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银华信用双利C(180026)

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投资类型:债券型 成立日期:2010-12-03 管理人:银华基金... 基金经理:贾鹏 等
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基金公告

银华信用双利债券:更新招募说明书摘要(2017年第1号)

公告日期:2017-01-17

   银华信用双利债券招募说明书(更新)




银华信用双利债券型证券投资基金
      更新招募说明书摘要
      (2017 年第 1 号)




   基金管理人:银华基金管理股份有限公司

   基金托管人:中国建设银行股份有限公司




                              1
               银华信用双利债券招募说明书(更新)




                                    重要提示


    本基金经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)于2010年10月11日证监
许可[2010]1377号文核准募集。
    本基金的基金合同生效日期:2010年12月3日。
    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核
准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
    证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降
低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的
金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担
基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区
别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。
但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替
代储蓄的等效理财方式。
    基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同
类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期
越高,投资人承担的风险也越大。本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品
种,其预期风险与收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
    本基金按照基金份额初始面值1.00元发售,在市场波动等因素的影响下,基金份额净值
可能低于基金份额初始面值。
    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人在投资
本基金前,需充分了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,
并承担基金投资中出现的各类风险,包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、流动性风
险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放
日基金的净赎回申请超过前一开放日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回
持有的全部基金份额。
    投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同,了解本基金的
风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和
投资人的风险承受能力相适应。
    基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保



                                          2
               银华信用双利债券招募说明书(更新)


证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业
绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理
人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值
变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
    投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金,基金
代销机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关公告。
    本招募说明书(更新)所载内容截止日为2016年12月3日,有关财务数据和净值表现截
止日为2016年9月30日,所披露的投资组合为2016年第3季度的数据(财务数据未经审计)。




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             银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要




    一、基金管理人

     名称             银华基金管理股份有限公司
     住所             广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层
     办公地址         北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
     法定代表人       王珠林           设立日期       2001年5月28日
     批准设立机关     中国证监会       批准设立文号   中国证监会证监基金字[2001]7号
     组织形式         股份有限公司     注册资本       2亿元人民币
     存续期间         持续经营         联系人         冯晶
     电话             010-58163000     传真           010-58163090
    银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日,是经中国证监会批准(证监基金字
[2001]7号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2亿元人民币,公司的股权结构
为西南证券股份有限公司(出资比例49%)、第一创业证券股份有限公司(出资比例29%)、东
北证券股份有限公司(出资比例21%)及山西海鑫实业股份有限公司(出资比例1%)。公司的
主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广
东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已于2016年8月9日起变更为“银华基金管理
股份有限公司”。
    公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设
“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委员会”四个专业委员会,
有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况,制定相应的政策,并充分发挥独
立董事的职能,切实加强对公司运作的监督。
    公司监事会由4位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员
的行为进行监督。
    公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资管理
二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、养老金投资部、FOF投资管理部、研究部、
市场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、国际合作与产品开发
部、运作保障部、信息技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行部、监察稽核部、人
力资源部、公司办公室、行政财务部、深圳管理部等24个职能部门,并设有北京分公司、青
岛分公司和上海分公司。此外,公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构,
同时下设“主动型A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策”三个专门委员
会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。
    (二)主要人员情况
    1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
                     银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


    王珠林先生:董事长,经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师,甘肃省证券
公司发行部经理,中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股份有限公司董事、副总经理、
董事会秘书,西南证券副总裁,中国银河证券副总裁,西南证券董事、总裁;还曾先后担任
中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券
业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长、西南证券股
份有限公司董事,兼任中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国退役士兵就业创业
服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公司董事、中航动力股份有限公司独立
董事、中国中材股份有限公司独立董事、财政部资产评估准则委员会委员。
    钱龙海先生:董事,经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理;佛山证
券有限责任公司副总经理。现任第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁,兼任第
一创业投资管理有限公司董事长,第一创业摩根大通证券有限责任公司董事;并任中国证券
业协会第五届理事会理事,中国证券业协会投资银行业务委员会第五届副主任委员,深圳市
证券业协会副会长。
    李福春先生:董事,中共党员,研究生,高级工程师。曾任一汽集团公司发展部部长、
吉林省经济贸易委员会副主任、吉林省发展和改革委员会副主任、长春市副市长、吉林省发
展和改革委员会主任、吉林省政府秘书长。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记。
    吴坚先生:董事,中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员,重庆市证券监
管办公室副处长,重庆证监局上市处处长,重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委员、
副总经理,重庆东源产业投资股份有限公司董事长,重庆机电股份有限公司董事,重庆上市
公司董事长协会秘书长,西南证券有限责任公司董事,安诚财产保险股份有限公司副董事长,
重庆银海融资租赁有限公司董事长,重庆直升机产业投资有限公司副董事长,华融渝富股权
投资基金管理有限公司副董事长,西南药业股份有限公司独立董事,西南证券股份有限公司
董事,西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司总裁,重庆股份转让中心
有限责任公司董事长,西证国际投资有限公司董事,西证国际证券股份有限公司执行董事,
重庆仲裁委仲裁员。
    王立新先生:董事,总经理,经济学博士。曾就读于北京大学哲学系、中央党校研究生
部、中国社会科学院研究生部、长江商学院EMBA。先后就职于中国工商银行总行、中国农村
发展信托投资公司、南方证券股份有限公司基金部;参与筹建南方基金管理有限公司,并历
任南方基金研究开发部、市场拓展部总监。现任银华基金管理股份有限公司总经理、银华财
富资本管理(北京)有限公司董事长。此外,兼任中国基金业协会理事、香山论坛发起理事、
秘书长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部
理事、北京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。
    郑秉文先生:独立董事,经济学博士后,教授,博士生导师,曾任中国社会科学院培训
中心主任、院长助理、副院长。现任中国社会科学院美国研究所党委书记、所长,中国社科


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                     银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


院世界社会保障中心主任,中国社科院研究生院教授、博士生导师,政府特殊津贴享受者,
中国人民大学劳动人事学院兼职教授,武汉大学社会保障研究中心兼职研究员,西南财经大
学保险学院暨社会保障研究所兼职教授,辽宁工程技术大学客座教授。
    刘星先生:独立董事,管理学博士,重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士生
导师、国务院“政府特殊津贴”获得者,全国先进会计(教育)工作者,中国注册会计师协
会非执业会员。现任中国会计学会理事,中国会计学会对外学术交流专业委员会副主任,中
国会计学会教育分会前任会长,中国管理现代化研究会常务理事,中国优选法统筹与经济数
学研究会常务理事。
    邢冬梅女士:独立董事,法律硕士,律师。曾任职于司法部中国法律事务中心(后更名
为信利律师事务所),并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北京天达共和律师事务所
管理合伙人、金融部负责人,同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。
    封和平先生:独立董事,会计学硕士,中国注册会计师。曾任职于财政部所属中华财务
会计咨询公司,并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人,普华永道会计师事务所
合伙人、北京主管合伙人,摩根士丹利中国区副主席;还曾担任中国证监会发行审核委员会
委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、第29届奥运会北京奥组委财务顾问。
现任普华永道高级顾问,北京注册会计师协会第五届理事会常务理事。
    王芳女士:监事会主席,研究生学历。2000年至2004年任大鹏证券有限责任公司法律支
持部经理,2004年10月起历任第一创业证券有限公司首席律师、法律合规部总经理、合规总
监、副总裁。现任第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、首席风险官,兼任第一创
业摩根大通证券有限公司董事。
    李军先生:监事,管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师,西南证券股份有限
公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业务总监,西南证券股份
有限公司经纪业务部副总经理。此外,还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会统计评
价处(企业监管三处)副处长、企业管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长,
并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管
理部总经理。
    龚飒女士:监事,硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人,泰达荷
银基金管理有限公司基金事业部副总经理,湘财证券有限责任公司稽核经理,交银施罗德基
金管理有限公司运营部总经理。现任公司运作保障部总监。
    杜永军先生:监事,大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管,北京赛特饭店财务部主管、
主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。
    封树标先生:副总经理,工学硕士。曾任国信证券天津营业部经理、平安证券综合研究
所副所长、平安证券资产管理事业部总经理、平安大华基金管理有限责任公司总经理、广发
基金机构投资部总经理等职,2011年3月加盟银华基金管理有限公司任公司总经理助理。现


