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银华保本增值(五期)(180002)

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投资类型:混合型 成立日期:2004-03-02 管理人:银华基金... 基金经理:孙慧 等
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基金公告

银华保本增值混合:更新招募说明书摘要(2018年第2号)

公告日期:2018-10-15

                           银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘





     银华保本增值证券投资基金
        更新招募说明书摘要
          (2018 年第 2 号)




      基金管理人:银华基金管理股份有限公司
      基金托管人:中国建设银行股份有限公司

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                                              银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘


               基金担保人:北京首创融资担保有限公司
                                     重要提示

     银华保本增值证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委员会于

2004年1月30日证监基金字[2004]9号文批准募集。本基金的基金合同于2004年3月2日正式生

效。本基金为契约型开放式。

     银华基金管理股份有限公司(以下简称“本基金管理人”或“管理人”)保证本招募说

明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募

集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基

金没有风险。

     投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。

     基金的过往业绩并不预示其未来表现。

     本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保

证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在

银行或存款类金融机构,但本基金可以为投资者控制本金损失的风险,并由担保人提供保证

担保。

     本招募说明书(更新)所载内容截止日为2018年9月2日,有关财务数据和净值表现截止

日为2018年6月30日,所披露的投资组合为2018年2季度的数据(财务数据未经审计)。




                                          2
                                                银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘


一、基金管理人概况及主要人员情况

     (一)基金管理人概况
     名称           银华基金管理股份有限公司

     注册地址       广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层

     办公地址       北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层

     法定代表人     王珠林             设立日期          2001年5月28日

                                       批准设立文        中国证监会证监基金字
     批准设立机关   中国证监会
                                       号                [2001]7号

     组织形式       股份有限公司       注册资本          2.222亿元人民币

     存续期间       持续经营           联系人            冯晶

     电话           010-58163000       传真              010-58163090

     银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日,是经中国证监会批准(证监基金字

[2001]7号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2.222亿元人民币,公司的股权

结构为西南证券股份有限公司(出资比例44.10%)、第一创业证券股份有限公司(出资比例

26.10%)、东北证券股份有限公司(出资比例18.90%)、山西海鑫实业股份有限公司(出资

比例0.90%)、杭州银华聚义投资合伙企业(有限合伙)(出资比例3.57%)、杭州银华致信

投资合伙企业(有限合伙)(出资比例3.20%)及杭州银华汇玥投资合伙企业(有限合伙)

(出资比例3.22%)。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的

其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已于2016年8月

9日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。

     公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设

“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委员会”四个专业

委员会,有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况,制定相应的政策,并充

分发挥独立董事的职能,切实加强对公司运作的监督。

     公司监事会由4位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员的

行为进行监督。

     公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资管理

二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、养老金投资部、FOF投资管理部、研究部、

市场营销部、机构业务部、养老金业务部、
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                                             银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘


交易管理部、风险管理部、产品开发部、运作保障部、信息技术部、互联网金融部、战略发

展部、投资银行部、监察稽核部、人力资源部、公司办公室、行政财务部、内部审计部、深

圳管理部等25个职能部门,并设有北京分公司、青岛分公司和上海分公司。此外,公司设立

投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构,同时下设“主动型A股投资决策、固定收

益投资决策、量化和境外投资决策、养老金投资决策及基金中基金投资决策”五个专门委员

会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。



     (二)主要人员情况

     1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员

     王珠林先生:董事长,经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师,甘肃省证券

公司发行部经理,中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股份有限公司董事、副总经理、

董事会秘书,西南证券副总裁,中国银河证券副总裁,西南证券董事、总裁;还曾先后担任

中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券

业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长,兼任中国上

市公司协会并购融资委员会执行主任、中国证券业协会绿色证券专业委员会副主任委员、中

国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公司董事、中国航

发动力股份有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立董事、财政部资产评估准则

委员会委员。

     钱龙海先生:董事,经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理;佛山证

券有限责任公司副总经理,第一创业证券有限责任公司董事、总裁、党委书记,第一创业投资

管理有限公司董事长,第一创业证券承销保荐有限责任公司董事,第一创业证券股份有限公

司党委书记、董事、总裁。现任第一创业证券股份有限公司监事会主席,第一创业投资管理

有限公司董事、深圳第一创业创新资本管理有限公司董事。

     李福春先生:董事,中共党员,研究生,高级工程师。曾任一汽集团公司发展部部长、

吉林省经济贸易委员会副主任、吉林省发展和改革委员会副主任、长春市副市长、吉林省发

展和改革委员会主任、吉林省政府秘书长。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记。

     吴坚先生:董事,中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员,重庆市证券监

管办公室副处长,重庆证监局上市处处长,重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委员、
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                                             银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘


副总经理,重庆东源产业投资股份有限公司董事长,重庆机电股份有限公司董事,重庆上市

公司董事长协会秘书长,西南证券有限责任公司董事,安诚财产保险股份有限公司副董事长,

重庆银海融资租赁有限公司董事长,重庆直升机产业投资有限公司副董事长,华融渝富股权

投资基金管理有限公司副董事长,西南药业股份有限公司独立董事,西南证券股份有限公司

董事,西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、总裁、党委副书记,

重庆股份转让中心有限责任公司董事长,西证国际投资有限公司董事长,西证国际证券股份

有限公司董事会主席,重庆仲裁委仲裁员,重庆市证券期货业协会会长。

     王立新先生:董事,总经理,经济学博士,中国证券投资基金行业最早的从业者,已从

业 20 年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优秀的基金管理公司。曾就读

于北京大学哲学系、中央党校研究生部、中国社会科学院研究生部、长江商学院 EMBA。先后

就职于中国工商银行总行、中国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公司基金部;参

与筹建南方基金管理有限公司,并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总监。现任银华基

金管理股份有限公司总经理、银华财富资本管理(北京)有限公司董事长。此外,兼任中国

基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、北京大

学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融

校友联合会副会长。

     郑秉文先生:独立董事,经济学博士,教授,博士生导师,曾任中国社会科学院研究生

院副院长,欧洲所副所长,拉美所所长和美国所所长。现任第十三届全国政协委员,中国社

科院世界社保研究中心主任,研究生院教授、博士生导师,政府特殊津贴享受者,人力资源

和社会保障部咨询专家委员会委员,保监会重大决策咨询委员会委员,在北京大学、中国人

民大学、国家行政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教授。

     刘星先生:独立董事,管理学博士,重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士生

导师、国务院“政府特殊津贴”获得者,全国先进会计(教育)工作者,中国注册会计师协

会非执业会员。现任中国会计学会理事,中国会计学会对外学术交流专业委员会副主任,中

国会计学会教育分会前任会长,中国管理现代化研究会常务理事,中国优选法统筹与经济数

学研究会常务理事。

     邢冬梅女士:独立董事,法律硕士,律师。曾任职于司法部中国法律事务中心(后更名为

信利律师事务所),并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北京天达共和律师事务所管理
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                                             银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘


合伙人、金融部负责人,同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。

     封和平先生:独立董事,会计学硕士,中国注册会计师。曾任职于财政部所属中华财务

会计咨询公司,并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人,普华永道会计师事务所

合伙人、北京主管合伙人,摩根士丹利中国区副主席;还曾担任中国证监会发行审核委员会

委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、第 29 届奥运会北京奥组委财务顾问。

现任普华永道高级顾问,北京注册会计师协会第五届理事会常务理事。

     王芳女士:监事会主席,法学硕士、清华五道口金融 EMBA。曾任大鹏证券有限责任公司

法律支持部经理,第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总经理、合规总监、副

总裁,第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合规总监。现任第一创业证券股份有限公司

董事、总裁,第一创业证券承销保荐有限责任公司执行董事。

     李军先生:监事,管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师,西南证券股份有限

公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业务总监,西南证券股份

有限公司经纪业务部副总经理。此外,还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会统计评

价处(企业监管三处)副处长、企业管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长,

并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管

理部总经理。

     龚飒女士:监事,硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人,泰达荷

银基金管理有限公司基金事业部副总经理,湘财证券有限责任公司稽核经理,交银施罗德基

金管理有限公司运营部总经理,银华基金管理股份有限公司运作保障部总监。现任公司机构

业务部总监。

     杜永军先生:监事,大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管,北京赛特饭店财务部主管、

主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。

     周毅先生:副总经理。硕士学位,曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银行

量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职,曾任银华全球核心优选证券投资基金、

银华沪深 300 指数证券投资基金(LOF)及银华抗通胀主题证券投资基金(LOF)基金经理和

公司总经理助理职务。现任公司副总经理,兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境

外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经理,并同时兼任银华深证 100 指数分级证券

投资基金、银华中证 800 等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。
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                                             银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘


     凌宇翔先生:副总经理,工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限责任公司;

