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嘉实养老2040混合(FOF)(006307)

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投资类型:基金中的基金(FOF) 成立日期:2019-03-06 管理人:嘉实基金... 基金经理:郑科
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中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

嘉实养老2040混合(FOF):嘉实养老目标日期2040五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金合同

公告日期:2020-01-22

    嘉实基金管理有限公司


嘉实养老目标日期 2040 五年持有期
混合型发起式基金中基金(FOF)
            基金合同




   基金管理人:嘉实基金管理有限公司
   基金托管人:中国银行股份有限公司




             二零二零年一月
嘉实基金管理有限公司-基金合同



                                                                  目录
第一部分 前言............................................................................................................................... 1

第二部分 释义............................................................................................................................... 3

第三部分 基金的基本情况 ........................................................................................................... 9

第四部分 基金份额的发售 ......................................................................................................... 12

第五部分 基金备案..................................................................................................................... 14

第六部分 基金份额的申购与赎回 ............................................................................................. 15

第七部分 基金合同当事人及权利义务 ..................................................................................... 24

第八部分 基金份额持有人大会 ................................................................................................. 32

第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ......................................................... 40

第十部分 基金的托管................................................................................................................. 43

第十一部分 基金份额的登记 ..................................................................................................... 44

第十二部分 基金的投资............................................................................................................. 46

第十三部分 基金的财产............................................................................................................. 57

第十四部分 基金资产估值 ......................................................................................................... 58

第十五部分 基金费用与税收 ..................................................................................................... 64

第十六部分 基金的收益与分配 ................................................................................................. 66

第十七部分 基金的会计与审计 ................................................................................................. 68

第十八部分 基金的信息披露 ..................................................................................................... 69

第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................................................... 76

第二十部分 违约责任................................................................................................................. 78

第二十一部分 争议的处理和适用的法律 ................................................................................. 79

第二十二部分 基金合同的效力 ................................................................................................. 80

第二十三部分 其他事项............................................................................................................. 81

第二十四部分 基金合同内容摘要 ............................................................................................. 82
嘉实基金管理有限公司-基金合同



                                 第一部分   前言

     一、订立本基金合同的目的、依据和原则
     1、订立《嘉实养老目标日期 2040 五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
基金合同》(以下简称“基金合同”)的目的是保护投资人合法权益,明确基金合
同当事人的权利义务,规范基金运作。
     2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同
法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售
管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办
法》(以下简称“《信息披露办法》”) 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风
险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)和其他有关法律法规。
     3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权
益。
     二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件,其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述,如与
基金合同有冲突,均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。
     基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
     三、嘉实养老目标日期 2040 五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)
由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有关规定募集,并经中国证券监
督管理委员会(以下简称“中国证监会”)注册。
     中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实
质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
     中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。投
资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同和基金产品资料概要、相关公告等
信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资策略,自行承担投资风


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嘉实基金管理有限公司-基金合同



险。
       本基金名称中包含“养老目标”字样不代表收益保障或其他任何形式的收
益承诺。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产,但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益或投资本金不受损失。
     四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息,其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的,如与基金合同有冲突,以基
金合同为准。
     五、本基金按照中国法律法规成立并运作,若基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致,应当以届时有效的法律法规的 规定为准。
     六、本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚
于 2020 年 9 月 1 日起执行。




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                                 第二部分   释义


     在本基金合同中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
     1、      基金/本基金:指嘉实养老目标日期 2040 五年持有期混合型发起式基
           金中基金(FOF)
     2、      基金管理人:指嘉实基金管理有限公司
     3、      基金托管人:指中国银行股份有限公司
     4、      基金合同/《基金合同》:指《嘉实养老目标日期 2040 五年持有期混
           合型发起式基金中基金(FOF)基金合同》及对本基金合同的任何有效
           修订和补充
     5、      托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《嘉实养老
           目标日期 2040 五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)托管协议》
           及对该托管协议的任何有效修订和补充
     6、      招募说明书:指《嘉实养老目标日期 2040 五年持有期混合型发起式
           基金中基金(FOF)招募说明书》及其更新
     7、      基金份额发售公告:指《嘉实养老目标日期 2040 五年持有期混合型
           发起式基金中基金(FOF)基金份额发售公告》
     8、      法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性
           文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、
           决议、通知等以及颁布机关对其不时做出的修订
     9、      《基金法》:指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常
           务委员会第三十次会议通过,自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年
           4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人
           民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律
           的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不
           时做出的修订
     10、     《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日
           实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
     11、     《信息披露办法》:指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月

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嘉实基金管理有限公司-基金合同



         1 日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对
         其不时做出的修订
     12、     《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日
         实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做
         出的修订
     13、     《流动性风险管理规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同
         年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
         及颁布机关对其不时做出的修订
     14、     中国证监会:指中国证券监督管理委员会
     15、     银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理
         委员会
     16、     基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承
         担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
     17、     个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自
         然人
     18、     机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国
         境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事
         业法人、社会团体或其他组织
     19、     合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国
         境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
     20、     投资人/投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者
         以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
     21、     基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的
         投资人
     22、     基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金
         份额,办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业
         务
     23、     销售机构:指嘉实基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国
         证监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了


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嘉实基金管理有限公司-基金合同



         基金销售服务协议,办理基金销售业务的机构
     24、    登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容
         包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确
         认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办
         理非交易过户等
     25、    登记机构:指办理基金份额登记业务的机构。基金的登记机构为嘉
         实基金管理有限公司或接受嘉实基金管理有限公司委托代为办理登记业
         务的机构
     26、    基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理
         人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
     27、    基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销
         售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而
         引起的基金份额变动及结余情况的账户
     28、    基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的
         条件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证
         监会书面确认的日期
     29、    基金合同终止日:指基金合同终止事由出现,且基金财产清算完毕,
         清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
     30、    基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,
         最长不得超过 3 个月
     31、    存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
     32、    工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
     33、    T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申
         请的开放日
     34、    T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
     35、    开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
     36、    开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
     37、    《业务规则》:指《嘉实基金管理有限公司开放式基金业务规则》,
         是由基金管理人制定并不时修订,规范基金管理人所管理的开放式证券


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嘉实基金管理有限公司-基金合同



         投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守
     38、    认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同、招募说明书及相
         关公告的规定申请购买基金份额的行为
     39、    申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同、招募说明书及相
         关公告的规定申请购买基金份额的行为
     40、    赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同、招募说明
         书及相关公告规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
     41、    锁定持有期:指投资者持有本基金的最短持有期限,本基金合同生
         效后到目标日期 2040 年 12 月 31 日(含当日)本基金对每一份认购/申
         购的基金份额分别计算“锁定持有期”。
     42、    基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有
         效公告规定的条件,申请将其持有的基金管理人管理的某一基金的基金
         份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
     43、    转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变
         更所持基金份额销售机构的操作
     44、    定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每
         期申购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资
         人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
     45、    巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总
         数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转
         换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的 10%
     46、    元:指人民币元
     47、    基金收益:指基金投资所得投资收益、债券利息、买卖证券价差、
         银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和
         费用的节约
     48、    基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金
         应收款及其他资产的价值总和
     49、    基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
     50、    基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数


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     51、     流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因
         无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日
         以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存
         款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因
         发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
     52、     基金产品资料概要:指《嘉实养老目标日期 2040 五年持有期混合型
         发起式基金中基金(FOF)基金产品资料概要》及其更新(本基金合同
         关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于 2020 年 9
         月 1 日起执行)
     53、     基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资
         产净值和基金份额净值的过程
     54、     发起式基金:指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件而
         募集、运作,由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人
         员或基金经理等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金
     55、     发起资金:指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管
         理人高级管理人员或者基金经理(指基金管理人员工中依法具有基金经
         理资格者,包括但不限于本基金的基金经理,同时也可以包括基金经理
         之外的投研人员,下同)等人员参与认购的资金。发起资金认购本基金
         的金额不低于 1000 万元,且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三
         年
     56、     发起资金提供方:指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购
         的基金份额持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金
         管理人高级管理人员或基金经理等人员
     57、     摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基
         金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申
         购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,
         确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
     58、     指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及
         指定互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会


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         基金电子披露网站)等媒介
     59、    不可抗力:指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的
         客观事件
     60、    目标日期:指 2040 年 12 月 31 日。




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                          第三部分   基金的基本情况


     一、基金名称
     嘉实养老目标日期 2040 五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)


     二、基金的类别
       混合型基金中基金(FOF)


     三、基金的运作方式
     契约型开放式
     本基金合同生效后到目标日期 2040 年 12 月 31 日(含当日),本基金对每一
份认购/申购的基金份额分别计算“锁定持有期”,当投资者持有的基金份额对应
的锁定持有期届满之日起,方可申请赎回。
     2041 年 1 月 1 日起,本基金转为开放式基金中基金(FOF),基金名称调整
为“嘉实福康混合型基金中基金(FOF)”。


     四、基金的投资目标
     本基金为满足养老资金理财需求,通过大类资产配置,随着目标日期临近逐
渐降低权益资产的比重,力争实现基金资产的长期稳健增值。
     目标日期后,本基金在严格控制风险的前提下,追求超越业绩比较基准的投
资回报,力争实现基金资产的长期稳健增值。
     五、基金的最低募集金额
     本基金为发起式基金,其中,发起资金提供方认购本基金的总金额不少于
1000 万元人民币,且持有期限不少于 3 年,法律法规和监管机构另有规定的除
外。


     六、基金份额初始面值和认购费用
     本基金初始发售面值为人民币 1.00 元。
     本基金认购费具体费率按招募说明书的规定执行。

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     七、基金存续期限
     不定期


     八、基金的锁定持有期
     本基金每一份基金份额的“锁定持有期”视投资者认购/申购的时间不同而
分别计算,具体规则如下:
     有效认购的基金份额自基金合同生效之日起计算锁定持有期,有效申购的基
金份额自确认之日起计算锁定持有期。锁定持有期中每一年均按 365 天的自然日
计算,锁定持有期届满日(含当日)起,基金份额可以申请赎回,如当日为非工
作日,则顺延至下一工作日。
     1、基金合同生效日起至 2040 年 12 月 31 日(含当日),对于每一份基金份
额,除下文规则第 2 条中特殊情形外,基金份额的锁定持有期为 5 年。若投资人
认购或在此期间申购本基金,该等份额的锁定持有期为 5 年。在累计持有满 5
年后,投资者可赎回该等基金份额。
     如:2019 年 3 月 5 日确认的基金份额自 2024 年 3 月 4 日起(因 2024 年 3
月 3 日为非工作日顺延至下一工作日)可以赎回。
     2、2041 年 1 月 1 日起,本基金不设锁定持有期。若在 2040 年 12 月 31 日
前确认的基金份额,投资者自 2041 年 1 月 1 日(含当日)起可赎回该等基金份
额。
     如:2038 年 12 月 2 日确认的基金份额自 2041 年 1 月 1 日(若 2041 年 1 月
1 日为非工作日顺延至下一工作日)起可以赎回。




     九、基金的份额类别
     在不违反法律法规、基金合同规定且对基金份额持有人利益无实质不利影响
的情况下,基金管理人在履行适当程序后可以增加新的基金份额类别、调整现有
基金份额类别的申购费率、变更收费方式或停止现有基金份额类别的销售等,不
需召开基金份额持有人大会审议,但调整实施前基金管理人需及时公告,并报中


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国证监会备案。




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                          第四部分   基金份额的发售
     一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
     1、发售时间
     自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月,具体发售时间见基金份额发售
公告。
     2、发售方式
     通过各销售机构的基金销售网点公开发售,各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。
     3、发售对象
     符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资人。
     二、基金份额的认购
     1、发起资金认购
     本基金发起资金认购的金额不少于 1000 万元,且发起资金认购的基金份额
持有期限不少于 3 年。其中发起资金指基金管理人的股东资金、基金管理人固有
资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员参与认购的资金。
     2、认购费用
     本基金的认购费率由基金管理人决定,并在招募说明书中列示。基金认购费
用不列入基金财产。
     3、募集期利息的处理方式
     有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有,其中利息转份额的数量以登记机构的记录为准。
     4、基金认购份额的计算
     基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
     5、认购份额余额的处理方式
     认购份额的计算保留到小数点后两位,小数点两位以后的部分舍去,由此误
差产生的收益或损失由基金财产承担。
     6、认购的确认

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嘉实基金管理有限公司-基金合同



     投资者按照本基金合同的约定提交认购申请并交纳认购基金份额的款项时,
基金合同成立,基金管理人按照规定办理完毕基金募集的备案手续,基金合同生
效;销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确
实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果和基金合同生效为准。对
于认购申请及认购份额的确认情况,投资人应及时查询。
     三、基金份额认购金额的限制
     1、投资人认购时,需按销售机构规定的方式全额缴款。
     2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔认购金额进行限制,具体限
制请参看招募说明书或相关公告。
     3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制,具
体限制和处理方法请参看招募说明书或相关公告。
     4、投资人在募集期内可以多次认购基金份额,但已受理的认购申请不得撤
销。




