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国泰民益灵活配置混合A(LOF)(160220)

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基金公告

国泰民益:更新招募说明书(2018年第2号)

公告日期:2019-02-12

       国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)




国泰民益灵活配置混合型证券投资基金
      (LOF)更新招募说明书
           (2018 年第二号)




       基金管理人:国泰基金管理有限公司

       基金托管人:宁波银行股份有限公司

        截止日:二零一八年十二月三十日



                               1
                                   国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)



                                                                    目         录
一、绪言 ..............................................................................................................................................5

二、释义 ..............................................................................................................................................5

三、基金管理人.................................................................................................................................10

四、基金托管人.................................................................................................................................24

五、相关服务机构.............................................................................................................................26

六、基金的历史沿革.........................................................................................................................41

七、基金的存续.................................................................................................................................42

八、A 类基金份额的上市交易..........................................................................................................42

九、基金份额的申购与赎回.............................................................................................................43

十、基金的投资.................................................................................................................................55

十一、基金的业绩.............................................................................................................................68

十二、基金的财产.............................................................................................................................69

十三、基金资产估值.........................................................................................................................69

十四、基金的收益与分配.................................................................................................................74

十五、基金的费用与税收.................................................................................................................75

十六、基金的会计与审计.................................................................................................................76

十六、基金的信息披露.....................................................................................................................77

十八、风险揭示.................................................................................................................................82

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .........................................................................86

二十、基金合同的内容摘要.............................................................................................................88

二十一、托管协议的内容摘要.......................................................................................................101

二十二、对基金份额持有人的服务 ............................................................................................... 112

二十三、其他应披露事项............................................................................................................... 113

二十四、招募说明书存放及其查阅方式 ....................................................................................... 114

二十五、备查文件........................................................................................................................... 114




                                                                           2
                    国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


                                         重要提示
    国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)由国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金

(LOF)更名而来。

    国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金(LOF)经中国证券监督管理委员会(以下简称“中

国证监会”)证监许可【2013】1452 号文批准公开募集。基金管理人为国泰基金管理有限公司,

基金托管人为宁波银行股份有限公司。

    国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金(LOF)自 2013 年 12 月 18 日起向社会公开发行,

募集结束后符合成立条件,于 2013 年 12 月 30 日成立,于 2014 年 1 月 3 日开放申购、赎回,

并于 2014 年 1 月 16 日上市交易。

    自 2014 年 1 月 30 日起基金名称由“国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金(LOF)”变更

为“国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)”。

    自 2015 年 3 月 23 日起国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)的业绩比较基准由

原“五年期银行定期存款利率(税后)+1%”,变更为“三年期银行定期存款利率(税后)+2%”。

    自 2015 年 11 月 17 日起,本基金增加 C 类基金份额并分别设置对应的基金代码并对本基

金的基金合同作相应修改。投资人申购时可以自主选择 A 类基金份额(现有份额)或 C 类基

金份额对应的基金代码进行申购。由于基金费用的不同,本基金 A 类基金份额和 C 类基金份

额将分别计算并公告基金份额净值。2015 年 11 月 16 日前已持有本基金基金份额的投资人,

其基金账户中保留的本基金基金份额余额为 A 类基金份额。具体内容请阅 2015 年 11 月 17 日

披露的《关于国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)增加 C 类基金份额并修改基金

合同的公告》。

    依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《国

泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金合同》的有关规定,本基金以通讯方式召开

了基金份额持有人大会,大会投票表决起止时间为自 2017 年 11 月 20 日起至 2017 年 12 月 20

日 17:00 止。会议审议通过了《关于修改国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基

金合同有关事项的议案》,决议内容如下:“根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开

募集证券投资基金运作管理办法》和《国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金合

同》有关规定,同意修改国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)(以下简称“本基金”)

的投资范围、投资比例限制、业绩比较基准、管理费率、投资策略等,同时根据现行有效的

法律法规相应修订《国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金合同》。为实施修订

本基金基金合同的方案,授权基金管理人办理本次修订基金合同的具体事宜,包括但不限于

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                    国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


根据《国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金合同修改说明书》相关内容对本基

金基金合同进行修订等。” 本基金修订后的基金合同自基金份额持有人大会决议生效公告之

日即 2017 年 12 月 25 日起生效,原基金合同自同日起失效。具体可查阅本基金管理人于 2017

年 12 月 25 日披露的《国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金份额持有人大会表

决结果暨决议生效的公告》。

    基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会变更

注册,但中国证监会对国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金(LOF)的核准以及对国泰民益

灵活配置混合型证券投资基金(LOF)的变更注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前

景和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资

本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能

力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根

据所持有份额享受基金的收益,但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括:

受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响,导致基金收益水平变化

的市场风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,流动性风险,本基金

的特定风险、其他风险等。

    本基金可投资中小企业私募债,中小企业私募债由于发行人自身特点,存在一定的违约

风险。同时单只债券发行规模较小,且只能通过两大交易所特定渠道进行转让交易,存在流

动性风险。尽管本基金将中小企业私募债券的投资比例控制在一定的范围内,但仍然提请投

资者关注中小企业私募债存在的上述风险及其对基金总体风险的影响。

    本基金为混合型基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金,低于股

票型基金。

    投资有风险,投资人申购本基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信息披露文件,

自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。

    基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本

基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在作出投资决策后,

基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行承担。当投资人赎回时,所得

或会高于或低于投资人先前所支付的金额。

    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,不保证投

资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益。

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                       国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


       本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2018 年 12 月 30

日,投资组合报告为 2018 年 4 季度报告,有关财务数据和净值表现截止日为 2018 年 12 月 31

日。


                                         一、绪言

       本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开

募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》

(以下简称“《销售办法》”)、证券投资基金信息披露管理办法》 以下简称“《信息披露办法》”)、

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性规定》”)和其他

相关法律法规的规定以及《国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金合同》(以下

简称“基金合同”)编写。

       基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请变更

注册。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对

本招募说明书作任何解释或者说明。

       本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会变更注册。基金合同是约定

基金当事人之间权利、义务的法律文件。如本招募说明书内容与基金合同有不一致之处,均

以基金合同为准。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合

同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金

法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权

利和义务,应详细查阅基金合同。


                                         二、释义

       在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

       1、基金或本基金:指国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)。国泰民益灵活配置

混合型证券投资基金(LOF)由国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更名而来

       2、基金管理人:指国泰基金管理有限公司

       3、基金托管人:指宁波银行股份有限公司

       4、基金合同或本基金合同:指《国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金合

同》及对基金合同的任何有效修订和补充


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                       国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


       5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国泰民益灵活配置混合型证

券投资基金(LOF)托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

       6、招募说明书或本招募说明书:指《国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)招

募说明书》及其定期的更新

       7、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

       8、《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

       9、《销售办法》:指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

       10、《信息披露办法》:指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出

的修订

       11、《运作办法》:指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的

修订

       12、《流动性规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开

募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

       13、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

       14、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

       15、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

       16、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

       17、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

       18、合格境外机构投资者:指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证

券市场的中国境外的机构投资者

       19、人民币合格境外机构投资者:指符合现行有效的相关法律法规规定运用来自境外的

人民币资金进行境内证券投资的境外法人

       20、投资人:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构

投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

       21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

       22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,销售基金份额,办理基金

份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务


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    23、销售机构:指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取

得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基金销售业务的机构,

以及可通过深圳证券交易所交易系统办理基金销售业务的会员单位。其中可通过深圳证券交

易所交易系统办理本基金销售业务的机构必须是具有基金销售业务资格、并经深圳证券交易

所和中国证券登记结算有限责任公司认可的、可通过深圳证券交易所交易系统办理本基金销

售业务的深圳证券交易所会员单位

    24、注册登记业务:指基金注册登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投

资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理

发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

    25、注册登记机构:指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为国泰基金管理

有限公司或接受国泰基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构

    26、场外:指通过深圳证券交易所交易系统外的销售机构进行基金份额申购和赎回等业

务的场所。通过该等场所办理基金份额的申购、赎回也称为场外申购、场外赎回

    27、场内:指通过深圳证券交易所内具有销售业务资格的会员单位利用交易系统办理基

金份额申购、赎回和上市交易等业务的场所。通过该等场所办理基金份额的申购、赎回也称

为场内申购、场内赎回

    28、注册登记系统:指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金注册登记系统。通过

场外销售机构申购的基金份额登记在注册登记系统

    29、证券登记结算系统:指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记结算系

统。通过场内会员单位申购或买入的基金份额登记在证券登记结算系统

    30、开放式基金账户:指投资者通过场外销售机构在中国证券登记结算有限责任公司注

册的开放式基金账户。基金投资者办理场外申购和场外赎回等业务时需具有开放式基金账户。

记录在该账户下的基金份额登记在注册登记机构的注册登记系统

    31、深圳证券账户:指投资者在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开设的深圳

证券交易所人民币普通股票账户或证券投资基金账户。基金投资者通过深圳证券交易所交易

系统办理基金交易、场内申购和场内赎回等业务时需持有深圳证券账户。记录在该账户下的

基金份额登记在登记机构的证券登记结算系统

    32、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理申购、

赎回、转换、转托管及买卖基金等业务导致基金的基金份额变动及结余情况的账户

    33、基金合同生效日:指根据 2017 年 11 月 20 日至 2017 年 12 月 20 日基金份额持有人大

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会审议通过的《关于修改国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金合同有关事项的

议案》所修订的《国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金合同》生效日

    34、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

    35、存续期:指国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金(LOF)成立日至基金合同终止日

之间的不定期期限

    36、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

    37、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

    38、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)

    39、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

    40、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

    41、《业务规则》:指深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则

及其不时做出的修订

    42、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

份额的行为

    43、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人根据基金合同和招募说明书规定的条件

要求将基金份额兑换为现金的行为

    44、上市交易:指基金合同生效后投资者通过场内会员单位以集中竞价的方式买卖基金

份额的行为

    45、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

金份额的行为

    46、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

销售机构的操作

    47、系统内转托管:指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机

构(网点)之间或证券登记结算系统内不同会员单位(交易单元)之间进行转登记的行为

    48、跨系统转托管:指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结

算系统间进行转登记的行为

    49、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、申购

金额及扣款方式,由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受

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理基金申购申请的一种投资方式

    50、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过上一开放日基金总份额的 10%

    51、元:指人民币元

    52、基金份额分类:本基金根据销售服务费及赎回费收取方式的不同,将基金份额分为

不同的类别:A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码,并分别公

布基金份额净值

    53、A 类基金份额:指不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

    54、C 类基金份额:指从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

    55、销售服务费:指从 C 类基金份额的基金资产中计提的,用于本基金市场推广、销售

以及基金份额持有人服务的费用

    56、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、

银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

    57、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款项及

其他资产的价值总和

    58、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值

    59、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

    60、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份

额净值的过程

    61、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议

约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持

证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

    62、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方

式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

    63、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

    64、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件



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                                  三、基金管理人

    (一)基金管理人概况

    名称:国泰基金管理有限公司

    住所:中国(上海)自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 225 室

    办公地址:上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层

    成立时间:1998 年 3 月 5 日

    法定代表人:陈勇胜

    注册资本:壹亿壹仟万元人民币

    联系人:辛怡

    联系电话:(021)38569000,4008888688

    股本结构:

                    股东名称                           股权比例
          中国建银投资有限责任公司                       60%
                 意大利忠利集团                          30%
            中国电力财务有限公司                         10%
    (二)基金管理人管理基金的基本情况

    截至 2018 年 12 月 30 日,本基金管理人共管理 97 只开放式证券投资基金:国泰金鹰增

长灵活配置混合型证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金(包括 2 只子基金,分别为国

泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基金)、国泰金马稳健回报证券投资基

金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹿保本增值混合证券投资基金、国泰金鹏蓝筹价值

混合型证券投资基金、国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金(由金鼎证券投资基金转型而

来)、国泰金牛创新成长混合型证券投资基金、国泰沪深 300 指数证券投资基金(由国泰金象

保本增值混合证券投资基金转型而来)、国泰双利债券证券投资基金、国泰区位优势混合型证

券投资基金、国泰中小盘成长混合型证券投资基金(LOF)(由金盛证券投资基金转型而来)、

国泰纳斯达克 100 指数证券投资基金、国泰价值经典灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、

上证 180 金融交易型开放式指数证券投资基金、国泰上证 180 金融交易型开放式指数证券投

资基金联接基金、国泰事件驱动策略混合型证券投资基金、国泰信用互利分级债券型证券投

资基金、国泰成长优选混合型证券投资基金、国泰大宗商品配置证券投资基金(LOF)、国泰现

金管理货币市场基金、国泰金泰灵活配置混合型证券投资基金(由国泰金泰平衡混合型证券



                                           10
                   国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


投资基金变更注册而来,国泰金泰平衡混合型证券投资基金由金泰证券投资基金转型而来)、

国泰民安增利债券型发起式证券投资基金、国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国

泰估值优势混合型证券投资基金(LOF)(由国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封

闭期届满转换而来)、上证 5 年期国债交易型开放式指数证券投资基金、纳斯达克 100 交易型

开放式指数证券投资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投资基金、国泰黄金交易型

开放式证券投资基金、国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金、国泰聚信价值优势灵

活配置混合型证券投资基金、国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)、国泰国策驱动

灵活配置混合型证券投资基金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、国泰安康定期支付

混合型证券投资基金(由国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金更名而来)、国泰结构转

型灵活配置混合型证券投资基金、国泰金鑫股票型证券投资基金(由金鑫证券投资基金转型

而来)、国泰新经济灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证食品饮料行业指数分级证券投资

基金、国泰深证 TMT50 指数分级证券投资基金、国泰国证有色金属行业指数分级证券投资基

金、国泰睿吉灵活配置混合型证券投资基金、国泰兴益灵活配置混合型证券投资基金、国泰

互联网+股票型证券投资基金、国泰央企改革股票型证券投资基金、国泰全球绝对收益型基金

优选证券投资基金、国泰大健康股票型证券投资基金、国泰民福保本混合型证券投资基金、

国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金、国泰融丰外延增长灵活配置混合型证券投资

基金(LOF)(由国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来)、国泰国证新能源汽车

指数证券投资基金(LOF)(由国泰国证新能源汽车指数分级证券投资基金转型而来,国泰国

证新能源汽车指数分级证券投资基金由中小板 300 成长交易型开放式指数证券投资基金转型

而来)、国泰民利保本混合型证券投资基金、国泰鑫保本混合型证券投资基金、国泰中证军工

交易型开放式指数证券投资基金、国泰中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金、

国泰创业板指数证券投资基金(LOF)、国泰利是宝货币市场基金、国泰安益灵活配置混合型

证券投资基金、国泰普益灵活配置混合型证券投资基金、国泰润利纯债债券型证券投资基金、

国泰润泰纯债债券型证券投资基金、国泰融信灵活配置混合型证券投资基金(LOF)(由国泰

融信定增灵活配置混合型证券投资基金转换而来)、国泰景气行业灵活配置混合型证券投资基

金、国泰国证航天军工指数证券投资基金(LOF)、国泰民丰回报定期开放灵活配置混合型证

券投资基金、国泰中证申万证券行业指数证券投资基金(LOF)、国泰策略价值灵活配置混合

型证券投资基金(由国泰保本混合型证券投资基金变更而来)、国泰量化收益灵活配置混合型

证券投资基金、国泰大农业股票型证券投资基金、国泰智能装备股票型证券投资基金、国泰

融安多策略灵活配置混合型证券投资基金、国泰润鑫纯债债券型证券投资基金、国泰宁益定

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期开放灵活配置混合型证券投资基金、国泰智能汽车股票型证券投资基金、上证 10 年期国债

交易型开放式指数证券投资基金、国泰瞬利交易型货币市场基金、国泰民安增益纯债债券型

证券投资基金(由国泰民安增益定期开放灵活配置混合型证券投资基金转型而来)、国泰中国

企业信用精选债券型证券投资基金(QDII)、国泰聚优价值灵活配置混合型证券投资基金、国

泰可转债债券型证券投资基金、国泰招惠收益定期开放债券型证券投资基金、国泰江源优势

精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰聚利价值定期开放灵活配置混合型证券投资基金、

国泰量化成长优选混合型证券投资基金、国泰量化价值精选混合型证券投资基金、国泰优势

行业混合型证券投资基金、国泰价值精选灵活配置混合型证券投资基金、国泰瑞和纯债债券

型证券投资基金、国泰嘉睿纯债债券型证券投资基金、国泰恒生港股通指数证券投资基金

(LOF)、国泰聚禾纯债债券型证券投资基金、国泰丰祺纯债债券型证券投资基金、国泰利享

中短债债券型证券投资基金、国泰多策略收益灵活配置混合型证券投资基金(由国泰新目标

收益保本混合型证券投资基金变更而来)、国泰聚享纯债债券型证券投资基金、国泰丰盈纯债

债券型证券投资基金、国泰量化策略收益混合型证券投资基金(由国泰策略收益灵活配置混

合型证券投资基金变更而来。另外,本基金管理人于 2004 年获得全国社会保障基金理事会社

保基金资产管理人资格,目前受托管理全国社保基金多个投资组合。2007 年 11 月 19 日,本

基金管理人获得企业年金投资管理人资格。2008 年 2 月 14 日,本基金管理人成为首批获准开

展特定客户资产管理业务(专户理财)的基金公司之一,并于 3 月 24 日经中国证监会批准获

得合格境内机构投资者(QDII)资格,囊括了公募基金、社保、年金、专户理财和 QDII 等管

理业务资格。

    三、主要人员情况

    1、董事会成员:

    陈勇胜,董事长,硕士研究生,高级经济师。1982 年 1 月至 1992 年 10 月在中国建设银

行总行工作,历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经理(主持工作)。1992 年 11

月至 1998 年 2 月任国泰证券有限公司国际业务部总经理,公司总经理助理兼北京分公司总经

理。1998 年 3 月至 2015 年 10 月在国泰基金管理有限公司工作,其中 1998 年 3 月至 1999 年

10 月任总经理,1999 年 10 月至 2015 年 8 月任董事长。2015 年 1 月至 2016 年 8 月,在中建

投信托有限责任公司任纪委书记,2015 年 3 月至 2016 年 8 月,在中建投信托有限责任公司任

监事长。2016 年 8 月至 11 月,在建投投资有限责任公司、建投传媒华文公司任监事长、纪委

书记。2016 年 11 月起任公司党委书记,2017 年 3 月起任公司董事长、法定代表人。

    方志斌,董事,硕士研究生。2005 年 7 月至 2008 年 7 月,任职宝钢国际经营财务部。2008

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年 7 月至 2010 年 2 月,任职金茂集团财务总部。2010 年 3 月至今,在中国建银投资有限责任

公司工作,历任长期股权投资部助理业务经理、业务经理,战略发展部业务经理、处长。2014

年 4 月至 2015 年 11 月,任建投华科投资有限责任公司董事。2014 年 2 月至 2017 年 11 月,

任中国投资咨询有限责任公司董事。2017 年 12 月起任公司董事。

    张瑞兵,董事,博士研究生。2006 年 7 月起在中国建银投资有限责任公司工作,先后任

股权管理部业务副经理、业务经理,资本市场部业务经理,策略投资部助理投资经理,公开

市场投资部助理投资经理,战略发展部业务经理、组负责人,战略发展部处长,现任战略发

展部总经理助理。2014 年 5 月起任公司董事。

    Santo Borsellino,董事,硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负责经济研究;

