误或违反操作规程而引起的风

险。

    5)法律风险是指因资产支持证券交易结构较为复杂、参与方较多、交易文件较多,而存

在的法律风险和履约风险。

    6、操作或技术风险

    在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差错而影响

交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、登记机

构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。

    7、合规性风险

    指基金管理或运作过程中,违反国家法律法规的规定,或者基金投资违反法律法规及基金

合同有关规定的风险。

    8、其他风险

    战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可能导致基金财

产的损失。


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    金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管人违约等超出基金管理人自身直接控制能力

之外的风险,可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。

    (二)声明

    1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资者自愿投资于本基金,须自行承担

投资风险。

    2、除基金管理人直接办理本基金的销售外,本基金还通过销售机构销售,但是,基金并

不是销售机构的存款或负债,也没有经销售机构担保或者背书,销售机构并不能保证其收益或

本金安全。




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            十八、基金合同的变更、终止与基金财产清算

    (一)基金合同的变更

    1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的

事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事

项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

    2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,并自决议生效后 2

日内在指定媒介公告。

    (二)基金合同的终止事由

    有下列情形之一的,基金合同应当终止:

    1、基金份额持有人大会决定终止的;

    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人承

接的;

    3、基金合同约定的其他情形;

    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

    (三)基金财产的清算

    1、基金财产清算小组:自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小组,基

金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从

事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组

可以聘用必要的工作人员。

    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现

和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

    4、基金财产清算程序:

    (1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

    (3)对基金财产进行估值和变现;


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    (4)制作清算报告;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律

意见书;

    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

    (7)对基金剩余财产进行分配。

    5、基金财产清算的期限为 6 个月,若遇基金持有的有价证券出现长期休市、停牌或其他

流通受限的情形,清算期限相应顺延。

    6、基金管理人与基金托管人协商一致或基金资产清算小组认为有对基金份额持有人更为

有利的清算方法,本基金财产的清算可按该方法进行,并及时公告,不需召开基金份额持有人

大会。相关法律法规或监管部门另有规定的,按相关法律法规或监管部门的要求办理。

    (四)清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由

基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

    (五)基金财产清算剩余资产的分配

    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

    (六)基金财产清算的公告

    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师

事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报

中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

    (七)基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




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                          十九、基金合同的内容摘要

    (一)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于:

    (1)依法募集资金;

    (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财

产;

    (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费

用;

    (4)销售基金份额;

    (5)按照规定召集基金份额持有人大会;

    (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了《基

金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基金

投资者的利益;

    (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

    (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;

    (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金

合同》规定的费用;

    (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

    (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;

    (12)依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;

    (13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;

    (14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律

行为;

    (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部

机构;

    (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换和


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非交易过户等业务规则;

    (17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于:

    (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

售、申购、赎回和登记事宜;

    (2)办理基金备案手续;

    (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;

基于谨慎的原则,控制基金资产的流动性风险,保证基金资产正常运作;

    (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管

理和运作基金财产;

    (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的

基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证券

投资;

    (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任

何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

    (7)依法接受基金托管人的监督;

    (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回

的价格;

    (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

    (10)编制季度、半年度和年度基金报告;

    (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

    (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合

同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露;

    (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收

益;

    (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;


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    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金

托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年

以上,法律法规另有规定的从其规定;

    (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者能

够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合理成

本的条件下得到有关资料的复印件;

    (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

    (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金托

管人;

    (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应当

承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

    (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违反

《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿;

    (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行为

承担责任;

    (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;

    (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金管

理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息(税后)在基金募集期结

束后 30 日内退还基金认购人;

    (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    (26)建立并保存基金份额持有人名册;

    (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

    3、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于:

    (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财

产;

    (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费


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用;

    (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》及国

家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证监会,

并采取必要措施保护基金投资者的利益;

    (4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户,为基金办理

证券交易资金清算;

    (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;

    (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

    (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

    4、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于:

