基金

新闻基金公告|净值查询净值排行基金估值全部基金一览|基金论坛基金直通车

基金定投基金筛选慧眼识基金

金融界首页 > 基金频道 > 基金档案 > 华夏养老2045三年持有混合(FOF)A > 基金公告

华夏养老2045三年持有混合(FOF)A(006620)

加入自选
单位净值:

--
-- --

  
最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:基金中的基金(FOF) 成立日期:2019-04-09 管理人:华夏基金... 基金经理:李铧汶 等
金融界评级:  申购状态:--赎回状态:--  
立即购买

中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

华夏养老2045三年持有混合(FOF):华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要

公告日期:2019-10-21

华夏养老目标日期 2045 三年持有期
    混合型基金中基金(FOF)
    招募说明书(更新)摘要


      2019 年 10 月 21 日公告




   基金管理人:华夏基金管理有限公司
   基金托管人:中国农业银行股份有限公司
             华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


                                      重要提示


    华夏养老目标日期2045三年持有期混合型基金中基金(FOF)(以下简称“本基金”)经

中国证监会2018年10月19日证监许可[2018]1670号文准予注册。本基金基金合同于2019年4

月9日正式生效。

    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所

持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括:因整

体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特

有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人

在基金管理实施过程中产生的积极管理风险,本基金的特定风险等。本基金属于混合型基金

中基金(FOF),是目标日期型基金,风险与收益高于债券基金与货币市场基金,低于股票

基金,属于中等风险的品种。根据 2017 年 7 月 1 日施行的《证券期货投资者适当性管理办

法》,基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级,风险评级行为不改变基金的实

质性风险收益特征,但由于风险分类标准的变化,本基金的风险等级表述可能有相应变化,

具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。

    华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)为养老目标日期基金,

适合预计 2040 年-2049 年退休的投资者购买。“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形

式的收益承诺,本基金不保本,可能发生亏损。投资者须理解养老目标日期基金仅作为完整

的退休计划的一部分,完整的退休计划包括基本养老保险、企业年金以及个人购买的养老投

资品等。因此本基金对于在退休期间提供充足的退休收入不做保证,并且,本基金的基金份

额净值随市场波动,即使在临近目标日期或目标日期以后,本基金仍然存在基金份额净值下

跌的可能性,从而可能导致投资人在退休或退休后面临投资损失。请充分考虑自身的风险承

受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。

    按照相关法规规定,本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品

期货基金和黄金 ETF)等品种的比例合计原则上不超过 60%,因此投资人最短持有期限不

短于三年。在基金份额的三年持有期到期日前(不含当日),基金份额持有人不能对该基金

份额提出赎回申请;基金份额的三年持有期到期日起(含当日),基金份额持有人可对该基


                                          75
             华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


金份额提出赎回申请。基金份额持有人将面临在三年持有期到期前不能赎回基金份额的风险。

    本基金资产投资于港股,会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交

易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的风险(港股市场实行 T+0 回

转交易,且对个股不设涨跌幅限制,港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动)、汇

率风险(汇率波动可能对基金的投资收益造成损失)、港股通机制下交易日不连贯可能带来

的风险(在内地开市香港休市的情形下,港股通不能正常交易,港股不能及时卖出,可能带

来一定的流动性风险)等。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择

将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。

    投资有风险,投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、

基金产品资料概要,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承

受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。

    基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实施之日起一年后开始

执行。

    基金的过往业绩并不预示其未来表现。

    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

基金一定盈利,也不保证最低收益。

    本摘要根据本基金的基金合同和招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约

定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为

基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的

承认和接受,并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担

义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

    本招募说明书所载内容截止日为2019年10月18日,有关财务数据和净值表现数据截止日

为2019年6月30日。(本招募说明书中的财务资料未经审计)




                                          76
              华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要



                                    一、基金管理人


    (一)基金管理人概况

    名称:华夏基金管理有限公司

    住所:北京市顺义区天竺空港工业区 A 区

    办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

    设立日期:1998 年 4 月 9 日

    法定代表人:杨明辉

    联系人:邱曦

    客户服务电话:400-818-6666

    传真:010-63136700

    华夏基金管理有限公司注册资本为 23800 万元,公司股权结构如下:

                         持股单位                       持股占总股本比例
          中信证券股份有限公司                                62.2%
          POWER CORPORATION OF CANADA                         13.9%
          MACKENZIE FINANCIAL CORPORATION                     13.9%
          天津海鹏科技咨询有限公司                             10%
                           合计                               100%

