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工银14天理财债券发起A(485120)

加入自选

每万份单位收益:0.4444
2019-08-16
七日年化收益率:2.2650%

风险等级:低风险 投资类型:债券型 基金经理:谷衡
申购状态:暂停 赎回状态:开放 类型:普通契约型开放式
基金规模:60,091.68份 基金管理人:工银瑞信基金管理有限公司
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中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

工银14天理财债:工银瑞信14天理财债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019年第2号)

公告日期:2019-11-09

工银瑞信 14 天理财债券型发起式证券投资基金
           更新的招募说明书摘要
              (2019 年第 2 号)




      基金管理人:工银瑞信基金管理有限公司

        基金托管人:招商银行股份有限公司
工银瑞信 14 天理财债券型发起式证券投资基金                          更新的招募说明书



                                        重要提示
    本基金经中国证券监督管理委员会2012年10月8日证监许可﹝2012﹞1305号文核准募

集。本基金基金合同于2012年10月26日正式生效。

    投资有风险,投资者申购基金份额时应认真阅读招募说明书和基金产品资料概要。基

金的过往业绩并不预示其未来表现。

    本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写。基金合同是约定基金当事人之间权利、

义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基

金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照

《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享

有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合

同。

    基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。招募说明书经中国证监会核准,

但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或

保证,也不表明投资于本基金没有风险。

    基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。

    基金管理人不保证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。

    本基金本次更新招募说明书仅根据2019年9月1日生效的《信息披露办法》及《基金合

同》、《托管协议》的修订,更新《招募说明书》前言、释义、基金份额的申购与赎回、基

金的收益与分配、基金的会计与审计、基金的信息披露、法律文件摘要等章节内容,并更

新基金管理人主要人员情况,上述内容更新截止日为2019年10月15日。除非另有说明,招

募说明书所载其他内容截止日为2019年4月25日,有关财务数据和净值表现数据截止日为

2019年3月31日(财务数据未经审计)。




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                                   一、基金管理人


    (一)基金管理人概况

    名称:工银瑞信基金管理有限公司

    住所:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、

甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

    办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

    邮政编码:100033

    法定代表人:王海璐

    成立日期:2005 年 6 月 21 日

    批准设立机关:中国证监会

    批准设立文号:中国证监会证监基金字【2005】93 号

    中国银监会银监复【2005】105 号

    经营范围:基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务

    组织形式:有限责任公司

    注册资本:贰亿元人民币

    联系人:朱碧艳

    联系电话:400-811-9999

    股权结构:中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%;瑞士信贷银行股份有限

公司占公司注册资本的 20%。

    存续期间:持续经营

    (二)主要人员情况

    1.董事会成员

    郭特华女士,董事长,博士,曾任工银瑞信基金管理有限公司总经理。历任中国工商银

行总行商业信贷部、资金计划部副处长,中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。

    Michael Levin 先生,董事,瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin

先生负责制定和指导亚太区资产管理战略,包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构和

私人银行密切合作,以提供资产管理投资解决方案。 在 2011 年 8 月加入瑞士信贷之前,

Levin 先生是 AsiaCrest Capital 的首席执行官,AsiaCrest Capital 是一家位于香港的对

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冲基金 FoF。再之前,他曾在 Hite Capital 和英仕曼集团担任投资组合经理。Levin 先生也

是 Metropolitan Venture Partners 的联合创始人。 他在流动和非流动性另类投资行业拥

有超过 20 年的经验。Levin 先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院,并获得经济学理

学士学位。

    王海璐女士,董事,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、总经理。1997

年 7 月开始先后在中国工商银行总行管理信息部、办公室、金融市场部工作;2010 年 9 月

至 2019 年 1 月任中国工商银行总行金融市场部副总经理;2019 年加入工银瑞信基金管理有

限公司。

    王一心女士,董事,高级经济师,中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专

职董事。历任中国工商银行专项融资部(公司业务二部、营业部)副总经理;中国工商银行

营业部 历任副处长、处长;中国工商银行总行技术改造信贷部经理。

    王莹女士,董事,高级会计师,中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专职

派出董事,于 2004 年 11 月获得国际内审协会注册内部审计师(Certified Internal Auditor)

资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人,中国工商银行清算中心外汇清

算处负责人、副处长,中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长,中国工商银

行内部审计局境外机构审计处处长,工行悉尼分行内部审计师、风险专家。

    田国强先生,独立董事,经济学博士,上海财经大学经济学院院长,上海财经大学高等

研究院院长,美国德州 A&M 大学经济系 Alfred F. Chalk 讲席教授。首批中组部“千人计划”

入选者及其国家特聘专家,首批人文社会科学长江学者讲座教授,曾任上海市人民政府特聘

决策咨询专家,中国留美经济学会会长(1991-1992)。2006 年被《华尔街电讯》列为中国

大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设计、中国经

济等。

    Alan H Smith 先生,独立董事,法学学士,香港太平绅士,香港律师公会律师。历任

云顶香港有限公司副董事长,怡富控股有限公司董事长,香港大学法律专业讲师,恒生指数

顾问委员会委员,香港医院管理局公积金计划受托人,香港证监会程序复检委员会委员,香

港政府经济顾问委员会发展局成员,香港联合交易所新市场发展工作小组主席,曾被《亚洲

金融》杂志评为“年度银行家”。

    程凤朝先生,独立董事,管理学博士,现为湖南大学博士生导师,中国社会科学院研究

生院硕士生导师,中国上市公司协会并购融资委员会副主任委员。获湖南大学管理学博士学

位,金融科学研究员,高级会计师,中国注册会计师,中国注册资产评估师。

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    2.监事会成员

    郑剑锋先生,监事,金融学科学双硕士。2005 年 12 月起,郑剑锋先生任职于中国工商

银行监事会办公室,先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任,主要负责

风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014 年 6 月起,郑剑锋先生被任命为中国工

商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董事。

    黄敏女士,监事,金融学学士。黄敏女士于 2006 年加入 Credit Suisse Group (瑞士

信贷集团),先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中

国区执行首席运营官,资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。

    洪波女士,监事,硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明会计师事务

所高级审计员;2008 年至 2009 年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管;2009

年 6 月加入工银瑞信法律合规部,现任内控稽核部总监。

    倪莹女士,监事,硕士。2000 年至 2009 年任职于中国人民大学,历任副科长、科长,

校团委副书记。2009 年至 2011 年就职于北京市委教工委,任干部处副调研员。2011 年加入

工银瑞信战略发展部,现任人力资源部总监。

    章琼女士,监事,硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部;2003 年至 2005 年

任职于银河基金,担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信运作部,现任中央交易室总监。

    3、高级管理人员

    王海璐女士,总经理,简历同上。

    朱碧艳女士,硕士,国际注册内部审计师,现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、

督察长,兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997-1999 年中国华融信托投资公司证券

总部经理,2000-2005 年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。2005

年加入工银瑞信基金管理有限公司。

    杜海涛先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理,兼任工银瑞信资产管理

(国际)有限公司董事,1997 年 7 月至 2002 年 9 月,任职于长城证券有限责任公司,历任

职员、债券(金融工程)研究员;2002 年 10 月至 2003 年 5 月,任职于宝盈基金管理有限

公司,历任研究员、基金经理助理;2003 年 6 月至 2006 年 3 月,任职于招商基金管理有限

公司,历任研究员、基金经理。2006 年加入工银瑞信基金管理有限公司。

    赵紫英女士,博士,现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理,兼任工银瑞

信基金管理有限公司首席信息官、工银瑞信投资管理有限公司董事,1989 年 8 月至 1993 年

5 月,任职于中国工商银行海淀支行,从事国际业务;1993 年 6 月至 2002 年 4 月,任职

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于中国工商银行北京市分行国际业务部,历任综合科科长、国际业务部副总经理;2002 年 5