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嘉实基金管理有限公司-基金合同



                                 第五部分        基金备案


     一、基金备案的条件
     本基金自基金份额发售之日起 3 个月内,在发起资金提供方认购本基金的金
额不少于 1000 万元人民币且承诺持有期限不少于 3 年的条件下,基金管理人依
据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在 10 日内聘请法定验资机
构验资,验资报告需对发起资金的持有人及其持有份额进行专门说明。自收到验
资报告之日起 10 日内,向中国证监会办理基金备案手续。
     基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束
前,任何人不得动用。
     二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
     如果募集期限届满,未满足募集备案条件,基金管理人应当承担下列责任:
     1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
     2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同
期活期存款利息。
     如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金
管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
     三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
     《基金合同》生效之日起三年后的对应日,若基金资产净值低于两亿元的,
基金合同自动终止,无需召开基金份额持有人大会审议决定,且不得通过召开基
金份额持有人大会延续基金合同期限。
     《基金合同》生效三年后本基金继续存续的,连续 20 个工作日出现基金份
额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人
应当在定期报告中予以披露;连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应
当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并等,并
召开基金份额持有人大会进行表决。

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                     第六部分    基金份额的申购与赎回


     一、申购和赎回场所
     本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构,并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的
营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
     二、申购和赎回的开放日及时间
     1、开放日及开放时间
     投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
     基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
     2、申购、赎回开始日及业务办理时间
     基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理本基金的申购业
务,具体业务办理时间在申购开始公告中规定。基金管理人自认购/申购份额的
锁定持有期届满之日起开始办理相应基金份额的赎回业务,具体业务办理时间在
赎回开始公告中规定。
     在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
     基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请,基金管理人有权拒绝,如基金管理人确认接收的,视为投资人下一开放日
提出的申购、赎回或转换申请,并按照下一个开放日的申请处理。
     三、申购与赎回的原则
     1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日后的第二个工作日计算出
的基金份额净值为基准进行计算;

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     2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
     3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
     4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺
序赎回。
     基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
     四、申购与赎回的程序
     1、申购和赎回的申请方式
     投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
     投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理
规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规定为
准。
     2、申购和赎回的款项支付
     投资人申购基金份额时,必须在规定的时间内全额交付申购款项,投资人交
付申购款项,申购成立。
     基金份额持有人的赎回申请确认成功后,基金管理人将在 T+10 日(包括该
日)内支付赎回款项。遇证券/期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故
障、银行数据交换系统故障等非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业
务处理流程时,赎回款项的划出相应顺延。在发生巨额赎回或本基金合同载明的
其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照本基金合同有
关条款处理。
     3、申购和赎回申请的确认
     基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+3 日内对该交易的有
效性进行确认。投资人向销售机构交付申购款项,申购成立,投资人向销售机构
递交赎回申请,赎回成立;本基金登记机构确认申购或赎回的,申购或赎回生效。
T 日提交的有效申请,投资人应在 T+4 日后(包括该日)及时到办理申购、赎回或
其他基金业务的销售机构营业网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请


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的确认情况。若申购不成功,则申购款项(无利息)退还给投资人。
     销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机
构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的
确认情况,投资者应及时查询。
     4、如未来法律法规或监管机构对上述内容另有规定,从其规定。
     在法律法规允许的范围内,本基金登记机构可根据相关业务规则,对上述业
务办理时间进行调整,本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。
     五、申购和赎回的数量限制
     1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的金额限制以及每次赎
回的份额限制,具体规定请参见招募说明书或相关公告。
     2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的基金份额余额,具体规
定请参见招募说明书或相关公告。
     3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限,具体规定请
参见招募说明书或相关公告。
     4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,
具体规定请参见相关公告。
     5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规
定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
     六、申购和赎回的价格、费用及其用途
     1、本基金份额净值的计算,保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五
入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在 T+2 日计算,
并在 T+3 日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公
告。
     2、申购份额的计算及余额的处理方式:本基金申购份额的计算详见《招募
说明书》及相关公告。本基金的申购费率由基金管理人决定,并在招募说明书或
相关公告中列示。申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值,有效


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份额单位为份,上述计算结果均按舍去尾数方法,保留到小数点后 2 位,由此产
生的收益或损失由基金财产承担。
     3、赎回金额的计算及处理方式:本基金赎回金额的计算详见《招募说明书》
及相关公告。本基金的赎回费率由基金管理人决定,并在招募说明书或相关公告
中列示。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日的基金份额净值,赎回
金额单位为元。上述计算结果均按舍去尾数方法,保留到小数点后 2 位,由此产
生的收益或损失由基金财产承担。
     4、基金份额的申购费用由投资人承担,不列入基金财产。
     5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎
回基金份额时收取,其中对持续持有期少于 7 日的投资者收取不少于 1.5%的赎
回费并全额计入基金财产。赎回费中扣除应归基金财产的部分后,其余用于支付
登记费和其他必要的手续费,赎回费计入基金财产的比例在本基金招募说明书或
相关公告中列示。
     6、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具
体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定,并在招募说明
书或基金临时公告中列示。基金管理人可以在法律法规、基金合同约定的范围内
调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露
办法》的有关规定在指定媒介上公告。
     7、基金销售机构可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据
市场情况制定基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动。
     8、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以
确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部
门、自律规则的规定。
     七、拒绝或暂停申购的情形
     发生下列情况之一时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
     1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
     2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接收
投资人的申购申请。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的
活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托


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管人协商确认后,基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。
     3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。
     4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
     5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可
能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
     6、占基金资产相当比例的被投资基金暂停申购时,基金管理人可暂停接收
投资人的申购申请。
     7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时。
     8、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况
导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。
     9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
     发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂
停接受基金投资者的申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊
登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项(无利息)
将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的
办理。
     八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
     发生下列情形之一时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付
赎回款项:
     1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
     2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值的情况。当前一估值日基金资产
净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允
价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当采取延
缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。
     3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。
     4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。


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     5、接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
     6、占基金资产相当比例的被投资基金暂停赎回时,基金管理人可暂停接收
投资人的赎回申请。
     7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
     发生上述情形(第 5 项除外)之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有
人的赎回申请时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,
基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请
量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第
4 项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事
先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理
人应及时恢复赎回业务的办理,并对除第 5 项情形外的恢复赎回业务予以公告。
     九、巨额赎回的情形及处理方式
     1、巨额赎回的认定
     若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。
     2、巨额赎回的处理方式
     当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
     (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,
按正常赎回程序执行。
     (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的全部赎回申请有困难
或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成
较大波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一工作日基金总份额的
10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个
账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎
回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回
的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,
当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请


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一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此
类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未
能赎回部分作自动延期赎回处理。
     若基金发生巨额赎回且基金管理人决定部分延期赎回并在当日接受赎回比
例不低于上一工作日基金总份额 10%的前提下,如出现单个基金份额持有人超过
前一工作日基金总份额 20%的赎回申请(“大额赎回申请人”)的,基金管理人应
当按照优先确认其他赎回申请人(“小额赎回申请人”)赎回申请的原则,对当日
的赎回申请按照以下原则办理:如小额赎回申请人的赎回申请在当日被全部确
认,则在仍可接受赎回申请的范围内对大额赎回申请人的赎回申请按比例(单个
大额赎回申请人的赎回申请量/当日大额赎回申请总量)确认,对大额赎回申请
人未予确认的赎回申请延期办理;如小额赎回申请人的赎回申请在当日不能被全
部确认,则按照单个小额赎回申请人的赎回申请量占当日小额赎回申请总量的比
例,确认其当日受理的赎回申请量,对当日全部未确认的赎回申请(含小额赎回
申请人的其余赎回申请与大额赎回申请人的全部赎回申请)延期办理。延期办理
的具体程序,按照本条规定的延期赎回或取消赎回的方式办理;同时,基金管理
人应当对延期办理的事宜在指定媒介上刊登公告。
     (3)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理
人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付
赎回款项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。
     3、巨额赎回的公告
     当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过公告、邮寄、传真
或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关
处理方法,并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。
     十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
     1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在指定媒
介上刊登暂停公告。
     2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。
     3、若暂停时间超过 1 日,基金管理人可以根据《信息披露办法》自行确定


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公告的增加次数,但基金管理人须依照《信息披露办法》,最迟于重新开放日在
指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告,或根据实际情况在暂停公告中明确
重新开放申购或赎回的时间,届时可不再另行发布重新开放的公告。
     十一、基金转换
     基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金
与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换
费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公
告,并提前告知基金托管人与相关机构。
     十二、基金的非交易过户
     基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
     继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给公益性质的基金会或社
会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书和协助执行通知书要求登
记机构将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组
织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件
的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收
费。
     十三、基金的转托管
     基金份额持有人可向其销售机构申请办理已持有基金份额在不同销售机构
之间的转托管,基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。尽管有前述约
定,基金销售机构仍有权决定是否办理基金份额转托管。
     十四、定期定额投资计划
     基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。


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     十五、基金份额的冻结和解冻
     基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
     基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然
参与收益分配。法律法规或监管机构另有规定的除外。




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                 第七部分        基金合同当事人及权利义务


     一、基金管理人
     (一) 基金管理人简况
     名称:嘉实基金管理有限公司
     住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 27 楼
09-14 单元
     法定代表人:经雷
     设立日期:1999 年 3 月 25 日
     批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字【1999】5 号
     组织形式:有限责任公司(中外合资)
     注册资本:1.5 亿元人民币
     存续期限:持续经营
     联系电话:010-65215588
     (二) 基金管理人的权利与义务
     1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括
但不限于:
     (1)依法募集资金;
     (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产;
     (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用;
     (4)销售基金份额;
     (5)召集基金份额持有人大会;
     (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,
并采取必要措施保护基金投资者的利益;
     (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

     (8)选择、更换为本基金提供销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾

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问、法律、会计等服务的基金服务机构并确定相关费率,对基金服务机构的相关
行为进行监督和处理;
     (9)依据《基金合同》及有关法律规定确定基金收益的分配方案;
     (10)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
     (11)依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资所产生的权利;
     (12)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
     (13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;
     (14)在遵循基金份额持有人利益优先原则的前提下,以基金管理人名义直
接行使因基金财产投资于其他基金份额所产生的权利,包括但不限于参加本基金
持有基金的基金份额持有人大会并行使相关投票权利,法律法规另有规定或基金
合同另有约定的除外;
     (15)选择、更换证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构,并确定有
关的费率;
     (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整《业务规则》;
     (17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
     2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括
但不限于:
     (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
     (2)办理基金备案手续;
     (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产;
     (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;
     (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资;
     (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
     (7) 依法接受基金托管人的监督;

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     (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,
确定基金份额申购、赎回的价格;
     (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
     (10)编制季度报告、中期报告和年度报告;
     (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及
报告义务;
     (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定或有权机关另有要求外,在基金信息公开
披露前应予保密,不向他人泄露,因向审计、法律等外部专业顾问提供的情况除
外;
     (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
人分配基金收益;
     (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
     (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
     (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15 年以上;
     (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的
公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
     (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
     (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
     (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
     (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有


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人利益向基金托管人追偿;
     (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任;
     (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;
     (24)基金管理人在募集期满未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能
生效,基金管理人应将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结
束后 30 日内退还基金认购人;
     (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
     (26)建立并保存基金份额持有人名册;
     (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
     二、基金托管人
     (一) 基金托管人简况
     名称:中国银行股份有限公司
     住所:北京市西城区复兴门内大街 1 号
     法定代表人:陈四清
     成立时间:1983 年 10 月 31 日
     批准设立机关和批准设立文号:国务院批转中国人民银行《关于改革中国银
行体制的请示报告》(国发 [1979]72 号)
     组织形式:股份有限公司
     注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
     存续期间:持续经营
     基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字【1998】24 号
     (二) 基金托管人的权利与义务
     1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括
但不限于:
     (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产;
     (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批


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准的其他费用;
     (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
     (4)根据相关市场规则,为基金开设或注销证券账户、资金账户等投资所
需账户,为基金办理证券交易资金清算;
     (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
     (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
     (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
     2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括
但不限于:
     (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
     (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
     (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
     (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
     (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
     (6)按规定开设或注销基金财产的资金账户和证券账户等投资所需的其他
账户,按照《基金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、
交割事宜;
     (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定或有权机关另有要求外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露,
因向审计等外部专业顾问提供的情况除外;
     (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份
额申购、赎回价格;


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     (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
     (10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施;
     (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上;
     (12)建立并保存基金份额持有人名册;
     (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
     (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项;
     (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
     (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;
     (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配;
     (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行监管机构,并通知基金管理人;
     (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿
责任不因其退任而免除;
     (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿;
     (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
     (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
     三、基金份额持有人
     基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基


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金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
     1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利
包括但不限于:
     (1)分享基金财产收益;
     (2)参与分配清算后的剩余基金财产;
     (3)依法申请赎回或转让其持有的基金份额;
     (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或自行召集基金份额持有人大
会;
     (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权;
     (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
     (7)监督基金管理人的投资运作;
     (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁;
     (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
     2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务
包括但不限于:
     (1)认真阅读并遵守《基金合同》、《招募说明书》、《业务规则》以及基金
管理人按照规定就本基金发布的相关公告;
     (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资
价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;
     (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
     (4)交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;
     (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任;
     (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
     (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
     (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
     (9)发起资金提供方持有发起资金认购的基金份额不少于 3 年;