1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理,1995-1997 年在 ROLOFINANCE

UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融分析师;1999-2004 年在 LEHMAN

BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保险研究员;2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP

合伙人;2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任副总裁;2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR

SpA 历任研究员/基金经理。2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。

2013 年 6 月起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经理。2013 年 11 月起任公司董事。

    游一冰,董事,大学本科,英国特许保险学会高级会员(FCII)及英国特许保险师(Chartered

Insurer)。1989 年至 1994 年任中国人民保险公司总公司营业部助理经理;1994 年至 1996 年任

中国保险(欧洲)控股有限公司总裁助理;1996 年至 1998 年任忠利保险有限公司英国分公司

再保险承保人;1998 年至 2017 年任忠利亚洲中国地区总经理;2002 年至今任中意人寿保险

有限公司董事;2007 年至今任中意财产保险有限公司董事;2007 年至 2017 年任中意财产保

险有限公司总经理;2013 年至今任中意资产管理有限公司董事;2017 年至今任忠利集团大中

华区股东代表。2010 年 6 月起任公司董事。

    吕胜,董事,硕士。1991 年 7 月至 1994 年 6 月,在水利水电规划设计总院任科员。1994

年 6 月至 1997 年 1 月,在电力工业部经济调节司任副主任科员、主任科员。1997 年 1 月至

2003 年 1 月,在国家电力公司财务与资产管理部任一级职员、副处长。2003 年 1 月至 2008

年 1 月,在国家电网公司建设运行部任处长。2008 年 1 月至 2008 年 8 月,在国网信息通信有

限公司任总会计师、党组成员。2008 年 8 月至 2017 年 12 月在英大泰和财产保险股份有限公

司任总会计师、党组成员。2017 年 12 月至今,在中国电力财务有限公司任总会计师、党委委

员。2018 年 3 月起任公司董事。

    周向勇,董事,硕士研究生,23 年金融从业经历。1996 年 7 月至 2004 年 12 月在中国建

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设银行总行工作,先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。2004 年 12 月至 2011 年 1

月在中国建银投资有限责任公司工作,任办公室高级业务经理、业务运营组负责人。2011 年 1

月加入国泰基金管理有限公司,任总经理助理,2012 年 11 月至 2016 年 7 月 7 日任公司副总

经理,2016 年 7 月 8 日起任公司总经理及公司董事。

    王军,独立董事,博士研究生,教授。1986 年起在对外经济贸易大学法律系、法学院执

教,先后任助教、讲师、副教授、教授、博士生导师、法学院副院长、院长,兼任全国法律

专业学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和金融法律研究所所长、中国法学会国际经

济法学研究会副会长、中国法学会民法学研究会常务理事、中国法学教育研究会第一届理事

会常务理事、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、北京仲裁

委员会仲裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职。2013 年起兼任金诚信矿业管理股份有限公司(目

前已上市)独立董事,2015 年 5 月起兼任北京采安律师事务所兼职律师。2010 年 6 月起任公

司独立董事。

    常瑞明,独立董事,大学学历,高级经济师。1980 年起在工商银行工作,历任河北沧州

市支行主任、副行长;河北省分行办公室副主任、信息处处长、副处长;河北保定市分行行

长、党组副书记、书记;河北省分行副行长、行长、党委书记;2004 年起任工商银行山西省

分行行长、党委书记;2007 年起任工商银行工会工作委员会常务副主任;2010 年至 2014 年

任北京银泉大厦董事长。2014 年 10 月起任公司独立董事。

    黄晓衡,独立董事,硕士研究生,高级经济师。1975 年 7 月至 1991 年 6 月,在中国建设

银行江苏省分行工作,先后任职于计划处、信贷处、国际业务部,历任副处长、处长。1991

年 6 月至 1993 年 9 月,任中国建设银行伦敦代表处首席代表。1993 年 9 月至 1994 年 7 月,

任中国建设银行纽约代表处首席代表。1994 年 7 月至 1999 年 3 月,在中国建设银行总行工作,

历任国际部副总经理、资金计划部总经理、会计部总经理。1999 年 3 月至 2010 年 1 月,在中

国国际金融有限公司工作,历任财务总监、公司管委会成员、顾问。2010 年 4 月至 2012 年 3

月,任汉石投资管理有限公司(香港)董事总经理。2013 年 8 月至 2016 年 1 月,任中金基金

管理有限公司独立董事。2017 年 3 月起任公司独立董事。

    吴群,独立董事,博士研究生,高级会计师。1986 年 6 月至 1999 年 1 月在中国财政研究

院研究生部会计教研室工作,历任讲师、副研究员、副主任、主任。1991 年起兼任中国财政

研究院研究生部(财政部财政科研所研究生部)硕士生导师。1999 年 1 月至 2003 年 6 月在沪

江德勤北京分所工作,历任技术部/企业风险管理部高级经理、总监,管理咨询部总监。2003

年 6 月至 2005 年 11 月,在中国电子产业工程有限公司工作,担任财务部总经理。2014 年 9 月

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至 2016 年 7 月兼任中国上市公司协会军工委员会副会长,2016 年 8 月起兼任中国上市公司协

会军工委员会顾问。2005 年 11 月至 2016 年 7 月在中国电子信息产业集团有限公司工作,历

任审计部副主任、资产部副主任(主持工作)、主任。2012 年 3 月至 2016 年 7 月,担任中国

电子信息产业集团有限公司总经济师。2003 年 1 月至 2016 年 11 月,在中国电子信息产业集

团有限公司所投资的境内外多个公司担任董事、监事。2017 年 5 月起兼任首约科技(北京)

有限公司独立董事。2017 年 10 月起任公司独立董事。

    2、监事会成员:

    梁凤玉,监事会主席,硕士研究生,高级会计师。1994 年 8 月至 2006 年 6 月,先后于建

设银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内支行、葫芦岛市分行计财部、

葫芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计划财务部工作,任业务经理、副行长、副总

经理等职。2006 年 7 月至 2007 年 3 月在中国建银投资有限责任公司财务会计部工作。2007

年 4 月至 2008 年 2 月在中国投资咨询公司任财务总监。2008 年 3 月至 2012 年 8 月在中国建

银投资有限责任公司财务会计部任高级经理。2012 年 9 月至 2014 年 8 月在建投投资有限责任

公司任副总经理。2014 年 12 月起任公司监事会主席。

    Yezdi Phiroze Chinoy,监事,大学本科。1995 年 12 月至 2000 年 5 月在 Jardine Fleming India

任公司秘书及法务。2000 年 9 月至 2003 年 2 月,在 Dresdner Kleinwort Benson 任合规部主管、

公司秘书兼法务。2003 年 3 月至 2008 年 1 月任 JP Morgan Chase India 合规部副总经理。2008

年 2 月至 2008 年 8 月任 Prudential Property Investment Management Singapore 法律及合规部主

管。2008 年 8 月至 2014 年 3 月任 Allianz Global Investors Singapore Limited 东南亚及南亚合规

部主管。2014 年 3 月 17 日起任 Generali Investments Asia Limited 首席执行官。2016 年 12 月 1

日起任 Generali Investments Asia Limited 执行董事。2014 年 12 月起任公司监事。

    刘锡忠,监事,研究生。1989 年 2 月至 1995 年 5 月,中国人民银行总行稽核监察局主任

科员。1995 年 6 月至 2005 年 6 月,在华北电力集团财务有限公司工作,历任部门经理、副总

经理。2005 年 7 月起在中国电力财务有限公司工作,历任华北分公司副总经理、纪检监察室

主持工作、风险管理部主任、资金管理部主任、河北业务部主任,现任风险管理部主任。2017

年 3 月起任公司监事。

    邓时锋,监事,硕士研究生。曾任职于天同证券。2001 年 9 月加盟国泰基金管理有限公

司,历任行业研究员、社保 111 组合基金经理助理、国泰金鼎价值混合和国泰金泰封闭的基

金经理助理,2008 年 4 月至 2018 年 3 月任国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金的基金经理,

2009 年 5 月至 2018 年 3 月任国泰区位优势混合型证券投资基金(原国泰区位优势股票型证券

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投资基金)的基金经理,2013 年 9 月至 2015 年 3 月任国泰估值优势股票型证券投资基金(LOF)

的基金经理,2015 年 9 月至 2018 年 3 月任国泰央企改革股票型证券投资基金的基金经理。2017

年 7 月起任权益投资总监。2015 年 8 月起任公司职工监事。

    倪蓥,监事,硕士研究生。1998 年 7 月至 2001 年 3 月,任新晨信息技术有限责任公司项

目经理。2001 年 3 月加入国泰基金管理有限公司,历任信息技术部总监、运营管理部总监,

现任公司总经理助理。2017 年 2 月起任公司职工监事。

    宋凯,监事,大学本科。2008 年 9 月至 2012 年 10 月,任毕马威华振会计师事务所上海

分所助理经理。2012 年 12 月加入国泰基金管理有限公司,历任审计部总监助理、纪检监察室

副主任,现任审计部总监、风险管理部总监。2017 年 3 月起任公司职工监事。

    3、高级管理人员:

    陈勇胜,董事长,简历情况见董事会成员介绍。

    周向勇,总经理,简历情况见董事会成员介绍。

    李辉,大学本科,19 年金融从业经历。1997 年 7 月至 2000 年 4 月任职于上海远洋运输

公司,2000 年 4 月至 2002 年 12 月任职于中宏人寿保险有限公司,2003 年 1 月至 2005 年 7

月任职于海康人寿保险有限公司,2005 年 7 月至 2007 年 7 月任职于 AIG 集团,2007 年 7 月

至 2010 年 3 月任职于星展银行。2010 年 4 月加入国泰基金管理有限公司,先后担任财富大学

负责人、总经理办公室负责人、人力资源部(财富大学)及行政管理部负责人,2015 年 8 月

至 2017 年 2 月任公司总经理助理,2017 年 2 月起担任公司副总经理。

    封雪梅,硕士研究生,21 年金融从业经历,曾就职于中国工商银行北京分行营业部、大

成基金管理有限公司、信达澳银基金管理有限公司,2015 年 1 月至 2018 年 7 月在国寿安保基

金管理有限公司工作,任总经理助理,2018 年 7 月加入国泰基金管理有限公司,担任公司副

总经理。

    李永梅,博士研究生学历,硕士学位,20 年证券从业经历。1999 年 7 月至 2014 年 2 月

就职于中国证监会陕西监管局,历任稽查处副主任科员、主任科员、行政办公室副主任、稽

查二处副处长等;2014 年 2 月至 2014 年 12 月就职于中国证监会上海专员办,任副处长;2015

年 1 月至 2015 年 2 月就职于上海申乐实业控股集团有限公司,任副总经理;2015 年 2 月至

2016 年 3 月就职于嘉合基金管理有限公司,2015 年 7 月起任公司督察长;2016 年 3 月加入国

泰基金管理有限公司,担任公司督察长。

    4、本基金基金经理

    (1)现任基金经理

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    樊利安,硕士,13 年证券基金从业经历。曾任职上海鑫地投资管理有限公司、天治基金

管理有限公司等。2010 年 7 月加入国泰基金管理有限公司,历任研究员、基金经理助理。2014

年 10 月起任国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)(原国泰淘新灵活配置混合型证券

投资基金)和国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2015 年 1 月至 2018 年 8 月

任国泰结构转型灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2015 年 3 月起兼任国泰国策驱动

灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2015 年 5 月起兼任国泰兴益灵活配置混合型证券

投资基金的基金经理,2015 年 6 月起兼任国泰睿吉灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,

2015 年 6 月至 2018 年 2 月任国泰生益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2015 年 6

月至 2017 年 1 月任国泰金泰平衡混合型证券投资基金(由金泰证券投资基金转型而来)的基

金经理,2016 年 5 月至 2017 年 11 月任国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金的基金经

理,2016 年 8 月至 2018 年 8 月任国泰添益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2016

年 10 月至 2018 年 4 月任国泰福益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2016 年 11 月至

2018 年 12 月任国泰鸿益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2016 年 12 月起兼任国泰

普益灵活配置混合型证券投资基金、国泰安益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2016

年 12 月至 2018 年 3 月任国泰鑫益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2016 年 12 月至

2018 年 5 月任国泰泽益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2016 年 12 月至 2018 年 6

月任国泰景益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2016 年 12 月至 2018 年 8 月任国泰

信益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2016 年 12 月至 2018 年 9 月任国泰丰益灵活

配置混合型证券投资基金的基金经理,2017 年 3 月至 2018 年 5 月任国泰嘉益灵活配置混合型

证券投资基金、国泰众益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2017 年 3 月至 2018 年 9

月任国泰融信定增灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2017 年 7 月至 2018 年 11 月任

国泰融安多策略灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2017 年 7 月至 2018 年 9 月任国泰

稳益定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2017 年 8 月至 2018 年 9 月任国泰宁

益定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2017 年 11 月起兼任国泰融丰外延增长

灵活配置混合型证券投资基金(LOF)(由国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基金转换而

来)的基金经理,2018 年 1 月至 2018 年 5 月任国泰瑞益灵活配置混合型证券投资基金的基金

经理,2018 年 1 月至 2018 年 8 月任国泰恒益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理,2018

年 9 月起兼任国泰融信灵活配置混合型证券投资基金(LOF)(由国泰融信定增灵活配置混合

型证券投资基金转换而来)的基金经理。2015 年 5 月至 2016 年 1 月任研究部副总监,2016

年 1 月至 2018 年 7 月任研究部副总监(主持工作),2018 年 7 月起任研究部总监。

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                     国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


    (2)历任基金经理

    自 2013 年 12 月 30 日至 2014 年 5 月 6 日由张一格担任本基金的基金经理,2014 年 5 月

7 日至 2014 年 10 月 20 日由张一格和黄焱共同担任本基金的基金经理,自 2014 年 10 月 21 日

至 2015 年 2 月 24 日由张一格、黄焱、樊利安共同担任本基金的基金经理,自 2015 年 2 月 25

日至 2016 年 7 月 4 日由黄焱、樊利安共同担任本基金的基金经理。自 2016 年 7 月 5 日起至

今由樊利安担任本基金的基金经理。

    5、本基金投资决策委员会成员

    本基金管理人设有公司投资决策委员会,其成员在公司高级管理人员、投研部门负责人

及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员担任

成员,督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会主要职

责是根据有关法规和基金合同,审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基

金大类资产配置原则,以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。

    投资决策委员会成员组成如下:

    主任委员:

    周向勇:总经理

    委员:

    周向勇:总经理

    吴晨:固收投资总监、绝对收益投资(事业)部总监

    邓时锋:权益投资总监、权益投资(事业)部小组负责人

    吴向军:海外投资总监、国际业务部总监

    胡松:养老金投资总监、养老金及专户投资(事业)部总监

    6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。

    四、基金管理人职责

    1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、

申购、赎回和注册登记事宜;

    2、办理基金备案手续;

    3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;

    4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

    5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

    6、编制季度、半年度和年度基金报告;

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    7、计算并公告基金资产净值与基金份额净值,确定基金份额申购、赎回价格;

    8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;

    9、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金

份额持有人大会;

    10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

    11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

    12、有关法律、法规和中国证监会规定的其他职责。

    五、基金管理人承诺

    1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为,并承诺建立健全内部

控制制度,采取有效措施,防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生。

    2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为,并承诺建立健全内部控制制度,采取

有效措施,防止下列行为发生:

    (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

    (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;

    (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益;

    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

    (5)法律法规或中国证监会禁止的其他行为。

    3、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、

法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:

    (1)越权或违规经营;

    (2)违反基金合同或托管协议;

    (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益;

    (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;

    (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;

    (6)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责;

    (7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定,泄漏

在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计

划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;

    (8)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱市场秩序;

    (9)贬损同行,以抬高自己;

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       (10)以不正当手段谋求业务发展;

       (11)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;

       (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;

       (13)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

       4、基金管理人承诺严格遵守基金合同的规定,并承诺建立健全内部控制制度,采取有效

措施,防止违反基金合同行为的发生。

       5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。

       六、基金经理承诺

       1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利

益;

       2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益;

       3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、

基金投资计划等信息,且不利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;

       4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

       七、基金管理人内部控制制度

       1、内部控制制度概述

       基金管理人为防范和化解经营运作中面临的风险,保证经营活动的合法合规和有效开展,

制定了一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施,形成了公司完整的内部控制体系。

该内部控制体系涵盖了内部会计控制、风险管理控制和监察稽核制度等公司运营的各个方面,

并通过相应的具体业务控制流程来严格实施。

       (1)内部风险控制遵循的原则

       1)全面性原则:内部风险控制必须覆盖公司所有部门和岗位,渗透各项业务过程和业务

环节;

       2)独立性原则:公司设立独立的稽核监察部,稽核监察部保持高度的独立性和权威性,

负责对公司各部门内部风险控制工作进行稽核和检查;

       3)相互制约原则:公司及各部门在内部组织结构的设计上形成一种相互制约的机制,建

立不同岗位之间的制衡体系;

       4)保持与业务发展的同等地位原则:公司的发展必须建立在风险控制制度完善和稳固的

基础上,内部风险控制应与公司业务发展放在同等地位上;

       5)定性和定量相结合原则:建立完备风险控制指标体系,使风险控制更具客观性和操作

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性。

       (2)内部会计控制制度

       公司根据国家有关法律法规和财务会计准则的要求,建立了完善的内部会计控制制度,

实现了职责分离和岗位相互制约,确保会计核算的真实、准确、完整,并保证各基金会计核

算和公司财务管理的相互独立,保护基金资产的独立、安全。

       (3)风险管理控制制度

       公司为有效控制管理运营中的风险,建立了一整套完整的风险管理控制制度,其内容由

一系列的具体制度构成,主要包括:岗位分离和空间分离制度、投资管理控制制度、信息技

术控制、营销业务控制、信息披露制度、资料保全制度和独立的稽核制度、人力资源管理以

及相应的业务控制流程等。通过这些控制制度和流程,对公司面临的投资风险和管理风险进

行有效的控制。

       (4)监察稽核制度

       公司实行独立的监察稽核制度,通过对稽核监察部充分授权,对公司执行国家有关法律

法规情况、以及公司内部控制制度的遵循情况和有效性进行全面的独立监察稽核,确保公司

经营的合法合规性和内部控制的有效性。

       2、基金管理人内部控制制度要素

       (1)控制环境

       公司经过多年的管理实践,建立了良好的控制环境,以保证内部会计控制和管理控制的

有效实施,主要包括科学的公司治理结构、合理的组织结构和分级授权、注重诚信并关注风

险的道德观和经营理念、独立的监察稽核职能等方面。

       1)公司建立并完善了科学的治理结构,目前有独立董事 4 名。董事会下设提名及资格审

查委员会、薪酬委员会、考核委员会等专业委员会,对公司重大经营决策和发展规划进行决

策及监督;

