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银华信用双利C(180026)

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最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:债券型 成立日期:2010-12-03 管理人:银华基金... 基金经理:贾鹏 等
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基金公告

银华信用双利债券:更新招募说明书摘要(2016年第1号)

公告日期:2016-01-16

                          银华信用双利债券招募说明书(更新)




银华信用双利债券型证券投资基金
      更新招募说明书摘要
      (2016 年第 1 号)




   基金管理人:银华基金管理有限公司

   基金托管人:中国建设银行股份有限公司




                   1
                                                  银华信用双利债券招募说明书(更新)




                                  重要提示


    本基金经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)于2010年10月11日证监
许可[2010]1377号文核准募集。
    本基金的基金合同生效日期:2010年12月3日。
    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核
准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
    证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降
低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的
金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担
基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区
别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。
但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替
代储蓄的等效理财方式。
    基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同
类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期
越高,投资人承担的风险也越大。本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品
种,其预期风险与收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
    本基金按照基金份额初始面值1.00元发售,在市场波动等因素的影响下,基金份额净值
可能低于基金份额初始面值。
    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人在投资
本基金前,需充分了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,
并承担基金投资中出现的各类风险,包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、流动性风
险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放
日基金的净赎回申请超过前一开放日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回
持有的全部基金份额。
    投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同,了解本基金的
风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和
投资人的风险承受能力相适应。
    基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保



                                         2
                                                  银华信用双利债券招募说明书(更新)
证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业
绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理
人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值
变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
    投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金,基金
代销机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关公告。
    本招募说明书(更新)所载内容截止日为2015年12月3日,有关财务数据和净值表现截
止日为2015年9月30日,所披露的投资组合为2015年第3季度的数据(财务数据未经审计)。




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                                                  银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要




    一、基金管理人

    (一)基金管理人概况

     名称            银华基金管理有限公司
     住所            广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层
     办公地址        北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
     法定代表人      王珠林          设立日期        2001年5月28日
     批准设立机关    中国证监会      批准设立文号    中国证监会证监基金字[2001]7号
     组织形式        有限责任公司    注册资本        2亿元人民币
     存续期间        持续经营        联系人          冯晶
     电话            010-85186558    传真            010-58163027
    银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日,是经中国证监会批准(证监基金字
[2001]7号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2亿元人民币,公司的股权结构
为西南证券股份有限公司(出资比例:49%)、第一创业证券股份有限公司(出资比例:29%)、
东北证券股份有限公司(出资比例:21%)及山西海鑫实业股份有限公司(出资比例:1%)。
公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务。公司注册
地为广东省深圳市。
    公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设
“风险控制委员会”和“薪酬与提名委员会”2个专门委员会,有针对性地研究公司在经营
管理和基金运作中的相关情况,制定相应的政策,并充分发挥独立董事的职能,切实加强对
公司运作的监督。
    公司监事会由4位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员
的行为进行监督。
    公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资管理
二部、投资管理三部、量化投资部、研究部、市场营销部、机构业务部、国际合作与产品开
发部、境外投资部、交易管理部、养老金业务部、风险管理部、运作保障部、信息技术部、
互联网金融部、投资银行部、公司办公室、人力资源部、行政财务部、深圳管理部、监察稽
核部、战略发展部等22个职能部门,并设有北京分公司。此外,公司设立投资决策委员会作
为公司投资业务的最高决策机构,同时下设“ 主动型A股投资决策、固定收益投资决策、量
化和境外投资决策”三个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投
资政策及投资决策流程和风险管理。

    (二)主要人员情况
                                            银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要

    1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
    王珠林先生:董事长,经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师;甘肃省证券
公司发行部经理;中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股份有限公司董事、副总经理、
董事会秘书,蓝星化工新材料股份公司筹备组组长;西南证券有限责任公司副总裁;中国银
河证券股份有限公司副总裁;西南证券股份有限公司董事、总裁。此外,还曾先后担任中国
证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协
会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长、盐田港集团外部董事、国投电力控
股股份有限公司独立董事、上海城投控股股份有限公司独立董事等职务。现任银华基金管理
有限公司董事长、银华国际资本管理有限公司董事长、银华财富资本管理(北京)有限公司
董事、西南证券股份有限公司董事,兼任中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国
退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公司董事、中航动力
股份有限公司独立董事、财政部资产评估准则委员会委员、北京大学公共经济管理研究中心
研究员。
    钱龙海先生:董事,经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理;佛山证
券有限责任公司副总经理。现任第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁,兼任第
一创业投资管理有限公司董事长、第一创业摩根大通证券有限责任公司董事。还担任中国证
券业协会第五届理事会理事,中国证券业协会投资银行业务委员会第五届副主任委员,深圳
市证券业协会副会长。
    杨树财先生:董事,中共党员,研究生,高级会计师,中国注册会计师,中国证券业协
会创新发展战略委员会副主任委员,吉林省高级专业技术资格评审委员会评委,第十三届长
春市人大代表,长春市特等劳动模范,吉林省五一劳动奖章获得者,全国五一劳动奖章获得
者,吉林省劳动模范,吉林省人民政府第三届、第四届决策咨询委员。曾任职吉林省财政厅、
吉林会计师事务所涉外业务部主任;广西北海吉兴会计师事务所主任会计师;吉林会计师事
务所副所长;东北证券有限责任公司财务总监、副总裁、总裁;东北证券股份有限公司总裁、
党委书记;东方基金管理有限责任公司董事长。现任东北证券股份有限公司董事长、党委副
书记;中证机构间报价系统股份有限公司监事。
    周晓冬先生:董事,金融MBA、国际商务师。曾任中国南光进出口总公司广东分公司总
经理;上海海博鑫惠国际贸易有限公司董事、常务副总经理。现任海鑫钢铁集团有限公司董
事长助理,兼任北京惠宇投资有限公司总经理。
    王立新先生,董事、总经理,经济学博士。曾任中国工商银行总行科员;南方证券股份
有限公司基金部副处长;南方基金管理有限公司研究开发部、市场拓展部总监;银华基金管
理有限公司总经理助理、副总经理、代总经理、代董事长。现任银华基金管理有限公司董事、
总经理、银华财富资本管理(北京)有限公司董事长、银华国际资本管理有限公司董事。
    郑秉文先生:独立董事,经济学博士后,教授,博士生导师。曾任中国社会科学院培训


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                                            银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要

中心主任,院长助理,副院长。现任中国社会科学院美国研究所党委书记、所长;中国社科
院世界社会保障中心主任;中国社科院研究生院教授,博士生导师,政府特殊津贴享受者,
中国人民大学劳动人事学院兼职教授,武汉大学社会保障研究中心兼职研究员,西南财经大
学保险学院暨社会保障研究所兼职教授,辽宁工程技术大学客座教授。