2001 年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。

     苏薪茗先生:副总经理。博士研究生,获得中国政法大学法学学士、清华大学法律硕士、

英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士(金融学专业)学位。曾先后

担任福建日报社要闻采访部记者,中国银监会政策法规部创新处主任科员,中国银监会创新

监管部综合处副处长,中国银监会创新监管部产品创新处处长,中国银监会湖北银监局副局

长。现任公司副总经理。

     杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监会。

现任银华基金管理股份有限公司督察长,兼任银华财富资本管理(北京)有限公司董事、银

华国际资本管理有限公司董事。

     2.本基金基金经理

     贾鹏先生:硕士学位,2008年3月至2011年3月期间任职于银华基金管理有限公司,担任

行业研究员职务;2011年4月至2012年3月期间任职于瑞银证券有限责任公司,担任行业研究

组长职务;2012年4月至2014年6月期间任职于建信基金管理有限公司,担任基金经理助理职

务。2014年6月起任职于银华基金管理有限公司,2014年8月27日至2017年8月7日担任银华永

祥保本混合型证券投资基金基金经理,自2014年8月27日至2016年12月22日兼任银华中证转债

指数增强分级证券投资基金基金经理,自2014年9月12日起兼任本基金基金经理,自2014年

12月31日至2016年12月22日兼任银华信用双利债券型证券投资基金基金经理,2016年4月1日

至2017年7月5日兼任银华远景债券型证券投资基金基金经理,自2016年5月19日起兼任银华多

元视野灵活配置混合型证券投资基金基金经理,自2017年8月8日起兼任银华永祥灵活配置混

合型证券投资基金基金经理,自2017年12月14日起兼任银华多元动力灵活配置混合型证券投

资基金基金经理。自2018年1月29日起担任银华多元收益定期开放混合型证券投资基金基金经

理。

     孙慧女士:硕士学位,2010年6月至2012年6月任职中邮人寿保险股份有限公司投资管理

部,任投资经理助理;2012年7月至2015年2月任职于华夏人寿保险股份有限公司资产管理中

心,任投资经理;2015年3月加盟银华基金管理股份有限公司,历任基金经理助理职务。自

2016年2月6日起担任本基金和银华中证转债指数增强分级证券投资基金基金经理,2016年2月

6日至2017年8月7日兼任银华永祥保本混合型证券投资基金基金经理,自2016年10月17日至
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                                             银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘


2018年2月5日兼任银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理,自2016年10月17日至

2018年6月26日兼任银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理,自2016年12月22日兼任银华

远景债券型证券投资基金基金经理,自2017年8月8日起兼任银华永祥灵活配置混合型证券投

资基金基金经理,自2018年3月7日起兼任银华多元收益定期开放混合型证券投资基金基金经

理,自2018年8月31日起兼任银华可转债债券型证券投资基金基金经理。

     本基金历任基金经理

     姜永康先生,管理本基金时间为2007年1月30日至2014年12月15日。

     3.公司投资决策委员会成员

     委员会主席:王立新

     委员:周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、周可彦、李晓星

     王立新先生:详见主要人员情况。

     周毅先生:详见主要人员情况。

     王华先生,硕士学位,中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任公

司。2000年10月加盟银华基金管理有限公司(筹),先后在研究策划部、基金经理部工作,

曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华中小盘精选混合型证券

投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证

券投资基金、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华优质增长混

合型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资经理及A股基金

投资总监。

     姜永康先生,硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险(集团)股份有限公司,

历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限公司,曾任养老金管理部投资

经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华永祥保本

混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华增强收益债券型证券

投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、固定收益基

金投资总监及投资管理三部总监、投资经理以及银华财富资本管理(北京)有限公司董事。

     倪明先生,经济学博士;曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作,历任债券信用

分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾任大成创新成长混合型证券

投资基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管理有限公司。现任投资管理一部副总监兼
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                                              银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘


基金经理。曾任银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)基金经理。现任银华核心价值优选

混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放

混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势

混合型证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

     董岚枫先生,博士学位;曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010年10月加盟

银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监。现任研究部

总监。

     肖侃宁先生,硕士研究生,曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理,天同(万家)

基金管理有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金经理,太平养老保

险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金,在长江养老保险股份有限公司历任

投资管理部副总经理、总经理、投资总监、公司总经理助理(分管投资和研究工作)。

2016年8月加入银华基金管理股份有限公司,现任总经理助理。

     周可彦先生,硕士学位。历任中国银河证券有限公司研究员,申万巴黎基金管理有限公

司高级分析师,工银瑞信基金管理有限公司高级分析师,嘉实基金管理有限公司高级分析师,

曾担任嘉实泰和价值封闭式基金基金经理职务,华夏基金管理有限公司投资经理,天弘基金

管理有限公司投资部总经理,曾担任天弘精选混合型证券投资基金基金经理职务。2013年8月

加盟银华基金管理有限公司,现任公司银华富裕主题混合型证券投资基金、银华和谐主题灵

活配置混合型证券投资基金、银华沪港深增长股票型证券投资基金、银华瑞泰灵活配置混合

型证券投资基金及银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

     李晓星先生,硕士学位,2006年8月至2011年2月任职于ABB(中国)有限公司,历任运营

发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。2011年3月加盟银华基金管理有限公司,历

任行业研究员、基金经理助理职务,现任投资管理一部基金经理。现任银华中小盘精选混合

型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期

开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金、银华心诚灵活配置混合型证

券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、银华稳利灵活配置混合型证券投资基

金及银华战略新兴灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理。

     4.上述人员之间均不存在近亲属关系。



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                                                银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘

二、基金托管人概况


     一、基金托管人情况

     (一)基本情况

     名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)

     住所:北京市西城区金融大街 25 号

     办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

     法定代表人:田国立

     成立时间:2004 年 09 月 17 日

     组织形式:股份有限公司

     注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

     存续期间:持续经营

     基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号

     联系人:田   青

     联系电话:(010)6759 5096

     中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行,

总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939),于 2007 年

9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。

     2017 年 6 月末,本集团资产总额 216,920.67 亿元,较上年末增加 7,283.62 亿元,增幅

3.47%。上半年,本集团实现利润总额 1,720.93 亿元,较上年同期增长 1.30%;净利润较上

年同期增长 3.81%至 1,390.09 亿元,盈利水平实现平稳增长。

     2016 年,本集团先后获得国内外知名机构授予的 100 余项重要奖项。荣获《欧洲货币》

“2016 中国最佳银行”,《环球金融》“2016 中国最佳消费者银行”、“2016 亚太区最佳

流动性管理银行”,《机构投资者》“人民币国际化服务钻石奖”,《亚洲银行家》“中国

最佳大型零售银行奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构奖”。本集团在英国

《银行家》2016 年“世界银行 1000 强排名”中,以一级资本总额继续位列全球第 2;在美国

《财富》2016 年世界 500 强排名第 22 位。

     中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、


                                           10
                                             银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘


理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、监

督稽核处等 10 个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份中心,共有员工 220 余人。自

2007 年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常

规化的内控工作手段。

     (二)主要人员情况

     纪伟,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、信

贷经营部任职,并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其拥有

八年托管从业经历,熟悉各项托管业务,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

     龚毅,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部并

担任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经

验。

     郑绍平,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、

战略客户部,长期从事客户服务、信贷业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经

验。

     黄秀莲,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长期从事托管

业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

     原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部,长期从事海

外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作,具有丰富

的客户服务和业务管理经验。

     (三)基金托管业务经营情况

     作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持“以客户

为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切实维

护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展,中国

建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保

基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务

体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2017 年二季度末,中国建设银

行已托管 759 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了

业内的高度认同。中国建设银行连续 11 年获得《全球托管人》、《财资》、《环球金融》
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                                             银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘


“中国最佳托管银行”、“中国最佳次托管银行”、“最佳托管专家——QFII”等奖项,并

在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”。

     二、基金托管人的内部控制制度

     (一)内部控制目标

     作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章

和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金

财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权

益。

     (二)内部控制组织结构

     中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,对托管

业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的

内控合规工作,具有独立行使内控合规工作职权和能力。

     (三)内部控制制度及措施

     资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职

责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业

务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存

放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施

音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事

故的发生,技术系统完整、独立。

     三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

     (一)监督方法

     依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用自

行开发的“新一代托管应用监督子系统”,严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基

金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运

作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基

金费用的提取与开支情况进行检查监督。

     (二)监督流程

     1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统,对各基金投资运作比例控制等情况进
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                                                   银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘


行监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金管理人进行情况核实,

督促其纠正,如有重大异常事项及时报告中国证监会。

      2.收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。

      3.根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各基金投资运作的

合法合规性和投资独立性等方面进行评价,报送中国证监会。

      4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人进行解释

或举证,并及时报告中国证监会。

三、相关服务机构

      (一)基金管理人
     名称         银华基金管理股份有限公司
     注册地址     广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层
     办公地址     北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
     法定代表人   王珠林                 设立日期    2001年5月28日
     批准设立机                          批准设立文
                  中国证监会                         中国证监会证监基金字[2001]7号
     关                                  号
     组织形式     股份有限公司           注册资本    2.222亿元人民币
     存续期间     持续经营               联系人      冯晶
     电话         010-58163000           传真        010-58163090



     (二)基金托管人

       名称               中国建设银行股份有限公司
       注册地址           北京市西城区金融大街 25 号
       办公地址           北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
       法定代表人         田国立
      (三)基金担保人
       名称               北京首创融资担保有限公司
       注册地址           北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心 4 号楼 3 层
       法定代表人         马力                联系人       崔晓琴
       电话               010-58528777        邮编         100031
     (四)销售机构及有关中介机构

       1、销售机构

      (1)直销机构:
      (1)银华基金管理股份有限公司北京直销中心
       地址          北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层
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                                                   银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘

      电话         010-58162950                传真          010-58162951
      联系人       展璐
     (2)银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统
      网上交易网址           trade.yhfund.com.cn/etrading
                             请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手
      移动端站点
                             机 APP 或关注“银华基金”官方微信
       客户服务电话    010-85186558, 4006783333
     投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续,具体交易
细则请参阅基金管理人网站公告。

     (2)代销机构:

     1)   中国建设银行股份有限公司
      注册地址       北京市西城区金融大街 25 号
      法定代表人     田国立
      客服电话       95533                   网址           www.ccb.com
     2)   中国银行股份有限公司
      注册地址       北京市西城区复兴门内大街 1 号
      法定代表人     陈四清
      客服电话       95566                   网址           www.boc.cn
     3)   中国工商银行股份有限公司
      注册地址       中国北京复兴门内大街 55 号
      法定代表人     易会满
      客服电话       95588                   网址           www.icbc.com.cn
     4)   中国农业银行股份有限公司
      注册地址       北京市东城区建国门内大街 69 号
      法定代表人     周慕冰
      客服电话       95599                   网址           www.abchina.com
     5)   交通银行股份有限公司
      注册地址       上海市银城中路 188 号
      法定代表人     彭纯
      客服电话       95559                   网址           www.bankcomm.com
     6)   招商银行股份有限公司
      注册地址       深圳市福田区深南大道 7088 号
      法定代表人     李建红
      客服电话       95555                   网址           www.cmbchina.com
     7)   中国民生银行股份有限公司
      注册地址       北京市西城区复兴门内大街 2 号

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                                                 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘

      法定代表人   洪崎
      客服电话     95568                    网址          www.cmbc.com.cn
     8)   平安银行股份有限公司
      注册地址      中国深圳市深南东路 5047 号
      法定代表人    谢永林
      客服电话      95511-3                   网址           http://bank.pingan.com/
     9)   上海浦东发展银行股份有限公司
      注册地址     上海市中山东一路 12 号
      法定代表人   高国富
      客服电话     95528                    网址          www.spdb.com.cn
     10) 中国光大银行股份有限公司
      注册地址     北京西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
      法定代表人   李晓鹏
      客服电话     95595                    网址          www.cebbank.com
     11) 广发银行股份有限公司
      注册地址     广州市越秀区东风东路 713 号
      法定代表人   董建岳
      客服电话     400-830-8003             网址          www.gdb.com.cn
     12) 华夏银行股份有限公司
      注册地址     北京市东城区建国门内大街 22 号
      法定代表人   吴建
      客服电话     95577                 网址             www.hxb.com.cn
     13) 兴业银行股份有限公司
           注册地       福州市湖东路154号中山大厦
      址 法定代         高建平
      表人客服电                                   网址
                       95561                                    www.cib.com.cn
      话
     14) 浙江稠州商业银行股份有限公司
      注册地址     浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧
      法定代表人   金子军
      客服电话     0571-96527;400-809-6527        网址      www.czcb.com.cn
     15) 中国邮政储蓄银行股份有限公司
      注册地址      北京市西城区宣武门西大街 131 号
      法定代表人    李国华
      客服电话      95580                   网址             www.psbc.com
     16) 西安银行股份有限公司
      注册地址             陕西省西安市新城区东四路35号
      法定代表人           王西省

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                                               银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘

      客服电话         96779                        网址        www.xacbank.com
     17) 北京银行股份有限公司
      注册地址         北京市西城区金融大街甲17号首层
      法定代表人       张东宁
      客服电话         95526                        网址        www.bankofbeijing.com.cn

     18) 中信银行股份有限公司
      注册地址         北京市东城区朝阳门北大街9号
      法定代表人       李庆萍
      客服电话         95558                        网址        http://bank.ecitic.com

     19) 包商银行股份有限公司
          注册地址        内蒙古包头市钢铁大街6号
          法定代表人      李镇西
          客服电话        95352                     网址         www.bsb.com.cn

     20) 渤海银行股份有限公司
          注册地址        天津市河东区海河东路218号
          法定代表人      李伏安
          客服电话        95541                     网址        www.cbhb.com.cn

     21) 东莞银行股份有限公司
          注册地址         东莞市莞城区体育路21号
          法定代表人       廖玉林
          客服电话         40011-96228              网址         www.dongguanbank.cn

     22) 东莞农村商业银行股份有限公司
          注册地址         广东省东莞市东城区鸿福东路2号
          法定代表人       何沛良
          网址             www.drcbank.com

     23) 杭州银行股份有限公司
          注册地址         杭州市庆春路46号杭州银行大厦
          法定代表人       吴太普
                           0571-96523;
          客服电话                                  网址        www.hzbank.com.cn
                       400-8888-508

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                                                银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘


     24) 吉林银行股份有限公司
          注册地址     吉林省长春市经开区东南湖大路1817号
          法定代表人       唐国兴
          客服电话         400-88-96666              网址    www.jlbank.com.cn
     25) 宁波银行股份有限公司
          注册地址         宁波市鄞州区宁南南路700号
          法定代表人       陆华裕
          客服电话         95574                     网址        www.nbcb.com.cn

     26) 青岛银行股份有限公司
          注册地址         青岛市市南区香港中路68号
          法定代表人       郭少泉
                           96588(青岛);
          客服电话     400-669-6588(全国)          网址        www.qdccb.com



     27) 上海农村商业银行股份有限公司
          注册地址         上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼
          法定代表人       冀光恒
                           021-962999;
          客服电话                                   网址        www.srcb.com
                       400-696-2999

     28) 上海银行股份有限公司
          注册地址         上海市银城中路168号
          法定代表人       金煜
          客服电话         021-962888                网址        www.bankofshanghai.com

     29) 乌鲁木齐银行股份有限公司
          注册地址         新疆乌鲁木齐市新华北路8号
          法定代表人       杨黎
          客服电话         96518                     网址        www.uccb.com.cn

     30) 大连银行股份有限公司
          注册地址         大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼
          法定代表人       陈占维

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                                                银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘

          客服电话         400-664-0099              网址        www.bankofdl.com

     31) 广东顺德农村商业银行股份有限公司
          注册地址         广东省佛山市顺德大良新城区拥翠路2号
          法定代表人       姚真勇
          网址             www.sdebank.com

     32) 哈尔滨银行股份有限公司
          注册地址         哈尔滨市道里区尚志大街160号
          法定代表人       郭志文
                           95537;400-
          客服电话                                   网址        www.hrbb.com.cn
                       609-5537

     33) 重庆银行股份有限公司
          注册地址         重庆市渝中区邹容路153号
          法定代表人       马千真
                           96899(重庆地
          客服电话     区);400-709-                网址         www.cqcbank.com
                       6899(其他地区)

     34) 昆仑银行股份有限公司
          注册地址         克拉玛依市世纪大道7号

          法定代表人       蒋尚君

          客服电话         40066-96869              网址         www.klb.com

     35) 渤海证券股份有限公司
          注册地址         天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
          法定代表人       王春峰
          客服电话         400-6515-988              网址        www.ewww.com.cn

     36) 大通证券股份有限公司
                           辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连
          注册地址
                       期货大厦38、39层
          法定代表人       赵玺
          客服电话         4008-169-169              网址        www.daton.com.cn

     37) 大同证券有限责任公司
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                                               银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘

          注册地址         大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
          法定代表人       董祥
          客服电话         400-712-1212             网址        http://www.dtsbc.com.cn/

     38) 东北证券股份有限公司
          注册地址         长春市生态大街6666号
          法定代表人       李福春
          客服电话         95360                    网址        www.nesc.cn

     39) 东兴证券股份有限公司
          注册地址         北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层
          法定代表人       魏庆华
          客服电话         4008-888-993             网址         www.dxzq.net

     40) 国都证券股份有限公司
          注册地址         北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层
          法定代表人       王少华
          客服电话         400-818-8118             网址        www.guodu.com