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     (10)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。




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                      第八部分   基金份额持有人大会


     基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。
     一、召开事由
     1、除法律法规、基金合同或中国证监会另有规定外,当出现或需要决定下
列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:

     (1)终止《基金合同》;
     (2)更换基金管理人;
     (3)更换基金托管人;
     (4)转换基金运作方式;
     (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;
     (6)变更基金类别;
     (7)本基金与其他基金的合并;
     (8)变更基金投资目标、范围或策略;
     (9)变更基金份额持有人大会程序;
     (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
     (11)基金管理人代表基金份额持有人提议召开或召集本基金持有基金的基
金份额持有人大会;
     (12)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金
份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会;
     (13)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
     (14)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
     2、在不违反法律法规、基金合同的约定的情况下,以下情况可由基金管理
人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持有人大会:
(1)法律法规要求增加的基金费用的收取;
     (2)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调
低赎回费率、变更收费方式、调整本基金的基金份额类别的设置;
     (3)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
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     (4)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化;
     (5)按照法律法规或《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。
     二、会议召集人及召集方式
     1、本基金基金份额持有人大会不设日常机构。除法律法规规定或《基金合
同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集;
     2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集;
     3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当
由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起六十日内召开并告知基金管理
人,基金管理人应当配合。
     4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人(以基金管理人收
到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额持有人大
会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管
人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管
理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人仍认为
有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提
议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和
基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开
并告知基金管理人,基金管理人应当配合。
     5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代
表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前
30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,
基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。


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     6、基金份额持有人大会的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
     三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
     1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前至少 30 日,在指定媒
介发布召开基金份额持有人大会的通知。基金份额持有人大会通知应至少载明以
下内容:
     (1)会议召开的时间、地点和会议形式;
     (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
     (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
     (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
理有效期限等)、送达时间和地点;
     (5)会务常设联系人姓名及联系电话;
     (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
     (7)召集人需要通知的其他事项。
     2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见送达的截止时间和收取方式。
     3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响表决
意见的计票效力。
     四、基金份额持有人出席会议的方式
     基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式或法律法规及监
管机关允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。
     1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开


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会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
     (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符;
     (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%)。
     2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对审议事项的表决意见以
书面形式在收取表决意见截止时间以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以
书面方式进行表决。
     在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
     (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连
续公布相关提示性公告;
     (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,
则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式统计基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金
管理人经通知不参加统计书面表决意见的,不影响表决效力;
     (3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%);
     (4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。
     3、在不与法律法规冲突的前提下,基金份额持有人大会可通过网络、电话
或其他方式召开,基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式
进行表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
     4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,授权方式可以采用书
面、网络、电话、短信或其他方式,具体方式在会议通知中列明。


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     5、若到会者在权益登记日所持有的有效基金份额低于本条第 1 款第(2)项、
第 2 款第(3)项规定比例的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开
时间的三个月以后、六个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
重新召集的基金份额持有人大会,到会者所持有的基金份额不少于在权益登记日
基金份额总数的三分之一(含三分之一)。
     五、议事内容与程序
     1、议事内容及提案权
     议事内容为本部分 “一、召开事由”中所述应由基金份额持有人大会审议
决定的事项。
     基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
     基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
     2、议事程序
     (1)现场开会
     在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布计票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的 50%以上(含 50%)选举产生一名基金份额持有人作为该
次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金
份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
     会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名称)和联系方式等事项。
     (2)通讯开会
     在通讯开会的情况下,首先由召集人在收取会议审议事项书面表决意见截止
日期前至少提前 30 日公布提案,在所通知的收取表决意见截止日期后 2 个工作
日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决


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议。
     六、表决
     基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
     基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
     1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的 50%以上(含 50%)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决
议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
     2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除基金合同另有约定外,
转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基
金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
     基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
     采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的投资者视为有效出席的投资者,表
面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛
盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份
额总数。
     基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
     七、计票
     1、现场开会
     (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名人士共同担任计票人;如大会由基金
份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理
人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后
宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任计票人。
基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
     (2)计票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当


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场公布计票结果。
     (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异
议,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。计票人应当进行
重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
     (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的,不影响计票的效力。
     2、通讯开会
     在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名人士在基金托
管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行
计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表
对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
     八、生效与公告
     基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
     基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。该表决通过之日为基金
份额持有人大会计票完成且计票结果符合法律法规和基金合同规定的决议通过
条件之日。
     基金份额持有人大会决议生效后应按照《信息披露办法》的规定在指定媒介
上公告。如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须
将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
     基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
     九、本基金持有基金的基金份额持有人大会参与程序
     本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时,本基金管理人应当代表本基
金份额持有人的利益,根据基金合同的约定参与所持有基金的份额持有人大会,
并在遵循本基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相关投票权利,无需召开
本基金的基金份额持有人大会审议。基金管理人需将表决意见事先征求基金托管


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人的意见,并将表决意见在定期报告中予以披露。
     十、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等规定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规或监管
规则修改导致相关内容被取消或变更的,基金管理人经与基金托管人协商一致报
监管机关并提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份
额持有人大会审议。




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     第九部分         基金管理人、基金托管人的更换条件和程序


     一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形
     (一) 基金管理人职责终止的情形
     有下列情形之一的,基金管理人职责终止:
     1、被依法取消基金管理资格;
     2、被基金份额持有人大会解任;
     3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产;
     4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。
     (二) 基金托管人职责终止的情形
     有下列情形之一的,基金托管人职责终止:
     1、被依法取消基金托管资格;
     2、被基金份额持有人大会解任;
     3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产;
     4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。
     二、基金管理人和基金托管人的更换程序
     (一) 基金管理人的更换程序
     1、提名:新任基金管理人由基金托管人或由代表基金份额 10%以上(含 10%)
的基金份额持有人提名;
     2、决议:基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后 6 个月内对被提名
的基金管理人形成决议,该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三
分之二以上(含三分之二)表决通过;
     3、临时基金管理人:新任基金管理人产生之前,由中国证监会指定临时基
金管理人;
     4、备案:基金份额持有人大会更换基金管理人的决议须报中国证监会备案;
     5、公告:更换基金管理人的决议应由基金托管人在基金份额持有人大会决
议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告;
     6、交接:基金管理人职责终止的,基金管理人应妥善保管基金管理业务资
料,及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续,临
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时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。临时基金管理人或新任基金管理人
应与基金托管人核对基金资产总值和净值;
     7、审计:基金管理人职责终止的,应当按照法律法规规定聘请会计师事务
所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案,审计
费用从基金财产中列支;
     8、基金名称变更:基金管理人更换后,如果原任或新任基金管理人要求,
应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。
     (二) 基金托管人的更换程序
     1、提名:新任基金托管人由基金管理人或由代表基金份额 10%以上(含 10%)
的基金份额持有人提名;
     2、决议:基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后 6 个月内对被提名
的基金托管人形成决议,该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三
分之二以上(含三分之二)表决通过;
     3、临时基金托管人:新任基金托管人产生之前,由中国证监会指定临时基
金托管人;
     4、备案:基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须报中国证监会备案;
     5、公告:更换基金托管人的决议应由基金管理人在基金份额持有人大会决
议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告;
     6、交接:基金托管人职责终止的,应当妥善保管基金财产和基金托管业务
资料,及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续,新任基金托管人或者临时
基金托管人应当及时接收。新任基金托管人或临时托管人应与基金管理人核对基
金资产总值和净值;
     7、审计:基金托管人职责终止的,应当按照法律法规规定聘请会计师事务
所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案,审计
费用从基金财产中列支。
     (三)基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序。
     1、提名:如果基金管理人和基金托管人同时更换,由代表基金总份额 10%
以上(含 10%)的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人;
     2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行;


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     3、公告:新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托
管人的基金份额持有人大会决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定
媒介上联合公告。
     (四)新基金管理人或临时基金管理人接收基金管理业务,或新基金托管人
或临时基金托管人接收基金财产和基金托管业务前,原基金管理人或原基金托管
人应继续履行相关职责,并保证不做出对基金份额持有人的利益造成损害的行
为。原基金管理人或基金托管人在继续履行相关职责期间,仍有权按照本合同的
规定收取基金管理费或基金托管费。
     (五)基金管理人、基金托管人更换条件和程序除应符合本部分的约定外,
还应符合第八部分“基金份额持有人大会”的约定。在基金管理人、基金托管人
更换事宜中,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规或监管
规则修改导致相关内容被取消或变更的,基金管理人与基金托管人协商一致并提
前公告后,可直接对相应内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审
议。




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                             第十部分   基金的托管


     基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定订立
托管协议。
     订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保
管、投资运作、净值计算、收益分配、基金份额持有人名册的建立和保管、信息
披露及相互监督等相关事宜中的权利义务及职责,确保基金财产的安全,保护基
金份额持有人的合法权益。




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                        第十一部分   基金份额的登记


     一、基金的份额登记业务
     本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容
包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。
     二、基金登记业务办理机构
     本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构
办理。基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的,应与代理人签订委托代
理协议,以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、
清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权
利和义务,保护基金份额持有人的合法权益。
     三、基金登记机构的权利
     基金登记机构享有以下权利:
     1、取得登记费;
     2、建立和管理投资者基金账户;
     3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等;
     4、在法律法规允许的范围内,制定和调整登记业务规则,对登记业务的办
理时间进行调整,并依照有关规定于开始实施前在指定媒介上公告;
     5、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
     四、基金登记机构的义务
     基金登记机构承担以下义务:
     1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务;
     2、严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的登记业
务;
     3、妥善保存登记数据,并将基金份额持有人姓名或名称、身份信息及基金
份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金
账户销户之日起不得少于二十年;
     4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务,因违反该保密义务对

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投资者或基金带来的损失,须承担相应的赔偿责任,但司法强制检查情形及法律
法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形除外;
     5、按《基金合同》及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供
其他必要的服务;
     6、接受基金管理人的监督;
     7、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。




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                           第十二部分        基金的投资


     一、投资目标
     本基金为满足养老资金理财需求,通过大类资产配置,随着目标日期临近逐
渐降低权益资产的比重,力争实现基金资产的长期稳健增值。
     目标日期后,本基金在严格控制风险的前提下,追求超越业绩比较基准的投
资回报,力争实现基金资产的长期稳健增值。
     二、投资范围
     (一)转型前
     本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集基金(以下简称“公
募基金”)、依法发行上市的股票、债券等金融工具及法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具。具体包括:经中国证监会依法核准或注册的公开募集
的基金(含 QDII、香港互认基金)、股票(包含中小板、创业板及其他经中国证
监会核准上市的股票),债券〔国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转
换债券(含分离交易可转债)、可交换公司债券、央行票据、短期融资券、超短
期融资券、中期票据、中小企业私募债等〕、资产支持证券、债券回购、银行存
款、同业存单等资产以及现金,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他
金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
     如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
     本基金投资于公募基金的比例不少于基金资产的 80%,基金保留的现金或者
到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等。
     基金合同生效日起至 2040 年 12 月 31 日(含当日),投资于股票、股票型基
金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)的比例原则上不超过
基金资产的 80%。
     如法律法规或中国证监会允许,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上
述投资品种的投资比例。
     (二)转型后

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     2041 年 1 月 1 日起,本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募
集基金(以下简称“公募基金”)、依法发行上市的股票、债券等金融工具及法律
法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。具体包括:经中国证监会依法
核准或注册的公开募集的基金(含 QDII)、股票(包含中小板、创业板及其他经
中国证监会核准上市的股票),债券〔国债、金融债、企业债、公司债、次级债、
可转换债券(含分离交易可转债)、可交换公司债券、央行票据、短期融资券、
超短期融资券、中期票据、中小企业私募债等〕、资产支持证券、债券回购、银
行存款、同业存单等资产以及现金,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
     如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
     本基金投资于公募基金的比例不少于基金资产的 80%,基金保留的现金或者
到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等。
     2041 年 1 月 1 日起,投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含
商品期货基金和黄金 ETF)的比例原则上不超过基金资产的 30%;
     如法律法规或中国证监会允许,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上
述投资品种的投资比例。
     四、投资策略
     除第(一)、(七)条另有约定外,本基金的投资策略适用于基金的转型前及
转型后:
     (一)目标日期策略
     本基金所设定目标日期 2040,是指本基金以 2040 年为目标日期,根据投资
者在职业生涯中人力资本和金融资本的不断变化,加上中长期投资对投资风险的
承受能力的变化,构建投资组合。本基金将采用目标日期策略,即基金随着所设
定的目标日期 2040 年的临近,整体趋势上逐步降低权益类资产的配置比例,增
加非权益类资产的配置比例。
     本基金逐年的目标权益资产配置比例基于嘉实基金内部模型,通过对投资者
风险偏好和资本市场长期收益率特征进行假设,最大化投资者退休时的回报,最


