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工银全球股票(QDII)(486001)

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投资类型:股票型 成立日期:2008-02-14 管理人:工银瑞信... 基金经理:游凛峰
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中国证监会批准的独立基金销售机构,交易安全有保障

基金公告

工银全球:工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投资基金基金合同

公告日期:2019-11-09

工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投资基金            基金合同




    工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投资基金
                                      基金合同




              基金管理人:工银瑞信基金管理有限公司
              基金托管人:中国银行股份有限公司




                                   二〇一九年十一月
工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投资基金                                  基金合同




                                             目录


  一、前言 ....................................................................... 2
  二、释义 ....................................................................... 3
  三、基金的基本情况 ............................................................. 6
  四、基金份额的发售与认购 ....................................................... 7
  五、基金备案 ................................................................... 8
  六、基金份额的申购、赎回与转换 ................................................. 9
  七、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押 ...................................... 15
  八、基金合同当事人及其权利义务 ................................................ 16
  九、基金份额持有人大会 ........................................................ 22
  十、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 .................................... 28
  十一、基金托管 ................................................................ 30
  十二、基金的销售 .............................................................. 30
  十三、基金份额的注册登记 ...................................................... 30
  十四、基金的投资 .............................................................. 31
  十五、基金的融资 .............................................................. 40
  十六、基金的财产 .............................................................. 40
  十七、基金资产估值 ............................................................ 41
  十八、基金费用与税收 .......................................................... 44
  十九、基金收益与分配 .......................................................... 45
  二十、基金的会计与审计 ........................................................ 46
  二十一、基金的信息披露 ........................................................ 47
  二十二、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................................. 51
  二十三、违约责任 .............................................................. 53
  二十四、争议的处理 ............................................................ 54
  二十五、基金合同的效力 ........................................................ 54




                                              1
工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投资基金                                      基金合同




一、前言


    (一)订立《工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投资基金基金合同》(以下简称“本

基金合同”)的目的、依据和原则

    1、订立本基金合同的目的

    订立本基金合同的目的是明确本基金合同当事人的权利义务、规范工银瑞信中国机会全

球配置股票型证券投资基金(以下简称“本基金”)的运作,保护基金份额持有人的合法权

益。

    2、订立本基金合同的依据

    订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金

法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、

《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》(以下简称“《试行办法》”)、《公开募集

证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投

资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)和《证券投资基金销

售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)及其他法律法规的有关规定。

    3、订立本基金合同的原则

    订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人的合法权益。

    (二)本基金由基金管理人依照《基金法》、本基金合同和其他有关法律法规规定募集,

并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准。中国证监会对本基金募集的

核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没

有风险。

    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但由于证

券投资具有一定的风险,因此不保证投资于本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最

低收益。

    (三)本基金合同是约定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件,其他与本基

金相关的涉及本基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述,如与本基金合同有冲

突,均以本基金合同为准。本基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持

有人。基金投资者自依本基金合同取得本基金基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合

同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对本基金合同的承认和接受。基金份额持


                                             2
工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投资基金                                        基金合同


有人作为本基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。本基金合同的当事

人按照《基金法》、本基金合同及其他有关法律法规规定享有权利、承担义务。

    (四)投资者认购、申购确认份额和赎回基金确认份额均以人民币元计算,在本基金存

续期间,由投资者自行承担汇率变动风险。

    (五)本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于 2020

年 9 月 1 日起执行。




二、释义


         本基金合同中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
 基金或本基金:                指工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投资基金;
 基金合同或本基金合同:        指《工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投资基金基金合
                               同》及对本基金合同的任何有效修订和补充;
 招募说明书:                  指《工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投资基金招募说
                               明书》及其更新;
 基金份额发售公告:            指《工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投资基金基金份
                               额发售公告》;
 基金产品资料概要:            指《工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投资基金基金产
                               品资料概要》及其更新(本基金合同关于基金产品资料概要
                               的编制、披露及更新等内容,将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执
 托管协议                      行);
                               指《工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投资基金托管协
                               议》及其任何有效修订和补充;
 中国                          指中华人民共和国(仅为基金合同目的,不包括香港特别行政
                               区、澳门特别行政区及台湾地区)
 中国证监会:                  指中国证券监督管理委员会;
 中国银监会:                  指中国银行业监督管理委员会;
 外管局:                      指国家外汇管理局;
 《基金法》:                  指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
                               第五次会议通过,自 2004 年 6 月 1 日起施行的《中华人民共
                               和国证券投资基金法》及不时做出的修订;
 《销售办法》:                指 2004 年 6 月 25 日由中国证监会公布并于 2004 年 7 月 1 日
                               起施行的《证券投资基金销售管理办法》及不时做出的修订;
 《运作办法》:                指 2004 年 6 月 29 日由中国证监会公布并于 2004 年 7 月 1 日
                               起施行的《证券投资基金运作管理办法》及不时做出的修订;
 《信息披露办法》:            指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日起施行


                                             3
工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投资基金                                       基金合同


                               的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及不时作出
                               的修订;
 《流动性风险管理规定》        指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的
                               《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁
                               布机关对其不时做出的修订;
 元:                          指人民币元;
 基金管理人:                  指工银瑞信基金管理有限公司;
 基金托管人:                  指中国银行股份有限公司;
 境外投资顾问:                指符合法律法规规定的条件,根据基金管理人与其签订的合
                               同,为本基金境外证券投资提供证券买卖建议或投资组合管
                               理等服务的境外金融机构。
 境外托管人:                  指符合法律法规规定的条件,根据基金托管人与其签订的合
                               同,为本基金提供境外资产托管服务的境外金融机构。
 注册登记业务:                指本基金登记、存管、清算和交收业务,具体内容包括投资
                               者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、
                               发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等;
 注册登记机构:                指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构
                               为工银瑞信基金管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限
                               公司委托代为办理本基金注册登记业务的机构;
 投资者:                      指个人投资者、机构投资者和法律法规或中国证监会允许购
                               买证券投资基金的其他投资者;
 个人投资者:                  指年满 18 周岁,合法持有现时有效的中华人民共和国居民身
                               份证、军人证件等有效身份证件的中国公民,以及依据有关
                               法律法规规定或中国证监会批准的其他可以投资基金的自然
                               人;
 机构投资者:                  指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有
                               效存续并依法可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法
                               人、社会团体或其他组织;
 基金份额持有人                指依招募说明书和基金合同合法取得基金份额的投资者;
 基金募集期:                  指基金合同和招募说明书中载明,并经中国证监会核准的基
                               金份额募集期限,自基金份额发售之日起最长不超过 3 个月;
 基金合同生效日:              指募集结束,基金募集的基金份额总额、募集金额和基金份
                               额持有人人数符合相关法律法规和基金合同规定的,基金管
                               理人依据《基金法》向中国证监会办理备案手续后,中国证

                                              4
工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投资基金                                    基金合同


                               监会的书面确认之日;
 存续期:                      指本基金合同生效至终止之间的不定期期限;
 工作日:                      指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日;
 认购:                        指在基金募集期内,投资者按照本基金合同的规定申请购买
                               本基金基金份额的行为;
 申购:                        指在本基金合同生效后的存续期间,投资者申请购买本基金
                               基金份额的行为;
 赎回:                        指在本基金合同生效后的存续期间,基金份额持有人按基金
                               合同规定的条件要求基金管理人购回本基金基金份额的行
                               为;
 基金转换:                    指基金份额持有人按基金管理人规定的条件,申请将其持有
                               的基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人
                               管理的其他基金的基金份额的行为;
 转托管:                      指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额从
                               一个销售机构托管到另一销售机构的行为;
 投资指令:                    指基金管理人在运用基金财产进行投资时,向基金托管人发
                               出的资金划拨及实物券调拨等指令;
 代销机构:                    指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基
                               金代销业务资格并接受基金管理人委托,代为办理基金认购、

                               申购、赎回和其他基金业务的机构;

 销售机构:                    指基金管理人及本基金代销机构;
 基金销售网点:                指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点;
 指定媒介:                    指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
                               互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国
                               证监会基金电子披露网站)等媒介;
 基金账户:                    指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册
                               登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账
                               户;
 交易账户:                    指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理
                               认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额
                               的变动及结余情况的账户;
 开放日:                      指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日;
 T 日:                        指销售机构受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日期;



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工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投资基金                                     基金合同


 T+n 日:                      指 T 日后(不包括 T 日)第 n 个工作日,n 指自然数;
 基金收益:                    指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
                               行存款利息、其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和
                               费用的节约;
 基金资产总值:                指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收申购款以
                               及以其他资产等形式存在的基金财产的价值总和;
 基金资产净值:                指基金资产总值减去基金负债后的价值;
 基金份额净值                  指以基金资产净值除以基金份额余额所得的单位基金份额的
                               价值;
 基金资产估值:                指计算、评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值
                               和基金份额净值的过程;
 法律法规:                    指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、部门规章及
                               规范性文件、地方性法规、地方政府规章及规范性文件以及
                               对于该等法律法规的不时修改和补充;
 不可抗力:                    指任何不能预见、不能避免并且不能克服,且在本基金合同
                               由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的,使本基金合
                               同当事人无法全部或部分履行本基金合同的事件和因素,包
                               括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、疫情、骚乱、
                               火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规
                               变化、突发停电或其他突发事件、证券交易场所非正常暂停
                               或停止交易等;
 摆动定价机制:                指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净
                               值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际
                               申购、赎回的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益
                               的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对
                               待。

三、基金的基本情况

    (一)基金名称

    工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投资基金

    (二)基金的类别

    股票型

    (三)基金的运作方式


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    契约型开放式

    (四)基金投资目标

    为中国国内投资者提供投资全球范围内受益于中国经济持续增长的公司的机会,通过在

全球范围内分散投资,控制投资组合风险,追求基金长期资产增值,并争取实现超越业绩比

较基准的业绩表现。

    (五)基金份额面值

    基金份额的首次募集初始面值为 1.00 元人民币。

    (六)基金最低募集份额总额和最低募集金额

    本基金的募集份额总额应不少于 2 亿份,基金募集金额不少于 2 亿元人民币。

    (七)募集目标

    本基金的具体目标募集规模见招募说明书。

    (八)基金存续期限

    不定期



四、基金份额的发售与认购

    (一)发售时间

     本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过 3 个月,具体发售时间由基金管理人根
据相关法律法规以及本基金合同的规定确定,并在基金份额发售公告中披露。

