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宝盈品牌消费股票C(006676)

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投资类型:股票型 成立日期:2019-06-06 管理人:宝盈基金... 基金经理:肖肖
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中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

宝盈品牌消费股票:宝盈品牌消费股票型证券投资基金更新招募说明书

公告日期:2019-12-26

    宝盈基金管理有限公司



宝盈品牌消费股票型证券投资基金
         更新招募说明书




   基金管理人:宝盈基金管理有限公司
 基金托管人:中国工商银行股份有限公司
                                      宝盈品牌消费股票型证券投资基金更新招募说明书


                             【重要提示】


    宝盈品牌消费股票型证券投资基金(以下简称“本基金”)于 2018 年
8 月 31 日经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)证监许可

【2018】1404 号文准予注册,并根据 2019 年 3 月 25 日机构部函

【2019】671 号文进行募集。
    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的
价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证
监会不对本基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
    本基金属于股票型基金,其预期收益及预期风险水平高于混合型基金、债
券型基金、货币市场基金,属于高风险/收益的产品。本基金可投资于港股通标
的股票,会面临汇率风险和港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以
及交易规则等差异带来的特有风险。本基金资产投资于科创板股票,将面临科
创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括
但不限于市场风险、退市风险、流动性风险、投资集中度风险、系统性风险、
政策风险等。本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化,选择将部分基金
资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票,基金资产并非
必然投资于科创板股票。
    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。
投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书,全面认
识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理
性判断市场,对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立
决策。投资人在获得基金投资收益的同时,亦承担基金投资中出现的各类风险,
可能包括:证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风
险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的
操作风险等。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在投资人
作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自
行承担。
    本基金可以参与中小企业私募债券的投资。中小企业私募债券发行人为中
                                       宝盈品牌消费股票型证券投资基金更新招募说明书


小微、非上市企业,存在着公司治理结构相对薄弱、企业经营风险高、信息披
露透明度不足等特点。投资中小企业私募债券将存在违约风险和流动性不足的
风险,这将在一定程度上增加基金的信用风险和流动性风险。
    投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信
息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风
险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。
    本基金本次更新招募说明书对基金合同变更的相关信息进行更新,基金合
同变更相关信息截止日为 2019 年 12 月 26 日。本招募说明书有关财务数据和净
值表现截止日为 2019 年 9 月 30 日,其他所载内容截止日为 2019 年 11 月 25 日。
本招募说明书(更新)中基金投资组合报告和基金业绩中的数据、涉及托管业
务相关的更新信息已经基金托管人复核。
    本基金招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自
《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行。
                                     宝盈品牌消费股票型证券投资基金更新招募说明书




                                 目录


第一部分   绪言....................................................1-1
第二部分   释义....................................................2-1
第三部分   基金管理人..............................................3-1
第四部分   基金托管人..............................................4-1
第五部分   相关服务机构............................................5-1
第六部分   基金的募集..............................................6-1
第七部分   基金合同的生效..........................................7-1
第八部分   基金份额的申购与赎回....................................8-1
第九部分   基金的投资..............................................9-1
第十部分   基金的业绩.............................................10-1
第十一部分   基金的财产...........................................11-2
第十二部分   基金资产的估值.......................................12-1
第十三部分   基金的收益分配.......................................13-1
第十四部分   基金费用与税收.......................................14-1
第十五部分   基金的会计与审计.....................................15-1
第十六部分   基金的信息披露.......................................16-1
第十七部分   风险揭示.............................................17-1
第十八部分   基金合同的变更、终止与基金财产的清算.................18-1
第十九部分   基金合同的内容摘要...................................19-1
第二十部分   基金托管协议的内容摘要...............................20-1
第二十一部分   对基金份额持有人的服务.............................21-1
第二十二部分   其他应披露事项.....................................22-1
第二十三部分   招募说明书存放及查阅方式...........................23-1
第二十四部分   备查文件...........................................24-1
                                         宝盈品牌消费股票型证券投资基金更新招募说明书




                         第一部分           绪言


    《宝盈品牌消费股票型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说明
书”或“本招募说明书”)依照《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简
称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称
“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办
法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息
披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以
下简称:“《流动性规定》”)和其他有关法律法规以及《宝盈品牌消费股票
型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。
    本招募说明书阐述了宝盈品牌消费股票型证券投资基金的投资目标、投资
理念、投资策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资
人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
    本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大
遗漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说
明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管
理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本
招募说明书做出任何解释或者说明。
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合
同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合
同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合
同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人应按照
《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了
解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。




                                   1-1
                                          宝盈品牌消费股票型证券投资基金更新招募说明书




                           第二部分          释义

     在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有以下含义:
     1、基金或本基金:指宝盈品牌消费股票型证券投资基金
     2、基金管理人:指宝盈基金管理有限公司
     3、基金托管人:指中国工商银行股份有限公司
     4、基金合同:指《宝盈品牌消费股票型证券投资基金基金合同》及对基金
合同的任何有效修订和补充
     5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《宝盈品牌消费
股票型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
     6、招募说明书或本招募说明书:指《宝盈品牌消费股票型证券投资基金招
募说明书》及其更新
     7、基金份额发售公告:指《宝盈品牌消费股票型证券投资基金基金份额发
售公告》
     8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知

     9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委
员会第五次会议通过,经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委
员会第三十次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日第
十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委
员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民
共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
     10、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日
实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
     11、《信息披露办法》:指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月
1 日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时
做出的修订
     12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实
                                    2-1
                                          宝盈品牌消费股票型证券投资基金更新招募说明书


施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
     13、《流动性规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月
1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
对其不时做出的修订
     14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
     15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
     16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担
义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
     17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然

     18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织
     19、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管
理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金
的中国境外的机构投资者
     20、人民币合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境
内证券投资试点办法》(包括颁布机关对其不时做出的修订)及相关法律法规
规定,运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
     21、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者
和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基
金的其他投资人的合称
     22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投
资人
     23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份
额,办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
     24、销售机构:指宝盈基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构
                                    2-2
                                         宝盈品牌消费股票型证券投资基金更新招募说明书


    25、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
    26、登记机构:指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为宝盈基金管
理有限公司或接受宝盈基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
    27、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
    28、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售
机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基
金份额变动及结余情况的账户
    29、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条
件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面
确认的日期
    30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金
财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
    31、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最
长不得超过 3 个月
    32、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
    33、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
    34、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请
的开放日
    35、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日),n 为自然数
    36、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
(若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时,则基金管理人可
根据实际情况决定本基金是否开放申购、赎回及转换业务,具体以届时提前发
布的公告为准)
    37、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
    38、《业务规则》:指《宝盈基金管理有限公司开放式基金业务规则》,
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金
管理人和投资人共同遵守
                                   2-3
                                         宝盈品牌消费股票型证券投资基金更新招募说明书


    39、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
    40、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
    41、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
    42、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为
基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
    43、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更
所持基金份额销售机构的操作
    44、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期
申购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银
行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
    45、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总
数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转
入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
    46、元:指人民币元
    47、内地与香港股票市场交易互联互通机制:是指上海证券交易所、深圳
证券交易所分别和香港联合交易所有限公司(以下简称“香港联合交易所”)
建立技术连接,使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定
范围内的对方交易所上市的股票的机制。内地与香港股票市场交易互联互通机
制包括沪港股票市场交易互联互通机制(简称“沪港通”)和深港股票市场交
易互联互通机制(简称“深港通”)
    48、港股通:指内地投资者委托内地证券公司,经由上海证券交易所、深
圳证券交易所设立的证券交易服务公司,向香港联合交易所进行申报,买卖规
定范围内的香港联合交易所上市的股票
    49、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的
节约
                                   2-4
                                        宝盈品牌消费股票型证券投资基金更新招募说明书


    50、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回
购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流
通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行
转让或交易的债券等
    51、基金资产总值:指基金购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和
基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和
    52、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
    53、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
    54、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产
净值和基金份额净值的过程
    55、基金份额的类别:指本基金根据认购费、申购费及销售服务费收取方
式的不同,将基金份额分为不同的类别
    56、A 类基金份额:指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用,而不
从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
    57、C 类基金份额:指在投资者认购、申购时不收取认购、申购费用,而
从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
    58、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额
净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权
益不受损害并得到公平对待
    59、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指
定互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子
披露网站)等媒介
    60、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件

    61、基金产品资料概要:指《宝盈品牌消费股票型证券投资基金基金产品
资料概要》及其更新(本基金招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露
与更新要求,自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行)


                                  2-5
                                         宝盈品牌消费股票型证券投资基金更新招募说明书




                         第三部分 基金管理人

    一、基金管理人概况
    1、基金管理人基本情况
    名称:宝盈基金管理有限公司
    注册地址:深圳市深南大道 6008 号深圳特区报业大厦 15 楼
    成立时间:2001 年 5 月 18 日
    法定代表人:马永红
    总经理:杨凯
    办公地址:深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 10 层
    注册资本:10000 万元人民币
    电话:0755 - 83276688
    传真:0755 - 83515599
    联系人:邹明睿
    2、基金管理人股权结构
    本基金管理人是经中国证监会证监基金字【2001】9 号文批准发起设立,
现有股东包括中铁信托有限责任公司和中国对外经济贸易信托有限公司。其中
中铁信托有限责任公司持有本公司 75%的股权,中国对外经济贸易信托有限公
司持有 25%的股权。
    公司设置公募基金投资决策委员会、专户投资决策委员会、风险管理委员
会、信息技术治理委员会、产品委员会、固有资金管理委员会和估值委员会,
并设置权益投资部、固定收益部、专户投资部、量化投资部、海外投资部、研
究部、创新业务部、风险管理部、集中交易部、产品规划部、渠道业务部、机
构业务部、市场营销部、互联网金融部、基金运营部、信息技术部、监察稽核
部、公司财务部、人力资源部、总经理办公室、北京业务部、上海业务部和成
都业务部等 23 个部室。
    二、证券投资基金管理情况
    截至 2019 年 9 月 30 日,本基金管理人共管理三十一只开放式证券投资基
金:宝盈鸿利收益灵活配置混合型证券投资基金、宝盈泛沿海区域增长混合型
                                   3-1
                                        宝盈品牌消费股票型证券投资基金更新招募说明书


证券投资基金、宝盈策略增长混合型证券投资基金、宝盈核心优势灵活配置混
合型证券投资基金、宝盈增强收益债券型证券投资基金、宝盈资源优选混合型
证券投资基金、宝盈货币市场证券投资基金、宝盈中证 100 指数增强型证券投
资基金、宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金、宝盈祥瑞混合型证券投资
基金、宝盈科技 30 灵活配置混合型证券投资基金、宝盈睿丰创新灵活配置混合
型证券投资基金、宝盈先进制造灵活配置混合型证券投资基金、宝盈转型动力
灵活配置混合型证券投资基金、宝盈新兴产业灵活配置混合型证券投资基金、
宝盈祥泰混合型证券投资基金、宝盈优势产业灵活配置混合型证券投资基金、
宝盈新锐灵活配置混合型证券投资基金、宝盈医疗健康沪港深股票型证券投资
基金、宝盈国家安全战略沪港深股票型证券投资基金、宝盈互联网沪港深灵活
配置混合型证券投资基金、宝盈消费主题灵活配置混合型证券投资基金、宝盈
盈泰纯债债券型证券投资基金、宝盈人工智能主题股票型证券投资基金、宝盈
安泰短债债券型证券投资基金、宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金、宝盈
聚享纯债定期开放债券型发起式证券投资基金、宝盈品牌消费股票型证券投资
基金、宝盈盈润纯债债券型证券投资基金、宝盈融源可转债债券型证券投资基
金、宝盈聚丰两年定期开放债券型证券投资基金。
    三、主要人员情况
    1、公司董事、监事及高级管理人员
    (1)董事会
    马永红先生,董事长。曾任中铁三局集团有限公司会计员、科长、处长、
高级会计师、总会计师等职务;中铁置业集团有限公司董事、财务总监、副总
经理。现任中铁信托有限责任公司党委书记、董事长;宝盈基金管理有限公司
董事长(法定代表人)。
    李文众先生,董事。曾任中国人民银行成都市支行解放中路办事处职员;
中国工商银行成都市信托投资公司委托代理部、证券管理部经理;成都工商信
托投资有限责任公司部门经理、总经理助理;中铁信托有限责任公司副总经理;
宝盈基金管理有限公司董事长。现任中铁信托有限责任公司副巡视员;宝盈基
金管理有限公司董事。
    陈恪先生,董事。曾任中铁信托有限责任公司研究发展部职员、部门总经
理助理。现任中铁信托有限责任公司证券投资部副总经理(主持工作)。
                                  3-2
                                       宝盈品牌消费股票型证券投资基金更新招募说明书


    刘洪明先生,董事。曾任天津师范大学助教;中亚证券天津业务部部门经
理;中化集团战略规划部职员;中国对外经济贸易信托有限公司战略管理部总
经理、财富管理中心副总经理兼财富管理中心投资管理部总经理。现任中国对
外经济贸易信托有限公司投资发展部总经理。
    张苏彤先生,独立董事。曾任职于陕西重型机器厂、陕西省西安农业机械
厂、陕西省西安农业机械厂、陕西财经学院、西安交通大学。现任中国政法大
学商学院高层管理教育中心(EEP)主任,中国政法大学商学院财务会计系教
授,中国政法大学法务会计研究中心主任;中国会计学会会员(CFE)兼北京
分会副会长,中国总会计师协会法务会计师认证项目专家小组副组长,北京注
册会计师协会法律专家小组副组长,教育部学位与研究生教育发展中心学位论
文评议专家,国家自然科学基金委项目同行评议专家,国家社会科学基金委项
目同行评议专家。
    廖振中先生,独立董事。曾任西南财经大学法学院讲师。现任西南财经大
学法学院副教授,四川诚方律师事务所兼职律师,成都市传媒集团新闻实业有
限公司外部董事,乐山市嘉州民富村镇银行独立董事,成都市中级人民法院专
家调解员,四川省住建厅海绵城市设计专家委员会成员。
    王艳艳女士,独立董事。曾任美国休斯敦大学博士后;厦门大学财务与会
计研究院助理教授;厦门大学管理学院副教授。现任厦门大学管理学院教授。
    徐加根先生,独立董事。曾任职于中国石化。现任西南财经大学教授、金
融创新与产品设计研究所副所长。
    杨凯先生,董事。曾任湖南工程学院教师;振远科技股份有限公司销售经
理;宝盈基金管理有限公司市场开发部总监、特定客户资产管理部总监、公司
总经理助理、研究部总监、基金经理、公司副总经理;中融基金管理有限公司
总经理。现任宝盈基金管理有限公司总经理、经营管理层董事。
    (2)监事会
    陈林先生,监事会主席。曾任中铁二局会计员、项目财务主管、云南分公
司财务科长、机电公司财务部长、副总会计师;中曼投资有限公司副总经理;
中铁二局地产集团郫县项目副总经理、财务总监;中铁置业长沙公司副总经理、
财务总监;成都分公司副总经理、财务总监。现任中铁信托有限责任公司内控
审计部副总经理(主持工作)。
                                 3-3
                                        宝盈品牌消费股票型证券投资基金更新招募说明书


