基金

新闻基金公告|净值查询净值排行基金估值全部基金一览|基金论坛基金直通车

基金定投基金筛选慧眼识基金

金融界首页 > 基金频道 > 基金档案 > 银华信用双利C > 基金公告

银华信用双利C(180026)

加入自选
单位净值:

--
-- --

  
最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:债券型 成立日期:2010-12-03 管理人:银华基金... 基金经理:贾鹏 等
金融界评级:  申购状态:--赎回状态:--  
立即购买

中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

银华信用双利债券:更新招募说明书摘要(2018年第2号)

公告日期:2018-07-16

                           银华信用双利债券招募说明书(更新)




银华信用双利债券型证券投资基金
      更新招募说明书摘要
      (2018 年第 2 号)




   基金管理人:银华基金管理股份有限公司

   基金托管人:中国建设银行股份有限公司




                   1
                                                   银华信用双利债券招募说明书(更新)




                                     重要提示


    本基金经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)于2010年10月11日证
监许可[2010]1377号文核准募集。
    本基金的基金合同生效日期:2010年12月3日。
    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性
判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
    证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,
降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预
期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可
能承担基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄
方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的
投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收
益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
    基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不
同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益
预期越高,投资人承担的风险也越大。本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低
风险品种,其预期风险与收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
    本基金按照基金份额初始面值1.00元发售,在市场波动等因素的影响下,基金份额净
值可能低于基金份额初始面值。
    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人在投
资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市
场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、流
动性风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当
单个开放日基金的净赎回申请超过前一开放日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无
法及时赎回持有的全部基金份额。
    投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同,了解本基金
的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是
否和投资人的风险承受能力相适应。
    基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不



                                        2
                                                   银华信用双利债券招募说明书(更新)


保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未
来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基
金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与
基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
    投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金,基
金代销机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关公告。
    本招募说明书(更新)所载内容截止日为2018年6月3日,有关财务数据和净值表现截
止日为2018年3月31日,所披露的投资组合为2018年第1季度的数据(财务数据未经审计)。




                                       3
             银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要




    一、基金管理人

    (一)基金管理人概况

  名称          银华基金管理股份有限公司

  注册地址      广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层

  办公地址      北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层

  法定代表人    王珠林                    设立日期     2001年5月28日

  批准设立机                              批准设立文   中国证监会证监基金字
                中国证监会
  关                                      号           [2001]7号

  组织形式      股份有限公司              注册资本     2.222亿元人民币
  存续期间      持续经营                  联系人       冯晶

  电话          010-58163000              传真         010-58163090
    银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日,是经中国证监会批准(证监基金字
[2001]7号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2.222亿元人民币,公司的股
权结构为西南证券股份有限公司(出资比例44.10%)、第一创业证券股份有限公司(出资
比例26.10%)、东北证券股份有限公司(出资比例18.90%)、山西海鑫实业股份有限公司
(出资比例0.90%)、杭州银华聚义投资合伙企业(有限合伙)(出资比例3.57%)、杭州
银华致信投资合伙企业(有限合伙)(出资比例3.20%)及杭州银华汇玥投资合伙企业(有
限合伙)(出资比例3.22%)。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证
监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已
于2016年8月9日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。
    公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下
设“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委员会”四个
专业委员会,有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况,制定相应的政策,
并充分发挥独立董事的职能,切实加强对公司运作的监督。
    公司监事会由4位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员
的行为进行监督。
    公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资管
理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、养老金投资部、FOF投资管理部、研究
部、市场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、产品开发部、
运作保障部、信息技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行部、监察稽核部、人力
资源部、公司办公室、行政财务部、内部审计部、深圳管理部等25个职能部门,并设有北
京分公司、青岛分公司和上海分公司。此外,公司设立投资决策委员会作为公司投资业务
                  银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


的最高决策机构,同时下设“主动型A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决
策、养老金投资决策及基金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负责
确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。
    (二)主要人员情况
    1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
    王珠林先生:董事长,经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师,甘肃省证
券公司发行部经理,中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股份有限公司董事、副总经
理、董事会秘书,西南证券副总裁,中国银河证券副总裁,西南证券董事、总裁;还曾先
后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、
中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长,
兼任中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国退役士兵就业创业服务促进会副理
事长、中证机构间报价系统股份有限公司董事、中国航发动力股份有限公司独立董事、北
汽福田汽车股份有限公司独立董事、财政部资产评估准则委员会委员。
    钱龙海先生:董事,经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理;佛山
证券有限责任公司副总经理。现任第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁,兼
任第一创业投资管理有限公司董事长,第一创业摩根大通证券有限责任公司董事;并任中
国证券业协会第五届理事会理事,中国证券业协会投资银行业务委员会第五届副主任委员,
深圳市证券业协会副会长。
    李福春先生:董事,中共党员,研究生,高级工程师。曾任一汽集团公司发展部部长、
吉林省经济贸易委员会副主任、吉林省发展和改革委员会副主任、长春市副市长、吉林省
发展和改革委员会主任、吉林省政府秘书长。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书
记。
    吴坚先生:董事,中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员,重庆市证券
监管办公室副处长,重庆证监局上市处处长,重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委
员、副总经理,重庆东源产业投资股份有限公司董事长,重庆机电股份有限公司董事,重
庆上市公司董事长协会秘书长,西南证券有限责任公司董事,安诚财产保险股份有限公司
副董事长,重庆银海融资租赁有限公司董事长,重庆直升机产业投资有限公司副董事长,
华融渝富股权投资基金管理有限公司副董事长,西南药业股份有限公司独立董事,西南证
券股份有限公司董事,西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、
总裁、党委副书记,重庆股份转让中心有限责任公司董事长,西证国际投资有限公司董事
长,西证国际证券股份有限公司董事会主席,重庆仲裁委仲裁员,重庆市证券期货业协会
会长。
    王立新先生:董事,总经理,经济学博士,中国证券投资基金行业最早的从业者,已
从业20年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优秀的基金管理公司。曾


                                         5
                  银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


就读于北京大学哲学系、中央党校研究生部、中国社会科学院研究生部、长江商学院
EMBA。先后就职于中国工商银行总行、中国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公
司基金部;参与筹建南方基金管理有限公司,并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总
监。现任银华基金管理股份有限公司总经理、银华财富资本管理(北京)有限公司董事长。
此外,兼任中国基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书长、《中国证券投资基金年鉴》
副主编、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书
长、北京大学金融校友联合会副会长。
    郑秉文先生:独立董事,经济学博士,教授,博士生导师,曾任中国社会科学院研究
生院副院长,欧洲所副所长,拉美所所长和美国所所长。现任第十三届全国政协委员,中
国社科院世界社保研究中心主任,研究生院教授、博士生导师,政府特殊津贴享受者,人
力资源和社会保障部咨询专家委员会委员,保监会重大决策咨询委员会委员,在北京大学、
中国人民大学、国家行政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教授。
    刘星先生:独立董事,管理学博士,重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士
生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者,全国先进会计(教育)工作者,中国注册会计
师协会非执业会员。现任中国会计学会理事,中国会计学会对外学术交流专业委员会副主
任,中国会计学会教育分会前任会长,中国管理现代化研究会常务理事,中国优选法统筹
与经济数学研究会常务理事。
    邢冬梅女士:独立董事,法律硕士,律师。曾任职于司法部中国法律事务中心(后更名
为信利律师事务所),并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北京天达共和律师事务所
管理合伙人、金融部负责人,同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。
    封和平先生:独立董事,会计学硕士,中国注册会计师。曾任职于财政部所属中华财
务会计咨询公司,并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人,普华永道会计师事
务所合伙人、北京主管合伙人,摩根士丹利中国区副主席;还曾担任中国证监会发行审核
委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、第29届奥运会北京奥组委财
务顾问。现任普华永道高级顾问,北京注册会计师协会第五届理事会常务理事。
    王芳女士:监事会主席,西南政法大学法学硕士及清华五道口金融EMBA。2000年至
2004年9月就职于大鹏证券有限责任公司法律部,2004年10月至今历任第一创业证券有限责
任公司首席律师、法律合规部总经理、合规总监、副总裁。现任第一创业证券股份有限公
司常务副总裁、合规总监。
    李军先生:监事,管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师,西南证券股份有
限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业务总监,西南证券
股份有限公司经纪业务部副总经理。此外,还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会
统计评价处(企业监管三处)副处长、企业管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理
三处处长,并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有


