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工银添颐债券A(485114)

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最新估值:-- 累计净值:-- 近3月收益:-- 近1年收益:--
投资类型:债券型 成立日期:2011-08-10 管理人:工银瑞信... 基金经理:景晓达 等
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基金公告

工银添颐:工银瑞信添颐债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019年第2号)

公告日期:2019-09-23

工银瑞信添颐债券型证券投资基金
      更新的招募说明书摘要
        (2019 年第 2 号)




 基金管理人:工银瑞信基金管理有限公司

 基金托管人:中国民生银行股份有限公司
工银瑞信添颐债券型证券投资基金                                  更新的招募说明书摘要




                                   重要提示


    本基金经中国证券监督管理委员会2011年6月13日证监许可﹝2011﹞934号文核准募

集。本基金基金合同于2011年8月10日起生效,自该日起基金管理人正式开始管理本基金。

    基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。招募说明书经中国证监会核

准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判

断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

    投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读招募说明书,全面认识本

基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资者自身的风险承受能力,并对认购(或申购)

基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的

“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资

风险,由投资者自行负担。

    本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定

基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为

基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同

的承认和接受,并按照《证券投资基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权

利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

    本基金为债券型基金,预期收益和风险水平高于货币市场基金,低于混合型基金与股

票型基金;因为本基金可以配置二级市场股票,所以预期收益和风险水平高于投资范围不

含二级市场股票的债券型基金。

    本基金的投资范围包括具有良好流动性的企业债、公司债、短期融资券、地方政府

债、商业银行金融债与次级债、可转换债券(含分离交易的可转换债券)、资产支持证券、

债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款等固定收益类资产,股票(包

括创业板股票、中小板股票以及其他经中国证监会核准上市的股票)和权证等权益类资

产,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但需符合中国证监会相关

规定。法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序

后,可以将其纳入投资范围。本基金投资组合资产配置比例:债券等固定收益类资产占基

金资产的比例不低于 80%;股票等权益类资产占基金资产的比例不超过 20%,现金及到期

日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%,其中现金不包括结算备付金、

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工银瑞信添颐债券型证券投资基金                                 更新的招募说明书摘要


存出保证金、应收申购款等。本基金规定每五年为一个运作周期,每个运作周期结束后,

设置 10 个工作日作为过渡期,然后自动转入下一个运作周期。每一个运作周期的第一、

二、三年,股票资产的配置比例为 0%到 20%;每一个运作周期的第四年,股票资产的配置

比例为 0%到 15%;每一个运作周期的第五年,股票资产的配置比例为 0%到 10%。

    基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对

本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

    招募说明书所载内容截止日为2019年8月9日,有关财务数据和净值表现数据截止日为

2019年6月30日(财务数据未经审计)。招募说明书已经基金托管人复核。




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工银瑞信添颐债券型证券投资基金                                     更新的招募说明书摘要




                                   一、基金管理人


    (一)基金管理人概况

    名称:工银瑞信基金管理有限公司

    住所:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、

甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

    办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

    邮政编码:100033

    法定代表人:王海璐

    成立日期:2005 年 6 月 21 日

    批准设立机关:中国证监会

    批准设立文号:中国证监会证监基金字[2005]93 号

                     中国银监会银监复[2005]105 号

    组织形式:有限责任公司

    注册资本:贰亿元人民币

    联系人:朱碧艳

    联系电话:400-811-9999

    股权结构:中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%;瑞士信贷银行股份有

限公司占公司注册资本的 20%。

    存续期间:持续经营

    (二)主要人员情况

    1、董事会成员

    郭特华女士,董事长,博士,曾任工银瑞信基金管理有限公司总经理。历任中国工商

银行总行商业信贷部、资金计划部副处长,中国工商银行总行资产托管部处长、副总经

理。

    Michael Levin先生,董事,瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin先

生负责制定和指导亚太区资产管理战略,包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构和

私人银行密切合作,以提供资产管理投资解决方案。         在2011年8月加入瑞士信贷之前,


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Levin先生是AsiaCrest Capital的首席执行官,AsiaCrest Capital是一家位于香港的对冲

基金FoF。再之前,他曾在Hite      Capital和英仕曼集团担任投资组合经理。Levin先生也是

Metropolitan Venture Partners的联合创始人。 他在流动和非流动性另类投资行业拥有超

过20年的经验。Levin先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院,并获得经济学理学士学

位。

    王海璐女士,董事,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、总经理。1997

年7月开始先后在中国工商银行总行管理信息部、办公室、金融市场部工作;2010年9月至

2019年1月任中国工商银行总行金融市场部副总经理;2019年加入工银瑞信基金管理有限公

司。

    王一心女士,董事,高级经济师,中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专职

董事。历任中国工商银行专项融资部(公司业务二部、营业部)副总经理;中国工商银行

营业部历任副处长、处长;中国工商银行总行技术改造信贷部经理。

    王莹女士,董事,高级会计师,中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专

职派出董事,于2004年11月获得国际内审协会注册内部审计师(Certified           Internal

Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人,中国工商银行清算

中心外汇清算处负责人、副处长,中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处

长,中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长,工行悉尼分行内部审计师、风险专

家。

    田国强先生,独立董事,经济学博士,上海财经大学经济学院院长,上海财经大学高

等研究院院长,美国德州 A&M 大学经济系 Alfred F. Chalk 讲席教授。首批中组部“千人计

划”入选者及其国家特聘专家,首批人文社会科学长江学者讲座教授,曾任上海市人民政

府特聘决策咨询专家,中国留美经济学会会长(1991-1992)。2006 年被《华尔街电讯》列

为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设

计、中国经济等。

    Alan H Smith先生,独立董事,法学学士,香港太平绅士,香港律师公会律师。历任云

顶香港有限公司副董事长,怡富控股有限公司董事长,香港大学法律专业讲师,恒生指数

顾问委员会委员,香港医院管理局公积金计划受托人,香港证监会程序复检委员会委员,

香港政府经济顾问委员会发展局成员,香港联合交易所新市场发展工作小组主席,曾被

《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。

    程凤朝先生,独立董事,管理学博士,现为湖南大学博士生导师,中国社会科学院研

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究生院硕士生导师,中国上市公司协会并购融资委员会副主任委员。获湖南大学管理学博

士学位,金融科学研究员,高级会计师,中国注册会计师,中国注册资产评估师。

    2、监事会成员

    郑剑锋先生,监事,金融学科学双硕士。2005 年 12 月起,郑剑锋先生任职于中国工

商银行监事会办公室,先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任,主要

负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014 年 6 月起,郑剑锋先生被任命为中

国工商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董

事。

    黄敏女士,监事,金融学学士。黄敏女士于 2006 年加入 Credit Suisse Group (瑞士信

贷集团),先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国

区执行首席运营官,资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。

    洪波女士,监事,硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明会计师事务

所高级审计员;2008 年至 2009 年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管;2009

年 6 月加入工银瑞信法律合规部,现任内控稽核部总监。

    倪莹女士,监事,硕士。2000 年至 2009 年任职于中国人民大学,历任副科长、科

长,校团委副书记。2009 年至 2011 年就职于北京市委教工委,任干部处副调研员。2011

年加入工银瑞信战略发展部,现任人力资源部总监。

    章琼女士,监事,硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部;2003 年至 2005 年

任职于银河基金,担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信运作部,现任中央交易室总

监。

    3、高级管理人员

    王海璐女士,总经理,简历同上。

    朱碧艳女士,硕士,国际注册内部审计师,现任工银瑞信基金管理有限公司党委委

员、督察长,兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997-1999 年中国华融信托投资公司

证券总部经理,2000-2005 年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经

理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。

    杜海涛先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理,兼任工银瑞信资产管

理(国际)有限公司董事,1997 年 7 月至 2002 年 9 月,任职于长城证券有限责任公司,

历任职员、债券(金融工程)研究员;2002 年 10 月至 2003 年 5 月,任职于宝盈基金管理

有限公司,历任研究员、基金经理助理;2003 年 6 月至 2006 年 3 月,任职于招商基金管

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工银瑞信添颐债券型证券投资基金                                    更新的招募说明书摘要


理有限公司,历任研究员、基金经理。2006 年加入工银瑞信基金管理有限公司。

    赵紫英女士,博士,现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理,兼任工银

瑞信基金管理有限公司首席信息官、工银瑞信投资管理有限公司董事,1989 年 8 月至 1993

年 5 月,任职于中国工商银行海淀支行,从事国际业务;1993 年 6 月至 2002 年 4 月,任

职于中国工商银行北京市分行国际业务部,历任综合科科长、国际业务部副总经理;2002

年 5 月至 2005 年 6 月,任职于中国工商银行牡丹卡中心,历任市场营销部副总经理、清算

部副总经理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。

    郝炜先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理,兼任工银瑞

信资产管理(国际)有限公司董事,工银瑞信投资管理有限公司董事。2001 年 4 月至 2005

年 6 月,任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。

    4、本基金基金经理

    杜海涛先生,简历同上。

    宋炳珅先生,15 年证券从业经验;曾任中信建投证券有限公司研究员;2007 年加入工

银瑞信,现任权益投资总监。2012 年 2 月 14 日至今,担任工银瑞信添颐债券型证券投资

基金基金经理;2013 年 1 月 18 日至今,担任工银双利债券基金基金经理;2013 年 1 月 28

日至 2014 年 12 月 5 日,担任工银瑞信 60 天理财债券型基金基金经理;2014 年 1 月 20 日

至 2018 年 8 月 28 日,担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理;2014 年 1 月 20

日至 2017 年 5 月 27 日,担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理;2014 年 10

月 23 日至今,担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理;2014 年 11 月 18 日至 2018 年

8 月 28 日,担任工银医疗保健行业股票型基金基金经理;2015 年 2 月 16 日至 2017 年 12

月 22 日,担任工银战略转型主题股票基金基金经理;2017 年 4 月 12 日至 2018 年 12 月 28

日,担任工银瑞信中国制造 2025 股票型证券投资基金基金经理。

    景晓达先生,11 年证券从业经验;先后在上海绿地集团担任战略部职员,在安信证券

股份有限公司担任固定收益分析师;2013 年加入工银瑞信,现任养老金投资中心投资部副

总监、基金经理。2018 年 10 月 23 日至今,担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金经

理。

    5、投资决策委员会成员

    王海璐女士,简历同上。

    杜海涛先生,投资决策委员会主任,简历同上。

    宋炳珅先生,简历同上。

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    欧阳凯先生,17 年证券从业经验;曾任中海基金管理有限公司基金经理;2010 年加入