    (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

    (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基

金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

    (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财产

的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;对所托

管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、资金划

拨、账册记录等方面相互独立;

    (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任

何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;

    (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

    (6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户,按照《基金合同》的

约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

    (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基

金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;

    (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格;

    (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

    (10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基金管理人在


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各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执行《基金合

同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;

    (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上,法律法规

另有规定的从其规定;

    (12)建立并保存基金份额持有人名册;

    (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

    (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;

    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配合基

金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;

    (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

    (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行业监督

管理机构,并通知基金管理人;

    (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退

任而免除;

    (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金管理

人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿;

    (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

    5、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不限

于:

    (1)分享基金财产收益;

    (2)参与分配清算后的剩余基金财产;

    (3)依法申请赎回或转让其持有的基金份额;

    (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;

    (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使

表决权;


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    (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

    (7)监督基金管理人的投资运作;

    (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或

仲裁;

    (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

    6、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但不限

于:

    (1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;

    (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价值,自主做

出投资决策,自行承担投资风险;

    (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;

    (4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;

    (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任;

    (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;

    (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;

    (9)发起资金提供方持有使用发起资金认购的基金份额的期限自基金合同生效日起不少

于 3 年;

    (10)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

    (二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表有权代表基

金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的同一类别每一基金份额拥有平等的投票

权。

    本基金份额持有人大会不设日常机构。

    1、召开事由

    (1)当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会,法律法规或中

国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外:


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    1)终止《基金合同》;

    2)更换基金管理人;

    3)更换基金托管人;

    4)转换基金运作方式;

    5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费;

    6)变更基金类别;

    7)本基金与其他基金的合并;

    8)变更基金投资目标、范围或策略;

    9)变更基金份额持有人大会程序;

    10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

    11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持有人(以基

金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额持有人大

会;

    12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

    13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事

项。

    (2)在不违背法律法规和《基金合同》的约定,以及对基金份额持有人利益无实质性不

利影响的情况下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持有

人大会:

    1)法律法规要求增加的基金费用的收取;

    2)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率或销

售服务费率或在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下变更收取方式;

    3)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;

    4)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金

合同》当事人权利义务关系发生重大变化;

    5)在法律法规规定或中国证监会许可的范围内且对基金份额持有人利益无实质不利影响

的前提下,增加或减少份额类别,或调整基金份额分类办法及规则;


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    6)在法律法规规定或中国证监会许可的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利影

响的前提下,并履行相关程序后,基金推出新业务或服务;

    7)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

    2、会议召集人及召集方式

    (1)除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召

集。

    (2)基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。

    (3)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提

议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,

基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60

日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。

    (4)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份

额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10

日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决

定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额

10%以上(含 10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提

议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基

金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日

内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。

    (5)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持

有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额 10%以上(含

10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人

依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。

    (6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

    3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

    (1)召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公告。基金份


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额持有人大会通知应至少载明以下内容:

    1)     会议召开的时间、地点和会议形式;

    2)     会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;

    3)     有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

    4)     授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期限

等)、送达时间和地点;

    5)     会务常设联系人姓名及联系电话;

    6)     出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

    7)     召集人需要通知的其他事项。

    (2)采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说明本次

基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表决意

见寄交的截止时间和收取方式。

    (3)如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计

票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的

计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指

定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进

行监督的,不影响表决意见的计票效力。

    4、基金份额持有人出席会议的方式

    基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式以及法律法规或监管机构允许的

其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。

    (1)现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席,

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基金管理人或

基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以进行基金

份额持有人大会议程:

    1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的

凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并且

持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;


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    2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基金份额

不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。若到会者在权益登记日代

表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的

基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额

持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不

少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。

    (2)通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以会议通知载明的

形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或系统。

    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

    1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关提示

性公告;

    2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理

人)到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果基金托管人为召

集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的

表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的,不影响表决效力;

    3)本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的,基金份额持有人所持有的基

金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);若本人直接出具表决意见

或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额

的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以

内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代

表三分之一以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决

意见;