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                   银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


任公司副总经理,兼任投资管理二部总监及投资经理。
    周毅先生:副总经理。硕士学位,曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银行
量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职。2009年9月加盟银华基金管理有限公
司,曾担任银华全球核心优选证券投资基金、银华沪深300指数证券投资基金(LOF)及银华
抗通胀主题证券投资基金(LOF)基金经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经理,兼
任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总
经理,并同时兼任银华深证100指数分级证券投资基金、银华中证800等权重指数增强分级证
券投资基金基金经理职务。
    凌宇翔先生:副总经理,工商管理硕士。曾任机械工业部主任科员;西南证券有限责任
公司基金管理部总经理;自2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理,
兼任银华国际资本管理有限公司董事。
    杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监会。
现任银华基金管理股份有限公司督察长,兼任银华财富资本管理(北京)有限公司董事。
    2.本基金基金经理
    葛鹤军先生,博士学位;2008年至2011年曾在中诚信证券评估有限公司、中诚信国际信
用评级有限公司从事信用评级工作。2011年11月加盟银华基金管理有限公司,主要从事债券
研究工作,曾任基金经理助理,自2014年10月8日起担任银华中证中票50指数债券型证券投
资基金(LOF)基金经理并同时兼任银华信用债券型证券投资基金(LOF),自2014年10月8
日至2016年4月25日兼任银华中证成长股债恒定组合30/70指数证券投资基金基金经理,自
2015年4月24日起兼任银华泰利灵活配置混合型证券投资基金基金经理,自2015年5月6日起
兼任银华恒利灵活配置混合型证券投资基金基金经理,自2015年6月17日起兼任本基金基金
经理,自2016年8月5日起兼任银华通利灵活配置混合型证券投资基金基金经理,自2016年12
月5日起兼任银华上证5年期国债指数证券投资基金、银华上证10年期国债指数证券投资基金
基金经理。
    本基金历任基金经理:
    贾鹏先生,管理本基金时间为2014年12月31日至2016年12月22日。
    王怀震先生,管理本基金时间为2013年5月22日至2013年8月26日。
    经惠云女士,管理本基金时间为2013年8月5日至2015年6月18日。
    3.公司投资决策委员会成员
    委员会主席:王立新
    委员:封树标、周毅、王华、姜永康、王世伟、倪明、董岚枫、肖侃宁
    王立新先生:详见主要人员情况。
    封树标先生:详见主要人员情况。
    周毅先生:详见主要人员情况。


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                   银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


    王华先生,硕士学位,中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任公
司。2000年10月加盟银华基金管理有限公司(筹),先后在研究策划部、基金经理部工作,
曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华中小盘精选混合型证券
投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证
券投资基金基金经理。现任银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金和银
华优质增长混合型证券投资基金基金经理、公司总经理助理、投资管理一部总监及A股基金
投资总监。
    姜永康先生,硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险(集团)股份有限公司,
历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限公司,曾任养老金管理部投
资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华永祥保
本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金基金经理。现任公司总经
理助理、投资管理三部总监及固定收益基金投资总监以及银华财富资本管理(北京)有限公
司董事,并同时担任银华增强收益债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金
基金经理。
    王世伟先生,硕士学位,曾担任吉林大学系统工程研究所讲师;平安证券营业部总经理;
南方基金公司市场部总监;都邦保险投资部总经理;金元证券资本市场部总经理。2013年1
月加盟银华基金管理有限公司,曾担任银华财富资本管理(北京)有限公司副总经理,现任
银华财富资本管理(北京)有限公司总经理。
    倪明先生,经济学博士;曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作,历任债券信用
分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾任大成创新成长混合型证券
投资基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管理有限公司。现任银华核心价值优选混
合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混
合型发起式证券投资基金和银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)基金经理。
    董岚枫先生,博士学位;曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010年10月加盟
银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监。现任研究部
总监。
    肖侃宁先生,硕士研究生,曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理,天同(万家)
基金管理有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金经理,太平养老
保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金,在长江养老保险股份有限公司历
任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、公司总经理助理(分管投资和研究工作)。2016
年8月加入银华基金管理股份有限公司,现任总经理助理。
    4.上述人员之间均不存在近亲属关系。




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                      银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要



                                    四、基金托管人

    (一)基本情况
    名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
    住所:北京市西城区金融大街25号
    办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
    法定代表人:王洪章
    成立时间:2004年09月17日
    组织形式:股份有限公司
    注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
    存续期间:持续经营
    基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12号
    联系人:田   青
    联系电话:(010)6759 5096
    中国建设银行成立于1954年10月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行,
总部设在北京。本行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939),于2007年9
月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。
    2015年末,本集团资产总额18.35万亿元,较上年增长9.59%;客户贷款和垫款总额10.49
万亿元,增长10.67%;客户存款总额13.67万亿元,增长5.96%。净利润2,289亿元,增长0.28%;
营业收入6,052亿元,增长6.09%,其中,利息净收入增长4.65%,手续费及佣金净收入增长
4.62%。平均资产回报率1.30%,加权平均净资产收益率17.27%,成本收入比26.98%,资本充
足率15.39%,主要财务指标领先同业。
    物理与电子渠道协同发展。营业网点“三综合”建设取得新进展,综合性网点数量达1.45
万个,综合营销团队2.15万个,综合柜员占比达到88%。启动深圳等8家分行物理渠道全面转
型创新试点,智慧网点、旗舰型、综合型和轻型网点建设有序推进。电子银行主渠道作用进
一步凸显,电子银行和自助渠道账务性交易量占比达95.58%,较上年提升7.55个百分点;同
时推广账号支付、手机支付、跨行付、龙卡云支付、快捷付等五种在线支付方式,成功实现
绝大多数主要快捷支付业务的全行集中处理。
    转型业务快速增长。信用卡累计发卡量8,074万张,消费交易额2.22万亿元,多项核心
指标继续保持同业领先。金融资产1,000万以上的私人银行客户数量增长23.08%,客户金融
资产总量增长32.94%。非金融企业债务融资工具累计承销5,316亿元,承销额市场领先。资
产托管业务规模7.17万亿元,增长67.36%;托管证券投资基金数量和新增只数均为市场第一。
人民币国际清算网络建设再获突破,继伦敦之后,再获任瑞士、智利人民币清算行资格;上
海自贸区、新疆霍尔果斯特殊经济区主要业务指标居同业首位。


                                             9
                   银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


    2015年,本集团先后获得国内外各类荣誉总计122项,并独家荣获美国《环球金融》杂
志“中国最佳银行”、香港《财资》杂志“中国最佳银行”及香港《企业财资》杂志“中国
最佳银行”等大奖。本集团在英国《银行家》杂志2015年“世界银行品牌1000强”中,以一
级资本总额位列全球第二;在美国《福布斯》杂志2015年度全球企业2000强中位列第二。
    中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、
理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、监
督稽核处等10个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份中心,共有员工220余人。自
2007年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常
规化的内控工作手段。
    (二)主要人员情况
    赵观甫,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、总
行信贷二部、行长办公室工作,并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业务部、
总行审计部担任领导职务,长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作,具有丰富
的客户服务和业务管理经验。
    张军红,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行总
行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室,长期从事零售业务和个人存款业务管理等工
作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
    张力铮,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、信贷二部、
信贷部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部,并在总行集团客户部和中国建设银行北京
市分行担任领导职务,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户服务和业
务管理经验。
    黄秀莲,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长期从事托管
业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。
    (三)基金托管业务经营情况
    作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持“以客户
为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切实维
护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展,中国
建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保
基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前
国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2016年一季度末,中国建设银行已托管584
只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认
同。中国建设银行自2009年至今连续六年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托
管银行”。