                                         6
                  银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


限公司运营管理部总经理。
    龚飒女士:监事,硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人,泰达
荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理,湘财证券有限责任公司稽核经理,交银施罗
德基金管理有限公司运营部总经理。现任公司运作保障部总监。
    杜永军先生:监事,大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管,北京赛特饭店财务部主
管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。
    周毅先生:副总经理。硕士学位,曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银
行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职,曾任银华全球核心优选证券投资
基金、银华沪深300指数证券投资基金(LOF)及银华抗通胀主题证券投资基金(LOF)基金
经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经理,兼任公司量化投资总监、量化投资部总
监以及境外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经理,并同时兼任银华深证100指数
分级证券投资基金、银华中证800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。
    凌宇翔先生:副总经理,工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限责任公
司;2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。
    苏薪茗先生:副总经理。博士研究生,获得中国政法大学法学学士、清华大学法律硕
士、英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士(金融学专业)学位。
曾先后担任福建日报社要闻采访部记者,中国银监会政策法规部创新处主任科员,中国银
监会创新监管部综合处副处长,中国银监会创新监管部产品创新处处长,中国银监会湖北
银监局副局长。现任公司副总经理。
    杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监
会。现任银华基金管理股份有限公司督察长,兼任银华财富资本管理(北京)有限公司董
事、银华国际资本管理有限公司董事。
    2.本基金基金经理
    葛鹤军先生,博士学位;2008年至2011年曾在中诚信证券评估有限公司、中诚信国际
信用评级有限公司从事信用评级工作。2011年11月加盟银华基金管理有限公司,主要从事
债券研究工作,曾任基金经理助理,自2014年10月8日至2017年11月4日担任银华中证中票
50指数债券型证券投资基金(LOF)基金经理。自2014年10月8日至2016年4月25日兼任银华
中证成长股债恒定组合30/70指数证券投资基金基金经理。自2014年10月8日起担任银华信
用债券型证券投资基金(LOF)基金经理,自2015年4月24日起兼任银华泰利灵活配置混合
型证券投资基金基金经理,自2015年5月6日起兼任银华恒利灵活配置混合型证券投资基金
基金经理,自2015年6月17日起兼任本基金基金经理,自2016年8月5日起兼任银华通利灵活
配置混合型证券投资基金基金经理,自2016年12月5日起兼任银华上证5年期国债指数证券
投资基金、银华上证10年期国债指数证券投资基金基金经理,自2017年4月17日起兼任银华
中债-5年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金和银华中债-10年期国债期货期限匹


                                         7
                  银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


配金融债指数证券投资基金基金经理,自2017年6月1日起兼任银华中证5年期地方政府债指
数证券投资基金基金经理,自2017年6月16日起兼任银华中证10年期地方政府债指数证券投
资基金基金经理,自2017年6月21日起兼任银华中债AAA信用债指数证券投资基金基金经理。


    本基金历任基金经理:
    贾鹏先生,管理本基金时间为2014年12月31日至2016年12月22日。
    王怀震先生,管理本基金时间为2010年12月3日至2013年8月26日。
    经惠云女士,管理本基金时间为2013年8月5日至2015年6月18日。
    3.公司投资决策委员会成员
    委员会主席:王立新
    委员:周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、周可彦、李晓星
    王立新先生:详见主要人员情况。
    周毅先生:详见主要人员情况。
    王华先生,硕士学位,中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任
公司。2000年10月加盟银华基金管理有限公司(筹),先后在研究策划部、基金经理部工
作,曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华中小盘精选混合
型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型
发起式证券投资基金、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华
优质增长混合型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资
经理及A股基金投资总监。
    姜永康先生,硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险(集团)股份有限公
司,历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限公司,曾任养老金管理
部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华
永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华增强收益
债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、
固定收益基金投资总监及投资管理三部总监、投资经理以及银华财富资本管理(北京)有
限公司董事。
    倪明先生,经济学博士;曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作,历任债券信
用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾任大成创新成长混合型
证券投资基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管理有限公司。现任投资管理一部副
总监兼基金经理。曾任银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)基金经理。现任银华核心
价值优选混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配
置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、
银华估值优势混合型证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。


                                         8
                  银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


    董岚枫先生,博士学位;曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010年10月加
盟银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监。现任研
究部总监。
    肖侃宁先生,硕士研究生,曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理,天同(万
家)基金管理有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金经理,太平
养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金,在长江养老保险股份有限
公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、公司总经理助理(分管投资和研究工
作)。2016年8月加入银华基金管理股份有限公司,现任总经理助理。
    周可彦先生,硕士学位。历任中国银河证券有限公司研究员,申万巴黎基金管理有限
公司高级分析师,工银瑞信基金管理有限公司高级分析师,嘉实基金管理有限公司高级分
析师,曾担任嘉实泰和价值封闭式基金基金经理职务,华夏基金管理有限公司投资经理,
天弘基金管理有限公司投资部总经理,曾担任天弘精选混合型证券投资基金基金经理职务。
2013年8月加盟银华基金管理有限公司,现任公司银华富裕主题混合型证券投资基金、银华
和谐主题灵活配置混合型证券投资基金、银华沪港深增长股票型证券投资基金、银华瑞泰
灵活配置混合型证券投资基金及银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
    李晓星先生,硕士学位,2006年8月至2011年2月任职于ABB(中国)有限公司,历任运
营发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。2011年3月加盟银华基金管理有限公司,
历任行业研究员、基金经理助理职务,现任投资管理一部基金经理。现任银华中小盘精选
混合型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华明择多策
略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金及银华心诚灵活配置
混合型证券投资基金基金经理。

    4.上述人员之间均不存在近亲属关系。




                                         9
                      银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要



二、基金托管人

    一、基金托管人情况

    (一)基本情况

    名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)

    住所:北京市西城区金融大街 25 号

    办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

    法定代表人:田国立

    成立时间:2004 年 09 月 17 日

    组织形式:股份有限公司

    注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

    存续期间:持续经营

    基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号

    联系人:田   青

    联系电话:(010)6759 5096

    中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银

行,总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939),于

2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。

    2017年6月末,本集团资产总额216,920.67亿元,较上年末增加7,283.62亿元,增幅

3.47%。上半年,本集团实现利润总额1,720.93亿元,较上年同期增长1.30%;净利润较上

年同期增长3.81%至1,390.09亿元,盈利水平实现平稳增长。

     2016 年,本集团先后获得国内外知名机构授予的 100 余项重要奖项。荣获《欧洲货

币》“2016 中国最佳银行”,《环球金融》“2016 中国最佳消费者银行”、“2016 亚太

区最佳流动性管理银行”,《机构投资者》“人民币国际化服务钻石奖”,《亚洲银行家》

“中国最佳大型零售银行奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构奖”。本集

团在英国《银行家》2016 年“世界银行 1000 强排名”中,以一级资本总额继续位列全球

第 2;在美国《财富》2016 年世界 500 强排名第 22 位。

    中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场

处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营

处、监督稽核处等10个职能处室,在上海设有投资托管服务上海备份中心,共有员工220余


                                             10
                   银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


人。自2007年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已

经成为常规化的内控工作手段。

    (二)主要人员情况

    纪伟,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、

信贷经营部任职,并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其

拥有八年托管从业经历,熟悉各项托管业务,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

    龚毅,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部

并担任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户服务和业务管

理经验。

    郑绍平,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、

战略客户部,长期从事客户服务、信贷业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理

经验。

    黄秀莲,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行会计部,长期从事托

管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

    原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部,长期从事

海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作,具有

丰富的客户服务和业务管理经验。

    (三)基金托管业务经营情况

    作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持“以客

户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切

实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展,

中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、

社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托

管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2017 年二季度末,中

国建设银行已托管 759 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水

平,赢得了业内的高度认同。中国建设银行连续 11 年获得《全球托管人》、《财资》、

《环球金融》“中国最佳托管银行”、“中国最佳次托管银行”、“最佳托管专家——

QFII”等奖项,并在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”。




                                          11
                     银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


三、相关服务机构

    (一)基金份额发售机构

    1.直销机构
    (1)银华基金管理股份有限公司北京直销中心

     地址         北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层
     电话         010-58162950                   传真     010-58162951
     联系人       展璐                           网址     www.yhfund.com.cn
      全国统一客户服务电话               400-678-3333
    (2)银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统