月至 2005 年 6 月,任职于中国工商银行牡丹卡中心,历任市场营销部副总经理、清算部副

总经理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。

    郝炜先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理,兼任工银瑞信

资产管理(国际)有限公司董事,工银瑞信投资管理有限公司董事。2001 年 4 月至 2005 年

6 月,任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。

    4、本基金基金经理

    谷衡先生,14 年证券从业经验;先后在华夏银行总行担任交易员,在中信银行总行担

任交易员;2012 年加入工银瑞信,现任固定收益部副总监;2012 年 11 月 13 日至今,担任

工银瑞信 14 天理财债券型发起式证券投资基金;2013 年 1 月 28 日至今,担任工银瑞信 60

天理财债券型基金基金经理;2014 年 9 月 30 日至今,担任工银货币市场基金基金经理;2015

年 7 月 10 日至 2018 年 2 月 28 日,担任工银瑞信财富快线货币市场基金基金经理;2015 年

12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日,担任工银瑞信添福债券基金基金经理;2016 年 4 月 26 日

至 2018 年 4 月 9 日,担任工银瑞信安盈货币市场基金基金经理;2016 年 12 月 7 日至 2018

年 3 月 28 日,担任工银瑞信丰益一年定期开放债券型证券投资基金基金经理;2017 年 2 月

28 日至 2019 年 1 月 24 日,担任工银瑞信丰淳半年定期开放债券型证券投资基金(自 2017

年 9 月 23 日起,变更为工银瑞信丰淳半年定期开放债券型发起式证券投资基金)基金经理;

2017 年 6 月 12 日至 2018 年 11 月 30 日,担任工银瑞信丰实三年定期开放债券型证券投资

基金基金经理;2017 年 12 月 26 日至今,担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金经理;

2018 年 2 月 28 日至今,担任工银瑞信信用添利债券型证券投资基金基金经理;2018 年 6

月 15 日至 2019 年 8 月 14 日,担任工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基金基金

经理;2018 年 11 月 7 日至今,担任工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金基金经理。

    本基金历任基金经理:

    魏欣女士,2012 年 10 月 26 日至 2017 年 3 月 10 日管理本基金。

    5、投资决策委员会成员

    王海璐女士,简历同上。

    杜海涛先生,投资决策委员会主任,简历同上。

    宋炳珅先生,15 年证券从业经验;曾任中信建投证券有限公司研究员;2007 年加入工

银瑞信,现任权益投资总监。2012 年 2 月 14 日至今,担任工银瑞信添颐债券型证券投资基

金基金经理;2013 年 1 月 18 日至今,担任工银瑞信双利债券型证券投资基金基金经理;2013

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年 1 月 28 日至 2014 年 12 月 5 日,担任工银瑞信 60 天理财债券型基金基金经理;2014 年 1

月 20 日至 2018 年 8 月 28 日,担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理;2014 年 1

月 20 日至 2017 年 5 月 27 日,担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理;2014

年 10 月 23 日至今,担任工银瑞信研究精选股票型证券投资基金基金经理;2014 年 11 月 18

日至 2018 年 8 月 28 日,担任工银医疗保健行业股票型基金基金经理;2015 年 2 月 16 日至

2017 年 12 月 22 日,担任工银战略转型主题股票基金基金经理;2017 年 4 月 12 日至 2018

年 12 月 28 日,担任工银瑞信中国制造 2025 股票型证券投资基金基金经理。

    欧阳凯先生,17 年证券从业经验;曾任中海基金管理有限公司基金经理;2010 年加入

工银瑞信,现任固定收益投资总监。2010 年 8 月 16 日至今,担任工银瑞信双利债券型证券

投资基金基金经理,2011 年 12 月 27 日至 2017 年 4 月 21 日担任工银保本混合基金基金经

理,2013 年 2 月 7 日至 2017 年 2 月 6 日担任工银保本 2 号混合型发起式基金(自 2016 年 2

月 19 日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理,2013 年 6 月 26 日至 2018

年 2 月 27 日,担任工银瑞信保本 3 号混合型基金基金经理, 2013 年 7 月 4 日至 2018 年 2

月 23 日,担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理,2014 年 9 月 19 日起至今,担任

工银新财富灵活配置混合型基金基金经理,2015 年 5 月 26 日起至 2018 年 6 月 5 日,担任

工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。

    黄安乐先生,16 年证券从业经验;先后在天相投资顾问有限公司担任研究员,国信证

券经济研究所担任资深分析师,国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员;2010 年加

入工银瑞信,现任权益投资总监。2011 年 11 月 23 日至今,担任工银瑞信主题策略混合型

证券投资基金基金经理;2013 年 9 月 23 日至 2019 年 2 月 13 日,担任工银瑞信精选平衡基

金基金经理;2014 年 10 月 22 日至 2017 年 10 月 9 日,担任工银高端制造行业股票型基金

基金经理;2015 年 4 月 28 日至 2018 年 3 月 2 日,担任工银新材料新能源行业股票型基金

基金经理;2016 年 1 月 29 日至 2018 年 11 月 30 日,担任工银瑞信国家战略主题股票型基

金基金经理;2017 年 4 月 21 日至 2019 年 1 月 24 日,担任工银瑞信互联网加股票型证券投

资基金基金经理;2018 年 3 月 28 日至今,担任工银瑞信中小盘成长混合型证券投资基金基

金经理,2018 年 6 月 5 日至今,担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金经理。

    李剑峰先生,16 年证券从业经验;曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高

级副经理;2008 年加入工银瑞信,曾任固定收益研究员,现任固定收益投资总监兼养老金

投资中心总经理。

    郝康先生,21 年证券从业经验;先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理,在

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工银瑞信 14 天理财债券型发起式证券投资基金                          更新的招募说明书


联和运通投资顾问管理公司担任执行董事,在工银瑞信担任国际业务总监,在工银瑞信资产

管理(国际)有限公司担任副总经理;2016 年加入工银瑞信基金管理有限公司,现任权益

投资总监,兼任工银瑞信(国际)副总经理,2016 年 12 月 30 日至今,担任工银瑞信沪港

深股票型证券投资基金基金经理;2017 年 11 月 9 日至今,担任工银瑞信沪港深精选灵活配

置混合型证券投资基金基金经理,2018 年 5 月 10 日至今,担任工银瑞信新经济灵活配置混

合型证券投资基金(QDII)基金经理;2018 年 12 月 25 日至今,担任工银瑞信红利优享灵

活配置混合型证券投资基金基金经理。

    石正同先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司投资总监,1990 年至 1995 年,任

职于荷兰银行台北分行,担任协理;1995 年至 2002 年,任职于日本大和投资信托(香港)