    (二)发售方式

    本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资者公开发售,各销售机构的具体名单见基
金份额发售公告。

    (三)发售对象

    本基金的发售对象为个人投资者、机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投
资基金的其他投资者。

    (四)基金认购费用

    本基金认购费率不高于认购金额(含认购费)的 3.0%,实际执行费率在招募说明书中
载明。认购费用不列入基金财产,用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生
的各项费用。


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工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投资基金                                基金合同


    (五)募集期间认购资金利息的处理方式

    有效认购款项在基金募集期间形成的利息归投资者所有,在基金合同生效后,折算成基

金份额计入投资者的账户,具体份额以注册登记机构的记录为准。

    (六)募集期间认购资金的存管

    基金募集期间募集的资金存入专门帐户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。

    (七)基金认购的具体规定

    投资者认购原则、认购限额、认购份额的计算公式、认购时间安排、投资者认购应提交
的文件和办理的手续等事项,由基金管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定确定,
并在招募说明书和基金份额发售公告中披露。



五、基金备案

    (一)基金备案的条件

    本基金募集期限届满,具备下列条件的,基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案
手续:

    1、基金募集份额总额不少于 2 亿份,基金募集金额不少于 2 亿元人民币;

    2、基金份额持有人的人数不少于 200 人。

    (二)基金的备案

    基金募集期限内,基金募集具备上述基金备案条件的,基金管理人依据法律法规及招募
说明书可以决定停止基金发售,并自基金募集结束之日起 10 日内聘请法定验资机构验资,
自收到验资报告之日起 10 日内,向中国证监会提交验资报告,办理基金备案手续,并将备
案文件抄报外管局。

    (三)基金合同的生效

    1、自中国证监会书面确认之日起,基金备案手续办理完毕,基金合同生效;

    2、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。

    (四)基金募集失败的处理方式

    基金募集期限届满,不能满足基金备案的条件的,则基金募集失败。基金管理人应当:

    1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;

    2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的认购款项,并加计银行同期存款
利息。

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工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投资基金                               基金合同



    (五)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

    基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元人民币的,基金管理
人应当及时报告中国证监会;连续 20 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证
监会说明原因和报送解决方案。

    法律法规或监管部门另有规定的,按其规定办理。



六、基金份额的申购、赎回与转换

    (一)申购与赎回的场所

    本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。具体的销售网点将由
基金管理人在招募说明书、基金份额发售公告或其他公告中列明。基金管理人可根据情况变
更或增减代销机构,并在基金管理人网站公示。投资者可以在销售机构办理基金销售业务的
营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。

    (二)申购与赎回办理的开放日及时间

    1、开放日及开放时间

    本基金的开放日为上海证券交易所和深圳证券交易所及香港商业银行、外汇市场及证券
交易市场进行交易与清算支付同时开放的每个工作日。具体业务办理时间以销售机构公布时
间为准。但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、
赎回时除外。

    若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人可视
情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。

    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转
换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的,其基金份额申
购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。

    2、申购与赎回的开始时间

    本基金的申购自基金合同生效日起不超过 30 个工作日开始办理。

    本基金的赎回自基金合同生效日起不超过 3 个月的时间开始办理。

    在确定申购开始时间与赎回开始时间后,由基金管理人最迟于申购或赎回开始前 3 个工
作日在至少一种中国证监会指定媒介和基金管理人网站上公告。

    (三)申购与赎回的原则



                                             9
工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投资基金                                 基金合同



    1、“未知价”原则,即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额
净值为基准进行计算;

    2、基金采用金额申购和份额赎回的方式,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

    3、基金份额持有人在赎回基金份额时,基金管理人按先进先出的原则,即对该基金份
额持有人在该销售机构托管的基金份额进行赎回处理时,申购确认日期在先的基金份额先赎
回,申购确认日期在后的基金份额后赎回,以确定所适用的赎回费率;

    4、当日的申购与赎回申请可以在当日开放时间结束前撤销,在当日的开放时间结束后
不得撤销;

    5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则,但最迟应在新
的原则实施前 3 个工作日予以公告;

    6、当本基金发生大额申购或赎回情形时,按照法律法规及监管要求,在履行适当程序
后,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性,具体处理原则与操作规
范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

    (四)申购与赎回的程序

    1、申购与赎回申请的提出

    基金投资者须按销售机构规定的手续,在开放日的业务办理时间内提出申购或赎回的申
请。

    投资者申购本基金,须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。

    投资者提交赎回申请时,其在销售机构(网点)必须有足够的基金份额余额。

    2、申购与赎回申请的确认

    (1)申购申请的确认:基金管理人应以基金申购开放日当天作为 T 日,并在 T+2 个工
作日对申购申请的有效性进行确认,投资者可在 T+3 个工作日后(包括该日)到销售网点
或以销售机构规定的其他方式查询申购申请的确认情况。否则,如因申请未得到注册登记机
构的确认而造成的损失,由投资者自行承担。

    (2)赎回申请的确认:基金管理人应以基金赎回开放日当天作为 T 日,并在 T+2 个工
作日对赎回申请的有效性进行确认,投资人可在 T+3 个工作日后(包括该日)到销售网点
或以销售机构规定的其他方式查询赎回申请的确认情况,否则,如因申请未得到注册登记机
构的确认而造成的损失,由投资者自行承担。

    基金管理人应在法律法规规定的时限内对基金投资者申购、赎回申请的有效性进行确
认。


                                             10
工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投资基金                                基金合同



    3、申购与赎回申请的款项支付

    申购采用全额交款方式,若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功,申购款项将退
回投资者账户。

    投资者赎回申请成功后,基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款
项,赎回款项在自受理基金投资者有效赎回申请之日起 T+10 工作日内划往投资者银行账
户。在发生巨额赎回时,赎回款项的支付办法按本基金合同和有关法律法规规定处理。

    (五)申购与赎回的数额限制

    1、本基金申购和赎回的数额限制由基金管理人确定并在招募说明书中列示。

    2、基金管理人可根据市场情况,合理调整对申购金额和赎回份额的数量限制,基金管
理人进行前述调整必须提前 3 个工作日在至少一种中国证监会指定媒介上刊登公告。

    3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人
应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基
金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体规定请参见相关公告。

    (六)申购份额与赎回金额的计算方式

    1、申购份额的计算方式:申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后,
以申请当日基金份额净值为基准计算,各计算结果均按照四舍五入方法,保留小数点后两位,
由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。本基金申购份额的计算
如下:

    基金的申购金额包括申购费用和净申购金额,其中:

    净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

    申购费用=申购金额-净申购金额

    申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

    2、赎回金额的计算方式:赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份
额净值的金额,净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额,各计算结果均按照四舍五入方
法,保留小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。
本基金赎回金额的计算如下:

    基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用,其中:

    赎回总额=赎回份额赎回当日基金份额净值

    赎回费用=赎回金额赎回费率

    净赎回金额=赎回金额赎回费用


                                             11
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    (七)申购和赎回的费用及其用途

    1、本基金申购费率最高不超过申购金额的 3.0%,赎回费率最高不超过赎回金额的
3.0%。

    2、本基金申购费率按照申购金额递减,即申购金额越大,所适用的申购费率越低,申
购费用等于净申购金额乘以所适用的申购费率。实际执行的申购费率在招募说明书中载明。

    3、本基金的赎回费率按照持有时间递减,即相关基金份额持有时间越长,所适用的赎
回费率越低,赎回费用等于赎回金额乘以所适用的赎回费率。实际执行的赎回费率在招募说
明书中载明。

    4、本基金的申购费用由申购人承担,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等
各项费用,不列入基金财产。

    本基金的赎回费用由基金份额持有人承担,其中不低于 25%的部分归入基金财产,其余
部分用于支付注册登记费等相关手续费,其中对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于
1.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。

    5、基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。费
率如发生变更,基金管理人应在调整实施 2 个工作日前在至少一种中国证监会指定媒介上刊
登公告。

    6、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定
基金促销计划,经代销机构同意后,针对投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金
促销活动期间,基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后,对投资者适当调整基金
申购费率、赎回费率和转换费率。

    (八)申购与赎回的注册登记

    1、经基金销售机构同意,基金投资者提出的申购和赎回申请,在基金管理人规定的时
间之前可以撤销。

    2、投资者 T 日申购基金成功后,基金注册登记机构在 T+2 个工作日为投资者增加权益
并办理注册登记手续,投资者自 T+3 个工作日起有权赎回该部分基金份额。

    3、投资者 T 日赎回基金成功后,基金注册登记机构在 T+2 个工作日为投资者扣除权益
并办理相应的注册登记手续。

    4、基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,并最
迟于开始实施前 3 个工作日予以公告。

    (九)巨额赎回的认定及处理方式



                                             12
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    1、巨额赎回的认定

    单个开放日中,本基金的基金份额净赎回申请(赎回申请总份额扣除申购总份额后的余
额)与净转出申请(转出申请总份额扣除转入申请总份额后的余额)之和超过上一日基金总
份额的 10%,为巨额赎回。

    2、巨额赎回的处理方式

    出现巨额赎回时,基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或
部分延期赎回。

    (1)接受全额赎回:当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时,按正常
赎回程序执行。

    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投
资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时,基金管理人在当日接
受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。对于当日
的赎回申请,应当按单个基金份额持有人申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例,确定
该基金份额持有人当日受理的赎回份额;未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日
未获受理部分予以撤销者外,延迟至下一开放日办理,赎回价格为下一个开放日的价格。转
入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权,以此类推,直到全部赎回为止。

    (3)若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总
份额的 10%,基金管理人可以先行对该单个基金份额持有人超出 10%的赎回申请实施延期办
理,而对该单个基金份额持有人 10%以内(含 10%)的赎回申请与其他基金份额持有人的赎
回申请,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎
回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下
一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。具体见相关
公告。

    (4)当发生巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或招募说明书规
定的其他方式,在 3 个工作日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,并在 2 日内在指
定媒介上刊登公告。

    (5)暂停接受和延缓支付:本基金连续 2 个或 2 个以上开放日发生巨额赎回的为连续
巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓
支付赎回款项,但延缓期限不得超过 20 个工作日,并应当在至少一种中国证监会指定媒介
和基金管理人网站公告。