       2)在组织结构方面,公司设立的执行委员会、投资决策委员会、风险管理委员会等机构

分别负责公司经营、基金投资和风险控制等方面的决策和监督控制。同时公司各部门之间有

明确的授权分工和风险控制责任,既相互独立,又相互合作和制约,形成了合理的组织结构、

决策授权和风险控制体系;

       3)公司一贯坚持诚信为投资人服务的道德观和稳健经营的管理理念。在员工中加强职业

道德教育和风险观念,形成了诚信为本和稳健经营的企业文化;

       4)公司稽核监察部拥有对公司任何经营活动进行独立监察稽核的权限,并对公司内部控

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制措施的实施情况和有效性进行评价和提出改进建议。

    (2)控制的性质和范围

    1)内部会计控制

    公司建立了完善的内部会计控制,保证基金核算和公司财务核算的独立性、全面性、真

实性和及时性。

    首先,公司根据国家有关法律法规、有关会计制度和准则,制定了完善的公司财务制度、

基金会计制度以及会计业务控制流程,做好基金业务和公司经营的核算工作,真实、完整、

准确地记录和反映基金运作情况和公司财务状况。

    其次,公司将基金会计和公司财务核算从人员上、空间上和业务活动上严格分开,保证

两者相互独立,各基金之间做到独立建账、独立核算,保证基金资产和公司资产之间、以及

各基金资产之间的相互独立性。

    公司建立了严格的岗位职责分离控制、凭证与记录控制、资产接触控制、独立稽核等制

度,确保在基金核算和公司财务管理中做到对资源的有效控制、有关功能的相互分离和各岗

位的相互监督等。

    另外公司还建立了严格的财务管理制度,执行严格的预算管理和财务费用审批制度,加

强成本控制和监督。

    2)风险管理控制

    公司在经营管理中建立了有效的风险管理控制体系,主要包括:

    岗位分离和空间隔离制度:为保证各部门的相对独立性,公司建立了明确的岗位分离制

度;同时实行空间隔离制度,建立防火墙,充分保证信息的隔离和保密;

    投资管理业务控制:通过建立完整的研究业务控制、投资决策控制、交易业务控制,完

善投资决策委员会的投资决策职能和风险管理委员会的风险控制职能,实行投资总监和基金

经理分级授权制度和股票池制度,进行集中交易,以及风险管理部对投资交易实时监控等,

加强投资管理控制,做到研究、投资、交易、风险控制的相互独立、相互制约和相互配合,

有效控制操作风险;建立了科学先进的投资风险量化评估和管理体系,控制投资业务中面临

的市场风险、集中风险、流动性风险等;建立了科学合理的投资业绩绩效评估体系,对投资

管理的风险和业绩进行及时评估和反馈;

    信息技术控制:为保证信息技术系统的安全稳定,公司在硬件设备运行维护、软件采购

维护、网络安全、数据库管理、危机处理机制等方面均制定实施了完善的制度和控制流程;

    营销业务控制:公司制定了完善的市场营销、客户开发和客户服务制度,以保证在营销

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业务中对有关法律法规的遵守,以及对经营风险的有效控制;

    信息披露控制和资料保全制度:公司制定了规范的信息披露管理办法,保证信息披露的

及时、准确和完整;在资料保全方面,建立了完善的信息资料保全备份系统,以及完整的会

计、统计和各种业务资料档案;

    独立的监察稽核制度:稽核监察部有权对公司各业务部门工作进行稽核检查,并保证稽

核的独立性和客观性。

    3)内部控制制度的实施

    公司风险管理委员会首先从总体上制定了公司风险控制制度,对公司面临的主要风险进

行辨识和评估,制定了风险控制原则。在风险管理委员会总体方针指导下,各部门根据各自

业务特点,对业务活动中存在的风险点进行了揭示和梳理,有针对性地建立了详细的风险控

制流程,并在实际业务中加以控制。

    (3)内部控制制度实施情况检查

    公司稽核监察部在进行风险评估的基础上,对公司各业务活动中内部控制措施的实施情

况进行定期和不定期的监察稽核,重点是业务活动中风险暴露程度较高的环节,以确保公司

经营合法合规、以及内部控制制度的有效遵循。

    在确保现有内部控制制度实施情况的基础上,公司会根据新业务开展和市场变化情况,

对内部控制制度进行及时的更新和调整,以适应公司经营活动的变化。公司稽核监察部在对

内部控制制度的执行情况进行监察稽核的基础上,也会重点对内部控制制度的有效性进行评

估,并提出相应改进建议。

    (4)内部控制制度实施情况的报告

    公司建立了有效的内部控制制度实施报告流程,各部门对于内部控制制度实施过程中出

现的失效情况须及时向公司高级管理层和稽核监察部报告,使公司高级管理层和稽核监察部

及时了解内部控制出现的问题并作出妥善处理。

    稽核监察部在对内部控制实施情况的监察中,对发现的问题均立即向公司高级管理层报

告,并提出相应的建议,对于重大问题,则通过督察长及时向公司董事长和中国证监会报告。

同时稽核监察部定期出具独立的监察稽核报告,直接报公司董事长和中国证监会。

    3、基金管理人内部控制制度声明书

    基金管理人保证以上关于内部控制制度的披露真实、准确,并承诺基金管理人将根据市

场变化和业务发展不断完善内部控制制度,切实维护基金份额持有人的合法权益。



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                                    四、基金托管人

    (一)基本情况

    名称:宁波银行股份有限公司

    住所:浙江省宁波市宁东路 345 号

    办公地址:浙江省宁波市宁东路 345 号

    法定代表人:陆华裕

    注册日期:1997 年 04 月 10 日

    批准设立机关和批准设立文号:中国银监会,银监复[2007]64 号

    组织形式:股份有限公司

    注册资本:伍拾亿陆仟玖佰柒拾叁万贰仟叁佰零伍人民币元

    存续期间:持续经营

    基金托管资格批文及文号:证监许可【2012】1432 号

    托管部门联系人:王海燕

    电话:0574-89103171

    (二)主要人员情况

    截至 2018 年 12 月底,宁波银行资产托管部共有员工 95 人, 100%以上员工拥有大学本

科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。

    (三)基金托管业务经营情况

    作为中国大陆托管服务的先行者,宁波银行自 2012 年获得证券投资基金资产托管的资格

以来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规

范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履行资产托管人职责,为境内外广

大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市

场形象和影响力。建立了国内托管银行中丰富和成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信

托资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管

理计划、基金公司特定客户资产管理等门类齐全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效

评估、风险管理等增值服务,可以为各类客户提供个性化的托管服务。

    截至 2018 年 12 月底,宁波银行共托管 56 只证券投资基金,证券投资基金托管规模 920.14

亿元。

    (四)基金托管人的职责

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    基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对象进

行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金托管人

要求的格式提供投资品种池,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符合

基金合同关于证券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。基金托管人根据

有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、融资比例进行监督。

    基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根

据法律法规有关基金从事关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机

构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名

单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性,并负责

及时将更新后的名单发送给对方。

    基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人参与银行间债券

市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标

准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并约定各交易对手所适

用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易

对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。

    (五)基金托管人的内部控制制度

    1、内部风险控制目标

    强化内部管理,保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行,保证自觉合规依法

经营,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系,保障业务正常运行,维

护基金持有人及基金托管人的合法权益。

    2、内部风险控制组织结构

    由宁波银行总行审计部和资产托管部内设的审计内控部门构成。资产托管部内部设置专

门审计内控部门,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接领导下,依照有关法律规章,对

业务的运行独立行使稽核监察职权。

    3、内部风险控制原则

    (1)合法性原则:必须符合国家及监管部门的法律法规和各项制度并贯穿于托管业务经

营管理活动的始终。

    (2)完整性原则:一切业务、管理活动的发生都必须有相应的规范程序和监督制约;监

督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖到基金托管部所有的部门、岗位

和人员。

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    (3)及时性原则:托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按照“内控优先”

的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章制度。

    (4)审慎性原则:必须实现防范风险、审慎经营,保证基金财产的安全与完整。

    (5)有效性原则:必须根据国家政策、法律及宁波银行经营管理的发展变化进行适时修

订;必须保证制度的全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。

    (6)独立性原则:设立专门履行基金托管人职责的管理部门;直接的操作人员和控制人

员必须相对独立、适当分开;基金托管部内部设置独立的负责审计内控部门专责内控制度的

检查。

    (六)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

    1、监督方法

    依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用 “基

金投资监督系统”,严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资

比例、投资范围、投资组合等情况进行监督,并定期编写基金投资运作监督报告,报送中国

证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的

投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。

    2、监督流程

    (1)每工作日按时通过基金监督子系统,对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控,

发现投资比例超标等异常情况,向基金管理人发出书面通知,与基金管理人进行情况核实,

督促其纠正,并及时报告中国证监会。

    (2)收到基金管理人的划款指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等

内容进行合法合规性监督。

    (3)根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金投资运作

的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价,报送中国证监会。

    (4)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人进行解

释或举证,并及时报告中国证监会。


                                五、相关服务机构

    (一)基金份额销售机构

    1、场外销售机构

    (1)直销机构

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 序号      机构名称                                    机构信息

                            地址:上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层-19层
        国泰基金管理有限
  1
                            客户服务专线:400-888-8688,021-31089000
          公司直销柜台
                            传真:021-31081861           网址:www.gtfund.com

                            电子交易网站:www.gtfund.com登录网上交易页面

        国泰基金电子交易    智能手机APP平台:iPhone交易客户端、Android交易客户端、
  2
             平台           “国泰基金”微信交易平台

                            电话:021-31081738           联系人:李静姝

  (2)其他销售机构

  ①销售银行及券商
序号    机 构 名 称                               机 构 信 息

                           注册地址:北京市西城区金融大街 25 号
        中国建设银行股     办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
  1
          份有限公司       法定代表人:田国立            客服电话:95533

                           网址:www.ccb.com

                           注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

        招商银行股份有     法定代表人:李建红            联系人:邓炯鹏
  2
            限公司         电话:0755-83198888           传真:0755-83195109

                           客户服务热线:95555           网址:www.cmbchina.com

                           注册地址:上海市浦东新区浦东大道 981 号

        上海农村商业银     法定代表人:胡平西            联系人:吴海平
  3
        行股份有限公司     电话:021-38576977            传真:021-50105124

                           客服电话:021-962999          网址:www.srcb.com

                           注册地址:广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦

        平安银行股份有     法定代表人:肖遂宁            联系人:王昕
  4
            限公司         电话:0755-22168032           客服电话:95511-3 或 95501

                           网址:www.bank.pingan.com

        东莞农村商业银     注册地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
  5
        行股份有限公司     法定代表:何沛良              联系人:林培珊、杨亢



                                         27
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                      客服电话:0769-961122           电话:0769-22866254

                      网址:www.drcbank.com

                      注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号

     国泰君安证券股   法定代表人:杨德红              联系人:芮敏祺
6
       份有限公司     电话:021-38676161              传真:021-38670161

                      客服电话:95521                 网址:www.gtja.com

                      注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

                      法定代表人:王常青              联系人:许梦园
     中信建投证券股
7                     电话:010-85156398              传真:010-65182261
       份有限公司
                      客服电话:95587
                                                      网址:www.csc108.com
                      4008-888-108
                      注册地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦
                      16-26 楼
     国信证券股份有   法定代表人:何如                联系人:周杨
8
         限公司
                      电话:0755-82130833             传真:0755-82133952

                      客服电话:95536                 网址:www.guosen.com.cn

                      注册地址:北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

                      办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

     中国银河证券股   法定代表人:陈共炎              联系人:辛国政
9
       份有限公司     电话:010-83574507              传真:010-83574807

                      客服电话:4008-888-888 或 95551

                      网址:www.chinastock.com.cn

                      注册地址:上海市广东路 689 号

                      法定代表人:王开国              联系人:李笑鸣
     海通证券股份有
10                    电话:021-23219000              传真:021-63602722
         限公司
                      客服电话:95553

                      网址:www.htsec.com

                      注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
     申万宏源证券有   法定代表人:李梅                联系人:黄莹
11
         限公司
                                                      客服电话:95523
                      电话:021-33388211
                                                      4008895523



                                     28
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                       网址:www.swhysc.com

                       注册地址:广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋
                       18、19 层
     万联证券有限责    法定代表人:张建军              联系人:甘蕾
12
         任公司
                       电话:020-38286026              传真:020-38286588

                       客服电话:95322                 网址:www.wlzq.cn

                       注册地址:上海市西藏中路 336 号

     上海证券有限责    法定代表人:郁忠民              联系人:张瑾
13
         任公司        电话:021-53519888              传真:021-53519888

                       客服电话:021-962518            网址:www.962518.com

                       注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号

                       法定代表人:薛峰                联系人:刘晨、李芳芳
     光大证券股份有
14                     电话:021-22169999              传真:021-22169134
         限公司
                       客服电话:95525、10108998、400-888-8788
                       网址:www.ebscn.com

                       注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场
                       (二期)北座
     中信证券股份有    法定代表人:张佑君              联系人:侯艳红
15
         限公司
                       客服电话:95548                 传真:010-60836029

                       网址:www.cs.ecitic.com

                       注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

                       办公地址:青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层
     中信证券(山东)
16                    法定代表人:姜晓林               联系人:刘晓明
       有限责任公司
                      电话:0531-89606165              传真:0532-85022605

                       客服电话:95548                 网址:sd.citics.com

                       注册地址:南京市江东中路 228 号

                       办公地址:南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场、深
                       圳市福田区深南大道 4011 号港中旅大厦 18 楼
     华泰证券股份有
17
         限公司        法定代表人:周易                联系人:庞晓芸

                       电话:0755-82492193             网址:www.htzq.com.cn

                       客服电话:95597

18   长江证券股份有    注册地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦

                                      29
              国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


         限公司       法定代表人:崔少华              联系人:奚博宇

                      电话:027-65799999              传真:027-85481900

                      客服电话:95579                 网址:www.95579.com

                      注册地址:山东省济南市市中区经七路 86 号

                      办公地址:山东省济南市市中区经七路 86 号
     中泰证券股份有
19                    法定代表人:李玮                联系人:吴阳
         限公司
                      电话:0531-68889155             传真:0531-68889185

                      客服电话:95538                 网址:www.zts.com.cn
                      注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28
                      层 A02 单元
                      法定代表人:王连志              联系人:陈剑虹
     安信证券股份有
20                    联系电话:0755-82825551         传真:0755-82558355
         限公司
                      客服电话:400-800-1001

                      网址:www.essence.com.cn
                      注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中
                      心 A 栋第 18 层-21 层及第 04 层 01. 02. 03. 05. 11. 12. 13.
                      15. 16. 18. 19. 20. 21. 22. 23 单元

     中国中投证券有   法定代表人:高涛                 联系人:张鹏
21
       限责任公司
                      电话:0755-82023442              传真:0755-82026539

                      网址:www.china-invs.cn

                      客服电话:400-600-8008、95532
                      注册地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57
                      层
     华宝证券有限责   法定代表人:陈林                联系人:刘闻川
22
         任公司
                      电话:021-68778081              传真 021-68778117

                      客服电话:400-820-9898          网址:www.cnhbstock.com
                      注册地址:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及
                      28 层
     中国国际金融股   法定代表人:李剑阁              联系人:罗文雯
23
       份有限公司
                      电话:010-65051166              传真:010-65051156

                      网址:www.cicc.com.cn

     信达证券股份有   注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
24
         限公司       法定代表人:高冠江              联系人:唐静


                                     30
               国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


                       电话:010-88656100              传真:010-88656290

                       客服电话:95321                 网址:www.cindasc.com

                       注册地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20
                       层
     平安证券股份有    法定代表人:谢永林              联系人:周一涵
25
         限公司
                       电话:021-38637436              传真:021-33830395

                       客服电话:95511-8               网址:stock.pingan.com

                       注册地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层

     中银国际证券有    法定代表人:许刚                联系人:王炜哲
26
       限责任公司      电话:021-20328309              传真:021-50372474

                       客服电话:4006208888            网址:www.bocichina.com

                       注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9
                       层 10 层
     国都证券股份有    联系人:黄静
27
         限公司
                       电话:010-84183333              传真:010-84183311-3389

                       客服电话:4008188118            网址:www.guodu.com

                       注册地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智
                       中心 B1 座
     华安证券股份有限 法定代表人:李工                 联系人:汪燕
28
           公司
                      电话:0551-65161675              传真:0551-65161600

                       客服电话:4008096518            网址:www.huaan.com
                       注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、
                       B01(b)单元
                      法定代表人:俞洋                 联系人:王逍
     华鑫证券有限责任
29                    电话:021-64339000
           公司
                       客服电话:021-32109999;029-68918888;4001099918

                       网址:www.cfsc.com.cn

                       注册地址:四川省成都市东城根上街 95 号

     国金证券股份有限 办公地址:四川省成都市东城根上街 95 号
30
           公司       法定代表人:冉云            联系人:贾鹏

                       电话:028-86690058              传真:028-86690126



                                      31
                 国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


                          客户服务电话: 4006600109       网址:www.gjzq.com.cn
                          注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场
                          (二期)北座 13 层 1301-1305 室、14 层
                          办公地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场
                          (二期)北座 13 层 1301-1305 室、14 层
31     中信期货有限公司
                          法定代表人:张皓               联系人:洪诚

                          客服电话:400-990-8826         传真:0755-83217421

                          网址:www.citicsf.com
                          注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358
                          号大成国际大厦 20 楼 2005 室
       申万宏源西部证     法定代表人:李季               联系人:王怀春
32
         券有限公司
                          电话:0991-2307105             传真:0991-2301927

                          客服电话:4008000562           网址:www.hysec.com
                          注册地址:四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大
                          厦
                          办公地址:四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大
       华西证券股份有     厦
33
           限公司         法定代表人:杨炯洋             联系人:谢国梅

                          联系电话:010-52723273         传真:028-86150040

                          客户服务电话:95584            网址:www.hx168.com.cn

                          注册地址:宁波市鄞州区宁南南路 700 号

       宁波银行股份有     法定代表人:陆华裕
34
           限公司         客服电话:95574

                          网址:www.nbcb.com.cn

                          注册地址:常州市和平中路 413 号

                          法定代表:陆向阳                联系人:包静
       江苏江南农村商业
35                      电话:0519-89995170               传真:0519-89995170
       银行股份有限公司
                          客服电话:(0519)96005

                          网址:www.jnbank.com.cn.