    4)上述第 3)项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决意见的

代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人持有基金

份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规

定,并与基金登记机构记录相符。

    (3)在法律法规和监管机构允许的情况下,本基金的基金份额持有人亦可采用其他非书


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面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会。

    (4)在会议召开方式上,本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式

相结合的方式召开基金份额持有人大会,会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。

表决方式上,基金份额持有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决,具体方式由会议召

集人确定并在会议通知中载明。

    5、议事内容与程序

    (1)议事内容及提案权

    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决定终止

《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合

同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金份额

持有人大会召开前及时公告。

    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

    (2)议事程序

    1)现场开会

    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第 7 条规定程序确定和公布监票人,然

后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授

权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席

会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席

大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金

份额持有人或代理人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出

席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名

称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)和联

系方式等事项。

    2)通讯开会

    在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截止日期后 2


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个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决议。

    6、表决

    基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

    (1)一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外的

其他事项均以一般决议的方式通过。

    (2)特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除基金合同另有约定外,转换基金运作方式、更换

基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为

有效。

    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

    采取通讯方式进行表决时,除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的相反证据证

明,否则提交符合会议通知中规定的确认基金份额持有人身份文件的表决视为有效出席的基金

份额持有人,表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾

的视为弃权表决,但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表

决。

    7、计票

    (1)现场开会

    1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开

始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人

授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理

人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主

持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任

监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。

    2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结


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果。

    3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,可以在宣布

表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清点以一次为

限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。

    4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,不影响

计票的效力。

    (2)通讯开会

    在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代

表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证机关对其

计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响

计票和表决结果。

    8、生效与公告

    基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。

    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

    基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行

表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同

公告。

    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。

生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束

力。

    9、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定,

凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的,基金管理

人与基金托管人协商一致并提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金

份额持有人大会审议。

    (三)基金合同解除和终止的事由、程序

    1、基金合同的变更

    (1)变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通


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过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经

基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中

国证监会备案。

    (2)关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,并自决议生

效后 2 个日内在指定媒介公告。

    2、《基金合同》的终止事由

    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

    (1)基金份额持有人大会决定终止的;

    (2)基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的;

    (3)《基金合同》约定的其他情形;

    (4)相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

    3、基金财产的清算

    (1)基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小

组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

    (2)基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有

从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小

组可以聘用必要的工作人员。

    (3)基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

    (4)基金财产清算程序:

    1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

    2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

    3)对基金财产进行估值和变现;

    4)制作清算报告;

    5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律意

见书;


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    6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

    7)对基金剩余财产进行分配。

    (5)基金财产清算的期限为 6 个月,若遇基金持有的有价证券出现长期休市、停牌或其

他流通受限的情形,清算期限相应顺延。

    (6)基金管理人与基金托管人协商一致或基金资产清算小组认为有对基金份额持有人更

为有利的清算方法,本基金财产的清算可按该方法进行,并及时公告,不需召开基金份额持有

人大会。相关法律法规或监管部门另有规定的,按相关法律法规或监管部门的要求办理。

    4、清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由

基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

    5、基金财产清算剩余资产的分配

    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

    6、基金财产清算的公告

    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师

事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报

中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

    7、基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上,法律法规另有规定的从其规

定。

    (四)争议解决方式

    各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,应经友好

协商解决。如经友好协商未能解决的,则任何一方有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员

会进行仲裁,仲裁地点为上海市,按照届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对

仲裁各方当事人均具有约束力,仲裁费用由败诉方承担。

    争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合

同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。


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    (五)基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

    《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和

营业场所查阅。




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                        二十、基金托管协议内容摘要

