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南方养老2030(007661)

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最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:基金中的基金 成立日期:2019-12-03 管理人:南方基金... 基金经理:鲁炳良
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中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

南方养老2030:南方养老目标日期2030三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)招募说明书

公告日期:2019-11-07

                                      招募说明书




南方养老目标日期 2030 三年持有期混
合型发起式基金中基金(FOF)招募说明
                书




      基金管理人:南方基金管理股份有限公司
        基金托管人:交通银行股份有限公司




                   1
                                                                                                                             招募说明书



                                                               目录

第一部分绪言............................................................................................................................... 4

第二部分释义............................................................................................................................... 5

第三部分基金管理人................................................................................................................. 10

第四部分基金托管人................................................................................................................. 18

第五部分相关服务机构............................................................................................................. 22

第六部分基金募集..................................................................................................................... 23

第七部分基金合同的生效......................................................................................................... 26

第八部分基金份额的申购和赎回 ............................................................................................. 27

第九部分基金的投资................................................................................................................. 37

第十部分基金的财产................................................................................................................. 51

第十一部分基金资产估值......................................................................................................... 52

第十二部分基金的收益与分配 ................................................................................................. 58

第十三部分基金的费用与税收 ................................................................................................. 60

第十四部分基金的会计与审计 ................................................................................................. 62

第十五部分基金的信息披露 ..................................................................................................... 63

第十六部分风险揭示................................................................................................................. 68

第十七部分基金合同的变更、终止和基金财产的清算 ......................................................... 75

第十八部分基金合同的内容摘要 ............................................................................................. 77

第十九部分基金托管协议的内容摘要 ..................................................................................... 96

第二十部分基金份额持有人服务 ........................................................................................... 113

第二十一部分其他应披露事项 ............................................................................................... 115

第二十二部分招募说明书存放及其查阅方式 ....................................................................... 116

第二十三部分备查文件........................................................................................................... 117




                                                                   2
                                                                             招募说明书


                                     重要提示


    本基金经中国证监会 2019 年 6 月 20 日证监许可[2019]1094 号文注册募集。
    基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册,
但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保
证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实
质性判断或者保证。
    本基金主要投资于证券市场中的其他公开募集证券投资基金的基金份额,为基金中基金,
基金净值会因为证券市场波动、所投资的基金的基金份额净值波动等因素产生波动,投资人
在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,并承担基
金投资中出现的各类风险,包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格/基金份额净
值产生影响而形成的系统性风险,个别证券/持有基金特有的非系统性风险,由于基金投资
人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理
风险。
    本基金“养老”的名称不含收益保障或其他任何形式的收益承诺,本基金不保本,可能
发生亏损。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产
投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。目标日期到达前,
本基金对每份基金份额设定锁定期,锁定期内投资者无法赎回该基金份额,投资者面临流动
性风险。本基金随着目标日期的临近逐步降低整体的风险收益水平,权益类投资比例随之降
低,以寻求基金资产的长期稳健增值。本基金的特定风险等详见招募说明书“风险揭示”章
节。
    投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》及《基
金合同》等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,全面认识本基金
的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投
资决策。
    基金的过往业绩并不预示其未来表现。
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表
现;基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒
投资人基金投资的“买者自负”原则,在作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引
致的投资风险,由投资人自行负担。




                                         3
                                                                             招募说明书



第一部分         绪言

    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开
募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》
(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办
法》”)、)、《公开募集证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》、《公开募集开放
式证券投资基金流动性风险管理规定》以及《南方养老目标日期 2030 三年持有期混合型发
起式基金中基金(FOF)基金合同》编写。
    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集
的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本
招募说明书作任何解释或者说明。
    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基金
当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份
额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接
受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解
基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
    本基金按照中国法律法规成立并运作,若基金合同、招募说明书的内容与届时有效的法
律法规的强制性规定不一致,应当以届时有效的法律法规的规定为准。




                                          4
                                                                              招募说明书



第二部分          释义

     在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

     1、基金或本基金:指南方养老目标日期 2030 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)

     2、基金管理人:指南方基金管理股份有限公司

     3、基金托管人:指交通银行股份有限公司

     4、基金合同:指《南方养老目标日期 2030 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)

基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

     5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《南方养老目标日期 2030

三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补



     6、招募说明书:指《南方养老目标日期 2030 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)

招募说明书》及其定期的更新

     7、基金份额发售公告:指《南方养老目标日期 2030 三年持有期混合型发起式基金中基

金(FOF)基金份额发售公告》

     8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

     9、《基金法》:指 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会

议修订,自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常

务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>

等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的

修订

     10、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投

资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

     11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证

券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

     12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募

集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

     13、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》:指中国证监会 2017 年 8 月



                                           5
                                                                         招募说明书


31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及

颁布机关对其不时做出的修订

    14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

    15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

    16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

    17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

    18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

    19、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》(包

括其不时修订)及相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者

    20、人民币合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试

点办法》(包括其不时修订)及相关法律法规规定,运用来自境外的人民币资金进行境内证

券投资的境外法人

    21、投资人:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构

投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

    22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

    23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金

份额的申购、赎回、转换、转托管及定投等业务

    24、销售机构:指南方基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定

的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基金销

售业务的机构

    25、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

    26、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为南方基金管理股份有限公司

或接受南方基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机构,本基金的登记机构为南方

基金管理股份有限公司

    27、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

                                        6
                                                                         招募说明书


    28、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理基金

业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

    29、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理

人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期

    30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

    31、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过 3

个月

    32、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

    33、起始日:对于每份认购份额起始日,指基金合同生效日;对于每份申购份额的起始

日,指该基金份额申购申请日

    34、锁定期:对于每份基金份额,锁定期从基金合同生效日(对认购份额而言,下同)

或基金份额申购申请日(对申购份额而言,下同)起,至基金合同生效日或基金份额申购申

请日次三年的年度对日的前一日

    35、年度对日:指某一日期在后续日历年中的对应日期,若该对应日为非工作日或该日

历月实际不存在对应日期的,则顺延至下一工作日

    36、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

    37、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

    38、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日),n 为自然数

    39、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日。通常情况下,

本基金在开放日接受投资人的申购申请,但对于每份基金份额,可在该份额锁定期届满后的

下一个工作日起赎回;目标日期到达后,本基金不再设置每份基金份额的锁定期,申购、赎

回等业务将按照普通开放式基金规则办理

    40、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

    41、《业务规则》:指《南方基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金

管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共同遵守

    42、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

份额的行为

    43、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

份额的行为

                                         7
                                                                        招募说明书


    44、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要

求将基金份额兑换为现金的行为

    45、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金份

额的行为

    46、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

销售机构的操作

    47、定投计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款金额及扣

款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申

购申请的一种投资方式

    48、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过上一工作日基金总份额的 10%

    49、元:指人民币元

    50、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协

议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

    51、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方

式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

    52、基金利润:指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费

用后的余额

    53、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、基金份额、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

    54、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值

    55、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

    56、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份

额净值的过程

    57、港股通:指内地投资者委托内地证券公司,经由上海证券交易所/深圳证券交易所

                                       8
                                                                       招募说明书


设立的证券交易服务公司,向香港联合交易所进行申报,买卖规定范围内的香港联合交易所

上市的股票,包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通

    58、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的媒介
    59、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。
    以上释义中涉及法律法规、业务规则的内容,法律法规、业务规则修订后,如适用本基
金,相关内容以修订后法律法规、业务规则为准。




                                       9
                                                                          招募说明书



第三部分         基金管理人

    一、基金管理人概况
    名称:南方基金管理股份有限公司
    住所及办公地址:深圳市福田区莲花街道益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼
    成立时间:1998 年 3 月 6 日
    法定代表人:张海波
    注册资本:3.6172 亿元人民币
    电话:(0755)82763888
    传真:(0755)82763889
    联系人:常克川


    1998 年,南方基金管理有限公司经中国证监会证监基字[1998]4 号文批准,由南方证券
有限公司、厦门国际信托投资公司、广西信托投资公司共同发起设立。2000 年,经中国证
监会证监基金字[2000]78 号文批准进行了增资扩股,注册资本达到 1 亿元人民币。2005 年,
经中国证监会证监基金字[2005]201 号文批准进行增资扩股,注册资本增至 1.5 亿元人民币。
2014 年公司进行增资扩股,注册资本金增至 3 亿元人民币。
    2018 年 1 月,公司整体变更设立为南方基金管理股份有限公司,注册资本金 3 亿元人民
币。
    2019 年 7 月 30 日,公司注册资本增至 3.6172 亿元,股权结构调整为华泰证券股份有
限公司 41.16%、深圳市投资控股有限公司 27.44%、厦门国际信托有限公司 13.72%、兴业证
券股份有限公司 9.15%、厦门合泽吉企业管理合伙企业(有限合伙)2.10%、厦门合泽祥企
业管理合伙企业(有限合伙)2.12%、厦门合泽益企业管理合伙企业(有限合伙)2.11%、厦
门合泽盈企业管理合伙企业(有限合伙)2.20%。


    二、主要人员情况
    1、董事会成员(13 人):张海波、王连芬、张辉、冯青山、李平、李自成、王斌、杨小
松、姚景源、李心丹、周锦涛、郑建彪、周蕊
    张海波先生,董事长,工商管理硕士,中国籍。曾任职中共江苏省委农工部至助理调研
员,江苏省人民政府办公厅调研员,华泰证券总裁助理、投资银行部总经理、投资银行业务
总监兼投资银行业务管理总部总经理,华泰证券副总裁兼华泰紫金投资有限责任公司董事长、
华泰金融控股(香港)有限公司董事长、华泰证券(上海)资产管理有限公司董事长。现任
南方基金管理股份有限公司党委书记、董事长。



                                        10
                                                                          招募说明书


    王连芬女士,董事,金融专业硕士,中国籍。曾任职赛格集团销售,深圳投资基金管理
公司投资一部研究室主任,大鹏证券经纪业务部副总经理、深圳福虹路营业部总经理、南方
总部总经理、总裁助理,第一证券总裁助理,华泰联合证券深圳华强北路营业部总经理、渠
道服务部总经理、运营中心总经理、零售客户部总经理、执行办主任、总裁助理。现任华泰
证券股份有限公司总裁助理兼深圳分公司总经理。
    张辉先生,董事,管理学博士,中国籍。曾任职北京东城区人才交流服务中心、华晨集
团上海办事处、通商控股有限公司、北京联创投资管理有限公司干部,华泰证券资产管理总
部高级经理、证券投资部投资策划员、南通姚港路营业部副总经理、上海瑞金一路营业部总
经理、证券投资部副总经理、综合事务部总经理、人力资源部总经理兼党委组织部长。现任
华泰证券股份有限公司董事会秘书。
    冯青山先生,董事,工学学士,中国籍。曾任职陆军第 124 师工兵营地爆连副连职排长、
代政治指导员、师政治部组织科正连职干事,陆军第 42 集团军政治部组织处副营职干事,驻
香港部队政治部组织处正营职干事,驻澳门部队政治部正营职干事,陆军第 163 师政治部宣
传科副科长(正营职),深圳市纪委教育调研室主任科员、副处级纪检员、办公厅副主任、党
风廉政建设室主任。现任深圳市投资控股有限公司董事、党委副书记,深圳市投控资本有限
公司监事。
    李平先生,董事,工商管理硕士,中国籍。曾任职深圳市城市建设开发(集团)公司办
公室文秘,董办文秘、主管;深圳市投资控股有限公司办公室高级主管,企业三部高级主管。
现任深圳市投资控股有限公司金融发展部副部长,深圳市城市建设开发(集团)公司董事。
李自成先生,董事,近现代史专业硕士,中国籍。曾任职厦门大学哲学系团总支副书记,厦
门国际信托投资公司办公室主任、营业部经理、计财部经理、公司总经理助理,厦门国际信
托投资有限公司副总经理、工会主席、党总支副书记。现任厦门国际信托有限公司党总支副
书记、总经理。
    王斌先生,董事,临床医学博士,中国籍。曾任职安徽泗县人民医院临床医生,瑞金医
院主治医师,兴业证券研究所医药行业研究员、总经理助理、副总监、副总经理(主持工作)、
总经理。现任兴业证券经济与金融研究院总经理。
    杨小松先生,董事,经济学硕士,中国注册会计师,中国籍。曾任职德勤国际会计师行
会计专业翻译,光大银行证券部职员,美国 NASDAQ 实习职员,证监会处长、副主任,南方
基金管理有限公司督察长。现任南方基金管理股份有限公司总裁、党委副书记,南方东英资
产管理有限公司董事。
    姚景源先生,独立董事,经济学硕士,中国籍。曾任职国家经委副处长,商业部政策研
究室副处长、国际合作司处长、副司长,中国国际贸易促进会商业行业分会副会长、常务副
会长,国内贸易部商业发展中心主任,中国商业联合会副会长、秘书长,安徽省政府副秘书
长,安徽省阜阳市政府市长,安徽省统计局局长、党组书记,国家统计局总经济师兼新闻发


                                         11
                                                                         招募说明书


言人。现任国务院参事室特约研究员,中国经济 50 人论坛成员,中国统计学会副会长。
    李心丹先生,独立董事,金融学博士,国务院特殊津贴专家,中国籍。曾任职东南大学
经济管理学院教授,南京大学工程管理学院院长。现任南京大学-牛津大学金融创新研究院
院长、金融工程研究中心主任,南京大学教授、博士生导师,中国金融学年会常务理事,江
苏省资本市场研究会会长,江苏省科技创新协会副会长、江苏银行监事、上海证券交易所科
创板制度评估专家委员会主任。
    周锦涛先生,独立董事,工商管理博士,法学硕士,香港证券及投资学会杰出资深会员。
曾任职香港警务处(商业罪案调查科)警务总督察,香港证券及期货专员办事处证券主任,香
港证券及期货事务监察委员会法规执行部总监。现任香港金融管理局顾问。
    郑建彪先生,独立董事,经济学硕士,工商管理硕士,中国注册会计师,中国籍。曾任
职北京市财政局干部,深圳蛇口中华会计师事务所经理,京都会计师事务所副主任,中国证
监会第九届股票发行审核委员会委员,中国证监会第一至三届上市公司并购重组专家咨询委
员会委员。现任致同会计师事务所(特殊普通合伙)管理合伙人。
    周蕊女士,独立董事,法学硕士,中国籍。先后执业于万商天勤律师事务所、中伦律师
事务所律师等国内知名律所,曾担任广东省律师协会女工委副主任、深圳市律师协会证券、
基金与期货专业委员会副主任、深圳市律师协会国际与港澳台工作委员会副主任。现任金杜
律师事务所合伙人,中国并购公会广东分会会长,深圳市中小企业改制专家服务团专家,深
圳市女企业家协会理事。
    2、监事会成员(8 人):吴晓东、舒本娥、姜丽华、林红珍、徐刚、董星华、苏望
    吴晓东先生,监事会主席,法律博士,中国籍。曾任职中国证监会副处长、处长,华泰
证券合规总监,华泰联合证券副总裁、党委书记、董事长,南方股权投资基金管理有限公司
董事长。现任南方基金管理股份有限公司监事会主席、南方股权投资基金管理有限公司监事。
    舒本娥女士,监事,大学本科学历,中国籍。曾任职熊猫电子集团公司财务处处长,华
泰证券计划资金部副总经理、稽查监察部副总经理、总经理、计划财务部总经理。现任华泰
证券股份有限公司财务总监,华泰联合证券有限责任公司监事会主席,华泰期货有限公司副
董事长。
    姜丽花女士,监事,大学本科学历,高级会计师,中国籍。曾任职浙江兰溪马涧米厂主
管会计,浙江兰溪纺织机械厂主管会计,深圳市建筑机械动力公司会计,深圳市建设集团计
划财务部助理会计师,深圳市建设投资控股公司计划财务部高级会计师、经理助理,深圳市
投资控股有限公司计划财务部经理、财务预算部副部长、考核分配部部长。现任深圳市投资
控股有限公司财务部部长、深圳经济特区房地产(集团)股份有限公司董事、深圳市建安(集
团)股份有限公司董事。
    王克力先生,监事,船舶工程专业学士,中国籍。曾任职厦门造船厂技术员,厦门汽车
工业公司总经理助理,厦门国际信托有限公司国际广场筹建处副主任,厦信置业发展公司总


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经理、投资部副经理、自有资产管理部副经理职务。现任厦门国际信托有限公司投资发展部
总经理。
    林红珍女士,监事,工商管理硕士,中国籍。曾任职厦门对外供应总公司会计,厦门中
友贸易联合公司财务部副经理,厦门外供房地产开发公司财务部经理,兴业证券计财部财务
综合组负责人、直属营业部财务部经理、计划财务部经理、风险控制部总经理助理兼审计部
经理、风险管理部副总监、稽核审计部副总监、风险管理部副总经理(主持工作)、风险管
理部总经理、财务部总经理、资金运营管理部总经理。现任兴业证券计划财务部总经理,兴
证期货有限公司董事,兴证创新资本管理有限公司监事。
    徐刚先生,职工监事,工商管理硕士,中国籍。曾任职深圳期货投资公司职员、项目经
理,南方基金管理股份有限公司上海分公司职员、机构业务部职员、养老金业务部主管、上
海分公司高级经理、副总经理,现任南方基金管理股份有限公司上海分公司董事。
    董星华女士,职工监事,硕士学历,中国籍。曾任职中国人保武汉分公司、中国人寿再
保险公司、中国再保险公司、深圳证券通信公司,南方基金管理股份有限公司综合管理部经
理、办公室高级经理,现任南方基金管理股份有限公司办公室高级副总裁。
    苏望先生,职工监事,法学硕士学位,中国籍。曾任国信证券股份有限公司合规管理总
部职员,深圳市融通资本管理股份有限公司职员。现任南方基金管理股份有限公司监察稽核
部高级副总裁。
    3、公司高级管理人员
    张海波先生,董事长,简历同上。
    杨小松先生,总裁,简历同上。
    俞文宏先生,副总裁,工商管理硕士,经济师,中国籍。曾任职江苏省投资公司业务经
理,江苏国际招商公司部门经理,江苏省国际信托投资公司投资银行部总经理,江苏国信高
科技创业投资有限公司董事长兼总经理,南方资本管理有限公司董事长。现任南方基金管理
股份有限公司副总裁、党委委员。
    朱运东先生,副总裁,经济学学士,高级经济师,中国籍。曾任职财政部地方预算司及
办公厅秘书,中国经济开发信托投资公司综合管理部总经理,南方基金管理有限公司北京分
公司总经理、产品开发部总监、总裁助理、首席市场执行官。现任南方基金管理股份有限公
司副总裁、党委委员。
    常克川先生,副总裁,EMBA 工商管理硕士,中国籍。曾任职中国农业银行副处级秘书,
南方证券有限责任公司投资业务部总经理、沈阳分公司总经理、总裁助理,华泰联合证券董
事会秘书、合规总监等职务,南方资本管理有限公司董事。现任南方基金管理股份有限公司
副总裁、董事会秘书、纪委书记。
    李海鹏先生,副总裁,工商管理硕士,中国籍。曾任职美国 AXA Financial 公司投资
部高级分析师,南方基金管理有限公司高级研究员、基金经理助理、基金经理、全国社保及


