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交银施罗德裕祥纯债债券A(006367)

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单位净值:

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最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:债券型 成立日期:2018-09-26 管理人:交银施罗... 基金经理:凌超 等
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中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

交银裕祥:交银施罗德裕祥纯债债券型证券投资基金(更新)招募说明书摘要(2019年第2号)

公告日期:2019-11-06

交银施罗德裕祥纯债债券型证券投资基金
        (更新)招募说明书摘要



              (2019 年第 2 号)




       基金管理人:交银施罗德基金管理有限公司

       基金托管人:江苏银行股份有限公司


               二〇一九年十一月




                       1
                                                交银施罗德裕祥纯债债券型证券投资基金
                                                  (更新)招募说明书摘要(2019 年第 2 号)


                              【重要提示】
    交银施罗德裕祥纯债债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经 2018 年 8 月
14 日中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)证监许可【2018】1320 号
文准予募集注册。本基金基金合同于 2018 年 9 月 26 日正式生效。
    基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益
作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的
投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,
但不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益;因基金价格
可升可跌,亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资
人在投资本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑
自身的风险承受能力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行
为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的
投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括:因受到经济因素、政治因素、投资心
理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险;基金管理人在基金管理实施过
程中产生的基金管理风险;流动性风险;交易对手违约风险;连续六十个工作日出
现基金份额持有人数量不满 200 人或基金资产净值低于 5000 万元情形时基金管理
人将依基金合同约定提前终止基金合同的风险;投资中小企业私募债的特定风险;
投资资产支持证券的特定风险;本基金的特有风险;其他风险等等。
    本基金可投资中小企业私募债,中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市
中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易,一般情况下,交易不活
跃,潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性所限,本基
金可能无法卖出所持有的中小企业私募债,由此可能给基金净值带来更大的负面影
响和损失。




                                     2
                                                交银施罗德裕祥纯债债券型证券投资基金
                                                  (更新)招募说明书摘要(2019 年第 2 号)


    本基金是一只债券型基金,其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混
合型基金和股票型基金。
    投资有风险,投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合
同、基金产品资料概要等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主作出投资
决策,自行承担投资风险。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的
其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投
资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化
引致的投资风险,由投资者自行负责。
    本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的 50%,但在基金运
作过程中因基金份额赎回等情形导致被动超过前述 50%比例的除外。
    本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写。基金合同是约定基金当事人之间
权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额
持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的
承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权
利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金
合同。
    本基金本次更新招募说明书对基金合同变更的相关信息进行更新,基金合同变
更相关信息截止日为 2019 年 11 月 6 日。本招募说明书其他所载内容截止日为
2019 年 3 月 26 日,有关财务数据和净值表现截止日为 2018 年 12 月 31 日。本招募
说明书所载的财务数据未经审计。




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                                              交银施罗德裕祥纯债债券型证券投资基金
                                                (更新)招募说明书摘要(2019 年第 2 号)


      一、基金管理人

    (一)基金管理人概况
    名称:交银施罗德基金管理有限公司
    住所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188 号交通银行大楼二层(裙)
    办公地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 21-22 楼
    邮政编码:200120
    法定代表人:阮红
    成立时间:2005 年 8 月 4 日
    注册资本:2 亿元人民币
    存续期间:持续经营
    联系人:郭佳敏
    电话:(021)61055050
    传真:(021)61055034
    交银施罗德基金管理有限公司(以下简称“公司”)经中国证监会证监基金字
[2005]128 号文批准设立。公司股权结构如下:

                     股东名称                              股权比例

 交通银行股份有限公司(以下使用全称或其简称
                                                              65%
 “交通银行”)

 施罗德投资管理有限公司                                       30%

 中国国际海运集装箱(集团)股份有限公司                        5%
    (二)主要成员情况
    1、基金管理人董事会成员
    阮红女士,董事长,博士学位。历任交通银行办公室副处长、处长,交通银行
海外机构管理部副总经理、总经理,交通银行上海分行副行长,交通银行资产托管
部总经理,交通银行投资管理部总经理,交银施罗德基金管理有限公司总经理。



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                                              交银施罗德裕祥纯债债券型证券投资基金
                                                (更新)招募说明书摘要(2019 年第 2 号)


    陈朝灯先生,副董事长,博士学位。现任施罗德证券投资信托股份有限公司投
资总监兼专户管理部主管。历任复华证券投资信托股份有限公司专户投资经理,景
顺证券投资信托股份有限公司部门主管、投资总监。
    周曦女士,董事,硕士学位。现任交通银行总行个人金融业务部副总经理兼风
险管理部(资产保全部)副总经理。历任交通银行湖南省分行风险管理部、资产保
全部、法律合规部、个人金融业务部总经理,交通银行总行个人金融业务部总经理
助理。
    孙荣俊先生,董事,硕士学位,现任交通银行总行风险管理部(资产保全部)
副总经理。历任交通银行总行风险管理部副高级经理、高级经理,交通银行广西区
柳州分行副行长、交通银行内蒙古区分行行长助理。
    谢卫先生,董事,博士学位,高级经济师,民盟中央委员、全国政协委员。现
任交银施罗德基金管理有限公司总经理。历任中央财经大学教师,中国社会科学院
财贸所助理研究员,中国电力信托投资公司基金部副总经理,中国人保信托投资公
司证券部副总经理、总经理、北京证券营业部总经理、证券总部副总经理兼北方部
总经理,富国基金管理有限公司副总经理,交银施罗德基金管理有限公司副总经理。
    李定邦(Lieven Debruyne)先生,董事,硕士学位,现任施罗德集团亚太区行
政总裁。历任施罗德投资管理有限公司亚洲投资产品总监,施罗德投资管理(香港)
有限公司行政总裁兼亚太区基金业务拓展总监。
    郝爱群女士,独立董事,学士学位。历任人民银行稽核司副处长、处长,合作
司调研员,非银司副巡视员、副司长;银监会非银部副主任,银行监管一部副主任、
巡视员;汇金公司派出董事。
    张子学先生,独立董事,博士学位。现任中国政法大学民商经济法学院教授,
兼任基金业协会自律监察委员会委员。历任证监会办公厅副处长、上市公司监管部
处长、行政处罚委员会专职委员、副主任审理员,兼任证监会上市公司并购重组审
核委员会委员、行政复议委员会委员。
    黎建强先生,独立董事,博士学位,教育部长江学者讲座教授。现任香港大学
工业工程系荣誉教授,亚洲风险及危机管理协会主席,兼任深交所上市的中联重科