工银瑞信,现任固定收益投资总监。2010 年 8 月 16 日至今,担任工银双利债券型基金基

金经理;2011 年 12 月 27 日至 2017 年 4 月 21 日,担任工银保本混合基金基金经理;2013

年 2 月 7 日至 2017 年 2 月 6 日,担任工银保本 2 号混合型发起式基金(自 2016 年 2 月 19

日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理;2013 年 6 月 26 日至 2018

年 2 月 27 日,担任工银瑞信保本 3 号混合型基金基金经理; 2013 年 7 月 4 日至 2018 年 2

月 23 日,担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理;2014 年 9 月 19 日起至今,担任

工银新财富灵活配置混合型基金基金经理;2015 年 5 月 26 日起至 2018 年 6 月 5 日,担任

工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。

    黄安乐先生,16 年证券从业经验;先后在天相投资顾问有限公司担任研究员,国信证

券经济研究所担任资深分析师,国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员;2010 年加

入工银瑞信,现任权益投资总监。2011 年 11 月 23 日至今,担任工银瑞信主题策略混合型

证券投资基金基金经理;2013 年 9 月 23 日至今,担任工银瑞信精选平衡基金基金经理;

2014 年 10 月 22 日至 2017 年 10 月 9 日,担任工银高端制造行业股票型基金基金经理;

2015 年 4 月 28 日至 2018 年 3 月 2 日,担任工银新材料新能源行业股票型基金基金经理;

2016 年 1 月 29 日至 2018 年 11 月 30 日,担任工银瑞信国家战略主题股票型基金基金经

理;2017 年 4 月 21 日至 2019 年 1 月 24 日,担任工银瑞信互联网加股票型证券投资基金

基金经理;2018 年 3 月 28 日至今,担任工银瑞信中小盘成长混合型证券投资基金基金经

理,2018 年 6 月 5 日至今,担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金经理。

    李剑峰先生,16 年证券从业经验;曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高

级副经理;2008 年加入工银瑞信,曾任固定收益研究员,现任固定收益投资总监兼养老金

投资中心总经理。

    郝康先生,21 年证券从业经验;先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理,在

联和运通投资顾问管理公司担任执行董事,在工银瑞信担任国际业务总监,在工银瑞信资

产管理(国际)有限公司担任副总经理;2016 年加入工银瑞信基金管理有限公司,现任权

益投资总监,兼任工银瑞信(国际)投资总监,2016 年 12 月 30 日至今,担任工银瑞信沪

港深股票型证券投资基金基金经理;2017 年 11 月 9 日至今,担任工银瑞信沪港深精选灵

活配置混合型证券投资基金基金经理,2018 年 5 月 10 日至今,担任工银瑞信新经济灵活

配置混合型证券投资基金(QDII)基金经理;2018 年 12 月 25 日至今,担任工银瑞信红利

优享灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

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工银瑞信添颐债券型证券投资基金                                   更新的招募说明书摘要


    石正同先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司投资总监,1990 年至 1995 年,

任职于荷兰银行台北分行,担任协理;1995 年至 2002 年,任职于日本大和投资信托(香

港)有限公司,担任资深投资经理;2003 年至 2004 年,任职于台湾英国保诚投资信托公

司,担任投资总监;2004 年至 2006 年,任职于台湾汇丰中华投资信托公司,担任投资管

理部副总裁;2006 年至 2008 年,任职于国联安基金管理有限公司,担任副总经理兼投资

总监;2008 年至 2013 年,任职于台湾景顺投资信托公司,担任副总经理兼投资总监;

2014 年至 2016 年,任职于台湾中国人寿保险有限公司,担任全球权益市场负责人;2017

年至 2018 年 6 月,任职于尤梅投资公司,担任公司董事总经理。

    朱碧艳女士,简历同上。

     章赟先生,12 年证券从业经验;复旦大学理论物理学专业博士,英国剑桥大学管理学

研究生;曾先后在上海天狮津泉投资咨询有限公司担任数量分析师,在平安资产管理有限

公司担任量化投资经理,在国泰基金管理有限公司担任指数投资组长(量化执行总监);

2014 年加入工银瑞信,现任指数投资中心总经理。

    上述人员之间均不存在近亲属关系。



                                  二、基金托管人


    名称:中国民生银行股份有限公司(以下简称“中国民生银行”)

    住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号

    办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号

    法定代表人:洪崎

    成立时间:1996 年 2 月 7 日

    基金托管业务批准文号:证监基金字[2004]101 号

    组织形式:其他股份有限公司(上市)

    注册资本:28,365,585,227 元人民币

    存续期间:持续经营

    电话:010-58560666

    联系人:罗菲菲




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                                 三、相关服务机构


    (一)基金销售机构

    1、直销机构

    名   称:工银瑞信基金管理有限公司

    注册地址:北京市西城区金融大街5 号、甲5 号6 层甲5 号601、甲5 号7 层甲5 号701、

甲5 号8 层甲5 号801、甲5 号9 层甲5 号901

    办公地址:北京市西城区金融大街5 号新盛大厦A 座6-9 层

    法定代表人:王海璐

    联系人:宋倩芳

    电话:010-66583199

    传真:010-81042588、010-81042599

    客户服务电话:400-811-9999

    网址:www.icbccs.com.cn

    投资者还可通过我公司电子自助交易系统申购本基金。

    2、代销机构

    (1)中国工商银行股份有限公司

    注册地址:北京市西城区复兴门内大街55号

    办公地址:北京市西城区复兴门内大街55号

    法定代表人:陈四清

    传真:010-66107914

    客户服务电话:95588

    网址:http://www.icbc.com.cn/

    (2)中国民生银行股份有限公司

    注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号

    办公地址:北京市西城区西绒线胡同28号天安国际办公大楼

    法定代表人:洪崎

    联系人:董云巍

    电话:010-58560666


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    传真:010-57092611

    客户服务电话:95568

    网址:http://www.cmbc.com.cn/

    (3)交通银行股份有限公司

    注册地址:上海市浦东新区银城中路188号

    办公地址:上海市浦东新区银城中路188号

    联系人:王菁

    电话:021-58781234

    传真:021-58408483

    客户服务电话:95559

    网址:http://www.bankcomm.com/

    (4)中国农业银行股份有限公司

    注册地址:北京市东城区建国门内大街69号

    办公地址:北京市东城区建国门内大街69号

    法定代表人:周慕冰

    客户服务电话:95599

    网址:http://www.abchina.com

    (5)招商银行股份有限公司

    注册地址:深圳市福田区深南大道7088号

    办公地址:深圳市福田区深南大道7088号

    法定代表人:李建红

    联系人:季平伟

    电话:0755-83198888

    传真:0755-83195049

    客户服务电话:95555

    网址:http://www.cmbchina.com/

    (6)兴业银行股份有限公司

    注册地址:福州市湖东路154号

    办公地址:上海市银城路167号

    法定代表人:高建平

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    注册日期:1988年8月26日

    注册资本:190.52亿元人民币

    联系人:孙琪虹

    电话:021-52629999

    客服电话:95561

    网址:www.cib.com.cn

    (7)上海浦东发展银行股份有限公司

    注册地址:上海市中山东一路12号

    办公地址:上海市中山东一路12号

    法定代表人:高国富

    联系人:吴雅婷

    电话:021-61162160

    传真:021-63602431

    客户服务电话:95528

    网址:http://www.spdb.com.cn

    (8)北京农村商业银行股份有限公司

    注册地址:北京市西城区月坛南街1号院2号楼

    办公地址:北京市西城区月坛南街1号院2号楼

    法定代表人:王金山

    联系人:鲁娟

    电话:010-89198762

    传真:010-89198678

    客户服务电话:96198

    网址:http://www.bjrcb.com

    (9)华夏银行股份有限公司

    注册地址:北京市东城区建国门内大街22号

    办公地址:北京市东城区建国门内大街22号

    法定代表人:吴建

    联系人:郑鹏

    电话:010-85238667

                                        12
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    传真:010-85238680

    客户服务电话:95577

    网址:http://www.hxb.com.cn/

    (10)杭州银行股份有限公司

    注册地址:杭州市庆春路46号杭州银行大厦

    办公地址:杭州市庆春路46号杭州银行大厦

    法定代表人:吴太普

    联系人:严峻

    电话:0571-85108195

    传真:0571-85106576

    客户服务电话:4008888508;0571-96523

    网址:http://www.hzbank.com.cn

    (11)招商证券股份有限公司

    注册地址:深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦

    办公地址:深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦

    法定代表人:霍达

    联系人:黄婵君

    电话:0755-82943666

    传真:0755-83734343

    客户服务电话:95565、4008888111

    网址:http://www.newone.com.cn/

    (12)中泰证券股份有限公司

    注册地址:济南市市中区经七路86号

    办公地址:山东省济南市市中区经七路86号

    法定代表人:李玮

    联系人:朱琴

    电话:021-20315161

    传真:021-20315125

    客户服务电话:95538

    网址:www.zts.com.cn

                                       13
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    (13)国都证券股份有限公司

    注册地址:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

    办公地址:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

    网址:www.guodu.com

    客户服务电话:400-818-8118

    (14)广州证券股份有限公司

    注册地址:广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼

    办公地址:广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼

    法定代表人:刘东

    联系人:林洁茹

    电话:020-88836999

    传真:020-88836654

    客户服务电话:961303

    网址:http://www.gzs.com.cn

    (15)渤海证券股份有限公司

    注册地址:天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

    办公地址:天津市南开区宾水西道8号

    法定代表人:王春峰

    联系人:蔡霆

    电话:022-28451991

    传真:022-28451892

    客户服务电话:4006515988

    网址:http://www.ewww.com.cn

    (16)信达证券股份有限公司

    注册地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

    办公地址:北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层

    法定代表人:高冠江

    联系人:唐静

    电话:010-83252182

    传真:010-63080978

                                        14
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    客户服务电话:95321

    网址:http://www.cindasc.com

    (17)长江证券股份有限公司

    注册地址:湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

    办公地址:湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

    法定代表人:李新华

    联系人:奚博宇

    电话:027-65799999

    传真:027-85481900

    客户服务电话:95579;4008-888-999

    网址:http://www.95579.com/

    (18)中信证券(浙江)有限责任公司

    注册地址:浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层

    办公地址:浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层

    法定代表人:沈强

    联系人:周妍

    电话:0571-86811958

    传真:0571-85783771

    客户服务电话:0571-95548

    网址:http://www.bigsun.com.cn/

    (19)国泰君安证券股份有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号

    办公地址:上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦

    法定代表人:杨德红

    联系人:钟伟镇

    电话:021-38676666

    传真:021-38670666

    客户服务电话:400-8888-666 / 95521

    网址:http://www.gtja.com/

    (20)光大证券股份有限公司

                                         15
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    注册地址:上海市静安区新闸路1508号

    办公地址:上海市静安区新闸路1508号

    法定代表人:周健男

    联系人:龚俊涛

    电话:021-22169999

    传真:021-22169134

    客户服务电话:95525

    网址:http://www.ebscn.com/

    (21)中原证券股份有限公司

    注册地址:郑州市郑东新区商务外环路10号

    办公地址:郑州市郑东新区商务外环路10号

    法定代表人:菅明军

    联系人:程月艳 李盼盼 党静

    电话:0371—69099882

    传真:0371—65585899

    客户服务电话:95377

    网址:http://www.ccnew.com/

    (22)中信证券(山东)有限责任公司

    注册地址:青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

    办公地址:青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

    法定代表人:姜晓林

    联系人:焦刚

    电话:0531-89606166

    传真:0532-85022605

    客户服务电话:95548

    网址:sd.citics.com

    (23)红塔证券股份有限公司

    地址:云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼

    法定代表人:况雨林

    客服电话:0871-3577946

                                         16
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    联系人:高国泽

    电话:0871-3577942

    (24)中信证券股份有限公司

    注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座        邮编:

518048

    法定代表人:张佑君

    办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦   邮编: 100026

    电话:010-60838888

    传真:010-6083 6029

    联系人:王一通

    客服电话:95548

    公司网址:www.cs.ecitic.com

    (25)西藏东方财富证券股份有限公司

    注册地址:西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

    法定代表人:陈宏

    联系人:付佳

    联系电话:021-23586603

    传真:021-23586860

    公司网址:http://www.18.cn

    客户咨询电话:95357

    (26)中国中投证券有限责任公司

    注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04

层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元

    办公地址:深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层

    法定代表人:高涛

    联系人:万玉琳

    电话:0755-82026907

    客户服务电话:4006008008

    网址:http://www.china-invs.cn/

    (27)华龙证券股份有限公司

                                         17
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    注册地址:甘肃省兰州市静宁路308号

    办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富大厦

    法定代表人:李晓安

    联系人:李昕田

    电话:0931-8888088

    传真:0931-4890515

    客户服务电话:0931-4890619/4890618/4890100

    网址:http://www.hlzqgs.com/

    (28)大通证券股份有限公司

    注册地址:辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦

38、39层

    办公地址:辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座-大连期货大厦

38、39层

    法定代表人:董永成

    客服电话:4008-169-169

    网址:www.daton.com.cn

    (29)汉口银行股份有限公司

    注册地址:湖北省武汉市江汉区建设大道933号

    办公地址:湖北省武汉市江汉区建设大道933号

    法定代表人:陈新民

    联系人:李欣

    电话:027-82656704

    传真:027-82656236

    客服电话:96558(武汉)4006096558(全国)

    网址:www.hkbchina.com

    (30)南京银行股份有限公司

    注册地址:南京市白下区淮海路50号

    办公地址:南京市玄武区中山路288号

    法定代表人:林复

    联系人:刘晔

                                        18
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    电话:025-86775335

    传真:025-86775376

    客户服务电话:4008896400

    网址:http://www.njcb.com.cn

    (31)天风证券股份有限公司

    注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼

    办公地址:湖北省武汉市中南路99号保利广场A座48楼

    法定代表人: 余磊

    联系电话:(027)87618889

    传真:(027)87618863

    联系人:杨晨

    客服电话: 95391

    公司网址:http://www.tfzq.com

    (32)中国邮政储蓄银行股份有限公司

    注册地址:北京市西城区金融大街3号

    办公地址:北京市西城区金融大街3号

    法定代表人:张金良

    联系人:王硕

    传真:010-68858057

    客户服务电话:95580

    网址:http://www.psbc.com

    (33)中国国际金融股份有限公司

    注册地址:中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座27层及28层

    办公地址:中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座27层及28层

    法定代表人:毕明建

    联系人:任敏

    电话:010-65051166

    传真:010-65058065

    客户服务电话:010-65051166

    网址:http://www.cicc.com.cn/

                                         19
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    (34)东亚银行(中国)有限公司

    注册地址:上海浦东新区花园石桥路66号东亚银行大厦29楼

    办公地址:上海浦东新区花园石桥路66号东亚银行大厦29楼

    法定代表人:李国宝

    联系人:李杰

    电话:021-38663823

    传真:021-38675314

    客户服务电话:95382

    网址:www.hkbea.com.cn

    (35)广发银行股份有限公司

    注册地址:广州市越秀区农林下路83号

    地址:广州市越秀区东风东路713号

    法定代表人:董建岳

    联系人:李静筠

    电话:020-38321739

    传真:020-87311780

    客户服务电话:4008308003

    网址:http://www.cgbchina.com.cn/

    (36)成都农村商业银行股份有限公司

    注册地址:四川省成都市武侯区科华中路88号

    办公地址:四川省成都市高新区交子大道177号中海国际中心B座6楼

    法定代表人:陈萍

    联系人:杨琪

    电话:028-85315412

    传真:028-85190961

    客服电话:4006-028-666

    网址:www.cdrcb.com

    (37)晋商银行股份有限公司

    注册地址:山西省太原市小店区长风街59号

    办公地址:山西省太原市小店区长风街59号

                                         20
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    法定代表人:阎俊生

    联系人:董嘉文

    电话:0351-6819579

    传真:0351-6819926

    客服电话:9510-5588

    网址:www.jshbank.com

    (38)东莞农村商业银行股份有限公司

    注册地址:广东省东莞市东城区鸿福东路2号

    办公地址:广东省东莞市东城区鸿福东路2号

    法定代表人:王耀球

    联系人:洪晓琳

    电话: 0769-22866143

    传真: 0769-22866282

    客服电话:0769-961122

    网址:www.drcbank.com

    (39)齐商银行股份有限公司

    注册地址:山东省淄博市张店区金晶大道105号

    办公地址:山东省淄博市张店区金晶大道105号

    法定代表人:杲传勇

    联系人:孙菁艺

    电话:0533-2178888-9910

    传真:0533-6120373

    客服电话:400-86-96588

    网址:www.qsbank.cc

    (40)德州银行股份有限公司

    注册地址:山东省德州市三八东路1266号

    办公地址:山东省德州市三八东路1266号

    法定代表人:孙玉芝

    联系人:王方震

    电话:0534-2297326

                                         21
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    传真:0533-2297327

    客服电话:40084-96588

    网址:www.dzbchina.com

    (41)威海市商业银行股份有限公司

    注册地址:威海市宝泉路9号

    办公地址:威海市宝泉路9号

    法定代表人:谭先国

    联系人:刘文静

    电话:0631-5211651

    传真:0631-5215726

    客服电话:40000-96636

    网址:www.whccb.com

    (42)宁波银行股份有限公司

    注册地址:浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号

    办公地址:浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号

    法定代表人:陆华裕

    联系人:胡技勋

    电话:0574-89068340

    传真:0574-87050024

    客服电话:95574

    网址:www.nbcb.com.cn

    (43)华泰证券股份有限公司

    注册地址:南京市江东中路228号

    办公地址:南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

    法定代表人:周易

    联系人:庞晓芸

    电话:0755-82492193

    传真:0755-82492962(深圳)

    客户服务电话:95597

    网址:http://www.htsc.com.cn/

                                       22
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    (44)太平洋证券股份有限公司

    注册地址:云南省昆明市青年路389号志远大厦18层

    办公地址:北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元

    法定代表人:李长伟

    联系人:唐昌田

    传真:010-88321763

    客户服务电话:4006650999

    网址:www.tpyzq.com

    (45)第一创业证券股份有限公司

    注册地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

    办公地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼

    法定代表人:刘学民

    联系人:吴军

    传真:0755-25838701

    客服电话:95358

    网址:www.firstcapital.com.cn

    (46)浙商银行股份有限公司

    注册地址:浙江省杭州市庆春路288号

    办公地址:浙江省杭州市庆春路288号

    法定代表人:沈仁康

    联系人:王盈虚

    电话:0571-88267825

    传真:0571-87659954

    客户服务电话:95527

    网址:www.czbank.com

    (47)徽商银行股份有限公司

    注册地址:合肥安庆路79号天徽大厦A座

    办公地址:合肥安庆路79号天徽大厦A座

    法定代表人:吴学民

    联系人:陶锋

                                        23
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    电话:0551-65898113

    传真:0551-62667684

    客户服务电话:96588

    网址:www.hsbank.com.cn

    (48)天津银行股份有限公司

    注册地址:天津市河西区友谊路15号

    办公地址:天津市河西区友谊路15号

    法定代表人:袁福华

    联系人:李岩

    电话:022-28405684

    传真:022-28405631

    客户服务电话:4006960296

    网址:www.bank-of-tianjin.com.cn

    (49)武汉农村商业银行股份有限公司

    注册地址:武汉市江岸区建设大道618号

    办公地址:武汉市江岸区建设大道618号

    法定代表人:徐小建

    联系人:邹君

    电话:027-85497270

    传真:027-85497270

    客户服务电话:96555

    网址:www.whrcbank.com

    (50)云南红塔银行股份有限公司

    注册地址:云南省玉溪市东风南路2号

    办公地址:云南省昆明市盘龙区世博路低碳中心A座

    法定代表人:李光林

    联系人:马杰

    电话:0871-65236624

    传真:0871-65236614

    客服电话:0877-96522

                                         24
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    网址:www.ynhtbank.com

    (51)江苏紫金农村商业银行股份有限公司

    注册地址:江苏省南京市建邺区梦都大街136号

    办公地址:江苏省南京市建邺区梦都大街136号

    法定代表人:张小军

    联系人:游丹

    电话:025-88866645

    传真:025-88866724

    客户服务电话:025-96008

    网址:http://www.zjrcbank.com

    (52)富滇银行股份有限公司

    注册地址:昆明市拓东路41号

    办公地址:昆明市拓东路41号

    法定代表人:夏蜀

    联系人:杨翊琳

    电话:0871-63140324

    传真:0871-63194471

    客户服务电话:400-88-96533

    网址:www.fudian-bank.com

    (53)苏州银行股份有限公司

    注册地址:江苏省苏州市工业园区钟园路728号

    办公地址:江苏省苏州市工业园区钟园路728号

    法定代表人:王兰凤

    联系人:朱瑞良

    电话:0512-69868364

    传真:0512-69868370

    客户服务电话:96067

    网址:www.suzhoubank.com

    (54)上海华信证券有限责任公司

    注册地址:上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

                                      25
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    办公地址:上海市黄浦区南京西路399号明天广场18—22楼