     41) 恒泰证券股份有限公司
          注册地址         内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号
          法定代表人       庞介民
          客服电话         400-196-6188             网址        www.cnht.com.cn

     42) 申万宏源西部证券有限公司
                           新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦
          注册地址
                       20楼2005室
          法定代表人       韩志谦
          客服电话         400-800-0562             网址        www.hysec.com

     43) 华龙证券股份有限公司
          注册地址         兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼
          法定代表人       李晓安
          客服电话         95368                    网址        www.hlzq.com

     44) 华融证券股份有限公司
          注册地址         北京市西城区金融大街8号

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                                                 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘

          法定代表人        祝献忠
          客服电话          95390                     网址         www.hrsec.com.cn

     45) 华西证券股份有限公司
          注册地址             四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦
          法定代表人           杨炯洋
          客服电话             95548                    网址        www.hx168.com.cn

     46) 江海证券有限公司
          注册地址          黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
          法定代表人        孙名扬
          客服电话          400-666-2288              网址         www.jhzq.com.cn

     47) 开源证券股份有限公司
      注册地址         西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层
      法定代表人        李刚
      客服电话          400-860-8866             网址          www.kysec.cn

     48) 联讯证券股份有限公司
      注册地址          中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心
      法定代表人        徐刚
      客服电话          95564                    网址          www.lxzq.com.cn

     49) 联储证券有限责任公司
      注册地址          广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店 B 座 26 楼
      法定代表人        沙常明
      客服电话          400-620-6868             网址          www.lczq.com

     50) 中泰证券股份有限公司
          注册地址          山东省济南市经七路86号
          法定代表人        李玮
          客服电话          95538                     网址         www.zts.com.cn

     51) 国融证券股份有限公司
          注册地址          呼和浩特市新城区锡林南路18号
          法定代表人        张智河
          客服电话          400-660-9839              网址         www.grzq.com

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                                                银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘


     52) 瑞银证券有限责任公司
          注册地址         北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层
          法定代表人       程宜荪
          客服电话         400-887-8827              网址        www.ubssecurities.com

     53) 山西证券股份有限公司
          注册地址         太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
          法定代表人       侯巍
                           400-666-1618;
          客服电话                                   网址        www.i618.com.cn
                       95573

     54) 天相投资顾问有限公司
          注册地址         北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
          法定代表人       林义相
          客服电话         010-66045678              网址        www.jjm.com.cn

     55) 西部证券股份有限公司
          注册地址         西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
          法定代表人       刘建武
          客服电话         95582                     网址        www.westsecu.com.cn

     56) 新时代证券股份有限公司
          注册地址         北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
          法定代表人       叶顺德
          客服电话         4006-98-98-98             网址         www.xsdzq.cn

     57) 信达证券股份有限公司
          注册地址         北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
          法定代表人       张志刚
          客服电话         95321                     网址        www.cindasc.com

     58) 中国民族证券有限责任公司

      注册地址         北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼

      法定代表人       何亚刚

      客服电话         400-889-5618             网址        www.e5618.com
     59) 中国银河证券股份有限公司
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                                               银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘

          注册地址         北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
          法定代表人       陈共炎
          客服电话         400-888-8888             网址        www.chinastock.com.cn

     60) 中国国际金融股份有限公司
          注册地址         北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
          法定代表人       丁学东
          客服电话         400-910-1166             网址        www.ciccs.com.cn

     61) 中天证券股份有限公司
      注册地址         辽宁省沈阳市和平区光荣街 23 号甲
      法定代表人       马功勋
      客服电话         95346                   网址          www.iztzq.comw

     62) 中信建投证券股份有限公司
          注册地址         北京市朝阳区安立路66号4号楼
          法定代表人       王常青
          客服电话         400-8888-108             网址        www.csc108.com

     63) 中信证券股份有限公司
          注册地址         深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层
          法定代表人       张佑君
          客服电话         95558                    网址        www.citics.com

     64) 中信证券(山东)有限责任公司
                           青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
          注册地址
                       (266061)
          法定代表人       杨宝林
          客服电话         95548                      网址       www.citicssd.com

     65) 中原证券股份有限公司
          注册地址         郑州市郑东新区商务外环路10号
          法定代表人       菅明军
          客服电话         95377                    网址        www.ccnew.com

     66) 爱建证券有限责任公司
          注册地址         上海市世纪大道1600号32楼

                                          22
                                               银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘

          法定代表人       钱华
          网址             www.ajzq.com

     67) 安信证券股份有限公司
          注册地址         深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
          法定代表人       王连志
          客服电话         400-800-1001             网址        www.essence.com.cn

     68) 财通证券股份有限公司
                           杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、
          注册地址
                       1601-1615、1701-1716
          法定代表人       沈继宁
                           95336;400-
          客服电话                                  网址        www.ctsec.com
                       869-6336

     69) 长城证券股份有限公司
          注册地址         深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层
          法定代表人       丁益

                           0755-
          客服电话     33680000;400-               网址        www.cgws.com
                       6666-888

     70) 长江证券股份有限公司
          注册地址         武汉市新华路特8号长江证券大厦
          法定代表人       尤习贵
                           95579;400-
          客服电话                                  网址        www.95579.com
                       8888-999

     71) 德邦证券股份有限公司
          注册地址         上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
          法定代表人       姚文平
          客服电话         400-888-8128             网址        www.tebon.com.cn

     72) 第一创业证券股份有限公司
          注册地址         深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
          法定代表人       刘学民


                                          23
                                               银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘

          客服电话         95358                    网址        www.firstcapital.com.cn

     73) 东方证券股份有限公司
          注册地址         上海市中山南路318号2号楼22-29层
          法定代表人       潘鑫军
          客服电话         95503                    网址        www.dfzq.com.cn

     74) 东莞证券股份有限公司
          注册地址         东莞市莞城可园南路一号
          法定代表人       张运勇
          客服电话         95328                    网址        www.dgzq.com.cn

     75) 东海证券股份有限公司
          注册地址         江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层
          法定代表人       赵俊

                           400-8888-588                         http://www.longone.com.c
          客服电话                                  网址
                           95531                           n

     76) 东吴证券股份有限公司
          注册地址         苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦
          法定代表人       范力
          客服电话         95330                    网址        http://www.dwzq.com.cn

     77) 方正证券股份有限公司
          注册地址         北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层
          法定代表人       高利
          客服电话         95571                    网址        http://www.foundersc.com

     78) 光大证券股份有限公司
          注册地址         上海市静安区新闸路1508号
          法定代表人       薛峰

                           95525;400-
          客服电话                                  网址        www.ebscn.com
                       888-8788

     79) 广发证券股份有限公司
          注册地址         广州市天河北路183-187号大都会广场43楼
          法定代表人       孙树明

                                          24
                                                银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘

                           95575或致电各
          客服电话                                   网址        http://www.gf.com.cn
                       地营业网点

     80) 广州证券股份有限公司
          注册地址     广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
          法定代表人       邱三发
          客服电话         95396                     网址        www.gzs.com.cn

     81) 国海证券股份有限公司
          注册地址         广西桂林市辅星路13号
          法定代表人       张雅锋
          客服电话         95563                     网址        www.ghzq.com.cn

     82) 国金证券股份有限公司
      注册地址         成都市青羊区东城根上街 95 号
      法定代表人       冉云
      客服电话         95310                    网址        www.gjzq.com.cn

     83) 国盛证券有限责任公司
          注册地址         江西省南昌市北京西路88号(江信国际金融大厦)
          法定代表人       徐丽峰
          客服电话         400-8222-111              网址        www.gszq.com

     84) 国泰君安证券股份有限公司
          注册地址         中国(上海)自由贸易试验区商城路618号
          法定代表人       杨德红
          客服电话         95521                     网址        www.gtja.com

     85) 国信证券股份有限公司
          注册地址         深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
          法定代表人       何如
          客服电话         95536                     网址        www.guosen.com.cn

     86) 国元证券股份有限公司
          注册地址         安徽省合肥市寿春路179号
          法定代表人       蔡咏
          客服电话         400-8888-777              网址        www.gyzq.com.cn

                                           25
                                                 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘


     87) 海通证券股份有限公司
          注册地址          上海市广东路689
          法定代表人        周杰
                            95553或拨打各
          客服电话     城市营业网点咨询电             网址        www.htsec.com
                       话

     88) 红塔证券股份有限公司
          注册地址          云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼
          法定代表人        况雨林
          客服电话          400-871-8880              网址        www.hongtastock.com

     89) 华安证券股份有限公司
          注册地址          安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
          法定代表人        李工
          客服电话          95318                     网址        www.hazq.com

     90) 华宝证券有限责任公司
          注册地址          中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号57层
          法定代表人        陈林
          客服电话          400-820-9898              网址        www.cnhbstock.com

