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工银信用纯债债券B(485019)

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最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:债券型 成立日期:2012-11-14 管理人:工银瑞信... 基金经理:何秀红
金融界评级:  申购状态:--赎回状态:--  
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中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

工银信用纯债:工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金更新的招募说明书(2019年第2号)

公告日期:2019-11-09

工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
          更新的招募说明书
            (2019 年第 2 号)




   基金管理人:工银瑞信基金管理有限公司

   基金托管人:中国农业银行股份有限公司
工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金                                更新的招募说明书




                                     重要提示


    本基金经中国证券监督管理委员会2012年9月13日证监许可﹝2012﹞1220 号文核准募

集。本基金基金合同于2012年11月14日生效。

    基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核

准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

    投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资

料概要,全面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资者自身的风险承受能力,并

对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资

者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化

导致的投资风险,由投资者自行负担。

    本基金为债券型基金,预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金,高于货币市

场基金。

    本基金的投资范围包括国内依法发行上市的企业债券、公司债券、国债、央行票据、地

方政府债、商业银行金融债与次级债、政策性金融债、中期票据、资产支持证券、可分离交

易可转债的纯债部分、短期融资券、债券回购和银行存款等固定收益类资产 ,以及法律法

规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不直接在二级市场买入股票、权证等

权益类资产,也不参与一级市场新股申购和新股增发。法律法规或监管机构以后允许基金投

资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届

时有效法律法规或相关规定。本基金的配置比例为债券等固定收益类资产占基金资产净值的

比例不低于 80%;其中公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、资产支

持证券、中期票据等企业机构发行的债券占基金固定收益类资产的比例不低于 80%;基金

持有现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%,其中现金不包

括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

    本基金初始募集净值 1 元。在市场波动因素影响下,本基金净值可能低于初始面值,本

基金投资者有可能出现亏损。

    基金的过往业绩并不预示其未来表现。

    基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照

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工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金                                  更新的招募说明书


恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不

保证最低收益。

    本基金本次更新招募说明书仅根据2019年9月1日生效的《信息披露办法》及《基金合同》、

《托管协议》的修订,更新《招募说明书》前言、释义、基金份额的申购与赎回、基金的收

益与分配、基金的会计与审计、基金的信息披露、法律文件摘要等章节内容,并更新基金管

理人主要人员情况,上述内容更新截止日为2019年10月15日。除非另有说明,本招募说明书

所载其他内容截止日为2019年5月13日,有关财务数据和净值表现数据截止日为2019年3月31

日(财务数据未经审计)。




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工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金                                                                                        更新的招募说明书



                                                                 目             录
重要提示........................................................................................................................................... 1

一、绪言........................................................................................................................................... 4

二、释义........................................................................................................................................... 4

三、基金管理人............................................................................................................................... 8

四、基金托管人............................................................................................................................. 17

五、相关服务机构......................................................................................................................... 17

六、基金的募集............................................................................................................................. 53

七、基金合同的生效..................................................................................................................... 54

八、基金份额的申购与赎回 ......................................................................................................... 54

九、基金的投资............................................................................................................................. 65

十、基金的业绩............................................................................................................................. 73

十一、基金的财产......................................................................................................................... 76

十二、基金资产的估值................................................................................................................. 77

十三、基金的费用与税收............................................................................................................. 83

十四、基金的收益与分配............................................................................................................. 85

十五、基金的会计与审计............................................................................................................. 87

十六、基金的信息披露................................................................................................................. 87

十七、基金的风险揭示................................................................................................................. 93

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................................................................... 95

十九、基金合同的内容摘要 ......................................................................................................... 97

二十、基金托管协议的内容摘要 ................................................................................................. 97

二十一、对基金份额持有人的服务 ............................................................................................. 97

二十二、其他应披露事项........................................................................................................... 100

二十三、招募说明书存放及查阅方式 ....................................................................................... 101

二十四、备查文件....................................................................................................................... 101

附件一:基金合同摘要............................................................................................................... 103

附件二:基金托管协议摘要 ....................................................................................................... 118




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                                     一、绪言


    《工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金更新招募说明书》(以下简称“本招募说明

书”或“招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、

《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金运

作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以

下简称“《信息披露办法》”) 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以

下简称“《流动性风险规定》”)及其他有关法律法规以及《工银瑞信信用纯债债券型证券投

资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。

    本招募说明书阐述了工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险、

费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募

说明书。

    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任。

    本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理有

限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信

息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。

    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金

当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份

额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接

受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解

基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

    招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于 2020 年 9 月

1 日起执行。



                                     二、释义


    在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

    1、基金或本基金:指工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金


                                          4
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    2、基金管理人或本基金管理人:指工银瑞信基金管理有限公司

    3、基金托管人或本基金托管人:指中国农业银行股份有限公司

    4、基金合同或:指《工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同

的任何有效修订和补充

    5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信信用纯债债券型

证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

    6、招募说明书或本招募说明书:指《工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金招募说明

书》,及其更新

    7、基金份额发售公告或发售公告:指《工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金基金份

额发售公告》

    8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、部门规章、

地方性法规、地方政府规章及其他对基金合同当事人有约束力的规范性文件及对该等法律法

规不时作出的修订

    9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议

通过,2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,自 2013

年 6 月 1 日起实施的,并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十

四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决

定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时作出的修订

    10、销售办法》:指 2013 年 3 月 15 日由中国证监会公布并于同年 6 月 1 日起实施的《证

券投资基金销售管理办法》及不时做出的修订

    11、《信息披露办法》:指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

    12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募

集证券投资基金运作管理办法》及对其不时作出的修订

    13、《流动性风险规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

    14、中国:指中华人民共和国,就本招募说明书而言,不包括香港特别行政区、澳门特

别行政区和台湾地区

    15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

    16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

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    17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

    18、个人投资者:指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的自然人

    19、机构投资者:指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华人民共和国注册

登记并存续或经政府有关部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

    20、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及其

他相关法律法规规定的条件,经中国证监会批准可投资于中国证券市场,并取得国家外汇管

理局额度批准的中国境外的机构投资者

    21、基金投资者或投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者,以及法

律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者

    22、基金份额持有人:指依本招募说明书和基金合同合法取得基金份额的基金投资者

    23、基金销售业务:指基金的宣传推介、认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托

管及定期定额投资等业务

    24、销售机构:指直销机构和代销机构

    25、直销机构:指工银瑞信基金管理有限公司

    26、代销机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金代销业务

资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务的机构

    27、基金销售网点:指直销机构的直销中心及代销机构的销售网点

    28、注册登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括基金投

资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理

发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等

    29、注册登记机构:指办理注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为工银瑞信基

金管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构

    30、基金账户:指注册登记机构为基金投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管

理的基金份额余额及其变动情况的账户

    31、基金交易账户:指销售机构为基金投资者开立的、记录基金投资者通过该销售机构

办理交易业务而引起的基金份额的变动及结余情况的账户

    32、基金合同生效日:指基金募集期结束后达到法律法规规定及基金合同约定的备案条

件,基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并收到其书面确认的日期

    33、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,按照基金合同规定

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的程序终止基金合同的日期

    34、基金募集期限:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过

3 个月

    35、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

    36、工作日、交易日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

    37、日:指公历日

    38、月:指公历月

    39、T 日:指销售机构在规定时间受理基金投资者申购、赎回或其他基金业务申请的工

作日

    40、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)

    41、开放日:指为基金投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

    42、交易时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

    43、认购:指在基金募集期间,基金投资者申请购买基金份额的行为

    44、申购:指在基金存续期内,基金投资者申请购买基金份额的行为

    45、赎回:指在基金存续期内基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人将

其持有的基金份额兑换成现金的行为

    46、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效的业务规则进行

的本基金份额与基金管理人管理的、由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金份额间的

转换行为

    47、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施变更所持基金份额销

售机构的操作

    48、巨额赎回:本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换

中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超

过上一开放日基金总份额的 10%的情形

    49、元:指人民币元

    50、基金收益:指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费

用后的余额

    51、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他

资产的价值总和

    52、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的净资产值

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    53、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值

    54、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份

额净值的过程

    55、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站

(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介

    56、《业务规则》:指《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》,

是规范基金管理人所管理的证券投资基金注册登记方面的业务规则,由基金管理人、基金托

管人、基金注册登记机构、基金销售机构、投资者及其他有关各方共同遵守

    57、不可抗力:指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

    58、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协

议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

    59、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的方式,

将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金

份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

    60、基金产品资料概要:指《工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金基金产品资料概要》

及其更新(招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于 2020

年 9 月 1 日起执行)




                                     三、基金管理人


    (一)基金管理人概况

    名称:工银瑞信基金管理有限公司

    住所:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、

甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

    办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

    邮政编码:100033

    法定代表人:王海璐


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    成立日期:2005 年 6 月 21 日

    批准设立机关:中国证监会

    批准设立文号:中国证监会证监基金字【2005】93 号

                     中国银监会银监复[2005]105 号

    经营范围:基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务

    组织形式:有限责任公司

    注册资本:贰亿元人民币

    联系人:朱碧艳

    联系电话:400 811 9999

    股权结构:中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%;瑞士信贷银行股份有限

公司占公司注册资本的 20%。

    存续期间:持续经营

    (二)主要人员情况

    1.董事会成员

    郭特华女士,董事长,博士,曾任工银瑞信基金管理有限公司总经理。历任中国工商银

行总行商业信贷部、资金计划部副处长,中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。

    Michael Levin 先生,董事,瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin

先生负责制定和指导亚太区资产管理战略,包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构和

私人银行密切合作,以提供资产管理投资解决方案。 在 2011 年 8 月加入瑞士信贷之前,

Levin 先生是 AsiaCrest Capital 的首席执行官,AsiaCrest Capital 是一家位于香港的对

冲基金 FoF。再之前,他曾在 Hite Capital 和英仕曼集团担任投资组合经理。Levin 先生也

是 Metropolitan Venture Partners 的联合创始人。 他在流动和非流动性另类投资行业拥

有超过 20 年的经验。Levin 先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院,并获得经济学理

学士学位。

    王海璐女士,董事,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、总经理。1997

年 7 月开始先后在中国工商银行总行管理信息部、办公室、金融市场部工作;2010 年 9 月

至 2019 年 1 月任中国工商银行总行金融市场部副总经理;2019 年加入工银瑞信基金管理有

限公司。

    王一心女士,董事,高级经济师,中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专

职董事。历任中国工商银行专项融资部(公司业务二部、营业部)副总经理;中国工商银行

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工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金                                    更新的招募说明书


营业部 历任副处长、处长;中国工商银行总行技术改造信贷部经理。

    王莹女士,董事,高级会计师,中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专职

派出董事,于 2004 年 11 月获得国际内审协会注册内部审计师(Certified Internal Auditor)

资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人,中国工商银行清算中心外汇清

算处负责人、副处长,中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长,中国工商银

行内部审计局境外机构审计处处长,工行悉尼分行内部审计师、风险专家。

    田国强先生,独立董事,经济学博士,上海财经大学经济学院院长,上海财经大学高等

研究院院长,美国德州 A&M 大学经济系 Alfred F. Chalk 讲席教授。首批中组部“千人计划”

入选者及其国家特聘专家,首批人文社会科学长江学者讲座教授,曾任上海市人民政府特聘

决策咨询专家,中国留美经济学会会长(1991-1992)。2006 年被《华尔街电讯》列为中国

大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设计、中国经

济等。

    Alan H Smith 先生,独立董事,法学学士,香港太平绅士,香港律师公会律师。历任

云顶香港有限公司副董事长,怡富控股有限公司董事长,香港大学法律专业讲师,恒生指数

顾问委员会委员,香港医院管理局公积金计划受托人,香港证监会程序复检委员会委员,香

港政府经济顾问委员会发展局成员,香港联合交易所新市场发展工作小组主席,曾被《亚洲

金融》杂志评为“年度银行家”。

    程凤朝先生,独立董事,管理学博士,现为湖南大学博士生导师,中国社会科学院研究

生院硕士生导师,中国上市公司协会并购融资委员会副主任委员。获湖南大学管理学博士学

位,金融科学研究员,高级会计师,中国注册会计师,中国注册资产评估师。

    2.监事会成员

    郑剑锋先生,监事,金融学科学双硕士。2005 年 12 月起,郑剑锋先生任职于中国工商

银行监事会办公室,先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任,主要负责

风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014 年 6 月起,郑剑锋先生被任命为中国工

商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董事。

    黄敏女士,监事,金融学学士。黄敏女士于 2006 年加入 Credit Suisse Group (瑞士

信贷集团),先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中

国区执行首席运营官,资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。

    洪波女士,监事,硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明会计师事务

所高级审计员;2008 年至 2009 年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管;2009

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工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金                                   更新的招募说明书


年 6 月加入工银瑞信法律合规部,现任内控稽核部总监。

    倪莹女士,监事,硕士。2000 年至 2009 年任职于中国人民大学,历任副科长、科长,

校团委副书记。2009 年至 2011 年就职于北京市委教工委,任干部处副调研员。2011 年加入

工银瑞信战略发展部,现任人力资源部总监。

    章琼女士,监事,硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部;2003 年至 2005 年

任职于银河基金,担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信运作部,现任中央交易室总监。

    3、高级管理人员

    王海璐女士,总经理,简历同上。

    朱碧艳女士,硕士,国际注册内部审计师,现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、

督察长,兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997-1999年中国华融信托投资公司证券总

部经理,2000-2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。2005

年加入工银瑞信基金管理有限公司。

    杜海涛先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理,兼任工银瑞信资产管理

(国际)有限公司董事,1997年7月至2002年9月,任职于长城证券有限责任公司,历任职员、

债券(金融工程)研究员;2002年10月至2003年5月,任职于宝盈基金管理有限公司,历任

研究员、基金经理助理;2003年6月至2006年3月,任职于招商基金管理有限公司,历任研究

员、基金经理。2006年加入工银瑞信基金管理有限公司。

    赵紫英女士,博士,现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理,兼任工银瑞

信基金管理有限公司首席信息官、工银瑞信投资管理有限公司董事,1989 年8 月至1993 年

5 月,任职于中国工商银行海淀支行,从事国际业务;1993年6 月至2002 年4 月,任职于

中国工商银行北京市分行国际业务部,历任综合科科长、国际业务部副总经理;2002年5月

至2005年6月,任职于中国工商银行牡丹卡中心,历任市场营销部副总经理、清算部副总经

理。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。

    郝炜先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理,兼任工银瑞信

资产管理(国际)有限公司董事,工银瑞信投资管理有限公司董事。2001年4月至2005年6

月,任职于中国工商银行资产托管部。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。

    4、本基金基金经理

    何秀红女士,12 年证券从业经验;曾任广发证券股份有限公司债券研究员;2009 年加

入工银瑞信,现任固定收益部副总监;2011 年 2 月 10 日至今,担任工银四季收益债券型基

金基金经理;2011 年 12 月 27 日至 2015 年 1 月 19 日,担任工银保本混合基金基金经理;

                                         11
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2012 年 11 月 14 日至今,担任工银信用纯债债券基金基金经理;2013 年 3 月 29 日至今,担

任工银瑞信产业债债券基金基金经理;2013 年 5 月 22 日至今,担任工银信用纯债一年定期

开放基金基金经理;2013 年 6 月 24 日起至 2018 年 2 月 23 日,担任工银信用纯债两年定期

开放基金基金经理;2015 年 10 月 27 日起至今,担任工银丰收回报灵活配置混合型基金基

金经理;2016 年 9 月 12 日起至今,担任工银瑞信瑞享纯债债券型证券投资基金基金经理;

2018 年 7 月 25 日起至今,担任工银瑞信添祥一年定期开放债券型证券投资基金基金经理;

2018 年 7 月 27 日至今,担任工银瑞信银和利混合型证券投资基金基金经理。2019 年 4 月

30 日至今,担任工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金基金经理。2019 年 6 月 11 日至今,

担任工银瑞信添慧债券型证券投资基金基金经理。

    5、投资决策委员会成员

    王海璐女士,简历同上。

    杜海涛先生,投资决策委员会主任,简历同上。

    宋炳珅先生,15 年证券从业经验;曾任中信建投证券有限公司研究员;2007 年加入工

银瑞信,现任权益投资总监。2012 年 2 月 14 日至今,担任工银瑞信添颐债券型证券投资基

金基金经理;2013 年 1 月 18 日至今,担任工银瑞信双利债券型证券投资基金基金经理;2013

年 1 月 28 日至 2014 年 12 月 5 日,担任工银瑞信 60 天理财债券型基金基金经理;2014 年 1

月 20 日至 2018 年 8 月 28 日,担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理;2014 年 1

月 20 日至 2017 年 5 月 27 日,担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理;2014

年 10 月 23 日至今,担任工银瑞信研究精选股票型证券投资基金基金经理;2014 年 11 月 18

日至 2018 年 8 月 28 日,担任工银医疗保健行业股票型基金基金经理;2015 年 2 月 16 日至

2017 年 12 月 22 日,担任工银战略转型主题股票基金基金经理;2017 年 4 月 12 日至 2018

年 12 月 28 日,担任工银瑞信中国制造 2025 股票型证券投资基金基金经理。

    欧阳凯先生,17 年证券从业经验;曾任中海基金管理有限公司基金经理;2010 年加入

工银瑞信,现任固定收益投资总监。2010 年 8 月 16 日至今,担任工银瑞信双利债券型证券

投资基金基金经理,2011 年 12 月 27 日至 2017 年 4 月 21 日担任工银保本混合基金基金经

理,2013 年 2 月 7 日至 2017 年 2 月 6 日担任工银保本 2 号混合型发起式基金(自 2016 年 2

月 19 日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理,2013 年 6 月 26 日至 2018

年 2 月 27 日,担任工银瑞信保本 3 号混合型基金基金经理, 2013 年 7 月 4 日至 2018 年 2

月 23 日,担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理,2014 年 9 月 19 日起至今,担任

工银新财富灵活配置混合型基金基金经理,2015 年 5 月 26 日起至 2018 年 6 月 5 日,担任

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工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。

    黄安乐先生,16 年证券从业经验;先后在天相投资顾问有限公司担任研究员,国信证

券经济研究所担任资深分析师,国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员;2010 年加

入工银瑞信,现任权益投资总监。2011 年 11 月 23 日至今,担任工银瑞信主题策略混合型

证券投资基金基金经理;2013 年 9 月 23 日至 2019 年 2 月 13 日,担任工银瑞信精选平衡基

金基金经理;2014 年 10 月 22 日至 2017 年 10 月 9 日,担任工银高端制造行业股票型基金

基金经理;2015 年 4 月 28 日至 2018 年 3 月 2 日,担任工银新材料新能源行业股票型基金

基金经理;2016 年 1 月 29 日至 2018 年 11 月 30 日,担任工银瑞信国家战略主题股票型基

金基金经理;2017 年 4 月 21 日至 2019 年 1 月 24 日,担任工银瑞信互联网加股票型证券投

资基金基金经理;2018 年 3 月 28 日至今,担任工银瑞信中小盘成长混合型证券投资基金基

金经理,2018 年 6 月 5 日至今,担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金经理。

    李剑峰先生,16 年证券从业经验;曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高

级副经理;2008 年加入工银瑞信,曾任固定收益研究员,现任固定收益投资总监兼养老金

投资中心总经理。

    郝康先生,21 年证券从业经验;先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理,在

联和运通投资顾问管理公司担任执行董事,在工银瑞信担任国际业务总监,在工银瑞信资产

管理(国际)有限公司担任副总经理;2016 年加入工银瑞信基金管理有限公司,现任权益

投资总监,兼任工银瑞信(国际)副总经理,2016 年 12 月 30 日至今,担任工银瑞信沪港

深股票型证券投资基金基金经理;2017 年 11 月 9 日至今,担任工银瑞信沪港深精选灵活配

置混合型证券投资基金基金经理,2018 年 5 月 10 日至今,担任工银瑞信新经济灵活配置混

合型证券投资基金(QDII)基金经理;2018 年 12 月 25 日至今,担任工银瑞信红利优享灵

活配置混合型证券投资基金基金经理。

    石正同先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司投资总监,1990 年至 1995 年,任

职于荷兰银行台北分行,担任协理;1995 年至 2002 年,任职于日本大和投资信托(香港)