    王法立先生,监事。曾任中国对外经济贸易信托有限公司财富管理中心管
理部产品经理、投资管理部信托经理;诺安基金管理有限公司董事会秘书。现
任中国对外经济贸易信托有限公司投资管理事业部-股权管理部副总经理(主持
工作)。
    魏玲玲女士,监事。曾任职于深圳石化集团股份有限公司、华夏证券深圳
振华路营业部。现任宝盈基金管理有限公司集中交易部总经理。
    汪兀先生,监事。曾任职于宝盈基金管理有限公司监察稽核部、融通基金
管理有限公司监察稽核部。现任宝盈基金管理有限公司监察稽核部总经理、风
险管理部总经理。
    (3)高级管理人员
    马永红先生,董事长(简历请参见董事会成员)。
    杨凯先生,总经理(简历请参见董事会成员)。
    邹纯余先生,副总经理。曾任职于中铁二局、中铁信托有限责任公司。现
任宝盈基金管理有限公司党委书记、副总经理、工会主席、董事会秘书。
    葛俊杰先生,副总经理。曾任深圳市政府外事办公室主任科员;深圳市政
府金融发展服务办公室主任科员、副处长;宝盈基金管理有限公司研究员、总
经理办公室主任、专户投资部总监、投资经理。现任宝盈基金管理有限公司副
总经理。
    张磊先生,督察长。曾任职于广东茂名石化公司、新疆邮政储汇局、新疆
邮政局、中国证监会新疆监管局、华融证券股份有限公司、上海石上投资管理
有限公司。现任宝盈基金管理有限公司督察长、纪委书记。
   张献锦先生,首席信息官。曾任职于铁道部株洲车辆厂、深圳大学通信技
术研究所、中国平安保险(集团)股份有限公司、博时基金管理有限公司。现
任宝盈基金管理有限公司首席信息官兼信息技术部总经理。
    2、拟任基金经理简历
    肖肖先生,北京大学金融学硕士,具有 10 年证券从业经历。2008 年 7 月
至 2015 年 2 月先后在联合证券有限责任公司、民生证券有限责任公司和方正证
券股份有限公司担任研究员。2015 年 2 月加入宝盈基金管理有限公司,曾任研
究员,现任研究部副总经理(主持工作),宝盈优势产业灵活配置混合型证券
投资基金、宝盈新锐灵活配置混合型证券投资基金、宝盈资源优选混合型证券
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投资基金、宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金、宝盈品牌消费股票型证
券投资基金基金经理。
    3、本公司投资决策委员会成员的姓名和职务如下:
    本公司公募基金投资决策委员会成员包括:
    杨凯先生(主席):宝盈基金管理有限公司总经理。
    葛俊杰先生(委员):宝盈基金管理有限公司副总经理。
    张志梅女士(委员):宝盈基金管理有限公司权益投资部总经理,宝盈泛
沿海区域增长混合型证券投资基金和宝盈新兴产业灵活配置混合型证券投资基
金基金经理。
    邓栋先生(委员):宝盈基金管理有限公司固定收益部总经理,宝盈安泰
短债债券型证券投资基金、宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金、宝盈融源
可转债债券型证券投资基金、宝盈聚丰两年定期开放债券型证券投资基金基金
经理。
    刘李杰先生(委员):宝盈基金管理有限公司量化投资部总经理,宝盈策
略增长混合型证券投资基金、宝盈资源优选混合型证券投资基金、宝盈中证
100 指数增强型证券投资基金基金经理。
    肖肖先生(委员):宝盈基金管理有限公司研究部副总经理(主持工作),
宝盈优势产业灵活配置混合型证券投资基金、宝盈新锐灵活配置混合型证券投
资基金、宝盈资源优选混合型证券投资基金、宝盈新价值灵活配置混合型证券
投资基金、宝盈品牌消费股票型证券投资基金基金经理。
    魏玲玲女士(委员):宝盈基金管理有限公司集中交易部总经理。
    李颖女士(秘书):宝盈基金管理有限公司权益投资部秘书。
    4、上述人员之间不存在近亲属关系。
    四、基金管理人职责
    根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定,本基金管理人
应履行以下职责:
    1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
    2、办理基金备案手续;
    3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
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    4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配收益;
    5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
    6、编制季度报告、中期报告和年度报告;
    7、计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格;
    8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
    9、按照规定召集基金份额持有人大会;
    10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
    11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为;
    12、有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。
    五、基金管理人承诺
    1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《销售办法》、
《运作办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为,并承诺建立健全的内部
控制制度,采取有效措施,防止违法行为的发生;
    2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》、《运作办法》,建立健全的内
部控制制度,采取有效措施,防止下列行为发生:
    (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
    (2)不公平地对待管理的不同基金财产;
    (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
    (5)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。
    3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范,恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉,不从事以下
活动:
    (1)越权或违规经营;
    (2)违反法律法规、基金合同或托管协议;
    (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;
    (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
    (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
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    (6)玩忽职守、滥用职权;
    (7)泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密和尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息;
    (8)除按本基金管理人制度进行基金投资外,直接或间接进行其他股票投
资;
    (9)协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易;
    (10)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,
扰乱市场秩序;
    (11)贬损同行,以提高自己;
    (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
    (13)以不正当手段谋求业务发展;
    (14)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
    (15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
    4、基金经理承诺
    (1)依照有关法律、法规和《基金合同》的规定,本着谨慎的原则为基金
份额持有人谋取最大利益;
    (2)不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋
取利益;
    (3)不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,
泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资
内容、基金投资计划等信息;
    (4)不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。
    六、基金管理人的内部控制制度
    为保证公司规范、稳健运作,有效防止和化解公司经营过程中的风险,最
大程度保护基金持有人的合法权益,基金管理人根据《基金法》、《运作办法》
、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规及《宝盈基金管理
有限公司章程》,制定了《宝盈基金管理有限公司内部控制大纲》,作为公司
经营管理的纲领性文件,是制定各项规章制度的基础和依据。
    公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任,公司
管理层对内部控制制度的有效执行承担责任。
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    1、内部控制目标
    公司实行内部控制的目标是:
    (1)保证公司经营管理的合法合规性;
    (2)保证基金份额持有人、资产委托人的合法权益不受侵犯;
    (3)实现公司稳健、持续发展,维护股东权益;
    (4)促进公司全体员工恪守职业操守,正直诚信,廉洁自律,勤勉尽责;
    (5)保护公司最重要的资本:公司声誉。
    2、内部控制原则
    (1)全面性原则:内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位,渗透各项业
务过程和业务环节,并适用于公司每一位员工;
    (2)审慎性原则:内部控制的核心是有效防范各种风险,公司组织体系的
构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点;
    (3)独立性原则:公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位;
公司内部部门和岗位的设置必须权责分明;
    (4)有效性原则:内部控制制度具有高度的权威性,应是所有员工严格遵
守的行动指南;执行内部控制制度不能有任何例外,任何人不得拥有超越制度
或违反规章的权力;
    (5)适时性原则:内部控制应具有前瞻性,并且必须随着公司经营战略、
经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的
改变及时进行修改和完善。
    3、公司内部控制制度体系及管理
    公司制度体系由不同层面的制度构成。按照其效力大小分为四个层面:第
一个层面是公司章程;第二个层面是公司内部控制大纲,它是公司制定各项规
章制度的基础和依据;第三个层面是公司基本管理制度;第四个层面是公司各
机构、部门的根据业务的需要制定的各种制度及实施细则等。它们的制订、修
改、实施、废止应该遵循相应的程序,后者的内容不得与前者相违背。
    公司各项制度的制订必须满足以下几个要求:
    (1)符合国家法律、法规和监管部门的有关规定;
    (2)符合公司业务发展的需要;
    (3)符合全面、审慎、适时性原则;
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    (4)授权、监督、报告、反馈主线明确;
    (5)权利与职责、考核、奖惩相对应。
    公司章程的修改须经股东会审议通过并报监管部门批准后实施。公司内部
控制大纲和公司基本制度的制定与修订由公司总经理提出议案,报董事会通过
后实施。公司各机构、部门的制度及其实施细则由各机构、部门负责人依据公
司章程和内部控制大纲提出议案,根据公司制度规定的审批程序审批后实施。
    监察稽核部定期或不定期对公司制度进行检查、评价。监察稽核部的报告
报公司总经理和督察长,总经理向有关机构、部门提出修改意见,由相关机构
和部门负责落实。各机构、各部门定期对涉及到本机构、本部门的制度进行检
查和评价,并负责落实有关事项。
    4、内部控制基本要点
    公司的监督系统、决策系统、业务执行系统包括公司对人、财、物的管理、
对各种委托资产的管理和基金的发起、设立、销售、投资、清算、宣传等内容。


    (1)授权制度贯穿于公司经营活动的始终。公司授权控制主要内容包括:
    ①股东会、董事会、监事会、经营管理层必须有明确的授权制度,确保权
责分明;
    ②公司实行法人授权负责制,公司各业务部门、各级分支机构在其规定的
业务、财务、人事等授权范围内行使相应的经营管理职能;
    ③各项经济业务和管理程序必须遵从公司制定的操作规程,经办人员的每
一项工作必须是在业务授权范围内进行;
    ④公司应对授权建立有效的评价和反馈机制,对已不适用的授权应及时修
改。
    (2)对人力资源管理的控制主要包括:
    ①实行全员劳动合同制;
    ②实行员工绩效管理;
    ③建立导向明确、奖惩并举、奖罚分明的考核制度;
    ④建立系统的培训制度,不断提高员工的综合素质。
    (3)对员工行为操守的控制必须包括:
    ①制定公司员工行为守则,规范员工的行为;
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    ②定期对公司员工进行职业道德培训;
    ③制定纪律程序,建立举报制度;
    ④员工不得购买股票或投资封闭式基金。员工购买开放式基金的,持有开
放式基金份额的期限不得少于 6 个月(货币基金除外),并应按照法规或监管
机关有关要求进行申报。
    (4)公司对研究、投资与交易的控制必须包括:
    ①研究工作应保持独立、客观;
    ②确立科学的投资理念,决策过程必须标准化、程序化、科学化;
    ③明确的投资授权制度,并应建立与所授权限相应的约束制度和考核制度;


    ④投资禁止和投资限制制度;
    ⑤基金经理的选拔、考核、激励制度;
    ⑥明确的报告体系、监督和反馈体系;
    ⑦实行空间隔离制度(防火墙制度);
    ⑧实行集中交易制度;
    ⑨标准化、程序化的业务流程;
    ⑩严格的信息资料的传递、保管、销毁制度。
    (5)对新产品开发的控制主要包括:
    ①新产品开发必须符合国家法律、法规的规定;
    ②新产品推出前应进行充分的可行性论证,进行风险识别,提出风险控制
措施,并按决策程序报批。
    (6)对销售和客户服务的控制主要包括:
    ①建立销售规则和销售人员资格标准;
    ②加强对销售机构的监督管理;
    ③建立客户服务标准,做好客户服务工作;
    ④做好对销售、客户服务信息资料的管理工作。
    (7)对注册登记的控制主要包括:
    ①做好账户管理工作;
    ②加强对交易与非交易过户的注册登记过户;
    ③加强对账户、注册登记资料的管理;
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    ④加强对有关账户、注册登记信息的传递管理。
    (8)对资讯控制的内容包括:
    ①实行保密制度,对信息资料分密级进行管理;
    ②实行门禁制度;
    ③对公司办公电话进行录音;
    ④实行电脑系统权限管理。
    (9)对财务控制的内容包括:
    ①公司根据国家颁布的会计准则和财务通则,严格按照公司财务和基金及
其他受托资产财务以及基金之间、受托资产之间财务相互独立的原则制定会计
制度、财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册,并针对各个风险控
制点建立严密的会计控制体系;
    ②建立严格的成本控制和业绩考核制度,强化会计的事前、事中和事后监
督;
    ③严格制定财务收支审批制度和费用报销管理办法,自觉遵守国家财税制
度和财经纪律;
    ④强化财产登记保管和实物资产盘点制度;
    ⑤实行统一采购和招标制度;
    ⑥制定完善的会计档案保管和财务交接制度等。
    (10)对电子信息系统控制包括:
    ①根据国家有关法律法规的要求,遵循安全性、实用性、可操作性原则,
严格制定电子信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度;
    ②电子信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实
施明确的责任管理,严格划分软件设计、业务操作和技术维护等方面的职责;
    ③强化电子信息系统的相互牵制制度,建立系统设计、软件开发等技术人
员与实际业务操作人员相互独立制;
    ④建立计算机系统的日常维护和管理,禁止同一人同时掌管操作系统口令
和数据库管理系统口令;
    ⑤建立电子信息系统的安全和保密制度,保证电子信息数据的安全、真实
和完整,并能及时、准确的传递到各职能部门;
    ⑥严格计算机交易数据的授权修改程序,建立电子信息数据的定期查验制
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度;
    ⑦指定专人负责计算机病毒防范工作,建立定期病毒检测制度等。
    (11)对监督系统的控制包括:
    ①建立不同层次的监督系统,各层次依据各自的授权范围实施监督;
    ②强化内部监督系统职能,从公司不同角度对公司不同层面进行持续监督、
检查,确保公司各项经营管理活动有效运行;
    ③全面推行监督、检查工作的责任管理制度,严格监督人员的奖惩制度;
    ④确保任何部门和人员不得拒绝、阻挠、破坏内部监督工作;
    ⑤建立道路通畅的报告、反馈系统。
    (12)对突发事件和灾难风险的控制包括:
    ①制定公司危机处理方案,对突发事件和灾难风险进行提前防范;
    ②成立危机领导小组和危机处理工作小组,当发生突发事件和灾难时,根
据危机处理方案,尽快排除风险,使公司的经营活动恢复正常。
    5、持续的控制检验
    基金管理人对内部控制方式、方法和执行情况实行持续的检验。
    公司风险管理委员会、督察长对公司的内部控制实行全方位的定期检查、
评价,对重点项目实行定期和不定期的检查、评价,对检查、评价结果出具专
题稽核报告,并报全体董事。董事会对报告进行讨论,并将讨论结果委托公司
总经理落实。
    公司监察稽核部定期对公司的内部控制进行总结,并出具专题报告,并报
公司总经理办公会讨论。公司总经理根据办公会议意见,并依据大纲中规定的
有关权限和程序责成相关部门落实。
    在出现新的市场环境、新的金融工具、新的技术应用、新的法律法规等情
况下,风险管理委员会和督察长应组织对公司的内部控制制度进行相关检查,
并根据需要进行制度调整。
    坚持重点检验的原则,对投资管理、产品设计、基金及其他资产管理业务
的销售、投资人服务及其利益保护、公司财务会计、基金会计等重要的业务进
行重点持续检验。
    6、基金管理人关于内部控制制度声明
    (1)本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确;
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(2)本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。




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                       第四部分 基金托管人

    一、基金托管人基本情况
    名称:中国工商银行股份有限公司
    注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
    成立时间:1984 年 1 月 1 日
    法定代表人:陈四清
    注册资本:人民币 35,640,625.7089 万元
    联系电话:010-66105799
    联系人:郭明
    二、主要人员情况
    截至 2019 年 9 月,中国工商银行资产托管部共有员工 208 人,平均年龄
33 岁,95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历
或高级技术职称。
    三、基金托管业务经营情况
    作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年在国内首家提供
托管服务以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管
理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严
格履行资产托管人职责,为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户
提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国
内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、
保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资
产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、
商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、
ESCROW 等门类齐全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险管
理等增值服务,可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2019 年 9 月,中
国工商银行共托管证券投资基金 1006 只。自 2003 年以来,工商银行连续十六
年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球
金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的
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68 项最佳托管银行大奖;是获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获
得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。
    四、基金托管人的内部控制制度
    中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资
产托管行业的优势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部“一手抓业务拓展,
一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风
险管理工作,在积极拓展各项托管业务的同时,把加强风险防范和控制的力度,
精心培育内控文化,完善风险控制机制,强化业务项目全过程风险管理作为重
要工作来做。继 2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、2014 年八次顺
利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的 SAS70(审计标准第
70 号)审阅后,2015 年、2016 年中国工商银行资产托管部均通过
ISAE3402(原 SAS70)审阅,迄今已第十次获得无保留意见的控制及有效性报
告,表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有
效性的全面认可,也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型
托管银行接轨,达到国际先进水平。目前,ISAE3402 审阅已经成为年度化、常
规化的内控工作手段。
    1、内部风险控制目标
    保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守
法经营、规范运作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、
监控制度化的内控体系;防范和化解经营风险,保证托管资产的安全完整;维
护持有人的权益;保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
    2、内部风险控制组织结构
    中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监
察部门(内控合规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管
部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各
业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监
察工作的内部风险控制处,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,
依照有关法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自
职责范围内实施具体的风险控制措施。
    3、内部风险控制原则
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    (1)合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
    (2)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序
和监督制约;监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有
的部门、岗位和人员。
    (3)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按
照“内控优先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的
规章制度。
    (4)审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基金
资产和其他委托资产的安全与完整。
    (5)有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时
修改完善,并保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。
    (6)独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员和
控制人员必须相对独立,适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于内
控制度的制定和执行部门。
    4、内部风险控制措施实施
    (1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了明
确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一
系列规章制度,并采取了良好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独
立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
    (2)高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策
略的制定者和管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检
查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制
措施,督促职能管理部门改进。
    (3)人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线”、
“互控防线”、“监控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立
“以人为本”的内控文化,增强员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心
竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书,使员工
树立风险防范与控制理念。


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    (4)经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务
营销活动、处理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和
效益最大化目的。
    (5)内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部
风险管理,定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进
行风险识别、评估,制定并实施风险控制措施,排查风险隐患。
    (6)数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数
据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
    (7)应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了基
于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定期
演练。为使演练更加接近实战,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按照
预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看,资产托管部完全有
能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
    5、资产托管部内部风险控制情况
    (1)资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在
总经理的直接领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保
资产托管业务健康、稳定地发展。
    (2)完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至
下每个员工的共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。资
产托管部实施全员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位,
每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责,通过建立纵向双人制、横向多部
门制的内部组织结构,形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
    (3)建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚持
把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过
多年努力,资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职责、
业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等,覆盖所有部门和岗位,渗透
各项业务过程,形成各个业务环节之间的相互制约机制。
    (4)内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位。
资产托管业务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强
调规范运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。
                                    4-4
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随着市场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题、新情况不断出现,资产
托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为
托管业务生存和发展的生命线。
    五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
    根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定,基金托管
人对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金
参与银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到
账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介
材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查,其中对基金的投资比例的监
督和核查自基金合同生效之后六个月开始。
    基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或
有关基金法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,
基金管理人收到通知后应及时核对,并以书面形式对基金托管人发出回函确认。
在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应
报告中国证监会。
    基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同
时通知基金管理人限期纠正。




                                 4-5
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                 第五部分 相关服务机构