有限公司,担任资深投资经理;2003 年至 2004 年,任职于台湾英国保诚投资信托公司,担

任投资总监;2004 年至 2006 年,任职于台湾汇丰中华投资信托公司,担任投资管理部副总

裁;2006 年至 2008 年,任职于国联安基金管理有限公司,担任副总经理兼投资总监;2008

年至 2013 年,任职于台湾景顺投资信托公司,担任副总经理兼投资总监;2014 年至 2016

年,任职于台湾中国人寿保险有限公司,担任全球权益市场负责人;2017 年至 2018 年 6 月,

任职于尤梅投资公司,担任公司董事总经理。

    朱碧艳女士,简历同上。

    章赟先生,12 年证券从业经验;复旦大学理论物理学专业博士,英国剑桥大学管理学

研究生;曾先后在上海天狮津泉投资咨询有限公司担任数量分析师,在平安资产管理有限公

司担任量化投资经理,在国泰基金管理有限公司担任指数投资组长(量化执行总监);2014

年加入工银瑞信,现任指数投资中心总经理。

    上述人员之间均不存在近亲属关系。



                                   二、基金托管人


    名称:招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”)

    设立日期:1987年4月8日

    注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦

    办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦

    注册资本:252.20亿元

    法定代表人:李建红

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    行长:田惠宇

    资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83号

    电话:0755-83199084

    传真:0755-83195201

    资产托管部信息披露负责人:张燕



                                  三、相关服务机构


    (一)基金销售机构

     1、直销柜台

     名   称:工银瑞信基金管理有限公司

     办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层

     注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号

701、甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

     法定代表人:王海璐

     全国统一客户服务电话:400-811-9999

     传真:010-81042588、010-81042599

     联系人:宋倩芳

     公司网站:www.icbccs.com.cn

     投资者还可通过我公司电子自助交易系统申购本基金。

     2、其他代销机构

    (1)中国工商银行股份有限公司

    注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号

    办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号

    法定代表人:陈四清

    传真:010-66107914

    客户服务电话:95588

    网址:www.icbc.com.cn

    (2)招商银行股份有限公司

    注册地址:深圳市福田区深南大道 7088 号

                                             8
工银瑞信 14 天理财债券型发起式证券投资基金                   更新的招募说明书


    办公地址:深圳市福田区深南大道 7088 号

    法定代表人:李建红

    联系人:季平伟

    电话:0755-83198888

    传真:0755-83195049

    客户服务电话:95555

    网址:http://www.cmbchina.com/

    (3)交通银行股份有限公司

    注册地址:上海市浦东新区银城中路 188 号

    办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号

    法定代表人:任德奇

    联系人:王菁

    电话:021-58781234

    传真:021-58408483

    客户服务电话:95559

    网址:www.bankcomm.com

    (4)北京银行股份有限公司

    注册地址:北京市西城区金融大街甲 17 号首层

    办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号

    法定代表人:张东宁

    联系人:周黎

    电话:010-66224815

    传真:010-66226045

    客户服务电话:95526

    网址:www.bankofbeijing.com.cn

    (5)中国民生银行股份有限公司

    注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号

    办公地址:北京市西城区西绒线胡同 28 号天安国际办公大楼

    法定代表人:洪崎

    联系人:董云巍

                                             9
工银瑞信 14 天理财债券型发起式证券投资基金               更新的招募说明书


    电话:010-58560666

    传真:010-57092611

    客户服务电话:95568

    网址:www.cmbc.com.cn

    (6)杭州银行股份有限公司

    注册地址:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦

    办公地址:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦

    法定代表人:吴太普

    联系人:严峻

    电话:0571-85108195

    传真:0571-85106576

    客户服务电话:0571-96523400-8888-508

    网址:www.hzbank.com.cn

    (7)北京农村商业银行股份有限公司

    注册地址:北京市西城区阜成门内大街 410 号

    办公地址:北京市西城区金融大街 9 号金融街中心 B 座

    法定代表人:乔瑞

    联系人:王薇娜

    电话:010-63229475

    传真:010-63229478

    客户服务电话:96198

    网址:www.bjrcb.com

    (8)光大证券股份有限公司

    注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号

    办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号

    法定代表人:薛峰

    联系人:刘晨

    电话:021-22169081

    传真:021-22169134

    客户服务电话:4008888788、95525

                                             10
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    网址:www.ebscn.com

    (9)国泰君安证券股份有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号

    办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼

    法定代表人:杨德红

    联系人:芮敏祺

    电话:021-38676666

    传真:021-38670161

    客户服务电话:400-8888-666/95521

    网址:www.gtja.com

    (10)中国银河证券股份有限公司

    注册地址:北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

    办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

    法定代表人:陈共炎

    联系人:辛国政

    电话:010-83574507

    传真:010-83574807

    客户服务电话:4008888888 或 95551

    网址:www.chinastock.com.cn

    (11)中信建投证券股份有限公司

    注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

    办公地址:北京市东城区朝阳门内大街 188 号

    法定代表人:王常青

    联系人:权唐

    电话:010-85130588

    传真:010-65182261

    客户服务电话:4008888108

    网址:www.csc108.com

    (12)中信证券股份有限公司

    注册地址:深圳市深南路 7088 号招商银行大厦 A 层

                                             11
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    办公地址:北京市朝阳区新源南路 6 号京城大厦

    法定代表人:王东明

    联系人:陈忠

    电话:010-84588888

    传真:010-84865560

    客户服务电话:010-84588888

    网址:http://www.cs.ecitic.com/

    (13)海通证券股份有限公司

    注册地址:上海市淮海中路 98 号

    办公地址:上海市广东路 689 号海通证券大厦

    法定代表人:王开国

    联系人:金芸、李笑鸣

    电话:021-23219275

    传真:021-63602722

    客户服务电话:95553

    网址:www.htsec.com

    (14)申万宏源证券有限公司

    注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

    办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层(邮编:200031)

    法定代表人:李梅

    联系人:陈宇

    电话:021-33389888

    传真:021-33388224

    客户服务电话:95523 或 4008895523

    网址:www.swhysc.com

    (15)国信证券股份有限公司

    注册地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

    办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层

    法定代表人:何如

    联系人:李颖

                                             12
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    电话:0755—82130833

    传真:0755-82133952

    客户服务电话:95536

    网址:www.guosen.com.cn

    (16)信达证券股份有限公司

    注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

    办公地址:北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 层

    法定代表人:高冠江

    联系人:唐静

    电话:010-83252182

    传真:010-63080978

    客户服务电话:95321

    网址:www.cindasc.com

    (17)中信证券(浙江)有限责任公司

    注册地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层

    办公地址:浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层

    法定代表人:沈强

    联系人:周妍

    电话:0571-86811958

    传真:0571-85783771

    客户服务电话:0571—95548

    网址:www.bigsun.com.cn

    (18)招商证券股份有限公司

    注册地址:深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦

    办公地址:深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦

    法定代表人:霍达

    联系人:黄婵君

    电话:0755-82943666

    传真:0755-83734343

    客户服务电话:95565、4008888111

                                             13
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     网址:www.newone.com.cn