有限公司,担任资深投资经理;2003 年至 2004 年,任职于台湾英国保诚投资信托公司,担

任投资总监;2004 年至 2006 年,任职于台湾汇丰中华投资信托公司,担任投资管理部副总

裁;2006 年至 2008 年,任职于国联安基金管理有限公司,担任副总经理兼投资总监;2008

年至 2013 年,任职于台湾景顺投资信托公司,担任副总经理兼投资总监;2014 年至 2016

年,任职于台湾中国人寿保险有限公司,担任全球权益市场负责人;2017 年至 2018 年 6 月,

任职于尤梅投资公司,担任公司董事总经理。

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    朱碧艳女士,简历同上。

    章赟先生,12 年证券从业经验;复旦大学理论物理学专业博士,英国剑桥大学管理学

研究生;曾先后在上海天狮津泉投资咨询有限公司担任数量分析师,在平安资产管理有限公

司担任量化投资经理,在国泰基金管理有限公司担任指数投资组长(量化执行总监);2014

年加入工银瑞信,现任指数投资中心总经理。

    上述人员之间均不存在近亲属关系。

    (三)基金管理人的职责

    1、依法募集基金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

    2、办理基金备案手续;

    3、对所管理的不同基金资产分别管理、分别记账,进行证券投资;

    4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

    5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

    6、编制季度报告、中期报告和年度报告;

    7、计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格;

    8、办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项;

    9、召集基金份额持有人大会;

    10、保存基金资产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

    11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

    12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

    (四)基金管理人承诺

    1、本基金管理人将根据基金合同的规定,按照本招募说明书列明的投资目标、策略及

限制等全权处理本基金的投资。

    2、本基金管理人不从事违反《证券法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效

措施,防止违反《证券法》行为的发生。

    3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效

措施,保证基金财产不用于下列投资或者活动:

    (1)承销证券;

    (2)将基金财产向他人贷款或者提供担保;

    (3)从事使基金承担无限责任的投资;

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    (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;

    (5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金托管人、基金管理人发行的股票或

债券;

    (6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管

人有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券;

    (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    (8)依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

    (9)法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关

限制。

    4、本基金管理人将加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、

法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下行为:

    (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

    (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;

    (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

    (5)其它法律法规以及国务院证券监督管理机构禁止的行为。

    5、基金经理承诺

    (1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取

利益。

    (2)不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不

当利益。

    (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投

资内容、基金投资计划等信息。

    (4)不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。

    (五)基金管理人的内部控制制度

    1、内部控制的原则

    (1)健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,

并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

    (2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内控制度

的有效执行。

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    (3)独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金管理

人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

    (4)相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

    (5)成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济

效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

    2、内部控制的主要内容

    (1)控制环境

    董事会下设公司治理与风险控制委员会,负责对公司治理结构进行定期的评估、检验,

提出对公司治理结构的修改和完善方案,对公司经营管理和基金投资业务进行风险管理和合

规性控制,对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告;董事会下设资格

审查与薪酬委员会,负责对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、独立董事资格进

行审查,拟定董事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策,报股东会或董事会批准。

    公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了有效贯彻公司

董事会制定的经营方针及发展战略,总经理下设执行委员会,负责公司日常经营管理活动中

的重要决策,执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会,就基金投资和风险控制等

发表专业意见及建议,投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。

    公司设立督察长,对董事会负责,主要负责对公司内部控制的合法合规性、有效性和合

理性进行审查,发现重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。

    (2)风险评估

    a)董事会下属的公司治理与风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估;

    b)执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大

危机情况进行评估,制定危机处理方案并监督实施;负责对基金投资和运作中的重大问题和

重大事项进行风险评估;

    c)各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。

    (3)控制活动

    控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资产

分离等政策、程序或措施。

    控制活动体现为:自我控制以各岗位的目标责任制为基础,是内部控制的第一道防线。

在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等,在相关部门和相

关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,后续部门及岗位对前一部门及岗位

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负有监督责任,使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督察长和内控

稽核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用,建立内部控制的第三道防

线。

    (4)信息与沟通

    公司建立双向的信息交流途径,形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈报

渠道。通过建立有效的信息交流渠道,保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职

责相关的信息,并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度,建立了清

晰的业务报告系统。

    (5)内部监控

    内部监控由公司治理与风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和内控稽核部等部门

在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的内控稽核部,其中监察稽核人

员履行内部稽核职能,检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司内

部控制制度的执行情况,揭示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提出改进意见,促进

公司内部管理制度有效地执行。

    3、基金管理人关于内部控制的声明

    (1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任;

    (2)上述关于内部控制的披露真实、准确;

    (3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。




                                     四、基金托管人


    (一)基金托管人情况

    1、基本情况

    名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行)

    住所:北京市东城区建国门内大街 69 号

    办公地址:北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座九层

    法定代表人:周慕冰

    成立日期:2009 年 1 月 15 日

    批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13 号


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    基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]23 号

    注册资本:34,998,303.40 万元人民币

    存续期间:持续经营

    联系电话:010-66060069

    传真:010-68121816

    联系人:贺倩

    中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院

批准,中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日依法成立。

中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。

中国农业银行网点遍布中国城乡,成为国内网点最多、业务辐射范围最广,服务领域最广,

服务对象最多,业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外,中国农业银行同样通过自

己的努力赢得了良好的信誉,每年位居《财富》世界 500 强企业之列。作为一家城乡并举、

联通国际、功能齐备的大型国有商业银行,中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念,

坚持审慎稳健经营、可持续发展,立足县域和城市两大市场,实施差异化竞争策略,着力打

造“伴你成长”服务品牌,依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产

品,致力为广大客户提供优质的金融服务,与广大客户共创价值、共同成长。

    中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行,经验丰富,服务优质,业绩

突出,2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007 年中国农业银行通过

了美国 SAS70 内部控制审计,并获得无保留意见的 SAS70 审计报告。自 2010 年起中国农业

银行连续通过托管业务国际内控标准(ISAE3402)认证,表明了独立公正第三方对中国农业

银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力

加强能力建设,品牌声誉进一步提升,在 2010 年首届“‘金牌理财’TOP10 颁奖盛典”中成

绩突出,获“最佳托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产

托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号;2013 年至 2017

年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限责任公司授予的

“优秀托管机构奖”称号;2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“养老金业务最佳

发展奖”称号;2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最佳基金托管银行”奖。

    中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民银行批准成

立,2014 年更名为托管业务部/养老金管理中心,内设综合管理部、业务管理部、客户一部、

客户二部、客户三部、客户四部、风险合规部、产品研发与信息技术部、营运一部、营运二

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部、市场营销部、内控监管部、账户管理部,拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。

    2、主要人员情况

    中国农业银行托管业务部现有员工近 240 名,其中具有高级职称的专家 30 余名,服务

团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强,高级管理层均有 20 年以上金融从业经验

和高级技术职称,精通国内外证券市场的运作。

    3、基金托管业务经营情况

    截止到 2019 年 3 月 31 日,中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资

基金共 440 只。

     (二)基金托管人的内部风险控制制度说明

     1、内部控制目标

     严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经

营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的

真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。

     2、内部控制组织结构

     风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管业务风险

管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处,配备了专职内控

监督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职权。

     3、内部控制制度及措施

     具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作

流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业务管理实行严

格的复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,

账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;

业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,

技术系统完整、独立。

     (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

     基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规定的投资

比例和禁止投资品种输入监控系统,每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作,并通过

基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为。

     当基金出现异常交易行为时,基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理:

     1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题,电话提示基金管理人;

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     2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题,以书面方式对基金

管理人进行提示;

     3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为,书面提

示有关基金管理人并报中国证监会。



                                 五、相关服务机构


    (一)基金份额发售机构

     1、直销中心

     名   称:工银瑞信基金管理有限公司

     注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号

701、甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

     办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

     法定代表人:王海璐

     全国统一客户服务电话:400-811-9999

     传真:010-66583111

     联系人:宋倩芳

     公司网站:www.icbccs.com.cn

    投资者还可通过我公司电子自助交易系统申购本基金。

     2、其他销售机构

    (1)中国工商银行股份有限公司

    注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号

    办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号

    法定代表人:陈四清

    传真:010-66107914

    客户服务电话:95588

    网址:www.icbc.com.cn

    (2)中国农业银行股份有限公司

    注册地址:北京市东城区建国门内大街 69 号

    办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号

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    法定代表人:周慕冰

    客户服务电话:95599

    网址:http://www.abchina.com

    (3)交通银行股份有限公司

    注册地址:上海市浦东新区银城中路 188 号

    办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号

    法定代表人:任德奇

    联系人:陆志俊

    电话:021-58781234

    传真:021-58408483

    客户服务电话:95559

    网址:http://www.bankcomm.com/

    (4)北京银行股份有限公司

    注册地址:北京市西城区金融大街甲 17 号首层

    办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号

    法定代表人:闫冰竹

    联系人:谢小华

    电话:010-66223587

    传真:010—66226045

    客户服务电话:95526

    网址:www.bankofbeijing.com.cn

    (5)北京农村商业银行股份有限公司

    注册地址:北京市西城区阜成门内大街 410 号

    办公地址:北京市西城区金融大街 9 号金融街中心 B 座

    法定代表人:乔瑞

    联系人:王薇娜

    电话:010-63229475

    传真:010-63229478

    客户服务电话:96198

    网址:www.bjrcb.com

                                        21
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    (6)杭州银行股份有限公司

    注册地址:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦

    办公地址:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦

    法定代表人:吴太普

    联系人:严峻

    电话:0571-85108195

    传真:0571-85106576

    客户服务电话:0571-96523400-8888-508

    网址:www.hzbank.com.cn

    (7)光大证券股份有限公司

    注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号

    办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号

    法定代表人:周健男

    联系人:龚俊涛

    电话:021-22169999 传真:021-22169134

    客户服务电话: 95525

    网址:www.ebscn.com

    (8)国泰君安证券股份有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号

    办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼

    法定代表人:杨德红

    联系人:芮敏祺

    电话:021-38676666

    传真:021—38670161

    客户服务电话:400-8888-666/95521

    网址:www.gtja.com

    (9)中信建投证券股份有限公司

    注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

    办公地址:北京市东城区朝阳门内大街 188 号

    法定代表人:王常青

                                        22
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    联系人:权唐

    电话:010-85130588

    传真:010-65182261

    客户服务电话:95587/4008-888-108

    网址:www.csc108.com

    (10)中信证券股份有限公司

    注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座

    办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

    法定代表人:张佑君

    联系人:王一通

    电话:010-84588888

    传真:010-6083 6029

    客户服务电话:95548

    网址:http://www.cs.ecitic.com/

    (11)海通证券股份有限公司

    注册地址:上海市淮海中路 98 号

    办公地址:上海市广东路 689 号海通证券大厦

    法定代表人:周杰

    联系人:金芸、李笑鸣

    电话:021-23219275

    传真:021-63602722

    客户服务电话:95553

    网址:www.htsec.com

    (12)申万宏源证券有限公司

    注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

    办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

    法定代表人:李梅

    联系人:陈宇

    电话:021-33389888

    传真:021-33388224

                                        23
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    客户服务电话:95523 或 4008895523

    网址:http://www.sywg.com/

    (13)渤海证券股份有限公司

    注册地址:天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室

    办公地址:天津市南开区宾水西道 8 号

    法定代表人:王春峰

    联系人: 蔡霆

    电话:022-28451991

    传真:022-28451892

    客户服务电话:400-6515-988

    网址:www.bhzq.com

    (14)信达证券股份有限公司

    注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

    办公地址:北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 层

    法定代表人:高冠江

    联系人:唐静

    电话:010-83252182

    传真:010-63080978

    客户服务电话:95321

    网址:www.cindasc.com

    (15)中原证券股份有限公司

    注册地址:郑州市郑东新区商务外环路 10 号

    办公地址:郑州市郑东新区商务外环路 10 号

    法定代表人:菅明军

    联系人:程月艳 李盼盼 党静

    电话:0371—69099882

    传真:0371—65585899

    客户服务电话:95377

    网址:www.ccnew.com

    (16)国都证券股份有限公司

                                          24
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    注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

    办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

    客户服务电话:400-818-8118

    网址:www.guodu.com

    (17)中信证券(浙江)有限责任公司

    注册地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层

    办公地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层

    法定代表人:沈强

    联系人:周妍

    电话:0571-86811958

    传真:0571-85783771

    网址:www.bigsun.com.cn

    客户服务电话:0571-95548

    (18)招商证券股份有限公司

    注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层

    办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层

    法定代表人:宫少林

    联系人:林生迎

    电话:0755-82960223

    传真:0755-82943636

    客户服务电话:95565、4008888111

    网址:www.newone.com.cn

    (19)中信证券(山东)有限责任公司

    注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

    办公地址:青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层

    法定代表人:姜晓林

    联系人:焦刚

    电话:0531-89606166

    传真:0532-85022605

    客户服务电话:95548

                                         25
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    网址:www.zxwt.com.cn

    (20)汉口银行股份有限公司

    注册地址:湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号

    办公地址:湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号

    法定代表人:陈新民

    联系人:李欣

    电话:027-82656704

    传真:027-82656236

    客服电话:96558(武汉)4006096558(全国)

    网址:www.hkbchina.com

    (21)成都农村商业银行股份有限公司

    注册地址:四川省成都市武侯区科华中路 88 号

    办公地址:四川省成都市高新区交子大道 177 号中海国际中心 B 座 6 楼

    法定代表人:陈萍

    联系人:杨琪

    电话:028-85315412

    传真:028-85190961

    客服电话:4006-028-666

    网址:www.cdrcb.com

    (22)晋商银行股份有限公司

    注册地址:山西省太原市小店区长风街 59 号

    办公地址:山西省太原市小店区长风街 59 号

    法定代表人:阎俊生

    联系人:董嘉文

    电话:0351-6819579

    传真:0351-6819926

    客服电话:9510-5588

    网址:www.jshbank.com

    (23)东莞农村商业银行股份有限公司

    注册地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

                                         26
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    办公地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

    法定代表人:王耀球

    联系人:洪晓琳

    电话:0769-22866254

    传真:0679-22866282

    客服电话:0769-961122

    网址:www.drcbank.com

    (24)齐商银行股份有限公司

    注册地址:山东省淄博市张店区金晶大道 105 号

    办公地址:山东省淄博市张店区金晶大道 105 号

    法定代表人:杲传勇

    联系人:孙菁艺

    电话:0533-2178888-9910

    传真:0533-6120373

    客服电话:400-86-96588

    网址:www.qsbank.cc

    (25)德州银行股份有限公司

    注册地址:山东省德州市三八东路 1266 号

    办公地址:山东省德州市三八东路 1266 号

    法定代表人:孙玉芝

    联系人:王方震

    电话:0534-2297326

    传真:0533-2297327

    客服电话:40084-96588

    网址:www.dzbchina.com

    (26)威海市商业银行股份有限公司

    注册地址:威海市宝泉路 9 号

    办公地址:威海市宝泉路 9 号

    法定代表人:谭先国

    联系人:刘文静

                                       27
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    电话:0631-5211651

    传真:0631-5215726

    客服电话:40000-96636

    网址:www.whccb.com

    (27)宁波银行股份有限公司

    注册地址:浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号

    办公地址:浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号

    法定代表人:陆华裕

    联系人:胡技勋

    电话:0574-89068340

    传真:0574-87050024

    客服电话:95574

    网址:www.nbcb.com.cn

    (28)徽商银行股份有限公司

    注册地址:合肥安庆路 79 号天徽大厦 A 座

    办公地址:合肥安庆路 79 号天徽大厦 A 座

    法定代表人:吴学民

    联系人:陶锋

    电话:0551-62667635

    传真:0551-62667684

    客户服务电话:96588

    网址:www.hsbank.com.cc

    (29)天津银行股份有限公司

    注册地址:天津市河西区友谊路 15 号

    办公地址:天津市河西区友谊路 15 号

    法定代表人:袁福华

    联系人:李岩

    电话:022-28405684

    传真:022-28405631

    客户服务电话:4006960296

                                         28
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    网址:www.bank-of-tianjin.com.cn

    (30)云南红塔银行股份有限公司

    注册地址:云南省玉溪市东风南路 2 号

    办公地址:云南省玉溪市东风南路 2 号

    法定代表人:李光林

    联系人:马杰

    电话:0871-65236624

    传真:0871-65236614

    客户服务电话:0877-96522

    网址:www.ynhtbank.com

    (31)江苏紫金农村商业银行股份有限公司

    注册地址:南京市建邺区梦都大街 136 号

    办公地址:南京市建邺区梦都大街 136 号

    法定代表人:张小军

    联系人:游丹

    电话:025-88866645

    传真:025-88866724

    客户服务电话:025-96008

    网址:http://www.zjrcbank.com

    (32)富滇银行股份有限公司

    注册地址:昆明市拓东路 41 号

    办公地址:昆明市拓东路 41 号

    法定代表人:夏蜀

    联系人:杨翊琳

    电话:0871-63140324

    传真:0871-63194471

    客户服务电话:400-88-96533

    网址:www.fudian-bank.com

    (33)苏州银行股份有限公司

    注册地址:江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号

                                          29
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    办公地址:江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号

    法定代表人:王兰凤

    联系人:朱瑞良

    电话:0512-69868364

    传真:0512-69868370

    客户服务电话:96067

    网址:www.suzhoubank.com

    (34)大通证券股份有限公司

    注册地址:辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座—大连期货大厦

38、39 层

    办公地址:辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座—大连期货大厦

38、39 层

    法定代表人:董永成

    客服电话:4008-169-169

    网址:www.daton.com.cn

    (35)华龙证券股份有限公司

    注册地址:甘肃省兰州市静宁路 308 号

    办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富大厦

    法定代表人:李晓安

    联系人:李昕田

    电话:0931-8888088

    传真:0931-4890515

    客户服务电话:0931—4890619/4890618/4890100

    网址:http://www.hlzqgs.com/

    (36)天风证券股份有限公司

    注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼

    办公地址:湖北省武汉市江汉区唐家墩路 32 号国资大厦 B 座 4 楼

    法定代表人:余磊

    电话:027—87618889

    传真:027—87618882

                                          30
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    联系人:杨晨

    客户服务电话:95391

    网址:http://www.tfzq.com

    (37)兴业银行股份有限公司

    注册地址:福州市湖东路 154 号

    办公地址:上海市江宁路 168 号

    法定代表人:陶以平(代为履行法定代表人职权)

    注册日期:1988 年 8 月 26 日

    注册资本:190.52 亿元人民币

    联系人:刘玲

    电话:021-52629999

    客服电话:95561

    网址:www.cib.com.cn

    (38)中国国际金融股份有限公司

    注册地址:中国北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 28 层

    办公地址:中国北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 28 层

    法定代表人:金立群

    联系人:罗春蓉、武明明

    电话:010-65051166

    传真:010-65051156

    客户服务电话:(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196

    网址:http://www.cicc.com.cn/

    (39)华西证券股份有限公司

    注册地址:四川省成都市陕西街 239 号

    办公地址:四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦

    法定代表人:杨炯阳

    联系人:金达勇

    电话:0755-83025723

    传真:0755-83025991

    客户服务电话:4008888818

                                          31
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    网址:http://www.hx168.com.cn

    (40)太平洋证券股份有限公司

    注册地址:云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层

    办公地址:北京市西城区北展北街 9 号华远企业号 D 座 3 单元

    法定代表人:李长伟

    联系人:唐昌田

    传真:010-88321763

    客户服务电话:4006650999

    网址:www.tpyzq.com

    (41)江海证券有限公司

    注册地址:哈尔滨市香坊区赣水路 56 号

    办公地址:哈尔滨市松北区创新三路 833 号

    法定代表人:赵洪波

    联系人:姜志伟

    电话:0451-82336863

    传真:0451-82287211

    客户服务电话:4006662288

    网址:http://www.jhzq.com.cn

    (42)财通证券股份有限公司

    注册地址:杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201、501、502、1103、1601-1615、