    王恬先生:独立董事,大学学历,高级经济师。曾任中国银行深圳分行行长,深圳天骥

基金董事,中国国际财务有限公司(深圳)董事长,首长四方(集团)有限公司执行董事。

现任南方国际租赁有限公司副董事长,首长四方(集团)有限公司副董事总经理。
    陆志芳先生:独立董事,法律硕士,律师。曾任对外经济贸易大学法律系副主任,北京
仲裁委员会仲裁员,北京市律师协会国际业务委员会副主任委员,海问律师事务所律师、合
伙人,浩天信和律师事务所律师、合伙人,北京天达共和律师事务所律师、合伙人,浩天信
和律师事务所合伙人、律师。现任北京天达共和律师事务所合伙人、律师。
    刘星先生:独立董事,管理学博士,重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士生
导师,政府特殊津贴享受者、中国注册会计师协会非执业会员、中国会计学会理事、中国会
计学会对外学术交流专业委员会副主任、中国会计学会教育分会前任会长、中国管理现代化
研究会常务理事、中国优选法统筹法与经济数学研究会常务理事。
    周兰女士,监事会主席,中国社会科学院货币银行学专业研究生学历。曾任北京建材研
究院财务科长;北京京放经济发展公司计财部经理;佛山证券有限责任公司监事长及风险控
制委员会委员。现任第一创业证券股份有限公司监事长及风险控制委员会委员。
    王致贤先生,监事,硕士。曾任重庆市地方税务局办公室秘书、重庆市政府办公厅一处
秘书、重庆市国有资产监督管理委员会办公室秘书、重庆市国有资产监督管理委员会企业管
理三处副处长。现任西南证券股份有限公司办公室(党委办公室)主任、证券事务代表。
    龚飒女士:监事,硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人;泰达荷
银基金管理有限公司基金事业部副总经理;湘财证券有限责任公司稽核经理;交银施罗德基
金管理有限公司运营部总经理。现任银华基金管理有限公司运作保障部总监。
    杜永军先生:监事,大专学历。曾任五洲大酒店财务部收款主管;北京赛特饭店财务部
收款主管、收款主任、经理助理、副经理、经理。现任银华基金管理有限公司行政财务部总
监助理。
    封树标先生:副总经理,工学硕士。曾任国信证券天津营业部经理、平安证券综合研究
所副所长、平安证券资产管理事业部总经理、平安大华基金管理有限责任公司总经理、广发
基金机构投资部总经理等职。2011年3月加盟银华基金管理有限公司,曾担任公司总经理助
理职务,现任银华基金管理有限公司副总经理,同时兼任公司投资管理二部总监及投资经理。


    周毅先生:副总经理,硕士学位。曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银行

量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职。2009 年 9 月加盟银华基金管理有限

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                                              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


公司,曾担任公司总经理助理职务,自 2010 年 5 月 7 日起担任本基金基金经理,自 2010

年 6 月 21 日至 2011 年 12 月 6 日期间兼任银华沪深 300 指数证券投资基金(LOF)基金经理,

自 2010 年 8 月 5 日至 2012 年 3 月 27 日期间兼任银华全球核心优选证券投资基金基金经理,

自 2010 年 12 月 6 日至 2012 年 11 月 7 日期间兼任银华抗通胀主题证券投资基金(LOF)基

金经理,自 2013 年 11 月 5 日起兼任银华中证 800 等权重指数增强分级证券投资基金基金经

理。现任银华基金管理有限公司副总经理,兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境

外投资部总监、银华财富资本管理(北京)有限公司董事、银华国际资本管理有限公司总经

理。

    凌宇翔先生,副总经理,工商管理硕士。曾任机械工业部主任科员;西南证券有限责任
公司基金管理部总经理;银华基金管理有限公司督察长。现任银华基金管理有限公司副总经
理及银华国际资本管理有限公司董事。
    杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监会。
现任银华基金管理有限公司督察长。
    2.本基金基金经理
    葛鹤军先生,博士学位;2008年至2011年曾在中诚信证券评估有限公司、中诚信国际信
用评级有限公司从事信用评级工作。2011年11月加盟银华基金管理有限公司,主要从事债券
研究工作,曾任基金经理助理,自2014年10月8日起担任银华中证中票50指数债券型证券投
资基金(LOF)基金经理并同时兼任银华信用债券型证券投资基金(LOF)及银华中证成长
股债恒定组合30/70指数证券投资基金基金经理,自2015年4月24日起兼任银华泰利灵活配置
混合型证券投资基金基金经理,自2015年5月6日起兼任银华恒利灵活配置混合型证券投资基
金基金经理,自2015年6月17日起兼任本基金基金经理。
    贾鹏先生,硕士学位,2008年3月至2011年3月期间任职于银华基金管理有限公司,担任
行业研究员; 2011年4月至2012年3月期间任职于瑞银证券有限责任公司,担任行业研究组
长;2012年4月至2014年6月期间任职于建信基金管理有限公司,担任基金经理助理。2014
年6月起任职于银华基金管理有限公司,自2014年8月27日起担任银华永祥保本混合型证券投
资基金及银华中证转债指数增强分级证券投资基金基金经理,自2014年9月12日起兼任银华
保本增值证券投资基金基金经理,自2014年12月31日起兼任本基金基金经理。
    本基金历任基金经理:
    王怀震先生,管理本基金时间为2013年5月22日至2013年8月26日。
    经惠云女士,管理本基金时间为2013年8月5日至2015年6月18日。
    3.公司投资决策委员会成员
    委员会主席:王立新


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                                             银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要

    委员:封树标、周毅、王华、姜永康、王世伟、郭建兴、倪明、董岚枫
    王立新先生:详见主要人员情况。
    封树标先生:详见主要人员情况。
    周毅先生:详见主要人员情况。
    王华先生,硕士学位,中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任公
司。2000年10月加盟银华基金管理有限公司(筹),先后在研究策划部、基金经理部工作,
曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华富裕主题股票型证券投
资基金基金经理。现任银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混
合型发起式证券投资基金和银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金基
金经理、公司总经理助理、投资管理一部总监及A股基金投资总监。
    姜永康先生,硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险(集团)股份有限公司,
历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限公司,曾任养老金管理部投
资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华永祥保
本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金基金经理。现任公司总经
理助理、投资管理三部总监及固定收益基金投资总监以及银华财富资本管理(北京)有限公
司董事,并同时担任银华增强收益债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金
基金经理。
    王世伟先生,硕士学位,曾担任吉林大学系统工程研究所讲师;平安证券营业部总经理;
南方基金公司市场部总监;都邦保险投资部总经理;金元证券资本市场部总经理。2013年1
月加盟银华基金管理有限公司,曾担任银华财富资本管理(北京)有限公司副总经理,现任
银华财富资本管理(北京)有限公司总经理。
    郭建兴先生,学士学位。曾在山西证券股份有限公司(原山西证券有限责任公司)从事
证券自营业务工作,历任交易主管、总经理助理兼监理等职;并曾就职于华商基金管理有限
公司投资管理部,曾担任华商领先企业混合型证券投资基金基金经理职务。2011年4月加盟
银华基金管理有限公司,现任银华优质增长混合型证券投资基金基金经理。
    倪明先生,经济学博士;曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作,历任债券信用
分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾任大成创新成长混合型证券
投资基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管理有限公司。现任银华核心价值优选混
合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金及银华战略新兴灵活配置定期开放混
合型发起式基金基金经理。
    董岚枫先生,博士学位;曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010年10月加盟
银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监。现任研究部
总监。
    4.上述人员之间均不存在近亲属关系。


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                                              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要



                                    四、基金托管人

    (一)基本情况

    名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)

    住所:北京市西城区金融大街 25 号

    办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

    法定代表人:王洪章

    成立时间:2004 年 09 月 17 日

    组织形式:股份有限公司

    注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

    存续期间:持续经营

    基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号

    联系人:田 青

    联系电话:(010)6759 5096

    中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行,

总部设在北京。中国建设银行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939),

于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。

    2015 年 6 月末,本集团资产总额 182,192 亿元,较上年末增长 8.81%;客户贷款和垫款

总额 101,571 亿元,增长 7.20%;客户存款总额 136,970 亿元,增长 6.19%。净利润 1,322

亿元,同比增长 0.97%;营业收入 3,110 亿元,同比增长 8.34%,其中,利息净收入同比增

长 6.31%,手续费及佣金净收入同比增长 5.76%。成本收入比 23.23%,同比下降 0.94 个百

分点。资本充足率 14.70%,处于同业领先地位。

    物理与电子渠道协同发展。总行成立了渠道与运营管理部,全面推进渠道整合;营业网

点“三综合”建设取得新进展,综合性网点达到1.44万个,综合营销团队达到19,934个、综

合柜员占比达到84%,客户可在转型网点享受便捷舒适的“一站式”服务。加快打造电子银

行的主渠道建设,有力支持物理渠道的综合化转型,电子银行和自助渠道账务性交易量占比

达94.32%,较上年末提高6.29个百分点;个人网上银行客户、企业网上银行客户、手机银行

客户分别增长8.19%、10.78%和11.47%;善融商务推出精品移动平台,个人商城手机客户端

“建行善融商城”正式上线。

    转型重点业务快速发展。2015年6月末,累计承销非金融企业债务融资工具2,374.76亿


                                          9
                                              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