一、基金份额销售机构
1、直销机构
直销机构:宝盈基金管理有限公司
注册地址:深圳市深南大道 6008 号深圳特区报业大厦 15 层
办公地址:深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 10 层
法定代表人:马永红
总经理:杨凯
成立日期:2001 年 5 月 18 日
客户服务统一咨询电话:400-8888-300(全国统一,免长途话费)
传真:0755-83515880
联系人:李依、梁靖
公司网站:www.byfunds.com
2、代销机构
(1)中国工商银行股份有限公司
联系地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
客户服务电话:95588
公司网址:www.icbc.com.cn
(2)中国农业银行股份有限公司
联系地址:北京东城区建国门内大街 69 号
客户服务电话:95599
公司网址:www.abchina.com
(3)中国银行股份有限公司
联系地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号
客户服务电话:95566
公司网址:www.boc.cn
(4)交通银行股份有限公司
联系地址:上海市银城中路 188 号
                                5-1
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客户服务电话:95559
公司网址:www.bankcomm.com
(5)平安银行股份有限公司
联系地址:深圳市深南东路 5047 号
客户服务电话:95511-3
公司网址:www.bank.pingan.com
(6)国泰君安证券股份有限公司
联系地址:上海市静安区南京西路 768 号
客户服务电话:95521
公司网址:www.gtja.com
(7)中信建投证券股份有限公司
联系地址:北京市东城区朝内大街 188 号鸿安国际大厦
客户服务电话:4008888108、95587
公司网址:www.csc108.com
(8)国信证券股份有限公司
联系地址:深圳市罗湖区红岭中路 1010 号国际信托大厦 21 楼
客户服务电话:95536
公司网址:www.guosen.com.cn
(9)招商证券股份有限公司
联系地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 39-45 层
客户服务电话:95565
公司网址:www.newone.com.cn
(10)中信证券股份有限公司
联系地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦
客户服务电话:95548
公司网址:www.cs.ecitic.com
(11)海通证券股份有限公司
联系地址:上海市广东路 689 号
客户服务电话:4008888001、95553
公司网址:www.htsec.com
                                5-2
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(12)申万宏源证券有限公司
联系地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
客户服务电话:021-33389888
公司网址:www.swhysc.com
(13)长江证券股份有限公司
联系地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
客户服务电话:4008888999、95579
公司网址:www.95579.com
(14)安信证券股份有限公司
联系地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼
客户服务电话:95517
公司网址:www.essence.com.cn
(15)西南证券股份有限公司
联系地址:重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
客户服务电话:95355
公司网址:www.swsc.com.cn
(16)万联证券股份有限公司
联系地址:广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋 18、19 层
客户服务电话:95322
公司网址:www.wlzq.com.cn
(17)渤海证券股份有限公司
联系地址:天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
客户服务电话:400-651-5988
公司网址:www.bhzq.com
(18)中信证券(山东)有限责任公司
联系地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼
客户服务电话:0532-85022313
公司网址:www.zxwt.com.cn
(19)东兴证券股份有限公司
联系地址:北京市西城区金融大街 5 号(新盛大厦)6、10、12、15、
                               5-3
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16 层
    客户服务电话:95309
    公司网址:www.dxzq.net
    (20)信达证券股份有限公司
    联系地址: 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
    客户服务电话:95321
    公司网址:www.cindasc.com
    (21)长城证券股份有限公司
    联系地址:深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 16、17 层
    客户服务电话:4006666888
    公司网址:www.cgws.com
    (22)光大证券股份有限公司
    联系地址:上海市静安区新闸路 1508 号
    客户服务电话:95525
    公司网址:www.ebscn.com
    (23)广州证券股份有限公司
    联系地址:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 楼、
20 楼
    客户服务电话:95396
    公司网址:www.gzs.com.cn
    (24)东北证券股份有限公司
    注册地址:长春市生态大街 6666 号
    客户服务电话:95360
    网址:www.nesc.cn
    (25)国联证券股份有限公司
    联系地址:江苏省无锡市金融一街 8 号
    客户服务电话:95570
    公司网址:www.glsc.com.cn
    (26)东海证券股份有限公司
    联系地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
                                  5-4
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客户服务电话:95531、400-888-8588
公司网址:www.longone.com.cn
(27)恒泰证券股份有限公司
联系地址:内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座 D 座
客服电话:4001966188
公司网址:www.cnht.com.cn
(28)申万宏源西部证券有限公司
联系地址:新疆乌鲁木齐市新市区北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼
客户服务电话:400-800-0562
公司网址:www.hysec.com
(29)中泰证券股份有限公司
联系地址:山东省济南市市中区经七路 86 号
客户服务电话:95538
公司网址:www.zts.com.cn
(30)第一创业证券股份有限公司
联系地址:深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 16-20 楼
客户服务电话:95358
公司网址:www.firstcapital.com.cn
(31)西藏东方财富证券股份有限公司
办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦
客户服务电话:95357
网址:http://www.18.cn
(32)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
联系地址:深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704
客户服务电话:0755-88394688
公司网址:www.xinlande.com.cn
(33)和讯信息科技有限公司
联系地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
客户服务电话:010-85650688
公司网址:www.hexun.com
                                5-5
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    (34)江苏汇林保大基金销售有限公司
    联系地址:南京市新街口中山东路 9 号天时国际商贸大厦 11 楼 E 座
    客户服务电话:025-56663409
    公司网址:www.huilinbd.com
    (35)上海挖财基金销售有限公司
    联系地址:上海市浦东新区杨高南路 799 号陆家嘴世纪金融广场 3 号楼
5 层 01、02、03 室
    客户服务电话:021-50810673
    公司网址:www.wacaijijin.com
    (36)喜鹊财富基金销售有限公司
    联系地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室
    客户服务电话:400-699-7719
    公司网址:http://www.xiquefund.com/
    (37)诺亚正行基金销售有限公司
    联系地址:上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋
    客户服务电话:400-821-5399
    公司网址:www.noah-fund.com
    (38)深圳众禄基金销售股份有限公司
    联系地址:深圳市罗湖区梨园路 Halo 广场 4 楼
    客户服务电话:4006-788-887
    公司网址:www.zlfund.cn
    (39)上海天天基金销售有限公司
    联系地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦
    客户服务电话:95021 或 400-181-8188
    公司网址:www.1234567.com.cn
    (40)上海好买基金销售有限公司
    联系地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼
    客户服务电话:4007009665
    公司网址:www.ehowbuy.com
    (41)上海长量基金销售有限公司
                                    5-6
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联系地址:上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层
客户服务电话:400-820-2899
公司网址:www.erichfund.com.cn
(42)浙江同花顺基金销售有限公司
联系地址:杭州市文二西路一号 903 室
客户服务电话:4008-773-772
公司网址:www.5ifund.com
(43)上海利得基金销售有限公司
联系地址:上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层
客户服务电话:400-921-7755
公司网址:www.leadfund.com.cn
(44)南京苏宁基金销售有限公司
联系地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
客户服务电话:95177
公司网址:www.snjijin.com
(45)北京格上富信基金销售有限公司
联系地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号中青大厦七层
客户服务电话:400-066-8586
公司网址:www.igesafe.com
(46)北京汇成基金销售有限公司
联系地址:北京市海淀区中关村 e 世界 A 座 1108 室
客户服务电话:4006-199-059
公司网址:www.hcjijin.com
(47)一路财富(北京)基金销售股份有限公司
联系地址:北京市海淀区宝盛南路奥北科技园 20 号楼国泰大厦 9 层
客户服务电话:400-001-1566
公司网址:www.yilucaifu.com
(48)北京唐鼎耀华基金销售有限公司
联系地址:北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1504/1505 室
客户服务电话:400-819-9868
                                 5-7
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公司网址:www.tdyhfund.com
(49)北京植信基金销售有限公司
联系地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙苑 10 号楼 10 号
客户服务电话:4006-802-123
公司网址:www.zhixin-inv.com
(50)天津国美基金销售有限公司
联系地址:天津市滨海新区泰达 MSD 商务区 C 区 2801
客户服务电话:400-111-0889
公司网址:www.gomefund.com
(51)北京新浪仓石基金销售有限公司
联系地址:北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 8 号楼新浪总部大厦
客户服务电话:010-62675369
公司网址:www.xincai.com
(52)杭州科地瑞富基金销售有限公司
联系地址:杭州市下城区上塘路 15 号武林时代 20 楼
客户服务电话:0571-86655920
公司网址:www.cd121.com
(53)济安财富(北京)基金销售有限公司
联系地址:北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼冠捷大厦 3 层 307 单元
客户服务电话:400-673-7010
公司网址:www.jianfortune.com
(54)凤凰金信(银川)基金销售有限公司
联系地址:宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层
客户服务电话:400-810-5919
公司网址:www.fengfd.com
(55)上海联泰基金销售有限公司
联系地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层
客户服务电话:400-118-1188
公司网址:www.66zichan.com
(56)上海基煜基金销售有限公司
                                5-8
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    联系地址:上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
    客户服务电话:400-820-5369
    公司网址:www.jiyufund.com.
    (57)上海凯石财富基金销售有限公司
    联系地址:上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦
    客户服务电话:4006-433-389
    公司网址:www.lingxianfund.com
    (58)上海中正达广基金销售有限公司
    联系地址:上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 3 楼
    客户服务电话:400-6767-523
    公司网址:www.zhongzhengfund.com
    (59)深圳新华信通基金销售有限公司
    联系地址:深圳市福田区深南大道 2003 号华嵘大厦 1806 单元
    客户服务电话:400-000-5767
    公司网址:www.xintongfund.com
    (60)上海陆金所基金销售有限公司
    联系地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
    客户服务电话:4008-219-031
    公司网址:www.lufunds.com
    (61)珠海盈米基金销售有限公司
    联系地址:广州市海珠区琶洲大道东路 1 号保利国际广场南塔 1201-
1203 室
    客户服务电话:020-89629066
    公司网址:www.yingmi.cn
    (62)和耕传承基金销售有限公司
    联系地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风东路东、康宁街北 6 号楼
6 楼 602、603 房间
    客户服务电话:400-555-671
    公司网址:www.hgccpb.com
    (63)奕丰基金销售有限公司
                                     5-9
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      联系地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室
      客户服务电话:400-684-0500
      公司网址:www.ifastps.com.cn
      (64)中证金牛(北京)投资咨询有限公司
      联系地址:北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
      客户服务电话:400-890-9998
      公司网址:www.jnlc.com
      (65)中民财富基金销售(上海)有限公司
      联系地址:上海市浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 27 层
      客户服务电话:400-876-5716
      公司网址:www.cmiwm.com
      (66)深圳市金斧子基金销售有限公司
      联系地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园
B 栋 3 单元 11 层 1108
      客户服务电话:400-930-0660
      公司网址:www.jfzinv.com
      (67)北京蛋卷基金销售有限公司
      联系地址:北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层 7
      客户服务电话:400-159-9288
      公司网址:danjuanapp.com
      (68)万家财富基金销售有限公司
      联系地址:北京市西城区太平桥大街丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 A 座
5层
      客户服务电话:010-59013895
      公司网址:www.wanjiawealth.com
      (69)联储证券有限责任公司
      联系地址:深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦
9楼
      客户服务电话:400 620 6868
      公司网址:www.lczq.com
                                     5-10
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(70)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
联系地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室
客户服务电话:4000-766-123
公司网址:www.fund123.cn
二、其他相关机构
1、登记机构
登记机构名称:宝盈基金管理有限公司
住所:深圳市深南大道 6008 号深圳特区报业大厦 15 层
办公地址:深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 10 层
法定代表人:马永红
电话:0755-83276688
传真:0755-83516044
联系人:陈静瑜
2、律师事务所和经办律师
名称:上海源泰律师事务所
注册地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
办公地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
负责人:廖海
联系人:刘佳
经办律师:刘佳、张雯倩
电话:(021)51150298
传真:(021)51150398
3、会计师事务所和经办注册会计师
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
法定代表人:李丹
联系电话:(021)23238888
经办注册会计师:薛竞、罗佳
联系人:罗佳
                               5-11
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                       第六部分 基金的募集

    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、
《信息披露办法》等有关规定及基金合同,经中国证监会 2018 年 8 月 31 日证
监许可[2018]1404 号文准予注册,并根据 2019 年 3 月 25 日机构部函
[2019]671 号文进行募集。
    本基金基金份额的发售面值为人民币 1.00 元。
    本基金自 2019 年 5 月 8 日起向社会公开募集,截至 2019 年 6 月 4 日,基
金募集工作已顺利结束。本次募集净认购金额为 467,302,843.69 元人民币,有
效认购户数为 5,305 户。认购资金在基金验资确认日之前产生的银行利息共计
117,364.61 元,折算为基金份额分别计入各基金份额持有人基金账户,归基金
份额持有人所有。上述资金已于 2019 年 6 月 6 日全额划入本基金在托管人中国
工商银行开立的宝盈品牌消费股票型证券投资基金托管专户。按照每份基金单
位面值人民币 1.00 元计算,本次募集期募集的基金份额及利息转份额共计
467,420,208.30 份。其中,宝盈基金管理有限公司基金从业人员认购持有的基金
份额总额为 2,101.49 份(含募集期利息结转的份额),占本基金总份额的比例
为 0.0004%。
    一、基金的募集期
    自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月,具体发售时间见基金份额发
售公告。
    基金管理人可根据基金销售的实际情况在募集期限内适当调整发售时间并
及时公告。
    二、基金的发售方式和销售渠道
    通过各销售机构的基金销售网点公开发售,各销售机构的具体名单见基金
份额发售公告以及基金管理人网站公示的基金销售机构信息或基金管理人届时
发布的调整销售机构的相关公告。
    本基金的具体发售方式详见基金份额发售公告。
    三、基金的发售对象
    符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、
                                    6-1
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合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会
允许购买证券投资基金的其他投资人。
    四、基金的募集规模限制
    本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。
    基金管理人可根据基金发售情况对本基金的发售进行规模控制,具体规定
见基金份额发售公告。
    五、基金类别
    股票型证券投资基金
    六、基金的运作方式
    契约型开放式
    七、基金存续期间
    不定期
   八、基金份额类别

    本基金根据认购费、申购费及销售服务费收取方式的不同,将基金份额分
为不同的类别:在投资者认购、申购时收取认购、申购费用,而不从本类别基
金资产中计提销售服务费的基金份额,称为 A 类基金份额;在投资者认购、申
购时不收取认购、申购费用,而从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份
额,称为 C 类基金份额。
    A 类基金份额、C 类基金份额分别设置代码,分别计算和公告各类基金份
额净值和各类基金份额累计净值。
    投资者可自行选择认购或申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别
之间不得相互转换。
    在不违反法律法规规定、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实
质性不利影响的情况下,经与基金托管人协商一致,在履行适当程序后基金管
理人可增加、调整基金份额类别设置、停止某类基金份额的销售或对基金份额
分类办法及规则进行调整,并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关
规定在指定媒介上公告,不需要召开基金份额持有人大会。
    九、认购费用
    投资者在认购 A 类基金份额时需交纳认购费,费率随认购金额的增加而递
减,如下表所示:
                                  6-2
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           认购金额(M)                          A类基金份额认购费率
             M<100万                                     1.20%
          100万≤M<300万                                 0.80%
          300万≤M<500万                                 0.40%
             M≥500万                              固定费用1000元/笔


    募集期投资人可以多次认购本基金,A 类基金份额的认购费率按每笔认购
申请单独计算。
    A 类基金份额的基金认购费用不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、
销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。
    投资者在认购 C 类基金份额时不需交纳认购费。
    十、募集期认购款项及利息处理方式
    本基金基金合同生效前,投资人的认购款项只能存入专门账户,不得动用。
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,
其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。
    十一、基金认购份额的计算
    本基金每份基金份额发售面值为 1.00 元,认购价格为 1.00 元。
    1、当投资者选择认购 A 类基金份额时,认购份额的计算方法如下:
    当认购费用适用比例费率时,计算公式为:
    净认购金额 = 认购金额 /(1+认购费率)
    认购费用 = 认购金额–净认购金额
    认购份额 =(净认购金额+认购资金利息)/ 1.00 元
    当认购费用适用固定金额时,计算公式为:
    认购费用 = 固定金额
    净认购金额 = 认购金额–认购费用
    认购份额 =(净认购金额+认购资金利息)/ 1.00 元
    例一:某投资人投资 1 万元认购本基金 A 类基金份额,对应的认购费率为
1.20%,假设这 1 万元在募集期间产生的利息为 5.6 元,则根据公式计算出:
    净认购金额 = 10,000 /(1+1.20%)= 9,881.42 元
    认购费用 = 10,000–9,881.42 = 118.58 元
    认购份额 =(9,881.42+5.6)/ 1.00 = 9,887.02 份

                                   6-3
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    即:投资人投资 1 万元认购本基金 A 类基金份额,对应的认购费率为 1.20%,
假设这 1 万元在募集期间产生的利息为 5.6 元,加上募集期间利息后一共可以
得到 9,887.02 份 A 类基金份额。
    2、当投资者选择认购 C 类基金份额时,认购份额的计算方法如下:
    认购份额 =(认购金额+认购资金利息)/ 1.00 元
    例二:某投资人投资 1 万元认购本基金 C 类基金份额,假设这 1 万元在募
集期间产生的利息为 5.6 元,则根据公式计算出:
    认购份额 =(10,000+5.6)/ 1.00 = 10,005.60 份
    即:投资人投资 1 万元认购本基金 C 类基金份额,假设这 1 万元在募集期
间产生的利息为 5.6 元,加上募集期间利息后一共可以得到 10,005.60 份 C 类基
金份额。
    认购份额的计算按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的
损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。
    十二、基金份额认购原则及程序
    1、认购时间安排
    投资人认购本基金份额的具体业务办理时间由基金管理人和基金销售机构
确定,请参见本基金的基金份额发售公告。
    2、基金份额的认购采用金额认购方式
    投资人认购时,需按销售机构规定的方式全额缴款。若资金未全额到账则
认购无效,基金管理人将认购无效的款项退回。
    投资人在募集期内可以多次认购基金份额,认购一经受理不得撤销。
    3、投资人认购本基金份额应提交的文件和办理的手续
    投资人认购本基金份额应提交的文件和办理的手续详见本基金的基金份额
发售公告。
    4、认购的确认
    当日(T 日)在规定时间内提交的申请,投资人通常应在 T+2 日到网点查
询认购申请的受理结果。
    基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售
机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购
申请及认购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
                                   6-4
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    5、认购金额的限制
    本基金单笔最低认购金额为人民币 10 元(含认购费)。若发生比例确认,
认购金额不受最低认购金额限制。各销售机构对最低认购限额及交易级差有其
他规定的,以各销售机构的业务规定为准。
    在募集期内,投资者可多次认购。如本基金单个投资人累计认购的基金份
额数达到或超过基金总份额的 50%,基金管理人可以采取比例确认等方式对该
投资人的认购申请进行限制。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记
机构的确认为准。




                                  6-5
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                     第七部分 基金合同的生效

    一、基金备案的条件
    本基金自基金份额发售之日起 3 个月内,在基金募集份额总额不少于 2 亿
份,基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下,
基金募集期届满或者基金管理人依据法律法规及招募说明书规定可以决定停止
基金发售,并在 10 日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起 10 日
内,向中国证监会办理基金备案手续。
    基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取
得中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。
基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公
告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为
结束前,任何人不得动用。
    根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》
和《宝盈品牌消费股票型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)、
《宝盈品牌消费股票型证券投资基金招募说明书》的有关规定,本基金募集符
合有关条件,基金管理人已向中国证监会办理完毕基金备案手续,并于
2019 年 6 月 6 日获中国证监会机构部函[2019]1387 号文书面确认,基金合同自
该日起正式生效。基金合同生效之日起,本基金管理人正式开始管理本基金。
    二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
    如果募集期限届满,未满足基金备案条件,基金管理人应当承担下列责任:


    1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
    2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行
同期活期存款利息;
    3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自
承担。
    三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

                                   7-1
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    《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满
200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中
予以披露;连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报
告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,
并召开基金份额持有人大会进行表决。
    法律法规或监管机构另有规定时,从其规定。




                                  7-2
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              第八部分 基金份额的申购与赎回

    一、申购和赎回场所
    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理
人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销
售机构,并在基金管理人网站公示。若基金管理人或其指定的销售机构开通电
话、传真或网上等交易方式,投资人可以通过上述方式进行申购与赎回,具体
办法由基金管理人或销售机构另行公告。基金投资者应当在销售机构办理基金
销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。


    二、申购和赎回的开放日及时间
    1、开放日及开放时间
    投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交
易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间(若本基金参与港股通交易且
该工作日为非港股通交易日时,则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否
开放申购、赎回及转换业务,具体以届时提前发布的公告为准),但基金管理
人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时
除外。
    基金合同生效后,若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时
间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相
应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
告。
    2、申购、赎回开始日及业务办理时间
    基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购,具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。
    基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回,具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。
    在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

                                   8-1
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    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转
换申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放
日该类别基金份额申购、赎回或转换的价格。
    三、申购与赎回的原则
    1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类别基
金份额净值为基准进行计算;
    2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
    4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回;
    5、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、
处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体
规定为准。
    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
告。
    四、申购与赎回的程序
    1、申购和赎回的申请方式
    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提
出申购或赎回的申请。
    投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资人
在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请
无效。
    2、申购和赎回的款项支付
    投资人申购基金份额时,必须在规定的时间内全额交付申购款项,投资人
交付申购款项,申购成立;基金份额登记机构确认基金份额时,申购生效。
    基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;基金份额登记机构确认赎回时,
赎回生效。投资人赎回申请生效后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支
付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回
                                 8-2
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款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
    遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故
障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎
回款项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往投资人银行账户。
    3、申购和赎回申请的确认
    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1日内对该交易的
有效性进行确认。T日提交的有效申请,投资人应在T+2日后(包括该日)及时
到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不
成功或无效,则申购款项本金退还给投资人。
    基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代
表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以基金登记机
构的确认结果为准。对于申购、赎回申请的确认情况,投资者应及时查询并妥
善行使合法权利。
    基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述申购和赎回申请的确认
时间进行调整,并在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告。
    五、申购与赎回的数额限制
    1、申购数额限制
    本基金单笔最低申购金额为人民币10元(含申购费)。其他销售机构的投
资人欲转入直销机构进行交易要受直销机构最低申购金额的限制。投资人当期
分配的基金收益转购基金份额时,不受最低申购金额的限制。基金管理人可根
据市场情况,调整本基金申购的最低金额。
    投资人可多次申购,但单个投资人的累计持有份额不得达到或超过基金总
份额的50%。当接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份
额的比例达到或超过50%时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请。


    2、基金份额持有人在销售机构赎回时,每次对本基金的赎回申请不得低于
10份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留的基金份额余
额不足10份的,在赎回时需一次全部赎回。
                                 8-3
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    3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权
益,具体请参见相关公告。
    4、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述对申购的金额和赎回
的份额、最低基金份额余额和累计持有基金份额上限等数量限制,基金管理人
必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    六、申购费用与赎回费用及其用途
    1、申购费率
    投资者在申购 A 类基金份额时需交纳申购费,费率随申购金额的增加而递
减,如下表所示:

            申购金额(M)                        A类基金份额申购费率
              M<100万                                   1.50%
           100万≤M<300万                               1.00%
           300万≤M<500万                               0.50%
             M≥500万                             固定费用1000元/笔