     网上交易网址        trade.yhfund.com.cn/etrading
                         请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手
     移动端站点
                         机 APP 或关注“银华基金”官方微信
     客户服务电话        010-85186558, 4006783333


    2.代销机构
    1)   中国建设银行股份有限公司

     注册地址            北京市西城区金融大街25号
     法定代表人          田国立
     客服电话        95533                         网址       www.ccb.com
    2) 中国银行股份有限公司

     注册地址            北京市西城区复兴门内大街1号
     法定代表人          陈四清
     客服电话        95566                         网址       www.boc.cn
    3) 中国工商银行股份有限公司

     注册地址            中国北京复兴门内大街55号
     法定代表人          易会满
     客服电话        95588                         网址       www.icbc.com.cn
    4) 中国农业银行股份有限公司

     注册地址            北京市东城区建国门内大街69号
     法定代表人          周慕冰
     客服电话        95599                         网址       www.abchina.com
    5) 交通银行股份有限公司

     注册地址            上海市银城中路188号
     法定代表人          牛锡明
     客服电话        95559                         网址       www.bankcomm.com
    6) 招商银行股份有限公司


                                            12
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


 注册地址         深圳市福田区深南大道7088号
 法定代表人       李建红
 客服电话        95555                    网址         www.cmbchina.com
7) 中国民生银行股份有限公司

 注册地址         北京市西城区复兴门内大街2号
 法定代表人       洪崎
 客服电话        95568                    网址         www.cmbc.com.cn
8) 平安银行股份有限公司

 注册地址         中国深圳市深南东路5047号
 法定代表人       谢永林
 客服电话        95511-3                  网址         bank.pingan.com
9) 上海浦东发展银行股份有限公司

 注册地址         上海市中山东一路12号
 法定代表人       高国富
 客服电话         95528                   网址         www.spdb.com.cn
10) 中国光大银行股份有限公司

 注册地址         北京西城区太平桥大街25号中国光大中心
 法定代表人       李晓鹏
 客服电话         95595                   网址         www.cebbank.com
11) 华夏银行股份有限公司

 注册地址         北京市东城区建国门内大街22号
 法定代表人       吴建
 客服电话         95577                   网址         www.hxb.com.cn
12) 浙江稠州商业银行股份有限公司

 注册地址         浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧
 法定代表人       金子军
 客服电话         0571-96527;400-809-6527             网址   www.czcb.com.cn
13) 西安银行股份有限公司

 注册地址         陕西省西安市新城区东四路35号
 法定代表人       王西省
 客服电话         96779                   网址         www.xacbank.com
14) 北京银行股份有限公司
 注册地址         北京市西城区金融大街甲17号首层
 法定代表人       张东宁
 客服电话         95526                   网址         www.bankofbeijing.com.cn
15) 中信银行股份有限公司
 注册地址         北京市东城区朝阳门北大街9号



                                     13
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


 法定代表人       李庆萍
 客服电话         95558                   网址         http://bank.ecitic.com
16) 包商银行股份有限公司
 注册地址         内蒙古包头市钢铁大街6号
 法定代表人       李镇西

 客服电话         95352                   网址         www.bsb.com.cn
17) 渤海银行股份有限公司
 注册地址         天津市河东区海河东路218号
 法定代表人       李伏安
 客服电话         95541                   网址         www.cbhb.com.cn
18) 东莞银行股份有限公司
 注册地址         东莞市莞城区体育路21号
 法定代表人       廖玉林
 客服电话         40011-96228             网址         www.dongguanbank.cn
19) 东莞农村商业银行股份有限公司
 注册地址         广东省东莞市东城区鸿福东路2号
 法定代表人       何沛良
 网址             www.drcbank.com
20) 杭州银行股份有限公司
 注册地址         杭州市庆春路46号杭州银行大厦
 法定代表人       吴太普
                  0571-96523;400-
 客服电话                                 网址         www.hzbank.com.cn
                  8888-508
21) 吉林银行股份有限公司
 注册地址        吉林省长春市经开区东南湖大路1817号
 法定代表人      唐国兴
 客服电话        400-88-96666             网址         www.jlbank.com.cn
22) 宁波银行股份有限公司
 注册地址         宁波市鄞州区宁南南路700号
 法定代表人       陆华裕
 客服电话         95574                   网址         www.nbcb.com.cn
23) 青岛银行股份有限公司
 注册地址         青岛市市南区香港中路68号


                                     14
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


 法定代表人       郭少泉
                  96588(青岛);
 客服电话         400-669-6588(全国) 网址            www.qdccb.com


24) 上海农村商业银行股份有限公司
 注册地址         上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼
 法定代表人       冀光恒
                  021-962999;400-
 客服电话                                 网址         www.srcb.com
                  696-2999
25) 乌鲁木齐银行股份有限公司
 注册地址         新疆乌鲁木齐市新华北路8号
 法定代表人       杨黎
 客服电话         96518                   网址         www.uccb.com.cn
26) 大连银行股份有限公司
 注册地址         大连市中山区中山路88号天安国际大厦49楼
 法定代表人       陈占维
 客服电话         400-664-0099            网址         www.bankofdl.com
27) 广东顺德农村商业银行股份有限公司
 注册地址         广东省佛山市顺德大良新城区拥翠路2号
 法定代表人       姚真勇
 网址             www.sdebank.com
28) 哈尔滨银行股份有限公司
 注册地址         哈尔滨市道里区尚志大街160号
 法定代表人       郭志文
                  95537;400-609-
 客服电话                                 网址         www.hrbb.com.cn
                  5537
29) 重庆银行股份有限公司
 注册地址         重庆市渝中区邹容路153号
 法定代表人       马千真
                  96899(重庆地区);
 客服电话         400-709-6899(其他      网址         www.cqcbank.com
                  地区)
30) 昆仑银行股份有限公司


                                     15
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要



 注册地址         克拉玛依市世纪大道7号

 法定代表人       蒋尚君

 客服电话         40066-96869             网址         www.klb.com
31) 河北银行股份有限公司

 注册地址         石家庄市平安北大街28号

 法定代表人       乔志强

 客服电话         400-612-9999       网址         www.hebbank.com
32) 渤海证券股份有限公司
 注册地址         天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
 法定代表人       王春峰
 客服电话         400-6515-988            网址         www.ewww.com.cn

33) 大通证券股份有限公司
                  辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货
 注册地址
                  大厦38、39层
 法定代表人       赵玺
 客服电话         4008-169-169            网址         www.daton.com.cn
34) 大同证券有限责任公司
 注册地址         大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
 法定代表人       董祥
 客服电话         400-712-1212            网址         http://www.dtsbc.com.cn/
35) 东北证券股份有限公司
 注册地址         长春市生态大街6666号
 法定代表人       李福春
 客服电话         95360                   网址         www.nesc.cn

36) 东兴证券股份有限公司

 注册地址         北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层

 法定代表人       魏庆华

 客服电话         4008-888-993            网址         www.dxzq.net
37) 国都证券股份有限公司
 注册地址         北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层
 法定代表人       王少华
 客服电话         400-818-8118            网址         www.guodu.com


                                     16
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


38) 恒泰证券股份有限公司
 注册地址         内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座
 法定代表人       庞介民
 客服电话         400-196-6188            网址         www.cnht.com.cn

39) 申万宏源西部证券有限公司
                  新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼
 注册地址
                  2005室
 法定代表人       韩志谦
 客服电话         400-800-0562            网址         www.hysec.com
40) 华龙证券股份有限公司
 注册地址         兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼
 法定代表人       李晓安
 客服电话         95368                   网址         www.hlzq.com
41) 华融证券股份有限公司
 注册地址         北京市西城区金融大街8号
 法定代表人       祝献忠
 客服电话         95390                   网址         www.hrsec.com.cn
42) 华西证券股份有限公司
 注册地址         四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦
 法定代表人       杨炯洋
 客服电话         95584                   网址         www.hx168.com.cn
43) 江海证券有限公司
 注册地址         黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号
 法定代表人       孙名扬
 客服电话         400-666-2288            网址         www.jhzq.com.cn
44) 开源证券股份有限公司
 注册地址         西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
 法定代表人       李刚
 客服电话         400-860-8866            网址         www.kysec.cn