    (一)基金托管协议当事人

    1、基金管理人

    名称:华宝基金管理有限公司

    住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼

    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼

    法定代表人:孔祥清

    设立日期:2003 年 3 月 7 日

    批准设立机关:中国证监会

    批准设立文号:证监基金字[2003]19 号

    经营范围:基金管理业务、发起设立基金及中国证监会批准的其他业务

    注册资本:1.5 亿元人民币

    组织形式:有限责任公司

    存续期间:持续经营

    联系电话:021-38505888

    2、基金托管人

    名称:江苏银行股份有限公司(简称:江苏银行)

    住所:中国江苏省南京市中华路 26 号(邮编 210005)

    办公地址:中国江苏省南京市中华路 26 号(邮编 210005)

    法定代表人:夏平

    成立时间:2007 年 1 月 22 日

    基金托管业务批准文号:证监许可【2014】619 号

    经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与

贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券、承销短期融资券;买卖政府债

券、金融债券、企业债券;从事同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险

业务、代客理财、代理销售基金、代理销售贵金属、代理收付和保管集合资金信托计划;提供


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保险箱业务;办理委托存贷款业务;从事银行卡业务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币

兑换;结售汇、代理远期结售汇;国际结算;自营及代客外汇买卖;同业外汇拆借;买卖或代

理买卖股票以外的外币有价证券;资信调查、咨询、见证业务;网上银行;经银行业监督管理

机构和有关部门批准的其他业务。

    注册资本:115.4 亿元人民币

    组织形式:股份有限公司

    存续期间:持续经营

    (二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

    1、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

    (1)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定,对基金的投

资范围、投资对象进行监督。

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融债、央行票据、公司

债、企业债、地方政府债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资

券、中期票据、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款(包括协议存款、定期存款

等)以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规

定)。

    本基金不投资于股票、权证,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除

外)和可交换债券。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以

将其纳入投资范围。

    基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,其中高等

级债券的比例不低于非现金资产的 80%;现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款

等)或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。

    本基金所指的高等级债券是指国债、央行票据、金融债、地方政府债以及信用评级为 AAA

的信用债(包括企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、可分离交

易可转债的纯债部分等非国家信用担保的固定收益类金融工具)。

    (2)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定,对基金投


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资、融资比例进行监督。

    根据《基金合同》的约定,本基金投资组合比例应符合以下规定:

    1)本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,其中投资于高等级债券的比例

不低于非现金资产的 80%;

    2)本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其

中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;

    3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

    4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

    5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的

10%;

    6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

    7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证

券规模的 10%;

    8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过

其各类资产支持证券合计规模的 10%;

    9)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资产

支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月内

予以全部卖出;

    10)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的

40%,本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展

期;

    11)基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%;

    12)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%;因证券

市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的,基金管理人

不得主动新增流动性受限资产的投资 ;

    13)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交

易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;


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    14)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

    除第 2)、9)、12)、13)条另有约定外,因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变

动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在

10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规

定。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有

关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。法律法规或

监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投

资不再受相关限制或以变更后的规定为准,无需召开基金份额持有人大会审议。

    基金托管人对本基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

    (3)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定,对基金投资禁止

行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。

    1)承销证券;

    2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

    3)从事承担无限责任的投资;

    4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

    5)向其基金管理人、基金托管人出资;

    6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

    如法律法规或监管部门取消上述限制,如适用本基金,则本基金投资不再受相关限制。

    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与

其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易

的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益冲

突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到

基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并

经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审

查。


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    根据法律法规有关基金关联交易的规定,基金合同生效后 2 个工作日内,基金管理人和基

金托管人应相互提供与本机构有控股关系的股东或者与本机构有其他重大利害关系的公司名

单,以上名单发生变化的,应及时予以更新并通知对方。

    对基金托管人控制范围之外开展的基金投资禁止行为,基金托管人不承担责任。

    (4)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定,对基金管理人参

与银行间债券市场进行监督。

    1)基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间债券市场交易对手的

名单。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或回函确认收到该名单。基金管理人应定期

和不定期对银行间债券市场现券及回购交易对手的名单进行更新。基金托管人在收到名单后 2

个工作日内电话或书面回函确认,新名单自基金托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次

剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。

    基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管理人参与银行间债

券市场交易的交易是否符合交易对手库进行事后监督。

    2)基金管理人参与银行间债券市场交易时,有责任控制交易对手的资信风险,由于交易

对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿,基金托管人不承担责任。

    (5)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定,对基金管理人选

择存款银行进行监督。

    基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定,确定符

合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托管人应据以对基金投资银行

存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。

    本基金投资银行存款应符合如下规定:

    1)基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基金银行存款业务

账目及核算的真实、准确。

    2)基金管理人与基金托管人应根据相关规定,就本基金银行存款业务另行签订书面协

议,明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、资金划拨、账目核

对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等流程中的权利、义务和职责,

保护基金份额持有人的合法权益。


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    3)基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查,严格审查、复核相关协议、账

户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。

    4)基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金法》、《运作办

法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。

    (6)基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定,对基金投资其他

方面进行监督。

    2、基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值计算、各

类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确认、基金收益分配、相关信息披

露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。如果基金管理人未经基金

托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材料上,则基金托管人对此不承担任

何责任,并有权在发现后报告中国证监会。

    3、基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,在规定时间内答复并改正,

就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监

督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

    基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及其他有关法规、

《基金合同》和本协议规定的行为,应及时以书面或双方约定的其他形式通知基金管理人限期

纠正,基金管理人收到通知后应及时核对,并以电话或书面形式向基金托管人反馈,说明违规

原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项

进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正

的,基金托管人有权报告中国证监会。

    基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理

人在限期内纠正。

    基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反《基金

合同》约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。

    基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有关

规定,或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。

    (三)基金管理人对基金托管人的业务核查


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    根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定,基金管理人对基金托管人

履行托管职责的情况进行核查,核查事项包括但不限于基金托管人是否安全保管基金财产、开

立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管账户,是否及时、准确复核基金管理人计算的基

金资产净值和各类基金份额净值,是否根据基金管理人指令办理清算交收,是否按照法规规定

和《基金合同》规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

    基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托管人应积极配

合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整

性和真实性,在规定时间内答复并改正。

    基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资产、未执行或无

故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基金合同》、本

协议及其他有关规定的,应及时以书面形式通知基金托管人在限期内纠正,基金托管人收到通

知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知

事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内

纠正的,基金管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向中国证监会报送基金

监督报告的,基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

    基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金托管

人在限期内纠正。

    (四)基金财产的保管

    1、基金财产保管的原则

    (1)基金托管人应安全保管基金财产,未经基金管理人的指令,不得自行运用、处分、

分配基金的任何资产。

    (2)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

    (3)基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账户。

    (4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整和独立。

    (5)对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产,如基金托管

人无法从公开信息或基金管理人提供的书面资料中获取到账日期信息的,应由基金管理人负责

与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金资产没有到达基金银行存款账户


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的,基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的,基金管理

人应负责向有关当事人追偿基金的损失。

    2、基金合同生效时募集资产的验证

    基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金

份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,由基金管理人在法定期限内聘请

具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告,出具的验资报告应由参

加验资的 2 名以上(含 2 名)中国注册会计师签字有效。验资完成,基金管理人应将募集到的

全部资金存入基金托管人为基金开立的基金银行存款账户中,基金托管人在收到资金当日出具

相关证明文件。

    3、基金的银行存款账户的开立和管理

    (1)基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。

    (2)基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户,并根据中国人

民银行规定计息。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金

收益,均需通过本基金的银行存款账户进行。

    (3)本基金银行存款账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人

和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户;亦不得使用基金的任何银行

存款账户进行本基金业务以外的活动。

    (4)基金银行存款账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》、《人民币银行账户结算

管理办法》、《现金管理暂行条例实施细则》、《人民币利率管理规定》、《支付结算办法》以及银

行业监督管理机构的其他规定。

    4、基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理

    基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立证券

账户。

    基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人

不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不得使用基金的任何账户进行本基

金业务以外的活动。

    基金托管人通过中国证券登记结算有限责任公司进行证券交易资金的结算。基金托管人以


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本基金的名义在托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。