1701-1716

    办公地址:杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201、501、502、1103、1601-1615、

1701-1716

法定代表人:陆建强

    联系人:陶志华

    电话:0571-87822359

    传真:0571-87925100

    客户服务电话:95336

    网址:http://www.ctsec.com

    (43)弘业期货股份有限公司

                                        32
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    注册地址:南京市中华路 50 号弘业大厦

    办公地址:南京市中华路 50 号弘业大厦

    法定代表人:周剑秋

    电话:025-52278870

    传真:025-52313068

    联系人:孙朝旺

    客户服务电话:400-828-1288

    网址:www.ftol.com.cn

    (44)华商银行

    注册地址:深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼 101-B101、B102 及车公庙绿景

纪元大厦 30 层-31 层

    办公地址:深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼 101-B101、B102 及车公庙绿景

纪元大厦 30 层-31 层

    法定代表人:陈爱平

    联系人:吴波

    电话:075523825555

    传真:075523825508

    客户服务电话:400-111-6558

    网址:http://www.cmbcn.com.cn

    (45)大同证券有限责任公司

    注册地址:山西省大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层

    办公地址:太原市长治路 111 号山西世贸中心 A 座 F12、F13

    法定代表人:董祥

    联系人:薛津

    电话:0351-4130322

    传真:0351-7219891

    客户服务电话:4007121212

    网址:http://www.dtsbc.com.cn

    (46)日照银行股份有限公司

    注册地址:山东省日照市烟台路 197 号

                                          33
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    办公地址:山东省日照市烟台路 197 号

    法定代表人:王森

    联系人:孔颖

    电话:0633-8081590

    传真:0633-8081276

    客户服务电话: 400-68-96588

    网址:http://www.bankofrizhao.com.cn

    (47)中国邮政储蓄银行股份有限公司

    注册地址:北京市西城区金融大街 3 号

    办公地址:北京市西城区金融大街 3 号

    法定代表人:张金良

    联系人:王硕

    传真:010-68858057

    客户服务电话:95580

    网址:http://www.psbc.com

    (48)天相投资顾问有限公司

    注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701

    办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层

    法定代表人:林义相

    联系人:谭磊

    电话:010-66045182

    传真:010-66045518

    客户服务电话:010-66045678

    网址:http://www.txsec.com

    (49)深圳众禄基金销售股份有限公司

    注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801

    办公地址:深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼

    法定代表人:薛峰

    联系人:童彩平

    联系电话: 0755-33227950

                                          34
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    传真: 0755- 33227951

    客户服务电话: 4006-788-887

    网址: www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com

    (50)北京展恒基金销售股份有限公司

    注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

    办公地址:北京市朝阳区安苑路 15-邮电新闻大厦 6 层

    法定代表人:闫振杰

    联系人:李晓芳

    联系电话: 010-59601366-7167

    客服电话:400-818-8000

    传真: 0351-4110714

    网址: www.myfund.com

    (51)上海天天基金销售有限公司

    注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层

    办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦

    法定代表人:其实

    联系人:潘世友

    联系电话:021-54509977

    客服电话:95021/400-1818-188

    传真:021-64385308

    网址:www.1234567.com.cn

    (52)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

    注册地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室

    办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

    法定代表人:祖国明

    联系人:韩爱彬

    电话:0571-28829790,021-60897869

    客服电话:4000-766-123

    传真:0571-26698533

    网址:http://www.fund123.cn/

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    (53)上海好买基金销售有限公司

    注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

    办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼

    法定代表人:杨文斌

    联系人:王诗玙

    联系电话:021-20613999

    客服电话:400-700-9665

    传真:021-68596916

    网址:http://www.ehowbuy.com

    (54)诺亚正行基金销售有限公司

    注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

    办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋

    法定代表人:汪静波

    联系人:余翼飞

    联系电话:021-80358749

    客服电话:400-821-5399

    传真:021-38509777

    网址: http://www.noah-fund.com/

    (55)和讯信息科技有限公司

    注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室

    办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

    法定代表人:王莉

    联系人:刘洋

    联系电话:010-85650628

    客服电话:400-920-0022

    传真:010-65884788

    网址:http://www.licaike.com/

    (56)上海利得基金销售有限公司

    注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

    办公地址:上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 18F

                                         36
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    法定代表人:李兴春

    联系人:郭丹妮

    联系电话:021-50583533

    客服电话:400-921-7755

    传真:021-61101630

    网址:www.leadfund.com.cn

    (57)嘉实财富管理有限公司

    注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312-15 单元

    办公地址:北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层

    法定代表人:赵学军

    联系人:李雯

    联系电话:010- 60842306

    客服电话:400-021-8850

    传真:010-85097308

    网址: http://www.harvestwm.cn/

    (58)浦领基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室

    办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08

    法定代表人:聂婉君

    联系人:李艳

    联系电话:010-59497361

    客服电话:400-876-9988

    传真:010-64788016

    网址:www.zscffund.com

    (59)浙江同花顺基金销售有限公司

    注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

    办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼

    法定代表人:凌顺平

    联系人:吴强

    联系电话:0571-88911818

                                         37
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    客服电话:4008-773-772

    网址: www.5ifund.com

    (60)上海长量基金销售有限公司

    注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

    办公地址:上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

    法定代表人:张跃伟

    联系人:常艳琴

    联系电话:021-20691832

    客服电话:400-089-1289

    传真:021-20691861

    网址: http://www.erichfund.com

    (61)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

    注册地址:深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704

    办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层

    法定代表人:马勇

    联系人: 文雯

    联系电话:010-83363101

    客服电话:4008-166-1188

    传真:0010-83363072

    网址: http://8.jrj.com.cn/

    (62)宜信普泽(北京)基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

    办公地址:北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809

    法定代表人:戎兵

    联系人:魏晨

    联系电话:010-52413385

    客服电话:400-609-9200

    网址: www.yixinfund.com

    (63)通华财富(上海)基金销售有限公司

    注册地址:上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室

                                         38
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    办公地址:上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 层

    法定代表人:沈丹义

    联系人:杨徐霆

    联系电话:021-60818249

    客服电话:400-101-9301

    网址:https://www.tonghuafund.com

    (64)北京植信基金销售有限公司

    注册地址:北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106-67

    办公地址:北京市朝阳区四惠盛世龙源 10 号

    法定代表人:于龙

    联系人:吴鹏

    联系电话:010-56075718

    客服电话:4006-802-123

    网址:www.zhixin-inv.com

    (65) 一路财富(北京)基金销售股份有限公司

    注册地址:北京市西城区阜成门外大街 2 号 1 幢 2208 室

    办公地址:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

    法定代表人:吴雪秀

    联系人:徐越

    联系电话:010-88312877-8032

    客服电话:400-001-1566

    网址:www.yilucaifu.com

    (66)北京中期时代基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号

    办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层

    法定代表人:姜新

    联系人:尹庆

    联系电话:010-65807865

    客服电话:010-65807609

    网址:www.cifcofund.com

                                         39
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    (67)北京中天嘉华基金销售有限公司

    注册地址:北京市石景山区八大处高科技园区内 6-C 号地 3 号楼 2 层 205 室

    办公地址:北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座 1 层

    法定代表人:洪少猛

    联系人:万里峰

    联系电话:010-58276999

    客服电话:400-650-9972

    网址:www.sinowel.com

    (68)北京唐鼎耀华基金销售有限公司

    注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室

    办公地址:北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室

    法定代表人:张冠宇

    联系人:王国壮

    联系电话:010-85934903

    客服电话:400-819-9868

    网址:www.tdyhfund.com

    (69)北京增财基金销售有限公司

    注册地址:北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

    办公地址:北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

    法定代表人:罗细安

    联系人:闫丽敏

    联系电话:010-67000988

    客服电话:400-001-8811

    网址:www.zengcaiwang.com

    (70)海银基金销售有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室

    办公地址:上海市浦东新区银城中路 8 号 4 楼

    法定代表人:刘惠

    联系人:毛林

    电话:021-80133597

                                         40
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    传真:021-80133413

    客服电话:400-808-1016

    网址:www.fundhaiyin.com

    (71)上海大智慧基金销售有限公司

    注册地址:上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

    办公地址:上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

    法定代表人:申健

    联系人:张蜓

    联系电话:021-20219988*35374

    客服电话:021-20292031

    网址:https://www.wg.com.cn/

    (72)上海汇付基金销售有限公司

    注册地址:上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元

    办公地址:上海市徐汇区宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋 2 楼

    法定代表人:金佶

    联系人:沈娟

    电话:8621-34013996

    客服电话:8621-34013999

    网站:https://www.hotjijin.com/

    (73)泛华普益基金销售有限公司

    注册地址:成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室

    办公地址:成都市锦江区东大街 99 号平安金融中心 1501 室

    法定代表人:于海锋

    联系人:陈金红

    电话:028-86758820-803

    客服电话:400-020-0606

    网址:www.puyifund.com.cn/

    (74)上海陆金所基金销售有限公司

    注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

    办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号

                                         41
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    法定代表人:王之光

    联系人:宁博宇

    电话:021-20665952

    传真:021-22066653

    客户服务电话: 4008219031

    网址:www.lufunds.com

    (75)华瑞保险销售有限公司

    注册地址:上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座 13、14 层

    办公地址:上海市浦东新区向城路 288 号国华人寿金融大厦 8 楼 806

    法定代表人:路昊

    联系人:茆勇强

    电话:021-68595698

    传真:021-68595766

    客户服务电话:4001115818

    网址:www.huaruisales.com

    (76)北京虹点基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

    办公地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

    法定代表人:郑毓栋

    联系人:陈铭洲

    电话:010-65951887

    传真:010-65951887

    客户服务电话:400-618-0707

    网址:www.hongdianfund.com

    (77)上海联泰基金销售有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

    办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层

    法定代表人:尹彬彬

    联系人:兰敏

    电话:021-52822063

                                        42
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    传真:021-52975270

    客户服务电话:400-166-6788

    网址:www.66zichan.com

    (78)北京辉腾汇富基金销售有限公司

    注册地址:北京市东城区建国门内大街 18 号 15 层办公楼一座 1502 室

    办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 F 座 12 层 B 室

    法定代表人:李振

    联系人:魏尧

    电话:010-65181028

    传真:010-65174782/65231189

    客服电话:400-066-9355

    网址:www.htfund.com

    (79)上海凯石财富基金销售有限公司

    注册地址:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

    办公地址:上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

    法定代表人:陈继武

    联系人:高皓辉

    电话:021-63333389

    传真:021-63333390

    客户服务电话:4006433389

    网址:www.vstonewealth.com

    (80)北京微动利基金销售有限公司

    注册地址:北京市石景山区古城西路 113 号 3 层 342 室

    办公地址:北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341-342 室

    法定代表人:季长军

    联系人:何鹏

    电话:010-52609656

    传真:010-51957430

    客户服务电话:400-188-5687

    网址:www.buyforyou.com.cn

                                         43
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    (81)深圳富济基金销售有限公司

    注册地址:深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元

    办公地址:深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元

    法定代表人:刘鹏宇

    联系人:刘勇

    电话:0755-83999907-8814

    传真:0755-83999926

    客户服务电话:0755-83999907

    网址:www.fujiwealth.cn

    (82)北京创金启富基金销售有限公司

    注册地址:北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

    办公地址:北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712

    法定代表人:梁蓉

    联系人:王瑶

    电话:010-66154828

    传真:010-63583991

    客户服务电话:010-66154828

    网址:www.5irich.com

    (83)中证金牛(北京)投资咨询有限公司

    注册地址:北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

    办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层

    法定代表人:钱昊旻

    联系人:沈晨

    电话: 010-59336544

    传真: 010-59336586

    客户服务电话:4008-909-998

    网址: www.jnlc.com

    (84)和耕传承基金销售有限公司

    注册地址:郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6 号楼 6 楼 602、603 房间

    办公地址:北京市朝阳区酒仙桥路 6 号院国际电子城 b 座

                                         44
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    法定代表人:李淑慧

    联系人:胡静华

    电话:0371-85518396

    传真:0371-85518397

    客户服务电话:4000-555-671

    网址: www.hgccpb.com

    (85)奕丰基金销售有限公司

    注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘

    书有限公司)

    办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

    法定代表人:TEO WEE HOWE

    联系人: 叶健

    电话: 0755-89460500

    传真: 0755-21674453

    客户服务电话:400-684-0500

    网址: www.ifastps.com.cn

    (86)珠海盈米基金销售有限公司

    注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

    办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12

    楼 B1201-1203

    法定代表人:肖雯

    联系人:邱湘湘

    电话:020-89629099

    传真:020-89629011

    客服电话:020-89629066

    网址:www.yingmi.cn

    (87)北京晟视天下基金销售有限公司

    注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室

    办公地址:北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21&28 层

    法定代表人:蒋煜

                                         45
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    联系人:曲哲伦

    电话:010-58170911

    传真:010-58170800

    客户服务电话:400 818 8866

    网址:http://fund.shengshiview.com/

    (88)上海基煜基金销售有限公司

    注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰和经济发展

    区)

    办公地址:上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室

    法定代表人:王翔

    联系人:吴鸿飞

    电话:021-65370077-268

    传真:021-55085991

    客户服务电话:400-820-5369

    网址: www.jiyufund.com.cn

    (89)南京途牛基金销售有限公司

    注册地址:南京市玄武区玄武大道 699-1 号

    办公地址:南京市玄武区玄武大道 699-1 号

    法定代表人:宋时琳

    联系人:张士帅

    电话:025-86853969

    传真:025-86853960

    客户服务电话:4007-999-999 转 3

    网址:http://jr.tuniu.com/

    (90)北京汇成基金销售有限公司

    注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

    办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

    法定代表人:王伟刚

    联系人:李瑞真

    电话:010-56251471

                                          46
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    传真:010-62680827

    客户服务电话:400-619-9059

    网址:www.hcjijin.com

    (91)北京格上富信基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

    办公地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

    法定代表人:李悦章

    联系人:张林

    电话:010-85594745

    传真:010-85932427

    客户服务电话:400-066-8586

    网址:www.igesafe.com

    (92)北京广源达信基金销售有限公司

    注册地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室

    办公地址:北京市朝阳区宏泰东街浦项中心 B 座 19 层

    法定代表人:齐剑辉

    联系人:姜英华

    电话:010-52798634

    传真:010-82055860

    客户服务电话:400-623-6060

    网址: www.niuniufund.com

    (93)上海万得基金销售有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

    办公地址:上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼

    法定代表人:王廷富

    联系人:徐亚丹

    电话:021-50712782

    传真: 021-5071 0161

    客户服务电话:400-821-0203

    网址:www.520fund.com.cn

                                         47
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    (94)北京恒天明泽基金销售有限公司

    注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

    办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室

    法定代表人:周斌

    联系人: 陈霞

    电话:010-59313555

    传真:010-53509643

    客户服务电话:4008-980-618

    网址: www.chtwm.com

    (95)天津国美基金销售有限公司

    注册地址:天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801

    办公地址:北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 9 层

    法定代表人:丁东华

    联系人:郭宝亮

    电话:010-59287061

    传真:010-59287825

    客户服务电话:400-111-0889

    网址:www.gomefund.com

    (96)泰诚财富基金销售(大连)有限公司

    注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

    办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

    法定代表人:李春光

    联系人:徐江

    电话:0411-88891212

    传真:0411-84396536

    客户服务电话:400-0411-001

    网址:www.taichengcaifu.com

    (97)方德保险代理有限公司

    注册地址:北京市西城区阜成门大街 2 号 19 层 A2017

    办公地址:北京市西城区阜成门大街 2 号 19 层 A2017

                                         48
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    法定代表人:夏予柱

    联系人:胡明哲

    电话:010-64068617

    传真:010-68091380

    客户服务电话:400-106-0101

    网址:www.fundsure.com

    (98)北京新浪仓石基金销售有限公司

    注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部

    科研楼 5 层 518 室

    办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部

    科研楼 5 层 518 室

    法定代表人:李昭琛

    联系人:吴翠

    电话:010-62675657

    传真: 8610-62676582

    客户服务电话: 010-62675369

    网址:www.xincai.com

    (99)北京肯特瑞基金销售有限公司

    注册地址:北京市海淀区显龙山路 19 号 1 幢 4 层 1 座 401

    办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A 座

    法定代表人:江卉

    联系人:黄立影

    电话:010-89188345

    传真:89189566

    客户服务电话: 个人业务:95118     企业业务:400 088 8816

    网址:http://fund.jd.com

    (100)上海华夏财富投资管理有限公司

    注册地址:上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

    办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

    法定代表人:毛淮平

                                         49
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    联系人:仲秋玥

    电话: 010-88066632

    传真:010-63136184

    客户服务电话: 400-817-5666

    网址:www.amcfortune.com

    (101)北京蛋卷基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

    办公地址:北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层

    法定代表人:钟斐斐

    联系人: 侯芳芳

    电话:010-61840688

    传真:010-61840699

    客户服务电话:400-159-9288

    网址:https://danjuanapp.com

    (102)济安财富(北京)基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307

    办公地址:北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307

    法定代表人:杨健

    联系人:李海燕

    电话: 010-65309516

    传真:010-65330699

    客户服务电话:400-673-7010

    网址:www.jianfortune.com

    (103)上海挖财基金销售有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室

    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室

    法定代表人:冷飞

    联系人:李娟

    电话:021-50810683

    传真:021-50810687

                                         50
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    客户服务电话:021-50810673

    网址:www.wacaijijin.com

    (104)腾安基金销售(深圳)有限公司

    注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书

    有限公司)

    办公地址:深圳市南山区高新科技园科技中一路腾讯大厦 11 层

    法定代表人:刘明军

    联系人:郑骏锋

    电话:0755-86013388 转 65864

    客户服务电话:95017 转 1 转 8

    网址:www. tenganxinxi.com

    (105)南京苏宁基金销售有限公司

    注册地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

    办公地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

    法定代表人:王锋

    联系人:张慧

    电话:025-66996699-882796

    传真:无

    客户服务电话:95177

    网址:www.snjijin.com

    (106)大连网金基金销售有限公司

    注册地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

    办公地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

    法定代表人:樊怀东

    联系人:贾伟刚

    电话:0411-39027808

    传真:0411-39027835

    客户服务电话:4000-899-100

    网址:www.yibaijin.com

    (107)北京百度百盈基金销售有限公司

                                        51
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    注册地址:北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101

    办公地址:北京市海淀区信息路甲 9 号奎科大厦

    法定代表人:张旭阳

    联系人:霍博华

    电话:010-61952703

    传真:010-61951007

    客户服务电话:95055-4

    网址:www.baiyingfund.com

    (108)玄元保险代理有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室

    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室

    法定代表人:马永谙

    联系人:卢亚博

    电话:021-50701053

    传真:021-50701053

    客户服务电话:021-50701053

    网址:http://www.xyinsure.com/kfit_xybx

    基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管

理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定,选择其他符合要求的

机构销售本基金,详见基金管理人网站。

     (二)基金注册登记机构

     名   称:工银瑞信基金管理有限公司

     注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号

701、甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

     注册登记业务办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层

     法定代表人:王海璐

     全国统一客户服务电话:400-811-9999

     传   真:010-66583100

     联系人:朱辉毅

     (三)律师事务所及经办律师

                                            52
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     名   称:上海市源泰律师事务所

     住   所:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

     办公地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

     负责人:廖海

     电   话:(021)51150298

     传   真:(021)51150398

     经办律师:刘佳、张兰

     (四)会计师事务所及经办注册会计师

     名   称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

     住   所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城,东三办公楼 16 层

     办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城,东三办公楼 16 层

     法定代表人:葛明

     经办注册会计师:李慧明,王珊珊

     联系电话:(010)58152145

     传真:(010)58114645

     联系人:王珊珊



                                     六、基金的募集


     (一)基金募集的依据

     本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律

法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会 2012 年 9 月 13 日证监许可【2012】