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                                              交银施罗德裕祥纯债债券型证券投资基金
                                                (更新)招募说明书摘要(2019 年第 2 号)


集团独立非执行董事。历任香港城市大学管理科学讲座教授,湖南省政协委员并兼
任湖南大学工商管理学院院长。
    2、基金管理人监事会成员
    王忆军先生,监事长,硕士学位。现任交银金融学院常务副院长、交通银行人
力资源部副总经理、教育培训部总经理。历任交通银行办公室副处长,交通银行公
司业务部副处长、高级经理、总经理助理、副总经理,交通银行投资银行部副总经
理,交通银行江苏分行副行长,交通银行战略投资部总经理。
    章骏翔先生,监事,硕士学位,志奋领学者,美国特许金融分析师(CFA)持证人。
现任施罗德投资管理(香港)有限公司亚洲投资风险主管。历任法国安盛投资管理(香
港)有限公司亚洲风险经理、华宝兴业基金管理有限公司风险管理部总经理,渣打银
行(香港)交易风险监控等职。
    张玲菡女士,监事,学士学位。现任交银施罗德基金管理有限公司市场总监。
历任中国银行福州分行客户经理,新华人寿保险公司上海分公司区域经理,银河基
金管理有限公司市场部渠道经理,交银施罗德基金管理有限公司渠道经理、渠道部
副总经理、广州分公司副总经理、营销管理部总经理。
    刘峥先生,监事,硕士学位。现任交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室副
总经理。历任交通银行上海市分行管理培训生、交通银行总行战略投资部高级投资
并购经理、交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室高级综合管理经理。
     3、基金管理人高级管理人员
    谢卫先生,总经理。简历同上。
    夏华龙先生,副总经理,博士学位。历任中国地质大学经济管理系教师、经济
学院教研室副主任、主任、经济学院副院长;交通银行资产托管部副处长、处长、
高级经理、副总经理;交通银行资产托管业务中心副总裁;云南省曲靖市市委常委、
副市长(挂职)。
    许珊燕女士,副总经理,硕士学位,高级经济师。历任湖南大学(原湖南财经
学院)金融学院讲师,湘财证券有限责任公司国债部副经理、基金管理总部总经理,
湘财荷银基金管理有限公司副总经理。




                                     6
                                                 交银施罗德裕祥纯债债券型证券投资基金
                                                   (更新)招募说明书摘要(2019 年第 2 号)


    印皓女士,副总经理,硕士学位。历任交通银行研究开发部副主管体改规划员,
交通银行市场营销部副主管市场规划员、主管市场规划员,交通银行公司业务部副
高级经理、高级经理,交通银行机构业务部高级经理、总经理助理、副总经理。
    佘川女士,督察长,硕士学位。历任华泰证券有限责任公司综合发展部高级经
理、投资银行部项目经理,银河基金管理有限公司监察部总监,交银施罗德基金管
理有限公司监察稽核部总经理、监察风控副总监、投资运营总监。
    4、本基金基金经理
    李娜女士,基金经理。美国宾夕法尼亚大学应用数学与计算科学硕士,9 年证
券行业经验。2010 年至 2012 年任国泰基金管理有限公司研究员。2012 年加入交银
施罗德基金管理有限公司,曾任债券分析师、基金经理助理,2014 年 7 月 1 日至
2015 年 6 月 26 日担任交银施罗德荣安保本混合型证券投资基金基金经理助理,于
2015 年 6 月 27 日至 2015 年 10 月 6 日担任转型后的交银施罗德策略回报灵活配置
混合型证券投资基金基金经理助理(并自 2015 年 10 月 7 日至 2015 年 11 月 6 日代
为履行该基金基金经理相关职责),2014 年 7 月 1 日至 2015 年 10 月 6 日担任交银
施罗德荣泰保本混合型证券投资基金基金经理助理(并自 2015 年 10 月 7 日至 2015
年 11 月 6 日代为履行该基金基金经理相关职责),2014 年 7 月 1 日至 2015 年 10
月 6 日担任交银施罗德荣祥保本混合型证券投资基金基金经理助理(并自 2015 年
10 月 7 日至 2015 年 11 月 6 日代为履行该基金基金经理相关职责),2014 年 8 月 4
日至 2015 年 10 月 6 日担任交银施罗德双利债券证券投资基金基金经理助理(并自
2015 年 10 月 7 日至 2015 年 11 月 6 日代为履行该基金基金经理相关职责),2015
年 5 月 29 日至 2015 年 10 月 6 日担任交银施罗德荣和保本混合型证券投资基金基
金经理助理(并自 2015 年 10 月 7 日至 2015 年 11 月 6 日代为履行该基金基金经理
相关职责),2014 年 7 月 1 日至 2015 年 7 月 31 日担任交银施罗德周期回报灵活配
置混合型证券投资基金基金经理助理,2015 年 5 月 15 日至 2015 年 7 月 31 日担任
交银施罗德新回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理。2017 年 3 月 2 日至
2018 年 4 月 10 日担任交银施罗德瑞安定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金
经理,2017 年 2 月 24 日至 2018 年 7 月 18 日担任交银施罗德瑞利定期开放灵活配
置混合型证券投资基金基金经理,2017 年 3 月 31 日至 2018 年 8 月 23 日担任交银