     (19)中信证券(山东)有限责任公司

     注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

     办公地址:青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层

     法定代表人:姜晓林

     联系人:刘晓明

     电话:0531-89606165

     传真:0532-85022605

     客户服务电话:95548

     网址:www.zxwt.com.cn

     (20)国都证券股份有限公司

     注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

     办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

     网址:www.guodu.com

     客户服务电话:400-818-8118

     (21)联讯证券股份有限公司

     注册地址:广东省惠州市江北东江三路 55 号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四



     法定代表人:徐刚

     联系人:彭莲

     电话:0755-83331195

     客服电话:95564

     网址:http://www.lxsec.com.cn

     (22)中原证券股份有限公司

     注册地址:郑州市郑东新区商务外环路 10 号

     办公地址:郑州市郑东新区商务外环路 10 号

     法定代表人:菅明军

     联系人:程月艳 李盼盼 党静

     电话:0371—69099882

     传真:0371—65585899

                                             14
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    客户服务电话:95377

    网址:www.ccnew.com

    (23)渤海证券股份有限公司

    注册地址:天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室

    办公地址:天津市南开区宾水西道 8 号

    法定代表人:王春峰

    联系人:蔡霆

    电话:022-28451991

    传真:022-28451892

    客户服务电话:4006515988

    网址:http://www.ewww.com.cn

    (24)广州银行股份有限公司

    注册地址:广州市越秀区广州大道北 195 号

    办公地址:广州市越秀区广州大道北 195 号

    法定代表人:姚建军

    传真:020-37590726

    客服电话:96699(广东)、400-83-96699(全国)

    网址:www.gzcb.com.cn

    (25)兴业银行股份有限公司

    注册地址:福州市湖东路 154 号

    办公地址:上海市江宁路 168 号

    法定代表人:陶以平(代为履行法定代表人职权)

    注册日期:1988 年 8 月 26 日

    注册资本:190.52 亿元人民币

    联系人:刘玲

    电话:021—52629999

    客户服务电话:95561

    网址:www.cib.com.cn

    (26)大通证券股份有限公司

    注册地址:辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座—大连期货大厦

                                             15
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38、39 层

    办公地址:辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座—大连期货大厦

38、39 层

    法定代表人:董永成

    客服电话:4008-169-169

    网址:www.daton.com.cn

    (27)华龙证券股份有限公司

    注册地址:甘肃省兰州市静宁路 308 号

    办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富大厦

    法定代表人:李晓安

    联系人:李昕田

    电话:0931-8888088

    传真:0931-4890515

    客户服务电话:0931—4890619/4890618/4890100

    网址:http://www.hlzqgs.com/

    (28)天风证券股份有限公司

    注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼

    办公地址:湖北省武汉市江汉区唐家墩路 32 号国资大厦 B 座 4 楼

    法定代表人:余磊

    电话:027—87618889

    传真:027—87618882

    联系人:刘鑫

    客户服务电话:027—87618889

    网址:http://www.tfzq.com

    (29)汉口银行股份有限公司

    注册地址:湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号

    办公地址:湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号

    法定代表人:陈新民

    联系人:李欣

    电话:027-82656704

                                             16
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    传真:027-82656236

    客服电话:96558(武汉)4006096558(全国)

    网址:www.hkbchina.com

    (30)太平洋证券股份有限公司

    注册地址:云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层

    办公地址:北京市西城区北展北街 9 号华远企业号 D 座 3 单元

    法定代表人:李长伟

    联系人:唐昌田

    传真:010-88321763

    客户服务电话:4006650999

    网址:www.tpyzq.com

    (31)东莞农村商业银行股份有限公司

    注册地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

    办公地址:广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号

    法定代表人:王耀球

    联系人:洪晓琳

    电话:0769-22866143

    传真:0679-22866282

    客服电话:0769-961122

    网址:www.drcbank.com

    (32)宁波银行股份有限公司

    注册地址:浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号

    办公地址:浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号

    法定代表人:陆华裕

    联系人:胡技勋

    电话:0574-89068340

    传真:0574-87050024

    客服电话:95574

    网址:www.nbcb.com.cn

    (33)天津银行股份有限公司

                                             17
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    注册地址:天津市河西区友谊路 15 号

    办公地址:天津市河西区友谊路 15 号

    法定代表人:袁福华

    联系人:李岩

    电话:022-28405684

    传真:022-28405631

    客户服务电话:4006960296

    网址:www.bank-of-tianjin.com.cn

    (34)财通证券股份有限公司

    注册地址:杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201、501、502、1103、1601-1615、

1701-1716

    办公地址:杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201、501、502、1103、1601-1615、

1701-1716

    法定代表人:陆建强

    联系人:陶志华

    电话:0571-87789160

    传真:0571-87818329

    客户服务电话:95336

    网址:http://www.ctsec.com

    (35)江海证券有限公司

    注册地址:哈尔滨市香坊区赣水路 56 号

    办公地址:哈尔滨市松北区创新三路 833 号

    法定代表人:赵洪波

    联系人:姜志伟

    电话:0451-87765732

    传真:0451-82337279

    客户服务电话:400-666-2288

    网址:www.jhzq.com.cn

    (36)上海华信证券有限责任公司

    注册地址:上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼

                                             18
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    办公地址:上海市黄浦区南京西路 399 号明天广场 18—22 楼

    法定代表人:郭林

    客户服务电话:4008205999

    网址:www.shhxzq.com

    (37)东方证券股份有限公司

    注册地址:上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层-29 层

    办公地址:上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层-29 层

    法定代表人:王益民

    联系人:吴宇

    电话:021-63325888-3108

    传真:021-63326173

    客户服务电话:95503 或 40088-88506

    网址:http://www.dfzq.com.cn

    (38)大有期货有限公司

    注册地址:湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段 128 号现代广场三、四楼

    办公地址:湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段 128 号现代广场三、四楼

    法定代表人:沈众辉

    电话:0731-84409000

    传真:0731-84409009

    客户服务电话:4006-365-058

    网址:www.dayouf.com

    (39)中国国际期货有限公司

    注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层

    办公地址:北京市朝阳区光华路 16 号中期大厦 A 座 9 层

    法定代表人:王兵

    联系人:赵森

    联系电话:010-65807399

    客服电话:95162

    网址:www.cifco.net

    (40)天相投资顾问有限公司

                                             19
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    注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编:100033

    办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层

    法定代表人:林义相

    联系人:谭磊

    电话:010-66045182

    传真:010-66045518

    客户服务电话:010-66045678

    网址:http://www.txsec.com

    (41)深圳众禄基金销售股份有限公司

    注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801

    办公地址:深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼

    法定代表人:薛峰

    联系人:童彩平

    联系电话: 0755-33227950

    传真: 0755- 33227951

    客户服务电话: 4006-788-887

    网址: www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com

    (42)北京展恒基金销售股份有限公司

    注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

    办公地址:北京市朝阳区安苑路 15-邮电新闻大厦 6 层

    法定代表人:闫振杰

    联系人:李晓芳

    联系电话: 010-59601366-7167

    客服电话:400-818-8000

    传真: 0351-4110714

    网址: www.myfund.com

    (43)上海天天基金销售有限公司

    注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层

    办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦

    法定代表人:其实

                                             20
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    联系人:潘世友

    联系电话:021-54509977

    客服电话:95021/400-1818-188

    传真:021-64385308

    网址:www.1234567.com.cn

    (44)上海好买基金销售有限公司

    注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

    办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼

    法定代表人:杨文斌

    联系人:王诗玙

    联系电话:021-20613999

    客服电话:400-700-9665

    传真:021-68596916

    网址:http://www.ehowbuy.com

    (45)诺亚正行基金销售有限公司

    注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

    办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋

    法定代表人:汪静波

    联系人:余翼飞

    联系电话:021-80358749

    客服电话:400-821-5399

    传真:021-38509777

    网址: http://www.noah-fund.com/

    (46)和讯信息科技有限公司

    注册地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室

    办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

    法定代表人:王莉

    联系人:刘洋

    联系电话:010-85650628

    客服电话:400-920-0022

                                             21
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    传真:010-65884788

    网址:http://www.licaike.com/

    (47)上海利得基金销售有限公司

    注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

    办公地址:上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广场 18F

    法定代表人:李兴春

    联系人:郭丹妮

    联系电话:021-50583533

    客服电话:400-921-7755

    传真:021-61101630

    网址:www.leadfund.com.cn

    (48)众升财富(北京)基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室

    办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08

    法定代表人:聂婉君

    联系人:李艳

    联系电话:010-59497361

    客服电话:400-876-9988

    传真:010-64788016

    网址:www.zscffund.com

    (49)浙江同花顺基金销售有限公司

    注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

    办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼

    法定代表人:凌顺平

    联系人:吴强

    联系电话:0571-88911818

    客服电话:4008-773-772

    网址: www.5ifund.com

    (50)上海长量基金销售有限公司

    注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

                                             22
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    办公地址:上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