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终求解出投资者生命周期中不同年龄中最优的权益类资产配置比例,形成适用于
我国基金市场的权益类资产配置下滑曲线。
     2041 年 1 月 1 日转型为“嘉实福康混合型基金中基金(FOF)”后,本基金
将在较低权益资产配置比例下投资运作,力争持续实现基金资产的长期稳健增
值。
     (二)资产配置策略
     本基金在目标权益资产配置比例的约束下,将从基本面、资金面、政策面、
情绪面和估值面等五个角度进行综合分析,合理确定各细分资产的配比,尽可能
降低单一资产价格波动对组合的冲击。
     (三)基金筛选策略
     对于隶属于同资产类别的基金,本基金根据基金历史业绩、基金风险调整后
的收益(信息比率、Sharpe 比率)、基金的规模和流动性等一系列量化指标对基
金进行初步筛选并确定适选基金。
     通过对适选基金的定性及定量分析再次精选基金,力求寻找到投资风格稳
定、业绩持续优秀并具有良好风险管理能力的投资品种。具体筛选指标包括但不
限于:
     基金的表现分析(Performance Analysis):分析并确认基金绝对和相对表现优
于同类基金平均水平;
     基金表现的归因分析(Attribution Analysis): 深入了解基金投资流程和分析管
理人投资技巧(择时和选股能力);
     基金的风险分析(Risk Analysis): 确认基金总体投资风险水平适当可控,分析
风险的来源;
     基金的投资风格分析(Style Analysis):确认基金的投资风格与其宣称的投资
风格相符并长期保持一致。
     同时通过对每只备选基金进行电话会议、正式拜访和对其主要客户的问卷调
查,在充分了解基金管理公司、基金产品和投资团队的基础上,最终选择投研团
队稳定、投研实力突出、风险内控制度完备和长期可查业绩良好的基金。
     基金公司(organization):公司历史、规模和管理者,股东结构、产品种类、
竞争优势、主要客户和法律纠纷;


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     基金产品(fund information): 成立时间、投资理念、费率水平、资产增长、
客户分布状况和投资限制等;
     投资流程(Investment process): 基金决策机制、业绩增长模式(依靠人员还
是依靠流程)、投资人员和研究人员的权责划分、研究优势、信息来源和独立研
究机构和卖方机构研究支持等;
     投资团队(Investment team): 团队结构和稳定性、成员职责和从业经历、团队
的绩效、评价体系和备选基金的基金经理管理其它基金的状况;
     风险控制(Risk control):公司风控体系、流程、员工风险意识、风险事故
汇报路径和重大事件的应急处理方案。
     (四)股票、债券资产投资策略
     本基金将通过直接投资股票、债券等基础资产作为投资基金的补充,主要是
基于两点考虑:一、对应资产没有合适基金标的;二、通过对基础资产的投资可
以获取比基金标的更优的风险收益特征。
     (五)中小企业私募债券投资策略
     本基金将通过对中小企业私募债券进行信用评级控制,通过对投资单只中小
企业私募债券的比例限制,严格控制风险,对投资单只中小企业私募债券而引起
组合整体的利率风险敞口和信用风险敞口变化进行风险评估,并充分考虑单只中
小企业私募债券对基金资产流动性造成的影响,通过信用研究和流动性管理后,
决定投资品种。
     基金投资中小企业私募债券,基金管理人将根据审慎原则,制定严格的投资
决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案,以防范信用风险、
流动性风险等各种风险。
     (六)资产支持证券投资策略
     本基金将通过宏观经济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行业景
气变化等因素的研究,预测资产池未来现金流变化;研究标的证券发行条款,预
测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响,同时密切关注流动性对标
的证券收益率的影响。综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交
易机会等积极策略,在严格控制风险的情况下,通过信用研究和流动性管理,选
择风险调整后的收益高的品种进行投资,以期获得长期稳定收益。


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     (七)风险管理策略
     本基金将借鉴国外风险管理的成功经验如 Barra 多因子模型、风险预算模型
等,并结合公司现有的风险管理流程,在各个投资环节中来识别、度量和控制投
资风险,并通过调整投资组合的风险结构,来优化基金的风险收益匹配。
     目标日期前,本基金的风险控制包括战略及战术风险两个层面:
     1、战略资产配置风险层面
     本基金根据下滑曲线计算结果制定年度战略资产配置的权益类资产目标配
置比例。下滑曲线优化设计过程考虑了市场风险(波动率)的演变路径和资产组
合的累计波动率,投资者所能接受的资产组合的累积波动率(投资者风险预算)
是优化模型的重要约束条件。在组合累积风险达到投资者风险预算后,组合将结
合市场情况进行战术调整。
     2、战术资产配置层面
     本基金构建子基金组合时,基金经理可以主动对权益类资产进行战术性配
置,战术资产配置基于两个原因:
    一是战略资产配置的被动要求,即组合累积波动率超越投资者风险预算;
    二是基金经理的主动管理,风险控制包括事前控制和事后控制两个层面。
    事前控制措施为通过定性和定量方法分析资产和因子偏离程度、收益率和波
动率,主动控制偏离风险。
     事后控制措施为按基金累积相对收益情况,分为无相对收益期、相对收益扩
张期和自由运作期三个阶段,偏离上下限随累积超额收益增加而增加。无相对收
益期仅给予适度的偏离上下限;相对收益扩张期按照累积相对收益的增厚逐步增
加偏离上下限;自由运作期使用最大的偏离上下限,但偏离上限不超过该年度权
益类资产目标配置比例上浮 10%,偏离下限不超过权益类资产目标配置比例下浮
15%,且不超过基金合同约定的权益类资产比例上下限。
     具体而言,在大类资产配置策略的风险控制上,由投资决策委员会及宏观策
略研究小组进行监控;在个股投资的风险控制上,本基金将严格遵守公司的内部
规章制度,控制单一个股投资风险。
     (八)投资决策依据和决策程序
     1、投资决策依据


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         法律法规和基金合同。本基金的投资将严格遵守国家有关法律、法规和
基金的有关规定。
         宏观经济、公募基金产品评价体系数据和上市公司的基本面数据。
         投资对象的预期收益和预期风险的匹配关系。本基金将在承受适度风险
的范围内,选择预期收益大于预期风险的品种进行投资。
     2、投资决策程序
         公司研究部通过内部独立研究,并借鉴其他研究机构的研究成果,形成
宏观、政策、投资策略、公募基金产品和上市公司等分析报告,为投资决策委员
会和基金经理提供决策依据。
         投资决策委员会定期和不定期召开会议,根据本基金投资目标和对市场
的判断决定本计划的总体投资策略,审核并批准基金经理提出的资产配置方案或
重大投资决定。
         在既定的投资目标与原则下,根据分析师基本面研究成果以及定量投资
模型,由基金经理选择符合投资策略的品种进行投资。
         独立的交易执行:本基金管理人通过严格的交易制度和实时的一线监控
功能,保证基金经理的投资指令在合法、合规的前提下得到高效地执行。
         动态的组合管理:基金经理将跟踪证券市场和上市公司的发展变化,结
合本基金的现金流量情况,以及组合风险和流动性的评估结果,对投资组合进行
动态的调整,使之不断得到优化。
     风险管理部根据市场变化对本基金投资组合进行风险评估与监控,出具风险
分析报告。合规部对本基金投资过程进行日常监督。
     四、投资限制
     1、组合限制
     基金的投资组合应遵循以下限制:
     (1)本基金投资于经中国证监会依法核准或注册公开募集的基金份额的比
例不得低于基金资产的 80%;
     基金合同生效日起至 2040 年 12 月 31 日(含当日),投资于股票、股票型基
金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)的比例原则上不超过
基金资产的 80%;


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     2041 年 1 月 1 日起,投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含
商品期货基金和黄金 ETF)的比例原则上不超过基金资产的 30%;
     (2)目标日期前,本基金权益类资产的配置比例随着目标日期的临近而变
化:
序号                          时间段                       权益类资产配置比例
  1      基金合同生效日至 2023 年 12 月 31 日(含当日)          55%-80%
  2      2024 年 1 月 1 日至 2025 年 12 月 31 日(含当日)       53%-78%
  3      2026 年 1 月 1 日至 2027 年 12 月 31 日(含当日)       50%-75%
  4      2028 年 1 月 1 日至 2029 年 12 月 31 日(含当日)       46%-71%
  5      2030 年 1 月 1 日至 2031 年 12 月 31 日(含当日)       41%-66%
  6      2032 年 1 月 1 日至 2033 年 12 月 31 日(含当日)       35%-60%
  7      2034 年 1 月 1 日至 2035 年 12 月 31 日(含当日)       29%-54%
  8      2036 年 1 月 1 日至 2037 年 12 月 31 日(含当日)       21%-46%
  9      2038 年 1 月 1 日至 2039 年 12 月 31 日(含当日)       13%-38%
  10     2040 年 1 月 1 日至 2040 年 12 月 31 日(含当日)        4%-29%
     其中,权益类资产包括股票、股票型基金和满足下述条件之一的混合型基金:
         ① 基金合同约定股票资产投资比例应不低于基金资产的 50%
         ② 最近四个季度定期报告披露的股票资产投资比例均不低于基金资产
             的 50%。
     (3)目标日期前,本基金每年设置权益类资产的年度目标配置比例,可在
此比例的上浮 10%,下浮 15%内调整。本基金权益类资产的年度目标配置比例
详见《招募说明书》。
     (4)本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的
政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
    (5)本基金持有单只基金市值不得高于基金资产净值的 20%;本基金管理

人管理的全部基金中基金持有单只基金不得超过被投资基金净资产的 20%,被
投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准;
     (6)本基金投资于其他基金,被投资基金(不含指数基金、ETF 和商品基金)
的运作期限应当不少于 2 年、最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元;
被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金的,运作期限应当不少于 1 年,最近定
期报告披露的基金资产净值应当不低于 1 亿元;子基金运作合规,风格清晰,中
长期收益良好,业绩波动性较低;子基金基金管理人及子基金基金经理最近 2
年没有违法违规行为;
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     (7)本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不
超过基金资产净值的 10%;
     (8)本基金投资于货币市场基金的比例不超过基金资产净值的 5%;
     (9)本基金投资于商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)的比例不超过
基金资产净值的 10%;
     (10)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的
10%;
     (11)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的 10%;
     (12)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;
     (13)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%;
     (14)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模的 10%;
     (15)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
     (16)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
     (17)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
     (18)基金总资产不得超过基金净资产的 140%;
     (19)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%,回购的期限不得超过 1 年,到期不得展期;
     (20)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过该基金资产净值
的 10%;
     (21)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票,不得超过该上市公司可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组


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合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的
30%;
     (22)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 15%;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合本款所规定比例限制的,本基金管理人不得主动新增流动
性受限资产的投资;
     (23)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致;
     (24)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
     除第(4)、(5)、(16)、(22)、(23)项及基金合同另有规定外,因证券、期
货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金
投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调
整;因前述因素致使基金投资比例不符合上述第(5)项时,基金管理人应当在
20 个交易日内进行调整;但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规
定的,从其规定。
     基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符合本基金合
同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开
始。
     法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适
当程序后,则本基金投资不再受相关限制。
     2、禁止行为
     为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
     (1)承销证券;
     (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
     (3)从事承担无限责任的投资;
     (4)本基金持有其他基金中基金;本基金持有具有复杂、衍生品性质的基
金份额,包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额,中国证监会认可或批


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准的特殊基金中基金除外;
     (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
     (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
     (7)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
     基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循持有人
利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公
平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以
披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
     3、法律法规或监管部门对本基金合同所述投资比例、投资限制、组合限制、
禁止行为等作出强制性调整的,本基金应当按照法律法规或监管部门的规定执
行;如法律法规或监管部门修改或调整涉及本基金的投资比例、投资限制、组合
限制、禁止行为等,且该等调整或修改属于非强制性的,则基金管理人与基金托
管人协商一致后,可按照法律法规或监管部门调整或修改后的规定执行,而无需
基金份额持有人大会审议决定,但基金管理人在执行法律法规或监管部门调整或
修改后的规定前,应向投资者履行信息披露义务并向监管机关报告或备案或变更
注册。
     五、业绩比较基准
     中债总财富指数收益率*(1-X*0.85) +中证 800 指数收益率*X*0.85
     其中 X 为基于基金管理人开发的下滑曲线模型推导出的权益类资产年度目
标配置比例;可以合理假设,本基金所投资的权益类资产平均股票仓位为 85%,
故将“X*0.85”设定为权益类资产部分的业绩比较基准权重,“1-X*0.85”设定
为非权益类资产部分的业绩比较基准权重。本基金 X 值详见《招募说明书》及
相关公告。
     中债总财富指数为中央国债登记结算有限责任公司编制并发布。该指数成份
券由记账式国债、央行票据和政策性银行债组成,是一个反映境内利率类债券整
体价格走势情况的分类指数,也是中债指数应用最广泛指数之一。中证 800 指数


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为中证指数有限公司开发的中国 A 股市场指数,中证 800 指数样本股由中证 500
和沪深 300 样本股一起构成,可较为全面地反映市场上不同规模特征股票的整体
表现。
     如果相关法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出,经基金管理人与基金托管人协商,且在履行适当必要的程序后,
本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无须召开基
金份额持有人大会。
     六、风险收益特征
     本基金为混合型基金中基金,其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币
市场基金,低于股票型基金。
     七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法
     1、有利于基金资产的安全与增值;
     2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份
额持有人的利益;
     3、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;
     4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。