    法定代表人:郭林

    客户服务电话:4008205999

    网址:www.shhxzq.com

    (55)华西证券股份有限公司

    注册地址:四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

    办公地址:四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

    法定代表人:杨炯洋

    联系人:谢国梅

    客户服务电话:95584

    网址:www.hx168.com.cn

    (56)青岛农村商业银行股份有限公司

    注册地址:山东省青岛市崂山区秦岭路6号

    办公地址:山东省青岛市崂山区秦岭路6号

    法定代表人:刘仲生

    联系人:李洪姣

    电话:0532-66957228

    传真:0532-66957536

    客户服务电话:96668(青岛);400-11-96668(全国)

    网址:www.qrcb.com.cn

    (57)江海证券有限公司

    注册地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

    办公地址:黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路833号

    法定代表人:赵洪波

    联系人:姜志伟

    电话:0451-87765732

    传真:0451-82337279

    客户服务电话:4006662288

    网址:http://www.jhzq.com.cn

    (58)大有期货有限公司

                                         26
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    注册地址:湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼

    办公地址:湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼

    法定代表人:沈众辉

    电话:0731-84409000

    传真:0731-84409009

    客户服务电话:4006-365-058

    网址:www.dayouf.com

    (59)大同证券有限责任公司

    注册地址:山西省大同市大北街13号

    办公地址:太原市长治路111号山西世贸中心A座F12、F13

    法定代表人:董祥

    联系人:薛津

    电话:0351-4130322

    传真:0351-7219891

    客户服务电话:4007121212

    网址:http://www.dtsbc.com.cn

    (60)万联证券股份有限公司

    注册地址:广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层

    办公地址:广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E栋12层

    法定代表人:罗钦城

    联系人:甘蕾

    电话:020-38286026

    客户服务电话:95322

    网址:www.wlzq.cn

    (61)华商银行

    注册地址:深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼 101-B101、B102 及车公庙绿景

纪元大厦 30 层-31 层

    办公地址:深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼 101-B101、B102 及车公庙绿景

纪元大厦 30 层-31 层

    法定代表人:陈爱平

                                       27
工银瑞信添颐债券型证券投资基金                              更新的招募说明书摘要


    联系人:吴波

    电话:075523825555

    传真:075523825508

    客户服务电话:400-111-6558

    网址:http://www.cmbcn.com.cn

    (62)深圳众禄基金销售股份有限公司

    注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801

    办公地址:深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼

    法定代表人:薛峰

    联系人:童彩平

    联系电话: 0755-33227950

    传真: 0755- 33227951

    客户服务电话: 4006-788-887

    网址: www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com

    (63)北京展恒基金销售股份有限公司

    注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

    办公地址:北京市朝阳区安苑路 15-邮电新闻大厦 6 层

    法定代表人:闫振杰

    联系人:李晓芳

    联系电话: 010-59601366-7167

    客服电话:400-818-8000

    传真: 0351-4110714

    网址: www.myfund.com

    (64)上海天天基金销售有限公司

    注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层

    办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦

    法定代表人:其实

    联系人:潘世友

    联系电话:021-54509977

    客服电话:95021/400-1818-188

                                         28
工银瑞信添颐债券型证券投资基金                                     更新的招募说明书摘要


    传真:021-64385308

    网址:www.1234567.com.cn

    (65)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

    注册地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室

    办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

    法定代表人:祖国明

    联系人:韩爱彬

    电话:0571-28829790,021-60897869

    客服电话:4000-766-123

    传真:0571-26698533

    网址:http://www.fund123.cn/

    (66)上海好买基金销售有限公司

    注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

    办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼

    法定代表人:杨文斌

    联系人:王诗玙

    联系电话:021-20613999

    客服电话:400-700-9665

    传真:021-68596916

    网址:http://www.ehowbuy.com

    (67)诺亚正行基金销售有限公司

    注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

    办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋

    法定代表人:汪静波

    联系人:余翼飞

    联系电话:021-80358749

    客服电话:400-821-5399

    传真:021-38509777

    网址: http://www.noah-fund.com/

    (68)和讯信息科技有限公司

                                         29
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    注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室

    办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

    法定代表人:王莉

    联系人:陈慧慧

    联系电话:010-85657353

    客服电话:400-920-0022

    传真:010-65884788

    网址:http://www.licaike.com/

    (69)上海利得基金销售有限公司

    注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

    办公地址:上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 18F

    法定代表人:李兴春

    联系人:郭丹妮

    联系电话:021-50583533

    客服电话:400-921-7755

    传真:021-61101630

    网址: www.leadfund.com.cn

    (70)嘉实财富管理有限公司

    注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312-15 单元

    办公地址:北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层

    法定代表人:赵学军

    联系人:李雯

    联系电话:010- 60842306

    客服电话:400-021-8850

    传真:010-85097308

    网址: http://www.harvestwm.cn/

    (71)浦领基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室

    办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08

    法定代表人:聂婉君

                                         30
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    联系人:李艳

    联系电话:010-59497361

    客服电话:400-876-9988

    传真:010-64788016

    网址:www.zscffund.com

    (72)浙江同花顺基金销售有限公司

    注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

    办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼

    法定代表人:凌顺平

    联系人:吴强

    联系电话:0571-88911818

    客服电话:4008-773-772

    网址: www.5ifund.com

    (73)上海长量基金销售有限公司

    注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

    办公地址:上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

    法定代表人:张跃伟

    联系人:常艳琴

    联系电话:021-20691832

    客服电话:400-089-1289

    传真:021-20691861

    网址: http://www.erichfund.com

    (74)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

    注册地址:深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704

    办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层

    法定代表人:马勇

    联系人: 文雯

    联系电话:010-83363101

    客服电话:4008-166-1188

    传真:0010-83363072

                                        31
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    网址: http://8.jrj.com.cn/

    (75)宜信普泽(北京)基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

    办公地址:北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809

    法定代表人:戎兵

    联系人:魏晨

    联系电话:010-52413385

    客服电话:400-609-9200

    网址: www.yixinfund.com

    (76)通华财富(上海)基金销售有限公司

    注册地址:上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室

    办公地址:上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 层

    法定代表人:沈丹义

    联系人:杨徐霆

    联系电话:021-60818249

    客服电话:400-101-9301

    网址:https://www.tonghuafund.com

    (77)北京植信基金销售有限公司

    注册地址:北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106-67

    办公地址:北京市朝阳区四惠盛世龙源 10 号

    法定代表人:于龙

    联系人:吴鹏

    联系电话:010-56075718

    客服电话:4006-802-123

    网址:www.zhixin-inv.com

    (78) 一路财富(北京)基金销售股份有限公司

    注册地址:北京市西城区阜成门外大街 2 号 1 幢 2208 室

    办公地址:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

    法定代表人:吴雪秀

    联系人:徐越

                                         32
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    联系电话:010-88312877-8032

    客服电话:400-001-1566

    网址:www.yilucaifu.com

    (79)北京中期时代基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号

    办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层

    法定代表人:姜新

    联系人:尹庆

    联系电话:010-65807865

    客服电话:010-65807609

    网址:www.cifcofund.com

    (80)北京中天嘉华基金销售有限公司

    注册地址:北京市石景山区八大处高科技园区内 6-C 号地 3 号楼 2 层 205 室

    办公地址:北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座 1 层

    法定代表人:洪少猛

    联系人:万里峰

    联系电话:010-58276999

    客服电话:400-650-9972

    网址:www.sinowel.com

    (81)北京唐鼎耀华基金销售有限公司

    注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室

    办公地址:北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室

    法定代表人:张冠宇

    联系人:王国壮

    联系电话:010-85934903

    客服电话:400-819-9868

    网址:www.tdyhfund.com

    (82)北京增财基金销售有限公司

    注册地址:北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

    办公地址:北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号

                                         33
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    法定代表人:罗细安

    联系人:闫丽敏

    联系电话:010-67000988

    客服电话:400-001-8811

    网址:www.zengcaiwang.com

    (83)海银基金销售有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室

    办公地址:上海市浦东新区银城中路 8 号 4 楼

    法定代表人:刘惠

    联系人:毛林

    电话:021-80133597

    传真:021-80133413

    客服电话:400-808-1016

    网址:www.fundhaiyin.com

    (84)上海大智慧基金销售有限公司

    注册地址:上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

    办公地址:上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

    法定代表人:申健

    联系人:张蜓

    联系电话:021-20219988*35374

    客服电话:021-20292031

    网址:https://www.wg.com.cn/

    (85)上海汇付基金销售有限公司

    注册地址:上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元

    办公地址:上海市徐汇区宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋 2 楼

    法定代表人:金佶

    联系人:沈娟

    电话:8621-34013996

    客服电话:8621-34013999

    网站:https://www.hotjijin.com/

                                         34
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    (86)泛华普益基金销售有限公司

    注册地址:成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室

    办公地址:成都市锦江区东大街 99 号平安金融中心 1501 室

    法定代表人:于海锋

    联系人:陈金红

    电话:028-86758820-803

    客服电话:400-020-0606

    网址:www.puyifund.com.cn/

    (87)上海陆金所基金销售有限公司

    注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

    办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号

    法定代表人:王之光

    联系人:宁博宇

    电话:021-20665952

    传真:021-22066653

    客户服务电话: 4008219031

    网址:www.lufunds.com

    (88)华瑞保险销售有限公司

    注册地址:上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座 13、14 层

    办公地址:上海市浦东新区向城路 288 号国华人寿金融大厦 8 楼 806

    法定代表人:路昊

    联系人:茆勇强

    电话:021-68595698

    传真:021-68595766

    客户服务电话:952303

    网址:www.huaruisales.com

    (89)北京虹点基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

    办公地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元

    法定代表人:郑毓栋

                                        35
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    联系人:陈铭洲

    电话:010-65951887

    传真:010-65951887

    客户服务电话:400-618-0707

    网址:www.hongdianfund.com

    (90)上海联泰基金销售有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

    办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层

    法定代表人:尹彬彬

    联系人:兰敏

    电话:021-52822063

    传真:021-52975270

    客户服务电话:400-166-6788

    网址:www.66zichan.com

    (91)北京辉腾汇富基金销售有限公司

    注册地址:北京市东城区建国门内大街 18 号 15 层办公楼一座 1502 室

    办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 F 座 12 层 B 室

    法定代表人:李振

    联系人:魏尧

    电话:010-65181028

    传真:010-65174782/65231189

    客服电话:400-066-9355

    网址:www.htfund.com

    (92)上海凯石财富基金销售有限公司

    注册地址:上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

    办公地址:上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

    法定代表人:陈继武

    联系人:高皓辉

    电话:021-63333389

    传真:021-63333390

                                         36
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    客户服务电话:4006433389

    网址:www.vstonewealth.com

    (93)北京微动利基金销售有限公司

    注册地址:北京市石景山区古城西路 113 号 3 层 342 室

    办公地址:北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341-342 室

    法定代表人:季长军

    联系人:何鹏

    电话:010-52609656

    传真:010-51957430

    客户服务电话:400-188-5687

    网址:www.buyforyou.com.cn

    (94)深圳富济基金销售有限公司

    注册地址:深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元

    办公地址:深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元

    法定代表人:刘鹏宇

    联系人:刘勇

    电话:0755-83999907-8814

    传真:0755-83999926

    客户服务电话:0755-83999907

    网址:www.fujiwealth.cn

    (95)北京创金启富基金销售有限公司

    注册地址:北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

    办公地址:北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712

    法定代表人:梁蓉

    联系人:王瑶

    电话:010-66154828

    传真:010-63583991

    客户服务电话:010-66154828

    网址:www.5irich.com

    (96)中证金牛(北京)投资咨询有限公司

                                         37
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    注册地址:北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