    法定代表人:张跃伟

    联系人:常艳琴

    联系电话:021-20691832

    客服电话:400-089-1289

    传真:021-20691861

    网址: http://www.erichfund.com

    (51)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

    注册地址:深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704

    办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层

    法定代表人:马勇

    联系人: 文雯

    联系电话:010-83363101

    客服电话:4008-166-1188

    传真:0010-83363072

    网址: http://8.jrj.com.cn/

    (52)通华财富(上海)基金销售有限公司

    注册地址:上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室

    办公地址:上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 层

    法定代表人:马刚

    联系人:杨徐霆

    联系电话:021-60818249

    客服电话:95193

    网址:https://www.tonghuafund.com

    (53)北京植信基金销售有限公司

    注册地址:北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106-67

    办公地址:北京市朝阳区四惠盛世龙源 10 号

    法定代表人:于龙

    联系人:吴鹏

    联系电话:010-56075718

                                             23
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    客服电话:4006-802-123

    网址:www.zhixin-inv.com

    (54) 一路财富(北京)基金销售股份有限公司

    注册地址:北京市西城区阜成门外大街 2 号 1 幢 2208 室

    办公地址:北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

    法定代表人:吴雪秀

    联系人:徐越

    联系电话:010-88312877-8032

    客服电话:400-001-1566

    网址:www.yilucaifu.com

    (55)北京中期时代基金销售有限公司

    注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号

    办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层

    法定代表人:姜新

    联系人:尹庆

    联系电话:010-65807865

    客服电话:010-65807609

    网址:www.cifcofund.com

    (56)北京中天嘉华基金销售有限公司

    注册地址:北京市石景山区八大处高科技园区内 6-C 号地 3 号楼 2 层 205 室

    办公地址:北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座 1 层

    法定代表人:洪少猛

    联系人:万里峰

    联系电话:010-58276999

    客服电话:400-650-9972

    网址:www.sinowel.com

    (57)上海大智慧基金销售有限公司

    注册地址:上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

    办公地址:上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层

    法定代表人:申健

                                             24
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    联系人:付江

    联系电话:021-20219988*31781

    客服电话:021-20292031

    网址:https://www.wg.com.cn/

    (58)上海汇付基金销售有限公司

    注册地址:上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元

    办公地址:上海市徐汇区宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋 2 楼

    法定代表人:金佶

    联系人:沈娟

    电话:8621-34013996

    客服电话:8621-34013999

    网站:https://www.hotjijin.com/

    (59)泛华普益基金销售有限公司

    注册地址:成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室

    办公地址:成都市锦江区东大街 99 号平安金融中心 1501 室

    法定代表人:于海锋

    联系人:陈金红

    电话:028-86758820-803

    客服电话:400-020-0606

    网址:www.puyifund.com.cn/

    (60)上海陆金所基金销售有限公司

    注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

    办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号

    法定代表人:王之光

    联系人:宁博宇

    电话:021-20665952

    传真:021-22066653

    客户服务电话: 4008219031

    网址:www.lufunds.com

    (61)上海联泰基金销售有限公司

                                             25
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    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

    办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层

    法定代表人:燕斌

    联系人:兰敏

    电话:021-52822063

    传真:021-52975270

    客户服务电话:400-166-6788

    网址:www.66zichan.com

    (62)北京微动利基金销售有限公司

    注册地址:北京市石景山区古城西路 113 号 3 层 342 室

    办公地址:北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341-342 室

    法定代表人:季长军

    联系人:何鹏

    电话:010-52609656

    传真:010-51957430

    客户服务电话:400-188-5687

    网址:www.buyforyou.com.cn

    (63)北京创金启富基金销售有限公司

    注册地址:北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

    办公地址:北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712

    法定代表人:梁蓉

    联系人:王瑶

    电话:010-66154828

    传真:010-63583991

    客户服务电话:010-66154828

    网址:www.5irich.com

    (64)中证金牛(北京)投资咨询有限公司

    注册地址:北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

    办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层

    法定代表人:钱昊旻

                                             26
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    联系人:沈晨

    电话: 010-59336544

    传真: 010-59336586

    客户服务电话:4008-909-998

    网址: www.jnlc.com

    (65)和耕传承基金销售有限公司

    注册地址:郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6 号楼 6 楼 602、603 房间

    办公地址:北京市朝阳区酒仙桥路 6 号院国际电子城 b 座

    法定代表人:李淑慧

    联系人:胡静华

    电话:0371-85518396

    传真:0371-85518397

    客户服务电话:4000-555-671

    网址: www.hgccpb.com

    (66)奕丰基金销售有限公司

    注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘

    书有限公司)

    办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室

    法定代表人:TEO WEE HOWE

    联系人: 叶健

    电话: 0755-89460500

    传真: 0755-21674453

    客户服务电话:400-684-0500

    网址: www.ifastps.com.cn

    (67)珠海盈米基金销售有限公司

    注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

    办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12

    楼 B1201-1203

    法定代表人:肖雯

    联系人:邱湘湘

                                             27
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    电话:020-89629099

    传真:020-89629011

    客服电话:020-89629066

    网址:www.yingmi.cn

    (68)北京晟视天下基金销售有限公司

    注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室

    办公地址:北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21&28 层

    法定代表人:蒋煜

    联系人:曲哲伦

    电话:010-58170911

    传真:010-58170800

    客户服务电话:400 818 8866

    网址:http://fund.shengshiview.com/

    (69)上海基煜基金销售有限公司

    注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰和经济发展

    区)

    办公地址:上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室

    法定代表人:王翔

    联系人:吴鸿飞

    电话:021-65370077-268

    传真:021-55085991

    客户服务电话:400-820-5369

    网址: www.jiyufund.com.cn

    (70)南京途牛基金销售有限公司

    注册地址:南京市玄武区玄武大道 699-1 号

    办公地址:南京市玄武区玄武大道 699-1 号

    法定代表人:宋时琳

    联系人:张士帅

    电话:025-86853969

    传真:025-86853960

                                             28
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    客户服务电话:4007-999-999 转 3

    网址:http://jr.tuniu.com/

    (71)北京汇成基金销售有限公司

    注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

    办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

    法定代表人:王伟刚

    联系人:李瑞真

    电话:010-56251471

    传真:010-62680827

    客户服务电话:400-619-9059

    网址:www.hcjijin.com

    (72)北京恒天明泽基金销售有限公司

    注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

    办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室

    法定代表人:周斌

    联系人: 陈霞

    电话:010-59313555

    传真:010-53509643

    客户服务电话:4008-980-618

    网址: www.chtwm.com

    (73)天津国美基金销售有限公司

    注册地址:天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801

    办公地址:北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 9 层

    法定代表人:丁东华

    联系人:郭宝亮

    电话:010-59287061

    传真:010-59287825

    客户服务电话:400-111-0889

    网址:www.gomefund.com

    (74)泰诚财富基金销售(大连)有限公司

                                             29
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    注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