                                          10
                 银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要



                              五、相关服务机构

(一)基金份额发售机构

1.直销机构
(1)银华基金管理股份有限公司北京直销中心

 地址         北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层
 电话         010-58162950                   传真     010-58162951
 联系人       展璐                           网址     www.yhfund.com.cn
  全国统一客户服务电话               400-678-3333
(2)银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统

 网上交易网址        trade.yhfund.com.cn/etrading
                     请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手
 移动端站点
                     机 APP 或关注“银华基金”官方微信
 客户服务电话        010-85186558, 4006783333


2.代销机构
1) 中国建设银行股份有限公司

 注册地址            北京市西城区金融大街25号
 法定代表人          王洪章
 客服电话        95533                         网址       www.ccb.com
2) 中国银行股份有限公司

 注册地址            北京市西城区复兴门内大街1号
 法定代表人          田国立
 客服电话        95566                         网址       www.boc.cn
3) 中国工商银行股份有限公司

 注册地址            中国北京复兴门内大街55号
 法定代表人          易会满
 客服电话        95588                         网址       www.icbc.com.cn
4) 中国农业银行股份有限公司

 注册地址            北京市东城区建国门内大街69号
 法定代表人          周慕冰
 客服电话        95599                         网址       www.abchina.com
5) 交通银行股份有限公司

 注册地址            上海市银城中路188号
 法定代表人          牛锡明
 客服电话        95559                         网址       www.bankcomm.com
6) 招商银行股份有限公司



                                        11
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


 注册地址         深圳市福田区深南大道7088号
 法定代表人       李建红
 客服电话        95555                    网址         www.cmbchina.com
7) 中国民生银行股份有限公司

 注册地址         北京市西城区复兴门内大街2号
 法定代表人       洪崎
 客服电话        95568                    网址         www.cmbc.com.cn
8) 平安银行股份有限公司

 注册地址         中国深圳市深南东路5047号
 法定代表人       孙建一
 客服电话        95511-3                  网址         bank.pingan.com
9) 上海浦东发展银行股份有限公司

 注册地址         上海市浦东新区浦东南路500号
 法定代表人       吉晓辉
 客服电话         95528                   网址         www.spdb.com.cn
10) 中国光大银行股份有限公司

 注册地址         北京西城区太平桥大街25号中国光大中心

 法定代表人       唐双宁
 客服电话         95595                   网址         www.cebbank.com
11) 华夏银行股份有限公司

 注册地址         北京市东城区建国门内大街22号
 法定代表人       吴建
 客服电话         95577                   网址         www.hxb.com.cn
12) 浙江稠州商业银行股份有限公司

 注册地址         浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧
 法定代表人       金子军
 客服电话         (0571)96527;4008096527              网址   www.czcb.com.cn
13) 西安银行股份有限公司

 注册地址         陕西省西安市新城区东四路35号
 法定代表人       王西省
 客服电话         96779                   网址         www.xacbank.com
14) 北京银行股份有限公司
 注册地址         北京市西城区金融大街甲17号首层
 法定代表人       闫冰竹
 客服电话         95526                   网址         www.bankofbeijing.com.cn
15) 中信银行股份有限公司
 注册地址         北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座


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              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


 法定代表人       李庆萍
 客服电话         95558                   网址         http://bank.ecitic.com
16) 包商银行股份有限公司
 注册地址         内蒙古包头市钢铁大街6号
 法定代表人       李镇西

 客服电话         95352                   网址         www.bsb.com.cn

17) 渤海银行股份有限公司
 注册地址         天津市河西区马场道201-205号
 法定代表人       李伏安
 客服电话         95541                   网址         www.cbhb.com.cn
18) 东莞银行股份有限公司
 注册地址         东莞市莞城区体育路21号
 法定代表人       廖玉林
 客服电话         40011-96228             网址         www.dongguanbank.cn
19) 东莞农村商业银行股份有限公司
 注册地址         广东省东莞市东城区鸿福东路2号
 法定代表人       何沛良
 网址             www.drcbank.com
20) 杭州银行股份有限公司
 注册地址         杭州市庆春路46号杭州银行大厦
 法定代表人       吴太普
                  0571-96523;
 客服电话                                 网址         www.hzbank.com.cn
                  400-8888-508
21) 吉林银行股份有限公司
 注册地址        吉林省长春市经开区东南湖大路1817号
 法定代表人      唐国兴
 客服电话        400-88-96666             网址         www.jlbank.com.cn
22) 宁波银行股份有限公司
 注册地址         宁波市鄞州区宁南南路700号
 法定代表人       陆华裕
 客服电话         95574                   网址         www.nbcb.com.cn
23) 青岛银行股份有限公司
 注册地址         青岛市市南区香港中路68号


                                     13
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


 法定代表人       郭少泉
                  96588(青岛);
 客服电话                                 网址         www.qdccb.com
                  400-669-6588(全国)
24) 上海农村商业银行股份有限公司
 注册地址         上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼
 法定代表人       冀光恒
                  021-962999;
 客服电话                                 网址         www.srcb.com
                  4006962999
25) 乌鲁木齐市商业银行股份有限公司
 注册地址         新疆乌鲁木齐市新华北路8号
 法定代表人       农惠臣
 客服电话         96518                   网址         www.uccb.com.cn
26) 大连银行股份有限公司
 注册地址         大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼
 法定代表人       陈占维
 客服电话         400-664-0099            网址         www.bankofdl.com
27) 广东顺德农村商业银行股份有限公司
 注册地址         广东省佛山市顺德大良新城区拥翠路2号
 法定代表人       姚真勇
 网址             www.sdebank.com
28) 哈尔滨银行股份有限公司
 注册地址         哈尔滨市道里区尚志大街160号
 法定代表人       郭志文
 客服电话         95537;400-609-5537     网址         www.hrbb.com.cn
29) 重庆银行股份有限公司
 注册地址         重庆市渝中区邹容路153号
 法定代表人       马千真
                  96899(重庆地区);
 客服电话         400-709-6899 ( 其 他   网址         www.cqcbank.com
                  地区)
30) 昆仑银行股份有限公司

 注册地址         克拉玛依市世纪大道7号

 法定代表人       蒋尚君

                                     14
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要



 客服电话         40066-96869             网址         www.klb.com
31) 渤海证券股份有限公司
 注册地址         天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
 法定代表人       王春峰
 客服电话         400-6515-988            网址         www.ewww.com.cn

32) 大通证券股份有限公司
                  辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货
 注册地址
                  大厦38、39层
 法定代表人       赵玺
 客服电话         4008-169-169            网址         www.daton.com.cn
33) 大同证券有限责任公司
 注册地址         大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
 法定代表人       董祥
 客服电话         4007121212              网址         http://www.dtsbc.com.cn/
34) 东北证券股份有限公司
 注册地址         长春市自由大路1138号
 法定代表人       李福春
 客服电话         95360                   网址         www.nesc.cn

35) 东兴证券股份有限公司

 注册地址         北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层

 法定代表人       魏庆华

 客服电话         4008-888-993            网址         www.dxzq.net
36) 国都证券股份有限公司
 注册地址         北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
 法定代表人       王少华
 客服电话         400-818-8118            网址         www.guodu.com
37) 恒泰证券股份有限公司
 注册地址         内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座
 法定代表人       庞介民
 客服电话         4001966188              网址         www.cnht.com.cn