45) 联讯证券股份有限公司

 注册地址         中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心

 法定代表人       徐刚



                                     17
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要



 客服电话         95564                   网址         www.lxzq.com.cn
46) 联储证券有限责任公司

 注册地址         广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼

 法定代表人       沙常明

 客服电话         400-620-6868            网址         www.lczq.com
47) 中泰证券股份有限公司
 注册地址         济南市市中区经七路86号
 法定代表人       李玮
 客服电话         95538                   网址         www.zts.com.cn
48) 国融证券股份有限公司
 注册地址         呼和浩特市新城区锡林南路18号
 法定代表人       张智河
 客服电话         400-660-9839            网址         www.grzq.com
49) 瑞银证券有限责任公司
 注册地址         北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层
 法定代表人       程宜荪
 客服电话         400-887-8827            网址         www.ubssecurities.com
50) 山西证券股份有限公司
 注册地址         太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
 法定代表人       侯巍
                  400-666-1618;
 客服电话                                 网址         www.i618.com.cn
                  95573
51) 天相投资顾问有限公司
 注册地址         北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
 法定代表人       林义相
 客服电话         010-66045678            网址         www.jjm.com.cn
52) 西部证券股份有限公司
 注册地址         西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
 法定代表人       刘建武
 客服电话         95582                   网址         www.westsecu.com.cn
53) 新时代证券股份有限公司

 注册地址         北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501



                                     18
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要



 法定代表人       叶顺德

 客服电话         4006-98-98-98           网址         www.xsdzq.cn
54) 信达证券股份有限公司
 注册地址         北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
 法定代表人       张志刚
 客服电话         95321                   网址         www.cindasc.com

55) 中国民族证券有限责任公司

 注册地址         北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼

 法定代表人       何亚刚

 客服电话         400-889-5618            网址          www.e5618.com
56) 中国银河证券股份有限公司
 注册地址         北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
 法定代表人       陈共炎
 客服电话         400-888-8888            网址         www.chinastock.com.cn

57) 中国国际金融股份有限公司
 注册地址         北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
 法定代表人       丁学东
 客服电话         400-910-1166            网址          www.ciccs.com.cn
58) 中天证券股份有限公司

 注册地址         辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲

 法定代表人       马功勋

 客服电话         95346                   网址         www.iztzq.com
59) 中信建投证券股份有限公司
 注册地址         北京市朝阳区安立路66号4号楼
 法定代表人       王常青
 客服电话         400-8888-108            网址         www.csc108.com
60) 中信证券股份有限公司
 注册地址         深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层
 法定代表人       张佑君
 客服电话         95558                   网址         www.citics.com
61) 中信证券(山东)有限责任公司
 注册地址         青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层(266061)


                                     19
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


 法定代表人       杨宝林
 客服电话         95548                   网址         www.citicssd.com
62) 中原证券股份有限公司
 注册地址         郑州市郑东新区商务外环路10号
 法定代表人       菅明军
 客服电话         95377                   网址         www.ccnew.com
63) 爱建证券有限责任公司
 注册地址         上海市世纪大道1600号32楼
 法定代表人       钱华
 网址             www.ajzq.com
64) 安信证券股份有限公司
 注册地址         深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
 法定代表人       王连志
 客服电话         400-800-1001            网址         www.essence.com.cn
65) 财通证券股份有限公司
                  杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、1601-
 注册地址
                  1615、1701-1716
 法定代表人       沈继宁
                  95336;400-869-
 客服电话                                 网址         www.ctsec.com
                  6336
66) 长城证券股份有限公司
 注册地址         深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层
 法定代表人       丁益
                  0755-33680000;
 客服电话                                 网址         www.cgws.com
                  400-6666-888
67) 长江证券股份有限公司
 注册地址         武汉市新华路特8号长江证券大厦
 法定代表人       尤习贵
                  95579;400-8888-
 客服电话                                 网址         www.95579.com
                  999
68) 德邦证券股份有限公司
 注册地址         上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
 法定代表人       姚文平


                                     20
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


 客服电话         400-888-8128            网址         www.tebon.com.cn
69) 第一创业证券股份有限公司
 注册地址         深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
 法定代表人       刘学民
 客服电话         95358                   网址         www.firstcapital.com.cn
70) 东方证券股份有限公司
 注册地址         上海市中山南路318号2号楼22-29层
 法定代表人       潘鑫军
 客服电话         95503                   网址         www.dfzq.com.cn
71) 东莞证券股份有限公司
 注册地址         东莞市莞城可园南路一号
 法定代表人       张运勇

 客服电话         95328                   网址         www.dgzq.com.cn
72) 东海证券股份有限公司
 注册地址         江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层
 法定代表人       赵俊
                  95531;400-8888-
 客服电话                                 网址         http://www.longone.com.cn
                  588
73) 东吴证券股份有限公司
 注册地址         苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦
 法定代表人       范力
 客服电话         95330                   网址         http://www.dwzq.com.cn
74) 方正证券股份有限公司
 注册地址         北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层
 法定代表人       高利
 客服电话         95571                   网址         http://www.foundersc.com
75) 光大证券股份有限公司
 注册地址         上海市静安区新闸路1508号
 法定代表人       薛峰
                  95525;      400-888-
 客服电话                                 网址         www.ebscn.com
                  8788
76) 广发证券股份有限公司
 注册地址         广州市天河北路183-187号大都会广场43楼


                                     21
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


 法定代表人       孙树明
                  95575或致电各地营
 客服电话                                 网址         http://www.gf.com.cn
                  业网点
77) 广州证券股份有限公司
 注册地址         广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
 法定代表人       邱三发
 客服电话         95396                   网址         www.gzs.com.cn
78) 国海证券股份有限公司
 注册地址         广西桂林市辅星路13号
 法定代表人       张雅锋
 客服电话         95563                   网址         www.ghzq.com.cn

79) 国金证券股份有限公司

 注册地址         成都市青羊区东城根上街 95 号

 法定代表人       冉云

 客服电话         95310                   网址         www.gjzq.com.cn

80) 国盛证券有限责任公司
 注册地址         江西省南昌市北京西路88号(江信国际金融大厦)
 法定代表人       徐丽峰
 客服电话         400-8222-111            网址         www.gszq.com
81) 国泰君安证券股份有限公司
 注册地址         中国(上海)自由贸易试验区商城路618号
 法定代表人       杨德红
 客服电话         95521                   网址         www.gtja.com
82) 国信证券股份有限公司
 注册地址         深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
 法定代表人       何如
 客服电话         95536                   网址         www.guosen.com.cn
83) 海通证券股份有限公司
 注册地址         上海市广东路689号
 法定代表人       周杰
                  95553或拨打各城市
 客服电话                                 网址         www.htsec.com
                  营业网点咨询电话
84) 红塔证券股份有限公司

                                     22
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


 注册地址         云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼
 法定代表人       况雨林
 客服电话         400-871-8880            网址         www.hongtastock.com
85) 华安证券股份有限公司

 注册地址         安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

 法定代表人       李工

 客服电话         95318                   网址         www.hazq.com
86) 华宝证券有限责任公司
 注册地址         中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号57层
 法定代表人       陈林
 客服电话         400-820-9898            网址         www.cnhbstock.com
87) 华福证券有限责任公司
 注册地址         福州市五四路157号新天地大厦7、8层
 法定代表人       黄金琳
                  96326(福建省外请
 客服电话                                 网址         www.hfzq.com.cn
                  先拨0591)
88) 华林证券股份有限公司
 注册地址         西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道1-1君泰国际B栋一层3号
 法定代表人       林立
                  全国统一客服热线
 客服电话                                 网址         www.chinalin.com
                  400-188-3888
89) 华泰证券股份有限公司
 注册地址         南京市江东中路228号
 法定代表人       周易
 客服电话         95597                   网址         www.htsc.com.cn

90) 华鑫证券有限责任公司

 注册地址        深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元

 法定代表人      俞洋

                 021-32109999;