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                                                交银施罗德裕祥纯债债券型证券投资基金
                                                  (更新)招募说明书摘要(2019 年第 2 号)


施罗德启通灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2016 年 12 月 21 日至 2018 年
11 月 16 日担任交银施罗德瑞景定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金经
理,2016 年 2 月 17 日至 2018 年 12 月 7 日担任交银施罗德卓越回报灵活配置混合型
证券投资基金基金经理,2016 年 9 月 13 日至 2019 年 1 月 21 日担任交银施罗德领
先回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2015 年 8 月 4 日起担任交银施罗德
周期回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理、交银施罗德新回报灵活配置混合
型证券投资基金基金经理、交银施罗德多策略回报灵活配置混合型证券投资基金基
金经理至今,2016 年 4 月 22 日起担任交银施罗德优选回报灵活配置混合型证券投
资基金、交银施罗德优择回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理至今,2016 年
12 月 14 日起担任交银施罗德瑞鑫定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金经理
至今,2018 年 9 月 26 日起担任交银施罗德裕祥纯债债券型证券投资基金基金经理
至今。
    5、投资决策委员会成员
          委员:谢卫(总经理)
                  王少成(权益投资总监、基金经理)
                  于海颖(固定收益(公募)投资总监、基金经理)
                  马俊(研究总监)
    上述人员之间不存在近亲属关系。上述各项人员信息更新截止日为 2019 年 3 月
26 日,期后变动(如有)敬请关注基金管理人发布的相关公告。

     二、基金托管人

    (一)基金托管人情况
    1、基本情况
    名称:江苏银行股份有限公司(简称:江苏银行)
    住所:中国江苏省南京市中华路 26 号
    办公地址:中国江苏省南京市中华路 26 号
    法定代表人:夏平
    成立时间:2007 年 1 月 22 日

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                                              交银施罗德裕祥纯债债券型证券投资基金
                                                (更新)招募说明书摘要(2019 年第 2 号)


    组织形式:股份有限公司
    注册资本:115.4 亿元人民币
    存续期间:持续经营
    基金托管资格批文及文号:证监许可【2014】619 号
    联系人:赵越
    电话:(025)58588112
    经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理
票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券、承销短期
融资券;买卖政府债券、金融债券、企业债券;从事同业拆借;提供信用证服务及
担保;代理收付款项及代理保险业务、代客理财、代理销售基金、代理销售贵金属、
代理收付和保管集合资金信托计划;提供保险箱业务;办理委托存贷款业务;从事
银行卡业务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;结售汇、代理远期结售
汇;国际结算;自营及代客外汇买卖;同业外汇拆借;买卖或代理买卖股票以外的
外币有价证券;资信调查、咨询、见证业务;网上银行;经银行业监督管理机构和
有关部门批准的其他业务。
    2、主要人员情况
    江苏银行托管业务条线现有员工 61 名,来自于基金、券商、托管行等不同的
行业,具有会计、金融、法律、IT 等不同的专业知识背景,团队成员具有较高的专
业知识水平、良好的服务意识、科学严谨的态度;部门管理层有 20 年以上金融从
业经验,精通国内外证券市场的运作。

    (二)基金托管业务经营情况
    2014 年,江苏银行先后获得基金托管业务资格及保险资金托管业务资格。江苏
银行依靠严密科学的风险管理和内部控制体系以及先进的营运系统和专业的服务团
队,严格履行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客
户提供安全、高效、专业的托管服务。目前江苏银行的托管业务产品线已涵盖公募
基金、信托计划、基金专户、基金子公司专项资管计划、券商资管计划、产业基金、
私募投资基金等。江苏银行将在现有的基础上开拓创新继续完善各类托管产品线。


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                                                交银施罗德裕祥纯债债券型证券投资基金
                                                  (更新)招募说明书摘要(2019 年第 2 号)


江苏银行同时可以为各类客户提供提供现金管理、绩效评估、风险管理等个性化的
托管增值服务。

    (三)基金托管人的内部控制制度
    1、内部风险控制目标
    (1)确保有关法律法规在托管业务中得到全面严格的贯彻执行;
    (2)确保我行有关托管的各项管理制度和业务操作规程在托管业务中得到全
面严格的贯彻执行;
    (3)确保资产安全,保证托管业务稳健运行。
    2、内部风险控制组织结构 由江苏银行内审部和资产托管部内设的监察稽核人
员构成。资产托管部内部设置专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有
关法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。
    3、内部风险控制原则
    (1)全面性原则。“实行全员、全程风险控制方法”,内部控制必须渗透到托
管业务的各个操作环节,覆盖所有的岗位,不能留有任何死角。
    (2)预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念,以业务岗位为主体,从
风险发生的源头加强内部控制,防患于未然,尽量避免业务操作中各种问题的产生。
    (3)及时性原则。各团队要及时建立健全各项规章制度,釆取有效措施加强内
部控制。发现问题,要及时处理,堵塞漏洞。
    (4)独立性原则。托管业务内部控制机构必须独立于托管业务执行机构,业务
操作人员和检查人员必须分开,以保证内控机构的工作不受干扰。
    (四)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
    1、监督方法
    依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。
利用投资监督系统,严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基金管理人运作
基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所
提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对
各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。