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                           第十三部分        基金的财产


     一、基金资产总值
     基金资产总值是指购买的各类基金、证券及票据价值、银行存款本息和基金
应收款以及其他投资所形成的价值总和。
     二、基金资产净值
     基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
     三、基金财产的账户
     基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金服务机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
     四、基金财产的保管和处分
     本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金服务机构的财产,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金服务机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处
分。
     基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务,
不得对基金财产强制执行。




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                          第十四部分   基金资产估值


     一、估值日
     本基金的估值日是指基金份额净值和基金份额累计净值的归属日,T+2 日完
成 T 日估值,T+3 日内披露。
     二、估值对象
     基金所拥有的其他基金份额、股票、债券和银行存款本息、应收款项、其它
投资等资产及负债。
     三、估值方法
     1、基金估值方法
     (1)非上市基金估值
     本基金投资于非上市基金的估值:
     ①本基金投资的境内非货币市场基金,按所投资基金估值日的基金份额净值
估值。
     ②本基金投资的境内货币市场基金,按所投资基金前一估值日后至估值日期
间(含节假日)的万份收益计提估值日基金收益。
     (2)上市基金估值
     本基金投资于交易所上市基金的估值:
     ①本基金投资的 ETF 基金、境内上市定期开放式基金、封闭式基金,按照
所投资基金估值日的收盘价估值。
     ②本基金投资的境内上市开放式基金(LOF),按所投资基金估值日的基金
份额净值估值。
     ③本基金投资的境内上市交易型货币市场基金,如所投资基金披露份额净
值,则按所投资基金估值日的份额净值估值;如所投资基金披露万份(百份)收
益,则按所投资基金前一估值日后至估值日期间(含节假日)的万份(百份)收
益计提估值日基金收益。
     (3)如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交
易等特殊情况,基金管理人根据以下原则进行估值:
     ①以所投资基金的基金份额净值估值的,若所投资基金与本基金估值频率一

                                       58
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致但未公布估值日基金份额净值,按其最近公布的基金份额净值为基础估值。
     ②以所投资基金的收盘价估值的,若估值日无交易,且最近交易后市场环境
发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值;如最近交易日后市场环境发生了重
大变化的,可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素调整最近交易市价,确定公允价值。
     ③如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分,基
金管理人应根据基金份额净值或收盘价、单位及份额分红金额、折算拆分比例、
持仓份额等因素合理确定公允价值。
     2、证券交易所上市的有价证券(不包含交易所上市基金)的估值
     (1)交易所上市的有价证券(包括股票等),以其估值日在证券交易所挂牌
的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大
变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价
(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生
影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,
调整最近交易市价,确定公允价格。
     (2)交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种(本合同另有规定的除外),
采用估值技术确定公允价值。
     (3)交易所上市交易的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含
的债券应收利息得到的净价估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境
未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利
息得到的净价估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投
资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。
     (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下,按成本估值。
     3、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
     (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值。
     (2)首次公开发行未上市的股票、债券,采用估值技术确定公允价值,在


                                    59
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估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
     (3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交
易所上市的同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。
     4、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用
估值技术确定公允价值。
     5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估
值。
     6、中小企业私募债,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计
量公允价值的情况下,按成本估值。
     7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估
值。
     8、当本基金发生大额申购或赎回情形时,本基金管理人可以采用摆动定价
机制,以确保基金估值的公平性。
     9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。
     如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。
     基金管理人作为本基金的会计责任方,负责基金资产净值计算和基金会计核
算。就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无
法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
     四、估值程序
     1、本基金估值日基金份额净值是以估值日基金资产净值除以估值日基金份
额的余额数量计算,精确到 0.0001 元,小数点后第五位四舍五入。国家另有规
定的,从其规定。
     每个估值日的后两个工作日计算估值日的基金资产净值及基金份额净值,并
按规定公告。


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     2、基金管理人应每个估值日后两个工作日对基金资产估值。但基金管理人
根据法律法规或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日后两
个工作日对基金资产估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管
人复核无误后,由基金管理人按基金合同约定对外公布。
     五、估值错误的处理
     基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误
时,视为基金份额净值错误。
     本基金合同的当事人应按照以下约定处理:
     1、估值错误类型
     本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
     上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
     2、估值错误处理原则
     (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则该有协助义务的当事人
应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确
认,确保估值错误已得到更正。
     (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
     (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任


                                   61
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方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
     (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
     3、估值错误处理程序
     估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
     (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;
     (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估;
     (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;
     (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基
金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
     4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:
     (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报
基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
     (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人
应当公告,通知基金托管人,并同时报中国证监会备案。
     (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
     5、特殊情况的处理
     (1)基金管理人或基金托管人按本基金合同约定的估值方法第 7 项进行估
值时,所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
     (2)由于不可抗力原因,或由于证券交易所、期货交易所、第三方估值机
构、基金管理公司及登记结算公司发送的数据错误,或国家会计政策变更、市场
规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进
行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金


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托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻
或消除由此造成的影响。
     六、暂停估值的情形
     1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时;
     2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
     3、占本基金资产净值相当比例的被投资基金暂停估值时,本基金可以暂停
估值;
     4、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一
致,基金管理人应当暂停基金估值;
     5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
     七、基金净值的确认
     用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,
基金托管人负责进行复核。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管
理人,由基金管理人按基金合同约定对基金净值予以公布。




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                        第十五部分   基金费用与税收


     一、基金费用的种类
     1、基金管理人的管理费;
     2、基金托管人的托管费;
     3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
     4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼或仲裁费;
     5、基金份额持有人大会费用;
     6、基金的证券交易费用;
     7、基金的银行汇划费用;
     8、基金的开户费用、账户维护费用;
     9、被投资基金的申购、赎回费用等销售费用;
     10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
     本基金管理人运用本基金财产申购其自身管理的其他基金的(ETF 除外),
应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费(按照相关法规、基金招募说
明书约定应当收取,并记入基金财产的赎回费用除外)、销售服务费等销售费用。
     二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
     1、基金管理人的管理费
     本基金基金财产中投资于本基金管理人管理的其他基金份额的部分不收取
管理费。在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值扣除基金资产中本基
金管理人管理的其他基金份额所对应资产净值后剩余部分(若为负数,则取 0)
的 0.8%年费率计提。管理费的计算方式如下:
     H=E×0.8%÷当年天数
     H 为每日应计提的基金管理费
     E 为前一日基金资产净值扣除基金财产中本基金基金管理人管理的其他基
金份额所对应资产净值的剩余部分;若为负数,则 E 取 0 。
     基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人在次月初 3 个工作日内出具
资金划拨指令,基金托管人复核无误后于 2 个工作日内进行支付。若遇法定节假

                                     64
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日、休息日等,支付日期顺延。
     2、基金托管人的托管费
     本基金基金财产中投资于本基金托管人托管的其他基金份额的部分不收取
托管费。在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值扣除基金资产中本基
金托管人托管的其他基金份额所对应资产净值后剩余部分(若为负数,则取 0)
的 0.15%年费率计提。托管费的计算方式如下:
     H=E×0.15%÷当年天数
     H 为每日应计提的基金托管费
     E 为前一日基金资产净值扣除基金财产中本基金基金托管人托管的其他基
金份额所对应资产净值的剩余部分;若为负数,则 E 取 0。
     基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人在次月初 3 个工作日内出具
资金划拨指令,基金托管人复核无误后于 2 个工作日内进行支付。若遇法定节假
日、休息日等,支付日期顺延。
     上述“一、基金费用的种类中第 3-10 项费用”,根据有关法规及相应协议规
定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
     三、不列入基金费用的项目
     下列费用不列入基金费用:
     1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
     2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
     3、《基金合同》生效前的相关费用;
     4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
     四、基金税收
     本基金支付给管理人、托管人的各项费用均为含税价格,具体税率适用中国
税务主管机关的规定。
     本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行,但本基金运作过程中应缴纳的增值税等以基金管理人名义缴纳的税费由基金
财产承担。


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                      第十六部分   基金的收益与分配

       一、基金利润的构成
       基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。
       二、基金可供分配利润
       基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
       三、基金收益分配原则
       1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金可以进行收益分配,本基金
每年收益分配次数最多为 12 次,每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益
分配基准日每份基金份额可供分配利润的 20%,若《基金合同》生效不满 3 个月
可不进行收益分配;
       2、本基金收益分配方式为现金分红;
       3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
       4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
       在不违反法律法规规定及基金合同约定的前提下,基金管理人可对基金收
益分配原则和支付方式进行调整,不需召开基金份额持有人大会。
       四、收益分配方案
       基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
       五、收益分配方案的确定、公告与实施
       本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,依照《信
息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
       基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时
间不得超过 15 个工作日。
       六、基金收益分配中发生的费用


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     基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。




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                      第十七部分   基金的会计与审计


     一、基金会计政策
     1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;
     2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;
     3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
     4、会计制度执行国家有关会计制度;
     5、本基金独立建账、独立核算;
     6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
     7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。
     二、基金的年度审计
     1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货
相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计。
     2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。
     3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更
换会计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。




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                        第十八部分   基金的信息披露


     一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时,
本基金从其最新规定。
     二、信息披露义务人
     本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非
法人组织。
     本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
     本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网站
(以下简称“指定网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》
约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
     三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
     1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
     2、对证券投资业绩进行预测;
     3、违规承诺收益或者承担损失;
     4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
     5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
     6、中国证监会禁止的其他行为。
     四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的,基金信
息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文
本为准。
     本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
元。
     五、公开披露的基金信息

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     公开披露的基金信息包括:
     (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
     1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。
     2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金招募说明书的信息
发生重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载
在指定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新
一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。
     3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
     4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变
更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定
网站及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品
资料概要。
     基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,
将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介和网站上;基金管理人、
基金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
     (二)基金份额发售公告
     基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介和网站上。
     (三)《基金合同》生效公告
     基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介和网站上登
载《基金合同》生效公告。
     (四)基金净值信息


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     《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额的基金份额净值。
     在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在不晚于每个估值日
后的 3 个工作日内通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的
基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
     基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日后的 3 个工作日内,在指定
网站披露半年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
     (五)基金份额申购、赎回价格
     基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金
销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
     (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
     基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年
度报告登载在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所
审计。
     基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将
中期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
     基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,
将季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
     《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中
期报告或者年度报告。
     基金管理人应当在定期报告中披露期末权益类资产配置比例,并在定期报告
中比较权益类资产实际配置比例与年度目标配置比例的差异并说明原因。
     基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其
流动性风险分析等。
     报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形,
为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决
策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告


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期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
     (七)临时报告
     本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,
并登载在指定报刊和指定网站上。
     前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件:
     1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项;
     2、《基金合同》终止、基金清算;
     3、转换基金运作方式、基金合并;
     4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事
务所;
     5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;
     6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
     7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制
人变更;
     8、基金募集期延长;
     9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门
负责人发生变动;
     10、基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十,基金管理人、
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之
三十;
     11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁;
     12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚;
     13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券,或者从事其他重大关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外;


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     14、基金收益分配事项;
     15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发
生变更;
     16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;
     17、本基金开始办理申购、赎回;
     18、本基金发生巨额赎回并延期办理;
     19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项;
     20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请;
     21、调整本基金份额类别设置;
     22、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
     23、基金管理人采用摆动定价机制进行估值;
     24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的其他事项或中国证监会或本基金合同规定的其他事项。
     (八)澄清公告
     在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份
额持有人权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,
并将有关情况立即报告中国证监会。
     (九)基金份额持有人大会决议
     基金份额持有人大会决议,应当依法报国务院证券监督管理机构备案,并予
以公告。
     (十)清算报告
     基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,
并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
     (十一)发起资金认购份额报告
     基金管理人应当按照相关法律的规定和监管机构的要求,在《基金合同》生
效公告、基金年报、中期报告、季报中分别披露基金管理人固有资金、基金管理
人高级管理人员、基金经理等人员(可以包括基金经理之外公司投研人员)以及


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基金管理人股东持有基金的份额、期限及期间的变动情况。
     (十二)中国证监会规定的其他信息。
     在定期报告和招募说明书等文件中应设立专门章节披露投资于其他基金的
相关情况并揭示相关风险:1、投资策略、持仓情况、损益情况、净值披露时间
等;2、交易及持有基金产生的费用,包括申购费、赎回费、销售服务费、管理
费、托管费等;3、本基金持有的基金发生的重大影响事件,如转换运作方式、
与其他基金合并、终止基金合同以及召开基金份额持有人大会等;4、本基金投
资于基金管理人以及管理人关联方管理基金的情况。
     六、信息披露事务管理
     基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。
     基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法规的规定。
     基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、
基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披
露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。
     基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
     基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
     为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10
年。
     基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中


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国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不
得从基金财产中列支。
     七、信息披露文件的存放与查阅
     依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。


     八、暂停或延迟信息披露的情形
     当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息:
     1、基金投资所涉及的证券、期货交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时;
     2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时;
     3、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。