 客服电话        029-68918888;           网址         www.cfsc.com.cn

                 400-109-9918
91) 金元证券股份有限公司


                                     23
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


 注册地址         海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
 法定代表人       王作义
 客服电话         400-888-8228            网址         www.jyzq.cn
92) 南京证券股份有限公司
 注册地址         南京市江东中路389号
 法定代表人       步国旬
 客服电话         95386                   网址         www.njzq.com.cn
93) 平安证券股份有限公司
 注册地址         深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
 法定代表人       刘世安
 客服电话         95511-8                 网址         stock.pingan.com
94) 长城国瑞证券有限公司
 注册地址         厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼
 法定代表人       王勇
 客服电话         0592-5163588            网址         www.xmzq.cn
95) 上海证券有限责任公司
 注册地址        上海市黄浦区四川中路213号7楼

 法定代表人      李俊杰
 客服电话        021-962518               网址         www.962518.com
96) 上海华信证券有限责任公司

 注册地址         上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

 法定代表人       郭林

 客服电话         400-820-5999            网址         www.shhxzq.com
97) 申万宏源证券有限公司
 注册地址         上海市徐汇区长乐路989号45层
 法定代表人       李梅
                  95523;400-889-
 客服电话                                 网址         www.swhysc.com
                  5523

98) 太平洋证券股份有限公司
 注册地址         云南省昆明市青年路389号志远大厦18层
 法定代表人       李长伟
 客服电话         400-665-0999            网址         http://www.tpyzq.com
99) 万联证券有限责任公司


                                     24
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


 注册地址        广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层
 法定代表人      张建军
 客服电话        400-8888-133             网址         www.wlzq.com.cn

100)   五矿证券有限公司

 注册地址        深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元

 法定代表人      赵立功

 客服电话        400-184-0028             网址         www.wkzq.com.cn
101)   西藏东方财富证券股份有限公司
 注册地址        西藏自治区拉萨市北京中路101号
 法定代表人      陈宏
 客服电话        400-911-2233             网址         www.xzsec.com
102)   西南证券股份有限公司
 注册地址        重庆市江北区桥北苑8号
 法定代表人      吴坚
 客服电话        400-809-6096             网址         www.swsc.com.cn
103)   兴业证券股份有限公司
 注册地址        福州市湖东路268号
 法定代表人      杨华辉
 客服电话        95562                    网址         www.xyzq.com.cn
104) 英大证券有限责任公司
 注册地址        深圳市福田区深南中路华能大厦30、31层
 法定代表人      吴骏
 客服电话        4000-188-688             网址         www.ydsc.com.cn
105) 招商证券股份有限公司
 注册地址        深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
 法定代表人      宫少林
                 400-8888-111;
 客服电话                                 网址         www.newone.com.cn
                 95565
106) 浙商证券股份有限公司
 注册地址        杭州市江干区五星路201号
 法定代表人      吴承根
 客服电话        95345                    网址         www.stocke.com.cn
107) 中国中投证券有限责任公司

                                     25
               银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


                  深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层
 注册地址
                  及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
 法定代表人       高涛
 客服电话         95532                    网址         www.china-invs.cn
108) 中航证券有限公司
 注册地址         南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
 法定代表人       王宜四
 客服电话         400-8866-567             网址         www.avicsec.com
109) 中山证券有限责任公司

 注册地址         深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层

 法定代表人       黄扬录

 客服电话         95329                    网址         http://www.zszq.com/
110) 中银国际证券有限责任公司
 注册地址         上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
 法定代表人       宁敏
 客服电话         400-620-8888             网址         www.bocichina.com
111) 首创证券有限责任公司

 注册地址          北京市西城区德胜门外大街115号

 法定代表人        吴涛

 客服电话          400-620-0620       网址          www.sczq.com.cn
112) 中信期货有限公司

                   深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-
 注册地址          1305室、14层

 法定代表人        张皓

 客服电话          400-990-8826              网址       www.citicsf.com
113) 民生证券股份有限公司

 注册地址          北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层

 法定代表人        余政

 客服电话          400-619-8888   网址              www.mszq.com
114) 深圳众禄基金销售股份有限公司
 办公地址         深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
 联系人           童彩平



                                      26
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


 客服电话        4006-788-887             网址         www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
115) 上海长量基金销售投资顾问有限公司
 办公地址        上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
 联系人          单丙烨
 客服电话        400-820-2899             网址         www.erichfund.com
116) 北京展恒基金销售有限公司
 办公地址        北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层
 联系人          朱亚菲
 客服电话        400-888-6661             网址         www.myfund.com
117) 上海好买基金销售有限公司
 办公地址        上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼(200120)
 联系人          罗梦
 客服电话        400-700-9665             网址         www.ehowbuy.com
118) 浙江同花顺基金销售有限公司
 办公地址        浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903
 联系人          吴杰
 客服电话        4008-773-772             网址         www.ijijin.cn
119) 上海天天基金销售有限公司
 办公地址        上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼
 联系人          潘世友
 客服电话        400-1818-188             网址         www.1234567.com.cn
120) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
 办公地址        上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F
 联系人          张裕
 客服电话        400-821-5399           网址         www.noah-fund.com
121) 众升财富(北京)基金销售有限公司
 办公地址        北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室
 联系人          李艳
 客服电话        400-059-8888             网址         www.zscffund.com
122) 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司
 办公地址        北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
 联系人          刘梦轩
 客服电话        400-6099-200             网址         www.yixinfund.com


                                     27
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


123) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

 办公地址
                 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层
 联系人          张燕
 客服电话        4008507771               网址         t.jrj.com
124) 和讯信息科技有限公司
 办公地址        北京市朝外大街22号泛利大厦10层
 联系人          刘洋
 客服电话        4009200022               网址         licaike.hexun.com
125) 北京增财基金销售有限公司

 办公地址        北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室

 联系人          王天

 客服电话        400-001-8811             网址         www.zcvc.com.cn
126) 一路财富(北京)信息科技有限公司

 办公地址        北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室

 联系人          苏昊

 客服电话        400-0011-566             网址         www.yilucaifu.com
127) 北京钱景基金销售有限公司

 办公地址       北京市海淀区海淀南路 13 号楼 6 层 616 室

 联系人         博乐

 客服电话       400-678-5095              网址         www.niuji.net
128) 嘉实财富管理有限公司

 办公地址       北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层

 联系人         费勤雯

 客服电话       400-021-8850              网址         www.harvestwm.cn
129) 北京恒天明泽基金销售有限公司

 办公地址       北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层

 联系人         马鹏程

 客服电话       400-786-8868-5            网址         www.chtfund.com
130) 中国国际期货有限公司

 办公地址       北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层



                                     28
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要



 联系人         孟夏

 客服电话       400-8888-160              网址         www.cifco.net
131) 北京创金启富投资管理有限公司

 办公地址       北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 座综合楼 712 号

 联系人         齐廷君

 客服电话       010-66154828-801          网址         www.5irich.com
132) 海银基金销售有限公司

 办公地址       上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼

 联系人         刘艳妮

 客服电话       400-808-1016              网址         www.fundhaiyin.com
133) 上海联泰资产管理有限公司

 办公地址       上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼

 联系人         凌秋艳

 客服电话       4000-466-788              网址         www.66zichan.com
134) 北京微动利基金销售有限公司

 办公地址       北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341 室

 联系人         季长军

 客服电话       4008-196-665              网址         www.buyforyou.com.cn
135) 上海凯石财富基金销售有限公司

 办公地址        上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

 联系人          李晓明

 客服电话        4000-178-000         网址       www.lingxianfund.com
136) 北京君德汇富基金销售有限公司

 办公地址       北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室

 联系人         魏尧

 客服电话       400-066-9355              网址         www.kstreasure.com
137) 珠海盈米财富管理有限公司

 办公地址        广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203

 联系人          黄敏嫦

 客服电话        020-89629066         网址       www.yingmi.cn

                                     29
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


138) 大泰金石基金销售有限公司

              江苏省南京市建邺区江东中路 222 号奥体中心(西便门)文体创业中
 办公地址
              心

 联系人       朱海涛

 客服电话     400-928-2266                网址      www.dtfunds.com
139) 北京汇成基金销售有限公司

 办公地址           北京市海淀区中关村大街 11 号 1108

 联系人             丁向坤

 客服电话           400-619-9059          网址      www.fundzone.cn
140) 北京虹点基金销售有限公司

 办公地址       北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层

 联系人         牛亚楠

 客服电话       400-068-1176                 网址       www.jimufund.com
141) 上海基煜基金销售有限公司