1220 号文核准。

     (二)基金类型

     债券型。

     (三)基金的运作方式

     契约型、开放式。

     (四)基金存续期间

     不定期。

     (五)基金的面值

                                           53
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     本基金每份基金份额的初始面值为人民币 1.00 元。




                                七、基金合同的生效


     本基金合同已于 2012 年 11 月 14 日生效。

     基金合同生效后的存续期内,基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于

5000 万元,基金管理人应当及时报告中国证监会;基金份额持有人数量连续 20 个工作日达

不到 200 人,或连续 20 个工作日基金资产净值低于 5000 万元,基金管理人应当及时向中国

证监会报告,说明出现上述情况的原因并提出解决方案。法律法规或中国证监会另有规定时,

从其规定。




                           八、基金份额的申购与赎回


     (一)申购与赎回办理的场所

     本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的销售机构。销售机构名单和联

系方式见上述第五章第(一)条。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并在基金管

理人网站公示。投资者可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其

他方式办理基金的申购与赎回。

    (二)申购和赎回的开放日及开放时间

    本基金自 2013 年 2 月 5 日起开始办理日常申购、赎回业务。

    (三)申购与赎回的原则

    1、“未知价”原则,即基金份额的申购与赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额

净值为基准进行计算;

    2、基金采用金额申购和份额赎回的方式,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

    3、基金份额持有人赎回时,除指定赎回外,基金管理人按“先进先出”的原则,对该

基金份额持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理,即先确认的份额先赎回,后确

认的份额后赎回,以确定所适用的赎回费率;

    4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销,在当日的业务办理

时间结束后不得撤销;

                                         54
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    5、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以在履行适当程序后,采用摆

动定价机制,以确保基金估值的公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监

管部门、自律规则的规定。

    6、基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不损害基金份额持有人权益的情况下更

改上述原则,但最迟应在新的原则实施前依照有关规定在指定媒介上予以公告。

    (四)申购与赎回的程序

    1、申购和赎回的申请

    基金投资者必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或

赎回的申请。

    基金投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,基金投资者在提

交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请无效而不予成交。

    2、申购和赎回申请的确认

    T 日规定时间受理的申请,正常情况下,注册登记机构在 T+1 日内(包括该日)为投

资者对该交易的有效性进行确认,基金投资者可自 T+2 日起(包括该日)到销售网点柜台或

以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

    销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实接

收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以注册登记机构的确认结果为准。

    在法律法规允许的范围内,注册登记机构可根据《业务规则》,对上述业务办理时间进

行调整,基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。

    3、申购和赎回的款项支付

    申购采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不

成功或无效,基金管理人或基金管理人指定的销售机构将基金投资者已缴付的申购款项本金

退还给投资者,由此产生的利息等损失由基金投资者自行承担。

    基金投资者赎回申请成功后,基金管理人将通过注册登记机构及其相关销售机构在 T+

7 日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人银行账户。在发生巨额赎回时,款项的支

付办法参照基金合同有关条款处理。

    遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障因素影

响业务处理流程时,则赎回款项顺延至下一个工作日划出并划往基金份额持有人银行账户。

    基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述业务办理时间进行调整,并进行公告。

  (五)申购与赎回的数额限制

                                       55
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    1、申购时,投资者通过销售网点每笔申购的最低金额为 1 元(含申购费);通过本基金

管理人电子自助交易系统申购,每个基金账户单笔申购最低金额为 1 元(含申购费);追加

申购时最低申购限额为 1 元人民币(含申购费);通过本基金管理人直销中心申购,首次最

低申购金额为 100 万元人民币(含申购费),已在直销中心有认/申购本公司旗下基金记录的

投资者不受首次申购最低金额的限制,单笔申购最低金额为 1 元人民币(含申购费)。实际

操作中,以各销售机构的具体规定为准。

    投资人将当期分配的基金收益再投资时,不受最低申购金额的限制。

    2、每次赎回基金份额不得低于 1 份,基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点

保留的基金份额余额不足 1 份的,在赎回时需一次全部赎回。实际操作中,以各销售机构的

具体规定为准。

    通过本基金管理人电子自助交易系统赎回,每次赎回份额不得低于 1 份。

    如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时,赎回办理和款项支付的办法将参照基金合

同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。

    3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人

应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基

金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体规定请参见相关公告。

    4、基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额

和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定

媒介上公告。

    (六)申购和赎回的价格、费用及其用途

    1、申购费

    本基金 A 类基金份额的最高申购费率不超过 5%,投资者可以多次申购本基金,申购费

率按每笔申购申请单独计算。本基金 B 类基金份额不收取申购费。

    本基金的申购费率如下表所示:

                                     基金的申购费率结构

    费用种类                           A 类基金份额                       B 类基金份额
                           M<100 万                      0.8%
                       100 万≤M<300 万                  0.5%
    申购费率                                                                   0%
                       300 万≤M<500 万                  0.3%

                           M≥500 万              按笔收取,1,000 元/笔


                                             56
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                              M<100 万                     0.32%

养老金特定申购            100 万≤M<300 万                 0.15%
    费率                  300 万≤M<500 万                 0.06%

                              M≥500 万              按笔收取,1,000 元/笔

    注:1、M 为申购金额

    2、实施特定申购费率的养老金客户包括:全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企

业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划。如将来出现经养老基金监

管部门认可的新的养老基金类型,本公司将在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围,

并按规定向中国证监会备案。

    3、养老金客户须通过我公司直销柜台申购。

    本基金的申购费用由申购人承担,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项

费用,不列入基金财产。

     2、赎回费

     本基金的最高赎回费率不超过赎回金额的 5%。赎回费率随投资人持有基金份额期限的

增加而递减。具体赎回费率结构如下表所示。

                                     基金的赎回费率结构


费用种类                     A 类基金份额                               B 类基金份额
                   持有期限                 赎回费率            持有期限               赎回费率
                    Y<7 天                   1.5%                  Y<7 天              1.5%

                 7 天≤Y<30 天              0.75%             7 天≤Y<30 天           0.75%
赎回费率
                 30 天≤Y<1 年                0.1%
                  1 年≤Y<2 年               0.05%               Y≥30 天                 0%

                    Y≥ 2 年                   0%
     注:Y 为持有期限,1 年指 365 天。

     本基金的赎回费用由基金份额持有人承担,其中不低于赎回费总额的 25%归入基金财

产,其余部分用于支付注册登记费等相关手续费。根据《开放式证券投资基金销售费用管理

规定》,对于持有期少于 30 日的,收取的赎回费全额计入基金财产。

     3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率和调低赎回费率或收费方

式。费率如发生变更,基金管理人依照有关规定于新的费率或收费方式实施日前在指定媒介

上公告。

     对特定交易方式(如网上交易、电话交易等),基金管理人可以采用低于柜台交易方

                                                57
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式的基金申购费率和基金赎回费率。

     基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基

金促销计划,针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,基

金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后,对基金投资者适当调低基金申购费率和赎

回费率和转换费率。

     (七)申购份数与赎回金额的计算方式

     1. 申购份额的计算方式:

     (1)A 类基金份额

     如果投资人选择申购 A 类基金份额,则申购份数的计算方法如下:

     净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

     申购费用=申购金额-净申购金额

     申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值

     各计算结果均按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财

产承担,产生的收益归基金财产所有。

     例:某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额,假设申购当日 A 类基金份额净

值为 1.050 元,则可得到的申购份额为:

     净申购金额=50,000/(1+0.8%)=49,603.17 元

     申购费用=50,000-49,603.17=396.83 元

     申购份额=49,603.17/1.050=47,241.11 份

     即:投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额,假设申购当日 A 类基金份额净值

为 1.050 元,则其可得到 47241.11 份基金份额。

     (2)B 类基金份额

     如果投资人选择申购 B 类基金份额,则申购份数的计算方法如下:

     申购份额=申购金额/申购当日 B 类基金份额净值

     各计算结果均按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财

产承担,产生的收益归基金财产所有。

     例:某投资者投资 5 万元申购本基金的 B 类基金份额,假设申购当日 B 类基金份额净

值为 1.050 元,则可得到的申购份额为:

     申购份额=50,000/1.050=47,619.05 份

     即:投资者投资 5 万元申购本基金的 B 类基金份额,假设申购当日 B 类基金份额净值

                                          58
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为 1.050 元,则其可得到 47619.05 份基金份额。

     2. 赎回金额的计算

     (1)A 类基金份额

     本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中,

     赎回金额=赎回份数×赎回当日 A 类基金份额净值

     赎回费用=赎回金额×赎回费率

     净赎回金额=赎回金额-赎回费用

     赎回费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位;赎回

金额结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产

生的收益归基金财产所有。

     例:某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额,持有时间为两年六个月,对应的赎回

费率为 0%,假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.250 元,则其可得到的赎回金额为:

     赎回金额=10,000×1.250=12,500 元

     赎回费用=12,500×0%=0.00 元

     净赎回金额=1,2500-0=1,2500.00 元

     即:投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额,持有期限为两年六个月,假设赎回当日

A 类基金份额净值是 1.250 元,则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。

     (2)B 类基金份额

     本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中,

     赎回金额=赎回份数×赎回当日 B 类基金份额净值

     赎回费用=赎回金额×赎回费率

     净赎回金额=赎回金额-赎回费用

     赎回费用以人民币元为单位,计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位;赎回

金额结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产

生的收益归基金财产所有。

     例:某投资者赎回本基金 1 万份 B 类基金份额,持有时间为两年六个月,假设赎回当

日 B 类基金份额净值是 1.250 元,则其可得到的赎回金额为:

     赎回金额=10,000×1.250=12,500.00 元

     赎回费用=12,500.00×0%=0.00 元

     净赎回金额=1,2500.00-0=1,2500.00 元

                                        59
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     即:投资者赎回本基金 1 万份 B 类基金份额,持有期限为两年六个月,假设赎回当日

B 类基金份额净值是 1.250 元,则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。

     3、基金份额净值计算

     由于基金费用的不同,本基金 A 类基金份额和 B 类基金份额将分别计算基金份额净值,

计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。

     T 日该类基金份额净值=T 日该类基金资产净值/T 日该类基金份额总份额。

     基金份额净值单位为元,计算结果保留在小数点后四位,小数点后第五位四舍五入。

由此产生的误差在基金财产中列支。

     T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在次日公告。遇特殊情况,可以适当延迟计

算或公告,并报中国证监会备案。

     (八)申购与赎回的注册登记

     1.投资者 T 日申购基金成功后,正常情况下,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者

增加权益并办理注册登记手续,投资者自 T+2 日(含该日)起有权赎回该部分基金份额。

     2.投资者 T 日赎回基金成功后,正常情况下,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者

扣除权益并办理相应的注册登记手续。

     3.基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,并最

迟于开始实施前 3 个工作日在指定媒介上公告。

     (九)拒绝或暂停申购的情形

     发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受基金投资者的申购申请:

     1、因不可抗力导致基金无法正常运作;

     2、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;

     3、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况;

     4、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或基金管理人认为会

损害已有基金份额持有人利益的申购;

     5、接受某笔或某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例超过 50%,或

者变相规避 50%集中度的情形时;

     6、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利

益时;

     7、某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、单一投资者单日

或单笔申购金额上限的;

                                        60
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       8、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当

采取暂停接受基金申购申请的措施;

       9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

       发生上述第 1、2、3、4、8、9 项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规定在指

定媒介上刊登暂停申购公告。如果基金投资者的申购申请被全部或部分拒绝的,被拒绝的申

购款项将退还给投资者,基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利息等损失。在

暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

       (十)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受基金投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项:

    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

    2、证券交易所交易时间依法决定临时停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净

值。
    3、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回,导致本基金的现金支付出现困难。

    4、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

    5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当

采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。

    6、基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的赎回。

    7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    发生上述情形且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延缓支付赎回

款项时,基金管理人应在当日向中国证监会报告,已接受的赎回申请,基金管理人应按时足

额支付;如暂时不能足额支付,可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回

申请人,未支付部分可延期支付,并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额,若

出现上述第 3 项所述情形,按基金合同的相关条款处理。投资者在申请赎回时可事先选择将

当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业

务的办理并公告。

       (十一)巨额赎回的情形及处理方式

    1、巨额赎回的认定

    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出

                                          61
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申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一

开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。

    2、巨额赎回的处理方式

    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或

部分顺延赎回。

    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付基金投资者的赎回申请时,按正常赎回程

序执行。

    (2)部分顺延赎回:当基金管理人认为支付基金投资者的赎回申请有困难或认为支付投

资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当

日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。

对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的

赎回份额;基金投资者未能赎回部分,投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎

回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎

回的,当日未获赎回的部分申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,

无优先权并以该开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额。如基金投资者在提交赎回申请

时未作明确选择,投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。

    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总

份额的 10%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 10%的赎回申请实施延期办

理,而对该单个基金份额持有人 10%以内(含 10%)的赎回申请与其他基金份额持有人的赎

回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎

回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下

一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关

公告。

    3、巨额赎回的公告

    当发生巨额赎回并顺延赎回时,基金管理人应在 2 日内在指定媒介刊登公告,并通过邮

寄、传真或者本招募说明书规定的其他方式在 3 个工作日内通知基金份额持有人,并说明有

关处理方法。

    连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受基

金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过 20 个工作日,并

应当在指定媒介上进行公告。

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     (十二)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

    1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂

停公告。

    2、如发生暂停的时间少于 2 周,基金管理人可根据实际情况在暂停公告中明确重新开

放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的公告;或者最迟于重新开放日在至少一

家指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告。

    3、如发生暂停的时间超过 2 周,基金管理人最迟于重新开放日在至少一家指定媒介上

刊登重新开放申购或赎回的公告。

    (十三)基金转换

    1、基金的转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金

与基金管理人管理的、且由同一登记结算机构办理登记结算的其他基金之间的转换业务,基

金转换可以收取一定的转换费,相关规则请参照基金管理人根据相关法律法规及基金合同的

规定制定并发布的相关公告。

    2、基金的转换业务办理时间

    基金转换业务办理时间与基金的申购、赎回时间约定相同。投资者办理基金转换业务时,

转出方的基金必须处于可赎回状态,转入方的基金必须处于可申购状态。如果涉及转换的基

金有一只不处于开放日,基金转换申请处理为失败。具体业务办理机构和相关规则参见基金

管理人的有关公告。

    3、转换费 转换费率详见基金管理人发布的基金转换业务的公告。 基金管理人可以调

整转换费率或收费方式,并最迟将于新的费率或收费方式开始实施前 3 个工作日在至少一种

中国证监会指定的信息披露媒介公告。

    (十四)基金的非交易过户

    指基金注册登记机构受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其它情况

而产生的非交易过户,或者按照相关法律法规或国家有权机关另有要求的方式对基金份额进

行处理的行为。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份

额投资者或者按照相关法律法规或国家有权机关另有要求的方式进行处理。

    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金

份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是

指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法

人或其他组织或者以其他方式处分。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的

                                       63
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相关资料,对于符合条件的非交易过户申请自申请受理日起 2 个月内办理,基金销售机构可

以按照规定标准收取过户费用。

    (十五)基金的转托管

    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可

以按照规定的标准收取转托管费。

    如果出现基金管理人、注册登记机构、办理转托管的销售机构因技术系统性能限制或其

它合理原因,可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申请。

    (十六)定期定额投资计划

    定期定额投资是基金申购业务的一种方式,投资者可通过基金销售机构提交申请,约定

每期扣款日、扣款金额及扣款方式,由指定的销售机构于每期约定扣款日在投资者指定资金

账户内自动完成扣款和基金申购申请。定期定额投资并不构成对基金日常申购、赎回等业务

的影响,投资者在办理相关基金定期定额投资的同时,仍然可以进行日常申购、赎回业务。

    本基金管理人已开通本基金在直销机构和部分代销机构的定期定额投资业务,具体内容

详见基金管理人和其他销售机构有关基金定期定额投资的公告。

    (十七)其他情形

    基金账户和基金份额冻结、解冻的业务,由注册登记机构办理。

    基金注册登记机构只受理国家有关机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻,

以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基

金账户或基金份额被冻结的,被冻结基金份额所产生的权益一并冻结,法律法规、中国证监

会或法院判决、裁定另有规定的除外。

    当基金份额处于冻结状态时,基金注册登记机构或其他相关机构应拒绝该部分基金份额

的赎回申请、转出申请、非交易过户申请以及基金的转托管申请。被冻结部分份额仍然参与

收益分配。

    (十八)基金的销售业务

    1、本基金的销售业务指接受投资者申请为其办理的本基金的认购、申购、赎回、转换、

非交易过户、转托管、定期定额投资和客户服务等业务。

    2、本基金的销售业务由基金管理人及基金管理人委托的其他符合条件的机构办理。基

金管理人委托其他机构办理本基金认购、申购、赎回业务的,应与代理机构签订委托代理协

议,以明确基金管理人和销售机构之间在基金份额认购、申购、赎回等事宜中的权利和义务,

确保基金财产的安全,保护基金投资者和基金份额持有人的合法权益。销售机构应严格按照

                                       64
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法律法规和基金合同规定的条件办理基金的销售业务。



                                     九、基金的投资


    (一)投资目标

    在控制风险并保持资产流动性的基础上,力争实现超过业绩比较基准的投资收益。

    (二)投资理念

    通过主要投资于公司债券、企业债券等企业机构发行的固定收益类金融工具,在承担适

度风险的前提下,从利率、信用等角度深入研究,充分挖掘信用债市场中的投资机会,优化

组合,实现超出市场平均水平的投资收益。

    (三)投资范围

    国内依法发行上市的企业债券、公司债券、国债、央行票据、地方政府债、商业银行金

融债与次级债、政策性金融债、中期票据、资产支持证券、可分离交易可转债的纯债部分、

短期融资券、债券回购和银行存款等固定收益类资产 ,以及法律法规或中国证监会允许基

金投资的其他金融工具。

    本基金不直接在二级市场买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场新股申购和

新股增发。

    法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。

    本基金的配置比例为债券等固定收益类资产占基金资产净值的比例不低于 80%;其中

公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、资产支持证券、中期票据等企业

机构发行的债券占基金固定收益类资产的比例不低于 80%;基金持有现金及到期日在一年

以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证

金、应收申购款等。

    (四)投资策略

    1、类属配置策略

    对于债券资产而言,是信用债、金融债和国债之间的比例配置。当宏观经济转向衰退周

期,企业信用风险将普遍提高,此时降低信用债投资比例,降低幅度应该结合利差预期上升

幅度和持有期收益分析结果来进行确定。相反,当宏观经济转向复苏,企业信用风险普遍下

降,此时应该提高信用债投资比例,提高幅度应该结合利差预期下降幅度和持有期收益分析

                                           65
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结果来进行确定。此外,还将考察一些特殊因素对于信用债配置产生影响,其中包括供给的

节奏,主要投资主体的投资习惯,以及替代资产的冲击等均对信用利差产生影响,因此,在

中国市场分析信用债投资机会,不仅需要分析信用风险趋势,还需要分析供需面和替代资产

的冲击等因素,最后,在预期的利差变动范围内,进行持有期收益分析,以确定最佳的信用

债投资比例和最佳的信用债持有结构。

    2、利率策略

    本基金首先通过全面研究 GDP、CPI、就业以及国际收支等主要经济变量,分析宏观经

济运行的可能情景,并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向,结合债券市场资金供

求状况变化的趋势和结构,对市场利率水平和收益率曲线斜度的变化趋势做出预测和判断。

    3、久期策略

    组合久期是反映利率风险最重要的指标。本基金将根据对市场利率变化趋势的预期,制

定出组合的目标久期:预期市场利率水平将上升时,降低组合的久期;预期市场利率将下降

时,提高组合的久期。

    4、信用策略

    根据国民经济运行周期阶段,分析企业债券、公司债券等信用债券发行人所处行业发展

前景、业务发展状况、市场竞争地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素,评价债券发

行人的信用风险,并根据特定债券的发行契约,评价债券的信用级别,确定企业债券、公司

债券等信用债券的信用风险利差。

    债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财务信息,同时

需要考虑企业的经营环境等外部因素,着重分析企业未来的偿债能力,评估其违约风险水平。

    5、企业机构类债券投资策略

    本基金通过研究市场整体信用风险趋势,结合企业机构类债券的供需情况以及替代资产

相对吸引力,研判信用利差趋势,并结合利率风险,以确定组合的企业机构类债券的投资比

例。

    (1)企业(公司)债投资策略

    在企业机构类债投资比例确定之后进行个券选择,信用风险和流动性风险是影响个券相

对价值的主要因素。根据国民经济运行周期阶段,分析企业(公司)债券等发行人所处行业

发展前景、发展状况、市场地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素,评价债券发行人

的信用风险,并根据特定债券的发行契约,评价债券的信用级别。根据单个债券到期收益率

相对于市场收益率曲线的偏离程度,结合其信用等级、期限、流动性、票息率、选择权条款、

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税赋特点等因素,确定其相对投资价值,选择具有相对价值且信用风险较低的企业(公司)