    办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号

    法定代表人:李春光

    联系人:徐江

    电话:0411-88891212

    传真:0411-84396536

    客户服务电话:400-0411-001

    网址:www.taichengcaifu.com

    (75)方德保险代理有限公司

    注册地址:北京市西城区阜成门大街 2 号 19 层 A2017

    办公地址:北京市西城区阜成门大街 2 号 19 层 A2017

    法定代表人:夏予柱

    联系人:胡明哲

    电话:010-64068617

    传真:010-68091380

    客户服务电话:400-106-0101

    网址:www.fundsure.com

    (76)北京新浪仓石基金销售有限公司

    注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部

    科研楼 5 层 518 室

    办公地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部

    科研楼 5 层 518 室

    法定代表人:李昭琛

    联系人:吴翠

    电话:010-62675657

    传真: 8610-62676582

    客户服务电话: 010-62675369

    网址:www.xincai.com

    (77)北京肯特瑞基金销售有限公司

    注册地址:北京市海淀区显龙山路 19 号 1 幢 4 层 1 座 401

                                             30
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    办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A 座

    法定代表人:江卉

    联系人:黄立影

    电话:010-89188345

    传真:89189566

    客户服务电话: 个人业务:95118           企业业务:400 088 8816

    网址:http://fund.jd.com

    (78)上海华夏财富投资管理有限公司

    注册地址:上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

    办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

    法定代表人:毛淮平

    联系人:仲秋玥

    电话: 010-88066632

    传真:010-63136184

    客户服务电话: 400-817-5666

    网址:www.amcfortune.com

    (79)上海挖财基金销售有限公司

    注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室

    办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室

    法定代表人:冷飞

    联系人:李娟

    电话:021-50810683

    传真:021-50810687

    客户服务电话:021-50810673

    网址:www.wacaijijin.com

    基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管

理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定,选择其他符合要求的

机构销售本基金,详见基金管理人网站。

    (二)基金注册登记机构

    名   称:工银瑞信基金管理有限公司

                                              31
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    注册地址:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、

甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

    办公地址:北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层

    法定代表人:王海璐

    全国统一客户服务电话:400-811-9999

    传   真:010-66583100

    联系人:朱辉毅

    (三)律师事务所及经办律师

    名称:上海市源泰律师事务所

    住所:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

    办公地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

    负责人:廖海

    电话:(021)51150298

    传真:(021)51150398

    经办律师:刘佳、张兰

    (四)会计师事务所及经办注册会计师

    名   称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

    住   所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城,东三办公楼 16 层

    办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城,东三办公楼 16 层

    法定代表人:葛明

    经办注册会计师:李慧明,王珊珊

    联系电话:(010)58152145

    传真:(010)58114645

    联系人:王珊珊



                                   四、基金的名称


    本基金名称:工银瑞信14天理财债券型发起式证券投资基金




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                                   五、基金的类型


    本基金类型:债券型发起式证券投资基金



                                六、基金的投资目标


    在控制风险并保持资产流动性的基础上,力争实现超过业绩比较基准的投资收益。



                                七、基金的投资方向


    本基金主要投资于具有良好流动性的工具,包括现金、通知存款、一年以内(含一年)

的银行定期存款和大额存单、剩余期限(或回售期限)在 397 天以内(含 397 天)的债券、

资产支持证券、中期票据;期限在一年以内(含一年)的债券回购、期限在一年以内(含一

年)的中央银行票据、短期融资券,及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收

益类金融工具。

    本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场新股申购

和新股增发。

    法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。



                                八、基金的投资策略


    (一)投资策略

    本基金将采取利率策略、信用策略、相对价值策略等积极投资策略,在严格控制风险的

前提下,发掘和利用市场失衡提供的投资机会,实现组合增值。

    1、利率策略

    通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量,分析宏观经济运行的可

能情景,并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向,分析金融市场资金供求状况变化

趋势及结构。在此基础上,预测金融市场利率水平变动趋势,以及金融市场收益率曲线斜度

变化趋势。


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    2、信用策略

    根据国民经济运行周期阶段,分析债券发行人所处行业发展前景、发展状况、市场地位、

财务状况、管理水平和债务水平等因素,评价债券发行人的信用风险。跟踪债券发行人和债

券工具自身的信用质量变化,并结合外部权威评级机构的信用评级结果,确定基金资产对相

应债券的投资决策。

    3、类属配置策略

    研究国民经济运行状况,货币市场及资本市场资金供求关系,以及不同时期市场投资热

点,分析国债、金融债、企业债券等不同债券种类的利差水平,评定不同债券类属的相对投

资价值,确定组合资产在不同债券类属之间配置比例。

    4、个券选择策略

    本基金认为普通债券的估值,主要基于收益率曲线的拟合。在正确拟合收益率曲线的基

础上,及时发现偏离市场收益率的债券,并找出因投资者偏好、供求、流动性、信用利差等

导致债券价格偏离的原因;同时,基于收益率曲线判断出定价偏高或偏低的期限段,从而指

导相对价值投资,选择出估值较低的债券品种。

    对于含回售条款的债券,本基金将仅买入距回售日不超过 397 天以内的债券,并在回售

日前进行回售或者卖出。

    5、相对价值策略

    本基金认为市场普遍存在着失效的现象,短期因素的影响被过分夸大。债券市场的参与

者众多,投资行为、风险偏好、财务与税收处理等各不相同,发掘存在于这些不同因素之间

的相对价值,也是本基金发现投资机会的重要方面。本基金密切关注国家法律法规、制度的

变动,通过深入分析市场参与者的立场和观点,充分利用因市场分割、市场投资者不同风险

偏好或者税收待遇等因素导致的市场失衡机会,形成相对价值投资策略,运用回购、远期交

易合同等交易工具进行不同期限、不同品种或不同市场之间的套利交易,为本基金的投资带

来增加价值。

    (二)投资管理程序

     本基金管理人实行“投资决策委员会领导下的团队制”管理模式,建立了严谨、科学

的投资管理流程,具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和风险管理及绩效评

估等全过程,如图 1 所示。




                                             34
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                                                             投资决策委员会


          久期配置/期
                                                  投资小组                    研究小组
          限结构配置



           类属配置                                                                      信
                                                                        宏               用
                                                                        观               、
                                             基              投         策
                                             金                                          转
                                                             资         略               债
                                             经              经         研
                                             理                                          个
                                                             理         究               券
           个券选择                                                                      研
                                                                                         究



           组合构建                           中央交易室




           绩效评估                           风险管理部




                                                             风险管理委员会




                               图 1 固定收益证券投资管理程序
    1、投资研究及投资策略制定

    本基金管理人在固定收益证券投资与研究方面,实行投资策略研究专业化分工制度,由

基金经理与研究员组成专业小组,进行宏观经济及政策、产业结构、金融市场、单个证券等

领域的深入研究,分别从利率、债券信用风险、相对价值等角度,提出独立的投资策略建议,

经固定收益投资团队讨论,并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。

该投资策略是公司未来一段时间内对该领域的风险和收益的判断,对公司旗下管理的所有基

金或组合的固定收益类证券投资具有指导作用。

    各个专业领域的投资策略专业小组每季度定期举行策略分析研讨会议,提出下一阶段投

资策略,每周定期举行策略评估会议,回顾本周的各项经济数据和重大事项,分析其对季度

投资策略的影响,检讨投资策略的有效性,必要的时候进行调整。

    2、投资决策

    基金经理在公司固定收益证券总体投资策略的指导下,根据基金合同关于投资目标、投


                                              35
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资范围及投资限制等规定,制定相应的投资计划,报投资决策委员会审批。