    (十)拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理



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    1、在如下情况下,基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者的申购申请:

    (1)因不可抗力导致基金管理人无法受理投资者的申购申请;

    (2)证券交易场所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;

    (3)发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况;当前一估值日基金资产净值 50%
以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定
性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施;

    (4)基金财产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金
业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人的利益的情形;

    (5)基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的申购;

    (6)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比

例达到或者超过50%,或者变相规避50%集中度的情形时;

    (7)法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

    基金管理人决定全部或部分拒绝或暂停接受某些投资者的申购申请时,申购款项将退回

投资者账户。基金管理人决定暂停接受申购申请时,应当依法公告。在暂停申购的情形消除

时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理并予以公告。

    2、在如下情况下,基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请:

    (1)因不可抗力导致基金管理人无法支付赎回款项;

    (2)证券交易场所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;

    (3)基金发生连续巨额赎回,根据本基金合同规定,可以暂停接受赎回申请的情况;

    (4)发生本基金合同规定的暂停基金资产估值的情况;当前一估值日基金资产净值 50%
以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定
性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金
赎回申请的措施;

    (5)法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

    发生上述情形之一的,基金管理人应当在当日向中国证监会备案,并及时公告。已接受
的赎回申请,基金管理人应当足额支付;如暂时不能足额支付,应当按单个赎回申请人已被
接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人,其余部分在 20 个工
作日内予以支付。若出现上述第(3)项所述情形,按基金合同有关条款处理。

    在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并及时公告。



                                             14
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    3、暂停基金的申购、赎回,基金管理人应按规定公告。

    4、暂停申购或赎回期间结束,基金重新开放时,基金管理人应按规定公告。

    (1)如果发生暂停的时间为一天,基金管理人将于重新开放日,在至少一种中国证监
会指定媒介,刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并公告最近一个开放日的基金份额净值。

    (2)如果发生暂停的时间超过一天但少于两周,暂停结束,基金重新开放申购或赎回
时,基金管理人将提前一个工作日,在至少一种中国证监会指定媒介,刊登基金重新开放申
购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。

    (3)如果发生暂停的时间超过两周,暂停期间,基金管理人应每两周至少重复刊登暂
停公告一次;当连续暂停时间超过两个月时,可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停
结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前三个工作日,在至少一种中国证监会
指定媒介连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一
个开放日的基金份额净值。

    (十一)基金转换

    基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定,在条件成熟的情况下提供本
基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取一定的转换费,相关
规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告。



七、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押

    (一)基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其

他情况下的非交易过户。其中:

    “继承”指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;

    “捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会

团体的情形;

    “司法强制执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强

制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。

    办理非交易过户业务必须提供基金注册登记机构规定的相关资料。

   (二) 符合条件的非交易过户申请自申请受理日起,二个月内办理;申请人按基金注册

登记机构规定的标准缴纳过户费用。

   (三) 基金份额持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续,基金销售机

构可以按照规定的标准收取转托管费。


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    投资者于 T 日转托管基金份额成功后,转托管份额于 T+2 个工作日可查询转托管结果,
投资者可于 T+2 个工作日起赎回该部分基金份额。

   (四) 基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与
解冻。基金账户或基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益(包括现金分红和红利再投资)
一并冻结。
   (五)如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务,基金
管理人将制定和实施相应的业务规则。




八、基金合同当事人及其权利义务

    (一)基金管理人

    1、基金管理人基本情况

    名称:工银瑞信基金管理有限公司

    住所:北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701、
甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901

    法定代表人:王海璐

    设立日期: 2005 年 6 月 21 日

    批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字【2005】93 号

    组织形式:有限责任公司

    注册资本:贰亿元人民币

    存续期限:持续经营

    联系电话:400-811-9999

    2、基金管理人的权利

    (1)依法募集基金,办理基金备案手续;

    (2)依照法律法规和基金合同独立管理运用基金财产;

    (3)根据法律法规和基金合同的规定,制订、修改并公布有关基金认购、申购、赎回、
转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则;

    (4)根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式,获得基


                                             16
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金管理费,收取认购费、申购费、赎回费及其他事先核准或公告的合理费用以及法律法规规
定的其他费用;

    (5)根据法律法规和基金合同的规定销售基金份额;

    (6)在本合同的有效期内,在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关
法律法规及其行业监管要求的基础上,基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行
必要的监督。如认为基金托管人违反了法律法规或基金合同规定对基金财产、其他基金合同
当事人的利益造成重大损失的,应及时呈报中国证监会和中国银监会,以及采取其他必要措
施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益;

    (7)根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议和有关法律法
规对基金代销机构行为进行必要的监督和检查;

    (8)自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构,办理基金注册
登记业务,并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查;

    (9)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回的申请;

    (10)在法律法规允许的前提下,为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资、融券;

    (11)依据法律法规和基金合同的规定,制订基金收益分配方案;

    (12)按照法律法规,代表基金对被投资企业行使股东权利,代表基金行使因投资于其
他证券所产生的权利;

    (13)在基金托管人职责终止时,提名新的基金托管人;

    (14)依据法律法规和基金合同的规定,召集基金份额持有人大会;

    (15)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律
行为;

    (16)选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定
有关费率;

    (17)选择、更换境外投资顾问,委托境外投资顾问协助投资管理等业务;

    (18)法律法规、基金合同规定的其他权利。

    3、基金管理人的义务

    (1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的

发售、申购、赎回和登记事宜;

    (2)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产;


                                             17
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    (3)办理基金备案手续;

    (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式

管理和运作基金财产;

    (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理

的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理、分别记账,进行

证券投资;

    (6)按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收益;

    (7)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三人谋取

利益,不得委托第三人运作基金财产;

    (8)进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告;

    (9)依法接受基金托管人的监督;

    (10)编制季度报告、中期报告和年度报告;

    (11)采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回价格的方法符合基

金合同等法律文件的规定;

    (12)计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格;

    (13)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;

    (14)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基金合同及

其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予以保密,不得向他人泄露;

    (15)按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

    (16)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表、代表基金签订的重大合同及其

他相关资料;

    (17)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金

托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    (18)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;

    (19)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;



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    (20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益,应承担

赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

    (21)基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金

托管人追偿;

    (22)承担受信责任,在选择、更换境外投资顾问时,履行尽职调查义务。

    (23)法律法规、基金合同及中国证监会规定的其他义务。

    (二)基金托管人

    1、基金托管人基本情况

    名称:中国银行股份有限公司

    住所:北京市西城区复兴门内大街 1 号

    法定代表人:刘连舸

    成立时间:1983 年 10 月 31 日

    基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号

    组织形式:股份有限公司

    注册资本:人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整

    经营范围:吸收人民币存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;
发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借;提供
信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保险箱服务;外汇存款;外汇贷款;
外汇汇款;外汇兑换;国际结算;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇
担保;结汇、售汇;发行和代理发行股票以外的外币有价证券;买卖和代理买卖股票以外的
外币有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行
及付款;资信调查、咨询、见证业务;组织或参加银团贷款;国际贵金属买卖;海外分支机
构经营与当地法律许可的一切银行业务;在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理
发行当地货币;经中国人民银行批准的其他业务。

    存续期间:持续经营

    2、基金托管人的权利

    (1)依据法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产;

    (2)依照基金合同的约定获得基金托管费;

    (3)监督基金管理人对本基金的投资运作;


                                             19
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    (4)在基金管理人职责终止时,提名新的基金管理人;

    (5)依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会;

    (6)选择、更换境外托管人,可授权境外托管人代为履行其承担的受托人职责。境外
托管人在履行职责过程中,因本身过错、疏忽等原因而导致基金财产受损的,基金托管人应
当承担相应责任;

    (7)法律法规、基金合同规定的其他权利。

    3、基金托管人的义务

    (1)安全保管基金财产;

    (2)设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基

金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

    (3)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户;

    (4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得以基金财产为自己及任何

第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;

    (5)对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整和独立;

    (6)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

    (7)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

    (8)按照有关法律法规和基金合同的约定,执行基金管理人投资指令,及时办理清算、

交割事宜;

    (9)保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基

金信息公开披露前应予以保密,不得向他人泄露;

    (10)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

    (11)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告的相关内容出具意见,说

明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人有未

执行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;

    (12)建立并保存基金份额持有人名册;

    (13)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值和基金份额申购、赎


                                             20
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回价格;

    (14)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

    (15)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;

    (16)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额

持有人大会;

    (17)按照规定监督基金管理人的投资运作;

    (18)因违反基金合同导致基金财产损失,应承担赔偿责任,其责任不因其退任而免除;

    (19)基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理人追偿;

    (20)保护基金份额持有人利益,按照规定对基金日常投资行为和资金汇出入情况实施

监督,如发现投资指令或资金汇出入违法、违规,应当及时向中国证监会、外管局报告;

    (21)按照有关法律法规、基金合同的规定以受托人名义或其指定的代理人名义登记资

产;

    (22)每月结束后 7 个工作日内,向中国证监会和外管局报告基金管理人境外投资情况,

并按相关规定进行国际收支申报;

    (23)基金托管人应办理基金管理人就管理本基金的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人

民币资金结算业务。

    (24)基金托管人应保存基金管理人就管理本基金的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付

汇、资金往来、委托及成交记录等相关资料,其保存的时间应当不少于 20 年;

    (25)法律法规、基金合同规定的其他义务以及中国证监会和外管局根据审慎监管原则

规定的基金托管人的其他职责。

    (三)基金份额持有人

    1、基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受,基金投资
者自依据基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同当事人。基金份额持有
人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。每份基金份额具有同等的合法权
益。

    2、基金份额持有人的权利

    (1)分享基金财产收益;

                                             21
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    (2)参与分配清算后的剩余基金财产;

    (3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;

    (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;

    (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行
使表决权;

    (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

    (7)监督基金管理人的投资运作;

    (8)对基金管理人、基金托管人、基金份额销售机构损害其合法权益的行为依法提起
诉讼;

    (9)法律法规、基金合同规定的其他权利。

    3、基金份额持有人的义务

    (1)遵守法律法规、基金合同及其他有关规定;

    (2)交纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用;

    (3)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任;

    (4)不从事任何有损基金、其他基金份额持有人及其他基金合同当事人合法利益的活
动;

    (5)执行基金份额持有人大会的决议;