债券进行投资。

    (2)企业资产支持证券投资策略

    企业资产支持证券是指中国证监会批准的企业资产支持证券类品种,主要包括资产抵押

贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持证券(MBS)等证券品种。本基金将重点对市场利

率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资

产支持证券价值的因素进行分析,并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估资产支

持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。

    (五) 业绩比较基准

    本基金业绩比较基准:80%×中债信用债(财富)总指数收益率+20%×中债国开行债券

(1~3 年)总财富指数收益率。

    中债信用债(财富)总指数由中央国债登记结算有限责任公司编制的反映中国债券市场

信用类债券市场总体走势的宽基指数。该指数的样本券覆盖我国银行间市场和交易所市场,

成份债券包括企业债、公司债、商业银行债、短期融资券和中期票据等发行主体是企业的在

境内债券市场公开发行的债券,对信用类债券市场具有广泛的市场代表性。中债国开行债券

(1~3 年)总财富指数由中央国债登记结算有限责任公司编制的反映债券市场中国家开发银

行在银行间债券市场公开发行的代偿期限在 1~3 年的可流通债券总体走势的分类指数。这两

个债券指数具有较好的市场代表性,能够较好的反映我国债券市场的总体走势。

    本基金为债券型基金,债券等固定收益类资产占基金资产净值的比例不低于 80%;其

中公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、资产支持证券、中期票据等企

业机构发行的债券占基金固定收益类资产的比例不低于 80%;本基金对中债信用债(财富)

总指数收益率和中债国开行债券(1~3 年)总财富指数收益率分别赋予 80%和 20%的权重符

合本基金的投资特性。

    如果今后法律法规发生变化,或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比

较基准适用于本基金时,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据

实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意,并报中国

证监会备案。基金管理人应在调整前 2 个工作日在至少一种指定媒介上予以公告。

    (六) 风险收益特征

    本基金为债券型基金,预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金,高于货币市

场基金。

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    (七) 投资决策流程

    本基金管理人实行“投资决策委员会领导下的团队制”管理模式,建立了严谨、科学的

投资管理流程,具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和风险管理及绩效评估

等全过程,如图 1 所示。




                                               投          组    交           风     投
                       投资研究                资          合    易           险     资
                                               决          构    执           分     组
                      内部投资指引             策          建    行           析     合
      债券            法律合规约束                                            绩     再
      池                基金合同                                              效     平
                      风险指标约束                                            评     衡
                      风险优化模型                                            估




                                     图 1: 投资管理流程

    1.投资研究

    研究员独立开展研究工作,在借鉴外部研究成果的基础上,开展宏观经济及政策分析、

债券市场分析、行业及上市公司分析,为投资决策委员会及各基金经理提供独立、统一的投

资决策支持平台。

    2.投资决策

    投资决策委员会是基金投资的最高决策机构,决定基金总体投资策略及资产配置方案,

审核基金经理提交的投资计划,提供指导性意见,并审核其他涉及基金投资管理的重大问题。

    基金经理在公司总体投资策略的指导下,根据基金合同关于投资目标、投资范围及投资

限制等规定,制定相应的投资计划,报投资决策委员会审批。

    3.投资组合构建

    基金经理根据投资决策委员会的决议,在权限范围内,评估证券的投资价值,选择证券

构建基金投资组合,并根据市场变化调整基金投资组合,进行投资组合的日常管理。

    4.交易执行

    交易员负责在合法合规的前提下,执行基金经理的投资指令,并实施一线风险监控。

                                             68
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       5.风险分析及绩效评估

    风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估,报风险管理委员会,抄

送投资决策委员会、投资总监及基金经理,并就基金的投资组合提出风险管理建议。

    基金管理人对基金的投资行为进行合规性监控,并对投资过程中存在的风险隐患向基金

经理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。

    6、投资组合再平衡。

    基金经理根据风险管理及绩效评估结果,结合自身投资组合情况、宏观研究结果、债券

市场分析、行业分析结果及最新的公司研究,在风险优化目标下,对投资组合进行交易、调

整、优化、再平衡。

    (八) 投资限制

    本基金的投资组合将遵循以下限制:

    1、本基金与由基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券,不得超过该

证券的 10%;

    2、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的

40%;本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年,债券回购到期后不得

展期;

    3、本基金持有的现金和到期日在一年以内的政府债券为基金资产净值的 5%以上,其

中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等;

    4、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值

的 10%;

    5、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持

证券规模的 10%;

    6、本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

    7、本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超

过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

    8、本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的债券或资产支持证券。基金

持有债券或资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发

布之日起 3 个月内予以全部卖出;

    9、本基金投资于债券等固定收益类资产占基金资产净值的比例不低于 80%;其中公司

债、企业债、短期融资券、金融债、资产支持证券、中期票据等企业机构发行的债券占基金

                                        69
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固定收益类资产的比例不低于 80%;

    10、本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过本基金资产净值的 15%;因证券

市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款

所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

    11、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购

交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;

    12、相关法律法规、监管部门及基金合同规定的其它投资限制;

    13、如果法律法规对基金合同约定的组合限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律

法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金履行适当程序后,投资不再受相

关限制。

    除第 3、10、11 条外,因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之

外的因素致使本基金投资比例不符合上述各项规定的,基金管理人应当在 10 个交易日内调

整完毕。法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的约定。基金托管人对基金投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

    (九) 禁止行为

    为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为:

    1、承销证券;

    2、将基金财产向他人贷款或者提供担保;

    3、从事使基金承担无限责任的投资;

    4、买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;

    5、向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金托管人、基金管理人发行的股票或债

券;

    6、买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人

有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券;

    7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    8、依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

    9、法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限

制。

    (十) 基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法

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       1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金份额持有人

的利益;

       2、有利于基金财产的安全与增值;

       3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何

不当利益。

       (十一) 基金的融资、融券

       本基金可以根据有关法律法规和政策的规定进行融资、融券。

       (十二)基金的投资组合报告

       本投资组合的报告期为 2019 年 1 月 1 日起至 3 月 31 日止(财务数据未经审计)。

   1、报告期末基金资产组合情况

 序号                项目                  金额(元)            占基金总资产的比例(%)
   1      权益投资                                          -                            -
          其中:股票                                        -                            -
   2      基金投资                                          -                            -
   3      固定收益投资                       394,188,338.30                         96.04
          其中:债券                         380,137,538.30                         92.62
          资产支持证券                           14,050,800.00                       3.42
   4      贵金属投资                                        -                            -
   5      金融衍生品投资                                    -                            -
   6      买入返售金融资产                                  -                            -
          其中:买断式回购的买入返
                                                            -                            -
          售金融资产
          银行存款和结算备付金合
   7                                              7,389,735.44                       1.80
          计
   8      其他资产                                8,856,144.87                       2.16
   9      合计                               410,434,218.61                        100.00
注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

   2、报告期末按行业分类的股票投资组合

   (1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合

       本基金本报告期末未持有境内股票投资。

   (2)报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合港股通投资股票投资组合

       无。

   3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

       本基金本报告期末未持有股票。


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      4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
  序                                                                      占基金资产净值比例
                   债券品种                    公允价值(元)
  号                                                                            (%)
  1        国家债券                                                  -                           -
  2        央行票据                                                  -                           -
  3        金融债券                                    16,058,000.00                         5.18
           其中:政策性金融债                          16,058,000.00                         5.18
  4        企业债券                                   287,413,538.30                        92.64
  5        企业短期融资券                                            -                           -
  6        中期票据                                    76,666,000.00                        24.71
  7        可转债(可交换债)                                        -                           -
  8        同业存单                                                  -                           -
  9        其他                                                      -                           -
  10       合计                                       380,137,538.30                       122.52
注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。

   5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
                                                                                  占基金资产净值
  序号         债券代码       债券名称     数量(张)        公允价值(元)
                                                                                    比例(%)
                              18 保利房
      1      101800375                            200,000        20,570,000.00               6.63
                              产 MTN001
                              18 兖州煤
      2      101800752                            200,000        20,560,000.00               6.63
                              业 MTN001
      3      143592           18 能建 01          200,000        20,466,000.00               6.60
      4      143589           18 建材 03          200,000        20,422,000.00               6.58
      5      143098           18 川投 01          200,000        20,298,000.00               6.54
      6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

                                                                                   占基金资产净
  序号            证券代码         证券名称      数量(份)        公允价值(元)
                                                                                     值比例(%)

      1      139469               链融 08A1            100,000    10,034,000.00              3.23
      2      139420               19 融惠 1A            40,000     4,016,800.00              1.29
      7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

          本基金本报告期末未持有贵金属。

      8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

          本基金本报告期末未持有权证。

      9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

      (1)本期国债期货投资政策

          本报告期内,本基金未运用国债期货进行投资。

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   (2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

       本基金本报告期末未持有国债期货投资,也无期间损益。

   (3)本期国债期货投资评价

       本报告期内,本基金未运用国债期货进行投资。

   10、投资组合报告附注

       (1)本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明

       本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查,或在报告编制日

前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

       (2)基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明

       本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。

   (3)其他资产构成
 序号                名称                               金额(元)
   1      存出保证金                                                       21,846.11
   2      应收证券清算款                                                            -
   3      应收股利                                                                  -
   4      应收利息                                                       8,806,176.21
   5      应收申购款                                                       28,122.55
   6      其他应收款                                                                -
   7      待摊费用                                                                  -
   8      其他                                                                      -
   9      合计                                                           8,856,144.87
   (4)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

       本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

   (5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

       无。

   (6)投资组合报告附注的其他文字描述部分

       无。



                                     十、基金的业绩


       基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保

证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资

有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。


                                           73
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        1、本基金合同生效日为2012年11月14日,基金合同生效以来(截至2019年3月31日)的

    投资业绩及同期基准的比较如下表所示:

                                             工银信用纯债A
                         净值增长 净值增长率 业绩比较基准 业绩比较基准收
         阶段              率①     标准差②   收益率③     益率标准差④      ①-③      ②-④
2012.11.14-2012.12.31      0.40%         0.04%        -0.41%       0.03%      0.81%      0.01%
       2013 年            -2.19%         0.11%        -3.62%       0.09%      1.43%      0.02%
       2014 年             5.91%         0.24%        6.13%        0.12%     -0.22%      0.12%
       2015 年            11.44%         0.08%        2.13%        0.09%      9.31%     -0.01%
       2016 年             1.20%         0.10%        -6.59%       0.11%      7.79%     -0.01%
       2017 年             0.09%         0.07%        -8.89%       0.08%      8.98%     -0.01%
       2018 年             7.36%         0.08%        3.23%        0.06%      4.13%      0.02%
 2019.1.1-2019.3.31        0.99%         0.07%        1.42%        0.04%     -0.43%      0.03%
自基金合同生效日起至今    27.29%         0.13%        -7.29%       0.09%     34.58%      0.04%
                                             工银信用纯债B
                         净值增长 净值增长率 业绩比较基准 业绩比较基准收
         阶段              率①     标准差②   收益率③     益率标准差④      ①-③      ②-④
2012.11.14-2012.12.31      0.40%         0.03%        -0.41%       0.03%      0.81%      0.00%
       2013 年            -2.69%         0.12%        -3.62%       0.09%      0.93%      0.03%
       2014 年             5.42%         0.25%        6.13%        0.12%     -0.71%      0.13%
       2015 年            10.97%         0.08%        2.13%        0.09%      8.84%     -0.01%
       2016 年             0.77%         0.10%        -6.59%       0.11%      7.36%     -0.01%
       2017 年            -0.27%         0.07%        -8.89%       0.08%      8.62%     -0.01%
       2018 年             6.84%         0.08%        3.23%        0.06%      3.61%      0.02%
 2019.1.1-2019.3.31        0.88%         0.07%        1.42%        0.04%     -0.54%      0.03%
自基金合同生效日起至今    23.81%         0.13%        -7.29%       0.09%     31.10%      0.04%

      2、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较:

                           (2012 年 11 月 14 日至 2019 年 3 月 31 日)




                                                 74
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注:1、本基金基金合同于 2012 年 11 月 14 日生效。

2、按基金合同规定,本基金建仓期为 6 个月。截至报告期末,本基金的投资符合基金合同

关于投资范围及投资限制的规定:债券等固定收益类资产占基金资产净值的比例不低于

80%;其中公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、资产支持证券、中期

票据等企业机构发行的债券占基金固定收益类资产的比例不低于 80%;基金持有现金及到

期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%,其中现金不包括结算备付金、

存出保证金、应收申购款等。



                                 十一、基金的财产


    (一)基金资产总值

    基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项以及其他资

产的价值总和。

    (二)基金资产净值

    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的金额。


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    (三)基金财产的账户

    本基金财产以基金名义开立银行存款账户,以基金托管人的名义开立证券交易清算资金

的结算备付金账户,以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户,以本基金的名义

开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构

和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

    (四)基金财产的保管和处分

    基金财产独立于基金管理人、基金托管人和销售机构的固有财产,并由基金托管人保管。

基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基

金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及其他基金

合同约定的其他费用。基金管理人、基金托管人以其自有财产承担法律责任,其债权人不得

对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。

    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算

的,基金财产不属于其清算财产。

    基金财产的债权,不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销;不同基金财

产的债权债务,不得相互抵销。

    除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外,基金财产不得被处分。非因基金

财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。



                              十二、基金资产的估值


    (一)估值目的

    基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金相关金融资产的公允价值,并为基金份额

提供计价依据。

    (二)估值日

    本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常交易日,以及国家法律法规规定需要对外

披露基金净值的非交易日。

    (三)估值对象

    基金依法拥有的股票、债券、权证、银行存款本息、应收款项及其他基金资产和负债。

    (四)估值方法



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    1、股票估值方法:

   (1)上市股票的估值:

    上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;估值日无交易的,且最近交易

日后经济环境未发生重大变化,以最近交易日的收盘价估值;如果估值日无交易,且最近交

易日后经济环境发生了重大变化的,将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整

最近交易日收盘价,确定公允价值进行估值。

    (2)未上市股票的估值:

    ① 首次发行未上市的股票,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公

允价值的情况下,按成本价估值;

    ② 送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票,按估值日在证券交易所

上市的同一股票的市价进行估值;

    ③ 首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按估值日在证券交

易所上市的同一股票的市价进行估值;

    ④ 非公开发行的且在发行时明确一定期限锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关

规定确定公允价值。

    (3)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)-(2)小项规定的方法对基金资

产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第(1)

-(2)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根

据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

    (4)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

    2、债券估值方法:

    (1)在证券交易所市场挂牌交易且实行净价交易的债券按估值日收盘价估值;估值日

没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值;如果

估值日无交易,且最近交易日后经济环境发生了重大变化的,将参考类似投资品种的现行市

价及重大变化因素,调整最近交易日收盘价,确定公允价值进行估值。

    (2)在证券交易所市场挂牌交易且未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收

盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济

环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到

的净价估值;如果估值日无交易,且最近交易日后经济环境发生了重大变化的,将参考类似


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投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易日收盘价,确定公允价值进行估值。

    (3)首次发行未上市债券采用估值技术确定的公允价值进行估值,在估值技术难以可

靠计量公允价值的情况下,按成本估值。

    (4)交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估

值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本进行后续计量。

    (5)在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技

术确定公允价值。

    (6)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

    (7)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)-(6)小项规定的方法对基金资

产进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第(1)

-(6)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人在综

合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值,基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

    (8)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

    3、权证估值方法:

    (1)基金持有的权证,从持有确认日起到卖出日或行权日止,上市交易的权证按估值

日在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境

未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,

可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

    (2)首次发行未上市的权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量

公允价值的情况下,按成本估值。

    (3)因持有股票而享有的配股权,以及停止交易、但未行权的权证,采用估值技术确

定公允价值进行估值。

    (4)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)-(3)项规定的方法对基金资产

进行估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第(1)

-(3)项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据

具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
    (5)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

    4、其他有价证券等资产按国家有关规定进行估值。


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    5、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可在履行适当程序后,采用摆动

定价机制,以确保基金估值的公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管

部门、自律规则的规定。

    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法

律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,

双方协商解决。以约定的方法、程序和相关法律法规的规定进行估值,以维护基金份额持有

人的利益。

    (五)估值程序

    基金日常估值由基金管理人进行。基金份额净值由基金管理人完成估值后,将估值结果

以书面形式报给基金托管人,基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核,

基金托管人复核无误后签章返回给基金管理人,由基金管理人依据本基金合同和有关法律法

规的规定予以公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

    (六)估值错误的处理

    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。

    本基金合同的当事人应按照以下约定处理:

    1、差错类型

    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人或注册登记机构或销售机构或投

资者自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,差错的责任人(“差错责任方”)应

当对由于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”给予赔偿,承担

赔偿责任。

    上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系

统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业现有技术水平不能

预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力,按照下述规定执行。

    由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错,因不可抗

力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得不当得利的当事人

仍应负有返还不当得利的义务。

    2、差错处理原则

    (1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各方,及时进


                                        80
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行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及时更正已产生的差

错,给当事人造成损失的,由差错责任方承担;若差错责任方已经积极协调,并且有协助义

务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对

更正的情况向有关当事人进行确认,确保差错已得到更正;

    (2)差错责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅

对差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责;

    (3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍

应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事

人的利益损失,则差错责任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得

不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分

不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还

的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方;

    (4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式;

    (5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人的行为造成基金财产损失时,基

金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人的行为造成基金财产损失

时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管人之外的第三方造成

基金财产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人负责向差错责任方追偿;

    (6)如果差错责任方未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法规、基金合同或其

他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任,则基金管理

人有权向差错责任方进行追索,并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失;

    (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。

    3、差错处理程序

    差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

    (1)查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确定差错的责

任方;

    (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估;

    (3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错责任方进行更正和赔偿损失;

    (4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构交易数据的,由基金注册登记

机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认。


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    4、基金份额净值差错处理的原则和方法

    (1)当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时,视为基金份额净值

错误;基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取

合理的措施防止损失进一步扩大;当错误达到或超过基金资产净值的 0.25%时,基金管理公

司应当及时通知基金托管人并报中国证监会;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金

管理人应当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案;当发生净值计算错误时,由基金管

理人负责处理,由此给基金份额持有人和基金造成损失的,应由基金管理人先行赔付,基金

管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。

    (2)当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时,基

金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条款进行赔

偿:

    ① 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,如经双方

在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金会计责任方的建议执行,由此给基金

份额持有人和基金造成的损失,基金管理人应负责赔付。

    ② 若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,而且基金托管

人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明,基金份额净值出错且造成基金份额持

有人损失的,应根据法律法规的规定对基金份额持有人或基金支付赔偿金,就实际向基金份

额持有人或基金支付的赔偿金额,其中基金管理人承担 50%,基金托管人承担 50%;

    ③ 如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新计算和核对,

尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,以基金管理人的计算结果对

外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,基金管理人应负责赔付;