      投资决策委员会是基金投资的最高决策机构,决定基金总体投资策略及资产配置方案,

审核基金经理提交的投资计划,提供指导性意见,并审核其他涉及基金投资管理的重大问题。

      3、投资组合构建

      基金经理根据投资决策委员会的决议,在权限范围内,评估债券的投资价值,选择证券

构建基金投资组合,并根据市场变化调整基金投资组合,进行投资组合的日常管理。

      4、交易执行

      交易员负责在合法合规的前提下,执行基金经理的投资指令。

      5、风险管理及绩效评估

      风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估,报风险管理委员会,抄

送投资决策委员会、投资总监及基金经理,并就基金的投资组合提出风险管理建议。

      法律合规部对基金的投资行为进行合规性监控,并对投资过程中存在的风险隐患向基金

经理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。



                             九、基金的业绩比较基准


      本基金的业绩比较基准为:人民币七天通知存款税后利率。



                             十、基金的风险收益特征


      本基金为债券型发起式基金,预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金,高于

货币市场基金。



                           十一、基金的投资组合报告


      本报告期自 2019 年 1 月 1 日起至 3 月 31 日止(财务数据未经审计)。

1.1 报告期末基金资产组合情况


序号                项目                          金额(元)          占基金总资产的比例(%)

  1      固定收益投资                              7,494,229,960.81                            77.97
         其中:债券                                7,183,462,659.38                            74.73

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                                                    310,767,301.43
          资产支持证券                                                                          3.23

                                                   1,847,565,681.34
   2      买入返售金融资产                                                                     19.22

          其中:买断式回购的买入返
                                                                 -                                   -
          售金融资产
   3      银行存款和结算备付金合计                   29,567,957.24                              0.31
   4      其他资产                                  240,785,880.69                              2.51
   5      合计                                     9,612,149,480.08                           100.00

注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。


 1.2 报告期债券回购融资情况


                       项目                               占基金资产净值的比例(%)
  序号

   1     报告期内债券回购融资余额                                                            11.55
         其中:买断式回购融资                                                                   -
  序号 项目                                                  金额(元) 占基金资产净值的比例(%)
   2     报告期末债券回购融资余额                        280,279,659.86                          3.04
         其中:买断式回购融资                                         -                                  -

 注:报告期内债券融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产余

 额比例的简单平均值。


 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 40%的说明


       本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的 40%。


 1.3 基金投资组合平均剩余期限


 1.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况


                     项目                                             天数

 报告期末投资组合平均剩余期限                                                                   119
 报告期内投资组合平均剩余期限最高值                                                             130
 报告期内投资组合平均剩余期限最低值                                                             100




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报告期内投资组合平均剩余期限超过 134 天情况说明


      本报告期内无投资组合平均剩余期限超过 134 天情况。

1.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

                                             各期限资产占基金资产净值      各期限负债占基金资产净值
序号             平均剩余期限
                                                   的比例(%)                   的比例(%)
  1                 30 天以内                                      22.78                        4.12
          其中:剩余存续期超过 397
                                                                       -                             -
              天的浮动利率债
  2             30 天(含)-60 天                                     4.99                             -
          其中:剩余存续期超过 397
                                                                       -                             -
              天的浮动利率债
  3             60 天(含)-90 天                                    14.53                             -
          其中:剩余存续期超过 397
                                                                       -                             -
              天的浮动利率债
  4             90 天(含)-120 天                                    6.07                             -
          其中:剩余存续期超过 397
                                                                       -                             -
              天的浮动利率债
  5       120 天(含)-397 天(含)                              54.84                                 -
          其中:剩余存续期超过 397
                                                                       -                             -
              天的浮动利率债
                 合计                                          103.21                            4.12


1.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明


      本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期限未超过 240 天。


1.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合


序号                债券品种                      摊余成本(元)           占基金资产净值比例(%)

  1      国家债券                                      180,058,202.34                            1.95
  2      央行票据                                                      -                             -
  3      金融债券                                      290,544,386.81                            3.15
         其中:政策性金融债                            290,544,386.81                            3.15
  4      企业债券                                                      -                             -
  5      企业短期融资券                              5,450,591,103.54                           59.08
  6      中期票据                                      838,151,273.53                            9.08
  7      同业存单                                      424,117,693.16                            4.60
  8      其他                                                          -                             -


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   9     合计                                      7,183,462,659.38                        77.86
         剩余存续期超过 397 天的浮
  10                                                             -                             -
         动利率债券

注:上表中,债券的成本包括债券面值和折溢价。


 1.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细

                                                                                  占基金资产净值
 序号           债券代码          债券名称    债券数量(张)   摊余成本(元)
                                                                                    比例(%)
                               14 中铝业
   1     101468005                                 2,000,000   203,152,041.43               2.20
                               MTN001
                               18 汇金
   2     041800306                                 1,500,000   150,124,566.21               1.63
                               CP005
                               18 中建材
   3     011801865                                 1,200,000   120,143,427.53               1.30
                               SCP016
                               19 华侨城
   4     011900372                                 1,200,000   120,002,211.94               1.30
                               SCP002
                               18 国药控股
   5     011801788                                 1,200,000   120,002,076.86               1.30
                               SCP007
                               16 中建材
   6     101659053                                 1,100,000   110,230,298.39               1.19
                               MTN003
                               12 鄂交投
   7     1282366                                   1,000,000   101,210,129.01               1.10
                               MTN1
   8     180312                18 进出 12          1,000,000   100,217,604.87               1.09
                               18 赣高速
   9     011802363                                 1,000,000   100,067,135.83               1.08
                               SCP007
                               18 鲁高速
  10     011801871                                 1,000,000   100,006,848.50               1.08
                               SCP005

注:上表中,债券的成本包括债券面值和折溢价。


 1.7“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离


                           项目                                        偏离情况

 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数                                               44
 报告期内偏离度的最高值                                                                   0.3437%
 报告期内偏离度的最低值                                                                   0.1847%
 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值                                             0.2755%

注:上表中“偏离情况”根据报告期内各交易日数据计算。

 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明




                                              39
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       本报告期内,本基金负偏离度的绝对值未达到 0.25%。

报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明


       本报告期内,本基金正偏离度的绝对值未达到 0.5%。


1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

                                                                               占基金资产净值比
序号          证券代码            证券名称   数量(份)     公允价值(元)
                                                                                     例(%)
 1       139435               万科 38A1           300,000    30,108,000.00                 0.33
 2       139454               万科 39A1           300,000    30,102,000.00                 0.33
 3       139479               链融 09A1           300,000    30,000,000.00                 0.33
 4       139453               链融 07A1           220,000    22,074,800.00                 0.24
 5       139408               万科 35A1           200,000    20,112,000.00                 0.22
 6       139416               链融 05A1           200,000    20,082,000.00                 0.22
 7       139469               链融 08A1           200,000    20,068,000.00                 0.22
 8       139446               恒融二 7A           160,000    16,056,000.00                 0.17
 9       139216               龙腾优 09           150,000    15,135,000.00                 0.16
10       116957               万科 21A1           100,000    10,118,000.00                 0.11