    办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层

    法定代表人:钱昊旻

    联系人:沈晨

    电话: 010-59336544

    传真: 010-59336586

    客户服务电话:4008-909-998

    网址: www.jnlc.com

    (97)和耕传承基金销售有限公司

    注册地址:郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6 号楼 6 楼 602、603 房间

    办公地址:北京市朝阳区酒仙桥路 6 号院国际电子城 b 座

    法定代表人:李淑慧

    联系人:胡静华

    电话:0371-85518396

    传真:0371-85518397

    客户服务电话:4000-555-671

    网址: www.hgccpb.com

    (98)奕丰基金销售有限公司

    注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘

书有限公司)

    办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

    法定代表人:TEO WEE HOWE

    联系人: 叶健

    电话: 0755-89460500

    传真: 0755-21674453

    客户服务电话:400-684-0500

    网址: www.ifastps.com.cn

    (99)珠海盈米基金销售有限公司

    注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

    办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12

                                         38
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    楼 B1201-1203

    法定代表人:肖雯

    联系人:邱湘湘

    电话:020-89629099

    传真:020-89629011

    客服电话:020-89629066

    网址:www.yingmi.cn

    (100)北京晟视天下基金销售有限公司

    注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室

    办公地址:北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21&28 层

    法定代表人:蒋煜

    联系人:曲哲伦

    电话:010-58170911

    传真:010-58170800

    客户服务电话:400 818 8866

    网址:http://fund.shengshiview.com/

    (101)上海基煜基金销售有限公司

    注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰和经济发

展区)

    办公地址:上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室

    法定代表人:王翔

    联系人:吴鸿飞

    电话:021-65370077-268

    传真:021-55085991

    客户服务电话:400-820-5369

    网址: www.jiyufund.com.cn

    (102)深圳安见基金销售有限公司

    注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室

    办公地址:深圳市南山区海德一道中州控股中心 B 座 32K

    法定代表人:吴永宏

                                        39
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    联系人:陈鹏

    电话:0755-86382002

    客户服务电话:400-800-8668

    网址:www.ph6.com

    (103)南京途牛基金销售有限公司

    注册地址:南京市玄武区玄武大道 699-1 号

    办公地址:南京市玄武区玄武大道 699-1 号

    法定代表人:宋时琳

    联系人:张士帅

    电话:025-86853969

    传真:025-86853960

    客户服务电话:4007-999-999 转 3

    网址:http://jr.tuniu.com/

    (104)北京汇成基金销售有限公司

    注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号

    办公地址:北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼

    法定代表人:王伟刚

    联系人:王骁骁

    电话:010-56251471

    传真:010-62680827

    客户服务电话:400-619-9059

    网址:www.hcjijin.com

    (105)北京格上富信基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

    办公地址:北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

    法定代表人:李悦章

    联系人:张林

    电话:010-85594745

    传真:010-85932427

    客户服务电话:400-066-8586

                                        40
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    网址: www.igesafe.com

    (106)北京广源达信基金销售有限公司

    注册地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室

    办公地址:北京市朝阳区宏泰东街浦项中心 B 座 19 层

    法定代表人:齐剑辉

    联系人:姜英华

    电话:010-52798634

    传真:010-82055860

    客户服务电话:400-623-6060

    网址: www.niuniufund.com

    (107)上海万得基金销售有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

    办公地址:上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼

    法定代表人:王廷富

    联系人:徐亚丹

    电话:021-50712782

    传真: 021-5071 0161

    客户服务电话:400-821-0203

    网址:www.520fund.com.cn

    (108)北京恒天明泽基金销售有限公司

    注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

    办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室

    法定代表人:周斌

    联系人: 陈霞

    电话:010-59313555

    传真:010-53509643

    客户服务电话:4008-980-618

    网址: www.chtwm.com

    (109)天津国美基金销售有限公司

    注册地址:天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801

                                        41
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    办公地址:北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 9 层

    法定代表人:丁东华

    联系人:郭宝亮

    电话:010-59287061

    传真:010-59287825

    客户服务电话:400-111-0889

    网址:www.gomefund.com

    (110)泰诚财富基金销售(大连)有限公司

    注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

    办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

    法定代表人:李春光

    联系人:徐江

    电话:0411-88891212

    传真:0411-84396536

    客户服务电话:400-0411-001

    网址:www.taichengcaifu.com

    (111)方德保险代理有限公司

    注册地址:北京市西城区阜成门大街 2 号 19 层 A2017

    办公地址:北京市西城区阜成门大街 2 号 19 层 A2017

    法定代表人:夏予柱

    联系人:胡明哲

    电话:010-64068617

    传真:010-68091380

    客户服务电话:400-106-0101

    网址:www.fundsure.com

    (112)北京新浪仓石基金销售有限公司

    注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部

科研楼 5 层 518 室

    办公地址:北京市海淀区东北旺东路 10 号院东区 3 号楼为明大厦 C 座

    法定代表人:赵芯蕊

                                        42
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    联系人:李唯

    电话:010-62675768

    传真: 8610-62676582

    客户服务电话: 010-62675369

    网址: www.xincai.com

    (113)北京肯特瑞基金销售有限公司

    注册地址:北京市海淀区显龙山路 19 号 1 幢 4 层 1 座 401

    办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A 座

    法定代表人:江卉

    联系人:黄立影

    电话:010-89188345

    传真:89189566

    客户服务电话: 个人业务:95118    企业业务:400 088 8816

    网址:http://fund.jd.com

    (114)上海华夏财富投资管理有限公司

    注册地址:上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

    办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

    法定代表人:毛淮平

    联系人:仲秋玥

    电话: 010-88066632

    传真:010-63136184

    客户服务电话: 400-817-5666

    网址:www.amcfortune.com

    (115)北京蛋卷基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

    办公地址:北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层

    法定代表人:钟斐斐

    联系人: 侯芳芳

    电话:010-61840688

    传真:010-84997571

                                         43
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    客户服务电话:400-159-9288

    网址:https://danjuanapp.com

    (116)济安财富(北京)基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307

    办公地址:北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307

    法定代表人:杨健

    联系人:李海燕

    电话: 010-65309516

    传真:010-65330699

    客户服务电话:400-673-7010

    网址:www.jianfortune.com

    (117)上海挖财基金销售有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室

    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室

    法定代表人:冷飞

    联系人:孙琦

    电话:021-50810683

    传真:021-50810687

    客户服务电话:021-50810673

    网址:www.wacaijijin.com

    (118)南京苏宁基金销售有限公司

    注册地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

    办公地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

    法定代表人:王锋

    联系人:张慧

    电话:025-66996699-882796

    传真:无

    客户服务电话:95177

    网址:www.snjijin.com

    (119)大连网金基金销售有限公司

                                         44
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    注册地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