 ②第三方销售机构

序号      机 构 名 称                             机 构 信 息

  1      诺亚正行基金销    注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室



                                        32
             国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


      售有限公司      办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋

                      法定代表人:汪静波               联系人:李娟

                      电话:021-38602377               传真:021-38509777

                      客服电话:400-821-5399           网址:www.noah-fund.com

                      注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
                      办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大
                      厦 903~906 室
    上海好买基金销
2                     法定代表人:杨文斌               联系人:薛年
      售有限公司
                      电话:021-20613999               传真:021-68596916

                      客服电话:400-700-9665           网址:www.ehowbuy.com
                      注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202
                      室
                     办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B
    蚂蚁(杭州)基金 座 6F
3
      销售有限公司   法定代表人: 陈柏青         联系人:韩爱彬

                      电话:0571-28829790              传真:0571- 26698533

                      客服电话:4000-766-123           网址:www.fund123.cn

                      注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801

                      办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801

    深圳众禄基金销    法定代表人:薛峰                 联系人:童彩平
4
    售股份有限公司    电话:0755-33227950              传真:0755-82080798

                      客服电话:4006-788-887

                      网址:www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com

                      注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
                      办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16
    上海长量基金销    层
5   售投资顾问有限    法定代表人: 张跃伟              联系人:何昳
          公司
                      电话:021-58788678-8201          传真:021—58787698

                      客服电话:400-820-2899           网址:www.erichfund.com

                      注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
    北京展恒基金销
6                     法定代表人:闫振杰               联系人:焦琳
      售有限公司
                      电话:010-62020088-8288          传真:010-62020088-8802

                                    33
              国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


                       客服电话:4008886661

                       网址:www.myfund.com

                       注册地址:杭州市文二西路 1 号 903 室

                       办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼
     浙江同花顺基金    法定代表人:凌顺平               联系人:杨翼
7
         销售公司
                       电话:0571-88911818-8653         传真:0571-86800423
                       客服电话:4008-773-772
                                                        网址:www.5ifund.com
                       0571-88920897
                       注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层

                       办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号金座
     上海天天基金销
8                      法定代表:其实                   联系人:朱钰
       售有限公司
                       电话:021-54509977               传真:021-64383798

                       客服电话:4001818188             网址:www.1234567.com.cn
                       注册地址:北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908
                       室

     众升财富(北京) 办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08
9    基金销售有限公 法定代表:李招弟              联系人:李艳
           司
                      电话:010-59497361          传真:010-64788016

                       客服电话:400-876-9988           网址:www.zscffund.com

                       注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

                       法定代表:李兴春                联系人:叶志杰
     上海利得基金销
10                     电话:021-50583533              传真:021-50583633
       售有限公司
                       客服电话:400-921-7755

                       网址:www.leadfund.com.cn
                       注册地址:杭州市拱墅区登云路 45 号(锦昌大厦)1 幢 10
                       楼 1001 室
                       办公地址:杭州市拱墅区登云路 45 号锦昌大厦一楼金观诚财
                       富
     浙江金观诚基金    法定代表:徐黎云                联系人:孙成岩
11
       销售有限公司
                       电话:0571-88337888             传真:0571-56899710

                       客服电话:400-068-0058

                       网址:www.jincheng-fund.com

                                     34
              国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


                       注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单
                       元
                       法定代表:赵学军                 联系人:张倩
     嘉实财富管理有
12                     电话:021-20289890               客服电话:400-021-8850
         限公司
                       传真: 021-20280110、010-85097308

                       网址:www.harvestwm.cn

                       注册地址:北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809
     宜信普泽(北京) 法定代表:沈伟桦                  联系人:王巨明
13   基金销售有限公
           司         电话:010-52858244                传真:010-85894285

                       客服电话:400-6099-200           网址:www.yixinfund.com
                       办公地址:北京西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座
                       22 层 2208
                      办公地址:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A
     一路财富(北京) 座 2208
14   信息科技有限公
                      法定代表人:吴雪秀        联系人:徐越
           司
                       客服电话:400-001-1566         联系电话:010-88312877

                       网址:www.yilucaifu.com

                       办公地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号
     北京增财基金销
15                     客户服务热线:400-001-8811
       售有限公司
                       公司网站:www.zcvc.com.cn
                       注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3
                       层 310 室
                       办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层
     上海联泰基金销
16                     法定代表人:燕斌                联系人:兰敏
       售有限公司
                       电话:021-52822063              传真:021-52975270

                       客服电话:400-166-6788          网址:www.66zichan.com

                       注册地址:上海市黄浦区中山南路100号19层

                       办公地址:上海市徐汇区虹梅路1801号凯科国际大厦7楼
     汇付基金销售有
17                     法定代表人:金佶               联系人:陈云卉
         限公司
                       客服电话:400-821-3999

                       手机客户端:天天盈基金



                                     35
             国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


                      注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

                      办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼
     上海陆金所基金
18                    法定代表人:鲍东华
       销售有限公司
                      客户服务电话:400-821-9031

                      网站:www.lufunds.com

                      注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

                      法定代表人:林卓
     泰诚财富基金销
19   售(大连)有限公 电话:0411-88891212              传真:0411-84396536
           司
                      客服电话:4006411999

                      网址:www.taichengcaifu.com

                      注册地址:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012

                      法定代表人:赵荣春
     北京钱景基金销
20                    电话:010-57418829               传真:010-57569671
       售有限公司
                      客服电话:400-893-6885

                      网址: www.qianjing.com

                      注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙楼 2 层 222
                      单元
                      办公地址:北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B
                      座裙楼二层
     北京虹点基金销
21
       售有限公司     法定代表人:胡伟

                      客户服务电话:400-618-0707

                      网址:www.hongdianfund.com

                      注册地址:深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27
                      层 2704
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22   券投资咨询有限   客户服务电话:400-166-1188
           公司
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                      法定代表:陈继武                联系人: 李晓明
     上海凯石财富基
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     金销售有限公司
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                      02、03、04 单位
                      办公地址:深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B、
                      02、03、04 单位
     深圳富济财富管   法定代表:刘鹏宇                联系人:杨涛
24
       理有限公司
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     珠海盈米基金销   法定代表:肖雯                  联系人:李孟军
25
       售有限公司
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                      办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西
                      扩)N-1、N-2 地块新浪总部科研楼 5 层 518 室
     北京新浪仓石基   法定代表:李昭琛                联系人:付文红
26
     金销售有限公司
                      电话:010-62676405              传真:010-82607151

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     上海万得基金销   B座
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       售有限公司
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                      客服电话:400-821-0203

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                      注册地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

                      办公地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号(苏宁总部)

     南京苏宁基金销   法定代表:钱燕飞                联系人:喻明明
28
       售有限公司     电话:025-66996699-884131       传真:025-66008800-884131

                      客服电话:95177

                      网址:www.snjijin.com

                      注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

                      法定代表:王伟刚                联系人:丁向坤
     北京汇成基金销
29                    电话:010-56282140              传真:010-62680827
       售有限公司
                      客服电话:400-619-9059

                      网址:www.hcjijin.com

                      办公地址:北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋大厦 A 座 5 层
     万家财富基金销 法定代表:李修辞                  联系人:邵玉磊
30   售(天津)有限公
           司         电话:010-59013795

                      网址:www.wanjiawealth.com

                      注册地址:北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A
                      法定代表:梁蓉                  联系人:李婷婷
     北京创金启富基
31                    电话:010-66154828              传真:010-63583991
     金销售有限公司
                      客服电话:400-6262-818

                      网址:www.5irich.com

                      注册地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

                      办公地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

     北京格上富信基   法定代表:李悦章                联系人:曹庆展
32
     金销售有限公司   电话:010-68983311              传真:010-65983333

                      客服电话:400-066-8586

                      网址:www.igesafe.com
     北京肯特瑞基金   注册地址:北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层
33
       销售有限公司   2603-06

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                       办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院

                       法定代表:江卉                  联系人:赵德赛

                       电话:010-89188343              客服电话:95118

                       网址:fund.jd.com
                       注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21
                       层 222507
                       办公地址:北京市朝阳区望京 SOHO T2 B 座 2507

      北京蛋卷基金销   法定代表:钟斐斐                联系人:戚晓强
34
        售有限公司
                       电话:010-61840688              传真:010-61840699

                       客服电话:4000618518

                       APP 下载网址:danjuanapp.com
                       注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122
                       室
                       办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心
                       30 层 3001 室
      北京恒天明泽基   法定代表:周斌                  联系人:张鼎
35
      金销售有限公司
                       电话:010-59313555              传真:010-59313586

                       客服电话:4008980618

                       网址:www.chtwm.com

                       注册地址:上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

                       办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 16 层

      上海华夏财富投   法定代表:李一梅                联系人:仲秋玥
36
      资管理有限公司   电话:010-88066632              传真:010-88066552

                       客服电话:400-817-5666

                       网址:www.amcfortune.com

                       注册地址:上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室
                      办公地址:上海市浦东新区杨高南路 799 号陆家嘴世纪金融
     通华财富(上海) 广场 3 号楼 9 楼
37   基金销售有限公 法定代表:兰奇                联系人:庄洁茹
           司
                      电话:021-60818110          客服电话:95156 转 5

                       网址:www.tonghuafund.com

38   腾安基金销售(深 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室

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           圳)有限公司        办公地址:深圳市南山区科技中一路腾讯大厦

                               法定代表人:刘明军

                               联系人:白冰                   电话:15112686889

                               客服电话:95017                网址:tenganxinxi.com

    注:以上销售机构除特殊说明外仅销售本基金 A 类份额,本基金 C 类基金份额的销售机

构暂仅包括本公司直销机构、北京钱景基金销售有限公司、宜信普泽投资顾问(北京)有限

公司、泰诚财富基金销售(大连)有限公司、北京格上富信基金销售有限公司、北京汇成基

金销售有限公司、通华财富(上海)基金销售有限公司、蚂蚁(杭州)基金销售有限公司、

上海万得基金销售有限公司、珠海盈米财富管理有限公司、北京蛋卷基金销售有限公司、天

津万家财富资产管理有限公司、众升财富(北京)基金销售有限公司、深圳众禄金融控股股

份有限公司、北京恒天明泽基金销售有限公司、腾安基金销售(深圳)有限公司、中信期货

有限公司、中信建投证券股份有限公司、中信证券股份有限公司、银河证券股份有限公司、

申万宏源证券股份有限公司、中信证券(山东)股份有限公司、光大证券股份有限公司、申

万宏源西部证券股份有限公司、中泰证券股份有限公司,如有其他销售机构新增办理本基金 C

类基金份额的申购赎回等业务,详见本公司届时相关公告。

    2、场内销售机构

    本基金场内将通过深圳证券交易所内具有基金销售业务资格并经深圳证券交易所和中国

证券登记结算有限责任公司认可的会员单位发售。本基金认购期结束前获得基金销售业务资

格的证券公司也可代理场内基金份额的发售。尚未取得基金销售业务资格,但属于深圳证券

交易所会员的其他机构,可在本基金份额上市后,通过深圳证券交易所交易系统办理本基金

份额的上市交易。

    (二)注册登记机构

    名称:中国证券登记结算有限责任公司

    地址:北京市西城区太平桥大街17号

    法定代表人:周明

    联系人:朱立元

    电话:010-59378839

    传真:010-59378907

    (三)出具法律意见书的律师事务所

    名称:上海市通力律师事务所

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                     国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


    住所:上海市浦东新区时代金融中心银城中路68号19楼

    办公地址:上海市浦东新区时代金融中心银城中路68号19楼

    负责人:俞卫锋

    联系电话:021-31358666

    传真:021-31358600

    联系人:丁媛

    经办律师:黎明、丁媛

    (四)审计基金财产的会计师事务所

    名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)

    住所:上海市延安东路222号30楼

    办公地址:上海市延安东路222号30楼

    法定代表人:曾顺福

    联系电话:021-61418888

    经办注册会计师:曾浩、吴凌志

    联系人:曾浩




                               六、基金的历史沿革

    国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)由国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金

(LOF)更名而来。

    国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金(LOF)经中国证监会证监许可【2013】1452号文

批准公开募集。基金管理人为国泰基金管理有限公司,基金托管人为宁波银行股份有限公司。

    国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金(LOF)自2013年12月18日起向社会公开发行,募

集结束后符合成立条件,于2013年12月30日成立,于2014年1月3日开放申购、赎回,并于2014

年1月16日上市交易。

    自2014年1月30日起基金名称由“国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金(LOF)”变更为

“国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)”,基金合同部分条款相应修订;

    自2015年3月23日起国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)的业绩比较基准由原

“五年期银行定期存款利率(税后)+1%”变更为“三年期银行定期存款利率(税后)+2%”,基

金合同部分条款相应修订;

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                   国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


    自2015年11月17日起对国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)增加C类基金份额,

基金合同作相应修改。

    自2017年11月20日至2017年12月20日国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)以通

讯方式召开基金份额持有人大会,会议审议通过了《关于修改国泰民益灵活配置混合型证券

投资基金(LOF)基金合同有关事项的议案》,内容主要包括国泰民益灵活配置混合型证券投

资基金(LOF)修改投资范围、投资比例限制、业绩比较基准、管理费率、投资策略等事项。

上述基金份额持有人大会决议事项自表决通过之日起生效。


                                 七、基金的存续

    《基金合同》生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产

净值低于5,000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续60个工作日出现前

述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基

金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。

    法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。


                        八、A 类基金份额的上市交易

    (一)A 类基金份额的上市交易

    基金合同生效后,在本基金符合法律法规和深圳证券交易所规定的上市条件的情况下,

基金管理人可以申请本基金 A 类基金份额上市交易。

    1、上市交易的地点

    深圳证券交易所。

    2、上市交易的时间

    在本基金符合法律法规和深圳证券交易所规定的上市条件的情况下,本基金 A 类基金份

额在深圳证券交易所上市交易。

    登记在证券登记结算系统中的 A 类基金份额可直接在深圳证券交易所上市交易;登记在

注册登记系统中的 A 类基金份额通过办理跨系统转托管业务将 A 类基金份额转至证券登记结

算系统后,方可上市交易。

    (二)上市交易的规则

    本基金上市交易遵循《深圳证券交易所交易规则》及《深圳证券交易所证券投资基金上

市规则》等相关规定。

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                   国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


    (三)上市交易的费用

    本基金上市交易的费用按照深圳证券交易所的有关规定办理。

    (四)上市交易的行情揭示

    本基金在深圳证券交易所挂牌交易,交易行情通过行情发布系统揭示。行情发布系统同

时揭示前一交易日的 A 类基金份额净值。

    (五)上市交易的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市

    本基金的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市按照相关法律法规、中国证监会及深

圳证券交易所的相关业务规则执行。

    (六)相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的规则等相关规定

内容进行调整的,本基金基金合同相应予以修改,并按照新规定执行,且此项修改无须召开

基金份额持有人大会。

    (七)若深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司增加了基金上市交易的新功

能,本基金管理人可以在履行适当的程序后增加相应功能。


                           九、基金份额的申购与赎回

    (一)申购和赎回场所

    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。投资人可以使用开放式基金账户,通过基金

管理人的直销机构及场外其他销售机构办理基金份额的场外申购和赎回业务。投资人也可使

用深圳证券账户,通过场内销售机构利用深圳证券交易所交易系统办理基金份额的场内申购

和赎回业务。

    办理基金份额场内申购、赎回业务的销售机构为具有基金销售业务资格且符合深圳证券

交易所风险控制要求的深圳证券交易所会员单位。办理基金份额场外申购、赎回业务的机构

为基金管理人直销机构和场外销售机构。

    具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根

据情况变更销售机构,并予以公告。投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或

按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

    (二)申购和赎回的开放日及时间

    1、开放日及开放时间

    投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证

券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金

                                          43
                       国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

       基金合同生效后,若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其他

特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施日前

依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

       2、申购、赎回开始日及业务办理时间

       基金管理人自 2014 年 1 月 3 日起开始办理申购。

       基金管理人自 2014 年 1 月 3 日起开始办理赎回。

       基金管理人于 2013 年 12 月 31 日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》公

告申购与赎回的开始时间。

       基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转

换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且注册登记机构确

认接受的,其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价

格。

       (三)申购与赎回的原则

       1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行

计算;

       2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

       3、当日的场外申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;

       4、场外赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人申购的先后次序进行顺序赎回。

       基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规

则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

       (四)申购与赎回的程序

       1、申购和赎回的申请方式

       投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回

的申请。

       2、申购和赎回的款项支付

       投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项。投资人交付申购款项时,申购申请成

立;注册登记机构确认基金份额时,申购生效。若资金在规定时间内未全额到账则申购不成

立,申购款项将退回投资人账户,基金管理人、基金托管人和销售机构等不承担由此产生的

利息等任何损失。

                                              44
                   国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


    基金份额持有人递交赎回申请时,赎回成立;注册登记机构确认赎回时,赎回生效。基

金份额持有人赎回申请生效后,基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发

生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法

参照基金合同有关条款处理。

    3、申购和赎回申请的确认

    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日

(T 日),在正常情况下,本基金注册登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日

提交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销售机构柜台或以销售机构规定

的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项退还给投资人。

    销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收

到申请。申购、赎回的确认以注册登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况,投资人

应及时查询并妥善行使合法权利,否则,由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。

    基金管理人可以在法律法规允许的范围内,依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行

调整,并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国

证监会备案。

    (五)申购和赎回的数量限制

    1、申购金额的限制

    本基金单笔申购的最低金额为 1.00 元(含申购费)。投资人通过本基金管理人直销机构

申购本基金的单笔申购的最低金额为 10.00 元(含申购费)。各销售机构对本基金最低申购金

额及交易级差有其他规定的,以各销售机构的业务规定为准。

    2、赎回份额的限制

    基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。基金份额持有人办理赎回时,单笔赎

回申请最低份数为 1.00 份,若某基金份额持有人在销售机构保有的基金份额不足 1.00 份,则

赎回时必须一起赎回。投资人通过本基金管理人直销机构申请赎回基金份额的,单笔赎回申

请最低份数为 100.00 份,若某基金份额持有人赎回时在本基金管理人直销机构保留的基金份

额不足 100.00 份,则该次赎回时必须一起赎回。

    3、本基金不对单个投资者累计持有的基金份额上限进行限制。法律法规或中国证监会另

有规定的除外。

    4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应

当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金



                                          45
                      国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)



申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。

    5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限

制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报

中国证监会备案。

    6、对于场内申购、赎回及持有场内份额的数量限制,深圳证券交易所和中国证券登记结

算有限责任公司的相关业务规则有规定的,从其最新规定办理。
    (六)申购与赎回的费率

    1、A 类基金份额

    (1)申购费

    本基金 A 类基金份额对通过直销柜台申购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差

别的申购费率。

    养老金客户范围包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益

形成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年

金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金

管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证

监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资人。

    投资人一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。

    通过基金管理人的直销柜台申购本基金 A 类基金份额的养老金客户申购费率如下:

                      申购金额(M)                            申购费率

                         M<100 万                                0.32%

                      100 万≤M<300 万                           0.15%

                      300 万≤M<500 万                           0.06%

                         500 万≤M                       按笔收取,1000 元/笔

    除养老金客户外的其他投资人申购本基金 A 类基金份额的申购费率如下:

    本基金 A 类基金份额场内和场外的申购费率相同,申购费率为 1.50%。

    (2)赎回费

    赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收

取。本基金 A 类基金份额的场外份额对持续持有期少于 15 日的基金份额持有人收取 1.5%的

赎回费,对持续持有期大于等于 15 日少于 30 日的基金份额持有人收取 0.75%的赎回费,并将

上述赎回费全额计入基金财产;对持有期大于等于 30 日少于 1 年的基金份额持有人收取 0.10%

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的赎回费,并将赎回费的 25%计入基金财产;对持有期大于等于 1 年少于 2 年的基金份额持