元,承销金额继续保持同业第一;证券投资基金托管只数和新发基金托管只数均列市场第一,

成为首批香港基金内地销售代理人中唯一一家银行代理人;多模式现金池、票据池、银联单

位结算卡等战略性产品市场份额不断扩大,现金管理品牌“禹道”的市场影响力持续提升;

代理中央财政授权支付业务、代理中央非税收入收缴业务客户数保持同业第一,在同业中首

家按照财政部要求实现中央非税收入收缴电子化上线试点。“鑫存管”证券客户保证金第三

方存管客户数3,076万户,管理资金总额7,417.41亿元,均为行业第一。

    2015年上半年,本集团各方面良好表现,得到市场与业界广泛认可,先后荣获国内外知

名机构授予的40多项重要奖项。在英国《银行家》杂志2015年“世界银行1000强排名”中,

以一级资本总额继续位列全球第2;在美国《福布斯》杂志2015年全球上市公司2000强排名

中继续位列第2;在美国《财富》杂志2015年世界500强排名第29位,较上年上升9位;荣获

美国《环球金融》杂志颁发的“2015年中国最佳银行”奖项;荣获中国银行业协会授予的“年

度最具社会责任金融机构奖”和“年度社会责任最佳民生金融奖”两个综合大奖。

    中国建设银行总行设投资托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、

理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、监督稽核处等9个职

能处室,在上海设有投资托管服务上海备份中心,共有员工210余人。自2007年起,托管部

连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手

段。

    (二)主要人员情况

    赵观甫,投资托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、总

行信贷二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业务部、

总行审计部担任领导职务,长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作,具有丰富

的客户服务和业务管理经验。

    张军红,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行总

行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室,长期从事零售业务和个人存款业务管理等工

作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

    张力铮,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、信贷二部、

信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部,并在总行集团客户部和中国建设银行北京

市分行担任领导职务,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户服务和业

务管理经验。

    黄秀莲,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长期从事托管

                                         10
                                            银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

    (三)基金托管业务经营情况

    作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持“以客户

为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切实维

护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展,中国

建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保

基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前

国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2015 年 9 月末,中国建设银行已托管 537

只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认

同。中国建设银行自 2009 年至今连续五年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳

托管银行”。




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                                             银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要



                              五、相关服务机构

(一)基金份额发售机构

1.直销机构
(1)银华基金管理有限公司北京直销中心

 地址         北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层
 电话         010-58162950                   传真       010-58162951
 联系人       展璐                           网址       www.yhfund.com.cn
  全国统一客户服务电话               400-678-3333
(2)银华基金管理有限公司深圳直销中心

 地址         广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层
 电话         0755-83515002                  传真       0755-83515082
 联系人    饶艳艳
(3)银华基金管理有限公司网上直销交易系统

 网上交易网址        trade.yhfund.com.cn/etrading
 手机交易网站        m.yhfund.com.cn
 客户服务电话        010-85186558, 4006783333
2.代销机构
1) 中国建设银行股份有限公司

 注册地址            北京市西城区金融大街25号
 法定代表人          王洪章
 客服电话        95533                         网址       www.ccb.com
2) 中国银行股份有限公司

 注册地址            北京市西城区复兴门内大街1号
 法定代表人          田国立
 客服电话        95566                         网址       www.boc.cn
3) 中国工商银行股份有限公司

 注册地址            中国北京复兴门内大街55号
 法定代表人          姜建清
 客服电话        95588                         网址       www.icbc.com.cn
4) 中国农业银行股份有限公司

 注册地址            北京市东城区建国门内大街69号
 法定代表人          蒋超良
 客服电话        95599                         网址       www.abchina.com
5) 交通银行股份有限公司

 注册地址            上海市银城中路188号
 法定代表人          牛锡明
 客服电话            95559                     网址       www.bankcomm.com

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                                        银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要

6) 招商银行股份有限公司

 注册地址         深圳市福田区深南大道7088号
 法定代表人       李建红
 客服电话        95555                   网址        www.cmbchina.com
7) 中国民生银行股份有限公司

 注册地址         北京市西城区复兴门内大街2号
 法定代表人       洪崎
 客服电话        95568                   网址        www.cmbc.com.cn
8) 平安银行股份有限公司

 注册地址         中国深圳市深南东路5047号
 法定代表人       孙建一
 客服电话        95511-3                 网址        bank.pingan.com
9) 上海浦东发展银行股份有限公司

 注册地址         上海市浦东新区浦东南路500号
 法定代表人       吉晓辉
 客服电话         95528                  网址        www.spdb.com.cn
10) 中国光大银行股份有限公司

 注册地址         北京西城区太平桥大街25号中国光大中心

 法定代表人       唐双宁
 客服电话         95595                  网址        www.cebbank.com
11) 华夏银行股份有限公司

 注册地址         北京市东城区建国门内大街22号
 法定代表人       吴建
 客服电话         95577                  网址        www.hxb.com.cn
12) 浙江稠州商业银行股份有限公司

 注册地址         浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧
 法定代表人       金子军
 客服电话         (0571)96527;4008096527            网址      www.czcb.com.cn
13) 西安银行股份有限公司

 注册地址         陕西省西安市新城区东四路35号
 法定代表人       王西省
 客服电话         96779                  网址        www.xacbank.com
14) 北京银行股份有限公司
 注册地址         北京市西城区金融大街甲17号首层
 法定代表人       闫冰竹                 联系人      谢小华
 客服电话         95526                  网址        www.bankofbeijing.com.cn
15) 中信银行股份有限公司


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                                        银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要

 注册地址         北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
 法定代表人       常振明                 联系人      丰靖
 客服电话         95558                  网址        http://bank.ecitic.com
16) 包商银行股份有限公司
 注册地址         内蒙古包头市钢铁大街6号
 法定代表人       李镇西                 联系人       刘芳

 客服电话         95352                  网址         www.cbhb.com.cn

17) 渤海银行股份有限公司
 注册地址         天津市河西区马场道201-205号
 法定代表人       李伏安                 联系人      王宏
 客服电话         95541                  网址        www.cbhb.com.cn
18) 东莞银行股份有限公司
 注册地址         东莞市莞城区体育路21号
 法定代表人       廖玉林                 联系人      陈幸
 客服电话         40011-96228            网址        www.dongguanbank.cn
19) 东莞农村商业银行股份有限公司
 注册地址         广东省东莞市东城区鸿福东路2号
 法定代表人       何沛良                 联系人      何茂才
 客服电话         0769-961122            网址        www.drcbank.com
20) 杭州银行股份有限公司
 注册地址         杭州市庆春路46号杭州银行大厦
 法定代表人       吴太普                 联系人      严峻
                  0571-96523;
 客服电话                                网址        www.hzbank.com.cn
                  400-8888-508
21) 吉林银行股份有限公司
 注册地址        吉林省长春市经开区东南湖大路1817号
 法定代表人      唐国兴                  联系人       孙琦
 客服电话        400-88-96666            网址         www.jlbank.com.cn
22) 宁波银行股份有限公司
 注册地址         宁波市鄞州区宁南南路700号
 法定代表人       陆华裕                 联系人      胡技勋
 客服电话         95574                  网址        www.nbcb.com.cn
23) 青岛银行股份有限公司


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                                          银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要

 注册地址         青岛市市南区香港中路68号
 法定代表人       郭少泉                   联系人      腾克
                  96588(青岛);
 客服电话                                  网址        www.qdccb.com
                  400-669-6588(全国)
24) 上海农村商业银行股份有限公司
 注册地址         上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼
 法定代表人       胡平西                   联系人      施传荣
                  021-962999;
 客服电话                                  网址        www.srcb.com
                  4006962999
25) 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司
 注册地址         新疆乌鲁木齐市新华北路8号
 法定代表人       农惠臣                   联系人      何佳
 客服电话         96518                    网址        www.uccb.com.cn
26) 大连银行股份有限公司
 注册地址         大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼
 法定代表人       陈占维                   联系人      李格格
 客服电话         400-664-0099             网址        www.bankofdl.com
27) 广东顺德农村商业银行股份有限公司
 注册地址         广东省佛山市顺德大良新城区拥翠路2号
 法定代表人       姚真勇
 网址             www.sdebank.com
28) 哈尔滨银行股份有限公司
 注册地址         哈尔滨市道里区尚志大街160号
 法定代表人       郭志文                   联系人      遇玺
 客服电话         95537;400-609-5537      网址        www.hrbb.com.cn
29) 重庆银行股份有限公司
 注册地址         重庆市渝中区邹容路153号
 法定代表人       马千真                   联系人      孔文超
                  96899(重庆地区);
 客服电话         400-709-6899 ( 其他     网址        www.cqcbank.com
                  地区)
30) 渤海证券股份有限公司
 注册地址         天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室