 办公地址           上海市陆家嘴银城中路 488 号太平金融大厦 1503-1504

 联系人             蓝杰

 客服电话           021-65370077          网址      www.fofund.com.cn
142) 天津国美基金销售有限公司

 办公地址    北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层

 联系人      丁东华

 客服电话    400-111-0889             网址          www.gomefund.com
143) 凤凰金信(银川)基金销售有限公司

 办公地址    北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼

 联系人      张旭

 客服电话    4008105919            网址          http://www.fengfd.com/service.html
144) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

 办公地址    浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

 联系人      韩爱彬

 客服电话    0571-26888888-37494      网址              www.fund123.cn
145) 北京肯特瑞财富投资管理有限公司


                                      30
              银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要



             北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 4 层
 办公地址
             A428 室

 联系人      万容

 客服电话    4000988511               网址          keterui.jd.com
146) 上海华夏财富投资管理有限公司

 办公地址    北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

 联系人      张静怡

 客服电话    400-817-5666             网址          www.amcfortune.com
147) 上海挖财金融信息服务有限公司

办公地址     中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室

联系人       冷飞

客服电话     021-50810673             网址          www.wacaijijin.com
148) 上海利得基金销售有限公司

办公地址     上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号陆家嘴软件园 10 号楼 14 楼

联系人       陈孜明

客服电话     400-921-7755             网址          www.leadbank.com.cn


149) 南京苏宁基金销售有限公司

办公地址     南京市玄武区徐庄软件园苏宁大道 1 号

联系人       王旋

客服电话     95177                    网址          www.suning.com
150) 上海万得基金销售有限公司

办公地址     上海市浦东新区福山路 33 号建工大厦 9 楼

联系人       徐亚丹

客服电话     400-821-0203             网址          www.520fund.com.cn


151) 通华财富(上海)基金销售有限公司

办公地址     上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼
联系人       云澎

客服电话     95156转6 或 400-66-             网址          www.tonghuafund.com
             95156转6


                                     31
                   银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要




    152) 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司

   办公地址       深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市场 313 栋 E-403

   联系人         华荣杰

   客服电话       400-680-3928                    网址      http://www.simuwang.com/
    153) 上海大智慧基金销售有限公司

     办公地址         上海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元
     联系人           施燕华

     客服电话         021-20292031                网址      https.//www.wg.com.cn
    154) 北京蛋卷基金销售有限公司

     办公地址         北京市朝阳区阜通东大街1号院望京SOHOT3A座19层
     联系人           戚晓强

     客服电话         400-061-8518                网址      www.danjuanapp.com


    (以上排名不分先后)
    基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定,
选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并及时履行公告义务。

    (二)注册登记机构

     名称              银华基金管理股份有限公司
     注册地址          广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层
     办公地址          北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层
     法定代表人        王珠林                  联系人       伍军辉
     电话              010-58163000            传真         010-58162951

    (三)出具法律意见书的律师事务所

     名称              北京市道可特律师事务所
     住所及办公地址    北京市朝阳区东三环中路 5 号财富金融中心 56 层
     负责人            刘光超                  联系人       云大慧
     电话              010-85861018            传真         010-85863605
     经办律师          云大慧



    (四)会计师事务所及经办注册会计师



                                          32
                   银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


     名称                安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
     住所及办公地址      北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
     执行事务合伙人      毛鞍宁                             联系人   马剑英
     电话                (010)58153000                    传真     (010)85188298
     经办注册会计师      徐艳、马剑英