    (二)主要人员情况

    1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况

    杨明辉先生:董事长、党委书记,硕士,高级经济师。现任中信证券股份有限公司党委

副书记、执行董事、总经理、执行委员会委员,华夏基金(香港)有限公司董事长。曾任中

信证券公司董事、襄理、副总经理,中信控股公司董事、常务副总裁,中信信托董事,信诚

基金管理有限公司董事长,中国建银投资证券有限责任公司执行董事、总裁等。

    Barry Sean McInerney先生:董事,硕士。现任万信投资公司(Mackenzie Financial

Corporation)总裁兼首席执行官。曾在多家北美领先的金融机构担任高级管理职位。

    胡祖六先生:董事,博士,教授。现任春华资本集团主席,兼任百胜中国控股有限公司

非执行董事长,香港联交所与瑞银集团等上市公司董事等。曾任国际货币基金组织高级经济

学家,达沃斯世界经济论坛首席经济学家,高盛集团大中华区主席、合伙人、董事总经理等。

    杨冰先生:董事,硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、资产管理业务行

政负责人。曾任中信证券股份有限公司固定收益部交易员、资产管理业务投资经理、资产管


                                           77
               华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


理业务投资主管等。

    李勇进先生:董事,硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、中信证券财富

管理委员会主任。兼任中信期货有限公司董事、金通证券有限责任公司执行董事兼总经理。

曾任中国农业银行大连市分行国际业务部科员,申银万国证券大连营业部部门经理,中信证

券大连营业部总经理助理、副总经理、总经理,中信证券经纪业务管理部高级副总裁、总监,

中信证券(浙江)有限责任公司总经理,中信证券浙江分公司总经理,中信证券经纪业务发

展与管理委员会主任等。

    李一梅女士:董事、总经理,硕士。兼任证通股份有限公司董事、华夏基金(香港)有

限公司董事。曾任华夏基金管理有限公司副总经理、营销总监、市场总监、基金营销部总经

理,上海华夏财富投资管理有限公司执行董事、总经理等。

    张平先生:独立董事,博士。现任中国社科院经济研究所研究员。兼任民生通惠资产管

理公司及香港中航工业国际独立董事。曾任中国社科院经济研究所宏观研究室副主任、经济

增长室主任、所长助理、副所长,国家金融与发展实验室副主任等。

    张宏久先生:独立董事,硕士。现任北京市竞天公诚律师事务所合伙人。兼任中信信托

有限公司独立董事,全国律师协会金融专业委员会顾问,全国侨联法律顾问委员会委员及民

事法律委员会主任,中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、上海国际经济贸易仲裁委员会仲

裁员等。

    支晓强先生:独立董事,博士。现任中国人民大学继续教育处处长、商学院财务与金融

系教授、博士生导师。兼任全国会计专业学位研究生教育指导委员会委员兼副秘书长、中国

会计学会财务成本分会副会长、财政部企业会计准则咨询委员会咨询专家、中国会计学会内

部控制专业委员会委员、中国上市公司协会独立董事委员会委员、北农大科技股份有限公司

独立董事等。

    杨一夫先生:监事长,硕士。现任鲍尔太平有限公司总裁,负责总部加拿大鲍尔公司

(Power Corporation of Canada)在中国的投资活动,兼任三川能源开发有限公司董事、中国

投资协会常务理事。曾任国际金融公司(世界银行组织成员)驻中国的首席代表,华夏基金

管理有限公司董事等。

    杨维华先生:监事,硕士。现任中信证券股份有限公司风险管理部行政负责人、公司副

首席风险官。曾任中信证券股份有限公司风险管理部B角(主持工作)、总监等。

    史本良先生:监事,硕士,注册会计师。现任中信证券股份有限公司计划财务部联席负

责人、公司副财务总监。曾任中信证券股份有限公司计划财务部B角、总监等。

                                            78
             华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


    宁晨新先生:监事,博士,高级编辑。现任华夏基金管理有限公司办公室总监、董事会

秘书(兼)。曾任中国证券报社记者、编辑、办公室主任、副总编辑,中国政法大学讲师等。

    陈倩女士:监事,硕士。现任华夏基金管理有限公司市场部执行总经理、行政负责人。

曾任中国投资银行业务经理,北京证券有限责任公司高级业务经理,华夏基金管理有限公司

北京分公司副总经理、市场推广部副总经理等。

    朱威先生:监事,硕士。现任华夏基金管理有限公司基金运作部执行总经理、行政负责

人。曾任基金运作部B角等。

    张霄岭先生:副总经理,博士。现兼任华夏基金(香港)有限公司首席执行官、中国石

化销售股份有限公司董事、清华大学五道口金融学院特聘教授。曾任美国联邦储备委员会(华

盛顿总部)经济学家、摩根士丹利(纽约总部)信用衍生品交易模型风险主管、中国银监会

银行监管三部副主任等。

    刘义先生:副总经理,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中国人民银行

总行计划资金司副主任科员、主任科员,中国农业发展银行总行信息电脑部信息综合处副处

长(主持工作),华夏基金管理有限公司监事、党办主任、养老金业务总监,华夏资本管理

有限公司执行董事、总经理等。

    阳琨先生:副总经理、投资总监,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中

国对外经济贸易信托投资有限公司财务部部门经理,宝盈基金管理有限公司基金经理助理,

益民基金管理有限公司投资部部门经理,华夏基金管理有限公司股票投资部副总经理等。

    李彬女士:督察长,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员、合规部行政负责人。

曾任职于中信证券股份有限公司、原中信基金管理有限责任公司。曾任华夏基金管理有限公

司监察稽核部总经理助理,法律监察部副总经理、联席负责人等。

    2、本基金基金经理

    李铧汶先生,管理学硕士。曾任易方达基金研究员等。2010年3月加入华夏基金管理有

限公司,曾任投资研究部研究员、基金经理助理、华夏经典配置混合型证券投资基金基金经

理(2015年2月9日至2016年3月29日期间)、华夏成长证券投资基金基金经理(2014年3月17

日至2017年1月13日期间)等,现任资产配置部总监,华夏养老目标日期2040三年持有期混

合型基金中基金(FOF)基金经理(2018年9月13日起任职)、华夏养老目标日期2050五年持

有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理(2019年3月26日起任职)、华夏养老目标日

期2045三年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理(2019年4月9日起任职)、华夏养老

目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理(2019年4月24日起任

                                          79
               华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


职)。

    许利明先生,经济学硕士。曾任北京国际信托投资公司投资银行总部项目经理,湘财证

券有限责任公司资产管理总部总经理助理等,北京鹿苑天闻投资顾问有限责任公司首席投资

顾问,天弘基金管理有限公司投资部副总经理、天弘精选混合型证券投资基金基金经理(2007

年7月27日至2009年3月30日期间)等,中国国际金融有限公司投资经理等。2011年6月加入

华夏基金管理有限公司,曾任机构投资部投资经理、华夏成长证券投资基金基金经理(2015

年9月1日至2017年3月28日期间)、华夏军工安全灵活配置混合型证券投资基金基金经理

(2016年3月22日至2017年3月28日期间)、华夏经典配置混合型证券投资基金基金经理(2016

年3月25日至2018年1月17日期间)等,现任资产配置部总监,华夏养老目标日期2040三年持

有期混合型基金中基金(FOF)基金经理(2018年9月13日起任职)、华夏养老目标日期2050

五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理(2019年3月26日起任职)、华夏养老

目标日期2045三年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理(2019年4月9日起任职)、华

夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理(2019年4月24

日起任职)。

    3、本公司资产配置投资决策委员会

    主任:阳琨先生,华夏基金管理有限公司副总经理、投资总监,基金经理。

    成员:李一梅女士,华夏基金管理有限公司董事、总经理。

    孙彬先生,华夏基金管理有限公司总经理助理,董事总经理,投资经理。

    郑煜女士,华夏基金管理有限公司董事总经理,基金经理。

    蔡向阳先生,华夏基金管理有限公司董事总经理,基金经理。

    郑晓辉先生,华夏基金管理有限公司股票投资部执行总经理,基金经理。

    王怡欢女士,华夏基金管理有限公司股票投资部执行总经理,基金经理。

    董阳阳先生,华夏基金管理有限公司股票投资部执行总经理,基金经理。

    朱熠先生,华夏基金管理有限公司机构权益投资部总监,投资经理。

    4、上述人员之间不存在近亲属关系。



                                     二、基金托管人


    (一)基金托管人情况



                                            80
              华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


    1、基本情况

    名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行)

    住所:北京市东城区建国门内大街 69 号

    办公地址:北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座

    法定代表人:周慕冰

    成立日期:2009 年 1 月 15 日

    批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13 号

    基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]23 号

    注册资本:32,479,411.7 万元人民币

    存续期间:持续经营

    联系电话:010-66060069

    传真:010-68121816

    联系人:贺倩

    中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院

批准,中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日依法成立。

中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。

中国农业银行网点遍布中国城乡,成为国内网点最多、业务辐射范围最广,服务领域最广,

服务对象最多,业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外,中国农业银行同样通过自

己的努力赢得了良好的信誉,每年位居《财富》世界 500 强企业之列。作为一家城乡并举、

联通国际、功能齐备的大型国有商业银行,中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念,

坚持审慎稳健经营、可持续发展,立足县域和城市两大市场,实施差异化竞争策略,着力打

造“伴你成长”服务品牌,依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品,

致力为广大客户提供优质的金融服务,与广大客户共创价值、共同成长。

    中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行,经验丰富,服务优质,业绩

突出,2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007 年中国农业银行通过

了美国 SAS70 内部控制审计,并获得无保留意见的 SAS70 审计报告。自 2010 年起中国农

业银行连续通过托管业务国际内控标准(ISAE3402)认证,表明了独立公正第三方对中国

农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行

着力加强能力建设,品牌声誉进一步提升,在 2010 年首届“金牌理财TOP10 颁奖盛典”中

成绩突出,获“最佳托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托

                                           81
              华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号;2013 年至 2017 年连

续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限责任公司授予的“优秀

托管机构奖”称号;2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“养老金业务最佳发展奖”

称号;2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最佳基金托管银行”奖;2019 年荣获证

券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号。

    中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民银行批准成

立,目前内设综合管理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、风险

合规部、产品研发与信息技术部、营运一部、营运二部、市场营销部、内控监管部、账户管

理部,拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。

    2、主要人员情况

    中国农业银行托管业务部现有员工近 310 名,其中具有高级职称的专家 60 名,服务团

队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强,高级管理层均有 20 年以上金融从业经验和

高级技术职称,精通国内外证券市场的运作。

    3、基金托管业务经营情况

    截止到 2019 年 9 月 30 日,中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资

基金共 486 只。

    (二)基金托管人的内部风险控制制度说明

    1、内部控制目标

    严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经营、

规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真

实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。

    2、内部控制组织结构

    风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管业务风险管

理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处,配备了专职内控监

督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。

    3、内部控制制度及措施

    具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流

程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业务管理实行严格

的复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账

户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业

                                           82
             华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技

术系统完整、独立。

    (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

    基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规定的投资

比例和禁止投资品种输入监控系统,每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作,并通过

基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为。

    当基金出现异常交易行为时,基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理:

    1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题,电话提示基金管理人;

    2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题,以书面方式对基金

管理人进行提示;

    3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为,书面提

示有关基金管理人并报中国证监会。


                                  三、相关服务机构


    (一)销售机构

    1、直销机构:华夏基金管理有限公司

    住所:北京市顺义区天竺空港工业区A区

    办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

    法定代表人:杨明辉

    客户服务电话:400-818-6666

    传真:010-63136700

    联系人:张德根

    网址:www.ChinaAMC.com

    2、代销机构

    (1)中国农业银行股份有限公司

    住所:北京市东城区建国门内大街69号

    办公地址:北京市东城区建国门内大街69号

    法定代表人:周慕冰

    客户服务电话:95599



                                          83
         华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


联系人:客户服务中心

网址:www.abchina.com

(2)交通银行股份有限公司

住所:上海市浦东新区银城中路188号

办公地址:上海市浦东新区银城中路188号

法定代表人:彭纯

电话:021-58781234

传真:021-58408483

联系人:王菁

网址:www.bankcomm.com

客户服务电话:95559

(3)上海浦东发展银行股份有限公司

住所:上海市中山东一路12号

办公地址:上海市北京东路689号

法定代表人:高国富

电话:021-61618888

传真:021-63602431

联系人:高天、汤嘉惠

网址:www.spdb.com.cn

客户服务电话:95528

(4)华夏银行股份有限公司

住所:北京市东城区建国门内大街22号

办公地址:北京市东城区建国门内大街22号

法定代表人:吴建

电话:010-85238670

传真:010-85238680

联系人:李慧

网址:www.hxb.com.cn

客户服务电话:95577

(5)平安银行股份有限公司

                                      84
              华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


   住所:广东省深圳市深南东路5047号

   办公地址:广东省深圳市深南东路5047号

   法定代表人:孙建一

   电话:0755-82088888

   传真:0755-25841098

   联系人:张莉

   网址:bank.pingan.com

   客户服务电话:95511-3

   (6)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

   住所:深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

   办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层

   法定代表人:洪弘

   电话:010-83363101

   传真:010-83363072

   联系人:文雯

   网址:http://8.jrj.com.cn/

   客户服务电话:400-166-1188

   (7)上海挖财基金销售有限公司

   住所:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

   办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

   法定代表人:胡燕亮

   电话:021-50810687

   传真:021-58300279

   联系人:李娟

   网址:www.wacaijijin.com

   客户服务电话:021-50810673

   (8)腾安基金销售(深圳)有限公司

   住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有限公

司)

   办公地址:深圳市南山区天海二路33号腾讯海滨大厦15楼

                                           85
           华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


法定代表人:刘明军

电话:0755-86013388转80618

联系人:谭广锋

网址:www.tenganxinxi.com

客户服务电话:95017

(9)北京百度百盈基金销售有限公司

住所:北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

办公地址:北京市海淀区信息路甲9号奎科科技大厦

法定代表人:张旭阳

电话:010-61952702

传真:010-61951007

联系人:霍博华

网址:https://8.baidu.com/

客户服务电话:95055

(10)诺亚正行基金销售有限公司

住所:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址:上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼

法定代表人:汪静波

电话:021-38509680

传真:021-38509777

联系人:张裕

网址:www.noah-fund.com

客户服务电话:400-821-5399

(11)深圳众禄基金销售股份有限公司

住所:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801

办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801

法定代表人:薛峰

电话:0755-33227950

传真:0755-33227951

联系人:童彩平

                                        86
         华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


网址:www.zlfund.cn

客户服务电话:4006-788-887

(12)上海天天基金销售有限公司

住所:上海市徐汇区龙田路190号2号楼

办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼

法定代表人:其实

电话:021-54509998-7019

传真:021-64385308

联系人:潘世友

网址:www.1234567.com.cn

客户服务电话:400-181-8188

(13)上海好买基金销售有限公司

住所:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室

法定代表人:杨文斌

电话:021-20613635

传真:021-68596916

联系人:胡锴隽

网址:www.ehowbuy.com

客户服务电话:400-700-9665

(14)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

住所:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室

办公地址:北京市朝阳区东三环中路1号环球金融中心西塔14层

法定代表人:陈柏青

电话:18205712248

联系人:韩爱彬

网址:www.antfortune.com

客户服务电话:95188

(15)上海长量基金销售有限公司

住所:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

                                      87
          华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


办公地址:上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

法定代表人:张跃伟

电话:021-20691832

传真:021-20691861

联系人:黄辉

网址:www.erichfund.com

客户服务电话:400-820-2899

(16)浙江同花顺基金销售有限公司

住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

办公地址:浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层

法定代表人:凌顺平

电话:0571-88911818-8653

传真:0571-86800423

联系人:吴强

网址:www.5ifund.com

客户服务电话:400-877-3772

(17)上海利得基金销售有限公司

住所:上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址:上海市虹口区东大名路1098号53楼

法定代表人:沈继伟

电话:021-50583533

传真:021-61101630

联系人:曹怡晨

网址:http://www.leadfund.com.cn/

客户服务电话:95733

(18)南京苏宁基金销售有限公司

住所:南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址:南京市玄武区苏宁大道苏宁总部

法定代表人:刘汉青

电话:025-66996699-887226

                                       88
          华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


传真:025-66008800-887226

联系人:王峰

网址:www.snjijin.com

客户服务电话:95177

(19)通华财富(上海)基金销售有限公司

住所:上海市虹口区同丰路667弄107号201室

办公地址:上海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世纪金融广场9楼

法定代表人:马刚

电话:021-60818757、13916871276

传真:021-60818280

联系人:周晶

网址:www.tonghuafund.com

客户服务电话:400-101-9301

(20)北京恒天明泽基金销售有限公司

住所:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址:北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层

法定代表人:梁越

电话:13501068175

传真:010-56810630

联系人:马鹏程

网址:www.chtwm.com

客户服务电话:400-898-0618

(21)北京汇成基金销售有限公司

住所:北京市海淀区中关村大街11号11层1108

办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108

法定代表人:王伟刚

电话:010-56282140

传真:010-62680827

联系人:丁向坤

网址: www.hcjijin.com

                                       89
          华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


客户服务电话:400-619-9059

(22)北京钱景基金销售有限公司

住所:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012

办公地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012

法定代表人:赵荣春

电话:010-57418829

传真:010-57569671

联系人:魏争

网址:www.niuji.net

客户服务电话:400-893-6885

(23)上海万得基金销售有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址:上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

法定代表人:王廷富

电话:021-50712782

传真:021-50710161

联系人:徐亚丹

网址:www.520fund.com.cn

客户服务电话:400-821-0203

(24)上海联泰资产管理有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8座3层

法定代表人:燕斌

电话:15201924977

传真:021-52975270

联系人:兰敏

网址:www.66zichan.com

客户服务电话:400-166-6788

(25)泰诚财富基金销售(大连)有限公司

住所:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

                                       90
          华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

法定代表人:李春光

电话:0411-88891212-317

传真:0411-84396536

联系人:张晓辉

网址:www.haojiyoujijin.com

客户服务电话:400-0411-001

(26)上海基煜基金销售有限公司

住所:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发展区)

办公地址:上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

法定代表人:王翔

电话:021-35385521*210

传真:021-55085991

联系人:蓝杰

网址:www.jiyufund.com.cn

客户服务电话:400-820-5369

(27)珠海盈米基金销售有限公司

住所:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址:广东省广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔B1201-1203

法定代表人:肖雯

电话:020-89629021

传真:020-89629011

联系人:吴煜浩

网址:www.yingmi.cn

客户服务电话:020-89629066

(28)和耕传承基金销售有限公司

住所:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间

办公地址:北京市朝阳区酒仙桥路6号院国际电子城b座

法定代表人:王旋

电话:0371-85518396

                                       91
           华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


传真:0371-85518397

联系人:胡静华

网址:www.hgccpb.com

客户服务电话:4000-555-671

(29)奕丰基金销售有限公司

住所:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

法定代表人:TEO WEE HOWE

电话:0755-89460507

传真:0755-21674453

联系人:叶健

网址:www.ifastps.com.cn

客户服务电话:400-684-0500

(30)北京肯特瑞基金销售有限公司

住所:北京市海淀区显龙山路19号1幢4层1座401

办公地址:北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部

法定代表人:江卉

电话:010-89188692

传真:010-89180000

联系人:黄立影

网址:http://fund.jd.com/

客户服务电话:95118、400-098-8511

(31)北京蛋卷基金销售有限公司

住所:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址:北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

法定代表人:钟斐斐

电话:010-61840688

传真:010-61840699

联系人:袁永姣

网址:https://danjuanapp.com

                                        92
               华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


     客户服务电话:400-159-9288

     (32)天津万家财富资产管理有限公司

     住所:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室

     办公地址:北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层

     法定代表人:李修辞

     电话:18511290872

     传真:010-59013828

     联系人:邵玉磊

     网址:www.wanjiawealth.com

     客户服务电话:010-59013842

     (33)中信期货有限公司

     住所:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305、14层

     办公地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305、14



     法定代表人:张皓

     电话:010-60833754

     传真:0755-83217421

     联系人:刘宏莹

     网址:www.citicsf.com

     客户服务电话:400-990-8826

     (34)国泰君安证券股份有限公司

     住所:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号

     办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

     法定代表人:杨德红

     电话:021-38676161

     传真:021-38670161

     联系人:芮敏祺

     网址:www.gtja.com

     客户服务电话:95521

     (35)中信建投证券股份有限公司

                                            93
         华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


住所:北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址:北京市朝阳门内大街188号

法定代表人:王常青

客户服务电话:95587

传真:010-65182261

联系人:权唐

网址:www.csc108.com

(36)国信证券股份有限公司

住所:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

法定代表人:何如

电话:0755-82130833

传真:0755-82133952

联系人:李颖

网址:www.guosen.com.cn

客户服务电话:95536

(37)招商证券股份有限公司

住所:深圳市福田区福田街道福华一路111号

办公地址:深圳市福田区福田街道福华一路111号

法定代表人:霍达

电话:0755-82943666

传真:0755-82943636

联系人:黄健

网址:www.newone.com.cn

客户服务电话:95565

(38)中信证券股份有限公司

住所:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座

办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

法定代表人:张佑君

电话:010-60838888

                                      94
          华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


传真:010-60836029

联系人:郑慧

网址:www.cs.ecitic.com

客户服务电话:95548

(39)中国银河证券股份有限公司

住所:北京市西城区金融大街35号2-6层

办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

法定代表人:陈共炎

电话:010-66568430

传真:010-66568990

联系人:田薇

网址:www.chinastock.com.cn

客户服务电话:4008-888-888或95551

(40)申万宏源证券有限公司

住所:上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层(200031)

法定代表人:李梅

电话:021-33389888

传真:021-33388224

联系人:陈宇

网址:www.swhysc.com

客户服务电话:95523、400-889-5523

(41)长江证券股份有限公司

住所:武汉市新华路特8号长江证券大厦

办公地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦

法定代表人:杨泽柱

电话:027-65799999

传真:027-85481900

联系人:李良

网址:www.95579.com

                                       95
         华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


客户服务电话:95579、400-888-8999

(42)安信证券股份有限公司

住所:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

法定代表人:王连志

电话:0755-82558305

传真:0755-82558355

联系人:陈剑虹

网址:www.essence.com.cn

客户服务电话:95517

(43)湘财证券股份有限公司

住所:湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

办公地址:湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

法定代表人:孙永祥

电话:021-38784580-8918

传真:021-68865680

联系人:李欣

网址:www.xcsc.com

客户服务电话:95351

(44)民生证券股份有限公司

住所:北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层

办公地址:北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层

法定代表人:冯鹤年

电话:010-85127609

传真:010-85127641

联系人:韩秀萍

网址:www.mszq.com

客户服务电话:95376

(45)国元证券股份有限公司

住所:安徽省合肥市寿春路179号

                                      96
           华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


办公地址:安徽省合肥市寿春路179号

法定代表人:蔡咏

电话:0551-62257012

传真:0551-62272100

联系人:祝丽萍

网址:www.gyzq.com.cn

客户服务电话:95578

(46)中信证券(山东)有限责任公司

住所:山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址:山东省青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