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                                              交银施罗德裕祥纯债债券型证券投资基金
                                                (更新)招募说明书摘要(2019 年第 2 号)


   2、监督流程
   (1)每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制指标进行
例行监控,发现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与基金管
理人进行情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。
   (2)收到基金管理人的划款指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及交
易对手等内容进行合法合规性监督。

   (3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管
理人进行解释或举证,并及时报告中国证监会。

    三、相关服务机构

    (一)基金份额销售机构
   1、直销机构
   本基金直销机构为基金管理人直销柜台以及基金管理人的网上直销交易平台
(网站及手机 APP,下同)。
   名称:交银施罗德基金管理有限公司
   住所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188 号交通银行大楼二层(裙)
   办公地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号国金中心二期 21-22 楼
   法定代表人:阮红
   成立时间:2005 年 8 月 4 日
   电话:(021)61055724
   传真:(021)61055054
   联系人:傅鲸
   客户服务电话:400-700-5000(免长途话费),(021)61055000
   网址:www.fund001.com
   个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的申购、
赎回等业务,具体交易细则请参阅基金管理人网站。
   网上直销交易平台网址:www. fund001.com。
   2、除基金管理人之外的其他销售机构

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                                             交银施罗德裕祥纯债债券型证券投资基金
                                               (更新)招募说明书摘要(2019 年第 2 号)


   名称:交通银行股份有限公司
   住所:上海市浦东新区银城中路 188 号
   办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号
   法定代表人:彭纯
   电话:(021)58781234
   传真:(021)58408483
   联系人:曹榕
   客户服务电话:95559
   网址:www.bankcomm.com
   基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构销售本基金,
并在管理人网站公示。
    (二)登记机构
   名称:中国证券登记结算有限责任公司
   住所:北京市西城区太平桥大街 17 号
   办公地址:北京市西城区太平桥大街 17 号
   法定代表人:周明
   电话:(010)50938782
   传真:(010)50938907
   联系人:赵亦清
    (三)出具法律意见书的律师事务所
   名称:上海市通力律师事务所
   住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
   办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
   负责人:俞卫锋
   电话:(021)31358666
   传真:(021)31358600
   联系人:丁媛
   经办律师:黎明、丁媛

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                                             交银施罗德裕祥纯债债券型证券投资基金
                                               (更新)招募说明书摘要(2019 年第 2 号)


    (四)审计基金财产的会计师事务所
   名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
   住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
   办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
   执行事务合伙人:李丹
   电话:(021)23238888
   传真:(021)23238800
   联系人:朱宏宇
   经办注册会计师:薛竞、朱宏宇



    四、基金的名称

   本基金名称:交银施罗德裕祥纯债债券型证券投资基金



    五、基金的类型

   本基金类型:契约型债券型基金。基金存续期间为不定期。


    六、基金的投资目标

   本基金在严格控制风险和保持资产流动性的基础上,通过积极主动的投资管理,
力争持续稳定地实现超越业绩比较基准的投资回报。

    七、基金的投资范围

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国
债、金融债、央行票据、地方政府债、政府支持机构债、企业债、公司债、中小企
业私募债、中期票据、短期融资券、超级短期融资券、资产支持证券、次级债、可
分离交易可转债的纯债部分、债券回购、同业存单、银行存款、货币市场工具以及
法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规


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定)。本基金不投资于股票、权证等权益类资产,也不投资于可转换债券(可分离交
易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。
       如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程
序后,可以将其纳入投资范围。
       基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%;每个交易日日终,现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低
于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
等。
       如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履
行适当程序后,可以调整上述投资品种的投资比例。



       八、基金的投资策略

       本基金充分发挥基金管理人的研究优势,对宏观经济运行趋势、财政以及货
币政策变化趋势作出分析和判断,对未来市场利率趋势及市场信用环境变化作出预
测,确定本基金债券组合久期、期限结构、债券类别配置策略,在严谨深入的分析
和严格的风险控制基础上,综合考虑经济变量的变动对不同券种收益率、信用趋势
和风险的潜在影响,深入挖掘价值被低估的标的券种。
       1、久期管理策略
       作为债券基金最基本的投资策略,久期管理策略本质上是一种自上而下,通
过灵活的久期策略对管理利率风险的策略。在全球经济的框架下,本基金管理人根
据对市场利率变化趋势的预期,密切跟踪 CPI、PPI、汇率、M2 等利率敏感指标和
宏观经济运行关键指标,运用数量化工具对宏观经济运行及货币财政政策变化跟踪
与分析,对未来市场利率趋势进行分析预测,据此确定合理的债券组合目标久期。
       基金管理人通过以下方面的分析来确定债券组合的目标久期:
       (1)宏观经济环境分析。通过跟踪分析货币信贷、采购经理人指数等宏观经
济先行性经济指标,拉动经济增长的三大引擎进出口、消费以及投资等指标,判断
当前经济运行在经济周期中所处的阶段,预期中央政府的货币与财政政策取向。