38) 申万宏源西部证券有限公司
 注册地址         新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼



                                     15
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


                  2005室
 法定代表人       韩志谦
 客服电话         400-800-0562            网址         www.hysec.com
39) 华龙证券股份有限公司
 注册地址         兰州市城关区东岗西路638号财富大厦4楼
 法定代表人       李晓安
 客服电话         95368                   网址         www.hlzqgs.com
40) 华融证券股份有限公司
 注册地址         北京市西城区金融大街8号
 法定代表人       祝献忠
 客服电话         400-898-9999            网址         www.hrsec.com.cn
41) 华西证券股份有限公司
 注册地址         四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦
 法定代表人       杨炯洋
 客服电话         95584                   网址         www.hx168.com.cn
42) 江海证券有限公司
 注册地址         黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
 法定代表人       孙名扬
 客服电话         400-666-2288            网址         www.jhzq.com.cn
43) 开源证券股份有限公司
 注册地址         西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
 法定代表人       李刚
 客服电话         400-860-8866            网址         www.kysec.cn

44) 联讯证券股份有限公司

 注册地址         中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心

 法定代表人       徐刚

 客服电话         95564                   网址         www.lxzq.com.cn
45) 中泰证券股份有限公司
 注册地址         济南市市中区经七路86号
 法定代表人       李玮
 客服电话         95538                   网址         www.zts.com.cn
46) 国融证券股份有限公司



                                     16
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


 注册地址         呼和浩特市新城区锡林南路18号
 法定代表人       张智河
 客服电话         400-660-9839            网址         www.grzq.com
47) 瑞银证券有限责任公司
 注册地址         北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层
 法定代表人       程宜荪
 客服电话         400-887-8827            网址         www.ubssecurities.com
48) 山西证券股份有限公司
 注册地址         太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
 法定代表人       侯巍
                  400-666-1618;
 客服电话                                 网址         www.i618.com.cn
                  95573
49) 天相投资顾问有限公司
 注册地址         北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
 法定代表人       林义相
 客服电话         010-66045678            网址         www.jjm.com.cn
50) 西部证券股份有限公司
 注册地址         西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
 法定代表人       刘建武
 客服电话         95582                   网址         www.westsecu.com.cn
51) 新时代证券股份有限公司

 注册地址         北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

 法定代表人       田德军

 客服电话         4006-98-98-98           网址         www.xsdzq.cn
52) 信达证券股份有限公司
 注册地址         北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
 法定代表人       张志刚
 客服电话         95321                   网址         www.cindasc.com

53) 中国民族证券有限责任公司

 注册地址         北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼

 法定代表人       赵大建

 客服电话         4008895618              网址          www.e5618.com
54) 中国银河证券股份有限公司

                                     17
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


 注册地址         北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
 法定代表人       陈有安
 客服电话         400-888-8888            网址         www.chinastock.com.cn

55) 中国国际金融股份有限公司
 注册地址         北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
 法定代表人       丁学东
 客服电话         400-910-1166            网址         www.ciccs.com.cn
56) 中天证券股份有限公司

 注册地址         辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲

 法定代表人       马功勋

 客服电话         400-6180-315            网址         www.stockren.com
57) 中信建投证券股份有限公司
 注册地址         北京市朝阳区安立路66号4号楼
 法定代表人       王常青
 客服电话         400-8888-108            网址         www.csc108.com
58) 中信证券股份有限公司
 注册地址         深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层
 法定代表人       张佑君
 客服电话         95558                   网址         www.citics.com
59) 中信证券(山东)有限责任公司
 注册地址         青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层(266061)
 法定代表人       杨宝林
 客服电话         95548                   网址         www.citicssd.com
60) 中原证券股份有限公司
 注册地址         郑州市郑东新区商务外环路10号
 法定代表人       菅明军
 客服电话         95377                   网址         www.ccnew.com
61) 爱建证券有限责任公司
 注册地址         上海市世纪大道1600号32楼
 法定代表人       钱华
 网址             www.ajzq.com
62) 安信证券股份有限公司



                                     18
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


 注册地址         深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
 法定代表人       王连志
 客服电话         400-800-1001            网址         www.essence.com.cn
63) 财通证券股份有限公司
                  杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、1601-1615、
 注册地址
                  1701-1716
 法定代表人       沈继宁
 客服电话         95336;4008696336       网址         www.ctsec.com
64) 长城证券股份有限公司
 注册地址         深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层
 法定代表人       黄耀华
                  0755-33680000;
 客服电话                                 网址         www.cgws.com
                  400-6666-888
65) 长江证券股份有限公司
 注册地址         武汉市新华路特8号长江证券大厦
 法定代表人       尤习贵
 客服电话         95579;400-8888-999     网址         www.95579.com
66) 德邦证券股份有限公司
 注册地址         上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
 法定代表人       姚文平
 客服电话         400-888-8128            网址         www.tebon.com.cn
67) 第一创业证券股份有限公司
 注册地址         深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
 法定代表人       刘学民
 客服电话         95358                   网址         www.firstcapital.com.cn
68) 东方证券股份有限公司
 注册地址         上海市中山南路318号2号楼22-29层
 法定代表人       潘鑫军
 客服电话         95503                   网址         www.dfzq.com.cn
69) 东莞证券股份有限公司
 注册地址         东莞市莞城可园南路一号
 法定代表人       张运勇

 客服电话         95328                   网址         www.dgzq.com.cn


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              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


70) 东海证券股份有限公司
 注册地址         江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层
 法定代表人       赵俊
 客服电话         95531;400-8888-588       网址       http://www.longone.com.cn
71) 东吴证券股份有限公司
 注册地址         苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦
 法定代表人       范力
 客服电话         95330                     网址       http://www.dwzq.com.cn
72) 方正证券股份有限公司
 注册地址         北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层
 法定代表人       雷杰
 客服电话         95571                     网址       http://www.foundersc.com
73) 光大证券股份有限公司
 注册地址         上海市静安区新闸路1508号
 法定代表人       薛峰
                  95525               ;
 客服电话                                   网址       www.ebscn.com
                  400-888-8788
74) 广发证券股份有限公司
 注册地址         广州市天河北路183-187号大都会广场43楼
 法定代表人       孙树明
                  95575 或 致 电 各 地 营
 客服电话                                   网址       http://www.gf.com.cn
                  业网点
75) 广州证券股份有限公司
 注册地址         广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
 法定代表人       邱三发
 客服电话         95396                     网址       www.gzs.com.cn
76) 国海证券股份有限公司
 注册地址         广西桂林市辅星路13号
 法定代表人       张雅锋
 客服电话         95563                     网址       www.ghzq.com.cn

77) 国金证券股份有限公司

 注册地址         成都市青羊区东城根上街 95 号



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 法定代表人       冉云

 客服电话         95310                     网址       www.gjzq.com.cn

78) 国盛证券有限责任公司
 注册地址         江西省南昌市北京西路88号(江信国际金融大厦)
 法定代表人       马跃进
 客服电话         400-8222-111              网址       www.gszq.com
79) 国泰君安证券股份有限公司
 注册地址         中国(上海)自由贸易试验区商城路618号
 法定代表人       杨德红
 客服电话         95521                     网址       www.gtja.com
80) 国信证券股份有限公司
 注册地址         深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
 法定代表人       何如
 客服电话         95536                     网址       www.guosen.com.cn
81) 海通证券股份有限公司
 注册地址         上海市广东路689号
 法定代表人       王开国
                  95553 或 拨 打 各 城 市
 客服电话                                   网址       www.htsec.com
                  营业网点咨询电话
82) 红塔证券股份有限公司
 注册地址         云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼
 法定代表人       况雨林
 客服电话         400-871-8880              网址       www.hongtastock.com
83) 华安证券股份有限公司