    5、债券托管账户的开立和管理

    (1)基金合同生效后,基金托管人负责在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场

清算所股份有限公司以本基金的名义开立债券托管账户,基金管理人给与必要的配合,由基金

托管人负责基金的债券及资金的清算。在上述手续办理完毕后,由基金托管人向人民银行进行

报备。基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易,由基金管理人在中国

外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。

    (2)基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议,

协议正本由基金托管人保管,协议副本由基金管理人保存。

    6、其他账户的开立和管理

    若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种的投资

业务,涉及相关账户的开立、使用的,由基金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定

和《基金合同》的约定,开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。

    7、基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管

    实物证券由基金托管人存放于托管银行的保管库。实物证券的购买和转让,由基金托管人

根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的本基金资产

不承担保管责任。

    银行存款定期存款证实书等有价凭证由基金托管人负责保管。具体保管事项由双方另行签

署《托管资产投资银行存款业务管理事项协议》进行约定。

    8、与基金财产有关的重大合同的保管

    由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托管人、基金管理

人保管,相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外,基金管理人在代基金签署与基金

有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持

有一份正本的原件,基金管理人应及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有

关规定执行。

    对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的合同

传真件,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原件不得转移。


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    (五)基金资产净值计算和会计复核

    1、基金资产净值及基金份额净值的计算与复核

    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。各类基金份额净值是指计算日该类基

金份额的基金资产净值除以计算日该类基金份额数后的价值。

    基金管理人每个工作日计算基金资产净值、各类基金份额净值,经基金托管人复核,按规

定公告。

    基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》及其他法律、法规

的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算,基金

托管人复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额

净值,以约定方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后,将复核结果反馈给

基金管理人,由基金管理人对各类基金份额净值予以公布。

    本基金按以下方法估值:

    (1)证券交易所上市的有价证券的估值

    1)除本部分另有约定的品种外,交易所上市的有价证券,以其估值日在证券交易所挂牌

的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发

行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易

日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投

资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

    2)对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种(另有规定的除外),选取第三方

估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值;

    3)对在交易所市场上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。对在

交易所市场挂牌转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量

公允价值的情况下,按成本估值;

    4)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的固定收益品种,采用估值技术确定公允价

值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

    (2)银行间市场交易的固定收益品种的估值

    1)银行间市场交易的固定收益品种,选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净


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价进行估值;

    2)对银行间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的固定收益品种,按成本估

值。

    (3)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

    (4)本基金投资同业存单,按估值日第三方估值机构提供的价格数据估值;选定的第三

方估值机构未提供估值价格的,按成本估值。

    (5)当发生大额申购或赎回的情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金

估值的公平性。

    (6)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可

根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

    (7)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新

规定估值。

    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律

法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,双方

协商解决。

    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金

的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平

等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对

外予以公布,由此给基金份额持有人和基金资产造成的损失,基金托管人不承担责任。

    2、暂停估值与公告基金份额净值的情形

    (1)基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    (2)因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

    (3)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认的;

    (4)法律法规、中国证监会和基金合同认定的其他情形。

    3、基金会计制度

    按国家有关部门制定的会计制度执行。


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    4、基金账册的建立

    基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,应按照双方约定的同一记账方法和会计

处理原则,分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册,对双方各自的账册定期进行核

对,互相监督,以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧,应以基金管理人的

处理方法为准。

    5、会计数据和财务指标的核对

    双方应每个交易日核对账目,如发现双方的账目存在不符的,基金管理人和基金托管人必

须及时查明原因并纠正,确保核对一致。若当日核对不符,暂时无法查找到错账的原因而影响

到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。

    6、基金定期报告的编制和复核

    基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正文

登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审

计。

    基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,并将半年度报

告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。

    基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,并将季

度报告登载在指定媒介上。

    《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者

年度报告。

    基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所

所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。

    基金托管人在对季度报告、半年度报告或年度报告复核完毕后,可以出具复核确认书(盖

章)或以其他双方约定的方式确认,以备有权机构对相关文件审核检查。

    (六)基金份额持有人名册的保管

    基金管理人可委托基金登记机构登记和保管基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的

内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。

    基金份额持有人名册,包括基金募集期结束并确认认购申请后的基金份额持有人名册、基


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金份额持有人大会权益登记日的基金份额持有人名册、每年最后一个交易日的基金份额持有人