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                                        银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要

 法定代表人       王春峰                 联系人      蔡霆
 客服电话         400-6515-988           网址        www.bhzq.com

31) 大通证券股份有限公司
                  辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货
 注册地址
                  大厦38、39层
 法定代表人       张智河                 联系人      谢立军
 客服电话         4008-169-169           网址        www.daton.com.cn
32) 大同证券有限责任公司
 注册地址         大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
 法定代表人       董祥                   联系人      薛津
 客服电话         4007121212             网址        http://www.dtsbc.com.cn/
33) 东北证券股份有限公司
 注册地址         长春市自由大路1138号
 法定代表人       杨树财                 联系人      安岩岩
                  400-600-0686;
 客服电话                                网址        www.nesc.cn
                  0431-85096733

34) 东兴证券股份有限公司

 注册地址         北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层

 法定代表人       魏庆华                 联系人      汤漫川

 客服电话         4008-888-993           网址        www.dxzq.net
35) 国都证券股份有限公司
 注册地址         北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
 法定代表人       常喆
 客服电话         400-818-8118           网址        www.guodu.com
36) 恒泰证券股份有限公司
 注册地址         内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号
 法定代表人       庞介民                 联系人      王旭华
 客服电话         0471-4960762           网址        www.cnht.com.cn

37) 申万宏源西部证券有限公司
 注册地址         新疆乌鲁木齐市文艺路233号
 法定代表人       李季                   联系人      李巍
 客服电话         400-800-0562           网址        www.hysec.com
38) 华龙证券股份有限公司

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                                       银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要

 注册地址         兰州市城关区东岗西路638号财富大厦4楼
 法定代表人       李晓安                联系人      邓鹏怡
 客服电话         95368                 网址        www.hlzqgs.com
39) 华融证券股份有限公司
 注册地址         北京市西城区金融大街8号
 法定代表人       祝献忠                联系人       李慧灵
 客服电话         400-898-9999          网址         www.hrsec.com.cn
40) 华西证券股份有限公司
 注册地址         四川省成都市青羊区陕西街239号
 法定代表人       杨炯洋                联系人       谢国梅
 客服电话         95584                 网址         www.hx168.com.cn
41) 江海证券有限公司
 注册地址         黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
 法定代表人       孙名扬                联系人      刘爽
 客服电话         400-666-2288          网址        www.jhzq.com.cn
42) 开源证券股份有限公司
 注册地址         西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
 法定代表人       李刚                  联系人      黄芳
 客服电话         400-860-8866          网址        www.kysec.cn

43) 联讯证券股份有限公司

 注册地址         中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心

 法定代表人       徐刚                  联系人      郭晴

 客服电话         95564                 网址        www.lxzq.com.cn
44) 中泰证券股份有限公司
 注册地址         山东省济南市经七路86号
 法定代表人       李玮                  联系人       马晓男
 客服电话         95538                 网址         www.zts.com.cn
45) 日信证券有限责任公司
 注册地址         呼和浩特市新城区锡林南路18号
 法定代表人       孔佑杰                联系人      文思婷
 客服电话         400-660-9839          网址        http://www.rxzq.com.cn
46) 瑞银证券有限责任公司



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 注册地址         北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层
 法定代表人       程宜荪
 客服电话         400-887-8827           网址        www.ubssecurities.com
47) 山西证券股份有限公司
 注册地址         太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
 法定代表人       侯巍                   联系人      郭熠
                  400-666-1618;
 客服电话                                网址        www.i618.com.cn
                  95573
48) 天相投资顾问有限公司
 注册地址         北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
 法定代表人       林义相                 联系人      尹伶
 客服电话         010-66045678           网址        www.jjm.com.cn
49) 西部证券股份有限公司
 注册地址         西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
 法定代表人       刘建武                 联系人      梁承华
 客服电话         95582                  网址        www.westsecu.com.cn
50) 新时代证券股份有限公司

 注册地址         北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

 法定代表人       田德军                 联系人     田芳芳

 客服电话         4006-98-98-98          网址       www.xsdzq.cn
51) 信达证券股份有限公司
 注册地址         北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
 法定代表人       张志刚                 联系人      唐静
 客服电话         400-800-8899           网址        www.cindasc.com

52) 中国民族证券有限责任公司

 注册地址         北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼

 法定代表人       赵大建                 联系人       李微

 客服电话         4008895618             网址         www.e5618.com
53) 中国银河证券股份有限公司
 注册地址         北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
 法定代表人       陈有安                 联系人      邓颜
 客服电话         400-888-8888           网址        www.chinastock.com.cn



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                                         银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


54) 中国国际金融股份有限公司
 注册地址          北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
 法定代表人        金立群                 联系人       蔡宇洲
                   010-85679238;
 客服电话                                 网址         www.ciccs.com.cn
                   010-85679169
55) 中天证券有限责任公司

      注册地址     辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲

      法定代表人   马功勋                 联系人      袁劲松

      客服电话    400-6180-315            网址        www.stockren.com
56) 中信建投证券股份有限公司
 注册地址          北京市朝阳区安立路66号4号楼
 法定代表人        王常青                 联系人      权唐
 客服电话          400-8888-108           网址        www.csc108.com
57) 中信证券股份有限公司
 注册地址          深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层
 法定代表人        王东明                 联系人      郑慧
 客服电话          95558                  网址        www.citics.com
58)     中信证券(山东)有限责任公司
 注册地址          青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层(266061)
 法定代表人        杨宝林                 联系人      吴忠超
 客服电话          95548                  网址        www.citicssd.com
59) 中原证券股份有限公司
 注册地址          郑州市郑东新区商务外环路10号
 法定代表人        菅明军                 联系人      程月艳
 客服电话          95377                  网址        www.ccnew.com
60) 爱建证券有限责任公司
 注册地址          上海市世纪大道1600号32楼
 法定代表人        钱华                   联系人      王薇
 网址              www.ajzq.com
61) 安信证券股份有限公司
 注册地址          深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
 法定代表人        牛冠兴
 客服电话          400-800-1001           网址        www.essence.com.cn

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                                         银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要

62) 财通证券股份有限公司
                  杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、1601-1615、
 注册地址
                  1701-1716
 法定代表人       沈继宁

                  95336
 客服电话                                 网址        www.ctsec.com
                  4008696336
63) 长城证券股份有限公司
 注册地址         深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层
 法定代表人       黄耀华
                  0755-33680000;
 客服电话                                 网址        www.cgws.com
                  400-6666-888
64) 长江证券股份有限公司
 注册地址         武汉市新华路特8号长江证券大厦
 法定代表人       杨泽柱                  联系人      奚博宇
 客服电话         95579;400-8888-999     网址        www.95579.com
65) 德邦证券有限责任公司
 注册地址         上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
 法定代表人       姚文平
 客服电话         400-888-8128            网址        www.tebon.com.cn
66) 第一创业证券股份有限公司
 注册地址         深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
 法定代表人       刘学民
 客服电话         400-888-1888            网址        www.fcsc.cn
67) 东方证券股份有限公司
 注册地址         上海市中山南路318号2号楼22-29层
 法定代表人       潘鑫军                  联系人      胡月茹
 客服电话         95503                   网址        www.dfzq.com.cn
68) 东莞证券有限责任公司
 注册地址         东莞市莞城可园南路1号
 法定代表人       张运勇
 客服电话         0769-961130             网址        www.dgzq.com.cn
69) 东海证券股份有限公司
 注册地址         江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层