    办公地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

    法定代表人:樊怀东

    联系人:贾伟刚

    电话:0411-39027808

    传真:0411-39027835

    客户服务电话:4000-899-100

    网址:www.yibaijin.com

    (120)北京百度百盈基金销售有限公司

    注册地址:北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101

    办公地址:北京市海淀区信息路甲 9 号奎科大厦

    法定代表人:张旭阳

    联系人:霍博华

    电话:010-61952703

    传真:010-61951007

    客户服务电话:95055-4

    网址:www.baiyingfund.com

    (121)玄元保险代理有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室

    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室

    法定代表人:马永谙

    联系人:卢亚博

    电话:021-50701053

    传真:021-50701053

    客户服务电话:021-50701053

    网址:http://www.xyinsure.com/kfit_xybx

    (122)江苏汇林保大基金销售有限公司

    注册地址:南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号

    办公地址:南京市鼓楼区中环国际 1413 室

    法定代表人:吴言林

                                         45
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    联系人:林伊灵

    电话:025-66046166-810

    传真:025-56663409

    客户服务电话:025-66046166

    网址:www.huilinbd.com

    (79)中国国际期货有限公司

    注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层

    办公地址:北京市朝阳区光华路 16 号中期大厦 A 座 9 层

    法定代表人:王兵

    联系人:赵森

    联系电话:010-65807399

    客服电话:95162

    网址:www.cifco.net

    (120)中信建投证券股份有限公司

    注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼

    办公地址:北京市朝阳门内大街188号

    法定代表人:王常青

    联系人:权唐

    电话:010-85130588

    客户服务电话:95587/4008-888-108

    网址:www.csc108.com

    (121)日照银行股份有限公司

    注册地址:山东省日照市烟台路197号

    办公地址:山东省日照市烟台路197号

    法定代表人:王森

    联系人:孔颖

    电话:0633-8081590

    传真:0633-8081276

    客户服务电话: 400-68-96588

    网址:http://www.bankofrizhao.com.cn

                                         46
工银瑞信添颐债券型证券投资基金                                     更新的招募说明书摘要


    日照银行仅代销本基金A类份额

    基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定,选择

其他符合要求的机构销售本基金,并及时履行公告义务。

    (二)登记结算机构

    名称:工银瑞信基金管理有限公司

    注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号

701、甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

    注册登记业务办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层

    法定代表人:王海璐

    全国统一客户服务电话:400-811-9999

    传   真:010-66583100

    联系人:朱辉毅

    (三)律师事务所及经办律师

    名   称:北京德恒律师事务所

    住   所:北京市西城区金融街19号富凯大厦B座十二层

    办公地址:北京市西城区金融街19号富凯大厦B座十二层

    负责人:王丽

    电   话:(010)66575888

    传   真:(010)65232181

    经办律师:徐建军、王莹

    (四)会计师事务所及经办注册会计师

    名   称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

    住 所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城,东三办公楼 16 层

    办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城,东三办公楼 16 层

    法定代表人:葛明

    经办注册会计师:王静、王珊珊

    联系电话:(010)58152145

    传真:(010)58114645

    联系人:王珊珊



                                            47
工银瑞信添颐债券型证券投资基金                                 更新的招募说明书摘要



                                 四、基金的名称


    工银瑞信添颐债券型证券投资基金



                                 五、基金的类型


    债券型基金



                                  六、投资目标


    在保持基金资产流动性与控制基金风险的前提下,力争实现超越业绩比较基准的长期

投资回报,为投资者提供养老投资的工具。



                                  七、投资范围


    本基金的投资范围包括具有良好流动性的企业债、公司债、短期融资券、地方政府

债、商业银行金融债与次级债、可转换债券(含分离交易的可转换债券)、资产支持证券、

债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款等固定收益类资产,股票(包

括创业板股票、中小板股票以及其他经中国证监会核准上市的股票)和权证等权益类资

产,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但需符合中国证监会相关

规定。法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序

后,可以将其纳入投资范围。

    本基金投资组合资产配置比例:债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于80

%;股票等权益类资产占基金资产的比例不超过20%,现金及到期日在一年以内的政府债

券占基金资产净值的比例不低于5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购

款等。

    本基金规定每五年为一个运作周期,每个运作周期结束后,设置 10 个工作日作为过渡

期,然后自动转入下一个运作周期。每一个运作周期的第一、二、三年,股票资产的配置

比例为 0%到 20%;每一个运作周期的第四年,股票资产的配置比例为 0%到 15%;每一个运


                                         48
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作周期的第五年,股票资产的配置比例为 0%到 10%。



                                 八、基金的投资策略


    (一)投资策略

    本基金的投资风格以稳健为主,在资产配置策略的基础上,通过固定收益类品种投资

策略构筑债券组合的平稳收益,通过积极的权益类资产投资策略追求基金资产的增强型回

报。在债券资产的投资上,主要选择信用风险较低,到期收益率较高的债券进行投资配

置;在股票资产的投资上,主要选择基本面良好、股息率较高且具备稳定分红历史的股票

进行投资。

    1.资产配置策略

    债券资产具有收益稳定、风险较低的特点,股票资产具有相对较高的风险,也具有较

高的收益潜力。本基金通过在不同期限对股票资产与债券资产进行相对稳定的战略性配

置,实现基金的风险收益目标。在通常情况下,本基金每一个运作周期的第一、二、三

年,股票资产的配置比例为 0%到 20%;每一个运作周期的第四年,股票资产的配置比例为

0%到 15%;每一个运作周期的第五年,股票资产的配置比例为 0%到 10%。

    在不同的市场阶段,本基金将运用国际化的视野审视中国经济和资本市场,分别从宏

观经济情景、各类资产收益风险预期等方面进行深入分析,在股票与债券资产配置范围

内,进行适度策略资产配置,优化基金资产组合。

    2.固定收益资产投资策略

    本基金将采取利率策略、信用策略、债券选择策略等积极投资策略,在严格控制风险

的前提下,发掘和利用市场失衡提供的投资机会,以实现组合增值的目标。

    (1)利率策略

    通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量,分析宏观经济运行的

可能情景,并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向,分析金融市场资金供求状况

变化趋势及结构。在此基础上,预测金融市场利率水平变动趋势,以及金融市场收益率曲

线斜度变化趋势。

    组合久期是反映利率风险最重要的指标。本基金将根据对市场利率变化趋势的预期,

制定出组合的目标久期:预期市场利率水平将上升时,降低组合的久期;预期市场利率将

下降时,提高组合的久期。

                                         49
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    (2)信用策略

    根据国民经济运行周期阶段,分析企业债券、公司债券等发行人所处行业发展前景、

业务发展状况、市场竞争地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素,评价债券发行人

的信用风险,并根据特定债券的发行契约,评价债券的信用级别,确定企业债券、公司债

券的信用风险利差。

   债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财务信息,同时

需要考虑企业的经营环境等外部因素,着重分析企业未来的偿债能力,评估其违约风险水

平。

    (3)债券选择策略

    根据单个债券到期收益率相对于市场收益率曲线的偏离程度,结合其信用等级、流动

性、选择权条款、税赋特点等因素,确定其投资价值,主要选择定价合理或价值被低估的

企业(公司)债券进行投资。

    (4)可转换债券投资策略

    可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性。

    本基金将选择公司基本素质优良、其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券

进行投资,并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值,以合理价格买入并持

有。本基金持有的可转换债券可以转换为股票。

    (5)资产支持证券等品种投资策略

    包括资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持证券(MBS)等在内的资产支持

证券,其定价受多种因素影响,包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前

偿还率等。本基金将深入分析上述基本面因素,并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模

型,评估其内在价值。

    3.股票投资策略

    (1)二级市场股票投资

    在资产配置策略的基础上,本基金可直接进行二级市场股票投资。对于二级市场股票

投资,本基金将专注于基本面研究,精选治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有核心

竞争优势且定价合理的上市公司的股票。本基金在选择股票时,将考虑股票所属行业特

性、公司治理水平、竞争优势、财务、价值因素等多种因素,对股票的投资吸引力进行综

合评估,同时,针对本基金稳健的投资特点,更加重视上市公司为投资者提供回报的因

素,更多地选择股息率较高、具备稳定分红历史、定价合理且具有足够安全边际的蓝筹股


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票,努力做到稳健投资。

    1)股息率因素

    股息率是股息与股票价格之间的比率。在投资实践中,股息率是衡量企业是否具有投

资价值的重要标尺之一。股息率是挑选收益型股票的重要参考标准,如果连续多年年度股

息率超过1年期银行存款利率,则这支股票基本可以视为收益型股票,股息率越高越吸引

人。本基金具有生命周期基金的特点,收益特征就在于持续稳定的回报,具备较高股息率

且具有持续稳定分红历史的股票将是本基金的重点选择品种,本基金将重点考察最近三年

平均股息率高于1年期银行存款利率的股票。

    2)行业因素

    上市公司所属行业特性决定了公司的发展空间及盈利能力。一个行业的进入壁垒、原

材料供应方的谈判能力、制成品买方的谈判能力、产品的可替代性及行业内现有竞争程度

等因素共同决定了行业的竞争结构,并决定了行业的长期盈利能力及投资吸引力。另一方

面,任何一个行业演变大致要经过发育期、成长期、成熟期及衰退期等阶段,同一行业在

不同的行业生命周期阶段以及不同的经济景气度下,亦具有不同的盈利能力与市场表现。

本基金对于那些具有较强盈利能力与投资吸引力、在行业生命周期中处于成长期或成熟

期、且预期近期经济景气度有利于行业发展的行业,给予较高的评级;而对于那些盈利能

力与投资吸引力平常、在行业生命周期中处于发育期或衰退期,或者当前经济景气不利于

行业发展的行业,则给予较低的评级。

    3)公司治理因素

    公司治理结构是保证上市公司持续、稳定、健康发展的重要条件,是保证上市公司谋

求股东价值最大化的重要因素。本基金认为具有良好公司治理机制的公司具有以下几个方

面的特征:a、公司治理框架保护并便于行使股东权利,公平对待所有股东;b、尊重公司

相关利益者的权利;c、公司信息披露及时、准确、完整;d、公司董事会勤勉、尽责,运

作透明;e、公司股东能够对董事会成员施加有效的监督,公司能够保证外部审计机构独

立、客观地履行审计职责。不符合上述治理准则的公司,本基金将给予其较低的评级。

    4)公司竞争力因素

    企业在行业中的相对竞争力是决定企业成败的关键。本基金采用价值链(Value Chain)

分析框架考察企业在行业中的相对竞争优势。价值链分析方法是将企业的经营活动分解为

研究开发、生产、营销、服务以及对产品起辅助作用的各种战略性活动,企业是通过比其

竞争对手以更低的成本、或者更高的质量开展这些重要战略活动而获得竞争优势。本基金

重点关注具有以下一项或多项特点的企业:a、建立起市场化经营机制、决策效率高、对市

                                      51
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场变化反应灵敏并内控有力;b、具有与行业竞争结构相适应的、清晰的竞争战略;c、在

行业内拥有成本优势、规模优势、品牌优势或其它特定优势,或者在原材料、专有技术或

在特定领域具有专有资源;d、企业自身具有较强的技术创新能力等。

    5)财务因素

    根据公司的财务报表,从资产流动性、经营效率、盈利能力等方面分析公司的财务状

况及变化趋势,并力图通过公司财务报表相关项目的关联关系,剔除存在重大财务危机的

公司。本基金将对那些财务稳健、盈利能力强、经营效率高的上市公司给予较高的评级。

    6)安全边际因素

    安全边际是价值投资的核心。由于公司股票的市场价格涨落不定,股票的内在价值与

当前交易价格通常是不相等的。安全边际的价值投资策略,就是指投资者通过公司的内在

价值的估算,比较其内在价值与公司股票价格之间的差价,当两者之间的差价(即安全边

际)达到较大的程度时果断买入该公司股票进行投资。本基金具有生命周期基金的特征,

在二级市场股票投资方面更加重视价值投资,所以在选择股票时将重点考虑其安全边际因

素。

    7)投资价值评估

    本基金将采用市盈率、市净率、市现率、市销率等相对估值指标,净资产收益率、销

售收入增长率等盈利指标、增长性指标以及股息率等其他指标对公司进行多方面的综合评

估。在综合评估的基础上,确定本基金的重点备选投资对象。对每一只备选投资股票,采

用现金流折现模型(DCF模型、DDM模型等)等方法评估公司股票的合理内在价值,同时结

合股票的市场价格,选择安全边际高、股息率较高且具备持续稳定分红历史的股票构建投

资组合。

    8)组合构建及优化

    基于基金组合中单个证券的预期收益及风险特性,对组合进行优化,在合理风险水平

下追求基金收益最大化,同时监控组合中证券的估值水平,在证券价格明显高于其内在合

理价值时适时卖出证券。

       (2)新股申购投资策略

       在股票发行市场上,股票供求关系不平衡经常导致股票发行价格与二级市场价格之间

存在一定价差,从而使新股申购成为一种风险较低的投资方式。本基金将研究首次发行股

票(IPO)及增发新股的上市公司基本面因素,根据股票市场整体定价水平,估计新股上市交

易的合理价格,并参考一级市场资金供求关系,从而制定相应的新股申购策略。本基金对

于通过参与新股认购所获得的股票,将根据其市场价格相对于其合理内在价值的高低,确

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定继续持有或者卖出。

     (3)要约收购类股票投资策略

     本基金将充分挖掘和把握股票市场存在的固定收益机会,在有效控制风险的前提下参

与要约收购类股票的投资。该类投资立足于资产的固定收益类特征,自收购人发布要约收

购后进行投资。本基金将在严格的收益、风险和成本测算基础上,结合股票市场运行情况

和基本面分析,并在充分评估和判断要约收购人的综合实力和收购意愿的前提下,谨慎参

与要约收购类股票的投资。

    (4)权证投资策略

    本基金不主动投资权证,因持有股票或可分离债而获得的权证,在有效控制风险的前

提下,本基金将在对权证标的证券进行基本面研究及估值的基础上,结合股价波动率等参

数,运用数量化期权定价模型,确定其合理内在价值,并结合未来标的证券的定价谨慎持

有或择机抛售。

    (二)投资管理程序

   本基金管理人实行“投资决策委员会领导下的团队制”管理模式,建立了严谨、科学的

投资管理流程,具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和风险管理及绩效评

估等全过程,如图1-1所示。




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                                                                投资决策委员会