     91) 华福证券有限责任公司
          注册地址          福州市五四路157号新天地大厦7、8层
          法定代表人        黄金琳
                            96326(福建省
          客服电话                                    网址        www.hfzq.com.cn
                       外请先拨0591)

     92) 华林证券股份有限公司
          注册地址          西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道1-1君泰国际B栋一层3号
          法定代表人        林立
                            全国统一客服热
          客服电话                                    网址        www.chinalin.com
                       线400-188-3888

     93) 华泰证券股份有限公司
          注册地址          南京市江东中路228号

                                            26
                                                银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘

            法定代表人      周易
            客服电话        95597                    网址        www.htsc.com.cn

     94) 华鑫证券有限责任公司
      注册地址           深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元
      法定代表人         俞洋
                         021-32109999;
      客服电话           029-68918888;         网址         www.cfsc.com.cn
                         400-109-9918

     95) 金元证券股份有限公司
            注册地址        海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
            法定代表人      王作义
            客服电话        400-888-8228             网址        www.jyzq.cn

     96) 南京证券股份有限公司
            注册地址        南京市江东中路389号
            法定代表人      步国旬
                                                     网
            客服电话        95386                               www.njzq.com.cn
                                                址

     97) 平安证券股份有限公司
            注册地址        深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
            法定代表人      刘世安
            客服电话        95511-8                  网址        stock.pingan.com

     98) 长城国瑞证券有限公司
            注册地址        厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼
            法定代表人      王勇
            客服电话        0592-5163588             网址        www.xmzq.cn

     99) 上海证券有限责任公司
            注册地址        上海市黄浦区四川中路213号7楼
            法定代表人      李俊杰
            客服电话        021-962518               网址        www.962518.com

     100)     上海华信证券有限责任公司

                                           27
                                                  银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘

            注册地址          上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼
            法定代表人        郭林

                              400-820-
            客服电话                              网址           www.shhxzq.com
                          5999

     101)     申万宏源证券有限公司
            注册地址          上海市徐汇区长乐路989号45层
            法定代表人        李梅
                              95523;400-
            客服电话                                     网址       www.swhysc.com
                          889-5523

     102)     世纪证券有限责任公司
            注册地址          深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层
            法定代表人        姜昧军
            网址              www.csco.com.cn

     103)     太平洋证券股份有限公司
            注册地址          云南省昆明市青年路389号志远大厦18层

            法定代表人        李长伟

            客服电话          400-665-0999               网址        http://www.tpyzq.com

     104)     天风证券股份有限公司
            注册地址          湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
            法定代表人        余磊
                              028-86711410;
            客服电话                                     网址       www.tfzq.com
                          027-87618882

     105)     万联证券有限责任公司
            注册地址          广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层
            法定代表人        张建军
            客服电话          400-8888-133               网址       www.wlzq.com.cn

     106)     五矿证券有限公司
      注册地址           深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心办公楼 47 层 01 单元
      法定代表人         赵立功
      客服电话           400-184-0028             网址          www.wkzq.com.cn

                                             28
                                                 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘


     107)     西藏东方财富证券股份有限公司
            注册地址         西藏自治区拉萨市北京中路101号
            法定代表人       陈宏
            客服电话         400-911-2233             网址        www.xzsec.com

     108)     西南证券股份有限公司
            注册地址         重庆市江北区桥北苑8号
            法定代表人       廖庆轩
            客服电话         400-809-6096             网址        www.swsc.com.cn

     109)     湘财证券股份有限公司
      注册地址           湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼
      法定代表人         孙永祥
      客服电话           95351                   网址        www.xcsc.com

     110)     兴业证券股份有限公司
      注册地址           福州市湖东路 268 号
      法定代表人         杨华辉
      客服电话           95562                   网址        www.xyzq.com.cn

     111)     英大证券有限责任公司
      注册地址           深圳市福田区深南中路华能大厦 30、31 层
      法定代表人         吴骏
      客服电话           4008-188-688            网址        www.ydsc.com.cn

     112)     招商证券股份有限公司
      注册地址           深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
      法定代表人         宫少林
                         400-8888-111;
      客服电话                                   网址        www.newone.com.cn
                         95565

     113)     浙商证券股份有限公司
      注册地址           杭州市江干区五星路 201 号
      法定代表人         吴承根
      客服电话           95345                   网址        www.stocke.com.cn

     114)     中国中投证券有限责任公司

                                            29
                                                    银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘

                         深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-
      注册地址           21 层及第 04 层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、
                         20、21、22、23 单元
      法定代表人         高涛
      客服电话           95532                      网址          www.china-invs.cn

     115)     中航证券有限公司
      注册地址           南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼
      法定代表人         王宜四
      客服电话           400-8866-567               网址          www.avicsec.com

     116)     中山证券有限责任公司
      注册地址           深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层
      法定代表人         黄扬录
      客服电话           95329                      网址          http://www.zszq.com/

     117)     中银国际证券有限责任公司
      注册地址           上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层
      法定代表人         宁敏
      客服电话           400-620-8888               网址          www.bocichina.com

     118)     首创证券有限责任公司
            注册地址            北京市西城区德胜门外大街115号
            法定代表人          吴涛
            客服电话            400-620-0620               网址       www.sczq.com.cn

     119)     中信期货有限公司
                         深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-
      注册地址           1305室、14层

      法定代表人         张皓

      客服电话           400-990-8826               网址          www.citicsf.com

     120)     深圳众禄基金销售股份有限公司
      办公地址           深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
      联系人             童彩平
                                                         www.zlfund.cn 及
      客服电话           4006-788-887        网址
                                                         www.jjmmw.com
     121)     上海长量基金销售投资顾问有限公司

                                               30
                                                 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘

            办公地址         上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
            联系人           单丙烨
            客服电话         400-820-2899             网址        www.erichfund.com

     122)      北京展恒基金销售有限公司
      办公地址           北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层
      联系人             朱亚菲
      客服电话           400-888-6661        网址         www.myfund.com
     123)      蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
      办公地址           浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
      联系人             韩爱彬
          客服电话           4000-766-123         网址       www.fund123.cn

     124)      上海好买基金销售有限公司
                             上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼
            办公地址
                         (200120)
            联系人           罗梦
            客服电话         400-700-9665             网址        www.ehowbuy.com

     125)      浙江同花顺基金销售有限公司
            办公地址         浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903
            联系人       吴杰
            客服电话         4008-773-772             网址        www.ijijin.cn

     126)      上海天天基金销售有限公司
            办公地址         上海市徐汇区龙田路195号 3C座9楼
            联系人       潘世友
            客服电话         400-1818-188             网址        www.1234567.com.cn

     127)      诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
            办公地址         上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F
            联系人       张裕
            客服电话         400-821-5399           网址        www.noah-fund.com

     128)      众升财富(北京)基金销售有限公司
      办公地址           北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室
      联系人             李艳
      客服电话           400-059-8888            网址        www.wy-fund.com

                                            31
                                                银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘


     129)      宜信普泽投资顾问(北京)有限公司
      办公地址           北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809
      联系人             刘梦轩
      客服电话           400-6099-200           网址        www.yixinfund.com

     130)      深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
      办公地址           北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层
      联系人             张燕
      客服电话           4008507771             网址        t.jrj.com

     131)      和讯信息科技有限公司
      办公地址           北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
      联系人             刘洋
      客服电话           4009200022             网址        licaike.hexun.com

     132)      北京增财基金销售有限公司
      办公地址           北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室
      联系人             王天
      客服电话           400-001-8811           网址        www.zcvc.com.cn

     133)      一路财富(北京)信息科技有限公司
      办公地址           北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室
      联系人             苏昊
      客服电话           400-0011-566           网址        www.yilucaifu.com

     134)      北京钱景基金销售有限公司
      办公地址           北京市海淀区海淀南路 13 号楼 6 层 616 室
      联系人             博乐
      客服电话           400-678-5095           网址         www.niuji.net

     135)      嘉实财富管理有限公司
      办公地址           北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层
      联系人             余永键
      客服电话           400-021-8850           网址         www.harvestwm.cn

     136)      北京恒天明泽基金销售有限公司
      办公地址           北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层
      联系人             李洋

                                           32
                                                    银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘

      客服电话              400-786-8868-5           网址        www.chtfund.com/

     137)       中国国际期货有限公司
      办公地址              北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层
      联系人                孟夏
      客服电话              400-8888-160             网址        www.cifco.net

     138)       北京创金启富投资管理有限公司
      办公地址              北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 座综合楼 712 号
      联系人                齐廷君
      客服电话              010-66154828-801         网址        www.5irich.com

     139)       海银基金销售有限公司

     办公地址           上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼
     联系人             刘艳妮
     客服电话           400-808-1016            网址             www.fundhaiyin.com