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国际业务部执行总监、全国社保业务部总监、固定收益部总监、总裁助理兼固定收益投资总
监,南方东英资产管理有限公司董事。现任南方基金管理股份有限公司副总裁、首席投资官
(固定收益)。
    史博先生,副总裁,经济学硕士,特许金融分析师(CFA),中国籍。曾任职博时基金管
理有限公司研究员、市场部总助,中国人寿资产管理有限公司股票部高级投资经理,泰达宏
利基金管理有限公司投资副总监、研究总监、首席策略分析师、基金经理,南方基金管理有
限公司基金经理、研究部总监、总裁助理兼首席投资官(权益)。现任南方基金管理股份有
限公司副总裁、首席投资官(权益)。
    鲍文革先生,督察长,经济学硕士,中国籍。曾任职财政部中华会计师事务所审计师,
南方证券有限公司投行部及计划财务部总经理助理,南方基金管理有限公司运作保障部总监、
公司监事、财务负责人、总裁助理。现任南方基金管理股份有限公司督察长,南方资本管理
有限公司董事。
    4、基金经理
    鲁炳良先生,上海财经大学经济学硕士,具有基金从业资格。曾就职于建设银行、申银
万国证券研究所、中国平安人寿保险投资管理中心,历任产品经理、基金产品分析师、投资
经理等。2018 年 6 月加入南方基金;2018 年 12 月起任南方养老目标日期 2035 三年持有期
混合型基金中基金(FOF)基金经理。
    5、投资决策委员会成员
    副总裁兼首席投资官(固定收益)李海鹏先生,副总裁兼首席投资官(权益)史博先生,
权益研究部总经理茅炜先生,交易管理部总经理王珂女士,权益投资部总经理张原先生,指
数投资部总经理罗文杰女士,现金投资部总经理夏晨曦先生,固定收益投资部总经理李璇女
士,固定收益专户投资部总经理乔羽夫先生,固定收益研究部总经理陶铄先生,权益专户投
资部总经理刘树坤先生。
    6、上述人员之间不存在近亲属关系。


    三、基金管理人的职责
    (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜;
    (2)办理基金备案手续;
    (3)对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
    (4)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;
    (5)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
    (6)编制季度、半年度和年度基金报告;
    (7)计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;


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                                                                        招募说明书


    (8)办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
    (9)按照规定召集基金份额持有人大会;
    (10)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
    (11)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行
为;
    (12)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他职责。


    四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺
    1、基金管理人承诺遵守《基金法》及其他相关法律法规的规定,建立健全的内部控制
制度,采取有效措施,防止违反《基金法》及其他相关法律法规行为的发生。
    2、基金管理人承诺不从事下列行为:
    (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
    (2)不公平地对待管理的不同基金财产;
    (3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益;
    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
    (5)侵占、挪用基金财产;
    (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相
关的交易活动;
    (7)玩忽职守,不按照规定履行职责;
    (8)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。


    五、基金管理人关于禁止性行为的承诺
    为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:
    (1)承销证券;
    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)向其基金管理人、基金托管人出资;
    (5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    (6)持有具有复杂、衍生品性质的基金份额,包括分级基金和中国证监会认定的其他
基金份额;
    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交
易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先的原则,防范利


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                                                                         招募说明书


益冲突,符合中国证监会的规定,并履行信息披露义务。
    如法律、行政法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相
关限制。


    六、基金经理承诺
    1、依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着勤勉尽责的原则为基金份额持有人谋
取最大利益;
    2、不能利用职务之便为自己、受雇人或基金份额持有人以外的人谋取利益;
    3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;
    4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。


    七、基金管理人的内部控制制度
    1、内部控制制度概述
    为了保证公司规范运作,有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险,确保基
金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整,从而最大程度地保护基金份额持有人的
利益,本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。
    内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、操作
程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等组
成。
    公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是对各项基本管理制度
的总揽和指导,内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。
    基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察稽核制度、
基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度
和紧急应变制度等。
    部门业务规章是在基本管理制度的基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、
操作守则等的具体说明。
    2、内部控制原则
    健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并
涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。
    有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度的有效
执行。
    独立性原则。公司各机构、部门和岗位在职能上应当保持相对独立,公司基金资产、自
有资产、其他资产的运作应当分离。


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                                                                        招募说明书


    相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡,并通过切实可行
的措施来实行。
    成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性,运用科学化
的方法尽量降低经营运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
    3、主要内部控制制度
    (1)内部会计控制制度
    公司依据《中华人民共和国会计法》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、公司
财务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责,并针对各个风险控制点建立严密的会计
系统控制。
    内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度和程序、基
金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报销管理办法、财产登记
保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度等。
    (2)风险管理控制制度
    风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定,风险控制制度由风险控制的机构设置、
风险控制的程序、风险控制的具体制度、风险控制制度执行情况的监督等部分组成。
    风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风险控制制
度、信息技术系统风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、反馈制度、保密制度等程
序性风险管理制度。
    (3)监察稽核制度
    公司设立督察长,负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情
况。督察长由总经理提名,董事会聘任,并经全体独立董事同意。
    督察长负责组织指导公司监察稽核工作。除应当回避的情况外,督察长享有充分的知情
权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要,有权参加或者列席公司董事会以及公司业
务、投资决策、风险管理等相关会议,有权调阅公司相关文件、档案。督察长应当定期或者
不定期向全体董事报送工作报告,并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报
告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
    公司设立监察稽核部门,具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监察稽核人员,
明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。
    监察稽核制度包括内部稽核管理办法、内部稽核工作准则等。通过这些制度的建立,检
查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的情况;检查公司各业务部门和人员执
行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。




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                                                                           招募说明书



第四部分         基金托管人

    一、基金托管人概况
    公司法定中文名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行)
    公司法定英文名称:BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
    法定代表人:彭纯
    住 所:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188 号
    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188 号
    邮政编码:200120
    注册时间:1987 年 3 月 30 日
    注册资本:742.62 亿元
    基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]25 号
    联系人:陆志俊
    电   话:95559
    交通银行始建于 1908 年,是中国历史最悠久的银行之一,也是近代中国的发钞行之一。
1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业,成为中国第一家全国性的国有股份制商业银
行,总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合交易所挂牌上市,2007 年 5 月在上海
证券交易所挂牌上市。根据 2017 年英国《银行家》杂志发布的全球千家大银行报告,交通
银行一级资本位列第 11 位,较上年上升 2 位;根据 2017 年美国《财富》杂志发布的世界
500 强公司排行榜,交通银行营业收入位列第 171 位。
    截至 2018 年 9 月 30 日,交通银行资产总额为人民币 93915.37 亿元。2018 年 1-9 月,
交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币 573.04 亿元。
    交通银行总行设资产托管业务中心(下文简称“托管中心”)。现有员工具有多年基金、
证券和银行的从业经验,具备基金从业资格,以及经济师、会计师、工程师和律师等中高级
专业技术职称,员工的学历层次较高,专业分布合理,职业技能优良,职业道德素质过硬,
是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。


    二、主要人员情况
    彭纯先生,董事长、执行董事,高级会计师。
    彭先生 2018 年 2 月起任本行董事长、执行董事。2013 年 11 月起任本行执行董事。2013
年 11 月至 2018 年 2 月任本行副董事长、执行董事,2013 年 10 月至 2018 年 1 月任本行行
长;2010 年 4 月至 2013 年 9 月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有限责任
公司执行董事、总经理;2005 年 8 月至 2010 年 4 月任本行执行董事、副行长;2004 年 9
月至 2005 年 8 月任本行副行长;2004 年 6 月至 2004 年 9 月任本行董事、行长助理;2001

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                                                                           招募说明书


年 9 月至 2004 年 6 月任本行行长助理;1994 年至 2001 年历任本行乌鲁木齐分行副行长、
行长,南宁分行行长,广州分行行长。彭先生 1986 年于中国人民银行研究生部获经济学硕
士学位。
    任德奇先生,副董事长、执行董事、行长,高级经济师。
    任先生 2018 年 8 月起任本行副董事长、执行董事、行长。2014 年 7 月至 2016 年 11 月
任中国银行副行长,2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银行执行董事、副行长,其中:2015
年 10 月至 2018 年 6 月兼任中银香港(控股)有限公司非执行董事,2016 年 9 月至 2018 年
6 月兼任中国银行上海人民币交易业务总部总裁;2003 年 8 月至 2014 年 5 月历任中国建设
银行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理、授信管理部总经理、湖北省分行行长、风险
管理部总经理;1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心
支行、岳阳分行,中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生 1988
年于清华大学获工学硕士学位。
    袁庆伟女士,资产托管业务中心总裁,高级经济师。
    袁女士 2015 年 8 月起任本行资产托管业务中心总裁;2007 年 12 月至 2015 年 8 月,历
任本行资产托管部总经理助理、副总经理,本行资产托管业务中心副总裁;1999 年 12 月至
2007 年 12 月,历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处长助理、副处长,会计
结算部高级经理。袁女士 1992 年毕业于中国石油大学计算机科学系,获得学士学位,2005
年于新疆财经学院获硕士学位。


    三、基金托管业务经营情况
    截至 2018 年 9 月 30 日,交通银行共托管证券投资基金 384 只。此外,交通银行还托管
了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理财产品、信托计划、
私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、QFII 证券
投资资产、RQFII 证券投资资产、QDII 证券投资资产、RQDII 证券投资资产和 QDLP 资金
等产品。


    四、基金托管人的内部控制制度
    (一)内部控制目标
    交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定,加强内部管理,保证
托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行,通过对各种风险的梳理、评估、监控,有
效地实现对各项业务风险的管控,确保业务稳健运行,保护基金持有人的合法权益。
    (二)内部控制原则
    1、合法性原则:托管中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监管要求,
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。


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                                                                          招募说明书


    2、全面性原则:托管中心建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内部控制机
制,覆盖各项业务、各个部门和各级人员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环
节,建立全面的风险管理监督机制。
    3、独立性原则:托管中心独立负责受托基金资产的保管,保证基金资产与交通银行的
自有资产相互独立,对不同的受托基金资产分别设置账户,独立核算,分账管理。
    4、制衡性原则:托管中心贯彻适当授权、相互制约的原则,从组织结构的设置上确保
各二级部和各岗位权责分明、相互牵制,并通过有效的相互制衡措施消除内部控制中的盲点。
    5、有效性原则:托管中心在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模式的基础
上,形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制,通过行之有效的控制流程、
控制措施,建立合理的内控程序,保障内控管理的有效执行。
    6、效益性原则:托管中心内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的风险
控制要求相适应,尽量降低经营运作成本,以合理的控制成本实现最佳的内部控制目标。
    (三)内部控制制度及措施
    根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规,托管中心制定了
一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度,确保基金托管业务运行的规范、安全、
高效,包括《交通银行资产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、
《交通银行资产托管业务系统建设管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通
银行资产托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人员行为规范》、《交通
银行资产托管业务档案管理暂行办法》等,并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。
做到业务分工合理,技术系统规范管理,业务管理制度化,核心作业区实行封闭管理,有关
信息披露由专人负责。
    托管中心通过对基金托管业务各环节的事前指导、事中风控和事后检查措施实现全流程、
全链条的风险控制管理,聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行进行国际标准的内
部控制评审。


    五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
    交通银行作为基金托管人,根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理
办法》和有关证券法规的规定,对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的
核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、
基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督
和核查。
    交通银行作为基金托管人,发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公开募集证券
投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为,及时通知基金管理人予以
纠正,基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。交通银行有权对通知事项进行复查,


                                         20
                                                                        招募说明书


督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正的,交通银行有
权报告中国证监会。
    交通银行作为基金托管人,发现基金管理人有重大违规行为,有权立即报告中国证监会,
同时通知基金管理人限期纠正。
    四、其他事项
    最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违规行为,未受
到中国人民银行、中国证监会、中国银保监会及其他有关机关的处罚。负责基金托管业务的
高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。




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                                                                        招募说明书



第五部分       相关服务机构

  一、销售机构
  详见基金管理人发布的相关公告。


  二、登记机构
  南方基金管理股份有限公司
  住所及办公地址:深圳市福田区莲花街道益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼
  法定代表人:张海波
  电话:(0755)82763849
  传真:(0755)82763889
  联系人:古和鹏


  三、出具法律意见书的律师事务所
  名称:上海市通力律师事务所
  注册地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
  负责人:俞卫锋
  联系人:丁媛
  电话: (86 21) 3135 8666
  传真: (86 21) 3135 8600
  经办律师:黎明、丁媛


  四、审计基金财产的会计师事务所
  名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
  住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
  办公地址:上海市湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中心 11 楼
  执行事务合伙人:李丹
  联系人:曹阳
  联系电话:021-23238888
  传真:021-23238800
  经办注册会计师:薛竞、曹阳




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                                                                           招募说明书



第六部分         基金募集

    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关
规定,并经中国证监会 2019 年 6 月 20 日证监许可[2019]1094 号文注册募集。
    本基金为契约型开放式基金,基金管理人在开放日办理基金份额的申购,但对于每份基
金份额,仅可在该基金份额锁定期届满后的下一个工作日起办理基金份额赎回。目标日期到
达后,本基金不再设置每份基金份额的锁定期,基金管理人将在开放日办理基金份额的申购
和赎回。
    本基金为混合型基金中基金。基金存续期限为不定期。


    一、募集期
    自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月,具体发售时间见基金份额发售公告。


    二、发售对象
    符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构
投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的
其他投资人。


    三、发售方式和销售渠道
    本基金将通过各销售机构的基金销售网点或按基金管理人、销售机构提供的其他方式办
理公开发售,各销售机构的具体名单见基金份额发售公告或相关业务公告。
    本基金认购采取全额缴款认购的方式。若资金未全额到账则认购无效,基金管理人将认
购无效的款项退回。基金投资人在募集期内可多次认购,认购一经确认不得撤销。
    基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收
到认购申请。认购的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。对于认购申请及认购份
额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利,否则,由此产生的投资人任何损失
由投资人自行承担。
    本基金认购的申请方式为书面申请或各销售机构规定的其他方式。
    本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元,按面值发售。
    当日(T 日)在规定时间内提交的申请,投资人通常可在 T+2 日到网点查询交易情况,
在募集截止日后 3 个工作日内可以到网点打印交易确认书。


    四、首次募集规模上限



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                                                                       招募说明书


    本基金可设置首次募集规模上限,具体募集上限及规模控制的方案详见基金份额发售公
告或其他公告。若本基金设置首次募集规模上限,基金合同生效后不受此募集规模的限制。


    五、基金份额类别
    在不违反法律法规、基金合同的规定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情
况下,基金管理人可增加、减少或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行
调整并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告,不需要召开
基金份额持有人大会。


    六、认购费用
    1、本基金认购费率最高不高于 1.0%,且随认购金额的增加而递减,如下表所示:

               认购金额(M),元                   认购费率

                        M<100 万                   1.0%

                   100 万≤M<500 万                0.6%

               500 万≤M<1000 万                   0.2%

                        M≥1000 万               每笔 1000 元

    投资人重复认购,须按每次认购所对应的费率档次分别计费。
    基金认购费用不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生
的各项费用。
    基金管理人及其他基金销售机构可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形
下,对基金认购费用实行一定的优惠,费率优惠的相关规则和流程详见基金管理人或其他基
金销售机构届时发布的相关公告或通知。


    七、募集期利息的处理方式
    《基金合同》生效前,投资人的认购款项只能存入专门账户,不得动用。认购款项在募
集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,其中利息转份额的数额以基金
登记机构的记录为准。


    八、基金认购份额的计算
    1、基金认购采用“金额认购、份额确认”的方式。基金的认购金额包括认购费用和净
认购金额。认购份额的计算公式为:
    净认购金额 = 认购金额/(1+认购费率)
    认购费用 = 认购金额-净认购金额


                                       24
                                                                         招募说明书


    认购份额 =(净认购金额+认购利息)/基金份额面值
    例:某投资人投资 10 万元认购本基金份额,该笔认购产生利息 50 元,对应认购费率为
1.0%,则其可得到的认购份额为:
    净认购金额=100,000/ (1+1.0%)=99,009.90 元
    认购费用=100,000-99,009.90=990.10 元
    认购份额 =(99,009.90+50)/1.00 =99,059.90 份
    2、认购份额的计算中,涉及基金份额的计算结果均保留到小数点后两位,小数点后两
位以后的部分舍弃,舍弃部分归入基金财产;涉及金额的计算结果均按四舍五入方法,保留
到小数点后两位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。


    九、基金认购金额的限制
    本基金销售机构首次认购和追加认购最低金额均为人民币 1 元,具体认购金额以各基金
销售机构的公告为准。


    十、基金份额的认购和持有限额
    基金管理人不对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制,但法律法规或监管要
求另有规定的除外。