    (6)返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人、基金托管人及基金管理人的
代理人处获得的不当得利;

    (7)法律法规及基金合同规定的其他义务。



九、基金份额持有人大会

    (一)本基金的基金份额持有人大会,由本基金的基金份额持有人组成。

    (二)有以下情形之一时,应召开基金份额持有人大会:

    1、终止基金合同;

    2、转换基金运作方式;

    3、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,但根据法律法规的要求提高该等报酬标



                                             22
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准的除外;

    4、更换基金管理人、基金托管人;

    5、变更基金类别;

    6、变更基金投资目标、范围或策略;

    7、变更基金份额持有人大会议事程序、表决方式和表决程序;

    8、本基金与其他基金合并;

    9、对基金合同当事人权利、义务产生重大影响,需召开基金份额持有人大会的变更基

金合同等其他事项;

    10、法律法规或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。

    (三)有以下情形之一的,不需召开基金份额持有人大会:

    1、调低基金管理费率、基金托管费率;

    2、在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或收费方式;

    3、因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改;

    4、对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化;

    5、对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;

    6、除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其他情形。

    (四)召集方式

    1、除法律法规或基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集。

    2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,
基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集。

    3、代表基金份额 10%以上(“以上”含本数,下同)的基金份额持有人认为有必要召
开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提
议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。
    基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不
召集,代表基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提



                                             23
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出书面提议。
    基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的
基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
60 日内召开。

    4、代表基金份额 10%的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会,而
基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召
集,并至少提前 30 日报中国证监会备案。

    5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应
当配合,不得阻碍、干扰。

    6、基金份额持有人大会的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

    (五)通知

    召开基金份额持有人大会,召集人应当于会议召开前 30 天,在至少一种中国证监会指
定媒介公告通知。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人大
会通知将至少载明以下内容:

    1、会议召开的时间、地点、方式;

    2、会议拟审议的主要事项、议事程序和表决方式;

    3、代理投票授权委托书的内容(包括但不限于代理人身份、授权范围、授权的有效期
限等)、送达时间和地点;

    4、会务常设联系人姓名、电话;

    5、权益登记日;

    6、出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

    7、如采用通讯表决方式,还应载明具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联
系人、书面表达意见的寄交的截止日期和收取方式以及表决票的送达地址等内容。

    如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计
票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决
意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金托
管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书
面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。

    (六)开会方式

    基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开会由基金份额持


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有人本人出席或通过授权委派其代理人出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代
表应当出席,基金管理人或基金托管人拒不派代表出席的,不影响表决效力;通讯方式开会
指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。会议的召开方式由召集人确定,但
决定基金管理人更换或基金托管人的更换、转换基金运作方式和终止基金合同事宜必须以现
场开会方式召开基金份额持有人大会。

    现场开会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:

    1、亲自出席会议者持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额
的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、本基金合同和会议通知的规定;

    2、经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,全部有效凭证
所对应的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上。

    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

    1、召集人按基金合同规定公布会议通知后,在两个工作日内连续公布相关提示性公告;

    2、召集人按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;

    3、本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基
金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上;

    4、直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其他代表,同
时提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证和授权
委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定;

    5、会议通知公布前已报中国证监会备案。

    如果现场或通讯开会条件达不到上述的条件,则召集人可另行确定并公告重新表决的时
间(至少应在 25 个工作日后),且确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日应
保持不变。

    采取通讯方式进行表决时,符合法律法规、基金合同和会议通知规定的书面表决意见即
视为有效的表决;表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见
的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

    (七)议事内容与程序

    1、议事内容及提案权

    (1)议事内容限为本条前述第(二)款规定的基金份额持有人大会召开事由范围内的
事项。

    (2)基金管理人、基金托管人、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人可以在大会


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召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。

    (3)对于基金份额持有人提交的提案,大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核:

    a、关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系,并且不
超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审议;对于不
符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提
案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。

    b、程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定。如
将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持人
可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金份额持有人大会决定的程
序进行审议。

    (4)代表基金份额 10%以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提
案,或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案,未获得基金份额
持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议,其时间间隔不少于 6
个月。法律法规另有规定的除外。

    (5)基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

    2、议事程序

    在现场开会的方式下,首先由召集人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议,
报经中国证监会核准或备案后生效。在通讯表决开会的方式下,首先由召集人在会议通知中
公布提案,在所通知的表决截止日期第 2 个工作日由大会聘请的公证机关的公证员统计全部
有效表决并形成决议,报经中国证监会核准或备案后生效。

    (八)表决

    1、基金份额持有人所持每份基金份额享有平等的表决权。

    2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

    (1)特别决议

    对于特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上(含三分之
二)通过。

    (2)一般决议

    对于一般决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 50%以上通过。

    更换基金管理人或者基金托管人、转换基金运作方式或终止基金合同应当以特别决议通
过方为有效。


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    基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

    采取通讯方式进行表决时,符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决。

    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表
决。

    (九)计票

    1、现场开会

    (1)基金份额持有人大会的主持人为召集人授权出席大会的代表,如大会由基金管理
人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基
金份额持有人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员(如果基金管
理人为召集人,则监督员由基金托管人担任;如基金托管人为召集人,则监督员由基金托管
人在出席会议的基金份额持有人中指定)共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召
集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中推
举三名基金份额持有人代表担任监票人。

    (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
结果。

    (3)如果大会主持人对于提交的表决结果有怀疑,可以对所投票数进行重新清点;如
果大会主持人未进行重新清点,而出席大会的基金份额持有人或者基金份额持有人代理人对
大会主持人宣布的表决结果有异议,其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,大会主持
人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。

    (4)在基金管理人或基金托管人担任召集人的情形下,如果在计票过程中基金管理人
或者基金托管人拒不配合的,则参加会议的基金份额持有人有权推举三名基金份额持有人代
表共同担任监票人进行计票。

    2、通讯方式开会

    在通讯方式开会的情况下,计票方式可采取如下方式:

    由大会召集人聘请的公证机关的公证员进行计票。

    (十)生效与公告

    1、基金份额持有人大会按照《基金法》有关法律法规规定表决通过的事项,召集人应
当自通过之日起 5 日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国
证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。

    2、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人


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均有法律约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有
人大会的决定。

    3、基金份额持有人大会决议应当自中国证监会核准或出具无异议意见后 2 日内,由基
金份额持有人大会召集人在至少一种中国证监会指定媒介公告。

    4.如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全
文、公证机关、公证员姓名等一同公告。

    (十一)法律法规或监管机关对基金份额持有人大会另有规定的,从其规定。



十、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序

    (一)基金管理人和基金托管人的更换条件

    1、有下列情形之一的,基金管理人职责终止,须更换基金管理人:

    (1)基金管理人被依法取消基金管理资格;

    (2)基金管理人依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产;

    (3)基金管理人被基金份额持有人大会解任;

    (4)法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

    2、有下列情形之一的,基金托管人职责终止,须更换基金托管人:

    (1)基金托管人被依法取消基金托管资格;

    (2)基金托管人依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产;

    (3)基金托管人被基金份额持有人大会解任;

    (4)法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。

    (二)基金管理人和基金托管人的更换程序

    1、基金管理人的更换程序

    原基金管理人退任后,基金份额持有人大会需在 6 个月内选任新基金管理人。在新基金
管理人产生前,由中国证监会指定临时基金管理人。

    (1)提名:新任基金管理人由基金托管人或单独或合计持有 10%以上基金份额的基金
份额持有人提名。

    (2)决议:基金份额持有人大会对更换基金管理人形成有效决议。

    (3)核准并公告:基金份额持有人大会决议自通过之日起 5 日内,由大会召集人报中


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国证监会核准,并应自中国证监会核准后 2 日内在至少一种中国证监会指定媒介上公告。

    (4)交接:基金管理人职责终止的,应当妥善保管基金管理业务资料,及时办理基金
管理业务的移交手续,新基金管理人或者临时基金管理人应当及时接收。新任基金管理人或
临时基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值和净值。

    (5)审计并公告:基金管理人职责终止的,应当按照规定聘请会计师事务所对基金财
产进行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案。

    (6)基金名称变更:基金管理人更换后,本基金应替换或删除基金名称中与原基金管
理人有关的名称或商号字样。

    2、基金托管人的更换程序

    原基金托管人退任后,基金份额持有人大会需在六个月内选任新基金托管人。在新基金
托管人产生前,由中国证监会指定临时基金托管人。

    (1)提名:新任基金托管人由基金管理人或单独或合计持有 10%以上基金份额的基金
份额持有人提名。

    (2)决议:基金份额持有人大会对更换基金托管人形成有效决议。

    (3)核准并公告:基金份额持有人大会决议自通过之日起 5 日内,由大会召集人报中
国证监会核准,并应自中国证监会核准后 2 日内在中国证监会指定媒介上公告。

    (4)交接:基金托管人职责终止的,应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料,及
时办理基金财产和基金托管业务的移交手续,新基金托管人或者临时基金托管人应当及时接
收。新任基金托管人或临时基金托管人与基金管理人核对基金资产总值和净值。

    (5)审计并公告:基金托管人职责终止的,应当按照规定聘请会计师事务所对基金财
产进行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案。

    3、基金管理人与基金托管人同时更换

    (1)提名:如果基金管理人和基金托管人同时更换,由单独或合计持有基金总份额 10%
以上的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人。

    (2)基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行。

    (3)公告:新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托管人的基
金份额持有人大会决议获得中国证监会核准后 2 日内在指定媒介上联合公告。

    4、新基金管理人接受基金管理或新基金托管人接受基金财产和基金托管业务前,原基
金管理人或基金托管人应依据法律法规和基金合同的规定继续履行相关职责,并保证不对基
金份额持有人的利益造成损害。原基金管理人或基金托管人在继续履行相关职责期间,仍有


                                             29
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权按照本合同的规定收取基金管理费或基金托管费。



十一、基金的托管

    本基金财产由基金托管人依法保管。基金管理人应与基金托管人按照《基金法》、本基
金合同及其他有关法律法规规定订立《工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投资基金托管
协议》,以明确基金管理人与基金托管人之间在基金份额持有人名册登记、基金财产的保管、
基金财产的管理和运作及相互监督等相关事宜中的权利、义务及职责,确保基金财产的安全,
保护基金份额持有人的合法权益。