     140)       上海联泰资产管理有限公司

     办公地址            上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼
     联系人              凌秋艳
     客服电话            4000-466-788               网址         www.66zichan.com


     141)       北京微动利基金销售有限公司
     办公地址        北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341 室
     联系人          季长军
     客服电话        4008-196-665            网址            www.buyforyou.com.cn

     142)       北京君德汇富基金销售有限公司
     办公地址        北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室
     联系人          魏尧
     客服电话        400-066-9355            网址            www.kstreasure.com

     143)       北京虹点基金销售有限公司
     办公地址        北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层
     联系人          牛亚楠

                                               33
                                                    银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘

     客服电话        400-068-1176            网址            www.hongdianfund.com

     144)       上海陆金所基金销售有限公司
     办公地址        上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 14 楼
     联系人          宁博宇
     客服电话        400-821-9031            网址            www.lufunds.com

     145)       大泰金石基金销售有限公司
                          江苏省南京市建邺区江东中路 222 号奥体中心(西便门)文体创
      办公地址
                          业中心
      联系人              朱海涛
      客服电话            400-928-2266              网址           www.dtfunds.com

     146)       珠海盈米财富管理有限公司
                          广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-
      办公地址
                          1203
      联系人              黄敏嫦
      客服电话            020-89629066              网址           www.yingmi.cn

     147)       上海凯石财富基金销售有限公司
      办公地址            上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
      联系人              李晓明
      客服电话            4000-178-000         网址         www.lingxianfund.com

     148)       北京汇成基金销售有限公司
      办公地址            北京市海淀区中关村大街 11 号 1108
      联系人              丁向坤
      客服电话            400-619-9059         网址         www.fundzone.cn

     149)       天津国美基金销售有限公司
                          天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D 座二层 202-
      办公地址
                          124 室
      客服电话            400-111-0889         网址         www.gomefund.com

     150)       北京肯特瑞基金销售有限公司
                          北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 4 层
      办公地址
                          A428 室

                                              34
                                                   银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘

      联系人                江卉
      客服电话              4000988511            网址          keterui.jd.com

     151)      上海基煜基金销售公司
      办公地址              上海市杨浦区昆明路 518 号北美广场 A1002-A1003 室
      联系人                李鑫
      客服电话              021-65370077          网址          www.jiyufund.com.cn

     152)      凤凰金信(银川)基金销售有限公司
      办公地址      北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼
      联系人        张旭
      客服电话      4008105919             网址           http://www.fengfd.com/service.html

     153)      上海华夏财富投资管理有限公司
      办公地址      北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层
      联系人        张静怡
      客服电话      400-817-5666                  网址          www.amcfortune.com

     154)      通华财富(上海)基金销售有限公司
      办公地址
                    上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9 楼
      联系人        云澎
      客服电话      95156转6 或 400-66-                  网址
                    95156转6                                          www.tonghuafund.com


     155) 上海利得基金销售有限公司
      办公地址
                    上海宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
      联系人        陈孜明
      客服电话      400-921-7755                         网址     www.leadbank.com.cn

     156) 南京苏宁基金销售有限公司
      办公地址
                    江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
      联系人        王旋
      客服电话      95177                                网址     www.suning.com

     157)      上海万得基金销售有限公司
      办公地址
                    上海自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

                                              35
                                                 银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘

      联系人        徐亚丹
      客服电话      400-821-0203                   网址     www.520fund.com.cn

     158)      上海大智慧财富管理有限公司
      办公地址
                    上海自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元
      联系人        施燕华
      客服电话      021-20292031                   网址     https.//www.wg.com.cn

     159)      深圳市前海排排网基金销售有限责任公司
      办公地址      深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市场 313 栋 E-403
      联系人        华荣杰
      客服电话      400-680-3928                   网址     http://www.simuwang.com/

     160)      北京蛋卷基金销售有限公司
      办公地址      北京市朝阳区阜通东大街 1 号院望京 SOHOT3A 座 19 层
      联系人        戚晓强
      客服电话      400-061-8518                   网址     www.danjuanapp.com




     基金管理人可根据有关法律、法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售本基金,

并及时公告。

      2、注册登记机构:
      名称              银华基金管理股份有限公司
      注册地址          广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层
      办公地址          北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层
      法定代表人        王珠林              联系人       伍军辉
      电话              010-58163000        传真         010-58162951

      3、出具法律意见书的律师事务所
      名称              北京市金杜律师事务所
      住所及办公地址    北京市朝阳区东三环中路 39 号建外 SOHO A 座 31 层
      负责人            王玲                联系人      宋萍萍
      电话              0755-22163307       传真        0755-22163380
      经办律师          靳庆军 宋萍萍

      4、会计师事务所和经办注册会计师
      名称                   德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)北京分所
                             北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城西二办公楼
      住所及办公地址
                             8 层 10 室
                                            36
                                             银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘

      法定代表人         崔劲                           联系人       于亚楠
      电话               010-85207381                   传真         010-85181218
      经办注册会计师     文启斯、杨丽


四、基金的名称

     银华保本增值证券投资基金

五、基金的类型

     契约型、开放式

六、基金的投资目标

     本基金的投资目标是:在确保保本周期到期时本金安全的基础上,谋求基金资产的稳定

增值。

七、 基金的投资方向

     本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法公开发行的各类债券、

股票以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

     本基金的投资对象主要分为两类:保本资产和收益资产。现阶段,保本资产主要是债券,

包括国债、高信用等级的企业债与金融债等;收益资产主要是股票,此外,基金管理人还将

在基金合同和证券法律法规的约束范围内积极参与包括新股申购、新债申购、可转债投资等

有可能带来高收益的收益资产的投资。如在本基金存续期内市场出现新的金融衍生产品且在

开放式基金许可的投资范围之内,本基金管理人保留调整投资对象的权利。

八、业绩比较基准

     与保本周期同期限的银行定期存款税后收益率。

九、基金的投资策略和投资组合的构建

     1.总体投资策略

     本基金的投资采用恒定比例投资组合保险策略(CPPI)。CPPI是国际通行的一种投资组

合保险策略,它主要是通过数量分析,根据市场的波动来调整、修正收益资产与保本资产在

投资组合中的比重,以确保投资组合在一段时间以后的价值不低于事先设定的某一目标价值,

从而达到对投资组合保值增值的目的。

     在保证资产配置符合基金合同规定的前提下,基金管理人将按照CPPI策略的要求动态调

整保本资产与收益资产的投资比例,在保证收益资产可能的损失额不超过保本资产的潜在收

                                        37
                                              银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘


益与基金前期收益并扣除相关费用后(此时的值即安全垫,cushion)的基础上,实现基金资

产最大限度的增值。如在本基金存续期内市场出现新的金融衍生产品且在开放式基金许可的

投资范围之内,本基金管理人保留调整保本投资策略的权利。

     本基金总体投资策略包括以下三个层面:

     (1)按照恒定比例投资组合保险策略对股票资产进行动态调整

     CPPI投资策略的投资步骤大致可分为三步:第一步,根据投资组合期末最低目标价值

(在本基金中该值为基金的本金)和合理的折现率设定当前应持有的保本资产的数量,即投

资组合的价值底线;第二步,计算投资组合现时净值超过价值底线的数额,该数值等于安全

垫;最后,将相当于安全垫特定倍数的资金规模投资于收益资产(如股票)以创造高于最低

目标价值的收益,其余资产投资于保本资产以在期末实现最低目标价值。

     在期间 0, T 内,收益资产价值的计算公式为:

     Rt  MCt  M (Vt  Ft )  M ( Rt  Bt  Ft )

     Vt  投资组合t时净值      Rt  收益资产t时价值        C t  t时安全垫价值

     Bt  保本资产t时值     Ft  t时的价值底线           M  特定的放大倍数

     安全垫的放大将同时带来股票投资可能的收益增加和股票投资可能的风险加大两个结果。

因此,在CPPI中,随着安全垫放大倍数的变化,基金管理人必须在股票投资风险加大和收益

增加这两者间寻找适当的平衡点,也就是确定适当的安全垫放大倍数,以力求既能保证基金

本金的安全,又能尽量为投资者创造更多的收益。

     依照CPPI投资的关键点主要有三点:

     ①保本资产的确定

     在CPPI中,保本资产在保本期末需要有确定的现金流。如果在保本期末没有确定的现金

流,将无法确定在当前为实现保本期末最低目标价值所需投资的保本资产的数量。

     在实际投资中,有确定现金流的保本资产最好是选用剩余期限与保本周期相匹配的高信

用等级的零息票据,如零息国债。由于国内债券市场中此类国债较少,因此在本基金的投资

中,主要选用高信用等级的三年期债券。对于认购期以后投资者追加的申购资金,将尽可能

地投入剩余期限与保本周期剩余期限相匹配的高信用等级的三年期债券。

     ②放大倍数的确定
                                         38
                                              银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘


     在CPPI中,安全垫是收益资产可承受的最高损失限额。因此收益资产变现时所能承担损

失的比例上限是放大倍数的倒数。所以,安全垫放大倍数不能过高,过高则可能出现在需要

清空股票时,因为流动性不足而使股票损失超过安全垫。但安全垫放大倍数又不能过低,过

低则收益资产数量不够,使基金收益性不足。

     因此,在本基金的投资中,本基金管理人将着重考察保本周期内的市场中长期走势,根

据市场的中长期态势,适度调整安全垫中长期的放大倍数。在市场处于弱市时,辅以TIPP投

资策略以控制基金风险,确保基金保本目标的实现。TIPP是CPPI一种保守投资的发展形式,

主要是在投资组合净值提升时,将投资组合的期末最低目标价值随之提高,以锁定前期已实

现收益。

     ③安全垫放大倍数的维持

     根据CPPI,只有当安全垫的放大倍数在一定时间内保持恒定,才能保证在安全垫减少至

零时,收益资产的数量也能按需要同时减少至零,以保证基金的本金安全。如下图所示:

     安全垫趋近于零时收益资产投资额同时趋近于零

     在实际应用中,如果要保持安全垫放大倍数的恒定,则需要根据投资组合市值的变化随

时调整收益资产与保本资产的比例,而这将给基金带来高昂的交易费用,同时当市场发生较

大变化时,为维持固定的放大倍数,基金有可能出现过激投资(收益资产过多或过少)。

     因此,在本基金的实际投资中,对于“恒定比例”采取如下两个方法进行处理:

     I、为维持收益资产与安全垫的放大倍数,基金管理人对收益资产与保本资产的比例进行

定期调整而不是随时调整,同时管理人还将根据这种调整可能造成的交易费用与冲击成本,

设立调整阀值(即调整资产比例所能接受的最高冲击成本与交易费用),根据调整阀值来确

定调整的最佳时点,以降低交易费用。

     II、为尽量减少基金可能出现的过激投资,本基金管理人将在市场可能发生剧烈变化时,

对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整,调整的时间间隔将比日常保本资产与收益资产比

例调整的时间间隔长,这样一方面保证基金能够有充足的时间间隔实现“恒定比例”的投资

组合保险策略,另一方面,本基金管理人又能根据对市场中长期态势的判断来决定是否该减

小或增大放大倍数,以尽量避免过激投资。

     (2)债券投资策略

     本基金的债券投资策略主要包括以下几方面:
                                         39
                                             银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘


     ①基本持有久期与保本周期相匹配的债券,主要按买入并持有方式操作以保证组合收益

的稳定性,以有效回避利率风险,形成本基金的保本资产。

     ②综合考虑收益性、流动性和风险性,进行主动性的品种选择,主要包括根据利率预测

调整组合久期、选择低估值债券进行投资、把握市场上的无风险套利机会,增加盈利性、控

制风险等等,以争取获得适当的超额收益,提高整体组合收益率。

     ③利用银行间市场和交易所市场现券存量回购所得资金积极参与新股申购和配售,以获

得稳定的股票一级市场投资回报。

     ④利用未来可能推出的金融衍生工具,有效地规避利率风险。

     (3)股票投资策略

     本基金注重对股市趋势的研究,根据CPPI策略,控制股票市场下跌风险,分享股票市场

成长收益。

     本基金的股票投资以价值选股、组合投资为原则,通过选择高流动性股票,保证组合的

高流动性;通过选择具有上涨或分红潜力的股票,保证组合的收益性;通过分散投资、组合

投资,降低个股风险与集中性风险。

     2.投资组合管理

     (1)投资组合构建原则

     CPPI的投资策略,是本基金实现本金安全的基础,其主要原则有以下几点:

     ①根据CPPI的要求确定基金安全垫。

     ②根据基金安全垫和放大倍数调整基金资产中债券和股票的投资额。

     (2)资产配置

     资产配置的确定:资产配置以基金合同的规定和CPPI策略为原则。在基金运行过程中,

基金管理人可以根据基金运作的实际情况和对市场的判断调整CPPI机制的各要素。

     投资范围和操作模式的确定:固定收益部在研究市场投资品种的风险、收益、流动性和

操作模式的基础上,定期向公司投资决策委员会提交投资品种和操作模式建议书。公司投资

决策委员会在研究之后,确定本基金在运作过程中可以投资的品种类别及可以使用的操作模

式。

     本基金在每一个保本周期内,资产类别的配置关系如下:

     固定收益类金融产品和银行存款以外的资产在资产配置中的比例不高于 15%;
                                        40
                                               银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘


     债券投资在资产配置中的比例不低于 60%;本基金管理人应在基金合同生效日起 6 个月

内完成建仓;本基金投资运作应符合本基金合同规定。

     从第四个保本周期开始,基金管理人自保本周期开始之日起 3 个月内使基金的投资组合

比例符合基金合同的有关约定。

     本基金保持适当比例现金以应付赎回。

     (3)选择债券的标准

     根据投资组合构建的原则,本基金选择债券的标准为:

     ①期限:债券资产主要是久期与保本周期相匹配的债券。

     ②信用等级:债券资产,投资品种必须是具有AA级以上投资评级的债券,其中评级为

AAA级的债券在债券组合中的比例不低于60%。

     ③流动性:本基金投资的债券必须具有良好的流动性。

     ④收益性:投资品种必须在同等流动性的债券中具有合理的收益率水平。

十、风险收益特征

     本基金为保本基金,在证券投资基金中属于低风险的品种。

十一、投资组合报告

     基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
     基金托管人中国建设银行根据本基金合同规定,复核了本报告中的财务指标、净值表现
和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
     本投资组合报告所载数据截至 2018 年 6 月 30 日(财务数据未经审计)。


1. 报告期末基金资产组合情况
序号                项目                   金额(元)                占基金总资产的比例(%)
 1     权益投资                                   171,032,827.17                              4.90
       其中:股票                                 171,032,827.17                              4.90
 2     基金投资                                                  -                               -
 3     固定收益投资                             3,136,535,458.80                          89.93
       其中:债券                               3,136,535,458.80                          89.93
             资产支持证券                                        -                               -
 4     贵金属投资                                                -                               -
 5     金融衍生品投资                                            -                               -

                                          41
                                               银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘
 要
     6   买入返售金融资产                                        -                               -
         其中:买断式回购的买入返
                                                                 -                               -
         售金融资产
     7   银行存款和结算备付金合计                  130,687,028.83                             3.75
     8   其他资产                                   49,330,756.39                             1.41
     9   合计                                   3,487,586,071.19                         100.00


 2. 报告期末按行业分类的股票投资组合
 2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合
 代码              行业类别                    公允价值(元)            占基金资产净值比例(%)
   A     农、林、牧、渔业                                         -                           -
   B     采矿业                                                   -                           -
   C     制造业                                      100,155,387.10                        4.80
         电力、热力、燃气及水生产和
     D                                                     71,559.85                          0.00
         供应业
     E   建筑业                                                   -                              -
     F   批发和零售业                                 17,876,245.68                           0.86
     G   交通运输、仓储和邮政业                        3,514,217.00                           0.17
     H   住宿和餐饮业                                             -                              -
         信息传输、软件和信息技术服
     I                                                 7,932,600.00                           0.38
         务业
     J   金融业                                       26,105,724.40                           1.25
     K   房地产业                                      3,748,425.00                           0.18
     L   租赁和商务服务业                             11,547,442.00                           0.55
     M   科学研究和技术服务业                                        -                           -
     N   水利、环境和公共设施管理业                        81,226.14                          0.00
     O   居民服务、修理和其他服务业                                  -                           -
     P   教育                                                        -                           -
     Q   卫生和社会工作                                              -                           -
     R   文化、体育和娱乐业                                          -                           -
     S   综合                                                        -                           -
         合计                                        171,032,827.17                           8.20


 2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
注:本基金本报告期末未持有港股通股票投资。
 3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
  序                                                                       占基金资产净值
          股票代码        股票名称    数量(股)      公允价值(元)
  号                                                                         比例(%)
 1         600809         山西汾酒       264,800        16,653,272.00                  0.80

                                          42
                                                    银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘


2          600690          青岛海尔           675,300        13,006,278.00                  0.62
3          600887          伊利股份           449,900        12,552,210.00                  0.60
4          600138              中青旅         579,400        11,547,442.00                  0.55
5          601318          中国平安           192,400        11,270,792.00                  0.54
6          000661          长春高新            45,406        10,338,946.20                  0.50
7          600036          招商银行           388,200        10,264,008.00                  0.49
8          600297          广汇汽车         1,617,288          9,477,307.68                 0.45
9          000895          双汇发展           353,000          9,322,730.00                 0.45
10         000513          丽珠集团           201,710          8,865,154.50                 0.42