                                        25
                                                                         招募说明书



第七部分        基金合同的生效

    一、基金的备案条件
    本基金自基金份额发售之日起 3 个月内,使用发起资金认购本基金的金额不少于 1000
万元,且发起资金认购方承诺认购的基金份额持有期限不少于 3 年的条件下,基金管理人依
据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在 10 日内聘请法定验资机构验资,自
收到验资报告之日起 10 日内,向中国证监会办理基金备案手续。验资报告需对发起资金的
持有人及其持有份额进行专门说明。
    基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会
书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证
监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集
的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。


    二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
    如果募集期限届满,未满足基金备案条件,基金管理人应当承担下列责任:
    1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
    2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资人已缴纳的款项,并加计银行同期活期存款
利息;
    3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、
基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。


    三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
    《基金合同》生效之日起三年后的对应日,若基金资产净值低于 2 亿元,基金合同自动
终止,且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。
    如本基金在基金合同生效 3 年后继续存续的,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数
量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;
连续 60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当在 10 个工作日内向中国证监会报告并提
出解决方案,解决方案包括持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,
并在 6 个月内召开基金份额持有人大会进行表决。
    法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。




                                        26
                                                                        招募说明书



第八部分        基金份额的申购和赎回

    一、申购与赎回场所
    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明
书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。基金
投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基
金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式,
投资人可以通过上述方式进行申购与赎回。


    二、申购与赎回的开放日及时间
    1、开放日及开放时间
    基金管理人在开放日办理基金份额的申购,但对于每份基金份额,仅可在该基金份额锁
定期届满后的下一个工作日办理基金份额赎回,若基金份额申购申请日至目标日期不满一个
锁定期,目标日期到达后可以办理基金份额赎回。目标日期到达后,本基金不再设置每份基
金份额的锁定期,基金管理人将在开放日办理基金份额的申购和赎回。开放日的具体办理时
间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法
规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
    基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,
基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
    2、申购、赎回开始日及业务办理时间
    基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购,具体业务办理时间在申
购开始公告中规定。
    基金份额锁定期届满后的下一个工作日起,基金份额持有人方可就该基金份额提出赎回
申请。基金管理人自基金合同生效之日或基金份额申购申请日次三年的年度对日起开始办理
赎回,具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。目标日期到达后,本基金不再设置每份基
金份额的锁定期,具体的业务办理时间由基金管理人另行公告。
    在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披
露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转
换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接
受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。




                                         27
                                                                        招募说明书


    三、申购与赎回的原则
    1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算;
    2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
    4、目标日期到达前(含目标日期到达日),登记机构只在锁定期届满后的下一个工作日
起办理对应的到期份额赎回。若提交赎回申请的份额超出到期份额的部分,登记机构对超出
到期份额的部分将确认为失败;
    5、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。
    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规
则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。


    四、申购与赎回的程序

    1、申购和赎回的申请方式

    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回

的申请。

    2、申购和赎回的款项支付

    投资人申购基金份额时,必须在规定的时间内全额交付申购款项,否则所提交的申购申

请不成立。投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的赎回申请不

成立。投资人交付申购款项,申购成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。基金份额持

有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。

    投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+10 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生

巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款的情形时,款项的支付办法参照

基金合同有关条款处理。如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行交

换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响了业务流程,则赎回款项

划付时间相应顺延。

    3、申购和赎回申请的确认

    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

日(T 日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+3 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提

交的有效申请,投资人可在 T+4 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方

式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项退还给投资人。

    基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实


                                       28
                                                                        招募说明书


接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。对于申请的

确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。


    五、申购与赎回的数额限制
    1、本基金首次申购和追加申购的最低金额均为 1 元,各销售机构在符合上述规定的前
提下,可根据情况调高首次申购和追加申购的最低金额,具体以销售机构公布的为准,投资
人需遵循销售机构的相关规定。本基金单笔赎回申请不低于 1 份,投资人全额赎回时不受上
述限制。各销售机构在符合上述规定的前提下,可根据情况调高单笔最低赎回份额要求,具
体以销售机构公布的为准,投资人需遵循销售机构的相关规定;
    2、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人
应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基
金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体请参见相关公告;
    3、本基金不对投资人每个交易账户的最低基金份额余额进行限制;
    4、除招募说明书第八部分中“九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式”另有约定外,
本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制;
    5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量
限制。基金管理人必须在调整实施生效前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
告并报中国证监会备案。


    六、申购费用和赎回费用
    1、申购费用
    (1)本基金份额的申购费率最高不高于 1.2%,且随申购金额的增加而递减,如下表所示:

                  申购金额(M),元              申购费率

                        M<100 万                           1.2%

                  100 万≤M<500 万                         0.8%

                  500 万≤M<1000 万                        0.3%

                       M≥1000 万                     每笔 1000 元

    投资人重复申购,须按每次申购所对应的费率档次分别计费。
    申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等
各项费用。
    2、赎回费用
    (1)本基金份额赎回费率最高不超过 1.5%,随申请份额持有时间增加而递减。具体如下
表所示(其中 1 个月指 30 日,1 年指 365 日):


                                          29
                                                                         招募说明书


               申请份额持有时间(N)               赎回费率

               N<7 日                              1.50%

               7 日≤N<30 日                       0.75%

               30 日≤N<1 年                       0.50%

               N≥1 年                             0.00%

    投资人可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持
有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对于持有期少于 30 日的基金份额所收
取的赎回费,赎回费用全额归入基金财产;对于持有期长于 30 日(含)但少于 3 个月的基
金份额所收取的赎回费,赎回费用 75%归入基金财产;对于持有期长于 3 个月(含)但小于
6 个月的基金份额所收取的赎回费,赎回费用 50%归入基金财产;对于持有期长于 6 个月(含
6 个月)的基金份额所收取的赎回费,赎回费用 25%归入基金财产。
    3、对于基金管理人申购自身管理的基金部分,申购费和赎回费的收取方式、收取标准
等将根据相关法律法规、基金合同和证监会的相关规定执行。本基金的申购费率、赎回费率
和收费方式由基金管理人根据《基金合同》的规定确定。基金管理人可以根据《基金合同》
的相关约定调整费率或收费方式,基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施前依照《信
息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
    4、基金管理人及其他基金销售机构可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的
情形下,对基金销售费用实行一定的优惠,费率优惠的相关规则和流程详见基金管理人或其
他基金销售机构届时发布的相关公告或通知。


    七、申购份额与赎回金额的计算
    1、基金申购份额的计算
    本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为:
    净申购金额= 申购金额/(1+申购费率)
    申购费用 = 申购金额-净申购金额
    申购份额 = 净申购金额/申购当日该类基金份额的基金份额净值
    例:某投资人投资 10 万元申购本基金份额,假设申购当日基金份额净值为 1.0170 元,
对应申购费率为 1.2%,则其可得到的申购份额为:
    净申购金额=100,000/ (1+1.2%)=98,814.23 元
    申购费用=100,000-98,814.23=1,185.77 元
    申购份额=98,814.23/1.0170 =97,162.46 份
    2、基金赎回金额的计算
    本基金的赎回金额计算公式为:


                                         30
                                                                           招募说明书


    赎回费用=赎回份额赎回当日该类基金份额的基金份额净值赎回费率
    赎回金额=赎回份额赎回当日该类基金份额的基金份额净值赎回费用
    例:某投资人申购本基金份额,持有 3 年后赎回 10 万份,赎回费率为 0%,假设赎回当
日基金份额净值是 1.0170 元,则其可得到的赎回金额为:
    赎回费用=0 元
    赎回金额=100,000×1.0170-0=101,700.00 元
    (转为开放式后)某投资人申购本基金份额,持有 3 个月赎回 10 万份,赎回费率为 0.5%,
假设赎回当日基金份额净值是 1.0170 元,则其可得到的赎回金额为:
    赎回费用=100,000×1.0170×0.5%=508.5 元
    赎回金额=100,000×1.0170-508.5=101,191.50 元
    3、基金份额净值的计算
    T 日的基金份额净值在所投资基金披露净值或万份收益的当日(法定节假日顺延至第一
个交易日)计算,并于 T+3 日公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算
或公告。本基金份额净值的计算,保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,由此产
生的收益或损失由基金财产承担。
    4、申购份额、余额的处理方式
    申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后,以当日基金份额净值为
基准计算,上述涉及基金份额的计算结果均保留到小数点后 2 位,小数点后 2 位以后的部分
舍弃,舍弃部分归入基金财产;上述涉及金额的计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点
后 2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。
    5、赎回金额的处理方式
    赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额净值为基准并扣除相应的费用,
计算结果保留到小数点后 2 位,小数点后 2 位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基
金财产。

    6、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估

值的公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。


    八、申购和赎回的登记
    投资人申购基金成功后,基金登记机构在 T+3 日为投资人登记权益并办理登记手续,投
资人自 T+4 日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。
    投资人赎回基金成功后,基金登记机构在 T+3 日为投资人办理扣除权益的登记手续。
    基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述登记办理时间进行调整,但不得实质
影响投资人的合法权益,并最迟于实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。



                                         31
                                                                        招募说明书


    九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:

    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的申

购申请。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用

估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应

当暂停接受基金申购申请。

    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值或者

无法办理申购业务。

    4、由于本基金持有的基金份额,或者适合本基金投资的基金份额拒绝或暂停申购、暂

停上市或二级市场交易停牌,基金管理人无法找到其他合适的可替代的基金品种,或其他可

能对基金业绩产生负面影响的情形。

    5、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

    6、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业

绩产生负面影响,或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

    7、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构因技术故障或异常情况导致基

金销售系统、基金登记系统、基金会计系统或证券登记结算系统无法正常运行时。

    8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例

达到或者超过基金份额总数的 50%,或者有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求的情

形。

    9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述除第 5、8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时,基金管理人应
当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。当发生上述第 8 项情形时,基金管理人可
以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制,基金管理人有权拒绝该等全部或者
部分申购申请。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停
申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。


    十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:

    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的赎

                                         32
                                                                        招募说明书


回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的

活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确

认后,基金管理人应当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项。

    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值或者

无法办理赎回业务。

    4、占相当比例的被投资基金暂停赎回,本基金可暂停接受投资人的赎回申请。

    5、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

    6、遵循基金份额持有人利益优先原则,发生损害持有人利益的情形时,可暂停接受投

资人的赎回申请。

    7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
    发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或者延缓支
付赎回款项时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应
足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配
给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第 5 项所述情形,按基金合同的相关条
款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂
停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。


    十一、巨额赎回的情形及处理方式
    1、巨额赎回的认定
    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一
工作日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。
    2、巨额赎回的处理方式
    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或
部分延期赎回。
    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回
程序执行。
    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投
资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当
日接受赎回比例不低于上一工作日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。
对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的
赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选
择延期赎回的,将自动转入下一个工作日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,

                                       33
                                                                         招募说明书


当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一工作日赎回申请一并处理,
无优先权并以下一工作日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为
止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
    当基金发生巨额赎回,在单个基金份额持有人超过基金总份额 30%以上的赎回申请情形
下,基金管理人可以延期办理赎回申请。如基金管理人对其超过基金总份额 30%以上的赎回
申请实施延期办理,基金管理人只接受其基金总份额 30%部分作为当日有效赎回申请,且基
金管理人可以根据前述“(1)全额赎回”或“(2)部分延期赎回”的约定方式与其他基金份
额持有人的赎回申请一并办理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权
并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。基金
份额持有人在提交赎回申请时可以事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销,延期部分如
选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未作
明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
    (3)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必
要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过
20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。
    3、巨额赎回的公告
    当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规
定的其他方式(包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构通知等方式)在 3 个交易日
内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定媒介上刊登公告。


    十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
    1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应及时向中国证监会备案,并在规定
期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
    2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,依照《信息披露办法》的有关规定,
最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告;也可以根据实际情况在暂
停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的公告。


    十三、基金的转换
    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人
管理的其他基金份额之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管
理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机
构。


    十四、基金的非交易过户


                                        34
                                                                       招募说明书


    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非
交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户。无论在上述何种情况下,接
受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金
份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是
指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法
人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件
的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。


    十五、基金的转托管
    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可
以按照规定的标准收取转托管费。


    十六、定投计划
    基金管理人可以为投资人办理定投计划,具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办
理定投计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或
更新的招募说明书中所规定的定投计划最低申购金额。


    十七、基金份额的冻结和解冻
    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构认
可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机
构的相关规定办理。基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规
章及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定来处理。


    十八、基金份额的转让
    在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监
会认可的交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过
户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份额持有人应根据基金
管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。


    十九、基金预约赎回
    在销售机构系统允许的情况下,基金份额持有人可以在锁定期前提起赎回申请,办理预
约赎回手续,具体预约赎回安排请咨询相关销售机构。




                                       35
                                                                      招募说明书


    二十、其他业务
   在相关法律法规允许的条件下,基金登记机构可依据其业务规则,受理基金份额质押等
业务,并收取一定的手续费用。




                                      36
                                                                          招募说明书



第九部分        基金的投资

    目标日期到达前,基金的投资详见本章节第一部分至第七部分;目标日期到达后,本基
金转为“南方安慧混合型基金中基金(FOF)”,基金的投资详见本章节第八部分。

    一、投资目标

    本基金是采用目标日期策略的基金中基金,目标日期为 2030 年 12 月 31 日。本基金通

过大类资产配置,投资于多种具有不同风险收益特征的基金,并随着目标日期的临近逐步降

低本基金整体的风险收益水平,以寻求基金资产的长期稳健增值。

    目标日期到达后,本基金将在严格控制风险的前提下,力争获得长期稳定的投资收益。



    二、投资范围

    本基金投资于依法发行或上市的基金、股票、债券等金融工具及法律法规或中国证监会

允许基金投资的其他金融工具。具体包括:经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金

份额(含 QDII、香港互认基金)、股票(包含主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核

准上市的股票及沪港通允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票及深港通允许

买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票)、债券(包括国内依法发行和上市交易的

国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、

次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券及其他经中国证监会

允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、现金,以及法律法规

或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。

    本基金的投资组合比例为:80%以上基金资产投资于其他经中国证监会依法核准或注册

的公开募集的基金份额(含 QDII、香港互认基金)。基金投资于股票、股票型基金、混合型

基金和商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)等品种的比例合计不超过基金资产的 60%。

投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的 50%。基金保留的现金或到期日在一年以

内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保

证金和应收申购款等。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

以将其纳入投资范围。

    本基金阶段性的资产配置如下表所示。此处权益类资产中的混合型基金,是指根据定期

报告披露情况,最近四个季度报告披露的持有股票市值占基金资产比例均在 50%以上的混

                                        37
                                                                            招募说明书


合型基金。
                                       权益类资产(包括股票、股票型基金、
                  时间段
                                                 混合型基金)比例
       基金合同生效之日至 2021.12.31                 35%-60%
           2022.1.1-2024.12.31                       25%-50%
           2025.1.1-2027.12.31                       15%-40%
           2028.1.1-2030.12.31                       5%-30%
                2031.1.1 起                           0-30%

    在基金实际管理过程中,本基金具体配置比例由基金管理人根据中国宏观经济情况和证

券市场的阶段性变化做主动调整,以求基金资产在各类资产的投资中达到风险和收益的最佳

平衡。在法律法规有新规定的情况下,在履行适当程序之后,基金管理人可对上述比例做适

度调整。



    三、投资策略

    本基金力争通过合理判断市场走势,合理配置基金、股票、债券等投资工具的比例,通

过定量和定性相结合的方法精选具有不同风险收益特征的基金,力争实现基金资产的稳定回

报。

    1、资产配置策略

    本基金定位为目标日期基金,在组合构建中强调风险收益比的合理优化,将纪律性和科

学性结合起来,建立较全面的资产、个券投资价值评价体系,不断优化投资组合配置。

    本基金资产配置策略主要是以宏观经济分析为重点,基于经济结构调整过程中相关政策

与法规的变化、证券市场环境、金融市场利率变化、经济运行周期、投资者情绪以及证券市

场不同类别资产的风险/收益状况等,判断宏观经济发展趋势、政策导向和证券市场的未来

发展趋势,确定和构造合适的资产配置比例。

    随着到期时间的临近,从整体趋势来看,本基金投资于权益类资产的比例持续递减,投

资于非权益类资产的比例持续增加,使得整个基金组合的资产配置变得相对更加稳健,从追

求资本增值为主转变为追求当期收益为主。

    在前期,本基金风险收益水平相对较高,投资方法相对进取,以获得较高的资本投资回

报。随着时间的推进,本基金风险收益水平逐步降低,投资方法趋于稳健,以获得稳定的当

期收益。这种演变是渐进的,以适应投资者随着年龄增长或者剩余期限的减少而逐渐降低风

险偏好的要求。在达到目标日期后,本基金仍然存续,投资目标将以产生利息收入为主,以

资本增值为辅,基金的资产配置策略将更加保守,以便为投资人在退休后的时间中提供现金

                                            38
                                                                         招募说明书