 四、基金的名称
    银华信用双利债券型证券投资基金

 五、基金的类型
    债券型基金

 六、基金的运作方式
    契约型开放式

  七、投资目标


    本基金在严格控制风险的前提下,通过积极主动地投资管理,力争使投资者当期收益

最大化,并保持长期稳定的投资回报。

  八、投资范围

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票、债

券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他

金融工具。

    本基金主要投资国债、央行票据、政策性金融债、金融债、企业债、公司债、短期融

资券、地方政府债、正回购、逆回购、可转换公司债券(含可分离交易的可转换债券)、

资产支持证券等债券资产。本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%,其中信用

债券投资不低于本基金债券资产的 80%。同时,本基金可以投资股票、权证等权益类工具,

但合计投资比例不得超过基金资产的 20%,其中权证的投资比例不高于基金资产净值的

3%。现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。其中,现金不包括

结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

    信用债券指金融债、企业债、公司债、短期融资券、地方政府债、可转换公司债券

(含可分离交易的可转换债券)、资产支持证券等除国债、央行票据和政策性金融债外的

非国家信用的债券资产。

    如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,

可以将其纳入投资范围。

                                          33
                     银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


    九、投资策略


    本基金将坚持稳健配置策略,在严格控制风险的基础上,追求较高的当期收入和总回

报。
    1、资产配置策略

    本基金将在综合判断宏观经济周期、市场资金供需状况、大类资产估值水平对比的基

础上,结合政策分析,确定不同投资期限内的大类金融资产配置和债券类属配置。同时通

过严格风险评估,及时调整资产组合比例,保持资产配置风险、收益平衡,以稳健提升投

资组合回报。

    2、债券投资策略

    (1)久期修正策略

    本基金将根据宏观经济、货币政策、资金供需状况、物价走势综合判断利率走势,如

果预计利率进入下降周期,本基金将拉长组合久期,以更大程度获取债券收益率下降带来

的资本利得;如果预计利率进入上升周期,本基金将缩短组合久期,降低债券收益率上升

带来的风险,并增加再投资收益。

    (2)收益率曲线策略

    收益率曲线形状变化代表长、中、短期债券收益率差异变化,相同久期债券组合在收

益率曲线发生变化时差异较大。一般情况下,在债券收益率曲线变陡时,采取子弹型策略

(bullet            strategy)组合表现较好,在债券收益率曲线变平时,采取哑铃型策略

(barbell   strategy)组合表现较好,在预期收益率曲线不变或平行移动时,则采取梯形

策略(ladder strategy)。

    (3)骑乘策略

    在预期未来收益率曲线变动较为平稳的情况下,通过分析收益率曲线各期限段的利差

情况,买入收益率曲线最陡峭处所对应的期限债券,随着基金持有债券时间的延长,债券

的剩余期限将缩短,到期收益率将下降,基金从而可获得资本利得收入。

    (4)信用策略

    信用债收益率由无风险收益率和反映信用风险的信用利差两部分构成。除适用于一般

债券投资策略外,基于信用利差变化,信用债投资策略可细化为信用债类属配置策略、信

用利差曲线定价策略、基于信用债个券信用变化的策略和相对价值选券策略。

    A.类属配置策略



                                            34
                  银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


    根据债券信用评级可将信用债细分为不同风险类别,也可通过行业经营波动程度进行

划分。在不同经济增长时期,不同类别的信用债表现差别较大。如果预计宏观经济向好,

企业盈利能力增强,现金流好转,信贷条件放松,则信用利差将收窄,本基金将增加相对

较高风险类别投资比例,降低低风险类别投资比例;相反,如果经济陷入萧条,企业亏损

增加,现金流恶化,信贷条件收紧,则信用利差将拉大,本基金将增加低风险类别投资比

例,降低高风险类别比例。

    B.信用利差曲线定价策略

    信用利差代表信用债收益率与同期限无风险收益率之差。从理论上讲,相同评级、相

同期限的信用债信用利差应保持一致,但在实际投资过程中,不同投资者经常会对同一信

用债的信用评级产生分歧,从而为市场带来套利机会。本基金将通过信用债外部评级和内

部评级对信用债进行准确定位,构建内部信用利差曲线,利用信用利差期限结构进行精细

化定价,以发现市场错误定价,选择信用利差被高估、未来信用利差可能下降的信用债券

进行投资;减持信用利差被低估、未来信用利差可能上升的信用债券。

    C.基于个券信用变化的策略

    除受宏观经济和行业周期影响外,信用债本身素质的变化是影响个券信用变化的重要

因素,包括公司治理结构、股东背景、管理水平、经营状况、财务状况、融资能力等经营

管理和偿债能力指标。本基金将通过信用债跟踪评级制度,在个券本身素质发生变化后进

行严谨评价,以判断个券未来信用发生变化的方向,从而发掘价值低估债券或规避信用风

险。

    D.相对价值选券策略

    根据同类债券的收益率、久期、凸性、信用评级、流动性等方面的比较,在其他指标

相同情形下,选择收益率更高、凸性更大、信用评级更好、流动性更有保障的债券,并可

进行换券操作。

    (5)可转债投资策略

    可转债除具备一般信用债特征外,其投资人具有在一定条件下转股、回售的权利,同

时也有被发行人赎回的风险。本基金投资于可转债,目的在于除享有一定信用债收益外,

通过拥有较为廉价的期权获取较高的预期收入。

    A.一级市场申购策略

    本基金将在充分研究的基础上,采用Black-Scholes期权定价模型,选择发行条款优惠、

期权价值较高、公司基本面优良的可转债进行一级市场申购,在严格控制风险的前提下获

                                         35
                  银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


得稳定收益。

    B.二级市场管理策略

    本基金在综合分析可转换公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等因素的

基础上,选择其中债券收益率较高、投资人期权实现概率较高、转股溢价率相对较低、流

动性较好、估值水平偏低或合理的品种进行投资,以获取稳健的投资收益。

    (6)资产支持证券投资策略

    资产支持证券,定价受多种因素影响,包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及

质量、提前偿还率、违约率等。本基金将深入分析上述基本面因素,并辅助采用蒙特卡洛

方法等数量化定价模型,评估其内在价值。

    3、股票投资策略

    (1)新股申购策略

    在国内股票发行市场上,股票供求关系不平衡经常导致股票发行价格与二级市场价格

之间存在一定的价差,从而使得新股申购成为一种风险较低的投资方式。本基金将以首次

发行(IPO)股票及增发新股的上市公司基本面为主要判断依据,结合未来股票市场估值水

平走势预期,预测新股上市交易的合理价格,决定是否参与新股申购和参与新股申购价格

区间。

    (2)个股精选策略

    本基金主要采取自下而上的个股精选策略,投资于治理结构完善、估值水平合理、内

生性增长超出市场预期、符合国家政策导向的公司的股票。本基金将基于公司基本面分析,

运用多因素选股思路,综合考察股票所属行业发展前景、上市公司行业地位、竞争优势、

盈利能力、成长性、估值水平等多种因素,对个股予以动态配置,追求在可控风险前提下

的稳健回报。

    4、权证投资策略

    本基金一方面将通过深入研究权证行权价格、标的证券价格和权证价格之间的内在联

系,发掘无风险套利机会。另一方面,本基金将以标的证券基本面分析为基础,辅助运用

期权定价模型,根据标的证券估值水平、价格走势以及权证的隐含波动率、剩余期限,进

行权证投资,力求取得稳健收益。

    5、投资决策依据和投资管理程序
    1)决策依据

    (1)国家有关法律、法规和基金合同的规定;

                                         36
                  银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要



    (2)国家宏观经济环境及其对债券市场的影响;

    (3)国家货币政策、财政政策以及证券市场政策;

    (4)债券发行人财务状况、行业处境、经济和市场需求状况;

    (5)货币市场、资本市场资金供求状况及未来走势。

    2)投资管理程序

    本基金实行A股基金投资决策委员会领导下的基金经理负责制。A股基金投资决策委员

会负责确定本基金的重大投资决策。基金经理在A股基金投资决策委员会确定的投资范围内

制定并实施具体的投资策略,向交易管理部下达投资指令。交易管理部负责执行投资指令。



    具体投资管理程序如下:

    (1)基金经理根据市场的趋势、运行的格局和特点,结合本基金的基金合同和投资风

格拟定投资策略报告,并提交给A股基金投资决策委员会。

    (2)A股基金投资决策委员会审批决定基金的投资比例、大类资产分布比例、组合基

准久期和回购比例等重要事项。

    (3)基金经理根据批准后的投资策略确定最终的资产分布比例、组合基准久期和个券

投资分布方式等事项。
    (4)基金经理对已投资品种进行跟踪,对投资组合进行动态调整。

    十、业绩比较基准


    本基金的业绩比较基准为:40%×中债国债总全价指数收益率+60%×中债企业债总全价

指数收益率

    中债企业债总指数、中债国债总指数是由中央国债登记结算有限责任公司(简称“中

债公司”)编制的、分别反映我国国债市场和企业债市场整体价格和投资回报情况的指数。

其中,中债国债总指数样本券包括在银行间债券市场、柜台以及上海证券交易所流通交易

的所有记帐式国债;中债企业债总指数样本券包括在银行间债券市场、柜台以及上海证券

交易所流通交易的所有中央企业债和地方企业债。该两个指数具有广泛的市场代表性,能

够分别反映我国国债、企业债市场的总体走势。

    如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准

推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本基金经基金管理人

和基金托管人协商一致,可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。

    十一、风险收益特征


                                         37
                      银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


      本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期风险与预期收益

高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。

      十二、投资组合报告

      基金管理人银华基金管理股份有限公司的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚

假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带

责任。

      基金托管人中国建设银行根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现

和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

      本投资组合报告所载数据截至 2018 年 3 月 31 日(财务数据未经审计)。



1. 报告期末基金资产组合情况

 序号                项目                   金额(元)             占基金总资产的比例(%)
  1      权益投资                                 31,378,575.03                       8.72
         其中:股票                               31,378,575.03                       8.72
  2      基金投资                                              -                         -
  3      固定收益投资                         306,977,097.20                         85.29
         其中:债券                           306,977,097.20                         85.29
         资产支持证券                                          -                         -
  4      贵金属投资                                            -                         -
  5      金融衍生品投资                                        -                         -
  6      买入返售金融资产                          1,000,000.00                       0.28
         其中:买断式回购的买入
                                                               -                         -
         返售金融资产
         银行存款和结算备付金合
  7                                                8,318,809.19                       2.31
         计
  8      其他资产                                 12,253,793.04                       3.40
  9      合计                                 359,928,274.46                        100.00



2. 报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合
 代码               行业类别               公允价值(元)           占基金资产净值比例(%)
  A      农、林、牧、渔业                                      -                         -
  B      采矿业                                        1,253.07                       0.00
  C      制造业                                   18,975,701.22                       6.28
         电力、热力、燃气及水生产
  D                                                            -                         -
         和供应业

                                             38
                     银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


    E    建筑业                                               -                          -
    F    批发和零售业                                         -                          -
    G    交通运输、仓储和邮政业                       1,009.77                       0.00
    H    住宿和餐饮业                                         -                          -
         信息传输、软件和信息技术
    I                                                         -                          -
         服务业
    J    金融业                                   3,872,836.84                       1.28
    K    房地产业                                 8,527,774.13                       2.82
    L    租赁和商务服务业                                     -                          -
    M    科学研究和技术服务业                                 -                          -
    N    水利、环境和公共设施管理
                                                              -                          -
         业
    O    居民服务、修理和其他服务
                                                              -                          -
         业
    P    教育                                                 -                          -
    Q    卫生和社会工作                                       -                          -
    R    文化、体育和娱乐业                                   -                          -
    S    综合                                                 -                          -
         合计                                    31,378,575.03                      10.38



 2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
注:本基金本报告期末未持有港股通股票投资。



 3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
                                                                             占基金资产净
  序号      股票代码         股票名称     数量(股)       公允价值(元)
                                                                             值比例(%)
    1               001979    招商蛇口           199,601      4,351,301.80           1.44
    2               000725    京东方 A           546,800      2,908,976.00           0.96
    3               600031    三一重工           364,900      2,868,114.00           0.95
    4               000001    平安银行           233,577      2,545,989.30           0.84
    5               000002      万科 A            54,500      1,814,305.00           0.60
    6               002304    洋河股份            14,700      1,587,453.00           0.53
    7               300323    华灿光电            79,800      1,567,272.00           0.52
    8               603638    艾迪精密            44,300      1,540,754.00           0.51
    9               002812    创新股份            12,400      1,535,492.00           0.51
   10               603986    兆易创新             7,800      1,535,040.00           0.51