4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
                                                                          占基金资产净值比例(%)
序号                债券品种                  公允价值(元)

    1    国家债券                                                     -                                -
    2    央行票据                                                     -                                -
    3    金融债券                                      164,436,958.80                              7.88
         其中:政策性金融债                            115,141,958.80                              5.52
    4    企业债券                                    2,338,139,500.00                         112.08
    5    企业短期融资券                                432,635,000.00                              20.74
    6    中期票据                                      201,324,000.00                              9.65
    7    可转债(可交换债)                                           -                                -
    8    同业存单                                                     -                                -
    9    其他                                                         -                                -
    10   合计                                        3,136,535,458.80                         150.35


5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
 序                                     数量(张)                            占基金资产净值比
           债券代码        债券名称                    公允价值(元)
 号                                                                               例(%)
                           15 广越
1           122465                      1,850,000        184,537,500.00                     8.85
                              01
                           15 国网
2           127292                      1,800,000        179,424,000.00                     8.60
                              03
                           15 石化
3           136039                      1,800,000        179,262,000.00                     8.59
                              01
                           16 南航
4           136256                      1,400,000        138,530,000.00                     6.64
                              01
                           12 石油
5           122748                      1,200,000        120,132,000.00                     5.76
                              01




                                               43
                                                银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘
 要

 6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
 资明细
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。
 7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注:本基金本报告期末未持有贵金属。
 8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注:本基金本报告期末未持有权证。
 9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
注:本基金本报告期末未持有股指期货。
 10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
注:本基金本报告期末未持有国债期货。
 11. 投资组合报告附注

 11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查,或
          在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。


 11.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。

 11.3 其他资产构成
  序号                 名称                                    金额(元)
      1   存出保证金                                                                 222,343.03
      2   应收证券清算款                                                             106,933.73
      3   应收股利                                                                             -
      4   应收利息                                                                48,996,704.91
      5   应收申购款                                                                    4,774.72
      6   其他应收款                                                                           -
      7   待摊费用                                                                             -
      8   其他                                                                                 -
      9   合计                                                                    49,330,756.39


 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
 注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。



                                           44
                                                    银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘
  要

   11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
       由于四舍五入的原因,比例的分项之和与合计可能有尾差。




  十二、基金的业绩



          基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

  基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投

  资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
                                                            业绩比较基准
                             净值   净值增长率 业绩比较基准
            阶段                                            收益率标准差             ①-③         ②-④
                           增长率① 标准差②     收益率③
                                                                  ④
自基金合同生效日
(2004.3.2)至              -0.41%     0.13%           1.68%          0.00%         -2.09%         0.13%
2004.12.31
2005 年                     3.37%      0.09%           2.03%          0.00%         1.34%          0.09%
2006 年                     17.91%     0.21%           2.03%          0.00%         15.88%         0.21%
第一个保本周期
(2004.3.2 至               23.61%     0.16%           6.22%          0.00%         17.39%         0.16%
2007.3.1)
自第二个保本周期起始日
(2007.3.2)至              24.64%     0.39%           2.48%          0.00%         22.16%         0.39%
2007.12.31
2008 年                     -5.66%     0.37%           3.00%          0.00%         -8.66%         0.37%
2009 年                     21.42%     0.31%           2.99%          0.00%         18.43%         0.31%
第二个保本周期
(2007.3.2 至               41.80%     0.35%           9.24%          0.00%         32.56%         0.35%
2010.3.1)
自第三个保本周期起始日
(2010.3.2)至              0.67%      0.08%           2.81%          0.00%         -2.14%         0.08%
2010.12.31
2011 年                     1.41%      0.09%           3.39%          0.00%         -1.98%         0.09%
2012 年                     2.38%      0.09%           3.39%          0.00%         -1.01%         0.09%
自第三个保本周期起始日
                            5.09%      0.08%           10.49%         0.00%         -5.40%         0.08%
(2010.3.2)至 2013.3.1
自第四个保本周期开始
(2013 年 3 月 2 日)至       -0.57%     0.12%           3.60%          0.01%         -4.17%         0.11%
2013.12.31

                                               45
                                                    银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘
  要
自第四个保本周期开始
(2013 年 3 月 2 日)至         3.43%    0.13%           5.81%          0.01%         -2.38%         0.12%
2014.6.30
2014 年                      14.08%    0.18%           4.34%          0.01%         9.74%          0.17%
2015 年                       9.18%    0.39%           4.34%          0.01%         4.84%          0.38%
自第四个保本周期开始         23.85%    0.26%           12.79%         0.01%         11.06%         0.25%
(2013 年 3 月 2 日)至
2015.12.31
第四个保本周期               18.02%    0.30%           13.60%         0.01%         4.42%          0.29%
(2013.3.2 至
2016.3.1)
自第五个保本周期起始日        0.59%    0.03%           0.91%          0.01%         -0.32%         0.02%
(2016.3.2)至
2016.6.30
2016 年                      -0.89%    0.07%           3.05%          0.01%         -3.94%         0.06%

2017 年                       2.88%    0.08%           2.79%          0.01%         0.09%          0.07%
自第五个保本周期起始日
(2016.3.2)至                2.86%    0.08%           5.17%          0.01%         -2.31%         0.07%
2017.12.31
自第五个保本周期起始日
(2016.3.2)至                3.92%    0.09%           6.61%          0.01%         -2.69%         0.08%
2018.6.30
自基金合同生效日起至
                             134.99%   0.22%           55.33%         0.01%         79.66%         0.21%
2018.6.30



  十三、基金的费用


          (一)基金费用的种类
          1.基金管理人的管理费;

          2.基金托管人的托管费;

          3.投资交易费用;

          4.基金信息披露费用;

          5.基金份额持有人大会费用;

          6.与基金相关的会计师费和律师费;

          7.证券账户开户费用、基金财产划拨支付的银行费用、银行账户维护费;

          8.按照国家有关规定可以列入的其他费用。

          (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
                                               46
                                               银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘


     1.基金管理人的基金管理费

     基金管理人的基金管理费按基金资产净值的 1.2%年费率计提。

     在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 1.2%年费率计提。计算方法如下:

     H=E×1.2%÷当年天数

     H 为每日应计提的基金管理费

     E 为前一日基金资产净值

     基金管理费由基金管理人每日计算,每日计提,按月支付。经基金托管人复核后于次月

首日起的两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日等,

支付日期顺延。

     2.基金托管人的基金托管费

     在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.2%年费率计提。计算方法如下:

     H=E×0.2%÷当年天数

     H 为每日应计提的基金托管费

     E 为前一日的基金资产净值

     基金托管费由基金管理人每日计算,每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人

发送基金托管费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起两个工作日内从基金资产中一次

性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。

     3.本条第(一)款第 3 至第 8 项费用由基金托管人根据有关法律、法规及相应协议的规

定,按费用实际支出金额支付,列入当期基金费用。基金发售过程中所发生的验资费(会计师

费)和律师费从基金认购费用中列支,招募说明书、发售公告等信息披露费用根据相关法律及

中国证监会相关规定列支。

     (三)不列入基金费用的项目

     基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失,

以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。

     (四)基金管理费和基金托管费的调整

     基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率,此项

调整需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须依照有关规定于新的费率实施日前

在指定媒介上刊登公告。
                                          47
                                               银华保本增值混合基金——招募说明书(更新)摘




十四、对招募说明书更新部分的说明

     银华保本增值证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证

券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管

理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》以及其它有关法律法规的

要求,对本基金原更新招募说明书进行了更新,主要更新内容如下:
     1、在“重要提示”部分,修改了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日期。


     2、在“二、释义”中,新增了《流动性风险管理规定》等相关释义。
     3、在“三、基金管理人”部分,对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新。
     4、在“五、相关服务机构”部分,更新了部分代销机构的资料。
     5、在“八、基金的申购、赎回与转换”部分,更新了根据《流动性风险管理规定》修改
的相关内容。
     6、在“十、基金的投资”部分,更新了根据《流动性风险管理规定》修改的相关内容及
最近一期投资组合报告的内容。
     7、在“十一、基金的业绩”部分,更新了截至 2018 年 6 月 30 日的基金投资业绩。
     8、在“十三、基金资产的估值”部分,更新了根据《流动性风险管理规定》修改的相关
内容。
     9、在“十七、基金的信息披露”部分,更新了根据《流动性风险管理规定》修改的相关
内容。
     10、在“二十四、基金托管协议的内容摘要”部分,更新了相关内容。
     11、在“二十六、其他应披露事项”,更新了自上次更新招募说明书以来涉及本基金的
重要公告。
     12、对部分表述进行了更新。




                                                                银华基金管理股份有限公司
                                                                         2018 年 10 月 15 日




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