有人收取 0.05%的赎回费,并将赎回费的 25%计入基金财产。

    本基金 A 类基金份额的场内份额对持续持有期少于 7 日的基金份额持有人收取 1.5%的赎

回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。对持续持有期大于等于 7 日的基金份额持有人收

取 0.30%的赎回费。对于本基金 A 类基金份额的场内份额的赎回费率设定,深圳证券交易所

和中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则有规定的,从其最新规定办理。

                                   份额持有时间(Y)                    赎回费率

                                         Y<15 天                          1.50%

                                      15 天≤Y<30 天                      0.75%
            场外赎回费
                                       30 天≤Y<1 年                      0.10%

                                       1 年≤Y<2 年                       0.05%

                                          Y≥2 年                           0

                                          Y<7 天                          1.50%
            场内赎回费
                                          Y≥7 天                         0.30%

    2、C 类基金份额

    C 类基金份额仅开通场外份额,不开通场内份额。投资人可以场外申购与赎回 C 类基金

份额。

    (1)申购费

    本基金 C 类基金份额对通过直销柜台申购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差

别的申购费率。

    养老金客户范围包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益

形成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年

金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金

管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证

监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资人。

    通过基金管理人的直销柜台申购本基金 C 类基金份额的养老金客户申购费率如下:

                  申购金额(M)                              申购费率

                       M<100 万                               0.32%

                  100 万≤M<300 万                            0.15%



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                    300 万≤M<500 万                         0.06%

                       500 万≤M                     按笔收取,1000 元/笔

    除养老金客户外的其他投资人申购本基金 C 类基金份额的申购费率如下:

                    申购金额(M)                          申购费率

                       M<500 万                             1.50%

                       M≥500 万                    按笔收取,1000 元/笔

    投资人一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。

    (2)赎回费

    本基金 C 类份额的赎回费率具体如下表所示:

                  份额持有时间(Y)                       赎回费率

                       Y<7 日                               1.50%

                    7 日≤Y<30 日                          0.50%

                       Y≥30 日                             0.00%

    对 C 类基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产。

    3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率

或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基

金持续营销计划,针对投资人定期或不定期地开展基金持续营销活动。在基金持续营销活动

期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金的销售费用。

    5、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值

的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

    6、办理基金份额的场内申购、赎回业务应遵守深圳证券交易所及中国证券登记结算有限

责任公司的有关业务规则。若相关法律法规、中国证监会、深圳证券交易所或中国证券登记

结算有限责任公司对场内申购、赎回业务规则有新的规定,基金合同相应予以修改,并按照

新规定执行,且此项修改无须召开基金份额持有人大会。

    (七)申购和赎回的价格、费用及其用途

    1、申购份额的计算方式:申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后,

以申请当日的基金份额净值为基准计算。

    (1)申购份额的计算


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    申购份额的计算方法如下:

    净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

    申购费用=申购金额-净申购金额

    申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值

    场外申购份额计算结果按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损失

由基金资产承担。场内申购份额计算结果保留到整数位,整数位后小数部分的份额对应的资

金返还至投资者资金账户。

    例:某投资人(非养老金客户)投资 50,000 元申购本基金 A 类或 C 类基金份额,对应费

率为 1.50%,假设申购当日对应份额的基金份额净值为 1.1280 元,则其可得到的申购份额为:

    净申购金额=50,000/(1+1.50%)=49,261.08 元

    申购费用=50,000-49,261.08=738.92 元

    申购份数=49,261.08/1.1280=43,671.17 份

    若投资者是场外申购 A 类或 C 类基金份额,则所得基金份额为 43,671.17 份。若投资者是

场内申购 A 类基金份额,则所得份额为 43,671 份,整数位后小数部分的申购份额(0.17 份)

对应的资金返还给投资者。具体计算公式为:

    实际净申购金额=43,671×1.1280=49,260.89 元

    退款金额=50,000-49,260.89-738.92=0.19 元

    即投资者投资 50,000 元从场内申购本基金 A 类基金份额,则可得到 43,671 份基金份额,

同时应得退款 0.19 元。

    2、赎回金额的计算方式:赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额

净值的金额,净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额,各计算结果均按照四舍五入方法,

保留小数点后 2 位,由此误差产生的损失由基金资产承担,产生的收益归基金资产所有。

    本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中,

    赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值

    赎回费用=赎回金额×赎回费率

    净赎回金额=赎回金额-赎回费用

    例:某投资者持有本基金 50,000 份场外 A 类基金份额,持有 0.5 年时决定赎回,假设赎

回当日 A 类基金份额净值 1.2500 元,则其获得的赎回金额计算如下:

    赎回金额=50,000×1.2500=62,500.00 元

    赎回费用=62,500.00×0.1%=62.50 元

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       净赎回金额=62,500.00-62.50=62,437.50 元

       若该投资者持有的是场内 A 类基金份额,持有 0.5 年时决定赎回,假设赎回当日 A 类基

金份额净值 1.2500 元,其获得的赎回金额如下:

       赎回金额=50,000×1.2500=62,500.00 元

       赎回费用=62,500.00×0.30%=187.50 元

       净赎回金额=62,500.00-187.50=62,312.50 元

       例:某投资者持有本基金 50,000 份 C 类基金份额,持有 0.5 年时决定赎回,假设赎回当

日 C 类基金份额净值 1.2500 元,则其获得的赎回金额计算如下:

       赎回金额=50,000×1.2500=62,500.00 元

       赎回费用=62,500.00×0%=0 元

       净赎回金额=62,500.00-0=62,500.00 元

       3、本基金份额净值的计算,保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,由此产生

的收益或损失由基金资产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 T+1 日内公告。

遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。

       (八)申购和赎回的登记结算

       本基金申购和赎回的登记结算业务,按照深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任

公司的有关规定办理。正常情况下,投资者 T 日申购基金成功后,注册登记机构在 T+1 日为

投资者增加权益并办理登记结算手续,投资人自 T+2 日起(含该日)有权赎回该部分基金份

额。

       基金份额持有人 T 日赎回基金成功后,正常情况下,注册登记机构在 T+1 日为其办理扣

除权益的登记结算手续。

       在法律法规允许的范围内,注册登记机构可以对上述登记结算办理时间进行调整,但不

得实质影响投资者的合法权益,基金管理人最迟于调整实施日前依照《信息披露办法》的有

关规定在指定媒介上公告。

       (九)拒绝或暂停申购的情形

       发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:

       1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

       2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的申购

申请。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值

技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当暂


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停接受基金申购申请。

       3、证券/期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

       4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

       5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业绩

产生负面影响,或出现其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

       6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或注册登记机构的异常情况导致基金销售系

统、基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。

       7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达

到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形,法律法规或中国证监会另有规定的除外。

       8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

       发生上述第 1、2、3、5、6、8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人申

购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申

购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。发生上述第 7 项情形时,基金管理人可

以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制,基金管理人有权拒绝该等全部或者

部分申购申请。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

       (十)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

       发生下列情形时,基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延缓支付赎回款

项:

       1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

       2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受基金份额持有

人的赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参

考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协

商确认后,基金管理人应当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项。

       3、证券/期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

       4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

       5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金管理人可暂停

接受基金份额持有人的赎回申请。
       6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

       发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项时,基金管

理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能

足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付

部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有

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人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。当出现暂停赎回或延缓支付

赎回款项时,场内赎回申请按照深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的有关业

务规则办理。在暂停赎回或延缓支付赎回款项的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业

务的办理并公告。

    (十一)巨额赎回的情形及处理方式

    1、巨额赎回的认定

    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出

申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一

开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。

    2、巨额赎回的处理方式

    当基金出现巨额赎回时,对于场外赎回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合

状况决定全额赎回或部分延期赎回。

    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付基金份额持有人的全部赎回申请时,按正

常赎回程序执行。

    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付基金份额持有人的赎回申请有困难或认为因

支付基金份额持有人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,

基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎

回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,

确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择

延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回

为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开

放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以

此类推,直到全部赎回为止。如基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择,基金份额

持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

    若本基金发生巨额赎回的,在单个基金份额持有人超过基金总份额 10%以上的赎回申请

的情形下,基金管理人应当延期办理赎回申请:对于该基金份额持有人当日赎回申请超过上

一开放日基金总份额 10%以上的部分,应当全部自动进行延期办理;对于该基金份额持有人

当日赎回申请未超过上述比例的部分,根据前段“(1)全额赎回”或“(2)部分延期赎回”的约

定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是,对于未能赎回部分,如该基金份

额持有人在提交赎回申请时选择取消赎回,则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。

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    当出现巨额赎回时,场内赎回申请按照深圳证券交易所和注册登记机构的有关业务规则

办理。基金转换中转出份额申请的处理方式遵照相关的业务规则及届时开展转换业务的公告。

    (3)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必

要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过

20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。

    3、巨额赎回的公告

    当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真、公告或通过销售

机构告知等方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定媒介

上刊登公告。

     (十二)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

    1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备案,并在规

定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

    2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊登基金重新

开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。

    3、如发生暂停的时间超过 1 日,基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,依照《信

息披露办法》的有关规定,最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告;

也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新

开放的公告。

    (十三)基金转换

    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管

理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理人届

时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机构。

    (十四)基金的非交易过户

    基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生

的非交易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情

况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金

份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是

指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法

人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料,对于符合

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条件的非交易过户申请按基金注册登记机构的规定办理,并按基金注册登记机构规定的标准

收费。

       (十五)基金的转托管

       1、系统内转托管

       (1)系统内转托管是指基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统内不同销售

机构(网点)之间或证券登记结算系统内不同会员单位(交易单元)之间进行转托管的行为。

       (2)基金份额登记在注册登记系统的基金份额持有人在变更办理基金份额赎回业务的销

售机构(网点)时,需办理已持有基金份额的系统内转托管。

       (3)基金份额登记在证券登记结算系统的基金份额持有人在变更办理基金份额场内赎回

的会员单位(交易单元)、或变更办理基金份额上市交易的会员单位(交易单元)时,需办

理已持有基金份额的系统内转托管。

       2、跨系统转托管

       (1)跨系统转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结

算系统之间进行转托管的行为。

       (2)本基金跨系统转托管的具体业务按照中国证券登记结算有限责任公司的相关规定办

理。

       基金销售机构可以按照相关规定向基金份额持有人收取转托管费。

       (十六)定期定额投资计划

       基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。投

资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管

理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

       (十七)基金份额的冻结和解冻

       基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及注册登

记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

       基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益分

配。法律法规或监管机构另有规定的除外。

       (十八)基金份额的转让

       在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监

会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由注册登记机构办理基金份额的过户

注册登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份额持有人应根据基

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金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

    (十九)如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务,基

金管理人可以制定和实施相应的业务规则。


                                    十、基金的投资
    (一)投资目标

    前瞻性把握不同时期股票市场、债券市场、银行间市场的收益率,在控制下行风险的前

提下为投资人获取稳健回报。

    (二)投资范围

    本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括

中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、股指期货等金融工具、债券(包

括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、地方政府债券、

中期票据、可转换债券(含分离交易可转债)、短期融资券等),资产支持证券、债券回购、

银行存款及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相

关规定)。

    法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。

    本基金投资组合资产配置比例:股票资产占基金资产的 0%-95%;投资于债券、债券回购、

货币市场工具、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具不低于基

金资产的 5%;中小企业私募债占基金资产净值的比例不高于 20%;每个交易日日终在扣除股

指期货保证金以后,本基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值

的 5%。

    (三)投资策略

    1、大类资产配置策略

    本基金的大类资产配置主要通过对宏观经济运行状况、国家财政和货币政策、国家产业

政策以及资本市场资金环境、证券市场走势的分析,预测宏观经济的发展趋势,并据此评价

未来一段时间股票、债券市场相对收益率,主动调整股票、债券类资产在给定区间内的动态

配置,以使基金在保持总体风险水平相对稳定的基础上,优化投资组合。

    2、股票投资策略

    在新股投资方面,本基金管理人将全面深入地把握上市公司基本面,运用基金管理人的


                                             55
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研究平台和股票估值体系,深入发掘新股内在价值,结合市场估值水平和股市投资环境,充

分考虑中签率、锁定期等因素,有效识别并防范风险,以获取较好收益。

    本基金二级市场股票投资以定性和定量分析为基础,从基本面分析入手。根据个股的估

值水平优选个股,重点配置当前业绩优良、市场认同度较高、在可预见的未来其行业处于景

气周期中的股票。

    1)定量分析

    本基金管理人结合案头分析与实地调研,对列入研究范畴的股票进行全面系统地分析和

评价。

    ①成长能力较强

    本基金认为,企业以往的成长性能够在一定程度上反映企业未来的增长潜力,因此,本

基金利用主营业务收入增长率、净利润增长率、经营性现金流量增长率指标来考量公司的历

史成长性,作为判断公司未来成长性的依据。

    主营业务收入增长率是考察公司成长性最重要的指标,主营业务收入的增长所隐含的往

往是企业市场份额的扩大,体现公司未来盈利潜力的提高,盈利稳定性的加大,公司未来持

续成长能力的提升。本基金主要考察公司最新报告期的主营业务收入与上年同期的比较,并

与同行业相比较。

    净利润是一个企业经营的最终成果,是衡量企业经营效益的主要指标,净利润的增长反

映的是公司的盈利能力和盈利增长情况。本基金主要考察公司最新报告期的净利润与上年同

期的比较,并与同行业相比较。

    经营性现金流量反映的是公司的营运能力,体现了公司的偿债能力和抗风险能力。本基

金主要考察公司最新报告期的经营性现金流量与上年同期的比较,并与同行业相比较。

    ②盈利质量较高

    本基金利用总资产报酬率、净资产收益率、盈利现金比率(经营现金净流量/净利润)指

标来考量公司的盈利能力和质量。

    总资产报酬率是反映企业资产综合利用效果的核心指标,也是衡量企业总资产盈利能力

的重要指标;净资产收益率反映企业利用股东资本盈利的效率,净资产收益率较高且保持增

长的公司,能为股东带来较高回报。本基金考察公司过去两年的总资产报酬率和净资产收益

率,并与同行业平均水平进行比较。

    盈利现金比率,即经营现金净流量与净利润的比值,反映公司本期经营活动产生的现金

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净流量与净利润之间的比率关系。该比率越大,一般说明公司盈利质量就越高。本基金考察

公司过去两年的盈利现金比率,并与同行业平均水平进行比较。

       此外,本基金还将关注公司盈利的构成、盈利的主要来源等,全面分析其盈利能力和质

量。

       ③未来增长潜力强

       公司未来盈利增长的预期决定股票价格的变化。因此,在关注公司历史成长性的同时,

本基金尤其关注其未来盈利的增长潜力。本基金将对公司未来一至三年的主营业务收入增长

率、净利润增长率进行预测,并对其可能性进行判断。

       ④估值水平合理

       本基金将根据公司所处的行业,采用市盈率、市净率等估值指标,对公司股票价值进行

动态评估,分析该公司的股价是否处于合理的估值区间,以规避股票价值被过分高估所隐含

的投资风险。

       2)定性分析

       在定量分析的基础上,本基金结合定性分析筛选优质股票,定性分析主要判断公司的业

务是否符合经济发展规律、产业政策方向,是否具有较强的竞争力和良好的治理结构。

       根据定性分析结果,选择具有以下特征的公司股票重点投资:

       ①符合经济结构调整、产业升级发展方向;

       ②具备一定竞争壁垒的核心竞争力;

       ③具有良好的公司治理结构,规范的内部管理;

       ④具有高效灵活的经营机制。

       3、债券投资策略

       本基金采用的债券投资策略主要包括:久期策略、期限结构策略和个券选择策略等。

       (1)久期策略

       根据国内外的宏观经济形势、经济周期、国家的货币政策、汇率政策等经济因素,对未

来利率走势做出准确预测,并确定本基金投资组合久期的长短。

       考虑到收益率变动对久期的影响,若预期利率将持续下行,则增加信用投资组合的久期;

相反,则缩短信用投资组合的久期。组合久期选定之后,要根据各相关经济因素的实时变化,

及时调整组合久期。

       考虑信用溢价对久期的影响,若经济下行,预期利率将持续下行的同时,长久期产品比


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短久期产品将面临更多的信用风险,信用溢价要求更高。因此应缩短久期,并尽量配置更多

的信用级别较高的产品。

    (2)期限结构策略

    根据国际国内经济形势、国家的货币政策、汇率政策、货币市场的供需关系、投资者对

未来利率的预期等因素,对收益率曲线的变动趋势及变动幅度做出预测,收益率曲线的变动

趋势包括:向上平行移动、向下平行移动、曲线趋缓转折、曲线陡峭转折、曲线正蝶式移动、

曲线反蝶式移动,并根据变动趋势及变动幅度预测来决定信用投资产品组合的期限结构,然

后选择采取相应期限结构策略:子弹策略、杠铃策略或梯式策略。

    若预期收益曲线平行移动,且幅度较大,宜采用杠铃策略;若幅度较小,宜采用子弹策

略,具体的幅度临界点运用测算模型进行测算。若预期收益曲线做趋缓转折,宜采用杠铃策

略。若预期收益曲线做陡峭转折,且幅度较大,宜采用杠铃策略;若幅度较小宜采用子弹策

略;用做判断依据的具体正向及负向变动幅度临界点,需要运用测算模型进行测算。

    (3)个券选择策略

    1)特定跟踪策略

    特定是指某类或某个信用产品具有某种特别的特点,这种特点会造成此类信用产品的价

值被高估或者低估。特定跟踪策略,就是要根据特定信用产品的特定特点,进行跟踪和选择。

在所有的信用产品中,寻找在持有期内级别上调可能性比较大的产品,并进行配置;对在持

有期内级别下调可能性比较大的产品,要进行规避。判断的基础就是对信用产品进行持续内

部跟踪评级及对信用评级要素进行持续跟踪与判断,简单的做法就是跟踪特定事件:国家特

定政策及特定事件变动态势、行业特定政策及特定事件变动态势、公司特定事件变动态势,

并对特定政策及事件对于信用产品的级别变化影响程度进行评估,从而决定对于特定信用产

品的取舍。

    2)相对价值策略

    本策略的宗旨是要找到价值被低估的信用产品。属于同一个行业、类属同一个信用级别

且具有相近期限的不同债券,由于息票因素、流动性因素及其他因素的影响程度不同,可能

具有不同的收益水平和收益变动趋势,对同类债券的利差收益进行分析,找到影响利差的因

素,并对利差水平的未来走势做出判断,找到价值被低估的个券,进而相应地进行债券置换。

本策略实际上是某种形式上的债券互换,也是寻求相对价值的一种投资选择策略。

    这种投资策略的一个切实可行的操作方法是:在一级市场上,寻找并配置在同等行业、

同等期限、同等信用级别下拥有较高票面利率的信用产品;在二级市场上,寻找并配置同等

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行业、同等信用级别、同等票面利率下具有较低二级市场信用溢价(价值低估)的信用产品