 注册地址         安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

 法定代表人       李工

                  96518(安徽);
 客服电话                                   网址       www.hazq.com
                  400-809-6518(全国)
84) 华宝证券有限责任公司
 注册地址         中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号57层
 法定代表人       陈林
 客服电话         400-820-9898              网址       www.cnhbstock.com



                                      21
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


85) 华福证券有限责任公司
 注册地址         福州市五四路157号新天地大厦7、8层
 法定代表人       黄金琳
                  96326(福建省外请先
 客服电话                                 网址         www.hfzq.com.cn
                  拨0591)
86) 华林证券股份有限公司
 注册地址         深圳市福田区民田路178号华融大厦5、6楼
 法定代表人       林立
                  全国统一客服热线
                  400-188-3888;
 客服电话                                 网址         www.chinalions.com
                  全国统一电话委托号
                  码:400-880-2888
87) 华泰证券股份有限公司
 注册地址         南京市江东中路228号
 法定代表人       周易
 客服电话         95597                   网址         www.htsc.com.cn

88) 华鑫证券有限责任公司

 注册地址        深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元

 法定代表人      俞洋

                 021-32109999;

 客服电话        029-68918888;           网址         www.cfsc.com.cn

                 400-109-9918
89) 金元证券股份有限公司
 注册地址         海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
 法定代表人       王作义
 客服电话         400-888-8228            网址         www.jyzq.cn
90) 南京证券股份有限公司
 注册地址         江苏省南京市大钟亭8号
 法定代表人       步国旬
 客服电话         95386                   网址         www.njzq.com.cn
91) 平安证券股份有限公司
 注册地址         深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层



                                     22
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


 法定代表人       谢永林
 客服电话         95511-8                 网址         stock.pingan.com
92) 长城国瑞证券有限公司
 注册地址         厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼
 法定代表人       王勇
 客服电话         0592-5163588            网址         www.xmzq.cn
93) 上海证券有限责任公司
 注册地址        上海市黄浦区四川中路213号7楼

 法定代表人      李俊杰
 客服电话        021-962518               网址         www.962518.com
94) 申万宏源证券有限公司
 注册地址         上海市徐汇区长乐路989号45层
 法定代表人       李梅

 客服电话         95523;400-889-5523     网址         www.swhysc.com

95) 太平洋证券股份有限公司
 注册地址         云南省昆明市青年路389号志远大厦18层
 法定代表人       李长伟
 客服电话         400-665-0999            网址         http://www.tpyzq.com
96) 万联证券有限责任公司
 注册地址         广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层
 法定代表人       张建军
 客服电话         400-8888-133            网址         www.wlzq.com.cn

97) 五矿证券有限公司

 注册地址         深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元

 法定代表人       赵立功

 客服电话         400-184-0028            网址         www.wkzq.com.cn
98) 西藏东方财富证券股份有限公司
 注册地址         西藏自治区拉萨市北京中路101号
 法定代表人       陈宏
 客服电话         400-911-2233            网址         www.xzsec.com
99) 西南证券股份有限公司
 注册地址         重庆市江北区桥北苑8号
 法定代表人       吴坚

                                     23
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 客服电话        400-809-6096             网址         www.swsc.com.cn
100)   兴业证券股份有限公司
 注册地址        福州市湖东路268号
 法定代表人      兰荣
 客服电话        95562                    网址         www.xyzq.com.cn
101) 英大证券有限责任公司
 注册地址        深圳市福田区深南中路华能大厦30、31层
 法定代表人      吴骏
 客服电话        4000-188-688             网址         www.ydsc.com.cn
102) 招商证券股份有限公司
 注册地址        深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
 法定代表人      宫少林
 客服电话        400-8888-111;95565      网址         www.newone.com.cn
103) 浙商证券股份有限公司
 注册地址        浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A6/7
 法定代表人      吴承根
 客服电话        0571-967777              网址         www.stocke.com.cn
104) 中国中投证券有限责任公司
                 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层
 注册地址
                 及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
 法定代表人      高涛
 客服电话        95532                    网址         www.china-invs.cn
105) 中航证券有限公司
 注册地址        南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
 法定代表人      王宜四
 客服电话        400-8866-567             网址         www.avicsec.com
106) 中山证券有限责任公司

 注册地址        深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层

 法定代表人      黄扬录

 客服电话        400-1022-011             网址         http://www.zszq.com/
107) 中银国际证券有限责任公司
 注册地址        上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层



                                     24
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 法定代表人       许刚
 客服电话         400-620-8888             网址         www.bocichina.com
108) 首创证券有限责任公司

 注册地址          北京市西城区德胜门外大街115号

 法定代表人        吴涛

 客服电话          4006200620         网址          www.sczq.com.cn
109) 中信期货有限公司

                   深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305
 注册地址          室、14层

 法定代表人        张皓

 客服电话          400-990-8826              网址       www.citicsf.com
110) 民生证券股份有限公司

 注册地址          北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层

 法定代表人        余政

 客服电话          400-619-8888   网址              www.mszq.com
111) 深圳众禄金融控股股份有限公司
 办公地址         深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
 联系人           童彩平
 客服电话         4006-788-887             网址         www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
112) 上海长量基金销售投资顾问有限公司
 办公地址         上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
 联系人           单丙烨
 客服电话         400-820-2899             网址         www.erichfund.com
113) 北京展恒基金销售有限公司
 办公地址         北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层
 联系人           朱亚菲
 客服电话         400-888-6661             网址         www.myfund.com
114) 上海好买基金销售有限公司
 办公地址         上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼(200120)
 联系人           罗梦
 客服电话         400-700-9665             网址         www.ehowbuy.com
115) 浙江同花顺基金销售有限公司
 办公地址         浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903


                                      25
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 联系人          吴杰
 客服电话        4008-773-772             网址         www.ijijin.cn
116) 上海天天基金销售有限公司
 办公地址        上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼
 联系人          潘世友
 客服电话        400-1818-188             网址         www.1234567.com.cn
117) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
 办公地址        上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F
 联系人          张裕
 客服电话        400-821-5399           网址         www.noah-fund.com
118) 众升财富(北京)基金销售有限公司
 办公地址        北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室
 联系人          李艳
 客服电话        400-059-8888             网址         www.zscffund.com
119) 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司
 办公地址        北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
 联系人          刘梦轩
 客服电话        400-6099-200             网址         www.yixinfund.com
120) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

 办公地址
                 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层
 联系人          张燕
 客服电话        4008507771               网址         t.jrj.com
121) 和讯信息科技有限公司
 办公地址        北京市朝外大街22号泛利大厦10层
 联系人          吴卫东
 客服电话        4009200022               网址         licaike.hexun.com
122) 北京增财基金销售有限公司

 办公地址        北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室

 联系人          王天

 客服电话        400-001-8811             网址         www.zcvc.com.cn
123) 一路财富(北京)信息科技有限公司

 办公地址        北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室


                                     26
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 联系人           苏昊

 客服电话         400-0011-566            网址         www.yilucaifu.com
124) 北京钱景财富投资管理有限公司

 办公地址       北京市海淀区海淀南路 13 号楼 6 层 616 室

 联系人         魏争

 客服电话       400-678-5095              网址         www.niuji.net
125) 嘉实财富管理有限公司

 办公地址       北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层

 联系人         费勤雯

 客服电话       400-021-8850              网址         www.harvestwm.cn
126) 北京恒天明泽基金销售有限公司

 办公地址       北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层

 联系人         马鹏程

 客服电话       400-786-8868-5            网址         www.chtfund.com
127) 中国国际期货有限公司

 办公地址       北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层

 联系人         孟夏

 客服电话       400-8888-160              网址         www.cifco.net
128) 北京创金启富投资管理有限公司