来源。

    2、下滑曲线设计理念

    参考境外成熟市场的下滑曲线,及其主流理论基础——生命周期假说和人力资本理论,

同时结合国内市场的特点和投资者实际情况进行了优化完善,构造本基金下滑曲线:投资者

应基于整个生命周期的所有财产和收入进行养老规划。中青年时期年富力强,工资收入大于

消费,应开始为养老进行储蓄、投资,以备退休后没有工资收入的养老生活;中青年时期,

未来工资收入贴现值较高,此时储备的养老资产占全生命周期总财富的比例偏低,因此能容

忍较大风险,因此可以加大养老资产对高风险资产的配置比例,以期获得更高的收益率;随

着退休日的临近,养老资产占个人总财富的比例逐渐提高,风险容忍度持续走弱,有必要逐

渐降低高风险资产的配置比例;退休时,养老资产成为最后的保障,风险的容忍度较小,因

此采取稳妥的投资策略来获取稳健收益,此时的高风险资产比例较低。

    基金管理人可以对招募说明书中披露的下滑曲线进行调整,实际的下滑曲线可能与招募

说明书披露的情况存在差异。招募说明书中披露的下滑曲线仅为展示和示例使用,不构成投

资建议及投资比例限制,具体投资比例请参考招募说明书第九部分阶段性的资产配置等章节。




    3、基金投资策略

    在开放式基金投资方面,考虑到基金费率优惠等因素,本基金将主要投资于本基金管理

人旗下的基金,同时基于南方基金评价系统对基金管理公司及其管理的基金的评级,将投资

于管理规范、业绩优良的基金管理公司管理的基金,以分享资本市场的成长。

    在股票型基金选择上,对于主动管理的股票型基金,使用动量策略,重点参考基金规模、

历史年化收益率、是否开放申购赎回等因素,选择优胜者进行投资。对于指数基金,由于具

有高透明度、风格明确、费用低等多项优势,通过优选指数基金,可配合市场、行业板块轮


                                        39
                                                                        招募说明书


动等,在不同指数基金间调换,同时可运用事件套利、配对交易等组合策略套利等,增强基

金投资收益。被动管理的指数基金,使用跟踪误差、累计偏离、基金规模、是否是市场基准

指数、是否开放申购赎回等因素,选择优胜者进行投资。

    在混合型基金选择上,考虑到混合型基金投资仓位的变化、基金投资风格、投资标的等

因素,将重点选择业绩优异、风格鲜明、风险控制较好的基金进行投资。

    对于主动管理的债券基金、货币市场基金,采用长期投资业绩领先、基金规模较大、流

动性较好、持有债券的平均久期适当、可以准确识别信用风险并且投资操作风格与当前市场

环境相匹配的基金管理人,重点参考基金规模、历史年化收益率、波动率、夏普比例、是否

开放申购赎回等因素。

    大宗商品基金选择上,重点选择具备有效抵御通胀,与其他资产的相关度低的基金。

    在上市的 ETF、LOF 的套利投资方面,通过量化套利策略以及先进的交易手段,及时

捕捉市场的折溢价机会。

    4、风险控制策略

    本基金将采用多种风险控制策略和工具,对投资组合进行量化风险监测和控制。风险的

衡量主要是投资组合的风险价值(Value-at-Risk,简称 VaR)来衡量。VaR 指在一定的概率

水平下(置信度),某一金融资产或证券组合在未来特定的一段时间内的最大可能损失。VaR

的特点是可以用来简单清晰的表示市场风险的大小,对于一般投资者而言不需要进行复杂的

计算就能方便的对风险的大小进行评判。VaR 不仅可以和其他风险管理方法一样在事后衡量

风险大小,可以在事前计算风险;不仅能计算单个金融工具的风险,还能计算由多个金融工

具组成的投资组合风险。基金管理人还将进行投资组合在较差环境下的压力测试和各种情景

分析,充分考虑并做好相应的止损准备。

    5、股票投资策略

    本基金通过定量和定性相结合的方法精选个股。主要需要考虑的方面包括上市公司治理

结构、核心竞争优势、议价能力、市场占有率、成长性、盈利能力、运营效率、财务结构、

现金流情况以及公司基本面变化等,并对上市公司的投资价值进行综合评价,精选具有较高

投资价值的上市公司构建股票组合。

    6、债券投资策略

    首先根据宏观经济分析、资金面动向分析和投资人行为分析判断未来利率期限结构变化,

并充分考虑组合的流动性管理的实际情况,配置债券组合的久期和债券组合结构;其次,结

合信用分析、流动性分析、税收分析等综合影响确定债券组合的类属配置;再次,在上述基

                                       40
                                                                         招募说明书


础上利用债券定价技术,进行个券选择,选择被低估的债券进行投资。在具体投资操作中,

我们采用骑乘操作、放大操作、换券操作等灵活多样的操作方式,获取超额的投资收益。

    7、资产支持证券投资策略

    资产支持证券投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析,本基金将在国内资产

证券化产品具体政策框架下,采用基本面分析和数量化模型相结合,对个券进行风险分析和

价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,以

降低流动性风险。

    8、港股通标的投资策略

    本基金可投资沪港通允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票及深港通允

许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票。

    在港股通股票配置层面,本基金包括核心持仓和交易性仓位,其中,核心持仓主要以优

质成长股和稳定型价值股为主,看重中长期基本面,特别是企业的核心竞争力,以及合理的

估值水平,同时深入分析公司业绩等重要短期因素。通过自下而上的综合考虑,扎实的企业

调研来确定核心持仓的选股范围。交易性仓位主要捕捉业绩反转、超预期、估值修复、事件

驱动等投资机会,增厚整体组合的收益率。



    四、投资限制

    1、组合限制

    基金的投资组合应遵循以下限制:

    (1)本基金 80%以上基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金

份额(含 QDII、香港互认基金);基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含

商品期货基金和黄金 ETF)等品种的比例合计不超过基金资产的 60%;商品基金(含商品

期货基金和黄金 ETF)投资占基金资产的比例不超过 10%;

    (2)本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债

券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等;

    (3)本基金持有单只基金的市值,不高于本基金资产净值的 20%,且不得持有其他基

金中基金;

    (4)本基金投资其他基金时,被投资基金的运作期限不少于 2 年,最近 2 年平均季末

净资产应当不低于 2 亿元;被投资基金为指数基金、ETF 和商品期货基金的,运作期应当不

少于 1 年,最近定期报告披露的季末基金净资产不低于 1 亿元;被投资基金的基金管理人及

                                         41
                                                                        招募说明书


基金经理最近 2 年没有重大违法违规行为;被投资基金运作合规,风格清晰,中长期收益良

好,业绩波动性较低;

    (5)权益类资产中的混合型基金,其最近四个季度报告披露的持有股票市值占基金资

产比例均不低于 50%;

    (6)本基金管理人管理的全部基金中基金持有单只基金(ETF 联接基金除外)不超过

被投资基金净资产的 20%,被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准;

    (7)在本基金开放日,本基金投资于流通受限基金不高于本基金资产净值的 10%;流

通受限基金是指封闭运作基金、定期开放基金等由基金合同规定明确在一定期限锁定期内不

可赎回的基金,但不包括 ETF、LOF 等可上市交易的基金;

    (8)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

    (9)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

    (10)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票,不得

超过该上市公司可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司

发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;

    (11)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15%;

因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符

合该比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

    (12)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致;

    (13)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净

值的 10%;

    (14)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

    (15)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持

证券规模的 10%;

    (16)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得

超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

    (17)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有

资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3

个月内予以全部卖出;

    (18)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基

                                          42
                                                                               招募说明书


金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

    (19)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

的 40%,进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年,债券回购到期后不得

展期;

    (20)本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%;

    (21)货币市场基金投资占基金资产比例不超过 15%;

    (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

    因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合前款第(3)

项、第(6)项规定的投资比例的,基金管理人应当在 20 个交易日内进行调整,但中国证

监会规定的特殊情形除外。除上述第(2)、(3)、(6)、(11)、(12)和(17)项另有约定外,

因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比

例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会

规定的特殊情形除外。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金

托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

    如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。

法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本

基金投资不再受相关限制。

    2、禁止行为

    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

    (1)承销证券;

    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

    (3)从事承担无限责任的投资;

    (4)向其基金管理人、基金托管人出资;

    (5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    (6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交

易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益

                                           43
                                                                        招募说明书


冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先

得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审

议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项

进行审查。

    如法律、行政法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相

关限制。



    五、业绩比较基准

    本基金业绩比较基准:X *(90%*沪深 300 指数收益率+10%*中证港股通综合指数(人

民币)收益率)+(100%-X)*上证国债指数收益率
                       时间段                   权益类资产比例       X 值(%)
           基金合同生效之日至 2021.12.31            35%-60%              50
               2022.1.1-2024.12.31                  25%-50%              40
               2025.1.1-2027.12.31                  15%-40%              30
               2028.1.1-2030.12.31                  5%-30%               20
                    2031.1.1 起                      0-30%               15
    本基金是养老目标日期基金中基金,以“X *(90%*沪深 300 指数收益率+10%*中证港

股通综合指数(人民币)收益率)+(100%-X)*上证国债指数收益率”作为本基金的业绩

比较基准,能够使本基金投资人判断本基金的风险收益特征。

    如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推

出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本基金可以在与基金托管

人协商一致的情况下,按相关监管部门要求履行相关手续后,依据维护基金份额持有人合法

权益的原则,变更业绩比较基准并及时公告,无需召开基金份额持有人大会。如果本基金业

绩比较基准所参照的指数在未来不再发布时,基金管理人可以在与基金托管人协商一致的情

况下,按相关监管部门要求履行相关手续后,依据维护基金份额持有人合法权益的原则,选

取相似的或可替代的指数作为业绩比较基准的参照指数,而无需召开基金份额持有人大会。



    六、风险收益特征

    本基金属于目标日期型基金中基金,2030 年 12 月 31 日为本基金的目标日期。从建仓

期结束起至目标日期止,本基金的风险与收益水平将随着时间的流逝逐步降低。即本基金初

始投资阶段的风险收益水平接近一般的混合型基金,随着目标日期的临近,本基金逐步发展



                                           44
                                                                         招募说明书


为低风险混合型基金中基金。目标日期到达后,本基金相对股票型基金和一般的混合型基金

其预期风险较小,但高于债券型基金和货币市场基金。



    七、基金管理人代表基金行使权利的处理原则及方法

    1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利,保护基金份额

持有人的利益;

    2、不谋求对上市公司的控股;

    3、有利于基金财产的安全与增值;

    4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何

不当利益。


    八、目标日期到达后即 2031 年 1 月 1 日起转为“南方安慧混合型基金中基金(FOF)”
后的投资目标、范围、策略等
    (一)投资目标
    本基金将在严格控制风险的前提下,力争获得长期稳定的投资收益。
    (二)投资范围
    本基金投资于依法发行或上市的基金、股票、债券等金融工具及法律法规或中国证监会
允许基金投资的其他金融工具。具体包括:经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金
份额(含 QDII)、股票(包含主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票及
沪港通允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票及深港通允许买卖的规定范围
内的香港联合交易所上市的股票)、债券(包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、
金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府
支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券及其他经中国证监会允许投资的债券)、
资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、现金,以及法律法规或中国证监会允许基
金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
    本基金的投资组合比例为:80%以上基金资产投资于其他经中国证监会依法核准或注册
的公开募集的基金份额(含 QDII)。基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金
(含商品期货基金和黄金 ETF)等品种的比例合计不超过基金资产的 30%。投资于港股通
标的股票的比例不超过股票资产的 50%。基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券
的比例合计不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申
购款等。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可


                                        45
                                                                         招募说明书


以将其纳入投资范围。
    (三)投资策略
    本基金力争通过合理判断市场走势,合理配置基金、股票、债券等投资工具的比例,通
过定量和定性相结合的方法精选具有不同风险收益特征的基金,力争实现基金资产的稳定回
报。
    1、资产配置策略
    本基金资产配置策略主要是以宏观经济分析为重点,基于经济结构调整过程中相关政策
与法规的变化、证券市场环境、金融市场利率变化、经济运行周期、投资者情绪以及证券市
场不同类别资产的风险/收益状况等,判断宏观经济发展趋势、政策导向和证券市场的未来
发展趋势,确定和构造合适的资产配置比例。
    本基金投资目标将以产生利息收入为主,以资本增值为辅,基金的资产配置策略将更加
保守,以便为投资人在退休后的时间中提供现金来源。
    2、基金投资策略
    在开放式基金投资方面,考虑到基金费率优惠等因素,本基金将主要投资于本基金管理
人旗下的基金,同时基于南方基金评价系统对基金管理公司及其管理的基金的评级,将投资
于管理规范、业绩优良的基金管理公司管理的基金,以分享资本市场的成长。
    在股票型基金选择上,对于主动管理的股票型基金,使用动量策略,重点参考基金规模、
历史年化收益率、是否开放申购赎回等因素,选择优胜者进行投资。对于指数基金,由于具
有高透明度、风格明确、费用低等多项优势,通过优选指数基金,可配合市场、行业板块轮
动等,在不同指数基金间调换,同时可运用事件套利、配对交易等组合策略套利等,增强基
金投资收益。被动管理的指数基金,使用跟踪误差、累计偏离、基金规模、是否是市场基准
指数、是否开放申购赎回等因素,选择优胜者进行投资。
    在混合型基金选择上,考虑到混合型基金投资仓位的变化、基金投资风格、投资标的等
因素,将重点选择业绩优异、风格鲜明、风险控制较好的基金进行投资。
    对于主动管理的债券基金、货币市场基金,采用长期投资业绩领先、基金规模较大、流
动性较好、持有债券的平均久期适当、可以准确识别信用风险并且投资操作风格与当前市场
环境相匹配的基金管理人,重点参考基金规模、历史年化收益率、波动率、夏普比例、是否
开放申购赎回等因素。
    大宗商品基金选择上,重点选择具备有效抵御通胀,与其他资产的相关度低的基金。
    在上市的 ETF、LOF 的套利投资方面,通过量化套利策略以及先进的交易手段,及时
捕捉市场的折溢价机会。
    3、风险控制策略
    本基金将采用多种风险控制策略和工具,对投资组合进行量化风险监测和控制。风险的
衡量主要是投资组合的风险价值(Value-at-Risk,简称 VaR)来衡量。VaR 指在一定的概率


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                                                                        招募说明书


水平下(置信度),某一金融资产或证券组合在未来特定的一段时间内的最大可能损失。VaR
的特点是可以用来简单清晰的表示市场风险的大小,对于一般投资者而言不需要进行复杂的
计算就能方便的对风险的大小进行评判。VaR 不仅可以和其他风险管理方法一样在事后衡量
风险大小,可以在事前计算风险;不仅能计算单个金融工具的风险,还能计算由多个金融工
具组成的投资组合风险。基金管理人还将进行投资组合在较差环境下的压力测试和各种情景
分析,充分考虑并做好相应的止损准备。
    4、股票投资策略
    本基金通过定量和定性相结合的方法精选个股。主要需要考虑的方面包括上市公司治理
结构、核心竞争优势、议价能力、市场占有率、成长性、盈利能力、运营效率、财务结构、
现金流情况以及公司基本面变化等,并对上市公司的投资价值进行综合评价,精选具有较高
投资价值的上市公司构建股票组合。
    5、债券投资策略
    首先根据宏观经济分析、资金面动向分析和投资人行为分析判断未来利率期限结构变化,
并充分考虑组合的流动性管理的实际情况,配置债券组合的久期和债券组合结构;其次,结
合信用分析、流动性分析、税收分析等综合影响确定债券组合的类属配置;再次,在上述基
础上利用债券定价技术,进行个券选择,选择被低估的债券进行投资。在具体投资操作中,
我们采用骑乘操作、放大操作、换券操作等灵活多样的操作方式,获取超额的投资收益。
    6、资产支持证券投资策略
    资产支持证券投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析,本基金将在国内资产
证券化产品具体政策框架下,采用基本面分析和数量化模型相结合,对个券进行风险分析和
价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,以
降低流动性风险。
    7、港股通标的投资策略
    本基金可投资沪港通允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票及深港通允
许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票。
    在港股通股票配置层面,本基金包括核心持仓和交易性仓位,其中,核心持仓主要以优
质成长股和稳定型价值股为主,看重中长期基本面,特别是企业的核心竞争力,以及合理的
估值水平,同时深入分析公司业绩等重要短期因素。通过自下而上的综合考虑,扎实的企业
调研来确定核心持仓的选股范围。交易性仓位主要捕捉业绩反转、超预期、估值修复、事件
驱动等投资机会,增厚整体组合的收益率。
    (四)投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    (1)本基金 80%以上基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金


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                                                                         招募说明书


份额(含 QDII);基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金
和黄金 ETF)等品种的比例合计不超过基金资产的 30%;商品基金(含商品期货基金和黄
金 ETF)投资占基金资产的比例不超过 10%;
    (2)本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债
券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等;
    (3)本基金持有单只基金的市值,不高于本基金资产净值的 20%,且不得持有其他基
金中基金;
    (4)本基金投资其他基金时,被投资基金的运作期限不少于 2 年,最近 2 年平均季末
净资产应当不低于 2 亿元;被投资基金为指数基金、ETF 和商品期货基金的,运作期应当不
少于 1 年,最近定期报告披露的季末基金净资产不低于 1 亿元;被投资基金的基金管理人及
基金经理最近 2 年没有重大违法违规行为;被投资基金运作合规,风格清晰,中长期收益良
好,业绩波动性较低;
    (5)本基金管理人管理的全部基金中基金持有单只基金(ETF 联接基金除外)不超过
被投资基金净资产的 20%,被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准;
    (6)在本基金开放日,本基金投资于流通受限基金不高于本基金资产净值的 10%;流
通受限基金是指封闭运作基金、定期开放基金等由基金合同规定明确在一定期限锁定期内不
可赎回的基金,但不包括 ETF、LOF 等可上市交易的基金;
    (7)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
    (8)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;
    (9)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票,不得
超过该上市公司可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司
发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;
    (10)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15%;
因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符
合该比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (11)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致;
    (12)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净
值的 10%;
    (13)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
    (14)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持
证券规模的 10%;
    (15)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得
超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;


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                                                                               招募说明书


    (16)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有
资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3
个月内予以全部卖出;
    (17)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
    (18)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的 40%,进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年,债券回购到期后不得
展期;
    (19)本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%;
    (20)货币市场基金投资占基金资产比例不超过 15%;
    (21)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
    因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合前款第(3)
项、第(5)项规定的投资比例的,基金管理人应当在 20 个交易日内进行调整,但中国证
监会规定的特殊情形除外。除上述第(2)、(3)、(5)、(10)、(11)和(16)项另有约定外,
因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比
例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会
规定的特殊情形除外。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金
托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
    如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。
法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本
基金投资不再受相关限制。
    2、禁止行为
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
    (1)承销证券;
    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
    (3)从事承担无限责任的投资;
    (4)向其基金管理人、基金托管人出资;
    (5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
    (6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交
易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益