并进行配置。

    (4)中小企业私募债投资策略

    利用自下而上的公司、行业层面定性分析,结合 Z-Score、KMV 等数量分析模型,测算

中小企业私募债的违约风险。考虑海外市场高收益债违约事件在不同行业间的明显差异,根

据自上而下的宏观经济及行业特性分析,从行业层面对中小企业私募债违约风险进行多维度

的分析。个券的选择基于风险溢价与通过公司内部模型测算所得违约风险之间的差异,结合

流动性、信息披露、偿债保障等方面的考虑。

    4、股指期货投资策略

    本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种

选择,谨慎进行投资,旨在通过股指期货实现基金的套期保值。

    1)套保时机选择策略

    根据本基金对经济周期运行不同阶段的预测和对市场情绪、估值指标的跟踪分析,决定

是否对投资组合进行套期保值以及套期保值的现货标的及其比例。

    2)期货合约选择和头寸选择策略

    在套期保值的现货标的确认之后,根据期货合约的基差水平、流动性等因素选择合适的

期货合约;运用多种量化模型计算套期保值所需的期货合约头寸;对套期保值的现货标的 Beta

值进行动态的跟踪,动态的调整套期保值的期货头寸。

    3)展期策略

    当套期保值的时间较长时,需要对期货合约进行展期。理论上,不同交割时间的期货合

约价差是一个确定值;现实中,价差是不断波动的。本基金将动态的跟踪不同交割时间的期

货合约的价差,选择合适的交易时机进行展仓。

    4)保证金管理

    本基金将根据套期保值的时间、现货标的的波动性动态地计算所需的结算准备金,避免

因保证金不足被迫平仓导致的套保失败。

    5)流动性管理策略

    利用股指期货的现货替代功能和其金融衍生品交易成本低廉的特点,可以作为管理现货

流动性风险的工具,降低现货市场流动性不足导致的交易成本过高的风险。在基金建仓期或

面临大规模赎回时,大规模的股票现货买进或卖出交易会造成市场的剧烈动荡产生较大的冲

击成本,此时基金管理人将考虑运用股指期货来化解冲击成本的风险。

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       基金管理人应在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等

文件中披露股指期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等,并充分

揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。

       5、资产支持证券投资策略

       本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿

收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析,并辅助采用蒙特卡洛方法等数

量化定价模型,评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。

       6、权证投资策略

       权证为本基金辅助性投资工具,其投资原则为有利于基金资产增值。本基金在权证投资

方面将以价值分析为基础,在采用数量化模型分析其合理定价的基础上,立足于无风险套利,

尽力减少组合净值波动率,力求稳健的超额收益。

       (四)投资限制

       1、组合限制

       基金的投资组合应遵循以下限制:

       (1)本基金股票资产占基金资产的比例不超过 95%,投资于债券、债券回购、货币市场

工具、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具不低于基金资产的

5%;

       (2)每个交易日日终在扣除股指期货保证金以后,保持不低于基金资产净值 5%的现金

或者到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款

等;

       (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

       (4)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放

基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 15%;本基

金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可

流通股票的 30%;

       (5)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

       (6)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;

       (7)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%;

       (8)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5%;

       (9)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值

                                                60
                   国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


的 10%;

    (10)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

    (11)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持

证券规模的 10%;

    (12)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得

超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

    (13)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有

资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3

个月内予以全部卖出;

    (14)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基

金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

    (15)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;

    (16)本基金如投资股指期货,则在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,

不得超过基金资产净值的 10%;在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券市

值之和,不得超过基金资产净值的 95%,其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年

以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等;在任何

交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20%;所持有的股

票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合同关于股票投资

比例的有关约定;在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过

上一交易日基金资产净值的 20%;

    (17)本基金投资于中小企业私募债的比例不超过基金资产净值的 20%,本基金持有单

只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的 10%;

    (18)本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%;

    (19)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%;因

证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合

该比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

    (20)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;

    (21)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

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    除上述第(2)、(13)、(19)、(20)项另有约定外,因证券/期货市场波动、证券发行人合

并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,

基金管理人应当在相关证券可交易的 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形

除外。法律法规另有规定的,从其规定。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的

有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托

管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

    法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程

序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。

    2、禁止行为

    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

    (1)承销证券;

    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

    (3)从事承担无限责任的投资;

    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;

    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    (7)法律法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

    法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程

序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。

    3、关联交易

    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交

易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益

冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先

得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审

议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项

进行审查。

    (五)业绩比较基准

    本基金的业绩比较基准为:沪深 300 指数收益率×50%+中债综合指数收益率×50%

                                             62
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    本基金采用沪深 300 指数作为股票投资部分的业绩比较基准主要因为:

    1、沪深 300 指数是上海和深圳证券交易所第一次联合发布的反映 A 股市场整体走势的指

数,指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值,具有较强的独立性、代表性和良好的市场流

动性;

    2、沪深 300 指数是一只符合国际标准的优良指数,该指数体现出与市场整体表现较高的

相关度,且指数历史表现强于市场平均收益水平,风险调整后收益也较好,具有良好的投资

价值;

    3、沪深 300 指数编制方法的透明度较高;且具有较高的市场认同度和未来广泛使用的前

景,使基金之间更易于比较。

中债综合指数编制合理、透明、运用广泛,具有较强的代表性和权威性,能够更全面地反映

我国债券市场的整体价格变动趋势。选用上述业绩比较基准能够真实、客观地反映本基金的

风险收益特征。

    如果今后法律法规发生变化,或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比

较基准适用于本基金时,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据

实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意,并报中国

证监会备案。基金管理人应在调整前 2 个工作日在指定媒介上予以公告,而无需召开基金份

额持有人大会。

    (六)风险收益特征

    本基金为混合型基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金,低于股

票型基金。

    (七)基金投资组合报告

    基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

    基金托管人宁波银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2019 年 1 月 16 日复核了本

报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导

性陈述或者重大遗漏。

    本投资组合报告所载数据截止 2018 年 12 月 31 日,本报告所列财务数据未经审计。

    1.报告期末基金资产组合情况

 序号                  项目                         金额(元)             占基金总资产的



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                                                                                比例(%)

     1              权益投资                       65,621,285.64                 36.79

                   其中:股票                      65,621,285.64                 36.79

     2            固定收益投资                    103,920,986.70                 58.26

                   其中:债券                     103,920,986.70                 58.26

                  资产支持证券                           -                         -

     3             贵金属投资                            -                         -

     4           金融衍生品投资                          -                         -

     5          买入返售金融资产                         -                         -
          其中:买断式回购的买入返售金
                                                         -                         -
                    融资产
     6      银行存款和结算备付金合计               5,989,405.78                   3.36

     7            其他各项资产                     2,838,040.87                   1.59

     8                合计                        178,369,718.99                 100.00

     2.报告期末按行业分类的股票投资组合
                                                                              占基金资产净值
代码                行业类别                        公允价值(元)
                                                                                比例(%)
 A              农、林、牧、渔业                             -                         -
 B                    采矿业                                              -                -


 C                    制造业                         44,770,238.26                25.78
 D       电力、热力、燃气及水生产和供应业                    -                         -
 E                    建筑业                                 -                         -
 F                 批发和零售业                       7,342,219.40                 4.23
 G           交通运输、仓储和邮政业                          -                         -
 H                 住宿和餐饮业                              -                         -
 I        信息传输、软件和信息技术服务业              1,653,624.00                 0.95
 J                    金融业                          6,756,463.98                 3.89
 K                  房地产业                                 -                         -
 L              租赁和商务服务业                             -                         -
 M            科学研究和技术服务业                           -                         -
 N         水利、环境和公共设施管理业                        -                         -
 O         居民服务、修理和其他服务业                        -                         -
 P                     教育                                  -                         -
 Q               卫生和社会工作                              -                         -
 R             文化、体育和娱乐业                     5,098,740.00                 2.94

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 S                         综合                              -                        -
                           合计                       65,621,285.64                 37.79
     3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
                                                                            占基金资产净
序号     股票代码           股票名称      数量(股)        公允价值(元)
                                                                            值比例(%)
 1        300037             新宙邦       208,100         5,004,805.00             2.88

 2        603899            晨光文具      138,600         4,192,650.00             2.41

 3        002640             跨境通       382,753         4,133,732.40             2.38

 4        600183            生益科技      404,010         4,064,340.60             2.34

 5        603179            新泉股份      227,340         3,666,994.20             2.11

 6        603313             梦百合       171,000         3,592,710.00             2.07

 7        600036            招商银行      140,000         3,528,000.00             2.03

 8        002648            卫星石化      359,200         3,473,464.00             2.00

 9        600977            中国电影      241,900         3,464,008.00             1.99

10        600271            航天信息      147,400         3,373,986.00             1.94

     4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号            债券品种                    公允价值(元)         占基金资产净值比例(%)

 1              国家债券                  5,943,600.00                      3.42

 2              央行票据                         -                            -

 3              金融债券                  20,042,000.00                    11.54

           其中:政策性金融债             20,042,000.00                    11.54

 4              企业债券                  10,135,000.00                     5.84

 5           企业短期融资券               65,134,500.00                    37.51

 6              中期票据                         -                            -

 7         可转债(可交换债)             2,665,886.70                      1.54

 8              同业存单                         -                            -

 9                  其他                         -                            -

 10                 合计                 103,920,986.70                    59.85

     5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
                                                                                  占基金资产净
序号     债券代码             债券名称       数量(张)       公允价值(元)
                                                                                  值比例(%)

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  1          140303          14 进出 03         200,000       20,042,000.00          11.54

  2          124761          14 深业团          100,000       10,135,000.00          5.84

  3        011801533     18 京汽股 SCP002       100,000       10,033,000.00          5.78

  4        011801489      18 中粮 SCP001        100,000       10,025,000.00          5.77

  5        011801498     18 陕煤化 SCP011       100,000       10,024,000.00          5.77

       6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

       本基金本报告期末未持有资产支持证券。

       7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

       本基金本报告期末未持有贵金属。

       8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

       本基金本报告期末未持有权证。

       9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

       (1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

       本基金本报告期末未持有股指期货。

       (2)本基金投资股指期货的投资政策

       本基金本报告期未投资股指期货。若本基金投资股指期货,本基金将根据风险管理的原

则,以套期保值为主要目的,有选择地投资于股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交

易活跃的期货合约。

       本基金在进行股指期货投资时,将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究,并结合

股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。

       本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种

选择,谨慎进行投资,以降低投资组合的整体风险。

       法律法规对于基金投资股指期货的投资策略另有规定的,本基金将按法律法规的规定执

行。

       10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

       根据本基金基金合同,本基金不能投资于国债期货。

       11.投资组合报告附注

       (1)本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体(除 “招商银行”违规情况外),没有

被监管部门立案调查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。



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    中国银行保险监督管理委员会于 2018 年 5 月 4 日公布招商银行主要违法违规事实:(一)

内控管理严重违反审慎经营规则;(二)违规批量转让以个人为借款主体的不良贷款;(三)

同业投资业务违规接受第三方金融机构信用担保;(四)销售同业非保本理财产品时违规承诺

保本;(五)违规将票据贴现资金直接转回出票人账户;(六)为同业投资业务违规提供第三

方金融机构信用担保;(七)未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目;(八)高管人员

在获得任职资格核准前履职;(九)未严格审查贸易背景真实性办理银行承兑业务;(十)未

严格审查贸易背景真实性开立信用证;(十一)违规签订保本合同销售同业非保本理财产品;

(十二)非真实转让信贷资产;(十三)违规向典当行发放贷款;(十四)违规向关系人发放

信用贷款。根据以上情况,银保监会做出如下行政处罚决定:罚款 6570 万元,没收违法所得

3.024 万元,罚没合计 6573.024 万元。

    本基金管理人此前投资招商银行股票时,严格执行了公司的投资决策流程,在充分调研

的基础上,按规定将该股票纳入本基金股票池,而后进行了投资,并进行了持续的跟踪研究。

    该情况发生后,本基金管理人就招商银行违规受处罚事件进行了及时分析和研究,认为

招商银行违规问题对公司经营成果和现金流量未产生重大的实质影响,对该公司投资价值未

产生实质影响。本基金管理人将继续对该公司进行跟踪研究。

    (2)基金投资的前十名股票中,没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的情况。

    (3)其他各项资产构成

   序号                     名称                                  金额(元)

    1       存出保证金                                            50,929.12

    2       应收证券清算款                                       864,917.90

    3       应收股利                                                  -

    4       应收利息                                            1,922,173.88

    5       应收申购款                                              19.97

    6       其他应收款                                                -

    7       待摊费用                                                  -

    8       其他                                                      -

    9       合计                                                2,838,040.87

    (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

 序号      债券代码         债券名称        公允价值(元)        占基金资产净值比例(%)


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     1          132005           15 国资 EB   1,890,811.60                  1.09
     2          132009           17 中油 EB    775,075.10                   0.45
      (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

      本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。


                                       十一、基金的业绩

      本基金业绩截止日为 2018 年 12 月 31 日,并经基金托管人复核。

      本基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保

 证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,

 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

      1、国泰民益 A:

                     净值增 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基准收
         阶段                                                                ①-③     ②-④
                     长率① 标准差② 准收益率③ 益率标准差④

2013 年 12 月 30 日至
                      0.00%         0.00%      0.03%          0.00%         -0.03%     0.00%
 2013 年 12 月 31 日

     2014 年度       11.20%         0.10%      5.75%          0.02%         5.45%      0.08%


     2015 年度       15.65%         0.13%      5.33%          0.02%         10.32%     0.11%


     2016 年度       -0.16%         0.14%      4.75%          0.02%         -4.91%     0.12%


     2017 年度           3.43%      0.12%      4.37%          0.06%         -0.94%     0.06%


     2018 年度       -16.63%        0.67%     -11.03%         0.66%         -5.60%     0.01%

2013 年 12 月 30 日至
                      10.71%        0.32%      6.93%          0.30%         3.78%      0.02%
 2018 年 12 月 31 日

      注:2013 年 12 月 30 日为基金合同生效日

      2、国泰民益 C:

                     净值增 净值增长率 业绩比较基 业绩比较基准收
         阶段                                                                ①-③     ②-④
                     长率① 标准差② 准收益率③ 益率标准差④

2015 年 11 月 17 日至
                      0.47%         0.06%      0.57%          0.01%         -0.10%     0.05%
 2015 年 12 月 31 日

     2016 年度           1.63%       0.2%      4.75%          0.02%         -3.12%     0.18%



                                                 68
                       国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)



     2017 年度        3.47%     0.12%       4.37%          0.06%         -0.90%     0.06%


     2018 年度       -16.75%    0.67%      -11.03%         0.66%         -5.72%     0.01%

2015 年 11 月 17 日至
                      -12.04%   0.40%       -2.40%         0.38%         -9.64%     0.02%
 2018 年 12 月 31 日

      注:自 2015 年 11 月 17 日起,本基金增加了 C 类基金份额。


                                   十二、基金的财产

      (一)基金资产总值

      基金资产总值是指基金拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收款项以及

 其他投资所形成的价值总和。

      (二)基金资产净值

      基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

      (三)基金财产的账户

      基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户、期货账

 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销

 售机构和基金注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

      (四)基金财产的保管和处分

      本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人保

 管。基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自

 身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规

 和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。

      基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算

 的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固

 有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不

 得相互抵销。


                                 十三、基金资产估值

      (一)估值日

      本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外


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                     国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


披露基金净值的非交易日。

    (二)估值对象

    基金所拥有的股票、权证、股指期货、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资

产及负债。

    (三)估值方法

    1、证券交易所上市的有价证券的估值

    (1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所挂牌的市

价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行

机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易

日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似

投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;

    (2)在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种(另有规定的除外),选取第三

方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。

    (3)对在交易所市场上市交易的可转换债券,按照每日收盘价作为估值全价。

    (4)对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募证券,估值日不存在活跃市场时采

用估值技术确定其公允价值进行估值。如成本能够近似体现公允价值,应持续评估上述做法

的适当性,并在情况发生改变时做出适当调整。

    2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:

    (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的

估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;

    (2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技

术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值;

    (3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易所上市的同

一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关规定

确定公允价值。

    3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术确定

公允价值。

    4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

    5、因持有股票而享有的配股权,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量

公允价值的情况下,按成本估值。

                                            70
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    6、股票指数期货合约估值方法:

    (1)股票指数期货合约以结算价格进行估值。

    (2)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

    7、基金所持有的中小企业私募债,按成本估值。国家有最新规定的,按其规定进行估值。

    8、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值

的公平性。

    9、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根

据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

    10、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新

规定估值。

    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法

律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,

双方协商解决。

    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基

金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方

在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算

结果对外予以公布。

    (四)估值程序

    1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数量

计算,精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。

    基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。

    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的

规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基金份额净值结果发送

基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人按约定对外公布。

    (五)估值错误的处理

    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时,视为基金份额净

值错误。

    基金合同的当事人应按照以下约定处理:

    1、估值错误类型

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                      国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


       本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或销售机构、

或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于

该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,承

担赔偿责任。

       上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、

系统故障差错、下达指令差错等。

       2、估值错误处理原则

       (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,

及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方未

及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿

责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而

未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确

认,确保估值错误已得到更正;

       (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对估

值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责;

       (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责

任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造

成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付

的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当

得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加

上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方;

       (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

       3、估值错误处理程序

       估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

       (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定估

值错误的责任方;

       (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估;

       (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损

失;

       (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金注册登记机构交易数据的,由基金注册登

                                             72
                   国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,

并采取合理的措施防止损失进一步扩大;

    (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国

证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.50%时,基金管理人应当公告,并报中国证监会

备案;

    (3)前述内容如法律法规或监管机构另有规定的,从其规定处理。

    (六)暂停估值的情形

    1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值

技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当暂

停估值;

    4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

    (七)基金净值的确认

    用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人

负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份额

净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基

金管理人对基金净值予以公布。

    (八)特殊情况的处理

    1、基金管理人或基金托管人按基金合同规定的估值方法的第 9 项进行估值时,所造成的

误差不作为基金资产估值错误处理。

    2、由于不可抗力原因,或由于证券/期货交易所及注册登记机构发送的数据错误等,基金

管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,

由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基

金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。



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                   国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)



                           十四、基金的收益与分配

    (一)基金利润的构成

    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的

余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

    (二)基金可供分配利润

    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的

孰低数。

    (三)基金收益分配原则

    1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 6 次,每份基金

份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润的 10%;

    2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资。登记在注册登记系统基金份额

持有人开放式基金账户下的基金份额,可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行

再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红。登记在证券登记结算系

统基金份额持有人深圳证券账户下的基金份额,只能选择现金分红的方式。具体权益分配程

序等有关事项遵循深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的相关规定;

    3、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的任一类

基金份额净值减去该类每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;

    4、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,而 C 类基金份额收取销售服务费,各基

金份额类别对应的可供分配利润将有所不同,在收益分配数额方面可能有所不同,本基金同

一类别的每一基金份额享有同等分配权;

    5、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。

    (四)收益分配方案

    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、

分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

    (五)收益分配方案的确定、公告与实施

    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 个工作日内在指定

媒介公告并报中国证监会备案。

    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过 15

个工作日。


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    (六)基金收益分配中发生的费用

    基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由基金份额持有人自行承担。对于场

外份额,当基金份额持有人的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用

时,基金注册登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计

算方法等有关事项遵循深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的相关规定。


                            十五、基金的费用与税收

    (一)基金费用的种类

    1、基金管理人的管理费;