    投资人可以多次申购本基金,A 类基金份额的申购费率按每笔申购申请单
独计算。
    本基金 A 类基金份额的申购费用由投资人承担,在投资人申购 A 类基金份
额时收取,不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等各
项费用。
    投资者在申购C类基金份额时不需交纳申购费。
    2、赎回费率
    本基金对A、C类基金份额收取赎回费,费率随持有期限的增加而递减。
    本基金A类基金份额的赎回费率具体如下:
    持有期限(N)                    A类基金份额赎回费率
         N<7日                  1.50%
                                                  全额计入基金资产
      7日≤N<30日               0.75%
     30日≤N<90日               0.50%             75%计入基金资产
    90日≤N<180日               0.50%             50%计入基金资产
   180日≤N<365日               0.50%
                                                  25%计入基金资产
   365日≤N<730日               0.25%
                                  8-4
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       N≥730日                      0%


    本基金C类基金份额的赎回费率具体如下:
    持有期限(N)                       C类基金份额赎回费率
        N<7日                      1.50%
                                                     全额计入基金资产
    7日≤N<30日                    0.50%
       N≥30日                       0%


    投资人可将其持有的全部或部分基金份额赎回。基金赎回费用由赎回基金
份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取,其中未
归入基金财产的部分用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
    3、申购份额与赎回金额的计算
    (1)本基金申购份额的计算:
    1)当投资者选择申购A类基金份额时,申购份额的计算方法如下:
    当申购费用适用比例费率时,计算公式为:
    净申购金额 = 申购金额 /(1+申购费率)
    申购费用 = 申购金额–净申购金额
    申购份额 = 净申购金额 / 申购当日A类基金份额净值
    当申购费用适用固定金额时,计算公式为:
    申购费用 = 固定金额
    净申购金额 = 申购金额–申购费用
    申购份额 = 净申购金额 / 申购当日A类基金份额净值
    例一:某投资人投资1万元申购本基金A类基金份额,对应的申购费率为
1.50%,假定申购当日A类基金份额净值为1.1550元,则根据公式计算出:
    净申购金额 = 10,000 /(1+1.50%)= 9,852.22 元
    申购费用 = 10,000–9,852.22 = 147.78 元
    申购份额 = 9,852.22 / 1.1550 = 8,530.06 份
    即:投资人投资1万元申购本基金A类基金份额,对应的申购费率为
1.50%,假定申购当日A类基金份额净值为1.1550元,则其可得到8,530.06份A类
基金份额。
    2)当投资者选择申购C类基金份额时,申购份额的计算方法如下:

                                     8-5
                                           宝盈品牌消费股票型证券投资基金更新招募说明书


    申购份额 = 申购金额 / 申购当日C类基金份额净值
    例二:某投资人投资1万元申购本基金C类基金份额,假定申购当日C类基
金份额净值为1.1050元,则根据公式计算出:
    申购份额 = 10,000 / 1.1050 = 9,049.77 份
    即:投资人投资1万元申购本基金C类基金份额,假定申购当日C类基金份
额净值为1.1050元,则其可得到9,049.77份C类基金份额。
    (2)本基金赎回金额的计算:
    采用“份额赎回”方式,赎回价格以赎回当日的该类基金份额净值为基准
进行计算,计算公式为:
    赎回金额 = 赎回份额×赎回当日该类基金份额净值
    赎回费用 = 赎回金额×赎回费率
    净赎回金额 = 赎回金额–赎回费用
    例三:某投资人赎回本基金1万份A类基金份额,持有时间为160日,对应
的赎回费率为0.50%,假设赎回当日A类基金份额净值是1.0560元,则其可得到
的净赎回金额为:
    赎回金额 = 10,000×1.0560 = 10,560.00 元
    赎回费用 = 10,560.00×0.50% = 52.80 元
    净赎回金额 = 10,560.00–52.80 = 10,507.20 元
    即:投资人赎回本基金1万份A类基金份额,持有时间为160日,对应的赎
回费率为0.50%,假设赎回当日A类基金份额净值是1.0560元,则其可得到的净
赎回金额为10,507.20元。
    例四:某投资人赎回本基金1万份C类基金份额,持有时间为5日,对应的
赎回费率为1.50%,假设赎回当日C类基金份额净值是1.0360元,则其可得到的
净赎回金额为:
    赎回金额 = 10,000×1.0360 = 10,360.00 元
    赎回费用 = 10,360.00×1.50% = 155.40 元
    净赎回金额 = 10,360.00–155.40 = 10,204.60 元
    即:投资人赎回本基金1万份C类基金份额,持有时间为5日,对应的赎回
费率为1.50%,假设赎回当日C类基金份额净值是1.0360元,则其可得到的净赎
回金额为10,204.60元。
                                     8-6
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    (3)本基金份额净值的计算,保留到小数点后4位,小数点后第5位四舍五
入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各类基金份额净值在当天
收市后计算,并在T+1日内进行公告。遇特殊情况,根据基金合同的约定或经
中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。
    (4)申购份额的计算及余额的处理方式:申购的有效份额为净申购金额除
以当日的该类基金份额净值,有效份额单位为份,上述计算结果均按四舍五入
方法,保留到小数点后2位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
    (5)赎回金额的计算及处理方式:赎回金额为按实际确认的有效赎回份额
乘以当日该类基金份额净值并扣除相应的费用,赎回金额单位为元。上述计算
结果均按四舍五入方法,保留到小数点后2位,由此产生的收益或损失由基金财
产承担。
    4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告。
    5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定以及对基金份额
持有人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划,定期
或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履
行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金的申购费率、赎回费率。
    6、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以
确保基金估值的公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管
部门、自律规则的规定。
    七、拒绝或暂停申购的情形
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商
确认后,基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。
    4、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值或者无法办理申购业务。
                                 8-7
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    5、基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时。


    6、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可
能对基金业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。


    7、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况
导致基金销售系统、基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。
    8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或超过 50%。
    9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述第 1、2、3、4、6、7、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定
暂停接受投资人的申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊
登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝,被拒绝的申购款
项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申
购业务的办理。
    八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎
回款项:
    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
    3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值或者无法办理赎回业务。
    4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
    5、基金管理人继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,
可暂停接受投资人的赎回申请。
    6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商
确认后,基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措
施。
    7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

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    发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请
或者延缓支付赎回款项时,基金管理人应按规定报中国证监会备案,已确认的
赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,未支付部分可延期
支付。若出现上述第 4 项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持
有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回
的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
    九、巨额赎回的情形及处理方式
    1、巨额赎回的认定
    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基
金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%,即认为是发生了巨额
赎回。
    2、巨额赎回的处理方式
    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决
定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。
    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,
按正常赎回程序执行。
    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的
10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单
个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未
能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延
期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消
赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放
日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计
算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作
明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔
赎回最低份额的限制。
    (3)若本基金发生巨额赎回且存在单个基金份额持有人当日赎回申请超过
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上一开放日基金总份额10%以上情形的,基金管理人可以对该基金份额持有人
超过10%以上部分的赎回申请进行延期办理;如基金管理人决定对该基金份额
持有人超过10%以上部分的赎回申请进行延期办理,对于该基金份额持有人未
超过上述比例的部分,基金管理人可以根据前段“(1)全额赎回”或“(2)
部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。对于
未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择
延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取
消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开
放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础
计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如该持有人在提交赎回申请时
未作明确选择,未能赎回部分将作延期赎回处理。
    (4)暂停赎回:连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管
理人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓
支付赎回款项,但不得超过20个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。
    3、巨额赎回的公告
    当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者
招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处
理方法,并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。
    十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
    1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在指定媒
介上刊登暂停公告。
    2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,依照《信息披露办法》的
有关规定,最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告;
也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再
另行发布重新开放的公告。
    十一、基金转换
    基金管理人已开通本基金与基金管理人旗下部分基金在直销机构和部分代
销机构的基金转换业务,具体内容详见2019年7月4日发布的《宝盈品牌消费股
票型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换和定期定额投资业务的公告》和
其他有关基金转换公告。
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    1、转换费率
    基金转换费用由转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差两
部分构成,具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费差异情况和转出基金
的赎回费而定。基金转换费用由基金份额持有人承担。
    (1)基金转换申购补差费:按照转入基金与转出基金的申购费的差额收取
补差费。转换金额所对应的转出基金申购费低于转入基金的申购费的,补差费
为转入基金的申购费和转出基金的申购费差额;转换金额所对应的转出基金申
购费高于或等于转入基金的申购费的,补差费为零。
    (2)转出基金赎回费:按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。
    2、转换份额的计算公式
    转出金额=转入金额=B×C×(1-D) /(1+G)+H
    转入份额=转入金额/E
    其中:
    B为转出的基金份额;
    C为转换申请当日转出基金的基金份额净值;
    D为转出基金的对应赎回费率;
    G为对应的申购补差费率;
    E为转换申请当日转入基金的基金份额净值;
    H为转出基金份额对应的未支付收益,若转出基金为非货币市场基金的,
则H=0。
    注:转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。
    举例:投资人申请将持有的10000份宝盈品牌消费股票A转换为宝盈核心优
势混合A,假设转换当日本基金的份额净值为1.0660元,投资人持有该基金2个
月,对应赎回费率为0.50%,申购费率为1.50%,宝盈核心优势混合A的基金份
额净值为1.163 元,申购费率为1.5%,则投资人转换后可得到的宝盈核心优势
混合A基金份额为:
    转出金额=转入金额=10000×1.0660×(1-0.50%)÷(1+0%)
+0=10606.70元
    转入份额=10606.70÷1.163=9120.12份
    特别提示:
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    本公司旗下已与宝盈鸿利收益混合A、宝盈泛沿海混合、宝盈策略增长混
合、宝盈核心优势混合A、宝盈资源优选混合、宝盈睿丰创新混合A开通转换业
务的基金,对于其下设的收取前端认购/申购费且对单笔认购/申购申请超过
500万元(含)收取1000元固定认购/申购费用的基金份额,在转入宝盈鸿利收
益混合A、宝盈泛沿海混合、宝盈策略增长混合、宝盈核心优势混合A、宝盈资
源优选混合或宝盈睿丰创新混合A时,如果单笔转入金额在500万(含)到
1000万之间,在收取基金转换的申购补差费时,将直接按照转入基金的申购费
收取,不再扣减申购原基金时已缴纳的1000元申购费。
    3、网上直销转换费率
    本基金在基金管理人网上交易平台费率及优惠情况,请以基金管理人发布
的最新公告为准。
    目前宝盈基金网上直销支持的银行卡包括:中国建设银行、中国农业银行、
中国银行、招商银行、交通银行、平安银行、广发银行、中国民生银行、中信
银行、华夏银行、兴业银行、浦发银行、中国工商银行、银联通(上海银联)
支持银行卡、汇付天下支持银行卡、快付通支持银行卡、富友支付支持银行卡。


    十二、基金份额的转让
    在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人
通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机
构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前
公告,基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业
务。
    十三、基金的非交易过户
    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情
形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户,
或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上
述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。


    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

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会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有
的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提
供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金
登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。
    十四、基金的转托管
    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基
金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
    十五、定期定额投资计划
    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人
另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期
扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定
期定额投资计划最低申购金额。
    十六、基金份额的冻结、解冻与质押
    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以
及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结
的,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分配。法
律法规或监管机构另有规定的除外。
    如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务,
基金管理人将制定和实施相应的业务规则。




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                     第九部分 基金的投资

    一、投资目标
    本基金主要投资于消费主题行业中具有品牌优势的优质上市公司,在严格
控制风险的前提下,追求超越业绩比较基准的投资回报。
    二、投资范围
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市
的股票(包含主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、
内地与香港股票市场交易互联互通机制允许投资的规定范围内的香港联合交易
所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”)、债券(包含国债、金融债、
企业债、公司债、次级债、地方政府债、可转换债券(含分离交易可转债)、
可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私
募债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、股指期货、权
证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证
监会的相关规定。
    基金的投资组合比例为:股票(包括国内依法发行上市的股票及港股通标
的股票)投资占基金资产的比例为 80%-95%,其中对港股通标的股票的投资比
例不超过股票资产的 50%,投资于本基金界定的品牌消费主题相关上市公司股
票的比例不低于非现金基金资产的 80%;权证投资占基金资产净值的比例为 0%-
3%;每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持现金或
到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中,现金不包括结
算备付金、存出保证金、应收申购款等。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变
更的,基金管理人在履行适当程序后,可以做出相应调整。
    三、投资策略
    (一)股票投资策略
    1、品牌消费主题的界定
    伴随着消费对我国经济增长贡献率稳步提升、消费结构加速优化、居民消
费水平逐年攀升,消费者更加注重对于高品质生活的追求,强调对于品牌及其
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背后文化和内涵的认知,从而不断满足日益增长的美好生活需要。
    本基金重点投资于从消费结构升级进程中受益的消费主题相关行业中具有
品牌优势的上市公司,这类公司拥有较强的核心技术与服务、较高的市场占有
率与知名度等能够创造超额利润,实现品牌溢价的差异化竞争能力。本基金所
指具有品牌优势的上市公司主要包括以下三类:
    第一类是老字号品牌公司,指历史悠久、经营有道、具有传统文化背景和
深厚文化底蕴的公司。老字号公司传承独特的产品、技艺与服务,经过长时间
的信誉积累,取得了广泛的社会认同,建立起自己的品牌形象。
    第二类是品牌影响力逐渐增强的高成长公司,指随着消费习惯转变,通过
出色的战略定位和公司治理,使得竞争优势不断加强的公司。高成长公司呈现
不同程度的整体扩张,未来增长预期良好,品牌进入持续上升期。
    第三类是具有壁垒优势的行业龙头公司,指由于技术壁垒或渠道壁垒的存
在,使得核心竞争力不断凸显且难以被超越的公司。龙头公司占有较高的市场
份额,在行业内具备一定的品牌影响力。
    基于上述定义,本基金将品牌消费划分为主要消费、可选消费和新型消费
三大类别。
    (1)主要消费包括食品饮料、农林牧渔、轻工日用品、医药生物等日常生
活最基本的、必要的消费品所涉及的行业;
    (2)可选消费包括汽车、家用电器、建材家居、零售百货、文化传媒互联
网、休闲旅游、酒店餐饮、服装纺织等必需消费品之外的消费行业;
    (3)新型消费包括电子产品及软件、通信、教育、交通运输、健康养老等
改变传统消费方式和消费渠道的消费行业。
    未来如果由于经济发展、技术进步或政策调整造成品牌消费主题的覆盖范
围发生变动,基金管理人在履行适当程序后,可以对上述界定进行调整和修订。


    2、行业配置策略
    行业配置方面,本基金着重分析品牌消费主题涵盖的各行业技术成熟度、
行业所处生命周期、行业内外竞争空间、行业盈利前景、行业成长空间及行业
估值水平等多层面的因素,在此基础上判断行业的可持续发展能力,从而确定
本基金的行业配置。
                                 9-2
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    3、个股精选策略
    本基金主要采取“自下而上”的选股策略,基于对上市公司成长性和估值
水平的综合考量,使用定性与定量相结合的方法精选个股。
    (1)首先,使用定性分析的方法,从科研能力、市场前景以及公司治理结
构等方面对上市公司的基本情况进行分析。
    在科研能力方面,选择研发团队技术实力强、技术的发展与应用前景广阔
并且在行业内具备一定技术壁垒的公司。
    在市场前景方面,需要考量的因素包括市场的广度、深度、政策扶持的强
度以及上市公司利用科技创新能力取得竞争优势、开拓市场,进而创造利润增
长的能力。
    公司治理结构的优劣对包括公司战略、创新能力、盈利能力乃至估值水平
都有至关重要的影响。本基金将从上市公司的管理层评价、战略定位和管理制
度体系等方面对公司治理结构进行评价。
    (2)其次,使用定量分析的方法,通过财务和运营数据进行企业价值评估。
本基金主要从行业景气度、盈利能力、成长能力以及估值水平等方面进行考量。


    ①行业景气度
    本基金通过一系列定量指标对行业景气度进行研判。这些指标包括行业销
售收入增长率、行业毛利率和净利率、原材料和成品价格指数以及库存率等。
通过与历史和市场平均水平进行比较,并结合定性分析的结果来评判行业的景
气度水平。
    ②盈利能力
    本基金通过盈利能力分析评估上市公司创造利润的能力,主要参考的指标
包括净资产收益率(ROE),毛利率,净利率,EBITDA/主营业务收入等。
    ③成长能力
    本基金通过成长能力分析评估上市公司未来的盈利增长速度,主要参考的
指标包括 EPS 增长率和主营业务收入增长率等。
    ④估值水平
    本基金通过估值水平分析评估当前市场估值的合理性,主要参考的指标包
括市盈率(P/E)、市净率(P/B)、市盈增长比率(PEG)、自由现金流贴现
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(FCFF,FCFE)和企业价值/EBITDA 等。
    4、港股通标的股票投资策略
    本基金通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场。
    本基金将对港股通标的股票进行系统性分析,在采用行业配置策略和个股
精选策略的基础上,结合香港股票市场情况,重点投资于港股通标的股票范围
内消费主题相关行业中具有品牌优势,且处于合理价位的具备核心竞争力的上
市公司股票。
    (二)债券投资策略
    对债券的投资将作为控制投资组合整体风险的重要手段之一,通过采用积
极主动的投资策略,结合宏观经济变化趋势,货币政策及不同债券品种的收益
率水平、流动性和信用风险等因素,权衡到期收益率与市场流动性,精选个券
并构建和调整债券组合,在追求债券资产投资收益的同时兼顾流动性和安全性。


    (三)可转换债券(含可交换债券)投资策略
    基于行业研究、公司研究和可转债估值模型分析,本基金投资可转换债券
(含可交换债券)的投资策略主要包括行业配置策略、个券精选策略、转股策
略、条款博弈策略等。
    (四)中小企业私募债券投资策略
    本基金将运用基本面研究,结合公司财务分析方法对债券发行人信用风险
进行分析和度量,综合考虑中小企业私募债券的安全性、收益性和流动性等特
征,选择风险与收益相匹配的品种进行投资。
    (五)资产支持证券投资策略
    本基金将分析资产支持证券的资产特征,估计违约率和提前偿付比率,并
利用收益率曲线和期权定价模型,对资产支持证券进行估值。本基金将严格控
制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,以降低流动性风险。
    (六)权证投资策略
    权证为本基金辅助性投资工具,投资原则为有利于基金资产增值、控制下
跌风险。本基金在权证投资方面将以价值分析为基础,在采用数量化模型分析
其合理定价的基础上,立足于无风险套利,力求稳健的投资收益。
    (七)股指期货投资策略
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    本基金将根据风险管理的原则,以套期保值和流动性管理为目的,在风险
可控的前提下,本着谨慎原则,参与股指期货的投资,以管理投资组合的系统
性风险和流动性风险,改善组合的风险收益特性。
    若未来法律法规或监管部门有新规定的,本基金可相应调整和更新相关投
资策略。
    四、投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    (1)本基金股票(包括国内依法发行上市的股票及港股通标的股票)投资
占基金资产的比例为 80%-95%,其中对港股通标的股票的投资比例不超过股票
资产的 50%,投资于本基金界定的品牌消费主题相关上市公司股票的比例不低
于非现金基金资产的 80%;
    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持现
金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%;其中,现金不包
括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
    (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值(若同时持有一家公司发行
的 A 股和 H 股,则为 A 股与 H 股合计市值)不超过基金资产净值的 10%;
    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的 10%;
    (5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;
    (6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的
10%;
    (7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资
产净值的 0.5%;
    (8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的 10%;
    (9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%;
    (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得
超过该资产支持证券规模的 10%;
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    (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支
持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
    (12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持
证券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,
应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
    (13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的
总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;