 4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
  序                                                                占基金资产净值比例
                债券品种                 公允价值(元)
  号                                                                      (%)

                                            39
                        银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


 1       国家债券                                    21,004,200.00                    6.95
 2       央行票据                                                -                       -
 3       金融债券                                                -                       -
         其中:政策性金融债                                      -                       -
 4       企业债券                                   133,571,543.20                   44.20
 5       企业短期融资券                              96,449,600.00                   31.92
 6       中期票据                                    37,531,100.00                   12.42
 7       可转债(可交换债)                             500,654.00                    0.17
 8       同业存单                                                -                       -
 9       地方政府债                                  17,920,000.00                    5.93
10       其他                                                    -                       -
11       合计                                       306,977,097.20                  101.59



5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
                                                                            占基金资产净值
 序号       债券代码         债券名称     数量(张)       公允价值(元)
                                                                              比例(%)
     1              019563   17 国债 09        210,000      21,004,200.00             6.95
                             14 长春润
     2          101462030                      200,000      20,224,000.00             6.69
                             德 MTN001
                             16 浙江债
     3            1605447                      200,000      17,920,000.00             5.93
                                    18
                             17 澜沧江
     4          041751007                      170,000      17,137,700.00             5.67
                                  CP001
                             17 龙源电
     5          011754110                      170,000      17,098,600.00             5.66
                             力 SCP004



6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
     资明细
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注:本基金本报告期末未持有贵金属。

8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注:本基金本报告期末未持有权证。

9. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
注:本基金本报告期末未持有国债期货。




                                               40
                          银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要



   10.投资组合报告附注
   10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查,或
             在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
   10.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。


   10.3 其他资产构成
     序号               名称                                   金额(元)
      1      存出保证金                                                               40,497.18
      2      应收证券清算款                                                     3,365,536.83
      3      应收股利                                                                           -
      4      应收利息                                                           8,758,093.51
      5      应收申购款                                                               89,665.52
      6      其他应收款                                                                         -
      7      待摊费用                                                                           -
      8      其他                                                                               -
      9      合计                                                              12,253,793.04



   10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
   注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

   10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
  注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。

   10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
          由于四舍五入的原因,比例的分项之和与合计可能有尾差。

          十三、基金的业绩

          基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保

   证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,

   投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

                 (一)本基金 A 类基金份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表
                 净值增长 净值增长率 业绩比较基准收 业绩比较基准收
    阶段                                                                      ①-③     ②-④
                     率① 标准差②       益率③       益率标准差④
2010 年 12 月
3 日至 2010 年   -0.10%        0.09%         -0.01%                0.09%    -0.09%     0.00%
  12 月 31 日
   2011 年       -1.70%        0.21%          0.84%                0.12%    -2.54%     0.09%


                                                 41
                           银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要




                   6.31%       0.11%           1.42%                0.08%   4.89%     0.03%
    2012 年

    2013 年        0.48%       0.15%          -4.27%                0.10%   4.75%     0.05%
    2014 年       17.83%       0.21%           6.34%                0.12%   11.49%    0.09%
    2015 年       16.40%       0.43%           2.69%                0.10%   13.71%    0.33%
    2016 年        0.76%       0.10%          -5.27%                0.11%   6.03%     -0.01%
                   3.61%       0.12%          -7.92%                0.08%   11.53%    0.04%

    2017 年



                  -1.16%       0.25%           0.78%                0.04%   -1.94%    0.21%
  2018 年 1 月
 1 日至 2018 年
   3 月 31 日


自基金合同生效 48.44%          0.22%          -6.01%                0.10%   54.45%    0.12%
  日(2010 年
12 月 3 日)起
至 2018 年 3 月
      31 日



                  (二)本基金 C 类基金份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表
                  净值增长 净值增长率 业绩比较基准收 业绩比较基准收
     阶段                                                                     ①-③    ②-④
                      率① 标准差②       益率③       益率标准差④
 2010 年 12 月
3 日至 2010 年    -0.10%       0.10%          -0.01%                0.09%   -0.09%    0.01%
  12 月 31 日
                  -2.10%       0.20%           0.84%                0.12%   -2.94%    0.08%
    2011 年

                   5.83%       0.11%           1.42%                0.08%   4.41%     0.03%
    2012 年

    2013 年        0.10%       0.15%          -4.27%                0.10%   4.37%     0.05%
    2014 年       17.47%       0.21%           6.34%                0.12%   11.13%    0.09%
    2015 年       16.15%       0.43%           2.69%                0.10%   13.46%    0.33%
    2016 年        0.36%       0.10%          -5.27%                0.11%   5.63%     -0.01%
    2017 年        3.17%       0.12%          -7.92%                0.08%   11.09%    0.04%
2018 年 1 月 1 日 -1.20%       0.24%           0.78%                0.04%   -1.98%    0.20%
 至 2018 年 3 月
      31 日
自基金合同生效    44.62%       0.22%          -6.01%                0.10%   50.63%    0.12%

                                                  42
                   银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


  日(2010 年
12 月 3 日)起至
  2018 年 3 月
      31 日




                                          43
                   银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要



    十四、基金的费用与税收

    (一)基金费用的种类


    1.基金管理人的管理费;

    2.基金托管人的托管费;

    3.C 类基金份额的销售服务费;

    4.基金财产拨划支付的银行费用;

    5.基金合同生效后的基金信息披露费用;

    6.基金份额持有人大会费用;

    7.基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;

    8.基金的证券交易费用;

    9.证券账户开户费用、银行账户维护费;

    10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。

    (二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法
律法规另有规定时从其规定。

    (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式


    1.基金管理人的管理费

    在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 0.7%年费率计提。计算方法如下:



    H=E×年管理费率÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日基金资产净值

    基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指

令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理

人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。

    2.基金托管人的托管费

    在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.2%年费率计提。计算方法如下:



    H=E×年托管费率÷当年天数


                                          44
                     银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日基金资产净值

    基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指

令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管

人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。

    3.C 类基金份额的销售服务费

    本基金 C 类基金份额的销售服务费率为年费率 0.4%。

    在通常情况下,C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的年费率

计提。计算方法如下:

    H=E×年销售服务费率÷当年天数

    H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费

    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值

    销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指

令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理

人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。

    C 类基金份额销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费

用。

    4.除管理费、托管费和 C 类基金份额的销售服务费之外的基金费用,由基金托管人根

据其他有关法规及相应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。

    (四)不列入基金费用的项目


    基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损

失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发

生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。

    (五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费
率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定报刊及其他相关媒体上刊登公告。

    (六)基金税收


    基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。




                                            45
                   银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要




   十五、对招募说明书更新部分的说明
    银华信用双利债券型证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券
投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办
法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金
流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求,对本基金原招募说明书进
行了更新,主要更新内容如下:
    1、在“重要提示”部分,更新了本次更新招募说明书内容的截止日期及相
关财务数据的截止日期;
    2、在“二、释义”部分,新增了《流动性风险管理规定》等相关释义。

    3、在“三、基金管理人”中,对基金管理人的概况及主要人员情况进行了
更新。
    4、在“八、基金份额的申购、赎回与转换”部分,更新了根据《流动性风
险管理规定》修改的相关内容。
    5、在“九、基金的投资”部分,更新了最近一期投资组合报告的内容。
    6、在“十、基金的业绩”部分,更新了截至 2018 年 3 月 31 日的基金投资
业绩。
    7、在“十二、基金资产估值”部分,更新了根据《流动性风险管理规定》
修改的相关内容。
    8、在“十六、基金的信息披露”部分,更新了根据《流动性风险管理规定》
修改的相关内容。
    9、在“二十、基金托管协议的内容摘要”,更新了相关内容。
    10、在“二十二、其他应披露事项”,更新了自上次更新招募说明书以来
涉及本基金的重要公告。
    11、对部分表述进行了更新。




                                                         银华基金管理股份有限公司

                                          46
银华信用双利债券招募说明书(更新)摘要


                                         2018 年 7 月 16 日




                       47
  • 最近访问基金

  • 我的自选基金

基金简称 最新净值 增长率
-- -- --
以下为热门基金
-- -- --
-- -- --
-- -- --
-- -- --
-- -- --
意见反馈