法定代表人:姜晓林

电话:0531-89606165

传真:0532-85022605

联系人:刘晓明

网址:http://sd.citics.com

客户服务电话:95548

(47)东兴证券股份有限公司

住所:北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层

办公地址:北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层

法定代表人:魏庆华

电话:010-66555316

传真:010-66555246

联系人:汤漫川

网址:www.dxzq.net.cn

客户服务电话:95309

(48)东吴证券股份有限公司

住所:苏州工业园区翠园路181号

办公地址:苏州工业园区星阳街5号

法定代表人:范力

电话:0512-65581136

                                        97
         华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


传真:0512-65588021

联系人:方晓丹

网址:www.dwzq.com.cn

客户服务电话:95330

(49)信达证券股份有限公司

住所:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

法定代表人:张志刚

电话:010-63081000

传真:010-63080978

联系人:尹旭航

网址:www.cindasc.com

客户服务电话:95321

(50)东北证券股份有限公司

住所:长春市生态大街6666号

办公地址:长春市生态大街6666号

法定代表人:李福春

电话:0431-85096517

传真:0431-85096795

联系人:安岩岩

网址:www.nesc.cn

客户服务电话:95360

(51)南京证券股份有限公司

住所:江苏省南京市江东中路389号

办公地址:江苏省南京市江东中路389号

法定代表人:步国旬

电话:025-58519523

传真:025-83369725

联系人:王万君

网址:www.njzq.com.cn

                                      98
         华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


客户服务电话:95386

(52)上海证券有限责任公司

住所:上海市西藏中路336号

办公地址:上海市西藏中路336号

法定代表人:龚德雄

电话:021-51539888

传真:021-65217206

联系人:张瑾

网址:www.962518.com

客户服务电话:400-891-8918

(53)新时代证券股份有限公司

住所:北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

办公地址:北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

法定代表人:叶顺德

电话:010-83561146

传真:010-83561094

联系人:田芳芳

网址:www.xsdzq.cn

客户服务电话:95399

(54)大同证券有限责任公司

住所:大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

办公地址:山西省太原市长治路111号山西世贸中心A座F12、F13

法定代表人:董祥

电话:0351-4130322

传真:0351-4192803

联系人:薛津

网址:www.dtsbc.com.cn

客户服务电话:400-712-1212

(55)国联证券股份有限公司

住所:无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦

                                      99
         华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


办公地址:无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦

法定代表人:姚志勇

电话:0510-82831662

传真:0510-82830162

联系人:祁昊

网址:www.glsc.com.cn

客户服务电话:95570

(56)平安证券股份有限公司

住所:深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

办公地址:深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

法定代表人:谢永林

电话:021-38631117

传真:021-33830395

联系人:石静武

网址:www.pingan.com

客户服务电话:95511-8

(57)华安证券股份有限公司

住所:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座

法定代表人:章宏韬

电话:0551-65161666

传真:0551-65161600

联系人:范超

网址:www.hazq.com

客户服务电话:95318

(58)中原证券股份有限公司

住所:郑州市郑东新区商务外环路10号

办公地址:郑州市郑东新区商务外环路10号

法定代表人:菅明军

电话:0371-69099882

                                      100
             华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


   传真:0371-65585899

   联系人:程月艳、李盼盼、党静

   网址:www.ccnew.com

   客户服务电话:95377

   (59)国都证券股份有限公司

   住所:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层

   办公地址:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层

   法定代表人:-

   电话:010-84183389

   传真:010-84183311-3389

   联系人:黄静

   网址:www.guodu.com

   客户服务电话:400-818-8118

   (60)恒泰证券股份有限公司

   住所:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号

   办公地址:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号

   法定代表人:庞介民

   电话:021-68405273

   传真:021-68405181

   联系人:张同亮

   网址:www.cnht.com.cn

   客户服务电话:400-196-6188

   (61)申万宏源西部证券有限公司

   住所:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

   办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

(830002)

   法定代表人:韩志谦

   电话:0991-2307105

   传真:0991-2301927

   联系人:王怀春

                                          101
         华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


网址:www.hysec.com

客户服务电话:400-800-0562

(62)中泰证券股份有限公司

住所:山东省济南市市中区经七路86号

办公地址:山东省济南市市中区经七路86号

法定代表人:李玮

电话:021-20315290

传真:021-20315125

联系人:许曼华

网址:www.zts.com.cn

客户服务电话:95538

(63)金元证券股份有限公司

住所:海口市南宝路36号证券大厦4楼

办公地址:深圳市深南大道4001号时代金融中心17层

法定代表人:陆涛

电话:0755-83025022

传真:0755-83025625

联系人:马贤清

网址:www.jyzq.cn

客户服务电话:95372

(64)财通证券股份有限公司

住所:杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心

办公地址:杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心

法定代表人:沈继宁

电话:0571-87925129

传真:0571-87818329

联系人:夏吉慧

网址:www.ctsec.com

客户服务电话:95336

(65)华鑫证券有限责任公司

                                      102
               华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


    住所:深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元

    办公地址:上海市徐汇区宛平南路8号

    法定代表人:俞洋

    电话:021-54967552

    传真:021-54967032

    联系人:杨莉娟

    网址:www.cfsc.com.cn

    客户服务电话:95323、400-109-9918

    (66)中国中投证券有限责任公司

    住所:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层

01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元

    办公地址:深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层

    法定代表人:高涛

    电话:0755-88320851

    传真:0755-82026942

    联系人:胡芷境

    网址:www.china-invs.cn

    客户服务电话:400-600-8008、95532

    (67)国融证券股份有限公司

    住所:内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道1号4楼

    办公地址:北京市西城区闹市口大街1号长安兴融中心西楼11层

    法定代表人:张智河

    电话:010-83991719

    传真:010-66412537

    联系人:叶密林

    网址:https://www.grzq.com

    客户服务电话:95385

    (68)联讯证券股份有限公司

    住所:惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层

    办公地址:深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层

                                            103
          华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


法定代表人:严亦斌

电话:0755-83331195

联系人:彭莲

网址:www.lxsec.com

客户服务电话:95564

(69)国金证券股份有限公司

住所:成都市青羊区东城根上街95号

办公地址:成都市青羊区东城根上街95号

法定代表人:冉云

电话:028-86690057、028-86690058

传真:028-86690126

联系人:刘婧漪、贾鹏

网址:www.gjzq.com.cn

客户服务电话:95310

(70)万和证券股份有限公司

住所:海口市南沙路49号通信广场二楼

办公地址:深圳市深南大道7028号时代科技大厦20层西

法定代表人:王宜四

电话:0755-82830333

传真:0755-25170807

联系人:郭东彤

网址:www.wanhesec.com

客户服务电话:4008-882-882

(71)上海华夏财富投资管理有限公司

住所:上海市虹口区东大名路687号一幢二楼268室

办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

法定代表人:毛淮平

电话:-

传真:010-88066214

联系人:张静

                                       104
             华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


   网址:www.amcfortune.com

   客户服务电话:400-817-5666

   3、基金管理人可根据情况变更或增减申购赎回的销售机构,并在基金管理人网站公示。

基金销售机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点。

   (二)登记机构

   名称:华夏基金管理有限公司

   住所:北京市顺义区天竺空港工业区A区

   办公地址:北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

   法定代表人:杨明辉

   客户服务电话:400-818-6666

   传真:010-63136700

   联系人:朱威

   (三)律师事务所

   名称:北京市天元律师事务所

   住所:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层

   办公地址:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 10 层

   法定代表人:朱小辉

   联系电话:010-57763888

   传真:010-57763777

   联系人:李晗

   经办律师:吴冠雄、李晗

   (四)会计师事务所

   本公司聘请的法定验资机构为安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)。

   名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

   住所:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

   办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层

   法定代表人:毛鞍宁

   联系电话:010-58153000

   传真:010-85188298

   联系人:徐艳



                                          105
               华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


                                     四、基金的名称


    本基金名称:华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)。


                                     五、基金的类型


    本基金类型:契约型开放式。

                                      六、投资目标

    在控制风险的前提下,通过资产配置、基金优选,力求基金资产稳定增值。


                                     七、基金的投资方向


    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的

公开募集的基金(包括 QDII 基金)、香港互认基金、国内依法发行上市的股票(包括创业

板、中小板及其他经中国证监会核准上市的股票)、港股通标的股票、债券、货币市场工具

(含同业存单)、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融

工具。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

以将其纳入投资范围。

    本基金投资经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产

的 80%,投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)

等品种的比例合计原则上不超过 60%。本基金每个交易日日终保持不低于基金资产净值 5%

的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应

收申购款等。

                                   八、基金的投资策略

    1、资产配置策略

    本基金属于养老目标日期基金。本基金的资产配置策略,随着投资人生命周期的延续和

投资目标日期的临近,基金的投资风格相应的从“进取”,转变为“稳健”,再转变为“保守”,

权益类资产比例逐步下降,而非权益类资产比例逐步上升。本基金根据华夏目标日期型基金

下滑曲线模型进行动态资产配置,下滑曲线模型运用随机动态规划技术,对跨生命周期的投

                                            106
                华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


资、消费进行了优化求解,并结合国内法规约束和投资工具范围作了本土化改进。随着本基

金目标日期的临近,权益类资产投资比例逐渐下降。在下滑曲线模型的基础上,进行风险预

算,控制基金相对回撤,精细挑选符合本基金投资目标的标的基金,构建投资组合。

    根据华夏目标日期型基金下滑曲线模型,随着目标日期时间的临近,权益类资产投资比

例逐渐下降。本基金在目标日期 2045 年 12 月 31 日之前(含当日),权益类资产投资比例遵

从下表所示,如权益类资产配置比例超过上下限,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调

整。此处权益类资产中的混合型基金是指根据定期报告披露情况,最近连续四个季度股票资

产占基金资产的比例均在 50%以上的混合型基金。
                  时间(单位:年)          上限               下限
                     2019-2020              60%                 35%
                     2021-2025              60%                 35%
                     2026-2030              60%                 35%
                     2031-2035              60%                 35%
                     2036-2040              55%                 30%
                     2041-2045              36%                 11%
    当前,本基金的下滑曲线如下面图表所示:

    表:下滑曲线权益类资产配置比例中枢值以及权益资产投资比例上下限。
 时间(单位:年)      下滑曲线中枢                上限               下限
    2019-2020               50%                    60%                35%
    2021-2025               50%                    60%                35%
    2026-2030               50%                    60%                35%
    2031-2035               50%                    60%                35%
    2036-2040               45%                    55%                30%
    2041-2045               26%                    36%                11%
    2046-2050               12%                    22%                0%
    2051-2055                7%                    17%                0%
    2056-2060                4%                    14%                0%
    2061-2065                2%                    12%                0%
    2066-2070                0%                    10%                0%
    图:下滑曲线权益类资产配置比例中枢值以及权益资产投资比例上下限。