    (14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过
基金资产净值的 40%;本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为
1 年,债券回购到期后不得展期;
    (15)本基金参与股指期货投资,应遵循下列限制:
    1)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基
金资产净值的 10%;
    2)本基金在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券市值之
和,不得超过基金资产净值的 95%;其中,有价证券指股票、债券(不含到期
日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含
质押式回购)等;
    3)本基金在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有
的股票总市值的 20%;
    4)本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的 20%;
    5)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差
计算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关规定;
    (16)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%;
    (17)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流
通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投
资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票
的 30%;
    (18)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产
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净值的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理
人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新
增流动性受限资产的投资;
    (19)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资
范围保持一致;
    (20)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。


    除上述(2)、(12)、(18)、(19)项外,因证券市场及期货市场波动、
证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不
符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国
证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符
合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之
日起开始。
    如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更或取消的,本
基金在履行适当程序后,可相应调整投资比例限制规定或不再受相关限制,不
需经基金份额持有人大会审议。
    2、禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:


    (1)承销证券;
    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

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际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券,
或者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基
金份额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估
机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,
并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过
三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事
项进行审查。
    法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,
基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规
定为准,不需经基金份额持有人大会审议。
    五、业绩比较基准
    本基金的业绩比较基准为:中证内地消费主题指数收益率×70%               +恒生综
合指数收益率×20% +中证综合债券指数收益率×10%。
    中证内地消费主题指数由中证指数有限公司编制,从中证 800 指数样本股
选取主要消费和可选消费行业中市值规模靠前的上市公司组成指数样本,可以
较好地反映沪深两市消费主题类公司的整体表现;恒生综合指数由恒生指数服
务有限公司编制,覆盖了香港联合交易所主板上市总市值前 95%的股票标的,
能够反映香港股票市场的整体走势;中证综合债券指数由中证指数有限公司编
制,是一个综合反映交易所和银行间市场国债、金融债、企业债、央票及短融
整体走势的跨市场债券指数。基于本基金的投资范围和投资比例限制,选用上
述业绩比较基准能够忠实地反映本基金的风险收益特征。
    如果相关法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业
绩比较基准推出,或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比
较基准的构成因子停止发布或变更名称,基金管理人可以在符合法律法规的规
定和基金合同的约定且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,与
基金托管人协商一致,报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而
无须召开基金份额持有人大会。
    六、风险收益特征
    本基金属于股票型基金,其预期收益及预期风险水平高于混合型基金、债
券型基金、货币市场基金,属于高风险/收益的产品。
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      本基金可投资于港股通标的股票,会面临汇率风险和港股通机制下因投资
环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
      七、基金管理人代表基金行使股东和债权人权利的处理原则及方法
      1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东和债权人权利,保
护基金份额持有人的利益;
      2、不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;
      3、有利于基金财产的安全与增值;
      4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
      八、基金投资组合报告(截至 2019 年 9 月 30 日)
      1、期末基金资产组合情况
 序号            项目                金额(元)             占基金总资产的比例(%)
   1    权益投资                       68,426,287.93                          67.35
        其中:股票                     68,426,287.93                          67.35
  2     基金投资                                   -                               -
  3     固定收益投资                               -                               -
        其中:债券                                 -                               -
        资产支持证券                               -                               -
  4     贵金属投资                                 -                               -
  5     金融衍生品投资                             -                               -
  6     买入返售金融资产                           -                               -
        其中:买断式回购的买入
                                                        -                            -
        返售金融资产
        银行存款和结算备付金合
  7                                        31,168,262.12                         30.68
        计
  8     其他资产                        2,001,174.11                              1.97
  9     合计                          101,595,724.16                            100.00
      注:通过港股通交易机制投资的港股公允价值为 9,751,810.51 元,占净值
比为 9.77%。
      2、期末按行业分类的股票投资组合
      (1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合
 代码            行业类别           公允价值(元)           占基金资产净值比例(%)
   A    农、林、牧、渔业                19,705,682.40                        19.74
   B    采矿业                                      -                             -
   C    制造业                          38,890,596.38                        38.96
        电力、热力、燃气及水生产
  D                                                     -                            -
        和供应业
  E     建筑业                                          -                            -
  F     批发和零售业                                    -                            -

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  G      交通运输、仓储和邮政业                               -                          -
  H      住宿和餐饮业                                         -                          -
         信息传输、软件和信息技术
  I                                               78,198.64                           0.08
         服务业
  J      金融业                                               -                          -
  K      房地产业                                             -                          -
  L      租赁和商务服务业                                     -                          -
  M      科学研究和技术服务业                                 -                          -
  N      水利、环境和公共设施管理
                                                              -                          -
         业
  O      居民服务、修理和其他服务
                                                              -                          -
         业
  P      教育                                             -                              -
  Q      卫生和社会工作                                   -                              -
  R      文化、体育和娱乐业                               -                              -
  S      综合                                             -                              -
         合计                                 58,674,477.42                          58.78


       (2)期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
                                                                  占基金资产净值比例(%)
           行业类别             公允价值(人民币)

A 基础材料                                                -                             -
B 消费者非必需品                                          -                             -
C 消费者常用品                            9,751,810.51                               9.77
D 能源                                                    -                             -
E 金融                                                    -                             -
F 医疗保健                                                -                             -
G 工业                                                    -                             -
H 信息技术                                                -                             -
I 电信服务                                                -                             -
J 公用事业                                                -                             -
K 房地产                                                  -                             -
合计                                       9,751,810.51                              9.77
      注:以上分类采用全球行业分类标准 GICS。

       3、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
                                                                             占基金资产净
 序号        股票代码      股票名称    数量(股)       公允价值(元)
                                                                             值比例(%)
  1           300498       温氏股份           265,680      9,877,982.40              9.90
  2           000876       新希望             574,600      9,865,882.00              9.88
  3           002714       牧原股份           139,400      9,827,700.00              9.84
  4           600872       中炬高新           230,600      9,784,358.00              9.80
  5            01579       颐海国际           232,000      9,751,810.51              9.77
  6           600519       贵州茅台             8,400      9,660,000.00              9.68
  7           000858       五粮液              73,400      9,527,320.00              9.54
  8           603927       中科软                 884         78,198.64              0.08

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  9         300790       宇瞳光学               671         31,094.14              0.03
 10         603786       科博达                 816         21,942.24              0.02


      4、期末按债券品种分类的债券投资组合
      本基金本报告期末未持有债券。
      5、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
      本基金本报告期末未持有债券。
      6、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
      本基金本报告期末未持有资产支持证券。
      7、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
      本基金本报告期末未持有贵金属。
      8、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
      本基金本报告期末未持有权证。
      9、期末本基金投资的股指期货交易情况说明
      (1)期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
      本基金本报告期末未持有股指期货。
      (2)本基金投资股指期货的投资政策
      本基金将根据风险管理的原则,以套期保值为目的,在风险可控的前提下,
本着谨慎原则,参与股指期货的投资,以管理投资组合的系统性风险,改善组
合的风险收益特性。若未来法律法规或监管部门有新规定的,本基金可相应调
整和更新相关投资策略。
      10、期末本基金投资的国债期货交易情况说明
      (1)本期国债期货投资政策
      本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息披露
等,本基金暂不参与国债期货交易。
      (2)期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
      本基金本报告期末未持有国债期货。
      (3)本期国债期货投资评价
      本基金本报告期未投资国债期货。
      11、投资组合报告附注
                                     9-11
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    (1)本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的
说明
    报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查,
在本报告编制日前一年内除中炬高新外未受到公开谴责、处罚。
    2019 年 4 月 22 日,因未及时披露关联交易信息,中炬高新技术实业股份
有限公司收到上海证券交易所出具的《关于对中炬高新技术实业股份有限公司
的监管函》,具体情况如下:2018 年 12 月 17 日,公司与关联方朗天慧德签署
了《广东厨邦食品有限公司股权转让协议》(以下简称《协议》),约定公司
以 3.4 亿元收购持有的厨邦公司剩余 20%股权。上述《协议》经双方当事人签
字盖章,已依法成立。同时,《协议》约定待公司董事会批准后生效。本次交
易构成关联交易,交易金额占公司最近一期经审计净资产的 10.82%,达到股东
大会的审议标准。公司收购少数股东股权,达到了关联交易的披露标准,是对
投资者决策具有重要影响的信息。根据《上海证券交易所股票上市规则》的要
求,上市公司应当在董事会形成决议或有关各方签署协议的孰早时点,及时披
露相关重大事项。公司理应在签署相关《协议》时,及时对外披露收购子公司
股权的关联交易事项,并按规定履行相应的内部决策程序。但公司并未就上述
关联交易事项及时履行信息披露义务,也未及时召开董事会、股东大会进行审
议,直至 2019 年 3 月 5 日才召开董事会、3 月 20 日才召开股东大会审议批准
上述收购子公司股权的《协议》,并进行相应信息披露。公司未及时披露关联
交易事项,损害了投资者的知情权。上述行为违反了《上海证券交易所股票上
市规则》(以下简称《股票上市规则》)第 2.1 条、第 2.3 条、第 7.3 条、第
10.2.5 条等相关规定,上海证券交易所决定对中炬高新技术实业(集团)股份
有限公司予以监管关注;同时要求公司应当引以为戒,严格按照法律、法规和
《股票上市规则》的规定,规范运作,认真履行信息披露义务;董事、监事、
高级管理人员应当认真履行忠实、勤勉义务,促使公司规范运作,并保证公司
及时、公平、真实、准确和完整地披露所有重大信息。本基金注意到,以上事
件是中炬高新公司在信息披露上的瑕疵,事件本身不影响公司主营业务的发展。
本基金在关注中炬高新自身业务发展的同时,也会持续关注公司在公司治理方
面的改善,并将公司治理加入到对该公司的长期价值评估中。
    (2)基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明
                                   9-12
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     本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
     (3)其他资产构成
序号             名称                                金额(元)
  1    存出保证金                                                          67,762.08
  2    应收证券清算款                                                   1,605,779.22
  3    应收股利                                                                    -
  4    应收利息                                                             6,649.29
  5    应收申购款                                                         320,983.52
  6    其他应收款                                                                  -
  7    待摊费用                                                                    -
  8    其他                                                                        -
  9    合计                                                             2,001,174.11

     (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
     本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
     (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

                                    流通受限部         占基金资
序号      股票代码       股票名称   分的公允价         产净值比     流通受限情况说明
                                      值(元)           例(%)
 1         603786         科博达      21,942.24             0.02           新股未上市


     (6)资组合报告附注的其他文字描述部分
     由于四舍五入的原因,分项与合计项之间可能存在尾差。




                                    9-13
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                      第十部分        基金的业绩
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其
未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说
明书。
    本基金基金合同生效日为 2019 年 6 月 6 日,各类基金份额净值增长率及其
与同期业绩比较基准收益率的比较如下表(数据截至 2019 年 9 月 30 日):
                             宝盈品牌消费股票 A
                     净值增长                    业绩比较基
            净值增              业绩比较基
   阶段              率标准差                    准收益率标     ①-③      ②-④
            长率①              准收益率③
                        ②                         准差④
  2019 年
             4.46%    0.91%        0.23%           0.87%         4.23%      0.04%
  三季度



                             宝盈品牌消费股票 C
                     净值增      业绩比较       业绩比较基
            净值增
   阶段              长率标      基准收益       准收益率标 ①-③          ②-④
            长率①
                     准差②        率③           准差④
  2019 年
             4.24%    0.91%        0.23%           0.87%         4.01%      0.04%
  三季度




                                    10-1
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                   第十一部分 基金的财产

    一、基金资产总值
    基金资产总值是指基金购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金
应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
    二、基金资产净值
    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
    三、基金财产的账户
    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券
账户、期货结算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基
金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其
他基金财产账户相独立。
    四、基金财产的保管和处分
    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由
基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以
其自有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻
结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产
不得被处分。
    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等
原因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产
所产生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作
不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。




                                 11-1
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                   第十二部分 基金资产的估值

    一、估值日
    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
    二、估值对象
    基金所拥有的股票、债券和银行存款本息、股指期货合约、资产支持证券、
权证、应收款项、其它投资等资产及负债。
    三、估值方法
    1、证券交易所上市的有价证券的估值
    (1)除本部分另有约定的品种外,交易所上市的有价证券(包括股票、权
证等),以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易
的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化且证券发行机构未发生影响证券
价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经
济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参
考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价
格;
    (2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日第三方估值机构提供的相应
品种当日的估值净价进行估值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境
未发生重大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,按最近交
易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构
发生了影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变
化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
    (3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构
提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收
利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发
生重大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,按最近交易日
债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价
或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济
                                 12-1
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环境发生了重大变化或证券发行机构发生了影响证券价格的重大事件的,可参
考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价
格;
    (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可
靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
    2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
    (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估
值;
    (2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价
值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;
    (3)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的
情况下,应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值;对
于活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下,应对市场报价进行调整,
确认计量日的公允价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,则采
用估值技术确定公允价值。
    3、发行时明确一定期限限售期的股票(包括但不限于非公开发行股票、首
次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股
票等,不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票),
按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
    4、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用
第三方估值机构提供的价格数据进行估值。对银行间市场未上市,且第三方估
值机构未提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不存在明显差异,
未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值。
    5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估
值。
    6、本基金投资股指期货合约,一般以估值当日结算价进行估值,估值当日
无结算价的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日结
算价估值。
                                 12-2
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    7、中小企业私募债券,采用估值技术确定公允价值。在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下,按成本估值。
    8、持有的银行定期存款或通知存款以本金列示,按协议或合同利率逐日确
认利息收入。
    9、资产估值计算中涉及港币或其他外币币种对人民币汇率的,应当以基金
估值当日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准。
    10、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格
估值。
    11、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
按国家最新规定估值。
    12、对于按照中国法律法规和基金投资境内外股票市场交易互联互通机制
涉及的境外交易场所所在地的法律法规规定应交纳的各项税金,本基金将按权
责发生制原则进行估值;对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税
金与估算的应交税金有差异的,基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相
应的估值调整。
    当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确
保基金估值的公平性。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即
通知对方,共同查明原因,双方协商解决。
    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理
人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关
的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,
按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
    四、估值程序
    1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后,该类基金资产净值除以当
日该类基金份额的余额数量计算,精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入。
国家另有规定的,从其规定。
    基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值,并按规
                                  12-3
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定公告。
    2、基金管理人应于每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法
规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值
后,将各类基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由
基金管理人按约定对外公布。
    五、估值错误的处理
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估
值的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)
发生估值错误时,视为基金份额净值错误。
    基金合同的当事人应按照以下约定处理:
    1、估值错误类型
    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或
销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,
过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损
失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、
数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
    2、估值错误处理原则
    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承
担;由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,
由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,
并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应
赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值
错误已得到更正。
    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返
还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值
                                  12-4
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错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当
得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经
将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已
经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任
方。
    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。


    3、估值错误处理程序
    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;
    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估;
    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;
    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基
金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:
    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报
基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
    (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人
应当公告。
    (3)当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行
赔偿时,基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任。
    (4)前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的,从其规定。如果行业
另有通行做法,双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行
协商。
    六、暂停估值的情形
    1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
                                 12-5
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营业时;
    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;


    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商
确认后,基金管理人应当暂停基金估值;
    4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
    七、基金净值的确认
    基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人负
责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值
和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确
认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值按约定予以公布。
    八、特殊情况的处理
    1、基金管理人或基金托管人按“三、估值方法”的第 10 项进行估值时,
所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
    2、由于不可抗力原因,或由于证券、期货交易所或登记结算公司等发送的
数据错误等原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的
措施进行检查,但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金
管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极
采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。




                                 12-6
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                 第十三部分 基金的收益分配

    一、基金利润的构成
    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。
    二、基金可供分配利润
    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
    三、基金收益分配原则
    1、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,而 C 类基金份额收取销
售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同,本基金同一类别
的每一基金份额享有同等收益分配权;
    2、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为
12 次,每次收益分配比例不得低于基金收益分配基准日每份基金份额可供分配
利润的 10%,若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配;
    3、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,基金份额持有人
可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资,且基
金份额持有人可对 A 类、C 类基金份额分别选择不同的收益分配方式;若基金
份额持有人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;
    4、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准
日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值;


    5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
    在不违反法律法规及基金合同规定且对基金份额持有人利益无实质性不利
影响的前提下,基金管理人在履行适当程序后,可对基金收益分配原则进行调
整,不需召开基金份额持有人大会。
    四、收益分配方案
    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收

                                   13-1
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益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
    五、收益分配方案的确定、公告与实施
    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,依照《信
息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时
间不得超过 15 个工作日。
    六、基金收益分配中发生的费用
    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当
投资者的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基
金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红
利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。




                                   13-2
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                 第十四部分 基金费用与税收

    一、基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、销售服务费;
    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;


    6、基金份额持有人大会费用;
    7、基金的证券、期货交易费用;
    8、基金的银行汇划费用;
    9、账户开户费用、账户维护费用;
    10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用;
    11、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其
他费用。
    二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。管理费的计
算方法如下:
    H=E×1.50%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个
工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或
不可抗力致使无法按时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起 5 个工
作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工作日内支付。
    2、基金托管人的托管费

                                    14-1
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    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。托管费的计
算方法如下:
    H=E×0.25%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值
    基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向
基金托管人发送基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个
工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或
不可抗力致使无法按时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起 5 个工
作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工作日内支付。
    3、销售服务费
    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费年费
率为 0.80%。
    本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.80%年费率
计提。计算方法如下:
    H=E×0.80%÷当年天数
    H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
    基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理
人向基金托管人发送销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起
5 个工作日内从基金财产中一次性支付至登记机构,由登记机构代付给销售机
构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至法定节
假日、休息日结束之日起 5 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工作日
内支付。
    上述“一、基金费用的种类”中第 4-11 项费用,根据有关法规及相应协
议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。


    三、不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
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基金财产的损失;
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
    3、《基金合同》生效前的相关费用;
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
    四、基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。基金财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其
他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。




                                 14-3
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                第十五部分 基金的会计与审计

    一、基金会计政策
    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;
    2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的
会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会
计年度披露;
    3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
    4、会计制度执行国家有关会计制度;
    5、本基金独立建账、独立核算;
    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算,按照有关规定编制基金会计报表;
    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。
    二、基金的年度审计
    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货
相关从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计。
    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。
    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更
换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。




                                    15-1
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                 第十六部分 基金的信息披露

    一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办
法》、《流动性规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信
息披露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时,本基金从其最新
规定。
    二、信息披露义务人
    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有
人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人
和非法人组织。
    本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法
律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确
性、完整性、及时性、简明性和易得性。
    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金
信息通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联
网网站(以下简称“指定网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照
《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
    三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
    2、对证券投资业绩进行预测;
    3、违规承诺收益或者承担损失;
    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
    5、登载任何自然人、法人非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
    6、中国证监会禁止的其他行为。
    四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基
金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以
中文文本为准。
    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民
币元。
                                    16-1
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     五、公开披露的基金信息
     公开披露的基金信息包括:
     (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概