    ④ 由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),基金托

管人在履行正常的复核程序后仍不能发现该错误,进而导致基金份额净值计算错误而引起的

基金份额持有人和基金财产的损失,由基金管理人负责赔付。

    (3)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以基金

管理人计算结果为准。

    (4)前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的,从其规定。如果行业有通行做法,

双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。

    (七)暂停估值的情形


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    1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

    3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障基金份额持

有人的利益,已决定延迟估值;

    4、如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况,会导致基金管理人不能出售或

评估基金资产的;
    5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当

暂停基金估值;

    6、中国证监会和基金合同认定的其他情形。

    (八)基金净值的确认

    用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人

负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后将当日的净值计算结果发送给基金托

管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人依据本基金

合同和有关法律法规的规定对基金净值予以公布。

    基金份额净值的计算精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规定的,

从其规定。

    (九)特殊情形的处理

    1、基金管理人或基金托管人按股票估值方法的第(3)项、债券估值方法的第(7)项、

权证估值方法的第(4)项、股票指数期货合约估值方法的第(2)项进行估值时,所造成的

误差不作为基金资产估值错误处理。

    2、由于证券交易所、登记结算公司发送的数据错误,有关会计制度变化或由于其他不

可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但

是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误,基金管理人、基金托管人可以免除赔偿

责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。



                            十三、基金的费用与税收


    (一)基金费用的种类



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    1、基金管理人的管理费;

    2、基金托管人的托管费;

    3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;

    4、基金份额持有人大会费用;

    5、基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费和诉讼费;

    6、基金的证券交易费用;

    7、基金财产拨划支付的银行费用;

    8、证券账户开户费用和银行账户维护费;

    9、本基金从 B 类基金份额基金的财产中计提销售服务费;

    10、按照国家有关规定和基金合同约定可以在基金财产中列支的其他费用。

    (二)上述基金费用由基金管理人在法律法规规定的范围内按照公允的市场价格确定,法

律法规和基金合同另有规定时从其规定。

    (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    1、基金管理人的管理费

    在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下:

    H=E×年管理费率÷当年天数,本基金年管理费率为 0.6%

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日基金资产净值

    基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,

经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,若

遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日。

    2、基金托管人的托管费

    在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下:

    H=E×年托管费率÷当年天数,本基金年托管费率为 0.2%

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日基金资产净值

    基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,

经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人,若

遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日。

    3、 销售服务费

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    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.4%。本

基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务,基金管理人将在基金年度

报告中对该项费用的列支情况作专项说明。

    销售服务费按前一日 B 类基金资产净值的 0.40%年费率计提。计算方法如下:

    H=E×0.40%÷当年天数

    H 为 B 类基金份额每日应计提的销售服务费

    E 为 B 类基金份额前一日基金资产净值

    销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令,

基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中划出,由注册登记机构代收,注

册登记机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。

    4、上述(一)中 3 到 10 项费用由基金托管人根据其他有关法律法规及相应协议的规定,

按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。

    (四)不列入基金费用的项目

    基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损

失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前的相关

费用,包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用不列入基金费用。基金收

取认购费的,可以从认购费中列支。

    (五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。

降低基金管理费率和基金托管费率,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依照有

关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒介上刊登公告。

    (六)基金税收

    基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。



                            十四、基金的收益与分配


    (一) 基金利润的构成

    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的

余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

    (二)基金可供分配利润

    基金可供分配利润指截至收益分配基准日(即可供分配利润计算截至日)资产负债表中

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基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。

    (三)收益分配原则

    本基金收益分配应遵循下列原则:

    1、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,B 类基金份额收取销售服务费,各基

金份额类别对应的可分配收益将有所不同;本基金每份基金份额享有同等分配权;

    2、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为 6 次,每次基

金收益分配比例不低于收益分配基准日可供分配利润的 30%;期末可供分配利润是指截至收

益分配基准日(即可供分配利润计算截至日)期末资产负债表中基金未分配利润与未分配利

润中已实现收益的孰低数;

    3、若基金合同生效不满 3 个月,可不进行收益分配;

    4、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即指基金收益分配基准日的基金份额

净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;

    5、本基金收益分配方式均为现金分红,投资者不能选择其他分红方式;

    6、本基金红利发放日距离收益分配基准日(即期末可供分配利润计算截至日)的时间

不超过 15 个工作日。

    法律、法规或监管机构另有规定的,基金管理人在履行适当程序后,将对上述基金收益

分配政策进行调整。此项调整不需要召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在指定

媒介公告。

    (四)收益分配方案

    基金收益分配方案中应载明基金收益分配基准日可供分配利润、基金收益分配对象、分

配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

    (五)收益分配方案的确定、公告与实施

    1.本基金收益分配方案由基金管理人拟定、由基金托管人核实后确定,依照《信息披露

办法》的有关规定在指定媒介公告。

    2.本基金收益分配的发放日距离收益分配基准日的时间不超过 15 个工作日。在分配方

案公布后(依据具体方案的规定),基金管理人就支付的现金红利向基金托管人发送划款指

令,基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。

    3.法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

    (六)收益分配中发生的费用
    收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利

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小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,注册登记机构可将基金份额持有人

的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。



                            十五、基金的会计与审计


    (一)基金的会计政策

    1、基金管理人为本基金的会计责任方;

    2、本基金的会计年度为公历每年的 1 月 1 日至 12 月 31 日,如果基金合同生效所在的

会计年度,基金合同生效少于 3 个月,可以并入下一个会计年度;

    3、本基金的会计核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

    4、会计制度执行国家有关的会计制度;

    5、本基金独立建账、独立核算;

    6、基金管理人及基金托管人分别保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,

按照有关规定编制基金会计报表;

    7、基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并书面确认。

    (二)基金的审计

    1、基金管理人聘请具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师

对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计师与基金管理

人、基金托管人相互独立。

    2、会计师事务所更换经办注册会计师时,应事先征得基金管理人同意。

    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师事

务所需依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。



                              十六、基金的信息披露


    (一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及

其他有关规定。

    (二)信息披露义务人

    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金

份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。


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    本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律法规和中国

证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明

性和易得性。

    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中国

证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网站(以下简称“指定网

站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复

制公开披露的信息资料。

     (三)本基金信息披露义务人在承诺公开披露的基金信息时,不得有下列行为:

    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

    2、对证券投资业绩进行预测;

    3、违规承诺收益或者承担损失;

    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者销售机构;

    5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

    6、中国证监会禁止的其他行为。

    (四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的,基金信息披露义务

人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文本为准。

    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。

    (五)公开披露的基金信息

    公开披露的基金信息包括:

    1、招募说明书、基金合同、托管协议、基金产品资料概要

    基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人在基金份额发售 3 日前,将招募说明书、

基金合同摘要登载在指定报刊和基金管理人网站上;基金管理人、基金托管人应当将基金合

同、托管协议登载在网站上。

    (1)招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金认购、

申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等

内容。基金合同生效后,基金招募说明书的信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个工

作日内,更新基金招募说明书并登载在指定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,

基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。

    (2)基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额持有人大会

召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文

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件。

    (3)托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动中

的权利、义务关系的法律文件。

    (4)基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简明的基金概

要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变更的,基金管理人应当

在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网

点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作

的,基金管理人不再更新基金产品资料概要。

    2、发售公告

    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制发售公告,并在披露招募说明书的当日

登载于指定报刊和基金管理人网站上。

    3、基金合同生效公告

    基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定报刊和基金管理人网站上登载基金合同

生效公告。

    4、基金开始申购、赎回公告

    基金管理人应于申购开始日、赎回开始日前在指定报刊及基金管理人网站上公告。

    5、基金净值信息

    基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周公告

一次基金资产净值和基金份额净值。

    在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日,通

过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净

值。

    基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披露半年度和年度

最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。

    6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

    基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年度报告登载

在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报

告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。

    基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将中期报告登

载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

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    基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,将季度报

告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。

    《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者

年度报告。

    本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和中期报告报告中披露基金组合资产情况

及其流动性风险分析等。

    基金运作期间,如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的

情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的

其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变

化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。

    7、临时报告

    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书,并登载在指

定报刊和指定网站上。

    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响

的下列事件:

    (1)基金份额持有人大会的召开及决定的事项;

    (2)《基金合同》终止、基金清算;

    (3)转换基金运作方式、基金合并;

    (4)更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事务所;

    (5)基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项,基金

托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;

    (6)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

    (7)基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更;

    (8)基金募集期延长或提前结束募集;

    (9)基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生

变动;

    (10)基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十,基金管理人、基金托管

人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十;

    (11)涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁;

    (12)基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处

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罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大

行政处罚、刑事处罚;

    (13)基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人

或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关

联交易事项,但中国证监会另有规定的除外;

    (14)基金收益分配事项;

    (15)管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;

    (16)基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.5%;

    (17)本基金开始办理申购、赎回;

    (18)本基金发生巨额赎回并延期办理;

    (19) 本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项;

    (20)本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请;

    (21)基金推出新业务或服务;

    (22)发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;

    (23)当基金管理人采用摆动定价机制进行估值;

    (24) 基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重

大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

    8、澄清公告

    在基金合同存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份

额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份额持有人权益的,相关信息

披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

    9、基金份额持有人大会决议

    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。召开基金

份额持有人大会的,召集人应当至少提前 30 日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议

形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

    基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会,基金管理人、基金托管人对基金份

额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的,召集人应当履行相关信息披露义务。

    10、中国证监会规定的其他信息。

    (六)信息披露事务管理

    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及高级管理人

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员负责管理信息披露事务。

    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与

格式准则等法律法规规定。

    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定,对基金管理

人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格、基金定期报告、更新的

招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,

并向基金管理人进行书面或电子确认。

    基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、

基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息,并保证相关报送信

息的真实、准确、完整、及时。

    基金管理人、基金托管人除依法在指定报刊和基金管理人网站上披露信息外,还可以根

据需要在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定报刊和基金管理人网站披

露信息,并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

    基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资者决策提供

有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提

下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。

前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不得从基金财产中列支。

    (七)信息披露文件的存放与查阅

    依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信

息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。

    (八)暂停或延迟信息披露的情形

    1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

    3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障基金份额持

有人的利益决定延迟估值时;

    4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。

    (九)本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。




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                              十七、基金的风险揭示


    本基金投资过程中面临的主要风险有:市场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、

流动性风险、操作风险、其他风险及本基金特有风险。与投资组合管理直接相关的市场风险、

利率风险、信用风险及流动性风险等可以使用数量化指标加以度量及控制,而操作风险可以

建立有效的内控体系加以管理。

    1、市场风险

    证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动,将使本基金资产面临潜在的风险,本

基金的市场风险来源于基金持有的资产市场价格的波动。

    2、利率风险

    金融市场利率的波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动,利率波动也可

能导致债券基金跌破面值。基金投资于债券和银行存款类产品,其收益水平会受到利率变化

的影响,从而产生风险。在利率波动时,本基金的净值波动一般会高于货币市场基金。

    3、信用风险

    债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息,或由于债券发行人信用质量降低导致债券价

格下降的风险。另外,由于交易对手违约造成的损失也属于信用风险。

    4、再投资风险

    债券偿付本息后以及回购到期后可能由于市场利率的下降面临资金再投资的收益率低

于原来利率的风险。

    5、流动性风险

    因市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。流动性风险还包

括由于本基金出现投资者大额赎回,致使本基金没有足够的现金应付基金赎回支付的要求所

引致的风险。

    6、操作风险

    基金运作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引

致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。

    7、其他风险

    战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可能导致基金

资产的损失。金融市场危机、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接控制能力



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之外的风险,可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。

    8、本基金特有的风险

    根据本基金投资范围的规定,债券等固定收益类资产占基金资产净值的比例不低于

80%;其中公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、资产支持证券、中期

票据等企业机构发行的债券占基金固定收益类资产的比例不低于80%。本基金无法完全规避

发债主体特别是公司债、企业债的发债主体的信用质量变化造成的信用风险;另外,如果持

有的信用债出现信用违约风险,将给基金净值带来较大的负面影响和波动。

    9、本基金主要的流动性风险及风险管理方法说明

    (1)基金申购、赎回安排

    本基金将加强对开放式基金申购环节的管理,合理控制基金份额持有人集中度,审慎确

认大额申购申请,在当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,

基金管理人将采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申

购、暂停基金申购等措施对基金规模予以控制,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

具体内容详见本招募说明书第八章。

    (2)流动性风险评估

    本基金可投资于国内依法发行上市的债券、债券回购、银行存款和其他短期投资品种等。

一般情况下,这些资产市场流动性较好,可以支持本基金的投资和应对日常申赎的需要,但

不排除在特定阶段、特定市场环境下特定投资标的出现流动性较差的情况。因此,本基金投

资于上述资产时,可能存在以下流动性风险:一是基金管理人建仓或进行组合调整时,可能

由于特定投资标的流动性相对不足而无法按预期的价格买进或卖出;二是为应付投资者的赎

回,基金被迫以不适当的价格卖出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。

根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》的相关要求,本基金会审慎评估

所投资资产的流动性,并针对性制定流动性风险管理措施,有效控制本基金流动性风险,保

护基金投资者的合法权益。

    (3)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

    在本基金出现巨额赎回情形下,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎

回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时,如本基金单个基金份额持有人在单个

开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的,基金管理人有权对其采取延期办

理赎回申请的措施。具体内容详见本招募说明书第八章。

    (4)实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

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       本基金可能实施备用的流动性风险管理工具,以更好地应对流动性风险。基金管理人

经与基金托管人协商,在确保投资者得到公平对待的前提下,可依照法律法规及基金合同的

约定,综合运用各类流动性风险管理工具,对赎回申请等进行适度调整,作为特定情形下基

金管理人流动性风险管理的辅助措施,包括但不限于:1)延期办理巨额赎回申请;2)暂停

接受赎回申请;3)延缓支付赎回款项;4)收取短期赎回费,本基金对持续持有期少于 7

日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费;5)暂停基金估值,当前一估值日基金资产净值 50%

以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定

性时,经与基金托管人协商一致,本基金应当暂停基金估值。

       当基金管理人实施流动性风险管理工具时,可能对投资者具有一定的潜在影响,包括

但不限于不能申购本产品、赎回申请不能确认或者赎回款项延迟到账、如持有期限少于 7

日会产生较高的赎回费造成收益损失等。提示投资者了解自身的流动性偏好、合理做好投资

安排。



             十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算


    (一)基金合同的变更

    1.按照法律法规或基金合同的规定,对基金合同的变更应当召开基金份额持有人大会

的,基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议通过,并依法报中国证监会核准,自

中国证监会核准之日起生效。

    2.但出现下列情况时,可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和基金托管人同

意变更后公布经修订的基金合同,并报中国证监会备案:

    (1)调低基金管理费、基金托管费、其他应由基金或基金份额持有人承担的费用;

    (2)在法律法规和基金合同规定的范围内调整基金的申购费率、赎回费率或变更收费方

式;

    (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改;

    (4)基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化;

    (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;

    (6) 经中国证监会允许,基金推出新业务或服务;

   (7)经中国证监会允许,基金管理人、注册登记机构、销售机构在法律法规规定的范围

内调整有关基金交易、非交易过户、转托管等业务规则;

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    (8)按照法律法规或基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

     (二)基金合同的终止

    有下列情形之一的,经履行适当程序后,基金合同将终止:

    1.基金份额持有人大会决定终止的;

    2.基金管理人职责终止,而在 6 个月内没有新的基金管理人承接的;

    3.基金托管人职责终止,而在 6 个月内没有新的基金托管人承接的;

    4.相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

    (三)基金财产的清算

    1.基金财产清算小组

    (1)基金合同终止情形发生后,成立基金财产清算小组,基金财产清算小组在中国证监

会的监督下进行基金清算。

    (2)基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相关业务

资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要

的工作人员。

    (3)基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算

小组可以依法进行必要的民事活动。

    2.基金财产清算程序

    (1)基金合同终止情形发生后,由基金财产清算小组统一接管基金财产;

    (2)对基金财产进行清理和确认;

    (3)对基金财产进行估价和变现;

    (4)制作清算报告;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计;

    (6)聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书;

    (7)将基金清算结果报告中国证监会;

    (8)公布基金清算报告;

    (9)对基金剩余财产进行分配。

    3.清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用

由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

    4.基金财产按下列顺序清偿:

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    (1)支付清算费用;

    (2)交纳所欠税款;

    (3)清偿基金债务;

    (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

    基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。

    5.基金财产清算的公告

    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务

资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金

财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组

进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将清算报告提示性公告

登载在指定报刊上。

    6.基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

    7、基金财产清算的期限为 6 个月,如遇特殊情况适当延期。



                           十九、基金合同的内容摘要


    基金合同的内容摘要见附件一。



                        二十、基金托管协议的内容摘要


    基金托管协议的内容摘要见附件二。



                      二十一、对基金份额持有人的服务


    基金管理人承诺为本基金的份额持有人提供一系列的服务(基金管理人将根据基金份额

持有人的需要和有关情况,增加或修改)。具体内容如下:

     一、关于基金账户确认

    公司向首次开立基金账户的客户寄送《基金账户确认书》(公司获得投资人准确的邮寄

地址)。《基金账户确认书》将在客户开户后15个工作日内寄送。


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    在基金募集期间新开户的客户,公司将于基金合同生效后的15个工作日内寄送《基金账

户确认书》。

    二、关于对账单服务

     1、公司的网站、热线电话提供对账单自助下载服务。

     (1)份额持有人可登录公司网站(www.icbccs.com.cn )进入“网上交易”栏目,

输入开户证件号码或基金账号,自助查询或下载任意时段的对账单。

     (2)份额持有人用带有传真机的电话,拨打公司热线电话(4008119999),选择自助

服务,按“3”后,输入需要下载的对账单日期,进行对账单自助传真。

     2、公司将按照份额持有人的需求,提供纸质、电子邮件、短信对账单。上述对账单

需份额持有人通过电话、邮件、短信等向公司主动定制。其中:

     (1)电子邮件对账单:公司为定制电子邮件对账单的份额持有人提供月度、季度和

年度电子对账单。电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的电

子信箱发送。

     (2)手机短信对账单:公司为定制手机短信对账单的份额持有人发送交易发生时间

段的季度手机短信账单。手机短信对账单在每季度结束后15个工作日内向份额持有人指定的

手机号码发送。

     (3)纸质对账单:公司为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸

质对账单。季度内无交易发生,公司将不邮寄该季度纸质对账单。定制纸质对账单的份额持

有人将获得年度对账单。纸质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的15个工作日内。

     3、提示:由于份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递

差错、通讯故障、延误等原因,造成对账单无法按时准确送达,请及时到原基金销售网点或

致电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账单,敬请拨打客服热线电话。

    三、关于收益分配方式查询

    本基金收益分配方式为现金分红,投资人可通过本公司网站、客户服务中心或销售机构

查询基金收益分配方式。

    四、关于定期定额投资

    本基金可通过销售机构和我公司网上交易系统为份额持有人提供定期定额投资的服务,

即份额持有人可通过固定的渠道,采用固定期限、固定金额的方式申购基金份额。定期定额

投资金额限制以销售机构规定及相关公告为准。

    五、关于资讯服务

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    公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值等多种资

讯(电子版)。如需通过手机或电子邮件获得上述资讯,份额持有人可通过公司网站或热线

电话定制。

    六、关于联络方式

    公司提供多种联络方式,供份额持有人与公司及时沟通,主要包括:

    1、热线电话:4008119999(免长途费),客户服务传真:010-66583100。

    (1)人工服务:我公司为客户提供每周7天的人工服务,其中周一至周五的人工服务时

间为8:30--21:00,周六至周日的人工服务时间为8:30--17:00,法定节假日除外。人工

服务内容包括:账户信息查询、基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。

    (2)自助电话服务:公司提供每天24小时自动语音服务,客户可通过热线电话进行账

户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的自助查询,以及传真对账单等操作。

    2、在线客户服务

    公司网站、手机APP客户端和微信设置了“在线客服”栏目,份额持有人可通过登录公

司网站首页、手机APP客户端或微信,点击“在线客服”图标通过网络在线开展相关咨询。

在线客服的人工服务时间为每周7天的人工服务,其中周一至周五工作时间为8:30--21:00,

周六至周日工作时间8:30--17:00,法定节假日除外。人工服务,内容包括:基金产品咨

询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。

    3、电子邮件和电话留言

    份额持有人可向公司客户服务电子邮箱(customerservice@icbccs.com.cn)、热线电话

(按“6”)发送邮件或留言,您的各种服务需求将在一个工作日内得到回复。

    七、关于电子化交易

    份额持有人可以通过本公司电子自助交易系统(7*24小时服务)办理基金交易业务,包

括:基金认购、申购、赎回、转换、撤单及查询等业务。电子化交易方式有:

    网上交易:客户可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金交易业务。

网址:https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。

    手机APP客户端:操作简单、应用灵活,客户可随时随地通过手机客户端办理业务。下

载方式:客户可以通过在本公司官网下载,也可以通过App Store、91助手、安卓网等应用

市场搜索下载。

     微信交易:客户可通过关注“工银微财富”的微信服务号,使用开户身份证号绑定账

户即可办理基金交易业务。

                                             99
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    电子化交易的具体交易操作方法参考公司网站“网上交易”栏目下相关交易指引。

    八、关于网站服务

    公司网站为客户提供账户查询、产品信息查询、公告信息查询、基金资讯、投资策略报

告、交易状态查询、

    财富俱乐部积分兑换、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服务。

    九、客户意见、建议或投诉处理

份额持有人可以通过本公司热线电话、电子邮箱、传真、在线客服等渠道对基金管理人和销

售机构提出意见、建议或投诉。

    十、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请联系本公司客户服务电话。

请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。




                            二十二、其他应披露事项


    本基金招募说明书更新期间,本基金及基金管理人的有关公告如下:

1. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加上海浦东发展银行股份有限公司基金申

    购手续费率优惠活动的公告,2018-12-12;

2. 工银瑞信基金管理有限公司关于直销电子自助交易系统开通兴业银行支付渠道并进行

    费率优惠的公告,2018-12-17;

3. 工银瑞信基金管理有限公司关于平安银行基金销售费率调整的公告,2018-12-19;

4. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加中国工商银行“2019 倾心回馈”基金定

    投费率优惠活动的公告,2018-12-24;

5. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加邮储银行网上银行、手机银行基金申购费

    率优惠活动的公告,2018-12-28;

6. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加苏州银行股份有限公司网上银行、手机银

    行、网点低柜基金申购及定期定额申购费率优惠活动的公告,2018-12-28;

7. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加腾安基金销售(深圳)有限公司为旗下部分基金销

    售机构的公告,2019-01-22;

8. 关于增加日照银行股份有限公司为工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金销售机构

    的公告,2019-02-20;


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9. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加国信证券基金申购、定投手续费率优惠活

    动的公告,2019-03-05;

10. 关于增加大同证券有限责任公司为工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金销售机构

    的公告,2019-03-25;

11. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行手机银行渠道基金申购及定期

    定额投资手续费率优惠活动的公告,2019-03-29;

12. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加工商银行个人电子银行基金申购费率优

    惠活动的公告,2019-04-01;

13. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加北京百度百盈基金销售有限公司为旗下部分基金

    销售机构的公告,2019-04-01;

14. 工银瑞信基金管理有限公司关于增加玄元保险代理有限公司为旗下基金销售机构并进

    行费率调整的公告,2019-04-03;

15. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加云南红塔银行网上银行、手机银行基金申

    购及定期定额投资手续费费率优惠活动的公告,2019-04-04;

16. 工银瑞信基金管理有限公司关于董事长变更的公告,2019-05-08;

17. 工银瑞信基金管理有限公司关于董事长和总经理变更的公告,2019-05-09。



                     二十三、招募说明书存放及查阅方式


    本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所,投资者可免费查阅。在支

付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

    基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。




                                 二十四、备查文件


     (一)中国证监会核准工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金募集的文件

     (二)《工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金基金合同》

     (三)《工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金托管协议》

     (四)法律意见书



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     (五)基金管理人业务资格批件、营业执照

     (六)基金托管人业务资格批件、营业执照

     以上第(一)至(五)项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所,第(六)

项文件存放于基金托管人的办公场所。基金投资者在营业时间可免费查阅,在支付工本费后,

可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。




                                                     工银瑞信基金管理有限公司

                                                       二〇一九年十一月九日




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附件一:基金合同摘要


                            一、基金合同当事人的权利与义务.

    (一)基金份额持有人的权利、义务

    基金投资者自依招募说明书、基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同

当事人,直至其不再持有本基金的基金份额,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合

同的完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或

签字为必要条件。

    同类基金份额的每份基金份额具有同等的合法权益。A 类基金份额与 B 类基金份额由于

基金份额净值的不同,基金收益分配的金额以及参与清算后的剩余基金财产分配的数量将可

能有所不同。
    1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规的规定,基金份额持有人的权利
包括但不限于:
    (1)分享基金财产收益;

    (2)参与分配清算后的剩余基金财产;

    (3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;

    (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;

    (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行

使表决权;

    (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

    (7)监督基金管理人的投资运作;

    (8)对基金管理人、基金托管人、注册登记机构、基金份额销售机构损害其合法权益

的行为依法提起诉讼;

    (9)法律法规和基金合同规定的其他权利。

    2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规的规定,基金份额持有人的义务

包括但不限于:

    (1)遵守法律法规、基金合同及其他有关规定;

    (2)缴纳基金认购、申购款项及法律法规、基金合同和招募说明书规定的费用;

    (3)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任;


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    (4)不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动;

    (5)执行生效的基金份额持有人大会决议;

    (6)遵守基金管理人、基金托管人及销售机构和注册登记机构的相关交易及业务规则;

    (7)返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人、基金托管人及基金管理人的

代理人处获得的不当得利;

    (8)法律法规和基金合同规定的其他义务。

    (二)基金管理人的的权利、义务

    1、基金管理人的权利

    (1)自基金合同生效之日起,依照有关法律法规和基金合同的规定独立运用基金财产;

    (2)依照基金合同获得基金管理人报酬以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费

用;

    (3)依照有关规定为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;

    (4)在符合有关法律法规和基金合同的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎

回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则,决定基金的除调高托管费和管理费之外的费

率结构和收费方式;

    (5)根据基金合同及有关规定监督基金托管人,对于基金托管人违反了基金合同或有

关法律法规规定的行为,对基金财产、其他基金当事人的利益造成重大损失的情形,应及时

呈报中国证监会和银行业监督管理机构,并采取必要措施保护基金及相关基金当事人的利

益;

    (6)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请;

    (7)自行担任基金注册登记机构或选择、更换注册登记机构,办理基金注册登记业务,

并按照基金合同规定对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查;

    (8)选择、更换销售机构,并依据销售代理协议和有关法律法规,对其行为进行必要

的监督和检查;

    (9)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

    (10)依法召集基金份额持有人大会;

    (11)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外

部机构;

    (12)根据国家有关规定,在法律法规允许的前提下,以基金的名义依法为基金融资、

融券;

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    (13)法律法规、基金合同规定的以及中国证监会要求的其他权利。

    2、基金管理人的义务

    (1)依法募集基金,办理或者委托经由证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

售、申购、赎回和注册登记事宜;

    (2)办理基金备案手续;

    (3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产;

    (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式

管理和运作基金财产;

    (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理

的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金财产分别管理,分别记账,

进行证券投资;

    (6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取利

益,不得委托第三人运作基金财产;

    (7)依法接受基金托管人的监督;

    (8)计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格;

    (9)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符合基金合同

等法律文件的规定,按照有关规定计算并公告基金份额净值,确定基金份额申购、赎回的价

格;

    (10)按规定受理基金份额的申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

    (11)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

    (12)编制季度报告、中期报告和年度报告;

    (13)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

    (14)保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金

合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露;

    (15)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

    (16)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金

托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    (17)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

    (18)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行

为;

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    (19)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

    (20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,应当承担

赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

    (21)基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金

托管人追偿;

    (22)按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料;

    (23)按规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不少于

15 年;

    (24)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金

托管人;

    (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    (26)不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动;

    (27)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因基

金财产投资于证券所产生的权利,不谋求对上市公司的控股和直接管理;

    (28)法律法规、基金合同规定的以及中国证监会要求的其他义务。

    (三)基金托管人的权利和义务

    1、基金托管人的权利

    (1)获得基金托管费;

    (2)监督基金管理人对本基金的投资运作;

    (3)自基金合同生效之日起,依法保管基金财产;

    (4)在基金管理人更换时,提名新任基金管理人;

    (5)根据基金合同及有关规定监督基金管理人,对于基金管理人违反基金合同或有关

法律法规规定的行为,对基金财产、其他基金合同当事人的利益造成重大损失的情形,应及

时呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金及相关基金合同当事人的利益;

    (6)依法召集基金份额持有人大会;

    (7)按规定取得基金份额持有人名册;

    (8)法律法规、基金合同规定的以及中国证监会要求的其他权利。

    2、基金托管人的义务

    (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

    (2)设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基

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金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

    (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财

产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;对

所托管的不同基金财产分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在名册登记、

账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立;

    (4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取利

益,不得委托第三人托管基金财产;

    (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

    (6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户;

    (7)保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金

信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露;

    (8)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说明基金管理

人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人有未执行基金合

同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;

    (9)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不少于 15 年;

    (10)按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

    (11)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

    (12)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值和基金份额申购、赎

回价格;

    (13)按照规定监督基金管理人的投资运作;

    (14)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

    (15)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;

    (16)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人或基金份额持有人依法自行

召集基金份额持有人大会;

    (17)因违反基金合同导致基金财产损失,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而

免除;

    (18)按规定监督基金管理人按照法律法规规定和基金合同履行其义务,基金管理人因

违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理人追偿;

    (19)根据基金合同和托管协议规定建立并保存基金份额持有人名册;

    (20)参加基金财产清算组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

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    (21)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时报告中国证监会

和中国银监会,并通知基金管理人;

    (22)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

    (23)法律法规、基金合同规定的以及中国证监会要求的其他义务。

                                 二、基金份额持有人大会

    (一)基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组

成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。

    (二)召开事由

    1.当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:

    (1)终止基金合同;

    (2)转换基金运作方式;

    (3)变更基金类别;

    (4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略(法律法规、中国证监会和基金合同另有

规定的除外);

    (5)变更基金份额持有人大会议事程序;

    (6)更换基金管理人、基金托管人;

    (7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据法律法规的要求提高该等报酬标

准的除外;

    (8)本基金与其他基金的合并;

    (9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响,需召开基金份额持有人大会的变更基

金合同等其他事项;

    (10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事

项。

    2.出现以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额

持有人大会:

    (1)调低基金管理费、基金托管费、其他应由基金或基金份额持有人承担的费用;

    (2)在法律法规和基金合同规定的范围内调整基金的申购费率、赎回费率或变更收费方

式;

    (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改;


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    (4)基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化;

    (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;

    (6) 经中国证监会允许,基金推出新业务或服务;

   (7)经中国证监会允许,基金管理人、注册登记机构、销售机构在法律法规规定的范围

内调整有关基金交易、非交易过户、转托管等业务规则;

    (8)按照法律法规或基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

    (三)召集人和召集方式

    1、除法律法规或基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集,会议

时间、地点、方式和权益登记日由基金管理人选择确定。基金管理人未按规定召集或者不能

召集时,由基金托管人召集。

    2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提

议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。

基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,

基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集。

    3、代表基金份额 10%以上(以上含本数,下同)的基金份额持有人就同一事项认为有

必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到

书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金

托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决

定不召集,代表基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管

人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告

知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面

决定之日起 60 日内召开。

    4、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,

而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行

召集基金份额持有人大会,但应当至少提前 30 日向中国证监会备案。

    5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应

当配合,不得阻碍、干扰。

    (四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

    1、基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、地点、

方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会,召集人必须于会议召开日前 30 日在指定媒

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介公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容:

    (1)会议召开的时间、地点和出席方式;

    (2)会议拟审议的主要事项;

    (3)会议形式;

    (4)议事程序;

    (5)有权出席基金份额持有人大会的权益登记日;

    (6)授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等)、

送达时间和地点;

    (7)表决方式;

    (8)会务常设联系人姓名、电话;

    (9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

    (10)召集人需要通知的其他事项。

    2、采用通讯方式开会并进行表决的情况下,由召集人决定通讯方式和书面表决方式,

并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其

联系方式和联系人、书面表决意见的寄交的截止时间和收取方式。

    3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见

的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面

表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基

金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表

对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。

    (五)基金份额持有人出席会议的方式

    1、会议方式

    (1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。

    (2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席,现场开

会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席,基金管理人或基金托管人拒不派代表出

席的,不影响表决效力。

    (3)通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。在法律法规

或监管机构允许的情况下,在符合会议通知载明形式的前提下,基金份额持有人也可以采用

网络、电话或其他方式表决。

    2、召开基金份额持有人大会的条件

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    (1)现场开会方式

    在同时符合以下条件时,现场会议方可举行:

    1) 经核对、汇总,到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,全部有效凭

证所对应的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%,下同);

    2) 亲自出席会议者持有基金份额持有人凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金

份额的凭证及授权委托等文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定,并且持有基

金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符。

    未能满足上述条件的情况下,则召集人可另行确定并公告重新开会的时间(至少应在 25

个工作日后)和地点,但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。

    (2)通讯开会方式

    在同时符合以下条件时,通讯会议方可举行:

    1)召集人按基金合同规定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关提示性公告;

    2)召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督

下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面表决意见,基金管理人或基金

托管人经通知拒不参加收取和统计书面表决意见的,不影响表决效力;

    3)本人直接出具书面表决意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表

的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上;

    4)直接出具书面表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面表决意见的代表,

同时提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证和授

权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定,并与注册登记机构记录相符;

    如果开会条件达不到上述的条件,则召集人可另行确定并公告重新表决的时间(至少应

在 25 个工作日后),且确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。

    (六)议事内容与程序

    1、议事内容及提案权

    (1)议事内容为基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容以及会议召

集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

    (2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%以上的基

金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份

额持有人大会审议表决的提案;也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案,临时

提案应当在大会召开日前 35 日提交召集人。召集人对于临时提案应当在大会召开日前 30

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日公告。否则,会议的召开日期应当顺延并保证至少与临时提案公告日期有 30 日的间隔期。

    (3)对于基金份额持有人提交的提案(包括临时提案),大会召集人应当按照以下原则对

提案进行审核:

    关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系,并且不超出

法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审议;对于不符合

上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提

交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。

    程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。如将其

提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持人可以

就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定,并按照基金份额持有人大会决定的程序进

行审议。

    (4)单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%以上的基金份额持有人提交基金份额持

有人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提

案,未获基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议,其

时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定的除外。

    (5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要对原有提案进行修

改,应当最迟在基金份额持有人大会召开日前 30 日公告。否则,会议的召开日期应当顺延

并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。

    2、议事程序

    (1)现场开会

    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项,

确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,经合法执业的律师见

证后形成大会决议。

    大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基

金托管人授权代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席

大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50%以上多数选举产生一名代表作为

该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持有人

大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

    召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、

身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)等事项。

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    (2)通讯方式开会

    在通讯表决开会的方式下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截止日

期第 2 日在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。

    3、基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

    (七)决议形成的条件、表决方式、程序

    1、基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。

    2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

    (1)一般决议

    一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的 50%以上(含 50%)

通过方为有效,除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的

方式通过;

    (2)特别决议

    特别决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表决权的三分之二(含三分之

二)以上通过方为有效;更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、提前终止

基金合同必须以特别决议通过方为有效。

    3、基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准,或者备案,并予以

公告。

    4、采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符合会

议通知中规定的确认基金投资者身份文件的表决视为有效出席的基金投资者;表面符合法律

法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视

为弃权表决,但应当计入出具书面表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

    5、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

    6、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐

项表决。

    (八)计票

    1、现场开会

    (1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额持有人大会的

主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额

持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行

召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会

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的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代

理人中推举 3 名基金份额持有人担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影

响计票的效力及表决结果。

    (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点,由大会主持人当场公布计票结

果。

    (3)如会议主持人对于提交的表决结果有怀疑,可以对投票数进行重新清点;如会议主

持人未进行重新清点,而出席会议的基金份额持有人或代理人对会议主持人宣布的表决结果

有异议,其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,会议主持人应当立即重新清点并公布

重新清点结果。重新清点仅限一次。

       (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,不影

响计票的效力。

    2、通讯方式开会

    在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人

授权代表(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公

证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人不派代表监督计票的,不影响计票

效力及表决结果。但基金管理人或基金托管人应当至少提前两个工作日通知召集人,由召集

人邀请无直接利害关系的第三方担任监督计票人员。

    (九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式

    1、基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议,召集人应当自通过之日起 5 日内

报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出

具无异议意见之日起生效,并在生效后方可执行。

    2、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人

均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大

会的决定。

    3、基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介公告。

    4、如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全

文、公证机关、公证员姓名等一同公告。

                      三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

    (一)基金合同的变更


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    1.按照法律法规或基金合同的规定,对基金合同的变更应当召开基金份额持有人大会

的,基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议通过,并依法报中国证监会核准,自

中国证监会核准之日起生效。

    2.但出现下列情况时,可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和基金托管人同

意变更后公布经修订的基金合同,并报中国证监会备案:

    (1)调低基金管理费、基金托管费、其他应由基金或基金份额持有人承担的费用;

    (2)在法律法规和基金合同规定的范围内调整基金的申购费率、赎回费率或变更收费方

式;

    (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改;

    (4)基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化;

    (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;

    (6) 经中国证监会允许,基金推出新业务或服务;

    (7)经中国证监会允许,基金管理人、注册登记机构、销售机构在法律法规规定的范围

内调整有关基金交易、非交易过户、转托管等业务规则;

    (8)按照法律法规或基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

       (二)基金合同的终止

    有下列情形之一的,经履行适当程序后,基金合同将终止:

    1.基金份额持有人大会决定终止的;

    2.基金管理人职责终止,而在 6 个月内没有新的基金管理人承接的;

    3.基金托管人职责终止,而在 6 个月内没有新的基金托管人承接的;

    4.相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

    (三)基金财产的清算

    1.基金财产清算小组

    (1)基金合同终止情形发生后,成立基金财产清算小组,基金财产清算小组在中国证监

会的监督下进行基金清算。

    (2)基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相关业务

资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要

的工作人员。

    (3)基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算

小组可以依法进行必要的民事活动。

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    2.基金财产清算程序

    (1)基金合同终止情形发生后,由基金财产清算小组统一接管基金财产;

    (2)对基金财产进行清理和确认;

    (3)对基金财产进行估价和变现;

    (4)制作清算报告;

    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计;

    (6)聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书;

    (7)将基金清算结果报告中国证监会;

    (8)公布基金清算报告;

    (9)对基金剩余财产进行分配。

    3.清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用

由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

    4.基金财产按下列顺序清偿:

    (1)支付清算费用;

    (2)交纳所欠税款;

    (3)清偿基金债务;

    (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

    基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。

    5.基金财产清算的公告

    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务

资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金

财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组

进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将清算报告提示性公告

登载在指定报刊上。

    6.基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

    7、基金财产清算的期限为 6 个月,如遇特殊情况适当延期。

                                     四、争议的处理


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    对于因基金合同产生或与基金合同有关的争议,基金合同当事人应尽量通过协商、调解