             久期配置/期
                                                     投资小组                    研究小组
             限结构配置



               类属配置                                                                     信
                                                                           宏               用
                                                                           观               、
                                                基              投         策
                                                金                                          转
                                                                资         略               债
                                                经              经         研
                                                理                                          个
                                                                理         究               券
               个券选择                                                                     研
                                                                                            究



               组合构建                             中央交易室




               绩效评估                             风险管理部




                                                                风险管理委员会


                                 图 1-1   固定收益证券投资管理程序
    1、投资研究及投资策略制定

    本基金管理人在固定收益证券投资与研究方面,实行投资策略研究专业化分工制度,

由基金经理与研究员组成专业小组,进行宏观经济及政策、产业结构、金融市场、单个证

券等领域的深入研究,分别从利率、债券信用风险、相对价值等角度,提出独立的投资策

略建议,经固定收益投资团队讨论,并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性

投资策略。该投资策略是公司未来一段时间内对该领域的风险和收益的判断,对公司旗下

管理的所有基金或组合的固定收益类证券投资具有指导作用。

    各个专业领域的投资策略专业小组每季度定期举行策略分析研讨会议,提出下一阶段

投资策略,每周定期举行策略评估会议,回顾本周的各项经济数据和重大事项,分析其对

季度投资策略的影响,检讨投资策略的有效性,必要的时候进行调整。

    2、投资决策

    基金经理在公司固定收益证券总体投资策略的指导下,根据基金合同关于投资目标、

投资范围及投资限制等规定,制定相应的投资计划,报投资决策委员会审批。


                                               54
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    投资决策委员会是基金投资的最高决策机构,决定基金总体投资策略及资产配置方

案,审核基金经理提交的投资计划,提供指导性意见,并审核其他涉及基金投资管理的重

大问题。

     3、投资组合构建

      基金经理根据投资决策委员会的决议,在权限范围内,评估债券的投资价值,选择

证券构建基金投资组合,并根据市场变化调整基金投资组合,进行投资组合的日常管理。

    4、交易执行

    交易员负责在合法合规的前提下,执行基金经理的投资指令。

    5、风险管理及绩效评估

    风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估,报风险管理委员会,

抄送投资决策委员会、投资总监及基金经理,并就基金的投资组合提出风险管理建议。

    法律合规部对基金的投资行为进行合规性监控,并对投资过程中存在的风险隐患向基

金经理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。



                            九、基金的业绩比较基准


    本基金的业绩比较基准为:五年期定期存款利率+1.5%。

    在本基金成立当年,上述“五年期定期存款利率”指基金合同生效当日中国人民银行

公布并执行的五年期“金融机构人民币存款基准利率”。其后的每个自然年,“五年期定

期存款利率”指当年第一个工作日中国人民银行公布并执行的五年期“金融机构人民币存

款基准利率”。

    如果今后证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准适用于本基金

时,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况对业绩比

较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意,并报中国证监会备案。基金

管理人应在调整前 2 个工作日在至少一种指定媒体上予以公告。



                            十、基金的风险收益特征


    本基金为债券型基金,预期收益和风险水平高于货币市场基金,低于混合型基金与股

票型基金;因为本基金可以配置二级市场股票,所以预期收益和风险水平高于投资范围不

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含二级市场股票的债券型基金。



                                十一、基金投资组合报告


       本投资组合报告期为 2019 年 4 月 1 日起至 6 月 30 日止(财务数据未经审计)。

   1.1 报告期末基金资产组合情况

 序号                 项目                  金额(元)           占基金总资产的比例(%)
   1      权益投资                               98,560,546.26                        14.79
          其中:股票                             98,560,546.26                        14.79
   2      基金投资                                          -                             -
   3      固定收益投资                       556,795,276.46                           83.57
          其中:债券                         494,518,176.46                           74.22
          资产支持证券                           62,277,100.00                         9.35
   4      贵金属投资                                        -                             -
   5      金融衍生品投资                                    -                             -
   6      买入返售金融资产                                  -                             -
          其中:买断式回购的买入
                                                            -                             -
          返售金融资产
          银行存款和结算备付金合
   7                                             4,115,191.10                          0.62
          计
   8      其他资产                               6,802,173.17                          1.02
   9      合计                               666,273,186.99                          100.00
注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。



   1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合



   1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合

 代码                行业类别              公允价值(元)         占基金资产净值比例(%)
   A      农、林、牧、渔业                                   -                            -
   B      采矿业                                  5,651,374.00                         1.13
   C      制造业                                 51,965,228.76                        10.41
          电力、热力、燃气及水生产
   D                                                         -                            -
          和供应业
   E      建筑业                                             -                            -
   F      批发和零售业                            6,618,008.76                         1.33
   G      交通运输、仓储和邮政业                  2,209,970.00                         0.44


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   H      住宿和餐饮业                                        -                           -
          信息传输、软件和信息技术
   I                                                          -                           -
          服务业
   J      金融业                                  24,664,747.56                       4.94
   K      房地产业                                 7,451,217.18                       1.49
   L      租赁和商务服务业                                    -                           -
   M      科学研究和技术服务业                                -                           -
   N      水利、环境和公共设施管理
                                                              -                           -
          业
   O      居民服务、修理和其他服务
                                                              -                           -
          业
   P      教育                                                -                           -
   Q      卫生和社会工作                                      -                           -
   R      文化、体育和娱乐业                                  -                           -
   S      综合                                                -                           -
          合计                                    98,560,546.26                      19.75
注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。



   1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

        无。




   1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

                                                                             占基金资产净
 序号          股票代码       股票名称      数量(股)      公允价值(元)
                                                                             值比例(%)
   1                 600031      三一重工         792,600    10,367,208.00            2.08
   2                 601318      中国平安          93,712     8,303,820.32            1.66
   3                 600585      海螺水泥         172,758     7,169,457.00            1.44
   4                 000963      华东医药         254,931     6,618,008.76            1.33
   5                 600309      万华化学         146,616     6,273,698.64            1.26
   6                 601009      南京银行         693,681     5,729,805.06            1.15
   7                 601088      中国神华         277,300     5,651,374.00            1.13
   8                 000651      格力电器          90,079     4,954,345.00            0.99
   9                 601166      兴业银行         263,000     4,810,270.00            0.96
  10                 600104      上汽集团         185,863     4,739,506.50            0.95




                                             57
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      1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

  序                                                                     占基金资产净值比例
                  债券品种                    公允价值(元)
  号                                                                           (%)
  1       国家债券                                                  -                          -
  2       央行票据                                                  -                          -
  3       金融债券                                    79,196,000.00                       15.87
          其中:政策性金融债                          79,196,000.00                       15.87
  4       企业债券                                    68,839,444.82                       13.80
  5       企业短期融资券                                            -                          -
  6       中期票据                                    62,412,000.00                       12.51
  7       可转债(可交换债)                         233,988,731.64                       46.89
  8       同业存单                                                  -                          -
  9       地方政府债                                  50,082,000.00                       10.04
  10      其他                                                      -                          -
  11      合计                                       494,518,176.46                       99.10
注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。



      1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

                                                                                 占基金资产净值
  序号       债券代码         债券名称     数量(张)      公允价值(元)
                                                                                   比例(%)
      1              160215   16 国开 15        400,000         40,016,000.00              8.02
      2              190205   19 国开 05        400,000         39,180,000.00              7.85
      3              132015   18 中油 EB        333,330         32,629,673.70              6.54
      4              132007   16 凤凰 EB        323,760         32,019,864.00              6.42
      5              130361   15 云南 Z2        300,000         30,084,000.00              6.03




      1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资
 明细


                                                                                  占基金资产净
  序号           证券代码          证券名称     数量(份)        公允价值(元)
                                                                                    值比例(%)

      1                  139758     尚隽 08A          300,000    30,000,000.00             6.01
      2                  139254    万科 28A1           70,000     7,061,600.00             1.42
      3                  139261    万科 29A1           70,000     7,057,400.00             1.41
      4                  139217     链融 7A1           50,000     5,045,500.00             1.01
      4                  139248    万科 26A1           50,000     5,045,500.00             1.01


                                                58
工银瑞信添颐债券型证券投资基金                                      更新的招募说明书摘要


   6                 139227      龙腾优 10        50,000   5,043,500.00            1.01
   7                 139302      链融 01A1        20,000   2,015,800.00            0.40
   8                 139318      万科 31A1        10,000   1,007,800.00            0.20




   1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

       本基金本报告期末未持有贵金属。



   1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

       本基金本报告期末未持有权证。



   1.9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明



   1.9.1 本期国债期货投资政策

       本报告期内,本基金未运用国债期货进行投资。




   1.9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

    本基金本报告期末未持有国债期货投资,也无期间损益。




   1.9.3 本期国债期货投资评价

       本报告期内,本基金未运用国债期货进行投资。




   1.10 投资组合报告附注



1.10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明

       本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查,或在报告编制

日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

                                             59
工银瑞信添颐债券型证券投资基金                                            更新的招募说明书摘要




1.10.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明

         本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。




     1.10.3 其他资产构成

    序号               名称                                  金额(元)
     1      存出保证金                                                            153,478.25
     2      应收证券清算款                                                                   -
     3      应收股利                                                                         -
     4      应收利息                                                            6,619,870.30
     5      应收申购款                                                             28,824.62
     6      其他应收款                                                                       -
     7      待摊费用                                                                         -
     8      其他                                                                             -
     9      合计                                                                6,802,173.17