     1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金
投资者重大利益的事项的法律文件。
     2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息
披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金招募说明书的
信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书
并登载在指定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少
每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。
     3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
     4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大
变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在
指定网站及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变
更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新
基金产品资料概要。
     基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,
将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金
托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
     (二)基金份额发售公告
     基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在
披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
     (三)《基金合同》生效公告
     基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基
金合同》生效公告。
                                   16-2
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    (四)基金净值信息
    《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人
应当至少每周在指定网站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。


    在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在不晚于每个开放
日的次日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类
基金份额净值和各类基金份额累计净值。
    基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披露
半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。
    (五)基金份额申购、赎回价格
    基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金
份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在
基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
    基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将
年度报告登载在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基
金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师
事务所审计。
    基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,
将中期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
    基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,
将季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
    《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、
中期报告或者年度报告。
    基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其
流动性风险分析等。
    报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金总份额 20%的
情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响
投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及
占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特
                                   16-3
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殊情形除外。
    (七)临时报告
    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,
并登载在指定报刊和指定网站上。
    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的下列事件:
    1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项;
    2、《基金合同》终止、基金清算;
    3、转换基金运作方式、基金合并;
    4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事
务所;
    5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;


    6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
    7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制
人变更;
    8、基金募集期延长或提前结束募集;
    9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门
负责人发生变动;
    10、基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十,基金管理人、
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之
三十;
    11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁;
    12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受
到重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金
托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚;
    13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券,或者从事其他重大关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外;
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    14、基金收益分配事项;
    15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计
提方式和费率发生变更;
    16、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五;
    17、本基金开始办理申购、赎回;
    18、本基金发生巨额赎回并延期办理;
    19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项;
    20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请;
    21、调整基金份额类别的设置;
    22、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重
大事项时;
    23、基金管理人采用摆动定价机制进行估值;
    24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的
价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的和基金合同约定的其他事项。


    (八)澄清公告
    在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的
消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基
金份额持有人权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开
澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。
    (九)基金份额持有人大会决议
    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公
告。
    (十)清算报告
    基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产
进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站
上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
    (十一)投资股指期货的信息披露
    基金管理人应当在基金季度报告、基金中期报告、基金年度报告等定期报
告和招募说明书(更新)等文件中披露股指期货交易情况,包括投资政策、持
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仓情况、损益情况、风险指标等,并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的
影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。
    (十二)参与港股通交易的信息披露
    基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明
书(更新)等文件中披露本基金参与港股通交易的相关情况。
    (十三)投资资产支持证券的信息披露
    基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、
资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。
基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证
券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前
10 名资产支持证券明细。
    (十四)投资中小企业私募债券的信息披露
    基金管理人应在本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内,在中国证
监会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信
息,并在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等
文件中披露中小企业私募债券的投资情况。
    (十五)投资非公开发行股票的信息披露
    基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内,在中国证监
会指定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值,以
及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。
    (十六)中国证监会规定的其他信息。
    六、信息披露事务管理
    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门
及高级管理人员负责管理信息披露事务。
    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信
息披露内容与格式准则等法律法规规定。
    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的
约定,对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购
赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算
报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或
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电子确认。
    基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基
金信息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需
要在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,
并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的
专业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后
10 年。
    基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投
资者决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影
响基金正常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当
符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用,
该费用不得从基金财产中列支。
    七、信息披露文件的存放与查阅
    依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律
法规规定将信息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。
    八、暂停或延迟信息披露的情形
    当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关
信息:
    1、基金投资所涉及的证券、期货交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时;
    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;


    3、发生基金合同约定的暂停估值的情形;
    4、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。
    九、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。




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                        第十七部分 风险揭示

    一、风险揭示
    基金份额持有人须了解并承受以下风险:
    1、市场风险
    证券市场价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素
的影响而引起的波动,将对本基金资产产生潜在风险,主要包括:
    (1)政策风险
    货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的
影响,导致市场价格波动,影响基金收益而产生风险。
    (2)经济周期风险
    证券市场是国民经济的晴雨表,而经济运行具有周期性的特点。宏观经济
运行状况将对证券市场的收益水平产生影响,从而产生风险。
    (3)利率风险
    金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动,同
时直接影响企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券,收益水平会
受到利率变化的影响。
    (4)上市公司经营风险
    上市公司的经营状况受多种因素影响,如市场、技术、竞争、管理、财务
等都会导致公司盈利发生变化,从而导致基金投资收益变化。
    (5)购买力风险
    如果发生通货膨胀,基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,
从而影响基金资产的保值增值。
    2、信用风险
    指基金在交易过程发生交收违约,或者基金所投资债券之发行人出现违约、
拒绝支付到期本息,导致基金财产损失。
    3、债券收益率曲线变动风险
    债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险,单一
的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
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    4、再投资风险
    再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响,
这与利率上升所带来的价格风险(即前面所提到的利率风险)互为消长。具体
为当利率下降时,基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时,
将获得较少的收益率。
    5、流动性风险
    流动性风险是指在开放式基金运作过程中,可能会发生基金管理人未能以
合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风险。
    本基金为股票型基金,基金资产配置中股票(包括国内依法发行上市的股
票及港股通标的股票)投资占基金资产的比例为 80%-95%,其中对港股通标的
股票的投资比例不超过股票资产的 50%,投资于本基金界定的品牌消费主题相
关上市公司股票的比例不低于非现金基金资产的 80%。本基金投资标的为流动
性良好的的金融工具。本基金在投资运作上将以分散投资、持续优化的原则构
建组合,保持组合的流动性,防范流动性风险。本基金流动性良好。
    (1)基金申购、赎回安排
    本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与
赎回”章节。
    (2)拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
    本基金主要投资于沪深 A 股和港股通标的股票中的消费主题行业中具有品
牌优势的优质上市公司,涉及行业较多、可选择的上市公司充足。在组合构建
过程中,本基金将持续对组合的行业构成进行权衡和优化,保持组合的行业分
散性和组合的流动性,降低投资风险。因此,在正常情况下,本基金拟投资市
场、行业及资产的流动性良好,可以与本基金的申购赎回安排相匹配。
    (3)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
    在本基金交易过程中,可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会产生
基金仓位调整的困难,导致流动性风险,甚至影响基金份额净值。
    当本基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况
决定全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。同时,如本基金发生巨额赎回且单
个基金份额持有人当日赎回申请超过一定比例以上的,基金管理人可以对其采
取延期办理赎回申请的措施。发生延期办理赎回申请或延缓支付赎回款项情形
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时,投资人面临无法全部赎回或无法及时获得赎回资金的风险。在本基金延期
办理投资者赎回申请的情况下,投资者未能赎回的基金份额还将面临净值波动
的风险。
    具体措施,详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“九、
巨额赎回的情形及处理方式”的相关内容。
    (4)实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
    基金管理人经与基金托管人协商,在确保投资者得到公平对待的前提下,
可依照法律法规及基金合同的约定,综合运用各类流动性风险管理工具,对赎
回申请等进行适度调整,作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措
施,包括但不限于:
    1)暂停接受赎回申请
    投资人具体请参见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中的
“八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理
方式”,详细了解本基金暂停接受赎回申请的情形及程序。
    在此情形下,投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝,同时投资人完成
基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。
    2)延缓支付赎回款项
    投资人具体请参见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中的
“八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理
方式”,详细了解本基金延缓支付赎回款项的情形及程序。
    在此情形下,投资人收到赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延
迟,可能对投资者的资金安排带来不利影响。
    3)收取短期赎回费
    本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费,并将上
述赎回费全额计入基金财产。
    短期赎回费的收取将使得投资者在持续持有期限少于 7 日时承担较高的赎
回费。
    4)暂停基金估值
    投资人具体请参见本招募说明书“第十一部分 基金资产的估值”中的“六、
暂停估值的情形”,详细了解本基金暂停估值的情形及程序。
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    当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当暂停基金估值,并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基
金申购赎回申请的措施。在此情形下,投资人一方面没有可供参考的各类基金
份额净值,另一方面基金将延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请,
延缓支付赎回款项可能使投资人收到赎回款项的时间比一般正常情形下有所延
迟,暂停接受基金申购赎回申请将导致投资者无法申购或赎回本基金。
    5)摆动定价
    当基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可采用摆动定价机制,以
确保基金估值的公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管
部门、自律规则规定。
    当基金采用摆动定价机制时,投资者申购或赎回基金份额时的基金份额净
值将会进行调整,使得基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎
回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的
合法权益不受损害并得到公平对待。
    若本基金采用摆动定价机制,投资者申购基金获得的申购份额及赎回基金
获得的赎回金额均可能受到不利影响。
    6)中国证监会认定的其他措施。
    6、管理风险
    在基金管理运作过程中,可能因基金管理人对经济形势和证券市场等判断
有误、获取的信息不全等影响基金的收益水平。基金管理人和基金托管人的管
理水平、管理手段和管理技术等对基金收益水平存在影响。
    7、操作或技术风险
    操作或技术风险指相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在
缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违
规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障等风险。
    在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障
或者差错而影响交易的正常进行或者导致投资人的利益受到影响。这种技术风
险可能来自基金管理公司、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算
机构等等。
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    8、合规性风险
    指基金管理或运作过程中,违反国家法律、法规的规定,或者基金投资违
反法规及基金合同有关规定的风险。
    9、人才流失风险
    基金管理人主要业务人员的离职等可能会在一定程度上影响工作的连续性,
并可能对基金运作产生影响。
    10、本基金特有的投资风险
    (1)本基金为股票型基金,基金资产配置中股票(包括国内依法发行上市
的股票及港股通标的股票)投资占基金资产的比例为 80%-95%,其中对港股通
标的股票的投资比例不超过股票资产的 50%,投资于本基金界定的品牌消费主
题相关上市公司股票的比例不低于非现金基金资产的 80%。因此权益市场环境
的变化和波动将成为影响组合绩效的主要风险来源。
    (2)港股通机制下,港股投资风险
    本基金可投资于港股通标的股票,会面临港股通机制下因投资环境、投资
标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括但不限于:
    1)市场联动的风险
    与内地 A 股市场相比,港股市场上外汇资金流动更为自由,海外资金的流
动对港股价格的影响巨大,港股价格与海外资金流动表现出高度相关性,本基
金在参与港股市场投资时受到全球宏观经济和货币政策变动等因素所导致的系
统风险相对更大。
    2)股价波动的风险
    港股市场实行 T+0 回转交易机制(即当日买入的股票,在交收前可以于当
日卖出),同时对个股不设涨跌幅限制,加之香港市场结构性产品和衍生品种
类相对丰富以及做空机制的存在;港股股价受到意外事件影响可能表现出比
A 股更为剧烈的股价波动,本基金持仓的波动风险可能相对较大。
    3)汇率风险
    在现行港股通机制下,港股的买卖是以港币报价,以人民币进行支付,并
且资金不留港(港股交易后结算的净资金余额头寸以换汇的方式兑换为人民币)
,故本基金每日的港股买卖结算将进行相应的港币兑人民币的换汇操作,本基
金承担港元对人民币汇率波动的风险,以及因汇率大幅波动引起账户透支的风
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险。
    另外本基金对港股买卖每日结算中所采用的报价汇率可能存在报价差异,
本基金可能需额外承担买卖结算汇率报价点差所带来的损失;同时根据港股通
的规则设定,本基金在每日买卖港股申请时将参考汇率买入/卖出价冻结相应的
资金,该参考汇率买入价和卖出价设定上存在比例差异,以抵御该日汇率波动
而带来的结算风险,本基金将因此而遭遇资金被额外占用进而降低基金投资效
率的风险。
    4)港股通额度限制
    现行的港股通规则,对港股通设有每日额度上限的限制;本基金可能面临
因为港股通市场每日额度不足,而不能买入看好的投资标的进而错失投资机会
的风险。
    5)港股通可投资标的范围调整带来的风险
    现行的港股通规则,对港股通下可投资的港股范围进行了限制,并定期或
不定期根据范围限制规则对具体的可投资标的进行调整,对于调出在投资范围
的港股,只能卖出不能买入;本基金可能面临因为港股通可投资标的范围的调
整而不能及时买入看好的投资标的,而错失投资机会的风险。
    6)港股通交易日设定的风险
    根据现行的港股通规则,只有内地和香港均为交易日且能够满足结算安排
的交易日才为港股通交易日,存在港股通交易日不连贯的情形(如内地市场因
放假等原因休市而香港市场照常交易但港股通不能如常进行交易),而导致基
金所持的港股组合在后续港股通交易日开市交易中集中体现市场反应而造成其
价格波动骤然增大,进而导致本基金所持港股组合在资产估值上出现波动增大
的风险。
    7)交收制度带来的基金流动性风险
    由于香港市场实行 T+2 日(T 日买卖股票,资金和股票在 T+2 日才进行交
收)的交收安排,本基金在 T 日(港股通交易日)卖出股票,T+2 日(港股通
交易日,即为卖出当日之后第二个港股通交易日)才能在香港市场完成清算交
收,卖出的资金在 T+3 日才能回到人民币资金账户。因此交收制度的不同以及
港股通交易日的设定原因,本基金可能面临卖出港股后资金不能及时到账,而
造成支付赎回款日期比正常情况延后而给投资者带来流动性风险,同时也存在
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不能及时调整基金资产组合中 A 股和港股投资比例,造成比例超标的风险。
    8)港股通下对公司行为的处理规则带来的风险
    根据现行的港股通规则,本基金因所持港股通股票权益分派、转换、上市
公司被收购等情形或者异常情况,所取得的港股通股票以外的香港联交所上市
证券,只能通过港股通卖出,但不得买入;因港股通股票权益分派或者转换等
情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在联交所上市的,可以通过港股通
卖出,但不得行权;因港股通股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取
得的非联交所上市证券,可以享有相关权益,但不得通过港股通买入或卖出。
    本基金存在因上述规则,利益得不到最大化甚至受损的风险。
    9)香港联合交易所停牌、退市等制度性差异带来的风险
    香港联交所规定,在交易所认为所要求的停牌合理而且必要时,上市公司
方可采取停牌措施。此外,不同于内地 A 股市场的停牌制度,联交所对停牌的
具体时长并没有量化规定,只是确定了“尽量缩短停牌时间”的原则;同时与
A 股市场对存在退市可能的上市公司根据其财务状况在证券简称前加入相应标
记(例如,ST 及*ST 等标记)以警示投资者风险的做法不同,在香港联交所市
场没有风险警示板,联交所采用非量化的退市标准且在上市公司退市过程中拥
有相对较大的主导权,使得联交所上市公司的退市情形较 A 股市场相对复杂。
    因该等制度性差异,本基金可能存在因所持个股遭遇非预期性的停牌甚至
退市而给基金带来损失的风险。
    10)港股通规则变动带来的风险
    本基金是在港股通机制和规则下参与香港联交所证券的投资,受港股通规
则的限制和影响;本基金存在因港股通规则变动而带来基金投资受阻或所持资
产组合价值发生波动的风险。
    11)其他可能的风险
    除上述显著风险外,本基金参与港股通投资,还可能面临的其他风险,包
括但不限于:
    ①除因股票交易而发生的佣金、交易征费、交易费、交易系统费、印花税、
过户费等税费外,在不进行交易时也可能要继续缴纳证券组合费等项费用,本
基金存在因费用估算不准而导致账户透支的风险;
    ②在香港市场,部分中小市值港股成交量则相对较少,流动较为缺乏,本
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基金投资此类股票可能因缺乏交易对手而面临个股流动性风险;
    ③在本基金参与港股通交易中若香港联交所与内地交易所的证券交易服务
公司之间的报盘系统或者通信链路出现故障,可能导致 15 分钟以上不能申报和
撤销申报的交易中断风险;
    ④存在港股通香港结算机构因极端情况下无法交付证券和资金的结算风险;
另外港股通境内结算实施分级结算原则,本基金可能面临以下风险:因结算参
与人未完成与中国结算的集中交收,导致本基金应收资金或证券被暂不交付或
处置;结算参与人对本基金出现交收违约导致本基金未能取得应收证券或资金;
结算参与人向中国结算发送的有关本基金的证券划付指令有误的导致本基金权
益受损;其他因结算参与人未遵守相关业务规则导致本基金利益受到损害的情
况。
    (3)本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部
分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投
资港股。
    (4)股指期货投资风险
    本基金可投资股指期货,股指期货采用保证金交易制度,由于保证金交易
具有杠杆性,当出现不利情形时,股价指数微小的变动就可能会使投资人权益
遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度,如果没有在规定的时间内
补充保证金,按规定将被强制平仓,可能给投资带来重大损失。
    (5)中小企业私募债券投资风险
    本基金因投资中小企业私募债券的上市流通环节受到一定限制而产生的流
动性风险;发行主体的企业管理体制和治理结构弱于普通上市公司,中小企业
私募债券采用交易所备案制,无需审批,也不要求评级,发行程序简便而产生
的信用风险;信息披露情况要求明显少于公募债券且相对滞后,上述风险需要
重点关注。
    (6)资产支持证券投资风险
    本基金可投资于资产支持证券。资产支持证券是一种债券性质的金融工具,
其向投资者支付的本息来自于基础资产产生的现金流或剩余权益。与股票和一
般债券不同,资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权,而是对基础资
产所产生的现金流或权益的要求权,是一种以资产信用为支持的证券,所面临
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的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产现金流与对应证券现
金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。
    (7)本基金资产投资于科创板股票,将面临科创板机制下因投资标的、市
场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括但不限于市场风险、退市风
险、流动性风险、投资集中度风险、系统性风险、政策风险等。本基金可根据
投资策略需要或市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于科创板股票或选
择不将基金资产投资于科创板股票,基金资产并非必然投资于科创板股票。投
资科创板股票存在的风险包括但不限于:
    1)市场风险
    科创板个股集中于新一代信息技术领域、高端装备领域、新材料领域、新
能源领域、节能环保领域及生物医药领域等科技创新和战略新兴产业领域。大
多数企业为初创型公司,企业未来盈利、现金流、估值均存在较大的不确定性,
与传统二级市场投资存在差异。科创板个股上市前五个交易日无涨跌停限制,
其后涨跌幅限制为 20%,个股波动幅度较 A 股其他板块更大,将面临更高的市
场风险。
    2)退市风险
    科创板的退市标准将比 A 股其他板块更加严格,退市时间更短,退市速度
更快,退市情形更多且不再设置暂停上市、恢复上市和重新上市等环节,因此
上市公司面临的退市风险更大,可能给基金净值带来不利影响。
    3)流动性风险
    由于科创板股票的投资门槛较高,股票流动性弱于 A 股其他板块,投资者
可能在特定阶段对科创板个股形成一致性预期,存在基金持有股票无法正常交
易的风险,进而带来组合整体的流动性风险。
    另一方面,科创板可能采用摇号抽签方式对参与网下申购中签的账户获配
股份进行一定时间的锁定,锁定期间获配的股份无法进行交易,存在流动性风
险。
    4)投资集中度风险
    科创板为新设板块,初期可投资标的较少,投资者容易集中投资于少量个
股,整体存在投资集中度风险。
    5)系统性风险
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    科创板上市企业主要属于科技创新成长型企业,其商业模式、盈利、风险
和业绩波动等特征较为相似,因此基金难以通过分散投资来降低风险。若发生
系统性风险导致股票价格同向波动,将引发基金净值波动风险。
    6)政策风险
    国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板企业带来较大
影响,国际经济形势变化对战略新兴产业及科创板个股也会带来影响。科创板
交易制度、上市条件的调整也会对基金持仓带来一定影响。
    11、其他风险
    (1)在符合本基金投资理念的新型投资工具出现和发展后,如果投资于这
些工具,基金可能会面临一些特殊的风险;
    (2)因技术因素而产生的风险,如计算机系统不可靠产生的风险;
    (3)因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面
不完善而产生的风险;
    (4)因人为因素而产生的风险,如内幕交易、欺诈行为等产生的风险;
    (5)对主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险;
    (6)战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失,影响基金收益
水平,从而带来风险;
    (7)其他意外导致的风险。
    二、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一
致的风险
    本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资
比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述,代表了一般市场情况下本基金
的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)
根据相关法律法规对本基金进行风险评价,不同的销售机构采用的评价方法也
不同,因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可
能存在不同,投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力
与产品风险之间的匹配检验。
    三、声明
    1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资人自愿投资于本基金,
须自行承担投资风险。
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    2、本基金通过基金管理人直销机构和指定的其他销售机构公开发售,基金
管理人与其他销售机构都不能保证其收益或本金安全。