    对本基金的境外财产,托管人可授权境外托管人代为履行其承担的受托人职责。境外托
管人在履行职责过程中,因本身过错、疏忽等原因而导致基金财产受损的,托管人应当承担
相应责任。



十二、基金的销售

    (一)本基金的销售业务指接受投资者申请为其办理的本基金的认购、申购、赎回、转
换、非交易过户、转托管、定期定额投资和客户服务等业务。

    (二)本基金的销售业务由基金管理人及基金管理人委托的其他符合条件的机构办理。
基金管理人委托其他机构办理本基金认购、申购、赎回业务的,应与代理机构签订委托代理
协议,以明确基金管理人和代销机构之间在基金份额认购、申购、赎回等事宜中的权利和义
务,确保基金财产的安全,保护基金投资者和基金份额持有人的合法权益。销售机构应严格
按照法律法规和本基金合同规定的条件办理本基金的销售业务。



十三、基金份额的注册登记

    (一)本基金基金份额的注册登记业务指本基金登记、存管、清算和交收业务,具体内
容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并
保管基金份额持有人名册等。

    (二)本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构办
理。基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的,应与代理机构签订委托代理协议,
以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易
确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务,保护基金投
资者和基金份额持有人的合法权益。



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    (三)注册登记机构履行如下职责:

    1、建立和保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等;

    2、配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务;

    3、严格按照法律法规和本基金合同规定的条件办理本基金的注册登记业务;

    4、接受基金管理人的监督;

    5、保持基金份额持有人名册及相关的认购、申购与赎回等业务记录 20 年以上;

    6、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务,因违反该保密义务对投资者或基
金带来的损失,须承担相应的赔偿责任,但按照法律法规的规定进行披露的情形除外;

    7、按本基金合同及招募说明书、定期更新的招募说明书的规定,为投资者办理非交易
过户、转托管等业务、提供基金收益分配等其他必要的服务;

    8、在法律、法规允许的范围内,对注册登记业务的办理时间进行调整,并最迟于开始
实施前 3 个工作日在至少一种指定媒介上公告;

    9、法律法规规定的其他职责。

    (四)注册登记机构履行上述职责后,有权取得注册登记费。



十四、基金的投资

    (一)投资目标

    为中国国内投资者提供投资全球范围内受益于中国经济持续增长的公司的机会,通过在

全球范围内分散投资,控制投资组合风险,追求基金长期资产增值,并争取实现超越业绩比

较基准的业绩表现。

    (二)投资范围

    本基金的投资范围包括:在香港等境外证券市场上市的中国公司股票,全球范围内受惠

于中国经济增长的境外公司股票,以及政府债券、回购、股票指数期货、外汇远期合约、外

汇互换及其他用于组合避险或有效管理的金融衍生工具。其中,投资于香港等境外证券市场

上市的中国公司股票的资产为中国公司组合,投资于全球范围内受惠于中国经济增长的境外

公司股票的资产为全球公司组合,中国公司组合占基金资产的比例为 30%-50%,全球公司组

合占基金资产的比例为 50%-70%。本基金持有的股票资产占基金资产的比例不低于 60%,政

府债券、回购、股票指数期货、外汇远期合约、外汇互换及其他用于组合避险或有效管理的



                                             31
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金融衍生工具占基金资产的比例不高于 40%。



    上述股票应在与中国证监会已签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂

牌交易。



    (三)投资理念

    本基金投资于在香港等境外证券市场上市的中国公司股票,以及全球范围内受惠于中国

经济增长的境外公司股票,从而分享中国经济持续增长的成果,同时,为中国国内投资者提

供全球范围内分散投资路径,获取基金资产长期增值。中国经济处于高速增长轨道中,一大

批在中国国民经济中处于重要地位的大中型上市公司在香港等境外证券市场,这些公司治理

结构完善、实力雄厚、盈利能力强、业绩优良,直接受惠于中国经济持续快速增长,投资于

这些公司,可以直接分享中国经济长期持续快速增长的成果。

    同时,随着中国经济总量不断提高,中国经济的增长正成为全球经济增长的重要动力,

全球范围内许多公司受惠于中国经济持续、快速增长,中国经济增长成为这些公司收入与利

润增长的动力与源泉。投资于这些公司,一方面可以分享中国经济增长的成果,另一方面,

由于这些全球性跨国企业一般业务遍布全球广泛地区,中国投资者还可以充分分散投资风

险,分享全球其他地区经济增长的成果。

    境外证券市场上市的中国公司是指在香港、美国、新加坡等地上市的公司,这些公司注

册于中国大陆境内,或者尽管注册于中国大陆境外,但其主要控股股东或其主要业务收入源

自于中国大陆。

    受惠于中国经济增长的境外公司是指注册于中国大陆境外,与中国大陆存在直接经济交

往,且其主营业务收入中至少有或者预期至少有 5%来自于与中国大陆相关的业务,或者预

期至少 10%的利润增长来自于与中国大陆相关因素的公司。

    本基金在选择股票时,重点从中国国内消费、中国进口需求、中国出口优势三个主题识

别直接受益中国经济增长的公司。

    (四)投资策略

    1、国家与地区资产配置

    本基金在运作过程中,本基金管理人将对全球经济形势及中国宏观经济环境进行评价,

确定基金资产在各国家及地区的资产配置。



                                             32
工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投资基金                               基金合同


    对全球经济形势的评价包括全球经济增长态势、利率周期、汇率预期及商品价格周期等

因素,对中国宏观经济的评价包括经济增长驱动因素的分析、总体投资环境分析、经济主要

趋势及结构特点分析等方面。

    2、股票选择策略

     (1)备选投资对象确定
                                                          sm
    对于全球公司组合部分,以 MSCI 全球指数(MSCI World Index )成份股票为基础,剔除

掉与中国经济无关联的成份股票,以及因与中国存在竞争关系而受影响的公司股票,同时,

增加其它全球范围内受益中国经济增长的非 MSCI 全球指数成份股票的公司股票,分别从中

国国内消费、中国进口需求、中国出口优势三个主题,识别受益中国经济增长的公司作为备

选投资对象。对于中国公司组合,亦分别根据上述三个主题确定重点投资对象。

    本基金所强调的上述三个主题,其具体内容如下:

    1) 中国国内消费

    此类公司直接受惠于中国国内市场日益增长的强大消费需求。持续的城市化进程、强劲

的经济及收入水平的提高,年收入超过 5000 美元的家庭数量高速增长,在这些因素的共同

推动下将产生中国国内消费支出的高速增长。同时,中国社会正经历巨大的变化,产生大量

新的需求,例如汽车、豪华商品,个人保健、休闲、体育用品、金融服务等。中国国内消费

市场的巨大潜力,给全球范围包括中国在内的消费品生产公司带来了超常发展机会。

    2) 中国进口需求

    此类公司直接受惠于中国对原材料、机电设备等商品强劲的进口需求。随着中国经济的

强劲增长,中国对原材料、机电设备等的需求将继续保持增长。由于国内资源供给的限制,

中国从国际市场的进口需求将保持增长。由于中国的强劲进口需求,那些中国自身供给存在

缺口的商品价格将可能保持较高的水平,那些向中国提供原材料,或者向中国提供高技术含

量设备的公司,将伴随中国经济的快速增长而极大受益。

    3)   中国制造商品的出口优势

    此类公司直接受惠于以中国为生产基地所制造的产品在国际市场上的出口竞争优势。随

着中国逐步从农业型经济转型,越来越多的人开始在工业与服务业就业,中国的生产力与增

长潜力将继续提高。同时,中国年轻人口正在以不断加快的步伐接受较高的教育,劳动力素

质不断提高,这促进了中国制造业技术水平不断升级,中国生产的机电设备等制成品在全球

范围内的竞争力不断增强,中国正日益成为在全球范围内具有竞争力的生产与制造基地,向

全球其它国家与地区的制成品出口不断增加。许多全球性公司,纷纷进入中国市场,建立研

                                             33
工银瑞信中国机会全球配置股票型证券投资基金                                                  基金合同


发与生产基地,充分利用中国市场劳动力成本及素质等多方面优势,将其在中国生产的产品

出口到全球其他国家与地区。与此同时,一大批本土企业迅速崛起,纷纷走向国际市场,成

为具有国际竞争力的全球性公司。

    (2)上市公司质量及成长潜力考察

    对进入备选投资对象的上市公司,本基金从上市公司所属行业特性、治理结构、竞争优

势、盈利能力及财务状况等多种基本因素,考察上市公司质量及成长潜力。

    (3)股票估值

    采用红利折现模型及现金流折现模型(DDM/DCF),基于对公司未来长期创造现金流能力

的估计,评估股票的内在价值。同时,本基金还将参考 HOLT 价值评估系统所进行的股票价

值评估结果。HOLT 是基金管理人外方股东瑞士信贷独有的公司绩效与价值评估系统。HOLT 分

析上市公司的现金流投资回报率(Cash Flow Return on Investment, CFROI),并应用现金

流折现(Discounted Cash Flow)模型对股票进行估值。

    (4)股票选择

    在 上 述 估 值 基 础 上 , 分析 公 司 近 期 与 中 长 期 成长 性 , 对 所 有 投 资 备 选对 象 进 行

GARP(Growth at Reasonable Price)评分,根据评分结果,选择最具投资吸引力的股票构建

模型投资组合。基于 GARP 评分的股票选择方法同时考虑股票的成长潜力与价值特性,选择

具有成长潜力、同时具有合理市场价格的股票。

    3、组合构建与优化

    基于股票的预期收益与风险特性,对模型投资组合进行优化,在既定风险水平下追求收

益最大化,或者在既定的预期收益目标下追求投资组合风险最小。随着市场的变化,本基金

还将对投资组合进行不断调整与优化。

    4、其它金融工具的投资策略

    由于流动性管理及策略性投资的需要,本基金将持有一些期限在一年以内的政府债券、

回购等货币市场工具。出于股票市场风险对冲的需要,出于回避汇率风险的需要,或者本基

金进行套利交易的需要,或者基金管理人从控制交易成本的角度考虑,本基金在有效控制风

险的前提下,可以投资股票指数期货、股票期权以及外汇互换等衍生金融工具。本基金进行

上述衍生金融工具时,将在对这些衍生金融工具标的证券进行基本面研究及估值的基础上,

结合数量化定价模型,确定其合理内在价值,从而构建避险、套利或其它适当目的交易组合,

并严格监控这些衍生金融工具的风险。本基金使用金融衍生品投资不得用于投机以及放大交

易,同时须严格遵守法律法规的其他要求。

                                                 34
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    I. 主要衍生产品及基本特性介绍

    本基金投资的衍生品种主要包括如下品种,各品种介绍及基本特性分别如下。

    (1)股指期货

    股票指数期货,简称股指期货,是一种以股票价格指数作为标的物的金融期货合约。股

指期货合约的价格等于某种股票指数的点数乘以规定的每点价格。各种股指期货合约每点的

价格不尽相同,比如,恒生指数每点价格为 50 港元,即恒生指数每降低一个点,则该期货

合约的买者(多头)每份合约就亏 50 港元,卖者每份合约则赚 50 港元。

    股指期货除具有金融期货的一般特点外,还具有一些自身的特点。股指期货合约的交易

对象既不是具体的实物商品,也不是具体的金融工具。而是衡量各种股票平均价格变动水平

的无形的指数;一般商品和其他金融期货合约的价格是以合约自身价值为基础形成的,而股

指期货合约的价格是股指点数乘以人为规定的每点价格形成的;股指期货合约到期后,合约

持有人只需交付或收取到期日股票指数与合约成交指数差额所对应的现金,即可了结交易。

比如投资者在 9000 点的位置买入 1 份恒生指数期货合约后,一直将其持有到期,假设到期

日恒生指数为 10000 点。则投资者无须进行与股票相关的实物交割,而是采用收取 5 万元现

金[(10000 - 9000)×50]的方式了结交易。这种现金交割方式也是股指期货合约的一大

特点。

    (2)远期

    远期是承诺以当前约定的条件在未来进行交易的合约,合约中指明买卖的商品或金融工

具种类、价格及交割结算的日期。远期合约是必须履行的协议,不像可选择不行使权利(即

放弃交割)的期权。远期合约亦与期货不同,其合约条件是为买卖双方量身定制的,通过场

外交易(OTC)达成,而后者则是在交易所买卖的标准化合约。

    与期货相比较,远期有如下一些特点:

    1)不在交易所内交易。远期市场没有集中的交易地点,交易方式较为分散。期货在指

定的交易所内公开交易,交易所必须能提供一个特定集中的场地,交易所还必须保证让当时

的买卖价格能及时并广泛传播出去。

    2)无标准化合约。远期合约对于交易商品的品质、数量、交割日期等,均由交易双方

自行决定,没有固定的规格和标准。期货合约是符合交易所规定的标准化合约,对于交易的

商品的品质、数量及到期日、交易时间都有严格而详尽的规定。

    3)无保证金与逐日结算。远期合约交易通常并不交纳保证金,合约到期后才结算盈亏。

期货交易则不同,必须在交易前交纳合约金额的一定(如 5%-10%)为保征金,并由清算公

                                             35
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司进行逐日结算。

    4)头寸结束的方式不同。远期交易由于是交易双方依各自的需要而达成的协议,因此,

价格、数量、期限均无规格,倘若一方中途违约,通常不易找到第三者能无条件接替承受权

利义务,因此,违约一方只有提供额外的优惠条件要求解约或找到第三者接替承受原有的权

利义务。而期货投资的结束可以通过在交易所卖出来实现。

    5)交易参与者以机构为主。远期合约的参与者大多是专业化生产商、贸易商和金融机

构。而期货交易更具有大众意义,参与交易的可以是银行、公司、财务机构,也可以是个人

投资者。

    (3)互换

    互换(Swap)是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种资产的交易形式。更为准

确地说,互换交易是当事人之间约定在未来某一期间内相互交换他们认为具有等价经济价值

的现金流(Cash Flow)的交易。较为常见的是货币互换交易和利率互换交易。货币互换交

易,是指两种货币之间的交换交易,在一般情况下,是指两种货币资金的本金交换。利率互

换交易、是相同种货币资金的不同种类利率之间的交换交易,一般不伴随本金的交换。互换

交易与期货、期权交易一样,是近年来发展迅猛的金融衍生产品之一,成为国际金融机构规

避汇率风险和利率风险的重要工具。

    在国际金融市场一体化潮流的背景下,互换交易作为一种灵活、有效的避险和资产负债

综合管理的衍生工具,越来越受到国际金融界的重视,用途日益广泛,交易量急速增加。近

来,这种交易形式己逐步扩展到商品、股票等汇率、利率以外的领域。由于互换合约内容复

杂,多采取由交易双方一对一进行直接交易的形式,缺少活跃的二级市场和交易的公开性,

具有较大的信用风险和市场风险。因此,从事互换交易者多为实力雄厚、风险控制能力强的

国际性金融机构,互换交易市场基本上是银行同业市场。国际清算银行(BIS)和互换交易

商的国际性自律组织国际互换交易商协会(ISDA),近年来先后制定了一系列指引和准则来

规范互换交易,其风险管理越来越受到交易者和监管者的重视。

    II. 组合避险策略

    衍生品种的应用不仅为低成本、快速地实施投资战略提供了有效的手段,还能够对投资

风险进行套期保值,构造套利投资组合增加投资收益。本基金投资衍生品仅限于投资组合避

险或有效管理,不用于投机或放大交易。本基金使用衍生品种的主要投资策略如下:

    (1)组合避险投资策略

    1)股票持仓和卖空策略。当证券市场调整或个股股价下跌时,由于卖空策略的实施很

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好地规避了股价下跌的风险;当证券市场上扬或个股股价上涨时,虽然卖空策略的实施带来

了一定的投资损失,当股价进一步上涨至弥补了卖空成本时,投资收益为正。本策略的执行

在减少一定额度的投资收益的基础上有效规避了股价下跌风险,消除证券市场或个股意外波

动带来的投资损失。

    2)股票持仓和融出证券、股票持仓和融资买空策略。本策略依赖于本基金管理人对未

来市场和个股的预测能力。当预测未来市场或个股走势趋强时,实施本策略可以通过融出证

券的收益或用融资买空的财务杠杆效应来适当提高投资组合的收益。

    (2)组合套利投资策略

    1)卖空/买空市场中性策略。本策略充分利用了股票估值差异所提供的投资机会。本基

金管理人按如下方式构建投资组合的头寸:对具有较大正α值(正的较大预计超额收益)的

股票买空,对负α值(负的预计超额收益)的股票卖空。同时在买空投资组合和买空投资组

合的构建过程中有效保持两个投资组合的β系数一正一负,且绝对值相等或相当,这样买空

头寸和卖空投资正好相互抵消,产生一个市场中性的投资组合头寸,获取套利收益。

    2)卖空/买空市场增强策略。本策略的实施是在卖空/买空市场中性策略的基础上,长

期循环不断地买入股票指数期货,同时保持投资头寸与买空头寸和卖空头寸相等。本操作使

得投资组合的β系数等于 1,投资收益结果虽然同步复制证券市场指数的盈利或损失,但由

于组合中卖空和买空头寸的持有带来了正的投资收益。本策略在市场下跌时减少投资损失的

同时,增加了市场上涨时的投资收益。

    (3)其他投资策略。其他策略包括出于管理汇率风险需要而进行的汇率互换投资策略;

使用衍生品的投资组合保险策略(Portfolio Insurance);使用金融期权(包括权证)构造

的各种价差(Spread)策略、各种跨式(Straddle)策略等广泛使用的期权投资策略,等等。

    III. 投资方式及频率

    本基金主要投资于在经中国证监会认可的交易所上市交易的衍生产品,当这些交易所没

有本基金需要的衍生产品时,可采用场外交易市场(OTC)买卖衍生产品。

    本基金采用衍生产品的时间和频率根据基金投资、市场环境、申购赎回等因素决定。

    (五)业绩比较基准

    本基金的业绩比较基准为:40%×MSCI中国指数收益率+60%×MSCI全球股票指数收益率
                                             sm
    MSCI 全球股票指数(MSCI World Index )是由摩根斯坦利-巴诺公司(MSCI Barra)编

制的具有投资性的全球股票指数,该指数覆盖了包含发达国家证券市场上市的股票,反映了



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全球发达国家股票市场价格走势。MSCI 中国指数(MSCI China Index)是由摩根斯坦利-

巴诺公司(MSCI Barra)编制的、反映在香港证券市场上市的 H 股、红筹股等以外币计价的

中国公司股票价格走势的股票价格指数。基金管理人认为上述市场指数适合作为本基金的业

绩比较基准,并根据本基金长期目前资产配置比例确定了上述两个指数在业绩比较基准中的

权重。

    随着市场环境的变化,如果上述业绩比较基准不适用本基金时,本基金管理人可以依据

维护基金份额持有人合法权益的原则,根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业

绩比较基准应经基金托管人同意,报中国证监会备案,基金管理人应在调整前 3 个工作日在

中国证监会指定媒介上刊登公告。

    (六)风险收益特征

    本基金属于全球股票型基金,在一般情况下,其风险与预期收益高于债券型基金,亦高
于混合型基金。

    (七)投资禁止行为与限制

    1、禁止用本基金财产从事以下行为

    (1)承销证券;

    (2)向他人贷款或者提供担保;

    (3)从事承担无限责任的投资;

    (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;

    (5)向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或
者债券;

    (6)买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管
人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;

    (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    (8)购买不动产;

    (9)购买房地产抵押按揭;

    (10)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;

    (11)购买实物商品;

    (12)除应付赎回、交易清算等临时用途以外,借入现金;

    (13)利用融资购买证券,但投资金融衍生品除外;

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    (14)参与未持有基础资产的卖空交易;

    (15)购买证券用于控制或影响发行该证券的机构或其管理层;

    (16)直接投资与实物商品相关的衍生品;

    (17)依照法律、行政法规有关法律法规规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。

    如法律法规或监管部门取消上述限制,在可适用于本基金的情况下,则本基金投资不再
受相关限制。

    2、基金投资限制

    (1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%;本基金持

有同一机构(政府、国际金融组织除外)发行的证券市值不得超过基金资产净值的 10%;

    (2)基金管理人管理的全部基金不得持有同一机构 10%以上具有投票权的证券发行总

量;本项投资比例限制应当合并计算同一机构境内外上市的总股本,同时应当一并计算全球

存托凭证和美国存托凭证所代表的基础证券,并假设对持有的股本权证行使转换;