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       (2)利率变动趋势分析。在宏观经济环境分析的基础上,密切关注月度
CPI、PPI 等物价指数,货币信贷、汇率等金融运行数据,预测未来利率的变动趋
势。
       (3)目标久期分析。根据宏观经济环境分析与市场利率变动趋势分析,结合
当期债券收益率估值水平,确定投资组合的目标久期。原则上,在利率上行通道
中,通过缩短目标久期规避利率风险;在利率下行通道中,通过延长目标久期分享
债券价格上涨的收益。在利率持平阶段,采用骑乘策略与持有策略,获得稳定的当
前回报。
       (4)动态调整目标久期。通过对国内外宏观经济数据、金融市场运行、货币
政策以及国内债券市场运行跟踪分析,评估未来利率水平变化趋势,结合债券市场
收益率变动与基金投资目标,动态调整组合目标久期。
       2、期限结构配置策略
       通过预期收益率曲线形态变化来调整投资组合的期限结构配置策略。根据债
券收益率曲线形态、各期限段品种收益率变动、结合短期资金利率水平与变动趋
势,分析预测收益率曲线的变化,测算子弹、哑铃或梯形等不同期限结构配置策略
的风险收益,形成具体的期限结构配置策略。
       3、债券的类别配置策略
       对不同类别债券的信用风险、税赋水平、市场流动性、市场风险等因素进行
分析,综合评估相同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行间市场投资品种
的利差和变化趋势,通过不同类别资产的风险调整后收益比较,确定组合的类别资
产配置。
       4、骑乘策略
       骑乘策略,通过对债券收益曲线形状变动的预期为依据来建立和调整组合。
当债券收益率曲线比较陡峭时,买入位于收益率曲线陡峭处的债券,持有一段时间
后,伴随债券剩余期限的缩短与收益率水平的下降,获得一定的资本利得收益。
       5、杠杆放大策略




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       当回购利率低于债券收益率时,本基金将实施正回购融入资金并投资于信用
债券等可投资标的,从而获取收益率超出回购资金成本(即回购利率)的套利价
值。
       6、信用债券投资策略
       本基金信用债券的投资遵循以下流程:
       (1)信用债券研究
       交银施罗德对除可转债(含可交换债)之外的信用债券,建立了一套独立、
客观的内部信用评级指标体系,以有力支持债券投资,控制信用风险。通过对信用
研究员进行明确分工,及时对内部评级结果进行定期和不定期的动态跟踪。交银施
罗德信用债券信用评级指标体系借鉴了当前国内外先进的信用评级理念和技术,并
结合国内信用债市场的实际情况和内部信用评级实际操作经验,运用定性与定量分
析相结合、财务与非财务因素分析相结合、静态与动态分析相结合、主体与债项评
级相结合的评级思路,采取“因素评估法”,即对影响信用风险的各因素进行综合
打分后得出信用债券信用等级的一种方法。交银施罗德信用评级分为主体评级和债
项评级,主体评级是对信用债券发行主体信用资质给出的评级,债项评级是对某支
具体债券的评级,债项评级是在主体评级的基础上,对特定债券类型、债项信用增
进措施、特殊条款等因素进行调整后给出的级别。交银施罗德内部信用评级体系根
据信用主体的类别,分为一般企业(对应产业债)、城投企业(对应城投债)和资
产支持证券三大类,分别建立了不同的内部评价标准和评级模型。信用分析师通过
多种形式,“自上而下”地分析宏观经济运行趋势、行业(或产业)经济前景,“自
下而上”地分析发行主体的发展前景、偿债能力、信用支撑等。
       通过交银施罗德信用债券信用评级指标体系,对信用债券进行信用评级,同
时在信用评级的基础上给予可投资、限制投资和禁止投资的投资建议,并以投资建
议为可投资的信用债券严格构建本基金的信用债券池。
       (2)信用债券投资
       基金经理从信用债券池中精选债券构建信用债券投资组合。
       本基金构建和管理信用债券投资组合时主要考虑以下因素:
       ①信用债券信用评级的变化。
       ②不同信用等级的信用债券,以及同一信用等级不同标的债券之间的信用利
差变化。

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    原则上,购买信用(拟)增级的信用债券,减持信用(拟)降级的信用债
券;购买信用利差扩大后存在收窄趋势的信用债券,减持信用利差缩小后存在放宽
趋势的信用债券。
    7、资产支持证券投资策略
    本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把
握市场交易机会等积极策略,在严格控制风险的情况下,通过信用研究和流动性管
理,选择风险调整后的收益高的品种进行投资,以期获得长期稳定收益。
    8、中小企业私募债券投资策略
    本基金投资中小企业私募债将重点关注其信用风险和流动性风险,综合考虑
信用基本面、债券收益率和流动性等要素,在信用风险可控的前提下,追求合理回
报。本基金采取自下而上的方法建立适合中小企业私募债的信用评级体系,对个券
进行信用分析,根据内部的信用分析方法对可选的中小企业私募债券个券进行严格
筛选过滤:重点分析发行主体的公司背景、竞争地位、治理结构、盈利能力、偿债
能力、现金流水平等诸多因素,对主体所发行债券进行打分和投资价值评估,分数
高于内部投资级要求才能入库投资。中小企业私募债券投资是综合考虑信用基本
面、债券收益率和流动性,选择发行主体资质优良,估值合理且流通相对充分的品
种进行适度投资。



    九、基金的业绩比较基准

   中债综合全价指数收益率
   中债综合全价指数由中央国债登记结算有限责任公司编制并发布,其指数样本
涵盖国债、政策性银行债、商业银行债、地方企业债、中期票据以及证券公司短期
融资券等各类券种,综合反映了债券市场整体价格和回报情况,是目前市场上较为
权威的反映债券市场整体走势的基准指数之一。该指数合理、透明、公开,具有较
好的市场接受度,作为衡量本基金比较基准较为合适。
   如果上述基准指数停止计算编制或更改名称,或者今后法律法规发生变化,又
或者市场推出更具权威、且更能够表征本基金风险收益特征的指数,则本基金管理
人可与本基金托管人协商一致后,调整或变更本基金的业绩比较基准并及时公告,
而无需召开基金份额持有人大会。