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                                            银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要

 法定代表人       朱科敏                     联系人      梁旭
 客服电话         95531;400-8888-588        网址        http://www.longone.com.cn
70) 东吴证券股份有限公司
 注册地址         苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦
 法定代表人       范力                       联系人      方晓丹
 客服电话         4008-601-555               网址        http://www.dwzq.com.cn
71) 方正证券股份有限公司
 注册地址         北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层
 法定代表人       雷杰
 客服电话         95571                      网址        http://www.foundersc.com
72) 光大证券股份有限公司
 注册地址         上海市静安区新闸路1508号
 法定代表人       薛峰                       联系人      刘晨
                  95525 ; 10108998 ;
 客服电话                                    网址        www.ebscn.com
                  400-888-8788
73) 广发证券股份有限公司
 注册地址         广州市天河北路183-187号大都会广场43楼
 法定代表人       孙树明                     联系人      黄岚
                  95575 或 致 电 各 地 营
 客服电话                                    网址        http://www.gf.com.cn
                  业网点
74) 广州证券股份有限公司
 注册地址         广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
 法定代表人       邱三发                     联系人      梁微
 客服电话         020-961303                 网址        www.gzs.com.cn
75) 国海证券股份有限公司
 注册地址         广西桂林市辅星路13号
 法定代表人       张雅锋                     联系人      牛孟宇
 客服电话         95563                      网址        www.ghzq.com.cn

76) 国金证券股份有限公司

 注册地址         成都市青羊区东城根上街 95 号

 法定代表人       冉云                       联系人      刘婧漪

 客服电话         4006-600109                网址        www.gjzq.com.cn



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                                            银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


77) 国盛证券有限责任公司
 注册地址         江西省南昌市北京西路88号(江信国际金融大厦)
 法定代表人       曾小普                     联系人      俞驰
 客服电话         400-8222-111               网址        www.gsstock.com
78) 国泰君安证券股份有限公司
 注册地址         中国(上海)自由贸易试验区商城路618号
 法定代表人       杨德红
 客服电话         400-8888-666               网址        www.gtja.com
79) 国信证券股份有限公司
 注册地址         深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
 法定代表人       何如                       联系人      周杨
 客服电话         95536                      网址        www.guosen.com.cn
80) 海通证券股份有限公司
 注册地址         上海市广东路689号
 法定代表人       王开国                     联系人      李笑鸣
                  95553 或 拨 打 各 城 市
 客服电话                                    网址        www.htsec.com
                  营业网点咨询电话
81) 红塔证券股份有限公司
 注册地址         云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼
 法定代表人       况雨林                     联系人      高国泽
 客服电话         400-871-8880               网址        www.hongtastock.com
82) 华安证券股份有限公司

 注册地址         安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

 法定代表人       李工                       联系人      范超

                  96518(安徽);
 客服电话                                    网址        www.hazq.com
                  400-809-6518(全国)
83) 华宝证券有限责任公司
 注册地址         上海市浦东新区世纪大道100号57层
 法定代表人       陈林
 客服电话         400-820-9898               网址        www.cnhbstock.com
84) 华福证券有限责任公司
 注册地址         福州市五四路157号新天地大厦7、8层



                                      22
                                          银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要

 法定代表人       黄金琳
                  96326(福建省外请先
 客服电话                                  网址        www.hfzq.com.cn
                  拨0591)
85) 华林证券有限责任公司
 注册地址         深圳市福田区民田路178号华融大厦5、6楼
 法定代表人       薛荣年                   联系人      王叶平
                  全国统一客服热线
                  400-188-3888;
 客服电话                                  网址        www.chinalions.com
                  全国统一电话委托号
                  码:400-880-2888
86) 华泰证券股份有限公司
 注册地址         南京市江东中路228号
 法定代表人       吴万善
 客服电话         95597                    网址        www.htsc.com.cn

87) 华鑫证券有限责任公司

 注册地址       深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元

 法定代表人     俞洋                       联系人       杨莉娟

                021-32109999;

 客服电话       029-68918888;             网址         www.cfsc.com.cn

                400-109-9918
88) 金元证券股份有限公司
 注册地址         海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
 法定代表人       陆涛
 客服电话         400-888-8228             网址        www.jyzq.cn
89) 南京证券有限责任公司
 注册地址         江苏省南京市大钟亭8号
 法定代表人       步国旬                   联系人      潘月
 客服电话         400-828-5888             网址        www.njzq.com.cn
90) 平安证券有限责任公司
 注册地址         深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
 法定代表人       谢永林
 客服电话         95511-8                  网址         stock.pingan.com



                                     23
                                        银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要

91) 长城国瑞证券有限公司
 注册地址         厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼
 法定代表人       王勇
 客服电话         0592-5163588           网址        www.xmzq.cn
92) 上海证券有限责任公司
 注册地址        上海市西藏中路336号
 法定代表人      龚德雄
 客服电话        021-962518              网址         www.962518.com
93) 申万宏源证券有限公司
 注册地址         上海市徐汇区长乐路989号45层
 法定代表人       李梅

 客服电话         95523;400-889-5523    网址        www.swhysc.com

94) 太平洋证券股份有限公司
 注册地址         云南省昆明市青年路389号志远大厦18层
 法定代表人       李长伟                 联系人       唐昌田
 客服电话         400-665-0999           网址         http://www.tpyzq.com
95) 万联证券有限责任公司
 注册地址         广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层
 法定代表人       张建军                 联系人      甘蕾
 客服电话         400-8888-133           网址        www.wlzq.com.cn

96) 五矿证券有限公司

 注册地址         深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元

 法定代表人       赵立功                 联系人      王鹏宇

 客服电话         400-184-0028           网址        www.wkzq.com.cn
97) 西藏同信证券股份有限公司
 注册地址         西藏自治区拉萨市北京中路101号
 法定代表人       贾绍君                 联系人      曹亦思
 客服电话         400-881-1177           网址        www.xzsec.com
98) 西南证券股份有限公司
 注册地址         重庆市江北区桥北苑8号
 法定代表人       余维佳
 客服电话         400-809-6096           网址        www.swsc.com.cn
99) 兴业证券股份有限公司


                                  24
                                       银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要

注册地址         福州市湖东路268号
法定代表人       兰荣
客服电话         95562                  网址        www.xyzq.com.cn
100) 英大证券有限责任公司
注册地址         深圳市福田区深南中路华能大厦30、31层
法定代表人       吴骏
客服电话         4000-188-688           网址        www.ydsc.com.cn
101) 招商证券股份有限公司
注册地址         深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
法定代表人       宫少林                 联系人      黄婵君
客服电话         400-8888-111;95565    网址        www.newone.com.cn
102) 浙商证券股份有限公司
注册地址         浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A6/7
法定代表人       吴承根
客服电话         0571-967777            网址        www.stocke.com.cn
103) 中国中投证券有限责任公司
                 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层
注册地址
                 及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
法定代表人       高涛                   联系人      刘毅
客服电话         95532                  网址        www.china-invs.cn
104) 中航证券有限公司
注册地址         南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
法定代表人       王宜四                 联系人      戴蕾
客服电话         400-8866-567           网址        www.avicsec.com
105) 中山证券有限责任公司

注册地址         深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层

法定代表人       黄扬录                 联系人      罗艺琳

客服电话         400-1022-011           网址        http://www.zszq.com/
106) 中银国际证券有限责任公司
注册地址         上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
法定代表人       许刚                   联系人      王炜哲
客服电话         400-620-8888           网址        www.bocichina.com
107) 中信期货有限公司

                                  25
                                         银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