名册,由基金登记机构负责编制和保管,并对基金份额持有人名册的真实性、完整性和准确性

负责。

    基金管理人应根据基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金份额持有人名

册。

    1、基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》终止日后 10 个工作日内向基金托管

人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册;

    2、基金管理人于基金份额持有人大会权益登记日后 5 个工作日内向基金托管人提供由登

记机构编制的基金份额持有人名册;

    3、基金管理人于每年最后一个交易日后 10 个工作日内向基金托管人提供由登记机构编制

的基金份额持有人名册;

    4、除上述约定时间外,如果确因业务需要,基金托管人与基金管理人商议一致后,由基

金管理人向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册。

    基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期刻成光盘备份,保存期限

为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用

途,并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有

人名册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。

    (七)争议解决方式

    各方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,应经友好协商解决。如

经友好协商未能解决的,则任何一方有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁,

仲裁地点为上海市,按照届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事

人均具有约束力,仲裁费用由败诉方承担。

    争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续忠实、勤勉、

尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

    本协议受中华人民共和国法律管辖。

    (八)托管协议的变更、终止与基金财产的清算

    1、基金托管协议的变更


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    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不得与

《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议,应报中国证监会备案。

    2、基金托管协议终止

    (1)《基金合同》终止;

    (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产,被依法取消基金托管资格或因其他事由造成

其他基金托管人接管基金财产;

    (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产,被依法取消基金管理资格或因其他事由造成

其他基金管理人接管基金管理权。

    (4)发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。

    3、基金财产的清算

    (1)基金财产清算小组

    在基金财产清算小组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》和

本协议的规定继续履行保护基金资产安全的职责。

    1)基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小

组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

    2)基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从

事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组

可以聘用必要的工作人员。

    3)基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现

和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

    (2)基金财产清算程序

    1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

    2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

    3)对基金财产进行估值和变现;

    4)制作清算报告;

    5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律意

见书;


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    6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

    7)对基金剩余财产进行分配。

    基金财产清算的期限为 6 个月,若遇基金持有的有价证券出现长期休市、停牌或其他流通

受限的情形,清算期限相应顺延。

    基金管理人与基金托管人协商一致或基金资产清算小组认为有对基金份额持有人更为有利

的清算方法,本基金财产的清算可按该方法进行,并及时公告,不需召开基金份额持有人大

会。相关法律法规或监管部门另有规定的,按相关法律法规或监管部门的要求办理。

    (3)清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用由

基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

    (4)基金财产清算剩余资产的分配

    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

    (5)基金财产清算的公告

    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师

事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报

中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

    (6)基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存期限不少于 15 年,法律法规另有规定的

从其规定。




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                     二十一、对基金份额持有人的服务

       基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人有权根据基金份额持

有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项目及内容。主要服务内容如下:

    (一)资料寄送

    投资者更改个人信息资料,请及时到原开立华宝基金账户的销售机构更改。

    在从销售机构获取准确的客户地址、邮编和电子邮箱地址的前提下,基金管理人将根据投

资者的需要寄送以下资料:

    1、认购确认书

    在基金募集期间认购的,基金管理人将于基金合同生效后的 3 个工作日内向已经定制了电

子对账单服务的投资者提供电子版认购确认书。如基金份额持有人因特殊原因需要获取纸质认

购确认书,可拨打基金管理人客服电话 400-700-5588(免长途话费)、021-38924558,按

“0”转人工服务,提供姓名、开户证件号码或基金账号、邮寄地址、邮政编码、联系电话,

客服人员核对信息无误后,为基金份额持有人免费邮寄纸质认购确认书。

    2、基金投资者对账单

    基金管理人将在每月度结束后的 3 个工作日内,向已经定制了电子对账单服务的基金份额

持有人提供电子对账单。如基金份额持有人因特殊原因需要获取指定期间的纸质对账单,可拨

打我公司客服电话 400-700-5588(免长途话费)、021-38924558,按“0”转人工服务,提供

姓名、开户证件号码或基金账号、邮寄地址、邮政编码、联系电话,客服人员核对信息无误

后,为基金份额持有人免费邮寄纸质对账单。

    3、其他相关的信息资料

    基金管理人以说明或电子形式向投资者寄送基金其他信息资料。

    (二)定期定额投资计划

    本基金可通过销售机构为投资者提供定期定额投资的服务,即投资者可通过固定的渠道,

采用定期定额的方式申购基金份额。定期定额投资不受最低申购金额限制,具体实施时间和业

务规则将在本基金开放申购赎回后公告。

    (三)基金转换


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华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)




    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定,在条件成熟的情况下提供本基金

与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由

基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告。

    (四)在线服务

    基金管理人利用基金管理人的网站(www.fsfund.com)为基金投资者提供网上查询、网上

资讯服务。

    (五)资讯服务

    1、投资者如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户份额、基金产品与服务等信息,

可拨打基金管理人如下电话:

    电话呼叫中心:4007005588、021-38924558,该电话可转人工座席。

    直销柜台电话:021-38505888-301 或 302、38505731、38505732

    传真:021-50499663、50988055

    2、互联网站

    网址:www.fsfund.com

    电子信箱:fsf@fsfund.com

    (六)客户投诉和建议处理

    投资者可以通过基金管理人提供的呼叫中心人工座席、书信、电子邮件、传真等渠道对基

金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投资者还可以通过销售机构的服务电

话对该销售机构提供的服务进行投诉。

    (七)如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请联系基金管理人。请确保

投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。




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华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)




                            二十二、其他应披露事项

本报告期内,本基金在指定媒体刊登的公告如下:


公告日期      公告名称
2019/08/27    华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金第二次分红公告
              华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金暂停大额申购(含定投及转换转入)业
2019/08/15
              务的公告
2019/07/17    华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金 2019 年第 2 季度报告
2019/06/30    华宝基金管理有限公司旗下基金资产净值公告
              华宝基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加通华财富(上海)基金销售有
2019/06/12
              限公司为代销机构并参加其费率优惠活动的公告
2019/04/19    华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金 2019 年第 1 季度报告
2019/04/12    华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)
2019/04/12    华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)摘要
2019/04/03    华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金 A 类基金份额分红公告
2019/03/30    华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金 2018 年度报告
2019/03/30    华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金 2018 年度报告(摘要)
              华宝基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加北京汇成基金销售有限公司为
2019/03/21
              代销机构并参加其费率优惠活动的公告




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华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)




                   二十三、招募说明书存放及查阅方式

    本招募说明书公布后,分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所,供公

众查阅、复制。

    基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。




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                           二十四、备查文件

    以下文件存于基金管理人及基金托管人办公场所备投资人查阅。

    (一)中国证监会准予华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金募集注册的文件

    (二)《华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金基金合同》

    (三)《华宝宝丰高等级债券型发起式证券投资基金托管协议》

    (四)法律意见书

    (五)基金管理人业务资格批件和营业执照

    (六)基金托管人业务资格批件和营业执照

    (七)中国证监会要求的其他文件

    投资人可以通过基金管理人网站,查阅或下载基金合同、招募说明书、托管协议及基

金的各种定期和临时公告。




                                                               华宝基金管理有限公司

                                                                  2019 年 10 月 11 日
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