途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济

贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地

点为北京市。仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。

    争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金

合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

    基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。

                                     五、基金合同的效力

    基金合同是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系的法律文件。

    (一)基金合同经基金管理人和基金托管人加盖公章以及双方法定代表人或法定代表人

授权的代理人签字,在基金募集结束,基金备案手续办理完毕,并获中国证监会书面确认后

生效。基金合同的有效期自其生效之日起至该基金财产清算结果报中国证监会备案并公告之

日止。

    (二)基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内的基

金合同各方当事人具有同等的法律约束力。

    (三)基金合同正本一式六份,除上报相关监管部门两份外,基金管理人和基金托管人各

持有两份。每份均具有同等的法律效力。

    (四)基金合同可印制成册,供基金投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构和注册

登记机构办公场所查阅。基金合同条款及内容应以基金合同正本为准。




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附件二:基金托管协议摘要


                                     一、托管协议当事人

    (一)基金管理人

    名称:工银瑞信基金管理有限公司

    住所:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、

甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

    办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

    法定代表人:王海璐

    成立时间: 2005 年 6 月 21 日

    批准设立机关:中国证监会

    批准设立文号:中国证监会证监基金字【2005】93 号

    经营范围:基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务

    注册资本:贰亿元人民币

    组织形式:有限责任公司

    存续期间:持续经营

    (二)基金托管人

    1、基本情况

    名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行)

    住所:北京市东城区建国门内大街 69 号

    办公地址:北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座九层

    法定代表人:周慕冰

    成立日期:2009 年 1 月 15 日

    批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13 号

    基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]23 号

    注册资本:34,998,303.40 万元人民币

    存续期间:持续经营

    联系电话:010-66060069

    传真:010-68121816

                                            118
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    联系人:贺倩

    经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;办理票据承

兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;

从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;结汇、售汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担

保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;代理资金清算;各类汇兑业务;代理

政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务;贷款承诺;组织或参加银团贷款;外汇存

款;外汇贷款;外汇汇款;外汇借款;发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有

价证券;外汇票据承兑和贴现;自营、代客外汇买卖;外币兑换;外汇担保;资信调查、咨

询、见证业务;企业、个人财务顾问服务;证券公司客户交易结算资金存管业务;证券投资

基金托管业务;企业年金托管业务;产业投资基金托管业务;合格境外机构投资者境内证 券

投资托管业务;代理开放式基金业务;电话银行、手机银行、网上银行业务;金融衍生产品

交易业务;经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。

                     二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

    (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资
对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应按照基金
托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库,以便基金托管人运用相关技术系统,对基
金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核
查。

    本基金的投资范围为国内依法发行上市的企业债券、公司债券、国债、央行票据、地方

政府债、商业银行金融债与次级债、政策性金融债、中期票据、资产支持证券、可分离交易

可转债的纯债部分、短期融资券、债券回购和银行存款等固定收益类资产,以及法律法规或

中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不直接在二级市场买入股票、权证等权益

类资产,也不参与一级市场新股申购和新股增发。法律法规或监管机构以后允许基金投资的

其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有

效法律法规或相关规定。

    本基金的配置比例为债券等固定收益类资产占基金资产净值的比例不低于 80%;其中

公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、资产支持证券、中期票据等企业

机构发行的债券占基金固定收益类资产的比例不低于 80%;基金持有现金及到期日在一年

以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证

金、应收申购款等。

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    (二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、融资、融

券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:

    1、本基金与由基金管理人管理的、且由乙方托管的其他基金共同持有一家公司发行的

证券,不得超过该证券的 10%;

    2、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的

40%;本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年,债券回购到期后不得

展期;

    3、本基金持有的现金和到期日在一年以内的政府债券为基金资产净值的 5%以上,其

中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;

    4、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值

的 10%;

    5、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持

证券规模的 10%;

    6、本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;

    7、本基金管理人管理的、且由乙方托管的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产

支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

    8、本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的债券或资产支持证券。基金

持有债券或资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发

布之日起 3 个月内予以全部卖出;

    9、本基金投资于债券等固定收益类资产占基金资产净值的比例不低于 80%;其中公司

债、企业债、短期融资券、金融债、资产支持证券、中期票据等企业机构发行的债券占基金

固定收益类资产的比例不低于 80%;

    10、本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过本基金资产净值的 15%;因证券

市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款

所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

    11、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购

交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;

    12、相关法律法规、监管部门及基金合同规定的其它投资限制;

    13、如果法律法规对基金合同约定的组合限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律

法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金履行适当程序后,投资不再受相

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关限制。

    除第 3、10、11 条外,因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之

外的因素致使本基金投资比例不符合上述各项规定的,基金管理人应当在 10 个交易日内调

整完毕。法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的约定。基金托管人对基金投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

    (三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本协议第十五条第九

项基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行

为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定,基金管理人和基

金托管人相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及

有关关联方交易证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准

确性、完整性,并负责及时将更新后的名单发送给对方。

    若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金

从事的关联交易时,基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施阻止该关联交易

的发生,如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时,基金托管人有权向中国

证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交易,如基金托管人事前已严格遵循了监督流程

仍无法阻止该关联交易的发生,而只能按相关法律法规和交易所规则进行事后结算,则基金

托管人不承担由此造成的损失,并应向中国证监会报告。

    (四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人参与银行

间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、

本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基

金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管

理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更新,如基金管理人根据市场情况需要

临时调整银行间债券市场交易对手名单,应向基金托管人说明理由,在与交易对手发生交易

前 3 个工作日内与基金托管人协商解决。基金管理人收到基金托管人书面确认后,被确认调

整的名单开始生效,新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应

按照协议进行结算。基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则

进行交易,基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督,但不承担交

易对手不履行合同造成的损失。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易

对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人,基金托管人不承担由此造

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成的任何损失和责任。

    (五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人选择存款

银行进行监督。

    基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定,确定

符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托管人应据以对基金投资

银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。

    本基金投资银行存款应符合如下规定:

    1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基金银行存款业

务账目及核算的真实、准确。

    2、基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查,严格审查、复核相关协议、

账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。

    3、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金法》、《运作办

法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。

    基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定及基金合同

的约定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人在 10 个工作日内纠正。基金管理人对基

金托管人通知的违规事项未能在 10 个工作日内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基

金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理人在

10 个工作日内纠正或拒绝结算。

    (六)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值计算、

基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披

露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

    如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材

料上,则基金托管人对此不承担任何责任,并将在发现后立即报告中国证监会。

    (七)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资流通受限证

券进行监督。

    1、基金投资流通受限证券,应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为的紧急通

知》、关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。

    2、流通受限证券与上文提及的流动性受限资产的定义并不一致,包括由《上市公司证

券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定

期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行

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未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。

    3、在首次投资流通受限证券之前,基金管理人应当制定相关投资决策流程、风险控制

制度、流动性风险控制预案等规章制度。基金管理人应当根据基金流动性的需要合理安排流

通受限证券的投资比例,并在风险控制制度中明确具体比例,避免基金出现流动性风险。上

述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通过之后,基金管理人应当

将上述规章制度以及董事会批准上述规章制度的决议提交给基金托管人。

    4.在投资流通受限证券之前,基金管理人应至少提前一个交易日向基金托管人提供有关

流通受限证券的相关信息,具体应当包括但不限于如下文件(如有):

    拟发行数量、定价依据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管理人与承销商签订的

销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、划款账号、划款金额、

划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整。

    5.基金托管人在监督基金管理人投资流通受限证券的过程中,如认为因市场出现剧烈变

化导致基金管理人的具体投资行为可能对基金财产造成较大风险,基金托管人有权要求基金

管理人对该风险的消除或防范措施进行补充和整改,并做出书面说明。否则,基金托管人经

事先书面告知基金管理人,有权拒绝执行其有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失

的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。

    6.基金管理人应保证基金投资的受限证券登记存管在本基金名下,并确保证基金托管人

能够正常查询。因基金管理人原因产生的受限证券登记存管问题,造成基金财产的损失或基

金托管人无法安全保管基金财产的责任与损失,由基金管理人承担。

    7.如果基金管理人未按照本协议的约定向基金托管人报送相关数据或者报送了虚假的

数据,导致基金托管人不能履行托管人职责的,基金管理人应依法承担相应法律后果。除基

金托管人未能依据基金合同及本协议履行职责外,因投资流通受限证券产生的损失,基金托

管人按照本协议履行监督职责后不承担上述损失。

    (八)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中违反法律法

规和基金合同的规定,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合

和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书

面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正

期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事项

进行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠

正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的

                                      123
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投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基

金管理人,并报告中国证监会。

    (九)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和托管协议对

基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时间内答复并改正,

或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基

金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

    (十)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知

基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由,拒绝、阻挠

对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严

重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。

                         三、基金管理人对基金托管人的业务核查

     (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基金托管
人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资
产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资
运作等行为。
     (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、
未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基
金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管
人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原
因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对
通知事项进行复查, 督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,
包括但不限于:提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间
内答复基金管理人并改正。
     (三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通
知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由,拒绝、阻
挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节
严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。


                                     四、基金财产的保管

     (一)基金财产保管的原则
     1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
     2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的合法合规指

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令,基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。
     3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
     4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。
     5、基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管基金财产,
如有特殊情况双方可另行协商解决。
     6、对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日
期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知基金管
理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金托管人对此不承担任何责任。
     7、除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
     (二)基金募集期间及募集资金的验资
     1、基金募集期间的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业银行开设的基金认购
专户。该账户由基金管理人开立并管理。
     2、基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额
持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将属于基金财产的全
部资金划入基金托管人开立的基金托管资金账户,同时在规定时间内,聘请具有从事证券相
关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或
2 名以上中国注册会计师签字方为有效。
     3、若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按规定办理退
款等事宜,基金托管人应提供充分协助。
     (三)基金资金账户的开立和管理
     1、基金托管人应负责本基金的资金账户的开设和管理。
     2、 基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开设本基金的资金账户,并根据基金
管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。本
基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款,
均需通过本基金的资金账户进行。
     3、基金托管资金帐户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和
基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行
本基金业务以外的活动。
     4、基金托管资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。
     5、在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金
资产的支付。
     (四)基金证券账户的开立和管理
     1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立
基金托管人与基金联名的证券账户。


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       2、基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金
管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任何账户
进行本基金业务以外的活动。
       3、 基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账
户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作,基金
管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执
行。
       4、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的管理和运
用由基金管理人负责。
       5、在托管协议生效日之后,本基金被允许从事其他投资品种的投资业务,涉及相关账
户的开设、使用的,按有关规定开设、使用并管理;若无相关规定,则基金托管人应当比照
并遵守上述关于账户开设、使用的规定。
       (五)债券托管专户的开设和管理
       基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司的
有关规定,以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管与结算账户,并代
表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人同时代表基金签订全国银行间
债券市场债券回购主协议。
       (六)其他账户的开立和管理
       1、因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规定,在基金
管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按有关规则使用并管理。
       2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。
       (七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管
       基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善
保管,保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让,由基金托管人根据基金管理人
的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭
失,由此产生的责任应由基金托管人承担。托管人对托管人以外机构实际有效控制的证券不
承担保管责任。
       (八)与基金财产有关的重大合同的保管
       由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基
金托管人保管。除协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应
保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原
件。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年。


                            五、基金资产净值计算和会计核算


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    (一)基金资产净值的计算及复核程序

    1、基金资产净值

    基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。

    基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数后得到的基金份额的资产净值。基金

份额净值的计算,精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入,由此产生的误差计入基金

财产。国家另有规定的,从其规定。

    每工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。

    2、复核程序

    基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,经

基金托管人复核无误后,由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对外公布。

    (二)基金资产估值方法和特殊情形的处理

    1、估值对象

    基金依法拥有的股票、债券、权证、银行存款本息、应收款项及其他基金资产和负债和

负债。

    2、估值方法

    (1)股票估值方法:

    1)上市股票的估值:

    上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;估值日无交易的,且最近交易

日后经济环境未发生重大变化,以最近交易日的收盘价估值;如果估值日无交易,且最近交

易日后经济环境发生了重大变化的,将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整

最近交易日收盘价,确定公允价值进行估值。

    2)未上市股票的估值。

    ①首次发行未上市的股票,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允

价值的情况下,按成本价估值;

    ②送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票,按估值日在证券交易所上

市的同一股票的市价进行估值;

    ③首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按估值日在证券交易

所上市的同一股票的市价进行估值;

    ④非公开发行的且在发行时明确一定期限锁定期的股票,按监管机构或行业协会有关规

定确定公允价值。

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    3)在任何情况下,基金管理人如采用本项第 1)-2)小项规定的方法对基金资产进行

估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第 1)-2)

小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情

况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值;

    4)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

    (2)债券估值方法:

    1)在证券交易所市场挂牌交易且实行净价交易的债券按估值日收盘价估值;估值日没

有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值;如果估

值日无交易,且最近交易日后经济环境发生了重大变化的,将参考类似投资品种的现行市价

及重大变化因素,调整最近交易日收盘价,确定公允价值进行估值。

    2)在证券交易所市场挂牌交易且未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘

价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环

境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的

净价估值;如果估值日无交易,且最近交易日后经济环境发生了重大变化的,将参考类似投

资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易日收盘价,确定公允价值进行估值。

    3)首次发行未上市债券采用估值技术确定的公允价值进行估值,在估值技术难以可靠

计量公允价值的情况下,按成本估值。

    4)交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值

技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本进行后续计量。

    5)在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术

确定公允价值。

    6)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。

    7)在任何情况下,基金管理人如采用本项第 1)-6)小项规定的方法对基金资产进行

估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第 1)-6)

小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人在综合考虑市

场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值,基金管理人

可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

    8)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

    (3)权证估值方法:

    1)基金持有的权证,从持有确认日起到卖出日或行权日止,上市交易的权证按估值日在

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证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发

生重大变化,按最近交易日的收盘价估值;如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可

参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。

    2)首次发行未上市的权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允

价值的情况下,按成本估值。

    3) 因持有股票而享有的配股权,以及停止交易、但未行权的权证,采用估值技术确定

公允价值进行估值。

    4)在任何情况下,基金管理人如采用本项第 1)-3)项规定的方法对基金资产进行估

值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第 1)-3)项

规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况,

并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

    5)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

    (4)股票指数期货合约估值方法:

    1)股票指数期货合约以结算价格进行估值。

    2)在任何情况下,基金管理人如采用本项第 1)小项规定的方法对基金资产进行估值,

均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第 1)小项规定的方

法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况,并与基金

托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

    3)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

    (5)其他有价证券等资产按国家有关规定进行估值。

    (6)当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可在履行适当程序后,采用摆

动定价机制,以确保基金估值的公平性,具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监

管部门、自律规则的规定。

    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法

律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,

双方协商解决。以约定的方法、程序和相关法律法规的规定进行估值,以维护基金份额持有

人的利益。

    3、特殊情形的处理

    基金管理人、基金托管人按股票估值方法的第 3)项、债券估值方法的第 7)项、权证

估值方法的第 4)项、股票指数期货合约估值方法的第 2)项进行估值时,所造成的误差不

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作为基金份额净值错误处理。

    (三)基金份额净值错误的处理方式

    (1)当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时,视为基金份额净值错

误;基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取合

理的措施防止损失进一步扩大;错误偏差达到或超过基金资产净值的 0.25%时,基金管理公

司应当及时通知基金托管人并报中国证监会;错误偏差达到基金份额净值的 0.50%时,基金

管理人应当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案;当发生净值计算错误时,由基金管

理人负责处理,由此给基金份额持有人和基金造成损失的,应由基金管理人先行赔付,基金

管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。

    (2)当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时,基

金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条款进行赔

偿:

    ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任。与本基金有关的会计问题,如经双方在

平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金会计责任方的建议执行,由此给基金份

额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔付。

    ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,而且基金托管人

未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明,基金份额净值出错且造成基金份额持有

人损失的,应根据法律法规的规定对基金份额持有人或基金支付赔偿金,就实际向基金份额

持有人或基金支付的赔偿金额,其中基金管理人承担 50%,基金托管人承担 50%。

    ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新计算和核对,

尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,以基金管理人的计算结果对

外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔付。

    ④由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),基金托管

人在履行正常复核程序后仍不能发现该错误,进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金

份额持有人和基金财产的损失,由基金管理人负责赔付。

    (3)由于证券交易所、登记结算公司发送的数据错误,有关会计制度变化或由于其他

不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,

但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误,基金管理人、基金托管人可以免除赔

偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

    (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以基金

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管理人计算结果为准。

    (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。如果行业有通行做

法,双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。

    (四)暂停估值与公告基金份额净值的情形

    (1)基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    (2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值

时;

    (3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障基金份额

持有人的利益,决定延迟估值时;

    (4)如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况,会导致基金管理人不能出售

或评估基金资产时;

    (5)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用

估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应

当暂停基金估值;

    (6)中国证监会和基金合同认定的其他情形。

    (五)基金会计制度

    按国家有关部门规定的会计制度执行。

    (六)基金账册的建立

    基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设置、记录

和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧,应以基金

管理人的处理方法为准。若当日核对不符,暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净

值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。

    (七)基金财务报表与报告的编制和复核

    1、财务报表的编制

    基金管理人应当及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。月度报表的编制,

基金管理人应于每月终了后 5 工作日内完成;招募说明书在基金合同生效后每 6 个月更新并

公告一次,于该等期间届满后 45 日内公告。季度报告应在每个季度结束之日起 15 个工作日

内编制完毕并予以公告;半年度报告在会计年度半年终了后 60 日内编制完毕并予以公告;

年度报告在会计年度结束后 90 日内编制完毕并予以公告。基金合同生效不足 2 个月的,基

金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。

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    2、报表复核

    基金管理人在月度报表完成当日,将报表盖章后提供给基金托管人复核;基金托管人在

收到后应在 3 日内进行复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季度报告完

成当日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金托管人应在收到后 7 个工作日内完成复核,

并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在半年度报告完成当日,将有关报告提供给

基金托管人复核,基金托管人应在收到后 30 日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管

理人。基金管理人在年度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人复核,基金托管人应在

收到后 45 日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人之

间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式进行。

    基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共

同查明原因,进行调整,调整以双方认可的账务处理方式为准;若双方无法达成一致,以基

金管理人的账务处理为准。核对无误后,基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管业

务部门公章或者出具加盖托管业务专用章的复核意见书,双方各自留存一份。如果基金管理

人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致,基金管理人有权按照其

编制的报表对外发布公告,基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。

    (八)基金管理人应每季度向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结

果。
                         六、基金份额持有人名册的的登记与保管

    本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包括基金合
同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6
月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容至少应包括基金
份额持有人的名称和持有的基金份额。
    基金份额持有人名册由注册登记机构编制,由基金管理人审核并提交基金托管人保管。
基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额持有人名册,
基金管理人应及时提供,不得拖延或拒绝提供。
    基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31
日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交;基金合同生效日、基金合同终止日
等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。
    基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册,保存期限为 15 年。基金托
管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密
义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册,应按有


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关法律法规规定各自承担相应的责任。


                      七、托管协议的变更、终止与基金财产的清算

    (一)托管协议的变更程序
    本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不得与
基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准后生效。
    (二)基金托管协议终止的情形
    1、基金合同终止;
    2、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
    (三)基金财产的清算
    1、基金财产清算小组
    (1)基金合同终止情形发生后,成立基金财产清算小组,基金财产清算小组在中国证监
会的监督下进行基金清算。
    (2)基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的
注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作
人员。
    (3)在基金财产清算过程中,基金管理人和基金托管人应各自履行职责,继续忠实、勤
勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
    (4)基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算
小组可以依法进行必要的民事活动。
    2、基金财产清算程序
    (1)基金合同终止情形发生后,由基金财产清算小组统一接管基金财产;
    (2)对基金财产进行清理和确认;
    (3)对基金财产进行估价和变现;
    (4)编制清算报告;
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计;
    (6)聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书;
    (7)将基金清算结果报告中国证监会;
    (8)公布基金清算报告;
    (9)对基金剩余财产进行分配。
    3、清算费用
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
    4、基金财产按下列顺序清偿:


                                        133
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    (1)支付清算费用;
    (2)交纳所欠税款;
    (3)清偿基金债务;
    (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
    基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。
    5、基金财产清算的公告
    基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清
算小组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果经会计师事务所审
计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告。
    6、基金财产清算账册及文件的保存
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。


                                     八、争议解决方式

    因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、调解不能
解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按
照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对当事
人均有约束力。
    争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、勤勉、
尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
     本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。
    注:本基金信息披露事项以法律法规规定及基金合同“十八、基金的信息披露”约定
的内容为准。




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