                  深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305
注册地址          室、14层

法定代表人        张皓                    联系人       洪诚

 客服电话          400-990-8826           网址         www.citicsf.com
108) 深圳众禄金融控股股份有限公司
办公地址         深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
联系人           童彩平
客服电话         4006-788-887             网址        www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
109) 上海长量基金销售投资顾问有限公司
办公地址         上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
联系人           单丙烨
客服电话         400-820-2899             网址        www.erichfund.com
110) 北京展恒基金销售有限公司
办公地址         北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层
联系人           朱亚菲
客服电话         400-888-6661             网址        www.myfund.com
111) 杭州数米基金销售有限公司
办公地址         浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
联系人           徐昳绯
客服电话         4000-766-123             网址        www.fund123.cn
112) 上海好买基金销售有限公司
办公地址         上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼(200120)
联系人           罗梦
客服电话         400-700-9665             网址        www.ehowbuy.com
113) 浙江同花顺基金销售有限公司
办公地址         浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903
联系人           吴杰
客服电话         4008-773-772             网址        www.ijijin.cn
114) 上海天天基金销售有限公司
办公地址         上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼
联系人           潘世友
客服电话         400-1818-188             网址        www.1234567.com.cn
115) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司



                                    26
                                         银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要

办公地址         上海市浦东新区陆家嘴银城中路68号时代金融中心8楼801
联系人           方成
客服电话         400-821-5399           网址        www.noah-fund.com
116) 万银财富(北京)基金销售有限公司
办公地址         北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08
联系人           付少帅
客服电话         400-059-8888             网址        www.wy-fund.com
117) 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司
办公地址         北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
联系人           刘梦轩
客服电话         400-6099-200             网址        www.yixinfund.com
118) 深圳腾元基金销售有限公司
办公地址         深圳市福田区金田路2028号皇岗商务中心主楼4F(07)单元
联系人           叶健
客服电话         4006-877-899             网址        www.tenyuanfund.com
119) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

办公地址
                 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层
联系人           张燕
客服电话         4008507771               网址        t.jrj.com
120) 和讯信息科技有限公司
办公地址         北京市朝外大街22号泛利大厦10层
联系人           吴卫东
客服电话         4009200022               网址        licaike.hexun.com
121) 北京增财基金销售有限公司

办公地址         北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室

联系人           王天

客服电话         400-001-8811             网址        www.zcvc.com.cn
122) 一路财富(北京)信息科技有限公司

办公地址         北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室

联系人           苏昊

客服电话         400-0011-566             网址        www.yilucaifu.com
123) 北京钱景财富投资管理有限公司


                                    27
                                         银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


办公地址        北京市海淀区海淀南路 13 号楼 6 层 616 室

联系人          魏争

客服电话        400-678-5095              网址         www.niuji.net
124) 嘉实财富管理有限公司

办公地址        北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层

联系人          费勤雯

客服电话        400-021-8850              网址         www.harvestwm.cn
125) 北京恒天明泽基金销售有限公司

办公地址        北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层

联系人          马鹏程

客服电话        400-786-8868-5            网址         www.chtfund.com
126) 中国国际期货有限公司

办公地址        北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层

联系人          孟夏

客服电话        400-8888-160              网址         www.cifco.net
127) 北京创金启富投资管理有限公司

办公地址        北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

联系人          赵海峰

客服电话        010-88067525              网址         www.5irich.com
128) 海银基金销售有限公司

办公地址        上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼

联系人          刘艳妮

客服电话        400-808-1016              网址         www.fundhaiyin.com
129) 上海联泰资产管理有限公司

办公地址        上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼

联系人          凌秋艳

客服电话        4000-466-788              网址         www.66zichan.com
130) 北京微动利投资管理有限公司

办公地址        北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341 室

联系人          季长军

                                    28
                                               银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


     客服电话         4008-196-665               网址        www.buyforyou.com.cn
    131) 北京君德汇富投资咨询有限公司

     办公地址         北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室

     联系人           魏尧

     客服电话         400-066-9355               网址        www.kstreasure.com
    132) 北京乐融多源投资咨询有限公司

     办公地址         北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室

     联系人           张婷

     客服电话         400-068-1176               网址        www.jimufund.com



   (以上排名不分先后)
   基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定,选择其
他符合要求的机构代理销售本基金,并及时履行公告义务。

    (二)注册登记机构

     名称              银华基金管理有限公司
     注册地址          广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层
     办公地址          北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层
     法定代表人        王珠林                  联系人      伍军辉
     电话              010-58163000            传真        010-58162951

    (三)出具法律意见书的律师事务所

     名称              北京市众一律师事务所
     住所及办公地址    北京市东城区东四十条甲 22 号南新仓国际大厦 A 座 502 室
     负责人            常建                    联系人      云大慧
     电话              010-64096089            传真        010-64096188
     经办律师          云大慧、唐琨

    (四)会计师事务所及经办注册会计师

     名称              安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
                       北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼(即东 3
     办公地址
                       办公楼)16 层
     执行事务人        吴港平                              联系人       王珊珊
     电话              010-58153280;010-58152145          传真         010-85188298
     经办注册会计师    李慧民、王珊珊




                                          29
                                            银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要




 四、基金的名称
    银华信用双利债券型证券投资基金

  五、基金的类型
    债券型基金

  六、基金的运作方式
    契约型开放式

  七、投资目标


    本基金在严格控制风险的前提下,通过积极主动地投资管理,力争使投资者当期收益最

大化,并保持长期稳定的投资回报。

  八、投资范围

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票、债

券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金

融工具。

    本基金主要投资国债、央行票据、政策性金融债、金融债、企业债、公司债、短期融资

券、地方政府债、正回购、逆回购、可转换公司债券(含可分离交易的可转换债券)、资产

支持证券等债券资产。本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%,其中信用债券投

资不低于本基金债券资产的 80%。同时,本基金可以投资股票、权证等权益类工具,但合计

投资比例不得超过基金资产的 20%,其中权证的投资比例不高于基金资产净值的 3%。现金或

者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。

    信用债券指金融债、企业债、公司债、短期融资券、地方政府债、可转换公司债券(含

可分离交易的可转换债券)、资产支持证券等除国债、央行票据和政策性金融债外的非国家

信用的债券资产。

    如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,

可以将其纳入投资范围。

    九、投资策略


    本基金将坚持稳健配置策略,在严格控制风险的基础上,追求较高的当期收入和总回报。
    1、资产配置策略

    本基金将在综合判断宏观经济周期、市场资金供需状况、大类资产估值水平对比的基础

                                       30
                                            银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


上,结合政策分析,确定不同投资期限内的大类金融资产配置和债券类属配置。同时通过严

格风险评估,及时调整资产组合比例,保持资产配置风险、收益平衡,以稳健提升投资组合

回报。

    2、债券投资策略

    (1)久期修正策略

    本基金将根据宏观经济、货币政策、资金供需状况、物价走势综合判断利率走势,如果

预计利率进入下降周期,本基金将拉长组合久期,以更大程度获取债券收益率下降带来的资

本利得;如果预计利率进入上升周期,本基金将缩短组合久期,降低债券收益率上升带来的

风险,并增加再投资收益。

    (2)收益率曲线策略

    收益率曲线形状变化代表长、中、短期债券收益率差异变化,相同久期债券组合在收益

率曲线发生变化时差异较大。一般情况下,在债券收益率曲线变陡时,采取子弹型策略

(bullet strategy)组合表现较好,在债券收益率曲线变平时,采取哑铃型策略(barbell

strategy)组合表现较好,在预期收益率曲线不变或平行移动时,则采取梯形策略(ladder

strategy)。

    (3)骑乘策略

    在预期未来收益率曲线变动较为平稳的情况下,通过分析收益率曲线各期限段的利差情

况,买入收益率曲线最陡峭处所对应的期限债券,随着基金持有债券时间的延长,债券的剩

余期限将缩短,到期收益率将下降,基金从而可获得资本利得收入。

    (4)信用策略

    信用债收益率由无风险收益率和反映信用风险的信用利差两部分构成。除适用于一般债

券投资策略外,基于信用利差变化,信用债投资策略可细化为信用债类属配置策略、信用利

差曲线定价策略、基于信用债个券信用变化的策略和相对价值选券策略。

    A.类属配置策略

    根据债券信用评级可将信用债细分为不同风险类别,也可通过行业经营波动程度进行划

分。在不同经济增长时期,不同类别的信用债表现差别较大。如果预计宏观经济向好,企业

盈利能力增强,现金流好转,信贷条件放松,则信用利差将收窄,本基金将增加相对较高风

险类别投资比例,降低低风险类别投资比例;相反,如果经济陷入萧条,企业亏损增加,现

金流恶化,信贷条件收紧,则信用利差将拉大,本基金将增加低风险类别投资比例,降低高

风险类别比例。

                                       31
                                              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