 办公地址       北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 座综合楼 712 号

 联系人         齐廷君

 客服电话       010-66154828-801          网址         www.5irich.com
129) 海银基金销售有限公司

 办公地址       上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼

 联系人         刘艳妮

 客服电话       400-808-1016              网址         www.fundhaiyin.com
130) 上海联泰资产管理有限公司

 办公地址       上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼

 联系人         凌秋艳

 客服电话       4000-466-788              网址         www.66zichan.com

                                     27
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


131) 北京微动利投资管理有限公司

 办公地址       北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341 室

 联系人         季长军

 客服电话       4008-196-665              网址         www.buyforyou.com.cn
132) 上海凯石财富基金销售有限公司

 办公地址        上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

 联系人          李晓明

 客服电话        4000-178-000         网址       www.lingxianfund.com
133) 北京君德汇富投资咨询有限公司

 办公地址       北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室

 联系人         魏尧

 客服电话       400-066-9355              网址         www.kstreasure.com
134) 珠海盈米财富管理有限公司

 办公地址        广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203

 联系人          黄敏嫦

 客服电话        020-89629066         网址       www.yingmi.cn
135) 大泰金石投资管理有限公司

 办公地址     江苏省南京市建邺区江东中路 222 号奥体中心(西便门)文体创业中心

 联系人       朱海涛

 客服电话     400-928-2266            网址       www.dtfunds.com
136) 北京汇成基金销售有限公司

 办公地址        北京市海淀区中关村大街 11 号 1108

 联系人          丁向坤

 客服电话        400-619-9059         网址       www.fundzone.cn
137) 北京乐融多源投资咨询有限公司

 办公地址       北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层

 联系人         牛亚楠

 客服电话       400-068-1176              网址         www.jimufund.com
138) 上海基煜基金销售有限公司

 办公地址        上海市陆家嘴银城中路 488 号太平金融大厦 1503-1504


                                     28
                   银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要



     联系人              蓝杰

     客服电话            021-65370077          网址       www.fofund.com.cn
    139)天津国美基金销售有限公司
     办公地址     北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层

     联系人       丁东华

     客服电话     400-111-0889             网址           www.gomefund.com
    140)凤凰金信(银川)投资管理有限公司
     办公地址     北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼

     联系人       张旭

     客服电话     4008105919            网址           http://www.fengfd.com/service.html
    141)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
     办公地址     浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

     联系人       韩爱彬

     客服电话     0571-26888888-37494      网址               www.fund123.cn


    (以上排名不分先后)
    基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定,选择其
他符合要求的机构代理销售本基金,并及时履行公告义务。

    (二)注册登记机构

     名称                银华基金管理股份有限公司
     注册地址            广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层
     办公地址            北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层
     法定代表人          王珠林                 联系人       伍军辉
     电话                010-58163000           传真         010-58162951

    (三)出具法律意见书的律师事务所

     名称                北京市众一律师事务所
     住所及办公地址      北京市东城区东四十条甲 22 号南新仓国际大厦 A 座 502 室
     负责人              常建                   联系人       云大慧
     电话                010-64096089           传真         010-64096188
     经办律师            云大慧、唐琨

    (四)会计师事务所及经办注册会计师

     名称                  安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
     住所及办公地址        北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

                                           29
                   银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


     执行事务合伙人      毛鞍宁                             联系人   马剑英
     电话                (010)58153000                    传真     (010)85188298
     经办注册会计师      徐艳、马剑英


 四、基金的名称
    银华信用双利债券型证券投资基金

  五、基金的类型
    债券型基金

  六、基金的运作方式
    契约型开放式

  七、投资目标


    本基金在严格控制风险的前提下,通过积极主动地投资管理,力争使投资者当期收益最

大化,并保持长期稳定的投资回报。

  八、投资范围

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票、债

券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金

融工具。

    本基金主要投资国债、央行票据、政策性金融债、金融债、企业债、公司债、短期融资

券、地方政府债、正回购、逆回购、可转换公司债券(含可分离交易的可转换债券)、资产

支持证券等债券资产。本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%,其中信用债券投

资不低于本基金债券资产的 80%。同时,本基金可以投资股票、权证等权益类工具,但合计

投资比例不得超过基金资产的 20%,其中权证的投资比例不高于基金资产净值的 3%。现金或

者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。

    信用债券指金融债、企业债、公司债、短期融资券、地方政府债、可转换公司债券(含

可分离交易的可转换债券)、资产支持证券等除国债、央行票据和政策性金融债外的非国家

信用的债券资产。

    如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,

可以将其纳入投资范围。

    九、投资策略


    本基金将坚持稳健配置策略,在严格控制风险的基础上,追求较高的当期收入和总回报。

                                          30
                    银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


    1、资产配置策略

    本基金将在综合判断宏观经济周期、市场资金供需状况、大类资产估值水平对比的基础

上,结合政策分析,确定不同投资期限内的大类金融资产配置和债券类属配置。同时通过严

格风险评估,及时调整资产组合比例,保持资产配置风险、收益平衡,以稳健提升投资组合

回报。

    2、债券投资策略

    (1)久期修正策略

    本基金将根据宏观经济、货币政策、资金供需状况、物价走势综合判断利率走势,如果

预计利率进入下降周期,本基金将拉长组合久期,以更大程度获取债券收益率下降带来的资

本利得;如果预计利率进入上升周期,本基金将缩短组合久期,降低债券收益率上升带来的

风险,并增加再投资收益。

    (2)收益率曲线策略

    收益率曲线形状变化代表长、中、短期债券收益率差异变化,相同久期债券组合在收益

率曲线发生变化时差异较大。一般情况下,在债券收益率曲线变陡时,采取子弹型策略

(bullet strategy)组合表现较好,在债券收益率曲线变平时,采取哑铃型策略(barbell

strategy)组合表现较好,在预期收益率曲线不变或平行移动时,则采取梯形策略(ladder

strategy)。

    (3)骑乘策略

    在预期未来收益率曲线变动较为平稳的情况下,通过分析收益率曲线各期限段的利差情

况,买入收益率曲线最陡峭处所对应的期限债券,随着基金持有债券时间的延长,债券的剩

余期限将缩短,到期收益率将下降,基金从而可获得资本利得收入。

    (4)信用策略

    信用债收益率由无风险收益率和反映信用风险的信用利差两部分构成。除适用于一般债

券投资策略外,基于信用利差变化,信用债投资策略可细化为信用债类属配置策略、信用利

差曲线定价策略、基于信用债个券信用变化的策略和相对价值选券策略。

    A.类属配置策略

    根据债券信用评级可将信用债细分为不同风险类别,也可通过行业经营波动程度进行划

分。在不同经济增长时期,不同类别的信用债表现差别较大。如果预计宏观经济向好,企业

盈利能力增强,现金流好转,信贷条件放松,则信用利差将收窄,本基金将增加相对较高风

险类别投资比例,降低低风险类别投资比例;相反,如果经济陷入萧条,企业亏损增加,现

                                           31
                   银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


金流恶化,信贷条件收紧,则信用利差将拉大,本基金将增加低风险类别投资比例,降低高

风险类别比例。

    B.信用利差曲线定价策略

    信用利差代表信用债收益率与同期限无风险收益率之差。从理论上讲,相同评级、相同

期限的信用债信用利差应保持一致,但在实际投资过程中,不同投资者经常会对同一信用债

的信用评级产生分歧,从而为市场带来套利机会。本基金将通过信用债外部评级和内部评级

对信用债进行准确定位,构建内部信用利差曲线,利用信用利差期限结构进行精细化定价,

以发现市场错误定价,选择信用利差被高估、未来信用利差可能下降的信用债券进行投资;