     1.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

                                                                      占基金资产净值比例
    序号       债券代码         债券名称           公允价值(元)
                                                                            (%)
1                      132015    18 中油 EB           32,629,673.70                      6.54
2                      132007    16 凤凰 EB           32,019,864.00                      6.42
3                      132008    17 山高 EB           29,969,820.00                      6.01
4                      132006    16 皖新 EB           26,228,620.80                      5.26
5                      132013    17 宝武 EB           22,070,749.60                      4.42
6                      110031     航信转债            16,613,014.80                      3.33
7                      132014    18 中化 EB           13,837,149.00                      2.77
8                      132005    15 国资 EB           11,384,707.50                      2.28
9                      132012    17 巨化 EB            9,087,712.00                      1.82
10                     113009     广汽转债             4,995,480.00                      1.00
11                     113014     林洋转债             2,217,600.70                      0.44
12                     113017     吉视转债               402,959.70                      0.08
注:上表包含期末持有的处于转股期的可转换债券和可交换债券明细。




                                              60
  工银瑞信添颐债券型证券投资基金                                     更新的招募说明书摘要



     1.10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

        无。




     1.10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

         无。



                                    十二、基金的业绩


      基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不

  保证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。

  投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

      1、本基金合同生效日为2011年8月10日,基金合同生效以来(截至2019年6月30日)的

  投资业绩及同期基准的比较如下表所示:

  工银添颐债券A
                                      净值增长率 业绩比较基 业绩比较基
                         净值增长率
        阶段                            标准差   准收益率 准收益率标 (1)-(3)      (2)-(4)
                           (1)
                                        (2)      (3)    准差(4)

2011.8.10-2011.12.31        4.80%       0.28%        2.76%   0.02%      2.04%       0.26%


       2012 年             14.69%       0.30%        6.62%   0.02%      8.07%       0.28%


       2013 年              2.33%       0.22%        6.25%   0.02%     -3.92%       0.20%


       2014 年             44.39%       0.63%        6.25%   0.02%     38.14%       0.61%


       2015 年             14.92%       0.53%        6.25%   0.02%      8.67%       0.51%


       2016 年             -1.18%       0.25%        6.25%   0.02%     -7.43%       0.23%


       2017 年              2.43%       0.25%        6.25%   0.02%     -3.82%       0.23%


       2018 年             -4.50%       0.53%        6.25%   0.02%     -10.75%      0.51%



                                                61
  工银瑞信添颐债券型证券投资基金                                          更新的招募说明书摘要



 2019.1.1-2019.6.30         3.40%       0.41%        3.10%     0.02%         0.30%       0.39%


自基金合同生效起至今      104.00%       0.41%        49.99%    0.02%        54.01%       0.39%

  工银添颐债券B
                                      净值增长率 业绩比较基 业绩比较基
                         净值增长率
        阶段                            标准差   准收益率 准收益率标 (1)-(3)           (2)-(4)
                           (1)
                                        (2)      (3)    准差(4)

2011.8.10-2011.12.31        4.40%       0.28%        2.76%     0.02%         1.64%       0.26%


       2012 年             13.98%       0.30%        6.62%     0.02%         7.36%       0.28%


       2013 年              1.60%       0.22%        6.25%     0.02%        -4.65%       0.20%


       2014 年             43.09%       0.63%        6.25%     0.02%        36.84%       0.61%


       2015 年             14.10%       0.53%        6.25%     0.02%         7.85%       0.51%


       2016 年             -1.72%       0.25%        6.25%     0.02%        -7.97%       0.23%


       2017 年              1.86%       0.25%        6.25%     0.02%        -4.39%       0.23%


       2018 年             -4.91%       0.53%        6.25%     0.02%        -11.16%      0.51%


 2019.1.1-2019.6.30         3.14%       0.41%        3.10%     0.02%         0.04%       0.39%


自基金合同生效起至今       93.80%       0.42%        49.99%    0.02%        43.81%       0.40%



    2、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较:
                            (2011 年 8 月 10 日至 2019 年 6 月 30 日)




                                                62
工银瑞信添颐债券型证券投资基金        更新的招募说明书摘要




                                 63
工银瑞信添颐债券型证券投资基金                                更新的招募说明书摘要


注:1、本基金基金合同于 2011 年 8 月 10 日生效。

    2、根据基金合同规定,本基金建仓期为 6 个月。截至本报告期末,本基金的投资符合

基金合同的相关规定:本基金投资债券等固定收益类资产占基金资产的比例不低于 80%;

股票等权益类资产占基金资产的比例不超过 20%,现金及到期日在一年以内的政府债券占

基金资产净值的比例不低于 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款

等。



                                 十三、费用概览


    (一) 与基金运作有关的费用

    1、基金费用的种类

    (1)基金管理人的管理费;

    (2)基金托管人的托管费;

    (3)基金财产拨划支付的银行费用;

    (4)基金合同生效后的基金信息披露费用;

    (5)基金份额持有人大会费用;

    (6)基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费;

    (7)基金的证券交易费用;

    (8)本基金从 B 类基金份额基金的财产中计提销售服务费;

    (9)依法可以在基金财产中列支的其他费用。

   2、上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法律法

规另有规定时从其规定。

    3、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    (1)基金管理人的管理费

    在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的 0.70%年费率计提。计算方法如

下:

    H=E×0.70%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日基金资产净值


                                         64
工银瑞信添颐债券型证券投资基金                                 更新的招募说明书摘要


    基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指

令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理

人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。

    (2)基金托管人的托管费

    在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。计算方法如

下:

    H=E×0.20%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日基金资产净值

    基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指

令,经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管

人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。

    (3)销售服务费

    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.4%。

本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务,基金管理人将在基金

年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。

    销售服务费按前一日 B 类基金资产净值的 0.40%年费率计提。计算方法如下:

    H=E×0.40%÷当年天数

    H 为 B 类基金份额每日应计提的销售服务费

    E 为 B 类基金份额前一日基金资产净值

    销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指

令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中划出,由登记结算机构代

收,登记结算机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。

    (4)除管理费和托管费之外的基金费用,由基金托管人根据其他有关法规及相应协议

的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。

    4、不列入基金费用的项目

    基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损

失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发

生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。



                                          65
工银瑞信添颐债券型证券投资基金                                          更新的招募说明书摘要


    5、基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。

基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒体上刊登公告。

    (二)与基金销售有关的费用

    1、申购费

    本基金的申购费率为零。

    2、赎回费

    本基金的最高赎回费率不超过 5%。

    赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时

收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产,其中对持续持有期少于 7             日的投资者收取

的赎回费全额计入基金财产,其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。

    在运作期和过渡期,本基金按不同方式收取赎回费。

    (1)运作期间的赎回费

    运作期内,本基金基金份额的赎回费率按照基金份额持有人在当期运作期的持有时间

递减,即相关基金份额在当期运作期的持有时间越长,所使用的费率越低。

    在适用本基金运作期的赎回费率时,本基金只计算基金份额持有人在当期运作期的持

有期限,对于基金份额持有人在当期运作期以外的过渡期或运作期的持有期限不累计计

算。具体赎回费率结构如下表所示:
                                   A 类基金份额
   费用种类                                                           B 类基金份额
                                  (持有期限 Y)
                                Y<7 天                  1.5%

                            7 天≤Y<30 天              1.25%
                                                                   Y<7 天           1.5%
                           30 天≤Y<180 天             1.0%

                          180 天≤Y<365 天             0.8%
    赎回费
                          365 天≤Y<730 天             0.6%    7 天≤Y<30 天       0.75%

                          730 天≤Y<1460 天            0.4%

                满 1460 天,至本基金 5 年当期运作                 Y≥30 天            0%
                                                        0.2%
                    期期满之间(含该期满日)

    注:1 年指 365 天。

    根据《开放式证券投资基金销售费用管理规定》,按以上标准对持续持有期少于 30 天

的持有人收取的基金赎回费全额计入基金财产。

    (2)过渡期的赎回费

                                                   66
工银瑞信添颐债券型证券投资基金                                    更新的招募说明书摘要


    1) 本基金 A 类的赎回费率:
                          过渡期持有期限              A 类基金份额

                                 Y<7 天                   1.5%

                                 7 天≤Y                    0



    2) 本基金 B 类的赎回费率:
                          过渡期持有期限              B 类基金份额

                                 Y<7 天                   1.5%

                                 7 天≤Y                    0

    在基金运作期或过渡期赎回工银瑞信添颐债券型证券投资基金份额的持有人,且其持

有期不满 7 日的,需按其赎回金额的 1.5%承担赎回费。根据《开放式证券投资基金销售费

用管理规定》,按以上标准收取的基金赎回费全额计入基金财产。

    基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率和调低赎回费率或收费方式。

费率如发生变更,基金管理人应在调整实施 3 个工作日前在至少一种中国证监会指定媒体

上刊登公告。

       3、转换费

    本基金的转换费用的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式详见本公司相关公

告。

    基金管理人可以调整转换费率或收费方式,并最迟将于新的费率或收费方式开始实施

前 3 个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

    (三)基金税收

    基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。



                     十四、对招募说明书更新部分的说明


    本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露管理办法》

及其它有关法律法规的要求,对本基金招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下:

    1、在“三、基金管理人”部分,更新了基金管理人主要人员情况等相关内容。

    2、在“四、基金托管人”部分,根据基金托管人提供内容对本基金托管人的情况进行

了更新。

                                           67
工银瑞信添颐债券型证券投资基金                                 更新的招募说明书摘要


    3、在“五、相关服务机构”部分,更新了基金销售机构信息。

    4、在“九、基金的投资”部分,更新了本基金最近一期投资组合报告的内容。

    5、在“十、基金的业绩”部分,更新了本基金截至2019年6月30日的基金业绩的内

容。

    6、在“十七、基金的风险揭示”部分,更新了“本基金特有风险”相关的内容。

    7、在“二十一、对基金份额持有人的服务”部分, 修改了“关于联络方式”相关的内

容。

    8、在“二十二、其他应披露事项”部分,更新了本次更新内容期间的有关本基金的所

有公告。

    上述内容仅为本更新招募说明书的摘要,投资人欲查询本更新招募说明书正文,可登

陆工银瑞信基金管理有限公司网站 www.icbccs.com.cn。



                                                     工银瑞信基金管理有限公司
                                                      二〇一九年九月二十三日




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