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     第十九部分           基金合同的变更、终止与基金财产的清算


     一、《基金合同》的变更
       1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有
人大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基
金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告,并报中国证监会备案或变更注册。
     2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自决议通过之日起生
效并应报中国证监会备案,基金管理人应在决议生效后按照《信息披露办法》的
规定在指定媒介公告。
     二、《基金合同》的终止事由
     下列任一情形均应作为《基金合同》的终止事由:
     1、基金份额持有人大会决定终止的;
     2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
     3、《基金合同》约定的其他情形;
     4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
     三、基金财产的清算
     1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。在基金财产清算小组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应
按照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
     2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师组成。基金财产清算小组
可以聘用必要的工作人员。
     3、在基金财产清算过程中,基金管理人和基金托管人应各自履行职责,继
续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有
人的合法权益。
     4、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

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估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
     5、基金财产清算程序:
     (1)基金财产清算小组成立后,由基金财产清算小组统一接管基金;
     (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
     (3)对基金财产进行估值和变现;
     (4)制作清算报告;
     (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
     (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
     (7)对剩余基金财产进行分配。
     6、基金财产清算的期限为 6 个月,因本基金所持证券流通性受到限制、结
算保证金相关规定等客观因素,清算期限可相应延长。
     四、清算费用
     清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
     五、基金财产清算剩余资产的分配
     依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
     六、基金财产清算的公告
     清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。
     七、基金财产清算账册及文件的保存
     基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




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                             第二十部分    违约责任


     一、基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中,违反《基金法》等
法律法规的规定或者《基金合同》约定,给基金财产或者基金份额持有人造成损
害的,应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任;因共同行为给基金财产或者基
金份额持有人造成损害的,应当承担连带赔偿责任。本基金合同所述对任何损失
的赔偿,仅限于直接损失。但是如发生下列情况之一的,相应的当事人应当免责:
     1、不可抗力;
     2、基金管理人、基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规定
作为或不作为而造成的损失等;
     3、基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则投资或不投资造成的损失
等。
     二、在发生一方或多方违约的情况下,在最大限度地保护基金份额持有人利
益的前提下,《基金合同》能够继续履行的应当继续履行。非违约方当事人在职
责范围内有义务及时采取必要的措施,防止损失的扩大。没有采取适当措施致使
损失进一步扩大的,不得就扩大的损失要求赔偿。非违约方因防止损失扩大而支
出的合理费用由违约方承担。
     三、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错,基金
管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能
发现错误的,由此造成基金财产或投资人损失,基金管理人和基金托管人免除赔
偿责任。但是基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造
成的影响。




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                第二十一部分     争议的处理和适用的法律


     各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议,各方当事人应尽量通过协商、调解解决。协商、调解不能解决的任何一方均
有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员
会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,对仲
裁各方当事人均具有约束力。仲裁费用由败诉方承担,除非仲裁裁决另有决定。
     争议处理期间,各方当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履
行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
     《基金合同》受中国法律(为本合同之目的,不包括香港特别行政区、澳门
特别行政区和台湾地区法律)管辖。




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                      第二十二部分   基金合同的效力


     《基金合同》是约定基金合同当事人之间、基金与基金合同当事人之间权利
义务关系的法律文件。
     1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或
授权代表签字/签章并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手
续,并经中国证监会书面确认后生效。
     2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会
备案并公告之日止。
     3、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持
有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。
     4、《基金合同》正本一式六份,除上报有关监管机构一式二份外,基金管理
人、基金托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。
     5、《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机
构的办公场所和营业场所查阅。




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                           第二十三部分   其他事项


     《基金合同》如有未尽事宜,由《基金合同》当事人各方按有关法律法规协
商解决。




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                     第二十四部分   基金合同内容摘要



     一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
     (一)基金份额持有人的权利和义务
     基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
     1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利
包括但不限于:
     (1)分享基金财产收益;
     (2)参与分配清算后的剩余基金财产;
     (3)依法申请赎回或转让其持有的基金份额;
     (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或自行召集基金份额持有人大
会;
     (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权;
     (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
     (7)监督基金管理人的投资运作;
     (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁;
     (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
     2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务
包括但不限于:
     (1)认真阅读并遵守《基金合同》、《招募说明书》、《业务规则》以及基金
管理人按照规定就本基金发布的相关公告;
     (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资
价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;

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     (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
     (4)交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;
     (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任;
     (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
     (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
     (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
     (9)发起资金提供方持有发起资金认购的基金份额不少于3年;
     (10)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
     (二)基金管理人的权利与义务
     1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括
但不限于:
     (1)依法募集资金;
     (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产;
     (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用;
     (4)销售基金份额;
     (5)召集基金份额持有人大会;
     (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,
并采取必要措施保护基金投资者的利益;
     (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
     (8)选择、更换为本基金提供销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾
问、法律、会计等服务的基金服务机构并确定相关费率,对基金服务机构的相关
行为进行监督和处理;
     (9)依据《基金合同》及有关法律规定确定基金收益的分配方案;
     (10)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
     (11)依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资所产生的权利;


                                     83
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     (12)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
     (13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为;
     (14)在遵循基金份额持有人利益优先原则的前提下,以基金管理人名义直
接行使因基金财产投资于其他基金份额所产生的权利,包括但不限于参加本基金
持有基金的基金份额持有人大会并行使相关投票权利,法律法规另有规定或基金
合同另有约定的除外;
     (15)选择、更换证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构,并确定有
关的费率;
     (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整《业务规则》;
     (17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
     2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括
但不限于:
     (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
     (2)办理基金备案手续;
     (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产;
     (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;
     (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资;
     (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
     (7)依法接受基金托管人的监督;
     (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息,
确定基金份额申购、赎回的价格;


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     (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
     (10)编制季度报告、中期报告和年度报告;
     (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及
报告义务;
     (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定或有权机关另有要求外,在基金信息公开
披露前应予保密,不向他人泄露,因向审计、法律等外部专业顾问提供的情况除
外;
     (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
人分配基金收益;
     (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
     (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
     (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料15年以上;
     (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的
公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
     (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
     (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
     (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
     (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿;
     (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任;


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     (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为;
     (24)基金管理人在募集期满未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能
生效,基金管理人应将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结
束后30日内退还基金认购人;
     (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
     (26)建立并保存基金份额持有人名册;
     (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
     (三)基金托管人的权利和义务
     1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括
但不限于:
     (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产;
     (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用;
     (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
     (4)根据相关市场规则,为基金开设或注销证券账户、资金账户等投资所
需账户,为基金办理证券交易资金清算;
     (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
     (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
     (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
     2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括
但不限于:
     (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
     (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
     (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,


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确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
     (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
     (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
     (6)按规定开设或注销基金财产的资金账户和证券账户等投资所需的其他
账户,按照《基金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、
交割事宜;
     (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定或有权机关另有要求外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露,
因向审计等外部专业顾问提供的情况除外;
     (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份
额申购、赎回价格;
     (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
     (10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施;
     (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上;
     (12)建立并保存基金份额持有人名册;
     (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
     (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项;
     (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
     (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;
     (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配;


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     (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行监管机构,并通知基金管理人;
     (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿
责任不因其退任而免除;
     (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿;
     (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
     (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
     二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
     基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。
     (一)召开事由
     1、除法律法规、基金合同或中国证监会另有规定外,当出现或需要决定下
列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
     (1)终止《基金合同》;
     (2)更换基金管理人;
     (3)更换基金托管人;
     (4)转换基金运作方式;
     (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;
     (6)变更基金类别;
     (7)本基金与其他基金的合并;
     (8)变更基金投资目标、范围或策略;
     (9)变更基金份额持有人大会程序;
     (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
     (11)基金管理人代表基金份额持有人提议召开或召集本基金持有基金的基
金份额持有人大会;
     (12)单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%)基金份额的基金份
额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面


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要求召开基金份额持有人大会;
     (13)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
     (14)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
     2、在不违反法律法规、基金合同的约定的情况下,以下情况可由基金管理
人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持有人大会:
(1)法律法规要求增加的基金费用的收取;
     (2)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调
低赎回费率、变更收费方式、调整本基金的基金份额类别的设置;
     (3)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
     (4)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化;
     (5)按照法律法规或《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。
     (二)会议召集人及召集方式
     1、本基金基金份额持有人大会不设日常机构。除法律法规规定或《基金合
同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集;
     2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集;
     3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并
书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60
日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基
金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起六十日内召开并告知基金管理人,
基金管理人应当配合。
     4、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人(以基金管理人收
到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额持有人大
会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10
日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。
基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决
定不召集,代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人仍认为有必要召
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开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起
10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理
人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金
管理人,基金管理人应当配合。
     5、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代
表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前30
日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基
金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
     6、基金份额持有人大会的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
     (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
     1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前至少 30 日,在指定媒
介发布召开基金份额持有人大会的通知。基金份额持有人大会通知应至少载明以
下内容:
     (1)会议召开的时间、地点和会议形式;
     (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
     (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
     (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
理有效期限等)、送达时间和地点;
     (5)会务常设联系人姓名及联系电话;
     (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
     (7)召集人需要通知的其他事项。
     2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见送达的截止时间和收取方式。
     3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行


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书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响表决
意见的计票效力。
     (四)基金份额持有人出席会议的方式
     基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式或法律法规及监
管机关允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。
     1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
     (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符;
     (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%(含50%)。
     2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对审议事项的表决意见以
书面形式在收取表决意见截止时间以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以
书面方式进行表决。
     在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
     (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在2个工作日内连续
公布相关提示性公告;
     (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,
则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式统计基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金
管理人经通知不参加统计书面表决意见的,不影响表决效力;
     (3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%(含50%);


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     (4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符。
     3、在不与法律法规冲突的前提下,基金份额持有人大会可通过网络、电话
或其他方式召开,基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式
进行表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
     4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,授权方式可以采用书
面、网络、电话、短信或其他方式,具体方式在会议通知中列明。
     5、若到会者在权益登记日所持有的有效基金份额低于本条第1款第(2)项、
第2款第(3)项规定比例的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时
间的三个月以后、六个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
重新召集的基金份额持有人大会,到会者所持有的基金份额不少于在权益登记日
基金份额总数的三分之一(含三分之一)。
     (五)议事内容与程序
     1、议事内容及提案权
     议事内容为本部分 “(一)召开事由”中所述应由基金份额持有人大会审议
决定的事项。
     基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
     基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
     2、议事程序
     (1)现场开会
     在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第(七)条规定程序确定
和公布计票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决
议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能
主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人
授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有
人和代理人所持表决权的50%以上(含50%)选举产生一名基金份额持有人作为


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该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基
金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
     会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名称)和联系方式等事项。
     (2)通讯开会
     在通讯开会的情况下,首先由召集人在收取会议审议事项书面表决意见截止
日期前至少提前 30 日公布提案,在所通知的收取表决意见截止日期后 2 个工作
日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决
议。
     (六)表决
     基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
     基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
     1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的50%以上(含50%)通过方为有效;除下列第2项所规定的须以特别决议
通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
     2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除基金合同另有约定外,
转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基
金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
     基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
     采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的投资者视为有效出席的投资者,表
面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛
盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份
额总数。
     基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
     (七)计票


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     1、现场开会
     (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名人士共同担任计票人;如大会由基金
份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理
人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后
宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任计票人。
基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
     (2)计票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
     (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异
议,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。计票人应当进行
重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
     (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的,不影响计票的效力。
     2、通讯开会
     在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名人士在基金托
管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行
计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表
对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
     (八)生效与公告
     基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会
备案。
     基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。该表决通过之日为基金
份额持有人大会计票完成且计票结果符合法律法规和基金合同规定的决议通过
条件之日。
     基金份额持有人大会决议生效后应按照《信息披露办法》的规定在指定媒介
上公告。如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须


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将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
     基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
     (九)本基金持有基金的基金份额持有人大会参与程序
     本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时,本基金管理人应当代表本基
金份额持有人的利益,根据基金合同的约定参与所持有基金的份额持有人大会,
并在遵循本基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相关投票权利,无需召开
本基金的基金份额持有人大会审议。基金管理人需将表决意见事先征求基金托管
人的意见,并将表决意见在定期报告中予以披露。
     (十)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规或监
管规则修改导致相关内容被取消或变更的,基金管理人经与基金托管人协商一致
报监管机关并提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金
份额持有人大会审议。


     三、基金收益分配原则、执行方式
     (一)基金利润的构成
     基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
     (二)基金可供分配利润
     基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
     (三)基金收益分配原则
     1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金可以进行收益分配,本基金
每年收益分配次数最多为12次,每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分
配基准日每份基金份额可供分配利润的20%,若《基金合同》生效不满3个月可
不进行收益分配;
     2、本基金收益分配方式为现金分红;