    2、基金托管人的托管费;

    3、从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费;

    4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

    5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;

    6、基金份额持有人大会费用;

    7、基金的证券/期货交易费用;

    8、基金的银行汇划费用;

    9、从 A 类基金份额的基金财产中计提的基金上市费及年费;

    10、基金的开户费用、账户维护费用;

    11、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    1、基金管理人的管理费

    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.70%年费率计提。管理费的计算方法如下:

    H=E×0.70%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发

送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付

给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

    2、基金托管人的托管费

    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下:

                                          75
                        国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


       H=E×0.25%÷当年天数

       H 为每日应计提的基金托管费

       E 为前一日的基金资产净值

       基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发

送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支取。

若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

       3、C 类基金份额的销售服务费

       本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.10%。

       本基金 C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.10%的年费

率计提。销售服务费的计算方法如下:

       H=E×0.10%÷当年天数

       H 为 C 类基金份额每日应计提的基金销售服务费

       E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值

       C 类基金份额的基金销售服务费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理

人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令,基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从

基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

       上述“一、基金费用的种类中第 4-11 项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按费用实

际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

       (三)不列入基金费用的项目

       下列费用不列入基金费用:

       1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损

失;

       2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

       3、《国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金合同》生效前的相关费用;

       4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

       (四)基金税收

       本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。


                               十六、基金的会计与审计

       (一)基金会计政策

                                               76
                    国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;

    2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;

    3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

    4、会计制度执行国家有关会计制度;

    5、本基金独立建账、独立核算;

    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按

照有关规定编制基金会计报表;

    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以托管协议

约定的方式确认。

    (二)基金的年度审计

    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师事

务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计;

    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意;

    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师事务

所需在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。


                             十七、基金的信息披露

    (一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》

及其他有关规定。

    (二)信息披露义务人

    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金

份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。

    本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露

信息的真实性、准确性和完整性。

    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中国

证监会指定的媒介披露,并保证投资人能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复

制公开披露的信息资料。

    (三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:

    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

    2、对证券投资业绩进行预测;

                                           77
                   国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


    3、违规承诺收益或者承担损失;

    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;

    5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

    6、法律法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

    (四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露

义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。

    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。

    (五)公开披露的基金信息

    公开披露的基金信息包括:

    1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议

    1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额持有

人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法

律文件。

    2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响投资人决策的全部事项,说明基金申购和赎

回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基

金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内,更新招募说明书并登载在网站

上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上;基金管理人在公告的 15 日前向主要办公

场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。

    3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动

中的权利、义务关系的法律文件。

    基金管理人将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金

托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在各自网站上。

    2、基金资产净值、基金份额净值公告

    《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周

公告一次基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值。

    在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过网站、

基金份额销售机构以及其他媒介,披露开放日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累

计净值。

    基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和各类基金份额的

基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、各类基

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                   国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


金份额的基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。

    3、基金份额申购、赎回价格

    基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回

价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资人能够在基金份额销售机构查阅或者复

制前述信息资料。

    4、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告

    基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正文

登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务会计报告应当经过

审计。

    基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,并将半年度报

告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。

    基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,并将季

度报告登载在指定媒介上。

    《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或

者年度报告。

    基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公场
所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。

    如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形,为保障其
他投资者的权益,基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露
该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风
险,中国证监会认定的特殊情形除外。

    基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险
分析等。

    5、临时报告
    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报告书,予以

公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派
出机构备案。

    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
的下列事件:

    1)基金份额持有人大会的召开;
    2)终止《基金合同》;


                                          79
                   国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


    3)转换基金运作方式;
    4)更换基金管理人、基金托管人;
    5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

    6)基金管理人股东及其出资比例发生变更;
    7)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管

部门负责人发生变动;
    8)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;

    9)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之三十;
    10)涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁;

    11)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;
    12)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚,

基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;
    13)重大关联交易事项;
    14)基金收益分配事项;
    15)管理费、托管费和销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;

    16)任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五;
    17)基金改聘会计师事务所;
    18)变更基金销售机构;

    19)更换基金注册登记机构;

    20)本基金开始办理申购、赎回;

    21)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;

    22)本基金发生巨额赎回并延期办理;

    23)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;

    24)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;

    25)基金份额停复牌、暂停上市、恢复上市或终止上市;

    26)发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;

    27)基金管理人采用摆动定价机制进行估值;

    28)本基金推出新业务或服务;

    29)中国证监会规定的其他事项。

    6、澄清公告

    在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基



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                      国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该

消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

       7、基金份额持有人大会决议

       基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。

       8、投资中小企业私募债券相关公告

       基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后两个交易日内,在中国证监会指定媒介

披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。

       基金管理人应当在本基金季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更

新)等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。

       9、投资股指期货相关公告

       基金管理人应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)

等文件中披露股指期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等,并充

分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。

       10、投资资产支持证券的相关公告

       基金管理人应在本基金半年度报告及年度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产

支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。

       基金管理人应在本基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值

占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明

细。

       11、中国证监会规定的其他信息。

       (六)信息披露事务管理

       基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理信息披露

事务。

       基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与

格式准则的规定。

       基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,对基金

管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期

更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文

件或者盖章确认。

       基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。

                                             81
                     国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在其他公共

媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不同媒介上披露同一

信息的内容应当一致。

    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,应

当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年,法律法规另有规定的

从其规定。

    (七)信息披露文件的存放与查阅

    招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的办公场

所,供公众查阅、复制。

    基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的办公场所,以供公众

查阅、复制。

    (八)暂停或延迟信息披露的情形

    当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息:

    1、不可抗力;

    2、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情况。


                                   十八、风险揭示

    (一)市场风险

    证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响,导致

基金收益水平变化,产生风险,主要包括:

    1、政策风险。因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等)

发生变化,导致市场价格波动而产生风险。

    2、经济周期风险。随经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈周期性变化。基

金投资于债券与上市公司的股票,收益水平也会随之变化,从而产生风险。

    3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响

着国债的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票,其收益水

平会受到利率变化的影响。

    4、上市公司经营风险。上市公司的经营好坏受多种因素影响,如管理能力、财务状况、

市场前景、行业竞争、人员素质等,这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的

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                     国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


上市公司经营不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于分配的利润减少,使基金投资收益

下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险,但不能完全规避。

    5、购买力风险。基金的利润将主要通过现金形式来分配,而现金可能因为通货膨胀的影

响而导致购买力下降,从而使基金的实际收益下降。

    (二)管理风险

    在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等会影响其对信息

的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平。因此,本基金的收益

水平与本基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等相关性较大。因此本基金可能因为

基金管理人的因素而影响基金收益水平。

    (三)流动性风险

    1、本基金的申购、赎回安排

    本基金为普通开放式基金,投资人可在本基金的开放日办理基金份额的申购和赎回业务。

为切实保护存量基金份额持有人的合法权益,遵循基金份额持有人利益优先原则,本基金管

理人将合理控制基金份额持有人集中度,审慎确认申购赎回业务申请,包括但不限于:

    (1)当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人

应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基

金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

    (2)当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估

值的公平性。

    (3)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当

暂停接受基金申购申请、赎回申请或延缓支付赎回款项。

    提示投资人注意本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险,合理安排投资计划。

    2、本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险

    (1)本基金是投资于沪深股票全市场的、无特定行业、主题或板块限定的普通混合型基

金,股票资产占基金资产的比例为 0%-95%,其余资产投资于债券等具有良好流动性的金融工

具。因此,股票市场/债券市场的流动性风险是本基金主要面临的流动性风险。本基金所投资

的股票市场/债券市场具有发展成熟、容量较大、交易活跃、流动性充裕的特征,能够满足本

基金开放式运作的流动性要求。同时,本基金采用分散投资,针对个股/个券设置投资比例上

限,保障了资产组合的流动性。在极端市场行情下,存在基金管理人可能无法以合理价格及

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                   国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


时变现或调整基金投资组合的风险。本基金管理人将发挥专业研究优势,加强对市场、上市

公司基本面和固定收益类产品的深入研究,持续优化组合配置,以控制流动性风险。

    (2)中小企业私募债单只债券发行规模较小,且只能通过两大交易所特定渠道进行转让

交易,存在流动性风险。

    (3)股指期货合约存在无法及时变现带来的流动性风险。

    (4)资产支持证券,只能通过特定的渠道进行转让交易,存在市场交易不活跃导致的流

动性风险。

    (5)非公开发行股票等流通受限证券由于具有明确的锁定期和解禁后减持相关规定的限

制,存在不能及时变现的流动性风险。

    基金管理人将密切关注各类资产及投资标的的交易活跃程度与价格的连续性情况,评估

各类资产及投资标的占基金资产的比例并进行动态调整,以满足基金运作过程中的流动性要

求,应对流动性风险。

    3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

    (1)当基金管理人认为支付基金份额持有人的赎回申请有困难或认为因支付基金份额持

有人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当

日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可对其余赎回申请延期办理。

    (2)若本基金发生巨额赎回的,在单个基金份额持有人超过基金总份额 10%以上的赎回

申请的情形下,基金管理人应当延期办理赎回申请:对于该基金份额持有人当日赎回申请超

过上一开放日基金总份额 10%以上的部分,应当全部自动进行延期办理;对于该基金份额持

有人当日赎回申请未超过上述比例的部分,根据全额赎回或部分延期赎回的约定方式与其他

基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是,对于未能赎回部分,如该基金份额持有人在提

交赎回申请时选择取消赎回,则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。

    (3)连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停

接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过 20 个工作日。

    (4)当出现巨额赎回时,场内赎回申请按照深圳证券交易所和注册登记机构的有关业务

规则办理。

    4、备用的流动性风险管理工具的实施情形、程序及对投资者的潜在影响

    基金管理人经与基金托管人协商,在确保投资者得到公平对待的前提下,可依照法律法

规及基金合同的约定,综合运用各类流动性风险管理工具,对赎回申请进行适度调整,作为

特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施。备用的流动性风险管理工具的实施情形

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                     国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


包括:

    (1)发生基金合同规定的暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形;

    (2)基金发生巨额赎回;

    (3)基金发生巨额赎回,且单个基金份额持有人超过基金总份额 10%以上的赎回申请的

情形;

    (4)基金份额持续持有期限小于 7 日;

    (5)发生基金合同规定的暂停估值的情形;

    (6)当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估

值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定;

    (7)法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。

    实施备用流动性风险管理工具的决策程序依照基金管理人流动性风险管理制度的规定办

理。基金管理人应时刻防范可能产生的流动性风险,对流动性风险进行日常监控,切实保护

持有人的合法权益。

    采取备用流动性风险管理工具,可能对投资者造成无法赎回、赎回延期办理、赎回款项

延期支付、赎回时承担冲击成本产生资金损失等影响。

    (四)本基金的特定风险

    1、本基金是混合型基金,股票资产占基金资产的 0%-95%;投资于债券、债券回购、货

币市场工具、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具不低于基金

资产的 5%。因此股市、债市的变化将影响到基金业绩表现。本基金管理人将发挥专业研究优

势,加强对市场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入研究,持续优化组合配置,以控

制特定风险。

    2、本基金可投资中小企业私募债,中小企业私募债由于发行人自身特点,存在一定的违

约风险。

    3、本基金可投资股指期货,股指期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,

当出现不利行情时,股价指数微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货采

用每日无负债结算制度,如果没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能

给投资带来重大损失。

    4、本基金的投资范围包括资产支持证券,它是一种债券性质的金融工具,其向投资者支

付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同,资产支持证

券不是对某一经营实体的利益要求权,而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求

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权,是一种以资产信用为支持的证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、提前偿付风

险、操作风险和法律风险等。

    5、本基金 A 类基金份额可在深圳证券交易所上市交易。由于上市期间可能因信息披露导

致基金停牌,投资人在停牌期间不能买卖本基金的上市份额,产生风险;同时,可能因上市

后交易对手不足导致本基金的上市份额产生流动性风险。

    A 类基金份额上市交易后,由于受到市场供求关系的影响,基金份额的交易价格与基金份

额净值可能出现偏离并出现折/溢价风险。

    (五)其他风险

    除以上主要风险以外,基金还可能遇到以下风险:

    1、因技术因素而产生的风险,如电脑系统不可靠产生的风险;

    2、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产生的

风险;

    3、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险;

    4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险;

    5、因业务竞争压力可能产生的风险;

    6、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失,影响基金收益水平,从而带来

风险;

    7、其他意外导致的风险。


            十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

    (一)《基金合同》的变更

    1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的

事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的

事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

    2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效,自决议生

效后两个工作日内在指定媒介公告。

    (二)《基金合同》的终止事由

    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

    1、基金份额持有人大会决定终止的;

    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人承

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接的;

    3、《基金合同》约定的其他情形;

    4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

    (三)基金财产的清算

    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算小

组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从

事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小

组可以聘用必要的工作人员。

    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现

和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

    4、基金财产清算程序:

    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

    (3)对基金财产进行估值和变现;

    (4)制作清算报告;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律

意见书;

    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

    (7)对基金剩余财产进行分配。

    5、基金财产清算的期限为 6 个月。

    (四)清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用

由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

    (五)基金财产清算剩余资产的分配

    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

    (六)基金财产清算的公告

    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律

师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报

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告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

       (七)基金财产清算账册及文件的保存

       基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上,法律法规另有规定的从其规

定。


                             二十、基金合同的内容摘要

       (一)基金管理人、基金托管人、基金份额持有人的权利、义务

       1、基金管理人的权利

       (1)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财

产;

       (2)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用;

       (3)销售基金份额;

       (4)按照规定召集基金份额持有人大会;

       (5)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了《基

金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基

金投资人的利益;

       (6)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

       (7)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;

       (8)担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金登记业务并获得

《基金合同》规定的费用;

       (9)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

       (10)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;

       (11)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因基金

财产投资于证券所产生的权利;

       (12)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;

       (13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法

律行为;

       (14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构或其他为基

金提供服务的外部机构;

       (15)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金申购、赎回、转换和非交

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易过户等业务规则;

    (16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

    2、基金管理人的义务

    根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限于:

    (1)办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的申购、赎回和注册

登记事宜;

    (2)办理基金备案手续;

    (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;

    (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管

理和运作基金财产;

    (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的

基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行证

券投资;

    (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任

何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

    (7)依法接受基金托管人的监督;

    (8)采取适当合理的措施使计算基金份额申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》

等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回的价格;

    (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

    (10)编制季度、半年度和年度基金报告;

    (11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

    (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合

同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露;

    (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金

收益;

    (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基

金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年

以上,法律法规另有规定的从其规定;

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       (17)确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资人

能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合

理成本的条件下得到有关资料的复印件;

       (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

       (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金

托管人;

       (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应

当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

       (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违

反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追

偿;

       (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行

为承担责任;

       (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;

       (24)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

       (25)建立并保存基金份额持有人名册;

       (26)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

       3、基金托管人的权利

       根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限于:

       (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产;

       (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用;

       (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》及国

家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证监会,

并采取必要措施保护基金投资人的利益;

       (4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、资金账户和期货账户等投资所需账户,

为基金办理证券、期货交易资金清算;

       (5)提议召开或召集基金份额持有人大会;

       (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

       (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

       4、基金托管人的义务

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    根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限于:

    (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

    (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基

金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

    (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财产

的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;对所

托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、资

金划拨、账册记录等方面相互独立;

    (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任

何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;

    (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

    (6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账户,按照《基

金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

    (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基

金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;

    (8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格;

    (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

    (10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基金管理人

在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执行《基

金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;

    (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上,法律法规

另有规定的从其规定;

    (12)建立并保存基金份额持有人名册;

    (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

    (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;

    (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配合

基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;

    (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

    (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行业监

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督管理机构,并通知基金管理人;

    (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其

退任而免除;

    (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金管

理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿;

    (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

    5、基金份额持有人的权利

    根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但不限于:

    (1)分享基金财产收益;

    (2)参与分配清算后的剩余基金财产;

    (3)依法申请赎回或转让其持有的基金份额;

    (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;

    (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使

表决权;

    (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

    (7)监督基金管理人的投资运作;

    (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或

仲裁;

    (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

    6、基金份额持有人的义务

    根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但不限于:

    (1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;

    (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价值,自主做

出投资决策,自行承担投资风险;

    (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;

    (4)缴纳基金申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;

    (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任;

    (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;

    (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

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       (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;

       (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

       (二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

       基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表有权代表

基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。

       本基金份额持有人大会不设日常机构。

       1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会(法律法规或中国

证监会另有规定或基金合同另有约定的除外):

       (1)终止《基金合同》;

       (2)更换基金管理人;

       (3)更换基金托管人;

       (4)转换基金运作方式;

       (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率;

       (6)变更基金类别;

       (7)本基金与其他基金的合并;

       (8)变更基金投资目标、范围或策略;

       (9)变更基金份额持有人大会程序;

       (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

       (11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持有人(以

基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额持有人

大会;

       (12)终止基金上市,但因本基金不再具备上市条件而被深圳证券交易所终止上市的除

外;

       (13)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

       (14)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的

事项。

       2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额持有人大会:

       (1)调低销售服务费;

       (2)法律法规要求增加的基金费用的收取;

       (3)在不违背法律法规的规定和基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不

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利影响的情况下调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式;

       (4)因相应的法律法规、深圳证券交易所或注册登记机构的相关业务规则发生变动而应

当对《基金合同》进行修改;

       (5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基

金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;

       (6)在法律法规规定或中国证监会许可的范围内且对基金份额持有人利益无实质不利影

响的前提下,增加或减少份额类别,或调整基金份额分类办法及规则;

       (7)在法律法规规定或中国证监会许可的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利

影响的前提下,基金推出新业务或服务;

       (8)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

       3、会议召集人及召集方式

       (1)除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召

集。

       (2)基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。

       (3)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提

议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,

基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60

日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。

       (4)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金

份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起

10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理

人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金

份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书

面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议

的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起

60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。

       (5)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额

持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额 10%以上(含

10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有

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人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干

扰。

       (6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

       4、通知

       召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公告。基金份额持

有人大会通知应至少载明以下内容:

       (1)会议召开的时间、地点和会议形式;

       (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;

       (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

       (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期限等)、

送达时间和地点;

       (5)会务常设联系人姓名及联系电话;

       (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

       (7)召集人需要通知的其他事项。

       采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金

份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表决意见

寄交的截止时间和收取方式。

       如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进

行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计

票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指

定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票

进行监督的,不影响表决意见的计票效力。

       5、开会方式

       基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式以及法律法规或监管机构允许

的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。

       (1)现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席,

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基金管理人

或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以进行

基金份额持有人大会议程:

       1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的

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凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,并且

持有基金份额的凭证与基金管理人持有的注册登记资料相符;

    2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基金份额

不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。若到会者在权益登记日代

表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告

的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内,就原定审议事项重新召集基金份

额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额

应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。

    (2)通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票在表决截止日以前

送达至召集人指定的地址和系统。

    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

    1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关提示

性公告;

    2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)