                                             107
              华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要



                                  下滑曲线中枢         上限       下限
      70.0%

      60.0%

      50.0%

      40.0%

      30.0%

      20.0%

      10.0%

       0.0%
              38 40 42 44 46 48 50 52 54 56 58 60 62 64 66 68 70 72 74 76 78 80 82 84 86 88 90


    2、基金投资策略

    在确定资产配置方案后通过定性与定量相结合的方法对基金数据进行分析,得出适合投

资目标的备选基金,并通过最优算法得出基金配置比例,构建基金组合,具体步骤如下:

    (1)基金分类

    根据 MVP 资产配置模型的理念对基金进行分类,并通过量化筛选和面访调研交叉验证

获得基金备选库,便于基金经理在确定资产内部风格配置结果后快速选出符合要求的基金。

其中基金的量化筛选标准包括目标基金的风险收益特征(如基金的历史波动率、夏普值、最

大回撤、贝塔值、集中度等)、不同市场环境下的适应性及稳定性;面访调研从八个维度(包

括投研团队、公司环境、合规风控、研发能力、交易执行、投资策略、业绩及归因、资产配

置)综合分析基金管理人的投资能力、专业资质、团队支持以及运营能力。权益类基金分为

稳定风格和灵活风格两类,当资产配置模型给出明确市场结构预期时,优选在该市场结构下

表现较好的稳定风格类别的基金;当模型界定市场为选股型或无明显风格主线的结构性行情

时,优选灵活型中持续业绩优异的基金。债券类基金分为特定风格和灵活风格类型,当资产

配置模型给出明确指向时,选择在此趋势表现较好的特定风格债基,在拐点或无明显风格机

会的市场时,选择灵活风格类别。

    (2)基金选择:对同类基金进行评分,优选评分排名领先的基金。

    养老目标产品基金池分为养老目标产品基础基金池(简称:养老基础基金池)、养老目

标产品重点基金池(简称:养老重点基金池)和养老目标产品核心基金池(简称:养老核心

基金池)三层,其中,养老重点基金池从属于养老基础基金池,养老核心基金池从属于养老

重点基金池。养老核心基金池是指在公司投资研究人员对基金进行多次充分调研的基础上,

                                           108
             华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


投资团队经过反复论证后认为值得特别跟踪研究、投资的基金名录。养老核心基金池中的基

金必须来源于养老重点基金池。

    研究员应当对养老重点基金池及养老核心基金池中基金进行持续跟踪,包括:

    ①基金业绩定期跟踪分析;

    ②定期在研究会议上介绍所负责基金的跟踪情况;

    ③每季度、年度结束后完成基金研究简报;

    ④重点跟踪基金出现净值或收益率异常波动情况的,相关研究员应当在与该基金公司及

时沟通后,对该情况做分析说明。

研究员、基金经理(含投资经理)、投资小组成员、投资研究部门行政负责人等,认为基金

不再具有投资价值或者具有不可控潜在风险的,应当及时提出基金剔除出相应养老基金池的

申请。

    本基金投资的子基金至少满足以下要求:一是子基金运作期限应当不少于 2 年,最近 2

年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元;子基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的,

运作期限应当不少于 1 年,最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元;二是子

基金运作合规,风格清晰,中长期收益良好,业绩波动性较低;三是子基金基金管理人及子

基金基金经理最近 2 年没有重大违法违规行为。

    (3)基金配置:对优选出的基金,结合行业和风格两类因子的因子暴露和因子特征,

推导出基金的预期收益和风险。在给定的约束条件下,求解组合优化,得到基金配置最优比

例。

    3、股票投资策略

    本基金将主要采取自下而上的个股精选策略,投资于具备稳定内生增长、能给股东创造

经济价值的股票。基金将以超额收益为目标,利用“多因素选股模型”,综合考察股票所属

行业发展前景、上市公司行业地位、竞争优势、盈利能力、成长性、估值水平等多种因素,

挑选出优质个股,构建核心组合。

    4、固定收益品种投资策略

    本基金将在分析和判断国际、国内宏观经济形势、资金供求曲线、市场利率走势、信用

利差状况和债券市场供求关系等因素的基础上,动态调整组合久期和债券的配置结构,精选

债券,获取收益。

    (1)类属配置策略

    类属配置是指对各市场及各种类的固定收益类金融工具之间的比例进行适时、动态的分

                                          109
               华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


配和调整,确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。具体包括市场配置和品种选择两

个层面。

    在市场配置层面,本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下,根据交易所市场和

银行间市场等市场债券类金融工具的到期收益率变化、流动性变化和市场规模等情况,相机

调整不同市场中债券类金融工具所占的投资比例。

    在品种选择层面,本基金将在控制信用风险的前提下,基于各品种债券类金融工具收益

率水平的变化特征、宏观经济预测分析以及税收因素的影响,综合考虑流动性、收益性等因

素,采取定量分析和定性分析结合的方法,在各种债券类金融工具之间进行优化配置。

    (2)久期调整策略

    债券投资受利率风险的影响。本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策

等因素的分析判断,形成对未来市场利率变动方向的预期,进而主动调整所持有的债券资产

组合的久期,达到增加收益或减少损失的目的。

    当预期市场总体利率水平降低时,本基金将延长所持有的债券组合的久期,从而可以在

市场利率实际下降时获得债券价格上升收益;反之,当预期市场总体利率水平上升时,则缩

短组合久期,以规避债券价格下降的风险带来的资本损失,获得较高的再投资收益。

    (3)收益率曲线配置策略

    本基金将综合考察收益率曲线和信用利差曲线,通过预期收益率曲线形态变化和信用利

差曲线走势来调整投资组合的头寸。在考察收益率曲线的基础上,本基金将采用集中策略、

哑铃策略或梯形策略等,以从收益率曲线的形变和不同期限信用债券的相对价格变化中获利。

本基金还将通过研究影响信用利差曲线的经济周期、市场供求关系和流动性变化等因素,确

定信用债券的行业配置和各信用级别信用债券所占投资比例。

    (4)可转换公司债券投资策略

    本基金将着重对可转债对应的基础股票的分析与研究,对那些有着较好盈利能力或成长

前景的上市公司的可转债进行重点选择,并在对应可转债估值合理的前提下集中投资,以分

享正股上涨带来的收益。同时,本基金还将密切跟踪上市公司的经营状况,从财务压力、融

资安排、未来的投资计划等方面推测、并通过实地调研等方式确认上市公司对转股价的修正

和转股意愿。

    5、资产支持证券投资策略

    本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前

偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,估计资产违约风险和提前偿付风险,并

                                            110
             华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程,

辅助采用定价模型,评估其内在价值。

    6、权证投资策略

    本基金将在严格控制风险的前提下,主动进行权证投资。基金权证投资将以价值分析为

基础,在采用数量化模型分析其合理定价的基础上,把握市场的短期波动,进行积极操作,

追求在风险可控的前提下实现稳健的超额收益。

    未来,根据市场情况,基金管理人可相应调整和更新相关投资策略,并在招募说明书更

新中公告。


                               九、基金的业绩比较基准


    本基金的业绩比较基准:X*沪深 300 指数收益率+(1-X)*上证国债指数收益率。

    在目标日期 2045 年 12 月 31 日之前(含当日),X 取值范围见下表:
                      时间(单位:年)               X 取值
                         2019-2020                    50%
                         2021-2025                    50%
                         2026-2030                    50%
                         2031-2035                    50%
                         2036-2040                    45%
                         2041-2045                    26%
    沪深 300 指数是中证指数有限公司编制的沪深两市统一指数,具有良好的市场代表性和

市场影响力,适合作为本基金股票基金投资的业绩基准。

    上证国债指数由中证指数有限公司编制,以上海证券交易所上市的固定利率国债为样本,

具有良好的市场代表性和较高的知名度,适合作为本基金债券基金投资的业绩基准。

    如果中证指数有限公司变更或停止沪深 300 指数或上证国债指数的编制及发布、或沪深

300 指数或上证国债指数由其他指数替代、或由于指数编制方法发生重大变更等原因导致沪

深 300 指数或上证国债指数不宜继续作为基准指数,或市场有其他代表性更强、更适合投资

的指数推出时,本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则,取得基金托管人同意后,

变更本基金的基准指数,并及时公告。


                               十、基金的风险收益特征


    本基金属于混合型基金中基金(FOF),是目标日期型基金,风险与收益高于债券基金

                                          111
               华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要



与货币市场基金,低于股票基金,属于中等风险的品种。本基金的资产配置策略,随着投

资人生命周期的延续和目标日期的临近,基金的投资风格相应的从“进取”,转变为“稳

健”,再转变为“保守”,权益类资产比例逐步下降。


                                十一、基金的投资组合报告


    以下内容摘自本基金 2019 年第 2 季度报告:

“5.1报告期末基金资产组合情况

                                                                                 占基金总资产的
 序号                  项目                              金额(元)
                                                                                    比例(%)

   1    权益投资                                                             -                    -

        其中:股票                                                           -                    -

   2    基金投资                                              198,425,043.86              38.32

   3    固定收益投资                                           30,256,000.00                   5.84

        其中:债券                                             30,256,000.00                   5.84

               资产支持证券                                                  -                    -

   4    贵金属投资                                                           -                    -

   5    金融衍生品投资                                                       -                    -

   6    买入返售金融资产                                      161,300,000.00              31.15

        其中:买断式回购的买入返售金融
                                                                             -                    -
        资产

   7    银行存款和结算备付金合计                              127,612,903.98              24.64

   8    其他各项资产                                                272,395.29                 0.05

   9    合计                                                  517,866,343.13             100.00

5.2报告期末按行业分类的股票投资组合

5.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合

    本基金本报告期末未持有股票。

5.3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

    本基金本报告期末未持有股票。

                                            112
                    华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


5.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合

                                                                                   占基金资产净值
  序号                     债券品种                        公允价值(元)
                                                                                        比例(%)