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     3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
     4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
     在不违反法律法规规定及基金合同约定的前提下,基金管理人可对基金收益
分配原则和支付方式进行调整,不需召开基金份额持有人大会。
     (四)收益分配方案
     基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
     (五)收益分配方案的确定、公告与实施
     本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
     基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间
不得超过15个工作日。
     (六)基金收益分配中发生的费用
     基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。
     四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例
     (一)基金费用的种类
     1、基金管理人的管理费;
     2、基金托管人的托管费;
     3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
     4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼或仲裁费;
     5、基金份额持有人大会费用;
     6、基金的证券交易费用;
     7、基金的银行汇划费用;
     8、基金的开户费用、账户维护费用;
     9、被投资基金的申购、赎回费用等销售费用;
     10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他
费用。
     本基金管理人运用本基金财产申购其自身管理的其他基金的(ETF 除外),


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应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费(按照相关法规、基金招募说
明书约定应当收取,并记入基金财产的赎回费用除外)、销售服务费等销售费用。
     (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
     1、基金管理人的管理费
     本基金基金财产中投资于本基金管理人管理的其他基金份额的部分不收取
管理费。在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值扣除基金资产中本基
金管理人管理的其他基金份额所对应资产净值后剩余部分(若为负数,则取0)
的0.8%年费率计提。管理费的计算方式如下:
     H=E×0.8%÷当年天数
     H为每日应计提的基金管理费
     E为前一日基金资产净值扣除基金财产中本基金基金管理人管理的其他基
金份额所对应资产净值的剩余部分;若为负数,则E取0 。
     基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人在次月初3个工作日内出具
资金划拨指令,基金托管人复核无误后于2个工作日内进行支付。若遇法定节假
日、休息日等,支付日期顺延。
     2、基金托管人的托管费
     本基金基金财产中投资于本基金托管人托管的其他基金份额的部分不收取
托管费。在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值扣除基金资产中本基
金托管人托管的其他基金份额所对应资产净值后剩余部分(若为负数,则取0)
的0.15%年费率计提。托管费的计算方式如下:
     H=E×0.15%÷当年天数
     H为每日应计提的基金托管费
     E为前一日基金资产净值扣除基金财产中本基金基金托管人托管的其他基
金份额所对应资产净值的剩余部分;若为负数,则E取0。
     基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人在次月初3个工作日内出具
资金划拨指令,基金托管人复核无误后于2个工作日内进行支付。若遇法定节假
日、休息日等,支付日期顺延。
     上述“(一)基金费用的种类中第3-10项费用”,根据有关法规及相应协议
规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。


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     (三)不列入基金费用的项目
     下列费用不列入基金费用:
     1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失;
     2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
     3、《基金合同》生效前的相关费用;
     4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
     (四)基金税收
     本基金支付给管理人、托管人的各项费用均为含税价格,具体税率适用中国
税务主管机关的规定。
     本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行,但本基金运作过程中应缴纳的增值税等以基金管理人名义缴纳的税费由基金
财产承担。
     五、基金财产的投资方向和投资限制
     (一)投资目标
     本基金为满足养老资金理财需求,通过大类资产配置,随着目标日期临近逐
渐降低权益资产的比重,力争实现基金资产的长期稳健增值。
     目标日期后,本基金在严格控制风险的前提下,追求超越业绩比较基准的投
资回报,力争实现基金资产的长期稳健增值。
     (二)投资范围
     1、转型前
     本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集基金(以下简称“公
募基金”)、依法发行上市的股票、债券等金融工具及法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具。具体包括:经中国证监会依法核准或注册的公开募集
的基金(含 QDII、香港互认基金)、股票(包含中小板、创业板及其他经中国证
监会核准上市的股票),债券〔国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转
换债券(含分离交易可转债)、可交换公司债券、央行票据、短期融资券、超短
期融资券、中期票据、中小企业私募债等〕、资产支持证券、债券回购、银行存


                                   98
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款、同业存单等资产以及现金,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他
金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
     如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
     本基金投资于公募基金的比例不少于基金资产的 80%,基金保留的现金或者
到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等。
     基金合同生效日起至 2040 年 12 月 31 日(含当日),投资于股票、股票型基
金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)的比例原则上不超过
基金资产的 80%。
     如法律法规或中国证监会允许,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上
述投资品种的投资比例。
     2、转型后
     2041 年 1 月 1 日起,本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募
集基金(以下简称“公募基金”)、依法发行上市的股票、债券等金融工具及法律
法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。具体包括:经中国证监会依法
核准或注册的公开募集的基金(含 QDII)、股票(包含中小板、创业板及其他经
中国证监会核准上市的股票),债券〔国债、金融债、企业债、公司债、次级债、
可转换债券(含分离交易可转债)、可交换公司债券、央行票据、短期融资券、
超短期融资券、中期票据、中小企业私募债等〕、资产支持证券、债券回购、银
行存款、同业存单等资产以及现金,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
     如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
     本基金投资于公募基金的比例不少于基金资产的 80%,基金保留的现金或者
到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等。
     2041 年 1 月 1 日起,投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含
商品期货基金和黄金 ETF)的比例原则上不超过基金资产的 30%;


                                     99
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     如法律法规或中国证监会允许,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上
述投资品种的投资比例。
     (三)投资策略
     除第 1、7 条另有约定外,本基金的投资策略适用于基金的转型前及转型后:
     1、目标日期策略
     本基金所设定目标日期 2040,是指本基金以 2040 年为目标日期,根据投资
者在职业生涯中人力资本和金融资本的不断变化,加上中长期投资对投资风险的
承受能力的变化,构建投资组合。本基金将采用目标日期策略,即基金随着所设
定的目标日期 2040 年的临近,整体趋势上逐步降低权益类资产的配置比例,增
加非权益类资产的配置比例。
     本基金逐年的目标权益资产配置比例基于嘉实基金内部模型,通过对投资者
风险偏好和资本市场长期收益率特征进行假设,最大化投资者退休时的回报,最
终求解出投资者生命周期中不同年龄中最优的权益类资产配置比例,形成适用于
我国基金市场的权益类资产配置下滑曲线。
     2041 年 1 月 1 日转型为“嘉实福康混合型基金中基金(FOF)”后,本基金
将在较低权益资产配置比例下投资运作,力争持续实现基金资产的长期稳健增
值。
     2、资产配置策略
     本基金在目标权益资产配置比例的约束下,将从基本面、资金面、政策面、
情绪面和估值面等五个角度进行综合分析,合理确定各细分资产的配比,尽可能
降低单一资产价格波动对组合的冲击。
     3、基金筛选策略
     对于隶属于同资产类别的基金,本基金根据基金历史业绩、基金风险调整后
的收益(信息比率、Sharpe 比率)、基金的规模和流动性等一系列量化指标对基
金进行初步筛选并确定适选基金。
     通过对适选基金的定性及定量分析再次精选基金,力求寻找到投资风格稳
定、业绩持续优秀并具有良好风险管理能力的投资品种。具体筛选指标包括但不
限于:
     基金的表现分析(Performance Analysis):分析并确认基金绝对和相对表现优


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于同类基金平均水平;
     基金表现的归因分析(Attribution Analysis): 深入了解基金投资流程和分析管
理人投资技巧(择时和选股能力);
     基金的风险分析(Risk Analysis): 确认基金总体投资风险水平适当可控,分析
风险的来源;
     基金的投资风格分析(Style Analysis):确认基金的投资风格与其宣称的投资
风格相符并长期保持一致。
     同时通过对每只备选基金进行电话会议、正式拜访和对其主要客户的问卷调
查,在充分了解基金管理公司、基金产品和投资团队的基础上,最终选择投研团
队稳定、投研实力突出、风险内控制度完备和长期可查业绩良好的基金。
     基金公司(organization):公司历史、规模和管理者,股东结构、产品种类、
竞争优势、主要客户和法律纠纷;
     基金产品(fund information): 成立时间、投资理念、费率水平、资产增长、
客户分布状况和投资限制等;
     投资流程(Investment process): 基金决策机制、业绩增长模式(依靠人员还
是依靠流程)、投资人员和研究人员的权责划分、研究优势、信息来源和独立研
究机构和卖方机构研究支持等;
     投资团队(Investment team): 团队结构和稳定性、成员职责和从业经历、团队
的绩效、评价体系和备选基金的基金经理管理其它基金的状况;
     风险控制(Risk control):公司风控体系、流程、员工风险意识、风险事故
汇报路径和重大事件的应急处理方案。
     4、股票、债券资产投资策略
     本基金将通过直接投资股票、债券等基础资产作为投资基金的补充,主要是
基于两点考虑:一、对应资产没有合适基金标的;二、通过对基础资产的投资可
以获取比基金标的更优的风险收益特征。
     5、中小企业私募债券投资策略
     本基金将通过对中小企业私募债券进行信用评级控制,通过对投资单只中小
企业私募债券的比例限制,严格控制风险,对投资单只中小企业私募债券而引起
组合整体的利率风险敞口和信用风险敞口变化进行风险评估,并充分考虑单只中


                                    101
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小企业私募债券对基金资产流动性造成的影响,通过信用研究和流动性管理后,
决定投资品种。
     基金投资中小企业私募债券,基金管理人将根据审慎原则,制定严格的投资
决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案,以防范信用风险、
流动性风险等各种风险。


     6、资产支持证券投资策略
     本基金将通过宏观经济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行业景
气变化等因素的研究,预测资产池未来现金流变化;研究标的证券发行条款,预
测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响,同时密切关注流动性对标
的证券收益率的影响。综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交
易机会等积极策略,在严格控制风险的情况下,通过信用研究和流动性管理,选
择风险调整后的收益高的品种进行投资,以期获得长期稳定收益。
     7、风险管理策略
     本基金将借鉴国外风险管理的成功经验如 Barra 多因子模型、风险预算模型
等,并结合公司现有的风险管理流程,在各个投资环节中来识别、度量和控制投
资风险,并通过调整投资组合的风险结构,来优化基金的风险收益匹配。
     目标日期前,本基金的风险控制包括战略及战术风险两个层面:
     (1)战略资产配置风险层面
     本基金根据下滑曲线计算结果指定年度战略资产配置的权益类资产目标配
置比例。下滑曲线优化设计过程考虑了市场风险(波动率)的演变路径和资产组
合的累计波动率,投资者所能接受的资产组合的累积波动率(投资者风险预算)
是优化模型的重要约束条件。在组合累积风险达到投资者风险预算后,组合将结
合市场情况进行战术调整。
     (2)战术资产配置层面
     本基金构建子基金组合时,基金经理可以主动对权益类资产进行战术性配
置,战术资产配置基于两个原因:
     一是战略资产配置的被动要求,即组合累积波动率超越投资者风险预算;
     二是基金经理的主动管理,风险控制包括事前控制和事后控制两个层面。


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     事前控制措施为通过定性和定量方法分析资产和因子偏离程度、收益率和波
动率,主动控制偏离风险。
     事后控制措施为按基金累积相对收益情况,分为无相对收益期、相对收益扩
张期和自由运作期三个阶段,偏离上下限随累积超额收益增加而增加。无相对收
益期仅给予适度的偏离上下限;相对收益扩张期按照累积相对收益的增厚逐步增
加偏离上下限;自由运作期使用最大的偏离上下限,但偏离上限不超过该年度权
益类资产目标配置比例上浮 10%,偏离下限不超过权益类资产目标配置比例下浮
15%,且不超过基金合同约定的权益类资产比例上下限。
     具体而言,在大类资产配置策略的风险控制上,由投资决策委员会及宏观策
略研究小组进行监控;在个股投资的风险控制上,本基金将严格遵守公司的内部
规章制度,控制单一个股投资风险。
     8、投资决策依据和决策程序
     (1)投资决策依据
         法律法规和基金合同。本基金的投资将严格遵守国家有关法律、法规和
基金的有关规定。
         宏观经济、公募基金产品评价体系数据和上市公司的基本面数据。
         投资对象的预期收益和预期风险的匹配关系。本基金将在承受适度风险
的范围内,选择预期收益大于预期风险的品种进行投资。
     (2)投资决策程序
         公司研究部通过内部独立研究,并借鉴其他研究机构的研究成果,形成
宏观、政策、投资策略、公募基金产品和上市公司等分析报告,为投资决策委员
会和基金经理提供决策依据。
         投资决策委员会定期和不定期召开会议,根据本基金投资目标和对市场
的判断决定本计划的总体投资策略,审核并批准基金经理提出的资产配置方案或
重大投资决定。
         在既定的投资目标与原则下,根据分析师基本面研究成果以及定量投资
模型,由基金经理选择符合投资策略的品种进行投资。
         独立的交易执行:本基金管理人通过严格的交易制度和实时的一线监控
功能,保证基金经理的投资指令在合法、合规的前提下得到高效地执行。