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  第十八部分         基金合同的变更、终止与基金财产的清算

    一、《基金合同》的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人
和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,
并自决议生效后 2 日内在指定媒介公告。
    二、《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
    1、基金份额持有人大会决定终止的;
    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的;
    3、《基金合同》约定的其他情形;
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    三、基金财产的清算
    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日
内成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。
    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序:
    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估值和变现;
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    (4)制作清算报告;
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
    (7)对基金剩余财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为 6 个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的,清算期限相应顺延。
    四、清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    五、基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
    六、基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告应当经过具有
证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计,并由律师事务所出具法律意见
书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国
证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
    七、基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




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                 第十九部分 基金合同的内容摘要

    一、基金管理人、基金托管人及基金份额持有人的权利与义务
    (一)基金管理人的权利与义务
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包
括但不限于:
    (1)依法募集资金;
    (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产;
    (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用;
    (4)销售基金份额;
    (5)按照规定召集基金份额持有人大会;
    (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部
门,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
    (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
    (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理;
    (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用;
    (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
    (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
    (12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的
利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
    (13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
    (14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或
者实施其他法律行为;
    (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他
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为基金提供服务的外部机构;
    (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换、非交易过户和收益分配等的业务规则;
    (17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包
括但不限于:
    (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
    (2)办理基金备案手续;
    (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产;
    (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;
    (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分
别管理,分别记账,进行证券投资;
    (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
    (7)依法接受基金托管人的监督;
    (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信
息,确定基金份额申购、赎回的价格;
    (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
    (10)编制季度报告、中期报告和年度报告;
    (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披
露及报告义务;
    (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予
保密,不向他人泄露,因向审计、法律等外部专业顾问提供的除外;
    (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持
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有人分配基金收益;
    (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有
人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他
相关资料 15 年以上,法律法规另有规定的从其规定;
    (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并
且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有
关的公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;
    (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
    (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监
会并通知基金托管人;
    (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合
法权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
    (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,
基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额
持有人利益向基金托管人追偿;
    (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关
基金事务的行为承担责任;
    (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施
其他法律行为;
    (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不
能生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存
款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人;
    (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
    (26)建立并保存基金份额持有人名册;
    (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    (二)基金托管人的权利与义务
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包
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括但不限于:
    (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产;
    (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用;
    (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失
的情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
    (4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户、期货结算账户
及投资所需其他账户,为基金办理证券、期货交易等资金清算;
    (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
    (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
    (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包
括但不限于:
    (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
    (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
    (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同
的基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账
管理,保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;
    (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
    (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;


    (6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账户和投资所
需其他账户,按照《基金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办
理清算、交割事宜;
    (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另
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有规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露,因向审计、法
律等外部专业顾问提供的除外;
    (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基
金份额申购、赎回价格;
    (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
    (10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,
说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;
如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是
否采取了适当的措施;
    (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上;
    (12)从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名
册;
    (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
    (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益
和赎回款项;
    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持
有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;
    (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配;
    (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监
会和银行监管机构,并通知基金管理人;
    (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔
偿责任不因其退任而免除;
    (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的
义务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持
有人利益向基金管理人追偿;
    (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
    (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
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    (三)基金份额持有人的权利与义务
    基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接
受,基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人
和《基金合同》的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有
人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条
件。
    同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权
利包括但不限于:
    (1)分享基金财产收益;
    (2)参与分配清算后的剩余基金财产;
    (3)依法申请赎回或转让其持有的基金份额;
    (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;


    (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权;
    (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
    (7)监督基金管理人的投资运作;
    (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁;
    (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义
务包括但不限于:
    (1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;
    (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资
价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;
    (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
    (4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;
    (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任;
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    (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
    (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
    (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
    (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。


    二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权
代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基
金份额拥有平等的投票权。
    本基金份额持有人大会不设日常机构。若将来法律法规对基金份额持有人
大会另有规定的,以届时有效的法律法规为准。
    (一)召开事由
    1、除法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的,当出现或需要决定下
列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:
    (1)终止《基金合同》;
    (2)更换基金管理人;
    (3)更换基金托管人;
    (4)转换基金运作方式;
    (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率,但根
据法律法规的要求调整该等报酬标准或提高销售服务费的除外;
    (6)变更基金类别;
    (7)本基金与其他基金的合并;
    (8)变更基金投资目标、范围或策略;
    (9)变更基金份额持有人大会程序;
    (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
    (11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金
份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项
书面要求召开基金份额持有人大会;
    (12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
    (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份
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额持有人大会的事项。
    2、在不违反法律法规规定和《基金合同》约定的前提下,以下情况可由基
金管理人和基金托管人协商一致后修改,不需召开基金份额持有人大会:
    (1)在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,调低销售
服务费费率;
    (2)法律法规要求增加的基金费用的收取;
    (3)在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下调整本基金
的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式、调整基金份额分类办法及规则;
    (4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
    (5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;
    (6)在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理
人、销售机构、登记机构在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整有关基
金认购、申购、赎回、转换、收益分配、非交易过户、转托管等业务的规则;
    (7)在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,推出新业
务或服务;
    (8)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。
    (二)会议召集人及召集方式
    1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基
金管理人召集。
    2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。
    3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当
由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理
人,基金管理人应当配合。
    4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人
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应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金
份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)
的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基
金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提
议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具
书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。
    5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求
召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合
计代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少
提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大
会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
    6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
    (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
    1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介
公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:
    (1)会议召开的时间、地点和会议形式;
    (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
    (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
    (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
理有效期限等)、送达时间和地点;
    (5)会务常设联系人姓名及联系电话;
    (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
    (7)召集人需要通知的其他事项。
    2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其
联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
    3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理
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人到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应
另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。
基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表
决意见的计票效力。
    (四)基金份额持有人出席会议的方式
    基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监
管机构允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。
    1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额
持有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现
场开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:
    (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金
合同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记
资料相符;
    (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之
一);若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日
基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间
的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应
不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。
    2、通讯开会。通讯开会指基金份额持有人将其对表决事项的投票以召集人
通知的非现场方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或系统。通讯开
会应以召集人通知的非现场方式进行表决。
    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
    (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连
续公布相关提示性公告;
    (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,
则为基金管理人)到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金
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托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见;基金托管人或基金管
理人经通知不参加收取表决意见的,不影响表决效力;
    (3)本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的,基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之
一);若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有
人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在
原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审
议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有
代表三分之一以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具表决意见或授权
他人代表出具表决意见;
    (4)上述第(3)项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他
人出具表决意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意
见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证
明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相
符。
    3、在法律法规和监管机关允许的情况下,经会议通知载明,本基金的基金
份额持有人亦可采用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会,
具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
    4、在会议召开方式上,本基金亦可采用网络、电话等其他非现场方式或者
以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会,会议程序比
照现场开会和通讯方式开会的程序进行。
    (五)议事内容与程序
    1、议事内容及提案权
    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大
修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基
金合并(法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外)、法律法规及
《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会
讨论的其他事项。
    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改
                                 19-11
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应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
    2、议事程序
    (1)现场开会
    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第(七)条规定程序确
定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大
会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代
表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基
金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基
金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一
名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金
托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出
的决议的效力。
    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓
名(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委
托人姓名(或单位名称)和联系方式等事项。
    (2)通讯开会
    在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公
证机关监督下形成决议。
    (六)表决
    基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
    1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须
以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
    2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除法律法规另有规定或
基金合同另有约定外,转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、
终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
                                 19-12
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    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
    采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提
交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,
表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛
盾的视为弃权表决,但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金
份额总数。
    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
    在上述规则的前提下,具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知
为准。
    (七)计票
    1、现场开会
    (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由
基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基
金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担
任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。
    (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
    (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异
议,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进
行重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重
新清点结果。
    (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的,不影响计票的效力。
    2、通讯开会
    在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基
金托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督
                                19-13
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下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人
拒派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。
    (八)生效与公告
    基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监
会备案。
    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
    基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果采
用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、
公证机构、公证员姓名等一同公告。
    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有
人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金
管理人、基金托管人均有约束力。
    (九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、
表决条件等规定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规
或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的,基金管理人与基金托管人协商
一致并提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额
持有人大会审议。


    三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
    (一)《基金合同》的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规
规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理
人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。
    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,
并自决议生效后 2日内在指定媒介公告。
    (二)《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
    1、基金份额持有人大会决定终止的;
    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新
                                   19-14
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基金托管人承接的;
    3、《基金合同》约定的其他情形;
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    (三)基金财产的清算
    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日
内成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。
    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序:
    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估值和变现;
    (4)制作清算报告;
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
    (7)对基金剩余财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为 6 个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的,清算期限相应顺延。
    (四)清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    (五)基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
                                 19-15
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    (六)基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告应当经过具有
证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书
后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证
监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
    (七)基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。


    四、争议的处理和适用的法律
    各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切
争议,如经友好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸
易仲裁委员会,根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京市。
仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,除非仲裁裁决另有决定,仲
裁费由败诉方承担。
    争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽
责地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
    《基金合同》受中华人民共和国法律(为本基金合同之目的,不包括香港、
澳门和台湾法律)管辖。


    五、基金合同的存放地和投资者取得基金合同的方式
    《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机
构的办公场所和营业场所查阅。




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               第二十部分 基金托管协议的内容摘要

    一、基金托管协议当事人
    (一)基金管理人
    名称:宝盈基金管理有限公司
    住所:深圳市深南大道 6008 号深圳特区报业大厦 15 楼
    法定代表人:马永红
    成立时间:2001 年 5 月 18 日
    批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监基金字

【2001】9 号
    注册资本:10000 万元人民币
    组织形式: 有限责任公司
    经营范围:公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理以
及证监会批准的其他业务
    存续期间:持续经营
    电话:0755-83276688
    (二)基金托管人
    名称:中国工商银行股份有限公司
    住所:北京市西城区复兴门内大街 55 号(100032)
    法定代表人:易会满
    电话:(010)66105799
    传真:(010)66105798
    联系人:郭明
    成立时间:1984 年 1 月 1 日
    组织形式:股份有限公司
    注册资本:人民币 35,640,625.71 万元
    批准设立机关和设立文号:国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行
职能的决定》(国发[1983]146 号)
    存续期间:持续经营

                                   20-1
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    基金托管资格批文及文号:中国证监会和中国人民银行证监基字

【1998】3 号
    经营范围:办理人民币存款、贷款、同业拆借业务;国内外结算;办理票
据承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务;代理资金清算;提供信用证服务及担
保;代理销售业务;代理发行、代理承销、代理兑付政府债券;代收代付业务;
代理证券投资基金清算业务(银证转账);保险代理业务;代理政策性银行、
外国政府和国际金融机构贷款业务;保管箱服务;发行金融债券;买卖政府债
券、金融债券;证券投资基金、企业年金托管业务;企业年金受托管理服务;
年金账户管理服务;开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务;资信调
查、咨询、见证业务;贷款承诺;企业、个人财务顾问服务;组织或参加银团
贷款;外汇存款;外汇贷款;外币兑换;出口托收及进口代收;外汇票据承兑
和贴现;外汇借款;外汇担保;发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的
外币有价证券;自营、代客外汇买卖;外汇金融衍生业务;银行卡业务;电话
银行、网上银行、手机银行业务;办理结汇、售汇业务;经国务院银行业监督
管理机构批准的其他业务。


    二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
    1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,对下述基
金投资范围、投资对象进行监督。
    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市
的股票(包含主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、
内地与香港股票市场交易互联互通机制允许投资的规定范围内的香港联合交易
所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”)、债券(包含国债、金融债、
企业债、公司债、次级债、地方政府债、可转换债券(含分离交易可转债)、
可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私
募债券等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、股指期货、权
证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证
监会的相关规定。
    本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的
                                 20-2
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投资工具。
    2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金
投融资比例进行监督:
    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比
例为:股票(包括国内依法发行上市的股票及港股通标的股票)投资占基金资
产的比例为 80%-95%,其中对港股通标的股票的投资比例不超过股票资产的 50%,
投资于本基金界定的品牌消费主题相关上市公司股票的比例不低于非现金基金
资产的 80%;权证投资占基金资产净值的比例为 0%-3%;每个交易日日终在扣
除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持现金或到期日在一年以内的政府
债券不低于基金资产净值的 5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变
更的,基金管理人在履行适当程序后,可以做出相应调整。
    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以
下投资限制:
    1)本基金股票(包括国内依法发行上市的股票及港股通标的股票)投资占
基金资产的比例为 80%-95%,其中对港股通标的股票的投资比例不超过股票资
产的 50%,投资于本基金界定的品牌消费主题相关上市公司股票的比例不低于
非现金基金资产的 80%;
    2)每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持现金
或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%;其中,现金不包括
结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
    3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值(若同时持有一家公司发行的
A 股和 H 股,则为 A 股与 H 股合计市值)不超过基金资产净值的 10%;
    4)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发
行的证券,不超过该证券的 10%;
    5)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;
    6)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有的同一权证,
不得超过该权证的 10%;
    7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产
                                  20-3
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净值的 0.5%;
    8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基
金资产净值的 10%;
    9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%;
    10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超
过该资产支持证券规模的 10%;
    11)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原
始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10%;
    12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证
券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,
应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;
    13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
    14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%;本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为
1 年,债券回购到期后不得展期;
    15)本基金参与股指期货投资,应遵循下列限制:
    ①本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基
金资产净值的 10%;
    ②本基金在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券市值之
和,不得超过基金资产净值的 95%;其中,有价证券指股票、债券(不含到期
日在一年以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含
质押式回购)等;
    ③本基金在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有
的股票总市值的 20%;
    ④本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的 20%;
    ⑤本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差
                                 20-4
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计算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关规定;
    16)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%;
    17)本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部开放式基金持有一
家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 15%;本基
金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行
的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;
    18)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净
值的 15%;
    19)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范
围保持一致;
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围应当符合基金合同
的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。
    如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更或取消的,本
基金在履行适当程序后,可相应调整投资比例限制规定或不再受相关限制,不
需经基金份额持有人大会审议。
    基金管理人应当向基金托管人提供与前述品牌消费主题投资范围对应的股
票池清单,基金托管人仅根据名单监督本基金的投资范围和比例。
    对于因法律法规变化导致本基金投资范围及投资限制调整的,基金管理人
应提前通知基金托管人,经基金托管人书面同意后方可纳入投资监督范围。基
金管理人知晓基金托管人投资监督职责的履行受外部数据来源或系统开发等因
素影响,基金管理人应为托管人系统调整预留所需的合理必要时间。
    (3)法规允许的基金投资比例调整期限
    除上述(2)中 2)、12)、18)、19)项外,因证券市场及期货市场波动、
证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不
符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国
证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。
    基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下,至少提前 2 个工
作日正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施,便于托管
                                 20-5
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人实施交易监督。
    基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。
    3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金
投资禁止行为进行监督:
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:


    (1)承销证券;
    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
    法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,
基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规
定为准,不需经基金份额持有人大会审议。
    4、基金托管人依据以下约定对基金管理人参与银行间债券市场投资进行监
督。
    基金管理人参与银行间市场交易,应按照审慎的风险控制原则评估交易对手
资信风险,并自主选择交易对手。基金托管人发现基金管理人与银行间市场的
丙类会员进行债券交易的,可以通过邮件、电话等双方认可的方式提醒基金管
理人,基金管理人应及时向基金托管人提供可行性说明。基金管理人应确保可
行性说明内容真实、准确、完整。基金托管人不对基金管理人提供的可行性说
明进行实质审查。基金管理人同意,经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基
金资产损失的,基金托管人不承担责任。
    基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时,以 DVP(券款兑付)
的交易结算方式进行交易。
    5、关于银行存款投资
    本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行
的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。基金管理人应基于审慎原则评
估存款银行信用风险并据此选择存款银行。因基金管理人违反上述原则给基金
造成的损失,基金托管人不承担任何责任,相关损失由基金管理人先行承担。
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基金管理人履行先行赔付责任后,有权要求相关责任人进行赔偿。基金托管人
的职责仅限于督促基金管理人履行先行赔付责任。
    6、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督
    (1)基金投资流通受限证券,应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流
通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。
    (2)流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开
发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交
易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市
证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。
    (3)基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经
基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控
制制度。基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批
准的流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的
投资额度和投资比例控制情况。
    基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发
至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到
上述资料后两个工作日内,以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。
    (4)基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律
法规要求的有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文
件、发行证券数量、发行价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、
总成本占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、
资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整,并应至少于拟执
行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人,保证基金托管人有
足够的时间进行审核。
    (5)基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有
关问题的通知》规定,对基金管理人是否遵守法律法规进行监督,并审核基金
管理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险
的,有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进
行补充书面说明,并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证
券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则,基金托管人有权拒绝执行有
                                 20-7
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关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,
并有权报告中国证监会。
    如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解
决。如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。如果基金托管人
没有切实履行监督职责,导致基金出现风险,基金托管人应承担连带责任。
    (二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对
基金资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及
收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩
表现数据等进行监督和核查。
    (三)基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》
、《基金合同》、基金托管协议有关规定时,应及时以书面形式通知基金管理
人限期纠正,基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对,并以书面形
式向基金托管人发出回函,进行解释或举证。
    在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改
正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管
人应报告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金
合同》而致使投资者遭受的损失。
    对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令,
基金托管人发现该投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的,
应当视情况暂缓或拒绝执行,立即通知基金管理人,并向中国证监会报告。
    对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投
资指令,基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定
的,应当立即通知基金管理人,并报告中国证监会。
    基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,必须在规定时间
内答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管
人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合
提供相关数据资料和制度等。
    基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同
时通知基金管理人限期纠正。
    基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督
                                 20-8
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权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基
金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。


    三、基金管理人对基金托管人的业务核查
    基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不
限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期
货结算账户等投资所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金
份额净值、根据管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作
等行为。
    基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管
理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息
等违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时,基金管理
人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管人收到通知后应及时
核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随
时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正,并予协助配合。基金托管人对
基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金管理人应报告中国证监
会。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
    基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会和银
行业监督管理机构,同时通知基金托管人限期纠正。
    基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关
资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金
管理人并改正。
    基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督
权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基
金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。