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                                                                         招募说明书


冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先
得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审
议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项
进行审查。
    如法律、行政法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相
关限制。
    (五)业绩比较基准
    本基金业绩比较基准:13.5% * 沪深 300 指数收益率+1.5%*中证港股通综合指数(人民
币)收益率+85%*上证国债指数收益率。
    本基金是基金中基金,以“13.5% * 沪深 300 指数收益率+1.5%*中证港股通综合指数(人
民币)收益率+85%*上证国债指数收益率”作为本基金的业绩比较基准,能够使本基金投资
人判断本基金的风险收益特征。
    如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本基金可以在与基金托管
人协商一致的情况下,按相关监管部门要求履行相关手续后,依据维护基金份额持有人合法
权益的原则,变更业绩比较基准并及时公告,无需召开基金份额持有人大会。如果本基金业
绩比较基准所参照的指数在未来不再发布时,基金管理人可以在与基金托管人协商一致的情
况下,按相关监管部门要求履行相关手续后,依据维护基金份额持有人合法权益的原则,选
取相似的或可替代的指数作为业绩比较基准的参照指数,而无需召开基金份额持有人大会。
    (六)风险收益特征

    本基金相对股票型基金和一般的混合型基金其预期风险较小,但高于债券型基金和货币

市场基金。




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第十部分        基金的财产

    一、基金资产总值
    基金资产总值是指基金持有的基金份额、各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应
收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。


    二、基金资产净值
    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。


    三、基金财产的账户
    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户、基金账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销
售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。


    四、基金财产的保管和处分
    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人保
管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的
法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基
金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。
    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算
的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固
有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不
得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。




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                                                                        招募说明书



第十一部分 基金资产估值

    一、估值日
    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对
外披露基金净值的非交易日。


    二、估值对象
    基金所拥有的股票、债券、基金、衍生工具和其他投资等持续以公允价值计量的金融资
产及负债。


    三、估值原则
    基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时,应符合《企业会计准则》、
监管部门有关规定。
    (一)对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种,在估值日有报价的,
除会计准则规定的例外情况外,应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量。
估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的,应采用最近交易日的
报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的,
应对报价进行调整,确定公允价值。
    与上述投资品种相同,但具有不同特征的,应以相同资产或负债的公允价值为基础,并
在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等,如果该限制
是针对资产持有者的,那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外,基金管理人不
应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。
    (二)对不存在活跃市场的投资品种,应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据
和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时,应优先使用可观
察输入值,只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下,才可
以使用不可观察输入值。
    (三)如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件,使潜在估
值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的,应对估值进行调整并确定公允
价值。


    四、估值方法
    1、证券交易所上市的有价证券的估值
    (1)交易所上市的有价证券(包括股票等),以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收
盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未

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                                                                        招募说明书


发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经
济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品
种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
    (2)交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种,选取估值日第三方估值机构
提供的相应品种当日的估值净价进行估值;
    (3)交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种,选取估值日第三方估值机构提
供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值;
    (4)交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价;
    (5)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所市
场挂牌转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值;
    (6)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的情况下,应
以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值;对于活跃市场报价未能代表估值日公
允价值的情况下,应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值;对于不存在市场活动或
市场活动很少的情况下,应采用估值技术确定其公允价值。
    2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
    (1)送股、转增股、配股和公开增发的股票,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票
的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;
    (2)首次公开发行未上市或未挂牌转让的股票和债券,采用估值技术确定公允价值,
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;
    (3)在发行时明确一定期限限售期的股票,包括但不限于非公开发行股票、首次公开
发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等,不包括停牌、
新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票,按监管机构或行业协会有关规定确定
公允价值。
    3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的相应品种
当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的相
应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种,回
售登记期截止日(含当日)后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行
间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不存
在明显差异,未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值。
    4、基金估值方法
    (1)本基金投资于非上市基金的估值。
    1)基金中基金投资的境内非货币市场基金,按所投资基金估值日的份额净值估值。
    2)基金中基金投资的境内货币市场基金,按所投资基金前一估值日后至估值日期间(含
节假日)的万份收益计提估值日基金收益。


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                                                                       招募说明书


    (2)本基金投资于交易所上市基金的估值。
    1)基金中基金(ETF 联接基金除外)投资的 ETF 基金,按所投资 ETF 基金估值日的
收盘价估值。
    2)基金中基金投资的境内上市开放式基金(LOF),按所投资基金估值日的份额净值估
值。
    3)基金中基金投资的境内上市定期开放式基金、封闭式基金,按所投资基金估值日的
收盘价估值。
    4)基金中基金投资的境内上市交易型货币市场基金,如所投资基金披露份额净值,则
按所投资基金估值日的份额净值估值;如所投资基金披露万份(百份)收益,则按所投资基
金前一估值日后至估值日期间(含节假日)的万份(百份)收益计提估值日基金收益。
    (3)如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易等特殊情
况,根据以下原则进行估值:
    1)以所投资基金的基金份额净值估值的,若所投资基金与基金中基金估值频率一致但
未公布估值日基金份额净值,按其最近公布的基金份额净值为基础估值。
    2)以所投资基金的收盘价估值的,若估值日无交易,且最近交易日后市场环境未发生
重大变化,按最近交易日的收盘价估值;如最近交易日后市场环境发生了重大变化的,可使
用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素调整最近交
易市价,确定公允价值。
    3)如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分,基金管理人
应根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、持仓份额等因素合
理确定公允价值。
    当基金管理人认为所投资基金按上述进行估值存在不公允时,应与托管人协商一致采用
合理的估值技术或估值标准确定其公允价值。
    5、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的,按证券所处的市场分别估值。
    6、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估
值的公平性。
    7、估值计算中涉及港币对人民币汇率的,将依据下列信息提供机构所提供的汇率为基
准:当日中国人民银行公布的人民币与港币的中间价。
    8、如有确凿证据表明按原有方法进行估值不能客观反映上述资产或负债公允价值的,
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估值。
    9、相关法律法规以及监管部门、自律规则另有规定的,从其规定。如有新增事项,按
国家最新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法
律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,


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                                                                         招募说明书


双方协商解决。
    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基
金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方
在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算
结果对外予以公布。


    五、估值程序
    1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数
量计算,精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形
下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的,从其规定。
    基金管理人应每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值,并按规定
公告。
    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合
同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将各类基金份额的基
金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。


    六、估值错误的处理
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时,视为基金份额净值
错误。
    本基金合同的当事人应按照以下约定处理:
    1、估值错误类型
    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或
投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该
估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,
承担赔偿责任。
    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、
系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错,若系同行业现有技术水平不
能预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力,按照下述规定执行。
    由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错,因不可抗
力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得不当得利的当事人
仍应负有返还不当得利的义务。
    2、估值错误处理原则
    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,


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                                                                        招募说明书


及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方未
及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿
责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而
未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确
认,确保估值错误已得到更正。
    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对
估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利
造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其
支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得
不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿
额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
    3、估值错误处理程序
    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方;
    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估;
    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
损失;
    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构
进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:
    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
    (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中
国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告,并报中国证
监会备案。
    (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。


    七、暂停估值的情形
    1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;


                                       56
                                                                       招募说明书


    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当
暂停估值;
    4、占相当比例的被投资基金暂停估值时;
    5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。


    八、基金净值的确认
    用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金管理人负责
计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资
产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。


    九、特殊情况的处理
    1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 8 项进行估值时,所造成的误差不作为基
金资产估值错误处理。
    2、由于不可抗力原因,或由于证券交易所、登记结算公司及存款银行等第三方机构公
司发送的数据错误,或国家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然
已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值
错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必
要的措施减轻或消除由此造成的影响。




                                       57
                                                                        招募说明书



第十二部分 基金的收益与分配

    一、基金利润的构成
    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的
余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。


    二、基金可供分配利润
    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。


    三、基金收益分配原则
    1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,
具体分配方案详见届时基金管理人发布的公告,若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收
益分配;
    2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将
现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现
金分红;
    3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净
值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
    4、本基金每一基金份额享有同等分配权;
    5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
    在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提
下,基金管理人可在与基金托管人协商一致,并按照监管部门要求履行适当程序后对基金收
益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日在指定媒介公告。


    四、收益分配方案
    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。


    五、收益分配方案的确定、公告与实施
    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 个工作日内在指定
媒介公告并报中国证监会备案。
    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过



                                         58
                                                                       招募说明书


15 个工作日。


    六、基金收益分配中发生的费用
    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现
金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份额
持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。




                                       59
                                                                        招募说明书



第十三部分 基金的费用与税收

    一、基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;
    3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
    4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、审计费、诉讼费和仲裁费;
    5、基金份额持有人大会费用;
    6、基金的证券交易费用;
    7、基金的银行汇划费用;
    8、基金相关账户的开户及维护费用;
    9、基金投资其他基金产生的其他基金的销售费用,但法律法规禁止从基金财产中列支
的除外;
    10、因投资港股通股票而产生的各项合理费用;
    11、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。


    二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金投资于本基金管理人所管理的公开募集证券投资基金的部分不收取管理费。本基
金的管理费按前一日基金资产净值的 1.0%年费率计提。管理费的计算方法如下:
    H=E×1.0%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值中扣除本基金持有的基金管理人自身管理的其他公开募集
证券投资基金部分
    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由托管人根据与管理人核对一
致的财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需
再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管理
人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。
    2、基金托管人的托管费
    本基金投资于本基金托管人所托管的公开募集证券投资基金的部分不收取托管费。本基
金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计算方法如下:
    H=E×0.2%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值中扣除本基金持有的基金托管人自身托管的其他公开募集

                                        60
                                                                         招募说明书


证券投资基金部分
    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由托管人根据与管理人核对一
致的财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需
再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管理
人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。
    上述“一、基金费用的种类”中第 3-8、10-12 项费用,根据有关法规及相应协议规定,
按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
    基金管理人运用基金中基金财产申购自身管理的基金的(ETF 除外),应当通过直销渠
道申购且不得收取申购费、赎回费(按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取,并计入
基金财产的赎回费用除外)、销售服务费等销售费用。


    三、不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失;
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
    3、《基金合同》生效前的相关费用;
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。


    四、基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财
产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关
税收征收的规定代扣代缴。




                                        61
                                                                          招募说明书



第十四部分 基金的会计与审计

    一、基金会计政策
    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;
    2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的会计年度按
如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计年度披露;
    3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
    4、会计制度执行国家有关会计制度;
    5、本基金独立建账、独立核算;
    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,
按照有关规定编制基金会计报表;
    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方
式确认。


    二、基金的年度审计
    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师
事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。
    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师事
务所需在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。




                                        62
                                                                           招募说明书



第十五部分 基金的信息披露

    一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》
及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、披露内容、登载媒介、报备方式
等规定发生变化时,本基金从其最新规定。


    二、信息披露义务人
    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金
份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
    本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露
信息的真实性、准确性和完整性。
    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中国
证监会指定媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者
复制公开披露的信息资料。


    三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
    2、对证券投资业绩进行预测;
    3、违规承诺收益或者承担损失;
    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
    5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
    6、中国证监会禁止的其他行为。


    四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露
义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。
    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。


    五、公开披露的基金信息
    公开披露的基金信息包括:
    (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议
    1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额持有
人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法
律文件。



                                         63
                                                                          招募说明书


    2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金认
购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服
务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内,更新招募说明
书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上;基金管理人在公告的
15 日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更
新内容提供书面说明。
    3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活
动中的权利、义务关系的法律文件。
    基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,将基金招募
说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、
基金托管协议登载在网站上。
    (二)基金份额发售公告
    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明
书的当日登载于指定媒介上。
    (三)《基金合同》生效公告
    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效
公告。
    (四)基金资产净值、基金份额净值
    《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周
公告一次基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值。
    在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日后的第三个工作日,
通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的各类基金份额的基金份额净值和
基金份额累计净值。
    基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和各类基金份额
的基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日后的第三个工作日,将基金资产
净值、各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。
    (五)基金份额申购、赎回价格
    基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎
回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金份额发售网点查阅或者
复制前述信息资料。
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告
    基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正
文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务会计报告应当经
过审计。


                                         64
                                                                          招募说明书


    基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,并将半年度
报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。
    基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,并将
季度报告登载在指定媒介上。
    《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或
者年度报告。
    基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公场
所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。
    本基金在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等文件中
披露所持有基金以下相关情况:(1)投资政策、持仓情况、损益情况、净值披露时间等;(2)
交易及持有基金产生的费用,包括申购费、赎回费、销售服务费、管理费、托管费等,招募
说明书(更新)中应当列明计算方法并举例说明;(3)持有的基金发生的重大影响事件,如
转换运作方式、与其他基金合并、终止基金合同以及召开基金份额持有人大会等;(4)基金
中基金投资于管理人以及管理人关联方所管理基金的情况;(5)定期报告应披露基金管理人
参与所持有基金的基金份额持有人大会表决意见。
    本基金在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基
金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细;在基金季度报告中披露其持有的资产
支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例
大小排序的前 10 名资产支持证券明细。
    本基金在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等文件中
披露参与港股通交易的相关情况。
    如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其
他投资者的权益,基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下
披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特
有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
    基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风
险分析等。
    (七)临时报告
    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报告书,予以
公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派
出机构备案。
    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
的下列事件:
    1、基金份额持有人大会的召开;


                                         65
                                                                       招募说明书


    2、终止《基金合同》;
    3、转换基金运作方式;
    4、更换基金管理人、基金托管人;
    5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
    6、基金管理人股东及其出资比例发生变更;
    7、基金募集期延长;
    8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托
管部门负责人发生变动;
    9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;
    10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之三
十;
    11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁;
    12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;
    13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚,
基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;
    14、重大关联交易事项;
    15、基金收益分配事项;
    16、管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;
    17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;
    18、基金改聘会计师事务所;
    19、变更基金销售机构;
    20、更换基金登记机构;
    21、本基金开始办理申购、赎回;
    22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;
    23、本基金发生巨额赎回并延期办理;
    24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;
    25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;
    26、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值;
    28、中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。
    (八)澄清公告
    在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基
金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该
消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。


                                         66
                                                                        招募说明书


    (九)基金份额持有人大会决议
    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。
    (十)中国证监会规定的其他信息。


    六、信息披露事务管理
    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理信息披露
事务。
    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与
格式准则的规定。
    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,对基金
管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金
定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管
理人出具书面文件、盖章确认或者 XBRL 电子方式复核确认。
    基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的媒介。
    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在其他公共
媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不同媒介上披露同一
信息的内容应当一致。
    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,应
当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。


    七、信息披露文件的存放与查阅
    招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所,
供公众查阅、复制。
    基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以供公众查阅、
复制。


    八、暂停或延迟信息披露的情形
    1、不可抗力;
    2、发生暂停估值的情形;
    3、法律法规、中国证监会规定或基金合同约定的其他情形。




                                       67
                                                                          招募说明书



第十六部分 风险揭示

    一、本基金特有的风险
    1、本基金为基金中基金,通过大类资产配置,投资于多种具有不同风险收益特征的基
金。因此各类资产股票市场、债券市场、海外市场等的变化将影响到本基金基金业绩表现。
本基金管理人将发挥专业研究优势,力争通过各类资产的合理配置,持续优化组合配置,以
控制特定风险。
    2、本基金 80%以上基金资产投资于其他经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基
金份额,其中,最高档权益资产比例为 35%-60%。因此本基金所持有的基金的业绩表现、持
有基金的基金管理人水平等因素将影响到本基金的基金业绩表现。相对股票基金和一般的混
合基金其预期风险较小,但高于债券基金和货币市场基金。
    3、本基金为基金中基金,基金资产主要投资于其他公开募集证券投资基金的基金份额,
除了持有的本基金管理人管理的其他基金部分不收取管理费,持有本基金托管人托管的其他
基金部分不收取托管费,申购本基金管理人管理的其他基金不收取申购费、赎回费(不包括
按照基金合同应归入基金资产的部分)、销售服务费等,基金中基金承担的相关基金费用可
能比普通的开放式基金高。本基金的管理费、托管费分别为 1.0%、0.2%,具体可参加招募
说明书第十三部分。
    4、本基金属于目标日期型基金中基金,2030 年 12 月 31 日为本基金的目标日期。从建
仓期结束起至目标日期止,本基金的风险与收益水平将随着时间的流逝逐步降低。即本基金
初始投资阶段的风险收益水平接近一般的混合型基金,随着目标日期的临近,本基金逐步发
展为低风险混合型基金中基金。目标日期到达后,本基金相对股票型基金和一般的混合型基
金其预期风险较小,但高于债券型基金和货币市场基金。

    本基金阶段性的资产配置如下表所示。此处权益类资产中的混合型基金,是指根据定期

报告披露情况,最近四个季度报告披露的持有股票市值占基金资产比例均在 50%以上的混

合型基金。
                                     权益类资产(包括股票、股票型基金、
                 时间段
                                               混合型基金)比例
     基金合同生效之日至 2021.12.31                 35%-60%
          2022.1.1-2024.12.31                      25%-50%
          2025.1.1-2027.12.31                      15%-40%
          2028.1.1-2030.12.31                      5%-30%
              2031.1.1 起                           0-30%


    基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)
等品种的比例合计不超过基金资产的 60%。

                                          68
                                                                       招募说明书


    5、基金管理人可以对招募说明书中披露的下滑曲线进行调整,实际的下滑曲线可能与
招募说明书披露的情况存在差异。招募说明书中披露的下滑曲线仅为展示和示例使用,不构
成投资建议及投资比例限制,具体投资比例请参考招募说明书第九部分阶段性的资产配置等
章节。