到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集

人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的

表决意见。基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的,不影响表决效力;

    3)本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的,基金份额持有人所持有的基

金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);若本人直接出具表决意见

或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份

额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以

内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有

代表三分之一以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具

表决意见;

    4)上述第 3)项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决意见的

代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人持有基

金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规

定,并与基金注册登记机构记录相符。

    (3)在法律法规和监管机构允许的情况下,本基金的基金份额持有人亦可采用其他非书

面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会,具体方式在会议通知中列明。

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    (4)在会议召开方式上,本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式

相结合的方式召开基金份额持有人大会,会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。

表决方式上,基金份额持有人可以采用网络、电话或其他方式进行表决,具体方式由会议召

集人确定并在会议通知中载明。

    6、议事内容与程序

    (1)议事内容及提案权

    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决定终

止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合

同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金份

额持有人大会召开前及时公告。

    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

    (2)议事程序

    1)现场开会

    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第 8 条规定程序确定和公布监票人,

然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为基金管理

人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权

其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,

则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产

生一名基金份额持有人或代理人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金

托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名

称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)和联

系方式等事项。

    2)通讯开会

    在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截止日期后 2

个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决议。

    7、表决

    基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

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       (1)一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分

之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第(2)项所规定的须以特别决议通过事项以

外的其他事项均以一般决议的方式通过。

       (2)特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三

分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除基金合同另有约定外,转换基金运作方式、更

换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并,以特别决议通过

方为有效。

       基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

       采取通讯方式进行表决时,除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的相反证据证

明,否则提交符合会议通知中规定的确认基金份额持有人身份文件的表决视为有效出席的基

金份额持有人,表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互

矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

       基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表

决。

       8、计票

       (1)现场开会

       1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开

始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集

人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金

管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大

会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人

代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。

       2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结

果。

       3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,可以在宣布

表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清点以一次

为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。

       4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,不影响

计票的效力。

       (2)通讯开会

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       在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权

代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证机关

对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的,

不影响计票和表决结果。

       9、生效与公告

       基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。

       基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

       基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如果采用通讯

方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公证员

姓名等一同公告。

       基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。

生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束

力。

       10、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等的规

定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的,基

金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会

审议。

       (三)基金合同的变更、终止与基金财产的清算

       1、《基金合同》的变更

       (1)变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通

过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通

过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

       (2)关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效,自决议

生效后两个工作日内在指定媒介公告。

       2、《基金合同》的终止事由

       有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:

       (1)基金份额持有人大会决定终止的;

       (2)基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接的;

       (3)《基金合同》约定的其他情形;

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    (4)相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

    3、基金财产的清算

    (1)基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算

小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

    (2)基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有

从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算

小组可以聘用必要的工作人员。

    (3)基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

    (4)基金财产清算程序:

    1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

    2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

    3)对基金财产进行估值和变现;

    4)制作清算报告;

    5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律意

见书;

    6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

    7)对基金剩余财产进行分配。

    (5)基金财产清算的期限为 6 个月。

    4、清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用

由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

    5、基金财产清算剩余资产的分配

    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

    6、基金财产清算的公告

    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律

师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报

告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

    7、基金财产清算账册及文件的保存

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       基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上,法律法规另有规定的从其规

定。

       (四)争议的处理

       各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经友

好协商未能解决的,任何一方均有权提交中国国际经济贸易仲裁委员会,根据该会届时有效

的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京市,仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力,

仲裁费由败诉方承担。

       争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金

合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

       《基金合同》受中国法律管辖。

       (五)基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式

       《基金合同》可印制成册,供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所

和营业场所查阅。


                            二十一、托管协议的内容摘要

       (一)托管协议当事人

       1、基金管理人

       名称:国泰基金管理有限公司

       注册地址:中国(上海)自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 225 室

       办公地址:上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层

       邮政编码:200120

       法定代表人:陈勇胜

       成立日期:1998 年 3 月 5 日

       批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[1998]5 号

       组织形式:有限责任公司

       注册资本:壹亿壹仟万元人民币

       存续期间:持续经营

       经营范围:基金募集;基金销售;资产管理以及中国证监会许可的其它业务

       2、基金托管人

       名称:宁波银行股份有限公司(简称:宁波银行)

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    注册地址:中国浙江宁波市鄞州区宁东路 345 号

    办公地址:中国浙江宁波市鄞州区宁东路 345 号

    法定代表人:陆华裕

    成立日期:1997 年 4 月 10 日

    基金托管业务批准文号:证监许可【2012】1432 号

    组织形式:股份有限公司

    注册资本:叁拾捌亿玖仟玖佰柒拾玖万肆仟零捌拾壹元人民币

    存续期间:持续经营

    经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据贴现;

发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;从事

银行卡业务;提供担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;办理地方财政信

用周转使用资金的委托贷款业务;外汇存款、贷款、汇款;外币兑换;国际结算,结汇、售

汇;同业外汇拆借;外币票据的承兑和贴现;外汇担保,经中国银行业监督管理机构、中国

人民银行和国家外汇管理机关批准的其他业务。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方

可开展经营活动)

    (二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

    1、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资对象

进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金托管

人要求的格式提供投资品种池,以便基金托管人运用相关技术系统,对基金实际投资是否符

合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。

    本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括

中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、股指期货等金融工具、债券(包

括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、地方政府债券、

中期票据、可转换债券(含分离交易可转债)、短期融资券等),资产支持证券、债券回购、

银行存款及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相

关规定)。

    法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。

    本基金投资组合资产配置比例:股票资产占基金资产的 0%-95%;投资于债券、债券回购、

货币市场工具、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具不低于基

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金资产的 5%;中小企业私募债占基金资产净值的比例不高于 20%;每个交易日日终在扣除股

指期货保证金以后,本基金保留的现金及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值

的 5%。

       2、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、融资比例进行

监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:

       (1)本基金股票资产占基金资产的比例不超过 95%;投资于债券、债券回购、货币市场

工具、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具不低于基金资产的

5%;

       (2)每个交易日日终在扣除股指期货保证金以后,保持不低于基金资产净值 5%的现金

或者到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款

等;

       (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

       (4)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放

基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 15%;本基

金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可

流通股票的 30%;

       (5)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

       (6)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3%;

       (7)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%;

       (8)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5%;

       (9)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值

的 10%;

       (10)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

       (11)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持

证券规模的 10%;

       (12)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得

超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

       (13)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有

资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3

个月内予以全部卖出;

       (14)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基

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金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

    (15)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

的 40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;

    (16)本基金如投资股指期货,则在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,

不得超过基金资产净值的 10%;在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券市

值之和,不得超过基金资产净值的 95%,其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年

以内的政府债券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等;在任何

交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 20%;所持有的股

票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)应当符合基金合同关于股票投资

比例的有关约定;在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过

上一交易日基金资产净值的 20%;

    (17)本基金投资于中小企业私募债的比例不超过基金资产净值的 20%,本基金持有单

只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的 10%;

    (18)本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%;

    (19)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%;因

证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合

该比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

    (20)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;

    (21)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

    除上述第(2)、(13)、(19)、(20)项另有约定外,因证券/期货市场波动、证券发行人合

并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,

基金管理人应当在相关证券可交易的 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形

除外。法律法规另有规定的,从其规定。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的

有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托

管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

    法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程

序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。

    3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本托管协议第十五条第九

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款基金投资禁止行为进行监督。

    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交

易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益

冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先

得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审

议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项

进行审查。

    根据法律法规有关基金从事关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应事先相互提供

与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的

证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性,

并负责及时将更新后的名单发送给对方。

    若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行关联交易时,基金托

管人应及时提醒基金管理人采取必要措施监督该关联交易的发生,如基金托管人认为该关联

交易侵犯了基金投资人利益的,基金托管人有权向中国证监会报告。对于基金管理人已成交

的关联交易,基金托管人事前无法监督该关联交易的发生,只能进行事后结算,基金托管人

不承担由此造成的损失。

    4、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人参与银行间债

券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业

标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并约定各交易对手所

适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交

易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交

易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新,新名单确

定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。如基金管

理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的,应向基金托管

人说明理由,并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管人协商解决。

    基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行交易,并负

责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人不承担由此造成的任何法律

责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责

任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对相应损失先行予以承担,然后再向相关交易对

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手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人

事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及

时提醒基金管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

    5、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人投资流通受限

证券进行监督。

    (1)基金投资流通受限证券,应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有

关问题的通知》等有关法律法规规定。

    (2)流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公

开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重

大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限

证券。

    (3)基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经基金管理人董

事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资非公开发

行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资料应包

括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。

    基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管

人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内,

以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。

    (4)基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求的有

关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行证券数量、发行价

格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有流

通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、

完整,并应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人,保证基金

托管人有足够的时间进行审核。

    (5)基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》

规定,对基金管理人是否遵守法律法规进行监督,并审核基金管理人提供的有关书面信息。

基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的,有权要求基金管理人在投资流通受限证

券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明,并保留查看基金管理人风险管理部门就

基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则,基金托管人有权拒绝

执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有

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权报告中国证监会。

    如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。

    6、基金托管人对本基金投资中期票据进行监督。

    (1)基金投资中期票据应遵守有关法律法规的规定。

    (2)基金管理人应将经董事会批准的相关投资决策流程、风险控制制度以及基金投资中

期票据相关流动性风险处置预案提供给基金托管人,基金托管人对基金管理人是否遵守相关

制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例的情况进行监督。

    基金管理人确定基金投资中期票据的,应根据《托管协议》的约定向基金托管人提供其

托管基金拟购买中期票据的数量和价格、应划付的金额等执行指令所需相关信息,并保证上

述信息的真实、准确、完整。

    基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核,基金托管人认为上述资料可

能导致基金投资出现风险的,有权要求基金管理人在投资中期票据前就该风险的消除或防范

措施进行补充书面说明,并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资中期票据出具的风

险评估报告等备查资料的权利。否则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指

令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。

    如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。如果基金

托管银行没有切实履行监督职责,导致基金出现风险,基金托管银行须承担连带责任。

    7、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值计算、各类

基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披

露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

    8、基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、基

金合同和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠正,

对未执行的该等投资指令应当拒绝执行。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和

核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发

出回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期

限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管

理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报

告中国证监会。

    9、基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议对基

金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时间内答复并改正,

                                            107
                   国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协

议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资

料和制度等。

    10、若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和

其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,并及时向中国证监会

报告,由此造成的损失由基金管理人承担。

    11、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知基金

管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠对方

根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严

重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。

    (三)基金管理人对基金托管人的业务核查

    1、基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基金托管人安全

保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账户、复核基金

管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关

信息披露和监督基金投资运作等行为。

    2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行

或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、

本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通

知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在

规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促

基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关

资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。

    3、基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知基金

托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠对方

根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或

经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。

    (四)基金财产的保管

    1、基金财产保管的原则

    (1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

    (2)基金托管人应安全保管基金财产。

                                          108
                         国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


       (3)基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账

户。

       (4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。

       (5)基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产,如有特殊情况双方可另行

协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令,不得自行运用、处分、分配本基金的任何资

产(不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公司结算数据完成场内交易交收、托

管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用)。

       (6)对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日

期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知基金管

理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人追偿

基金财产的损失,基金托管人对此不承担任何责任。

       (7)除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。

       2、基金募集情况

       (1)基金募集期间的资金应存于基金管理人在具备基金销售业务资格的商业银行或者从

事客户交易结算资金存管的商业银行等开设的基金认购专户。该账户由基金管理人开立并管

理。

       (2)基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额

持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将属于基金财产的全

部资金划入基金托管人开立的基金银行账户,同时在规定时间内,聘请具有从事证券相关业

务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名

以上中国注册会计师签字方为有效。

       (3)若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按规定办理退

款等事宜。

       3、基金银行账户的开立和管理

       (1)基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户,并根据基金管理

人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。

       (2)基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金

管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行本基

金业务以外的活动。

       (3)基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。

                                                109
                   国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


    (4)在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金银行账户办理基金资产的

支付。

    4、基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

    (1)基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立

基金托管人与本基金联名的证券账户。

    (2)基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基

金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任何账

户进行本基金业务以外的活动。

    (3)基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的管理和运

用由基金管理人负责。

    (4)基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金

账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作,基

金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证

券登记结算有限责任公司的规定执行。

    (5)若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种

的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金托管人比照上述关于账

户开立、使用的规定执行。

    5、债券托管专户的开设和管理

    基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算机构的有关规定,

以本基金的名义在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户,持有人账户和资金结算账户,

并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银

行间债券市场债券回购主协议。

    6、其他账户的开立和管理

    (1)因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规定,由基金

托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。

    (2)法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。

    7、基金财产投资的有关有价凭证等的保管

    基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人存放于基

金托管人的保管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任

公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库,保管凭证由基金托管人持有。有价

                                          110
                      国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


凭证的购买和转让,由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外

机构实际有效控制的资产不承担保管责任。

    8、与基金财产有关的重大合同的保管

    与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、

与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定

外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、

基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同,基金管理人应保证基金管理人和基金

托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大

合同传真给基金托管人,并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期

限为基金合同终止后 15 年。

    (五)基金资产净值计算和会计核算

    1、基金资产净值

    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。

    基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数,基金份额净值的计算,精确到 0.0001

元,小数点后第 5 位四舍五入,国家另有规定的,从其规定。

    基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,经基金托管人复核,按规定

公告。

    2、复核程序

    基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,经

基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。

    3、根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本

基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各

方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,按照基金管理人对基金资产净值的计

算结果对外予以公布。

    (六)基金份额持有人名册的保管

    基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持

有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基金管理人和基金托管人

应分别保管基金份额持有人名册,保存期不少于 15 年。如不能妥善保管,则按相关法规承担

责任。

    基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供相关资料时,基金管理

                                             111
                     国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


人应将有关资料送交基金托管人,不得无故拒绝或延误提供,并保证其的真实性、准确性和

完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,

并应遵守保密义务。

    (七)争议解决方式

    各方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,应经友好协商解决,

如友好协商未能解决的,则任何一方有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照其

时有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均

具有约束力。

    争议处理期间,托管协议当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金

合同和本协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

    托管协议受中国法律管辖。

    (八)托管协议的变更与终止

    1、托管协议的变更程序

    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不得与

基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备案。

    2、基金托管协议终止出现的情形

    (1)基金合同终止;

    (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;

    (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权;

    (4)发生法律法规或基金合同规定的终止事项。


                       二十二、对基金份额持有人的服务

    基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内容,基金管

理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化,有权增加、修改这些服务项目。

    一、客户服务专线

    1、理财咨询:人工理财咨询、账户查询、投资人个人资料完善等。

    2、全天候的 7×24 小时电话自助查询(基金净值、账户信息等)。

    二、客户投诉及建议受理服务

    投资人可以通过电话信函、电邮、传真等方式提出咨询、建议、投诉等需求,基金管理

人将尽快给予回复,并在处理进程中随时给予跟踪反馈。

                                            112
                    国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


    三、短信提示发送服务

    投资人可以通过拨打基金管理人客户服务电话、网站申请订制(退订)免费的手机短信

资讯。基金管理人定期或不定期向投资人发送短信资讯。

    四、电子邮件电子刊物发送服务

    投资人可以通过拨打基金管理人客户服务电话、网站申请订制(退订)免费的电子邮件

资讯。基金管理人定期或不定期向投资人发送电子资讯。

    五、联系基金管理人

    1、网址:www.gtfund.com

    2、电子邮箱:service@gtfund.com

    3、客户服务热线:400-888-8688(全国免长途话费),021-31089000

    4、客户服务传真:021-31081700

    5、基金管理人办公地址:上海市虹口区公平路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层

    邮编:200082

    六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式联系基金管理

人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。


                              二十三、其他应披露事项

                   公告名称                                  报社                  日期
国泰基金管理有限公司关于调整旗下部分开放式        《中国证券报》、《上海证     2018/7/11
基金单笔申购、定期定额投资最低金额限制及单笔      券报》、《证券时报》、《证
赎回、转换最低份额限制的公告                      券日报》
国泰基金管理有限公司关于中银国际证券股份有        《中国证券报》、《上海证     2018/7/27
限公司新增销售旗下部分基金并开通定期定额投        券报》、《证券时报》
资计划、转换业务的公告
国泰基金管理有限公司副总经理任职公告              《中国证券报》、《上海证     2018/7/28
                                                  券报》、《证券时报》、《证
                                                  券日报》
关于深圳众禄基金销售股份有限公司新增销售国        《中国证券报》、《上海证     2018/10/10
泰基金旗下部分基金并开通定期定额投资计划、转      券报》、《证券时报》
换业务的公告
关于国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF) 《中国证券报》、《上海证         2018/10/24
恢复大额申购及定期定额投资业务的公告          券报》、《证券时报》
国泰基金管理有限公司关于旗下部分基金参加北        《中国证券报》、《上海证     2018/11/1
京创金启富基金销售有限公司申购及定期定额投        券报》、《证券时报》、《证
资业务费率优惠活动的公告                          券日报》


                                           113
                   国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


国泰基金管理有限公司关于新增江苏银行股份有       《中国证券报》、《上海证     2018/11/27
限公司直销账户的公告                             券报》、《证券时报》
关于腾安基金销售(深圳)有限公司新增销售国泰     《中国证券报》、《上海证     2018/12/12
基金旗下部分基金并开通定期定额投资业务的公       券报》、《证券时报》、《证
告                                               券日报》
国泰基金管理有限公司高级管理人员变更公告         《中国证券报》、《上海证     2018/12/13
                                                 券报》、《证券时报》、《证
                                                 券日报》
国泰基金管理有限公司关于旗下部分基金参加国       《中国证券报》、《上海证     2018/12/13
信证券股份有限公司申购及定期定额投资业务费       券报》、《证券时报》、《证
率优惠活动的公告                                 券日报》
国泰基金管理有限公司关于旗下部分基金参加中       《中国证券报》、《上海证     2018/12/24
国中投证券有限责任公司申购及定期定额投资业       券报》、《证券时报》、《证
务费率优惠活动的公告                             券日报》
国泰基金管理有限公司关于众升财富(北京)基金     《中国证券报》、《上海证     2018/12/28
销售有限公司新增销售旗下部分基金并开通定期       券报》、《证券时报》
定额投资及转换业务的公告



                  二十四、招募说明书存放及其查阅方式

    本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、销售机构和注册登记机构的办公场所

和营业场所,投资者可在办公时间免费查阅;也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印

件,但应以招募说明书正本为准。基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容

完全一致。


                               二十五、备查文件

    以下备查文件存放在本基金管理人、基金托管人的办公场所。投资人可在办公时间免费

查阅,也可按工本费购买复印件。

    (一)国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金份额持有人大会决议生效公告

    (二)中国证监会准予国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)变更注册的批复

    (三)《国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)基金合同》

    (四)《国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)托管协议》

    (五)法律意见书

    (六)基金管理人业务资格批件、营业执照

    (七)基金托管人业务资格批件、营业执照



                                          114
               国泰民益灵活配置混合型证券投资基金(LOF)更新招募说明书(2018 年第二号)


(八)中国证监会规定的其他文件




                                                       国泰基金管理有限公司

                                                       二零一九年二月十二日




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