    B.信用利差曲线定价策略

    信用利差代表信用债收益率与同期限无风险收益率之差。从理论上讲,相同评级、相同

期限的信用债信用利差应保持一致,但在实际投资过程中,不同投资者经常会对同一信用债

的信用评级产生分歧,从而为市场带来套利机会。本基金将通过信用债外部评级和内部评级

对信用债进行准确定位,构建内部信用利差曲线,利用信用利差期限结构进行精细化定价,

以发现市场错误定价,选择信用利差被高估、未来信用利差可能下降的信用债券进行投资;

减持信用利差被低估、未来信用利差可能上升的信用债券。

    C.基于个券信用变化的策略

    除受宏观经济和行业周期影响外,信用债本身素质的变化是影响个券信用变化的重要因

素,包括公司治理结构、股东背景、管理水平、经营状况、财务状况、融资能力等经营管理

和偿债能力指标。本基金将通过信用债跟踪评级制度,在个券本身素质发生变化后进行严谨

评价,以判断个券未来信用发生变化的方向,从而发掘价值低估债券或规避信用风险。

    D.相对价值选券策略

    根据同类债券的收益率、久期、凸性、信用评级、流动性等方面的比较,在其他指标相

同情形下,选择收益率更高、凸性更大、信用评级更好、流动性更有保障的债券,并可进行

换券操作。

    (5)可转债投资策略

    可转债除具备一般信用债特征外,其投资人具有在一定条件下转股、回售的权利,同时

也有被发行人赎回的风险。本基金投资于可转债,目的在于除享有一定信用债收益外,通过

拥有较为廉价的期权获取较高的预期收入。

    A.一级市场申购策略

    本基金将在充分研究的基础上,采用Black-Scholes期权定价模型,选择发行条款优惠、

期权价值较高、公司基本面优良的可转债进行一级市场申购,在严格控制风险的前提下获得

稳定收益。

    B.二级市场管理策略

    本基金在综合分析可转换公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等因素的基

础上,选择其中债券收益率较高、投资人期权实现概率较高、转股溢价率相对较低、流动性

较好、估值水平偏低或合理的品种进行投资,以获取稳健的投资收益。

    (6)资产支持证券投资策略

    资产支持证券,定价受多种因素影响,包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质

                                         32
                                            银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


量、提前偿还率、违约率等。本基金将深入分析上述基本面因素,并辅助采用蒙特卡洛方法

等数量化定价模型,评估其内在价值。

    3、股票投资策略

    (1)新股申购策略

    在国内股票发行市场上,股票供求关系不平衡经常导致股票发行价格与二级市场价格之

间存在一定的价差,从而使得新股申购成为一种风险较低的投资方式。本基金将以首次发行

(IPO)股票及增发新股的上市公司基本面为主要判断依据,结合未来股票市场估值水平走

势预期,预测新股上市交易的合理价格,决定是否参与新股申购和参与新股申购价格区间。

    (2)个股精选策略

    本基金主要采取自下而上的个股精选策略,投资于治理结构完善、估值水平合理、内生

性增长超出市场预期、符合国家政策导向的公司的股票。本基金将基于公司基本面分析,运

用多因素选股思路,综合考察股票所属行业发展前景、上市公司行业地位、竞争优势、盈利

能力、成长性、估值水平等多种因素,对个股予以动态配置,追求在可控风险前提下的稳健

回报。

    4、权证投资策略

    本基金一方面将通过深入研究权证行权价格、标的证券价格和权证价格之间的内在联

系,发掘无风险套利机会。另一方面,本基金将以标的证券基本面分析为基础,辅助运用期

权定价模型,根据标的证券估值水平、价格走势以及权证的隐含波动率、剩余期限,进行权

证投资,力求取得稳健收益。

    5、投资决策依据和投资管理程序
    1)决策依据

    (1)国家有关法律、法规和基金合同的规定;

    (2)国家宏观经济环境及其对债券市场的影响;

    (3)国家货币政策、财政政策以及证券市场政策;

    (4)债券发行人财务状况、行业处境、经济和市场需求状况;

    (5)货币市场、资本市场资金供求状况及未来走势。

    2)投资管理程序

    本基金实行A股基金投资决策委员会领导下的基金经理负责制。A股基金投资决策委员会

负责确定本基金的重大投资决策。基金经理在A股基金投资决策委员会确定的投资范围内制

定并实施具体的投资策略,向交易管理部下达投资指令。交易管理部负责执行投资指令。


                                       33
                                             银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


    具体投资管理程序如下:

    (1)基金经理根据市场的趋势、运行的格局和特点,结合本基金的基金合同和投资风

格拟定投资策略报告,并提交给A股基金投资决策委员会。

    (2)A股基金投资决策委员会审批决定基金的投资比例、大类资产分布比例、组合基准

久期和回购比例等重要事项。

    (3)基金经理根据批准后的投资策略确定最终的资产分布比例、组合基准久期和个券

投资分布方式等事项。
    (4)基金经理对已投资品种进行跟踪,对投资组合进行动态调整。

    十、业绩比较基准


    本基金的业绩比较基准为:40%×中债国债总全价指数收益率+60%×中债企业债总全价

指数收益率

    中债企业债总指数、中债国债总指数是由中央国债登记结算有限责任公司(简称“中债

公司”)编制的、分别反映我国国债市场和企业债市场整体价格和投资回报情况的指数。其

中,中债国债总指数样本券包括在银行间债券市场、柜台以及上海证券交易所流通交易的所

有记帐式国债;中债企业债总指数样本券包括在银行间债券市场、柜台以及上海证券交易所

流通交易的所有中央企业债和地方企业债。该两个指数具有广泛的市场代表性,能够分别反

映我国国债、企业债市场的总体走势。

    如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推

出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本基金经基金管理人和基

金托管人协商一致,可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。

    十一、风险收益特征


    本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期风险与预期收益高

于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。

   十二、投资组合报告

    基金管理人银华基金管理有限公司的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记

载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

    基金托管人中国建设银行根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现

和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

    本投资组合报告所载数据截至 2015 年 9 月 30 日(财务数据未经审计)。

                                        34
                                           银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


1. 报告期末基金资产组合情况
 序号               项目             金额(元)             占基金总资产的比例(%)
  1     权益投资                           14,578,828.90                            0.72
        其中:股票                         14,578,828.90                            0.72
  2     固定收益投资                 1,902,865,468.20                               94.16
        其中:债券                   1,902,865,468.20                               94.16
               资产支持证券                             -                              -
  3     贵金属投资                                      -                              -
  4     金融衍生品投资                                  -                              -
  5     买入返售金融资产                                -                              -
        其中:买断式回购的买入返
                                                        -                              -
        售金融资产
        银行存款和结算备付金合
  6                                        60,657,212.81                            3.00
        计
  7     其他资产                           42,730,597.42                            2.11
  8     合计                         2,020,832,107.33                           100.00



2. 报告期末按行业分类的股票投资组合
 代码              行业类别          公允价值(元)          占基金资产净值比例(%)
  A     农、林、牧、渔业                                -                              -
  B     采矿业                                          -                              -
  C     制造业                              4,863,448.40                            0.29
        电力、热力、燃气及水生产和
  D                                                     -                              -
        供应业
  E     建筑业                                          -                              -
  F     批发和零售业                        9,715,380.50                            0.59
  G     交通运输、仓储和邮政业                          -                              -
  H     住宿和餐饮业                                    -                              -
        信息传输、软件和信息技术服
  I                                                     -                              -
        务业
  J     金融业                                          -                              -
  K     房地产业                                        -                              -
  L     租赁和商务服务业                                -                              -
  M     科学研究和技术服务业                            -                              -
  N     水利、环境和公共设施管理业                      -                              -
  O     居民服务、修理和其他服务业                      -                              -
  P                  教育                               -                              -
  Q            卫生和社会工作                           -                              -
  R        文化、体育和娱乐业                           -                              -
  S                  综合                               -                              -
                     合计                  14,578,828.90                            0.88