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         动态的组合管理:基金经理将跟踪证券市场和上市公司的发展变化,结
合本基金的现金流量情况,以及组合风险和流动性的评估结果,对投资组合进行
动态的调整,使之不断得到优化。
     风险管理部根据市场变化对本基金投资组合进行风险评估与监控,出具风险
分析报告。合规部对本基金投资过程进行日常监督。
     (四)投资限制
     1、组合限制
     基金的投资组合应遵循以下限制:
     (1)本基金投资于经中国证监会依法核准或注册公开募集的基金份额的比
例不得低于基金资产的 80%;
     基金合同生效日起至 2040 年 12 月 31 日(含当日),投资于股票、股票型基
金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)的比例原则上不超过
基金资产的 80%;
     2041 年 1 月 1 日起,投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含
商品期货基金和黄金 ETF)的比例原则上不超过基金资产的 30%;
     (2)目标日期前,本基金权益类资产的配置比例随着目标日期的临近而变
化:
序号                          时间段                       权益类资产配置比例
  1      基金合同生效日至 2023 年 12 月 31 日(含当日)          55%-80%
  2      2024 年 1 月 1 日至 2025 年 12 月 31 日(含当日)       53%-78%
  3      2026 年 1 月 1 日至 2027 年 12 月 31 日(含当日)       50%-75%
  4      2028 年 1 月 1 日至 2029 年 12 月 31 日(含当日)       46%-71%
  5      2030 年 1 月 1 日至 2031 年 12 月 31 日(含当日)       41%-66%
  6      2032 年 1 月 1 日至 2033 年 12 月 31 日(含当日)       35%-60%
  7      2034 年 1 月 1 日至 2035 年 12 月 31 日(含当日)       29%-54%
  8      2036 年 1 月 1 日至 2037 年 12 月 31 日(含当日)       21%-46%
  9      2038 年 1 月 1 日至 2039 年 12 月 31 日(含当日)       13%-38%
  10     2040 年 1 月 1 日至 2040 年 12 月 31 日(含当日)        4%-29%
     其中,权益类资产包括股票、股票型基金和满足下述条件之一的混合型基金:
         ① 基金合同约定股票资产投资比例应不低于基金资产的 50%
         ② 最近四个季度定期报告披露的股票资产投资比例均不低于基金资产
             的 50%。
     (3)目标日期前,本基金每年设置权益类资产的年度目标配置比例,可在
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此比例的上浮 10%,下浮 15%内调整。本基金权益类资产的年度目标配置比例
详见《招募说明书》。(4)本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期
日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购
款等;
    (5)本基金持有单只基金市值不得高于基金资产净值的 20%;本基金管理

人管理的全部基金中基金持有单只基金不得超过被投资基金净资产的 20%,被
投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准;
     (6)本基金投资于其他基金,被投资基金(不含指数基金、ETF 和商品基金)
的运作期限应当不少于 2 年、最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元;
被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金的,运作期限应当不少于 1 年,最近定
期报告披露的基金资产净值应当不低于 1 亿元;子基金运作合规,风格清晰,中
长期收益良好,业绩波动性较低;子基金基金管理人及子基金基金经理最近 2
年没有违法违规行为;
     (7)本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不
超过基金资产净值的 10%;
     (8)本基金投资于货币市场基金的比例不超过基金资产净值的 5%;
     (9)本基金投资于商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)的比例不超过
基金资产净值的 10%;
     (10)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的
10%;
     (11)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的 10%;


     (12)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;
     (13)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%;
     (14)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模的 10%;


                                   105
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     (15)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
     (16)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
     (17)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
     (18)基金总资产不得超过基金净资产的 140%;
     (19)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%,回购的期限不得超过 1 年,到期不得展期;
     (20)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过该基金资产净值
的 10%;
     (21)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票,不得超过该上市公司可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组
合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的
30%;
     (22)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的 15%;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合本款所规定比例限制的,本基金管理人不得主动新增流动
性受限资产的投资;
     (23)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致;
     (24)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
     除第(4)、(5)、(16)、(22)、(23)项及基金合同另有规定外,因证券、期
货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金
投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调
整;因前述因素致使基金投资比例不符合上述第(5)项时,基金管理人应当在
20个交易日内进行调整;但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定


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的,从其规定。
     基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符合本基金合同
的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
     法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适
当程序后,则本基金投资不再受相关限制。
     2、禁止行为
     为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
     (1)承销证券;
     (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
     (3)从事承担无限责任的投资;
     (4)本基金持有其他基金中基金;本基金持有具有复杂、衍生品性质的基
金份额,包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额,中国证监会认可或批
准的特殊基金中基金除外;
     (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
     (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
     (7)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
     基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循持有人
利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公
平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以
披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
     3、法律法规或监管部门对本基金合同所述投资比例、投资限制、组合限制、
禁止行为等作出强制性调整的,本基金应当按照法律法规或监管部门的规定执
行;如法律法规或监管部门修改或调整涉及本基金的投资比例、投资限制、组合
限制、禁止行为等,且该等调整或修改属于非强制性的,则基金管理人与基金托
管人协商一致后,可按照法律法规或监管部门调整或修改后的规定执行,而无需


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基金份额持有人大会审议决定,但基金管理人在执行法律法规或监管部门调整或
修改后的规定前,应向投资者履行信息披露义务并向监管机关报告或备案或变更
注册。
     (五)业绩比较基准
     中债总财富指数收益率*(1-X*0.85)+中证800指数收益率*X*0.85
     其中X为基于基金管理人开发的下滑曲线模型推导出的权益类资产年度目
标配置比例;可以合理假设,本基金所投资的权益类资产平均股票仓位为85%,
故将“X*0.85”设定为权益类资产部分的业绩比较基准权重,“1-X*0.85”设定
为非权益类资产部分的业绩比较基准权重。本基金X值详见《招募说明书》及相
关公告。
     中债总财富指数为中央国债登记结算有限责任公司编制并发布。该指数成份
券由记账式国债、央行票据和政策性银行债组成,是一个反映境内利率类债券整
体价格走势情况的分类指数,也是中债指数应用最广泛指数之一。中证800指数
为中证指数有限公司开发的中国 A 股市场指数,中证800指数样本股由中证500
和沪深300样本股一起构成,可较为全面地反映了市场上不同规模特征股票的整
体表现。
     如果相关法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出,经基金管理人与基金托管人协商,且在履行适当必要的程序后,
本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无须召开基
金份额持有人大会。
     (六)风险收益特征
     本基金为混合型基金中基金,其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币
市场基金,低于股票型基金。
     (七)基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法
     1、有利于基金资产的安全与增值;
     2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份
额持有人的利益;
     3、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;
     4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三


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人牟取任何不当利益。
     六、基金资产净值的计算方法和公告方式
     (一)估值日
     本基金的估值日是指基金份额净值和基金份额累计净值的归属日,T+2日完
成T日估值,T+3日内披露。
     (二)估值对象
     基金所拥有的其他基金份额、股票、债券和银行存款本息、应收款项、其它
投资等资产及负债。
     (三)估值方法
     1、基金估值方法
     (1)非上市基金估值
     本基金投资于非上市基金的估值:
     ①本基金投资的境内非货币市场基金,按所投资基金估值日的基金份额净值
估值。
     ②本基金投资的境内货币市场基金,按所投资基金前一估值日后至估值日期
间(含节假日)的万份收益计提估值日基金收益。
     (2)上市基金估值
     本基金投资于交易所上市基金的估值:
     ①本基金投资的ETF基金、境内上市定期开放式基金、封闭式基金,按照所
投资基金估值日的收盘价估值。
     ②本基金投资的境内上市开放式基金(LOF),按所投资基金估值日的基金
份额净值估值。
     ③本基金投资的境内上市交易型货币市场基金,如所投资基金披露份额净
值,则按所投资基金估值日的份额净值估值;如所投资基金披露万份(百份)收
益,则按所投资基金前一估值日后至估值日期间(含节假日)的万份(百份)收
益计提估值日基金收益。
     (3)如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交
易等特殊情况,基金管理人根据以下原则进行估值:
     ①以所投资基金的基金份额净值估值的,若所投资基金与本基金估值频率一


                                  109
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致但未公布估值日基金份额净值,按其最近公布的基金份额净值为基础估值。
     ②以所投资基金的收盘价估值的,若估值日无交易,且最近交易后市场环境
发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值;如最近交易日后市场环境发生了重
大变化的,可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素调整最近交易市价,确定公允价值。
     ③如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分,基
金管理人应根据基金份额净值或收盘价、单位及份额分红金额、折算拆分比例、
持仓份额等因素合理确定公允价值。
     2、证券交易所上市的有价证券(不包含交易所上市基金)的估值
     (1)交易所上市的有价证券(包括股票等),以其估值日在证券交易所挂牌
的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大
变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价
(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生
影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,
调整最近交易市价,确定公允价格。
     (2)交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种(本合同另有规定的除外),
采用估值技术确定公允价值。
     (3)交易所上市交易的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含
的债券应收利息得到的净价估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境
未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利
息得到的净价估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投
资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。
     (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下,按成本估值。
     3、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
     (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值。
     (2)首次公开发行未上市的股票、债券,采用估值技术确定公允价值,在


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估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
     (3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交
易所上市的同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。
     4、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用
估值技术确定公允价值。
     5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估
值。
     6、中小企业私募债,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计
量公允价值的情况下,按成本估值。
     7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估
值。
     8、当本基金发生大额申购或赎回情形时,本基金管理人可以采用摆动定价
机制,以确保基金估值的公平性。
     9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。
     如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。
     基金管理人作为本基金的会计责任方,负责基金资产净值计算和基金会计核
算。就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无
法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
     (四)估值程序
     1、本基金估值日基金份额净值是以估值日基金资产净值除以估值日基金份
额的余额数量计算,精确到0.0001元,小数点后第五位四舍五入。国家另有规定
的,从其规定。每个估值日的后两个工作日计算估值日的基金资产净值及基金份
额净值,并按规定公告。
     2、基金管理人应每个估值日后两个工作日对基金资产估值。但基金管理人


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根据法律法规或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日后两
个工作日对基金资产估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管
人复核无误后,由基金管理人按基金合同约定对外公布。
     (五)估值错误的处理
     基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时,
视为基金份额净值错误。
     本基金合同的当事人应按照以下约定处理:
     1、估值错误类型
     本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
     上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
     2、估值错误处理原则
     (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则该有协助义务的当事人
应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确
认,确保估值错误已得到更正。
     (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
     (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任
方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事


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人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
     (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
     3、估值错误处理程序
     估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
     (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;
     (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估;
     (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;
     (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基
金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
     4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:
     (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报
基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
     (2)错误偏差达到基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托管
人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的0.5%时,基金管理人应当
公告,通知基金托管人,并同时报中国证监会备案。
     (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
     5、特殊情况的处理
     (1)基金管理人或基金托管人按本基金合同约定的估值方法第7项进行估值
时,所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
     (2)由于不可抗力原因,或由于证券交易所、期货交易所、第三方估值机
构、基金管理公司及登记结算公司发送的数据错误,或国家会计政策变更、市场
规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进
行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金
托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻


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或消除由此造成的影响。
     (六)暂停估值的情形
     1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时;
     2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;
     3、占本基金资产净值相当比例的被投资基金暂停估值时,本基金可以暂停
估值;
     4、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一
致,基金管理人应当暂停基金估值;
     5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
     (七)基金净值的确认
     用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,
基金托管人负责进行复核。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管
理人,由基金管理人按基金合同约定对基金净值予以公布。
     七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
     (一)《基金合同》的变更
     1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告,并报中国证监会备案或变更注册。
     2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自决议通过之日起生
效并应报中国证监会备案,基金管理人应在决议生效后按照《信息披露办法》的
规定在指定媒介公告。
     (二)《基金合同》的终止事由
     下列任一情形均应作为《基金合同》的终止事由:
     1、基金份额持有人大会决定终止的;
     2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新基
金托管人承接的;


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     3、《基金合同》约定的其他情形;
     4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
     (三)基金财产的清算
     1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。在基金财产清算小组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应
按照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
     2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师组成。基金财产清算小组
可以聘用必要的工作人员。
     3、在基金财产清算过程中,基金管理人和基金托管人应各自履行职责,继
续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有
人的合法权益。
     4、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
     5、基金财产清算程序:
     (1)基金财产清算小组成立后,由基金财产清算小组统一接管基金;
     (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
     (3)对基金财产进行估值和变现;
     (4)制作清算报告;
     (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
     (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
     (7)对剩余基金财产进行分配。
     6、基金财产清算的期限为6个月,因本基金所持证券流通性受到限制、结算
保证金相关规定等客观因素,清算期限可相应延长。
     (四)清算费用
     清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。


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     (五)基金财产清算剩余资产的分配
     依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
     (六)基金财产清算的公告
     清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组
进行公告。
     (七)基金财产清算账册及文件的保存
     基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
     八、争议解决方式
     各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议,各方当事人应尽量通过协商、调解解决。协商、调解不能解决的任何一方均
有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员
会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,对仲
裁各方当事人均具有约束力。仲裁费用由败诉方承担,除非仲裁裁决另有决定。
     争议处理期间,各方当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履
行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
     《基金合同》受中国法律(为本合同之目的,不包括香港特别行政区、澳门
特别行政区和台湾地区法律)管辖。
     九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
     《基金合同》是约定基金合同当事人之间、基金与基金合同当事人之间权利
义务关系的法律文件。
     1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或
授权代表签字/签章并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手
续,并经中国证监会书面确认后生效。
     2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会
备案并公告之日止。


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     3、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持
有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。
     4、《基金合同》正本一式六份,除上报有关监管机构一式二份外,基金管理
人、基金托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。
5、《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机
构的办公场所和营业场所查阅。




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