    6、市场剧烈波动风险

    本基金主要通过大类资产配置和基金选择获取超额收益,基金管理人勤勉尽责,慎重作

出动态资产配置调整,尽力确保该基准偏离最终获得正的超额收益,但在每个时间区间有严

格的权益类资产配置比例上下限,期间遇到市场剧烈变动导致的极端市场行情时,但仍不排

除受市场波动较大等导致的动态资产配置调整获得负的超额收益的情形。因此,投资者仍将

承担市场剧烈波动的相关风险。

    7、本基金对每份基金份额设定锁定期,对投资者存在流动性风险。本基金主要运作方

式设置为允许投资者日常申购,但对于每份份额设定锁定期,锁定期内基金份额持有人不能

就该基金份额提出赎回申请。即投资者要考虑在锁定期资金不能赎回的风险。
    8、本基金的主要投资范围为其他公开募集证券投资基金,所投资或持有的基金份额拒
绝或暂停申购/赎回、暂停上市或二级市场交易停牌,基金管理人无法找到其他合适的可替
代的基金品种,本基金可能暂停或拒绝申购、暂停或延缓赎回业务。
    9、本基金投资流通受限基金时,对于封闭式基金而言,当要卖出基金的时候,可能会
面临在一定的价格下无法卖出而要降价卖出的风险;对于流通受限基金而言,由于流通受限
基金的非流通特性,在本基金参与投资后将在一定的期限内无法流通,在面临基金大规模赎
回的情况下有可能因为无法变现造成流动性风险。
    另外,巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申
请超过基金总份额的百分之十时,本基金将可能无法及时赎回持有的全部基金份额,影响本
基金的资金安排。


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    10、本基金投资场内上市开放式基金时,由于投资标的的价格会有波动,所投资基金的
净值会也会因此发生波动。封闭式基金的价格与基金的净值之间是相关的,一般来说基本是
同方向变动的,如果基金净值严重下跌,一般封闭式基金的价格也会下跌。而开放式基金的
价格就是基金份额净值,开放式基金的申购和赎回价格会随着净值的下跌而下跌。所以本基
金会面临基金价格变动的风险。如果基金价格下降到买入成本之下,在不考虑分红因素影响
的情况下,本基金会面临亏损风险。
    11、本基金投资资产支持证券,主要存在以下风险:
    (1)信用风险:信用风险是指资产支持证券参与主体对它们所承诺的各种合约的违约
所造成的可能损失。从简单意义上讲,信用风险表现为证券化资产所产生的现金流不能支持
本金和利息的及时支付而给投资者带来损失。
    (2)利率风险:是指资产支持证券作为固定收益证券的一种,也具有利率风险,即资
产支持证券的价格受利率波动发生变动而造成的风险。
    (3)流动性风险:是指资产支持证券不能迅速、低成本地变现的风险。
    (4)提前偿付风险:是指若合同约定债务人有权在产品到期前偿还,则存在由于提前
偿付而使投资者遭受损失的可能性。
    (5)操作风险:是指相关各方在业务操作过程中,因操作失误或违反操作规程而引起
的风险。

    (6)法律风险:是指因资产支持证券交易结构较为复杂、参与方较多、交易文件较多,

而存在的法律风险和履约风险。

    12、流动性风险评估

    (1)本基金的申购、赎回安排

    基金管理人在开放日办理基金份额的申购,但对于每份基金份额,仅可在该基金份额

锁定期届满后的下一个工作日起办理基金份额赎回。目标日期到达后,本基金不再设置每份

基金份额的锁定期,基金管理人将在开放日办理基金份额的申购和赎回。开放日的具体办理

时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律

法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

    (2)投资市场、行业及资产的流动性风险评估

    本基金以投资公开募集证券投资基金为主,投资比例限制采用分散投资原则,公募基

金市场容量较大,能够满足本基金日常运作要求,不会对市场造成冲击。

    根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》的相关要求,本基金所投

资或持有的基金份额的基金管理人实施流动性风险管理,也会审慎评估所投资资产的流动性,

并针对性制定流动性风险管理措施,因此本基金流动性风险也可以得到有效控制。

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                                                                       招募说明书


    对于股票、混合基金,所投资的资产大部分是股票等,股票的市场价格受到经济因素、

政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响,导致基金收益水平变化,产生风险,虽

然可以通过投资多样化来分散非系统风险,但不能完全规避。由于在所有开放日,股票、混

合基金的基金管理人有义务接受投资人的赎回,但如果出现较大数额的赎回申请,则使基金

资产变现困难,基金面临流动性风险。本基金在股票基金选择上,重点选择管理规范、业绩

优良的基金管理公司管理的基金,综合参考基金的收益风险配比,选择优胜者进行投资。

    对于债券基金,所投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%,因此,债券基金除承担

由于市场利率波动造成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发债主体信用

恶化造成的信用风险。债券基金投资组合中的投资品种会因各种原因面临流动性风险,使证

券交易的执行难度提高,买入成本或变现成本增加。此外,其在所有开放日管理人有义务接

受投资人的赎回,如果出现巨额赎回的情形,可能造成基金仓位调整和资产变现困难,加剧

流动性风险。在债券基金的投资上,选择长期投资业绩领先、基金规模较大、流动性较好、

持有债券的平均久期适当、可以准确识别信用风险并且投资操作风格与当前市场环境相匹配

的基金管理人,重点参考基金规模、历史年化收益率、波动率、夏普比例、是否开放申购赎

回等因素。

    对于货币市场基金,其流动性风险是指投资人提交了赎回申请后,基金管理人无法及

时变现,导致赎回款交收资金不足的风险;或者为应付赎回款,变现冲击成本较高,给基金

资产造成较大的损失的风险。货币市场基金投资的大部分债券品种流动性较好,也存在部分

企业债、资产证券化、回购等品种流动性相对较差的情况,如果市场短时间内发生较大变化

或基金赎回量较大可能会影响到流动性和投资收益。在货币市场基金的投资上,选择长期投

资业绩领先、基金规模较大、流动性较好、可以准确识别信用风险并且投资操作风格与当前

市场环境相匹配的基金管理人,重点参考基金规模、历史年化收益率等。

    (3)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

    当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,本基金将可能无法及

时赎回持有的全部基金份额,即认为是发生了巨额赎回。当基金出现巨额赎回时,基金管理

人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。连续 2 个开放日以上

(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受

的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公

告。当基金发生巨额赎回,在单个基金份额持有人超过基金总份额 20%以上的赎回申请情

形下,基金管理人可以延期办理赎回申请。如基金管理人对其超过基金总份额 20%以上的

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                                                                         招募说明书


赎回申请实施延期办理,基金管理人只接受其基金总份额 20%部分作为当日有效赎回申请,

且基金管理人可以根据前述“(1)全额赎回”或“(2)部分延期赎回”的约定方式与其他基

金份额持有人的赎回申请一并办理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优

先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。

基金份额持有人在提交赎回申请时可以事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销,延期部

分如选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时

未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

    (4)实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

    本基金在面临大规模赎回的情况下有可能因为无法变现造成流动性风险。

    如果出现流动性风险,基金管理人经与基金托管人协商,在确保投资者得到公平对待

的前提下,可实施备用的流动性风险管理工具,包括但不限于暂停接受赎回申请、延缓支付

赎回款项、收取短期赎回费、摆动定价、暂停基金估值等,作为特定情形下基金管理人流动

性风险管理的辅助措施,同时基金管理人应时刻防范可能产生的流动性风险,对流动性风险

进行日常监控,保护持有人的利益。当实施备用的流动性风险管理工具时,有可能无法按合

同约定的时限支付赎回款项。

    13、港股投资风险

    本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资

于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。

    本基金投资股通标的股票的比例较小,但仍将承担投资港股通标的股票的相关风险,包

括但不限于港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有

风险,如港股市场股价波动较大的风险(港股市场实行 T+0 回转交易,且对个股不设涨跌幅

限制,港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇率波动可能对基金

的投资收益造成损失)、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险(在内地开市香港休市

的情形下,港股通不能正常交易,港股不能及时卖出,可能带来一定的流动性风险)等。

    14、本基金“养老”的名称不含收益保障或其他任何形式的收益承诺,本基金不保本,

可能发生亏损。



    二、市场风险
    证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响,导
致基金收益水平变化,产生风险,主要包括:

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                                                                         招募说明书


    1、政策风险。因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等)
发生变化,导致市场价格波动而产生风险;
    2、经济周期风险。随经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈周期性变化。
基金投资于国债与上市公司的股票,收益水平也会随之变化,从而产生风险;
    3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影
响着国债的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。基金投资于国债和股票,其收益
水平会受到利率变化的影响;
    4、上市公司经营风险。上市公司的经营好坏受多种因素影响,如管理能力、财务状况、
市场前景、行业竞争、人员素质等,这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的
上市公司经营不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于分配的利润减少,使基金投资收益
下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险,但不能完全规避;
    5、购买力风险。基金的利润将主要通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀的
影响而导致购买力下降,从而使基金的实际收益下降;
    6、信用风险。主要是指债务人的违约风险,若债务人经营不善,资不抵债,债权人可
能会损失掉大部分的投资,这主要体现在企业债中;
    7、债券收益率曲线变动风险。债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动
有关的风险,单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在;
    8、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影
响,这与利率上升所带来的价格风险(即前面所提到的利率风险)互为消长。具体为当利率
下降时,基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时,将获得较少的收益率。
    三、管理风险
    在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会影响其对信
息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平,造成管理风险。
    四、流动性风险
    基金管理人在开放日办理基金份额的申购,但对于每份基金份额,仅可在该基金份额
锁定期届满后的下一个工作日起办理基金份额赎回。目标日期到达后,本基金不再设置每份
基金份额的锁定期,基金管理人将在开放日办理基金份额的申购和赎回。如果出现较大数额
的赎回申请,则使基金资产变现困难,基金面临流动性风险。
    五、其他风险
    1、因技术因素而产生的风险,如电脑系统不可靠产生的风险;
    2、因业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等不完善而产生的风险;
    3、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险;
    4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险;
    5、因业务竞争压力可能产生的风险;


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                                                                       招募说明书


    6、不可抗力可能导致基金资产的损失,影响基金收益水平,从而带来风险;
    7、其他意外导致的风险。


   六、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险
    本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市
场普遍规律等做出的概述性描述,代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售
机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险评价,
不同的销售机构采用的评价方法也不同,因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风
险收益特征的表述可能存在不同,投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承
受能力与产品风险之间的匹配检验。




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第十七部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算

    一、《基金合同》的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通
过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不
经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并
报中国证监会备案。
     2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,自决议生效
后 2 个工作日内在指定媒介公告。


    二、《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的,经履行相关程序后,《基金合同》应当终止:
    1、基金份额持有人大会决定终止的;
    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的;
    3、《基金合同》约定的其他情形;
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。


    三、基金财产的清算
    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小
组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算
小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序:
    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估值和变现;
    (4)制作清算报告;
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书;
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

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                                                                       招募说明书


    (7)对基金剩余财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为 6 个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时
变现的,清算期限相应顺延。


    四、清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。


    五、基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按各类基金份额在基金合同终止事由发生时各自基金
份额资产净值的比例确定剩余财产在各类基金份额中的分配比例,并在各类基金份额可分配
的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。


    六、基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律
师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报
告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。


    七、基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




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                                                                         招募说明书



第十八部分 基金合同的内容摘要

    一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务
    (一)基金管理人的权利与义务
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限于:
    (1)依法募集资金;
    (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金
财产;
    (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
用;
    (4)销售基金份额;
    (5)按照规定召集基金份额持有人大会;
    (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了《基
金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基
金投资者的利益;
    (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
    (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;
    (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基
金合同》规定的费用;
    (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
    (11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;
    (12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因基
金财产投资于证券所产生的权利;
    (13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
    (14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法
律行为;
    (15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为基金提供服
务的外部机构;
    (16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、
非交易过户和定投等业务规则,在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调整除管理费
率、托管费率之外的基金相关费率结构和收费方式;
    (17)委托第三方机构办理本基金的交易、清算、估值、结算等业务;
    (18)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于:

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                                                                         招募说明书


    (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜;
    (2)办理基金备案手续;
    (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;
    (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式
管理和运作基金财产;
    (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行
证券投资;
    (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
    (7)依法接受基金托管人的监督;
    (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基
金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎
回的价格;
    (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
    (10)编制季度、半年度和年度基金报告;
    (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;
    (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有关有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露,但
向监管机构、司法机关或因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外;
    (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金
收益;
    (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基
金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15
年以上;
    (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者
能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合
理成本的条件下得到有关资料的复印件;
    (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;
    (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金
托管人;


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                                                                        招募说明书


    (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应
当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
    (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违
反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追
偿;
    (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任;
    (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;


    (24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金
管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后
30 日内退还基金认购人;
    (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
    (26)建立并保存基金份额持有人名册;
    (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    (二)基金托管人的权利与义务
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于:
    (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财
产;
    (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费
用;
    (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》及
国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证监
会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
    (4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金办
理证券、期货交易资金清算。
    (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
    (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
    (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于:
    (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
    (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
    (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财


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                                                                         招募说明书


产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;对
所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、
资金划拨、账册记录等方面相互独立;
    (4)除依据《基金法》、《基金合同》及《托管协议》及其他有关规定外,不得利用基
金财产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
    (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
    (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户,按照《基金合同》的
约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;
    (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他有关规定另
有规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露,但向监管机构、司法机关或
因审计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况除外;
    (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格;
    (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
    (10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基金管理人
在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管协议》的规定进行;如果基金管理
人有未执行《基金合同》及《托管协议》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适
当的措施;
    (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上;
    (12)从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册;
    (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
    (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;
    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配合
基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
    (16)按照法律法规、《基金合同》和《托管协议》的规定监督基金管理人的投资运作;
    (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;
    (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行业监
督管理机构,并通知基金管理人;
    (19)因违反《基金合同》及《托管协议》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其
赔偿责任不因其退任而免除;
    (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金管
理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿;
    (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
    (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
    (三)基金份额持有人的权利和义务


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                                                                        招募说明书


    基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,基金投资
者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人,
直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基
金合同》上书面签章或签字为必要条件。
    同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不限
于:
    (1)分享基金财产收益;
    (2)参与分配清算后的剩余基金财产;
    (3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;
    (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
    (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行
使表决权;
    (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
    (7)监督基金管理人的投资运作;
    (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
或仲裁;
    (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但不限
于:
    (1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;
    (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价值,自主
做出投资决策,自行承担投资风险;
    (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
    (4)交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;
    (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任;
    (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
    (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
    (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
    (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。


    二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表有权代表
基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。


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                                                                         招募说明书


    本基金份额持有人大会不设日常机构。若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定
的,以届时有效的法律法规为准。
    (一)召开事由
    1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会,但法律法规、
中国证监会另有规定的除外:
    (1)终止《基金合同》;
    (2)更换基金管理人;
    (3)更换基金托管人;
    (4)转换基金运作方式;
    (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准和提高销售服务费;
    (6)变更基金类别;
    (7)本基金与其他基金的合并;
    (8)变更基金投资目标、范围或策略;
    (9)变更基金份额持有人大会程序;
    (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
    (11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持有人(以
基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额持有人
大会;
    (12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
    (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会
的事项。
    2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不
利影响的前提下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持
有人大会:
    (1)法律法规要求增加的基金费用的收取;
    (2)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率、
销售服务费率或变更收费方式;
    (3)调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则;
    (4)增加或调整基金份额类别设置、停止现有基金份额的发售及对基金份额分类办法、
规则进行调整;
    (5)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
    (6)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基
金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;
    (7)目标日期到达后即 2031 年 1 月 1 日起,本基金名称变更为“南方安慧混合型基金


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                                                                         招募说明书


中基金(FOF)”,本基金不再设置每份基金份额的锁定期,申购、赎回等业务将按照普通开
放式基金规则办理;同时,基金的投资将根据基金合同的约定执行,管理费率、托管费率均
与目标日期到达前一致,届时基金管理人将提前进行公告;
    (8)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
    (二)会议召集人及召集方式
    1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召
集;
    2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集;
    3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,
基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起
60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。
    4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份
额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管
理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,单独
或合计代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基
金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并
书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出
具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。
    5、单独或合计代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额
10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日报中国证监会备案。
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,
不得阻碍、干扰。
    6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
    (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
    1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公告。基金份
额持有人大会通知应至少载明以下内容:
    (1)会议召开的时间、地点和会议形式;
    (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
    (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;
    (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期限


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                                                                         招募说明书


等)、送达时间和地点;
    (5)会务常设联系人姓名及联系电话;
    (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
    (7)召集人需要通知的其他事项。
    2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说明本次
基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表决
意见寄交的截止时间和收取方式。
    3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计
票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见
的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人
到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的
计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。
    (四)基金份额持有人出席会议的方式
    基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允许的
其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。
    1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席,
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基金管理人
或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以进行
基金份额持有人大会议程:
    (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份
额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同》和会议通知的规定,
并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;
    (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基金
份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。若到会者在权益登
记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在
原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重新召
集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的
基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。
    2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以召集人通知的非
现场方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或系统。通讯开会应以召集人通知的非
现场方式进行表决。
    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:
    (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关
提示性公告;


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                                                                        招募说明书


    (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管
理人)到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果基金托管人
为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持
有人的表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的,不影响表决效力;
    (3)本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的,基金份额持有人所持有
的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);若本人直接出具表
决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日
基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、
6 个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大
会应当有代表三分之一以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人
代表出具表决意见;
    (4)上述第(3)项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决意
见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通
知的规定,并与基金登记机构记录相符。
    3、在不与法律法规冲突的前提下,基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方式
召开,基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决,具体方式由
会议召集人确定并在会议通知中列明。
    4、在不与法律法规冲突的前提下,基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,
授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式,具体方式在会议通知中列明。
    (五)议事内容与程序
    1、议事内容及提案权
    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决定终
止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金
合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金份
额持有人大会召开前及时公告。
    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
    2、议事程序
    (1)现场开会
    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人,
然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为基金管理
人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权
其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,