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       十、基金的风险收益特征

   本基金是一只债券型基金,其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混
合型基金和股票型基金。



       十一、基金投资组合报告
   本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
   本基金托管人江苏银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2019 年 1 月 18
日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不
存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
   本报告期自 2018 年 10 月 1 日起至 12 月 31 日。本报告财务资料未经审计师审
计。
   1、报告期末基金资产组合情况

                                                             占基金总资产的比例
 序号                 项目                 金额(元)
                                                                     (%)

  1      权益投资                                        -                           -

         其中:股票                                      -                           -

  2      基金投资                                        -                           -

  3      固定收益投资                    3,033,845,000.00                       97.48

         其中:债券                      3,033,845,000.00                       97.48

               资产支持证券                              -                           -

  4      贵金属投资                                      -                           -




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 5      金融衍生品投资                                    -                           -

 6      买入返售金融资产                                  -                           -

        其中:买断式回购的买入返售
                                                          -                           -
        金融资产

 7      银行存款和结算备付金合计             1,869,650.13                         0.06

 8      其他各项资产                        76,636,791.16                         2.46

 9      合计                              3,112,351,441.29                     100.00
     2、报告期末按行业分类的股票投资组合
     2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
     本基金本报告期末未持有股票。
     2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
     本基金本报告期末未持有通过港股通投资的股票。
     3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
     本基金本报告期末未持有股票。
     4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

                                                                        占基金资产

序号               债券品种                 公允价值(元)                净值比例

                                                                           (%)

 1      国家债券                                                    -                 -

 2      央行票据                                                    -                 -

 3      金融债券                                  3,033,845,000.00             103.19

        其中:政策性金融债                        3,033,845,000.00             103.19

 4      企业债券                                                    -                 -



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     5      企业短期融资券                                           -                 -

     6      中期票据                                                 -                 -

     7      可转债(可交换债)                                       -                 -

     8      同业存单                                                 -                 -

     9      其他                                                     -                 -

     10     合计                                   3,033,845,000.00             103.19
         5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

 序                                      数量                      占基金资产净值比
           债券代码     债券名称                 公允价值(元)
 号                                     (张)                           例(%)

                                                 833,409,000.0
     1      180203      18国开03    8,100,000                              28.35
                                                       0
                                                 599,145,000.0
     2      170209      17国开09    5,900,000                              20.38
                                                       0
                                                 539,699,000.0
     3      180208      18国开08    5,300,000                              18.36
                                                       0
                                                 320,540,000.0
     4      170212      17国开12    3,100,000                              10.90
                                                       0
                                              251,328,000.0
     5      180204      18国开04    2,400,000                     8.55
                                                    0
         6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细

         本基金本报告期末未持有资产支持证券。
         7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明

         本基金本报告期末未持有贵金属。
         8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
         本基金本报告期末未持有权证。



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   9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
   本基金本报告期末未持有股指期货。
   10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
   本基金本报告期末未持有国债期货。
   11、投资组合报告附注
   (1)报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体未被监管部门立案调查,在
本报告编制日前一年内本基金投资的前十名证券的发行主体未受到公开谴责和处罚。
   (2)本基金投资的前十名股票中,没有超出基金合同规定的备选股票库之外的
股票。
   (3)其他资产构成

  序号               名称                        金额(元)

   1      存出保证金                                                              -

   2      应收证券清算款                                                          -

   3      应收股利                                                                -

   4      应收利息                                                76,636,791.16

   5      应收申购款                                                              -

   6      其他应收款                                                              -

   7      待摊费用                                                                -

   8      其他                                                                    -

   9      合计                                                    76,636,791.16
   (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
   本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
   (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
   本基金本报告期末未持有股票。
   (6)投资组合报告附注的其他文字描述部分


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    由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。




    十二、基金的业绩

    基金业绩截止日为 2018 年 12 月 31 日,所载财务数据未经审计师审计。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
    1、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
    (1)交银裕祥纯债债券 A:


                                              业绩比      业绩比较
                                净值增
                       净值增                 较基准      基准收益
         阶段                   长率标                                  ①-③      ②-④
                       长率①                 收益率      率标准差
                                准差②
                                                ③            ④


  过去三个月           1.54%    0.05%         1.99%         0.05%       -0.45%       0.00%

  2018年度(自基

  金合同生效日起
                       1.57%    0.05%         2.16%         0.05%       -0.59%       0.00%
  至2018年12月31

  日)

注:本基金基金合同生效日为2018年9月26日,本基金的业绩比较基准为“中债综合

全价指数收益率”。
    (2)交银裕祥纯债债券 C

                        净值增长   业绩比较          业绩比较
            净值增长
  阶段                  率标准差   基准收益          基准收益       ①-③        ②-④
                率①
                           ②        率③            率标准差


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                                                   ④

过去三个
                     -           -          -             -              -              -


     注:本基金 C 类份额为 0。


     2、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基
准收益率变动的比较

                    交银施罗德裕祥纯债债券型证券投资基金
           份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
                     (2018 年 9 月 26 日至 2018 年 12 月 31 日)
     (1)交银裕祥纯债债券 A




     注:本基金基金合同生效日为 2018 年 9 月 26 日,基金合同生效日至报告期期
末,本基金运作时间未满一年。本基金建仓期为自基金合同生效日起的 6 个月。截
至 2018 年 12 月 31 日,本基金尚处于建仓期。


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(2)交银裕祥纯债债券 C
注:本基金 C 类份额为 0。