                                      35
                                                    银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要




3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
                                                                                  占基金资产净
 序号           股票代码         股票名称     数量(股)       公允价值(元)
                                                                                  值比例(%)
     1            600729         重庆百货           299,950       9,715,380.50               0.59
     2            300316         晶盛机电           331,976       4,863,448.40               0.29



4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序                                                                      占基金资产净值比例
                   债券品种                 公允价值(元)
号                                                                            (%)
 1       国家债券                                   120,396,000.00                           7.29
 2       央行票据                                                  -                            -
 3       金融债券                                    82,184,000.00                           4.98
         其中:政策性金融债                          82,184,000.00                           4.98
 4       企业债券                                   842,416,468.20                           51.00
 5       企业短期融资券                              90,273,000.00                           5.47
 6       中期票据                                   767,596,000.00                           46.47
 7       可转债                                                    -                            -
 8       同业存单                                                  -                            -
 9       其他                                                      -                            -
10       合计                                   1,902,865,468.20                         115.21



5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

                                                                                 占基金资产净值
序号        债券代码          债券名称      数量(张)        公允价值(元)
                                                                                   比例(%)
     1          150208        15 国开 08       800,000         82,184,000.00                 4.98
                              13 乌城投
     2      101360018                          600,000         64,656,000.00                 3.91
                               MTN001
                              11 佛山公
     3          1180165                        500,000         55,965,000.00                 3.39
                                控债
                              14 苏通桥
     4      101458022                          500,000         52,845,000.00                 3.20
                               MTN001
                              12 汉城投
     5          1282373                        500,000         51,705,000.00                 3.13
                                MTN1




                                               36
                                             银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
   投资明细

注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
   细
注:本基金本报告期末未持有贵金属。

8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

注:本基金本报告期末未持有权证。

9. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

注:本基金本报告期末未持有国债期货。

10. 投资组合报告附注
10.1. 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查,
     或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
10.2. 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情
      形。
10.3. 其他资产构成
 序号              名称                                金额(元)
  1     存出保证金                                                           836,809.34
  2     应收证券清算款                                                                -
  3     应收股利                                                                      -
  4     应收利息                                                         41,478,536.12
  5     应收申购款                                                           415,251.96
  6     其他应收款                                                                    -
  7     待摊费用                                                                      -
  8     其他                                                                          -
  9     合计                                                             42,730,597.42



10.4. 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

10.5. 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

                                       流通受限部分      占基金资
序号       股票代码       股票名称       的公允价值      产净值比     流通受限情况说明
                                           (元)          例(%)


                                        37
                                             银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


  1          600729        重庆百货    9,715,380.50           0.59        重大事项
  2          300316        晶盛机电    4,863,448.40           0.29        重大事项



10.6. 投资组合报告附注的其他文字描述部分

      由于四舍五入的原因,比例的分项之和与合计可能有尾差。




                                        38
                                                     银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要




          十三、基金的业绩

          基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

     基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投

     资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

          (一)本基金 A 类基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表
                     净值增长 净值增长率 业绩比较基准收 业绩比较基准收
      阶段                                                                      ①-③     ②-④
                         率① 标准差②       益率③       益率标准差④
 2010 年 12 月 3
 日至 2010 年 12 -0.10%         0.09%        -0.01%             0.09%         -0.09%    0.00%
     月 31 日
                     -1.70%     0.21%        0.84%              0.12%         -2.54%    0.09%
     2011 年

                      6.31%     0.11%        1.42%              0.08%         4.89%     0.03%
     2012 年

     2013 年          0.48%     0.15%        -4.27%             0.10%         4.75%     0.05%
     2014 年         17.83%     0.21%        6.34%              0.12%         11.49%    0.09%
 2015 年 1 月 1 日 13.28%       0.58%        0.48%              0.11%         12.80%    0.47%
  至 2015 年 6 月
       30 日
                      0.55%     0.26%        1.11%              0.07%         -0.56%    0.19%
 2015 年 7 月 1 日
  至 2015 年 9 月
       30 日


 自基金合同生效 40.78%          0.25%        5.77%              0.10%         35.01%    0.15%
 日(2010 年 12
   月 3 日)起至
 2015 年 9 月 30
        日



          (二)本基金 C 类基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表
                     净值增长 净值增长率 业绩比较基准收 业绩比较基准收
      阶段                                                                      ①-③     ②-④
                         率① 标准差②       益率③       益率标准差④
2010 年 12 月 3 日
 至 2010 年 12 月 -0.10%        0.10%        -0.01%             0.09%         -0.09%    0.01%
      31 日
                     -2.10%     0.20%        0.84%              0.12%         -2.94%    0.08%
    2011 年


                                                39
                                                  银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


                  5.83%    0.11%          1.42%              0.08%         4.41%     0.03%
    2012 年

    2013 年       0.10%    0.15%          -4.27%             0.10%         4.37%     0.05%
    2014 年      17.47%    0.21%          6.34%              0.12%         11.13%    0.09%
2015 年 1 月 1 日 13.06%   0.57%          0.48%              0.11%         12.58%    0.46%
至 2015 年 6 月 30
       日
2015 年 7 月 1 日 0.56%    0.26%          1.11%              0.07%         -0.55%    0.19%
至 2015 年 9 月 30
       日
自基金合同生效 38.37%      0.25%          5.77%              0.10%         32.60%    0.15%
日(2010 年 12 月
3 日)起至 2015
  年 9 月 30 日



         十四、基金的费用与税收

         (一)基金费用的种类


         1.基金管理人的管理费;

         2.基金托管人的托管费;

         3.C 类基金份额的销售服务费;

         4.基金财产拨划支付的银行费用;

         5.基金合同生效后的基金信息披露费用;

         6.基金份额持有人大会费用;

         7.基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;

         8.基金的证券交易费用;

         9.证券账户开户费用、银行账户维护费;

         10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。

         (二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法
     律法规另有规定时从其规定。

         (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式


         1.基金管理人的管理费

         在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。计算方法如下:

         H=E×年管理费率÷当年天数

                                             40
                                               银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日基金资产净值

    基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,

经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,若

遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。

    2.基金托管人的托管费

    在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.2%年费率计提。计算方法如下:

    H=E×年托管费率÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日基金资产净值

    基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,

经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人,若

遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。

    3.C 类基金份额的销售服务费

    本基金 C 类基金份额的销售服务费率为年费率 0.4%。

    在通常情况下,C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的年费率计

提。计算方法如下:

    H=E×年销售服务费率÷当年天数

    H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费

    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值

    销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令,

经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,

若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。

    C 类基金份额销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费

用。

    4.除管理费、托管费和 C 类基金份额的销售服务费之外的基金费用,由基金托管人根据

其他有关法规及相应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。

    (四)不列入基金费用的项目


    基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损


                                          41
                                            银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生

的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。

    (五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费
率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定报刊及其他相关媒体上刊登公告。

    (六)基金税收


    基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。




                                       42
                                              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要




    十五、对招募说明书更新部分的说明
    银华信用双利债券型证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、
《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管
理办法》及其它有关法律法规的要求,对本基金原招募说明书进行了更新,主要更新内容如
下:
    1、在“重要提示”部分,更新了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日
期。
    2、在“三、基金管理人”中,对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新。
    3、在“四、基金托管人”中,对基金托管人的主要情况进行了更新。
    4、在“五、相关服务机构”中,增加了代销机构,并更新了部分代销机构的资料。
    5、在“八、基金份额的申购、赎回与转换”中,更新了本基金申购的最低金额。
    6、在“九、基金的投资”部分,更新了最近一期投资组合报告的内容。
    7、在“十、基金的业绩”部分,更新了截至2015年9月30日的基金投资业绩。
    8、在“二十二、其他应披露事项”中,更新了自上次招募说明书更新截止日以来涉及
本基金的重要公告。
    9、对部分表述进行了更新。




                                                                  银华基金管理有限公司

                                                                      2016 年 1 月 16 日




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