1.9 投资组合报告附注


1.9.1 基金计价方法说明

       本基金采用固定份额净值,基金账面份额净值始终保持为人民币 1.00 元。 本基金估值

采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢

价与折价,在其剩余期限内按实际利率法进行摊销,每日计提收益或损失。

1.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明

       本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查,或在报告编制日

前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

1.9.3 其他资产构成


序号                       名称                                   金额(元)

  1       存出保证金                                                                          -
  2       应收证券清算款                                                         150,662,556.85


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  3      应收利息                                                               90,123,323.84
  4      应收申购款                                                                        -
  5      其他应收款                                                                        -
  6      待摊费用                                                                          -
  7      其他                                                                              -
  8      合计                                                                  240,785,880.69

1.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分

      无。



                                   十二、基金的业绩


      基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保

证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资

有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

      1.本基金合同生效日为2012年10月26日,基金合同生效以来(截至2019年3月31日)的

投资业绩及同期基准的比较如下表所示:

      工银14天理财基金A
                                   净值收
                                          业绩比较
                          净值收     益
                                              基     业绩比较基准
             阶段           益率   率标准                           (1)-(3) (2)-(4)
                                          准收益率 收益率标准差(4)
                          (1)      差
                                            (3)
                                   (2)
2012.10.26-2012.12.31 0.7053% 0.0010% 0.2478%           0.0000%      0.4575% 0.0010%
         2013 年          4.3955% 0.0030% 1.3500%       0.0000%      3.0455% 0.0030%
         2014 年          5.1272% 0.0034% 1.3500%       0.0000%      3.7772% 0.0034%
         2015 年          4.4678% 0.0076% 1.3500%       0.0000%      3.1178% 0.0076%
         2016 年          2.7304% 0.0018% 1.3500%       0.0000%      1.3804% 0.0018%

         2017 年          3.2273% 0.0031% 1.3500%       0.0000%      1.8773% 0.0031%

         2018 年          3.8985% 0.0049% 1.3500%       0.0000%      2.5485% 0.0049%

 2019.1.1-2019.3.31       0.6620% 0.0020% 0.3329%       0.0000%      0.3291% 0.0020%

自基金合同生效起至今 28.0559% 0.0047% 8.6800%           0.0000%     19.3759% 0.0047%

      工银14天理财基金B




                                             41
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                                   净值收
                                          业绩比较
                          净值收     益
                                              基     业绩比较基准
         阶段               益率   率标准                           (1)-(3) (2)-(4)
                                          准收益率 收益率标准差(4)
                          (1)      差
                                            (3)
                                   (2)
2012.10.26-2012.12.31 0.7583% 0.0009% 0.2478%           0.0000%      0.5105% 0.0009%
        2013 年          4.6996% 0.0030% 1.3500%        0.0000%      3.3496% 0.0030%
        2014 年          5.4318% 0.0034% 1.3500%        0.0000%      4.0818% 0.0034%
        2015 年          4.7717% 0.0076% 1.3500%        0.0000%      3.4217% 0.0076%
        2016 年          3.0292% 0.0018% 1.3500%        0.0000%      1.6792% 0.0018%

        2017 年          3.5273% 0.0031% 1.3500%        0.0000%      2.1773% 0.0031%

        2018 年          4.2002% 0.0049% 1.3500%        0.0000%      2.8502% 0.0049%

 2019.1.1-2019.3.31      0.7343% 0.0020% 0.3329%        0.0000%      0.4014% 0.0020%

自基金合同生效起至今 30.4676% 0.0047% 8.6800%           0.0000%     21.7876% 0.0047%
2.自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比
                                         较
                      (2012 年 10 月 26 日至 2019 年 3 月 31 日)




                                             42
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注:1、本基金基金合同于 2012 年 10 月 26 日生效。

    2、根据基金合同规定,本基金建仓期为 1 个月。截至报告期末,本基金的投资符合基

金合同关于投资范围及投资限制的规定:本基金主要投资于具有良好流动性的工具,包括现

金、通知存款、一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限(或回售期限)

在 397 天以内(含 397 天)的债券、资产支持证券、中期票据;期限在一年以内(含一年)

的债券回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、短期融资券,及法律法规或中国

证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具;本基金不直接在二级市场上买入股票、

权证等权益类资产,也不参与一级市场新股申购和新股增发。



                                   十三、费用概览


    (一)与基金运作有关的费用

    1.基金费用的种类

    (1)基金管理人的管理费;

    (2)基金托管人的托管费;


                                             43
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    (3)基金的销售服务费;

    (4)基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;

    (5)基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼仲裁费;

    (6)基金份额持有人大会费用;

    (7)基金的证券交易费用;

    (8)基金的银行汇划费用;

    (9)基金的开户费用;

    (10)按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

    2.基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    (1)基金管理人的管理费

    本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27%年费率计提。管理费的计算方法如下:

    H=E×0.27%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金管理费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人复核后于次月首

日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可

抗力等,支付日期顺延。

    (2)基金托管人的托管费

    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的计算方法如

下:

    H=E×0.08%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人复核后于次月首

日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等,支付

日期顺延。

    上述“1、基金费用的种类”中第(4)-(9)项费用,根据有关法规及相应协议规定,

按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

    3.不列入基金费用的项目



                                             44
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    (1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产

的损失;

    (2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

    (3)基金合同生效前的律师费、会计师费和信息披露费用等相关费用;

    (4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

    4. 基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费、基金托管费和销售服务费,

此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2

日前在指定媒介上刊登公告。

    5. 基金税收

    基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务

    (二)与基金销售有关的费用

    1、本基金不收取申购费用与赎回费用。

    2、基金销售服务费

    本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%,对于由 B 类降级为 A 类的基金份

额持有人,基金年销售服务费率应自其达到 A 类条件的开放日后的下一个工作日起适用 A

类基金份额持有人的费率。

    本基金 B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%,对于由 A 类升级为 B 类的基金份

额持有人,基金年销售服务费率应自其达到 B 类条件的开放日后的下一个工作日起适用 B

类基金份额持有人的费率。

    各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下:

    H=E×基金销售服务费年费率÷当年天数

    H 为每日应计提的基金销售服务费

    E 为前一日的基金资产净值

    基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金托管人复核后于次

月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给注册登记机构,经注册登记机构分别支付

给各个基金销售机构。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等,支付日期顺延。

    3、基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理

人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金之间的转换业务,基金转换可以

收取一定的转换费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并

公告,并提前告知基金托管人与相关机构。

                                             45
工银瑞信 14 天理财债券型发起式证券投资基金                            更新的招募说明书




                     十四、对招募说明书更新部分的说明


    本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露办法》及其它

有关法律法规的要求,对本基金招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下:

    1、在“三、基金管理人”部分,更新了基金管理人主要人员情况等相关内容。

    2、根据2019年9月1日生效的《信息披露办法》及《基金合同》、《托管协议》的修订,

更新《招募说明书》前言、释义、基金份额的申购与赎回、基金的收益与分配、基金的会计

与审计、基金的信息披露、法律文件摘要等章节内容。

    上述内容仅为本更新招募说明书的摘要,投资人欲查询本更新招募说明书正文,可登陆

工银瑞信基金管理有限公司网站www.icbccs.com.cn。




                                                         工银瑞信基金管理有限公司

                                                            二〇一九年十一月九日




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