    (3)本基金的金融衍生品全部敞口不得高于基金资产净值的 100%;

    (4)本基金投资期货支付的初始保证金、投资柜台交易衍生品支付的初始费用的总额

不得高于基金资产净值的 10%;

    (5)本基金投资于远期合约、互换等柜台交易金融衍生品,应当符合以下要求:1)所

有参与交易的对手方(中资商业银行除外)应当具有不低于中国证监会认可的信用评级机构

评级;2)交易对手方应当至少每个工作日对交易进行估值,并且本基金可在任何时候以公

允价值终止交易;3)任一交易对手方的市值计价敞口不得超过基金资产净值的 20%;

    (6)中国公司组合占基金资产的比例为 30%-50%,全球公司组合占基金资产的比例为

50%-70%;

    (7)本基金持有的股票资产占基金资产的比例不低于 60%;

    (8)本基金参与正回购交易、逆回购交易时,除按照基金资产投资所在市场的正常市

场惯例外,还应遵守中国证监会的相关规定;

    (9)为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金资产净值的 10%;

    (10)中国法律法规及中国证监会规定的其他限制;

    (11)基金资产投资所在国家及地区法律及监管机构的相关规定及限制;

    (12)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。


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    (13)本基金应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,

其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

    除上述第(12)、(13)项外,若本基金投资超过基金合同约定的投资比例规定的,基
金管理人应当在超过比例后 30 个工作日内采用合理的商业措施减仓进行调整以符合基金合
同规定的投资比例要求。法律法规另有规定的除外。

    3、如果法律法规或中国证监会有关规定对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更
的,以变更后的规定为准。法律法规或中国证监会取消上述限制的,如可适用于本基金,则
本基金投资不再受相关限制。

    (八)投资组合比例调整

    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的约定。



十五、基金的融资

    本基金可以按照国家的有关法律法规规定进行融资。



十六、基金的财产

    (一)基金资产总值

    本基金的基金资产总值包括基金所持有的各类有价证券、银行存款本息、基金的应收款
项和其他投资所形成的价值总和。

    (二)基金资产净值

    本基金基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

    (三)基金财产的账户

    本基金根据相关法律法规开立基金资金账户以及证券账户,与基金管理人、投资顾问、
基金托管人和境外托管人的自有的财产账户以及其他基金财产账户独立。

    (四)基金财产的保管及处分

    1、本基金财产独立于基金管理人和境外投资顾问及基金托管人和境外托管人的固有财
产,并由基金托管人及其授权的境外托管人保管。

    2、基金管理人和境外投资顾问、基金托管人和境外托管人因基金财产的管理、运用或
者其他情形而取得的财产和收益,归基金财产。


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    3、基金管理人和境外投资顾问、基金托管人和境外托管人因依法解散、被依法撤销或
者被依法宣告破产等原因进行清算的,基金财产不属于其清算范围。

    4、基金财产的债权不得与基金管理人和境外投资顾问、基金托管人和境外托管人固有
财产的债务相抵销;不同基金财产的债权债务,不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债
务,不得对基金财产强制执行。



十七、基金财产估值

    (一)估值目的

    基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金资产的价值,并为基金份额的申购、赎回、
转换等提供计价依据。

    (二)估值日

    本基金合同生效后,基金的开放日和本基金境外主要投资场所正常交易的非开放日,对
基金财产进行估值。

    (三)估值对象

    基金所持有的股票、债券和银行存款本息、应收款项和其他投资等资产。

    (四)估值截止时间

    本基金投资组合中的资产估值截止时间为北京时间 T+1 日上午 9:00(T+1 指工作日)。

    (五)估值方法
    1、股票估值方法:
    (1)上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;估值日无交易的,以最近
交易日的收盘价估值。
    (2)未上市股票的估值。
    a)送股、转增股、配股和增发等方式发行的股票,按估值日在证券交易所挂牌的同一股
票的收盘价估值,该日无交易的,以最近交易日的收盘价估值。
    b)首次发行的股票,按成本价估值。
    (3)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)-(2)小项规定的方法对基金资产进行估
值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第(1)-(2)小项
规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况,
并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
    (4)国家有最新规定的,按其规定进行估值。
    2、债券估值办法:

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    (1)债券按估值日其所在证券交易所的收盘价估值。如果不存在交易所交易价格,则根
据行业通用权威报价系统的报价进行估值。
    (2)未上市债券按其成本价估值。
    (3)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)-(2)小项规定的方法对基金资产进行
估值,均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第(1)-(2)
小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人在综合考虑市
场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值,基金管理人
可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
    (4)国家有最新规定的,按其规定进行估值。
    3、其他有价证券的估值方法:
    (1)基金持有的其他有价证券,从持有确认日起到卖出日或行权日止,上市交易的有价
证券投资按估值日在证券交易所挂牌的该证券投资的收盘价估值;估值日没有交易的,按最
近交易日的收盘价估值;未上市交易的其他有价证券投资按公允价估值;
    (2)在任何情况下,基金管理人如采用本项第(1)小项规定的方法对基金资产进行估值,
均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人认为按本项第(1)小项规定的方
法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况,并与基金
托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值;
    (3)国家有最新规定的,按其规定进行估值。

    4、当本基金发生大额申购或赎回情形时,按照法律法规及监管要求,在履行适当程序
后,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性,具体处理原则与操作
规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

    5、外汇汇率的确定

    估值中涉及中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价的货币的,采用当日中
国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价;涉及其他货币兑人民币的汇率,采用
彭博(Bloomberg)提供的估值日伦敦时间 16:00 各种货币与美元折算率并采用套算的方法
进行折算。

    (六)估值程序

    基金管理人与基金托管人可以委托第三方机构进行基金资产估值,但不改变基金管理人
与基金托管人对基金资产估值承担的责任。

    基金日常估值由基金管理人(或其授权代理人)同基金托管人(或其授权代理人)分别
进行。基金份额净值由基金管理人(或其授权代理人)完成估值后,将估值结果以书面形式
报给基金托管人(或其授权代理人),基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序
进行复核,基金托管人复核无误后签章返回给基金管理人,由基金管理人对外公布。月末、
年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。


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    (七)暂停估值的情形

    1、基金投资所涉及的主要证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金财产价值时;

    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应当
暂停基金估值;

    4、中国证监会认定的其他情形。

    (八)基金份额净值的确认

    用于基金信息披露的基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人进行复核。基金
管理人应于每个估值日的截止时间后计算开放日当日的基金份额净值并发送给基金托管人,
双方在核对时,由于双方会计系统原因容许差异的绝对数在份额净值 0.5%以内的,以基金管
理人的计算结果为准。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管
理人对基金份额净值予以公布。

    基金份额净值的计算精确到 0.001 元,小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的,从
其规定。

    (九)估值错误的处理

    1、当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后三位(含第三位)内发生差错时,视
为基金份额净值估值错误。

    2、基金管理人和基金托管人将采取必要、适当合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,并采取合理的措施防
止损失进一步扩大;当计价错误达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告,并报
中国证监会备案。

    3、前述内容如法律法规或监管机构另有规定的,按其规定处理。

    (十)特殊情形的处理

    1、基金管理人按本条第(五)款有关估值方法规定的第 1 项中的第(3)小项条款、第
2 项中的第(3)小项条款、第 3 项中的第(2)小项条款进行估值时,所造成的误差不作为
基金份额净值错误处理。

    2、由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,基金管理
人(或其授权代理人)和基金托管人(或其授权代理人)虽然已经采取必要、适当、合理的
措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管


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人可以免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。



十八、基金费用与税收

    (一)基金费用的种类

    1、基金管理人的管理费;

    2、基金托管人的托管费;

    3、因基金的证券交易或结算而产生的费用(包括但不限于经手费、印花税、证管费、
过户费、手续费、券商佣金、权证交易的结算费及其他类似性质的费用等);

    4、基金合同生效以后的信息披露费用;

    5、基金份额持有人大会费用;

    6、基金合同生效以后的会计师费和律师费;

    7、基金的资金汇划费用;

    8、按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用。

    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

    1、基金管理人的管理费

    基金管理人的基金管理费按基金资产净值的1.8%年费率计提。基金管理人委托的境外投

资顾问的费用从基金管理费中扣减,由托管人根据管理人的指令直接划付给境外投资顾问。

    在通常情况下,基金管理费按前一估值日基金资产净值的1.8%年费率计提。计算方法如

下:

    H=E×1.8%÷当年天数

    H为每日应计提的基金管理费

    E为前一估值日基金资产净值

    基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。

    基金管理人应于次月首日起 5 个工作日内将上月基金管理费的计算结果通知基金托管

人并做出划付指令;基金托管人应在次月首日起 10 个工作日内完成复核,并从基金财产中

一次性支付基金管理费给基金管理人。

    在首期支付基金管理费前,基金管理人应向托管人出具正式函件指定基金管理费的收款

账户。如需要变更收款帐户,基金管理人应提前 10 个工作日向托管人出具书面的收款账户


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变更通知。

    2、基金托管人的基金托管费

    基金托管人的基金托管费按基金资产净值的 0.3%年费率计提。境外托管人的托管费从
基金托管人的托管费中扣除。

    在通常情况下,基金托管费按前一估值日基金资产净值的 0. 3%年费率计提。计算方法
如下:

    H=E×0.3%÷当年天数

    H 为每日应计提的基金托管费

    E 为前一估值日的基金资产净值

    基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。

    基金管理人应于次月首日起 5 工作日内将上月基金托管费的计算结果书面通知基金托

管人并做出划付指令;基金托管人应在次月首日起 10 个工作日内完成复核,并从基金财产

中一次性支付托管费给基金托管人。

    3、本条第(一)款第4至第8项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法律法规及相

应协议的规定,列入当期基金费用。

    (三)不列入基金费用的项目

    本条第(一)款约定以外的其他费用,以及基金管理人和基金托管人因未履行或未完全
履行义务导致的费用支出或基金财产的损失等不列入基金费用。

    (四)基金管理费和基金托管费的调整

    基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费,无须召开基金份额
持有人大会。

    (五)税收

    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,依照国家法律法规的规定履行纳税义务。



十九、基金收益与分配

    (一)收益的构成

    1、基金收益包括:基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价、银行存款利
息以及其他收入。

    2、因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。


                                             45
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    3、基金净收益为基金收益扣除按照有关法律法规规定可以在基金收益中扣除的费用等
项目后的余额。