减持信用利差被低估、未来信用利差可能上升的信用债券。

    C.基于个券信用变化的策略

    除受宏观经济和行业周期影响外,信用债本身素质的变化是影响个券信用变化的重要因

素,包括公司治理结构、股东背景、管理水平、经营状况、财务状况、融资能力等经营管理

和偿债能力指标。本基金将通过信用债跟踪评级制度,在个券本身素质发生变化后进行严谨

评价,以判断个券未来信用发生变化的方向,从而发掘价值低估债券或规避信用风险。

    D.相对价值选券策略

    根据同类债券的收益率、久期、凸性、信用评级、流动性等方面的比较,在其他指标相

同情形下,选择收益率更高、凸性更大、信用评级更好、流动性更有保障的债券,并可进行

换券操作。

    (5)可转债投资策略

    可转债除具备一般信用债特征外,其投资人具有在一定条件下转股、回售的权利,同时

也有被发行人赎回的风险。本基金投资于可转债,目的在于除享有一定信用债收益外,通过

拥有较为廉价的期权获取较高的预期收入。

    A.一级市场申购策略

    本基金将在充分研究的基础上,采用Black-Scholes期权定价模型,选择发行条款优惠、

期权价值较高、公司基本面优良的可转债进行一级市场申购,在严格控制风险的前提下获得

稳定收益。

    B.二级市场管理策略

    本基金在综合分析可转换公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等因素的基

础上,选择其中债券收益率较高、投资人期权实现概率较高、转股溢价率相对较低、流动性

较好、估值水平偏低或合理的品种进行投资,以获取稳健的投资收益。

                                          32
                   银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


    (6)资产支持证券投资策略

    资产支持证券,定价受多种因素影响,包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质

量、提前偿还率、违约率等。本基金将深入分析上述基本面因素,并辅助采用蒙特卡洛方法

等数量化定价模型,评估其内在价值。

    3、股票投资策略

    (1)新股申购策略

    在国内股票发行市场上,股票供求关系不平衡经常导致股票发行价格与二级市场价格之

间存在一定的价差,从而使得新股申购成为一种风险较低的投资方式。本基金将以首次发行

(IPO)股票及增发新股的上市公司基本面为主要判断依据,结合未来股票市场估值水平走

势预期,预测新股上市交易的合理价格,决定是否参与新股申购和参与新股申购价格区间。

    (2)个股精选策略

    本基金主要采取自下而上的个股精选策略,投资于治理结构完善、估值水平合理、内生

性增长超出市场预期、符合国家政策导向的公司的股票。本基金将基于公司基本面分析,运

用多因素选股思路,综合考察股票所属行业发展前景、上市公司行业地位、竞争优势、盈利

能力、成长性、估值水平等多种因素,对个股予以动态配置,追求在可控风险前提下的稳健

回报。

    4、权证投资策略

    本基金一方面将通过深入研究权证行权价格、标的证券价格和权证价格之间的内在联

系,发掘无风险套利机会。另一方面,本基金将以标的证券基本面分析为基础,辅助运用期

权定价模型,根据标的证券估值水平、价格走势以及权证的隐含波动率、剩余期限,进行权

证投资,力求取得稳健收益。

    5、投资决策依据和投资管理程序
    1)决策依据

    (1)国家有关法律、法规和基金合同的规定;

    (2)国家宏观经济环境及其对债券市场的影响;

    (3)国家货币政策、财政政策以及证券市场政策;

    (4)债券发行人财务状况、行业处境、经济和市场需求状况;

    (5)货币市场、资本市场资金供求状况及未来走势。

    2)投资管理程序

    本基金实行A股基金投资决策委员会领导下的基金经理负责制。A股基金投资决策委员会


                                          33
                      银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要



负责确定本基金的重大投资决策。基金经理在A股基金投资决策委员会确定的投资范围内制

定并实施具体的投资策略,向交易管理部下达投资指令。交易管理部负责执行投资指令。

       具体投资管理程序如下:

       (1)基金经理根据市场的趋势、运行的格局和特点,结合本基金的基金合同和投资风

格拟定投资策略报告,并提交给A股基金投资决策委员会。

       (2)A股基金投资决策委员会审批决定基金的投资比例、大类资产分布比例、组合基准

久期和回购比例等重要事项。

       (3)基金经理根据批准后的投资策略确定最终的资产分布比例、组合基准久期和个券

投资分布方式等事项。
    (4)基金经理对已投资品种进行跟踪,对投资组合进行动态调整。

       十、业绩比较基准


       本基金的业绩比较基准为:40%×中债国债总全价指数收益率+60%×中债企业债总全价

指数收益率

       中债企业债总指数、中债国债总指数是由中央国债登记结算有限责任公司(简称“中债

公司”)编制的、分别反映我国国债市场和企业债市场整体价格和投资回报情况的指数。其

中,中债国债总指数样本券包括在银行间债券市场、柜台以及上海证券交易所流通交易的所

有记帐式国债;中债企业债总指数样本券包括在银行间债券市场、柜台以及上海证券交易所

流通交易的所有中央企业债和地方企业债。该两个指数具有广泛的市场代表性,能够分别反

映我国国债、企业债市场的总体走势。

       如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推

出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本基金经基金管理人和基

金托管人协商一致,可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。

       十一、风险收益特征


       本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期风险与预期收益高

于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。

   十二、投资组合报告

       基金管理人银华基金管理股份有限公司的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚

假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责

任。

                                             34
                      银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


      基金托管人中国建设银行根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现

和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

      本投资组合报告所载数据截至 2016 年 9 月 30 日(财务数据未经审计)。

          1. 报告期末基金资产组合情况
 序号                项目                   金额(元)             占基金总资产的比例(%)
  1      权益投资                                 22,109,788.80                       1.54
         其中:股票                               22,109,788.80                       1.54
  2      基金投资                                              -                         -
  3      固定收益投资                       1,323,931,341.80                         92.21
         其中:债券                         1,323,931,341.80                         92.21
                资产支持证券                                   -                         -
  4      贵金属投资                                            -                         -
  5      金融衍生品投资                                        -                         -
  6      买入返售金融资产                                      -                         -
         其中:买断式回购的买入返
                                                               -                         -
         售金融资产
         银行存款和结算备付金合
  7                                               58,683,867.00                       4.09
         计
  8      其他资产                                 31,055,779.22                       2.16
  9      合计                               1,435,780,776.82                        100.00



          2. 报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
 代码               行业类别               公允价值(元)           占基金资产净值比例(%)
  A      农、林、牧、渔业                                      -                         -
  B      采矿业                                                -                         -
  C      制造业                                    9,687,444.90                       0.69
         电力、热力、燃气及水生产和
  D                                                            -                         -
         供应业
  E      建筑业                                                -                         -
  F      批发和零售业                                          -                         -
  G      交通运输、仓储和邮政业                    5,397,200.90                       0.38
  H      住宿和餐饮业                                          -                         -
         信息传输、软件和信息技术服
  I                                                            -                         -
         务业
  J      金融业                                                -                         -
  K      房地产业                                              -                         -
  L      租赁和商务服务业                          6,389,658.00                       0.46
  M      科学研究和技术服务业                                  -                         -

                                             35
                          银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


     N     水利、环境和公共设施管理业                              -                            -
     O     居民服务、修理和其他服务业                              -                            -
     P                    教育                                     -                            -
     Q             卫生和社会工作                                  -                            -
     R           文化、体育和娱乐业                                -                            -
     S                    综合                           635,485.00                         0.05
                          合计                        22,109,788.80                         1.57