   1         国家债券                                                          -                       -

   2         央行票据                                                          -                       -

   3         金融债券                                             30,256,000.00                     7.12

             其中:政策性金融债                                   30,256,000.00                     7.12

   4         企业债券                                                          -                       -

   5         企业短期融资券                                                    -                       -

   6         中期票据                                                          -                       -

   7         可转债(可交换债)                                                -                       -

   8         同业存单                                                          -                       -

   9         其他                                                              -                       -

   10        合计                                                 30,256,000.00                     7.12

5.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

                                                                                        占基金资产
        序号            债券代码         债券名称       数量(张)     公允价值(元)      净值比例
                                                                                           (%)
         1               150415         15 农发 15          200,000    20,164,000.00                4.74
         2               170407         17 农发 07          100,000    10,092,000.00                2.37
         3                   -               -                     -                -                  -
         4                   -               -                     -                -                  -
         5                   -               -                     -                -                  -
5.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

    本基金本报告期末未持有资产支持证券。

5.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

    本基金本报告期末未持有贵金属。

5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

    本基金本报告期末未持有权证。

5.9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

5.9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

                                                 113
               华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


    本基金本报告期末无股指期货投资。

5.9.2本基金投资股指期货的投资政策

    本基金本报告期末无股指期货投资。

5.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

5.10.1本期国债期货投资政策

    本基金本报告期末无国债期货投资。

5.10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

    本基金本报告期末无国债期货投资。

5.10.3本期国债期货投资评价

    本基金本报告期末无国债期货投资。

5.11投资组合报告附注

5.11.1 报告期内,本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求,未发现本基金投资的前十

名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、

处罚的情形。

5.11.2 基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。

5.11.3其他资产构成

   序号                名称                                   金额(元)

    1       存出保证金                                                             5,229.59

    2       应收证券清算款                                                                 -

    3       应收股利                                                               1,150.70

    4       应收利息                                                             180,001.33

    5       应收申购款                                                            86,013.67

    6       其他应收款                                                                     -

    7       待摊费用                                                                       -

    8       其他                                                                           -

    9       合计                                                                 272,395.29

5.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

    本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

5.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

                                            114
                华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


     本基金本报告期末未持有股票。

5.11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分

     由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。

6.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细

                                                                                        是否属
                                                                                        于基金
                                                                              占基金    管理人
序     基金代        基金名   运作方       持有份额          公允价值         资产净    及管理
号       码           称        式          (份)            (元)          值比例    人关联
                                                                              (%)     方所管
                                                                                        理的基
                                                                                          金
                  中欧短      契约型
 1     006562                            57,284,704.98     60,366,622.11       14.20      否
                  债债券 C    开放式
                     嘉实超
                              契约型
 2     070009        短债债              57,017,960.65     59,982,894.60       14.11      否
                              开放式
                       券
                     广发安
                              契约型
 3     002865        泽短债              55,526,216.52     58,979,947.19       13.87      否
                              开放式
                     债券 C
                     华夏惠
                              契约型
 4     004056        利货币              19,095,579.96     19,095,579.96       4.49       是
                              开放式
                       A
 5        -            -         -             -                 -               -         -
 6        -            -         -             -                 -               -         -
 7        -            -         -             -                 -               -         -
 8        -            -         -             -                 -               -         -
 9        -            -         -             -                 -               -         -
10        -            -         -             -                 -               -         -
6.2 当期交易及持有基金产生的费用
                                                                         其中:交易及持有基金管理人
              项目                          本期费用                     以及管理人关联方所管理基
                                                                                 金产生的费用

 当期交易基金产生的申购费
                                                                     -                            -
 (元)

 当期交易基金产生的赎回费
                                                                     -                            -
 (元)

 当期持有基金产生的应支付
                                                         137,920.27                       24,072.83
 销售服务费(元)


                                             115
                  华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要



 当期持有基金产生的应支付
                                                        379,512.54                       16,852.34
 管理费(元)

 当期持有基金产生的应支付
                                                         45,517.42                        8,980.42
 托管费(元)
 当期交易基金产生的交易费
                                                          1,033.93                          179.68
 (元)
    注:当期持有基金产生的应支付销售服务费、应支付管理费、应支付托管费按照被投资

基金基金合同约定已作为费用计入被投资基金的基金份额净值,上表列示金额为按照本基金

对被投资基金的实际持仓情况根据被投资基金基金合同约定的相应费率和计算方法计算得

出。

    根据相关法律法规及本基金合同的约定,基金管理人不得对基金中基金财产中持有的自

身管理的基金部分收取基金中基金的管理费,基金托管人不得对基金中基金财产中持有的自

身托管的基金部分收取基金中基金的托管费。基金管理人运用本基金财产申购自身管理的其

他基金的(ETF 除外),应当通过直销渠道申购且不收取申购费、赎回费(按照相关法规、

基金招募说明书约定应当收取,并计入基金资产的赎回费用除外)、销售服务费等销售费用,

其中申购费、赎回费在实际申购、赎回时按上述规定执行,销售服务费由本基金管理人从被

投资基金收取后返还至本基金基金资产。

6.3 本报告期持有的基金发生的重大影响事件

    无。”


                                       十二、基金的业绩


    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投

资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

    下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用,计入费用后实际收益水平

要低于所列数字。

    华夏养老 2045 三年持有混合(FOF)A:
                                                                 业绩比较
                                       净值增长      业绩比较
                          净值增长                               基准收益
       阶    段                        率标准差      基准收益                 ①-③      ②-④
                            率①                                 率标准差
                                         ②            率③
                                                                   ④
2019 年 4 月 9 日至
2019 年 6 月 30 日            0.33%        0.11%       -2.37%        0.77%       2.70%     -0.66%


                                               116
                 华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


    华夏养老 2045 三年持有混合(FOF)C:
                                                                业绩比较
                                      净值增长      业绩比较
                         净值增长                               基准收益
       阶   段                        率标准差      基准收益                 ①-③      ②-④
                           率①                                 率标准差
                                        ②            率③
                                                                  ④
2019 年 4 月 9 日至
2019 年 6 月 30 日           0.24%        0.11%       -2.37%        0.77%       2.61%     -0.66%


                                      十三、基金的转型

    (一)基金转型的条件

    在目标日期 2045 年 12 月 31 日次日(即 2046 年 1 月 1 日),在不违反届时有效的法律

法规或监管规定的情况下,本基金将自 2046 年 1 月 1 日起转为每日开放申购赎回模式,本

基金的基金名称相应变更为“华夏兴源混合型基金中基金(FOF)”,不再进行三年持有期控

制。

    由上述情形导致本基金运作方式转换的,无需召开基金份额持有人大会。

    基金份额持有人在转型前申购本基金,至转型日持有基金份额不足三年的,在转型日之

后(含转型日)可以提出赎回申请,不受三年持有期限制。

    (二)基金转型后的名称

    本基金自 2046 年 1 月 1 日起转为每日开放申购赎回模式后,基金名称变更为“华夏兴

源混合型基金中基金(FOF)”,同时,基金的开放申购与赎回等相关内容也将根据《基金合

同》的相关约定做相应修改,上述变更无需经基金份额持有人大会决议。

    (三)本基金转型后的投资

    本基金转为华夏兴源混合型基金中基金(FOF)后,基金的投资范围与投资策略仍按照

基金合同第十二部分约定进行,直至 2070 年 12 月 31 日;自 2071 年 1 月 1 日起,本基金自

动进入清算程序,基金合同自动终止,上述转型与基金合同终止无需经基金份额持有人大会

决议。根据华夏目标日期型基金下滑曲线模型,本基金在目标日期 2045 年 12 月 31 日之后

(不含当日),权益资产配置比例以及业绩比较基准按照如下约定执行。

    1、 目标日期后的权益资产投资比例

    根据华夏目标日期型基金下滑曲线模型,本基金在目标日期 2045 年 12 月 31 日之后(不

含当日),权益类资产投资比例遵从下表所示,如权益类资产配置比例超过上下限,基金管

理人应当在 10 个交易日内进行调整。此处权益类资产中的混合型基金是指根据定期报告披

露情况,最近连续四个季度股票资产占基金资产的比例均在 50%以上的混合型基金。


                                              117
               华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


                 时间(单位:年)  上限                  下限
                         2046-2050                22%                  0%
                         2051-2055                17%                  0%
                         2056-2060                14%                  0%
                         2061-2065                12%                  0%
                         2066-2070                10%                  0%
    2、 目标日期后的业绩比较基准

    本基金的业绩比较基准:X×沪深 300 指数收益率+(1-X) ×上证国债指数收益率 。在

目标日期 2045 年 12 月 31 日之后(不含当日),X 取值范围见下表:
                         时间(单位:年)               X值
                             2046-2050                  12%
                             2051-2055                   7%
                             2056-2060                   4%
                             2061-2065                   2%
                             2066-2070                   0%
    沪深 300 指数是中证指数有限公司编制的沪深两市统一指数,具有良好的市场代表性和