    四、基金财产保管
    (一)基金财产保管的原则
    1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
    2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令,不得自

                                 20-9
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行运用、处分、分配基金的任何财产。
    3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账
户等投资所需账户。
    4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独
立。
    5、对于因基金认(申)购、基金投资过程中产生的应收财产,应由基金管
理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有
到达基金托管人处的,基金托管人应及时通知并配合基金管理人采取措施进行
催收。由此给基金造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损
失,基金托管人对此不承担责任,但基金托管人应提供必要的协助。
    (二)募集资金的验证
    募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定,将认购资金划入基金管
理人在具有托管资格的商业银行开设的宝盈基金管理有限公司基金认购专户。
该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满或者基金管理人决定停止基金
发售,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金
法》、《运作办法》等有关规定后,由基金管理人聘请具有证券、期货业务资
格的会计师事务所进行验资,出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的
2 名以上(含 2 名)中国注册会计师签字有效。验资完成,基金管理人应将募
集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中,
基金托管人在收到资金当日出具确认文件。
    若基金募集期限届满,未能达到《基金合同》生效的条件,由基金管理人
按规定办理退款事宜。
    (三)基金的银行账户的开立和管理
    基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户,保管基
金的银行存款。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收
支活动,均需通过基金托管人的资产托管专户进行。
    资产托管专户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用基
金的任何银行账户进行本基金业务以外的活动。
                                 20-10
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     资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管
理暂行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结
算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。
     (四)基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理
     基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责
任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。
     基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分
公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。
     基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
     (五)债券托管账户的开立和管理
     1、《基金合同》生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全
国银行间同业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以
基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公
司开设银行间债券市场债券托管自营账户,并由基金托管人负责基金的债券的
后台匹配及资金的清算。
     2、基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市
场回购主协议,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。
     (六)其他账户的开设和管理
     在本托管协议订立日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金
合同》约定的其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,
由基金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开
立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。
     (七)基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保

     基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;
其中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有
限责任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营
业中心的代保管库。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管理人的
                                  20-11
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指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间
的损坏、灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管
人以外机构实际有效控制或保管的证券不承担保管责任。
    (八)与基金财产有关的重大合同的保管
    由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金
托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署
与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理
人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后 5 个工
作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合
同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上,法律法
规或监管规则另有规定的,从其规定。
    对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖授
权业务章的合同传真件,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原件不得
转移。


    五、基金资产净值计算和会计核算
    (一)基金资产净值的计算
    1、基金资产净值的计算、复核的时间和程序
    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。各类基金份额净值是
指计算日该类基金资产净值除以该计算日该类基金份额总份额后的数值。各类
基金份额净值的计算均保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,由此
产生的误差计入基金财产。国家另有规定的,从其规定。
    基金管理人应于每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投
资基金会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基
金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基
金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额资产净值并以双方认
可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的
方式发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。
    根据《基金法》,基金管理人计算并公告基金净值信息,基金托管人复核、
                                 20-12
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审查基金管理人计算的基金净值信息。因此,本基金的会计责任方是基金管理
人,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍
无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公
布。法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家
最新规定估值。
    (二)基金资产估值方法
    1、估值对象
    基金所拥有的股票、债券和银行存款本息、股指期货合约、资产支持证券、
权证、应收款项、其它投资等资产及负债。
    2、估值方法
    本基金的估值方法为:
    (1)证券交易所上市的有价证券的估值
    ①除本部分另有约定的品种外,交易所上市的有价证券(包括股票、权证
等),以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,
且最近交易日后经济环境未发生重大变化且证券发行机构未发生影响证券价格
的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环
境发生了重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,可参考
类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;


    ②交易所上市实行净价交易的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品
种当日的估值净价进行估值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未
发生重大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,按最近交易
日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发
生了影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化
因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
    ③交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提
供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利
息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生
重大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,按最近交易日债
券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或
                                20-13
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估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环
境发生了重大变化或证券发行机构发生了影响证券价格的重大事件的,可参考
类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;


    ④交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可
靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
    (2)处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
    ①送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的
同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;


    ②首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;
    ③对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的情
况下,应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值;对于
活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下,应对市场报价进行调整,确
认计量日的公允价值;对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下,则采用
估值技术确定公允价值。
    (3)发行时明确一定期限限售期的股票(包括但不限于非公开发行股票、
首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的
股票等,不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票),
按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
    (4)全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采
用第三方估值机构提供的价格数据进行估值。对银行间市场未上市,且第三方
估值机构未提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不存在明显差异,
未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值。
    (5)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别
估值。
    (6)本基金投资股指期货合约,一般以估值当日结算价进行估值,估值当
日无结算价的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化的,采用最近交易日

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结算价估值。
    (7)中小企业私募债券,采用估值技术确定公允价值。在估值技术难以可
靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
    (8)持有的银行定期存款或通知存款以本金列示,按协议或合同利率逐日
确认利息收入。
    (9)资产估值计算中涉及港币或其他外币币种对人民币汇率的,应当以基
金估值当日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准。
    (10)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格
估值。
    (11)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事
项,按国家最新规定估值。
    (12)对于按照中国法律法规和基金投资境内外股票市场交易互联互通机
制涉及的境外交易场所所在地的法律法规规定应交纳的各项税金,本基金将按
权责发生制原则进行估值;对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳
税金与估算的应交税金有差异的,基金将在相关税金调整日或实际支付日进行
相应的估值调整。
    当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确
保基金估值的公平性。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即
通知对方,共同查明原因,双方协商解决。
    (三)估值差错处理
    因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担,基金管理人
对不应由其承担的责任,有权向过错人追偿。
    当基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值已由基金托管人复核确
认后公告的,而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说
明,基金份额净值出错且造成基金份额持有人损失的,应根据法律法规的规定
对投资者或基金支付赔偿金,就实际向投资者或基金支付的赔偿金额,由基金
管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。
                                20-15
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    由于一方当事人提供的信息错误,另一方当事人在采取了必要合理的措施
后仍不能发现该错误,进而导致基金资产净值、基金份额净值计算错误造成投
资者或基金的损失,以及由此造成以后工作日基金资产净值、基金份额净值计
算顺延错误而引起的投资者或基金的损失,由提供错误信息的当事人一方负责
赔偿。
    由于证券、期货交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不
可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施
进行检查,但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理
人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取
必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
    当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时,相
关各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对,如果最后仍无法达成一致,应以
基金管理人的计算结果为准对外公布,由此造成的损失以及因该交易日基金资
产净值计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任,基金托管人不
负赔偿责任。
    (四)基金账册的建立
    基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,应按照相关各方约定的
同一记账方法和会计处理原则,分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账
册,对相关各方各自的账册定期进行核对,互相监督,以保证基金资产的安全。
若双方对会计处理方法存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。
    经对账发现相关各方的账目存在不符的,基金管理人和基金托管人必须及
时查明原因并纠正,保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对
不符,暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的计算和公告的,以基金
管理人的账册为准。
    (五)基金定期报告的编制和复核
    基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的
编制,应于每月终了后 5 个工作日内完成。
    基金合同生效后,基金招募说明书的信息发生重大变更的,基金管理人应
当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载在指定网站上;基金招募说明
书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基
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金管理人不再更新基金招募说明书。
    《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变更的,基金管
理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定网站及基金
销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管理
人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品资料概
要。
    基金管理人在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并公告;
在会计年度半年终了后两个月内完成中期报告编制并公告;在会计年度结束后
三个月内完成年度报告编制并公告。
    基金管理人在 5 个工作日内完成月度报告,在月度报告完成当日,对报告
加盖公章后,以加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核;基金托管人在
3 个工作日内进行复核,并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人
在 7 个工作日内完成季度报告,在季度报告完成当日,将有关报告提供基金托
管人复核,基金托管人在收到后 7 个工作日内进行复核,并将复核结果书面通
知基金管理人。基金管理人在 30 日内完成中期报告,在中期报告完成当日,将
有关报告提供基金托管人复核,基金托管人在收到后 30 日内进行复核,并将复
核结果书面通知基金管理人。基金管理人在 45 日内完成年度报告,在年度报告
完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人在收到后 45 日内复核,
并将复核结果书面通知基金管理人。
    基金托管人在复核过程中,发现相关各方的报表存在不符时,基金管理人
和基金托管人应共同查明原因,进行调整,调整以相关各方认可的账务处理方
式为准。核对无误后,基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或
者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书,相关各方各自留存一份。如果基
金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致,基
金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告,基金托管人有权就相关情况报
证监会备案。
    基金托管人在对财务会计报告、季度报告、中期报告或年度报告复核完毕
后,需盖章确认或出具相应的复核确认书,以备有权机构对相关文件审核时提
示。
    六、基金份额持有人名册的保管
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    基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包括
《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、
每年最后一个交易日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须
包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
    基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编
制和保管,基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持
有人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。基金份额登记机构的保存期
限自基金账户销户之日起不得少于 20 年。法律法规或监管部门另有规定的除外。


    基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册:
《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、
每年最后一个交易日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须
包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份
额持有人名册应于下月前十个工作日内提交;《基金合同》生效日、《基金合
同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十
个工作日内提交。
    基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期刻成光盘
备份,保存期限为 15 年。法律法规或监管部门另有规定的除外。基金托管人不
得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵
守保密义务。
    若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。


    七、争议解决方式
    双方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,除经友
好协商可以解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会届时有效的
仲裁规则进行仲裁,仲裁的地点在北京市。仲裁裁决是终局性的并对双方均有
约束力,除非仲裁裁决另有决定,仲裁费用由败诉方承担。
    争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续忠
实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务,维护基金份额持

                                 20-18
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有人的合法权益。
    本协议受中国法律(为本协议之目的,不包括香港、澳门和台湾法律)管
辖。


    八、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算
    (一)托管协议的变更与终止
    1、托管协议的变更程序
    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议的内容进行变更。变更后的托
管协议,其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更
报中国证监会备案。
    2、基金托管协议终止的情形
    发生以下情况,本托管协议终止:
    (1)《基金合同》终止;
    (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资
产;
    (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管
理权;
    (4)发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。
    (二)基金财产的清算
    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日
内成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。
    2、在基金财产清算小组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按
照《基金合同》和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
    3、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
    4、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    5、基金财产清算程序:
                                 20-19
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    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估值和变现;
    (4)制作清算报告;
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书;
    (6)将清算报告报告中国证监会备案并公告;
    (7)对基金剩余财产进行分配;
    基金财产清算的期限为 6 个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制而
不能及时变现的,清算期限相应顺延。
    6、清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    7、基金财产按下列顺序清偿:
    (1)支付清算费用;
    (2)交纳所欠税款;
    (3)清偿基金债务;
    (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
    基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。


    (三)基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告应当经过具有
证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计,并由律师事务所出具法律意见
书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国
证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
    (四)基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




                                  20-20
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          第二十一部分 对基金份额持有人的服务

   基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务,并根据基金份额持
有人的需要和市场的变化增加、修改这些服务项目。以下是主要的服务内容:
   一、注册登记服务
   基金管理人委托注册登记人为基金份额持有人提供注册登记服务。基金注
册登记人配备安全、完善的电脑系统及通讯系统,准确、及时地为基金投资人
办理基金帐户、基金份额的登记、管理、托管与转托管,基金转换和非交易过
户,基金份额持有人名册的管理,权益分配时红利的登记、派发,基金交易份
额的清算过户和基金交易资金的交收等服务。
   二、客户服务热线服务
   1、自动语音服务
   基金管理人为基金份额持有人提供每周 7 天、每天 24 小时的自动语音服务,
客户可通过客户服务热线语音系统查询最新公告信息、基金份额净值、基金账
户余额等信息。
   2、电话人工服务
   基金管理人为基金份额持有人提供每个交易日的客户服务热线人工服务。
服务时间:每个交易日 8:30-11:30,13:00-17:00。
   三、对账服务
   1、自助查询
   基金份额持有人可通过基金管理人的网站自动查询系统和客户服务热线语
音系统,查询基金申购与赎回的交易情况、账户余额、基金产品信息等。
   2、电子对账单
   电子对账单为月度对账单,基金管理人向留有电子邮箱的基金份额持有人
提供月度电子对账单服务,电子邮箱不详及持有人主动取消服务的除外。
   3、纸质对账单
   基金持有人需通过本基金管理人客户服务中心(400-8888-300)定制纸质对
账单服务,定制纸质对账单服务后,基金管理人向年度有交易并有基金份额且
电子邮箱无效的定制纸质对账单的持有人寄送,资料(含姓名及地址等)不详、
                                 21-1
                                         宝盈品牌消费股票型证券投资基金更新招募说明书


留有电子邮箱及未主动定制的投资者除外。
   四、资讯服务
   基金份额持有人可通过本公司网站获取基金和基金管理人各类信息,包括
基金法律文件、基金管理人最新动态、理财服务资讯、热点问题等。
   五、交易确认通知服务
   基金管理人每个交易日向客户发送上一交易日的交易确认短信和电子邮件,
手机号码无效、电子邮箱不详及持有人主动取消服务的除外。
   六、网上交易服务
   本公司网上交易平台(http://www.byfunds.com)、官方 APP 和官方微信为
基金投资人提供账户信息查询服务和网上基金电子交易服务。
   七、客户投诉和建议处理
   基金份额持有人可以通过基金管理人提供的客户服务热线语音留言、客户
服务热线人工服务、纸质信函、电子邮件、传真等方式对基金管理人和销售机
构所提供的服务进行投诉或提出建议。基金份额持有人还可以通过其他销售机
构的服务电话对该销售机构提供的服务进行投诉或提出建议。
   八、多种购买基金收费方式选择
   基金管理人为基金份额持有人提供多种收费方式购买本基金,满足基金份
额持有人多样化的投资需求,具体实施办法见有关公告。
   九、定期定额投资计划
   基金管理人可利用直销网点或代理销售网点为投资人提供定期定额投资的
服务。通过定期定额投资计划,投资人可以通过固定的渠道,定期定额申购基
金份额,计划具体内容以另行公告为准。


   宝盈基金管理有限公司客户服务热线:400-8888-300(免长途话费)
   宝盈基金管理有限公司网址:http://www.byfunds.com
   宝盈基金管理有限公司客户服务电子信箱:public@byfunds.com
   宝盈基金管理有限公司客户服务传真:0755-83515880




                                  21-2
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                   第二十二部分 其他应披露事项

      本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售
办法》、《信息披露办法》、《流动性规定》等相关法律法规规定的内容与格
式进行披露。


序号                              公告事项                                    法定披露日期

  1      宝盈品牌消费股票型证券投资基金基金份额发售公告                         2019/4/27
  2      宝盈品牌消费股票型证券投资基金基金合同                                 2019/4/27
  3      宝盈品牌消费股票型证券投资基金基金合同摘要                             2019/4/27
  4      宝盈品牌消费股票型证券投资基金托管协议                                 2019/4/27
  5      宝盈品牌消费股票型证券投资基金招募说明书                               2019/4/27
  6      关于宝盈品牌消费股票型证券投资基金增加代销机构的公告                   2019/4/30
  7      关于宝盈品牌消费股票型证券投资基金增加代销机构的公告                   2019/5/10
         宝盈基金管理有限公司关于新增东北证券股份有限公司为旗下
  8                                                                             2019/5/13
         基金代销机构及参与相关费率优惠活动的公告

  9      关于宝盈品牌消费股票型证券投资基金增加代销机构的公告                   2019/5/13
         关于增加长城证券股份有限公司为宝盈品牌消费股票型证券投
 10                                                                             2019/5/13
         资基金的代销机构的公告

 11      关于宝盈品牌消费股票型证券投资基金增加代销机构的公告                   2019/5/17
 12      关于宝盈品牌消费股票型证券投资基金增加代销机构的公告                   2019/5/20
 13      关于宝盈品牌消费股票型证券投资基金增加代销机构的公告                   2019/5/22
         关于增加光大证券股份有限公司为宝盈品牌消费股票型证券投
 14                                                                             2019/5/24
         资基金的代销机构的公告
         宝盈基金管理有限公司关于增加江苏汇林保大基金销售有限公
 15                                                                             2019/5/28
         司为旗下部分基金代销机构的公告

 16      宝盈品牌消费股票型证券投资基金基金合同生效公告                         2019/6/10
         宝盈基金管理有限公司关于增加中信证券(山东)有限责任公
 17                                                                             2019/6/20
         司为旗下部分基金代销机构及参与相关费率优惠活动的公告
         宝盈基金管理有限公司关于增加中信证券股份有限公司为旗下
 18                                                                             2019/6/20
         部分基金代销机构及参与相关费率优惠活动的公告

 19      宝盈基金管理有限公司关于旗下部分基金可投资于科创板股票                 2019/6/22
                                          22-1
                                             宝盈品牌消费股票型证券投资基金更新招募说明书


     的公告
     宝盈基金管理有限公司关于旗下基金采用指数收益法进行估值
20                                                                          2019/6/22
     的提示性公告
     宝盈基金管理有限公司关于旗下基金参加中国银行股份有限公
21                                                                          2019/6/28
     司定期定额投资手续费率优惠活动的公告

22   宝盈基金管理有限公司高级管理人员变更公告                               2019/7/1
23   宝盈基金管理有限公司高级管理人员变更公告                               2019/7/1
     关于增加蚂蚁(杭州)基金销售有限公司为宝盈品牌消费股票
24                                                                          2019/7/2
     型证券投资基金的代销机构的公告
     宝盈品牌消费股票型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换
25                                                                          2019/7/4
     和定期定额投资业务的公告

26   宝盈基金管理有限公司关于旗下基金估值变更的提示性公告                   2019/7/5
27   宝盈基金管理有限公司关于董事长(法定代表人)变更的公告                 2019/7/6
     宝盈基金管理有限公司关于新增西藏东方财富股份有限公司为
28                                                                          2019/7/17
     旗下基金代销机构及参与相关费率优惠活动的公告
     宝盈基金管理有限公司关于网上直销开通“转账交易”业务的
29                                                                          2019/8/28
     公告

30   宝盈基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告                         2019/9/7
31   宝盈基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告                         2019/9/7
32   宝盈基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告                        2019/11/23
     宝盈基金管理有限公司关于旗下基金参加安信证券股份有限公
33                                                                         2019/11/25
     司相关费率优惠活动的公告




                                      22-2
                                        宝盈品牌消费股票型证券投资基金更新招募说明书




         第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式

    本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所,
投资人可在办公时间查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的
复制件或复印件。
    基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。




                                 23-1
                                    宝盈品牌消费股票型证券投资基金更新招募说明书




                第二十四部分 备查文件

本基金备查文件包括:
(一)中国证监会准予宝盈品牌消费股票型证券投资基金注册的文件;
(二)《宝盈品牌消费股票型证券投资基金基金合同》;
(三)《宝盈品牌消费股票型证券投资基金托管协议》;
(四)法律意见书;
(五)基金管理人业务资格批件、营业执照;
(六)基金托管人业务资格批件、营业执照;
(七)中国证监会要求的其他文件。




                                                     宝盈基金管理有限公司
                                               二〇一九年十二月二十六日




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