2.2 报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合

注:本基金本报告期末未持有沪港通股票投资。



             3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投
         资明细
                                                                                    占基金资产净
 序号            股票代码        股票名称      数量(股)       公允价值(元)
                                                                                    值比例(%)
     1           600138            中青旅             312,300      6,389,658.00             0.46
     2           600794          保税科技             965,510      5,397,200.90             0.38
     3           002385            大北农             685,790      5,013,124.90             0.36
     4           000404          华意压缩             392,800      4,674,320.00             0.33
     5           600805          悦达投资             74,500           635,485.00           0.05
注:本基金本报告期末仅持有上述股票。

            4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序                                                                         占基金资产净值比例
                   债券品种                  公允价值(元)
号                                                                               (%)
 1        国家债券                                     72,538,250.00                        5.17
 2        央行票据                                                     -                        -
 3        金融债券                                     60,102,000.00                        4.28
          其中:政策性金融债                           60,102,000.00                        4.28
 4        企业债券                                    771,529,091.80                       54.95
 5        企业短期融资券                               30,114,000.00                        2.14
 6        中期票据                                    389,648,000.00                       27.75
 7        可转债(可交换债)                                           -                        -
 8        同业存单                                                     -                        -
 9        其他                                                         -                        -
10        合计                                   1,323,931,341.80                          94.30




                                                 36
                      银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


          5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投
      资明细

                                                                          占基金资产净值
 序号     债券代码         债券名称     数量(张)      公允价值(元)
                                                                            比例(%)
  1        127292          15 国网 03      1,000,000     101,210,000.00             7.21
                           15 保利房
  2       101554008                          800,000      84,272,000.00             6.00
                           产 MTN001
                           13 乌城投
  3       101360018                          600,000      64,032,000.00             4.56
                            MTN001
                           11 佛山公
  4        1180165                           500,000      55,445,000.00             3.95
                             控债
                           14 岳阳惠
  5        1480552                           400,000      42,648,000.00             3.04
                             临债



          6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支
      持证券投资明细

注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。

          7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属
      投资明细
注:本基金本报告期末未持有贵金属。

          8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投
      资明细

注:本基金本报告期末未持有权证。

         9. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

注:本基金本报告期末未持有国债期货。

         10. 投资组合报告附注
10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查,或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
10.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情
形。
10.3 其他资产构成
 序号               名称                                   金额(元)
  1     存出保证金                                                             85,454.86
  2     应收证券清算款                                                                 -
  3     应收股利                                                                       -

                                             37
                             银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


       4      应收利息                                                           30,897,275.33
       5      应收申购款                                                                73,049.03
       6      其他应收款                                                                          -
       7      待摊费用                                                                            -
       8      其他                                                                                -
       9      合计                                                               31,055,779.22



    10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

    注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

    10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

    注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。

    10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

           由于四舍五入的原因,比例的分项之和与合计可能有尾差。




           十三、基金的业绩

           基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

    基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投

    资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

           (一)本基金 A 类基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表
                 净值增长 净值增长率 业绩比较基准收 业绩比较基准收
     阶段                                                                       ①-③     ②-④
                     率① 标准差②       益率③       益率标准差④
2010 年 12 月 3
日至 2010 年 12 -0.10%           0.09%          -0.01%                0.09%   -0.09%     0.00%
    月 31 日
                  -1.70%         0.21%           0.84%                0.12%   -2.54%     0.09%
    2011 年

                     6.31%       0.11%           1.42%                0.08%   4.89%      0.03%
    2012 年

    2013 年          0.48%       0.15%          -4.27%                0.10%   4.75%      0.05%
    2014 年       17.83%         0.21%           6.34%                0.12%   11.49%     0.09%
    2015 年       16.40%         0.43%           2.69%                0.10%   13.71%     0.33%
2016 年 1 月 1 日 0.54%          0.11%          -2.10%                0.09%   2.64%      0.02%
  至 6 月 30 日




                                                    38
                              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


                      1.68%       0.06%           0.75%                0.06%   0.93%     0.00%
 2016 年 7 月 1 日
  至 2016 年 9 月
       30 日


 自基金合同生效 47.08%            0.23%           5.46%                0.10%   41.62%    0.13%
 日(2010 年 12
 月 3 日)起至
 2016 年 9 月 30
       日



          (二)本基金 C 类基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表
                     净值增长 净值增长率 业绩比较基准收 业绩比较基准收
      阶段                                                                       ①-③    ②-④
                         率① 标准差②       益率③       益率标准差④
2010 年 12 月 3 日
 至 2010 年 12 月 -0.10%          0.10%          -0.01%                0.09%   -0.09%    0.01%
      31 日
                     -2.10%       0.20%           0.84%                0.12%   -2.94%    0.08%
    2011 年

                      5.83%       0.11%           1.42%                0.08%   4.41%     0.03%
    2012 年

    2013 年           0.10%       0.15%          -4.27%                0.10%   4.37%     0.05%
    2014 年          17.47%       0.21%           6.34%                0.12%   11.13%    0.09%
    2015 年          16.15%       0.43%           2.69%                0.10%   13.46%    0.33%
2016 年 1 月 1 日     0.31%       0.11%          -2.10%                0.09%   2.41%     0.02%
  至 6 月 30 日
2016 年 7 月 1 日 1.64%           0.06%           0.75%                0.06%   0.89%     0.00%
至 2016 年 9 月 30
       日
自基金合同生效 44.12%             0.23%           5.46%                0.10%   38.66%    0.13%
日(2010 年 12 月
3 日)起至 2016
  年 9 月 30 日



          十四、基金的费用与税收

          (一)基金费用的种类


          1.基金管理人的管理费;

          2.基金托管人的托管费;

          3.C 类基金份额的销售服务费;

                                                     39
                   银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


    4.基金财产拨划支付的银行费用;

    5.基金合同生效后的基金信息披露费用;

    6.基金份额持有人大会费用;

    7.基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;

    8.基金的证券交易费用;

    9.证券账户开户费用、银行账户维护费;

    10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。

    (二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法
律法规另有规定时从其规定。

    (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式


    1.基金管理人的管理费

    在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。计算方法如下:

    H=E×年管理费率÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日基金资产净值

    基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,

经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,若

遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。

    2.基金托管人的托管费

    在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.2%年费率计提。计算方法如下:

    H=E×年托管费率÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日基金资产净值

    基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,

经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人,若

遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。

    3.C 类基金份额的销售服务费

    本基金 C 类基金份额的销售服务费率为年费率 0.4%。

    在通常情况下,C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的年费率计


                                          40
                        银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


提。计算方法如下:

       H=E×年销售服务费率÷当年天数

       H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费

       E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值

       销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令,

经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,

若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。

       C 类基金份额销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费

用。

       4.除管理费、托管费和 C 类基金份额的销售服务费之外的基金费用,由基金托管人根据

其他有关法规及相应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。

       (四)不列入基金费用的项目


       基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损

失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生

的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。

       (五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费
率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定报刊及其他相关媒体上刊登公告。

       (六)基金税收


       基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。




                                               41
                      银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要




       十五、对招募说明书更新部分的说明
       银华信用双利债券型证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、
《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管
理办法》及其它有关法律法规的要求,对本基金原招募说明书进行了更新,主要更新内容如
下:

       1、在“重要提示”部分,更新了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日

期;

       2、在“三、基金管理人”中,对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新;
       3、在“五、相关服务机构”部分,增加了部分代销机构,并更新了部分代销机构的资
料;

       4、在“八(六)申购与赎回的数额金额”部分,更新了本基金赎回的最低份额和赎回

后的最低保有份额;
       5、在“九、基金的投资”部分,更新了最近一期投资组合报告的内容;
       6、在“十、基金的业绩”部分,更新了截至2016年9月30日的基金投资业绩;
       7、在“二十二、其他应披露事项”部分,更新了自本基金上次更新招募说明书以来涉
及本基金的重要公告;

       8、对部分表述进行了更新。




                                                               银华基金管理股份有限公司

                                                                     2017 年 1 月 17 日




                                             42
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