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       十三、基金的费用与税收

       (一)基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
    4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;
    5、基金份额持有人大会费用;
    6、基金的证券交易费用;
    7、基金的银行汇划费用;
    8、基金的开户费用、账户维护费用;
    9、本基金从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费;
    10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费
用。
       (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、与基金运作有关的费用
    (1)基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算方法
如下:
    H=E×0.3%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人于次月
首日起 5 个工作日内向基金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无
法按时支付的,支付日期顺延。
    (2)基金托管人的托管费
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%年费率计提。托管费的计算方法


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                                              交银施罗德裕祥纯债债券型证券投资基金
                                                (更新)招募说明书摘要(2019 年第 2 号)


如下:
    H=E×0.1%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人于次月
首日起 5 个工作日内向基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,
支付日期顺延。
    (3)C 类基金份额的销售服务费
    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费按前一日
C 类基金资产净值的 0.1%年费率计提。计算方法如下:
    H=E×0.1%÷当年天数
    H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
    C 类基金份额销售服务费每日计算,按月支付,由基金管理人于次月首日起 5
个工作日内向基金托管人发送划款指令,由基金托管人复核后从基金财产中一次性
支付给基金管理人,由基金管理人代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不
可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。
    C 类基金份额的销售服务费将专门用于本基金的推广、销售与基金份额持有人
服务。
    (4)上述“(一)基金费用的种类”中第 3-8 项、第 10 项费用,根据有关法
规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产
中支付。
    2、与基金销售有关的费用
    (1)申购费
    本基金基金份额分为 A 类基金份额和 C 类基金份额。投资人申购 A 类基金份
额在申购时支付申购费用、赎回时收取赎回费用,申购 C 类基金份额不支付申购费
用、赎回时收取赎回费用,并从该类别基金资产中计提销售服务费。

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                                                 交银施罗德裕祥纯债债券型证券投资基金
                                                   (更新)招募说明书摘要(2019 年第 2 号)


   A 类基金份额的申购费用由 A 类基金份额申购人承担,不列入基金财产,主要
用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。
   投资人可以多次申购本基金,申购费用按每笔申购申请单独计算。
   本基金 A 类基金份额(非养老金客户)的申购费率如下:
                       申购金额(含申购费)     A 类基金份额申购费率
                    50 万元以下                           0.8%
     申购费率       50 万元(含)至 100 万元              0.6%
                    100 万元(含)至 200 万元             0.5%
                    200 万元(含)至 500 万元             0.3%
                    500 万元以上(含 500 万元)     每笔交易 1000 元
   持有 A 类基金份额的投资人因红利自动再投资而产生的 A 类基金份额,不收
取相应的申购费用。
   本基金对通过基金管理人直销柜台申购 A 类基金份额的养老金客户实施特定
申购费率。
   养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收
益形成的补充养老基金等,具体包括:
   1)全国社会保障基金;
   2)可以投资基金的地方社会保障基金;
   3)企业年金单一计划以及集合计划;
   4)企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划;
   5)企业年金养老金产品。
   如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金管理人可在招
募说明书更新或发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备
案。
   通过基金管理人直销柜台申购本基金 A 类基金份额的养老金客户特定申购费
率如下表:
                                                      A 类基金份额特定申购费
                       申购金额(含申购费)
                                                                率
       申购费率      50 万元以下                              0.32%
                     50 万元(含)至 100 万元                 0.18%
                     100 万元(含)至 200 万元                0.10%

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                      200 万元(含)至 500 万元           0.06%
                      500 万元以上(含 500 万元)   每笔交易 1000 元
    投资者通过直销机构交易享有如下费率优惠,有关费率优惠活动的具体费率折
扣及活动起止时间如有变化,敬请投资者留意本基金管理人的有关公告,届时费率
优惠相关事项以最新公告为准:
    1)通过本基金管理人直销柜台办理本基金 A 类基金份额申购业务的投资者,
享受申购费率一折优惠;对上述实施特定申购费率的养老金客户而言,以其目前适
用的特定申购费率和上述一般申购费率的一折优惠中孰低者执行。若享有折扣前的
原申购费率为固定费用的,则按原固定费率执行,不再享有费率折扣。
    2)通过本基金管理人网上直销交易平台办理本基金 A 类基金份额申购业务的
个人投资者享受申购费率优惠,赎回费率标准不变。具体优惠费率请参见本基金管
理人网站列示的网上直销交易平台申购费率表或相关公告。
    本公司基金网上直销业务已开通的银行卡及各银行卡交易金额限额请参阅本公
司网站。
    本基金管理人可根据业务情况调整上述交易费用和限额要求,并依据相关法规
的要求提前进行公告。
    (2)申购份额的计算
    (a)A 类基金份额的申购
    申购总金额=申请总金额
    净申购金额=申购总金额/(1+申购费率)
    (注:对于适用固定金额申购费用的申购,净申购金额=申购总金额-固定申
购费用金额)
    申购费用=申购总金额-净申购金额
    (注:对于适用固定金额申购费用的申购,申购费用=固定申购费用金额)
    申购份额=(申购总金额-申购费用)/ T 日 A 类基金份额净值
    例一:某投资者(非养老金客户)投资 100,000 元申购本基金的 A 类基金份额,
假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元,申购费率为 0.8%,则其可得到的申
购份额为:


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    申购总金额=100,000 元
    净申购金额=100,000/(1+0.8%)=99,206.35 元
    申购费用=100,000-99,206.35=793.65 元
    申购份额=(100,000-793.65)/1.0400=95,390.72 份
    即:某投资者(非养老金客户)投资 100,000 元申购本基金,假设申购当日 A
类基金份额净值为 1.0400 元,如果其选择申购 A 类基金份额,则其可得到 95,390.72
份 A 类基金份额。
    例二:某养老金客户投资 100,000 元通过基金管理人的直销柜台申购本基金的
A 类基金份额,假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元,申购费率为 0.32%,
则其可得到的申购份额为:
    申购总金额=100,000 元
    净申购金额=100,000/(1+0.32%)=99,681.02 元
    申购费用=100,000-99,681.02=318.98 元
    申购份额=(100,000-318.98)/1.0400=95,847.13 份
    即:该养老金客户投资 100,000 元通过基金管理人的直销柜台申购本基金的 A
类基金份额,假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元,则其可得到 95,847.13
份 A 类基金份额。
    (b)C 类基金份额的申购
    如果投资者选择申购 C 类基金份额,则申购份额的计算方法如下:
    申购总金额=申请总金额
    申购份额=申购总金额/T 日 C 类基金份额净值
    例三:某投资者投资 100,000 元申购本基金的 C 类基金份额,假设申购当日 C
类基金份额净值为 1.0400 元,则其可得到的申购份额为:
    申购份额=100,000/1.0400=96,153.85 份
    即:投资者投资 100,000 元申购本基金的 C 类基金份额,假设申购当日 C 类基
金份额净值为 1.0400 元,则其可得到 96,153.85 份 C 类基金份额。
    (3)赎回费



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    投资者赎回 A 类基金份额或 C 类基金份额收取赎回费用,该费用随基金份额的
持有时间递减。本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额的赎回费用由该类基金份额赎
回人承担,对于持续持有期间少于 7 天的投资人收取的赎回费全额计入基金财产,
对于持续持有期间大于等于 7 天的投资人收取的赎回费总额的 25%应归基金财产,
其余用于支付登记费和其他必要的手续费。
    本基金 A 类基金份额的赎回费率如下:
                                    持有期限                   赎回费率
     A 类基金份额的赎回    7 天以内                              1.5%
             费率          7 天(含)—30 天                     0.1%
                           30 天以上(含)                         0

    本基金 C 类基金份额的赎回费率如下:
                                    持有期限                   赎回费率
     C 类基金份额的赎回    7 天以内                              1.5%
             费率          7 天(含)—30 天                     0.1%
                           30 天以上(含)                         0


    (4)赎回金额的计算
    A 类基金份额或 C 类基金份额的赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当
日该类基金份额的基金份额净值并扣除相应的费用(如有),赎回金额单位为元,
计算结果保留到小数点后两位,第三位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财
产承担。
    (a)A 类基金份额的赎回
    如果投资者赎回 A 类基金份额,则赎回金额的计算方法如下:
    赎回费用=赎回份额×T 日 A 类基金份额净值×赎回费率
    赎回金额=赎回份额×T 日 A 类基金份额净值—赎回费用
    例四:某投资者在持有期限为 20 天时赎回 100,000 份 A 类基金份额,对应的赎
回费率为 0.1%,假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0160 元,则其可得到的赎回
金额为:
    赎回费用=100,000×1.0160×0.1%=101.60 元
    赎回金额=100,000×1.0160-101.60=101,498.40 元

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    即:投资者在持有期限为 20 天时赎回 100,000 份 A 类基金份额,对应的赎回费
率为 0.1%,假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0160 元,则其可得到的赎回金额
为 101,498.40 元。
    (b)C 类基金份额的赎回
    投资者赎回 C 类基金份额,赎回金额的计算方法如下:
    赎回费用=赎回份额×T 日 C 类基金份额净值×赎回费率
    赎回金额=赎回份额×T 日 C 类基金份额净值—赎回费用
    例五:某投资者在持有期限为 20 天时赎回 100,000 份 C 类基金份额,对应的赎
回费率为 0.1%,假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0160 元,则其可得到的赎回
金额为:
    赎回费用=100,000×1.0160×0.1%=101.60 元
    赎回金额=100,000×1.0160-101.60=101,498.40 元
    即:投资者在持有期限为 20 天时赎回 100,000 份 C 类基金份额,对应的赎回费
率为 0.1%,假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0160 元,则其可得到的赎回金额
为 101,498.40 元。

  (5)基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于
新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
  (6)基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场
情况制定基金促销计划,在无实质不利影响的前提下,针对投资人定期和不定期地
开展基金促销活动。在基金促销活动期间,基金管理人可以按中国证监会要求履行
必要手续后,对投资人适当调低基金销售费用。
  (7)当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基
金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律
规则的规定。
    (三)不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基


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                                                  (更新)招募说明书摘要(2019 年第 2 号)


金财产的损失;
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
    3、《基金合同》生效前的相关费用;
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
    (四)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况,在履行适当程序后调整
基金管理费率、基金托管费率等相关费率。降低 C 类基金份额销售服务费率,无须
召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依照有关规定于新的费率实施日前在指
定媒介上刊登公告。
    (五)基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
    基金财产需要缴纳的增值税,由基金管理人按照税务机关的要求进行核算,从
基金财产中支付。


    十四、对招募说明书更新部分的说明

    总体更新
    (一)根据 2019 年 9 月 1 日生效的《信息披露办法》及《基金合同》、《托管协
议》的修订,更新《招募说明书》前言、释义、基金份额的申购与赎回、基金的收
益与分配、基金的会计与审计、基金的信息披露、法律文件摘要等章节内容。
    (二)更新了“重要提示”中相关内容。


                                                 交银施罗德基金管理有限公司

                                                         二〇一九年十一月六日




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基金简称 最新净值 增长率
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