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                                                                        招募说明书


则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产
生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒
不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名
称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)和
联系方式等事项。
    (2)通讯开会
    在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截止日期后
2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决议。
    (六)表决
    基金份额持有人所持每份基金份额有同等表决权。
    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
    1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外
的其他事项均以一般决议的方式通过。
    2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托
管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
    采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符合会议通
知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合会议通知规定的表
决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具表决
意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表
决。
    在上述规则的前提下,具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为准。
    (七)计票
    1、现场开会
    (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大
会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然
由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持
有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份
额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。


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                                                                        招募说明书


    (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
结果。
    (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,可以在
宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清点以
一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。
    (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,不
影响计票的效力。
    2、通讯开会
    在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权
代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证机关
对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的,
不影响计票和表决结果。
    (八)生效与公告
    基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。
    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
    基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如果采用通讯
方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公证员
姓名等一同公告。
    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。
生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束
力。
    (九)本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时,本基金的基金管理人应当代表其
基金份额持有人的利益,参与所持有基金的基金份额持有人大会,并在遵循本基金基金份额
持有人利益优先原则的前提下行使相关投票权利。基金管理人需将表决意见事先征求基金托
管人的意见,并将表决意见在定期报告中予以披露。
    (十)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规
定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的,基
金管理人与基金托管人根据新颁布的法律法规或监管规则协商一致并提前公告后,可直接对
本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。


    三、基金收益分配原则、执行方式
    (一)基金利润的构成
    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的
余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。


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                                                                        招募说明书


    (二)基金可供分配利润
    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。
    (三)基金收益分配原则
    1、在符合有关基金分红条件的前提下,基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,
具体分配方案详见届时基金管理人发布的公告,若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收
益分配;
    2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将
现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现
金分红;
    3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净
值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
    4、本基金每一基金份额享有同等分配权;
    5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
    在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提
下,基金管理人可在与基金托管人协商一致,并按照监管部门要求履行适当程序后对基金收
益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日在指定媒介公告。
    (四)收益分配方案
    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
    (五)收益分配方案的确定、公告与实施
    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 个工作日内在指定
媒介公告并报中国证监会备案。
    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过
15 个工作日。
    (六)基金收益分配中发生的费用
    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金
红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份额持
有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。


    四、与基金财产管理、运作有关费用的提取、支付方式与比例
    (一)基金费用的种类
    1、基金管理人的管理费;
    2、基金托管人的托管费;


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                                                                          招募说明书


    3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
    4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、审计费、诉讼费和仲裁费;
    5、基金份额持有人大会费用;
    6、基金的证券/期货交易费用;
    7、基金的银行汇划费用;
    8、基金相关账户的开户及维护费用;
    9、基金投资其他基金产生的其他基金的销售费用,但法律法规禁止从基金财产中列支
的除外;
    10、因投资港股通股票而产生的各项合理费用;
    11、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
    1、基金管理人的管理费
    本基金投资于本基金管理人所管理的公开募集证券投资基金的部分不收取管理费。本基
金的管理费按前一日基金资产净值的 1.0%年费率计提。管理费的计算方法如下:
    H=E×1.0%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金管理费
    E 为前一日的基金资产净值中扣除本基金持有的基金管理人自身管理的其他公开募集
证券投资基金部分
    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由托管人根据与管理人核对一
致的财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需
再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管理
人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。
    2、基金托管人的托管费
    本基金投资于本基金托管人所托管的公开募集证券投资基金的部分不收取托管费。本基
金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计算方法如下:
    H=E×0.2%÷当年天数
    H 为每日应计提的基金托管费
    E 为前一日的基金资产净值中扣除本基金持有的基金托管人自身托管的其他公开募集
证券投资基金部分
    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由托管人根据与管理人核对一
致的财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需
再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管理
人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。
    上述“一、基金费用的种类”中第 3-8、10-12 项费用,根据有关法规及相应协议规定,


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                                                                        招募说明书


按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
    基金管理人运用基金中基金财产申购自身管理的基金的(ETF 除外),应当通过直销渠
道申购且不得收取申购费、赎回费(按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取,并计入
基金财产的赎回费用除外)、销售服务费等销售费用。
    (三)不列入基金费用的项目
    下列费用不列入基金费用:
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失;
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
    3、《基金合同》生效前的相关费用;
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
    (四)基金税收
    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财
产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关
税收征收的规定代扣代缴。


    五、基金财产的投资方向和投资限制
    (一)投资方向
    本基金投资于依法发行或上市的基金、股票、债券等金融工具及法律法规或中国证监会
允许基金投资的其他金融工具。具体包括:经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金
份额(QDII、香港互认基金)、股票(包含主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准
上市的股票及沪港通允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票及深港通允许买
卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票)、债券(包括国内依法发行和上市交易的国
债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、
次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券及其他经中国证监会
允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、及现金,以及法律法
规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
    本基金的投资组合比例为:80%以上基金资产投资于其他经中国证监会依法核准或注册
的公开募集的基金份额(含 QDII、香港互认基金)。基金投资于股票、股票型基金、混合型
基金和商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)等品种的比例合计不超过基金资产的 60%。
投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的 50%。基金保留的现金或到期日在一年以内
的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证
金和应收申购款等。
    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可


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                                                                           招募说明书


以将其纳入投资范围。
    本基金阶段性的资产配置如下表所示。此处权益类资产中的混合型基金,是指根据定期
报告披露情况,最近四个季度报告披露的持有股票市值占基金资产比例均在 50%以上的混合
型基金。

                                      权益类资产(包括股票、股票型基金、
                  时间段
                                                混合型基金)比例
      基金合同生效之日至 2021.12.31                 35%-60%
           2022.1.1-2024.12.31                      25%-50%
           2025.1.1-2027.12.31                      15%-40%
           2028.1.1-2030.12.31                      5%-30%
               2031.1.1 起                           0-30%



    在基金实际管理过程中,本基金具体配置比例由基金管理人根据中国宏观经济情况和证
券市场的阶段性变化做主动调整,以求基金资产在各类资产的投资中达到风险和收益的最佳
平衡。在法律法规有新规定的情况下,在履行适当程序之后,基金管理人可对上述比例做适
度调整。
    (二)投资限制
    1、组合限制
    基金的投资组合应遵循以下限制:
    (1)本基金 80%以上基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金
份额(含 QDII、香港互认基金);基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含
商品期货基金和黄金 ETF)等品种的比例合计不超过基金资产的 60%;商品基金(含商品期
货基金和黄金 ETF)投资占基金资产的比例不超过 10%;
    (2)本基金每个交易日日终在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后,
应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包
括结算备付金、存出保证金和应收申购款等;
    (3)本基金持有单只基金的市值,不高于本基金资产净值的 20%,且不得持有其他基
金中基金;
    (4)本基金投资其他基金时,被投资基金的运作期限不少于 2 年,最近 2 年平均季末
净资产应当不低于 2 亿元;被投资基金为指数基金、ETF 和商品期货基金的,运作期应当不
少于 1 年,最近定期报告披露的季末基金净资产不低于 1 亿元;被投资基金的基金管理人及
基金经理最近 2 年没有重大违法违规行为;被投资基金运作合规,风格清晰,中长期收益良
好,业绩波动性较低;
    (5)权益类资产中的混合型基金,其最近四个季度报告披露的持有股票市值占基金资
产比例均不低于 50%;


                                           91
                                                                         招募说明书


    (6)本基金管理人管理的全部基金中基金持有单只基金(ETF 联接基金除外)不超过
被投资基金净资产的 20%,被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准;
    (7)在本基金开放日,本基金投资于流通受限基金不高于本基金资产净值的 10%;流
通受限基金是指封闭运作基金、定期开放基金等由基金合同规定明确在一定期限锁定期内不
可赎回的基金,但不包括 ETF、LOF 等可上市交易的基金;
    (8)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;
    (9)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;
    (10)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票,不得
超过该上市公司可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发
行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;
    (11)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15%;
因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符
合该比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;
    (12)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致;
    (13)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净
值的 10%;
    (14)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;
    (15)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持
证券规模的 10%;
    (16)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得
超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;
    (17)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资
产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3
个月内予以全部卖出;
    (18)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基
金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
    (19)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的 40%,进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展
期;
    (20)本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%;
    (21)货币市场基金投资占基金资产比例不超过 15%;
    (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
    因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合前款第(3)


                                          92
                                                                               招募说明书


项、第(6)项规定的投资比例的,基金管理人应当在 20 个交易日内进行调整,但中国证
监会规定的特殊情形除外。除上述第(2)、(3)、(6)、(11)、(12)和(17)项另有约定外,
因证券/期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金
投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国
证监会规定的特殊情形除外。
    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金
托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
    如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。
法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本
基金投资不再受相关限制。


    六、基金资产净值的计算方法和公告方式
    1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数
量计算,精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形
下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的,从其规定。
    基金管理人应每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值,并按规定
公告。
    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合
同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将各类基金份额的基
金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。


    七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式
    (一)《基金合同》的变更
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通
过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不
经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并
报中国证监会备案。
     2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,自决议生效
后 2 个工作日内在指定媒介公告。
    (二)《基金合同》的终止事由
    有下列情形之一的,经履行相关程序后,《基金合同》应当终止:
    1、基金份额持有人大会决定终止的;
    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人


                                           93
                                                                         招募说明书


承接的;
    3、《基金合同》约定的其他情形;
    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
    (三)基金财产的清算
    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小
组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算
小组可以聘用必要的工作人员。
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
    4、基金财产清算程序:
    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估值和变现;
    (4)制作清算报告;
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书;
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
    (7)对基金剩余财产进行分配。
    5、基金财产清算的期限为 6 个月,但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时
变现的,清算期限相应顺延。
    (四)清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    (五)基金财产清算剩余资产的分配
    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按各类基金份额在基金合同终止事由发生时各自基金
份额资产净值的比例确定剩余财产在各类基金份额中的分配比例,并在各类基金份额可分配
的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
    (六)基金财产清算的公告
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律
师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报
告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。


                                       94
                                                                       招募说明书


    (七)基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。


    八、争议解决方式
    各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友
好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为
北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局
的,对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定,仲裁费由败诉方承担。
    争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金
合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
    《基金合同》受中国法律管辖。


    九、基金合同存放地和投资人取得合同的方式
    《基金合同》可印制成册,供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所
和营业场所查阅。




                                         95
                                                                         招募说明书



第十九部分 基金托管协议的内容摘要

    一、基金托管协议当事人
    (一)基金管理人
    名称:南方基金管理股份有限公司
    注册地址:深圳市福田区莲花街道益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼
    办公地址:深圳市福田区莲花街道益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼
    邮政编码:518048
    法定代表人:张海波
    成立日期:1998 年 3 月 6 日
    批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监基字[1998]4 号
    组织形式:股份有限公司
    注册资本:人民币 3 亿元
    存续期间:持续经营
    经营范围:基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务
    (二)基金托管人
    名称:交通银行股份有限公司(简称:交通银行)
    住所:上海市浦东新区银城中路 188 号(邮政编码:200120)
    办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号(邮政编码:200120)
    法定代表人:彭纯
    成立时间:1987 年 3 月 30 日
    批准设立机关及批准设立文号:国务院国发(1986)字第 81 号文和中国人民银行银发
[1987]40 号文
    基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]25 号
    经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承
兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;
从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付
款项业务;提供保管箱服务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务;经营结汇、售
汇业务。
    注册资本:742.62 亿元人民币
    组织形式:股份有限公司
    存续期间:持续经营




                                        96
                                                                          招募说明书


    二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
    (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

    1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,对下述基金投资范围、

投资对象进行监督。
    本基金投资于依法发行或上市的基金、股票、债券等金融工具及法律法规或中国证监会
允许基金投资的其他金融工具。具体包括:经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金
份额(含 QDII、香港互认基金)、股票(包含主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核
准上市的股票及沪港通允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票及深港通允许
买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票)、债券(包括国内依法发行和上市交易的
国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、
次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券及其他经中国证监会
允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、现金,以及法律法规
或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

以将其纳入投资范围。

    本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工具。
    2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投融资比例
进行监督:

    (1)按法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金的投资资产配置比例为:80%

以上基金资产投资于其他经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额(含 QDII、

香港互认基金)。基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金

和黄金 ETF)等品种的比例合计不超过基金资产的 60%。投资于港股通标的股票的比例不

超过股票资产的 50%。基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基

金资产净值的 5%。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,

可以将其纳入投资范围。

    本基金阶段性的资产配置如下表所示。此处权益类资产中的混合型基金,是指根据定

期报告披露情况,最近四个季度报告披露的持有股票市值占基金资产比例均在 50%以上的

混合型基金。
                                     权益类资产(包括股票、股票型基金、
                时间段
                                               混合型基金)比例
     基金合同生效之日至 2021.12.31                 35%-60%


                                          97
                                                                         招募说明书


           2022.1.1-2024.12.31                25%-50%
           2025.1.1-2027.12.31                15%-40%
           2028.1.1-2030.12.31                 5%-30%
               2031.1.1 起                     0-30%


    在基金实际管理过程中,本基金具体配置比例由基金管理人根据中国宏观经济情况和证
券市场的阶段性变化做主动调整,以求基金资产在各类资产的投资中达到风险和收益的最佳
平衡。在法律法规有新规定的情况下,在履行适当程序之后,基金管理人可对上述比例做适
度调整。

    因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的,基金管理人应在合理

的期限内调整基金的投资组合,以符合上述比例限定。法律法规另有规定时,从其规定。

    如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,

可以将其纳入投资范围,并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。

    (2)根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限制:

    1)本基金 80%以上基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份

额(含 QDII、香港互认基金);基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金(含

商品期货基金和黄金 ETF)等品种的比例合计不超过基金资产的 60%;商品基金(含商品

期货基金和黄金 ETF)投资占基金资产的比例不超过 10%;

    2)本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,

其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等;

    3)本基金持有单只基金的市值,不高于本基金资产净值的 20%,且不得持有其他基金

中基金;

    4)本基金投资其他基金时,被投资基金的运作期限不少于 2 年,最近 2 年平均季末净

资产应当不低于 2 亿元;被投资基金为指数基金、ETF 和商品期货基金的,运作期应当不少

于 1 年,最近定期报告披露的季末基金净资产不低于 1 亿元;被投资基金的基金管理人及基

金经理最近 2 年没有重大违法违规行为;被投资基金运作合规,风格清晰,中长期收益良好,

业绩波动性较低;

    5)权益类资产中的混合型基金,其最近四个季度报告披露的持有股票市值占基金资产

比例均不低于 50%;

    6)本基金管理人管理的全部基金中基金持有单只基金(ETF 联接基金除外)不超过被

投资基金净资产的 20%,被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准;



                                        98
                                                                         招募说明书


    7)在本基金开放日,本基金投资于流通受限基金不高于本基金资产净值的 10%;流通

受限基金是指封闭运作基金、定期开放基金等由基金合同规定明确在一定期限锁定期内不可

赎回的基金,但不包括 ETF、LOF 等可上市交易的基金;

    8)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

    9)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

    10)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超

过该上市公司可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发

行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;

    11)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15%;因

证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合

该比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

    12)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购

交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致;

    13)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值

的 10%;

    14)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

    15)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证

券规模的 10%;

    16)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超

过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

    17)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资

产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3

个月内予以全部卖出;

    18)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基金

所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

    19)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的

40%,进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;

    20)本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%;

    21)货币市场基金投资占基金资产比例不超过 15%;

    22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

                                        99
                                                                           招募说明书


    因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合前款第 3)

项、第 6)项规定的投资比例的,基金管理人应当在 20 个交易日内进行调整,但中国证监

会规定的特殊情形除外。除上述第 2)、3)、6)、11)、12)和 17)项另有约定外,因证券市

场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合

上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特

殊情形除外。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金

托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

    如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。

法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本

基金投资不再受相关限制。

    3、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投资禁止行

为进行监督:

    根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金禁止从事下列行为:

    (1)承销证券;

    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

    (3)从事承担无限责任的投资;

    (4)向其基金管理人、基金托管人出资;

    (5)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    (6)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

    如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,则本基金可不受上述规定的限制。

    4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理人参与银行

间债券市场进行监督。

    (1)基金管理人应按照基金托管人确定的文件格式向基金托管人提供符合法律法规及

行业标准的银行间市场交易对手的名单。基金托管人根据名单对基金管理人银行间市场交易

进行监督。基金管理人拟增加或减少银行间市场交易对手的,应按照前述要求重新向基金托

管人提交名单,并通过电话或邮件向基金托管人确认,拟调整名单经基金托管人确认后开始

生效。因基金管理人未履行确认程序导致交易对手名单未变更的,基金托管人不承担责任。

基金管理人知晓并同意新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍

                                         100
                                                                         招募说明书



应按照协议进行结算。

    如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交易,应及时

提醒基金管理人撤销交易,经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的,基金托

管人不承担责任,发生此种情形时,基金托管人有权报告中国证监会。

    (2)基金管理人未提供交易对手名单或交易对手名单文件格式不符合托管人要求的,

均视为未提供名单。基金管理人同意,基金托管人无需履行前款项下监督职责。因此给基金

造成的损失由基金管理人承担。

    基金管理人未提供交易对手名单,但基金托管人发现基金管理人与银行间市场的丙类会

员进行债券交易的,可以通过邮件、电话等双方认可的方式提醒基金管理人,基金管理人应

及时向基金托管人提供可行性说明。基金管理人应确保说明内容真实、准确、完整。基金托

管人不对基金管理人提供的可行性说明进行实质审查。基金管理人同意,经提醒后基金管理

人仍执行交易并造成基金资产损失的,基金托管人不承担责任。

    (3)基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时,以 DVP(券款兑付)的交易

结算方式进行交易。
    5、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。

    本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的支付能力

等涉及到存款银行选择方面的风险。基金管理人应基于审慎原则评估存款银行信用风险并据

此自行选择存款银行。因基金管理人违反上述原则给基金造成的损失,基金托管人不承担任

何责任,相关损失由基金管理人先行承担。基金管理人履行先行赔付责任后,有权要求相关

责任人进行赔偿。基金托管人的职责仅限于督促基金管理人履行先行赔付责任。

    6、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督
    (1)基金投资流通受限证券,应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券