    (二)收益分配原则

    1、基金收益分配采用现金方式或红利再投资方式,基金份额持有人可自行选择收益分
配方式;基金份额持有人事先未做出选择的,默认的分红方式为现金红利;

    2、每一基金份额享有同等分配权;

    3、基金当期收益先弥补前期亏损后,方可进行当期收益分配;

    4、基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于首次募集初始面值;

    5、如果基金当期出现亏损,则不进行收益分配;

    6、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配不少于一次,每年收益分
配至多 4 次;

    7、全年基金收益分配比例不得低于年度基金已实现净收益的 50%。基金合同生效不满
三个月,收益可不分配;

    8、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。

    (三)收益分配方案

    基金收益分配方案中载明基金收益的范围、基金收益分配对象、分配原则、分配时间、
分配数额及比例、分配方式及有关手续费等内容。

    (四)收益分配方案的确定与公告

    基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人核实后确定,基金管理人按《信
息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

    (五)收益分配中发生的费用

    1、收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。

    2、收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担;如果基金份额
持有人所获现金红利不足支付前述银行转账等手续费用或者低于基金管理人规定的数额,注
册登记机构自动将该基金份额持有人的现金红利按分红除权日的基金份额净值转为基金份
额。



二十、基金的会计与审计

    (一)基金会计政策

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    1、基金的会计年度为公历每年 1 月 1 日至 12 月 31 日。

    2、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位。

    3、会计核算制度按国家有关的会计核算制度执行。

    4、本基金独立建账、独立核算。

    5、本基金会计责任人为基金管理人。

    6、基金管理人应保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照有关法律法
规规定编制基金会计报表,基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进
行核对并以书面方式确认。

    (二)基金审计

    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相独立的、具有从事证券、期货相关业
务资格的会计师事务所及其注册会计师等对基金年度财务报表及其他规定事项进行审计;

    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意;

    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须经基金托管人同意。基金管理人
应在更换会计师事务所后按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。



二十一、基金的信息披露

    基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中国证
监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网站(以下简称“指定网站”)
等媒介披露,并保证投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信
息资料。

    本基金的信息披露采用中文。

    (一)招募说明书、基金合同、托管协议、基金产品资料概要

    基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人应当在基金份额发售的 3 日前,将招募
说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和网站上;基金管理人、基金托管人应当将基金合同、
托管协议登载在各自公司网站上。

    基金合同生效后,基金招募说明书的信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个工作
日内,更新基金招募说明书并登载在指定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基
金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。

    基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简明的基金概要信


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息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变更的,基金管理人应当在三
个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点;
基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,
基金管理人不再更新基金产品资料概要。

    (二)基金份额发售公告

    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明
书的当日登载于指定报刊和网站上。

    (三)基金合同生效公告

    基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定媒介和网站上登载基金合同生效公告。

    (四)基金净值信息公告

    基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周公告

一次基金资产净值和基金份额净值。

    在开始办理基金份额申购或者赎回之后,基金管理人应当在每个开放日后的第2个工作

日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点,披露开放日的基金份额净值和基金份

额累计净值。

    基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的 2 个工作日内,在指定网站上披露半
年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。

    (五)定期报告

    基金定期报告由基金管理人按照法律法规和中国证监会颁布的有关证券投资基金信息
披露内容与格式的相关文件的规定单独编制,由基金托管人按照法律法规的规定对相关内容
进行复核。基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告。

    1、基金年度报告:基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报
告,将年度报告登载在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度
报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。

    2、基金中期报告:基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期
报告,将中期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

    3、基金季度报告:基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季
度报告,将季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。

    基金合同生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度
报告。


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    本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其
流动性风险分析等。

    基金运作期间,如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的
情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的
其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变
化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。

    法律法规或中国证监会另有规定的,从其规定。

    (六)临时报告与公告

    基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在两日内编制临时报告书,并登载在指定
报刊和指定网站上。

    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
的事件,包括:

    1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项;

    2、《基金合同》终止、基金清算;

    3、转换基金运作方式、基金合并;

    4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事务所;

    5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项,基金
托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;

    6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

    7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更;

    8、基金募集期延长或提前结束募集;

    9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生
变动;

    10、境外投资顾问发生变更;

    11、对基金投资可能产生重大影响的境外投资顾问主要负责人员发生变更;

    12、境外托管人发生变更;

    13、基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十,基金管理人、基金托管
人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十;

    14、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁;

                                             49
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    15、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处
罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大
行政处罚、刑事处罚;

    16、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人
或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关
联交易事项,但中国证监会另有规定的除外;

    17、基金收益分配事项;

    18、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;

    19、基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.5%;

    20、基金开始办理申购、赎回;

    21、基金发生巨额赎回并延期办理;

    22、基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项;

    23、基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请;

    24、基金份额上市交易;

    25、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项;

    26、当基金管理人采用摆动定价机制进行估值;

    27、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大
影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

    (七)公开澄清

    在基金合同期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价
格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份额持有人权益的,相关信息披露
义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

    (八)信息披露文件的存放与查阅

    依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信
息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。

    (九)基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资者决
策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作
的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关
规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不得从基金财产中列支。


                                             50
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    (十)清算报告

    基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并制
作清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将清算报告提示性公
告登载在指定报刊上。(十一)本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为
准。



二十二、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

    (一)基金合同的变更

    1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的
事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。

    2、基金份额持有人大会决定的基金合同变更应报中国证监会核准或备案,并自中国证
监会核准或出具无异议意见之日起生效。

    3、但如因相应的法律法规发生变动并属于本基金合同必须遵照进行修改的情形,或者
基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化或对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的,可不经基金份额持有人大会决议,而经基金管理人和基金托管人同意
修改后公布,并报中国证监会备案。

    (二)基金合同的终止

    有下列情形之一的,本基金合同应当终止:

    1、基金份额持有人大会决定终止;

    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在六个月内没有新基金管理人、基金托管人承

接的;


    3、基金合同约定的其他情形;

    4、法律法规和中国证监会规定的其他情形。

    基金合同终止后,基金管理人和基金托管人有权依照《基金法》、《运作办法》、《销
售办法》、基金合同及其他有关法律法规的规定,行使请求给付报酬、从基金资产中获得补
偿的权利。

    (三)基金财产的清算

    1、基金合同终止,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。

    2、基金财产清算组

                                             51
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    (1)自基金合同终止事由之日起 30 个工作日内由基金管理人组织成立基金财产清算
组,在基金财产清算组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管
协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。

    (2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相关业务
资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的
工作人员。

    (3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算
组可以依法进行必要的民事活动。

    3、清算程序

    (1)基金合同终止情形发生后,由基金财产清算组统一接管基金财产;

    (2)基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限;

    (3)基金财产清算组对基金财产进行清理和确认;

    (4)对基金财产进行评估和变现;

    (5)制作清算报告;

    (6)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书;

    (7)将清算报告报中国证监会备案并公告;

    (8)对基金财产进行分配。

    4、清算费用

    清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用。清算费用由
基金财产清算组优先从基金财产中支付。

    5、基金剩余财产的分配

    基金财产按下列顺序清偿:

    (1)支付清算费用;

    (2)交纳所欠税款;

    (3)清偿基金债务;

    (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

    基金财产未按前款(1)、(2)、(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。

    6、基金财产清算的公告

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    基金财产清算组做出的清算报告经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计,
律师事务所出具法律意见书后,报中国证监会备案并公告,基金财产清算小组应当将清算报
告登载在指定网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

    7、基金财产清算账册及文件由基金托管人保存 20 年以上。



二十三、违约责任

    (一)本基金合同当事人不履行本基金合同或履行本基金合同不符合约定的,应当承担

违约责任。

    (二)因基金管理人或基金托管人违约给基金财产或者基金份额持有人造成损害的,应

当分别对各自的行为依法承担赔偿责任,因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损

害的,应当承担连带赔偿责任。

    (三)一方当事人违反本基金合同,给其他基金合同当事人或基金财产造成损失的,应

承担相应的赔偿责任。

    (四)发生下列情况时,当事人可以免责:

    1、基金管理人和/或基金托管人按照中国证监会的规定或当时有效的法律法规或规章的
作为或不作为而造成的损失等;

    2、在没有故意或过失的情况下,基金管理人由于按照本基金合同规定的投资原则进行
的投资所造成的损失等;

    3、不可抗力。基金管理人及基金托管人因不可抗力不能履行本合同的,可根据不可抗
力的影响部分或全部免除责任,但法律另有规定的除外。任何一方迟延履行后发生不可抗力
的,不能免除责任。

    4、由于证券交易所及其登记结算公司及其他中介机构发送的数据错误,或由于其他不
可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但
是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔
偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

    (五)在发生一方或多方当事人违约的情况下,基金合同能够继续履行的应当继续履行。

    (六)本基金合同当事人一方违约后,其他当事方应当采取适当措施防止损失的扩大;
没有采取适当措施致使损失扩大的,不得就扩大的损失要求赔偿。守约方因防止损失扩大而
支出的合理费用由违约方承担。




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二十四、争议的处理

    (一)本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。

    (二)本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争议可通过
友好协商解决,但若自一方书面提出协商解决争议之日起 60 日内争议未能以协商方式解决
的,则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会,根据提交仲裁时
该会的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。

    (三)除争议所涉内容之外,本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人继续履行。



二十五、基金合同的效力

    (一)本基金合同是基金合同当事人之间的法律文件,应由基金管理人和基金托管人的
法定代表人或其授权签字人签字并加盖公章。基金合同于投资者缴纳认购的基金份额的款项
时成立,自基金募集结束报中国证监会备案并获中国证监会书面确认后生效。

    (二)本基金合同的有效期自其生效之日起至本基金财产清算结果报中国证监会备案并
公告之日止。

    (三)本基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内
的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。

    (四)本基金合同正本一式六份,除上报有关监管机构一式二份外,基金管理人、基金
托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。

    (以下无正文)




                                             54
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     (本页为签署页,无正文)




    基金管理人:工银瑞信基金管理有限公司(盖章)




     法定代表人或授权签字人:




     签订地:



     签订日:      年     月     日




    基金托管人:中国银行股份有限公司(盖章)




     法定代表人或授权签字人:




     签订地:



     签订日:      年   月     日
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