市场影响力,适合作为本基金股票基金投资的业绩基准。

    上证国债指数由中证指数有限公司编制,以上海证券交易所上市的固定利率国债为样本,

具有良好的市场代表性和较高的知名度,适合作为本基金债券基金投资的业绩基准。

    如果中证指数有限公司变更或停止沪深 300 指数或上证国债指数的编制及发布、或沪深

300 指数或上证国债指数由其他指数替代、或由于指数编制方法发生重大变更等原因导致沪

深 300 指数或上证国债指数不宜继续作为基准指数,或市场有其他代表性更强、更适合投资

的指数推出时,本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则,取得基金托管人同意后,

变更本基金的基准指数,并及时公告。

    (四)基金转型后的申购和赎回开放时间

    本基金转为华夏兴源混合型基金中基金(FOF)后,投资人在开放日内可办理基金份额

的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,

但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除

外。

       (五)基金转型后的申购与赎回的程序

    1、申购和赎回的申请方式

    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回

的申请。


                                            118
             华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


    2、申购和赎回的款项支付

    投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付款项,申购成立,申购是

否生效以基金登记机构确认为准。

    基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立,赎回是否生效以基金登记机构确认为准。基

金份额持有人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+10 日(包括该日)内支付赎回款项。

在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

    3、申购和赎回申请的确认

    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+3 日内对该交易的有效性进行确认。T 日

提交的有效申请,投资人可在 T+4 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的

其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项退还给投资人。对于申请的确认

情况,投资者应及时查询。

    基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实

接收到申请。申请的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。

    4、基金管理人可以在不违反法律法规的前提下,对上述业务办理时间进行调整,并提

前公告。

    (六)自 2071 年 1 月 1 日起,本基金自动进入清算程序,基金合同自动终止,无需召

开基金份额持有人大会。

                                   十四、费用概览

    (一)基金运作费用

    1、基金费用的种类

    (1)基金管理人的管理费。

    (2)基金托管人的托管费。

    (3)基金的销售服务费。

    (4)除法律法规、中国证监会另有规定外,《基金合同》生效后与基金相关的信息披露

费用。

    (5)《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费。

    (6)基金份额持有人大会费用。

    (7)基金的证券账户等相关账户的开户费用。


                                          119
             华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


    (8)基金的证券交易费用(包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、手续费、

券商佣金、权证交易的结算费、相关账户费用及其他类似性质的费用等)及投资其他基金的

费用。

    (9)基金的银行汇划费用、银行账户维护费用。

    (10)因投资港股通标的股票而产生的各项费用。

    (11)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

    2、基金费用的费率、计提标准、计提方式与支付方式

    (1)基金管理人的管理费

    本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除基金中本基金管理人管理的基金份额所对

应资产净值后剩余部分乘以管理费年费率计提。

    管理费年费率为 0.9%,计算方法如下:

    H=E×R÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日的基金资产净值扣除基金中本基金管理人管理的基金份额所对应资产净值

后剩余部分,若为负数,则 E 取 0

    R 为管理费年费率

    基金管理费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据,

自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,基金管理人无需再出具资金

划拨指令。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日

支付。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系基金托管人协

商解决。

    基金管理人不得对基金中基金财产中持有的自身管理的基金部分收取基金中基金的管

理费。

    (2)基金托管人的托管费

    本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金中本基金托管人托管的基金份额所对

应资产净值后剩余部分乘以托管费年费率计提。

    托管费年费率为 0.2%,计算方法如下:

    H=E×R÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日的基金资产净值扣除基金中本基金托管人托管的基金份额所对应资产净值

                                          120
             华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


后剩余部分,若为负数,则 E 取 0

    R 为托管费年费率

    基金托管费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据,

自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支取,基金管理人无需再出具资金

划拨指令。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日

支付。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系基金托管人协

商解决。

    基金托管人不得对基金中基金财产中持有的自身托管的基金部分收取基金中基金的托

管费。

    (3)销售服务费

    销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等。本基金份额分为

不同的类别,适用不同的销售服务费率。A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额销

售服务费年费率为 0.40%。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

    各类别基金份额的销售服务费计算方法如下:

    H=E×R÷当年天数

    H 为各类别基金份额每日应计提的销售服务费

    E 为各类别基金份额前一日基金资产净值

    R 为各类别基金份额适用的销售服务费年费率

    基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务

数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支取,基金管理人无需再出

具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可

支付日支付。费用自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系基金托

管人协商解决。

    上述“1、基金费用的种类”中第(4)-(11)项费用,根据有关法规及相应协议规定,

按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。基金管理人运用基金

中基金财产申购自身管理的基金的(ETF 除外),应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、

赎回费(按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取,并记入基金财产的赎回费用除外)、

销售服务费等销售费用。

    3、不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:

                                          121
              华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


    (1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产

的损失。

    (2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。

    (3)《基金合同》生效前的相关费用。

    (4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

    (二)基金销售费用

    1、申购费与赎回费

    (1)投资者在申购A类基金份额时需交纳前端申购费。

    A类基金份额申购费率如下:

                         申购金额(含申购费)              前端申购费率

                              50万元以下                       1.50%

                 50万元以上(含50万元)-200万元以下            1.20%

                 200万元以上(含200万元)-500万元以下          0.80%

                      500万元以上(含500万元)             1,000.00元/笔

    申购费由申购人承担,用于市场推广、销售、登记等各项费用。

    (2)投资者申购C类基金份额时,申购费为0。

    (3)本基金 A 类、C 类基金份额均收取赎回费,赎回费由赎回人承担,在投资者赎回

基金份额时收取。费率随基金份额的持有期限的增加而递减,具体如下:

                               持有期限                      赎回费率

                               7 天以内                         1.5%

                     7 天以上(含 7 天)-30 天以内             0.75%

                    30天以上(含30天)-365天以内                0.5%

                        365 天以上(含 365 天)                   0

    对于赎回时份额持有不满 30 天的,收取的赎回费全额计入基金财产;对于赎回时份额

持有满 30 天不满 90 天收取的赎回费,将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产;对于赎

回时份额持有满 90 天不满 180 天收取的赎回费,将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产;

对赎回时份额持有期长于 180 天(含 180 天)收取的赎回费,将不低于赎回费总额的 25%

计入基金财产。

    根据相关法规规定,本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品


                                           122
             华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


期货基金和黄金 ETF)等品种的比例合计原则上不超过 60%,投资人最短持有期限不短于

三年。在基金份额的三年持有期到期日前(不含当日),基金份额持有人不能对该基金份额

提出赎回申请,三年持有期到期日起(含当日),基金份额持有人可对该基金份额提出赎回

申请,届时需承担的赎回费为 0。(基金份额持有人在本基金转型前申购本基金,至转型日

持有基金份额不足三年的,在转型日之后(含转型日)可以提出赎回申请,不受三年持有期

限制,根据实际持有期限计算赎回费。)

    (4)基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的

费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    (5)基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制

定基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、移动客户端交易)等进行基金交易的投

资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,基金管理人可根据法律法规

要求对基金申购费率、赎回费率等进行适当费率优惠。

    (6)当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金

估值的公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

    2、申购份额与赎回金额的计算方式

    (1)申购份额的计算

    ①当投资者选择申购 A 类基金份额时,申购份额的计算方法如下:

    申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下:

    净申购金额=申购金额/(1+前端申购费率)

    前端申购费用=申购金额-净申购金额

    申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值

    申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下:

    前端申购费用=固定金额

    净申购金额=申购金额-前端申购费用

    申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值

    ②当投资者选择申购 C 类基金份额时,申购份额的计算方法如下:

    申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值

    基金份额按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,

产生的收益归基金财产所有。

    例:假定T日的A类基金份额净值为1.2300元,四笔申购金额分别为1,000.00元、50万元、

                                          123
             华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


200万元和500万元,则各笔申购负担的前端申购费用和获得的A类基金份额计算如下:

                                      申购1           申购2            申购3

          申购金额(元,a)           1,000.00        500,000.00     2,000,000.00

        适用前端申购费率(b)            1.50%              1.20%          0.80%

       净申购金额(c=a/(1+b))        985.22        494,071.15     1,984,126.98

         前端申购费(d=a-c)             14.78          5,928.85        15,873.02

        该类基金份额净值(e)           1.2300            1.2300           1.2300

          申购份额(f=c/e)             800.99        401,683.86     1,613,111.37

    若该投资者申购A类基金份额的金额为500万元,则申购负担的前端申购费用和获得的A

类基金份额计算如下:

                                                    申购4

                       申购金额(元,a)           5,000,000.00

                       前端申购费(b)                  1,000.00

                       净申购金额(c=a-b)         4,999,000.00

                       该类基金份额净值(d)             1.2300

                       申购份额(e=c/d)           4,064,227.64

    例:假定T日的C类基金份额净值为1.2000元,某投资者申购金额为10万元,则申购获得

的C类基金份额计算如下:

            申购份额=100,000.00/1.2000=83,333.33份

    (2)赎回金额的计算

    当投资者赎回 A 类/C 类基金份额时,赎回金额的计算方法如下:

            赎回金额=赎回份额×T日该类基金份额净值

            赎回费用=赎回金额×赎回费率

            净赎回金额=赎回金额-赎回费用

    例:假定某投资者在 T 日赎回 10,000 份 A 类/C 类基金份额,持有期限为 3 年,该日 A

类/C 类基金份额净值为 1.2500 元,则其获得的赎回金额计算如下:

            净赎回金额=10,000.00×1.2500=12,500.00元

    (3)本基金份额净值的计算,保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,由此

产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在 T+3 日内公告。遇特殊情况,经


                                          124
             华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。

    (三)基金交易及持有基金产生的费用

    1、本基金交易及持有基金产生的费用种类

    (1)本基金申购基金产生的申购费;

    (2)本基金赎回基金产生的赎回费;

    (3)本基金持有基金产生的销售服务费;

    (4)本基金持有基金产生的管理费;

    (5)本基金持有基金产生的托管费;

    (6)本基金通过场内交易基金产生的交易费用;

    (7)按照法律法规或监管部门的有关规定和所持基金的《基金合同》约定,在所持基

金的基金财产中列支的其他费用。

    本基金交易及持有基金的具体费用种类、费率标准、计算规则及保留位数等事项,以所

交易及持有的基金的基金合同、招募说明书及其更新、相关公告等文件为准。

    2、申购基金产生的申购费

    (1)本基金申购本基金管理人自身管理的基金的(ETF 除外),应通过基金管理人直销

渠道申购且不收取申购费。

    (2)本基金申购非本基金管理人管理的基金时,本基金所需支付的申购费的计算方法

应遵循被投资基金招募说明书及其更新的规定。以被投资基金为前端收费基金为例,申购费

及申购份额计算方法及举例如下:

    ①当被投资基金申购费用适用比例费率时,申购费用及申购份额的计算方法如下:

        净申购金额=申购金额/(1+前端申购费率)

        前端申购费=申购金额-净申购金额

        申购份额=净申购金额/T 日该基金基金份额净值

    ②当被投资基金申购费用适用固定金额时,前端申购费用为固定金额,申购份额的计算

方法如下:

        前端申购费用=固定金额

        净申购金额=申购金额-前端申购费用

        申购份额=净申购金额/T日该基金基金份额净值

    例一:假设非本基金管理人管理的 A 基金收取前端申购费,其费率结构如下:

                       申购金额(含申购费)                前端申购费率

                                          125
             华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要



                             50 万元以下                        1.5%

              50 万元以上(含 50 万元)-200 万元以下            1.2%

             200 万元以上(含 200 万元)-500 万元以下           0.8%

                    500 万元以上(含 500 万元)            每笔1,000.00元

    ①本基金拟投资 1,000,000.00 元申购 A 基金,且该申购申请被全额确认,假设赎回当

日 A 基金基金份额净值为 1.1500 元,则该笔申购产生的申购费用及申购份额计算如下:

        净申购金额=1,000,000.00/(1+1.2%)=988,142.29 元

        申购费用=1000,000.00-988,142.29=11,857.71 元

        申购份额=988,142.29/1.1500=859,254.17 份

    ②本基金拟投资 10,000,000.00 元申购 A 基金,且该申购申请被全额确认,假设赎回当

日 A 基金基金份额净值为 1.1500 元,则该笔申购产生的申购费用及申购份额为:

        申购费用=1,000.00 元

        申购份额=(10,000,000.00-1000.00)/1.1500=8,694,782.61 份

    3、赎回基金产生的赎回费

    (1)本基金赎回所持有的本基金管理人自身管理的基金的(ETF 除外),应通过基金管

理人直销渠道赎回且不收取赎回费(按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取,并记入

基金财产的赎回费用除外)。

    (2)本基金赎回非本基金管理人管理的基金时,本基金所需支付的赎回费的计算方法

应遵循被投资基金招募说明书及其更新的规定。以被赎回基金为前端收费基金为例,赎回费

及净赎回金额计算方法及举例如下:

        赎回总额=赎回份额×T 日所赎回基金的基金份额净值

        赎回费用=赎回总额×赎回费率

        净赎回金额=赎回总额-赎回费用

    例二:假设非本基金管理人管理的 A 基金的赎回费率结构如下:

                                 持有期限                      赎回费率

                                 7 天以内                        1.5%

                      7 天以上(含 7 天)-30 天以内              0.75%

                     30天以上(含30天)-365天以内                0.5%

                         365 天以上(含 365 天)                    0


                                           126
              华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


    本基金赎回 10,000 份 A 基金的基金份额,持有期限为 100 天,假设赎回当日 A 基金

基金份额净值为 1.1500 元,则该笔赎回产生的赎回费及净赎回金额计算如下:

        赎回总额=10,000×1.1500=11,500.00 元

        赎回费用=11,500.00×0.5%=57.50 元

        净赎回金额=11,500.00-57.50=11,442.50 元

    4、持有基金产生的销售服务费

    (1)本基金持有的本基金管理人自身管理的基金(ETF 除外),应通过基金管理人直销

渠道申购且不收取销售服务费等销售费用。

    (2)本基金持有非本基金管理人管理的基金产生的销售服务费应按照被投资基金基金

合同约定作为费用计入被投资基金的基金份额净值。

    持有被投资基金当日产生的销售服务费=持有被投资基金的基金份额总数×被投资基金

前一日的基金份额净值×被投资基金年销售服务费率÷当年天数

    例三:假设非本基金管理人管理的 A 基金的年销售服务费率为 0.40%,T 日本基金持

有 A 基金的基金份额 100,000 份,前一日 A 基金基金份额净值为 1.1050 元,当年天数为

365 天,则本基金持有被投资基金 T 日产生的应付销售服务费计算如下:

    持有 A 基金当日产生的销售服务费=100,000×1.1050×0.40%÷365=1.21 元

    5、持有基金产生的管理费

    (1)本基金持有基金产生的管理费按照被投资基金基金合同约定从被投资基金基金资

产中提取,作为费用计入被投资基金的基金份额净值。计算方法及举例如下:

    持有被投资基金当日产生的管理费=持有被投资基金的基金份额总数×被投资基金前一

日的基金份额净值×被投资基金的年管理费率÷当年天数

    例四:假设 A 基金的年管理费率为 1.50%,T 日本基金持有 A 基金的基金份额 100,000

份,前一日 A 基金份额净值为 1.1050 元,当年天数为 365 天,则 T 日持有 A 基金产生的

管理费计算如下:

    持有 A 基金当日产生的管理费=100,000×1.1050×1.50%÷365=4.54 元

    (2)本基金持有本基金管理人管理的基金部分不收取基金中基金的管理费,本基金的

管理费按前一日基金资产净值扣除基金中本基金管理人管理的基金份额所对应资产净值后

剩余部分的 0.8%年费率计提。具体计算方法如下:

    H=E×0.80%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

                                           127
               华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


    E 为前一日的基金资产净值扣除基金中本基金管理人管理的基金份额所对应资产净值

后剩余部分,若为负数,则 E 取 0。

    例五:假设本基金前一日基金资产净值为 1,000,000,000.00 元,其中所持有的本基金管

理人管理的基金所对应的基金资产净值为 500,000,000.00 元,本基金年管理费率为 0.80%,

当年天数为 365 天,则本基金当日应计提的管理费为:

    当日应计提的管理费=(1,000,000,000.00-500,000,000.00)×0.80%÷365=10,958.90 元

    6、持有基金产生的托管费

    (1)本基金持有基金产生的托管费按照被投资基金基金合同约定从被投资基金基金资

产中提取,作为费用计入被投资基金的基金份额净值。计算方法及举例如下:

    持有被投资基金当日产生的托管费=持有被投资基金的基金份额总数×被投资基金前一

日的基金份额净值×被投资基金的年托管费率÷当年天数

    例五:A 基金的年托管费率为 0.25%,T 日本基金持有 A 基金的基金份额 100,000 份,

前一日 A 基金份额净值为 1.1050 元,当年天数为 365 天,则 T 日持有 A 基金产生的托管

费计算如下:

    持有 A 基金当日产生的托管费=100,000×1.1050×0.25%÷365=0.76 元

    (2)本基金持有本基金托管人托管的基金部分不收取基金中基金的托管费,本基金的

托管费按前一日基金资产净值扣除基金中本基金托管人托管的基金份额所对应资产净值后

剩余部分的 0.20%年费率计提。具体计算方法如下:

    H=E×0.20%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日的基金资产净值扣除基金中本基金托管人托管的基金份额所对应资产净值

后剩余部分,若为负数,则 E 取 0。

    例六:假设本基金前一日基金资产净值为 1,000,000,000.00 亿元,其中所持有的本基金

托管人托管的基金所对应的基金资产净值为 200,000,000.00 亿元,本基金托管费率为 0.20%,

当年天数为 365 天,则本基金当日应计提的托管费为:

    当日应计提的托管费=(1,000,000,000.00-200,000,000.00)×0.2%÷365=4,383.56 元

    7、通过场内交易基金产生的交易费用

    本基金通过场内交易其他基金时,所产生的相关交易费用按相关交易所和证券经纪公司

的规则和费率标准处理,从本基金财产中列支。

    8、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在所持基金的基金财产中列支的其他

                                            128
              华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要


费用按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在所持基金的基金财产中列支的其他费用,

按费用实际支出金额列入或摊入当期费用,由该基金的基金份额持有人共同承担。

    9、所持基金产生的费用的调整

    如果本基金所持的基金收取的相关基金费用发生变更的,或法律法规或监管部门对基金

中基金支付所持基金相关基金费用的规则发生变更的,即以变更后的规定为准,无需召开基

金份额持有人大会。

    (四)基金税收

    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

                         十五、对招募说明书更新部分的说明

    本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同

及其他法律法规的要求,对本基金原招募说明书或招募说明书(更新)进行了更新,本次重

大更新事项为依据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修订“基金信息披露”章节

及相关内容,并对包括但不限于基金管理人、基金托管人等其他信息一并更新。主要更新内

容如下:

    (一)根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及修订的基金合同更新“重要

提示”、“绪言”、“释义”等章节中《信息披露办法》的名称、新增有关产品资料概要的释

义与相关内容。

    (二)根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及修订的基金合同更新“基金

的信息披露”章节。

    (三)根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及修订的基金合同更新全文中

有关信息披露文件备案的描述。

    (四)更新“基金管理人信息”、“基金托管人信息”、“基金销售机构及相关服务机

构”、“基金合同的内容摘要”、“基金托管协议的内容摘要”、“其他应披露事项”。

    (五)新增“基金持有基金的信息披露”章节。

    (六)根据 2019 年 2 季报及半年报更新“基金投资组合报告”和“基金的业绩”。




                                                                   华夏基金管理有限公司

                                                                 二〇一九年十月二十一日


                                           129
华夏养老目标日期 2045 三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书(更新)摘要




                             130
  • 最近访问基金

  • 我的自选基金

基金简称 最新净值 增长率
-- -- --
以下为热门基金
-- -- --
-- -- --
-- -- --
-- -- --
-- -- --
意见反馈