有关问题的通知》等有关法律法规规定。

    (2)流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、

公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布

重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受

限证券。

    (3)基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经基金管理人

董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资非公开

发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资料应

包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。


                                       101
                                                                          招募说明书


    基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管

人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内,

以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。

    (4)基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求的

有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行证券数量、发行

价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有

流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、

完整,并应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人,保证基金

托管人有足够的时间进行审核。

    (5)基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通

知》规定,对基金管理人是否遵守法律法规进行监督,并审核基金管理人提供的有关书面信

息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的,有权要求基金管理人在投资流通受

限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明,并保留查看基金管理人风险管理部

门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则,基金托管人有权

拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,

并有权报告中国证监会。

    如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。如果基金

托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。如果基金托管人没有切实履行监督职责,导

致基金出现风险,基金托管人应承担连带责任。

    (二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金资产净值
计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关
信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
    (三)基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《基金合同》、
基金托管协议有关规定时,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通
知后应在下一个工作日及时核对,并以书面形式向基金托管人发出回函,进行解释或举证。

    在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理

人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金

托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而致使投资者遭受的损失。

    对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令,基金托管人



                                        102
                                                                         招募说明书



发现该投资指令违反有关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的,应当拒绝执行,立即

通知基金管理人,并向中国证监会报告。

    对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投资指令,基金

托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基金管理

人,并报告中国证监会。

    基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,必须在规定时间内答复基金托

管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按照法规要求需向中国证

监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

    基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管

理人限期纠正。
    基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权,或采取拖
延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正
的,基金托管人应报告中国证监会。


    三、基金管理人对基金托管人的业务核查

    基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括但不限于基金托管

人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、基金账户等投资所需账户、复

核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相

关信息披露和监督基金投资运作等行为。

    基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无故未执

行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基金合

同》、本托管协议及其他有关规定时,基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠

正,基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内,

基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正,并予协助配合。基金托管

人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金管理人应报告中国证监会。基金

管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。

    基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应立即报告中国证监会和银行业监督管理

机构,同时通知基金托管人限期纠正。

    基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金

管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。
    基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权,或采取


                                       103
                                                                         招募说明书


拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改
正的,基金管理人应报告中国证监会。


    四、基金财产保管
    (一)基金财产保管的原则

    1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

    2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令,不得自行运用、处

分、分配基金的任何财产。

    3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、基金账户和证券账户等投资所需账

户。

    4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其他业务和其

他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立。

   5、 对于因基金认(申)购、基金投资过程中产生的应收财产,应由基金管理人负责与

有关当事人确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金托管人处的,基

金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的,基金管理人应

负责向有关当事人追偿基金的损失,基金托管人对此不承担责任。
    (二)募集资金的验证

    募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定,将认购资金划入基金管理人在具有托

管资格的商业银行开设的南方基金管理股份有限公司基金认购专户。该账户由基金管理人或

其委托的登记机构开立并管理。基金募集期满,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金

份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,由基金管理人聘请具有从事证

券业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的 2

名以上(含 2 名)中国注册会计师签字有效。验资完成,基金管理人应将募集的属于本基金

财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中,基金托管人在收到资金当日

出具确认文件。

       若基金募集期限届满,未能达到《基金合同》生效的条件,由基金管理人按规定办理

退款事宜。
    (三)基金的银行账户的开立和管理

    基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户,保管基金的银行存款。

该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动,均需通过基金托管人



                                        104
                                                                          招募说明书


的资产托管专户进行。

    资产托管专户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理

人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用基金的任何银行账户进行本基

金业务以外的活动。

    资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例》、

《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机构

的其他规定。

    (四)基金所投资的其他基金的基金账户的开立和管理

    1.基金管理人应通知基金托管人拟投资基金的登记机构,基金托管人根据基金管理人通

知在相关登记机构开立本基金拟投资基金的基金账户。

    2.基金账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理

人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何基金账户,亦不得使用基金的任何基金账户

进行本基金业务以外的活动。

    3.基金账户的开立和基金账户卡(如有)的保管由基金托管人负责,账户资产的管理和

运用由基金管理人负责。
    (五)基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理

    基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公

司/深圳分公司开设证券账户。

    基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分

公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。

    基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理

人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户;亦不得使用基金的任何账户进行

本基金业务以外的活动。
    (六)债券托管账户的开立和管理

    1、《基金合同》生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业

拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记

结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开设银行间债券市场债券托管自营账

户,并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。

    2、基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市场回购主协

议,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。

                                        105
                                                                         招募说明书


    (七)其他账户的开设和管理

    在本托管协议订立日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约定的

其他投资品种的投资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由基金管理人协助基金托管

人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开立有关账户。该账户按有关规则使用

并管理。
    (八)基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管

    基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库;其中实物证券

也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深

圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管理

人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、

灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控

制或保管的证券不承担保管责任。
    (九)与基金财产有关的重大合同的保管
    由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基金
管理人保管。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应
保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原
件。基金管理人在合同签署后 5 个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件
送达基金托管人处。合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以
上。


    五、基金资产净值计算和会计核算
    (一)基金资产净值的计算

    1、基金资产净值的计算、复核的时间和程序

    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指估值日某类基

金资产净值除以该估值日该类基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计算保留到小数

点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。

    基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基

金会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和基

金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日计算基

金份额资产净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核

后以双方认可的方式发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。T 日的基金份


                                       106
                                                                        招募说明书



额净值在所投资基金披露净值或万份收益的当日(法定节假日顺延至第一个交易日)计算,

并于 T+3 日公告。
    根据《基金法》,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核、审查基金管

理人计算的基金资产净值。因此,本基金的会计责任方是基金管理人,就与本基金有关的

会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管

理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。法律法规以及监管部门有强制规定的,从

其规定。如有新增事项,按国家最新规定估值。

    (二)基金资产估值对象

    基金所拥有的基金、股票、债券、衍生工具和其他投资等持续以公允价值计量的金融资

产及负债。

    (三)基金资产估值方法
    1、证券交易所上市的有价证券的估值
    (1)交易所上市的有价证券(包括股票等),以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收
盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未
发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经
济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资品
种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
    (2)交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种,选取估值日第三方估值机构
提供的相应品种当日的估值净价进行估值;
    (3)交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种,选取估值日第三方估值机构提
供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值;
    (4)交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价;
    (5)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所市
场挂牌转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值;
    (6)对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的情况下,应
以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值;对于活跃市场报价未能代表估值日公
允价值的情况下,应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值;对于不存在市场活动或
市场活动很少的情况下,应采用估值技术确定其公允价值。
    2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
    (1)送股、转增股、配股和公开增发的股票,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票
的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;
    (2)首次公开发行未上市或未挂牌转让的股票和债券,采用估值技术确定公允价值,
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;

                                         107
                                                                        招募说明书


    (3)在发行时明确一定期限限售期的股票,包括但不限于非公开发行股票、首次公开
发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等,不包括停牌、
新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票,按监管机构或行业协会有关规定确定
公允价值。
    3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的相应品种
当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种,按照第三方估值机构提供的相
应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种,回
售登记期截止日(含当日)后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行
间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的债券,在发行利率与二级市场利率不存
在明显差异,未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下,按成本估值。
    4、基金估值方法
    (1)本基金投资于非上市基金的估值。
    1)基金中基金投资的境内非货币市场基金,按所投资基金估值日的份额净值估值。
    2)基金中基金投资的境内货币市场基金,按所投资基金前一估值日后至估值日期间(含
节假日)的万份收益计提估值日基金收益。
    (2)本基金投资于交易所上市基金的估值。
    1)基金中基金(ETF 联接基金除外)投资的 ETF 基金,按所投资 ETF 基金估值日的
收盘价估值。
    2)基金中基金投资的境内上市开放式基金(LOF),按所投资基金估值日的份额净值估
值。
    3)基金中基金投资的境内上市定期开放式基金、封闭式基金,按所投资基金估值日的
收盘价估值。
    4)基金中基金投资的境内上市交易型货币市场基金,如所投资基金披露份额净值,则
按所投资基金估值日的份额净值估值;如所投资基金披露万份(百份)收益,则按所投资基
金前一估值日后至估值日期间(含节假日)的万份(百份)收益计提估值日基金收益。
    (3)如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易等特殊情
况,根据以下原则进行估值:
    1)以所投资基金的基金份额净值估值的,若所投资基金与基金中基金估值频率一致但
未公布估值日基金份额净值,按其最近公布的基金份额净值为基础估值。
    2)以所投资基金的收盘价估值的,若估值日无交易,且最近交易日后市场环境未发生
重大变化,按最近交易日的收盘价估值;如最近交易日后市场环境发生了重大变化的,可使
用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素调整最近交
易市价,确定公允价值。
    3)如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分,基金管理人


                                         108
                                                                       招募说明书


应根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、持仓份额等因素合
理确定公允价值。
    当基金管理人认为所投资基金按上述进行估值存在不公允时,应与托管人协商一致采用
合理的估值技术或估值标准确定其公允价值。
    5、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的,按证券所处的市场分别估值。
    6、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估
值的公平性。
    7、估值计算中涉及港币对人民币汇率的,将依据下列信息提供机构所提供的汇率为基
准:当日中国人民银行公布的人民币与港币的中间价。
    8、如有确凿证据表明按原有方法进行估值不能客观反映上述资产或负债公允价值的,
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估值。
    9、相关法律法规以及监管部门、自律规则另有规定的,从其规定。如有新增事项,按
国家最新规定估值。
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法
律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,
双方协商解决。

    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本

基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关

各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值

的计算结果对外予以公布。
    (四)估值差错处理

    因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担,基金管理人对不应由其

承担的责任,有权向过错人追偿。

    当基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告的,

由此造成的投资者或基金的损失,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,就

实际向投资者或基金支付的赔偿金额,由基金管理人与基金托管人按照管理费率和托管费

率的比例各自承担相应的责任。

    由于一方当事人提供的信息错误,另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍不能发

现该错误,进而导致基金资产净值、基金份额净值计算错误造成投资者或基金的损失,以

及由此造成以后交易日基金资产净值、基金份额净值计算顺延错误而引起的投资者或基金

的损失,由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。

    由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可抗力原因,基金

                                      109
                                                                         招募说明书


管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错

误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基

金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。

    当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时,相关各方应本着

勤勉尽责的态度重新计算核对,如果最后仍无法达成一致,应以基金管理人的计算结果为准

对外公布,由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失由基金

管理人承担赔偿责任,基金托管人不负赔偿责任。
    (五)基金账册的建立

    基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,应按照相关各方约定的同一记账方法

和会计处理原则,分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册,对相关各方各自的账册

定期进行核对,互相监督,以保证基金资产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧,应以

基金管理人的处理方法为准。

    经对账发现相关各方的账目存在不符的,基金管理人和基金托管人必须及时查明原因并

纠正,保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符,暂时无法查找到错账

的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。
    (六)基金定期报告的编制和复核

    基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制,应于每

月终了后 5 个工作日内完成。

    在《基金合同》生效后每六个月结束之日起 45 日内,基金管理人对招募说明书更新一

次并登载在网站上,并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上。基金管理人在每个季

度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并公告;在会计年度半年终了后 60 日内完成

半年报告编制并公告;在会计年度结束后 90 日内完成年度报告编制并公告。

    基金管理人在 5 个工作日内完成月度报告,在月度报告完成当日,对报告加盖公章后,

以加密传真方式将有关报告提供基金托管人复核;基金托管人在 3 个工作日内进行复核,并

将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在 7 个工作日内完成季度报告,在季度报

告完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人在收到后 7 个工作日内进行复核,

并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在 30 日内完成半年度报告,在半年报完成

当日,将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人在收到后 30 日内进行复核,并将复核

结果书面通知基金管理人。基金管理人在 45 日内完成年度报告,在年度报告完成当日,将

有关报告提供基金托管人复核,基金托管人在收到后 45 日内复核,并将复核结果书面通知

                                       110
                                                                          招募说明书


基金管理人。

    基金托管人在复核过程中,发现相关各方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人

应共同查明原因,进行调整,调整以相关各方认可的账务处理方式为准。核对无误后,基金

托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门公章的复核意

见书,相关各方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前

就相关报表达成一致,基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告,基金托管人有权就

相关情况报证监会备案。

    基金托管人在对财务会计报告、半年报告或年度报告复核完毕后,需盖章确认或出具相

应的复核确认书,以备有权机构对相关文件审核时提示。
    基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办
公场所所在地中国证监会派出机构备案。


    六、基金份额持有人名册的保管

    基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包括《基金合同》生

效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日

的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有

的基金份额。

    基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基

金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。保管方式可以采

用电子或文档的形式。基金份额登记机构的保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年。

    基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册:《基金合同》

生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年 12

月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名

称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内

提交;《基金合同》生效日、《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有

人名册应于发生日后十个工作日内提交。

    基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期刻成光盘备份,保存期

限为 15 年以上。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的

其他用途,并应遵守保密义务。
    若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册,应按有关


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                                                                         招募说明书


法规规定各自承担相应的责任。


    七、争议解决方式

    相关各方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,除经友好协商可

以解决的,应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁,仲

裁的地点在北京,仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。

    争议处理期间,相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,继续忠实、勤勉、

尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
    本协议受中国法律管辖。


    八、托管协议的变更和终止

    1、托管协议的变更程序

       本协议双方当事人经协商一致,可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协议,

其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备

案。

    2、基金托管协议终止的情形

       发生以下情况,本托管协议终止:

       (1)《基金合同》终止;

       (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产;

       (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理权;
    (4)发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。




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                                                                                         招募说明书




第二十部分 基金份额持有人服务


    如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请及时通过下述方式联系基金管

理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解本招募说明书,并同意全部内容。

    对基金份额持有人的服务主要由基金管理人、发售机构及销售机构提供,以下是基金

管理人提供的主要服务内容。基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化,有权

在符合法律法规的前提下,增加和修改相关服务项目。如因系统、第三方或不可抗力等原因,

导致下述服务无法提供,基金管理人不承担任何责任。

    若本基金包含在中国香港特别行政区销售的 H 类份额,则该 H 类份额持有人享有的服

务项目一般情况下限于客户服务中心电话服务、客户投诉及建议受理服务和网站资讯等服

务。



    一、基金份额持有人交易资料的发送服务

    1、电子对账单

    基金管理人提供场外交易电子邮件对账单、场外交易微信对账单服务,基金管理人将以

电子邮件或微信服务通知形式向定制上述服务的个人投资者(本基金是否向个人投资者销售,

请以本基金基金合同和招募说明书相关条款为准)定期发送对账单等相关信息,电子邮件地

址不详的、微信未绑定或取消关注的除外。

    2、其他渠道对账查询

    注册登记机构和基金管理人不提供投资人的场内交易(本基金是否支持场内交易,请以

本基金基金合同和招募说明书相关条款为准)对账单服务,投资人可到交易网点打印或通过

交易网点提供的自助、电话、网上服务等渠道查询。



    二、在线服务

    通 过 基 金 管 理 人 网 站 ( www.nffund.com)、 微 信 公 众 号 ( 可 搜 索 “ 南 方 基 金 ” 或

“NF4008898899”)或 APP 客户端,投资人可获得如下服务:

    1、查询服务

    机构投资者通过基金管理人网站,个人投资者通过基金管理人网站、微信公众号或 APP



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                                                                         招募说明书


客户端,可享有场外基金交易查询、账户查询和相关基金信息查询等服务。

    2、网上交易服务

    机构投资者可通过基金管理人网站,个人投资者可通过基金管理人网站、微信公众号或

APP客户端办理开户、认购/申购、赎回及信息查询等业务。有关基金管理人电子直销具体

规则请参见基金管理人网站相关公告和业务规则。

    3、信息资讯服务

    投资人可以利用基金管理人网站等获取基金和基金管理人依法披露的各类信息,包括基

金的法律文件、基金公告、定期报告和基金管理人最新动态等各类资料。

    4、自助答疑服务

    投资人可通过基金管理人网站、微信公众号或APP客户端,根据提示操作输入要咨询的

问题,自助进行相关问题的搜索及解答。

    5、网上人工服务

    投资人可通过基金管理人网站、微信公众号或APP客户端获得投资咨询、业务咨询、信

息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项服务。



    三、客户服务中心电话服务

    投资人拨打基金管理人客户服务中心热线400-889-8899(国内免长途话费)可享有如下

服务:

    1、自助语音服务:提供7×24小时基金净值信息、账户信息等自助查询服务。

    2、人工服务:提供每周7天,每日不少于8小时的人工服务(法定节假日除外)。投资人

可以通过该热线获得投资咨询、业务咨询、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项服

务。



    四、客户投诉及建议受理服务

    投资人可以通过基金管理人客户服务中心人工热线、在线客服、书信、电子邮件、短信、

传真及各销售机构网点柜台等不同的渠道对基金管理人和销售网点所提供的服务进行投诉

或提出建议。




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                                                                      招募说明书




第二十一部分 其他应披露事项

   本基金暂无其他应披露事项。基金合同如有未尽事宜,由基金合同当事人各方按有关法
律法规和规定协商解决。




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                                                                       招募说明书



第二十二部分 招募说明书存放及其查阅方式

    本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所,投资人可在办
公时间免费查阅;也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件,但应以招募说明书正本
为准。
    基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。




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                                                                      招募说明书




第二十三部分 备查文件

   1、中国证监会准予本基金募集注册的文件
   2、《南方养老目标日期 2030 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金合同》
   3、《南方养老目标日期 2030 三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)托管协议》
   4、《南方基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》
   5、法律意见书
   6、基金管理人业务资格批件、营业执照
   7、基金托管人业务资格批件、营业执照
   8、中国证监会要求的其他文件
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